Luogo Data N°
Contratto di consulenza finanziaria
Premesso che:
Luogo Data N°
- “MG FINANZA SOSTENIBILE SOSTENIBILE” è una impreda individuale di consulenza finanziaria indipendente.
- la consulenza svolta è quella in materia di investimenti in strumenti finanziari di cui all'art. 1, comma 5, lettera f) e comma 5-xxxxxx del d. lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 (c.d. Testo Unico della Finanza). Attività che può essere svolta anche da persone fisiche come presvisto all'art. 18bis dello stesso decreto che prevede l'esercizio professionale nei confronti del pubblico subordinata all'iscrizione nell'albo nazionale dei consulenti finanziari autonomi (indipendenti) (Attulmente, non essendo stato ancora istituito l'albo, può essere svolta liberamente, conformemente alle norme transitorie previste all'art 19, comma 14) del d.lgs. 164/2007).
- il Cliente intende avvalersi di un servizio di consulenza di orientamento per effettuare autonome scelte di investimento;
il Cliente prende atto che:
1. “MG FINANZA SOSTENIBILE”, in materia di consulenza per investimenti finanziari, non ha alcun conflitto di interesse derivante da rapporti di affari propri per gli strumenti finanziari per i quali la stessa ne consiglia la compravendita;
2. I seguenti moduli formano parte integrante del presente contratto:
- “Scheda Cliente” da cui si evincono i dati personali del Cliente: professione, nucleo famigliare, sensibilità a fattori extra-economici, preferenze settoriali, conoscenza del settore finanziario, patrimonio, reddito, obiettivi e propensione al rischio. Dati necessari per definire "l'Adeguatezza" dei consigli di investimento.
- “Prestazione e Controprestazione” da cui si evincono i servizi richiesti, il loro costo e le modalità di erogazione e di pagamento;
- "L'autorizzazione" al trattamento dei dati secondo la vigente legge sulla privacy;
3. “MG FINANZA SOSTENIBILE” può avvalersi della collaborazione di altri professionisti specializzati per espletare il proprio servizio di consulenza in oggetto al presente contratto.
Tanto premesso, i soggetti del contratto:
Il “Consulente” | Il “Rappresentante legale” | Il “Cliente al dettaglio” | Il "sostituto legale" (*) | |
Cognome e Nome | MG FINANZA SOSTENIBILE | Dott. Mosca Xxxxxxxx | ||
Luogo e data di nascita | Statte, 10/01/2005 | 17/02/1965 | ||
Residenza anagrafica e/o fiscale | Xxx Xxxxxxxxx Xxxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxxx Xxxxxx (XX) | |||
Domicilio (Recapito Postale) | Xxx Xxxxxxxxx Xxxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxxx Xxxxxx (XX) | |||
Tel./Fax - Cellulare | Tel.Fax: 080/0000000 | Cell.:335/0000000 | ||
Partita IVA / Codice Fiscale | " 02059940730 | MSCGNN65B17L049_ | ||
Iscrizione in Albo Consulenti Finanziari | Albo non ancora istitutito | Dal (delibera n° ) | Si allega copia del documento d'identità e del codice fiscale | |
stipulano e convengono quanto segue:
1. OGGETTO DEL CONTRATTO
Il Consulente presta le seguenti attività:
(*) NEL CASO IN CUI IL "CLIENTE" SIA INTERDETTO O INCAPACE DI ASSUMERE LEGALMENTE DELLE DECISIONI - Si allega
copia della nomina del tutore indicato come "sostituto legale".
- Pianificazione finanziaria e patrimoniale: analisi della situazione personale economico-finanziaria del cliente e predisposizione di un piano finanziario coerente alle esigenze (economiche ed extra-economiche) e agli obiettivi futuri (Propedeutica all'attività prevista all'art. 1, comma 5-xxxxxx D.Legislativo n° 58/1998)
- Consulenza agli investimenti (Come prevista all'art. 1, comma 5-xxxxxx D.Legislativo n° 58/1998): raccomandazioni personalizzate di negoziazione di prodotti finanziari al fine di individuare l'ottimale allocazione delle risorse. Si consigliano strumenti finanziari efficienti quali azioni, obbligazioni, Fondi/Sicav, ETF, ecc ... (art. 1, comma 2, D.Legislativo n° 58/1998) e mezzi di pagamento (c/c bancari, ecc ...) tali da minimizzare i costi e i rischi e massimizzare il rendimento netto reale per il cliente, valorizzando preferibilmente le caratteristiche di sostenibilità ambientale e di responsabilità sociale degli stessi.
- Raccomandazioni NON personalizzate di negoziazioni di strumenti finanziari non basate su una valutazione di adeguatezza alle caratteristiche del Cliente. In questi casi la "NON personalizzazione" sarà specificata nel Modulo "Prestazione e Controprestazione").
Il Consulente fornirà al Cliente analisi, reports e ogni altra idonea documentazione informativa, utili per l’orientamento del cliente nelle scelte di investimento (come specificato nel modulo allegato: "Prestazione e Controprestazione").
2. MODALITA’ DI ESECUZIONE DELL’INCARICO
Il Consulente fornirà la propria consulenza in lingua italiana direttamente o tramite propri collaboratori specializzati e conformi alla normativa vigente, senza che ciò comporti alcun costo aggiuntivo per il Cliente oltre quelli espressamente previsti dal presente contratto.
A seguito del primo incontro, utile per la spiegazione del contenuto del contratto e per l’acquisizione di tutte le informazioni necessarie per la prestazione del servizio di consulenza, il Cliente sottoscriverà il presente “Contratto di consulenza”, la “Scheda Cliente” (in cui saranno riportati tutti i dati personali del cliente), il modulo di “Prestazione e Controprestazione” (in cui sono indicate le modalità specifiche del servizio offerto e i relativi costi) e il modulo di autorizzazione al trattamento dati (Privacy).
Il Cliente si impegna a prendere comunque autonome decisioni di investimento anche sulla base delle indicazioni fornitegli dal “Consulente”.
3. RESPONSABILITA’
Il Cliente prende atto che il Consulente non promette e non assicura il conseguimento di risultati, anche se presta la propria attività secondo criteri di diligenza professionale, e nel pieno rispetto dell’articolo 4 seguente. MG FINANZA SOSTENIBILE informa il Cliente della possibilità di inoltrare segnalazioni ed esposti all'Organismo di gestione dell'Albo nazionale C.F.I.
4. CONFLITTO DI INTERESSI
Il Consulente presta la propria attività di consulenza per investimenti in completa assenza di conflitto di interesse in quanto, per tali servizi, la sua unica fonte di reddito è la parcella pagata dal Cliente. Perciò il Consulente non riceve alcun provento da parte di altre società (Banche, Sim, Finanziarie) anche quando consiglia ai propri Clienti la compravendita dei prodotti di queste ultime o tramite queste ultime.
5. COMPENSO DEL CONSULENTE
Il compenso per le prestazioni di cui al presente contratto viene fissato analiticamente secondo la compilazione dell’allegato “Prestazione e Controprestazione”. Esso tiene conto dei diversi servizi richiesti per quantità, qualità e periodicità.
6. DURATA DEL CONTRATTO E RECESSO DELLE PARTI
Il presente contratto è a tempo indeterminato.
Le parti possono recedere dal presente contratto autonomamente e in qualsiasi momento con effetto a partire dalla data della notifica che deve avvenire tramite raccomandata A.R.. Sarà dovuto dal Cliente il compenso pattuito e calcolato in proporzione fino alla data della notifica stessa. Il Consulente, in ogni caso, non è tenuto a pagare nulla.
7. MODIFICHE AL CONTRATTO
Il presente contratto può essere modificato in ogni momento sulla base del consenso delle parti. Le modifiche al presente contratto derivanti da variazione di norme o regolamenti si intenderanno automaticamente recepite. Il Consulente provvederà ad informare tempestivamente il Cliente delle modifiche apportate. Resta salvo il diritto di recesso del Cliente e del Consulente. ai sensi del punto n.6 del presente contratto.
8. INVIO DI COMUNICAZIONI
Raccomandazioni, report, parcelle e qualunque altra dichiarazione e comunicazione del Consulente saranno notificate al Cliente e produrranno pieno effetto se inoltrate per iscritto all’indirizzo civico o al n° di FAX o all’indirizzo e-mail indicati all’atto della sottoscrizione del presente contratto e sull’apposito modulo “Scheda Cliente”.
9. FORO COMPETENTE
Il Foro competente in caso di controversia relativa all'applicazione ovvero all'interpretazione del presente contratto è quello di Taranto.
Luogo 0
Data 00/01/1900
Per accettazione
Il Consulente (firma del Rappresentante legale)
Il Cliente
Il Cliente
Approvazione specifica ex art. 1341, II comma, C.C. Oggetto del contratto
Il consulente presta la propria attività secondo criteri di diligenza professionale e non promette e non assicura il conseguimento di risultati.
Conflitto di interessi
Recesso unilaterale dal contratto Modifiche al contratto
Assolvimento del Consulente dei propri obblighi di invio delle comunicazioni
Luogo 0
Data 00/01/1900
Per accettazione
Il Consulente (firma del Rappresentante legale)
Il Cliente
Il Cliente