TÁJÉKOZTATÓ A 2018-BAN MEGKÖTÖTT TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉSEK 2023. DECEMBER 31-EI MEGSZŰNÉSÉRŐL
<.. image(A képen szöveg, tányér, edények, étkészlet látható Automatikusan generált leírás) removed ..>
TÁJÉKOZTATÓ A 2018-BAN MEGKÖTÖTT TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉSEK 2023. DECEMBER 31-EI MEGSZŰNÉSÉRŐL
A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény értelmében a 2018-ban megkötött Tartós Befektetési Szerződések 2023. december 31-én megszűnnek, ugyanakkor lehetőség van a megszűnő számlán lévő eszközökre - részben vagy egészben – újabb 3, illetve 5 évre ismételten Tartós Befektetési Szerződést kötni.
A TBSZ 2018 számlán nyilvántartott eszközök újbóli lekötéséről a Rendelkezés/Nyilatkozat az MBH Tartós Befektetési Szerződés 5. év végi megszűnéséhez kapcsolódóan nyomtatványon (továbbiakban: TBSZ Rendelkezés/Nyilatkozat) lehet rendelkezni személyesen az MBH bank fiókjaiban 2023. december 28-ig.
▪ Bankfiókjaink listája megtalálható honlapunkon: xxxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxxxx
Kérjük, olvassa el figyelmesen az alábbi információkat!
A TBSZ 2018 esetében a 2023. december havi állományi díjat – tekintettel a számla év végi megszűnésére – a 2023. december 28-ai illetve ennek hiányában a 2023. december 27-ei árfolyamadatok figyelembevételével 2023. december 29-én fogjuk (magyar forintban) a TBSZ 2018 számlára elszámolni.
A TBSZ 2018 számlára csak olyan adásvételi és/vagy bizományosi megbízást van módunk befogadni, amelynek elszámolása legkésőbb 2023. december 29-ig megtörténik. A 2023. december 29-én még folyamatban lévő, de nem teljesült megbízásokat az MBH Bank lejárttá teszi.
Az MBH Bank évente egy azonos lejáratú TBSZ számla megnyitását teszi lehetővé minden ügyfele számára.
Azon eszközöket, amelyekre nem kötnek új tartós befektetési szerződést, a Számlatulajdonos MBH Banknál vezetett Sztenderd Összevont Értékpapírszámlájára és Ügyfélszámlájára1 vezetjük át.
Az ilyen típusú számlával nem rendelkező ügyfeleink bármelyik MBH bankfiókban tudnak számlanyitást kezdeményezni. Sztenderd Xxxxxxxxx Értékpapírszámla és Ügyfélszámla hiányában az MBH Bank a 2013. évi V. törvény szerinti jogalap nélküli birtoklás és a megbízás nélküli ügyvitel (felelős őrzés)2 szabályai szerint köteles eljárni.
A Tartós Befektetési Számla megszűnésével kapcsolatban az alábbi lehetőségek közül lehet választani.
1 Olyan értékpapírszámla, ami nem „MBH Tartós Befektetési számla”; nem „MBH Nyugdíj-előtakarékossági számla”; nem „Start számla” és nem „MBH Stabilitási Megtakarítási Számla.
2 A felelős őrzésben tartott eszközök nyilvántartásáért, a nyilvántartott eszközök tekintetében az MBH Bank a mindenkor hatályos
XVI. sz. Befektetési szolgáltatások, valamint kiegészítő szolgáltatások című kondíciós listájában meghatározott díjakat is felszámítja, illetve a nyilvántartott eszközöket az MBH Bank Nyrt. értékesítheti.
I. ISMÉTELT LEKÖTÉS
A TBSZ 2018 számlán nyilvántartott eszközökre új Tartós Befektetési Szerződést lehet kötni az alábbi feltételekkel:
• A TBSZ Rendelkezés/Nyilatkozat kitöltésével az MBH Banknál bejelentett módon aláírva.
• 2023. december 29-én rendelkezni kell TBSZ 2023 évi számlával.
• A TBSZ 2018 és a TBSZ 2023 számla magyar forintban vezetett szabadon felhasználható pénzegyenlege együttesen 2023. december 29-én nem lehet negatív. Díjtartozás esetén a TBSZ 2023 számlára magyar forint befizetésével is biztosítható fedezet.
Valamennyi nyilvántartott eszköz új lekötési nyilvántartásba helyezése
A TBSZ 2018 számlán nyilvántartott valamennyi eszközre az alábbiak szerint lehet új Tartós Befektetési Szerződést kötni:
• A TBSZ Nyilatkozaton/Rendelkezésen ez esetben a vonatkozó opciót kell megjelölni.
• A TBSZ 2018 egyenlegének átvezetése abban az esetben minősül 2023. évi első befizetésnek, ha a TBSZ 2018 számlán nyilvántartott eszközök értéke3 2023. december 29-én legalább
25.000 Ft (vagy annak megfelelő külföldi fizetőeszköz).
• Ha teljesül az ismételt lekötési nyilvántartásba vétel valamennyi feltétele, az MBH Bank 2023. december 29-én a TBSZ 2018 teljes egyenlegét átvezeti a Számlatulajdonos TBSZ 2023 számlájára.
A nyilvántartott eszközök egy részének lekötési nyilvántartásba helyezése
A TBSZ 2018 számlán nyilvántartott eszközök egy részére az alábbiak szerint lehet új Tartós Befektetési Szerződést kötni:
• A vonatkozó TBSZ Nyilatkozaton a részkivét opciót kell megjelölni.
• A Nyilatkozaton/Rendelkezésen meg kell adni azon eszközök adatait, amelyek nem kerülnek ismételten lekötési nyilvántartásba.
• Ha teljesül az ismételt lekötési nyilvántartásba vétel valamennyi feltétele, a TBSZ 2018 számlán nyilvántartott eszközök közül a fel nem soroltakat - ha az eszközök értéke4 2023. december 29-én legalább 25.000 Ft (vagy annak megfelelő külföldi fizetőeszköz) - az MBH Bank 2023. december 29-én átvezeti a Számlatulajdonos TBSZ 2023 számlájára.
• A rendelkezésen/nyilatkozatban részletezett eszközöket az MBH Bank 2023. január 2-án a Számlatulajdonos MBH Banknál vezetett Sztenderd Összevont Értékpapírszámlára és Ügyfélszámlájára vezeti át.
II. TBSZ 2018 MEGSZŰNÉSE ISMÉTELT LEKÖTÉS NÉLKÜL
Amennyiben nem szeretné, hogy a TBSZ 2018 számlán nyilvántartott eszközei ismételten lekötési nyilvántartásba kerüljenek, nem szükséges TBSZ Nyilatkozatot tennie.
Ez esetben az MBH Bank 2023. január 2-án a TBSZ 2018 számla teljes egyenlegét átvezeti az MBH Banknál vezetett Sztenderd Összevont Értékpapírszámlájára és Ügyfélszámlájára.
3 Szja. tv.: a pénzügyi eszköz tekintetében befizetett pénzeszközként a pénzügyi eszköznek az ötéves lekötési időszak megszűnésének napján irányadó szokásos piaci értéke, illetve a megszerzésére fordított összeg közül a nagyobbat kell figyelembe venni.
4 Szja. tv.: a pénzügyi eszköz tekintetében befizetett pénzeszközként a pénzügyi eszköznek az ötéves lekötési időszak megszűnésének napján irányadó szokásos piaci értéke, illetve a megszerzésére fordított összeg közül a nagyobbat kell figyelembe venni.
Amennyiben még nem rendelkezik az MBH Banknál ilyen típusú számlával, kérjük, szíveskedjen bármelyik MBH bankfiókban számlát nyitni. Ilyen számla hiányában az MBH Bank a 2013. évi V. törvény szerinti jogalap nélküli birtoklás és a megbízás nélküli ügyvitel (felelős őrzés)5 szabályai szerint köteles eljárni.
A TBSZ 2018 megszűnésével kapcsolatos kérdés esetén kérjük, tekintse meg a honlapunkon elérhető
„Gyakran ismételt kérdések az MBH Tartós Befektetési Szerződés 5. év végi megszűnéséhez kapcsolódóan” című kiadványunkat, illetve forduljon bizalommal személyes ügyintézőjéhez vagy vegye fel a kapcsolatot az MBH Bank telefonos ügyfélszolgálatával a belföldről díjmentesen hívható 06-80-350-350- es illetve a külföldről is hívható 1 373 3399 telefonszámon.
2023. november 06.
Üdvözlettel:
MBH Bank Nyrt.
5 A felelős őrzésben tartott eszközök nyilvántartásáért, a nyilvántartott eszközök tekintetében az MBH Bank a mindenkor hatályos XVI. sz. Befektetési szolgáltatások, valamint kiegészítő szolgáltatások című kondíciós listájában meghatározott díjakat is felszámítja, illetve a nyilvántartott eszközöket az MBH Bank Nyrt. értékesítheti.