FONDO DI GARANZIA - Legge 662/96 SEZIONE SPECIALE PRESIDENZA DEL CONSIGLIO DEI MINISTRI - DIPARTIMENTO PER LE PARI OPPORTUNITA’ RICHIESTA DI PRENOTAZIONE DELLA GARANZIA DA PARTE DEL SOGGETTO BENEFICIARIO1

Allegato 22 Modulo prenotazione Sezione speciale Presidenza del Consiglio dei Ministri – Dipartimento per le Pari Opportunità - Pagina 11 di 47

FONDO DI GARANZIA - Legge 662/96

SEZIONE SPECIALE

PRESIDENZA DEL CONSIGLIO DEI MINISTRI - DIPARTIMENTO PER LE PARI OPPORTUNITA’

RICHIESTA DI PRENOTAZIONE DELLA GARANZIA DA PARTE

DEL SOGGETTO BENEFICIARIO^¹

PROCEDURA DI ACCESSO ALLA GARANZIA

(Barrare una casella)

OPERAZIONE FINANZIARIA PRESENTATA CON IL “MODELLO DI RATING” SOGGETTA AL REGIME DI CONTABILITA’ ORDINARIA (PROCEDURA DI VALUTAZIONE DI CUI ALLA PARTE IX, PARAGRAFO A DELLE VIGENTI DISPOSIZIONI OPERATIVE)

OPERAZIONE FINANZIARIA PRESENTATA CON IL “MODELLO DI RATING” SOGGETTA AL REGIME DI CONTABILITA’ SEMPLIFICATA (PROCEDURA DI VALUTAZIONE DI CUI ALLA PARTE IX, PARAGRAFO A DELLE VIGENTI DISPOSIZIONI OPERATIVE)

OPERAZIONE FINANZIARIA DI IMPORTO RIDOTTO (art. 6, comma 2, lettera d) del DM 06/03/2017)

OPERAZIONE FINANZIARIA IN FAVORE DI “IMPRESA START UP” (CONTABILITÀ ORDINARIA)

OPERAZIONE FINANZIARIA IN FAVORE DI “IMPRESA START UP” (CONTABILITÀ SEMPLIFICATA)

OPERAZIONE FINANZIARIA IN FAVORE DI “START-UP INNOVATIVA O INCUBATORE CERTIFICATO” PRESENTATA CON PROCEDURA SENZA VALUTAZIONE DEI DATI CONTABILI DEL SOGGETTO BENEFICIARIO FINALE

Data:

BANCA DEL MEZZOGIORNO - MEDIOCREDITO CENTRALE SPA

Mandataria del RTI Gestore del Fondo

Xxxxx Xxxxxxx, 000

00000 XXXX

Fax 0000000000

PEC xxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.xx

POS. MCC

(a cura di MEDIOCREDITO CENTRALE)

scheda 1

DATI IDENTIFICATIVI DELL’INTESTATARIO DEL RAPPORTO:

Denominazione/Ragione sociale e forma giuridica__________________________________________________

Indirizzo sede legale/di residenza___________________________________________________________

Cap__________Comune____________________________________________________Prov _________________

Codice Fiscale_________________________ Partita IVA_______________________________

N° telefono_________________________ N° fax_______________________________

e-mail_________________________ PEC _______________________________

Nel solo caso di ditta individuale compilare anche i seguenti campi:

Cognome_________________________________Nome_______________________________________M q F q

Luogo di nascita___________________________________________Data di nascita________________________

Tipo documento di identificazione____________________________Numero_________________________________

Rilasciato da___________________________________il______________Scadente il__________________________

TITOLARE EFFETTIVO:

Cognome _____________________________________Nome__________________________________M q F q

Luogo di nascita ___________________________________________Data di nascita_______________________

Codice Fiscale______________________________________

Indirizzo di residenza ______________________________________________________________________

Cap__________Comune_________________________________________________Prov ________________

Tipo documento di identificazione____________________________Numero________________________________

Rilasciato da _________________________________il______________Scadente il ________________________

scheda 1bis (1/8)

DICHIARAZIONE SOSTITUTIVA DELL’ATTO DI NOTORIETA’ AI SENSI DEGLI ARTT. 46 E 47

DPR 28 dicembre 2000, N. 445

Ai sensi degli artt. 46 e 47 del D.P.R. n. 445/2000, il sottoscritto (cognome e nome) ………………………………………. ……………………….……………. nato a ………………………….………….………….. il , nella qualità di legale rappresentante dell’impresa (denominazione e ragione sociale)……………………………………………… con codice fiscale …………….………………… e sede in ……………………………….., consapevole delle responsabilità anche penali derivanti dal rilascio di dichiarazioni mendaci e della conseguente decadenza dai benefici concessi sulla base di una dichiarazione non veritiera ai sensi degli articoli 75 e 76 del DPR 28 dicembre 2000, n. 445,

richiede l’agevolazione sotto forma di garanzia prevista dalle leggi 662/96 (art. 2, comma 100, lettera a) e 266/97 (art. 15), qualificabile come aiuto di Stato ai sensi dell’art. 87 del Trattato dell’Unione Europea e, allo scopo di fruire della medesima,

DICHIARA

la veridicità di quanto riportato relativamente ai dati identificativi dell’intestatario del rapporto e al titolare effettivo;
la veridicità dei dati sull’impresa, sull’investimento e sulla situazione economico-finanziaria dell’impresa, riportati nelle pagine seguenti.
di essere a conoscenza che la prenotazione della garanzia decadrà e che la garanzia diverrà inefficace nel caso in cui, entro i termini previsti dalla normativa vigente, non venga presentata richiesta di ammissione alla garanzia da parte del soggetto finanziatore di cui al paragarafo I della Parte II delle disposizioni operative ovvero da parte del soggetto garante di cui al paragrafo I della Parte III delle Disposizioni Operative.
che l’impresa è in possesso dei requisiti per l’accesso alla garanzia del Fondo di cui alle leggi 662/96 (art. 2, comma 100, lettera a) e 266/97 (art. 15), alle relative norme di attuazione, nonché alle vigenti Disposizioni Operative (normativa consultabile sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx) e pertanto richiede l’ammissione alla garanzia del medesimo Fondo per l’operazione finanziaria di euro , , concessa da/richiesta a …………………………………., della durata di mesi ;
che l’impresa è regolarmente iscritta al Registro delle Imprese, rispetta i parametri dimensionali previsti dalla Raccomandazione della Commissione Europea 2003/361/CE del 06/05/2003 pubblicata sulla G.U.U.E. n. L124 del 20/05/2003, nonché dal decreto del Ministero delle Attività Produttive del 18.4.2005 (consultabile sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx);
che l’impresa, sulla base dei dati riportati nella scheda 1quater, rispetta i parametri dimensionali previsti dalla Raccomandazione della Commissione Europea 2003/361/CE del 06/05/2003 pubblicata sulla G.U.U.E. n. L124 del 20/05/2003, nonché dal decreto del Ministero delle Attività Produttive del 18.4.2005 (consultabile sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx);
che l’impresa non è destinataria di provvedimenti giudiziari che applicano le sanzioni amministrative di cui al decreto legislativo 8 giugno 2001, n.231, articolo 9, comma 2, lettera d);
che l’impresa non è incorsa in una delle fattispecie di esclusione di un operatore economico dalla partecipazione ad

scheda 1bis (2/8)

una procedura di appalto o concessione ai sensi dell’articolo 80, commi 1, 2 e 3 del decreto legislativo 18 aprile 2016 n. 50, nei limiti e termini previsti dai commi 10 e 11 del medesimo articolo 80;

che l’impresa non rientra fra coloro che hanno ricevuto un aiuto per il salvataggio e non hanno ancora rimborsato il prestito o revocato la garanzia, o hanno ricevuto un aiuto per la ristrutturazione e siano ancora soggetti a un piano di ristrutturazione;
di conoscere, avendone preso visione sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx, ed accettare l’intera normativa comunitaria, nazionale, primaria e secondaria, che regola la concessione e la gestione della garanzia del Fondo e di rispettarne le relative disposizioni e limitazioni;
di ben conoscere e accettare la normativa e le vigenti Disposizioni Operative che disciplinano l’intervento del Fondo di garanzia per le piccole e medie imprese, riguardo all’impossibilità di opporre al Gestore le eccezioni derivanti dal rapporto originario con il soggetto richiedente, per la natura pubblica della Garanzia del Fondo ex L. 662/96, ai sensi dell'art. 24, comma 33, della legge n. 449/97 e dell'art. 9, comma 5, del d.lgs. n. 123/98;
di essere a conoscenza e accettare le Disposizioni Operative - Parte VI, paragrafo B.2.6 e paragrafo B.4.7, e la normativa che disciplina la surrogazione legale del Fondo di Garanzia ex L. 662/96 - artt. 2, comma 4, e 3, comma 3, del D.M. 20 giugno 2005, pubblicato in G.U.R.I. n. 152 del 2.7.2005; in particolare, dichiara di conoscere ed accettare che, a seguito della liquidazione della perdita al soggetto finanziatore, il Fondo acquisisce il diritto di rivalersi sullo stesso soggetto beneficiario finale per le somme pagate, e proporzionalmente all’ammontare di queste ultime, il Fondo si surroga in tutti i diritti spettanti al soggetto finanziatore;
di impegnarsi a comunicare al soggetto richiedente eventuali variazioni societarie e ogni altro fatto rilevante sulla situazione aziendale;
di impegnarsi a trasmettere al Gestore del Fondo ovvero al soggetto richiedente tutta la documentazione necessaria per effettuare i controlli orientati all’accertamento della veridicità dei dati contenuti nel modulo di richiesta e dell’effettiva destinazione dell’agevolazione del Fondo;
di impegnarsi a consentire, in ogni momento e senza limitazioni, l’effettuazione di controlli, accertamenti documentali ed ispezioni in loco presso le sedi dei medesimi stessi, da parte del Gestore del Fondo, degli organismi regionali, nazionali e comunitari ai quali la normativa comunitaria, nazionale e regionale riconosce tale competenza;
di essere a conoscenza e di accettare che, nei casi di revoca totale o parziale dell’agevolazione previsti dalla normativa di riferimento e dalle vigenti Disposizioni Operative, sarà tenuto al versamento al Fondo di un importo pari all’Equivalente Sovvenzione Lordo e delle eventuali e ulteriori sanzioni previste dall’art.9 del D.lgs 31 marzo 1998 n.123;
di prendere atto che il Gestore del Fondo inoltrerà la corrispondenza relativa ai supplementi di istruttoria per l’ammissione alla garanzia al soggetto richiedente (Banca o altro intermediario finanziario, in caso di Garanzia Diretta; Confidi o altro fondo di garanzia, in caso di Controgaranzia);

scheda 1bis (3/8)

di prendere atto che, in caso di concessione dell’intervento, il nome dell’impresa, i relativi dati fiscali, e l’importo della garanzia concessa saranno resi pubblici sulla rete internet ai sensi dell’art. 18 del D.L. 22 giugno 2012, n. 83, convertito con modificazioni nella legge 7 agosto 2012, n. 134, nonché ai sensi dell’art. 11 del DLgs 27 ottobre 2009, n. 150 e successive modificazioni;

che l’operazione finanziaria sopra indicata è connessa all’attività svolta nella:

SEDE LEGALE SEDE OPERATIVA

Comune di ......................... Prov: ....... Via/Piazza: ......................................... n°......CAP………….

che l’operazione finanziaria sopra indicata ha le seguenti finalità:

……………………………………………………………………………………………………………………………………….

In caso di operazione finanziaria a fronte di investimento, fornire le seguenti informazioni aggiuntive:

Programma d’investimento di euro : ,
Programma d’investimento:

iniziato in data

già completato - data completamento
da completare - data prevista di completamento

da iniziare - data prevista di completamento

Descrizione programma di investimento e tempi di realizzazione previsti^²:

……………………………………………………………………………………………………………………

Dettaglio programma d’investimento	Importo in euro
Terreni	,
Fabbricati, opere murarie ed assimilate	,
Macchinari, impianti ed attrezzature	,
Investimenti immateriali	,
Totale programma investimento	,

U na quota dell’operazione finanziaria è destinata a liquidità connessa alla realizzazione del programma d’investimento SI NO Importo liquidità di euro

scheda 1bis (4/8)

Descrizione del piano di copertura finanziaria del programma di investimento:

Tipologia copertura	Importo in euro
Finanziamento oggetto della presente richiesta, al netto dell’eventuale quota dello stesso relativa alla liquidità	,
Risorse proprie	,
Altre fonti di copertura	,
Totale Fonti*	,

*N.b. Il totale delle fonti deve essere pari al totale del programma di investimento

PROGRAMMA D’INVESTIMENTO:

AGEVOLATO NON AGEVOLATO

Se l’investimento è agevolato, ai fini della verifica dell’intensità dell’aiuto, specificare i riferimenti delle altre agevolazioni ottenute, compilando il seguente riquadro.

Riferimento normativo e amministrazione concedente	Tipologia di contributo (c./interessi, c./capitale, ecc.)	Data di concessione dell’agevolazione	ESL ottenuto (in percentuale)
			, %
			, %
			, %
			, %

che, in caso di investimento agevolato, le agevolazioni ottenute sono cumulabili con la garanzia del Fondo e che tale cumulo non comporta un superamento dei massimali relativi agli importi o alla intensità degli aiuti stabiliti dalla disciplina delle suddette agevolazioni.
che la garanzia del Fondo viene richiesta ai sensi e nel rispetto delle condizioni previste per:

 gli “Aiuti sotto forma di garanzie sui prestiti (punto 3.2)” delle Misure Temporanee in materia di Aiuti di Stato a sostegno dell’economia nell’attuale emergenza del COVID-19

 la regolamentazione CE sugli aiuti “de minimis”

 gli "Aiuti agli investimenti a favore delle PMI" di cui alla parte XIII, paragrafo A, delle Disposizioni Operative e dell'articolo 17 del regolamento (UE) n. 651/2014

scheda 1bis (5/8)

 gli "Aiuti alle imprese in fase di avviamento" di cui alla parte XIII, paragrafo B, delle Disposizioni Operative e dell'articolo 22 del regolamento (UE) n. 651/2014

 gli "Aiuti al finanziamento del rischio" di cui alla parte XIII, paragrafo C, delle Disposizioni Operative e dell'articolo

21 del regolamento (UE) n. 651/2014

A.: qualora si voglia beneficiare della garanzia del Fondo ai sensi degli “Aiuti sotto forma di garanzie sui prestiti (punto 3.2)” delle Misure Temporanee in materia di Aiuti di Stato a sostegno dell’economia nell’attuale emergenza del COVID-19,
1. di impegnarsi a rispettare il limite di cumulo previsto dalla citata Regolamentazione;
2. di non aver ottenuto, sulla stessa operazione finanziaria, “Aiuti sotto forma di tassi d'interesse agevolati per i prestiti (punto 3.3)” delle Misure Temporanee in materia di Aiuti di Stato a sostegno dell’economia nell’attuale emergenza del COVID-19;
3. che l’importo dell’operazione finanziaria per la quale si chiede l’ammissione alla garanzia del Fondo, sommato all’importo totale delle altre eventuali operazioni finanziarie già garantite ai sensi degli “Aiuti sotto forma di garanzie su prestiti (punto 3.2)” non è superiore:

al 25% del fatturato totale^³ registrato nell’esercizio contabile 2019, pari a euro ________________,come risultante dalla documentazione contabile da consegnare al soggetto finanziatore:

□ bilancio depositato in CCIAA

□ dichiarazione dei redditi trasmessa all’Agenzia delle Entrate

ovvero, qualora i precedenti non fossero ancora disponibili

□ bilancio approvato, ma non ancora depositato in CCIAA

□ dichiarazione dei redditi con dichiarazione di impegno alla trasmissione da parte del soggetto a cui è stato conferito l’incarico per la predisposizione della dichiarazione, ma non ancora trasmessa all’Agenzia delle Entrate

□ prospetto contabile timbrato e firmato dal soggetto beneficiario finale o da un suo incaricato

al doppio della spesa salariale annua del beneficiario, compresi gli oneri sociali e il costo del personale che lavora nel sito dell'impresa ma che figura formalmente nel libro paga dei subcontraenti, per il 2019 o per l'ultimo anno disponibile, pari a euro ________________, come risultante dalla documentazione contabile da consegnare al soggetto finanziatore :

ANNO 2019

□ bilancio depositato in CCIAA

□ dichiarazione dei redditi trasmessa all’Agenzia delle Entrate

ovvero, qualora i precedenti non fossero ancora disponibili

□ bilancio approvato, ma non ancora depositato in CCIAA

scheda 1bis (6/8)

□ prospetto contabile timbrato e firmato dal soggetto beneficiario finale o da un suo incaricato

ANNO _____ (indicare l’ultimo anno disponibile)

□ bilancio depositato in CCIAA

□ dichiarazione dei redditi trasmessa all’Agenzia delle Entrate

nel caso di imprese costituite a partire dal 1º gennaio 2019, ai costi salariali annui previsti per i primi due anni di attività, pari ad euro _____________, come risultante da dichiarazione consegnata al soggetto richiedente;
per le imprese caratterizzate da cicli produttivi ultrannuali di cui alla parte IX, lettera A, sezioni A.1.d) e A.1.e) dell'allegato al decreto del Ministro dello sviluppo economico 12 febbraio 2019, di cui al comunicato pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 49 del 27 febbraio 2019, al 25% dei ricavi delle vendite e delle prestazioni, sommati alle variazioni delle rimanenze di prodotti in corso di lavorazione, semilavorati e finiti per l'anno 2019, pari ad euro _____________, come risultante dalla seguente documentazione contabile consegnata al soggetto richiedente:

□ bilancio depositato in CCIAA

□ dichiarazione dei redditi trasmessa all’Agenzia delle Entrate

ovvero, qualora i precedenti non fossero ancora disponibili

□ bilancio approvato, ma non ancora depositato in CCIAA

□ prospetto contabile timbrato e firmato dal soggetto beneficiario finale o da un suo incaricato

qualora l’importo dell’operazione finanziaria per la quale si richiede l’ammissione alla garanzia del Fondo, sommato all’importo totale delle eventuali altre operazioni finanziarie già garantite ai sensi degli “Aiuti sotto forma di garanzie su prestiti (punto 3.2)”, sia superiore ai limiti di importo di cui alla precedente lettera c), che:

i. l’operazione finanziaria per la quale si richiede l’ammissione alla garanzia del Fondo rientra in un piano di copertura del fabbisogno del soggetto beneficiario finale per costi del capitale di esercizio e per costi di investimento nei successivi 18 mesi, nel caso di PMI, e nei successivi 12 mesi, nel caso di imprese con numero di dipendenti non superiore a 499;

ii. i limiti di importo di cui alla precedente lettera c) non costituiscono un’adeguata misura del fabbisogno di liquidità del soggetto beneficiario finale nei prossimi mesi in quanto:

□ il soggetto beneficiario finale non è stato costituito o non ha iniziato l’attività da più di tre anni

□ il soggetto beneficiario finale è una “Start-up innovativa” ai sensi dell’art. 25, comma 2, del decreto-legge n. 179/2012, iscritta nella sezione speciale del Registro delle imprese di cui all’art. 25, comma 8, del medesimo decreto-legge n. 179/2012, che non ha ancora avviato, alla data del 31/12/2019, la commercializzazione dei propri prodotti e/o servizi

scheda 1bis (7/8)

□ il soggetto beneficiario finale ha dovuto sostenere maggiori costi a causa dell'epidemia di COVID-19

□ il soggetto beneficiario finale ha registrato minori ricavi in conseguenza della minore domanda da parte dei consumatori dovuta all'epidemia di COVID-19

□ il fabbisogno di liquidità del soggetto beneficiario finale è connesso alla ripartenza della propria attività a seguito della sospensione delle attività di produzione industriale e commerciale stabilite dal DPCM del 22 marzo 2020

□ il fabbisogno di liquidità del soggetto beneficiario finale è connesso ad un progetto di sviluppo della propria attività e/o al rafforzamento della propria capacità produttiva

□ altro (specificare) ………………………………………………………………………………………………………………………………

di essere consapevole che la garanzia del Fondo ai sensi degli “Aiuti sotto forma di garanzie sui prestiti (punto 3.2)” è concessa in combinazione con gli “Aiuti sotto forma di sovvenzioni dirette, anticipi rimborsabili o agevolazioni fiscali (punto 3.1)” delle Misure Temporanee in materia di Aiuti di Stato, relativamente ai premi di garanzia che il soggetto beneficiario finale non è tenuto a versare e dichiara, pertanto, di impegnarsi a rispettare il limite di cumulo previsto da tali Aiuti;

B qualora si voglia beneficiare della garanzia del Fondo ai sensi della Regolamentazione UE sugli aiuti “de minimis”,

di impegnarsi a rispettare il limite di cumulo previsto dalla citata Regolamentazione;
di impegnarsi, nel caso in cui il soggetto beneficiario finale svolga più attività soggette a massimali “de minimis” differenti, ai fini dell’applicazione del massimale più alto tra questi, ad attuare la separazione delle attività o la distinzione dei costi;
di aver già beneficiato, in qualità di “impresa unica”^⁴ ai sensi della citata Regolamentazione, nell’esercizio finanziario in corso e negli ultimi due esercizi finanziari, dei sottoelencati aiuti a titolo “de minimis”(nella colonna “Codice Fiscale”, inserire quello dell’impresa beneficiaria per la quale è presentata la presente richiesta di agevolazione oppure quello di una delle imprese rientranti nell’impresa unica):

scheda 1bis (8/8)

(Ai fini della compilazione del prospetto fare esclusivo riferimento alle agevolazioni 'de minimis'
diverse da quelle concesse dal Fondo di garanzia)

Codice Fiscale	Riferimento normativo e amministrazione concedente	Tipologia di contributo (c./interessi, c./capitale, ecc.)	Data di concessione dell’agevolazione	Importo agevolazione in euro
				,
				,
			totale	,

di impegnarsi, nel caso in cui l’impresa svolga più attività soggette a massimali “de minimis” differenti, ai fini dell’applicazione del massimale più alto tra questi, ad attuare la separazione delle attività o la distinzione dei costi;
che l’attività d’impresa è stata danneggiata dall’emergenza COVID-19  SI  NO
che l’impresa è una “Start-up innovativa” ai sensi dell’art. 25, comma 2, del decreto-legge n. 179/2012, iscritta nella sezione speciale del Registro delle imprese di cui all’art. 25, comma 8, del medesimo decreto-legge n. 179/2012

 SI  NO

che l’impresa è un “Incubatore certificato” ai sensi dell’art. 25, comma 5, del decreto-legge n. 179/2012, iscritto nella

sezione speciale del Registro delle imprese di cui all’art. 25, comma 8, del medesimo decreto-legge n. 179/2012  SI  NO

che il seguente indirizzo di posta elettronica …………………………… può essere utilizzato dal Gestore del Fondo di garanzia per la trasmissione di comunicazioni procedimentali anche in sostituzione dell’invio a mezzo di raccomandata postale e/o fax. Inoltre, si impegna a comunicare al Gestore del Fondo, per il tramite del soggetto richiedente, eventuali variazioni del suddetto indirizzo.

DATA: FIRMA E TIMBRO

scheda 1ter

DICHIARA, INOLTRE, DI TROVARSI IN UNA DELLE SEGUENTI CONDIZIONI

(barrare secondo il caso che ricorre)

di non rientrare fra coloro che hanno ricevuto, neanche secondo la regola “de minimis”, aiuti dichiarati incompatibili con le decisioni della Commissione Europea indicate nell’art. 4 del d.P.C.M. 23.5.2007, adottato ai sensi dell’art. 1, comma 1223, della legge 27 dicembre 2006, n. 296, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana, Serie generale, n. 160 del 12.7.2007;
di rientrare fra i soggetti che hanno ricevuto secondo la regola “de minimis” gli aiuti dichiarati incompatibili con le decisioni della Commissione Europea indicate nell’art. 4 del d.P.C.M. 23.5.2007, adottato ai sensi dell’art. 1, comma 1223, della legge 27 dicembre 2006, n. 296, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana, Serie generale, n. 160 del 12.7.2007, per un ammontare totale di euro , e di non essere pertanto tenuto all’obbligo di restituzione delle somme fruite;
di aver rimborsato in data (giorno, mese, anno) mediante ……………………………………………(indicare il mezzo utilizzato: modello F24, cartella di pagamento ecc con cui si è proceduto al rimborso) la somma di euro , comprensiva degli interessi calcolati ai sensi del Capo V del Regolamento (CE) 21.4.2004 n. 794/2004 relativa all’aiuto di Stato soggetto al recupero e dichiarato incompatibile con la decisione della Commissione europea indicata nell’art. 4, comma 1, lettera ……… (specificare a quali delle lettere a, b, c, o d)⁽¹⁾del d.P.C.M. adottato ai sensi dell’art. 1, comma 1223, della legge 27 dicembre 2006, n. 296, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana, Serie generale, n. 160 del 12.7.2007;
di aver depositato nel conto di contabilità speciale acceso presso la Banca d’Italia la somma di euro , comprensiva degli interessi calcolati ai sensi del Capo V del Regolamento (CE) 21.4.2004 n. 794/2004 relativa all’aiuto di stato soggetto al recupero e dichiarato incompatibile con la decisione della Commissione europea indicata indicate nell’art. 4, comma 1, lettera ……………… [specificare a quali delle lettere a, b, c, o d)⁽¹⁾del d.P.C.M. adottato ai sensi dell’art. 1, comma 1223, della L. n. 296/2006.

(1) a) La decisione Commissione 11.5.1999, concernente il regime di aiuti di Stato concessi dall'Italia per interventi a favore dell'occupazione, mediante la concessione di agevolazioni contributive connesse alla stipulazione di contratti di formazione lavoro;

b) decisione della Commissione 5.6.2002, concernente il regime di aiuti di Stato concessi dall'Italia per esenzioni fiscali e mutui agevolati, in favore di imprese di servizi pubblici a prevalente capitale pubblico;

c) decisione della Commissione 30.3.2004 concernente il regime di aiuti di Stato concessi dall'Italia per interventi urgenti in materia di occupazione;

d) decisione della Commissione del 20 ottobre 2004, concernente il regime di aiuti di Stato concessi dall'Italia in favore delle imprese che hanno realizzato investimenti nei comuni colpiti da eventi calamitosi nel 2002, previsti dall'art. 5-sexies d.l. 24.12.2002, n. 282, convertito dalla l. 21.2.2003, n. 27.

DATA: FIRMA E TIMBRO

Si allega:

copia di documento di identità (in corso di validità) del Titolare Effettivo citato nella scheda 1
copia di documento di identità (in corso di validità) del Legale Rappresentante

scheda 1quater (1/5)

PROSPETTO PER IL CALCOLO DEI PARAMETRI DIMENSIONALI

I. Informazioni relative al calcolo della dimensione di impresa

Le imprese richiedenti sono classificate di piccola, media o grande dimensione sulla base di quanto disposto dal Decreto del Ministro dello Sviluppo Economico del 18 aprile 2005 e dalla Raccomandazione della Commissione europea 2003/361/CE del 6 maggio 2003. Rientrano nella categoria delle microimprese, delle piccole imprese e delle medie imprese (PMI) quelle imprese che occupano meno di 250 persone, che hanno un fatturato annuo non superiore a 50 milioni di euro oppure un totale di bilancio annuo non superiore a 43 milioni di euro. Nell’ambito delle PMI, si parla di:

impresa autonoma: se l’impresa richiedente è completamente indipendente o ha una o più partecipazioni di minoranza (ciascuna inferiore al 25 %) con altre imprese (cfr art. 3 comma 2 DM 18/04/2005);
impresa associata: se l’impresa richiedente detiene, anche congiuntamente con altre imprese collegate, una partecipazione uguale o superiore al 25 % e inferiore o uguale al 50% del capitale o dei diritti di voto di un’altra impresa e/o un’altra impresa detiene una partecipazione uguale o superiore al 25 % e inferiore o uguale al 50% nell’impresa richiedente (cfr art. 3 DM 18/04/2005).

La quota del 25% può essere raggiunta o superata senza determinare la qualifica di associate qualora siano presenti le categorie di investitori di seguito elencate, a condizione che gli stessi investitori non siano individualmente o congiuntamente collegati all’impresa richiedente:

società pubbliche di partecipazione, società di capitale di rischio, persone fisiche o gruppi di persone fisiche esercitanti regolare attività di investimento in capitale di rischio che investono fondi propri in imprese non quotate, a condizione che il totale investito da tali persone o gruppi di persone in una stessa impresa non superi 1.250.000 euro;
università o centri di ricerca pubblici e privati senza scopo di lucro;
investitori istituzionali, compresi i fondi di sviluppo regionale;
enti pubblici locali, aventi un bilancio annuale inferiore a 10 milioni di euro e meno di 5.000 abitanti

Impresa collegata: se l’impresa richiedente dispone di una partecipazione maggioritaria (maggiore del 50%) o comunque della maggioranza dei voti esercitabili in assemblea tale da detenere il controllo sulla gestione di un’altra impresa e/o un’altra impresa detiene una partecipazione come sopra descritta nell’impresa richiedente (cfr art. 3 DM 18/04/2005); Il collegamento tra due imprese può determinarsi anche attraverso una persona fisica o un gruppo di persone fisiche che agiscono di concerto, purché si verifichino contemporaneamente le seguenti condizioni:

La persona o il gruppo di persone fisiche che agiscono di concerto devono possedere in entrambe le imprese, congiuntamente nel caso di più persone, partecipazioni in misura tale da detenerne il controllo;
Le attività svolte dalle imprese devono essere ricomprese nella stessa Divisione della Classificazione delle attività economiche ISTAT (ossia devono agire sullo stesso mercato o su un mercato direttamente a valle o a monte dell’impresa richiedente).

scheda 1quater (2/5)

1. Tipo di impresa

Barrare la/e casella/e relativa/e alla situazione in cui si trova l'impresa richiedente:

autonoma

associata

collegata

associata e/o collegata

2. Dati necessari per il calcolo della dimensione di impresa

Fatturato: si intende la voce A.1 del conto economico redatto secondo le vigenti norme del codice civile, ovvero l’importo netto del volume d’affari che comprende gli importi provenienti dalla vendita di prodotti e dalla prestazione di servizi rientranti nelle attività ordinarie della società, diminuiti degli sconti concessi sulle vendite nonché dell’imposta sul valore aggiunto e delle altre imposte direttamente connesse con il volume d’affari;

Totale di bilancio: si intende il totale dell’attivo patrimoniale;

Occupati: corrispondono al numero di unità lavorative-anno (ULA), e fanno riferimento ai dipendenti dell’impresa a tempo determinato o indeterminato, iscritti nel libro matricola dell’impresa e legati all’impresa da forme contrattuali che prevedono il vincolo di dipendenza, fatta eccezione di quelli posti in cassa integrazione straordinaria.

Il periodo di riferimento è l’ultimo esercizio contabile chiuso ed approvato prima della data di sottoscrizione della richiesta di agevolazione;
per le imprese esonerate dalla tenuta della contabilità ordinaria e/o dalla redazione del bilancio, le predette informazioni sono desunte, per quanto riguarda il fatturato, dall’ultima dichiarazione dei redditi presentata e, per quanto riguarda l’attivo patrimoniale, sulla base del prospetto delle attività e delle passività redatto con i criteri di cui al DPR n. 689/74 ed in conformità agli art. 2423 e seguenti del codice civile;
per le imprese per le quali alla data di sottoscrizione della domanda di agevolazioni non è stato approvato il primo bilancio ovvero, nel caso di imprese esonerate dalla tenuta della contabilità ordinaria e/o dalla redazione del bilancio, non è stata presentata la prima dichiarazione dei redditi, sono considerati esclusivamente il numero degli occupati ed il totale di bilancio risultanti alla stessa data;
il numero degli occupati corrisponde al numero di unità-lavorative-anno (ULA), cioè al numero medio mensile di dipendenti occupati a tempo pieno durante un anno, mentre quelli a tempo parziale e quelli stagionali rappresentano frazioni di ULA. Il periodo da prendere in considerazione per il calcolo delle ULA è quello cui si riferiscono i dati di cui sopra.

Per le imprese autonome i dati, compresi quelli relativi agli occupati, vengono dedotti dai conti dell’impresa stessa.

Per le imprese associate o collegate^⁵, i dati, inclusi quelli relativi agli occupati, sono determinati sulla base dei conti dell’impresa oppure, se disponibili, sulla base dei conti consolidati dell’impresa o di conti consolidati in cui l’impresa è ricompresa tramite consolidamento.

scheda 1quater (3/5)

Ai dati dell’impresa richiedente si aggregano i dati di ciascuna eventuale impresa associata, situata immediatamente a monte o a valle di quest’ultima. Per tali fattispecie, occorre barrare la scelta [1] ed inserire per ciascuna impresa i dati richiesti in tabella 1. L’aggregazione è effettuata in proporzione alla percentuale di partecipazione al capitale o alla percentuale di diritti di voto detenuti (si sceglie la percentuale più elevata fra le due). Per le partecipazioni incrociate si applica la percentuale più elevata.

Ai dati di cui sopra si aggiungono il 100% dei dati relativi ad ogni eventuale impresa direttamente o indirettamente collegata all’impresa richiedente che non sia già stata ripresa nei conti tramite consolidamento. Per tali fattispecie, occorre barrare la scelta [2] in caso di partecipazioni direttamente detenute dall’impresa, oppure la scelta [4] / [6] in caso di partecipazioni indirettamente detenute dall’impresa, e, per ciascuna impresa, è necessario inserire i dati richiesti in tabella 1.

Ai dati delle imprese collegate all’impresa richiedente, risultanti dai loro conti e da altri dati, consolidati se disponibili in tale forma, vengono aggregati in modo proporzionale i dati di ciascuna eventuale impresa associata di tali imprese collegate situate immediatamente a monte o a valle di queste ultime, se non sono già stati ripresi nei conti consolidati in proporzione alla percentuale di partecipazione al capitale o alla percentuale di diritti di voto detenuti (si sceglie la percentuale più elevata fra le due); i dati risultanti si sommano ai dati dell’impresa richiedente (indicare tale fattispecie barrando la scelta [3] ed inserendo i dati richiesti in tabella 1).

Ai dati delle imprese associate dell’impresa richiedente, risultanti dai conti e da altri dati, consolidati se disponibili in tale forma, si aggiunge il 100% dei dati relativi a ciascuna impresa collegata a tali imprese associate, a meno che i relativi dati non siano già stati ripresi tramite il consolidamento, e l’aggregazione dei dati risultanti è effettuata in proporzione alla percentuale di associazione detenuta. (indicare tale fattispecie barrando la scelta [5] ed inserendo, per ciascuna impresa, i dati richiesti in tabella 1).

Se dai conti consolidati non risultano gli occupati di una data impresa, il calcolo di tale dato si effettua aggregando in modo proporzionale i dati relativi alle imprese di cui l’impresa in questione è associata e aggiungendo quelli relativi alle imprese con le quali essa è collegata.

La verifica dell’esistenza di imprese associate e/o collegate all’impresa richiedente è effettuata con riferimento alla data di sottoscrizione della richiesta di agevolazione sulla base dei dati in possesso della società (ad esempio libro soci), a tale data, e delle risultanze del registro delle imprese.

Ad eccezione dei casi riportati in precedenza, un’impresa è considerata sempre di grande dimensione qualora il 25% o più del suo capitale o dei suoi diritti di voto siano detenuti direttamente o indirettamente da un ente pubblico oppure congiuntamente da più enti pubblici. Il capitale e i diritti di voto sono detenuti indirettamente da un ente pubblico qualora siano detenuti per il tramite di una o più imprese.

L’impresa richiedente è considerata autonoma nel caso in cui il capitale dell’impresa stessa sia disperso in modo tale che risulti impossibile determinare da chi è posseduto e l’impresa medesima dichiari di poter presumere in buona fede l’inesistenza di imprese associate e /o collegate.

scheda 1quater (4/5)

PERIODO DI RIFERIMENTO: Inserire la data dell’ultimo esercizio contabile chiuso ed approvato riferito all’impresa Beneficiaria prima della data di sottoscrizione del presente Allegato.

Tabella 1 – Calcolo dimensione aziendale

	Impresa (Denominazione e C.F.)	Fatturato (migliaia di €)	Attivo (migliaia di €)	Occupati (ULA)	Relazione di associazione/collegamento	% di associazione/collegamento	*% Fatturato (migliaia di €)**	*% Attivo (migliaia di €)**	*% Occupati (ULA)**
Impresa Richiedente					Impresa Richiedente	100%
1					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
2					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
3					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
4					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
5					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
	Impresa (Denominazione e C.F.)	Fatturato (migliaia di €)	Attivo (migliaia di €)	Occupati (ULA)	Relazione di associazione/collegamento	% di associazione/collegamento	*% Fatturato (migliaia di €)**	*% Attivo (migliaia di €)**	*% Occupati (ULA)**
6					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
7					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
8					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
9					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
10					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
12					[1] associata [2] collegata [3] associata di collegata [4] collegata di collegata [5] collegata di associata [6] collegata Persona Fisica
						TOTALI

scheda 1quater (5/5)

3. Dimensione dell’impresa

In base ai dati di cui al punto 2, di seguito riportati:

Occupati (ULA)	Fatturato (in migliaia di €)	Totale di bilancio (in migliaia di €)

Relativi al periodo di riferimento:

DICHIARA

che la dimensione^⁶ dell'impresa richiedente è:

Microimpresa^⁷

Piccola Impresa^⁸

Media Impresa^⁹

Mid Cap^¹⁰

Grande Impresa^¹¹

DATA: FIRMA E TIMBRO

si allega fotocopia di documento di identità in corso di validità.

scheda quinquies (1/3)

INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI AI SENSI DEGLI ARTT. 13 E 14 DEL REGOLAMENTO UE 2016/679 PER LA PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI (GDPR)

Ai sensi degli artt. 13 e 14 del Regolamento UE 2016/679 (di seguito “GDPR”), Mediocredito Centrale S.p.A.– con sede legale in Xxxxx Xxxxxxx x. 000 - 00000, Xxxx, Xxxxxx, Società con socio unico Invitalia S.p.A. e soggetta all’attività di direzione e coordinamento di quest’ultima, nella qualità di Mandataria capofila del Raggruppamento Temporaneo di Imprese, Gestore del Fondo di Garanzia di cui alla Legge 662/96 in virtù di Convenzione con il Ministero dello Sviluppo Economico, e Titolare del trattamento dei dati personali unitamente alle Mandanti: Artigiancassa S.p.A., BFF Bank S.p.A., Intesa Sanpaolo S.p.A., MPS Capital Services Banca per le Imprese S.p.A., UniCredit S.p.A., (di seguito ciascuno singolarmente “Contitolare” e congiuntamente “Contitolari”), per effetto di un accordo di contitolarità sottoscritto ai sensi dell’art.26 del GDPR ed il cui contenuto può essere messo a disposizione a richiesta dell’interessato, con il presente documento (di seguito “Informativa”), intendono fornire le informazioni in ordine alle finalità connesse al procedimento di accesso al Fondo di Garanzia di cui alla Legge 662/96 e alle modalità del trattamento dei dati personali degli interessati (come di seguito definiti) mediante elaborazioni manuali o strumenti elettronici o automatizzati, informatici o telematici, con logiche correlate strettamente alle finalità sotto elencate e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati.

Definizioni

Al fine di meglio comprendere quanto di seguito trattato, nella presente informativa si intende per:

“trattamento”: qualunque operazione ovvero complesso di operazioni, svolto con o senza l’ausilio di mezzi elettronici ovvero comunque automatizzati, concernenti la raccolta, la registrazione, l’organizzazione, la conservazione, l’elaborazione, la modificazione, la selezione, l’estrazione, l’utilizzo, la comunicazione, la diffusione, la cancellazione e la distruzione dei dati;
“dato personale”: qualsiasi informazione riguardante una persona fisica identificata o identificabile. Si considera identificabile la persona che può essere identificata, direttamente o indirettamente, con particolare riferimento a un identificativo come il nome, un numero di identificazione, dati relativi all’ubicazione, un identificativo online o a uno o più elementi caratteristici della sua identità fisica, fisiologica, genetica, psichica, economica, culturale o sociale;
“dato personale particolare”: dati personali che rivelino l'origine razziale o etnica, le opinioni politiche, le convinzioni religiose o filosofiche, o l'appartenenza sindacale, nonché trattare dati genetici, dati biometrici intesi a identificare in modo univoco una persona fisica, dati relativi alla salute o alla vita sessuale o all' orientamento sessuale della persona;
“titolare del trattamento”: la persona fisica o giuridica, l’autorità pubblica, il servizio o altro organismo che, singolarmente o insieme ad altri, determina le finalità e i mezzi del trattamento dei dati personali;
“contitolare del trattamento”: due o più titolari che determinano congiuntamente le finalità e i mezzi del trattamento;
“responsabile del trattamento”: la persona fisica o giuridica, l’autorità pubblica, il servizio o altro organismo che tratta dati personali per conto del titolare del trattamento;
“interessato”: la persona fisica identificata o identificabile i cui dati sono oggetto di trattamento. Tale definizione comprende anche: le ditte individuali e i loro titolari nonché i rappresentanti legali, gli azionisti, i consiglieri, i co-obbligati e/o garanti e altre persone referenti delle imprese clienti o potenziali clienti.

Dati di contatto del Gestore e del Responsabile della protezione dei dati personali

I punti di contatto del Gestore al quale rivolgersi per esercitare i diritti degli interessati o per avere informazioni relative agli stessi e/o alla presente Informativa, sono: Mediocredito Centrale S.p.A., con sede in Xxxxx Xxxxxxx x. 000 - 00000, Xxxx.

Mediocredito Centrale S.p.A. ha nominato un Data Protection Officer (DPO), altresì denominato Responsabile della Protezione dei Dati personali (RPD) al quale l’interessato potrà rivolgersi per esercitare i suoi diritti o per avere informazioni relative agli stessi e/o alla presente Informativa, scrivendo a Mediocredito Centrale S.p.A., Xxxxx Xxxxxxx x. 000 - 00000, Xxxx o inviando un messaggio di posta elettronica all’indirizzo xxx-xxx@xxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.xx

In ogni caso tali diritti potranno essere anche esercitati nei confronti di ciascuno dei Contitolare del trattamento, rivolgendosi ai riferimenti indicati nei rispettivi seguenti siti web: xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx, xxx.xx.xxx.xxx, xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx, xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx, xxx.xxxxxxxxx.xx.

Categorie di dati ottenuti da soggetti diversi dall’interessato

Per il perseguimento delle finalità descritte nel paragrafo Finalità e liceità del trattamento, sono trattate le seguenti categorie di dati personali relativi all’interessato ottenute anche presso terzi:

dati anagrafici e informazioni di contatto (nome, cognome, indirizzo, numero di telefono, e-mail codice fiscale ed altri numeri di identificazione personale);
dati relativi alla famiglia e a situazioni personali;
dati economico-patrimoniali e ove necessario relativi alle abitudini di vita o di consumo, ivi compresi quelli eventualmente contenuti nei dati andamentali sull’impresa provenienti dalla Centrale Rischi di Banca d’Italia o da altra società privata di gestione di sistemi di informazione creditizia, relativi a ditte individuali e/o professionisti;
dati relativi a beni e proprietà;
dati relativi a condanne penali e reati (c.d. dati giudiziari), relativi in particolare ai dati contenuti nei certificati antimafia ove previsti;
Dati bancari (IBAN) relativi a ditte individuali e/o professionisti.

Fonti dei dati personali

I dati personali di cui al precedente paragrafo sono raccolti presso le seguenti categorie di soggetti terzi e sono custoditi secondo le modalità di seguito descritte:

soggetti richiedenti (Banca o altro intermediario finanziario, in caso di Garanzia Diretta; Confidi o altro intermediario finanziario, in caso di Riassicurazione);
Centrale Rischi di Banca d’Italia e Sistemi di informazione creditizia, limitatamente ai dati andamentali di cui al punto c) del precedente paragrafo;
Infocamere e Agenzia delle Entrate, limitatamente ai dati economico-patrimoniali di cui al punto c) del precedente paragrafo.

Finalità e liceità del trattamento

I dati personali sono trattati ai sensi dell’art. 6 del GDPR.

Di seguito si indicano le specifiche finalità di trattamento raggruppate per le relative basi giuridiche:

Esecuzione di un compito di interesse pubblico di cui è investito il Gestore:

Ricezione, istruttoria e delibera delle richieste di ammissione al Fondo di Garanzia;
Gestione post delibera e variazioni;
Verifiche “ex post” delle operazioni ammesse agli interventi di garanzia;
Attività connesse e conseguenti alle escussioni delle garanzie e eventuali accordi transattivi.

scheda quinquies (2/3)

Obblighi di legge

Il trattamento dei dati personali da parte del Gestore potrà essere connesso all’adempimento di obblighi previsti da leggi (quali, a titolo esemplificativo, la normativa antimafia o in materia di “Amministrazione trasparente”), da regolamenti e/o normative nazionali o comunitarie in materia di agevolazioni pubbliche, oppure da organi di vigilanza e controllo o da altre autorità a ciò legittimate.

Natura del conferimento e conseguenze rifiuto

Il conferimento dei dati è obbligatorio per l’adempimento di obblighi di legge e/o per l’esecuzione di un compito di interesse pubblico. Pertanto, l’eventuale rifiuto del conferimento dei dati obbligatori comporterà l’oggettiva impossibilità di perseguire le finalità di trattamento di cui alla presente Informativa.

Categorie di soggetti destinatari dei dati personali

I dati personali possono essere comunicati per le suddette finalità, oltre che ad autorità, organi di vigilanza e di controllo anche a soggetti terzi, appartenenti alle seguenti categorie che li trattano in qualità di Titolari autonomi:

Enti pubblici e Ministeri: in particolare Ministero per le imprese e il made in Italy, la cui informativa sul trattamento dei dati personali è reperibile al link xxxxx://xxx.xxxx.xxx.xx/xxxxxx/xxxxxxx/xxxxxxxxx/Xxxxxxxxxxx_xxx_xxxxxxxxxxx_xxx_xxxx_xxxxxxxxx.xxx;
Cassa Depositi e Prestiti, limitatamente ai contratti di controgaranzia stipulati con la medesima;
Fondo Europeo per gli Investimenti e la Banca Europea per gli Investimenti, limitatamente ai contratti di controgaranzia stipulati con i medesimi Enti;
Società di audit per le attività di controllo previste nei contratti di controgaranzia stipulati con i medesimi Enti di cui al punto c)
Banca d’Italia per l’attività di centralizzazione delle informazioni bancarie;
Sistemi di informazioni creditizie;
Agenzia delle Entrate

Inoltre, i dati potranno essere trattati dalle seguenti categorie di soggetti in qualità di Responsabili del trattamento appositamente nominati, ai sensi dell’art. 28 del GDPR:

outsourcer dei sistemi informatici o comunque soggetti che forniscono servizi per la gestione e la protezione del sistema informatico;
soggetti che curano l’imbustamento e la spedizione della documentazione;
società di conservazione documentale e archiviazione cartacea e/o digitale.

I dati saranno inoltre trattati da soggetti appositamente autorizzati al trattamento, ai sensi del GDPR. I dati personali trattati non sono oggetto di diffusione, fatti salvi i casi in cui, per adempiere a obblighi previsti dalla normativa in materia di “Amministrazione trasparente” (d.lgs. 33/2013), si prevede la pubblicazione sul sito del Fondo di Garanzia (xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx) dei nominativi e dei codici fiscali dei beneficiari delle agevolazioni.

Trasferimenti extra UE

Per il perseguimento delle finalità di trattamento sopra descritte, i dati personali possono essere trasferiti ai destinatari sopra indicati in Italia e all’estero.

In nessun caso i dati personali dell’interessato saranno trasferiti al di fuori dell'Unione Europea.

Categorie di dati personali trattati e periodo di conservazione

Le categorie dei dati personali, distinte per ciascuna finalità e per Contitolare a cui afferisce l’attività, sono indicate nella tabella seguente. I dati saranno conservati per il tempo necessario alla definizione del procedimento di agevolazione nonché successivamente nei limiti di quanto prescritto dalla normativa che disciplina l’intervento agevolativo sopra richiamato e dalle norme civilistiche, fiscali e regolamentari oltre che per far valere o tutelare i diritti del Gestore o del Ministero dello Sviluppo Economico ove necessario.

Trascorsi tali termini i dati saranno anonimizzati o cancellati, salvo che non ne sia necessaria la conservazione per altre e diverse finalità previste per espressa previsione di legge.

Finalità	Categoria di dati personali	Contitolari
Ricezione, istruttoria e delibera delle richieste di ammissione al Fondo di Garanzia	dati anagrafici e informazioni di contatto; dati relativi alla famiglia e a situazioni personali; dati economico-patrimoniali; dati relativi a condanne penali e reati (c.d. dati giudiziari), contenuti nella documentazione antimafia.	Mandataria
Gestione post delibera e variazioni	dati anagrafici e informazioni di contatto; dati economico-patrimoniali; dati bancari (IBAN).	Mandataria
Verifiche “ex post” delle operazioni ammesse agli interventi di garanzia	dati anagrafici e informazioni di contatto; dati economico-patrimoniali.	Mandataria
Attività connesse e conseguenti alle escussioni delle garanzie e eventuali accordi transattivi, , ivi compresa l’effettuazione delle procedure di recupero	dati anagrafici e informazioni di contatto; dati relativi alla famiglia e a situazioni personali; dati relativi a beni e proprietà dati economico-patrimoniali.	Mandataria
Ricezione e gestione delle richieste di accreditamento al sistema informativo dei soggetti richiedenti e dei soggetti beneficiari	Dati anagrafici e informazioni di contatto; Dati del documento di identità (CdI, Patente, Passaporto) User-ID Indirizzo e-mail	Mandataria
Supporto alle imprese beneficiarie in ordine a informazioni sulle domande di accesso al Fondo di Garanzia	dati anagrafici e informazioni di contatto; dati economico-patrimoniali dati del documento di identità (CdI, Patente, Passaporto)	Mandanti

Processo decisionale automatizzato

Per il perseguimento delle finalità di trattamento sopra descritte, non viene presa alcuna decisione basata unicamente sul trattamento automatizzato che produca effetti giuridici che riguardano l’interessato o che incida in modo analogo significativamente sulla sua persona.

scheda quinquies (3/3)

Diritti dell'interessato

Ai sensi e per gli effetti di cui al GDPR, sono riconosciuti all’interessato i seguenti diritti che esso potrà esercitare nei confronti del Gestore:

diritto di ottenere la conferma che sia o meno in corso un trattamento di dati personali che lo riguardano e, in tal caso, di ottenere l’accesso ai dati personali e alle informazioni previste dall’art. 15 ed in particolare a quelle relative alle finalità del trattamento, alle categorie di dati personali in questione, ai destinatari o categorie di destinatari a cui i dati personali sono stati o saranno comunicati, al periodo di conservazione, etc.;
diritto di ottenere, laddove inesatti, la rettifica dei dati personali che lo riguardano, nonché l’integrazione degli stessi laddove ritenuti incompleti sempre in relazione alle finalità del trattamento (art. 16 del GDPR);
diritto di cancellazione dei dati (“diritto all’oblio”), laddove ricorra una delle fattispecie di cui all’art. 17 del GDPR;
diritto di limitazione del trattamento, nei casi previsti dall’art. 18 del GDPR;
diritto di opposizione al trattamento ai sensi dell’art. 21 del GDPR;

Tali diritti potranno essere esercitati rivolgendosi al DPO/RPD, mediante richiesta da inviare con lettera raccomandata a.r. al seguente indirizzo: Xxxxx Xxxxxxx x. 000 - 00000, Xxxx, oppure tramite e-mail all’indirizzo di posta elettronica xxx-xxx@xxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.xx.

In ogni caso, come in precedenza indicato, tali diritti potranno essere anche esercitati nei confronti di ciascuno dei Contitolare del trattamento, rivolgendosi ai riferimenti indicati nei rispettivi seguenti siti web: xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx, xxx.xx.xxx.xxx, xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx, xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx, xxx.xxxxxxxxx.xx.

L’interessato potrà inoltre segnalare prontamente al DPO/RPD, tramite i recapiti sopra indicati, eventuali circostanze o eventi dai quali possa discendere, anche solo in potenza, una violazione dei dati personali (vale a dire qualsiasi violazione della sicurezza in grado di determinare, accidentalmente o in modo illecito, la distruzione, la perdita, la modifica, la divulgazione non autorizzata o l’accesso ai dati), al fine di consentire una immediata valutazione e, ove necessario, l’adozione di azioni volte a contrastare tale evento.

Si ricorda, infine, che l’interessato ha il diritto di proporre reclamo al Garante per la Protezione dei dati personali o ad altra Autorità di controllo ai sensi dell’art. 13, par. 2, lettera d) del GDPR.

Modifiche alla presente Informativa

La presente Informativa può subire variazioni. Si consiglia, quindi, di controllare regolarmente la sezione Modulistica del sito xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxx-x-xxxxxxxxxxx/xxxxxxxxxxx/

scheda 2 (1/2)

INFORMAZIONI SUL SOGGETTO BENEFICIARIO FINALE

Il legale rappresentante dell’impresa,

con riferimento all’operazione finanziaria per la quale è richiesto l’intervento del Fondo di garanzia - legge 662/96

DICHIARA

che l’Impresa:

è un’Impresa femminile ai sensi dell'articolo 2, comma 1, lettera a), della legge 25 febbraio 1992, n. 215 e successive modifiche ed integrazioni
è in possesso dei parametri dimensionali previsti dalla vigente disciplina comunitaria in materia di aiuti di Stato a favore delle piccole e medie imprese;

rientra in una o più delle seguenti tipologie, come definite dalle vigenti Disposizioni Operative:

 Consorzio

 Artigiana; x. xxxx ............................. Prov. ................

Data iscrizione albo

 Professionista/ studio professionale

esercita l’attività primaria definita dalla classificazione ⁽¹⁾:

 Ateco 2002  Ateco 2007 Codice: ............

esercita l’attività secondaria (se rilevante ai fini dell’operazione) definita dalla classificazione⁽¹⁾:

 Ateco 2002  Ateco 2007 Codice: ............

rientrante nel Settore (con riferimento all’attività rilevante ai fini della valutazione dell’operazione):

 Agricoltura

 Industria manifatturiera, edilizia ed alberghi (società alberghiere proprietarie dell’immobile)

 Commercio, servizi ed alberghi (società alberghiere locatarie dell’immobile)

è iscritta nella C.C.I.A.A. di: ......................................................... n. iscrizione: ...................
codice settore attivita econimica (SAE) …..…………………………………..…
ha sede legale nel Comune di ......................... Prov: ....... Via/Piazza: ......................................... n°......CAP………….
ha sede operativa (se rilevante ai fini dell’operazione) nel Comune di ..............................………. Prov: .......

Via/Piazza: .................................................... n° ....... CAP………….

è stata costituita in data:

 ha iniziato l’attività in data:  è inattiva

ha un numero di dipendenti, pari a (numero medio mensile di dipendenti occupati a tempo pieno durante l’ultimo esercizio contabile)

scheda 2 (2/2)

Altre informazioni sul soggetto beneficiario finale

Prospettive di sviluppo, portafoglio ordini, lavori in corso di esecuzione e ulteriori informazioni di carattere generale

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Precedenti operazioni accolte a valere sul Fondo di garanzia (indicare per ogni finanziamento il numero di posizione, l’importo originario e il debito residuo risultante da piano d’ammortamento) ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

scheda 3 (1/2)

INFORMAZIONI SULL’OPERAZIONE

Tipologia di operazione, come definite dalle vigenti Disposizioni Operative (barrare una delle seguenti voci):

 Operazione sul capitale di rischio	 Altra operazione finanziaria⁽²⁾
 Operazione sottoscrizioni minibond	 Investimento in quasi-equity

(2) Specificare:

 Fidejussione

 Finanziamento

 Leasing mobiliare

 Leasing immobiliare

 Cambiale finanziaria

 Altro titolo obbligazionario

(3) Fornire una breve descrizione dell’operazione nel successivo campo “Informazioni aggiuntive sull’operazione”

Caratteristiche dell’operazione:

importo dell’operazione (euro): ,
durata (espressa in mesi):
Indicare la presenza di un piano di ammortamento  SI  NO
Se presente piano d’ammortamento, indicare:

Periodicità:  Mensile–12 rate all’anno

Bimestrale- 6 rate all’anno
Trimestrael-4 rate all’anno
Quadrimestrale-3 rate all’anno
Semestrale-2 rate all’anno
Annuale-1 rata all’anno
Maggiore di annuale- mesi frequenza
Piano bullet

a fronte di investimento:  SI  NO
operazione mista (in parte a fronte d’investimento e in parte per liquidità):  SI  NO

Finalità dell’operazione:

 Investimento

 Consolidamento di passività a breve termine⁽⁴⁾

Importo passività consolidate di € ………………..

 Rinegoziazione di debiti a m/l termine⁽⁴⁾

Importo dei finanziamenti rinegoziati €..……………….

 Liquidità, (Descrizione finalità^¹² e in caso di operazione mista, indicare anche se la stessa è connessa o meno alla realizzazione di un programma d’investimento) ………………………………………………………………...… ……………………………………………………...........

…………………………………………………………….

(4) L'operazione e' finalizzata all'estinzione di finanziamenti gia' erogati dallo stesso soggetto finanziatore o da altri soggetti finanziatori facenti parte dello stesso gruppo bancario?  SI  NO

Se si, l'operazione e' finalizzata all'estinzione di finanziamenti gia' garantiti dal Fondo?  SI  NO

Elenco posizioni Mcc: ………………………………………………………………………………………………………………

scheda 3 (2/2)

Informazioni aggiuntive sull’operazione

Il soggetto richiedente dichiara che l’operazione finanziaria oggetto della presente richiesta di ammissione non è a favore di attività connesse all’esportazione, vale a dire direttamente connesse ai quantitativi esportati, alla costituzione e alla gestione di una rete di distribuzione o ad altre spese correnti connesse all'attività d'esportazione

scheda 4

MODELLI DI VALUTAZIONE

Istruzioni per la compilazione dei modelli di valutazione

Modello di rating per le imprese in contabilità ordinaria o semplificata

Per alimentare il calcolo del Rating è necessario inserire:

in riferimento al Modulo economico-finanziario: per le imprese rientranti nella categoria Società di capitali, i dati degli ultimi due bilanci depositati presso l’Amministrazione competente, mentre, per le imprese rientranti nella categoria Società di persone e Ditte individuali, i dati delle ultime due dichiarazioni fiscali trasmesse all’Amministrazione competente;
in riferimento al Modulo andamentale: qualora presenti, i dati di accordato e utilizzato del soggetto beneficiario finale, con riferimento agli ultimi sei mesi dei rischi a scadenza e dell'esposizione per cassa, forniti dalla Centrale dei Rischi, e, qualora in possesso, i dati relativi ai contratti rateali, non rateali e carte del soggetto beneficiario finale forniti da uno o più Credit Bureau.

Modello di valutazione per operazioni a fronte d’investimento presentate con bilanci previsionali a favore di nuove imprese (imprese che sono state costituite o hanno iniziato la propria attività non oltre tre anni prima della richiesta di ammissione al Fondo) non utilmente valutabili sulla base dei dati contabili relativi agli ultimi due esercizi chiusi:

operazioni di importo superiore ad euro 25.000,00: scheda 4.4;
operazioni di importo pari o inferiore ad euro 25.000,00: scheda 4.5.

In questo caso, inoltre, è necessario, ai fini della valutazione, l’invio di un business plan, compilato secondo lo schema di cui all’Allegato 7 alle vigenti Disposizioni Operative (Allegato 7bis per le operazioni di importo inferiore ad euro 50.000,00)

MODELLI DI VALUTAZIONE

scheda 4.1

Modello di rating per le società di capitali

Modulo Economico Finanziario – Contabilità ordinaria

	Anno t	Anno t - 1
STATO PATRIMONIALE
Crediti verso soci per versamenti ancora dovuti
Totale immobilizzazioni immateriali
Totale immobilizzazioni materiali
Totale immobilizzazioni finanziarie
Totale immobilizzazioni
Totale rimanenze
Crediti esigibili entro l'esercizio successivo
Crediti esigibili oltre l'esercizio successivo
Totale crediti
Attività finanziarie che non costituiscono immobilizzazioni
Diponibilità liquide
Totale attivo circolante
Totale ratei e risconti
Totale attivo
Patrimonio netto
di cui: Utile (Perdita) di esercizio
Totale fondi per rischi e oneri
Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato
Debiti esigibili entro l'esercizio successivo
Debiti esigibili oltre l'esercizio successivo
Totale debiti
Totale ratei e risconti
Totale passivo
CONTO ECONOMICO
Ricavi delle vendite e delle prestazioni
Variazione rimanenze prodotti in corso di lavorazione, semilavorati e finiti
Variazione dei lavori in corso su ordinazione
Incrementi di immobilizzazioni per lavori interni
Totali altri ricavi e proventi
Totale valore della produzione
Costi delle materie prime, sussidiarie, di consumo e merci
Costi per servizi
Costi per godimento di beni terzi
Totali costi per il personale
Ammortamento delle immobilizzazioni immateriali
Ammortamento delle immobilizzazioni materiali
Totale ammortamenti e svalutazioni
Variazioni delle rimanenze delle materie prime, sussidiarie, di consumo e merci
Accantonamento per rischi
Altri accantonamenti
Oneri diversi di gestione
Totale costi della produzione
Totali interessi e altri oneri finanziari
Totale proventi e oneri finanziari
Totale delle rettifiche di valore di attività finanziarie
Totale delle partite straordinarie
Risultato prima delle imposte
Totale delle imposte sul reddito di esercizio, correnti, differite e anticipate
Utile (perdita) di esercizio

Modulo Andamentale
Crif □		Cerved □

RATEALI		RATEALI
N contratti perfezionati		N. contratti richiesti
N contratti non perfezionati		N contratti rifiutati
N contratti attivi		N contratti attivi
Importo rate mensilizzate		N contratti estinti
Importo rate residue		Importo rate mensilizzate
Importo rate scadute e non pagate		Importo rate residue
		Importo rate scadute e non pagate

NON RATEALI		NON RATEALI
N contratti perfezionati		N. contratti richiesti
N contratti non perfezionati		N contratti rifiutati
N contratti attivi		N contratti attivi
Importo accordato		N contratti estinti
Importo utilizzato		Importo accordato
Importo sconfinato		Importo utilizzato
		Importo sconfinato

CARTE		CARTE
N contratti perfezionati		N. contratti richiesti
N contratti non perfezionati		N contratti rifiutati
N contratti attivi		N contratti attivi
Importo limite utilizzo		N contratti estinti
Importo rate residue		Importo limite utilizzo
Importo rate scadute e non pagate		Importo rate residue
		Importo rate scadute e non pagate

Centrale rischi N.B. I dati devono essereinseriti all'unità di euro e non arrotondati alle migliaia DATA ACQUISIZIONE _ _ / _ _ / _ _ _ _
	Totale per cassa		Rischi a scadenza		Sofferenze
	Accordato	Utilizzato	Accordato	Utilizzato	Utilizzato
t-1
t-2
t-3
t-4
t-5
t-6

Pregiudizievoli Azienda

Descrizione:

Data:

................................................................

(timbro e firma)

scheda 4.2

Modello di rating per le società di persone e ditte individuali in regime di contabilità ordinaria

Modulo Economico Finanziario – Contabilità ordinaria

	Anno t	Anno t - 1
STATO PATRIMONIALE
Crediti verso soci per versamenti ancora dovuti
Totale immobilizzazioni immateriali
Totale immobilizzazioni materiali
Totale immobilizzazioni finanziarie
Totale immobilizzazioni
Totale rimanenze
Crediti esigibili entro l'esercizio successivo
Crediti esigibili oltre l'esercizio successivo
Totale crediti
Attività finanziarie che non costituiscono immobilizzazioni
Diponibilità liquide
Totale attivo circolante
Totale ratei e riscontri
Totale attivo
Patrimonio netto
di cui: Utile (Perdita) di esercizio
Totale fondi per rischi e oneri
Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato
Debiti esigibili entro l'esercizio successivo
Debiti esigibili oltre l'esercizio successivo
Totale debiti
Totale ratei e riscontri
Totale passivo
CONTO ECONOMICO
Ricavi delle vendite e delle prestazioni
Totale valore della produzione
Totale ammortamenti e svalutazioni
Accantonamento per rischi
Altri accantonamenti
Totale costi della produzione
Totali interessi e altri oneri finanziari
Utile (perdita) di esercizio

Modulo Andamentale
Crif □		Cerved □

RATEALI		RATEALI
N contratti perfezionati		N. contratti richiesti
N contratti non perfezionati		N contratti rifiutati
N contratti attivi		N contratti attivi
Importo rate mensilizzate		N contratti estinti
Importo rate residue		Importo rate mensilizzate
Importo rate scadute e non pagate		Importo rate residue
		Importo rate scadute e non pagate

NON RATEALI		NON RATEALI
N contratti perfezionati		N. contratti richiesti
N contratti non perfezionati		N contratti rifiutati
N contratti attivi		N contratti attivi
Importo accordato		N contratti estinti
Importo utilizzato		Importo accordato
Importo sconfinato		Importo utilizzato
		Importo sconfinato

CARTE		CARTE
N contratti perfezionati		N. contratti richiesti
N contratti non perfezionati		N contratti rifiutati
N contratti attivi		N contratti attivi
Importo limite utilizzo		N contratti estinti
Importo rate residue		Importo limite utilizzo
Importo rate scadute e non pagate		Importo rate residue
		Importo rate scadute e non pagate

Centrale rischi N.B. I dati devono essereinseriti all'unità di euro e non arrotondati alle migliaia DATA ACQUISIZIONE _ _ / _ _ / _ _ _ _
	Totale per cassa		Rischi a scadenza		Sofferenze
	Accordato	Utilizzato	Accordato	Utilizzato	Utilizzato
t-1
t-2
t-3
t-4
t-5
t-6

Pregiudizievoli Azienda

Descrizione …

Pregiudizievoli Soci con cariche rilevanti

Descrizione …

Data:

................................................................

(timbro e firma)

scheda 4.3

Modello di rating per le società di persone e ditte individuali in contabilità semplificata

Modulo Economico Finanziario – Contabilità semplificata

	Anno t	Anno t - 1
Ricavi
Rimanenze finali di prodotti e materie prime
Rimanenze finali di opere
Altri proventi considerati ricavi
Altri componenti positivi
Totale componenti positivi
Esistenze iniziali di prodotti e materie prime
Esistenze iniziali di opere
Costi per materie prime
Spese per beni strumentali
Canoni di locazione finanziaria
Spese per lavoro dipendente
Quote di ammortamento
Altri componenti negativi
Totale componenti negativi
Reddito d'impresa

Modulo Andamentale
Crif □		Cerved □

RATEALI		RATEALI
N contratti perfezionati		N. contratti richiesti
N contratti non perfezionati		N contratti rifiutati
N contratti attivi		N contratti attivi
Importo rate mensilizzate		N contratti estinti
Importo rate residue		Importo rate mensilizzate
Importo rate scadute e non pagate		Importo rate residue
		Importo rate scadute e non pagate

NON RATEALI		NON RATEALI
N contratti perfezionati		N. contratti richiesti
N contratti non perfezionati		N contratti rifiutati
N contratti attivi		N contratti attivi
Importo accordato		N contratti estinti
Importo utilizzato		Importo accordato
Importo sconfinato		Importo utilizzato
		Importo sconfinato

CARTE		CARTE
N contratti perfezionati		N. contratti richiesti
N contratti non perfezionati		N contratti rifiutati
N contratti attivi		N contratti attivi
Importo limite utilizzo		N contratti estinti
Importo rate residue		Importo limite utilizzo
Importo rate scadute e non pagate		Importo rate residue
		Importo rate scadute e non pagate

Centrale rischi N.B. I dati devono essere inseriti all'unità di euro e non arrotondati alle migliaia DATA ACQUISIZIONE _ _ / _ _ / _ _ _ _
	Totale per cassa		Rischi a scadenza		Sofferenze
	Accordato	Utilizzato	Accordato	Utilizzato	Utilizzato
t-1
t-2
t-3
t-4
t-5
t-6

Pregiudizievoli Azienda

Descrizione …

Pregiudizievoli Soci con cariche rilevanti

Descrizione …

Data:

................................................................

(timbro e firma)

scheda 4.4

Modello di valutazione per operazioni di importo superiore ad euro 25.000,00 presentate con bilanci previsionali

scheda 4.5

Modello di valutazione per operazioni di importo pari o inferiore ad euro 25.000,00 presentate con bilanci previsionali

scheda 4bis (1/7)

LEGENDA MODELLO DI RATING

Modulo economico finanziario società di capitali

scheda 4bis (2/7)

LEGENDA MODELLO DI RATING

Modulo economico finanziario società di persone in contabilità ordinaria

scheda 4bis (3/7)

LEGENDA MODELLO DI RATING

Modulo economico finanziario ditte individuali in contabilità ordinaria

scheda 4bis (4/7)

LEGENDA MODELLO DI RATING

Modulo economico finanziario imprese in regime di contabilità semplificata

scheda 4bis (5/7)

LEGENDA MODELLO DI RATING

Modulo andamentale- credit bureau CRIF

RATEALI segmento rateali-descrizioni possibili: prestito/finanziamento finalizzato, prestito personale, mutuo immobiliare, prestito ai dipendenti, prestito finalizzato con rata variabile, mutuo chirografario, prestito personale contro cessione del quinto dello stipendio, altro rateale, prodotto revolving,leasing

N contratti perfezionati: numero di Contratti Perfezionati (attivi, estinti) dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato o Garante
N contratti non perfezionati: numero di Contratti non Perfezionati (in richiesta, in rinuncia o rifiutati) dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato o Garante
N contratti attivi: numero di Contratti attivi dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato o Xxxxxxx
Importo rate mensilizzate: Somma degli importi delle rate mensilizzate, per i contratti di tipo rateale attivi, dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato
Importo rate residue: somma degli importi delle rate residue, per i contratti di tipo rateale attivi, dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato
Importo rate scadute e non pagate: somma degli importi delle rate scadute e non pagate, per i contratti di tipo rateale attivi, dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato

NON RATEALI segmento non rateali- descrizioni possibili: fido in conto corrente, crediti di firma, factoring, finanziamenti per anticipi, sconto portafoglio finanziario diretto, segnalazione sofferenza bancaria, altro non rateale, fido aggiuntivo

N contratti perfezionati: numero di Contratti Perfezionati (attivi, estinti) dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato o Garante
N contratti non perfezionati: numero di Contratti non Perfezionati (in richiesta, in rinuncia o rifiutati) dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato o Garante
N contratti attivi: numero di Contratti attivi dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato o Xxxxxxx
Importo accordato: somma degli importi accordati, per i contratti di tipo non rateale attivi, dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato
Importo utilizzato: somma degli importi utilizzati, per i contratti di tipo non rateale attivi, dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato
Importo sconfinato: somma degli importi sconfinati, per i contratti di tipo non rateale attivi, dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato

CARTE segmento carte- descrizioni possibili: carta di credito rilasciata da negozi, carta di credito, carta di credito (charge), carta flessibile

N contratti perfezionati: numero di Contratti Perfezionati (attivi, estinti) dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato o Garante
N contratti non perfezionati: numero di Contratti non Perfezionati (in richiesta, in rinuncia o rifiutati) dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato o Garante
N contratti attivi: numero di Contratti attivi dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato o Xxxxxxx
Importo limite utilizzo: somma degli importi limite di utilizzo, per i contratti di tipo carte attivi, dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato. Attenzione: nel caso di contratti senza plafond, l'importo limite sommato è pari a 0
Importo rate residue: somma degli importi delle rate residue, per i contratti di tipo carte attivi, dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato
Importo rate scadute e non pagate: somma degli importi delle rate scadute e non pagate, per i contratti di tipo carte attivi, dove l'anagrafica è Richiedente o Coobbligato

scheda 4bis (6/7)

LEGENDA MODELLO DI RATING

Modulo andamentale - credit bureau CERVED

N contratti richiesti: determinare tale dato attraverso le informazioni di dettaglio Caps restituite nel report (versione 7 o legacy). E' il numero di contratti di tipo "Rateale" con "Stato Decisione" impostato a "Accettato", "Decisione in corso", "Rifiutato" o "Rinunciato"
N contratti rifiutati: determinare tale dato attraverso le informazioni di dettaglio Caps restituite nel report (versione 7 o legacy). E' il numero di contratti di tipo "Rateale" con "Stato Decisione" impostato a "Rifiutato"
N contratti attivi: determinare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Cais restituita nel report (versione 7 o legacy). E' il "Numero contratti in essere" di tipo "Rateale" dove il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato" o come "Altre figure" (necessario sommare le due voci)
N contratti estinti: determinare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Cais restituita nel report (versione 7 o legacy). E' il "Numero contratti estinti" di tipo "Rateale" dove il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato" o come "Altre figure" (necessario sommare le due voci)
Importo rate mensilizzate: Recuperare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Cais restituita nel report (versione 7 o legacy). E' l'"Esposizione mensile contratti in essere" per i contratti di tipo "Rateale" in cui il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato"
Importo rate residue: recuperare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Xxxx restituita nel report (versione 7 o legacy). E' il "Saldo contratti in essere" per i contratti di tipo "Rateale" in cui il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato"
Importo rate scadute e non pagate: determinare tale dato attraverso le informazioni di dettaglio Cais restituite nel report (versione 7 o legacy). E' la somma degli importi contenuti nel campo "Scaduto Non Pagato" su tutti i contratti di tipo "Rateale"

N contratti richiesti: determinare tale dato attraverso le informazioni di dettaglio Caps restituite nel report (versione 7 o legacy).E' il numero di contratti di tipo "Non Rateale" con "Stato Decisione" impostato a "Accettato", "Decisione in corso", "Rifiutato" o "Rinunciato"
N contratti rifiutati: determinare tale dato attraverso le informazioni di dettaglio Caps restituite nelreport (versione 7 o legacy). E' il numero di contratti di tipo "Non Rateale" con "Stato Decisione" impostato a "Rifiutato"
N contratti attivi: determinare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Cais restituita nel report (versione 7 o legacy). E' il "Numero contratti in essere" di tipo "Non Rateale" dove il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato" o come "Altre figure" (necessario sommare le due voci)
N contratti estinti: determinare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Cais restituita nel report (versione 7 o legacy). E' il "Numero contratti estinti" di tipo "Non Rateale" dove il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato" o come "Altre figure" (necessario sommare le due voci)
Importo accordato: recuperare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Xxxx restituita nel report (versione 7 o legacy). E' il "Limite credito/Importo accordato" per i contratti di tipo "Non Rateale" in cui il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato"
Importo utilizzato: recuperare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Xxxx restituita nel report (versione 7 o legacy). E' l'"Importo da Rimborsare/importo utilizzato" per i contratti di tipo "Non Rateale" in cui il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato"
Importo sconfinato: determinare tale dato attraverso il dettaglio Cais restituito nel report (versione 7 o legacy). E' la somma degli importi contenuti nel campo "Importo sconfinato nel mese" su tutti i contratti di tipo "Non Rateale"

CARTE segmento carte- descrizioni possibili: carta di credito rilasciata da negozi, carta di credito, carta di credito (charge), carta flessibile

N contratti richiesti: determinare tale dato attraverso le informazioni di dettaglio Caps restituite nel report (versione 7 o legacy). E' il numero di contratti di tipo "Carte" con "Stato Decisione" impostato a "Accettato", "Decisione in corso", "Rifiutato" o "Rinunciato"
N contratti rifiutati: determinare tale dato attraverso le informazioni di dettaglio Caps restituite nel report (versione 7 o legacy). E' il numero di contratti di tipo "Carte" con "Stato Decisione" impostato a "Rifiutato"
N contratti attivi: determinare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Cais restituita nel report (versione 7 o legacy). E' il "Numero contratti in essere" di tipo "Carte" dove il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato" o come "Altre figure" (necessario sommare le due voci)
N contratti estinti: determinare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Cais restituita nel report (versione 7 o legacy). E' il "Numero contratti estinti" di tipo "Carte" dove il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato" o come "Altre figure" (necessario sommare le due voci)
Importo limite utilizzo: recuperare tale dato attraverso l'informazione di sintesi Xxxx restituita nel report (versione 7 o legacy).E' il "Limite credito/Importo accordato" per i contratti di tipo "Carte" in cui il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato"
Importo rate residue: recuperare tale informazione attraverso l'informazione di sintesi Xxxx restituita nel report (versione 7 o legacy). E' l'"Importo da Rimborsare/importo utilizzato" per i contratti di tipo "Carte" in cui il Richiedente figura come "Titolare/Coobbligato"
Importo rate scadute e non pagate: determinare tale dato attraverso le informazioni di dettaglio Cais restituite nel report (versione 7 o legacy). E' la somma degli importi contenuti nel campo "Scaduto Non Pagato" su tutti i contratti di tipo "Carte"

scheda 4bis (7/7)

LEGENDA MODELLO DI RATING

Modulo andamentale - CENTRALE RISCHI

Totale per cassa Accordato: il totale del credito per cassa (con esclusione dei crediti di firma) che il sistema bancario ha deciso di concedere all'impresa, risultante ad una determinata rilevazione mensile (dato di sistema). Il dato richiesto è quello dell'accordato totale, incluso l'accordato operativo
Totale per cassa Utilizzato: il totale del credito per cassa (con esclusione dei crediti di firma) che il sistema bancario ha erogato all'impresa, risultante ad una determinata rilevazione mensile (dato di sistema)
Rischi a scadenza Accordato: il totale delle operazioni di finanziamento con scadenza fissata contrattualmente e prive di una fonte di rimborso predeterminata che il sistema bancario ha deciso di concedere all'impresa, risultante ad una determinata rilevazione mensile (dato di sistema). Il dato richiesto è quello dell'accordato totale, incluso l'accordato operativo
Rischi a scadenza Utilizzato: il totale delle operazioni di finanziamento con scadenza fissata contrattualmente e prive di una fonte di rimborso predeterminata che il sistema bancario ha erogato all'impresa, risultante ad una determinata rilevazione mensile (dato di sistema)
Sofferenze: l’intera esposizione per cassa nei confronti di soggetti in stato di insolvenza, risultante ad una determinata rilevazione mensile (dato di sistema)
t-1 Ultima rilevazione mensile disponibile
t-2 Penultima rilevazione mensile disponibile
t-3 Terzultima rilevazione mensile disponibile
t-4 Quartultima rilevazione mensile disponibile
t-5 Quintultima rilevazione mensile disponibile
t-6 Sestultima rilevazione mensile disponibile

1 Il soggetto beneficiario, per le operazioni relative alla Sezione speciale Presidenza del Consiglio dei Ministri – Dipartimento per le Pari Opportunità, sono le Imprese femminili di cui alle vigenti Disposizioni Operative, ovvero, le PMI di cui all'articolo 2, comma 1, lettera a), della legge 25 febbraio 1992, n. 215 e successive modifiche ed integrazioni, ossia le società cooperative e le società di persone costituite in misura non inferiore al 60 per cento da dorme, le società di capitali le cui quote di partecipazione spettano in misura non inferiore ai due terzi a donne e i cui organi di amministrazione siano costituiti per almeno i due terzi da donne, nonché le imprese individuali gestite da donne che operano nei settori dell'industria, dell'artigianato, dell'agricoltura, del commercio, del turismo e dei servizi.

3 Nei casi di cessione o affitto di azienda con prosecuzione della medesima attività, qualora la domanda sia presentata ai sensi dell’art. 13, comma 1, lettera n), del DL Liquidità, si può considerare l'ammontare dei ricavi risultante dall'ultima dichiarazione dei redditi o dall'ultimo bilancio depositato dal cedente o dal locatore

4 Per «impresa unica» s'intende l’insieme delle imprese fra le quali esiste almeno una delle relazioni seguenti:

a) un’impresa detiene la maggioranza dei diritti di voto degli azionisti o soci di un’altra impresa;

b) un’impresa ha il diritto di nominare o revocare la maggioranza dei membri del consiglio di amministrazione, direzione o sorveglianza di un’altra impresa;

c) un’impresa ha il diritto di esercitare un’influenza dominante su un’altra impresa in virtù di un contratto concluso con quest’ultima oppure in virtù di una clausola dello statuto di quest’ultima;

d) un’impresa azionista o socia di un’altra impresa controlla da sola, in virtù di un accordo stipulato con altri azionisti o soci dell’altra impresa, la maggioranza dei diritti di voto degli azionisti o soci di quest’ultima.

Le imprese fra le quali intercorre una delle relazioni di cui alle lettere da a) a d), per il tramite di una o più altre imprese sono anch’esse considerate un’impresa unica.

5 Se l’impresa associata o collegata è una società fiduciaria, è al soggetto fiduciante e non alla società fiduciaria che vanno ricondotte le eventuali partecipazioni detenute in altre imprese.

Nel caso di società cooperative, eventuali ulteriori indagini sui rapporti di associazione/collegamento sono da estendere, oltre che alle società direttamente detenute dall’impresa, anche ai soggetti risultanti dall’ultimo libro soci vidimato alla data di presentazione della richiesta di agevolazione.

6Ai sensi dell’art. 1 comma 4 del DM 18/04/2005, I due requisiti di cui alle lettere a) e b) sono cumulativi, nel senso che tutti e due devono sussistere

7 Microimpresa:

ha meno di 10 occupati, e
ha un fatturato annuo oppure un totale di bilancio annuo non superiore a 2 milioni di euro.

8 Piccola Impresa:

ha meno di 50 occupati, e
ha un fatturato annuo oppure un totale di bilancio annuo non superiore a 10 milioni di euro.

9 Media Impresa:

ha meno di 250 occupati, e
ha un fatturato annuo non superiore a 50 milioni di euro oppure un totale di bilancio annuo non superiore a 43 milioni di euro.

10 Mid Cap: l’impresa, diversa dalle PMI, che ha meno di 500 occupati.

11 Grande Impresa: diversa dalle precedenti. Si precisa che, ai sensi di quanto disposto dall’ art. 4 comma 2 della Raccomandazione 2003/361/CE, se un’impresa, alla data di chiusura dei conti (periodo di riferimento), constata di aver superato, nell’uno o nell’altro senso e su base annua, le soglie degli occupati o del totale di bilancio/fatturato essa perde o acquisisce la qualifica di media, piccola o microimpresa solo se questo superamento avviene per due esercizi consecutivi.

12 es. pagamento fornitori, spese per il personale, riposizionamento finanziario a fronte di investimenti inizialmente finanziati con fonti a breve, ecc.

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FONDO DI GARANZIA - Legge 662/96 SEZIONE SPECIALE PRESIDENZA DEL CONSIGLIO DEI MINISTRI - DIPARTIMENTO PER LE PARI OPPORTUNITA’ RICHIESTA DI PRENOTAZIONE DELLA GARANZIA DA PARTE DEL SOGGETTO BENEFICIARIO1

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