ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLA

„1. melléklet a 20/2011. (X. 20.) PSZÁF rendelethez

ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLA

Táblakód

Megnevezés

Gyakoriság

Pénzügyi vállalkozások és fióktelepek táblái

20B	A pénzügyi vállalkozás rendszeres negyedéves beszámolója	N	É	A
20C	A pénzügyi vállalkozás engedélyezési feltételeknek való megfelelése	N	É	A
21A	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK MÉRLEGE - Eszközök	N	É	A
21B	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK MÉRLEGE - Források	N	É	A
21C	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉGEI	N	É	A
21D	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖVETELÉSEI	N	É	A
21E	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - TÁJÉKOZTATÓ ADATOK (Speciális tevékenységekkel kapcsolatban)	N	É	A
21H	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Határon átnyúló tevékenység					ENe
21R	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - MÉRLEGADATOK RÉSZLETEZÉSE	N	É	A
22A	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK EREDMÉNYKIMUTATÁSA	N	É	A
23B	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK – Lejárati összhangelemzés	N	É	A
23C	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK – Ügyfelekkel szembeni tőkekövetelések alakulása	N	É	A
24C	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - PORTFOLIÓ ELEMZÉS – ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK KOCKÁZATI MONITORINGJA	N	É	A
24D	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - PORTFOLIÓ ÖSSZETÉTEL- Minősítés - Fedezetek figyelembevételével	N	É	A
24E	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - PORTFOLIÓ ÖSSZETÉTEL- Kockázatvállalás szerződésenként a legrégebbi hátralék szerint (bruttó könyv szerinti értéken)	N	É	A
24F	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Értékvesztés és értékvesztés visszaírása	N	É	A
24K	Pénzügyi vállalkozások által nyújtott gyűjtőszámlahitelekhez kapcsolódó adatok				EH
24R	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Átstrukturált követelések állományának alakulása	N	É	A
25A	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK – Követelések részletezése	N	É	A
25B	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK – Kötelezettségek részletezése	N	É	A
25C	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - A pénzmosás megelőzésével és a terrorizmus finanszírozással kapcsolatos adatok	N	É	A
27AA	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Fogyasztói panaszügyekre vonatkozó adatok I.	N	É	A
27AB	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Fogyasztói panaszügyekre vonatkozó adatok II.	N	É	A
L5	A negyedévben értékesített fedezeti lakóingatlanok	N
PVVDN	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS FELÜGYELETI VÁLTOZÓ DÍJ SZÁMÍTÁSA (negyedéves)	N	É	A
PVFVDN	EU TAGÁLLAMI PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS FIÓKTELEPE FELÜGYELETI VÁLTOZÓ DÍJ SZÁMÍTÁSA (negyedéves)	N	É	A
PVAD	PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS FELÜGYELETI ALAPDÍJ SZÁMÍTÁSA (éves)		É
PVFAD	EU TAGÁLLAMI PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS FIÓKTELEPE FELÜGYELETI ALAPDÍJ SZÁMÍTÁSA (éves)		É

Pénzpiaci alkuszok táblái

PUTAD

Független közvetítők felügyeleti alapdíj számítása

Kód	Gyakoriság
N	Negyedévente küldendő jelentés
É	Évente küldendő jelentés
A	Auditált jelentés (évzáráskor )
J	Június 30-ra vonatkozóan küldendő
V	Eseti jelentés (változás esetén)

EH	Előkészített havi jelentés (külön felhívás alapján)
ENe	Előkészített negyedéves jelentés (külön felhívás alapján)

Jelentés kódja	Felügyeleti jelentéssel együtt kötelezően beküldendő mellékletek megnevezése	Xxxxx név
N	Negyedévente küldendő jelentés
	A pénzügyi vállalkozás rendszeres negyedéves beszámolója (20B)	szovjel
	Pénzügyi vállalkozás engedélyezési feltételeknek való megfelelése (20C)	kérdőív (ERA)
A	Auditált jelentés (évzáráskor )
	A pénzügyi vállalkozás rendszeres negyedéves beszámolója (20B)	szovjel
	Pénzügyi vállalkozás engedélyezési feltételeknek való megfelelése (20C)	kérdőív (ERA)
	Éves beszámoló – mérleg	merleg
	Éves beszámoló – eredménykimutatás	erkim
	Éves beszámoló – cash-flow	cashflow
	Éves beszámoló – kiegészítő melléklet	kiegmell
	Könyvvizsgálói záradék vagy jelentés	konyvzar
	Közgyűlési határozat vagy jegyzőkönyv	kozgyhat
	Adózott eredmény felhasználására vonatkozó határozat	erfeloszt
	Üzleti jelentés	uzljel

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

20B

A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS RENDSZERES NEGYEDÉVES BESZÁMOLÓJA

I. Eszköz-forrásszerkezet (finanszírozási struktúra, piaci részesedés) alakulása

1. A pénzügyi vállalkozás által végzett egyes tevékenységek megoszlása (pl.: 10% pénzügyi lízing, 30% pénzkölcsön nyújtás és 50% folyó faktoring), valamint az eszköz- és forrásszerkezetében bekövetkezett fontosabb változások okai engedélyezett tevékenységenként.

2. A pénzügyi vállalkozás a vonatkozási időpontban érvényes refinanszírozási forrásainak bemutatása.

Hitelkeret, illetve egyedi hitelügyletek összege : az adatszolgáltatás napján számított érvényes devizaárfolyamon átszámítva ezer forintban a

lehívható keretösszeg, illetve a fennálló hiteltartozás összege.

Lejárat: a hitelkeret lejárata, illetve az egyedi hitelügyletek lejárata (év, hó, nap).

Hitelcél: finanszírozási cél a hitelkeret, illetve az egyedi hitelügyletek vonatkozásában (forgóeszköz-finanszírozás, egyedi tranzakciók

finanszírozása, stb.).

Hitelbiztosíték típusa : a hitelkeret, illetve az egyedi hitelügyletek mögé lekötött hitelbiztosíték típusa (árbevétel engedményezés, ingatlanra

alapított jelzálogjog, ingó zálogjog, kezesség, stb.).

Kamat- és díj-kondíciók : a fennálló hitelkötelezettségek éves kamat- és díj-kondíciói (%-ban).

3. A többségi és kisebbségi tulajdonosokkal lebonyolított üzleti kapcsolatok és azok hatása az eszköz- és forrásszerkezetre (tulajdonosi hitelek,

adás-vételi tranzakciók, jövőbeni és függő kötelezettségek, stb.).

4. A pénzügyi vállalkozás mérlegen kívüli tételeinek bemutatása és az előző negyedéves jelentés óta bekövetkezett változások és okaik.

II. Likviditás

5. A pénzügyi vállalkozás likviditását érintő pozitív és negatív változások (számszerű bemutatása) a beszámolási időszakban.

6. A pénzügyi vállalkozás likviditását befolyásoló események (pl. APEH tartozás, közüzemi szolgáltatóknak nem fizetés miatti végrehajtás, refinanszírozó felé történő nem fizetés, inkasszó, kezesi kötelezettségből fakadó kötelezettségek nem fizetése, stb.) a vonatkozási időszakban.

III. Jövedelmezőség alakulása

7. Részletezni kell az eredmény összetevőinek (kamat, jutalék, pénzügyi műveletek, működési költségek) alakulásában szerepet játszó

legfontosabb tényezőket (pozitív és negatív hatások, egyedi tranzakciók), az árfolyam- és kamatváltozások hatását.

8. Ismertetni kell a pénzügyi vállalkozásnál a beszámolási időszakban hozott, a jövedelmezőséget (pozitív és negatív irányba) befolyásoló

legfontosabb döntéseket.

IV. Tőkehelyzet alakulása

9. Rövid szöveges magyarázatot kell adni a pénzügyi vállalkozás jegyzett és saját tőke pozíciójára ható évközi tényezőkről (negatív hatások

esetén a megteendő intézkedések).

10. Tájékoztatást kell adni a pénzügyi vállalkozás tőkepozíciójának változására ható tulajdonosi elképzelésekről és intézkedésekről (tőkeemelés,

leszállítás, stb.).

V. Üzletpolitikai döntések

11. Milyen jelentősebb fejlesztéseket hajtott végre a tárgynegyedévben, és melyek a következő negyedévi tervek (pl. fiókhálózat, számviteli-,

információs rendszer bővítése, stb.), illetve milyen főbb szervezeti változások történtek.

VI. Kockázatkezelés

12. Ismertetni kell az egyes kockázatok (hitelezési-, piaci-, likviditási-, elszámolási-, működési kockázat) mérése, kezelése területén bevezetett új lépéseket, módszertani változásokat, fejlesztéseket, szervezeti átalakításokat. Ismertetni kell, hogy milyen új kockázatcsökkentő eszközöket vezettek be, milyen arányban végez a pénzügyi vállalkozás az átlagosnál kockázatosabb tevékenységet.

13. Tájékoztatást kell adni a pénzügyi szolgáltatásból származó veszteség mérséklése, illetve elhárítása érdekében a pénzügyi vállalkozás

tulajdonába került fedezet, illetve biztosíték hasznosítására irányuló tevékenységről.

VII. Egyéb

14. Jelenteni kell a Hpt. előírásainak megsértését, azok okait, megszüntetésükre irányuló intézkedéseket és azok végrehajtását.

15. Tájékoztatást kell nyújtani, ha a pénzügyi vállalkozás a tárgynegyedévben kezdi el határon átnyúló tevékenység folytatását, ennek keretében pénzügyi szolgáltatás vagy kiegészítő pénzügyi szolgáltatás nyújtását. Szöveges kiegészítést kell nyújtani a 21H Határon átnyúló tevékenység táblában szolgáltatott adatok jelentős nagyságrendje, jelentős változása esetén a változás okairól.

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

20C
PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS ENGEDÉLYEZÉSI FELTÉTELEKNEK VALÓ MEGFELELÉSE
1. Az Intézmény által üzletszerűen végzett tevékenység/ek/:
Hitel- és pénzkölcsön
ebből: fogyasztási hitel
személyi hitel
gyorshitel
ingatlanhitel (jelzáloghitel)
gépjárműhitel
záloghitel
egyéb hitel
Folyó faktoring
Work-out faktoring
Pénzügyi lízing
Egyéb, a Hpt. alapján engedélyezett tevékenységek
2. A saját tőke összege eléri-e a törvényi minimum jegyzett tőke szintjét (Hpt. 9. § (4) bekezdés szerinti ötvenmillió forintot )
3. Az Intézmény székhelyében történt-e változás
ha igen, azt jelentették-e a Felügyeletnek
4. Az Intézmény szervezeti felépítésében, az irányítási, döntési és ellenőrzési rendjében, illetve a szervezeti és működési szabályzatban történtek-e változások
5. Xxxxx igazolása, hogy az Intézmény rendelkezik a pénzügyi szolgáltatás nyújtásához szükséges személyi és tárgyi feltételekkel:
5.1. Személyi feltételek megléte:
5.1.1. A vezető tisztségviselők személyében történt-e változás
Igazgatóság elnöke
Felügyelőbizottság elnöke
Kijelölt ügyvezető
5.1.2. A legutóbbi Közgyűlés által megválasztott, a Felügyeletnek bejelentett könyvvizsgáló személyében történt-e változás
A változást jelentette-e a Felügyeletnek?
Az új megbízási szerződést megküldték-e a Felügyeletnek?
5.1.3. Az Intézmény rendelkezik belső ellenőrrel
A belső ellenőr munkavállaló-e
A belső ellenőr megbízási szerződés alapján működik-e
Rendelkezik-e az Intézmény a belső ellenőrzés szervezetét, hatáskörét, feladatait, a belső ellenőrrel szemben támasztott szakmai követelményeket és eljárási szabályokat tartalmazó szabályzattal (Hpt. 67. § (6) bekezdés)
Változott-e a belső ellenőrzési szabályzat az elmúlt negyedévben
5.1.4. Az Intézmény alkalmazotti létszámában történt-e változás
Aktuális létszám a vonatkozási időpontban:




5.2. A működéshez szükséges tárgyi feltételek (irodatechnika, székhely, telephely, vagyonbiztosítás) biztosítottak
Irodatechnika
Székhely
Vagyonbiztosítás (amelyben biztosított az Intézmény)
Adatszolgáltatáshoz szükséges elektronikus kulcs

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

IT háttér a nyilvántartások vezetéséhez, adatszolgáltatáshoz
5.3. Van-e kiszervezett tevékenysége
Ügyvitel (könyvelés, adatszolgáltatás)
Egyéb
Biztosítottak-e a kiszervezett tevékenységek személyi, tárgyi és biztonsági feltételei a tevékenységet végzőnél
5.4. Az Intézmény számviteli nyilvántartási rendje a jogszabálynak megfelelő-e
Az Intézmény rendelkezik-e a prudens működésnek megfelelő belső szabályzatokkal az Szmt. 14. §-ában foglaltaknak megfelelő és a Hitkr. 3. § (3), (5) és (7) bekezdései alapján elkészítendő szabályzatokkal
a számviteli politika
a számlatükör és számlarend
az eszközök és források leltárkészítési és leltározási szabályzata
az eszközök és források értékelési szabályzata
az eszközök és a források értékelési szabályzata keretében a „Sajátos értékelési előírások” tartalmazza-e
-az ügyfél- illetve partnerminősítése számviteli követelményeit
-a fedezetértékelés számviteli követelményeit
-az eszközminősítés számviteli követelményeit
-az értékvesztéssel és céltartalék-képzéssel kapcsolatos számviteli követelményeket
a költségszámítási szabályzat (elkészítése alól felmentés nem adható)
a pénzkezelési szabályzat
a szigorú számadás alá vont bizonylatok, nyomtatványok kezeléséről, nyilvántartásuk és elszámolástatásuk rendjéről és azok ellenőrzéséről
a határidős, opciós és swap ügyletek elszámolására, nyilvántartására, a fedezeti ügyeletek meghatározására és elkülönített kezelésére vonatkozó szabályzat (a szabályzatot csak az előtt szükséges elkészíteni mielőtt az Intézmény ilyen ügyletet köt)
5.5. A Hpt. 77. § (1) bekezdése alapján elkészített kockázatvállalási szabályzat aktualizálásra került-e a negyedév során
6. Az üzletszabályzat és az általános szerződési feltételekben, valamint a kapcsolódó, alkalmazott szerződésekben és biztosítéki szerződésekben történtek-e változások a negyedév során
7. A vonatkozási időpontban az intézménynek van-e érvényes üzleti terve
A terv – tény visszamérése megtörténik-e
8. A központi hitelinformációs rendszerhez történő csatlakozást követően eleget tesznek-e
- feltöltési kötelezettségüknek
- díjfizetési kötelezettségüknek
9. Rendelkeznek-e a működési kockázatok csökkentését szolgáló Információs és ellenőrzési rendszerrel
Rendelkeznek-e a rendkívüli helyzetek kezelésére vonatkozó tervvel
10. Az Intézmény rendelkezik-e a Felügyelet által kiadott mintaszabályzatnak megfelelő belső szabályzattal (A Pmt. 33. §)
11. A Tulajdonosi körben történt-e változás az elmúlt negyedévben

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

21A

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK MÉRLEGE - Eszközök

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

Bruttó (nyilvántartási, bekerülési, beszerzési, stb.) érték

Értékcsökkenés, értékvesztés

Könyv szerinti (nettó) érték

Mód

Forint

Deviza

Összesen (a+b+c)

Forint

Deviza

Összesen (f+g+h)

EUR

Egyéb devia

EUR

Egyéb deviza

001

21A0

ESZKÖZÖK ÖSSZESEN

(2+3+6+12+22+29+34+37+40+43+55+56+60)

002

21A1

PÉNZESZKÖZÖK

003

21A2

ÁLLAMPAPÍROK (4+5)

004

21A21

forgatási célú

005

21A22

befektetési célú

006

21A3

HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK (7+8+11)

007

21A31

látra szóló

008

21A32

Egyéb követelés pénzügyi szolgáltatásból (9+10)

009

21A321

éven belüli lejáratú

010

21A322

éven túli lejáratú

011

21A33

Befektetési szolgáltatásból

012

21A4

ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK (13+16)

013

21A41

Pénzügyi szolgáltatásból (14+15)

014

21A411

éven belüli lejáratú

015

21A412

éven túli lejáratú

016

21A42

Befektetési szolgáltatásból (17+18+19+20+21)

017

21A421

tőzsdei befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó követelés

018

21A422

tőzsdén kívüli befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó

követelés

019

21A423

befektetési szolgáltatásból eredő, ügyfelekkel szembeni

követelés

020

21A424

elszámolóházzal szembeni követelés

021

21A425

egyéb befektetési szolgáltatásból adódó követelés

022

21A51

HITELVISZONYT MEGTESTESÍTŐ ÉRTÉKPAPÍROK, beleértve

a rögzített kamatozásúakat is (23+26)

023

21A511

Helyi önkormányzatok és egyéb államháztartási szervek által kibocsátott értékpapírok (ide nem értve az állampapírokat)

(24+25)

024

21A5111

forgatási célú

025

21A5112

befektetési célú

026

21A512

Más kibocsátó által kibocsátott értékpapírok (27+28)

027

21A5121

forgatási célú

028

21A5122

befektetési célú

029

21A52

RÉSZVÉNYEK ÉS MÁS VÁLTOZÓ HOZAMÚ ÉRTÉKPAPÍROK

(30+31)

030

21A521

Részvények, részesedések forgatási célra

031

21A522

Változó hozamú értékpapírok (32+33)

032

21A5221

forgatási célú

033

21A5222

befektetési célú

034

21A53

RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK BEFEKTETÉSI CÉLRA

(35+36)

035

21A531

Részvények, részesedések befektetési célra

036

21A532

Befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítése

037

21A54

RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK KAPCSOLT

VÁLLALKOZÁSBAN (38+39)

038

21A541

Részvények, részesedések befektetési célra

039

21A542

Befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítése

040

21A61

IMMATERIÁLIS JAVAK (41+42)

041

21A611

Immateriális javak

042

21A612

Immateriális javak értékhelyesbítése

043

21A62

TÁRGYI ESZKÖZÖK (44+49+54)

044

21A621

Pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök

(45+46+47+48)

045

21A6211

ingatlanok

046

21A6212

műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek

047

21A6213

beruházások

048

21A6214

beruházásra adott előlegek

049

21A622

Nem közvetlenül pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi

eszközök (50+51+52+53)

050

21A6221

ingatlanok

051

21A6222

műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek

052

21A6223

beruházások

053

21A6224

beruházásra adott előlegek

054

21A623

Tárgyi eszközök értékhelyesbítése

055

21A71

SAJÁT RÉSZVÉNYEK

056

21A72

EGYÉB ESZKÖZÖK (57+58+59)

057

21A721

Készletek

058

21A722

Egyéb követelések

059

21A723

Származékos ügyletek pozitív értékelési különbözete

060

21A8

AKTÍV IDŐBELI ELHATÁROLÁSOK (61+62+63)

061

21A81

Bevételek aktív időbeli elhatárolása

062

21A82

Költségek, ráfordítások aktív időbeli elhatárolása

063

21A83

Halasztott ráfordítások

064

21A91

Forgóeszközök (2+4+7+9+11+14+16+24+27+30+32+55+57+(58 és 59-ből az

ide tartozó tétel értéke))

065

21A92

Befektetett eszközök (5+10+15+25+28+33+34+37+40+43+(58 és 59-ből az ide tartozó tétel értéke))

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

21B

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK MÉRLEGE - Források

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám	PSZÁF kód	Megnevezés	Forint	Deviza		Összesen (a+b+c)	Mód
			Forint	EUR	Egyéb deviza	Összesen (a+b+c)	Mód
			1	2	3	4	5
			a	b	c	d	z
001	21B0	FORRÁSOK ÖSSZESEN (2+9+25+35+39+43+48+65)
002	21B1	HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEK ( 4+7+ 8 )
003	21B11	látra szóló
004	21B12	Pénzügyi szolgáltatásból (5+6)
005	21B121	éven belüli lejáratú
006	21B122	éven túli lejáratú
007	21B13	Befektetési szolgáltatásból
008	21B14	Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete
009	21B2	ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEK (10+14+18+24)
010	21B21	Lakossággal szembeni kötelezettség pénzügyi szolgáltatásból (11+12+13)
011	21B211	látra szóló
012	21B212	éven belüli lejáratú
013	21B213	éven túli lejáratú
014	21B22	Egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból (15+16+17)
015	21B221	látra szóló
016	21B222	éven belüli lejáratú
017	21B223	éven túli lejáratú
018	21B23	Befektetési szolgáltatásból (19+20+21+22+23)
019	21B231	tőzsdei befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó kötelezettség
020	21B232	tőzsdén kívüli befektetési szolgáltatásból eredő kötelezettség
021	21B233	befektetési szolgáltatásból erdő, ügyfelekkel szembeni kötelezettség
022	21B234	elszámolóházzal szembeni kötelezettség
023	21B235	egyéb befektetési szolgáltatásból eredő kötelezettség
024	21B24	Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete
025	21B3	KIBOCSÁTOTT ÉRTÉKPAPÍR MIATT FENNÁLLÓ KÖTELEZETTSÉG (26+29+32)
026	21B31	Kibocsátott kötvények (27+28)
027	21B311	éven belüli lejáratú
028	21B312	éven túli lejáratú
029	21B32	Kibocsátott egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (30+31)
030	21B321	éven belüli lejáratú
031	21B322	éven túli lejáratú
032	21B33	Számviteli szempontból értékpapírként kezelt, de a Tpt. szerint értékpapírnak nem minősülő hitelviszonyt megtestesítő okiratok (33+34)
033	21B331	éven belüli lejáratú
034	21B332	éven túli lejáratú
035	21B4	EGYÉB KÖTELEZETTSÉGEK (36+37+38)
036	21B41	Éven belüli lejáratú
037	21B42	Éven túli lejáratú
038	21B43	Származékos ügyletek negatív értékelési különbözete
039	21B5	PASSZÍV IDŐBELI ELHATÁROLÁSOK (40+41+42)
040	21B51	bevételek passzív időbeli elhatárolása
041	21B52	költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása
042	21B53	halasztott bevételek
043	21B6	CÉLTARTALÉKOK (44+45+46+47)
044	21B61	Céltartalék nyugdíjra és végkielégítésre
045	21B62	Kockázati céltartalék függő és jövőbeni kötelezettségekre
046	21B63	Általános kockázati céltartalék
047	21B64	Egyéb céltartalék
048	21B7	HÁTRASOROLT KÖTELEZETTSÉGEK (49+50+51)
049	21B71	Alárendelt kölcsöntőke
050	21B72	Szövetkezeti formában működő hitelintézetnél a tagok más vagyoni hozzájárulása
051	21B73	Egyéb hátrasorolt kötelezettség
052	21B81	JEGYZETT TŐKE
053	21B812	ebből: visszavásárolt tulajdonosi részesedés névértéken
054	21B82	JEGYZETT, DE MÉG BE NEM FIZETETT TŐKE ( - előjellel)
055	21B83	TŐKETARTALÉK (56+57)
056	21B831	Részvény, részesedés névértéke és kibocsátási értéke közötti különbözet (ázsio)
057	21B832	Egyéb
058	21B84	ÁLTALÁNOS TARTALÉK
059	21B85	EREDMÉNYTARTALÉK (+-)
060	21B86	LEKÖTÖTT TARTALÉK
061	21B87	ÉRTÉKELÉSI TARTALÉK (62+63)
062	21B871	Értékhelyesbítés értékelési tartaléka
063	21B872	Valós értékelés értékelési tartaléka
064	21B88	MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY (+-) (év közben EREDMÉNY)
065	21B91	SAJÁT TŐKE (52+54+55+58+59+60+61+64)
066	21B92	Rövid lejáratú kötelezettségek (5+7+8+11+12+15+16+18+24+27+30+33+36+38)
067	21B93	Hosszú lejáratú kötelezettségek (6+13+17+28+31+34+37+48)
068	21B94	Tájékoztató adat: Befizetett jegyzett tőkeemelés összege - Felügyeletnek bemutatott, de Cégbíróságon még nem bejegyzett
069	21B95	Tájékoztató adat: Tőkeleszállítás összege - Cégbíróságon még nem bejegyzett

Jelmagyarázat
	Tilos

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

21C

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉGEI

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám	PSZÁF kód	Megnevezés	Forint	Deviza		Összesen (a+b+c)	Mód
			Forint	EUR	Egyéb deviza	Összesen (a+b+c)	Mód
			1	2	3	4	5
			a	b	c	d	z
001	21C0	MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN
002	21C1	FÜGGŐ KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN
003	21C101	Opciós ügyletek
004	21C102	Garanciavállalás
005	21C103	Kezességvállalás
006	21C104	Visszavonható készenléti (standby) hitellevél
007	21C105	Visszavonhatatlan hitellevelek és az akkreditívek
008	21C106	Hitelszerződés alapján még igénybe vehető keretösszeg
009	21C107	Harmadik fél tartozásaiért biztosítékként szolgáló vagyontárgyak
010	21C108	Nem valódi penziós ügyletek
011	21C109	Hitelígérvények
012	21C110	Kötelezettségvállalásra vonatkozó igérvények
013	21C111	Forint- vagy devizaértékre szóló váltókezesség-vállalás (névérték, lejáratig)
014	21C112	Tovább forgatott, eladott vagy MNB-nél viszontleszámítolt váltó
015	21C113	Hitelintézettel szembeni visszkereset ki nem fizetett névértéke a teljesítésig
016	21C114	Egyéb pénztartozások
017	21C115	Peres ügyekkel kapcsolatban várható kötelezettségek
018	21C2	JÖVŐBENI KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN
019	21C21	Határidős kötelezettségek
020	21C22	SWAP ügyletek határidős ügyletrésze miatti kötelezettségek
021	21C23	Egyéb kötelezettségek
022	21C3	TOVÁBB ENGEDMÉNYEZETT FEDEZETEK ÉS BIZTOSÍTÉKOK

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

21D

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖVETELÉSEI

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám	PSZÁF kód	Megnevezés	Forint	Deviza		Összesen (a+b+c)	Mód
			Forint	EUR	Egyéb deviza	Összesen (a+b+c)	Mód
			1	2	3	4	5
			a	b	c	d	z
001	21D0	MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN
002	21D1	FÜGGŐ KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN
003	21D101	Opciós ügyletek
004	21D102	Garanciavállalás
005	21D103	Kezességvállalás
006	21D104	Visszavonható készenléti (standby) hitellevél
007	21D105	Visszavonhatatlan hitellevelek és az akkreditívek
008	21D106	Hitelszerződés alapján még igénybe vehető keretösszeg
009	21D107	Harmadik fél tartozásaiért biztosítékként szolgáló vagyontárgyak
010	21D108	Nem valódi penziós ügyletek
011	21D109	Hitelígérvények
012	21D110	Kötelezettségvállalásra vonatkozó igérvények (kapott)
013	21D111	Forint- vagy devizaértékre szóló váltókezesség-vállalás (névérték, lejáratig)
014	21D112	Vásárolt, elfogadott vagy leszámítolt váltó
015	21D113	Hitelintézettel szembeni visszkereset ki nem fizetett. névértéke a teljesítésig
016	21D114	Egyéb pénzkövetelések
017	21D115	Peres ügyekkel kapcsolatban várható követelések
018	21D2	JÖVŐBENI KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN
019	21D21	Határidős követelések
020	21D22	SWAP ügyletek határidős ügyletrésze miatti követelések
021	21D23	Egyéb követelések
022	21D3	BIZTOSÍTÉKOK ÉS FEDEZETEK (TELJES ÉRTÉKEN)
023	21D31	Készpénz, értékpapír
024	21D32	Lakóingatlan
025	21D33	Egyéb ingatlan
026	21D34	Személygépkocsi
027	21D35	Garanciavállalás, kezesség
028	21D36	Egyéb fedezet
029	21D4	BIZTOSÍTÉKOK ÉS FEDEZETEK (A KÖVETELÉS EREJÉIG)
030	21D41	Készpénz, értékpapír
031	21D42	Lakóingatlan
032	21D43	Egyéb ingatlan
033	21D44	Személygépkocsi
034	21D45	Garanciavállalás, kezesség
035	21D46	Egyéb fedezet
036	21D5	FÜGGŐVÉ TETT KAMATOK ÉS KAMAT JELLEGŰ JUTALÉKOK

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

21E

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - TÁJÉKOZTATÓ ADATOK (speciális tevékenységekkel kapcsolatosan)

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám	PSZÁF kód	Megnevezés	A bankközi piacon pénzügyi ügynöki tevékenységet végző intézményeknél a közvetített ügyletekre vonatkozó főbb forgalmi adatok
			Tárgynegyedévi		Halmozott (tárgyév elejétől kumulált)
			db	érték	db	érték	Mód
			1	2	3	4	5
			a	b	c	d	e
011	21E11	ÜGYLETEK ÖSSZESEN
012	21E111	Spot ügyletek
013	21E112	Határidős ügyletek
014	21E113	Swap ügyletek
015	21E114	Vásárolt opció
016	21E115	Kiírt opció
017	21E116	Egyéb ügyletek
			A hitel referencia szolgáltató intézmények adatai
018	21E21	ÖSSZES LEHÍVÁS
019	21E211	Összes lehívásból tartozást mutató
020	21E2111	- magánszemélyeknél
021	21E2112	- gazdasági társaságoknál (hátralékos)
022	21E212	Összes lehívásból hibát jelző
023	21E2121	- magánszemélyeknél
024	21E2122	- gazdasági társaságoknál
025	21E213	Összes lehívásból nemleges
026	21E2131	- magánszemélyeknél
027	21E2132	- gazdasági társaságoknál
028	21E22	EGYÉB TÁJÉKOZTATÓ ADATOK
029	21E221	Nyilvántartott természetes személyekhez kapcsolódó szerződéstípusok
030	21E22101	Nincs szerződéstípus megjelőlve
031	21E22102	Személyi, fogyasztási, áruvásárlási hitel
032	21E22103	Egyéb készpénz hitel szerződés
033	21E22104	Gépjármű-vásárlási hitel
034	21E22105	Lakáscélú jelzálog nélküli hitel
035	21E22106	Egyéb hitel (hallgatói hitel, lombard hitel, folyószámlahitel keret, stb.)
036	21E22107	Lakáscélú jelzáloghitel
037	21E22108	Egyéb jelzálog fedezetű hitel
038	21E22109	Ingó jelzálog fedezetű hitel
039	21E22110	Szabadfelhasználású jelzáloghitel
040	21E22111	Gépjármű lízing
041	21E22112	Egyéb lízing
042	21E22113	Pénzügyi faktoring ügylet
043	21E22114	Bankkártya, Hitelkártya szerződés
044	21E22115	Egyéb (váltó leszámítolási ügylet, beváltott garancia, kezesség, stb.)
045	21E222	Nyilvántartott (hibás) gazdasági társaságokhoz kapcsolodó szerződés típusok
046	21E22201	Nincs szerződési típus megjelölve
047	21E22202	Személyi, fogyasztási, áruvásárlási hitel
048	21E22203	Egyéb készpénz hitel szerződés
049	21E22204	Gépjármű vásárlási hitel
050	21E22205	Lakáscélú jelzálog nélküli hitel
051	21E22206	Egyéb hitel (lombard hitel, folyószámlahitel keret, stb.)
052	21E22207	Lakáscélú jelzáloghitel
053	21E22208	Egyéb jelzálog fedezetű hitel
054	21E22209	Ingó jelzálog fedezetű hitel
055	21E22210	Szabadfelhasználású jelzáloghitel
056	21E22211	Gépjármű lízing
057	21E22212	Egyéb lízing
058	21E22213	Pénzügyi faktoring ügylet
059	21E22214	Bankkártya, Hitelkártya szerződés
060	21E22215	Egyéb (váltó leszámítolási ügylet, beváltott garancia, kezesség, stb.)
061	21E2231	Rendszerbe felvett új személyek
062	21E2232	Rendszerből kivezetett személyek

Jelmagyarázat
	Tilos

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

21H

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Határon átnyúló tevékenység

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

Ország

Eszközök könyv szerinti értéken

Források

Mérlegen kivüli kötelezettségek és követelések, származtatott ügyletekből adódó határidős követelések és kötelezettségek

Mód.

Értékpapírok

Xxxxxxx, hitel jellegű követelések (pénzügyi lízing és faktoring nélkül)

Pénzügyi lízing

Faktoring

Egyéb eszközök

Eszközök összesen (e=b+c1+c2+c3+d)

Betétek

Kibocsátott értékpapírok és felvett hitelek

Egyéb források

Források összesen (i=f+g+h)

Mérlegen kívüli kötelezettségek (határidős kötelezettségek nélkül)

Mérlegen kívüli követelések (határidős követelések nélkül)

Származtatott ügyletekből adódó határidős követelések

Származtatott ügyletekből adódó határidős kötelezettségek

001

21H1

Összesen

002

21H11

EGT országok

összesen

003

21H111

Izland

004

21H112

Liechtenstein

005

21H113

Norvégia

006

21H114

EU tagországok

összesen

007

21H11401

Ausztria

008

21H11402

Belgium

009

21H11403

Bulgária

010

21H11404

Ciprus

011

21H11405

Cseh Köztársaság

012

21H11406

Dánia

013

21H11407

Horvátország (EU-

tagként)

014

21H11408

Románia

015

21H11409

Szlovákia

016

21H11410

Szlovénia

017

21H12

Harmadik ország

018

21H121

Horvátország (nem

EU-tagként)

019

21H122

Japán

020

21H123

Montenegro

021

21H124

Oroszország

022

21H125

Svájc

023

21H126

Szerbia

024

21H127

Ukrajna

025

21H128

USA

Jelmagyarázat
	Tilos

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

21R

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - MÉRLEGADATOK RÉSZLETEZÉSE

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

Bruttó (nyilvántartási, bekerülési, beszerzési, stb.) érték

Értékvesztés

Könyv szerinti (nettó) érték összesen

Mód.

Forint

Deviza

Összesen (a+b+c)

Forint

Deviza

Összesen (f+g+h)

EUR

Egyéb deviza

EUR

Egyéb deviza

001

21R0

HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI

KÖVETELÉSEK

002

21R1

ÜGYFELEKKEL SZEMBENI

KÖVETELÉSEK (3+20+46)

003

21R11

Nem pénzügyi vállalatok (jár. váll. nélkül)

(4+11+14+17)

004

21R111

Gépjármű finanszírozásból származó

követelések (5+8)

005

21R1111

személygépjármű-finanszírozás (6+7)

006

21R11111

Pénzügyi lízing

007

21R11112

Hitel

008

21R1112

haszongépjármű-finanszírozás (9+10)

009

21R11121

Pénzügyi lízing

010

21R11122

Hitel

011

21R112

Ingatlan-finanszírozásból származó

követelések (12+13)

012

21R1121

Pénzügyi lízing

013

21R1122

Hitel

014

21R113

Termelőeszköz-finanszírozásból származó

követelések (15+16)

015

21R1131

Pénzügyi lízing

016

21R1132

Hitel

017

21R114

Egyéb célú kihelyezések

018

21R1141

ebből: szabad felhasználású jelzáloghitel

019

21R1142

ebből: faktoring követelés

020

21R12

Háztartások (21+36)

021

21R121

Lakosság (22+25+28)

022

21R1211

Gépjármű finanszírozásból származó

követelések (23+24)

023

21R12111

Pénzügyi lízing

024

21R12112

Hitel

025

21R1212

Ingatlan-finanszírozásból származó

követelések (26+27)

026

21R12121

Pénzügyi lízing

027

21R12122

Hitel

028

21R1213

Egyéb célú kihelyezések (29+34)

029

21R12131

Lakossági fogyasztási hitelek

(24+30+31+32+33)

030

21R121311

Személyi hitelek

031

21R121312

Szabad felhasználású jelzáloghitelek

032

21R121313

Áruhitelek

033

21R121314

Egyéb fogyasztási hitelek

034

21R12132

Lakossággal szembeni egyéb követelés

035

21R121321

ebből: faktoring követelés

036

21R122

Önálló vállalkozók (37+40+43)

037

21R1221

Gépjármű finanszírozásból származó

követelések (38+39)

038

21R12211

Pénzügyi lízing

039

21R12212

Hitel

040

21R1222

Ingatlan-finanszírozásból származó

követelések (41+42)

041

21R12221

Pénzügyi lízing

042

21R12222

Hitel

043

21R1223

Egyéb célú kihelyezések

044

21R12231

ebből: szabad felhasználású jelzáloghitel

045

21R12232

ebből: faktoring követelés

046

21R13

Egyéb ügyfelek (48+51+54)

047

21R130

ebből:államháztartás

048

21R131

Gépjármű finanszírozásból származó

követelések (49+50)

049

21R1311

Pénzügyi lízing

050

21R1312

Hitel

051

21R132

Ingatlan-finanszírozásból származó

követelések (52+53)

052

21R1321

Pénzügyi lízing

053

21R1322

Hitel

054

21R133

Egyéb célú kihelyezések

055

21R1331

ebből: szabad felhasználású jelzáloghitel

056

21R1332

ebből: faktoring követelés

057

21R2

ÉRTÉKPAPÍROK, RÉSZVÉNYEK,

RÉSZESEDÉSEK (58+62+66)

058

21R21

HITELVISZONYT MEGTESTESÍTŐ

ÉRTÉKPAPÍROK, beleértve a rögzített kamatozásúakat is (59+60+61)

059

21R211

Hitelintézetek által kibocsátott

060

21R212

Nem pénzügyi vállalatok által kibocsátott

061

21R213

Egyéb ügyfelek által kibocsátott

062

21R22

RÉSZVÉNYEK ÉS MÁS VÁLTOZÓ

HOZAMÚ ÉRTÉKPAPÍROK (63+64+65)

063

21R221

Hitelintézetek által kibocsátott

064

21R222

Nem pénzügyi vállalatok által kibocsátott

065

21R223

Egyéb ügyfelek által kibocsátott

066

21R23

RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK

BEFEKTETÉSI CÉLRA (67+68+69)

067

21R231

Hitelintézetek által kibocsátott

068

21R232

Nem pénzügyi vállalatok által kibocsátott

069

21R233

Egyéb ügyfelek által kibocsátott

FORRÁS ADATOK

070

21R3

HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI

KÖTELEZETTSÉGEK (71+74)

071

21R31

Felvett hitelek

072

21R311

éven belüli lejáratú

073

21R312

éven túli lejáratú

074

21R32

Egyéb kötelezettségek

075

21R4

ÜGYFELEKKEL SZEMBENI

KÖTELEZETTSÉGEK (76+77+80)

076

21R41

Nem pénzügyi vállalatok (jár. váll. nélkül)

077

21R42

Háztartások (78+79)

078

21R421

Lakosság

079

21R422

Egyéni vállalkozások

080

21R43

Egyéb ügyfelek

081

21R430

ebből: államháztartás

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

22A

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK EREDMÉNYKIMUTATÁSA

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám	PSZÁF kód	Megnevezés	Tárgynegyedév	Halmozott	Mód
			1	2	3
			a	b	z
001	22A1	KAMATKÜLÖNBÖZET (2-3)
002	22A11	Kapott kamatok és kamatjellegű bevételek
003	22A12	Fizetett kamatok és kamatjellegű ráfordítások
004	22A2	SZOKÁSOS (ÜZLETI) TEVÉKENYSÉG EREDMÉNYE (1+5+9- 13+17+00-00-00-00-00+47-50+51)
005	22A21	BEVÉTELEK ÉRTÉKPAPÍROKBÓL (6+7+8)
006	22A211	bevételek forgatási célú részvényekből, részesedésekből (osztalék, részesedés)
007	22A212	bevételek kapcsolt vállalkozásban lévő részesedésekből (osztalék, részesedés)
008	22A213	bevételek egyéb részesedésekből (osztalék, részesedés)
009	22A22	KAPOTT (JÁRÓ) JUTALÉK- ÉS DÍJBEVÉTELEK (10+11)
010	22A221	egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeiből
011	22A222	befektetési szolgáltatások bevételeiből (kivéve a kereskedési tevékenység bevételét)
012	22A223	9. sorból: Külfölditől kapott (járó) jutalék- és díjbevételek
013	22A23	FIZETETT (FIZETENDŐ) JUTALÉK- ÉS DÍJRÁFORDÍTÁSOK (14+15)
014	22A231	egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból
015	22A232	befektetési szolgáltatások ráfordításaiból (kivéve a kereskedési tevékenység ráfordításait)
016	22A233	13. sorból: Külföldi részére fizetett (fizetendő) jutalék- és díjráfordítások
017	22A24	PÉNZÜGYI MŰVELETEK NETTÓ EREDMÉNYE (18-21+24-28)
018	22A241	egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeiből (19+20)
019	22A2411	értékelési különbözet
020	22A2412	egyéb pénzügyi szolgáltatás bevétele
021	22A242	egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból (22+23)
022	22A2421	értékelési különbözet
023	22A2422	egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordítása
024	22A243	befektetési szolgáltatás bevételeiből (kereskedési tevékenység bevétele) (25+26+27)
025	22A2431	forgatási célú értékpapírok értékvesztésének visszaírása
026	22A2432	értékelési különbözet
027	22A2433	egyéb befektetési szolgáltatás bevétele
028	22A244	befektetési szolgáltatás ráfordításaiból (kereskedési tevékenység ráfordítása) (29+30+31)
029	22A2441	forgatási célú értékpapírok értékvesztése
030	22A2442	értékelési különbözet
031	22A2443	egyéb befektetési szolgáltatás ráfordítása
032	22A25	EGYÉB BEVÉTELEK ÜZLETI TEVÉKENYSÉGBŐL (33+34)
033	22A251	nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás bevételei
034	22A252	egyéb bevételek
035	22A26	ÁLTALÁNOS IGAZGATÁSI KÖLTSÉGEK (37+38)
036	22A261	ebből: Kapcsolódó személyek és vállalkozás miatti ráfordítások
037	22A2621	személyi jellegű ráfordítások (bérköltség, személyi jellegű egyéb kifizetések, bérjárulékok)
038	22A2622	egyéb igazgatási költségek (anyagjellegű ráfordítások)
039	22A27	ÉRTÉKCSÖKKENÉSI LEÍRÁS
040	22A28	EGYÉB RÁFORDÍTÁSOK ÜZLETI TEVÉKENYSÉGBŐL (42+43)
041	22A281	ebből: Kapcsolódó személyek és vállalkozás miatt
042	22A2821	nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás ráfordításai
043	22A2822	egyéb ráfordítások
044	22A291	Értékvesztés követelések után és kockázati céltartalékképzés a függő és jövőbeni kötelezettségekre (45+46)
045	22A2911	értékvesztés követelések után
046	22A2912	kockázat céltartalékképzés a függő és jövőbeni kötelezettségekre
047	22A292	Értékvesztés visszaírása követelések után és kockázati céltartalék felhasználása a függő és jövőbeni kötelezettségekre (48+49)
048	22A2921	értékvesztés visszaírása követelések után
049	22A2922	kockázat céltartalék felhasználása a függő és jövőbeni kötelezettségekre
050	22A293	Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásokban való részvények, részesedések után
051	22A294	Értékvesztés visszaírása a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásokban való részvények, részesedések után
052	22A295	Pénzügyi és befektetési szolgáltatás eredménye (1+5+9-13+17+34-35- 39-43-44+47-50+51)
053	22A296	Nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás eredménye (33- 42)
054	22A3	RENDKÍVÜLI EREDMÉNY (55-56)
055	22A31	Rendkívüli bevételek
056	22A32	Rendkívüli ráfordítások
057	22A4	ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY (4+54)
058	22A5	ADÓZOTT EREDMÉNY (57-59) (+/-)
059	22A51	Adófizetési kötelezettség (év közben: befizetett adó)
060	22A6	MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY (év közben EREDMÉNY) (58+61+62-63) (+/-)
061	22A61	Általános tartalékképzés, felhasználás (+/-)
062	22A62	Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre
063	22A63	Jóváhagyott osztalék és részesedés

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

23B

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - LEJÁRATI ÖSSZHANG ELEMZÉS

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

Hátralévő lejárat szerint (Cash- flow alapon)

Lejárt

0-30 nap

31-90 nap

91-365 nap

1-2 év között

2-5 év között

5 év felett

Lejárat nélkül

Összesen (a+...+h-/+i)

Mód.

001

23B11

ESZKÖZÖK ÖSSZESEN

002

23B111

Pénztár és elszámolási számlák

003

23B112

Forgatási célú értékpapírok

004

23B113

Befektetési célú értékpapírok

005

23B114

Vagyoni érdekeltségek, részvények

006

23B115

Hitelintézeti betétek

007

23B116

Hitelek, követelések

008

23B117

Aktív elhatárolások, elszámolások

009

23B118

Saját eszközök

010

23B12

BEVÉTELEK

011

23B13

FORRÁSOK ÖSSZESEN

012

23B131

Felvett hitelek

013

23B132

Hitelezői jogot megtest. értékpapírok

014

23B133

Passzív elhatárolások, elszámolások

015

23B134

Egyéb kötelezettségek

016

23B135

Hátrasorolt kötelezettségek

017

23B136

Saját tőke + Céltartalék

018

23B14

RÁFORDÍTÁSOK

019

23B21

BÁZISPOZÍCIÓ (eszközök+bevételek-források-

ráfordítások ) (1+10-11-18)

020

23B22

HALMOZOTT BÁZISPOZÍCIÓ

021

23B31

MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉGEK

022

23B311

Nyújtott garancia, kezességvállalás

023

23B312

Egyéb mérlegen kívüli tételek

024

23B32

MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖVETELÉSEK

025

23B321

Kapott garancia, kezességvállalás

026

23B322

Ref. lehívható szabad hitelkeret

027

23B323

Egyéb mérlegen kívüli tételek

028

23B41

NETTÓ BÁZISPOZÍCIÓ (19-21+24)

029

23B42

HALMOZOTT NETTÓ BÁZISPOZÍCIÓ

Jelmagyarázat
	Tilos

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

23C

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Ügyfelekkel szembeni tőkekövetelések alakulása

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám

PSZÁF

kód

Megnevezés

Nyitó bruttó érték

Tranzakciós növekmény folyósításból

Tranzakciós növekmény vásárlásból

Tranzakciós növekmény (egyéb)

Tranzakciós csökkenés törlesztés miatt

Tranzakciós csökkenés eladásból

Tranzakciós csökkenés leírás, elengedés miatt

Tranzakciós csökkenés (egyéb)

Záró bruttó érték

Mód

Forint

Deviza

Összesen

Forint

Deviza

Összesen

Forint

Deviza

Összese

Forint

Deviza

Összese

Forint

Deviza

Összesen

Forint

Deviza

Összesen

Forint

Deviza

Összesen

Forint

Deviza

Összese

Forint

Deviza

Összesen

001

23C01

KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN ÖSSZEGE

002

23C02

KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN SZERZŐDÉSEK

DARABSZÁMA

003

23C11

Pénzügyi lízing összege

004

23C12

Pénzügyi lízingszerződések darabszáma

005

23C21

Hitel és pénzkölcsön összege

006

23C22

Hitel és pénzkölcsön-szerződések darabszáma

007

23C31

Faktoring - Folyó összege

008

23C32

Faktoring - Folyó szerződések darabszáma

009

23C41

Faktoring - Work out összege

010

23C42

Faktoring - Work out szerződések darabszáma

Jelmagyarázat
	Tilos

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

24C

PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Portfolió elemzés - ügyfelekkel szembeni követelések kockázati monitoringja

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

Követelések a lejárat óta eltelt napok szerint

Mód

Nem lejárt

eredeti szerződés szerint

Átsrukturált

1-30 nap

ebből: végrehajtási szakban

31-60 nap

ebből: végrehajtási szakban

61-90 nap

ebből: végrehajtási szakban

91-180 nap

ebből: végrehajtási szakban

181-365 nap

ebből: végrehajtási szakban

365 nap felett

ebből: végrehajtási szakban

Összesen

ebből: végrehajtási szakban

001

24C1

ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK

ÖSSZESEN

002

24C11

Szerződés száma (db)

003

24C12

Lejárt tartozás összege

004

24C13

Tartozás teljes összege

005

24C14

Értékvesztés összege

006

24C2

LAKOSSÁGI KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN

007

24C201

Szerződés száma (db)

008

24C202

Lejárt tartozás összege

009

24C203

Tartozás teljes összege

010

24C204

Értékvesztés összege

011

24C205

Fedezetül szolgáló lakóingatlanok száma (db)

012

24C206

Fedezetül szolgáló lakóingatlanok hitelbiztosítéki

értéke

013

24C21

Lakossági jelzálog fedezetű követelések

014

24C211

Szerződés száma (db)

015

24C212

Lejárt tartozás összege

016

24C213

Tartozás teljes összege

017

24C214

Értékvesztés összege

018

24C215

Fedezetül szolgáló lakóingatlanok száma (db)

019

24C216

Fedezetül szolgáló lakóingatlanok hitelbiztosítéki

értéke

020

24C22

Lakossági egyéb követelések

021

24C221

Szerződés száma (db)

022

24C222

Lejárt tartozás összege

023

24C223

Tartozás teljes összege

024

24C224

Értékvesztés összege

025

24C3

ÖNÁLLÓ VÁLLALKOZÓKKAL SZEMBENI

KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN

026

24C31

Szerződés száma (db)

027

24C32

Lejárt tartozás összege

028

24C33

Tartozás teljes összege

029

24C34

Értékvesztés összege

030

24C35

Fedezetül szolgáló lakóingatlanok száma (db)

031

24C36

Fedezetül szolgáló lakóingatlanok hitelbiztosítéki

értéke

032

24C4

NEM PÉNZÜGYI VÁLLALATOKKAL (JÁRULÉKOS VÁLLALKOZÁS NÉLKÜL) SZEMBENI

KÖVETELÉSEK

033

24C401

Szerződés száma (db)

034

24C402

Lejárt tartozás összege

035

24C403

Tartozás teljes összege

036

24C404

Értékvesztés összege

037

24C405

Fedezetül szolgáló lakóingatlanok száma (db)

038

24C406

Fedezetül szolgáló lakóingatlanok hitelbiztosítéki

értéke

039

24C41

Ingatlan és termelőeszköz finanszírozásból

származó követelések

040

24C411

Szerződés száma (db)

041

24C412

Lejárt tartozás összege

042

24C413

Tartozás teljes összege

043

24C414

Értékvesztés összege

044

24C42

Gépjámű finanszírozásból származó követelések

045

24C421

Szerződés száma (db)

046

24C422

Lejárt tartozás összege

047

24C423

Tartozás teljes összege

048

24C424

Értékvesztés összege

049

24C43

Egyéb követelések

050

24C431

Szerződés száma (db)

051

24C432

Lejárt tartozás összege

052

24C433

Tartozás teljes összege

053

24C434

Értékvesztés összege

A problémássá vált lakossági követelések fedezeteként szolgáló ingatlanok státuszára vonatkozó tájékoztató adatok

054

24C511

Végrehajtási eljárásra átadott lakóingatlanok száma

(db)

055

24C512

Végrehajtási eljárás során értékesített lakóingatlanok

száma (db)

056

24C52

Eladott követelésben érintett lakóingatlanok száma

(db)

057

24C531

Egyéb eljárás alá vont lakóingatlanok száma (db)

058

24C532

Egyéb eljárás keretében értékesített, illetve fedezeti kötelékből kikerülő lakóingatlanok száma (db)

Jelmagyarázat
	Tilos

Vonatkozási idő vége: Adatszolgáltató neve: Adatszolgáltató törzsszáma:

24D

Portfolió összetétel - Minősítés - Fedezetek figyelembevételével

Nagyságrend: ezer forint

Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

Problémamentes

Külön figyelendő

Átlag alatti

Kétes

Rossz

Összesen

Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték

Tőke

Kamat

Ügyletszám (db)

Valószínűsíthető jövőbeni

veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke

Figyelembe vehető fedezetek értéke

Valószinűsíthető jövőbeni

veszteség fedezettel csökkentett értéke

Értékelési különbözet

Értékvesztés (kockázati céltartalék)

Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték

Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték

Tőke

Kamat

Ügyletszám (db)

Valószínűsíthető jövőbeni

veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke

Figyelembe vehető fedezetek értéke

Valószinűsíthető jövőbeni

veszteség fedezettel csökkentett értéke

Értékelési különbözet

Értékvesztés (kockázati céltartalék)

Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték

Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték

Tőke

Kamat

Ügyletszám (db)

Valószínűsíthető jövőbeni

veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke

Figyelembe vehető fedezetek értéke

Valószinűsíthető jövőbeni

veszteség fedezettel csökkentett értéke

Értékelési különbözet

Értékvesztés (kockázati céltartalék)

Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték

Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték

Tőke

Kamat

Ügyletszám (db)

Valószínűsíthető jövőbeni

veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke

Figyelembe vehető fedezetek értéke

Valószinűsíthető jövőbeni

veszteség fedezettel csökkentett értéke

Értékelési különbözet

Értékvesztés (kockázati céltartalék)

Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték

Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték

Tőke

Kamat

Ügyletszám (db)

Valószínűsíthető jövőbeni

veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke

Figyelembe vehető fedezetek értéke

Valószinűsíthető jövőbeni

veszteség fedezettel csökkentett értéke

Értékelési különbözet

Értékvesztés (kockázati céltartalék)

Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték

Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték összesen

Tőke

Kamat

Ügyletszám (db)

Valószínűsíthető jövőbeni

veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke

Figyelembe vehető fedezetek értéke összesen

Valószinűsíthető jövőbeni

veszteség fedezettel csökkentett értéke összesen

Értékelési különbözet összesen

Értékvesztés (kockázati céltartalék) összesen

Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték összesen

Mód

001

24D0

MINŐSÍTENDŐ MÉRLEGTÉTELEK ÖSSZESEN

002

24D1

Hitelek

003

24D11

Hitelek - Belföld - Háztartások

004

24D1101

Hitelek - Belföld - Háztartások - forint

005

24D1102

Hitelek - Belföld - Háztartások - euró

006

24D1103

Hitelek - Belföld - Háztartások - egyéb deviza

007

24D111

Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság

008

24D1111

Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Jelzáloghitel

009

24D11111

ebből: Lakáscélú

010

24D11112

Szabad felhasználású

011

24D1112

Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Áru- és egyéb fogyasztási hitel

012

24D1113

Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Gépjárműhitel

013

24D1114

Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Egyéb hitel

014

24D112

Hitelek - Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók

015

24D1121

Hitelek - Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Jelzáloghitel

016

24D11211

ebből: Szabad felhasználású

017

24D1122

Hitelek - Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók -Gépjárműhitel

018

24D1123

Hitelek - Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Egyéb hitel

019

24D12

Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül)

020

24D1211

Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - forint

021

24D1212

Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - euró

022

24D1213

Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - egyéb

deviza

023

24D1221

Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) -

Jelzáloghitel

024

24D12212

ebből: Szabad felhasználású

025

24D1222

Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) -

Gépjárműhitel

026

24D1223

Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Egyéb

hitel

027

24D13

Hitelek - Egyéb

028

24D2

Pénzügyi lízing

029

24D21

Pénzügyi lízing-Belföld-Háztartások

030

24D2101

Pénzügyi lízing-Belföld-Háztartások - forint

031

24D2102

Pénzügyi lízing-Belföld-Háztartások - euró

032

24D2103

Pénzügyi lízing-Belföld-Háztartások - egyéb deviza

033

24D211

Pénzügyi lízing-Belföld-Háztartások-Lakosság

034

24D2111

Pénzügyi lízing-Belföld-Háztartások-Lakosság - Ingatlan

035

24D2112

Pénzügyi lízing-Belföld-Háztartások-Lakosság - Gépjármű

036

24D2113

Pénzügyi lízing-Belföld-Háztartások-Lakosság - Eszköz

037

24D212

Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók

038

24D2121

Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Ingatlan

039

24D2122

Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Gépjármű

040

24D2123

Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Önálló vállalkozók - Eszköz

041

24D22

Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül)

042

24D2211

Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) -

forint

043

24D2212

Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) -

euró

044

24D2213

Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) -

egyéb deviza

045

24D2221

Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) -

Ingatlan

046

24D2222

Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) -

Gépjármű

047

24D2223

Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) -

Eszköz

048

24D23

Pénzügyi lízing - Egyéb

049

24D3

Faktoring

050

24D31

Folyó faktoring

051

24D311

Folyó faktoring - Pénzügyi intézménytől vásárolt

Document Metadata

Table of Contents

ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLA

Document Metadata