SZÁMLASZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI ÉRTÉKPAPÍR-, ÉS PÉNZSZÁMLA VEZETÉSÉRŐL

Ügyfélkód:

NYESZ pénzszámla száma:

SZÁMLASZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI ÉRTÉKPAPÍR-, ÉS PÉNZSZÁMLA VEZETÉSÉRŐL

(a továbbiakban: NYESZ szerződés)

amely létrejött egyfelől Név:

Lakcím/Székhely:

mint számlatulajdonos (a továbbiakban: Számlatulajdonos, Ügyfél),

(a további azonosító adatokat a szerződés mellékletét képező adatlap és aláírási címpéldány tartalmaz- za)

másrészről a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (székhely: 1122 Xxxxxxxx, Xxxxxxxx xxx 00., cégjegyzékszám: 01-10-041206)

mint számlavezető (a továbbiakban: Bank)

között az alábbi napon, az alulírott feltételek szerint:

1 A szerződés tárgya, a nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla és a nyugdíj- előtakarékossági pénzszámla (a továbbiakban együtt: NYESZ számla) közös szabályai

A jelen szerződés megkötésével a Bank kötelezettséget vállal arra, hogy díjazás ellenében a Számlatulajdonos javára a NYESZ szerződésben meghatározott feltételek szerint NYESZ szám- lát nyit, a NYESZ számlán nyilvántartott pénzügyi eszközöket, illetve pénzeszközöket nyilván- tartja és kezeli, a NYESZ számla javára és terhére a Számlatulajdonos, illetve az általa feljogo- sított személyek által adott megbízásokat teljesíti, továbbá a NYESZ számla egyenlegéről a Számlatulajdonost értesíti. A Számlatulajdonos jelen számlaszerződéssel az 1995. évi CXVII. törvény (Szja. tv. ) 3.§ 76. pontja szerinti „NYESZ-R” megjelölésű számlát nyit.

A Számlavezető a jelen szerződés keretében kizárólag a nyugdíj előtakarékossági számlákról szóló 2005. évi CLVI. törvényben (NYESZ tv.) meghatározott, jelen szerződés 2.3. pontjában feltüntetett értékpapírokra vonatkozóan fogad el és teljesít megbízásokat.

A Bank a NYESZ pénzszámlán elhelyezett pénzeszközök után kamatot nem fizet.

NYESZ szerződést az a természetes személy jogosult kötni, aki a számlanyitással egyidejűleg 5 ezer forint befizetést teljesít a NYESZ számla javára.

A Számlatulajdonos a NYESZ számlán elhelyezett megtakarítások után - adó-visszatérítést ve- het igénybe az Szja. tv. rendelkezései alapján.

Az Ügyfél a NYESZ számlán elhelyezett megtakarítás terhére történő adómentes kifizetésre az alábbi két feltétel együttes teljesülése esetén jogosult:

a) a jelen szerződés felmondás időpontjában igazolja, hogy jogosult az Szja tv. 3.§- ának 23. pontjában meghatározott nyugdíjra és

b) a felmondásra a számlanyitás adóévét követő harmadik adóévben, vagy azt köve- tően kerül sor.

Ha a Bank a Számlatulajdonos kérésére bármely összegben kifizetést vagy értékpapír transzfert teljesít a NYESZ számláról ez egyben a számla megszüntetését jelenti.

Amennyiben a NYESZ számláról történő kifizetéskor a 1.6 pontban foglalt feltételek mind- egyike nem teljesül, a követelés nem minősül nyugdíjszolgáltatásnak, és köteles az Szja. tv. szerint adóbevallás megtételére, és az adó megfizetésére, illetve az APEH által átutalt jóváírás- ok visszafizetésére, melyhez a Bank bizonylatot állít ki.

A Számlatulajdonos köteles a jelen szerződés 4. számú mellékletétben nyilatkozni, hogy más- hol nem nyitott „NYESZ-R” megjelölésű számlát.

2 A NYESZ számla feletti rendelkezési jog

2.1 A NYESZ számla feletti rendelkezésre a Számlatulajdonos, valamint az a személy jogo- sult, akit a Számlatulajdonos szabályszerű meghatalmazással erre feljogosított. A Szám- lavezető felé a meghatalmazás csak akkor hatályos, ha azt vele az Üzletszabályzatában meghatározott módon és tartalommal írásban közölték. A rendelkezési jog – a Számlatu- lajdonos által a jelen szerződés elválaszthatatlan részét képező adatlapon és aláírási cím- példányon megadott eltérő, korlátozó rendelkezés hiányában - kiterjed mindazon tevé- kenység végzésére irányuló megbízásokra, melyek végzésére az nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán lévő értékpapírokkal kapcsolatban jelen szerződés szabályoz, és az Üzletszabályzat alapján a Bank jogosult, azonban bármely számláról történő kifizetésre – akár értékpapír transzferálás, akár átutalás vagy készpénzfizetés útján – nem adhat meg- bízást.

2.2 Ezen szerződés tekintetében Számlatulajdonos alatt a NYESZ tv.-ben meghatározott elő- takarékoskodót kell érteni. Jelen szerződés vonatkozásában – eltérő rendelkezés hiányá- ban – a Számlatulajdonosra vonatkozó rendelkezéseket kell alkalmazni a Számlatulajdo- nos képviseletében eljáró, jelen szerződés mellékletét képező azonosítási adatlapon és aláírási címpéldányon megjelölt magánszemélyekre is.

2.3 A Számlatulajdonos köteles a számla felett rendelkezni jogosultakat a szerződés elvá- laszthatatlan részét képező adatlapon és aláírási címpéldányon bejelenteni, aláírás mintá- jukat a Bankkal közölni, továbbá a Bank által a NYESZ ügyfél- és értékpapírszámla nyi- táshoz szükségesnek ítélt dokumentumok eredeti példányát a Banknak bemutatni. Az adatlap és aláírási címpéldány, az aláírás minták, valamint a szükségesnek ítélt dokumen- tumok a Számlaszerződés mellékletét képezik.

A bejelentettek rendelkezési joga a Bank felé mindaddig érvényes, amíg a Számlatulaj- donos a változást írásban új adatlap és aláírási címpéldány kitöltésével, személyesen nem jelenti be. A bejelentéssel az addig érvényben lévő adatlap és aláírási címpéldány azon- nal hatályát veszi

A Bank az alábbi termékekre fogad el vételi/eladási megbízást:

• Budapesti Értéktőzsdére bevezetett értékpapírok,

• Bank által forgalmazott, Magyar Köztársaság törvényes fizetőeszközében denomi- nált befektetési jegyek

• Magyarországon kibocsátott pénzpiaci eszközök.

A Számlatulajdonos az alábbi tranzakciók lebonyolítására – a pénztári készpénz befizetés kivételével – kizárólag a NYESZ számla megszüntetésével jogosult megbízást adni:

• értékpapír transzferálás Bankon belül vagy más befektetési szolgáltatónál vezetett értékpapírszámla javára,

• egyszerű átutalás Bankon belül vagy más befektetési szolgáltatónál vezetett ügy- fél- vagy bankszámla javára,

• készpénzfizetés (pénztári készpénz felvétel vagy befizetés)

A Bank a Számlatulajdonos kérésére külön bizonylatokat, igazolásokat állít ki, melyért jogosult az Üzletszabályzat mellékletét képező Díjtételek jegyzékében meghatározott dí- jat felszámítani.

A Bank az Üzletszabályzat rendelkezései szerint nyilatkozatot kér a Számlatulajdonostól a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemző- ivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a Bank valóban a számára megfelelő ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánlja (Megfelelési teszt). Az Ügyfél által kitöltött megfelelési teszt jelen szer- ződés elválaszthatatlan részét képezi.

2.4 A NYESZ értékpapírszámlán a NYESZ pénzszámla egyenlegének fedezete mellett adott megbízás teljesítéséből származó dematerializált értékpapír írható jóvá.

2.5 A Bank a telefonon adott megbízások felvételénél a Bank Befektetési Szolgáltatási Te- vékenységekre és Kiegészítő Szolgáltatásokra Vonatkozó Üzletszabályzatában (további- akban: Üzletszabályzat) előírt módon, az azonosítási kötelezettsége teljesítése a tőle, mint hitelintézettől elvárható gondossággal jár el. A Bank nem vállal felelősséget azokért a károkért, melyek kellő gondossága ellenére abból erednek, hogy őt harmadik személy az azonosítás során megtévesztette, illetve amelyek a Számlatulajdonos vagy más sze- mély téves vagy félrevezető adatközléséből adódnak.

3 A NYESZ értékpapírszámla

3.1 A Bank a NYESZ értékpapírszámlán a Számlatulajdonos tulajdonába kerülő, illetve on- nan kikerülő értékpapír állományról, illetve értékpapírról kiállított okirat állományról az azonosító adatok feltüntetésével - azok akár fizikai formában, akár dematerializált for- mában léteznek - nyilvántartást vezet. A Számlatulajdonos szerződéses ügyleteinek és egyéb rendelkezéseinek megfelelően a nyilvántartott állomány javára, illetve terhére jó- váírásokat és terheléseket hajt végre, számlakivonatot készít a lebonyolított számlaforga- lomról, a számlák egyenlegéről.

3.2 A Bank a Számlatulajdonos pénzügyi eszközének letéti őrzésére harmadik személlyel megállapodást köthet. Erre vonatkozóan az Üzletszabályzatban illetve a vonatkozó jog- szabályban meghatározottak az irányadóak.

3.3 Amennyiben a Számlatulajdonos kéri, a Bank az értékpapírok nyilvántartására a KELER- nél vezetett főszámláján belül elkülönített alszámlát nyit a Számlatulajdonos részére. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy az alszámlán elhelyezett papírok felett csak a Bankkal együtt rendelkezhet, továbbá, hogy a XXXXX által felszámított díjakat a Bank a Számlatulajdonosra átterheli.

4 A NYESZ pénzszámla

4.1 A Bank a NYESZ pénzszámla egyedi beazonosítása céljából a NYESZ pénzszámlához egyedi számlaszámot ad ki (továbbiakban együttesen NYESZ pénzszámla), mely a NYESZ pénzszámlára érkező GIRO és VIBER átutalások egyedi azonosítására szolgál..

4.2 A Bank a NYESZ pénzszámlát a Magyar Köztársaság törvényes fizetőeszközében vezeti.

4.3 A NYESZ pénzszámlán

• a Számlatulajdonos által befizetett vagy átutalt pénz,

• a nyugdíj értékpapírszámlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama, a befekte- tési eszközök értékesítéséből származó ellenérték,

• a Számlatulajdonos másik számlavezetőnél vezetett nyugdíj pénzszámlájáról - a számlavezető által kiadott, a Számlatulajdonos nyugdíj pénzszámlája egyenlegéről kiállított igazolás alapján - érkező átutalás, és

• az állami adóhatóság által - a Számlatulajdonos javára - átutalt előtakarékossági támogatás

kerülhet jóváírásra.

Amennyiben a NYESZ értékpapírszámlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama, a befektetési eszközök értékesítéséből származó ellenérték devizában keletkezik, a Bank a deviza összeget a jóváírás napján érvényes külkereskedelmi deviza vételi árfolyamon a Magyar Köztársaság törvényes fizetőeszközére konvertálja.

5 Teljesítés a NYESZ számlákról

5.1 A Bank a jelen NYESZ Számlaszerződés alapján köthető termékekre adott megbízásokat Üzletszabályzata mellékletét képező Végrehajtási politikában foglaltak szerint hajtja vég- re.

5.2 A Számlatulajdonos a NYESZ számlával kapcsolatos megbízásait, utasításait a Bank csak akkor és annyiban teljesíti, amennyiben a számlán a szükséges fedezet rendelkezés- re áll, illetve ha az Ügyfél azonosítási kötelezettségének eleget tett. A Számlatulajdonos megbízását a Banknál erre a célra rendszeresített formanyomtatványon adhatja meg.

5.3 Minden megbízásnak egyértelműen tartalmaznia kell a teljesítéshez szükséges adatokat. A hiányosan, nem egyértelműen vagy ellentmondóan adott megbízásokat a Bank nem kö- teles teljesíteni, azokat jogában áll a hiányok pótlására, vagy pontosításra történő külön felhívás mellett - amíg a Számlatulajdonos a Bank nyilvántartása szerint hiányzónak megjelölt adatot vagy dokumentumot előírt formában nem bocsátja a Bank rendelkezésé- re, a megbízását nem pontosítja, vagy az ellentmondást nem szünteti meg - visszatartani, vagy külön felhívás nélkül visszautasítani. A Bank a hiányos, nem egyértelmű vagy el- lentmondó megbízások visszautasításából eredő esetleges károkért való felelősségét ki- zárja

5.4 A Bank a számlaműveletekre vonatkozó megbízásokat (a továbbiakban megbízások) az üzleti órái alatt az arra jogosult személytől írásban (levélben vagy faxon) illetve telefo- non, személyesen történő rendelkezés alapján fogadja el. A faxon adott megbízásokat a Számla felett rendelkezésre jogosult személy köteles a Banknak postán is megküldeni, melynek elmaradása azonban nem érinti a megbízás érvényességét.

5.5 A Bank a NYESZ számla terhelését azon a napon hajtja végre, amely napot a Számlatu- lajdonos megjelöl, vagy amelyet a Számlatulajdonos ilyen kötelezettséget meghatározó szerződése előír. Az üzleti órákat, és azon záró időpontot, ameddig a beérkezett és elfo- gadott megbízásokat a Bank tárgynapon belül teljesíti, a Bank Üzletszabályzatának üzleti

órákra vonatkozó melléklete tartalmazza. A záró időpontot követően érkezett megbízáso- kat a Bank csak a következő banki munkanapon teljesíti, illetve ha az ügylet elszámolása elszámolóház által történik, az elszámolóház által megjelölt napon.

Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az értékpapír kezelés gyűjtőelven működik, ezért köte- les a Banknak címzett, a Bank 74/M00000 számú értékpapírszámlájára indított értékpapír transzfer megbízásai közleményében az Számlatulajdonos nevét, egy egyedi, vagy két személyes azonosító adatát és ügyfélkódját feltüntetni. Ezen adatok hiányában a Bank jogosult a jóváírást megtagadni és a tételt 24 órán belül visszautasítani. Amennyiben az Ügyfél a Banknál más értékpapírszámlát is vezet, a közlemény rovatban a NYESZ meg- jelölést is fel kell tüntetnie. A Bank a NYESZ megjelölés hiányában a másik értékpapír- számla javára teljesíti a megbízást. Az ebből eredő károkért a Bankot semmilyen felelős- ség nem terheli.

Az Ügyfél NYESZ pénzszámlájára történő átutalás során a megbízást a jelen szerződés első oldalán található NYESZ pénzszámla számra köteles címezni.

5.6 A Bank a Számlatulajdonos NYESZ számláján lévő állományt kizárólag abban az eset- ben jogosult zárolni, ha a Számlatulajdonos ellen valamely hatóság eljárást indít és el- rendelik a számla zárlat alá vonását

A hatóság ellentétes tartalmú határozatának kézhezvételéig a Bank a számlát zárlat alatt tartja, az Ügyfél bármely a NYESZ számlát érintő megbízását visszautasítja.

A zárolás tényéről a Bank értesíti azt a hatóságot, akinek a javára a zárolást elvégezte. A zárolás időtartama alatt a Bank a zárolt értékpapír hozamait, osztalékát zárolt tételként ír- ja jóvá a Számlatulajdonos javára.

6 A számlakezelés körébe tartozó egyéb szolgáltatások

A Számlatulajdonos vagy meghatalmazottja kifejezett kérése alapján a Bank az alábbi szolgáltatásokat nyújtja (melyekért jogosult a Díjtételek jegyzékében meghatározott kü- lön díjat felszámítani):

a) a 7. pontban meghatározott időpontokon túl is bármikor számlakivonatot állít ki;

b) vállalja az esedékes hozam, kamat, osztalék és törlesztés beszedését

a Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy az ebbe a körbe tartozó szolgáltatások teljesí- tése során az értékpapír kibocsátója kérheti a Számlatulajdonos személyi adatainak ki- adását a Banktól. A Számlatulajdonos – alábbi ellentétes értelmű nyilatkozat hiányában - felhatalmazza a Bankot személyi adatainak kiadására.

A Számlatulajdonos kijelenti, hogy nem járul hozzá személyi adatainak kiadásához:

……………………………..….

Számlatulajdonos

(A Számlatulajdonos elfogadja, hogy amennyiben személyi adatainak a kibocsátó részére történő kiadásához nem járul hozzá, úgy a Bank a b) pont alá tartozó szolgáltatás teljesí- tésére nem kötelezhető és a teljesítés elmaradásáért nem felelős.)

c) kiállítja a közgyűlési részvételhez, illetve az adóbevalláshoz szükséges igazolásokat.

7 Értesítések

7.1 A Bank naptári negyedévet követő 15. napig – az alábbi ellentétes értelmű nyilatkozat hiányában - az Ügyfél értesítési címére kipostázza az egyenlegközlőt (jelentés és számla- kivonat), illetve szerződéseit.

A Számlatulajdonos kijelenti, hogy személyesen kívánja átvenni az egyenlegközlőt, illet- ve szerződéseit:

……………………………..….

Számlatulajdonos

7.2 Az egyenlegközlők a Bank számítógépes nyilvántartása alapján készülnek és aláírás nél- kül is érvényesek.

7.3 A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a részére kiadott számlakivonat a kiállításá- nak időpontjára vonatkozóan igazolja tulajdonjogát a számlaegyenleg alkotóelmeire. A számlakivonat nem ruházható át, és nem lehet engedményezés tárgya.

7.4 Amennyiben a negyedévet követő naptári hónap utolsó munkanapjáig az egyenlegközlő tartalmával kapcsolatosan a Számlatulajdonos részéről írásos észrevétel nem érkezik, to- vábbá a Számlatulajdonos semmilyen formában nem jelzi, hogy az egyenlegközlőt nem kapta meg, illetőleg a kifogásolt tételek tekintetében a Bankkal megegyeztek, úgy a Bank az egyenlegközlőt elfogadottnak tekinti, az egyes követelések megszűnnek és a helyükbe a számlaegyenleg lép. Ha az Ügyfél – bármely oknál fogva – nem kapja meg az egyen- legközlőt, úgy köteles a Banktól azt ismételten megkérni. Ennek elmulasztása esetén az esetlegesen ebből származó kár kizárólag az Ügyfelet terheli.

8 Együttműködési kötelezettség

A Számlatulajdonos vagy meghatalmazottja a tudomásszerzéstől számított öt munkanapon belül köteles bejelenteni a Banknak saját vagy meghatalmazottja személyes adataiban esetlegesen beállt változásokat. A Számlatulajdonos vállalja, hogy a személyét és/vagy számláját akár köz- vetve, akár közvetlenül érintő tényről, adatról, információról a Bankot haladéktalanul értesíti. Az értesítés elmulasztásából eredő valamennyi hátrányt, kárt a Számlatulajdonos viseli.

9 Termékkatalógus

A Bank egy minden termékre kiterjedő termékismertetőt (Termékkatalógus) készít, mely az Üz- letszabályzat mellékleteként termékenként tartalmazza a termék leírását, egy-egy konkrét pél- dával bemutatva azokat, a termék kockázatait, előnyeit, hátrányait. A Számlatulajdonos a Ter- mékkatalógust az egyes számlanyitási helyszíneken kifüggesztve illetve a Bank internetes hon- lapján (xxx.xxxxxxxxxxx.xx) tekintheti meg és tanulmányozhatja a szerződéskötést megelőző- en. A Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Termékkatalógusban foglalt információkat megértette, azokat tudomásul vette.

10 Díjak, jutalékok, költségek

10.1 A NYESZ számla vezetéséért a Bank a mindenkor hatályos Díjtételek jegyzékében közé- tett - a jogszabályi előírásoknak megfelelő - díjat számol fel, melynek időarányos része havonta esedékes.

A NYESZ számlára adott vételi megbízások után a Bank díjat nem számol fel. Az egyéb díjak tekintetében a Bank a mindenkor hatályos Díjtételek jegyzékében rögzített díjakat jogosult a Számlatulajdonossal szemben a jelen szerződésben vállalt kötelezettségei tel- jesítése ellenében felszámítani. A díjak elsősorban a Számlatulajdonos számlaegyenlegé- vel szemben kerülnek a 11. pontban szabályozott módon érvényesítésre, vagy a Számla- tulajdonos a Bank pénztárába tartozik azokat befizetni, illetve a NYESZ pénzszámla számra történő átutalással rendezni.

10.2 Amennyiben a Számlatulajdonos számlájának egyenlege nem fedezi az esedékessé vált díjakat, egyéb követeléseket, úgy a hiányzó fedezetet a Számlatulajdonos a Bank írásbeli értesítése alapján az abban megjelölt időpontig köteles a Bank számlájára vagy pénztárá- ba befizetni. Késedelmes fizetés esetén a Bank jogosult a Számlatulajdonos felé a Polgári Törvénykönyv szerinti késedelmi kamatot felszámítani.

10.3 A Bank jogosult a Díjtételek jegyzékét az Üzletszabályzatban meghatározott esetekben és módon megváltoztatni.

11 Óvadéki jog, beszámítási jog, visszatartási jog

A NYESZ pénzszámlát a Bank a Számlatulajdonos által adott megbízás teljesítéséhez szükséges összeggel, valamint a számlavezetéshez kapcsolódó költségekkel, díjakkal ter- helheti meg. A NYESZ pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök a NYESZ értékpapír- számla javára teljesített ügyleten kívül más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik.

12 A számlaszerződés hatálya

A számlaszerződés a Számlatulajdonos és a Bank általi aláírás napján lép hatályba és ha- tározatlan időtartamra jön létre.

13 A számlaszerződés módosítása, megszüntetése

13.1 A Számlaszerződést a Xxxxx közös megegyezéssel bármikor módosíthatják.

13.2 A Számlaszerződés megszüntetése történhet

▪ a Számlatulajdonos halálával

▪ a Számlatulajdonos általi felmondással a 13.3. pontban írtak szerint

▪ a Bank általi felmondással a 13.4. pontban leírt szabályok szerint, valamint

▪ ha a Bank a Számlatulajdonos kérésére bármely összegben kifizetést vagy értékpapír transzfert teljesít a számláról.

A számlaszerződés megszüntetésének feltétele, hogy a Számlatulajdonosnak ne legyen a Bankkal létrejött szerződése alapján még nem teljesített ügylete, és - amennyiben NYESZ számla egyenlegei nem nullásak -

▪ rendelkezzen a NYESZ számlán lévő pénzeszközöknek, illetve értékpapíroknak az általa megjelölt másik számlavezető által vezetett NYESZ számlára történő transzfe- rálásáról vagy

▪ a NYESZ értékpapír állomány általa meghatározott időpontban – de legkésőbb a felmondás időpontját követő 30 napon belül – történő értékesítését követően kérje a NYESZ pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközöknek a Magyar Köztársaság törvé- nyes fizetőeszközében történő kifizetését vagy

▪ rendelkezzen a NYESZ számla Tpt. szerinti ügyfél- vagy bankszámlává, és értékpa- pírszámlává történő átalakításáról, vagy a NYESZ számla állományok másik ügy- fél- vagy értékpapírszámlára történő átvezetéséről.

A Bank a megszüntetéskor a Számlatulajdonos fenti rendelkezése alapján jár el.

13.3 A Számlaszerződést a Számlatulajdonos bármikor, azonnali hatállyal jogosult írásban felmondani, feltéve, hogy a 13.2. pontban előírt feltételeknek eleget tett.

13.4 A Bank jogosult a Számlaszerződést írásban, azonnali hatállyal felmondani, ha a Számla- tulajdonos fizetési kötelezettségeit a 11. pontban meghatározott biztosítékok nem fede- zik, és azokat a Számlatulajdonos a Bank írásbeli felszólításának kézhezvételét - vagy ennek hiányában a jogszabály szerinti kézbesítési vélelem beálltát - követő 15 napon be- lül nem teljesíti. A Bank a szerződést 30 napos felmondási idővel írásban akkor is fel- mondhatja, ha befektetési szolgáltatási tevékenységével bármi oknál fogva felhagy.

13.5 A Bank - felmondásával egyidejűleg - köteles felhívni a Számlatulajdonost, hogy a fel- mondási idő alatt jelölje meg az új számlavezetőjét, vagy rendelkezzen a 13.2. pontban részletezettek szerint.

13.6 A Számlatulajdonos külön is tudomásul veszi, hogy a Bank írásbeli felszólításának kéz- hezvételét követő 15 nap elteltével a Bank egyoldalú intézkedéssel, a Számlatulajdonos külön értesítése nélkül is jogosult a NYESZ Számlát megszüntetni, ha a Számlatulajdo- nos díj meg nem fizetésből, illetve elszámolásból eredő tartozása miatt a NYESZ Számla egyenlege tartósan, legalább egy naptári negyedévet meghaladóan negatív. Ez esetben a Bank a Számlán kezelt állomány tekintetében a felelős őrzés szabályai szerint jár el. A felelős őrzés időtartamára a Bankot az Üzletszabályzata szerinti díjazás illeti meg.

13.7 A NYESZ számla kimerülése önmagában nem szünteti meg a jelen Számlaszerződést.

13.8 Amennyiben a Számlatulajdonos a Banknál ügyfél- és értékpapírszámlát is vezet a NYESZ számla megszűnése, megszüntetése önmagában nem jelenti az Számlatulajdonos ügyfél- és értékpapírszámlája megszűntetését vagy megszűnését.

13.9 Számlatulajdonos külön is tudomásul veszi, hogy a Bank egyoldalú intézkedéssel, a Számlatulajdonos külön értesítése nélkül is jogosult a tartósan, 365 napot meghaladóan nem forgalmazó NYESZ Számlát megszüntetni abban az esetben, ha a számla

▪ egyenlege nulla, vagy

▪ negatív egyenleget mutat, továbbá,

▪ pozitív egyenlege nem haladja meg a mindenkor hatályos Díjtételek jegyzékében közzétett minimum készpénzfelvételi, illetve utalási díj összegét.

13.10 Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a jelen Szerződésre vonatkozó jogsza- bályok megváltozása, vagy hatályon kívül helyezése a nyugdíj-előtakarékossági számlán történő előtakarékoskodási lehetőség megszűnik, vagy más konstrukcióban köthe- tő/tartható fenn, és az Ügyfél a törvényi változást vagy a Bank felhívását követően 90 napon belül nem rendelkezik másként, a NYESZ számla automatikusan, minden további nyilatkozat vagy szerződéskötés nélkül átalakításra kerül ügyfél- és értékpapírszámlává.

14 Titoktartás

A Bankot, alkalmazottait, illetve a közreműködőt a számlával kapcsolatos adatok, információk tekintetében a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), illetve a befektetési vállalkozá- sokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) szerinti titoktartási kötelezettség terheli.

15 Vegyes rendelkezések

15.1 Jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a NYESZ tv., a Polgári Törvénykönyv, a Tpt., a Bszt., az Szja. tv., a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és tőzsdei sza- bályzatok rendelkezései az irányadók.

15.2 Az Ügyfél a jelen Számlaszerződés elválaszthatatlan részét képező adatlapot és aláírási címpéldányt a valóságnak megfelelően tölti ki, és aláírásával ellátja. Az Ügyfél vállalja, hogy az Adatlapon nyilvántartott adatok változását legkésőbb 5 napon belül bejelenti a Számlavezetőnek. A bejelentés késedelméből vagy elmaradásából eredő kárért a Számla- vezető nem vállal felelősséget.

15.3 Számlatulajdonos jelen pont aláírásával kifejezetten hozzájárul, hogy a Bank közvetlen postai úton vagy egyéb módon reklámanyagot juttasson el a részére. A Bank ezzel össze- függésben a Számlatulajdonos személyes adatairól külön nyilvántartást vezet. A hozzájá- rulás önkéntes és megfelelő tájékoztatás birtokában történt, melyet a Számlatulajdonos az alábbi aláírásával elismer. A Bank a Számlatulajdonos reklám megtiltására vonatkozó nyilatkozatát a fent megjelölt címén fogadja.

……………………………..….

Számlatulajdonos

15.4 A Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Banktól a Tpt. és a Bszt. szerinti minden tájékozta- tást megkapott, egyben külön is elismeri, hogy a Bank a Bszt. 43.§-ában foglalt tájékoz- tatási kötelezettségének eleget tett.

15.5 Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés alapján számára megküldésre kerülő értesíté- seket a Számlaszerződés megkötésekor adott „NYILATKOZAT A TÁJÉKOZTATÁS MÓDJÁRÓL” című nyilatkozatában megadottak szerint kéri.

15.6 A Számlaszerződést a Felek elolvasás és értelmezés után, mint akaratukkal mindenben egyezőt jóváhagyólag aláírták. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik a Számlatulajdonos, a másik a Bank példánya.

Kelt: .............

.................................................. ...................................................

Számlatulajdonos Számlavezető

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

1. számú melléklet

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

Azonosítási adatlap a NYESZ értékpapír- és ügyfélszámla feletti rendelkezési jog bejelentéséhez

• A számlatulajdonos azonosító adatai:

Családi és utónév:

Születési név:

Állampolgárság:

Lakcím/külföldi esetén magyarországi tartózkodási hely:

Értesítési cím:

Telefon, fax, e-mail:

Adóazonosító jel:

Azonosító okmány típusa és száma:

Születési hely, idő:

Anyja neve (családi és utónév):

Bankszámlaszám, számlavezető pénzintézet:

Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fenti adatok megfelelnek a valóságnak.

A SZÁMLATULAJDONOS NYILATKOZATA A TÉNYLEGES TULAJDONOSRÓL– A SZÁMLATULAJDONOS TÖLTI KI!

Alulírott büntetőjogi felelősségem tudatában nyilatkozom, hogy

1.) természetes személyként saját magam nevében és érdekében járok el.*

2.) természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében vagy érdekében járok el:*

Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:
Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:

*: A megfelelő rész aláhúzandó

** ha különbözik

Az első üzleti kapcsolat létesítésekor (szerződéskor) megtett tényleges tulajdonosi nyilatkozat tartalma ellenkező tartalmú nyilatkozat megtételéig az összes – az adott szerződéshez kapcsolódó - megbízás- ra/tranzakcióra is vonatkozik.

Tudomásom van arról, hogy 5 (öt) napon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a fenti adatokban bekövetkező esetleges változásokat, és hogy e kötelezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel.

Számlatulajdonos

A számla felett rendelkezni jogosult személyek (meghatalmazottak):

Meghatalmazott (1.)

Családi és utónév:

Születési név:

Állampolgárság:

Lakcím/külföldi esetén magyarországi tartózkodási hely:

Azonosító okmány típusa és száma:

Születési hely, idő:

Anyja neve (családi és utónév):

A MEGHATALMAZOTT (1.) NYILATKOZATA A TÉNYLEGES TULAJDONOSRÓL – A MEGHATALMAZOTT (1.) TÖLTI KI!

Alulírott büntetőjogi felelősségem tudatában nyilatkozom, hogy

1.) természetes személyként saját magam nevében és érdekében járok el.*

2.) természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében vagy érdekében járok el:*

Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:
Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:

*: A megfelelő rész aláhúzandó

** ha különbözik

Tudomásom van arról, hogy 5 (öt) napon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a fenti adatokban bekövetkező esetleges változásokat, és hogy e kötelezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel.

Az első üzleti kapcsolat létesítésekor (szerződéskor) megtett tényleges tulajdonosi nyilatko- zat tartalma ellenkező tartalmú nyilatkozat megtételéig az összes – az adott szerződéshez kapcsolódó - megbízásra/tranzakcióra is vonatkozik.

Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fenti adatok megfelelnek a valóságnak.

Meghatalmazott (1.)

Meghatalmazott (2.)

Családi és utónév:

Születési név:

Állampolgárság:

Lakcím/külföldi esetén magyarországi tartózkodási hely:

Azonosító okmány típusa és száma:

Születési hely, idő:

Anyja neve (családi és utónév) :

A MEGHATALMAZOTT (2.) NYILATKOZATA A TÉNYLEGES TULAJDONOSRÓL– A MEGHATALMAZOTT (2.) TÖLTI KI!

Alulírott büntetőjogi felelősségem tudatában nyilatkozom,

hogy

1.) természetes személyként saját magam nevében és érdekében járok el.*

2.) természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében vagy érdekében járok el:*

Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:
Családi és utónév:		Családi és utónév:
Születéskori név:**		Születéskori név:**
Lakcím:		Lakcím:
Állampolgárság:		Állampolgárság:

*: A megfelelő rész aláhúzandó

** ha különbözik

Tudomásom van arról, hogy 5 (öt) napon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a fenti adatokban bekövetkező esetleges változásokat, és hogy e kötelezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel.

Az első üzleti kapcsolat létesítésekor (szerződéskor) megtett tényleges tulajdonosi nyilatko- zat tartalma ellenkező tartalmú nyilatkozat megtételéig az összes – az adott szerződéshez kapcsolódó - megbízásra/tranzakcióra is vonatkozik.

Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fenti adatok megfelelnek a valóságnak.

Meghatalmazott (2.)

• A rendelkezési jog korlátozásai, megszüntetése:

Kelt:

2. számú melléklet

Aláírási címpéldány

Ügyfélkód:

Számlatulajdonos neve:

Pontos címe:

Személyi igazolvány száma:

Az Önöknél vezetett értékpapír- és ügyfélszámlák feletti rendelkezésre az alábbi aláírók jogo- sultak:

Név Aláírás

1.

2.

3.

4.

Budapest, ..............................

..................................................

Számlatulajdonos

Hatálybalépés dátuma: Budapest, ............................

...........................................................

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

3. számú melléklet

Kockázatfeltáró nyilatkozat

A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) tájékoztatta ügyfelét […]-t (székhelye/lakóhelye: […]) (a továbbiakban: Ügyfél) a napon belüli – csökkentett letéti követelmény- nyel járó – ún. „day trade” ügyletekben rejlő kockázati tényezők teljes köréről.

Az Ügyfél tudomásul veszi és ennek bizonyságául kijelenti, hogy

a) az egyes napon belüli ügyletekre vonatkozó megbízások teljesítésének eredményeként őt veszteség érheti, amelynek viselésére köteles, és amelyet nem háríthat át a Bankra,

b) a napon belüli ügyletek sajátosságára való tekintettel köteles a napi tőzsde zárásig, vagy az üzleti órák végéig a Bankot elérni és a megnyitott ügyletet lezárni. Amennyiben ezt nem teszi meg a tőzsdezárást megelőző 30 percig, vagy az üzleti órák végéig úgy a Bank jogosult az ügyletet lezárni. (A tőzsdei zárás a tőzsdei ügyletekre, az üzleti órák vége meghatározás pedig tőzsdén kívüli ügyletekre vonatkozik.)

c) a Bank a megbízásnak megfelelő, tőle elvárható gondos és felelős eljárásra vállal kötelezett- séget, nem terheli azonban felelősség a megbízás teljesíthetőségéért illetve annak eredmé- nyességéért, valamint az Ügyfél üzleti döntéseinek eredményéért,

d) a Bank jogosult egyoldalúan meghatározni a napon belüli („day trade”) ügyletek létesítéséhez és fenntartásához szükséges fedezet mértékét, amelyet az Ügyfél köteles biztosítani,

e) a napon belüli ügyleteknek a Bank számításai szerinti fedezetlenné válása esetén a Bank az Ügyfél megbízása nélkül, az Ügyfél utólagos értesítése mellett is ellenirányú ügyletet köthet a további veszteség elkerülése érdekében; az Ügyfél a Bank ilyen ügylete miatt a Bankkal szemben semmiféle igényt nem támaszthat, azonban annak költségeit viselni köteles,

f) a kockázatfeltárás keretében tájékoztatást kapott a Banktól a napon belüli („day trade”) ügylet kockázatairól, és a rendelkezésére álló befektető-védelmi rendszerről,

g) az egyedi megbízása alapján kötendő napon belüli („day trade”) ügyleteket piaci ismeretei és kockázatviselő képessége szempontjából megfelelőnek ítéli,

h) a Bank tájékoztatását a napon belüli ügyletekre vonatkozó egyedi megbízásai során minden- kor figyelembe veszi,

i) a jelen Nyilatkozat figyelemfelkeltő céllal készült, és nem helyettesíti a Bank Üzletszabályza- ta, valamint a napon belüli ügyletekre vonatkozó, az ügyfelek számára hozzáférhetővé tett tár- sasági szabályzatok megismerését,

Budapest, […]

[…] Ügyfél

4. számú melléklet

NYILATKOZAT NYESZ ”R” SZÁMLÁRA VONATKOZÓAN

Név:

Lakcím:

Ügyfélkód:

Polgári és büntetőjogi felelősségem tudatában a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (1122 Buda- pest, Pethényi köz 10) ügyfeleként kijelentem, hogy más számlavezetőnél nincs „NYESZ-R” megjelö- lésű Nyugdíj-előtakarékossági számlám. Jelen nyilatkozatommal ellentétes bármilyen tény vagy kö- rülmény fennállása esetén mentesítem a Bankot minden ebből adódó felelősség alól.

Budapest,…………………..

…………………………… Ügyfél

Nyilatkozat tájékoztatás módjáról

Alulírott ………………………(név)…………………………………..(lakcím), Clavis kód , mint a

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (továbbiakban Bank) Ügyfele, a Bank és a köztem meglévő vagy a jövőben létrejövő azon szerződéses jogviszonyok tekintetében, amelynél az értesítés módja a Bank Üzlet- szabályzata, vagy a vonatkozó szerződés, keretszerződés tartalma alapján általam szabadon megválasztha- tó, a szerződés időtartamára, illetve ettől eltérő bejelentésem hatályba helyezéséig a részemre megküldésre kerülő értesítések megküldése módjának az alábbi módot választom:

Az értesítéseket e-mail címre kérem*:        

Az értesítéseket fax számra kérem*:      

Az értesítéseket postán kérem*:    

(* csak az egyik tájékoztatási mód választható)

Tudomásul veszem, miszerint saját felelősségemre köteles vagyok arról gondoskodni, hogy az értesítést a megjelölt telefonszámon működő telefaxra vagy e-mail címre a Bank mindenkor képes legyen az elkülde- ni.

A Bank azon tájékoztatását, miszerint, amennyiben az általam megadott számon működő telefax valamely probléma miatt nem képes az értesítés fogadására, vagy a megadott e-mail címre az értesítés bármely a Bank hatókörén kívül eső okból nem küldhető el, úgy a Bank az ebből fakadó károkért semmilyen felelős- séggel nem tartozik, tudomásul veszem és elfogadom.

A Bank kifejezetten felhívta figyelmemet, hogy az értesítéshez fűződő jogkövetkezmények az értesítések- nek az általam megjelölt személyhez, telefaxszámra vagy e-mail címre történő megérkezésével abban az esetben is beállnak, ha az értesítéseket a Bank jelen rendelkezésem alapján nem közvetlenül számomra küldi meg, tudomásul veszem, hogy annak minden felelősségét és kockázatát én viselem.

Kifejezetten hozzájárulok, hogy amennyiben az értesítéseket e-mail címre kérem, a Bank bizonyos infor- mációkról a honlapján tájékoztasson. Az információk körét a felek közt létrejött megállapodás jelöli meg. Honlapon történő tájékoztatás esetén a Bank elektronikus úton is értesíti az Ügyfelet a honlap címéről, melyen az információ található, megjelölve, hogy az információ pontosan a honlap mely részén érhető el.

Tudomásul veszem, hogy amennyiben nem adok meg telefaxszámot, vagy e-mail címet, a Bank az értesí- téseket a szerződésben értesítési címként, ennek hiányában lakcímként, székhelyként megjelölt címre pos- tázza. Amennyiben e címre bármely oknál fogva nem kézbesíthető (ide nem értve, ha a levél „nem keres- te” jelzéssel érkezik vissza, mely esetben a levelet kézbesítettnek kell tekinteni), azt a Bank úgy tekinti, hogy az értesítést a Bank székhelyén, az üzleti órák alatt kívánom átvenni, és a tájékoztatás közvetlenül a tájékoztatás alapjául szolgáló körülmény megtörténtét követően, azonnal kézbesítésre került.

Tudomásul veszem, hogy az általam megadott értesítési cím az ügyleteim lebonyolítására igénybevett ügynök, az ügynök üzletkötőjének címe, faxszáma vagy e-mail címe nem lehet.

Budapest, 200………

Ügyfél

Érvénybe helyezés napja: Budapest, 200…….

Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

5. számú melléklet

megf_teszt+scoring_ 091229.xls