TÁJÉKOZTATÓ
MBH Hazai Feltörekvő Abszolút Hozamú Származtatott Alap
elnevezésű nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap
TÁJÉKOZTATÓ
Alapkezelő:
MBH Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság
Székhely: 1068 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxxx 00.
Telephely: 1138 Xxxxxxxx, Xxxx xx 000. e-mail: xxxxxxxxxxxxx@xxxxxxx.xx
Letétkezelő: MBH Bank Nyrt.
0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
Az Alap az ABAK irányelv alapján harmonizált befektetési alap.
Jelen Tájékoztató hatályba lépésének napja: 2023.12.01.
Közzététel napja: 2023.11.30.
Tartalomjegyzék
I. A befektetési alapra vonatkozó információk 5
1. A befektetési alap alapadatai 5
1.1. A befektetési alap neve 5
1.2. A befektetési alap rövid neve 5
1.3 A befektetési alap székhelye 5
1.4. A befektetési alapkezelő neve 5
1.7 A befektetési alap működési formája (zártkörű vagy nyilvános) 5
1.8. A befektetési alap fajtája (nyílt végű vagy zárt végű) 5
1.9. A befektetési alap futamideje (határozatlan vagy határozott), határozott futamidő esetén a futamidő lejáratának feltüntetése 5
1.10 Annak feltüntetése, ha a befektetési alap ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alap 5
1.11 A befektetési alap által kibocsátott sorozatok száma, jelölése, annak feltüntetése, hogy az egyes sorozatok milyen jellemzőkben térnek el egymástól 5
1.12 A befektetési alap elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap) 5
1.13 Xxxxx feltüntetése, ha a befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet hitelintézet által vállalt garancia vagy kezesi biztosítás biztosítja (tőke-, illetve hozamgarancia), vagy azt a befektetési alap részletes befektetési politikája támasztja alá (tőke-, illetve hozamvédelem); az ennek feltételeit a kezelési szabályzatban részletesen tartalmazó pont megjelölése 6
1.14. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ 6
2. A befektetési alappal kapcsolatos határozatok 6
2.1. A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetői információ és a hirdetmény alapkezelő általi elfogadásának, megállapításának időpontja, az alapkezelői határozat száma (forgalomba hozatalonként, azaz sorozatonként) 6
2.2. A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetői információ és a hirdetmény jóváhagyásáról, valamint a nyilvános forgalomba hozatal engedélyezéséről hozott felügyeleti határozat száma, kelte (sorozatonként) 6
2.3. A befektetési alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételéről hozott határozat száma, kelte 6
2.4. A befektetési alap nyilvántartási száma (lajstromszáma) a Felügyelet által vezetett nyilvántartásban 6
2.5. A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató és a kiemelt befektetői információ módosításáról szóló alapkezelői határozatok száma, kelte 6
2.6. A kezelési szabályzat módosításának jóváhagyásáról szóló felügyeleti határozatok száma, kelte 7
3. A befektetési alap kockázati profilja 7
3.1. A befektetési alap célja 7
3.2. Annak a jellemző befektetőnek a profilja, akinek a befektetési alap befektetési jegyeit szánják 8
3.3. Azon eszközkategóriák, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása 8
3.4. Figyelemfelhívás a befektetési alap kezelési szabályzatának azon pontjára vonatkozóan, mely a befektetési alap kockázati tényezőinek bemutatását tartalmazza 9
3.5. A származtatott ügyletek alkalmazásának célja (fedezeti vagy a befektetési célok megvalósítása), lehetséges hatása a kockázati tényezők alakulására 10
3.6. Amennyiben a befektetési alap befektetési politikája alapján egy adott intézménnyel szembeni, az adott intézmény által kibocsátott átruházható értékpapírokba vagy pénzpiaci eszközökbe történő befektetésekből, az adott intézménynél elhelyezett betétekből, és az adott intézménnyel kötött tőzsdén kívüli származtatott ügyletekből eredő összevont kockázati kitettsége meghaladhatja a befektetési alap eszközeinek 20 százalékát, figyelemfelhívás az ebből fakadó speciális kockázatokra 10
3.7. Amennyiben a befektetési alap alapvetően nem átruházható értékpapírok vagy pénzügyi eszközök közé tartozó eszközkategóriákba fektet be, vagy leképez egy meghatározott indexet, figyelemfelhívás a befektetési alap befektetési politikájának ezen elemére 10
3.8. Amennyiben a befektetési alap nettó eszközértéke a portfólió lehetséges összetételénél vagy az alkalmazható kezelési technikáinál fogva erőteljesen ingadozhat, az erre vonatkozó figyelemfelhívás 10
3.9. Amennyiben a befektetési alap – a Felügyelet engedélye alapján – eszközeinek akár 100 százalékát fektetheti olyan,
különböző átruházható értékpapírokba és pénzpiaci eszközökbe, amelyeket valamely EGT-állam, annak önkormányzata, harmadik ország, illetve olyan nemzetközi szervezet bocsátott ki, amelynek egy vagy több EGT-állam is tagja, az erre vonatkozó figyelemfelhívás 10
3.10. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ 10
4. A befektetők részére szóló tájékoztatás elérhetősége 13
4.1. Annak a helynek a megnevezése, ahol a befektetési alap tájékoztatója, kezelési szabályzata, a kiemelt befektetői információ, a rendszeres tájékoztatás célját szolgáló jelentések, valamint a rendkívüli tájékoztatás célját szolgáló közlemények – ezen belül a befektetők részére történő kifizetésekkel, a befektetési jegyek visszaváltásával kapcsolatos információk – hozzáférhetőek 13
4.2. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ 13
5.1 A befektetési alapra alkalmazandó adózási rendszer befektetők szempontjából releváns elemeinek rövid összefoglalása
5 2. A befektetők részére kifizetett hozamot és árfolyamnyereséget a forrásnál terhelő levonásokra vonatkozó információ13
II. A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk 14
6. A befektetési jegyek forgalomba hozatala 14
III. A közreműködő szervezetekre vonatkozó részletes információk 15
7. A befektetési alapkezelőre vonatkozó információk 15
7.1. A befektetési alapkezelő neve, cégformája 15
7.2. A befektetési alapkezelő székhelye 15
7.3. A befektetési alapkezelő cégjegyzékszáma 15
7.4. A befektetési alapkezelő alapításának dátuma, határozott időtartamra alapított társaság esetén az időtartam feltüntetése 15
7.5. Ha a befektetési alapkezelő más befektetési alapokat is kezel, ezek felsorolása 15
7.6. Egyéb kezelt vagyon nagysága 17
7.7. A befektetési alapkezelő munkaszervezetének operatív vezetését ellátó, ügyvezető és felügyelő szerveinek tagjai és beosztásuk, azon társaságon kívüli főbb tevékenységeik megjelölése mellett, ahol ezek az adott társaságra nézve jelentőséggel bírnak 17
7.8. A befektetési alapkezelő jegyzett tőkéjének összege, jelezve a már befizetett részt 18
7.9. A befektetési alapkezelő saját tőkéjének összege 18
7.10. A befektetési alapkezelő alkalmazottainak száma 18
7.11. Azon tevékenységek és feladatok megjelölése, amelyekre a befektetési alapkezelő harmadik személyt vehet igénybe
7.12. A befektetéskezelésre igénybe vett vállalkozások megjelölése 18
8. A letétkezelőre vonatkozó információk 18
8.1. A letétkezelő neve, cégformája 18
8.2. A letétkezelő székhelye 18
8.3. A letétkezelő cégjegyzékszáma 18
8.4. A letétkezelő fő tevékenysége 18
8.5. A letétkezelő tevékenységi köre 18
8.6. A letétkezelő alapításának időpontja 19
8.7. A letétkezelő jegyzett tőkéje 19
8.8. A letétkezelő utolsó független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje 19
8.9. A letétkezelő alkalmazottainak száma 19
9. A könyvvizsgálóra vonatkozó információk 19
9.1. A könyvvizsgáló társaság neve, cégformája 19
9.2. A könyvvizsgáló társaság székhelye 19
9.3. A könyvvizsgáló társaság kamarai nyilvántartási száma 20
9.4. Természetes személy könyvvizsgáló neve 20
9.5. Természetes személy könyvvizsgáló címe 20
9.6. Természetes személy könyvvizsgáló kamarai nyilvántartási száma 20
10. Olyan tanácsadókkal kapcsolatos információk, amelyek díjazása a befektetési alap eszközeiből történik 20
11. A forgalmazóra vonatkozó információk (forgalmazónként) 20
11.1. A forgalmazó neve, cégformája 20
11.2. A forgalmazó székhelye 20
11.3. A forgalmazó cégjegyzékszáma 20
11.4. A forgalmazó tevékenységi köre 20
11.5. A forgalmazó alapításának időpontja 20
11.6. A forgalmazó jegyzett tőkéje 20
11.7. A forgalmazó utolsó, független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje 20
11.8. A befektetőkre, illetve képviselőikre vonatkozó, a forgalmazó által felvett adatoknak a befektetési alapkezelő felé történő továbbításának lehetősége 20
11.9. Az Alap Társforgalmazói 21
12. Az ingatlanértékelőre vonatkozó információk 21
13. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 21
14. Felelősségvállaló Nyilatkozat 21
I. A befektetési alapra vonatkozó információk
1. A befektetési alap alapadatai
MBH Hazai Feltörekvő Abszolút Hozamú Származtatott Alap
1.2. A befektetési alap rövid neve
MBH Hazai Feltörekvő Abszolút Hozamú Származtatott Alap
1.3 A befektetési alap székhelye
0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxxx 00.
1.4. A befektetési alapkezelő neve
MBH Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (rövidített neve: MBH Alapkezelő Zrt.) Székhely: 1068 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxxx 00.
Telephely: 0000 Xxxxxxxx, Xxxx xx 000.
MBH Bank Nyrt.
MBH Bank Nyrt. ERSTE Befektetési Zrt.
MBH Befektetési Bank Zrt.
1.7 A befektetési alap működési formája (zártkörű vagy nyilvános)
Nyilvános.
1.8. A befektetési alap fajtája (nyílt végű vagy zárt végű)
Az Alap nyílt végű.
Az Alap a Felügyeleti nyilvántartásba vételétől határozatlan futamidejű.
1.10 Annak feltüntetése, ha a befektetési alap ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alap
Az Alap az ÁÉKBV-irányelv alapján nem harmonizált alap. Az Alap az ABAK irányelv alapján harmonizált alap.
Az Alap befektetési jegyei sorozatainak száma: egy sorozat. Az Alap befektetési jegyei sorozatainak jelölése: A sorozat.
1.12 A befektetési alap elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap)
Az Alap értékpapíralap
Nem alkalmazható.
1.14. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
Nem alkalmazható.
2. A befektetési alappal kapcsolatos határozatok
Az Alapkezelő az MKB Hazai Feltörekvő Részvény Befektetési Alap létrehozásáról, illetve Tájékoztatójának és Xxxxxxxx Szabályzatának elfogadásáról szóló Termékfejlesztési Bizottsági határozatának száma, kelte: 2018/1. (2018. február 28.)
A Magyar Nemzeti Bank engedélyező határozatának száma, dátuma: H-KE-III-510/2018., 2018.11.09.
2.3. A befektetési alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételéről hozott határozat száma, kelte
Az Alap Felügyeleti nyilvántartásba vételének határozat száma, dátuma: H-KE-III-566/2018., 2018.12.05.
1111-772
Az MKB-Pannónia Alapkezelő Zrt. 2020.02.20./4. számú termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kiemelt Befektetői Információinak elfogadásáról.
Az MKB-Pannónia Alapkezelő Zrt. 2020.07.16./1. számú termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az MKB-Pannónia Alapkezelő Zrt. 2020.11.25./1. számú és 2020.12.16./1. számú termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az MKB-Pannónia Alapkezelő Zrt. 2021.03.10./2. számú termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az MKB-Pannónia Alapkezelő Zrt. 2021.08.11./2. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az MKB-Pannónia Alapkezelő Zrt. 2021.10.20./3. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az MKB-Pannónia Alapkezelő Zrt. 2022.03.30./1. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az MKB Alapkezelő Zrt. 2022/6. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az MKB Alapkezelő Zrt. 2022/13. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik a Kiemelt Információkat Tartalmazó Dokumentum elfogadásáról.
Az MKB Alapkezelő Zrt. 2023/8. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának, Tájékoztatójának, valamint Kiemelt Információkat Tartalmazó Dokumentumának elfogadásáról.
Az Alapkezelő 2023/25. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának, Tájékoztatójának, valamint Kiemelt Információkat Tartalmazó Dokumentumának elfogadásáról.
Az Alapkezelő 2023/45. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának, Tájékoztatójának, valamint Kiemelt Információkat Tartalmazó Dokumentumának elfogadásáról.
2.6. A kezelési szabályzat módosításának jóváhagyásáról szóló felügyeleti határozatok száma, kelte
Az Alap hatályos Kezelési Szabályzatának módosítást engedélyező Felügyeleti határozat száma: H-KE-III-405/2020., határozat, kelte: 2020. augusztus 25.
Az Alap hatályos Kezelési Szabályzatának módosítást engedélyező Felügyeleti határozat száma: H-KE-III-55/2021., határozat, kelte: 2021. január 18.
Az Alap hatályos Kezelési Szabályzatának módosítást engedélyező Felügyeleti határozat száma H-KE-III-701/2021., határozat, kelte: 2021. november 23.
Az Alap hatályos Kezelési Szabályzatának módosítást engedélyező Felügyeleti határozat száma H-KE-III-575/2023., határozat, kelte: 2023.09.27.
Az Alap hatályos Kezelési Szabályzatának módosítást engedélyező Felügyeleti határozat száma: H-KE-III-782/2023., kelte: 2023. november 28.
2.7. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
Nem alkalmazható.
3. A befektetési alap kockázati profilja
Az Alap befektetési célja, hogy a befektetésre ajánlott időhorizonton pozitív hozamot érjen el és felülteljesítse az Alap Kezelési Szabályzatban meghatározott mindenkori éves minimum hozamkorlátját. Az Alap potenciális befektetési területe a hazai bankbetétek, részvények, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kollektív befektetési értékpapírok valamint származtatott ügyletek olyan kombinációja mellyel az adott piaci helyzetben képes a lehető legmagasabb hozam elérésére.
Az Alapkezelő az összegyűjtött tőke befektetése során hangsúlyos célpontént tekint a Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvény, illetve kötvény típusú eszközökre. Az Alap befektetési politikáján keresztül optimális módon törekszik kihasználni a hazai pénz- és tőkepiacon elérhető, valamint hazai kibocsátók által kibocsátott, és hazai szolgáltatóknál elérhető befektetési eszközök által kínált hozamlehetőségeket.
Az Alap referenciamutatóként a High Watermark (HWM) feltétel érvényesülését és a Minimum Hozamkorlát kombinációját alkalmazza.
Az Alap Xxxxxxxx Szabályzatának hatályba lépésekor érvényes Minimum Hozamkorlátja: 9,0%/év
Az Alap referenciamutatóját az Alapkezelő az Alap teljesítményének mérésére és sikerdíjának meghatározása céljából alkalmazza. A referenciamutató számításának módját a Kezelési Szabályzat 36.1 pontja tartalmazza, a referenciamutató 36.1. pont szerinti szintjét az ott leírt metódusnak megfelelően az Alapkezelő évente felülvizsgálja.
Az Alapkezelő a tőle elvárható gondossággal, a törvényi, valamint a Kezelési Szabályzatban foglaltak szerint fekteti be az Alap rendelkezésére álló forrásokat. Az Alap befektetési politikája csak az MNB engedélyével és a közzétételt követő 30 nap elteltével változtatható meg.
Az Alapkezelő az Alap befektetési döntéshozatali folyamataiban a fenntarthatósági kockázatokat és azok kezelését integrálja így az Alap megfelel az SFDR rendelet 6. cikkének. Az Alapnak nem célja a környezeti és/vagy társadalmi jellemzők előmozdítása (nem tartozik az SFDR rendelet 8. cikke (1) bekezdésének hatálya alá), illetve nem célja a fenntartható befektetés (nem tartozik az SFDR rendelet 9. cikke (1), (2) vagy (3) bekezdésének hatálya alá.
Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat.
3.2. Annak a jellemzőbefektetőnek a profilja, akinek a befektetési alap befektetési jegyeit szánják
A befektetési jegyeket amerikai személyeknek tekintendő természetes személyek és jogi személyek/szervezetek kivételével devizabelföldi és devizakülföldi magán és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetek vásárolhatnak.
Főbb befektetői profil:
- Azon személyek, akik előnyben részesítik a hazai pénz és tőkepiac szereplőit, illetve az általuk kibocsátott értékpapírokat a befektetési döntéseik meghozatalakor, és elsősorban ezek teljesítményéből kívánnak részesedni;
- Azon személyek, akik közép- illetve hosszútávon gondolkodnak
- Azon személyek, akik magasabb hozam elérésének lehetőségéért cserébe hajlandóak magasabb kockázatot vállalni;
A befektetési politika megvalósítása érdekében az Alap saját tőkéje az alábbi eszközökbe kerül befektetésre:
Látra szóló- és lekötött bankbetétek
Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
• Forintban, és nem forintban denominált állampapírok
• Hitelintézet vagy gazdálkodó szervezet által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
• Jelzáloglevelek és eszközfedezetű hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
Részvények
• Tőzsdére bevezetett részvények
• Tagsági jogokat megtestesítő OTC értékpapírok
• Egy éven belül forgalomba hozott részvények, feltéve, hogy a forgalomba hozatali feltételek kötelezettségvállalást tartalmaznak arra, hogy a kibocsátó kezdeményezi az értékpapírok Budapesti Értéktőzsdére és/vagy más OECD állam tőzsdéjére történő bevezetését, és a bevezetés a forgalomba hozataltól számított egy éven belül megtörténik.
Kollektív befektetési értékpapírok
befektetési alapok jegyei, ETF-ek, egyéb kollektív befektetési értékpapírok.
Kedvezőtlen piaci környezetben, összetett pozíciók kialakításához vagy egyedi pozíciók piaci kockázatának fedezéséhez az alap vásárolhat olyan tőzsdén kereskedett, származtatott pozíciókat tartalmazó befektetési alapokat, melyek árfolyamának emelkedése a mögöttes piaci eszköz vagy index árfolyamának esése esetén következik be; így az alap akkor is képes hozamot elérni, amikor a befektetési környezet kedvezőtlen, vagy a piaci kockázatok csökkentése kívánatos.
Származtatott ügyletek
Az Alapkezelő az Alap nevében a kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 78/2014. (III.14.) kormányrendelet 22. §. értelmében származtatott ügyletet köthet, a 22.§-ban valamint a Kezelési Szabályzat 14. pontjában megállapított befektetési korlátok figyelembevételével ezen belül az alábbiak alkalmazhatók:
• Határidős ügyletek
• Opciós ügyletek
• CFD (contract for difference)
• Certifikátok
• Swap ügyletek
• Warrantok
Értékpapírok kölcsönadása
Az Alap nem adhat kölcsön értékpapírokat.
Értékpapír kölcsönvétele
Az Alap nem vehet kölcsönbe értékpapírokat.
Hitelfelvétel
Az Alap a kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 78/2014. (III.14) Kormány- rendelet 27. és 15. §-ában meghatározottak szerint jogosult hitelfelvételre.
Az Alap eszközeinek 10 százaléka erejéig vehet fel hitelt 3 hónapnál rövidebb futamidőre. Az Alap jogosult a hitelfelvételhez biztosítékot nyújtani. Az Alap kötvényt, más hitelviszonyt megtestesítő értékpapírt nem bocsáthat ki. E rendelet alkalmazása során nem minősül hitelfelvételnek az Alapot terhelő fizetési kötelezettségre vonatkozó, a forgalmazó által biztosított, legfeljebb 15 napos halasztott pénzügyi teljesítés lehetősége.
Tőkeáttétel
Az Alap származtatott befektetési alap, ezért tőkeáttételt speciális befektetési szabályok figyelembevételével vehet fel.
Az Alap jogszabályban meghatározott szorzószámokkal korrigált értéken számított nettósított kockázati kitettsége nem haladhatja meg az Alap nettó eszközértékének kétszeresét. Az Alap korrekció nélkül számított nettósított kockázati kitettsége nem haladhatja meg az Alap nettó eszközértékének nyolcszorosát.
A portfólió devizális kitettsége
Az Alap jellemzően HUF alapú befektetéseket eszközöl, de ettől eltérő devizanemben is vállalhat vételi és eladási pozíciókat.
Deviza | Minimum | Tervezett | Maximum |
HUF | -800% | 80% | 800% |
EUR, USD | -800% | 20% | 800% |
G10 devizák (CAD, GBP, NOK, SEK, DKK, CHF, JPY, AUD, NZD) | -800% | 0% | 800% |
EMEA devizák (PLN, CZK, RON, RSD, HRK, TRY, ILS, RUB, ZAR, ISK) | -400% | 0% | 400% |
Fejlődő piaci devizák (MXN, CLP, BRL, COP, ARS, INR, UAH, THB, MYR, IDR, KRW, TWD, CNY, PHP) | -200% | 0% | 200% |
Az Alap devizakitettsége alatt az alapban egy adott devizában denominált összes eszközt és az adott devizára nyitott határidős ügyletek összegét értjük; a portfolió értékének arányában.
Mivel az Alap működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a befektetési jegy megvásárlásával a Befektető befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett esetleges veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja.
Ezért az Alapkezelő felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy hosszú távon a pénz- és tőkepiacon érvényesül az az elv, mely szerint a magasabb hozam eléréséhez a Befektetőnek magasabb kockázatot kell vállalnia.
A kezelési szabályzat 26. pontja mutatja be részletesen a kockázati tényezőket. A Befektetők számára befektetési döntésük meghozatala előtt elengedhetetlen a kockázati tényezők áttanulmányozása.
Az Alap fedezeti céllal és a portfólió hatékony kialakításának érdekében alkalmazhat származtatott ügyleteket. A fedezeti célú ügyletek csökkentik az Alap eszközeiben fennálló kockázatát. A portfólió hatékony kialakításának érdekében felvett pozíciók alkalmazásával az Alap származtatott eszközökön keresztül vállal piaci kitettséget. Ezek az eszközök növelhetik a portfólió kockázatát a származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázaton keresztül.
Amennyiben az Alap eszközeinek20 százalékát meghaladó részét kitevő eszközöket egyazon partnernél tartja, úgy az Alap az adott partner fizetőképességének kockázatát futja. Ha az érintett partner kötelezettségének nem tesz maradéktalanul eleget, úgy ez hátrányosan befolyásolhatja az Alap Nettó eszközértékét és a Befektetési jegyek árfolyamát. Az Alap befektetési politikája alapján az MBH Bank Nyrt-nél elhelyezett betétekből, valamint az MBH Bank Nyrt-vel kötött OTC származtatott ügyletekből eredő összevont kockázati kitettség meghaladhatja az Alap eszközeinek 20%-át.
Az összevont kitettséghez kapcsolódó speciális kockázatok a Kezelési Szabályzat 26.-i pontjábanban „Az összevont kockázati kitettség meghaladhatja az Alap eszközeinek 20 százalékát” című részben kerülnek részletes kifejtésre.
Nem alkalmazható.
Az Alap befektetései között jelentős arányt képviselnek a részvények. A részvénybefektetéssel hosszú távon magas nyereséget lehet elérni, általában azonban a legkörültekintőbb elemzésekkel sem lehet biztonsággal megjósolni a részvényárfolyamok jövőbeni alakulását.
A részvények árfolyama makrogazdasági, vállalati, vagy tőkepiaci kedvezőtlen események hatására jelentősen is csökkenhet, sőt egy adott vállalat csődje esetén a vállalat részvénye teljesen elveszítheti értékét. Így az Alap befektetőit közvetetten veszteség érheti. Ezt a veszteséget az Alapkezelő szaktudásával és diverzifikációs politikájával képes csökkenteni, de teljes egészében nem tudja kivédeni. Az Alap nettó eszközértéke a portfólió lehetséges összetételénél fogva erőteljesen ingadozhat.
Az Alap eszközeinek akár 100%-át fektetheti EGT-állam vagy OECD tagállama által kibocsátott vagy garantált állampapírokba és nemzetközi pénzügyi intézmény által kibocsátott vagy garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba, azzal a korlátozással, hogy eszközeinek legfeljebb 35 %-át fekteti egy adott sorozatba tartozó értékpapírba
3.10. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS (EU) 2019/2088 RENDELETE (2019. november 27.) a pénzügyi szolgáltatási ágazatban a fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételekről szabályozza a fenntarthatósági közzétételeket.
A Rendelet 2. cikk 1. pont 17-es és 22-es alpontjai az alábbi meghatározásokat adja:
17. | „fenntartható befektetés”: valamely környezeti célkitűzéshez hozzájáruló gazdasági tevékenységbe történő befektetés, amelyet például az energiafelhasználásra, a megújuló energia felhasználására, a nyersanyagfelhasználásra, a vízfelhasználásra, a földhasználatra, a hulladéktermelésre, az üvegházhatásúgáz-kibocsátásra, vagy a biológiai sokféleségre és a körforgásos gazdaságra gyakorolt hatásra vonatkozó alapvető erőforrás-hatékonysági mutatókkal mérnek, vagy valamely társadalmi célkitűzéshez hozzájáruló gazdasági tevékenységbe történő befektetés, különösen az egyenlőtlenség elleni küzdelemhez hozzájáruló befektetések, a társadalmi kohéziót, a társadalmi integrációt és a munkaügyi kapcsolatokat erősítő befektetések, illetve a humán tőkébe vagy a gazdaságilag vagy szociálisan hátrányos helyzetű közösségekbe történő befektetések, amennyiben e befektetések nem járnak e célkitűzések egyikére nézve sem jelentős káros hatással, továbbá ha a befektetést befogadó vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatokat követnek, különös tekintettel a szilárd irányítási struktúrák, a munkavállalói kapcsolatok, az érintett személyzet javadalmazása és az adójogszabályok betartása tekintetében. |
22. „fenntarthatósági kockázat”: olyan környezeti, társadalmi vagy irányítási esemény vagy körülmény, melynek bekövetkezése, illetve fennállása tényleges vagy potenciális, lényeges negatív hatást gyakorolhat a befektetés értékére
Az Alapkezelőnek célja a fenntarthatósági kockázatoknak a folyamataiba való integrálása.
Az integrálás során az alábbi szempontokat vette figyelembe az Alapkezelő, illetve az alábbi folyamatokat érinti az integrálás:
a) a fenntarthatóság szempontjából káros főbb hatások és mutatók azonosítására és rangsorolására irányuló politikákra vonatkozó információkat;
b) a fenntarthatóság szempontjából káros főbb hatások és az ezekkel kapcsolatban hozott – vagy adott esetben tervezett – intézkedések leírását;
c) adott esetben a 2007/36/EK irányelv 3g. cikke szerinti szerepvállalási politikák rövid összefoglalóját;
d) a felelősségteljes üzleti magatartási kódexeknek és az átvilágításra és a jelentéstételre vonatkozó, nemzetközileg elismert standardoknak való megfelelése, és adott esetben a Párizsi Megállapodás célkitűzéseihez való igazodásuk mértékét;
e) a javadalmazási politikába kell foglalni és információt kell nyújtani arról, hogy hogyan biztosítja az Alapkezelő e politikák összhangját a fenntarthatósági kockázatok integrálásával, és ezen információkat honlapjaikon közzé kell tenniük;
f) a fenntarthatósági kockázatok befektetési döntéseibe való integrálásának módját;
g) a fenntarthatósági kockázatoknak a pénzügyi termékek hozamára gyakorolt valószínű hatások értékelésének eredményeit;
h) az Alapkezelő honlapján is közzéteszi és folyamatosan elérhetővé teszi a fenti információk releváns részeit.
Jelen Alap nem tartozik az (EU) 2019/2088 rendelet 8. cikke (1) bekezdésének vagy 9. cikke (1), (2) vagy (3) bekezdésének hatálya alá.
A fentiekkel összhangban a jelen Xxxxxxx nem célkitűzése a fenntartható befektetés, és nem célozza meg környezeti és társadalmi szempontok előmozdítását, emiatt az SFDR rendelet 6. cikk szerinti alapnak tekinthető.
Az Alapkezelő az Alap kezelése során a releváns fenntarthatósági kockázatokat az alábbiak szerint integrálja saját eljárásaiba.
A kockázatkezelés részeként a fenntarthatósági kockázatok a többi befektetési kockázattal együtt mérlegelésre kerülnek a várható hozamok mértékével és azok fenntarthatóságával összevetve.
Az Alapkezelő a fenntarthatósági szempontok alapján káros tevékenységet folytató kibocsátók szűrésére iparági kizárási listát alkalmaz, amely során az Alapkezelő befektetési korlátot állít fel.
A Befektetőket segítheti a fenntarthatósági jellemzők jobb megismerése, a nem pénzügyi (hanem fenntarthatósági) szempontok figyelembe vételével a befektetési döntési folyamatukban. Az így meghozott döntések hosszabb távon biztosítják a befektetők számára a fenntartható termékekből származó potenciális előnyöket.
Mivel az Alap működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a Befektetési jegy megvásárlásával a Befektető befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett esetleges veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja.
Ezért az Alapkezelő felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy hosszú távon a pénz- és tőkepiacon érvényesül az az elv, mely szerint a magasabb hozam eléréséhez a Befektetőnek magasabb kockázatot kell vállalnia.
Kérjük ezért az alábbi kockázati tényezők fokozott figyelembevételét!
Általános gazdasági kockázat | x |
Részvénypiaci kockázat | xxxx |
Politikai kockázat | xxx |
Kamatláb kockázat | x |
Nemzetközi tőkepiaci kockázat | xx |
Devizakockázat | x |
Hitelezési kockázat | xxx |
Származtatott termékekből eredő kockázat | x |
Inflációs kockázata | xx |
Vállalati kockázat | x |
Befektetési kockázat | xxxx |
Szabályozói kockázat | xx |
Az Alap eszközeinek likviditási kockázata | x |
A piac működési zavaraiból eredő kockázat | xx |
A Befektetési Jegyek forgalmazása felfüggesztésének kockázata | x |
Nettó eszközérték számításából eredő kockázat | x |
Az Alap esetleges határozott futamidejűvé alakításának kockázata | x |
Az Alap megszűnésének kockázata | x |
A letétkezelő kockázata | x |
Adószabályok változásának kockázata | x |
Adópolitikai kockázat | x |
Partnerkockázat | x |
A tranzakciós ár ismeretének hiányában történő megbízás kockázata | xxxx |
Az Alapkezelő működésével kapcsolatos kockázatok | x |
Értékpapírok kölcsönbe adásakor felmerülő további kockázatok | - |
Árupiaci kockázat | xx |
Ingatlan piaci kockázat | x |
SFDR fenntarthatósági kockázat | xxx |
20%-ot meghaladó összevont kockázati kitettség | x |
Magyarázat: xxxx: jelentős xxx: számottevő xx: nem elhanyagolható x: nem jelentős, minimális -: nincs A kockázatok részletes ismertetése a Kezelési Szabályzat IV. fejezetében található.
4. A befektetők részére szóló tájékoztatás elérhetősége
Tájékoztatások, hirdetmények megjelentetése
Az Alapokkal kapcsolatos tájékoztatások és hirdetmények a Forgalmazó xxx.xxxxxxx.xx, az Alapkezelő xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx honlapján, valamint a xxxxx://xxxxxxxxxxxx.xxx.xx oldalon érhetők el. A Tájékoztató, Kezelési szabályzat, Kiemelt Információkat Tartalmazó Dokumentum, valamint a havi portfóliójelentés a befektető kérésére a forgalmazási helyeken elérhető.
Az Alapkezelő az Alap működéséről az üzleti év első felére vonatkozóan nem auditált, az év végét követően pedig könyvvizsgáló által hitelesített jelentést készít az MNB részére, illetve tesz közzé a xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx honlapon, valamint a forgalmazási helyeken. A féléves jelentést minden év június 30-át követő két hónapon belül kell elkészíteni és nyilvánosságra hozni. Az éves jelentést az Alap minden üzleti évének végét követő négy hónapon belül kell elkészíteni és nyilvánosságra hozni. A jelentésnek a törvény által előírt tartalommal kell rendelkeznie.
Az Alapkezelő a nettó eszközértéket legkésőbb annak érvényességi napját követő második banki napon (É+2) közzéteszi honlapján (xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx), továbbá a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) oldalán (xxx.xxxxxx.xx) .
4.2. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
Nem alkalmazható.
A befektetési alapot terhelő adó
• Az Alap árfolyamnyereségből, kamatból és osztalékból származó jövedelme a hatályos jogszabályok értelmében Magyarországon nem esik adófizetési kötelezettség alá.
• Az Alapot a külföldi befektetésein elért kamatból és osztalékból származó, vagy egyéb jövedelmei esetén az adott országban adófizetési kötelezettség terhelheti. A külföldi befektetések adózását az adott ország jogszabályai, valamint az adott ország és Magyarország között esetlegesen fennálló, a kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény határozza meg.
• Az Alap az államháztartás egyensúlyát javító különadóról és járadékról szóló 2006. évi LIX törvény alapján adóalanya a befektetési alapok különadójának.
• Az adó alapja a befektetési alap befektetési jegyeinek a negyedév naptári napjain nyilvántartott nettó eszközértékén számított, negyedévben összesített érték és a negyedév naptári napjai hányadosaként számított értéke, ide nem értve az Alap tulajdonában lévő, ezen számlákon nyilvántartott értékpapírok forintban kifejezett fentiek szerinti értékét. Az adó mértéke az adóalap 0,05 százaléka.
Kamatjövedelmet terhelő adókötelezettség
A Tájékoztató aláírásakor a hatályos személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény (továbbiakban: SZJA Törvény) értelmében kamatjövedelemnek minősül a nyilvánosan forgalomba hozott, a tőkepiacról szóló törvényben ilyenként meghatározott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír, befektetési jegy esetében a magánszemély tulajdonosnak kamat és/vagy hozam címén fizetett bevétel, illetve beváltáskor visszaváltáskor, az átruházáskor elért bevételből az árfolyamnyereségre irányadó
rendelkezések szerint megállapított rész.
Magyarországon adóügyi illetőséggel rendelkező magánszemélynek a Forgalmazó által kifizetett kamatjövedelmet - jelen Tájékoztató készítésének időpontjában - 15% kamatadó terheli, amelynek megfizetésére és bevallására alapesetben a Forgalmazó kötelezett. Amennyiben a magánszemélyt kapcsolatok fűzik más országhoz, az adóügyi illetőség és a jövedelmet terhelő adómérték az adott országnak Magyarországgal fennálló kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény rendelkezéseinek figyelembevételével kerül meghatározásra.
Kamatjövedelmet terhelő szociális hozzájárulási adó fizetési kötelezettség
A Tájékoztató aláírásakor a hatályos a szociális hozzájárulási adóról szóló 2018. évi LII. törvény veszélyhelyzet ideje alatt történő eltérő alkalmazásáról szóló 205/2023. (V. 31.) Korm. rendelet alapján 2023. július 1-jétől a 2023. június 30-át követően vásárolt, illetőleg megszerzett kollektív befektetési értékpapír visszaváltáskor, átruházáskor a természetes személy által megszerzett és személyi jövedelemadó alapjaként figyelembe vett kamatjövedelmet (ide nem értve az ingatlanalap befektetési jegyéből származó kamatjövedelmet) 13 %-os mértékű szociális hozzájárulási adó fizetési kötelezettség is terheli, amely – a kamatadóval összhangban – a Forgalmazó általi kifizetés során a Forgalmazó által kerül megállapításra, levonásra és megfizetésre az állami adóhatóság részére.
Magyarországon adóügyi illetőséggel nem rendelkező magánszemélyek
Ilyen magánszemélyek általában a Magyarországon devizakülföldinek minősülő magánszemélyek. Adóköteles jövedelmük az illetőség szerinti országban adóztatható, figyelemmel ennek az országnak Magyarországgal fennálló kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezményének rendelkezéseire.
Xxxx személyek, jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságok
Magyarországon adóügyi illetőséggel rendelkező jogi személyek, jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságok (illetve az 1996. évi LXXXI. Tv. társasági adóról és osztalékadóról szóló törvény hatálya alá tartozó személyek)
A befektetési jegyek hozama ezeknél a társaságoknál az adóköteles bevételt növeli, ami után az érvényes magyar adójogszabályok szerint kell az adót megfizetni.
Magyarországon adóügyi illetőséggel nem rendelkező jogi személyek, jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságok
A Magyarországon adóügyi illetőséggel nem rendelkező jogi személyek, jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságok esetében a befektetési jegyek hozama az illetőség szerinti országban adóztatható, figyelemmel ennek az országnak Magyarországgal fennálló kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezményének rendelkezéseire.
A fenti tájékoztatás nem minősül adótanácsadásnak. A Tájékoztató nem tér ki a Befektetők döntéseit érintő valamennyi adóelőírásra, a jogszabályok tartalmának pontos megismerése a Befektető érdeke és feladata.
A fenti tájékoztatás a Tájékoztató megjelenése időpontjában hatályos szabályokat foglalja össze, az Alapkezelő az esetlegesen módosuló szabályozásra tekintettel kifejezetten felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét az Szja. törvény, a Tao. törvény, a Szocho. törvény, a Tbj. valamint a vonatkozó egyéb törvényi rendelkezések alapos áttekintésére a befektetési döntésük meghozatala előtt.
II. A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk
6. A befektetési jegyek forgalomba hozatala
Nem alkalmazható.
III. A közreműködő szervezetekre vonatkozó részletes információk
7. A befektetési alapkezelőre vonatkozó információk
7.1. A befektetési alapkezelő neve, cégformája
Az Alapkezelő neve: MBH Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság Cégformája: zártkörűen működő részvénytársaság
7.2. A befektetési alapkezelő székhelye
Székhely: 1068 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxxx 00.
Telephely: 0000 Xxxxxxxx, Xxxx xx 000.
7.3. A befektetési alapkezelő cégjegyzékszáma
Cg.00-00-000000
AzAlapkezelő alapításának dátuma: 1992. augusztus 3. Az Alapkezelő határozatlan időre alakult.
7.5. Ha a befektetési alapkezelő más befektetési alapokat is kezel, ezek felsorolása
MBH Adaptív Kötvény Euró Alapba Fektető Alap |
MBH Adaptív Kötvény Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MBH Adaptív Kötvény Dollár Alapba Fektető Alap |
MBH Aktív Alfa Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MKB Aktív Alfa Euró Alapba Fektető Alap |
MKB Aktív Alfa Dollár Alapba Fektető Alap |
MBH Ambíció Nyíltvégű Befektetési Alap |
MBH Bázis Euró Alapba Fektető Alap |
MBH Bázis Nyíltvégű Befektetési Alap |
MBH Bázis Dollár Alapba Fektető Alap |
MKB Bonus Közép-Európai Részvény Befektetési Alap |
MBH Egyensúly Euró Alapba Fektető Alap |
MBH Egyensúly Nyíltvégű Befektetési Alap |
MBH Egyensúly Dollár Alapba Fektető Alap |
MBH Észak-Amerikai Részvény Befektetési Alap |
MBH Bonitas Euro Kötvény Alap |
MBH Globális Biztosítói Részvény Alap |
MKB High-Risk Származtatott Részvény Befektetési Alap (zártkörű) |
MBH Ingatlanpiaci Részvény Származtatott Befektetési Alap |
MKB Állampapír Befektetési Alap |
MKB Nyersanyag Származtatott Befektetési Alap |
MBH PB TOP Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MBH Rotunda Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MBH Bonitas Dollár Kötvény Alap |
MBH Vállalati Stabil Abszolút Hozamú Kötvény EUR Befektetési Alap (zártkörű) |
MBH Vállalati Stabil Abszolút Hozamú Kötvény Befektetési Alap (zártkörű) |
Pannónia CIG Hazai Részvény Indexkövető Alap (zártkörű) |
Pannónia CIG Oraculum Alap (zártkörű) |
MBH ESG Új-Energia Abszolút Hozamú Származtatott Alap |
MBH Jövő Technológiája Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MBH Zöldülő Vállalatok Abszolút Hozamú Származtatott Alap |
MKB Ingatlan Befektetési Alap |
MBH Mezőgazdasági Befektetési és Fejlesztési Magántőkealap (zártkörű) |
MKB Magántőkealap (névváltozást megelőzően XXXXXXX XX. Magántőkealap) (zártkörű) |
Budapest Állampapír Alap |
MBH Aktív Portfólió Alapok Alapja |
MBH Arany Alapok Alapja |
MBH Befektetési Kártya Alap |
Budapest Bonitas Alap |
MBH Dinamikus Európa Részvény Alap |
MBH Dollár Rövid Kötvény Alap |
MBH Euró Rövid Kötvény Alap |
MBH Fejlett Piaci Vállalati Kötvény Alap |
MBH Global Titans Részvény Alapok Alapja |
MBH Hagyományos Energia Alap |
MBH High Yield Vállalati Kötvény Alap |
MBH Kontroll Abszolút Hozam Származtatott Alap |
MBH Hazai Hosszú Kötvény Alap |
MBH NEXT Egészséges Életmód Alap |
MBH ESG Globális RészvényAlap |
MBH NEXT Generáció Alap |
MBH NEXT Technológia Alap |
Budapest Prémium Dinamikus Alapok Alapja Részalap |
Budapest Prémium Kiegyensúlyozott Alapok Alapja Részalap |
Budapest Prémium Konzervatív Alapok Alapja Részalap |
Budapest Prémium Progresszív Alapok Alapja Részalap |
MBH USA Részvény Alap |
BFM Balanced Alap |
BFM Konzervativni Vegyes Alap |
BFM Konzervativni Kötvény Alap |
MBH EMEA Részvény Alap |
MBH Fejlett Piaci Részvény Alap |
MBH Feltörekvő Piaci Kötvény Alap |
MBH Feltörekvő Piaci Részvény Alap |
MBH Közép-Európai Részvény Alap |
MBH Paradigma Alap |
MKB Ütemező Fejlett Piaci Részvény Alapok Alapja |
MBH Ütemező 2 Globális Részvény Alapok Alapja |
7.6. Egyéb kezelt vagyon nagysága
Befektetési Alapok összesen: | 820,112,154,805 Ft |
Portfólió kezelt állomány összesen: | 504,176,495,451 Ft |
Teljes kezelt vagyon összesen: | 1,324,288,650,256 Ft |
(2022.12.31-i adatok alapján)
Az Alapkezelő vezérigazgatója: Xx. Xxxx Xxxxxx
Az Alapkezelő ügyvezetői: Xx. Xxxx Xxxxxx Anda Xxxxx Xxxxxx
Az Alapkezelő Igazgatóságának és Felügyelő Bizottságának tagjai
Igazgatóság:
Xx. Xxxxx Xxxxx
Az Igazgatóság elnöke. Az MBH Bank Nyrt. elnök-vezérigazgatója, a Magyar Bankholding Zrt. igazgatóságának elnöke Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, egyéb főbb tevékenységet nem folytat.
Xx. Xxxx Xxxxxx
Az Igazgatóság tagja, vezérigazgató. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem folytat.
Xxxxx Xxxx
Az Igazgatóság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem folytat.
Xx. Xxxxx Xxxxxx Xxxxx
Az Igazgatóság tagja. A Társaság egyik tulajdonosának, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. igazgatóságának tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, egyéb főbb tevékenységet nem folytat.
Xxxxx Xxxxxxx Xxxxxx
Az Igazgatóság tagja. Az MBH Bank Nyrt. igazgatóságának tagja, vezérigazgató-helyettese, a Magyar Bankholding Zrt. igazgatóságának tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, egyéb főbb tevékenységet nem folytat.
Felügyelőbizottság:
Xxxxxx Xxxxxx
A Felügyelőbizottság elnöke. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem folytat.
Xx. Xxxxxxxx Xxxxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem folytat.
Xx. Xxxxxx Xxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem folytat.
Xxxxxxx Xxxxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem folytat.
Xxxxxx Xxxxxx Xxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem folytat.
Xx. Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem folytat.
Dr. Xxxxxxxxxxxx Xxxxx Xxxxxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem folytat.
7.8. A befektetési alapkezelő jegyzett tőkéjének összege, jelezve a már befizetett részt
Jegyzett tőke: 806.120 e Ft, ebből befizetve 806.120 e Ft
7.9. A befektetési alapkezelő saját tőkéjének összege
Saját tőke: 8.682.493 e Ft (2022.12.31.)
7.10. A befektetési alapkezelő alkalmazottainak száma
2022.08.31. napján történt egyesülést követően az Alapkezelőnél foglalkoztatottak átlagos statisztikai létszáma 40 fő.
Az Alapkezelő nem rendelkezik harmadik személyre kiszervezett tevékenységgel.
7.12. A befektetéskezelésre igénybe vett vállalkozások megjelölése
Nincs.
8. A letétkezelőre vonatkozó információk
8.1. A letétkezelő neve, cégformája
A letétkezelő neve: MBH Bank Nyrt.
Cégformája: nyilvánosan működő részvénytársaság
0000 Xxxxxxxx Xxxx xxxx 00.
8.3. A letétkezelő cégjegyzékszáma
01 -10-040952
8.4. A letétkezelő fő tevékenysége
6419’08 Egyéb monetáris közvetítés, mint főtevékenység.
8.5. A letétkezelő tevékenységi köre
A Letétkezelő a letéti megállapodás értelmében fennálló kötelezettségei:
- Ellátja az Alap fizetési számlájának vezetését (beleértve az ahhoz kapcsolódó alszámlákat is) és ezzel összhangban az Alap fizetőeszközeinek letétkezelését.
- Ellátja az Alap letétbe helyezett pénzügyi eszközeinek, illetve a pénzügyi eszközökből származó jog fennállását igazoló dokumentumok letéti őrzését és letétkezelését, ennek során a letétkezelési feladatok kiterjednek az Alap tulajdonában lévő mindazon pénzügyi eszközökre, amelyek fizikailag leszállíthatók a Letétkezelőhöz.
- Ellátja az Alap tulajdonában álló minden egyéb eszköz tekintetében a naprakész nyilvántartás vezetését, továbbá a rendelkezésre bocsátott tájékoztatás vagy dokumentumok, illetve a rendelkezésre álló külső bizonyítékok alapján az egyéb eszközök tekintetében meggyőződik arról, hogy a szóban forgó eszközök az Alap tulajdonát képezik-e.
- Ellenőrzi az Alap tulajdonában állóeszközök dokumentáltságát, és naprakész nyilvántartást vezet azokról az eszközökről, amelyek megállapítása szerint az Alap tulajdonát képezik. Ellenőrzi, hogy az Alap befektetési jegyeinek kibocsátása az Alap kezelési szabályzatának, illetve a törvényes feltételeknek megfelel-e.
- Végrehajtja az Alapkezelő utasításait. A Letétkezelő megtagadja mindazon utasítás végrehajtását, amely ellentétes jogszabályok, valamint az Alap kezelési szabályzatainak rendelkezéseivel.
- Ellenőrzi és biztosítja, hogy az Alap befektetési jegyeinek nettó eszközértékét a jogszabályoknak és az Alap kezelési szabályzatának megfelelően számítsák ki.
- Gondoskodik arról, hogy az Alap az eszközeit érintő ügyletek során az ellenértéket a szokásos határidőn belül kézhez kapja.
- Biztosítja, hogy az Alap a bevételét a jogszabályokkal és a kezelési szabályzatával összhangban használja fel.
- Elvégez minden olyan egyéb feladatot, melyet a Kbftv, az ABAK rendelet és a kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 78/2014. (III. 14.) Korm. rendelet a letétkezelő számára előír.
A Letétkezelő tisztességesen, magas szakmai színvonalon, függetlenül és az Alap és az Alap befektetőinek érdekeit szem előtt tartva jár el. A Letétkezelő nem végezhet olyan tevékenységeket az Alap részére, amelyek az Alap, annak befektetői, az Alapkezelő vagy saját maga között összeférhetetlenséget okozhatnak, kivéve, ha a Letétkezelő letétkezelői tevékenységét egyéb esetlegesen összeférhetetlen tevékenységeitől működési és hierarchikus szempontból elválasztja, és az esetleges összeférhetetlenségeket feltárja, kezeli, nyomon követi és az Alap befektetői előtt nyilvánosságra hozza. A Letétkezelő feladatait az ABAK rendelet 83-99. cikkének figyelembevételével látja el
8.6. A letétkezelő alapításának időpontja
Az MBH Bank Nyrt. alapításának éve: 1950.
8.7. A letétkezelő jegyzett tőkéje
MBH Bank Nyrt. jegyezett tőkéje: 321.699 millió Ft
MKB Bank Nyrt. (2023.04.30-i egyesülést megelőzően) 808.736 millió Ft (2022.12.31) Takarékbank Zrt. (2023.04.30-i egyesülést megelőzően) 226.838 millió Ft (2022.12.31.)
8.9. A letétkezelő alkalmazottainak száma
MKB Bank Nyrt. 1121 fő átlagos statisztikai létszám (2022.12.31) Takarékbank Zrt. 3399 fő átlagos statisztikai létszám (2022.12.31.)
9. A könyvvizsgálóra vonatkozó információk
9.1. A könyvvizsgáló társaság neve, cégformája
Neve: Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. Cégforma: korlátolt felelősségű társaság
9.2. A könyvvizsgáló társaság székhelye
0000 Xxxxxxxx, Xxxxx Xxxxxx xx 00/X.
9.3. A könyvvizsgáló társaság kamarai nyilvántartási száma
Cégjegyzékszáma: 00-00-000000
9.4. Természetes személy könyvvizsgáló neve
Nem alkalmazandó
9.5. Természetes személy könyvvizsgáló címe
Nem alkalmazandó
9.6. Természetes személy könyvvizsgáló kamarai nyilvántartási száma
Nem alkalmazandó
Nem alkalmazható.
11. A forgalmazóra vonatkozó információk (forgalmazónként)
11.1. A forgalmazó neve, cégformája
A forgalmazó neve: MBH Bank Nyrt.
Cégformája: nyilvánosan működő részvénytársaság
0000 Xxxxxxxx Xxxx xxxx 00.
11.3. A forgalmazó cégjegyzékszáma
01 -10-040952
11.4. A forgalmazó tevékenységi köre
6419 ’08 | Egyéb monetáris közvetítés, mint főtevékenység. |
6920 '08 | Számviteli, könyvvizsgálói, adószakértői tevékenység |
6491 '08 | Pénzügyi lízing |
6499 '08 Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés | |
6619 '08 | Egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység |
6622 '08 | Biztosítási ügynöki, brókeri tevékenység |
7022 '08 | Üzletviteli, egyéb vezetési tanácsadás |
A Társaság a pénzügyi szolgáltatási és a kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységeket a Magyar Nemzeti Bank által 2023. február 06. napján kiadott H-EN-I-57/2023. számú engedélye alapján folytatja.
11.5. A forgalmazó alapításának időpontja
Az MBH Bank Nyrt. alapításának éve: 1950.
11.6. A forgalmazó jegyzett tőkéje
MBH Bank Nyrt. jegyezett tőkéje: 321.699 millió Ft
MKB Bank Nyrt. (2023.04.30-i egyesülést megelőzően) 808.736 millió Ft (2022.12.31) Takarékbank Zrt. (2023.04.30-i egyesülést megelőzően) 226.838 millió Ft (2022.12.31.)
Az MBH Bank Nyrt., mint Forgalmazó naponta összesített vételi és visszaváltási megbízások összegéről és darabszámáról készült kimutatást biztosít az Alapkezelő részére.
ERSTE Befektetési Zrt.
Székhelye: 1138 Budapest, Népfürdő u. 24-26.
Cégjegyzékszám: 00-00-000000
Az Alapítás időpontja: 1990.03.13.
Tevékenységi köre: 6499'08 M. n. s. egyéb pénzügyi közvetítés (Főtevékenység) Jegyzett tőke: 2.000.000.000 Ft (2022.12.31.)
Saját tőke: 00.000.000.000 Ft (2022.12.31.)
MBH Befektetési Bank Zrt
Cégforma: zártkörűen működő részvénytársaság
Székhelye: 1117 Budapest, Magyar Tudósok Xxxxxxx 0. G. épület Cégjegyzékszám: 01-10-04-1206
Az Alapítás időpontja: 1989.04.18
Tevékenységi köre: 6419. Egyéb monetáris közvetítés Jegyzett tőkéje: 3.390 millió Ft (2022.12.31.)
Saját tőke: 29.247 millió Ft (2022.12.31)
12. Az ingatlanértékelőre vonatkozó információk
Nem alkalmazható.
13. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
Nem alkalmazható.
14. Felelősségvállaló Nyilatkozat
az MBH Hazai Feltörekvő Abszolút Hozamú Származtatott Alap Tájékoztatóhoz
Az Alap, mint Xxxxxxxxx nevében eljáró MBH Xxxxxxxxxx Zrt. kijelenti, hogy jelen Tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmaz, és nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek az Alap, és az általa kibocsátott befektetési jegyek helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak. A Befektetési Xxxx tulajdonosával szemben a Tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a Kibocsátó felel.
MBH Alapkezelő Zrt.
1. számú melléklet
A Tájékoztatóban használatos egyes fogalmak magyarázata
Jelen Tájékoztató alkalmazásában:
ABA
A Kbftv. törvény értelmezésében alternatív befektetési alap, azaz ÁÉKBV-nek nem minősülő kollektív befektetési forma.
Alap
MBH Hazai Feltörekvő Abszolút Hozamú Származtatott Alap Az Alap befektetési jegyek nyilvános kibocsátásával létrehozott és működtetett jogi személyiséggel rendelkező vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelő a befektetők általános megbízása alapján, azok érdekében kezel. Zártvégű alap az olyan befektetési alap, amelyre a futamidő lejáratának kivételével vissza nem váltható befektetési jegyek kerülnek kibocsátásra és forgalomba hozatalra.
Alapkezelő
MBH Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság
Az Alapkezelő a befektetési alapkezelési tevékenység végzésére vonatkozó engedéllyel rendelkező részvénytársaság vagy fióktelep.
Allokáció
Túljegyzés, illetve aukciós túlkereset esetén a jegyzés, illetve az aukció lezárását követő eljárás, mely során a kibocsátó, illetve a forgalmazó az előre meghirdetett elvek alapján dönt az egyes jegyzések, illetve aukciós ajánlatok elfogadásának mértékéről.
Banki nap
Az a nap, amikor a Forgalmazó ügyfélfogadás céljából nyitva tart.
Befektetési alapkezelés
A befektetési Xxxx Xxxxxxx végzett kollektív portfóliókezelés.
Befektetési alap letétkezelő, vagy Letétkezelő
MBH Bank Nyrt.
AzAlap letétkezelési tevékenységét végző hitelintézet.
Befektetési alap letétkezelője, illetve letétkezelői tevékenység
A Letétkezelő által az Alapkezelővel kötött letétkezelési szerződés alapján a Letétkezelőnek a Kbftv IX. fejezetében foglalt feladatok ellenérték fejében történő ellátására irányuló azon tevékenysége, melynek során a Letétkezelő ellenőrzi a befektetési jegyek kibocsátásának jogszerűségét, gondoskodik az Alap pénzmozgásainak megfelelő nyomon követéséről, vezeti az Alap fizetési számláját és összevont értékpapírszámláját, ellátja a letétbe helyezett pénzügyi eszközökből származó jog fennállását igazoló dokumentumok őrzését és letétkezelését, naprakész nyilvántartást vezet az Alap tulajdonában álló eszközökről, ellenőrzi az Alap nettó eszközértéke számításának törvényességét, gondoskodik arról, hogy az Alap eszközeit érintő ügyletek során az ellenértéket a szokásos határidőn belül az Alap kézhez kapja, biztosítja továbbá, hogy az Alap a bevételét a Kezelési Szabályzattal összhangban használja fel, valamint végrehajtja az Alapkezelő utasításait kivéve, ha az utasítás valamely jogszabály rendelkezésével vagy jelen Xxxxxxxx Szabályzatban foglaltakkal ellentétben áll.
Befektetési alap saját tőkéje
A befektetési alap indulásakor a befektetési jegyek névértékének és darabszámának szorzatával megegyező tőke, amely az alap működése során a befektetési alap nettó eszközértékével azonos.
Befektetési jegyek forgalmazója
MBH Bank Nyrt.
ERSTE Befektetési Zrt.
MBH Befektetési Bank Zrt.
A Forgalmazó a befektetési jegyek forgalomba hozatalában közreműködő befektetési szolgáltató.
Befektetési jegy
A Kbftv.-ben meghatározott módon és alakszerűséggel a befektetési alap mint kibocsátó által sorozatban forgalomba hozott, a befektetési alappal szembeni, a befektetési alap kezelési szabályzatában meghatározott követelést és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír.
Befektetési szolgáltató
A Bszt. Szerinti befektetési vállalkozás és a befektetési szolgáltatási tevékenységet és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységet is folytató hitelintézet, ide nem értve az elszámolóházat.
Befektető
A befektetési jegy vagy az egyéb kollektív befektetési értékpapír tulajdonosa.
BÉT
Budapesti Értéktőzsde (tőzsde).
Bszt.
A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény.
Cstv.
A csődeljárásról, a felszámolási eljárásról és a végelszámolásról szóló többször módosított 1991. évi XLIX. törvény.
Dematerializált értékpapír
A Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség.
Értékpapírszámla
A dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapír-tulajdonos javára vezetett nyilvántartás.
Felügyelet
Magyar Nemzeti Bank (MNB).
Hpt.
A hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény.
Jegyzés
A befektetési jegy forgalomba hozatala során a befektetési jegyet megvásárolni szándékozó befektetőnek az értékpapír megvásárlására irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére.
Kbftv.
A kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló, 2014. évi XVI. törvény.
KELER Zrt.
KELER Központi Értéktár Zártkörűen Működő Részvénytársaság (0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xx 00-00.)
Másodlagos értékpapír piac
Minden olyan törvényes értékesítési lehetőség az Alap futamideje alatt, amely a befektetési jegyek adás-vételét teszi lehetővé.
Nettó eszközérték
A befektetési alap vagyonában szereplő eszközök értéke – ideértve az aktív időbeli elhatárolásokat és a kölcsönbe adásból származó követeléseket is – csökkentve az azt terhelő összes kötelezettséggel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is.
Portfólió
Az Alap könyveiben nyilvántartott befektetési eszközök és más vagyonelemek összessége.
Ptk.
2013. V. törvény A Polgári Törvénykönyvéről.
Referencia-indexkompozit
Az Alap befektetési politikáján keresztül megvalósítani kívánt elméleti portfólió, amelynek teljesítményével az Alap tényleges teljesítménye összevetésre kerül.
Személyi jövedelemadó törvény
A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény.
Ügyfélszámla
Az ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló, befektetési vállalkozás, hitelintézet, árutőzsdei szolgáltató által vezetett számla. A Tájékoztatóban írottakkal összhangban a Befektetőnek a Forgalmazónál vezetett ügyfélszámlája.
Tpt.
A tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény.
Tőzsde
A hatékony tőkeáramlás, tőkeértékelés, az árfolyam- és egyéb kockázat megosztása érdekében a tőzsdei termékek keresletét és kínálatát koncentráló, azok kereskedését lebonyolító, a nyilvános árfolyam-alakulást elősegítő gazdálkodó szervezet.
Vezető tisztségviselő
A gazdasági társaság ügyvezetését − a gazdasági társaságok egyes formáira vonatkozó rendelkezések szerint − a vezető tisztségviselők látják el.
A részvénytársaság ügyvezetését − a zártkörűen működő részvénytársaság alapító okiratának eltérő rendelkezése hiányában − az igazgatóság látja el, és az igazgatóság tagjai minősülnek vezető tisztségviselőnek.
2. számú melléklet
I. Az MBH Alapkezelő Zrt. által kezelt Alapok forgalmazására nyitva álló forgalmazási helyek
A.) Az MBH Bank Nyrt. fiókhálózata
A fióklistát az MBH Bank Nyrt. I. számú Befektetési szolgáltatásokra és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatának 1. számú melléklete szabályozza. Az Üzletszabályzat az alábbi linken elérhető: xxxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxxxxxx-xxxxxxxxx-xxxxxxxxxx-xxxxxxxxxx
B.) Az MBH Bank Nyrt. telefonos ügyfélszolgálata
MBH Telebank
Központi ügyfélszolgálat telefonszám. x00 00 000 000
Külföldről hívható ügyfélszolgálati telefonszám: x00-0-000-0000 Az MBH Telebank 24 órán át hívható.
Az MBH Telebank további elérhetőségeiről kérjük tájékozódjon a xxx.xxxxxxx.xx oldalon.
C.) Elektronikus csatorna az Alap folyamatos forgalmazásához
Az MBH Bank Nyrt. NetBank rendszere.
II. Az MBH Alapkezelő Zrt. által kezelt Xxxxxx forgalmazására nyitva álló forgalmazási helyek az ERSTE Befektetési Zrt. alábbi elérhetőségein
Székhelye: 1138 Budapest, Népfürdő u. 24-26.
Tel: 000-0000
Fax: 000-0000
A.) A befektetési jegyek forgalmazására megállapított nyitvatartási idő: H-P: 9-16.30 óra az ERSTE Bank Hungary Zrt. fiókhálózatába tartozó Erste World és Erste Private Banking fiókokban, amelyeket az ERSTE Befektetési Zrt. Üzletszabályzatának 1. számú mellékletét képező, mindenkor hatályos listájának IV. pontja tartalmaz, az ERSTE Befektetési Zrt. alábbi honlapján: xxxx://xxxxxxxxxxxxxxx.xx/xx/xxxxxxxxxxxxxxx.xxxx
B.) Az ERSTE Befektetési Zrt. internetes felületei
III. Az MBH Alapkezelő Zrt. által kezelt Xxxxxx forgalmazására nyitva álló forgalmazási helyek az MBH Befektetési Bank Zrt. alábbi elérhetőségein
Székhelye: 1117 Budapest, Magyar Tudósok Xxxxxxx 0. G. épület.
A.)A befektetési jegyek forgalmazására megállapított nyitvatartási idő: H-P: 9-16.00 óra között, az MBH Befektetési Bank Zrt. függő ügynöki fiókjaiban, amelyek listáját az MBH Befektetési Bank Zrt. Üzletszabályzatának
9. számú melléklete tartalmazza 9sz-melleklet-ugynoklista-kirendeltsegekkel (xxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx).
B.)Az MBH Befektetési Bank Zrt. internetes felületei