TÁJÉKOZTATÓ
MKB Hazai Feltörekvő Részvény Befektetési Alap
elnevezésű nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap
TÁJÉKOZTATÓ
Alapkezelő:
MKB Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság
Székhely: 1068 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxxx 00.
Telephely: 0000 Xxxxxxxx, Xxxx xx 000. telefon: 06-1/000-0000 telefax: 06-1/327-0959
Letétkezelő: MKB Bank Nyrt.
0000 Xxxxxxxx, Xxxx xxxx 00.
telefon: 00-00-000-000
Az Alap az ABAK irányelv alapján harmonizált befektetési alap.
Jelen Tájékoztató hatályba lépésének napja: 2022.09.01.
Tartalomjegyzék
I. A befektetési alapra vonatkozó információk 5
1. A befektetési alap alapadatai 5
1.1. A befektetési alap neve 5
1.2. A befektetési alap rövid neve 5
1.3 A befektetési alap székhelye 5
1.4. A befektetési alapkezelő neve 5
1.7 A befektetési alap működési formája (zártkörű vagy nyilvános) 5
1.8. A befektetési alap fajtája (nyílt végű vagy zárt végű) 5
1.9. A befektetési alap futamideje (határozatlan vagy határozott), határozott futamidő esetén a futamidő lejáratának feltüntetése 5
1.10 Annak feltüntetése, ha a befektetési alap ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alap 5
1.11 A befektetési alap által kibocsátott sorozatok száma, jelölése, annak feltüntetése, hogy az egyes sorozatok milyen jellemzőkben térnek el egymástól 5
1.12 A befektetési alap elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap) 5
1.13 Xxxxx feltüntetése, ha a befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet hitelintézet által vállalt garancia vagy kezesi biztosítás biztosítja (tőke-, illetve hozamgarancia), vagy azt a befektetési alap részletes befektetési politikája támasztja alá (tőke-, illetve hozamvédelem); az ennek feltételeit a kezelési szabályzatban részletesen tartalmazó pont megjelölése 5
1.14. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ 6
2. A befektetési alappal kapcsolatos határozatok 6
2.1. A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetői információ és a hirdetmény alapkezelő általi elfogadásának, megállapításának időpontja, az alapkezelői határozat száma (forgalomba hozatalonként, azaz sorozatonként) 6
2.2. A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetői információ és a hirdetmény jóváhagyásáról, valamint a nyilvános forgalomba hozatal engedélyezéséről hozott felügyeleti határozat száma, kelte (sorozatonként) 6
2.3. A befektetési alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételéről hozott határozat száma, kelte 6
2.4. A befektetési alap nyilvántartási száma (lajstromszáma) a Felügyelet által vezetett nyilvántartásban 6
2.5. A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató és a kiemelt befektetői információ módosításáról szóló alapkezelői határozatok száma, kelte 6
2.6. A kezelési szabályzat módosításának jóváhagyásáról szóló felügyeleti határozatok száma, kelte 6
3. A befektetési alap kockázati profilja 7
3.1. A befektetési alap célja 7
3.2. Annak a jellemző befektetőnek a profilja, akinek a befektetési alap befektetési jegyeit szánják 7
3.3. Azon eszközkategóriák, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása 7
3.4. Figyelemfelhívás a befektetési alap kezelési szabályzatának azon pontjára vonatkozóan, mely a befektetési alap kockázati tényezőinek bemutatását tartalmazza 8
3.5. A származtatott ügyletek alkalmazásának célja (fedezeti vagy a befektetési célok megvalósítása), lehetséges hatása a kockázati tényezők alakulására 9
3.6. Amennyiben a befektetési alap befektetési politikája alapján egy adott intézménnyel szembeni, az adott intézmény által kibocsátott átruházható értékpapírokba vagy pénzpiaci eszközökbe történő befektetésekből, az adott intézménynél elhelyezett betétekből, és az adott intézménnyel kötött tőzsdén kívüli származtatott ügyletekből eredő összevont kockázati kitettsége meghaladhatja a befektetési alap eszközeinek 20 százalékát, figyelemfelhívás az ebből fakadó speciális kockázatokra 9
3.7. Amennyiben a befektetési alap alapvetően nem átruházható értékpapírok vagy pénzügyi eszközök közé tartozó eszközkategóriákba fektet be, vagy leképez egy meghatározott indexet, figyelemfelhívás a befektetési alap befektetési politikájának ezen elemére 9
3.8. Amennyiben a befektetési alap nettó eszközértéke a portfólió lehetséges összetételénél vagy az alkalmazható kezelési technikáinál fogva erőteljesen ingadozhat, az erre vonatkozó figyelemfelhívás 9
3.9. Amennyiben a befektetési alap – a Felügyelet engedélye alapján – eszközeinek akár 100 százalékát fektetheti olyan,
különböző átruházható értékpapírokba és pénzpiaci eszközökbe, amelyeket valamely EGT-állam, annak önkormányzata, harmadik ország, illetve olyan nemzetközi szervezet bocsátott ki, amelynek egy vagy több EGT-állam is tagja, az erre vonatkozó figyelemfelhívás 9
3.10. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ 10
4. A befektetők részére szóló tájékoztatás elérhetősége 11
4.1. Annak a helynek a megnevezése, ahol a befektetési alap tájékoztatója, kezelési szabályzata, a kiemelt befektetői információ, a rendszeres tájékoztatás célját szolgáló jelentések, valamint a rendkívüli tájékoztatás célját szolgáló közlemények – ezen belül a befektetők részére történő kifizetésekkel, a befektetési jegyek visszaváltásával kapcsolatos információk – hozzáférhetőek 11
4.2. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ 11
5.1 A befektetési alapra alkalmazandó adózási rendszer befektetők szempontjából releváns elemeinek rövid összefoglalása
5 2. A befektetők részére kifizetett hozamot és árfolyamnyereséget a forrásnál terhelő levonásokra vonatkozó információ11
II. A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk 12
6. A befektetési jegyek forgalomba hozatala 12
III. A közreműködő szervezetekre vonatkozó részletes információk 12
7. A befektetési alapkezelőre vonatkozó információk 12
7.1. A befektetési alapkezelő neve, cégformája 12
7.2. A befektetési alapkezelő székhelye 12
7.3. A befektetési alapkezelő cégjegyzékszáma 12
7.4. A befektetési alapkezelő alapításának dátuma, határozott időtartamra alapított társaság esetén az időtartam feltüntetése 12
7.5. Ha a befektetési alapkezelő más befektetési alapokat is kezel, ezek felsorolása 13
7.6. Egyéb kezelt vagyon nagysága 14
7.7. A befektetési alapkezelő munkaszervezetének operatív vezetését ellátó, ügyvezető és felügyelő szerveinek tagjai és beosztásuk, azon társaságon kívüli főbb tevékenységeik megjelölése mellett, ahol ezek az adott társaságra nézve jelentőséggel bírnak 14
7.8. A befektetési alapkezelő jegyzett tőkéjének összege, jelezve a már befizetett részt 15
7.9. A befektetési alapkezelő saját tőkéjének összege 15
7.10. A befektetési alapkezelő alkalmazottainak száma 16
7.11. Azon tevékenységek és feladatok megjelölése, amelyekre a befektetési alapkezelő harmadik személyt vehet igénybe
7.12. A befektetéskezelésre igénybe vett vállalkozások megjelölése 16
8. A letétkezelőre vonatkozó információk 16
8.1. A letétkezelő neve, cégformája 16
8.2. A letétkezelő székhelye 16
8.3. A letétkezelő cégjegyzékszáma 16
8.4. A letétkezelő fő tevékenysége 16
8.5. A letétkezelő tevékenységi köre 16
8.6. A letétkezelő alapításának időpontja 17
8.7. A letétkezelő jegyzett tőkéje 17
8.8. A letétkezelő utolsó független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje 17
8.9. A letétkezelő alkalmazottainak száma 17
9. A könyvvizsgálóra vonatkozó információk 17
9.1. A könyvvizsgáló társaság neve, cégformája 17
9.2. A könyvvizsgáló társaság székhelye 17
9.3. A könyvvizsgáló társaság kamarai nyilvántartási száma 17
9.4. Természetes személy könyvvizsgáló neve 17
9.5. Természetes személy könyvvizsgáló címe 18
9.6. Természetes személy könyvvizsgáló kamarai nyilvántartási száma 18
10. Olyan tanácsadókkal kapcsolatos információk, amelyek díjazása a befektetési alap eszközeiből történik 18
11. A forgalmazóra vonatkozó információk (forgalmazónként) 18
11.1. A forgalmazó neve, cégformája 18
11.2. A forgalmazó székhelye 18
11.3. A forgalmazó cégjegyzékszáma 18
11.4. A forgalmazó tevékenységi köre 18
11.5. A forgalmazó alapításának időpontja 18
11.6. A forgalmazó jegyzett tőkéje 18
11.7. A forgalmazó utolsó, független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje 18
11.8. A befektetőkre, illetve képviselőikre vonatkozó, a forgalmazó által felvett adatoknak a befektetési alapkezelő felé történő továbbításának lehetősége 19
11.9. Az Alap Társforgalmazói 19
12. Az ingatlanértékelőre vonatkozó információk 19
13. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk 19
14. Felelősségvállaló Nyilatkozat 19
I. A befektetési alapra vonatkozó információk
1. A befektetési alap alapadatai
MKB Hazai Feltörekvő Részvény Befektetési Alap
1.2. A befektetési alap rövid neve
MKB Hazai Feltörekvő Részvény Alap
1.3 A befektetési alap székhelye
0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxxx 00.
1.4. A befektetési alapkezelő neve
MKB Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (rövidített neve: MKB Alapkezelő Zrt.) Székhely: 1068 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxxx 00.
Telephely: 0000 Xxxxxxxx, Xxxx xx 000.
MKB Bank Nyrt. (2022.04.01-től a Budapest Bank Zrt. és MKB Bank Nyrt. egyesült jogi entitásként folytatja tevékenységét)
MKB Bank Nyrt. (2022.04.01-től a Budapest Bank Zrt. és MKB Bank Nyrt. egyesült jogi entitásként folytatja tevékenységét)
ERSTE Befektetési Zrt.
1.7 A befektetési alap működési formája (zártkörű vagy nyilvános)
Nyilvános.
1.8. A befektetési alap fajtája (nyílt végű vagy zárt végű)
Az Alap nyílt végű.
Az Alap a Felügyeleti nyilvántartásba vételétől határozatlan futamidejű.
1.10 Annak feltüntetése, ha a befektetési alap ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alap
Az Alap az ÁÉKBV-irányelv alapján nem harmonizált alap. Az Alap az ABAK irányelv alapján harmonizált alap.
Az Alap befektetési jegyei sorozatainak száma: egy sorozat.
Az Alap befektetési jegyei sorozatainak jelölése: „A” sorozat.
1.12 A befektetési alap elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap)
Az Alap értékpapíralap
Nem alkalmazható.
1.14. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
Nem alkalmazható.
2. A befektetési alappal kapcsolatos határozatok
Az Alapkezelő az MKB Hazai Feltörekvő Részvény Befektetési Alap létrehozásáról, illetve Tájékoztatójának és Xxxxxxxx Szabályzatának elfogadásáról szóló Termékfejlesztési Bizottsági határozatának száma, kelte: 2018/1. (2018. február 28.)
A Magyar Nemzeti Bank engedélyező határozatának száma, dátuma: H-KE-III-510/2018., 2018.11.09.
2.3. A befektetési alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételéről hozott határozat száma, kelte
Az Alap Felügyeleti nyilvántartásba vételének határozat száma, dátuma: H-KE-III-566/2018., 2018.12.05.
1111-772
Az Alapkezelő 2020.02.20./4. számú termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kiemelt Befektetői Információinak elfogadásáról.
Az Alapkezelő 2020.07.16./1. számú termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az Alapkezelő 2020.11.25./1. számú és 2020.12.16./1. számú termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az Alapkezelő 2021.03.10./2. számú termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az Alapkezelő 2021.08.11./2. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az Alapkezelő 2021.10.20./3. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
Az Alapkezelő 2022.03.30./1. sz. termékfejlesztési bizottsági határozata rendelkezik az Alap Kezelési Szabályzatának elfogadásáról.
2.6. A kezelési szabályzat módosításának jóváhagyásáról szóló felügyeleti határozatok száma, kelte
Az Alap hatályos Kezelési Szabályzatának módosítást engedélyező Felügyeleti határozat száma: H-KE-III-405/2020.,
határozat, kelte: 2020. augusztus 25.
Az Alap hatályos Kezelési Szabályzatának módosítást engedélyező Felügyeleti határozat száma: H-KE-III-55/2021., határozat, kelte: 2021. január 18.
Az Alap hatályos Kezelési Szabályzatának módosítást engedélyező Felügyeleti határozat száma H-KE-III-701/2021.,
határozat, kelte: 2021. november 23.
2.7. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
Nem alkalmazható.
3. A befektetési alap kockázati profilja
Az Alapkezelő az összegyűjtött tőke jelentős részét a Budapesti Értéktőzsde indexeiben (BUX és BUMIX index) szereplő gazdasági társaságok részvényeibe kívánja befektetni.
Az Alap a Budapesti Értéktőzsdére indexeiben (BUX és BUMIX index) szereplő részvények teljesítményéből való közvetlen részesedésre nyújt lehetőséget.
Az Alapkezelő aktív portfóliókezeléssel, elemzésekre támaszkodva a törvényben meghirdetett határokon belül alakítja az alap portfólió összetételét a referenciahozam elérése, illetve annak túlteljesítése érdekében.
Az Alap referenciamutatója: 45% BUX Index + 45% BUMIX Index+ 10% ZMAX Index
Az Alap referenciamutatóját az Alapkezelő az Alap teljesítményének mérésére és sikerdíjának meghatározása céljából alkalmazza. A referenciamutató számításának módját a Kezelési Szabályzat 36.1 pontja tartalmazza, a referenciamutató mértékét az Alapkezelő évente felülvizsgálja.
Az Alapkezelő a tőle elvárható gondossággal, a törvényi, valamint a Kezelési Szabályzatban foglaltak szerint fekteti be az Alap rendelkezésére álló forrásokat. Az Alap befektetési politikája csak az MNB engedélyével és a közzétételt követő 30 nap elteltével változtatható meg.
3.2. Annak a jellemzőbefektetőnek a profilja, akinek a befektetési alap befektetési jegyeit szánják
A befektetési jegyeket amerikai személyeknek tekintendő természetes személyek és jogi személyek/szervezetek kivételével devizabelföldi és devizakülföldi magán és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetek vásárolhatnak.
Főbb befektetői profil:
- Azon személyek, akik a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett vállalatok teljesítményéből kívánnak részesedni;
- Azon személyek, akik közép- illetve hosszútávon gondolkodnak
- Azon személyek, akik magas hozamot elérni kívánnak elérni és az ezzel együtt járó magas kockázatot vállalják;
- Azon személyek, akik átlagosan 90%-ban részvényt tartalmazó alapot kívánnak vásárolni azzal, hogy a
fennmaradó részt döntően állampapírokba és diszkontkincstárjegyekbe kívánják fektetni.
A befektetési politika megvalósítása érdekében az Alap saját tőkéje az alábbi eszközökbe kerül befektetésre:
Látra szóló- és lekötött bankbetétek
Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
• Magyarországon kibocsátott magyar állampapírok
• Nem forintban denominált állampapírok (harmadik ország, nemzetközi pénzügyi intézmény, nemzetközi közjogi szervezet, EGT-állam vagy annak önkormányzata vagy OECD tagállama által kibocsátott vagy garantált értékpapírok)
• Hitelintézet vagy gazdálkodó szervezet által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
• Jelzáloglevelek és eszközfedezetű hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
Részvények
• Tőzsdére bevezetett részvények
• Tagsági jogokat megtestesítő OTC értékpapírok
• Egy éven belül forgalomba hozott részvények, feltéve, hogy a forgalomba hozatali feltételek kötelezettségvállalást tartalmaznak arra, hogy a kibocsátó kezdeményezi az értékpapírok Budapesti Értéktőzsdére és/vagy más OECD állam tőzsdéjére történő bevezetését, és a bevezetés a forgalomba hozataltól számított egy éven belül megtörténik.
Kollektív befektetési értékpapírok
befektetési alapok jegyei, ETF-ek, egyéb kollektív befektetési értékpapírok.
Származtatott ügyletek
Az Alapkezelő az Alap nevében a kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 78/2014. számú kormányrendelet 22. §. értelmében származtatott ügyletet köthet, a 22.§-ban valamint a Kezelési Szabályzat 14. pontjában megállapított befektetési korlátok figyelembevételével ezen belül az alábbiak alkalmazhatók:
• Határidős ügyletek
• Opciós ügyletek
• CFD (contract for difference)
• Certifikátok
• Warrantok
Értékpapírok kölcsönadása
Az Alap nem adhat kölcsön értékpapírokat.
Értékpapír kölcsönvétele
Az Alap nem vehet kölcsönbe értékpapírokat.
Hitelfelvétel
Az Alap a kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 78/2014. Korm. rendelet 27.
és 15. §-ában meghatározottak szerint jogosult hitelfelvételre.
Az Alap eszközeinek 10 százaléka erejéig vehet fel hitelt 3 hónapnál rövidebb futamidőre. Az Alap jogosult a hitelfelvételhez biztosítékot nyújtani. Az Alap kötvényt, más hitelviszonyt megtestesítő értékpapírt nem bocsáthat ki. E rendelet alkalmazása során nem minősül hitelfelvételnek az Alapot terhelő fizetési kötelezettségre vonatkozó, a forgalmazó által biztosított, legfeljebb 15 napos halasztott pénzügyi teljesítés lehetősége.
Tőkeáttétel
Az Alap teljes nettó kockázati kitettségének maximális mértéke a befektetési politika szerint maximum az Alap vagyonának 200%-a lehet.
A portfólió devizális kitettsége
Az Alap jellemzően HUF kitettséggel rendelkezik, de egyéb devizákban is nyithat pozíciókat.
Deviza | Minimum | Tervezett | Maximum |
HUF | 0% | 100% | 100% |
PLN, CZK, RON, HRK | 0% | 0% | 30% |
G10 devizák (CAD, GBP, NOK, SEK, DKK, CHF, JPY, AUD, NZD, EUR, USD) | 0% | 0% | 30% |
EMEA devizák (RSD, TRY, ILS, RUB, ZAR, ISK) | 0% | 0% | 30% |
Az Alap devizakitettségét a befektetési politikában, illetve a származtatott ügyletek értékelésének szabályai szerint meghatározott keretek között az árfolyamkockázat csökkentése érdekében fedezheti.
Mivel az Alap működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a befektetési jegy megvásárlásával a Befektető
befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett esetleges veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja.
Ezért az Alapkezelő felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy hosszú távon a pénz- és tőkepiacon érvényesül az az elv, mely szerint a magasabb hozam eléréséhez a Befektetőnek magasabb kockázatot kell vállalnia.
Kérjük ezért a Xxxxxxxx Szabályzat IV fejezetében meghatározott kockázati tényezők fokozott figyelembevételét!
Az Alap fedezeti céllal és a portfólió hatékony kialakításának érdekében alkalmazhat származtatott ügyleteket. A fedezeti célú ügyletek csökkentik az Alap eszközeiben fennálló kockázatát. A portfólió hatékony kialakításának érdekében felvett pozíciók alkalmazásával az Alap származtatott eszközökön keresztül vállal piaci kitettséget. Ezek az eszközök növelhetik a portfólió kockázatát a származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázaton keresztül.
Amennyiben az Alap eszközeinek20 százalékát meghaladó részét kitevő eszközöket egyazon partnernél tartja, úgy az Alap az adott partner fizetőképességének kockázatát futja. Ha az érintett partner kötelezettségének nem tesz maradéktalanul eleget, úgy ez hátrányosan befolyásolhatja az Alap Nettó eszközértékét és a Befektetési jegyek árfolyamát. Az Alap befektetési politikája alapján az MKB Bank Nyrt-nél elhelyezett betétekből, valamint az MKB Bank Nyrt-vel kötött OTC származtatott ügyletekből eredő összevont kockázati kitettség meghaladhatja az Alap eszközeinek 20%-át.
Nem alkalmazható.
Az Alap befektetései között jelentős arányt képviselnek a részvények. A részvénybefektetéssel hosszú távon magas nyereséget lehet elérni, általában azonban a legkörültekintőbb elemzésekkel sem lehet biztonsággal megjósolni a részvényárfolyamok jövőbeni alakulását.
A részvények árfolyama makrogazdasági, vállalati, vagy tőkepiaci kedvezőtlen események hatására jelentősen is csökkenhet, sőt egy adott vállalat csődje esetén a vállalat részvénye teljesen elveszítheti értékét. Így az Alap befektetőit közvetetten veszteség érheti. Ezt a veszteséget az Alapkezelő szaktudásával és diverzifikációs politikájával képes csökkenteni, de teljes egészében nem tudja kivédeni. Az Alap nettó eszközértéke a portfólió lehetséges összetételénél fogva erőteljesen ingadozhat.
Az Alap eszközeinek akár 100%-át fektetheti EGT-állam vagy OECD tagállama által kibocsátott vagy garantált állampapírokba és nemzetközi pénzügyi intézmény által kibocsátott vagy garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba, azzal a korlátozással, hogy eszközeinek legfeljebb 35 %-át fekteti egy adott sorozatba tartozó értékpapírba
3.10. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
Mivel az Alap működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a Befektetési jegy megvásárlásával a Befektető befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett esetleges veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja.
Ezért az Alapkezelő felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy hosszú távon a pénz- és tőkepiacon érvényesül az az elv, mely szerint a magasabb hozam eléréséhez a Befektetőnek magasabb kockázatot kell vállalnia.
Kérjük ezért az alábbi kockázati tényezők fokozott figyelembevételét!
Általános gazdasági kockázat | x |
Részvénypiaci kockázat | xxx |
Politikai kockázat | x |
Kamatláb kockázat | xx |
Nemzetközi tőkepiaci kockázat | x |
Devizakockázat | xxxx |
Hitelezési kockázat | xx |
Származtatott termékekből eredő kockázat | x |
Inflációs kockázata | xx |
Vállalati kockázat | x |
Befektetési kockázat | x |
Szabályozói kockázat | x |
Az Alap eszközeinek likviditási kockázata | x |
A piac működési zavaraiból eredő kockázat | x |
A Befektetési Jegyek forgalmazása felfüggesztésének kockázata | x |
Nettó eszközérték számításából eredő kockázat | x |
Az Alap esetleges határozott futamidejűvé alakításának kockázata | x |
Az Alap megszűnésének kockázata | xxx |
A letétkezelő kockázata | x |
Adószabályok változásának kockázata | - |
Adópolitikai kockázat | xx |
Partnerkockázat | x |
A tranzakciós ár ismeretének hiányában történő megbízás kockázata | x |
Az Alapkezelő működésével kapcsolatos kockázatok | x |
Árupiaci kockázat | xxx |
SFDR szerinti fenntarthatósági kockázat | x |
Magyarázat: xxxx: jelentős xxx: számottevő xx: nem elhanyagolható x: nem jelentős, minimális -: nincs
A kockázatok részletes ismertetése a Kezelési Szabályzat IV. fejezetében található.
4. A befektetők részére szóló tájékoztatás elérhetősége
Tájékoztatások, hirdetmények megjelentetése
Az Alapokkal kapcsolatos tájékoztatások és hirdetmények a Forgalmazó xxx.xxx.xx, az Alapkezelő xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx honlapján, valamint a xxxxx://xxxxxxxxxxxx.xxx.xx oldalon érhetők el. A Tájékoztató, Kezelési szabályzat, Kiemelt Befektetői Információ, valamint a havi portfóliójelentés a befektető kérésére a forgalmazási helyeken elérhető.
Az Alapkezelő az Alap működéséről az üzleti év első felére vonatkozóan nem auditált, az év végét követően pedig könyvvizsgáló által hitelesített jelentést készít az MNB részére, illetve tesz közzé a xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx honlapon, valamint a forgalmazási helyeken. A féléves jelentést minden év június 30-át követő két hónapon belül kell elkészíteni és nyilvánosságra hozni. Az éves jelentést az Alap minden üzleti évének végét követő négy hónapon belül kell elkészíteni és nyilvánosságra hozni. A jelentésnek a törvény által előírt tartalommal kell rendelkeznie.
A Letétkezelő a nettó eszközértéket annak érvényességi napján közzéteszi az MKB Bank Nyrt. mint Forgalmazó fiókjaiban valamint a honlapján (xxx.xxx.xx), továbbá a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (BAMOSZ) oldalán (xxx.xxxxxx.xx) . Az Alap nettó eszközértéket annak érvényességi napján az Alapkezelő által megbízott minden további Forgalmazó közzéteszi fiókjaiban és a honlapján.
4.2. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
Nem alkalmazható.
A befektetési alapot terhelő adó
• Az Alap árfolyamnyereségből, kamatból és osztalékból származó jövedelme a hatályos jogszabályok értelmében Magyarországon nem esik adófizetési kötelezettség alá.
• Az Alapot a külföldi befektetésein elért kamatból és osztalékból származó, vagy egyéb jövedelmei esetén az adott országban adófizetési kötelezettség terhelheti. A külföldi befektetések adózását az adott ország jogszabályai, valamint az adott ország és Magyarország között esetlegesen fennálló, a kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény határozza meg.
• Az Alap az államháztartás egyensúlyát javító különadóról és járadékról szóló 2006. évi LIX törvény alapján adóalanya a befektetési alapok különadójának.
• Az adó alapja a befektetési alap befektetési jegyeinek a negyedév naptári napjain nyilvántartott nettó eszközértékén számított, negyedévben összesített érték és a negyedév naptári napjai hányadosaként számított értéke, ide nem értve az Alap tulajdonában lévő, ezen számlákon nyilvántartott értékpapírok forintban kifejezett fentiek szerinti értékét. Az adó mértéke az adóalap 0,05 százaléka.
A.) Magyarországon adóz(tatand)ó magánszemély befektetési jegy tulajdonosra egységes szabályként érvényes, hogy a hozam, valamint a befektetési jegyre kötött ügyleten elért, az irányadó rendelkezések szerint megállapított árfolyamnyereség (a hozam és az árfolyamnyereség a továbbiakban: kamatjövedelem) osztaléknak, illetve árfolyamnyereségből származó jövedelemnek minősül, így az Szja törvény szerinti adó terheli.
Az Szja. törvény szerint a kamatjövedelem adókulcsa a Tájékoztató jóváhagyásának időpontjában 15%. A kamatjövedelem a szociális hozzájárulási adóról szóló 2018. évi LII. törvény szerint szociális hozzájárulási
adó fizetési kötelezettség (13%, amely bizonyos feltételek esetén csökkenhet) alá is esik. Az adó levonására, megfizetésére és bevallására alapesetben a Forgalmazó kötelezett.
A befektetési szolgáltatóval kötött tartós befektetési szerződés, illetve a befektetési jegyek nyugdíj előtakarékossági számlán történő elhelyezése esetén, amennyiben a törvényi feltételek teljesülnek, a Forgalmazó adót nem von le.
A hozam bruttó módon értendő.
B.) Belföldi jogi személy befektetők esetén a hozam, illetve visszaváltási ellenérték bruttó összege kerül a befektető számláján jóváírásra. A belföldi jogi személy befektető esetén a befektetési jegyek hozama, valamint a befektetési jegyre kötött ügyleten elért, az irányadó rendelkezések szerint megállapított árfolyamnyereség a társasági vagy egyéb jövedelemadó adóalapjának a része. Ez után a mindenkor érvényes adójogszabályok (különösen a társasági adóról és az osztalékadóról szóló törvény) szerint kell az adót megfizetni.
C.) Az Alapkezelő felhívja a Tisztelt külföldi illetőségű Befektetők figyelmét a Magyarországon és saját honos országukban hatályos adótörvények rendelkezéseinek beható áttekintésére.
A fenti tájékoztatás nem minősül adótanácsadásnak. A Tájékoztató nem tér ki a Befektetők döntéseit érintő valamennyi adóelőírásra, a jogszabályok tartalmának pontos megismerése a Befektető érdeke és feladata.
A fenti tájékoztatás a Tájékoztató megjelenése időpontjában hatályos szabályokat foglalja össze, az Alapkezelő az esetlegesen módosuló szabályozásra tekintettel kifejezetten felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét az Szja. törvény, a Tao. törvény, a Szocho. törvény, a Tbj. valamint a vonatkozó egyéb törvényi rendelkezések alapos áttekintésére a befektetési döntésük meghozatala előtt.
II. A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk
6. A befektetési jegyek forgalomba hozatala
Nem alkalmazható.
III. A közreműködő szervezetekre vonatkozó részletes információk
7. A befektetési alapkezelőre vonatkozó információk
7.1. A befektetési alapkezelő neve, cégformája
Az Alapkezelő neve: MKB Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság Cégformája: zártkörűen működő részvénytársaság
7.2. A befektetési alapkezelő székhelye
Székhely: 1068 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxxx 00.
Telephely: 0000 Xxxxxxxx, Xxxx xx 000.
7.3. A befektetési alapkezelő cégjegyzékszáma
Cg.00-00-000000
AzAlapkezelő alapításának dátuma: 1992. szeptember 18.
Az Alapkezelő határozatlan időre alakult.
7.5. Ha a befektetési alapkezelő más befektetési alapokat is kezel, ezek felsorolása
MKB Adaptív Kötvény Euró Alapba Fektető Alap |
MKB Adaptív Kötvény Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MKB Adaptív Kötvény Dollár Alapba Fektető Alap |
MKB Aktív Alfa Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MKB Aktív Alfa Euró Alapba Fektető Alap |
MKB Aktív Alfa Dollár Alapba Fektető Alap |
MKB Ambíció Nyíltvégű Befektetési Alap |
MKB Bázis Euró Alapba Fektető Alap |
MKB Bázis Nyíltvégű Befektetési Alap |
MKB Bázis Dollár Alapba Fektető Alap |
MKB Bonus Közép-Európai Részvény Befektetési Alap |
MKB Egyensúly Euró Alapba Fektető Alap |
MKB Egyensúly Nyíltvégű Befektetési Alap |
MKB Egyensúly Dollár Alapba Fektető Alap |
MKB Észak-Amerikai Részvény Befektetési Alap |
MKB EURO Rövid Kötvény Alap |
MKB Európai Részvény Befektetési Alap |
MKB High-Risk Származtatott Részvény Befektetési Alap (zártkörű) |
MKB Ingatlanpiaci Részvény Származtatott Befektetési Alap |
MKB Forint Rövid Kötvény Alap |
MKB Állampapír Befektetési Alap |
MKB Nyersanyag Származtatott Befektetési Alap |
MKB PB TOP Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MKB Prémium Vállalati Kötvény Befektetési Alap |
MKB Rotunda Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MKB DOLLÁR Rövid Kötvény Alap |
MKB Vállalati Stabil Rövid Kötvény EUR Befektetési Alap (zártkörű) |
MKB Vállalati Stabil Rövid Kötvény Befektetési Alap (zártkörű) |
Pannónia CIG Hazai Részvény Indexkövető Alap (zártkörű) |
Pannónia CIG Oraculum Alap (zártkörű) |
MKB Új Világ- Fenntartható Fejlődés Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MKB Új Világ- Jövő Technológiája Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MKB Új Világ- Zöldülő Vállalatok Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap |
MKB Ingatlan Befektetési Alap |
Takarék Mezőgazdasági Befektetési és Fejlesztési Magántőkealap (zártkörű) |
MKB Magántőkealap (névváltozást megelőzően XXXXXXX XX. Magántőkealap) (zártkörű) |
Budapest Állampapír Alap |
Budapest Aktív Portfólió Alapok Alapja |
Budapest Arany Alapok Alapja Budapest Paradigma Alap |
Budapest Befektetési Kártya Alap |
Budapest Bonitas Alap |
Budapest Dinamikus Európa Részvény Alap |
Budapest Dollár Rövid Kötvény Alap |
Budapest Euró Rövid Kötvény Alap |
Budapest Fejlett Piaci Vállalati Kötvény Alap |
Budapest Global Titans Részvény Alapok Alapja |
Budapest Hagyományos Energia Alap |
Budapest High Yield Vállalati Kötvény Alap |
Budapest Kontroll Abszolút Hozam Származtatott Alap |
Budapest Kötvény Alap |
Budapest NEXT Egészséges Életmód Alap |
Budapest NEXT Fenntartható Környezet Alap |
Budapest NEXT Generáció Alap |
Budapest NEXT Technológia Alap |
Budapest Prémium Dinamikus Alapok Alapja Részalap |
Budapest Prémium Kiegyensúlyozott Alapok Alapja Részalap |
Budapest Prémium Konzervatív Alapok Alapja Részalap |
Budapest Prémium Progresszív Alapok Alapja Részalap |
Budapest USA Részvény Alap |
BFM Balanced Alap |
BFM Konzervativni Vegyes Alap |
BFM Konzervativni Kötvény Alap |
BF Money EMEA Részvény Alap |
BF Money Fejlett Piaci Részvény Alap |
BF Money Feltörekvő Piaci DevizaKötvény Alap |
BF Money Feltörekvő Piaci Részvény Alap |
BF Money Közép-Európai Részvény Alap |
7.6. Egyéb kezelt vagyon nagysága
Az MKB-Pannónia Alapkezelő Zártkörűben Működő Részvénytársaság által portfoliókezelt vagyon 2021. december 31-én 455 289 mió Ft.
A Budapest Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytásaság által portfoliókezelt vagyon 2021. december 31-én 130 169 mió Ft
Az Alapkezelő vezérigazgatója: Xx. Xxxx Xxxxxx
Az Alapkezelő ügyvezetői: Xx. Xxxx Xxxxxx Xxxxxx Xxxxxx
Az Alapkezelő Igazgatóságának és Felügyelő Bizottságának tagjai
Igazgatóság:
Xx. Xxxxx Xxxxx
Az Igazgatóság elnöke. Az MKB Bank Nyrt. elnök-vezérigazgatója, a Magyar Bankholding Zrt. igazgatóságának elnöke Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, egyéb főbb tevékenységet nem folytat.
Xx. Xxxx Xxxxxx
Az Igazgatóság tagja, vezérigazgató. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem folytat.
Xxxxx Xxxx
Az Igazgatóság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet nem
folytat.
Xx. Xxxxx Xxxxxx Xxxxx
Az Igazgatóság tagja. A Társaság egyik tulajdonosának, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. igazgatóságának tagja. Az
Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, egyéb főbb tevékenységet nem folytat.
Xxxxx Xxxxxxx Xxxxxx
Az Igazgatóság tagja. Takarékbank Zrt. elnök-vezérigazgatója, az MKB Bank Nyrt. igazgatóságának tagja, vezérigazgató-helyettese, a Magyar Bankholding Zrt. igazgatóságának tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, egyéb főbb tevékenységet nem folytat.
Felügyelőbizottság:
Xxxxxx Xxxxxx
A Felügyelőbizottság elnöke. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet
nem folytat.
Xx. Xxxxxxxx Xxxxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet
nem folytat.
Xx. Xxxxxx Xxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet
nem folytat.
Xxxxxxx Xxxxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet
nem folytat.
Xx. Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet
nem folytat.
Xxxxxxxx Xxxxx Xxxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet
nem folytat.
Xxxxxx Xxxxxx
A Felügyelőbizottság tagja. Az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró, főbb tevékenységet
nem folytat.
7.8. A befektetési alapkezelő jegyzett tőkéjének összege, jelezve a már befizetett részt
Jegyzett tőke: 806.120 e Ft, ebből befizetve 806.120 e Ft
7.9. A befektetési alapkezelő saját tőkéjének összege
MKB-Pannónia Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság 2021.12.31. (auditált): 7.290.443eFt
Budapest Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság
2021.12.31-én (auditált): 2.855.284 e Ft.
7.10. A befektetési alapkezelő alkalmazottainak száma
A 2021-ben foglalkoztatottak átlagos létszáma:
MKB-Pannónia Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság: 37 fő Budapest Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság: 17 fő
Kiszervezett tevékenységet végző intézmény neve: Multiservice Kereskedelmi és Szolgáltató Kft. Kiszervezett tevékenységet végző intézmény székhelye: 1134 Budapest, Xxxxxx Xxxxx u. 56.
Kiszervezett tevékenység: számviteli szolgáltatás
Kiszervezett tevékenységet végző intézmény neve: az MKB Bank Nyrt.
Kiszervezett tevékenységet végző intézmény székhelye: 0000 Xxxxxxxx Xxxx x. 38. Kiszervezett tevékenység: panaszkezelés
Tevékenységek, melyekre az alapkezelő harmadik személyt vehet igénybe:
Tevékenységet végző intézmény neve: Dorsum Informatikai Fejlesztő és Szolgáltató Zrt. Tevékenységet végző intézmény székhelye: 1012 Budapest, Logodi u. 5-7.
Tevékenység: számítástechnikai üzemeltetés
7.12. A befektetéskezelésre igénybe vett vállalkozások megjelölése
Nincs.
8. A letétkezelőre vonatkozó információk
8.1. A letétkezelő neve, cégformája
A letétkezelő neve: MKB Bank Nyrt. (2022.04.01-től a Budapest Bank Zrt. és MKB Bank Nyrt. egyesült jogi entitásként folytatja tevékenységét)
Cégformája: nyilvánosan működő részvénytársaság
0000 Xxxxxxxx Xxxx xxxx 00.
8.3. A letétkezelő cégjegyzékszáma
01 -10-040952
8.4. A letétkezelő fő tevékenysége
6419’08 Egyéb monetáris közvetítés, mint főtevékenység.
8.5. A letétkezelő tevékenységi köre
A Letétkezelő a letéti megállapodás értelmében fennálló kötelezettségei:
- Ellátja az Alap fizetési számlájának vezetését (beleértve az ahhoz kapcsolódó alszámlákat is) és ezzel összhangban az Alap fizetőeszközeinek letétkezelését.
- Ellátja az Alap letétbe helyezett pénzügyi eszközeinek, illetve a pénzügyi eszközökből származó jog fennállását igazoló dokumentumok letéti őrzését és letétkezelését, ennek során a letétkezelési feladatok kiterjednek az Alap tulajdonában lévő mindazon pénzügyi eszközökre, amelyek fizikailag leszállíthatók a Letétkezelőhöz.
- Ellátja az Alap tulajdonában álló minden egyéb eszköz tekintetében a naprakész nyilvántartás vezetését, továbbá a rendelkezésre bocsátott tájékoztatás vagy dokumentumok, illetve a rendelkezésre álló külső bizonyítékok alapján az egyéb eszközök tekintetében meggyőződik arról, hogy a szóban forgó eszközök az Alap tulajdonát képezik-e.
- Ellenőrzi az Alap tulajdonában állóeszközök dokumentáltságát, és naprakész nyilvántartást vezet azokról az eszközökről, amelyek megállapítása szerint az Alap tulajdonát képezik. Ellenőrzi, hogy az Alap
befektetési jegyeinek kibocsátása az Alap kezelési szabályzatának, illetve a törvényes feltételeknek
megfelel-e.
- Végrehajtja az Alapkezelő utasításait. A Letétkezelő megtagadja mindazon utasítás végrehajtását, amely ellentétes jogszabályok, valamint az Alap kezelési szabályzatainak rendelkezéseivel.
- Ellenőrzi és biztosítja, hogy az Alap befektetési jegyeinek nettó eszközértékét a jogszabályoknak és az
Alap kezelési szabályzatának megfelelően számítsák ki.
- Gondoskodik arról, hogy az Alap az eszközeit érintő ügyletek során az ellenértéket a szokásos határidőn belül kézhez kapja.
- Biztosítja, hogy az Alap a bevételét a jogszabályokkal és a kezelési szabályzatával összhangban használja
fel.
- Elvégez minden olyan egyéb feladatot, melyet a Kbftv, az ABAK rendelet és a kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 78/2014. (III. 14.) Korm. rendelet a letétkezelő számára előír.
A Letétkezelő tisztességesen, magas szakmai színvonalon, függetlenül és az Alap és az Alap befektetőinek érdekeit szem előtt tartva jár el. A Letétkezelő nem végezhet olyan tevékenységeket az Alap részére, amelyek az Alap, annak befektetői, az Alapkezelő vagy saját maga között összeférhetetlenséget okozhatnak, kivéve, ha a Letétkezelő letétkezelői tevékenységét egyéb esetlegesen összeférhetetlen tevékenységeitől működési és hierarchikus szempontból elválasztja, és az esetleges összeférhetetlenségeket feltárja, kezeli, nyomon követi és az Alap befektetői előtt nyilvánosságra hozza. A Letétkezelő feladatait az ABAK rendelet 83-99. cikkének figyelembevételével látja el
8.6. A letétkezelő alapításának időpontja
Az MKB Bank Nyrt. alapításának éve: 1950. (2022.04.01-től a Budapest Bank Zrt. és MKB Bank Nyrt. egyesült jogi entitásként folytatja tevékenységét)
8.7. A letétkezelő jegyzett tőkéje
MKB Bank Nyrt. (2022.04.01-i egyesülést megelőzően) jegyzett tőke a 2020. éves konszolidált beszámoló alapján:
100.000 millió forint.
Budapest Bank Zrt. (2022.04.01-i egyesülést megelőzően) jegyzett tőke a 2020. éves konszolidált beszámoló alapján: 19.396 millió Ft
MKB Bank Nyrt. (2022.04.01-i egyesülést megelőzően) 209.779 millió Ft (2020.12.31.) Budapest Bank Zrt. (2022.04.01-i egyesülést megelőzően) 168.206 millió Ft (2020.12.31.)
8.9. A letétkezelő alkalmazottainak száma
1634 fő átlagos statisztikai létszám (2020.12.31.)
2888 fő átlagos statisztikai létszám (2020.12.31.)
9. A könyvvizsgálóra vonatkozó információk
9.1. A könyvvizsgáló társaság neve, cégformája
Neve: Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. Cégforma: korlátolt felelősségű társaság
9.2. A könyvvizsgáló társaság székhelye
0000 Xxxxxxxx, Xxxxx Xxxxxx xx 00/X.
9.3. A könyvvizsgáló társaság kamarai nyilvántartási száma
Cégjegyzékszáma: 00-00-000000
9.4. Természetes személy könyvvizsgáló neve
Xxxxxx Xxxxx
9.5. Természetes személy könyvvizsgáló címe
0000 Xxxxxxxx, Xxxxxx xxxx 0.
9.6. Természetes személy könyvvizsgáló kamarai nyilvántartási száma
007239
Nem alkalmazható.
11. A forgalmazóra vonatkozó információk (forgalmazónként)
11.1. A forgalmazó neve, cégformája
A forgalmazó neve: MKB Bank Nyrt. (2022.04.01-től a Budapest Bank Zrt. és MKB Bank Nyrt. egyesült jogi entitásként folytatja tevékenységét)
Cégformája: nyilvánosan működő részvénytársaság
0000 Xxxxxxxx Xxxx xxxx 00.
11.3. A forgalmazó cégjegyzékszáma
01 -10-040952
11.4. A forgalmazó tevékenységi köre
6419 ’08 | Egyéb monetáris közvetítés, mint főtevékenység. |
6920 '08 | Számviteli, könyvvizsgálói, adószakértői tevékenység |
6491 '08 | Pénzügyi lízing |
6499 '08 Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés | |
6619 '08 | Egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység |
6622 '08 | Biztosítási ügynöki, brókeri tevékenység |
7022 '08 | Üzletviteli, egyéb vezetési tanácsadás |
A Társaság a pénzügyi szolgáltatási és a kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységeket az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet 1997. november 26-án kelt 975/1997/F számú határozata alapján végzi, míg a befektetési szolgáltatási és a kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységeit az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet 1998. február 27-én kelt 41.0005/1998. számú engedélye, valamint a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2001. augusztus 7-én kelt III/41.005-3/2001. számú engedélye alapján folytatja.
11.5. A forgalmazó alapításának időpontja
Az MKB Bank Nyrt. alapításának éve: 1950. (2022.04.01-től a Budapest Bank Zrt. és MKB Bank Nyrt. egyesült jogi entitásként folytatja tevékenységét)
11.6. A forgalmazó jegyzett tőkéje
MKB Bank Nyrt. (2022.04.01-i egyesülést megelőzően) jegyzett összegea 2020. éves konszolidált beszámoló alapján: 100.000 millió forint.
Budapest Bank Zrt. (2022.04.01-i egyesülést megelőzően) jegyzett tőke összege a 2020. éves konszolidált beszámoló alapján: 19.396 millió Ft
MKB Bank Nyrt. (2022.04.01-i egyesülést megelőzően) saját tőke összege 209.779 millió Ft (2020.12.31)
Budapest Bank Zrt. (2022.04.01-i egyesülést megelőzően) saját tőke összege 168.206 millió Ft (2020.12.31.)
A folyamatos forgalmazás indulását követően az MKB Bank Nyrt., mint Forgalmazó naponta összesített vételi és visszaváltási megbízások összegéről és darabszámáról készült kimutatást biztosít az Alapkezelő részére.
ERSTE Befektetési Zrt.
Székhelye: 1138 Budapest, Népfürdő u. 24-26.
Cégjegyzékszám: 00-00-000000
Az Alapítás időpontja: 1990.03.13.
Tevékenységi köre: 6499'08 M. n. s. egyéb pénzügyi közvetítés (Főtevékenység) Jegyzett tőke: 2,000,000,000 Ft. (2020.12.31.)
Saját tőke: 20 244 567 000 Ft. (2020.12.31.)
12. Az ingatlanértékelőre vonatkozó információk
Nem alkalmazható.
13. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
Nem alkalmazható.
14. Felelősségvállaló Nyilatkozat
az MKB Hazai Feltörekvő Részvény Befektetési Alap Tájékoztatóhoz
Az Alap, mint Xxxxxxxxx nevében eljáró MKB Alapkezelő Zrt. kijelenti, hogy jelen Tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmaz, és nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek az Alap, és az általa kibocsátott befektetési jegyek helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak. A Befektetési Xxxx tulajdonosával szemben a Tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a Kibocsátó felel.
Budapest, 2022. szeptember 1.
Xx. Xxxx Xxxxxx Xxxxxx Xxxxxx
MKB Alapkezelő Zrt.
1. számú melléklet
A Tájékoztatóban használatos egyes fogalmak magyarázata
Jelen Tájékoztató alkalmazásában:
ABA
A Kbftv. törvény értelmezésében alternatív befektetési alap, azaz ÁÉKBV-nek nem minősülő kollektív befektetési
forma.
Alap
MKB Hazai Feltörekvő Részvény Befektetési Alap Az Alap befektetési jegyek nyilvános kibocsátásával létrehozott és működtetett jogi személyiséggel rendelkező vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelő a befektetők általános megbízása alapján, azok érdekében kezel. Zártvégű alap az olyan befektetési alap, amelyre a futamidő lejáratának kivételével vissza nem váltható befektetési jegyek kerülnek kibocsátásra és forgalomba hozatalra.
Alapkezelő
MKB Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság
Az Alapkezelő a befektetési alapkezelési tevékenység végzésére vonatkozó engedéllyel rendelkező részvénytársaság vagy fióktelep.
Allokáció
Túljegyzés, illetve aukciós túlkereset esetén a jegyzés, illetve az aukció lezárását követő eljárás, mely során a kibocsátó, illetve a forgalmazó az előre meghirdetett elvek alapján dönt az egyes jegyzések, illetve aukciós ajánlatok elfogadásának mértékéről.
Banki nap
Az a nap, amikor a Forgalmazó ügyfélfogadás céljából nyitva tart.
Befektetési alapkezelés
A befektetési Xxxx Xxxxxxx végzett kollektív portfóliókezelés.
Befektetési alap letétkezelő, vagy Letétkezelő
MKB Bank Nyrt.
AzAlap letétkezelési tevékenységét végző hitelintézet.
Befektetési alap letétkezelője, illetve letétkezelői tevékenység
A Letétkezelő által az Alapkezelővel kötött letétkezelési szerződés alapján a Letétkezelőnek a Kbftv IX. fejezetében foglalt feladatok ellenérték fejében történő ellátására irányuló azon tevékenysége, melynek során a Letétkezelő ellenőrzi a befektetési jegyek kibocsátásának jogszerűségét, gondoskodik az Alap pénzmozgásainak megfelelő nyomon követéséről, vezeti az Alap fizetési számláját és összevont értékpapírszámláját, ellátja a letétbe helyezett pénzügyi eszközökből származó jog fennállását igazoló dokumentumok őrzését és letétkezelését, naprakész nyilvántartást vezet az Alap tulajdonában álló eszközökről, ellenőrzi az Alap nettó eszközértéke számításának törvényességét, gondoskodik arról, hogy az Alap eszközeit érintő ügyletek során az ellenértéket a szokásos határidőn belül az Alap kézhez kapja, biztosítja továbbá, hogy az Alap a bevételét a Kezelési Szabályzattal összhangban használja fel, valamint végrehajtja az Alapkezelő utasításait kivéve, ha az utasítás valamely jogszabály rendelkezésével vagy jelen Xxxxxxxx Szabályzatban foglaltakkal ellentétben áll.
Befektetési alap saját tőkéje
A befektetési alap indulásakor a befektetési jegyek névértékének és darabszámának szorzatával megegyező tőke, amely az alap működése során a befektetési alap nettó eszközértékével azonos.
Befektetési jegyek forgalmazója
MKB Bank Nyrt.
ERSTE Befektetési Zrt.
A Forgalmazó a befektetési jegyek forgalomba hozatalában közreműködő befektetési szolgáltató.
Befektetési jegy
A Kbftv.-ben meghatározott módon és alakszerűséggel a befektetési alap mint kibocsátó által sorozatban forgalomba hozott, a befektetési alappal szembeni, a befektetési alap kezelési szabályzatában meghatározott követelést és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír.
Befektetési szolgáltató
A Bszt. Szerinti befektetési vállalkozás és a befektetési szolgáltatási tevékenységet és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységet is folytató hitelintézet, ide nem értve az elszámolóházat.
Befektető
A befektetési jegy vagy az egyéb kollektív befektetési értékpapír tulajdonosa.
BÉT
Budapesti Értéktőzsde (tőzsde).
Bszt.
A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény.
Cstv.
A csődeljárásról, a felszámolási eljárásról és a végelszámolásról szóló többször módosított 1991. évi XLIX. törvény.
Dematerializált értékpapír
A Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség.
Értékpapírszámla
A dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapír-tulajdonos javára vezetett nyilvántartás.
Felügyelet
Magyar Nemzeti Bank (MNB).
Hpt.
A hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény.
Jegyzés
A befektetési jegy forgalomba hozatala során a befektetési jegyet megvásárolni szándékozó befektetőnek az értékpapír megvásárlására irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére.
Kbftv.
A kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló, 2014. évi XVI. törvény.
KELER Zrt.
KELER Központi Értéktár Zártkörűen Működő Részvénytársaság (0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xx 00-00.)
Másodlagos értékpapír piac
Minden olyan törvényes értékesítési lehetőség az Alap futamideje alatt, amely a befektetési jegyek adás-vételét teszi lehetővé.
Nettó eszközérték
A befektetési alap vagyonában szereplő eszközök értéke – ideértve az aktív időbeli elhatárolásokat és a kölcsönbe adásból származó követeléseket is – csökkentve az azt terhelő összes kötelezettséggel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is.
Portfólió
Az Alap könyveiben nyilvántartott befektetési eszközök és más vagyonelemek összessége.
Ptk.
2013. V. törvény A Polgári Törvénykönyvéről.
Referencia-indexkompozit
Az Alap befektetési politikáján keresztül megvalósítani kívánt elméleti portfólió, amelynek teljesítményével az Alap tényleges teljesítménye összevetésre kerül.
Személyi jövedelemadó törvény
A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény.
Ügyfélszámla
Az ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló, befektetési vállalkozás, hitelintézet, árutőzsdei szolgáltató által vezetett számla. A Tájékoztatóban írottakkal összhangban a Befektetőnek a Forgalmazónál vezetett ügyfélszámlája.
Tpt.
A tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény.
Tőzsde
A hatékony tőkeáramlás, tőkeértékelés, az árfolyam- és egyéb kockázat megosztása érdekében a tőzsdei termékek keresletét és kínálatát koncentráló, azok kereskedését lebonyolító, a nyilvános árfolyam-alakulást elősegítő gazdálkodó szervezet.
Vezető tisztségviselő
A gazdasági társaság ügyvezetését − a gazdasági társaságok egyes formáira vonatkozó rendelkezések szerint − a vezető tisztségviselők látják el.
A részvénytársaság ügyvezetését − a zártkörűen működő részvénytársaság alapító okiratának eltérő rendelkezése hiányában − az igazgatóság látja el, és az igazgatóság tagjai minősülnek vezető tisztségviselőnek.
2. számú melléklet
I. Az MKB Alapok forgalmazására nyitva álló forgalmazási helyek
A.) az MKB Bank Nyrt. fiókhálózatának alábbi fiókjaiban
Város | Közterület | Nyitvatartás |
Budapest | Bajcsy-Xxxxxxxxxx xx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kiskőrös | Xxxxxx xxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kiskunhalas | Xxxxxxx X. xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Nagykáta | Xxxxxxxxx xxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Orosháza | Xxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szeged | Xxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szolnok | Xxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxx xx 00-00. Fszt. 1. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Gödöllő | Xxxxxxx xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Budapest | Kőrösi Xx. xxxxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Budapest | Xxxxxxx Xxxxx tér 10 | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Monor | Xxxxxxx X. xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxx xx 000. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxx Xxxxxx xxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxx xx 000-000. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxx xx 000. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxxx xx 00. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Xxx | Xxxxxxxxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Dunakeszi | Xx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxx xxxx 0. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Budaörs | Xxxxxxxxx xx 00/0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxx X. xxxx 00.-00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Dabas | Xxxx Xxxxx xxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxx Xxxxx xxxxxx xx 000. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxx xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxx Xxxx xx 00. Fszt. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxxxxxx xx 00-00. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Budapest | Rétköz utca Eleven Center | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Érd | Xxxxx xx 00. Fszt. 1. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxx Xxxx xxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxxx xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxx Xxxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xx xxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Ráckeve | Xxxxxxx Xxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szentendre | Xxxxxxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szigetszentmiklós | Xxxxxxxx xxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Ajka | Xxxxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxx | Xxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Dunaújváros | Xxxxx Xxxxxx xxxx 0/x. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxxx | Xxxxxxx Xxxxx xxxx 00-00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Győr | Bajcsy-Xx. xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxxxxx xxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxx | Xxxxxxx xx 00-00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Mosonmagyaróvár | Xx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Pápa | Xxxxx Xxxxxx xxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Sopron | Xxxxxxxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Székesfehérvár | Xxxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szombathely | Xxxxxxx xxxx 0/a. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Tatabánya | Xxxxx Xxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Veszprém | Xxxxxxxxxx Xxxxxx xxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxx xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kaposvár | Xx xxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Balatonboglár | Xxxxxx xxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxx Xxxxx tér 20/B | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Keszthely | Xxxxxxx X. xxxx 000. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Mohács | Xxxxxxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxxxxx | Xxxxxxxx xxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Paks | Xxxxx Xxxxxx xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Pécs | Xxxxxxx xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Siófok | Xx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szekszárd | Xxxxx Xxxxx xxxx 00-00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Zalaegerszeg | Xxxxxxx X. xxxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Balassagyarmat | Xxxxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Berettyóújfalu | Xxxxx Xxxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxx xxxx 0/a. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxx | Xxxxxxxx xxxx 0-0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Gyöngyös | Xx xxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Hajdúböszörmény | Szent Xxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Budapest | József körút 36 | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxx | Xxxxxxx xxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kazincbarcika | Egressy Xxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kisvárda | Xxxxx Xxxxxx xxxx 00. fszt. 2. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Miskolc | Xxxxxxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Nyíregyháza | Xxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Mezőkövesd | Mátyás xxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Ózd | Xxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Salgótarján | Xxxxxxx xx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxx xx 000. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Tiszaújváros | Xxxxxxxx xxxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Baja | Xxxxxxxxxx xxxx 0. A épület, fszt. 1. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Békéscsaba | Xxxxxxxx xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Cegléd | Xxxxxxx xx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Hódmezővásárhely | Dr. Xxxxxxx Xxxxxx xx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Jászberény | Lehel xxxxx xxx 00-00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kalocsa | Xxxxx Xxxxxx xxxxxx xxxx 00/A. fszt. 16. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxx | Xxxxxxx xxxx 0. Fszt. 1. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kecskemét | Xxxxxxxxxx xx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxx xxxx 00. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxx xxxx 0-0. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Xxxxxxxx | Xxxx xx 000-000 | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Budapest | Xxxx Xxxx xxxx 00 | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-15:00 |
Budapest | Szénatér 4. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Budapest | Xxxxxxxxx xx 000 | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Budapest | Hercegprímás u. 10. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Budapest | Váci u. 38. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxxxx xx 0/X. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Budapest | Örs Vezér tere 25. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxxxx xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxx xx 00. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxx xx 000-000. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxxxx xx 000/a. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxx | Xxxxx xx 000. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Budapest | II. Rákóczi F. út 154-170. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szentendre | 2000 Szentendre, Kossuth L. u. 10. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Budaörs | 2040 Budaörs, Xxxxxxxxx xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Dunkaeszi | 0000 Xxxxxxxxx, Xx xx 00-00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Baja | 6500 Baja, Xxxx Xxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Békéscsaba | 5600 Békéscsaba, Xxxxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Cegléd | 0000 Xxxxxx, Xxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Hódmezővásárhely | Xxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Jászberény | Lehel xxxxx xxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kecskemét | Xxxxxx Xxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kiskunhalas | Kossuth u. 3. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szeged | Kölcsey u. 8. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szolnok | 5000 Szolnok, Baross u. 10-12. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Salgótarján | 3100 Salgótarján, Xx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Gyöngyös | 0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Eger | 3300 Eger, Érsek u. 6. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Miskolc | 3535 Miskolc, Szentpáli u. 2-6. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Debrecen | 4024 Debrecen, Vár u. 6/C. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Nyiregyháza | 4400 Nyíregyháza, Szarvas u. 11. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kisvárda | 4600 Kisvárda, Szt. Xxxxxx x. 51. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Gödöllő | 2100 Gödöllő, Xxxxxxx Xxxxx u. 13. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Győr | 0000 Xxxx, Xxxxx xxxx xxx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Győr | 0000 Xxxx, Xxxxx xx 0. | H: 9:00-17:00, K: 9:00-17:00, Sze: 9:00-17:00, Cs: 9:00-17:00, P: 9:00-17:00 |
Herend | 8440 Herend, Xxxxxxx Xxxxx u. 140. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Mosonmagyaróvár | Magyar u. 26-28. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxxxxx | Xxxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Sopron | Várkerület 16. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szombathely | Xxxxx Xxxxxx u. 4. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Veszprém | Xxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Zalaegerszeg | Kossuth u. 22. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Dunaújváros | Vasmű u. 4/B. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Kaposvár | Xxxxxxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Paks | Xxxxx Xxxxxx xx 00. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Pécs | Bajcsy-Zsilinszky u.11. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxx | Xxx u. 2. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Székesfehérvár | Zichy liget 12. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Szekszárd | Xxxxx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Xxxxxxxxx | Xx xxx 0. | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
Érd | Budai út 7/A | H: 8:00-17:00, K: 8:00-16:00, Sze: 8:00-16:00, Cs: 8:00-16:00, P: 8:00-15:00 |
B.) Az MKB Bank Nyrt. Contact Center telefonos ügyfélszolgálata
MKB Telebankár
Központi ügyfélszolgálat telefonszám. x00 00 000 000
Külföldről hívható ügyfélszolgálati telefonszám: x00-0-000-0000
Az MKB Telebankár 24 órán át hívható.
Az MKB Telebankár további elérhetőségeiről kérjük tájékozódjon a xxx.xxx.xx oldalon.
C.) Elektronikus csatorna az Alap folyamatos forgalmazásához
Az MKB Bank Nyrt. NetBankár rendszere.
II. Az MKB Alapok forgalmazására nyitva álló forgalmazási helyek az ERSTE Befektetési Zrt. alábbi elérhetőségein
Székhelye: 1138 Budapest, Népfürdő u. 24-26.
Tel: 000-0000
Fax: 000-0000
A.) A befektetési jegyek forgalmazására megállapított nyitvatartási idő: H-P: 9-16.30 óra az ERSTE Bank Hungary Zrt. fiókhálózatába tartozó Erste World és Erste Private Banking fiókokban, amelyeket az ERSTE Befektetési Zrt. Üzletszabályzatának 1. számú mellékletét képező, mindenkor hatályos listájának IV. pontja tartalmaz, az ERSTE Befektetési Zrt. alábbi honlapján: xxxx://xxxxxxxxxxxxxxx.xx/xx/xxxxxxxxxxxxxxx.xxxx
B.) Az ERSTE Befektetési Zrt. internetes felületei