LAPORAN
LAPORAN
PERTANGGUNGJAWABAN PENGURUS DAN PENGAWAS
KOPERASI KONSUMEN WADAH TITIAN HARAPAN (KKWTH)
PADA
RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT)
TAHUN BUKU 2022
DAFTAR ISI
Daftar Isi ....………………………………………………………………………………………...... | 2 |
Susunan Acara ……………………………………………………………………………………… | 3 |
Tata Tertib ………………………………………………………………………………………………… | 4 |
Xxxx Xxxxxxxxx ..…………………………………………………………………………………………. | 6 |
Visi, Xxxx, Koperasi WadahTitian Harapan ……...............………………………………....... | 8 |
Laporan Pertanggungjawaban Dewan Pengurus ……………..………………………….. | 9 |
Laporan Perhitungan SHU ……………………………………………………………. | 25 |
Laporan Pertanggungjawaban Dewan Pengawas ………………………………………...... | 26 |
Program Kerja dan Anggaran Tahun 2023 …………………………………………………… | 30 |
SUSUNAN ACARA
1. Registrasi Peserta RAT KOPERASI KONSUMEN WADAH TITIAN HARAPAN (KKWTH)
2. Pembukaan dan Doa
3. Lagu Indonesia Raya
4. Sambutan-sambutan:
• Ketua KKWTH
• Ketua Pengawas KKWTH
5. Pemilihan Ketua Sidang secara aklamasi
6. Penelitian, Pengesahan Kuorum dan Pembacaan Tata Tertib RAT Tahun Buku 2022
7. Laporan Pertanggungjawaban Pengurus Tahun Buku 2022
8. Laporan dan Penilaian Pengawas Tahun Buku 2022
9. Tanggapan dan Saran
10. Pengesahan Laporan Pertanggungjawaban Pengurus Tahun Buku 2022
11. Pemaparan Program Kerja dan RAPB Tahun 2023
12. Tanggapan dan Saran
13. Pengesahan Program Kerja dan RAPB Tahun 2023
14. Pengesahan Anggaran Rumah Tangga (ART) – KKWTH
15. Pembacaan dan Penandatanganan Berita Acara
16. Doa Penutup
17. Xxxx-Xxxx.
TATA TERTIB RAT TAHUN BUKU 2022
1. Peserta Rapat dan Jumlah Kehadiran Anggota
Peserta RAT KKWTH terdiri dari Anggota, Pengurus, dan Pengawas, Manajemen KKWTH serta undangan lainnya. RAT KKWTH ini diselenggarakan dalam bentuk hybrid yaitu online dan offline.
2. Hak dan Kewajiban Peserta Rapat
A. Peserta mempunyai hak untuk mengetahui agenda RAT KKWTH secara lengkap, jelas dan mudah dimengerti.
B. Peserta berkewajiban untuk menaati tata tertib Rapat dan memberikan jawaban/tanggapan dan atau persetujuan pada Rapat Anggota.
3. Pimpinan Rapat, serta Hak dan Kewajiban Pimpinan Rapat
X. Xxxxx Anggota dipimpin oleh Pimpinan Rapat yang terdiri dari Ketua dan Sekretaris Rapat yang disetujui Anggota dalam Rapat Anggota Tahunan.
B. Pimpinan Rapat bertugas untuk mengkoordinir dan memimpin Rapat serta bertanggung jawab atas kelancaran/ketertiban Rapat.
C. Pimpinan Rapat berwenang untuk mengambil langkah-langkah/tindakan-tindakan yang diperlukan demi kelancaran dan ketertiban Rapat.
D. Pimpinan Rapat beserta Sekretaris Rapat berkewajiban untuk menyusun hasil tanggapan dan membuat berita acara/notulensi Rapat.
E. Pimpinan Rapat beserta Sekretaris Rapat berhak memutuskan atau menyimpulkan mengenai kuorum surat masuk dan kuorum persetujuan berdasarkan tanggapan/jawaban/persetujuan yang diberikan oleh Anggota.
F. Pimpinan Rapat dan Sekretaris Rapat wajib untuk menandatangani Berita Acara hasil Rapat.
4. Syarat-Syarat Sahnya Rapat Anggota
A. RAT KKWTH dilaksanakan secara sah dan mengikat apabila jumlah Anggota yang mengisi daftar hadir telah mencapai kuorum sesuai dengan Anggaran Dasar/Anggaran Rumah Tangga.
B. Keputusan RAT KKWTH dinyatakan sah diterima apabila disetujui oleh anggota sesuai ketentuan
5. Tata Cara Pengambilan Keputusan Rapat Anggota
1. Pengambilan keputusan berdasarkan musyawarah untuk mufakat.
2. Dalam hal dilakukan pemungutan suara, setiap anggota yang hadir memiliki hak satu suara.
3. Anggota yang tidak hadir tidak dapat mewakilkan hak suaranya, kecuali sudah memberikan kuasa kepada anggota yang ditunjuk untuk mewakilkan suaranya
4. Anggota yang tidak hadir dianggap menyetujui hasil keputusan RAT.
6. Hal-hal lain yang belum diatur dalam tata tertib ini dapat ditambahkan atau dikurangi berdasarkan usulan dan kesepakatan sejauh tidak bertentangan dengan XX, XXX, prinsip- prinsip koperasi, dan Peraturan Perundang-undangan Perkoperasian yang berlaku, serta berdasarkan musyawarah mufakat.
KATA PENGANTAR
Puji syukur kepada Tuhan Yang Maha Esa, karena atas rahmat dan karunia-Nya, kita telah menyelesaikan Laporan Pertanggungjawaban Pengurus dan Pengawas Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan Tahun Buku 2022 untuk disampaikan kepada para anggota dalam Rapat Anggota Tahun Buku 2022.
Laporan Pertanggungjawaban Pengurus dan Pengawas ini memuat tentang:
1. Laporan Bidang Kesekretariatan, Laporan Bidang Pendidikan, Laporan Bidang Usaha, Laporan Keuangan, serta Laporan Pengawas.
2. Program Kerja Tahun 2023
3. Rencana Anggaran Pendapatan dan Biaya (RAPB) Tahun 2023
Pada kesempatan ini kami akan menyampaikan pandangan sekilas mengenai kondisi pertumbuhan koperasi kita, sebagai berikut:
1. Total asset yang dikelola Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan berdasarkan neraca per 31 Desember 2022 adalah sebesar Rp.4.789.940.593,00
2. Pertambahan anggota baru pada tahun 2022 adalah 60 orang dan 1 orang anggota keluar, sehingga jumlah anggota per 31 Desember 2022 adalah 179 orang.
3. Pertumbuhan usaha yang dijalankan oleh Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan pada tahun 2022 adalah:
a. Penyaluran pinjaman oleh Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan adalah sebesar Rp 3,277,126,500.00 dalam hal ini termasuk pengalihan pinjaman dari anggota Paguyuban Keluarga Wadah kepada Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan;
b. Usaha produk pangan sebesar Rp. 95,201,000.00
2. Total pendapatan pada tahun 2022 adalah sebesar Rp. 446.260.528,00 sedangkan total pengeluaran untuk biaya operasional sebesar Rp. 389.181.144,00
Tantangan yang cukup berat pada tahun 2022 ini adalah bagaimana mengajak peran aktif seluruh anggota, terutama karena sebaran lokasi anggota karena Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan adalah Koperasi Nasional yang memiliki wilayah pelayanan di wilayah Republik Indonesia.
Pengurus dan manajemen Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan telah melakukan perbaikan, pembenahan dan pengembangan antara lain dengan membuat program-program pinjaman yang menarik, berusaha aktif menghubungi anggota secara pribadi, dan penguatan SDM dengan merekrut staf admin, pelatihan bagi pengurus dan pengawas dan juga sosialisasi dan internalisasi tentang Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan. Dalam upaya peningkatan pelayanan kepada anggota yang tersebar luas, manajemen juga meluncurkan aplikasi Wadah Mobile dengan teknologi didukung oleh CUSO. Pada saat laporan ini ditulis telah terdaftar 80 anggota yang mendownload applikasi Wadah Mobile. Diharapkan melalui applikasi Wadah Mobile ini, transaksi simpanan dan pinjaman anggota dapat lebih mudah melalui teknologi sehingga peran anggota menjadi lebih aktif. Dengan
keaktifan anggota, diharapkan dengan pemberdayaan anggota akan meningkatkan kesejahteraan anggota yang pada akhirnya menguatkan Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan.
Semoga Laporan Pertanggungjawaban Pengurus dan Pengawas ini dapat memenuhi amanat Anggaran Dasar dan Anggaran Rumah Tangga Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan dan dapat diterima oleh anggota.
Jakarta, 31 Januari 2023
Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan
Xxxxx Xxxxx Xxxx Landowero Ketua
VISI, MISI, DAN TUJUAN KOPERASI KONSUMEN WADAH TITIAN HARAPAN
Visi Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan adalah menjadi koperasi Primer Nasional dibidang konsumen yang mewujudkan anggota yang berdaya dan bermartabat.
Misi Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan adalah memberdayakan anggota koperasi melalui kegiatan yang holistik melalui pendidikan keuangan dan pemberdayaan ekonomi anggota.
Tujuan Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan:
Meningkatkan kesejahteraan Anggota pada khususnya dan masyarakat pada umumnya, sekaligus sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari tatanan perekonomian nasional yang demokratis dan berkeadilan.
LAPORAN PERTANGGUNGJAWABAN PENGURUS TAHUN BUKU 2022
Dewan Pengurus
Ketua : Xxxxx Xxxxx Xxxx Landowero
Sekretaris : Xxxxxxxxxx Xxxxx Xxxxx
Bendahara : Xxxxx Xxxxxxxx
Xxxxx Pengawas
Ketua : Xxxx Xxxxxx Xxxxxxxxxxxxxxx
Anggota : Xxxxxxxxx Xxxx
Anggota : Xxxx Xxxxxx
Manajemen
Manajer : Ratmiwiyanti
Staf : Xxxxxxx Xxxxxxxxx
A. SEKRETARIAT
1. Organisasi:
a. Mengajukan Permohonan untuk mendapatkan Sertifikasi Nomor Induk Koperasi (NIK: 3173010070279) kepada Kementerian Koperasi Dan Usaha Kecil Dan Menengah Republik Indonesia pada tanggal 15 Juli 2022.
b. Mengajukan Permohonan Ijin Operasional kepada Kementerian Koperasi Dan Usaha Kecil Dan Menengah Republik Indonesia Pada tanggal 2 September 2022.
Catatan:
Informasi dari Kementerian Koperasi Xxx XXX (9 Maret 2023) bahwa seluruh pengajuan izin Simpan Xxxxxx Xxxxxxxx, ditunda menunggu peraturan terbaru dari Kemenkop.
c. Pada RAT Tahun 2022, Tahun buku 2021 Anggaran Rumah Tangga telah disahkan.
d. Menyampaikan Form Pendataan (Pemutakhiran) per 23 Desember 2022, yang telah diisi kepada Suku Dinas Perindustrian Perdagangan Koperasi Usaha Kecil dan Menengah, DKI Jakarta.
2. KEANGGOTAAN
Tabel 1. Pertumbuhan Anggota
No | Aspek | Jumlah |
1. | Jumlah Anggota per 31 Desember 2021 | 120 |
2. | Anggota masuk selama tahun 2022 | 60 |
3. | Anggota keluar tahun 2022 | 1 |
4. | Anggota meninggal tahun 2022 | 0 |
5. | Jumlah Anggota per 31 Desember 2022 | 179 |
Grafik 1. Data Anggota Berdasarkan Jenis Kelamin
PERSENTASE JENIS KELAMIN PER 31 DESEMBER 2022
WANITA PRIA
(93 orang) (86 orang)
52% 48%
Grafik 2. Data Anggota Berdasarkan Usia
PERSENTASE USIA
PER 31 DESEMBER 2022
Usia 60 s/d 70 Usia 20 s/d 29
(20 orang) (17 orang)
11% 9%
Usia 50 s/d 59
(45 orang)
25%
Usia 30 s/d 39
(42 orang)
23%
Usia 40 s/d 49
(56 orang)
31%
Grafik 3. Data Anggota Berdasarkan Kategori / Kelompok Anggota
PERSENTASE KATEGORI/KELOMPOK ANGGOTA
PER 31 DESEMBER 2022
23%
(41 orang)
45%
(80 orang)
Karyawan
Umum
32%
(58 orang)
Komunitas
3. SURAT MENYURAT
NO | NO SURAT | KETERANGAN |
A. | Surat Masuk | |
1. | e-07744/KU.01.00 | Undangan Bimbingan Teknis Perkoperasian |
2. | CUSO/CIW-2022/0060 | Undangan CUSO Innovation Week |
JUMLAH | 2 | |
NO | NO SURAT | KETERANGAN |
B. | Surat Keluar | |
1. | 01/EXT/KKWTH/III/22 | Suray Keterangan PIC (untuk Telkomsel) |
2. | 02/EXT/KKWTH/IV/22 | Permohonan Dukungan Staf Bagian Keuangan |
3. | 03/EXT/KKWTH/V/22 | Pemberitahuan RAT TB 2021 |
4. | 04/EXT/KKWTH/V/22 | Pembukaan Rekening BRI |
5. | 05/EXT/KKWTH/V/22 | Penyampaian Hasil RAT Tahun Buku 2021 |
6. | 06/EXT/KKWTH/VII/22 | Surat Permohonan Sertifikat NIK |
7. | 07/EXT/KKWTH/IX/22 | Surat Permohonan Ijin Operasional Simpan Pinjam |
8. | 08/EXT/KKWTH/XI/22 | Surat Permohonan Pemindahbukuan Pajak KKWTH masa Agustus 2021 |
9. | 09/EXT/KKWTH/XI/22 | Surat Permohonan Pemindahbukuan Pajak KKWTH masa September 2021 |
10. | 10/EXT/KKWTH/XI/22 | Surat Permohonan Pemindahbukuan Pajak KKWTH masa Desember 2021 |
11. | 11/EXT/KKWTH/XI/22 | Surat Permohonan Pemindahbukuan Pajak KKWTH masa Februari 2022 |
12. | 12/EXT/KKWTH/XII/22 | Penempatan Deposito KCP Pondok Indah |
JUMLAH | 12 | |
4. RAPAT PENGURUS
NO | JENIS RAPAT | WAKTU |
A | Pengurus | |
1. | Rapat Bulanan | 12 dan 19 Januari |
2. | Rapat Bulanan | 2, 9 dan 23 Februari |
3. | Rapat Bulanan | 23 Maret |
4. | Rapat Bulanan | 13 dan 27 April |
5. | Rapat Bulanan | 11, 18, dan 25 Mei |
6. | Rapat Bulanan | 8 dan 13 Juni |
7. | Rapat Bulanan | 20 dan 27 Juli |
8. | Rapat Bulanan | 10 dan 31 Agustus |
9. | Rapat Bulanan | 7, 14 dan 28 September |
10. | Rapat Bulanan | 4, 5 dan 13 Oktober |
11. | Rapat Bulanan | 16 November |
12. | Rapat Bulanan | 14, 28 Desember |
B | Pengurus dengan Pengawas | |
Rapat | 7 Maret, 17 Juni, 22 Juni, 24 Juni, 6 Juli, 8 Juli, 19 September 2022 | |
B. BIDANG PENDIDIKAN
1. Rencana dan Realisasi Pelatihan dan Pendidikan 2022
No | KEGIATAN | Jadwal | Tanggal Pelaksaanaan | PESERTA | FASILITATOR |
1 | Mengoptimalkan penggunaan sistem Koperasi digital CUSO CORE dan CUSO Apps untuk memaksimalkan performance KKWTH | 1. Maret 22 2. April 22 Sept 22 | 1. 9-11 Maret 22 2. 4 April 22 Tunda ke 2023 | 1. Training CUSO Core : Mgr, Admin, Keuangan & Akunting (6 org) 2. Implementasi Training CUSO Core : Mgr, Admin, K&A (5 org) Wrap-up Implementasi CUSO Core (tunda) | 1. Xxxx Xxxxxxxx & Maderiati Xxxxxxxxx 2. Maderiati E & Mustika Ratna |
2 | Pendidikan Dasar Koperasi – 3 kali/thn | 1. Juni 22 2. Ags 22 Okt 22 | 1.Batch I : 21 Sept 22 2.Batch II : 14 Okt 22 Batch III : 13 Des22 | 1. Kelp ARSARI & YAD (38 org) 2. Kelp Komunitas & Yayasan Wadah (24 org) Kelp UMUM dan yang belum hadir di Batch 1 atau 2 | Pengurus dan Manager - KKWTH |
3 | Sosialisasi Prosedur- prosedur – 1x (khusus utk Pendamping dari Yayasan Wadah) | - | 13 Juni 2022 | Yayasan Wadah P27 : -Kepala Dept & Staf -Staf RWD | Pengurus dan Manager - KKWTH |
4 | Sosialisasi CUSO Apps - Koperasi Wadah Mobile (KWM) | 1. Juni 22 Okt 22 | 1. Batch I : 29 Jun 22 Batch II : Tunda ke 2023 | 1.Anggota KKWTH (24org) | Xxxx Xxxxxxxx (CUSO Digital Indonesia) |
5 | Buku saku tentang produk Simpanan, Pinjaman dan Usaha lainnya beserta ketentuan dan prosedurnya | Sept-Des 22 | Launch : 16 Ags 22 | Di WAG Koperasi Wadah launch 'buku saku' digital (Produk, Prosedur, Formulir) melalui link- gdrive, ditulis di description WAG Koperasi Wadah agar Anggota mudah akses informasi tsb. | Manager & Admin KKWTH |
6 | Peningkatan kualitas anggota melalui pertemuan anggota dengan topik khusus (sesuai kebutuhan) - 1x (online) | Des 22 | Tunda ke 2023 | Anggota KKWTH dengan kegiatan yang sama (mis. yang memiliki usaha dagang, petani, peternak, dll) |
7 | Pembinaan Pengurus, Pengawas dan Manajemen Topik: Pemahaman dan Penerapan “Tata Kelola Koperasi Konsumen : Unit Usaha | Juni 22 | 15 Des 22 | Pengawas (2 org) Pengurus (3 org) Manager, KaBag Keuangan (2 org) | Xxxx Xxxxxxxx (CUSO Digital Indonesia) |
8 | Pelatihan Penilaian Kesehatan Koperasi KSP dan USP (DAK) Non Fisik Tahun 2022 Tanggal 28-31 Maret 2022. di Acacia Hotel Kramat Jaya Jakarta Pusat | - | 28 - 31 Mar 22 | Yolenta Novendika | Penyelenggara: Pusdiklat Perindustrian, Perdagangan, Koperasi & UKM - Provinsi DKI Jakarta |
9 | Pelatihan Kompetensi Bagi Pengurus/Pengelola KSP/USP (DAK) Non Fisik Tahun 2022 Tanggal 23-26 Agustus 2022, di Hotel Swiss-Bell International Kalibata Jakarta | - | 23 - 26 Ags 22 | Yanti HS | Penyelenggara: Pusdiklat Perindustrian, Perdagangan, Koperasi & UKM - Provinsi DKI Jakarta |
10 | Ikut Series Pendampingan Manajemen Koperasi (6 sesi, setiap Jumat pkl 14 - 16.30), Juli - Agustus 2022, via zoom | - | Juli - Agustus 22 | Yanti HS | Asosiasi Dosen Akuntansi Indonesia & Tripa Consulting bekerjasama dengan Dinas Koperasi Jakarta |
11 | CUSO Innovation Week, Yogyakarta 10-12 November 2022 | - | 10-12 November 2022 | Xxxxx Xxxxxxxx & Yanti HS | PT CUSO Digital Indonesia |
12 | -Penyusunan Laporan Pertanggungjawaban Pengurus-Pengawas -Mekanisme dan Tata Cara pelaksanaan RAT Koperasi | - | 20 Desember 2022 | Xxxxxxxxx Xxxx & Xxxxx Xxxxx | Dinas Perindustrian, Perdagangan, Koperasi & Usaha Kecil & Menengah - DKI Jakarta |
2. Kinerja Bidang Pendidikan
Tabel kegiatan Pendidikan bagi Anggota, Pengurus, dan Pengawas
No | KEGIATAN | Jadwal | Tanggal Pelaksaanaan | PESERTA | FASILITATOR |
1 | Pendidikan Dasar Koperasi – 3 kali/thn | Juni 22 Ags 22 Okt 22 | Batch I : 20 Sept 22 Batch II : 14 Okt 22 Batch III : 13 Des 22 | Kelp ARSARI & YAD (38 org) Kelp Komunitas & Yayasan Wadah (24 org) Kelp UMUM dan yang belum hadir di Batch 1 atau 2 | Pengurus dan Manager - KKWTH |
2 | Sosialisasi Prosedur- 1x (khusus utk Pendamping dari Yayasan Wadah) | - | 13 Juni 2022, 13:30-15:00 | Yayasan Wadah P27 : -Kepala Dept & Staf -Staf RWD | Pengurus dan Manager - KKWTH |
3 | Sosialisasi CUSO Apps - Koperasi Wadah Mobile (KWM) | Juni 22 Okt 22 | Batch I : 29 Jun 22 Batch II : Tunda ke 2023 | Anggota KKWTH (24org) | Xxxx Xxxxxxxx (CUSO Digital Indonesia) |
C. BIDANG USAHA
Kinerja Bidang Simpan Pinjam :
1. Pertumbuhan Simpanan Saham (Pokok + Wajib + Sukarela + Kapitalisasi)
BULAN | TAHUN 2021 | TAHUN 2022 | PERTUMBUHAN |
Januari | 2.820.000 | 18.565.000 | |
Februari | 2.020.000 | 1.775.000 | |
Maret | 6.100.000 | 3.800.000 | |
April | 2.260.000 | 1.250.000 | |
Mei | 2.660.000 | 7.010.000 | |
Juni | 2.160.000 | 4.295.000 | |
Juli | 2.360.000 | 2.745.000 | |
Agustus | 2.060.000 | 2.695.000 | |
September | 2.240.000 | 11.615.000 | |
Oktober | 2.220.000 | (2.400.000) | |
November | 1.980.000 | 7.480.000 | |
Desember | 1.940.000 | 4.740.000 | |
JUMLAH | 30.820.000 | 63.570.000 | 206.26% |
Simpanan SUKARELA | 6.470.000 | 7.664.000 | 118.45% |
TOTAL SP +SW +SK+ SS | 37.290.000 | 71.234.000 |
2. Pertumbuhan Simpanan Non-Saham
SIMPANAN NON SAHAM | TAHUN 2021 | TAHUN 2022 |
Tabungan Wadah | 50.873.700 | 909.139.007 |
Tabungan Melati | - | 329.123.545 |
Simpanan Berjangka Harapan | - | 70.000.000 |
Simpanan Berjangka Titian | - | 21.000.000 |
Simpanan Berjangka Ceria | - | 75.100.000 |
TOTAL | 50.873.700 | 1.404.362.552 |
3. Penyaluran Pinjaman Tahun 2022
BULAN | 2021 | 2022 |
Januari | 0 | 1.022.126.500 |
Februari | 0 | 124.000.000 |
Maret | 27.000.000 | 44.500.000 |
April | 57.250.000 | 0 |
Mei | 40.000.000 | 480.000.000 |
Juni | 0 | 205.000.000 |
Juli | 1.515.000.000 | 30.000.000 |
Agustus | 29.000.000 | 0 |
September | 0 | 569.000.000 |
Oktober | 30.250.000 | 15.000.000 |
November | 0 | 565.500.000 |
Desember | 0 | 222.000.000 |
TOTAL | 1.698.500.000 | 3.277.126.500 |
D. LAPORAN KEUANGAN
KINERJA KEUANGAN
1. Pertumbuhan Hasil Usaha
NO | KETERANGAN | 2021 | 2022 | +/- | % |
1 | Pendapatan | 166.890.473 | 446.260.528 | 279.370.055 | 167.40% |
2 | Biaya | 138.768.276 | 388.712.394 | 250.412.868 | 180.45% |
3 | SHU 2020-2021 | 28.122.197 | 57.548.134 | 28.957.187 | 102.97% |
2. Laporan Hasil Usaha
PENDAPATAN | 31 DES 2021 | 31 DES 2022 | |
Bunga Pinjaman | 85.382.500 | 331.789.999 | |
Produk Sandang | 76.450.000 | 0 | |
Produk Pangan | 1.530.000 | 95.201.000 | |
Xxxx Xxxdidikan | 0 | 0 | |
Penalty Pelunasan Dipercepat | 0 | 638.726 | |
Penalty Keterlambatan | 0 | ||
SHU | 0 | ||
Pencetakan Buku | 0 | ||
Biaya Restrukturisasi | 0 | ||
Bunga Bank | 2.617.973 | 8.455.913 | |
Bunga Deposito | 0 | 6.595.890 | |
Bunga Puskopdit | 0 | 0 | |
Komisi Motor & Laptop | 0 | 0 | |
Administrasi Tutup Buku | 0 | 0 | |
Pendapatan Lain-lain | 910.000 | 3.579.000 | |
TOTAL PENDAPATAN | 166.890.473 | 446.260.528 | |
BIAYA | 31 DES 2021 | 31 DES 2022 | |
Biaya Modal | 67.781.800 | 79.296.147 | |
Biaya Operasional | 70.986.476 | 309.416.247 | |
TOTAL BIAYA | 138.768.276 | 388.712.394 | |
3. Neraca
URAIN | REALISASI | URAIAN | REALISASI | ||
31 DES 2021 | 31 DES 2022 | 31 DES 2021 | 31 DES 2022 | ||
AKTIVA | PASSIVA | ||||
1.AKTIVA LANCAR | 4.HUTANG/KEWAJIBAN | ||||
Kas | Tabungan Wadah | 50.873.700 | 960.012.707 | ||
MANDIRI | 232.272.784 | 737.266.330 | Tabungan Melati | 0 | 329.123.545 |
CUSO | 0 | 30.823.500 | Simpanan Berjangka | 0 | 166.100.000 |
Hutang Pajak | 1.440.703 | 2.094.657 | |||
Piutang Anggota | 1.663.799.850 | 3.732.899.540 | Titipan | 815.000 | 815.000 |
Piutang Belum Tertagih | 0 | Hutan kpd Pihak Berelasi | 1.500.000.000 | 1.500.000.000 | |
Jurnal Koreksi | 0 | Jmlh Hutang/Kewajiban | 1.553.129.403 | 2.958.145.909 | |
Sewa Dibayar Di Muka | 0 | 5. MODAL | |||
Deposito | - | 250.000.000 | Simpanan Pokok | 12.000.000 | 17.900.000 |
Jumlah Aktiva Lancar | 1.896.072.634 | 4.750.989.370 | Simpanan Wajib | 34.520.000 | 74.725.000 |
Simpanan Sukarela | 1.240.000 | 15.374.000 | |||
Simpanan Kapitalisasi | 0 | 17.465.000 | |||
2. PENYERTAAN & INVESTASI | SHU Tahun Lalu | 12.548.770 | 40.670.967 | ||
0 | 0 | SHU Tahun Berjalan | 28.122.197 | 57.079.384 | |
0 | 0 | Modal Penyertaan Usaha | 0 | ||
Jumlah Penyertaan & Investasi | 0 | 0 | Donasi / Hibah | 257.560.000 | 1.608.580.333 |
Jumlah Modal | 352.460.967 | 1.832.263.434 | |||
3. AKTIVA TETAP | |||||
Inventaris Kantor | 9.931.550 | 50.239.240 | |||
Ak.Penyusutan Inventaris Kantor | (413.814) | (11.288.017) | |||
Jumlah Aktiva Tetap | 9.517.736 | 38.951.223 | |||
JUMLAH AKTIVA | 1.905.590.370 | 4.789.940.593 | JUMLAH PASSIVA | 1.905.590.370 | 4.789.940.593 |
PENJELASAN POS-POS NERACA PER 31 DESEMBER 2022 AKTIVA
• KAS Rp.0
• MANDIRI Rp.737.266.330.-
Demikeamanan keuangan KKWTH, semua persediaanuang yangbelum beredar disimpan di Bank.
• CUSO Rp. 30.823.500.-
• PIUTANG ANGGOTA
Xxxxx Xxxxxxxxxxxxxxxxxxxkanke Anggota Rp.3.732.899.540.-
• PIUTANG LAIN - LAIN Rp. 0.-
Saldo pinjaman lain-lain adalah beban yang ditanggung oleh pengurus untuk biaya pindah kantor Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan.
• JURNAL KOREKSI Rp. 0, -
Jurnal Koreksi adalah penyesuaian dengan nominal akun Bank
• BIAYA SEWA KANTOR DIBAYAR DI MUKA Rp.0, -
• PENYERTAAN DAN INVESTASI Rp.0,-
• AKTIVA TETAP
Aktiva tetap adalah aktiva berwujud yang diperoleh dalam bentuk siap pakai lebih dahulu, yang digunakan dalam operasional perusahaan, tidak dimaksudkan untuk dijual dalam rangka kegiatan normal perusahaan dan mempunyai masa manfaat lebih dari satu tahun.
a. Peralatan (Inventaris) Kantor Rp 50.239.240.-
PASIVA
• TABUNGAN Rp. 1.455.236.252.-
Tabungan harian yang suatu saat bisa diambil sesuai ketentuan oleh anggota Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan.
• SIMPANAN POKOK ANGGOTA Rp.17.900.000.-
Simpanan Pokok merupakan simpanan saham anggota yang dibayarkan pada awal pendaftaran untuk menjadi anggota dengan nominal Rp 100.000/anggota. Per Desember 2022 anggota Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan berjumlah 179 anggota.
• SIMPANAN WAJIB ANGGOTA Rp. 74.725.000.- Simpanan Wajib merupakan simpanan saham anggota yang wajib dibayarkan tiap bulan sebagai iuran bulanan anggota dengan nominal Rp.25.000/anggota.
• SIMPANAN SUKARELA/STABILISASI Rp. 15.374.000.- Simpanan Stabilisasi atau Sukarela merupakan simpanan saham anggota yang wajib dibayarkan tiap bulan sebagai iuran bulanan anggota dengan nominal minimal Rp 5.000/anggota.
• SHU TAHUN LALU 2020-2021 Rp. 40.670.967.-
• SHU TAHUN 2022 Rp.57.079.384.-
SHU atau Sisa Hasil Usaha yang didapatkan dari perhitungan pendapatan yang dikurangi biaya tiap bulannya selama tahun berjalan
• MODAL PENYERTAAN USAHA Rp.0.-
Modal Penyertaan Usaha adalah Dana yang ditanamkan oleh Pemodal,untuk menambah dan memperkuat struktur Permodalan Koperasi dalam meningkatkan kegiatan usaha Koperasi.
• DONASI / HIBAH Rp.1.608.580.333.-
Dana yang diterima dari pihak lain yang bersifat hibah/pemberian dan tidak mengikat.
4. Daftar Inventaris Aset Per 31 Desember 2022
NO | NAMA AKTIVA TETAP | TGL PEROLEHA N | NILAI PEROLEHAN | NILAI PEMBUKUA N DI AKTIVA | JUMLA H BULA N | BIAYA PENYUSUTA N | TGL SELESAI | STATUS |
Laptop | 5 Okt 21 | 9.931.550 | 7.034.854 | 36 | 2.896.696 | 5 Okt 2025 | BELUM SELESAI | |
Handphone Samsung Galaxy M22 6/128 GB | 21/01/2022 | 2.678.000 | 2.064.292 | 48 | 613.708 | 21/01/202 6 | BELUM SELESAI | |
Notebook Lenovo IP5 15ARE05 (R7- 4800U/8/512/1 5"/OHS) | 21/01/2022 | 10.629.450 | 8.193.534 | 48 | 2.435.916 | 21/01/202 6 | BELUM SELESAI | |
PC ASUS AIO V222g Intel Celeron J4005 | 31/03/2022 | 4.800.000 | 3.900.000 | 48 | 900.000 | 31/03/202 6 | BELUM SELESAI | |
PRINTER EPSON L3210 | 07/06/2022 | 2.200.240 | 1.925.210 | 48 | 275.030 | 07/06/202 6 | BELUM SELESAI | |
CUSO Core & Apps - Sistem Koperasi | 25/02/2022 | 20.000.000 | 15.833.333 | 48 | 4.166.667 | 25/02/202 6 | BELUM SELESAI | |
TOTAL : | 50.239.240 | 38.951.223 | 11.288.017 | BELUM SELESAI | ||||
LAPORAN PERHITUNGAN SISA HASIL USAHA (SHU) PER 31 DESEMBER 2022
1. XxxxXxxxx Xxxxx(SHU) – 2020, 2021 & 2022 = Rp. 98.219.101.-.
2. Dana Cadangan Umum (30% dari Simpanan Wajib 2020-2021-2022) = Rp. 22.417.500.-
3. Peruntukan SHU = Rp. 75.801.601.-
a. 5% | Pendidikan | = Rp | 3.790.080.- |
b. 5% | Pengurus dan Pengawas | = Rp | 3.790.080.- |
c. 5% | Manager xxx Xxxxxxxx | = Rp | 3.790.080.- |
d. 5% | Dana sosial | = Rp | 3.790.080.- |
e. 10% | Xxxx Xxxxxxan Resiko | = Rp | 7.580.160,- |
f. 20% | Modal Koperasi | = Rp | 15.160.320.- |
g. 50% | SHU ke Anggota | = Rp | 37.900.801.- |
4. Prosentase SHU ke Anggota
70% Balas Jasa Simpanan Saham(BJS) = 70% x Rp 37.900.800,-= Rp 26.530.560.-
30% Xxxxx Xxxx Xxxxxxxx(BJP) = 30% x Rp 37.900.800 = Rp 11.370.240.-
LAPORAN PERTANGGUNGJAWABAN PENGAWAS TAHUN BUKU 2022 KATA PENGANTAR
Salam sejahtera bagi kita semua.
Puji syukur kita panjatkan ke hadirat Tuhan Yang Mahakuasa, karena berkat dan rahmat kasih- Nya, hari ini kita dapat berkumpul baik secara langsung maupun melalui ZOOM (online) untuk menyelenggarakan Rapat Anggota Tahunan (RAT) Tahun Buku 2022.
Rapat Anggota Tahunan yang berbahagia, sebagaimana kita pahami bersama, RAT merupakan forum penting bagi Anggota untuk mengetahui bagaimana Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan diselenggarakan oleh Pengurus dan diawasi oleh Pengawas yang diberi mandat sesuai Anggaran Dasar. Penyelenggaraan Rapat Anggota Tahunan sebagai forum penyampaian laporan pertanggung jawaban Pengurus maupun Pengawas dalam melaksanakan tugasnya selama Tahun Buku 2022.
Laporan Pengawas ini merupakan bentuk pertanggungjawaban dalam mengemban tugas kepengawasan, sebagaimana yang telah menjadi amanat dan mandat yang diberikan oleh Rapat Anggota, selaku pemegang kekuasaan tertinggi serta sebagai pemilik dan pengguna jasa dalam kehidupan berkoperasi. Laporan ini disusun secara singkat, berpedoman pada ketentuan yang ada, meliputi aspek- aspek berikut:
1. Aspek Hukum
2. Aspek Organisasi
3. Aspek Keuangan
4. Aspek Manajemen
Laporan ini disampaikan sebagai pelengkap dari apa yang dipertanggungjawabkan oleh Pengurus dalam laporan pertanggungjawabannya, sebagai bentuk koreksi dan evaluasi atas kinerja Pengurus dalam mengembangkan dan memajukan jalannya organisasi koperasi sebagaimana yang diharapkan oleh anggota.
Semoga Koperasi Wadah Titian Harapan berjalan lancar dan sukses menuju tercapainya peningkatan kesejahteraan anggota.
Hormat kami,
Pengawas Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan
LAPORAN PENGAWAS KOPERASI KONSUMEN WADAH TITIAN HARAPAN
Dengan ini kami menyajikan laporan pemeriksaan untuk tutup tahun buku 2022 KKWTH sebagai laporan pertanggungjawaban Pengawas selama 1 tahun.
Berdasarkan Akta Pendirian, susunan Pengawas adalah sebagai berikut : Ketua : Xxxx Xxxxxx Xxxxxxxxxxxxxxx
Anggota : Xxxxxxxxx Xxxx Anggota : Xxxx Xxxxxx
TUJUAN PEMERIKSAAN
1. Mengawasi dan memeriksa bidang hukum, bidang organisasi, bidang usaha keuangan, serta kegiatan kegiatan lainnya.
2. Sebagai bahan laporan pertanggungjawaban Pengawas dalam Rapat Anggota Tahunan tahun buku 2022.
3. Memberikan masukan, saran, untuk kemajuan Koperasi Konsumen Wadah Titian Harapan.
4. Menyajikan hasil pemeriksaan kepada Anggota dalam Rapat Anggota Tahunan (RAT).
HASIL PEMERIKSAAN
a. Aspek Hukum
1. Pengajuan Permohonan untuk mendapatkan Sertifikasi Nomor Induk Koperasi (NIK: 3173010070279) kepada Kementerian Koperasi Dan Usaha Kecil Dan Menengah Republik Indonesia pada tanggal 15 Juli 2022.
2. Mengajukan Permohonan Ijin Operasional kepada Kementerian Koperasi Dan Usaha Kecil Dan Menengah Republik Indonesia Pada tanggal 2 September 2022.
Catatan:
Informasi dari Kementerian Koperasi Xxx XXX (9 Maret 2023) bahwa seluruh pengajuan izin Simpan Xxxxxx Xxxxxxxx, ditunda menunggu peraturan terbaru dari Kemenkop.
3. Pada RAT Tahun 2022, Tahun buku 2021 Anggaran Rumah Tangga telah disahkan.
4. Menyampaikan Form Pendataan (Pemutakhiran) per 23 Desember 2022, yang telah diisi kepada Suku Dinas Perindustrian Perdagangan Koperasi Usaha Kecil dan Menengah, DKI Jakarta.
b. Aspek Organisasi
(i) Keanggotaan.
1. Jumlah Anggota sampai dengan Desember 2021 sebanyak 120 orang
2. Anggota masuk selama tahun 2022 sebanyak 60 orang
3. Anggota yang keluar tahun 2022 sebanyak 1 orang
4. Anggota per 31 Desember 2022 sebanyak 179 orang
(ii) Susunan kepengurusan periode tahun 2021 s.d. 2022 terdiri atas:
Struktur Organisasi. Pengurus :
Ketua : Xxxxx Xxxxx Xxxx L Sekretaris : Xxxxxxxxxx Xxxxx Xxxxx Xxxxxxxxx : Xxxxx Xxxxxxxx
Pengawas :
Ketua : Xxxx Xxxxxx Xxxxxxxxxxxxxxx Anggota : Xxxxxxxxx Xxxx
Anggota : Xxxx Xxxxxx
Manajemen
Manajer : Ratmiwiyanti
Staf administrasi : Xxxxxxx Xxxxxxxxx
(iii) Rapat
Rapat Pengurus dilakukan secara rutin dengan jadwal yang telah dilaporkan oleh Pengurus.
(iv) Pendidikan Anggota
1. Sesuai Program tahun 2022, dilakukan Pendidikan Dasar Koperasi sebanyak 3 kali dengan total anggota yang mengikuti sebanyak 81 orang
2. Sosialisasi Prosedur KKWTH kepada kelompok karyawan Yayasan Wadah Titian Harapan.
3. Sosialisasi aplikasi CUSO (Koperasi Wadah Mobile) oleh PT CUSO Digital Indonesia kepada 24 orang anggota
4. Pelatihan pengelolaan system aplikasi CUSO yang diikuti 2 Pengurus, 1 Manager, 1 staf admin, dan 2 staf keuangan/akunting.
5. Mengikuti Pelatihan Penilaian Kesehatan Koperasi yang diselenggarakan Pusdiklat Perindustrian, Perdagangan, Koperasi dan UKM Provinsi DKI Jakarta, diikuti 1 orang staf admin.
6. Mengikuti Pelatihan Kompetensi Bagi pengurus dan pengelola Koperasi, yang
diselenggarakan Pusdiklat Perindustrian, Perdagangan, Koperasi dan UKM Provinsi DKI Jakarta, diikuti oleh Manager KKWTH.
7. Mengikuti Series Pendampingan Manajemen Koperasi yang diselenggarakan oleh Asossiasi Dosen Akuntansi Indonesia, Tripa Consulting bekerjasama dengan Dinas Koperasi DKI Jakarta, diikuti oleh Manager KKWTH.
8. Mengikuti CUSO Innovation Week yang diselenggarakan oleh PT. CUSO DIGITAL INDONESIA di Yogyakarta, yang diikuti oleh Xxxxxxxxx dan Manager KKWTH.
9. Penyampaian Buku Saku Produk Simpanan, Pinjaman dan Usaha lainnya yang disampaikan dalam format digital sehingga anggota mudah mengakses.
10. Pembinaan Pengurus, Pengawas dan Manajemen: “Tata Kelola Koperasi Konsumen, Unit Usaha dan Unit Simpan Pinjam” dengan menghadirkan Praktisi Perkoperasian Indonesia, Xxxx Xxxxxxxx (CEO PT. CUSO DIGITAL INDONESIA).
x. Xxxxx Keuangan:
1. Modal Sendiri Anggota (SP+SW+SS) 2021 : Rp. 37.290.000,-
2. Modal Sendiri Anggota (SP+SW+SS+SK) 2022 : Rp. 71.234.000,-
3. Kelalaian Pinjaman 2022 (5 anggota) : Rp. 17.624.500,-
d. Aspek Manajemen
a. Terhitung 1 Februari 2022, Manajemen KKWTH merekrut 1 orang sebagai staf Admin.
b. Manajemen Koperasi telah memenuhi kewajiban organisasi kepada karyawan sesuai peraturan negara terkait ketenagakerjaan yaitu dengan mengikut sertakan karyawan pada program: BPJS Ketenagakerjaan dan BPJS Kesehatan.
e. Kesimpulan dan Saran
1. Dalam aspek Hukum yang masih terkendala agar dilakukan monitor yang terus menerus, hal ini harus menjadi perhatian dikarenakan selama ini Koperasi telah melakukan kegiatan simpan pinjam namun ijin belum didapatkan.
2. Proaktif perlu ditingkatkan dalam perekrutan anggota koperasi agar koperasi semakin dikenal tidak saja dilingkungan group perusahaan namun juga masyarakat sekitar.
3. Dalam diagram presentasi anggota berdasarkan usia terlihat bahwa usia muda antara 20 s/d 29 thn hanya 9 % dan 30 s/d 39 hanya 23 % dibandingkan usia yang sudah lebih dewasa maka perlu adanya ide/inovasi serta kreatifitas bagaimana menjaring anggota usia muda lebih banyak lagi.
RENCANA PROGRAM KERJA DAN ANGGARAN TAHUN 2023
A. Bidang Organisasi dan Administrasi :
1. Pemutakhiran (update) :
a. Database Anggota,
b. Data Simpanan
c. Data Pinjaman
d. Data Tabungan dan Simpanan Berjangka
e. Data Keuangan lainnya,
f. Administrasi dan Kesekretariatan
g. Policy, Kebijakan dan Prosedur – Keanggotaan, Simpanan, Pinjaman, Keuangan dan ketentuan lainnya
2. Legalitas
a. Update Anggaran Rumah Tangga
b. Distribusi ke Anggota Baru KKWTH : (Softcopy)
a. Anggaran Dasar
b. Anggaran Rumah Tangga
c. Prosedur dan Ketentuan Simpan Pinjam
c. Menerima Ijin Operasional Unit Simpan Pinjam
d. Menerima Sertifikat NIK
3. Promosi KKWTH melalui medsos KKWTH, dan/atau medsos Yayasan Wadah atau media lainnya
4. Promosi untuk menambah anggota, presentasi KKWTH ke sister company (ARSARI Group, CITOXpress, dll) dan network Ibu Anie
5. Mengoptimalkan penggunaan system Koperasi digital CUSO CORE dan CUSO Apps untuk memaksimalkan performance KKWTH
6. Penyelenggaraan :
a. Rapat Anggota Tahunan 2022 (online)
b. Rapat Rencana Program Kerja dan Anggaran 2023
c. RAT Pendahuluan 2023 (online)
d. Rapat Persiapan untuk Rapat Anggota Tahunan tahun buku 2023
e. Rapat Pengawas – Pengurus - Manajemen
f. Rapat rutin Pengurus - Manajemen
B. Bidang Pendidikan dan SDM :
1. Penambahan anggota baru sebanyak min. 100 anggota 🡪 reward Rp 5.000,- /anggota baru yang disetujui untuk pemberi referensi diambil dari biaya registrasi anggota baru
2. Peningkatan Pemahaman Anggota: (dilakukan secara daring /online)
a. Pendidikan Dasar Koperasi – 3 kali/thn 🡪 dilakukan per kategori anggota
b. Sosialisasi Produk-Ketentuan-Prosedur melalui WAG Koperasi
c. Sosialisasi CUSO Apps (KWM)
d. Mengoptimalkan link gdrive untuk akses anggota tentang produk Simpanan, Pinjaman dan Usaha lainnya beserta ketentuan dan prosedurnya
3. Peningkatan kualitas anggota dengan topik khusus :
a. “Pengelolaan Keuangan Pribadi & Keluarga”
b. Series “Membangun Usaha”
4. Peningkatan kualitas Pengurus-Pengawas-Manajemen melalui Pendidikan/Pelatihan “Pengelolaan Koperasi Simpan-Pinjam : Xxxxxxx Xxxxxx, Agunan, dan Asuransi Pinjaman”
5. Pembinaan Pengurus dan Manajemen :
a. Pelatihan Kompetensi Pengelola Koperasi
b. Sertifikasi Kompetensi Pengelola Koperasi
c. CUSO Innovation Week - 2023
C. Bidang Usaha dan Perkreditan :
1. Pelepasan Pinjaman sebesar Rp 50.000.000 per-bulan = Rp 600.000.000 s/d akhir thn 2023
2. Melakukan review secara regular terhadap:
a. Policy, Kebijakan, Prosedur dan Ketentuan Simpanan dan Pinjaman
b. Review Analisa kelayakan pinjaman
c. Review Suku Bunga Simpanan & Pinjaman
3. Promosi produk baru Simpanan dan Pinjaman
4. Sistem dan Promosi Usaha / Dagang
5. Peningkatan Pengelolaan Jaminan – pemeriksaan jaminan secara berkala
6. Pemanfaatan Koperasi Wadah Mobile (KWM) untuk menjalankan usaha bagi Anggota
7. Mengoptimalkan PPOB (Payment Point Online Banking) melalui KWM (pembayaran listrik, BPJS, PDAM, pembelian pulsa / kuota data, dll)
8. Membangun ‘KKWTH Mart’ atau penjualan barang
D. Bidang Keuangan
1. Penyesuaian Suku Bunga Tabungan, Simpanan Berjangka, Pinjaman (menyesuaikan pasar dan kemampuan KKWTH)
2. Penyajian Laporan Keuangan per-semester diumumkan ke Anggota secara transparan dan jelas
3. Administrasi Keuangan :
Memberikan pilihan untuk Simpanan Wajib kepada seluruh Anggota (termasuk Anggota Baru) kelipatan Rp 25.000,- (min. Rp 25.000 – maks Rp 100.000 per- bulan)
4. Menjajaki Credit Shield atau penjaminan untuk setiap Pinjaman (baik pinjaman baru maupun pinjaman yang sedang berjalan
5. Penekanan biaya-biaya operasional yang disesuaikan dengan kebutuhan dan efektivitas kerja.
6. Memulai untuk melakukan Xxxxxxx XXXXXX sebagai semangat membentuk keuangan Koperasi yang sehat
7. Audit laporan keuangan Internal tahun buku 2023
RENCANA ANGGARAN, PENDAPATAN & BIAYA - Tahun 2023
RENCANA ANGGARAN PENDAPATAN 2023 | |||
Penambahan Anggota (Orang) | 100 | ||
Pelepasan Pinjaman (Orang) – 5 org/bln | 60 | ||
Pinjaman Anggota (Rp) – Rp 50.000.000 /bln | Rp600.000.000 | ||
TAHUN | Rp | ||
2022 | SUMBER DANA : | ||
Simpanan Pokok | 5.900.000 | ||
Simpanan Wajib | 40.205.000 | ||
Simpanan Sukarela | 7.664.000 | ||
Simpanan Kapitalisasi | 17.465.000 | ||
Hibah | 1.351.020.333 | ||
JUMLAH MODAL SENDIRI 2022 | 1.422.254.333 | ||
2023 | Simpanan Pokok (anggota baru) | 100 x Rp 100.000,- | 10.000.000 |
Simpanan Wajib -sem I 2023 | 50 x Rp 25.000,- x12 | 15.000.000 | |
Simpanan Wajib -sem II 2023 | 50 x Rp 25.000,- x 6 | 7.500.000 | |
Simpanan Wajib -anggota existing | 179 x Rp 25.000,-x 00 | 00.000.000 | |
Simpanan Kapitalisasi | 1% x Rp600.000.000,- | 6.000.000 | |
Simpanan Sukarela | 179 x Rp 10.000,- | 1.790.000 | |
Xxxx Xxxxxxan Resiko (dari SHU yg dibagikan) | 10% x SHU 2020- 2022 | 7.533.285 | |
Xxxx Xxxxxxan Umum | 30% dari total SW 2020 s/d 31 Des 00 | 00.000.000 | |
JUMLAH MODAL SENDIRI - 2023 | 123.940.785 | ||
2022 | Tabungan Wadah | 909.139.007 | |
Tabungan Melati | 329.123.545 | ||
Simpanan Titian | 21.000.000 | ||
Simpanan Harapan | 70.000.000 | ||
Simpanan Ceria | 75.100.000 | ||
JUMLAH DANA NON-SAHAM - 2022 | 1.404.362.552 | ||
2023 | PROYEKSI : | ||
Tabungan Wadah (Simpanan Harian) | 1.500.000.000 | ||
Simpanan Titian | 50.000.000 | ||
Simpanan Harapan | 100.000.000 | ||
Simpanan Ceria | 50.000.000 | ||
Tabungan Pendidikan | 50.000.000 | ||
JUMLAH DANA NON-SAHAM - 2023 | 1.750.000.000 | ||
RENCANA ANGGARAN PENDAPATAN - TAHUN 2023
COA | RENCANA PENDAPATAN | Jumlah |
07.600 | Bunga Pinjaman | 450.000.000 |
07.601 | Denda / Penalti / Admin break Pinjaman dan/Simpanan | 3.000.000 |
07.603 | Administrasi Anggota Baru | 1.500.000 |
07.500.02 | Jual Beli dari Anggota | 12.000.000 |
07.500.05 | Usaha Konsumen | 60.000.000 |
07.700 | PPOB (Payment Point Online Banking) | 250.000 |
08.630 | Jasa Giro, Deposito (Bank) | 19.200.000 |
Lain-lain | 0 | |
TOTAL PENDAPATAN - 2023 | 545.950.000 |
RENCANA ANGGARAN - BIAYA Tahun 2023 | |||
COA | KETERANGAN | Rincian | Jumlah |
Bunga Tabungan WADAH | (1.500.000.000 x 0,1%)/12 x 12 | 1.500.000 | |
Bunga Simpanan TITIAN | (50.000.000 x 2%)/12 x 12 | 1.000.000 | |
Bunga Simpanan HARAPAN | (100.000.000 x 3,5%)/12 x 12 | 3.500.000 | |
Bunga Simpanan CERIA | (50.000.000 x 1%)/12 x 12 | 500.000 | |
Bunga Tabungan PENDIDIKAN | (50.000.000 x 1,5%)/12 x 12 | 750.000 | |
Software Maintenance (CUSO Core) | 500.000 x 12 | 6.000.000 | |
Pengadaan Aset | 21.400.000 | ||
Administrasi dan Umum | 16.283.000 | ||
Modal Usaha | 58.400.000 | ||
Biaya Promosi | 2.800.000 | ||
Compensation & Benefit Pegawai | 278.272.800 | ||
Pelatihan Pegawai: | 25.610.000 | ||
Pendidikan Pengurus-Pengawas-Mgt | |||
Pendidikan dan Sosialisasi Anggota | 10.350.000 | ||
Rapat Pengurus - Pengawas | 5.880.000 | ||
RAT Tahun Buku 2022 - Online | 3.500.000 | ||
RAT Pendahuluan - RAPB 2023 | 1.650.000 | ||
Bunga Pinjaman | 60.000.000 | ||
Bank | 840.000 | ||
Pajak | 5.400.000 | ||
Lain-lain | 0 | ||
TOTAL BIAYA - 2023 | 503.635.800 | ||