ÜZLETSZABÁLYZAT

AZ OTP ADLAK - ADÓMENTES LAKÁSHITEL-TÁMOGATÁSI SZOLGÁLTATÁS ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEIRŐL

HATÁLYOS: 2016. december 1-től

OTP Bank Nyilvánosan Működő Részvénytársaság Társaság székhelye: 1051 Xxxxxxxx, Xxxxx x. 16.

Fővárosi Törvényszék mint Cégbíróság: Cg. 00-00-0000000

Adószám: 10537914-4-44

xxx.xxxxxxxx.xx

e-mail: xxxx.xxxxx@xxxxxxx.xx

Jelen Üzletszabályzat (továbbiakban: Üzletszabályzat) az OTP ADLAK Adómentes Lakáshitel-támogatási Szolgáltatás szabályait és feltételeit tartalmazza.

1. Bevezető rendelkezések

A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény (a továbbiakban: Szja. törvény) 1. számú melléklet 2. pont 2.7. alpontja szerint adómentes a munkáltató (a továbbiakban: Munkáltató) által lakáscélú felhasználásra a munkavállalónak hitelintézet útján, annak igazolása alapján, az egyéb jogszabályokban meghatározott feltételek és eljárás szerint nyújtott, vissza nem térítendő támogatás (ideértve a munkáltató által lakáscélú felhasználásra nyújtott kölcsön elengedett összegét, továbbá a lakáscélú felhasználásra hitelintézettől vagy korábbi munkáltatótól felvett hitel visszafizetéséhez, törlesztéséhez, a hitelhez kapcsolódó más kötelezettségek megfizetéséhez nyújtott támogatást is) a vételár, a teljes építési költség vagy a korszerűsítés, vagy akadálymentesítés költségének 30 százalékáig, de több munkáltató esetén is a folyósítás évét megelőző négy évben ilyenként folyósított összegekkel együtt legfeljebb 5 millió forintig terjedő összegben, feltéve, hogy a lakás szobaszáma nem haladja meg a személyi jövedelemadóról szóló törvényben meghatározott méltányolható lakásigényt. A lakáscélú munkáltatói támogatásra vonatkozó rendelkezések alkalmazásában a pénzügyi vállalkozástól lakáscélú felhasználásra felvett hitel a lakáscélú felhasználásra hitelintézettől felvett hitellel esik egy tekintet alá.

Az adómentes lakáscélú munkáltatói támogatás folyósításának szabályairól szóló 15/2014. (IV. 3.) NGM rendelet (a továbbiakban: NGM rendelet) szerint a munkáltatói lakáscélú támogatás adómentességét a támogatás folyósításáról szóló eljárásban a hitelintézet által kiállított igazolás, és a magánszemély által a Munkáltató részére átadott, a saját lakásával összefüggő körülményeket igazoló, az NGM rendeletben meghatározott okiratok, bizonylatok igazolják.

Az NGM rendelet 1. § (6) bekezdése alapján a Munkáltató hitelintézettel kötött megállapodása alapján a magánszemély, mint munkavállaló (a továbbiakban: Munkavállaló) által a Munkáltató részére átadott okiratok, bizonylatok helyett a hitelintézetnek a támogatás adómentességének fennállásáról szóló igazolását is elfogadhatja.

A lakás-alapszámlával kapcsolatos szolgáltatások tekintetében megkötött egyedi szerződések nem vonatkoznak a munkáltatók által, lakáscélú kölcsön törlesztéséhez nyújtott támogatásokkal kapcsolatban végzett, jelen üzletszabályzatban szabályozott banki szolgáltatásokra.

OTP ADLAK egyszerűsített szolgáltatásra és OTP ADLAK teljes körű szolgáltatásra a Munkáltató egyidejűleg szerződést nem köthet.

2. Értelmező rendelkezések

Jelen Üzletszabályzatban a Felek az alábbi fogalmakat az itt leírt tartalommal értelmezik és alkalmazzák:

- OTP ADLAK Adómentes Lakáshitel-támogatási Szolgáltatás: az OTP Bank által a Munkáltató részére nyújtott szolgáltatáscsomag, amely szerint az OTP Bank elvégzi a Munkáltató által a Munkavállaló lakáscélú hitelének törlesztésére, vagy kiváltására nyújtható adómentes támogatáshoz kapcsolódó előzetes és/vagy utólagos ellenőrzési/vizsgálati és/vagy folyósítási szolgáltatásokat (továbbiakban: OTP ADLAK Szolgáltatás);

- OTP Bank: OTP Bank Nyrt.Támogatás: az Szja. törvény 1. számú melléklet 2. pont 2.7. alpontja szerinti azon adómentes munkáltatói lakáscélú támogatás, melyet a Munkáltató a lakáscélú felhasználásra hitelintézettől vagy korábbi

munkáltatótól felvett hitel visszafizetéséhez, törlesztéséhez, a hitelhez kapcsolódó más kötelezettségek megfizetéséhez nyújt, azzal, hogy a pénzügyi vállalkozástól lakáscélú felhasználásra felvett hitel a lakáscélú felhasználásra hitelintézettől felvett hitellel esik egy tekintet alá,

- lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatás: az Szja. törvény 1. számú melléklet 2. pont 2.7. alpontja szerinti adómentes munkáltatói lakáscélú támogatás,

- Munkáltató: az OTP Bankkal szerződő fél, amely a Munkavállalói számára támogatást nyújt;

- Munkavállaló: a Munkáltatóval munkaviszonyban álló személy, az Szja. törvény szerinti adómentes munkáltatói lakáscélú támogatás jogosultja;

- Felek: az OTP Bank és a Munkáltató együttesen;

- Szerződés: az OTP ADLAK Szolgáltatás igénybe vételéhez szükséges szerződés;

- OTP ADLAK portál: az OTP Bank jelen Üzletszabályzatában részletezett Szolgáltatáshoz a xxx.xxxxxxxx.xx oldalon keresztül elérhető elektronikus felülete;

- Vizsgálati díj: a Hirdetményben „Lakáscélú hitel törlesztéséhez nyújtott támogatáshoz kapcsolódó vizsgálati díj (hitelcélonként)” elnevezéssel szereplő, a támogatás adómentességi feltételeinek vizsgálatáért felszámított díj;

- Lebonyolítási díj: a Hirdetményben „Lakáscélú hitel törlesztéséhez nyújtott munkáltatói támogatás lebonyolítási díja a folyósítás összegében” elnevezéssel szereplő, a támogatás folyósításáért felszámított díj;

- Folyósítási igazolás: a támogatás folyósításának OTP Bankon keresztüli megtörténtét igazoló dokumentum;

- Megfelelési igazolás: a támogatás adómentességi feltételeire vonatkozóan, a támogatás folyósítását megelőzően elvégzett ellenőrzés eredményét tartalmazó egyszeri igazolás, mely az adómentességi igazolás részeként kerül kiállításra, és az alábbiakat igazolja:

o a támogatás alapjául szolgáló ingatlanra irányadó feltételrendszerek – a szobaszám, az alapterület és az együttköltözők száma tekintetében - megfelelnek-e a méltányolható lakásigényre vonatkozó jogszabályi feltételrendszernek,

o a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vételárának/teljes építési költségének/korszerűsítésre/akadálymentesítésre fordított költségének 30

%-a mekkora összegnek felel meg, valamint a támogatás összege a Xxxxxxxxxxxx számára a Munkáltató, vagy korábbi Munkáltató által a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vonatkozásában lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatások összegével együtt nem haladja meg a vételár/építési költség/korszerűsítési/akadálymentesítési költség 30 %-át,

o a támogatás alapjául szolgáló ingatlan a Xxxxxxxxxxxx saját lakásának minősül-e,

o a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés megfelel-e az Szja. törvény 1. számú melléklet 9. pont 9.3.1. alpontja szerinti lakáscélú felhasználás fogalmának,

o a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés hitelintézet, pénzügyi vállalkozás, vagy korábbi munkáltató által nyújtott kölcsönszerződésnek minősül-e,

o a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés fennáll-e,

o a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződésben a megfelelési igazolás kiállításának pillanatában – az OTP Bank rendelkezésére álló dokumentumok, adatok alapján - a Munkavállaló adósként szerepel-e,

o a támogatás alapjául szolgáló ingatlan megfelel-e az Szja. törvény szerinti lakás fogalmának.

o a támogatás összege a folyósítás évét megelőző négy évben ilyenként folyósított összegekkel együtt nem haladja meg az 5 millió forintot

o a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés a megfelelési igazolás kiállításának pillanatában – az OTP Bank rendelkezésére álló dokumentumok, adatok alapján - fennáll-e.

Az Szja. törvény 1. számú melléklet 9. pont 9.3.1. alpontja szerinti lakáscélú felhasználás

a) a belföldön fekvő lakás tulajdonjogának és a lakáshoz kapcsolódó földhasználati jognak adásvétel vagy más visszterhes szerződés keretében történő megszerzése (ideértve a lakás zártvégű lízingbe vételét is),

b) a belföldön fekvő lakás építése, építtetése,

c) a belföldön fekvő lakás alapterületének legalább egy lakószobával történő bővítését eredményező növelése,

d) a korszerűsítés,

e) az akadálymentesítés.

- Adómentességi igazolás: a támogatás hitelintézeten keresztüli folyósítását, valamint az adómentességi feltételek ellenőrzését követően adóévente kiállított, azok fennállását igazoló dokumentum, mely – a megfelelési igazoláson túl – az alábbiakat igazolja:

o a támogatás összege az NGM rendelet szerint felhasználásra került,

o a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vételárának/teljes építési költségének/korszerűsítésre/akadálymentesítésre fordított költségének 30

%-a mekkora összegnek felel meg, valamint a támogatás összege a Xxxxxxxxxxxx számára a Munkáltató, vagy korábbi Munkáltató által a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vonatkozásában lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatások összegével együtt nem haladta meg a vételár/építési költség/korszerűsítési/akadálymentesítési költség 30 %-át,

o a támogatás összege a folyósítás évét megelőző négy évben lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatásként folyósított összegekkel együtt nem haladta meg az 5 millió forintot.

3. Jelen Üzletszabályzat célja

Az Üzletszabályzat célja az OTP ADLAK Szolgáltatás igénybe vételi feltételeinek meghatározása, általános szerződési feltételként.

Az adómentes munkáltatói lakáscélú támogatás feltételeit az NGM rendelet szabályozza.

4. Az OTP ADLAK Szolgáltatás tárgya

Az OTP ADLAK Szolgáltatás tárgya elsődlegesen Munkáltató megrendelése esetén a Munkavállaló által átadott okiratok, bizonylatok, valamint a Munkáltató által átadott adatok alapján az Szja. törvény 1. sz. melléklet 2.7. alpontja szerinti lakáscélú felhasználásra hitelintézettől vagy korábbi munkáltatótól felvett hitel visszafizetéséhez, törlesztéséhez, a hitelhez kapcsolódó más kötelezettségek megfizetéséhez nyújtott Munkáltató által folyósított, vagy folyósítandó támogatás

- az OTP Bank részére átutalt Támogatás OTP Bank által történő kifolyósítása a Munkavállaló részére, és a folyósítás igazolása,

- valamint külön igénylés esetén a folyósításon felül a támogatás – jogszabályi feltételek teljesülése esetén fennálló – adómentességének igazolása.

Az OTP Bank az OTP ADLAK Szolgáltatás keretében nem vállalja a külföldi hitelnyújtótól felvett hitel visszafizetéséhez, törlesztéséhez, a hitelhez kapcsolódó más kötelezettségek megfizetéséhez nyújtott munkáltatói támogatás adómentességi feltételeinek vizsgálatát, valamint a támogatás külföldi bankszámlára történő folyósítását.

A fenti tárgyban az OTP Bank az alábbi igazolásokat állítja ki:

4.1. Folyósítási igazolás

Az OTP Bank vállalja, hogy igazolja a támogatás OTP Bankon keresztül történő folyósításának megtörténtét (folyósítási igazolás).

4.2. Megfelelési igazolás

Amennyiben a Munkáltató külön igényli, az OTP Bank megfelelési és adómentességi igazolást állít ki a támogatások adómentességéről. A megfelelési igazolás az adómentességi igazolás részét képezi, amelyet az OTP Bank a folyósítást megelőzően állít ki, az alábbiakról:

o a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vételárának/teljes építési költségének/korszerűsítésre/akadálymentesítésre fordított költségének 30 %-a mekkora összegnek felel meg, és a támogatás összege a Xxxxxxxxxxxx számára a Munkáltató, vagy korábbi Munkáltató által a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vonatkozásában lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatások összegével együtt nem haladja meg a vételár/építési költség/korszerűsítési/akadálymentesítési költség 30 %-át,

o a támogatás alapjául szolgáló ingatlan a Xxxxxxxxxxxx saját lakásának minősül- e,

o a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés megfelel-e az Szja. törvény 1. számú melléklet 9. pont 9.3.1. alpontja szerinti lakáscélú felhasználás fogalmának,

o a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés hitelintézet által nyújtott kölcsönszerződésnek minősül-e.

o a támogatás alapjául szolgáló ingatlan megfelel-e az Szja. törvény szerinti lakás fogalmának.

o a támogatás összege a folyósítás évét megelőző négy évben ilyenként folyósított összegekkel együtt nem haladja meg az 5 millió forintot

o a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés a megfelelési igazolás kiállításának pillanatában – az OTP Bank rendelkezésére álló dokumentumok, adatok alapján - fennáll-e.

(a továbbiakban együttesen: megfelelési igazolás),

4.3. Adómentességi igazolás

Az adómentességi igazolás egyéb részei a tárgyévet követően kerülnek kiállításra az adott tárgyévben történt folyósítások alapján. Az adómentességi igazolás – a megfelelési igazolásban foglaltakon túl – az alábbiakat igazolja:

o a támogatás összege az NGM rendelet szerint felhasználásra került,

o a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vételárának/teljes építési költségének/korszerűsítésre, akadálymentesítésre fordított költségének 30 %-a mekkora összegnek felel meg, és a támogatás összege a Xxxxxxxxxxxx számára a Munkáltató, vagy korábbi Munkáltató által a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vonatkozásában lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatások összegével együtt nem haladta meg a vételár/építési költség/korszerűsítési/akadálymentesítési költség 30 %-át,

o a támogatás összege a folyósítás évét megelőző négy évben ilyenként folyósított összegekkel együtt nem haladta meg az 5 millió forintot

(a továbbiakban a megfelelési igazolással együttesen: adómentességi igazolás). Amennyiben a Munkavállaló részére több hitelügylethez kapcsolódóan ad le megrendelést a Munkáltató, és ezek közül valamelyik esetében megrendeli az adómentességi feltételvizsgálatot, az OTP Bank utólagosan azon hitelügyletekhez kapcsolódóan is bekéri a hitelcél megállapításához szükséges adatokat, a Munkavállalótól, amelyekhez adómentességi feltételvizsgálat nem került megrendelésre, csak folyósítás történt.

4.4. Az igazolások közös szabályai

Az adómentességi igazolás kiállítása során az OTP Bank nem vizsgálja az alábbiakat:

- A támogatás Munkavállaló saját hitelszámlájára, vagy, a hitel törlesztésére használt folyószámlájára történő folyósítása esetén az OTP Bank nem vizsgálja, hogy a Munkáltató által a támogatás folyósításának célszámlájaként megjelölt bankszámla a Munkavállaló saját, a hitel törlesztésére használt folyószámlája, vagy a munkavállaló saját hitelszámlája-Az OTP Bank nem vizsgálja, hogy a Munkavállaló és a Munkáltató között valóban fennáll, vagy fennállt az Szja. törvény szerinti munkaviszony.

- Az OTP Bank kizárólag a megfelelési igazolás kiállítása szempontjából, annak kiállítása időpontjára vonatkozóan vizsgálja, hogy a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés fennáll-e.

- Az OTP Bank kizárólag a megfelelési igazolás kiállítása szempontjából, annak kiállítása időpontjára vonatkozóan vizsgálja, hogy a kölcsönszerződésben a Munkavállaló adósként szerepel-e.

Az OTP Bank nem vállalja olyan lakáscélú hitel törlesztésére nyújtott támogatás adómentességi feltételeinek vizsgálatát, ahol a lakáscél a bírálat elvégzésének időpontjáig még nem valósult meg. A lakáscél megvalósulására vonatkozóan a bank elsődlegesen a munkavállaló erre vonatkozó teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt nyilatkozatát fogadja el. A munkavállaló nyilatkozatára tekintettel az OTP Bank a hitelcél tényleges megvalósulását illetően kizárja a felelősségét. Amennyiben a nyilatkozat ellenére a hitelcél megvalósulása tekintetében kétség merül fel, az OTP Bank fenntartja annak jogát, hogy a hitelcél megvalósulását illetően további dokumentumokat kérjen be.

Támogatás alapjául szolgáló ingatlannak az OTP Bank azt az ingatlant tekinti, amelynek megvásárlása, építése, bővítése, korszerűsítése vagy akadálymentesítése a kölcsön hitelcélja, hitelkiváltás esetén az eredeti, kiváltott kölcsön hitelcélja, gyűjtőszámla esetén a gyűjtőszámlához kapcsolódó eredeti kölcsön hitelcélja.

4.5. Egyéb szolgáltatások

Az OTP ADLAK Szolgáltatás tárgya továbbá az alábbi szolgáltatások végzése:

- Az OTP Bank által nyújtott OTP ADLAK Szolgáltatásra vonatkozó érvényes szerződéssel rendelkező Munkáltató számára az OTP ADLAK portálon elérhető munkáltatói funkciók Munkáltató általi hozzáférésének biztosítása.

- A Munkáltató rendelkezésének megfelelően a támogatás folyósítása Munkavállaló hiteltörlesztéséhez kapcsolódóan.

- A regisztrált Xxxxxxxxxxxx részére nyújtott szolgáltatások elérésének biztosítása az OTP ADLAK portálon keresztül.

5. Az adómentesség feltételeinek igazolása

Az OTP Bank a támogatás adómentességének vizsgálatát az alábbiak szerint, a felsorolt dokumentumok, valamint a Munkáltató által megadott adatok alapján rendelkezésére álló információknak megfelelően végzi el. Amennyiben az adómentesség feltételeinek vizsgálatát követően az adómentesség feltételeiben változás következik be és erről sem a Munkáltató, sem a Munkavállaló nem tájékoztatja az OTP Bankot, az OTP Bank kizárja felelősségét a támogatás adómentességi feltételeinek igazolásával kapcsolatosan. Amennyiben a Munkáltató, vagy a Munkavállaló által becsatolt dokumentumok esetlegesen nem valós, vagy téves adatot tartalmaznak, az OTP Bank az ezzel kapcsolatos felelősségét kizárja.

Amennyiben a Támogatás folyósítása az OTP Bankcsoporton kívül, más banknál vezetett önálló (giro-képes) hitelszámlára, törlesztéshez használt központi elszámoló számlára vagy a Munkavállaló bármely hitelintézetnél vezetett folyószámlájára történik, az OTP Bank nem felel azért, ha a Támogatás összege – a Munkavállaló vagy a Munkáltató szándékától eltérően – másként kerül felhasználásra.

Amennyiben a megrendeléskor rögzített adatokat követően a Munkavállaló részére az ADLAK rendszeren kívül a tárgyévben további támogatás kerül folyósításra, a további folyósításról, és annak azon adatairól, amely alapján azonosítható a támogatás hitelcélja, a Munkáltató a tárgyévet követő év március 1-ig tájékoztatja az OTP Bankot annak érdekében, hogy az adómentességi feltételek vizsgálata során a folyósított összeg figyelembe vételre kerüljön.

Az OTP ADLAK rendszer működéséből, vagy leállásából fakadó problémák kapcsán keletkezett igények miatti felelősségét az OTP Bank kizárja.

A Munkáltató által a megrendelésben történő módosítást az OTP Bank kizárólag a megrendelés díjának megfizetéséig fogad be.

5.1. A megfelelési igazolás részei:

5.1.1. A saját lakás igazolása

A Munkavállaló saját lakásának a támogatás szempontjából az a lakás minősül, amelyben a Munkavállaló bármilyen arányban tulajdonos, vagy haszonélvezettel bír, vagy amelyben a támogatással érintett a méltányolhatósági vizsgálat időpontjára vonatkozóan bármikor, bármilyen arányban tulajdonos volt, vagy haszonélvezettel bírt. Az OTP Bank a Munkáltató kérelmére igazolást állít ki, melyből megállapítható, hogy a lakáscélú munkáltatói támogatás alapjául szolgáló ingatlan a Munkavállaló saját lakását képezi-e.

Az igazolás kiállításának feltétele, hogy a Munkáltató a megrendelésben megjelöli a támogatással érintett ingatlan helyrajzi számát.

Az OTP Bank az igazolást a helyrajzi szám alapján a TAKARNET rendszerből lehívott tulajdoni lap nem hiteles másolata adatainak megfelelően állítja ki.

5.1.2. A támogatás alapjául szolgáló ingatlan megfelelősége az Szja. törvény szerinti lakás fogalmának

Az Szja. törvény szerint lakásnak minősül az ingatlan-nyilvántartásban lakóház vagy lakás megnevezéssel nyilvántartott, vagy ilyenként feltüntetésre váró építmény, valamint az építési engedély szerint lakóház céljára létesülő építmény, ha készültségi foka a szerkezetkész állapotot (elkészült és ráépített tetőszerkezet) eléri, továbbá az ingatlan-nyilvántartásban tanyaként feltüntetett földrészleten lévő lakóház. Az OTP Bank a Munkáltató kérelmére igazolást állít ki, melyből megállapítható, hogy a lakáscélú munkáltatói támogatás alapjául szolgáló ingatlan megfelel-e az Szja. törvény szerinti lakás fogalmának.

Az igazolás kiállításának feltétele, hogy a Munkáltató a megrendelésben megjelöli a támogatással érintett ingatlan helyrajzi számát.

Az igazolás kiállításának feltétele továbbá – az építési engedély szerint lakóház céljára létesülő építmény esetében – a lakáscélú munkáltatói támogatás alapjául szolgáló ingatlanra vonatkozó építési engedély becsatolása.

Az igazolás kiállításának feltétele továbbá ingatlan-nyilvántartásban lakóház, vagy lakás megnevezéssel feltüntetésre váró építmény esetében a használatbavételi engedély becsatolása.

Ha a fenti dokumentumok nem állnak az OTP Bank rendelkezésére, az OTP Bank

felveszi a kapcsolatot a Xxxxxxxxxxxxxxx, és vállalja, hogy beszerzi tőle azokat.

Az OTP Bank az igazolást a fenti dokumentumok, valamint a helyrajzi szám alapján a TAKARNET rendszerből lehívott tulajdoni lap nem hiteles másolata adatainak megfelelően állítja ki.

5.1.3. A méltányolható lakásigény igazolása

Az OTP Bank a Munkáltató kérelmére igazolást állít ki, melyből megállapítható, hogy a lakáscélú munkáltatói támogatás alapjául szolgáló ingatlan az Szja. törvény szabályai alapján – a szobaszám, a lakás szobáinak alapterülete és az együttköltöző családtagok számának figyelembe vételével – nem haladja meg a méltányolható lakásigényt (a továbbiakban: méltányolható lakásigény igazolása). A méltányolható lakásigény igazolása során a méltányolható lakásigény igazolása szempontjából irányadó építési/vásárlási költséget az NGM rendelet szerint nem kell vizsgálni.

A méltányolható lakásigény igazolása az alábbiak szerint történik:

- Ha a méltányolható lakásigénynek való megfelelést az adott ingatlan vonatkozásában az OTP Bank bármely oknál fogva a Munkáltató erre vonatkozó kérelmét megelőzően, az akkor hatályos rendelkezések alapján már megvizsgálta és megállapította, az OTP Bank az erről szóló igazolást a korábbi vizsgálat eredménye alapján állítja ki,

- Ha a méltányolható lakásigénynek való megfelelést az adott ingatlan vonatkozásában más hitelintézet, vagy a Magyar Államkincstár bármely oknál fogva a Munkáltató erre vonatkozó kérelmét megelőzően, az akkor hatályos rendelkezések alapján már megvizsgálta és megállapította, az OTP Bank az erről szóló igazolást a korábbi vizsgálat eredménye alapján állítja ki,

- Ha a méltányolható lakásigénynek való megfelelést az adott ingatlan vonatkozásában az OTP Bank, vagy más hitelintézet, vagy a Magyar Államkincstár korábban még nem vizsgálta, az OTP Bank beszerzi a Munkavállalótól az NGM rendelet és az Szja. törvény szerinti, a méltányolható lakásigény igazolásához szükséges dokumentumokat, vagyis

- a Munkavállaló nyilatkozatát a támogatás alapjául szolgáló ingatlan szobaszámonkénti alapterületéről,

- az Szja. törvény szerinti együttköltöző, vagy együtt lakó családtag lakóhelyét vagy tartózkodási helyét feltüntető érvényes lakcímet igazoló hatósági igazolvány másolatát,

- az Szja. törvény szerinti igazolásokat, melyekből megállapítható, hogy az együttköltöző családtagnak minősül, vagyis

o az igénylő és együttlakó családtag érvényes személyi igazolványa/úti okmányát, az érintett személy – fénykép kitakarásával történő - fénymásoláshoz való hozzájárulási nyilatkozatával,

o házassági anyakönyvi kivonatot (házaspárok esetén),

Ha a méltányolható lakásigénynek való megfelelést az adott ingatlan vonatkozásában az OTP Bank, vagy más hitelintézet, vagy a Magyar Államkincstár korábban még nem vizsgálta, és а lakáscélú hitel felhasználásával megszerzett (épített, építtetett) lakás а támogatás folyósításakor már nincs а munkavállaló tulajdonában (haszonélvezetében), а munkavállaló által méltányolható lakásigénynek való megfelelésről tett nyilatkozat, és а megfelelést а támogatás alapjául szolgáló kölcsön folyósítását követő bármely, a tulajdonjog, haszonélvezeti jog fennállásának időszakára eső időpontra vonatkozó, igazoló okirat, bizonylat fogadható el. Ebben az esetben az OTP Bank az alábbi dokumentumokat szerzi be a Munkavállalótól:

o a tulajdonjog/haszonélvezeti jog fennállásának igazolására a Bank által a saját lakás vizsgálatához lekért teljes körű nem hiteles tulajdoni lap másolatot, amely alapján megállapítható, hogy mely időszakban volt az ingatlan a munkavállaló tulajdonában/haszonélvezetében,

o amennyiben ez nem állapítható meg egyértelműen, úgy adásvételi szerződés és a tulajdonjog/haszonélvezeti jog változását igazoló

földhivatali határozatot,

o A nyilatkozaton szereplő együttlakók tekintetében a lakcímnyilvántartást vezető hatóság által kiállított igazolást, amelyen az OTP Bank azt vizsgálja, hogy az együttlakóknak a fenti időszak bármely időpontjára vonatkozóan (de egy időben) a lakás lakóhelyeként vagy tartózkodási helyeként szolgált.

- esetlegesen a más hitelintézettel kötött megelőlegező kölcsönszerződést, valamint az arról szóló, a megelőlegező kölcsönt kötő hitelintézet által kiállított igazolást, amely tanúsítja, hogy a megelőlegezés időszaka még fennáll, illetve hogy a megelőlegező kölcsönszerződés alapján a Munkavállaló hány gyermeket vállalt, és a vállalt gyermekek közül hány született meg.

5.1.4. A támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés megfelelése az Szja. törvény

1. számú melléklet 9. pont 9.3.1. alpontja szerinti lakáscélú kölcsönszerződés fogalmának, a kölcsönszerződésben a Munkavállaló adósként szerepel-e

Az OTP Bank vállalja, hogy a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés (hitelkiváltás esetén a támogatás alapjául szolgáló, kiváltó kölcsönszerződés, valamint az eredeti, kiváltott kölcsönszerződés, gyűjtőszámla-hitel esetén az eredeti szerződés és a hozzá kapcsolódó gyűjtőszámla-szerződés), vagy a fenti szerződések alapjául szolgáló hiteligénylés alapján igazolja, hogy az adott kölcsön megfelel-e a az Szja. törvény 1. számú melléklet 9. pont 9.3.1. alpontja. szerinti lakáscélú kölcsönszerződés fogalmának, valamint hogy a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződésben a Munkavállaló adósként szerepel. Amennyiben a lakáscélú felhasználás a kölcsönszerződésből egyértelműen nem állapítható meg, úgy a Bank az alábbi dokumentumokat kéri be a Munkavállalótól:

- a lakáscélt igazoló hiteligénylési dokumentum(ok) hitelnyújtó által hitelesített fénymásolata, és egyéb, a lakáscél igazolást szolgáló hiteles dokumentumok így különösen

o építés/bővítés esetén jogerős építési engedély és tervdokumentáció, amely alapján bővítés esetén megállapítható, a lakás alapterülete legalább egy lakószobával bővült (a szobaszám 1 lakószobával, a hasznos alapterület 8 négyzetmétert meghaladóan nőtt),

o a hitelt nyújtó által hitelesített, a korszerűsítési, vagy akadálymentesítési munkálatokat részletesen felsoroló költségvetés, amely alapján megállapítható, hogy a korszerűsítés/akadálymentesítés megfelel az Szja. törvény 1. számú melléklet 9. pontja szerinti korszerűsítés/akadálymentesítés fogalmának, vagy

o a hitelnyújtó által kiállított igazolás arról, hogy a kölcsönszerződést az Szja tv. 1. számú melléklet 9. pont 9.3.1. alpontja szerinti lakáscélú felhasználás céljából kötötték.

o Hitelkiváltás esetén a hitelnyújtó igazolása arról, hogy a kiváltó kölcsön nem haladta meg az eredeti lakáscélú hiteltartozás kiváltásakor fennálló összeget, ide nem értve az árfolyamkülönbség miatti, illetve az eredeti hiteltartozás lezárásához és a kiváltó kölcsön folyósításához kapcsolódó igazolt díjakat és költségeket.

Amennyiben a fenti szerződések, hiteligénylések az OTP Bank rendelkezésére állnak, az OTP Bank az igazolást a fenti dokumentumok alapján állítja ki. Amennyiben a fenti szerződések, vagy a fenti szerződések alapjául szolgáló hiteligénylések nem állnak az OTP Bank rendelkezésére, az OTP Bank megkeresi a Munkavállalót a szerződések, hiteligénylések becsatolása érdekében. Az igazolást az OTP Bank abban az esetben állítja ki, ha a szerződéses rendelkezésekből, vagy a fenti szerződések alapjául szolgáló hiteligénylésekből megállapítható a Hpt. szerinti hitelcél (hitelkiváltás esetén az eredeti kölcsön hitelcélja, valamint az a tény, hogy a kiváltó hitel az eredeti kölcsönt, vagy az annak visszafizetése céljából felvett kölcsönt, vagy hitelt váltotta ki, gyűjtőszámla-hitel esetén az eredeti kölcsön hitelcélja, valamint az a tény, hogy a gyűjtőszámla-hitel az eredeti kölcsönhöz kapcsolódik), valamint hogy a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződésben a Munkavállaló adósként szerepel.

5.1.5. Xxxxx igazolása, hogy a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés hitelintézet, vagy korábbi munkáltató által nyújtott kölcsönszerződésnek minősül

Az OTP Bank vállalja annak igazolását, hogy a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés hitelintézet, pénzügyi vállalkozás, vagy korábbi munkáltató által nyújtott kölcsönszerződésnek minősül-e. Amennyiben a támogatás alapjául szolgáló kölcsönt nem az OTP Bank nyújtotta, az igazolást az OTP Bank a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés alapján állítja ki, amelyet a Munkavállalótól kér be. A kölcsönszerződésből ki kell derülnie, hogy azt korábbi Munkáltató nyújtotta.

5.1.6. Xxxxx igazolása, hogy a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés fennáll

Az OTP Bank vállalja annak igazolását, hogy a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés fennáll-e, amennyiben nem áll fenn, milyen időpontban járt le, vagy került felmondásra. Amennyiben a támogatás alapjául szolgáló kölcsönt nem az OTP Bank nyújtotta, az igazolást az OTP Bank a kölcsönt nyújtó hitelintézet és/vagy munkáltatónak a fennálló tartozásra vonatkozó igazolása alapján állítja ki, amelyet a Munkavállalótól kér be.

5.2. Az adómentességi igazolás részei a megfelelési igazoláson túlmenően:

5.2.1. A cél szerinti felhasználás igazolása

Ha a támogatás alapjául szolgáló, hitelintézettel, munkáltatóval kötött hitelszerződés az OTP Bank rendelkezésére áll, az OTP Bank az igazolást a kölcsönszerződés, valamint az ügyfél eredeti, vagy hitelesített számlakivonata, vagy a hitelnyújtó adóévben teljesített törlesztések összegére vonatkozóan kiállított igazolása, vagy az OTP Bank a számlavezető rendszereiben elérhető információk alapján állítja ki.

Ha a támogatás alapjául szolgáló hitelszerződés - hitelkiváltás esetén az eredeti és a kiváltott hitel szerződése -, valamint a támogatás folyósításának évére vonatkozó, a támogatás alapjául szolgáló kölcsön törlesztését igazoló számlakivonat, ennek hiányában, vagy ha ebből nem állapítható meg a támogatás felhasználása, a bankszámlát vezető pénzintézet erre vonatkozó okirata nem áll az OTP Bank rendelkezésére, az OTP Bank felveszi a kapcsolatot a Munkavállalóval, és vállalja, hogy bekéri tőle azokat is.

A támogatás Xxxxxxxxxxxx saját bankszámlájára történő folyósítása esetén az OTP Bank nem vizsgálja, hogy a Munkáltató által a támogatás folyósításának célszámlájaként megjelölt bankszámla a Xxxxxxxxxxxx saját, a hitel törlesztésére használt folyószámlája-e. Erre vonatkozóan OTP Bank kizárja felelősségét.

A támogatás közvetlenül hitelszámlán, vagy központi elszámolószámlán történő jóváírása esetén – az NGM rendelet 6. § (3) bekezdése alapján – az OTP Bank Nyrt. nem állít ki igazolást a támogatás cél szerinti felhasználásáról.

5.3. Mind a megfelelési, mind az adómentességi igazolás része:

5.3.1. Xxxxx igazolása, hogy a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vételárának/teljes építési költségének/korszerűsítésre/akadálymentesítésre fordított költségének 30 %-a mekkora összegnek felel meg, és a támogatás összege a Munkavállaló számára a Munkáltató, vagy korábbi Munkáltató által a támogatás alapjául szolgáló hitelcél vonatkozásában lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatások összegével együtt nem haladja meg a vételár/építési költség/korszerűsítési/akadálymentesítési költség 30 %-át

Az OTP Bank a Munkáltató kérelmére igazolást állít ki, melyből megállapítható, hogy a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vételárának/teljes építési költségének/korszerűsítésre/akadálymentesítésre fordított költségének 30 %-a mekkora összegnek felel meg, és hogy a lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatás összege a Munkavállaló számára a Munkáltató, vagy korábbi Munkáltató által a támogatás alapjául szolgáló hitelcél vonatkozásában lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatások összegével együtt nem haladja-e meg a vételár/építési költség/korszerűsítési/akadálymentesítési költség 30 %-át. A fenti kérelmet a Munkáltatónak a támogatás folyósítása évében kell benyújtania az OTP Bankhoz, ennek hiányában az igazolás kiállításakor erről a tényről az OTP Bank nem nyilatkozik. A kérelemhez a Munkáltatónak a Munkavállaló esetleges korábbi munkaviszonyának megszűnésekor kiadott, az adózás rendjéről szóló 2003. évi XCII. törvény 46. § (5) bekezdése szerinti igazolása alapján - melyből megállapítható a korábbi munkáltatótól a támogatás alapjául szolgáló hitelcél vonatkozásában lakáscélú felhasználásra kapott támogatás összege – meg kell adnia az OTP Bank részére a korábbi Munkáltatók által folyósított Támogatás összegét. Ha az igazolás erre vonatkozóan adatot nem tartalmaz – a Munkáltatónak a munkavállaló olyan nyilatkozata alapján kell megadni a fenti adatokat, melyből megállapítható, hogy a Munkavállaló korábbi munkáltatótól a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vonatkozásában lakáscélú felhasználásra kapott-e támogatást, és ha igen, akkor mekkora összegben. Az igazoláshoz az is szükséges továbbá, hogy a Munkáltató az OTP ADLAK portálon a támogatás folyósításának évében – a fentiek mellett - rögzítse az adott hitelcélra a Munkavállalónak folyósított valamennyi támogatás összegét.

Az igazolás kiállításának további feltétele az alábbi dokumentumok rendelkezésre állása:

- lakás tulajdonjogának és a lakáshoz kapcsolódó földhasználati jognak a megszerzése céljából felvett hitel esetén a tulajdonjog, a földhasználati jog megszerzésére vonatkozó érvényes szerződés (pl. adásvételi szerződés), vagy

- lakás építése, építtetése, lakás alapterületének növelése, korszerűsítése, akadálymentesítése céljából felvett hitel esetén az építés, építtetés, alapterület- növelés, korszerűsítés, akadálymentesítés költségeit tartalmazó költségvetés.

Ha a fenti dokumentumok az OTP Bank rendelkezésére állnak, az OTP Bank az igazolást ezen dokumentumok alapján állítja ki. Ha a fenti dokumentumok nem állnak az OTP Bank rendelkezésére, az OTP Bank felveszi a kapcsolatot a Munkavállalóval, és vállalja, hogy bekéri tőle azokat. A költségvetés igazolásaként az OTP Bank kizárólag a támogatással érintett kölcsönszerződés (hitelkiváltás esetén az eredeti kölcsönszerződés) engedélyezése alapjául szolgáló, a kölcsönszerződést (eredeti kölcsönszerződést) nyújtó hitelintézet által igazoltan elfogadott költségvetést fogadja el a Munkavállalótól.

Amennyiben a Munkáltató által az OTP ADLAK Portálon rögzített támogatási összeg és az OTP Bankhoz beérkezett dokumentumok alapján nem állapítható meg egyértelműen a folyósított támogatási összeg, az OTP Bank haladéktalanul jelzi ezt Munkáltató felé. Az OTP Bank az igazolás kiállítását kizárólag a támogatási összeg egyértelmű meghatározását követően végzi el.

5.3.2. Xxxxx igazolása, hogy a támogatás összege a folyósítás évét megelőző négy évben lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatásként folyósított összegekkel együtt nem haladja meg az 5 millió forintot

Az OTP Bank a Munkáltató kérelmére igazolást állít ki, melyből megállapítható, hogy a támogatás összege a folyósítás évét megelőző négy évben lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatásként folyósított összegekkel együtt nem haladja meg az 5 millió forintot. A fenti kérelmet a Munkáltatónak a támogatás folyósítása évében kell benyújtania az OTP Bankhoz. A kérelemhez a Munkáltatónak a Munkavállaló esetleges korábbi munkaviszonyának megszűnésekor kiadott, az

adózás rendjéről szóló 2003. évi XCII. törvény 46. § (5) bekezdése szerinti igazolása alapján, - melyből megállapítható a korábbi munkáltatótól a folyósítás évében, és az azt megelőző négy évben kapott, lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatás összege – meg kell adnia az OTP Bank részére a korábbi Munkáltatók által folyósított támogatás összegét. Ha az igazolás erre vonatkozóan adatot nem tartalmaz – a Munkáltatónak a Munkavállaló olyan tartalmú nyilatkozata alapján kell megadni a fenti adatokat, melyből megállapítható, hogy korábbi munkáltatótól kapott-e lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatást a folyósítás évében, és az azt megelőző négy évben, és ha igen, akkor mekkora összegben. Az igazoláshoz az is szükséges továbbá, hogy a Munkáltató az OTP ADLAK portálon a támogatás folyósításának évében – a fentiek mellett - rögzítse a Munkavállalónak általa a folyósítás, valamint az azt megelőző négy évben folyósított valamennyi lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatás összegét.

6. Az OTP ADLAK Szolgáltatás szerződéskötésének folyamata

A Munkáltató a Szerződés megkötését kezdeményezheti az OTP Bank bármely bankfiókjában, az OTP Bank Értékesítési Igazgatóság Külső Értékesítési Főosztályához tartozó Pénztári mobil értékesítési szakértő munkatársain, vagy az OTP ADLAK Portálon keresztül. A szerződéskötéshez szükséges a jelen üzletszabályzat függelékében felsorolt dokumentumok benyújtása.

Amennyiben a szerződéskötést Munkáltató az OTP ADLAK Portálon keresztül kezdeményezi, a Szerződést, annak OTP ADLAK Portálon történő véglegesítését, kinyomtatását és cégszerű aláírását követően két eredeti példányban a Munkáltató szerződést aláíró képviselője, személyesen eljuttatja az OTP Bank bármely bankfiókjába, mellékelve jelen üzletszabályzat függelékében felsorolt dokumentumokat. Az OTP Bank bankfiókjában megtörténik a Munkáltató, a szerződést aláíró képviselő(k) azonosítása, valamint a szerződés továbbításra kerül az OTP Bank Hiteladminisztrációs Back-Office Főosztálya részére a szerződés érvényesítése érdekében.

Amennyiben a szerződéskötés az OTP Bank Értékesítési Igazgatóság Külső Értékesítési Főosztályához tartozó Pénztári mobil értékesítési szakértő munkatársának közreműködésével történik, a Szerződés két eredeti példányát, valamint a jelen üzletszabályzat függelékében felsorolt dokumentumokat az értékesítésben közreműködő munkatárs juttatja el az OTP Bank Hiteladminisztrációs Back-Office Főosztályára.

Az OTP Bank a Szerződés ellenőrzését követően rávezeti a Szerződésre a hatályba lépés dátumát, rögzíti nyilvántartásában és ezzel egyidejűleg aláírja azt, majd egy eredeti példányt postai úton eljuttat a Munkáltató részére.

Az OTP Bank a Szerződés nyilvántartásában való rögzítését követően elektronikus úton (e-mailben) megküldi a Munkáltató szerződésben megjelölt kapcsolattartója részére az OTP ADLAK Portálon használandó egyedi azonosítóját és külön e- mailben a hozzá generált jelszavát.

A Munkáltató a rögzítést csak akkor kezdheti meg a rendszerben, ha a támogatásban érintett Munkavállaló(k) adatkezeléshez történő Hozzájáruló nyilatkozata (2. vagy 3. sz. melléklet) már a rendelkezésére áll, és azt postai úton megküldte az OTP Bank részére. Amennyiben a Hozzájáruló nyilatkozat postai úton nem érkezik meg az OTP Bankhoz, úgy a feltételvizsgálatot, illetve a támogatás folyósítását az OTP Bank nem vállalja

A Munkáltató szerződésben rögzített kapcsolattartója ezt követően jogosult az OTP ADLAK Portálon rögzíteni további kapcsolattartókat, valamint módosítani és törölni a már rögzített kapcsolattartói adatokat. A Munkáltató által a megrendelésben történő módosítást az OTP Bank kizárólag a megrendelés díjának megfizetéséig fogad be.

Új kapcsolattartó rögzítésekor OTP Bank e-mailben küldi meg az új kapcsolattartó részére az OTP ADLAK Portálon használandó egyedi azonosítót és külön e-mailben a jelszót.

A kapcsolattartó ezt követően jogosult megrendelést adni az OTP Bank részére az OTP ADLAK Szolgáltatáshoz kapcsolódóan az OTP ADLAK Portálon keresztül.

7. Az OTP ADLAK Szolgáltatás megrendelésének és igénybe vételének folyamata

7.1. OTP ADLAK Szolgáltatás megrendelése

Az OTP Bank a jelen Üzletszabályzat tárgyát képező ügyek intézését az OTP ADLAK Portálon biztosítja a Munkáltató számára.

Az OTP Bank az OTP ADLAK Szolgáltatás megrendelését kizárólag az OTP ADLAK Portálon keresztül fogadja be a Munkáltatótól.

A Munkáltató az OTP ADLAK Portál által biztosított felületen rögzíti Munkavállalói jelen Üzletszabályzat 1. számú mellékletében felsorolt adatait, a támogatásra vonatkozó adatait, valamint az OTP ADLAK Szolgáltatás megrendelését. A Munkáltatónak rögzíteni szükséges, hogy az OTP ADLAK szolgáltatás keretében milyen igazolások kiállítását kéri. A választható opciók:

- az OTP Bank részére átutalt Támogatás OTP Bank által történő kifolyósítása a Munkavállaló részére, és a folyósítás igazolása,

- a támogatás folyósításának igazolása, és a támogatás adómentességének igazolása (ez utóbbi része a megfelelési igazolás is).

A Munkáltató az OTP ADLAK Szolgáltatás megrendelését az OTP ADLAK Portálon rögzített Munkavállalói adatállomány jóváhagyásával kezdeményezi, a szolgáltatás a jóváhagyással, annak időpontjával válik megrendeltté.

A jóváhagyás feltétele, hogy a Munkáltató kitöltse a Hozzájáruló nyilatkozat banktitoknak, illetve személyes adatnak minősülő információk átadásához formanyomtatványt, és a nyomtatványt annak Munkavállaló általi – önkéntes – aláírása esetén az aláírást követően egy eredeti példányban a megrendelés jóváhagyásával egyidejűleg eljuttatja az OTP Bank részére (OTP Bank Hiteladminisztrációs Back-Office Főosztály 1475 Budapest, Pf: 150).

A megrendelés adattartalmáért és annak ellenőrzéséért minden esetben a Munkáltató a felelős. Amennyiben az OTP ADLAK Szolgáltatás megrendeléséből az érintett Munkavállalónak, vagy az OTP Banknak kára keletkezne, úgy a Munkáltató helytállni köteles.

7.2. Számlázás, díjfizetés módja

Az adómentességi – és ennek részeként a megfelelési - igazolás kiállítása érdekében Munkáltató vizsgálati díjat köteles fizetni az OTP Bank részére. A vizsgálati díjat hitelcélonként és munkavállalónként kell megfizetni, és a megfelelési igazolás megrendelésével egyidejűleg esedékessé válik.

Az OTP ADLAK Szolgáltatás megrendelésének beérkezését követően az OTP Bank számlát állít ki és küld meg a Munkáltató részére az OTP ADLAK portálon keresztül, és postai úton.

A Munkáltatónak a díj átutalásakor a közlemény rovatban fel kell tüntetnie a kiegyenlíteni kívánt számla számát.

Az OTP Bank az OTP ADLAK Szolgáltatásban megrendeltek teljesítését a számla ellenértékének OTP Bank 11780029-20000026 számú számláján történt jóváírását, valamint a megrendelésben érintett Munkavállalók részéről aláírt Hozzájáruló nyilatkozat banktitoknak, illetve személyes adatnak minősülő információk átadásához című nyomtatvány kézhezvételét követően kezdi meg.

Az OTP Bank a megrendelések kézhezvételét követően 2 munkanapon belül köteles az adott megrendelés elfogadásáról az OTP ADLAK Portálon keresztül visszaigazolást küldeni. A visszaigazolás tényét a Munkáltató az OTP ADLAK Portálon tudja ellenőrizni.

A megrendelés módosítására, vagy visszavonására a díjfizetés megtörténtéig van lehetősége Munkáltatónak. Amennyiben a megrendelés módosításra, vagy visszavonásra kerül, OTP Bank módosítja a megrendelésről kiállított számlát és az eredeti számlával megegyező módon eljuttatja azt Munkáltató részére.

7.3. OTP ADLAK Szolgáltatás teljesítése, igazolások kiállítása

Az OTP Bank a megrendelés alapján végzendő feladatot csak abban az esetben kezdi meg, ha a Munkavállaló által aláírt, adatkezelésre vonatkozó hozzájáruló nyilatkozata is rendelkezésre áll. Abban az esetben, ha a Munkavállaló által szolgáltatandó bármely dokumentum hiányzik, az OTP Bank a Munkáltató által a kérelmen megadott elérhetőségeken keresi meg a Munkavállalót a hiányzó dokumentumok bekérése érdekében. Az OTP Bank a Munkavállaló első megkeresését követő két hónapig próbálkozik a dokumentumok beszerzésével. Eredménytelen próbálkozás esetén az OTP Bank az igazolás kiállításának sikertelenségéről tájékoztatja a Munkáltatót az OTP ADLAK Portálon keresztül, illetve a kapcsolattartó e-mail címére küldött üzenetben. Az igazolás kiállításának sikertelenségére vonatkozó tájékoztatást követő 3 hónapon belül a Munkáltató erre vonatkozó írásos kérésére az OTP Bank a vizsgálatot újranyitja és a Munkavállaló által - a sikertelenül lezárt vizsgálathoz még be nem mutatott – utólagosan benyújtott dokumentumok alapján elvégzi a vizsgálatot. A vizsgálathoz szükséges dokumentumok benyújtására a Munkáltató vizsgálat újranyitására vonatkozó kérésének OTP Bankhoz történő beérkezését követő két hónap áll a Munkavállaló rendelkezésére.

Ha az adatkezelésre vonatkozó hozzájáruló nyilatkozat nem áll rendelkezésre, úgy az OTP Bank az adott megrendelést az előzőekben jelzett módon visszautasítja, a hiányosság megjelölésével.

Az OTP Bank a Munkáltató által megrendelt OTP ADLAK Szolgáltatás teljesítése során a támogatás folyósítását megelőzően elvégzett vizsgálat alapján a Megfelelési igazolást a Munkáltató részére a rendelkezésére álló információk alapján az OTP Bank valamennyi, az igazolás kiállításához szükséges, tartalmilag is megfelelő okirat rendelkezésére állásától számított 30 napon belül, hitelkiváltásnál a kiváltott hitel többszörös kiváltása esetén 45 napon belül állítja ki. Az igazolás kizárólag az OTP ADLAK Portálon keresztül lesz elérhető, külön postázásra nem kerül. OTP Bank az igazolás kiállításához szükséges, a Munkavállaló által benyújtandó dokumentumok beszerzésének sikertelensége esetén is jogosult a vizsgálati díjra.

Az Adómentességi igazolás abban az esetben kerül kiállításra, ha a támogatás feltételrendszerének alapjául szolgáló, 5. pontban felsorolt okiratok, információk legkésőbb a támogatás folyósítását követő év február 15. napjáig az OTP Bank rendelkezésére állnak. Ebben az esetben az OTP Bank a támogatás folyósítását követő év április 14-ig állítja ki az igazolást a portálról letölthető formában. Az igazolás kizárólag az OTP ADLAK Portálon keresztül lesz elérhető, külön postázásra nem kerül. Az Adómentességi Igazolás minden olyan adóévben kiállításra kerül, amikor a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés törlesztésére munkáltatói támogatás folyósítása történik.

A megfelelési igazoláshoz és a folyószámlára utalt célszerinti felhasználás igazolásához szükséges dokumentumokat a munkáltató a munkáltatói portálon, a munkavállaló a 11. pont szerint a munkavállalói portálon keresztül elektronikus

formában is feltöltheti.

7.4. A támogatás folyósítása, és a folyósítás igazolása

A Munkáltató az OTP ADLAK portálon keresztül juttatja el egyszeri folyósítás esetén egyszeri alkalommal, többszöri folyósítás esetén folyósításonként a támogatás Munkavállalói részére történő folyósítására vonatkozó megbízását az OTP Bank felé.

A folyósítás lebonyolítása érdekében Munkáltató folyósításonként lebonyolítási díjat köteles fizetni az OTP Bank részére, amely a folyósítás megrendelésével egyidejűleg esedékes.

A lebonyolítási díj a folyósított támogatás összegének mértékében kerül meghatározásra.

A lebonyolítási díj összegéről OTP Bank számlát állít ki, amelyet az OTP ADLAK portálon keresztül és postai úton eljuttat Munkáltató részére.

A lebonyolítási díjat a Munkáltató OTP Bank 11780029-20000026 számú számlájára történő átutalással teljesíti.

A Munkáltatónak a díj átutalásakor a közlemény rovatban fel kell tüntetnie a kiegyenlíteni kívánt számla számát.

A támogatás folyósításának megrendelésekor OTP Bank a folyósítandó támogatás összegéről számviteli bizonylatot állít ki, amelyet az OTP ADLAK Portálon keresztül és postai úton eljuttat Munkáltató részére.

A támogatás folyósításának feltétele a folyósításhoz szükséges fedezet Munkáltató általi biztosítása, valamint a lebonyolítási díj Munkáltató általi megfizetése.

A támogatás OTP Bank általi folyósítása havi egy alkalommal, a tárgyhó 20. napján (munkaszüneti nap esetén az ezt követő első banki napon) történik, a Munkáltató által a munkavállalói törzsadatok között megjelölt számlára, és közleménnyel.

A támogatás folyósításához szükséges fedezetet a Munkáltató a folyósításra vonatkozó megbízás hónapjának 15. napjáig (munkaszüneti nap esetén az ezt megelőző munkanapig) köteles biztosítani az OTP Bank 11780029-20000019 számú számláján. Amennyiben a támogatás folyósításához szükséges fedezet a fenti időpontig nem áll rendelkezésre, a folyósítást az OTP Bank a fedezet rendelkezésre állását követően, de legkorábban a következő naptári hónap 20. napján (munkaszüneti nap esetén az ezt követő munkanapon) kísérli meg.

A Munkáltatónak a támogatás átutalásakor a közlemény rovatban fel kell tüntetnie a kiegyenlíteni kívánt számviteli bizonylat számát.

A támogatás folyósításának megtörténtéről az OTP Bank az OTP ADLAK portálon keresztül tájékoztatja Munkáltatót.

A támogatás folyósítására vonatkozó megrendelés módosítására, vagy visszavonására abban az esetben van lehetősége Munkáltatónak, ha a támogatás összege az OTP Bank által a módosításra, vagy visszavonásra vonatkozó tudomásszerzéskor még nem került továbbutalásra. A támogatás összege ebben az esetben a módosítást, vagy visszavonást követő két munkanapon belül a Munkáltató javára jóváírásra kerül. Az OTP Bank nem ír jóvá abban az esetben, ha a támogatás továbbutalásra került abban az időpontban, amikor az OTP Banknak érdemi cselekvésre módja nyílt. Amennyiben a megrendelés a Munkáltató által módosításra, vagy visszavonásra kerül, az OTP Bank módosítja a lebonyolítási díjról kiállított számlát, valamint a számviteli bizonylatot és az OTP ADLAK Portálon keresztül, valamint postai úton eljuttatja azt Munkáltató részére.

OTP Bank a tárgyévben folyósított támogatásokról a folyósítás évét követő év január 31-ig igazolást állít ki, amelyet az OTP ADLAK portálon keresztül juttat el Munkáltató részére. Az igazolás kizárólag az OTP ADLAK Portálon keresztül lesz elérhető, külön postázásra nem kerül.

8. Alkalmazott díjtételek, az egyoldalú szerződésmódosítás szabályai

Az OTP ADLAK Szolgáltatás díjtételeinek mindenkori hatályos mértékét az OTP ADLAK - Adómentes Lakáshitel-támogatási Szolgáltatás díj- és költségtételei című hirdetmény tartalmazza (Vizsgálati és Lebonyolítási díj).

Az ÁFA mértéke a mindenkor hatályos ÁFA törvény szerint kerül megállapításra.

Az OTP ADLAK Portál használatáért önálló díjtétel nem kerül felszámításra, a használat díját a Hirdetményben szereplő Vizsgálati és Lebonyolítási díj tartalmazza.

A Munkáltató köteles a Munkavállalóit tájékoztatni a Munkavállalót érintő, a jelen Üzletszabályzatban foglalt feltételekről, különösen a Munkavállalókat érintő rendelkezésekről.

Az OTP Bank jogosult a felszámított díjat, költséget, valamint a jelen üzletszabályzat egyéb rendelkezéseit a Munkáltató számára hátrányosan, egyoldalúan módosítani, ha

- a felek fenti jogviszonyára irányadó rendelkezést tartalmazó (ideértve különösen, de nem kizárólagosan a jelen szerződés hatálya alá tartozó szolgáltatásra vonatkozó közterhet megállapító külföldi, vagy belföldi) jogszabály, állami irányítás egyéb eszköze, az Európai Unió jogi aktusa, bírósági, vagy hatósági határozat vagy végzés, ajánlás vagy iránymutatás, ezek hatósági vagy bírósági értelmezésének megváltoztatása, bevezetése, hatályba lépése, jogerőre emelkedése, hatályon kívül helyezése, vagy

- az összesített vagy szolgáltatásokra vonatkozó fogyasztói árindex, az ügylet elszámolásánál alkalmazott árfolyamoknak, az OTP Bank forrásköltségeinek, számlavezetési költségeinek változása, a nyújtott szolgáltatással kapcsolatban az OTP Banknál felmerülő, harmadik személyek által meghatározott költségek igazolt változása indokolja.

Az OTP Bank a módosulásról a Munkáltatót annak hatályba lépését megelőzően 30 nappal korábban az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben kifüggesztett hirdetmények útján értesíti.

Amennyiben a Munkáltató, vagy az OTP Bank a megrendelés leadását követően felmondja az OTP ADLAK szolgáltatás nyújtására vonatkozó szerződést, a még nem teljesített szolgáltatást (a megfelelőségi igazolás kiállítását, az adómentességi igazolás kiállítását, vagy a folyósítást) az OTP Bank még elvégzi, de újabb megrendelést a felmondás hatályosulásának dátumát követően az OTP Bank már nem fogad be, adómentességi igazolást a tárgyévet követő évek vonatkozásában nem állít ki.

10. NAV-adatszolgáltatás

Az OTP Bank a tárgyévben folyósított támogatásokról a támogatás munkavállaló részére történő átutalásának évét követő év január 31. napjáig adatot szolgáltat az állami adóhatóság részére.

11. OTP ADLAK Szolgáltatás Munkavállalók által elérhető funkciói

A Munkáltató által az OTP ADLAK portálon keresztül rögzített Munkavállalói adatok OTP Bank általi átvételét, valamint a Hozzájáruló nyilatkozat banktitoknak, illetve személyes adatnak minősülő információk átadásához című aláírt dokumentum postai úton eredeti példányban történő OTP Bank általi kézhezvételét követően OTP Bank lehetőséget biztosít a Munkáltató által rögzített törzsadatokban szereplő Munkavállaló részére az OTP ADLAK portálon történő regisztrációra. A regisztráció feltétele továbbá a regisztráció során a portálon a Munkavállaló által rögzített adatok kezeléséhez való hozzájárulás, amelyet a Munkavállaló a regisztráció során jelöl a portálfelületen.

A regisztrációt követően a portálon a Munkavállaló számára az alábbi szolgáltatások érhetőek el

- a Munkavállaló OTP ADLAK portálon nyilvántartott személyes és hitelügylet adatainak lekérdezése,

- a Munkavállaló részére folyósított támogatások OTP ADLAK portálon nyilvántartott adatainak lekérdezése,

- a Munkavállaló részére folyósítandó/folyósított támogatáshoz kapcsolódó adómentességi feltételvizsgálat státuszának és eredményének lekérdezése,

- az adómentességi ellenőrzéshez szükséges, Munkavállaló által biztosítandó dokumentumok, igazolások szükségességére és meglétére vonatkozó információk lekérdezése, a vizsgálathoz szükséges dokumentumok OTP ADLAK portálon való elektronikus feltöltésének lehetősége,

- a Munkavállaló elérhetőségi adatainak módosítása (levelezési cím, telefonszám, e-mail-cím),

- a Munkavállaló számára a Munkavállalói portálon keresztül küldött üzenetek megtekintése.

Amennyiben a Munkavállaló hozzájárult OTP Bank marketing megkereséséhez, OTP Bank az OTP ADLAK portálon keresztül is eljuttathatja marketing ajánlatát a Munkavállaló részére.

Az OTP ADLAK portálra a vizsgálathoz szükséges, elektronikus úton feltöltött dokumentumok postán keresztül történő megküldése, vagy a fiókhálózaton keresztül történő benyújtása nem szükséges.

12. Adatkezelés, alvállalkozók alkalmazása

Az OTP Bank semmilyen formában nem jogosult az OTP ADLAK Szolgáltatás teljesítése során tudomására jutott és kezelt Munkavállalói és/vagy Munkáltatói adatokat harmadik személyek részére átadni, vagy bármilyen formában hozzáférhetővé tenni. Kivételt képeznek ez alól a jogszabály kötelező rendelkezése alapján történő adatátadások (pl. hatósági megkeresések teljesítése), valamint a szerződés teljesítésének körében alkalmazott alvállalkozó; a BANCARD Tanácsadó Korlátolt Felelősségű Társaság (1165 Budapest, Ezerjó u. 44., cg: 01-09-902766), a Finit-2 Informatikai Tanácsadó és Szolgáltató Kft. (székhely: 2013 Pomáz, Xxx xxxx 00., xx.: 13-09-076373), a MONICOMP Kereskedelmi és Szolgáltató Zrt. (székhely: 1139 Xxxxxxxx, Xxxxxxxxx xxxx 00-00., xx: 01-10-046752) részére történő adatátadás.

Az OTP Bank fenntartja magának a jogot az alvállalkozók körének megváltoztatására, amelyről az OTP Bank a xxx.xxxxxxxx.xx honlapon mindenkor tájékoztatást ad.

13. Ügyfélszolgálat, panaszkezelés szabályai

Ha a Munkáltatónak, vagy a Munkavállalónak az OTP ADLAK Szolgáltatással kapcsolatos, illetőleg egyéb problémája merül fel, azt az OTP Bank által biztosított telefonos ügyfélszolgálaton, e-mail-ben, valamint bármely bankfiókban, személyesen jelezheti:

OTP ADLAK Szolgáltatás vonal: Tel.: (0) 0-000-000

E-mail: xxxx.xxxxx@xxxxxxx.xx

A telefonos ügyfélszolgálati ügyintézővel folytatott beszélgetésről minden esetben hangfelvétel készül, amelyet az OTP Bank 5 évig megőriz.

A szolgáltatás további részleteiről (további telefonszámok, elérhetőségek, nyitvatartási idő stb.) az OTP Bank a xxx.xxxxxxxx.xx honlapon ad tájékoztatást.

Amennyiben az OTP ADLAK Szolgáltatás keretében az OTP Bank számára felróható ok következtében téves adattartalmú igazolás kerül kiállításra és az OTP Bank felelőssége a Munkáltató által bizonyításra kerül, OTP Bank az ebből eredő kárfelelőssége legfeljebb a beállt, munkáltatói, és/vagy munkavállalói adófizetési kötelezettség mértékéig terjed ki, az adatok alapján történt legutolsó igazolás kiállítását követő öt évig.

14. Kézbesítési vélelmek

Amennyiben a Felek – e-mailen kívül – postai ajánlott vagy tértivevényes levélben nyilatkoznak a jogviszonyuk fennállása alatt egymás irányában, úgy a kézbesítéséhez az alábbi jogkövetkezmények fűződnek: ajánlott küldemény a feladástól számított 5. munkanapon kézbesítettnek tekintendő. Tértivevénnyel feladott levélnél az átvétel megtagadása esetén a megtagadás napján, a „nem kereste” jelzéssel visszaérkezett levelek az első kézbesítési kísérletet követő 10. munkanapon, míg a címzett adatközlésének hibájából adódó „címzett elégtelen”,

„elköltözött” jelzéssel visszaérkezett levelek az első kézbesítési kísérletet követő 10. munkanapon tekintendők kézbesítettnek. Az e-mailen közölt értesítések az 5. naptári napon kézbesítettnek tekintendők.

15. Alkalmazandó jog

A jelen üzletszabályzatban külön nem szabályozott kérdésekben a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény, az Szja. törvény, az NGM Rendelet és az egyéb vonatkozó jogszabályok az irányadóak.

16. Az OTP Bank tevékenysége a munkáltatók által, lakáscélú hitel törlesztéséhez nyújtott támogatásokkal kapcsolatban (OTP ADLAK alap szolgáltatás)

A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény I. sz. melléklet 2. pont

2.7. alpontja szerinti, lakáscélú hitel törlesztéséhez nyújtott munkáltatói támogatás folyósítása esetén - ha a támogatások kiutalását a célszámlákra az OTP Bank a munkáltató és az OTP Bank között megkötött megállapodás nélkül végzi, és a munkáltató bejelentési kötelezettségének a https: //www. xxxxxxx.xx/xxxxxx/xx/Xxxxxxxxxx/XXX portálon keresztül tesz eleget (OTP ADLAK alapszolgáltatás) -, a munkáltatónak folyósítási díjat kell fizetnie. A lakáscélú hitel törlesztéséhez nyújtott munkáltatói támogatás folyósítási díja a folyósított támogatás összegétől függ, és utalásonként kell megfizetni, mértékét az alábbi hirdetmények mindenkori hatályos változata tartalmazza:

- A mikro- és kisvállalati ügyfélkör forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről szóló hirdetmény,

- A hirdetmény mikro- és kisvállalati ügyfélkör forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről forgalmi különdíj mellett,

- a belföldi és külföldi közép- és nagyvállalati ügyfelek, közszolgálati szervezetek, víziközművek forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről szóló hirdetmény, valamint ennek forgalmi különdíj esetén alkalmazandó változata,

- az önkormányzati ügyfelek devizaszámláinak költségeiről és forgalmi jutalékairól hirdetmény, valamint ennek forgalmi különdíj esetén alkalmazandó változata,

- az önkormányzati ügyfélkör Ft számláival kapcsolatos szolgáltatások jutalék- és díjtételeiről” hirdetmény, valamint ennek forgalmi különdíj esetén alkalmazandó változata.

A folyósítási díj a kifizetéssel érintett bankszámlára vonatkozó eseti, állandó, értéknapos vagy csoportos átutalási díjon felül ezekben az esetekben plusz díjtételt is tartalmaz. Az eseti, állandó, értéknapos vagy csoportos átutalás díja a támogatás összegének a munkavállaló hitelszámlájára/a támogatással érintett hitelt nyújtó hitelintézet törlesztéséhez használt központi elszámoló számlájára/a munkavállaló saját, a hitel törlesztésére használt folyószámlájára történő átutalásával egyidejűleg válik esedékessé, és tranzakciónként számítandó. Az ilyen esetekben alkalmazott folyósítási díj plusz díjtétele ugyancsak tranzakciónként fizetendő, és a tranzakcióval érintett negyedévet követő hónap utolsó banki munkanapján válik esedékessé.

A folyósítás tényéről az OTP Bank a folyósítást követő év január 31-ig igazolást állít ki. Jelen díj nem kerül felszámításra, amennyiben a munkáltató a OTP ADLAK – Adómentes Lakáshitel-támogatási Szolgáltatás díj- és költségtételei hirdetményben megjelölt „Lakáscélú hitel törlesztéséhez nyújtott munkáltatói támogatás lebonyolítási díja a folyósított támogatás összegében” elnevezésű díjat, az OTP Bankkal kötött együttműködési megállapodás keretében fizeti meg.

A Bank az alábbi okok bekövetkezése esetén jogosult a munkáltatói támogatással kapcsolatos költségeket, egyéb díjakat, valamint a támogatásra vonatkozó egyéb szerződései feltételt egyoldalúan, a munkáltatók, munkavállalók számára kedvezőtlenül módosítani:

A Bank a támogatással kapcsolatos banki díjakat a munkáltatók, munkavállalók számára kedvezőtlenül a Központi Statisztikai Hivatal által, a Központi Statisztikai Hivatal honlapján közzétett előző évi éves fogyasztói árindex (infláció) változása alapján jogosult módosítani, annak mértékével, évente, a megelőző év december 31-i értékhez viszonyítva.

Az OTP Bank jogosult továbbá a támogatással kapcsolatos felszámított banki díjat, költséget, valamint a jelen üzletszabályzat egyéb rendelkezéseit a Munkavállaló számára hátrányosan, egyoldalúan módosítani, ha

- az OTP Bank tevékenységére, működési feltételeire vonatkozó, vagy azt érintő jogszabályváltozás, jegybanki rendelkezés, vagy a bankra kötelező egyéb szabályozók megváltozása, az OTP Bank közteher- (pl. adó, illeték-) fizetési kötelezettségének növekedése, a kötelező tartalékolási szabályok változása, vagya bankközi hitelkamatok, a jegybanki alapkamat, a jegybanki repo- és betétei kamatlábak változása, a pénzpiaci forrásszerzési lehetőségek változása, a tőke- és pénzpiaci kamatlábak változása, a nemzetközi és hazai pénzpiaci devizakamatok mértéke, a bank által nyilvánosan kibocsátott értékpapír hozamának változása, az FX SWAP és egyéb hozamgörbék egymáshoz képesti kedvezőtlen elmozdulása, az állampapírok hozamának, a befektetési hitelek, halasztott pénzügyi teljesítés és értékpapírkölcsön ügyletek kockázati tényezőinek, az ügylet elszámolásánál alkalmazott árfolyamoknak, az OTP Bank forrásköltségeinek, számlavezetési költségeinek változása, a nyújtott szolgáltatással kapcsolatban az OTP Banknál felmerülő, harmadik személyek által meghatározott költségek igazolt változása

indokolja.

Támogatással kapcsolatos igazolások igénylésére az a munkáltató jogosult, aki pénzforgalmi számláját az OTP Bank Nyrt-nél vezeti, és a támogatás folyósítását erről a számláról OTP direct Electra Terminálon, vagy OTPdirekt Internetes Szolgáltatáson keresztül az alábbiak szerint indítja:

- az átutalási megbízás rögzítése során megfelelő jogcímkódot választ:

o „napközbeni forint átutalás” esetén: HREC (Választható juttatásként nyújtott munkáltatói lakáscélú támogatás)

o „csoportos átutalás” esetén: CAL (Cafeteria keretén belül nyújtott lakáshitel törlesztés). Csoportos átutalás rögzítésére kizárólag az OTPdirect Electra Terminálon van lehetőség.

- az átutalási megbízás rögzítése során megadja az érintett munkavállaló adóazonosító jelét:

o „napközbeni forint átutalás” esetén: a tényleges kedvezményezett mezőben,

o „csoportos átutalás” esetén: a megbízás közleményében.

A támogatással kapcsolatos igazolások igényléséhez a munkáltatónak jeleznie kell az OTP Bank részére a fentiek szerinti átutalást követő 1 banki munkanapon belül az átutalás megtörténtét, és a nyilatkozattal kapcsolatos igényét. Az ehhez szükséges adatokat a munkáltató az OTP Bank honlapján köteles megadni (xxx.xxxxxxx.xx/xxx), az ott található elektronikus nyomtatvány kitöltésével.

Az adatok rögzítését követően a támogatás folyósításának tényét igazoló nyilatkozat kinyomtatása és cégszerű aláírása is szükséges. A cégszerűen aláírt nyilatkozatot az OTP Bank Nyrt. Hiteladminisztrációs Back-Office Főosztály (1475 Budapest, Pf: 150) részére kell továbbítani.

Az OTP Bank a támogatások folyósításáról szóló utólagos munkáltatói nyilatkozatot nem fogadja el, a munkáltatónak a támogatások folyósítását megelőzően, vagy az átutalással egyidejűleg, legkésőbb a terhelést követő banki munkanapon kell nyilatkoznia az OTP Bank részére a fentiek szerint.

Az OTP ADLAK teljes körű szolgáltatásra az OTP ADLAK – Adómentes Lakáshitel- támogatási szolgáltatás általános szerződési feltételeiről szóló üzletszabályzat rendelkezik.

Adósságrendezési eljárás kezdeményezése esetén az OTP Bank Nyrt. az adósságrendezés kezdeményezésének tudomásulvételétől csak az adósságrendezés keretei között érvényesítheti az adóssal, adóstárssal, egyéb kötelezettel szemben fennálló követeléseket.

Mellékletek

A jelen üzletszabályzathoz négy melléklet tartozik, amelyek az üzletszabályzat részét képezik:

1. számú melléklet: A támogatással érintet Munkavállalók OTP ADLAK Szolgáltatás megrendelése során a Munkáltató által az OTP Banknak átadott adatai

2. számú melléklet: Hozzájáruló nyilatkozat banktitoknak, illetve személyes adatnak minősülő információk átadásához

3. számú melléklet: Hozzájáruló nyilatkozat banktitoknak, illetve személyes adatnak minősülő információk átadásához – több munkavállaló egyidejű nyilatkozata

4. Hozzájárulás marketing megkereséshez

Az OTP Bank fenntartja a jogot, hogy a jelen mellékleteket egyoldalúan módosítsa, amely módosítás nem minősül a jelen Üzletszabályzat módosításának. Az OTP Bank a mindenkor hatályos mellékleteket a xxx.xxxxxxxx.xx honlapon teszi elérhetővé a Munkáltató és a Munkavállaló számára.

Függelék:

ADLAK szerződéskötéshez benyújtandó dokumentumok köre

Ügyfélátvilágítás esetén benyújtandó/kitöltendő dokumentumok:

a/ Ügyfél-azonosító adatokat tartalmazó adatlap b/ Tényleges tulajdonosi nyilatkozat

c/ Külföldi lakóhellyel rendelkező képviselő(k) esetén nyilatkozat a kiemelt közszerepelői státuszról

I. A szerződéskötéshez benyújtandó további dokumentumok köre

I.1. Természetes személy (a munkáltató képviselője(i))

I.1.1. Személyazonosság ellenőrzéséhez szükséges benyújtandó dokumentumok köre)1:

a/ Belföldi természetes személy esetén személyi igazolvány (ha nem tartalmazza a lakcímet, akkor lakcímet igazoló hatósági igazolvány is); személyazonosító igazolvány és lakcímet igazoló hatósági igazolvány együttesen; útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány együttesen; új típusú kártyás gépjármű vezetői engedély és lakcímet igazoló hatósági igazolvány együttesen;

b/ Külföldi természetes személy esetén útlevél; személyi igazolvány, ha az magyarországi tartózkodásra jogosít; tartózkodási jogot igazoló okmány vagy tartózkodásra jogosító okmány

I.2. Munkáltatók

I.2.1. Egyéni vállalkozó (ev)

a/ egyéni vállalkozói igazolvány (2010. január 1-jét megelőzően nyilvántartásba vett egyéni vállalkozó esetén) VAGY az egyéni vállalkozók nyilvántartását vezető szerv (jelenleg: KEKKH) által kibocsátott igazolás VAGY a jegyző által kibocsátott igazolás

b/ NAV nyilvántartásba vételt igazoló okirat – vagy elfogadható adószám és statisztikai számjel közlése, mely esetben az adatok megfelelőségét az OTP Bank a KEKKH honlapján ellenőrzi

I.2.2. Magán állatorvos, ügyvéd, egyéni szabadalmi ügyvivő, közjegyző, önálló bírósági végrehajtó

a/ A tevékenység végzését igazoló dokumentum (pl. kamarai nyilvántartásba vételt igazoló dokumentum)

b/ NAV nyilvántartásba vételt igazoló okirat – vagy elfogadható adószám és statisztikai számjel közlése, ha az adatok megfelelősége közhiteles nyilvántartásból ellenőrizhető

I.2.3. Cégbírósági bejegyzésre kötelezettek (Cégbíróság által bejegyzett)

a/ 30 napnál nem régebbi Bejegyző végzés vagy Cégkivonat

b/ a képviseletre jogosult(ak) közjegyzői aláírási címpéldánya vagy (a létesítő okiratot ellenjegyző) ügyvéd által ellenjegyzett aláírás mintája(i)

1 Az azonosító okmányokról a természetes személy fénymásoláshoz való hozzájárulása esetén másolat a fénykép és a személyi azonosító kitakarásával készül.

I.2.4. Jogi személyiségű non profit szervezet:2

a) Egyesület, egyéb társadalmi szervezet3

a/ 30 napnál nem régebbi Bejegyzésről szóló végzés vagy Igazolás arról, hogy a bírósági nyilvántartásban szerepel

b/ létesítő okirat – új ügyfél esetén

c/ Adóbejelentkezési lap, vagy elfogadható az adószám és KSH szám közlése, ha az adatok megfelelősége a bírósági nyilvántartásból ellenőrizhető

b) Alapítvány (bíróság által már bejegyzett)2

a/ Alapító okirat – új ügyfél esetén4

b/ 30 napnál nem régebbi Bejegyzésről szóló végzés vagy Igazolás arról, hogy a bírósági nyilvántartásban szerepel

c/ Adóbejelentkezési lap, VAGY elfogadható az adószám és KSH szám közlése, ha az adatok megfelelősége a bírósági nyilvántartásból ellenőrizhető

I.2.5. Önkormányzat5

a/ MÁK 30 napnál nem régebbi hivatalos értesítése a nyilvántartásba vétel megtörténtéről/30 napnál nem régebbi törzskönyvi kivonat/törzskönyvi igazolás

Önkormányzati intézmény (pl. iskola, kórház. stb.)

a/ alapító okirat (ebből derül(het) ki a vezető megbízási módja, ami alapján vizsgálható, hogy megfelelő-e a kinevezési okirat)

b/ a MÁK 30 napnál nem régebbi hivatalos értesítése a nyilvántartásba vétel megtörténtéről/30 napnál nem régebbi törzskönyvi kivonat/törzskönyvi igazolás

c/ az intézmény képviseletére való jogosultságot igazoló dokumentum (pl. kinevezésről szóló okmány) (A képviseletre jogosult általában az intézményvezető.)

Önkormányzati társulás

a/ a MÁK 30 napnál nem régebbi hivatalos értesítése a nyilvántartásba vétel megtörténtéről/30 napnál nem régebbi törzskönyvi kivonat/törzskönyvi igazolás

2 A szerződés aláírására a szervezet képviselői jogosultak, mivel nem kötelező számukra a közjegyzői aláírási címpéldány, így az aláírásuk a személyazonosító dokumentumaik alapján ellenőrizhető

3 Civil szervezetek esetén, amennyiben az ügyfél nem tud a szervezet létrejöttét, létét, az adatváltozást, vagy a képviseleti jogot

igazoló papír alapú, hiteles, 30 napnál nem régebbi dokumentumot bemutatni, a civil szervezetek nyilvántartásában ellenőrizhető az elektronikus eljárás során kapott, ügyfél által nyomtatott bírósági határozat tartalma.

4 Az alapítónak az alapító okiratban foglalt rendelkezése irányadó a képviseleti jogosultság tekintetében (Általában a kuratórium tagjai közül kerül kijelölésre, jellemzően a kuratórium elnöke)

5 Amennyiben a szerződő fél már üzleti kapcsolatban áll az OTP Bankkal, a 30 napnál nem régebbi kitételt nem kell alkalmazni, ha az ügyfél iratanyagában

tárolt információkhoz képest az adatokban változás nem következett be (az esetleges változásokat a Bank a xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.xx/xxxxxxxxx linken keresztül ellenőrzi).

I.2.6. Devizakülföldi vállalkozás/szervezet

a/ 30 napnál nem régebbi bejegyzést igazoló okirat (amennyiben a vállalkozás/szervezet nyilvántartásba vételre kötelezett) vagy létesítő okirat, amely tartalmazza a képviseletre jogosult személy(eke)t azonosító adatokat

b/ a szervezetet képviselő személy(ek) aláírási címpéldánya vagy ennek hiányában olyan egyéb okmány amely a képviselő(k) aláírás mintáját igazolja (továbbá ha bejegyzést igazoló okirat vagy a létesítő okirat a képviseleti jogosultságról nem rendelkezik abban az esetben azt is igazolja)

Devizakülföldiek esetében a dokumentumokat közokirati formában kell benyújtani. A benyújtott okmányokat a nemzetközi megállapodásoktól függően kell felülhitelesíttetni.

Az ügyfél köteles az idegen nyelvű okiratok hiteles magyar fordítását is benyújtani. Az azonosításhoz szükséges iratok hiteles magyar fordítását az Országos Fordító és Fordításhitelesítő Iroda (OFFI), magyarországi szakfordító vagy szakfordító lektor végezheti el. A szakfordítóról és szakfordító lektortól származó fordítás esetén csatolni kell a szakfordítói és tolmács képesítését igazoló okmány másolatát.

A szerződéskötéshez szükséges fenti dokumentumokat papír alapon eredeti példányban, vagy hitelesített másolat formájában kérjük benyújtani.

A cégbírósági ügyintézés során keletkezett dokumentumokat elektronikus formában is elfogadja az OTP Bank, amennyiben azok elektronikus aláírással hitelesítve kerülnek feltöltésre/beküldésre az xxxxxxx.xx/xxxxxx/xx/Xxxxxxxxxxx oldalon leírtaknak megfelelően.

1. sz. melléklet

A támogatással érintett munkavállalók OTP ADLAK Szolgáltatás megrendelése során a Munkáltató által az OTP Banknak átadott adatai:

Munkavállaló neve Születési neve Adóazonosító jele Születési helye, ideje Xxxxx neve

Állandó lakcíme Levelezési címe E-mail címe Telefonszáma

Támogatás cél számlaszáma

Cél számlaszám típusa (saját, a hitel törlesztésére használt folyószámla, saját, önálló (giro képes) hitelszámla, a hitelt nyújtó hitelintézet törlesztéshez használt központi elszámoló számlája)

Hitelnyújtó bank neve Korábbi munkáltató neve

Korábbi munkáltató adószáma Célhitel azonosítója

Célhitellel érintett ingatlan címe, helyrajzi száma1:

A tárgyévben, és az azt megelőző négy évben folyósított lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatások összege:

1 Az OTP Bank támogatás alapjául szolgáló ingatlannak azt az ingatlant tekinti, amely a kölcsön hitelcélja, hitelkiváltás esetén az eredeti, kiváltott kölcsön hitelcélja, gyűjtőszámla esetén a gyűjtőszámlához kapcsolódó eredeti kölcsön hitelcélja. A kölcsön hitelcélját (eredeti kölcsön hitelcélját) képező ingatlanban a Munkavállalónak tulajdonosnak, vagy haszonélvezőnek kell lennie.

2. sz. melléklet

Hozzájáruló nyilatkozat banktitoknak, illetve személyes adatnak minősülő információk átadásához

A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 1. számú melléklet 2. pont 2.7. alpontja szerint, az ott meghatározott feltételek teljesülése esetén a lakáscélú felhasználásra hitelintézettől felvett hitel visszafizetéséhez, törlesztéséhez, a hitelhez kapcsolódó más kötelezettségek megfizetéséhez nyújtott támogatás személyi jövedelemadó-mentes. Az adómentes munkáltatói lakáscélú támogatás folyósításának szabályairól szóló 15/2014. (IV. 3.) NGM rendelet szerint a munkáltatói lakáscélú támogatás adómentességét

- a támogatás folyósításáról szóló eljárásban a hitelező által kiállított igazolás, és

- a magánszemély által a Munkáltató részére átadott, a saját lakásával összefüggő körülményeket igazoló, az NGM rendeletben meghatározott okiratok, bizonylatok igazolják.

A Munkáltató hitelintézettel kötött megállapodása alapján a Magánszemély által a Munkáltató részére átadott okiratok, bizonylatok helyett a hitelintézetnek a támogatás adómentességének fennállásáról szóló igazolását is elfogadhatja. A jelen nyilatkozat alapján történő adatszolgáltatás célja a támogatás adómentességének ellenőrzéséhez szükséges dokumentumok és/vagy adatok Munkáltató részére történő átadása.

Alulírott

név:
születési név:
születési hely és idő:
személyi igazolvány száma:
adóazonosító jele:
anyja neve:
állandó lakcím:
levelezési cím1:
telefonszám2:
e-mail cím3:
támogatás cél számlaszáma4:
cél számlaszám típusa: (a megfelelő aláhúzandó)	• saját, a hitel törlesztésére szolgáló folyószámla • saját, önálló (giro képes) hitelszámla • a hitelt nyújtó hitelintézet törlesztéshez használt központi elszámoló számlája
utalás közleménye:5
hitelnyújtó hitelintézet / pénzügyi vállalkozás neve:
korábbi munkáltató6 neve:
korábbi munkáltató adószáma:7
célhitel azonosítója8:

1 Abban az esetben kell kitölteni, ha a munkáltató adómentességi feltételvizsgálatot rendel és a levelezési cím nem azonos a lakcímmel.

2 Ezen adat megadása kötelező. A kapcsolattartáshoz elengedhetetlen az érvényes telefonszám megadása.

3 Ezen adat megadása abban az esetben ajánlott, ha a munkáltató adómentességi feltételvizsgálatot rendel meg. A feltételvizsgálathoz szükséges dokumentumokkal kapcsolatos banki tájékoztatás erre az e-mail-címre kerül megküldésre.

4 Kérjük, hogy egyeztessen hitelnyújtó bankjával a támogatás cél számlaszámáról. Felhívjuk figyelmét, hogy a munkáltatói támogatás folyósítására

tekintettel, valamint attól függően, hogy a támogatást előtörlesztésként, vagy havi törlesztésként kívánja felhasználni, eltérő lehet a célszámla száma. 5OTP Bank Nyrt., OTP Jelzálogbank Zrt., vagy az OTP Lakástakarék Zrt. által nyújtott hitelek kivételével a speciális közlemény megjelölése minden esetben szükséges. Kérjük, érdeklődjön a támogatással érintett hitel nyújtójánál, hogy ilyen tekintetben mi az elvárás a speciális közlemény kitöltésével kapcsolatban. Amennyiben a hitel nyújtója ilyen elvárással nem rendelkezik, abban az esetben a közlemény rovatban a támogatással érintett személy neve és adóazonosító jele feltüntetése kötelező.

6 Abban az esetben kell kitölteni, ha a támogatással érintett hitelt korábbi (nem a jelenlegi) munkáltató nyújtotta.

7 Ezen adat megadása kötelező, ha a korábbi munkáltató neve megadásra került.

8 A támogatással érintett hitel azonosító számát kérjük a hitelszerződés alapján kitölteni. OTP Bank Nyrt., OTP Jelzálogbank Zrt., vagy az OTP Lakástakarék Zrt. által nyújtott hitelek esetén a célhitel azonosítója megegyezik a hitel számlaszámával.

2. sz. melléklet


hitelcéllal érintett9 ingatlan címe: helyrajzi száma10: A tárgyévben, és az azt megelőző négy évben folyósított, bármely (építési/vásárlási/korszerűsítési/bővítési/akadálymentesítési/munkáltatói kölcsön elengedésére nyújtott/hiteltörlesztésre nyújtott) lakáscélú felhasználásra, a jelenlegi és a korábbi Munkáltató által, bármely lakás vonatkozásában nyújtott támogatások összege:11,
tárgyévben:		Ft
tárgyévet megelőző évben		Ft
tárgyévet megelőző 2. évben		Ft
tárgyévet megelőző 3. évben:		Ft
tárgyévet megelőző 4. évben:		Ft
A jelenlegi és a korábbi Munkáltatótól, jelen nyilatkozatban megjelölt konkrét lakás vonatkozásában, a támogatással érintett hitelszerződésben megjelölt lakáscéllal azonos célra nyújtott vissza nem térítendő lakáscélú munkáltatói támogatások teljes összege (időkorlát nélkül):10
Ft

Kijelentem, hogy a

-nál (hitelintézet neve)

(kölcsönazonosító) számon

fennálló lakáscélú hitelem törlesztéséhez a

(Munkáltató neve)

(székhelye)

(adószáma)

támogatást kíván nyújtani.

Kifejezetten hozzájárulok ahhoz, hogy a támogatással kapcsolatos fenti adataimat a Munkáltató az OTP Bank Nyrt. részére átadja.

Kifejezetten hozzájárulok ahhoz, hogy az OTP Bank Nyrt. - a munkáltatóm által megrendelt adómentességi feltételvizsgálathoz szükséges dokumentumokkal kapcsolatos egyeztetés érdekében - a megadott telefonszámon megkeressen12, valamint a megadott e-mail-címre – a munkáltatói támogatással érintett szerződés azonosító számára való hivatkozással - küldjön minden olyan írásos tájékoztatást és információt, amely ezen dokumentumok bekérése érdekében szükséges.

Kifejezetten hozzájárulok ahhoz, hogy a támogatással kapcsolatosan, az OTP Bank Nyrt. tudomására jutott, banktitoknak, vagy személyes adatnak minősülő információkon alapuló alábbi igazolásokat az OTP Bank Nyrt. a Munkáltató, a MONICOMP Kereskedelmi és Szolgáltató Zrt. (székhely: 1139 Xxxxxxxx, Xxxxxxxxx xxxx 00-00., cg: 01-10-046752), a Finit-2 Informatikai Tanácsadó és Szolgáltató Kft. (székhely: 2013 Xxxxx, Xxx xxxx 00., cg.: 13-09- 076373), valamint a BANCARD Tanácsadó Korlátolt Felelősségű Társaság (1165 Budapest, Ezerjó u. 44., cg: 01-09-902766) részére átadja.

Az adatszolgáltatás köre:

9 A támogatás alapjául szolgáló lakáscélú hitelszerződésben hitelcélként megjelölt ingatlan. Hitelkiváltás esetén az eredeti, kiváltott kölcsön hitelcélja. Ezen adat megadása kizárólag abban az esetben kötelező, ha a munkáltató megrendeli az adómentességi feltételvizsgálatot.

10 Ezen adat megadása kizárólag abban az esetben kötelező, ha a munkáltató megrendeli az adómentességi feltételvizsgálatot

11 Ezen adat megadása kizárólag abban az esetben kötelező, ha a munkáltató megrendeli az adómentességi feltételvizsgálatot

12 Telefonon történő egyeztetés szükségessége esetén a megkeresést munkaidőben és legfeljebb 3 alkalommal kísérli meg az OTP Bank Nyrt. a fent megadott telefonszámon.

2. sz. melléklet

- annak igazolása, hogy a Munkavállaló által jelen nyilatkozatban fentiekben megjelölt, a Munkáltató által törlesztési támogatással támogatandó kölcsön - ezen kölcsön kiváltása esetén az eredeti, kiváltott kölcsön – hitelcéljaként szolgáló ingatlan – a szobaszám, alapterület, együttköltöző családtagok száma vonatkozásában - megfelel az Szja törvény 1. számú melléklet 9. pontja szerinti méltányolható lakásigénynek,

- annak igazolása, hogy a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vételárának/teljes építési költségének/korszerűsítésre/akadálymentesítésre fordított költségének 30 %-a mekkora összegnek felel meg, valamint a lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatás összege a Xxxxxxxxxxxx számára a Munkáltató, vagy korábbi Munkáltató által a támogatás alapjául szolgáló ingatlan vonatkozásában lakáscélú felhasználásra nyújtott támogatások összegével együtt nem haladja meg a vételár/építési költség/korszerűsítési/akadálymentesítési költség 30 %-át,

- annak igazolása, hogy a fenti ingatlan az NGM rendeletben foglaltaknak megfelelően a magánszemély saját lakásának minősül,

- annak igazolása, hogy a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés megfelel-e a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény szerinti lakáscélú kölcsönszerződés, valamint az Szja. törvény szerinti lakáscélú felhasználás fogalmának.

- a támogatás összege az NGM rendelet szerint felhasználásra kerül,

- a támogatás összege a folyósítás évét megelőző négy évben ilyenként folyósított összegekkel együtt nem haladja meg az 5 millió forintot,

- a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés fennállását,

- a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés hitelintézet, vagy korábbi munkáltató által nyújtott kölcsönszerződésnek minősül-e,

- a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződésben – a megfelelési igazolás kiállításának időpontjában - a Munkavállaló adósként, vagy adóstársként szerepel-e,

- a támogatás alapjául szolgáló ingatlan megfelel-e az Szja. törvény szerinti lakás fogalmának.

Az adatszolgáltatás célja a MONICOMP Kereskedelmi és Szolgáltató Zrt. vonatkozásában: számlák, és egyéb értesítők nyomtatása, postára adása.

Az adatszolgáltatás célja a BANCARD Tanácsadó Korlátolt Felelősségű Társaság vonatkozásában: termékfejlesztéssel kapcsolatos üzletviteli tanácsadás, ügyfélakvizíció, az ügyfelekkel való kapcsolattartás.

Tudomásul veszem, hogy az OTP Bank Nyrt. a fenti adatokhoz részben a saját adatszolgáltatásom, részben a Munkáltató, részben pedig mint az OTP Jelzálogbank Zrt./OTP Lakástakarék Zrt. kiemelt függő közvetítője révén jutott hozzá.13

Tudomásul veszem, hogy az OTP Bank a fenti adatokat – a saját, illetve az OTP Jelzálogbank Zrt., vagy az OTP Lakástakarék Zrt. által nyújtott kölcsönök kivételével – az adatok alapján történt igazolás kiállítását követő öt évig kezeli. Az OTP Bank, az OTP Jelzálogbank Zrt. vagy az OTP Lakástakarék Zrt. által nyújtott kölcsönökkel kapcsolatos adatkezelések időtartamára az adott kölcsönre vonatkozó külön rendelkezések az irányadóak. Tudomásul veszem, hogy adatkezeléssel kapcsolatos jogaimra – ideértve a jogorvoslati lehetőséget is – az információs önrendelkezési jogról, és az információszabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény rendelkezései az irányadóak. Kijelentem, hogy a fenti adatszolgáltatásom önkéntes, és az adatok kezelése hozzájárulásomon alapul, aláírásommal hozzájárulok adataimnak a szerződésben meghatározottak szerinti kezeléséhez.

Tudomásul veszem, hogy az adómentességi igazolás kiállítása során az OTP Bank Nyrt. a vonatkozó Üzletszabályzatnak megfelelően:

13 OTP Jelzálogban Zrt. vagy OTP Lakástakarék Zrt. által nyújtott hitellel kapcsolatos igazolás esetén alkalmazandó.

2. sz. melléklet

• nem vizsgálja, hogy a támogatás folyósításának célszámlájaként megjelölt bankszámla a Xxxxxxxxxxxx saját, a hitel törlesztésére használt bankszámlája, vagy hitelszámlája, az a Munkavállaló felelőssége.

• Az OTP Bank nem vizsgálja, hogy a Munkavállaló és a Munkáltató között valóban fennáll, vagy fennállt az Szja. törvény szerinti munkaviszony.

• Az OTP Bank kizárólag a megfelelési igazolás kiállítása szempontjából, annak kiállítása időpontjára vonatkozóan vizsgálja, hogy a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés fennáll-e, illetve, hogy a kölcsönszerződésben a Munkavállaló adósként, vagy adóstársként szerepel. Amennyiben a kölcsönszerződésben az adómentességet befolyásoló változás áll be, (a kölcsön visszafizetésre, felmondásra kerül vagy lejárttá válik, vagy adósi, vagy adóstársi szerepköre megszűnik), a Munkavállaló feladata, hogy értesítse a Munkáltatót a támogatás folyósításának megszüntetése érdekében.

• Tekintettel arra, hogy a hitelcél esetleges meghiúsulása veszélyeztetheti a támogatás adómentességét, az OTP Bank nem vállalja olyan lakáscélú hitel törlesztésére nyújtott támogatás adómentességi feltételeinek vizsgálatát, ahol a lakáscél a bírálat elvégzésének időpontjáig még nem valósult meg.

Kelt:

Támogatást igénylő Munkavállaló aláírása

Előttünk, mint tanúk előtt:

Tanú 1	Tanú 2
Név:	Név
Lakcím:	Lakcím:

3. sz. melléklet

Hozzájáruló nyilatkozat banktitoknak, illetve személyes adatnak minősülő információk átadásához (Tömeges adatkezelés)

Tisztelt Partnerünk!

Kérjük, hogy szíveskedjék a jelen hozzájáruló nyilatkozatot a munkavállalóival aláíratni, és részünkre a következő postacímre megküldeni: OTP Bank Nyrt. Hiteladminisztrációs Back-Office Főosztály 1475 Budapest, Pf: 150.

Munkáltató neve:

Székhelye:

Adószáma:

Alulírott Munkavállaló kijelentem, hogy az alábbi hitelintézetnél és kölcsönazonosító számon fennálló lakáscélú hitelem törlesztéséhez fenti Munkáltatóm támogatást kíván nyújtani.

A jelen nyilatkozat alapján történő adatszolgáltatás célja a támogatás adómentességének ellenőrzéséhez szükséges dokumentumok és/vagy adatok Munkáltató részére történő átadása.

Kifejezetten hozzájárulok ahhoz, hogy a támogatással kapcsolatos alábbi adataimat a Munkáltató az OTP Bank Nyrt. részére átadja: Xxxxxxxxxxxx neve, születési neve, adóazonosító jele, születési helye, ideje, anyja neve, állandó lakcíme, levelezési címe, e-mail címe1, telefonszáma2, támogatás cél számlaszáma, cél számlaszám típusa (saját, a hitel törlesztésére használt folyószámla, saját, önálló (giro képes) hitelszámla, a hitelt nyújtó hitelintézet törlesztéshez használt központi elszámoló számlája), hitelnyújtó bank neve, korábbi munkáltató neve, korábbi munkáltató adószáma, célhitel azonosítója, célhitellel érintett ingatlan címe, helyrajzi száma, a tárgyévben, és az azt megelőző négy évben folyósított bármely (építési/vásárlási/korszerűsítési/bővítési/akadálymentesítési) lakáscélú felhasználásra, a jelenlegi és/vagy a korábbi munkáltató által bármely lakás vonatkozásában nyújtott támogatások összege, a jelenlegi és a korábbi munkáltatótól a munkáltató által megadott konkrét lakás vonatkozásában a támogatással érintett hitelszerződésben megjelölt lakáscéllal azonos célra nyújtott vissza nem térítendő lakáscélú munkáltatói támogatások teljes összege (időkorlát nélkül).

Kifejezetten hozzájárulok ahhoz, hogy az OTP Bank Nyrt. - a munkáltatóm által megrendelt adómentességi feltételvizsgálathoz szükséges dokumentumokkal kapcsolatos egyeztetés érdekében - a megadott telefonszámon megkeressen3, valamint a megadott e-mail-címre – a munkáltatói támogatással érintett szerződés azonosító számára való hivatkozással - küldjön minden olyan írásos tájékoztatást és információt, amely ezen dokumentumok bekérése érdekében szükséges.

Kifejezetten hozzájárulok ahhoz, hogy a támogatással kapcsolatosan, az OTP Bank Nyrt. tudomására jutott, banktitoknak, vagy személyes adatnak minősülő információkon alapuló alábbi igazolásokat az OTP Bank Nyrt. a Munkáltató, a MONICOMP Kereskedelmi és Szolgáltató Zrt. (székhely: 1139 Xxxxxxxx, Xxxxxxxxx xxxx 00-00., cg: 01-10-046752), a Finit-2 Informatikai Tanácsadó és Szolgáltató Kft. (székhely: 2013 Xxxxx, Xxx xxxx 00., cg.: 13-09-076373), valamint a BANCARD Tanácsadó Korlátolt Felelősségű Társaság (1165 Budapest, Ezerjó u. 44., cg: 01-09-902766) részére átadja. Az adatszolgáltatás köre:

- annak igazolása, hogy az alábbi hitelintézettől felvett, a Munkáltató által törlesztési támogatással támogatandó kölcsön - ezen kölcsön kiváltása esetén az eredeti, kiváltott kölcsön – hitelcéljaként szolgáló ingatlan – a szobaszám, alapterület, együttköltöző családtagok száma vonatkozásában - megfelel az Szja törvény 1. számú melléklet 9. pontja szerinti méltányolható lakásigénynek,

- annak igazolása, hogy a fenti ingatlan az NGM rendeletben foglaltaknak megfelelően a magánszemély saját lakásának minősül,

- a támogatás összege az NGM rendelet szerint felhasználásra kerül,

- a támogatás összege a folyósítás évét megelőző négy évben ilyenként folyósított összegekkel együtt nem haladja meg az 5 millió forintot,

- a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés fennállását,

- a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződés hitelintézet, vagy korábbi munkáltató által nyújtott kölcsönszerződésnek minősül-e,

- a támogatás alapjául szolgáló kölcsönszerződésben – a megfelelési igazolás kiállításának időpontjában - a Munkavállaló adósként, vagy adóstársként szerepel-e,

- a támogatás alapjául szolgáló ingatlan megfelel-e az Szja. törvény szerinti lakás fogalmának.

Az adatszolgáltatás célja a MONICOMP Kereskedelmi és Szolgáltató Zrt. vonatkozásában: számlák, és egyéb értesítők nyomtatása, postára adása.

Az adatszolgáltatás célja a Finit-2 Informatikai Tanácsadó és Szolgáltató Kft. vonatkozásában: az ADLAK rendszerhez kapcsolódó informatikai fejlesztések elvégzése, az ADLAK rendszer üzemeltetése, és támogatása. Az adatszolgáltatás célja a BANCARD Tanácsadó Korlátolt Felelősségű Társaság vonatkozásában: termékfejlesztéssel kapcsolatos üzletviteli tanácsadás, ügyfélakvizíció, az ügyfelekkel való kapcsolattartás.

Alulírott, munkavállalók hozzájárulnak, hogy a jelen nyilatkozat aláírása során egymás személyes adatának minősülő, jelen nyomtatványban megadott adatait megismerhessék, továbbá tudomásul veszik, hogy a jelen nyilatkozat során megismert más munkavállaló személyes adatait semmilyen módon és formában nem használhatják fel, minden ezzel kapcsolatos visszaélés a jogszabályok értelmében tilos.

Tudomásul veszem, hogy az adómentességi igazolás kiállítása során az OTP Bank Nyrt. a vonatkozó Üzletszabályzatnak megfelelően:

• nem vizsgálja, hogy a támogatás folyósításának célszámlájaként megjelölt bankszámla a Xxxxxxxxxxxx saját, a hitel törlesztésére használt bankszámlája, vagy hitelszámlája, az a Munkavállaló felelőssége.

• Az OTP Bank nem vizsgálja, hogy a Munkavállaló és a Munkáltató között valóban fennáll, vagy fennállt az Szja. törvény szerinti munkaviszony.

1 Amennyiben a munkáltató megrendeli az adómentességi feltételvizsgálatot, az ahhoz bekérendő dokumentumokkal kapcsolatos tájékoztatás megküldéséhez szükséges egy érvényes e-mail-cím megadása

2 A kapcsolattartáshoz elengedhetetlen az érvényes telefonszám megadása

3 Telefonon történő egyeztetés szükségessége esetén a megkeresést munkaidőben és legfeljebb 3 alkalommal kísérli meg az OTP Bank Nyrt. a fent megadott telefonszámon

3. sz. melléklet

Név (nyomtatott nagy betűvel írva)	Anyja neve	Adóazonosító jel	Lakáshitelt nyújtó hitelintézet neve	Xxxxxxxx azonosítója	Munkavállaló aláírása

Kelt: ………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………

HR-munkatárs

4. sz. melléklet

HOZZÁJÁRULÓ NYILATKOZAT MARKETING MEGKERESÉSHEZ1

Név ,

születési hely és idő: ,

személyi igazolvány száma: ,

adóazonosító jele: ,

anyja neve: ,

állandó lakcím ,

telefonszám2 ,

e-mail cím3: ………………………………………….

Jelen nyilatkozat megtétele arra szolgál, hogy a jelen nyilatkozatban megjelölt fenti személyes adatokat az OTP Bank az OTP Bankcsoport további termékeinek, és szolgáltatásainak ajánlása céljából kezelje, és szolgáltatásaival kapcsolatos híreket, információkat tartalmazó tájékoztatásait, termékeire vonatkozó szerződési ajánlatait az adott Munkavállaló részére eljuttassa. Munkavállaló a marketing megkereséshez való hozzájárulása esetén kijelenti, hogy adatszolgáltatása önkéntes, tudomással bír arról, hogy hozzájáruló nyilatkozatát bármikor korlátozás és indoklás nélkül visszavonhatja. Az OTP Bankot az adatkezelés joga addig illeti meg, amíg a Munkavállaló hozzájárulását írásbeli nyilatkozatával vissza nem vonja. A Munkavállaló nyilatkozatának visszavonását az alábbi címen jelentheti be, írásos formában: OTP Bank Nyrt. 1475 Budapest, Pf. 150.

Adataim marketing célú felhasználásához hozzájárulok: igen / nem

Kelt: ……………………….

………………………………….

Munkavállaló aláírása

1 A Marketing Nyilatkozat kitöltése önkéntes, elmaradása esetén semmilyen hátrány nem éri szolgáltatásaink igénybe vétele során, azonban bankunk nem tudja Önt tájékoztatni termékeinek megújulásáról, szolgáltatási körének bővüléséről.

2 Ezen adat megadása kötelező.

3 Ezen adat megadása nem kötelező.

Document Metadata

Table of Contents

ÜZLETSZABÁLYZAT

Document Metadata