Összefoglaló és kivonat Értékpapír- és Ügyfélszámla szerződésről
Összefoglaló és kivonat Értékpapír- és Ügyfélszámla szerződésről
1. A szerződés alanyai, tárgya, hatálya
A Számlaszerződés megkötésével az MTB Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) kötelezettséget vállal arra, hogy díjazás ellenében az Ügyfél javára a Bank Befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (továbbiakban: Üzletszabályzat) meghatározott feltételek szerint értékpapírszámlát, értékpapír-letéti számlát és ügyfélszámlát (a továbbiakban együttesen: Számla) nyit, a számlán nyilvántartott pénzügyi eszközöket, illetve pénzeszközöket nyilvántartja és kezeli – ideértve a letéti őrzést illetve letétkezelést is - , a számla javára és terhére adott megbízásokat a Végrehajtási politikában valamint az Üzletszabályzatban foglaltak szerint teljesíti, továbbá tájékoztatási kötelezettségének az Ügyfél felé eleget tesz.
A számla feletti rendelkezésre az Ügyfél, valamint az a személy jogosult, akit az Ügyfél szabályszerű meghatalmazással erre feljogosított.
2. Megbízások megadása, teljesítése
Az Ügyfél és a meghatalmazott számlával kapcsolatos megbízásait, utasításait a Bank csak akkor és annyiban teljesíti, amennyiben az Ügyfél számláján az ügylethez és annak díjazásához szükséges fedezet rendelkezésre áll, illetve ha a megbízást adó Ügyfél vagy meghatalmazott az ügyfél és ügylet-azonosítási kötelezettségének eleget tett.
A megbízás történhet
• személyesen – az ügyfél vagy meghatalmazott személyes azonosítása után,
• EIB rendszeren keresztül – szerződés, felhasználónév és jelszó birtokában,
• telefonon – szerződés és T-pin kód birtokában,
• videochaten – a személyes azonosítás menete szerint,
A telefonon adott megbízásokat és egyéb a Bankkal folytatott beszélgetéseket a Bank rögzíti és azokat az Üzletszabályzatban foglaltak szerint kezeli, illetve használja fel.
Felhívjuk Ügyfeleink figyelmét, hogy megbízás adás előtt tanulmányozza a Bank termékkatalógusát és tájékozódjon a termékről, melyet vásárolni kíván, valamint döntése előtt kérdéseivel forduljon szakértő kollégáinkhoz.
3. A pénzügyi eszközök adásvételével kapcsolatos kockázatok
A Bank az általa forgalmazott pénzügyi eszközről termékismertetőt (Termékkatalógus) készít, mely az Üzletszabályzat mellékleteként termékenként tartalmazza a pénzügyi eszközök leírását és kockázatait. Az Ügyfél a Termékkatalógust az egyes számlanyitási helyszíneken kifüggesztve, illetve a Bank internetes honlapján tekintheti meg és tanulmányozhatja a szerződéskötést valamint a megbízás megadását megelőzően.
Az Ügyfél a Számlaszerződés keretein belül olyan pénzügyi eszközökre is megbízást adhat, amelyekből vesztesége származhat.
A Bank külön felhívja az Ügyfél figyelmét, hogy ezen pénzügyi eszközök adásvétele esetén a veszteség mértéke a befektetett tőke összegét is elérheti.
Az Ügyfél a megbízás megadása előtt köteles a Termékkatalógusban foglaltak alapján arról tájékozódni, hogy az adott pénzügyi eszköz milyen kockázatokat hordoz magában és a megbízás megadásával az Ügyfél milyen mértékben kockáztatja a befektetett tőkét.
Az Ügyfelek ismereteit, tapasztalatait, kockázatviselő képességét a Bank alkalmassági és megfelelési teszt, valamint célpiaci vizsgálat formájában értékeli, mely folyamat biztosítja, hogy a legmegfelelőbb típusú termék kerüljön értékesítésre az Ügyfelek részére.
A Bank a megbízásnak megfelelő, tőle elvárható gondos és felelős eljárásra vállal kötelezettséget az Üzletszabályzatban részletezettek szerint, nem terheli azonban felelősség a megbízás teljesíthetőségéért illetve annak eredményességéért, valamint az Ügyfél üzleti döntéseinek eredményéért.
Fenntarthatósági kockázatok
Az MTB Zrt. az AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS a pénzügyi szolgáltatási ágazatban a fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételekről szóló 2019. november 27-i (EU) 2019/2088 sz. rendelete (továbbiakban: SFDR Rendelet) alapján a Bank által nyújtott befektetési tanácsadás szolgáltatáshoz kapcsolódóan figyelembe veszi a fenntarthatósági kockázatokat a szolgáltatások keretében elérhető pénzügyi termékek kiválasztási folyamatában.
Az MTB Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételeiről honlapunkon tájékozódhat.
xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx/xxxxxxxxxxx-xxxxxxxxxx
4. A Bank tájékoztatási kötelezettsége
A Bank tájékoztatási kötelezettségének az Üzletszabályzatban foglaltak szerint az egyes megbízásokról visszaigazolás, a számlán nyilvántartott állományról jelentés és számlakivonat (továbbiakban együttesen: egyenlegközlő) megküldésével tesz eleget, az Ügyfél által a
„Nyilatkozat a tájékoztatás módjáról” című nyilatkozatában megadottak szerinti módon.
Ebben a nyilatkozatban Ön két módon kérheti kivonatát/értesítéseit, postai úton, papír alapon, vagy digitális csatornán keresztül, elektronikusan. A postai értesítési mód választása esetén is bármikor áttérhet az elektronikus formátumú tájékoztatásra. Az elektronikus értesítési mód választásával a havi számlakivonatait és a Bank más, törvény szerinti tájékoztatási kötelezettségből eredő értesítéseit az elektronikus postafiókjába küldjük.
Az Elektronikus Internet Banking használatához szükséges szerződést megkötheti a Takarékbank bármely fiókjában vagy a Bank további Függő Ügynökeinél.
Amennyiben a kiállítás naptári hónapjának utolsó munkanapjáig az egyenlegközlő tartalmával kapcsolatosan az Ügyfél részéről írásos észrevétel nem érkezik, továbbá az Ügyfél semmilyen formában nem jelzi, hogy az egyenlegközlőt nem kapta meg, a Bank az egyenlegközlőt elfogadottnak tekinti, az egyes követelések megszűnnek és a helyükbe a számlaegyenleg lép. Ha az Ügyfél – bármely oknál fogva – nem kapja meg az egyenlegközlőt, úgy köteles a Banktól azt ismételten megkérni. Ennek elmulasztása esetén az esetlegesen ebből származó kár kizárólag az Ügyfelet terheli.
Felhívjuk Ügyfeleink figyelmét, hogy a számlanyitást megelőzően, vagy azt követően a Bank honlapjáról letölthetőek az alábbi dokumentumok:
Üzletszabályzat és mellékletei: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx/xxxxxxxxxxx- dokumentumok#
Díjszabályzat: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx/xxxxxxxxxxx-xxxxxxxxxxxx#
5. Díjak, jutalékok, költségek
A Bank Számlaszerződésben vállalt szolgáltatásnyújtása ellenében jogosult a mindenkor hatályos Üzletszabályzatának mellékletét képező Díjtételek jegyzékében rögzített díjakat az Ügyféllel szemben felszámítani.
Az Ügyfél a megbízás megadása előtt köteles a megbízás ellenértékének és annak költségeit az ügyfélszámláján előre elhelyezni.
6. Óvadéknyújtás
A Számlaszerződés megkötésével a Felek között a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény 5:95.§ (3) bekezdésének b) pontja szerint egyben óvadéki szerződés (zálogszerződés) is létrejön, melynek alapján az Ügyféllel szemben fennálló bármely követelése biztosítékaként a Bank javára óvadékul szolgál az Ügyfél Banknál nyilvántartott mindenkori teljes, szabad rendelkezésű — harmadik személy javára szóló joggal nem terhelt — pénz- és értékpapír- állománya, illetve bármely a Banknál nyilvántartott és az Ügyfél tulajdonában lévő pénzügyi eszköz (óvadék tárgya).
A Bankot a számlavezetési szolgáltatással összefüggésben keletkezett követelései biztosítékául zálogjog illeti meg az Ügyfél számlakövetelése felett. Ennek alapján a Bank jogosult a számlavezetéssel összefüggésben keletkezett követelései összegével csökkenteni a számla egyenlegét. A Bank mint az óvadék jogosultja (zálogjogosult) a kielégítési joga gyakorlása során az óvadék (zálogjog) tárgyát az Üzletszabályzatban meghatározott eljárással értékesítheti.
Felhívjuk figyelmét, hogy a tájékoztatás nem teljes körű és nem minősül hivatalos ajánlattételnek.
A Díjtételek további kategóriáinak részletezését és a díjak pontos mértékét, terhelésének időpontját az Üzletszabályzat 11.számú melléklete tartalmazza.
1. Számlavezetéshez kapcsolódó legfontosabb pénzügyi paraméterek
Díjtétel | Mértéke | További információ | Esedékesség |
Számlanyitás | Díjmentes | ||
Számlavezetés - Alapdíj | Max 0,20%/év min. 500 Ft/hó | Üzletszabályzat 11. Számú melléklete , Díjtételek jegyzéke A.pont | Havonta vagy számlamegszüntetéskor |
Számlavezetés – Aktív EIB szolgáltatás esetén | Max 0,15%/év min. 400 Ft/hó | Üzletszabályzat 11. Számú melléklete , Díjtételek jegyzéke A.pont | Havonta vagy számlamegszüntetéskor |
Számlamegszüntetés | Díjmentes | ||
2. Pénzforgalmi díjtételek
Díjtétel | Mértéke | További információ | Esedékesség |
Forint utalás Függő Ügynöknél vezetett fizetési számlára | Díjmentes | Üzletszabályzat 11. Számú melléklete , Díjtételek jegyzéke D.pont | |
Forint fióki utalás indítása | 0,3% min. 100,- Ft max. 20.000,- Ft | Üzletszabályzat 11. Számú melléklete , Díjtételek jegyzéke D.pont | Utaláskor |
Elektronikus utalás indítása | 0,3% min. 100,- Ft max. 20.000,- Ft | Üzletszabályzat 11. Számú melléklete , Díjtételek jegyzéke D.pont | Utaláskor |
Pénztári Készpénzfelvétel (forint esetén) | 0,5 %, min. 250,- Ft, max.30.000,- Ft | Üzletszabályzat 11. Számú melléklete , Díjtételek jegyzéke D.pont | Pénztári felvételnél |
3. Tranzakciós díjtételek
Díjtétel | Mértéke | További információ | Esedékesség |
Lakossági Állampapír jegyzés / visszaváltás | Díjmentes | Tranzakció végrehajtásánál | |
Befektetési jegy vétel / visszaváltás | Alaponként különböző | Üzletszabályzat 11. Számú melléklete , Díjtételek jegyzéke D.pont | Tranzakció végrehajtásánál |
Budapesti Értéktőzsdén végrehajtott megbízás | Belépő díjkategória: Fiók: 0.8%, min. 2.000.-Ft EIB: 0.5%, min. 250.-Ft | További díjkategóriák megtekintése: Üzletszabályzat 11. Számú melléklete , Díjtételek jegyzéke Q.pont | Tranzakció végrehajtásánál |
4. NYUGDÍJ ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLA (NYESZ)
A nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) szerződés elsődleges célja, hogy hosszú távú kiegészítő megtakarítás gyűjtését segítse elő, olyan tartalékét, amelyet a Befektető a nyugdíjas korában kíván felhasználni. A nyugdíj-előtakarékossági számla egy olyan értékpapírszámla, amely rugalmas befektetési lehetőségeket kínál.
NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI ÜGYFÉL- ÉS ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLÁHOZ KAPCSOLÓDÓ DÍJAK1
Megnevezés | Xxxxx / telefonos megbízás | Elektronikus csatorna |
Számlanyitás | díjmentes | nem elérhető |
NYESZ ügyfél- és értékpapírszámla vezetés | 0.10%, de min. 500,- Ft/negyedév | 0.10%, de min. 500,- Ft/negyedév |
BÉT-re bevezetett részvények vételi megbízásának díja | díjmentes | díjmentes |
Forintban denominált befektetési jegyek vételi megbízásának díja | ||
Magyarországon kibocsátott pénzpiaci eszközre vonatkozó vételi megbízás | ||
Melléklet magyarázat: | ||
1, A számlavezetési díj az átlagos éves állomány alapján kerül kiszámításra, és negyedévente kerül levonásra, függetlenül a számla adott negyedéven belül történő esetleges megszüntetésétől. Azon szolgáltatások, amelyekre külön díjtétel a jelen pontban nem került meghatározásra és a NYESZ számlavezetés körébe tartozik, a Bank a díjszabályzatban feltüntetett díjakat alkalmazza. | ||
5. TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA (TBSZ)
Az a természetes személy, aki ilyen számlán helyezi el magtakarításait, a törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén mentesül a kamat- és árfolyamnyereség-adó alól. A konstrukció célja az öngondoskodás és a hosszú távú megtakarítások ösztönzése.
MegnevezésBelépő | Fióki / telefonos megbízás | Elektronikus csatorna |
Számlanyitás | díjmentes | nem elérhető |
Tartós Befektetési Számlavezetés Belépő/Alap/Közép/Emelt Prémium Privát Intézményi | 0.20%/év, de min. 500,- Ft/hó 0.10%/év, de min. 600,-Ft/hó 0.05%/év, de min. 650,-Ft/hó 0.03%/év, de min 200,-Ft/hó | 0.20%/év, de min. 500,- Ft/hó 0.10%/év, de min. 600,-Ft/hó 0.05%/év, de min. 650,-Ft/hó 0.03%/év, de min 200,-Ft/hó |
Tartós Befektetési Számla megszüntetés a nyitást követően, a gyűjtőéven belül | 4.000,- Ft | 4.000,- Ft 2.000,- Ft díjmentes |
a nyitást követően, a hároméves lekötési időszakon belül | 2.000,- Ft | |
a hároméves lekötési időszak utolsó napjától | díjmentes | |
Más befektetési szolgáltatóhoz történő áthelyezés esetén a normál ügyfél- és értékpapírszámlára meghirdetett, kapcsolódó értékpapír transzfer és átutalás tranzakciókra meghirdetett díjak kerülnek levonásra. | ||
1, Jelen pontban szereplő számlavezetési díj az átlagos havi állomány alapján kerül kiszámításra, és havonta kerül levonásra. Továbbá jelen pontban nem meghatározott, Tartós Befektetési Számlához kapcsolódó tranzakciók esetében a Bank a díjszabályzatban feltüntetett költségeket és díjakat alkalmazza. | ||
TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁHOZ KAPCSOLÓDÓ DÍJAK1
A Tartós Befektetési számlák és Nyugdíj Előtakarékossági Számlák részletes tájékoztatóját külön mellékletben részletezzük.