Hatályos: 2023. október 2. napjától Közzétéve: 2023. szeptember 26. napján

Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzat1

Hatályos: 2023. október 2. napjától Közzétéve: 2023. szeptember 26. napján

A Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzat módosítását az alábbi változások tették szükségessé:

1. Bevezetésre kerül az Összevont Értékpapírszámla szerződés megkötésének lehetősége OTP InternetBanki szolgáltatáson keresztül.

2. Jogszabályi hivatkozások listája kiegészítésre került.

3. Módosultak a BÉT Fix ügyletek szabályozására vonatkozó rendelkezések, összhangban a BÉT Általános Üzletszabályzatának módosításával, valamint a módosítással összhangban a Fogalomtár kiegészült a Negotiation waiver és a LIS waiver fogalmával.

4. További pontosító jellegű módosítások történtek.

A jelen Üzletszabályzat kiadására az Ügyfél számára nem kedvezőtlen módon kerül sor, a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzat A.I.5.6. pontja alapján.

Ha az Ügyfél a számára kedvezőtlennek minősülő módosítás közzétételétől számított 15 (tizenöt) naptári napon belül, illetve a számára kedvezőtlennek nem minősülő módosítások közzétételétől számított 5 (öt) naptári napon belül írásban észrevételt nem tesz, kifogást nem emel, úgy az Üzletszabályzat és a szerződés egyéb feltételének módosítását részéről elfogadottnak kell tekinteni. Amennyiben az Ügyfél az Üzletszabályzat és a szerződés egyéb feltételének módosítása következtében a továbbiakban nem kívánja a Bank Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szolgáltatásait igénybe venni, úgy jogosult az adott szolgáltatásra vonatkozó, vagy az összes szolgáltatásra vonatkozó szerződést bármikor 15 (tizenöt) naptári napos vagy a Xxxxx által egyeztetett rövidebb határidővel, így akár azonnali hatállyal is írásban felmondani.

OTP Bank Nyrt.

Székhelye: 0000 Xxxxxxxx, Xxxxx xxxx 00.

Nyilvántartásba vette a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága a 00-00-000000. cégszámon Központi postacím: 1876 Budapest

Honlap: xxxxx://xxx.xxxxxxx.xx

1 Jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzatban a módosítások szürke háttérrel és dőlt betűvel kerültek feltüntetésre

1 / 228

TARTALOMJEGYZÉK

A. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 43

I. A SZOLGÁLTATÁS JOGSZABÁLYI ÉS EGYÉB SZABÁLYOZÁSI ALAPJA 43

1. JOGSZABÁLYI ALAPOK 43

2. ENGEDÉLYEK 43

3. A BANK ÉS AZ ÜGYFÉL KÖZÖTTI JOGVISZONYRA IRÁNYADÓ SZABÁLYOK 44

4. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT ELÉRHETŐSÉGE 46

5. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYA, AZ ÜZLETSZABÁLYZAT ÉS A SZERZŐDÉS EGYÉB FELTÉTELÉNEK MÓDOSÍTÁSA 47

6. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT SZERKEZETE ÉS MELLÉKLETEI 51

7. A KIEGÉSZÍTŐ HIRDETMÉNY, AZ EGYÉB TÁJÉKOZTATÓ HIRDETMÉNYEK, AZ EGYSÉGES ELŐZETES TÁJÉKOZTATÓ ÉS AZ ÁRKÉPZÉSI HIRDETMÉNY 52

II. A SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 54

1. A BEFEKTETÉSI ÉS KIEGÉSZÍTŐ BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK IGÉNYBEVÉTELÉNEK FELTÉTELEI54 2. AZ ÜGYFÉL AZONOSÍTÁSA 56

3. AZ ÜGYFÉL KÉPVISELETE 65

4. KAPCSOLATTARTÁS AZ ÜGYFÉLLEL 66

5. AZ ÜGYFÉL ELŐZETES TÁJÉKOZTATÁSA 71

6. AZ ÜGYFÉL MINŐSÍTÉSE 78

7. AZ ÜGYFÉLLEL KAPCSOLATOS, SZERZŐDÉSKÖTÉS ELŐTTI TÁJÉKOZÓDÁSI KÖTELEZETTSÉG 85

8. AZ ÜGYFÉL ÜGYLET VÉGREHAJTÁSÁT KÖVETŐ UTÓLAGOS TÁJÉKOZTATÁSA 92

9. CÉLPIAC MEGHATÁROZÁSA 93

10. LAKOSSÁGI BEFEKTETÉSI CSOMAGTERMÉKEKRE VONATKOZÓ TÁJÉKOZTATÁS 95

III. A SZERZŐDÉSEK ÁLTALÁNOS FELTÉTELEI 97

1. A SZERZŐDÉSEK TÍPUSAI 97

2. A SZERZŐDÉSEK LÉTREJÖTTE 97

3. ÍRÁSBELI SZERZŐDÉS 99

4. TELEFONON (SZÓBAN) KÖTÖTT SZERZŐDÉS 99

5. TELEFAXON KÖTÖTT SZERZŐDÉS 101

6. INTERNETEN KÖTÖTT SZERZŐDÉS 101

7. EGYÉB ELEKTRONIKUS ÚTON KÖTÖTT SZERZŐDÉS 101

8. A SZERZŐDÉSI AJÁNLATOK VISSZAVONÁSA ÉS MÓDOSÍTÁSA 101

9. A SZERZŐDÉS ÜGYFÉL ÁLTALI MÓDOSÍTÁSA 102

10. A SZERZŐDÉS MEGKÖTÉSÉNEK MEGTAGADÁSA 103

11. FEDEZETEK 103

12. BIZTOSÍTÉKOK 106

13. DÍJAK, KÖLTSÉGEK 111

14. A SZERZŐDÉSEK NYILVÁNTARTÁSA 113

15. A SZERZŐDÉSEK TELJESÍTÉSE, ELSZÁMOLÁSA 113

16. KÖZREMŰKÖDŐ IGÉNYBEVÉTELE 119

17. KÉSEDELEM, NEM-TELJESÍTÉS 120

18. A SZERZŐDÉSEK FELMONDÁSA 125

19. FELELŐS ŐRZÉS (JOGALAP NÉLKÜLI BIRTOKLÁS) 126

20. POZÍCIÓLEZÁRÓ NETTÓSÍTÁS 128

IV. FELELŐSSÉG 129

V. TITOKVÉDELMI SZABÁLYOK 129

VI. AZ ÜGYFÉL PÉNZ- ÉS PÉNZÜGYI ESZKÖZEINEK MEGÓVÁSÁT BIZTOSÍTÓ INTÉZKEDÉSEK ÖSSZEFOGLALÁSA 130

VII. A BEFEKTETŐ-VÉDELEM 131

VIII. ADÓZÁS 131

IX. A TEVÉKENYSÉGI ENGEDÉLY FELFÜGGESZTÉSE, ÁLLOMÁNY-ÁTRUHÁZÁS, A GAZDÁLKODÁSI

ADATOK NYILVÁNOSSÁGA 134

X. A SZEMÉLYES ADATOK VÉDELME ÉS A KHR-RE VONATKOZÓ TÁJÉKOZTATÁS 135

1. A SZEMÉLYES ADATOK VÉDELME 135

2. A KÖZPONTI HITELINFORMÁCIÓS RENDSZER (KHR) RÉSZÉRE TÖRTÉNŐ ADATSZOLGÁLTATÁS . 135

B. AZ EGYES BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ KÜLÖNÖS RENDELKEZÉSEK 136

I. A SZÁMLAVEZETÉSRE VONATKOZÓ KÖZÖS RENDELKEZÉSEK 136

1. AZ ÖSSZEVONT ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA SZERZŐDÉS (BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI

KERETSZERZŐDÉS) 136

2. AZ ÖSSZEVONT ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA ALSZÁMLÁI 143

3. ÖSSZEVONT ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA MEGNYITÁSÁNAK KÖZÖS RENDELKEZÉSEI 144

4. BELFÖLDI TERMÉSZETES SZEMÉLYEK SZÁMLANYITÁSA 145

5. BELFÖLDI VÁLLALKOZÁSOK ÉS SZERVEZETEK SZÁMLANYITÁSA 145

6. KÜLFÖLDI TERMÉSZETES SZEMÉLYEK SZÁMLANYITÁSA 147

7. KÜLFÖLDI VÁLLALKOZÁSOK ÉS SZERVEZETEK SZÁMLANYITÁSA 148

8. NEM TELJESEN CSELEKVŐKÉPES ÉS ÍRNI-OLVASNI NEM TUDÓ, ÉS / VAGY. NEM KÉPES

SZEMÉLYEK SZÁMLANYITÁSA 149

9. ÖSSZEVONT ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA SZERZŐDÉS OTP INTERNETBANKI SZOLGÁLTATÁS KERETÉBEN TÖRTÉNŐ MEGKÖTÉSE 149

10. SZÁMLASTÁTUSZOK 151

11. RENDELKEZÉS AZ ÖSSZEVONT ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA FELETT 155

12. FELELŐSSÉGI KÉRDÉSEK 157

13. AZ ÖSSZEVONT ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA ÁTHELYEZÉSE 158

14. AZ ÖSSZEVONT ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA MEGSZÜNTETÉSE 158

15. FIZETÉSI SZÁMLA 162

16. DEVIZASZÁMLA 163

17. ADATSZOLGÁLTATÁS 163

II. ÖSSZEVONT ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLÁRA VONATKOZÓ SZÁMLAVEZETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK

(LETÉTKEZELÉS ÉS LETÉTI ŐRZÉS) 164

1. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 164

2. A NYILVÁNTARTÁS ELVEI 165

3. NYILVÁNTARTÁSI SZOLGÁLTATÁSOK 166

4. ÉRTÉKPAPÍR TRANSZFER ÉS ÁTVEZETÉS 171

5. ZÁROLÁS 174

6. TÁRSASÁGI ESEMÉNYEKKEL KAPCSOLATOS SZOLGÁLTATÁSOK 176

7. ESEDÉKESSÉG 180

8. KÜLFÖLDÖN KIBOCSÁTOTT LETÉTI IGAZOLÁSOK (ADR, EDR, GDR) FEDEZETÉÜL SZOLGÁLÓ,

BELFÖLDÖN KIBOCSÁTOTT ÉRTÉKPAPÍROK LETÉTKEZELÉSE 181

9. NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLA (NYESZ) 181

10. START SZÁMLÁK 183

11. TARTÓS BEFEKTETÉSI ÖSSZEVONT ÉRTÉKPAPÍR SZÁMLÁK ÉS PÉNZSZÁMLÁK 184

12. STABILITÁS MEGTAKARÍTÁSI SZÁMLÁK (SMSZ) 187

13. OTP CUSTODY PORTÁL 188

III. MEGBÍZÁS FELVÉTELE ÉS TOVÁBBÍTÁSA, MEGBÍZÁS VÉGREHAJTÁSA AZ ÜGYFÉL JAVÁRA 192

1. ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK 192

2. TŐZSDEI MEGBÍZÁS 195

3. SZABVÁNYOSÍTOTT HATÁRIDŐS ÜGYLETEK, SZABVÁNYOSÍTOTT OPCIÓS ÜGYLETEK, NEM SZABVÁNYOSÍTOTT HATÁRIDŐS DEVIZA ÜGYLETEK 203

4. KÜLFÖLDI ÉRTÉKPAPÍROKRA VONATKOZÓ BIZOMÁNYOSI MEGBÍZÁS 203

5. AZ ÁKK AUKCIÓS MEGBÍZÁS 205

6. EGYÉB, ÁKK AUKCIÓS MEGBÍZÁSON KÍVÜLI OTC AUKCIÓS MEGBÍZÁSOK (BÉT) 207

7. BEFEKTETÉSI ALAPOK, KOLLEKTÍV BEFEKTETÉSI FORMÁK BEFEKTETÉSI JEGYEINEK

FORGALMAZÁSA 208

8. JEGYZÉSI MEGBÍZÁS 209

9. STRUKTURÁLT NOTE PÉNZÜGYI ESZKÖZÖK FORGALMAZÁSA 209

IV. SAJÁTSZÁMLÁS KERESKEDÉS 210

1. ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK 210

2. AZONNALI ÉRTÉKPAPÍR ADÁSVÉTEL 211

3. AZ ÁLLAMPAPÍROK ADÁSVÉTELÉRE VONATKOZÓ SPECIÁLIS SZABÁLYOK 212

4. KÜLFÖLDI ÉRTÉKPAPÍROK ADÁS-VÉTELE 212

5. SZÁRMAZÉKOS ÜGYLETEK 213

V. PORTFÓLIÓKEZELÉSI TEVÉKENYSÉG 215

VI. PÉNZÜGYI ESZKÖZ ELHELYEZÉSE AZ ESZKÖZ VÉTELÉRE VONTAKOZÓ KÖTELEZETTSÉGVÁLLALÁS NÉLKÜL, PÉNZÜGYI ESZKÖZ ELHELYEZÉSE AZ ESZKÖZ (ÉRTÉKPAPÍR VAGY EGYÉB PÉNZÜGYI ESZKÖZ) VÉTELÉRE VONATKOZÓ KÖTELEZETTSÉGVÁLLALÁSSAL (JEGYZÉSI GARANCIAVÁLLALÁS), VALAMINT

JEGYZÉSI GARANCIAVÁLLALÁSHOZ KAPCSOLÓDÓ SZOLGÁLTATÁS 215

VII. BEFEKTETÉSI HITEL NYÚJTÁSA, HALASZTOTT PÉNZÜGYI TELJESÍTÉS 217

1. BEFEKTETÉSI HITELEZÉS 217

2. HALASZTOTT PÉNZÜGYI TELJESÍTÉS 218

VIII. TŐKESZERKEZETTEL, ÜZLETI STRATÉGIÁVAL ÉS EZEKKEL ÖSSZEFÜGGŐ KÉRDÉSEKKEL,

EGYESÜLÉSSEL, VALAMINT VÁLLALATFELVÁSÁRLÁSSAL KAPCSOLATOS TANÁCSADÁS ÉS SZOLGÁLTATÁS

218

IX. BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS 220

X. BEFEKTETÉSI ELEMZÉS ÉS PÉNZÜGYI ELEMZÉS 224

XI. ÉRTÉKPAPÍR-KÖLCSÖNZÉS 225

XII. KÖZVETÍTŐI TEVÉKENYSÉG 226

A. MELLÉKLET: GLOBAL MARKETS SZOLGÁLTATÁSOK ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI 228

A.1 MELLÉKLET: GLOBAL MARKETS SZOLGÁLTATÁSOK ÉS ELÉRHETŐ KERESKEDÉSI-KOMMUNIKÁCIÓS

PLATFORMOK 228

B. MELLÉKLET: PORTFÓLIÓKEZELÉS ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI 228

C. MELLÉKLET: HIRDETMÉNY A BANK ÁLTAL ALKALMAZOTT FORMANYOMTATVÁNYOKRÓL,

SZERZŐDÉSMINTÁKRÓL 228

D. MELLÉKLET: HIRDETMÉNYEK AZ OTP BANK NYRT. ÁLTAL ALKALMAZOTT DÍJTÉTELEK ÉS EGYÉB KONDÍCIÓK JEGYZÉKÉRŐL, AMELYEK TARTALMAZZÁK A SZERZŐDÉSKÖTÉSHEZ, VALAMINT – EGY KORÁBBAN MEGKÖTÖTT ÉS HATÁLYBAN LÉVŐ SZERZŐDÉS (KERETSZERZŐDÉS) ESETÉN – AZ EGYES

ÜGYLETEKHEZ KAPCSOLÓDÓ, AZ ÜGYFELET TERHELŐ KÖLTSÉGEKET, DÍJAKAT, EZEN BELÜL: 228

D.1 MELLÉKLET: HIRDETMÉNY AZ OTP BANK NYRT. ÉRTÉKPAPÍR ÜZLETÁGI SZOLGÁLTATÁSAINAK DÍJTÉTELEIRŐL 228

D.2 MELLÉKLET: HIRDETMÉNY GLOBAL MARKETS SZOLGÁLTATÁSOK DÍJTÉTELEIRŐL 228

D.3 MELLÉKLET: HIRDETMÉNY A PORTFOLIÓKEZELÉS KÖLTSÉGEIRŐL ÉS DÍJAIRÓL 228

E. MELLÉKLET: HIRDETMÉNY AZ OTP BANK NYRT. ÁLTAL A BSZT. SZERINTI KISZERVEZETT

TEVÉKENYSÉGEK KÖRÉRŐL, AZ ILYEN KISZERVEZETT TEVÉKENYSÉGET VÉGZŐK JEGYZÉKÉRŐL,

VALAMINT AZ OTP BANK NYRT. ÁLTAL IGÉNYBE VETT KÖZVETÍTŐK JEGYZÉKÉRŐL 228

F. MELLÉKLET: HIRDETMÉNY A BEFEKTETŐ-VÉDELEMRŐL, AZ ADATVÉDELEMRŐL ÉS AZ

ÉRTÉKPAPÍRTITOK KEZELÉSÉNEK RENDJÉRŐL 228

G. MELLÉKLET: HIRDETMÉNY AZ ÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI POLITIKÁRÓL 228

H. MELLÉKLET: HIRDETMÉNY A VÉGREHAJTÁSI ÉS ALLOKÁCIÓS POLITIKÁRÓL 228

I. MELLÉKLET: HIRDETMÉNY A BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGRE VONATKOZÓ KIEGÉSZÍTŐ ADATKEZELÉSI TÁJÉKOZTATÓRÓL 228

J. MELLÉKLET: HIRDETMÉNY A KERESKEDÉSI POLITIKÁRÓL 228

K. MELLÉKLET: HIRDETMÉNY AZ ÜZLETI ÓRÁKRÓL 228

FOGALMAK

Amennyiben az Üzletszabályzat vagy a Felek között befektetési szolgáltatással vagy kiegészítő befektetési szolgáltatással kapcsolatban létrejött bármely szerződés vagy a Felek bármelyike által a másik Félhez intézett ilyen tárgyú jognyilatkozat eltérően nem rendelkezik, akkor az Üzletszabályzatban vagy az említett szerződésekben, illetve jognyilatkozatokban használt egyes fogalmak – függetlenül attól, hogy azokat nagy- vagy kis kezdőbetűvel, egyes- vagy többes számban használják a Felek – az itt meghatározott jelentéssel bírnak. Eltérő jelentés használata az adott fogalom vonatkozásában csak a Felek kölcsönösen kifejezett rendelkezésével, „a továbbiakban” vagy a „jelen szerződés alkalmazásában” kitétel alkalmazásával történhet. Az Üzletszabályzatban és a szerződésekben valuta- és devizanemekre való hivatkozás minden esetben a teljes névvel vagy az illető valuta vagy deviza ISO-kódjával (ISO 4217 sz. szabvány), a magyar forint esetében továbbá a „forint” kifejezés vagy “Ft” rövidítéssel történhet.

ABA: alternatív befektetési alap, azaz ÁÉKBV-nek nem minősülő, kollektív befektetési forma, a részalapokat is beleértve.

Adóazonosító jel: Az adóazonosító jel a Nemzeti Adó- és Vámhivatal által természetes személyek részére megállapított tíz számjegyű azonosító, amelyről hatósági igazolványt (adóigazolványt) állítanak ki. Az adóazonosító jel az adózással kapcsolatos nyilvántartásba vételre szolgál.

Adószám: Magyarországon az adóköteles tevékenységet folytatni kívánó adózót a bejelentkezése alapján a Nemzeti Adó- és Vámhivatal nyilvántartásba veszi, és adószámot állapít meg az adózó számára a bejelentkezés napjával, ill. késedelmes bejelentkezés esetén az adóköteles tevékenység megkezdésének napjával. Az adószám tizenegy számjegyből áll, és bejegyzésre kerül a cégjegyzékbe, a törzskönyvi- és bírósági nyilvántartásba. (A nem magyar (külföldi) illetőségű adózó(k) esetén az adóügyi illetőség szerinti állam - az adóhatóság útján - a nemzeti szabályok szerint állapít(hat) meg adóazonosító számot, ill. annak funkcionálisan megfelelő azonosító számot.)

Adójogszabály: az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó ügylet eredményeként a természetes személy Ügyfél adóköteles jövedelmére vonatkozó mindenkor hatályos jogszabály.

Ajánlat: az Egyedi Ügylet ügyleti paramétereit (feltételeit) tartalmazó, Bank által az Ügyfélhez címzett jognyilatkozat, amelynek a felek között létrejött keretszerződésben meghatározott módon történő, Ügyfél általi, módosítás nélküli elfogadása esetén létrejön az Egyedi Szerződés.

Ajánlatkérő: Az Ügyfél által a GM Keretszerződésben megjelölt, ajánlatkérésre és ügyletkötésre vonatkozó, valamint a jelen Üzletszabályzatban megjelölt egyéb jogosultságokkal rendelkező nagykorú személy.

ÁÉKBV: a Kbftv.ben: a) olyan nyilvános nyílt végű befektetési alap, amely megfelel a Kbftv.-ben felhatalmazása alapján kiadott, a kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló kormányrendelet ÁÉKBV-kre vonatkozó előírásainak, vagy b) olyan nyilvános nyílt végű kollektív befektetési forma, amely az ÁÉKBV-irányelv szabályainak más EGT-állam jogrendszerébe történő átvétele alapján jött létre; UCITS alapok.

Alapcímlet (értékpapír névértéke): az értékpapírnak a kibocsátó által meghatározott azon legkisebb egysége, amely még önállóan megtestesíti az értékpapírban foglalt jogokat és kötelezettségeket.

Alapletét vagy Alapbiztosíték: kereskedési helyszínen teljesítésre kerülő Egyedi Ügylet esetén az Egyedi Ügylet biztosítéki igényeként - az adott Egyedi Ügylet elszámolását végző elszámolóház (ideértve a központi szerződő felet is) rendelkezései figyelembevételével – a Bank által meghatározott, és az Ügyfél által rendelkezésre bocsátott biztosíték, míg kereskedési helyszínen kívüli Egyedi Ügylet esetén az Egyedi Ügyletből fakadó Bankot illető követelések mögé elfogadható biztosíték, amelynek fajtája, beszámítási értéke a Bank által kerül meghatározásra. A Bank Alapletétként (Alapbiztosítékként) főszabály szerint óvadékot fogad el.

Alkalmassági teszt: befektetési tanácsadás vagy portfólió-kezelési szolgáltatás nyújtása esetén a Bank által - az Ügyfél részére ajánlott vagy portfóliója terhére, illetve javára végrehajtásra kerülő ügylet, valamint az annak tárgyát képező pénzügyi eszköz alkalmasságának vonatkozásában elvégzett vizsgálat és értékelés, amely az Ügyfél és a jelen Üzletszabályzatban meghatározott esetben a képviselő által a Bank által rendszeresített formában megadott – befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos ismereteire, tapasztalatára, végzettségére, kockázatviselő képességére, jövedelmi és vagyoni viszonyaira vonatkozó - információkon alapul.

Alletétkezelő: A Bank értékpapírügyletei elszámolásának teljesítéséhez és a Bank Letétkezelési feladatainak ellátása érdekében bevont pénzintézet, Központi Értéktár, Elszámolóház, mellyel a Bank erre vonatkozó elkülönült szerződéssel rendelkezik.

Allokáció: a Tpt. szerint a jegyzés útján történő értékpapír forgalomba hozatal esetén a túljegyzés, aukció útján történő értékpapír forgalomba hozatal során az aukciós túlkereslet esetében a jegyzés, aukció lezárását követő azon eljárás, mely során az adott értékpapír kibocsátási dokumentumaiban meghatározott (így különösen tájékoztató, nyilvános ajánlattétel, információs összeállítás, rövidített tájékoztató, kezelési szabályzat) és az adott forgalomba hozatalra vonatkozó szabályok szerint meghirdetett elvek alapján a kibocsátó, forgalmazó dönt az egyes jegyzések, vagy aukciós ajánlatok elfogadásának rendjéről és mértékéről. Nem értendő ez alatt a Bszt. ill. a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete szerinti, a megbízások és saját számlás ügyletek allokációja.

Általános Szerződési Feltételek: jelentik a jelen Üzletszabályzat A. és B. mellékletét és annak elválaszthatatlan részét képező, GM Szolgáltatások igénybe vétele esetén alkalmazandó Global Markets Szolgáltatások Általános Szerződési Feltételeit, valamint portfóliókezelési szolgáltatás igénybe vétele esetén alkalmazandó Portfóliókezelés Általános Szerződési Feltételeit.

Apostille-záradék: a külföldön felhasználásra kerülő közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének (felülhitelesítésének) mellőzéséről Hágában, az 1961. október 5. napján kelt egyezmény kihirdetéséről szóló 1973. évi 11. törvényerejű rendelet szabályai szerint kiállított tanúsítvány.

Árképzési Hirdetmény: a Magyarországon kibocsátott egyes kötvények lejárat előtti visszavásárlásának bizonyos feltételeiről, valamint az OTP Alapkezelő Zrt. és az OTP Ingatlan Alapkezelő Zrt. által kezelt zártvégű befektetési jegyek tőzsdei árjegyzésének meghatározásáról szóló, a Bank által közzétett tájékoztató.

Áru Swap Ügylet vagy commodity swap: olyan Egyedi Ügylet, amely alapján az egyik fél (változó ár alapján számított összeget fizető Fél) időszakonként visszatérően, vagy a lejárat napján egy adott devizanemben, egy előre meghatározott áru vagy áruk csoportjának mennyisége

alapulvételével kiszámított pénzösszeg (változó ár alapján számított összeg) megfizetésére, míg a másik fél (fix ár alapján számított összeget fizető fél) időszakonként visszatérően vagy a lejárat napján, ugyanabban a devizanemben, egy előre meghatározott fix ár alapulvételével, ugyanazon áru mennyiségre kiszámított pénzösszeg (fix ár alapján számított összeg) megfizetésére köteles. Azonnali Deviza Adásvétel: olyan Egyedi Ügylet, amely alapján az egyik fél adott mennyiségű devizát a másik félre átruház, egy másik devizában vagy forintban az ügyletkötéskor rögzített árfolyam alkalmazásával meghatározott pénzösszeg ellenében az ügyletkötés napján, de azonnali értéknapon (az ügyletkötést követő legkésőbb második banki munkanap) történő elszámolással.

Azonnali Deviza Adásvételre irányuló megbízás vagy Deviza Order: az Ügyfél által a Banknak adott megbízás, mely arra irányul, hogy amennyiben a Deviza Orderben megjelölt határidőn belül a Bank által jegyzett árfolyam eléri az Ügyfél által meghatározott árfolyamot, akkor a Bank kísérelje meg az egyedi Azonnali Deviza Adásvételt, az Ügyfél által adott Deviza Order rendelkezése szerint teljesíteni.

Azonnali értékpapír adásvételi ügylet vagy Azonnali Értékpapír Adásvétel: olyan Egyedi Ügylet, amelynek során az egyik fél, adott mennyiségű értékpapír tulajdonjogát a másik félre átruházza, meghatározott pénzösszeg ellenében, az ügyletkötés napján, de legkésőbb az ügyletkötést követő nyolcadik banki munkanapon történő elszámolással.

ÁKK: az Államadósság Kezelő Központ Zrt. és ennek állampapír kibocsátás, állampapír kibocsátásának szervezése, elsődleges forgalmazói rendszer tekintetében bármely jogutódja, vagy az általános jogutódja.

ÁKK aukciós megbízás: az ÁKK által meghirdetett aukción történő részvételre szóló, Ügyfél által a Bank részére adott ügyleti megbízás.

Állampapír: a magyar vagy külföldi állam, az MNB, az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír.

Bank: az OTP Bank Nyrt. (adatai az Üzletszabályzat fedőlapján), amely hitelintézetként az Ügyfél részére az Üzletszabályzatban meghatározott feltételekkel befektetési szolgáltatási és befektetési szolgáltatást kiegészítő szolgáltatást, valamint egyéb szolgáltatásokat nyújt.

Banki munkanap: az a munkanap, amelyen a Bank a befektetési szolgáltatási tevékenységet végző fiókjai szolgáltatás nyújtása céljából nyitva állnak az Ügyfelek számára.

Befektetési ajánlás: pénzügyi eszközre, tőzsdei termékre vagy annak kibocsátójára vonatkozó olyan elemzés, javaslat vagy más információ, amelynek nyilvánosságra hozatala vagy mások számára oly módon történő hozzáférhetővé tétele, amely alapján az nyilvánosságra kerülhet, befolyásolhatja, hogy a befektető saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tőkepiac hatásaitól tegye függővé.

Befektetési alap: a Kbftv.-ben meghatározott feltételekkel létrehozott kollektív befektetési forma. Befektetési alapkezelő: befektetési alapkezelési tevékenység végzésére vonatkozó engedéllyel rendelkező, a Kbftv.-ben meghatározott ABAK, illetve ÁÉKBV-alapkezelő.

Befektetési alapkezelési tevékenység: a kollektív befektetési forma számára végzett befektetés kezelési tevékenység.

Befektetési Dosszié: Bank által kínált pénzügyi eszközökkel, befektetési szolgáltatási tevékenységekkel és kiegészítő szolgáltatásokkal, valamint a Bank által letétkezelt értékpapírokat kibocsátó társaságok társasági eseményeivel kapcsolatos egyes dokumentumok gyűjteménye,

melyek a szerződéskötést megelőzően részletes tájékoztatást nyújtanak az ügyfél részére nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatban.

Befektetési elemzés: pénzügyi eszközre vagy annak kibocsátójára vonatkozó, a Tpt. szerinti befektetési ajánlás, ide nem értve a befektetési tanácsadást. Amennyiben az Üzletszabályzat eltérően nem rendelkezik, akkor befektetési elemzés alatt pénzügyi elemzést is érteni kell.

Befektetési hitel: az Ügyfél pénzügyi eszközének vásárlásához nyújtott a Bszt. rendelkezéseinek hatálya alá tartozó hitel, ha a Bank a befektetési szolgáltatás vagy kiegészítő szolgáltatás nyújtása keretében részt vesz az ügylet lebonyolításában.

Befektetési jegy: a Kbftv.-ben meghatározott módon és alakszerűséggel a befektetési alap mint kibocsátó által sorozatban forgalomba hozott, a befektetési alappal szembeni, a befektetési alap kezelési szabályzatában meghatározott követelést és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír.

Befektetési Stratégia: a pénz és tőkepiacok helyzete és kilátásai, valamint az Ügyfél specifikumai alapján, a portfólión belül az elsődleges eszközallokációs arányok meghatározása a különböző kockázatú eszközcsoportok között. Az egyes eszközcsoporton belül a portfólió elemeinek súlyozása, hozamoptimalizálás, adott kockázat mellett. A Befektetési Stratégia meghatározása az Ügyfél által választott portfóliókezelési stratégia és kockázati szint figyelembevételével kerül a választott portfóliók szintjén végrehajtásra.

Befektetési Szolgáltatásból Származó Biztosított Követelés: jelenti a Bank bármely az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szolgáltatásból eredő követelését - beleértve bármely díj, költség, fedezet iránti követelését, valamint az adózásra vonatkozó jogszabályok által előírt kifizetői kötelezettségek Bank általi teljesítéséből fakadó követeléseket.

Befektetési Szolgáltatási Keretszerződés: jelenti az Összevont Értékpapírszámla Szerződést. Befektetési tanács: befektetési tanácsadás keretében az Ügyfélnek nyújtott, személyre szóló ajánlás.

Befektetési tanácsadás: egy vagy több ügylet tekintetében pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlás nyújtása az Ügyfélnek akár az Ügyfél kérésére, akár Bank kezdeményezésére.

Befektetési vállalkozás: az a jogi személy, amely harmadik személy részére ellenérték fejében rendszeres gazdasági tevékenysége keretében befektetési szolgáltatást nyújt, vagy befektetési tevékenységet végez, ide nem értve a Bszt. 3. §-ában meghatározottakat.

Befektető: Tpt. szerint az a személy, aki befektetési alapkezelővel vagy más befektetővel kötött szerződés alapján saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tőkepiac, illetve a tőzsde hatásaitól teszi függővé, kockáztatja, ill. a Kbftv. szerint a kollektív befektetési értékpapír tulajdonosa.

Betétfeltörés: az Egyedi Betét ügylet lejárat előtti megszűntetése.

BÉT: Budapesti Értéktőzsde Zrt. (BÉT) vagy ennek bármely jogutódja.

XXX Xxxxxxxxxxxx: a BÉT honlapján nyilvánosan közzétett tőzsdei szabályzatai, ide értve különösen a BÉT Általános Üzletszabályzat.

Biztosíték: az Ügyfél vagy harmadik személy által a Bank Befektetési Szolgáltatásból Származó Biztosított követelései, ideértve az Egyedi Ügyletből keletkező banki követeléseket, továbbá a Bank Pénzügyi Szolgáltatásból Származó Biztosított követelései biztosítása érdekében a Bank rendelkezésére bocsátott óvadék, vagy a Bank által elfogadott, a Bank megítélése szerint az adott helyzetben megfelelő egyéb biztosíték.

Biztosítéki Hirdetmény: a Global Markets Szolgáltatások vonatkozásában, a fedezetbe foglalható Biztosítékok listáját és azok befogadási értékét, az egyes a biztosított követelés összegét, illetve alapbiztosítékának (alapletétjének), kiegészítő biztosítékának mértékét tartalmazó kiegészítő hirdetmény.

Biztosítéki kötelezettség: az Ügyfél folyamatos zárolt Biztosíték rendelkezésre bocsátási, fenntartási és kiegészítési (kicserélési) kötelezettsége.

Biztosított Követelés: a Befektetési Szolgáltatásból Származó Biztosított Követelés és a Pénzügyi Szolgáltatásból Származó Biztosított Követelés.

Biztosított Követelés Legmagasabb Összege: a Fogyasztói óvadéki szerződések esetén a százmillió forint (100.000.000 HUF), származtatott (derivatív) ügyletek, így különösen a GM ÁSZF-ben nevesített ügyletek esetén tízmilliárd forint (10.000.000.000 Ft).

Cégbíróság: Magyarországon bejegyzett cégek (gazdasági társaságok, egyéb cégbejegyzésre kötelezett gazdálkodó szervezetek) esetében az adott cég székhelye szerinti megyében működő törvényszék vagy a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága.

Cégkivonat: a Cégbíróság által kiállított, közokiratnak minősülő dokumentum, mely tartalmazza az adott cég, társaság összes a Cégbíróság által nyilvántartott hatályos adatát.

Célportfólió: az Ügyfél összevont értékpapírszámlájához kapcsolódóan, az Ügyfél megbízása alapján létrehozott értékpapír nyilvántartási csoport, ide nem értve az alap célportfóliót. Clearstream-képes értékpapír: minden olyan értékpapír, amelyet a Cleartstream nyilvántart és elszámol.

CSA: a Bank, valamint a Szakmai Ügyfél, ill. az Elfogadható Partner között létrejött Credit Support Annex megállapodás.

Cselekvőképesség: a természetes személy Ügyfél azon képessége, hogy saját jognyilatkozataival szerezzen jogokat és vállaljon kötelezettségeket. A cselekvőképesség lehet részlegesen korlátozott, korlátozott vagy teljes mértékben hiányozhat.

Cut-off time: az a banki munkanapon belül meghatározott záró időpont, ameddig az adott banki munkanapon felvett ügylet teljesítés szempontjából aznapi megbízásnak számít. Aznapinak minősülő megbízás esetében, a Bank köteles megkísérelni a megbízás felvételének napján történő teljesítését. Az egyes piacokon és egyes pénzügyi eszközök esetében alkalmazott, érvényes cut-off time információkat a Bank a honlapján jelenteti meg. A cut-off time időpontja eltérhet az Üzleti Órák időpontjától.

Day-trade ügylet: kizárólag a Tőzsdére vonatkozóan megadott tőzsdenapon belüli üzletkötés, azaz a T napon teljesült tőzsdei vételi megbízásban szereplő értékpapírok terhére T napi teljesüléssel történő eladás azonos mennyiségre vonatkozóan, illetve T napon teljesült tőzsdei eladási megbízásban szereplő pénz terhére T napi teljesüléssel történő értékpapír vétel, azonos értékpapírra és azonos mennyiségre vonatkozóan, amennyiben a vételi és eladási megbízás érvényességi ideje azonos. A vételi és eladási megbízások érvényességi ideje maximum egy nap lehet. Nem minősülnek day-trade ügyletnek az azonos mennyiségre, de több tételben megadott tőzsdei vételi és/vagy tőzsdei eladási megbízások.

DB: Deutsche Börse AG.

DB Szabályzatok: DB-n történő kereskedésre vonatkozó szabályzatok, melyek a DB honlapján nyilvánosan elérhetőek.

Dematerializált értékpapír: a Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott, rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség.

Depository: a DR-t kibocsátó személy.

Deviza: a forinttól eltérő bármely más hivatalos fizetőeszköz.

Devizabelföldi: ilyen státuszúnak minősül

a) az a természetes személy, akinek az illetékes magyar hatóság által kiadott érvényes személyazonosító igazolványa van, illetve azzal rendelkezhet,

b) a vállalkozás és a szervezet, ha a székhelye belföldön van, ideértve a külföldi állampolgár önálló magyarországi vállalkozását (egyéni vállalkozót - ideértve az egyéni céget is - és az önfoglalkoztatót) is,

c) a b) pont szerinti vállalkozás vagy szervezet tulajdonosa, vezető tisztségviselője, felügyelő bizottsági tagja és alkalmazottja e minőségében a vállalkozás és a szervezet nevében tett jogügyletei és cselekményei tekintetében, ha azok alapján a vállalkozás vagy a szervezet szerez valamilyen jogot, vagy azt terheli kötelezettség, akkor is devizabelföldinek tekintendő, ha egyébként devizakülföldi,

d) a külföldi székhelyű vállalkozás magyarországi fióktelepe, ide nem értve a vámszabadterületi társaságot,

e) a külföldön lévő külképviselet.

Devizakülföldi: ilyen státuszúnak minősül

a) a természetes személy, ha nincs az illetékes magyar hatóság által kiadott, érvényes személyazonosító igazolványa és azzal nem is rendelkezhet,

b) a vállalkozás és a szervezet - jogi formájától függetlenül - ha a székhelye külföldön van, a devizabelföldi vállalkozás és a szervezet külföldön működő fióktelepe,

c) a devizakülföldinek belföldön lévő képviselete,

d) a vámszabadterületi társaság,

e) a külföldi székhelyű vállalkozás magyarországi fióktelepe, ha a fióktelepet vámszabadterületen létesítették, vagy ott működik.

Deviza Csereügylet vagy FX swap: olyan együttes kötelezettségvállalást jelentő Egyedi Ügylet amely alapján az egyik fél kötelezettséget vállal egy meghatározott összegű deviza, adott devizával szembeni azonnali vagy határidős vételére (eladására) (amely a Deviza Csereügylet közeli lába), és ezzel egyidejűleg ugyanezen fél kötelezettséget vállal ugyanabban a devizanemben, ugyanazzal a devizával szemben, adott mennyiségű (mely a Deviza Csereügylet közeli lábánál meghatározott mennyiségtől eltérő is lehet) devizának ügyletkötéskor meghatározott, a közeli láb értéknapját követő értéknapon és árfolyamon történő eladására (vételére) (amely a Deviza Csereügylet távoli lába), akként, hogy a két kötelezettségvállalásra, egymásra tekintettel kerül sor.

Deviza Opciós Ügylet: olyan Egyedi Ügylet, amely alapján az egyik fél (opció vevője) meghatározott pénzösszeg (opciós díj) megfizetése ellenében arra szerez jogot, hogy a Deviza Opciós Ügylet megkötésekor meghatározott lejárat napján (európai típusú opció), vagy lejárat napjáig (amerikai típusú opció), meghatározott árfolyam alkalmazásával, meghatározott mennyiségű devizát a másik féltől vagy részére (Opció Eladója) egy másik devizában vagy forintban meghatározott pénzösszeg ellenében vételi („call”) opció esetén megvásároljon, illetve eladási („put”) opció esetén eladjon.

Devizaszámla: az Ügyfél azon, a Banknál devizában vezetett, 117-tel kezdődő azonosítószámmal rendelkező fizetési számlája vagy korlátozott rendeltetésű fizetési számlája, amelyet a Tpt. 148. §-a alapján a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó, deviza pénzforgalom lebonyolítására meghatározott. E számla vezetésére, a számlán végezhető műveletekre a Hpt. és a mindenkori hatályos pénzforgalomra vonatkozó jogszabályok is vonatkoznak. A Biztosítékra és Biztosítéki kötelezettségre, Biztosított Követelésre vonatkozó rendelkezések tekintetében Devizaszámlának minősül a Bank által az Ügyfél részére vezetett valamennyi – szerződéskötéskor már megnyitott, vagy a jövőben megnyitandó – forinttól eltérő devizában vezetett fizetési számla, tekintet nélkül arra, hogy sor kerül-e azon befektetési szolgáltatásokból eredő pénzforgalom lebonyolítására.

Díjtételek: a Bank által az Ügyfélnek felszámítható díjak és költségek összegéről, mértékéről és számítási módjáról szóló, a jelen Üzletszabályzat D. mellékletét képező hirdetmények.

DR vagy Depositary Receipt: American Depositary Receipt (ADR), European Depositary Receipt (EDR), Global Depositary Receipt (GDR) vagy hasonló néven kiállított, már kibocsátott értékpapírra vonatkozó, külföldi letéti igazolás.

EÉPH vagy ESMA: Európai Értékpapír-piaci Hatóság.

Egydevizás Kamatcsere ügylet vagy Kamatcsere ügylet vagy egydevizás kamat swap vagy Interest Rate Swap (IRS): olyan Egyedi Ügylet amely alapján az egyik fél („A” kamatot fizető Fél) időszakonként visszatérően, egy adott devizanemben, egy előre meghatározott kamatláb („A” kamatláb) alapulvételével kiszámított pénzösszeg megfizetésére, míg a másik fél (a továbbiakban: „B” kamatot fizető fél) időszakonként visszatérően, ugyanabban a devizanemben, egy előre meghatározott – az egyes ügyletekre irányadó jegyzési napokon jegyzett – másik kamatláb („B” kamatláb) alapulvételével kiszámított pénzösszeg megfizetésére köteles.

Egyedi Betét Ügylet: a Hpt. 6. § 8. pontjában meghatározott, jelen Üzletszabályzatban és a GM ÁSZF-ben szabályozott olyan Egyedi Ügylet, melynek során a kamatláb mértékében és a futamidő hosszában, valamint az egyéb feltételekben a Bank és az Ügyfél egyedileg állapodik meg egymással.

Egyedi Megállapodás: a jelen Üzletszabályzat szerinti szolgáltatások tárgyában kötött vagy azzal összefüggő, a Bank által alkalmazott szerződésmintától eltérő, a felek által egyedileg megtárgyalt, egyedi feltételeket is tartalmazó megállapodás.

Egyedi szerződés: a jelen Üzletszabályzat szerinti szolgáltatások körébe tartozó, kizárólag egy Egyedi Ügylet vagy egy meghatározott szolgáltatás vagy kiválasztott szolgáltatások nyújtása tárgyában, a Bank és az Ügyfél között, keretszerződés hiányában létrejött szerződés.

Egyedi Ügylet: a Bank Ügyféllel kötött keretszerződése vagy Egyedi Szerződése alapján létrejött ügylet.

Egyéb Kereskedési Helyszín: a DB-n és a BÉT-en kívüli azon egyéb tőzsde vagy szabályozott piac, kereskedési platform, ahol a Bank az Ügyfél számára a kereskedési lehetőséget biztosítja. Egyéb tartós adathordozó: az írásbeli dokumentumtól eltérő, más tartós adathordozó eszköz, így különösen az e-mail, az OTPdirekt OTPdirekt Bróker, illetve OTPdirekt SmartBróker és az OTP InternetBank szolgáltatások elektronikus felülete, az OTP Trader, a Kereskedési- Kommunikációs Platform, továbbá a Bank Honlapjának azon felülete, amelyen az ott közzétett információkat a jövőben is hozzáférhető módon tárolja, oly módon, hogy az információ az Ügyfél számára, az információ céljának megfelelő hosszúságú ideig, változatlan formában elérhető és reprodukálható.

Egységes Előzetes Tájékoztató: a Bszt. és a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete alapján a Bankot terhelő előzetes tájékoztatási kötelezettség teljesítését tartalmazó tájékoztató hirdetmény.

Elektronikus kereskedési rendszer: a Bank által használt elektronikus kereskedési rendszer, amely az Ügyfelek által adott tőzsdei megbízásokat a kereskedési platformokhoz továbbítja, függetlenül attól, hogy az adott tőzsdei megbízást az Ügyfelek elektronikus úton nyújtották-e be. Elfogadható partner minősítéssel rendelkező Ügyfél vagy Elfogadható Partner: az az Ügyfél, akit a Bank nem kezel lakossági ügyfélként vagy szakmai ügyfélként, és jogállását tekintve az alábbi tulajdonságok valamelyikével rendelkezik:

a) Pénzügyi szervezet, vagy

b) Kiemelt vállalkozás, vagy

c) Kiemelt intézmény, vagy

d) vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam elfogadható partnernek ismer el,

e) helyi vállalkozás, amely

ea) a Bszt. 6. § l) pontjában meghatározott pénzügyi eszköz vagy az arra vonatkozó – a Bszt. 6. §-ban meghatározott - származtatott pénzügyi eszköz vonatkozásában azon személy, amely az üvegházhatású gázok közösségi kereskedelmi rendszerében és az erőfeszítés-megosztási határozat végrehajtásában történő részvételről szóló 2012. évi CCXVII. törvényben meghatározott kötelezettségének teljesítése érdekében vagy azzal összefüggésben kereskedik e pénzügyi eszközre,

eb) a Bszt. 6. § e)-g), valamint j) és k) pontjában meghatározott származtatott energiaügylet vonatkozásában azon személy, amely a földgázellátásról szóló 2008. évi XL. törvény, illetve a villamosenergiáról szóló 2007. évi LXXXVI. törvény szerint földgáz- vagy villamosáram-kereskedést végez.

Elsődleges Fizetési Számla: az Ügyfél által ilyenként megjelölt, az Összevont Értékpapírszámlához kapcsolt Fizetési Számla vagy Devizaszámla, ennek hiányában alapértelmezetten az Összevont Értékpapírszámlához kapcsolt Fizetési Számla.

Elszámolás: a tőzsdén, tőzsdén kívül, vagy külön törvény által meghatározott szervezett piacon, egyensúlyozó platformon árura, illetve pénzügyi eszközre kötött ügyletek elszámolására vonatkozó megbízások feldolgozásának, egyeztetésének és megerősítésének a folyamata, a teljesítés alapjául szolgáló végső elszámolandó pozíció kialakítása a teljesítést megelőzően (bruttó vagy nettó elven), valamint annak biztosítása, hogy megfelelő eszközök álljanak rendelkezésre a teljesítéshez. Az Üzletszabályzat alkalmazásában az elszámolás egyúttal jelenti a Bank által végrehajtott Egyedi Ügyletek teljesítéseként az Ügyfelet megillető, illetve terhelő pénz, illetve pénzügyi eszköz jóváírását, illetve terhelését az Ügyfél számláin.

Elszámolóház: A Bank ügyleteinek elszámolását és pénzügyi teljesítését végző szervezet. A Bank az Elszámolóházzal közvetlen és az Alletétkezelőin keresztül közvetett kapcsolatban is állhat.

XXXX Xxxxxxxxxx: a Bank által közzétett hirdetmény az EMIR egyes előírásainak való megfelelésről.

EMIR szerinti bejelentési kötelezettség vagy Bejelentési Kötelezettség: az EMIR 9. cikk (1) bekezdésének megfelelően a származtatott ügyletek adatainak, illetve az ügyletek módosítása és lezárása adatainak a bejelentése a Kereskedési Adattár felé az ügylet megkötését, módosítását vagy lezárását követő munkanapon.

EMIR szerinti pénzügyi szerződő fél vagy FC: az EMIR 2. cikk 8. pontjában meghatározott jelentéssel bír.

EMIR szerinti jelentendő adatok vagy Jelentendő Adatok: jelentik a Partner Adatokat és az Ügylet Adatokat.

EMIR szerinti jelentendő ügyletek vagy Jelentendő Ügyletek: a Bank és az Ügyfél között létrejött Egyedi Ügyletek, amelyek az EMIR 9. cikke alapján Bejelentési Kötelezettség alá tartoznak és amelyek az EMIR szerinti esetben származtatott ügyletek, ill. tőzsdén kívüli származtatott ügyletek.

EMIR szerinti jelentésben közreműködő Személy vagy Jelentésben Közreműködő Személy: a Bank által a Bejelentési Kötelezettség teljesítése érdekében igénybe vett harmadik személy. A Bank a Honlapján tájékoztatja az Ügyfeleket a Jelentésben Közreműködő Személyről.

EMIR szerinti Jelentésre Vonatkozó Szabályzatok vagy Jelentésre Vonatkozó Szabályzatok: a Kereskedési Adattár, illetve a Jelentésben Közreműködő Személy Bejelentési Kötelezettséggel kapcsolatos szolgáltatásra vonatkozó szabályzatai, szerződéses feltételei, leiratai és egyéb dokumentumai.

EMIR szerinti Kereskedési Adattár vagy Kereskedési Adattár: az EMIR 2. cikk 2. pontjában meghatározott jelentéssel bír. Amennyiben valamely Kereskedési Adattárnak nem áll módjában nyilvántartásba venni egy származtatott ügylet adatait, a szerződő feleknek és a központi szerződő feleknek gondoskodniuk kell ezen adatoknak az EÉPH számára való bejelentéséről. A Bank a Honlapján tájékoztatja az Ügyfeleket az általa igénybe vett Kereskedési Adattárról.

EMIR szerinti nem pénzügyi szerződő fél vagy NFC: az EMIR 2. cikk 9. pontjában meghatározott jelentéssel bír.

EMIR szerint NFC+ vagy NFC+: az EMIR 10. cikk (1) bekezdés második albekezdésében meghatározott feltételeket teljesítő nem pénzügyi szerződő fél.

EMIR szerinti NFC- vagy NFC-: az EMIR 10. cikk (1) bekezdés második albekezdésében meghatározott feltételeket nem teljesítő nem pénzügyi szerződő fél.

EMIR szerinti Partner Xxxxxx vagy Partner Adatok: a Bizottság 2012. december 19-i 148/2013/EU felhatalmazáson alapuló rendelete a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és a kereskedési adattárakról szóló 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a kereskedési adattáraknak bejelentendő adatok minimális részleteit meghatározó szabályozási technikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről, valamint a Bizottság 2012. december 19-i 1247/2012/EU végrehajtási rendelete a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és a kereskedési adattárakról szóló 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek megfelelően a kereskedési adattáraknak benyújtandó kereskedési jelentések formátumára és gyakoriságára vonatkozó végrehajtási technikai standardok meghatározásáról mellékleteiben meghatározott ’A szerződő felek adatai’. Az Ügyfél által a Bank rendelkezésére bocsátandó Partner Adatok köre az EMIR Hirdetményben található.

EMIR szerinti Származtatott Ügylet vagy Származtatott Ügylet: az EMIR 2. cikk 5. pontban meghatározott jelentéssel bír.

EMIR szerinti Tőzsdén Kívüli Származtatott Ügylet vagy Tőzsdén Kívüli Származtatott Ügylet: az EMIR 2. cikk 7. pontjában meghatározott jelentéssel bír.

EMIR szerinti UTI vagy UTI: a Egyedi Ügylet azonosítására szolgáló egyedi ügyletazonosító kód, mely a Bejelentési Kötelezettség teljesítése során kerül alkalmazásra.

EMIR szerinti Ügylet Adatok vagy Ügyleti Adatok: a Bizottság 2012. december 19-i 148/2013/EU felhatalmazáson alapuló rendelete a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és a kereskedési adattárakról szóló 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a kereskedési adattáraknak bejelentendő adatok minimális részleteit meghatározó szabályozási technikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről valamint A Bizottság 2012. december 19-i 1247/2012/EU végrehajtási rendelete a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és a kereskedési adattárakról szóló 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek megfelelően a kereskedési adattáraknak benyújtandó kereskedési jelentések formátumára és gyakoriságára vonatkozó végrehajtási technikai standardok meghatározásáról mellékleteiben meghatározott ’Általános Adatok’.

EMIR Ügyféltájékoztató: az Európai Parlament és a Tanács a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és a kereskedési adattárakról szóló 648/2012/EU rendelete (2012. július 4.) szerinti, a Bank és az Ügyfél egyes jogaira és kötelezettségére történő felhívást tartalmazó, tájékoztató hirdetmény.

Esedékesség: az értékpapírra vonatkozó kamat, hozam, törlesztés vagy osztalék.

Értéknap: bármely a Bank által lebonyolított befektetési és befektetési szolgáltatást kiegészítő szolgáltatási ügylet vonatkozásában az a nap, amelyen az ügyletből eredő teljes pénz- és értékpapír elszámolás ténylegesen megtörténik, az Ügyfél Összevont Értékpapírszámláját, valamint Fizetési számláját, Devizaszámláját, Devizaszámláit a Bank jóváírja, megterheli.

Értékpapír: amennyiben az Üzletszabályzat eltérően nem rendelkezik, úgy a forgalomba hozatal helyének joga szerint értékpapírnak minősülő pénzügyi eszköz.

Értékpapír átvezetés: az Összevont Értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapírok egészének vagy egy részének áthelyezése az Összevont Értékpapírszámla alszámlájára vagy a Banknál vezetett másik Összevont Értékpapírszámlára, továbbá az értékpapírok azonos Ügyfél célportfóliói közötti, illetve az alap célportfólióból célportfólióba való áthelyezése.

Értékpapír forgalomba hozatala: az értékpapír tulajdonjogának első ízben történő keletkeztetésére irányuló eljárás.

Értékpapír forgalomba hozatalának időpontja: ha a kibocsátás jegyzéssel történik, a jegyzés kezdőnapja, folyamatos forgalomba hozatal esetén az értékesítés időpontja, zárt körű forgalomba hozatal esetén a vásárlás időpontja, egyéb esetben az eladás napja vagy a kibocsátó által meghatározott nap.

Értékpapír-kiegyenlítési rendszer: a 98/26/EK irányelv 2. cikke a) pontjának első, második és harmadik francia bekezdése szerinti rendszer, amelyet nem olyan központi szerződő fél működtet, amely tevékenysége keretében transzfermegbízások teljesítésével foglalkozik.

Értékpapír-kód: az ISIN azonosító.

Értékpapír Kölcsön Ügylet: értékpapír-kölcsönzésre irányuló Egyedi Ügylet.

Értékpapír-kölcsönzés: értékpapír tulajdonjogának olyan átruházása, amelynek keretében az Ügyfél a Bank részére azzal a kötelezettséggel ruház át értékpapírt, hogy a Bank köteles azonos darabszámú és azonos sorozatú értékpapírt egy, a szerződésben meghatározott jövőbeni időpontban visszaadni az Ügyfél vagy az általa megjelölt harmadik személy részére.

Értékpapír-óvadék: a Bank által vezetett értékpapírszámlán nyilvántartott, Biztosítékként szolgáló értékpapír.

Értékpapírról kiállított okirat: külföldön kibocsátott értékpapírról a kibocsátó saját joga vagy a kibocsátás helyének joga szerint arra feljogosított által kiállított okirat (pl. GDR, ADR).

Értékpapír-sorozat: az azonos előállítású, azonos jogokat megtestesítő értékpapír egy meghatározott időpontban forgalomba hozott teljes mennyisége, vagy az eltérő időpontban forgalomba hozott értékpapírok valamely későbbi időpontban azonos jogokat megtestesítő teljes mennyisége.

Értékpapír tételes letétkezelés: az a tevékenység, amely során a Bank a letevővel történt külön megállapodás alapján, a nyomdai úton előállított értékpapírt a megbízás időtartama alatt elkülönítetten megőrzi, a Banknál nyitott Összevont Értékpapírszámlán címlet, sorozat, darabszám, sorszám szerint tételesen nyilvántartja, megfelelő feltételek és megállapodás mellett vállalja a kamat, az osztalék, a hozam, illetőleg a törlesztés beszedését, az értékpapírok zárolását, sorszám szerinti kiadását.

Értékpapír transzfer: az Összevont Értékpapírszámlán nyilvántartott szabad rendelkezésű értékpapírok egészének vagy egy részének áthelyezése más befektetési vállalkozás/hitelintézet/befektetési alapkezelő által vezetett értékpapírszámlára.

Fedezet: az Egyedi Ügylet teljesítésének és elszámolásának forrásaként szolgáló vagy annak közvetlen tárgyát képező pénz, pénzügyi eszköz.

Fedezettség: az Egyedi Ügyletek vonatkozásában a Bank által előírt Biztosítéki Kötelezettség teljesülése, illetve annak mértéke.

Felek: Az Ügyfél és a Bank együttesen.

Felelős őrzés: ilyennek minősül

a) a 2005. szeptember 5. előtt vezetett értékpapírszámla bármilyen okból történő megszűnése, megszüntetése esetében a megszűnés, megszüntetés időpontjáig az Ügyfél által el nem transzferáltatott értékpapírok számlaszerződéses jogviszony nélküli, a Bank mindenkor hatályos hirdetménye szerinti díj- és költség felszámítása ellenében történő nyilvántartása és amennyiben az így nyilvántartott értékpapírokra a Bank az értékpapírszámla megszűnése, megszüntetése előtt értékpapír-letétkezelést vállalt, úgy az ezen szolgáltatásban foglalt tevékenységeknek az Üzletszabályzat felelős őrzésre vonatkozó rendelkezéseinek korlátai közötti végzése,

b) a 2005. szeptember 5. után vezetett Xxxxxxxxx Értékpapírszámla bármilyen módon történő megszűnése, megszüntetése esetében a megszűnés, megszüntetés időpontjáig az Ügyfél által el nem transzferáltatott értékpapírok számlaszerződéses jogviszony nélküli, a Bank mindenkor hatályos hirdetménye szerinti díj- és költség felszámítása ellenében történő nyilvántartása és amennyiben az így nyilvántartott értékpapírokra a Bank az Összevont Értékpapírszámla megszűnése, megszüntetése előtt értékpapír- letétkezelést vállalt, úgy az ezen szolgáltatásban foglalt tevékenységek kifejtése,

c) a 2005. szeptember 5. előtt vezetett, a 2005. szeptember 5. napjával vagy korábban megszűnt, megszüntetett ügyfélszámlán nyilvántartott azon pénzeszközök szerződéses jogviszony nélküli, kamatfizetési kötelezettség nélküli, a Bank mindenkor hatályos hirdetménye szerinti díj- és költség felszámítása ellenében történő nyilvántartása, a teljes nyilvántartott pénzösszegre vonatkozóan adott készpénzfelvételi vagy átutalási megbízás teljesítése, amely pénzeszközökről az Ügyfél legkésőbb 2005. szeptember 5. napjáig nem rendelkezett,

d) az a)-c) pontba nem tartozó, a 2014. március 14-ig hatályos Ptk. alapján felelős őrzésben lévő pénzügyi eszköz vagy pénzeszköz őrzése, továbbá

e) 2014. március 15-től hatályos Ptk. szerint a Bank által jogalap nélkül birtokolt, a jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó pénzügyi eszközt vagy pénzeszközt,

azzal, hogy a 2014. március 15-én már fennálló felelős őrzésre a 2014. március 14-ig hatályos Ptk. rendelkezéseit kell alkalmazni, míg a 2014. március 15-e után keletkezett jogalap nélküli birtoklásra a 2014. március 15-től hatályos Ptk. szabályait kell alkalmazni.

Felhasználói Útmutató: az OTP Custody Portál felhasználói leírása.

Felügyelet: az MNB, valamint annak bármely jogutódja és jogelődje (pl. Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet). A Felügyelet székhelye: H-1013 Budapest, Krisztina krt. 55; a Felügyelet levelezési címe: Magyar Nemzeti Bank, 1850 Budapest; a Felügyelet honlapcíme: xxxx://xxx.xxx.xx/xxxxxxxxxx.

Külföldi felügyeleti hatóság: a külföldi hitelintézet, befektetési vállalkozás, befektetési alapkezelő, tőzsde, központi értéktár, elszámolóházi tevékenységet végző szervezet tevékenységi felügyeletét, szabályozását és ellenőrzését ellátó külföldi szervezet.

Felülhitelesítés: a mindenkor hatályos jogszabályok szerint a külföldön kiállított okiratokon szereplő aláírás(ok) és bélyegzőlenyomat arra illetékes magyar külképviseleti hatóság általi igazolása.

Fenntartható befektetés: Az (EU) 2019/2088 európai parlamenti és tanácsi rendeletben meghatározott fenntartható befektetés, azaz: valamely környezeti célkitűzéshez hozzájáruló gazdasági tevékenységbe történő befektetés, amelyet például az energiafelhasználásra, a megújuló energia felhasználására, a nyersanyag-felhasználásra, a vízfelhasználásra, a földhasználatra, a hulladéktermelésre, az üvegházhatásúgáz-kibocsátásra, vagy a biológiai sokféleségre és a körforgásos gazdaságra gyakorolt hatásra vonatkozó alapvető erőforrás- hatékonysági mutatókkal mérnek, vagy valamely társadalmi célkitűzéshez hozzájáruló gazdasági tevékenységbe történő befektetés, különösen az egyenlőtlenség elleni küzdelemhez hozzájáruló befektetések, a társadalmi kohéziót, a társadalmi integrációt és a munkaügyi kapcsolatokat erősítő befektetések, illetve a humán tőkébe vagy a gazdaságilag vagy szociálisan hátrányos helyzetű közösségekbe történő befektetések, amennyiben e befektetések nem járnak e célkitűzések egyikére nézve sem jelentős káros hatással, továbbá ha a befektetést befogadó vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatokat követnek, különös tekintettel a szilárd irányítási struktúrák, a munkavállalói kapcsolatok, az érintett személyzet javadalmazása és az adójogszabályok betartása tekintetében.

Fenntarthatósági preferencia: az Ügyfél arra vonatkozó döntése, hogy a következő pénzügyi eszközök közül egyet vagy többet belefoglal-e befektetésébe, és ha igen, milyen mértékben:

a) olyan pénzügyi eszköz, amelynek esetében az Ügyfél megállapítja, hogy egy minimális arányt a Taxonómia szerinti környezeti szempontból fenntartható befektetésekbe kell fektetni;

b) olyan pénzügyi eszköz, amelynek esetében az Ügyfél megállapítja, hogy egy minimális arányt Fenntartható befektetésekbe kell fektetni;

c) olyan pénzügyi eszköz, amely figyelembe veszi a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt főbb káros hatásokat, ahol az ezt a figyelembevételt igazoló minőségi vagy mennyiségi elemeket az Ügyfél határozza meg az alkalmassági tesztben.

Fenntarthatósági tényező: környezeti, társadalmi és munkavállalói kérdések, az emberi jogok tiszteletben tartása, valamint a korrupció és a vesztegetés elleni küzdelemmel kapcsolatos kérdések.

Fiók vagy Bankfiók: a Bank bármely befektetési szolgáltatási tevékenységet és kiegészítő szolgáltatást folytató, ügyfélfogadási célra és személyes ügyintézésre az Ügyfelek rendelkezésére álló szervezeti egysége.

Fix Ügylet: olyan, a BÉT-en megkötésre kerülő, a BÉT Szabályzatokban meghatározott sajátosságokkal bíró Egyedi Ügylet, melyre irányuló megbízást a Bank az Ügyfél kifejezett kérésére ilyenként vesz fel és amelynek során a Bank az Ügyfél megbízása alapján az Ügyfél által megjelölt tőzsdetaggal a tőzsdei kereskedési rendszeren kívül, közvetlenül állapodik meg az Egyedi Ügylet Ügyfél által meghatározott részleteiről, és az Egyedi Ügyletet ezen megállapodás szerint kísérli meg végrehajtani.

Fizetési Számla: az Ügyfél azon Banknál forintban vezetett, 117-tel kezdődő azonosítószámmal rendelkező fizetési számlája vagy korlátozott rendeltetésű fizetési számlája, amelyet a Tpt. 148.

§-a alapján a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó forint pénzforgalom lebonyolítására meghatározott. E számla vezetésére, a számlán végezhető műveletekre a Hpt. és a mindenkori hatályos pénzforgalomra vonatkozó jogszabályok is vonatkoznak. A Biztosítékra, a Biztosítéki kötelezettségre, Biztosított Követelésre vonatkozó rendelkezések tekintetében Xxxxxxxx Számlának minősül a Bank által az Ügyfél részére vezetett valamennyi – szerződéskötéskor már megnyitott, vagy a jövőben megnyitandó - fizetési számla, tekintet nélkül arra, hogy sor kerül-e azon befektetési szolgáltatásokból eredő pénzforgalom lebonyolítására.

Folyamatos forgalmazás: a nyílt végű kollektív befektetési forma kollektív befektetési értékpapírjának folyamatos értékesítése és visszaváltása a kollektív befektetési forma futamideje alatt.

Fogyasztó: kötelezően alkalmazandó jogszabály vagy az Üzletszabályzat eltérő rendelkezése hiányában a szakmája, önálló foglalkozása vagy üzleti tevékenysége körén kívül eljáró természetes személy.

Fogyasztói óvadéki szerződés: a Ptk. szerint jelenti azt az óvadéki szerződést, ahol az Ügyfél természetes személy, és az óvadék tárgya elsősorban az Ügyfél szakmája, önálló foglalkozása vagy üzleti tevékenysége körébe nem tartozó célra használatos, továbbá az óvadékkal biztosított követelés nem az Ügyfél szakmája, önálló foglalkozása vagy üzleti tevékenysége körébe tartozó jogviszonyból fakad.

Fogyasztói Zálogszerződés: jelenti a 2014. március 15-től kötött azon zálogszerződéseket, ahol a zálogkötelezett természetes személy, és a zálogtárgy elsősorban a zálogkötelezett szakmája, önálló foglalkozása vagy üzleti tevékenysége körébe nem tartozó célra használatos, továbbá a zálogjoggal biztosított követelés nem az Ügyfél szakmája, önálló foglalkozása vagy üzleti tevékenysége körébe tartozó jogviszonyból fakad.

Forgalmazási dokumentáció: részvény nyilvános forgalomba hozatal esetében a tájékoztató (ide értve az egyszerűsített vagy minimum tájékoztatót is), befektetési alap esetén a tájékoztató és a kezelési szabályzat, illetve kibocsátási program keretében történő forgalomba hozatal esetén, az alaptájékoztató és az adott sorozatra (részsorozatra) vonatkozó végleges feltételek, valamint a vonatkozó, a jegyzés feltételeit tartalmazó hirdetmény, továbbá bármely egyéb, értékpapírok forgalomba hozatalához kapcsolódó, más elnevezésű az előzőekkel azonos célt szolgáló dokumentum vagy dokumentumok.

Forgalmazó: az értékpapír forgalomba hozatalában közreműködő befektetési vállalkozás, hitelintézet, a Kbftv.-ban meghatározott esetben befektetési alapkezelő.

Független pénzügyi szakértő: olyan könyvvizsgáló, befektetési tanácsadási tevékenység végzésére jogosult személy vagy forgalmazó, aki a vételi ajánlat közzétételének időpontját megelőző három éven belül nem állt megbízásos jogviszonyban sem az ajánlattevővel, sem a vételi ajánlattal érintett részvénytársasággal, sem az ebben, illetve az ajánlattevőben befolyással rendelkező személlyel.

Global Markets Általános szerződési Feltételek vagy Global Markets ÁSZF vagy GM ÁSZF: a Bank és Ügyfél között létrejött GM Keretszerződésre irányadó, további szerződéses feltételeket tartalmazó, jelen Üzletszabályzat „A” mellékletét, egyben elválaszthatatlan részét képező általános szerződési feltételek.

Global Markets Keretszerződés vagy GM Keretszerződés: a Bank és az Ügyfél között, standard, vagy egyedi tartalommal létrejött, Global Markets Szolgáltatások nyújtására vonatkozó írásbeli keretszerződés.

Global Markets Limit: azon, a Bank által nem természetes személy Ügyfélnek biztosított értékhatár-keret, ameddig az Egyedi Ügyletekből származó, a GM Keretszerződés és a GM ÁSZF számítási és értékelési szabályai szerint számított Biztosított Követelés tekintetében az Ügyfelet nem terheli Biztosítéki Kötelezettség.

Global Markets Szolgáltatások: a Bank által az Ügyfél részére, a GM Keretszerződés keretében nyújtott, GM ÁSZF-ben meghatározott egyes befektetési szolgáltatások, kiegészítő szolgáltatások, valamint Tpt. szerinti értékpapír-kölcsönzés, Bszt. szerinti közvetítői tevékenység, és a Hpt. szerinti betét gyűjtése és valutával, devizával sajátszámlára vagy bizományosként történő kereskedelmi tevékenység, ide nem értve a pénzváltási tevékenységet.

GMRA: a Bank, valamint a Szakmai Ügyfél vagy az Elfogadható Partner között létrejött Global Master Repurchase Agreement.

Görgetés: devizára kötött Egyedi Ügylet lejárati időpontjának módosítására irányuló olyan ügylet, mely az Egyedi Ügylet alapján fennálló kötelezettség teljesítését nem érinti.

Gyanús ügyletekről szóló jelentés: a Tpt. 205. § (1) bekezdésében meghatározott olyan jelentés, amelyet a befektetési szolgáltatási, kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységet végző személy a bennfentes kereskedelemre, illetve piacbefolyásolásra utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén a tudomásszerzést követően haladéktalanul megküld a Felügyelet részére.

Hagyatéki Határozat: az örökhagyó személyét és halálának napját, a Banknál lévő hagyaték megnyíltát és tárgyát, valamint az örökös vagy hagyományos személyét tartalmazó, jogerős és végrehajtható hagyatékátadó végzés, arról a közjegyző által készített kivonat, öröklési bizonyítvány, jogerős bírósági ítélet vagy ezekkel egyenértékű külföldi okirat.

Harmadik országbeli központi értéktár: olyan, harmadik országban letelepedett bejegyzett szervezet, amely az európai parlament és a tanács 909/2014/EU rendelet melléklet A. szakaszának 3. pontjában említett alapvető szolgáltatáshoz hasonló szolgáltatást nyújt, és legalább egy másik, a melléklet A. szakaszában felsorolt alapvető szolgáltatást is nyújt.

Határidős Deviza Adásvétel: olyan Egyedi Ügylet, amely alapján az egyik fél adott mennyiségű devizát a másik félre átruház, egy másik devizában vagy forintban az ügyletkötéskor rögzített árfolyam alkalmazásával meghatározott pénzösszeg ellenében, az ügyletkötéskor meghatározott jövőbeli elszámolási napon, amely az ügyletkötést követő második banki munkanapon túli nap. Határidős Nemesfém Adásvétel: olyan tőzsdén kívüli Egyedi Ügylet, amely alapján az egyik fél adott mennyiségű nemesfémet (arany és ezüst) a másik félre átruház, valamely devizában az

ügyletkötéskor rögzített árfolyam alkalmazásával meghatározott pénzösszeg ellenében, az ügyletkötéskor meghatározott jövőbeli, az ügyletkötést követő második banki munkanap túli értéknapon. Az arany és ezüst a hatályos jogszabályi rendelkezések alapján árunak minősül, így az aranyra és ezüstre kötött határidős adásvételi ügylet áru-derivatíva.

Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír: minden olyan értékpapír, amelyben a kibocsátó (adós) meghatározott pénzösszegnek a rendelkezésére bocsátását elismerve arra kötelezi magát, hogy a pénz (kölcsön) összegét, valamint kamatozó értékpapír esetén annak meghatározott módon számított kamatát vagy egyéb hozamát, illetőleg az általa vállalt egyéb szolgáltatásokat az értékpapír birtokosának (a hitelezőnek) a megjelölt időben és módon megfizeti, illetve teljesíti.

Honlap: a Bank honlapja, illetve annak bármelyik al-honlapja, amely a xxxxx://xxx.xxxxxxx.xx webcím alatt érhető el.

Illetőségigazolás: a külföldi illetőség igazolására a külföldi adóhatóság - az adómentességhez való jogosultság igazolására a nemzetközi szervezet - által adóévenként kiállított okirat angol nyelvű példánya és magyar nyelvű szakfordítása együttesen, vagy ezek egyikéről készült hiteles másolat szolgál.

Inflációs Swap Ügylet: olyan Egyedi Ügylet, amely alapján az egyik fél (infláció alapján számított összeget fizető Fél) időszakonként visszatérően, vagy a lejárat napján egy adott devizanemben, egy előre meghatározott inflációs index alapulvételével kiszámított pénzösszeg (infláció alapján számított összeg) megfizetésére, míg a másik fél (kamatot fizető fél) időszakonként visszatérően vagy a lejárat napján, ugyanabban a devizanemben, egy előre meghatározott – az egyes ügyletekre irányadó jegyzési napokon jegyzett – kamatláb alapulvételével kiszámított pénzösszeg (kamat) megfizetésére köteles.

Intézményi befektető: ilyennek minősül

a) a hitelintézet, a pénzügyi vállalkozás, a befektetési vállalkozás, kollektív befektetési forma, a befektetési alapkezelő, a biztosító, az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, a magánnyugdíjpénztár, a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, az egészségbiztosítási szerv és a Nyugdíjbiztosítási Alap kezeléséért felelős nyugdíjbiztosítási szerv,

b) mindazon devizakülföldi, amely a saját joga alapján ilyennek tekintendő.

ISDA: International Swaps and Derivatives Association, Inc.

ISDA MA: az ISDA által kidolgozott és rendszeresen közzétett és frissített tartalmú, Master Agreement elnevezésű keretszerződés-minta.

ISIN azonosító: a központi értéktár által kiadott, az azonos jogokat megtestesítő értékpapírok, illetőleg tőzsdei termékek azonosítására szolgáló betű vagy számjelek összessége, ezek kombinációja.

Jegyzés: az értékpapír forgalomba hozatala során az értékpapírt megvásárolni szándékozó befektetőnek az értékpapír megvásárlására irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére.

Jegyzési garanciavállalás: ilyennek minősül

a) az értékpapír sajátszámlára történő lejegyzésére, illetve megvásárlására vonatkozó kötelezettségvállalás, vagy

b) a jegyzés vagy eladás meghiúsulásának elkerülése érdekében szerződésben vállalt mennyiségű értékpapír lejegyzésére, illetőleg megvásárlására vonatkozó kötelezettségvállalás.

Kamat Opciós Ügylet: olyan Egyedi Ügylet, mely alapján az egyik fél (kamat opció vevője) meghatározott pénzösszeg (kamat opciós díj) megfizetésére, míg a másik fél (kamat opció eladója) időszakonként visszatérően, ugyanabban a devizanemben, Kamat Cap ügylet esetében, amennyiben az előre meghatározott – az egyes ügyletekre irányadó jegyzési napokon jegyzett – változó kamatláb meghaladja az ügyletkötéskor meghatározott küszöb kamatlábat, a változó kamatláb és a küszöb kamatláb közötti különbség, míg Kamat Floor ügylet esetében, amennyiben az előre meghatározott – az egyes ügyletekre irányadó jegyzési napokon jegyzett – változó kamatláb nem éri el az ügyletkötéskor meghatározott küszöb kamatlábat, a küszöb kamatláb és a változó kamatláb közötti különbség alapulvételével meghatározott pénzösszeg megfizetésére köteles. A Kamat Opció eladója által fizetendő összeg alapját a felek által az ügyletkötéskor meghatározott, az adott fizetési időszakra vonatkozó kötési érték képezi.

KELER: KELER Központi Értéktár Zrt. és leányvállalata, a KELER Központi Szerződő Fél Zrt., amely társaságok a tőzsdei és tőzsdén kívüli ügyletek elszámolásával, az ügyletek teljesítésének biztosításával, tőzsdeforgalmi- és letéti számlavezetéssel, értékpapír számlavezetéssel, a letétkezelők részére letéti szolgáltatások nyújtásával és részvénykönyv-vezetéssel foglalkozó szervezet(ek), elszámolóházi tevékenységgel foglalkozó személy(ek).

KELER-képes értékpapír: a KELER mindenkor hatályos értékpapír befogadási listáján meghatározott értékpapírok.

Kereskedési helyszín: Szabályozott piac, MTF és OTF

Kereskedési-Kommunikációs Platform: az Üzletszabályzat A.1 mellékletében meghatározott, a Bank és az Ügyfél megállapodása alapján közöttük ügyletkötésre ill. kapcsolattartásra igénybe vehető, harmadik személy által üzemeltetett számítógépes rendszer, melyen keresztül az Ügyfél a Bank részére megbízást adhat, a Bank és az Ügyfél egymással Egyedi ügyletet köthet, továbbá Bank és az Ügyfél egymás részére elektronikus üzeneteket küldhet.

Kereskedési platform: Szabályozott piac vagy multilaterális kereskedési rendszer (MTF) vagy OTF.

XXXXX Xxxxxxxxxxxx: a KELER honlapján nyilvánosan közzétett szabályzatai, ide értve különösen a KELER Általános Üzletszabályzatát

Kereskedési Szabályzatok: a BÉT Szabályzatok, a KELER Szabályzatok, a DB Szabályzatok, a Clearstream Banking AG, Clearstream International SA, a Citigroup Global Markets Deutschland AG és az EUREX Frankfurt AG, és bármely Egyéb Kereskedési Helyszínre, adott elszámolóházra és központi szerződő felére vonatkozó (üzlet)szabályzat, leirat, határozat, rendelkezés vagy bármely egyéb formában, a fentiek által megjelentetett kereskedést szabályozó dokumentum, szabályzat.

Keretszerződés: jelenti az Összevont Értékpapírszámla Szerződést, valamint a GM Keretszerződést.

Képviselő: az Ügyfél által a Banknál, a Bank által megkívánt módon bejelentett és a Bank által képviselőként nyilvántartásba vett azon nagykorú személy, aki az Ügyfél nevében eljárva, az Ügyfelet közvetlenül jogosító és kötelező jognyilatkozatot tehet, így

• aki az Ügyfél jogi formáját szabályozó jogszabály, valamint a jogi személynek minősülő Ügyfél létesítő okirata alapján az Ügyfél képviseletére egyedül vagy más képviselővel együttesen jogosult,

• aki egyebekben az Ügyfél törvényes képviselőjeként eljárni jogosult,

• aki a jogi személynek minősülő Ügyfél nevében aláírásra (cégjegyzésre) felhatalmazást kapott, és ezen jogosultságát a Bank felé hitelt érdemlően igazolja, vagy

• aki az Ügyfél írásbeli meghatalmazása alapján, az Ügyfél nevében jognyilatkozatot tehet. Képviselőnek minősül különösen az ügyvezető, a vezérigazgató, az igazgatósági tag, az elnök, az elnökségi tag, a kuratóriumi tag, a felszámoló, a végelszámoló, az egyéb szervezeti képviselő, továbbá minden egyéb törvényes képviselő, a cégjegyzésre jogosult munkavállaló, a meghatalmazott, ideértve az Ajánlatkérőt és a számla felett rendelkezésre jogosultat is. Késedelmi kamat: a Bank és az Ügyfél között létrejött szerződésben, szerződéses rendelkezés hiányában a Díjtételekben, vagy ennek hiányában a mindenkor hatályos Ptk. szerinti késedelmi kamat, ideértve a jelen Üzletszabályzatban meghatározott mértékű késedelmi kötbért is. Kétdevizás Kamatcsere Ügylet vagy kétdevizás kamat swap vagy currency interest rate swap (CIRS): olyan Egyedi Ügylet, amely alapján a felek kötelezettséget vállalnak egy meghatározott összegű deviza (Deviza1) adott másik devizával (Deviza2) szembeni azonnali cseréjére és ezzel egyidejűleg kötelezettséget vállalnak ugyanabban a devizanemben, ugyanazzal a devizával szemben, adott mennyiségű devizának az ügyletkötéskor meghatározott jövőbeli értéknapon azonos árfolyamon történő, ellentétes irányú cseréjére, továbbá az egyik fél (Deviza1 kamatot fizető fél) kötelezettséget vállal időszakonként visszatérően, az általa megszerzett deviza devizanemében, egy előre meghatározott kamatláb (Deviza1 kamatláb) alapulvételével kiszámított pénzösszeg megfizetésére, míg a másik fél (Deviza2 kamatot fizető Fél) időszakonként visszatérően, az általa megszerzett deviza devizanemében, egy előre meghatározott másik kamatláb (Deviza2 kamatláb) alapulvételével kiszámított pénzösszeg megfizetésére köteles. A Kétdevizás Kamatcsere Ügylet létrejöhet olyan módon is, hogy a deviza összegek tényleges cseréjére nem kerül sor, a deviza (tőke)összegek meghatározása kizárólag az elszámolás alapjául szolgál.

Kétdevizás Strukturált Befektetés: olyan Egyedi Ügylet, amely alapján az Ügyfél, a Bank által fizetett díj ellenében, a Banknál meghatározott pénzösszeget helyez el egy bizonyos futamidőre, mellyel egyidejűleg kötelezettséget vállal a meghatározott pénzösszegnek egy, előre meghatározott, adott opciós árfolyamon történő konverziójára, amennyiben a Bank az opció jogosultjaként élne konverziós jogával.

Készletpárosítás: az értékpapírszámlán lévő értékpapírkészletek kivezetésére használatos, értékpapírok bekerülési sorrendjét figyelembe vevő módszerek összefoglaló elnevezése. A Bank az alábbi készletkivezetési módszereket alkalmazza a gyakorlatban:

a) FIFO – first in first out: a legelsőként bekerült, legrégebbi készlettételek kerülnek ki elsőként

b) LIFO – last in first out: a legutolsóként bekerült, legfrissebb készlettételek kerülnek ki elsőként

c) HIFO – highest in first out: a legmagasabb áron bekerült készlettételek kerülnek ki elsőként

d) LOFO – lowest in first out: a legalacsonyabb áron bekerült készlettételek kerülnek ki elsőként

e) Kézi: az Ügyfél rendelkezése szerinti sorrendben kerülnek a készlettételek kivezetésre. A tranzakciók, a készletpárosítási módszerek és az értékesítési csatornák összefüggése a Kiegészítő Hirdetményben található.

Kibocsátó: az a személy, gazdasági társaság, amely az értékpapírban megtestesített kötelezettség teljesítését a maga nevében vállalja.

Kiegészítő Biztosíték: jelenti az Egyedi Ügylet Bank által történő, napi értékelése alapján, kereskedési helyszínen teljesítésre kerülő Egyedi Ügylet esetén, az Egyedi Ügyletre vonatkozó tőzsdei elszámolóár alapján számított változó letétet és egyéb kiegészítő biztosítékot, ill. kereskedési helyszínen kívüli Egyedi Ügylet esetében, a Bank által meghatározott változó letétet vagy egyéb kiegészítő biztosítékot, ideértve a Pótlólagos Biztosítéki Követelményt is. A Bank Kiegészítő Biztosítékként főszabály szerint óvadékot fogad el.

Kiegészítő Hirdetmény: a fedezeti követelményekről, termékcsoportokról, a pénzügyi eszközök és a strukturált betét kockázati besorolásáról, befektetési stratégiáról, komplex termékekről, értékpapírok elszámolási rendjéről, a forgalmazási időkorlátokról, a forgalmazás során alkalmazott minimum összegekről, az értékpapírszámlához kapcsolható számlakonstrukciókról, a befektetővédelemről, az értékpapír transzfer fogadásának feltételeiről, az érvénytelen értékpapírokról, a devizakonverzióról, az ügyletjelentési kötelezettséggel érintett pénzügyi eszközökről és ügyletekről, a LEI kódról és a természetes személyek azonosító megjelöléséről, a célpiacról, a díj és költségtranszparenciával kapcsolatos tájékoztatásról és egyéb szerződéses rendelkezésekről, ill. az általános értékpapír forgalmazási információkról és egyes ügyletek teljesítési rendjéről szóló, jelen Üzletszabályzathoz kapcsolódó hirdetmény.

Kiegyenlítés: értékpapírügylet teljesítése, amely ügyletet azzal a céllal kötöttek meg, hogy az ügyletben részt vevő felek kötelezettségei pénzeszköz-átutalás vagy értékpapír-transzfer vagy mindkettő révén kerüljenek kiegyenlítésre.

Kiegyenlítési időszak: a kereskedés időpontja és a kiegyenlítés tervezett időpontja közötti időszak.

Kiegyenlítési megbízás: Ügyfél értékpapírügylet teljesítésére irányuló utasítása a Bank felé, amely ügyletet azzal a céllal kötötték meg, hogy az ügyletben részt vevő felek kötelezettségei pénzeszköz-átutalás vagy értékpapír-transzfer vagy mindkettő révén kerüljenek kiegyenlítésre.

Kiegyenlítés meghiúsulása: értékpapírügylet kiegyenlítésének elmaradása vagy az értékpapírügylet részleges kiegyenlítése a kiegyenlítés tervezett időpontjában értékpapír- vagy pénzeszköz-hiány miatt, és a mögöttes okoktól függetlenül.

Kiegyenlítés tervezett időpontja: az a nap, amelyet a kiegyenlítés napjaként az értékpapír- kiegyenlítési rendszerbe bevezetnek, és amelyet az értékpapírügyletben részt vevő felek a kiegyenlítés napjaként közös megegyezéssel kitűznek.

Kiemelt befektetői információ: olyan a Kbftv. szerinti dokumentum, amely nyilvános nyílt végű befektetési alapok esetében a befektetési alap alapvető jellemzőit tartalmazza oly módon, hogy a befektetők megismerhessék a befektetési termék jellegét, kockázatait, elősegítve a megalapozott befektetési döntéseik meghozatalát.

Kiemelt információkat tartalmazó dokumentum vagy KID: a Lakossági befektetési csomagtermékek fő jellemzőit és kockázatait tartalmazó, a 2014/1286/EU rendeletben és a 2017/653/EU rendeletben meghatározott dokumentum.

Kiemelt vállalkozás: ilyennek minősül az a vállalkozás, amely legalább két feltételnek megfelel az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplő, a mérleg fordulónapján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyammal számított

a) mérlegfőösszege legalább húszmillió xxxx,

b) nettó árbevétele legalább negyvenmillió euró,

c) saját tőkéje legalább kétmillió euró.

Kiemelt intézmény: ilyennek minősül

a) valamely EGT-állam kormánya,

b) valamely EGT-állam regionális kormánya,

c) az ÁKK Zrt. és valamely más EGT-államnak államadósság kezelését végző szervezete,

d) az MNB, valamely más EGT-állam központi bankja és az Európai Központi Bank,

e) a Világbank,

f) a Nemzetközi Valutaalap,

g) az Európai Beruházási Bank, és

h) minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegű intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény vagy államközi szerződés hozott létre.

Kockázati besorolás: a pénzügyi eszközök Bank által kockázati szempontok alapján meghatározott csoportja, amelynek vonatkozásában az Ügyfél minősítése és kockázati besorolása azonos. A Bank a pénzügyi eszközök kockázati besorolását hirdetményben teszi közzé.

Kollektív befektetési forma: a Kbftv. alapján, minden olyan kollektív befektetés, amely több befektetőtől gyűjt tőkét abból a célból, hogy meghatározott befektetési politikának megfelelően befektesse a befektetők javára (ÁÉKBV, ABA).

Kollektív befektetési értékpapír: a kollektív befektetési forma által forgalomba hozott értékpapír, továbbá a kollektív befektetési forma által forgalomba hozott, a kollektív befektetési formában való részvételt tanúsító egyéb okirat.

Korlátlan számla feletti rendelkezési jog: magában foglalja különösen az Összevont Értékpapírszámla terhére adott átvezetési, transzfer megbízás, zárolási megbízás adására, továbbá az Összevont Értékpapírszámla terhére és javára adott ügyleti megbízás adására vonatkozó jogosultságot.

Kötéstörléshez Kapcsolódó Láncügylet: a kötéstörlési eljárás kezdeményezéséről történt tudomásszerzést követően, a kötéstörlési eljárással érintett, a Bank által felfüggesztett ügylet/ügyletek felfüggesztésének időtartama alatt, az érintett tőzsdei ügyletből/tőzsdei ügyletekből származó jövőbeni ellenérték (pénzeszköz vagy értékpapír) fedezete mellett adott újabb megbízás vagy rendelkezés.

Közeli hozzátartozó: a Ptk.-ban meghatározott személy és az élettárs.

Központi értékpapír-számla: a központi értéktár által a dematerializált értékpapírról, sorozatonként és értékpapír-számlavezetőnként vezetett összesített nyilvántartás.

Központi értékpapír nyilvántartás: a központi értéktár által vezetett, a belföldön kibocsátott értékpapírok adatait visszakereshető módon tartalmazó nyilvántartás.

Központi értéktár: a KELER Zrt, valamint az értékpapírok keletkeztetését, az értékpapírok kódjának (ISIN azonosító) kiadását, a Központi értékpapír-számlákat vezető és a Központi értékpapír nyilvántartást végző egyéb szervezetek.

Központi Hitelinformációs Rendszer vagy KHR: a központi hitelinformációs rendszerről szóló 2011. évi CXXII. törvényben (KHR tv.) meghatározott hitelinformációs rendszer.

Központi szerződő fél: a tőzsdeügylet és tőzsdén kívüli tőkepiaci ügylet teljesítéséhez kapcsolódó kötelezettségvállalás végzésére jogosult gazdasági társaság.

Közvetlen befektetési ajánlás: olyan befektetési ajánlás, amely pénzügyi eszköz vagy tőzsdei termék vételére, eladására, tartására vagy ezekkel egyenértékű befektetői döntésre tesz kifejezett javaslatot.

KSH: Központi Statisztikai Hivatal.

Külföldi kiskorú: 18 évét be nem töltött olyan természetes személy, akinek személyes joga nem a magyar jog.

Külföldi tőzsde: a Deutsche Börse AG, a Frankfurti Értéktőzsde és a Xetra rendszer üzemeltetője, valamint minden olyan végrehajtási helyszínként működő külföldi tőzsde, ahova a Bank az Ügyfél megbízását a mindenkori Végrehajtási és Allokációs Politikája alapján továbbítani tudja.

Külső Infrastruktúra: a Bank működéséhez, üzemeltetéséhez és a jelen Üzletszabályzat szerinti szolgáltatások nyújtásához elengedhetetlenül szükséges, Bank által igénybevett alapvető külső szolgáltatások, így különösen a közüzemi szolgáltatások (a gáz, villamos energia, távhő, víz és csatorna szolgáltatása), a távközlési szolgáltatások, postai és futárszolgáltatások, valamint az értéklogisztikai és biztonságtechnikai, továbbá más hasonló szolgáltatások.

Lakossági Állampapír: az ÁKK Zrt. által Prémium Magyar Állampapír, Bónusz Magyar Állampapír, Féléves Magyar Állampapír, Egyéves Magyar Állampapír, Kétéves Magyar Állampapír, Magyar Állampapír Plusz valamint a 2017. október 2. előtt Prémium Magyar Államkötvény, Bónusz Magyar Államkötvény, Féléves Kincstárjegy, Kamatozó Kincstárjegy és Kétéves Állampapír elnevezéssel kibocsátott állampapírok.

Lakossági befektetési csomagtermék: a 2014/1286/EU rendeletben meghatározott olyan befektetés, amely esetében Lakossági Ügyfél részére visszafizetendő összeg - függetlenül a befektetés jogi formájától - ingadozhat a bizonyos referenciaértékeknek vagy a Lakossági Ügyfél által nem közvetlenül megvett egy vagy több eszköz teljesítményének való kitettsége miatt.

Lakossági ügyfél minősítéssel rendelkező Ügyfél vagy Lakossági Ügyfél: azon Ügyfél, aki nem Szakmai Ügyfél és nem Elfogadható Partner minősítést kapott, illetve a Bank nem kezeli őt sem Szakmai Ügyfélként, sem pedig Elfogadható Partnerként.

LEI kód vagy LEI: Legal Entity Identifier, a természetes személynek nem minősülő Ügyfélnek a MiFIR és/vagy EMIR alapján, az elszámolás és a bejelentési kötelezettség teljesítése érdekében szükséges azonosító kódja.

Letétkezelés: pénzügyi eszköz őrzése, a Banknál nyitott Összevont Értékpapírszámlán történő nyilvántartása, a kamat, az osztalék, a hozam, illetőleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás nyújtása, ideértve az óvadék kezelésével összefüggő szolgáltatásokat. Letéti őrzés: nyomdai úton előállított értékpapír megőrzésre való átvétele, a tulajdonos megbízásából való, a Banknál nyitott Összevont Értékpapírszámlán történő címlet, sorozat, darabszám, sorszám szerinti tételes nyilvántartása és fizikailag történő kiadása.

Lezárás: azon eljárás, amelynek keretében, az Ügyfél kezdeményezésére, vagy Lezárási Esemény bekövetkezése esetén a Bank döntése alapján, a Bank az Egyedi Ügyletet megszünteti és a Felek az Egyedi Ügyletből eredő követelésekkel az Egyedi Ügyletre vonatkozó keretszerződésben meghatározott módon, kölcsönösen teljesítenek és elszámolnak egymással. Lezárási Esemény: olyan a jelen Üzletszabályzatban, Általános Szerződési Feltételekben vagy keret(szerződésben) meghatározott esemény, amelynek bekövetkezése esetén az Egyedi Ügyletek egyoldalúan lezárásra kerülhetnek a Bank által.

Lényeges Árfolyameltérés: az Egyedi Ügylet megkötése során alkalmazott árfolyam és az üzletkötés időpontjában irányadó Referencia Árfolyam közötti, 10 (tíz) %-nál nagyobb eltérés.

Likvidálás vagy kényszerlikvidálás: jelenti a Bank által, az Egyedi Ügylet egyoldalú Lezárására irányuló eljárást.

Limitáras tőzsdei megbízás: olyan tőzsdei ajánlat megtételére vonatkozó megbízás, amely a tőzsdei kereskedés folyamán kizárólag a megadott áron (limitár) vagy attól kedvezőbb áron (vétel esetén alacsonyabb, eladás esetén magasabb áron) teljesülhet a Tőzsde szabályzataiban meghatározott feltételek szerint.

LIS waiver: A Fix Ügyletekre irányadó rendelkezések vonatkozásában a BÉT Általános Üzletszabályzatában ekként meghatározott fogalom.

Marketingközlemény: az Európai Parlament és a Tanács 2014/65/EU irányelve, valamint a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete szerinti, marketingközleménynek minősülő tájékoztatás.

Megbízás végrehajtása az Ügyfél javára: pénzügyi eszköz vételére vagy eladására vonatkozó megállapodás megkötésére irányuló tevékenység végzése az Ügyfél javára, amely magában foglalja a Bank által kibocsátott pénzügyi eszköz értékesítésére vonatkozó megállapodás megkötését a kibocsátás pillanatában.

Megfelelési teszt: az Ügyfél által végrehajtani kívánt ügylet, valamint az annak tárgyát képező pénzügyi eszköz megfelelésének Bank általi vizsgálata, értékelése, amely az Ügyfél által a Bank által rendszeresített formában megadott – befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos ismereteire, tapasztalatára, végzettségére, kockázatviselő képességére, befektetési céljára vonatkozó - információkon alapul. Megfelelési tesztet a Bank akkor végzi el, ha alkalmassági teszt elvégzése nem szükséges, és ha az ügylet nem minősül kizárólag végrehajtásra irányuló megbízásnak.

Meghatalmazott: a Bank Általános Üzletszabályzata, ill. a jelen Üzletszabályzat alapján, a jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szolgáltatások tekintetében, a Bankkal kötött szerződésben, keretszerződésben, vagy külön jognyilatkozatban, az Ügyfél által ekként megjelölt, az Ügyfél képviseletében teljes vagy korlátozott jogkörrel eljáró nagykorú személy.

MNB: a Magyar Nemzeti Bank.

MSCI Daily TR Net World index: Xxxxxx Xxxxxxx Capital International Részvényindex.

MTF (multilaterális kereskedési rendszer): olyan kereskedési rendszer, amely harmadik felek pénzügyi eszközökre irányuló, vételi és eladási szándékát hozza össze megkülönböztetésmentes módon, szerződést eredményezve. Ilyen pl.: BÉTa Piac.

Modell Portfólió: Portfóliókezelés esetén az adott pillanatban, az adott portfóliókezelési Befektetési Stratégiához tartozó elméleti portfólió összetétel (azaz befektetési eszközök és a hozzájuk tartozó súlyok halmaza), amelyet a Befektetési Stratégiához tartozó egyes ügyfélportfóliók célösszetételeként a Bank előirányoz. Az adott Befektetési Stratégiához tartozó egyes ügyfélportfóliók eltérhetnek a modell portfóliótól. Ennek különböző okai lehetnek, így különösen az állomány ki- és bevonás, ügyféljellegből fakadó megkötések (pl.: vállalati ügyfelek portfóliójába nem kerülhet lakossági állampapír), fenntarthatósági, illetve célpiaci szempontok, felmondás/stratégia váltás alatt álló portfólió, nagy darabárú papírok túlzott koncentrációs kockázat miatti kizárása az adott portfólióból, egész darabra kerekítés miatti eltérések, tranzakciós költségszempontok mérlegelése stb.

Negotiated waiver: A Fix Ügyletekre irányadó rendelkezések vonatkozásában a BÉT Általános Üzletszabályzatában ekként meghatározott fogalom.

Nemzeti ügyfél-azonosító: a Bizottság (EU) 2017/590 felhatalmazáson alapuló rendeletének 6. cikke és II. melléklete szerinti, a természetes személy Ügyfél tekintetében a vonatkozó uniós jogszabályi előírások alapján, az Egyedi Ügylet teljesítéséhez alkalmazandó azonosító kód.

Nettó eszközérték: a befektetési alap vagyonában szereplő eszközök értéke - ideértve az aktív időbeli elhatárolásokat és a kölcsönbe adásból származó követeléseket is - csökkentve az azt terhelő összes kötelezettséggel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is.

Nominee: jelen Üzletszabályzat alkalmazásában a Depository, vagy az általa meghatározott, ekként megjelölt más számlatulajdonos Ügyfél vagy fél.

XXXXX Xxxxxxxxx Értékpapírszámla: a mindenkori Nyugdíj-előtakarékossági jogszabály(ok) alapján megnyitott és vezetett Xxxxxxxxx Értékpapírszámla. A Bank az Ügyfél rendelkezése alapján, a számlán NYESZ-R megkülönböztető jelzést alkalmaz.

XXXXX Xxxxxxxxxx: a mindenkori Nyugdíj-előtakarékossági jogszabályok alapján megnyitott és vezetett, a Nyugdíj-előtakarékossági jogszabály(ok)nak megfelelően lebonyolított befektetési szolgáltatási ügyletek pénzforgalmának – beleértve a pénzügyi eszközök hozadékainak elszámolását is – elszámolására, az Ügyfél nyugdíj-előtakarékossági befizetései és a mindenkori Nyugdíj-előtakarékossági jogszabályoknak megfelelő állami támogatás fogadására szolgáló, Magyarország törvényes fizetőeszközében vezetett, 117-tel kezdődő azonosítószámú fizetési számla. A Bank az Ügyfél nyilatkozata alapján kizárólag NYESZ-R megkülönböztető jelzéssel ellátott nyugdíj-előtakarékossági számlát vezet. A NYESZ Pénzszámla részét képezi – az attól nyilvántartásában elkülönülő – azon analitikus nyilvántartás (NYESZ-Alszámla) amely a NYESZ Összevont Értékpapírszámlán bonyolított, már teljesített befektetési szolgáltatási ügyletekből származó pénzeszközök nyilvántartására, továbbá a NYESZ Összevont Értékpapírszámlán lebonyolítandó ügyletek fedezetbiztosítására szolgál, tekintve, hogy a NYESZ Xxxxxxxxx Értékpapírszámlán végzett ügyleti megbízásból és a nyilvántartott értékpapírok hozadékából eredő pénzösszegek csak az Ügyfél kifejezett rendelkezése alapján kerülnek a NYESZ- Alszámláról a NYESZ Pénzszámlára átvezetésre. Egyazon értékpapírügylet együttes fedezetbiztosításaként a NYESZ Pénzszámla és a NYESZ Alszámla egyenlege kizárólag Ügyfél külön kérésére vehető igénybe. Amennyiben Ügyfél az együttes fedezetbiztosítási igényét az eljáró Fiók részére előzetesen jelzi, azt az Ügyfél igénye szerint a Bank az elvárható gondossággal megkísérli teljesíteni.

Nyilvános értékesítésre vonatkozó felajánlás: értékpapírra vonatkozó, egyedileg előre meg nem határozott befektetők részére közzétett értékesítési ajánlat, amely elegendő információt ad az ajánlat feltételeiről és az értékpapírról ahhoz, hogy lehetővé tegye a befektetőnek az értékpapír megvásárlására vonatkozó döntés meghozatalát.

Nyilvános forgalomba hozatal: az értékpapír nem zártkörű forgalomba hozatala.

Nyíltvégű befektetési alap: a Kbftv. szerinti befektetési alap, amelynek befektetési jegyeit a befektetők a folyamatos forgalmazás során az alap futamideje alatt megvásárolhatják, továbbá a befektetési jegyeket a befektetési alap kezelési szabályzatában foglalt szabályok szerint a futamidő alatt visszaválthatják.

Nyomdai úton előállított értékpapír: a vonatkozó jogszabályok alapján, az előírt módon és papíranyagra nyomtatottan, fizikai formában létező értékpapír, a Ptk. alkalmazásában okirati formában előállított értékpapír.

Nyrt. részvény: nyilvánosan működő részvénytársaság által kibocsátott dematerializált részvény.

Nyugdíj-előtakarékossági jogszabályok: jelentik a NYESZ Összevont Értékpapírszámlára és a NYESZ Pénzszámlára vonatkozó jogszabályokat, különösen a nyugdíj-előtakarékossági számlákról szóló 2005. évi CLVI. törvényt és a Szja tv.-t.

OJB jelzáloglevél: az OTP Jelzálogbank Zrt. által mindenkor kibocsátott jelzáloglevelek.

OTC: olyan, értékpapír bármilyen formában történő adásvételére irányuló szerződés, amelynek megkötésére a Tőzsde, a külföldi tőzsde, más szabályozott piac, MTF és OTF által erre a célra üzemeltetett rendszeren kívül kerül sor, és amelyre a Tőzsde, a külföldi tőzsde, valamint más szabályozott piac, MTF és OTF szabályzatai nem vonatkoznak.

OTC aukciós megbízás: a BÉT által működtetett OTC aukciós rendszerben (jelenleg MMTS1 Kereskedési Rendszer) lebonyolításra kerülő aukciók során az aukciós ellenajánlat tételére irányuló megbízás, ideértve többek között az ÁKK aukciós megbízást.

OTC Azonnali Értékpapír Megbízás: olyan Egyedi Ügylet, melynek keretében a Bank az Ügyfél elfogadott megbízása alapján, az Ügyfél javára/terhére adásvételi szerződést köt az Ügyfél által meghatározott személlyel, és azt kereskedési helyszínen kívül hajtja végre, beleértve a jegyzési nyilatkozat felvételét is. Nem minősül OTC Azonnali Értékpapír Megbízásnak a Tőzsdei Azonnali Ügylet még akkor sem, ha az Ügyfél tőzsdei megbízását a Bank Végrehajtási Partnerhez továbbítja, aki azt sajátszámlára hajtja végre

OTF (szervezett kereskedési rendszer): olyan multilaterális rendszer, amely nem szabályozott piac vagy MTF, és amelyben több, harmadik féltől származó, kötvények, strukturált pénzügyi eszközök, kibocsátási egységek és származtatott termékek vételi és eladási szándéka hozható össze a rendszeren belül, oly módon, hogy az szerződést eredményez.

OTP Custody Portál: a Bank letétkezelési szolgáltatást igénybe vevő intézményi Ügyfelei számára – külön megállapodás alapján - a megkötött értékpapír ügyletek, kapcsolódó dokumentumok, riportok internet alapú elektronikus hálózaton keresztüli továbbítására szolgáló, a Bank által ezen Ügyfelei, illetve ezen Ügyfelek által megbízott vagyonkezelők vagy befektetési alapkezelők részére, kizárólag ilyen célú használatra rendelkezésre bocsátott számítástechnikai rendszer.

OTPdirekt szolgáltatások: ide értendő az OTPdirekt telefonos, az OTPdirekt internetes, az OTPdirekt Bróker, valamint az OTPdirekt SmartBróker szolgáltatások összessége. A jelen Üzletszabályzatban említett egyes OTPdirekt szolgáltatásokra vonatkozó rendelkezések külön említés nélkül is kiterjednek az OTP Bank Digitális Szolgáltatási szerződés keretében elérhető azonos szolgáltatásokra is, amennyiben a jelen Üzletszabályzatban hivatkozott OTPdirekt szolgáltatás és/vagy annak részeként hivatkozott funkció elérhető az OTP Digitális Szolgáltatások keretében. A Bank az OTP Digitális Szolgáltatások körét az OTP Bank Digitális Szolgáltatási szerződés Üzletszabályzatában, míg az ennek keretében elérhető funkciók körét az OTP Bank Digitális Szolgáltatások Hirdetményben teszi közzé.

OTP InternetBank szolgáltatások: Digitális Szerződés keretében a Bank „Digitális Szolgáltatások lakossági ügyfelek részére” című hirdetményében rögzített funkciók.

OTP Tőzsdei Határidős Ügylet: OTP által kibocsátott egyedi részvényre vonatkozó tőzsdei határidős ügylet.

OTP Trader: az Ügyfelek részére Azonnali Deviza Adásvételi, és Határidős Deviza Adásvételi Egyedi Ügyletek interneten keresztüli megkötésére szolgáló, a Bank által az Ügyfél részére kizárólag ilyen célból használatra és rendelkezésre bocsátott számítástechnikai rendszer.

OTP Trader Egyedi Ügylet: az OTP Trader számítástechnikai rendszeren kötött Egyedi Ügylet.

OTP Trader Felhasználói Leírás vagy Felhasználói Leírás: az OTP Trader igénybe vételének és működésének általános feltételeit tartalmazó használati útmutató.

Összekapcsolt ügyletek: Olyan egyidejűleg és egymásra tekintettel kötött Egyedi Ügyletek összessége, amelyeket az Ügyfél kifejezetten „összekapcsolt ügyletek”-ként köt meg a Bankkal, és amelyek létrehozására, fedezetképzésére, hatályba lépésére, teljesítésére, elszámolására és egyéb jellemzőire a Kiegészítő Hirdetmény vonatkozó rendelkezéseiben foglaltak is irányadók. Összevont Értékpapírszámla: a Bankkal szerződő Ügyfél tulajdonában lévő, a Banknál letéti őrzésben/letétkezelésben lévő vagy egyéb befektetési vagy kiegészítő szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódóan a Bank rendelkezésére bocsátott értékpapírok (függetlenül az értékpapírok előállítási formájától) és egyéb pénzügyi eszközök nyilvántartására és kezelésére szolgáló számla, beleértve az esetleges alszámlákat is.

Összevont Értékpapírszámla Szerződés: jelenti az Összevont Értékpapírszámla vezetésére, valamint a jelen Üzletszabályzat szerinti egyes befektetési szolgáltatások és kiegészítő szolgáltatások nyújtására irányuló, a Bank és az Ügyfél között ilyen elnevezéssel létrejött keretszerződést.

Összevont Teljesítési Igazolás: a Bank által a vele szerződéses jogviszonyban álló Ügyfél részére végzett üzletszerű gazdasági tevékenységgel (szerződésszerű szolgáltatásnyújtással) összefüggésben, az Ügyfél különböző megbízásai teljesítésének ugyanazon a napon (az adott napon) történő pénzügyi elszámolására vonatkozóan kiállításra kerülő számviteli bizonylat. A Bank által kiállítandó Összevont Teljesítési Igazolás abban az esetben minősül egyben adóügyi igazolásnak (bizonylatnak), ha az a magánszemély ügyfél megbízásai teljesítésének pénzügyi elszámolására vonatkozóan oly módon kerül kiállításra, hogy tartalmazza a Bank, mint kifizető adókötelezettségével, annak szabályszerű teljesítésével kapcsolatos adózási információkat is. Az ettől eltérő adattartalommal a Bank által kiállítandó Összevont Teljesítési Igazolás nem számít adóügyi igazolásnak (bizonylatnak).

Pénzóvadék: a Bank által vezetett Fizetési Számlán vagy Devizaszámlán vagy Ügyfélszámlán nyilvántartott, Biztosítékként szolgáló számlakövetelés.

Pénzügyi eszköz: ilyennek minősül

a) az átruházható értékpapír,

b) a pénzpiaci eszköz,

c) a kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír,

d) az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz, kibocsátáskereskedelmi egységhez vagy más származtatott eszközhöz, pénzügyi indexhez vagy pénzügyi intézkedéshez kapcsolódó opció, tőzsdei határidős ügylet, csereügylet, tőzsdén kívüli határidős kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, amely fizikai leszállítással teljesíthető vagy pénzben kiegyenlíthető,

e) az áruhoz kapcsolódó opció, tőzsdei határidős ügylet, csereügylet, tőzsdén kívüli határidős ügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint - nem a teljesítési határidő lejárta vagy más megszűnési ok miatt - pénzben kiegyenlíthető,

f) az áruhoz kapcsolódó opció, tőzsdén kívüli határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, amely fizikai leszállítással teljesíthető, feltéve, hogy azzal szabályozott piacon, multilaterális kereskedési rendszerben vagy szervezett kereskedési rendszerben kereskednek, azon szervezett kereskedési rendszerben

kereskedett nagykereskedelmi energiatermék kivételével, amelyet a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete 5. cikkében meghatározottaknak megfelelően természetben kell kiegyenlíteni (ténylegesen le kell szállítani),

g) az f) pont alá nem tartozó, más származtatott pénzügyi eszköz jellemzőivel rendelkező, áruhoz kapcsolódó opció, tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, amely fizikai leszállítással teljesíthető, és a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendeletében meghatározottaknak megfelelően nem kereskedelmi célt szolgál,

h) a hitelkockázat átruházását célzó származtatott ügylet,

i) a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás,

j) az éghajlati, időjárási változóhoz, fuvardíjhoz, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, tőzsdei határidős ügylet, csereügylet, tőzsdén kívüli határidős kamatláb-megállapodás vagy bármely más származtatott ügylet, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni, vagy amely az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint - nem a teljesítési határidő lejárta vagy más megszűnési ok miatt - pénzben kiegyenlíthető,

k) egyéb, az a)-j) pontban nem említett eszközhöz, joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzőivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, valamint a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete 8. cikkében meghatározott származtatott ügylet.

Amennyiben az Üzletszabályzat pénzügyi eszközt említ azon az itt felsoroltak közül csak az Üzletszabályzat A.I.2.2. pontjában meghatározott pénzügyi eszközt kell érteni.

Pénzügyi eszköz elhelyezése: a pénzügyi eszköz Tpt. szerinti forgalomba hozatala és nyilvános értékesítésre történő felajánlása.

Pénzügyi szervezet: ilyennek minősül a/az

a) befektetési vállalkozás,

b) árutőzsdei szolgáltató,

c) hitelintézet,

d) pénzügyi vállalkozás,

e) biztosító,

f) befektetési alap,

g) befektetési alapkezelő,

h) kollektív befektetési társaság,

i) kockázati tőkealap,

j) kockázati tőkealap-kezelő,

k) magánnyugdíjpénztár,

önkéntes kölcsönös biztosító pénztár,

l) központi értéktár,

m) foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény,

n) tőzsde,

o) központi szerződő fél.

Pénzügyi Szolgáltatásból Származó Biztosított Követelés: jelenti az Összevont Értékpapírszámlához hozzárendelt Fizetési Számla vagy Devizaszámla tekintetében, a Banknak bármely, a fizetési Számla-szerződésből vagy Fizetési Számlához kötődő hitelkeret szerződésből eredő követelését, továbbá a Bank által az Ügyfélnek nyújtott Private Banking Szolgáltatásokból eredő követelését – beleértve bármely díj, költség, fedezet iránti követelését.

Piaci áras megbízás: konkrét árfolyam megjelölése nélküli megbízás egy pénzügyi eszköz azonnali vételére vagy eladására, az adott piacon elérhető legjobb áron. Piaci áras típusú ajánlatot az Ügyfél a Tőzsde vonatkozásában háromféle ajánlat típus keretében adhat: Piaci áras, MOST MIND kötési feltétellel adott Piaci áras és MOST RÉSZ kötési feltétellel adott Piaci áras megbízás. Private Banking Alapszerződés vagy PB Alapszerződés: a Bank és az Ügyfél között, a PB Üzletszabályzatban meghatározott tartalmú Privát Banki, Kiemelt Privát Banki, valamint Digitális Privát Banki szolgáltatáscsomag nyújtására irányuló szerződés.

Private Banking Szolgáltatás: a Private Banking Üzletszabályzat és a Private Banking Alapszerződés keretében, az Ügyfél részére nyújtott szolgáltatáscsomag.

Private Banking Ügyfél vagy Privát Banki Ügyfél vagy PB Ügyfél: a Bankkal PB Alapszerződést kötött Ügyfél.

Private Banking Üzletszabályzat vagy PB Üzletszabályzat: a Private Banking Alapszerződésben meghatározott egyedi és kényelmi szolgáltatások nyújtásának, valamint egyedi kedvezmények biztosításának általános feltételeit tartalmazó, Egységes OTP Private Banking Üzletszabályzat elnevezésű dokumentum, azzal, hogy amennyiben az Ügyfél a Egységes OTP Private Banking Üzletszabályzat elfogadásáról a Bank felé nem nyilatkozott, úgy ezen elfogadó nyilatkozata megtételéig a Private Banking Üzletszabályzat vagy PB Üzletszabályzat alatt a Bank és az Ügyfél között létrejött keretszerződésben megjelölt Direkt Privát Banki/Privát banki/Kiemelt Privát Banki Üzletszabályzat értendő.

Portfólió vagy Befektetési Állomány: a Bank számára portfóliókezelési szerződés alapján átadott pénzügyi eszközök és pénzeszközök, illetőleg ezen pénzügyi eszközökből és pénzeszközökből a Bank által összeállított, többféle pénzügyi eszközt tartalmazó pénzügyi eszközök összessége.

Portfóliókezelés: az a tevékenység, amelynek során az Ügyfél eszközei előre meghatározott feltételek mellett, az Ügyfél által adott megbízás alapján, az Ügyfél javára pénzügyi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az Ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközből eredő kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli. Nem tartozik a portfóliókezelés hatálya alá, azaz a portfóliókezelési szolgáltatásnak nem elválaszthatatlan része a Bszt. 5. § (2) bekezdés szerinti letéti őrzési és számlavezetési, ügyfélszámla-vezetési szolgáltatás, valamint a Bszt. 5. § (1) bekezdés szerinti megbízás felvétele és továbbítása, végrehajtása, valamint a sajátszámlás kereskedés szolgáltatás.

Portfóliókezelési ÁSZF vagy Portfóliókezelés Általános Szerződési Feltételei: a Bank és Ügyfél között létrejött portfóliókezelési szerződésre irányadó, további szerződéses feltételek tartalmazó, jelen Üzletszabályzat „B” mellékletét, egyben elválaszthatatlan részét képező általános szerződési feltételek.

Portfóliókezelési szerződés: a Bank és az Ügyfél között, a Portfóliókezelési ÁSZF szerint, portfóliókezelési szolgáltatás nyújtása tárgyában létrejött, Megbízási Szerződés Portfóliókezelésre.

Pótlólagos Biztosítéki Követelmény: a természetes személy Ügyfelet terhelő, az Ügyfél által megkötött tőzsdén kívüli származtatott Egyedi Ügyletek összessége Alapbiztosíték igényének forintban (HUF) kifejezett értéke alapján meghatározott, Alapletéten és Változó Letéten túli, további biztosíték, melynek rendelkezésre bocsátása akkor válik szükségessé, ha az előbbi Alapbiztosíték igény forintban (HUF) kifejezett értéke az Ügyfél által kezdeményezett, illetve kötendő tőzsdén kívüli származtatott Egyedi Ügylet következtében a vonatkozó Hirdetményben meghatározott küszöbérték(ek) fölé emelkedne.

Referencia Árfolyam: a Bank által meghatározott irányadó piacon, az ügyletkötés időpontjában irányadó árfolyamok számtani átlaga.

Referencia kamat: változó kamatozású Egyedi Betét Ügylet esetén a felek által ekként meghatározott, irányadó kamatláb.

Referencia piac: a Referencia Tőzsde, továbbá az a kereskedési helyszín, ahol a referencia árat jegyzik.

Referencia Szabályzatok: az Áru Swap Ügyletben meghatározott Referencia Tőzsde, az ehhez kapcsolódó elszámolóház, továbbá központi szerződő fél szabályzatai, leiratai, határozatai, rendelkezései vagy bármely egyéb formában megjelentetett dokumentumai.

Referencia Tőzsde: az Áru Swap Ügyletben meghatározott tőzsde vagy szabályozott piac. Releváns Kommunikáció: a jelen Üzletszabályban ekként meghatározott, a Bank és az Ügyfél közötti egyes szóbeli közlések, telefonbeszélgetések, elektronikus üzenetváltások.

Rendelkezésre jogosult: a számlatulajdonos Ügyfél képviseletében jogszabály alapján eljárni jogosult személy, valamint az Összevont Értékpapírszámla feletti rendelkezésre általa feljogosított más személy.

Rendkívüli Piaci Helyzet: olyan, a Bank által kellő gondossággal előre nem látható, váratlan esemény vagy körülmény által okozott állapot vagy átmeneti piaci zavar, amelynek során bármely pénzügyi eszköznek vagy devizának, a pénz- és tőkepiacokon jegyzett piaci árfolyama, likviditása a szokásostól eltérő módon, hektikusan és számottevő mértékben megváltozik, vagy a Bank által megalapozottan előre látható piaci folyamatok vagy várható körülmények alapján, rövid időn belül, a szokásostól eltérő módon, hektikusan és számottevő mértékben megváltozhat.

Rezidens és nem rezidens: statisztikailag Magyarországon rezidensnek minősül minden természetes és nem természetes személy, akinek, vagy amelynek közvetlen gazdasági érdeke (állandó lakhelye, telephelye, termelése) elsődlegesen Magyarország gazdasági területéhez kapcsolódik. Alapvetően a huzamos, legalább egy éves magyarországi tartózkodás, illetve annak szándéka a meghatározó. Az előzőek nem vonatkoznak az itt működő külföldi diplomáciai és konzuli képviseletek, valamint nemzetközi szervezetek nem magyar állampolgárságú tagjaira, alkalmazottjaira és azok családtagjaira, továbbá a külföldi diákokra és a gyógyászati kezelés céljából itt tartózkodó, illetve ide érkező személyekre, akik a tartózkodás időtartamától függetlenül nem-rezidensnek tekintendők. Általában a devizabelföldiek tekinthetők rezidensnek, kivételt képeznek a következő társaságok, melyek devizakülföldiek, de rezidensek: vámszabadterületi társaság, külföldön tevékenységet végzők, devizakülföldi társaságok belföldön lévő képviselete. Természetes személyek esetében a rezidensi besorolást az alábbi körülmények figyelembe vételével kell eldönteni: banknál vezetett számla jellege, magyarországi állandó lakhely vagy levelezési cím feltüntetése, magyarországi közüzemi díjak fizetése, az Ügyfél banknál történő megjelenésének gyakorisága. A nem természetes személyek esetében a döntő elhatárolási ismérv, hogy az adott gazdálkodó szervezet rendelkezik-e – a cégjegyzékben is megjelenő – KSH

által adott egységes azonosító jellel (törzsszámmal), vagy sem, tekintettel arra, hogy a Magyarországon bejegyzett cégek, illetve a Magyarországon nyilvántartásba vett szervezetek (pártok, alapítványok, egyházak, egyesületek) minősülnek rezidensnek. Amennyiben a fentiekben leírtak nem teljesülnek, a természetes és nem természetes személyt nem-rezidens státuszúnak kell besorolni.

RMAX: az RMAX a rövid (minimum 91, maximum 365 nap hátralévő futamidejű) lejáratú állampapírok átlagos piaci árfolyamváltozását jelző index.

Sajátszámlás kereskedés: pénzügyi eszköz saját számlán lévő saját eszköz terhére történő adásvétele, cseréje.

Sorozatban kibocsátott értékpapír: ha jogszabály másként nem rendelkezik, az alapjául szolgáló jogviszonyból eredő jogokat és kötelezettségeket több azonos, egymással egyenértékű részre (névérték) osztva megtestesítő értékpapír.

Stabilitás Megtakarítási Összevont Értékpapírszámla: A mindenkori Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló 2011. évi CXCIV. törvény, valamint a részletes szabályokról szóló 62/2013. (XII. 17.) NGM rendelet alapján megnyitott és vezetett Xxxxxxxxx Értékpapírszámla.

Stabilitás Megtakarítási Pénzszámla: A mindenkori Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló 2011. évi CXCIV. törvény, valamint a részletes szabályokról szóló 62/2013. (XII. 17.) NGM rendelet alapján megnyitott és vezetett, kizárólag az ennek megfelelően lebonyolított befektetési szolgáltatási ügyletek pénzforgalmának – beleértve a pénzügyi eszközök hozadékainak elszámolását is – elszámolására szolgáló, forintban vezetett, 117-tel kezdődő azonosítószámú pénzszámla. A Stabilitás Megtakarítási Pénzszámlán nem lehetséges betéti megbízás adása, és betéti ügylet nyilvántartása.

Stabilitás Megtakarítási Számla vagy SMSZ: jelenti a Stabilitás Megtakarítási Összevont Értékpapírszámlát és a Stabilitás Megtakarítási Pénzszámlát együttesen.

Start Betétszámla: a mindenkori fiatalok életkezdési támogatásáról szóló (babakötvény) jogszabály(ok) rendelkezéseinek megfelelően megnyitott és Magyarország törvényes fizetőeszközében vezetett, 117-tel kezdődő azonosítószámú fizetési számla, amelyen a Bank a vonatkozó üzletszabályzata és hirdetménye alapján az Ügyfél babakötvény jogszabály(ok) szerinti szülőjének befizetéseit, a jogszabály szerinti állami és önkormányzati támogatásokat betétként kezeli, valamint amelyen az Ügyfél babakötvény jogszabály(ok) szerinti, a Start Összevont Értékpapírszámlán keresztül lebonyolított befektetési szolgáltatási ügyleteinek pénzforgalma lebonyolódik, beleértve a pénzügyi eszközök hozadékainak elszámolását is.

Start Értékpapírszámla: a mindenkori fiatalok életkezdési támogatásáról szóló (babakötvény) jogszabályok rendelkezéseinek megfelelően megnyitott és vezetett Xxxxxxxxx Értékpapírszámla. Stop (aktiválási áras) limit megbízás: olyan megbízás, mely akkor aktiválódik, ha az adott pénzügyi eszköz árfolyama eléri a megbízásban meghatározott aktiválási árat. Ehhez az Ügyfélnek aktiválási árat és limitárat kell megadnia. Ilyen típusú megbízás vétel és eladás esetén is rögzíthető feltételes ajánlatként, mely megbízások csak akkor kerülnek be a Tőzsde ajánlati könyvébe, ha az ajánlatban megadott aktiválási áron vagy annál a Tőzsde szabályzata szerinti jobb áron a piacon – a Tőzsde szabályzatában meghatározott kivételekkel – ügylet jön létre. A kötés pillanatában az addig az ajánlati könyvben nem szereplő Stop limit ajánlat limit áras ajánlatként automatikusan bekerül az ajánlati könyvbe és a megbízás a továbbiakban a Tőzsde szabályzata szerinti limit áras ajánlatként viselkedik. Stop limit vételi megbízás legfeljebb az

ajánlatban megadott limitáron, Stop limit eladási megbízás legalább az ajánlatban megadott limitáron teljesülhet.

Stop (aktiválási áras) piaci megbízás: olyan megbízás, mely akkor aktiválódik, ha az adott pénzügyi eszköz árfolyama eléri a megbízásban meghatározott aktiválási árat, mely esetben piaci áras megbízásként teljesül. Ehhez az Ügyfélnek az aktiválási árat kell megadnia. Ilyen típusú megbízás vétel és eladás esetén is rögzíthető feltételes ajánlatként, mely megbízások csak akkor kerülnek be a Tőzsde ajánlati könyvébe, ha az ajánlatban megadott aktiválási áron vagy annál a Tőzsde szabályzata szerinti jobb áron a piacon – a Tőzsde szabályzatában meghatározott kivételekkel – ügylet jön létre. A kötés pillanatában az addig az ajánlati könyvben nem szereplő Stop piaci ajánlat Piaci áras ajánlatként, automatikusan bekerül az ajánlati könyvbe és a megbízás a továbbiakban a Tőzsde szabályzata szerinti Piaci áras ajánlatként (Folyamatos kereskedés nyitó és záró aukcióval modellben Most Rész kötési feltétellel, Többaukciós és Folyamatos aukció modellben kötési feltétel nélkül) viselkedik.

Strukturált note: olyan, a Bankkal szerződéses jogviszonyban álló szolgáltató által, nem magyar jog alatt kibocsátott, illetve szabályozott piacra be nem vezetett értékpapír, melynek árfolyama valamely mögöttes termék vagy index árfolyamát követi le. A strukturált note hozama a mögöttes termék árfolyamának alakulásától függ, melynek értéke előre rögzített számítási módszertan alapján, a kibocsátó által kerül meghatározásra.

Szabályozott piac: az Európai Unió tagállamának tőzsdéje és minden más olyan piaca, amely megfelel a következő feltételeknek:

a) piacműködtető által működtetett, illetve irányított multilaterális rendszer,

b) megkülönböztetés mentesen, szabályaival összhangban összehozza több harmadik fél pénzügyi eszközökben lévő vételi és eladási szándékát, vagy elősegíti ezt oly módon, hogy az szerződést eredményez a szabályai alapján kereskedésre bevezetett pénzügyi eszköz tekintetében,

c) a székhely szerinti tagállam hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóságának engedélyével rendelkezik,

d) rendszeres időszakonként, meghatározott időben működik,

e) szerepel az Európai Bizottság honlapján közzétett, a szabályozott piacokról készített jegyzékben.

Szakmai ügyfél minősítéssel rendelkező Ügyfél vagy Szakmai Ügyfél: az az Ügyfél, akit a Bank nem kezel Lakossági Ügyfélként vagy Elfogadható Partnerként, és jogállását tekintve az alábbi tulajdonságok valamelyikével rendelkezik:

a) Pénzügyi szervezet, vagy

b) helyi vállalkozás, amely

ba) a Bszt. 6. § l) pontjában meghatározott pénzügyi eszköz vagy az arra vonatkozó – a Bszt. 6. §-ban meghatározott - származtatott pénzügyi eszköz vonatkozásában azon személy, amely az üvegházhatású gázok közösségi kereskedelmi rendszerében és az erőfeszítés-megosztási határozat végrehajtásában történő részvételről szóló 2012. évi CCXVII. törvényben meghatározott kötelezettségének teljesítése érdekében vagy azzal összefüggésben kereskedik e pénzügyi eszközre,

bb) a Bszt. 6. § e)-g), valamint j) és k) pontjában meghatározott származtatott energiaügylet vonatkozásában azon személy, amely a földgázellátásról szóló 2008.

évi XL. törvény, illetve a villamosenergiáról szóló 2007. évi LXXXVI. törvény szerint földgáz- vagy villamosáram-kereskedést végez,

c) vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam szakmai ügyfélnek ismer el, vagy

d) Kiemelt vállalkozás, vagy

e) Kiemelt intézmény, vagy

f) olyan egyéb személy vagy szervezet, amelynek fő tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet.

Számlaszerződés vagy számlaszerződések: jelentik az Összevont Értékpapírszámla Szerződést, NYESZ-R Összevont Értékpapírszámla Szerződést, START Összevont Értékpapírszámla Szerződést, Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámla Szerződést és Stabilitás Megtakarítási Összevont Értékpapírszámla Szerződést, amennyiben az adott jogviszonyra vonatkozóan ilyen létrejött, és a Fizetési Számla, a Devizaszámla, az Ügyfélszámla, a NYESZ Pénzszámla, Start Betétszámla, Tartós Befektetési Pénzszámla, és Stabilitás Megtakarítási Pénzszámla szabályait tartalmazó számlaszerződéseket.

Számlavezető Fiók: azon Bankfiók, ahol a Bank az Ügyfél részére, az Ügyfél Összevont Értékpapírszámláját vezeti.

Személyi azonosító okmány: illetékes magyar hatóság által kiadott, érvényes személyi azonosító okmány.

SWIFT: Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication - nemzetközi fizetések adatátviteli rendszere.

Tagsági jogokat megtestesítő értékpapír: minden olyan értékpapír, amelyben a kibocsátó meghatározott pénzösszeg, illetve pénzben meghatározott nem pénzbeli vagyoni érték tulajdonába vételét elismerve kötelezi magát, hogy az értékpapír birtokosának meghatározott szavazati, vagyoni és egyéb jogokat biztosít.

Tartós adathordozó: a Bszt. szerinti olyan eszköz, amely az Ügyfél számára lehetővé teszi a neki címzett adatoknak, az adat céljának megfelelő ideig történő, tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történő megjelenítését.

Tartós Befektetési Számla vagy TBSZ: jelenti a Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámlát és a Tartós Befektetési Pénzszámlát.

Tartós Befektetési Xxxxxxxxx Értékpapírszámla vagy TBÉSZ: a mindenkori tartós befektetési szerződésre vonatkozó (adó)jogszabály(ok) alapján megnyitott és vezetett Xxxxxxxxx Értékpapírszámla.

Tartós Befektetési Pénzszámla: a mindenkori tartós befektetési szerződésre vonatkozó (adó)jogszabály(ok) alapján megnyitott és vezetett, kizárólag az ennek megfelelően lebonyolított befektetési szolgáltatási ügyletek pénzforgalmának – beleértve a pénzügyi eszközök hozadékainak elszámolását is – elszámolására szolgáló, forintban vagy devizában vezetett, 117- tel kezdődő azonosítószámú Fizetési Számla. A Tartós Befektetési Pénzszámlán nem lehetséges a mindenkori tartós befektetési szerződésre vonatkozó (adó)jogszabály(ok)nak megfelelő betéti megbízás adása, és betéti ügylet nyilvántartása.

Taxonómia szerinti környezeti szempontból fenntartható befektetés: A Taxonómia Rendelet alapján környezeti szempontból fenntarthatónak minősülő, egy vagy több gazdasági tevékenységbe történő befektetés.

Társasági esemény: mindazon alkalom, amikor az értékpapír tulajdonosnak a kibocsátóval szemben fennálló tulajdonosi joga gyakorlására kerülhet sor, továbbá minden olyan időpont, amelyet elszámolóház bármely szabályzata, hirdetménye, közleménye ennek minősít.

Távértékesítés keretében kötött pénzügyi ágazati szolgáltatási szerződés: a Távértékesítési Törvény alapján és a jelen Üzletszabályzat hatálya alatt nyújtott szolgáltatások tekintetében befektetési szolgáltatásokra vagy kiegészítő szolgáltatásokra irányuló szerződés, amelyet a Bank és a fogyasztónak minősülő Ügyfél köt egymással szervezett távértékesítés keretében oly módon, hogy a szerződés megkötése érdekében a Bank kizárólag távközlő eszközt használ.

Távközlő eszköz: a Távértékesítési Törvény alapján bármely eszköz, amely alkalmas a Felek távollétében – szerződés megkötése érdekében – szerződési nyilatkozat megtételére. Felek ilyen távközlési eszköznek minősítik a telefont, a telefaxot és az e-mailt, az OTP InternetBankot, valamint a Bank és az Ügyfél közötti megállapodás esetén, a Kereskedési-Kommunikációs Platformokat és egyéb Ügyletkötési Csatornákat.

Távoli Szakértő: az Ügyfélhez képest fizikailag más helyen lévő, a Bank alkalmazásában álló ügyintéző, aki az ügyfélkiszolgálás során a befektetési szolgáltatási tevékenységhez tartozó üzletági műveleteket az Ügyfél kérése szerint jelen Üzletszabályzat hatálya alapján elvégzi.

TBSZ T+3 FORWARD Ügylet vagy TBSZ T+3 FWD Ügylet: TBSZ számlán kötött, teljes fedezettségű T+3 napos deviza határidős ügylet, azaz olyan a Tartós Befektetési Számlán elhelyezett 100%-os fedezet terhére kötött és Tartós Befektetési Számlán elszámolásra kerülő Egyedi Ügylet, amely alapján az egyik fél adott mennyiségű devizát a másik félre átruház, egy másik devizában vagy forintban az ügyletkötéskor rögzített határidős árfolyam alkalmazásával meghatározott pénzösszeg ellenében, az ügyletkötést követő harmadik banki munkanapon, mint elszámolási napon. A jelen pontbeli funkció az Üzletszabályzat hatályba lépésekor nem elérhető, annak rendelkezésre állásáról külön Hirdetményben ad tájékoztatást a Bank.

Technikai Devizaszámla: felelős őrzés és hagyatéki státusz esetén az Ügyfél deviza pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló, az Ügyfél rendelkezése hiányában a Bank által megnyitott devizaszámla.

Technikai Számla: felelős őrzés és hagyatéki státusz esetén, az Ügyfél forint pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló, az Ügyfél rendelkezése hiányában a Bank által megnyitott számla.

Technikai Ügyfél: ismeretlen, bizonytalan vagy a Bankkal szerződéses kapcsolatban nem álló, a Banknál értékpapírszámlával nem rendelkező személy tulajdonában álló pénzügyi eszközök nyilvántartását szolgáló azonosító jel.

Teljesítés-igazolás: a Bank által a vele szerződéses jogviszonyban álló Ügyfél részére végzett üzletszerű gazdasági tevékenységgel (szerződésszerű szolgáltatásnyújtással) összefüggésben, az Ügyfél megbízása teljesítésének pénzügyi elszámolására vonatkozóan kiállításra kerülő számviteli bizonylat. A Bank által kiállítandó Teljesítés-igazolás abban az esetben minősül egyben adóügyi igazolásnak (bizonylatnak), ha az a magánszemély ügyfél megbízása teljesítésének pénzügyi elszámolására vonatkozóan oly módon kerül kiállításra, hogy tartalmazza a Bank, mint kifizető adókötelezettségével, annak szabályszerű teljesítésével kapcsolatos adózási információkat is. Az ettől eltérő adattartalommal a Bank által kiállítandó Teljesítés-igazolás nem számít adóügyi igazolásnak (bizonylatnak).

Terméktájékoztató: a jelen Üzletszabályzat keretében kínált egyes termékek részletes leírását, kockázatait tartalmazó, annak sajátosságait példa útján is bemutató hirdetmény.

Törvényes képviselő: kiskorú esetében a szülő, gyám vagy eseti gyám; gondnokolt esetében a gondnok vagy eseti gondnok; jogi személy esetében a vezető tisztségviselő(k).

Törzsadat: a Bank által az Ügyfélről a befektetési szolgáltatási tevékenységek és kiegészítő szolgáltatások nyújtásához Összevont Értékpapírszámlánként és az összes Összevont Értékpapírszámla vonatkozásában kért, felvett és bármilyen módon nyilvántartott – az adatkezelés céljának megvalósulásához szükséges – valamennyi adat, így különösen a mindenkor hatályos pénzmosás megelőzéséről szóló jogszabályok alapján kötelezően felvett azonosító adatok és az Ügyfél összes elérhetőségi adata.

Tőzsde: a BÉT.

Tőzsdei Azonnali Ügylet: pénzeszközre vagy pénzügyi eszköznek minősülő tőzsdei termékre vonatkozó olyan Egyedi Ügylet, amelyben a Felek az ügylet tárgyának tényleges átadására a Kereskedési Szabályzatokban az azonnali ügyletek teljesítésére megállapított határidőn belül vállalnak kötelezettséget, a Kereskedési Szabályzatokban meghatározott módon és feltételekkel. Tőzsdei Határidős Ügylet: olyan Egyedi Ügylet, melynek a Felek arra vállalnak kötelezettséget, hogy egy – a Bank által elfogadott – szabályozott piac és elszámolóház szabályai szerint az Egyedi Ügylet tárgyát képező pénzeszköz vagy pénzügyi eszköz átruházására vagy elszámolására vonatkozó kötelezettségeiket egy – az azonnali ügyletek teljesítésére megállapított határidőt követő – későbbi időpontban teljesítik.

Tőzsdei Opciós Ügylet: olyan, szabályozott piac és elszámolóház szabályai szerint létrejött Egyedi Ügylet, mely megkötésével az Ügyfél meghatározott pénzösszeg (opciós díj) megfizetése (opció vevője) vagy kézhez kapása (opció eladója) ellenében arra szerez jogot (opció vevője) vagy arra köteles (opció eladója), hogy az opciós ügylet megkötésekor meghatározott lejárat napján (európai típusú opció), vagy lejárat napjáig (amerikai típusú opció), meghatározott árfolyam alkalmazásával, egy meghatározott mennyiségű alapterméket, egy meghatározott pénzösszeg ellenében, vételi („call”) opció esetén megvásároljon, illetve eladási („put”) opció esetén eladjon.

Tőzsdére bevezetett értékpapír: az az értékpapír, amely tőzsdei értékpapír listán szerepel.

Tőzsdei termék: a Tőzsdén vagy Külföldi Tőzsdén forgalmazott pénzügyi eszköz.

Ügyfél vagy Üzletfél: az a természetes személy, jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező egyéb szervezet, akinek/amelynek a Bank befektetési szolgáltatást, kiegészítő szolgáltatást, ill. a jelen Üzletszabályzat által szabályozott egyéb szolgáltatást nyújt. Ügyfélnek minősül az Üzletszabályzatnak, a keretszerződésnek és a szerződésnek az Ügyfelek tájékoztatására, minősítésére és a szerződéskötés előtti tájékozódási kötelezettségre vonatkozó részei tekintetében az a személy is, aki/amely a Bank befektetési szolgáltatását, illetve kiegészítő szolgáltatását igénybe kívánja venni. A befektetési elemzést és a pénzügyi elemzést felhasználó személyre, az Ügyfélre vonatkozó szabályokat akkor kell alkalmazni, ha az Üzletszabályzat kifejezetten így rendelkezik.

Ügyfélszámla: a Tpt. és Bszt. szabályai alapján, az Összevont Értékpapírszámlához kapcsolódóan vezetett, korlátozott rendeltetésű számla, amely kizárólag a Bank által nyújtott befektetési szolgáltatás, kiegészítő szolgáltatás, illetve árutőzsdei szolgáltatás során igénybe vett szolgáltatásokhoz kapcsolódó tranzakciók lebonyolítására szolgál. Amennyiben az Üzletszabályzat Fizetési Számlát említ, akkor eltérő rendelkezés hiányában, azon a forintban vezetett Ügyfélszámlát, míg ha az Üzletszabályzat Devizaszámlát említ, akkor azon devizában vezetett Ügyfélszámlát is érteni kell azzal, hogy az Ügyfélszámlára a Hpt. és a mindenkori

hatályos pénzforgalomi jogszabályok nem vonatkoznak, továbbá azon kizárólag a jogszabály által megengedett pénzeszköz tartható nyilván és tranzakció bonyolítható. A jelen fogalom az Ügyfélszámla pénzügyi tranzakciós illetékre vonatkozó jogszabályok szerinti minősítését és kezelését nem érinti.

Ügyleti megbízás: az Ügyfél által pénzügyi eszköz vásárlására, eladására – akár adásvételi, akár bizományosi konstrukcióban – adott megbízás.

Ügyletkötési Csatornák: Global Markets Szolgáltatásokra vonatkozó Egyedi Ügylethez kapcsolódó ajánlatkérésre, megbízás adására és ahhoz kapcsolódó kapcsolattartásra szolgáló kommunikációs rendszerek.

Üzleti Órák: a banki munkanapokon belül meghatározott azon időtartam, amely időtartam alatt a Bank fiókjai, egyéb szervezeti egységei ügyfélfogadás céljából rendelkezésre állnak (nyitva tartanak). Az egyes fiókok Üzleti Óráinak azon banki napon belül meghatározott időtartam tekintendő, amely az adott fiók ajtaján, hirdetőtábláján nyitvatartási időként meghatározott. Személyes ügyintézést nem végző szervezeti egységek esetében az egyedi szerződésben, keretszerződésben, Üzletszabályzatban meghatározott banki napon belüli időtartam minősül ilyennek. A cut-off time időpontja eltérhet az Üzleti Órák időpontjától. Az Üzleti Órák meghatározását a jelen Üzletszabályzat „K” melléklete tartalmazza.

Üzletszabályzat: a Bank jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzata, annak valamennyi hatályos módosítással egységes szerkezetbe foglalt verziója és mellékletei.

Választható társasági esemény: Azon társasági események, amelyek az értékpapír tulajdonos nyilatkozatának tartalma függvényében vagy nyilatkozattétele hiánya esetén különböző jogkövetkezménnyel járnak az értékpapír tulajdonosára nézve.

Változó Letét vagy Változó Biztosíték: jelenti az Egyedi Ügylet Bank által történő, napi értékelése alapján, kereskedési helyszínen teljesítésre kerülő Egyedi Ügylet esetén, az Egyedi Ügyletre vonatkozó tőzsdei elszámolóár alapján számított kiegészítő biztosítékot, ill. kereskedési helyszínen kívüli Egyedi Ügylet esetében, a Bank által meghatározott kiegészítő biztosítékot.

Végrehajtási és Allokációs Politika: a Bank által meghatározott, az Ügyfél megbízásának legkedvezőbb végrehajtást biztosító, valamint az Ügyfél megbízásainak más megbízásokkal történő összevont teljesítése, de részbeni teljesülése során alkalmazandó eljárásrend.

Végrehajtási helyszín: azon szabályozott piac, multilaterális kereskedési rendszer, rendszeres internalizáló, árjegyző, vagy egyéb más, a likviditás biztosítására létrejött személy vagy szervezet, illetve ezekhez hasonló funkciót ellátó harmadik országbeli személy vagy szervezet, amelyekhez az Ügyfél megbízása továbbítható, beleértve a Végrehajtási és Allokációs Politikában Végrehajtási Partnerként meghatározott személyt is.

Végrehajtási Partner: az olyan helyszínen közvetlen vagy közvetett kerekedési joggal rendelkező, az ott kereskedett pénzügyi eszközre vonatkozó, a Bank által számára végrehajtás céljából továbbított, ügyfélmegbízást teljesítő személy, ahol a Bank önálló kereskedési joggal nem rendelkezik. A Végrehajtási Partnerek felsorolását a Végrehajtási és Allokációs Politika tartalmazza.

Vételi összekapcsolt ügyletek: azon összekapcsolt ügyletek, amelyeket kizárólag vételi Egyedi Ügyletek alkotnak.

Vegyes összekapcsolt ügyletek: azon összekapcsolt ügyletek, amelyek vételi Egyedi Ügyletek mellett legalább egy eladási Egyedi Ügyletet is tartalmaznak.

Vis Major: a Bank működését érintő, a Bank kellő gondossága mellett előre nem látható és általa elháríthatatlan esemény, így különösen általános hatósági korlátozás, háború, forradalom, lázadás és egyéb zavargás, terrorcselekmény, természeti katasztrófa, tűzvész, súlyos járvány, sztrájk, a közlekedés súlyos akadályoztatása, a telekommunikációs hálózat leállása, az energiaszolgáltatás általános és tartós kimaradása vagy más hasonló körülmény.

Xetra: a Deutsche Börse AG elektronikus kereskedési piaca.

Zártkörű forgalomba hozatal: ilyennek minősül a forgalomba hozatal, ha az megfelel a Tpt.-ben meghatározott zártkörű forgalomba hozatali feltételeknek.

Zártvégű befektetési alap: olyan a Kbftv. szerinti befektetési alap, amelynek befektetési jegyei az alap futamideje alatt a befektetők kezdeményezésére nem válthatók vissza, kivéve a Kbftv.- ben biztosított rendkívüli eseteket, és az alapkezelő jogosult a befektetőknek az alap futamideje alatt is eseti jelleggel visszaváltási lehetőséget biztosítani, továbbá - amennyiben az alap kezelési szabályzata ezt lehetővé teszi - jogosult a kezelési szabályzatában eredetileg meghatározott feltételek szerint a befektetési jegyek bevonására.

ZMAX: az ÁKK által közzétett Rövid Futamidejű Zérókupon Állampapír Index, amelyben olyan belföldön és forintban kibocsátott Magyar Államkötvények és Diszkont kincstárjegyek szerepelnek, amelyek lejáratig hátralévő futamideje legalább 14 nap, de kevesebb, mint 182 nap. Zrt. részvény: zártkörűen működő részvénytársaság által kibocsátott dematerializált részvény.

Jelen Üzletszabályzat vonatkozásában, az alábbi rövidítések a következő jogszabályokat jelölik:

Are tv.: a természetes személyek adósságrendezéséről szóló 2015. évi CV. törvény.

Art.: az adózás rendjéről szóló 2017. évi CL. törvény.

Bszt.: a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény.

CSDR: az Európai Parlament és a Tanács 909/2014/EU rendelete (2014. július 23.) az Európai Unión belüli értékpapír-kiegyenlítés javításáról és a központi értéktárakról, valamint 98/26/EK és a 2014/65/EU irányelv, valamint a 236/2012/EU rendelet módosításáról.

EMIR: az Európai Parlament és a Tanács a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és a kereskedési adattárakról szóló 648/2012/EU rendelete (2012. július 4.) Hpt.: a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény.

Info tv.: az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény.

Kbftv.: a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló 2014. évi XVI. törvény.

MAR Rendelet: az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak a piaci visszaélésekről, valamint a 2003/6/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2003/124/EK, a 2003/125/EK és a 2004/72/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló 2014. április 16-i 596/2014/EU rendelete.

MiFIR: az Európai Parlament és Tanács a pénzügyi eszközök piacairól és a 648/2012/EU rendelet módosításáról szóló 600/2014/EU Rendelete (2014. május 15.).

Pmtv.: a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. LIII. tv.

Pp.: a polgári perrendtartásról szóló 2016. évi CXXX. törvény és a polgári perrendtartásról szóló 1952. évi III. törvény (amely 2017. december 31-ig volt hatályban).

Prospektus Rendelet: az értékpapírokra vonatkozó nyilvános ajánlattételkor vagy értékpapíroknak a szabályozott piacra történő bevezetésekor közzéteendő tájékoztatóról és a 2003/71/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló, 2017. június 14-i (EU) 2017/1129 európai parlamenti és tanácsi rendelet.

Ptk.: a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény azzal, hogy amennyiben a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény hatálybalépésével összefüggő átmeneti és felhatalmazó rendelkezésekről szóló 2013. évi CLXXVII. törvény úgy rendelkezik, akkor a Bank és az Ügyfél közötti, az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó, 2014. március 15-ét megelőzően keletkezett tényekre és jogviszonyokra, illetve megtett jognyilatkozatokra a Polgári Törvénykönyvről szóló 1959. évi IV. törvény rendelkezéseit kell alkalmazni.

SDR vagy Settlement Discipline Regime: A Bizottság (EU) 2018/1229 felhatalmazáson alapuló rendelete (2018. május 25.) a 909/2014/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a kiegyenlítési fegyelemre vonatkozó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről.

Short Selling Rendelet: az Európai Parlament és a Tanács 236/2012/EU rendelete (2012. március 14.) a short ügyletekről és a hitel-nemteljesítési csereügyletekkel kapcsolatos egyes szempontokról.

SRDII szabályozás: az Európai Parlament és Tanács (EU) 2017/828 (2017. május 17.) irányelvéhez kapcsolódó a hosszú távú részvényesi szerepvállalás ösztönzéséről és egyes törvények jogharmonizációs célú módosításáról szóló 2019. évi LXVII. törvény, valamint a Bizottság (EU) 2018/1212 végrehajtási rendelete (2018. szeptember 3.) a 2007/36/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a részvényesek azonosítására, az információk továbbítására és a részvényesi jogok gyakorlásának megkönnyítésére vonatkozó rendelkezések tekintetében történő végrehajtására vonatkozó minimumkövetelmények megállapításáról.

SRDII szabályozás hatálya alá tartozó kibocsátó: olyan társaság, amelynek létesítő okirat szerinti székhelye valamely Európai Uniós tagállamban található, és amelynek részvényeit bevezették egy tagállamban található vagy működő szabályozott piacra, vagy egy olyan harmadik személy, amelyet egy ilyen társaság az SRDII szabályozásban meghatározott feladatok ellátására kijelöl.

Szja tv.: a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény.

Szocho tv.: a szociális hozzájárulási adóról szóló 2018. évi LII. törvény.

Taxonómia Rendelet: Az Európai Parlament és a Tanács 2020. június 18-i (EU) 2020/852 Rendelete a fenntartható befektetések előmozdítását célzó keret létrehozásáról, valamint az (EU) 2019/2088 rendelet módosításáról.

Távértékesítési Törvény: a 2005. évi XXV. törvény a távértékesítés keretében kötött pénzügyi ágazati szolgáltatási szerződésekről. A Távértékesítési Törvény hatálya a távértékesítés keretében kötött pénzügyi ágazati szolgáltatási szerződésekre terjed ki.

Tpt.: a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény.

A. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

I. A SZOLGÁLTATÁS JOGSZABÁLYI ÉS EGYÉB SZABÁLYOZÁSI ALAPJA

1. Jogszabályi alapok

1.1. A Bank befektetési szolgáltatási és befektetési szolgáltatást kiegészítő tevékenysége (továbbiakban: kiegészítő tevékenység) vonatkozásában a Bszt. hatálya alá tartozó befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenységet folytató hitelintézet.

1.2. A Bank a befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenységét a Bszt., a Tpt., a Hpt., továbbá az Európai Unió közvetlenül alkalmazandó jogi aktusai szerint végzi. A Bank a Fizetési Számla és a Devizaszámla tekintetében a pénzügyi szolgáltatást a mindenkor hatályos pénzforgalomra vonatkozó jogszabályi rendelkezések szerint nyújtja.

2. Engedélyek

2.1. Engedélyezett tevékenység a Bszt. alapján

2.1.1. A Bank a Felügyelet 1998. január 29. napján kelt 41003/1998. számú határozata, 2001. április 27-én kelt III/41.003-18/2001. számú határozata, 2002. február 19. napján kelt III/41.003-21/2002. számú határozata, 2002. december 20-án kelt III/41.003-22/2002. számú határozata, 2008. május 13-án kelt E-III/456/2008. számú határozata szerint – tekintettel a Felügyelet honlapján közzétett megfeleltetési táblázatra is – alábbi befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenységekre vonatkozóan rendelkezik engedéllyel:

Befektetési szolgáltatási tevékenységek:

a) megbízás felvétele és továbbítása,

b) megbízás végrehajtása az ügyfél javára,

c) sajátszámlás kereskedés,

d) portfóliókezelés,

e) befektetési tanácsadás

f) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalással (jegyzési garanciavállalás)

g) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül

Kiegészítő szolgáltatások:

h) pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése,

i) letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése,

j) befektetési hitel nyújtása,

k) tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint egyesüléssel és vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás

l) befektetési elemzés és pénzügyi elemzés,

m) jegyzési garanciavállaláshoz kapcsolódó szolgáltatás.

2.1.2. A jelen Üzletszabályzat hatálya alatt a Bank az A.I.2.1.1. pontban foglaltakon kívül az alábbi szolgáltatásokat nyújthatja, ezen szolgáltatásokra kifejezetten vonatkozó keretszerződés vagy egyedi szerződés alapján.

a) Tpt. szerinti értékpapír-kölcsönzés,

b) Bszt. szerinti közvetítői tevékenység,

c) Egyedi Betét Ügylet, mint a Hpt. szerinti betét gyűjtése,

d) Azonnali Deviza Adásvételi Ügylet, mint Hpt. szerinti devizával – ide nem értve a pénzváltási tevékenységet – sajátszámlára vagy bizományosként történő kereskedelmi tevékenység.

2.1.3. A Bank a Hpt., illetve a Bszt. hatálya alatt jogosult az Európai Gazdasági Térség azon másik tagállamában az Üzletszabályzat szerinti szolgáltatásokat – határon átnyúló szolgáltatásként – nyújtani, amelyek vonatkozásában a Felügyelet felé a jogszabályok által előírt bejelentést megtette és az egyéb jogszabályi feltételeket teljesítette. Amennyiben a Felek eltérően nem rendelkeznek a határon átnyúló szolgáltatásokra is az Üzletszabályzat rendelkezéseit kell alkalmazni.

2.1.4. A Bank Ügyfelei részére a Tpt. szerinti ügyfélszámlát erre vonatkozó külön írásbeli szerződés alapján vezeti.

2.2. Engedélyezett pénzügyi eszközök

A Bank befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenységét az Üzletszabályzat és az Ügyfelekkel kötött szerződések feltételei szerint az összes pénzügyi eszköz vonatkozásában jogosult végezni, azzal, hogy a Bank jogosult meghatározni, hogy konkrétan mely pénzügyi eszköz vonatkozásában köt szerződést az Ügyféllel.

2.3. Az Üzletszabályzat és az A.I.3.1. pontban foglalt dokumentumok hatálya a Tpt.-ben meghatározott értékpapír-kölcsönzésre és a Bszt. szerinti közvetítői tevékenységre vonatkozó, a Bank és az Ügyfél között létrejött szerződéssel alapított jogviszonyra is kiterjed.

3. A Bank és az Ügyfél közötti jogviszonyra irányadó szabályok

3.1. A Bank és az Ügyfél közötti, Üzletszabályzat tárgyát képező jogviszony tartalmát az adott jogviszonyra vonatkozó

a) egyedi szerződés (ideértve a Biztosíték nyújtása tárgyában létrejött szerződéseket),

b) keretszerződés,

c) a Bank és az Ügyfél között létrejött ISDA MA, CSA, GMRA, abban az esetben, ha a jelen Üzletszabályzat hatálya a felek kifejezett megállapodása alapján kiterjed az ISDA MA-ra és CSA-ra, illetve GMRA-ra,

d) Xxxxxxxxx Értékpapírszámla Szerződés, NYESZ-R Összevont Értékpapírszámla Szerződés, START Összevont Értékpapírszámla Szerződés, Tartós Befektetési Összevont Értékpapírszámla Szerződés és Stabilitás Megtakarítási Összevont Értékpapírszámla Szerződés, amennyiben az adott jogviszonyra vonatkozóan ilyen létrejött, és

e) Fizetési Számla, a Devizaszámla, az Ügyfélszámla, a NYESZ Pénzszámla, Start Betétszámla, Tartós Befektetési Pénzszámla, és Stabilitás Megtakarítási Pénzszámla szabályait tartalmazó számlaszerződések és az azokhoz kapcsolódó üzletszabályzatok, hirdetmények, amennyiben számlaszerződés az adott jogviszony vonatkozásában létrejött, és

f) OTPdirekt szolgáltatásokra, illetve egyéb telefonos- vagy internetes szolgáltatásra vonatkozó szerződések és az azokhoz kapcsolódó üzletszabályzatok, hirdetmények, díjtételek, amennyiben ilyen szerződés az adott jogviszony vonatkozásában létrejött, és

g) az A.I.6.2. és az A.I.7.1 pontban meghatározott hirdetmények, és

h) az egyedi szerződésre, ill. keretszerződésre irányadó Portfóliókezelési Általános Szerződési Feltételek ill. Global Markets Általános Szerződési Feltételek,

i) az Üzletszabályzat egyéb rendelkezései és a hirdetmények, amennyiben az adott jogviszonyra vonatkozóan keretszerződés létrejött, és

j) a Bank Általános Üzletszabályzata, ideértve a hatálya alá tartozó szerződések esetén a Bank 2014. március 15-e előtt megkötött szerződésekre vonatkozó Általános Üzletszabályzatát is

rendelkezései alapján kell megállapítani.

A jogviszony tartalmának megállapítása során ezen felsorolás egyben értelmezési sorrendet is jelent azzal, hogy az Üzletszabályzat mellékletét, egyben elválaszthatatlan részét képező Általános Szerződési Feltételek értelmezési sorrendben megelőzik az Üzletszabályzat egyéb rendelkezéseit, továbbá az Üzletszabályzat Különös Rendelkezések részének rendelkezései az értelmezési sorrendben megelőzik az Üzletszabályzat Általános Rendelkezések részben lévő rendelkezéseit.

3.2. Amennyiben az egyedi szerződés, a keretszerződés vagy a számlaszerződés rendelkezései ellentétben állnak az Üzletszabályzat rendelkezéseivel, akkor az egyedi szerződés, keretszerződés és a számlaszerződés rendelkezései alkalmazandók.

3.3. Amennyiben valamely az adott jogviszony részét képező kérdésre az egyedi szerződés, keretszerződés, számlaszerződés nem tartalmaz rendelkezést, úgy az Üzletszabályzat vonatkozó rendelkezése alkalmazandó.

3.4. Az Üzletszabályzat és az A.I.3.1.f) alpontban meghatározott hirdetmények rendelkezései Bank és az Ügyfél közötti bármely befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési

szolgáltatási jogviszonyban, illetve értékpapír-kölcsönzésre vonatkozó és közvetítői jogviszonyban alkalmazandók.

3.5. A Bank és az Ügyfél megállapodása alapján egyedi szerződésben, keretszerződésben vagy a számlaszerződésben az Üzletszabályzat bármely rendelkezésétől el lehet térni.

3.6. A Bank és az Ügyfél közötti jogviszonyban az A.I.3.1. pontban meghatározott dokumentumokban nem szabályozott kérdésekben

a) a Tőzsde, a külföldi tőzsde, más kereskedési helyszín, a KELER, a Clearstream, bármely egyéb elszámolóház vagy a Xetra szabályzatai,

b) a befektetési és kiegészítő szolgáltatásra, a pénzügyi, kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységre, a közvetítői tevékenységre és az értékpapír- kölcsönzésre vonatkozó mindenkor hatályos magyar jogszabályok, így különösen a Bszt., a Tpt., a Hpt., a Fizetési Számla és Devizaszámla vonatkozásában a pénzforgalomra vonatkozó magyar jogszabályok,

c) a magyar Ptk. és egyéb magyar jogszabályok,

d) az Európai Unió befektetési és kiegészítő szolgáltatásokra, - meghatározott - pénzügyi eszközökre, hitelintézetekre vonatkozó közvetlenül alkalmazandó aktusai

irányadók.

A jogviszony tartalmának megállapítása során – amennyiben jogszabály vagy az Európai Unió aktusa kógens rendelkezése eltérően nem rendelkezik – ezen felsorolás egyben értelmezési sorrendet is jelent.

Amennyiben az A.I.3.1. pontban meghatározott dokumentumok rendelkezései ellentétben állnak jogszabály nem kógens rendelkezéseivel, akkor az A.I.3.1. pontban meghatározott dokumentumok rendelkezései alkalmazandók.

A Felek a jogviszonyukra irányadó jog vonatkozásában kifejezetten kizárják a magyar jog nemzetközi magánjogi kollíziós normáinak alkalmazását. Amennyiben a Felek jogviszonyára egyébként alkalmazható lenne, akkor a Felek kifejezetten kizárják jogviszonyukban az Egyesült Nemzeteknek az áruk nemzetközi adásvételi szerződéseiről szóló, Bécsben, az 1980. évi április hó 11. napján kelt Egyezményének alkalmazását.

4. Az Üzletszabályzat elérhetősége

4.1. Az Üzletszabályzat nyilvános, megtekinthető a fiókban és a honlapon. A hatályos Üzletszabályzatot, annak mellékleteivel együtt, a Bank a módosításaival egységes szerkezetben teszi közzé, a korábban hatályban volt szöveg a fiókban, írásban igényelhető, illetve a korábban hatályos Üzletszabályzatok 5 évre visszamenőleg megtalálhatóak a honlapon.

4.2. A hatályos Üzletszabályzat egy példányát a Bank Ügyfelei részére a jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó jogviszony létrejöttekor és a jogviszony fennállása alatt igény esetén papíralapon, díjmentesen rendelkezésre bocsátja.

4.3. A Bank az Üzletszabályzat elfogadásának, valamint módosításának tényét a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra mindenkor hatályos jogszabályok közzétételre vonatkozó rendelkezéseinek megfelelően teszi közzé.

5. Az Üzletszabályzat hatálya, az Üzletszabályzat és a szerződés egyéb feltételének módosítása

5.1. Az Üzletszabályzat személyi hatálya a Bankra és az Ügyfélre terjed ki. Az Ügyfél az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szerződés megkötésekor eljárhat a Ptk. szerinti fogyasztói minőségben, vagy szakmai, illetve gazdasági tevékenységének keretein belül. A fogyasztónak minősülő Ügyféllel szemben a Bank a mindenkor hatályos fogyasztóvédelmi jogszabályoknak megfelelően jár el, az ezzel ellentétes bármely rendelkezés ezen jogviszonyokban nem képezi az általános szerződési feltételek részét. Fogyasztónak minősülő Ügyfél esetén, ahol a Bank a felelősségét korlátozza vagy kizárja, az nem jelenti a fogyasztó jogszabályon alapuló jogainak korlátozását vagy kizárását Bank szerződésszegése esetén.

5.2. Az Üzletszabályzat tárgyi hatálya az A.I.2. fejezetben meghatározott szolgáltatásokra és pénzügyi eszközökre terjed ki.

5.3. Az Üzletszabályzat adott szövege a Bank által meghatározott és közzétett időponttól kezdődően lép hatályba és a következő módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt verzió hatálybalépéséig van hatályban. Amennyiben az Üzletszabályzatot és a szerződés egyéb feltételét érintően eltérést nem engedő (kógens) jogszabályváltozás lép hatályba, akkor az adott rendelkezés helyébe külön módosítás nélkül a jogszabály szövege lép. Ebben az esetben az Üzletszabályzat és a szerződés egyéb feltétele a jogszabály módosítás hatálybalépésének napján, amennyiben a változás alkalmazására a jogszabály későbbi időpontot jelöl meg, úgy azzal a nappal módosul. A Bank jogosult az ilyen jogszabály rendelkezés következtében szükségessé vált módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt Üzletszabályzat közzétételére.

5.4. A Bank jogosult az Üzletszabályzatot és a szerződés egyéb feltételét az Ügyfél számára kedvezőtlenül egyoldalúan módosítani, ha

a) a Felek Üzletszabályzat hatálya alá tartozó jogviszonyára irányadó rendelkezést tartalmazó (ideértve különösen, de nem kizárólag a jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó ügyletekre vagy pénzügyi eszközökre vonatkozó közterhet megállapító külföldi vagy belföldi) jogszabály, közjogi szervezetszabályozó eszköz, állami irányítás egyéb jogi eszköze, az Európai Unió jogi aktusa, bírósági, békéltető testületi vagy hatósági határozat vagy végzés, ajánlás vagy iránymutatás, ezek hatósági vagy bírósági

értelmezésének megváltozása, bevezetése, hatályba lépése, jogerőre emelkedése, hatályon kívül helyezése, vagy

b) a bankközi hitel- és betéti kamatok, a jegybanki alapkamat, az összesített vagy szolgáltatásokra vonatkozó fogyasztói árindex, az állampapírok elsődleges és másodlagos piaci hozamszintjének, az OTC állampapír piacon a vételi és eladás hozamok/árfolyamok különbségének, a befektetési hitelek, halasztott pénzügyi teljesítés és értékpapírkölcsön ügyletek, egyéb pénzügyi eszközök kockázati tényezőinek, a Bank forrásköltségeinek, az ügylet elszámolásánál alkalmazott árfolyamoknak, az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatban a Banknál felmerülő, harmadik személyek által meghatározott költségek, kamatok, hozamok igazolt változása, a Külső Infrastruktúra költségeinek jelentős emelkedése vagy

c) jelentős számú Ügyfél tekintetében, a Bank rendkívüli intézkedését igénylő és ezáltal a Bank adminisztratív költségeinek növekedésével járó, egymással megegyező vagy egymáshoz hasonló esetek vagy események rendszeres előfordulása, vagy

d) az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó új szolgáltatások, új termékek, pénzügyi eszközök, ügyletek bevezetése vagy meglévő szolgáltatások, termékek, pénzügyi eszközök, ügyletek fejlesztése, Ügyfelek részére történő elérhetővé tétele, vagy

e) az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szolgáltatások minőségének javítása, az Ügyfél számára elérhető kényelmi szolgáltatások bevezetése, az Ügyletkötési Csatornák új funkciókkal történő bővítése, vagy

f) az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó bármely szolgáltatás megszűnése vagy Ügyfél részére történő elérhetetlenné válása, vagy

g) az Ügyfélnek nyújtott, a szolgáltatáshoz kapcsolódó új közreműködő (pl. közvetítő, kiszervezett tevékenységet végző) igénybevétele, korábbi közreműködő igénybevételének megszűnése, vagy

h) az Ügyfélnek nyújtott a szolgáltatás, termék, ügylet, pénzügyi eszköz, végrehajtási helyszín feltételeinek a teljesítésében közreműködő személy (pl. Tőzsde, egyéb szabályozott piac, KELER, külföldi tőzsde, elszámolóház, rendszeres internalizáló, multilaterális kereskedési rendszer, OTF, központi szerződő fél, kibocsátó, letétkezelő, alapkezelő) általi megváltoztatása, vagy

i) a Díjtételekben meghatározott és a Bank által nyújtott szolgáltatással megegyező szolgáltatást nyújtó hitelintézetek, befektetési vállalkozások által alkalmazott, és általuk nyilvánosan közzétett díjak között kialakuló lényeges eltérés, vagy

j) az országkockázati felár vagy Magyarország hitelbesorolásának változása, vagy

k) Rendkívüli Piaci Helyzet, vagy

l) Vis Major, vagy

m) az a körülmény, mely szerint a portfóliókezelési szolgáltatás nyújtása során a Bank által alkalmazott, portfólió-eszközérték kiszámítására vonatkozó értékelési szabály további alkalmazása a valós piaci áraktól eltérő értékelési árat eredményezne,

az Üzletszabályzat és a szerződés egyéb feltételének módosítását indokolja.

Módosításnak minősül az Üzletszabályzat, ideértve annak elválaszthatatlan mellékleteit is, és a szerződés bármely rendelkezésének módosítása, az Üzletszabályzat és a szerződés új rendelkezésekkel történő kiegészítése, egyes rendelkezések hatályon kívül

helyezése vagy az Üzletszabályzat teljes egészének hatályon kívül helyezése és új Üzletszabályzat bevezetése.

Egyedi Betét Ügylet, valamint Azonnali Deviza Adásvételi Ügylet tárgyában kötött szerződés vagy az Üzletszabályzat (ide értve annak elválaszthatatlan mellékleteit is) Egyedi Betét Ügyletre, valamint Azonnali Deviza Adásvételi Ügyletre vonatozó rendelkezése nem módosítható új díj vagy költség bevezetésével. Az egyes kamat, díj vagy költségelemek Egyedi Betét Ügylet, valamint Azonnali Deviza Adásvételi Ügylet tárgyában kötött szerződésben meghatározott számítási módja egyoldalúan, az Ügyfél számára kedvezőtlenül nem módosítható.

A Bank felhívja az Ügyfél figyelmét arra, és fokozottan ajánlja, hogy az Ügyfél kísérje folyamatosan figyelemmel az Üzletszabályzat és a szerződés módosításait és hatályos szövegét. Az Ügyfél írásban előterjesztett kérésére a Bank igazolja, hogy az itt meghatározott feltétel bekövetkezése az Üzletszabályzat módosítását indokolja.

Az Ügyfél számára kedvezően bármikor jogosult a Bank az Üzletszabályzatot és a szerződés egyéb feltételét egyoldalúan módosítani.

5.5. Az Üzletszabályzat és/vagy a szerződés egyéb feltétele automatikus módosulásának esetei:

a) az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatásra vonatkozó szerződés alapján felszámított díjak, költségek – beleértve a százalékos mértékben meghatározott díjakat, valamint a százalékos mértékben meghatározott díjak minimum és maximum értékét is – minden naptári évben a KSH által közzétett inflációs ráta mértékével módosulnak a közzétételt követő hónap utolsó napját követő naptól; és

b) az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatás, ügylet, pénzügyi eszköz díjainak, költségének, a teljesítésben közreműködő harmadik személy általi megváltoztatása (ideértve különösen a jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó ügyletekre vagy pénzügyi eszközökre vonatkozó közterhet megállapító külföldi vagy belföldi A.I.5.4.a) pontban meghatározott szabályozó következtében a Bankra harmadik személy által áthárított díjat vagy költséget, levonásokat és visszatartásokat) esetén módosulnak a Bank által felszámított díjak és költségek (pl. postaköltségek), a változás időpontjától.

Az Üzletszabályzat és/vagy a szerződés egyéb feltétele automatikus módosulásának esetére nem vonatkozik az Ügyfelek 15 (tizenöt) napos előzetes értesítésére vonatkozó szabály, a Bank az automatikus módosulásról legkésőbb annak bekövetkezése napján, hirdetménnyel vagy a vonatkozó hirdetménye módosításának közzétételével, vagy amennyiben a módosítás csak egy meghatározott Ügyfelet érint, akkor a részére küldött értesítéssel tájékoztatja az Ügyfeleket.

A Bank jogosult üzletpolitikai okokból az automatikus díj- és költségváltozástól eltérően az Ügyfél számára kedvezőbb díj- és költségtételeket alkalmazni.

A Bank jogosult arra is, hogy ha egy évben, vagy egymás után több évben az automatikus díj- és költségváltozást nem érvényesítette az Ügyfél felé, akkor ezt a nem érvényesített

automatikus díj- és költségváltozást egy ezt követő évben (az éppen aktuális automatikus díj- és költségváltozással kumuláltan) alkalmazza, automatikusan, az Ügyféllel fennálló jogviszonyokban.

5.6. Az Üzletszabályzat és a szerződés egyéb feltételének – Ügyfél számára kedvezőtlennek minősülő – módosításáról a Bank a módosítás hatálybalépését legalább 15 (tizenöt) naptári nappal megelőzően, a fiókokban és a honlapon történő közzététel útján értesíti az Ügyfeleket. Az Ügyfél számára kedvezőtlennek nem minősülő módosítások (pl. szolgáltatás díjának csökkentése, stb.) esetén a Bank az Üzletszabályzat és a szerződés egyéb feltételének módosításáról rövidebb határidővel is értesítheti, a fiókokban és a honlapon történő közzététel útján az Ügyfeleket, azzal, hogy ha az Ügyfél számára kedvezőtlennek nem minősülő módosítás oka új termék(ek) vagy szolgáltatás(ok) bevezetése, akkor a Bank jogosult a módosítás hatálybalépésének napján értesíteni az Ügyfeleket a jelen A.I.5.6. alpontban meghatározott formában, az Üzletszabályzat és egyéb szerződéses feltételek módosításáról.

A Bank a közzétett, de hatályba nem lépett Üzletszabályzatot és a szerződés egyéb feltételét érintő módosítást jogosult erre vonatkozó hirdetmény közzététele mellett a hatálybalépést megelőzően visszavonni, amely esetben a visszavont Üzletszabályzat módosítás nem, vagy későbbi időpontban lép hatályba. A Bank jogosult az Ügyfelet az Üzletszabályzat és a szerződés egyéb szerződéses feltételek módosításáról, annak visszavonásáról postai úton vagy – amennyiben az Ügyfél a kapcsolattartás ilyen módját választotta – elektronikus úton értesíteni.

5.7. Ha az Ügyfél a számára kedvezőtlennek minősülő módosítás közzétételétől számított 15 (tizenöt) naptári napon belül, illetve a számára kedvezőtlennek nem minősülő módosítások közzétételétől számított 5 naptári napon belül, de legfeljebb a módosítások hatálybalépését megelőző napig írásban észrevételt nem tesz, kifogást nem emel, úgy az Üzletszabályzat és a szerződés egyéb feltételének módosítását részéről elfogadottnak kell tekinteni. Amennyiben az Ügyfél az Üzletszabályzat és a szerződés egyéb feltételének módosítása következtében, a továbbiakban már nem kívánja a Bank Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szolgáltatásait igénybe venni, úgy jogosult az adott szolgáltatásra vonatkozó, vagy az összes szolgáltatásra vonatkozó szerződést bármikor 15 (tizenöt) naptári napos vagy a Felek által egyeztetett rövidebb határidővel, így akár azonnali hatállyal is írásban felmondani.

5.8. Eljárás Rendkívüli Piaci Helyzet vagy Vis Major esetén

5.8.1. Rendkívüli Piaci Helyzet vagy Vis Major bekövetkezéséről, a Bank által erre tekintettel gyakorolható és a Bank által ténylegesen már gyakorolt jogosultságokról, intézkedésekről, továbbá a Bank rendelkezésre álló információk alapján, a Rendkívüli Piaci Helyzet vagy Vis Major esetleges további következményeiről, annak a Bank az Ügyfeleket a Honlapon történő tájékoztatás útján értesíti. Amennyiben Vis Major következményeként, a Honlapon történő tájékoztatás nem lehetséges, úgy a Bank az Ügyfeleket a rendelkezésére álló bármely tájékoztatási módon jogosult értesíteni. Az

értesítés elmaradása, a Rendkívüli Piaci Helyzet és Vis Major esetén a Bankot megillető jogosultságokat nem érinti, azokat a Bank a Rendkívüli Piaci Helyzet vagy Vis Major esetén, bármikor jogosult gyakorolni.

5.8.2. Rendkívüli Piaci Helyzetben vagy Vis Major esetén a Bank jogosult

a) akár azonnali hatállyal felfüggeszteni vagy korlátozni egyes, a jelen Üzletszabályzat alapján végzett befektetési szolgáltatásainak, kiegészítő szolgáltatásainak és pénzügyi szolgáltatásainak nyújtását,

b) akár azonnali hatállyal felfüggeszteni vagy korlátozni az Ügyféllel megkötött Egyedi Ügylet vagy Egyedi Szerződés teljesítését,

c) az Üzletszabályzatban és/vagy az Ügyféllel kötött Keretszerződésben meghatározott időtartamnál rövidebb időtartamon belül, akár haladéktalanul, az Ügyféltől az ott meghatározott fedezeti mértéktől eltérő mértékű Biztosíték rendelkezésre bocsátását kérni,

d) bármely Egyedi Ügyletet Lezárni,

e) bármely Egyedi Ügylet elszámolását, legfeljebb a Rendkívüli Piaci Helyzet vagy Vis Major időtartamára, felfüggeszteni,

f) az Üzletszabályzatot és a szerződés bármely rendelkezését az Ügyfél számára kedvezőtlen módon módosítani.

5.8.3. Rendkívüli Piaci Helyzetben vagy Vis Major esetén a Bank az A.I.5.8.2. pontban biztosított jogosultságait a Rendkívüli Piaci Helyzet vagy Vis Major által okozott vagy várható kockázatokkal arányos mértékben, együttesen vagy külön-külön is jogosult gyakorolni.

6. Az Üzletszabályzat szerkezete és Mellékletei

6.1. Az Üzletszabályzat szerkezete

6.1.1 Az Üzletszabályzat részekre (A és B rész), címekre (pl. A.I. cím), fejezetekre (pl. A.I.1. fejezet), pontokra (pl. A.I.1.2. pontok) és alpontokra tagolódik. Az egyes tagolási egységek megnevezése (pl. A.I.4. Az Üzletszabályzat elérhetősége) kizárólag a tájékoztatás és az áttekinthetőség célját szolgálja, így erre az Üzletszabályzat értelmezésénél hivatkozni nem lehet.

6.1.2 Az Üzletszabályzaton az Üzletszabályzat mellékleteit is érteni kell, ide értve különösen az Általános Szerződési Feltételeket. Amennyiben az Üzletszabályzat valamely tagolási egységre vagy mellékletre kifejezetten hivatkozik, akkor azon – ellenkező rendelkezés hiányában – az Üzletszabályzat hivatkozásban megjelölt tagolási egységét vagy mellékletét kell érteni.

6.1.3. Az Üzletszabályzat a korábban hatályos Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzat, Global Markets Igazgatóság Értékesítési Üzletszabályzat, valamint a Portfóliókezelési Tevékenység Üzletszabályzat egységes szerkezetbe foglalt, átfogó módosításának is minősül. 2023.08.01. napjától a Global Markets Igazgatóság

Értékesítési Üzletszabályzatra vagy a Portfóliókezelési Tevékenység Üzletszabályzatra, illetve ezekben foglalt rendelkezésekre történő hivatkozásokat a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzatra, illetve rendelkezéseire történő hivatkozásként kell értelmezni a Bank honlapján elérhető hivatkozási segédletben foglalt táblázatnak is megfelelően.

6.2. Az Üzletszabályzat mellékletei

6.2.1 Az Bank az Üzletszabályzatának mellékletét képezik a következő dokumentumok:

A. melléklet: Global Markets Szolgáltatások Általános Szerződési Feltételei

A.1 melléklet: Global Markets Szolgáltatások és elérhető Kereskedési-Kommunikációs Platformok

B. melléklet: Portfóliókezelés Általános Szerződési Feltételei

C. melléklet: Hirdetmény a Bank által alkalmazott formanyomtatványokról, szerződésmintákról

D. melléklet: Hirdetmények az OTP Bank Nyrt. által alkalmazott díjtételek és egyéb kondíciók jegyzékéről, amelyek tartalmazzák a szerződéskötéshez, valamint – egy korábban megkötött és hatályban lévő szerződés (keretszerződés) esetén – az egyes ügyletekhez kapcsolódó, az ügyfelet terhelő költségeket, díjakat, ezen belül:

D.1 melléklet: Hirdetmény az OTP Bank Nyrt értékpapír üzletági szolgáltatásainak díjtételeiről

D.2 melléklet: Hirdetmény Global Markets Szolgáltatások díjtételeiről

D.3 melléklet: Hirdetmény a portfoliókezelés költségeiről és díjairól

E. melléklet: Hirdetmény az OTP Bank Nyrt. által a Bszt. szerinti kiszervezett tevékenységek köréről, az ilyen kiszervezett tevékenységet végzők jegyzékéről, valamint az OTP Bank Nyrt. által igénybe vett közvetítők jegyzékéről

F. melléklet: Hirdetmény a Befektető-védelemről, az adatvédelemről és az értékpapírtitok kezelésének rendjéről

G. melléklet: Hirdetmény az összeférhetetlenségi politikáról

H. xelléklet: Hirdetmény a végrehajtási és allokációs politikáról

I. melléklet: Hirdetmény a befektetési szolgáltatási tevékenységre vonatkozó kiegészítő adatkezelési tájékoztatóról

J. melléklet: Hirdetmény a kereskedési politikáról

K. melléklet: Hirdetmény az üzleti órákról

Az Bank egységes panaszkezelési szabályzatát az Általános Üzletszabályzat melléklete tartalmazza.

6.2.2 Az A.I.6.2.1. pontban hivatkozott mellékletek elérhetőségére, hatályára és módosítására, az Ügyfelet ezzel kapcsolatban megillető jogokra és kötelezettségekre az Üzletszabályzat elérhetőségére, hatályára és módosítására vonatkozó rendelkezéseket kell alkalmazni.

7. A Kiegészítő Hixxxxxxxx, az egyéb tájékoztató hirdetmények, az Egységes Előzetes

Tájékoztató és az Árképzési Hirdetmény

7.1. A Kiegészítő Hirdetmények

7.1.1 A Bank Kiegészítő Hirdetményt bocsát ki a fedezeti követelményekről, termékcsoportokról, a pénzügyi eszközök és a strukturált betét kockázati besorolásáról, befektetési stratégiáról, komplex termékekről, értékpapírok elszámolási rendjéről, a forgalmazási időkorlátokról, a forgalmazás során alkalmazott minimum összegekről, az értékpapírszámlához kapcsolható számlakonstrukciókról, a befektetővédelemről, az értékpapír transzfer fogadásának feltételeiről, az érvénytelen értékpapírokról, a devizakonverzióról, az ügyletjelentési kötelezettséggel érintett pénzügyi eszközökről és ügyletekről, a LEI kódról és a természetes személyek azonosító megjelöléséről, a célpiacról, a díj és költségtranszparenciával kapcsolatos tájékoztatásról és egyéb szerződéses rendelkezésekről (Kiegészítő Hirdetmény az általános értékpapír forgalmazási információkról és egyes ügyletek teljesítési rendjéről a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzathoz), amely a Felek közötti szerződéses jogviszony részét képezi.

7.1.2. A közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások szabályait „Az EMIR 39 (7) cikke, a MiFID RTS 6 27 (2) cikke, az EMIR 149/2013 RTS és a Közvetett Elszámolási RTS szerinti hirdetmény – közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások” elnevezésű hirdetmény tartalmazza. A Bank „Az EMIR 39 (7) cikke, a MiFID RTS 6 27 (2) cikke, az EMIR 149/2013 RTS és a Közvetett Elszámolási RTS szerinti hirdetmény – közvetlen és közvetett elszámolási szolgáltatások” elnevezésű hirdetménnyel tesz eleget a közvetett elszámolási szolgáltatásokra vonatkozó általános feltételek nyilvánosságra hozatalára vonatkozó kötelezettségének.

7.1.3. Kiegészítő Hirdetmények tartalmazzák a Global Markets Szolgáltatások Egyedi Ügyleteihez kapcsolódó Alap-, és Kiegészítő Biztosítéki igényének, ide értve a Pótlólagos Biztosítéki Követelmények meghatározását is.

7.1.4. A Kiegészítő Hirdetmények elérhetőségére, hatályára és módosítására az Üzletszabályzatra vonatkozó szabályokat kell megfelelően alkalmazni azzal, hogy a Kiegészítő Hirdetmény nem minősül az Üzletszabályzat Mexxxxxxxxxxx.

7.2. Egyéb tájékoztató hirdetmények

7.2.1. Egyéb tájékoztató hirdetmények, különösen – az Üzletszabályzat tárgyával kapcsolatos

– tájékoztató hirdetmények, az Árképzési Hirdetmény, Egységes Előzetes Tájékoztató és a Terméktájékoztatók.

7.2.2. Egyéb tájékoztató hirdetménynek minősül A.I.6.2.1. pontban meghatározott F. mellékletként csatolt hirdetmény. Egyéb tájékoztató hirdetménynek minősül az A.I.6.2.1.

pontban hivatkozott, I. mellékletként csatolt hirdetmény is, amely módosítására az

A.I.7.2.2. pontban írtak az irányadóak.

7.2.3. A Bank a befektetési és kiegészítő szolgáltatások teljesítésével kapcsolatosan bármely nem szabályozott kérdésről, bármikor hirdetményben – elsősorban tájékoztató jelleggel

– értesítheti az Ügyfelet. Ezen hirdetményt a Bank a Fiókban és honlapján teszi közzé. A hirdetmény közzétételének napja a hirdetményen feltüntetett időpont. A tájékoztató hirdetményeket Bank bármikor, feltétel nélkül jogosult módosítani. A tájékoztató hirdetmények nem minősülnek az Üzletszabályzat mellékletének.

7.2.4. A Bank az őt a Bszt. és a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete alapján terhelő előzetes tájékoztatási kötelezettségnek egységes előzetes tájékoztató hirdetmény (Egységes Előzetes Tájékoztató) közzétételével, illetve Ügyfél részére történő átadásával tesz eleget azzal, hogy az Egységes Előzetes Tájékoztató nem képezi a Felek közötti jogviszony részét, az kizárólag a tájékoztatás célját szolgálja. Az Egységes Előzetes Tájékoztatót és módosítását a Bank az Üzletszabályzatra vonatkozó szabályok szerint teszi elérhetővé. Az Egységes Előzetes Tájékoztatót a Bank bármikor, feltétel nélkül jogosult módosítani.

7.2.5. A Bank által Magyarországon kibocsátott egyes kötvények lejárat előtti megvásárlásának bizonyos feltételeiről a Bank az Ügyfél részére az Árképzési Hirdetményben nyújthat tájékoztatást. Az Árképzési Hirdetményt és módosítását a Bank az Üzletszabályzatra vonatkozó szabályok szerint teszi elérhetővé. Az Árképzési Hirdetményt a Bank bármikor, feltétel nélkül jogosult módosítani. Az Árképzési Hirdetmény közzététele nem jelent kötelezettségvállalást a Bank részéről az ott meghatározott értékpapírok megvásárlására, illetve a Bank ilyen tevékenysége bármikor, indokolás nélkül felfüggeszthető vagy megszüntethető.

7.2.6. Egyéb tájékoztató hirdetménynek minősül az „Összevont Értékpapírszámla szerződés megkötése OTP InternetBanki szolgáltatás keretében” c. hirdetmény. A hirdetmény a Távértékesítési Törvény és a Ptk. elektronikus úton történő szerződéskötésre vonatkozó szabályai által előírt tájékoztatás célját szolgálja. A hirdetményre az A.I.7.2.3. pontban írtak az irányadóak azzal, hogy a hirdetményt a Bank az Összevont Értékpapírszámla szerződés OTP InternetBanki szolgáltatás keretében történő megkötése során az Ügyfél szerződéskötésre irányuló jognyilatkozatát megelőzően, tartós adathordozón az Ügyfél rendelkezésére bocsátja. Ezen hirdetményt a Bank a fiókban és honlapján is közzéteszi.

II. A SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

1. A befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatások igénybevételének feltételei

1.1. Számlaszerződés

1.1.1. Az Ügyfél abban az esetben veheti igénybe a Bank befektetési és kiegészítő szolgáltatásait, ha a Bankkal Öxxxxxxxx Xxtékpapírszámla szerződést kötött és az Összevont Értékpapírszámla szerződésben megjelöli a befektetési és kiegészítő szolgáltatással kapcsolatos pénzforgalom elszámolására szolgáló – a Banknál vezetett

– Fizetési Számláját. Amennyiben devizában elszámolt pénzügyi eszközökre vonatkozóan is kíván ügyleteket kötni és azok ellenértékét devizában elszámolni (megkapni), úgy a Fizetési Számla mellett megjelölheti a - szintén a Banknál vezetett - Devizaszámláját/Devizaszámláit is.

1.1.2. Az Összevont Értékpapírszámla szerződés megkötése és/vagy Fizetési Számla megjelölése nélkül - a Felek eltérő megállapodása hiányában - a Bank befektetési és kiegészítő szolgáltatásai nem vehetők igénybe.

1.1.3. A Bank az Ügyféllel kötött egyedi szerződés alapján az Ügyfél részére a Tpt. és a vonatkozó egyéb jogszabályok szerint az Összevont Értékpapírszámlához kapcsolt Ügyfélszámlát vezet, és az Ügyfélszámlán tartja nyilván az Összevont Értékpapírszámlán bonyolított befektetési szolgáltatási tevékenységből, illetve kiegészítő szolgáltatásból származó bevételt, továbbá az Ügyfélszámláról teljesíti az Ügyfelet terhelő kifizetést. A Bank az Ügyfélszámlán elkülönítetten tartja nyilván az azonnali, illetőleg az opciós és határidős ügyletekből eredő követeléseket és kötelezettségeket (amennyiben az Ügyfél ilyenekkel rendelkezik). Az Ügyfélszámla részletes feltételeit egyedi szerződés tartalmazza.

1.2. Díj, költség, fedezet

A Bank bármely befektetési és kiegészítő tevékenység nyújtását kötheti előzetes díj, költség megfizetéséhez, fedezet teljesítéséhez.

1.3. Személyi feltételek

A Bank bizonyos szolgáltatások nyújtását függővé teheti az Ügyfél személyétől, életkorától, bizonyos személyi körre vonatkozóan a szolgáltatások nyújtásához kapcsolódóan többletfeltételeket, vagy a Bank által nyújtott további szolgáltatások igénybevételének kötelezettségét írhatja elő, vagy bizonyos személyi kört a szolgáltatások nyújtásából kizárhat. A Bank ilyen korlátozásokat kizárólag a mindenkor hatályos jogszabályokkal összhangban állapíthat meg, így különösen nem állapíthat meg diszkriminatív jellegű korlátozásokat.

1.4. Okiratok

Amennyiben az Üzletszabályzat kifejezetten eltérően nem rendelkezik, akkor az okiratokra az Általános Üzletszabályzat rendelkezéseit kell alkalmazni.

2. Az Ügyfél azonosítása

2.1. A Bank az Ügyféllel történő szerződéses kapcsolat létesítésekor, így különösen az Összevont Értékpapírszámla megnyitásakor, a mindenkor hatályos pénzmosás megelőzéséről szóló jogszabályoknak és a Bank ügyfél-azonosítási rendjéről szóló Hirdetményének megfelelően, az azokban meghatározott okmányok alapján azonosítja az Ügyfelet. Az azonosítás során a Bank jogosult továbbá ellenőrzés céljából az Ügyféltől bármely törzsadatára rákérdezni és a választ a Bank által nyilvántartott törzsadatokkal összevetni, eltérés esetén az Ügyfél bármely nyilatkozatának, rendelkezésének, megbízásának teljesítését megtagadni.

2.2. Az Ügyfél köteles bármely, a Bank nyilvántartásában szereplő törzsadatának, így különösen nevének, lakcímének (ill. székhelyének, telephelyének), levelezési címének, bármely egyéb, kapcsolattartás céljára szolgáló elérhetőségének, hatósági igazolványának, hatósági bizonyítványának, képviselőjének, adószámának megváltozásáról a Bankot öt munkanapon belül értesíteni. A Bank jogosult az Ügyféltől az értesítésben megjelölt változást hitelt érdemlően igazoló okiratok bemutatását kérni és a Bank nyilvántartásában szereplő törzsadat módosítását, kizárólag az igazoló okirat bemutatását követően végrehajtani.

2.3. A Bank jogosult az Összevont Értékpapírszámla megnyitásakor és azt követően bármikor az Ügyféltől aláírásmintát kérni, és azzal az Ügyfél bármely nyilatkozatának, rendelkezésének teljesítése előtt a nyilatkozaton, rendelkezésen szereplő aláírást összevetni. Aláírásminta csak személyesen, közjegyző által hitelesített okiraton (aláírási címpéldány) vagy, ügyvéd vagy kamarai jogtanácsos által ellenjegyzett aláírás-mintával adható. Amennyiben az aláírásminta és a nyilatkozaton, rendelkezésen szereplő aláírás között a Bank feltételezése alapján eltérés van, úgy a nyilatkozat, rendelkezés teljesítése megtagadható.

2.4. Az Ügyfél felelőssége, hogy bármely írásbeli nyilatkozatán, rendelkezésén szereplő aláírása megfeleljen a mindenkori, Bank által nyilvántartott aláírásmintájának. Aláírásának az aláírásmintához képest történt időközbeni megváltozása esetén az Ügyfél köteles haladéktalanul újabb aláírásminta felvételét kérni Banktól.

2.5. Az Ügyfél köteles azonnal értesíteni a Bankot, ha bármely, a Bank által személyazonosításra használt, vagy jogszabály szerint személyazonosításra használható okirata megsemmisül, azt elveszíti vagy ellopják.

2.5.1. Lopás esetében az Ügyfél köteles a lopás miatt késedelem nélkül feljelentést tenni az illetékes rendőrhatóságnál és a feljelentés eredeti példányát a Bank valamelyik Fiókjában késedelem nélkül bemutatni.

2.5.2. Lopás esetében - amennyiben a személyazonosító okirat felhasználásával az Ügyfél a Banknál tartott értékpapírjainak, pénzének terhére károkozás történik - az Ügyfél köteles

továbbá a Bankot, annak kérésére, a büntetőeljárásról, az eljárási cselekményekről folyamatosan értesíteni, a keletkezett - az Ügyfél vagy jogi képviselője birtokában lévő - teljes iratanyagba betekintést engedni.

2.6. A Bank az Ügyfelet a számlanyitást követően törzsadatai és saját vagy képviselői aláírás- mintája alapján azonosítja attól függően, hogy az Ügyfél személyesen, vagy képviselője útján jár-e el.

2.7. Az A.II.2.4-2.6. pontokban meghatározottak elmulasztásából vagy nem megfelelő teljesítéséből eredő teljes kár az Ügyfelet terheli. A Bank egyáltalán nem vállal felelősséget az Ügyfél személyazonosító okiratának illetéktelen felhasználásából eredő károkért, kivéve, ha az jogerős bírói ítéletben megállapítottan a Bank dolgozójának bűncselekményével áll ok-okozati összefüggésben, vagy jogszabály kötelezővé teszi.

2.8. LEI kód

2.8.1. Abban az esetben, ha a természetes személynek nem minősülő Ügyfél által a Banktól igénybe vett befektetési szolgáltatás, kiegészítő szolgáltatás tárgya olyan pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet végrehajtása, amely tekintetében a 600/2014/EU rendelet és a 2017/590/EU rendelet alapján a Bankot ügyletjelentési kötelezettség terheli a Felügyelet irányába, az ügyletjelentés kötelező tartalma az Ügyfél LEI kódja (Legal Entity Identifier, jogalany-azonosító). Az Ügyfél LEI kódja hiányában a Bank nem jogosult olyan befektetési szolgáltatást, kiegészítő szolgáltatást nyújtani, ami ügyletjelentési kötelezettséget eredményez. Az EMIR szerinti jelentési kötelezettség teljesítése szempontjából aktív státuszúnak minősülő LEI kódokat az EMIR Hirdetmény, míg a MiFIR szerinti jelentési kötelezettség teljesítése szempontjából aktív státuszúnak minősülő LEI kódokat a Kiegészítő Hirdetmény tartalmazza.

2.8.2. A Bank a Kiegészítő Hirdetményben meghatározott státuszú és feltételeknek megfelelő LEI-kódot fogadja el.

2.8.3. Az Ügyfél a szolgáltatás igénybevételére attól az időponttól jogosult, hogy a Bankkal írásban közölte a szolgáltatás igénybevételéhez és elszámolásához szükséges LEI kódját vagy az a Bank rendelkezésére áll. A Bank jogosult megtagadni azon ügyletek megkötését, illetve végrehajtását, amelyek az A.II.2.8.1. alpontban meghatározott ügyletjelentési kötelezettség alá esnek, azonban az Ügyfél A.II.2.8.2. alpontban meghatározott LEI kódja nem áll rendelkezésre.

2.8.4. A LEI kód beszerzése és a LEI kód folyamatos fenntartásának biztosítása az Ügyfél kötelezettsége és felelőssége.

2.8.5. Az Ügyfél köteles a LEI kódját a Bank felhívására a Bankkal közölni.

2.8.5.1. A LEI kód megadására az Ügyfél írásban köteles bármelyik Fiókban.

2.8.5.2. Az Ügyfél az A.II.2.8.1. alpontban meghatározott befektetési szolgáltatás, kiegészítési szolgáltatás igénybevételére attól az időponttól jogosult, amikor a jelen A.II.2.8.5. alpontnak megfelelően közölte a Bankkal a LEI kódját, vagy az a Bank rendelkezésére áll.

2.8.6. Az Ügyfél köteles a LEI kódban bekövetkezett bármely változás esetén azt haladéktalanul az A.II.2.8.5. alpontban leírtak szerint közölni a Bankkal.

2.8.7. Amennyiben az Ügyfél által rendelkezésre bocsátott LEI kód nem érvényes és az Egyedi Ügyletkötésre egyebekben sor kerülhet, különösen akkor, amennyiben az Egyedi Ügylet nem tartozik az EMIR hatálya alá, az érvénytelen LEI-kód biztosításából eredő következményekért – beleértve a Bank által teljesítendő adatszolgáltatásból eredő esetleges következményeket is – az Ügyfél teljes körű felelősséggel és helytállási kötelezettséggel tartozik a Bank felé.

2.9. Természetes személyeket azonosító megjelölése - Nemzeti ügyfél-azonosító

2.9.1. Abban az esetben, ha a természetes személynek minősülő Ügyfél által a Banktól igénybe vett befektetési szolgáltatás, kiegészítő szolgáltatás tárgya olyan pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet végrehajtása, amely tekintetében a 600/2014/EU rendelet és a 2017/590/EU rendelet alapján Bankot ügyletjelentési kötelezettség terheli a Felügyelet irányába, az ügyletjelentés kötelező tartalma az Ügyfél természetes személyeket azonosító megjelölése, a nemzeti ügyfél-azonosító. Az Ügyfél nemzeti ügyfél- azonosítója hiányában a Bank jogosult az olyan befektetési szolgáltatás, kiegészítő szolgáltatás nyújtását megtagadni, ami ügyletjelentési kötelezettséget eredményez. Az ügyletjelentési kötelezettségről, az érintett pénzügyi eszközök köréről és a nemzeti ügyfél-azonosítóról szóló tájékoztatást a Kiegészítő Hirdetmény tartalmazza.

2.9.2. Az Ügyfél a nemzeti ügyfél-azonosító Bank általi megképzéséhez a Kiegészítő Hirdetményben meghatározott adatokat köteles a Kiegészítő Hirdetményben rögzített módon a Bankkal közölni.

2.9.3. A Bank megtagadhatja azon ügyletek megkötését, illetve végrehajtását, amelyek az A.II.2.9.1. alpontban meghatározott ügyletjelentési kötelezettség alá esnek, azonban az Ügyfél A.II.2.9.2. alpontban hivatkozott adatai nem állnak rendelkezésre.

2.9.4. Az Ügyfél az A.II.2.9.2. alpontban meghatározott adatokat az alábbiak szerint köteles a Bankkal közölni.

2.9.5. Az adatok megadására az Ügyfél írásban köteles bármelyik Fiókban.

2.9.6. Az Ügyfél az A.II.2.9.1. alpontban meghatározott befektetési szolgáltatás, kiegészítési szolgáltatás igénybevételére attól az időponttól jogosult, amikor a jelen A.II.2.9.4. alpontnak megfelelően közölte a Bankkal az A.II.2.9.2. alpontban hivatkozott adatokat.

2.9.7. A természetes személy Ügyfél köteles az A.II.2.9.2. alpontban hivatkozott adatokban bekövetkezett bármely változás esetén azokat haladéktalanul az A.II.2.9.4. alpontban leírtak szerint közölni a Bankkal.

2.9.8. A Bank nem köteles vizsgálni a nemzeti ügyfél-azonosító képzéséhez szükséges adatok folyamatos helytállóságát, érvényességét. Így amennyiben az Ügyfél által rendelkezésre bocsátott, a nemzeti ügyfél-azonosító képzéséhez szükséges adat nem érvényes és az Egyedi Ügyletkötésre egyebekben sor kerülhet, az érvénytelen nemzeti ügyfél-azonosító biztosításából eredő következményekért – beleértve a Bank által teljesítendő adatszolgáltatásból eredő esetleges következményeket is – az Ügyfél teljes körű felelősséggel és helytállási kötelezettséggel tartozik a Bank felé.

2.10. Az EMIR ügyletjelentési kötelezettség teljesítésével összefüggésben Bank által nyújtott szolgáltatás, továbbá a Bank kötelezettségei NFC- Ügyfelek esetén

2.10.1. Közös szabályok

2.10.1.1. Amennyiben a Bank, az NFC- Ügyféllel 2020. november 16. napját megelőzően kötött keretszerződést, illetve külön megállapodást az EMIR alapján a Bejelentési Kötelezettség NFC- Ügyfél által a Bankra történő átruházása tárgyában, akkor 2020. november 16. napjától – az Ügyfél eltérő rendelkezése hiányában – tekintettel arra, hogy 2020. június 18-tól az EMIR alapján az NFC- Ügyfelekkel kötött, tőzsdén kívüli származtatott ügyletek adatainak mind a két szerződő fél nevében történő bejelentéséért, valamint a bejelentett adatok pontosságának biztosításáért kizárólag a Bank felel és tartozik felelősséggel – a Bank Bejelentési Kötelezettségére az A.II.2.10.1 pontban írt közös szabályok és az A.II.2.10.3. pont az irányadó. Mivel az előbbieknek megfelelően a Bank teljesíti az NFC- Ügyfél esetén a Jelentendő Ügyletnek minősülő tőzsdén kívüli származtatott ügyletek esetén a Bejelentési Kötelezettséget, a Bank az Ügyfél eltérő rendelkezése hiányában a tőzsdén kívülinek nem minősülő azon Egyedi Ügyletek vonatkozásában, melyek Jelentendő Ügyletek és amelyek tekintetében a Bejelentési Kötelezettség az Ügyfelet terheli, 2020. november 16. napjától kezdve továbbra is közreműködik a Bejelentési Kötelezettség teljesítésében az A.II.2.10.1. és az A.II.2.10.2. pontjainak megfelelően.

2.10.1.2. Az EMIR alapján a szerződő felek és a központi szerződő felek kötelesek a Kereskedési Adattár felé teljesíteni a Bejelentési Kötelezettséget.

2.10.1.3. Az EMIR alapján a Bejelentési Kötelezettség hatálya alá tartozó szerződő felek átruházhatják a származtatott ügylet adatai bejelentésének feladatát. Amennyiben az Ügyfél és a Bank megállapodnak abban, hogy a Bank közreműködik az Ügyfelet terhelő

ezen Bejelentési Kötelezettség teljesítésében, úgy arra az A.II.2.10.1 pontban írt közös szabályok és az A.II.2.10.2. pontban írtak irányadóak.

2.10.1.4. Az EMIR alapján az NFC- Ügyfelekkel kötött, tőzsdén kívüli származtatott ügyletek adatainak mind a két szerződő fél nevében történő bejelentéséért, valamint a bejelentett adatok pontosságának biztosításáért kizárólag a Bank felel és tartozik felelősséggel. A Bank Bejelentési Kötelezettségére az A.II.2.10.1 pontban írt közös szabályok és az A.II.

2.10.3. pont az irányadó.

2.10.1.5. A Bankot terhelő Bejelentési Kötelezettség teljesítése során a Bank az NFC-nek minősülő Ügyféllel megkötött származtatott ügyletet – az Ügyfél ellenkező tartalmú értesítésének kézhezvételéig – úgy tekinti, hogy az az Ügyfél kereskedelmi tevékenységeihez és vállalkozás-finanszírozási tevékenységeihez közvetlenül kapcsolódik.

2.10.1.6. Az Ügyfél köteles a Partner Adatokat elsősorban a Bank és az Ügyfél között fennálló keretszerződés szabályainak megfelelően megadni a Bank részére. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bejelentési Kötelezettség teljesítésekor a Bank keretszerződés szabályainak megfelelően rögzített Partner Adatokat továbbítja. A Bejelentési Kötelezettség vonatkozásában a Partner Xxxxxx megváltoztatása a keretszerződés szabályainak megfelelően történhet. A megváltoztatás keretszerződés szabályainak megfelelően, ennek hiányában akkor lép hatályba, ha annak kézhezvételét a Bank visszaigazolja. Az Ügyfél köteles a Partner Adatok változásáról a Bankot keretszerződés szabályainak megfelelően, ennek hiányában haladéktalanul értesíteni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy Bank a Bejelentési Kötelezettség teljesítése során semmilyen más formában, semmilyen más elérhetőségre megküldött olyan értesítést nem vizsgál, amely a Partner Adatokat érinti, és nem vizsgál a Bank egyéb rendelkezésre álló nyilvántartásokat (pl. cégnyilvántartás) sem. Az Ügyfél köteles megtéríteni a Banknak a Partner Xxxxxx, vagy azok megváltozásának nem, vagy nem megfelelő bejelentéséből eredő, a Bejelentési Kötelezettséggel kapcsolatosan keletkező minden kárát és költségét.

2.10.1.7. Az Egyedi Ügylet azonosítására szolgáló egyedi ügyletazonosítót (UTI) a Bank hozza létre, és a Bejelentési Kötelezettség teljesítése során ez kerül alkalmazásra.

2.10.1.8. Abban az esetben, ha az Ügyfél nem tájékoztatja a Bankot az érvényes és aktív státuszú LEI kódról, vagy nem biztosítja a LEI kód folyamatos fenntartását és aktív státuszát, úgy a Bank nem továbbítja az Ügyfél tekintetében a Jelentendő Adatokat a Kereskedési Adattárnak vagy a Jelentésben Közreműködő Személynek mindaddig, amíg Ügyfél a keretszerződés szerint megfelelő módon nem tájékoztatja a Bankot az alkalmazandó érvényes és aktív státuszú LEI kódról. Amennyiben az Ügyfél nem biztosítja a LEI kódjának érvényes és aktív státuszát, úgy a Bank jogosult megtagadni az Egyedi Ügylet megkötését, illetve amennyiben az Egyedi Ügylet megkötésének napján a LEI kód érvényes és aktív státuszú volt, de a Bejelentési Kötelezettség teljesítésének

időpontjában a LEI kód már nem érvényes és aktív státuszú, úgy a Bank mindaddig nem teljesíti a Bejelentési Kötelezettséget az Ügyfél tekintetében, amíg a LEI kód megújításra nem kerül. A Bank a nem megfelelő LEI kód miatt meghiúsult Bejelentési Kötelezettség teljesítését mindaddig napi rendszerességgel megkísérli, amíg az Egyedi Ügylet lejáratára vagy lezárására sor nem kerül.

2.10.1.9. A Bank a Jelentendő Adatok Kereskedési Adattár felé történő továbbítását követően, a Kereskedési Adattár és/vagy a Jelentésben Közreműködő Személy által a Jelentendő Adatokkal kapcsolatban jelzett hibáról haladéktalanul tájékoztatja az Ügyfelet és felhívja a hiba kijavítására, amennyiben a hiba az Ügyfél által szolgáltatott adatokat érinti.

2.10.1.10. Az Ügyfél kifejezetten hozzájárul ahhoz és felhatalmazza a Bankot, hogy a Bejelentési Kötelezettség teljesítéséhez szükséges, az Ügyfelet és a Jelentendő Ügyletet érintő, tudomására jutott értékpapír- és / vagy banktitok tárgyát képező tényt, információt, megoldást, vagy adatot a Bank, a Kereskedési Adattár és a Jelentésben Közreműködő Személy(ek) részére a Bejelentési Kötelezettség teljesítéséhez szükséges mértékben átadja, valamint e célokkal összefüggésben a Felek közötti szerződéses jogviszony fennállása alatt, illetve addig, amíg a Banknak az Ügyféllel szemben követelése áll fenn, gyűjtse, rögzítse, tárolja, kezelje. A Bank felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a Bejelentési Kötelezettség teljesítése során megvalósuló adattovábbítás következtében a továbbított adatok olyan személy birtokába is kerülhetnek, amely személy székhelye szerinti jogszabályok esetleg nem biztosítanak a magyar joggal azonos szintű védelmet a továbbított adatoknak. Az Ügyfél szavatolja, hogy amennyiben a Bejelentési Kötelezettség teljesítéséhez szükséges adatok között olyan adatok szerepelnek, amelyek harmadik személyre vonatkoznak, akkor az Ügyfél rendelkezik e személyek ahhoz szükséges hozzájárulásával, hogy e személyekre vonatkozó adatokat a Bank részére továbbíthassa, illetve a Bank azokat kezelhesse, és a Bejelentési Kötelezettség teljesítése érdekében továbbíthassa.

2.10.1.11. A Bank a Bejelentési Kötelezettség teljesítésén kívüli célokra a Jelentendő Adatokat a vonatkozó jogszabályok és az Ügyféllel fennálló szerződésben foglalt rendelkezések betartásával használja fel. A Jelentésben Közreműködő Személy és a Kereskedési Xxxxxxx általi adatkezelésre a Jelentésben Közreműködő Személy és a Kereskedési Adattár szerződéses feltételei és a rájuk vonatkozó jogszabályok az irányadók.

2.10.1.12. Az Ügyfél köteles a Bankot haladéktalanul tájékoztatni, amennyiben EMIR szerinti ügyfélstátusza tekintetében változás következett be. Amennyiben az Ügyfél státusza oly módon változik, hogy az NFC- Ügyfél NFC+ státuszt kap, vagy az NFC+ Ügyfél NFC- státuszt kap, akkor a Bank és az Ügyfél módosítják a keretszerződést és az Ügyfél új státuszának megfelelően állapodnak meg, illetve rögzítik a Bejelentési Kötelezettség teljesítésének szabályait.

2.10.2. Bejelentési Kötelezettség átruházása a Bankra

2.10.2.1. Az FC, illetve NFC+ Ügyfél a Bankkal kötött keretszerződésben bízhatja meg a Bankot, hogy működjön közre az Ügyfelet terhelő Bejelentési Kötelezettség teljesítésében a Jelentendő Ügyletek tekintetében. A Bank kizárólag abban az esetben és azt követően működik közre az Ügyfelet a Jelentendő Ügyletek vonatkozásában terhelő Bejelentési Kötelezettség teljesítésében, amennyiben e közreműködés tekintetben az Ügyféllel kifejezetten megállapodott. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az EMIR és annak szabályozói értelmezése szerint – függetlenül a származtatott ügylet adatai bejelentésének feladata átruházására vonatkozó megállapodástól – kizárólag az Ügyfél felel a Bejelentési Kötelezettség teljesítésért.

2.10.2.2. Amennyiben az A.II.2.10.3. pontnak megfelelően a Bank teljesíti az NFC- Ügyfél esetén a Jelentendő Ügyletnek minősülő tőzsdén kívüli származtatott ügyletek esetén a Bejelentési Kötelezettséget, akkor a Bank az Ügyfél eltérő rendelkezése hiányában a tőzsdén kívülinek nem minősülő azon Egyedi Ügyletek vonatkozásában, melyek Jelentendő Ügyletek és amelyek tekintetében a Bejelentési Kötelezettség az Ügyfelet terheli, a jelen pontnak megfelelően az Ügyfél keretszerződésben adott megbízása alapján közreműködik a Bejelentési Kötelezettség teljesítésében.

2.10.2.3. Amennyiben az A.II.2.10.3. pontnak megfelelően nem a Bank teljesíti az NFC- Ügyfél esetén a Jelentendő Ügyletnek minősülő tőzsdén kívüli származtatott ügyletek esetén a Bejelentési Kötelezettséget, akkor a Bank a tőzsdén kívülinek nem minősülő azon Egyedi Ügyletek vonatkozásában, melyek Jelentendő Ügyletek és amelyek tekintetében a Bejelentési Kötelezettség az Ügyfelet terheli, nem működik közre a Bejelentési Kötelezettség teljesítésében.

2.10.2.4. A Bank a Bejelentési Kötelezettség teljesítése érdekében egy vagy több Kereskedési Adattárral, illetve Jelentésben Közreműködő Személlyel szerződést köt, amely(ek)en keresztül teljesíteni tudja a Bejelentési Kötelezettséget. A Bank jogosult a Kereskedési Adattár és a Jelentésben Közreműködő Személy kiválasztására, illetve módosítására.

2.10.2.5. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank az Ügyfelet terhelő Bejelentési Kötelezettség teljesítésével összefüggő szolgáltatást a Jelentésre Vonatkozó Szabályzatok szerint végzi. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Jelentésre Vonatkozó Szabályzatokat teljeskörűen ismeri, azokat elfogadja és a Bank joggal bízhat abban, hogy az Ügyfél a jogcselekményeit a Jelentésre Vonatkozó Szabályzatok ismeretében teszi meg. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy folyamatosan figyelemmel követi a Jelentésre Vonatkozó Szabályzatok és az EMIR és a Bejelentési Kötelezettségre vonatkozó további jogszabályi előírások változásait.

2.10.2.6. A Bank a Kereskedési Adattár, illetve a Jelentésben Közreműködő Személy teljesítéséért annyiban és olyan korlátozásokkal vállal felelősséget az Ügyfél felé, amennyiben és amilyen mértékben a Jelentésben Közreműködő Személy, illetve a Kereskedési Adattár felelősséget vállal a Bank felé saját teljesítéséért.

2.10.2.7. Amennyiben akár a Kereskedési Adattár, akár a Jelentésben Közreműködő Személy, vagy bármely harmadik személy az Ügyfelet terhelő Bejelentési Kötelezettség Bank általi teljesítésével összefüggésben igényt érvényesít a Bankkal szemben, akkor az Ügyfél a Bank felhívására haladéktalanul köteles a Bankot mentesíteni ezen igények alól, amennyiben ezek az igények az Ügyfél érdekkörében bekövetkező okból merültek fel (pl. az Ügyfél adatszolgáltatásának elmaradása, vagy nem megfelelő teljesítése miatt).

2.10.2.8. A Bank vállalja, hogy

a) a Jelentendő Ügyletekre vonatkozó Jelentendő Adatokból létrehoz egy olyan jelentést, amely alkalmas a Bejelentési Kötelezettség teljesítésére,

b) továbbítja a jelentést a Kereskedési Adattár és/vagy a Jelentésben Közreműködő Személy részére az Ügyfél nevében a Bejelentési Kötelezettség teljesítése érdekében.

2.10.2.9. Amennyiben a Jelentésben Közreműködő Személy vagy a Kereskedési Adattár érdekkörében felmerülő okból (pl. az általa üzemeltetett informatikai rendszer hibája vagy leállása miatt) a Jelentendő Adatok továbbítása nem biztosított, akkor a Bank a Jelentendő Adatok a Jelentésben Közreműködő Személy, illetve a Kereskedési Adattár által biztosított alternatív módszer segítségével továbbítja, amelyet az Ügyfél teljesítésként elfogad.

2.10.2.10. Az Ügylet Adatokat a Bank a Felek között létrejött Egyedi Ügylet adatai alapján állapítja meg és továbbítja. Amennyiben a Bank által az Ügyfél részére megküldött egyedi ügyletre vonatkozó értesítés (pl. visszaigazolás) eltérő adatokat tartalmaz attól, mint amelyeknek megfelelően a Felek között az Egyedi Ügylet létrejött, akkor az Ügyfél erről a Bankot keretszerződés, illetve a vonatkozó jogszabályok szerint, a Bank a keretszerződésben rögzített elérhetőségére történő megküldésével haladéktalanul köteles értesíteni annak érdekében, hogy a Bejelentési Kötelezettséget a Bank megfelelően teljesíthesse. Ezen értesítési kötelezettség elmulasztása esetén a Bejelentési Kötelezettség nem megfelelő teljesítéséből fakadó minden kár és költség az Ügyfelet terheli.

2.10.2.11. Az Ügyfél kifejezetten elfogadja, hogy amennyiben nem biztosítja a LEI kódjának érvényes és aktív státuszát, úgy a Bank jogosult olyan módon eljárni, mintha az Ügyfél nem bízta volna meg azzal, hogy nevében a Bejelentési Kötelezettség teljesítése érdekében a Jelentendő Adatokat továbbítsa. Így a Bank jogosult az Ügyfél és a Bank között kötött Xxxxxxxxxx Ügyletek vonatkozásában – a Bankra alkalmazandó jogszabályok alapján – a Bank által a saját nevében kötelezően teljesítendő bejelentési kötelezettségeket a Kereskedési Adattárnak, vagy a Jelentésben Közreműködő Személynek oly módon teljesíteni, hogy a Bank a jelentésben nem tünteti fel az Ügyfél Bejelentési Kötelezettségével kapcsolatos adatot/adatokat.

2.10.2.12. Az Ügyfél az alábbi kötelezettségeket és a Bank eljárására, valamint felelősségére vonatkozó rendelkezéseket elfogadja és tudomásul veszi:

a) az Ügyfél érvényes és aktív státuszú LEI kódjának hiányában az Ügyfél Bejelentési Kötelezettsége nem teljesül, mely esetben előfordulhat, hogy a Bank által a saját nevében beküldött jelentéssel(jelentésekkel) érintett ügyletek a Kereskedési Adattár által nem kerülnek összeegyeztetésre (ún. rekonsziliáció);

b) az Ügyfél érvényes és aktív státuszú LEI kódjának hiányában a Bank által az Ügyfél nevében le nem jelentett ügyletek tekintetében az Ügyfél érvényes és aktív státuszú LEI kódra vonatkozó értesítését követően a Bank visszamenőleg, utólagosan nem jelenti a Jelentendő Adatokat;

c) a Bank nem felel az Ügyfél vonatkozásában alkalmazandó érvényes és aktív státuszú LEI kód hiányában az Ügyfélnél a fenti a) és b) pontokkal összefüggésben, vagy ezzel kapcsolatban felmerült semmilyen kárért, illetve következményért.

2.10.2.13. Az Ügyfelet terhelő Bejelentési Kötelezettség teljesítésében a Bank általi közreműködés mindaddig díj- és költségmentes, amíg a Bank az ennek visszavonásáról szóló döntését és a szolgáltatáshoz kapcsolódó díjakat, költségeket a Díjtételekben közzé nem teszi. Az Ügyfél tudomásul veszi és kifejezetten elfogadja, hogy amennyiben a Bank a vonatkozó hirdetményben az általa nyújtott ezen szolgáltatással kapcsolatban díj- vagy költség megfizetésének kötelezettségéről rendelkezik, úgy azt az Ügyfél a szolgáltatás igénybevételekor köteles megfizetni. Amennyiben a Bank az Ügyfelet terhelő Bejelentési Kötelezettség teljesítésében való közreműködéséért díj, vagy költség felszámításának bevezetéséről, vagy a bevezetett díj, vagy költség emeléséről dönt, úgy az ilyen szolgáltatás igénybevételére vonatkozó érvényes megállapodással rendelkező Ügyfél jogosult a Bank ezen szolgáltatásának igénybevételről lemondani, e tekintetben a keretszerződés módosítását kezdeményezni.

2.10.2.14. Az Ügyfelet terhelő Bejelentési Kötelezettség teljesítésében a Bank általi közreműködésre vonatkozó megállapodást a Felek a keretszerződés megfelelő módosításával szüntethetik meg. Amennyiben megszűnik az Ügyfél és a Bank közötti, az Ügyfelet terhelő Bejelentési Kötelezettség teljesítésében a Bank általi közreműködésre vonatkozó megállapodás, úgy a szerződésmódosítás hatályba lépését követő naptól kezdődően az Ügyfél maga köteles a Bankkal kötött, Xxxxxxxxxx Ügyletek vonatkozásában a Bejelentési Kötelezettséget teljesíteni.

2.10.3. Bejelentési Kötelezettség kötelező teljesítése a Bank által NFC(-) Ügyfelek esetén

2.10.3.1. A Jelentendő Ügyletnek minősülő tőzsdén kívüli származtatott ügyletek esetén az NFC- Ügyfél dönthet akként, hogy a Bejelentési Kötelezettséget a Bank helyett a saját maga nevében maga vállalja és teljesíti, mely döntéséről a Bankot a keretszerződésben tájékoztatja. Az EMIR-nek megfelelően az ilyen döntést hozó NFC- Ügyfél felel és tartozik felelősséggel a tőzsdén kívüli származtatott ügyletek tekintetében a bejelentési kötelezettség teljesítéséért és az adatok pontosságának biztosításáért.

2.10.3.2. A keretszerződés módosítása szükséges, amennyiben az NFC- Ügyfél az A.II.2.10.3.1. pontban foglalt korábbi döntését megváltoztatja, vagy keretszerződésben rögzítettektől eltérően úgy dönt, hogy a Bank az A.II.2.10.3.1. pontnak megfelelően járjon el.

2.10.3.3. Amennyiben az Ügyfél nem bocsátja a Bank rendelkezésére az A.II.2.10.1.1.12. pontban meghatározott Partner Adatokat, úgy a Bank, összhangban az EMIR szabályozói értelmezésével, akkor nyújtja be a Jelentendő Adatokat a Kereskedési Adattár felé, amikor az Ügyfél a Partner Adatokat a rendelkezésére bocsátotta. Az EMIR- nek megfelelően az Ügyfél felel az A.II.2.10.1.1.12. pontban meghatározott Partner Adatok megfelelőségéért.

2.10.3.4. Az NFC- Ügyfelekkel kötött tőzsdén kívüli származtatott ügyleteknek minősülő Jelentendő Ügyletek vonatkozásában a Bankot terheli a Bejelentési Kötelezettség, ennek megfelelően a Bejelentési Kötelezettség Bank általi teljesítése díj- és költségmentes.

3. Az Ügyfél képviselete

3.1. A jelen pontban írt rendelkezések kiegészítik az Általános Üzletszabályzatban a képviseletre vonatkozóan írt rendelkezéseket, amelyek az Üzletszabályzat hatálya alatt is alkalmazandók.

3.2. Állandó meghatalmazás kizárólag a jelen pont szerinti, és másra ki nem terjedő korlátozással, kizárólag – a Bank önálló mérlegelési jogkörében meghozott eltérő döntés hiányában – a Bank által rendszeresített nyomtatványon adható. Állandó meghatalmazás nem terjed ki az Összevont Értékpapírszámla megszüntetésére.

3.3. Amennyiben a meghatalmazásban az Ügyfél Összevont Értékpapírszámlájának, Fizetési Számlájának, Devizaszámlájának száma szerepel egyéb korlátozás nélkül, úgy a meghatalmazás az adott számlára vonatkozó állandó, összeghatár nélküli rendelkezésre jogosító meghatalmazásnak minősül. Kifejezett, ellenkező kikötés hiányában a meghatalmazás kiterjed az Összevont Értékpapírszámla bármely olyan alszámlájára is, amelyek felett az Ügyfél közvetlenül rendelkezhet.

3.4. A szülői felügyelet, gyámság vagy a gondokság alatt álló korlátozottan cselekvőképes, illetve cselekvőképességében részlegesen korlátozott Ügyfél kizárólag törvényes képviselője (szülője, gyámja vagy gondnoka) hozzájárulásával és személyes jelenlétében, személyes ügyintézés során

a) nyithat Összevont Értékpapírszámlát,

b) jelölhet meg a befektetési és kiegészítő szolgáltatással kapcsolatos pénzforgalom elszámolására szolgáló Fizetési Számlát, Devizaszámlát, Devizaszámlákat,

c) módosíthatja az Összevont Értékpapírszámlához kapcsolódóan megadott bármely hatósági bizonyítvánnyal, hatósági igazolvánnyal vagy bármely más írásbeli dokumentummal igazolható adatát és a megjelölt Fizetési Számlát, Devizaszámlát, Devizaszámlákat,

d) adhat, módosíthat és vonhat vissza bármely Banktól igénybevett befektetési, kiegészítő befektetési szolgáltatáshoz kapcsolódó állandó vagy eseti meghatalmazást,

e) rendelkezhet az Összevont Értékpapírszámláján nyilvántartott eszközei megterheléséről, óvadékba adásáról, zárolásáról,

f) szüntetheti meg az Összevont Értékpapírszámlát,

g) kérheti minősítésének megváltoztatását, alkalmassági és megfelelési teszt kitöltését, köthet ilyen tartalmú megállapodást a Bankkal, illetve tehet meg minden ezzel kapcsolatos jognyilatkozatot.

3.5. LEI kód és nemzeti ügyfél-azonosító képviselő esetén

3.5.1. Amennyiben az A.II.2.8.1, illetve A.II.2.9.1. alpontokban hivatkozott befektetési szolgáltatások, kiegészítő szolgáltatások igénybevétele során az Ügyfél képviseletében képviselő jár el, akkor nem természetes személy képviselő esetén az A.II.2.8. pontban meghatározottak, míg természetes személy képviselő esetén az A.II.2.9. pontban meghatározottak irányadóak.

3.5.2. Az A.II.3.5.1. alpontban írtak kizárólag a Kiegészítő Hirdetményben meghatározott képviselők esetén irányadók.

4. Kapcsolattartás az Ügyféllel

4.1. A Bank az Üzletszabályzat, a keretszerződés(ek) és az egyedi szerződés(ek) rendelkezéseinek megfelelően, az ott meghatározott feltételekkel, alábbi módokon tarthat kapcsolatot az Ügyféllel:

a) írásban,

aa) levélben, ab) telefaxon, ac) e-mailben,

ad) OTPdirekt szolgáltatás igénybevételére irányuló, ill. OTP Bank Digitális Szolgáltatási szerződés esetében, a mindenkori ilyen szerződésekre vonatkozó értesítési szabályok szerint,

b) telefonon (szóban)

c) hirdetmény útján,

d) Kereskedési-Kommunikációs Platformon,

e) OTP Traderen,

f) OTP Custody Portálon.

4.2. Jogszabály kötelező rendelkezése esetén a Bank az A.II.4.1.ab)-ad), b) és c) pontjai szerinti kapcsolattartás esetében is minden, a jogszabályban meghatározott értesítést (tájékoztatást) postai úton is megküld az Ügyfélnek. A Bank jogosult bármely értesítést postai úton is megküldeni az Ügyfélnek akkor is, ha a kapcsolattartás módjaként a Felek az A.II.4.1.ab)-ad), b) és c) pontjaiban meghatározottak valamelyikében állapodnak meg.

A Bank szintén jogosult arra, hogy az az A.II.4.1.ab)-ad), b) és c) pontjai szerinti kapcsolattartás esetében bármely értesítést postai úton is megküldjön az Ügyfélnek, amennyiben azt a Bank működésében bekövetkező rendkívüli ok indokolja.

4.3. A Bank az A.II.4.1.ab)-ad) és b) pontjaiban meghatározott módon kizárólag kifejezetten ilyen tartalmú írásbeli megállapodás esetén tart kapcsolatot és csak az írásbeli megállapodásban meghatározott feltételekkel és terjedelemben. Távoli szakértő kiszolgálás igénybevétele esetén a kapcsolattartás részben egy erre kijelölt bankfiókban, részben a Bank által biztosított elektronikus kiszolgálási felületen, részben postai úton valósul meg az igénybevételre vonatkozó nyilatkozat, továbbá az egyedi szerződés, keretszerződés és a számlaszerződés rendelkezései alapján. Amennyiben a jogszabály nem ír elő írásbeli hozzájárulást az Ügyfél részéről, úgy a Bank által meghatározott egyéb módon is lehetőség nyílik az adott hozzájárulás Ügyfél részéről történő megadására.

4.4. Az Ügyfél a Bankkal csak kifejezetten ilyen tartalmú írásbeli megállapodás esetén tarthat kapcsolatot a postai úttól eltérő módon azzal, hogy a panaszok bejelentésére a Bank panaszkezelési szabályzata az irányadó.

4.5. Levélben történő kapcsolattartás

4.5.1. A Bank az Ügyféllel levélben, postai úton tartja a kapcsolatot. A Banknak lehetősége van arra is, hogy az Ügyfélnek szóló bármely levelet közvetlenül, futár útján vagy a Fiókban személyes kézbesítéssel adjon át az Ügyfélnek.

4.5.2. A Bank az Ügyfélnek szóló összes levelet az Összevont Értékpapírszámla szerződésben (Befektetési szolgáltatási keretszerződésben) megadott – az Ügyfél törzsadataiban nyilvántartott levelezési címére küldi meg. Ha a megadott levelezési címre küldött bármely levelet bármikor, bármilyen megjelöléssel a Banknak kézbesítetlenül visszaküldték, úgy a Bank nem köteles azt ismételten megküldeni és ettől az időponttól kezdve – annak érdekében, hogy az Ügyfél adatainak illetéktelen megszerzését elkerülje

– az Ügyfélnek a jelen Üzletszabályzat hatálya alatt küldendő értesítéseket tartalmazó leveleket nem küldi meg az Ügyfél törzsadataiban megadott levelezési címére mindaddig, amíg az Ügyfél a Fiókban levelezési címét meg nem erősíti. Ameddig az Ügyfél a Fiókban nem ad meg olyan levelezési címet, amelyen a küldemények átvétele biztosított, a Bank nem köteles azokat sem az Ügyfél állandó lakcímére, sem tartózkodási helyére, sem bármely általa ismert egyéb címére megküldeni. A Bank nem köteles az Ügyfél levelezési címe, állandó lakóhelye vagy tartózkodási helye felől hivatalból tájékozódni a hatóságoknál.

Amennyiben a Bank az Ügyfél részére a sikertelen kézbesítés miatt meg nem küldött értesítéseket az Ügyfél javára visszatartja, akkor azok kiadását az Ügyfél a Fiókban nyitvatartási időben kérelmezheti. A visszatartott értesítések kiadására – az erre irányuló kérelem kézhezvételét követően – a Bank által meghatározott észszerű időpontban kerül sor.

A Bank jogszabály eltérő rendelkezése hiányában nem köteles semmilyen levelet ajánlott küldeményként, tértivevényesen vagy bármilyen más emelt szintű szolgáltatással (pl. prioritaire) feladni.

4.5.3. A postai küldemények megérkezésének időpontja a küldemény Xxxxxx általi kézhezvételének napja. A nem postai úton küldött küldemény kézhezvételének időpontja a küldemény Xxxxxx általi kézhezvételének napja. Az itt nem szabályozott kérdésekben a Bank Általános Üzletszabályzata az irányadó.

4.5.4. Amennyiben a Bank bármilyen levelet futár útján küld meg az Ügyfélnek vagy a Fiókban személyesen ad át az Ügyfélnek, úgy a kézbesítés napja az átvétel napja.

4.5.5. A Bank által az Ügyfélnek küldött bármilyen postai levél a Bank által történt feladásának tényét a Bank postakönyvével, feladójegyzékével vagy a postára adásban közreműködő személy nyilatkozatával bizonyíthatja. A Bank a futár útján küldött vagy a Fiókban személyesen átadott levél kézbesítését az Ügyfél által az átvétel vonatkozásában tett írásbeli jognyilatkozattal igazolhatja.

4.5.6. A Bankot a postai kézbesítés bármilyen késedelméért, hibájáért, elmaradásáért semmilyen felelősség nem terheli, az ilyen eseményekből eredő minden hátrányos jogkövetkezmény, költség, kár az Ügyfelet terheli.

4.6. Telefaxon történő kapcsolattartás

A Bank telefaxon történő kapcsolattartás esetében telefax üzenet a Bank általi elküldésének tényét az Ügyfél faxszámára történt üzenetküldésről szóló „OK” jelzésű visszaigazolással vagy egyéb módon igazolhatja.

4.7. E-mailben történő kapcsolattartás

4.7.1. Az Ügyfél részére a Bank által küldött e-mail elküldésének tényét a Bank bármely informatikai eszközén nyilvántartott elküldést igazoló adattal vagy visszaigazolással bizonyíthatja.

4.7.2. Az Ügyfél teljes felelőssége, hogy bármely e-mailben kapott értesítés valós feladójáról maradéktalanul meggyőződjön, szükség esetén a Banktól az értesítés küldésének megerősítését kérje. A Bank semmilyen felelősséget nem vállal az e-mailben történt jogosulatlan harmadik személyek általi értesítésből eredő károkért.

4.7.3. A Bank jogosult a vonatkozó jogszabályok alapján valamennyi, legalább fokozott biztonságúnak minősített elektronikus aláírással ellátott dokumentumot írásbeli dokumentumként elfogadni.

4.8. Kapcsolattartás OTPdirekt szolgáltatás igénybevételére irányuló, ill. OTP Bank Digitális Szolgáltatási szerződés esetében

A kapcsolattartásra és a levelezés kézbesítésére az Ügyfél által aláírt nyilatkozatban, a Kiegészítő Hirdetményben és – amennyiben a Felek között ilyen hatályban van, akkor – mindenkori OTPdirekt szolgáltatás igénybevételére irányuló, ill. OTP Bank Digitális Szolgáltatási szerződésekben, valamint a Bank mindenkor hatályos, ilyen tárgyú üzletszabályzataiban foglaltak az irányadók.

4.9. Telefonon történő kapcsolattartás

A kapcsolattartásra és az egyes nyilatkozatok, rendelkezések közlésére az A.III.4. pontjában meghatározottak az irányadók.

4.10. Kapcsolattartás hirdetmény útján

4.10.1. A Bank jogszabályban meghatározott esetekben köteles, egyéb esetekben nagyszámú ügyfelet érintő tárgykörben jogosult az Ügyfelekkel hirdetmény útján kapcsolatot tartani. A hirdetmény útján történő kapcsolattartás megvalósulhat sajtótermékben, a Bank Fiókjaiban kifüggesztéssel vagy elektronikus terminálon keresztül, vagy honlapján történő közzététellel. Ellenkező jelölés vagy írásbeli megállapodás hiányában hirdetménynek minősülnek a Bank honlapján közzétett információk.

4.10.2. A jogszabályi rendelkezés alapján közzétett hirdetményhez fűződő jogkövetkezményekre vonatkozóan a mindenkor hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók.

4.10.3 A Bank fokozottan ajánlja, hogy az Ügyfél kísérje figyelemmel a közzétett hirdetményeket és azok módosításait. Az Üzletszabályzat vagy a hirdetmény eltérő rendelkezése hiányában a hirdetmény, annak közzététele napján, az Ügyféllel közöltnek minősül. A Bank a jogszabályok kógens rendelkezései által megengedett körben nem felel az Ügyfél olyan magatartásáért, amely szerint a közzétett hirdetményt nem olvassa el, nem ismeri meg, nem veszi át, illetve a számára nem egyértelmű hirdetményi rendelkezés vonatkozásában felvilágosítást nem kér.

4.11. A kapcsolattartás nyelve

4.11.1. Az Ügyfél és a Bank közötti kapcsolattartás nyelve a magyar.

A Bank jogszabályi kötelezettségeinek, így különösen az előzetes tájékoztatási és előzetes tájékozódási kötelezettségének, valamint a megbízás végrehajtását követő tájékoztatási kötelezettségének, továbbá nyilvántartási kötelezettségeinek, értesítéseknek, magyar nyelven tesz eleget – ide nem értve az A.II.4.11.3. pontban meghatározott esetet.

4.11.2. Amennyiben a Bank valamely értesítést idegen nyelven (is) megküld az Ügyfél részére, az értesítés magyar nyelvű és idegen nyelvű verziója közötti bármely értelmezési eltérés esetén a magyar nyelvű verzió az irányadó. Az idegen nyelvű értesítésben használt fogalmak jelentését az Üzletszabályzattal és a magyar jogszabályokkal összhangban kell meghatározni.

4.11.3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy egyes dokumentumok, illetve egyes pénzügyi eszközökkel kapcsolatos bizonyos tájékoztatások a magyar nyelvtől eltérő nyelven érhetők csak el (pl. külföldi kibocsátású. előállítású eszközök esetében elérhető információ).

4.11.4. A magyar nyelvet nem ismerő Ügyfél köteles biztosítani, hogy folyamatosan rendelkezésére álljon olyan személy közreműködése vagy egyéb megoldás, amely révén a Bank által az Ügyfél számára megküldött, közzétett vagy megjelölt dokumentumokat, vagy a Felek között szóban elhangzottakat érteni, értelmezni és ellenőrizni tudja.

4.12. Telefonbeszélgetések rögzítése, Ügyfél általi elérhetősége, tartalma

A Bank a rögzített telefonbeszélgetéseket a jogszabályokban meghatározott ideig és feltételek szerint tárolja és a vonatkozó üzletszabályzati rendelkezések szerint bocsátja az Ügyfél rendelkezésére.

4.13. Releváns kommunikáció

4.13.1. A jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó jogviszonnyal kapcsolatban releváns kommunikációnak minősülnek azok a beszélgetések, üzenetváltások, amelyek

a) a Bank által a beszélgetés elhangzásakor beazonosított Ügyféllel vagy képviselőjével kerül lefolytatásra; és

b) a B.IV. címben meghatározott sajátszámlás kereskedésben megkötött ügyleteket, valamint a B.III. címben meghatározott a megbízások felvételével, továbbításával és végrehajtásával kapcsolatos ügyfélmegbízási szolgáltatásokat érintik, ideértve azokat is, amelyek célja ügyletek kötése sajátszámlás kereskedés keretében, valamint a megbízások felvételével, továbbításával és végrehajtásával kapcsolatos ügyfélmegbízási szolgáltatások nyújtása, még az olyan beszélgetések és üzenetváltások esetében is, amelyek nem vezetnek a szóban forgó Egyedi Ügyletek megkötéséhez vagy ügyfélmegbízási szolgáltatások nyújtásához.

4.13.2. Az Ügyfél és a Bank között folytatott azon beszélgetések, üzenetváltások minősülnek releváns kommunikációnak, amely a Bank által a beszélgetés elhangzásakor beazonosított Ügyféllel vagy képviselőjével kerül lefolytatásra. A Banknak jogszabályi kötelezettsége a releváns kommunikációnak minősülő telefonbeszélgetések és elektronikus üzenetváltások rögzítése. A Bank az Üzletszabályzat szerinti bármely kapcsolattartási módon közölheti az Ügyféllel az ügyletkötéssel és a szolgáltatásnyújtással kapcsolatos valamennyi releváns információt, amelyek az

Üzletszabályzatban, hirdetményekben és az Ügyfél részére egyéb nyomtatott vagy elektronikus formában rendelkezésre bocsátott dokumentumban, egyéb anyagban nem érhetőek el.

4.13.3. A Banknak jogszabályi kötelezettsége a releváns kommunikációnak minősülő, Ügyféllel, illetve annak képviselőjével folytatott személyes megbeszélések tekintetében az alábbi információk rögzítése (releváns információ):

a) a megbeszélés napja és időpontja;

b) a megbeszélés helyszíne;

c) a résztvevők személye;

d) a megbeszélés kezdeményezője; továbbá

e) az ügyfélmegbízás fontos adatai, ideértve az árat, a volument, a megbízás típusát, valamint az átadás vagy a végrehajtás előírt időpontját.

4.14. Személyes megbeszélés esetében a Bank a releváns információkat a szerződésben vagy ügyletkötési dokumentumon rögzíti.

4.15. Személyes megbeszélés esetében a Bank a szerződés megkötése hiányában a releváns kommunikáció során elhangzott információkat tartós adathordozón rögzíti.

4.16. A Bank releváns kommunikációt tartalmazó adatokat a Bszt. 55. § (10) bekezdése figyelembevételével 5 (öt) évig - illetve amennyiben azt a Felügyelet előírja, legfeljebb 7 (hét) évig jogszabály eltérő rendelkezésének hiányában – az Ügyféllel kötött szerződés megszűnésétől számított 8 (nyolc) évig - megőrzi, és a megőrzött felvételeket az érintett Ügyfeleknek, kérésre átadja.

5. Az Ügyfél előzetes tájékoztatása

5.1. Általános rendelkezések

5.1.1. A Bank a mindenkori jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően, a birtokában lévő, felhasználási jog alapján harmadik személyeknek korlátozás nélkül átadható, adatvédelmi vagy titokvédelmi előírások hatálya alá nem tartozó adatok, információk alapján tájékoztatja az Ügyfelet a mindenkori jogszabályi rendelkezésekben meghatározott részletességgel.

5.1.2. Az Ügyfélnek kötelezettsége bármely szerződés megkötése előtt az adott szerződés tárgyát képező pénzügyi eszköz és ügylet közgazdasági, jogi tartalmáról - így különösen hozamáról, hozamszámításának módjáról, hozamalakulásának alapvető összefüggéseiről, az adott pénzügyi eszközre, ügyletre vonatkozó elszámolási szabályokról - és a befektetés kockázatáról magának is tájékozódnia.

5.1.3. A tájékoztatást, illetve annak bármely elemét a Bank – amennyiben annak jelen pontban meghatározott feltételei fennállnak, vagy a jelen Üzletszabályzat eltérően nem rendelkezik – jogosult az Ügyfél részére

a) írásban,

b) honlapján,

c) egyéb tartós adathordozó segítségével közzétett értesítés formájában megadni.

A Bank jogosult a tájékoztatás elemeit az itt meghatározott különböző formában megadni az Ügyfél részére.

5.1.4. A tájékoztatás az A.II.5.1.3.a) pont alapján írásban megadottnak minősül, ha a Bank a tájékoztatást tartalmazó nyomtatott dokumentumot a hirdetményre vonatkozó szabályok szerint nyomtatásban közzéteszi, vagy azt az Ügyfélnek kérése esetén, papír alapon átadja, aki ennek tényét akár az átadott dokumentum, akár külön nyomtatvány, akár szerződés aláírásával elismeri.

5.1.5. A Bank az A.II.5.1.3.c) pont alapján egyéb tartós adathordozón tájékoztatást Ügyfeleinek kizárólag az általa meghatározott és az Ügyfél által elfogadott tartós adathordozón keresztül ad, az Ügyfél a tájékoztatás ezen formája vonatkozásában más tartós adathordozót – a jelen Üzletszabályzat vagy a Felek kifejezett eltérő rendelkezése hiányában – nem választhat.

A Bank a tájékoztatást akkor jogosult az Ügyfél részére egyéb tartós adathordozó útján közzé tett értesítés formájában teljesíteni, ha

a) az egyéb tartós adathordozón nyújtott tájékoztatás összhangban van a Bank és az Ügyfél között meglévő vagy kialakítandó üzletvitellel, és

b) az Ügyfél a papíron vagy az egyéb tartós adathordozón kapott tájékoztatás lehetősége közül kifejezetten a tájékoztatás ezen formáját választja.

Öxxxxxxxx	Xxtékpapírszámla	szerződés	OTP	InternetBanki	szolgáltatás
igénybevételével történő megkötése során az Összevont Értékpapírszámla szerződés
megkötéséhez kapcsolódóan az előzetes tájékoztatást a Bank jogosult az OTP
InternetBanki felületen, mint tartós adathordozón teljesíteni. Ebben az esetben a jelen
A.II.5.1.5. pont a) alpontjában meghatározott feltétel teljesül azáltal, amennyiben az
Ügyfél nyilatkozik, hogy rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik.

5.1.6. A Bank az A.II.5.1.3. b) pont szerinti tájékoztatást akkor jogosult az Ügyfél részére honlapján közzétett értesítés formájában teljesíteni, ha

a) az Ügyfél nyilatkozata szerint rendszeres Internet hozzáféréssel rendelkezik, ideértve azt is, ha a Bankkal való kapcsolattartás módjaként az elektronikus levelezést választotta, és

b) az Ügyfél kifejezetten hozzájárulását adja a tájékoztatás ezen formájához, és

c) az Ügyfél elektronikus úton megkapta a Bank értesítését a honlap címéről, és ebben az értesítésben megjelölte, hogy az információ pontosan a honlap mely részén érhető el.

Amennyiben az Ügyfél a Bankkal - az Összevont Értékpapírszámlára kiterjedő hatállyal

– OTPdirekt internetes szolgáltatásra vonatkozó (OTPdirekt internetes, OTPdirekt Bróker, valamint OTPdirekt SmartBróker) vagy egyéb internetes, telefonos vagy faxos szerződést köt, illetve a Felek között ilyen szerződés hatályban van, akkor az Ügyfél a honlapon keresztüli tájékoztatásra vonatkozó nyilatkozatot köteles megtenni és ez esetben a Bank az ilyen szerződés tényénél fogva, az Ügyfelet úgy tekinti, mint aki részére a tájékoztatás honlapon közzétett értesítés formájában teljesíthető. Ez esetben a Bank a jelen pont c) alpontjában foglalt feltételt akként teljesíti, hogy az Ügyfél részére a honlapon rendelkezésre bocsátott tárhelyre vagy a Bank által teljesített egyéb módon az elektronikus értesítést megküldi.

5.1.7. A Bank gondoskodik arról, hogy a honlapon elérhető információ aktuális, és az adott információ a honlapon folyamatosan elérhető legyen mindaddig, amíg az Ügyfél számára annak ismerete szükséges lehet. Ez a kötelezettség nem terjed ki a honlaptól eltérő elérési címen (weblapon) található információkra még akkor sem, ha azokra a honlap hivatkozik. Amennyiben az Ügyfél a honlaptól eltérő elérési címen (weblapon) található információk aktualitásának megerősítését kéri a Banktól, akkor ezt köteles a szerződés megkötését, illetve a megbízás megadását megelőzően a Bank részére olyan időben jelezni, hogy a Bank számára elegendő idő álljon rendelkezésére az információ forrás ellenőrzésére. Az ebből fakadó késedelemért a Bank a felelősségét a jogszabályok kógens rendelkezései által lehetővé tett körben kizárja azzal, hogy a honlaptól eltérő elérési címen (weblapon) található információk közzétételéért felelős személy semmilyen körülmények között nem minősül a Bank közreműködőjének (alvállalkozójának).

5.1.8. A Bank a – a jogszabály által megengedett körben - az Ügyfél (lakossági ügyfél, szakmai ügyfél vagy elfogadható partner) minősítésétől függően jogosult különböző tartalmú tájékoztatást adni az Ügyfeleknek. A Bank – a jogszabály által megengedett körben - a tájékoztatást jogosult az Ügyfél minősítésétől (lakossági ügyfél, szakmai ügyfél vagy elfogadható partner) függően különböző időpontokban vagy egy időben egyszerre megadni. A Bank a tájékoztatást jogosult egységesített formában, valamennyi Ügyfél részére, azonos tartalommal megadni. A Bank a Bszt.-ben és a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendeletében foglaltak közül csak azon információkat köteles az Ügyfél rendelkezésére bocsátani, amely a Felek között létrehozni kívánt szerződéssel közvetlen összefüggésben állnak, ami azonban nem zárja ki, hogy a Bank a létrehozni kívánt szerződéssel közvetlen összefüggésben nem álló információkat is az Ügyfél tudomására hozzon.

5.1.9. A Bank a tájékoztatást

a) Egységes Előzetes Tájékoztató,

b) az Üzletszabályzat, ideértve annak mellékleteit is,

c) a Bank Általános Üzletszabályzata, hirdetmények és szerződések, a Fizetési Számlavezetésre vonatkozó üzletszabályzatok, hirdetmények és szerződések, az OTPdirektre vagy egyéb elektronikus szolgáltatásra vonatkozó üzletszabályzatok, hirdetmények és szerződések,

d) az Üzletszabályzathoz kapcsolódó hirdetmények, amelyek az Üzletszabályzatnak nem mellékletei,

e) pénzügyi elemzések és befektetési elemzések

f) az A.II.5.1.9. a) – e) alpontokban megjelölt dokumentumokban hivatkozott elérési helyeken található információk

átadásával, közzétételével vagy elérhetővé tételével nyújthatja az Ügyfél részére.

5.1.10. Felek a Bank által adott tájékoztatást megfelelő időpontban megadottnak tekintik, ha a közlés ideje megfelel a Bszt.-ben és a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendeletében meghatározott követelményeknek (pl. szerződéskötést megelőzően feltétel teljesült) és az Ügyfél az adott pénzügyi eszközre, illetve az ügyletre vonatkozó szerződést a Bankkal megköti, illetve a megbízást megadja. A Bank a jogszabályok kógens rendelkezései által megengedett körben nem felel az Ügyfél olyan magatartásáért, amely szerint a tájékoztatást nem olvassa el, nem hallgatja meg, nem veszi át, illetve a számára nem egyértelmű tájékoztatás vonatkozásában felvilágosítást

– a szerződés megkötése előtt – nem kér.

5.1.11. Amennyiben a Bank valamely pénzügyi eszköz vagy valamely ügylet vonatkozásában a tájékoztatást az Ügyfél részére már megadta, akkor ezt a tájékoztatást mindaddig hatályosnak és elégségesnek kell tekinteni, amíg a Bank az adott tájékoztatás tartalmának változásáról az Ügyfelet az adott dokumentumra vonatkozó szabályok szerint értesíti.

5.1.12. Az Ügyfél köteles a Bank részére a szerződés megkötése, illetve a megbízás megadása előtt észszerű időben megküldött értesítésben jelezni, amennyiben valamely információ vonatkozásában a tájékoztatás kiegészítését, ismétlését kéri, pontosan megjelölve a kért információkat. Az Ügyfelet terheli annak bizonyítása, hogy

a) írásban pontosan mire hívta fel a Bankot és az is, hogy

b) esetlegesen nem kapta meg a kívánt tájékoztatást azzal, hogy

a Bank felé intézett felhívás esetleges pontatlanságából, félreérthetőségéből eredő károk az Ügyfelet terhelik. Előzőek nem jelentik azonban az Ügyfél jogszabályon alapuló jogainak kizárását vagy korlátozását, amennyiben a kárt a Bank szerződésszegése okozta. A Bank a tájékoztatás kiegészítését észszerű időn belül és az A.II.5.1.1. alpontban foglalt körben biztosítja az Ügyfél részére. Amennyiben az Ügyfél a tájékoztatást megadását követően az adott pénzügyi eszközre, illetve az ügyletre vonatkozó szerződést a Bankkal megköti, illetve megbízást megadja, akkor a Bank ezt jogosult úgy tekinteni, hogy a tájékoztatás teljeskörűen megadásra került az Ügyfél részére.

5.1.13. Az Bank jogosult a tájékoztatást más dokumentumokra való utalással megadni, amennyiben azok elérhetőségi helyét is megadja feltéve, hogy ezen dokumentumok elérése nem jár az Ügyfél számára észszerűtlen költségekkel és idővel. Az Ügyfél köteles a szerződés megkötése vagy a megbízás megadása előtt észszerű időben a Bank részére megküldött értesítésben jelezni, amennyiben az utalásban megjelölt helyen a tájékoztatást nem lelte fel, illetve ha tájékoztatás elérése számára észszerűtlen költségekkel vagy idővel jár. Ezekben az esetekben a Bank észszerű időn belül az Ügyfél rendelkezésére bocsátja az utalással érintett információt, illetve – az ok megjelölésével

– tájékoztatja az Ügyfelet, ha a tájékoztatás megadása nem áll módjában. Az ebből fakadó késedelemért, az információ tartalmáért, annak helyességéért és aktualitásáért a Bank felelősségét - a jogszabályok kógens rendelkezései által lehetővé tett körben - kizárja azzal, hogy a más dokumentumokban fellelhető információk közzétételéért felelős személy semmilyen körülmények között nem minősül a Bank közreműködőjének (alvállalkozójának).

5.2. A Lakossági Ügyfél és Szakmai Ügyfél tájékoztatása

5.2.1. A Lakossági Ügyfelet és Szakmai Ügyfelet a Bank jogosult a Bszt.-ben külön meghatározott adatokról közvetlenül a szerződés megkötését követően, illetve közvetlenül a szolgáltatás teljesítésének megkezdését követően tájékoztatni, ha az Ügyfél kifejezett kérésére a Felek a szerződést olyan távközlő eszköz útján kötik, amely nem teszi lehetővé az előzetes tájékoztatást. Felek ilyen távközlési eszköznek minősítik a telefont, a telefaxot és az e-mailt, valamint a Bank és az Ügyfél közötti megállapodás esetén, a Kereskedési-Kommunikációs Platformokat és egyéb Ügyletkötési Csatornákat. Az Ügyfél ilyen kifejezett kérésének minősül, ha a szerződés megkötését ő kezdeményezi telefonon vagy telefaxon vagy e-mailen, amennyiben erre a Felek közötti külön megállapodás lehetőséget ad.

5.2.2. Az A.II.5.2.1. alpontban szabályozott eset kivételével, a szerződés megkötésével illetve a megbízás megadásával a Lakossági Ügyfél és a Szakmai Ügyfél elismeri, hogy a számára világos, egyértelmű, kiegyensúlyozott, pontos és nem félrevezető tájékoztatást olyan időben kapta meg, hogy – a helyzet sürgősségére és a válaszintézkedéshez szükséges időre, valamint a szerződés tárgyát képező ügylet összetettségére tekintettel

– kellő ideje állt rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez, és a megalapozott döntéshez.

5.2.3. Az A.II.5.2.1. alpontban szabályozott esetben, amennyiben a szerződés megkötését, a megbízás megadását, a szolgáltatás teljesítésének megkezdését követően addig az időpontig, amíg az adott megbízás az Üzletszabályzat rendelkezései szerint visszavonható vagy módosítható, a Lakossági Ügyfél ennek ellenkezőjét a Bank részére nem jelzi, akkor a Bank ezt jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél számára világos, egyértelmű, kiegyensúlyozott és pontos tájékoztatást olyan időben adta meg, hogy – a helyzet sürgősségére és a válaszintézkedéshez szükséges időre, valamint a szerződés

tárgyát képező ügylet összetettségére tekintettel – kellő ideje állt rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez és a megalapozott döntéshez.

5.3. Az Elfogadható Partner és Szakmai Ügyfél tájékoztatása

5.3.1. Az Elfogadható Partnernek a Bank az Ügyfél részére nyújtott megbízás felvétele és továbbítása, megbízás végrehajtása az ügyfél javára, sajátszámlás kereskedés és ehhez kapcsolódó kiegészítő szolgáltatása vonatkozásában a Lakossági Ügyfélre vonatkozó részletes előzetes tájékoztatási kötelezettség nem terheli.

5.3.2. Amennyiben jogszabály alapján az Elfogadható Partner vonatkozásában is szükséges tájékoztatást adni, úgy a Bank az Elfogadható Partnernek részére a Szakmai Ügyfelekre vonatkozó szabályok szerint ad tájékoztatást.

5.3.3. A Bank Szakmai Ügyféllel és Elfogadható Partnerrel külön megállapodhat az egyes üzletkötés előtti és utáni tájékoztatással kapcsolatosan azon korlátozásokról, amelyek alkalmazására a jogszabályi előírások értelmében csak ez alapján kerülhet sor. Ebben az esetben a Bank megkeresheti az Ügyfelet, amely ha a megadott határidőn belül nem emel kifogást a tervezett eljárással kapcsolatban, úgy az a Felek között elfogadottnak tekintendő.

5.4. Ügyfél előzetes tájékoztatása költségekről és kapcsolódó díjakról

5.4.1. A Bank az Ügyfél számára rendelkezésre bocsátja azokat a díjakkal és költségekkel kapcsolatos információkat, amelyek általánosan figyelembe veendőek a szolgáltatásnyújtással kapcsolatban. E díjak és költségek magukban foglalják az alábbiakat:

a) szolgáltatás igénybevételével kapcsolatosan felmerülő közvetlen tranzakciós költségek, ezen belül a szolgáltatás nyújtásának a díja, folyamatos szolgáltatás esetében annak megkezdésének, fenntartásának és megszűnésének a díjai, költségei

b) az adott pénzügyi eszköz tekintetében felmerülő, az Ügyfelet közvetlenül nem terhelő, azonban az adott pénzügyi eszköz árfolyamát befolyásoló kibocsátói/előállítói díjak, költségek, a forgalmazót megillető díjak, egyéb, termékköltségek

5.4.2. E tájékoztatás keretében bemutatásra kerül tájékoztató jelleggel a költségek hozamra vetített hatása (százalékosan kimutatva a befektetett összeg alapul vételével) is egy meghatározott időintervallumra és eszközméretre vetítve.

5.4.3. A Bank a költségek és díjak előzetes számításakor a várható költség- és díjmértékek meghatározásához az adott ügyletkötés, megbízás során ténylegesen felmerült költségeket használ fel, amennyiben a ténylegesen felmerült költségek nem elérhetőek, Bank észszerű becsléssel állapítja meg ezeknek a mértékét. A Bank a rendelkezésére

álló adatok alapján felülvizsgálja az előzetes költség- és díjmértékeket, és amennyiben szükséges elvégzi ezek módosítását.

Ennek megfelelően az előzetesen meghatározott költség- és díjmértékek eltérhetnek a ténylegesen felmerülő költség-, és díj összegétől.

5.4.4. A Bank a tájékoztatását jogosult az adott pénzügyi eszköz kategóriára jellemző költségtételek figyelembe vételével egységesített formában is teljesíteni (beleértve több pénzügyi eszköz kategóriára vonatkozó egységes tájékoztatást is). E tájékoztató anyagai elérhetőek a Bank Honlapján vagy az Ügyfél kérésre, egyéb módon is a rendelkezésre áll.

5.4.5. A Bank az A.II.5.4. pontban foglaltakról szóló tájékoztatását az A.II.5.1.5. alpontban foglalt feltételekkel jogosult egyéb tartós adathordozón teljesíteni.

5.4.6. A Bank az A.II.5.4. pont szerinti tájékoztatást az A.II.5.1.6. alpontban foglalt feltételekkel jogosult honlapján közzétett értesítés formájában teljesíteni.

5.4.7. Az Ügyfél a konkrét egyedi ügylet vonatkozásában felmerülő költségek, díjak tekintetében az egyedi ügyletre vonatkozó szerződés megkötését megelőzően további tájékoztatást kérhet Bank munkatársaitól. Az Ügyfél számára szükséges további tájékoztatást a Bank az Ügyfél kérésére teljesíti, különös tekintettel az Ügyfél ügyletkötéssel és pénzügyi eszköz tartásával kapcsolatos egyedi körülményekre.

5.5. Ügyfél utólagos tájékoztatása költségekről és kapcsolódó díjakról

5.5.1. A Bank a folyamatosan fennálló jogviszony keretében nyújtott befektetési szolgáltatás és kiegészítő szolgáltatás esetében éves szinten utólag tájékoztatja az Ügyfelet az adott időszakban ténylegesen felmerült díjakról és költségekről is. A Bank jogosult ezt a tájékoztatását más értesítésekkel, kimutatásokkal együtt az Ügyfél rendelkezésére bocsátani.

5.6. Eltérő megállapodás lehetősége a díjakról és költségekről szóló tájékoztatás vonatkozásában

5.6.1. A Bank jogosult arra, hogy a Szakmai Ügyfelekkel megállapodjon az A.II.5.4. pontban foglaltak korlátozott alkalmazásáról. A jelen alpontban foglaltak nem vonatkoznak:

a) a Szakmai Ügyfél részére befektetési tanácsadás nyújtására, illetve portfóliókezelési szolgáltatás nyújtására, vagy

b) arra az esetre, ha a Szakmai Ügyfél részére nyújtott befektetési szolgáltatás, kiegészítő szolgáltatás tárgya származékos elemet tartalmazó Pénzügyi eszköz.

5.6.2. A Bank jogosult arra, hogy Elfogadható Partnerekkel megállapodjon az A.II.5.4. pontban foglaltak korlátozott alkalmazásáról. A jelen alpontban foglaltak nem vonatkoznak arra az esetre, ha:

a) az Elfogadható Partner részére nyújtott befektetési szolgáltatás, kiegészítő szolgáltatás tárgya származékos elemet tartalmazó pénzügyi eszköz, és

b) az Elfogadható Partner az a) alpontban meghatározott pénzügyi eszközt ügyfeleinek kívánja felkínálni.

A b) alpont tekintetében a Bank jogosult arra, hogy az Ügyfél nyilatkozatára és az általa rendelkezésre bocsátott információkra támaszkodjon.

5.7. Ösztönzők

5.7.1. A Bank a befektetési szolgáltatás vagy kiegészítő szolgáltatás nyújtása keretében pénzügyi vagy nem pénzügyi juttatásokat fogadhat el harmadik féltől, amelyekről az Ügyfelet a jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően tájékoztatja. A tájékoztatás összefoglaló formájában is megadható.

5.7.2. Azon juttatásokat, amelyek ösztönzőnek minősülnek, és amelyek esetében alkalmazni kell az ösztönzőkre vonatkozó előírásokat, azokról a Bank belső szabályai szerint nyilvántartást vezet és az ott meghatározottak szerint az általa nyújtott befektetési szolgáltatások és kiegészítő szolgáltatások minőségének javítására fordítja.

5.7.3. Az ösztönzés elfogadása a Bank tevékenysége vagy az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatás javítása érdekében történhet, és nem befolyásolhatja hátrányosan a Banknak a megfelelő és az Ügyfél érdekével összhangban történő eljárását, valamint az Ügyfél legjobb érdekében történő eljárást.

5.7.4. A Bank a portfóliókezelési szolgáltatás nyújtása során nem fogad el és nem tart vissza semmilyen díjat, jutalékot vagy olyan pénzbeli vagy nem pénzbeli juttatást, amelyet valamely harmadik fél vagy egy harmadik fél nevében eljáró személy fizet vagy biztosít az Ügyfeleknek nyújtott szolgáltatással összefüggésben. Az olyan kisebb, nem pénzbeli juttatásokat, amelyek javíthatják az Ügyfélnek nyújtott portfóliókezelési szolgáltatás színvonalát, és nagyságrendjüknél vagy jellegüknél fogva nem tekinthetők úgy, hogy veszélyeztetnék a Bank azon kötelezettségének teljesítését, hogy az Ügyfél érdekének leginkább megfelelő módon járjon el, világosan közölni kell, és azok nem tartoznak e bekezdés hatálya alá.

6. Az Ügyfél minősítése

6.1. Általános szabályok

6.1.1. A Bank a befektetési szolgáltatási tevékenysége és kiegészítő szolgáltatása keretében, a szerződéskötést megelőzően minősíti az Ügyfelet, és a szerződés hatályba lépését követően az Ügyfelet e minősítésnek megfelelően kezeli kivéve, ha az Üzletszabályzat, a keretszerződés vagy az egyedi szerződés eltérően rendelkezik.

6.1.2. A Bank nem minősíti az Ügyfelet, ha

a) a szerződés egy hatályban lévő keretszerződés alapján jön létre és a szerződés tárgyát képező ügylet vagy pénzügyi eszköz vonatkozásában a minősítésre már sor került, vagy

b) az Ügyfél a szerződéskötést követően a szerződés tárgyát képező ügylet vonatkozásában elfogadható partnernek minősülne.

6.1.3. Amennyiben a Bank az Ügyfelet azért nem képes a jogszabályoknak megfelelően minősíteni, mert az Ügyfél a Bank részére hamis vagy nem aktuális adatokat szolgáltatott, akkor az ebből adódó minden kár és költség kizárólag az Ügyfelet terheli kivéve, ha jogszabály rendelkezése alapján a Banknak a nem megfelelő adatszolgáltatást fel kellett volna ismernie.

6.1.4. Az Ügyfél köteles haladéktalanul minden olyan információt a Bank rendelkezésére bocsátani, amely minősítését érintheti.

6.1.5. Az Ügyfél a Bank kérésére a minősítés elvégzése érdekében köteles mindazon okiratokat és adatokat a Bank rendelkezésére bocsátani, amely ahhoz szükséges, hogy a Bank a minősítést a jogszabályban meghatározott határidőben el tudja végezni. Ügyfél tudomásul veszi, hogy amíg az Ügyfél minősítéséhez szükséges információk nem állnak a Bank rendelkezésére, addig a Bank – választása szerint – jogosult az adott pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet teljesítését megtagadni vagy az ügyfelet lakossági ügyfél minősítésnek megfelelően kezelni. Az adatszolgáltatás késedelméből eredő minden kár és költség kizárólag az Ügyfelet terheli.

6.1.6. Az Ügyfelet a Bank a vonatkozó jogszabályoknak megfelelően

a) Lakossági Ügyfélnek vagy

b) Szakmai Ügyfélnek vagy

c) Elfogadható Partnernek minősíti.

A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, hogy a minősítés jelentősége a jogszabályok befektetővédelmi előírásainak eltérő mértékű alkalmazásában áll. Ez alapján a Lakossági Ügyfél a Bank befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítő szolgáltatása keretében szélesebb körű tájékoztatás kérési és egyéb befektetővédelmi jogok illetik, mint a Szakmai Ügyfeleket, illetve az Elfogadható Partnereket, míg a Bank a Lakossági Ügyfél esetén részletesebb tájékozódási, tájékoztatási, végrehajtási és egyéb kötelezettségek terhelik.

6.1.7. Az Ügyfél minősítése a Bank befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítő szolgáltatása keretében igénybe vehető valamennyi pénzügyi eszköz és ügylet vonatkozásában egységes kivéve, ha az Üzletszabályzat, a keretszerződés, az egyedi szerződés vagy az Ügyfél Bank által jóváhagyott kérelme eltérően rendelkezik.

6.1.8. Az Ügyfél a hatályos jogszabályok szerinti esetekben, és feltételek fennállása esetén jogosult minősítése megváltoztatását kezdeményezni.

6.1.9. A Bank abban az esetben is az Ügyfél, és nem képviselője tulajdonságai (tranzakciói stb.) alapján határozza meg az Ügyfél minősítését, amennyiben az Ügyfél személyes eljárását jogszabály, hatósági vagy bírósági határozat korlátozza, vagy kizárja (pl. korlátozottan cselekvőképes Ügyfél).

6.1.10. Az Ügyfél az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó első jogviszony létrejöttekor, eredeti minősítéséhez szükséges adatokat, személyesen vagy képviselője útján adhatja meg. Ezt követően az Ügyfél kérheti minősítésének megváltoztatását.

6.1.11. A Bank írásban vagy más tartós adathordozón értesíti az Ügyfelet:

a) a minősítéséről,

b) a minősítésében bekövetkezett bármilyen változásról,

c) arról a tényről, hogy kérheti Üzletszabályzat A.II.6.1.8. pontjában foglaltak szerint e minősítése megváltoztatását, és az ilyen kérés esetén az őt megillető jogok megváltoztatásában jelentkező következményekről.

6.1.12. Az értesítés írásban megadottnak minősül, ha a Bank az Ügyfélnek papír alapon átadja, aki ennek tényét akár az átadott dokumentum, akár külön nyomtatvány, akár szerződés aláírásával elismeri.

6.1.13. A Bank egyéb tartós adathordozón az értesítést Ügyfeleinek kizárólag az általa meghatározott és az Ügyfél által elfogadott tartós adathordozón keresztül ad, az Ügyfél a tájékoztatás ezen formája vonatkozásában más tartós adathordozót – a Felek kifejezett eltérő rendelkezése hiányában – nem választhat. Felek az A.II.6.1.11. pontban foglalt tájékoztatás szempontjából egyéb tartós adathordozónak tekintik az e-mail üzenetet.

A Bank az értesítést akkor jogosult az Ügyfél részére egyéb tartós adathordozó útján teljesíteni, ha

a) az egyéb tartós adathordozón nyújtott tájékoztatás összhangban van a Bank és az Ügyfél között meglévő vagy kialakítandó üzletvitellel, és

b) az Ügyfél a papíron vagy az egyéb tartós adathordozón kapott tájékoztatás lehetősége közül kifejezetten a tájékoztatás ezen formáját választja.

6.1.14. Az Összevont Értékpapírszámla szerződés OTPdirekt internetes felületen történő megkötése során a Felek az értesítés szempontjából egyéb tartós adathordozónak tekintik az értesítés OTPdirekt internetes felületen, tartós adathordozón történő teljesítését. Ebben az esetben az A.II.6.1.13. pont a) alpontjában meghatározott feltétel teljesül abból kifolyólag, hogy az Ügyfél nyilatkozata szerint, rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik.

6.2. Szakmai Ügyfelek

6.2.1. Szakmai Ügyfélként veszi figyelembe a Bank azon egyébként Lakossági Ügyfél vagy Elfogadható Partner minősítéssel rendelkező Ügyfelet, akinek az Üzletszabályzat jelen pontja szerint a befektetési szolgáltatások vagy a kiegészítő szolgáltatások bizonyos köre, a pénzügyi eszközök bizonyos köre vagy az ügyletek bizonyos köre vonatkozásában a Bank az Ügyfél írásbeli kérelmére, Szakmai Ügyfélként való kezelést biztosít.

6.3. Elfogadható Partnerek

6.3.1. Az Elfogadható Partner esetében a Bank az Ügyfél részére nyújtott megbízás felvétele és továbbítása, megbízás végrehajtása az ügyfél javára, sajátszámlás kereskedés és ehhez kapcsolódó kiegészítő szolgáltatása esetében a jogszabályoknak és az Üzletszabályzatnak

a) az ügyfelek tájékoztatására, és

b) a szerződéskötés előtti tájékozódásra, az ügyfél minősítésére, és

c) a szerződések és megbízások nyilvántartására, és

d) a megbízás ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtására és

e) az ügyfél megbízásainak kezelésére és az allokációra, és

f) az ügyfél tulajdonában lévő, az ügyfelet megillető pénzügyi eszközről és pénzeszközről szóló tájékoztatásra

vonatkozó szabályokat nem alkalmazza kivéve, ha a Bszt. és a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendeletében foglaltak alapján az Üzletszabályzat eltérően rendelkezik.

6.4. Lakossági Ügyfelek

6.4.1. Lakossági Ügyfélként veszi figyelembe a Bank azon, egyébként Szakmai Ügyfélnek vagy Elfogadható Partnernek minősülő Ügyfelet, akinek az Üzletszabályzat szerint a befektetési szolgáltatások vagy a kiegészítő szolgáltatások bizonyos köre, a pénzügyi eszközök bizonyos köre vagy az ügyletek bizonyos köre vonatkozásában a Bank az Ügyfél írásbeli kérelmére Lakossági Ügyfélként való kezelést biztosít.

6.5. Szakmai Ügyfél minősítés biztosítása eredetileg Lakossági Ügyfél minősítéssel rendelkező Ügyfél részére, a minősítés visszaállítása

6.5.1. A Lakossági Ügyfél kérelemmel fordulhat a Bankhoz, hogy az biztosítson a részére Szakmai Ügyfél minősítést. A kérelem kizárólag a Bank által az Ügyfél rendelkezésére bocsátott formanyomtatványon, írásban terjeszthető elő. A Szakmai Ügyfél minősítést az Bank külön íven megfogalmazott, kifejezetten ilyen tartalmú nyilatkozata alapján adja meg az Ügyfél számára, így a Szakmai Ügyfél minősítés a Bank elfogadó nyilatkozatában meghatározott hatállyal illeti meg az Ügyfelet.

6.5.2 A Bank kizárólag azon Lakossági Ügyfélnek biztosíthat Szakmai Ügyfél minősítést, aki az alábbi feltételek közül legalább kettőnek megfelel:

a) a kérelem napját megelőző egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer euró értékű, vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékű ügyletet bonyolított le,

b) pénzügyi eszközökből álló portfóliója és betéteinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelőző napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót,

c) legalább egy éves folyamatos vagy a feltételek vizsgálásának időpontját megelőző öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik, és olyan munkakört illetőleg feladatkört tölt be pénzügyi szervezetnél, ideértve az elszámolóházi tevékenységet végző szervezetet is, amely a Bank és az Ügyfél között létrejövő szerződésben szereplő pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez.

Az Ügyfél kérelmén köteles egyértelműen megjelölni, hogy melyik két feltételnek felel meg, és az azokat igazoló adatokat és okiratok – ideértve különösen, de nem kizárólag a tranzakció igazolásokat, számlakivonatokat vagy munkáltatói igazolásokat – a Bank részére kérés esetén átadni. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank nem köteles vizsgálni a kérelemben foglaltak valódiságát és nem köteles az azokat igazoló iratokat Ügyféltől bekérni, így a Bank a szakmai ügyfélkénti minősítés biztosítására irányuló eljárásban jogosult kizárólag az Ügyfél által a megadott adatokra támaszkodni. A Bank – a jogszabályok kógens rendelkezései által lehetővé tett körben – minden felelősséget kizár a hiányos, valótlan, megtévesztő adatok közlése következtében esetlegesen felmerülő károkért, ilyen esetben a Bankkal szemben az Ügyfél semmiféle követeléssel nem léphet fel.

Amennyiben a Lakossági Ügyfél nem természetes személy, akkor Szakmai Ügyfélként történő minősítés kizárólag akkor biztosítható számára, ha jelen pont a) és b) pontjában foglalt feltételek közül mindkettőnek megfelel, ilyen estben a c) pontban megjelölt körülmény nem kerül vizsgálatra.

6.5.3. A kérelem átvétele előtt a Bank írásban tájékoztatja az Ügyfelet minősítés megváltozása miatt, az Ügyfelet megillető jogok megváltozásában jelentkező következményekről. Az Ügyfél a tájékoztatást köteles megismerni és – a kérelem, valamint az erre vonatkozó külön nyilatkozat – aláírásával igazolni, hogy a tájékoztatóban foglaltakat megértette. A Bank a kérelmet csak azt követően veszi át az Ügyféltől, hogy az Ügyfél a tájékoztató tudomásulvételére vonatkozó nyilatkozatát a Banknak átadta.

6.5.4. A Bank a kérelem és a tájékoztatás tudomásulvételére vonatkozó nyilatkozat hiánytalan kézhezvételét követően dönt az Ügyfél minősítésének megváltoztatásáról. Amennyiben a Bank az Ügyfél részére Szakmai Ügyfél minősítést biztosít, akkor az erre vonatkozó írásbeli nyilatkozatot az Ügyfél rendelkezésére bocsátja.

A Szakmai Ügyfélként történő kezelés az Ügyfél által a Bank nyilatkozatának keltét követően adott megbízásokra, megkötött szerződésekre terjed ki, így az azt megelőzően adott és a folyamatban lévő megbízások végrehajtását, megkötött egyedi szerződések teljesítését nem érinti.

6.5.5. A Bank visszavonja a korábban Lakossági Ügyfél kérésére megállapított Szakmai Ügyfél minősítést, ha

a) az Ügyfél kérelmezi Lakossági Ügyfél minősítése visszaállítását, vagy

b) az Ügyfél olyan változásról értesíti, amely következtében már nem állnak fenn a Szakmai Ügyfél minősítés fenntartásának feltételei, vagy

c) hivatalos forrásból olyan változásról szerez tudomást, amely következtében már nem állnak fenn a Szakmai Ügyfél minősítés fenntartásának feltételei.

Hivatalos forrásnak tekinthető a jelen pont alkalmazásában különösen az, ha a Bank jogerős és végrehajtható bírósági vagy hatósági határozat kézhezvételével értesül a változásról.

Azon Ügyfél esetében, amelynek Szakmai Ügyfél minősítését a Bank visszavonta, továbbiakban a Lakossági Ügyfél minősítésre vonatkozó szabályokat alkalmazza.

6.5.6. A Szakmai Ügyfélként kezelt, korábban Lakossági Ügyfél minősítéssel rendelkező Ügyfél kérelemmel fordulhat Bankhoz, hogy az a Lakossági Ügyfél minősítését állítsa vissza. A kérelem kizárólag a Bank által az Ügyfél rendelkezésére bocsátott formanyomtatványon, írásban terjeszthető elő. A Lakossági Ügyfél minősítést a Bank külön íven megfogalmazott, kifejezetten ilyen tartalmú nyilatkozata alapján állítja vissza az Ügyfél számára, a Lakossági Ügyfél minősítés a Bank elfogadó nyilatkozatában meghatározott hatállyal illeti meg az Ügyfelet.

6.6. Szakmai Ügyfél Lakossági Ügyfélkénti minősítésére vonatkozó megállapodás megkötése és annak megszüntetése

6.6.1. Szakmai Ügyfél minősítéssel rendelkező Ügyfél bármikor, feltétel nélkül jogosult a Banknál Lakossági Ügyfélként történő minősítés biztosítására vonatkozó megállapodás megkötését kezdeményezni.

6.6.2. A Bank jogosult a Szakmai Ügyfélhez intézett értesítéssel kezdeményezni, hogy az Ügyfél és a Bank között jöjjön létre Lakossági Ügyfélkénti minősítés biztosítására vonatkozó megállapodás.

6.6.3. A Bank a Szakmai Ügyfél számára, annak kifejezett kérésére vagy – ha a Szakmai Ügyfélként való minősítést a Bank kezdeményezi – kifejezett egyetértése következtében létrejött megállapodás alapján a Lakossági Ügyféllel azonos feltételeket biztosít a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítő szolgáltatása során.

6.6.4. A megállapodást írásba kell foglalni, amely tartalmazza

a) annak rögzítését, hogy az Ügyfél Szakmai Ügyfélnek minősül, és a Lakossági Ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására saját kérésére kerül sor, és

b) azt a tényt, hogy a Lakossági Ügyfélre irányadó szabályok alkalmazása mely pénzügyi eszközökre vagy ügyletre terjed ki, és

c) a Lakossági Ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására milyen hatállyal kerül sor az Ügyfél vonatkozásában.

6.6.5. Felek a megállapodást közös megegyezéssel, írásban, részben vagy egészben megszüntethetik, amely tartalmazza

a) annak rögzítését, hogy az Ügyfél vonatkozásában a Lakossági Ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására már nem kerül sor, és

b) azt a tényt, hogy a Lakossági Ügyfelekre irányadó szabályok alkalmazása mely pénzügyi eszközre vagy ügyletre terjed ki, és

c) a Lakossági Ügyfélre irányadó szabályok alkalmazásának megszüntetésére milyen hatállyal kerül sor az Ügyfél vonatkozásában.

6.7. Elfogadható Partner Szakmai Ügyfélként történő kezelése, illetve az erre vonatkozó megállapodás és annak megszüntetése

6.7.1. Azon Elfogadható Partner esetében, amely a Bszt. 48. § /2/ vagy /3/ bekezdése szerint kiemelt vállalkozás, vagy kiemelt intézmény a Bank az Ügyfél kérésére (akár egyes ügyletek vonatkozásában, akár általános jelleggel) létrejött megállapodás alapján a Szakmai Ügyfél tekintetében alkalmazandó szabályok szerint jár el.

6.7.2. A Bank az Elfogadható Partner minősítéssel rendelkező kiemelt vállalkozás és az ilyennek minősülő kiemelt intézmény Ügyfél számára, annak kifejezett kérése alapján a Felek között létrejött megállapodásnak megfelelően biztosítja az előző pontban meghatározott elbánást.

6.7.3. A megállapodást írásba kell foglalni, amely tartalmazza

a) annak rögzítését, hogy az Ügyfél vonatkozásában Szakmai Ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására az Ügyfél saját kérésére kerül sor, és

b) a Szakmai Ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására milyen hatállyal kerül sor az Ügyfél vonatkozásában.

6.7.4. Felek a megállapodást közös megegyezéssel, írásban, részben vagy egészben megszüntethetik, amely tartalmazza

a) annak rögzítését, hogy az Ügyfél vonatkozásában a Szakmai Ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására már nem kerül sor, és

b) a Szakmai Ügyfélre irányadó szabályok alkalmazásának megszüntetésére milyen hatállyal kerül sor az Ügyfél vonatkozásában.

6.8. Elfogadható Partner Lakossági Ügyfélként kezelése, valamint az erre vonatkozó megállapodás és annak megszüntetése

6.8.1. Az Elfogadható Partner számára megállapodás alapján a Bank megbízás felvétele és továbbítása, megbízás végrehajtása és saját számlás kereskedés, valamint az ezekhez kapcsolódó kiegészítő szolgáltatás nyújtása során a Lakossági Ügyfélre vonatkozó feltételeket biztosítja.

6.8.2. A megállapodás megkötésére és megszüntetésére a Szakmai Ügyfél minősítéssel rendelkező Ügyfélre vonatkozó szabályokat kell alkalmazni.

7. Az Ügyféllel kapcsolatos, szerződéskötés előtti tájékozódási kötelezettség

7.1. Általános szabályok

7.1.1. A Bank – ha az Üzletszabályzat eltérően nem rendelkezik – a szerződés megkötését megelőzően, és keretszerződés esetén a megbízás végrehajtását megelőzően az Ügyfél, az Ügyfél meghatalmazottja, ill. az Ügyfél más képviselője befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos ismereteit, tapasztalatait, kockázatviselési képességét, jövedelmi helyzetét, illetve befektetési céljait jogosult felmérni és ennek érdekében az Ügyféltől ill. képviselőjétől nyilatkozatot kérhet. A nyilatkozatban szereplő kérdésekre adott válaszok alapján a Bank – amennyiben szükséges – kiértékeli az alkalmassági tesztet vagy a megfelelési tesztet.

A Bank jogosult a nyilatkozatot az alkalmassági teszt és a megfelelési teszt vonatkozásában, egységes formátumban megkérni az Ügyféltől. A Bank az alkalmassági teszt és a megfelelési teszt alapjául szolgáló nyilatkozatot jogosult egyéb kérdéseket vagy jognyilatkozatokat tartalmazó nyilatkozat részeként megkérni az Ügyféltől ill. képviselőjétől.

A Bank jogosult a megfelelési teszt és alkalmassági teszt kitöltését követően az Ügyféltől pótlólagos információt kérni az ismeretei és tapasztalatai ellenőrzése érdekében, amelyek alapján a Bank a teszt eredményét megváltoztathatja.

Az alkalmassági teszt és megfelelési teszt kitöltésére az Ügyfél képviseletében az Ügyfél törvényes képviselője, továbbá jogi személyek esetén a cégjegyzésre jogosultak, illetve a szervezeti képviselők, valamint az erre eseti meghatalmazásban vagy valamely jogviszony alapján kifejezetten feljogosított képviselők jogosultak.

Az alkalmassági teszt, illetve a megfelelési teszt a Bank által alkalmazott általános értékelési rendszer alapján kerül elvégzésre, amely rendszer főbb szabályairól a Bank kérésre – a teszt elvégzését követően – kizárólag a teszt eredményének értelmezése céljából az Ügyfél részére a Bank által meghatározott körben és tartalommal összefoglaló tájékoztatást ad. Az alkalmassági és a megfelelési teszt tartalma, valamint annak kiértékelési algoritmusa a Bank üzleti titkát képezik.

7.1.2. A Bank javasolja, hogy az Ügyfél működjön együtt az alkalmassági teszt és a megfelelési teszt alapjául szolgáló nyilatkozat megtételében. A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, hogy az Ügyfél jogosult a megfelelési teszt alapjául szolgáló nyilatkozat kitöltését megtagadni, amelynek következményeit az A.II.7.3.5. alpont tartalmazza, illetve, hogy az Ügyfél jogosult az alkalmassági teszt alapjául szolgáló nyilatkozat kitöltését megtagadni, amelynek következményeit az A.II.7.2.5. alpont tartalmazza.

Amennyiben az Ügyfél a tesztek kitöltése mellett dönt, akkor az Ügyfél köteles az alkalmassági teszt és a megfelelési teszt elvégzése érdekében a Bankkal együttműködni, az általa igényelt információkat megadni. Amennyiben az Ügyfél ezen kötelezettségének nem tesz eleget, akkor ennek következményeit az alkalmassági teszt esetén a A.II.7.2.5. pont, míg a megfelelési teszt esetén A.II.7.3.5. alpont tartalmazza.

7.1.3. Az Ügyfél által, az alkalmassági teszt vagy a megfelelési teszt elvégzése érdekében megadott nyilatkozatban tett nem teljes körű, nem aktuális vagy a valósággal nem egyező adatszolgáltatásért a felelősség kizárólag az Ügyfelet terheli. Az Ügyfelet teljes felelősség terheli a kockázatviselő képességét érintően a Banknak tett bármilyen nyilatkozat megtévesztő tartalmáért. A felelősség a mindenkori jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően a polgári jogi felelősségen túl büntetőjogi is lehet.

7.1.4. A Bank az alkalmassági, illetve a megfelelési teszt eredményéről – beleértve annak Bank általi felülvizsgálatának eredményét is – az Ügyfelet tájékoztatja. Az Ügyfél a tájékoztatást köteles tudomásul venni. Tudomásul vételnek minősül az is, ha a tájékoztatás megadása után az Ügyfél a Bankkal a teszt tárgyát képező pénzügyi eszközre vagy ügyletre szerződést köt vagy megbízást ad.

7.1.5. Amennyiben a tájékoztatás megadása után az Ügyfél a Bankkal a szerződést megköti, illetve a megbízást megadja, akkor ezt követően az adott pénzügyi eszközzel vagy a konkrét ügylettel kapcsolatban a pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelésére vagy nem alkalmasságára, a tájékoztatás elmaradására, a szerződés, illetve a megbízás teljesítése alól való mentesülése érdekében nem hivatkozhat. Amennyiben az Ügyfél az a Bankkal érvényes szerződést kötött, úgy később nem hivatkozhat kockázatviselő képességének hiányára vagy hiányosságára az adott pénzügyi eszközzel vagy a konkrét ügylettel kapcsolatban.

7.1.6. Az alkalmassági teszt értékelése során, az Ügyfél nevében eljáró képviselő eljárása esetén – tekintettel arra, hogy az Ügyfél nevében és javára jár el - a Bank a következő eljárást követi:

A Bank az Ügyfél képviselője esetében megfelelési vizsgálatot végez és azt az Ügyfél nyilatkozataival együtt értékeli, az alábbiak szerint:

a) a képviselő esetében a megfelelési tesztet veszi figyelembe, míg

b) a képviselő által képviselt Ügyfél tekintetében a kockázatviselő képességre, kockázatvállaló hajlandóságra, pénzügyi helyzetre és befektetési célokra vonatkozó információkat, továbbá az ismeretekre és tapasztalatokra vonatkozó információkat

veszi figyelembe (alkalmassági teszt).

7.1.7. A fentiek alapján, a Bank akkor tekint alkalmasnak valamely pénzügyi eszközt vagy ügyletet, ha az, az A.II. 7.1.6. a) és b) pontban foglaltaknak is megfelel. Az Ügyfél kizárólagos felelőssége, hogy a megfelelési tesztben és az alkalmassági tesztben az ismeretekre és tapasztalatra) vonatkozó nyilatkozatának megfelelő személyek közreműködését vegye igénybe a Bank befektetési és kiegészítő szolgáltatásainak igénybevételekor.

7.1.8. Ügyfél és az A.II.7.1.6. pontban foglalt esetben a képviselő köteles haladéktalanul értesíteni a Bankot, amennyiben bármely, a nyilatkozatban szolgáltatott információ esetében bekövetkezett változás miatt nyilatkozata nem tükrözi a valóságot, vagy az adott információ nem helytálló vagy nem teljes körű. A Bankot ezen értesítés elmaradásából eredő következményekért felelősség nem terheli. Ügyfél elfogadja, hogy ellenkező esetben a Bank alappal feltételezheti, hogy a nyilatkozatokban megadott információk valósak, helytállóak és teljes körűek. E bejelentés azonban a folyamatban lévő és megkötött ügyletek érvényességét és az Ügyfél teljesítési kötelezettségét nem érinti.

7.1.9. A Bank jogosult egyoldalúan átértékelni az alkalmassági és a megfelelési teszt eredményét, amennyiben hivatalos forrásból arról értesül, hogy bármely az Ügyfél nyilatkozatában megadott információ nem tükrözi a valóságot, nem helytálló vagy a nyilatkozat nem teljes körű. Az Ügyfelet a Bank az átértékelésről értesíti. Az Ügyfél az átértékelés ellen tiltakozhat.

Hivatalos forrásnak tekinthető különösen a jelen pont alkalmazásában az, ha Bank jogerős és végrehajtható bírósági vagy hatósági határozat kézhezvételével értesül a változásról.

7.1.10. A Bank jogosult az Ügyfelet és a képviselőjét a megfelelési és/vagy alkalmassági teszt kitöltését követően bármikor, így különösen annak kitöltésétől számított 913 napot követően, az érintett teszt aktualizálására felhívni. Amennyiben a legutóbbi megfelelési és /vagy alkalmassági teszt kitöltési dátumától 3 év eltelt és az Ügyfél és képviselője nem rendelkezik aktualizált megfelelési és/vagy alkalmassági teszttel, a Bank által nyújtott befektetési szolgáltatás és kiegészítő szolgáltatás során – ide nem értve a portfóliókezelést - az Ügyfél korábbi teszteredményei nem kerülnek figyelembevételre, és a Bank úgy tekinti, hogy az Ügyfél nem rendelkezik érvényes MIFID nyilatkozattal és megfelelési és/vagy alkalmassági teszt eredménnyel. Amennyiben az Ügyfél és/vagy a képviselője a megfelelési és/vagy alkalmassági teszt aktualizálásakor úgy nyilatkozik, hogy a korábbi válaszait nem kívánja módosítani, ebben az esetben az Ügyfél/képviselője nyilatkozata új, aktualizált megfelelési és/vagy alkalmassági tesztként kerül rögzítésre, a Bank által a nyilatkozattétel, mint újabb megfelelési és/vagy alkalmassági teszt kitöltés dátumával.

7.1.11. Amennyiben a portfóliókezelési szerződés fennállása alatt az Ügyfél alkalmassági tesztjének kitöltési dátumától számítva 3 (három) év eltelt, és az Ügyfél a Bank alkalmassági teszt aktualizálására vonatkozó felhívásának a megjelölt határidőben nem tett eleget, úgy a Felek között fennálló, a portfóliókezelési szolgáltatás nyújtására irányuló tartós jogviszonyra tekintettel, a Bank a jelen Üzletszabályzatban meghatározott jogkövetkezmények helyett, belátása szerint jogosult az Ügyfél alkalmassági tesztjének eredményét változatlanul aktuálisnak tekinteni, és azt 3 (három) éven túli is, határozatlan ideig figyelembe venni.

7.1.12. Az Ügyfél az alkalmassági tesztet és a megfelelési tesztet

a) írásban

aa) a Fiókban vagy

ab) a Bank képviselője, alkalmazottja vagy közvetítője jelenlétében a Fiókon kívül, vagy

b) amennyiben ilyen szolgáltatás nyújtására a Bankkal hatályos szerződéssel rendelkezik – elektronikusan az OTPdirekt internetes szolgáltatás igénybevétele esetén, vagy

c) a Bank hozzájárulásával, GM Keretszerződéssel rendelkező Ügyfél esetében rögzített telefonbeszélgetés során és más tartós adathordozón keresztül

töltheti ki.

7.2. Az alkalmassági teszt

7.2.1. A Bank befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési szolgáltatás nyújtása keretében – amennyiben az Üzletszabályzat eltérően nem rendelkezik – alkalmassági tesztet végez, amelyben

a) meggyőződik arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon az A.II.7.1.6. pontban foglaltak figyelembe vételével, és

b) a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait.

7.2.2. Nem köteles a Bank alkalmassági tesztet végezni, ha

a) az Ügyfélnek az adott ügylet vonatkozásában nem nyújt befektetési tanácsadást vagy portfóliókezelési szolgáltatást,

b) az Ügyfél vonatkozásában az adott pénzügyi eszközt és ügyletet az elvégzett alkalmassági teszt alapján már alkalmasnak minősítette és az Ügyfél ezen alkalmasságot érintő olyan információt nem hozott a Bank tudomására, amely miatt az adott pénzügyi eszközt és ügyletet az Ügyfél vonatkozásában alkalmatlannak kell tekinteni, kivéve, amennyiben esetében az A.II.7.1.6. pontban foglaltakat alkalmazni szükséges.

7.2.3. Az Ügyfél által a nyilatkozatban adott információk alapján a Bank értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége vagy portfóliókezelési tevékenysége keretében a

a) kínált szolgáltatás alkalmas-e az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, ideértve az Ügyfél kockázattűrését, esetleges fenntarthatósági preferenciát, és

b) a kínált szolgáltatás kapcsán felmerülő, az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és

c) a kínált szolgáltatás természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfóliókezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is.

Amennyiben a befektetési tanácsadás vagy portfóliókezelési szolgáltatás nyújtása során az Ügyfél nevében és helyett az Ügyfél képviselője jár el, úgy ebben az esetben az Ügyfél számára ajánlható vagy portfóliókezelés keretében befektethető pénzügyi eszközök meghatározása vonatkozásában az A.II.7.1.6. pontban foglaltak is irányadóak.

7.2.4. Amennyiben a Bank Szakmai Ügyfélnek vagy Elfogadható Partnernek nyújt befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési szolgáltatást, akkor az A.II.7.2.3. c) pontja alkalmazása során feltételezi, hogy az Ügyfél a kínált szolgáltatás természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik. Amennyiben a Bank olyan, eredetileg Lakossági Ügyfél minősítéssel rendelkező Ügyfél részére nyújt befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési szolgáltatást, akinek kérése alapján Szakmai Ügyfél minősítést biztosított, az előző mondatban foglalt rendelkezés kizárólag azon pénzügyi eszközökre és ügyletekre alkalmazható, amelyekre a Szakmai Ügyfél minősítés kiterjed. Amennyiben a Bank Szakmai Ügyfélnek vagy Elfogadható Partnernek nyújt befektetési tanácsadási szolgáltatást, akkor az A.II.7.2.3. b) pontja alkalmazása során feltételezi, hogy az Ügyfél a kínált szolgáltatás kapcsán felmerülő, az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel az Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének.

7.2.5. A Bank a befektetési tanácsadás és portfóliókezelés keretében történő szerződéskötést, valamint a hatályban lévő keretszerződés alapján kapott megbízás végrehajtását megtagadja, ha

a) az alkalmassági teszthez szükséges információkhoz nem jutott hozzá, vagy

b) az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára.

Ebben az esetben a Bank jogosult az Ügyfelet és/vagy képviselőjét a nyilatkozat (ismételt) megtételére vagy annak kiegészítésére felhívni.

7.3. A megfelelési teszt

7.3.1. Amennyiben a Bank az Ügyfél részére befektetési tanácsadáson és portfóliókezelésen kívül egyéb befektetési szolgáltatást nyújt, akkor ennek keretében – amennyiben az Üzletszabályzat eltérően nem rendelkezik – nyilatkozatot kérhet az Ügyféltől megfelelési teszt formájában, annak érdekében, hogy

a) a szerződésben foglalt ügylet lényegével, és

b) az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és

c) különösen ezek kockázataival

kapcsolatos ismereteit és tapasztalatait meg tudja ítélni, hogy az Ügyfél a számára megfelelő ügyletet vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást veszi-e igénybe.

7.3.2. Nem köteles a Bank megfelelési tesztet végezni, ha

a) Elfogadható Partnernek nyújt az A.II.7.3.1. pontban szabályozott körben befektetési szolgáltatást,

b) Szakmai Ügyfélnek nyújt az A.II.7.3.1. pontban szabályozott körben befektetési szolgáltatást,

c) olyan, eredetileg Lakossági Ügyfél minősítéssel rendelkező Ügyfél részére nyújt befektetési szolgáltatást, akinek kérése alapján Szakmai Ügyfél minősítést biztosított, de kizárólag azon pénzügyi eszközök és ügyletek esetén, amelyekre a Szakmai Ügyfél minősítés kiterjed,

d) az Ügyfél vonatkozásában, az adott pénzügyi eszközre és ügyletre a megfelelési tesztet már elvégezte, illetve annak vonatkozásában az Ügyfél részére a tájékoztatást megadta, függetlenül a teszt eredményétől,

e) az Ügyfél által adott megbízás vagy a szerződés tárgya A.II.7.4. pontban meghatározott, ún. kizárólag végrehajtásra vonatkozó ügylet, vagy

f) az Ügyfél tulajdonában lévő pénzügyi eszköz elidegenítésére kerül sor.

7.3.3 Az Ügyfél által a nyilatkozatban adott információk alapján a Bank

a) feltárja az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, és

b) vizsgálja az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, és

c) vizsgálja az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását, vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását.

7.3.4. Amennyiben a Bank a megfelelési teszt alapján úgy ítéli meg, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél számára, erre felhívja az Ügyfél figyelmét.

7.3.5. Ha az Ügyfél nem adja meg a megfelelési teszt elvégzéséhez szükséges nyilatkozatban foglalt információt, vagy a megadott információt a Bank elégtelennek tartja, felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelőségét megállapítani. A Bank jogosult az Ügyfelet felhívni a megfelelési teszt elvégzéséhez szükséges információk megadására akkor is, ha az Ügyfél korábban megtagadta az információk megadását. A Bank az információk

megadásának visszautasításáról szóló nyilatkozat megtételétől számított három év elteltével jogosult a nyilatkozatot lejártnak tekinteni.

7.3.6. Amennyiben az Ügyfél az A.II.7.3.4. és az A.II.7.3.5. alpontokban foglalt tájékoztatást követően a Bankkal az adott pénzügyi eszközre vonatkozó szerződést megköti, illetve a megbízást megadja, akkor ezt a Bank jogosult úgy tekinteni, hogy a tájékoztatást és annak következményeit megértette, valamint, hogy ennek tudomásulvételével is vállalja a szerződésből, illetve megbízásból fakadó összes kötelezettsége teljesítését.

7.4. Kizárólag végrehajtásra vonatkozó ügylet

7.4.1. A Bank akkor sem köteles az Ügyféltől nyilatkozatot kérni és a megfelelési tesztet elvégezni, ha az ügylet tárgya kizárólag végrehajtásra vonatkozó ügylet, azaz

a) a szerződés tárgya megbízás felvétele és továbbítása, megbízás végrehajtása az ügyfél javára (ideértve a nyílt végű befektetési jegy folyamatos forgalmazás keretében történő értékesítését is), és

b) az ügylet a következő pénzügyi eszközök valamelyikére vonatkozik:

ba) az ügylet tárgya olyan részvény, amelyet szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelő harmadik országbeli piacra, illetve multilaterális kereskedési rendszerre bevezettek, ide nem értve a Kbftv. szerinti ABA által részvény formában kibocsátott kollektív befektetési értékpapírt, valamint a származtatott eszközben foglalt részvényt vagy

bb) az ügylet tárgya olyan hitelviszonyt megtestesítő értékpapír vagy más értékpapírosított követelés, amelyet szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelő harmadik országbeli piacra, illetve multilaterális kereskedési rendszerre bevezettek, ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származtatott eszközöket foglalnak magukban, vagy amelyek szerkezetükből adódóan megnehezítik az ügyfél számára a kockázatok felmérését vagy

bc) az ügylet tárgya pénzpiaci eszköz, ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származtatott eszközöket foglalnak magukban, vagy amelyek szerkezetükből adódóan megnehezítik az ügyfél számára a kockázatok felmérését vagy

bd) az ügylet tárgya ÁÉKBV által kibocsátott kollektív befektetési értékpapír, ide nem értve az 583/2010/EU rendelet 36. cikke (1) bekezdésének második albekezdése szerinti strukturált ÁÉKBV-ket vagy

be) az ügylet tárgya strukturált betét, ide nem értve azokat, amelyek szerkezetükből adódóan megnehezítik az ügyfél számára a kockázatok felmérését vagy a termék lejárat előtti eladásának költségeit vagy

bf) az ügylet tárgya az X.XX.0.0.0.xx)-be) pontokban fel nem sorolt - a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete 57. cikkében meghatározott feltételeknek megfelelő - nem összetett (non-complex) pénzügyi eszköz

c) az ügyletre vonatkozó megállapodást az Ügyfél kezdeményezi az A.II.7.4.3. pont szerint, és

d) az A.II.7.4.4. pontban foglalt feltétel az ügylet vonatkozásában teljesül, és

e) az A.II.7.4.5. pontban foglalt feltétel az ügylet vonatkozásában teljesül.

7.4.2. A Bank a felsorolt pénzügyi eszközökről, amelyekre vonatkozóan befektetési szolgáltatásai keretében kizárólag végrehajtásra vonatkozó ügylet köthető, az Ügyfél kérésére a Fiókban tájékoztatást ad.

7.4.3. Xxxxx azt a tényt, hogy a szerződés megkötését az Ügyfél kezdeményezte a szerződésben vagy az annak elválaszthatatlan mellékletét képező dokumentumban rögzítik.

Felek minden olyan ügyletet, amelyet az Ügyfél nem befektetési tanácsadásra vagy portfóliókezelés tárgyában létrejött szerződés keretében vesz igénybe, olyannak tekintenek, amelyre vonatkozóan a szerződés megkötését az Ügyfél kezdeményezte. A Bank kizárólag akkor kezdeményezi a megállapodás megkötését, amennyiben az Ügyfél részére – erre vonatkozó szerződés alapján – befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési szolgáltatást nyújt.

Amennyiben a Felek között befektetési tanácsadásra, illetve portfóliókezelésre vonatkozó szerződés van érvényben, akkor az Ügyfél rendelkezhet úgy, hogy egy általa kezdeményezett szerződés (megbízás) ne tartozzon a befektetési tanácsadásra, illetve a portfóliókezelésre vonatkozó szerződés hatálya alá. Ez estben a Bank a szerződéssel kapcsolatban befektetési tanácsadási szolgáltatást az Ügyfél részére nem nyújt, míg portfóliókezelési szerződés esetén a Bank a szerződés tárgyát képező pénzügyi eszközt és az arra vonatkozó ügyletet az Ügyfél részére nem ajánlja. Ilyen szerződés tárgyát képező pénzügyi eszközt és ügyletet a portfóliókezelési szerződésben foglalt általános felhatalmazás alapján az Ügyfél befektetési-állományára (portfóliójára) vonatkozóan a Bank nem alkalmaz. A szerződés ez esetben kizárólag az Ügyfél kezdeményezésére jön létre és a Bank a szerződést (megbízást) kizárólag végrehajtásra vonatkozó ügyletként kezeli.

7.4.4. A Bank a kizárólag végrehajtásra vonatkozó ügyletre vonatkozó szerződésben, vagy ezen szerződés megkötése, illetve teljesítése előtt az Ügyfél tudomására hozza, hogy ebben az esetben nem vizsgálja a szerződésben szereplő pénzügyi eszköz befektetési célok megvalósítására való megfelelőségét, azaz nem alkalmaz megfelelési tesztet, így ennek jelen fejezetben meghatározott következményei az Ügyfél számára nem érvényesülnek.

7.4.5. A Bank folyamatosan biztosítja, hogy tevékenysége során megfeleljen a Bszt.-ben meghatározott összeférhetetlenségi szabályoknak és összeférhetetlenségi politikájának, amelyekről az Ügyfelet az Üzletszabályzat A.II.5. pontja szerint tájékoztatja.

8. Az Ügyfél ügylet végrehajtását követő utólagos tájékoztatása

8.1. Utólagos tájékoztatás Egyedi Ügylet végrehajtásáról

8.1.1. Az Ügyfél végrehajtást követő utólagos tájékoztatására vonatkozó szabályokat az egyedi ügyletekkel kapcsolatban a vonatkozó egyedi szerződések, keretszerződések,

számlaszerződések, továbbá az Üzletszabályzat B. részének az adott ügyletre vonatkozó rendelkezései tartalmazzák.

8.1.2 Amennyiben az A.II.8.1.1. pontban foglaltak eltérően nem rendelkeznek, akkor a Bank az Egyedi Ügylet teljesítését, részteljesítését követően a jelen Üzletszabályzatban meghatározott módon, a vonatkozó jogszabályban meghatározott határidőn belül – ennek hiányában legkésőbb az ügylet végrehajtásának napját követő 5 banki munkanapon belül – összevont teljesítés igazolást (elszámolást) küld az Ügyfél részére.

8.1.3. Felek erre irányuló megállapodása alapján az utólagos tájékoztatás egyéb tartós adathordozón keresztül is megadható.

8.1.4. Az összevont teljesítés igazolás (elszámolás) elvesztése, utólagos pótlása esetén amennyiben az Ügyfél kéri és a mindenkor hatályos díjtételt megfizeti, a hiányzó teljesítés igazolást (elszámolást) a Bank észszerű időn belül juttatja el az Ügyfél által megjelölt bankfiókba vagy küldi ki postai úton vagy fax útján az Ügyfél részére. A vonatkozó díjakról az Ügyfél a Bank Díjtételekre vonatkozó hirdetményből tájékozódhat.

8.1.5. Összekapcsolt ügyletek esetén a teljesítési igazolás Egyedi Ügyletenként áll elő.

8.2. Rendszeres utólagos tájékoztatás

8.2.1 Az Ügyfél végrehajtást követő utólagos tájékoztatására vonatkozó szabályokat a rendszeres tájékoztatással kapcsolatban a vonatkozó számlaszerződések, azok esetleges kiegészítései (pl. tartós adathordozó vonatkozásában), a keretszerződések, továbbá – az Összevont Értékpapírszámla vonatkozásában – a B.I.1. pont vonatkozó rendelkezései tartalmazzák.

8.3. Utólagos tájékoztatás portfóliókezelés esetén

8.3.1 Az Ügyfél végrehajtást követő utólagos tájékoztatására vonatkozó szabályokat portfóliókezelés szolgáltatás vonatkozásában a vonatkozó szerződés és a Portfóliókezelés Általános Szerződési Feltételei tartalmazzák.

8.4. Az utólagos tájékoztatás tartalma

8.4.1 A Bank az utólagos tájékoztatás dokumentumaiban feltünteti a vonatkozó jogszabályokban meghatározott kötelező információkat, illetve azokon – a Bank választása szerint – feltüntetésre kerülhetnek további jogszabály által lehetővé tett adatok is.

9. Célpiac meghatározása

9.1. A Bank pénzügyi eszközök értékesítése, ajánlása, kínálása esetére meghatározza a pénzügyi eszközök célpiacát. A célpiac meghatározása esetén a Bank azt vizsgálja, hogy az adott pénzügyi eszköz milyen körülmények fennállása esetén felelhet meg az Ügyfél ismert befektetési profiljának ideértve esetlegesen a fenntarthatósági célkitűzéseket/tényezőket (pozitív célpiac) és melyek azok a körülmények, amelyek fennállása vagy fenn nem állása esetén az adott pénzügyi eszköz csak erre történő felhívás esetében értékesíthető vagy ajánlható az Ügyfél számára (pozitív célpiacon kívüli, illetve negatív célpiacon történő értékesítés). Fenntarthatósági célkitűzések/tényezők vonatkozásában negatív célpiac nem kerül meghatározásra. Mivel a pénzügyi eszköz vonatkozásában a célpiacot mind annak kibocsátója/előállítója, mind pedig annak forgalmazója, értékesítője meghatározhatja, így a Bank fenntartja a jogot arra, hogy a kibocsátó/előállító által meghatározott célpiaci meghatározástól eltérjen.

9.2. A Bank a célpiac meghatározásakor az alkalmassági/megfelelőségi vizsgálat során megismert információkon, valamint az ügyfélminősítés során alkalmazott ügyfél kategóriákon túl más, a pénzügyi eszköz szempontjából releváns körülményeket is meghatározhat.

9.3. A Bank törekszik arra, hogy a kizárólag megbízás végrehajtáson (execution only) kívüli értékesítés esetében az Ügyfél tekintetében elvégezze azt a vizsgálatot, amely alapján meg tudja állapítani, hogy az adott pénzügyi eszköz megfelel az Ügyfélnek az adott pénzügyi eszköz célpiaci besorolása alapján. Amennyiben az Ügyfél tekintetében a számára értékesítésre kerülő pénzügyi eszköz vonatkozásában a Bank nem tudja elvégezni a célpiaci vizsgálatot, úgy arról a Bank előzetesen értesíti az Ügyfelet. A Bank ezen értesítést jogosult egységesített formában is megadni.

9.4. Az Ügyfél a megbízásokat az alábbiak figyelembe vételével adja a Bank részére:

a) a Bank a nem befektetési tanácsadás vagy portfóliókezelés keretében történő értékesítés során csak abban az esetben tudja elvégezni az Ügyfél tekintetében a megvásárlásra/megnyitásra kerülő pénzügyi eszköz célpiaci megfelelőségét, amennyiben az Ügyfél a Bank részére előzetesen nyilatkozott befektetési céljairól, pénzügyi helyzetéről és kockázatvállaló hajlandóságáról, adott esetben fenntarthatósági célkitűzéseiről.

b) célpiaci vizsgálatra kizárólag vételi megbízások vagy pozíció nyitási megbízások esetében kerül sor.

9.5. Amennyiben a Bank rendelkezésére állnak azok az információk, amelyek alapján megállapítható, hogy az Ügyfél számára az adott pénzügyi eszköz célpiaca megfelelő-e, úgy a Bank a célpiaci vizsgálatot elvégzi. Amennyiben az Ügyfél esetében nem állapítható meg, hogy az adott pénzügyi eszköz célpiaca számára megfelelő – beleértve azt az esetet is, ha a pénzügyi eszköz vonatkozásában meghatározott ún. negatív célpiac alkalmazandó az Ügyfélre – úgy a pénzügyi eszközre befektetési tanácsadás csak az erre történő figyelemfelhívást követően nyújtható és értékesítésre is csak e figyelemfelhívást követően kerülhet sor.

9.6. Amennyiben a Bank befektetési tanácsadást nyújt a Privát Banki Ügyfélnek és a befektetési tanácsadás során portfólió szemléletet alkalmaz, pozitív célpiacon kívüli értékesítésre akkor is lehetőség van, ha az diverzifikációs vagy fedezeti célt szolgál.

10. Lakossági befektetési csomagtermékekre vonatkozó tájékoztatás

10.1. A Bank köteles a lakossági befektetési csomagtermék értékesítése esetén kellő időben a Lakossági Ügyfél rendelkezésére bocsátani a KID-et azt megelőzően, hogy az adott Lakossági Ügyfelet a lakossági befektetési csomagtermékre vonatkozó bármely szerződés vagy ajánlat kötné, kivéve, amennyiben eltérő eljárásra a jelen Üzletszabályzat vagy jogszabály lehetőséget biztosít.

10.2. A KID-et a Bank– amennyiben annak a jelen pontban meghatározott feltételei fennállnak

– jogosult:

a) papíron

b) egyéb tartós adathordozón

c) a honlapján

a Lakossági Ügyfél rendelkezésére bocsátani.

10.3. A KID-et a Bank papíron bocsátja a Lakossági Ügyfél rendelkezésére, ha a lakossági befektetési csomagterméket személyesen kínálják, és amennyiben a Lakossági Ügyfél nem ettől eltérően kéri.

10.4. A Bank a KID-et egyéb tartós adathordozón, Lakossági Ügyfélnek kizárólag az általa meghatározott és a Lakossági Ügyfél által elfogadott tartós adathordozón keresztül bocsátja rendelkezésre, a Lakossági Ügyfél más tartós adathordozót – a Felek kifejezett eltérő rendelkezése hiányában – nem választhat.

A Bank a KID-et akkor jogosult az Ügyfél részére egyéb tartós adathordozó útján közzé tett értesítés formájában teljesíteni, ha

a) az adott KID egyéb tartós adathordozón történő átadása összhangban van a Bank és az Ügyfél között meglévő vagy kialakítandó üzletvitellel, és

b) az Ügyfél kifejezetten e formát választja.

10.5. A Bank akkor jogosult a KID-et honlapján keresztül biztosítani, ha

a) az Ügyfél nyilatkozata szerint rendszeres Internet hozzáféréssel rendelkezik, ideértve azt is, ha a Bankkal való kapcsolattartás módjaként az elektronikus levelezést választotta, és

b) az Ügyfél kifejezetten hozzájárulását adja a KID-ek honlapon keresztüli biztosításához, és

c) az Ügyfél elektronikus úton vagy írásban megkapta a Bank értesítését a honlap címéről, és ebben az értesítésben megjelölte, hogy az információ pontosan a honlap mely részén érhető el.

Amennyiben az Ügyfél a Bankkal - az Összevont Értékpapírszámlára kiterjedő hatállyal

– OTPdirekt internetes szolgáltatásra vonatkozó (OTPdirekt internetes, OTPdirekt Bróker, valamint OTPdirekt SmartBróker) vagy egyéb internetes, telefonos vagy faxos szerződést köt, illetve a Felek között ilyen szerződés hatályban van, akkor az Ügyfél a KID honlapon keresztüli biztosítására vonatkozó nyilatkozatot köteles megtenni és ez esetben a Bank az ilyen szerződés tényénél fogva az Ügyfelet úgy tekinti, mint aki részére a KID rendelkezésre bocsátása honlapon keresztül teljesíthető. Ez esetben a Bank a jelen pont c) alpontjában foglalt feltételt akként teljesíti, hogy az Ügyfél részére a honlapon rendelkezésre bocsátott tárhelyre vagy a Bank által teljesített egyéb módon az elektronikus vagy írásbeli értesítést megküldi.

10.6. A Bank az egyes KID-eket jogosult a lakossági befektetési csomagtermék előállítója vagy a KID-ek elérését biztosító más elektronikus oldalra való utalással is biztosítani [a KID honlapon történő rendelkezésre bocsátása esetén].

10.7. A KID-eket a Bank térítésmentesen bocsátja a Lakossági Ügyfél rendelkezésére. Ha a KID-et a Bank egyéb tartós adathordozón vagy a honlapján bocsátja a Lakossági Ügyfél rendelkezésére, akkor az Ügyfél jogosult kérni, hogy a Bank azt papír alapon is bocsássa a rendelkezésére.

10.8. A Bank a KID-et jogosult az ügylet megkötését követően – indokolatlan késedelem nélkül

– a Lakossági Ügyfél rendelkezésére bocsátani, amennyiben a következő feltételek mindegyike teljesül:

a) a Lakossági Ügyfél saját elhatározásából úgy dönt, hogy távközlési eszköz útján veszi fel a kapcsolatot a Bankkal és köti meg az ügyletet, és

b) a KID-nek az A.II.10.1. pont szerinti rendelkezésre bocsátása nem lehetséges, és

c) a Bank arról tájékoztatta a Lakossági Ügyfelet, hogy a KID rendelkezésre bocsátása nem lehetséges, és egyértelműen a tudomására hozta, hogy a Lakossági Ügyfél késleltetheti az ügyletet annak érdekében, hogy még az ügylet megkötése előtt kézhez kaphassa és elolvashassa a KID-et;

d) a Lakossági Ügyfél hozzájárul, hogy a KID-et az ügylet megkötését követően indokolatlan késedelem nélkül kapja meg, ahelyett, hogy késleltetné az ügyletet annak érdekében, hogy a dokumentumot előbb megkaphassa.

A Bank tájékoztatja a Lakossági Ügyfelet, hogy a KID előzetes rendelkezésre bocsátása távközlési eszköz útján történő szerződéskötés esetén nem lehetséges, és a Lakossági Ügyfél késleltetheti az ügyletet annak érdekében, hogy még az ügylet megkötése előtt kézhez kaphassa és elolvashassa a KID-et.

10.9. Az A.II.10.8. alpontban szabályozott eset kivételével, a szerződés megkötésével illetve a megbízás megadásával a Lakossági Ügyfél elismeri, hogy a KID rendelkezésre bocsátásával, a lakossági befektetési csomagtermékkel, vagy hasonló jellegű, az adott lakossági befektetési csomagtermékből eredő kockázathoz hasonló kockázatú lakossági befektetési csomagtermékkel összefüggésben szerzett ismeretei és tapasztalatai, a

lakossági befektetési csomagtermék összetettsége, a szerződés megkötésének sürgőssége figyelembe vételével, kellő ideje állt rendelkezésre a KID-ben foglaltak megfontolásához.

10.10. Amikor ugyanazon lakossági befektetési csomagtermékre vonatkozóan egymást követő ügyleteket hajtanak végre a Lakossági Ügyfél nevében, az általa a Banknak az első ügyletet megelőzően adott utasítások alapján, a KID rendelkezésre bocsátására vonatkozó kötelezettség csak az első ügyletre és a KID-nek a módosítását követő első ügyletre vonatkozik.

10.11. Amennyiben az Összevont Értékpapírszámla szerződés megkötésére OTP InternetBanki szolgáltatás keretében kerül sor, úgy a Bank – az Üzletszabályzat ettől eltérő rendelkezése hiányában - jogosult az Ügyfél részére a KID-eket az OTP InternetBanki szolgáltatás felületén biztosítani.

III. A SZERZŐDÉSEK ÁLTALÁNOS FELTÉTELEI

1. A szerződések típusai

1.1. A Bank az Ügyféllel egyedi vagy keretszerződést köt. Keretszerződés megkötése esetén az egyedi ügyletkötések egyszerűsített formában, módon történnek a keretszerződésben meghatározott feltételek alapján.

1.2. A Bank egyes befektetési és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozóan előírhatja keretszerződés megkötését.

1.3. A Bank befektetési és kiegészítő szolgáltatásaira vonatkozóan köthet szolgáltatási típusonként külön szerződést és több szolgáltatásra vonatkozóan egységes szerződést is.

1.4. A Bank által az Üzletszabályzat C. mellékletében meghatározott mintaszerződések (formanyomtatványok) szövege csupán tájékoztató jellegű, az egyes szerződéskötések sajátosságaiból eredően a szövegezés eltérhet az Üzletszabályzat mellékletében szereplőtől. A Bank és az Ügyfél megállapodása alapján a Felek bármely mintaszerződési rendelkezéstől eltérhetnek, kivéve a jogszabály által meghatározott kógens rendelkezéseket. Az Üzletszabályzat C. melléklete csupán az adott ügyletre vonatkozó sajátosságokat figyelembe véve formalizálható, a Bank által nagyobb számban kötött ügyletekre irányadó mintaszerződéseket tartalmazza, nem foglalja magában teljeskörűen a Bank által befektetési és kiegészítő tevékenysége gyakorlása során kötött szerződéseket és alkalmazott formanyomtatványokat.

2. A szerződések létrejötte

2.1. A Bank az alábbi formában köthet szerződést az Ügyféllel:

a) írásban,

b) telefonon (szóban),

c) telefaxon,

d) interneten,

e) egyéb elektronikus úton (pl. Kereskedési-Kommunikációs Platformokon, távoli szakértő kiszolgálás útján).

2.2. A Bank telefonon (szóban), telefaxon, interneten és egyéb elektronikus úton kizárólag az Ügyféllel írásban megkötött külön (keret)szerződés alapján köt szerződést.

2.3. A Bank– egyedi szerződés, keretszerződés vagy az Üzletszabályzat eltérő rendelkezése hiányában – kizárólag Fiókjaiban, a jelen Üzletszabályzat mellékletében meghatározott Üzleti Órái alatt köt szerződést és fogad el megbízásokat.

2.4. A Bank bármely szolgáltatásának igénybevételére meghatározhatja az adott szolgáltatást nyújtó Fiók(oka)t, szervezeti egységet. Ilyen esetben az adott szolgáltatásra vonatkozó megbízás kizárólag a meghatározott Fiók(ok)ban, szervezeti egységnél, az adott Fiók, szervezeti egység üzleti órái alatt adható, illetve szerződés is csak így köthető.

2.5. A nem megfelelő Fiókban, szervezeti egységnél, vagy nem az üzleti órák alatt Bankhoz érkezett megbízások és szerződéses ajánlatokat a Bank nem köteles hatályosnak tekinteni, és az ilyen megbízások teljesítésére a Bank jogosult, de nem köteles.

2.6. Az Üzletszabályzat különös részében meghatározott szerződések értelmezése során a vétel és az eladás fogalma mindig az Ügyfél szempontjából értendő.

2.7. Ügyfél hozzájárulása

2.7.1. Az Ügyfél részére a jelen Üzletszabályzat alapján nyújtott befektetési szolgáltatásokkal és kiegészítő szolgáltatásokkal kapcsolatban Bank meghatározott eljárásához az Ügyfél hozzájárulása szükséges.

2.7.2. Az Ügyfél a hozzájárulását megadhatja az A.I.3.1.a)-c) pontokban hivatkozott, Bankkal kötött szerződésekben, vagy külön jognyilatkozat formájában. Amennyiben az Ügyfél külön jognyilatkozat formájában rendelkezik, úgy ezen nyilatkozatokat írásbeli, papír alapú formán kívül OTPdirekt telefonos és OTPdirekt internetes szolgáltatás igénybevételével is megteheti.

2.7.3. A Bank jogosult arra, hogy az Ügyfél hozzájárulását igénylő, jelen Üzletszabályzatban meghatározott egyes kérdésekben akár általános jelleggel, akár a konkrét egyedi szerződés tekintetében a jelen Üzletszabályzatban foglaltaktól olyan eltérő módon, illetve csatornán kérje a Private Banking Alapszerződéssel rendelkező Ügyfél hozzájárulását, amely biztosítja a nyilatkozat megtételének utólagos igazolását és visszakereshetőségét.

3. Írásbeli szerződés

3.1. Írásbeli szerződést a Bank bármely Ügyféllel köt, ez azonban nem jelent szerződéskötési- illetve szolgáltatási kötelezettséget a Bank részéről.

3.2. Az írásbeli szerződés a Bank és az Ügyfél vagy az Ügyfél képviselőjének kölcsönös aláírásával, papír alapon jön érvényesen létre. A Bank és az Ügyfél, vagy az Ügyfél képviselője jogosult egymással aláírópadon rögzített, vagy más fokozott biztonságú elektronikus aláírással ellátott elektronikus okirat útján szerződést kötni, jognyilatkozatot tenni. Az óvadék megalapítása szempontjából írásba foglaltnak kell tekinteni a Felek jognyilatkozatát akkor is, ha annak közlésére az Ügyletkötési Csatornák bármelyikének igénybevételével kerül sor, tekintettel arra, hogy az Ügyletkötési Csatornák – a pénzmosásáról szóló jogszabály és az Ügyfél tulajdonát képező eszközök védelmére vonatkozó előírásoknak is megfelelve – biztosítják a jognyilatkozatban foglalt tartalom változatlan visszaidézését, a nyilatkozattevő személyének és a nyilatkozat megtétele időpontjának azonosítását.

3.3. Az írásbeli szerződés a szerződésben meghatározott napon, ennek hiányában keltének szerződésben megjelölt napján lép hatályba azzal, hogy ezt kell az aláírás napjának is tekinteni.

3.4. Az írásbeli szerződés a szerződésben meghatározottak szerinti időpont(ok)ban teljesítendő.

4. Telefonon (szóban) kötött szerződés

4.1. A Bank - az Üzletszabályzat eltérő rendelkezése hiányában – kizárólag az Ügyféllel kötött keretszerződésben meghatározott módon, az ott meghatározott feltételekkel és eljárási rendelkezések betartásával köt telefonon szerződést. A Bank OTPdirekt telefonos ügyintézői szolgáltatásán keresztül kötött szerződésekre az erre a szolgáltatásra vonatkozó, mindenkor hatályos szerződés(ek), üzletszabályzatok és hirdetmények (díjtételek) rendelkezései is irányadók.

4.2. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy telefonon csak a Bank által erre a célra megadott, hangrögzítéssel rendelkező telefonszámokon kezdeményezhet bármilyen ügyleti megbízást, tehet bármilyen nyilatkozatot, rendelkezhet bármely, a Banknál tartott pénzügyi eszköze felett.

4.3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy semmilyen körülmények között nem kezdeményezhet ügyleti megbízást, nem tehet nyilatkozatot, nem rendelkezhet a Banknál tartott pénzügyi eszköze felett a Bank által erre a célra nem megadott és nem rögzített telefonon folytatott beszélgetés útján.