Ügyfélszerződés
Ügyfélszerződés
DEGIRO
Ügyfélszerződés
Bevezetés
A DEGIRO befektetési vállalkozás különféle befektetési szolgáltatásokat és egyéb, ezekkel összefüggő mellékszolgáltatásokat kínál ügyfelei számára. A DEGIRO egy fő szerződést hozott létre szolgáltatásának nyújtásához: az Ügyfélszerződést. Az Ügyfélszerződés több részből áll. Fő eleme a Befektetési Szolgáltatásokról szóló szerződés, amiben megtalálhatóak általánosságban a DEGIRO és minden ügyfél között érvényes jogok és kötelezettségek. A Befektetési Szolgáltatásokról szóló szerződés mellett több Függelék is az Ügyfélszerződés részét képezi, amiben egyedi, nem minden ügyfél által igénybe vett szolgáltatásokról szóló megállapodások szerepelnek. A Befektetési Szolgáltatásokról szóló szerződés és a Függelékek mindig két részből állnak: egy elfogadó űrlapból és a hozzá tartozó szerződési feltételekből. A feltételek kizárólag akkor lépnek érvénybe a DEGIRO és az ügyfél között, ha az elfogadó űrlapot az ügyfél aláírta.
A DEGIRO tájékoztatást nyújt ügyfelei számára az általa nyújtott szolgáltatásokról és rajta keresztül kereskedhető pénzügyi eszközökről. Ezekről további részletek az Információk a Befektetési Szolgáltatásokról című fejezetben találhatók. A DEGIRO időről-időre frissíti és módosítja az egyes szerződési feltételeket és az Információk a Befektetési Szolgáltatásokról szóló dokumentumot, ezek mindig elérhetőek lesznek a Degiro honlapján.
A XXXXXX feltételezi, hogy Ön elolvasta és megértette a szerződési feltételeket és a Xxxxxx által nyújtott információkat, amikor igénybe veszi a szolgáltatásait. Ha nem tartja egyértelműnek a szerződési feltételeket vagy információkat, akkor kérjük, vegye fel a kapcsolatot velünk, hogy felvilágosítást kapjon DEGIRO-n keresztül történő befektetését megelőzően. Ilyen módon megelőzhetőek a későbbi viták vagy károk.
= Ügyfélszerződés
VB20201015
Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat DEGIRO
Tartalom
Ügyfélszerződés 2
Befektetési szolgáltatási üzletszabályzat 5
2. fejezet Szerződéses viszony 8
7. fejezet Ügyfél felelőssége a választott befektetésekért 19
9. fejezet Értékpapírok kölcsönzése 21
12. fejezet Információ, kommunikáció 24
13. fejezet Felelősség, kizárás és kártalanítás 26
15. fejezet Egyéb rendelkezések 27
16. fejezet Az Ügyfélszerződés időtartama és megszűnése 29
= Befektetési szolgáltatási üzletszabályzat –xxx.xxxxxx.xx
VB20201015
Befektetési szolgáltatási üzletszabályzat
A Befektetési Szolgáltatásokról szóló Szerződés, a Befektetési Szolgáltatásokat Elfogadó Űrlapból és a Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat című részből áll. A Befektetési Szolgáltatásokról szóló Szerződés az összes, a DEGIRO által nyújtott szolgáltatásra vonatkozó alap megállapodás.
1. fejezet Meghatározások
A Befektetési Szolgáltatásokat Elfogadó Űrlapon meghatározott fogalmak kiegészítéseként az alábbiakban közöljük a Befektetési Szolgáltatások Szerződési Feltételeiben nagy kezdőbetűvel szereplő fogalmak magyarázatát:
„Befektetési Szolgáltatásokat Elfogadó Űrlap”: azon űrlap, amely az Ügyfél aláírását követően érvénybe lépteti Befektetési Szolgáltatásokról szóló Szerződést.
„Belépési Kód”: az ügyfél által választott felhasználónév és jelszó kombinációja.
„Számla”: az a számla, amit a DEGIRO az Ügyfél nevében tart fent és adminisztrálja a DEGIRO és SPV, illetve amelyen a DEGIRO-val szemben adminisztrálják az ügyfél kötelezettségeit a Letéti Pénz és Értékpapírokkal kapcsolatban valamint a jogokat és kötelezettségeket, Pénzügyi Instrumentumokat az SPV-vel szemben.
„Kapcsolt fél”: az a fél, aki gazdasági vagy szervezési szempontból közvetlen vagy közvetett kapcsolatban áll a DEGIRO-val.
„Függelék”: az Ügyfélszerződés függeléke.
„Hitelfelvételről szóló függelék”: a Letéti Pénz Elfogadó Űrlap és Letéti Pénz Feltételek dokumentumok együttese, ami az Ügyfélszerződés része a felek aláírása után.
„Értékpapír kölcsönzésről szóló függelék”: a Letéti Értékpapír Elfogadó Űrlap és Letéti Értékpapír Feltételek dokumentumok együttese, ami az Ügyfélszerződés része a felek aláírása után
„Derivatívákról szóló függelék”: a Derivatívák Elfogadó Űrlap és Derivatívák Feltételei dokumentumok együttese, ami az Ügyfélszerződés része a felek aláírása után.
„AutoFX”: a DEGIRO azon szolgáltatása, amely során automatikusan devizát konvertál a tranzakcióhoz, ha az Ügyfélnek kötelezettsége keletkezik egy külföldi devizában vezetett értékpapírra ad megbízást, ill. vissza konvertálja, miután eladta a birtokolt külföldi értékpapírt.
„Egyenleg”: minden pénzben vagy pénzügyi eszközökben az Ügyfél Személyes oldalán nyilvántartott pozíció (követelési és kötelezettségi pozíciók egyaránt). Az ilyen pénzügyi eszközökben nyilvántartott pozíciók kezelése az Ügyfél által a DeGiro részére adott meghatalmazáson (volmacht) alapul.
„Bankszámla”: az Ügyfél által a DEGIRO-nak megadott bankszámla, amely az Ügyfél nevén van. Ezen bankszámla adatai megegyeznek az Ügyfél által DEGIRO-nak megadott adatokkal, és a DEGIRO elfogadta azt a felé teljesített befizetések indítására.
„Készpénzszámla”: az Ügyfél által a DEGIRO-nak adott meghatalmazás (volmacht) alapján, a DEGIRO-val együttműködési megállapodást kötött banknál az Ügyfél nevére nyitott és az ügyféli utasításoknak megfelelően a WebTraderen keresztül üzemeltetett bankszámla. A bankot az Ügyfél választja ki a WebTrader-en keresztül. Az Ügyfél és az adott bank között közvetlen jogviszony létesül. További információért lásd az alábbi 6.6.2 pontot, vagy lásd a „Befektetési Szolgáltatások” dokumentumot a befektetési szolgáltatásokról szóló további információkban.
„SPV”: SPV Long Short és/vagy SPV Long Only
„SPV Long only”: Stiching DEGIRO, egy holland jog szerinti jogi személy, amelynek bejegyzett székhelye Amszterdamban található.
„SPV Long Short”: Stiching DEGIRO, II, egy holland jog szerinti jogi személy, amelynek bejegyzett székhelye Amszterdamban található.
Pénzpiaci Alapok: a pénzpiaci alapokról a „Befektetési szolgáltatásokról szóló információk” című dokumentumban a Befektetési alapok részben találhat bővebb információt. A pénzpiaci alapok befektetési alapok, melyek célja és kockázati profilja
„Központi számla” a SPV Long Only számlája, ahogy a Befektetési szolgáltatásokról szóló Információk dokumentum, Befektetési Szolgáltatások című részében olvasható.
„Ügyfél”: egy vagy több természetes vagy jogi személy, aki (k) a Befektetési Szolgáltatásokat elfogadó űrlap aláírásával az Ügyfélszerződésben szereplő, szerződő féllé válik/válnak.
„Ügyfélszerződés” Az Ügyfél és a DEGIRO között létrejött szerződés, amely az alábbi részekből áll: Befektetési Szolgáltatásokról szóló Szerződés, a Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információk, valamint ha alkalmazandó: a Derivatívákról szóló Függelék, Hitelfelvételről szóló Függelék és Értékpapír kölcsönzésről szóló Függelék, amelyek az Ügyfél és a DEGIRO általi aláírását követően az esetleges egyéb olyan szerződésekkel együtt az Ügyfélszerződés részei, amelyekről a felek megállapodtak, hogy az Ügyfélszerződés részét képezik.
„Ügyfélvizsgálat”: Ahhoz, hogy a DEGIRO megfelelő módon végezhesse szolgáltatásait és eleget tehessen a törvényi szabályozásnak, elvégzi azon személyek vizsgálatát, akiknek a szolgáltatást kívánja nyújtani. A vizsgálat egyebek között magában foglalja, hogy a DEGIRO megbizonyosodik a fenti személyek kilétéről, majd megvizsgálhatja ezen személyek tőke- és tulajdonviszonyait, valamint pénzeszközeik eredetét.
„Hitelfelvétel ahol alkalmazandó ott, a XXXXXX által az Ügyfél számára nyújtott szolgáltatás, amely keretében a DEGIRO az Ügyfélnek megengedi, hogy hitelegyenleget tartson fent bármilyen pénznemben, vagy a teljes összeget abban a devizában, amiben a fiókja denominálva van.
„Értékpapír kölcsönzés” ahol alkalmazandó ott, a XXXXXX által az Ügyfél számára nyújtott szolgáltatás, amely keretében a DEGIRO az Ügyfélnek megengedi, hogy short pozíciót tartson fent egy vagy több különböző értékpapírra, vagy a teljes összeget abban a devizában jegyzett értékpapírban, amiben a fiókja denominálva van.
„DEGIRO”: a DEGIRO B.V. befektetési vállalkozás, vagy a szerződések átruházása utána a 15.2 fejezetben olvasható módon, DEGIRO II B.V.
„Derivatívák” Olyan Pénzügyi eszközök, amelyek értékét egy alapul szolgáló eszközből, például részvényből, indexből, árucikkből vagy kötvényből származtatják. A legfontosabb derivatívák az opciók, határidős ügyletek, különbözeten alapuló ügyletek (CFD) és csereügyletek (Swap).
„Execution Only”: olyan szolgáltatás, amely során a DEGIRO az Ügyfél pénzügyi eszközökre irányuló megbízásait az Ügyfél költségére továbbítja vagy teljesíti, az Ügyfél számára pénzbeli vagy pénzügyi eszközökben tartott pozíciókat tart fent és/vagy adminisztrál anélkül, hogy az Ügyfélnek tanácsot adna, illetve ellenőrizné, hogy a Megbízások és a befektetési portfólió alakulása illenek-e az Ügyfél terhelhetőségéhez és befektetési céljaihoz.
„Pénzügyi eszköz”: valamennyi derivatíva és értékpapír.
„Külföldi fizetőeszköz”: minden, az Ügyfél helyi fizetőeszközétől eltérő deviza.
„Utasítás”: az Ügyfél utasítása a DEGIRO számára.
„Befektetési Szolgáltatásokról szóló Szerződés”: a Befektetési Szolgáltatásokat elfogadó űrlap és a Befektetési Szolgáltatások Szerződési Feltételeit foglalja magában.
„Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információ”: azon információ, amely ezen a címen az Ügyfél rendelkezésre áll a honlapon. Ez az információ az Ügyfélszerződés részét képezi és különösen a DEGIRO szolgáltatásainak ismertetésére és a szerződés rendszeresen változó elemeinek felek közötti rögzítésére szolgál.
Jogszabályok és más előírások: valamennyi törvény, jogszabály, szabályzat, bíróisági határozatok, szabálykönyv, szerződéses szabályozások, ítélet, utasítás vagy kötelező érvényű iránymutatások, ezek aktuális változatai, amelyek követésére a DEGIRO és/ vagy az Ügyfél kötelezve van, a DEGIRO szolgáltatásaival és az Ügyfél befektetéseivel kapcsolatban.
„Kölcsönadás”: Az SPV-nél az Ügyfél számára letétben lévő értékpapír használata a DEGIRO által vagy, amikor az SPV-nek joga van leszállítani az értékpapírt egy harmadik féllel szemben az Ügyfél számlájára.
„Határérték”: olyan határérték, amely megemlítésre, illetve részletesen ismertetésre kerül a jelen Befektetési Szolgáltatások Szerződési Feltételei című dokumentum 10. „Limitek” című fejezetében.
„Helyi fizetőeszköz”: a Személyes Oldalon szereplő alapértelmezett pénznem.
„Megbízás”: egy pénzügyi eszköz megvásárlására vagy értékesítésére irányuló, az Ügyfél által a DEGIRO-nak adott utasítás.
„Megbízás-teljesítési politika”: a DEGIRO által a „Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információ” „Megbízások és megbízás-teljesítési politika” című dokumentumban rögzített elv a megrendelések teljesítésére vonatkozóan.
„Szerződő fél”: DEGIRO (önmaga vagy az SPV képviseletében) vagy az Ügyfél attól függően, amelyik alkalmazandó.
„Személyes oldal”: az Ügyfél WebTrader oldalon fenntartott személyre szabott oldala, amely
„Profil”: az Ügyfél által a Személyes oldalon keresztül kiválasztott befektetési profil, részletes leírást a Befektetési Szolgáltatások szóló Információk dokumentumban talál.
„Referenciaszámla”: az Ügyfél nevére nyitott bankszámla, amelynek adatait az Ügyfél átadta a DEGIRO-nak, és amelyet a DEGIRO elfogadott a kifizetések indítására.
„Kockázat”: az Egyenleg csökkenésének kockázata XXXXXX által megállapított számítási módszerek és kockázati forgatókönyvek alapján. A kockázat kiszámításának részletes magyarázata a „Befektetési szolgáltatásokról szóló további információ” című dokumentumban olvasható.
„Értékpapírok”: Olyan pénzügyi instrumentum, aminek van kibocsájtója. Legfontosabbak a részvények, opciós utalványok, befektetési jegyek, kötvények és az ezen értékpapírokkal összefüggő jogok, valamint követelések és részvételi jog az osztalékfelosztásban, derivatívák azonban nem.
„Biztonsági érték” az Egyenleg értéke, amelyet a DEGIRO által szerzett értékelési alapból és számításokból kalkulálnak, amint azt a „Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információk” című fejezetben részletesen ismertettük.
„Megfelelőségi teszt”: a tesztet a DEGIRO végzi egy kérdéssor segítségével, amelynek célja, hogy információt szerezzen az Ügyfél befektetések terén szerzett ismereteiről és/vagy tapasztalatairól azon Pénzügyi eszközök különböző fajtáira vonatkozóan, amelyben a DEGIRO szolgáltatást végezhet.
„Kereskedési nap”: az a nap, amikor a DEGIRO a szolgáltatását nyújtja.
„Részesedések”: egy vagy több, a Befektetési szolgáltatásokról szóló információk Befektetési Alapok” című dokumentumában olvasható befektetési szervezetben való részvétel.
„Weboldal”: A DEGIRO xxx.xxxxxx.xx -en tárolt weboldalát több helyi domain-n keresztül el lehet érni.
„WebTrader”: a DEGIRO kereskedelmi felülete a Weboldalon (telefonos vagy webes).
2. fejezet Szerződéses viszony
2.1 Befektetési Szolgáltatásokról szóló Szerződés
A Befektetési Szolgáltatásokat Elfogadó Űrlap Ügyfél és XXXXXX általi aláírásával az Ügyfél és a DEGIRO közötti szerződés értelmében érvénybe lépnek a Befektetési Szolgáltatások Szerződési Feltételei és a Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információk. A szerződő felek elfogadják, hogy a Befektetési Szolgáltatásokról szóló Elfogadó Űrlap aláírása elektronikus módon is történhet.
2.2 SPV
Flatex DEGIRO Bank Dutch Branch, trading under the name DEGIRO, is the Dutch branch of flatexDEGIRO Bank AG. flatexDEGIRO Bank AG is primarily supervised by the German financial regulator (BaFin) and registered with DNB in the Netherlands. | 8/31 |
A DEGIRO a pénzügyi eszközök (de nem részesedések) Ügyfél számára történő tartására egy SPV (Special Purpose Vehichle)-t használ. Az SPV egy passzív entitás (alapítvány), amely semmi mást nem végez, csak tárolja az értékpapírokat és pénzt. Ily módon a pénzügyi eszközök
és a pénzeszközök pozíciói el vannak különítve a DEGIRO vagyonától, és azok a DEGIRO fizetésképtelensége esetén is az ügyfelek rendelkezésére állnak.
A DEGIRO az SPV Long Only-t használja minden long pozíciós készpénz és értékpapírok tárolására, amiket nem szükséges a harmadik fél számára biztosítani a különböző Derivatívák, Hitelfelvétel vagy Értékpapír kölcsönzés szempontjából.
A DEGIRO az SPV Long Short-ot használja a Derivatívák és minden Hitelfelvételes vagy Értékpapír kölcsönzéses pozíció tartására, illetve olyan készpénzt és értékpapírokat, amiket szükséges a harmadik fél számára biztosítani, mint letét bizonyos pozíciók esetében. Az Ügyfél automatikus és visszavonhatatlan beleegyezését adja arra, hogy amennyiben felhasználja az Értékpapír-terhelés, Hitelfelvétel, illetve Derivatívákkal való kereskedés szolgáltatások bármelyikét, akkor a DEGIRO jogosulttá válik arra, hogy az Ügyfél pénze és értékpapírjai egy részét (erről a ”Befektetési szolgáltatások” illetve a ” Befektetési szolgáltatások feltételei” nevű dokumentumokban olvashat bővebben) az SPV Long Short-nál tartsa.
Az SPV teljes felhatalmazást ad a DEGIRO-nak arra, hogy az SPV nevében eljárjon és szerződést kössön. A DEGIRO a jelen Ügyfélszerződést önmaga nevében és az SPV nevében is köti. A DEGIRO a jelen szerződésben foglalt, valamint a pénzügyi eszközök és pénzeszközök (de nem részesedések) fenntartására vonatkozó jogokat és kötelezettségeket az SPV nevében vállalja. Az Ügyfél és az SPV között mindenfajta kommunikáció és utasítás a DEGIRO-n, azaz az SPV meghatalmazottján keresztül történik. Az Ügyfél visszavonhatatlan meghatalmazást ad a DEGIRO-nak arra, hogy az az Ügyfél nevében utasításokat adjon az SPV-nek a megbízások lebonyolításával kapcsolatban, valamint a DEGIRO szerződésben foglalt térítésének behajtása érdekében.
2.3 Egyetlen szerződésAz Ügyfélszerződés egy keretszerződés, amely alapján a DEGIRO a szolgáltatásait nyújtja az Ügyfél számára, a Készpénzszámla kivételével (további információért lásd az alábbi 6.6.2 pontot, vagy lásd a „Befektetési Szolgáltatások” dokumentumot a befektetési szolgáltatásokról szóló további információkban). Minden megbízás, minden tranzakció az Ügyfél és a DEGIRO között, minden pénzbeli és pénzügyi eszközben tartott pozíció minden személyes oldalon, a Befektetési Szolgáltatásokról szóló Szerződés, a befektetési szolgáltatásokról szóló további információk, valamint – adott esetben – a származtatott eszközökről, a letéti összegről és a letéti értékpapírokról szóló függelékek, illetve az esetleges egyéb szerződések, amelyekről a felek úgy állapodtak meg, hogy azok az Ügyfél-megállapodás részét képezik – ide értve az Ügyfél által a XxXxxx számára ezzel kapcsolatban adott meghatalmazásokat is – egyetlen szerződést alkotnak. Amennyiben az Ügyfél több személyes oldalt is nyit a WebTraderen, akkor az Ügyfélnek ismét el kell fogadnia az Ügyfélszerződést. Ennek kizárólag műszaki okai vannak, és nincs jogi hatása abban az értelemben, hogy a DEGIRO és az Ügyfél között több mint egy Ügyfélszerződés lenne érvényben.
2.4 Hierarchia
Flatex DEGIRO Bank Dutch Branch, trading under the name DEGIRO, is the Dutch branch of flatexDEGIRO Bank AG. flatexDEGIRO Bank AG is primarily supervised by the German financial regulator (BaFin) and registered with DNB in the Netherlands. | 9/31 |
A Befektetési Szolgáltatások Szerződési Feltételeiben rögzítettek az összes, a DEGIRO és Ügyfél közötti viszonyra érvényesek (a jövőbeliekre is), amennyiben ettől kifejezetten eltértek a Befektetési szolgáltatásokat elfogadó űrlapon vagy egyéb szerződésekben és feltételekben, amelyek alkalmazandók a DEGIRO által nyújtott befektetési szolgáltatások esetén. A Befektetési
2.5 Módosítások
A DEGIRO időről időre módosításokat hajthat végre az Ügyfélszerződésben. A DEGIRO értesíteni fogja az Ügyfelet azon jellegű módosításokról, amelyek után ezek a szerződésmódosítások az Ügyfél részéről alkalmazandóvá válnak, kivéve abban az es etben, ha az Ügyfél a módosításokat a DEGIRO által történő bejelentését követő 14 munkanapon belül írásban jelzi, hogy nem fogadja el. Amennyiben a módosítások nem jelentősek, vagy szükségesek ahhoz, hogy a felek eleget tehessenek a törvények és szabályok által támasztott követelményeknek, akkor a módosításokat azonnali hatályúak lesznek, és az Ügyfélnek nincs lehetősége a módosítások elutasítására. Az Ügyfél a honlapon mindig elolvashatja, és onnan letöltheti az Ügyfélszerződés részét képező különböző dokumentumok legfrissebb változatát.
2.6 Jogszabályok és más előírások
Az Ügyfél ezennel elfogadja, hogy a DEGIRO nem köteles szolgáltatás nyújtására abban az esetben, ha a DEGIRO úgy ítéli meg, hogy ezzel megszegné a törvényeket és más szabályokat. Az Ügyfél elfogadja, hogy az összes szolgáltatást a törvények és jogszabályok szabályozzák, és hogy a törvények és jogszabályok felülírják a szerződő felek által kötött megállapodásokat. Az Ügyfél a DEGIRO-val szemben kezeskedik arról, hogy betartja a jogszabályokat és más előírásokat. Példákat az alkalmazandó jogszabályokra és előírásokra a Befektetési szolgáltatásokról szóló további információk, Befektetési szolgáltatások részben találhat.
3. fejezet Ügyfél
3.1 Ügyfelek elfogadása
A DEGIRO szabályozhatja a természetes és jogi személyek egyes kategóriáinak nyújtandó szolgáltatások mértékét, jellegét és hatályát. A DEGIRO jogosult arra, hogy egyes személyek számára indokolás nélkül megtagadja azok ügyfélként való elfogadását és számukra (bizonyos) szolgáltatások nyújtását.
3.2 Ügyfél vizsgálata, megfelelőségi teszt
Az Ügyfél kifejezett hozzájárulását adja ahhoz, hogy a DEGIRO elvégezze az ügyfél vizsgálatát. Az Ügyfélnek a DEGIRO első kérésére biztosítania kell a kért együttműködést az ügyfél vizsgálata és a megfelelőségi teszt végzése során, valamint a valóságnak megfelelően válaszolnia kell a DEGIRO által feltett kérdésekre.
3.3 Lakossági befektető
Flatex DEGIRO Bank Dutch Branch, trading under the name DEGIRO, is the Dutch branch of flatexDEGIRO Bank AG. flatexDEGIRO Bank AG is primarily supervised by the German financial regulator (BaFin) and registered with DNB in the Netherlands. | 10/31 |
A befektetőket a Jogszabályok és szabályzatok alapján osztályozni kell, lakossági befektetőként, szakmai befektetőként vagy számításba vehető másik félként. Ez az osztályozás főként azt határozza meg, hogy a DEGIRO milyen mértékű gondoskodást köteles biztosítani ügyfeleinek. A szabályozás célja annak biztosítása, hogy minden ügyfél olyan mértékű gondoskodásban részesüljön, és annyi tájékoztatást kapjon, amennyire szüksége van. A DEGIRO annak érdekében, hogy valamennyi ügyfele számára azonos mértékű gondoskodást és tájékoztatást nyújtson, úgy határozott, hogy alapelvként valamennyi ügyfelét, a „lakossági ügyfél” csoportba sorolja. Ez a besorolás a legmagasabb szintű gondoskodást és tájékoztatást biztosítja az Ügyfél
számára.
3.4 Egyéb besorolás
Általános szabályként a DEGIRO nem lehetővé teszi, hogy az Ügyfél a MIFID által előírt, fentitől eltérő besorolást válasszon.
3.5 Az Amerikai Egyesült Államokban élő személyek
Természetes és jogi személy, aki rezidens vagy bejegyzett az Amerikai Egyesült Államokban, beleértve 'US Citizen', ‘permanent resident’ vagy ‘resident alien’ kategóriákba sorolt személyek (Regulation S és Rule 4.7 of the US Commodity Exchange Actban lévő meghatározás szerint) és egyéb, olyan joghatóságok lakosai, akik nem, vagy csak korlátozott mértékben engedélyezik a pénzügyi szolgáltatások polgáraik számára történő felkínálását, nem vehetik igénybe a DEGIRO szolgáltatásait, és egyúttal mentesítik a DEGIRO-t a fenti tilalom megszegése miatt a DEGIRO- nál keletkezett károkra irányuló felelősségvállalás alól.
3.6 Saját számla és kockázat
Az Ügyfél vállalja, hogy a DEGIRO-nál csak a saját számlájára vonatkozóan lép fel, és az Ügyfélszerződést a maga nevében köti, nem pedig harmadik fél képviselőjeként. Ha mégis egy vagy több harmadik fél számára szeretné az Ügyfél a DEGIRO szolgáltatását igénybe venni, kérjük lépjen kapcsolatba velünk.
3.7 Ha az Ügyfél egynél több személy
Az Ügyfélszerződést egy személy vagy több személy közösen is kötheti. Amennyiben több személy közösen köt szerződést, akkor ezek a személyek együttesen és külön-külön is jogosultak megbízások kiadására, utasítások adására A XXXXXX feltételezheti, hogy egyikük megfelelő ismeretekkel és tapasztalattal rendelkezik, és hogy az egyiküktől származó információ vagy utasítás megfelelő. A DEGIRO-nak jogában áll azonban, hogy kétség esetén megtagadja a megbízás teljesítését, amíg valamennyi személytől megerősítést nem kap a megbízás teljesítésére. Ha az Ügyfélszerződést egynél több személy köti, akkor valamennyi érintett személy önállóan is felelősséget vállal a DEGIRO-val szemben az Ügyfélszerződésben foglalt kötelezettségeinek betartásáért.
3.8 Ha az Ügyfél jogi személy
Ha az Ügyfélszerződést jogi személy köti, akkor a jogi személy vezetői vállalják a XXXXXX és az SPV irányában, hogy a jogi személy nevében a DEGIRO-nak adott megbízások kiadására jogosultak, a társaság érdekeire vonatkozó követelmények és a képviseleti jogosultság figyelembevételével, amint ezek a jogi személy esetén fennállnak.
3.9 Az Ügyfél gondoskodási kötelezettsége
Flatex DEGIRO Bank Dutch Branch, trading under the name DEGIRO, is the Dutch branch of flatexDEGIRO Bank AG. flatexDEGIRO Bank AG is primarily supervised by the German financial regulator (BaFin) and registered with DNB in the Netherlands. | 11/31 |
Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy legjobb tudása szerint figyelembe veszi a DEGIRO érdekeit, valamint gondosan és körültekintő módon veszi igénybe a DEGIRO szolgáltatásait. Az Ügyfél kifejezetten vállalja, hogy nem kezel olyan pénzügyi eszközöket, amelyek működését nem érti megfelelő mértékben, vagy amely nagyobb kockázatot hordozhat, mint ami az Ügyfél pénzügyi helyzetéhez illik. Az Ügyfél megerősíti: az Ügyfél maga felel azért, hogy megbizonyosodjon az eljárás és a pénzügyi eszközök tartásának kockázatairól, valamint kijelenti, hogy a DEGIRO-tól kapott szerződéseket, információkat és további dokumentumokat gondosan elolvasta és megértette. További magyarázatot példákkal kiegészítve a „Befektetési szolgáltatásokról szóló információk, Befektetési Alapok részben találhat.
Az Ügyfél halálát követően az örökös(ök) csak abban az esetben rendelkezhetnek az egyenleggel és a DEGIRO által nyújtott szolgáltatásokról, miután a DEGIRO megkapta az ált ala kért információkat és dokumentumokat.
4. fejezet Szolgáltatások
4.1 Elfogadás
A DEGIRO a szolgáltatásait csak az Ügyfélvizsgálat lefolytatását követően nyújtja Ügyfelei számára. Erre a jelen szerződés aláírását megelőzően és azt követően egyaránt sor kerülhet.
4.2 Tranzakciók és pozíciók pénzügyi eszközök esetén
A DEGIRO szolgáltatásai magukban foglalják, hogy a DEGIRO az Ügyfél számára lehetővé teszi a pénzügyi eszközök tranzakcióit és a pénzügyi eszközök pozícióinak fenntartását brókerek, klíringtagok, szerződő felek, bankok, tőzsdék és a DEGIRO-val közvetlenül vagy közvetve kapcsolatban álló egyéb felek hálózatain. A DEGIRO kellő gondossággal jár el az általa bevont harmadik felek kiválasztásakor és folyamatos ellenőrzésekor.
4.3 Részesedések
A DEGIRO részesedésekkel kapcsolatos szolgáltatása magában foglalja, hogy a DEGIRO az Ügyfél által adott részesedésekre vonatkozó megbízásokat az Ügyfél nevében továbbítja az adott befektetési szervezet felé. Az Ügyfél így nem a DEGIRO-nál vagy az SPV-nél tartja a részesedéseket, hanem magánál a befektetési szervezetnél. A részesedések, amikre az Ügyfél regisztrálva van, a Személyes Oldalon az Egyenleg részeként szerepel.
4.4 Pozíciók harmadik feleknél
’Befektetési
A DEGIRO és az SPV valamennyi, az Ügyfél által náluk tartott pénzbeli és pénzügyi eszközbeli pozícióját harmadik feleknél, úgymint központi értéktárakban, központi szerződő feleknél letétkezelőknél, klíring tagoknál és prime brókereknél tartják. A fenti pozíciók tekintetében érvényes, hogy a DEGIRO és az SPV által a harmadik feleknél tartott pozíciókból eredő, vagy azokkal összefüggő előnyök és hátrányok az Ügyfél költségére és kockázatára történnek. Ez azt jelenti, hogy a DEGIRO valamennyi nyereséget, például osztalékot és részvényár- növekedést, ugyanakkor valamennyi veszteséget, azaz a részvényár-csökkenést, illetve a szerződő fél általi kötelezettségmulasztás vagy fizetésképtelenség miatti veszteséget is az egyenleg terhére bonyolít, ahol szükséges, ott az adók, valamint a jogszabályok és más előírások értelmében kötelezően fizetendő egyéb összegek visszatartásával. További információt pénz és értékpapír harmadik személyeknél történő tárolásáról a
Szolgáltatásokról Szóló Információk’ című dokumentumban található.
4.5 Harmadik felek biztonsága
Amennyiben a harmadik felek, többek között klíringtagok és prime brókerek, akiknél a DEGIRO és az SPV Long Short pénzbeli és pénzügyi eszközbeli pozíciókat tart az Ügyfél számára, a DEGIRO ezen pénzügyi eszközei tekintetében zálogjogot vagy használati jogot adnak, az Ügyfél ezennel kifejezett hozzájárulását adja ahhoz, hogy a DEGIRO ezt a harmadik felek általi jogot vagy használatát elfogadja. Az adott harmadik fél általi használati jog azt jelenti, hogy az adott harmadik fél szintjén nincs szó vagyon elkülönítésről. Az adott harmadik fél csődje esetén ezáltal kár keletkezhet. A DEGIRO az általa bevont harmadik felek kiválasztásával és folyamatos ellenőrzésével, valamint a biztonsági vagy jogvédelmi követelmények, pl. a pozíciólezáró nettósítás jog betartásával biztosítja a kockázatok korlátozását. Azon pénzügyi eszköz-pozíciókat,
amelyekre vonatkozóan a harmadik fél használati jogot gyakorol, a DEGIRO időarányosan átadj a azon ügyfeleknek, akik az SPV Long Short vagy a DEGIRO a pénzügyi eszközöket a harmadik fél adott számláján tartotta. Azokra pénzügyi eszközöket, amiket az SPV Long Only tárol, ilyen jog nem vonatkozik. További információt e rendelkezésről a „Befektetési szolgáltatásokról szóló információk” című dokumentumban, a Befektetési szolgáltatások részben találhat.
4.6 Hiány
A DEGIRO feladata annak biztosítása, hogy az SPV vagy a DEGIRO által az ügyfelek költségére és kockázatára tartott pénzösszegek vagy értékpapírok értéke megegyezzen az ügyfelek DEGIRO-val és az SPV-vel szembeni jogaival. Például a DEGIRO vagy egy letétkezelő, illetve elsődleges ügynök hibája miatt előfordulhat, hogy egy adott pillanatban hiány keletkezik az SPV által a DEGIRO ügyfelei számára fenntartott pénzben vagy meghatározott Pénzügyi eszközökben. Magától értetődik, hogy a DEGIRO egy ilyen pillanatban megkeresi a hiány okát, és megteszi a szükséges erőfeszítéseket a hiány mielőbbi megszüntetése érdekében. A hiány fennállása alatt az alábbiak vannak érvényben a DEGIRO ügyfeleinek védelme érdekében.
Amennyiben hiány keletkezett egy, a DEGIRO, illetve az SPV által a DEGIRO ügyfeleinek költségére és kockázatára a harmadik feleknél tartott valutában vagy pénzügyi eszközben tartott pozíció értékében, akkor a hiányt időarányosan, egyenlő arányban kell elosztani valamennyi olyan ügyfél között, akinek a DEGIRO, illetve az SPV a harmadik fél számláján, az adott valutában vagy Pénzügyi eszközben pozíciókat tart. A DEGIRO hiány esetén jogosult mindaddig leállítani a megbízásokat, amíg megfelelő nem lesz az idő a hiány kezelésére, valamint annak elosztására vagy megszüntetésére.
Amennyiben egyértelművé válik, hogy a hiány amiatt keletkezett, mert egy másik DEGIRO Ügyfél nem biztosított kellő mennyiségű fedezetet a befektetéseihez, akkor a DEGIRO a saját erőforrásai felhasználásával fogja a hiányt megszüntetni. További információt a honlapon a Befektetési szolgáltatásokról szóló információknál, a BSZI- Befektetési szolgáltatások részben találhat.
4.7 Derivatívák
Amennyiben az Ügyfél a DEGIRO-n keresztül derivatívákkal kíván eljárni, akkor az Ügyfélnek a Befektetési Szolgáltatásokról szóló Szerződés mellett, annak kiegészítéseként a Derivatívákról szóló Függeléket is meg kell kötnie a DEGIRO-val.
4.8 Hitelfelvétel
Amennyiben az Ügyfél lehetőséget szeretne arra, hogy a DEGIRO-nál negatív pénzbeli egyenlege legyen, akkor az Ügyfélnek a Befektetési szolgáltatásokról szóló szerződés mellett, annak kiegészítéseként a Készpénzterhelésről szóló függeléket is meg kell kötnie a DEGIRO-val.
4.9 Értékpapír kölcsönzés
Amennyiben az Ügyfél lehetőséget szeretne arra, hogy a DEGIRO-nál negatív egyenlege legyen értékpapírokból, akkor az Ügyfélnek a Befektetési szolgáltatásokról szóló szerződés mellett, annak kiegészítéseként az Értékpapír kölcsönzésről szóló Függeléket is meg kell kötnie a DEGIRO-val.
4.10 Tőzsdék és pénzügyi eszközök
A DEGIRO határozza meg, hogy mely tőzsdék, devizák és pénzügyi eszközök képezik szolgáltatásai tárgyát, és ezek listáját a honlapon teszi elérhetővé. A DEGIRO mindenkor jogosult
5. fejezet Webtrader
5.1 Hozzáférési kód
A DEGIRO az Ügyfél által választott hozzáférési kód alapján biztosít hozzáférést az Ügyfélnek a WebTrader felületen található Személyes oldalára. Az Ügyfélnek gondosan titokban kell tartania a hozzáférési kódját. Az Ügyfél felel a hozzáférési kód használatáért. A hozzáférési kód elvesztése, ellopása, az azzal történő visszaélés vagy annak egyéb módon illetéktelen kézbe jutása esetén az Ügyfélnek - az észlelést követően - mielőbb értesítenie kell a DEGIRO-t. A DEGIRO a bejelentés beérkezését és annak az Ügyfél felé történő visszaigazolását követően megszünteti a hozzáférési kód használatát. Az ezen időpont előtt végrehajtott megbízások az Ügyfél költségére és kockázatára történnek.
5.2 Egynél több személyes oldal esetén
Az Ügyfél több Személyes Oldalt is létrehozhat a DEGIRO-nál. Ha az Ügyfél egynél több személyes oldalt nyit a DEGIRO-nál, akkor a DEGIRO napi szinten elkülönítve kezeli az egyes személyes oldalakat. Ez azt jelenti, hogy a DEGIRO az egyes személyes oldalakon fennálló egyenlegeket, az azokon található kamatokat és költségeket külön számolja, a kiegészítő szolgáltatásokat, azaz a származtatott eszközöket, letéti összegeket és letéti értékpapírokat személyes oldalanként külön kell aktiválni, továbbá a határértékek számítása, megfigyelése és kikényszerítése a 10. fejezetben leírtak szerint személyes oldalanként külön történik. Figyelem: az egyik személyes oldalon jelentkező hiányt a DEGIRO jogosult az Ügyfél másik személyes oldalán található egyenlegből pótolni.
Harmadik fél banknál, többek között a Készpénzszámlán tartott pénzügyieszköz-pozíciók esetében az ilyen jogosultság egy visszavonhatatlan meghatalmazáson (volmacht) alapul, amelyet az Ügyfél ezennel megad a DEGIRO számára.
5.3 Profilok
Az Ügyfél személyes oldalanként egy profilt választhat a WebTrader felületen. A profilok közötti különbségek magyarázata a Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információkban olvasható el.
5.4 A WebTrader felületen keresztül történő Megbízások
Valamennyi, a WebTrader felületen a hozzáférési kóddal történő megbízás kockázata az Ügyfélt terheli és az ő kockázatára történik, valamint a DEGIRO ilyen formájukban teljesítheti azokat. Ha az Ügyfél automatizált kereskedési rendszert szeretne használni, kérjük lépjen kapcsoltba a DEGIRO-val.
5.5 Folyamatos működés
A WebTrader egy technikai kommunikációs rendszer. A DEGIRO megteszi a szükséges lépéseket annak érdekében, hogy a WebTrader felületen minél jobb hozzáférést biztosítson a szolgáltatásaihoz. A DEGIRO nem vállal felelősséget a WebTrader folyamatos és hibátlan működéséért, és jogában áll a WebTrader felülethez való hozzáférést vagy annak működését átmenetileg felfüggeszteni, például üzemzavar vagy javítási és egyéb tevékenységek miatt.
5.6 Az Ügyfél gondoskodási kötelezettsége
Az Ügyfél mindig kellő gondossággal használja a WebTrader felületet, és gondoskodik arról, hogy a WebTrader felületet kizárólag biztonságos és vírusmentes számítógépről használja.
Az Ügyfél a WebTrader felületen folyamatosan megtekintheti az egyenlegét, és a rá érvényes határértékeket. Harmadik fél banknál tartott pénzügyieszköz-pozíciók esetében a megfelelő információk megszerzése és azok rendelkezésre bocsátása a WebTraderen keresztül egy visszavonhatatlan meghatalmazáson (volmacht) alapul, amelyet az Ügyfél ezennel megad a DEGIRO számára.
6. fejezet Egyenleg
6.1 SPV
A DEGIRO gondoskodik arról, hogy az SPV valamennyi pénzügyi eszköz pozíciót (a részesedések és értékpapír kölcsönzés kivételével) fenntartsa az Ügyfél számára, és hogy az SPV nyilvántartásában elkönyveljék azt a befektetési számlán. Az SPV ezeket a pénzügyi eszköz pozíciókat a DEGIRO utasítására közvetlenül az Ügyfél számára tartja fent. Az Ügyfél elfogadja, hogy az SPV által közvetlenül az Ügyfél számára fenntartott pozíciók az Ügyfél kockázatát és számláját képezik.
6.2 Bankszámla
Pénzeszköz kifizetése kizárólag a Bankszámláról lehetséges. A kivéteket a Referenciaszámlára kell vezetni. Az Ügyfél írásbeli utasítására a DEGIRO kifizetéseket teljesíthet harmadik felek számára, például vagyonkezelőknek vagy szolgáltatók számára, ahol a szolgáltatás az Ügyfél Személyes Oldalán történő befektetésekhez kapcsolódik. A DEGIRO nem köteles a Bankszámlára irányuló átutalási megbízást azelőtt végrehajtani, hogy az adott összeg a DEGIRO-hoz vagy az SPV-hez megérkezett volna.
A Készpénzszámla lehetőség választása esetén a 6.6.1 pontban szereplő feltételek alkalmazandók. A további részleteket lásd lejjebb.
6.3 Pénzügyi Eszközök
Amennyiben az Ügyfél kérvényt ad, a DEGIRO megpróbálhat Pénzügyi Eszközöket átigazolni az Ügyfél számlájáról egy DEGIRO-n kívüli számlára. Erre a szolgáltatásra a ”Díjak” nevű dokumentumban feltüntetett vonatkozó költség érvényes.
6.4 Értékpapírok leszállítása
A részesedéseken kívül a DEGIRO nem vállalja a névre vagy bemutatásra szóló részvények elérését az Ügyfél számára közvetlenül a kibocsájtó intézménynél.
6.5 A pénz befektetése: Pénzpiaci alap vagy Készpénzszámla
Az Európai Unió joga értelmében a befektetési vállalkozások maguknál tarthatják Ügyfeleik pénzét. Az EU-s jog megköveteli, hogy ezt a pénzt- amit sokszor ’client money-ként szokás említeni’- biztonságosan tárolják.
Az Európai Unió jogától eltérően a DEGIRO-t felügyelő AFM (holland pénzpiacokat felügyelő hatóság) nem engedélyezi a holland befektetési vállalkozások számára, így a DEGIRO és SPV számára sem, hogy ügyfelei pénzét maguknál tartsák. Ahhoz, hogy az Ügyfelek mégis készpénzt tarthassanak a DEGIRO-nál, a DEGIRO lehetővé teszi az Ügyfél számára, hogy az alábbiakban bemutatott két lehetőség közül válasszon: a Pénzpiaci alapok vagy egy Készpénzszámla
használata. Nem minden DEGIRO-ügyfél számára nyitott mindkét opció. A DEGIRO a Készpénzszámla opciót adott időpontban csak az ügyfelei bizonyos csoportjai számára teszi elérhetővé (az illetékességük szerinti ország alapján). Ezzel egyidőben a DEGIRO fokozatosan elérhetetlenné teszi a Pénzpiaci alapok opciót azon ügyfelek számára, akik már hozzáféréssel rendelkeznek Készpénzszámlához. Erről a DEGIRO külön ad tájékoztatást. A rendelkezésre álló lehetőségtől függően az Ügyfél a WebTraderen keresztül választ, hogy a pénzt Pénzpiaci alapban vagy Készpénzszámlán kívánja tartani. Fontos, hogy nem minden ügyfélnek van lehetősége választani a két opció között: az Ügyfél számára rendelkezésre álló választási lehetőség az adott időpontban a WebTrader felületén tekinthető meg.
6.6.1 Pénzpiaci alap
Attól függően, hogy milyen lehetőség érhető el az Ügyfél számára (a WebTrader felületen megjelenítettek alapján), amikor az Ügyfél a Pénzpiaci alapot választja a WebTraderen keresztül, az Ügyfél állandó megbízást ad a DEGIRO-nak arra, hogy az összes pénzeszközt – például amit az Ügyfél a központi számlára utal vagy amihez termékértékesítéssel jut – az egyik pénzpiaci alapba fektesse be. További információt a készpénz kezeléséről a „Befektetési szolgáltatásokról szóló információk” Befektetési szolgáltatások című dokumentumban találhat,További információt azon számos Money Market Fund-ról, amibe az Ügyfelek pénze kerül befektetésre az állandó megbízás révén a „Befektetési szolgáltatásokról szóló információk” című dokumentum, Befektetési Alapok részében találhat.
Hasonlóképpen, az Ügyfél ezennel állandó megbízást ad a DEGIRO-nak arra, hogy amennyiben az Ügyfél fizetésre kötelezett a DEGIRO vagy az SPV irányában, akkor annyi részesedést értékesítsen a megfelelő Pénzpiaci Alapból a megfelelő pénznemben, amennyi a kívánt megbízás végrehajtásához szükséges.
6.6.2 Készpénzszámla
Attól függően, hogy az Ügyfél számára milyen opció érhető el (a WebTrader-en láthatóak szerint), az Ügyfél dönthet úgy, hogy a pénzt Készpénzszámlán tartja egy bankban. A bank és a DEGIRO együttműködési megállapodást kötöttek, amely lehetővé teszi az Ügyfél számára a Készpénzszámla egyenlegének felhasználását a DEGIRO-val végrehajtott értékpapír- tranzakciókra (pl. megbízások tételére). A Készpénzszámla kizárólag klíringszámlaként lesz felhasználva az értékpapír-tranzakciókhoz, letétkezeléshez és az Ügyfél DEGIRO-számlájának adminisztrációjához. Az Ügyfél ezennel visszavonhatatlan meghatalmazást ad a DEGIRO-nak a Készpénzszámla ilyen célú megterhelésére. Ez a meghatalmazás kiterjed a 11. pontban említett kompenzációkra is.
Az Ügyfél a bankot a WebTraderen elérhető listáról választja ki. A Készpénzszámla különleges feltételeit az Ügyfél a WebTraderen keresztül éri el. A feltételek elfogadásával az Ügyfél közvetlen szerződéses jogviszonyt létesít az adott bankkal. Amennyiben ellentmondás van az Ügyfélszerződés és a Készpénzszámla különleges feltételei között, az utóbbi élvez elsőbbséget.
Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Készpénzszámlát gyakorlatilag a DEGIRO WebTrader felületén keresztül kezeli majd, egyrészt mivel a Készpénzszámla kizárólag az értékpapír-tranzakciókhoz, letétkezeléshez és az Ön DEGIRO-számlájának adminisztrációjához szükséges klíringszámlaként
lesz felhasználva, másrészt a Készpénzszámla megterhelésére vonatkozóan a DEGIRO tulajdonában lévő meghatalmazás értelmében. Ezen opció keretében az Ügyfél a Bankszámláról a pénzt közvetlenül átutalja a Készpénzszámlára. Amikor adásvételi tranzakcióból (vagy máshonnan) származó beérkező pénz van, a DEGIRO a pénzt a Készpénzszámlára utalja.
Az Ügyfél a Készpénzszámláról pénzt helyezhet át az adott harmadik fél bankkal egyeztetett bankszámlára. Az Ügyfél az ilyen átutalásra a WebTraderen keresztül ad utasítást. Az Ügyfél ezennel tudomásul veszi, hogy az ilyen utasítás a DEGIRO számára adott azon visszavonhatatlan meghatalmazást hatálya alá esik, amely lehetővé teszi a Készpénzszámla ilyen célú megterhelését.
A Készpénzszámlára vonatkozó további információk elérhetők a Befektetési szolgáltatásokról szóló további információk „Befektetési Szolgáltatások” dokumentumában és a Készpénzszámla különleges feltételeiben.
6.7 Külföldi valuta
A DEGIRO valamennyi ügyfele számára alapértelmezett beállításként biztosítja az AutoFX elnevezésű szolgáltatását. Ez azt jelenti, hogy a DEGIRO valamennyi, az Ügyféltől vagy az Ügyfél számára érkező pénzösszeget automatikusan a helyi pénznemnek megfelelő Money Market Fund részesedéssé alakítja, és az Ügyfél valamennyi, külföldi devizában esedékes fizetési kötelezettsége esetén automatikusan megvásárolja azt. Amennyiben az Ügyfél a fenti
6.6.2 pontban bemutatottak szerint használja a Készpénzszámlát, a DEGIRO a Külföldi valutában tartott teljes pénzösszeget automatikusan átváltja a Készpénzszámla valutanemére, és oda átutalja. Hasonlóképpen, a DEGIRO automatikusan a Készpénzszámlán lévő pénzt használja fel Külföldi valuta vásárlásához, ha az Ügyfél Külföldi valutában fennálló fizetési kötelezettségeinek kiegyenlítéséhez az szükséges. Az Ügyfél azon külföldi deviza esetén, amelyhez Money Market Fund van rendelve a Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információkban található részesedések között, utasítást adhat az AutoFX szolgáltatás kikapcsolására a WebTrader portálon. Az Ügyfél ezután vásárolhat és eladhat részesedéseket az adott Money Market Fund-ban és azt a külföldi devizában lévő pénzt, amit a DEGIRO az Ügyfél részére kap, automatikusan befektetésre kerül az Ügyfél részére a megfelelő Money Market Xxxx-xx.xx Ügyfél által adott állandó megbízás alapján.
Ilyenkor az Ügyfél felelőssége arról gondoskodni, hogy azon megbízás lebonyolítása előtt, amelyhez külföldi deviza szükséges, elegendő összegű egyenleg álljon rendelkezésre a szükséges külföldi devizában, illetve elegendő hitelkeret álljon rendelkezésre a Hitelfelvételről szóló Függelék értelmében. Amennyiben az Ügyfél a Készpénzszámlát a fenti 6.6.2 pontban említett ek szerint használja, a Készpénzszámlára csak a Készpénzszámla valutanemében érkezhetnek kivétek.
6.8 Pénz
Adott esetben az Ügyfélszerződésben (a korlátokra vonatkozó rendelkezéseket is beleértve) vagy a honlapon feltüntett pénzösszegek – devizanemre tekintet nélkül – az Ügyfél Pénzpiaci Alapban birtokolt részesedéseinek értékét, illetve a Készpénzszámlán rendelkezésre álló összeget jelentik.
6.9 Szavazati jog
Az SPV és a DEGIRO az Ügyfél utasításának megfelelően nem él szavazati jogával az általa az Ügyfél számára fenntartott értékpapírokra vonatkozóan. A DEGIRO az Ügyfél kérésére felkínálhatja annak lehetőségét, hogy az Ügyfél számára fenntartott értékpapírok tekintetében
gyakorolja szavazati jogát, illetve részt vegyen közgyűléseken. Az erre vonatkozó kérelmet az Ügyfélnek kell benyújtania a DEGIRO felé, legalább húsz kereskedési nappal a közgyűlés előtt, illetve ha megállapításra került a szavazás regisztrációjának időpontja, akkor legkésőbb a regisztrációs időpont előtt legalább tíz kereskedési nappal. A DEGIRO ennek fejében költséget számít fel. A költség összege a Befektetési szolgáltatásokról szóló további információk
„Tarifák” című dokumentumában található.
6.10 Pénzügyi eszközökből származó jövedelem
A pénzügyi eszközökből származó jövedelemhez kapcsolódó jogokról és kötelességekről részletes tájékoztatást talál a „Befektetési szolgáltatásokról szóló további információk, Vállalati tevékenységek” című dokumentumban.
6.11 Kamat
A DEGIRO kamatot számít fel, ha a számlán negatív egyenleg található. Ennek mértéke a Befektetési szolgáltatásokról szóló további információk ””Kondíciós lista” című dokumentumában olvasható.
6.12 Egyenleg áttekintése
Az Ügyfél a személyes oldalán bármikor megtekintheti az egyenlegét és tranzakcióit. Ettől függetlenül a DEGIRO minden év elején pénzügyi kimutatást küld az előző évre vonatkozóan. Az Ügyfél elfogadja, hogy valamennyi áttekintést és egyéb kimutatást kizárólag elektronikus formában, a WebTrader felületen vagy e-mailen keresztül kap meg. A DEGIRO az Ügyfél kérésére kezelési költség ellenében postán is megküldi az áttekintést az Ügyfél címére, vagy számára másolatokat készít a még a DEGIRO birtokában lévő, korábbi kimutatásokról. A pénzügyieszköz-pozíciók esetében a megfelelő információk megszerzése és WebTraderen keresztüli rendelkezésre bocsátása az 5.7 pontban említett visszavonhatatlan meghatalmazáson (volmacht) alapul.
6.13 A szolgáltatott adatok és végrehajtott megbízások ellenőrzése
Az Ügyfélnek késedelem nélkül, de legkésőbb a rendelkezésre bocsátástól számított 24 órán belül ellenőriznie kell a DEGIRO által nyújtott adatokat, ily módon korlátozva az esetleges hibák következtében keletkező károk mértékét. Ha az Ügyfél nem kap értesítést a DEGIRO-tól, holott az Ügyfél tudja, vagy tudnia kell, hogy értesítés várható, akkor az Ügyfélnek erről írásban mielőbb értesítenie kell a DEGIRO-t.
6.14 Hiba jelentése, a DEGIRO felelőssége
Amennyiben az Ügyfél az adatok pontatlanságát vagy hiányosságát észleli, akkor erről késedelem nélkül értesítenie kell a DEGIRO-t. A DEGIRO az Ügyféllel egyeztetve határozza meg, hogy az esetleges hiba kijavítható-e, és ha igen, akkor hogyan. Amennyiben a DEGIRO felel a hibából eredő kárért, akkor az előző fejezet alapján (amely szerint az Ügyfél jelezhette volna a kárt és ezzel ésszerűen előreláthatólag korlátozhatta volna annak mértékét a kárt legfeljebb arra a mértékre kell korlátozni, amely akkor keletkezett volna, ha az Ügyfél a hibát az előírt 24 órán belül jelezte volna a DEGIRO-nak.
6.15 A DEGIRO által végzett javítások
A DEGIRO jogosult arra, hogy egy hibát vagy tévedést az Ügyfél beleegyezése nélkül helyrehozzon, és a hibás bejegyzést érvénytelenítse, illetve az Ügyfél számláján visszavonjon hibás jóváírást.
A Felek között teljes mértékben igazoló erejű a DEGIRO és az SPV által vezetett nyilvántartás, kivéve, ha az Ügyfél ellenbizonyítással él.
7. fejezet Ügyfél felelőssége a választott befektetésekért
7.1 Execution only
A DEGIRO nem nyújt befektetési tanácsadást és nem kezeli az Ügyfél befektetéseit. A DEGIRO csak „Végrehajtás” (Execution only) alapon nyújt szolgáltatásokat. Az Ügyfél megbízásait a DEGIRO rendszerei automatikusan teljesítik, és kizárólag a DEGIRO által az Ügyfél számára kiszabott határértékek alapján ellenőrzik. Maga az Ügyfél szabja meg a befektetési stratégiákat és azok kiválasztását, és kizárólag az Ügyfél felel a megbízásokért és az egyenleg rendszeres ellenőrzéséért és karbantartásáért. Az Ügyfél igazolja, hogy megértette és elfogadta azokat a kockázatokat, amelyek az „execution only” szolgáltatásból erednek, és nem nyit olyan pozíciót, ami számára nem elviselhető veszteséggel járhat.
7.2 Információ
Az Ügyfél megerősíti, hogy kizárólag olyan pénzügyi eszközöket kezel, amelyeket megfelelően ismer és ért. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információkban található „Pénzügyi eszközök jellemzői és kockázatai” című dokumentumot elolvasta és megértette. Az Ügyfél elismeri, hogy az ő felelőssége kellő figyelmességgel tanulmányozni és megismerni az általa kereskedni kívánt befektetési eszközt (például prospektusát vagy a
„kiemelt befektetési információkat tartalmazó dokumentumot (KIID)
7.3 Feltételek és kikötések
Néhány Pénzügyi Termékekre külön feltétel és kikötés vonatkozik. Például korlátozás lehet a befektető nemzetisége, lakhelye vagy székhelye szempontjából, kikötés a minimum befektetési időtávra vagy mennyiségre vonatkozóan, vagy valamilyen termék kitiltása. Ilyen jellegű korlátozások megtalálhatóak a termékek leírását tartalmazó dokumentumokban, prospektusokban. Az ügyfél elismeri, hogy az ő felelőssége megfelelni és ismerni a tiltásokat és korlátozásokat az általa kereskedni kívánt termékekre vonatkozóan.
7.4 Algoritmikus kereskedés
Az ügyfél nem használhatja a DEGIRO szolgáltatásait az algoritmikus kereskedéshez. Az algoritmikus kereskedés olyan pénzügyi eszközök kereskedelme, ahol egy számítógépes algoritmus automatikusan meghatározza a megbízások egyedi paramétereit, mint például a megbízás sorrendjét, időzítését, árát, mennyiségét, vagy egy megbízás kezelését megtétele után korlátozott emberi beavatkozással vagy emberi beavatkozás nélkül.
8. fejezet Utasítások
8.1 Utasítások
Az Ügyfél utasításokat adhat a Webtraderen keresztül, illetve más a „Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információk” című dokumentumban szereplő módokon.
8.2 Megbízások
A XXXXXX által elfogadott megbízás fajták megnevezései és leírásait megtalálja a „ Megbízás és megbízás-teljesítési politika” című dokumentumban.
8.3 Elfogadás
A Megbízásokat a DEGIRO rendszerei közvetlenül a beérkezést követően ellenőrzik az Ügyfél esetében érvényes határértékek alapján, majd a megbízások elfogadását követően a DEGIRO végre hajtja őket. Amennyiben egy Megbízást a rendelkezésre álló pénzbeli vagy értékpapír- egyenleg miatt csak részlegesen lehet teljesíteni, akkor a DEGIRO-nak jogában áll, de nem köteles a megbízás teljesíthető részét végrehajtani.
8.4 Értelmezhetetlen megbízás
A DEGIRO megtagadhatja a megbízás teljesítését, ha az nem érthető, szokatlan vagy hibás. A DEGIRO ilyenkor mielőbb kapcsolatba lép az Ügyféllel. A DEGIRO nem tehető felelőssé abban az esetben, ha egy ilyen vizsgálat alapján a megbízás nem, vagy csak késve teljesíthető.
8.5 Utasítások teljesítése az Ügyfél számláján
Valamennyi olyan Megbízás, amelyről a DEGIRO ésszerűen feltételezheti, hogy az Ügyfél adta ki őket, az Ügyfél költségére és kockázatára kerül teljesítésre, és a DEGIRO a teljesítést az egyenleg terhére hajtja végre.
8.6 Megbízás teljesítés politika
A DEGIRO a megbízás teljesítési politikában foglaltaknak megfelelően teljesíti az Ügyfél megbízásait. A megbízás teljesítési politikát a Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információk
„Megbízások és megbízás-teljesítési politika” dokumentumában írtuk le, ennek legfrissebb változata bármikor letölthető a Weboldalról. Az Ügyfél elismeri, hogy elolvasta, megértette és elfogadta a Megbízás Teljesítési Politikát, ideértve, hogy határértékekkel rendelkező megbízások teljesítése esetén nem minden esetben lesz azonnal a nyilvánosság számára hozzáférhető. A DEGIRO nem köteles teljesíteni az Ügyfélnek a DEGIRO megbízás teljesítési politikájában foglaltaktól eltérő megbízásait.
8.6 Megbízások tömbesítése
Előfordulhat, hogy a DEGIRO az Ügyfél megbízásait más ügyfelek megbízásaival összevonva küldi a teljesítés helyére (tőzsdére, tőzsdén kívüli (OTC) partnerhez stb.). A DEGIRO ezt kizárólag olyan helyzetekben teszi, amikor valószínűtlen, hogy a megbízások összevonása hátrányos lenne az érintett ügyfelek számára. Fennáll azonban annak a lehetősége, hogy az összevonás az Ügyfél számára mégis hátrányos lesz.
8.8 Match
A DEGIRO megbízás teljesítési politikájának részét alkotja az a rendelkezés, hogy a DEGIRO tőzsdén kívül teljesítheti az Ügyfél megbízásait. A DEGIRO a megbízásokat harmadik fél közreműködésével, vagy éppen önállóan is teljesítheti („OTC”). A Megbízások a DEGIRO más ügyfeleinek megbízásaival szemben is teljesíthetők. Ez azt jelenti, hogy az Ügyfél megvásárlásra vonatkozó megbízása (részben vagy teljes egészében) teljesíthető egy másik ügyfél eladásra vonatkozó megbízása ellenében és fordítva, ahol a másik ügyfél a DEGIRO-hoz tartozó, kapcsolt fél lehet. Az Ügyfél erre kifejezett hozzájárulását adja az Ügyfél Szerződés elfogadásával.
8.9 Vállalati tevékenységek
A DEGIRO-n keresztül az Ügyfél sokféle Pénzügyi termék befektetését eszközölheti, különböző piacokon. A DEGIRO minden lehetséges erőfeszítést megtesz azért, hogy a lehető legtöbb Társasági eseményről releváns információt gyűjtsön ezekről a Pénzügyi Termékekről. Az Ügyfél felelőssége, hogy kövesse a megrendelései és az általa befektetett pénzügyi eszközök alakulását, és a DEGIRO- nak időben utasításokat adjon. Amennyiben az Ügyfél nem ad idejében
utasításokat például felvásárlás, opcionális osztalék, elővételi jog és egyéb jogok gyakorlása esetén, amelyekre időbeli korlátozás vonatkozik, akkor a DEGIRO meghatalmazottként elvégezheti azt a műveletet, amelyet általánosságban az ügyfél számára a legmegfelelőbbnek ítél meg. További információt ezen bekezdésről „Vállalati tevékenységek” című dokumentumban, a Befektetési szolgáltatásokról szóló további információk részben találhat.
8.10 Utasítások feldolgozása a Számlán
A DEGIRO az általa elfogadott megbízásokat közvetlenül azok teljesítését követően (miután a tervezett eladás vagy vásárlás sikeres volt) feldolgozza és lekönyveli a Számlákon. Egy megbízás esetében ez azt jelenti, hogy a tranzakció lekönyvelésre kerül a számlán (vásárlás esetén a pénzügyi eszközök hozzáadódnak és a pénzösszeg levonásra kerül, értékesítés esetében pedig fordítva), a valós tranzakció lebonyolítása előtt (azaz mielőtt az SPV az adott pénzügyi eszközöket vagy kifizetéseket megkapta, illetve leszállította és teljesítette). Ezek a könyvelések ebben az esetben feltételes könyvelésnek számítanak, amelyek egyértelműsítik az Ügyfél gazdasági pozícióját. Amennyiben az SPV meghatározott határidőn belül nem kapja meg ténylegesen a rendelkezésére bocsátott pozíciókat, akkor a DEGIRO jogosult arra, hogy visszavonja / javítsa a feltételes könyvelést. A feltételes könyvelés visszavonása / javítása külföldi devizában történő vásárlás esetén a visszavonás / javítása időpontjában érvényes árfolyamon történik. A visszavonással kapcsolatban keletkezett költségek az Ügyfélt terhelik.
9. fejezet Értékpapírok kölcsönzése
9.1 Az Ügyfél hozzájárulása
Ha nem a Custody profil érvényes az Ügyfélre akkor, ezennel hozzájárulását adja a DEGIRO számára, hogy az a megvásárlásra vonatkozó megbízás tárgyát képező vagy az SPV által az Ügyfél számára fenntartott pénzügyi eszközöket kölcsönvegye. A DEGIRO a kölcsönvétel során minden esetben az SPV partnereként jár el. Az értékpapírok kölcsönzéséről rövid tájékoztató található a Befektetési szolgáltatásokról szóló Információk, „Befektetési Szolgáltatások” dokumentumában. A kikölcsönzés alkalmazhatóságáról tájékozódhat a Befektetési szolgáltatásokról szóló Információk, „Profilok” részben.
9.2 Biztonság
Amennyiben a DEGIRO értékpapírokat kikölcsönöz, akkor ezen értékpapírokra vonatkozóan az eszközöket nem kezelik elkülönített módon. Az SPV-nek ekkor visszaszolgáltatási követelése lesz a DEGIRO irányában. Az ezzel járó kockázat korlátozása érdekében a DEGIRO gondoskodik arról, hogy az SPV folyamatosan biztosítékot kapjon, amelynek mértéke legalább a kölcsönzött értékpapírok értékének 104%-a. Az SPV ily módon minden esetben, a lehető legjobban képes arra, hogy teljesítse az Ügyféllel szemben fennálló kötelezettségeit.
9.3 Egyenleg
Ha a DEGIRO értékpapírokat kölcsönöz, akkor ezzel nem módosul az Ügyfél SPV-nél nyilvántartott egyenlege. Az Ügyfél ugyanis követelést tart fent az SPV-vel szemben, a DEGIRO által kölcsönvett értékpapírokra vonatkozóan. Az SPV azonban abban a pillanatban nem tartja meg az adott értékpapírokat, hanem pénzt vagy más értékpapírokat állít a DEGIRO biztosítékaként. Az értékpapírok kölcsönadott pozícióját a DEGIRO arányosan kiadja olyan ügyfeleknek, akik számára az adott fajtájú értékpapírokat tartják az adott harmadik fél számláján, ahonnan az értékpapírokat kölcsönzés céljából felvették, vagy amelyre ezeket el kellett volna könyvelni.
10. fejezet Határértékek
10.1 Folyamatos láthatóság a Személyes Oldalon
A DEGIRO valamennyi kereskedési napon megállapítja a biztonsági értéket, a kockázatot, a készpénzterhelés és az értékpapír kölcsönzés összegét, valamint az egyenleget, és ezeket a Személyes Oldalon az Ügyfél tudomására hozza. Az egyenlegeket és a határértékeket a DEGIRO a pozíciók (azon belül a 8.10. fejezetben leírt feltételes könyvelések) alapján számolja ki, ahogyan azokat az adott pillanatban, az elért kamatokkal és költségekkel együtt nyilvántartják az Ügyfél személyes oldalán. A biztosítékok és a kockázatok kiszámítására vonatkozó magyarázat a Befektetési Szolgáltatásokról szóló Információk „Biztonsági érték, kockázat, készpénz-terhelés és értékpapír kölcsönzés” dokumentumában található.
10.2 Egynél több személyes oldal esetén
Amennyiben az Ügyfél egynél több személyes oldalt tart fent, akkor az egyenlegeket - azon belül az Egyenleget - és a határértékeket a DEGIRO minden személyes oldalon külön állapítja meg. Figyelem: az Ügyfél felel azért, hogy minden személyes oldalán betartsa az érvényes határértékeket. A DEGIRO az Ügyfél tranzakcióit automatikusan és kizárólag az azon személyes oldalhoz tartozó egyenlegen belül bonyolítja le, amelyen belül az Ügyfél a tranzakciót kezdeményezte.
10.3 Hitelfelvétel határértéke
Az Ügyfélnek nem lehet pénzbeli, adott valutában tartott negatív egyenlege a személyes oldalán, kivéve, ha a DEGIRO ehhez beleegyezését adta, és a felek között az adott személyes oldalra vonatkozóan Készpénzterhelésről szóló függelék van érvényben. A hitelfelvétel esetén alkalmazandó határérték a Befektetési szolgáltatásokról szóló további információk „Margin érték, kockázat, készpénzterhelés és értékpapír kölcsönzés” című dokumentumában találhatók. A hitelfelvétel esetében közvetlenül vagy közvetve meg nem engedett egyenleget eredményező megbízásokat a DEGIRO nem hajt végre. Amennyiben (például a költségek DEGIRO általi elkönyvelése útján) meg nem engedett egyenleg keletkezik a készpénzterhelés esetében, akkor az Ügyfélnek mielőbb meg kell szüntetnie kell ezt a határérték-átlépést.
10.4 Értékpapír kölcsönzés határértéke
információk
Az Ügyfélnek nem lehet értékpapírokban tartott negatív egyenlege a személyes oldalán, kivéve, ha a DEGIRO ehhez beleegyezését adta, és a felek között az adott személyes oldalra vonatkozóan Értékpapír kölcsönzésről szóló függelék van érvényben. Az értékpapír kölcsönzés esetén alkalmazandó határérték a Befektetési szolgáltatásokról szóló további
„Margin érték, kockázat, hitelfelvétel és értékpapír kölcsönzés” című dokumentumában találhatók. Az értékpapír kölcsönzés esetében közvetlenül vagy közvetve meg nem engedett egyenleget eredményező megbízásokat a DEGIRO nem hajt végre. Amennyiben meg nem engedett egyenleg keletkezik az értékpapír kölcsönzés esetében, akkor az Ügyfélnek mielőbb meg kell szüntetnie, kell ezt a határérték-átlépést.
10.5 Biztonsági érték és kockázati határérték
Az Ügyfélnek biztosítania kell, hogy a személyes oldalon nyilvántartott biztonsági érték mindig magasabb legyen, mint a személyes oldal kockázata. Amennyiben egy személyes oldalon a kockázat magasabb a biztonsági értéknél, akkor az Ügyfélnek pénz átutalásával, pénzügyi eszközök pozícióinak lezárásával, vagy egyéb módon azonnal meg kell szüntetnie ezt a határérték-átlépést.
10.6 Egyéb határértékek
A DEGIRO időről időre, amikor azt szükségesnek tartja, a piaci helyzet, illetve az Ügyfél anyagi helyzete alakulásának függvényében további, egyszeri vagy tartós korlátozásokat és egyéb határértékeket vezethet be az Ügyféllel szemben, a rendelésekre és a pénzbeli és pénzügyi eszközökben tartott pozíciókra vonatkozóan. A fenti esetekben ez azzal is együtt járhat, hogy az Ügyfélnek közvetlenül le kell zárnia a pénzügyi eszközökben tartott pozíciókat, vagy korlátoznia kell a hitelfelvétel vagy értékpapír kölcsönzés használatát. A DEGIRO törekedni fog arra, hogy az Ügyfélt erről e-mailben vagy a WebTrader felületen mielőbb tájékoztassa.
10.7 Határértékek korrigálása
A DEGIRO jogában áll a határértéket, a biztonsági értéket és a kockázatot, valamint ezek kiszámításának módját korrigálni. A DEGIRO törekedni fog arra, hogy az Ügyfélt erről e-mailben vagy a Személyes Oldalán mielőbb tájékoztassa.
10.8 A határértékek túllépése
A DEGIRO jogosult arra, hogy minden olyan megbízást megtagadjon, amely egy vagy több határérték túllépését vagy a túllépés mértékének növekedését okozhatja.
10.9 Eljárás a határértékek túllépése esetén
Hollandiai bankoknál és befektetési vállalkozásoknál nem szokatlan, hogy a határértékek túllépése esetén a szolgáltató csak öt kereskedési napot követően avatkozik be. Annak érdekében, hogy az Ügyfél és a DEGIRO egyaránt védve legyen a keletkező kárral szemben, a DEGIRO ettől eltérő eljárást követ, egy - lényegesen - rövidebb időtartammal. A DEGIRO kiemelten felhívja az Ügyfél figyelmét a jelen 10. fejezetben található, alábbi rendelkezésekre. A határértékek túllépése esetén alkalmazandó eljárás részletei a Befektetési szolgáltatásokról szóló információk „Margin” érték, kockázat, készpénzterhelés és értékpapír kölcsönzés” című dokumentumában találhatók.
10.10 Túllépés jelzése
Egy határérték túllépése esetén vagy azon kereskedési nap végén, amelyen a határértéket túllépték, a DEGIRO a Személyes Felületen és e-mailben, sms-ben vagy más módon jelzi az Ügyfélnek a túllépést. Ha a következő kereskedési nap végén még mindig észlelhető a túllépés, akkor a DEGIRO ezt egy második közlemény útján ismét jelzi az Ügyfélnek. A DEGIRO mindkét közleményben tudatja az Ügyféllel a túllépés jellegét és mértékét, valamint jelzi az Ügyfélnek, hogy a túllépést azonnal meg kell szüntetni.
10.11 A DEGIRO által történő beavatkozás
Amennyiben Ügyfélnek kiküldött közleményben szereplő túllépés az első tájékoztatást követő 48 órán belül még mindig fennáll, akkor a DEGIRO jogosult az Ügyfél pozícióit lezárni, vagy olyan tranzakcióba belépni, ami szükséges a túllépés megszüntetéséhez. Amennyiben a túllépés a biztonsági értékre vonatkozik a Kockázati Határérték ellenében, akkor a DEGIRO a kockázatot legfeljebb a biztonsági érték 90%-ára csökkenti.
10.12 A DEGIRO azonnali beavatkozása
Amennyiben az Ügyfél kockázatának mértéke a kereskedési nap bármely időpontjában meghaladja a biztonsági érték 125%-át, akkor a DEGIRO a kockázat észlelését követően mielőbb közleményt küld az Ügyfélnek. Amennyiben a kockázat az Ügyfél beavatkozása révén, vagy a piaci események hatására nem csökken a biztonsági érték alá, akkor a DEGIRO a kockázat
korlátozása érdekében jogosult a közlemény kiadását követő egy órán belül lezárni az Ügyfél pozícióit vagy olyan tranzakcióba belépni, ami szükséges a kockázat csökkentésére. A DEGIRO a kockázatot ennek során - amennyire lehetséges - a biztonsági érték 90%-az alá csökkenti. Ha az Ügyfél kockázatának mértéke meghaladja a biztonsági érték 135%-át, akkor a DEGIRO az azonnali beavatkozik, előzetes tájékoztatás küldése nélkül.
10.13 Határérték túllépése a DEGIRO térítésének inkasszójával
Amennyiben egy adott pillanatban kizárólag a hitelfelvétel határértékét lépik túl, és ez a túllépés kizárólag a DEGIRO általi, saját térítésére vonatkozó inkasszó közvetlen következménye, akkor tíz kereskedési napos határidő áll rendelkezésre, mielőtt a DEGIRO lezárná vagy értékesítené az Ügyfél pozícióit a határérték túllépésének megszüntetése érdekében.
11. fejezet Térítések
A DEGIRO és az SPV által az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatások fejében a DEGIRO felszámolja az Ügyfélnek az azokkal kapcsolatban keletkezett költségeit, valamint a felek által megállapított térítést és kamatot. A DEGIRO akkor számlázza ki ezeket az összegeket, amikor követelhetővé válnak. A DEGIRO számára fizetendő díjak jellege és összege a Befektetési szolgáltatásokról szóló információkban található „Díjak” dokumentumban találhatók, és ezeket a DEGIRO időről időre módosíthatja.
12. fejezet Információ, kommunikáció
12.1 Személyes információ
A DEGIRO nyilvántartásba veszi az Ügyfél személyes információit. A DEGIRO a személyes adatokat a törvények és jogszabályok figyelembevételével dolgozza fel és bizalmasan kezeli őket, valamint nem bocsátja ezeket harmadik fél rendelkezésére, kivéve ha
- ez a jelen szerződés tárgyát képező szolgáltatások elvégzéséhez szükséges;
- a DEGIRO ezt szükségesnek ítéli meg a pénzügyi szektor biztonsága és integritása érdekében;
- az adatokat a törvények és jogszabályok értelmében harmadik fél rendelkezésére kell bocsátani.
A DEGIRO felhasználhatja az Ügyféltől kapott személyes adatokat kereskedelmi célokra. A DEGIRO azonban ezeket az információkat kereskedelmi célokra nem fogja más feleknek átadni. Az Ügyfél arra kérheti a DEGIRO-t, hogy az ne küldjön neki reklámcélú leveleket. A DEGIRO az Ügyfél személyes adatait megőrzi az Ügyfélszerződés érvényességi időtartama alatt, valamint azt követően mindaddig, amíg szükséges, a törvényekben és jogszabályokban foglalt előírások betartása céljából.
12.2 Kiegészítő információk
Az Ügyfél köteles a DEGIRO kérésére minden kiegészítő információt megküldeni, amely szükséges a DEGIRO számára, hogy a törvények és jogszabályok értelmében eleget tegyen kötelezettségeinek.
12.3 Az információk módosítása
Az Ügyfélnek közvetlenül jelentenie kell a DEGIRO felé a személyes információiban bekövetkező változásokat.
12.4 Titoktartás
A Felek megállapodnak, hogy az egymástól a Befektetési szolgáltatások miatt kapott információkat, valamint azon információkat, amelyekről ésszerűen feltételezhető, hogy bizalmas jellegűek, titokban tartják, kivéve abban az esetben, ha a törvények és jogszabályok értelmében nyilvánosságra kell hozniuk azokat. Szolgáltatásai folytán a DEGIRO időről időre rendelkezhet az Ügyfél műveleteinek elvégzéséhez fontos információkkal. Az Ügyfél elfogadja, hogy a DEGIRO semmiféle módon nem kötelezhető arra, hogy ezen információk alapján figyelmeztesse az Ügyfelet, vagy tanácsot adjon neki.
12.5 Harmadik fél
Az Ügyfél hozzájárulását adja az adatok harmadik félnek (például tőzsdéknek és brókereknek) történő átadásához, amennyiben ez a jelen szerződés tárgyát képező szolgáltatások elvégzéséhez szükséges.
12.6 Adat
A DEGIRO a weboldalon keresztül árfolyamokra vonatkozó információkat és egyéb adatokat bocsát az Ügyfél rendelkezésére a WebTraderen keresztül A legtöbb ilyen információt nem a DEGIRO, hanem a VWD- csoport bocsátja az Ügyfél rendelkezésére. A piaci adatok kis részét azonban maga a DEGIRO nyújtja az Ügyfél részére. A DEGIRO minden tőle elvárható lépést megtesz annak érdekében, hogy ezek az adatok időben és korrektül fel legyenek dolgozva és az Ügyfél részére bocsájtva. További részleteket és feltételeket a honlapon, a Befektetési szolgáltatásokról szóló információk Piaci adatok című dokumentumban találhat. A XXXXXX nem garantálja a VWD-group által biztosított információk pontosságát és/vagy hitelességét. Bármikor, ha a megjelenített információk a weboldalon pontatlanok vagy valószínűtlennek tűnnek, az Ügyfélnek nem szabad ezek alapján döntenie, hanem a DEGIRO-t tájékoztatnia kell.
12.7 Szellemi tulajdon
Az ezen információkra vonatkozó szellemi tulajdonjog a DEGIRO-é vagy harmadik félé is lehet, akitől a DEGIRO az információkat kapta. Az Ügyfél ezt az információt kizárólag saját használatra alkalmazza, és semmiféle módon nem terjeszti vagy teszi közzé. További információkat és feltételeket a vonatkozó piaci adatokról a honlapon a Befektetési adatokról szóló információk, Piaci adatok című dokumentumban találhat.
12.8 Nyelv
A DEGIRO ügyfeleivel alapvetően angol vagy holland nyelven kommunikál. A DEGIRO nem köteles a fentiektől eltérő nyelven kommunikálni.
12.9 A kommunikáció formája
A Felek megállapodnak abban, hogy minden írásbeli kommunikáció e-mailben és a Weboldalon keresztül zajlik. Az Ügyfél figyelembe veszi, hogy a Degiro ügyfélszolgálata csak a meghatározott időben érhető el, az olyan üzenetek, amiket a DEGIRO ügyfélszolgálati idő után kap, a következő kereskedési napon fogja kezelni. Az ügyfélszolgálatunk elérhetőségét a Weboldalunkon megtalálja.
12.10 A DEGIRO kapcsolattartási adatai
Az Ügyfél megbízásokat és minden más utasítást email-ben az arra megfelelő e-mail címre kell, hogy elküldjön. Ezeket a címeket megtalálja a Weboldalunkon a Kapcsolat menüpontban.
13. fejezet Felelősség, kizárás és kártalanítás
13.1 Körültekintő szolgáltatás
A DEGIRO arra törekszik, hogy szolgáltatásait kellő körültekintéssel nyújtsa ügyfelei számára, valamint ügyfelei érdekeit minél jobban képviselje és védje.
13.2 Felelősség
A DEGIRO elfogadja kártérítési kötelezettségét az általa végzett műveletek során vagy hanyagság miatt okozott károkért. A DEGIRO felelőssége azon kárra korlátozódik, amely a DEGIRO-nak felróható előre látható gondatlanság (hollandul: grove schuld) vagy szándékosság közvetlen következménye.
13.3 Kártalanítás
A DEGIRO valamennyi, a megbízásokkal, pénzekkel és pénzügyi eszközökkel kapcsolatos műveletet a saját nevében végzi, az SPV tartja saját nevén a pénz és pénzügyi eszközöket, de minden esetben az Ügyfél költségére és kockázatára. Az Ügyfél kártalanítja a DEGIRO-t a harmadik fél által támasztott követelés alól, valamint kártalanítja őt, amennyiben a felelősség vagy kár elválaszthatatlanul összefügg a DEGIRO által az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatásokkal, és nem kizárólag a DEGIRO-nak tudható cselekmény vagy hanyagság (Hollandul: verwijtbaar handelen, Angolul: culpable act) eredménye.
13.4 Harmadik fél
A DEGIRO és az SPV a pénzeszközöket és pénzügyi eszközöket az Ügyfél költségére és kockázatára tartják harmadik félnél, azaz például klíringtagoknál és (al)letétkezelőknél. A harmadik félnél tartott pénzt és pénzügyi eszközöket tekintve a DEGIRO és az SPV csak azon mértékig kötelesek felelni ezekért, amit azon harmadik féltől a pénzre és pénzügyi eszközökre vonatkozóan ténylegesen megkaptak. A DEGIRO szolgáltatásainak része, hogy lehetővé teszi az Ügyfél számára, hogy az Ügyfél igénybe vegyen számos harmadik felet, azaz brókereket, tőzsdéket, elsődleges ügynököket, tőzsdén kívüli (OTC) partnereket, adat szolgáltatókat stb.
A DEGIRO nem vállal felelősséget a harmadik fél által elkövetett hiányosságok következményeként keletkező károkért, kivéve és amennyiben a DEGIRO vette igénybe a harmadik felet, és a keletkezett kár a DEGIRO harmadik fél kiválasztása és monitorozása során felróható gondatlanságának következménye. Amennyiben a XXXXXX nem felelős az Ügyfélt a harmadik fél miatt ért veszteségért, akkor a DEGIRO segíthet az Ügyfélnek a harmadik féllel szemben megtéríteni a kárt.
13.5 SPV
Az SPV egy aktív tevékenységet nem végző, passzív entitás. Az SPV-k valamennyi tevékenységeit ténylegesen a DEGIRO végzi. A DEGIRO az Ügyféllel szemben átvállalja az SPV-k Ügyféllel szembeni kötelezettségeit is. Az SPV-k felelőssége az önmagukra felróható gondatlanságból elkövetett hibákra korlátozódnak (Hollandul: verwij tbare tekortkoming). Az Ügyfél kifejezetten és visszavonhatatlanul hozzájárul ahhoz, hogy az Ügyfél a DEGIRO és/vagy az SPV-k sikertelensége esetén kizárólag a DEGIRO-hoz fordulhat kártérítésért, a SPV-khez nem.
13.6 Harmadik félre vonatkozó kikötés
Amennyiben a harmadik fél ezt a DEGIRO-tól megkövetelte, az Ügyfél elfogadja, hogy nincs lehetősége olyan harmadik féllel szembeni joggyakorlásra, akit a DEGIRO vett igénybe
14. fejezet Biztonság
14.1 Zálogjog
Xxxxx biztosításaként, amit a DEGIRO és az SPV bármikor megkövetelhet az Ügyféltől, az Ügyfél vállalja, hogy a DEGIRO és az SPV számára mindig, azok első kérésére megfelelő biztosítékot nyújt, valamint az Ügyfél ezennel zálogot (hollandul: : eerst openbaar pandrech) biztosít a DEGIRO és az SPV számára az Ügyfél DEGIRO-val és az SPV-vel kapcsolatos valamennyi, a személyes oldalon és valamennyi részesedésre vonatkozóan nyilvántartott vagy nyilvántartásba veendő jogára (beleértve az ezekhez tartozó mellékjogokat is) és kötelezettségére.
14.2 Meghatalmazás
Az Ügyfél ezennel visszavonhatatlanul meghatalmazza a DEGIRO-t, hogy a leírt javakat az Ügyfél nevében, esetleg ismétlődően zálogba adják önmaguknak és az SPV-nek, és minden szükséges lépést megtegyenek azok zálogba adásáért.
14.3 A zálogba adás bejelentése
A DEGIRO és az SPV ezennel tájékoztatják egymást a zálogba adásról. Az Ügyfél elfogadja, hogy a DEGIRO és az SPV közli a zálogba adás tényét azon befektető intézmények számára, amelyekbe az Ügyfél Részesedésekkel befektet.
14.4 Mentesítés a zálogba adás alól
A DEGIRO a megbízások elfogadásával és teljesítésével beleegyezik, hogy a megbízás teljesítéséhez szükséges pénzügyi eszközök, illetve pénzeszközök mentesülnek a zálogba adás alól.
14.5 További biztosíték
Az Ügyfél vállalja, hogy a DEGIRO és az SPV első kérésére kiegészítő biztosítékot nyújt számukra azok vele szemben támasztott meglévő és jövőbeni követeléseihez.
14.6 Hitelfelvétel, Értékpapír terhelés
Ha az Ügyfél használatba veszi a Hitelfelvételt vagy Értékpapír terhelést, akkor kötelezettséget vállal a kölcsönvett pénz vissza fizetésére vagy a kölcsönzött értékpapír leszállítására. A DEGIRO tájékoztatja Ügyfelét, hogy ezeket a jogait a DEGIRO átruházta a SPV-nek, így az Ügyfél az SPV- vel szemben tartozik elszámolással.
14.7 Korlátozások
Az Ügyfél elismeri és beleegyezik, hogy az Ügyfél jogai a DEGIRO és SPV-vel szemben nem ruházható át, és nem használható biztosítékként semmilyen más harmadik féllel szemben, a DEGIRO írásos engedélye nélkül, a Holland Polgári Törvénykönyv 3:83 sub 2 bejegyzése értelmében.
15. fejezet Egyéb rendelkezések
15.1 Kiadás, átruházás, kifogások
Az Ügyfél nem ruházhatja át, nem adhatja zálogba, illetve nem kifogásolhatja a DEGIRO-val
szemben a jelen szerződés alapján fennálló jogait és kötelezettségeit, kivéve, ha a DEGIRO ehhez írásbeli hozzájárulását adta. Ha a DEGIRO szeretné kiadni vagy átruházni az Ügyféllel szemben a jelen szerződés alapján fennálló jogait és/vagy kötelezettségeit, akkor jogában áll ezt megtenni, amennyiben az Ügyfelet erről legalább tizennégy nappal korábban írásban tájék oztatja.
15. 2 Kapcsolattartás rögzítése és tárolása
Mindkét fél jogosult a közöttük folytatott (telefon) beszélgetésekről felvételeket készíteni, és azokat jogi eljárásban vagy azon kívül bizonyítékként felhasználni. A felek kötelessége, hogy konfliktus esetén egymás rendelkezésére bocsássák ezeket a felvételeket. A DEGIRO köteles tárolni a megrendelés számlájához vagy végrehajtásához fűződő információkat 5 éven keresztül, vagy ha a felügyelő hatóság hosszabb időt követel meg, akkor addig.
15. 3 Kapcsolt felek
A DEGIRO jogosult szerződések kötésére és tranzakciók lebonyolítására a kapcsolt felekkel, amelynek következményeként esetleges érdekellentétek keletkezhetnek. A DEGIRO gondoskodik arról, hogy az ilyen szerződések és tranzakciók olyan feltételekkel valósuljanak meg, amelyek nem kevésbé kedvezőek az Ügyfél számára, mint az olyan helyzetekben, amikor nincs szó ilyen lehetséges érdekkonfliktusról.
15.4 Érdekellentétek
A DEGIRO szolgáltatásai nyújtása során elkerülhetetlen, hogy érdekellentétek merüljenek fel. Például a DEGIRO és ügyfelei vagy a DEGIRO ügyfelei egymás közötti. A DEGIRO minden ésszerű erőfeszítést megtesz, hogy felismerje ezeket az érdekellentéteket, valamint, hogy megelőzze és kezelje ezeket. A DEGIRO ennek érdekében irányelveket és eljárásokat vezetett be. Ezek összefoglalása a Befektetési szolgáltatásokról szóló további információk „Befektetési szolgáltatások” című dokumentumában található. Ha a bevezetett irányelvek és eljárások ellenére bekövetkezett érdekellentét az ésszerűség keretei között várhatóan károsítja a DEGIRO ügyfelének/ ügyfeleinek érdekét, a DEGIRO erről tájékoztatja az érintett ügyfelet/ ügyfeleket. A DEGIRO a tájékoztatás során elegendő mennyiségű különleges adatot tüntet fel, amelyek alapján az Ügyfél az ügyet megismerheti és döntést hozhat azon tevékenységekre vonatkozóan, amelyekkel kapcsolatban az érdekellentét felmerült.
15.5 Indítékok
A DEGIRO a Weboldalon feltüntet minden, a XXXXXX által harmadik félnek fizetendő, illetve harmadik féltől várt jutalékot és térítést, amelyre a törvény szerint bejelentési kötelezettség vonatkozik. A DEGIRO kizárólag az Ügyfeleknek nyújtott szolgáltatásokból származó díjazásból részesül.
15.6 EngedélyA DEGIRO a Holland törvények alapján kiadott működési engedéllyel rendelkező befektetési cég, amelyet a holland pénzpiaci felügyelet (Stichting Autoriteit Financiële Markten – xxx.xxx.xx) nyilvántartásba vett.
15.7 Befektető-kártalanítási rendszer
A DEGIRO a Stichting Autoriteit Financiële Markten engedélye értelmében befektetési vállalkozásként a holland befektető-kártalanítási rendszer (BCS) hatálya alá tartozik. A BCS azon magánszemélyek vagy kisvállalkozások védelmét szolgálja, akik egy befektetési szolgáltatás alapján pénzt vagy pénzügyi eszközöket bíztak egy engedéllyel rendelkező befektetési
15.9 8 Felbruttósítás
Minden a DEGIRO felé történő befizetésről meg kell győződnie az Ügyfélnek, hogy azokat a DEGIRO részéről már adó és egyéb levonás nem terheli. Amennyiben az átutalt összeghez mégis kapcsolódik bármi adó vagy más egyéb levonás a DEGIRO kárára, akkor az Ügyfélnek kötelessége az átutalt összeget annyival megnövelni, hogy a XXXXXX által kapott összeg megegyezzen a XXXXXX által meghatározott követelésnek.
15.9 Adózás
Az Ügyfél elfogadja, hogy csak az Ügyfél a felelős az adók befizetéseiért és a felügyeleti szerveknek nyújtandó információk szolgáltatásáért ahol az adóhivatal ezt megköveteli. Ha szükséges a DEGIRO minden szükséges információt megad az adózási hivatalnak az Ügyfelet illetően.
16. fejezet Az Ügyfélszerződés időtartama és megszűnése
16.1 Határozatlan időtartam
A DEGIRO és az Ügyfél között a jelen Ügyfélszerződés alapján fennálló viszony határozatlan ideig áll fent.
16.2 Felmondás
A DEGIRO és az Ügyfél mindenkor jogosult egy naptári hónap felmondási határidő figyelembevételével, írásban felmondani az Ügyfélszerződést.
16.3 Függelékek
Az Ügyfélszerződés felbontása automatikusan magában foglalja valamennyi Függelék egyidejű megszűnését is.
16.4 Lebonyolítás
Amennyiben az Ügyfél és a DEGIRO írásban másként nem állapodik meg, akkor a DEGIRO az Ügyfélszerződés időpontjában még nem lebonyolított, pénzügyi eszközökkel történő tranzakciókat lehetőleg az Ügyfélszerződéssel összhangban bonyolítja le. A lebonyolítás ideje alatt a jelen szerződésben foglalt, alkalmazható rendelkezések teljes egészükben hatályban maradnak.
16.5 Pozíciók lezárása
Az Ügyfélnek legkésőbb az Ügyfélszerződés megszűnésének napján, valamint a DEGIRO által történő azonnali felmondás esetében legkésőbb az azt követő 5 kereskedési napon belül gondoskodnia kell arról, hogy a személyes oldalon található egyenleg lenullázódjon. Amennyiben a fenti időpontot követően továbbra is fennáll külföldi devizában vagy pénzügyi eszközben található egyenleg, akkor a DEGIRO jogosult lezárni e pozíciókat. A DEGIRO a valamennyi külföldi devizában vagy pénzügyi eszközben található pozíció lezárását, valamint az Ügyfél
16.6 Azonnali megszűnés
A DEGIRO jogosult arra, hogy a jelen Ügyfélszerződésben rögzített jogviszonyt előzetes figyelmeztetés vagy egyéb formaság nélkül, azonnali hatállyal megszüntesse és az Ügyfél fiókját zárolja, amennyiben:
az Ügyfélre vonatkozóan csőd-, fizetésképtelenségi, törvényes adósság-átütemezési eljárás vagy hasonló szabályozás végrehajtását kérik vagy mondják ki;
az Ügyfél egyenlegét vagy egyéb javait lefoglalják, vagy valamely más módon azok behajtását kérik;
az egyenlegre vagy annak egy részére a DEGIRO hozzájárulása nélkül harmadik fél korlátozott jogát jegyzik be, vagy ha az Ügyfél a jelen szerződésben foglalt jogait a szerződésben foglaltakkal ellentétben átruházza egy harmadik személyre;
az Ügyfél elhalálozik (amennyiben az Ügyfél természetes személy), illetve feloszlatták vagy megszüntették (amennyiben az Ügyfél jogi személy);
az Ügyfél a szerződéskötés során helytelen információ (la) t közölt, és a szerződés nem vagy nem a jelen feltételekkel jöhetett volna létre, ha a DEGIRO erről tudott volna; az Ügyfél valamilyen más módon anyagi mulasztásba kerül a DEGIRO-val szemben
kötelezettségei teljesítése során, vagy a DEGIRO és az Ügyfél között kialakult bizalmi viszony a DEGIRO megítélése szerint súlyos kárt szenvedett.
16.7 Azonnali behajthatóság, pozíciók lezárása
A szerződés XXXXXX által, a 16.6. fejezetében foglalt indokok valamelyike alapján történő megszüntetése esetén a DEGIRO jogosult arra, hogy a DEGIRO pozíciólezáró nettósítási jogot gyakoroljon a DEGIRO, az SPV és az Ügyfél között fennálló jogokra és kötelezettségekre vonatkozóan. Ennek bejelentésével valamennyi, a DEGIRO, az SPV és az Ügyfél között fennálló jelenlegi, jövőbeli, határozott és határozatlan, valamint feltételes követelés azonnal követelhetővé válik, és a DEGIRO jogosult a DEGIRO, az SPV és az Ügyfél között fennálló, Pénzügyi eszközben, külföldi valutában fenntartott jogait és kötelezettségeit az adott pillanatban érvényes árfolyam mellett lezárni, és azokat euróban meghatározott jogokkal és kötelezettségekkel helyettesíteni. A DEGIRO vagy SPV, hollandiai bíróság által kihirdetett csődje esetén a jelen, 16.7. fejezetben leírt jog az Ügyfélre száll át. Az Ügyfél a DEGIRO számára adott
utasításban élhet ezzel a jogával.
17. fejezet Vitarendezés
17.1 Kérdések és Problémák
Amennyiben bármi a DEGIRO-val kapcsolatos kérdés merül fel, a válasz megtalálható a Dokumentumközpontunkban, illetve a Gyakori Ismételt Kérdések weboldalon. Amennyiben a válasz mégsem található, az Ügyfél felveheti a kapcsolatot az Ügyfélszolgálattal. Az Ügyfélszolgálat elérhetőségei megtalálhatóak a Weboldalon.
17.2 Belső eljárás
A DEGIRO rendelkezik egy, a panaszok kezelésére szolgáló eljárással. Az ügyfél a panaszt írásban küldheti el a DEGIRO-nak, a compliance officer számára. A DEGIRO a panasz beérkezését követő tizennégy munkanapon belül írásban visszaigazolást küld, és közli a panasz elbírálásának határidejét.
17.3 KIFID
Amennyiben a vita az Ügyfél véleménye szerint a belső eljárás keretében nem rendezhető minden fél megelégedésére, akkor a vitát előterjesztheti a Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KIFID – Pénzügyi Szolgáltatások Panasztételi Intézménye) számára. A DEGIRO KiFiD-nél nyilvántartott száma 400.000.343.
17.4 Alkalmazandó jog
Az Ügyfél és a DEGIRO, valamint az SPV közötti szerződéses jogviszonyra, valamint az annak létrejöttére és fennállására vonatkozó kérdések esetén kizárólag a holland jog alkalmazandó- kivéve a másik állam azon jogszabályi rendelkezéseit, amelyektől megállapodás útján nem lehet eltérni.
17.5 Az illetékes bíróság
A felek megállapodnak abban, hogy a közöttük keletkező vita esetén annak rendezését a KIFID- en kívül kizárólag az holland amszterdami bíróságra bízzák kivéve, ha kizárólagos joghatósági kikötés nem érvényes az Ügyfélre a kötelező fogyasztóvédelmi törvény értelmében.
17.6 Nyelv
Az Ügyfeleink kényelme érdekében a DEGIRO több nyelven elérhetővé teszi az Ügyfélszerződést és a többi dokumentumot. Bármilyen jellegű fordítási pontatlanságból eredő eltérés esetén a vitarendezés során az angol nyelvű dokumentumok a mérvadóak . Az angol nyelvű dokumentumokat megtalálja a xxx.xxxxxx.xx oldalon.
A fentiekkel összhangban a DEGIRO törekszik arra, hogy a lehető legtöbb információt elérhetővé tegye a bankszámlájuk szerinti ország nyelvén ügyfelei számára. Az ügyfél azonban elfogadja, hogy a DEGIRO fenntartja magának a jogot, hogy az Ügyfél számára angolul nyújtson információt vagy egyébként angolul kommunikáljon.