TARTALOMJEGYZÉK

A Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: MNB vagy jegybank) a monetáris politikai eszköztár keretei között pénzpiaci műveleteket végez annak érdekében, hogy a jegybanki kamatlépések hatékony transzmisszióját megvalósítsa, segítse a bankok likviditásmenedzselését és hozzájáruljon a pénzügyi stabilitáshoz. A pénzügyi közvetítés hatékonyságára, a pénzpiaci verseny előmozdítására való törekvés hozzájárul a jegybanki célok teljesüléséhez.

A jegybank monetáris politikai eszköztárának kialakítása során törekszik az egyszerű, áttekinthető felépítésre, a költ- séghatékonyságra, valamint az egyenlő bánásmód elvének érvényesítésére.

Az MNB irányadó eszköze 2018. december 19-től a kötelező tartalék. A kötelező tartalékkal kapcsolatos tájékoztató megtalálható az MNB honlapján (xxx.xxx.xx).

Az MNB rendelkezésre állás keretében egynapos betéti és fedezett hitel lehetőséget biztosít partnerei számára a hi- telintézetek likviditáskezelésének segítése és ezzel a bankközi kamatok simítása érdekében.

Az MNB 2020. március 23-tól a fedezett hitelek fedezeteként az értékpapírok mellett nagyvállalati követeléseket is elfogad. A monetáris politikai partnerkör tagjai a forintban és egyéb devizában denominált, teljesítő nagyvállalati kö- veteléseket ajánlhatják fel fedezetként. Az intézkedés részleteit és a követelésekre vonatkozó kritériumokat jelen üz- leti feltételek tartalmazzák. A befogadási mértéket „Az MNB által elfogadott fedezetek esetében alkalmazott kocká- zatkezelési paraméterek” c. dokumentum tartalmazza.

A váratlan, nagy mértékű likviditási sokkok kezelése érdekében az MNB a rendszeresen alkalmazott eszközökön túl betéti vagy fedezett hitel tendert vagy gyorstendert tarthat, valamint értékpapír-műveleteket végezhet. A három hó- napos jegybanki betét mennyiségi korlátozásához kapcsolódóan az MNB bankrendszeri forintlikviditást lekötő betéti, illetve forintlikviditást nyújtó devizaswap eszközöket vezetett be. A forintlikviditás bővülését az MNB szükség esetén egyhetes, egy hónapos, három hónapos, hat hónapos, illetve tizenkét hónapos forintlikviditást nyújtó EUR/HUF FX- swap eszközzel segíti elő, míg a forintlikviditás mérséklését egyhetes, fix kamatú betéti tender révén éri el. A likviditási folyamatok kezelésére bevezetett eszközökre vonatkozó szabályokat az MNB külön tájékoztatóban teszi közzé.

Az MNB a devizapiacon is végezhet műveleteket azonnali adásvétel, egyéb FX-swap ügyletek, valamint devizabetét elfogadás formájában. Sávos árfolyamrögzítés mellett az azonnali devizaadásvétel-ügyleteken belül különböző felté- telek vonatkoznak az MNB által meghirdetett sávszéleken (VI.B.1. fejezet), illetve azon belül történő ügyletekre (VI.B.2. fejezet). Szabadon lebegő árfolyamrendszer esetén sávszéli devizapiaci műveleteket nem végez az MNB, az azonnali deviza-adásvételi ügyletekre a VI.B.2. fejezetben leírtak szerint van lehetőség. „A jegybank forint- és devizapiaci mű- veleteinek üzleti feltételei” (a továbbiakban: Üzleti Feltételek) nem tartalmazzák az MNB által végzett valamennyi pénzpiaci műveletet, az itt nem szabályozott pénzpiaci műveletekre vonatkozó szabályokat a külön tájékoztatók tar- talmazzák.

Az MNB pénzpiaci műveletei során a belföldi hitelintézetek közül azokkal köt üzletet, amelyek eleget tesznek az egyes eszközökre vonatkozóan meghatározott egyedi feltételeknek, és az ott meghatározott egyedi feltételeken túl - az egy- napos fedezett hitel lehetőség kivételével - a BUBOR kamatjegyzési eljárása (a továbbiakban BUBOR Szabályzat) sze- rinti kamatjegyző bankként felkérésre kerülő pénzpiaci ügyfelek esetében azokkal, amelyek vállalják a BUBOR Szabály- zatból eredő kötelezettségeiket, és teljesítik azokat.

Az MNB-vel kötött forintpiaci műveletek során az üzletkötéshez minden Pénzpiaci ügyfélnek rendelkeznie kell közvet- len VIBER-, illetve BKR-tagsággal, valamint hitel- és értékpapír-típusú műveleteknél a KELER Zrt.-nél vezetett értékpa- pírszámlával, amennyiben az Üzleti Feltételekben nem szabályozott pénzpiaci műveletekre vonatkozó szabályokat tar- talmazó külön tájékoztatók eltérően nem rendelkeznek. A nagyvállalati követelések MNB javára történő jelzálogba adásának kereteit jelzálogszerződések szabályozzák.

I. FOGALMAK

Az Üzleti Feltételek alkalmazásában:

1. Ajánlat: ügyletkötési szándék jelzése azonos, homogén feltételek mellett.

2. Aktív ügylet: forrásnyújtó jegybanki művelet (pl. fedezett jegybanki hitelügylet).

3. Állampapír: a magyar vagy külföldi állam, az MNB, az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír.

4. Aukció: forgalomba hozatali mód, amelynek keretén belül az MNB az általa meghatározott feltételek szerint lehe- tőséget biztosít ajánlattételre. Amennyiben a meghatározott feltételek ezt szükségessé teszik (például maximális kibocsátási mennyiség kerül meghatározásra), a beérkezett vételi ajánlatok versenyeznek. Ebben az esetben – ha az aukciós feltételek másként nem rendelkeznek – az aukciós Ajánlatok elfogadása rangsorba rendezésük alapján, a vonatkozó szabályok szerint ajánlati áron történik (ajánlati áras aukció).

5. Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételek: a mindenkor hatályos Üzleti feltételek az MNB által vezetett

bankszámlákra, valamint a forint és devizaforgalmi elszámolásokra vonatkozóan.

6. Befogadási érték: az értékpapír vagy nagyvállalati követelés forintban kifejezett, az MNB által - fedezetértékelési elvei alapján - kiszámított értéke, amelyen az MNB az értékpapírt vagy nagyvállalati követelést pénzpiaci ügylet fedezeteként elfogadja.

7. Befogadási mérték: az MNB által meghatározott kockázatkezelési eszköz, amellyel a fedezet kiindulási árát szo- rozva számítható, hogy az MNB végül milyen értéken fogadja el az adott értékpapírt vagy nagyvállalati követelést (befogadási érték).

8. Belföldi bank: a magyarországi székhelyű bank, az Európai Gazdasági Térségben székhellyel és magyarországi fiók- teleppel rendelkező külföldi bank a magyarországi fióktelepe útján, valamint az Európai Gazdasági Térségen kívüli székhellyel rendelkező külföldi bank magyarországi fióktelepe.

9. Belföldi hitelintézet: a magyarországi székhelyű hitelintézet, az Európai Gazdasági Térségben székhellyel és ma- gyarországi fiókteleppel rendelkező külföldi hitelintézet a magyarországi fióktelepe útján, valamint az Európai Gaz- dasági Térségen kívüli székhellyel rendelkező külföldi hitelintézet magyarországi fióktelepe.

10. BKR: Bankközi Klíring Rendszer.

11. Fedezetelvonás: A Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételekben meghatározott Minimum egyenleghez kap- csolódó követelmény nem teljesítése esetén az MNB által felmondott Fedezett hitelügyletek fedezetéül szolgáló értékpapír-állományon fennálló óvadéki jog közvetlen és nagyvállalati követelés-állományon fennálló jelzálogjog érvényesítése.

12. Fedezeti érték: az összevont fedezetértékeléskor a portfólióban szereplő értékpapírok és nagyvállalati követelések

Befogadási értékeinek az összege.

13. Fedezett hitelügylet: XXXXX Xxx.-nél vezetett értékpapírszámlán, az MNB kedvezményezettségével óvadékként zá- rolt értékpapír-állomány, illetve az MNB javára jelzálogba adott nagyvállalati követelések fedezete mellett nyújtott hitel.

14. Fizetés fizetés után (payment after payment, PaP) elv: az MNB által egyes forint és külföldi pénznemek között végzett műveletek esetén alkalmazott elv, amely azt jelenti, hogy az MNB az ezen ügyletekből eredő kötelezettsé- gének csak az ügyfél értéknapon (legkésőbb 13.00 óráig) történő teljesítésének megtörténte után tesz eleget.

15. Kapcsolt vállalkozások: minden olyan vállalkozás,

a) amelyek között fennáll a hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény szerinti befolyásoló részesedés fogalmának megfelelő jogviszony, azzal, hogy az MNB a közvetett tulajdon számításakor e törvény 3. mellékletében foglalt számítási módszertan alkalmazása helyett minden vállalkozás esetében a 10 szá- zalékot elérő tőke vagy szavazati jog meglétének tényét vizsgálja (azaz ha „A” és „B” vállalkozás között, valamint

„B” és „C” vállalkozás között befolyásoló részesedés áll fenn, akkor jelen fogalom szempontjából az „A” és „C” vállalkozások kapcsolt vállalkozások),

b) amelyek esetében valamely vállalkozás az a) pont szerint számított befolyásoló részesedéssel rendelkezik mind a Pénzpiaci ügyfélben, mind abban a vállalkozásban, amely által kibocsátott értékpapírt, nagyvállalati követelést a Pénzpiaci ügyfél az MNB javára fedezetül adja, továbbá

c) amely a Szövetkezeti Hitelintézetek Integrációs Szervezetének tagja.

Az a) és b) pont esetében, amennyiben az állam befolyásoló részesedéssel rendelkezik több vállalkozásban, ezen vállalkozásokat kizárólag ezen állami befolyásoló részesedésre tekintettel nem kell egymás kapcsolt vállalkozásai- nak tekinteni, a kapcsolt vállalkozás jelleg az állam befolyásoló részesedésének figyelmen kívül hagyásával állapí- tandó meg.

16. Kiindulási ár: egy eszközre legjellemzőbb bruttó (piaci) árfolyam (nettó árfolyam + felhalmozott kamat), annak hiányában az MNB által hozamgörbe-becslési eljárással számított ár vagy a névérték. A kiindulási árat az egyes eszköz-csoportok esetén az MNB külön definiálja.

17. Minimum egyenleg: a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételekben meghatározott minimum egyenleg.

18. MNB-limit: az MNB által ügyfelenként egyedileg megállapított, a nemzetközi hitelminősítő intézetek besorolásán alapuló, az MNB által engedélyezett maximális üzletnagyság.

19. Napvégi fedezetátértékelés: a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételek 1. számú mellékletében rögzített elvek alapján az MNB által közzétett fedezeti értékek alkalmazásával végzett, a napvégi zárást követően történő fedezetátértékelés

20. Nyilvános ajánlattétel: a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvényben meghatározottaknak megfelelő dokumentum.

21. Összevont fedezetértékelés: a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételek 1. számú mellékletében meghatá- rozottak szerint a fedezetértékelés azon módja, amelynek során értékelésre kerül, hogy az MNB javára óvadékként zárolt értékpapír-állomány és a jelzálogba adott nagyvállalati követelések teljes értéke fedezetet biztosítson va- lamennyi Fedezett hitelügyletre.

22. Passzív ügylet: Az ügyfelek számára befektetési lehetőséget kínáló jegybanki művelet (pl. jegybanki betételhelye- zés).

23. Pénzpiaci ügyfél, ügyfél: a monetáris politikai partnerkör tagja, vagyis mindazon az Üzleti Feltételekben, illetve a tájékoztatóban meghatározott műveletekben meghatározott feltételeknek megfelelő Belföldi hitelintézet, akivel az MNB Aktív ügyletet, illetve Passzív ügyletet köt.

24. Rendkívüli fedezetátértékelés: Az MNB - az Üzleti Feltételekben rögzített joga alapján - napközben végrehajtott fedezetátértékelés, melynek során alkalmazott Kiindulási árak és Befogadási mértékek eltérhetnek a Napvégi fede- zetátértékelés kapcsán meghirdetett értékektől.

25. SWIFT: Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication által működtetett pénzügyi üzenetközvetí- tési hálózat.

26. Szabályozott piac: a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvényben meghatározott fogalom.

27. Tájékoztató: az adott Aktív ügyletre, illetve Passzív ügyletre vonatkozó feltételeket tartalmazó, az MNB honlapján közzétett dokumentum, amelyben nem szabályozott kérdésekben az Üzleti Feltételek az irányadóak.

28. Tender: az MNB által kiírt Aktív vagy Passzív jegybanki ügyletekre vonatkozó pályázati eljárás. Amennyiben a meg- határozott feltételek ezt szükségessé teszik, a beérkezett vételi Ajánlatok versenyeznek. Ez esetben, ha a tenderki- írás másként nem rendelkezik, az Ajánlatok elfogadása rangsorba rendezésük alapján, a vonatkozó szabályok szerint ajánlati áron történik (ajánlati áras tender).

29. Ügylet futamideje: az ügylet megkötésétől a lejáratig terjedő időtartam.

30. VIBER: Valós Idejű Bruttó Elszámolási Rendszer.

II. ÁLTALÁNOS FELTÉTELEK

1. Az MNB az Üzleti Feltételek alapján végzi:

• magyar állampapírok és egyéb értékpapírok másodpiaci adásvételét,

• saját kibocsátású forint kötvény elsődleges értékesítését,

• a rövid lejáratú fedezett hitelnyújtást,

• a rövid lejáratú forint betétek elfogadását,

• az FX-swap eszközök keretében végrehajtott devizaügyleteket,

• az azonnali devizakonverziós üzleteket, illetve

• a devizabetét ügyleteket.

(fenti ügyletek bármelyike a továbbiakban: Pénzpiaci Ügylet, a fenti ügyletek a továbbiakban együttesen: Pénzpiaci Ügyletek).

2. Az MNB jelen Üzleti Xxxxxxxxxx XX., Általános feltételek című fejezetének 3-21. pontjai alapján az 1. pontban felso- roltakon kívül bármilyen más ügyletet végezhet a MNBtv. keretei között.

3. Az MNB a Pénzpiaci Ügyletek megkötésének lehetőségét a Pénzpiaci Ügylet vonatkozásában különböző Pénzpiaci ügyfél részére nyújtja.

4. Az MNB a Pénzpiaci ügyfelek közül csak azzal köt Pénzpiaci Ügyletet, amely Nyilatkozatot tesz (1. sz. melléklet). A Pénzpiaci ügyfél a Nyilatkozatban bejelentett adatok körében bekövetkezett változásról az MNB-t a cégszerűen aláírt Nyilatkozat megküldésével értesíti.

5. Amennyiben a Tájékoztató másképp nem rendelkezik, a Tenderek és gyorstenderek értékelése az alábbiak szerint történik:

5.1. Változó kamatú Tenderek és gyorstenderek:

5.1.1. A tenderajánlatok értékelése a kamatajánlatok sorba rendezésével történik. Az Ajánlatok – betéti oldali Ten- der esetén a legalacsonyabb kamatajánlattól kezdődően növekvő sorrendben, likviditást nyújtó Tender esetén a legmagasabb kamatajánlattól kezdődően csökkenő sorrendben a felajánlott mennyiség szerint kumulálva – az MNB által értékesíteni kívánt mennyiség erejéig kerülnek elfogadásra. Ha a tenderfelhívásban másként nem szerepel, minden elfogadott Ajánlat a benyújtott áron kerül teljesítésre (ajánlati áras Tender). Az MNB-nek lehetősége van egyenáras Tender kiírására, ahol minden elfogadott ajánlat a pénzpiaci ügyfelek számára legkedvezőbb elfogadott áron kerül teljesítésre.

5.1.2. Amennyiben több Ajánlathoz kapcsolódó kamatajánlat is azonos a Tenderen elfogadott betét esetén a leg- magasabb, fedezett hitel esetén a legalacsonyabb kamattal, az azonos kamatszintű versenyző ajánlatok között az elfogadásra kerülő mennyiség alapján meghatározott fennmaradó mennyiség a Tender felhívásban szereplő allo- kációs módon kerül elfogadásra az összmennyiség eléréséig.

5.1.3. Az Ajánlatok beérkezését követően, azok ismeretében az MNB eltérhet a felajánlott mennyiségtől

5.2. Fix kamatú Tenderek és gyorstenderek:

5.2.1. Meghirdetett mennyiség hiányában minden Ajánlat elfogadásra kerül. Mennyiség meghirdetése esetén, ha az Ajánlatok összege nem magasabb a meghirdetett mennyiségnél, minden Ajánlat elfogadásra kerül. Amennyiben az Ajánlatok összege magasabb a meghirdetett mennyiségnél, az Ajánlatok a tenderfelhívásban szereplő allokációs módon kerülnek elfogadásra az összmennyiség eléréséig.

5.2.2. Az Ajánlatok beérkezését követően, azok ismeretében az MNB eltérhet a felajánlott mennyiségtől.

5.3. Szabad Tenderek és gyorstenderek

5.3.1. A tenderajánlatok értékelése a kamatajánlatok sorba rendezésével történik. Az Ajánlatok sorba rendezése a betéti Tender esetén a legalacsonyabb kamatajánlattól kezdődően növekvő sorrendben, fedezett hiteltender ese- tén a legmagasabb kamatajánlattól kezdődően csökkenő sorrendben a felajánlott mennyiség szerint kumulálva történik. Az MNB az Ajánlatok ismeretében a kumulált mennyiség vagy a kamatszint figyelembevételével dönt az ajánlatok elfogadásáról.

5.3.2. Amennyiben több Ajánlathoz kapcsolódó kamatajánlat is azonos a Tenderen elfogadott betét esetén a leg- magasabb, fedezett hitel esetén a legalacsonyabb kamattal, az azonos kamatszintű versenyző Ajánlatok között az elfogadásra kerülő mennyiség alapján meghatározott fennmaradó mennyiség a tenderfelhívásban szereplő alloká- ciós módon kerül elfogadásra az összmennyiség eléréséig.

6. Elfogadható fedezetek

6.1. Az MNB Fedezett hitelügyleteknél a Pénzpiaci ügyfél tulajdonában lévő, KELER Zrt.-nél értékpapírszámlán az MNB kedvezményezettségével óvadékként zároltatott következő értékpapírokat fogadja el fedezetként, amennyi- ben az óvadék MNB általi érvényesítése nem kizárt.

6.1.1. A Magyar Állam vagy az MNB által kibocsátott, forintban vagy devizában denominált Állampapír, valamint az Országos Betétbiztosítási Alap és a Befektető-védelmi Alap által a Magyar Állam készfizető kezessége mellett kibo- csátott, forintban vagy devizában denominált kötvény.

6.1.2. Forintban denominált, Szabályozott piacra vagy az MNB által elfogadott nem szabályozott piacra bevezetett, forgalomképes jelzáloglevelek.

6.1.3. Az alábbi feltételeknek eleget tevő forintban vagy devizában denominált, forgalomképes kötvények:

▪ Valamely Szabályozott piacra vagy az MNB által elfogadott nem szabályozott piacra bevezetett.

▪ Kibocsátója lehet: forint denomináció esetén Magyarországon, illetve az Európai Gazdasági Térségben bejegyzett, deviza denomináció esetén Magyarországon bejegyzett jogi személyiséggel rendelkező gaz- dálkodó szervezet, valamint forint denomináció esetében az Európai Gazdasági Térségben székhellyel rendelkező nemzetközi pénzügyi intézmény.

▪ A kibocsátás, a kibocsátó vagy a kibocsátást garantáló fél minimum a magyar Állampapírokkal megegyező hosszú lejáratú minősítéssel rendelkezik legalább egy, az MNB által elfogadott hitelminősítő valamelyi- kénél. (Amennyiben a magyar deviza és forint Állampapírok hosszú lejáratú minősítése különbözik, az MNB az alacsonyabb minősítést veszi figyelembe. A kibocsátó és a kibocsátást garantáló fél esetében amennyiben rendelkezésre áll, az MNB a kibocsátás devizanemének megfelelő minősítését veszi figye- lembe.) Amennyiben a magyar Állampapírok minősítése „BBB-”-nál („Baa3”-nál) magasabb, a kibocsátás, a kibocsátó vagy a kibocsátást garantáló fél minimum „BBB-” („Baa3”) hosszú lejáratú minősítéssel ren- delkezik legalább egy, az MNB által elfogadott hitelminősítő valamelyikénél. (Az MNB elfogadja a Mo- ody’s, az S&P, a Fitch valamint az MNB honlapján közzétett egyéb hitelminősítők kibocsátói, kibocsátási és kibocsátást garantáló minősítését is.) Egy évnél rövidebb futamidejű kötvény esetében amennyiben a kibocsátás, a kibocsátó vagy a kibocsátást garantáló fél kizárólag rövid lejáratú hitelminősítéssel rendel- kezik, a kibocsátás, kibocsátó vagy a kibocsátást garantáló fél legalább az MNB honlapján közzétett rövid hitelminősítéssel rendelkezik.

▪ Átváltás útján, vagy az általa megtestesített jog gyakorlásával nem ad jogot valamely más értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz megszerzésére.

6.1.4. Az elfogadható kötvények 6.1.3. ponton túl (i) a Növekedési Kötvényprogram terméktájékoztatójában megha- tározott feltételeket teljesítő és (ii) az MNB által a Növekedési Kötvényprogram keretében megvásárolt, vagy forga- lomba hozatal keretében megszerzett értékpapírsorozatba tartozó kötvény.

6.1.5. Elfogadható fedezetek továbbá a következő feltételeknek megfelelő értékpapírok:

(i) azon forint denominációjú befektetési jegyek, amelyeket olyan nyílt végű, nyilvános, a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló 2014. évi XVI. törvény hatálya alá tartozó befektetési alap bocsát ki, amely

- eszközkategóriája szerint kizárólag ingatlan- vagy értékpapír-befektetési alap, ide nem értve a speciális befek- tetési szabályokat alkalmazó befektetési alapokat (a kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 78/2014. (III. 14.) Korm. rendelet 23. §-a, illetve 21. § (4) és (5) bekezdése szerinti befektetési alap), és

- befektetési politikája szerint pénzpiaci-, kötvény- vagy ingatlan-befektetési alap,

valamint

(ii) az ezen feltételek fennállását tartalmazó adatok az MNB-nek a jegybanki információs rendszerben, így első- sorban a jegybanki információs rendszerhez elsődlegesen a Magyar Nemzeti Bank alapvető feladatai ellátása érdekében teljesítendő adatszolgáltatási kötelezettségekről szóló MNB rendelet szerint szolgáltatott adatok alapján állnak rendelkezésére.

6.2. Az MNB a Pénzpiaci ügyféltől saját kibocsátású, illetve Kapcsolt vállalkozás által kibocsátott értékpapírt nem fogad el fedezetként. Az MNB a Pénzpiaci ügyféltől ezen korlátozásra tekintet nélkül fogadja el a jelzáloglevelet fedezetként, amelyek kibocsátója az MNB honlapján elérhető jelzáloglevél transzparencia riportot a megelőző negyedév adatai alapján az adott negyedév végéig a saját honlapján közzéteszi. Az MNB mindazon értékpapí- rokat, amelyekből eredő fizetési kötelezettség teljesítéséért az állam törvényben meghatározottak szerint a központi költségvetés terhére készfizető kezességet vállal, minden olyan Pénzpiaci ügyféltől elfogadja fedezet- ként, amely az értékpapírnak nem kibocsátója. Az MNB a Pénzpiaci ügyféltől nem fogad el olyan befektetési jegyet fedezetként, amelynek kibocsátójával (Alap) az MNB és a Pénzpiaci Ügyfél olyan jelzálogszerződést és óvadéki szerződést kötött, amely lehetővé teszi, hogy az Alap a Jegybanki üzleti feltételekben és a kapcsolódó tájékoztatókban meghatározott fedezett hitel adósaként az MNB fedezett hitel tenderén részt vehet.

6.3. Az MNB jogosult a 6.2. pont szerinti kibocsátói kötelezettséget ellenőrizni a közzétételt követően, valamint a jelzáloglevél transzparencia riport ellenőrzése érdekében az abban közzétett adatokkal kapcsolatban további információk szolgáltatására felhívni a Pénzpiaci ügyfelet, amely információkkal az adott jelzáloglevél transzpa- rencia riport kiegészítendő. Amennyiben az MNB ezen felhívása ellenére jelzáloglevél transzparencia riportban közzétett adatok továbbra is hiányosak, ellentmondóak, megalapozottságukat illetően kétség merül fel, a 6.2. pontban meghatározott korlátozás alkalmazandó, vagyis az MNB átmeneti ideig ezen értékpapírokat a Pénzpi- aci ügyféltől és kapcsolt vállalkozásától nem fogadja el fedezetként.

6.4. A magyar Állampapírnak nem minősülő, Szabályozott vagy az MNB által elfogadott nem szabályozott piacra bevezetett elfogadható fedezeteket, valamint a 6.1.1. pont szerinti értékpapírok közül a tőkepiacról szóló tör- vény szerint intézményi befektetőnek minősülő szervezetek körében korlátozottan forgalomképes értékpapí- rokat, továbbá 6.1.5. pont szerinti befektetési jegyeket a kibocsátónak vagy az értékpapírt tulajdonló Pénzpiaci ügyfélnek az értékpapír nevét és ISIN kódját tartalmazó, az MNB-hez intézett bejelentését követő legkésőbb ötödik munkanaptól kezdve fogadja el az MNB. A bejelentést az MNB Pénz- és devizapiac igazgatóság részére küldött levélben, vagy legalább fokozott biztonságú elektronikus aláírással ellátott elektronikus dokumentum formátumban a xxxxxxxxx@xxx.xx címen kell megtenni. A Növekedési Kötvényprogram esetében az MNB az értékpapír megvásárlásával veszi fel az értékpapírt az elfogadható fedezetek listájára.

6.5. A kibocsátó vagy a Pénzpiaci ügyfél az MNB Pénz- és devizapiac igazgatóság részére küldött levélben, vagy leg- alább fokozott biztonságú elektronikus aláírással ellátott elektronikus dokumentum formátumban a fo- xxxxxxx@xxx.xx címen kezdeményezheti az MNB által elfogadott nem szabályozott piacok és az MNB által elfogadott hitelminősítők körének bővítését. Az MNB saját mérlegelése alapján dönt az elfogadott nem szabá- lyozott piacok, illetve elfogadott hitelminősítők körének bővítéséről, amelyről indoklási kötelezettség nélkül, a döntés meghozatalát követően haladéktalanul értesíti a kezdeményező kibocsátót vagy Pénzpiaci ügyfelet.

6.6. Az MNB Fedezett hitelügyletekből eredő követelései biztosítékául elfogadja fedezetként az MNB javára jelzá- logba adott, a következő feltételeknek megfelelő nagyvállalati követeléseket:

(i) az MNBtv. 39. §-ában meghatározott törvények hatálya alá nem eső, Magyarországon székhellyel rendelkező, az Üzleti feltételek szerint pénzügyi intézmény kapcsolt vállalkozásának nem minősülő gazdasági társaság adóssal szembeni,

(ii) teljesítő kitettségnek minősülő, de át nem strukturált,

(iii) bármely devizanemű, futamidejű,

(iv) a jelzálogszerződésben és az Üzleti feltételekben meghatározott nagyvállalati követelések kritériu- mainak megfelelő,

(v) a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény szerinti, a Pénz- piaci ügyfél mint hitelező által kötött, magyar jog alatt álló kölcsönszerződésből eredő,

(vi) az MNB által a Növekedési Hitel Program egyik szakasza keretében sem refinanszírozott,

(vii) legalább 1 milliárd forint fennálló kitettséggel járó követelés.

6.7. A Pénzpiaci ügyfél köteles az MNB javára jelzálogba adott nagyvállalati követelésekről – az ezek alapjául szolgáló nagyvállalati kölcsönszerződések adatainak a 3. számú mellékletben található táblázat GIROHáló GIROFile szol- gáltatás ’viber’ csatornáján történő beküldésével - adatszolgáltatást teljesíteni, amennyiben a következő felté- telek fennállnak:

(i) mind a nagyvállalati követelés, mind a nagyvállalati kölcsön-szerződés megfelel az Üzleti feltételekben és a Tájékoztatókban meghatározott feltételeknek,

(ii) a nagyvállalati követelés sem részben, sem egészben nem szolgál más ügylet biztosítékául, azt sem a

Pénzpiaci ügyfél, sem harmadik személy joga nem terheli, pertől-, tehertől-, igénytől mentes,

(iii) a nagyvállalati követelésre vonatkozóan harmadik személynek nincs olyan joga, amely az MNB javára szolgáló jelzálogjog megalapítását és az abból történő kielégítési jog gyakorlását korlátozná vagy kizárná,

(iv) a Pénzpiaci ügyfél biztosítja, hogy az őt megillető biztosítékok a nagyvállalati követelés átszállása esetén az MNB által is érvényesíthetőek és ennek keretében vállalja, nem tesz olyan jognyilatkozatot - továbbá a nagyvállalat nyilatkozatával is rendelkezik arra vonatkozóan, hogy nem tesz olyan nyilatkozatot -, amely az MNB-nek a nagyvállalati követelésekből történő kielégítési jogát megszünteti vagy hátrányosan befolyásolhatja.

6.8. A Pénzpiaci ügyfélnek biztosítania kell, hogy a nagyvállalati kölcsönszerződése alapján őt megillető biztosítékok az MNB-nek a nagyvállalati követelésen fennálló zálogjogának olyan módon való érvényesítésekor is érvénye- síthetőek legyenek az MNB vagy harmadik személy által, ha a zálogtárgyat az MNB az „MNB által elfogadott fedezetek esetében alkalmazott kockázatkezelési paraméterek” c. dokumentumban meghatározott elvek sze- rinti fedezeti értéken megszerzi vagy harmadik személy szerzi meg. A Pénzpiaci ügyfél nem tehet semmilyen olyan jognyilatkozatot, amely az MNB-nek vagy harmadik személynek a nagyvállalati követelésből történő ki- elégítési jogát megszünteti vagy hátrányosan befolyásolhatja, valamint köteles megtenni minden szükséges in- tézkedést annak érdekében, hogy a nagyvállalati követelések behajthatóak legyenek, ideértve a biztosítékok érvényesítését is. Mindezek alapján a Pénzpiaci ügyfél a nagyvállalati követelés biztosítására olyan biztosítékot nem fogadhat el, ami az MNB vagy harmadik személy által nem érvényesíthető a nagyvállalati követelés átszál- lása esetén, valamint a zálogjog érvényesítésekor a nagyvállalati követelés fedezetei nem bírhatnak alacso- nyabb fedezeti értékkel, mint a Pénzpiaci ügyfél számára a nagyvállalati kölcsön nyújtásakor.

6.9. Ha a Pénzpiaci ügyfél számára a nagyvállalati követelés vonatkozásában egy korábban létrehozott olyan jelzá- logjog is biztosítékul szolgál, amely a nagyvállalati követelésen túl egyéb banki követelést is biztosít, akkor külön be kell jegyezni a Pénzpiaci ügyfél javára egy – az MNB számára átjegyezhető – új jelzálogjogot a nagyvállalati követelésre vonatkozóan, valamint a következő feltételeknek kell fennállniuk:

(i) a nagyvállalati követelés biztosítékaként létrejött új jelzálogjog megelőzi a korábbi jelzálogjogot, és a rang- helycseréhez szükséges hozzájárulás (a bejegyzéshez szükséges egyéb dokumentumokkal együtt) a zálog- jogi nyilvántartásba benyújtásra került;

(ii) amennyiben a fentiek alkalmazására nincs mód, úgy elfogadható a soron következő szabad ranghelyre tör- ténő jelzálogbejegyzés is, ha a zálogtárgy hitelbiztosítéki értéke elégséges ahhoz, hogy fedezetet nyújtson

– a jelzálogjoghoz és az esetleges egyéb jelzálogjogokhoz kapcsolódó követeléseken túl – a nagyvállalati követelés kielégítésére ezen ranghely mellett is.

6.10. A Pénzpiaci ügyfél és a nagyvállalat a Pénzpiaci ügyfélnek a nagyvállalati követelései biztosítékait a szerződésük fennállása alatt módosíthatják, ha

(i) a 6.7. - 6.9. pontban írt feltételek továbbra is fennállnak és

(ii) a módosítás nem érinti hátrányosan az MNB-t vagy

(iii) a Pénzpiaci ügyfélnek a nagyvállalati követelései fedezettségének mértéke nem változik.

6.11. A Hitelintézet az adatszolgáltatás benyújtásával szavatosságot vállal arra, hogy az Üzleti feltételekben és a Tá- jékoztatóban meghatározott valamennyi feltétel fennáll mind az adatszolgáltatás időpontjában, mind azon idő- tartam alatt folyamatosan, amíg a nagyvállalati követelést az MNB javára alapított jelzálogjog terheli, továbbá a Pénzpiaci ügyfél rendelkezik a nagyvállalat felhatalmazásával arra, hogy a nagyvállalati kölcsönszerződéssel kapcsolatos adatokat az MNB részére átadja a nagyvállalati követelésnek és a nagyvállalati kölcsönszerződésnek az Üzleti feltételekkel és a Tájékoztatókkal való összhangjának vizsgálata céljából.

6.12. A Pénzpiaci ügyfél köteles az MNB részére megküldeni az MNB „Elektronikus Rendszer Hitelesített Adatok foga- dásához” megnevezésű rendszerén (ERA rendszer), az NHP KKV dokumentációs szolgáltatáson keresztül, új űr- lapon

(i) az adatszolgáltatást követő munkanapon az adatszolgáltatás útján bejelentett nagyvállalati kölcsönszerző- dést és annak biztosítéki szerződéseit,

(ii) az adatszolgáltatást követő munkanapon a nagyvállalati követeléssel kapcsolatban minden, az MNB általi esetleges érvényesítéséhez szükséges okiratot, ideértve a Pénzpiaci ügyfél arra vonatkozó nyilatkozatát, hogy amennyiben az MNB a nagyvállalati követelésen fennálló jelzálogjogát a nagyvállalati követelés érté- kesítésével érvényesíti, a nagyvállalati követelést pedig a Pénzpiaci ügyfél javára jelzálogjog is biztosítja, a jelzálogjog, illetve ingón alapított zálogjog átjegyzéséhez szükséges hozzájárulásokat, a nyilvántartásban tör- ténő átjegyzésre vonatkozó nyilatkozatokkal együtt a nagyvállalati követelés új jogosultja részére kiadja,

(iii) az adatszolgáltatás megküldésétől számítva 1 hónapon belül az MNB javára jelzálogba adott nagyvállalati követelések kötelezettjeinek értesítését az MNB javára való elzálogosításról.

6.13. Amennyiben egy adatszolgáltatásban már bejelentett nagyvállalati kölcsönszerződés, nagyvállalati követelés vonatkozásában a 3. számú melléklet szerinti adatok módosulnak, vagy a jelzálogszerződésben, az Üzleti felté- telekben és a Tájékoztatókban meghatározott feltételek már nem állnak fenn, úgy a Pénzpiaci ügyfél haladék- talanul köteles ezen tényről az MNB-t tájékoztatni a 3. számú mellékletben található táblázat GIROHáló GIROFile szolgáltatás ’viber’ csatornáján keresztül.

6.14. A fedezetként elfogadható értékpapírok és a nagyvállalati követelések csoportjai, valamint a kapcsolódó Befo- gadási mértékek elérhetők a REUTERS RISKCONTROL oldalán. Az MNB internetes honlapján (xxx.xxx.xx) közli az elfogadható fedezetek, az elfogadott nem szabályozott piacok és az elfogadott hitelminősítők tételes listáját, valamint a jelzáloglevél transzparencia riport tartalmi és formai követelményeit.

6.15. Az elfogadott nem szabályozott piacok a Magyar Állam által, valamint a Magyar Állam készfizető kezessége mellett kibocsátott, forintban vagy devizában denominált értékpapírok tekintetében minősülnek az MNB által

elfogadott nem szabályozott piacoknak. Minden egyéb esetben a kibocsátó vagy a Pénzpiaci ügyfél kezdemé- nyezésére az MNB saját mérlegelése alapján dönt.

6.16. Az MNB fenntartja magának azt a jogot, hogy egyes értékpapírokat, nagyvállalati követeléseket indoklási köte- lezettség nélkül kizárjon az elfogadható fedezetek köréből.

6.17. A 6.1.1. pont szerinti értékpapírokkal kapcsolatban az MNB-t a következő jogosítványok illetik meg:

6.17.1. Az MNB fenntartja magának a jogot arra, hogy a Pénzpiaci ügyfél felelősségének mérlegelése alapján, a Pénz- piaci ügyfél esetében a Magyar Állam által kibocsátott Állampapírok közül a tőkepiacról szóló törvény szerint intézményi befektetőnek minősülő szervezetek körében korlátozottan forgalomképes értékpapírokat kizárja az elfogadható fedezetek köréből, amennyiben a rendelkezésére álló adatok alapján megállapítja, hogy a Pénzpi- aci ügyfél és az összevont felügyelet alatt álló csoport tagja olyan biztosítéki jogviszony jogosultja, amely jogvi- szony 2019. október 4-ét követően jött létre és amelyben a biztosíték tárgya a Magyar Állam által kibocsátott Állampapírok közül a tőkepiacról szóló törvény szerint intézményi befektetőnek minősülő szervezetek körében korlátozottan forgalomképes értékpapír. Az MNB a kizárásról értesíti a Pénzpiaci ügyfelet.

6.17.2. Az MNB fenntartja magának a jogot arra, hogy a Pénzpiaci ügyfél felelősségének mérlegelése alapján, a Pénz- piaci ügyfél esetében a Magyar Állam által kibocsátott Állampapírok közül a tőkepiacról szóló törvény szerint intézményi befektetőnek minősülő szervezetek körében korlátozottan forgalomképes értékpapírokat kizárja az elfogadható fedezetek köréből, amennyiben a rendelkezésére álló adatok alapján megállapítja, hogy a Pénzpi- aci ügyfél 2019. október 4-ét követően – ide nem értve a 2019. október 4-én fennálló ügyleteket –

a) olyan, a hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény szerinti hitel- és pénzkölcsön nyújtásnak minősülő szolgáltatást nyújt,

b) olyan, a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékeny- ségek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) szerint pénzügyi eszköznek minősülő ügyletet köt,

c) olyan, a Bszt. szerinti befektetési hitelnek minősülő ügyletet (de ide nem értve a Bszt. szerinti halasztott

pénzügyi teljesítés esetét) köt, és

d) olyan, a fenti a)-c) pontokban rögzített szolgáltatásokkal, ügyletekkel kombinált terméket vagy egyéb konst- rukciót értékesít,

amelynek kifejezett és a vonatkozó szerződésben (egyéb dokumentációban vagy kereskedelmi kommunikációban) rögzített célja a Magyar Állam által kibocsátott Állampapírok közül a tőkepiacról szóló törvény szerint intézményi befektetőnek minősülő szervezetek körében korlátozottan forgalomképes értékpapír vásárlása, vagy amelyhez bár- milyen biztosítéki típusú jogviszony (így különösen óvadék, zálogjog) tárgyaként részben vagy egészben a Magyar Állam által kibocsátott Állampapírok közül a tőkepiacról szóló törvény szerint intézményi befektetőnek minősülő szervezetek körében korlátozottan forgalomképes értékpapír szolgál. Az MNB a kizárásról értesíti a Pénzpiaci ügy- felet.

7. A Pénzpiaci Ügylet feltételeiben a felek Reuters Dealing-en (kód: HUNB) vagy telefonon állapodnak meg. Deviza- betét üzletek esetén lehetőség van a Bloomberg használatára, Aukciók és Tenderek során lehetőség van telefaxon történő ajánlattételre is. Kivételt képeznek a betéti rendelkezésre állás keretében az egy napra elhelyezett betétek, amely ügyletek esetén SWIFT MT298 SMT550 típusú üzenet útján adható be kérelem (levélben a GIROHáló, GIRO- File szolgáltatás ’viber’ csatornáján, illetve titkosított faxon csak rendkívüli esetben, a SWIFT elérhetetlensége ese- tén, az üzletfolytonosság biztosítása céljából használható), valamint a jegybanki rendelkezésre állás keretében nyújtott fedezett hitel, melynek igénybevétele telefonon történő előzetes bejelentést követően MT298 SMT500 SWIFT üzenettel, vagy a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételek által meghatározott formában, levélben, titkosított faxon vagy GIROHáló GIROFile szolgáltatás ’viber’ csatorna útján kezdeményezhető. Az ügyfél az MNB Pénz- és devizapiac szervezeti egységével történt előzetes egyeztetést követően az Ajánlatot Reuters Dealing-en

vagy titkosított telefaxszámon küldheti be. A telefonon történő üzletkötést az MNB rögzíti. A telefonon történő üzletkötés esetén szükséges az üzletkötés telefaxon vagy SWIFT-en keresztül történő írásbeli visszaigazolása. Az ügyfelek részéről az üzletkötés napján 18:45 óráig kell megtörténni a visszaigazolásnak. Az ettől eltérő eljárást a Pénzpiaci Ügyletekre vonatkozó rendelkezések tartalmazzák.

8. Telefaxon történő ajánlattétel esetén beérkezési időpontként az MNB telefax készüléke által regisztrált időpont az irányadó. A telefaxon beküldött Ajánlatot cégszerűen kell aláírni. A telefaxon beküldött Ajánlatokat az MNB csak abban az esetben fogadja el, ha az ajánlati lapon feltüntetett adatok mindegyike jól olvasható, valamint a tartalmi és formai követelményeknek megfelelő. A meghirdetett és vonatkozó határidőktől és feltételektől eltérő módon beérkező Ajánlatok érvénytelenek.

9. GIROHálón történő ajánlattétel esetén a beérkezés időpontjának az ajánlatot tartalmazó üzenet MNB-be való meg- érkezésének időpontját kell tekinteni.

10. Az ajánlattevő Ajánlatához mindaddig kötve marad, amíg annak teljes vagy részleges elfogadásáról vagy visszauta- sításáról a másik szerződő fél nem értesíti. Az Ajánlatok módosítására vonatkozó lehetőségeket az Üzleti Feltéte- leknek az egyes Pénzpiaci Ügyletekre vonatkozó feltételei, illetve a Tájékoztatók tartalmazzák.

11. Egyedi megállapodás hiányában a forint betéti ügyletekről az MNB az ügyletkötés napján dokumentált formában (O/N betét esetén MT298 SMT550 SWIFT üzenet, egyéb egynaposnál hosszabb betétnél MT320 SWIFT üzenet vagy fax) visszaigazolást nyújt ügyfeleinek.

12. Az egynaposnál hosszabb lejáratú Fedezett hitelügyletekről az MNB az üzletkötés napján dokumentált formában (MT320 SWIFT üzenet) visszaigazolást küld az ügyfeleinek. A jegybanki rendelkezésre állás keretében nyújtott fe- dezett hitel esetén az ügyfél a hitelfolyósítás megtörténtéről MT581 üzenettel értesül, a nem teljesíthető hitelké- relmekről és az elutasítás okáról a kérelem benyújtásával azonos módon kap visszajelzést.

13. A megkötött azonnali devizapiaci üzleteket az MNB SWIFT MT300-as üzenettípussal vagy faxon, a megkötött devi- zabetét üzleteket SWIFT MT320-as üzenettípussal vagy faxon legkésőbb az üzletkötést követő munkanapon vissza- igazolja.

14. Az MNB jogosult az egyes ügyfelei részvételét a forintban végzett pénzpiaci, illetve devizapiaci műveletei körében indoklás nélkül határozott vagy határozatlan ideig felfüggeszteni.

15. Az Üzleti Feltételek alapján az MNB-vel megkötött ügyletet az ügyfél egyoldalúan nem szüntetheti meg. Az MNB felmondhatja az ügyletet az ügyfél hibás teljesítése vagy nem teljesítése esetén, valamint az Üzleti Feltételekben és a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételekben meghatározottak szerint.

16. Az MNB-vel szembeni kötelezettségeit nem vagy nem megfelelően teljesítő ügyfelet az MNB az ügylettípusok ré- szének vagy egészének ügyfélköréből átmenetileg vagy véglegesen kizárhatja, és a felmerült költségeket az ügyfélre átháríthatja. Amennyiben a kamatjegyző bankként felkérésre került Pénzpiaci ügyfél nem vállalja, vagy az MNB a rendelkezésére álló adatok alapján megállapítja, hogy a Pénzpiaci ügyfél több alkalommal nem teljesítette a BU- BOR Szabályzatból eredő kötelezettségeit, úgy az MNB a Pénzpiaci ügyfelet – az egynapos fedezett hitel kivételével

– az Aktív ügyletek, illetve a Passzív ügyletek ügyfélköréből legfeljebb 3 hónap időtartamra – a feltételek ismételt fennállása esetén akár több alkalommal is – kizárhatja, a Pénzpiaci ügyfél felelősségének mérlegelése alapján. Az MNB a kizárásról értesíti a Pénzpiaci ügyfelet. Az ügyfél késedelmes teljesítése esetén – azon ügylettípusok esetén, ahol erre lehetőség van – az MNB a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételekben foglaltak szerint jár el.

17. Az MNB-t a monetáris politikai tevékenységével összefüggésben keletkezett követelései (pl. tőke, kamat, jutalék, díj, különdíj, költség), az Aktív ügyletekből, Passzív ügyletekből eredő követelései biztosítékául óvadéki jog illeti meg az Ügyfélnek az MNB által, a részére vezetett bankszámlán fennálló számlakövetelése felett. Ezen óvadéki joga érvényesítésekor az MNB jogosult az ügyféllel kötött Aktív ügyletből, illetve Passzív ügyletből eredő követelései összegével csökkenteni az Ügyfél bankszámlájának egyenlegét. Az óvadék az Üzleti Feltételek rendelkezése alapján, az Aktív ügyletekre, Passzív ügyletekre vonatkozó megállapodással jön létre.

18. Az MNB az Üzleti Feltételek alapján kötött ügyletekből eredő követelései a Magyar Nemzeti Bankról szóló 2013. évi CXXXIX. törvény (MNBtv.) 18. §-a szerinti ügyletekből eredő követeléseknek minősülnek, ezért az MNBtv. 160.

§ (4) bekezdése alapján az MNB ezen követeléseit az ügyfelek részére vezetett bankszámlák terhére a hatósági átutalás és az átutalási végzés alapján történő átutalás teljesítését megelőző sorrendben elégítheti ki.

19. Az Üzleti Feltételektől a felek egyező akarattal külön szerződésekben eltérhetnek.

20. Az Üzleti Feltételeket, valamint a Tájékoztatókat az MNB jogosult egyoldalúan módosítani. Az MNB az Üzleti Felté- telek módosításáról a Pénzpiaci Ügyfelet a módosítás hatályba lépését 10 nappal megelőzően, a Tájékoztatók mó- dosításáról 8 nappal megelőzően értesíti a módosított Üzleti Feltételek, Tájékoztató megküldésével. Az MNB a 3. sz. mellékletet jogosult egyoldalúan módosítani, amely módosítás legkorábban annak közzétételét követő 10. na- pon lép hatályba.

21. Az Üzleti Feltételekben nem szabályozott kérdésekben a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvényben, a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvényben, az MNBtv-ben, az MNB rendeletekben, a vonatkozó egyéb jogszabá- lyokban, valamint a pénz- és devizapiaci szokványokban foglaltak az irányadók.

III. ÉRTÉKPAPÍRÜGYLETEK

III.A. ÉRTÉKPAPÍRÜGYLETEK ÁLTALÁNOS FELTÉTELEI

1. Az értékpapír adásvételi ügyletek megkötésére a Pénzpiaci ügyfelek bejelentett munkatársai vagy az MNB felhatal- mazott munkatársai tehetnek Ajánlatot.

2. Az ügyletek elszámolása a KELER Zrt. vonatkozó szabályzata és eljárási rendje szerint történik.

3. Az eladó felelősséget vállal az értékpapírok per-, igény-, teher- és hiánymentességéért.

4. Az egyes értékpapírokra az MNB a kibocsátás napjától kezdődően, legkésőbb a lejárat napját megelőző negyedik elszámolóházi munkanapon vállal üzletkötést.

5. Abban az esetben, ha a pénzügyi teljesítés az elszámolás napján az ügyfél hibájából nem teljesül, az MNB az II. Általános feltételek 16. pontjában szereplő szankciókat alkalmazhatja, továbbá az adott ügyletet az MNB felbont- hatja.

III.B. AZONNALI ÉRTÉKPAPÍR ADÁSVÉTEL

Ügylet neve	Azonnali értékpapír adásvétel
Meghirdetés / felhívás időpontja	Eseti
Meghirdetés / felhívás tartalma	—
Ügyfélkör	Közvetlen VIBER-tagsággal és KELER értékpapírszámlá- val rendelkező tartalékképzésre köteles Belföldi hitelin- tézetek
Kezdeményező	Ügyfél / MNB
Üzletidő / Ajánlatok fogadási ideje	T napos elszámolással: 9:00-től 15:30-ig T+1, illetve T+2 napos elszámolással: 9:00-től 16:30-ig
Ajánlatok formai kellékei, tartalma	Vonatkozó KELER szabályozás szerint
Beadható Ajánlatok száma ajánlattevőn- ként	Nincs korlát
Ügyletkorlát	Névértéken legalább 10 M Ft
Módosítási lehetőség	Nincs
Allokációs mód	—
Elfogadási lépésköz	—
Eredményhirdetés időpontja, helye, tart- alma	—
Pénzügyi teljesítés / elszámolás napja	T vagy T+1 vagy T+2

1. Az MNB az ügyfél saját tulajdonában lévő magyar állampapírokra, jelzáloglevelekre és egyéb értékpapírokra köt vételi ügyleteket. Az értékpapíroknak a KELER Zrt.-nél, a nem saját tulajdonban lévő értékpapíroktól elkülönítve, az eladó korlátozásmentes tulajdonjogát jelentő értékpapír letéti számlán vagy értékpapírszámlán, illetve alszám- lán kell lenniük.

2. Az eladó eladja a tulajdonában lévő, az ügylet tárgyát képező értékpapírokat a vevőnek, amelyeket a vevő megvá- sárol.

III.C. SAJÁT KIBOCSÁTÁSÚ KÖTVÉNYEKRE MEGHIRDETETT AUKCIÓK

1. Az MNB dematerializált formában forintban denominált kötvényt bocsát ki, amelyet Aukciókon értékesít.

2. A kötvénynek a névérték százalékában kifejezett árfolyama az alábbi képletek alapján, négy tizedesjegy pontosság- gal kerül meghatározásra:

a) Éven túli lejárattal kibocsátott kötvény esetén Államadósság Kezelő Központ Zrt. által közzétett, a fix kamato- zású Magyar Államkötvényekre vonatkozó pénzügyi számításairól szóló állásfoglalásában szereplő bruttó ár- folyam képlettel számított érték.

b) Éven belüli lejárattal kibocsátott értékpapírok esetén:

100

árfolyam=

1 + i

100

× t

360

ahol: i az éves hozam (százalékos formában, két tizedesjegy pontossággal)

t a tényleges futamidő napokban

3. Az MNB jogosult az Aukciót eredménytelennek tekinteni.

4. Az eredményhirdetést követően az MNB dokumentált formában faxon visszaigazolást küld az ajánlattevőknek Aján- lataik teljesüléséről. Az MNB nem küld visszaigazolást a mennyiség meghirdetése nélkül tartott fix kamatú Aukciók után, mivel ezek esetében minden Ajánlat elfogadásra kerül.

5. Fix kamatú Aukció esetén meghirdetett mennyiség hiányában minden Ajánlat elfogadásra kerül. Mennyiség meg- hirdetése esetén, ha az Ajánlatok összege nem magasabb a meghirdetett mennyiségnél, minden Ajánlat elfoga- dásra kerül. Amennyiben az Ajánlatok összege magasabb a meghirdetett mennyiségnél, az Ajánlatok a névérték szerinti egységekben a Nyilvános ajánlattételben szereplő allokációs módon kerülnek elfogadásra az összmennyi- ség eléréséig.

6. Változó kamatú Aukció esetén az MNB-nek jogában áll az értékesítésre felkínált mennyiségtől ±25%-os sávban eltérni az Ajánlatok beérkezését követően, azok ismeretében. Amennyiben a beérkezett érvényes Ajánlatok ösz- szege nem éri el az értékesítésre felkínált mennyiséget, az MNB által ténylegesen értékesített mennyiség legfel- jebb 25%-kal lehet alacsonyabb a beérkezett ajánlatok összmennyiségénél.

7. Szabad Aukció esetén az Ajánlatok beérkezését követően, azok ismeretében az MNB-nek jogában áll a meghirde- tett mennyiségnél kevesebbet elfogadni.

8. Változó kamatú és szabad Aukció esetén az értékelés a hozamajánlatok sorba rendezésével történik. Az Ajánlatok a legalacsonyabb hozamtól kezdődően az Ajánlatok kumulált összegéig, de legfeljebb az MNB által értékesíteni kívánt értékpapír mennyiség erejéig kerülnek elfogadásra.

9. Változó kamatú és szabad Aukció esetén amennyiben több Ajánlat elvárt hozama is azonos az Aukción elfogadott legmagasabb hozammal, az azonos hozamszintű versenyző Ajánlatok között az értékesítésre kerülő mennyiség alapján meghatározott fennmaradó mennyiség a kártyaleosztás elve alapján kerül elosztásra: a még teljesítésre váró versenyző Ajánlatok mindegyike minden elosztási körben azonos mennyiségű értékpapírt kap az értékesíteni szándékozott mennyiség eléréséig.

Ügylet neve	Fix kamatú Aukció	Változó kamatú Aukció és szabad Aukció
Meghirdetés/felhívás idő- pontja, helye	Az Aukciót legalább 3 munkanappal megelőzően az MNB honlapján, a Reu- ters NBHJ és a Bloomberg NBH4 oldalán
Meghirdetés/felhívás tar- talma	Nyilvános ajánlattétel feltételei szerint
Ügyfélkör	Közvetlen VIBER-tagsággal és KELER értékpapírszámlával rendelkező belföldi (tartalékköteles) hitelintézetek
Kezdeményező	MNB
Üzletidő / Ajánlatok foga- dási ideje	Előre meghatározott napokon 09:00 és 10:30 között	Az Aukció napján 09:00-tól 10:30-ig
Ajánlatok formai kellékei, tartalma	Reuters Dealing-en vagy telefaxon az aukciós ajánlati lap szerinti tartalom- mal (3. sz. melléklet)
Beadható Ajánlatok száma ajánlattevőnként	Nincs korlát	5
Ajánlati korlát	Ajánlatonként névértéken legalább 10 M Ft, a névérték egész számú több- szöröseként
Módosítási lehetőség	Nincs	Az Ajánlatok fogadási idején belül, új aján- lati lap kitöltésével, „Módosulás” jelzéssel, az összes Ajánlat feltüntetésével; a korábbi Ajánlatok érvényüket vesztik
Allokációs mód	-	Kártyaleosztás
Elfogadási lépésköz	-	1 millió Ft
Eredményhirdetés idő- pontja, helye,	Az Aukció napján 13 óráig, az MNB honlapján, a Reuters NBHK és a Blo- omberg NBH4 oldalán
Eredményhirdetés tart- alma		- Aukció időpontja, felajánlott mennyiség
	- kötvény neve, ISIN kódja	- kötvény neve, ISIN kódja
	- pénzügyi teljesítés napja	- pénzügyi teljesítés napja
		- benyújtott Ajánlatok összege, száma
	- elfogadott Ajánlatok ösz- szege, száma	- elfogadott Ajánlatok összege, száma
		- elfogadott legmagasabb, legalacsonyabb és átlaghozam
Pénzügyi teljesítés / elszá- molás napja	T (az Aukció napja)

IV. RÖVID LEJÁRATÚ JEGYBANKI FORINT BETÉTEK

IV.A. ÁLTALÁNOS BETÉTI FELTÉTELEK

1. Az MNB 1 naptól 365 napig terjedő lejáratú betétet fogadhat el ügyfeleitől.

2. A lekötött betétek a lejárat napja előtt nem mondhatók fel.

3. A kamatszámítás a következő képlet alapján történik:

betét összege × betéti kamat % × betéti kamatnapok száma 36000

4. A betételhelyező ügyfél által az MNB-nek adott megbízást egyben felhatalmazásnak is kell tekinteni arra, hogy az MNB a nála elhelyezésre kerülő betét összegével a megfelelő értéknapon megterhelje az ügyfél bankszámláját.

5. A megkötött ügyleteket az MNB számlafedezet és a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételek napközbeni hitel összegének elégtelensége esetén nem teljesíti.

6. A betét lejáratakor az MNB a betét és az esedékes kamat összegét jóváírja a betételhelyező ügyfél bankszámláján.

IV.B. BETÉTI RENDELKEZÉSRE ÁLLÁS

Ügylet neve	Folyamatos betéti rendelkezésre állás
Meghirdetés/felhívás idő- pontja, helye	Rendelkezésre állás
Ügyfélkör	Közvetlen VIBER- vagy BKR tagsággal rendelkező belföldi (tartalékköteles) hitelintézetek
Kezdeményező	Ügyfél
Üzletidő / Ajánlatok foga- dási ideje	Munkanapokon 8:30-tól 18:15-ig, munkanapnak minősülő szombati napokon 8:30-tól 15:15-ig
Ajánlatok formai kellékei, tartalma	SWIFT MT298 SMT550 típusú üzenetben, melynek a leírását a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételek 9. számú melléklete tartalmazza vagy a Bankszámlavezetésre vonat- kozó üzleti feltételek 12. számú mellékletében meghatáro- zott formában levélben, titkosított faxon vagy GIROHáló GI- ROFile szolgáltatás ’viber’ csatorna útján
Beadható Ajánlatok száma ajánlattevőnként	Nincs korlát
Ügyletkorlát	Nincs
Módosítási lehetőség	Nincs
Pénzügyi teljesítés / elszá- molás napja	T (az üzletkötés napja)

1. Rendkívüli VIBER-üzemidő módosítás esetén a folyamatos betéti rendelkezésre állás keretében az Ajánlatok foga- dási ideje a VIBER zárása után 15 perccel ér véget.

IV.C. BETÉTI TENDEREK ÉS GYORSTENDEREK

Az MNB kétfajta tendereljárást különböztet meg: a Tendert és a gyorstendert. Ezek feltételei a következők:

Ügylet neve	Betéti tender	Betéti gyorstender
Meghirdetés/felhívás idő- pontja, helye	Legkésőbb a Tender napján 9:00 óráig a Reuters NBHK és a Bloomberg NBH5 oldalán	Legkésőbb a gyorstender napján 11.30 óráig a Reuters NBHK és a Bloomberg NBH5 oldalán
Meghirdetés/felhívás tart- alma	Tender időpontja, típusa, futamideje, a Tender típusának megfelelően a fel- kínált mennyiség és/vagy kamatfeltételek, az allokáció módja
Ügyfélkör	Közvetlen VIBER- vagy BKR tagsággal rendelkező belföldi (tartalékköteles) hitelintézetek
Kezdeményező	MNB
Üzletidő / Ajánlatok foga- dási ideje	A Tender napján 9:00 és 12:00 között	A gyorstender-felhívást követő 45 perc
Ajánlatok formai kellékei, tartalma	Reuters Dealing-en vagy faxon a 2. sz. melléklet szerinti tartalommal
Beadható Ajánlatok száma ajánlattevőnként	Változó kamatú és szabad Tender ese- tén 5, fix kamatú Tender esetén 1	1
Ajánlati korlát	Ajánlatonként legalább 10 millió Ft, ami 1 millió Ft egész számú többszörö- sével növelhető	Ajánlatonként legalább 500 M Ft, ami 10 millió forint egész számú többszörösével növelhető
Módosítási lehetőség	Az Ajánlatok fogadási idején belül, új ajánlati lap kitöltésével, “Módosítás” jelzéssel, az összes Ajánlat feltünteté- sével; a korábbi Ajánlatok érvényüket vesztik	Nincs
Elfogadási lépésköz	1 millió Ft
Eredményhirdetés idő- pontja, helye,	Legkésőbb a Tender napján 14 óra, az MNB honlapján, a Reuters NBHK és a Bloomberg NBH5 oldalán	A gyorstender napján az ajánlatté- teli idő lezárulása után 45 perccel az MNB honlapján, a Reuters NBHK és a Bloomberg NBH5 oldalán
Eredményhirdetés tartalma	- a Tender meghirdetett jellemzői
	- benyújtott Ajánlatok összege
	- elfogadott Ajánlatok összege
	- a Tender típusának megfelelően esetlegesen az elfogadott legmagasabb, legalacsonyabb és átlagkamat
Pénzügyi teljesítés / elszá- molás napja	T (az üzletkötés napja)

V. JEGYBANKI FEDEZETTHITEL-ÜGYLETEK

V.A. A FEDEZETTHITEL-ÜGYLETEK ÁLTALÁNOS FELTÉTELEI

1. Az MNB a Pénzpiaci ügyfélnek Fedezett hitelügyletek keretében hitelt nyújt, a Pénzpiaci ügyfél által, az MNB javára óvadékba adott, a KELER Zrt-nél az MNB kedvezményezettségével zárolt, az Összevont fedezetértékelésre vonat- kozó szabályok szerint megállapított értékű, Pénzpiaci ügyfél tulajdonában álló értékpapír-állomány és nagyválla- lati követelés-állomány fedezete mellett. Az értékpapír-állomány és nagyvállalati követelés-állomány értékelésé- nek módszertanát az MNB határozza meg.

2. Az MNB munkanaponként megállapítja a zárolt értékpapír-állomány és nagyvállalati követelés-állomány Fedezeti értékét, illetve a fedezett hitelügylet állományát a Napvégi fedezetátértékelésre vonatkozó, az Üzleti feltételek- ben, Tájékoztatókban és a Bankszámlavezetésre vonatkozó Üzleti feltételekben megállapított szabályok szerint. Az MNB minden üzleti nap végén összehasonlítja a fennálló Fedezett hitelügyletek állományát a fedezetül szolgáló értékpapír-állomány és nagyvállalati követelés-állomány Fedezeti értékével. Az MNB kérésére a Pénzpiaci ügyfél pótlólagos fedezetet biztosít, ha a Fedezeti érték az újraértékelt Fedezett hitelügyletek értéke alá csökken.

3. Az MNB-nek jogában áll napon belül bármikor átértékelni a zárolt értékpapír-portfóliót (Rendkívüli fedezetátérté- kelés). Ennek során az MNB eltérhet az előző Napvégi fedezetátértékelés során alkalmazott előzetesen meghirde- tett Kiindulási áraktól és Befogadási mértékektől.

4. Az MNB a kockázatkezelési eszközöket (Befogadási mérték) egyoldalúan bármikor módosíthatja. Az MNB által használt kockázatkezelési eszközökben történő változásokról és azok hatálybalépésének időpontjáról az MNB a honlapján és a Reuters megfelelő oldalán értesíti a Pénzpiaci ügyfelet és a piaci szereplőket.

5. A Pénzpiaci ügyfél a Fedezett hitelügylet megkötésével az annak fedezetéül adott értékpapírok per-, igény-, teher- és hiánymentességét és nagyvállalati követelések vonatkozásában a 6.7. pont szerint szavatolja azok per-, igény-, tehermentességét.

6. A Fedezett hitel fedezetét jelentő értékpapírokra és nagyvállalati követelésekre az Ügylet futamideje alatt kifize- tett kamat a Pénzpiaci ügyfelet illeti meg.

7. Az MNB a forintban denominált értékpapírokat fedezetként a lejáratot megelőző munkanapig, a nem forintban denominált értékpapírokat a lejárat előtti 3. munkanapig fogadja el fedezetként. A nagyvállalati követelések a nagyvállalati kölcsönszerződésben meghatározott lejáratukat megelőző 1 hónapig számítanak elfogadható fede- zetnek.

8. A Pénzpiaci ügyfél kötelezi magát, hogy a Fedezett hitelügyletből visszafizetésének értéknapján a megállapodás- ban szereplő hitelösszeg kamattal növelt értékét visszafizeti.

9. A Fedezett hitelügyletek fedezetvizsgálatánál az MNB figyelembe veszi a törlesztendő Fedezett hitel mögötti ér- tékpapír(oka)t és nagyvállalati követelés(eke)t. Az MNB a Pénzpiaci ügyfél által törlesztett Fedezett hitelügyletek fedezetét jelentő értékpapír(oka)t és nagyvállalati követelés(eke)t a Fedezett hitelügyletből eredő jegybanki kö- vetelés kiegyenlítésének napján megkötésre kerülő Fedezett hitelügylet fedezeteként veszi figyelembe. Amennyi- ben az egynapos vagy a hosszabb lejáratú Fedezett hitelügyletből eredő jegybanki követelés az adott ügyletre vonatkozó szerződéses feltételek szerint nem kerül kiegyenlítésre (mert a Fedezett hitelügylet fedezetéül szolgáló értékpapír(ok) és nagyvállalati követelés(ek) figyelmen kívül hagyásával az ügyfél bankszámláján nem áll rendel- kezésre elegendő fedezet vagy a Pénzpiaci ügyfél nem igényelt új Fedezett hitelügyletet a törlesztésre), ezt az MNB saját mérlegelése alapján, indokolási kötelezettség nélkül – az ügyfél kifejezett hiteligénylése nélkül is – a Pénzpiaci ügyfél részére, a lejáró Fedezett hitelügyletből eredő követelésnek megfelelő összegű, az Üzleti Feltéte- lek V.B. pontja szerinti egynapos fedezett hitelt nyújt. A Pénzpiaci ügyfél ezen egynapos fedezett hitel biztosítékául az Üzleti feltételekben meghatározott elfogadható fedezetekre vonatkozó követelményeknek megfelelő értékpa- pírt ad óvadékba vagy nagyvállalati követelést jelzálogba az MNB javára. Az MNB az ezen egynapos fedezett hitel folyósításáról értesíti a Pénzpiaci ügyfelet. Amennyiben a Pénzpiaci ügyfél szabad értékpapír- és nagyvállalati

követelésportfóliója és a lejáró hitel mögötti értékpapír-fedezet Fedezeti értékének összege nem éri el a nyújtott egynapos fedezett hitelből eredő követelés összegét, az MNB a Pénzpiaci ügyfél részére Minimum egyenleget állapít meg.

10. Amennyiben a Napvégi vagy Rendkívüli fedezetátértékelés során a Pénzpiaci ügyfél fennálló Fedezett hitelügyle- teinek állománya meghaladja az óvadékba adott értékpapír-állomány és nagyvállalati követelés-állomány Fedezeti értékét, pótlólagos fedezet bekérésére kerül sor. Amíg a Pénzpiaci ügyfél a pótlólagos fedezetet nem zároltatja az MNB javára, az MNB a Pénzpiaci ügyfél számára Minimum egyenleget állapít meg. Ha a Pénzpiaci ügyfél a követ- kező üzleti nap 12:00-ig az előző üzleti napon beállított Minimumegyenleg-követelményt nem szünteti meg, és a bankszámlájának egyenlege nem éri el a Minimum egyenleg mértékét, akkor az MNB-nek jogában áll az ügyféllel fennálló összes hitelügyletét azonnali hatállyal felmondani és az MNB javára zároltatott értékpapír-állomány fe- letti óvadéki jogát és a nagyvállalati követelés feletti jelzálogjogát érvényesíteni (Fedezetelvonás).

11. A Fedezetelvonás során az MNB gondoskodik a fedezetként zárolt értékpapír(ok) közvetlen érvényesítés útján történő azonnali tulajdonba vételéről, illetve a nagyvállalati követelés(ek) feletti jelzálogjog választása szerinti mó- don való érvényesítéséről. Az MNB a felmondott Fedezett hitelügyletekből származó jegybanki követelést külön számlán nyilvántartásba veszi. Az MNB a biztosítéki jogának érvényesítésével kapcsolatban az értékpapír(oka)t és nagyvállalati követelés(eke)t érintő jövedelemáramlást (be- és kifizetést, beleértve az értékpapír vagy követelés – akár részleges – eladásából származó jövedelmet is) ezen a számlán lekönyveli.

12. A Pénzpiaci Ügyfél tudomással bír a MNBtv. alapján az MNB-t a biztosítékok érvényesítése során megillető jogo- sultságokról. A fedezet érvényesítésekor az MNB bármely, jegybanki feladatainak ellátásával összefüggésben ke- letkező követelése alapján a biztosítékokból a MNBtv-ből eredő jogosultságát közvetlen kielégítés útján gyako- rolja.

13. Az MNB jogosult a Pénzpiaci Ügyféllel szembeni lejárt követelését az MNB rendelkezésére álló eszközökből, fede- zetekből az MNB által meghatározott sorrendben kielégíteni.

14. A Pénzpiaci ügyféllel történő végső pénzügyi elszámolásig a számla aktuális egyenlege naponta kamatozik. A számla tartozik egyenlege után számított kamat a mindenkori jegybanki alapkamat kétszerese, míg a számla kö- vetel egyenlege után számított kamat a mindenkori jegybanki alapkamat. A kamat könyvelésére a végső pénzügyi elszámoláskor kerül sor.

15. Az óvadékul szolgáló értékpapírok fedezetelvonása vonatkozásában az ügyféllel történő végső pénzügyi elszámo- lásra az elvont értékpapír(ok) értékesítésekor, vagy az értékesítés sikertelensége esetén az értékpapír(ok) lejára- tának napján kerül sor. Ha az értékpapír(ok)ból befolyt bevétel az ügyfél tartozásánál nagyobb, a különbözetet az MNB jóváírja a Pénzpiaci ügyfél bankszámláján. Amennyiben a bevétel nem fedezi a Pénzpiaci ügyfél tartozását, az MNB a különbözettel megterheli az ügyfél bankszámláját. Abban az esetben, ha a Pénzpiaci ügyfél tartozása nem egyenlíthető ki, az MNB a Pénzpiaci ügyfél tartozásának összegét az ügyféllel szembeni hátralékos követelés- ként nyilvántartásba veszi. A hátralékos követelés kamata a mindenkori jegybanki alapkamat kétszerese.

16. A jelzálogba adott nagyvállalati követeléseken fennálló zálogjog érvényesítésekor az ügyféllel történő végső elszá- molásra a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvényben meghatározottak alkalmazandóak.

17. A Pénzpiaci ügyfélkörből kikerülő ügyfél a kikerülés napján 12:00 óráig köteles az MNB felé fennálló fedezett hi- telállományát visszafizetni, ellenkező esetben fedezetelvonásra kerül sor.

18. Jelen fejezetben nem szabályozott kérdésekben a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételekben foglaltak az irányadóak.

V.B. FEDEZETTHITEL-NYÚJTÁS RENDELKEZÉSRE ÁLLÁS KERETÉBEN

1. Az MNB üzletkötés (T) értéknappal, napvégi folyósítás mellett egynapos fedezett hitelt nyújt a Pénzpiaci ügyfélnek a Pénzpiaci ügyfél tulajdonában lévő, a KELER Zrt.-nél az MNB kedvezményezettségével óvadékként zároltatott értékpapír-állomány és jelzálogba adott nagyvállalati követelés-állomány fedezete mellett.

2. A Pénzpiaci ügyfél az egynapos fedezett hitel visszafizetési kötelezettségét VIBER üzemidőben jogosult teljesíteni. VIBER üzemidő után, az üzleti nap végén az MNB jogosult a Pénzpiaci ügyfél bankszámláját a hitelösszeg kamattal növelt értékével megterhelni.

3. Rendkívüli VIBER-üzemidő módosítás esetén a fedezett hitelnyújtás folyamatos rendelkezésre állás keretében az

Ajánlatok fogadási ideje a VIBER zárása után 15 perccel ér véget.

4. Amennyiben a kamatjegyző bankként felkérésre került Pénzpiaci ügyfél nem vállalja a BUBOR Szabályzatból eredő kötelezettségeit, vagy nem teljesíti azokat, az MNB erről szóló értesítésének Pénzpiaci ügyfél általi kézhezvételét követően az MNB a Pénzpiaci ügyfélnek az egynapos fedezett hitelt a meghirdetett kamat helyett ezen kamat 200 bázisponttal növelt kamata mellett nyújtja.

Ügylet neve	Fedezetthitel-nyújtás folyamatos rendelkezésre állás keretében
Meghirdetés/felhívás idő- pontja, helye	Rendelkezésre állás
Ügyfélkör	Közvetlen VIBER- vagy BKR tagsággal, és KELER értékpapír-számlával ren- delkező belföldi (tartalékköteles) hitelintézetek, akik az MNB javára zárolt forint denominációjú értékpapírok esetében közvetlenül az MNB-nél ve- zetett bankszámlájukat vagy saját GIRO-kódjuk alatt vezetett számlájukat jelölik meg a KELER Zrt. számára a lejáró értékpapírokból származó pénz- összegek továbbítására
Kezdeményező	Ügyfél
Üzletidő / Ajánlatok foga- dási ideje	Munkanapokon 8:30-tól 18:15-ig, munkanapnak minősülő szombati na- pokon 8:30-tól 15:15-ig
Ajánlatok formai kellékei, tartalma	Telefonon történő előzetes bejelentést követően MT298 SMT500 SWIFT üzenetben, melynek leírását a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti fel- tételek 9. számú melléklete tartalmazza, vagy a Bankszámlavezetésre vo- natkozó üzleti feltételek 5. számú mellékletében meghatározott formá- ban levélben, titkosított faxon vagy GIROHáló GIROFile szolgáltatás ’viber’ csatorna útján
Beadható Ajánlatok száma ajánlattevőnként	Nincs korlát
Ügyletkorlát	Limit fedezeteként felkínált értékpapír-állomány és nagyvállalati követe- lés-állomány
Módosítási lehetőség	Nincs
Pénzügyi teljesítés / elszá- molás napja	T

V.C. FEDEZETTHITEL-TENDEREK ÉS -GYORSTENDEREK

1. A megkötött üzleteket az MNB értékpapír- vagy nagyvállalati követelés-fedezet elégtelensége esetén is teljesít- heti. Ekkor a fedezet-átértékelés nyomán az ügyfél a Bankszámlavezetésre vonatkozó üzleti feltételekben megha- tározott Minimum egyenleget kap (V.A.10. pont).

2. Az ügyfél a Tender napján az üzletről konfirmációt kap faxon.

3. Az ügyfélnek előtörlesztésre nincs lehetősége.

Az MNB két fajta tendereljárást különböztet meg. A Tendert és a gyorstendert. Ezek feltételei a következők:

Ügylet neve	Fedezetthitel-tender	Fedezetthitel-gyorstender
Meghirdetés/felhívás időpontja, helye	Legkésőbb a Tender napján 11:30 óráig a Reuters COLLATLOAN és a Bloomberg NBH7 oldalán	Legkésőbb a gyorstender napján 11:30 óráig a Reuters COLLATLOAN és a Blo- omberg NBH7 oldalán
Meghirdetés/felhívás tartalma	Tender időpontja, típusa, futamideje, a Tender típusának megfelelően a felkínált mennyiség és/vagy kamatfeltételek, az allokáció módja, illetve az elszámolás napja
Ügyfélkör	Közvetlen VIBER- vagy BKR-tagsággal, és KELER értékpapírszámlával rendelkező belföldi (tartalékköteles) hitelintézetek, akik az MNB javára zárolt forint denomi- nációjú értékpapírok esetében közvetle- nül az MNB-nél vezetett bankszámláju- kat vagy saját GIRO-kódjuk alatt vezetett számlájukat jelölik meg a KELER Zrt. szá- mára a lejáró értékpapírokból származó pénzösszegek továbbítására	Közvetlen VIBER- vagy BKR-tagsággal, és KELER értékpapírszámlával rendel- kező belföldi (tartalékköteles) bankok, akik az MNB javára zárolt forint deno- minációjú értékpapírok esetében köz- vetlenül az MNB-nél vezetett bank- számlájukat vagy saját GIRO-kódjuk alatt vezetett számlájukat jelölik meg a KELER Zrt. számára a lejáró értékpapí- rokból származó pénzösszegek továb- bítására
Kezdeményező	MNB
Üzletidő / Ajánlatok fogadási ideje	A felhívásban meghatározott időpont- ban	A gyorstender-felhívást követő 45 perc
Ajánlatok formai kel- lékei, tartalma	Reuters Dealing-en vagy faxon (fax esetén a 2. sz. melléklet szerinti tender-aján- lati lapot kell használni) az Általános feltételek 7. pontja alapján
Beadható Ajánlatok száma ajánlattevőn- ként	A felhívásban meghatározottak szerint	1
Ajánlati korlát	Ajánlatonként legalább 100 M Ft, ami 10 millió forint egész számú többszörösével növelhető	Ajánlatonként legalább 500 M Ft, ami 10 millió forint egész számú többszö- rösével növelhető
Módosítási lehetőség	A fogadási időn belül beérkező módosí- tott Ajánlatok közül a legutoljára beér- kező ajánlat vesz részt a feldolgozásban	Nincs
Elfogadási lépésköz	1 millió Ft
Eredményhirdetés időpontja, helye,	A Tender napján 15:45 óráig, a Reuters COLLATLOAN, a Bloomberg NBH7 olda- lán és az MNB honlapján	A gyorstender napján az ajánlattételi idő lezárulása után 45 perccel a Reu- ters és a Bloomberg azon oldalán,

		amely a meghirdetésben szerepel, és az MNB honlapján
Eredményhirdetés tartalma	- a Tender meghirdetett jellemzői
	- benyújtott Ajánlatok összege
	- elfogadott Ajánlatok összege
	- a Tender típusának megfelelően esetlegesen az elfogadott legmagasabb, legala- csonyabb és átlagkamat
Pénzügyi teljesítés / elszámolás napja	T, T+1 vagy T+2	T (az üzletkötés napja)

VI. A FORINT ÉS KÜLFÖLDI PÉNZNEMEK KÖZÖTT, ILLETVE KÜLFÖLDI PÉNZNEMEKBEN VÉGZETT MŰVELETEK ÜZLETI FELTÉTELEI

VI.A. JEGYBANKI FX-SWAP MŰVELETEK

1. Az MNB az ügyletek induló lábán az aktuális piaci árfolyamot használja.

2. Azon ügyletekhez kapcsolódóan, ahol az ügylet induló lábán az MNB forintot kap, az MNB forintban fedezeti szám- lát vezet az ügyfeleknek, és az aktuális devizaárfolyamok alapján naponta kiértékeli az ügyfél valamennyi nyitott jegybanki devizalikviditást nyújtó FX-swap ügyletét. Ezen ügyletek vonatkozásában a forintlábak kamatokkal nö- velt összegének és a fedezeti számlaegyenleg együttes összegének (együttesen: forint fedezet) minden nap el kell érnie az adott ügylettípusról az MNB által közzétett Tájékoztatóban leírt eljárás szerint meghatározott összeget (margin). A fedezeti számla mindenkori egyenlege az MNB-nek a jegybanki FX-swap ügyletből eredő követelése fedezetéül óvadékként szolgál. Amennyiben az ügyfél forint fedezete az adott napi kiértékeléskor a szükséges értéket nem éri el, akkor az MNB az ügyfél egyidejű értesítése mellett (MT 900-as swift üzenet formájában) meg- terheli az ügyfél MNB-nél vezetett bankszámláját a szükséges fedezettség eléréséhez hiányzó összeggel, és az ösz- szeget az ügyfél fedezeti számlájára vezeti. Amennyiben a forint fedezet a szükséges értéket a kiértékeléskor meg- haladja, a többletet az MNB az ügyfél fedezeti számlájáról az ügyfél bankszámlájára vezeti az ügyfél egyidejű ér- tesítése mellett (VIBER MT202-es swift üzenet formájában). Az ügyfél fedezeti számlájának egyenlege akkor válik negatívvá, ha az MNB-nek keletkezik fedezet elhelyezési kötelezettsége. Az MNB az ügyfél fedezeti számlájának pozitív egyenlegére a mindenkori jegybanki alapkamatnak megfelelő kamatot fizet, amit minden hónap utolsó napján ír jóvá az ügyfél MNB-nél vezetett bankszámláján. Az ügyfél fedezeti számlájának negatív egyenlegére az ügyfél a mindenkori jegybanki alapkamatnak megfelelő kamatot fizet az MNB részére, amelynek összegével az MNB minden hónap utolsó napján megterheli az ügyfél MNB-nél vezetett bankszámláját. A piacon szokásos mér- téket meghaladó árfolyam- vagy hozamváltozás esetén az MNB fenntartja a jogot, hogy - a változásokhoz igazodó mértékben – akár napon belül is módosíthatja az adott ügylettípusról az MNB által közzétett Tájékoztatóban leírt eljárás szerint meghatározott margin értékeket, amelyről az MNB az Ügyfelek számára értesítést küld.

3. Azon ügyletekhez kapcsolódóan, ahol az ügylet induló lábán az MNB devizát kap, az MNB forintban fedezeti szám- lát vezet az ügyfeleknek.

4. Az MNB ugyanazon két devizanem közötti FX-swap ügylete keretében az MNB és az ügyfél a bármilyen futamidejű lejáró, valamint új ügyletekből eredő, egyazon értéknapra eső, azonos pénznemben fennálló, egymással szembeni fizetési kötelezettségeiket kölcsönösen beszámítják, nettó módon számolják el, és csak a különbözetet fizetik meg egymásnak. Azon ügyletek esetében, ahol lejáratkor teljesítési késedelem áll fenn, az MNB eltérő rendelkezése hiányában az Ügyfél a fedezeti számlán az MNB által megállapított, az aktuális piaci viszonyoknak megfelelő mar- ginösszeget köteles tartani mindaddig, amíg az ügylet lejárati lábához tartozó összeg be nem érkezik, illetve az MNB az ügyletet fel nem mondja.

5. Az MNB a jegybanki FX-swap ügyletek esetében alkalmazhatja a fizetés fizetés után (Payment after Payment, PaP) elvet, ami azt jelenti, hogy az MNB az ügyletből eredő fizetési kötelezettségének csak az ügyfél fizetési kötelezett- ségének teljesítésének megtörténte után tesz eleget.

6. Az MNB FX-swap ügyletei esetében fix, változó vagy szabad Tendert alkalmazhat.

7. Az egyes ügylettípusokról az MNB Tájékoztatót tesz közzé honlapján, az egyes Tenderek feltételeit felhívásban hirdeti meg a Reuters és a Bloomberg oldalain.

Ügylet neve	Jegybanki FX-swap tender
Meghirdetés/felhívás tartalma	A Tender pontos időpontja, az induló és lejárati láb pénzügyi teljesítésének/elszámolásának napja, az ügyletkötéshez hasz- nált aktuális induló árfolyam, a benyújtható maximális vagy minimális swappont és a maximálisan elfogadható mennyiség vagy a devizalikviditás swappontban kifejezett ára
Meghirdetés/felhívás időpontja, helye	A Tájékoztatóban szereplő Reuters és a Bloomberg oldalakon
Ügyfélkör	Azok a közvetlen VIBER- vagy BKR-tagsággal rendelkező bel- földi (tartalékköteles) hitelintézetek, amelyek teljesítik a Tá- jékoztatóban előírt feltételeket
Kezdeményező	MNB
Üzletidő / Ajánlatok fogadási ideje	A Felhívásban szereplő időpontban
Ajánlatok formai kelléke, tartalma	Az Ajánlatok Reuters Dealing-en vagy telefaxon nyújthatók be, a Tájékoztatóban szereplő tartalommal
A Tájékoztató fentieken túli tart- alma	• Allokáció módja • Az ajánlattevőnként beadható ajánlatok száma • Ajánlati korlát • Módosítási lehetőség • Eredményhirdetés időpontja, helye, tartalma • Induló láb pénzügyi teljesítésének/elszámolásának napja • Az MNB-vel szemben fennálló fizetési kötelezettség tel- jesítésének feltételei

VI.B. A FORINT ÉS A KÜLFÖLDI PÉNZNEMEK KÖZÖTTI AZONNALI DEVIZAPIACI MŰVELETEK

VI.B.1. Xxxxxxxx azonnali devizapiaci műveletek

Ügylet neve	Xxxxxxxx azonnali devizapiaci műveletek
Meghirdetés / felhívás időpontja	Rendelkezésre állás
Meghirdetés / felhívás tartalma	—
Ügyfélkör	Az MNB-nél bankszámlával és SWIFT kóddal rendelkező Belföldi hitelintézetek
Kezdeményező	Ügyfél
Üzletidő / Ajánlatok fogadási ideje	9:00-tól 17:00-ig
Beadható Ajánlatok száma ajánlattevőn- ként	Nincs korlát
Ügyletkorlát	Legalább 4 M euro illetve azt egyszer vagy többször százezer egységgel meghaladó devizamennyiség
Módosítási lehetőség	Nincs
Jegyzett HUF árfolyam	Az MNB által mindenkor közzétett intervenciós határo- kon
Intervenció devizája	Euro
Pénzügyi teljesítés / elszámolás napja	T+2

1. A forintfizetés a Pénzpiaci ügyfél által megjelölt, az MNB által vezetett, banknévvel, telephellyel, esetleges szám- laszám specifikációval megjelölt HUF számlákra történhet.

2. Devizafizetés:

a) a Pénzpiaci ügyfél által üzletkötéskor banknévvel, telephellyel, esetleges számlaszám specifikációval megjelölt számlákra, vagy

b) a Pénzpiaci ügyfél az Üzleti Feltételek alá tartozó, deviza és forint közötti azonnali átváltásokra vonatkozó ál- landó számlakapcsolatait tartalmazó lista (Standard Instructions) alapján történhet.

A választott a) vagy b) módszer egy adott ügyfél esetében váltakozva nem alkalmazható.

3. Az 1.b) pontban említett állandó számlakapcsolatokat tartalmazó listát (Standard Instructions) az MNB Pénz- és devizapiac igazgatóságára a devizanem, a banknév, a telephely, az esetleges számlaszám specifikáció, valamint az értéknap megjelölésével az értéknapot legalább 7 (hét) munkanappal megelőzően, írásban, cégszerű aláírással ellátva vagy SWIFT-en keresztül lehet benyújtani, illetve módosítani. A Pénzpiaci Ügyfél által megadott számla- kapcsolatoktól eseti eltérés nem lehetséges. Az MNB az Üzleti feltételek alá tartozó, deviza és forint közötti át- váltásokra vonatkozó állandó számlakapcsolatai az MNB honlapján kerülnek meghirdetésre.

4. Az MNB minden, az Üzleti Feltételeknek megfelelő sávszéli forint és deviza közötti átváltásra vonatkozó Ajánlatot elfogad.

5. Az MNB a sávszéli azonnali devizapiaci műveletek esetében a fizetés fizetés után (Payment after payment, PaP) elvet alkalmazza, ami azt jelenti, hogy az ügyletből eredő kötelezettségének csak az ügyfél értéknapon (legkésőbb

13.00 óráig) történő teljesítésének megtörténte után tesz eleget.

VI.B.2. Sávon belüli azonnali devizapiaci műveletek

Ügylet neve	Sávon belüli azonnali devizapiaci műveletek
Meghirdetés / felhívás időpontja	Üzletidőben
Meghirdetés / felhívás tartalma	Konverziós Ajánlat vagy ajánlatkérés
Ügyfélkör	Az MNB-nél bankszámlával és SWIFT kóddal rendelkező Belföldi hitelintézetek, valamint MNB-limittel és SWIFT kóddal rendelkező külföldi hitelintézetek
Kezdeményező	Ügyfél / MNB
Üzletidő / Ajánlatok fogadási ideje	Piaci üzleti idő
Beadható Ajánlatok száma ajánlattevőn- ként	Nincs korlát
Ügyletkorlát	Nincs
Módosítási lehetőség	Nincs
Pénzügyi teljesítés / elszámolás napja	T+2

1. A forintfizetés a Pénzpiaci ügyfél által megjelölt az MNB által vezetett, banknévvel, telephellyel, esetleges szám- laszám specifikációval megjelölt HUF számlákra történhet.

2. Devizafizetés:

a) a Pénzpiaci ügyfél által üzletkötéskor banknévvel, telephellyel, esetleges számlaszám specifikációval megjelölt számlákra, vagy

A választott a) vagy b) módszer egy adott ügyfél esetében váltakozva nem alkalmazható.

3. A 2.b) pontban említett állandó számlakapcsolatokat tartalmazó listát (Standard Instructions) az MNB Pénz- és devizapiac igazgatóságára a devizanem, a banknév, a telephely, az esetleges számlaszám specifikáció, valamint az értéknap megjelölésével az értéknapot legalább 7 (hét) munkanappal megelőzően, írásban, cégszerű aláírással ellátva vagy SWIFT-en keresztül lehet benyújtani, illetve módosítani. A Pénzpiaci ügyfél által megadott számlakap- csolatoktól eseti eltérés nem lehetséges. Az MNB az Üzleti feltételek alá tartozó, deviza és forint közötti átváltá- sokra vonatkozó állandó számlakapcsolatai az MNB honlapján kerülnek meghirdetésre.

VI.C. DEVIZABETÉT-ÜGYLETEK

Ügylet neve	Devizabetét elfogadás
Meghirdetés / felhívás időpontja	Rendelkezésre állás
Meghirdetés / felhívás tartalma	—
Ügyfélkör	Tevékenységi engedéllyel rendelkező Belföldi bankok, szakosított hitelintézetek
Kezdeményező	Ügyfél
Üzletidő / Ajánlatok fogadási ideje	Hétfő-csütörtök: 8:30-tól 16:00-ig, péntek: 8:30-tól 15:00-ig O/N - naponta 8:30-tól 12:00-ig
Beadható Ajánlatok száma ajánlattevőn- ként	Nincs korlát
Ügyletkorlát	Legalább 3 M euro vagy ezzel egyenértékű más konver- tibilis deviza 100 ezerre kerekített összege
Módosítási/felbontási lehetőség	Nincs
Futamidő	Legfeljebb 1 év
Pénzügyi teljesítés / elszámolás napja	T+2, T/N esetében T+1, O/N esetében T

1. A kamat mértéke az üzletkötéskor a nemzetközi pénzpiaci viszonyoknak megfelelően kerül megállapításra.

VII. MELLÉKLETEK

1. sz. melléklet

N Y I L A T K O Z A T

A(z). , mint a Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: MNB) Pénzpiaci

ügyfele jelen nyilatkozat aláírásával

– kijelenti, hogy a Jegybank forint- és devizapiaci műveleteinek üzleti feltételeit (a továbbiakban: Üzleti Xxxxxxxxxx) megismerte,

– tudomásul veszi, hogy a fenti Üzleti Xxxxxxxxxx – eltérő megállapodás hiányában – a forintpiaci, illetve devizapiaci műveletek körében kötött egyedi szerződések részét képezik,

– tudomásul veszi, hogy az MNB jogosult a fenti Üzleti Feltételeket egyoldalúan megváltoztatni, a Pénzpiaci ügyfél előzetes értesítését követően.

Kapcsolattartó pénzpiaci üzletkötőink: Telefon: E-mail:

............................................................. ................................. .................................

XXXXX Xxx.-nél vezetett értékpapírszámlára vonatkozó adatok:

KELER értékpapírszámla száma, típusa:

………………………………………

Budapest, 20.................................

..............................................

a Pénzpiaci ügyfél cégszerű aláírása

2. sz. melléklet

T E N D E R - A J Á N L A T I L A P 1

– BETÉTI TENDERRE

– FEDEZETTHITEL-TENDERRE

....................................................................................................

ajánlattevő neve

Az ............................................-tól ..-ig terjedő futamidőre az MNB-vel általunk kötendő ügy-

let vételáraként felajánlott/elvárt összeg:

Sorszám Összeg (millió Ft) Felajánlott/Elvárt kamat2 (%)3 1. .................................................. ..............................

2. .................................................. ..............................

3. .................................................. ..............................

4. .................................................. ..............................

5. .................................................. ..............................

........................................................ ...............................................

dátum az ajánlattevő cégszerű aláírása

1 Az ügylet típusának egyértelmű megjelölése (pl. bekarikázás) szükséges.

2 360 napos bázison, két tizedesjegyre kerekítve.

3 Fix kamatú Tender esetén nem kell kitölteni. Amennyiben fix kamatú Tender esetén felajánlott/elvárt kamat kerül feltüntetésre, azt az MNB figyel- men kívül hagyja, és az ajánlatban megjelölt mennyiséget a meghirdetett fix kamat mellett továbbra is érvényesnek tekinti.

3. sz. melléklet

F e d e z e t i k ö r b ő v í t é s e n a g y v á l l a l a t i k ö v e t e l é s s e l

Pénzpiaci ügyfél neve:................................................................................................

01. Fedezetbe ajánlott hitelek adatai*

Sor-

szám

A nagyvállalatra vonatkozó információk

Hitelre vonatkozó információk

Vo- nat- ko- zási dá- tum

A je- lentő GIRO

kódja

Adat- szol- gálta- tás tí- pusa

A nagy- vállalat KSH

törzs- száma

A nagy- vállalat szek- tora

A nagy- vállalat neve

A nagy- vállalat székhe- lye

A hi- tel- szer- ző- dés azo- nosí- tója

A hi- tel- szer- ző- dés KHR

azo- nosí- tója

A hi- tel- szer- ző- dés kelte

A fo- lyósí- tás dá- tuma

hitel lejá- rata

Hitel- szer- ző- dés- ben sze- replő hitel- ösz- szeg

A hi- tel fenn- álló (ak- tuá- lis) állo- má- nya

A hi- tel fe-

de- zet- é- nek jel- lege

Leg- ré- geb- ben fenn- álló kése- de- lem

kez- dete

Át- struk- turá- lás dá- tuma

ké-

se-

de- lem- ben lévő tőke állo- má-

nya

hi- tel ki-

vé- tel oka

De- viza- nem ISO

kód

Ese- dé- kes

tőke- tör- lesz- tés dá- tuma

Ese- dékes tőke- tör- lesz- tés ösz-

szege

…

........................................................ ...............................................

dátum az ügyfél cégszerű aláírása

*Technikai megjegyzések: Az adatszolgáltatást pontos vesszővel elválasztott CSV-ben (Comma separated value formátumban, de .NVH kiterjesztéssel) kell benyújtani. A GIROHáló GIROFile ’viber’ csatornáján beküldött dokumentumok elnevezése a PTRGGGEEHHNNSS.NVH elnevezési konvenciót kell kövesse. Az MNB a munkanapokon 11 óráig beérkezett adatszolgáltatást dolgozza fel aznap VIBER zárásig.

Mező	Értékkészlet	Magyarázat
Vonatkozási dátum	Dátum a következő formátumban: YYYY/MM/DD	Az adatok vonatkozási dátuma
A jelentő GIRO kódja	3 karakteres GIRO kód	A jelentő bank GIRO kódja.
Adatszolgáltatás típusa	NEW	Új hitel: Az adatszolgáltatásba bekerülő új hitel. Így kell jelenteni azt a hitelt is, amely korábban már szerepelt az adatszolgáltatásban, azonban átmeneti időre kivételre ke- rült.
	UPDATED	Módosított hitel: A megelőző adatszolgáltatásban már szereplő valamely jellemzőjé- ben változott hitel.
	UNCHANGED	Nem változott hitel: A megelőző adatszolgáltatásban már változatlan tartalommal sze- replő hitel.
	WITHDRAW	Kivételre megjelölt hitel: A fedezetek közül kivonásra jelölt hitel Az MNB kivonási jó- váhagyásának hiányában az így jelölt hitelek folyamatosan jelentendők
	WITHDRAWED	Kivett hitel: MNB hozzájárulással a fedezetekközül kivonásra került. A kivonást köve- tően csak 1 alkalommal szükséges a kivont hitelt jelenteni.
A nagyvállalat KSH törzsszáma	8 numerikus karakter / 20 karakter	A nagyvállalat KSH-törzsszáma (adószám első nyolc karaktere), numerikusan. KSH törzsszám hiányában a LEI szám
A nagyvállalat szektora	1 karakter	A nagyvállalat szektor besorolása. a Magyar Nemzeti Bank alapvető feladatai ellátása érdekében teljesítendő adatszolgáltatási kötelezettségekről szóló 38/2018. (XI. 14.) MNB rendelet (a továbbiakban: MNB rendelet) 2. melléklet I. A. 4. pontjában foglaltak az irányadók. A kódlista szerint kell kitölteni.
A nagyvállalat neve		A nagyvállalat neve
A nagyvállalat székhelye	A nagyvállalat székhelyének címe	A nagyvállalat székhelye
A hitelszerződés azonosítója		A nagyvállalati hitelre vonatkozó szerződésnek az adatszolgáltatónál alkalmazott egyedi szerződésazonosítója.
A hitelszerződés KHR azonosítója		A nagyvállalati hitelre vonatkozó szerződésnek a KHR-ben alkalmazott egyedi szerző- désazonosítója.

A hitelszerződés kelte

Dátum a következő formátumban: YYYY/MM/DD

A nagyvállalati hitelre vonatkozó szerződés aláírásának időpontja. Amennyiben a nagyvállalati hitelre vonatkozó szerződést a felek a szerződésben foglaltak szerint nem azonos időpontban írják alá, akkor a nagyvállalati hitelre vonatkozó szerződés szerinti legkésőbbi aláírási időpontot kell jelenteni.

A folyósítás dátuma

Dátum a következő formátumban: YYYY/MM/DD

A nagyvállalati hitel folyósítási időpontja. Amennyiben a folyósítás több részletben történik, az első részlet folyósításának időpontját kell megadni. A további részletek folyósításakor ez az oszlop nem módosítandó, csak a hitel fenálló (aktuális) állomány oszlopban szereplő összeget kell megnövelni az újabb folyósított részlet összegével, az újabb folyósítást megelőző munkanapon.

A hitel lejárata

Dátum a következő formátumban: YYYY/MM/DD

A nagyvállalati hitelre vonatkozó szerződésben meghatározott lejárati időpont.

Hitelszerződésben szereplő hitelösz-

szeg

A nagyvállalati hitelre vonatkozó szerződésben meghatározott teljes hitelösszeg. Rész- letekben történő folyósításnál is a teljes hitelösszeget kell megadni.

A hitel fennálló (aktuális) állománya

A nagyvállati hitel összegének folyósított részletekkel növelt, illetve tőketörlesztések- kel csökkentett értéke. Ha a várt törlesztés mégsem folyik be az adatszolgáltatóhoz, akkor sem állítható vissza az oszlop értéke.

A hitel fedezetének jellege

A: pénzügyi biztosíték

B: ingatlant terhelő dologi biztosíték

C: ingó vagyontárgyat terhelő dologi biztosíték D: pénzügyi lízing

E: követelést terhelő dologi biztosíték

F: hitel- vagy bankgarancia, illetve faktorált követelés G: készfizető kezesség, NFA visszavásárlási jog

H: hitelderivatíva

A nagyvállalati hitel fedezetének jellegeként legfeljebb két típusú fedezetet lehet meg- adni, a fedezetek fontosságának sorrendjében. A kódlista szerint kell kitölteni. Több típusú fedezet esetében az egyes fedezetek kódját egymást követően, szóköz alkalma- zása nélkül kell megadni.

Legrégebben fennálló késedelem kez- dete	Dátum a következő formátumban: YYYY/MM/DD	A legrégebben fennálló késedelem beálltának naptári nap szerinti időpontját kell meg- adni. A nagyvállalati hitelre vonatkozó szerződésben előírt törlesztés napját követő nap, ha az összeg nem folyik be az adatszolgáltató által megadott bankszámlára. Az adatszolgáltatást a késedelem beálltát követő 5. munkanaptól kell teljesíteni.
Átstrukturálás dátuma	Dátum a következő formátumban: YYYY/MM/DD	Az átstrukturálás tervezett, naptári nap szerinti időpontját kell megadni.
A hitel kivétel oka	NE: a hitel nem felel meg az MNB előírásainak OT: egyéb	Az adatszolgáltatás típusában kivételre megjelölt hitelek esetén a kivétel okát kell itt megjelölni.
A késedelemben lévő tőke állománya		A késedelemben lévő tőke állománya
Devizanem ISO kód		A nagyvállalati hitel tőkeösszegének devizanem kódja
Esedékes tőketörlesztés dátuma	Dátum a következő formátumban: YYYY/MM/DD	A következő esedékes tőketörlesztés dátuma
Esedékes tőketörlesztés összege		A következő esedékes tőketörlesztés összege egész devizában kifejezve. Azt a deviza- nemet kell használni, amely a devizanem ISO kód mezőben megadásra került.

Tájékoztató a nagyvállalati követelések fedezetként történő elfogadásáról

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) által a nagyvállalati követelések fedezetként történő elfogadásá- nak feltételeit

• a jegybank forint- és devizapiaci műveleteinek üzleti feltételei (a továbbiakban: Üzleti fel- tételek), valamint a

• Pénzpiaci ügyfélként eljáró hitelintézetekkel kötött Jelzálogszerződés szabályozza.

Az Üzleti feltételek 3. számú mellékletében meghatározott adatszolgáltatás (Adatszolgáltatás) megküldése a Pénzpiaci ügyfél által

- nagyvállalati követelés fedezetként való felajánlása,

- egy fedezetként felajánlott nagyvállalati követelés kapcsán az MNB által kért módosítás, pontosítás, valamint

- már fedezetként elfogadott nagyvállalati követelések esetén bekövetkező, a korábbi adat- szolgáltatás adatait érintő változások vagy az Üzleti feltételekben meghatározott bármely feltétel fenn nem állása esetén szükséges.

Abban az esetben új adatszolgáltatást szükséges küldeni, ha legalább egy nagyvállalati követelés legalább egy – az adatszolgáltatásban szereplő – paraméterében változás következett be az előző jelentéshez képest. Ebben az esetben viszont jelenteni kell a nem változott tételeket is (UNCHAN- GED jelöléssel).

Mivel a Jelzálogszerződés alapján egyrészt az, hogy az MNB az Üzleti feltételek szerint az összevont fedezetértékelésbe beszámítja a nagyvállalati követelést, még nem jelenti annak elismerését, hogy a fedezetbe adásnak a Jelzálogszerződésben és az Üzleti feltételekben meghatározott feltételei tel- jesültek, másrészt az MNB jogosult az Üzleti feltételekben meghatározott feltételeknek meg nem felelő nagyvállalati követelést a fedezetek köréből kizárni, így – a már egyszer befogadott fedezetek vonatkozásában is – amennyiben az MNB indokoltnak látja, akár a rendelkezésére álló egyéb ada- tokból, akár nyilvánosan elérhető információk alapján felszólíthatja a Pénzpiaci ügyfelet a benyúj- tott nagyvállalati követelések vonatkozásában az Üzleti feltételekben és a Jelzálogszerződésben meghatározott feltételeknek való megfelelés (Megfelelés) igazolására vagy akár kizárhatja a köve- telést az elfogadható fedezetek köréből. Amennyiben a Pénzpiaci ügyfél nem igazolja az MNB által megadott határidőn belül a Megfelelést, az MNB az adott nagyvállalati követelést kizárhatja az el- fogadható fedezetek köréből.

Jelen tájékoztató az MNB ezen eljárását foglalja magában, iránymutatást nyújtva a Pénzpiaci ügy- feleknek a Megfelelés igazolásának módjára nyitva álló lehetőségekről.

Az MNB a Megfelelést rendszeresen ellenőrzi, és ennek keretében alapvetően vizsgálja az Adat- szolgáltatás HITREG-gel való konzisztenciáját, illetve az Üzleti feltételek azon pontjainak való meg- felelést, melyek a HITREG-ből és egyéb jegybanki adatbázisokból, rendszeres adatszolgáltatások- ból, valamint nyilvános adatbázisokból (pl. Opten adatbázis, felügyelt intézmények nyilvántartása) ellenőrizhetők. Az MNB a nagyvállalati hitelkövetelés fedezetként való elfogadása feltételeként el- várja, hogy az Adatszolgáltatásban szereplő adatok összhangban legyenek a HITREG-ben, az egyéb

jegybanki adatbázisokban, rendszeres adatszolgáltatásokban, valamint a nyilvános adatbázisokban szereplő adatokkal. Amennyiben az Adatszolgáltatás és ezen adatbázisok között ellentmondás van, azt az MNB olyan információnak tekintheti, amely alapján a Megfelelés megkérdőjelezhető. Ennek megfelelően például a KHR azonosító esetében elvárja, hogy az a HITREG-ben is szerepeljen; illetve ugyancsak elvárja, hogy az Adatszolgáltatásban szereplő követelés devizaneme megegyezzen a HITREG-ben szereplő adattal.

Amennyiben az MNB az ellenőrzés során egy adott nagyvállalati hitelügylet vonatkozásában olyan információ birtokába jut, mely alapján a Megfelelés megkérdőjelezhető, a következő eljárásrende- ket alkalmazza.

(1) Amennyiben az MNB úgy ítéli meg, hogy az Adatszolgáltatásban felajánlott nagyvállalati követelés vonatkozásában a Megfelelés hiánya jelentős, az MNB az adott követelést mind- addig 0 fedezeti értéken tartja nyilván, míg a Pénzpiaci ügyfél a Megfelelést hiánypótlás útján nem igazolja.

(2) Amennyiben az MNB úgy ítéli meg, hogy az Adatszolgáltatásban felajánlott nagyvállalati követelés vonatkozásában a Megfelelés hiánya kevésbé jelentős vagy technikai jellegű, úgy az MNB elfogadja a fedezetként az adott követelést, de felszólíthatja a Pénzpiaci ügyfelet a Megfelelés kétséget kizáró igazolására, akár egyéb dokumentumok beküldésére, akár az Adatszolgáltatásban szereplő adatok javítására. Amennyiben a Pénzpiaci ügyfél legkésőbb a felszólítás Pénzpiaci ügyfél általi kézhezvételét követő munkanapon nem igazolja a Meg- felelést, az MNB az adott nagyvállalati követelést mindaddig 0 fedezeti értéken tartja nyil- ván, amíg a Pénzpiaci ügyfél a Megfelelést hiánypótlás útján nem igazolja.

Mind az (1) pont, mind a (2) pont szerinti esetben, amennyiben a nagyvállalati követelés Megfele- lésének igazolása az Üzleti feltételek 6.12. pontjában meghatározott dokumentumokon túli doku- mentumokkal történhet, a Pénzpiaci ügyfél a dokumentumok megküldését az „Elektronikus Rend- szer Hitelesített Adatok fogadásához” (ERA) rendszerben teljesítheti, az MNB a követelést a hiány- pótlás megküldése utáni legkésőbb 2. munkanapon fogadja el fedezetként, feltéve, hogy a hiány- pótlással a Megfelelés kétséget kizáróan igazolásra kerül, valamint a Pénzpiaci ügyfél a dokumen- tum ERA-ba való feltöltése után e-mail útján (xxxxxx@xxx.xx) értesíti az MNB-t annak megtörtén- téről.

Mind az (1) pont, mind a (2) pont szerinti esetben, amennyiben a nagyvállalati követelés Megfele- lésének igazolása az Adatszolgáltatás újbóli megküldésével teljesíthető, az MNB – a 11 óráig való beérkezés esetén – az új Adatszolgáltatás beérkezésének napján „Az MNB által elfogadott fedeze- tek esetében alkalmazott kockázatkezelési paraméterek” című dokumentum szerinti befogadási mértéknek megfelelő fedezeti értéken fedezetként elfogadja azon nagyvállalati követeléseket, melyek esetében a javított Adaszolgáltatás a Megfelelés kétséget kizáróan igazolásra kerül.

3) Amennyiben a nagyvállalati követelés vonatkozásában azért nem áll fenn a Megfelelés, mert a Pénzpiaci ügyfél az Üzleti feltételek 6.12. pontjában meghatározott dokumentumokat határidőben nem bocsátotta az MNB rendelkezésére, az MNB kizárhatja az adott nagyvállalati követelést az elfogadható fedezetek köréből az alábbi esetekben:

- Az Üzleti feltételek 6.12. pont i) és ii) alpontjában szereplő dokumentumok az Adatszolgáltatást követő munkanapon nem érkeznek be az ERA-rendszeren keresztül és ezt a Pénzpiaci ügyfél az MNB felszólítását követő munkanapon sem pótolja. A hiánypótlás ERA-rendszerben való megtör- téntét a xxxxxx@xxx.xx címen is jelezni szükséges.

- Az Üzleti feltételek 6.12. pont iii) alpontjában szereplő dokumentumok az Adatszolgáltatást kö- vető hónapban nem érkeznek be az ERA-rendszerben és ezt a Pénzpiaci ügyfél az MNB felszólítását követő 1 hétben sem pótolja. A hiánypótlás ERA-rendszerben való megtörténtét a xxxxxx@xxx.xx címen is jelezni szükséges.

Az ilyen módon kizárt követelések a hiányzó dokumentumok ERA-ban való megküldése és e-mail útján történő jelzése utáni legkésőbb 2. munkanapon visszakerülhetnek az elfogadható fedezetek közé.

Az MNB felhívja a Pénzpiaci ügyfél figyelmét arra, hogy - az alulfedezettség esetén a Bankszámla- vezetésre vonatkozó üzleti feltételekben meghatározott eljárásokat nem érintve - az MNB a már befogadott, de a Megfelelést nem teljesítő követeléseket a fedezeti körből való kizárás helyett alul- fedezettség esetén mindaddig 0 fedezeti értékkel, de fedezetként tartja nyilván, amíg a Pénzpiaci ügyfél az Üzleti feltételeknek megfelelő egyéb elfogadható fedezetet nem nyújt.

A technikai segédlettel kapcsolatos kérdéseiket a xxxxxx@xxx.xx címre várjuk.

Document Metadata

Table of Contents

TARTALOMJEGYZÉK

Document Metadata