KÉRELEM BEFEKTETÉSI FORMA MÓDOSÍTÁSÁRA
KÉRELEM BEFEKTETÉSI FORMA MÓDOSÍTÁSÁRA
a. Termék neve:
b. Szerződésszám:
c. Szerződő neve:
d. Kockázatviselés kezdete:
e. E-mail:
f. Telefonszám:
.
.
.
-
mobil
munkahelyi
otthoni
1. Szerződés adatai
érkeztetô bélyegzô helye
a. Név:
b. Telefonszám:
-
2. A kérelmet átvevő üzletkötő adatai
a. Alulírott szerződő a biztosításra vonatkozó feltételek ismeretében élet-, nyugdíjbiztosításommal kapcsolatban a következő módosítás(ok) végrehaj- tását kérem:
a/1. HozamMonitor Szolgáltatások aktuális csomagjának felmondása
a/2. Eszközalapváltás: megbízás a már befektetett díjak vonatkozásában (nyomtatott betűvel szíveskedjen kitölteni a melléklet alapján) Az eszközalapváltási megbízás egyúttal átirányítási megbízás is, tehát a jövőben beérkező díjakra is vonatkozik.
%
%
3.1. Befektetési forma módosítása
100%
100%
Összesen:
11.
%
%
10.
%
%
9.
%
%
8.
%
%
7.
%
%
6.
%
%
5.
%
%
4.
%
%
3.
%
%
2.
%
%
1.
Eseti díjból vásárolt egységek
Rendszeres/Egyszeri díjból vásárolt egységek
Megosztási arány (%)
Eszközalap/Portfólió/ Modellportfólió neve
Groupama Biztosító Zrt. – 0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx 0/X Xxxxxxxxxxxxxxx: 13494/6
Eszközalap/Portfólió/ Modellportfólió neve | Megosztási arány (%) | |||||
Rendszeres díj | Eseti díj | |||||
1. |
| % |
| % | ||
2. |
| % |
| % | ||
3. |
| % |
| % | ||
4. |
| % |
| % | ||
5. |
| % |
| % | ||
6. |
| % |
| % | ||
7. |
| % |
| % | ||
8. |
| % |
| % | ||
9. |
| % |
| % | ||
10. |
| % |
| % | ||
11. |
| % |
| % | ||
Összesen: | 100% | 100% | ||||
Eszközalap/Portfólió/ Modellportfólió neve | Megosztási arány (%) | ||
1. |
| % | |
2. |
| % | |
3. |
| % | |
4. |
| % | |
5. |
| % | |
6. |
| % | |
7. |
| % | |
8. |
| % | |
9. |
| % | |
10. |
| % | |
11. |
| % | |
Összesen: | 100% | ||
a/3. Átirányítás: megbízás a jövőben beérkező díjak vonatkozásában (nyomtatott betűvel szíveskedjen kitölteni a melléklet alapján)
3.1. Befektetési forma módosítása (folytatás)
a. Alulírott szerződő a biztosításra vonatkozó feltételek ismeretében Easy/Next Megtakarítási Élet-, Nyugdíjbiztosításommal kapcsolatban a következő módosítás(ok) végrehajtását kérem:
a/1. Eszközalapváltás: megbízás a már befektetett díjak vonatkozásában (nyomtatott betűvel szíveskedjen kitölteni a melléklet alapján) Az eszközalapváltási megbízás egyúttal átirányítási megbízás is, tehát a jövőben beérkező díjakra is vonatkozik.
3.2. Befektetési forma módosítása – Easy/Next Megtakarítási Élet- és Nyugdíjbiztosítás
3.2. Befektetési forma módosítása – Easy/Next Megtakarítási Élet- és Nyugdíjbiztosítás (folytatás)
a/2. Átirányítás: megbízás a jövőben beérkező díjak vonatkozásában (nyomtatott betűvel szíveskedjen kitölteni a melléklet alapján)
Eszközalap/Portfólió/ Modellportfólió neve | Megosztási arány (%) | ||
1. |
| % | |
2. |
| % | |
3. |
| % | |
4. |
| % | |
5. |
| % | |
6. |
| % | |
7. |
| % | |
8. |
| % | |
9. |
| % | |
10. |
| % | |
11. |
| % | |
Összesen: | 100% | ||
a/3. Termékrészek közötti átcsoportosítás: megbízás a már befektetett díjak vonatkozásában (kérjük, jelölje meg a választott megosztási arányt) A termékrészek arányának módosítása kizárólag Easy Megtakarítási Életbiztosítás és Easy Nyugdíjbiztosítás, valamint Next Megtakarítási Élet- biztosítás és Next Nyugdíjbiztosítás esetén lehetséges.
Az átcsoportosításra vonatkozó megbízás a jövőben befizetett biztosítási díjak termékrészek közötti megosztására is vonatkozik.
Termékrész | Megosztási arány (%) | |
Befektetési egységekhez kötött termékrész | 100% | |
Hagyományos termékrész – Befektetési egységekhez kötött termékrész | 25% – 75% | |
Hagyományos termékrész | 100% |
a/4. Átirányítás – termékrészek arányának módosítása: megbízás a jövőben beérkező díjak vonatkozásában (kérjük, jelölje meg a választott megosztási arányt)
A termékrészek arányának módosítása kizárólag Easy Megtakarítási Életbiztosítás és Easy Nyugdíjbiztosítás, valamint Next Megtakarítási Életbiz- tosítás és Next Nyugdíjbiztosítás esetén lehetséges.
Termékrész | Megosztási arány (%) | |
Befektetési egységekhez kötött termékrész | 100% | |
Hagyományos termékrész – Befektetési egységekhez kötött termékrész | 25% – 75% | |
Hagyományos termékrész | 100% |
4. Kitöltési útmutató
a. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy modellportfólió kizárólag 2017. január 01. után kötött termékek esetén választható.
b. Amennyiben jelen kérelem 3. a/3. sorszámú átirányítás pontja nem kerül kitöltésre, akkor a jövőben beérkező díjak tekintetében az eszközalapváltás pontban megadott arányok lesznek érvényesek (az eszközalapváltás egyúttal átirányítást is jelent).
c. Felhívjuk szíves figyelmét, hogy amennyiben HozamMonitor Szolgáltatásait szeretné módosítani vagy igénybe venni, a 13495 számú (Kérelem HozamMonitor Szolgáltatás módosítására) nyomtatvány kitöltésével tudja azt megtenni. Abban az esetben, ha a szerződéshez jelen kérelem kitöltésekor érvényben van a HozamMonitor Szolgáltatások valamely csomagja, akkor az eszközalapváltásból, átirányításból eredő új eszközalap választása esetén a változással érintett vagy új eszközalap(ok) tekintetében szükséges definiálni az új küszöböket a 13495 számú nyomtatvány kitöltésével.
d. Eszközalapváltási megosztási arány: eszközalapváltás során a szerződő külön rendelkezhet a rendszeres/egyszeri díjból vásárolt befektetési egységek, és külön az eseti díjból vásárolt befektetési egységek tekintetében. Kivételt képeznek ez alól az Easy Megtakarítási Életbiztosítás és Easy Nyugdíjbiz- tosítás szerződések, valamint a Next Megtakarítási Életbiztosítás és Next Nyugdíjbiztosítás szerződések, melyek esetén a befektetéssel kapcsolatos rendelkezések a rendszeres és eseti díjból vásárolt befektetési egységekre azonos módon érvényesek. Az eszközalapváltással a szerződő már meglévő befektetési egységei az eszközalapváltást követően fizetett megtakarítási díjrészekkel, eseti díjakkal együtt a választott arányban és esz- közalaponkénti megbontásban kerülnek átváltásra, illetve befektetésre. Ezek alapján az eszközalapváltásra vonatkozó megbízás egyben átirányítási megbízás is.
e. Átirányítási megosztási arány: átirányítás során a szerződő külön rendelkezhet a rendszeres díjak és eseti díjak tekintetében. Az átirányítással a szer- ződő az átirányítást követően fizetett rendszeres díjak, illetve eseti díjak egyes eszközalapokba történő befektetési arányát változtatja meg a már meglévő befektetési egységek átváltása nélkül.
f. GB174 jelű Generáció Életbiztosítás esetén a 3. a/2. és a 3. a/3. pontokban megadott megbontás valamennyi portfóliósorra érvényes.
g. 2017. 01. 01. előtt kötött Életív Program biztosítások esetén (kivéve Silver/Senior Életív Program), amennyiben jelen kérelem kitöltésekor van érvényben a szerződéshez tartozó HozamMonitor szolgáltatáscsomag, és a jelen nyomtatványon megadott új eszközalapokhoz tartozó küszöbér- tékek a 13495 számú (Kérelem HozamMonitor Szolgáltatás módosítására) nyomtatványon nem kerülnek meghatározásra, a biztosító automati- kusan a következő küszöbértékeket állítja be a HozamMonitor Szolgáltatásokhoz:
– Stop-loss: részvényes eszközalapoknál 10%, egyéb eszközalapoknál 3%.
– Hozamvadász: részvényes eszközalapoknál 15%, egyéb eszközalapoknál 5%.
– Profitvédelem: részvényes eszközalapoknál 0-5%, egyéb eszközalapoknál 0-2%.
h. Eszközalapok: az 1. pontban megjelölt szerződéshez választható eszközalapok körét a Választható eszközalapok, portfóliók és modellportfóliók listá- ja című melléklet tartalmazza, rendelkezés kizárólag ezen eszközalapok vonatkozásában tehető.
i. Termékrészek közötti átcsoportosítás és átirányítás kizárólag Easy Megtakarítási Életbiztosítás és Easy Nyugdíjbiztosítás, valamint Next Megtakarítási Életbiztosítás és Next Nyugdíjbiztosítás szerződések esetén kérhető, egyéb termékek esetén a termékrészek arányának módosítására nincs lehe- tőség. Termékrészek közötti átcsoportosítás során a hagyományos termékrész aránya nem csökkenthető. Átirányítás esetén tetszőleges arány vá- lasztható.
j. A céldátum eszközalapok csak Easy Nyugdíjbiztosítás és Next Nyugdíjbiztosítás szerződések mellé érhetők el. Céldátum eszközalapok választása ese- tén a szerződés lejáratát szükséges figyelembe venni, főszabályként a szerződés lejárati dátumához legközelebb eső, de azt meghaladó időpontot megjelölő eszközalap választandó.
A biztosító csak az egyértelműen és hiánytalanul kitöltött kérelmet hajtja végre a biztosítás szerződési feltételeiben meghatározott előírások szerint. Hibásan vagy hiányosan kitöltött kérelem esetén a biztosító a kérelem beérkezését követő 15 napon belül értesíti a szerződőt a kérelem elutasításáról.
Kelt: , . . .
szerződő 1. biztosított 2. biztosított
Melléklet: Választható eszközalapok, portfóliók és modellportfóliók listája
1. Választható eszközalapok, portfóliók
GB125 jelű Folyamatos díjfizetésű egész életre szóló életbiztosítás
1. Európai Fejlett Piaci Állampapír Forint Eszközalap
2. Fejlett Európai Részvény Eszközalap
3. Felzárkózó Európai Részvény Forint Eszközalap
4. Globális Fejlett Piaci Részvény Forint Eszközalap
5. Globális Fejlődő Piaci Részvény Forint Eszközalap
6. Idősödő Társadalom Részvény Forint Eszközalap
7. Klímaváltozás és Megújuló Energia Részvény Forint Eszközalap
8. Magyar Állampapír Eszközalap
9. Magyar Jelzálog Eszközalap
10. Magyar Részvény Eszközalap
11. Víz és Környezetvédelem Részvény Forint Eszközalap
GB173 jelű Planéta Élet- és Nyugdíjbiztosítás
1. Európai Fejlett Piaci Állampapír Forint Eszközalap
2. Fejlett Európai Részvény Eszközalap
3. Felzárkózó Európai Részvény Forint Eszközalap
4. Globális Fejlett Piaci Részvény Forint Eszközalap
5. Globális Fejlődő Piaci Részvény Forint Eszközalap
6. Idősödő Társadalom Részvény Forint Eszközalap
7. Klímaváltozás és Megújuló Energia Részvény Forint Eszközalap
8. Magyar Állampapír Eszközalap
9. Magyar Jelzálog Eszközalap
10. Magyar Részvény Eszközalap
11. Víz és Környezetvédelem Részvény Forint Eszközalap
GB174 jelű Generáció Tőkemegtakarítási Életbiztosítás
1. Dinamikus I. Portfólió
2. Dinamikus III. Portfólió
3. Euró Államkötvény Forint Portfólió
4. Európai Fejlett Piaci Állampapír Forint Portfólió
5. Fedezeti Vegyes Forint Portfólió
6. Fejlett Európai Részvény Forint Portfólió
7. Felzárkózó Európai Részvény Forint Portfólió
8. Globális Fejlett Piaci Részvény Forint Portfólió
9. Globális Fejlődő Piaci Részvény Forint Portfólió
10. Globális Részvény Forint Portfólió
11. Idősödő Társadalom Részvény Forint Portfólió
12. Klímaváltozás és Megújuló Energia Részvény Forint Portfólió
13. Magyar Állampapír Forint Portfolió
14. Magyar Jelzálog Forint Portfólió
15. Magyar Pénzpiaci Stabil Hozamra Törekvő Portfólió
16. Magyar Részvény Forint Portfólió
17. Víz- és Környezetvédelem Részvény Forint Portfólió
18. Zöld Jövő Részvény Forint Portfólió
GB195 jelű Eurotrend Életbiztosítás
1. Európai Fejlett Piaci Állampapír Euró Eszközalap
2. Fedezeti Vegyes Euró Eszközalap
3. Felzárkózó Európai Részvény Euró Eszközalap
4. Globális Fejlett Piaci Részvény Euró Eszközalap
5. Globális Fejlődő Piaci Részvény Euró Eszközalap
6. Idősödő Társadalom Részvény Euró Eszközalap
7. Klímaváltozás és Megújuló Energia Részvény Euró Eszközalap
8. Víz és Környezetvédelem Részvény Euró Eszközalap
GB729 jelű Egyszeri díjfizetésű Partner Életív Program, GB732 jelű Folyamatos díjfizetésű Partner Életív Program
1. Ázsia Részvény Forint Eszközalap
2. Eurózóna Fejlett Piaci Részvény Forint Eszközalap
3. Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap
4. Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap
5. Afrika Részvény Forint Eszközalap (kizárólag a Prémium termék- csomag választása mellett kötött szerződések esetén érhető el)
6. Török Részvény Forint Eszközalap (kizárólag a Prémium termék- csomag választása mellett kötött szerződések esetén érhető el)
7. Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap
8. Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap
9. Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap
10. Pénzpiaci Forint Eszközalap
GB735 jelű Egyszeri díjfizetésű Groupama Életív Program, GB738 jelű Folyamatos díjfizetésű Groupama Életív Program
1. Ázsia Részvény Forint Eszközalap
2. Eurózóna Fejlett Piaci Részvény Forint Eszközalap
3. Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap
4. Groupama Idősödő Társadalom Részvény Forint Eszközalap
5. Groupama Víz és Környezetvédelem Részvény Forint Eszközalap
6. Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap
7. Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap
8. Közép-Európai Rövid Kötvény Forint Eszközalap
9. Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap
10. Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap
11. Pénzpiaci Forint Eszközalap
GB740 jelű Senior Életív Program, GB750 jelű Silver Életív Program
1. Senior Magyar Kötvény Forint Eszközalap
2. Senior Magyar Vegyes Forint Eszközalap
GB770 jelű Bizalom Életív Program, GB771 jelű Egyszeri díjfizetésű Nyugdíjcélú Életív Program, GB777 jelű Folyamatos díjfizetésű Nyugdíjcélú Életív Program
1. Eurózóna Fejlett Piaci Részvény Forint Eszközalap
2. Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap
3. Európa Csillagai Részvény Forint Eszközalap
4. Magyar Horizont Kötvény Forint Eszközalap
5. Magyar Spektrum Kötvény Forint Eszközalap
6. Magyar Középtávú Kötvény Forint Eszközalap
7. Magyar Extra Hosszú Kötvény Forint Eszközalap
8. Pénzpiaci Forint Eszközalap
1. Választható eszközalapok, portfóliók (folytatás)
GB772 jelű Egyszeri díjfizetésű Nyugdíjhozó Életív Program, GB778 jelű Folyamatos díjfizetésű Nyugdíjhozó Életív Program
1. Eurózóna Fejlett Piaci Részvény Forint Eszközalap
2. Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap
3. Európa Csillagai Részvény Forint Eszközalap
4. Magyar Középtávú Kötvény Forint Eszközalap
5. Magyar Extra Hosszú Kötvény Forint Eszközalap
6. Magyar Dinamikus Kötvény Forint Eszközalap
7. Magyar Hozam Plusz Kötvény Forint Eszközalap
8. Pénzpiaci Forint Eszközalap
Balansz Invent, Balansz Nyugdíjbiztosítás, Balansz Senior, Életív Nyugdíjbiztosítás, Karrierív Nyugdíjbiztosítás, Inspira Életív, Balansz Expert, Balansz Pro Nyugdíjbiztosítás, Balansz Silver, Életív Pro Nyugdíjbiztosítás, Perfekt Életív, Perfekt Plusz Életív, Easy Megtakarítási Életbiztosítás, Easy Nyugdíjbiztosítás, Next Megtakarítási Életbiztosítás, Next Nyugdíjbiztosítás
1. Ázsia Részvény Forint Eszközalap
2. Európa Csillagai Részvény Forint Eszközalap
3. Európai Részvény Forint Eszközalap
4. Eurózóna Fejlett Piaci Részvény Forint Eszközalap
(kizárólag azon szerződések esetén választható, amelyeknél az ajánlattétel dátuma 2019. 01. 01. előtti)
5. Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap
6. Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap
7. Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap
8. Groupama Idősödő Társadalom Részvény Forint Eszközalap
9. Groupama Magyar Részvény Forint Eszközalap
10. Groupama Víz- És Környezetvédelem Részvény Forint Eszközalap
11. Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap
12. Közép-Európai Rövid Kötvény Forint Eszközalap
13. Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap
14. Magyar Extra Hosszú Kötvény Forint Eszközalap
15. Magyar Horizont Kötvény Forint Eszközalap
16. Magyar Középtávú Kötvény Forint Eszközalap
17. Magyar Spektrum Kötvény Forint Eszközalap
18. Pénzpiaci Forint Eszközalap
(kizárólag a 2. pontban meghatározott modellportfóliók részeként választható)
19. Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap
Kizárólag a GB731 jelű Easy Nyugdíjbiztosítás és GB734 jelű Next Nyugdíjbiztosítás esetén választható eszközalapok:
20. Groupama Céldátum 2025 Vegyes Forint Eszközalap
21. Groupama Céldátum 2030 Vegyes Forint Eszközalap
22. Groupama Céldátum 2035 Vegyes Forint Eszközalap
23. Groupama Céldátum 2040 Vegyes Forint Eszközalap
24. Groupama Céldátum 2045 Vegyes Forint Eszközalap
25. Groupama Céldátum 2050 Vegyes Forint Eszközalap
GB136 Szelence Életbiztosítás
(kizárólag akkor választható az alábbi portfólióra való váltás, ha a szerződésre teljesített befizetések a Magyar Pénzpiaci Stabil Hozamra Törekvő Forint Eszközalapba kerültek befektetésre)
Eszközalap | Eszközalap arány |
Magyar Állampapír Eszközalap | 90% |
Globális Fejlett Piaci Részvény Forint Eszközalap | 5% |
Magyar Részvény Eszközalap | 5% |
2. Választható Modellportfóliók
Balansz Expert, Balansz Invent, Balansz Nyugdíjbiztosítás, Balansz Pro Nyugdíjbiztosítás, Balansz Senior, Balansz Silver, Életív Nyugdíjbiztosítás, Életív Pro Nyugdíjbiztosítás, Karrierív Nyugdíjbiztosítás, Inspira Életív, Perfekt Életív, Perfekt Plusz Életív, Easy Megtakarítási Életbiztosítás, Easy Nyugdíjbiztosítás, Next Megtakarítási Életbiztosítás, Next Nyugdíjbiztosítás esetén
Modellportfólió | Eszközalap arány | Eszközalap |
Merész | 20% | Ázsia Részvény Forint Eszközalap |
20% | Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap | |
20% | Európai Részvény Forint Eszközalap | |
10% | Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap | |
5% | Európa Csillagai Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Groupama Idősödő Társadalom Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Magyar Extra Hosszú Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Groupama Víz és Környezetvédelem Részvény Forint Eszközalap | |
Dinamikus | 20% | Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap |
20% | Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap | |
15% | Ázsia Részvény Forint Eszközalap | |
15% | Európai Részvény Forint Eszközalap | |
10% | Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap | |
5% | Groupama Víz és Környezetvédelem Részvény Forint Eszközalap | |
Kiegyensúlyozott | 20% | Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap |
20% | Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap | |
15% | Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap | |
15% | Európai Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Ázsia Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Közép-Európai Rövid Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Magyar Horizont Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Magyar Spektrum Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap | |
Megfontolt | 15% | Közép-Európai Rövid Kötvény Forint Eszközalap |
15% | Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap | |
10% | Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap | |
10% | Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap | |
10% | Magyar Horizont Kötvény Forint Eszközalap | |
10% | Magyar Spektrum Kötvény Forint Eszközalap | |
10% | Európai Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Ázsia Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap | |
Óvatos | 20% | Közép-Európai Rövid Kötvény Forint Eszközalap |
15% | Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap | |
15% | Magyar Spektrum Kötvény Forint Eszközalap | |
10% | Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap | |
10% | Magyar Horizont Kötvény Forint Eszközalap | |
10% | Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap | |
5% | Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Pénzpiaci Forint Eszközalap | |
5% | Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap | |
5% | Európai Részvény Forint Eszközalap |