PORTFÓLIÓ-KEZELÉSI SZERZŐDÉS
PORTFÓLIÓ-KEZELÉSI SZERZŐDÉS
(természetes személy lakossági ügyfél részére)
amely létrejött alulírott napon és helyen egyrészről
Név: | Születési hely: | ||
Születési név: | Születési idő: | ||
Anyja neve: | Személyazonosító ig. száma: | ||
Lakcím: | Lakcímet igazoló hat.ig. száma: | ||
Levelezési cím: | Adóazonosító jel: | ||
E-mail cím: | Állampolgársága: | ||
Telefonszám: | |||
mint Megbízó(a továbbiakban: Megbízó),
másrészről Hold Alapkezelő Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1123 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xx 00., cégjegyzékszáma: Cg. 00-00-000000, adószáma: 11929389-2-43, engedélyező hatóság neve: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, engedély száma: III/100.024-4/2002 és H-EN-III-1122/2012, telefonszám:
+36-1/803-8899, faxszám: +36-1/803-8890, e-mail: xxxxxxxxx@xxxx.xx, honlap címe: xxx.xxxx.xx) mint Megbízott (a továbbiakban: Megbízott) között a következő feltételekkel:
1. A szerződés tárgya
1.1. Megbízó a jelen megállapodással megbízza Megbízottat, hogy a Megbízott mindenkori Üzletszabályzatában meghatározott módon kiszámításra kerülő Induló Vagyon, illetve a megbízotti tevékenység tartama alatt kialakult Kezelt Vagyon tekintetében Megbízó számára a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2) bek. 53. pontja szerinti portfólió-kezelési tevékenységet végezzen. Megbízott a portfólió-kezelési tevékenységhez kapcsolódóan a Megbízó számára megnyitott számlák felett e szerződés alapján rendelkezési jogot szerez és ezen számlák javára, illetve terhére saját nevében az Üzletszabályzat, valamint a jelen Szerződés szerinti ügyleteket hajthat végre.
Megbízott e szerződéssel biztosított rendelkezési joga kizárólag a portfóliókezeléssel kapcsolatos befektetési szolgáltatási tevékenységre terjed ki.
1.2. Megbízott a portfólió-kezelési megbízást elfogadja és vállalja, hogy azt a jelen Szerződés, valamint a hatályos jogszabályok és előírások szerint végzi. Megbízó a Bszt. 47– 51. § alapján lakossági ügyfélnek minősül.
2. A portfóliókezelés megkezdéséhez szükséges feltételek
Megbízott e Szerződés szerinti portfólió-kezelési tevékenységét legkésőbb az azt követő munkanapon kezdi meg, amelyen az alábbi feltételek maradéktalanul fennállnak:
a) az Induló Vagyon Megbízó Pénzügyi Eszközeinek és Pénzeszközeinek elhelyezésére szolgáló számlákon elhelyezésre kerül,
b) portfóliókezeléssel érintett számlák tekintetében Megbízott, Megbízó és a számla vezetője közötti háromoldalú megállapodás jön létre a portfóliókezeléssel összefüggő jogokról és kötelezettségekről,
c) portfóliókezeléssel érintett számlák tekintetében Megbízott rendelkezési joga bejelentésre kerül a számlák vezetőihez,
d) a Bszt. 44. § (1) bek. szerinti alkalmassági tesztet Megbízó kitöltette és Megbízott kiértékelte,
e) a pénzmosásról és a terrorizmus finanszírozásáról és megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. tv. (Pmt.) szerinti rögzítendő ügyféladatok, valamint a tényleges tulajdonosi nyilatkozat Megbízó részéről szolgáltatásra kerül Megbízott számára.
3. Befektetési politika
Megbízott Xxxxx szerződésre irányadó befektetési politikáját a jelen Szerződéssel egységes szerkezetet és közös okiratot alkotó 1. sz. elválaszthatatlan melléklet tartalmazza, melyet a Felek a Jelen szerződéssel egységes szerkezetben írnak alá elfogadásuk jeléül. Megbízó a jelen – melléklettel egységes szerkezetű – Szerződés aláírásával kifejezetten kijelenti, hogy e Szerződés megkötését megelőzően Megbízott befektetési politikáját részletesen tanulmányozta, annak tartalmát megértette és elfogadja – ez alapján köti meg a jelen Szerződést.
4. Költségek, díjak
4.1. Megbízottat az e szerződés szerinti portfólió-kezelési tevékenység ellenértékeként Megbízó részéről díj illeti meg.
4.2. Megbízó viseli a Megbízott eljárásával összefüggésben felmerült és e Szerződésben hivatkozott költségeket.
4.3. A megbízás ellátásával összefüggésben keletkező díjakat és költségeket, valamint azok esedékességét, számlázását, fizetési gyakoriságát és módját a xxx.xxxx.xx weboldalon található kondíciós lista tartalmazza. Megbízott jogosult díjait egyoldalúan módosítani, melyről és az új díjakról a hatályba lépést legalább 30 banki nappal megelőzően köteles Megbízót írásban tájékoztatni. Amennyiben Megbízó a jelen Szerződést a módosítás hatályba lépéséig nem mondja fel, úgy a hatálybalépéstől rá is az új díjak és költségek vonatkoznak.
5. Szerződéskötést megelőző tájékoztatás
5.1. A jelen Szerződés aláírásával Megbízó elismeri és nyugtázza, hogy Megbízott a jelen szerződés megkötését megelőzően tájékoztatta az alábbiakról:
a) Megbízott elnevezése, székhelye, egyéb elérhetőségei,
b) Megbízó által Megbízottal való kapcsolattartás során használható nyelvek,
c) Megbízottal való kapcsolattartás módja, eszköze – ideértve a megbízás küldésének és fogadásának módja, eszköze,
d) Megbízott tevékenység végzésére jogosító engedélyének száma és az engedélyt kiadó felügyeleti hatóság neve és levezési címe,
e) függő ügynök igénybevétele esetén e tény, valamint azon EGT-állam megnevezése, amelyben a függő ügynököt nyilvántartásba vették,
f) a Megbízó portfóliójában lévő Pénzügyi Eszköz értékelésének gyakorisága és az értékelés módszere,
g) Megbízó Pénzügyi Eszközeinek és Pénzeszközeinek egy részéről vagy egészéről való rendelkezés tekintetében Megbízott szabad mérlegelési jogának részletei,
h) azon referenciaérték, amelyhez képest Megbízó portfóliójában lévő Pénzügyi Eszköz hozama meghatározásra kerül,
i) Megbízó portfóliójába bekerülhető Pénzügyi Eszközök és ezekre vonatkozóan végrehajtható ügyletek mibenléte, ideértve az ehhez kapcsolódó korlátozásokat,
j) a portfólió kezelése során érvényesülő cél kitűzése, a portfóliókezelő mérlegelése során szerepet játszó kockázati szint és a portfóliókezelő mérlegelési jogát érintő korlátok,
k) Megbízó számára nyújtott portfólió-kezelési tevékenységről szóló jelentés gyakorisága, időzítése, jellege,
l) Megbízó Pénzügyi Eszközeinek és Pénzeszközeinek megóvását biztosító intézkedések összefoglalása, ideértve a Megbízó rendelkezésére álló befektető-védelmi rendszerről és annak működéséről szóló tájékoztatást,
m) összeférhetetlenségi politika összefoglalója,
n) a végrehajtásra vonatkozó általános szabályai és végrehajtási politikája.
5.2. Megbízó a jelen szerződés aláírásával rögzíti és nyugtázza, hogy az 5.1. pontban foglalt tájékoztatást Megbízott Megbízó számára Megbízott xxx.xxxx.xx honlapján történő közzététellel adta meg a Bszt. 43. § (13) bek.-ben foglaltaknak megfelelően. Megbízó e szerződés aláírásával kijelenti és rögzíti, hogy a honlapon foglalt tájékoztatásokat elolvasta, megértette és tudomásul veszi.
6. Adatkezelési hozzájárulás
Megbízó megértette és tudomásul veszi, hogy Megbízottnak a Pmt. szabályai szerinti ügyfél-azonosítási kötelezettsége áll fenn. E kötelezettség teljesítése érdekében e Szerződés aláírásával Megbízó egyben hozzájárul ahhoz, hogy a Pmt. szerinti ügyfél-azonosítás körében bemutatott személyi okmányairól Megbízott fénymásolatot készítsen és ezen fénymásolatot, valamint a Megbízó okmányokon rögzített adatait jelen Szerződés hatályának tartama alatt Pmt. szerinti ügyfél-azonosítási kötelezettségének teljesítése körében kezelje.
7. A szerződés megszűnése, a kezelt vagyon csökkentése (tőkekivonás) Megbízó részéről
7.1. Megbízó bármikor jogosult a jelen Szerződést indoklás nélkül, a megszűnés napját megelőzően legalább 20 Banki Nappal a Megbízotthoz intézett írásbeli felmondással felmondani. Megbízó felmondása esetén – Megbízott a Megbízó tulajdonát képező vagy őt megillető Pénzügyi Eszközöket a felmondási idő alatt a legjobb teljesítés elve alapján értékesíti, Megbízó nyitott pozícióit lezárja. A befolyt pénzeszközök fölött a jelen szerződés megszűnését követően Megbízott rendelkezési joga megszűnik.
7.2. Megbízott a jelen Szerződést jogosult felmondani, ha Megbízó a jelen Szerződésben, vagy az Üzletszabályzatban foglalt bármely rendelkezést súlyosan vagy ismételten megsérti, vagy ha a jogszabályi környezetben bekövetkezett változások következtében a jelen Szerződés a hatályos jogszabályokban foglaltaknak már nem felel meg, azonban a jogszabályoknak megfelelő módosítást Megbízó megtagadja, továbbá ha Megbízott által portfóliókezelésbe adott vagyonelemek értéke az 1. sz. mellékletben „Minimális Induló Vagyon”-ként megjelölt piaci értéket a Szerződés megkötésétől számított 90 napon belül nem éri el vagy bármikor, Nettó Állományváltozás következtében az 1. sz. mellékletben „Minimális Kezelt Vagyon”-ként megjelölt érték alá csökken. Megbízott felmondása a Megbízóval történő közlést követő 2. Banki Munkanapon válik hatályossá. Megbízott jogosult a jelen Szerződést e pont szerint felmondani akkor is, ha az Induló Vagyont képező Vagyonelemeket Megbízó 2. c) pont szerinti számlákra a jelen Szerződés aláírásától számított 5 Banki Napig nem utalja át, fizeti be vagy nem transzferálja, vagy ha Megbízó bármely, Megbízott felé fennálló fizetési kötelezettségének teljesítésével 15 napot meghaladó késedelembe esik.
7.3. Megszűnik a jelen Szerződés hatálya automatikusan, a Felek bármilyen nyilatkozata vagy intézkedése nélkül azzal a nappal, amellyel a Magyar Nemzeti Bank vagy bármely, annak helyébe lépő, Megbízott tevékenységét felügyelő hatóság vagy szervezet Megbízott portfólió-kezelési tevékenység végzésére jogosító felügyeleti engedélyét visszavonja. A megszűnés napja a visszavonó határozat hatályba lépésének napja, melyről Megbízott Megbízót haladéktalanul értesíteni köteles.
Megszűnik a jelen szerződés a Megbízó halálával.
7.4. A jelen Szerződés hatályának megszűnésével Megbízottnak a Megbízó számlái feletti rendelkezési joga – a 7.5 pontban írt esetek kivételével – automatikusan megszűnik. Felek a jelen Szerződés megszűnését követő legfeljebb 45. napig elszámolnak egymással.
7.5. Megbízotti felmondás esetén (7.2. pont), a 7.4. pontban írtaktól eltérően, Megbízott a felmondást tartalmazó irat keltétől számított 1 Banki Munkanapon belül kezdeményezi a Megbízó tulajdonát képező vagy őt megillető Pénzügyi Eszközök értékesítését ésMegbízó nyitott pozícióinak lezárását. Az ezzel összefüggésben keletkezett károkért és költségekért Megbízott nem felel. A befolyt pénzeszközök fölött a jelen szerződés megszűnését követően Megbízott rendelkezési joga megszűnik.
7.6. Megbízó e Szerződés hatálya alatt további Vagyonelemeket adhat át Kezelt Vagyonba, valamint Kezelt Vagyon köréből való kivonásra adhat megbízást. Kezelt Vagyonból vagyonelem – a Felek eltérő írásbeli megállapodásának hiányában, melyet okiratba foglalnak – csak likvidálással vonható ki, mely esetben Megbízó a befolyt ellenértékre jogosult. Megbízó további Vagyonelem Kezelt Vagyonba átadására, illetve Kezelt Vagyon köréből történő kivonásra vonatkozó szándékát a vonatkozó Vagyonelem kivonását megelőzően legalább 4 Banki Nappal köteles Megbízott felé jelezni. A Kezelt Vagyonból kivonandó Vagyonelemet – amennyiben az lehetséges – Megbízott a Megbízó által kivonásra megjelölt Banki Munkanapon, ennek hiányában az adott helyzetben elvárható időn belül különíti el és vonja ki a Kezelt Vagyonból. Megbízott felhívja Megbízó figyelmét, hogy Kezelt Vagyonelemnek a Kezelt Vagyonból történő, e pont szerinti kivonása Megbízó számára veszteséggel vagy hozamcsökkenéssel járhat. Ilyen veszteségért vagy hozamcsökkenésért Megbízott a Megbízó irányába nem felel.
8. Vegyes rendelkezésekés nyilatkozatok
8.1. Megbízó kijelenti, hogy e Szerződésben rögzített, valamint az alkalmassági tesztben és az ügyfélminősítés során általa Megbízottnak megadott adatok és információk a valóságnak megfelelnek.
8.2. Megbízó kijelenti, hogy rendszeres internet-hozzáféréssel rendelkezik, és kifejezett hozzájárulását adja ahhoz, hogy Megbízott a Bszt. szerinti ügyfél-tájékoztatási kötelezettségét a xxx.xxxx.xx honlapon történő közzététellel teljesítse.
8.3. Megbízott kijelenti, hogy a jelen szerződést aláíró képviselője a szerződéskötéshez szükséges jogszabályi vagy társasági felhatalmazással rendelkezik.
8.4. Jelen Szerződés mindkét Fél aláírásának napjával lép hatályba. Xxxxx ellenkező írásbeli megállapodásának hiányában a Jelen Szerződés hatályba lépésével hatályát veszíti a Felek között a jelen Szerződésben rögzített bármely kérdésben korábban létrejött minden megállapodás.
8.5. Felek portfóliókezelésre irányuló jogviszonyának részét képezik a Megbízott Üzletszabályzatának (fellelhető: xxx.xxxx.xx oldalon) rendelkezései, Megbízó e Szerződés aláírásával kifejezetten akként nyilatkozik, hogy a jelen pontban megjelölt weboldalon található Megbízotti Üzletszabályzat tartalmát, e Szerződés megkötését megelőzően megfelelő mélységben megismerte, azokat elfogadta és tudomásul veszi, hogy az Üzletszabályzat rendelkezései a jelen Szerződéssel együtt a Felek portfólió-kezelési szerződésének részét képezik.
8.6. Amennyiben a jelen Szerződés és az Üzletszabályzat valamely kérdésben egymástól eltérő rendelkezést tartalmaz, úgy a jelen szerződés rendelkezéseit kell irányadónak tekinteni.
8.7. Felek közötti szerződésben (azaz a jelen Szerződés és Üzletszabályzat egészében) nem szabályozott kérdésekben a Bszt., a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (Ptk.), valamint a hatályos magyar jogszabályok rendelkezései az irányadók. Jelen szerződés szövege kizárólag magyar nyelven hatályos.
8.8. Jelen Szerződésben használt egyes fogalmak jelentését Megbízott Üzletszabályzata tartalmazza. A jelen Szerződésben nagy kezdőbetűvel használt egyes fogalmak alatt a Felek kölcsönönösen és egybehangzóan a Megbízotti Üzletszabályzat szerinti értelmezést értik.
8.9. Amennyiben bármely okból a Felek szerződéses megállapodásának bármely része érvénytelenné, hatálytalanná vagy végrehajthatatlanná válik, e körülmény a többi rendelkezés érvényességét, hatályát nem érinti. Felek az érvénytelen, hatálytalan vagy végrehajthatatlan rendelkezés helyett, közösen, jóhiszeműen együttműködve új rendelkezést hoznak létre, ennek hiányában pedig a 8.7. pont szerinti irányadó jogszabályok rendelkezéseit alkalmazzák jogviszonyukra.
A jelen Szerződés a vele egységes szerkezetbe foglalt és a felek által egységesen aláírt 1. sz. melléklettel együtt képez egy szerződéses dokumentumot. Ahol a jelen okiratban a felek a Szerződésről rendelkeznek, ott – ellenkező kikötés hiányában – az 1. sz. melléklettel egységes szerkezetű jelen szerződéses megállapodást értik.
Portfólió-kezelési szerződés és 0.xx melléklete egységes szerkezetben
Oldal 2 / 3
1. sz. melléklet
Név: | Születési hely: | ||
Születési név: | Születési idő: | ||
Anyja neve: | Személyazonosító ig. száma: | ||
Lakcím: | Lakcímet igazoló hat.ig. száma: | ||
Levelezési cím: | Adóazonosító jel: | ||
E-mail cím: | Állampolgársága: | ||
Telefonszám: | |||
mint Megbízó.
A jelen okirat Megbízó és a Hold Alapkezelő Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1123 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xx 00., cégjegyzékszáma: Cg. 00-00-000000, adószáma: 11929389-2-43, engedélyező hatóság neve: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, engedély száma: III/100.024-4/2002 és H-EN-III-1122/2012, telefonszám: +36-1/803-8899, faxszám: +36-1/803-8890, e-mail: xxxxxxxxx@xxxx.xx, honlap címe: xxx.xxxx.xx) mint Megbízott között mai napon létrejött portfólió- kezelési szerződés elválaszthatatlan mellékletét képezi.
1. Jelen szerződés aláírásával egyúttal nyilatkozom, hogy a jelen szerződés tárgyát képező portfólió(k) kapcsán az előzetes költségtájékoztatást megkaptam, azt megértettem és tudomásul veszem.
2. A jelen Portfólió-kezelési Szerződéssel összefüggésben a Minimális Induló Vagyon mértéke 20.000.000 Ft (húszmillió forint), a Minimális Kezelt Vagyon mértéke
10.000.000 Ft (tízmillió forint).
3. Megbízó a Díjak ellenértékét Megbízott által kiállított számlán megjelölt számlaszámra átutalással köteles teljesíteni. Abban az esetben, ha az átutalásra a számla szerinti fizetési határidő lejártát követő 15 napig nem kerül sor, úgy Megbízott jogosult a jelen szerződést, annak 7.2. pontja szerint felmondani.
4. Megbízó kifejezetten hozzájárul, hogy Megbízott a portfólió-kezelési tevékenység során a Megbízó javára kezelt portfólió terhére saját maga által kezelt kollektív befektetési forma által kibocsátott befektetési jegyet szerezzen.
5. Megbízó kifejezetten hozzájárul, hogy Megbízott a portfólió-kezelési tevékenység során a Megbízó javára kezelt portfólió terhére kapcsolt vállalkozása által forgalomba hozott pénzügyi eszközt szerezzen.
Megbízott tájékoztatja Megbízót, hogy az elvégzett Alkalmassági teszt eredménye alapján Megbízott portfólió-kezelési tevékenysége keretében a jelen befektetési politikában részletezett vagyonkezelési mód alkalmas Megbízó által megjelölt befektetési célok megvalósítására, a felmerülő, Megbízó befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel Megbízó pénzügyi teherviselő képességének és a szolgáltatás természetéhez, valamint a kapcsolódó kockázatok (ideértve a portfólió-kezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is) megértéséhez és értékeléséhez Megbízó megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik.
Portfólió- kód | Letétkezelő | Letétkezelési számlaszámok | Utalás számlaszáma és közleménye | Portfóliókezelés devizaneme | Minimum kötvény- limit | Vagyonkezelés típusa | Értesítési mód (e-mail mellett) |
Felek a jelen – 1. sz. melléklettel egységes szerkezetbe foglalt – Portfólió-kezelési szerződés rendelkezéseit megértették és tudomásul vették, melynek jeléül az 1. sz. melléklettel egységes szerkezetű szerződést elfogadólag aláírják.
Kelt: Budapest,
............................................................................. ..............................................................................
Hold Alapkezelő Zrt.
Megbízó Megbízott
Portfólió-kezelési szerződés és 0.xx melléklete egységes szerkezetben
Oldal 3 / 3