TÁJÉKOZTATÓ
MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap
elnevezésű nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési
alap
TÁJÉKOZTATÓ
Alapkezelő:
MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt.
0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
telefon: 000-0000, 000-0000
telefax: 268-7509
Forgalmazó: MKB Bank Zrt.
0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
telefon: 000-0000, 000-0000
Letétkezelő: MKB Bank Zrt.
0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
telefon: 00-00-000-000
Az Alap az ABAK irányelv alapján harmonizált Alap
TARTALOMJEGYZÉK
A., AZ ÁTALAKULÁS ÉS JELLEMZŐINEK ÖSSZEFOGLALÁSA 5
A.1.1. Az Alap átalakulásának indoka 5
A.1.3. Az átalakulás jellemzői 6
A.1.4. Az átalakulás rövid bemutatása 6
A.1.5. Az átalakulásra vonatkozó adózási információk 9
A.1.6. Az átalakult befektetési jegyek visszaváltási költsége 9
A.1.7. Az átalakulás engedélyezése 9
I. A befektetési alapra vonatkozó alapinformációk 10
1. A befektetési alap alapadatai 10
1.1 A Befektetési Alap neve 10
1.2. A befektetési alap neve rövid neve 10
1.3 A befektetési alap székhelye 10
1.4. A befektetési alapkezelő neve 10
1.7 A befektetési alap működési formája (zártkörű vagy nyilvános) 10
1.8. A befektetési alap fajtája (nyilvános vagy zártvégű) 10
1.9. A befektetési alap futamideje (határozott vagy határozatlan), határozott futamidő esetén a futamidő végének feltüntetése 10
1.10 Annak feltüntetése, ha a befektetési alap ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alap 10
1.11 A befektetési alap által kibocsátott sorozatok száma, jelölése, annak feltüntetése, hogy az egyes sorozatok milyen jellemzőkben térnek el egymástól 10
1.12 A befektetési alap elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír vagy ingatlan alap) 10
1.13 Xxxxx feltüntetése, ha a befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet bankgarancia vagy kezesi biztosítás biztosítja (tőke illetve hozamgarancia), vagy azt a befektetési alap részletes befektetési politikája támasztja alá (tőke-illetve hozamvédelem); az ennek feltételeit a kezelési szabályzatban részletesen tartalmazó pont megjelölése 11
1.14. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 11
2. A befektetési alappal kapcsolatos határozatok 11
2.1. A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetői információ és a hirdetmény alapkezelő általi elfogadásának, megállapításának időpontja, az alapkezelői határozat száma (forgalomba hozatalonként, azaz sorozatonként) 11
2.2. A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetői információ és a hirdetmény jóváhagyásáról, valamint a nyilvános forgalomba hozatal engedélyezéséről hozott felügyeleti határozat száma, kelte (sorozatonként) 11
2 3. A befektetési alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételéről hozott határozat száma, kelte 11
2.4. A befektetési alap nyilvántartási száma (lajstromszáma) a Felügyelet által vezetett nyilvántartásban 11
2.5. A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató és a kiemelt befektetői információ módosításáról szóló alapkezelői határozatok száma, kelte 11
2.6. A kezelési szabályzat módosításának jóváhagyásáról szóló felügyeleti határozatok száma, kelte 11
2.7. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ 12
3. A befektetési alap kockázati profilja 12
3.1. A befektetési alap célja 12
3.2. Annak a jellemző befektetőnek a profilja, akinek a befektetési alap befektetési jegyeit szánják 12
3.3. Azon eszközkategóriák, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek
3.4. Figyelemfelhívás a befektetési alap kezelési szabályzatának azon pontjára vonatkozóan, mely a befektetési alap kockázati tényezőinek bemutatását tartalmazza 13
3.5. A származtatott ügyletek alkalmazásának célja (fedezeti vagy a befektetési célok megvalósítása), lehetséges hatása a kockázati tényezők alakulására 13
3.6. Amennyiben a befektetési alap befektetési politikája alapján egy adott intézménnyel szembeni, az adott intézmény által kibocsátott átruházható értékpapírokba vagy pénzpiaci eszközökbe történő befektetésekből, az adott intézménynél elhelyezett betétekből, és az adott intézménnyel kötött tőzsdén kívüli származtatott ügyletekből eredő összevont kockázati kitettsége meghaladhatja a befektetési alap eszközeinek 20 százalékát, figyelemfelhívás az ebből fakadó speciális kockázatokra 13
3.7. Amennyiben a befektetési alap alapvetően nem átruházható értékpapírok vagy pénzügyi eszközök közé tartozó eszközkategóriákba fektet be, vagy leképez egy meghatározott indexet, figyelemfelhívás a befektetési alap befektetési politikájának ezen elemére 13
3 9. Amennyiben a befektetési alap – a Felügyelet engedélye alapján – eszközeinek akár 100
százalékát fektetheti olyan, különböző átruházható értékpapírokba és pénzpiaci eszközökbe, amelyeket valamely EGT-állam, annak önkormányzata, harmadik ország, illetve olyan nemzetközi szervezet bocsátott ki, amelynek egy vagy több tagállam is tagja, az erre vonatkozó figyelemfelhívás 13
3.10. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ 13
4. A befektetők részére szóló tájékoztatás elérhetősége 14
4.1. Annak a helynek a megnevezése, ahol a befektetési alap tájékoztatója, kezelési szabályzata, a kiemelt befektetői információ, a rendszeres tájékoztatás célját szolgáló jelentések, valamint a rendkívüli tájékoztatás célját szolgáló közlemények – ezen belül a befektetők részére történő kifizetésekkel, a befektetési jegyek visszaváltásával kapcsolatos információk – hozzáférhetőek 14
4.2. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ 14
5.1 A befektetési alapra alkalmazandó adózási rendszer befektetők szempontjából releváns elemeinek rövid összefoglalása 15
5.2. A befektetők részére kifizetett hozamot és árfolyamnyereséget a forrásnál terhelő levonásokra vonatkozó információ 15
II. A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk 16
6. A befektetési jegyek forgalomba hozatala 16
6.1. A befektetési jegyek forgalomba hozatalának módja, feltételei 16
6.2. A forgalomba hozatali mennyiség maximum, illetve minimum mértéke 17
6.3. Az allokáció feltételei 17
6.3.1. A jegyzési maximum elérését követő allokáció módja 17
6.3.2. A jegyzési maximum elérését követő allokáció lezárásának időpontja 17
6.3.3. Az allokációról való értesítés módja 17
6.4. A befektetési jegyek forgalomba hozatali ára 17
6.4.1. A fenti ár közzétételének módja 17
6.4.2. A fenti árak közzétételének helye 17
6.5. A befektetési jegyek forgalomba hozatalával kapcsolatban felszámított költségek 17
Forgalmazási jutalék vételkor 17
Visszaváltás esetén a forgalmazási jutalék 17
III. A közreműködő szervezetekre vonatkozó részletes információk 18
7. A befektetési alapkezelőre vonatkozó információk 18
7.1. A befektetési alapkezelő neve, cégformája 18
7.2. A befektetési alapkezelő székhelye 18
7.3. A befektetési alapkezelő cégjegyzékszáma 18
7.4. A befektetési alapkezelő alapításának dátuma, határozott időtartamra alapított társaság esetén az időtartam feltüntetése 18
7.5. Ha a befektetési alapkezelő más befektetési alapokat is kezel, ezek felsorolása 18
7.6. Egyéb kezelt vagyon nagysága 19
7.7. A befektetési alapkezelő munkaszervezetének operatív vezetését ellátó, ügyvezető és felügyelő szerveinek tagjai és beosztásuk, azon társaságon kívüli főbb tevékenységeik
megjelölése mellett, ahol ezek az adott társaságra nézve jelentőséggel bírnak 19
7.8. A befektetési alapkezelő jegyzett tőkéjének összege, jelezve a már befizetett részt 20
7.9. A befektetési alapkezelő saját tőkéjének összege 20
7.10. A befektetési alapkezelő alkalmazottainak száma 20
7.11. Azon tevékenységek és feladatok megjelölése, amelyekre a befektetési alapkezelő harmadik személyt vehet igénybe 20
7.12. A befektetés-kezelésre igénybe vett vállalkozások megjelölése 21
8. A letétkezelőre vonatkozó információk 21
8.1. A letétkezelő neve, cégformája 21
8.2. A letétkezelő székhelye 21
8.3. A letétkezelő cégjegyzékszáma 21
8.4. A letétkezelő fő tevékenysége 21
8.5. A letétkezelő tevékenységi köre 21
8.6. A letétkezelő alapításának időpontja 21
8.7. A letétkezelő jegyzett tőkéje 21
8.8. A letétkezelő utolsó független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje 22
8.9. A letétkezelő alkalmazottainak száma 22
9. A könyvvizsgálóra vonatkozó információk 22
9.1. A könyvvizsgáló társaság neve, cégformája 22
9.2. A könyvvizsgáló társaság székhelye 22
0000 Xxxxxxxx, Xxxxx xxxxx xx 00 00
9.3. A könyvvizsgáló társaság kamarai nyilvántartási száma 22
9.4. Természetes személy könyvvizsgáló neve 22
9.5. Természetes személy könyvvizsgáló címe 22
0000 Xxxxxxxx, Xxxxx xxxxx xx 00 00
9.6. Természetes személy könyvvizsgáló kamarai nyilvántartási száma 22
10. Olyan tanácsadókkal kapcsolatos információk, amelyek díjazása a befektetési alap eszközeibõl történik 22
11. A forgalmazóra vonatkozó információk (forgalmazónként) 22
11.1. A forgalmazó neve, cégformája 22
11.2. A forgalmazó székhelye 22
11.3. A forgalmazó cégjegyzékszáma 22
11.4. A forgalmazó tevékenységi köre 22
11.5. A forgalmazó alapításának időpontja 24
11.6. A forgalmazó jegyzett tőkéje 24
11.7. A forgalmazó utolsó, független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje 24
11.8. A befektetőkre, illetve képviselőikre vonatkozó, a forgalmazó által felvett adatoknak a befektetési alapkezelő felé történő továbbításának lehetősége 24
12. Az ingatlanértékelőre vonatkozó információk 24
13. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 24
14. FELELŐSSÉGVÁLLALÓ NYILATKOZAT 25
A., AZ ÁTALAKULÁS ÉS JELLEMZŐINEK ÖSSZEFOGLALÁSA
Jelen kibocsátási dokumentum az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. által létrehozott MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap elnevezésű zártvégű, határozott futamidejű értékpapír befektetési alap (a PSZÁF nyilvántartásba vételi határozatának száma H-KE-III-256/2012; kelte: 2012. július 3., lajstrom száma: 1112-269) Kbftv. 80. § (2) bekezdése szerinti átalakulási tájékoztatója, és egyben az átalakulás után az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap elnevezést viselő nyílt végű, nyilvános, határozatlan futamidejű befektetési alap Tájékoztatója is a kollektív befektetési formákról és kezelőikről szóló, 2014. évi XVI. törvény előírásainak megfelelően.
E kibocsátási dokumentum hivatott arra, hogy a Magyarország törvényeivel és más jogszabályaival összhangban meghatározza mindazokat a működési szabályokat és feltételeket, amelyek betartásával az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó, és mint Letétkezelő az MKB Feltörekvő Kína
2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap működtetése során a Befektetők általános érdekével egyezően eljár.
A.1.1. Az Alap átalakulásának indoka
Az Alap átalakulásának célja a Befektetők számára lehetővé tenni, hogy eldönthessék, hogy a 2016. január 11-ei lejáratot követően az Alapban lévő befektetésüket továbbra is fenn kívánják-e tartani az alap módosított befektetési politikája mellett, illetve szabadon dönthetnek arról, hogy befektetési jegyeiket mikor kívánják visszaváltani.
Az átalakulással a Befektetők maguk választhatják meg, hogy az Alap módosított futamidején belül (az Alap 2016. január 11-ét követően határozatlan futamidejű) mikor kívánnak befektetésükhöz hozzájutni a befektetési jegyek visszaváltásával. Az alap átalakulása tehát azzal az előnnyel jár, hogy a lejáró összeg az újrabefektetés időpontjáig befektetési alapként működve hozamot termel a befektetők számára.
Amennyiben az Alap átalakulása nem történne meg legkésőbb az eredeti határozott futamidő lejárta napjáig, úgy az Alap megszűnik, és az Alap vagyona a Befektetők között felosztásra kerül az eredetileg meghatározottak szerint.
Az átalakulás napja 2016. január 11. amely az Alap eredeti (határozott) futamideje lejáratának napjaként került meghatározásra az Alap tájékoztatójában. Az átalakulás azt eredményezi, hogy a Kbftv. 75. § (3) pontja alapján nem kerül sor az Alap megszűnésére. Az eredetileg lejárat napjaként meghatározott nappal az átalakult Alap kezdi meg működését, nyílt végű határozatlan futamidejű tőkevédett likviditási alapként. Az átalakult Alap Befektetési jegyeinek folyamatos forgalmazása 2016. január 12-én kezdődik a Kezelési szabályzat IX. pontjában meghatározott módon és egy jegyre jutó nettó eszközértéken.
A.1.3. Az átalakulás jellemzői
Az Alap átalakulásával nem jön létre új alap. Az Alap új név alatt zártvégű, határozott futamidejű alapból nyíltvégű, határozatlan futamidejű alappá alakul át, a származtatott alapból tőkevédett likviditási alap lesz.
Az Alap befektetési politikája megváltozik 2016. január 11-től.
Az átalakult Alap is befektetési politikájával biztosítja a tőkevédelmet. A tőkevédelem azt biztosítja, hogy mindazon befektető, aki az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap befektetője volt az átalakulást megelőzően és nem kívánja befektetését megtartani, legalább az átalakulás napját követő első közzétett egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéknek megfelelő összeget kapja vissza befektetési jegye után annak visszaváltásakor. Minden olyan befektető pedig, aki az átalakulás után a befektetési jegy folyamatos forgalmazása során vásárol befektetési jegyet, legalább a befektetési jegy megvásárlásakor befektetett összeget kapja vissza a befektetési jegy visszaváltásakor.
A tőke visszafizetését az Alap befektetési politikája biztosítja. A tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal.
Azon Befektetők, akik az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap befektetői voltak az átalakulást megelőzően is és nem kívánják megtartani befektetésüket, az átalakulás után az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap befektetési jegyeinek visszaváltásával juthatnak hozzá befektetésükhöz és annak esetleges hozamához a visszaváltás napjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken. Az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap első forgalmazási napja 2016. január 12-e.
A.1.4. Az átalakulás rövid bemutatása
Az alap elnevezése 2016. január 11-gyel MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap névről MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap elnevezésre változik.
Az átalakulás napjával az Alap befektetési jegyeinek névértéke 10.000 Ft-ról 1 Ft-ra változik.
A névérték módosulása következtében a befektetők tulajdonában lévő befektetési jegyek darabszáma a tízezerszeresére változik. Ennek következtében az egy jegyre jutó nettó eszközérték a tízezredére módosul az átalakulás napján.
A befektetési jegyek névérték változása miatt az átalakuló MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap által kibocsátott minden 10.000 Forint névértékű befektetési jegy helyett az átalakult MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap 10.000 db 1 Forint névértékű befektetési jegyei kerülnek jóváírása a befektetők forgalmazónál vezetett értékpapírszámláin az átalakulás napján.
Az átalakulás rövid bemutatása
Az Alap neve
2016. január 11-ig: MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
2016. január 11-től: MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap
Az Alap típusa,
fajtája 2016. január 11-ig: nyilvános, zártvégű, származtatott értékpapír alap
2016. január 11-től: nyilvános, nyíltvégű, határozatlan futamidejű likviditási alap
Az alap
futamideje 2012. július 3-tól - 2016. január 11-ig: határozott futamidejű
2016. január 11-től: határozatlan futamidejű.
A befektetési
jegy névértéke 2016. január 11-ig: 10.000 Forint
2016. január 11-tól: 1 Forint
ISIN kód 2016. január 11-ig: HU0000711379
2016. január 11-től: HU0000715917
Az Alap célja 2016. január 11-ig:
Az Alap célja, hogy a befektetőknek olyan kedvező befektetési alternatívát kínáljon, mely a tőkevédelmet ötvözi a mérsékelt kockázatvállalással elérhető magasabb hozam esélyével. A hozamot ázsiai és olyan nem ázsiai cégekből - akik a térségbe exportálnak termékeikből - (China Mobile, Petrochina, CIE Financiere Richemon, Industrial & Commercial Bank of China, Starbucks Corp, Sands China, China Life Insurance Co Ltd, Daimler AG, Bayerische Motoren Werke AG, LVMH Moet Xxxxxxxx Xxxxx Vuitton, Apple Inc) álló részvénykosárból szóló opciós konstrukcióval kívánja elérni.
2016. január 11-től:
Befektetési
Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetők rövidtávon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson.
politika 2016. január 11-ig:
Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap tőkevédelmét illetve a meghatározott részvénykosár teljesítményéből történő részesedést biztosítsa a befektetők számára.
A tőkevédelmet a befektetési politika oly módon biztosítja, hogy az Alap saját tőkéjének túlnyomó részét (~78-83%) várhatóan az MKB Bank Zrt- nél fix kamatozású pénzpiaci eszközbe, betétbe fekteti, melynek kamattal növelt értéke lejáratkor eléri a befektetők részére kifizetendő védett tőke, illetve az Alap költségeinek együttes összegét.
A lejáratkori hozam lehetőségét vásárolt opciós konstrukció teszi lehetővé, mely 11 részvényből álló részvénykosár teljesítményének részesedési rátával módosított pozitívhozama.
2016. január 11-től:
Az Alap célja, hogy a Befektetők rövidtávon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson. Ennek elérése érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjét lekötött és látra szóló banki betétekbe, valamint a Magyar Állam által Ft- ban, Magyarországon kibocsátott éven belüli lejáratú állampapírokba, elsősorban diszkontkincstárjegyekbe fekteti.
Tőkevédelem 2016. január 11-ig:
A tőkevédelem az Alap által kialakított olyan konstrukció, amely biztosítja, hogy a Befektető a tulajdonában lévő befektetési jegy névértékének megfelelő összeget az Alap futamidejének lejáratát követően a meghirdetett nappal kezdődően a névértéknek megfelelő denominációban visszakapja. A tőke visszafizetését az Alap befektetési politikája biztosítja.
Xxxxxxxx személy a tőke visszafizetését nem garantálja.
2016. január 11-től:
Az átalakult Alap befektetési politikájával biztosítja a tőkevédelmet. A tőkevédelem azt biztosítja, hogy mindazon befektető, aki az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap befektetője volt az átalakulást megelőzően és nem kívánja befektetését megtartani, legalább az átalakulás napját követő első közzétett egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéknek megfelelő összeget kapja vissza befektetési jegye után annak visszaváltásakor; minden olyan befektető pedig, aki az átalakulás után a befektetési jegy folyamatos forgalmazása során vásárol befektetési jegyet, legalább a befektetési jegy megvásárlásakor befektetett összeget kapja vissza a befektetési jegy visszaváltásakor.
A tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal.
Hozam 2016. január 11-ig:
Opció által lehetővé tett hozam: A futamidő lejáratát követően a meghirdetett nappal kezdődően az Alap befektetési politikája szerinti opciós konstrukció által lehetővé tett, a részesedési ráta figyelembevételével korrigált hozamot fizeti ki. Ezt a hozamot (amennyiben van ilyen) az opciós konstrukció lejáratkori kifizetése határozza meg, mely az Alap lejárata után a meghirdetett nappal kezdődően a tőkével együtt kerül kifizetésre.
Amennyiben van kifizethető hozam, úgy azt tartalmazza az átalakulás utáni első forgalmazási napra meghatározott nettó eszközérték.
2016. január 11-től:
Az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap hozamot nem fizet, a Befektetők a hozamot a Befektetési jegyek visszaváltásával realizálhatják, a Befektetési jegyek nettó eszközértékében. (Részletes szabályok a Kezelési szabályzat 31. pontjában.)
Forgalmazás 2016. január 11-ig: az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap befektetési jegyeire a Forgalmazó vételi illetve visszaváltási megbízást nem fogad el.
2016. január 11-tól: az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap befektetési jegyeinek folyamatos fogalmazási kezdőnapja: 2016. január 12.
A.1.5. Az átalakulásra vonatkozó adózási információk
Az Szja tv jelenleg hatályos 65.§ (1)-(6) bek. rendelkezései szerint:
Kamatjövedelemnek minősül a nyilvánosan forgalomba hozott és forgalmazott kollektív befektetési értékpapír (befektetési jegy) esetében - figyelemmel a beváltáskor, a visszaváltáskor, valamint az átruházáskor a magánszemélyt megillető bevételből - függetlenül attól, hogy az miként oszlik meg nettó árfolyamérték és felhalmozott kamat vagy hozam címén elszámolt tételekre - az árfolyamnyereségre irányadó rendelkezések szerint megállapított rész;
Nem kell kamatjövedelmet megállapítani a kollektív befektetési forma átalakulása vagy beolvadása következtében a jogelőd kollektív befektetési értékpapírjának a jogutód kollektív befektetési értékpapírjára történő átváltása esetében, azzal, hogy ilyen esetben a jogutód értékpapírjának megszerzésére fordított értékként a jogelőd értékpapírjának megszerzésére fordított értéket kell figyelembe venni.
A.1.6. Az átalakult befektetési jegyek visszaváltási költsége
A Kbftv. 80.§ (4) bekezdése alapján MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap elnevezésű zártvégű befektetési alap MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap nevű nyíltvégű befektetési alappá történő átalakulása esetén a Befektető az átalakulást követő 30 napon belül kérheti befektetési jegyeinek jutalékmentes visszaváltását.
Ezen időt követően sem kerül felszámításra a Befektetőknek vételi, illetve visszaváltási jutalék az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap befektetési jegyeinek eladása vagy vásárlása esetén.
A.1.7. Az átalakulás engedélyezése
Az Alap átalakulását az Alapkezelő Igazgatósága 2015. november 13-án kelt, 43/2015. számú határozatával határozta el.
Az átalakulást az MNB H-KE-III-1022/2015. számú, 2015. december 10-én kelt határozatával engedélyezte.
A Tájékoztatót az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt., mint Alapkezelő valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó maga készítette.
A jelen ” AZ ÁTALAKULÁS ÉS JELLEMZŐINEK ÖSSZEFOGLALÁSA” fejezet a
Tájékoztató bevezető fejezete, amelyet a Tájékoztató többi részével együtt kell értelmezni.
A befektetési jegyekbe történő befektetés előtt minden leendő befektetőnek szükséges a teljes Tájékoztató, valamint a Kezelési szabályzatban rögzített feltételek megismerése. A befektetési döntést kizárólag a Tájékoztató egészének részletes ismeretében lehet meghozni.
Jelen Tájékoztató a Felügyelet jóváhagyó határozatának keltétől számítva az Alap megszűnéséig érvényes.
I. A befektetési alapra vonatkozó alapinformációk
1. A befektetési alap alapadatai
MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap
1.2. A befektetési alap neve rövid neve
MKB Feltörekvő Kína 2. Likviditási Alap
1.3 A befektetési alap székhelye
0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
1.4. A befektetési alapkezelő neve
MKB Befektetési Alapkezelő zRt. 0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
MKB Bank Zrt.
0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
MKB Bank Zrt.
0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
1.7 A befektetési alap működési formája (zártkörű vagy nyilvános)
Nyilvános
1.8. A befektetési alap fajtája (nyilvános vagy zártvégű)
Nyíltvégű
Az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap 2016. január 11-től határozatlan futamidejű.
1.10 Annak feltüntetése, ha a befektetési alap ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alap
Az Alap az ABAK irányelv alapján harmonizált Alap.
1.12 A befektetési alap elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír vagy ingatlan alap)
Értékpapíralap
Az Alap tőkevédelmét a befektetési politika biztosítja, a tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal! A tőkevédelem részleteit a Kezelési szabályzat 34. pontja tartalmazza.
1.14. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
2. A befektetési alappal kapcsolatos határozatok
Alapkezelő Igazgatósága 2012. március 21-én kelt, 17/2012. számú határozatával döntött az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap létrehozásáról.
Az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap Tájékoztató és Kezelési Szabályzatának Felügyeleti engedélyszáma, kelte: H-KE-III-153/2012. határozat, 2012. április 27.
2.3. A befektetési alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételéről hozott határozat száma, kelte
Az MNB a 2012. július 3-án kelt H-KE-III-256/2012. számú határozatával vette nyilvántartásba az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alapot.
Az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap a nyílt végű Befektetési Alapok listáján a… nyilvántartási számon szerepel a Felügyelet nyilvántartásában.
Alapkezelő Igazgatósága 2015. november 13-án kelt, 43/2015. számú határozatával döntött az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alappá történő átalakításáról.
2.6. A kezelési szabályzat módosításának jóváhagyásáról szóló felügyeleti határozatok száma, kelte
Az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap átalakulásához készített Kezelési szabályzatot a Felügyelet a 2015. december 10-én kelt, H-KE-III- 1022/2015. számú határozatával hagyta jóvá.
2.7. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
Nem alkalmazható.
3. A befektetési alap kockázati profilja
Az Alap célja, hogy a Befektetőknek rövidtávon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson tőkevédelem mellett.
3.2. Annak a jellemző befektetőnek a profilja, akinek a befektetési alap befektetési jegyeit szánják
A befektetési jegyeket az Alapkezelő Magyarországon hozza forgalomba, a forgalmazási feladatokat az MKB Bank Zrt. látja el.
Az Alap befektetési Jegyeit Magyarországon amerikai személyeknek tekintendő természetes személyek és jogi személyek/szervezetek kivételével devizabelföldi és devizakülföldi szakmai és lakossági befektetők vásárolhatják meg.
A befektetési jegyeket az Amerikai Egyesült Államok területén, illetve amerikai személyeknek nem lehet felajánlani és értékesíteni.
Főbb befektetői profil:
− aki forintban denominált, rövid távú befektetési formát szeretne,
− aki likvid, azaz barmikor hozzáférhető befektetési lehetőséget keres,
− akinek fontos a befektetett tőke védelme,
− aki a folyószámla adta likviditást ötvözné a lekötött betétek nyújtotta magasabb kamattal,
− aki rugalmas futamidejű befektetési formát keres.
3.3. Azon eszközkategóriák, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása
A befektetési politika megvalósítása érdekében az Alap saját tőkéje az alábbi eszközökbe kerül befektetésre:
Lekötött és látra szóló bankbetétek
Forint látra szóló és lekötött bankbetét.
Az Alap nettó eszközértékének minimum 90%-a.
Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott állampapírok. Az Alap nettó eszközértékének maximum 10%-a.
Ezen portfolió részben lévő egyes papírok átlagos hátralévő futamideje nem haladhatja meg a 0,25 évet.
Származtatott ügylet
Az alap nem fektet származtatott ügyletbe.
Egyéb befektetési korlát
Az Alap nem szerezheti meg az azonos sorozatba tartozó állampapírok több mint 35% – át.
Értékpapírok kölcsönadása
Az Alap a saját tőkéje 10 %-a erejéig értékpapírokat adhat kölcsön.
Mivel a Befektetési Alapok működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a befektetési jegy megvásárlásával a Befektető befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett esetleges veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja.
Ezért az Alapkezelő felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy hosszú távon a pénz- és tőkepiacon érvényesül az az elv, mely szerint a magasabb hozam eléréséhez a Befektetőnek magasabb kockázatot kell vállalnia.
Kérjük ezért a Kezelési Szabályzat IV. fejezetében meghatározott kockázati tényezők fokozott figyelembe vételét!
Nem alkalmazható.
Az Alap Saját tőkéjének 20 %-át meghaladóan az MKB Bank Zrt.-nél helyez el betétet.
Az Alapkezelő felhívja a Befektetők figyelmét arra, hogy az Alap saját tőkéjének 20%-ot meghaladó mértékű elhelyezése fokozott kockázatot jelent abban az esetben, ha az MKB Bank Zrt fizetési kötelezettségének nem vagy nem teljes mértékben tudna eleget tenni.
Nem alkalmazható.
3.8. Amennyiben a befektetési alap nettó eszközértéke a portfolió lehetséges összetételénél vagy az alkalmazható kezelési technikáinál fogva erőteljesen ingadozhat, az erre vonatkozó figyelemfelhívás
Nem alkalmazható.
Nem alkalmazható.
3.10. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
Mivel a Befektetési Alap működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a Befektetési jegy megvásárlásával a Befektető befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett esetleges veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja.
Ezért az Alapkezelő felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy hosszú távon a pénz- és tőkepiacon érvényesül az az elv, mely szerint a magasabb hozam eléréséhez a Befektetőnek magasabb kockázatot kell vállalnia.
Kérjük ezért az alábbi kockázati tényezők fokozott figyelembe vételét!
- Adózási kockázat
- Alapkezelői kockázat
- Az Alap megszűnésének kockázata
- Értékelésből eredő kockázat
- Kamatláb kockázat
- Kibocsátói/hitel kockázat
- Koncentrációs kockázat
- Partnerkockázat
- Tőkevédelem kockázata
- Visszavásárlás felfüggesztésének kockázata
- Működési kockázat
- Szakmai felelősséggel kapcsolatos kockázatok
4. A befektetők részére szóló tájékoztatás elérhetősége
Tájékoztatások, hirdetmények megjelentetése:
A Forgalmazó xxx.xxx.xx , az Alapkezelő xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx honlapja, valamint a xxx.xxxxxxxxxxxx.xx .
A Tájékoztató, Kezelési szabályzat, Kiemelt Befektetői Információ nyomtatott formában a forgalmazási helyeken elérhető.
Az Alapkezelő az Alap működéséről az üzleti év első felére vonatkozóan nem auditált, az év végét követően pedig könyvvizsgáló által hitelesített jelentést készít az MNB részére, illetve tesz közzé a fent megjelölt honlapon, valamint a forgalmazási helyeken. Az Alap nettó eszközértékét a Letétkezelő minden banki munkanapon közzéteszi. A féléves jelentést minden év június 30-át követő két hónapon belül kell elkészíteni és nyilvánosságra hozni. Az éves jelentést az Alap minden üzleti évének végét követő négy hónapon belül kell elkészíteni és nyilvánosságra hozni. A jelentésnek a törvény által előírt tartalommal kell rendelkeznie.
4.2. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
Az Alap jegyzéséhez a Tájékoztató, Kezelési Szabályzat, Kiemelt Befektetői Információ, valamint a Kbftv. 104. §-ban előírt hirdetmény az Alap hirdetményi helyein elektronikus formában elérhetőek.
A befektetési alapot terhelő adó
A befektetési alap 2015. január 1.-től a módosított 2006. évi LIX törvény alapján adóalanya a befektetési alapok különadójának.
Az adó alapja a befektetési alap befektetési jegyeinek a negyedév naptári napjain nyilvántartott nettó eszközértékén összesített érték és a negyedév naptári napjai hányadosaként számított értéke. Az adó mértéke az adóalap 0,05 százaléka.
Az Alap a Tájékoztató készítésekor hatályos törvényi szabályozás szerint nem fizet társasági nyereségadót.
Magánszemély befektetési jegy tulajdonosra egységes szabályként érvényes, hogy a hozamot valamint a befektetési jegyre kötött ügyleten elért árfolyamnyereséget személyi jövedelemadó terheli.
A Tájékoztató, illetve Xxxxxxxx szabályzat időpontjában hatályos adótörvények ezt a következőképpen szabályozzák.
a.)
A nyilvánosan forgalomba hozott befektetési jegy esetében, amennyiben nem kerül sor tőzsdei forgalmazásra a hozam és árfolyamnyereség jellegű jövedelem kamatjövedelemnek minősül és – a Tájékoztató illetve Xxxxxxxx Szabályzat készítésekor – Magyarországon 16% mértékű SZJA fizetési kötelezettség, valamint a 2013. augusztus 1 után keletkező hozamot 6%-os egészségügyi hozzájárulási fizetési kötelezettség terheli. Ezen adókötelezettség alá esik a nyilvánosan forgalomba hozott befektetési jegyek esetében a diszkont ár és a névérték közötti árkülönbözet is.
A kollektív befektetési értékpapír esetében beváltásnak minősül a befektetési alap átalakulása/beolvadása révén a jogutód alap befektetési jegyére (jegyeire) történő átváltás is.
A Személyi jövedelemadóról szóló hatályos törvény szabályai szerint befektetési szolgáltatóval kötött tartós befektetési szerződés keretében történő befektetés esetén, amennyiben a törvényi feltételek teljesülnek, a befektető a hozamkifizetésekor kedvezményes adómértékben részesülhet.
A hozam bruttó módon értendő.
b.)
Külföldi illetőségű magánszemély befektetőkre a fenti szabályok vonatkoznak azzal a különbséggel, hogy a kifizető a külföldi állam által kiállított illetőségigazolás birtokában, a kettős adóztatást elkerülő egyezmények alapján állapítja meg adólevonási kötelezettségét és az adó mértékét, kivéve az Adózás rendjéről szóló törvény 0.xx. melléklete szerinti külföldi haszonhúzó magánszemélyek (EU és egyéb a törvény által meghatározott jelentendő országok) kamatjövedelmeit, mert ebben az esetben nincs szükség illetőség igazolásra és Magyarországon nem kell adót levonni, a külföldi magánszemélynek a saját országában kell adóznia a kamatból származó jövedelmei után.
Az Eho levonására különös szabályként érvényes, hogy a kifizetőnek a nem Eu tagállambeli külföldi illetőségű magánszemélyek esetében - illetőségük igazolása mellett is - kötelező levonni a kamatjövedelmet terhelő Eho-t, amennyiben a magánszemély illetősége szerinti ország és Magyarország között létrejött kettős adóztatás elkerüléséről
szóló egyezmény úgy rendelkezik, hogy a kamat Magyarországon is adóztatható.
Az így levont Eho-t a külföldi magánszemély az adózás rendjéről szóló 2003. évi XCII. törvény 4. számú melléklet 5. pontjában meghatározott eljárás keretében a NAV-tól igényelheti vissza.
c.)
Belföldi céges befektetők esetén a hozam bruttó értéke kerül a befektető számláján jóváírásra.
Az Alapkezelő a hatályos személyi jövedelemadó szabályokra tekintettel felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét az SZJA és EHO törvény rendelkezéseinek beható áttekintésére.
II. A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk
6. A befektetési jegyek forgalomba hozatala
6.1. A befektetési jegyek forgalomba hozatalának módja, feltételei
A Befektetési Alap befektetési jegyei nyilvános forgalomba hozatal útján, visszaváltható, dematerializált értékpapírként kerülnek Magyarországon kibocsátásra.
Az Alap befektetési Jegyeit Magyarországon amerikai személyeknek tekintendő természetes személyek és jogi személyek/szervezetek kivételével devizabelföldi és devizakülföldi szakmai és lakossági befektetők vásárolhatják meg.
A befektetési jegyeket az Amerikai Egyesült Államok területén, illetve amerikai személyeknek nem lehet felajánlani és értékesíteni.
Befektetési jegy eladása és visszaváltása a Forgalmazó feladata. Az értékesítésért kizárólag a forgalmazó felel.
A befektetési jegyek vételére, illetve visszaváltására szóló megbízást a Befektetőtől a Forgalmazó akkor veszi át, ha a teljesítéshez szükséges fedezet a megbízás napján rendelkezésre áll a Forgalmazónál.
A befektetési jegyek vételekor, illetve visszaváltásakor a befektetési jegyek ellenértéke kizárólag pénzben szolgáltatható.
A Befektetési jegyek eladására és visszaváltására adott megbízástól, annak elfogadását követően, sem a befektető sem a Forgalmazó nem állhat el.
A befektetési jegy szabadon átruházható értékpapír, amely a másodlagos értékpapírpiacon szabadon értékesíthető. Az Alapkezelő az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alapot tőzsdére nem vezeti be. Az értékpapír új tulajdonosát megilletik mindazon jogok, amelyeket számára a Tájékoztató, a Kezelési szabályzat és a vonatkozó jogszabályok biztosítanak.
A Tájékoztatóban szereplő Befektetési jegy dematerializált, amely megszerzésére és átruházására kizárólag értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor.
A Forgalmazónál vezetett értékpapírszámlán jóváírt befektetési jegyek transzferálhatók más befektetési szolgáltatónál vezetett értékpapírszámlára.
6.2. A forgalomba hozatali mennyiség maximum, illetve minimum mértéke
A kibocsátásra kerülő befektetési jegyek darabszámát az Alapkezelő nem korlátozza.
6.3.1. A jegyzési maximum elérését követő allokáció módja
Nem alkalmazható.
6.3.2. A jegyzési maximum elérését követő allokáció lezárásának időpontja
Nem alkalmazható.
6.3.3. Az allokációról való értesítés módja
Nem alkalmazható.
6.4. A befektetési jegyek forgalomba hozatali ára
A Forgalmazó a vételi és visszaváltási megbízásokat a megbízások elfogadásának napján (megbízási nap) mint forgalmazás-elszámolási napon, az erre a napra közzétett egy jegyre jutó nettó eszközértéken számolja el. A forgalmazás-elszámolási napra közzétett egy jegyre jutó nettó eszközérték a Befektetési jegy vételi illetve visszaváltási árfolyama.
6.4.1. A fenti ár közzétételének módja
Az Alapkezelő minden banki napon meghatározza az adott forgalmazási napra érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéket. Adott forgalmazási napra érvényes ár meghatározása az érvényesség napját megelőző banki napon történik. Adott forgalmazási napra érvényes egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéket az Alapkezelő a Kezelési Szabályzat 27-30. pontban részletezettek szerint megállapított összesített nettó eszközérték és a kibocsátott befektetési jegyek számának hányadosaként határozza meg hat tizedes jegyre kerekítve.
6.4.2. A fenti árak közzétételének helye
A folyamatos forgalmazás során a megállapított nettó eszközértéket - mint vételi illetve visszaváltási árat- a Letétkezelő annak érvényességi napján közzéteszi a Forgalmazó fiókjaiban és honlapján (xxx.xxx.xx), továbbá a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) honlapján (xxx.xxxxxx.xx).
6.5. A befektetési jegyek forgalomba hozatalával kapcsolatban felszámított költségek Forgalmazási jutalék vételkor
Forgalmazási jutalék a befektetési jegyek vételekor nem kerül felszámításra.
Visszaváltás esetén a forgalmazási jutalék
Forgalmazási jutalék a befektetési jegyek visszaváltásakor nem kerül felszámításra.
6.6. A befektetési jegyek folyamatos forgalmazása
A befektetési jegyek folyamatos forgalmazására vonatkozó szabályokat az Alap Kezelési Szabályzatának IX. fejezete tartalmazza.
III. A közreműködő szervezetekre vonatkozó részletes információk
7. A befektetési alapkezelőre vonatkozó információk
7.1. A befektetési alapkezelő neve, cégformája
Az Alapkezelő neve: MKB Befektetési Alapkezelő zRt. Cégformája: zártkörű részvénytársaság
7.2. A befektetési alapkezelő székhelye
0000 Xxxxxxxx Xxxx xxxx 00.
7.3. A befektetési alapkezelő cégjegyzékszáma
Az Alapkezelő a Fővárosi Bíróságnál, mint Cégbíróságnál a 00-00-000000 számon került bejegyzésre. (kelt: 1999. június 30.)
Az Alapkezelő a Felügyelettől kapott engedéllyel összhangban kizárólag befektetési alapkezeléssel foglalkozik (TEÁOR: 6430’08 Befektetési alapok és hasonlók, ezen belül kizárólag értékpapír, valamint ingatlan befektetési alapok kezelése). Tevékenységét az ÁPTF 1999. július 12-én kelt, 100.007-3/1999.számú határozatával, valamint a PSZÁF 2002. december 20-án kelt III/100.007-6/2002. számú határozatával engedélyezte. Az Alapkezelő a Batv. előírásainak megfelelő tevékenységét a PSZÁF 2012. november 21.- én kelt, H-EN-III-1127/2012. sz. határozatával engedélyezte. Az Alapkezelő a Kbftv. előírásainak megfelelő tevékenységét az MNB 2014. november 25.-én kelt, H-EN-III- 113/2014. sz. határozata alapján végzi.
MKB Adaptív Kötvény Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap
MKB Aktív Alfa Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap MKB Aktív Alfa Dollár Alapba Fektető Alap
MKB Aktív Alfa Euró Alapba Fektető Alap MKB Állampapír Befektetési Alap
MKB Ambíció Nyíltvégű Befektetési Alap MKB Bázis Dollár Alapba Fektető Alap
MKB Bázis Euró Alapba Fektető Alap MKB Bázis Nyíltvégű Befektetési Alap
MKB Bonus Közép-Európai Részvény Befektetési Alap
MKB Brazil Teljesítmény Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap MKB Dollár Likviditási Alap
MKB Egyensúly Dollár Alapba Fektető Alap MKB Egyensúly Euró Alapba Fektető Alap MKB Egyensúly Nyíltvégű Befektetési Alap
MKB Észak-Amerikai Részvény Befektetési Alap MKB Euro Likviditási Alap
MKB Európai Részvény Befektetési Alap MKB Forint Tőkevédett Likviditási Alap
MKB Ingatlan Alapok Alapja ("A" és "IL" sorozat)
MKB Megújuló Energia 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap MKB Nyersanyag Alapok Alapja
MKB PB TOP Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap MKB Prémium Rövid Kötvény Befektetési Alap
Nyilvános, zártvégű befektetési alapok
MKB 24 Karát II. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB 24 Karát III. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Alpesi Horizont Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Differencia Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Energia Tőke-és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap MKB EnergiaForrás Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Feltörekvő Kína 3. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB FIX Hozamú Tőke- és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap MKB Kelet-Európai Négyes Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Magaslat II. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Magaslat Tőke-és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Megújuló Energia Plusz Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Momentum II. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Momentum Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Ötvözet Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Premium Selection 2. Zártvégű Nyilvános Befektetési Alap
MKB Primátus Tőke-és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap MKB Távol-Kelet Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Természeti Kincsek Hozam Plusz Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap MKB TOP Vállalatok Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Triász Tőke-és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap MKB Triumvirátus II. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Triumvirátus Plusz Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Triumvirátus Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Vezető Olajvállalatok Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Világháló Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
7.6. Egyéb kezelt vagyon nagysága
Egyéb kezelt vagyon nincs.
Az Alapkezelő Igazgatóságának és Felügyelő Bizottságának tagjai A Társaság Igazgatóságának elnöke: Xxxxxx Xxxx
Xxxxxx Xxxx 1978-ban született Budapesten. 2002-ben a Pénzügyi és Számviteli Főiskola Pénzügy szakán, Pénzintézet szakirányon szerzett diplomát. 2001-ben kerül az MKB Bankhoz szakmai gyakorlatra a nagyvállalati üzleti területre. Diplomája megszerzésétől a Lakossági-, Kis és Középvállalati Üzletfejlesztési Igazgatóság munkatársa, majd 2003-tól az Értékesítés-támogatás és Üzletfejlesztés Szakterületen
osztályvezető. 2005-től főosztályvezetője, majd 2007-től igazgatója a Retail Üzletirányítás Szakterületnek. 2008-tól a Csoport- és Tulajdonosi Irányítás Szakterület ügyvezető igazgatója, majd 2012. januárjától a Retail Igazgatóság ügyvezető igazgatója.
Az Igazgatóság tagjai: Xxxxxx Xxxxxxxxx, Xxxxxxx Xxxxx
Xxxxxx Xxxxxxxxx egyetemi diplomáját 1999-ben a Xxxxx Xxxxxxxxx Tudományegyetem, Közgazdaságtudományi Karán, Monetáris Szabályozás szakirányon szerezte, majd 2000- ben a Xxxxx Xxxxxxxxx Tudományegyetem, Állam és Jogtudományi Karán Jogi Szakokleveles Közgazdász másoddiplomát kapott. 1999-től 2001-ig az Ernst & Young Kft. budapesti irodájában Adó és Nemzetközi Üzleti Szolgáltatások Igazgatóságán tanácsadóként, majd 2001 és 2005 között az ING Biztosító Rt.-nél termékmenedzserként és osztályvezetőként dolgozott. 2005-től az MKB zRt.-nél a Pénz- és Tőkepiaci Igazgatóságon a Befektetési Szolgáltatások Szakterületen üzletágvezetőként, majd 2008- tól a Befektetési Termékmenedzsment és Üzlettámogatás Szakterületen főosztályvezetőként dolgozik. 2009-től az MKB Befektetési Alapkezelő zRt. vezérigazgatója, továbbá az Igazgatóság tagja.
Xxxxxxx Xxxxx egyetemi diplomáját 2000-ben a Corvinus Egyetem Közgazdaságtudományi karán, aktuárius szakirányon végezte. 2000-tól a Concorde Értékpapír ZRt-nél dolgozott, mint részvényelemző, 2003-tól pedig a Concorde Befektetési Alapkezelő ZRt-nél mint eszközallokációs szakértő. 2004-től dolgozik az MKB Bank-ban, először a Pénz- és Tőkepiaci Igazgatóság vagyonkezelés osztályán kötvényportfolió menedzserként, illetve 2005-től az MKB Alapkezelőnél is alkalmazásban áll portfoliókezelőként. 2006-tól tartozik a szakmai irányítása és vezetése alá a vagyonkezelés és alapkezelés portfolióin belüli kötvénybefektetések koordinálása és stratégiai eszközallokációja. 2008 novemberétől az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. kereskedési igazgatója, emellett 2012. június 1-től az Alapkezelő Igazgatóságának tagja.
A Felügyelő Bizottság tagjai
− Xxxxxx Xxxxx, Felügyelő Bizottság elnöke - ügyvezető igazgató, MKB Bank Zrt. 0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
− Xxxx Xxxxxx, Felügyelő Bizottsági tag - főosztályvezető, MKB Bank Zrt. 0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
− Xxxxxx Xxxxx Felügyelő Bizottsági tag - ügyvezető igazgató, Resideal Zrt.
7.8. A befektetési alapkezelő jegyzett tőkéjének összege, jelezve a már befizetett részt
Jegyzett (egyúttal befizetett) tőke: 100.000.000 Ft
7.9. A befektetési alapkezelő saját tőkéjének összege
Saját tőke nagysága a 2014. éves beszámolóban: 274.027 ezer Ft.
7.10. A befektetési alapkezelő alkalmazottainak száma
Az Alapkezelő stratégiai irányítását az Igazgatóság, tevékenységének ellenőrzését a Felügyelő Bizottság látja el. Az Alapkezelő munkaszervezete a vezérigazgató közvetlen irányítása alatt áll. A munkaszervezet Front-office és Back-office egységekre tagozódik, a Front-office irányítását a kereskedési igazgató, a Back-office irányítását pedig a back- office vezető látja el. Az Alapkezelő teljes munkaidős munkavállalóinak száma 2015. január 1.-én 10 fő.
Az MKB Befektetési Alapkezelő zRt. a panaszkezelési tevékenységét kiszervezte a Forgalmazó MKB Bank Zrt.-nek.
7.12. A befektetés-kezelésre igénybe vett vállalkozások megjelölése
Nincs.
8. A letétkezelőre vonatkozó információk
8.1. A letétkezelő neve, cégformája
A letétkezelő neve: MKB Bank Zrt. Cégformája: zártkörű részvénytársaság
0000 Xxxxxxxx Xxxx xxxx 00.
8.3. A letétkezelő cégjegyzékszáma
Cégjegyzék száma a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróságnál: cg. 01 -10-40952, (kelt: 1950. december 12.)
8.4. A letétkezelő fő tevékenysége
6419’08 Egyéb monetáris közvetítés, mint főtevékenység.
8.5. A letétkezelő tevékenységi köre
A Letétkezelő a letéti megállapodás értelmében fennálló kötelezettségei:
- Ellátja az Alap fizetési számlájának vezetését (beleértve az ahhoz kapcsolódó alszámlákat is) és ezzel összhangban az Alap fizetőeszközeinek letétkezelését.
- Ellátja az Alap letétbe helyezett pénzügyi eszközeinek, illetve a pénzügyi eszközökből származó jog fennállását igazoló dokumentumok letéti őrzését és letétkezelését, ennek során a letétkezelési feladatok kiterjednek az Alap tulajdonában lévő mindazon pénzügyi eszközökre, amelyek fizikailag leszállíthatók a Letétkezelőhöz.
- Ellátja az Alap tulajdonában álló minden egyéb eszköz tekintetében a naprakész nyilvántartás vezetését, továbbá a rendelkezésre bocsátott tájékoztatás vagy dokumentumok, illetve a rendelkezésre álló külső bizonyítékok alapján az egyéb eszközök tekintetében meggyőződik arról, hogy a szóban forgó eszközök az Alap tulajdonát képezik-e.
- Ellenőrzi az Alap tulajdonában állóeszközök dokumentáltságát, és naprakész nyilvántartást vezet azokról az eszközökről, amelyek megállapítása szerint az Alap tulajdonát képezik. Ellenőrzi, hogy az Alap befektetési jegyeinek kibocsátása az Alap kezelési szabályzatának, illetve a törvényes feltételeknek megfelel-e.
- Végrehatja az Alapkezelő utasításait. A Letétkezelő megtagadja mindazon utasítás végrehajtását, amely ellentétes jogszabályok, valamint az Alap kezelési szabályzatainak rendelkezéseivel.
- Ellenőrzi és biztosítja, hogy az Alap befektetési jegyeinek nettó eszközértékét a jogszabályoknak és az Alap kezelési szabályzatának megfelelően számítsák ki.
- Gondoskodik arról, hogy az Alap az eszközeit érintő ügyletek során az ellenértéket a szokásos határidőn belül kézhez kapja.
- Biztosítja, hogy az Alap a bevételét a jogszabályokkal és a kezelési szabályzatával összhangban használja fel.
8.6. A letétkezelő alapításának időpontja
Az MKB Bank Zrt. alapításának éve: 1950.
8.7. A letétkezelő jegyzett tőkéje
Jegyzett tőke a 2014. éves konszolidált beszámoló alapján: 225.490 millió forint.
Saját tőke a 2014. évi auditált beszámolóban: 185.252 millió Ft.
8.9. A letétkezelő alkalmazottainak száma
Az MKB Bank 2014. 12.31.-i, aktív állományi létszám 1.995 fő volt.
9. A könyvvizsgálóra vonatkozó információk
9.1. A könyvvizsgáló társaság neve, cégformája
Neve: Diamant Könyvvizsgáló, Gazdasági és Pénzügyi Tanácsadó Kft. Cégforma: korlátolt felelősségű társaság
Cégjegyzék száma: 00-00-000000
9.2. A könyvvizsgáló társaság székhelye
0000 Xxxxxxxx, Xxxxx xxxxx xx 00.
9.3. A könyvvizsgáló társaság kamarai nyilvántartási száma
Kamarai nyilvántartási szám: 000089
9.4. Természetes személy könyvvizsgáló neve
Xxxxxx Xxxxxxx
9.5. Természetes személy könyvvizsgáló címe
0000 Xxxxxxxx, Xxxxx xxxxx xx 00.
9.6. Természetes személy könyvvizsgáló kamarai nyilvántartási száma
000428
Nem alkalmazható.
11. A forgalmazóra vonatkozó információk (forgalmazónként)
11.1. A forgalmazó neve, cégformája
A forgalmazó neve: MKB Bank Zrt. Cégformája: zártkörű részvénytársaság
0000 Xxxxxxxx Xxxx xxxx 00.
11.3. A forgalmazó cégjegyzékszáma
Cégjegyzék száma a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróságnál: cg. 01 -10-40952, (kelt: 1950. december 12.)
11.4. A forgalmazó tevékenységi köre
6419’08 Egyéb monetáris közvetítés, mint főtevékenység.
Engedélyhez kötött tevékenységek:
- Pénzügyi szolgáltatási tevékenységek:
a) betét gyűjtése és más visszafizetendő pénzeszköz - saját tőkét meghaladó mértékű – nyilvánosságtól történő elfogadása;
b) hitel és pénzkölcsön nyújtása;
c) pénzügyi lízing;
d) pénzforgalmi szolgáltatások nyújtása;
e) elektronikus pénz kibocsátása, valamint olyan papíralapú készpénz-helyettesítő fizetési eszköz kibocsátása (például papíralapú utazási csekk, váltó) kibocsátása,, illetőleg az ezzel kapcsolatos szolgáltatás nyújtása;
f) kezesség és bankgarancia vállalása, valamint egyéb bankári kötelezettség vállalása;
g) valutával, devizával - ide nem értve a pénzváltási tevékenységet -, váltóval, illetve csekkel saját számlára vagy bizományosként történő kereskedelmi tevékenység;
h) pénzügyi szolgáltatás közvetítése (ügynöki tevékenység);
i) letéti szolgáltatás, széfszolgáltatás;
j) hitel referencia szolgáltatás;
- Kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenység:
a) pénzváltási tevékenység.
- Befektetési szolgáltatási tevékenységek:
a) megbízás felvétele és továbbítása;
b) megbízás végrehajtása az ügyfél javára;
c) sajátszámlás kereskedés;
d) portfoliókezelés (ideértve a magánnyugdíjpénztárak és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak részére történő vagyonkezelést);
e) befektetési tanácsadás;
f) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalással (jegyzési garanciavállalás);
g) pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül.
- Kiegészítő szolgáltatási tevékenységek:
a) pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése;
b) letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése (ideértve a letétkezelést kollektív befektetések részére);
c) befektetési hitel nyújtása;
d) a tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás.
- Egyéb üzletszerűen végzett tevékenységek:
a) biztosításközvetítői tevékenység,
b) közösségi támogatások közvetítése.
A Társaság a pénzügyi szolgáltatási és a kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységeket az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet 1997. november 26-án kelt 975/1997/F számú határozata alapján végzi, míg a befektetési szolgáltatási és a kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységeit az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet 1998. február 27-én kelt 41.0005/1998. számú engedélye, valamint a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2001. augusztus 7-én kelt III/41.005-3/2001. számú engedélye alapján folytatja.
11.5. A forgalmazó alapításának időpontja
Az MKB Bank Zrt. alapításának éve: 1950.
11.6. A forgalmazó jegyzett tőkéje
Jegyzett tőke a 2014. éves konszolidált beszámoló alapján: 225.490 millió forint.
Saját tőke a 2014. évi auditált beszámolóban: 185.252 millió Ft.
A Forgalmazó a forgalmazási napon a forgalmazás lezártával tájékoztatja az Alapkezelőt és a Letétkezelőt a befektetési jegyekre vonatkozó napi összesített vételi, illetve visszaváltási megbízások összegéről és darabszámáról.
12. Az ingatlanértékelőre vonatkozó információk
Nem alkalmazható.
13. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
Nem alkalmazható.
14. FELELŐSSÉGVÁLLALÓ NYILATKOZAT
az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap Tájékoztatóhoz
Az MKB Befektetési Alapkezelő zárkörűen működő Rt. (székhelye: 0000 Xxxxxxxx, Xxxx x. 38.) mint Alapkezelő, valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó alulírott cégjegyzési joggal felruházott, a jelen felelősségvállaló nyilatkozat MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. és az MKB Bank Zrt. nevében történő cégszerű aláírására felhatalmazott képviselői kijelentjük, hogy a Tájékoztatót az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap befektetési jegyeinek belföldi forgalomba hozatala céljából az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. és az MKB Bank Zrt. együtt készítette. Alapkezelőként, Forgalmazóként, a szabályozott piacra történő bevezetés kezdeményezőjeként is együttesen jár el, ezért a forgalomba hozatallal kapcsolatos minden jogszabályon alapuló felelősséget az Alapkezelő és a Forgalmazó egyetemlegesen vállalja.
Az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. és az MKB Bank Zrt. felelősségvállalása alapján kijelentjük, hogy
1. a Tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmazza, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek a befektetési jegyek és az Alap, minta befektetési jegyek kibocsátója vagy az Alapkezelő és a forgalmazó helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak.
2. a Tájékoztatóban szereplő információk megfelelnek a tényeknek, és nem mellőzik azon körülmények bemutatását, amelyek befolyásolnák az információkból levonható fontos következtetéseket.
Budapest, 2015. november 13.
Jelen Tájékoztató alkalmazásában:
ABA
A Kbftv. törvény értelmezésében alternatív befektetési alap, azaz ÁÉKBV-nek nem minősülő kollektív befektetési forma.
Alap
MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap
Az Alap befektetési jegyek nyilvános kibocsátásával létrehozott és működtetett jogi személyiséggel rendelkező vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelő a befektetők általános megbízása alapján, azok érdekében kezel.
Alapkezelő
MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt.
Alapkezelő a befektetési alapkezelési tevékenység végzésére vonatkozó engedéllyel rendelkező részvénytársaság vagy fióktelep.
Allokáció
Túljegyzés, illetve aukciós túlkereset esetén a jegyzés, illetve az aukció lezárását követő eljárás, mely során a kibocsátó, illetve a forgalmazó az előre meghirdetett elvek alapján dönt az egyes jegyzések, illetve aukciós ajánlatok elfogadásának mértékéről.
Banki nap
Az a nap, amikor a Forgalmazó ügyfélfogadás céljából nyitva tart.
Befektetési alapkezelés
A befektetési alap Részére végzett kollektív portfoliókezelés.
Befektetési alap letétkezelő
MKB Bank Zrt.
A befektetési alap letétkezelési tevékenységét végző hitelintézet.
Befektetési alap letétkezelője, illetve letétkezelési tevékenység
A Letétkezelő által az Alapkezelővel kötött letétkezelési szerződés alapján a Letétkezelőnek a Kbftv IX. fejezetében foglalt feladatok ellenérték fejében történő ellátására irányuló azon tevékenysége, melynek során a Letétkezelő ellenőrzi a befektetési jegyek kibocsátásának jogszerűségét, gondoskodik az Alap pénzmozgásainak megfelelő nyomon követéséről, vezeti az Alap fizetési számláját és összevont értékpapirszámláját, ellátja a letétbe helyezett pénzügyi eszközökből származó jog fennállását igazoló dokumentumok őrzését és letétkezelését, naprakész nyilvántartást vezet az Alap tulajdonában álló eszközökről, ellenőrzi az Alap nettó eszközértéke számításának törvényességét, gondoskodik arról, hogy az Alap eszközeit érintő ügyletek során az ellenértéket a szokásos határidőn belül az Alap kézhez kapja, biztosítja továbbá, hogy az Alap a bevételét a Kezelési Szabályzattal összhangban használja fel, valamint végrehajtja az Alapkezelő utasításait kivéve, ha az utasítás valamely jogszabály rendelkezésével vagy jelen Xxxxxxxx Szabályzatban foglaltakkal ellentétben áll.
Befektetési alap saját tőkéje
A befektetési alap indulásakor a befektetési jegyek névértékének és darabszámának szorzatával megegyező tőke, amely az alap működése során a befektetési alap nettó eszközértékével azonos.
Befektetési jegyek forgalmazója
MKB Bank Zrt.
Forgalmazó a befektetési jegyek forgalomba hozatalában közreműködő befektetési szolgáltató.
Befektetési jegy
A Befektetési alapkezelőkről és kollektív befektetési formákról szóló törvényben meghatározott módon és alakszerűséggel a befektetési alap mint kibocsátó által sorozatban forgalomba hozott, a befektetési alappal szembeni, a befektetési alap kezelési szabályzatában meghatározott követelést és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír.
Befektetési szolgáltató
A befektetési vállalkozás és a befektetési szolgáltatási tevékenységet és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységet is folytató hitelintézet, ide nem értve az elszámolóházat.
Befektető
A befektetési jegy vagy az egyéb kollektív befektetési értékpapír tulajdonosa.
BÉT
Budapesti Értéktőzsde (tőzsde)
BSzt.
A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény.
Cstv.
A csődeljárásról, a felszámolási eljárásról és a végelszámolásról szóló többször módosított 1991. évi XLIX. törvény.
Dematerializált értékpapír
ATpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség.
Értékpapírszámla
A dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapír-tulajdonos javára vezetett nyilvántartás.
Felügyelet
Magyar Nemzeti Bank (MNB)
Hozam
Az Alap tőkenövekményéből az Alapkezelő hozamot nem fizet, hanem a tőkenövekményt újra befektetéssel hasznosítva, megtartja az Alap portfoliójában. Ezért a tőkenövekmény újra befektetése az egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéket tovább növeli.
Hpt.
A hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény.
Jegyzés
A befektetési jegy forgalomba hozatala során a befektetési jegyet megvásárolni szándékozó befektetőnek az értékpapír megvásárlására irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére.
Kbftv.
A kollektív befektetési formákról és kezelőikről készült, 2014. évi XVI. törvény.
KELER Zrt.
Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zrt. (1000 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xx 00-00.)
Másodlagos értékpapír piac
Minden olyan törvényes értékesítési lehetőség az Alap futamideje alatt, amely a befektetési jegyek adás-vételét teszi lehetővé.
Nettó eszközérték
A befektetési alap vagyonában szereplő eszközök értéke – ideértve az aktív időbeli elhatárolásokat és a kölcsönbe adásból származó követeléseket is – csökkentve az azt terhelő összes kötelezettséggel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is.
Portfolió
Az Alap könyveiben nyilvántartott befektetési eszközök és más vagyonelemek összessége.
Ptk.
2013. V. törvény A Polgári Törvénykönyvéről.
Személyi jövedelemadó törvény
A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény.
Ügyfélszámla
Az ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló, befektetési vállalkozás, hitelintézet, árutőzsdei szolgáltató által vezetett számla. A Tájékoztatóban írottakkal összhangban a Befektetőnek az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazónál vezetett ügyfélszámlája.
Tpt.
A tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény.
Tőzsde
A hatékony tőkeáramlás, tőkeértékelés, az árfolyam- és egyéb kockázat megosztása érdekében a tőzsdei termékek keresletét és kínálatát koncentráló, azok kereskedését lebonyolító, a nyilvános árfolyam-alakulást elősegítő gazdálkodó szervezet.
Vezető tisztségviselő
A gazdasági társaság ügyvezetését − a gazdasági társaságok egyes formáira vonatkozó rendelkezések szerint − a vezető tisztségviselők látják el.
A részvénytársaság ügyvezetését − a zártkörűen működő részvénytársaság alapító okiratának eltérő rendelkezése hiányában − az igazgatóság látja el, és az igazgatóság tagjai minősülnek vezető tisztségviselőnek.
Az MKB Alapok forgalmazására nyitva álló forgalmazási helyek
A) Az MKB Bank Zrt. fiókhálózatának alábbi fiókjai:
Budapest és környéke
Alagút utca H-1013 Budapest, Alagút u. 5.
H-1117 Budapest, Október
Alle huszonharmadika u. 6-10.
Dévai H-1100 Xxxxxxxx, Xxxxx xxxx 00.
Lajos utcai Fiók H-1023 Budapest, Xxxxx u. 2. Mammut üzletház H-1000 Xxxxxxxx, Xxxxx xxx 0. XuroCenter üzletház H-0000 Xxxxxxxx, Xxxxx xx 000.
Xxxxx Xxxxxx tér H-1000 Xxxxxxxx, Xxxxx Xxxxxx xxx 00.
Xxxx Xxxxxx utca H-1052 Budapest, Xxxx Xxxxxx u. 9.
Székház H-1056 Budapest, Váci u. 38.
Anxxxxxx xx X-0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxxx xx 00.
WestEnd City Center H-1000 Xxxxxxxx, Xxxx xx 0-0.
Duna Ház H-0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxxxx xx 0/X.
Árkád H-1100 Xxxxxxxx, Xxx xxxxx xxxx 00.
Fexxxxxxx xx X-0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxxxx xx 00.
MOM Park H-1100 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xx 00.
Nyxxxxx xxx X-0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxx 0.
Duna Plaza H-1100 Xxxxxxxx, Xxxx xx 000-000. Xiemens Ház H-1143 Budapest, Hungária krt. 130. Rákoskeresztúri Fiók H-1100 Xxxxxxxx, Xxxxx xx 000.
Budafok H-1200 Xxxxxxxx, Xxxxxxx Xxxxx x. 05-27. CSEPEL PLAZA H-1211 Budapest, II. Rákóczi F. út 154-170 Solymár H-2085 Solymár, Trestyánszky u. 68.
Szentendre H-2000 Szentendre, Kossuth L. u. 10.
Budaörs H-2040 Budaörs, Szabadság út 45.
Vác H-Vác, Március 15. tér 23.
ÉRD H-2030 Érd, Budai út 11.
DUNAKESZI H-2120 Dunakeszi, Fő út 16-18.
GÖDÖLLŐ H-2100 Gödöllő, Kossuth L. út 13.
Vidék:
BAJA H-6500 Baja, Bartók Béla u. 10 BALASSAGYARMAT H-2660 Balassagyarmat, Kossuth L. u. 4-6. BALATONFÜRED h-8230 Balatonfüred Kossuth u. 9.
BÉKÉSCSABA H-5600 Békéscsaba, Szabadság tér 2.
CEGLÉD H-2700 Cegléd, Kossuth tér 8.
DEBRECEN H-4024 Debrecen, Vár u. 6/C
DEBRECEN II. H-4025 Debrecen, Piac u. 81. DUNAÚJVÁROS H-2400 Dunaújváros, Vasmű u. 4/B. EGER H-3300 Eger, Érsek u. 6.
ESZTERGOM H-Esztergom, Bajcsy-Zsilinszky u. 7.
GYÖNGYÖS H-3200 Gyöngyös, Köztársaság tér 1.
GYŐR H-9021 Győr, Bécsi kapu tér 12.
GYŐRI ÁRKÁD H-9027 Győr, Budai u. 1.
GYULA H- 5700 Gyula, Városház u. 18.
HATVAN H-3000 Hatvan, Kossuth tér
HEREND H-8440 Herend, Kossuth L. u. 140. HÓDMEZŐVÁSÁRHELY H-6800 Hódmezővásárhely, Kossuth tér 2. JÁSZBERÉNY H-5100 Jászberény, Lehel vezér tér 16.
KALOCSA h-6300 Kalocsa, Hunyadi János utca 47-49.
KAPOSVÁR H-7400 Kaposvár, Széchenyi tér 7. KAZINCBARCIKA H-3700 Kazincbarcika, Egressy Béni út 1. KESZTHELY H-8360 Keszthely, Kossuth Lajos út 23.
KECSKEMÉT H-6000 Kecskemét, Katona József tér 1.
KISKUNHALAS H-6400 Kiskunhalas, Kossuth u. 3.
KISKŐRÖS H-Kiskőrös, Petőfi-tér 2.
KISVÁRDA H-4600 Kisvárda, Szt. László u. 51.
MISKOLC H-3530 Miskolc, Széchenyi u. 18.
MISKOLC PLAZA H-3525 Miskolc, Szentpáli u. 2-6.
28.
MOSONMAGYARÓVÁR H-9200 Mosonmagyaróvár, Magyar u 26-
NAGYKANIZSA H-8800 Nagykanizsa, Erzsébet tér 8.
NYÍREGYHÁZA H-4400 Nyíregyháza, Szarvas u. 11.
OROSHÁZA H-5900, Orosháza, Könd u. 38.
PÉCS H-7621 Pécs, Király u. 47.
PAKS H-7030 Paks, Dózsa Gy. Út. 75.
SALGÓTARTJÁN H-3100 Salgótarján, Fő tér 6.
SIÓFOK H-8600 Siófok, Sió u. 2.
SOPRON H-9400 Sopron, Várkerület 16.
SZEGED H-6720 Szeged, Kölcsey u. 8.
SZEGED ÁRKÁD H-6724 Londoni körút 3.
SZEKSZÁRD H-7100 Szekszárd, Garay tér 8.
SZÉKESFEHÉRVÁR H-8000 Székesfehérvár, Zichy liget 12.
SZOLNOK H-5000 Szolnok, Baross u. 10-12. SZOMBATHELY H-9700 Szombathely, Szent Márton u. 4. TATA H-2890 Tata, Ady Endre u. 18.
TATABÁNYA H-2800 Tatabánya, Fő tér 6.
TISZAÚJVÁROS H-3580 Építők u. 19.
VESZPRÉM H-8200 Veszprém, Óváros tér 3.
ZALAEGERSZEG H-8900 Zalaegerszeg, Kossuth L. u. 22.
A fiókok nyitva tartási ideje
Nem üzletközponti bankfiókok nyitva tartása:
H: 8:00-17:30
K-Sze-Cs: 8:00-16:30
P: 8:00-15:00
Üzletközponti bankfiókok nyitva tartása:
H-Cs 10:00-18:00
P 10:00-17:00
B) Az MKB Bank Zrt. Contact Center telefonos ügyfélszolgálata MKB Telebankár
Lakossági ügyfélszolgálat telefonszám: 06-40-333-666
Vállalati ügyfélszolgálat telefonszám: 06-40-333-777
Külföldről hívható ügyfélszolgálati telefonszám: 36-1-373-3333
Az MKB Telebankár 24 órán át hívható.
Az MKB Telebankár további elérhetőségeiről kérjük tájékozódjon a www.mkb.hu oldalon.
C) Elektronikus csatorna az Alap folyamatos forgalmazásához
Az MKB Bank Zrt. NetBankár rendszere.
MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap
elnevezésű nyilvános, nyíltvégű értékpapír befektetési alap
KEZELÉSI SZABÁLYZAT
Alapkezelő:
MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt.
1056 Budapest, Váci utca 38.
telefon: 268-7627, 268-7834
telefax: 268-7509
Forgalmazó: MKB Bank Zrt.
1056 Budapest, Váci utca 38.
telefon: 269-0922, 269-0959
Letétkezelő: MKB Bank Zrt.
1056 Budapest, Váci utca 38.
telefon: 06-40-333-666
Az Alap az ABAK irányelv alapján harmonizált alap
Jelen Kezelési Szabályzatban foglaltak az Alapkezelő és a Befektető közötti általános szerződési feltételeknek tekintendők.
Jelen Kezelési Szabályzat az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap Tájékoztatójának részét képezi.
A Kezelési Szabályzat hatályba lépésének napja: 2016. január 11.
TARTALOMJEGYZÉK
I. A befektetési alapra vonatkozó alapinformációk 6
1. A befektetési alap alapadatai 6
1.2 A befektetési alap neve rövid neve 6
1.3 A befektetési alap székhelye 6
1.4 A befektetési alap nyilvántartásba vételének időpontja, nyilvántartási száma 6
1.5 A befektetési alapkezelő neve 6
1.8 A befektetési alap működési formája (nyilvános), a lehetséges befektetők köre (szakmai vagy lakossági) 6
1.9 A befektetési alap fajtája (nyíltvégű vagy zártvégű) 6
1.10 A befektetési alap futamideje (határozatlan vagy határozott), határozott futamidő esetén a futamidő lejáratának feltüntetése 6
1.11 Annak feltüntetése, ha a befektetési alap ÁÉKBV-irányelv vagy ABAK-irányelv alapján harmonizált alap 6
1.12 A befektetési alap által kibocsátott sorozatok száma, jelölése, annak feltüntetése, hogy az egyes sorozatok milyen jellemzőkben térnek el egymástól 6
1.13 A befektetési alap elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap) 7
1.14 Annak feltüntetése, ha a befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet hitelintézet által vállalt garancia vagy kezesi biztosítás biztosítja (tőke-, illetve hozamgarancia), vagy azt a befektetési alap részletes befektetési politikája támasztja alá (tőke-, illetve hozamvédelem); az ennek feltételeit a kezelési szabályzatban részletesen tartalmazó pont megjelölése 7
2. A befektetési alapra vonatkozó egyéb alapinformációk 7
3. A befektetési alapkezelésre, továbbá a befektetési jegyek forgalomba hozatalára és forgalmazására vonatkozó, valamint az alap és a befektető közötti jogviszonyt szabályozó jogszabályok felsorolása 7
4. A befektetés legfontosabb jogi következményeinek leírása, beleértve a joghatóságra, az alkalmazandó jogra és bármilyen olyan jogi eszköz meglétére vagy hiányára vonatkozó információkat, amelyek az ABA letelepedése szerinti országban hozott ítéletek elismeréséről és végrehajtásáról rendelkeznek 7
II. A befektetési jegyre vonatkozó információk (sorozatonként) 8
5. A befektetési jegy ISIN azonosítója 8
6. A befektetési jegy névértéke 8
7. A befektetési jegy devizaneme 8
8. A befektetési jegy előállításának módja, a kibocsátásra, értékesítésre vonatkozó információk 8
9. A befektetési jegyre vonatkozó tulajdonjog igazolásának és nyilvántartásának módja 8
10. A befektetőknek a befektetési jegy által biztosított jogai, annak leírása, hogy az ABAK hogyan biztosítja a befektetőkkel való tisztességes bánásmódot és amennyiben valamely befektető kivételezett bánásmódban részesül vagy erre jogot szerez, a kivételezett bánásmód leírása, a kivételezett bánásmódban részesülő befektetőtípusok azonosítása, valamint adott esetben ezek az ABA-hoz vagy az ABAK-hoz fűződő jogi és gazdasági kötődésének leírása; az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 8
III. A befektetési alap befektetési politikája és céljai, azon eljárások leírása, amelyekkel a befektetési politika és stratégia módosítható, ezen belül különösen 9
11. A befektetési alap befektetési céljainak, specializációjának leírása, feltüntetve a pénzügyi célokat is (pl. tőkenövekedés vagy jövedelem, földrajzi vagy iparági specifikáció) 9
12. Befektetési stratégia, a befektetési alap céljai megvalósításának eszközei 9
13. Azon eszközkategóriák megjelölése, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása 9
14. Az egyes portfolióelemek maximális, illetve minimális vagy tervezett aránya 10
15. A befektetési politika minden esetleges korlátozása, valamint bármely olyan technika, eszköz vagy hitelfelvételi jogosítvány, amely a befektetési alap kezeléséhez használható, ideértve a tőkeáttétel alkalmazására, korlátozására, a garanciák és eszközök újbóli felhasználására vonatkozó
megállapodásokat és az alkalmazható tőkeáttétel legnagyobb mértékét, utalva arra, hogy az ABA esetében az éves és féléves jelentés tartalmazza a 6. melléklet XI. pontjának megfelelő információkat 10
16. A portfolió devizális kitettsége 11
17. Ha a tőke-, illetve hozamígéret a befektetési alap befektetési politikájával van alátámasztva, akkor a mögöttes tervezett tranzakciók leírása 11
18. Hitelfelvételi szabályok 11
19. Azon értékpapírokat kibocsátó vagy garantáló államok, önkormányzatok vagy nemzetközi szervezetek, amelyeknek az értékpapírjaiba az alap eszközeinek több mint 35 százalékát fekteti 11
20. A leképezett index bemutatása és az egyes értékpapírok indexbeli súlyától való eltérésének maximális nagysága 11
21. Azon befektetési alap befektetési politikája, amelybe a befektetési alapba fektető befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát meghaladó mértékben kíván befektetni 12
22. A cél-ÁÉKBV, illetve részalapjának megnevezése, a cél-ABA megnevezése, letelepedésére vonatkozó információk 12
23. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk, így pl. a mögöttes alapok letelepedésére vonatkozó információk, amennyiben az ABA alapok alapja 12
24. Származtatott ügyletekkel kapcsolatos információk 12
24.1. Származtatott ügyletek alkalmazása esetén arra vonatkozó információ, hogy a származtatott ügyletek alkalmazására fedezeti célból vagy a befektetési célok megvalósítása érdekében van lehetőség 12
24.2. A származtatott termékek, illetve a származtatott ügyletek lehetséges köre 12
24.3. Azon jogszabályhely megjelölése, amelynek alapján a befektetési alap eltérési lehetőséggel élt
24.4. A származtatott ügylettel kapcsolatos befektetési korlátok 12
24.5. Az egyes eszközökben meglévő pozíciók nettósítási szabályai 12
24.6. Az indexekben, egyéb összetett eszközökben meglévő pozíciók kezelése 12
24.7. Az értékeléshez felhasználni kívánt árinformációk forrása 12
24.8. Amennyiben azon származtatott ügylet jellemzői, amelybe a befektetési alap befektet, különböznek a jogszabály által a származtatott ügyletekre vonatkozóan meghatározott általános jellemzőktől, az erre vonatkozó figyelemfelhívás, meghatározva az adott származtatott ügylet jellemzőit és kockázatát 12
24.9. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 12
25. Ingatlanalapra vonatkozó speciális rendelkezések 12
26. A kockázati tényezők, valamint annak bemutatása, hogy az ABAK hogyan felel meg a 16.§ (5) bekezdésben előírt feltételeknek 13
27. A nettó eszközérték megállapítása, közzétételének helye és ideje, a hibás nettó eszközérték számítás esetén követendő eljárás 14
28. A portfolió elemeinek értékelése, az értékelési eljárásnak és az eszközök értékelése során használt árképzési módszernek a leírása, beleértve a nehezen értékelhető eszközök értékelése során a 38. §-nak megfelelően alkalmazott módszereket 15
29. A származtatott ügyletek értékelése 16
30. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 16
VI. A hozammal kapcsolatos információk 16
31. A hozam megállapításának és kifizetésének feltételei és eljárása 16
33. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 16
VII. A befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret és
34. A tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret 17
34.1. A tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret teljesülését biztosító hitelintézet által vállalt garancia vagy kezesi biztosítás (tőke-, illetve hozamgarancia) 17
34.2. A tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet alátámasztó befektetési politika (tőke-, illetve hozamvédelem) 17
35. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 17
36. A befektetési alapot terhelő díjak, költségek mértéke és az alapra terhelésük módja 18
36.1. A befektetési alap által az alapkezelő társaság részére fizetendő díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja 18
36.2. Amennyiben azt a befektetési alap közvetlenül fizeti, a befektetési alap által a letétkezelő részére fizetendő díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja 19
36.3. Amennyiben azt a befektetési alap közvetlenül fizeti, a befektetési alap által egyéb felek, harmadik személyek részére fizetendő díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja 19
37. A befektetési alapot és a befektetőket terhelő egyéb lehetséges költségek vagy díjak (ez utóbbiak legmagasabb összege), kivéve a 36. pontban említett költségeket 20
38. Ha a befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát más kollektív befektetési formákba fekteti, a befektetési célként szereplő egyéb kollektív befektetési formákat terhelő alapkezelési díjak legmagasabb mértéke 20
39. A részalapok közötti váltás feltételei és költségei 20
40. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 20
IX. A befektetési jegyek folyamatos forgalmazása 20
41. A befektetési jegyek vétele 20
41.1. A vételi megbízások felvétele, elszámolása, teljesítése, felvételének napon belüli határideje 21
41.2. A vételi megbízásokra vonatkozó forgalmazás-elszámolási nap 21
41.3. A vételi megbízásokra vonatkozó forgalmazás-teljesítési nap 21
42. A befektetési jegyek visszaváltása 21
42.1. Visszaváltási megbízások felvétele, elszámolása, teljesítése, felvételének napon belüli határideje 22
42.2. A visszaváltási megbízásokra vonatkozó forgalmazás-elszámolási nap 22
42.3. A visszaváltási megbízásokra vonatkozó forgalmazás-teljesítési nap 22
43. A befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának részletszabályai 22
43.1. A forgalmazási maximum mértéke 22
43.2. A forgalmazási maximum elérését követő eljárás, az értékesítés újraindításának pontos feltételei 22
44. A befektetési jegyek vételi, illetve visszaváltási árának meghatározása 22
44.1. A fenti árak kiszámításának módszere és gyakorisága 22
44.2. A befektetési jegyek vételével, visszaváltásával kapcsolatban felszámított forgalmazási jutalékok maximális mértéke és annak megjelölése, hogy ez — részben vagy egészben - a befektetési alapot vagy a forgalmazót vagy a befektetési alapkezelőt illeti meg 23
45. Azoknak a szabályozott piacoknak a feltüntetése, ahol a befektetési jegyeket jegyzik, illetve forgalmazzák 23
46. Azoknak az államoknak (forgalmazási területeknek) a feltüntetése, ahol a befektetési jegyeket forgalmazzák 23
47. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 23
X. A befektetési alapra vonatkozó további információ 24
48. Befektetési alap múltbeli teljesítménye - az ilyen információ szerepelhet a kezelési szabályzatban vagy ahhoz csatolható 24
49. Amennyiben az adott alap esetében mód van a befektetési jegyek bevonására, ennek feltételei
50. A befektetési alap megszűnését kiváltó körülmények, a megszűnés hatása a befektetők jogaira
51. Minden olyan további információ, amely alapján a befektetők kellő tájékozottsággal tudnak határozni a felkínált befektetési lehetőségről 25
XI. Közreműködő szervezetekre vonatkozó alapinformációk 25
52. A befektetési alapkezelőre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám) 25
53. A letétkezelőre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), feladatai 25
54. A könyvvizsgálóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), feladatai 25
55. Az olyan tanácsadóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), amelynek díjazása a befektetési alap eszközeiből történik 26
56. A forgalmazóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), feladatai 26
57. Az ingatlanértékelőre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), feladatai
58. A prime brókerre vonatkozó információk 26
59. Harmadik személyre kiszervezett tevékenységek leírása, az esetleges összeférhetetlenségek bemutatása 27
I. A befektetési alapra vonatkozó alapinformációk
1. A befektetési alap alapadatai
MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap
1.2 A befektetési alap neve rövid neve
MKB Feltörekvő Kína 2. Likviditási Alap
1.3 A befektetési alap székhelye
1056 Budapest, Váci utca 38.
1.4 A befektetési alap nyilvántartásba vételének időpontja, nyilvántartási száma
Az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alapot a Magyar Nemzeti Bank 2012. július 3-án, 1112-269 számon vette nyilvántartásba.
Az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap Felügyeleti nyilvántartási száma:……
1.5 A befektetési alapkezelő neve
MKB Befektetési Alapkezelő zRt.
1.7 A forgalmazó neve
MKB Bank Zrt.
Az Alap nyilvánosan kerül kibocsátásra.
Az Alap befektetési Jegyeit Magyarországon amerikai személyeknek tekintendő természetes személyek és jogi személyek/szervezetek kivételével devizabelföldi és devizakülföldi szakmai és lakossági befektetők vásárolhatják meg.
A befektetési jegyeket az Amerikai Egyesült Államok területén, illetve amerikai személyeknek nem lehet felajánlani és értékesíteni.
1.9 A befektetési alap fajtája (nyíltvégű vagy zártvégű)
Nyíltvégű
Az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap 2016. január 11-től határozatlan futamidejű.
Az Alap az ABAK irányelv alapján harmonizált Alap.
Az Alap befektetési jegyei sorozatainak száma: egy sorozat. Az Alap befektetési jegyeinek sorozat jelölése:” A „ sorozat.
1.13 A befektetési alap elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap)
Értékpapíralap.
A tőke visszafizetését az Alap befektetési politikája biztosítja. Ennek részleteit e Kezelési szabályzat 34. pontja tartalmazza.
2. A befektetési alapra vonatkozó egyéb alapinformációk
Nem alkalmazható.
2014. március 15-e óta hatályos törvényi szabályozás 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról (Kbftv). A törvény végrehajtására vonatkozó normák kormányrendeleti szintű jogszabályok, ezek a kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 78/2014 (III.14) Korm. rendelet, valamint a befektetési alapok éves beszámoló készítési és könyvvezetési kötelezettségeinek sajátosságáról szóló 215/2000. (XII.11.) Korm. rendelet.
A Kbftv. és az említett Kormány rendeletek mellett jelentős vonatkozó jogszabályok még a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. Törvény (Tpt.), a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról szóló 2007. évi CXXXVIII. Törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól (Bszt.); a 231/2013/EU rendelet a 2011/61/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a mentességek, az általános működési feltételek, a letétkezelők, a tőkeáttétel, az átláthatóság és a felügyelet tekintetében történő kiegészítéséről (ABAK rendelet); a számvitelről szóló 2000. évi C. Törvény, továbbá alapvető szabályokat tartalmaz a 2014. március 15-én hatályba lépett új Polgári Törvénykönyv, a 2013. évi V. törvény.
Az Alap a befektetési alapkezelőkről és a kollektív befektetési formákról szóló 2014. évi XVI. törvény alapján létrehozott jogi személyiséggel rendelkező nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap.
Az Alap törvényes képviselője (Alapkezelője) az MKB Befektetési Alapkezelő zRt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38.
Az Alap a Magyarországon működő Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti hatóság nyilvántartásba vételével jön létre és nyeri el jogi státuszát, ezért az Alap letelepedése szerinti uniós tagállam Magyarország. Az Alap jogállása szerint a 2014. évi XVI. törvény 4.§. (1) bek. 97. pontja alapján uniós alternatív befektetési alapnak minősül.
A nyilvános kibocsátási eljárása során a Befektető tulajdonába került befektetési jegyek után a Befektetőt a magyar jogszabályokban valamint az Alap Tájékoztatójában és Kezelési Szabályzatában meghatározott jogok illetik meg.
Az Alap működése, valamint az Alap és a Befektető közötti jogviták eldöntése a Magyar Állam joghatósága alá tartozik. A jogviták eldöntése a Magyar Nemzeti Bank, mint felügyeleti hatóság előtt történő közigazgatási egyeztetési eljárásban, illetve a Pénz és Tőkepiaci Állandó Választott Bíróság előtti polgári peres eljárásban történhet. Amennyiben
bármely ok miatt a Pénz és Tőkepiaci Választott Bíróság hatásköre nem állapítható meg, a jogvita eldöntése a rendes bíróságok előtti polgári peres eljárásban történhet.
II. A befektetési jegyre vonatkozó információk (sorozatonként)
5. A befektetési jegy ISIN azonosítója
6. A befektetési jegy névértéke
1.- Forint
7. A befektetési jegy devizaneme
HUF (magyar forint)
8. A befektetési jegy előállításának módja, a kibocsátásra, értékesítésre vonatkozó információk
Az Alap befektetési jegyei a 2001. évi CXX. Tőkepiaci törvény 7 § (3) bekezdése szerint dematerializált értékpapírként kerülnek kibocsátásra. Az átalakult befektetési alap befektetési jegyeit 2015. december 15-én az Alapkezelő a Keler Zrt.-nél keletkezteti meg, és a keletkeztetést követően jóváírásra kerülnek a Befektetők értékpapír-számláin.
A befektetési jegy szabadon átruházható értékpapír, amely a másodlagos értékpapír-piacon szabadon értékesíthető. A befektetési jegyek folyamatos forgalmazásáról a jelen szabályzat
IX. fejezete rendelkezik.
Az Alap befektetési Jegyeit Magyarországon amerikai személyeknek tekintendő természetes személyek és jogi személyek/szervezetek kivételével devizabelföldi és devizakülföldi természetes és jogi személyek vásárolhatják meg.
A befektetési jegyeket az Amerikai Egyesült Államok területén, illetve amerikai személyeknek nem lehet felajánlani és értékesíteni.
9. A befektetési jegyre vonatkozó tulajdonjog igazolásának és nyilvántartásának módja
A dematerializált befektetési jegyek értékpapírszámlán kerülnek nyilvántartásra, a befektetési jegyekre vonatkozó tulajdonjog igazolása értékpapírszámla kivonattal, illetve tulajdonosi igazolással történik.
A dematerializált befektetési jegy tulajdonosnak az ellenkező bizonyításig azt kell tekinteni, akinek Értékpapírszámláján azt nyilvántartják. A befektetési jegy fizikailag nem kerül kinyomtatásra, éppen ezért fizikai formában nem kérhető ki. Dematerializált befektetési jegy megszerzésére és átruházására kizárólag értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor.
A befektetőknek az Alappal szemben fennálló követeléseit és egyéb jogait az Alap által forgalomba hozott befektetési jegy testesíti meg.
A befektetési jegyek minden tulajdonosa:
- jogosult arra, hogy a befektetési jegyeit a Forgalmazó közreműködésével visszaváltsa, bármely banki napon megbízást adjon a Forgalmazónak a visszaváltásra,
- jogosult arra, hogy az Alap jogutód nélküli megszűnése esetén a meglévő vagyonból részesedjen a tulajdonában lévő befektetési jegyeknek az összes kibocsátott befektetési jegyhez viszonyított arányának megfelelően,
- az Alap megszűnése esetén jogosult a végelszámolási jelentés megtekintésére,
- kérheti az Alapkezelőtől, hogy nevezze meg az Alap nyereségének forrásait osztalék, kamat- és árfolyamnyereség megoszlása szerint,
- a befektetési alap tájékoztatója, kezelési szabályzata, kiemelt befektetői információja, a legutóbbi éves és féléves jelentése az Alapkezelő honlapján valamint a forgalmazási helyeken térítésmentesen a befektetők rendelkezésére áll, továbbá a befektető kérésére térítésmentesen át kell adni.
A befektetési jegy tulajdonosa jogosult a jogszabályban, illetve a jelen Kezelési Szabályzatban meghatározott jogok gyakorlására is.
Az ABAK gondoskodik arról, hogy az ABAK rendelet 57. cikkben említett döntéshozatali eljárásai és szervezeti felépítése biztosítsa a befektetőkkel szembeni tisztességes bánásmódot.
Az Alapkezelő a szervezeti felépítésében alkalmazott döntési, irányítási, feladat-megosztási, belső ellenőrzési mechanizmusa, jelentéstételi rendszere, rendszerezett nyilvántartása, számviteli politikája alkalmazásával következetesen törekszik arra, hogy az Alap meghirdetett befektetési politikája és stratégiája a befektetők megkülönböztetés mentes érdekeinek érvényesítése céljából megvalósuljon.
Az Alap kezelése során az Alapkezelő egyetlen befektetőt sem részesíthet megkülönböztetett bánásmódban. (Kbftv 32.§.(2))
III. A befektetési alap befektetési politikája és céljai, azon eljárások leírása, amelyekkel a befektetési politika és stratégia módosítható, ezen belül különösen:
Az Alap befektetési célja, hogy a Befektetők rövid távon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson.
12. Befektetési stratégia, a befektetési alap céljai megvalósításának eszközei
Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. A befektetési cél megvalósulása érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjét lekötött és látra szóló banki betétekbe, valamint a Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott éven belüli lejáratú állampapírokba, elsősorban diszkontkincstárjegyekbe fekteti.
Az Alapkezelő a tőle elvárható gondossággal, a törvényi, valamint a kezelési Szabályzatban foglaltak szerint fekteti be az Alap rendelkezésére álló forrásokat. Az Alap befektetési politikája csak az MNB engedélyével és a közzétételt követő 30 nap elteltével változtatható meg.
A befektetési politika megvalósítása érdekében az Alap saját tőkéje az alábbi eszközökbe kerül befektetésre:
Lekötött és látra szóló bankbetétek
Forint látra szóló és lekötött bankbetét.
Az Alap nettó eszközértékének minimum 90%-a.
Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott állampapírok. Az Alap nettó eszközértékének maximum 10%-a.
Ezen portfolió részben lévő egyes papírok átlagos hátralévő futamideje nem haladhatja meg a 0,25 évet.
Származtatott ügylet
Az alap nem fektet származtatott ügyletbe.
Egyéb befektetési korlát
Az Alap nem szerezheti meg az azonos sorozatba tartozó állampapírok több mint 35% – át.
Értékpapírok kölcsönadása
Az Alap a saját tőkéje 10 %-a erejéig értékpapírokat adhat kölcsön.
Az Alap nettó eszközértékének minimum 90%-a.
Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
Az Alap nettó eszközértékének maximum 10%-a.
Egyéb befektetési korlát
Az Alap nem szerezheti meg az azonos sorozatba tartozó állampapírok több mint 35%–át.
Értékpapírok kölcsönadása
Az Alap a saját tőkéje 10%-a erejéig értékpapírokat adhat kölcsön.
Értékpapírok kölcsönadása
Az MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap esetében a Kezelési Szabályzat lehetőséget ad rá, hogy az alap saját tőkéje 10 százaléka erejéig értékpapírokat adjon kölcsön. A hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok és egyéb pénzpiaci eszközök megvásárlását valamint az Alap saját tőkéjének meghatározott százalékig való értékpapír kölcsönadását kivéve az Alapkezelő az Alap eszközeinek terhére kölcsönt nem nyújthat és harmadik személy részére garanciát nem vállalhat.
A kölcsönbe adott értékpapír tulajdonjoga átszáll a kölcsönbe vevőre.
Értékpapírkölcsön-szerződés kizárólag határozott időre köthető. Az értékpapírkölcsön futamideje egy évnél hosszabb nem lehet, az ezzel ellentétes kikötés semmis.
Az értékpapír-kölcsön esetében az Alapkezelő dönthet úgy, hogy óvadékot köt ki. Ha az Alapkezelő óvadék kikötése mellett dönt, akkor az óvadék mértéke nem lehet kevesebb, mint a kölcsönbe adott értékpapír piaci értékének száz százaléka. Ebben az esetben, ha az óvadék piaci értéke a kölcsönbe adott értékpapír piaci értékének száz százaléka alá csökken, az óvadékot ki kell egészíteni, azt folyamatosan legalább a kölcsönbe adott értékpapír piaci értékéhez igazítva. Ha a kölcsönbe vevő a szerződésben kikötött óvadék kiegészítési
kötelezettségének nem tesz eleget, az Alapkezelő a rendkívüli felmondással egyidejűleg az óvadékból az Alap javára közvetlen kielégítést kereshet.
Ha a kölcsönbe vevő a kölcsönszerződés lejáratakor az értékpapírt visszaszolgáltatni nem tudja, kártérítés esetén az Alap részére fizetendő pénzbeli kártérítés legkisebb összegeként a kölcsönbe adás, illetőleg a lejárat napjának árfolyamai közül a magasabbat kell figyelembe venni. Az Alapkezelő a letett óvadékból is kielégítést kereshet. Ebben az esetben az Alap nettó eszközértékbe az óvadék bekerül.
Az Alap tulajdonában lévő értékpapír kölcsönzéséhez az Alap és a kölcsönbe vevő közötti, a törvényes követelményeknek megfelelő tartalmú értékpapír-kölcsönzési keretszerződés vagy értékpapírkölcsön-szerződés megléte szükséges.
Az értékpapírkölcsönre a Kbftv.-ben nem szabályozott kérdésekben a Ptk. pénzkölcsönre vonatkozó szabályait kell alkalmazni.
Értékpapír kölcsönvétele:
Az Alap nem vehet kölcsönbe értékpapírokat.
Hitelfelvétel:
Az Alap jogosult a 78/2014. Korm. rendelet 15. §-ában meghatározott szerinti hitelfelvételre.
Tőkeáttétel:
Az Alap nem alkalmaz tőkeáttételt.
16. A portfolió devizális kitettsége Devizanem szerinti befektetési korlátok
Az Alap eszközeinek devizanem szerinti összesített korlátai az Alap nettó eszközértékének százalékában a következők:
HUF (magyar forint) denominált eszközök: min. 100% tervezett:100% Az Alap egyéb devizában denominált eszközökbe nem fektethet.
Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjét lekötött és látra szóló banki betétekbe, valamint a Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott éven belüli lejáratú állampapírokba, elsősorban diszkont kincstárjegyekbe fekteti.
18. Hitelfelvételi szabályok Hitelfelvétel
Az Alap jogosult a 78/2014. Korm. rendelet 15. §-ában meghatározott szerinti hitelfelvételre.
Nem alkalmazható.
Nem alkalmazható.
21. Azon befektetési alap befektetési politikája, amelybe a befektetési alapba fektető befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát meghaladó mértékben kíván befektetni
Nem alkalmazható.
Nem alkalmazható.
Nem alkalmazható.
24. Származtatott ügyletekkel kapcsolatos információk
Nem alkalmazható.
24.2. A származtatott termékek, illetve a származtatott ügyletek lehetséges köre
Nem alkalmazható.
24.3. Azon jogszabályhely megjelölése, amelynek alapján a befektetési alap eltérési lehetőséggel élt
Nem alkalmazható.
24.4. A származtatott ügylettel kapcsolatos befektetési korlátok
Nem alkalmazható.
24.5. Az egyes eszközökben meglévő pozíciók nettósítási szabályai
Nem alkalmazható.
24.6. Az indexekben, egyéb összetett eszközökben meglévő pozíciók kezelése
Nem alkalmazható.
24.7. Az értékeléshez felhasználni kívánt árinformációk forrása
Nem alkalmazható.
Nem alkalmazható.
24.9. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
Nem alkalmazható.
25. Ingatlanalapra vonatkozó speciális rendelkezések
Nem alkalmazható.
IV. A kockázatok
Mivel a Befektetési Alapok működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapokba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a Befektetési jegy megvásárlásával a Befektető befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett esetleges veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja.
Ezért az Alapkezelő felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy hosszú távon a pénz- és tőkepiacon érvényesül az az elv, mely szerint a magasabb hozam eléréséhez a Befektetőnek magasabb kockázatot kell vállalnia. Kérjük ezért az alábbi kockázati tényezők fokozott figyelembe vételét!
Az Alapkezelő működési hatáskörén kívül fellépő kockázatok az Alapot érintően:
Adózási kockázat
A befektetési alapokra, valamint a befektetési jegyekre vonatkozó a Tájékoztató készítésének időpontjában hatályos belföldi adózási szabályok jövőbeni esetleges hátrányos változásai befolyásolhatják a befektetések nettó hozamát, illetve a tőke visszafizetést.
Alapkezelői kockázat
Az Alapkezelő befektetési eszközök vételével eladásával és kölcsönadásával valósítja meg a meghatározott befektetési politikát. A tranzakciók előtt körültekintően tájékozódik a kiválasztott eszközök feltételeiről, piaci megítéléséről, múltbeli teljesítményéről. A befektetések eredményességét átmenetileg befolyásolhatja az Alapkezelők, működési kockázata.
Az Alap megszűnésének kockázata
A határozatlan futamidejű pozitív saját tőkéjű befektetési alapot az Alapkezelő a Felügyelet engedélyével megszüntetheti.
A nyilvános, nyíltvégű alapot az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben saját tőkéje három hónapon keresztül átlagosan nem éri el a húszmillió forintot.
Kamatláb kockázat
A piaci hozamszint változása a kamatozó eszközök árfolyamváltozásán keresztül befolyásolhatja az Alap befektetési jegyeinek árfolyamát.
Kibocsátói/hitel kockázat
Amennyiben az Alap által birtokolt értékpapírok kibocsátója vagy a betétek befogadója fizetésképtelenné válik, és nem tudja teljesíteni fizetési kötelezettségét, vagy a fizetési kötelezettség teljesítését részben vagy egészben megtagadja, annak nem megfelelő időben tesz eleget, vagy ha mindezek kockázata megnő, akkor ez a kibocsátó hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjainak értékét illetve betétek értékét és ezen keresztül az Alap nettó eszközértékét, illetve a befektetési jegyek árfolyamát befolyásolja.
Koncentrációs kockázat
A befektetési alap befektetési politikája alapján az MKB Bank Zrt-nél elhelyezett betétekből eredő összevont kockázati kitettség meghaladhatja a befektetési alap eszközeinek 20%-át.
Az Alapkezelő működési hatáskörében fellépő kockázatok az Alapot érintően:
Értékelésből eredő kockázat
Az Alapkezelő a törvényi előírások betartásával úgy igyekezett meghatározni az eszközök értékelési szabályait, hogy azok a lehető legpontosabban tükrözzék az Alapban szereplő befektetések aktuális piaci értékeket.
Partnerkockázat
Amennyiben a partnerek nem - vagy késedelmesen teljesítenek az alap nettó eszközértékére és árfolyamára hatással lehetnek.
Tőkevédelem kockázata
A tőkevédelem azt biztosítja, hogy a befektető legalább a befektetési jegy megvásárlásakor befektetett tőkéjének megfelelő összeget a befektetési jegy visszaváltásakor visszakapja. Ilyen esetben a tőke visszafizetését a befektetési politika biztosítja. A tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal.
Visszavásárlás felfüggesztésének kockázata
A befektetési jegy visszavásárlását az Alapkezelő kizárólag a Befektetők érdekében, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének haladéktalan tájékoztatása mellett függesztheti fel.
Működési kockázat
Az ABAK-oknak a működési kockázatok kezelésére vonatkozóan üzleti tevékenységük jellegének, nagyságrendjének és összetettségének megfelelő politikákkal és eljárásokkal kell rendelkezniük. Ezeknek az eljárásoknak és politikáknak minden esetben lehetővé kell tenniük a működési kockázat profiljának értékelésére szolgáló belső veszteség-adatbázis felállítását.
Szakmai felelősséggel kapcsolatos kockázatok
Az Alapkezelő az Kbftv. által előírt szavatoló tőkén felül az 231/2013/EU rendelet 14. cikkben foglaltakat alapján többlet szavatolótőkét biztosít a szakmai gondatlanságból eredő, felelősséggel kapcsolatos kockázatok fedezésére, amely az Alapkezelő által kezelt ABAK-ok portfóliói által képviselt érték legalább 0,01 %-ának megfelelő tőkeösszeg.
26.1. Az ABA likviditási kockázatának kezelése, visszaváltási jogok és a befektetőkkel kötött visszaváltási megállapodások leírása, utalva arra, hogy ABA esetében az éves és féléves jelentés tartalmazza a 6. melléklet X. pontjának megfelelő információkat
Az Alap likviditási kockázatának kezelése során az Alapkezelő a kockázatkezelési szabályzatában foglaltak szerint jár el.
A befektetők befektetési jegyeiket a befektetési jegyek folyamatos forgalmazás során a forgalmazónak adott visszaváltási megbízás alapján - jelen szabályzat IX. 42. pontjában foglalt szabályok szerint - válthatják vissza. Az Alapkezelő a befektetőkkel visszaváltási megállapodást nem köt.
Az éves és féléves jelentés tartalmazza a Kbftv. 6. melléklet X. pontjának megfelelő információkat.
V. Az eszközök értékelése
A nettó eszközérték megállapítása (Értékelés)
Az Alap nettó eszközérték számítását az Alapkezelő Back Office területe végzi, amely a befektetés-kezelési funkciótól és a javadalmazási politikától függetlenül működő terület. A kalkulált nettó eszközértéket a Letétkezelő ellenőrzi.
A nettó eszközértéket az Alapkezelő Back Office területe a rendelkezésre álló árfolyamok és az eszközök e szabályzatban meghatározott értékelési szabályai alkalmazásával, csökkentve a meghatározott költségekkel, kötelezettségekkel, minden munkanapon meghatározza.
Az Alap egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközértékét az Alapkezelő az Alap nettó eszközértékének és a kibocsátott Befektetési jegyek számának hányadosaként határozza meg hat tizedesjegy pontosságra.
Az így meghatározott nettó eszközérték és az egy jegyre jutó nettó eszközérték a következő munkanapra érvényes.
Amennyiben a nettó eszközérték nem állapítható meg, úgy az Alapkezelő a Felügyeletet haladéktalanul tájékoztatja.
A nettó eszközérték közzététele
A Letétkezelő a nettó eszközértéket annak érvényességi napján közzéteszi a Forgalmazó fiókjaiban és honlapján (www.mkb.hu), továbbá a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) honlapján (www.bamosz.hu).
Amennyiben a nettó eszközérték nem állapítható meg, úgy az Alapkezelő a Felügyeletet haladéktalanul tájékoztatja.
Hibás nettó eszközérték számítása esetén követendő eljárás
A befektetési alap nettó eszközértéke számításában bekövetkezett hiba esetén és a helyes nettó eszközérték megállapítása során az Alapkezelő a Kbftv. 126. §-ában meghatározottak szerint jár el.
A javított nettó eszközértéket a Letétkezelő a www.mkb.hu és a www.bamosz.hu oldalakon közzéteszi.
A Kbftv. 38.§ 4. bekezdésének b) pontjának felhatalmazása alapján az értékelést az Alapkezelő Back Office területe végzi, amely a befektetés-kezelési funkciótól és a teljesítménytől függő javadalmazási politikától függetlenül működő terület.
Az alapban nehezen értékelhető eszköz nincs.
28.1. Lekötött és látra szóló bankbetétek értékelése
A lekötött és/vagy látra szóló betétek értéke a nettó eszközérték érvényességének napjáig (ezt a napot már nem beleértve) felhalmozott kamatot tartalmazza.
28.2. Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok Államkötvények, diszkont kincstárjegyek, értékelése
Magyarországon kibocsátott magyar államkötvények és diszkontkincstárjegyek
Az elsődleges forgalmazói rendszerben szereplő államkötvények és diszkontkincstárjegyek értékét az ÁKK által nyilvánosságra hozott legjobb vételi és legjobb eladási árfolyam számtani átlagaként meghatározott középárfolyam alapján kell számítani. A számításhoz a nettó eszközérték megállapításának napján az ÁKK által délután közzétett adatokat, azok hiányában a délelőtt közzétett adatokat kell alkalmazni. Amennyiben ezek egyike sem elérhető, az azt megelőző legközelebbi munkanapon közzétett adatokat – kell alkalmazni.
Amennyiben a nettó eszközérték megállapításának napján az államkötvény vagy diszkont kincstárjegy hátralévő futamideje egyenlő vagy kevesebb, mint 91 nap, úgy az ÁKK 3 hónapos referenciahozama alapján kell kiszámítani az értékpapír árfolyamát.
Az államkötvények értékének meghatározásakor figyelembe kell venni a kibocsátás, vagy
29. A származtatott ügyletek értékelése
Nem alkalmazható.
30. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk Értékpapír kölcsönadás
A kölcsönbe adott értékpapír tulajdonjoga átszáll a kölcsönbe vevőre.
Értékpapírkölcsön-szerződés kizárólag határozott időre köthető. Az értékpapírkölcsön futamideje egy évnél hosszabb nem lehet, az ezzel ellentétes kikötés semmis.
A kölcsönadott értékpapírt a nettó eszközértékben továbbra is szerepeltetni és az értékpapír típusának megfelelő értékelési szabályok szerint értékelni kell az Alap értékpapírjai között, függetlenül attól, hogy ténylegesen a kölcsönvevő számlájára került. A nettó eszközérték meghatározásakor figyelembe kell venni a kölcsönadásért felszámított díj nettó eszközérték megállapításának napjáig időarányosan felhalmozott értékét.
Az Alap javára biztosítékként kért óvadék az Alap nettó eszközértékében nem kerül kimutatásra.
VI. A hozammal kapcsolatos információk
31. A hozam megállapításának és kifizetésének feltételei és eljárása Hozamfizetés
Az Alap tőkenövekményéből az Alapkezelő hozamot nem fizet, hanem a tőkenövekményt újra befektetéssel hasznosítva, megtartja az Alap portfoliójában. Ezért a tőkenövekmény újra befektetése az egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéket tovább növeli. A Befektető a befektetési jegy nettó eszközértékének növekedésétől úgy juthat nyereséghez (hozamhoz), ha befektetési jegyét visszaváltja.
A hozamok bruttó módon értendők.
Az Alap nyeresége a:
− portfolióban lévő értékpapírok - a Kezelési szabályzat 28-29. pontjában meghatározott - értékeléséből származó árfolyamnyereségből,
− betétként elhelyezett illetve számlán kezelt pénzeszközök kamataiból származik, az Alapot terhelő − a Kezelési szabályzat 36-37. pontjában meghatározott − költségek levonása után.
Az Alap tőkenövekménye az adott napon számított nettó eszközérték (megállapítása a Kezelési szabályzat 27-30. pontjában leírtak alapján) és az Alapra kibocsátott forgalomban lévő befektetési jegyek össznévértékének pozitív különbözete.
Az Alap teljesítményéért harmadik személy garanciát nem vállal.
Nem alkalmazható.
33. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
Nem alkalmazható.
VII. A befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret és teljesítésének biztosítása
34. A tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret
A tőkevédelem biztosítja, hogy a befektető legalább a befektetési jegy megvásárlásakor befektetett tőkéjének megfelelő összeget a befektetési jegy visszaváltásakor a befektetési jegy névértékének megfelelő denominációban visszakapja. A tőke visszafizetését az Alap befektetési politikája biztosítja.
A tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal.
A tőke visszafizetését az Alap befektetési politikája biztosítja.
A tőkevédelem teljesítése érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjét lekötött és látra szóló banki betétekbe, valamint a Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott éven belüli lejáratú állampapírokba, elsősorban diszkont kincstárjegyekbe fekteti.
35. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
Adózási információk
A befektetési alapot terhelő adó
A befektetési alap 2015. január 1.-től a módosított 2006. évi LIX törvény alapján adóalanya a befektetési alapok különadójának.
Az adó alapja a befektetési alap befektetési jegyeinek a negyedév naptári napjain nyilvántartott nettó eszközértékén összesített érték és a negyedév naptári napjai hányadosaként számított értéke. Az adó mértéke az adóalap 0,05 százaléka.
Magánszemély befektetési jegy tulajdonosra egységes szabályként érvényes, hogy a hozamot valamint a befektetési jegyre kötött ügyleten elért árfolyamnyereséget személyi jövedelemadó terheli.
A Tájékoztató, illetve Kezelési szabályzat időpontjában hatályos adótörvények ezt a következőképpen szabályozzák.
a.)
A nyilvánosan forgalomba hozott befektetési jegy esetében, amennyiben nem kerül sor tőzsdei forgalmazásra a hozam és árfolyamnyereség jellegű jövedelem kamatjövedelemnek minősül és – a Tájékoztató illetve Kezelési Szabályzat készítésekor – Magyarországon 16% mértékű SZJA fizetési kötelezettség, valamint a 2013. augusztus 1 után keletkező hozamot 6%-os egészségügyi hozzájárulási fizetési kötelezettség terheli.
Ezen adókötelezettség alá esik a nyilvánosan forgalomba hozott befektetési jegyek esetében a diszkont ár és a névérték közötti árkülönbözet is.
A kollektív befektetési értékpapír esetében beváltásnak minősül a befektetési alap átalakulása/beolvadása révén a jogutód alap befektetési jegyére (jegyeire) történő átváltás is.
A Személyi jövedelemadóról szóló hatályos törvény szabályai szerint befektetési szolgáltatóval kötött tartós befektetési szerződés keretében történő befektetés esetén, amennyiben a törvényi feltételek teljesülnek, a befektető a hozamkifizetésekor kedvezményes adómértékben részesülhet.
A hozam bruttó módon értendő.
b.)
Külföldi illetőségű magánszemély befektetőkre a fenti szabályok vonatkoznak azzal a különbséggel, hogy a kifizető a külföldi állam által kiállított illetőségigazolás birtokában, a kettős adóztatást elkerülő egyezmények alapján állapítja meg adólevonási kötelezettségét és az adó mértékét, kivéve az Adózás rendjéről szóló törvény 7.sz. melléklete szerinti külföldi haszonhúzó magánszemélyek (EU és egyéb a törvény által meghatározott jelentendő országok) kamatjövedelmeit, mert ebben az esetben nincs szükség illetőség igazolásra és Magyarországon nem kell adót levonni, a külföldi magánszemélynek a saját országában kell adóznia a kamatból származó jövedelmei után.
Az Eho levonására különös szabályként érvényes, hogy a kifizetőnek a nem Eu tagállambeli külföldi illetőségű magánszemélyek esetében - illetőségük igazolása mellett is - kötelező levonni a kamatjövedelmet terhelő Eho-t, amennyiben a magánszemély illetősége szerinti ország és Magyarország között létrejött kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény úgy rendelkezik, hogy a kamat Magyarországon is adóztatható.
Az így levont Eho-t a külföldi magánszemély az adózás rendjéről szóló 2003. évi XCII. törvény 4. számú melléklet 5. pontjában meghatározott eljárás keretében a NAV-tól igényelheti vissza.
c.)
Belföldi céges befektetők esetén a hozam bruttó értéke kerül a befektető számláján jóváírásra.
Az Alapkezelő a hatályos személyi jövedelemadó szabályokra tekintettel felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét az SZJA és EHO törvény rendelkezéseinek beható áttekintésére.
VIII.Díjak és költségek
36. A befektetési alapot terhelő díjak, költségek mértéke és az alapra terhelésük módja
Az Alapot terhelő költségek, díjak (könyvvizsgálói díj, KELER díjak, bank költségek, MNB díjak, forgalmazási díjak, befektetési alapok különadója, stb.) változhatnak.
A nettó eszközértékre vetített alapkezelői, forgalmazói és letétkezelői díj a maximumként meghatározott mértéken belül változtatható.
Az Alapkezelő nem terhelhet az Alapra olyan költségeket, amelyeket felróható magatartásával okozott, illetve olyan körülmények esetén, amelyekre nézve a törvény tiltja, hogy a költségeket az Alapkezelő az Alapra terhelje. Ha az Alapkezelő az Alap tőkéjét az általa kezelt alapokba fekteti be, az Alapra vételi és visszaváltási jutalék nem terhelhető.
Alapkezelési díj
Az Alap éves alapkezelési díjat fizet.
Éves Alapkezelési díj maximális mértéke: 0,50%
Az éves alapkezelési díj a nettó eszközértékben naponta kerül elhatárolásra.
Kiszámításának módja: az Alapnak az aktuális naptári évben az adott nettó eszközérték számítását megelőző napig bezárólag korábban már kiszámított nettó eszközértékek számtani átlagának a maximum mértéken belül meghatározott százaléka évente. Az alapkezelési díj pénzügyi teljesítése havonta esedékes.
A feltüntetett alapkezelési díj ténylegesen alkalmazott mértéke a lehetséges maximumtól lefelé eltérhet.
Az Alap megszűnése, illetve felszámolása esetén az ezzel kapcsolatos díjak és költségek megszűnéskori alapkezelési díjként felszámíthatóak a megszűnéskori nettó eszközérték maximum 1%-a erejéig.
Az Alapkezelő az alapkezelési díjat nem terhelheti az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az induláskor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos Saját tőke ismételten el nem éri az induláskor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő alapkezelési díj utólag sem terhelhető az Alapra.
Letétkezelői díj
Az Alap éves letétkezelési díjat fizet.
Éves Letétkezelési díj maximális mértéke: 0,20%.
Az éves letétkezelési díj a nettó eszközértékben naponta kerül elhatárolásra.
Kiszámításának módja: az Alapnak az aktuális naptári évben az adott nettó eszközérték számítását megelőző napig bezárólag korábban már kiszámított nettó eszközértékek számtani átlagának a maximum mértéken belül meghatározott százaléka évente. A Letétkezelői díj pénzügyi teljesítése havonta esedékes.
A feltüntetett letétkezelési díj ténylegesen alkalmazott mértéke a lehetséges maximumtól lefelé eltérhet.
Forgalmazói díj
Az Alap éves forgalmazói díjat fizet.
Éves Forgalmazói díj maximális mértéke: 1,50%.
Az éves forgalmazási díj a nettó eszközértékben naponta kerül elhatárolásra.
Kiszámításának módja: az Alapnak az aktuális naptári évben az adott nettó eszközérték számítását megelőző napig bezárólag korábban már kiszámított nettó eszközértékek számtani átlagának a maximum mértéken belül meghatározott százaléka évente. A Forgalmazói díj pénzügyi teljesítése havonta esedékes.
Könyvvizsgálói díj
Az Alap éves könyvvizsgálói díjat fizet.
Éves Könyvvizsgálói díj mértéke a 2016-os évben maximum 1.000.000 Ft+ÁFA.
A könyvvizsgálónak fizetendő éves bruttó díj naponta kerül elhatárolásra, pénzügyi teljesítése félévente esedékes. A könyvvizsgálat éves bruttó díja mellett felmerülhet a könyvvizsgálathoz kapcsolódó készkiadási díj, amely nem kerül előre elhatárolásra, hanem a kifizetés napján kerül az Alap nettó eszközértékébe. A könyvvizsgálói díj változhat.
Felügyeleti díj: Az éves Felügyeleti díj alapja a hatályos szabályozások alapján az Alap érvényes nettó eszközértékei számtani átlagának a Kbftv. által előírt %-a évente (jelen Kezelési Szabályzat készítésekor ez 0,025% évente). A Felügyeleti díj naponta kerül elhatárolásra, pénzügyi teljesítése negyedévente esedékes.
Befektetési alapok különadója: az adó alapja a befektetési alap befektetési jegyeinek a negyedév naptári napjain nyilvántartott nettó eszközértékén összesített érték és a negyedév
naptári napjai hányadosaként számított értéke. Az adó mértéke az adóalap 0,05 százaléka. A különadó naponta kerül elhatárolásra, pénzügyi teljesítése negyedévente esedékes.
A befektetési alapot terhelő egyéb költségek:
− a befektetési jegyek keletkeztetésével kapcsolatos költségek,
− az Alap ügyletei során felmerült értékpapír forgalmazással és az értékpapírok kezelésével, nyilvántartásával kapcsolatos díjak és banki költségek (értékpapír forgalmazó díja, banki tranzakciós költségek, KELER Zrt. díjak),
− a befektetési jegy tulajdonosok információkkal való ellátásával összefüggő költségek, a féléves és éves tájékoztató közzétételével kapcsolatos költségek,
− a befektetési jegyek visszaváltási igényeinek teljesítése céljára elkülönített hitelkeret és a felvett hitelek költségei,
− a sajtóban az Alapról megjelenő, az Alapkezelő által közzétett hivatalos közlemények költségei, az Alappal kapcsolatos reklámköltségek,
− az Alap pénzforgalmi számla-vezetési díja,
− könyvvizsgálói készkiadási díj.
A fent meghatározott, az alapot terhelő egyéb lehetséges költségek összege maximum az éves nettó eszközérték számtani átlagának 1%-a lehet.
Befektetőket terhelő egyéb díjak
A Befektetőket terhelő egyéb költségek változtatási lehetőségei
A Befektetőket terhelő egyéb díjak aktuális mértéke a Befektető befektetési szolgáltatójának kondíciós listája szerint módosulhat.
Az Alap nem fektet kollektív befektetési formába.
39. A részalapok közötti váltás feltételei és költségei
Nem alkalmazható.
40. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
Nem alkalmazható.
IX. A befektetési jegyek folyamatos forgalmazása
41. A befektetési jegyek vétele
A befektetési alap befektetési jegyei nyilvános forgalomba hozatal útján visszaváltható, dematerializált értékpapírként kerülnek Magyarországon kibocsátásra.
A befektetési jegyeket az Alapkezelő Magyarországon hozza forgalomba, a forgalmazási feladatokat ellátó MKB Bank Zrt. forgalmazási helyein. (2. sz. melléklet).
Az Alap befektetési Jegyeit Magyarországon amerikai személyeknek tekintendő természetes személyek és jogi személyek/szervezetek kivételével devizabelföldi és devizakülföldi szakmai és lakossági befektetők vásárolhatják meg.
A befektetési jegyeket az Amerikai Egyesült Államok területén, illetve amerikai személyeknek nem lehet felajánlani és értékesíteni.
Befektetési jegy eladása a Forgalmazó feladata. Az értékesítésért kizárólag a forgalmazó felel.
A befektetési jegyek vételére szóló megbízást a Befektetőtől a Forgalmazó akkor veszi át, ha a teljesítéshez szükséges fedezet a megbízás napján rendelkezésre áll a Forgalmazónál.
A befektetési jegyek vételekor a befektetési jegyek ellenértéke kizárólag pénzben szolgáltatható.
A Befektetési jegyek vételére adott megbízástól, annak elfogadását követően, sem a befektető sem a Forgalmazó nem állhat el.
41.1. A vételi megbízások felvétele, elszámolása, teljesítése, felvételének napon belüli határideje
A Forgalmazó a vételi megbízásokat a megbízások elfogadásának napján (megbízási nap), mint forgalmazás-elszámolási napon, az erre a napra közzétett egy jegyre jutó nettó eszközértéken számolja el. A forgalmazás-elszámolási napra közzétett egy jegyre jutó nettó eszközérték a Befektetési jegy vételi árfolyama.
A Befektetési jegy vételi árfolyamon számolt vételárát a megbízás elfogadásának napján, mint forgalmazás-teljesítési napon számolja el a Forgalmazó a Befektetővel és e nappal írja jóvá számára a befektetési jegyeket az értékpapírszámláján.
Vételi megbízás esetén a forgalmazás-elszámolási nap egybe esik a forgalmazás-teljesítési nappal.
A befektetési jegyekre adott vételi megbízásokat a forgalmazási helyek nyitva tartási idejében lehet megadni.
41.2. A vételi megbízásokra vonatkozó forgalmazás-elszámolási nap
A Forgalmazó a vételi megbízásokat a megbízások elfogadásának napján (megbízási nap), mint forgalmazás-elszámolási napon, az erre a napra közzétett egy jegyre jutó nettó eszközértéken számolja el.
41.3. A vételi megbízásokra vonatkozó forgalmazás-teljesítési nap
A Befektetési jegy vételi árfolyamon számolt vételárát a megbízás elfogadásának napján (megbízási nap), mint forgalmazás-teljesítési napon számolja el a Forgalmazó a Befektetővel és e nappal írja jóvá számára a befektetési jegyeket az értékpapírszámláján.
42. A befektetési jegyek visszaváltása
Befektetési jegy visszaváltása a Forgalmazó feladata. Az értékesítésért kizárólag a forgalmazó felel.
A befektetési jegyek visszaváltására szóló megbízást a Befektetőtől a Forgalmazó akkor veszi át, ha a teljesítéshez szükséges fedezet a megbízás napján rendelkezésre áll a Forgalmazónál.
A Befektetési jegyek visszaváltására adott megbízástól, annak elfogadását követően, sem a befektető sem a Forgalmazó nem állhat el.
A Forgalmazó a visszaváltási megbízásokat a megbízások elfogadásának napján (megbízási nap), mint forgalmazás-elszámolási napon, az erre a napra közzétett egy jegyre jutó nettó eszközértéken számolja el. A forgalmazás-elszámolási napra közzétett egy jegyre jutó nettó eszközérték a Befektetési jegy visszaváltási árfolyama.
A Befektetési jegy visszaváltási árfolyamon számolt vételárát a megbízás elfogadásának napján, mint forgalmazás-teljesítési napon számolja el a Forgalmazó a Befektetővel. A befektetési jegy e forgalmazás-teljesítési nappal kerül ki a Befektető birtokából, ezzel egyidejűleg a befektetési jegyek ellenértéke – szükség szerint csökkentve a hozamra vetített adóval - jóváírásra kerül a Befektető Forgalmazónál vezetett elszámolási pénzszámláján.
Visszaváltási megbízás esetén a forgalmazás-elszámolási nap egybe esik a forgalmazás- teljesítési nappal.
A befektetési jegyekre adott visszaváltási megbízásokat a forgalmazási helyek nyitva tartási idejében lehet megadni.
42.2. A visszaváltási megbízásokra vonatkozó forgalmazás-elszámolási nap
A Forgalmazó a visszaváltási megbízásokat a megbízások elfogadásának napján (megbízási nap), mint forgalmazás-elszámolási napon, az erre a napra közzétett egy jegyre jutó nettó eszközértéken számolja el.
42.3. A visszaváltási megbízásokra vonatkozó forgalmazás-teljesítési nap
A Befektetési jegy visszaváltási árfolyamon számolt ellenértékét a megbízás elfogadásának napján (megbízási nap), mint forgalmazás-teljesítési napon számolja el a Forgalmazó a Befektetővel, valamint e nappal terheli a befektetési jegyeket a Befektető értékpapírszámláján.
43. A befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának részletszabályai
43.1. A forgalmazási maximum mértéke
A kibocsátásra kerülő befektetési jegyek darabszámát az Alapkezelő nem korlátozza.
Nem alkalmazható.
44. A befektetési jegyek vételi, illetve visszaváltási árának meghatározása
A Forgalmazó a vételi illetve visszaváltási megbízásokat a megbízás elfogadásának napján (megbízási nap), mint forgalmazás-elszámolási napon, az erre a napra közzétett egy jegyre jutó nettó eszközértéken számolja el.
44.1. A fenti árak kiszámításának módszere és gyakorisága
Az Alapkezelő minden banki napon meghatározza a következő forgalmazási napra érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéket.
Adott forgalmazási napra érvényes egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéket az Alapkezelő a 27-30. pontban részletezettek szerint megállapított összesített nettó eszközérték és a kibocsátott befektetési jegyek számának hányadosaként határozza meg hat tizedes jegyre kerekítve.
44.2. A befektetési jegyek vételével, visszaváltásával kapcsolatban felszámított forgalmazási jutalékok maximális mértéke és annak megjelölése, hogy ez — részben vagy egészben - a befektetési alapot vagy a forgalmazót vagy a befektetési alapkezelőt illeti meg
Forgalmazási jutalék vételkor
Forgalmazási jutalék a befektetési jegyek vételekor nem kerül felszámításra.
Visszaváltás esetén a forgalmazási jutalék
Forgalmazási jutalék a befektetési jegyek visszaváltásakor nem kerül felszámításra.
Az Alap nem kerül tőzsdei bevezetésre.
Magyarország.
47. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk A forgalmazás felfüggesztése
A) A Befektetési Alapkezelő kizárólag a befektetők érdekében az alábbi rendkívüli esetekben, a Befektetők és a Felügyelet rendkívüli közzététellel történő haladéktalan tájékoztatása mellett legfeljebb 30 (harminc) napra felfüggesztheti:
a.) a befektetési jegyek vételét és visszaváltását, ha
- az Alap nettó eszközértéke nem állapítható meg, így különösen ha az Alap saját tőkéje több mint tíz százalékára vonatkozóan az adott értékpapírok forgalmát felfüggesztik, vagy egyéb ok miatt nem áll rendelkezésre értékelésre alkalmas piaci árfolyam-információ,
- az Alapkezelő, a Letétkezelő vagy a Forgalmazó - a szünetelés esetét ide nem értve – avagy a központi értéktár nem képes a feladatát ellátni.
- az Alap nettó eszközértéke negatívvá vált.
b.) a befektetési jegyek visszaváltását, ha a leadott visszaváltási megbízások alapján a befektetési jegyek olyan mennyiségét kívánják visszaváltani, amely miatt a Befektetési Alap likviditása veszélybe kerül
B) A Felügyelet legfeljebb 30 napra felfüggesztheti a befektetési jegyek folyamatos forgalmazását a befektetők érdekeinek védelmében, ha:
- az Alapkezelő nem tesz eleget tájékoztatási kötelezettségének, vagy
- a Befektetési Alap működésének törvényi feltételei nem biztosítottak,
- a 47. A) pontban foglalt esetekben az Alapkezelőnek a forgalmazás felfüggesztése iránti intézkedése elmaradt.
A befektetési jegyek forgalmazását a felfüggesztésre okot adó körülmény megszűnését követően, vagy amennyiben a Felügyelet elrendeli, haladéktalanul folytatni kell. A felfüggesztés időtartama alatt is meg kell állapítani és közzé kell tenni a Befektetési Alap nettó eszközértékét.
Az Alap más alappal történő egyesülése esetén a Felügyelet a befektetők érdekeinek védelme érdekében az Alapkezelő kérelmére engedélyezheti az egyesülés lebonyolításának idejére a befektetési jegyek forgalmazásának felfüggesztését.
C) A Kbftv 128. §. rendelkezései szerint, ha az Alap eszközeinek 5%-át meghaladó része illikviddé vált, az Alapkezelő a Befektetők közötti egyenlő elbánás elvének biztosítása és a folyamatos forgalmazás fenntartása érdekében dönthet az illikviddé vált eszköznek az Alap portfolióján, illetve az azokat megtestesítő befektetési jegyeknek a befektetési jegyek állományán belüli elkülönítéséről.
Az Alap befektetési jegyeinek forgalmazását az Alapkezelő elkülönítésről szóló döntés kézhezvételével egyidejűleg az elkülönítés végrehajtásáig – a Befektetők és a Felügyelet tájékoztatása mellett – felfüggeszti.
A forgalmazás szünetelése
A befektetési jegyek folyamatos forgalmazása legfeljebb 3 munkanapra szüneteltethető, amennyiben a befektetési jegyek értékesítése, illetve visszaváltása az Alapkezelő, illetve a letétkezelő, forgalmazó, központi értéktár működési körében felmerült okból nem végezhető. A szünetelésről az Alapkezelő rendkívüli közzététel útján tájékoztatja a befektetőket és haladéktalanul a Felügyeletet.
X. A befektetési alapra vonatkozó további információ
Nem alkalmazható.
49. Amennyiben az adott alap esetében mód van a befektetési jegyek bevonására, ennek feltételei
Nem alkalmazható.
50. A befektetési alap megszűnését kiváltó körülmények, a megszűnés hatása a befektetők jogaira
A befektetési alappal szembeni megszűnési eljárás megindításáról a befektetési alapkezelő vagy a Felügyelet határoz a a Kbftv 75.§-ban meghatározott általános szabályok alapján.
Kötelező megindítani a megszűnési eljárást, ha:
- az Alap nettó eszközértéke három hónapon keresztül átlagosan nem éri el a húszmillió forintot,
- az Alap nettó eszközértéke negatívvá vált,
- az Alapkezelő befektetési alapok kezelésére jogosító tevékenységi engedélyét a Felügyelet visszavonta,
- a Felügyelet kötelezte az Alapkezelőt az Alap kezelésének átadására, azonban az Alap kezelését egyetlen alapkezelő sem veszi át,
- a befektetési jegyek folyamatos forgalmazása vagy a befektetési jegyek visszaváltása felfüggesztésének megszűnését követően a folyamatos forgalmazás feltételei továbbra sem biztosítottak.
Az Alapkezelő, illetve a Felügyelet külön határozat nélkül indul a megszűnési eljárás, ha a befektetők az összes befektetési jegy visszaváltására irányuló visszaváltási megbízást adtak a forgalmazónak.
A megszűnési eljárás alatt a befektetési jegyek folyamatos forgalmazását fel kell függeszteni, az Alap nettó eszközértékét havonta egyszer kell megállapítani és közzétenni, azzal, hogy meg kell jelölni, hogy az Alap megszűnés alatt áll. Egyebekben az Alap a megszűnési eljárás lefolytatása alatt az általános szabályok szerint működik.
Az Alap tulajdonában álló teljes vagyon értékesítéséből származó ellenérték befolyását és a kötelezettségek teljesítését követő öt munkanapon belül az Alapkezelő megszűnési jelentést készít, az a Felügyeletnek benyújtja, egyidejűleg pedig a befektetők felé közzéteszi.
Az Alap eszközei értékesítéséből befolyt ellenértékből az Alap tartozásai és kötelezettségei levonását követően rendelkezésre álló (pozitív összegű) tőke a Befektetőket befektetési jegyeik névértékének az összes befektetési jegy névértékéhez viszonyított arányában illeti meg.
A Letétkezelő a kifizetéseket a megszűnési jelentés Felügyelethez történő benyújtását követő öt munkanapon belül kezdi meg. A kifizetés megkezdésének időpontjáról az Alapkezelő rendkívüli közleményben tájékoztatja a befektetőket.
Nem alkalmazható.
XI. Közreműködő szervezetekre vonatkozó alapinformációk
52. A befektetési alapkezelőre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)
Neve: MKB Befektetési Alapkezelő zRt.
Cégforma: zártkörűen működő részvénytársaság
Cégjegyzékszám: 01-10-044106.
53. A letétkezelőre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), feladatai
Neve: MKB Bank Zrt.
Cégforma: zártkörűen működő részvénytársaság.
Cégjegyzékszám: 01-10-040952.
A letétkezelő feladatai:
- Ellátja az Alap fizetési számlájának vezetését (beleértve az ahhoz kapcsolódó alszámlákat is) és ezzel összhangban az Alap fizetőeszközeinek letétkezelését.
- Ellátja az Alap letétbe helyezett pénzügyi eszközeinek, illetve a pénzügyi eszközökből származó jog fennállását igazoló dokumentumok letéti őrzését és letétkezelését, ennek során a letétkezelési feladatok kiterjednek az Alap tulajdonában lévő mindazon pénzügyi eszközökre, amelyek fizikailag leszállíthatók a Letétkezelőhöz.
- Ellátja az Alap tulajdonában álló minden egyéb eszköz tekintetében a naprakész nyilvántartás vezetését, továbbá a rendelkezésre bocsátott tájékoztatás vagy dokumentumok, illetve a rendelkezésre álló külső bizonyítékok alapján az egyéb eszközök tekintetében meggyőződik arról, hogy a szóban forgó eszközök az Alap tulajdonát képezik-e.
- Ellenőrzi az Alap tulajdonában álló eszközök dokumentáltságát, és naprakész nyilvántartást vezet azokról az eszközökről, amelyek megállapítása szerint az Alap tulajdonát képezik. Ellenőrzi, hogy az Alap befektetési jegyeinek kibocsátása az Alap kezelési szabályzatának, illetve a törvényes feltételeknek megfelel-e.
- Végrehatja az Alapkezelő utasításait. A Letétkezelő megtagadja mindazon utasítás végrehajtását, amely ellentétes jogszabályok, valamint az Alap kezelési szabályzatainak rendelkezéseivel.
- Ellenőrzi és biztosítja, hogy az Alap befektetési jegyeinek nettó eszközértékét a jogszabályoknak és az Alap kezelési szabályzatának megfelelően számítsák ki.
- Gondoskodik arról, hogy az Alap az eszközeit érintő ügyletek során az ellenértéket a szokásos határidőn belül kézhez kapja.
- Biztosítja, hogy az Alap a bevételét a jogszabályokkal és a kezelési szabályzatával összhangban használja fel.
54. A könyvvizsgálóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), feladatai
Az Alapkezelő könyvvizsgáló céget bízott meg az ellenőrzéssel.
Az Alap könyvvizsgálója: Diamant Könyvvizsgáló, Gazdasági és Pénzügyi Tanácsadó Kft.
Cégjegyzékszám: 01-09-367658
Székhelye: 1223 Budapest, Gyula vezér út 72.
Kamarai bejegyzés száma: 000089
Természetes személy könyvvizsgáló
Név: Bárány Terézia
Kamarai nyilvántartási száma: 000428
A könyvvizsgáló feladatai:
A könyvvizsgáló az Alap magyar előírások szerint elkészített, nem konszolidált éves beszámolóját a számvitelről szóló 2000. évi C. törvény, a befektetési alapok éves beszámoló készítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól szóló 215/2000. (XII. 11.) kormányrendelet, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról (Kbftv.), illetve a vonatkozó egyéb jogszabályok szerint megvizsgálja és a munka eredményeként könyvvizsgálói jelentéssel látja azt el. A könyvvizsgáló a könyvvizsgálat során ellenőrzi az éves beszámoló és a Kormányrendelet által előírt, kapcsolódó éves jelentés adatainak összhangját.
Az MKB Befektetési Alapkezelő zRt. nem áll szerződéses kapcsolatban olyan tanácsadó céggel, külső befektetési tanácsadóval, melynek díjazása az Alap eszközeiből történik.
56. A forgalmazóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), feladatai
Neve: MKB Bank Zrt.
Cégforma: zártkörűen működő részvénytársaság
Cégjegyzékszám: 01-10-040952.
A forgalmazó feladatai:
A Forgalmazó a befektetési jegyek forgalomba hozatalához kapcsolódóan:
- közreműködik a Tájékoztatóban megjelölt helyeken (ügyfélszolgálatain, ügynökeinél) a befektetési jegyek folyamatos forgalomba hozatalában és visszaváltásában,
- az Alapról szóló ügyfél-tájékoztatók, illetve reklám célú anyagok készítése.
57. Az ingatlanértékelőre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), feladatai
Nem alkalmazható.
58. A prime brókerre vonatkozó információk
Nem alkalmazható.
59. Harmadik személyre kiszervezett tevékenységek leírása, az esetleges összeférhetetlenségek bemutatása
Az Alapkezelő a panaszkezelését a Kbftv 41.§.-42.§. rendelkezése alapján kiszervezés keretében az MKB Bank Zrt. (székhelye: 1056 Budapest Váci u. 38. cégjegyzékszáma: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Cg. 01-10- 040952, a továbbiakban: Bank) látja el.
A Befektetőknek közvetlenül az Alapkezelőhöz intézett panaszát az Alapkezelő az érdemi kivizsgálás és elintézés végett – a Panaszos értesítése mellett - a Bankhoz továbbítja. A Bankkal összeférhetetlenség nem áll fenn.
A fent megnevezett tevékenységen kívül egyéb tevékenységet nem szervez ki az MKB Alapkezelő Zrt.
Budapest, 2015. november 13.
Az MKB Alapok forgalmazására nyitva álló forgalmazási helyek.
A) Az MKB Bank Zrt. fiókhálózatának alábbi fiókjai:
Budapest és környéke
Alagút utca H-1013 Budapest, Alagút u. 5.
Alle H-1117 Budapest, Október huszonharmadika u. 6-10.
Dévai H-1134 Budapest, Dévai utca 23.
Lajos utcai Fiók H-1023 Budapest, Lajos u. 2. Mammut üzletház H-1024 Budapest, Széna tér 4. EuroCenter üzletház H-1032 Budapest, Bécsi út 154.
Szent István tér H-1051 Budapest, Szent István tér 11.
Türr István utca H-1052 Budapest, Türr István u. 9.
Székház H-1056 Budapest, Váci u. 38.
Andrássy út H-1061 Budapest, Andrássy út 17.
WestEnd City Center H-1062 Budapest, Váci út 1-3.
Duna Ház H-1093 Budapest, Soroksári út 3/C.
Árkád H-1106 Budapest, Örs vezér tere 25.
Fehérvári út H-1119 Budapest, Fehérvári út 95.
MOM Park H-1124 Budapest, Alkotás út 53.
Nyugati tér H-1132 Budapest, Nyugati tér 5.
Duna Plaza H-1138 Budapest, Váci út 178-182.
Siemens Ház H-1143 Budapest, Hungária krt. 130.
Rákoskeresztúri Fiók H-1173 Budapest, Pesti út 237.
Budafok H-1221 Budapest, Kossuth Lajos u. 25-27. CSEPEL PLAZA H-1211 Budapest, II. Rákóczi F. út 154-170 Solymár H-2085 Solymár, Terstyánszky u. 68.
Szentendre H-2000 Szentendre, Kossuth L. u. 10.
Budaörs H-2040 Budaörs, Szabadság út 45.
Vác H-Vác, Március 15. tér 23.
ÉRD H-2030 Érd, Budai út 11.
DUNAKESZI H-2120 Dunakeszi, Fő út 16-18.
GÖDÖLLŐ H-2100 Gödöllő, Kossuth L. út 13.
Vidék:
BAJA H-6500 Baja, Bartók Béla u. 10 BALASSAGYARMAT H-2660 Balassagyarmat, Kossuth L. u. 4-6. BALATONFÜRED h-8230 Balatonfüred Kossuth u. 9.
BÉKÉSCSABA H-5600 Békéscsaba, Szabadság tér 2.
CEGLÉD H-2700 Cegléd, Kossuth tér 8.
DEBRECEN H-4024 Debrecen, Vár u. 6/C
DEBRECEN II. H-4025 Debrecen, Piac u. 81.
DUNAÚJVÁROS H-2400 Dunaújváros, Vasmű u. 4/B.
EGER H-3300 Eger, Érsek u. 6.
ESZTERGOM H-Esztergom, Bajcsy-Zsilinszky u. 7.
GYÖNGYÖS H-3200 Gyöngyös, Köztársaság tér 1.
GYŐR H-9021 Győr, Bécsi kapu tér 12.
GYŐRI ÁRKÁD H-9027 Győr, Budai u. 1.
GYULA H- 5700 Gyula, Városház u. 18.
HATVAN H-3000 Hatvan, Kossuth tér
HEREND H-8440 Herend, Kossuth L. u. 140. HÓDMEZŐVÁSÁRHELY H-6800 Hódmezővásárhely, Kossuth tér 2. JÁSZBERÉNY H-5100 Jászberény, Lehel vezér tér 16.
KALOCSA h-6300 Kalocsa, Hunyadi János utca 47-49.
KAPOSVÁR H-7400 Kaposvár, Széchenyi tér 7. KAZINCBARCIKA H-3700 Kazincbarcika, Egressy Béni út 1. KESZTHELY H-8360 Keszthely, Kossuth Lajos út 23.
KECSKEMÉT H-6000 Kecskemét, Katona József tér 1.
KISKUNHALAS H-6400 Kiskunhalas, Kossuth u. 3.
KISKŐRÖS H-Kiskőrös, Petőfi-tér 2.
KISVÁRDA H-4600 Kisvárda, Szt. László u. 51.
MISKOLC H-3530 Miskolc, Széchenyi u. 18. MISKOLC PLAZA H-3525 Miskolc, Szentpáli u. 2-6. MOSONMAGYARÓVÁR H-9200 Mosonmagyaróvár, Magyar u 26-28. NAGYKANIZSA H-8800 Nagykanizsa, Erzsébet tér 8.
NYÍREGYHÁZA H-4400 Nyíregyháza, Szarvas u. 11.
OROSHÁZA H-5900, Orosháza, Könd u. 38.
PÉCS H-7621 Pécs, Király u. 47.
PAKS H-7030 Paks, Dózsa Gy. út 75.
SALGÓTARTJÁN H-3100 Salgótarján, Fő tér 6.
SIÓFOK H-8600 Siófok, Sió u. 2.
SOPRON H-9400 Sopron, Várkerület 16.
SZEGED H-6720 Szeged, Kölcsey u. 8.
SZEGED ÁRKÁD H-6724 Londoni körút 3.
SZEKSZÁRD H-7100 Szekszárd, Garay tér 8. SZÉKESFEHÉRVÁR H-8000 Székesfehérvár, Zichy liget 12. SZOLNOK H-5000 Szolnok, Baross u. 10-12.
SZOMBATHELY H-9700 Szombathely, Szent Márton u. 4.
TATA H-2890 Tata, Ady Endre u. 18.
TATABÁNYA H-2800 Tatabánya, Fő tér 6.
TISZAÚJVÁROS H-3580 Tiszaújváros, Építők u. 19.
VESZPRÉM H-8200 Veszprém, Óváros tér 3.
ZALAEGERSZEG H-8900 Zalaegerszeg, Kossuth L. u. 22.
A fiókok nyitva tartási ideje
Nem üzletközponti bankfiókok nyitva tartása:
H: 8:00-17:30
K-Sze-Cs: 8:00-16:30
P: 8:00-15:00
Üzletközponti bankfiókok nyitva tartása:
H-Cs 10:00-18:00
P 10:00-17:00
B) Az MKB Bank Zrt. Contact Center telefonos ügyfélszolgálata MKB Telebankár
Lakossági ügyfélszolgálat telefonszám: 06-40-333-666
Vállalati ügyfélszolgálat telefonszám: 06-40-333-777
Külföldről hívható ügyfélszolgálati telefonszám: 36-1-373-3333
Az MKB Telebankár 24 órán át hívható.
Az MKB Telebankár további elérhetőségeiről kérjük tájékozódjon a www.mkb.hu oldalon.
C) Elektronikus csatorna az Alap folyamatos forgalmazásához
Az MKB Bank Zrt. NetBankár rendszere.
Az Alapkezelő által létrehozott, jelenleg elérhető befektetési alapok Nyilvános, nyíltvégű befektetési alapok
MKB Adaptív Kötvény Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap MKB Aktív Alfa Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap
MKB Aktív Alfa Euró Alapba Fektető Alap MKB Aktív Alfa Euró Alapba Fektető Alap MKB Állampapír Befektetési Alap
MKB Ambíció Nyíltvégű Befektetési Alap MKB Bázis Dollár Alapba Fektető Alap
MKB Bázis Euró Alapba Fektető Alap MKB Bázis Nyíltvégű Befektetési Alap
MKB Bonus Közép-Európai Részvény Befektetési Alap
MKB Brazil Teljesítmény Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap MKB DOLLÁR Likviditási Alap
MKB Egyensúly Dollár Alapba Fektető Alap MKB Egyensúly Euró Alapba Fektető Alap MKB Egyensúly Nyíltvégű Befektetési Alap
MKB Észak-Amerikai Részvény Befektetési Alap MKB EURO Likviditási Alap
MKB Európai Részvény Befektetési Alap MKB Forint Tőkevédett Likviditási Alap
MKB Ingatlan Alapok Alapja ("A" és "IL" sorozat)
MKB Megújuló Energia 2. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap MKB Nyersanyag Alapok Alapja
MKB PB TOP Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap MKB Prémium Rövid Kötvény Befektetési Alap
Nyilvános, zártvégű befektetési alapok
MKB 24 Karát II. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB 24 Karát III. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Alpesi Horizont Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Differencia Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Energia Tőke-és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap MKB EnergiaForrás Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Feltörekvő Kína 2. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Feltörekvő Kína 3. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB FIX Hozamú Tőke- és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap MKB Kelet-Európai Négyes Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Magaslat II. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Magaslat Tőke-és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Megújuló Energia Plusz Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Momentum II. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Momentum Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Ötvözet Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Premium Selection 2. Zártvégű Nyilvános Befektetési Alap
MKB Primátus Tőke-és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap MKB Távol-Kelet Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Természeti Kincsek Hozam Plusz Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap MKB TOP Vállalatok Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Triász Tőke-és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap MKB Triumvirátus II. Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Triumvirátus Plusz Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Triumvirátus Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap
MKB Vezető Olajvállalatok Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap MKB Világháló Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap