ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210)
Ügyfél-tájékoztató, Különös Szerződési Feltételek, Kondíciós listák, Választható eszközalapok és portfóliók
XXXXXXX.XX
ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210)
AHE-21232/13
BEFEKTETÉSI EGYSÉGEKHEZ KÖTÖTT ÉLETBIZTOSÍTÁS
ÜGYFÉL-TÁJÉKOZTATÓ A TELJES KÖLTSÉG MUTATÓRÓL (TKM)
az Allianz Gondoskodás Program Plusz (942210 ) befektetési egységekhez kötött életbiztosításról
TISZTELT LEENDŐ ÜGYFELÜNK!
Az Ön által megkötni kívánt életbiztosítás az olyan befek- tetési egységekhez kötött (ún. unit-linked típusú) biztosí- tások körébe tartozik, ahol a biztosító – az Ön választása szerinti formában – fekteti be a befizetett biztosítási díj megtakarításra szolgáló részét (eseti díj).
Annak érdekében, hogy Ön a szerződéshez kapcsolódó költségekről átfogó képet kapjon, a biztosítók a teljes költségmutatót (TKM) egységesen alkalmazzák az élet- biztosításoknak a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvényben (továbbiakban Bit.) meghatározott körére, továbbá a mutató értékéről Önt mint leendő szer- ződőt előzetesen tájékoztatják, hogy megalapozottabb döntést tudjon hozni. A TKM megegyezik a teljes költség- mutató számításáról és közzétételéről szóló 55/2015. MNB rendeletben (továbbiakban Rendelet) meghatározott tel- jes költségmutatóval.
MI A TKM?
A TKM egy, az Ön tájékoztatását szolgáló, egyszerű mutató, amely egyetlen százalékos érték segítségével fejezi ki a típuspéldában bemutatott biztosítás költségeit, köztük a termékbe beépített biztosítási kockázati fedeze- tek ellenértékét is.
A TKM megmutatja, hogy adott feltételezések mellett közelítőleg mekkora hozamveszteség éri Önt egy elméleti, költségmentes befektetés hozamához képest amiatt, hogy a hozamot az adott unit-linked terméken keresztül érte el.
MIBEN SZOLGÁLJA AZ ÖN ÉRDEKEIT?
A TKM segítségével Ön egyszerűbben össze tudja hasonlí- tani a magyar életbiztosítási piacon kínált unit-linked élet- biztosítások költségszintjeit.
A bemutatott típuspélda a következő:
AHE-21232/13
A TKM a Rendeletben meghatározott alábbi feltételezé- sekkel kerül kiszámításra.
A biztosított kora és a biztosítás időtartama
A biztosított egy 35 éves személy, aki
– rendszeres díjfizetés esetén 10, 15 vagy 20 éves tartamú
– egyszeri díjas szerződése esetén pedig 5, 10 vagy 20 éves tartamú
biztosítási szerződést köt.
A TKM kalkuláció azért készül különböző időtartamokra, hogy látható legyen, miként befolyásolják a különböző időtartamok a termék költségterhelését. Amennyiben a fenti tartamok közül valamelyikre nem történik számítás, az azt jelenti, hogy az adott tartam a konkrét termékre nem elérhető.
Élethosszig szóló biztosítás esetén a fenti tartamok úgy értendők, hogy a szerződés ezek lejártával visszavásár- lásra kerül.
A biztosítás díja és a díjfizetés módja
A fenti életkorú biztosított
– 4 500 000 Ft-ért (vagy annak megfelelő €/USD/CHF stb.) összegért egyszeri díjas, vagy
– 25 000 Ft (vagy annak megfelelő €/USD/CHF stb.) kez- deti díjjal havonta fizetendő rendszeres díjfizetésű bizto- sítást köt, ahol a díjfizetés banki átutalással történik.
A unit-linked biztosításban foglalt élet- és / vagy bal- esetbiztosítási, illetve egészségbiztosítási szolgáltatások A TKM a biztosítási feltétek szerint kötelezően választandó minimális biztosítási fedezetek kockázati díját veszi figye- lembe költségként.
Jelen Allianz Gondoskodás Program Plusz biztosítás ese- tében a szerződésbe épített kötelező biztosítási kockázat jellemzői a következők:
A biztosítási fedezetek költsége a szerződés rendszeres díjának 100 százaléka. A fedezetek biztosítási összegeit a biztosítási csomag költsége határozza meg.
A TKM számítás a Rendeletnek megfelelően figyelembe vesz minden, a termékhez tartozó, a befektetés értékét csökkentő olyan költséget, ami azért merül fel, mert Ön a befektetést az adott unit-linked biztosításon keresztül való- sította meg. Nem veszi ugyanakkor figyelembe a díjhoz és
a kifizetésekhez kapcsolódó esetleges adó- és járulékter- heket és/vagy kedvezményeket. Amennyiben a különböző eszközalapokhoz kapcsolódó költségek eltérnek, akkor egyetlen százalékos érték helyett egy minimum-maximum tartományt adnak meg a biztosítók.
Jelen Allianz Gondoskodás Program Plusz biztosítás TKM értéke: | ||
10 év | 15 év | 20 év |
A termék speciális tulajdonságai következtében TKM érték nem értelmezhető.*
* Jelen termék sajátosságai miatt a fentiekben ismertetett TKM számítási eljá- rástól a következő módon tértünk el: A rendszeres díj 100 százaléka kockázati biztosítási díj.
Figyelem!
AHE-21232/13
Fontos tudnivaló, hogy a fentiekben bemutatott TKM érté- kek a típuspélda adatain túlmenően azt is feltételezték, hogy a szerződés az adott tartam alatt mindvégig élő, nem kerül módosításra, a szerződésből pénzkivonás sem- milyen formában nem történik és a megállapított díjak az adott tartam során időben, maradéktalanul megfizetésre kerülnek. Mindezért a TKM értékek által bemutatott költ- ségszint nem szükségszerűen azonos a megvásárolni kívánt konkrét szerződés költségeivel, hanem arról megközelítő tájékoztatást nyújt. A szerződés egyedi jellemzőinek függ- vényében a konkrét szerződés költségei akár lényegesen is eltérhetnek a közölt TKM értékektől.
A Magyar Nemzeti Bank honlapján megtalálható az összes, a Rendelet szerinti TKM számítási kötelezettség alá tartozó TKM érték.
Felhívjuk a figyelmet továbbá arra, hogy a TKM fon- tos, de nem az egyetlen lényeges pontja a unit-linked biztosításokra vonatkozó ügyfél-tájékoztatásnak. Nem
elhanyagolható szempont ugyanis a konkrét ajánlatban szereplő biztosítási fedezet jellege (élet-, baleset- vagy egészségbiztosítás) és nagysága. Hosszú távú megtaka- rításokról lévén szó, szempont lehet továbbá, hogy a tar- tam alatt esetleg megváltozó élethelyzetben a termék mennyire testre szabható (pl. milyen kiegészítő fede- zettel bővíthető a biztosítás), mennyire hozzáférhető az adott szerződésben elhelyezett összeg, milyen további kényelmi megoldásokat kínál a társaság az ügyféligé- nyek kiszolgálására (pl. befektetések online átcsoporto- sításának lehetősége).
Köszönjük figyelmét és bízunk abban, hogy a TKM bemu- tatása is hozzájárul ahhoz, hogy különböző biztosítók által kínált, befektetési egységekhez kötött életbiztosítások költségszintje átlátható és összehasonlítható legyen, és így Ön még inkább megalapozott, informált döntést hozzon a biztosítási szolgáltatás megvásárlásakor.
Budapest, 2018. február 23.
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ
Különös Szerződési Feltételei (942210)
1. Jelen Különös Szerződési Feltételek azokat a feltételeket tartalmazzák, amelyeket az Allianz Hungária Zrt. (a továb- biakban: biztosító) és a szerződő között a jelen Allianz Gondoskodás Program Plusz Különös Szerződési Feltét- eleire való hivatkozással létrejött befektetési egységekhez kötött életbiztosítási szerződésre alkalmazni kell.
A biztosító és a szerződő fél között a jelen Különös Szer- ződési Feltételek alapján létrejött szerződésre az itt nem szabályozott kérdésekben az Allianz Gondoskodás Prog- ramok (befektetési egységekhez kötött életbiztosítások) Általános Szerződési Feltételei (a továbbiakban: Általános Szerződési Feltételek), valamint a Polgári törvénykönyv rendelkezései az irányadók.
A KÁRMENTESSÉGI BÓNUSZ
2. A biztosító a kiegészítő biztosítási fedezetekre bejelen- tett szolgáltatási igények alapján kármentességi bónusz jóváírást teljesíthet a szerződésre.
Amennyiben a biztosító kármentességi bónusz jóváírásról dönt, akkor az első jóváírást abban az esetben teljesíti, ha a jóváírás esedékessége időpontjában hatályos „B” jelű Kondíciós lista 6.2. pontja szerinti időszakra, a kiegészítő biztosítási fedezetekre vonatkozóan biztosítási szolgáltatás kifizetésére nem került sor.
A további kármentességi bónusz jóváírásokat a biztosító a jóváírás esedékessége időpontjában hatályos „B” jelű
Kondíciós lista 6.3. pontjában foglalt gyakorisággal teljesíti azzal a feltétellel, hogy az előző időszakot lezáró évfordu- lótól a 6.3. pont szerinti következő évfordulóig tartó idő- szakra, a kiegészítő biztosítási fedezetekre vonatkozóan biztosítási szolgáltatás kifizetésére nem került sor.
AHE-21232/13
3. A kármentességi bónusz mértékét a biztosító a jóváírás esedékessége időpontjában hatályos „B” jelű Kondíciós
lista 6.3. pontjában foglalt gyakoriság szerinti időszakban az egységszámláról levonásra került kiegészítő biztosítási fedezetek 6.3. pont szerinti időszakra levont költségéből számítja ki, úgy, hogy meghatározza az egy évre jutó átlagos költséget, majd ennek a jóváírás esedékessége időpontjában hatályos „B” jelű Kondíciós lista 6.4. pontja szerinti százalékát írja jóvá.
4. A kármentességi bónusz jóváírást a biztosító úgy hajtja végre, hogy a kármentességi bónusz forintban kifejezett értékét a jóváírás esedékességének napjára érvényes árfo- lyamon egységekre váltja és jóváírja az egységszámlán.
A kármentességi bónusz jóváírásának esedékessége az évforduló hónapjának 20. napja. A kármentességi bónusz jóváírására akkor kerülhet sor, ha az évforduló hónapjának
20. napján a szerződés érvényben van.
A kármentességi bónuszt a biztosító az Állampapír eszköz- alapban, eseti díjként írja jóvá.
5. Abban az esetben, ha a kiegészítő biztosítási fedeze- tekre szóló, a biztosítóhoz beérkező szolgáltatási igénybe- jelentés olyan időszakra vonatkozik, melyre a kármentes- ségi bónusz már jóváírásra került, akkor a biztosító jogosult a jóváírt bónusz mértékét az egységszámláról levonni.
Amennyiben a szerződés esedékes díja a kármentességi bónusz jóváírás esedékességének időpontjáig nem kerül megfizetésre, úgy a biztosító jogosult a díjhátralék össze- gét a jóváírás összegéből levonni.
Budapest, 2019. október 1.
Allianz Hungária Zrt.
1087 Budapest, Xxxxxxx Xxxxxx krt. 48-52. Cégjegyzékszám: Fővárosi Törvényszék mint cégbíróság, Cg. 00-00-000000
1. SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210) ÁLTALÁNOS ÉS KÜLÖNÖS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEIHEZ
„A” JELŰ KONDÍCIÓS LISTA
AHE-21232/13
Ez a melléklet tartalmazza a Szerződési Feltételekben hivatkozott, a tartam során állandó értékeket. Érvényes: 2014. október 1-től
1.1. Rendszeres díjból képzett egységek visszavásárlási értéke: | 100% |
1.2. Esetinek minősített díjból képzett egységek visszavásárlási és pénzkivonási értéke: | – 1 évnél régebben egységre váltott díjak: 100% – 1 évnél nem régebben egységre váltott díjak: 99% |
1. SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210) ÁLTALÁNOS ÉS KÜLÖNÖS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEIHEZ
„B” JELŰ KONDÍCIÓS LISTA
Ez a melléklet tartalmazza a Szerződési Feltételekben megnevezett, a tartam során változó értékeket. Érvényes: 2022. január 1-jétől visszavonásig
A díjfizetésre vonatkozó értékek: | |
1.1. A díjak fogadására szolgáló bankszámla száma: | OTP Bank Nyrt: 11794008-21349434-00000000 |
1.2. A befizetett nem rendszeres díj eseti díjjá minősítésének összeghatára: | az aktuális éves rendszeres díj 50%-a és az egy gyakoriságnyi díj 110%-a közül a magasabb érték |
1.3. Minimális rendszeres díj: | 96.000 Ft / év |
A megtakarításra felszámított költségek: | |
2.1. Vagyonarányos/Alapkezelési költség:1 | 1,19% évente 1-(1-1,19%)(1/365) naponta |
Szerződői rendelkezések végrehajtásának költségei (többletköltségek) és a rendelkezéssel kapcsolatos adatok: | |
2.2. Átváltás költsége: | 0 Ft |
2.3. Hozamfigyelő szolgáltatás esetén automatikus átváltás: | a Pénzpiaci Forint eszközalap egységeire |
2.4. Hozamfigyelő szolgáltatásban választható árfolyam emelkedés vagy csökkenés mértéke: | – árfolyam emelkedés: min. 10%, max. 99%, – árfolyam csökkenés: min. 10%, max. 99% a Hozamfigyelő II. szolgáltatásban – a Szerződési Feltételekben foglaltak szerint meghatározott, mindenkor hatályos – választható mértékek a biztosító honlapján, a xxxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xx_XX/xxxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxx. html#gondoskodas oldalon érhetők el |
2.5. Hozamfigyelő szolgáltatás költsége: | 0 Ft |
3.1. Rendkívüli számlaértesítő költsége: | 0 Ft |
4.1. Egyösszegű pénzkivonás minimális összege: | 50.000 Ft |
4.2. Egyösszegű pénzkivonás költsége: | 0 Ft |
4.3. Folyamatos pénzkivonás minimális összege: | 15.000 Ft |
4.4. Folyamatos pénzkivonás költsége: | 0 Ft |
Kiegészítő fedezetekkel kapcsolatos értékek: | |
5.1. Választható kiegészítő biztosítási fedezetek minimális költsége egy biztosítottra vonatkozóan: | 500 Ft / hó |
5.2. Engedmény a kiegészítő biztosítási fedezetek második, valamint a további helyeken szereplő biztosítottjaira vonatkozó költségéből: | havi 8% |
5.3. Biztosítási szolgáltatások biztosító által történő emelésének mértéke a kiegészítő biztosítási fedezetek költségétől függően: | – 2000 Ft / fő havi költség felett: +5% – 3000 Ft / fő havi költség felett: +10% |
5.4. Kiegészítő biztosítási szerződés biztosítottjának visszavonása, vagy fede- zetének megszüntetése esetén felszámított költség (többbletköltség): | 0 Ft |
Eszközalap a rendszeres díjak elhelyezésére: | |
6.1. A rendszeres díjak elhelyezésére szolgáló eszközalap: | Elszámolási Pénzpiaci eszközalap (EPA) |
A kármentességi bónusszal kapcsolatos adatok: | |
6.2. A kármentességi bónusz első jóváírása tekintetében figyelembe vett időszak: | a kockázatviselés kezdetétől az 5. évfordulóig |
6.3. A kármentességi bónusz jóváírásának gyakorisága: | 5 évente |
6.4. A kármentességi bónusz mértéke: | A kiegészítő biztosítási fedezetek 5 éves vizsgált időszakban levont költsége éves átlagának 50%-a |
AHE-21232/13
1 A költség elnevezése a 2016. december 31-én vagy azt követően aláírt ajánlatok alapján létrejött szerződések esetén Vagyonarányos költség, a 2016. december 31. előtt aláírt ajánlatok alapján létrejött szerződések esetén Alapkezelési költség.
2. SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210) ÁLTALÁNOS ÉS KÜLÖNÖS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEIHEZ
VÁLASZTHATÓ ESZKÖZALAPOK ÉS PORTFÓLIÓK BEMUTATÁSA
Érvényes: 2022. január 1-jétől visszavonásig
„A” RÉSZ – ESZKÖZALAPOK1
ÁLTALÁNOS TUDNIVALÓK
Az egyes eszközalapok a befektetések típusában – ezál- tal a várható hozamban és a befektetés kockázatában
is – különböznek egymástól. A befektetésekre érvényes az az általános alapelv, mely szerint a befektetési kockázat mértéke arányos az elérhető hozam mértékével. A szer- ződő kockázatviselési szándékától függ, hogy mely eszköz- alapot választja. Az egyes eszközalapok közötti választás joga a szerződőt illeti meg. A befektetési kockázatot is a szerződő viseli.
Az eszközalapok várható hozamszint és kockázati szint szerinti besorolásánál alkalmazott értékek jelentése:
1: nagyon alacsony
2: alacsony
3: közepesen alacsony
4: közepes
5: közepesen magas
6: magas
7: nagyon magas
Az eszközalapok kockázati szintjét a biztosító a saját koc- kázati besorolása alapján állapítja meg, amelynek során figyelembe veszi az eszközalapban elhelyezett főbb esz- közcsoportokat, ezen belül az értékpapírtípusokat és azok likviditását, a befektetések földrajzi megosztását, valamint futamidejét is.
Az eszközalap devizaneme megegyezik a nettó eszközér- ték nyilvántartásának pénznemével.
Az ügyfél által választott bármely eszközalap elhagyása esetén a biztosító a befektetési politikában meghatározot- tak szerint az ügyfél által választott új eszközalap eszköz- csoportjaiba fektet be, az adott eszközalap eszközalloká- ciója szerint.
A szerződő befektetéseinek az értéke ezt követően az új eszközalap eszközallokációja alapján alakul.
AHE-21232/13
Az eszközalap befektetéseinek eredménye függ az abban elhelyezett eszközök fajtájától, illetve arányától. Ezek koc-
kázatának figyelembevételével került meghatározásra az egyes eszközalapok kockázati szintje.
2021. március 10. napjától a biztosítónak a biztosítási alapú befektetési termékek kapcsán tájékoztatást kell adnia a szerződéskötést megelőző közzétételekben a pénzügyi szolgáltatási ágazatban a fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételekről szóló, az Európai Parlament és Tanács 2019/2088 rendelet (2019. november 27., további- akban: SFDR rendelet) 6. cikkének 1. bekezdése alapján az alábbiakról
a) a fenntarthatósági kockázatoknak a biztosító befekte- tési döntéseibe való integrálásának módja és
b) a fenntarthatósági kockázatok a biztosító által kínált pénzügyi termékek hozamára gyakorolt valószínű hatá- sai értékelésének eredményei.
A biztosító ezen tájékoztatási kötelezettségének az esz- közalapok befektetési politikájába foglaltan tesz eleget, amely befektetési politikát a leendő ügyfelek részére a szerződéskötés előtti tájékoztatás keretében a jogszabály- ban előírt kellő időben bocsájt rendelkezésre. A biztosító
a befektetési politika „E” részében ad részletes tájékozta- tást az egyes eszközalapokra, mint pénzügyi termékekre vonatkozóan. A fenntarthatósági kockázat, valamint a fenntartható befektetés fogalmát a vonatkozó jogszabály rendelkezéseivel összhangban a befektetési politika „D” része tartalmazza.
A következőkben a tőke- és a hozamgarancia, valamint
a tőke- és hozamvédelem fogalmát ismertetjük. A biztosító az egyes eszközalapok ismertetésében minden esetben külön jelzi, hogy az adott eszközalap tőke- és/vagy hozam- garanciával, illetve tőke- és/vagy hozamvédelemmel ren- delkezik-e.
TŐKEGARANCIA ÉS HOZAMGARANCIA
Egy eszközalap akkor rendelkezik tőke-, illetve hozamga- ranciával, ha a garancia az alábbiak szerint megjelölt, megfelelő biztosítékkal garantált.
Az eszközalap elnevezése, befektetési politikája, keres- kedelmi kommunikációja vagy a biztosítási szerződési feltételek a tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó
1 A unit-linked portfóliók eszközallokációt előíró táblázatokban „Cél” értékként a megbízó által kívánatosnak tartott arány szerepel. A „Minimum” érték az adott portfólióban a portfóliókezelő által minimálisan tartandó, míg a „Maximum” érték a portfóliókezelő által maximálisan tartható arányt jelenti.
Az eszközallokációt előíró táblázatokban a „Minimum” és „Maximum” értékek – az EPA eszközalap kivételével – 1 Mrd forint fölötti nettó eszközérték esetén ér- vényesek. Amennyiben a tartalék nettó eszközértéke 1 Mrd forint alá csökken, akkor a maximálisan megengedett folyószámlapénz, betét és egyéb likvid eszköz a befektetési politikában rögzített százalékos mérték vagy 100 millió forint közül a magasabb érték. Az EPA eszközalap esetében a táblázat értékei 1 Mrd forint alatti nettó eszközérték esetén is érvényesek.
garanciára való utalást (a továbbiakban: tőke-, illetve hozamgarancia) akkor tartalmazhatnak, ha a garancia megfelelő biztosítékkal garantált.
A hozamra vonatkozó garancia külön utalás nélkül is magában foglalja a tőke megóvására vonatkozó garan- ciát is.
A biztosíték akkor tekinthető megfelelőnek, ha
a) a biztosítékot hitelintézet, biztosító vagy viszontbiztosító nyújtja,
b) a biztosíték írásba foglalt kötelezettségvállalás,
c) a biztosító a kifizetés teljesítése érdekében közvetlenül a biztosítéknyújtóhoz fordulhat, és a követelését ész- szerű határidőn belül érvényesítheti,
d) a biztosíték mértéke az életbiztosítás pénznemében egyértelműen meghatározott és megfelelő számítással alátámasztott,
e) a biztosítéknyújtó a kötelezettségét a biztosíték alá eső tőke-, illetve hozamgaranciával érintett biztosítási szer- ződések vonatkozásában nem mondhatja fel,
f) a tőke-, illetve hozamgarancia teljes összegére kiterjed, és
g) a biztosíték valamennyi irányadó joghatóság előtt érvé- nyes és érvényesíthető.
TŐKEVÉDELEM ÉS HOZAMVÉDELEM
Egy eszközalap akkor rendelkezik tőke-, illetve hozam- védelemmel, ha a tőke-, illetve hozamvédelem a tőke megóvását vagy a hozamot biztosító pénzügyi eszközökre vonatkozó részletes befektetési politikával alátámasztott.
Az eszközalap elnevezése, befektetési politikája, keres- kedelmi kommunikációja vagy a biztosítási szerződési feltételek a tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretre való utalást (tőke-, illetve hozamvédelem) akkor tartalmazhatnak, ha a tőke-, illetve hozamvédelem a tőke megóvását vagy a hozamot biztosító pénzügyi eszkö- zökre vonatkozó részletes befektetési politikával alátá- masztott.
A hozamra vonatkozó ígéret külön utalás nélkül is magában foglalja a tőke megóvására vonatkozó ígére- tet is.
EPA – ELSZÁMOLÁSI PÉNZPIACI ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2014. október 1. | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betét | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | nincs | ||||
Kockázati szint | nincs | ||||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 0-1 év | ||||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Magyarország | Nem értelmezhető | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Bankszámlapénz, betét | 0% | 100% | 100% | |
Referencia index | |||||
ZMAX | 100% | ||||
Az eszközalap célja: Kizárólagos cél az alapbiztosítás díjfi- zetéséhez szükséges likviditás biztosítása.
A megcélzott ügyfélkör: Az alapbiztosítás szerződői.
Az eszközalapban a célnak megfelelően csak bankszám- lapénz, vagy látra szóló betét szerepelhet. A számlave- zetési díjak nem kerülnek ráterhelésre az eszközalapra, azokat az eszközalap kezelője részben, vagy egészben az
esetleges hozamokból fedezi. Az eszközalap kezelője az esetlegesen keletkező hozamokat a számlavezetési díjak részbeni, vagy teljes fedezetéül elvonja.
AHE-21232/13
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés: Nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős
részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– betételhelyezés/feltörés.
PPA – PÉNZPIACI FORINT ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2012. augusztus 24. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, az állam által garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | + (1) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betét | ||
Kockázati szint | + (1) | ||||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 0-2 év | Egyéb eszközök | Repóügyletek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Magyarország | Nem értelmezhető | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Forint bankbetétek | 0% | 95% | 100% | |
Referencia index | |||||
Magyar állampapírok, repóügyletek, magyar vállalati és hitelintézeti kötvények, magyar jelzáloglevelek, folyószámlapénz | 0% | 5% | 100% | ||
ZMAX | 100% | ||||
Az eszközalap célja: Rövidtávú, diverzifikált befekteté- seket megvalósítva a hasonló tartamú állampapíroknál nagyobb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik alacsony kockázat mellett stabil hozamot biztosítva szeretnék meg- takarításaikat befektetni.
AHE-21232/13
Az eszközalap elsődlegesen max. 6 hónap tartamú forint bankbetétekbe fektet. Egy bank részesedése nem halad- hatja meg a 30%-ot. Az eszközalap ezen kívül tartalmaz- hat 6 hónapnál rövidebb lejáratú magyar állampapírt, az állam által garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpa- pírokat, repóügyleteket, magyar vállalati és hitelintézeti kötvényeket, magyar jelzálogleveleket, valamint bank- számlapénzt.
A PPA nagyon alacsony kockázatú befektetésnek számít, amely már rövidtávon is nagy valószínűséggel pozitív
hozamot érhet el. Az eszközalap esetében a kizárólag állampapírba fektető eszközalapokénál magasabb part- nerkockázat merül fel a bankok tekintetében, mivel az esz- közök jelentős része bankbetétben kerül elhelyezésre.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá-
zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– repóügyletek,
– deviza eladás/vétel.
ÁGA – ÁLLAMPAPÍR (MAGYAR) ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | +++ (3) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betét | ||
Kockázati szint | ++ (2) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 1-3 év | Egyéb eszközök | Repóügyletek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Magyarország | Nem értelmezhető | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Magyar állampapírok, valamint magyar állam által garantált, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, repóügyletek, lekötött betétek és a referencia indexük alapján hitelviszonyt megtestesítő magyar érték- papírokba fektető kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 0% | 95% | 100% | |
Referencia index | Hitelviszonyt megtestesítő magyar vállalati, hitelintézeti értékpapírok és jelzáloglevelek | 0% | 5% | 100% | |
ZMAX | 70% | ||||
MAX | 30% | Folyószámlapénz | 0% | 100% | |
Az eszközalap célja: Alacsony kockázatú befektetési lehetőséget kínálva, minimálisan a befektetett pénzesz- közök nominális értékének megőrzése azon az időtávon, amelyen a pénzeszközök a kockázati szintnek megfelelő instrumentumokba befektetésre kerülnek, úgy hogy az esz- közalap hozamvárakozása pozitív legyen.
A megcélzott ügyfélkör: Az eszközalapba történő befek- tetés elsődlegesen azoknak ajánlott, akik alacsony kockázat mellett szeretnék megtakarításaik nominális értékét biztonságban tudni és emellett pozitív hozamvá- rakozással rendelkező eszközalapba fektetni a megadott időtávon.
Az eszközalap elsődlegesen olyan lejárattal rendelkező állampapírokba, valamint magyar állam által garantált, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fektet, amelyek-
nél a befektetési politika (pozitív hozamvárakozás) elér- hető. A portfólió ezen kívül tartalmazhat bankbetéteket, repóügyleteket, magyar vállalati és hitelintézeti kötvénye- ket, magyar jelzálogleveleket, valamint bankszámlapénzt is. A felsorolt instrumentumok közvetlenül megvásárol- hatók, illetve ezekre vonatkozó visszavásárlási szerződés (REPO) is köthető. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési for- mák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
AHE-21232/13
Az ÁGA eszközalap alacsony kockázatú befektetésnek számít.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 száza-
lékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős rész- ben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával.
A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain. Az eszközalap kezelőjének –a befektetési poli- tikában meghatározott eszközallokáció megvalósítása érde- kében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– repóügyletek,
– deviza eladás/vétel.
MKA – MAGYAR KÖTVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | +++ (3) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betét | ||
Kockázati szint | ++ (2) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 1-3 év | Egyéb eszközök | Repóügyletek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Magyarország | Nem értelmezhető | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Magyar állampapírok és a magyar állam által garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, repóügyletek és a referencia indexük alapján hitelviszonyt megtestesítő magyar értékpapírokba fektető kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 80% | 90% | 100% | |
Referencia Index | |||||
MAX | 80% | ||||
HMAX | 10% | Hitelviszonyt megtestesítő magyar vállalati, hitelintézeti értékpapírok és jelzáloglevelek | 0% | 10% | 20% |
ZMAX | 10% | Folyószámlapénz, betét | 0% | 20% | |
Az eszközalap célja: A befektetett tőke reálértékének megőr- zése és középtávon a közepes (egy évnél hosszabb) futam- idejű állampapír-befektetéseket meghaladó hozam elérése az állampapírokkal megegyező kockázati szint mellett.
AHE-21232/13
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik alacsony kockázat mellett versenyképes kötvénypiaci hozamot biz- tosítva szeretnék megtakarításaikat befektetni.
Az eszközalap elsődlegesen a Magyar Állam által kibocsá- tott és/vagy garantált államkötvényekbe fektet. Az eszköz- alapba emellett néhány különösen jó pénzügyi minősítésű magyar vállalat, illetve külföldi társaság magyarországi leányvállalata által kibocsátott kötvények, hitelintézeti köt- vények, továbbá jelzáloglevelek is bevonhatóak.
A kamatkockázat kezelése érdekében az eszközalap portfóliójában tartható bankbetét, illetve bankszámla-
pénz is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is meg- valósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapke- zelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
Az MKA kockázata alacsony, hosszú távon biztonsá- gos befektetésnek számít, amely várhatóan az inflációt meghaladó hozamot érhet el. Az MKA hosszabb átlagos futamideje miatt azonban a kockázat magasabb a rövi- debb lejáratú értékpapírokba fektető eszközalapokénál,
így rövidtávon előfordulhat, hogy az MKA befektetési egy- ségeinek árfolyama csökken.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége::
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– repóügyletek,
– deviza eladás/vétel.
MRA – MAGYAR RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Várható hozamszint | ++++ (4) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Kockázati szint | +++ (3) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 5-10 év | Származtatott ügyletek | Határidős ügyletek, opciók, csereügyletek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Magyarország | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok, az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok, valamint a BUX indexre, illetve az indexkosárban szereplő értékpapírokra szóló származtatott ügylet | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
BUX | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
ZMAX | 5% | ||||
AHE-21232/13
Az eszközalap célja: A részvényekbe történő befektetések révén középtávon az irányadó tőzsdeindex (BUX), illetve a
kötvénybefektetések hozamánál nagyobb megtérülés biz- tosítása az eszközalapba fektetők számára.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik a magas hozam elérése érdekében hajlandóak magas kockázat vállalására megtakarításuk befektetésekor.
Az eszközalap elsősorban a Budapesti Értéktőzsdén jegy- zett, nagy likviditással és jó növekedési kilátásokkal ren- delkező részvényekbe fektet, szem előtt tartva a portfólió megfelelő diverzifikációját a kockázat csökkentése céljá- ból. Az irányadó tőzsdeindex hozamának meghaladása érdekében az eszközalapba kismértékben a tőzsdén kívül jegyzett, nagy likviditású részvény is kerülhet. A portfólió tartalmazhat rövid lejáratú magyar állampapírokat, bank- betéteket, bankszámlapénzt is. Az alapkezelő a befekte- tési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszköz- alap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. A hatékony portfólió kialakítás érdekében, valamint arbitrázs céljával az eszközalapban származtatott ügyletek is szerepelhetnek.
A részvénypiac esetenkénti nagyarányú árfolyammoz- gását figyelembe véve az MRA közepesen alacsony kockázattal rendelkező befektetésnek minősül, így az eszközalap befektetési egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet. A nagyobb kockázathoz azon- ban a biztonságos befektetési formáknál lényegesen nagyobb hozam elérésének lehetősége társul.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére van lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 százalé- kát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával. A fen- tiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– származtatott ügyletek,
– deviza eladás/vétel.
AHE-21232/13
EKA – EURÓPAI KÖTVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | +++ (3) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betét | ||
Kockázati szint | ++ (2) | ||||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 1-3 év | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Eurózóna | Nem értelmezhető | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Európai állampapírok, hitelviszonyt megtestesítő vállalati, hitelintézeti értékpapírok, jelzáloglevelek és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok , euro betétek | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
JPMGEMUI Index | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Elsősorban euróban kibocsátott köt- vényekbe történő befektetések révén az euró kötvénypiac átlagánál magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a nemzetközi kötvénypiacokon elérhető hozamokból és az alapok esz- közalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalap elsődlegesen európai országok euróban kibocsátott állampapírjaiba, valamint vállalati kötvé- nyekbe, hitelintézeti kötvényekbe, jelzáloglevelekbe fektet. Az alapkezelő az eszközalapba – a kitűzött cél elérése érdekében – nem európai vállalatok európai leányválla- latainak euróban kibocsátott vállalati kötvényeit is elhe- lyezheti, továbbá euró bankbetétekben is tarthatja az eszközök egy részét. Az eszközalap portfóliójában tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állam- papír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is meg- valósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapke- zelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
Az EKA hosszú távon alacsony kockázatú befektetés- nek számít. Az EKA hosszabb átlagos futamideje miatt azonban az eszközalap kockázata magasabb a rövidebb lejáratú értékpapírokba fektető eszközalapokénál, így rövidtávon előfordulhat, hogy az EKA befektetési egysé-
xxxxxx xxxxxxxxx csökken. Az EKA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban (elsősorban euróban) kerül-
nek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír-kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AHE-21232/13
ERA – EURÓPAI RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések |
Devizanem | HUF | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek |
Várható hozamszint | ++++ (4) | ||
Kockázati szint | +++ (3) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek |
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 3-5 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek |
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) |
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Eurózóna | Átfogó |
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Európai kibocsátók részvényei és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírjai, illetve európai kereskedési helyszíneken forgalomban hozott részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
Euro Stoxx 50 Index | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Az eurózóna kiemelkedő teljesít- ményű részvénytársaságainak részvényeibe történő befektetései révén középtávon a hasonló társaságok rész- vényeiből képzett irányadó indexnél (EURO STOXX 50) magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyam-kockázatot vállalva kívánnak részesedni a nemzet- közi részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalap az eurózóna tőzsdéin jegyzett, nagy likvi- ditású, jó növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeibe fektet, szem előtt tartva az ágazatok közötti diverzifikációt is. Az eszközalapban tartható bankszámla- pénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen fel- használva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
AHE-21232/13
Az ERA közepesen alacsony kockázatú befektetésnek minősül, tekintettel a részvénypiacot jellemző esetenkénti nagyarányú árfolyammozgásokra. Emiatt az ERA befekte- tési egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csök- kenhet. A magasabb kockázathoz azonban a biztonságos befektetési formáknál lényegesen nagyobb hozam eléré- sének lehetősége tartozik. Az ERA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban (elsősorban euróban) kerül-
nek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
NIA – NEMZETKÖZI INGATLAN ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2005. június 1. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok, ideértve a szabályozott ingatlanbefek- tetési társaságok (REIT) részvényeit is | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Várható hozamszint | +++++ (5) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap, Ingatlan alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Kockázati szint | ++++ (4) | Ingatlanok, ingatlanokhoz kapcsolódó vagyoni értékű jogok | |||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 1-3 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális | Ingatlan bérbeadás | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok, az ebbe fektető kollektív befektetési értékpapírok (ideértve a Szabályozott ingatlanbefektetési társaságokat) | 0% | 50% | 100% | |
Referencia Index | |||||
MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index | 25% | Hitelviszonyt megtestesítő magyar és európai kibocsátók értékpapírjai és az ebbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 0% | 40% | 100% |
S&P Global ex-US Property Index | 25% | Ingatlan befektetési jegyek | 0% | 0% | 100% |
MAX | 25% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 0% | 10% | 100% |
ZMAX | 25% | ||||
Az eszközalap célja: Hosszútávon stabil tőkenövekedés elérése ingatlanpiaci befektetésekkel.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfolyamkockázatot vállalva, hosszú távon kívánnak részesedni a nemzetközi ingatlanpiacokon elérhető hozamból.
Az eszközalap az egyéni befektetők számára nehezen elérhető ingatlanpiaci befektetési lehetőséget kínál, több országban történő ingatlanhasznosítás révén. Az eszköz- alap globális szinten hajt végre ingatlanbefektetéseket, amelyek megtérülését és hozamát hosszú távú – üzleti jellegű – bérbeadás és fejlesztés biztosítja. Az eszközalap elsősorban az ingatlanszektorban tevékenykedő társa- ságok tagsági jogokat, illetve hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba fektet be. Az eszközalap likviditásának biztosítása érdekében az eszközalap tartalmazhat az Európai Unióban kibocsátott állampapírokat, pénzpiaci- és kötvényalapokat is. Az eszközalapban tartható bankszám-
lapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen fel- használva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
AHE-21232/13
Az ingatlanpiacokat időnként nagy mértékű árfolyammoz- gások jellemzik, illetve előfordulhat, hogy az ingatlanok hasznosítása – a piaci viszonyok változásával párhuza- mosan – nehézségekbe ütközik. Mindezeket figyelembe véve a NIA közepes kockázatú befektetésnek tekinthető, előfordulhat, hogy a NIA realizált hozama egyes időszak- okban elmarad egy biztonságosnak minősített befektetés hozamától. A NIA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befektetésre, így a befektetési egy- ségek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá-
zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
VRA – VILÁGGAZDASÁGI RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2007. május 2. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Várható hozamszint | ++++ (4) | ||||
Kockázati szint | +++ (3) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 3-5 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális fejlett országok | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Globális fejlett országokbeli kibocsátók részvényei és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírjai, illetve ezen országokban forgalomba hozott részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
MSCI World Index | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
ZMAX | 5% | ||||
AHE-21232/13
Az eszközalap célja: A világ legjelentősebb fejlett és fej- lődő gazdasági térségeiben a kiemelkedő teljesítményű és nagy növekedési lehetőséggel rendelkező vállalatok rész- vényeibe fektetve, középtávon a világgazdasági részvény- piacok együttes mozgását reprezentáló, irányadó indexnél (MSCI World Index) magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a nemzetközi
részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az ala- pok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalapban elsősorban a világ legnagyobb (New York-i, londoni, hongkongi, sanghaji stb.) tőzsdéin jegyzett, nagy likviditású részvények szerepelnek. Az alapkezelő
az eszközalapban szereplő részvényeket a földrajzi és az ágazatok közötti diverzifikációt szem előtt tartva választja ki. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbe-
tét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
A VRA a magas fokú diverzifikáció mellett is közepesen alacsony kockázatú befektetésnek minősül, tekintettel a részvénypiacokat jellemző esetenkénti nagyarányú árfolyam- mozgásokra. Emiatt a VRA befektetési egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet. A magasabb kockázathoz azonban a biztonságos befektetési formáknál lényegesen nagyobb hozam elérésének lehetősége tartozik. A VRA eszkö- zei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befek- tetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AHE-21232/13
ORA – OROSZORSZÁG ÉS KELET-EURÓPA RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2007. május 2. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Várható hozamszint | ++++++ (6) | ||||
Kockázati szint | +++++ (5) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Oroszország és Közép-Kelet-Európa | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Oroszországi és egyéb közép-kelet-európai kibocsátók részvényei és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírjai, illetve Oroszországban és a közép-kelet európai országokban forgalomba hozott részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
CETOP Index | 80% | ||||
Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |||
DJ Russia GDR Index | 15% | ||||
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Az orosz gazdaságban, illetve a közép- és kelet-európai vállalatokban rejlő fejlődési lehe- tőségeket kihasználva, a fejlett országok részvénypiacain elérhetőnél magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyam-kockázatot vállalva kívánnak részesedni az orosz és kelet-európai részvénypiacokon elérhető tőkenövekmény- ből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalap a stratégiai jelentőségű oroszországi válla- latok részvényeibe, illetve a közép- és kelet-európai orszá- gok mérvadó vállalatainak részvényeibe fektet, a likviditási és diverzifikációs követelményeket szem előtt tartva. Az elvárt hozamszint biztosítása érdekében az eszközalapba az ún. szovjet utódállamok közül néhány – földrajzilag Ázsiához tartozó – további ország jelentős vállalatának részvénye is kerülhet. A diverzifikáció növelése – és így a kockázat csökkentése – érdekében az eszközalapban sze- repelhet nem a térséghez tartozó országban bejegyzett társaság részvénye is, amennyiben tevékenységének egy része, vagy egésze a térséghez kötődik. Az eszközalap- ban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési straté- giát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési for- mák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
A fejlődő gazdaságok sajátosságaiból eredő gazdasági és politikai bizonytalanságokat figyelembe véve az ORA közepesen magas kockázatú befektetésnek minősül. Emi- att az ORA befektetési egységeinek árfolyama rövid- és
középtávon is csökkenhet, ez esetenként igen nagy mértékű is lehet. A fejlett gazdaságok részvénypiacaira jellemzőnél magasabb kockázat mellett azonban közép- és hosszú távon azokénál magasabb, esetenként kiemelkedő hozam elérésére nyílik lehetőség. Az ORA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 százalé- kát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával. A fen- tiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AHE-21232/13
KRA – KÍNA ÉS TÁVOL-KELET RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |
Indulás időpontja | 2007. május 2. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések |
Devizanem | HUF | ||
Várható hozamszint | ++++++ (6) | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek |
Kockázati szint | +++++ (5) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek |
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek |
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) |
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Kína és Távol-Kelet | Átfogó |
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Kínai és távol-keleti kibocsátók részvényei és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírjai, illetve ezen országokban forgalomba hozott részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
S&P China BMI Index | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Elsősorban Kína és a távol-keleti térség más országainak dinamikus gazdasági fejlődését kihasználva, részvénybefektetések révén középtávon a fejlett országok részvénypiacain elérhetőnél magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a kínai és távol-keleti részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalapban legnagyobb súllyal a legjobb növe- kedési lehetőségekkel rendelkező kínai vállalatok szere- pelnek. Az alapkezelő ezenkívül elsősorban a távol-keleti térség más ún. feltörekvő országainak (India, Indonézia, Thaiföld, Szingapúr stb.) gazdaságát reprezentáló társa- ságok részvényeibe fektet, a likviditási követelményeket is szem előtt tartva. A diverzifikáció növelése – és így a kockázat csökkentése – érdekében az eszközalapban szerepelhet hongkongi, továbbá a térséghez nem tartozó országban bejegyzett vállalat részvénye is, amennyiben tevékenységének egy része, vagy egésze a térséghez kötődik. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alap- kezelő az eszközalap tőkeértékének megőrzése érde- kében átmenetileg az eszközalap eszközeinek jelentős részét is biztonságos értékpapírokba (állampapír, bankbetét) forgathatja át. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
AHE-21232/13
A fejlődő gazdaságok sajátosságaiból eredő gazdasági és politikai bizonytalanságokat figyelembe véve a KRA közepesen magas kockázatú befektetésnek minősül.
Emiatt a KRA befektetési egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet, esetenként rendkívül nagy mér- tékben. A fejlett gazdaságok részvénypiacaira jellemzőnél magasabb kockázat mellett azonban közép- és hosszú távon azokénál magasabb, esetenként kiemelkedő hozam elérésére nyílik lehetőség. A KRA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizák- hoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
IPA – IPARI NYERSANYAGOK RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2008. május 5. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | ++++++ (6) | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Kockázati szint | +++++ (5) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 5-10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális | Nyersanyag kitermelés | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
S&P Oil&Gas E&P Index | 31,67% | ||||
S&P Metals and Mining Select Industry Index | 31,67% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 0% | 5% | 10% |
NYSE Arca Gold Miners Index | 31,67% | ||||
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Hozam elérése olyan vállalatok részvényeibe történő befektetéssel, amelyek az energia- hordozók és ipari, valamint nemesfémek bányászatával, előállításával, továbbá az ehhez szükséges technológiák kialakításával foglalkoznak.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesülni közép- és hosz- szú-távon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
AHE-21232/13
Az eszközalap a befektetési stratégiáját úgy is megva- lósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben, vagy egészben felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák érték- papírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap straté- giájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az esz- közalap középtávon legalább a három szektor mozgásait reprezentáló S&P Oil&Gas E&P Index, S&P Metals and
Mining Select Industry Index és NYSE Arca Gold Miners Index 31,67%-31,67%-31,67%, valamint a ZMAX 5% súllyal történő figyelembe vételével képzett benchmark hozamát kívánja befektetői számára közvetíteni.
Az Ipari Nyersanyagok Részvény eszközalap nem éri el a klasszikus részvényalapok diverzifikációs szintjét, mivel befektetéseinek nagy részét a gazdaság egy szűkebb területén valósítja meg. Tekintettel erre, továbbá a rész- vénypiacokon előforduló, esetenként jelentős árfolyam-
mozgásokra, az eszközalap közepesen magas kockázatú befektetésnek minősül. Emiatt az eszközalap egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet.
Az Ipari Nyersanyagok Részvény eszközalap eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befek- tetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják. Mindezek mellett hosszútávon a klasszikus, diverzifikált, fejlett piacokra irányuló részvényalapok hoza- mánál várhatóan magasabb hozam elérésére nyílik lehe- tőségük az eszközalapba fektetőknek.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá-
zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AHE-21232/13
KTA – KÖRNYEZETTUDATOS RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2008. május 5. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | +++++ (5) | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Kockázati szint | ++++ (4) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 5-10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
S&P 500 Fossil Fuel Free Index | 30% | ||||
MSCI ACWI Low Carbon Target NR USD Index | 45% | ||||
Wilderhill Clean Energy TR USD Index | 10% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
S&P Global Clean Energy NR USD Index | 10% | ||||
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Hozam elérése olyan vállalatok rész- vényeibe történő befektetések révén, amelyek várhatóan
a legnagyobb mértékben profitálnak a környezetvédelem- mel kapcsolatos globális kihívásoknak történő megfelelés- ből.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesülni közép- és hosszútávon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzi- fikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalap elsősorban „zöld energiával” (alternatív energiaforrásokkal, energiafelhasználási hatékonysággal) foglalkozó, illetve alacsony széndioxid kibocsátású társa- ságok részvényeibe fektet. Az eszközalap kiemelt figyelmet fordít arra, hogy kiemelkedő, biztos tőkehátterű és jelentős növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeibe allokálja az eszközöket. Az eszközalap a befektetési straté- giáját úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszkö- zeit részben, vagy egészben felhasználva – olyan megbíz- ható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is.
Az eszközalap középtávon legalább a fenti tábla „Refe- rencia Index” részében található részvénypiaci indexek súlyozott hozamát kívánja meghaladni. A Környezettuda- tos Részvény eszközalap nem éri el a klasszikus részvény- alapok diverzifikációs szintjét, mivel befektetéseinek nagy részét a gazdaság egy szűkebb területén valósítja meg. Tekintettel erre, továbbá a részvénypiacokon előforduló, esetenként jelentős árfolyammozgásokra, az eszközalap közepes kockázatú befektetésnek minősül. Emiatt az
eszközalap egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet. A Környezettudatos Részvény eszközalap eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerül- nek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják. Mindezek mellett hosszútávon a klasszi- kus, diverzifikált, fejlett piacokra irányuló részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam elérésére nyílik lehetőségük az eszközalapba fektetőknek.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett. Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AHE-21232/13
DMA – DEMOGRÁFIA RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |
Indulás időpontja | 2008. május 5. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések |
Devizanem | HUF | ||
Várható hozamszint | +++++ (5) | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek |
Kockázati szint | ++++ (4) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek |
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 5-10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek |
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) |
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális | Átfogó |
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 90% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
MSCI AC World Index Hedged to EUR | 55% | ||||
S&P 500 Index | 20% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 10% | |
Euro Stoxx 50 Index | 20% | ||||
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Hozam elérése olyan vállalatok rész- vényeibe történő befektetések révén, amelyek várhatóan a legnagyobb mértékben profitálnak a fejlett országok megnövekedett életkori kilátásaiból, illetve a fejlődő országok népességének növekedéséből és társadalmi vál- tozásaiból eredő globális gazdasági folyamatokból.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesülni a közép- és hosszútávon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
Az eszközalap a felvázolt stratégiába illeszkedő, első- sorban egészségügyi, pénzügyi szolgáltató, nyersanyag- kitermelő és feldolgozó vállalatok részvényeibe fektet. Az eszközalap kiemelt figyelmet fordít arra, hogy kiemelkedő, biztos tőkehátterű és jelentős növekedési potenciállal ren- delkező vállalatok részvényeibe allokálja az eszközöket.
Az eszközalap a befektetési stratégiáját úgy is megvalósít- hatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben, vagy egész- ben felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is.
AHE-21232/13
Az eszközalap nem éri el a klasszikus részvényalapok diverzifikációs szintjét, mivel befektetéseinek nagy részét a gazdaság egy szűkebb területén valósítja meg. Tekintettel erre, továbbá a részvénypiacokon előforduló, esetenként jelentős árfolyammozgásokra, az eszközalap közepes koc- kázatú befektetésnek minősül. Az eszközalap egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet. A Demog- ráfia Részvény eszközalap eszközei részben, vagy teljesen
külföldi devizákban kerülnek befektetésre, így a befek- tetési egységek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják. Mindezek mellett közép- és hosszútávon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várha- tóan magasabb hozam elérésére nyílik lehetőség az esz- közalapba befektetők számára.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől:
A befektetési politikában meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá- zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
BRA – BRIC RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2011. május 1. | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Devizanem | HUF | ||||
Várható hozamszint | ++++++ (6) | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Kockázati szint | +++++ (5) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 10 év | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | BRIC országok (Brazília, Oroszország, India és Kína) | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | BRIC országbeli kibocsátók részvényei és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírjai, illetve ezen országokban forgalomba hozott részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok és az ezekbe fektető kollektív befektetési értékpapírok | 0% | 95% | 100% | |
Referencia Index | |||||
FTSE BRIC50 Index | 95% | Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, kollektív befektetési értékpapírok (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) | 5% | 100% | |
ZMAX | 5% | ||||
Az eszközalap célja: Elsősorban Brazília, Oroszország, India és Kína (BRIC-országok) részvénypiacain eszközölt részvénybefektetések révén hosszú távon a fejlett orszá- gokban elérhetőnél magasabb hozam elérése.
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik az árfo- lyamkockázatot vállalva kívánnak részesedni a brazil, orosz és távol-keleti részvénypiacokon elérhető tőkenövek- ményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből.
AHE-21232/13
Az eszközalapban a legnagyobb súllyal a cél országok leg- jobb növekedési lehetőségekkel rendelkező vállalatai sze- repelnek, azonban az eszközök legfeljebb egyharmada a fejlett országok részvényeibe vagy hasonló típusú értékpa- pírjaiba is befektetésre kerülhet. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állam- papír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is meg- valósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapke- zelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
A fejlődő gazdaságok sajátosságaiból eredő gazdasági és politikai bizonytalanságokat figyelembe véve a BRA közepe- sen magas kockázatú befektetésnek minősül. Emiatt a BRA
befektetési egységeinek árfolyama rövid- és középtávon is csökkenhet, esetenként rendkívül nagy mértékben. A BRIC- országok piacain működő társaságok részvényeibe történő befektetés célja a jövedelmezőség növelése, mely azonban
– a kizárólagosan a fejlett gazdaságok részvénypiacain meg- valósított befektetéshez képest – magában hordozza az alul- teljesítés lehetőségét is. A fejlett gazdaságok részvénypiacaira jellemzőnél magasabb kockázat mellett azonban közép- és hosszú távon azokénál magasabb, esetenként kiemelkedő hozam elérésére nyílik lehetőség. A BRA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban kerülnek befektetésre.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére nincs lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 szá-
zalékát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájá- val. A fentiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoz- tató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel.
AMA – ALLIANZ MENEDZSELT ESZKÖZALAP
Az eszközalap jellemzői | Főbb eszközcsoportok | Értékpapírtípusok | |||
Indulás időpontja | 2013. október 1. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kötvények, és más hitelviszonyt megtestesítő pénzpiaci és befektetési eszközök | Állampapírok, vállalati és hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek | ||
Devizanem | HUF | Részvények és egyéb tagsági jogot megtestesítő értékpapírok | Részvények, egyéb részesedések | ||
Várható hozamszint | +++++++ (7) | Befektetési jegyek és egyéb kollektív befektetési értékpapírok | Értékpapír alap, Ingatlan alap, Származékos ügyletekbe fektető alap által kibocsátott befektetési jegyek | ||
Kockázati szint | ++++++ (6) | Pénzeszközök | Folyószámlapénz, betétek | ||
Ajánlott minimális befektetési időtartam | 3 év | Származtatott ügyletek | Határidős ügyletek, opciók, csereügyletek | ||
Egyéb eszközök | Repóügyletek | ||||
Tőke-, ill. hozamgarancia | nincs | Befektetések földrajzi megoszlása (kitettsége) | Befektetések szektorok szerinti megoszlása (kitettsége) | ||
Tőke-, ill. hozamvédelem | nincs | Globális | Átfogó | ||
Alapkezelő | Eszközallokáció | Minimum | Cél | Maximum | |
Allianz Alapkezelő Zrt. | Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok | 0% | 100% | ||
Részvények és egyéb tagsági jogokat megtestesítő értékpapírok | 0% | 100% | |||
Kollektív befektetési értékpapírok | 0% | 100% | |||
Referencia Index | Egyéb értékpapírok | 0% | 100% | ||
ZMAX | 100% | Lekötött betét | 0% | 100% | |
Folyószámlapénz (forint, deviza) | 0% | 100% | |||
Származtatott ügyletek nettósított kitettség értéke | -100% | 100% | |||
Az eszközalap célja: Az állampapírokba történő befekte- tések várható hozamánál nagyobb hozam elérése maga- sabb kockázat vállalása mellett.
AHE-21232/13
A megcélzott ügyfélkör: Azok a befektetők, akik a magas hozam elérése érdekében hajlandóak magas kockázat vállalására megtakarításuk befektetésekor.
A többlethozam elérésének érdekében az eszközalap magasabb kockázatú instrumentumokat is vásárol és ad el,
hosszú és rövid pozíciókat nyit az egyes instrumentumokban az aktuális piaci folyamatok tükrében, attól függően, hogy miben lát magasabb felértékelődési lehetőséget.
Amennyiben azonban a vagyonkezelő nem lát megfelelő lehetőséget magasabb kockázatú instrumentumokban, akkor alacsonyabb kockázatú eszközökbe fekteti az esz- közalap tőkéjét, egészen addig, amíg jó vételi vagy eladási lehetőségek nem adódnak.
A stratégia megvalósítása során az eszközalap nettó esz- közértékének jelentős része rövid és közepes lejáratú vál-
lalati kötvényekben és/vagy banki betétekben kerülhet elhelyezésre, melyek kockázata az állampapír kockáza- tánál magasabb, ugyanakkor magasabb hozamot is ígér. Ezen eszközök magas aránya és koncentrációja több- letkockázatot jelent az eszközalap befektetői számára. Ugyanakkor az ennél kockázatosabb befektetések (pl. részvény, nyersanyag) megvalósításakor a vagyonkezelő nagy hangsúlyt fektet a magas koncentráció kerülésére, az egyedi kitettségek mérsékelt felvállalására. A vagyon- kezelő az eszközalap javára/terhére származtatott ügyle- tet kizárólag a kockázatok csökkentése, vagy az eszközök hatékony kezelése céljából köthet. Az eszközalap kocká- zata magas.
Az eszközalap lehetséges befektetési területe szinte min- dent magában foglal. Szerepelhetnek benne bankbetétek, kollektív befektetési eszközök, hazai és nemzetközi részvé- nyek illetve hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, átvált- ható értékpapírok, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint mindezekre és árupiaci termékekre vonatkozó származtatott ügyletek.
A megvalósított befektetési stratégia következtében az eszközalap egységeinek értéke rövid és középtávon is csökkenést mutathat.
A befektetési stratégia sajátosságai miatt az egyes instru- mentumokra vonatkozó célérték nem adható meg.
Az eszközalap portfóliójával kapcsolatban az értékpapír- kölcsönzés nem megengedett.
Fedezeti, valamint arbitrázs célú ügyletek kötésére van lehetőség.
Az eszközalap eszközallokációja az alábbi feltételek fenn- állása esetén térhet el a cél értéktől: A befektetési politiká- ban meghatározott Minimum és Maximum tartományban
– hozam maximalizálás érdekében,
– kockázatcsökkentés érdekében,
– a likviditás biztosítása érdekében.
Azon kollektív befektetési forma befektetési politikája, amelybe az eszközalap az eszközeinek legalább 50 százalé- kát meghaladó mértékben kíván befektetni jelentős részben megegyezik az eszközalap befektetési politikájával. A fen- tiek szerinti kollektív befektetési forma befektetési politikája elérhető a biztosító honlapján (xxx.xxxxxxx.xx), az Allianz Gondoskodás Programok befektetési tájékoztató oldalain.
Az eszközalap kezelőjének – a befektetési politikában meg- határozott eszközallokáció megvalósítása érdekében – az alábbi ügyletek megvalósítására van lehetősége:
– értékpapír adás/vétel,
– betételhelyezés/feltörés,
– deviza eladás/vétel,
– repóügyletek,
– származtatott ügyletek.
AHE-21232/13
„B” RÉSZ – PORTFÓLIÓK
Kiegyensúlyozott Hazai Portfólió (0111) | 40% MKA | 20% MRA | 40% ÁGA |
Dinamikus Hazai Portfólió (0211) | 40% MKA | 60% MRA | |
Kiegyensúlyozott Európortfólió (0311) | 60% EKA | 20% ERA | 20% NIA |
Dinamikus Európortfólió (0411) | 40% EKA | 60% ERA | |
Megfontolt Nemzetközi Portfólió (0511) | 30% MKA | 30% EKA | 40% NIA |
Aktív Nemzetközi Portfólió (0611) | 30% MRA | 30% ERA | 40% NIA |
Kelet-európai Növekedési Portfólió (0711) | 70% ORA | 30% MRA | |
Fejlődő Világ Növekedési Portfólió (0811) | 70% KRA | 30% ORA | |
Világgazdasági Növekedési Portfólió (0911) | 70% VRA | 30% NIA | |
Trend Portfólió (1011) | 50% KTA | 50% DMA | |
Spektrum Portfólió (1311) | 40% VRA | 30% IPA | 30% BRA |
„C” RÉSZ – BEFEKTETÉSI STRATÉGIA
HOZAMFIGYELŐ SZOLGÁLTATÁS
A Hozamfigyelő szolgáltatás szabályait az Allianz Gondos- kodás Programok Általános Szerződési Feltételei tartal- mazzák.
„D” RÉSZ – A BEFEKTETÉSSEL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK
Kamatkockázat
Az állampapírokba és más kamatozó eszközökbe történő befektetés esetében a már kibocsátott értékpapírok érté- két a piaci hozamszint elmozdulása jelentős mértékben megváltoztathatja. A kamatszint emelkedése a kamatozó eszközök aktuális értékét csökkentheti, ami negatív hatás- sal lehet a kamatozó eszközöket tartalmazó eszközalapok teljesítményére. A hosszabb futamidejű eszközök értéke érzékenyebb a piaci kamatok változására, mint a rövid futamidejű eszközök értéke.
Részvénykockázat
A részvénypiacokat esetenként, főleg rövid távon nagy mértékű árfolyam-ingadozások jellemzik és a részvények árfolyama az egyedi vállalati események hatására is visszaeshet. Az árfolyamok csökkenése az eszközalap értékét is mérsékli. A részvényeken hosszabb távon a biztonságosabb eszközöknél magasabb hozam érhető el, azonban rövidebb távon számolni kell az árfolyamok esésével is, amely negatívan befolyásolja az eszközalap értékét.
Devizaárfolyam-kockázat
Az egyes devizák egymáshoz viszonyított árfolyama a min- denkori keresleti, kínálati viszonyok függvényében változ- hat. Az eszközalapokban lévő, különféle devizákban deno- minált értékpapíroknak az egyes devizákban kifejezett értéke forintra átváltva az adott deviza és a forint közötti árfolyam ingadozásától függően változhat. A forint erő- södése (felértékelődése) negatívan hat az eszközalapok devizában denominált befektetési eszközeinek forintban kifejezett árfolyamára. A devizaárfolyamok változása szél- sőséges esetben a befektetési eszköz értékének csökkenté- sét okozhatja még abban az esetben is, ha az eszköz saját devizájában kifejezett értéke emelkedett.
Ingatlankockázat
AHE-21232/13
Az ingatlanok vételárának megtérülési ideje viszonylag hosszú, továbbá az ingatlanbefektetések kockázata sem elhanyagolható, mivel az ingatlanok fejlesztése, haszno- sítása, illetve értékesítése időről-időre – a piaci viszonyok változásától függően – nehézségekbe ütközhet. Az ingat- lanpiacon realizálható hozam ezért nem feltétlenül egye- zik meg az alternatív befektetési eszközökön elérhető hozamok alakulásával. Az ingatlanbefektetések elindítása és fenntartása kapcsán nem hagyhatók figyelmen kívül az ingatlanok tulajdonlásával, üzemeltetésével, műszaki álla- potával, fejlesztésével, illetve az értéknövelő beruházások- kal kapcsolatos kockázatok sem.
Árukockázat
Nyersanyagpiaci kockázat
A nyersanyagok ára nem csak a kedvezőtlen makrogaz- dasági, felhasználó iparági, kitermelési, tőkepiaci esemé- nyek, hanem különböző természeti, időjárási folyamatok hatására is jelentősen csökkenhet, így a nyersanyagokba fektető eszközalapok értéke csökkenhet.
Likviditási kockázat
Az eszközalapban lévő befektetési instrumentumok érté- kesítése adott esetben nehézségekbe ütközhet, mely- nek következményeként az eszközök értékesítése csak hosszabb idő után, illetve csak kedvezőtlen árfolyamon lehetséges. A likviditási kockázat az eszközalap szabad
pénzeszközeinek befektetésekor is korlátozó tényező lehet. A likviditás hiánya így kedvezőtlenül hathat az eszközalap- ban lévő eszközöknek, így az eszközalapnak az értékére is.
Visszafizetési kockázat
Néhány esetben az eszközalapban lévő befektetési eszkö- zök visszafizetése kockázatossá válhat, ha az eszközalap mögöttes alapja az elhelyezett befektetéseket a forgalma- zás felfüggesztése, illetve megszüntetése miatt vagy más meghatározott okból nem képes visszaváltani.
Ország- és politikai kockázat
A hazai és nemzetközi gazdasági és politikai környezet jelentős hatással lehet az eszközalapokban lévő befekte- tési eszközök teljesítményére. Az egyes országok politikai stabilitása, helyzete megváltozhat. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan döntéseket, amelyek nega- tívan befolyásolhatják az adott ország gazdaságának szereplőit, így az általuk kibocsátott értékpapírok értékét is csökkenthetik, mely az eszközalapok értékének alakulását is befolyásolja.
Hitelezési kockázat
A bankbetétek és a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetében a betét-felvevő pénzintézetek, illetve értékpapír kibocsátók esetleges csődje, fizetésképtelensége szélsősé- ges esetben az eszközalap portfóliójában szereplő ezen eszközök értékének drasztikus csökkenéséhez, akár teljes megszűnéséhez vezethet.
Partnerkockázat
A befektetési tevékenységhez kapcsolódó tranzakciókban közreműködő partnerek által vállalt kötelezettségek nem, vagy nem teljes mértékű teljesítése következtében az ügylet meghiúsulhat, ezáltal veszteség keletkezhet, mely hátrányosan befolyásolhatja az eszközalapok értékét és
árfolyamát. A partnerkockázat a megfelelő hitelkockázati minősítésű, illetve kellően megbízható partner kiválasztá- sával minimálisra csökkenthető.
Koncentrációs kockázat
A kevés számú egyedi instrumentumot tartalmazó esz- közalap esetében az egyes befektetési eszközök árfolya- mának változása nagyobb hatást gyakorol az eszközalap értékére, azaz a koncentrációs kockázat megemelkedik.
A kockázat mérsékelhető a befektetési eszközök számának növelésével. Hasonló kockázatot jelent, ha az eszközalap befektetései egy kisebb földrajzi régióra, illetve az ipar- ágak szűkebb körére koncentrálódnak. Ez a régió, illetve iparág-specifikus eszközalapoknál a befektetési politiká- ban is megjelenő, szándékos befektetési irányt is jelenthet, ebben az esetben a koncentrációs kockázat felvállalása az eszközalap célja.
Inflációs kockázat
Az infláció a befektetések reálhozamának mértékét, vagyis a befektetésnek a megszüntetés időpontjában fennálló vásárlóértékét teszi bizonytalanná. Hosszú távú befekteté- sek esetén fokozottan tekintettel kell lenni az inflációnak a befektetés eredményét csökkentő hatására.
Adózási kockázat
A befektetési időtartama alatt a befektetési egységekhez kötött életbiztosításokra, valamint a befektetési eszközala- pokra vonatkozó adózási szabályok esetleg kedvezőtlen irányba változhatnak. Ez hatással lehet az eszközalapok- ból származó, adóval csökkentett nettó kifizetések nagy- ságára.
Fenntarthatósági kockázat
A pénzügyi szolgáltatási ágazatban a fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételekről szóló, az Európai Parlament és Tanács 2019/2088 rendelet (2019. november 27., továbbiak- ban: SFDR rendelet) 2 cikkének 22. pontja alapján olyan kör- nyezeti, társadalmi vagy irányítási esemény vagy körülmény, amely bekövetkezése, illetve fennállása tényleges vagy potenciális, jelentős negatív hatást gyakorolhat a befektetés értékére.
AHE-21232/13
Az SFDR rendelet 2. cikkének 17. pontja alapján fenntart- ható befektetés: valamely környezeti célkitűzéshez hoz- zájáruló gazdasági tevékenységbe történő befektetés, amelyet például az energiafelhasználásra, a megújuló energia felhasználására, a nyersanyagfelhasználásra, a vízfelhasználásra, a földhasználatra, a hulladéktermelésre, az üvegházhatásúgáz-kibocsátásra, vagy a biológiai sok- féleségre és a körforgásos gazdaságra gyakorolt hatásra vonatkozó alapvető erőforrás-hatékonysági mutatókkal mérnek, vagy valamely társadalmi célkitűzéshez hozzá- járuló gazdasági tevékenységbe történő befektetés, külö- nösen az egyenlőtlenség elleni küzdelemhez hozzájáruló befektetések, a társadalmi kohéziót, a társadalmi integrá- ciót és a munkaügyi kapcsolatokat erősítő befektetések, illetve a humán tőkébe vagy a gazdaságilag vagy szociá- lisan hátrányos helyzetű közösségekbe történő befekteté- sek, amennyiben e befektetések nem járnak e célkitűzések egyikére nézve sem jelentős káros hatással, továbbá ha a befektetést befogadó vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatokat követnek, különös tekintettel a szilárd vál- lalatirányítási struktúrák, a munkavállalói kapcsolatok, az érintett személyzet javadalmazása és az adójogszabályok betartása tekintetében.
AHE-21232/13
AZ EGYES ESZKÖZALAPOKHOZ KAPCSOLÓDÓ KOCKÁZATOK
Kockázat típusa | Eszközalap rövidített neve | |||||||||||||||
PPA | ÁGA | MKA | MRA | EKA | ERA | NIA | VRA | ORA | KRA | IPA | EPA | KTA | DMA | BRA | AMA | |
kamatkockázat | x | x | x | x | x | x | ||||||||||
részvénykockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | ||||||
devizaárfolyam-kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | |||||
ingatlankockázat | x | |||||||||||||||
árukockázat | x | |||||||||||||||
likviditási kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | ||||||||
visszafizetési kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | |||
ország- és politikai kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
hitelezési kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
partnerkockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
koncentrációs kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | ||||||
inflációs kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
adózási kockázat | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
fenntarthatósági kockázat* | x | |||||||||||||||
*A biztosító az EKA eszközalap esetén az „E” részben foglaltak szerint értékeli a fenntarthatósági kritériumoknak való megfelelést. A további eszközalapok kap- csán nem kerülnek figyelembe vételre a fenntarthatósági kockázatok értékelésének szempontjai (lásd az „E” részben).
„E” RÉSZ – KÖZZÉTÉTEL AZ EU FENNTARTHATÓ FINANSZÍROZÁSRÓL SZÓLÓ RENDELET (SFDR) 6. CIKKE ALAPJÁN
A fenntarthatósági kockázatokról való ismereteink olyan környezeti, társadalmi vagy vállalatirányítási (ESG) esemé- nyeket vagy körülményeket foglalnak magukban, melyek, bekövetkezésük esetén valószínűsíthetően jelentős negatív hatást gyakorolhatnak az Allianz Csoport vagy leányvál- lalatainak eszközeire, nyereségességére, vagy jó hírnevére. Az ESG-kockázatok például az éghajlatváltozás, a bioló- giai sokféleség csökkenése, az elismert munkaügyi normák megsértése, a korrupció.
Az SFDR rendelet 2. cikkének 17. pontja alapján fenn- tartható befektetés: valamely környezeti célkitűzéshez hozzájáruló gazdasági tevékenységbe történő befektetés, amelyet például az energiafelhasználásra, a megújuló energia felhasználására, a nyersanyagfelhasználásra, a vízfelhasználásra, a földhasználatra, a hulladéktermelésre, az üvegházhatásúgáz-kibocsátásra, vagy a biológiai sok- féleségre és a körforgásos gazdaságra gyakorolt hatásra vonatkozó alapvető erőforrás-hatékonysági mutatókkal mérnek, vagy valamely társadalmi célkitűzéshez hozzá-
járuló gazdasági tevékenységbe történő befektetés, külö- nösen az egyenlőtlenség elleni küzdelemhez hozzájáruló befektetések, a társadalmi kohéziót, a társadalmi integrá- ciót és a munkaügyi kapcsolatokat erősítő befektetések, illetve a humán tőkébe vagy a gazdaságilag vagy szociá- lisan hátrányos helyzetű közösségekbe történő befekteté- sek, amennyiben e befektetések nem járnak e célkitűzések egyikére nézve sem jelentős káros hatással, továbbá ha a befektetést befogadó vállalkozások helyes vállalatirányí- tási gyakorlatokat követnek, különös tekintettel a szilárd vállalatirányítási struktúrák, a munkavállalói kapcsolatok, az érintett személyzet javadalmazása és az adójogsza- bályok betartása tekintetében.
A biztosító a fenntarthatósági kockázatoknak a befektetési döntéseibe való integrálásának módjáról és a fenntartha- tósági kockázatoknak a biztosító által kínált pénzügyi ter- mékek hozamára gyakorolt valószínű hatásai értékelésé- nek eredményeiről az alábbiak szerint ad tájékoztatást az Allianz Gondoskodás Programok termékhez kapcsolódó eszközalapok1 tekintetében:
Eszközalap neve | A pénzügyi termék az SFDR rendelet 8. cikk szerinti pénzügyi termék | A pénzügyi termék az SFDR rendelet 9. cikk szerinti pénzügyi termék | Fenntarthatósági feltételeknek megfelelő eszközalap |
Elszámolási Pénzpiaci eszközalap (EPA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Pénzpiaci Forint eszközalap (PPA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Állampapír eszközalap (ÁGA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Magyar Kötvény eszközalap (MKA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Magyar Részvény eszközalap (MRA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Európai Kötvény eszközalap (EKA) | SFDR rendelet 8. cikke szerinti termék | Az eszközalap figyelembe vesz a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. Az eszközalapra a vonatkozó, az SFDR rendelet szerinti részletes tájékoztató a jelen „E” rész 2. pontjában érhető el. |
AHE-21232/13
1 A táblázatban az Allianz Gondoskodás Programok biztosítási termékhez kapcsolódó eszközalapok pénzügyi termék elnevezéssel, az egyes eszközalapokban lévő befektetések pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetésekként jelöltek, az uniós kritériumok pedig a jelenleg az SFDR rendelet szerint meghatározottak.
Európai Részvény eszközalap (ERA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Nemzetközi Ingatlan eszközalap (NIA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Világgazdasági Részvény eszközalap (VRA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Oroszország és Kelet-Európa Részvény eszközalap (ORA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Kína és Távol-Kelet Részvény eszközalap (KRA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Ipari Nyersanyagok Részvény eszközalap (IPA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Környezettudatos Részvény eszközalap (KTA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Demográfia Részvény eszközalap (DMA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
BRIC Részvény eszközalap (BRA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. | ||
Allianz Menedzselt eszközalap (AMA) | Az e pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. |
1. Az Európai Kötvény eszközalap (EKA) esetén a fenn- tarthatósági kockázatok a befektetési döntések során figyelembevételre és értékelésre kerülnek az eszközalap befektetési politikájában meghatározott eszközcsoportok tekintetében.
AHE-21232/13
A többi, az Allianz Gondoskodás Programokhoz választ- ható eszközalapok az SFDR rendelet hatálybalépését megelőzően kerültek kialakításra, így azok összetétele során nem kerültek figyelembevételre a fenntarthatósági kockázatok értékelésének szempontjai, a fenntarthatósági kockázatok azonban ezen alapok esetén is integrálásra kerülnek a befektetési döntésekbe.
A fenntarthatósági kockázatok csak olyan mértékig kerül- nek figyelembe vételre a befektetési döntések meghoza- tala során, hogy azok nem korlátozhatják az eszközalap
hatályos befektetési célját, stratégiáját, eszközallokációját, illetve a referencia index(ek) által kijelölt befektetési lehe- tőségeket.
A fenntarthatósági kockázatok a termék és a termékhez kapcsolódó eszközalapokban lévő befektetések hozamát várhatóan nem befolyásolják számottevően.
Ezeknél a termékeknél az ügyfelek viselik a befektetési kockázatot, és ezzel együtt azon befektetési eszközök, illetve befektetési egységek fenntarthatósági kockázatát, amelyekbe a biztosítási díj elhelyezésre kerül.
Az egyes eszközalapok alapjául szolgáló befektetések tekintetében a biztosító nem veszi figyelembe a befektetési döntéseknek az SFDR rendelet 4. és 7. cikke szerinti, a fenn- tarthatósági tényezőkre gyakorolt káros hatásait, tekin-
tettel arra, hogy az Allianz Gondoskodás Programokhoz választható eszközalapok az SFDR rendelet hatálybalépé- sét megelőzően kerültek kialakításra és a piacon elérhető részletes adatok hiányában, illetve korlátozott elérhető- ségére tekintettel a biztosító nem rendelkezik megfelelő információkkal arra vonatkozóan, hogy ezeket egy meg- bízható keretrendszerben tudja értékelni, továbbá a jog- szabály alapján jelenleg nem köteles figyelembe venni.
2. A jelen közzétételben a biztosító az alábbiak szerint ad tájékoztatást a következő kérdésekben:
a) A fenntarthatósági kockázatok befektetési döntésekbe való integrálásának módja
Az Allianz Hungária Zrt. befektetési döntéseit maga hozza meg, az adott eszközalap befektetési politi- kájával összhangban. A biztosító a fenntarthatósági kockázatokat a teljes befektetési döntéshozatali folya- mat során figyelembe veszi, beleértve a befektetési stratégiát, a portfóliókezelő irányítását, a befekteté- sek monitoringját és ellenőrzését. A biztosító befek- tetési (ideértve valamennyi portfóliójára vonatkozó portfóliókezelési) tevékenységét döntő részben kiszer- vezte az Allianz Alapkezelő Zrt.-hez (továbbiakban:
Portfóliókezelő), amelynek számára egyértelmű követel- ményeket határozott meg a fenntarthatósági kockáza- tokra vonatkozóan. A Portfóliókezelő figyelembe veszi
a biztosító által előírt fenntarthatósági kockázatokra vonatkozó követelményeket (a részleteket lásd alább).
A biztosító átfogó és megalapozott ESG kritériumokat szem előtt tartó megközelítést követ a befektetési eszközök tekintetében, amely a következő elemeket tartalmazza:
1.A biztosító eszközeinek befektetéséhez a Portfóliókezelők kiválasztása, megbízása és fel- ügyelete
AHE-21232/13
2.Lehetséges ESG kockázatok azonosítása, elemzése és kezelése
3.Aktív tulajdonosi szerepvállalás (elköteleződés és szavazati jog gyakorlása)
4.A befektetési eszközök köréből kizárt ágazatok és társaságok
5.A klímaváltozás kockázatai és a dekarbonizáció
Ezen túlmenően a biztosító határozza meg a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítási termé- kekhez kapcsolódó befektetési alapok kiválasztásának kereteit. Ezeknél a termékeknél az ügyfelek viselik a befektetési kockázatot, és ezzel együtt azon befektetési eszközök, illetve befektetési egységek fenntarthatósági kockázatát, amelyekbe a biztosítási díj elhelyezésre kerül. A biztosító elvárja, hogy a unit-linked termékek befektetéseit kezelő Portfóliókezelő aláírja a felelős- ségteljes befektetés alapelveit (PRI), vagy saját ESG- politikával rendelkezzen.
b) A fenntarthatósági kockázatoknak a biztosító által kínált pénzügyi termékek hozamára gyakorolt valószínű hatásai értékelésének eredményei
Az Allianz Hungária Zrt. részére jogszabályi előírás, hogy az eszközök diverzifikáltan kerüljenek befekte- tésre, ami csökkenti, egyebek mellett a potenciális fenn- tarthatósági kockázatok hatását az egyes vállalatokon vagy befektetéseken belül. A fentiek megtartását belső kockázatkezelési rendszerek is biztosítják, amelyek magukban foglalják az eszközosztályok és a kibocsátók korlátozását.
Minél alacsonyabb a fenntarthatósági besorolás minő- sítési szintje, annál nagyobb a valószínűsége annak, hogy a fenntarthatósági kockázatok realizálódnak.
„F” RÉSZ – KÖZZÉTÉTEL AZ EU FENNTARTHATÓ FINANSZÍROZÁSRÓL SZÓLÓ RENDELET (SFDR RENDELET) 8. CIKKE ALAPJÁN
Az Európai Kötvény eszközalap (EKA) által előmozdított környezeti vagy társadalmi jellemzők
A biztosító a befektetési politika kiadásakor hatályos, az SFDR Rendelet 8. cikke szerinti közzététele az alábbi.
A biztosító az adott eszközalapra vonatkozó, mindekor hatályos, az SFDR Rendelet 8. cikke szerinti közzététele a biztosító honlapján a következő linken érhető el: https:// xxx.xxxxxxx.xx/xx_XX/xxxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxx. html#fenntarthatosagi-kozzetetelek.
2011. augusztusában az Allianz aláírta az ENSZ Felelős Befektetési Elveit (Principles for Responsible Investing - PRI; xxx.xxxxx.xxx). A PRI egy befektetői kezdeményezés, amely az Egyesült Nemzetek Környezetvédelmi Programjának (UNEP FI) és az ENSZ Globális Szerződésének pénzügyi kezdeményezésével együtt hat alapelvet határozott meg
a felelősségteljes befektetésekre vonatkozóan. Az Allianz Csoport ezen elveket a befektetési folyamataiba beépítette, így a PRI-től megkapta a legmagasabb minősítést. Ezen túlmenően a PRI Vezetők Csoportjában mind „eszköz tulaj- donosként (Asset Owner)” (2019), mind „éghajlati jelentés készítőjeként (Climate Reporting)” (2020) részt vesz.
2018. májusában az Allianz Csoport csatlakozott a tudo- mányos alapú cél kezdeményezéshez (Science Based Targets initiative (rövidítve: SBTi). Ezzel elkötelezte magát, hogy hosszú távú célokat tűz ki az eszközeihez és üzleti folyamataihoz kapcsolódó károsanyag-kibocsátás csök- kentése mellett, így támogatva a párizsi klímaegyezmény célját. 2019-ben az Allianz Csoport más befektetőkkel együtt létrehozta az ENSZ által kezdeményezett Nettó Zéró Eszköztulajdonosi Szövetség „Net-Zero Asset Owner Alliance”-ot (AOA). Az Allianz a szövetség tagjaként elkötelezte magát amellett,, hogy 2050-re nettó nullára csökkentjük befektetési portfóliónk üvegházhatásúgáz- kibocsátását. Ezzel is hozzájárulunk ahhoz, hogy a globális hőmérsékletemelkedés az iparosodás előtti átlaghőmér- séklet feletti 1,5 °C mértékre korlátozódjon. E cél elérésé- hez az első mérföldkő 2025-re, hogy a részvény és vállalati kötvény befektetésekhez kapcsolódó üvegházhatást okozó gázok kibocsátásának mértéke 25%-kal csökkenjen 2019-hez képest. Ezen túlmenően, az ingatlan befekteté- sek 2025-re a 1,5°C-os forgatókönyvvel összhangba kerül- nek.
a) Információ arról, hogy az említett jellemzők hogyan való- sulnak meg
AHE-21232/13
Befektetési döntéseink meghozatala során figyelembe vesszük, hogy a kibocsátó vállalatok hogyan kezelik a társadalmi és környezeti kérdéseket és, hogy helyes válla- latirányítási gyakorlatot követnek-e. Az ESG irányelveinket alkalmazzuk, különös tekintettel többek között a széndi-
oxid kibocsátásra, a súlyozott átlagos széndioxid intenzi- tásra, a megújuló, tiszta energia előállítás előmozdításra.
A fentieken túlmenően az Allianz SE szükség esetén cél- zott párbeszédet kezdeményez bizonyos vállalatokkal (szerepvállalási folyamat). Az Allianz Csoport célja az érdemi gazdasági változás elérése és a vállalatok átala- kulásának támogatása. Abban az esetben, ha az ESG- vel kapcsolatos jelen vállalásunk nem jár eredménnyel, akkor bizonyos kibocsátóktól megválunk.
A befektetési eszközök köréből kizártak az alábbi ága- zatok és társaságok:
1. a fegyvergyártó vagy fegyvereket előállító vagy az előbbiekhez köthető vállalatok1,
2. a szénalapú üzleti modellt alkalmazó vállalatok2,
3. olyan országok által kibocsátott kötvények, ahol az emberi jogok súlyosan sérülnek, és az ESG kritérium- rendszer teljesülésével kapcsolatban jelentős aggá- lyok merülnek fel,
4. azok a kibocsátók, akiknek magas az ESG kockázata, és amelyeknél a fent részletezett vállalás folyamata nem volt sikeres.
Továbbá vállaljuk, hogy 2040-ig befektetéseinket meg- szüntetjük olyan vállalatokban, amelyek árbevételük több mint 30%-át szénbányászatból nyerik, vagy olyan közüzemi vállalatokban, amelyek villamos energiájuk több mint 30%-át szénből biztosítják.
Másrészt, befektetéseinkkel aktívan részt veszünk a gaz- daság dekarbonizálásában (az üvegházhatású gázok kibocsátásának csökkentésében).
A fenti pontokkal kapcsolatosan további részle- tek a honlapunk alábbi részén találhatóak: https:// xxx.xxxxxxx.xx/xx_XX/xxxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxx. html#fenntarthatosagi-kozzetetelek.
b) Információ arról, hogy az eszközalapban referencia mutató került kijelölésre, és e mutató összhangban áll-e a szóban forgó jellemzőkkel, és ha igen milyen módon
Az eszközalap referencia indexei:
Európai Kötvény eszközalap (EKA)
Referencia Indexek
JPMGEMUI Index 95%
ZMAX 5%
Az indexek összhangban állnak az a) pontban meghatáro- zott jellemzőkkel.
1 A következő nemzetközi egyezmények hatálya alá tartozó fegyverek: Ottawai Egyezmény (gyalogsági aknák); Egyezmény a kazettás lőszerekről (kazettás lőszerek / bombák); Biológiai és Toxinfegyverek Egyezmény (biológiai fegyverek); és vegyifegyverekről szóló egyezmény (vegyifegyverek).
2 Olyan cégek, amelyek bevételeik 30% -át (2022. december 31-én 25% -át) vagy annál többet nyernek kőszénbányászatból;
Olyan vállalatok, amelyek termelt villamos energiájuk 30% -át (2022. december 31-én 25% -át) vagy annál többet termikus szénből nyerik, és / vagy több mint 0,3 gigawatt (GW) mennyiségű termikus szén-kapacitásnövelést terveznek.
TÁJÉKOZTATÁS A KÖRNYEZETI SZEMPONTBÓL FENNTARTHATÓ BEFEKTETÉSEKRŐL AZ EU TAXONÓMIAI SZABÁLYOZÁSA SZERINT
Az Európai Parlament és a Tanács (EU) a fenntartható befektetések előmozdítását célzó keret létrehozásáról, valamint az (EU) 2019/2088 rendelet módosításáról szóló 2020/852 rendelete (2020. június 18., továbbiakban: Taxo- nómiai Rendelet) keretein belül meghatározta azokat a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékeny- ségeket, amelyek pozitívan járulnak hozzá az EU környe- zetvédelmi céljaihoz. A Taxonómiai rendelet hatálya alá tartozó vállalatok, így a biztosító is kötelesek a vonatkozó információkat közzétenni, amelyre azonban várhatóan legkorábban 2023. január 1-jén kerülhet sor.
AHE-21232/13
A környezeti szempontból fenntartható befektetések taxo- nómiai szabályozás szerinti közzététele befektetéseinken belül azon társaságok közzétételeitől függ, amelyekbe befektetünk. Az adatok hiánya miatt jelenleg nem tudjuk a konkrét arányokat közzétenni.
A Taxonómiai rendelet meghatározza a jelentős károko- zás elkerülését célzó elvet, amely szerint a taxonómiához igazodó befektetések nem sérthetik jelentősen az EU taxonómiai célkitűzéseit, és megfelelnek a konkrét uniós kritériumoknak.
A jelentős károkozás elkerülését célzó elv csak azokra a pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetésekre vonat- kozik, amelyek figyelembe veszik a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységek uniós kritériumait. A jelen pénzügyi termék alapjául szolgáló többi befektetés nem veszi figyelembe a környezeti szempontból fenntart- ható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériu- mokat.
3. SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210) ÁLTALÁNOS ÉS KÜLÖNÖS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEIHEZ
AZ ESZKÖZALAPOK KOCKÁZATI BESOROLÁSA AZ ALKALMASSÁGI ÉRTÉKELÉS SZERINT
A biztosító az Allianz Gondoskodás Programok szerződé- sekhez kapcsolódó eszközalapokat kockázatuk és a befek- tetés kezeléséhez szükséges pénzügyi ismeretek szerint sorolja be az alábbiak szerint:
– alacsony kockázatú eszközalapok
– közepes kockázatú eszközalapok
– magas kockázatú eszközalapok.
Az alacsony kockázatú eszközalapok körébe az alábbi esz- közalapok tartoznak:
– Elszámolási Pénzpiaci eszközalap (EPA)
– Pénzpiaci Forint eszközalap (PPA)
– Állampapír eszközalap (ÁGA)
– Magyar Kötvény eszközalap (MKA)
– Európai Kötvény eszközalap (EKA)
A közepes kockázatú eszközalapok körébe az alábbi esz- közalapok tartoznak:
– Magyar Részvény eszközalap (MRA)
– Európai Részvény eszközalap (ERA)
– Nemzetközi Ingatlan eszközalap (NIA)
AHE-21232/13
– Világgazdasági Részvény eszközalap (VRA)
– Környezettudatos Részvény eszközalap (KTA)
– Demográfia Részvény eszközalap (DMA)
A magas kockázatú eszközalapok körébe az alábbi esz- közalapok tartoznak:
– Oroszország és Kelet-Európa Részvény eszközalap (ORA)
– Kína és Távol-Kelet Részvény eszközalap (KRA)
– Ipari Nyersanyagok Részvény eszközalap (IPA)
– BRIC Részvény eszközalap (BRA)
– Allianz Menedzselt eszközalap (AMA)
A szerződő a biztosító által meghatározott kockázati beso- rolások szerinti eszközalapokat választhatja, az alkalmas- sági értékelés szerinti mértékig.
Portfólió választása esetén a portfólióban szereplő esz- közalapok a fenti alkalmassági értékelés szerint önállóan kerülnek értékelésre.
Budapest, 2020. április 10.
4. SZÁMÚ MELLÉKLET
AZ ALLIANZ GONDOSKODÁS PROGRAM PLUSZ (942210) ÁLTALÁNOS ÉS KÜLÖNÖS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEIHEZ
KÖZZÉTÉTEL AZ EU FENNTARTHATÓ FINANSZÍROZÁSRÓL SZÓLÓ RENDELET (SFDR) 10. CIKKE ALAPJÁN
az Allianz Gondoskodás Programok szerződésekhez
Az SFDR 10. cikke alapján az Allianz Hungária Zrt. az Allianz Gondoskodás Programok termékhez kapcsolódó Európai Kötvény eszközalap (EKA) tekintetében a kör- nyezeti és társadalmi jellemzők, valamint a fenntartható befektetések előmozdításának átláthatóságára vonat- kozó közzététel:
A pénzügyi szolgáltatási ágazatban a fenntarthatóság- gal kapcsolatos közzétételekről szóló, az Európai Parla- ment és Tanács 2019/2088 rendeletének (2019. november 27., továbbiakban: SFDR rendelet) 10. cikke alapján az Allianz Hungária Zrt.-nek (továbbiakban Társaságunk) a szerződéskötés előtti tájékoztatás keretében szükséges bemutatnia és a honlapján is közzétenni az alábbi infor- mációkat, amennyiben az adott termék az SFDR rende- let szerinti fenntarthatósági kockázatok szempontjából környezeti vagy társadalmi jellemzőket, illetve ezek kom- binációját mozdítja elő, vagy amennyiben a befektetési célból kiválasztott vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatot követnek vagy a termék célkitűzése a fenn- tartható befektetés:
a) a környezeti vagy társadalmi jellemzők, illetve a fenn- tartható befektetési célkitűzés leírása;
b) a pénzügyi termék tekintetében kiválasztott fenntart- ható befektetés hatásának, illetve a környezeti vagy társadalmi jellemzőknek az értékelésére, mérésére és nyomon követésére használt módszerre vonatkozó
információk, beleértve annak adatforrásait, az alapul szolgáló eszközök átvilágítási kritériumait és a pénzügyi termék általános fenntarthatósági hatásának, illetve
a környezeti vagy társadalmi jellemzőknek a mérésére használt megfelelő fenntarthatósági mutatókat is;
c) a SFDR rendelet 8. és a 9. cikke szerinti információk;
d) az SFDR rendelet 11. cikkében említett információk.
Az Európai Kötvény eszközalap (EKA) az SFDR rendelet
AHE-21232/13
8. cikke (1) szerinti terméknek minősül. Az erre vonatkozó tájékoztatásokat az Allianz Gondoskodás Programok Általános és Különös Szerződési Feltételeinek 2. számú melléklete, a Választható eszközalapok és portfóliók bemutatása, az annak részét képező az eszközalapra vonatkozó Közzététel az EU fenntartható finanszírozásról szóló rendelet (SFDR) 8. cikke alapján Társaságunk által kiadott közzétételek tartalmazzák, amely utóbbit a jelen közzététel c) pontja is tartalmaz.
a)Az Európai Kötvény eszközalap (EKA), esetén a kör- nyezeti és társadalmi jellemzők, illetve a fenntartható befektetési célkitűzés leírása
Az Európai Kötvény eszközalap (EKA) befektetési politi- kájában foglaltak szerint az eszközalap célja: Elsősorban euróban kibocsátott kötvényekbe történő befektetések révén az euró kötvénypiac átlagánál magasabb hozam elérése.
Az Európai Kötvény eszközalap (EKA) elsődlegesen euró- pai országok euróban kibocsátott állampapírjaiba, vala- mint vállalati kötvényekbe, hitelintézeti kötvényekbe, jel- záloglevelekbe fektet. Az alapkezelő az eszközalapba – a kitűzött cél elérése érdekében – nem európai vállalatok európai leányvállalatainak euróban kibocsátott vállalati kötvényeit is elhelyezheti, továbbá euró bankbetétekben is tarthatja az eszközök egy részét.
Az eszközalap portfóliójában tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alap- kezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával.
Az EKA hosszú távon alacsony kockázatú befekte- tésnek számít. Az EKA hosszabb átlagos futamideje miatt azonban az eszközalap kockázata magasabb a rövidebb lejáratú értékpapírokba fektető eszközalapo- kénál, így rövidtávon előfordulhat, hogy az EKA befek- tetési egységeinek árfolyama csökken. Az EKA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban (elsősorban euróban) kerülnek befektetésre, így a befektetési egysé- gek árfolyamát a forint külföldi devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják.
A pénzügyi termék tekintetében kiválasztott fenntart- ható befektetés hatásának, illetve a környezeti vagy társadalmi jellemzőknek az értékelésére, mérésére és nyomon követésére használt módszerre vonatkozó
információk, beleértve annak adatforrásait, az alapul szolgáló eszközök átvilágítási kritériumait és a pénzügyi
termék általános fenntarthatósági hatásának, illetve a környezeti vagy társadalmi jellemzőknek a mérésére használt megfelelő fenntarthatósági mutatókat is;
A környezeti és társadalmi vonatkozások értékelésének és alkalmazásának módszerei kapcsán Társaságunk az alábbi kizárásokat alkalmazza:
Annak elemzéséhez, hogy mely vállalatokat érintenek
a kizárási kritériumok, az Allianz szakértői az ISS Ethix és az MSCI ESG Research szolgáltatók adataira támasz- kodnak. Az Allianz Csoporttól rendszeres időközönként megkapjuk azoknak a vállalatoknak és országoknak
a listáját, amelyek megsértik a kizárási kritériumokat.
A lista alapján havi gyakorisággal figyelemmel kísérjük és ellenőrizzük e kizárásoknak való megfelelést.
Szabályozott piacon, multilaterális vagy szervezett kereskedési rendszerben jegyzett eszközök Befektetési döntéseink meghozatala során figyelembe vesszük, hogy a kibocsátó vállalatok hogyan kezelik a környezeti kérdéseket.
Rendszeres időközönként (legalább évente) megvizsgál- juk, hogy a Portfóliókezelőnk vásárolt-e alacsony ESG minősítésű kibocsátók pénzügyi eszközeiből. Így biz- tosítjuk, hogy az ESG kockázatok a portfóliókezelésbe beépítésre kerüljenek.
A szabályozott piacon, multilaterális vagy szervezett kereskedési rendszerben nem jegyzett eszköz
A szabályozott piacon, multilaterális vagy szervezett kereskedési rendszerben nem jegyzett eszközök (mint például ingatlanba, infrastrukturális beruházásokba, magántőke társaságokba történő befektetések) ide nem értve a magyar és a fejlett piaci államkötvényeket, esetében kulcsfontosságú kritériumokat azonosítottunk 13 érzékeny ágazat számára: emberi jogok, fegyver
és hadiipar, mezőgazdaság (beleértve a halászatot és az erdészetet is), állatvédelem, állatkísérletek, klinikai vizsgálatok, vízenergia, bányászat, olaj és gáz, nukleáris energia, infrastruktúra, szexipar, fogadások és szeren- csejáték. A főbb kockázatok nemzetközi szabványok
és neves, nem kormányzati szervezetekkel folytatott párbeszéd alapján kerültek meghatározásra. Abban az esetben, ha ezen ágazatokba kívánunk befektetni,
először meg kell bizonyosodnunk arról, hogy nem állnak fenn fenntarthatósági kockázatok ezen kulcsfontosságú kritériumok alapján. A kockázatok értékelését az Allianz ESG szakértői végzik el.
b) Közzététel az EU fenntartható finanszírozásról szóló ren- delet (SFDR) 8. cikke alapján
Az Európai Kötvény eszközalap (EKA) által előmozdított környezeti vagy társadalmi jellemzők az alábbiak:
AHE-21232/13
2011. augusztusában az Allianz aláírta az ENSZ Felelős Befektetési Elveit (Principles for Responsible Investing - PRI; xxx.xxxxx.xxx). A PRI egy befektetői kezdeményezés,
amely az Egyesült Nemzetek Környezetvédelmi Programjá- nak (UNEP FI) és az ENSZ Globális Szerződésének pénzügyi kezdeményezésével együtt hat alapelvet határozott meg
a felelősségteljes befektetésekre vonatkozóan. Az Allianz Csoport ezen elveket a befektetési folyamataiba beépítette, így a PRI-től megkapta a legmagasabb minősítést. Ezen túlmenően a PRI Vezetők Csoportjában mind „eszköz tulaj- donosként (Asset Owner)” (2019), mind „éghajlati jelentés készítőjeként (Climate Reporting)” (2020) részt vesz.
2018 májusában az Allianz Csoport csatlakozott a tudo- mányos alapú cél kezdeményezéshez (Science Based Targets initiative (rövidítve: SBTi). Ezzel elkötelezte magát, hogy hosszú távú célokat tűz ki az eszközeihez és üzleti folyamataihoz kapcsolódó károsanyag-kibo- csátás csökkentése mellett, így támogatva a párizsi klí- maegyezmény célját. 2019-ben az Allianz Csoport más befektetőkkel együtt létrehozta az ENSZ által kezde- ményezett „Nettó Zéró Eszköztulajdonosi Szövetséget (Net-Zero Asset Owner Alliance”-ot, AOA). Az Allianz a szövetség tagjaként elkötelezte magát amellett, hogy 2050-re nettó nullára csökkentjük befektetési portfóli- ónk üvegházhatásúgáz-kibocsátását. Ezzel is hozzájá- rulunk ahhoz, hogy a globális hőmérsékletemelkedés
az iparosodás előtti átlaghőmérséklet feletti 1,5 °C mér- tékre korlátozódjon. E cél eléréséhez az első mérföldkő 2025-re, hogy a részvény és vállalati kötvény befek- tetésekhez kapcsolódó üvegházhatást okozó gázok kibocsátásának mértéke 25%-kal csökkenjen 2019-hez képest. Ezen túlmenően, az ingatlan befektetések 2025- re a 1,5°C-os forgatókönyvvel összhangba kerülnek.
I) Információ arról, hogy az említett jellemzők hogyan valósulnak meg
Befektetési döntéseink meghozatala során figye- lembe vesszük, hogy a kibocsátó vállalatok hogyan kezelik a környezeti kérdéseket. Az ESG irányelveinket alkalmazzuk, különös tekintettel többek között a szén- dioxid kibocsátásra, a súlyozott átlagos széndioxid intenzitásra, a megújuló, tiszta energia előállítás elő- mozdításra.
A fentieken túlmenően az Allianz SE szükség esetén célzott párbeszédet kezdeményez bizonyos vállalatok- kal (szerepvállalási folyamat). Az Allianz Csoport célja az érdemi gazdasági változás elérése és a vállalatok átalakulásának támogatása. Abban az esetben, ha az ESG-vel kapcsolatos jelen vállalásunk nem jár ered- ménnyel, akkor bizonyos kibocsátóktól megválunk.
A befektetési eszközök köréből kizártak az alábbi ágazatok és társaságok:
1) a fegyvergyártó vagy fegyvereket előállító vagy az előbbiekhez köthető vállalatok1,
2) a szénalapú üzleti modellt alkalmazó vállalatok2,
3) olyan országok által kibocsátott kötvények, ahol az emberi jogok súlyosan sérülnek, és az ESG
1 A következő nemzetközi egyezmények hatálya alá tartozó fegyverek: Ottawai Egyezmény (gyalogsági aknák); Egyezmény a kazettás lőszerekről (kazettás lőszerek / bombák); Biológiai és Toxinfegyverek Egyezmény (biológiai fegyverek); és vegyifegyverekről szóló egyezmény (vegyifegyverek).
2 Olyan cégek, amelyek bevételeik 30% -át (2022. december 31-én 25% -át) vagy annál többet nyernek kőszénbányászatból;
Olyan vállalatok, amelyek termelt villamos energiájuk 30% -át (2022. december 31-én 25% -át) vagy annál többet termikus szénből nyerik, és / vagy több mint 0,3 gigawatt (GW) mennyiségű termikus szén-kapacitásnövelést terveznek.
kritériumrendszer teljesülésével kapcsolatban jelentős aggályok merülnek fel,
4) azok a kibocsátók, akiknek magas az ESG koc- kázata, és amelyeknél a fent részletezett vállalás folyamata nem volt sikeres.
Továbbá vállaljuk, hogy 2040-ig befektetéseiket meg- szüntetjük olyan vállalatokban, amelyek árbevételük több mint 30%-át szénbányászatból nyerik, vagy olyan közüzemi vállalatokban, amelyek villamos energiájuk több mint 30%-át szénből biztosítják.
Másrészt, befektetéseinkkel aktívan részt veszünk a gazdaság dekarbonizálásában (az üvegházhatású gázok kibocsátásának csökkentésében).
A fenti pontokkal kapcsolatosan további részletek a honlapunk alábbi részén találhatóak: https:// xxx.xxxxxxx.xx/xx_XX/xxxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxx. html#fenntarthatosagi-kozzetetelek.
II)Információ arról, hogy az eszközalapban referencia mutató került kijelölésre, és e mutató összhangban áll-e a szóban forgó jellemzőkkel, és ha igen milyen módon:
Referencia Indexek | |
JPMGEMUI Index | 95% |
ZMAX | 5% |
Az eszközalap referencia indexei: Európai Kötvény eszközalap (EKA)
Az indexek összhangban állnak az I) pontban megha- tározott környezeti és társadalmi jellemzőkkel.
c) Az SFDR rendelet 11 cikke szerinti információk
Az Európai Kötvény eszközalap (EKA) az SFDR rendelet
8. cikke (1) szerinti terméknek minősül, erre tekintettel Társaságunk az időszakos jelentéseiben szerepelteti,
a) a pénzügyi termék esetében a környezeti vagy tár- sadalmi jellemzők megvalósulásának mértékét;
b) tekintettel arra, hogy az (EU) 2020/852 rendelet 6. cikkének hatálya alá tartozó pénzügyi termék, így az alábbi információkat:
A jelentős károkozás elkerülését célzó elv kizárólag a pénzügyi termék alapjául szolgáló azon befek- tetésekre vonatkozik, amelyek figyelembe veszik a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat. Az e pénzügyi termék többi részének alapjául szolgáló befektetések nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenysé- gekre vonatkozó uniós kritériumokat.
A biztosító ezen információkat a – 2009/138/EK irányelv
185. cikke (6) bekezdésének megfelelően – évente, írás- ban, a kötelezettségvállalás szerinti tagállam hivatalos nyelvén teszi közzé.
TÁJÉKOZTATÁS A KÖRNYEZETI SZEMPONTBÓL FENNTARTHATÓ BEFEKTETÉSEKRŐL AZ EU TAXONÓMIAI SZABÁLYOZÁSA SZERINT
Az Európai Parlament és a Tanács (EU) a fenntartható befektetések előmozdítását célzó keret létrehozásáról, valamint az (EU) 2019/2088 rendelet módosításáról szóló 2020/852 rendelete (2020. június 18., továbbiakban: Taxo- nómiai Rendelet) keretein belül meghatározta azokat a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékeny- ségeket, amelyek pozitívan járulnak hozzá az EU környe- zetvédelmi céljaihoz. A Taxonómiai rendelet hatálya alá tartozó vállalatok, így a biztosító is kötelesek a vonatkozó információkat közzétenni, amelyre azonban várhatóan legkorábban 2023. január 1-jén kerülhet sor.
AHE-21232/13
A környezeti szempontból fenntartható befektetések taxo- nómiai szabályozás szerinti közzététele befektetéseinken belül azon társaságok közzétételeitől függ, amelyekbe befektetünk. Az adatok hiánya miatt jelenleg nem tudjuk a konkrét arányokat közzétenni.
A Taxonómiai rendelet meghatározza a jelentős károko- zás elkerülését célzó elvet, amely szerint a taxonómiához igazodó befektetések nem sérthetik jelentősen az EU taxonómiai célkitűzéseit, és megfelelnek a konkrét uniós kritériumoknak.
A jelentős károkozás elkerülését célzó elv csak azokra a pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetésekre vonat- kozik, amelyek figyelembe veszik a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységek uniós kritériumait. A jelen pénzügyi termék alapjául szolgáló többi befektetés nem veszi figyelembe a környezeti szempontból fenntart- ható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériu- mokat
Budapest, 2022. január 1.