TRANSAKSI AFILIASI DAN TRANSAKSI BENTURAN KEPENTINGAN
TRANSAKSI AFILIASI DAN TRANSAKSI BENTURAN KEPENTINGAN
Kebijakan Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan BCA telah memiliki kebijakan transaksi afiliasi dan transaksi yang mengandung benturan kepentingan sebagaimana diatur dalam Surat Keputusan Direksi No. 151/SK/DIR/2023 tanggal 12 September 2023 perihal Transaksi Afiliasi. Pokok-pokok Kebijakan Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan dapat dilihat pada bagian Kebijakan GCG situs web BCA (xxxxx://xxx.xxx.xx.xx/xx/xxxxxxx-xxx/ tata-kelola/acgs/kebijakan-gcg).
BCA senantiasa memastikan kesesuaian kebijakan internal dengan perkembangan regulasi yang berlaku, mengingat telah diterbitkannya POJK No. 42/POJK.04/2020 tanggal
2 Juli 2020 tentang Transaksi Afiliasi dan Transaksi Benturan Kepentingan (“POJK No. 42/POJK.04/2020”). BCA melakukan sosialisasi secara berkala kepada kepada perusahaan anak, kantor-kantor cabang, unit- unit kerja terkait di kantor wilayah dan kantor pusat mengenai transaksi afiliasi sesuai dengan POJK No. 42/ POJK.04/2020.
Pihak Terafiliasi BCA
Pihak Terafiliasi BCA adalah:
• Pekerja, Direktur, dan Komisaris BCA.
• Pemegang Saham Utama BCA, yaitu orang atau perusahaan, baik yang secara langsung maupun tidak langsung memiliki sekurang-kurangnya 20% (dua puluh persen) hak suara dari seluruh saham yang mempunyai hak suara, yang dikeluarkan oleh BCA atau jumlah yang lebih kecil dari itu sebagaimana ditetapkan oleh OJK.
• Perusahaan Terkendali dari BCA, baik secara langsung maupun tidak langsung.
• Perusahaan yang memiliki satu atau lebih Direktur atau Komisaris yang menjabat/merangkap jabatan sebagai Direktur atau Komisaris BCA.
• Perusahaan yang dikendalikan secara langsung maupun tidak langsung oleh Pemegang Saham Utama BCA.
• Seseorang yang memiliki hubungan keluarga karena perkawinan maupun keturunan sampai dengan derajat kedua, baik secara horizontal maupun vertikal dengan anggota Direksi BCA, anggota Dewan Komisaris BCA, dan/atau Pemegang Saham Utama BCA.
Perusahaan Terkendali (Perusahaan Anak) BCA BCA memiliki 9 (sembilan) Perusahaan Anak yang bukan merupakan Perusahaan Terbuka dan laporan keuangannya dikonsolidasikan dengan BCA. Perusahaan Anak BCA adalah:
1. PT Bank Digital BCA
2. PT Bank BCA Syariah
3. PT BCA Finance
4. PT BCA Multi Finance
5. BCA Finance Limited
6. PT Asuransi Umum BCA
7. PT Asuransi Jiwa BCA
8. PT BCA Sekuritas
9. PT Central Capital Ventura
Struktur Kepemilikan Saham BCA pada 9 (sembilan) Perusahaan Anak per 31 Desember 2023 digambarkan sebagai
PT BCA
Sekuritas
berikut:
100%
99,576%
99,99995%
75%
75%
99,9997%
90%
90%
99,999997%
BCA Finance 0,424%
Limited
PT BCA
Finance
0,00005% PT Bank BCA 25%
25% PT BCA Multi 0,0003%
Finance
0,000003%
PT Bank Digital BCA
Syariah
PT Asuransi Jiwa BCA
PT Central Capital Ventura
PT Asuransi Umum BCA
1. Transaksi Afiliasi
Pengungkapan Transaki Afiliasi dalam Laporan
Tahunan 2023
Pengungkapan Laporan Transaksi Afiliasi BCA dalam Laporan Tahunan 2023 memperhatikan ketentuan Pasal 22 POJK No. 42/POJK.04/2020 yaitu dalam hal Transaksi Afiliasi dan/atau Transaksi Benturan Kepentingan dilakukan oleh Perusahaan Terkendali yang bukan merupakan Perusahaan Terbuka dan laporan keuangannya dikonsolidasikan dengan Perusahaan Terbuka, maka Perusahaan Terbuka wajib melakukan prosedur sebagaimana diatur dalam POJK No. 42/POJK.04/2020. Pada sub-bab ini yang dimaksud Perusahaan Terkendali adalah Perusahaan Anak BCA sebagaimana dijabarkan pada halaman 99 Laporan Tahunan ini, yang mana istilah Perusahaan Anak antara lain didefinisikan pada POJK No. 18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan dan POJK No. 17/POJK.03/2014 tentang Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan.
Transaksi Afiliasi yang diungkapkan dalam Laporan Tahunan 2023 ini adalah:
• Transaksi Afiliasi antara BCA dengan Perusahaan
Anak BCA;
• Transaksi antara BCA dengan Pihak Terafiliasi
BCA selain Perusahaan Anak BCA;
• Transaksi Afiliasi antar Perusahaan Anak BCA;
dan
• Transaksi Afiliasi antara Perusahaan Anak BCA dengan Pihak Terafiliasi BCA (selain Perusahaan Anak BCA).
Mekanisme Review dan Persetujuan atas Transaksi
Afiliasi dan/atau Benturan Kepentingan
Setiap unit kerja dan Perusahaan Anak yang akan melakukan transaksi dengan pihak terafiliasi wajib menginformasikanya secara tertulis kepada Grup Environment Sustainability Governance (Grup ESG) disertai dengan data yang dibutuhkan. Grup ESG berkoordinasi dengan unit kerja terkait melakukan analisis untuk menentukan tindak lanjut yang perlu dilakukan sesuai ketentuan yang berlaku. Guna memastikan transaksi dilakukan untuk kepentingan terbaik perusahaan dan mencegah terjadinya potensi benturan kepentingan yang merugikan Perseroan, maka sesuai dengan tugas dan tanggung jawabnya, Komite Audit akan menelaah dan memberikan saran kepada Dewan Komisaris terkait adanya potensi benturan kepentingan.
Alur Mekanisme Pelaporan Transaksi Afiliasi dan Transaksi Benturan Kepentingan di BCA
Kategori 3 Transaksi yang wajib diungkapkan kepada publik adalah transaksi
yang memenuhi ketentuan Pasal 4 ayat 1 huruf b Peraturan OJK No.42/POJK.04/2020
Kategori 2 Transaksi yang hanya wajib diungkapkan
dalam laporan tahunan/ laporan keuangan adalah transaksi yang memenuhi ketentuan Pasal 8 ayat
1 Peraturan OJK No.42/ POJK.04/2020
Kategori 1
Transaksi yang hanya wajib dilaporkan ke OJK yaitu transaksi yang memenuhi ketentuan Pasal 6 ayat 2 juncto ayat 1 POJK No. 42/ POJK.04/2020
Atas informasi tertulis Unit Kerja Kantor Pusat/Kantor Wilayah/Cabang/ Perusahaan Anak, Grup ESG melakukan kajian untuk menentukan kategori Transaksi Afiliasi tersebut
Unit Kerja Kantor Pusat/ Kantor Wilayah/Cabang/ Perusahaan Anak melaporkan rencana Transaksi Afiliasi ke Grup ESG
Kriteria Transaksi Afiliasi yang masuk dalam Kategori 3 adalah: Transaksi yang tidak masuk dalam Kategori 1 dan Kategori 2.
Contohnya: transaksi dengan nilai transaksi melebihi 0,5% dari modal disetor Perusahaan Terbuka atau dengan jumlah lebih dari Rp5 miliar, digunakan nilai yang lebih rendah.
Kriteria Transaksi Afiliasi yang masuk dalam Kategori 2 adalah: Transaksi yang merupakn kegiatan usaha yang dijalankan dalam rangka menghasilkan pendapatan usaha dan dijalankan secara rutin, berulang, dan/atau berkelanjutan, antara lain transaksi yang termasuk dalam biaya operasional (Operation Expenditure/OPEX)
Kriteria Transaksi Afiliasi yang masuk dalam Kategori 1 antara lain:
a. Transaksi antara:
1) Perusahaan Terbuka dengan Perusahaan Terkendali yang sahamnya dimiliki paling sedikit 99% dari modal yang disetor Perusahaan Terkendali;
2) Sesama Perusahaan Terkendali dengan perusahaan yang sahamnya dimiliki paling sedikit 99% oleh Perusahaan Terbuka dimaksud; atau
3) Perusahaan Terkendali dengan perusahaan yang sahamnya dimiliki Perusahaan Terkendali paling sedikit 99% dari modal yang disetor perusahaan tersebut.
b. Transaksi dengan nilai transaksi tidak melebihi 0,5% dari modal disetor Perusahaan Terbuka atau tidak melebihi jumlah Rp5 miliar, digunakan nilai yang lebih rendah; dan/atau
c. Transaksi penambahan atau pengurangan modal untuk mempertahankan persentase kepemilikannya setelah penyertaan dimaksud dilakukan selama paling singkat 1 (satu) tahun.
Penyajian Transaksi Afiliasi Tahun 2023
Pasal 22 POJK No. 42/POJK.04/2020 mengatur bahwa dalam hal Transaksi Afiliasi dan/atau Transaksi Benturan Kepentingan dilakukan oleh Perusahaan Terkendali yang bukan merupakan Perusahaan Terbuka dan laporan keuangannya dikonsolidasikan dengan Perusahaan Terbuka, maka Perusahaan Terbuka wajib melakukan prosedur sebagaimana diatur dalam POJK No. 42/POJK.04/2020.
Pelaksanaan Transaksi Afiliasi dan/atau Transaksi Benturan dapat dikelompokkan:
- BCA dengan Perusahaan Anak dan Pihak Afiliasi BCA
- Perusahaan Anak dengan Perusahaan Anak dan Pihak Afiliasi BCA
Maka, guna memenuhi POJK No. 42/POJK.04/2020 tersebut di atas, berikut ini adalah pengungkapan atas Transaksi Afiliasi dan/atau Transaksi Benturan sesuai kategori dari masing-masing transaksi.
I. Realisasi Transaksi Afiliasi yang dilakukan oleh BCA dengan Perusahaan Anak dan Pihak Afiliasi BCA
(I.1) Kategori 1
Sepanjang tahun 2023, terdapat 34 (tiga puluh empat) Transaksi Afiliasi dengan total nilai Rp39.610.292.967,00
yang masuk dalam Kategori 1, yaitu sebagai berikut:
No.
Tanggal
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
1 10 Januari 2023 Penjualan Tanah dan
Bangunan Eks KCU Lhokseumawe
2 10 Januari 2023 Penjualan Barang-
Barang Properti Terbengkalai Eks KCU Lhokseumawe
PT Bank BCA Syariah
PT Bank BCA Syariah
Rp1.256.636.000,00
Rp202.000.000,00
3 | 11 Januari 2023 | Penjualan Tanah dan Bangunan Eks KCU Lhokseumawe | PT Bank BCA Syariah | Rp15.512.000.000,00 |
4 | 11 Januari 2023 | Penjualan Barang- | PT Bank BCA | Rp736.000.000,00 |
Barang Properti | Syariah | |||
Terbengkalai Eks KCU | ||||
Lhokseumawe | ||||
5 | 19 Januari 2023 | Pembelian Printer 3D & | PT Global Digital | Rp41.948.010,00 |
Box Penutup Printer 3D | Niaga Tbk | |||
6 | 27 Januari 2023 | Perjanjian Pemberian | PT BCA Finance | Rp1.065.600.000,00 |
Layanan Infrastruktur | ||||
Security | ||||
7 | 9 Februari 2023 | Perjanjian Pemberian | PT Asuransi Umum | Rp55.500.000,00 |
Layanan Managed | BCA | |||
Network | ||||
8 | 9 Februari 2023 | Perjanjian Pemberian | PT BCA Multi | Rp55.500.000,00 |
Layanan Managed | Finance | |||
Network | ||||
9 | 17 Februari 2023 | Perjanjian Pemberian | PT Bank Digital BCA | Rp936.840.000,00 |
Layanan IT Operation | ||||
Management | ||||
10 | 17 Februari 2023 | Perjanjian Sewa | PT Bank Digital BCA | Rp333.215.340,00 |
Menyewa Ruangan | ||||
11 | 8 Maret 2023 | Pembelian Kamera | PT Global Digital | Rp35.586.600,00 |
Digital & Aksesoris | Niaga Tbk |
Transaksi antara BCA dengan Perusahaan Anak BCA
Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA
Transaksi antara BCA dengan Perusahaan Anak BCA
Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA
No.
Tanggal
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
12 | 21 Maret 2023 | Perjanjian Sewa Menyewa Ruangan | PT Abacus Teknika Solusindo | Rp569.430.000,00 | Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh Xxxx Xxxxxxx BCA |
13 | 11 April 2023 | Perjanjian Kerja Sama Pemberian Dukungan Jasa Konsultasi di Bidang Kelayakan Aplikasi | PT Bank Digital BCA | Rp159.264.000,00 | Transaksi antara BCA dengan Perusahaan Anak BCA |
14 | 11 April 2023 | Pengembangan Fitur Lifestyle BCA mobile | PT Dwi Cermat Indonesia | Rp2.261.575.050,00 | Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA |
15 | 22 Mei 2023 | Pemberian Layanan Contact Center Halo BCA | PT Bank BCA Syariah | Rp609.490.342,00 | Transaksi antara BCA dengan Perusahaan Anak BCA |
16 | 23 Mei 2023 | Perjanjian Kerja Sama Penyediaan Infrastruktur dan Layanan terkait Infrastruktur Swift Alliance Gateway | PT Bank Digital BCA | Rp114.000.000,00 | |
17 | 25 Mei 2023 | Pengadaan LED TV | PT Sarana Kencana Mulya | Rp5.121.540,00 | Transaksi antara BCA dengan perusahaan |
18 | 7 Juni 2023 | Sewa Menyewa | PT Muria Sumba | Rp1.850.000.000,00 | yang dikendalikan oleh pemegang |
Gedung KCP Waingapu | Manis | saham utama BCA | |||
19 | 14 Juni 2023 | Perjanjian Pemberian Jasa Pengembangan Software Aplikasi Digital Greetings | PT Darta Media Indonesia | Rp721.500.000,00 | |
20 | 25 Juli 2023 | Kerja sama Pemberian Dukungan Jasa Penagihan (Collection) terhadap Produk Kredit BlueExtraChas | PT Bank Digital BCA | Rp156.298.415,00 | Transaksi antara BCA dengan Perusahaan Anak BCA |
21 | 21 Agustus 2023 | Pengadaan Printer 3D | PT Global Digital Niaga Tbk | Rp15.899.640,00 | Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA |
22 | 21 Agustus 2023 | Kerja Sama Pekerjaan Subduct Bangun Jalur Lottemart & Jarakosta - BNDC | PT Iforte Solusi Infotek | Rp4.662.000.000,00 | Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh keluarga pemegang saham utama BCA |
No.
Tanggal
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
23 | 1 September | Jual beli Server | PT BCA Sekuritas | Rp24.000.000,00 | Transaksi antara BCA |
2023 | Hewleet Packard Bekas | dengan Perusahaan | |||
24 | 10 Oktober 2023 | Pemberian Layanan | PT Asuransi Jiwa | Rp13.330.000,00 | Anak BCA |
Network Security as a | BCA | ||||
Service | |||||
25 | 12 Oktober 2023 | Pemberian Jasa | PT BCA Finance | Rp1.110.000,00 | |
Layanan Information | |||||
Technology Operation | |||||
Management | |||||
26 | 12 Oktober 2023 | Pemberian Jasa | PT BCA Finance | Rp750.268.990,00 | Transaksi antara BCA |
Layanan Information | dengan Perusahaan | ||||
Technology | Anak BCA | ||||
Infrastructure | |||||
27 | 7 November | Jual Beli IP Public | PT Angkasa | Rp4.884.000.000,00 | Transaksi antara BCA |
2023 | Komunikasi Global | dengan perusahaan | |||
Utama | yang dikendalikan | ||||
oleh pemegang | |||||
saham utama BCA | |||||
28 | 8 November | Pemberian Layanan | PT BCA Finance | Rp695,163,040.00 | Transaksi antara BCA |
2023 | Manage Network | dengan Perusahaan | |||
Anak BCA | |||||
29 | 1 Desember 2023 | Sewa Menyewa | PT Muria Sumba | Rp150.516.000,00 | Transaksi antara BCA |
Ruangan untuk ATM di | Manis | dengan perusahaan | |||
Waingapu | yang dikendalikan | ||||
oleh pemegang | |||||
saham utama BCA | |||||
30 | 14 Desember | Perjanjian Pemberian | PT BCA Sekuritas | Rp499.500.000,00 | |
2023 | Layanan Infrastruktur | ||||
Security | |||||
31 | 14 Desember 2023 | Perjanjian Pemberian Layanan Infrastruktur Security | PT BCA Multi Finance | Rp499.500.000,00 | Transaksi antara BCA dengan Perusahaan |
32 | 18 Desember | Perjanjian Pemberian | PT Asuransi Jiwa | Rp499.500.000,00 | Anak BCA |
2023 | Layanan Infrastruktur | BCA | |||
Security | |||||
33 | 22 Desember | Jual Beli Server | PT Bank BCA | Rp63.000.000,00 | |
2023 | Hewleet Packard Bekas | Syariah | |||
34 | 29 Desember | Sewa Menyewa Lahan | PT Profesional | Rp175.000.000,00 | Transaksi antara BCA |
2023 | Telekomunikasi | dengan perusahaan | |||
Indonesia | yang dikendalikan | ||||
oleh keluarga | |||||
pemegang saham | |||||
utama BCA |
(I.2) Kategori 2
1) Sepanjang tahun 2023, terdapat 55 (lima puluh lima) Transaksi Afiliasi yang masuk dalam Kategori 2 dan nilainya relatif besar (di atas Rp1 Miliar), yaitu sebagai berikut:
No. Tanggal
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
1 28 Maret
2023
(Perpanjangan) Perjanjian Kerja Sama Pemberian Fasilitas
Berlangganan Software Google
Cloud Platform
PT Global Distribusi Nusantara
Rp12.160.276.094,00
Transaksi antara
2 12 April 2023 LED TV PT Global Digital Niaga Tbk
Rp1.308.490.200,00
BCA dengan perusahaan yang
3 2 Mei 2023 Perjanjian Pemberian Fasilitas
Berlangganan Software Security Key untuk Aplikasi BCA
PT Akar Inti Teknologi
Rp46.842.000.000,00
dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA
4 15 Mei 2023 Agreement: Bank Central Asia
Tbk - Wealth Management - 28th
Until 31th August 2023.
PT Grand Indonesia Rp2.947.560.000,00
5 9 Juni 2023 Pengelolaan & Pendukung
Xxxxxxxxx Xxxxxx
PT Dana Purna Investama
Rp178.087.779.028,00 Transaksi antara
BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh Xxxx Xxxxxxx BCA
6 9 Juni 2023 Link Communication PT Iforte Solusi Infotek
Rp140.004.709.863,00 Transaksi antara
BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA
7 9 Juni 2023 Replenishment, Pengelolaan
ATS/CRM
PT Abacus Cash Solution
Rp84.272.902.629,00
Transaksi antara
8 9 Juni 2023 Jasa Outsourcing (Xxxx Xxxx) PT Xxxx Xxxxx
Investama
Rp65.408.499.886,00
BCA dengan perusahaan yang
9 9 Juni 2023 Cash Processing Center & Cash
In Transit
PT Abacus Cash Solution
Rp54.956.246.423,00
dikendalikan oleh Xxxx Pensiun BCA
10 9 Juni 2023 Replenishment, Pengelolaan
ATM
11 9 Juni 2023 Jasa Outsourcing (Xxxx Xxxx),
Benda Pos & Materai
12 9 Juni 2023 Replenishment, Pengelolaan
ATS/CRM
13 9 Juni 2023 Kebersihan Dan Keamanan
Ruang ATM, Part & Aksesoris Mesin & Rng ATM-Non Inv/ Aktiva, Pasang Mesin, Sparepart, Aksesoris ATM
14 9 Juni 2023 Jasa Outsourcing (Xxxx Xxxx),
Jasa Penyelenggara Training
PT Abacus Cash Solution
PT Danamas Insan Kreasi Andalan
PT Abacus Dana Pensiuntama
PT Dana Purna Investama
PT Sentral Layanan Prima
Rp31.845.726.482,00 Rp27.380.612.091,00 Rp26.750.227.693,00 Rp15.377.352.740,00
Rp15.252.126.464,00
Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh Xxxx Xxxxxxx BCA
15 9 Juni 2023 Cloud PT Global Distribusi Nusantara
16 9 Juni 2023 Cash Processing Center PT Abacus Dana
Pensiuntama
Rp13.164.806.497,00 Transaksi antara
BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA
Rp12.879.286.971,00 Transaksi antara
BCA dengan
17 9 Juni 2023 Cash in Transit & Cash
Processing Center
18 9 Juni 2023 Replenishment, Pengelolaan
ATM
19 9 Juni 2023 Perjalanan Dinas Training,
Konsumsi Peserta Training
PT Abacus Dana Pensiuntama
PT Abacus Dana Pensiuntama
PT Sentul Damai Resort
Rp11.809.102.559,00 Rp9.921.180.635,00 Rp8.686.377.880,00
perusahaan yang dikendalikan oleh Xxxx Xxxxxxx BCA
No. Tanggal
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
20 9 Juni 2023 Services - Local Support,
Services - Principal Support
PT Akar Inti Solusi Rp5.844.107.316,00 Transaksi antara
BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA
21 9 Juni 2023 Pengelolaan QRIS PT Danamas Insan Kreasi Andalan
Rp5.797.754.500,00 Transaksi antara
BCA dengan
22 9 Juni 2023 Pasang Mesin, Sparepart,
Aksesoris ATM, Pengelola
Pendukung Operasional (PPO)
PT Abacus Teknika Solusindo
Rp3.816.138.848,00
perusahaan yang dikendalikan oleh Xxxx Xxxxxxx BCA
23 9 Juni 2023 Biaya Promosi di luar Media Massa
PT Grand Indonesia Rp3.518.919.100,00
Transaksi antara
24 9 Juni 2023 Services - Consultant PT Akar Inti Solusi Rp3.481.130.773,00
BCA dengan
25 9 Juni 2023 Link Communication PT Angkasa Komunikasi Global Utama
26 9 Juni 2023 Link Communication, Services - PT Iforte Solusi
Bundle Installation Infotek
Rp3.211.785.000,00
Rp2.892.010.000,00
perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA
27 9 Juni 2023 Link Communication, Services -
Bundle Installation
PT Iforte Solusi Infotek
Rp2.865.610.000,00 Transaksi antara
BCA dengan
28 9 Juni 2023 Penambahan Rate Card Untuk CR
Project BCA Mobile Lifestyle
Tl - Database | Indonesia | utama BCA | |||
30 | 9 Juni 2023 | Pemeliharaan Mesin, Aksesoris | PT Abacus Teknika | Rp1.299.188.259,00 | Transaksi antara |
ATM-Golongan Komputer, | Solusindo | BCA dengan | |||
Pengadaan Aksesoris ATM - | perusahaan yang | ||||
Golongan Komputer | dikendalikan oleh | ||||
Xxxx Xxxxxxx BCA | |||||
31 | 9 Juni 2023 | Link Communication | PT Angkasa | Rp1.198.800.000,00 | Transaksi antara |
Komunikasi Global | BCA dengan | ||||
Utama | perusahaan yang | ||||
32 | 9 Juni 2023 | Konten Website BCA Prioritas | PT Dynamo Media | Rp1.134.375.000,00 dikendalikan oleh | |
Network | pemegang saham utama BCA | ||||
33 | 9 Juni 2023 | Pengelolaan & Pendukung | PT Sentral Layanan | Rp1.112.776.329,00 | Transaksi antara |
Fasilitas Kantor | Prima | BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh Xxxx Xxxxxxx BCA | |||
34 | 14 Juni 2023 | Pengelolaan & Pendukung | PT Dana Purna | Rp28.847.364.859,00 | |
Fasilitas Kantor | Investama | ||||
35 | 14 Juni 2023 | Pengelolaan & Pendukung | PT Dana Purna | Rp20.375.543.353,00 | |
Fasilitas Kantor | Investama | ||||
36 | 14 Juni 2023 | Pengelolaan & Pendukung | PT Dana Purna | Rp7.722.043.133,00 | |
Fasilitas Kantor | Investama | Transaksi antara | |||
37 | 14 Juni 2023 | Pekerjaan Jasa Lain-Lain | PT Dana Purna | Rp2.201.412.868,00 | BCA dengan |
Investama | perusahaan yang | ||||
38 | 19 Juni 2023 | Pengelola Pendukung | PT Dana Purna | Rp11.426.348.420,00 | dikendalikan oleh |
Operasional (PPO) | Investama | Transaksi antara | |||
39 | 19 Juni 2023 | Jasa Tenaga Outsourcing | PT Dana Purna | Rp8.554.300.316,00 | BCA dengan |
Investama | perusahaan yang | ||||
40 | 19 Juni 2023 | Pengelolaan & Pendukung | PT Dana Purna | Rp5.446.183.573,00 | dikendalikan oleh |
Xxxxxxxxx Xxxxxx | Investama | Dana Pensiun BCA | |||
41 | 22 Juni 2023 | Pemborongan Pekerjaan | PT Dana Purna | Rp23.710.806.723,00 | |
Housekeeping WSA I - Kanwil XII | Investama | ||||
42 | 26 Juni 2023 | Jasa Outsourcing (Xxxx Xxxx) | PT Dana Purna | Rp10.976.652.295,00 | |
Investama | |||||
29 9 Juni 2023 Services - Consultant, Software
PT Dwi Cermat Indonesia
PT Darta Media
Rp2.261.575.050,00 Rp2.111.403.843,00
perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham
Dana Pensiun BCA
No. Tanggal
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
43 | 26 Juni 2023 | Jasa Outsourcing (Xxxx Xxxx) | PT Dana Purna Investama | Rp6.585.988.070,00 |
44 | 26 Juni 2023 | Jasa Outsourcing (Xxxx Xxxx) | PT Dana Purna Investama | Rp2.787.064.800,00 |
45 | 26 Juni 2023 | Jasa Outsourcing (Xxxx Xxxx) | PT Dana Purna Investama | Rp2.506.726.589,00 |
46 26 Juni 2023 Jasa Outsourcing (Xxxx Xxxx) PT Xxxx Xxxxx
Investama
Rp1.680.941.227,00
Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh Xxxx Xxxxxxx BCA Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh Xxxx Xxxxxxx BCA
47 2 Agustus 2023
48 21 Agustus 2023
Perjalanan Dinas Training, Konsumsi Peserta Training
Perjanjian Kerja Sama Penyediaan Fasilitas Transaksi Top Up Flazz Di Aplikasi Blu BCA Digital
PT Grand Indonesia Rp3.474.793.000,00 Transaksi antara
BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA
PT Bank Digital BCA Rp8.208.960.000,00 Transaksi antara
BCA dengan Perusahaan Anak BCA
49 31 Agustus 2023
50 24 Oktober 2023
51 31 Oktober 2023
Perjanjian Kerja Sama Pemanfaatan Host to Host BCA Untuk Memfasilitasi Transaksi Perbankan Nasabah BCA dan Nasabah BCA Syariah
Subscription Link Indosat INP & INIX
Perjanjian Kerja Sama Tentang Penyelenggaraan Program Promosi Bersama
PT Bank BCA Syariah
PT Angkasa Komunikasi Global Utama
PT Global Digital Niaga Tbk
Rp5.037.762.980,00 Transaksi antara
BCA dengan Perusahaan Anak BCA
Rp1.070.595.000,00
Rp2.075.248.365,00
52 16 November 2023
Perjanjian Pemberian Jasa Konsultasi Support Service System Base 24 dan Nonstop System
PT Akar Inti Solusi Rp12.362.637.850,00
Transaksi antara BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh
53 22 November
2023
Services - Local Support PT Akar Inti Solusi Rp4.305.984.592,00
pemegang saham utama BCA
54 12 Desember 2023
PT. Prosa Solusi Cerdas - Perpanjangan license Voice Biometrics Prosa 2023-2024
PT Prosa Solusi Cerdas
Rp1.609.500.000,00
55 15 Desember 2023
Perjanjian Pemberian Fasilitas Berlangganan Software Modernization Nonstop Monitoring dan Implementasinya.
PT Akar Inti Solusi Rp7.129.530.000,00
2) Selain 55 (lima puluh lima) Transaksi Afiliasi di atas, terdapat 360 (tiga ratus enam puluh) transaksi lainnya dengan total nilai Rp32.132.211.817,50 yang tidak dipaparkan secara detil dalam Laporan Tahunan ini mengingat nilai dari setiap transaksi relatif kecil (tidak material).
3) Selain Transaksi Afiliasi di atas, terdapat juga Transaksi Afiliasi berupa pinjaman, cerukan, penempatan dan/ atau simpanan dengan nilai posisi per 31 Desember 2023 yang dilakukan antara BCA dengan Perusahaan Anak BCA dan Pihak Terafiliasi selain Perusahaan Anak BCA.
Transaksi Afiliasi dimaksud yang dilakukan BCA dengan Pihak Terafiliasi selain Perusahaan Anak BCA dapat dilihat pada Laporan Keuangan Tahunan Catatan 47 halaman 726 pada Laporan Tahunan ini, sedangkan Transaksi Afiliasi dimaksud yang dilakukan BCA dengan Perusahaan Anak BCA yaitu sebagai berikut:
No.
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
1. Pinjaman yang diberikan | PT BCA Multi Finance | Rp59.111.111.113,00 |
2. Pinjaman yang diterima | - | - |
3. Cerukan (Overdraft) yang | PT BCA Finance | Rp123.319.859.185,00 |
diberikan | PT BCA Multi Finance | Rp12.930.455.174,96 |
4. Cerukan yang diterima | - | - |
5. Penempatan dana | BCA Finance Limited | HKD 648.000,00 |
(berupa giro deposito dan
sejenisnya)
6. Simpanan dana (berupa giro,
deposito dan sejenisnya)
PT Bank BCA Syariah Rp52.697.586.098,00
PT BCA Sekuritas Rp6.909.182.127,00 PT Bank Digital BCA Rp58.986.603.581,00 PT BCA Finance Rp13.528.302,00
Transaksi antara BCA dengan Perusahaan Anak BCA
PT Central Capital Ventura
Rp623.736.416,54
PT Asuransi Umum BCA Rp49.362.175.429,38 BCA Finance Limited HKD 10.976.000,00 PT Bank BCA Syariah Rp28.677.436.486,00
PT BCA Multi Finance Rp1.281.355.438,50 PT Asuransi Jiwa BCA Rp2.338.782.805,00
(I.3) Kategori 3
Sepanjang tahun 2023 terdapat 1 (satu) Transaksi Afiliasi dengan total nilai Rp16.333.552.800,00 yang masuk dalam Kategori 3, yaitu sebagai berikut:
No.
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
1 Sewa Ruangan Lantai 35 PT Grand Indonesia Rp16.333.552.800,00 Transaksi antara BCA dengan
perusahaan yang dikendalikan oleh pemegang saham utama BCA
II. Realisasi Transaksi Afiliasi yang dilakukan oleh Perusahaan Anak dengan Perusahaan Anak dan Pihak Afiliasi BCA
(II.1) Kategori 1
Sepanjang tahun 2023, tidak ada Transaksi Afiliasi yang masuk dalam Kategori 1.
(II.2)Kategori 2
1) Sepanjang tahun 2023, terdapat 7 (tujuh) Transaksi Afiliasi yang dilakukan oleh Perusahaan Anak BCA yang masuk dalam Kategori 2 dan nilainya relatif besar (di atas Rp1 Miliar), yaitu sebagai berikut:
No.
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
1 Addendum Pertama Perjanjian Kerja Sama Program Kartu Debit Bank dengan Xxxxx.xxx
PT Bank Digital BCA dengan PT Global Tiket Network
Rp3.262.500.000,00 Transaksi antara
Perusahaan Anak BCA dengan perusahaan yang dikendalikan
2 Work Order Manage Service Aplikasi Vault
PT Bank Digital BCA dengan PT Alto Network
Rp2.356.530.000,00
oleh pemegang saham utama BCA
3 Perjanjian Kerja Sama Jasa
Konsultan
4 Addendum II Perjanjian Kerja Sama Tentang Penyelenggaraan Program Promosi Bersama
PT Bank Digital BCA dengan PT Danamas Insan Kreasi Andalan
PT Bank Digital BCA dengan PT Global Digital Niaga Tbk
Rp2.322.675.000,00 Transaksi antara
Perusahaan Anak BCA dengan perusahaan yang dikendalikan oleh Xxxx Xxxxxxx BCA
Rp2.300.000.000,00 Transaksi antara
Perusahaan Anak BCA dengan perusahaan yang dikendalikan
5 Addendum III Perjanjian Kerja Sama Tentang Penyelenggaraan Program Promosi Bersama
6 Addendum Pertama terhadap Lampiran Alto ATM
7 Form Google Cloud Platform & Syarat dan Ketentuan Umum
PT Bank Digital BCA dengan PT Global Digital Niaga Tbk
PT Bank Digital BCA dengan PT Alto Network
PT Bank Digital BCA dengan PT Global Distribusi Nusantara
Rp2.000.000.000,00
Rp1.242.774.872,00
Rp1.180.053.308,00
oleh pemegang saham utama BCA
2) Selain 7 (tujuh) Transaksi Afiliasi di atas, terdapat 8 (delapan) transaksi lainnya dengan total nilai Rp1.942.290.503,00 yang tidak dipaparkan secara detil dalam Laporan Tahunan ini mengingat nilai dari setiap transaksi relatif kecil (tidak material).
3) Selain Transaksi Afiliasi di atas, terdapat juga Transaksi Afiliasi berupa pinjaman, cerukan, penempatan dan/atau simpanan dengan nilai posisi per 31 Desember 2023 yang dilakukan antar Perusahaan Anak BCA. Adapun Transaksi Afiliasi dimaksud adalah sebagai berikut:
No.
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
1 Transaksi Pemberian/
Penerimaan Pinjaman
PT Bank Digital BCA dengan PT BCA Finance
Rp150.460.416.667,00 Transaksi antar
Perusahaan Anak BCA
2 Transaksi Pemberian/ - -
Penerimaan Cerukan
No.
Jenis Transaksi
Pihak Afiliasi
Nilai Transaksi
Sifat Hubungan
3 Penempatan/simpanan dana (berupa giro deposito dan sejenisnya)
PT Central Capital Ventura dengan PT Bank BCA Syariah
Rp2.259.154.406,42
PT BCA Sekuritas dengan PT Bank BCA Syariah
PT Asuransi Jiwa BCA dengan PT Bank BCA Syariah
PT BCA Finance dengan PT Bank BCA Syariah
PT Central Capital Ventura dengan PT BCA Sekuritas
Rp30.282.705.683,00
Rp11.065.039.421,00
Rp2.296.439,10
Rp3.000.000,00
(II.3)Kategori 3
Sepanjang tahun 2023, tidak ada Transaksi Afiliasi yang masuk dalam Kategori 3.
Kewajaran Transaksi
Prinsip yang diperhatikan pada saat melakukan transaksi dengan pihak terafiliasi adalah sebagai berikut:
• Memperhatikan prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik yaitu keterbukaan (transparency), akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban (responsibility), independensi (independency), dan kewajaran (fairness).
• Memastikan kelayakan, kewajaran nilai, dan persyaratan dari transaksi yang bersangkutan (arm’s length transaction).
Transaksi Afiliasi yang telah dilaksanakan oleh BCA dan Perusahaan Anak BCA selama tahun 2023 merupakan transaksi yang wajar (fair and at arm’s length transaction).
Kesesuaian Transaksi Afiliasi dengan Prosedur yang Berlaku
Transaksi dilakukan dengan pihak-pihak terafiliasi dengan pertimbangan terutama untuk memberikan manfaat optimal bagi BCA. Dalam pelaksanaannya, seluruh transaksi afiliasi yang terjadi di tahun 2023 telah melalui prosedur yang sesuai dengan kebijakan terkait transaksi afiliasi yang telah ditetapkan BCA.
2. Transaksi Benturan Kepentingan Kebijakan terkait Benturan Kepentingan
Sesuai dengan kode etik BCA, bahwa proses pengambilan keputusan tidak dipengaruhi pihak lain dan benturan
kepentingan apapun. Hasil pengambilan keputusan dan benturan kepentingan yang ada, wajib dicatat dan
didokumentasikan sebagai bukti.
Kebijakan BCA terkait benturan kepentingan yang tercantum dalam Surat Keputusan Direksi No. 219/SK/DIR/2003 tanggal 10 November 2003 perihal Ketentuan Mengenai Benturan Kepentingan telah mengatur bahwa seluruh jajaran BCA harus mengetahui dan menyadari kegiatan-kegiatan yang memungkinkan timbulnya atau terjadinya benturan kepentingan serta wajib menghindarinya. Sebagai salah satu bentuk pengelolaan terhadap potensi benturan kepentingan, BCA mewajibkan seluruh pekerja eselon 5 ke atas menandatangani Annual Disclosure secara digital (sebagaimana diungkapkan pada bagian Internalisasi bab Pendahuluan Tata Kelola pada Laporan Tahunan ini).
Dalam kaitannya dengan Tata Kelola Terintegrasi, Direksi BCA juga memastikan bahwa penerapan manajemen risiko transaksi intra-grup dalam Konglomerasi Keuangan bebas dari benturan kepentingan antar-individual Lembaga Jasa Keuangan.
Kebijakan Benturan Kepentingan bagi Dewan Komisaris dan Direksi
Ketentuan terkait benturan kepentingan bagi Dewan Komisaris dan Direksi diatur dalam Pedoman Tata Kelola Perusahaan, antara lain mengatur hal-hal berikut:
• Anggota Dewan Komisaris dan/atau anggota Direksi yang memiliki benturan kepentingan dilarang mengambil keputusan dan/atau tindakan dan/atau terlibat dalam proses pelaksanaan transaksi yang dapat merugikan BCA atau mengurangi keuntungan BCA dan wajib mengungkapkan kondisi benturan kepentingan dimaksud dalam tiap keputusan.
• Anggota Direksi tidak berwenang mewakili BCA dalam hal atau transaksi dimana anggota Direksi yang bersangkutan memiliki benturan kepentingan dengan BCA.
Kesesuaian Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan dengan Kebijakan yang Berlaku Sepanjang tahun 2023, anggota Dewan Komisaris dan anggota Direksi BCA telah melakukan pengelolaan atas potensi terjadinya benturan kepentingan sebagaimana yang telah diatur pada ketentuan yang berlaku, antara lain jika anggota Dewan Komisaris atau anggota Direksi memiliki benturan kepentingan maka anggota Dewan Komisaris atau anggota Direksi yang memiliki benturan kepentingan tersebut tidak ikut dalam pengambilan keputusan.
Pihak Independen dalam Transaksi Afiliasi dan
Benturan Kepentingan
Sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan telah dituangkan dalam kebijakan internal BCA, jika terdapat transaksi dengan pihak terafiliasi yang wajib dilakukan keterbukaan informasi kepada masyarakat dan dilaporkan kepada OJK, maka BCA akan menunjuk penilai independen untuk mengevaluasi kewajaran nilai transaksi tersebut.
Dalam hal terdapat transaksi yang dilakukan BCA dengan pihak ketiga yang mengandung perbedaan antara kepentingan ekonomis BCA dengan kepentingan ekonomis anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, pemegang saham utama atau Pengendali yang dapat merugikan BCA, BCA wajib menggunakan penilai independen untuk menentukan nilai wajar dari objek transaksi dan/atau kewajaran transaksi tersebut serta mendapatkan persetujuan terlebih dahulu dari para Pemegang Saham Independen BCA melalui RUPS Independen.