ÉLETÍV PROGRAM MELLÉKLETE

ÉLETÍV PROGRAM MELLÉKLETE

AZ EGYSZERI DÍJFIZETÉSŰ NYUGDÍJHOZÓ ÉLETÍV PROGRAMHOZ

Tartalomjegyzék

Általános rendelkezések, szerződés létrejötte 1

Biztosítási szerződés alanyai 1

Biztosító szolgáltatása, biztosítási események 1

Kockázatviselés és várakozási idő 2

Tartam 2

Biztosítási díj 2

Eseti díj 2

Elvonások, költségek 2

Visszavásárlás, részleges visszavásárlás 2

Rendszeres pénzkivonás 2

Befektetéssel kapcsolatos rendelkezések 2

Eszközalapváltás 3

Átirányítás 3

HozamMonitor Szolgáltatások 3

Stop-loss szolgáltatás 3

Hozamvadász szolgáltatás 3

Profitvédelem szolgáltatás 3

Visszavásárlási táblázat a szerződés kezdeti befektetési egységei vonatkozásában 3

ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK, SZERZŐDÉS LÉTREJÖTTE

Groupama Garancia Biztosító Zrt. – 0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxx 0. xxxx 00. Nyomtatványszám: 3287/B1 – Hatályos 2014. július 21-étől visszavonásig.

1. Xxxxx Xxxxxxxxx, az Életív Program – Nyugdíjbiztosítási Feltételek (továb- biakban: Xxxxxxxxxx) és az Életív Program Kondíciós Listája az Egyszeri Díjfi- zetésű Nyugdíjhozó Életív Programhoz (továbbiakban: Kondíciós Lista) együttesen képezik a szerződés feltételeit. Jelen Melléklet tartalmazza a Feltételekben megjelölt, a GB772 jelű Egyszeri Díjfizetésű Nyugdíjhozó Élet- ív Programra vonatkozó kiegészítő rendelkezéseket és korlátozásokat. A Mellékletben foglalt szabályok a szerződés teljes tartama alatt hatályban maradnak, a biztosító egyoldalúan azokat nem módosíthatja.

2. A jelen Melléklet a Xxxxxxxxxx szabályait egészíti ki a Xxxxxxxxxx azonos című fejezeteiben a Mellékletre utalt kérdések vonatkozásában.

3. A szerződésnek a Feltételek 11. pontja szerinti felmondása esetén az ad- minisztrációs és kötvényesítési költség mértéke a Kondíciós Lista „Általános rendelkezések, szerződés létrejötte” című fejezetében megadott összeg, de legfeljebb 10 000 Ft.

BIZTOSÍTÁSI SZERZŐDÉS ALANYAI

4. A szerződés egy biztosítottra köthető meg, a hozzá esetlegesen meg- kötött kiegészítő biztosítások tekintetében pedig 1-10 biztosított jelöl- hető.

5. A biztosított minimális belépési életkora 2 év, maximuma a „Tartam” című fejezetben leírt szabályoknak megfelelően az az életkor, ami még le- hetővé teszi a szerződéskötéskor érvényes öregségi nyugdíjkorhatár betöl- téséig terjedő tartam választását, figyelembe véve a tartam minimális hosszára vonatkozó szabályt is.

6. Haláleseti kedvezményezett szabadon jelölhető szerződéskötéskor, illet- ve módosítható a teljes tartam alatt. Az egyéb biztosítási események vo- natkozásában (elérés, legalább 40%-os egészségkárosodás, nyugdíjszolgál- tatási jogosultság megszerzése) a kedvezményezett a biztosítottal egyezik meg.

BIZTOSÍTÓ SZOLGÁLTATÁSA, BIZTOSÍTÁSI ESEMÉNYEK

7. A nyugdíjjogosultság megszerzésére vonatkozó biztosítási összeg:

a. ha a biztosítási esemény bekövetkezésének időpontja a 7. biztosítási év- forduló utánra esik, az egyéni számlának a biztosítás esemény bejelen- tése napjára meghatározott értéke;

b. minden egyéb esetben a biztosítási szerződésnek a biztosítási esemény bejelentése napjára meghatározott díjtartaléka.

8. A halál és egészségkárosodás esetére vonatkozó biztosítási összeg részét képező kockázati biztosítási összeg mértéke az egyszeri díj 10%-ának egész számú többszöröse a szerződő által szerződéskötéskor választott

1

szorzó alapján. A választható szorzó minimális értéke 1, maximumára a biz- tosító a következő korlátokat állítja:

Tartam (év)	Maximális kockázati biztosítási összeg szorzó	Tartam (év)	Maximális kockázati biztosítási összeg szorzó	Tartam (év)	Maximális kockázati biztosítási összeg szorzó
10	24	17	14	31 – 34	7
11	22	18	13	35 – 40	6
12	20	19 – 20	12	41 – 48	5
13	18	21 – 22	11	49 – 60	4
14	17	23 – 24	10	61 – 63	3
15	16	25 – 27	9
16	15	28 – 30	8

9. Nem egész évekből álló, tört tartamok esetén a tartam felfelé kerekített értékéhez tartozó maximális kockázati biztosítási összeg szorzó vonatkozik a szerződésre.

10. A kockázati biztosítási összeg mértéke nem változik, és nem változtat- ható a tartam során.

KOCKÁZATVISELÉS ÉS VÁRAKOZÁSI IDŐ

11. A kockázatviselés kezdete az ajánlat biztosító vagy alkusz részére történő átadását követő nap 0. órája. A kockázatviselés kezdő idő- pontja nem lehet korábbi, mint az ajánlat biztosítónak vagy alkusznak történt átadását követő nap 0. órája. Amennyiben az ajánlaton a koc- kázatviselés kezdő időpontjaként korábbi időpont került feltüntetés- re, mint az ajánlat biztosítónak vagy alkusznak történt átadását köve- tő nap, úgy a kockázatviselés kezdő időpontjának az ajánlat biztosí- tónak vagy alkusznak történt átadását követő nap 0. óráját kell te- kinteni. Ha az ajánlaton a kockázatviselés kezdő időpontja nem került kitöltésre, a kockázatviselés az ajánlatnak a biztosító vagy az alkusz részére történt átadását követő nap 0. órájában kezdődik meg.

TARTAM

12. A szerződés minimális tartama 10 év és a biztosított szerződéskötéskor érvényes öregségi nyugdíjkorhatárának várható betöltéséig tart. A 2014. július 1-jén hatályos szabályok alapján:

Biztosított születési dátuma	Biztosítás lejárati dátuma
– 1951. 12. 31.	62. születésnap
1952. 01. 01. – 1952. 12. 31.	62. születésnap utáni 183. nap
1953. 01. 01. – 1953. 12. 31.	63. születésnap
1954. 01. 01. – 1954. 12. 31.	63. születésnap utáni 183. nap
1955. 01. 01. – 1955. 12. 31.	64. születésnap
1956. 01. 01. – 1956. 12. 31.	64. születésnap utáni 183. nap
1957. 01. 01. –	65. születésnap

BIZTOSÍTÁSI DÍJ

13. A biztosítás devizaneme forint.

14. A díjfizetés gyakorisága egyszeri.

15. A díjfizetés módja kizárólag banki átutalás lehet.

ESETI DÍJ

16. A szerződő a tartam egésze alatt jogosult eseti díjak befizetésére.

17. Amennyiben valamely átutalt fizetmény nem azonosítható be egyértel- műen eseti díjként, de az ajánlat átadásának dátumát követő 15. napon túl

érkezik, valamint eléri a Kondíciós Lista „Eseti díj” című fejezetében meg- adott minimális eseti díj nagyságát, a biztosító a teljes összeget eseti díjnak tekinti.

ELVONÁSOK, KÖLTSÉGEK

18. Allokációs költség:

a. az egyszeri díj vonatkozásában 0%;

b. eseti díjak vonatkozásában 6%, mely levonásától a biztosító eltekint azon eseti díjak esetén, melyek adójóváírás alapján kerülnek a szerző- désen jóváírásra.

19. Kockázati költség havi mértéke: 0,167%

20. Kezdeti költség havi mértéke:

a. a 10. biztosítási évfordulóig 0,18%;

b. a 10. biztosítási évfordulót követően a tartam végéig 0,042%.

21. Eszközalap-kezelési költség havi mértéke: eszközalaponként legfeljebb 0,2%, aktuális értékét a Kondíciós Lista „Elvonások, költségek” című feje- zete tartalmazza.

22. Szerződéskezelési költség havi mértéke: 0 Ft

23. Árfolyamrés: 0%

24. Ügyfél kérésére kiállított értesítő költsége: legfeljebb 1000 Ft, aktuális értékét a Kondíciós Lista „Elvonások, költségek” című fejezete tartalmazza.

VISSZAVÁSÁRLÁS, RÉSZLEGES VISSZAVÁSÁRLÁS

25. A szerződő a szerződés (részleges) visszavásárlását bármikor kérheti.

26. A tartam alatt a biztosító a következőképpen állapítja meg a (részlege- sen) visszavásárlás alapján kifizethető összeget:

a. A kezdeti befektetési egységek tekintetében a jelen Melléklet végén ta- lálható visszavásárlási táblázat alapján kerül meghatározásra az egysé- gek értékének kifizethető hányada.

b. Az eseti befektetési egységek tekintetében a visszavásárlási arány 100%, vagyis a biztosító a visszavásárlással érintett eseti befektetési egységek aktuális értékének 100%-át tekinti kifizethető összegnek.

27. Nem kérhető részleges visszavásárlás, ha annak következményeként az egyéni számla egyenlege 200 000 Ft alá csökkenne.

RENDSZERES PÉNZKIVONÁS

28. A szerződő a szerződésből rendszeres pénzkivonást a tartam alatt bár- mikor kérhet.

29. A rendszeres pénzkivonás tartama kizárólag egész év lehet. Amennyi- ben a biztosítási szerződés lejáratáig egy évnél rövidebb idő van hátra, a rendszeres pénzkivonás tartama a szerződés lejáratáig hátralévő időtartam.

30. A rendszeres pénzkivonás havi, negyedéves, féléves és éves gyakorisá- gú lehet.

31. A rendszeres pénzkivonás bejegyzésének egyszeri költsége maximálisan 10 000 Ft, aktuális mértékét a Kondíciós Lista „Rendszeres pénzkivonás” című fejezete tartalmazza.

BEFEKTETÉSSEL KAPCSOLATOS RENDELKEZÉSEK

32. A maximálisan választható eszközalapok száma 6.

33. Az egy eszközalapba minimálisan befektethető összeg 1000 Ft.

2

34. A biztosító a teljes egyszeri díjból kezdeti befektetési egységeket ír jóvá a szerződő számláján.

35. A biztosító eseti befektetési egységeket ír jóvá a szerződő számláján az eseti díjakból.

36. Az egyszeri és eseti díjak befektetési egységekre váltása az összeg biz- tosítóhoz való beérkezése után a Kondíciós Lista „Befektetéssel kapcsola- tos rendelkezések” című fejezetében megadott, de maximum 5. munka- napon érvényes eladási árfolyamon történik.

37. Visszavásárlás, részleges visszavásárlás, eszközalapváltás, illetve a bizto- sítási szerződésnek a Feltételek 11. pontja szerinti felmondása esetén a biz- tosító az igényt a bejelentés biztosítóhoz történő beérkezését követő, a Kondíciós Lista „Befektetéssel kapcsolatos rendelkezések” című fejezeté- ben megadott, de maximum 5. munkanapon érvényes árfolyamon és egy- ségszámmal hajtja végre.

ESZKÖZALAPVÁLTÁS

38. A szerződő a tartam egésze alatt jogosult eszközalap-váltásra.

39. Az eszközalapváltás költsége minimum 200 Ft, maximum 2000 Ft. A költség aktuális értékét a Kondíciós Lista „Eszközalapváltás” című feje- zete tartalmazza.

ÁTIRÁNYÍTÁS

40. A szerződő a tartam egésze alatt jogosult az eseti díjak tekintetében át- irányítást kérni.

41. A szerződő átirányításra vonatkozó kérelmének biztosítóhoz történő beérkezését követő, Kondíciós Lista „Átirányítás” című fejezetében meg- adott, de maximum 5. munkanapon vagy ezt követően befektetett eseti díjakra az átirányítási megbízásban meghatározott arányokat veszi figye- lembe a biztosító.

42. Az átirányítás költsége legfeljebb 5000 Ft. A költség aktuális értékét a Kondíciós Lista „Átirányítás” című fejezete tartalmazza.

HOZAMMONITOR SZOLGÁLTATÁSOK

43. A HozamMonitor Szolgáltatások valamely csomagjának választására vagy felmondására vonatkozó kérelem, illetve a szolgáltatáscsomag egy vagy több szolgáltatásához tartozó küszöbérték megváltoztatására vonat- kozó kérelem a szerződő igényének a biztosítóhoz történő beérkezését kö- vető, Kondíciós Lista „HozamMonitor Szolgáltatások” című fejezetében megadott, de maximum 5. munkanapon lép hatályba.

STOP-LOSS SZOLGÁLTATÁS

44. A Stop-loss szolgáltatás által indított automatikus eszközalapváltás a Stop-loss jelzés alapjául szolgáló árfolyam napját követő, a Kondíciós Lista

„Stop-loss szolgáltatás” című fejezetében megadott, de maximum 5. mun- kanapon érvényes árfolyamon kerül végrehajtásra.

45. A Stop-loss szolgáltatás havi költsége maximum 0,1%. A költség aktuális értékét a Kondíciós Lista „Stop-loss szolgáltatás” című fejezete tartalmazza.

HOZAMVADÁSZ SZOLGÁLTATÁS

46. A Hozamvadász szolgáltatás által indított automatikus eszközalapváltás a Hozamvadász jelzés alapjául szolgáló árfolyam napját követő, a Kondíciós Lista „Hozamvadász szolgáltatás” című fejezetében megadott, de maxi- mum 5. munkanapon érvényes árfolyamon kerül végrehajtásra.

47. A Hozamvadász szolgáltatás havi költsége maximum 0,1%. A költség aktuális értékét a Kondíciós Lista „Hozamvadász szolgáltatás” című fejeze- te tartalmazza.

PROFITVÉDELEM SZOLGÁLTATÁS

48. A Profitvédelem szolgáltatás által indított automatikus átváltás a Profit- védelem jelzés alapjául szolgáló napot követő, a Kondíciós Lista „Profitvé- delem szolgáltatás” című fejezetében megadott, de maximum 5. munka- napon érvényes árfolyamon kerül végrehajtásra.

49. A Profitvédelem szolgáltatás havi költsége maximum 0,1%. A költség aktuális értékét a Kondíciós Lista „Profitvédelem szolgáltatás” című fejeze- te tartalmazza.

Visszavásárlási táblázat a szerződés kezdeti befektetési egységei vonatkozásában

A biztosítás (részleges) visszavásárlásakor a visszavásárolt kezdeti befektetési egységek aktuális értékének a következő képlettel meghatározott hányadát (%) fizeti ki a biztosító: (0,9988h) × 100, ahol h: a 10. biztosítási évfordulóig hátralévő hónapok száma, nem egész szám esetén felfelé kerekítve egész számra. A 10. biztosítási évforduló után a kezdeti befektetési egységek aktuális értékének 100%-a kifizethető.

A következő táblázat bemutatja a két tizedes jegyre kerekített évfordulós, választott tartamtól független visszavásárlási arányokat (%).

Tartam	Biztosítási évforduló
	0	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
10 –	86,58	87,84	89,11	90,41	91,72	93,05	94,40	95,77	97,16	98,57	100,00

3