Contratto di assicurazione a vita intera rivalutabile



Reinvesto è un prodotto a marchio

è un marchio di Alleanza Toro S.p.A.


Alleanza Toro S.p.A.

Contratto di assicurazione a vita intera rivalutabile

e a premio unico

Il presente Fascicolo informativo, contenente:

a) Scheda sintetica

b) Nota informativa

c) Condizioni di Polizza comprensive di Regolamento della Gestione interna separata

d) Glossario

e) Modulo di proposta

deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione.


Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda sintetica e la Nota informativa


Investimenti


SCHEda SINTETICa

CONTRaTTO dI aSSICURazIONE SUlla VITa CON PaRTECIPazIONE aGlI UTIlI

ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO.


la presente Scheda sintetica non sostituisce la Nota informativa.

Essa mira a dare al Contraente un’informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle ga- ranzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti sul contratto.


1. Informazioni generali

1.a) Impresa di assicurazione

Alleanza Toro S.p.A. è soggetta all’attività di direzione e coordinamento dell’azionista unico Assicurazio- ni Generali S.p.A. ed è appartenente al Gruppo Generali, iscritto all’Albo dei gruppi assicurativi.

La Società ha sede legale in Xxx Xxxxxxx, 00, 00000 Xxxxxx – Xxxxxx.


1.b) denominazione del contratto

REINVESTO dI allEaNza


1.c) Tipologia del contratto

le prestazioni assicurate dal contratto sono contrattualmente garantite dall’Impresa e si rivalutano annualmente in base al rendimento di una Gestione interna separata di attivi.

Il presente contratto può essere sottoscritto esclusivamente dai Clienti della Società con un contratto in scadenza come meglio precisato nelle Condizioni di Polizza.


1.d) durata

Il Contratto ha una durata pari alla vita dell’Assicurato (vita intera).

Il Contratto si risolve, inoltre, qualora il Contraente ne richieda il riscatto.

È possibile esercitare il diritto di riscatto trascorso un anno dalla data di decorrenza del contratto.


1.e) Pagamento dei premi

Il contratto prevede che il premio sia pagato in una unica soluzione con un importo minimo pari a

€ 2.500 e massimo pari a € 250.000.

Non è prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi.


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4 di 27 2. Caratteristiche del contratto

XXXXXXXXX xX allEaNza appartiene alla categoria dei contratti di assicurazione sulla vita a prestazioni rivalutabili che offrono una copertura di risparmio garantendo, in caso di morte o in caso di riscatto, un capitale rivalutato.

Il capitale liquidabile in caso di morte o in caso di riscatto è il risultato della capitalizzazione (rivalutazio- ne) delle somme versate, al netto dei costi.

Per l’illustrazione degli effetti del meccanismo di rivalutazione si rinvia alla sezione F della Nota informa- tiva contenente il Progetto esemplificativo di sviluppo dei premi, delle prestazioni assicurate e dei valori di riscatto.

l’Impresa è tenuta a consegnare il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il contratto è concluso.


3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

Il contratto prevede la seguente tipologia di prestazione:

Prestazioni in caso di morte dell’assicurato

In caso di decesso dell’Assicurato, in qualsiasi epoca avvenga, il pagamento del capitale assicurato ai

Beneficiari designati in Polizza dal Contraente.

Il contratto prevede il riconoscimento di un tasso di interesse minimo garantito, pari al 2% annuo, in caso di decesso dell’Assicurato.

Ogni cinque anni le rivalutazioni assegnate si consolidano con una garanzia minima del 2% annuo.

Le partecipazioni agli utili comunicate al Contraente risultano definitivamente acquisi- te dal contratto ogni cinque anni o nel caso di morte dell’Assicurato, in qualunque mo- mento essa avvenga.

Il valore di riscatto può essere inferiore al premio versato.

Maggiori informazioni sono fornite in Nota informativa alla sezione B. In ogni caso le coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolati dagli articoli 1 e 2 delle Condizioni di Polizza.


4. Costi

L’Impresa, al fine di svolgere l’attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota informativa alla sezione d.

I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dalla Gestione interna separata riducono

l’ammontare delle prestazioni.


Per fornire un’indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato, secondo criteri stabiliti dall’ISVaP, l’indicatore sintetico “Co- sto percentuale medio annuo”.

Il “Costo percentuale medio annuo” indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il potenziale tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di un’analoga ope- razione che ipoteticamente non fosse gravata da costi.

A titolo di esempio, se per una durata del contratto pari a quindici anni il “Costo percen- tuale medio annuo” del decimo anno è pari all’1%, significa che i costi complessivamen- te gravanti sul contratto in caso di riscatto al decimo anno riducono il potenziale tasso di rendimento nella misura dell’1% per ogni anno di durata del rapporto assicurativo. Il “Costo percentuale medio annuo” del quindicesimo anno indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il potenziale tasso di rendimento in caso di mantenimento del contratto fino al termine piano versamenti.

Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su livelli prefissati di premio, durate, età e sesso dell’assicurato ed impiegando un’ipotesi di rendimento della Gestione interna separata che è soggetta a discostarsi dai dati reali.

Il “Costo percentuale medio annuo” è stato determinato sulla base di un’ipotesi di tas- so di rendimento degli attivi stabilito dall’ISVaP nella misura del 4% annuo ed al lordo dell’imposizione fiscale.


INdICaTORE SINTETICO “COSTO PERCENTUalE MEdIO aNNUO” GESTIONE SEPaRaTa “FONdO EURO SaN GIORGIO”

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Premio unico: € 5.000 sesso ed età: tutte durata: vita intera

Premio unico: € 15.000 sesso ed età: tutte durata: vita intera

Premio unico: € 30.000 sesso ed età: tutte durata: vita intera



Anno

Costo percentuale medio annuo

5

1,38%

10

1,34%

15

1,33%

20

1,32%

25

1,32%


Anno

Costo percentuale medio annuo

5

1,33%

10

1,31%

15

1,31%

20

1,31%

25

1,31%


Anno

Costo percentuale medio annuo

5

1,31%

10

1,31%

15

1,30%

20

1,30%

25

1,30%


Il “Costo percentuale medio annuo” in caso di riscatto nei primi anni di durata contrat- tuale può risultare significativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del quinto anno.



6 di 27 5. Illustrazione dei dati storici di rendimento della Gestione interna separata

In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dalla Gestione interna separata “Fondo Euro San Giorgio” negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento riconosciuto agli assicurati.

Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbli- gazioni e con l’indice ISTaT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai.



Anno

Rendimento realizzato dalla Gestione separata

Rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati

Rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni


Inflazione

2004

5,50%

4,20%

3,59%

2,00%

2005

5,24%

3,94%

3,16%

1,70%

2006

5,02%

3,72%

3,86%

2,00%

2007

5,07%

3,77%

4,41%

1,71%

2008

5,07%

3,77%

4,46%

3,23%

Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.


6. Diritto di ripensamento

Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto. Per le relative modalità leggere la sezione E della Nota informativa.

———

alleanza Toro S.p.a. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda sintetica.


allEaNza TORO S.p.a. l’aMMINISTRaTORE dElEGaTO

xxxxx xx Xxxxx



NOTa INFORMaTIVa

la presente Xxxx informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall’ISVaP, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’ISVaP.

La presente Nota informativa ha lo scopo di fornire al Contraente tutte le informazioni preliminari necessarie per conoscere in modo corretto e completo le caratteristiche della Polizza denominata

REINVESTO dI allEaNza.

La Nota informativa si articola in sei sezioni:

a) Informazioni sull’Impresa di assicurazione

b) Informazioni sulle prestazioni assicurative e sulle garanzie offerte

c) Informazioni sulla Gestione interna separata

d) Informazioni sui costi e regime fiscale

e) Altre informazioni sul contratto

f) Progetto esemplificativo delle prestazioni


a. Informazioni sull’Impresa di assicurazione

1. Informazioni generali

a) Alleanza Toro S.p.A. è soggetta all’attività di direzione e coordinamento dell’azionista unico Assicura- zioni Generali S.p.A. ed è appartenente al Gruppo Generali, iscritto all’Albo dei gruppi assicurativi.

b) La sede legale è in Xxx Xxxxxxx, 00, 00000 Xxxxxx – Italia

c) Per informazioni relative al presente prodotto a marchio è possibile visitare il sito xxx.xxxxxxxx.xx o rivolgersi all’Ufficio Customer Care Alleanza telefonando al numero verde 800.056.650.

Oppure è possibile scrivere a:

- via posta:

alleanza Toro S.p.a. Customer Care alleanza Xxxxx xxxxx Xxxxxx, 00 00000 Xxxxxx

- via fax: n° 02.65.49.92

- via e-mail: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxx.xx

d) La Società è autorizzata all’esercizio delle assicurazioni a norma dell’Art. 64 del R.D.L. n. 966 del 29 aprile 1923 ed è iscritta all’Albo Imprese di Assicurazione n. 1.00172.

e) La Società di revisione è la PricewaterhouseCoopers S.p.A. con sede in Italia, xxx Xxxxx Xxxx, 00, 00000 Xxxxxx.


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2. Conflitto di interessi

La Società ha al momento conferito a Generali Investments Italy S.p.A. Società di gestione del risparmio mandato per la gestione patrimoniale degli attivi.

La Società, nella gestione degli attivi che compongono la Gestione interna separata “Fondo Euro San Giorgio”, può sottoscrivere strumenti finanziari, ivi comprese parti di OICR, emessi da Società facenti parte del Gruppo Generali o con cui intrattenga rapporti di affari rilevanti.

La Società, in ogni caso, opera in modo da non recare pregiudizio ai Contraenti.

Non sono previsti accordi di riconoscimento di utilità da parte di terzi inerenti gli attivi che compongono la Gestione interna separata. Alcuni dei regolamenti degli OICR in cui possono essere investiti detti attivi prevedono la retrocessione di commissioni alla Società, sotto forma di attribuzione di nuove quote che sono, in ogni caso, poste a beneficio degli Assicurati. Indipendentemente dall’esistenza dei citati accordi, la Società si impegna ad ottenere per i Contraenti il miglior risultato possibile.

Eventuali retrocessioni di utilità saranno riportate nel Rendiconto annuale della Gestione interna separata.


B. Informazioni sulle prestazioni assicurative e sulle garanzie offerte

3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

Il presente contratto può essere sottoscritto esclusivamente dai Clienti della Società con Polizze di assi- curazione sulla vita in scadenza, a condizione che la proposta di Reinvesto di Alleanza venga sottoscritta nel periodo intercorrente tra i sei mesi precedenti e i sei mesi successivi alla scadenza di dette Polizze.

Il Contratto ha una durata pari alla vita dell’Assicurato (vita intera).

Il Contratto si risolve, inoltre, nel caso in cui il Contraente ne richieda il riscatto.

PRESTazIONE IN CaSO dI MORTE dEll’aSSICURaTO

Il contratto prevede, in caso di morte dell’Assicurato, il pagamento ai Beneficiari designati di un capitale corrispondente al premio versato, al netto dei costi, rivalutato in funzione del rendimento finanziario conseguito dalla Gestione interna separata denominata “Fondo Euro San Giorgio” (si rinvia al punto 6 della presente Nota informativa).

La rivalutazione non potrà essere inferiore a quella calcolata sulla base del rendimento minimo garantito pari al 2% annuo.

Ogni cinque anni le rivalutazioni assegnate si consolidano con una garanzia minima del 2% annuo. Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa.

4. Premi

Il premio è determinato in relazione all’ammontare delle garanzie prestate.

Il contratto prevede che il premio sia pagato in una unica soluzione con un importo minimo pari a

€ 2.500 e massimo pari a € 250.000.

Non è possibile effettuare versamenti aggiuntivi.

La Società accetta esclusivamente quale mezzo di pagamento del premio:

• assegno non trasferibile intestato ad Alleanza Toro S.p.A. (bancario, circolare o postale);


• bonifico bancario su conto corrente intestato alla Società.

5. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili

Dal premio investito si determina la prestazione inizialmente assicurata fissata alla stipula del contratto. La prestazione inizialmente assicurata si incrementa di anno in anno per effetto della partecipazione agli utili. La partecipazione agli utili viene riconosciuta una volta all’anno sulla base del rendimento finanziario

conseguito dalla Gestione interna denominata “Fondo Euro San Giorgio”, separata dalle altre attività della

Società (si rinvia alla sezione C della Nota informativa per i dettagli).

La partecipazione agli utili viene assegnata a ogni anniversario della data di decorrenza del contratto, mediante rivalutazione del capitale inizialmente assicurato o in vigore nell’anno precedente.

Tale rivalutazione viene conteggiata sulla base del rendimento finanziario conseguito dalla Gestione

interna separata denominata “Fondo Euro San Giorgio” diminuito di 1,3 punti (si rinvia al punto 7.2).

Il “Fondo Euro San Giorgio”, cui è collegata la rivalutazione delle prestazioni previste dal contratto, è disciplinato dallo stesso Regolamento, riportato nelle Condizioni di Xxxxxxx.

Ogni anno, sulla base del rendimento finanziario effettivamente realizzato, si procede ad aggiornare le

prestazioni e comunicare al Contraente l’ammontare della rivalutazione assegnata.

Per l’illustrazione degli effetti del meccanismo di rivalutazione si rinvia alla sezione F della Nota informa- tiva contenente il Progetto esemplificativo di sviluppo dei premi, delle prestazioni assicurate e dei valori di riscatto.

La Società si impegna a consegnare al Contraente, al più tardi al momento in cui è informato che il con-

tratto è concluso, il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata.


C. Informazioni sulla Gestione interna separata

6. Gestione interna separata

a) La Gestione interna separata è denominata “Fondo Euro San Giorgio”.

b) La valuta di denominazione è l’Euro.

c) Finalità della gestione è la massimizzazione del rendimento nel rispetto delle garanzie prestate agli Assicurati, tenendo conto della volatilità degli strumenti finanziari utilizzati. Le garanzie prestate dalla Compagnia, comportano una rivalutazione annua minima del “Fondo Euro San Giorgio” che, al momento della redazione della presente Nota informativa è pari al 2,75%, al 2,50% e al 2% a seconda della tipologia di polizze commercializzate dalla Compagnia.

d) Il periodo di osservazione per determinare il rendimento decorre dal 1 novembre al 31 ottobre successivo.

e) La composizione del portafoglio è prevalentemente obbligazionaria: vengono privilegiati titoli a reddi- to fisso quali BTP, CCT, ed altre obbligazioni, ad elevato standard creditizio, quotate in euro. Non sono previsti dal regolamento limiti di investimento diversi da quelli emanati dall’Organismo di Vigilanza.

f) Non è previsto alcun limite per la quota investita in strumenti finanziari emessi o gestiti da soggetti appartenenti al Gruppo. Tale tipologia di attivi rappresenta una quota percentuale compresa tra il 5% e il 15%.

g) La gestione del Fondo in oggetto viene effettuata sulla base delle seguenti linee guida, elencate in ordine di importanza:

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10 di 27 – minimizzazione del rischio derivante dal disallineamento tra gli impegni assunti dalla Compagnia nei confronti degli Assicurati e le caratteristiche degli attivi, considerando al contempo le volatilità e gli andamenti dei mercati finanziari;

– la allocazione degli investimenti viene pertanto effettuata in massima parte in strumenti obbligazio-

nari, selezionati in modo da ridurre al minimo il rischio di credito presente in portafoglio;

– la componente azionaria del portafoglio viene gestita analizzando le prospettive macroeconomiche ed individuando situazioni di sottovalutazione e sopravvalutazione dei singoli emittenti attraverso il contributo dell’analisi fondamentale. Date le caratteristiche del portafoglio gestito, i titoli azionari vengono selezionati privilegiando emittenti in grado di remunerare l’investitore con alti livelli di divi- dendi distribuiti.

Alleanza Toro ha conferito a Generali Investments Italy S.p.A. Società di gestione del risparmio mandato per la gestione patrimoniale degli attivi.

La Società di revisione che certifica la Gestione interna separata è la PricewaterhouseCoopers S.p.A.

Si rinvia, per i dettagli, al Regolamento della Gestione “Fondo Euro San Giorgio” che forma parte inte- grante delle Condizioni di Polizza.


D. Informazioni sui costi e regime fiscale

7. Costi

7.1. Costi gravanti direttamente sul Contraente


7.1.1 Costi gravanti sul premio

Le spese di emissione del contratto, da aggiungere al premio versato, sono pari a € 20. La Società non trattiene alcun caricamento percentuale applicato al premio versato.


7.1.2 Costi per riscatto

Alla prestazione assicurata si applica una percentuale di riduzione determinata in funzione del tempo trascorso dalla decorrenza del contratto:

• dal 12° al 24° mese 3,00%

• dal 24° al 36° mese 2,00%

• dal 36° al 48° mese 1,00%

• dal 48° mese 0,00%

Le percentuali di riduzione sono previste anche per i riscatti parziali.


7.2 Costi applicati mediante prelievo sul rendimento della Gestione

La Società comunica entro il 31 dicembre di ciascun anno il rendimento da attribuire ai contratti. Tale rendimento – che può avere valore positivo o negativo – si ottiene sottraendo 1,3 punti al rendimento lordo della Gestione interna separata.


8. Regime fiscale

Il contratto stipulato in Italia con soggetti ivi residenti è soggetto alla normativa fiscale italiana, che prevede:


– la totale esenzione da imposte della prestazione assicurativa corrisposta in caso di decesso dell’Assi-

curato;

– l’imposta sostitutiva del 12,5% che verrà applicata per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale medesimo e la somma dei premi pagati destinata alla copertura caso vita.


E. altre informazioni sul contratto

9. Modalità di perfezionamento del contratto

Il contratto si considera perfezionato quando il Contraente è messo a conoscenza dell’accettazione del- la proposta da parte della Società, ossia alla data di ricevimento della Polizza da parte del Contraente.

La data di decorrenza della copertura assicurativa, sempre che sia stato pagato il primo premio, coincide con la data di perfezionamento del contratto.

10. Riscatto

Il Contraente, trascorso un anno dalla data di decorrenza, può richiedere la liquidazione

parziale o totale del capitale maturato.

Il riscatto parziale è permesso solo nel caso in cui il premio unico versato alla sottoscrizione sia almeno pari a € 10.000.

È possibile prelevare importi almeno pari a € 500. È sufficiente che il valore di riscatto residuo non risulti

inferiore a € 2.500.

Sono consentiti un massimo di due riscatti parziali in ogni anno solare.

Il riscatto totale risolve il contratto dalla data in cui la relativa comunicazione perviene alla Società.

La richiesta di riscatto, totale o parziale, comporta la liquidazione di un importo detto valore di riscatto pari al capitale rivalutato alla data di richiesta a cui si applicano le penalità cosi come riportato al punto

7.1.2 della sezione D della presente Nota informativa.

Il valore di riscatto può essere inferiore al premio versato.

Per chiedere informazioni su detti valori è possibile rivolgersi all’Ufficio Customer Care Alleanza telefo- nando al numero verde 800.056.650.

Oppure è possibile scrivere a:

- via posta:

alleanza Toro S.p.a. Customer Care alleanza Xxxxx xxxxx Xxxxxx, 00 00000 Xxxxxx

- via fax: n° 02.65.49.92

- via e-mail: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxx.xx

Si rinvia al Progetto esemplificativo di cui alla Sezione F della Nota informativa per l’illustrazione della evoluzione dei valori di riscatto. Si precisa a riguardo che l’indicazione puntuale dei valori sarà contenuta nel Progetto esemplificativo personalizzato.

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12 di 27 11. Revoca della proposta

Il Contraente può revocare la proposta prima della conclusione del contratto, tramite lettera raccoman- data con ricevuta di ritorno, indirizzata ad Alleanza Toro S.p.A.,Viale Unità d’Xxxxxx, 00, 00000 Xxxxxx Xxxxx, indicando “Revoca” sulla busta.

La comunicazione di revoca deve contenere l’indicazione del codice dell’Agenzia Generale e del numero di proposta, entrambi reperibili dalla proposta stessa.

A seguito della revoca la Società rimborsa al Cliente, entro trenta giorni dal ricevimento della comunica- zione, quanto versato al netto delle spese sostenute pari a € 20.


12. Diritto di recesso

Il Contraente ha diritto di recedere dal contratto entro trenta giorni dalla data del suo perfezionamento, inviando una lettera raccomandata con ricevuta di ritorno ad Alleanza Toro S.p.A., Viale Unità d’Xxxxxx, 00, 00000 Xxxxxx Xxxxx, indicando “Recesso” sulla busta.

A seguito del recesso il Contraente e la Società sono liberi da qualsiasi obbligo derivante dal contratto. Inoltre, la Società rimborsa al Cliente, entro trenta giorni dal ricevimento della suddetta raccomandata, il premio versato al netto delle spese di emissione sostenute pari a € 20.


13. Documentazione da consegnare all’Impresa per la liquidazione delle prestazioni

Per ottenere qualsiasi tipo di pagamento la Società consiglia al Contraente, o agli aventi diritto, di recarsi presso l’Agenzia Generale che gestisce il contratto e di compilare, con l’aiuto del personale di Agenzia, il modulo di liquidazione che è incluso nel Fascicolo informativo (Allegato 2).

In alternativa, il richiedente può rivolgersi direttamente alla Società, inviando la documentazione prevista dalle Condizioni di Polizza (Art.10) tramite lettera raccomandata con ricevuta di ritorno all’indirizzo Xxxxx Xxxxx Xxxx- xx 00, 00000 Xxxxxx.

La Società, entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione prevista, effettua il pagamento presso l’Agenzia Generale che gestisce il contratto oppure tramite bonifico bancario, in base alla richiesta dell’avente diritto.

Si ricorda che i diritti del cliente derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono decorsi due anni dal giorno in cui essi possono essere fatti valere (Art. 2952 C.C.).

In conformità a quanto previsto dalla L. 166/2008, tutti gli importi dovuti ai Beneficiari dei contratti di as- sicurazione che non siano reclamati entro il termine di prescrizione del relativo diritto dovranno essere devoluti al fondo costituito dal Ministero dell’Economia e delle Finanze per indennizzare i risparmiatori che siano rimasti vittime di frodi finanziarie.


14. Legge applicabile al contratto

Il contratto è regolato dalla legge italiana, la quale al riguardo prevede in particolare che:

– il Beneficiario della Polizza, per effetto della designazione, è titolare di un diritto proprio nei confronti delle som- me assicurate che, in caso di premorienza, non rientrano nell’asse ereditario dell’Assicurato (Art. 1920 C.C.);

– la designazione del Beneficiario è revocabile in qualsiasi momento con dichiarazione scritta comuni- cata alla Società o per testamento. La revoca non può essere operata dagli eredi del Contraente dopo


la sua morte (Art. 1921 C.C.);

– le somme dovute in dipendenza di contratti d’assicurazione sulla vita non sono pignorabili né

sequestrabili (Art. 1923 C.C.);

– il Contraente ha l’obbligo, qualora non si avvalga del diritto di recesso, di versare la prima annualità di premio (Art. 1924 C.C.).

15. Lingua in cui è redatto il contratto

Il contratto e i documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana.


16. Reclami

Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto:

- presso l’Ufficio Customer Care Alleanza – Xxxxx Xxxxx Xxxxxx, 00, 00000 Xxxxxx, oppure

- tramite fax: 02.65.49.92 oppure

- tramite e-mail: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxx.xx

Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dell’esito del reclamo o in caso di assen- za di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all’ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Xxx xxx Xxxxxxxxx 00, 00000 Xxxx, telefono 06.42.133.1.

In questi casi nel reclamo deve essere indicato:

- nome, cognome e domicilio del reclamante, con eventuale recapito telefonico;

- individuazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l’operato;

- breve descrizione del motivo di lamentela;

- copia del reclamo presentato all’impresa di assicurazione e dell’eventuale riscontro fornito dalla stessa;

- ogni documento utile per descrivere più compiutamente le relative circostanze.

In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell’autorità giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti.


17. Ulteriore informativa disponibile

In caso di eventuale richiesta, la Società si impegna a consegnare al Contraente prima della sottoscri- zione del contratto l’ultimo rendiconto annuale della Gestione interna separata e l’ultimo prospetto riportante la composizione della Gestione stessa.

Tali documenti sono in ogni caso disponibili anche sul sito Internet della Compagnia: xxx.xxxxxxxx.xx.


18. Informativa in corso di contratto

La Società si impegna a comunicare tempestivamente al Contraente eventuali variazioni delle informazioni contenute in Nota informativa o nel Regolamento della Gestione interna separata.

La Società entro sessanta giorni dalla data prevista nelle Condizioni di Polizza per la rivalutazione delle prestazioni assicurate, invierà al Contraente l’estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente alcune informazioni:

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14 di 27 a) cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto alla data di riferimento dell’estratto conto

precedente e valore della prestazione maturata alla data di riferimento dell’estratto conto precedente;

b) valore dei riscatti parziali rimborsati nell’anno di riferimento;

c) valore della prestazione maturata alla data di riferimento dell’estratto conto;

d) valore di riscatto maturato alla data di riferimento dell’estratto conto;

e) tasso annuo di rendimento finanziario realizzato dalla gestione, tasso annuo di rendimento retrocesso,

tasso annuo di rivalutazione delle prestazioni.


F. Progetto esemplificativo delle prestazioni

Le Tabelle che seguono riportano una esemplificazione dello sviluppo dei premi, delle prestazioni assicurate e dei valori di riscatto previsti dal contratto. l’elaborazione della Tabella è stata effettuata in base ad una predefinita combinazione di premio e durata del contratto (il sesso e l’età dell’Assicurato non modificano le prestazioni assicurate).

Gli sviluppi delle prestazioni rivalutate e dei valori di riscatto di seguito riportati sono calcolati sulla base di due diversi valori:

a) il tasso di rendimento minimo garantito contrattualmente;

b) una ipotesi di rendimento annuo costante stabilito dall’ISVaP e pari, al momento di redazione dalla presente tabella, al 4%. al detto tasso di rendimento si applica il mini- mo trattenuto dall’Impresa pari all’1,3%, indicato nelle Condizioni di Polizza.

I valori sviluppati in base al tasso minimo garantito rappresentano le prestazioni certe che l’Impresa è tenuta a corrispondere, in base alle Condizioni di Polizza e non tengono pertanto conto di ipotesi su future partecipazioni agli utili.

I valori sviluppati in base al tasso di rendimento stabilito dall’ISVaP sono meramente indicativi e non impegnano in alcun modo l’Impresa. Non vi è infatti nessuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente. I risultati conseguibili dalla gestione degli investimenti potrebbero discostarsi dalle ipotesi di rendimento impiegate.


SVIlUPPO dEI PREMI, dEllE PRESTazIONI E dEI ValORI dI RIdUzIONE E dI RISCaTTO IN BaSE a:

a) TaSSO dI RENdIMENTO MINIMO GaRaNTITO

– Tasso annuo di rendimento minimo garantito a scadenza o in caso di morte: 2%

– Età dell’Assicurato: tutte le età

– Sesso dell’Assicurato: maschio e femmina

– Premio unico: € 15.000


Xxxx trascorsi

Premio unico

Capitale assicurato

alla fine dell’anno

Valore di riscatto

alla fine dell’anno

1

€ 15.000,00

€ 15.300,00

–

2

–

€ 15.606,00

–

3

–

€ 15.918,12

–

4

–

€ 16.236,48

–

5

–

€ 16.561,21

€ 16.561,21

6

–

€ 16.892,44

€ 16.561,21

7

–

€ 17.230,29

€ 16.561,21

8

–

€ 17.574,89

€ 16.561,21

9

–

€ 17.926,39

€ 16.561,21

10

–

€ 18.284,92

€ 18.284,92

11

–

€ 18.650,62

€ 18.284,92

12

–

€ 19.023,63

€ 18.284,92

13

–

€ 19.404,10

€ 18.284,92

14

–

€ 19.792,18

€ 18.284,92

15

–

€ 20.188,03

€ 20.188,03

16

–

€ 20.591,79

€ 20.188,03

17

–

€ 21.003,62

€ 20.188,03

18

–

€ 21.423,70

€ 20.188,03

19

–

€ 21.852,17

€ 20.188,03

20

–

€ 22.289,21

€ 22.289,21

la garanzia di rivalutazione annua minima pari al 2% opera in caso di morte.

Ogni cinque anni le rivalutazioni assegnate si consolidano con una garanzia minima del

2% annuo.

Le prestazioni indicate nella tabella sopra riportata sono al lordo degli oneri fiscali.

15 di 27


16 di 27 B) IPOTESI dI RENdIMENTO FINaNzIaRIO

– Tasso annuo di rendimento finanziario: 4%

– Trattenuto dal rendimento finanziario: 1,3%

– Tasso di rendimento retrocesso: 2,7%

– Età dell’Assicurato: tutte le età

– Sesso dell’Assicurato: maschio o femmina

– Premio unico: € 15.000


Xxxx trascorsi

Premio unico

Capitale assicurato

alla fine dell’anno

Valore di riscatto

alla fine dell’anno

1

€ 15.000,00

€ 15.405,00

€ 14.942,85

2

–

€ 15.820,94

€ 15.504,52

3

–

€ 16.248,10

€ 16.085,62

4

–

€ 16.686,80

€ 16.686,80

5

–

€ 17.137,34

€ 17.137,34

6

–

€ 17.600,05

€ 17.600,05

7

–

€ 18.075,25

€ 18.075,25

8

–

€ 18.563,28

€ 18.563,28

9

–

€ 19.064,49

€ 19.064,49

10

–

€ 19.579,23

€ 19.579,23

11

–

€ 20.107,87

€ 20.107,87

12

–

€ 20.650,79

€ 20.650,79

13

–

€ 21.208,36

€ 21.208,36

14

–

€ 21.780,98

€ 21.780,98

15

–

€ 22.369,07

€ 22.369,07

16

–

€ 22.973,04

€ 22.973,04

17

–

€ 23.593,31

€ 23.593,31

18

–

€ 24.230,33

€ 24.230,33

19

–

€ 24.884,55

€ 24.884,55

20

–

€ 25.556,43

€ 25.556,43

Le prestazioni indicate nella tabella sopra riportata sono al lordo degli oneri fiscali.

———

alleanza Toro S.p.a. è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota informativa.


allEaNza TORO S.p.a. l’aMMINISTRaTORE dElEGaTO

xxxxx xx Xxxxx


CONdIzIONI dI POlIzza

Contratto di assicurazione a vita intera rivalutabile e a premio unico

PREMESSA

Destinatari

Il presente contratto può essere sottoscritto esclusivamente da Contraenti o da Beneficiari (o loro ma- rito/moglie, convivente, fratello/sorella, padre/madre, figlio/figlia) di Xxxxxxx di assicurazione sulla vita emesse da Alleanza Xxxx a condizione che la proposta di Xxxxxxxxx di Alleanza venga sottoscritta nel periodo che intercorre tra i sei mesi precedenti e i sei mesi successivi alla scadenza di dette Polizze.


Art. 1 – Prestazioni assicurate

Con il presente contratto di assicurazione sulla vita la Società si impegna a pagare ai Beneficiari, in caso di morte dell’Assicurato, un importo pari al Capitale inizialmente assicurato, indicato nella Polizza, au- mentato delle rivalutazioni annuali fino alla data del decesso. Tali rivalutazioni non potranno, in ogni caso e complessivamente, essere inferiori al 2% annuo.

Il Capitale inizialmente assicurato è pari al premio versato dal Contraente diminuito delle spese previste al successivo Art. 7.


Art. 2 – Rivalutazione delle prestazioni

Il contratto fa parte di una speciale categoria di assicurazioni sulla vita alle quali la Società riconosce una rivalutazione annua delle prestazioni. A tal fine la Società gestisce le attività maturate (attività a coper- tura delle riserve matematiche) nell’apposita Gestione interna separata, denominata “Fondo Euro San Giorgio”, secondo le modalità e i criteri previsti nell’allegato Regolamento.

La Società riconosce quindi al contratto una rivalutazione annua delle prestazioni nella misura e secon- do le modalità di seguito indicate.

Misura della rivalutazione annua

La Società comunica entro il 31 dicembre di ciascun anno il rendimento della Gestione Euro San Giorgio (Punto 3 del Regolamento). Tale rendimento, diminuito di 1,3 punti, costituisce la misura della rivaluta- zione annua delle prestazioni assicurate.

attribuzione della rivalutazione annua

La rivalutazione annua viene di anno in anno applicata al capitale assicurato in vigore in quel momento.

Consolidamento

Ogni cinque anni dalla data di decorrenza del contratto, indicata nella Polizza, e quindi, di cinque anni in cinque anni, la Società consoliderà le rivalutazioni annue sino a quel momento maturate che, in ogni caso e complessivamente, non potranno essere inferiori al 2% annuo.

Comunicazione della rivalutazione annua

La Società comunica annualmente il capitale assicurato aggiornato.


17 di 27


18 di 27 Art. 3 – Riscatto

Il Contraente, trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto, indicata nella Polizza, può ottenere la liquidazione totale o parziale del Valore di riscatto alle seguenti condizioni.

Per Valore di riscatto si intende un importo pari al premio versato, al netto delle spese di cui al successivo Art. 7, rivalutato fino alla data della richiesta sulla base di quanto previsto al precedente Art. 2 al paragrafo “Misura della rivalutazione annua”, e a cui si applica una penalità percentuale decrescente in funzione del tempo trascorso dalla decorrenza del contratto:

• dal 12° al 24° mese 3,00%

• dal 24° al 36° mese 2,00%

• dal 36° al 48° mese 1,00%

• dal 48° mese 0,00%

A – Riscatto totale

Il riscatto totale risolve il contratto dalla data in cui la relativa comunicazione perviene alla Società.

B – Riscatto parziale

Il riscatto parziale è consentito a condizione che sia stato versato alla sottoscrizione un premio unico di importo almeno pari a € 10.000.

Il riscatto parziale viene liquidato a condizione che l’importo non sia inferiore a € 500 e il Valore di riscatto residuo non sia inferiore a € 2.500.

Sono consentiti un massimo di due riscatti parziali in ogni anno solare.

Il contratto rimane in vigore per il residuo ammontare delle prestazioni assicurate.


Art. 4 – Beneficiari

Il Contraente designa il/i Beneficiario/i e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designa- zione mediante comunicazione scritta alla Società o per testamento.

La designazione non può essere revocata o modificata dopo che:

– il Contraente e il/i Beneficiario/i abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l’accettazione del beneficio;

– si sia verificata la morte del Contraente;

– i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio dopo la morte

dell’Assicurato.

In tali casi le operazioni di riscatto, recesso, pegno e vincolo richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari.


Art. 5 – Conclusione ed efficacia del contratto, diritto di recesso

Il contratto si considera concluso quando il Contraente è messo a conoscenza dell’accettazione della proposta da parte della Società, ossia alla data di ricevimento della Polizza da parte del Contraente.

Gli effetti del contratto decorrono, sempre che sia stato pagato il primo premio, dalle data di conclusione del contratto.

Il Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione mediante comuni- cazione da inviarsi, a mezzo lettera raccomandata con ricevuta di ritorno, ad Alleanza Toro S.p.A., Viale Unità d’Xxxxxx, 00, 00000 Xxxxxx Xxxxx, indicando “Recesso” sulla busta.


Il recesso libera sia il Contraente sia la Società da qualsiasi obbligo derivante dal contratto a decorrere dal momento in cui la relativa comunicazione arriva a destinazione.

Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Società rimborsa al Contraente il premio corrisposto al netto delle spese sostenute per l’emissione della Polizza il cui importo è indicato nella proposta.


Art. 6 – Pagamento del premio

Le prestazioni sono riconosciute a fronte del versamento di un premio unico di importo minimo pari a € 2.500 e massimo pari a € 250.000.

Il premio può essere pagato presso:

– il proprio domicilio;

– l’Agenzia Generale che gestisce il contratto.

Art. 7 – Spese (caricamenti)

Il contratto prevede spese di emissione pari a € 20.


Art. 8 – Cessione, pegno e vincolo

Il Contraente può:

– cedere il contratto ad altri;

– darlo in pegno;

– vincolare le somme assicurate.

Le suddette operazioni diventano efficaci solo quando la Società ne ha fatto specifica annotazione sulla

Xxxxxxx o su sua appendice.

In caso di pegno o vincolo, ogni liquidazione deve essere accompagnata dal consenso del creditore pignoratizio o del vincolatario.

Ai sensi di quanto previsto dall’Art. 2805 del C.C., la Società può opporre al creditore pignoratizio le eccezioni che spettano verso il Contraente originario sulla base del presente contratto.


Art. 9 – Duplicato della Polizza

In caso di smarrimento, sottrazione o distruzione dell’originale della Polizza, il Contraente o gli aventi diritto possono ottenerne un duplicato sotto la propria responsabilità.


Art. 10 – Pagamento delle somme assicurate

Per tutti i pagamenti della Società devono essere preventivamente consegnati alla stessa i seguenti documenti:

– richiesta scritta dell’avente diritto corredata dall’indicazione del codice fiscale;

– Polizza o dichiarazione di smarrimento dello stesso;

– nel caso in cui il Contraente o il/i Beneficiario/i siano minori, copia autenticata del decreto del Giudice Tutelare che autorizzi la riscossione degli importi ed esoneri la Società da ogni responsabilità in ordine all’impiego delle somme liquidate;

– copia di un documento di riconoscimento dell’avente diritto.

19 di 27


20 di 27 Per i pagamenti conseguenti alla morte devono inoltre essere preventivamente consegnati alla Società:

– certificato anagrafico di morte;

– copia del testamento o dichiarazione sostitutiva dell’atto di notorietà attestante che l’Assicurato è deceduto senza lasciare testamento.

La Società effettua ogni pagamento entro trenta giorni dal ricevimento dell’intera documentazione necessaria. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori.

Ogni pagamento viene effettuato presso l’Agenzia Generale che gestisce il contratto oppure tramite bo-

nifico bancario.


Art. 11 – Imposte

Le imposte relative al contratto sono a carico del Contraente e/o dei Beneficiari e aventi diritto.


Art. 12 – Foro Competente

Per le eventuali controversie relative al presente contratto è competente il Foro in cui il Contraente ha la propria residenza o il domicilio.


allEGaTO 1

REGOlaMENTO dEl FONdO EURO XxX XXXXXXX


1) Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività della Società, che viene contraddistinta con il nome Gestione Fondo Euro San Giorgio o Fondo Euro San Giorgio.

Il valore delle attività gestite non sarà inferiore all’importo delle riserve matematiche costituite per le assicurazioni che prevedono una clausola di rivalutazione legata al rendimento del Fondo Euro San Giorgio.

La gestione del Fondo Euro San Giorgio è conforme alle norme stabilite dall’Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di interesse collettivo con la Circolare n. 71 del 26 marzo 1987 e si atterrà a eventuali successive disposizioni.

2) La gestione del Fondo Euro San Giorgio è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di revisione iscritta all’Albo di cui al D. Lgs. 24 febbraio 1998 n. 58, la quale attesta la rispon- denza della Gestione Fondo Euro San Giorgio al presente Regolamento. In particolare sono certificati la corretta valutazione delle attività attribuite al Fondo Euro San Giorgio, il rendimento annuo del Fon- do Euro San Giorgio quale descritto al seguente punto 3) e l’adeguatezza di ammontare delle attività a fronte degli impegni assunti dalla Società sulla base delle riserve matematiche.

3) Il rendimento annuo del Fondo Euro San Giorgio per l’esercizio relativo alla certificazione si ottiene rap- portando il risultato finanziario di competenza di quell’esercizio al valore medio del Fondo stesso.

Per risultato finanziario del Fondo Euro San Giorgio si devono intendere i proventi finanziari di competenza dell’esercizio – compresi gli utili e le perdite di realizzo per la quota di competenza del Fondo Euro San Giorgio – al lordo delle ritenute d’acconto fiscali e al netto delle spese specifiche degli investimenti.

Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corri- spondenti attività nel Fondo Euro San Giorgio e ciò al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisi- zione e al valore di mercato all’atto dell’iscrizione nel Fondo Euro San Giorgio per i beni già di proprietà della Società.

Per valore medio del Fondo Euro San Giorgio si intende la somma della giacenza media annua dei depositi in numerario presso gli Istituti di Credito, della consistenza media annua degli investimenti in titoli e della consistenza media annua di ogni altra attività del Fondo stesso.

La consistenza media annua dei titoli e delle altre attività viene determinata in base al valore di iscri- zione nel Fondo Euro San Giorgio. Ai fini della determinazione del rendimento annuo del Fondo Euro San Giorgio l’esercizio relativo alla certificazione decorre dal 1 novembre dell’anno precedente fino al 31 ottobre dell’anno di certificazione.

4) La Società si riserva di apportare al punto 3) di cui sopra quelle modifiche che si rendessero necessarie a seguito di cambiamenti nell’attuale legislazione fiscale.


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22 di 27 allEGaTO 2

MOdUlO RICHIESTa lIQUIdazIONE



GlOSSaRIO

Il glossario ha mero obiettivo informativo e non contrattuale. Lo scopo è di chiarire il significato di alcuni termini tecnici contenuti nei documenti che compongono il Fascicolo informativo.

appendice

Documento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente o in seguito a

questo per modificarne alcuni aspetti in ogni caso concordati tra la Società ed il Contraente.

assicurato

Persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con il Contraente e con il Beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione dei suoi dati anagrafici e degli eventi attinenti alla sua vita.

Beneficiario

Persona fisica o giuridica designata in Polizza dal Contraente, che può coincidere o no con il Contraente stes- so e con l’Assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l’evento Assicurato.

Caricamenti

Parte del premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi della Società.

Conclusione del contratto (perfezionamento)

Momento in cui il Contraente riceve la comunicazione dell’accettazione della proposta da parte della Società che coincide con il giorno in cui il Contraente riceve il contratto sottoscritto dalla Società.

Conflitto di interessi

Insieme di tutte quelle situazioni in cui l’interesse della Società può collidere con quello del Contraente.

Consolidamento

Meccanismo in base al quale il rendimento attribuito secondo la periodicità stabilita dal contratto (ogni 5 anni), e quindi la rivalutazione delle prestazioni assicurate, sono definitivamente acquisite dal contratto e conseguentemente le prestazioni stesse possono solo aumentare e mai diminuire.

Contraente

Persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l’Assicurato o il Beneficiario, che stipula il contrat- to di assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla Società.

Costi (o spese)

Oneri a carico del Contraente gravanti sui premi versati o, laddove previsto dal contratto, sulle risorse

finanziarie gestite dalla Società.

Costo percentuale medio annuo

Indicatore sintetico di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi prelevati dai premi ed eventual- mente dalle risorse gestite dalla Società, il potenziale tasso di rendimento della Polizza rispetto a quello di un’ipotetica operazione non gravata da costi.

dati storici

Risultato ottenuto in termini di rendimento finanziario realizzato dalla gestione separata negli ultimi anni.


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24 di 27 decorrenza della garanzia

Momento in cui le garanzie divengono efficaci ed in cui il contratto ha effetto, a condizione che sia stato

pagato il premio pattuito.

durata contrattuale

Periodo durante il quale il contratto è efficace.

Esclusioni

Rischi esclusi o limitazioni relativi alla copertura assicurativa prestata dalla Società, elencati in apposite clausole del contratto di assicurazione.

Gestione interna separata

Fondo appositamente creato dalla Società di assicurazione e gestito separatamente rispetto al comples- so delle attività, in cui confluiscono i premi al netto dei costi versati dai Contraenti che hanno sottoscritto Polizze rivalutabili. Dal rendimento ottenuto dalla Gestione interna separata deriva la rivalutazione da attribuire alle prestazioni assicurate.

Impignorabilità e insequestrabilità

Principio secondo cui le somme dovute dalla società al Contraente o al Beneficiario non possono essere

sottoposte ad azione esecutiva o cautelare.

Ipotesi di rendimento

Rendimento finanziario ipotetico fissato dall’ISVAP per l’elaborazione dei progetti personalizzati da parte

della Società.

ISVaP

Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo, che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione sulla base delle linee di politica assicurativa determinate dal Governo.

Liquidazione

Pagamento al beneficiario della prestazione dovuta al verificarsi dell’evento assicurato.

Polizza con partecipazione agli utili

Contratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione caratterizzato da vari meccanismi di accre- scimento delle prestazioni quali ad esempio la partecipazione al rendimento di una Gestione interna separata o agli utili di un conto di gestione.

Polizza rivalutabile

Contratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione in cui il livello delle prestazioni ed eventualmen- te quello dei premi varia in base al rendimento che la Società ottiene investendo i premi raccolti in una particolare gestione finanziaria, separata rispetto al complesso delle attività della società stessa.

Prestazione assicurata

Somma pagabile sotto forma di capitale o di rendita che la Società garantisce al Beneficiario al verificarsi

dell’evento assicurato.

Prestazione minima garantita

Valore minimo della prestazione assicurata sotto il quale la stessa non può scendere.


Principio di adeguatezza

Principio in base al quale la Società è tenuta ad acquisire dal Contraente in fase precontrattuale ogni informazione utile a valutare l’adeguatezza della Polizza offerta in relazione alle sue esigenze e alla sua propensione al rischio.

Premio unico

Importo che il Contraente corrisponde in soluzione unica alla Società al momento della conclusione del contratto.

Progetto personalizzato

Ipotesi di sviluppo, effettuata in base al rendimento finanziario ipotetico indicato dall’ISVAP, delle prestazioni assicurate e dei valori di riduzione e riscatto, redatta secondo lo schema previsto dall’ISVAP e consegnato al potenziale Contraente.

Proposta

Documento o modulo sottoscritto dal Contraente, in qualità di proponente, con il quale egli manifesta alla Società la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.

Polizza

Documento che fornisce la prova dell’esistenza del contratto di assicurazione.

Quietanza

Documento che prova l’avvenuto pagamento del premio, rilasciato su carta intestata della Società in caso di pagamento in contanti o con assegno (bancario, circolare o postale), costituito invece dall’estratto di conto corrente bancario, in caso di accredito alla Società (bonifico bancario).

Recesso (o Ripensamento)

Diritto del Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.

Rendimento finanziario

Risultato finanziario della Gestione interna separata nel periodo previsto dal Regolamento della Gestione stessa.

Rendimento trattenuto

Rendimento finanziario fisso che la Società può trattenere dal rendimento finanziario della Gestione

interna separata.

Revoca

Diritto del proponente di revocare la proposta prima della conclusione del contratto.

Riscatto

Facoltà del Contraente di interrompere anticipatamente il contratto, richiedendo la liquidazione del valore maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle condizioni contrattuali.

Riscatto parziale

Facoltà del Contraente di riscuotere anticipatamente una parte del valore di riscatto maturato sulla Polizza alla data della richiesta.

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26 di 27 Rivalutazione

Maggiorazione delle prestazioni assicurate attraverso la retrocessione di una parte del rendimento della Gestione interna separata con periodicità annuale.

Rivalutazione minima garantita

Garanzia finanziaria che consiste nel riconoscere una rivalutazione delle prestazioni assicurate in base al tasso di interesse minimo garantito previsto dal contratto. Rappresenta la soglia al di sotto della quale non può scendere la misura di rivalutazione applicata alle prestazioni.

Scheda sintetica

Documento informativo sintetico redatto secondo le disposizioni dell’ISVAP che la Società deve con- segnare al potenziale Contraente prima della conclusione del contratto, descrivendone le principali ca- ratteristiche in maniera sintetica per fornire al Contraente uno strumento semplificato di orientamento, in modo da consentirgli di individuare le tipologie di prestazioni assicurate, le garanzie di rendimento, i costi e i dati storici di rendimento delle Gestioni interne separate o dei Fondi a cui sono collegate le prestazioni.

Società di assicurazione

Impresa di assicurazione autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, con la quale il Contraente stipula il contratto di assicurazione.

Società di revisione

Società diversa dalla Società di assicurazione, prescelta nell’ambito di un apposito albo, cui tali società possono essere iscritte soltanto se godono di determinati requisiti, che controlla e certifica i risultati della Gestione interna separata.

Tasso minimo garantito

Rendimento finanziario, annuo e composto, che la Società di assicurazione garantisce alle prestazioni

assicurate.

È disponibile sul sito della Società xxx.xxxxxxxx.xx una versione completa del glossario.


ALLEANZA TORO S.p.A. - Sede operativa di Milano: Viale X. Xxxxxx, 35 CAP 20154 | Tel. x00 00 00000 | Fax x00 00 000000 | xxx.xxxxxxxx.xx Sede legale in Torino via Mazzini, 53 - Iscr. nel Registro Imprese di Torino, C.F. e Partita IVA n. 10050560019 - Capitale sociale:

BENEFICIARI (se altri, indicare Cognome, Nome, Data e Località di nascita)

Scadenza: ❑ Contraente ❑ Assicurato ❑ altri Premorienza: ❑ Coniuge ❑ Coniuge in difetto figli ❑ Eredi legittimi ❑ altri

ASSICURANDO (se persona diversa dal Contraente)

Cognome e Nome ❑ M ❑ F Data di nascita

Località di nascita (o Stato estero) Prov. Prof. Stato civile (inserire i codici) Titolo di studio: ❑ Scuola dell’obbligo ❑ Scuola superiore ❑ Laurea Codice Fiscale

Recapito (per inoltro della corrispondenza)

Indirizzo N° Civico

Presso (facoltativo) C.A.P. Comune Prov.

Residenza (solo se diversa dal recapito)

Indirizzo N° Civico Presso (facoltativo) C.A.P. Comune Prov.

Stato (se diverso da Italia) N° tel. Cell./altro tel. Documento: ❑ Carta d’identità ❑ Passaporto ❑ Patente Numero Data rilascio Scadenza Ente/Località rilascio

Da abbinare alla Polizza N°

/ / (Ispettorato Agenziale) (Settore) (Zona)

(in codice)

AGENZIA GENERALE DI


(in lettere)

FAC - SIMILE

Euro 300.000.000,00 i.v. - Società iscritta all’Albo Imprese ISVAP

copia per la Direzione

mod. 11400560 - 9/2009

MARCHIO DI ALLEANZA TORO S.p.A.

n. 1.00172, soggetta all’attività di direzione e coordinamento dell’Azionista unico Assicurazioni Generali S.p.A. ed appartenente al Gruppo Generali, iscritto all’Albo dei gruppi assicurativi



PROPOSTA DI ASSICURAZIONE PER LA SOTTOSCRIZIONE DEL PRODOTTO:

❑ D®ORO DI ALLEANZA Pag. 47 di 47 del Fasc. Inf. mod. 10303680 ❑ XXXXXXXX Xxx. 00 xx 00 xxx Xxxx. Inf. mod. 10301373

❑ ALLECAPITAL Pag. 31 di 31 del Fasc. Inf. mod. 10303684 ❑ ALSICURO Pag. 23 di 23 del Fasc. Inf. mod. 11400626

❑ ALLORO Pag. 31 di 31 del Fasc. Inf. mod. 10303650 ❑ TFM EXECUTIVE Pag. 31 di 31 del Fasc. Inf. mod. 10304484

❑ ALPROFIT Pag. 31 di 31 del Fasc. Inf. mod. 10303683 ❑ ALLERENDITA Pag. 35 di 35 del Fasc. Inf. mod. 10303682

❑ FARPIÙ Pag. 43 di 43 del Fasc. Inf. mod. 10303685 ❑ REINVESTO DI ALLEANZA Pag. 27 di 27 del Fasc. Inf. mod. 10306150

❑ CAPITALIZZA DI ALLEANZA Prosp. Inf. mod. 10309958 ❑

Il Contraente dichiara di aver ricevuto prima della sottoscrizione della presente Proposta:

- il Fascicolo Informativo, ovvero - per i prodotti finanziari-assicurativi di ramo III e V - la Scheda Sintetica e le Condizioni Contrattuali relativi al prodotto sopra indicato (solo per i nuovi contratti). Dichiara altresì di essere a conoscenza di poter ottenere, su richiesta, le Parti I, II e III del Prospetto d’offerta per i prodotti finanziari-assicurativi;

- il documento riepilogativo dei principali obblighi di comportamento dell’Intermediario e la dichiarazione contenente i dati essenziali dell’Intermediario e della sua attività (qualora previsto);

e di accettare le Condizioni Contrattuali (solo per i nuovi contratti).

Data di sottoscrizione / / Firma per ricevuta e accettazione (leggibile)

TIPO OPERAZIONE ❑ Nuovo contratto ❑ Versamento aggiuntivo/opzioni - Polizza N°

TARIFFA GARANZIE ACCESSORIE Morte accidentale si no Copertura invalidità (EPI) si no

(codice Alleanza Toro) Malattie gravi si no Garanzia LTC si no

CONTRAENTE - Il Delegato in caso di Contraente Persona Giuridica

Cognome e Nome ❑ M ❑ F Data di nascita

Località di nascita (o Stato estero) Prov. Prof. Stato civile (inserire i codici) Titolo di studio: ❑ Scuola dell’obbligo ❑ Scuola superiore ❑ Laurea Codice Fiscale

Recapito (per inoltro della corrispondenza)

Indirizzo N° Civico

Presso (facoltativo) C.A.P. Comune Prov.

Residenza (solo se diversa dal recapito)

Indirizzo N° Civico Presso (facoltativo) C.A.P. Comune Prov.

N° tel. Cell./altro tel. e-mail @ Documento ❑ Carta d’identità ❑ Passaporto ❑ Patente Numero Data rilascio Scadenza Ente/Località rilascio

Da compilare con i dati della Società se Contraente Persona Giuridica

Denominazione Partita IVA

Sede Legale C.A.P.






Comune Prov.




❑ Se sottoscrittore di altre Polizze con il ruolo di Contraente o Assicurato, richiedo che i dati anagrafici indicati siano validi SOLAMENTE per la presente Proposta (le variazioni di Cognome, Nome, Data di nascita, Sesso e Codice Fiscale non possono comunque essere estese ad altre Polizze)


QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL’ADEGUATEZZA DEL CONTRATTO

DATI ECONOMICI - Durata* anni Decorrenza * per le tariffe a vita intera indicare VI

Il Contraente verserà un importo (eventuale sovrappremio e costi inclusi) di € quale premio:

❑ mensile ❑ bimestrale ❑ trimestrale ❑ quadrimestrale ❑ semestrale ❑ annuo ❑ unico

CAPITALI DA ASSICURARE

A) Caso morte/malattia € B) Caso vita € C) Caso morte per cause accidentali: VISITA MEDICA si no 2 volte A) €

3 volte A) €

REINVESTIMENTO

Io sottoscritto/a , Codice Fiscale , nella qualità di Beneficiario delle Polizze indicate di seguito, richiedo che l’importo di € , anziché essermi liquidato direttamente, venga impiegato a favore del Contraente della Polizza che verrà emessa a seguito della sottoscrizione della presente Proposta, verso il quale ho il seguente legame di parentela:

❑ me stesso ❑ marito/moglie/convivente ❑ fratello/sorella ❑ padre/madre ❑ figlio/figlia ❑

Detto importo deriva da

❑ Liquidazione della Polizza N° per €

❑ Liquidazione della Polizza N° per €

❑ Restituzione Assegni - Polizza N° per € Assegni N°

❑ Restituzione Assegni - Polizza N° per € Assegni N°

❑ Altro per €

Firma del Beneficiario (leggibile) ❑ esistono altri reinvestimenti sulla stessa Proposta (vediretro)

FAC - SIMILE

REDDITO / NUCLEO FAMILIARE / ESPOSIZIONE FINANZIARIA

• Reddito annuo complessivo ❑ fino a € 20.000 ❑ da € 20.001 a € 50.000 ❑ oltre € 50.000

• Reddito annuo fortemente variabile si no • Numero componenti nucleo familiare di cui a carico

• Eventuale esposizione finanziaria annua (mutui, rate, ecc.)

❑ assente ❑ fino a € 1.000 ❑ da € 1.001 fino a € 5.000 ❑ oltre € 5.000 INFORMAZIONE IN MATERIA DI INVESTIMENTI IN STRUMENTI FINANZIARI ❑ Poca/generica ❑ Medio/alta OBIETTIVI DEL NUOVO CONTRATTO

❑ Pensione complementare ❑ Protezione assicurativa/Rendita ❑ Investimento/Risparmio

ALTRI CONTRATTI ASSICURATIVI E/O FINANZIARI DETENUTI

❑ nessuno ❑ Previdenza ❑ Protezione ❑ Investimento

– di cui annui ❑ fino a € 1.000 ❑ da € 1.001 a € 5.000 ❑ oltre € 5.000

– di cui unici ❑ fino a € 20.000 ❑ da € 20.001 a € 50.000 ❑ oltre € 50.000

ORIZZONTE TEMPORALE CHE MI PREFIGGO PER QUESTO CONTRATTO

❑ Breve termine - fino a 5 anni ❑ Medio - lungo termine - oltre 5 anni

RISPARMIO ANNUO A DISPOSIZIONE PER QUESTO CONTRATTO

❑ inferiore o pari a € 5.000 ❑ da € 5.001 a € 15.000 ❑ oltre € 15.000

LA MIA PROPENSIONE AL RISCHIO PER QUESTO CONTRATTO È

❑ BASSA - mantenimento del valore del capitale e suo costante e graduale incremento nel tempo

❑ MEDIA - crescita del capitale conferito, limitando al massimo la possibilità di perdite in conto capitale

❑ ALTA - crescita significativa del capitale conferito, con possibilità di subire perdite

LA PROBABILITÀ DI RISCATTARE QUESTO CONTRATTO NEI PRIMI ANNI È ❑ BASSA ❑ ALTA

HO IN CORSO CONTRATTI ASSICURATIVI VITA IL CUI PAGAMENTO PREMI É STATO SOSPESO? ❑ Sì ❑ No

IL CONTRAENTE dichiara di NON voler rispondere alle domande riportate nel questionario per la valutazione dell’adeguatezza del contratto o ad alcune di esse, nella consapevolezza che la mancata risposta, anche solo parziale, ostacola la valutazione dell’adeguatezza del contratto alle sue esigenze assicurative.

Firma del Contraente (leggibile)

DICHIARAZIONE DI VOLONTÀ DI SOTTOSCRIZIONE IN CASO DI EVENTUALE INADEGUATEZZA

(da sottoscrivere se il contratto, sulla base delle risposte del questionario per la valutazione dell’adeguatezza, o di qualsiasi altra informazione disponibile, non risulta o potrebbe non risultare adeguato)

Il sottoscritto Intermediario dichiara di aver informato il Cliente dei principali motivi, di seguito riportati, per i quali, sulla base delle informazioni disponibili, la Proposta assicurativa non risulta o potrebbe non risultare adeguata alle sue esigenze assicurative.

Il sottoscritto Cliente dichiara di voler comunque stipulare il relativo contratto.

Motivi di inadeguatezza

❑ 1 - Capacità di risparmio non sufficiente in relazione all’importo di premio

❑ 2 - Prodotto non conforme agli obiettivi espressi

❑ 3 - Prodotto non conforme alle esigenze assicurative/finanziarie espresse in Proposta

Firma Intermediario (leggibile) Firma del Contraente (leggibile)

SOGGETTO PAGANTE (se diverso dal Contraente e dall’Assicurando) - Il Delegato in caso di Persona Giuridica

Cognome e Nome ❑ M ❑ F Data di nascita

Località di nascita (o Stato estero) Prov. Legame con il Contraente: ❑ marito/moglie/convivente ❑ fratello/sorella ❑ padre/madre ❑ figlio/a ❑ Prof. (inserire i codici) Codice Fiscale

Indirizzo di residenza N° Civico

Presso (facoltativo) C.A.P. Comune Prov.

(o Stato estero)

Documento ❑ Carta d’identità ❑ Passaporto ❑ Patente Numero Data rilascio Scadenza Ente/Località rilascio Da compilare con i dati della Società se Soggetto Pagante Persona Giuridica

Denominazione Partita IVA

Sede Legale C.A.P. Comune Prov.

(o Stato estero)


IL CONTRAENTE:

• dichiara di essere a conoscenza che la presente Proposta può non essere accettata da Alleanza Toro; che può essere revocata dal Contraente stesso, a mezzo lettera raccomandata A.R., indirizzata al recapito indicato nella Nota Informativa ovvero nel Prospetto Informativo; che la comunicazione di revoca deve contenere l’indica- zione del codice dell’Agenzia Generale (indicato nella prima pagina in alto a destra) e del numero di Proposta;

• ha l’obbligo di versare la prima annualità di premio, in conformità al disposto dell’Art. 1924 del C.C.;

• versa i seguenti importi (eventuale sovrappremio e costi inclusi) a titolo di:

– deposito cauzionale, pari a n. rate di premio di € restituibile sia in caso di mancata accettazione che di revoca.

In caso di sottoscrizione di Polizza a premio annuo o ricorrente con frazionamento mensile è richiesto il versamento di almeno 2 mensilità di deposito cauzionale se la modalità prescelta per il pagamento delle rate successive non è la Rimessa Interbancaria Diretta - RID;

– spese di emissione (valutazione Proposta, costo Polizza) più eventuali spese mediche pari a € Trattasi di spese effettivamente sostenute e non ripetibili sia in caso di revoca della Proposta sia in caso di recesso del contratto;

• dichiara di essere a conoscenza che la presente Proposta non è valida come Polizza.


MEZZI DI PAGAMENTO: in ottemperanza agli obblighi del Regolamento ISVAP N° 5 del 16-10-2006 “Disciplina delle attività di intermediazione assicurativa” art. 47 comma 3, è fatto divieto ai collaboratori di Alleanza Toro di accettare dai Clienti denaro contante come titolo di pagamento dei premi assicurativi.

La Società accetta quale mezzo di pagamento del premio:

Depositi cauzionali e premi unici/versamenti aggiuntivi

❑ Assegno bancario o circolare non trasferibile all’ordine di Alleanza Toro S.p.A.

N° Banca €

❑ Versamento su c/c postale N° Bollettino €

❑ Disinvestimento da prodotti Fondi Alleanza sgr € Fondi N°

❑ Bonifico bancario € ❑ P.O.S. € ❑ Reinvesto €

Rate successive (premi annui o ricorrenti)

❑ Rimessa Interbancaria Diretta - RID (compilare la sezione sottostante)

❑ Invito a pagare - MAV inviato al recapito della Polizza (da pagare presso qualsiasi sportello bancario o postale)

❑ Assegno bancario o circolare non trasferibile all’ordine di Alleanza Toro S.p.A.


RID - IBAN: I T

Codice CIN CIN ABI CAB Numero di conto corrente Paese IBAN

Soggetto Pagante (Titolare c/c) coincide con: ❑ Contraente ❑ Assicurando

Xxxxxxxx attivare il pagamento tramite RID anche sulle seguenti Polizze (indicare numero di Polizza e prime tre lettere del cognome del Contraente):


Autorizzo a provvedere all’addebito dei premi della presente Proposta e delle Polizze indicate appoggiando i pagamenti sull’autorizzazione permanente di addebito già in essere per la Polizza N°

Il sottoscrittore autorizza la Banca a margine ad addebitare sul c/c indicato, nella data di scadenza dell’obbligazione o data prorogata da Alleanza Toro (ferma restando la valuta originaria concordata) tutti gli ordini di incasso elettronici inviati e contrassegnati con le coordinate di Alleanza Toro, a condizione che vi siano disponibilità sufficienti e senza necessità per la Banca di inviare la relativa contabile d’addebito.

Il sottoscrittore prende atto che sono applicate le condizioni già indicate nel contratto di conto corrente, in precedenza sottoscritto con la Banca, o comunque rese pubbliche presso gli sportelli della Banca e tempo per tempo vigenti. Per quanto non espressamente previsto dalle presenti disposizioni, sono applicabili le ‘Norme che regolano i conti correnti di corrispondenza e servizi connessi’ a suo tempo sottoscritte con la Banca, che formano parte integrante della presente autorizzazione permanente di addebito in conto. Il Cliente autorizza Alleanza Toro a riscuotere, tramite la modalità qui prescelta, anche gli importi relativi ad eventuali precedenti premi che risultino non pagati.

Cognome e Nome del Soggetto Pagante Firma del Soggetto Pagante (leggibile)

FAC - SIMILE

DICHIARAZIONI DELL’ASSICURANDO Contraente se Xxxxxxx Xxxxxx Premio Annuo (Tariffa P5A)

• Prodotto con copertura caso morte senza garanzia Xxxxxxxx gravi

1) Stato di salute (buono o cattivo):

2) Peso Kg.

3) Statura cm.

4) Attività sportive svolte

(inserire i codici da tabella sul retro)

5) La misurazione della pressione arteriosa ha registrato alterazioni rispetto alla norma nell‘ultimo anno? si no

6) Fuma o ha mai fumato? si no

7) Malattie di una certa gravità

si no

Quali?

date: postumi:

8) Ricoveri in ospedale o in case di cura o esami diagnostici o interventi chirurgici si no

(vedasi elenco, riportato sul retro, degli interventi chirurgici che non è necessario dichiarare)

date: Motivi:

9) Pensione di invalidità:

si no

Motivi:

• Prodotto con copertura caso morte e xxxxxxxx Xxxxxxxx gravi Questionario medico allegato si no

Inoltre l’Assicurando

– è a conoscenza che le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese nel presente modello o nell’allegato questionario medico obbligatorio nel caso di adesione alla garanzia Malattie gravi, anche se scritte di pugno altrui, possono compromettere il diritto alla prestazione;

– conferma che le dichiarazioni rese nella presente Proposta o nell’allegato questionario medico obbligatorio nel caso di adesione alla garanzia Malattie gravi, sono veritiere ed esatte;

– proscioglie dal segreto professionale e legale i medici ed Enti che possono o potranno averlo curato o visitato, o altre persone alle quali la Società, anche dopo l’eventuale sinistro, credesse opportuno in ogni tempo di ri- volgersi per informazioni ed acconsente che tali informazioni siano dalla Società o da chi per essa comunicate ad altre persone o Enti per le necessità tecniche, statistiche, assicurative e riassicurative;

– può chiedere, anche nei casi non espressamente previsti dalla Società, di essere sottoposto a visita medica a cura di medico fiduciario designato dalla Società, con costo a suo carico.

FAC - SIMILE

Firma dell’Assicurando o di chi fornisce le informazioni (leggibile)

CONSENSO INFORMATIVA PRIVACY AI SENSI DELL’ART. 13 DEL D.LGS. 196/2003

Consenso al trattamento per finalità contrattuali - Sulla base di quanto contenuto nell’informativa contrattuale, riportata sul retro, apponendo la sua firma in calce, lei può esprimere il consenso al trattamento dei dati - even- tualmente anche sensibili - effettuato dalla Società, alla loro comunicazione ai soggetti indicati nell’informativa e al trattamento da parte di questi ultimi.

Firma del Contraente (leggibile) Firma dell’Assicurando (leggibile) Firma del Soggetto Pagante

se diverso da Contraente e Assicurando

___________________________________ Consenso al trattamento per finalità commerciali - Barrando le sottostanti caselle, lei può decidere liberamente di autorizzare il trattamento dei suoi dati comuni effettuato dalla Società, anche utilizzando i soggetti indicati

nell’informativa, per rilevazioni sulla qualità dei servizi o dei bisogni della clientela, per iniziative di informazio-

ne e promozione commerciale di propri prodotti e servizi, ovvero effettuato da Società del Gruppo Generali per iniziative promozionali di propri prodotti e servizi. si no

Firma del Contraente (leggibile) Firma dell’Assicurando (leggibile)


DICHIARAZIONE RESA AI SENSI DEL D.LGS. 231/2007 (ANTIRICICLAGGIO E CONTRASTO FINANZIARIO AL TERRORISMO)

Dopo aver preso visione dell’informativa riportata sul retro, il sottoscritto, consapevole delle responsabilità anche penali cui va incontro nel caso di omessa o falsa dichiarazione nella materia di cui al D.Lgs. 231/2007, sotto la propria personale responsabilità dichiara:

- di rivestire la qualifica di titolare effettivo;

- in alternativa: ❑ che il titolare effettivo è diverso dal sottoscritto ed è individuato nell’apposito modulo “Informazioni rese dal Cliente ai sensi del D. Lgs. 231/2007, ai fini della verifica dell’identità del titolare effettivo del rapporto” che compila e sottoscrive a parte.

Il sottoscritto si impegna a comunicare prontamente alla Società ogni eventuale modifica e/o aggiornamento delle informazioni fornite.

Firma del Contraente (leggibile)


Firma del Contraente Firma dell’Assicurando

se Persona Giuridica, il Delegato (leggibile) se persona diversa dal Contraente (leggibile)

DATI DELL’ACQUISIZIONE

Segnalatore Presentatore

(Cognome e Nome in stampatello) (Cognome e Nome in stampatello)

Dichiaro che le firme del Contraente, dell’Assicurando e del Soggetto Pagante sono state apposte in mia presenza dopo che ne ho verificato l’identità (oltre che quella, eventuale, del diverso titolare effettivo). Dichiaro inoltre di aver verificato la veridicità dei dati fornitimi anche ai fini di quanto previsto dalla normativa vigente in tema di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.

Firma del Presentatore

REINVESTIMENTO

Io sottoscritto/a , Codice Fiscale , nella qualità di Beneficiario delle Polizze indicate di seguito, richiedo che l’importo di € , anziché essermi liquidato direttamente, venga impiegato a favore del Contraente della Polizza che verrà emessa a seguito della sottoscrizione della presente Proposta, verso il quale ho il seguente legame di parentela:

❑ me stesso ❑ marito/moglie/convivente ❑ fratello/sorella ❑ padre/madre ❑ figlio/figlia ❑

Detto importo deriva da

❑ Liquidazione della Polizza N° per €

❑ Liquidazione della Polizza N° per €

❑ Liquidazione della Polizza N° per €

❑ Restituzione Assegni - Polizza N° per € Assegni N°

❑ Restituzione Assegni - Polizza N° per € Assegni N°

❑ Restituzione Assegni - Polizza N° per € Assegni N°

❑ Altro per €

Firma del Beneficiario (leggibile)


REINVESTIMENTO

Io sottoscritto/a , Codice Fiscale , nella qualità di Beneficiario delle Polizze indicate di seguito, richiedo che l’importo di € , anziché essermi liquidato direttamente, venga impiegato a favore del Contraente della Polizza che verrà emessa a seguito della sottoscrizione della presente Proposta, verso il quale ho il seguente legame di parentela:

❑ me stesso ❑ marito/moglie/convivente ❑ fratello/sorella ❑ padre/madre ❑ figlio/figlia ❑

Detto importo deriva da

❑ Liquidazione della Polizza N° per €

❑ Liquidazione della Polizza N° per €

❑ Liquidazione della Polizza N° per €

❑ Restituzione Assegni - Polizza N° per € Assegni N°

❑ Restituzione Assegni - Polizza N° per € Assegni N°

❑ Restituzione Assegni - Polizza N° per € Assegni N°

❑ Altro per €

Firma del Beneficiario (leggibile)


FAC - SIMILE

DICHIARAZIONE DELL’ASSICURANDO

• L’Assicurando non è tenuto a dichiarare i seguenti interventi chirurgici: appendicectomia, tonsillectomia, ernie- ctomia, safenectomia, varici, emorroidectomia, meniscectomia, fratture degli arti, deviazione del setto nasale, colecistectomia avvenuta da oltre tre mesi, gastroresezione per ulcera avvenuta da oltre un anno.

VALUTA RICONOSCIUTA AL MEZZO DI PAGAMENTO

La Società provvederà a riconoscere ai mezzi di pagamento di cui sopra la seguente valuta:

• assegno bancario tratto sulla Filiale di Banca Generali S.p.A. presso la quale viene effettuato il versamento e assegno circolare emesso dalle Filiali di Banca Generali S.p.A.: stesso giorno di presentazione del titolo a Banca Generali S.p.A. da parte della Società;

• assegno bancario/circolare tratto/emesso da/su altre banche: quanto previsto dalle condizioni contrattuali in- tercorrenti tra la Banca ordinante e Banca Generali S.p.A.;

• bonifico bancario/rimessa interbancaria diretta (RID): uguale a quella riconosciuta dalla Banca ordinante a Banca Generali S.p.A.;

• invito a pagare (MAV) e versamento su c/c postale con bollettino: stesso giorno del versamento.

REVOCA E RECESSO

• La presente Proposta è revocabile in qualunque momento prima della conclusione del contratto. Inoltre è comun- que possibile recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione. Il contratto si considera concluso nel momento in cui il Contraente riceve la Polizza o in cui viene comunque a conoscenza dell’accettazione della

Proposta da parte della Società.

La comunicazione di recesso dal contratto deve essere effettuata a mezzo lettera raccomandata A.R. indirizzata ad Alleanza Toro S.p.A., Viale Unità d’Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx Xxxxx, indicando “Recesso” sulla busta.

Il recesso libera sia il Contraente che la Società da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dal momento in cui la relativa comunicazione arriva a destinazione.

In caso di revoca o di recesso la Società rimborsa al Contraente la somma eventualmente corrisposta entro trenta gior- ni dalla ricezione della comunicazione trattenendo le spese sostenute per l’emissione della Polizza riportate a tergo.


ISTRUZIONI PER IL BONIFICO BANCARIO

Il bonifico, a favore di ALLEANZA TORO S.p.A., va eseguito sul conto corrente di Banca Generali IBAN IT 96 F 03075 02200 CC 0300166824

IMPORTANTE: specificare il numero di Proposta/Polizza e il Nome e Cognome del Contraente nell’apposito riquadro destinato alla causale

INFORMATIVA AI SENSI DELL’ARTICOLO 13 DEL D. LGS. 196/2003

Nel rispetto della normativa vigente in materia di protezione dei dati personali, la informiamo che la nostra Società intende acquisire o già detiene dati personali che la riguardano, eventualmente anche sensibili o giudiziari (1), al fine di fornire i servizi assicurativi (2) da lei richiesti o in suo favore previsti.

I dati, forniti da lei o da altri soggetti (3), sono solo quelli strettamente necessari per fornirle i servizi sopracitati e sono trattati solo con le modalità e procedure - effettuate anche con l’ausilio di strumenti elettronici - necessarie a questi scopi, anche quando comunichiamo a tal fine alcuni di questi dati ad altri soggetti connessi al settore assicurativo e riassicurativo, in Italia o all’estero; per taluni servizi, inoltre, utilizziamo soggetti di nostra fiducia che svolgono per nostro conto, in Italia o all’estero, compiti di natura tecnica, organizzativa e operativa (4). I suoi dati possono inoltre essere conosciuti dai nostri collaboratori specificatamente autorizzati a trattare tali dati, in qualità di Responsabili o Incaricati, per il perseguimento delle finalità sopraindicate. I suoi dati non sono soggetti a diffusione.

Senza i suoi dati – alcuni dei quali ci debbono essere forniti da lei o da terzi per obbligo di legge (5) – non potremo fornirle i nostri servizi, in tutto o in parte.

Lei ha diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i suoi dati presso di noi, la loro origine e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, rettificare, integrare o cancellare, chiederne il blocco ed opporsi al loro trattamento (6).

Titolare del trattamento è la Società che si avvale di Responsabili; Responsabile designato per il riscontro all’interessato in caso di esercizio dei diritti ex art. 7 del D. Lgs. 196/2003 è il Servizio Privacy di Gruppo.

FAC - SIMILE

Ogni informazione in merito ai soggetti o alle categorie di soggetti cui vengono comunicati i dati o che possono venirne a conoscenza in qualità di Responsabili o Incaricati preposti ai trattamenti sopra indicati può essere richiesta al citato Servizio (Servizio Privacy di Gruppo – c/o Assicurazioni Generali S.p.A. - Xxx Xxxxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxxxx Xxxxxx – TV, tel. 000.000.0000 fax 000.000.0000). Il sito xxx.xxxxxxxxxxxx.xx riporta ulteriori notizie in merito alle politiche privacy della nostra Società, tra cui l’elenco aggiornato dei Responsabili.

NOTE:

(1) L’art.4, co.1, lett. d) del D.Lgs.196/2003 definisce sensibili, ad esempio, i dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche e sindacali e alle convinzioni religiose; lo stesso art.4, co.1, lett. e) definisce giudiziari i dati inerenti il casellario giudiziale, l’anagrafe delle sanzioni amministrative dipendenti da reato o dei carichi pendenti e la qualità di imputato o di indagato.

(2) Predisposizione e stipulazione di contratti di assicurazione, raccolta dei premi, liquidazione delle prestazioni contrattuali, riassicurazione, coassicurazione, adempimento di specifici obblighi di legge o contrattuali, gestione e controllo interno.

(3) Ad esempio contraenti di polizze collettive o individuali che la qualificano come assicurato o beneficiario.

(4) I soggetti possono svolgere la funzione di Responsabili del nostro trattamento, oppure operare in totale autonomia come distinti Titolari di trattamenti aventi le medesime finalità sopra indicate o finalità ad esse correlate. Si tratta, in particolare, di soggetti costituenti la cosiddetta “catena assicurativa”: agenti, subagenti, produttori, mediatori di assicurazione, banche, SIM ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; assicuratori, coassicuratori e riassicuratori, legali e medici fiduciari, società del Gruppo Generali e altre società che per nostro conto svolgono servizi di gestione e liquidazione dei contratti, servizi informatici, telematici, finanziari, amministrativi, di rilevazione della qualità del servizio, di archiviazione, di stampa della corrispondenza e di gestione della posta in arrivo e in partenza, di revisione contabile e certificazione di bilancio. Vi sono poi organismi associativi (ANIA) propri del settore assicurativo nei cui confronti la comunicazione dei dati è funzionale per fornire i servizi sopra indicati o per tutelare i diritti dell’industria assicurativa, nonché organismi istituzionali o altri soggetti nei confronti dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria tra cui ISVAP, Banca d’Italia-UIF, Ministero dell’Economia e delle Finanze, Ministero delle Attività Produttive, CONSAP, Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione, Ministero del Lavoro e delle Politiche Sociali, Concessionarie per la riscossione dei tributi.

(5) Lo prevede ad esempio la disciplina contro il riciclaggio.

(6) Questi diritti sono previsti dall’art.7 del D.Lgs. 196/2003. L’integrazione presuppone un interesse. La cancellazione ed il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Il diritto di opposizione può essere sempre esercitato nei riguardi del materiale pubblicitario o di vendita diretta o per il compimento di ricerche di mercato o di comunicazione commerciale. Negli altri casi, l’opposizione presuppone un motivo legittimo.


CAPITALIZZA DI ALLEANZA

Il premio, al netto dei costi, è investito nella Gestione interna separata Fondo Euro San Giorgio, cui sono diret- tamente collegate le prestazioni del contratto.

INFORMATIVA SULLA DICHIARAZIONE DA RENDERE AI SENSI DEL D.LGS. 231/2007 (ANTIRICICLAGGIO E CONTRASTO FINANZIARIO AL TERRORISMO)

La dichiarazione richiesta ai sensi del D.Lgs. 231/2007 ha lo scopo di permettere alla Società di verificare che il contratto di assicurazione che lei sta per sottoscrivere o l’operazione connessa a tale tipo di contratto non perse- gua finalità di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. La mancata compilazione della relativa sezione non ci permetterà di dar corso alla sottoscrizione del contratto o alla diversa operazione richiesta e potrà determinare la risoluzione del rapporto eventualmente in essere. Ricordiamo che il D.Lgs. 231/2007 dispone l’obbligo di fornire le informazioni richieste, prevedendo gravi sanzioni per il caso di omesse o false dichiarazioni (1).

La casella relativa alla dichiarazione alternativa deve essere in ogni caso barrata quando il Contraente sia una società o un ente e si verifichino le seguenti situazioni che fanno sì che, in base alle vigenti disposizioni di legge, sia considerato titolare effettivo un soggetto diverso dal Contraente medesimo:

a) se il Contraente è una società:

- titolare effettivo è la persona o le persone fisiche che possiedono o controllano, direttamente o indiretta- mente, una percentuale sufficiente del capitale sociale o dei diritti di voto, anche tramite azioni al portatore (tale criterio si ritiene soddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25% più uno di partecipazione al capitale sociale, escluse le società aventi azioni quotate in un mercato regolamentato), ovvero

- la persona o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione del Cliente;

b) se il Contraente è un’entità giuridica quale una fondazione, o un istituto giuridico quale un trust, che ammi- nistra e distribuisce fondi:

- titolare effettivo è, se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona o le persone fisiche beneficiarie del 25% o più del patrimonio dell’entità giuridica;

- se i beneficiari non sono ancora stati determinati, la categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce l’entità giuridica;

FAC - SIMILE

- la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25% o più del patrimonio dell’entità giuridica.

Nel caso in cui il Contraente sia una società fiduciaria di amministrazione, per titolare effettivo si intende, di regola, il fiduciante e non la struttura di controllo della società.

NOTE:

(1) Per opportuna conoscenza, si riporta il testo degli articoli 21 e 55 del D. Lgs. 231/2007

Art. 21 del D. Lgs. 231/2007 - Obblighi del cliente

1. I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della Clientela. Ai fini dell’identificazione del titolare effettivo, i Clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza.

Art. 55 del D. Lgs. 231/2007 - Sanzioni penali

1. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, chiunque contravviene alle disposizioni contenute nel Titolo II, Capo I, concernenti l’obbligo di identificazione, è punito con la multa da 2.600 a 13.000 euro.

2. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l’esecutore dell’operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l’operazione o le indica false è punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a 5.000 euro.

3. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l’esecutore dell’operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false è punito con l’arresto da sei mesi a tre anni e con l’ammenda da 5.000 a 50.000 euro.


RENDITA DA ASSICURARE

E pagabile in rate posticipate: ❑ mensili ❑ trimestrali ❑ semestrali ❑ annuali

❑ reversibile totalmente a favore di Codice Fiscale

❑ reversibile parzialmente % a favore di Codice Fiscale

❑ pagabile in modo certo per anni e successivamente vitalizia Rendita da pagare con bonifico:

IBAN I T

Codice CIN CIN ABI CAB Numero di conto corrente Paese IBAN

TABELLE DI RIFERIMENTO PER L’INDIVIDUAZIONE DEI CODICI PROFESSIONE, STATO CIVILE E ATTIVITÀ SPORTIVA


Cod.

Professione

Cod.

Professione

Cod.

Professione

Cod.

Professione

1

Artigiano

7

Infermiere

13

Dirigente

19

Casalinga

2

Commerciante/Esercente

8

Insegnante

14

Funzionario/Quadro

20

Clero e Altri Ministri di Culto

3

Imprenditore Agricolo

9

Medico

15

Impiegato

21

Non Occup./In Cerca di 1a Occupazione

4

Imprenditore Industriale

10

Militare o Equiparato

16

Magistrato

22

Pensionato

5

Lavoratore Autonomo

11

Collaboratori Coordinati e Continuativi

17

Operaio

23

Soci di Cooperative di Produzione

6

Libero Professionista

12

Dipendenti di Coltivatori Xxxxxxx Xxxxxxxx o Coloni

18

Altre Professioni Dipendenti

24

Studente


Stato Civile

01 Coniugato(a)

02 Convivente

03 Divorziato(a)/Separato(a)

04 Nubile/Celibe

05 Vedovo(a)


Cod.

Attività sportiva

Cod.

Attività sportiva

Cod.

Attività sportiva

00

Nessuna

10

Biliardo

20

Rugby

01

Trekking\Escursione in collina

11

Tennis da tavolo

21

Dressage

02

Scherma

12

Baseball

22

Equitazione privata

03

Atletica leggera

13

Calcio

23

Pattinaggio

04

Ginnastica artistica

14

Cricket

24

Sci a scopo ricreativo escluso fuori pista

05

Snorkeling senza respiratore

15

Golf

25

Tiro a segno

06

Bocce

16

Hockey

26

Tiro con l’arco

07

Bowling

17

Pallacanestro

27

Squash

08

Pesca

18

Pallamano

28

Tennis

09

Ciclismo

19

Pallavolo

29

Vela a scopo ricreativo non trans-oceanico


FAC - SIMILE

TABELLA DI RIFERIMENTO PER L’INDIVIDUAZIONE DELLA TARIFFA


Prodotto

Prestazioni complementari/ Versione di prodotto

Tariffa

D’ORO DI ALLEANZA

Base

RO

D’ORO DI ALLEANZA

Morte accidentale

RO P

D’ORO DI ALLEANZA

Copertura Invalidità

RO EPI

D’ORO DI ALLEANZA

Morte accidentale e Copertura Invalidità

RO P EPI

D’ORO DI ALLEANZA

Copertura Invalidità e Xxxxxxxx gravi

RO EPI DD

D’ORO DI ALLEANZA

Morte accidentale, Copertura Invalidità e Xxxxxxxx gravi

RO P EPI DD

ALLECAPITAL


MF

ALLORO


ALLORO

ALPROFIT


Y

FARPIU’ premio annuo


P5A

FARPIU’ premio unico


X5A

ALRIPARO

premio annuo

Base a capitale costante

H DD

ALRIPARO

premio unico

Base a capitale costante

G DD

ALRIPARO

premio annuo

Morte accidentale a capitale costante

H P DD

ALRIPARO

premio unico

Morte accidentale a capitale costante

G P DD

Prodotto

Prestazioni complementari/ Versione di prodotto

Tariffa

ALRIPARO

premio annuo

Base a capitale decrescente

I DD

ALRIPARO

premio unico

Base a capitale decrescente

J DD

ALSICURO

premio annuo

Base a capitale costante

H

ALSICURO

premio unico

Base a capitale costante

G

ALSICURO

premio annuo

Morte accidentale a capitale costante

H P

ALSICURO

premio unico

Morte accidentale a capitale costante

G P

ALSICURO

premio annuo

Base a capitale decrescente

I

ALSICURO

premio unico

Base a capitale decrescente

J

TFM EXECUTIVE


TFM

ALLERENDITA

Base

Q

ALLERENDITA

Long Term Care

Q LTC

ALLERENDITA

Morte accidentale

Q P

ALLERENDITA

Morte accidentale e Long Term Care

Q P LTC

REINVESTO DI ALLEANZA


REINVESTO

CAPITALIZZA DI ALLEANZA


CAPITALIZZA


Proposta di assicurazione che rappresenta la pagina 27 di 27 del Fascicolo informativo di Reinvesto di Alleanza.


mod. 10306150 - aggiornato al 9/2009

ALLEANZA TORO S.p.A. – Sede operativa di Milano: Viale X. Xxxxxx, 35 CAP 20154 | Tel. x00 00 00000 | Fax x00 00 000000 | xxx.xxxxxxxx.xx

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Filed: May 5th, 2020