KONDÍCIÓS LISTA

A Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzat 1. számú melléklete

KONDÍCIÓS LISTA

a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz

Hatályos: 2017. december 09. napjától

Közzététel napja: 2017. december 01.

1. Általános rendelkezések

A jelen Kondíciós Listában szereplő díjtételek kapcsán a Bank bármikor, előzetes tájékoztató és külön indoklás nélkül az Ügyfél javára kedvezőbb irányban eltérhet.

2. Számlanyitás és vezetés, számlavezetési díjak

Az FHB Bank Zrt. (FHB Bank) befektetési szolgáltatás nyújtása keretében forint (HUF), euró (EUR) és dollár (USD) elszámolású Befektetési Számlákat és Értékpapír Tartós Befektetési Számlákat nyit és vezet.

Az FHB Bank Zrt. Üzletszabályzata értelmében egy Ügyfél egy Befektetési Számlával rendelkezhet, valamint ezen Számlához minden esetben kell, hogy tartozzon egy, az FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámla.

Naptári évenként egy Értékpapír Tartós Befektetési Számla nyitható.

Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (ÉTBSZ) és Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (PKÉTBSZ) feltétele a számlanyitással egyidejűleg, egyszeri 25.000,- Ft. minimum összeg befizetése, mely a számlanyitással egyidejűleg az ÉTBSZ és PKÉTBSZ számlákhoz hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámláról ÉTBSZ esetén automatikusan, PKÉTBSZ esetén pedig központilag terhelődik.

Megnevezés	Díjmérték	Prémium Gold Díjmérték1	Esedékesség
Befektetési Számla nyitásának egyszeri díja	0, - HUF	0, - HUF	-
Befektetési Számla vezetése	170,- HUF + Állományi díj	0,- HUF + Állományi díj	Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor.
Értékpapír Tartós Befektetési Számla (ÉTBSZ) vezetése	170,- HUF + Állományi díj	0,- HUF + Állományi díj	Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor.
Stabilitás Megtakarítási Számla (SMSZ) vezetése	170,- HUF + Állományi díj	0,- HUF + Állományi díj	Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor.
Megbízás nélküli ügyvitel esetén a számlavezetéshez kapcsolódó kondíciók megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő Befektetési Számla kondícióival. Az értékpapírok értékesítésére, illetve transzferálására vonatkozó díjak megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő tranzakciós díjakkal. Megbízás nélküli ügyvitel esetén értékpapírok vételére vonatkozó megbízás nem adható.

Megnevezés	Díjmérték	Prémium Gold Díjmérték1	Esedékesség
Állományi díj
Belföldi befektetési alapok,
valamint belföldi és külföldi
kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (jelzáloglevelek, vállalati kötvények, állampapírok)	évi 0,15%	évi 0,06%	A Befektetési Számla vezetés, SMSZ Számla vezetés, valamint az ÉTBSZ Számla vezetés díjtételének
			esedékességével.
Egyéb belföldi értékpapír,
valamint egyéb külföldi kibocsátású értékpapírok	évi 0,15%	évi 0,06%

Befektetési Számla megszüntetése	0, - HUF	-
TeleBank szerződéskötési díj	0, - HUF	-
TeleBank havi díja	0, - HUF	-
NetBróker szolgáltatás havi díja	0, - HUF	-
Befektetési Számla, Értékpapír Tartós Befektetési Számla, valamint Stabilitás Megtakarítási Számla kivonat díja	0, - HUF	Negyedévente.
Számlakivonat másolat; Számlaforgalmi kimutatás; Egyéb, az Üzletszabályzat és a Bszt. alapján nem kötelező jellegű igazolás.	1 500,- HUF	Elkészítésekor.
Elhalálozási rendelkezés megadása, módosítása és törlése Stabilitás Megtakarítási Számlára	1 500,- HUF	Megadáskor.
Adóigazolások kiadása	0, - HUF	A vonatkozó jogszabály(ok)ban meghatározott időközönként.
Nevesített KELER alszámla nyitásának egyszeri díja2	25 000,- HUF	Számla megnyitásakor.

1 Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el.

2A nevesített XXXXX alszámla nyitásának egyszeri díján felül, a Bank a KELER Zrt. díjszabásában szereplő, számlanyitáshoz nem kapcsolódó, minden felmerülő díjat – a KELER Zrt. díjszabásában megegyező mértékben - továbbhárít az Ügyfelekre. A KELER Zrt. hatályos Díjszabályzata a xxx.xxxxx.xx honlapon érhető el.

3. Tranzakciós díjak
Tőzsdén kívüli ügyletek
Megnevezés	Díjmérték	Esedékesség
Adásvételhez kapcsolódó tranzakciós díj	0, - HUF	-
Jegyzés megbízás megadása, teljesítése	0, - HUF, de a jegyzések során egyedi díjak lehetségesek	-
Aukciós megbízás (HUF-ban denominált értékpapírok esetén)
Megbízási díj (db)	0,- HUF	Megadáskor.
Teljesítési díj (árfolyamérték)	Árfolyamérték 0,2%-a, min. 2 000,- HUF	Teljesüléskor.
Visszavonási díj (db)	300,- HUF	Visszavonáskor.
Módosítási díj (db)	300,- HUF	Módosításkor.

Tőzsdei megbízás3 (nem derivatív termékek, HUF elszámolás)
Teljesítési díj (árfolyamérték alapján) vétel / eladás
	Díj	Prémium Gold Díj5
Prémium Gold Szolgáltatás vagy Treasury4	0,4%, min. 500,- HUF	0,3%, min. 500,- HUF	Teljesüléskor.
Day trade típusú megbízás esetén a vételi és eladási tranzakciók közül a nagyobb mennyiségre vonatkozó teljesítési díj a kisebbik mennyiségre vonatkozó tranzakció arányában arányosításra kerül, és az így kapott díjak átlaga által meghatározott díjtétel nem kerül felszámításra.

3 Feltételek lásd: 7. pont Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek

4 „Treasury” alatt a Bank azon Ügyfelek részére nyújtott szolgáltatásait kell érteni, amely Ügyfeleknek érvényes „Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és befektetési szolgáltatási ügyletek létrehozására” szerződésük van az FHB Bankkal.

Tőzsdei megbízás3 (nem derivatív termékek, HUF elszámolás)
	Díj	Prémium Gold Díj5
Visszavonási díj (/alkalom)
Prémium Gold Szolgáltatás vagy Treasury	0,- HUF		Visszavonáskor.

5 Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el.

Befektetési jegyek forgalmazása (HUF-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén)
Alap megnevezése	Xxxxx	Xxxxxxxxxxxx		Díj esedékessége
		Fiók vagy TeleBank	NetBróker	Vétel	Visszaváltás
Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap	0, - HUF	450, - HUF	300, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Takarék FHB Rövid Kötvény Alap	0, - HUF	450, - HUF	300, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap	0, - HUF	450, - HUF	300, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” sorozat	0, - HUF	1,00%8, legfeljebb 2000, - HUF		Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozat	0, - HUF	1,00%8, legfeljebb 2000, - HUF		Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap7	0, - HUF	450, - HUF	300, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Takarék FHB Származtatott Alap7	0, - HUF	450, - HUF	300, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Alap	0, - HUF	450, - HUF	300, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap	0, - HUF	450, - HUF	300, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Allianz Pénzpiaci Alap (ALPA)	0, - HUF	450, - HUF	300, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Allianz Kötvény Alap (ALKA)	0, - HUF	450, - HUF	300, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Allianz Indexkövető Részvény Alap (ALBI)	0, - HUF	450, - HUF	300, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.
Konzum II. Ingatlanbefekte- tési Alap „A” sorozat	0, - HUF	0, - HUF	0, - HUF	Megbízás megadásakor.	Teljesüléskor.

Egyéb tranzakciós díjak
Tranzakció megnevezése	Díj	Díj esedékessége
Értékpapír Tartós Befektetési Számla áthelyezéséhez kapcsolódó pénzeszközök átutalása	500,- HUF	Megadáskor.
Transzferálási díj értékpapíronként9	4 000,- HUF	Megadáskor.
Egyéb tranzakciós díjak
Értékpapír alszámlák közötti átvezetése (ügyfélszámlán belül)	0, - HUF	Megadáskor.
Értékpapírok számlák közötti átvezetése értékpapíronként (FHB Bank Zrt. Ügyfelei között)10	2 500,- HUF	Megadáskor.
Értékpapír zárolás értékpapíronként11	2 000,- HUF	Megadáskor.
Értékpapír zárolás feloldás értékpapíronként11	2 000,- HUF	Megadáskor.
FHB Prémium Gold Lombard hitelek mögé zárolt fedezet csere díja (a fedezetcserébe bevont valamennyi értékpapírra összevontan értendő)	5 000, - HUF	Megadáskor.
Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás megadása12	0,- HUF	-
Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás Teljesítése	A mindenkori befektetési jegy vételi jutalék alapján	Vétel teljesülésekor

9 Transzferálási megbízás az Allianz Euro High Yield Bond – AT – EUR, az Allianz Income and Growth AT- USD, a Fidelity Funds Euro Bond Fund A-ACC-EUR, a Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund – A-ACC-EUR és a Fidelity Funds Global Dividend Fund A-ACC-USD befektetési alapok vonatkozásában nem adható.

10 Öröklés, vagyis az értékpapíroknak az örökhagyó és az örökös számlái között történő átvezetése esetén nem kerül felszámításra.

11 FHB Prémium Lombard hitel mögötti fedezetcsere esetében nem kerül felszámításra.

12 A Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás minimális összege 10.000,- HUF a HUF-ban denominált befektetési jegyek esetén, 40,- EUR az EUR-ban denominált befektetési jegyek esetén.

Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás az alábbi Befektetési Alapok befektetési jegyeire vonatkozóan adható meg:

Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap, Takarék FHB Rövid Kötvény Alap, Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap, Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” Sorozat, Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja, Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap, Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Alap, Takarék FHB Származtatott Alap, Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap, Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap

ÉTBSZ és SMSZ vonatkozásában nem adható Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás. Rendszeres Befektetési Jegy vételi Megbízás az FHB NetBróker szolgáltatás keretében nem adható meg.

4. XXXX adatszolgáltatáshoz kapcsolódó díjak

Díjtétel megnevezése	Díj	Díj esedékessége
Származtatott ügyletekre vonatkozó adatszolgáltatás kereskedési adattárház felé az Ügyfél nevében (EMIR adatszolgáltatás)	950,- HUF/hó	Havonta, minden hó 3. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva13
LEI kód igénylési díja, mely tartalmazza az első éves nyilvántartási díjat is	100 EUR + ÁFA / év14	LEI kód igénylését követő hónap 5. munkanapján
LEI kód nyilvántartási díja	100 EUR + ÁFA / év14	LEI kód nyilvántartási díjesedékességet követő hónap 5. munkanapján

13 A díj minden esetben az Ügyfél forintban vezetett bankszámláján kerül terhelésre.

14 Mindenkor hatályos KELER díjszabás alapján, melyet az FHB Bank Zrt. továbbszámláz az ügyfél részére. Az ÁFA mértéke 27%. A díjterhelés forint folyószámlán történik a KELER által kiállított számla napján esedékes FHB Bank Zrt. által jegyzett számlakonverziós árfolyamon. Az FHB Bank Zrt. által jegyzett árfolyamokról az alábbi oldalon talál részletes információkat: xxxxx://xxx.xxx.xx/xxxxxxxxxx/xxxxxxxx

5. Ügyletek befogadásának ideje

		Fiók15				NetBróker16		Elszámolás
				TeleBank				értéknapja
Hitelviszonyt
megtestesítő
értékpapírok esetén		8:30 - 16:00		8:30 - 16:00		8:30 - 16:00		T nap
(pl: Állampapír,
Jelzáloglevél)
Bónusz Magyar
Állampapírra, Prémium
Magyar Állampapírra és
Kétéves Magyar		8:30 – 16:00		8:30 – 16:00		8:30 - 16:00		T+1 nap
Állampapírra vonatkozó
jegyzési megbízás
megadása
Bónusz Magyar
Állampapírra, Prémium
Magyar Állampapírra,
Kétéves Magyar
Állampapírra, Bónusz
Magyar Államkötvényre,		8:30 - 16:00		8:30 - 16:00		8:30 - 16:00		T+1 nap
Prémium Magyar
Államkötvényre, Kétéves
Állampapírra vonatkozó
tőzsdén kívüli adásvételi
megbízás megadása
Befektetési Alapok
Magyar Posta Takarék		Hétfőtől		Hétfőtől		Hétfőtől
Pénzpiaci Alap		csütörtökig:		csütörtökig:		csütörtökig:
		8:30 - 16:00		8:30 - 16:00		8:30 - 16:00		T nap
		Pénteken		Pénteken		Pénteken
		8:30 – 15:00		8:30 – 15:00		8:30 – 15:00
Takarék FHB Rövid		Hétfőtől		Hétfőtől		Hétfőtől
Kötvény Befektetési Alap		csütörtökig:		csütörtökig:		csütörtökig:
		8:30 - 16:00		8:30 - 16:00		8:30 - 16:00		T+1 nap
		Pénteken		Pénteken		Pénteken
		8:30 – 15:00		8:30 – 15:00		8:30 – 15:00

Befektetési Alapok		Fiók15		TeleBank		NetBróker16		Elszámolás értéknapja
Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		T+2 nap
Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		T+2 nap
Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap7		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		T+1 nap
Takarék FHB Származtatott Alap7		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		T+2 nap
Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Alap		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		T+2 nap
Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		T+3 nap
Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” sorozat		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		T nap
Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozatra vonatkozó vételi megbízás18		-		-		-		T nap

Befektetési Alapok		Fiók15		TeleBank		NetBróker16		Elszámolás értéknapja
Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozatra vonatkozó visszaváltási megbízás18		-		-		-		T+180 nap
Konzum II. Ingatlanbefektetési Alap „A” sorozatra vonatkozó vételi megbízás18		-		-		-		T nap
Konzum II. Ingatlanbefektetési Alap „A” sorozatra vonatkozó visszaváltási megbízás18		-		-		-		T+360 nap
Allianz Pénzpiaci Alap (ALPA)		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		T nap
Allianz Kötvény Alap (ALKA)		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		T+2 nap
Allianz Indexkövető Részvény Alap (ALBI)		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00		T+2 nap
Allianz Euro High Yield Bond Fund – AT – EUR		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:00 Pénteken 8:30 – 14:30		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:00 Pénteken 8:30 – 14:30		-		T+3 nap
Fidelity Funds Euro Bond Fund A-ACC-EUR		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:30 Pénteken 8:30 – 14:30		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:30 Pénteken 8:30 – 14:30		-		T+3 nap
Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund – A-ACC-EUR		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:30 Pénteken 8:30 – 14:30		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:30 Pénteken 8:30 – 14:30		-		T+3 nap

Befektetési Alapok		Fiók15		TeleBank		NetBróker16		Elszámolás értéknapja
Allianz Income and Growth Fund AT- USD		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:00 Pénteken 8:30 – 14:30		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:00 Pénteken 8:30 – 14:30		-		T+3 nap
Fidelity Funds Global Dividend Fund A-ACC- USD		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:30 Pénteken 8:30 – 14:30		Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 15:30 Pénteken 8:30 – 14:30		-		T+3 nap
		Prémium Gold Szolgáltatás vagy Treasury		TeleBank		NetBróker16		Elszámolás értéknapja
Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piac – részvény szekció3		8:30 - 17:10		-		-		T+2 nap

15 Az adott fiók nyitva tartása, de legkésőbb a feltüntetett időpontok. Fenti időpontokat követően adott megbízások nem kerülnek befogadásra.

16 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokra adott megbízások – a Bónusz Magyar Állampapírra, Prémium Magyar Állampapírra és a Kétéves Magyar Állampapírra vonatkozó jegyzési megbízások kivételével – a feltüntetett időpontot követően nem kerülnek befogadásra. A feltüntetett időpontok után Befektetési alapokra és a Budapesti Értéktőzsde részvény szekciójába adott megbízások, illetve Bónusz Magyar Állampapírra, Prémium Magyar Állampapírra és Kétéves Magyar Állampapírra vonatkozó jegyzési megbízások a következő értéknappal kerülnek befogadásra.

17 A Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozatára és a Konzum II. Ingatlanbefektetési Alap „A” sorozatára vonatkozólag kizárólag az FHB Bank Zrt. központi fiókjában (0000, Xxxxxxxx, Xxxxx xx 00.) vagy a „Megállapodás hangrögzítős telefonon keresztüli ügyletkötésről” vagy „Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és Befektetési Szolgáltatási ügyletek létrehozására” elnevezésű szerződésekkel rendelkező ügyfelek számára a szerződésekben meghatározottak szerint lehetséges adásvételi megbízás megadása.

6. Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számla (PKBSZ), Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számla (PKÉTBSZ) és Diófa WM Befektetési Alap Részalapjai

A PKBSZ és a PKÉTBSZ havi számlavezetési,- és állományi díja, illetve a kizárólag a PKBSZ- en és a PKÉTBSZ-en elérhető Diófa WM Befektetési Alap Részalapjainak vételi,- és visszaváltási díja 0,- Ft.

Az FHB Bank Zrt. egyéb, az előző bekezdésben nem nevesített, számlavezetéshez vagy tranzakciókhoz kapcsolódó díjait a jelen Kondíciós lista 2. és 3. pontjában feltüntetettek szerint és mértékben számítja fel és terheli.

A PKBSZ-en és a PKÉTBSZ-en kizárólag a portfoliókezelést végző szolgáltató, illetve a képviseletében eljáró személy adhat ügyleti megbízást, a Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozóan az alábbiak szerint, egyéb értékpapírok esetén pedig a jelen Kondíciós lista 5. pontjában meghatározottak szerint:

Részalap megnevezése	Ügyletek befogadásának ideje	Elszámolás értéknapja
Diófa WM-1 Befektetési Részalap	8:30 – 16:00	T+2 nap
Diófa WM-2 Befektetési Részalap	8:30 – 16:00	T+2 nap
Diófa WM-3 Befektetési Részalap	8:30 – 16:00	T+2 nap

A Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozó ügyleti megbízást (vétel vagy visszaváltás) a Bank kizárólag PKBSZ és PKÉTBSZ vonatkozásában fogad el.

7. Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek

Az FHB Bank kizárólag a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piaci részvényszekciójában kereskedett részvényekre, certifikátokra és befektetési jegyekre fogad el tőzsdei megbízást. 2017. november 20. napjától tőzsdei megbízás megadása kizárólag Treasury Üzletkötőinken keresztül, hangrögzített telefonos vonalon kezdeményezhető. További ügyfélszolgálati csatornán csak azon Ügyfeleink adhatnak tőzsdei megbízást, akik „Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződés” és / vagy „Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és befektetési szolgáltatási ügyletek létrehozására” szerződést kötöttek az FHB Bankkal.

8. Ügylettípusonkénti fedezetek

Vételi megbízás fedezete: Befektetési Számlához kapcsolt bankszámlán lévő szabad pénzegyenleg és Befektetési Számlán található szabad felhasználású pénzegyenleg.

BÉT tőzsdei vételi megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, már megkötött és teljesült tőzsdei eladási tranzakcióból származó, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő pénzkövetelés.

Eladásra vonatkozó megbízás fedezete: elfogadható fedezet kizárólag az ügylet tárgyát képező, az Ügyfél Befektetési Számláján nyilvántartott szabad felhasználású értékpapírja lehet. BÉT tőzsdei eladási megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő, már megkötött és teljesült tőzsdei tranzakcióból származó értékpapír.

9. Tőzsdei megbízás típusok és azok időbeli hatálya

A Bank csak LIMIT típusú megbízást fogad el a BÉT-en forgalmazott értékpapírok tekintetében.

Adott Dátumig Érvényes ajánlat az ajánlatban meghatározott naptári napig érvényes, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig.

A Visszavonásig Érvényes ajánlat annak visszavonásáig, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig érvényes.

10. Állományi díjszámítás képlete

Számított állományi díj = ∑

havi átlagos értékpapír állomány(db) × hóvégi piaci ár × nyilvántartási napok száma × díjszázalék

n

értékpapír=1 365 naptári nap

Piaci ár: árfolyamérték alábbiak szerint

a) Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár.

b) Budapesti Értéktőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték.

c) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (pl.: jelzáloglevelek, kötvények) valamint a Budapest Értéktőzsdére be nem vezetett részvények esetén a névérték.

d) Külföldi kibocsátású értékpapírok esetén a névérték, kivéve az FHB Bank Zrt. által forgalmazott EUR-ban és USD-ben denominált befektetési jegyeket, amelyek esetében a díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték. Amennyiben névérték nem elérhető, a piaci árfolyamérték 1 HUF.

Nem forintban denominált értékpapírok esetén az árfolyamérték a fordulónapon érvényes, hivatalos MNB deviza középárfolyamon kerül átszámításra.

Nyilvántartási napok száma: vonatkozó hónap naptári napjainak száma.

11. Harmadik féltől kapott jutalék

Az FHB Bank Zrt. a befektetési szolgáltatások nyújtása során közreműködőt vehet igénybe, amely közreműködő részére a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk igénybe vehető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 61. §-ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat fizet, illetve amely közreműködő részéről a Bszt. 61. §-ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat kap.

I. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó az Allianz Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap esetében a következő:

T

Forgalmazási Díj = ∑ Nt

t =1

* X

365 + n

, ahol

Nt = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott és a Megbízott KELER számláján, t napon nyilvántartott t napi nettó eszközértéke

t = az adott naptári negyedév napjai

T = az adott negyedév naptári napjainak száma

n =1 szökőév esetén, n=0 egyébként

X = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve

II. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap, a Takarék FHB Rövid Kötvény Alap, a Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap, a Takarék FHB Származtatott Alap, a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” sorozat, a Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Alap, a Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja és a Xxxxxxx FHB Apollo Származtatott Részvény Alap esetében a következő:

𝑋 𝐴

∗ 𝐿

𝑡 𝑡

Jutalék = ∑ 𝑁 ∗   𝑡 − 𝑌 ∗ (1 − 𝐿)

365 + 𝑛

ahol,

𝑡=1

Nt = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata

x = az adott negyedév naptári napjainak száma

n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként

t = az adott naptári negyedév napjai

Yt = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke

At = Az éves összevont „alapkezelési és forgalmazási díj” t napi százalékos értéke

L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve

III. Az FHB Bank Zrt., mint közvetítő a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számlán illetve a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlán található állományok után folyamatos állományi jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő:

𝑥

Á𝑙𝑙𝑜𝑚á𝑛𝑦𝑖 𝑗𝑢𝑡𝑎𝑙é𝑘 = ∑  𝑁𝑡 ∗ 𝐿

365 + 𝑛

ahol,

𝑡=1

N = Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számlán illetve a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlán található állomány

x = az adott negyedév naptári napjainak száma

n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként

L = a Diófa Xxxxxxxxxx által a Bank részére fizetett állományi jutalék százalékos mértéke

IV. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozat esetében a következő:

Jutalék = 𝑁 ∗ 𝑌

ahol,

N = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített „I” sorozatba tartozó Befektetési Jegyek forgalmazás-elszámolási napi darabszámának és a forgalmazás-elszámolás napján közzétett árfolyamának szorzata

Y = Forgalmazó által az Alap „I” sorozatba tartozó Befektetési jegyeinek értékesítetése után felszámolt jutalék mértéke

V. Az FHB Bank Zrt. a forgalmazott Bónusz Magyar Állampapírok, Prémium Magyar Állampapírok és Kétéves Magyar Állampapírok esetében az Államadósság Kezelő Központ Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a devizabelföldi és devizakülföldi természetes személyeknek való értékesítése után jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő:

Jutalék = 𝑁 ∗ 𝑌

ahol,

N = Bizományos magánszemély ügyfélköre részére jegyzési eljárás keretében értékesített mennyiség névértéken kifejezve

Y = A forgalmazó által a bizományosnak (FHB Bank Zrt.) fizetett jutalékkulcs %-ban kifejezve

VI. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó az Allianz Global Investors-sal kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az Allianz Euro High Yield Bond Fund AT-EUR és az Allianz Income and Growth Fund AT-USD esetében a következő:

Forgalmazási Díj = NT *Y , ahol

Nt = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott, a tárgyhónap utolsó napján nyilvántartott t napi nettó eszközértéke

Y = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve

VII. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó az FIL (Luxembourg) S.A.-val kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Fidelity Funds Euro Bond Fund A-ACC-EUR, a Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund A-ACC- EUR és a Fidelity Funds Global Dividend Fund A-ACC-USD esetében a következő:

T

Forgalmazási Díj = ∑ Nt

t =1

* X

365 + n

, ahol

Nt = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott, t napon nyilvántartott t napi nettó eszközértéke

t = az adott naptári negyedév napjai

T = az adott negyedév naptári napjainak száma

n =1 szökőév esetén, n=0 egyébként

X = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve

VIII. Az FHB Bank Zrt., mint közvetítő a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében 2017.05.22. napja és 2017.07.28. napja között minden újonnan létrejött „Megbízási szerződés portfóliókezelés tárgyában” megnevezésű portfóliókezelési szerződés után egyszeri jutalékra jogosult.

12. Értékpapírhozam számításának képlete (EHM):

Ha a lejáratig számított futamidő 365 napnál rövidebb:

Ha a lejáratig számított futamidő legalább 365 nap:

Ahol:

• n: a kamatfizetések száma

• r: az EHM mértéke

• ti: a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma

• (k+tt)i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege

Tájékoztatjuk Xxxxxxxx Ügyfeleinket, hogy jelen Kondíciós Listát megelőzően hatályban lévő Kondíciós Listához képesti változást a Féléves Magyar Állampapír sorozatok és az Egyéves Magyar Állampapír sorozatok forgalmazásának megszüntetése indokolta.