ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210)
Ügyfél-tájékoztató, Különös Szerződési Feltételek, Kondíciós listák, Választható eszközalapok és portfóliók
XXXXXXX.XX
ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210)
AHE-21232/10
BEFEKTETÉSI EGYSÉGEKHEZ KÖTÖTT ÉLETBIZTOSÍTÁS
ÜGYFÉL-TÁJÉKOZTATÓ A TELJES KÖLTSÉG MUTATÓRÓL (TKM)
az Allianz Gondoskodás Program Plusz (942210 ) befektetési egységekhez kötött életbiztosításról
TISZTELT LEENDŐ ÜGYFELÜNK!
Az Ön által megkötni kívánt életbiztosítás az olyan befek- tetési egységekhez kötött (ún. unit-linked típusú) biztosí- tások körébe tartozik, ahol a biztosító – az Ön választása szerinti formában – fekteti be a befizetett biztosítási díj megtakarításra szolgáló részét (eseti díj).
Annak érdekében, hogy Ön a szerződéshez kapcsolódó költségekről átfogó képet kapjon, a biztosítók a teljes költségmutatót (TKM) egységesen alkalmazzák az élet- biztosításoknak a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvényben (továbbiakban Bit.) meghatározott körére, továbbá a mutató értékéről Önt mint leendő szer- ződőt előzetesen tájékoztatják, hogy megalapozottabb döntést tudjon hozni. A TKM megegyezik a teljes költség- mutató számításáról és közzétételéről szóló 55/2015. MNB rendeletben (továbbiakban Rendelet) meghatározott tel- jes költségmutatóval.
MI A TKM?
A TKM egy, az Ön tájékoztatását szolgáló, egyszerű mutató, amely egyetlen százalékos érték segítségével fejezi ki a típuspéldában bemutatott biztosítás költségeit, köztük a termékbe beépített biztosítási kockázati fedeze- tek ellenértékét is.
A TKM megmutatja, hogy adott feltételezések mellett közelítőleg mekkora hozamveszteség éri Önt egy elméleti, költségmentes befektetés hozamához képest amiatt, hogy a hozamot az adott unit-linked terméken keresztül érte el.
MIBEN SZOLGÁLJA AZ ÖN ÉRDEKEIT?
A TKM segítségével Ön egyszerűbben össze tudja hasonlí- tani a magyar életbiztosítási piacon kínált unit-linked élet- biztosítások költségszintjeit.
A bemutatott típuspélda a következő:
AHE-21232/10
A TKM a Rendeletben meghatározott alábbi feltételezé- sekkel kerül kiszámításra.
A biztosított kora és a biztosítás időtartama
A biztosított egy 35 éves személy, aki
– rendszeres díjfizetés esetén 10, 15 vagy 20 éves tartamú
– egyszeri díjas szerződése esetén pedig 5, 10 vagy 20 éves tartamú
biztosítási szerződést köt.
A TKM kalkuláció azért készül különböző időtartamokra, hogy látható legyen, miként befolyásolják a különböző időtartamok a termék költségterhelését. Amennyiben a fenti tartamok közül valamelyikre nem történik számítás, az azt jelenti, hogy az adott tartam a konkrét termékre nem elérhető.
Élethosszig szóló biztosítás esetén a fenti tartamok úgy értendők, hogy a szerződés ezek lejártával visszavásár- lásra kerül.
A biztosítás díja és a díjfizetés módja
A fenti életkorú biztosított
– 4 500 000 Ft-ért (vagy annak megfelelő €/USD/CHF stb.) összegért egyszeri díjas, vagy
– 25 000 Ft (vagy annak megfelelő €/USD/CHF stb.) kez- deti díjjal havonta fizetendő rendszeres díjfizetésű bizto- sítást köt, ahol a díjfizetés banki átutalással történik.
A unit-linked biztosításban foglalt élet- és / vagy bal- esetbiztosítási, illetve egészségbiztosítási szolgáltatások A TKM a biztosítási feltétek szerint kötelezően választandó minimális biztosítási fedezetek kockázati díját veszi figye- lembe költségként.
Jelen Allianz Gondoskodás Program Plusz biztosítás ese- tében a szerződésbe épített kötelező biztosítási kockázat jellemzői a következők:
A biztosítási fedezetek költsége a szerződés rendszeres díjának 100 százaléka. A fedezetek biztosítási összegeit a biztosítási csomag költsége határozza meg.
A TKM számítás a Rendeletnek megfelelően figyelembe vesz minden, a termékhez tartozó, a befektetés értékét csökkentő olyan költséget, ami azért merül fel, mert Ön a befektetést az adott unit-linked biztosításon keresztül való- sította meg. Nem veszi ugyanakkor figyelembe a díjhoz és
a kifizetésekhez kapcsolódó esetleges adó- és járulékter- heket és/vagy kedvezményeket. Amennyiben a különböző eszközalapokhoz kapcsolódó költségek eltérnek, akkor egyetlen százalékos érték helyett egy minimum-maximum tartományt adnak meg a biztosítók.
Jelen Allianz Gondoskodás Program biztosítás TKM értéke: | ||
10 év | 15 év | 20 év |
A termék speciális tulajdonságai következtében TKM érték nem értelmezhető.*
* Jelen termék sajátosságai miatt a fentiekben ismertetett TKM számítási eljá- rástól a következő módon tértünk el: A rendszeres díj 100 százaléka kockázati biztosítási díj.
Figyelem!
AHE-21232/10
Fontos tudnivaló, hogy a fentiekben bemutatott TKM érté- kek a típuspélda adatain túlmenően azt is feltételezték, hogy a szerződés az adott tartam alatt mindvégig élő, nem kerül módosításra, a szerződésből pénzkivonás sem- milyen formában nem történik és a megállapított díjak az adott tartam során időben, maradéktalanul megfizetésre kerülnek. Mindezért a TKM értékek által bemutatott költ- ségszint nem szükségszerűen azonos a megvásárolni kívánt konkrét szerződés költségeivel, hanem arról megközelítő tájékoztatást nyújt. A szerződés egyedi jellemzőinek függ- vényében a konkrét szerződés költségei akár lényegesen is eltérhetnek a közölt TKM értékektől.
A Magyar Nemzeti Bank honlapján megtalálható az összes, a Rendelet szerinti TKM számítási kötelezettség alá tartozó TKM érték.
Felhívjuk a figyelmet továbbá arra, hogy a TKM fon- tos, de nem az egyetlen lényeges pontja a unit-linked biztosításokra vonatkozó ügyfél-tájékoztatásnak. Nem
elhanyagolható szempont ugyanis a konkrét ajánlatban szereplő biztosítási fedezet jellege (élet-, baleset- vagy egészségbiztosítás) és nagysága. Hosszú távú megtaka- rításokról lévén szó, szempont lehet továbbá, hogy a tar- tam alatt esetleg megváltozó élethelyzetben a termék mennyire testre szabható (pl. milyen kiegészítő fede- zettel bővíthető a biztosítás), mennyire hozzáférhető az adott szerződésben elhelyezett összeg, milyen további kényelmi megoldásokat kínál a társaság az ügyféligé- nyek kiszolgálására (pl. befektetések online átcsoporto- sításának lehetősége).
Köszönjük figyelmét és bízunk abban, hogy a TKM bemu- tatása is hozzájárul ahhoz, hogy különböző biztosítók által kínált, befektetési egységekhez kötött életbiztosítások költségszintje átlátható és összehasonlítható legyen, és így Ön még inkább megalapozott, informált döntést hozzon a biztosítási szolgáltatás megvásárlásakor.
Budapest, 2018. február 23.
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ
Különös Szerződési Feltételei (942210)
1. Jelen Különös Szerződési Feltételek azokat a feltételeket tartalmazzák, amelyeket az Allianz Hungária Zrt. (a továb- biakban: biztosító) és a szerződő között a jelen Allianz Gondoskodás Program Plusz Különös Szerződési Feltét- eleire való hivatkozással létrejött befektetési egységekhez kötött életbiztosítási szerződésre alkalmazni kell.
A biztosító és a szerződő fél között a jelen Különös Szer- ződési Feltételek alapján létrejött szerződésre az itt nem szabályozott kérdésekben az Allianz Gondoskodás Prog- ramok (befektetési egységekhez kötött életbiztosítások) Általános Szerződési Feltételei (a továbbiakban: Általános Szerződési Feltételek), valamint a Polgári törvénykönyv rendelkezései az irányadók.
A KÁRMENTESSÉGI BÓNUSZ
2. A biztosító a kiegészítő biztosítási fedezetekre bejelen- tett szolgáltatási igények alapján kármentességi bónusz jóváírást teljesíthet a szerződésre.
Amennyiben a biztosító kármentességi bónusz jóváírásról dönt, akkor az első jóváírást abban az esetben teljesíti, ha a jóváírás esedékessége időpontjában hatályos „B” jelű Kondíciós lista 6.2. pontja szerinti időszakra, a kiegészítő biztosítási fedezetekre vonatkozóan biztosítási szolgáltatás kifizetésére nem került sor.
A további kármentességi bónusz jóváírásokat a biztosító a jóváírás esedékessége időpontjában hatályos „B” jelű
Kondíciós lista 6.3. pontjában foglalt gyakorisággal teljesíti azzal a feltétellel, hogy az előző időszakot lezáró évfordu- lótól a 6.3. pont szerinti következő évfordulóig tartó idő- szakra, a kiegészítő biztosítási fedezetekre vonatkozóan biztosítási szolgáltatás kifizetésére nem került sor.
AHE-21232/10
3. A kármentességi bónusz mértékét a biztosító a jóváírás esedékessége időpontjában hatályos „B” jelű Kondíciós
lista 6.3. pontjában foglalt gyakoriság szerinti időszakban az egységszámláról levonásra került kiegészítő biztosítási fedezetek 6.3. pont szerinti időszakra levont költségéből számítja ki, úgy, hogy meghatározza az egy évre jutó átlagos költséget, majd ennek a jóváírás esedékessége időpontjában hatályos „B” jelű Kondíciós lista 6.4. pontja szerinti százalékát írja jóvá.
4. A kármentességi bónusz jóváírást a biztosító úgy hajtja végre, hogy a kármentességi bónusz forintban kifejezett értékét a jóváírás esedékességének napjára érvényes árfo- lyamon egységekre váltja és jóváírja az egységszámlán.
A kármentességi bónusz jóváírásának esedékessége az évforduló hónapjának 20. napja. A kármentességi bónusz jóváírására akkor kerülhet sor, ha az évforduló hónapjának
20. napján a szerződés érvényben van.
A kármentességi bónuszt a biztosító az Állampapír eszköz- alapban, eseti díjként írja jóvá.
5. Abban az esetben, ha a kiegészítő biztosítási fedeze- tekre szóló, a biztosítóhoz beérkező szolgáltatási igénybe- jelentés olyan időszakra vonatkozik, melyre a kármentes- ségi bónusz már jóváírásra került, akkor a biztosító jogosult a jóváírt bónusz mértékét az egységszámláról levonni.
Amennyiben a szerződés esedékes díja a kármentességi bónusz jóváírás esedékességének időpontjáig nem kerül megfizetésre, úgy a biztosító jogosult a díjhátralék össze- gét a jóváírás összegéből levonni.
Budapest, 2019. október 1.
Allianz Hungária Zrt.
1087 Budapest, Xxxxxxx Xxxxxx krt. 48-52. Cégjegyzékszám: Fővárosi Törvényszék mint cégbíróság, Cg. 00-00-000000
1. SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210) ÁLTALÁNOS ÉS KÜLÖNÖS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEIHEZ
„A” JELŰ KONDÍCIÓS LISTA
AHE-21232/10
Ez a melléklet tartalmazza a Szerződési Feltételekben hivatkozott, a tartam során állandó értékeket. Érvényes: 2014. október 1-től
1.1. Rendszeres díjból képzett egységek visszavásárlási értéke: | 100% |
1.2. Esetinek minősített díjból képzett egységek visszavásárlási és pénzkivonási értéke: | – 1 évnél régebben egységre váltott díjak: 100% – 1 évnél nem régebben egységre váltott díjak: 99% |
1. SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210) ÁLTALÁNOS ÉS KÜLÖNÖS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEIHEZ
„B” JELŰ KONDÍCIÓS LISTA
Ez a melléklet tartalmazza a Szerződési Feltételekben megnevezett, a tartam során változó értékeket. Érvényes: 2019. december 23-tól visszavonásig1
A díjfizetésre vonatkozó értékek: | |
1.1. A díjak fogadására szolgáló bankszámla száma: | OTP Bank Nyrt: 11794008-21349434-00000000 2019. október 1. előtt kötött szerződések esetén ezen számla is alkalmazott: Takarékbank Zrt. (2019. október 31. napját megelőzően Takarék Kereskedelmi Bank Zrt, amelynek 2018. április 16. előtti elnevezése FHB Bank Zrt.): 18100002- 00001191-21010103 |
1.2. A befizetett nem rendszeres díj eseti díjjá minősítésének összeghatára: | az aktuális éves rendszeres díj 50%-a és az egy gyakoriságnyi díj 110%-a közül a magasabb érték |
1.3. Minimális rendszeres díj: | 96.000 Ft / év |
A megtakarításra felszámított költségek: | |
2.1. Vagyonarányos/Alapkezelési költség:2 | 1,19% évente 1-(1-1,19%)(1/365) naponta |
Szerződői rendelkezések végrehajtásának költségei (többletköltségek) és a rendelkezéssel kapcsolatos adatok: | |
2.2. Átváltás költsége: | 0 Ft |
2.3. Hozamfigyelő szolgáltatás esetén automatikus átváltás: | az Állampapír eszközalap egységeire |
2.4. Hozamfigyelő szolgáltatásban választható árfolyam emelkedés vagy csökkenés mértéke: | – árfolyam emelkedés: min. 10%, max. 99%, – árfolyam csökkenés: min. 10%, max. 99% |
2.5. Hozamfigyelő szolgáltatás költsége: | 0 Ft |
3.1. Rendkívüli számlaértesítő költsége: | 0 Ft |
4.1. Egyösszegű pénzkivonás minimális összege: | 50.000 Ft |
4.2. Egyösszegű pénzkivonás költsége: | 0 Ft |
4.3. Folyamatos pénzkivonás minimális összege: | 15.000 Ft |
4.4. Folyamatos pénzkivonás költsége: | 0 Ft |
Kiegészítő fedezetekkel kapcsolatos értékek: | |
5.1. Választható kiegészítő biztosítási fedezetek minimális költsége egy biztosítottra vonatkozóan: | 500 Ft / hó |
5.2. Engedmény a kiegészítő biztosítási fedezetek második, valamint a további helyeken szereplő biztosítottjaira vonatkozó költségéből: | havi 8% |
5.3. Biztosítási szolgáltatások biztosító által történő emelésének mértéke a kiegészítő biztosítási fedezetek költségétől függően: | – 2000 Ft / fő havi költség felett: +5% – 3000 Ft / fő havi költség felett: +10% |
5.4. Kiegészítő biztosítási szerződés biztosítottjának visszavonása, vagy fede- zetének megszüntetése esetén felszámított költség (többbletköltség): | 0 Ft |
Eszközalap a rendszeres díjak elhelyezésére: | |
6.1. A rendszeres díjak elhelyezésére szolgáló eszközalap: | Elszámolási Pénzpiaci eszközalap (EPA) |
A kármentességi bónusszal kapcsolatos adatok: | |
6.2. A kármentességi bónusz első jóváírása tekintetében figyelembe vett időszak: | a kockázatviselés kezdetétől az 5. évfordulóig |
6.3. A kármentességi bónusz jóváírásának gyakorisága: | 5 évente |
6.4. A kármentességi bónusz mértéke: | A kiegészítő biztosítási fedezetek 5 éves vizsgált időszakban levont költsége éves átlagának 50%-a |
AHE-21232/10
1 A Kondíciós lista a 2019. október 1. napjától hatályos Kondíciós listával megegyezik, kizárólag a bank változott, tekintettel arra, hogy a Takarék Kereskedelmi Bank Zrt. 2019. október 31. napjával beolvadt a Takarékbank Zrt.-be.
2 A költség elnevezése a 2016. december 31-én vagy azt követően aláírt ajánlatok alapján létrejött szerződések esetén Vagyonarányos költség, a 2016. december 31. előtt aláírt ajánlatok alapján létrejött szerződések esetén Alapkezelési költség.
2. SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210) ÁLTALÁNOS ÉS KÜLÖNÖS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEIHEZ
VÁLASZTHATÓ ESZKÖZALAPOK ÉS PORTFÓLIÓK BEMUTATÁSA
Érvényes: 2019. december 23-tól visszavonásig
„A” RÉSZ – ESZKÖZALAPOK1
ÁLTALÁNOS TUDNIVALÓK
Az egyes eszközalapok a befektetések típusában – ezál- tal a várható hozamban és a befektetés kockázatában
is – különböznek egymástól. A befektetésekre érvényes az az általános alapelv, mely szerint a befektetési kockázat mértéke arányos az elérhető hozam mértékével. A szer- ződő kockázatviselési szándékától függ, hogy mely eszköz- alapot választja. Az egyes eszközalapok közötti választás joga a szerződőt illeti meg. A befektetési kockázatot is a szerződő viseli.
Az eszközalapok várható hozamszint és kockázati szint szerinti besorolásánál alkalmazott értékek jelentése:
1: nagyon alacsony
2: alacsony
3: közepesen alacsony
4: közepes
5: közepesen magas
6: magas,
7: nagyon magas
Az eszközalapok kockázati szintje az Európai Parlament és a Tanács a lakossági befektetési csomagtermékekkel,
illetve biztosítási alapú befektetési termékekkel kapcsolatos kiemelt információkat tartalmazó dokumentumokról szóló 1286/2014/EU Rendelete (2014. november 26.), – a továb- biakban PRIIPS Rendelet – szerinti kockázati besorolással összhangban a PRIIPS rendelet kockázati besorolásával azonos megnevezésű kategóriákban kerül megállapításra. A jelen befektetési politika az eszközalapok jelenlegi, a befektetési politika közzétételének időpontjára vonatko- zóan meghatározott kockázati szintjét tartalmazza. Felhív- juk a figyelmet arra, hogy az eszközalapok mindenkor hatályos kockázati szintjét a kiemelt információkat tar- talmazó dokumentumok tartalmazzák.
Az eszközalap devizaneme megegyezik a nettó eszközér- ték nyilvántartásának pénznemével.
AHE-21232/10
Az ügyfél által választott bármely eszközalap elhagyása esetén a biztosító a befektetési politikában meghatározot- tak szerint az ügyfél által választott új eszközalap eszköz-
csoportjaiba fektet be, az adott eszközalap eszközalloká- ciója szerint.
A szerződő befektetéseinek az értéke ezt követően az új eszközalap eszközallokációja alapján alakul.
Az eszközalap befektetéseinek eredménye függ az abban elhelyezett eszközök fajtájától, illetve arányától. Ezek koc- kázatának figyelembevételével került meghatározásra az egyes eszközalapok kockázati szintje.
A következőkben a tőke- és a hozamgarancia, valamint
a tőke- és hozamvédelem fogalmát ismertetjük. A biztosító az egyes eszközalapok ismertetésében minden esetben külön jelzi, hogy az adott eszközalap tőke- és/vagy hozam- garanciával, illetve tőke- és/vagy hozamvédelemmel ren- delkezik-e.
TŐKEGARANCIA ÉS HOZAMGARANCIA
Egy eszközalap akkor rendelkezik tőke-, illetve hozamga- ranciával, ha a garancia az alábbiak szerint megjelölt, megfelelő biztosítékkal garantált.
Az eszközalap elnevezése, befektetési politikája, keres- kedelmi kommunikációja vagy a biztosítási szerződési feltételek a tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó garanciára való utalást (a továbbiakban: tőke-, illetve hozamgarancia) akkor tartalmazhatnak, ha a garancia megfelelő biztosítékkal garantált.
A hozamra vonatkozó garancia külön utalás nélkül is magában foglalja a tőke megóvására vonatkozó garan- ciát is.
A biztosíték akkor tekinthető megfelelőnek, ha
a) a biztosítékot hitelintézet, biztosító vagy viszontbiztosító nyújtja,
b) a biztosíték írásba foglalt kötelezettségvállalás,
c) a biztosító a kifizetés teljesítése érdekében közvetlenül
a biztosítéknyújtóhoz fordulhat, és a követelését észszerű határidőn belül érvényesítheti,
d) a biztosíték mértéke az életbiztosítás pénznemében egyértelműen meghatározott és megfelelő számítással alátámasztott,
1 A unit-linked portfóliók eszközallokációt előíró táblázatokban „Cél” értékként a megbízó által kívánatosnak tartott arány szerepel. A „Minimum” érték az adott portfólióban a portfóliókezelő által minimálisan tartandó, míg a „Maximum” érték a portfóliókezelő által maximálisan tartható arányt jelenti.
Az eszközallokációt előíró táblázatokban a „Minimum” és „Maximum” értékek – az EPA eszközalap kivételével – 1 Mrd forint fölötti nettó eszközérték esetén ér- vényesek. Amennyiben a tartalék nettó eszközértéke 1 Mrd forint alá csökken, akkor a maximálisan megengedett folyószámlapénz, betét és egyéb likvid eszköz a befektetési politikában rögzített százalékos mérték vagy 100 millió forint közül a magasabb érték. Az EPA eszközalap esetében a táblázat értékei 1 Mrd forint alatti nettó eszközérték esetén is érvényesek.
e) a biztosítéknyújtó a kötelezettségét a biztosíték alá eső tőke-, illetve hozamgaranciával érintett biztosítási szer- ződések vonatkozásában nem mondhatja fel,
f) a tőke-, illetve hozamgarancia teljes összegére kiterjed, és
g) a biztosíték valamennyi irányadó joghatóság előtt érvé- nyes és érvényesíthető.
TŐKEVÉDELEM ÉS HOZAMVÉDELEM
Egy eszközalap akkor rendelkezik tőke-, illetve hozam- védelemmel, ha a tőke-, illetve hozamvédelem a tőke megóvását vagy a hozamot biztosító pénzügyi eszközökre vonatkozó részletes befektetési politikával alátámasztott.
Az eszközalap elnevezése, befektetési politikája, keres- kedelmi kommunikációja vagy a biztosítási szerződési feltételek a tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretre való utalást (tőke-, illetve hozamvédelem) akkor tartalmazhatnak, ha a tőke-, illetve hozamvédelem a tőke megóvását vagy a hozamot biztosító pénzügyi eszkö- zökre vonatkozó részletes befektetési politikával alátá- masztott.
A hozamra vonatkozó ígéret külön utalás nélkül is magában foglalja a tőke megóvására vonatkozó ígére- tet is.
EPA – ELSZÁMOLÁSI PÉNZPIACI ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2014. október 1. | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betét | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | nincs | ||||
Kockázati szint | nincs | ||||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 0-1 év | ||||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Magyarország | Nem értelmezhető | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Bankszámlapénz, betét | 0% | 100% | 100% | |
Referencia index | |||||
ZMAX | 100% | ||||
Az eszközalap célja: Kizárólagos cél az alapbiztosítás díjfi- zetéséhez szükséges likviditás biztosítása.
A megcélzott ügyfélkör: Az alapbiztosítás szerződői.
Az eszközalapban a célnak megfelelően csak bankszám- lapénz, vagy látra szóló betét szerepelhet. A számlave- zetési díjak nem kerülnek ráterhelésre az eszközalapra, azokat az eszközalap kezelője részben, vagy egészben az esetleges hozamokból fedezi. Az eszközalap kezelője az esetlegesen keletkező hozamokat a számlavezetési díjak részbeni, vagy teljes fedezetéül elvonja.
AHE-21232/10
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés: Nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 százalé- kát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával. A fen- tiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– betételhelyezés/feltörés.
PPA – PÉNZPIACI FORINT ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2012. augusztus 24. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | ++++ (4) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betét | ||
Kockázati szint | +++ (3) | ||||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 0-2 év | Egyéb eszközök | Repóügyletek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Magyarország | Nem értelmezhető | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Forint bankbetétek | 0% | 95% | 100% | |
Referencia index | |||||
Magyar állampapírok, repóügyletek, magyar vállalati és hitelintézeti kötvények, magyar jelzáloglevelek, folyószámlapénz | 0% | 5% | 100% | ||
ZMAX | 100% | ||||
Az eszközalap célja: Rövidtávú, diverzifikált befekteté- seket megvalósítva a hasonló tartamú állampapíroknál nagyobb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik alacsony kockázat mellett stabil hozamot biztosítva szeretnék meg- takarításaikat befektetni.
Az eszközalap elsődlegesen max. 6 hónap tartamú forint bankbetétekbe fektet. Egy bank részesedése nem halad- hatja meg a 30%-ot. Az eszközalap ezen kívül tartalmaz- hat 6 hónapnál rövidebb lejáratú magyar állampapírt, repóügyleteket, magyar vállalati és hitelintézeti kötvénye- ket, magyar jelzálogleveleket, valamint bankszámlapénzt.
A PPA közepesen alacsony kockázatú befektetésnek szá- mít, amely már rövidtávon is nagy valószínűséggel pozitív hozamot érhet el. Az eszközalap esetében a kizárólag állampapírba fektető eszközalapokénál magasabb part- nerkockázat merül fel a bankok tekintetében, mivel az esz- közök jelentős része bankbetétben kerül elhelyezésre.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
AHE-21232/10
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– repóügyletek,
– deviza eladás/vétel.
ÁGA – ÁLLAMPAPÍR (MAGYAR) ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | +++ (3) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betét | ||
Kockázati szint | +++ (3) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 1-3 év | Egyéb eszközök | Repóügyletek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Magyarország | Nem értelmezhető | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Magyar állampapírok, repóügyletek, lekötött betétek és a referencia indexük alapján hitelviszonyt megtestesítő magyar értékpapírokba fektető kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 0% | 95% | 100% | |
Referencia index | Hitelviszonyt megtestesítő magyar vállalati, hitelintézeti értékpapírok és jelzáloglevelek | 0% | 5% | 15% | |
ZMAX | 70% | ||||
MAX | 30% | Folyószámlapénz | 0% | 100% | |
Az eszközalap célja: Alacsony kockázatú befektetési lehetőséget kínálva, minimálisan a befektetett pénzesz- közök nominális értékének megőrzése azon az időtávon, amelyen a pénzeszközök a kockázati szintnek megfelelő instrumentumokba befektetésre kerülnek, úgy hogy az esz- közalap hozamvárakozása pozitív legyen.
A megcélzott ügyfélkör: Az eszközalapba történő befek- tetés elsődlegesen azoknak ajánlott, akik alacsony kockázat mellett szeretnék megtakarításaik nominális értékét biztonságban tudni és emellett pozitív hozamvá- rakozással rendelkező eszközalapba fektetni a megadott időtávon.
AHE-21232/10
Az eszközalap elsődlegesen olyan lejárattal rendelkező állampapírokba fektet, amelyeknél a befektetési politika (pozitív hozamvárakozás) elérhető. A portfólió ezen kívül tartalmazhat bankbetéteket, repóügyleteket, magyar vál- lalati és hitelintézeti kötvényeket, magyar jelzálogleveleket, valamint bankszámlapénzt is. A felsorolt instrumentumok közvetlenül megvásárolhatók, illetve ezekre vonatkozó visszavásárlási szerződés (REPO) is köthető. Az alapkezelő
a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
Az ÁGA eszközalap közepesen alacsony kockázatú befek- tetésnek számít.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 százalékát megha- ladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával. A fentiek szerinti kollek- tív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Progra- mok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének –a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– repóügyletek
– deviza eladás/vétel.
MKA – MAGYAR KÖTVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | ++++(4) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betét | ||
Kockázati szint | +++ (3) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 1-3 év | Egyéb eszközök | Repóügyletek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Magyarország | Nem értelmezhető | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Magyar állampapírok és a magyar állam által garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, repóügyletek és a referencia indexük alapján hitelviszonyt megtestesítő magyar értékpapírokba fektető kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 80% | 90% | 100% | |
Referencia Index | |||||
MAX | 90% | Hitelviszonyt megtestesítő magyar vállalati, hitelintézeti értékpapírok, és jelzáloglevelek | 0% | 10% | 20% |
ZMAX | 10% | Folyószámlapénz, betét | 0% | 20% | |
Az eszközalap célja: A befektetett tőke reálértékének megőr- zése és középtávon a közepes (egy évnél hosszabb) futam- idejű állampapír-befektetéseket meghaladó hozam elérése az állampapírokkal megegyező kockázati szint mellett.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik alacsony kockázat mellett versenyképes kötvénypiaci hozamot biz- tosítva szeretnék megtakarításaikat befektetni.
AHE-21232/10
Az eszközalap elsődlegesen a Magyar Állam által kibocsá- tott és/vagy garantált államkötvényekbe fektet. Az eszköz- alapba emellett néhány különösen jó pénzügyi minősítésű magyar vállalat, illetve külföldi társaság magyarországi leányvállalata által kibocsátott kötvények, hitelintézeti köt- vények, továbbá jelzáloglevelek is bevonhatóak.
A kamatkockázat kezelése érdekében az eszközalap portfóliójában tartható bankbetét, illetve bankszámla- pénz is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is meg-
valósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapke- zelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
Az MKA kockázata közepesen alacsony, hosszú távon biztonságos befektetésnek számít, amely várhatóan az inflációt meghaladó hozamot érhet el. Az MKA hosszabb átlagos futamideje miatt azonban a kockázat magasabb a rövidebb lejáratú értékpapírokba fektető eszközalapoké- nál, így rövidtávon előfordulhat, hogy az MKA befektetési egységeinek árfolyama csökken.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá-
val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– repóügyletek,
– deviza eladás/vétel.
MRA – MAGYAR RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Várható hozamszint | +++++ (5) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Kockázati szint | ++++ (4) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 5-10 év | Származtatott ügyletek | Határidős ügyletek, opciók, csereügyletek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Magyarország | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok, az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok, valamint a BUX indexre, illetve az indexkosárban szereplő értékpapírokra szóló származtatott ügylet | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
BUX | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: A részvényekbe történő befektetések révén középtávon az irányadó tőzsdeindex (BUX), illetve a kötvénybefektetések hozamánál nagyobb megtérülés biztosítása az eszközalapba fektetők számára.
AHE-21232/10
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik a magas hozam elérése érdekében hajlandóak magas kockázat vállalására megtakarításuk befektetésekor.
Az eszközalap elsősorban a Budapesti Értéktőzsdén jegy- zett, nagy likviditással és jó növekedési kilátásokkal ren- delkező részvényekbe fektet, szem előtt tartva a portfólió megfelelő diverzifikációját a kockázat csökkentése céljá-
ból. Az irányadó tőzsdeindex hozamának meghaladása érdekében az eszközalapba kismértékben a tőzsdén kívül jegyzett, nagy likviditású részvény is kerülhet. A portfólió tartalmazhat rövid lejáratú magyar állampapírokat, bank- betéteket, bankszámlapénzt is. Az alapkezelő a befekte- tési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszköz- alap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. A hatékony portfólió kialakítás érdekében, valamint arbitrázs céljával az eszközalapban származtatott ügyletek is szerepelhetnek.
A részvénypiac esetenkénti nagyarányú árfolyammoz- gását figyelembe véve az MRA közepes kockázattal rendelkező befektetésnek minősül, így az eszközalap befektetési egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet. A nagyobb kockázathoz azonban a bizton- ságos befektetési formáknál lényegesen nagyobb hozam elérésének lehetősége társul.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére van lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 százalé- kát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával. A fen- tiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– származtatott ügyletek
– deviza eladás/vétel.
EKA – EURÓPAI KÖTVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | ++++ (4) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betét | ||
Kockázati szint | +++ (3) | ||||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 1-3 év | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Eurózóna | Nem értelmezhető | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Európai állampapírok, hitelviszonyt megtestesítő vállalati, hitelintézeti értékpapírok, jelzáloglevelek és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok , euro betétek | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
Barclays Euro Aggregate Index | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Elsősorban euróban kibocsátott köt- vényekbe történő befektetések révén az euró kötvénypiac átlagánál magasabb hozam elérése.
AHE-21232/10
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a nemzetközi kötvénypiacokon elérhető hozamokból és az alapok esz- közalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalap elsődlegesen európai országok euróban kibocsátott állampapírjaiba, valamint vállalati kötvé- nyekbe, hitelintézeti kötvényekbe, jelzáloglevelekbe fektet. Az alapkezelő az eszközalapba – a kitűzött cél elérése érdekében – nem európai vállalatok európai leányválla- latainak euróban kibocsátott vállalati kötvényeit is elhe- lyezheti, továbbá euró bankbetétekben is tarthatja az eszközök egy részét. Az eszközalap portfóliójában tartható
bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állam- papír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is meg- valósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapke- zelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
Az EKA hosszú távon közepesen alacsony kockázatú befektetésnek számít. Az EKA hosszabb átlagos futam- ideje miatt azonban az eszközalap kockázata magasabb a rövidebb lejáratú értékpapírokba fektető eszközalapo- kénál, így rövidtávon előfordulhat, hogy az EKA befektetési egységeinek árfolyama csökken. Az EKA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban (elsősorban euróban) kerülnek befektetésre, így a befektetési egységek árfolya- mát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammoz- gásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír-kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AHE-21232/10
ERA – EURÓPAI RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Várható hozamszint | +++++ (5) | ||||
Kockázati szint | ++++ (4) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 3-5 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Eurózóna | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Európai kibocsátók részvényei és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírjai, illetve európai kereskedési helyszíneken forgalomban hozott részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
Euro Stoxx 50 Index | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Az eurózóna kiemelkedő teljesítményű részvénytársaságainak részvényeibe történő befektetései révén középtávon a hasonló társaságok részvényeiből képzett irányadó indexnél (EURO STOXX 50) magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyam-kockázatot vállalva kívánnak részesedni a nemzet- közi részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalap az eurózóna tőzsdéin jegyzett, nagy likvi- ditású, jó növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeibe fektet, szem előtt tartva az ágazatok közötti diverzifikációt is. Az eszközalapban tartható bankszámla- pénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen fel- használva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
Az ERA közepes kockázatú befektetésnek minősül, tekin- tettel a részvénypiacot jellemző esetenkénti nagyarányú árfolyammozgásokra. Emiatt az ERA befektetési egy- ségeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet. A magasabb kockázathoz azonban a biztonságos befek- tetési formáknál lényegesen nagyobb hozam elérésének
lehetősége tartozik. Az ERA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban (elsősorban euróban) kerülnek befek-
tetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befo- lyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AHE-21232/10
NIA – NEMZETKÖZI INGATLAN ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok, ideértve a szabályozott ingatlanbefek- tetési társaságok (REIT) részvényeit is | Részvények, egyéb részesedések |
Devizanem | HUF | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek |
Várható hozamszint | ++++ (4) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap, Ingatlan alap által kibocsátott befektetési jegyek |
Kockázati szint | +++ (3) | Ingatlanok, ingatlanokhoz kapcsolódó vagyoni értékű jogok | |
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 1-3 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek |
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) |
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális | Ingatlan bérbeadás |
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok, az ebbe fektető kollektív befektetési értékpapírok (ideértve a Szabályozott ingatlanbefektetési társaságokat) | 0% | 40% | 100% | |
Referencia Index | |||||
MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index | 25% | Hitelviszonyt megtestesítő magyar és európai kibocsátók értékpapírjai és az ebbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 0% | 40% | 100% |
S&P Global ex-US Property Index | 25% | Ingatlan befektetési jegyek | 0% | 10% | 100% |
MAX | 25% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 0% | 10% | 100% |
ZMAX | 25% | ||||
Az eszközalap célja: Hosszútávon stabil tőkenövekedés elérése ingatlanpiaci befektetésekkel.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfolyamkockázatot vállalva, hosszú távon kívánnak részesedni a nemzetközi ingatlanpiacokon elérhető hozamból.
Az eszközalap az egyéni befektetők számára nehezen elérhető ingatlanpiaci befektetési lehetőséget kínál, több országban történő ingatlanhasznosítás révén. Az eszköz- alap globális szinten hajt végre ingatlanbefektetéseket, amelyek megtérülését és hozamát hosszú távú – üzleti jellegű – bérbeadás és fejlesztés biztosítja. Az eszközalap elsősorban az ingatlanszektorban tevékenykedő társa- ságok tagsági jogokat, illetve hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba fektet be. Az eszközalap likviditásának biztosítása érdekében az eszközalap tartalmazhat az Európai Unióban kibocsátott állampapírokat, pénzpiaci- és kötvényalapokat is. Az eszközalapban tartható bankszám- lapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen fel- használva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
AHE-21232/10
Az ingatlanpiacokat időnként nagy mértékű árfolyammoz- gások jellemzik, illetve előfordulhat, hogy az ingatlanok hasznosítása – a piaci viszonyok változásával párhuza- mosan – nehézségekbe ütközik. Mindezeket figyelembe véve a NIA közepesen alacsony kockázatú befektetésnek tekinthető, előfordulhat, hogy a NIA realizált hozama
egyes időszakokban elmarad egy biztonságosnak minő- sített befektetés hozamától. A NIA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizák- hoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
VRA – VILÁGGAZDASÁGI RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2007. május 2. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Várható hozamszint | +++++ (5) | ||||
Kockázati szint | ++++ (4) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 3-5 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális fejlett országok | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Globális fejlett országokbeli kibocsátók részvényei és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírjai, illetve ezen országokban forgalomba hozott részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
MSCI World Index | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: A világ legjelentősebb fejlett és fej- lődő gazdasági térségeiben a kiemelkedő teljesítményű és nagy növekedési lehetőséggel rendelkező vállalatok rész- vényeibe fektetve, középtávon a világgazdasági részvény- piacok együttes mozgását reprezentáló, irányadó indexnél (MSCI World Index) magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a nemzetközi részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az ala- pok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalapban elsősorban a világ legnagyobb (New York-i, londoni, hongkongi, sanghaji stb.) tőzsdéin jegyzett, nagy likviditású részvények szerepelnek. Az alapkezelő
AHE-21232/10
az eszközalapban szereplő részvényeket a földrajzi és az ágazatok közötti diverzifikációt szem előtt tartva választja ki. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbe- tét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
A VRA a magas fokú diverzifikáció mellett közepes kocká- zatú befektetésnek minősül, tekintettel a részvénypiacokat jellemző esetenkénti nagyarányú árfolyammozgásokra. Emi- att a VRA befektetési egységeinek árfolyama rövid- és közép- távon is csökkenhet. A magasabb kockázathoz azonban a biztonságos befektetési formáknál lényegesen nagyobb hozam elérésének lehetősége tartozik. A VRA eszközei rész- ben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devi- zákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá-
zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
ORA – OROSZORSZÁG ÉS KELET-EURÓPA RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2007. május 2. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Várható hozamszint | +++++ (5) | ||||
Kockázati szint | ++++ (4) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Oroszország és Közép-Kelet-Európa | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Oroszországi és egyéb közép-kelet-európai kibocsátók részvényei és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírjai, illetve Oroszországban és a közép-kelet európai országokban forgalomba hozott részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
CETOP Index | 80% | ||||
Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |||
DJ Russia GDR Index | 15% | ||||
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Az orosz gazdaságban, illetve a közép- és kelet-európai vállalatokban rejlő fejlődési lehe- tőségeket kihasználva, a fejlett országok részvénypiacain elérhetőnél magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyam-kockázatot vállalva kívánnak részesedni az orosz és kelet-európai részvénypiacokon elérhető tőkenövekmény- ből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
AHE-21232/10
Az eszközalap a stratégiai jelentőségű oroszországi válla- latok részvényeibe, illetve a közép- és kelet-európai orszá- gok mérvadó vállalatainak részvényeibe fektet, a likviditási és diverzifikációs követelményeket szem előtt tartva. Az elvárt hozamszint biztosítása érdekében az eszközalapba az ún. szovjet utódállamok közül néhány – földrajzilag Ázsiához tartozó – további ország jelentős vállalatának részvénye is kerülhet. A diverzifikáció növelése – és így a
kockázat csökkentése – érdekében az eszközalapban sze- repelhet nem a térséghez tartozó országban bejegyzett társaság részvénye is, amennyiben tevékenységének egy része, vagy egésze a térséghez kötődik. Az eszközalap- ban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési straté- giát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési for- mák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
A fejlődő gazdaságok sajátosságaiból eredő gazdasági és politikai bizonytalanságokat figyelembe véve az ORA közepes kockázatú befektetésnek minősül. Emiatt az ORA befektetési egységeinek árfolyama rövid- és közép- távon is csökkenhet, ez esetenként igen nagy mértékű is
lehet. A fejlett gazdaságok részvénypiacaira jellemzőnél magasabb kockázat mellett azonban közép- és hosszú távon azokénál magasabb, esetenként kiemelkedő hozam elérésére nyílik lehetőség. Az ORA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizák- hoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 százalé- kát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával. A fen- tiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
KRA – KÍNA ÉS TÁVOL-KELET RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2007. május 2. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | ++++++ (6) | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Kockázati szint | +++++ (5) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Kína és Távol-Kelet | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Kínai és távol-keleti kibocsátók részvényei és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírjai, illetve ezen országokban forgalomba hozott részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
S&P China BMI Index | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
ZMAX | 5% | ||||
AHE-21232/10
Az eszközalap célja: Elsősorban Kína és a távol-keleti térség más országainak dinamikus gazdasági fejlődését kihasználva, részvénybefektetések révén középtávon a fejlett országok részvénypiacain elérhetőnél magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a kínai és
távol-keleti részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalapban legnagyobb súllyal a legjobb növe- kedési lehetőségekkel rendelkező kínai vállalatok szere- pelnek. Az alapkezelő ezenkívül elsősorban a távol-keleti térség más ún. feltörekvő országainak (India, Indonézia, Thaiföld, Szingapúr stb.) gazdaságát reprezentáló társa-
ságok részvényeibe fektet, a likviditási követelményeket is szem előtt tartva. A diverzifikáció növelése – és így
a kockázat csökkentése – érdekében az eszközalap- ban szerepelhet hongkongi, továbbá a térséghez nem tartozó országban bejegyzett vállalat részvénye is, amennyiben tevékenységének egy része, vagy egésze a
térséghez kötődik. Az eszközalapban tartható bankszám- lapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is.
Az alapkezelő az eszközalap tőkeértékének megőrzése érdekében átmenetileg az eszközalap eszközeinek jelen- tős részét is biztonságos értékpapírokba (állampapír, bankbetét) forgathatja át. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
A fejlődő gazdaságok sajátosságaiból eredő gazdasági és politikai bizonytalanságokat figyelembe véve a KRA közepesen magas kockázatú befektetésnek minősül.
Emiatt a KRA befektetési egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet, esetenként rendkívül nagy mér- tékben. A fejlett gazdaságok részvénypiacaira jellemzőnél magasabb kockázat mellett azonban közép- és hosszú távon azokénál magasabb, esetenként kiemelkedő hozam elérésére nyílik lehetőség. A KRA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befektetésre, így a
befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizák- hoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 százalé- kát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával. A fen- tiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AHE-21232/10
IPA – IPARI NYERSANYAGOK RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |
Indulás időpontja | 2008. május 5. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések |
Devizanem | HUF | ||
Várható hozamszint | ++++++ (6) | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek |
Kockázati szint | +++++ (5) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek |
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 5-10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek |
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) |
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális | Nyersanyag kitermelés |
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
S&P Oil&Gas E&P Index | 31,67% | ||||
S&P Metals and Mining Select Industry Index | 31,67% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 0% | 5% | 10% |
NYSE Arca Gold Miners Index | 31,67% | ||||
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Hozam elérése olyan vállalatok részvényeibe történő befektetéssel, amelyek az energia- hordozók és ipari, valamint nemesfémek bányászatával, előállításával, továbbá az ehhez szükséges technológiák kialakításával foglalkoznak.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesülni közép- és hos- szú-távon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalap a befektetési stratégiáját úgy is megva- lósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben, vagy egészben felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák érték- papírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap straté- giájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az esz- közalap középtávon legalább a három szektor mozgásait reprezentáló S&P Oil&Gas E&P Index, S&P Metals and Mining Select Industry Index és NYSE Arca Gold Miners Index 31,67%-31,67%-31,67%, valamint a ZMAX 5% súllyal történő figyelembe vételével képzett benchmark hozamát kívánja befektetői számára közvetíteni.
Az Ipari Nyersanyagok Részvény eszközalap nem éri el a klasszikus részvényalapok diverzifikációs szintjét, mivel befektetéseinek nagy részét a gazdaság egy szűkebb területén valósítja meg. Tekintettel erre, továbbá a rész- vénypiacokon előforduló, esetenként jelentős árfolyam-
AHE-21232/10
mozgásokra, az eszközalap közepesen magas kockázatú befektetésnek minősül. Emiatt az eszközalap egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet.
Az Ipari Nyersanyagok Részvény eszközalap eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befek- tetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják. Mindezek mellett hosszútávon a klasszikus, diverzifikált, fejlett piacokra irányuló részvényalapok hoza- mánál várhatóan magasabb hozam elérésére nyílik lehe- tőségük az eszközalapba fektetőknek.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 százalé- kát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával. A fen- tiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
KTA – KÖRNYEZETTUDATOS RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2008. május 5. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | +++++ (5) | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Kockázati szint | ++++ (4) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 5-10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
S&P 500 Fossil Fuel Free Index | 30% | ||||
MSCI ACWI Low Carbon Target NR USD Index | 45% | ||||
Wilderhill Clean Energy TR USD Index | 10% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
S&P Global Clean Energy NR USD Index | 10% | ||||
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Hozam elérése olyan vállalatok rész- vényeibe történő befektetések révén, amelyek várhatóan
a legnagyobb mértékben profitálnak a környezetvédelem- mel kapcsolatos globális kihívásoknak történő megfelelés- ből.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesülni közép- és hosszútávon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzi- fikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
AHE-21232/10
Az eszközalap elsősorban „zöld energiával” (alternatív energiaforrásokkal, energiafelhasználási hatékonysággal) foglalkozó, illetve alacsony széndioxid kibocsátású társa- ságok részvényeibe fektet. Az eszközalap kiemelt figyelmet fordít arra, hogy kiemelkedő, biztos tőkehátterű és jelentős növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeibe
allokálja az eszközöket. Az eszközalap a befektetési straté- giáját úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszkö- zeit részben, vagy egészben felhasználva – olyan megbíz- ható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is.
Az eszközalap középtávon legalább a fenti tábla „Refe- rencia Index” részében található részvénypiaci indexek súlyozott hozamát kívánja meghaladni. A Környezettuda- tos Részvény eszközalap nem éri el a klasszikus részvény- alapok diverzifikációs szintjét, mivel befektetéseinek nagy részét a gazdaság egy szűkebb területén valósítja meg. Tekintettel erre, továbbá a részvénypiacokon előforduló, esetenként jelentős árfolyammozgásokra, az eszközalap közepes kockázatú befektetésnek minősül. Emiatt az eszközalap egységeinek árfolyama rövid- és középtávon
is csökkenhet. A Környezettudatos Részvény eszközalap eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerül- nek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják. Mindezek mellett hosszútávon a klasszi- kus, diverzifikált, fejlett piacokra irányuló részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam elérésére nyílik lehetőségük az eszközalapba fektetőknek.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett. Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
DMA – DEMOGRÁFIA RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2008. május 5. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | ++++ (4) | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Kockázati szint | +++ (3) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 5-10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
MSCI AC World Index Hedged to EUR | 55% | ||||
S&P 500 Index | 20% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
Euro Stoxx 50 Index | 20% | ||||
ZMAX | 5% | ||||
AHE-21232/10
Az eszközalap célja: Hozam elérése olyan vállalatok rész- vényeibe történő befektetések révén, amelyek várhatóan a legnagyobb mértékben profitálnak a fejlett országok
megnövekedett életkori kilátásaiból, illetve a fejlődő országok népességének növekedéséből és társadalmi vál- tozásaiból eredő globális gazdasági folyamatokból.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesülni a közép- és hosszútávon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalap a felvázolt stratégiába illeszkedő, első- sorban egészségügyi, pénzügyi szolgáltató, nyersanyag- kitermelő és feldolgozó vállalatok részvényeibe fektet. Az eszközalap kiemelt figyelmet fordít arra, hogy kiemelkedő, biztos tőkehátterű és jelentős növekedési potenciállal ren- delkező vállalatok részvényeibe allokálja az eszközöket.
Az eszközalap a befektetési stratégiáját úgy is megvalósít- hatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben, vagy egész- ben felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is.
Az eszközalap nem éri el a klasszikus részvényalapok diverzifikációs szintjét, mivel befektetéseinek nagy részét a gazdaság egy szűkebb területén valósítja meg. Tekintettel erre, továbbá a részvénypiacokon előforduló, esetenként jelentős árfolyammozgásokra, az eszközalap közepesen alacsony kockázatú befektetésnek minősül. Az eszközalap egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökken- het. A Demográfia Részvény eszközalap eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Mindezek mellett közép- és hosszútávon a klasszikus, fej- lett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamá- nál várhatóan magasabb hozam elérésére nyílik lehetőség az eszközalapba befektetők számára.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 százalé- kát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával. A fen- tiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AHE-21232/10
BRA – BRIC RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |
Indulás időpontja | 2011. május 1. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések |
Devizanem | HUF | ||
Várható hozamszint | ++++++ (6) | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek |
Kockázati szint | +++++ (5) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek |
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek |
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) |
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | BRIC országok (Brazília, Oroszország, India és Kína) | Átfogó |
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | BRIC országbeli kibocsátók részvényei és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírjai, illetve ezen országokban forgalomba hozott részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 0% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
FTSE BRIC50 Index | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 100% | |
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Elsősorban Brazília, Oroszország, India és Kína (BRIC-országok) részvénypiacain eszközölt részvénybefektetések révén hosszú távon a fejlett orszá- gokban elérhetőnél magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a brazil, orosz és távol-keleti részvénypiacokon elérhető tőkenövek- ményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalapban a legnagyobb súllyal a cél országok leg- jobb növekedési lehetőségekkel rendelkező vállalatai sze- repelnek, azonban az eszközök legfeljebb egyharmada a fejlett országok részvényeibe vagy hasonló típusú értékpa- pírjaiba is befektetésre kerülhet. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állam- papír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is meg- valósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapke- zelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
A fejlődő gazdaságok sajátosságaiból eredő gazdasági és politikai bizonytalanságokat figyelembe véve a BRA közepe- sen magas kockázatú befektetésnek minősül. Emiatt a BRA befektetési egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet, esetenként rendkívül nagy mértékben. A BRIC- országok piacain működő társaságok részvényeibe történő befektetés célja a jövedelmezőség növelése, mely azonban
AHE-21232/10
– a kizárólagosan a fejlett gazdaságok részvénypiacain meg- valósított befektetéshez képest – magában hordozza az alul- teljesítés lehetőségét is. A fejlett gazdaságok részvénypiacaira
jellemzőnél magasabb kockázat mellett azonban közép- és hosszú távon azokénál magasabb, esetenként kiemelkedő hozam elérésére nyílik lehetőség. A BRA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befektetésre.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AMA – ALLIANZ MENEDZSELT ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2013. október 1. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Devizanem | HUF | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Várható hozamszint | ++++ (4) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap, Ingatlan alap, Származékos ügyletekbe fektető alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Kockázati szint | +++ (3) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 3 év | Származtatott ügyletek | Határidős ügyletek, opciók, csereügyletek | ||
Egyéb eszközök | Repóügyletek | ||||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok | 0% | 100% | ||
Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok | 0% | 100% | |||
Kollektív befektetési értékpapírok | 0% | 100% | |||
Referencia Index | Egyéb értékpapírok | 0% | 100% | ||
ZMAX | 100% | Lekötött betét | 0% | 100% | |
Folyószámlapénz (forint, deviza) | 0% | 100% | |||
Származtatott ügyletek nettósított kitettség értéke | -100% | 100% | |||
Az eszközalap célja: Az állampapírokba történő befekte- tések várható hozamánál nagyobb hozam elérése maga- sabb kockázat vállalása mellett.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik a magas hozam elérése érdekében hajlandóak magas kockázat vállalására megtakarításuk befektetésekor.
A többlethozam elérésének érdekében az eszközalap magasabb kockázatú instrumentumokat is vásárol és ad el, hosszú és rövid pozíciókat nyit az egyes instrumen- tumokban az aktuális piaci folyamatok tükrében, attól függően, hogy miben lát magasabb felértékelődési lehe- tőséget.
AHE-21232/10
Amennyiben azonban a vagyonkezelő nem lát megfelelő lehetőséget magasabb kockázatú instrumentumokban, akkor alacsonyabb kockázatú eszközökbe fekteti az esz- közalap tőkéjét, egészen addig, amíg jó vételi vagy eladási lehetőségek nem adódnak.
A stratégia megvalósítása során az eszközalap nettó eszközértékének jelentős része rövid és közepes lejáratú vállalati kötvényekben és/vagy banki betétekben kerülhet elhelyezésre, melyek kockázata az állampapír kockáza- tánál magasabb, ugyanakkor magasabb hozamot is ígér. Ezen eszközök magas aránya és koncentrációja több- letkockázatot jelent az eszközalap befektetői számára.
Ugyanakkor az ennél kockázatosabb befektetések (pl. részvény, nyersanyag) megvalósításakor a vagyonkezelő nagy hangsúlyt fektet a magas koncentráció kerülésére, az egyedi kitettségek mérsékelt felvállalására. A vagyonke- zelő az eszközalap javára/terhére származtatott ügyletet kizárólag a kockázatok csökkentése, vagy az eszközök hatékony kezelése céljából köthet. Az eszközalap kocká- zata közepesen alacsony.
Az eszközalap lehetséges befektetési területe szinte min- dent magában foglal. Szerepelhetnek benne bankbetétek, kollektív befektetési eszközök, hazai és nemzetközi részvé-
nyek illetve hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, átvált- ható értékpapírok, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint mindezekre és árupiaci termékekre vonatkozó származtatott ügyletek.
A megvalósított befektetési stratégia következtében az eszközalap egységeinek értéke rövid és középtávon is csökkenést mutathat.
A befektetési stratégia sajátosságai miatt az egyes instru- mentumokra vonatkozó célérték nem adható meg.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére van lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel,
– repóügyletek,
– származtatott ügyletek.
AHE-21232/10
„B” RÉSZ – PORTFÓLIÓK
Kiegyensúlyozott Hazai Portfólió (0111) | 40% MKA | 20% MRA | 40% ÁGA |
Dinamikus Hazai Portfólió (0211) | 40% MKA | 60% MRA | |
Kiegyensúlyozott Európortfólió (0311) | 60% EKA | 20% ERA | 20% NIA |
Dinamikus Európortfólió (0411) | 40% EKA | 60% ERA | |
Megfontolt Nemzetközi Portfólió (0511) | 30% MKA | 30% EKA | 40% NIA |
Aktív Nemzetközi Portfólió (0611) | 30% MRA | 30% ERA | 40% NIA |
Kelet-európai Növekedési Portfólió (0711) | 70% ORA | 30% MRA | |
Fejlődő Világ Növekedési Portfólió (0811) | 70% KRA | 30% ORA | |
Világgazdasági Növekedési Portfólió (0911) | 70% VRA | 30% NIA | |
Trend Portfólió (1011) | 50% KTA | 50% DMA | |
Spektrum Portfólió (1311) | 40% VRA | 30% IPA | 30% BRA |
„C” RÉSZ – BEFEKTETÉSI STRATÉGIA
HOZAMFIGYELŐ SZOLGÁLTATÁS
1. A szerződő rendelkezése alapján a biztosító értesítést küld a szerződő részére az általa választott eszközalapba befektetett, eseti díjból képzett egységek árfolyamának változásáról.
A szerződő meghatározhatja
a) azt az árfolyam értéket (forint/db), és/vagy
b) az árfolyam változásának mértékét – emelkedés vagy csökkenés (százalék),
amelynek elérése esetén az értesítésre sor kerül.
Az a) pont alapján az értesítés akkor kerül kiküldésre, ami- kor az egységek árfolyama eléri a szerződő által megha- tározott minimum vagy maximum értéket.
A b) pont alapján az értesítés akkor kerül kiküldésre, ami- kor az árfolyam százalékban kifejezett változása 30 napos időtartam alatt, de legfeljebb az előző értesítés napjától számított időtartam alatt eléri a szerződő által megadott mértéket.
A szerződő rendelkezése eszközalaponként egyféle, az árfolyam emelkedéséről és egyféle, az árfolyam csökkené- séről szóló – az a) vagy b) pont szerinti – értesítés kiküldé- sére vonatkozhat.
2. A biztosító az 1. pont szerinti értesítést a szerződő választása szerint, az általa közölt – sms üzenet fogadá- sára alkalmas – telefonszámra küldött sms üzenet és/vagy e-mail címre küldött e-mail formájában teljesíti.
3. A szerződőnek lehetősége van arra, hogy – az értesíté- sen kívül – automatikus átváltást is igényeljen. Az átváltást a biztosító abban az esetben hajtja végre, ha
a) az egységek árfolyama eléri a szerződő által megadott minimális értéket és/vagy
b) az árfolyam legalább a szerződő által meghatározott mértékben csökken.
Ekkor a biztosító a szerződő által megjelölt eszközalapban elhelyezett összes eseti díjból képzett egységet az átváltás végrehajtásának időpontjában hatályos „B” jelű Kondíciós lista 2.3. pontjában megjelölt eszközalap egységeire váltja át.
Az átváltásra az a) vagy a b) pont szerinti változás bekö- vetkezésének napját követő napon kerül sor, az átváltás végrehajtásának napjára érvényes árfolyamon.
AHE-21232/10
4. A hozamfigyelő szolgáltatás – a szerződő választása szerint – egy vagy több, de legfeljebb hat különböző esz- közalapra igényelhető. A hozamfigyelő szolgáltatás nem igényelhető az igénylés időpontjában hatályos „B” jelű Kondíciós lista 6.1. pontjában szereplő eszközalapra.
Az árfolyam változásának 1. b) pontban szereplő, a szer- ződő által választható mértékét a biztosító korlátozhatja, a rendelkezés végrehajtásának időpontjában hatályos „B” jelű Kondíciós lista 2.4. pontjában foglaltak szerint.
A szerződő által az értesítésre meghatározott minden eset- ben, minden eszközalapra új értesítés kerül kiküldésre.
5. A hozamfigyelő szolgáltatás elindítására a szerződő rendelkezésének biztosítóhoz történő beérkezését követő hónap első napján kerül sor, amennyiben a rendelkezés a hónap végét megelőző 8. napig a biztosítóhoz beérkezik. A hónap végét megelőző 8 napon belül beérkezett ren- delkezések esetén a szolgáltatás a beérkezést követő második hónap első napján indul.
Amennyiben a szerződő az ajánlattétellel egyidőben ren- delkezik a hozamfigyelő szolgáltatásról, akkor a szolgálta- tás az alábbiak szerint indul el:
– ha az ajánlattételre a hónap végét megelőző 15. napig kerül sor, akkor legkésőbb a tartam kezdetével egyidőben,
– ha az ajánlattételre a hónap végét megelőző 15 napon belül kerül sor, akkor legkésőbb a tartam kezdetét követő hónap első napján.
6. Ha a szerződésen a szerződő hozamfigyelő szolgálta- tásra vonatkozó rendelkezése van érvényben és a szer- ződő – az Allianz Gondoskodás Programok Általános Szerződési Feltételei szerint – az egységek átváltásáról rendelkezik, akkor elsőként az átváltás, majd a hozamfi- gyelő szolgáltatás – és annak keretében az esetleges auto- matikus átváltás – kerül végrehajtásra.
7. A hozamfigyelő szolgáltatás végrehajtásáért a biztosító havonta, a költség esedékességének napjára érvényes árfolyamon levonja az egységszámláról az esedékesség időpontjában hatályos „B” jelű Kondíciós lista 2.5. pontja szerinti költséget. A költség esedékessége minden hónap első napja. A költség levonására akkor kerül sor, ha a költség esedékességének időpontjában a szerződőnek
a hozamfigyelő szolgáltatásra vonatkozó rendelkezése érvényben van.
„D” RÉSZ – A BEFEKTETÉSSEL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK
Kamatkockázat
Az állampapírokba és más kamatozó eszközökbe történő befektetés esetében a már kibocsátott értékpapírok érté- két a piaci hozamszint elmozdulása jelentős mértékben megváltoztathatja. A kamatszint emelkedése a kamatozó eszközök aktuális értékét csökkentheti, ami negatív hatás- sal lehet a kamatozó eszközöket tartalmazó eszközalapok teljesítményére. A hosszabb futamidejű eszközök értéke érzékenyebb a piaci kamatok változására, mint a rövid futamidejű eszközök értéke.
Részvénykockázat
A részvénypiacokat esetenként, főleg rövid távon nagy mértékű árfolyam-ingadozások jellemzik és a részvények árfolyama az egyedi vállalati események hatására is visszaeshet. Az árfolyamok csökkenése az eszközalap értékét is mérsékli. A részvényeken hosszabb távon a biztonságosabb eszközöknél magasabb hozam érhető
el, azonban rövidebb távon számolni kell az árfolyamok esésével is, amely negatívan befolyásolja az eszközalap értékét.
Devizaárfolyam-kockázat
Az egyes devizák egymáshoz viszonyított árfolyama a min- denkori keresleti, kínálati viszonyok függvényében változ- hat. Az eszközalapokban lévő, különféle devizákban deno- minált értékpapíroknak az egyes devizákban kifejezett értéke forintra átváltva az adott deviza és a forint közötti árfolyam ingadozásától függően változhat. A forint erő- södése (felértékelődése) negatívan hat az eszközalapok devizában denominált befektetési eszközeinek forintban kifejezett árfolyamára. A devizaárfolyamok változása szél- sőséges esetben a befektetési eszköz értékének csökkenté- sét okozhatja még abban az esetben is, ha az eszköz saját devizájában kifejezett értéke emelkedett.
Ingatlankockázat
Az ingatlanok vételárának megtérülési ideje viszonylag hosszú, továbbá az ingatlanbefektetések kockázata sem elhanyagolható, mivel az ingatlanok fejlesztése, haszno- sítása, illetve értékesítése időről-időre – a piaci viszonyok változásától függően – nehézségekbe ütközhet. Az ingat- lanpiacon realizálható hozam ezért nem feltétlenül egye- zik meg az alternatív befektetési eszközökön elérhető hozamok alakulásával. Az ingatlanbefektetések elindítása és fenntartása kapcsán nem hagyhatók figyelmen kívül az ingatlanok tulajdonlásával, üzemeltetésével, műszaki álla- potával, fejlesztésével, illetve az értéknövelő beruházások- kal kapcsolatos kockázatok sem.
Árukockázat
Nyersanyagpiaci kockázat
A nyersanyagok ára nem csak a kedvezőtlen makrogaz- dasági, felhasználó iparági, kitermelési, tőkepiaci esemé- nyek, hanem különböző természeti, időjárási folyamatok hatására is jelentősen csökkenhet, így a nyersanyagokba fektető eszközalapok értéke csökkenhet.
Likviditási kockázat
Az eszközalapban lévő befektetési instrumentumok érté- kesítése adott esetben nehézségekbe ütközhet, mely- nek következményeként az eszközök értékesítése csak hosszabb idő után, illetve csak kedvezőtlen árfolyamon lehetséges. A likviditási kockázat az eszközalap szabad
pénzeszközeinek befektetésekor is korlátozó tényező lehet. A likviditás hiánya így kedvezőtlenül hathat az eszközalap- ban lévő eszközöknek, így az eszközalapnak az értékére is.
Visszafizetési kockázat
AHE-21232/10
Néhány esetben az eszközalapban lévő befektetési eszkö- zök visszafizetése kockázatossá válhat, ha az eszközalap mögöttes alapja az elhelyezett befektetéseket a forgalma- zás felfüggesztése, illetve megszüntetése miatt vagy más meghatározott okból nem képes visszaváltani.
Ország- és politikai kockázat
A hazai és nemzetközi gazdasági és politikai környezet jelentős hatással lehet az eszközalapokban lévő befekte- tési eszközök teljesítményére. Az egyes országok politikai stabilitása, helyzete megváltozhat. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan döntéseket, amelyek nega- tívan befolyásolhatják az adott ország gazdaságának szereplőit, így az általuk kibocsátott értékpapírok értékét is csökkenthetik, mely az eszközalapok értékének alakulását is befolyásolja.
Hitelezési kockázat
A bankbetétek és a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetében a betét-felvevő pénzintézetek, illetve értékpapír kibocsátók esetleges csődje, fizetésképtelensége szélsősé- ges esetben az eszközalap portfóliójában szereplő ezen eszközök értékének drasztikus csökkenéséhez, akár teljes megszűnéséhez vezethet.
Partnerkockázat
A befektetési tevékenységhez kapcsolódó tranzakciókban közreműködő partnerek által vállalt kötelezettségek nem, vagy nem teljes mértékű teljesítése következtében az ügylet meghiúsulhat, ezáltal veszteség keletkezhet, mely hátrányosan befolyásolhatja az eszközalapok értékét és árfolyamát. A partnerkockázat a megfelelő hitelkockázati minősítésű, illetve kellően megbízható partner kiválasztá- sával minimálisra csökkenthető.
Koncentrációs kockázat
A kevés számú egyedi instrumentumot tartalmazó esz- közalap esetében az egyes befektetési eszközök árfolya- mának változása nagyobb hatást gyakorol az eszközalap értékére, azaz a koncentrációs kockázat megemelkedik.
A kockázat mérsékelhető a befektetési eszközök számának növelésével. Hasonló kockázatot jelent, ha az eszközalap befektetései egy kisebb földrajzi régióra, illetve az ipar- ágak szűkebb körére koncentrálódnak. Ez a régió, illetve iparág-specifikus eszközalapoknál a befektetési politiká- ban is megjelenő, szándékos befektetési irányt is jelenthet, ebben az esetben a koncentrációs kockázat felvállalása az eszközalap célja.
Inflációs kockázat
Az infláció a befektetések reálhozamának mértékét, vagyis a befektetésnek a megszüntetés időpontjában fennálló vásárlóértékét teszi bizonytalanná. Hosszú távú befekteté- sek esetén fokozottan tekintettel kell lenni az inflációnak a befektetés eredményét csökkentő hatására.
Adózási kockázat
A befektetési időtartama alatt a befektetési egységekhez kötött életbiztosításokra, valamint a befektetési eszközala- pokra vonatkozó adózási szabályok esetleg kedvezőtlen irányba változhatnak. Ez hatással lehet az eszközalapokból származó, adóval csökkentett nettó kifizetések nagyságára.
AHE-21232/10
AZ EGYES ESZKÖZALAPOKHOZ KAPCSOLÓDÓ KOCKÁZATOK
Kockázat típusa | Eszközalap rövidített neve | |||||||||||||||
PPA | ÁGA | MKA | MRA | EKA | ERA | NIA | VRA | ORA | KRA | IPA | EPA | KTA | DMA | BRA | AMA | |
kamatkockázat | x | x | x | x | x | x | ||||||||||
részvénykockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | ||||||
devizaárfolyam-kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | |||||
ingatlankockázat | x | |||||||||||||||
árukockázat | x | |||||||||||||||
likviditási kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | ||||||||
visszafizetési kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | |||
ország- és politikai kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
hitelezési kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
partnerkockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
koncentrációs kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | ||||||
inflációs kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
adózási kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
3. SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210) ÁLTALÁNOS ÉS KÜLÖNÖS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEIHEZ
AZ ESZKÖZALAPOK KOCKÁZATI BESOROLÁSA AZ ALKALMASSÁGI ÉRTÉKELÉS SZERINT
A biztosító az Allianz Gondoskodás Programok szerződé- sekhez kapcsolódó eszközalapokat kockázatuk és a befek- tetés kezeléséhez szükséges pénzügyi ismeretek szerint sorolja be az alábbiak szerint:
– alacsony kockázatú eszközalapok
– közepes kockázatú eszközalapok
– magas kockázatú eszközalapok.
Az alacsony kockázatú eszközalapok körébe az alábbi esz- közalapok tartoznak:
– Elszámolási Pénzpiaci eszközalap (EPA)
– Pénzpiaci Forint eszközalap (PPA)
– Állampapír eszközalap (ÁGA)
– Magyar Kötvény eszközalap (MKA)
– Allianz Menedzselt eszközalap (AMA)
A közepes kockázatú eszközalapok körébe az alábbi esz- közalapok tartoznak:
– Európai Kötvény eszközalap (EKA)
– Európai Részvény eszközalap (ERA)
– Világgazdasági Részvény eszközalap (VRA)
AHE-21232/10
– Magyar Részvény eszközalap (MRA)
– Demográfia Részvény eszközalap (DMA)
– Környezettudatos Részvény eszközalap (KTA)
– Nemzetközi Ingatlan eszközalap (NIA)
A magas kockázatú eszközalapok körébe az alábbi esz- közalapok tartoznak:
– Oroszország és Kelet-Európa Részvény eszközalap (ORA)
– Kína és Távol-Kelet Részvény eszközalap (KRA)
– BRIC Részvény eszközalap (BRA)
– Ipari Nyersanyagok Részvény eszközalap (IPA)
A szerződő a biztosító által meghatározott kockázati beso- rolások szerinti eszközalapokat választhatja, az alkalmas- sági értékelés szerinti mértékig.
Portfólió választása esetén a portfólióban szereplő esz- közalapok a fenti alkalmassági értékelés szerint önállóan kerülnek értékelésre.
Budapest, 2019. október 1.