ATTENZIONE: L’adesione a BYBLOS – FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE A CAPITALIZZAZIONE PER I LAVORATORI DELLE AZIENDE ESERCENTI L’INDUSTRIA
ATTENZIONE: L’adesione a BYBLOS – FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE A CAPITALIZZAZIONE PER I LAVORATORI DELLE AZIENDE ESERCENTI L’INDUSTRIA
M03_rev4_02/2023
DELLA CARTA E DEL CARTONE, DELLE AZIENDE GRAFICHE ED AFFINI E DELLE AZIENDE EDITORIALI, deve essere preceduta dalla consegna e presa visione della Parte I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa e dell’Appendice ‘Informativa sulla sostenibilità’. La Nota informativa e lo statuto sono disponibili sul sito xxx.xxxxxxxxxxx.xx e verranno consegnati in formato cartaceo solo su tua richiesta.
DATI DELL’ADERENTE
/
COGNOME CODICE FISCALE
DATA DI NASCITA / PROVINCIA
NOME
COMUNE DI NASCITA STATO
SESSO F M
TIPO DOCUMENTO ENTE DI RILASCIO RESIDENZA A
VIA CELLULARE
NUMERO DOCUMENTO DATA DI RILASCIO
/ /
PROV. CAP
XXXXXXXX RICEVERE LA CORRISPONDENZA:
In formato elettronico via e-mail
In formato cartaceo all’indirizzo di residenza
Data prima iscrizione alla previdenza complementare / /
Data prima occupazione:
ANTECEDENTE AL 28/04/1993
SUCCESSIVA 28/04/1993
Condizione professionale
Lavoratore dipendente privato Lavoratore atipico/intermittente
a tempo determinato
Lavoratore a progetto o prestazione d’opera
Soggetto diverso da quelli precedenti
Titolo di studio
Nessuno Licenza elementare Licenza media inferiore Diploma professionale Diploma media superiore Diploma universitario/laurea triennale Laurea / laurea magistrale Specializzazione post-laurea
PARTE RISERVATA AL DATORE DI LAVORO
AZIENDA
CODICE FISCALE/PARTITA XXX XXXXXXXXX
TELEFONO
CONTRATTO COLLETTIVO DI RIFERIMENTO
TIMBRO E FIRMA DATORE DI LAVORO
DA SPEDIRE TRAMITE RACCOMANDATA A.R. A : FONDO PENSIONE BYBLOS VIA ANIENE 14 – 00000 XXXX - OPPURE VIA PEC A: XXXXXXXXXXX@XXX.XXXXXXXXXXXXXX.XX
Se già si aderisce ad altra forma pensionistica complementare, riportare le seguenti informazioni:
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DENOMINAZIONE ALTRA FORMA PENSIONISTICA NUMERO ISCRIZIONE ALBO TENUTO DALLA COVIP
L’ATTUALE SCHEDA DEI COSTI DELLA SOPRAINDICATA ALTRA FORMA PENSIONISTICA MI È STATA: CONSEGNATA NON CONSEGNATA(*)
(*) Non è prevista la consegna della Scheda dei costi solo nel caso in cui l’altra forma pensionistica non è tenuta a redigerla.
Indicare se si intende chiedere il trasferimento della posizione maturata nell’altra forma pensionistica cui già si aderisce SÌ NO
OPZIONE DI INVESTIMENTO
XXXXXX XXXXXXXXX - Xxxxxxxxx* BYBLOS BILANCIATO - Bilanciato BYBLOS DINAMICO - Azionario
(*) In caso di mancata scelta del comparto di investimento in fase di sottoscrizione del modulo i versamenti saranno conferiti nel comparto garantito
SOGGETTI CHE HANNO DIRITTO DI RISCATTARE LA POSIZIONE INDIVIDUALE IN CASO DI DECESSO DELL’ADERENTE PRIMA DEL PENSIONAMENTO
EREDI
DESIGNATI (per perfezionare la designazione è necessario compilare l’apposita sezione dell’area riservata)
Contribuzione e modalità di pagamento
Delego il mio datore di lavoro a trattenere dalla mia retribuzione le seguenti quote percentuali da versare al fondo pensione BYBLOS, come previsto dagli accordi di settore:
conferimento della SOLA quota di TFR maturando nella misura sotto riportata Xxxxxx (solo per lavoratore di prima occupazione precedente il 29 aprile 1993) Massima (100% tutti)
conferimento dei contributi previsti dagli accordi contrattuali e del TFR maturando nella misura sotto riportata
Xxxxxx (solo per lavoratore di prima occupazione precedente il 29 aprile 1993)
Massima (100% tutti)
in alternativa, un contributo superiore a quello minimo per una percentuale pari al % (es. 2%, 3%, 4% …)
Xxxxxx (solo per lavoratore di prima occupazione precedente il 29 aprile 1993)
Massima (100% tutti)
AUTORIZZA sin da subito il datore di lavoro a prelevare dalla propria retribuzione e a versare a BYBLOS i contributi secondo quanto sopra indicato e la trattenuta una tantum quale quota di iscrizione di propria competenza e si IMPEGNA ad osservare tutte le disposizioni previste dallo Statuto e dalle norme operative interne ed a fornire tutti gli elementi utili per la costituzione e l’aggiornamento della propria posizione previdenziale.
L’ADERENTE DICHIARA:
• di aver ricevuto la Parte I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa e l’Appendice ‘Informativa sulla sostenibilità’;
• di essere informato che sono disponibili sul sito xxx.xxxxxxxxxxx.xx la Nota informativa, lo statuto e ogni altra documentazione attinente al fondo pensione;
• di aver sottoscritto la Scheda ‘I costi’ della forma pensionistica a cui risulta già iscritto, la cui copia è allegata al presente Modulo di adesione (per coloro che sono già iscritti ad altra forma pensionistica complementare che redige la Scheda ‘I costi’);
• che il soggetto incaricato della raccolta delle adesioni ha richiamato l’attenzione:
- sulle informazioni contenute nella Parte I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ e nell’Appendice ‘Informativa sulla sostenibilità’;
- con riferimento ai costi, sull’Indicatore sintetico dei costi (ISC) riportato nella Scheda ‘I costi’ della Parte I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa;
- in merito al paragrafo ‘Quanto potresti ricevere quando xxxxxx in pensione’, nella Scheda ‘Presentazione’ della Parte I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, redatto in conformità alle Istruzioni della COVIP e contenente proiezioni della posizione individuale e dell’importo della prestazione pensionistica attesa relativa ad alcune figure tipo, così da consentire la valutazione e la rispondenza delle possibili scelte alternative rispetto agli obiettivi di copertura pensionistica che si vuole conseguire;
- circa la possibilità di effettuare simulazioni personalizzate mediante un motore di calcolo presente sul sito xxx.xxxxxxxxxxx.xx;
• di aver sottoscritto il ‘Questionario di Autovalutazione’;
• di assumere ogni responsabilità in merito alla completezza e veridicità delle informazioni fornite, e si impegna a comunicare ogni successiva variazione;
• di essere a conoscenza che, nel caso in cui la posizione individuale rimanga priva del tutto di consistenza per un anno, l’aderente può perdere la propria qualifica; in tali casi infatti il fondo può avvalersi della clausola risolutiva espressa comunicando all’aderente, almeno 60 giorni prima del decorso del termine, che provvederà alla cancellazione dello stesso dal libro degli aderenti, salvo che questi effettui un versamento prima del decorso del suddetto termine;
• di aver preso visione dell’informativa Xxx. UE 2016/679 allegata al presente modulo riguardante il trattamento dei dati personali per le finalità indicate nell’informativa medesima.
Luogo e data Firma Aderente
QUESTIONARIO DI AUTOVALUTAZIONE
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Il Questionario di autovalutazione è uno strumento che aiuta l’aderente a verificare il proprio livello di conoscenza in materia previdenziale e ad orientarsi tra le diverse opzioni di investimento.
CONOSCENZE IN MATERIA DI PREVIDENZA
1. Conoscenza dei fondi pensione ne so poco
sono in grado di distinguere, per grandi linee, le differenze rispetto ad altre forme di investimento, in particolare di tipo finanziario o assicurativo
ho una conoscenza dei diversi tipi di fondi pensione e delle principali tipologie di prestazioni
2. Conoscenza della possibilità di richiedere le somme versate al fondo pensione
non ne sono al corrente
so che le somme versate non sono liberamente disponibili
so che le somme sono disponibili soltanto al momento della maturazione dei requisiti per il pensionamento o al verificarsi di alcuni eventi personali, di particolare rilevanza, individuati dalla legge
3. A che età prevede di andare in pensione?
anni
4. Quanto prevede di percepire come pensione di base, rispetto al suo reddito da lavoro appena prima del pensionamento (in percentuale)?
%
5. Ha confrontato tale previsione con quella a Lei resa disponibile dall’INPS tramite il suo sito web ovvero a Lei recapitata a casa tramite la “busta arancione” (cosiddetta “La mia pensione”)?
sì no
6. Ha verificato il paragrafo ‘Quanto potresti ricevere quando andrai in pensione’, nella Scheda ‘Presentazione’, della Parte I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, al fine di decidere quanto versare al fondo pensione per ottenere una integrazione della Sua pensione di base, tenendo conto della Sua situazione lavorativa?
sì no
CONGRUITÀ DELLA SCELTA PREVIDENZIALE
Per trarre indicazioni sulla congruità della opzione di investimento scelta è necessario rispondere integralmente alle domande 7, 8 e 9
7. Capacità di risparmio personale (escluso il TFR)
Risparmio medio annuo fino a 3.000 Euro (punteggio 1)
Risparmio medio annuo oltre 3.000 e fino a 5.000 Euro (punteggio 2)
Risparmio medio annuo oltre 5.000 Euro (punteggio 3) Non so/non rispondo (punteggio 1)
8. Fra quanti anni prevede di chiedere la prestazione pensionistica complementare?
2 anni (punteggio 1)
5 anni (punteggio 2)
7 anni (punteggio 3)
10 anni (punteggio 4)
20 anni (punteggio 5)
Oltre 20 anni (punteggio 6)
9. In che misura è disposto a tollerare le oscillazioni del valore della Sua posizione individuale?
Non sono disposto a tollerare oscillazioni del valore della posizione individuale accontentandomi anche di rendimenti contenuti (punteggio 1)
Sono disposto a tollerare oscillazioni contenute del valore della posizione individuale, al fine di conseguire rendimenti probabilmente maggiori (punteggio 2)
Sono disposto a tollerare oscillazioni anche elevate del valore della posizione individuale nell’ottica di perseguire nel tempo la massimizzazione dei rendimenti (punteggio 3)
Punteggio ottenuto
Il punteggio va riportato solo in caso di risposta alle domande 7, 8 e 9 e costituisce un ausilio nella scelta fra le diverse opzioni di investimento offerte dal fondo pensione, sulla base della seguente griglia di valutazione.
Categoria del comparto | Punteggio fino a 4 | Punteggio tra 5 e 7 | Punteggio tra 8 e 12 |
Garantito | Obbligazionario misto | Bilanciato | |
Obbligazionario puro | Bilanciato | Azionario | |
Obbligazionario misto | |||
In caso di adesione a più comparti la verifica di congruità sulla base del ‘Questionario di autovalutazione’ non risulta possibile ed è l’aderente a dover effettuare una propria valutazione circa la categoria nella quale ricade la combinazione da lui scelta.
Luogo e data
L’aderente attesta che il Questionario è stato compilato in ogni sua parte e che ha valutato la congruità o meno della propria scelta dell’opzione di investimento sulla base del punteggio ottenuto.
[in alternativa]
L’aderente, nell’attestare che il Questionario non è stato compilato, oppure è stato compilato solo in parte, dichiara di essere consapevole che la mancata compilazione, parziale o totale, della sezione CONGRUITÀ DELLA SCELTA PREVIDENZIALE non consente di utilizzare la griglia di valutazione come ausilio per la scelta dell’opzione di investimento.
Firma
Firma
SPAZIO RISERVATO AL SOGGETTO INCARICATO DELLA RACCOLTA DELLE ADESIONI
ADESIONE EFFETTUATA (da compilare obbligatoriamente in tutti i campi):
DALL’UFFICIO DEL PERSONALE DELL’AZIENDA
DAL PATRONATO:
ACLI
INCA
INAS
Sede di
Recapiti telefonici
ITAL
NOME E COGNOME
referente e-mail
DAL SINDACATO:
SLC-CGIL
FISTEL-CISL
Sede di
Recapiti telefonici
UILCOM-UIL
NOME E COGNOME
referente e-mail
DA ALTRO SOGGETTO (specificare)
NOME E COGNOME
Sede di
Recapiti telefonici
referente
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INFORMATIVA AI SENSI DELL’ART. 13 DEL REGOLAMENTO UE 2016/679 – ISCRIZIONE ADERENTI
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Questa informativa viene fornita ai sensi dell’art. 13 del Regolamento UE 2016/679 (di seguito anche Regolamento); secondo la legge indicata, tale trattamento sarà improntato ai principi di correttezza, liceità e trasparenza e di tutela della Sua riservatezza e dei Suoi diritti.
TITOLARE DEL TRATTAMENTO
Il Titolare del trattamento dei Suoi dati personali è Fondo Pensione Byblos con sede legale in Xxx Xxxxxx 00, Xxxx (00198)
RESPONSABILE PER LA PROTEZIONE DEI DATI (DPO)
Il Responsabile della protezione dei dati (DPO) può essere contattato al seguente indirizzo e-mail xxx_xxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxx.xx
FINALITÀ DEL TRATTAMENTO E BASE GIURIDICA DEL TRATTAMENTO
Il trattamento dei Suoi dati è effettuato per:
• finalità connesse all’erogazione di trattamenti pensionistici complementari del sistema previdenziale obbligatorio, ai sensi del d.lgs. 5 dicembre 2005, n.252; la base giuridica del trattamento è l’adesione dell’iscritto al Fondo e la conseguente determinazione del rapporto associativo;
• l’adempimento degli obblighi previsti da leggi, regolamenti e dalla normativa comunitaria, nonché da disposizioni impartite da pubbliche autorità a ciò legittimate; la base giuridica è riconducibile all’obbligo di legge.
NATURA DEI DATI TRATTATI
Al momento dell’iscrizione i dati richiesti sono quelli anagrafici, codice fiscale, dati di recapito e di contatto, titolo di studio e documento identificativo. Ulteriori dati personali potranno essere raccolti in funzione di specifiche prestazioni richieste dall’interessato.
NATURA DEL CONFERIMENTO DEI DATI PERSONALI
Il conferimento dei dati richiesti è necessario per l’adempimento delle finalità perseguite dal Fondo Pensione. L’eventuale rifiuto a fornire i dati richiesti comporta l’impossibilità di dare seguito alla domanda di adesione al Fondo Pensione presentata dall’interessato e ai servizi connessi alla stessa.
MODALITÀ DI TRATTAMENTO
Il trattamento è effettuato con mezzi prevalentemente automatizzati e comunque con l’osservanza di ogni misura cautelativa della sicurezza e della riservatezza dei dati. Il trattamento dei Suoi dati personali si svolge nel rispetto dei diritti, delle libertà fondamentali, nonché della dignità delle persone fisiche, con particolare riferimento alla riservatezza ed all’identità personale.
PERIODO DI CONSERVAZIONE DEI DATI PERSONALI
I Suoi dati personali saranno trattati per la durata del rapporto associativo e successivamente saranno conservati per assolvere agli obblighi previsti dalla normativa contabile e fiscale; tali dati saranno inoltre conservati al termine del rapporto associativo, per garantire l’esercizio dei diritti discendenti dal rapporto instaurato con il Fondo.
DESTINATARI DEI DATI, TRASFERIMENTO DEI DATI
Le persone autorizzate che si occupano della gestione del personale e i soggetti esterni nominati responsabili del trattamento ex art 28 del Regolamento UE 2016/679 (p.e. il Service Amministrativo o società che si occupano dei servizio informatici del Fondo), potranno venire a conoscenza dei suoi dati personali esclusivamente per il perseguimento delle finalità su menzionate. Il Fondo Pensione potrà comunicare i dati personali acquisiti a soggetti e società esterne che forniscono servizi strettamente connessi e strumentali alla propria attività. I soggetti predetti potranno essere costituiti da:
• istituti bancari incaricati dell’attività di custodia e gestione del patrimonio;
• altre forme pensionistiche complementari;
• compagnie di assicurazione e società finanziarie incaricate della gestione delle risorse del Fondo Pensione;
• soggetti cui la facoltà di accedere ai dati sia riconosciuta da disposizioni di legge e/o di normativa secondaria.
I dati saranno trasmessi anche alla Commissione di Vigilanza sui fondi pensione per i compiti istituzionali dell’Autorità, nonché ad altri organi di vigilanza nei casi previsti dalla normativa vigente. I dati personali acquisiti non sono oggetto di diffusione.
Il Fondo potrebbe avvalersi di fornitori o sub fornitori che non risiedono nell’Unione Europea, a tal proposito si garantisce che il trasferimento potrà avvenire solo verso soggetti che garantiscano un adeguato livello di protezione del trattamento dei dati e/o verso paesi per i quali le competenti Autorità hanno emesso una decisione di adeguatezza, nonché verso soggetti che hanno fornito idonee garanzie al trattamento dei dati attraverso adeguati strumenti normativi/contrattuali quali ad esempio la sottoscrizione di clausole contrattuali standard.
DIRITTI DEGLI INTERESSATI
La informiamo, infine, che potrà esercitare i diritti contemplati dal Regolamento, scrivendo a xxx_xxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxx.xx. In particolare, potrà:
• accedere ai suoi dati personali, ottenendo evidenza delle finalità perseguite da parte del Titolare, delle categorie di dati coinvolti, dei destinatari a cui gli stessi possono essere comunicati, del periodo di conservazione applicabile, dell’esistenza di processi decisionali automatizzati, compresa la profilazione, e, almeno in tali casi, informazioni significative sulla logica utilizzata, nonché l’importanza e le conseguenze possibili per l’interessato, ove non già indicato nel testo di questa Informativa;
• ottenere senza ritardo la rettifica dei dati personali inesatti che la riguardano;
• ottenere, nei casi previsti dalla legge, la cancellazione dei suoi dati;
• ottenere la limitazione del trattamento o di opporsi allo stesso, quando ammesso in base alle previsioni di legge applicabili al caso specifico. Ove lo ritenga opportuno, l’interessato potrà proporre reclamo all’Autorità di controllo (Autorità Garante per la Protezione dei dati personali).
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PER IL LAVORATORE
ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE DELLA DOMANDA DI ADESIONE
Compilare in stampatello in modo chiaro e leggibile, firmare nei due spazi indicati.
1) Dati anagrafici: è fondamentale indicare correttamente tutti i dati richiesti.
2) Titolo di studio: indicare il titolo di studio conseguito. Scegliere una sola opzione tra quelle previste.
3) Il numero di matricola aziendale è generalmente indicato nella busta paga.
4) Prima occupazione successiva al 28.04.93: devono barrare la casella i lavoratori la cui prima occupazione, con regolari versamenti contributivi, sia iniziata successivamente a tale data (sia con riferimento all’esperienza nell’impresa presso cui opera, sia con riferimento a precedenti esperienze lavorative).
5) Già iscritto ad una forma pensionistica complementare (antecedentemente al 29 aprile 1993 o successivamente al 28 aprile 1993): devono barrare una casella i lavoratori che risultano già iscritti ad un fondo pensione complementare (N.B.: sono escluse le polizze vita individuali e collettive).
6) Indicare la tipologia di contratto previsto.
7) La percentuale di versamento della contribuzione a proprio carico è liberamente determinabile dall’iscritto; ricorda, tuttavia, che in base alle disposizioni fiscali attualmente vigenti in materia di previdenza complementare i contributi versati ad una forma pensionistica complementare sono deducibili nel limite massimo di € 5.164,57 annui.
PER IL DATORE DI LAVORO/INCARICATO ALLA RACCOLTA DELLE ADESIONI
Compilare in stampatello in modo chiaro e leggibile, firmare negli spazi indicati.
Verificare l’esattezza dei dati indicati dal lavoratore rispetto al numero di matricola aziendale, alla qualifica e livello contrattuale, CCNL applicato. Controllare che il modulo sia compilato in modo chiaro e leggibile e firmato dal lavoratore in entrambi gli spazi indicati.
L’indirizzo della sede legale va indicato soltanto se non coincide con quello dello stabilimento presso il quale è occupato il lavoratore. Trattenere la copia per il datore di lavoro conservandola nel rispetto delle norme previste dal REGOLAMENTO UE 2016/679 ed inviare la restante copia a Fondo Pensione Byblos, Xxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxx.