Contratto di assicurazione sulla vita in forma di rendita differita livellata con controassicurazione.

Una Società di

Certe za Rendita Più

Codice F001017 - Edizione maggio 2017

Contratto di assicurazione sulla vita in forma di rendita differita livellata con controassicurazione.

Tariffa IUP34R_05A/ IUP34RC_05A IUP34R_05D/ IUP34RC_05D

Il presente Fascicolo Informativo, contenente:

a) Scheda Sintetica;

b) Nota Informativa;

c) Condizioni di Assicurazione e Regolamento Fondo Prefin Plus;

d) Glossario;

e) Modulo di Proposta;

deve essere consegnato al contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione.

Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda Sintetica e la Nota Informativa.

UNIQA Previdenza SpA

Indice

Scheda Sintetica

(pag. 1 - 6)

Nota Informativa

(pag. 1 - 20)

Condizioni Contrattuali (pag. 1 - 21)

Contratto di assicurazione sulla vita con

partecipazione agli utili 1

Contratto di assicurazione sulla vita con

partecipazione agli utili 1

A. Informazioni sull’Impresa di Assicurazione 1

B. Informazioni sulle prestazioni assicurative e sulle garanzie offerte 1

C. Informazioni sui costi, sconti, regime fiscale e legale 6

D. Altre informazioni sul contratto 9

E. Progetto esemplificativo delle prestazioni 14

Forma base a premio costante 15

Forma base a premio rivalutabile 17

Forma integrativa a premio unico 19

Sezione 1 1

Obblighi della Società e Disciplina del Contratto 1

Sezione 2 1

Condizioni Garanzia Base - Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione e a Premio Xxxxx Xxxxxxxx o Rivalutabile

Condizioni Garanzia Integrativa - Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione a Premio Unico 1

Sezione 2/A1 10

Clausola di Rivalutazione - Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione e a Premio Xxxxx Xxxxxxxx 10

Sezione 2/A2 11

Clausola di Rivalutazione - Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione e a Premio Annuo Rivalutabile 11

Sezione 2/A3

Clausola di Rivalutazione

Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione e a Premio Unico 13

Glossario

(pag. 1 - 4)

Sezione 2/B 13

Regolamento della Gestione Interna Separata “Prefin Plus” 13

Sezione 3 16

Assicurazioni Complementari abbinabili al Programma

“Certezza Rendita Più” 16

Sezione 3/A 16

Assicurazione per l’esonero dal pagamento dei premi in caso

di invalidità totale e permanente 16

Documentazione richiesta per ogni evento di liquidazione 21

Glossario 1

Modulo di Proposta

(pag. 1 - 8)

Modulo di Proposta 1

Scheda Sintetica

CONTRATTO DI ASSICURAZIONE SULLA VITA CON PARTECIPAZIONE AGLI UTILI

La presente Scheda sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall’IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’IVASS.

Attenzione:

leggere attentamente la Nota Informativa prima della sottoscrizione del contratto.

La presente Scheda sintetica è volta a fornire al Contraente un’informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota Informativa.

1. Informazioni generali

1.a) Società di assicurazione: UNIQA Previdenza SpA società appartenente al Gruppo Reale Mutua e che non ha alcun rapporto di controllo, di partecipazione o di direzione comune con società appartenenti al gruppo austriaco UNIQA Insurance Group AG.

1b) Informazioni sulla situazione patrimoniale dell’impresa: si riportano i dati relativi all’ultimo bilancio approvato:

- patrimonio netto: 150,04 milioni di Euro (di cui capitale sociale: 39,0 milioni di Euro, riserve patrimoniali: 110,25 milioni di Euro);

- Gli indici di solvibilità, regime Solvency II, al 31/12/2016 sono pari a: 1,3804 che rappresenta il “Ratio” Fondi propri ammissibili sul Requisito Patrimoniale di Solvibilità (SCR) e 2,7771 che rappresenta il “Ratio” Fondi propri ammissibili sul Requisito Patrimoniale Minimo (MCR).

1c) Denominazione del contratto: “Certezza Rendita Più”.

1d) Tipologia del contratto: le prestazioni assicurate dal presente contratto, sia nella fase di accumulo della prestazione previdenziale che nella fase di erogazione della rendita, sono contrattualmente garantite dalla Società e si rivalutano annualmente in base al rendimento di una gestione interna separata di attivi.

1e) Durata: È prevista una durata del differimento (cioè del periodo nel quale avviene l’accumulo della prestazione che darà origine all’erogazione della rendita) compresa tra 2 anni (durata minima), e 40 anni (durata massima). È possibile esercitare il diritto di riscatto dopo il pagamento di almeno tre (due, in caso di durata del differimento inferiore a 5 anni) intere annualità di premio.

1f) Pagamento dei premi: a fronte delle garanzie previste dalla presente forma assicurativa è dovuto un premio annuo anticipato, di importo costante od annualmente rivalutabile

- a seconda della scelta operata dal Contraente in proposta - per tutta la durata del differimento, comunque non oltre la data dell’eventuale decesso dell’Assicurato.

È previsto un premio minimo annuo iniziale, con riferimento alla garanzia principale, al netto di eventuali diritti, interessi di frazionamento e sovrappremi di qualsiasi natura, non inferiore a Euro 930,00.

Oltre al pagamento del suddetto piano assicurativo, stabilito al momento della conclusione del contratto, il Contraente ha la facoltà di versare, in ogni momento successivo alla conclusione stessa e fino all’inizio dell’ultimo anno del periodo di differimento, premi unici integrativi di importo non inferiore a Euro 1.000,00 ciascuno e complessivamente superiore a Euro 25.000,00. In ogni caso, il perfezionamento del versamento integrativo è comunque subordinato all’accettazione da parte della società.

2. Caratteristiche del contratto

L’oggetto del presente contratto è quello di fornire una copertura assicurativa di tipo previdenziale in caso di sopravvivenza dell’Assicurato alla data di scadenza del periodo di differimento (“Assicurazione caso vita”), tutelando nel contempo il Contraente dal rischio derivante dall’eventuale decesso dell’Assicurato che avvenga prima di tale data (“Assicurazione caso morte”).

Parte del premio versato viene utilizzata dalla Società per far fronte ai rischi demografici previsti dal contratto (rischio di mortalità). Pertanto tale parte, così come quella trattenuta a fronte dei costi del contratto, non concorre alla formazione della prestazione che sarà pagata alla scadenza della polizza.

La rivalutazione delle prestazioni avviene con un particolare meccanismo di partecipazione agli utili, per la comprensione del quale si rimanda al Progetto esemplificativo dello sviluppo delle prestazioni, del valore di riduzione e di riscatto, contenuto nella Sezione E della Nota informativa.

La Società è tenuta a consegnare al Contraente il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il contratto è concluso.

3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni:

Garanzia Principale:

a) Prestazioni in caso di vita dell’Assicurato: in caso di vita dell’Assicurato all’epoca stabilita nel contratto per il godimento dell’assegno periodico, il pagamento ai Beneficiari designati in polizza dal Contraente di una rendita vitalizia fino a che l’Assicurato è in vita.

b) Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato entro il termine del differimento:

il pagamento di un importo pari alla somma dei premi annui versati, al netto dei diritti e maggiorato delle rivalutazioni.

Garanzia Integrativa:

c) Per ogni premio unico integrativo corrisposto nell’arco della durata della fase di accumulo del contratto:

- Prestazioni in caso di vita dell’Assicurato: in caso di vita dell’Assicurato alla scadenza del contratto, il pagamento di una rendita vitalizia - in aggiunta a quella prevista dalla Garanzia Principale - fino a che l’Assicurato è in vita;

- Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale: il pagamento di un importo - in aggiunta a quello previsto dalla Garanzia Principale - pari al premio unico versato, al netto dei diritti e maggiorato delle rivalutazioni.

Garanzia Complementare Facoltativa:

d) Prestazioni in caso di infortunio o malattia dell’Assicurato che abbia come conseguenza una invalidità totale e permanente: l’esonero dal pagamento dei premi residui relativi alla garanzia principale.

Opzioni Contrattuali:

Alla scadenza del periodo di differimento il Contraente potrà richiedere la conversione della rendita vitalizia rivalutabile disponibile in tale epoca, pagabile fino a che l’Assicurato è in vita, in una rendita vitalizia con controassicurazione con pagamento del capitale residuo in caso di morte dell'assicurato durante il periodo di erogazione della rendita.

Tale opzione può essere esercitata solo nel caso in cui l’Assicurato abbia un’età inferiore o uguale a 75 anni alla data di scadenza del periodo di differimento.

Oltre a tale opzione, il Contraente potrà scegliere, in alternativa, anche una delle seguenti forme:

- capitale pagabile una tantum.

- rendita rivalutabile pagabile in modo certo per i primi 5 o 10 anni e successivamente vitalizia, fino a che l’Assicurato è in vita;

- rendita vitalizia rivalutabile pagabile fino al decesso dell’Assicurato e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore di una persona, fino a che questa è in vita;

Sia per quanto riguarda la prestazione caso vita sia per quanto riguarda la prestazione caso morte, è previsto il riconoscimento di un tasso d’interesse minimo garantito, pari allo 0,5%, consolidato ad ogni ricorrenza annuale di polizza.

La partecipazione agli utili, eccedente la misura minima contrattualmente garantita, viene annualmente dichiarata al Contraente e definitivamente acquisita sul contratto. In caso di riscatto, il Contraente sopporta il rischio di ottenere un importo inferiore ai premi versati. In

caso di mancato versamento di un numero minimo di tre annualità di premio (due, in caso di durata del periodo di differimento inferiore a 5 anni) la risoluzione del contratto, per la sola componente a premi annui, da parte del Contraente comporterà la perdita dei premi pagati. Non è possibile il riscatto della sola componente assicurativa base o integrativa. L’importo di riscatto complessivo, derivante da entrambe le componenti contrattuali, sarà liquidato in un’unica soluzione.

Maggiori informazioni sono fornite in Nota informativa alla Sezione B. In ogni caso le coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolati, rispettivamente, nella Sezione 2 (art. 1), e nelle Sezioni 2/A1, 2/A2 e 2/A3 delle Condizioni Contrattuali.

4. Costi

La Società, al fine di svolgere l’attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota Informativa alla Sezione C.

I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dalla gestione interna separata riducono l’ammontare delle prestazioni.

Per fornire un’indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato, secondo criteri stabiliti dall’IVASS, l’indicatore sintetico “Costo percentuale medio annuo” che indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di una analoga operazione che ipoteticamente non fosse gravata da costi.

II “Costo percentuale medio annuo” (CPMA) è calcolato con riferimento al premio della prestazione principale e non tiene pertanto conto dei premi delle coperture complementari e/o accessorie.

Il “Costo percentuale medio annuo” è stato determinato sulla base di un’ipotesi di tasso di rendimento degli attivi fissato nell’ambito di quanto stabilito dall’IVASS nella misura del 2% annuo ed al lordo dell’imposizione fiscale.

Indicatore sintetico “Costo percentuale medio annuo” Gestione separata “Prefin Plus” FORMA BASE A PREMIO ANNUO COSTANTE

Età: 45 anni - Premio annuo: Euro 1.500,00

Durata: 15 anni		Durata: 20 anni		Durata: 25 anni
Anno	Costo percentuale medio annuo	Anno	Costo percentuale medio annuo	Anno	Costo percentuale medio annuo
5	12,91%	5	16,34%	5	19,81%
10	5,71%	10	7,74%	10	9,85%
15	2,88%	15	4,25%	15	5,71%
-	-	20	2,43%	20	3,49%
-	-	-	-	25	2,17%

I valori del “Costo percentuale medio annuo” sopra riportati sono calcolati con riferimento alla prestazione disponibile al termine del periodo di differimento e considerando un frazionamento del pagamento della rendita in rate semestrali.

Il “Costo percentuale medio annuo” in caso di riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del 5° anno.

FORMA A PREMIO ANNUO RIVALUTABILE

Età: 45 anni - Premio annuo: Euro 1.500,00

Durata: 15 anni		Durata: 20 anni		Durata: 25 anni
Anno	Costo percentuale medio annuo	Anno	Costo percentuale medio annuo	Anno	Costo percentuale medio annuo
5	13,55%	5	17,00%	5	20,48%
10	6,47%	10	8,53%	10	10,66%
15	3,67%	15	5,06%	15	6,54%
-	-	20	3,24%	20	4,32%
-	-	-	-	25	2,98%

Il “Costo percentuale medio annuo” in caso di riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del 5° anno.

FORMA INTEGRATIVA A PREMIO UNICO

Età: 45 anni - Premio annuo: Euro 1.500,00

Durata: 15 anni		Durata: 20 anni		Durata: 25 anni
Anno	Costo percentuale medio annuo	Anno	Costo percentuale medio annuo	Anno	Costo percentuale medio annuo
5	6,634%	5	8,671%	5	10,706%
10	2,775%	10	3,838%	10	4,910%
15	1,451%	15	2,174%	15	2,901%
-	-	20	1,329%	20	1,881%
-	-	-	-	25	1,262%

Il “Costo percentuale medio annuo” in caso di riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del 5° anno.

La presente polizza prevede alla scadenza del periodo di differimento (cioè del periodo nel quale avviene l’accumulo della prestazione che darà origine all’erogazione della rendita), la corresponsione, finché l’Assicurato sarà in vita, della rendita maturata a tale data.

A tal proposito, ai fini della rappresentazione dell’erogazione di un’ipotetica rendita annua vitalizia, si descrive nelle tabelle sotto riportate l’esemplificazione dei capitali di conversione necessari per assicurare la prestazione, relativi alle combinazioni di età e livello di rendita annua.

ASSICURAZIONE DI RENDITA VITALIZIA

Importi di capitale d’opzione da convertire in rendita

Età	Rendita annua (in Euro)
Età	12.000,00	24.000,00
55	365.306,78	730.613,56
60	317.047,12	634.094,24
65	268.678,94	537.357,87

I valori sviluppati in base al tasso minimo garantito rappresentano le prestazioni certe che la Società è tenuta a corrispondere, laddove il contratto sia in regola con il versamento dei premi, in base alle condizioni di polizza e non tengono pertanto conto di ipotesi su future partecipazioni agli utili.

Tali capitali di conversione sono calcolati con riferimento all’inizio ipotetico del periodo di godimento di una prestazione in rendita vitalizia.

5. Illustrazione dei dati storici di rendimento della gestione interna separata

In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dalla gestione interna separata “Prefin Plus” negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati. Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni e con l’indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai.

Anno	Rendimento realizzato dalla gestione separata	Rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati*	Rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni	Inflazione
2012	4,00%	-	4,64%	2,97%
2013	3,92%	-	3,35%	1,17%
2014	3,76%	-	2,08%	0,21%
2015	3,13%	-	1,19%	-0,17%
2016	2,90%	2,00%	0,91%	-0,09%

*La commercializzazione del prodotto ha avuto inizio nel corso del 2017; non sono pertanto disponibili valori di rendimento minimo riconosciuto agli assicurati per annualità pregresse.

**Il dato di rendimento riferito all’anno 2016 è stato riportato a titolo puramente esemplificativo.

Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

6. Diritto di ripensamento

Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto. Per le relative modalità leggere la Sezione D della Nota Informativa.

UNIQA Previdenza SpA è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda Sintetica.

Il Rappresentante Legale Xxxxxxx Xxxxxxxxxx

Nota Informativa

CONTRATTO DI ASSICURAZIONE SULLA VITA CON PARTECIPAZIONE AGLI UTILI

La presente Nota informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall’IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’IVASS.

Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni di Assicurazione prima della sottoscrizione del contratto.

A. Informazioni sull’Impresa di Assicurazione

1. Informazioni generali

UNIQA Previdenza SpA è un’impresa con Sede Legale in Italia, appartenente al Gruppo Reale Mutua e che non ha alcun rapporto di controllo, di partecipazione o di direzione comune con società appartenenti al gruppo austriaco UNIQA Insurance Group AG. È autorizzata all’esercizio delle assicurazioni sulla vita con Decreto del Ministro dell’Industria del Commercio e dell’Artigianato n. 17656 del 23/4/1988 (Gazzetta Ufficiale n. 117 del 20/5/1988), iscritta all’Albo delle Imprese di Assicurazione al n. 1.00070

- Codice Fiscale/Registro Imprese di Milano n. 08084500589 - R.E.A. di Milano n. 1295872.

- Sede Legale: Xxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx.

- Recapito Telefonico: 02.281891 - Sito Internet: xxxx://xxx.xxxxxxxxxx.xx/.

- Numero verde dedicato agli assicurati: 800 25 27 47.

Per qualsiasi informazione relativa al contratto è possibile rivolgersi al Servizio Clienti scrivendo all’indirizzo sopraindicato, oppure all’indirizzo e-mail: xxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxx.xx.

La revisione contabile è affidata alla Società Pricewaterhousecoopers SpA, con sede in Xxx Xxxxx Xxxx, 00 - 00000 Xxxxxx (XX).

B. Informazioni sulle prestazioni assicurative e sulle garanzie offerte

2. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

Per la presente assicurazione la durata del periodo di differimento può essere fissata da un minimo di 2 anni ad un massimo di 40 anni. L’età a scadenza non può comunque superare l’85° anno. Il periodo contrattuale è convenzionalmente diviso in due periodi:

1. il periodo di pagamento dei premi (“periodo di differimento”), limitato ad un numero di anni predefinito e stabilito in proposta, nel quale avviene l’accumulo della prestazione;

2. il periodo immediatamente successivo (“periodo di erogazione”), nel quale l’Assicurato percepisce la rendita accumulata nel primo. Quest’ultimo periodo è vitalizio.

Questa forma assicurativa può essere sottoscritta nelle due versioni:

1. a premio annuo costante;

2. a premio annuo rivalutabile.

Ad entrambe le forme è possibile abbinare una Garanzia facoltativa a Premio unico con l’obiettivo di integrare, nel corso della durata del periodo di differimento, il valore della prestazione erogabile a scadenza.

Le forme assicurative di cui ai punti 1. e 2., nonché quella integrativa prevedono una crescita annuale delle prestazioni legata al rendimento finanziario di una gestione separata. Nel caso di cui al punto 2., a fronte di una rivalutazione delle prestazioni assicurate più sostenuta, anche il premio è sottoposto ad uguale crescita annuale.

Nella successiva Sezione E è possibile verificare un esempio degli sviluppi di entrambe le forme a premio annuo e di quella integrativa a premio unico.

Prestazioni principali previste dal contratto:

a) Garanzia Base a premio annuo

- PRESTAZIONE IN CASO DI VITA DELL’ASSICURATO:

La presente polizza prevede alla scadenza del periodo di differimento la corresponsione, finché l’Assicurato sarà in vita, della rendita maturata a tale data. La rendita continuerà ad incrementarsi annualmente anche durante il periodo di erogazione partecipando ogni anno ai benefici finanziari derivanti dalla gestione speciale degli investimenti cui è collegato il contratto.

- PRESTAZIONE IN CASO DI MORTE DELL’ASSICURATO:

In caso di decesso dell’Assicurato nel corso del periodo di differimento, UNIQA Previdenza SpA liquiderà ai Beneficiari un importo pari alla somma dei premi annui versati al netto dei diritti e maggiorato delle rivalutazioni.

b) Garanzia integrativa a premio unico

- PRESTAZIONE IN CASO DI VITA DELL’ASSICURATO:

In caso di vita dell’Assicurato alla scadenza del contratto, il pagamento di una rendita vitalizia - in aggiunta a quella prevista dalla Garanzia Base - fino a che l’Assicurato è in vita;

- PRESTAZIONE IN CASO DI MORTE DELL’ASSICURATO:

Il pagamento di un importo - in aggiunta a quello previsto dalla Garanzia Base - pari al premio unico versato, al netto dei diritti e maggiorato delle rivalutazioni.

II rischio di morte è coperto senza limiti territoriali, senza tener conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato, e qualunque possa esserne la causa, con la sola limitazione di garanzia sotto specificata nel caso in cui il decesso:

- sia avvenuto in uno qualunque dei paesi indicati come paesi a rischio e per i quali il Ministero degli Esteri ha sconsigliato di intraprendere viaggi a qualsiasi titolo. L’indicazione è rilevabile sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx. Qualora l’indicazione fornita dal Ministero degli Esteri venga diramata mentre l’Assicurato si trova nel paese segnalato, la garanzia è estesa per un periodo massimo di 14 giorni dalla data della segnalazione;

o causato da:

- dolo del Contraente o del Beneficiario;

- partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi;

- partecipazione attiva dell’Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato italiano: in questo caso la garanzia può essere prestata, su richiesta del Contraente, alle Condizioni stabilite dal competente Ministero;

- incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo, e in ogni caso se viaggia in qualità di membro dell’equipaggio;

- suicidio, se avviene nei primi due anni dall’entrata in vigore dell’assicurazione o, trascorso questo periodo, nei primi sei mesi dall’eventuale riattivazione dell’assicurazione;

- uso non terapeutico di stupefacenti, allucinogeni e simili.

Avvertenza: si ricorda che in questi casi la Società pagherà, sia per la Garanzia base a premio annuo che per la Garanzia integrativa a premio unico l’importo minore tra:

- il capitale caso morte quale contrattualmente previsto;

- la riserva matematica calcolata al momento del decesso.

Le prestazioni assicurative della Garanzia Principale non richiedono alcun preventivo accertamento sanitario, né dipendono dalla professione dell’Assicurato. In ogni caso, la prestazione massima assicurabile, non può superare Euro 24.000,00 di rendita annua iniziale. Ulteriori particolari sono descritti nelle relative Condizioni Contrattuali (Sezione 2).

Si precisa che il capitale liquidabile alla scadenza del contratto è il risultato della capitalizzazione dei premi versati, al netto dei costi e dell’eventuale premio relativo ai rischi demografici.

La partecipazione agli utili, eccedente la misura minima contrattualmente garantita viene annualmente dichiarata al Contraente e definitivamente acquisita sul contratto.

Prestazioni complementari previste dal contratto:

Prestazione in caso di invalidità totale e permanente (“Esonero dal pagamento premi”): Se l’Assicurato, durante il periodo contrattuale ma non oltre il compimento del 65° anno di età, diviene invalido in modo totale e permanente, UNIQA Previdenza SpA esonera il Contraente dal pagamento dei premi, relativi all’assicurazione base principale cui la presente assicurazione Complementare si riferisce, scadenti successivamente alla data di denuncia dello stato di invalidità. La garanzia può essere prestata purché l’età all’ingresso dell’Assicurato non superi i 55 anni, e quella a scadenza del periodo di differimento non superi i 65 anni. È altresì esclusa la garanzia qualora il valore risultante dalla moltiplicazione tra il premio annuo iniziale e la durata contrattuale (diminuita di 1) sia superiore a Euro 100.000,00, salvo diversa esplicita indicazione fornita dalla Società.

Ulteriori particolari sono descritti nelle relative Condizioni Contrattuali (Sezione 3/A).

Il Contraente è invitato a leggere con attenzione le raccomandazioni e avvertenze contenute in proposta relative alle “Dichiarazioni dell’Assicurando”.

Opzioni di contratto:

- il pagamento all’Assicurato, finché quest’ultimo è in vita, di una rendita vitalizia calcolata in base ai coefficienti di conversione indicati nell’allegata tabella 1;

- il pagamento ai Beneficiari designati in polizza, al decesso dell’Assicurato, di un importo pari alla differenza tra:

1) l’importo che sarebbe stato erogato una tantum a titolo di capitale dalla Società, qualora il Contraente avesse scelto di convertire la rendita vitalizia in capitale alla scadenza del periodo di differimento;

2) la somma degli importi delle rate di rendita corrisposte nel periodo intercorrente tra la data di decorrenza dell’opzione scelta e la data del decesso dell’Assicurato. Nulla è dovuto dalla Compagnia, al decesso dell’Assicurato, qualora l’importo definito al punto 1) risultasse inferiore a quello del punto 2).

Tale opzione può essere esercitata solo nel caso in cui l’Assicurato abbia un’età inferiore o uguale a 75 anni alla data di scadenza del periodo di differimento.

Oltre a tale opzione, il Contraente potrà scegliere, in alternativa, anche una delle seguenti forme:

- capitale pagabile una tantum;

- rendita rivalutabile pagabile in modo certo per i primi 5 o 10 anni e successivamente vitalizia, fino a che l’Assicurato è in vita;

- rendita vitalizia rivalutabile pagabile fino al decesso dell’Assicurato e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore di una persona, fino a che questa è in vita;

Ulteriori indicazioni sull’operazione di conversione possono essere richieste a:

UNIQA Previdenza SpA - Xxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx

che provvederà ad inviare apposita comunicazione informativa comprendente un opportuno modulo da utilizzare per esprimere l’eventuale interesse verso una delle suddette forme assicurative opzionali. In tale ultimo caso, la Società:

- si impegna ad inviare il fascicolo (Scheda Sintetica, Nota Informativa e Condizioni Contrattuali) relativo all’opzione prescelta, comprensivo di opportuna appendice di accettazione;

- darà seguito alla procedura di liquidazione ricorrente della rendita prescelta non appena ricevuto conferma, da parte del Contraente, della propria volontà di esercitare l’opzione mediante sottoscrizione dell’appendice di cui sopra.

La Società invierà al Contraente, 120 giorni prima della scadenza del periodo di differimento, apposita comunicazione informativa comprendente un opportuno modulo da restituire almeno 60 giorni prima della scadenza stessa per esprimere l’eventuale interesse verso la suddetta forma opzionale.

La Società darà seguito alla procedura di liquidazione della rendita o del capitale corrispondente non appena ricevuto conferma, da parte del Contraente, della propria volontà di esercitare l’opzione mediante sottoscrizione del modulo di cui sopra.

In mancanza di accettazione esplicita verrà dato corso alla liquidazione ricorrente della rendita disponibile a scadenza.

Relativamente alla Garanzia integrativa a premio unico, la prestazione assicurata è calcolata sulla base del tasso tecnico e della tavola demografica in vigore al momento in cui il versamento viene effettuato. Le modifiche relative alle basi finanziarie e demografiche interesseranno, dunque, soltanto gli eventuali versamenti integrativi effettuati successivamente all’applicazione delle modifiche stesse. Queste ultime, in ogni caso, potranno avvenire solo al verificarsi di determinate condizioni, connesse all’andamento della mortalità dei percettori di rendite, e/o alla normativa vigente e saranno preventivamente comunicate al Contraente.

3. Premi

II premio annuo della Garanzia base è determinato in relazione alle garanzie prestate, alla loro durata ed ammontare e all’età dell’Assicurato; esso è dovuto in forma anticipata, con periodicità annuale, per tutta la durata del periodo di differimento ma comunque non oltre la morte dell’Assicurato. È previsto un premio minimo annuo iniziale, con riferimento alla garanzia principale, al netto di eventuali diritti, interessi di frazionamento e sovrappremi di qualsiasi natura, non inferiore a Euro 930,00. È necessario effettuare il pagamento di un minimo di 3 annualità di premio (due annualità, in caso di durata del periodo di differimento inferiore a 5 anni) per maturare il diritto al riscatto del contratto o alla riduzione della prestazione a scadenza. La risoluzione del contratto da parte del Contraente, per la componente a premi annui, prima del pagamento delle annualità di premio minime indicate, comporterà la perdita dei premi annui pagati.

Il Contraente è inoltre libero di effettuare versamenti integrativi a premio unico, di importo non inferiore a Euro 1.000,00 ciascuno e complessivamente superiore a Euro 25.000,00, in qualunque momento compreso tra la data di conclusione del contratto e l’ultima ricorrenza annuale di polizza precedente la scadenza del periodo di differimento, comunque non oltre la morte dell’Assicurato.

In ogni caso, il perfezionamento del versamento integrativo è comunque subordinato all’accettazione da parte della società

Per ogni premio unico versato, le prestazioni caso vita e caso morte del contratto verranno incrementate sulla base della durata contrattuale residua e della nuova età dell’Assicurato, entrambe calcolate alla ricorrenza annuale di polizza immediatamente precedente la data di pagamento del premio unico. L’importo di ogni premio unico integrativo non è in alcun modo legato al piano assicurativo di base, ed ha l’unico vincolo di non poter essere inferiore o superiore agli importi sopra riportati.

In caso di interruzione del pagamento dei premi annuali della Garanzia base prima del versamento delle annualità minime sopra indicate e in presenza di uno o più versamenti integrativi a premio unico precedentemente effettuati, il contratto resterà in vigore per quest’ultima sola componente assicurativa, e sarà riscattabile, in conformità a quanto previsto dalle Condizioni Contrattuali, dopo almeno due anni dalla data di emissione della polizza. Nessun ulteriore versamento sarà comunque possibile fino all’eventuale riattivazione del contratto.

Il premio annuo può anche essere corrisposto a rate con frazionamento semestrale, quadrimestrale, trimestrale o mensile.

I costi previsti sono dettagliatamente descritti al punto 5.1.1.

Se è stata prescelta la forma a premio annuo costante, quest’ultimo rimane invariato per tutta la durata del periodo di differimento.

Qualora invece sia stata prescelta la forma a premio annuo rivalutabile, con ricorrenza annuale a partire dalla stessa data di rivalutazione della rendita, anche il premio dovuto dal Contraente si rivaluta, aumentando dell’identica percentuale d’incremento della rendita.

Il Contraente ha tuttavia facoltà, ad ogni anniversario della data di decorrenza della polizza e con preavviso scritto di almeno tre mesi, di chiedere che la rivalutazione del premio venga effettuata in misura inferiore, oppure che non venga effettuata.

La limitazione o il rifiuto della rivalutazione del premio non pregiudica il diritto del Contraente di accettare successive rivalutazioni in misura completa o limitata.

Ulteriori dettagli tecnici sono disponibili alla Sezione 2/A2 delle Condizioni Contrattuali.

La Garanzia Complementare Facoltativa per il caso di invalidità totale e permanente (“Esonero dal pagamento dei premi”) prevede un premio annuo pari all’1% del premio dovuto per la garanzia base fino ad un’età al termine di 60 anni; l’aliquota di costo cresce quindi di mezzo punto per ogni anno successivo (esempio: per un’età a scadenza di 63 anni, l’aliquota è pari al 2,5%).

Il pagamento dei premi annui e/o unici integrativi, che deve avvenire con mezzi diversi dal denaro contante, può essere effettuato tramite una delle seguenti modalità:

- bonifico - bancario o postale - a favore di UNIQA Previdenza SpA sul c/c bancario Codice IBAN XX00X0000000000000000000000, intestato a UNIQA Previdenza SpA presso INTESA SANPAOLO - Filiale Financial Institutions - Xxx Xxxxxxxxxx, 0 - 00000 XXXXX;

- assegno bancario, circolare o assegno bancoposta non trasferibile a favore di UNIQA Previdenza SpA;

- attivazione della procedura SDD su conto corrente, bancario o postale, a favore di UNIQA Previdenza SpA;

- assegno bancario, circolare o assegno bancoposta non trasferibile a favore dell’Intermediario (solo per importi inferiori a Euro 15.000,00);

- bancomat/Carta di credito;

- bollettini e Vaglia postali.

La Società non si fa carico delle eventuali spese amministrative relative alle suddette forme di pagamento.

4. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili

Le prestazioni assicurate relative alla Garanzia base e alla Garanzia facoltativa integrativa a premio unico partecipano ogni anno ai benefici finanziari derivanti dalla gestione speciale degli investimenti cui è collegato il contratto. Tale gestione, denominata “Prefin Plus”, è separata dalle altre attività di UNIQA Previdenza SpA ed è disciplinata da apposito Regolamento riportato nel presente fascicolo. Parte del rendimento della Gestione Interna Separata “Prefin Plus”, nella quale confluiscono in particolare i premi delle polizze qui descritte, viene annualmente attribuito al contratto in corso sotto forma di rivalutazione delle prestazioni. La misura dell’aliquota di rendimento attribuita al contratto si ottiene sottraendo dal rendimento finanziario complessivo della Gestione Interna Separata “Prefin Plus” una quota di base pari a 0,9 punti percentuali. Tale quota, trattenuta dalla Società, cresce di un valore pari a 0,1 per ogni punto intero di rendimento lordo della Gestione Interna Separata Prefin Plus superiore al 4%. Di seguito si riporta una tabella esemplificativa per i primi valori, fermo restando il procedimento di calcolo per valori superiori:

Rendimento lordo della gestione “Prefin Plus”	Quota trattenuta dalla Società
Fino al 4,99%	0,90
Dal 5,00% al 5,99%	1,00
Dal 6,00% al 6,99%	1,10

Esempio:

Se il rendimento lordo complessivo della gestione fosse pari al 5,35%, la ripartizione sarebbe:

trattenuto dalla Società: 1 punto percentuale; attribuito al contratto: 4,35 punti percentuali.

II beneficio finanziario così attribuito, depurato del tasso di interesse già riconosciuto nel calcolo della prestazione inizialmente assicurata (tasso tecnico, pari allo 0,5%), determina la progressiva maggiorazione della prestazione medesima per rivalutazione, ed è annualmente consolidato.

Ulteriori particolari sono descritti nelle relative Condizioni Contrattuali (Sezione 2/A1, 2/A2 e 2/A3) e nel Regolamento della Gestione Interna Separata che forma parte integrante delle Condizioni Contrattuali.

Gli effetti del meccanismo di rivalutazione delle prestazioni sono evidenziati alla successiva Sezione E, contenente il Progetto esemplificativo di sviluppo dei premi, delle prestazioni assicurate e dei valori di riduzione e di riscatto.

La Società consegnerà al Contraente, al più tardi al momento in cui è informato che il contratto è concluso, il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata.

C. Informazioni sui costi, sconti, regime fiscale e legale

5. Costi

5.1. Costi gravanti direttamente sul Contraente

5.1.1. Costi gravanti sul premio

a) Garanzia Base a premio annuo

II costo complessivo per spese di acquisizione, gestione ed incasso, prelevato da ogni premio annuo, ammonta al 12% del premio stesso (al netto delle spese di emissione e dei diritti di quietanza successivamente indicati), oltre a una cifra fissa di Euro 25,00.

Le spese di emissione e di quietanza sono rappresentate da:

Spese di emissione (1)	Diritti di quietanza (2)
Euro 2,00	Euro 2,00

(1) Costi applicati “una tantum” all’emissione del contratto.

(2) Costi applicati su ciascuna rata di premio successiva alla prima.

Interessi di frazionamento dovuti nel caso si scelga di corrispondere il premio in rate sub- annuali:

Rateazione del Premio	Interessi sul premio di rata
Semestrale	2,00%
Quadrimestrale	2,50%
Trimestrale	3,00%
Mensile	3,50%

Nel Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al momento della conclusione del contratto verrà indicato il costo derivante dalla specifica combinazione dei parametri.

b) Garanzia integrativa a premio unico

Il costo complessivo per spese di acquisizione, gestione ed incasso, riportati nella tabella seguente, vengono applicati su ciascun premio unico versato e variano in funzione della durata contrattuale. Le aliquote sono indipendenti dall’entità del premio e dall’età dell’Assicurato.

Durata	Costo	Durata	Costo	Durata	Costo
1	4,20%	6	5,20%	11	6,30%
2	4,40%	7	5,40%	12	6,60%
3	4,60%	8	5,60%	13	6,90%
4	4,80%	9	5,80%	14	7,20%
5	5,00%	10	6,00%	15-40	7,50%

Le spese di emissione sono rappresentate da:

Euro 2,00

Spese di emissione (1)

(1) Costi applicati “una tantum” all’emissione di ciascun premio unico versato.

5.1.2. Costi per riscatto

Sia per la Garanzia Base che per la Garanzia Integrativa, iI relativo valore si ottiene median- te sconto del capitale, nel quale viene convertita la rendita (vedi Condizioni Contrattuali), per il periodo di tempo che intercorre tra la data della richiesta del riscatto e la data di sca- denza del periodo di differimento al tasso annuo di interesse del 2,63%.

Di seguito si riporta la relativa tabella dei costi percentuali calcolati sulla prestazione ridot- ta per le diverse durate residue espresse in anni interi:

Costi per Riscatto (tasso annuo di sconto = 2,63%)

Durata Residua (anni interi)	Costi per Riscatto Percentuali	Durata Residua (anni interi)	Costi per Riscatto Percentuali	Durata Residua (anni interi)	Costi per Riscatto Percentuali
39	45,99%	25	36,02%	11	19,50%
38	45,45%	24	35,09%	10	18,00%
37	44,88%	23	34,12%	9	16,45%
36	44,29%	22	33,12%	8	14,84%
35	43,67%	21	32,08%	7	13,19%
34	43,03%	20	31,01%	6	11,48%
33	42,37%	19	29,89%	5	9,71%
32	41,67%	18	28,74%	4	7,89%
31	40,96%	17	27,55%	3	6,01%
30	40,21%	16	26,32%	2	4,07%
29	39,43%	15	25,05%	1	2,07%
28	38,62%	14	23,73%	0	0,00%
27	37,79%	13	22,37%
26	36,92%	12	20,96%

Nessun costo verrà applicato per l’istruzione della pratica di riscatto.

5.1.3. Costi per l’erogazione della rendita

II costo derivante dal pagamento ricorrente della rendita, al termine del periodo di differi- mento, è pari all’1,25% su base annua, indipendentemente dalla tipologia della rendita e dal frazionamento prescelto.

5.2. Costi applicati in funzione delle modalità di partecipazione agli utili

La percentuale trattenuta dalla Società sul rendimento conseguito dalla gestione interna separata è pari a 0,9 punti percentuali. Tale aliquota è aumentata di un valore pari a 0,1 per ogni punto intero di rendimento lordo superiore al 4%.

***

Con riferimento alle tipologie di costo di cui al presente paragrafo, si riporta la quota parte percepita dall’intermediario con riferimento al flusso commissionale relativo al prodotto determinata sulla base delle rilevazioni contabili relative all’ultimo esercizio della Società.

Quota - parte retrocessa ai distributori
Anno 2016	54,5%*

*) Prodotto di nuova commercializzazione. Dato stimato sulla base di quanto stabilito dalle convenzioni di collocamento.

6. Sconti

La presente forma assicurativa non prevede l’applicazione di sconti

7. Regime Fiscale e Legale

7.1 Regime Fiscale

Quanto sotto riportato, fa riferimento alla normativa fiscale vigente in Italia al momento della redazione della presente Nota Informativa. Con esso, non si intende fornire una descrizione esaustiva di tutti i possibili aspetti fiscali che potrebbero rilevare, direttamente o indirettamente, in relazione all’acquisto delle polizze:

7.1.1 Imposta sui premi

I premi delle assicurazioni sulla vita non sono soggetti ad alcuna imposta.

7.1.2 Detraibilità fiscale dei premi

La forma base della presente assicurazione sulla vita non prevede alcuna detrazione d’imposta.

7.1.3 Tassazione delle somme assicurate

Le Rendite aventi funzione previdenziale, come la presente forma, sono soggette al seguente trattamento:

1. Fino alla data in cui sorge il diritto all’erogazione della prestazione, sul risultato netto maturato in ciascun anno grava una imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura prevista dalla normativa vigente;

2. Le somme corrisposte in forma di capitale non sono soggette a tassazione, in quanto il reddito maturato è già stato assoggettato ad imposta;

3. Le rate di rendita, limitatamente all’importo derivante dai risultati che maturano dopo la data in cui sorge il diritto all’erogazione, costituiscono redditi di capitale soggetti ad imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura prevista dalla normativa vigente.

L’imposta sostitutiva viene applicata dalla Società in veste di sostituto di imposta.

In ogni caso, le somme percepite nell’esercizio di attività commerciali concorrono a formare il reddito d’impresa restando assoggettate all’ordinaria tassazione.

7.2 Regime Legale

7.2.1 Pignorabilità e Sequestrabilità

Ai sensi dell’art. 1923 del Codice Civile e fatti salvi i casi previsti dalla vigente normativa (2° comma dell’art. 1923 del Codice Civile e Regio Decreto 16/3/1942 n. 267 - “Legge fallimentare”), le somme dovute dalla Società in virtù di contratti di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili.

7.2.2 Diritto proprio del Beneficiario

Ai sensi dell’art. 1920 del Codice Civile, il Beneficiario di un contratto di assicurazione sulla vita acquista, per effetto della designazione falla a suo favore dal Contraente, un diritto proprio ai vantaggi dell’assicurazione.

Ne deriva che - falli salvi i diritti riservali ai legittimari previsti dal Codice Civile agli artt. 536 e seguenti - le somme corrisposte a seguito di decesso dell’Assicuralo non rientrano nell’asse ereditario.

D. Altre informazioni sul contratto

8. Modalità di perfezionamento del contratto

II contratto è concluso nel momento in cui il Contraente ha conoscenza dell’avvenuta accettazione della Proposta da parie della Società.

Concluso il contratto, le coperture assicurative entrano in vigore alle ore 24.00 del giorno di pagamento del primo premio, o del giorno di decorrenza indicalo in polizza se successivo.

9. Risoluzione del contratto e sospensione del pagamento dei premi

Avvertenza: si ricorda che è facoltà del Contraente sospendere il pagamento dei premi con i seguenti effetti:

a) se il numero di annualità di premio corrisposte è inferiore a 3 annualità (2 annualità, nel caso di durata del periodo di differimento inferiore a 5 anni): la garanzia base del contratto si estingue automaticamente con la perdita dei premi annui già versati.

In questo caso:

- qualora non esistano prestazioni aggiuntive derivanti dal precedente versamento di premi unici integrativi, si determina la risoluzione del contratto;

- in presenza di uno o più versamenti integrativi a premio unico precedentemente effettuati, il contratto resterà in vigore per quest’ultima sola componente assicurativa, e sarà riscattabile, in conformità a quanto previsto dalle Condizioni Contrattuali, dopo almeno due anni dalla data di emissione della polizza. Nessun ulteriore versamento sarà comunque possibile fino all’eventuale riattivazione del contratto.

Entro 12 mesi dalla sospensione si ha comunque diritto di richiedere il ripristino della piena efficacia del contratto;

b) se il numero di annualità di premio corrisposte è almeno pari a 3 annualità (2 annualità, nel caso di durata del periodo di differimento inferiore a 5 anni) si ha diritto:

- a riscuotere il valore di riscatto. In tal caso il contratto si estingue definitivamente; oppure

- a mantenere in vigore la garanzia principale per una rendila ridotta determinata in conformità a quanto previsto dalle Condizioni Contrattuali.

Quando il contratto è ridotto, la garanzia Complementare perde di efficacia e non è più possibile effettuare versamenti integrativi a premio unico.

Per le informazioni di dettaglio si rinvia alle Condizioni Contrattuali, Sezione 2, art. 8.

10. Riscatto e Riduzione

A condizione che siano state versate almeno le annualità minime di premio indicate al

punto precedente - o siano trascorsi 2 anni nel caso la polizza sia in vigore per la sola componente a premio unico - il Contraente può scegliere una delle due seguenti opzioni:

1. richiedere la riscossione del valore di riscatto totale, con conseguente estinzione del contratto medesimo. Non è ammessa la liquidazione parziale del valore di riscatto;

2. interrompere il versamento dei premi con conseguente riduzione delle prestazioni assicurate.

È possibile richiedere in ogni momento successivo alla riduzione il ripristino della piena efficacia del contratto entro 12 mesi dalla sospensione del pagamento dei premi. Per informazioni di dettaglio circa le modalità di determinazione dei valori di riscatto e di riduzione si rinvia alle Condizioni Contrattuali, Sezione 2, artt. 9 e 10.

Se l’importo di riscatto dovesse risultare superiore al capitale liquidabile in caso di decesso dell’Assicurato, sarà pagato un importo uguale a quest’ultimo. La differenza tra tale importo ed il valore di riscatto, rivalutata, sarà liquidata alla scadenza del periodo di differimento sempreché l’Assicurato sia in vita a tale data.

Durante il periodo di erogazione della rendita, quest’ultima non può più essere convertita in capitale, né riscattata.

È comunque possibile richiedere informazioni sul valore di riscatto rivolgendosi a: UNIQA Previdenza SpA - Servizio Clienti - Xxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx XX Telefono: 000-000000 - Fax: 00-00000000 - e-mail: xxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxx.xx.

È necessario tener presente che il risultato ottimale del piano assicurativo si ottiene solo rispettando il programma dei versamenti inizialmente stabilito. L’interruzione volontaria del pagamento dei premi, infatti, in quanto modifica l’equilibrio economico e demografico dell’assicurazione, comporta una riduzione dei risultati sperati, più accentuata nei primi anni di vita del contratto, introducendo una sensibile probabilità che i valori sopra citati risultino inferiori ai premi versati.

Si rinvia al Progetto esemplificativo di cui alla Sezione E per l’illustrazione dell’evoluzione dei valori di riscatto e riduzione. I valori puntuali saranno contenuti nel Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata che la Società consegnerà al Contraente.

11. Revoca della proposta

II Contraente, fino al momento della conclusione del contratto, ha la facoltà di revocare la propria proposta di assicurazione. Per l’esercizio della revoca il Contraente deve inviare una comunicazione scritta, mediante lettera raccomandata A.R., indirizzata a:

UNIQA Previdenza SpA - Xxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx

contenente gli elementi identificativi della proposta e la dichiarazione di revoca. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca la Società rimborserà al Contraente il premio da questi eventualmente corrisposto, con il diritto di trattenere le spese di emissione del contratto effettivamente sostenute, di cui al punto 5.1.1 e quantificate nella proposta.

12. Diritto di recesso

II Contraente ha altresì il diritto di recedere dal contratto entro 30 giorni dal momento in cui il contratto stesso è stato concluso. Il recesso deve essere esercitato mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento, inviata al medesimo indirizzo indicato al punto precedente, ed allegando l’originale di polizza con eventuali appendici.

La notifica del recesso libera le Parti da qualunque obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dal giorno di spedizione della lettera raccomandata.

Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Società rimborserà al Contraente il premio corrisposto, con il diritto di trattenere:

- le spese di emissione del contratto effettivamente sostenute, di cui al punto 5.1.1 e quantificate sia nella proposta sia nel contratto;

- la parte di premio relativa al periodo per il quale il contratto ha avuto effetto.

13. Documentazione da consegnare alla Società per la liquidazione delle prestazioni e termini di prescrizione

La documentazione necessaria per il caso di liquidazione della polizza, a seguito di eventi contrattualmente previsti, è elencata per tutte le casistiche in allegato alle Condizioni

Contrattuali.

La richiesta di liquidazione, corredata della suddetta documentazione, deve essere inoltrata alla Società:

- tramite lettera raccomandata con ricevuta di ritorno indirizzata a: UNIQA Previdenza SpA - Xxx Xxxxxx, 00-00000 Xxxxxx;

oppure:

- tramite comunicazione, debitamente sottoscritta, da consegnare direttamente alla Sede della Società o presso l’Intermediario cui è assegnata la polizza.

A seguito di particolari eventi straordinari, legati all’eventuale presenza di inchieste giudiziarie aperte dalle Autorità competenti, la Società potrà subordinare il pagamento del capitale richiesto all’esame di ulteriore documentazione che verrà di volta in volta specificata. La Società effettuerà i pagamenti dovuti entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione necessaria ad accertare gli aventi diritto e a verificare l’obbligo di pagamento. Trascorso tale termine, il Beneficiario riceverà gli interessi per ritardato pagamento.

Ai fini dell’individuazione della scadenza del termine per il pagamento, qualora la richiesta di liquidazione, opportunamente documentata, sia effettuata presso la rete di vendita, si considera il momento della consegna dei documenti alla rete stessa. Ogni pagamento viene effettuato presso UNIQA Previdenza SpA o presso la sede dell’Intermediario cui è assegnato il contratto.

Si ricorda, inoltre, che l’art. 2952 del Codice Civile dispone che i diritti derivanti dal contratto si prescrivono in dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda.

14. Legge applicabile al contratto

Al contratto si applica la legge italiana.

Le Parti possono tuttavia pattuire l’applicazione di una diversa legislazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare; in ogni caso prevalgono le norme imperative di diritto italiano.

15. Lingua in cui è redatto il contratto

II contratto, ogni documento ad esso eventualmente allegato e le comunicazioni in corso di contratto sono redatti in lingua italiana.

Le Parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare.

16. Reclami

Il contraente ha la facoltà, ferma restando la possibilità di rivolgersi all’Autorità Giudiziaria, di inoltrare reclamo per iscritto all’intermediario o all’impresa preponente ai seguenti recapiti :

Ufficio Reclami di UNIQA Previdenza SpA, ad uno dei seguenti indirizzi:

- via posta : Xxx Xxxxxx 00 - 00000 XXXXXX (XX)

- via fax : 00-00000000

* via posta elettronica: xxxxxxx@xxxxxxxxxx.xx

Sono da intendersi di pertinenza dell’intermediario i reclami afferenti l’osservanza delle regole di comportamento previste dall’art. 183 del CAP come disciplinate dal Titolo II del Regolamento Isvap n. 5/2006 e successive modificazioni; l’intermediario risponde anche dei reclami aventi ad oggetto i comportamenti dei propri dipendenti e collaboratori.

Qualora l’esponente non si ritenesse soddisfatto dell’esito del reclamo o in caso di mancato riscontro da parte dell’intermediario e/o dell’impresa preponente entro il termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi a:

IVASS - Servizio Tutela del Consumatore

FAX: 00 00000000, Xxx xxx Xxxxxxxxx, 00 00000 Xxxx,

utilizzando l’apposito modulo disponibile sul sito dell’IVASS e corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall’intermediario e/o dall’impresa preponente e dell’eventuale riscontro fornito. Il reclamo all’IVASS deve contenere i seguenti elementi essenziali:

- dati anagrafici del reclamante (nome, cognome, indirizzo postale - se disponibile anche indirizzo PEC - eventuale recapito telefonico);

- indicazione dell’impresa di assicurazione di cui si lamenta l’operato;

- chiara e sintetica descrizione del motivo di lamentela;

- copia del reclamo già trasmesso all’impresa e dell'eventuale risposta ricevuta e di eventuali altri documenti utili alla trattazione del caso.

Nel caso di una controversia per eventi accaduti all’estero con un’impresa che ha sede in un altro Stato membro dell’Unione Europea, per provare a risolvere la questione in via stragiudiziale, è possibile attivare la procedura c.d. FIN-NET, creata appositamente in Europa per la risoluzione delle liti transfrontaliere.

Per attivare la rete FIN-NET è possibile rivolgersi direttamente al soggetto che la gestisce nel Paese in cui ha sede l’impresa di assicurazione (rintracciabile accedendo al sito della Commissione europea: xxxx://xxx.xx.xxxxxx.xx/xxx-xxx ) oppure all’IVASS, che provvede a coinvolgere il soggetto competente, dandone notizia al reclamante.

Per maggiori informazioni sulla procedura FIN-NET è possibile collegarsi al seguente indirizzo: xxxx://xx.xxxxxx.xx/xxxxxxxx_xxxxxx/xxxxxxxxxxx-xxxxxx/xxxx/xxxxxx-xxxxx/xxxxx-xxxxx_xx.xxx

In ogni caso, fatta salva la facoltà di adire l’Autorità Giudiziaria, il reclamante potrà ricorrere ai seguenti sistemi alternativi per la risoluzione delle controversie previsti a livello normativo o convenzionale:

- per le controversie in materia di contratti assicurativi ciascuno, tramite il proprio difensore, può accedere alla mediazione di cui al D.lgs 4.3.2010 n. 28 al quale si rimanda per le informazioni di dettaglio;

- per le controversie aventi ad oggetto una domanda di pagamento a qualsiasi titolo di somme non eccedenti Euro 50.000,00 (cinquantamila/00) si applica la disciplina di cui all’art. 3 D.L. 12.9.2014 n. 132, la cosiddetta negoziazione assistita, esperibile solo con l’assistenza di un difensore. L’esperimento del procedimento di negoziazione assistita è condizione di procedibilità delle domande giudiziali, fatte salve le eccezioni previste dallo stesso X.Xxx.

In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell'Autorità giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti.

17. Informativa in corso di contratto

UNIQA Previdenza SpA si impegna a comunicare per iscritto al Contraente in occasione della prima comunicazione da inviare in adempimento agli obblighi di informativa previsti dalla normativa vigente, le eventuali variazioni delle informazioni contenute in Nota informativa o nel Regolamento della gestione interna separata, intervenute anche per effetto di modifiche alla normativa successive alla conclusione del contratto. Entro sessanta giorni da ogni ricorrenza annuale del contratto, la Società invierà inoltre l’estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni:

a) cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto alla data di riferimento dell’estratto conto precedente e valore della prestazione maturata alla data di riferimento dell’estratto conto precedente;

b) dettaglio dei premi versati nell’anno di riferimento, con evidenza di eventuali premi in arretrato ed avvertenza sugli effetti derivanti dal mancato pagamento;

c) valore della prestazione maturata alla data di riferimento dell’estratto conto;

d) valore di riscatto maturato alla data di riferimento dell’estratto conto;

e) valore dei tassi di rendimento realizzati e riconosciuti. In particolare:

- tasso annuo di rendimento finanziario realizzato dalla gestione;

- aliquota di retrocessione del rendimento riconosciuta;

- tasso annuo di rendimento retrocesso;

- tasso annuo di rivalutazione delle prestazioni.

È inoltre prevista per il Contraente o gli aventi diritto la facoltà di richiedere alla Società, secondo le modalità rese note sul sito internet xxx.xxxxxxxxxx.xx, le credenziali di accesso alla propria area riservata, indicando le proprie generalità comprensive di un indirizzo e-mail valido al quale la Società potrà trasmettere le opportune comunicazioni.

18. Conflitto di interessi

Il presente contratto non presenta situazioni in conflitto d’interesse derivanti da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di Società del Gruppo.

Qualora la società nei propri investimenti faccia ricorso all’utilizzo di Oicr le commissioni retrocesse dai gestori di OICR sono riconosciute al fondo di riferimento e nessun altro accordo per il riconoscimento di utilità specifiche è stato stipulato dalla Società con terze parti.

In ogni caso la Società, anche in presenza di conflitto di interessi, si impegna ad operare in modo da non recare alcun pregiudizio ai Contraenti.

Trasparenza fiscale transfrontaliera (FATCA/CRS)

Il 1° luglio 2014 è entrata in vigore la normativa statunitense Foreign Account Tax Compliance - cosiddetta FATCA. Il Foreign Account Tax Compliance Act (“FATCA”) è una legge emanata dal Congresso U.S.A. con l’obiettivo di contrastare l’evasione fiscale offshore da parte di cittadini o residenti U.S., che investono direttamente o indirettamente al di fuori degli USA tramite istituzioni finanziarie estere.

La normativa è rivolta sia ad istituti finanziari U.S.A. che a quelli non statunitensi (Foreign Financial Institution - FFI), quali banche, SGR e fondi, broker e compagnie di assicurazioni sulla vita, ai quali sarà chiesto di adempiere a nuovi e specifici obblighi di identificazione, documentazione e reporting della propria clientela alle autorità fiscali nazionali competenti. In sostanza, il legislatore statunitense, persegue l’obiettivo di impegnare a livello mondiale tutti gli istituti finanziari (tra cui le assicurazioni) a fornire, direttamente, alle autorità fiscali statunitensi informazioni sui valori patrimoniali di soggetti fiscali statunitensi (cosiddette “US-Persons”), indipendentemente dal loro domicilio.

In Italia sussiste una base legale per l’attuazione delle disposizioni FATCA in virtù di un accordo intergovernativo avente forza di legge.

La normativa prevede a carico della Società, l’identificazione, sia in fase di sottoscrizione della polizza che per tutta la durata del contratto, dei Contraenti e dei beneficiari che presentano indizi di americanità (siano essi cittadini americani o soggetti con residenza fiscale negli Stati Uniti d’America), e l’invio, qualora si presentasse la fattispecie, di una comunicazione periodica tramite l’Agenzia delle Entrate italiana all’autorità erariale statunitense (IRS- Internal Revenue Service).

Ad integrazione della Normativa FATCA, sempre con la finalità di migliorare il rispetto della normativa fiscale internazionale, in data 29 ottobre 2014 è stato siglato a Berlino un accordo multilaterale per lo scambio automatico di informazioni finanziarie (Standard for Automatic Exchange of Financial Account Information - AEoI, anche Common Reporting Standard - CRS) fra i Paesi aderenti all’accordo.

Tale accordo, come reso noto dal comunicato stampa n. 246 del Ministero dell’Economia e delle Finanze, mira a combattere l’evasione fiscale internazionale attraverso uno scambio reciproco di informazioni, sia di carattere anagrafico che patrimoniale, per il tramite delle autorità fiscali locali, di soggetti (sia Persone Fisiche che Entità) fiscalmente residenti in giurisdizioni estere aderenti.

L’applicazione operativa dei requisiti normativi dell’accordo inerente lo scambio automatico di informazioni si fonda su criteri analoghi a quelli previsti dalla normativa di origine statunitense FATCA, estendendo dall’1/1/2016 gli obblighi in capo agli intermediari finanziari italiani anche ad altri paesi oltre agli Stati Uniti d’America.

Il CRS, rispetto al FATCA, non prevede obblighi di registrazione della Compagnia (financial institution) o l’applicazione di ritenute fiscali (cd. Withholding tax). Inoltre, la cittadinanza ed il luogo di nascita non assumono rilevanza come criteri di presunzione fiscale.

Quanto sopra indicato comporterà - di fatto - la richiesta, da parte delle società esercenti i rami vita di UNIQA Previdenza SpA , di ulteriori informazioni rispetto a quanto già oggi richiesto con riguardo sia ai clienti che sottoscrivono polizze vita interessate dalla normativa in parola sia ai beneficiari delle stesse, attraverso la compilazione e la sottoscrizione di una specifica autocertificazione in relazione alla/e residenze fiscali dei soggetti contraenti o beneficiari della prestazione.

A tal fine UNIQA Previdenza SpA informa la propria clientela che resta in capo alla clientela stessa l’obbligo di comunicare, tempestivamente e sotto la propria esclusiva responsabilità, ogni variazione dei dati che comporti una modifica della propria residenza fiscale (quale ad esempio l’acquisizione di una nuova residenza fiscale estera o la perdita di una residenza fiscale estera precedentemente comunicata) ovvero eventuali cambi di circostanza che abbiano impatto sul suo status di cittadino americano, riservandosi di richiedere eventuali ed ulteriori informazioni all’interessato, qualora risultassero discordanze tra i dati in suo possesso e l’autocertificazione sottoscritta dal cliente e comunque nei casi in cui

intervengano, nel corso del contratto, elementi nuovi rispetto a quelli dichiarati in precedenza.

Obblighi di adeguata verifica della clientela (Titolo II, art. 15 e ss. D.Lgs. 231/2007 e successive modificazioni e integrazioni e Sezione II, art. 7 e ss. Del Regolamento IVASS n. 5 del 21/07/2014)

Le nuove normative in materia di adeguata verifica della clientela in materia di contrasto al riciclaggio di denaro proveniente da attività illecite e di contrasto al terrorismo, impongono alla Società specifici obblighi da espletarsi mediante l’acquisizione di tutte quelle informazioni utili ad identificare il contraente, l’assicurato, il titolare effettivo nel caso di contraente persona giuridica ed il beneficiario, al momento della liquidazione della prestazione assicurativa. Dovrà essere identificato altresì l’eventuale soggetto che effettua l’operazione per conto di terzi, ovvero l’esecutore e quindi colui che opera in nome e per conto altrui in forza di poteri conferiti a mezzo di procure. Tali informazioni devono essere raccolte prima dell’apertura del rapporto continuativo, sia in fase di sottoscrizione della polizza che nel corso della durata del contratto a seguito di operazioni rappresentate da movimento di denaro, attraverso la compilazione e la sottoscrizione di appositi schede integrate nella modulistica e devono essere raccolte con lo scopo specifico di attestare e verificare l’identità degli stessi, sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente di cui va acquisita copia leggibile in formato cartaceo o elettronico.

In aggiunta la normativa prevede ulteriori informazioni da raccogliere in fase di stipula e di apertura del rapporto continuativo inerenti altre figure che potrebbero essere ulteriormente censite in tali fasi.

A tal fine l’art. 21 del citato decreto impone ai clienti (o l’eventuale soggetto che effettua l’operazione per conto di terzi ovvero all’esecutore) di fornire, sotto la propria responsabilità, le informazioni necessarie per consentire l’adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela sopra indicati.

A tal proposito si rimanda per il dettaglio a quanto riportato nella apposita modulistica.

E. Progetto esemplificativo delle prestazioni

La presente elaborazione viene effettuata in base ad una predefinita combinazione di premio, durata, periodicità di versamenti ed età dell’Assicurato.

Gli sviluppi delle prestazioni rivalutate e dei valori di riduzione e di riscatto di seguito riportati sono calcolati sulla base di due diversi valori:

a) il tasso di rendimento minimo garantito contrattualmente;

b) una ipotesi di rendimento annuo costante con un tasso fissato nell’ambito di quanto stabilito dall’IVASS e pari, al momento di redazione del presente progetto, al 2%. Al predetto tasso di rendimento si applica il prelievo di 0,9 punti indicato nelle Condizioni Contrattuali. La conseguente misura di rivalutazione è ottenuta scorporando il tasso di interesse tecnico (pari allo 0,5%) già riconosciuto nel calcolo del capitale assicurato iniziale.

I valori sviluppati in base al tasso di rendimento determinato con le modalità previste dall’IVASS sono meramente indicativi e non impegnano in alcun modo la Società. Non vi è infatti nessuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente. I risultati conseguibili dalla gestione degli investimenti potrebbero discostarsi dalle ipotesi di rendimento impiegate.

Forma base a premio costante

SVILUPPO DEI PREMI, DELLE PRESTAZIONI E DEI VALORI DI RIDUZIONE E DI RISCATTO IN BASE A:

A) TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO

- Pagamento della Rendita: Rate Semestrali

- Tasso di rendimento minimo garantito: 0,5%

- Età dell’Assicurato: 40 anni

- Durata: 20 anni

- Premio annuo costante: Euro 2.000,00 pagabile con rata annuale

- Spese di emissione: Euro 2,00 - Diritti di quietanza: Euro 2,00

Xxxx Xxxxxxxxx	Premio Xxxxx	Xxxxxx Premi Annui	Capitale Caso Morte a fine anno	Rendita Rivalutata a fine anno	Interruzione del pagamento dei premi
					Valore di Riscatto a fine anno	Xxxxxxx Xxxxxxx
					Valore di Riscatto a fine anno	a fine anno	alla Scadenza
1	2.000,00	2.000,00	1.998,00	1.273,54	0,00	0,00	0,00
2	2.000,00	4.000,00	3.996,00	1.273,54	0,00	0,00	0,00
3	2.000,00	6.000,00	5.994,00	1.273,54	3.500,94	191,03	150,32
4	2.000,00	8.000,00	7.992,00	1.273,54	4.790,74	254,71	203,27
5	2.000,00	10.000,00	9.990,00	1.273,54	6.145,97	318,39	257,70
6	2.000,00	12.000,00	11.988,00	1.273,54	7.568,98	382,06	313,62
7	2.000,00	14.000,00	13.986,00	1.273,54	9.062,78	445,74	371,09
8	2.000,00	16.000,00	15.984,00	1.273,54	10.629,93	509,42	430,13
9	2.000,00	18.000,00	17.982,00	1.273,54	12.273,02	573,09	490,76
10	2.000,00	20.000,00	19.980,00	1.273,54	13.995,41	636,77	553,03
11	2.000,00	22.000,00	21.978,00	1.273,54	15.799,90	700,45	616,98
12	2.000,00	24.000,00	23.976,00	1.273,54	17.689,40	764,12	682,62
13	2.000,00	26.000,00	25.974,00	1.273,54	19.667,60	827,80	750,00
14	2.000,00	28.000,00	27.972,00	1.273,54	21.737,61	891,48	819,17
15	2.000,00	30.000,00	29.970,00	1.273,54	23.902,90	955,16	890,14
16	2.000,00	32.000,00	31.968,00	1.273,54	26.166,80	1.018,83	962,96
17	2.000,00	34.000,00	33.966,00	1.273,54	28.533,50	1.082,51	1.037,68
18	2.000,00	36.000,00	35.964,00	1.273,54	31.006,60	1.146,19	1.114,32
19	2.000,00	38.000,00	37.962,00	1.273,54	33.589,77	1.209,86	1.192,92
20	2.000,00	40.000,00	39.960,00	1.273,54	34.998,18	1.273,54	1.273,54

L’operazione di riscatto comporta una penalizzazione economica. Come si evince dalla tabella, il recupero dei premi versati sulla base del tasso di rendimento minimo contrattualmente garantito, non potrà mai avvenire.

B) IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO

- Pagamento della Rendita: Rate Semestrali

- Tasso di rendimento finanziario: 2%*

- Prelievo sul rendimento: 0,9 punti

- Tasso di rendimento retrocesso: 1,1%

- Età dell’assicurato: 40 anni

- Durata: 20 anni

- Premio annuo costante: Euro 2.000,00 pagabile con rata annuale

- Spese di emissione: Euro 2,00 - Diritti di quietanza: Euro 2,00

Xxxx Xxxxxxxxx	Premio Xxxxx	Xxxxxx Premi Annui	Capitale Caso Morte a fine anno	Rendita Rivalutata a fine anno	Interruzione del pagamento dei premi
					Valore di Riscatto a fine anno	Xxxxxxx Xxxxxxx
					Valore di Riscatto a fine anno	a fine anno	alla Scadenza
1	2.000,00	2.000,00	1.998,60	1.273,92	0,00	0,00	0,00
2	2.000,00	4.000,00	3.999,61	1.274,69	0,00	0,00	0,00
3	2.000,00	6.000,00	6.004,83	1.275,84	3.543,09	193,33	193,33
4	2.000,00	8.000,00	8.016,10	1.277,38	4.862,97	258,55	258,55
5	2.000,00	10.000,00	10.035,26	1.279,31	6.257,35	324,16	324,16
6	2.000,00	12.000,00	12.064,25	1.281,64	7.729,45	390,16	390,16
7	2.000,00	14.000,00	14.104,83	1.284,36	9.282,77	456,56	456,56
8	2.000,00	16.000,00	16.158,96	1.287,48	10.920,81	523,36	523,36
9	2.000,00	18.000,00	18.228,53	1.291,00	12.646,93	590,55	590,55
10	2.000,00	20.000,00	20.315,58	1.294,93	14.465,53	658,16	658,16
11	2.000,00	22.000,00	22.421,86	1.299,26	16.380,06	726,17	726,17
12	2.000,00	24.000,00	24.549,45	1.304,00	18.394,55	794,58	794,58
13	2.000,00	26.000,00	26.700,27	1.309,15	20.513,65	863,41	863,41
14	2.000,00	28.000,00	28.876,26	1.314,71	22.741,49	932,65	932,65
15	2.000,00	30.000,00	31.079,57	1.320,69	25.082,83	1.002,31	1.002,31
16	2.000,00	32.000,00	33.312,20	1.327,09	27.542,13	1.072,38	1.072,38
17	2.000,00	34.000,00	35.576,10	1.333,91	30.124,78	1.142,88	1.142,88
18	2.000,00	36.000,00	37.873,27	1.341,15	32.835,58	1.213,80	1.213,80
19	2.000,00	38.000,00	40.205,67	1.348,81	35.679,51	1.285,13	1.285,13
20	2.000,00	40.000,00	42.575,60	1.356,90	37.289,00	1.356,90	1.356,90

*Il tasso del 2% costituisce un’ipotesi di rendimento annuo costante ed è meramente indicativo. Pertanto non vi è nessuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente.

Le prestazioni indicate nelle tabelle sopra riportate sono al lordo degli oneri fiscali e si riferiscono esclusivamente alla garanzia principale.

Forma base a premio rivalutabile

SVILUPPO DEI PREMI, DELLE PRESTAZIONI E DEI VALORI DI RIDUZIONE E DI RISCATTO IN BASE A:

A) TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO

- Pagamento della Rendita: Rate Semestrali

- Tasso di rendimento minimo garantito: 0,5%

- Età dell’Assicurato: 40 anni

- Durata: 20 anni

- Premio annuo rivalutabile: Euro 2.000,00 pagabile con rata annuale

- Spese di emissione: Euro 2,00 - Diritti di quietanza: Euro 2,00

Xxxx Xxxxxxxxx	Premio Xxxxx	Xxxxxx Premi Annui	Capitale Caso Morte a fine anno	Rendita Rivalutata a fine anno	Interruzione del pagamento dei premi
					Valore di Riscatto a fine anno	Xxxxxxx Xxxxxxx
					Valore di Riscatto a fine anno	a fine anno	alla Scadenza
1	2.000,00	2.000,00	1.998,00	1.273,53	0,00	0,00	0,00
2	2.000,00	4.000,00	3.996,00	1.273,53	0,00	0,00	0,00
3	2.000,00	6.000,00	5.994,00	1.273,53	3.500,94	191,03	211,48
4	2.000,00	8.000,00	7.992,00	1.273,53	4.790,74	254,71	280,29
5	2.000,00	10.000,00	9.990,00	1.273,53	6.145,78	318,38	348,27
6	2.000,00	12.000,00	11.988,00	1.273,53	7.568,98	382,06	415,44
7	2.000,00	14.000,00	13.986,00	1.273,53	9.062,78	445,74	481,79
8	2.000,00	16.000,00	15.984,00	1.273,53	10.629,72	509,41	547,32
9	2.000,00	18.000,00	17.982,00	1.273,53	12.273,02	573,09	612,07
10	2.000,00	20.000,00	19.980,00	1.273,53	13.995,41	636,77	676,02
11	2.000,00	22.000,00	21.978,00	1.273,53	15.799,68	700,44	739,18
12	2.000,00	24.000,00	23.976,00	1.273,53	17.689,40	764,12	801,58
13	2.000,00	26.000,00	25.974,00	1.273,53	19.667,36	827,79	863,19
14	2.000,00	28.000,00	27.972,00	1.273,53	21.737,37	891,47	924,05
15	2.000,00	30.000,00	29.970,00	1.273,53	23.902,65	955,15	984,15
16	2.000,00	32.000,00	31.968,00	1.273,53	26.166,54	1.018,82	1.043,49
17	2.000,00	34.000,00	33.966,00	1.273,53	28.533,24	1.082,50	1.102,10
18	2.000,00	36.000,00	35.964,00	1.273,53	31.006,33	1.146,18	1.159,98
19	2.000,00	38.000,00	37.962,00	1.273,53	33.589,49	1.209,85	1.217,11
20	2.000,00	40.000,00	39.960,00	1.273,53	34.997,91	1.273,53	1.273,53

B) IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO

- Pagamento della Rendita: Rate Semestrali

- Tasso di rendimento finanziario: 2%*

- Prelievo sul rendimento: 0,9 punti

- Tasso di rendimento retrocesso: 1,1%

- Età dell’assicurato: 40 anni

- Durata: 20 anni

- Premio annuo rivalutabile: Euro 2.000,00 pagabile con rata annuale

- Spese di emissione: Euro 2,00 - Diritti di quietanza: Euro 2,00

Xxxx Xxxxxxxxx	Premio Xxxxx	Xxxxxx Premi Annui	Capitale Caso Morte a fine anno	Rendita Rivalutata a fine anno	Interruzione del pagamento dei premi
					Valore di Riscatto a fine anno	Xxxxxxx Xxxxxxx
					Valore di Riscatto a fine anno	a fine anno	alla Scadenza
1	2.000,00	2.000,00	2.009,99	1.281,17	0,00	0,00	0,00
2	2.011,99	4.011,99	4.044,10	1.288,86	0,00	0,00	0,00
3	2.024,05	6.036,04	6.102,54	1.296,59	3.543,09	193,33	214,03
4	2.036,18	8.072,22	8.185,54	1.304,37	4.877,45	259,32	285,37
5	2.048,39	10.120,60	10.293,32	1.312,20	6.332,44	328,05	358,85
6	2.060,66	12.181,27	12.426,09	1.320,07	7.845,54	396,02	430,61
7	2.073,02	14.254,28	14.584,09	1.327,99	9.450,31	464,80	502,39
8	2.085,44	16.339,72	16.767,54	1.335,96	11.150,76	534,38	574,15
9	2.097,94	18.437,66	18.976,66	1.343,97	12.951,89	604,79	645,93
10	2.110,52	20.548,18	21.211,69	1.352,04	14.858,07	676,02	717,69
11	2.123,17	22.671,35	23.472,86	1.360,15	16.874,28	748,08	789,46
12	2.135,90	24.807,25	25.760,39	1.368,31	19.005,94	820,99	861,24
13	2.148,70	26.955,95	28.074,54	1.376,52	21.258,02	894,74	933,00
14	2.161,58	29.117,53	30.415,52	1.384,78	23.636,37	969,35	1.004,77
15	2.174,54	31.292,06	32.783,59	1.393,09	26.146,65	1.044,82	1.076,54
16	2.187,57	33.479,64	35.178,97	1.401,45	28.794,96	1.121,16	1.148,31
17	2.200,69	35.680,32	37.601,92	1.409,86	31.587,68	1.198,38	1.220,08
18	2.213,88	37.894,20	40.052,69	1.418,32	34.531,19	1.276,48	1.291,84
19	2.227,15	40.121,35	42.531,50	1.426,83	37.632,66	1.355,48	1.363,61
20	2.240,50	42.361,85	45.038,62	1.435,39	39.445,99	1.435,39	1.435,39

Le prestazioni indicate nelle tabelle sopra riportate sono al lordo degli oneri fiscali e si riferiscono esclusivamente alla garanzia principale.

Forma integrativa a premio unico

SVILUPPO DEI PREMI, DELLE PRESTAZIONI E DEI VALORI DI RIDUZIONE E DI RISCATTO IN BASE A:

A) TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO

- Pagamento della Rendita: Rate Semestrali

- Tasso di rendimento minimo garantito: 0,5%

- Età dell’Assicurato: 30 anni

- Durata: 20 anni

- Premio Unico: Euro 5.000,00

- Spese di emissione: Euro 2,00

Xxxx Xxxxxxxxx	Prestazione Assicurata a fine anno		Valore di Riscatto a fine anno
Xxxx Xxxxxxxxx	Capitale Caso Morte	Rendita Rivalutata	Valore di Riscatto a fine anno
1	4.998,00	136,99	3.118,32
2	4.998,00	136,99	3.200,33
3	4.998,00	136,99	3.284,50
4	4.998,00	136,99	3.370,89
5	4.998,00	136,99	3.459,54
6	4.998,00	136,99	3.550,53
7	4.998,00	136,99	3.643,91
8	4.998,00	136,99	3.739,74
9	4.998,00	136,99	3.838,09
10	4.998,00	136,99	3.939,04
11	4.998,00	136,99	4.042,63
12	4.998,00	136,99	4.148,95
13	4.998,00	136,99	4.258,07
14	4.998,00	136,99	4.370,06
15	4.998,00	136,99	4.484,99
16	4.998,00	136,99	4.602,95
17	4.998,00	136,99	4.724,00
18	4.998,00	136,99	4.848,25
19	4.998,00	136,99	4.975,76
20	4.998,00	136,99	4.967,91

L’operazione di riscatto comporta una penalizzazione economica. Come si evince dalla tabella, il recupero del premio versato sulla base del tasso di rendimento minimo contrattualmente garantito, non potrà mai avvenire.

B) IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO

- Pagamento della Rendita: Rate Semestrali

- Tasso di rendimento finanziario: 2%*

- Prelievo sul rendimento: 0,9 punti

- Tasso di rendimento retrocesso: 1,1%

- Età dell’assicurato: 30 anni

- Durata: 20 anni

- Premio Unico: Euro 5.000,00

- Spese di emissione: Euro 2,00

Xxxx Xxxxxxxxx	Prestazione Assicurata a fine anno		Valore di Riscatto a fine anno
Xxxx Xxxxxxxxx	Capitale Caso Morte	Rendita Rivalutata	Valore di Riscatto a fine anno
1	5.027,99	137,81	3.137,03
2	5.058,16	138,64	3.238,85
3	5.088,50	139,47	3.343,98
4	5.119,04	140,31	3.452,52
5	5.149,75	141,15	3.564,58
6	5.180,65	142,00	3.680,28
7	5.211,73	142,85	3.799,73
8	5.243,00	143,71	3.923,06
9	5.274,46	144,57	4.050,40
10	5.306,11	145,44	4.181,86
11	5.337,94	146,31	4.317,60
12	5.369,97	147,19	4.457,74
13	5.402,19	148,07	4.602,43
14	5.434,60	148,96	4.751,81
15	5.467,21	149,85	4.906,04
16	5.500,02	150,75	5.065,28
17	5.533,02	151,66	5.229,69
18	5.566,21	152,57	5.399,44
19	5.599,61	153,48	5.574,69
20	5.633,21	154,40	5.599,30

Le prestazioni indicate nelle tabelle sopra riportate sono al lordo degli oneri fiscali.

UNIQA Previdenza SpA è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota Informativa.

Il Rappresentante Legale Xxxxxxx Xxxxxxxxxx

Condizioni Contrattuali

Sezione 1

Obblighi della Società e Disciplina del Contratto

Obblighi della Società

Gli obblighi della Società risultano esclusivamente dalle Condizioni Contrattuali descritte al successivo paragrafo “Disciplina del Contratto”, dalle norme legislative in materia, e dagli eventuali allegati di polizza rilasciati dalla Società stessa.

Disciplina del Contratto

II contratto è disciplinato:

- dalle Condizioni dell’Assicurazione Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione a Premio Xxxxx Xxxxxxxx o Rivalutabile; dalle Condizioni dell’Assicurazione Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione a Premio Unico (Sezione 2) e relativa Clausola di Rivalutazione (Sezione 2/A1 per la forma a Premio Xxxxx Xxxxxxxx; 2/A2 per la forma a Premio Annuo Rivalutabile e 2/A3 per la forma a Premio Unico);

- dal Regolamento della Gestione Interna Separata “Prefin Plus” (Sezione 2/B);

- dalle Condizioni delle Assicurazioni Complementari relative alle garanzie abbinabili all’Assicurazione base sulla vita di cui al primo punto (Sezione 3 e 3/A);

- dalla Tabella 2 - Coefficienti di conversione in Capitale di 1,00 Euro di Rendita pagabile con frazionamento Semestrale per il calcolo del valore di riscatto.

Nel testo che segue, per “Garanzia Base”, “Garanzia Integrativa” e “Garanzia Complementare” si intende:

- Garanzia Base: l’Assicurazione principale del Programma “Certezza Rendita Più” (Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione a Premio Xxxxx Xxxxxxxx o Rivalutabile).

- Garanzia Integrativa: l’Assicurazione facoltativa a premi unici (Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione a Premio Unico) abbinabile alla Garanzia Base;

- Garanzia Complementare: l’assicurazione facoltativa descritta alla Sezione 3/A (Prestazione in caso di invalidità totale e permanente), che completa nell’insieme il Programma “Certezza Rendita Più”.

Le Condizioni della Garanzia Complementare - qualora applicabile in quanto richiamata nel documento contrattuale rilasciato dalla Società al perfezionamento del contratto - sono regolate alla Sezione 3/A del presente fascicolo.

La Garanzia Complementare eventualmente abbinata alla Garanzia Base cessa da ogni effetto al termine del periodo di pagamento dei premi (periodo di differimento).

Sezione 2

Condizioni Garanzia Base - Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione e a Premio Xxxxx Xxxxxxxx o Rivalutabile

Condizioni Garanzia Integrativa - Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione a Premio Unico

Art. 1 - Oggetto

“Certezza Rendita Più” è un contratto di assicurazione sulla vita a premi annui - costanti o rivalutabili - che prevede la liquidazione di una prestazione predefinita ai Beneficiari designati in polizza - più avanti descritta - sia in caso di sopravvivenza dell’Assicurato alla data di scadenza del periodo di differimento (“Assicurazione caso vita”), sia in caso di suo decesso avvenuto prima di tale data (“Assicurazione caso mortè”). Il periodo contrattuale è convenzionalmente diviso in due periodi:

1. il periodo di pagamento dei premi (“periodo di differimento’”), limitato ad un numero di anni predefinito e stabilito in proposta, nel quale avviene l’accumulo della prestazione;

2. il periodo immediatamente successivo (“periodo di erogazionè”), nel quale l’Assicurato percepisce la rendita accumulata nel primo. Quest’ultimo periodo è vitalizio.

Il Contraente è inoltre libero di effettuare versamenti integrativi a premio unico in qualunque momento compreso tra la data di conclusione del contratto e l’ultima ricorrenza annuale di polizza precedente la scadenza, comunque non oltre la morte dell’Assicurato. In ogni caso, la prestazione massima assicurabile, non può superare i 24.000 euro di rendita annua iniziale.

Caso di polizza in pieno vigore (al corrente con il pagamento dei premi):

Art. 1.1 Assicurazione caso vita:

Art. 1.2 Assicurazione caso morte:

In caso di decesso dell’Assicurato prima della scadenza del periodo di differimento, UNIQA Previdenza SpA liquiderà immediatamente ai Beneficiari designati un importo calcolato come segue:

a) Garanzia base a premio annuo

- si moltiplica il premio annuo netto della prima annualità per il numero dei premi annui pagati, comprese eventuali frazioni di premio annuo;

- si moltiplica il risultato per il coefficiente che si ottiene dividendo la rendita rivalutata alla data di decesso dell’Assicurato per la rendita inizialmente assicurata.

b) Garanzia integrativa a premio unico

In aggiunta all’importo quantificato al precedente punto a), verrà liquidato un importo pari alla somma dei premi unici versati, al netto dei diritti di emissione quantificati all’art. 7, ciascuno rivalutato per il coefficiente che si ottiene dividendo la corrispondente rendita, rivalutata alla data di decesso dell’Assicurato, per la corrispondente rendita inizialmente assicurata.

Caso di polizza Ridotta (non al corrente con il pagamento dei premi. Vedi art. 9 - Riduzione):

Art. 1.3 Assicurazione caso vita:

Se l’Assicurato è in vita, il presente contratto prevede l’erogazione, alla scadenza del periodo di differimento della polizza, della rendita ridotta iniziale, rivalutata fino alla data di scadenza stessa. La rendita continuerà a rivalutarsi finché l’Assicurato sarà in vita, come previsto all’art. 1.1.

Art. 1.4 Assicurazione caso morte:

In caso di decesso dell’Assicurato prima della scadenza del periodo di differimento, UNIQA Previdenza SpA liquiderà immediatamente ai Beneficiari designati un importo calcolato come segue:

a) Garanzia base a premio annuo

- si moltiplica il premio annuo netto della prima annualità per il numero dei premi annui pagati, comprese eventuali frazioni di premio annuo;

- si moltiplica il risultato per il coefficiente che si ottiene dividendo la rendita rivalutata all’anniversario antecedente la data di riduzione per la rendita inizialmente assicurata;

- si moltiplica il nuovo risultato per il coefficiente che si ottiene dividendo la rendita ridotta rivalutata alla data di decesso dell’Assicurato per la rendita ridotta iniziale.

b) Garanzia integrativa a premio unico

- si moltiplica ogni premio unico netto versato per il coefficiente che si ottiene dividendo la corrispondente rendita, rivalutata sino alla data di decesso dell’Assicurato, per la corrispondente rendita iniziale. La somma di tutti gli importi

così calcolati rappresenta l’importo liquidabile In aggiunta all’importo quantificato al precedente punto a).

Le modalità di rivalutazione - sia per il caso di vita che di morte - della rendita e del premio, se previsto, sono dettagliatamente descritte alle successive Sezioni 2/A1, 2/A2 e 2/A3 (Clausola di Rivalutazione).

Art. 2 - Conclusione del contratto

II contratto è concluso nel momento in cui il Contraente ha conoscenza dell’avvenuta accettazione della Proposta da parte della Società.

Concluso il contratto, le coperture assicurative entrano in vigore alle ore 24.00 del giorno di pagamento del primo premio, o del giorno di decorrenza indicato in polizza se successivo.

Art. 3 - Revocabilità della proposta

UNIQA Previdenza SpA - Xxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx

Art. 4 - Diritto di recesso del Contraente

II Contraente ha il diritto di recedere dal contratto entro 30 giorni dal momento in cui il contratto stesso è stato concluso. Il recesso deve essere esercitato mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento, inviata al medesimo indirizzo indicato all’articolo precedente, ed allegando l’originale di polizza con eventuali appendici.

La notifica del recesso libera le Parti da qualunque obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dal giorno di spedizione della lettera raccomandata.

Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Società rimborserà al Contraente il premio corrisposto, con il diritto di trattenere:

- le spese di emissione del contratto effettivamente sostenute e quantificate sia nella proposta sia nelle presenti Condizioni;

- la parte di premio relativa al periodo per il quale il contratto ha avuto effetto.

Art. 5 - Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato

Le dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato, rese in sede di Proposta, devono essere esatte, complete e veritiere.

Le dichiarazioni inesatte o le reticenze del Contraente e dell’Assicurato relative a circostanze che influiscono sulla valutazione del rischio possono comportare la perdita totale o parziale del diritto alle prestazioni assicurate, nonché la stessa cessazione dell’assicurazione ai sensi degli articoli 1892, 1893 e 1894 del Codice Civile.

In particolare, in questi casi la Società si riserva:

- di contestare la validità del contratto, ai sensi dell’articolo 1892 del Codice Civile, quando esiste dolo o colpa grave;

- di recedere dal contratto o. se è già avvenuto il sinistro, di ridurre le somme da liquidare, ai sensi dell’articolo 1893 del Codice Civile, quando non esiste dolo o colpa grave.

L’inesatta indicazione dell’età dell’Assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all’età reale, delle somme dovute.

Art. 6 - Rischio di morte

II rischio di morte è coperto senza limiti territoriali, senza tener conto dei cambiamenti di

professione dell’Assicurato, e qualunque possa esserne la causa, con la sola limitazione di garanzia sotto specificata nel caso in cui il decesso:

o causato da:

- dolo del Contraente o del Beneficiario;

- partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi;

- suicidio, se avviene nei primi due anni dall’entrata in vigore dell’assicurazione o, trascorso questo periodo, nei primi sei mesi dall’eventuale riattivazione dell’assicurazione;

- uso non terapeutico di stupefacenti, allucinogeni e simili.

In questi casi la Società pagherà, sia per la Garanzia base a premio annuo che per la Garanzia integrativa a premio unico l’importo minore tra:

- il capitale caso morte quale contrattualmente previsto (art. 1.2 o 1.4);

- la riserva matematica calcolata al momento del decesso.

Art. 7 - Pagamento del premio

A fronte delle garanzie previste dalla presente forma assicurativa, è dovuto un premio annuo anticipato, il cui importo - a seconda della scelta operata alla sottoscrizione del contratto - è costante oppure annualmente rivalutabile, per tutta la durata del periodo di differimento e comunque non oltre la morte dell’Assicurato.

Il premio annuo iniziale, con riferimento alla garanzia principale, al netto di eventuali diritti, interessi di frazionamento e sovrappremi di qualsiasi natura, non può essere inferiore a Euro 930,00.

Le spese di emissione del contratto, prelevate dalla prima rata di premio e quelle di quietanza, prelevate dalle successive rate di premio, sono entrambe pari a Euro 2,00.

Il premio annuo può anche essere corrisposto a rate con le seguenti maggiorazioni di costo percentuali relative alla cadenza del frazionamento richiesto:

Rateazione del Premio	Interessi sul premio di rata
Semestrale	2,00%
Quadrimestrale	2,50%
Trimestrale	3,00%
Mensile	3,50%

Tale percentuale viene applicata al premio netto complessivo.

Le modalità di rivalutazione del premio annuo, ove previsto, sono descritte alla successiva Sezione 2/A2 (Clausola di Rivalutazione).

In ogni caso, il perfezionamento del versamento integrativo è comunque subordinato all’accettazione da parte della società.

Durata	Costo	Durata	Costo	Durata	Costo
1	4,20%	6	5,20%	11	6,30%
2	4,40%	7	5,40%	12	6,60%
3	4,60%	8	5,60%	13	6,90%
4	4,80%	9	5,80%	14	7,20%
5	5,00%	10	6,00%	15 - 40	7,50%

Le spese di emissione applicate “una tantum” all’emissione di ciascun premio unico versato, sono pari a Euro 2,00.

Il pagamento dei premi, sia annui che unici, che deve avvenire con mezzi diversi dal denaro contante, può essere effettuato tramite una delle seguenti modalità:

- assegno bancario, circolare o assegno bancoposta non trasferibile a favore di UNIQA Previdenza SpA;

- attivazione della procedura SDD su conto corrente, bancario o postale, a favore di UNIQA Previdenza SpA;

- assegno bancario, circolare o assegno bancoposta non trasferibile a favore dell’Intermediario (solo per importi inferiori a Euro 15.000,00);

- bancomat/Carta di credito;

- bollettini e Vaglia postali.

La Società non si fa carico delle eventuali spese amministrative relative alle suddette forme di pagamento.

Le rate di premio annuo debbono essere pagate alle scadenze pattuite, contro quietanza emessa dalla Direzione Generale. È ammessa una dilazione di trenta giorni senza oneri di interessi.

A giustificazione del mancato pagamento del premio annuo, il Contraente non può, in alcun caso, opporre l’eventuale mancato invio di avvisi di scadenza o l’esazione dei premi precedentemente avvenuta al suo domicilio.

Art. 8 - Mancato pagamento del premio della Garanzia base e Riattivazione

Trascorsi trenta giorni dalla scadenza della prima rata di premio non pagata:

- se risultano versate almeno tre intere annualità di premio (due annualità, in caso di durata del periodo di differimento inferiore a 5 anni), la polizza viene ridotta secondo i criteri di calcolo specificati all’articolo seguente;

- se risultano versate meno di tre intere annualità di premio (due annualità, in caso di durata del periodo di differimento inferiore a 5 anni) i premi annui versati restano acquisiti alla Società.

In quest’ultimo caso inoltre:

- qualora non esistano prestazioni aggiuntive derivanti dal precedente versamento di premi unici integrativi, si determina la risoluzione del contratto;

- in presenza di uno o più versamenti integrativi a premio unico precedentemente effettuati, il contratto resterà in vigore per quest’ultima sola componente assicurativa, e sarà riscattabile (art. 10 seguente) dopo almeno due anni dalla data di emissione della polizza. Nessun ulteriore versamento sarà comunque possibile fino all’eventuale riattivazione del contratto.

Negli ulteriori cinque mesi successivi al mancato pagamento della rata di premio, il Contraente ha diritto di riattivare l’assicurazione, pagando le rate di premio arretrate aumentate degli interessi calcolati applicando la percentuale di rivalutazione riconosciuta alla polizza all’inizio dell’anno assicurativo al quale ciascuna rata arretrata si riferisce, con un minimo del tasso legale di interesse, eventualmente aumentata della stessa misura prevista dal tasso tecnico ed in base al periodo intercorso tra la relativa data di scadenza e quella di riattivazione.

La riattivazione può avvenire - alle medesime condizioni di cui sopra - anche entro un termine massimo di un anno dalla scadenza della prima rata di premio non pagata, ma solo previa espressa domanda del Contraente e accettazione scritta della Società. A seguito di riattivazione, in ogni caso, la copertura assicurativa entra nuovamente in vigore per l’intero suo valore a partire dal momento in cui il Contraente:

1. sottoscrive la relativa appendice di riattivazione;

2. paga l’importo complessivo dei premi arretrati e degli interessi.

Art. 9 - Riduzione

Qualora, a norma dell’articolo precedente, il Contraente abbia sospeso il pagamento dei premi annui dopo il versamento del previsto numero minimo di annualità, il contratto rimane in vigore per il valore di riduzione calcolato come segue.

Riduzione - Criteri di Calcolo:

La rendita ridotta si ottiene con la seguente procedura:

a) Forma a Premio annuo Costante:

1. si moltiplica la rendita inizialmente assicurata per il rapporto tra il numero dei premi annui pagati (comprese le eventuali frazioni di premio annuo) ed il numero dei premi annui previsti dalla polizza;

2. si aggiunge all’importo così calcolato la differenza tra la rendita rivalutata all’anniversario della data di decorrenza che precede la scadenza della prima rata di premio non pagata e la rendita inizialmente assicurata.

b) Forma a Premio annuo Rivalutabile:

1. si rileva il valore della rendita rivalutata alla data dell’ultimo anniversario di polizza precedente la data del mancato pagamento del premio;

2. si moltiplica tale valore per il rapporto tra il numero dei premi annui pagati (comprese le eventuali frazioni di premio annuo) ed il numero dei premi annui previsti dalla polizza.

c) Forma Integrativa a Premio unico:

Tutte le prestazioni derivanti da eventuali versamenti integrativi a premio unico non sono soggette a riduzione e restano invariate; tuttavia non sarà più possibile effettuare ulteriori versamenti integrativi.

La rendita ridotta è soggetta a rivalutazione annuale con le modalità descritte alla Sezione 2/A1 (Premio Costante) e 2/A2 (Premio Rivalutabile) delle presenti Condizioni.

La Garanzia Complementare abbinata alla Garanzia Base non ha alcun valore di riduzione e cessa da ogni effetto.

Art. 10 - Riscatto

Garanzia Base del contratto

Qualora siano state pagate almeno tre intere annualità di premio (due annualità, in caso di durata del periodo di differimento inferiore a 5 anni), la Società consente la risoluzione del contratto liquidando, come valore di riscatto, l’importo determinabile secondo i criteri di calcolo di seguito specificati.

Riscatto - Criteri di Calcolo:

La modalità di calcolo dipende preliminarmente dallo stato della polizza. Se la polizza è al corrente con il pagamento dei premi, si effettua il calcolo descritto al seguente punto A); in

caso contrario, si segue la procedura di calcolo descritta al punto B).

A) Riscatto di polizza al corrente con il pagamento dei premi:

1. si effettua la riduzione della polizza secondo la procedura illustrata all’articolo precedente;

2. si converte in capitale la rendita ridotta, moltiplicandola per il coefficiente di conversione della Tabella 2, allegata alle presenti Condizioni, in corrispondenza a data di nascita ed età dell’Assicurato valutata alla scadenza del periodo di differimento;

3. si sconta il capitale corrispondente per il periodo di tempo che intercorre tra la data della richiesta del riscatto e la data di scadenza del periodo di differimento al tasso annuo di interesse del 2,63%.

B) Riscatto di polizza già Ridotta:

1. si rileva il valore della rendita ridotta rivalutata alla data dell’ultimo anniversario di polizza precedente la data di richiesta del riscatto;

2. si calcola il valore di riscatto seguendo le medesime operazioni illustrate ai punti A) 2. e A) 3. precedenti.

Garanzia Integrativa del contratto

Il riscatto delle prestazioni derivanti dai versamenti unici integrativi è ammesso:

- contestualmente all’operazione di riscatto della Garanzia base;

- quando la Garanzia base risulti annullata per il mancato pagamento del numero minimo di annualità previste a norma del precedente Art. 8 e siano trascorsi almeno due anni dalla data di emissione del contratto.

In tali casi la Società consente la risoluzione del contratto liquidando il valore di riscatto della Garanzia integrativa, eventualmente in aggiunta a quello della Garanzia base, determinato secondo i criteri di calcolo di seguito specificati:

1. per ciascun premio unico versato si converte in capitale la corrispondente rendita rivalutata alla data dell’ultimo anniversario di polizza precedente la data di richiesta del riscatto, moltiplicandola per il coefficiente di conversione della Tabella 2, allegata alle presenti Condizioni, in corrispondenza a data di nascita ed età dell’Assicurato valutata alla scadenza del periodo di differimento;

2. si sconta al tasso annuo di interesse del 2,63% il valore complessivo di cui sopra per il periodo di tempo che intercorre tra la data di richiesta del riscatto e quella di scadenza del periodo di differimento della polizza.

Se l’importo di riscatto dovesse risultare superiore al capitale liquidabile in caso di decesso dell’Assicurato, sarà pagato un importo uguale a quest’ultimo. La differenza tra tale importo ed il valore di riscatto, rivalutata con le modalità previste alla successiva Sezione 2/A, sarà liquidata alla scadenza contrattuale sempreché l’Assicurato sia in vita a tale data.

Durante il periodo di erogazione della rendita, quest’ultima non può più essere convertita in capitale, né riscattata.

La richiesta di riscatto deve essere inviata per iscritto a UNIQA Previdenza SpA da parte del Contraente; il diritto di riscatto e la contestuale risoluzione del contratto avranno effetto dal momento in cui la Società riceverà tale dichiarazione.

Non è possibile il riscatto della sola componente assicurativa base o integrativa. L’importo di riscatto complessivo, derivante da entrambe le componenti contrattuali, sarà liquidato in un’unica soluzione.

Art. 11 - Concessione di Prestiti

UNIQA Previdenza SpA, qualora la polizza sia riscattabile a norma del precedente articolo, consente:

- la concessione di prestiti nei limiti del 90% dell’ammontare del valore di riscatto netto, con interessi da definire all’atto della concessione del prestito;

- la concessione di prestiti senza interessi, qualora l’Assicurato abbia dovuto sottoporsi ad operazioni di alta chirurgia, per la somma occorsa per pagare le spese dell’atto operatorio.

Il limite globale dei prestiti non può comunque superare il valore del capitale liquidabile in caso di decesso dell’Assicurato e la polizza deve essere al corrente col pagamento dei premi annui della Garanzia base.

Art. 12 - Cessione, Pegno e Vincolo della polizza

In conformità con quanto disposto dall’art. 1406 del Codice Civile, il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le somme assicurate.

Tali atti diventano efficaci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, corredata dalla documentazione a essa inerente, ne abbia fatto annotazione sull’originale di polizza o su appendice. Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di riscatto e prestito richiedono l’assenso scritto del creditore o vincolatario.

In conformità a quanto disposto dall’art. 2805 del Codice Civile la Società può opporre al credilore pignoratizio le eccezioni che le spettano verso il Contraente originario sulla base del presente contratto.

In conformità a quanto disposto dall’art. 1409 del Codice Civile la Società può opporre al terzo cessionario tutte le eccezioni derivanti dal presente contratto.

Art. 13 - Beneficiari

II Contraente designa il Beneficiario e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione inviando lettera raccomandala a UNIQA Previdenza SpA o tramite disposizione testamentaria. La Società procederà ad annotare in polizza o su documento di variazione le relative designazioni, revoche o modifiche. Non è più possibile revocare o modificare la designazione del Beneficiario nei seguenti casi:

- dopo che il Contraente abbia rinuncialo alla facoltà di revocare il Beneficiario e contestualmente il Beneficiario abbia accettato la designazione; entrambe le dichiarazioni dovranno essere comunicale per iscritto a UNIQA Previdenza SpA;

- successivamente al decesso del Contraente, senza disposizioni testamentarie al proposito; dopo che, verificatosi l’evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto a UNIQA Previdenza SpA di volersi avvalere dei suoi diritti.

In tali casi, le operazioni di recesso, riscatto, prestito, pegno o vincolo di polizza richiedono l’assenso scritto del Beneficiario.

Art. 14 - Rivalutazione della Rendita

La presente polizza rappresenta una speciale forma di assicurazione sulla vita nella quale le prestazioni assicurate si incrementano ogni anno grazie alla rivalutazione derivante dalla gestione speciale degli investimenti cui è collegata la polizza. A tale fine UNIQA Previdenza SpA gestirà attività di importo non inferiore alle relative riserve matematiche. Le modalità di rivalutazione delle prestazioni e del premio annuo - ove previsto - sono dettagliatamente descritte alle Sezioni 2/A1, 2/A2 e 2/A3.

Art. 15 - Opzioni a scadenza

- il pagamento all’Assicurato, finché quest’ultimo è in vita, di una rendita vitalizia calcolata in base ai coefficienti di conversione indicati nell’allegata tabella 1;

- il pagamento ai Beneficiari designati in polizza, al decesso dell’Assicurato, di un importo pari alla differenza tra:

2) la somma degli importi delle rate di rendita corrisposte nel periodo intercorrente tra la data di decorrenza dell’opzione scelta e la data del decesso dell’Assicurato.

Nulla è dovuto dalla Compagnia, al decesso dell’Assicurato, qualora l’importo definito al punto 1) risultasse inferiore a quello del punto 2).

Tale opzione può essere esercitata solo nel caso in cui l’Assicurato abbia un’età inferiore o uguale a 75 anni alla data di scadenza del periodo di differimento.

Oltre a tale opzione, il Contraente potrà scegliere, in alternativa, anche una delle seguenti forme:

- capitale pagabile una tantum;

- rendita rivalutabile pagabile in modo certo per i primi 5 o 10 anni e successivamente vitalizia, fino a che l’Assicurato è in vita;

- rendita vitalizia rivalutabile pagabile fino al decesso dell’Assicurato e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore di una persona, fino a che questa è in vita;

Ulteriori indicazioni sull’operazione di conversione possono essere richieste a:

UNIQA Previdenza SpA - Xxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx

- si impegna ad inviare il fascicolo (Scheda Sintetica, Nota Informativa e Condizioni Contrattuali) relativo all’opzione prescelta, comprensivo di opportuna appendice di accettazione;

In mancanza di accettazione esplicita verrà dato corso alla liquidazione ricorrente della rendita disponibile a scadenza.

Art. 16 - Pagamenti della Società

La documentazione necessaria per il caso di liquidazione della polizza, a seguito di eventi contrattualmente previsti, è elencata per tutte le casistiche in allegato alle presenti Condizioni Contrattuali.

La richiesta di liquidazione, corredata della suddetta documentazione, deve essere inoltrata alla Società:

tramite lettera raccomandata con ricevuta di ritorno indirizzata a: UNIQA Previdenza SpA - Xxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx;

oppure:

tramite comunicazione, debitamente sottoscritta, da consegnare direttamente alla Sede della Società o presso l’Intermediario cui è assegnata la polizza.

La Società effettuerà i pagamenti dovuti entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione necessaria ad accertare gli aventi diritto e a verificare l’obbligo di pagamento. Trascorso tale termine, il Beneficiario riceverà gli interessi per ritardato pagamento.

Art. 17 - Tasse ed imposte

Tasse ed imposte sono a carico del Contraente o dei Beneficiari ed aventi diritto.

Art. 18 - Foro Competente

Per le controversie relative al presente contratto è esclusivamente competente l’Autorità giudiziaria del comune di residenza del Contraente.

Sezione 2/A1

Clausola di Rivalutazione

Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione e a Premio Xxxxx Xxxxxxxx

Art. 1 - Misura della rivalutazione

UNIQA Previdenza SpA dichiara entro il 1° febbraio di ogni anno il rendimento annuo da attribuire alle polizze “Certezza Rendita Più”, ottenuto sottraendo dal rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Interna Separata “Prefin Plus”, di cui al punto j) del Regolamento riportato alla Sezione 2/B seguente, una quota di base pari a 0,9 punti percentuali. Tale quota, trattenuta dalla Società, cresce di un valore pari a 0,1 per ogni punto intero di rendimento lordo dalla Gestione Interna Separata Prefin Plus superiore al 4%.

La misura annua di rivalutazione è uguale al rendimento così attribuito, diminuito del tasso tecnico, pari allo 0,5%, già riconosciuto nel calcolo della prestazione inizialmente assicurata, che costituisce la garanzia minima di rivalutazione della prestazione assicurata per tutta la durata contrattuale.

Art. 2 - Rivalutazione delle prestazioni assicurate

Ad ogni ricorrenza annuale della data di decorrenza della polizza, verrà valutato l’incremento da riconoscere alle prestazioni assicurate mediante applicazione, con le modalità di seguito descritte, della misura di rivalutazione quale sopra definita, e stabilita a norma del precedente art. 1 entro il 1° febbraio che precede la suddetta ricorrenza.

a) Rivalutazione di polizza al corrente con il pagamento dei premi:

La rendita rivalutata della Garanzia Base sarà determinata sommando alla rendita in vigore nel periodo annuale precedente:

- un importo ottenuto moltiplicando la rendita inizialmente assicurata per la misura della rivalutazione, ridotta nella proporzione in cui il numero degli anni trascorsi sta al numero degli anni di durata pagamento premi;

- un ulteriore importo ottenuto moltiplicando per la misura della rivalutazione la differenza tra la rendita in vigore nel periodo annuale precedente e quello inizialmente assicurato.

b) Rivalutazione di polizza Ridotta:

A partire dalla prima ricorrenza annuale che coincida o sia successiva alla data di sospensione del pagamento dei premi, la rendita rivalutata della Garanzia Base sarà determinata sommando alla rendita ridotta, in vigore nel periodo annuale precedente, un importo ottenuto moltiplicando la rendita ridotta stessa per la misura della rivalutazione.

c) Rivalutazione della rendita nel periodo di erogazione:

A partire dalla prima ricorrenza annuale successiva al termine del periodo di pagamento dei premi, la rendita rivalutata della Garanzia Base sarà determinata sommando alla rendita, in vigore nel periodo annuale precedente, un importo ottenuto moltiplicando la rendita stessa per la misura della rivalutazione.

Al nuovo valore della rendita della Garanzia base, come sopra determinato, sarà sommato il valore di tutte le rendite derivanti dall’eventuale versamento di premi unici integrativi, ognuna rivalutata con le modalità descritte alla successiva Sezione 2/A3.

Qualora, a seguito della liquidazione del riscatto, in polizza fosse presente un importo residuo di prestazione derivante dalla differenza tra il valore di riscatto e l’importo liquidabile per il caso di morte (vedi art. 10), tale importo verrà rivalutato con le modalità previste al precedente punto c).

La rivalutazione della rendita si intende acquisita di diritto nella polizza, e quindi la polizza stessa si considera come sottoscritta sin dall’origine per i nuovi aumentati importi. L’aumento delle prestazioni assicurate verrà di volta in volta comunicato per iscritto al Contraente.

Sezione 2/A2

Clausola di Rivalutazione

Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione e a Premio Annuo Rivalutabile

Art. 1 - Misura della rivalutazione

UNIQA Previdenza SpA dichiara entro il 1° febbraio di ogni anno il rendimento annuo da attribuire alle polizze “Certezza Rendita Più”, ottenuto sottraendo dal rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Interna Separata “Prefin Plus”, una quota di base pari a 0,9 punti percentuali. Tale quota, trattenuta dalla Società, cresce di un valore pari a 0,1 per ogni punto intero di rendimento lordo dalla Gestione Interna Separata Prefin Plus superiore al 4%.

Art. 2 - Rivalutazione delle prestazioni assicurate

Ad ogni ricorrenza annuale della data di decorrenza della polizza, verrà valutato l’incremento da riconoscere alle prestazioni assicurate mediante applicazione, con le modalità di seguito descritte, della misura della rivalutazione quale sopra definita, e stabilita a norma del precedente art. 1 entro il 1° febbraio che precede la suddetta ricorrenza.

a) Rivalutazione di polizza al corrente con il pagamento dei premi:

la rendita rivalutata della Garanzia Base sarà determinata sommando alla rendita, in vigore nel periodo annuale precedente, un importo ottenuto moltiplicando la rendita stessa per la misura della rivalutazione.

b) Rivalutazione di polizza Ridotta:

La rivalutazione della rendita ridotta relativa alla Garanzia Base avverrà con le medesime modalità descritte al precedente punto a); tuttavia la rivalutazione comincerà a partire:

- da ogni anniversario della data di decorrenza della polizza che coincida o sia successivo alla data di sospensione del pagamento dei premi, se le annualità di premio pagate sono almeno cinque;

- in ogni caso dal quinto anniversario della data di decorrenza della polizza, se le annualità di premio pagate sono meno di cinque.

c) Rivalutazione della rendita nel periodo di erogazione:

La rivalutazione della rendita relativa alla Garanzia Base avverrà con le medesime modalità descritte al precedente punto a).

L’incremento da rivalutazione annua si intende acquisita di diritto nella polizza, e quindi la polizza stessa si considera come sottoscritta sin dall’origine per i nuovi aumentati importi. L’aumento della rendita assicurata verrà di volta in volta comunicato per iscritto al Contraente.

Art. 3 - Rivalutazione del premio annuo

A partire dalla stessa data di rivalutazione della prestazione assicurata, anche il premio annuo dovuto dal Contraente si rivaluta, aumentando dell’identica misura di rivalutazione definita all’art. 1.

Art. 4 - Limitazione o Rifiuto della rivalutazione del premio

II Contraente ha facoltà, ad ogni anniversario della data di decorrenza della polizza e con preavviso scritto di almeno tre mesi, di chiedere che la rivalutazione del premio venga effettuata in misura inferiore a quella fissata al precedente art. 3, oppure che non venga effettuata. La limitazione o il rifiuto della rivalutazione del premio non pregiudica il diritto del Contraente di accettare successive rivalutazioni in misura completa o limitata.

Nel caso in cui il Contraente si avvalga della facoltà di limitare la rivalutazione del premio in scadenza ad un anniversario della data di decorrenza del contratto, la rendita assicurata nell’anno precedente viene rivalutata in base alla misura limitata di rivalutazione comunicata. Se, peraltro, l’anniversario considerato cade almeno dopo cinque anni dalla data di decorrenza del contratto, viene riconosciuta una ulteriore maggiorazione della rendita, a titolo di rivalutazione, uguale alla somma dei seguenti due importi:

a) un primo importo che si ottiene moltiplicando la rendita iniziale riproporzionata, come di seguito definita, per la differenza tra la misura annua di rivalutazione, di cui all’art. 1, e quella limitata di rivalutazione del premio, e riducendo il prodotto per il rapporto tra il numero di anni trascorsi dalla data di decorrenza del contratto ed il numero degli anni di durata del periodo di differimento;

b) un secondo importo che si ottiene moltiplicando la differenza tra la rendita assicurata nel periodo annuale precedente e la rendita inizialmente riproporzionata, per la differenza tra la misura annua di rivalutazione e quella limitata di rivalutazione del premio.

Nel caso in cui il Contraente si avvalga della facoltà di rifiutare la rivalutazione del premio in scadenza ad un anniversario della data di decorrenza del contratto che cade dopo almeno cinque anni da tale decorrenza, la rendita assicurata nell’anno precedente verrà rivalutata aggiungendo allo stesso:

a) un importo ottenuto moltiplicando la rendita iniziale riproporzionata, come di seguito definita, per la misura annua di rivalutazione, stabilita a norma dell’art. 1, e riducendo il prodotto per il rapporto tra il numero degli anni trascorsi dalla data di decorrenza ed il numero degli anni di durata del periodo di differimento;

b) un ulteriore importo ottenuto moltiplicando la differenza tra la rendita assicurata nel periodo annuale precedente e la rendita inizialmente riproporzionata per la misura di rivalutazione.

Qualora, infine, il Contraente si avvalga della facoltà di rifiutare la rivalutazione del premio ad un anniversario della decorrenza del contratto anteriore al quinto, la rendita non verrà rivalutata fino al raggiungimento del quinto anniversario.

Per “rendita iniziale riproporzionata” si intende il prodotto della rendita inizialmente assicurata per il rapporto tra l’ammontare del premio annuo netto dovuto nell’ultimo anno che precede l’anniversario considerato ed il premio annuo netto dovuto nel primo anno di assicurazione.

Sezione 2/A3

Clausola di Rivalutazione

Rendita Differita Rivalutabile con Controassicurazione e a Premio Unico

Art. 1 - Misura della rivalutazione

UNIQA Previdenza SpA dichiara entro il 1° febbraio di ogni anno il rendimento annuo da attribuire alle prestazioni derivanti dal versamento di premi unici integrativi abbinati alle polizze “Certezza Rendita Più”, ottenuto sottraendo dal rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Interna Separata “Prefin Più”, di cui al punto j) del Regolamento riportato alla Sezione 2/B seguente, una quota di base pari a 0,9 punti percentuali. Tale quota, trattenuta dalla Società, cresce di un valore pari a 0,1 per ogni punto intero di rendimento lordo dalla Gestione Interna Separata Prefin Plus superiore al 4%.

Art. 2 - Rivalutazione delle prestazioni assicurate

Ad ogni ricorrenza annuale della data di decorrenza della polizza, verrà valutato l’incremento da riconoscere alle prestazioni derivanti dal versamento di premi unici integrativi mediante applicazione, con le modalità di seguito descritte, della misura della rivalutazione quale sopra definita, e stabilita a norma del precedente Art. 1 entro il 1° febbraio che precede la suddetta ricorrenza.

Rivalutazione durante il periodo di differimento e nel periodo di erogazione:

La rendita rivalutata relativa ad ogni premio unico integrativo precedentemente versato sarà determinata sommando alla rendita, in vigore nel periodo annuale precedente, un importo ottenuto moltiplicando la rendita assicurata stessa per la misura della rivalutazione.

La rendita complessivamente riconosciuta dalla Società alla ricorrenza annuale, e comunicata per iscritto al Contraente, risulterà pertanto dalla somma della rendita rivalutata relativa alla Garanzia base - con le modalità descritte alla Sezione 2/A1 o 2/A2 - e di tutte le rendite rivalutate relative ai premi unici integrativi precedentemente versati.

Sezione 2/B

Regolamento della Gestione Interna Separata “Prefin Plus”

a) La rivalutazione del capitale è collegata ad una specifica gestione patrimoniale, separata da quella delle altre attività di UNIQA Previdenza SpA, che viene contraddistinta con il nome “Prefin Plus”;

b) la valuta di denominazione è l’Euro;

c) il periodo di osservazione per la determinazione del rendimento è compreso tra il 1° gennaio e il 31 dicembre;

d) la politica degli investimenti è orientata alla prudenza, con l’obiettivo di realizzare rendimenti stabili nel medio-lungo periodo e flussi di cassa compatibili con la struttura e composizione delle passività tenendo conto dei minimi garantiti previsti, in un’ottica di gestione integrata di attivo e passivo.

La preferenza negli investimenti è rivolta ai titoli obbligazionari “investment grade” quotati denominati in euro, accanto ad una adeguata diversificazione su ampia parte dello spettro degli attivi investibili, anche attraverso l’impiego di OICR, al fine di ottimizzare il rendimento del portafoglio tenendo comunque conto dei livelli di rischio.

i. Attività investibili e rispettivi limiti

Sono definite le seguenti tipologie di attivi investibili e fissate le relative limitazioni previste dalla gestione:

- la percentuale degli impieghi destinata alla categoria del reddito fisso, compresi gli OICR relativi, può variare da un minimo del 70% ad un massimo del 100%; al suo interno si identificano le seguenti sotto classi: a) le obbligazioni ad alta sicurezza, comprendenti Titoli emessi o garantiti da Stati membri dell’Unione Europea o appartenenti all’OCSE, ovvero emessi da enti locali o pubblici di Stati membri o da organizzazioni sovra-nazionali cui aderiscono uno o più Stati membri, nonché le obbligazioni garantite (quali i covered bonds) emesse da entità con sede nell’Unione Europea o nei Paesi OCSE: i limiti di riferimento sono un minimo del 45% ed un massimo del 90% del portafoglio; b) le obbligazioni societarie emesse da entità con sede nell’Unione Europea o nei Paesi OCSE hanno limiti di riferimento dal 10% al 40% in generale, e limite massimo specifico del 15% per obbligazioni aventi rating da “BBB+” a “BBB-” od equivalenti; c) le obbligazioni societarie non “investment grade”, per le quali almeno la metà delle principali agenzie che mostrano un rating, lo abbiano fissato al di sotto della “BBB-” o equivalente, hanno un limite massimo del 5%; d) le obbligazioni dei cd. Paesi Emergenti (identificabili in linea di massima come i Paesi non Unione Europea e non OCSE) hanno un limite massimo del 10%; e) le cd. “Asset Backed Securities” (ABS), cartolarizzazioni e titoli assimilabili, con un limite massimo complessivo del 5%, dovranno prevedere il rimborso del capitale a scadenza, avere il più elevato grado di priorità nell’emissione ed avere un rating pari almeno ad “A” od equivalente;

- la percentuale degli impieghi destinata alla categoria azionaria non potrà superare il 20% del portafoglio;

- la percentuale degli impieghi destinata agli investimenti “alternativi” non potrà superare il 5% del portafoglio, con un massimo dell’1% per singolo attivo;

- la percentuale degli impieghi destinata agli investimenti immobiliari ha un limite massimo del 10% del portafoglio;

- la percentuale degli impieghi destinata agli strumenti di liquidità, a pronti contro termine e simili, può arrivare al massimo al 15% del valore del portafoglio;

- il limite di esposizione complessiva verso una singola controparte emittente non governativa non può eccedere il 5% del valore del portafoglio; ai fini del calcolo sono considerate tutte le tipologie di attivi con riferimento all’intero Gruppo di appartenenza della controparte, ad esclusione delle emissioni con rating “AAA”;

- è possibile acquistare titoli illiquidi, cioè non quotati o non scambiati in modo frequente, per un ammontare complessivo massimo pari ad un terzo del valore del portafoglio.

ii. Conflitto di interesse

In relazione ai rapporti con le controparti collegate alla Compagnia definite dall’articolo 5 del Regolamento ISVAP 27 maggio 2008 n. 25, ai fini di tutelare i contraenti da possibili situazioni di conflitto di interesse, sono determinati i seguenti limiti di operatività con tali soggetti, fermi restando i limiti fissati al precedente punto i.:

- qualsiasi transazione deve essere attuata a condizioni di mercato;

- non possono essere effettuate operazioni aventi per oggetto partecipazioni non negoziate in mercati regolamentati liquidi ed attivi;

- eventuali operazioni in titoli obbligazionari non negoziati in mercati regolamentati liquidi ed attivi sono soggette ad un limite massimo di 20 milioni di euro per anno;

- eventuali compravendite di immobili sono soggette ad un limite massimo di 20 milioni di euro per anno;

- l’investimento in attivi emessi, gestiti o amministrati dalle controparti di cui sopra - per singola società o Gruppo di appartenenza - è soggetto ad un limite complessivo massimo del 30% del valore del portafoglio, esclusi gli impieghi in conti correnti e depositi bancari.

iii. Utilizzo di strumenti derivati

Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati allo scopo di ridurre il rischio di investimento e/o di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio. In particolare:

- le operazioni di riduzione del rischio di investimento sono quelle effettuate allo scopo di proteggere il valore di singole attività o passività o di insiemi di attività o passività -

anche mediante la loro correlazione - da avverse variazioni dei tassi di interesse, dei tassi di cambio o dei prezzi di mercato;

- le operazioni finalizzate ad una gestione efficace del portafoglio sono effettuate allo scopo di raggiungere gli obiettivi di investimento in maniera più veloce, più agevole, più economica o più flessibile rispetto a quanto sia possibile operando sugli attivi sottostanti. Possono essere utilizzati sia strumenti derivati negoziati su mercati regolamentati sia strumenti derivati non negoziati su mercati regolamentati. In quest’ultimo caso, i relativi contratti devono essere conclusi con controparti abilitate ad effettuare professionalmente tali operazioni, soggette a vigilanza prudenziale ed in grado di offrire adeguate garanzie di

liquidazione delle posizioni assunte.

L’utilizzo di strumenti derivati è soggetto ai seguenti limiti:

a) le operazioni finalizzate ad una gestione efficace del portafoglio non devono generare un incremento significativo del rischio di investimento e, in ogni caso, l’incremento medesimo deve essere equivalente a quello ottenibile operando direttamente sugli attivi sottostanti secondo una equilibrata e prudente gestione del portafoglio (in ogni caso la leva finanziaria non potrà essere superiore a 1);

b) possono essere utilizzati solo strumenti derivati che:

i) mostrano una evidente connessione tecnico-finanziaria con attivi destinati a copertura delle riserve tecniche (ovvero da destinare a tale scopo nell’ipotesi di operazioni effettuate per acquisire strumenti finanziari);

ii) hanno valori “sottostanti” costituiti da attivi ammissibili ai fini della copertura delle riserve tecniche in base alla vigente normativa o da indici basati su tale tipologia di attivi;

c) gli strumenti derivati devono essere “coperti”, cioè la Compagnia deve possedere attivi idonei e sufficienti per soddisfare gli impegni nascenti dai contratti.

Il rischio complessivo riconducibile alle posizioni in strumenti finanziari derivati con riferimento al totale del portafoglio viene comunque mantenuto entro un determinato livello di rischio monitorato sistematicamente.

e) la Gestione Interna separata “Prefin Plus” è dedicata a contratti di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili;

f) il valore delle attività gestite non sarà inferiore all’importo delle riserve matematiche costituite per i contratti a prestazioni rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla Gestione Interna separata “Prefin Plus”;

g) UNIQA Previdenza SpA si riserva di apportare modifiche al regolamento derivanti dall’adeguamento dello stesso alla normativa primaria e secondaria vigente oppure a fronte di mutati criteri gestionali con esclusione, in tale ultimo caso, di quelle meno favorevoli per l’assicurato;

h) gravano sulla Gestione Interna separata “Prefin Plus” unicamente le spese relative all’attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione e quelle effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della gestione separata e che non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate;

i) il rendimento della Gestione Interna separata “Prefin Plus” beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’impresa in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione;

j) Il rendimento annuo di “Prefin Plus” tiene conto di due valori:

a) il risultato finanziario, che comprende gli utili finanziari della gestione di ogni singola annualità (compresi gli utili e le perdite di realizzo), al lordo delle ritenute di acconto fiscali e al netto delle spese specifiche degli investimenti;

b) il valore medio degli investimenti della gestione, che comprende la somma di tutte le consistenze medie annue di tutte le tipologie di attività della gestione.

Il rapporto tra il risultato finanziario e il valore medio degli investimenti fornisce una percentuale che rappresenta il rendimento annuo dell’anno. Tutti i calcoli relativi agli utili e le perdite di realizzo, nonché il valore medio degli investimenti, vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle singole attività a “Prefin Plus”, cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al valore di mercato per i beni già di proprietà di UNIQA Previdenza SpA. Ai fini della determinazione del rendimento annuo di “Prefin Plus”, l’esercizio decorre dal 1° gennaio al 31 dicembre del medesimo anno;

k) la gestione del fondo “Prefin Plus” è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di Revisione iscritta nell’apposito registro previsto dalla normativa vigente;

l) il presente Regolamento è parte integrante delle Condizioni Contrattuali.

Sezione 3

Assicurazioni Complementari abbinabili al Programma “Certezza Rendita Più”

Condizioni Contrattuali

“Certezza Rendita Più” prevede la possibilità di abbinare all’assicurazione base principale

- di cui alla Sezione 2 - una specifica garanzia assicurativa Complementare di cui, in questa Sezione si riportano le relative Condizioni Contrattuali.

La Garanzia Complementare descritta in questa Sezione cessa da ogni effetto al termine del periodo di pagamento dei premi, e quindi al termine del periodo di differimento, della Garanzia Base.

Là dove, nelle Condizioni di questa Sezione, si richiama la “durata contrattuale”, si intende il periodo di validità della Garanzia Complementare, equivalente pertanto al “periodo di differimento” della Garanzia Base.

Sezione 3/A

Assicurazione per l’esonero dal pagamento dei premi in caso di invalidità totale e permanente

Art. 1 - Oggetto

Se la polizza è al corrente con il pagamento dei premi e qualora l’Assicurato venga colpito da invalidità totale e permanente, e l’evento si verifichi entro il compimento del 65° anno di età, il Contraente viene esonerato da tutti i pagamenti dei premi successivi alla data di denuncia dello stato di invalidità relativi alla Polizza base.

Ai sensi e per gli effetti della presente Assicurazione complementare si intende colpito da invalidità totale e permanente colui al quale, per sopravvenuta malattia organica o lesione fisica qualsiasi, purché l’uno come l’altra indipendenti dalla sua volontà ed oggettivamente accertagli, venga riscontrato un grado di invalidità superiore al 65% con conseguente perdita definitiva ed irrimediabile della capacità lavorativa, indipendentemente dalla professione svolta. Il grado di invalidità permanente viene determinato quando, a giudizio medico, le minorazioni risultano stabili, quantificabili e ad esito non infausto. La valutazione del grado di invalidità avverrà secondo le norme previste dal D.P.R. n. 1124 del 30 giugno 1965 (tabelle INAIL).

La presente garanzia non è applicabile qualora l’età dell’Assicurato sia superiore a 55 anni al momento della decorrenza contrattuale, oppure risulti superiore a 70 anni al momento della scadenza contrattuale. La presente garanzia è altresì esclusa qualora il valore risultante dalla moltiplicazione tra il premio annuo iniziale e la durata contrattuale (meno 1) sia superiore a Euro 100.000,00, salvo diversa esplicita indicazione fornita dalla Società.

L’eventuale presenza della garanzia sarà specificata nel documento contrattuale rilasciato dalla Società al perfezionamento della Polizza.

Art. 2 - Decorrenza della garanzia

La garanzia oggetto del presente contratto produce effetti dal momento della sottoscrizione e del pagamento, da parte del Contraente, della prima rata di premio della Polizza.

Art. 3 - Modalità di comunicazione dello stato di invalidità

Qualora si verificasse l’invalidità dell’Assicurato, il Contraente è tenuto a darne comunicazione alla Società, a mezzo lettera raccomandata, accludendo un dettagliato certificato del medico curante sulle cause e sul decorso della malattia o lesione che hanno causato l’invalidità. Il Contraente e l’Assicurato sono tenuti a rispettare i seguenti obblighi:

a) consentire alla Società tutte le indagini e visite mediche necessarie ad accertare lo stato di invalidità;

b) rendere in modo veritiero, completo ed esatto ogni dichiarazione utile per l’accertamento dello stato di invalidità;

c) fornire tutte le prove necessarie per determinare le cause e le conseguenze della malattia o della lesione che hanno prodotto l’invalidità.

Art. 4 - Accertamenti dello stato di invalidità ed esonero dal pagamento dei premi

La Società renderà nota la propria decisione sul riconoscimento dell’invalidità e la comunicherà entro il termine massimo di 180 giorni dalla data di invio della lettera raccomandata del Contraente - di cui al precedente art. 3 - desunta dal timbro postale. La Società, una volta accertato clinicamente lo stato di invalidità dell’Assicurato, esonera il Contraente dal pagamento del premio con decorrenza dalla medesima data di invio della lettera raccomandata del Contraente di cui al paragrafo precedente. In caso di riconosciuta invalidità dell’Assicurato, questi e il Contraente, per continuare a usufruire delle garanzie previste dalla presente Assicurazione Complementare, sono tenuti nei confronti della Società a:

a) comunicare ogni eventuale cambio del luogo di residenza dell’Assicurato;

b) fornire ogni notizia necessaria ad accertare il permanere dell’invalidità e comunicare in ogni caso l’intervenuta cessazione o le mutate condizioni dell’invalidità stessa;

c) consentire che la Società accerti, con medici di sua fiducia, a sue spese, e non più di una volta all’anno, la persistenza dell’invalidità.

Art. 5 - Controversia e Collegio Arbitrale

Qualora - entro i termini di tempo previsti al precedente art. 4 - l’invalidità non venga riconosciuta dalla Società, oppure quando ne venga da questa accertata la cessazione, il Contraente, purché la Polizza sia regolarmente in vigore, ha facoltà di chiedere la constatazione dello stato d’invalidità dell’Assicurato a mezzo di un Collegio arbitrale composto di tre medici, a mezzo lettera raccomandata con ricevuta di ritorno indirizzata alla Direzione della Società entro il termine di 60 giorni dalla comunicazione avutane.

I medici verranno nominati uno per parte ed il terzo di comune accordo o, in caso contrario, dal Consiglio dell’Ordine dei Medici avente giurisdizione nel luogo dove deve riunirsi il collegio. II collegio medico risiede nel Comune, sede di Istituto di Medicina Legale, più vicino al luogo di residenza dell’Assicurato. Ciascuna delle parti sostiene le proprie spese e remunera il medico da essa designato, contribuendo per metà delle spese e competenze per il terzo medico. Le decisioni del collegio medico sono prese a maggioranza di voti, con dispensa da ogni formalità di legge, e sono vincolanti per le parti anche se uno dei medici si rifiuti di firmare il relativo verbale.

Art. 6 - Cessazione della garanzia

La presente Assicurazione Complementare si estingue nei seguenti casi:

- mancato pagamento dei premi della Polizza base;

- al termine dell’anno di assicurazione nel quale l’Assicurato compie 65 anni;

- nel momento in cui viene riconosciuto lo stato di invalidità dell’Assicurato e corrisposta la relativa prestazione.

In ogni caso i premi già versati restano acquisiti di diritto dalla Società.

Art. 7 - Esclusione dell’Assicurazione Complementare

La presente Assicurazione Complementare non contempla i casi di invalidità che siano l’espressione o la conseguenza di infortuni, malattie, malformazioni o situazioni patologiche insorte o comunque preesistenti anteriormente alla stipulazione della polizza, anche se all’epoca non ancora conosciute. Sono inoltre esclusi dall’oggetto dell’assicurazione i casi di invalidità:

- direttamente collegati ad un evento traumatico avvenuto in uno qualunque dei paesi indicati come paesi a rischio e per i quali il Ministero degli Esteri ha sconsigliato di intraprendere viaggi a qualsiasi titolo. L’indicazione è rilevabile sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx. Qualora l’indicazione fornita dal Ministero degli Esteri venga diramata mentre l’Assicurato si trova nel paese segnalato, la garanzia è estesa per un periodo massimo di 14 giorni dalla data della segnalazione;

o causati da:

- attività che implichino contatto/uso di materiale nocivo, venefico, esplosivo e/o radioattivo; minatori; scavatori di gallerie o tunnel, personale circense, controfigure cinematografiche, attività svolte su piattaforme petrolifere, attività sottomarine subacquee;

- attività manuali (a titolo esemplificativo e non esaustivo: installazione, montaggio di tralicci, impalcature, antenne, radar e pulizia di vetri, insegne e simili) svolte prevalentemente oltre 10 m. di altezza;

- pratica di sport pericolosi o estremi quali, a titolo esemplificativo e non esaustivo: sci alpinismo, sci o snowboard acrobatico, scalate di rocce o ghiacciai oltre il terzo grado (scala U.I.A.A.), competizioni di veicoli e/o natanti a motore organizzate da Federazioni o Enti riconosciuti e relative prove, bungee jumping, tuffi dalle grandi altezze, uso di ultraleggeri, deltaplani e simili, paracadutismo in caduta, torrentismo, immersioni subacquee ad una profondità superiore ai 30 metri, speleologia;

- guida di qualsiasi veicolo o natante a motore, se l’Assicurato è privo della prescritta abilitazione dalle disposizioni vigenti, salvo i casi di guida con patente scaduta, ma a condizione che l’Assicurato abbia, al momento del sinistro, i requisiti per il rinnovo e abbia ottenuto lo stesso entro tre mesi dal momento del sinistro;

- dolo del Contraente/Assicurato;

- stati di alcolismo acuto o cronico, uso di stupefacenti ed allucinogeni o psicofarmaci, a meno che l’uso di stupefacenti, allucinogeni o psicofarmaci sia stato prescritto a scopo terapeutico e sempre che detta prescrizione non sia collegabile a stati di dipendenza

- infezione da virus HIV o a sindrome o stato di immunodeficienza acquisita o sindromi o stati assimilabili;

- delitti dolosi compiuti o tentati dall’Assicurato;

- partecipazione attiva a operazioni militari, scioperi, sommosse, tumulti, invasioni, vandalismi compiuti o tentati dall’Assicurato, partecipazione attiva a fatti di guerra, dichiarata o di fatto, salvo che ciò non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano;

- incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo ed, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell’equipaggio;

- Infortuni o malattie causati da atti volontari di autolesionismo (xxx incluso il tentativo di suicidio) compiuti dall’Assicurato o da lui consentiti o quando questi si trovi in stato di incapacità di intendere o di volere da esso procurato;

- sindromi organiche cerebrali, schizofrenia, forme maniaco-depressive o stati paranoici;

- applicazioni di carattere estetico, richieste dall’Assicurato per motivi psicologici o personali, salvo gli interventi di ricostruzione plastica a seguito di infortunio o malattia avvenuti durante il periodo di polizza;

- cure o interventi per l’eliminazione o correzione di difetti fisici o malformazioni già in essere prima della data di effetto delle garanzie;

- trasformazioni o assestamenti energetici dell’atomo, naturali o provocati e da accelerazioni di particelle atomiche (fissione e fusione nucleare, isotopi radioattivi, macchine acceleratrici, raggi X, ecc.).

Art. 8 - Cessazione dello stato di invalidità

Qualora venga accertata la cessazione dell’invalidità totale e permanente dell’Assicurato, la Società notifica, con lettera raccomandata, sia al Contraente sia all’Assicurato, la revoca dell’esenzione dal pagamento dei premi, con decorrenza dalla data di cessazione dell’invalidità.

In questo caso, il Contraente è nuovamente tenuto al pagamento dei premi di Polizza.

Art. 9 - Richiamo alle Condizioni della Garanzia Base

Alla presente Assicurazione Complementare si applicano, per quanto qui non regolato, le Condizioni Contrattuali della garanzia base di Polizza. In ogni caso non si applicano gli articoli relativi alla riduzione, al riscatto e al prestito.

Art. 10 - Costo della garanzia

La presente Garanzia Complementare, dove applicabile a norma dell’art. 1, prevede un premio annuo pari all’1% del premio dovuto per la garanzia base fino ad un’età al termine di 60 anni; l’aliquota di costo cresce quindi di mezzo punto per ogni anno successivo (esempio: per un’età a scadenza di 63 anni, l’aliquota è pari al 2,5%).

Tabella 1

Coefficienti di conversione in rendita con controassicurazione di Euro 1,00 di rendita annua con pagamento semestrale

Età a Scadenza	Anno di nascita
Età a Scadenza	1928-1938	1939-1947	1948-1957	1958-1966	1967-1977	1978-1989	1990-2001	2002-2014	2015-2020	2021
40	0,951399256	0,952992176	0,95453721	0,955956813	0,957345677	0,95870137	0,960019059	0,961185399	0,962285962	0,963332047
41	0,94977343	0,951399256	0,952992176	0,95453721	0,955956813	0,957345677	0,95870137	0,960019059	0,961185399	0,962285962
42	0,948130958	0,94977343	0,951399256	0,952992176	0,95453721	0,955956813	0,957345677	0,95870137	0,960019059	0,961185399
43	0,946397086	0,948130958	0,94977343	0,951399256	0,952992176	0,95453721	0,955956813	0,957345677	0,95870137	0,960019059
44	0,944578682	0,946397086	0,948130958	0,94977343	0,951399256	0,952992176	0,95453721	0,955956813	0,957345677	0,95870137
45	0,942731082	0,944578682	0,946397086	0,948130958	0,94977343	0,951399256	0,952992176	0,95453721	0,955956813	0,957345677
46	0,940862263	0,942731082	0,944578682	0,946397086	0,948130958	0,94977343	0,951399256	0,952992176	0,95453721	0,955956813
47	0,938941887	0,940862263	0,942731082	0,944578682	0,946397086	0,948130958	0,94977343	0,951399256	0,952992176	0,95453721
48	0,936844537	0,938941887	0,940862263	0,942731082	0,944578682	0,946397086	0,948130958	0,94977343	0,951399256	0,952992176
49	0,934711466	0,936844537	0,938941887	0,940862263	0,942731082	0,944578682	0,946397086	0,948130958	0,94977343	0,951399256
50	0,93254346	0,934711466	0,936844537	0,938941887	0,940862263	0,942731082	0,944578682	0,946397086	0,948130958	0,94977343
51	0,930346032	0,93254346	0,934711466	0,936844537	0,938941887	0,940862263	0,942731082	0,944578682	0,946397086	0,948130958
52	0,928062998	0,930346032	0,93254346	0,934711466	0,936844537	0,938941887	0,940862263	0,942731082	0,944578682	0,946397086
53	0,925623268	0,928062998	0,930346032	0,93254346	0,934711466	0,936844537	0,938941887	0,940862263	0,942731082	0,944578682
54	0,923134762	0,925623268	0,928062998	0,930346032	0,93254346	0,934711466	0,936844537	0,938941887	0,940862263	0,942731082
55	0,920590221	0,923134762	0,925623268	0,928062998	0,930346032	0,93254346	0,934711466	0,936844537	0,938941887	0,940862263
56	0,91797963	0,920590221	0,923134762	0,925623268	0,928062998	0,930346032	0,93254346	0,934711466	0,936844537	0,938941887
57	0,915211448	0,91797963	0,920590221	0,923134762	0,925623268	0,928062998	0,930346032	0,93254346	0,934711466	0,936844537
58	0,912269103	0,915211448	0,91797963	0,920590221	0,923134762	0,925623268	0,928062998	0,930346032	0,93254346	0,934711466
59	0,90927661	0,912269103	0,915211448	0,91797963	0,920590221	0,923134762	0,925623268	0,928062998	0,930346032	0,93254346
60	0,906243868	0,90927661	0,912269103	0,915211448	0,91797963	0,920590221	0,923134762	0,925623268	0,928062998	0,930346032
61	0,903184424	0,906243868	0,90927661	0,912269103	0,915211448	0,91797963	0,920590221	0,923134762	0,925623268	0,928062998
62	0,89994713	0,903184424	0,906243868	0,90927661	0,912269103	0,915211448	0,91797963	0,920590221	0,923134762	0,925623268
63	0,89651584	0,89994713	0,903184424	0,906243868	0,90927661	0,912269103	0,915211448	0,91797963	0,920590221	0,923134762
64	0,892990102	0,89651584	0,89994713	0,903184424	0,906243868	0,90927661	0,912269103	0,915211448	0,91797963	0,920590221
65	0,889367531	0,892990102	0,89651584	0,89994713	0,903184424	0,906243868	0,90927661	0,912269103	0,915211448	0,91797963
66	0,885645566	0,889367531	0,892990102	0,89651584	0,89994713	0,903184424	0,906243868	0,90927661	0,912269103	0,915211448
67	0,881558229	0,885645566	0,889367531	0,892990102	0,89651584	0,89994713	0,903184424	0,906243868	0,90927661	0,912269103
68	0,877272319	0,881558229	0,885645566	0,889367531	0,892990102	0,89651584	0,89994713	0,903184424	0,906243868	0,90927661
69	0,872886404	0,877272319	0,881558229	0,885645566	0,889367531	0,892990102	0,89651584	0,89994713	0,903184424	0,906243868
70	0,868440019	0,872886404	0,877272319	0,881558229	0,885645566	0,889367531	0,892990102	0,89651584	0,89994713	0,903184424
71	0,863864586	0,868440019	0,872886404	0,877272319	0,881558229	0,885645566	0,889367531	0,892990102	0,89651584	0,89994713
72	0,858828667	0,863864586	0,868440019	0,872886404	0,877272319	0,881558229	0,885645566	0,889367531	0,892990102	0,89651584
73	0,853738577	0,858828667	0,863864586	0,868440019	0,872886404	0,877272319	0,881558229	0,885645566	0,889367531	0,892990102
74	0,848621249	0,853738577	0,858828667	0,863864586	0,868440019	0,872886404	0,877272319	0,881558229	0,885645566	0,889367531
75	0,843378935	0,848621249	0,853738577	0,858828667	0,863864586	0,868440019	0,872886404	0,877272319	0,881558229	0,885645566
76	0,837638793	0,843378935	0,848621249	0,853738577	0,858828667	0,863864586	0,868440019	0,872886404	0,877272319	0,881558229
77	0,832044232	0,837638793	0,843378935	0,848621249	0,853738577	0,858828667	0,863864586	0,868440019	0,872886404	0,877272319
78	0,826717149	0,832044232	0,837638793	0,843378935	0,848621249	0,853738577	0,858828667	0,863864586	0,868440019	0,872886404
79	0,820697077	0,826717149	0,832044232	0,837638793	0,843378935	0,848621249	0,853738577	0,858828667	0,863864586	0,868440019
80	0,814826845	0,820697077	0,826717149	0,832044232	0,837638793	0,843378935	0,848621249	0,853738577	0,858828667	0,863864586
81	0,809203407	0,814826845	0,820697077	0,826717149	0,832044232	0,837638793	0,843378935	0,848621249	0,853738577	0,858828667
82	0,802793237	0,809203407	0,814826845	0,820697077	0,826717149	0,832044232	0,837638793	0,843378935	0,848621249	0,853738577
83	0,797076021	0,802793237	0,809203407	0,814826845	0,820697077	0,826717149	0,832044232	0,837638793	0,843378935	0,848621249
84	0,790690592	0,797076021	0,802793237	0,809203407	0,814826845	0,820697077	0,826717149	0,832044232	0,837638793	0,843378935
85	0,784992386	0,790690592	0,797076021	0,802793237	0,809203407	0,814826845	0,820697077	0,826717149	0,832044232	0,837638793

Tabella 2 - Riscatto

Coefficienti di conversione in Capitale di Euro 1,00 di Rendita annua con pagamento semestrale

Età a Scadenza	Anno di nascita
Età a Scadenza	1928-1938	1939-1947	1948-1957	1958-1966	1967-1977	1978-1989	1990-2001	2002-2014	2015-2020	2021
40	41,19268576	41,96868884	42,74172462	43,5114452	44,27790075	45,04086736	45,80030848	46,55424241	47,30222398	48,04478995
41	40,41373768	41,19268576	41,96868884	42,74172462	43,5114452	44,27790075	45,04086736	45,80030848	46,55424241	47,30222398
42	39,63284385	40,41373768	41,19268576	41,96868884	42,74172462	43,5114452	44,27790075	45,04086736	45,80030848	46,55424241
43	38,84960694	39,63284385	40,41373768	41,19268576	41,96868884	42,74172462	43,5114452	44,27790075	45,04086736	45,80030848
44	38,06423472	38,84960694	39,63284385	40,41373768	41,19268576	41,96868884	42,74172462	43,5114452	44,27790075	45,04086736
45	37,27667347	38,06423472	38,84960694	39,63284385	40,41373768	41,19268576	41,96868884	42,74172462	43,5114452	44,27790075
46	36,48744313	37,27667347	38,06423472	38,84960694	39,63284385	40,41373768	41,19268576	41,96868884	42,74172462	43,5114452
47	35,69516482	36,48744313	37,27667347	38,06423472	38,84960694	39,63284385	40,41373768	41,19268576	41,96868884	42,74172462
48	34,90084148	35,69516482	36,48744313	37,27667347	38,06423472	38,84960694	39,63284385	40,41373768	41,19268576	41,96868884
49	34,10472089	34,90084148	35,69516482	36,48744313	37,27667347	38,06423472	38,84960694	39,63284385	40,41373768	41,19268576
50	33,30697448	34,10472089	34,90084148	35,69516482	36,48744313	37,27667347	38,06423472	38,84960694	39,63284385	40,41373768
51	32,50800472	33,30697448	34,10472089	34,90084148	35,69516482	36,48744313	37,27667347	38,06423472	38,84960694	39,63284385
52	31,70785657	32,50800472	33,30697448	34,10472089	34,90084148	35,69516482	36,48744313	37,27667347	38,06423472	38,84960694
53	30,9065351	31,70785657	32,50800472	33,30697448	34,10472089	34,90084148	35,69516482	36,48744313	37,27667347	38,06423472
54	30,10382811	30,9065351	31,70785657	32,50800472	33,30697448	34,10472089	34,90084148	35,69516482	36,48744313	37,27667347
55	29,29957833	30,10382811	30,9065351	31,70785657	32,50800472	33,30697448	34,10472089	34,90084148	35,69516482	36,48744313
56	28,49352522	29,29957833	30,10382811	30,9065351	31,70785657	32,50800472	33,30697448	34,10472089	34,90084148	35,69516482
57	27,68621843	28,49352522	29,29957833	30,10382811	30,9065351	31,70785657	32,50800472	33,30697448	34,10472089	34,90084148
58	26,87820074	27,68621843	28,49352522	29,29957833	30,10382811	30,9065351	31,70785657	32,50800472	33,30697448	34,10472089
59	26,07047792	26,87820074	27,68621843	28,49352522	29,29957833	30,10382811	30,9065351	31,70785657	32,50800472	33,30697448
60	25,26372092	26,07047792	26,87820074	27,68621843	28,49352522	29,29957833	30,10382811	30,9065351	31,70785657	32,50800472
61	24,45871183	25,26372092	26,07047792	26,87820074	27,68621843	28,49352522	29,29957833	30,10382811	30,9065351	31,70785657
62	23,65553629	24,45871183	25,26372092	26,07047792	26,87820074	27,68621843	28,49352522	29,29957833	30,10382811	30,9065351
63	22,85320943	23,65553629	24,45871183	25,26372092	26,07047792	26,87820074	27,68621843	28,49352522	29,29957833	30,10382811
64	22,05122746	22,85320943	23,65553629	24,45871183	25,26372092	26,07047792	26,87820074	27,68621843	28,49352522	29,29957833
65	21,24992697	22,05122746	22,85320943	23,65553629	24,45871183	25,26372092	26,07047792	26,87820074	27,68621843	28,49352522
66	20,44965018	21,24992697	22,05122746	22,85320943	23,65553629	24,45871183	25,26372092	26,07047792	26,87820074	27,68621843
67	19,65121974	20,44965018	21,24992697	22,05122746	22,85320943	23,65553629	24,45871183	25,26372092	26,07047792	26,87820074
68	18,85566403	19,65121974	20,44965018	21,24992697	22,05122746	22,85320943	23,65553629	24,45871183	25,26372092	26,07047792
69	18,06392481	18,85566403	19,65121974	20,44965018	21,24992697	22,05122746	22,85320943	23,65553629	24,45871183	25,26372092
70	17,2779521	18,06392481	18,85566403	19,65121974	20,44965018	21,24992697	22,05122746	22,85320943	23,65553629	24,45871183
71	16,49911314	17,2779521	18,06392481	18,85566403	19,65121974	20,44965018	21,24992697	22,05122746	22,85320943	23,65553629
72	15,7284127	16,49911314	17,2779521	18,06392481	18,85566403	19,65121974	20,44965018	21,24992697	22,05122746	22,85320943
73	14,96664015	15,7284127	16,49911314	17,2779521	18,06392481	18,85566403	19,65121974	20,44965018	21,24992697	22,05122746
74	14,21475255	14,96664015	15,7284127	16,49911314	17,2779521	18,06392481	18,85566403	19,65121974	20,44965018	21,24992697
75	13,47464495	14,21475255	14,96664015	15,7284127	16,49911314	17,2779521	18,06392481	18,85566403	19,65121974	20,44965018
76	12,75046373	13,47464495	14,21475255	14,96664015	15,7284127	16,49911314	17,2779521	18,06392481	18,85566403	19,65121974
77	12,04400528	12,75046373	13,47464495	14,21475255	14,96664015	15,7284127	16,49911314	17,2779521	18,06392481	18,85566403
78	11,35700675	12,04400528	12,75046373	13,47464495	14,21475255	14,96664015	15,7284127	16,49911314	17,2779521	18,06392481
79	10,69053793	11,35700675	12,04400528	12,75046373	13,47464495	14,21475255	14,96664015	15,7284127	16,49911314	17,2779521
80	10,04401152	10,69053793	11,35700675	12,04400528	12,75046373	13,47464495	14,21475255	14,96664015	15,7284127	16,49911314
81	9,418981816	10,04401152	10,69053793	11,35700675	12,04400528	12,75046373	13,47464495	14,21475255	14,96664015	15,7284127
82	8,818881513	9,418981816	10,04401152	10,69053793	11,35700675	12,04400528	12,75046373	13,47464495	14,21475255	14,96664015
83	8,243906975	8,818881513	9,418981816	10,04401152	10,69053793	11,35700675	12,04400528	12,75046373	13,47464495	14,21475255
84	7,695616283	8,243906975	8,818881513	9,418981816	10,04401152	10,69053793	11,35700675	12,04400528	12,75046373	13,47464495
85	7,177990065	7,695616283	8,243906975	8,818881513	9,418981816	10,04401152	10,69053793	11,35700675	12,04400528	12,75046373

Documentazione richiesta per ogni evento di liquidazione

Eventi di liquidazione
	Riscatto totale	Riscatto parziale	Prestito	Pagamento capitale a Scadenza	Pagamento rendita a scadenza	Decesso Assicurato	Decesso Contraente	Sinistro sulle garanzie complementari
Richiesta sottoscritta dal Contraente corredata da copia di un documento di riconoscimento in corso di validità.	•	•	•	•	•			•
Dichiarazione attestante la data effetto dell’ultima quietanza pagata.	•	•	•	•	•	•		•
Coordinate bancarie di un c/c intestato o cointestato ai singoli Beneficiari/Contraente in caso di pagamento della somma assicurata trami- te bonifico bancario.	•	•	•	•	•	•		•
Copia di un documento di riconoscimento in corso di validità dei Beneficiari della prestazione maturata, qualora diversi da Contraente e Assicurato	•	•		•	•	•
Richiesta di opzione alla scadenza sottoscritta dal Contraente corredata da copia di un documento di riconoscimento in corso di validità per l’opzione rendita con descrizione della tipologia della rendita scelta.					•
Copia di un documento di riconoscimento in corso di validità dell’Assicurato, qualora diverso dal Contraente.				•	•
Certificato di esistenza in vita dell’Assicurato o autocertificazione presso l’Agenzia. Tale documento è da presentare almeno due mesi prima di ogni ricorrenza annuale successiva alla scadenza in caso di pagamento rendita.					•
Consenso e dati anagrafici/fiscali del Vincolatario, in presenza di vincolo atti- vo sulla polizza.	•	•	•
Denuncia di sinistro, con descrizione dettagliata della malattia o della dina- mica dell’infortunio.								•
Comunicazione di avvenuto decesso e copia del certificato di morte.						•	•
Documentazione sanitaria relativa all’infortunio/malattia/causa del sinistro: • cartelle cliniche; • certificati medici; • lettera di dimissioni rilasciata dall’ospedale attestante il ricovero e la degenza; • altri accertamenti di cui già in possesso.						•		•
Relazione del medico curante sulla causa di decesso su modulo della Compagnia.						•
Visita medico legale, in caso di richiesta di indennizzo per invalidità perma- nente o totale.								•
In caso di decesso dell’Assicurato/Contraente: • atto notorio per la determinazione della presenza di un testamento e/o degli eredi legittimi (Atto sostitutivo di notorietà per importi non superiori a Euro 15.000,00); • copia autenticata dell’eventuale testamento; • decreto del giudice tutelare, in presenza di Beneficiari minorenni.						•	•
Certificato di non gravidanza del coniuge nel caso in cui la definizione del Beneficiario risulti essere “… figli nati e nascituri” o “Eredi legittimi”.						•	•
Documento delle autorità competenti, in caso di morte violenta, attestante le circostanze nelle quali è avvenuto il decesso e/o Documento delle autori- tà competenti attestante la chiusura dell’eventuale inchiesta giudiziaria.						•
Richiesta di cambio Contraente, sottoscritta da tutti gli eredi legittimi, cor- redata dalla copia di un documento di riconoscimento in corso di validità del nuovo Contraente.							•
Copia di un documento di riconoscimento in corso di validità del Soggetto munito della rappresentanza legale in caso di contratto stipulato per conto terzi.	•	•	•	•	•
Copia della Visura camerale in caso di contratto stipulato per conto di una persona giuridica.	•	•	•	•	•
Autocertificazione Fatca in caso di prestazione maturata liquidata a persona diversa dal Contraente.	•	•		•

Glossario

Aliquota di La percentuale del rendimento conseguito dalla gestione retrocessione separata degli investimenti che la società riconosce agli assicurati. (o di partecipazione)

Appendice Documento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente o in seguito a questo per modificarne alcuni aspetti in ogni caso concordati tra la società ed il contraente.

Assicurato Persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con il contraente e con il Beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione dei suoi dati anagrafici e degli eventi attinenti alla sua vita.

Beneficiario Persona fisica o giuridica designata in polizza dal contraente, che può coincidere o no con il contraente stesso e con l’Assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l’evento assicurato.

Caricamenti Parte del premio versato dal contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi della società.

Composizione della Informazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o

gestione separata altri attivi in cui è investito il patrimonio della gestione separata.

Conclusione Momento in cui il contraente riceve la comunicazione del contratto dell’accettazione della proposta da parte della società. In assenza di tale comunicazione, è il giorno in cui il contraente riceve il

contratto sottoscritto dalla società.

Condizioni contrattuali Insieme delle clausole che disciplinano il contratto di

(o di polizza) assicurazione.

Contraente Persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l’Assicurato o il Beneficiario, che stipula il contratto di assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla società.

Contratto Contratto con il quale la società, a fronte del pagamento del (di assicurazione premio, si impegna a pagare una prestazione assicurata in forma sulla vita) di capitale o di rendita al verificarsi di un evento attinente alla vita

dell’Assicurato.

Controassicurazione Clausola contrattuale che prevede la restituzione dei premi dei premi pagati in caso di decesso dell’Assicurato, secondo le modalità precisate nelle condizioni contrattuali.

Costi (o spese) Oneri a carico del contraente gravanti sui premi versati o, laddove previsto dal contratto, sulle risorse finanziarie gestite dalla società.

Costo percentuale Indicatore sintetico di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei medio annuo costi prelevati dai premi ed eventualmente dalle risorse gestite dalla società, il potenziale tasso di rendimento della polizza

rispetto a quello di un’ipotetica operazione non gravata da costi.

Decorrenza della Momento in cui le garanzie divengono efficaci ed in cui il

garanzia contratto ha effetto, a condizione che sia stato pagato il premio pattuito.

Differimento Nelle polizze che prevedono una prestazione liquidabile a

(periodo di) scadenza, periodo che intercorre tra la conclusione del contratto e la liquidazione del capitale o della rendita.

Diritto proprio Diritto del Beneficiario sulle prestazioni del contratto di

(del Beneficiario) assicurazione, acquisito per effetto della designazione del contraente.

Durata del pagamento Periodo che intercorre fra la data di decorrenza del contratto di

dei premi assicurazione e la scadenza del piano di versamento dei premi previsto dal contratto stesso.

Età assicurativa Modalità di calcolo dell’età dell’Assicurato che prevede che lo stesso mantenga la medesima età nei sei mesi che precedono e seguono il suo compleanno.

Franchigia Clausola che esclude dal risarcimento i danni inferiori ad un determinato ammontare, indicato in cifra fissa o percentuale.

Gestione separata Fondo appositamente creato dalla società di assicurazione e (o speciale) gestito separatamente rispetto al complesso delle attività, in cui confluiscono i premi al netto dei costi versati dai contraenti che

hanno sottoscritto polizze rivalutabili. Dal rendimento ottenuto dalla gestione separata e dall’aliquota di retrocessione deriva la rivalutazione da attribuire alle prestazioni assicurate.

Imposta sostitutiva Imposta applicata alle prestazioni che sostituisce quella sul reddito delle persone fisiche; gli importi ad essa assoggettati non rientrano più nel reddito imponibile e quindi non devono venire indicati nella dichiarazione dei redditi.

Indennizzo Somma dovuta dalla società in caso di sinistro.

Infortunio Evento dovuto a causa fortuita, violenta ed esterna, che produca lesioni fisiche obiettivamente constatabili.

Intermediario Soggetto che esercita a titolo oneroso attività di presentazione o proposta di contratti di assicurazione svolgendo atti preparatori e/o conclusivi di tali contratti, ovvero presta assistenza e consulenza finalizzate a tale attività.

IVASS (già ISVAP) Istituto di vigilanza sulle assicurazioni che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione sulla base delle linee di politica assicurativa determinate dal Governo. A partire dal 1° gennaio 2013 l’IVASS è succeduta all’ISVAP in tutti i poteri, le funzioni e le competenze.

Malattia Ogni riscontrabile alterazione dello stato di salute dell’Assicurato non dipendente da infortunio.

Massimale Somma fino alla cui concorrenza, per ciascun sinistro e per ciascun anno assicurativo, la società presta le garanzie.

Nota Informativa Documento redatto secondo le disposizioni dell’IVASS che la società deve consegnare al contraente prima della sottoscrizione del contratto di assicurazione, e che contiene informazioni relative alla società, al contratto stesso e alle caratteristiche assicurative e finanziarie della polizza.

Perfezionamento Momento in cui avviene il pagamento del premio pattuito.

del contratto

Periodo di copertura Periodo durante il quale il contratto è efficace e le garanzie

(o di efficacia) operanti.

Prescrizione Estinzione del diritto per mancato esercizio dello stesso entro i termini stabiliti dalla legge. I diritti derivanti dai contratti di assicurazione sulla vita si prescrivono nel termine di dieci anni.

Proposta Documento o modulo sottoscritto dal contraente, in qualità di proponente, con il quale egli manifesta alla società la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.

Proroga Prolungamento del periodo di efficacia del contratto di assicurazione.

Questionario sanitario Modulo costituito da domande sullo stato di salute e sulle

(o anamnestico) abitudini di vita dell’Assicurato che la società utilizza al fine di valutare i rischi che assume con il contratto di assicurazione.

Quietanza Documento che prova l’avvenuto pagamento del premio, rilasciato su carta intestata della società in caso di pagamento in contanti o con assegno (bancario, circolare o di traenza), costituito invece dall’estratto di conto corrente bancario, in caso di accredito alla società (SDD bancario), ovvero dalla ricevuta in caso di pagamento in conto corrente postale.

Riserva matematica Importo che deve essere accantonato dalla società per fare fronte agli impegni nei confronti degli assicurati assunti contrattualmente. La legge impone alle società particolari obblighi relativi a tale riserva e alle attività finanziaria in cui essa viene investita.

Rivalutazione Maggiorazione delle prestazioni assicurate attraverso la retrocessione di una quota del rendimento della gestione separata secondo la periodicità (annuale, mensile, ecc.) stabilita dalle condizioni contrattuali.

Rivalutazione Garanzia finanziaria che consiste nel riconoscere una minima garantita rivalutazione delle prestazioni assicurate ad ogni ricorrenza periodica stabilita dal contratto (annuale, mensile, ecc.) in base al

xxxxx di interesse minimo garantito previsto dal contratto. Rappresenta la soglia al di sotto della quale non può scendere la misura di rivalutazione applicata alle prestazioni.

Scadenza Data in cui cessano gli effetti del contratto.

Scheda Sintetica Documento informativo sintetico redatto secondo le disposizioni dell’IVASS che la società deve consegnare al potenziale contraente prima della conclusione del contratto, descrivendone le principali caratteristiche in maniera sintetica per fornire al contraente uno strumento semplificato di orientamento, in modo da consentirgli di individuare le tipologie di prestazioni assicurate, le garanzie di rendimento, i costi e i dati storici di rendimento delle gestioni separate o dei fondi a cui sono collegate le prestazioni.

Scoperto Parte dell’indennizzo, indicata in percentuale, che rimane a carico dell’Assicurato.

Sinistro Verificarsi dell’evento di rischio assicurato oggetto del contratto e per il quale viene prestata la garanzia ed erogata la relativa prestazione assicurata, come ad esempio il decesso dell’Assicurato.

Sostituto d’imposta Soggetto obbligato, all’atto della corresponsione di emolumenti, all’effettuazione di una ritenuta, che può essere a titolo di acconto o a titolo definitivo, e al relativo versamento.

Sovrappremio Maggiorazione di premio richiesta dalla società per le polizze miste o di puro rischio nel caso in cui l’Assicurato superi determinati livelli di rischio o presenti condizioni di salute più gravi di quelle normali (sovrappremio sanitario) oppure nel caso in cui l’Assicurato svolga attività professionali o sportive particolarmente rischiose (sovrappremio professionale o sportivo).

Tasso minimo Rendimento finanziario, annuo e composto, che la società di garantito assicurazione garantisce alle prestazioni assicurate. Può essere già conteggiato nel calcolo delle prestazioni assicurate iniziali oppure

riconosciuto anno per anno tenendo conto del rendimento finanziario conseguito dalla gestione separata.

Tasso tecnico Rendimento finanziario, annuo e composto, che la società di assicurazione riconosce nel calcolare le prestazioni assicurate iniziali.

Mod. F001017 - 3.000 - ed. 05/2017 - rist. 05/2017

UNIQA Previdenza SpA

Sede Legale: Xxx Xxxxxx 00 - 00000 Xxxxxx - Capitale Sociale Euro 39.000.000,00 i.v. - C.F./ Registro Imprese Milano n. 08084500589

P.I. 09493200159 - R.E.A. n. 1295872 - Autorizzazione D.M. 17656 del 23/04/1988 (G.U. 117 del 20/05/1988) - Albo Imprese di Assicurazione n. 1.00070 Gruppo Reale Mutua (Albo delle società capogruppo n. 006) - Società con unico azionista: UNIQA Assicurazioni SpA

Soggetta ad attività di direzione e coordinamento di Società Reale Mutua di Assicurazioni - xxx.xxxxxxxxxx.xx - PEC: xxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxxxxxxxxx.xx

Certezza Rendita Più

Codice P001017 - Edizione maggio 2017

Contratto di assicurazione sulla vita in forma di rendita differita livellata con controassicurazione.

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Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda Sintetica e la Nota Informativa.

UNIQA Previdenza SpA

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Premio Xxxxx Xxxxxxxx:

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Già inviata via fax

tariffa IUP34RC_05A/IUP34RC_05D

Premio Xxxxx Xxxxxxxxxxxx:

tariffa IUP34R_05A/IUP34R_05D

Produttore

Cod.

Decorrenza polizza

Contraente

Cognome e nome / Ragione sociale*

Tip. di Ragione sociale** Data di nascita

Luogo di nascita

Sesso

Professione (indicare dettagliatamente le mansioni svolte e il settore di attività) Residenza / Sede: via N.

Da barrare qualora l’indirizzo di corrispondenza differisca dall’indirizzo di residenza. È necessario compilare l’apposito modulo; in mancanza, ogni comunicazione verrà inviata all’indirizzo di residenza.

Frazione (eventuale)

CAP

Comune

Prov

Prefisso e telefono Paese estero di residenza Cittadinanza Seconda Cittadinanza

Codice fiscale (X.Xxx solo in caso di Ditta Individuale) Doc. di riconoscimento (allegato in copia leggibile) N. documento

Rilasciato da

Località di rilascio

È obbligatorio l’invio

di un documento valido.

Data di rilascio Data di scadenza

Codice sottogruppo (vedi tabella)

Codice Ateco (vedi tabella)

Persona politicamente esposta SI

CATEGORIA P.E.P. (vedi informativa sul retro del modulo)

*In caso di Contraente “Persona Giuridica”, si prega di compilare la “SCHEDA PER L’IDENTIFICAZIONE DEL TITOLARE/TITOLARI EFFETTIVI”, da

allegare alla presente proposta.

**Da inserire obbligatoriamente in caso di Contraente “Persona Giuridica”.

I relativi codici sono descritti a pagina 6.

Soggetto munito della rappresentanza legale (da compilare nel caso di contratto stipulato per conto terzi - es. persona giuridica, tutore, ecc... )*

Cognome e nome Data di nascita Luogo di nascita Prov

Codice fiscale

Sesso

Indirizzo

Qualifica:

Rappresentante legale (per aziende e associazioni) Delegato/tutore Comune Prov CAP

Paese estero di residenza

Cittadinanza

Seconda Cittadinanza

Doc. di riconoscimento (allegato in copia leggibile)

N. documento

Data di rilascio/rinnovo

Data di scadenza

Rilasciato da

Località di rilascio

*Poteri di rappresentanza da verificare tramite attestazione in formato cartaceo o elettronico.

Assicurando (compilare solo se diverso dal Contraente)

Cognome e nome

Data di nascita

Luogo di nascita

Sesso

Professione (indicare dettagliatamente le mansioni svolte e il settore di attività) Codice fiscale

Residenza: via N.

CAP

Frazione / Comune Prov

Doc. di riconoscimento (allegato in copia leggibile) N. documento Data di rilascio/rinnovo Data di scadenza

Rilasciato da Località di rilascio

Beneficiari

In caso di morte dell’Assicurato l’importo liquidabile sarà pagato a: Codice Alla scadenza prestabilita la somma assicurata sarà pagata a: Codice

I relativi codici sono descritti a pagina 6.

Caratteristiche contrattuali

Rendita assicurata inizi,ale

Premio annuo iniziale comprensivo

Periodicità pagamento rendita

Semestrale Annuale

Durata anni

dei diritti di quietanza,(pari a Euro 2,00)

Convenzione

Da corrispondersi con rateazione Annuale Semestrale Quadrimestrale Trimestrale Mensile

N.B. Nel caso in cui non fosse indicato il frazionamento, la polizza sarà emessa con frazionamento annuale.

Garanzie Complementari

Assicurazione Complementare per l’esonero dal pagamento dei premi in caso di invalidità totale e permanente ☛ Sez. 3/A SI NO

Dichiarazioni dell’Assicurando

(relative alla sottoscrizione dell’Assicurazione Complementare per l’esonero dal pagamento dei premi in caso di invalidità totale e permanente)

S E G U E P R O P O S TA N .

Dichiarazioni sul proprio stato di salute

Il sottoscritto Assicurando dichiara:

1. di non essere titolare di pensione per invalidità e di non averne fatto domanda;

2. di essere in buone condizioni di salute e di non essere stato sottoposto negli ultimi 5 anni, anche in regime di day-hospital, a cure, ad accertamenti o ad interventi chirurgici (ad esclusione di interventi di appendicectomia, adeno-tonsillectomia, erniotomia, meniscectomia, frattura degli arti, varici, chirurgia estetica, parto) a seguito di infortunio o malattia;

3. di non aver effettuato negli ultimi 12 mesi esami di laboratorio da cui siano emersi valori fuori dalla norma;

4. di non abusare nel consumo di bevande alcoliche e di non fare uso di sostanze stupefacenti e, in passato, di non averne mai fatto uso in modo regolare e continuativo.

Dichiarazioni sul proprio stato professionale e sportivo

Il sottoscritto Assicurando dichiara inoltre di non praticare le seguenti attività escluse dalla copertura.

Attività professionali: Attività sportive:

1. Attività che implicano l’uso od il contatto di/con materiale nocivo, venefico, 1. Competizioni di veicoli e/o natanti a motore organizzate da Federazioni o esplosivo e/o radioattivo. Enti riconosciuti.

2. Attività svolte su piattaforme petrolifere e/o attività sottomarine subacquee. 2. Uso di ultraleggeri, deltaplani e simili; paracadutismo in caduta.

3. Attività manuali (a titolo esemplificativo e non esaustivo: installazione, montaggio 3. Alpinismo con scalate di rocce oltre il terzo grado (scala U.I.A.A.). di tralicci, impalcature, antenne, radar e pulizia di vetri, insegne e simili) svolte

prevalentemente oltre 10 m. di altezza.

4. Controfigure cinematografiche, personale circense. 4. Immersioni subacquee ad una profondità superiore ai 30 metri.

5. Minatori, scavatori di gallerie o tunnel. 5. Speleologia, Bungee jumping, torrentismo, sci alpinismo, sci o snowboard acrobatico e sport estremi in genere.

6. Militari coinvolti in missioni all’estero.

NB - Nel caso in cui non fosse possibile controfirmare la presente dichiarazione, la copertura assicurativa per l’esonero dal pagamento dei premi in caso di invalidità totale e permanente prevista dal Contratto in oggetto non potrà essere concessa.

Firma dell’Assicurando (se diverso dal Contraente)

✗

B - Questionario per la valutazione dell’adeguatezza del contratto

Gentile Cliente, il presente questionario ha lo scopo di acquisire, nel Suo interesse, le informazioni necessarie a valutare l’adeguatezza del contratto che intende sottoscrivere in relazione alle Sue esigenze, tenendo presente che la mancanza di tali informazioni non consente una valutazione approfondita. Qualora Lei non intenda fornire tali informazioni, Le chiediamo gentilmente di sottoscrivere la “Dichiarazione di rifiuto di fornire le informazioni richieste” sotto riportata.

A. Qual è attualmente il Suo stato occupazionale? occupato con contratto a tempo indeterminato autonomo/libero professionista

pensionato

occupato con contratto atipico o a tempo determinato, ecc. non occupato

B. Lei ha eventuali soggetti da tutelare (carichi familiari o altri soggetti)?

C. Attualmente possiede altri prodotti assicurativi vita?

risparmio/investimento previdenza/pensione complementare

protezione assicurativa di rischio (morte, invalidità, malattie gravi)

nessuna copertura assicurativa vita

D. Qual è la sua capacità di risparmio annuo?

fino a Euro 5.000 da Euro 5.000 a 15.000 oltre Euro 15.000

Eventuali informazioni aggiuntive sulla situazione finanziaria

Dichiaro di non voler rispondere alle domande riportate nel Questionario per la valutazione dell’adeguatezza del contratto, nella consapevolezza che ciò ostacola la valutazione dell’adeguatezza del contratto alle mie esigenze assicurative.

Firma e/o timbro del Contraente

(o del Rappresentante legale/Delegato)

Quali delle seguenti affermazioni descrive meglio le Sue aspettative sulla crescita futura dei suoi redditi personali? in crescita stazionaria in diminuzione

X. Xxxxx sono gli obiettivi assicurativo-previdenziali che intende perseguire con il contratto?

risparmio/investimento previdenza/pensione complementare

protezione assicurativa di rischio (morte, invalidità, malattie gravi)

Intende perseguire i suoi obiettivi assicurativo-previdenziali attraverso:

versamenti unici versamenti periodici

Qual è l’orizzonte temporale che si prefigge per la realizzazione degli obiettivi?

breve (<= 5 anni) medio (6 - 10 anni) lungo (> 10 anni)

Quali sono le sue aspettative di rendimento dell’investimento relativamente al prodotto proposto?

nessuna (solo protezione assicurativa)

bassa (rendimenti modesti ma sicuri nel tempo)

media (possibili oscillazioni sul valore del contratto purchè con un livello di rischio contenuto)

alta (massimizzazione della redditività con forti oscillazioni sul valore del contratto)

Dichiaro di essere stato informato dal qui presente intermediario dei motivi per i quali, sulla base delle informazioni da me fornite e di eventuali altre informazioni disponibili, la proposta assicurativa non risulta o potrebbe non risultare adeguata alle mie esigenze assicurative. Dichiaro altresì di voler comunque sottoscrivere il relativo contratto.

Firma e/o timbro del Contraente

(o del Rappresentante legale/Delegato)

Firma dell’Intermediario

Dichiarazione di rifiuto di fornire le informazioni richieste Dichiarazione di volontà di acquisto in caso di possibile inadeguatezza

Motivi di possibile inadeguatezza

(Da sottoscrivere solo se non si voglia dare risposta alle domande riportate (Da sottoscrivere solo se il contratto, sulla base delle risposte fornite o no dal cliente o sulla base di altre informazioni nel “Questionario per la valutazione dell’adeguatezza del contratto”) disponibili, non risulta o potrebbe non risultare adeguato)

Revocabilità della proposta e diritto di recesso del contraente ☛ Art. 3 e Art. 4 delle Condizioni Contrattuali

Modalità di pagamento del premio consentite dalla Compagnia

S E G U E P R O P O S TA N .

Il pagamento dei premi - che deve avvenire con mezzi diversi dal denaro contante - può essere effettuato tramite una delle seguenti modalità:

• bonifico a favore di UNIQA Previdenza SpA sul c/c bancario Codice IBAN XX00X0000000000000000000000, intestato a UNIQA Previdenza SpA presso INTESA SANPAOLO - Filiale Financial Institutions - Xxx Xxxxxxxxxx, 0 - 00000 XXXXX;

• assegno bancario o circolare non trasferibile intestato a UNIQA Previdenza SpA;

• attivazione della procedura SDD solo per le rate successive alla prima;

• assegno bancario o circolare non trasferibile intestato all’Agenzia, solo per importi inferiori a 15.000,00 Euro;

• bancomat/Carta di credito;

• bollettino e Vaglia postale.

Attenzione: nel caso di pagamento del premio con mezzi non direttamente indirizzati all’impresa, ovvero all’agente nella sua qualità di intermediario dell’impresa, la prova dell’avvenuto pagamento del premio alla compagnia è rappresentata dalla indicazione dell’importo pagato e dalla apposizione della firma del soggetto che provvede materialmente alla riscossione delle somme e alla raccolta della presente proposta.

SDD - SEPA DIRECT DEBIT - Autorizzazione permanente di addebito in conto per richieste di incasso

Dati relativi al soggetto pagante

Intestatario del conto: nome e cognome / ragione sociale Via

CAP Città Codice fiscale (obbligatorio)

Istituto di Credito Codice SWIFT/BIC

Codice identificativo del creditore: IT76ZZZ0000009493200159

IBAN

La sottoscrizione del presente mandato comporta l’autorizzazione a UNIQA Previdenza SpA a richiedere alla Banca del debitore l’addebito del suo conto e l’autorizzazione alla Banca del debitore di procedere a tale addebito conformemente alle disposizione impartite da UNIQA Previdenza SpA. Il debitore ha diritto di ottenere il rimborso alla propria banca secondo gli accordi e alle condizioni che regolano il rapporto con quest’ultima. Se del caso, il rimborso deve essere richiesto nel termine di 8 settimane a decorrere dalla data di addebito in conto. I diritti del sottoscrittore del presente mandato sono indicati nella documentazione ottenibile dalla propria banca.

Il sottoscritto prende pure atto che ove intenda sospendere il versamento periodico dovrà darne immediato avviso all’Azienda di Credito entro la data di scadenza dell’obbligazione.

Luogo e data Firma dell’Intestatario

✗

Dichiarazioni finali

Io sottoscritto

• DICHIARO ad ogni effetto di legge che le informazioni e le risposte da me rese - anche se materialmente scritte da altri - sono veritiere ed esatte e che non è stata taciuta, omessa o alterata alcuna circostanza, facendomi carico di comunicare alla Compagnia eventuali variazioni dei dati da me forniti. Riconosco altresì che le “Dichiarazioni dell’Assicurando” sono elementi fondamentali e necessari alla valutazione dei rischi da parte della Società (ai sensi e per gli effetti di cui agli artt. 1892 e 1893 del Codice Civile);

• PROSCIOLGO dal segreto professionale e legale i medici e gli Enti che possono o potranno avermi curato o visitato e le altre persone alle quali la Società credesse in ogni tempo di rivolgersi per informazioni, ed acconsento che tali informazioni siano dall’assicuratore stesso o da chi per lui comunicate ad altre persone od Enti per le necessità tecniche, statistiche assicurative e riassicurative;

• PRENDO ATTO che la Società in qualsiasi momento ha la facoltà di richiedere ulteriori accertamenti sanitari e/o eventuali dichiarazioni che possano essere utili alla Società stessa sia per la valutazione

del rischio sia per la definizione del sinistro;

• PRENDO ATTO che la Società non sarà tenuta ad indicare i motivi delle proprie decisioni nel caso di applicazione di condizioni restrittive, rinvio o rifiuto della presente proposta che resterà comunque presso la Società, unitamente ad eventuale altra modulistica della Società stessa;

• PRENDO ATTO che la sottoscrizione della presente proposta ed il contestuale pagamento dell’importo sopra indicato non determina l’operatività della garanzia assicurativa. Il contratto s’intenderà perfezionato nel momento in cui il proponente verrà a conoscenza dell’accettazione da parte della Società della presente proposta, mediante ricevimento di specifica comunicazione scritta con conferma della copertura assicurativa, che decorrerà dal giorno della sottoscrizione della proposta, ovvero mediante ricevimento dell’originale di polizza emesso dalla Società stessa. L’importo corrisposto contestualmente alla sottoscrizione della presente proposta sarà trattenuto dalla Società a titolo di deposito e, in caso di accettazione della stessa, con conseguente perfezionamento del contratto, sarà imputato a titolo di premio. In caso di mancata accettazione, la Società restituirà al Contraente, la somma trattenuta a titolo di deposito.

• PRENDO ATTO che:

a) le dichiarazioni sanitarie non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto legittimato a fornire le informazioni richieste per la conclusione del contratto possono compromettere il diritto alla prestazione;

b) prima della sottoscrizione delle “Dichiarazioni dell’Assicurando” e del Questionario, il soggetto di cui alla lettera a) deve verificare l’esattezza delle dichiarazioni riportate;

c) anche nei casi non espressamente previsti dall’impresa, l’assicurato può chiedere di essere sottoposto a visita medica per certificare l’effettivo stato di salute, con evidenza del costo a suo carico.

Firma e/o timbro del Contraente (o del Rappresentante legale/Delegato) Firma dell’Assicurando (se diverso dal Contraente)

✗

Consenso alla trasmissione della documentazione in formato elettronico (Il consenso non è riferibile all’invio di materiale promozionale, pubblicitario o di altre comunicazioni commerciali e può essere revocato in ogni momento)

Con riferimento al presente contratto, il sottoscritto Contraente dichiara di dare il proprio consenso alla Compagnia affinché, nel corso del rapporto contrattuale, la stessa possa inviare la documentazione disponibile in formato elettronico (o le specifiche informazioni per il relativo recupero) al seguente indirizzo di posta elettronica, attualmente valido e regolarmente in uso. A tale proposito, il medesimo Contraente si impegna a comunicare ad UNIQA Previdenza o all’Intermediario ogni eventuale variazione dell’indirizzo e-mail sotto indicato e prende atto che la Compagnia, a suo insindacabile giudizio, potrà comunque sempre provvedere alla spedizione della documentazione anche in formato cartaceo.

✗

Indirizzo e mail Firma del Contraente

Autocertificazione Trasparenza Fiscale

S E G U E P R O P O S TA N .

DA COMPILARE A CURA DELLE PERSONE FISICHE

Il Contraente dichiara di “NON avere la residenza fiscale negli Stati Uniti ai fini FATCA”.

✗

Il Contraente dichiara di “avere la residenza fiscale negli Stati Uniti ai fini FATCA” ed è consapevole del fatto che la società provvederà, in conformità alla normativa FATCA

e alle leggi vigenti in Italia, a riportare determinate informazioni a lui riferibili alla competente Autorità Fiscale.

(TIN - Federal Taxpayer Identification Number -

Firma del Contraente

Codice fiscale identificativo

se Residenza ai fini Fiscali US)

DA COMPILARSI A CURA SIA DELLE PERSONE FISICHE CHE DELLE PERSONE GIURIDICHE

Da compilarsi esclusivamente in caso di ulteriori residenze fiscali oltre a quelle già dichiarate:

Residenza fiscale NIF (Numero Identificativo fiscale)

Il Contraente dichiara di avere ulteriori residenze fiscali oltre a quelle sopra indicate: SI NO

Firma del Contraente

(o del Rappresentante legale/Delegato)

✗

(Se SI, compilare il modulo “Autocertificazione Trasparenza fiscale FATCA e CRS” disponibile presso l’Intermediario)

DA COMPILARSI A CURA DELLE SOLE PERSONE GIURIDICHE

Il Contraente rientra in una delle seguenti categorie:

NO (Se SI, compilare il modulo “Autocertificazione Trasparenza fiscale FATCA e CRS” disponibile presso l’Intermediario)

✗

- Società con sede legale/luogo di costituzione o indirizzo in USA, o

- è un’Istituzione Finanziaria, o

- il proprio reddito deriva, per una quota maggiore del 50%, dallo svolgimento di attività finanziaria.

Firma del Rappresentante legale/Delegato

Informazioni per l’adeguata verifica della clientela

Il cliente dovrà fornire risposte precise ai quesiti sotto elencati. La mancata risposta comporta l’impossibilità da parte della Compagnia, a dar seguito all’operazione richiesta.

a) Indicare l’area geografica ove si svolge prevalentemente la propria attività professionale: Italia; Unione Europea (UE); Area extra UE.

b) Indicare lo scopo prevalente e la natura dell’operazione:

Risparmio; Investimento; Tutela personale/familiare/previdenziale.

c) Indicare la prevalente provenienza dei fondi utilizzati per la realizzazione della presente operazione:

Attività lavorativa; Smobilizzo fondi, azioni, titoli di stato o altri investimenti; Vendita/locazione beni mobili/immobili; Eredità e/o liberalità; Vincite al gioco;

Risarcimenti assicurativi; Assegni da coniuge. Firma del Contraente ✗

Consenso al trattamento dei dati personali

Preso atto dell’informativa a me rilasciata

acconsento al trattamento dei miei dati personali, anche sensibili qualora gli stessi siano richiesti dalla tipologia del contratto assicurativo in via di sottoscrizione, nell’ambito delle finalità indicate all’art. 2 lettera a) dell’informativa ricevuta. Il mancato consenso comporta per la Compagnia l’impossibilità di emettere e/o gestire il contratto assicurativo.

acconsento al trattamento dei miei dati personali nell’ambito delle finalità indicate all’art. 2 lettera b) dell’informativa ricevuta.

Firma dell’Assicurando

✗

Firma del Contraente

✗

(o del Rappresentante legale/Delegato)

Spazio riservato all’Intermediario

Contestualmente alla firma della presente proposta il sottoscritto

(nome e cognome in chiaro di chi ritira effettivamente il mezzo di pagamento)

dell’importo di Euro

ritira:

assegno bancario/circolare

ordine di bonifico

altro Intestato a:

UNIQA Previdenza SpA

XXXXXXX SE NON SI EFFETTUA ALCUN INCASSO

Firma dell’Intermediario

NOTA BENE: qualora il pagatore differisca dal contraente o dal soggetto munito di legale rappresentanza, compilare l’apposita “Scheda di rilevazione dati”.

DICHIARO:

- di aver ricevuto e preso visione del Fascicolo Informativo conforme a quanto disposto del Regolamento IVASS 35/2010;

- di aver ricevuto copia del documento ex art. 49 comma 2 lettera a bis) del Regolamento IVASS 5/2006 riepilogativo dei principali obblighi di comportamento a cui gli intermediari sono tenuti (conforme al modello di cui all’allegato n. 7A);

- di aver ricevuto copia della dichiarazione ex art. 49 comma 2 lett. a) del Regolamento IVASS 5/2006 contenente i dati essenziali sull’intermediario e sull’attività svolta (conforme al modello di cui all’allegato n. 7B).

Luogo e data

Firma e/o timbro del Contraente

(o del Rappresentante legale/Delegato)

✗

DICHIARO che i dati relativi al Contraente sono stati da me raccolti e di aver rilasciato copia della documentazione prevista nell’art. 49 comma 2 Reg. IVASS 5/2006 (allegati 7A e 7B).

DICHIARO altresì di avere raccolto le informazioni ai fini FATCA.

Firma dell’Intermediario

Comportamento tenuto in fase di sottoscrizione della presente proposta

L’Intermediario è tenuto a fornire una sintetica valutazione sul comportamento tenuto dal cliente nel corso della trattativa:

✗

Comportamento che non denota anomalie; Reticenza nel fornire le informazioni richieste; Interposizione di soggetti terzi senza apparente giustificazione.

Firma dell’Intermediario

Al fine di consentire la corretta emissione del contratto sottoscritto, prima di inviare il documento in Società verificare che tutti i campi siano stati compilati e le firme richieste siano state raccolte.

UNIQA Previdenza SpA | Proposta Certezza Rendita Più | P001017 ed. 05/2017 | pag. 5 di 8

COPIA PER UNIQA

Informativa resa all’interessato per il trattamento di dati personali

Ai sensi dell’art. 13 del D.Lgs. 30 giugno 2003 n. 196 - “Codice in materia di pro- tezione dei dati personali” - (di seguito il “Codice”) ed in relazione ai dati persona- li che Le vengono richiesti nella predisposizione e nella successiva amministrazione del contratto di assicurazione con UNIQA Previdenza SpA (di seguito la “Società” o il “Titolare”), La informiamo di quanto segue:

1. Fonte dei dati personali

I dati personali in possesso della Società sono raccolti presso l’Interessato prima di procedere alla stipula del contratto.

Tutti i dati personali vengono trattati in modo lecito e secondo correttezza cui si è sempre ispirata l’attività della Società.

2. Finalità del trattamento dei dati

I dati personali sono trattati nell’ambito della normale attività della Società e secon- do le seguenti finalità:

a) per esigenze preliminari alla stipulazione dei contratti; per la conclusione, gestione ed esecuzione dei contratti assicurativi nonché per la gestione e liqui- dazione dei sinistri, attinenti esclusivamente all’esercizio dell’attività assicurati- va e riassicurativa, a cui la Società è autorizzata ai sensi delle vigenti disposizio- ni di legge; per l’adempimento degli obblighi previsti da leggi e regolamenti e dalla normativa comunitaria, ovvero da disposizioni impartite da autorità a ciò legittimate dalla legge; per esigenze di tipo operativo e gestionale; per finalità di tutela del credito per la prevenzione e l’individuazione di frodi assicurative. La informiamo che in relazione a specifiche operazioni o ai prodotti da Lei richie- sti, la Società potrà venire in possesso di dati che il Codice, all’art. 4 comma 1, lett. d) definisce come “sensibili” (quali ad es. i dati inerenti lo stato di salute dell’Assicurato/Danneggiato). Per il trattamento di tali dati la normativa richiede una manifestazione scritta del consenso di cui Le verrà fatta richiesta;

b) per effettuare promozioni e/o vendita di nuovi prodotti della Società o di socie- tà del gruppo, monitorare il livello di soddisfazione della clientela sui prodotti e sui servizi offerti dalla Società ed effettuare indagini di mercato.

3. Modalità del trattamento dei dati

In relazione alle indicate finalità, il trattamento dei dati personali può avvenire anche con l’ausilio di mezzi elettronici, telematici o comunque automatizzati ed attraverso qualunque operazione o complesso di operazioni tra quelle indicate all’art. 4 comma 1, lett. a) del Codice e con logiche strettamente correlate alle finalità stesse e, comunque in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati stessi. I dati sono trattati da soggetti incaricati nei confronti dei quali è stata effettuata una spe- cifica formazione e sono state fornite puntuali indicazioni operative.

4. Natura del conferimento dei dati ed effetti del rifiuto del consenso

Il conferimento dei Suoi dati personali è facoltativo, salvo che sia richiesto da speci- fiche leggi o normative, quali ad esempio quelle sul trasferimento valori e antirici- claggio, sull’antifrode - Banca Dati IVASS, Casellario centrale infortuni. L’eventuale Suo rifiuto a fornirci i dati specificati comporterebbe:

a) per le finalità di cui al precedente punto 2.a) l’impossibilità per la Società di for- malizzare il rapporto contrattuale, assicurativo o previdenziale, ed eseguire i contratti e gestire e liquidare i sinistri attinenti l’attività assicurativa;

b) per le finalità di cui al precedente punto 2.b) l’impossibilità per Lei di venire a conoscenza di ulteriori prodotti e servizi forniti dalla Società, senza per nulla incidere sul rilascio del prodotto assicurativo richiesto.

5. Categorie di soggetti alle quali i dati possono essere comunicati

Ferme restando le comunicazioni eseguite in adempimento di obblighi di legge, tutti i dati raccolti ed elaborati per la finalità di cui al precedente punto 2.a) potran- no essere comunicati, per la medesima finalità ed in relazione alle specifiche carat- teristiche del contratto da Lei sottoscritto, a:

- altri soggetti appartenenti al settore assicurativo, quali ad es. assicuratori, coas- sicuratori e riassicuratori, agenti, subagenti, produttori di agenzia;

- mediatori di assicurazione (broker) ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione (ad es. banche, SIM);

- altri soggetti coinvolti nello specifico rapporto (contraente, assicurati, beneficia- ri, danneggiati, coobbligati, tutori, ecc.);

- legali, periti, autofficine, medici, professionisti, consulenti esterni e loro incaricati;

- società di servizi ed altri incaricati cui sono affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento dei sinistri, nonché società di servizi, incluse quelle cui sono affidate le attività riguardanti l’informatica, le procedure di archiviazione, la stampa della corrispondenza e la gestione della posta in arrivo ed in partenza;

- organismi associativi (ANIA) e consortili propri del settore assicurativo, imprese di assicurazioni associate per la tutela dei diritti delle compagnie di assicurazio- ni contro le frodi;

- tutti gli enti, istituti ed istituzioni nei riguardi dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria in virtù di norme di legge o di regolamenti;

- società di recupero crediti;

- istituti di credito;

- società nostre controllanti, controllate e collegate;

- organismi di certificazione e controllo amministrativo-contabile;

- organi dell’Autorità Giudiziaria di ogni ordine e grado civile e penale e da altri organi dello Stato o Enti Pubblici nonché da soggetti deputati a dirimere con- troversie di qualsiasi natura (ad es. procedure di conciliazione, arbitrati, media- zione, ecc.).

Per la finalità di cui al precedente punto 2.b), tutti i dati raccolti e trattati potranno essere comunicati, per la medesima finalità, a:

- società del Gruppo di appartenenza, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge;

- società di fornitura di servizi informatici o di servizi di imbustamento e smista- mento di corrispondenza ed archiviazione;

- società di fornitura di servizi di assistenza e informazione commerciale, anche tramite call center.

I soggetti appartenenti alle categorie alle quali i dati possono essere comunicati uti- lizzeranno i dati secondo le disposizioni impartite dal Titolare del trattamento ope- rando essi stessi in qualità di “Titolari o Responsabili del Trattamento” ai sensi della legge, in piena autonomia e nel rispetto del vigente disposto normativo. Un elenco dettagliato dei suddetti soggetti è disponibile presso la Direzione della Società.

6. Diffusione dei dati

I dati personali non saranno oggetto di diffusione.

7. Trasferimento dei dati all’estero

Per le medesime finalità di cui al precedente punto 2.a) i dati personali possono essere trasferiti fuori dal territorio nazionale anche in paesi non aderenti all’Unione Europea. Per le finalità di cui al precedente punto 2.b) i dati personali possono esse- re trasferiti in paesi aderenti all’Unione Europea.

8. Diritti dell’Interessato

L’art. 7 del Codice conferisce all’interessato l’esercizio di specifici diritti, tra cui quel- li di ottenere dal Titolare la conferma dell’esistenza o meno di propri dati personali e la loro messa a disposizione in forma intelligibile; di avere conoscenza dell’origine dei dati, nonché della logica e delle finalità su cui si basa il trattamento; di ottenere la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, nonché l’aggiornamento, la rettificazione o, se vi è interesse, l’integrazione dei dati; di opporsi, per motivi legittimi, al trattamento stesso.

In qualsiasi momento l’interessato potrà rivolgersi al Titolare per l’esercizio dei pro- pri diritti.

9. Il Titolare del trattamento

Il Titolare del Trattamento è UNIQA Previdenza SpA, nella persona dei legali rappre- sentanti, con Sede in Xxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx. L’interessato, per l’esercizio dei suoi diritti, nonché per ricevere informazioni più dettagliate sui trattamenti e/o sui soggetti o le categorie di soggetti che vengono a conoscenza dei dati o ai quali i dati sono comunicati, si potrà rivolgere al Titolare tramite richiesta scritta da inviare all’Ufficio Affari Legali Societari e Segreteria Generale Area Supporto Organizzativo Privacy, Xxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx, tel. 00-00000000, fax 00-00000000 e/o consultare il sito web xxx.xxxxxxxxxx.xx.

INDICARE LA TIPOLOGIA DI RAGIONE SOCIALE DI PAGINA 2 IN BASE AI RELATIVI CODICI:

0 Ditta Individuale; 1 Società in nome collettivo (Snc); 2 Società in accomandita semplice (Sas); 3 Società a Responsabilità limitata (Srl); 4 Società per Azioni (Spa); 5 Società in accomandita per Azioni (Sapa); 6 Società cooperativa per azioni (Scpa); 7 Cooperativa; 8 Consorzio; 9 Associazione di professionisti; 10 Associazione No profit; 11 Enti previdenziali e assistenziali; 12 Fondazioni; 13 Altri Enti ed Istituti con personalità giuridica.

INDICARE I BENEFICIARI DI PAGINA 2 IN BASE AI RELATIVI CODICI:

Cod. 1 - L’Assicurato - Cod. 2 - Il Contraente - Cod. 3 - Eredi legittimi o testamentari dell’Assicurato in parti uguali - Cod. 4 - I figli nati e nascituri dell’Assicurato in parti uguali - Cod. 5 - Il coniuge dell’Assicurato - Cod. 6 - Il coniuge e i figli dell’Assicurato nati e nascituri in parti uguali - Cod. 7 - I genitori dell’Assicurato in parti uguali - Cod. 8 - Vincolo a favore di xxxxx (indicare nome e cognome o ragione sociale). Qualora nessuna di tali forme corrispondesse alle esigenze, indicare comunque cognome e nome dei beneficiari per esteso negli appositi spazi.

Informazioni in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela per l’apertura di un rapporto continuativo (Titolo II, art. 15 e ss. D.Lgs. 231/2007 e successive modificazioni e integrazioni e Sezione II, art. 7 e ss. del Regolamento IVASS n. 5 del 21/07/2014)

I dati identificativi e le informazioni personali da riportare nel presente modulo di proposta sono raccolti altresì per adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela previsti dalle normative vigenti in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.

Le normative vigenti impongono alla Compagnia specifici obblighi di adeguata verifica della clientela da espletarsi mediante l’acquisizione delle informazioni utili ad identificare il cliente stesso (o l’eventuale soggetto che effettua l’operazione per conto di terzi ovvero l’esecutore); tali informazioni devono essere raccolte con lo scopo di verificarne l’identità, sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente di cui va acquisita copia leggibile in formato cartaceo o elettronico prontamente disponibile su richiesta della Compagnia.

In aggiunta la normativa prevede ulteriori informazioni da raccogliere in fase di stipula e di apertura del rapporto continuativo inerenti:

a) l’identificazione del titolare effettivo (o dei titolari se più di uno) e la verifica dell’identità degli stessi sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente di cui va acquisita copia leggibile in formato cartaceo o elettronico prontamente disponibile su richiesta della compagnia);

b) la raccolta di informazioni sullo scopo prevalente e sulla natura del rapporto continuativo, di cui alla Sezione “Informazioni per l’adeguata verifica della clientela”;

c) l’identificazione di eventuali persone politicamente esposte;

d) la raccolta delle informazioni sulla provenienza dei fondi utilizzati per l’operazione, di cui alla Sezione “Informazioni per l’adeguata verifica della clientela”;

e) il comportamento tenuto dal cliente (o dall’eventuale soggetto che effettua l’operazione per conto di terzi) in occasione dell’instaurazione del rapporto continuativo, mediante la compilazione dell’apposita sezione “Comportamento tenuto in fase di sottoscrizione della presente proposta”.

PER ULTERIORI APPROFONDIMENTI IN MATERIA SI PREGA DI CONSULTARE IL MANUALE ANTIRICICLAGGIO IN USO E/O LE CIRCOLARI INTEGRATIVE SUCCESSIVAMENTE EMANATE DALLA COMPAGNIA PER LA RETE DISTRIBUTIVA

Persona fisica

Per gli obblighi previsti in materia di adeguata verifica della clientela, le informazioni necessarie per l’identificazione del contraente, dell’esecutore ovvero dell’eventuale soggetto che effettua l’operazione per conto di terzi sono quelle contenute nella presente proposta di polizza, rispettivamente, nella sezione “Contraente” e nella sezione “Soggetto munito della rappresentanza legale”.

Nei casi di rapporto continuativo instaurato per conto di terzi (ad esempio le persone giuridiche) il cosiddetto “Soggetto munito della rappresentanza legale“ è colui che, in forza dei poteri conferiti a mezzo di procura o delega, instaura “de visu” il rapporto continuativo in nome e per conto altrui.

Rientra nella presente fattispecie anche il caso di persona fisica a sua volta rappresentata da un soggetto terzo da lui delegato o rappresentato in forza di legge (si pensi al tutore del minore o dell’inabile) e comunque qualsiasi soggetto delegato dal Contraente in forza di Xxxxxxx.

P.E.P.: Persona politicamente esposta

Le persone fisiche quando instaurano un rapporto continuativo ai sensi dell’art. 15 comma 1 lettera a), devono indicare nella sezione del “Contraente” e del ”Titolare effettivo” (ove presente) se risultano politicamente esposte, ovvero se rientrano nelle categorie sotto indicate e previste dall’art. 1 dell’allegato tecnico del D.Lgs. 231/2007.

Sono persone politicamente esposte (cosiddetti PEPs) i soggetti residenti in Italia, in altri Stati comunitari o in Stati extracomunitari che rivestono o hanno rivestito importanti cariche pubbliche quali, a titolo esemplificativo e non esaustivo:

a) i capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri e i Vice Ministri o Sottosegretari;

b) i parlamentari;

c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali;

d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali;

e) gli ambasciatori, gli incaricati d’affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate;

f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato. In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore.

NOTA BENE: in questa sezione barrare la casella SI se, ai sensi dell’art. 1 comma 2 lettera o) del suddetto decreto, i soggetti come sopra definiti, occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche nonché i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei criteri di cui all’art. 1 dell’allegato tecnico al suddetto decreto; barrare la casella NO, se non occupano o non hanno occupato importanti cariche pubbliche in passato.

Per familiari diretti si intendono:

a) Il coniuge;

b) i figli ed i loro coniugi;

c) coloro che nell’ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere;

d) i genitori.

Cliente Persona giuridica e titolare effettivo

Per le modalità di adempimento degli obblighi previsti dall’art. 19 comma 1 lettera a) in materia di adeguata verifica della clientela, le informazioni necessarie per l’identificazione del cliente persona giuridica devono essere integrate con:

- le informazioni del soggetto che effettua l’operazione per conto di xxxxx, che deve essere munito dei poteri di rappresentanza legale (deleghe o procure) verificate mediante riscontro con una fonte affidabile e indipendente di cui va acquisita copia leggibile in formato cartaceo o elettronico prontamente disponibile su richiesta della compagnia;

- le informazioni relative al “titolare effettivo” rappresentato dalla persona o dalle persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano il cliente persona giuridica secondo i criteri previsti dalla legge, ai sensi dell’art. 1 comma 2 lettera u) del suddetto decreto.

L’identificazione del titolare effettivo deve essere sempre effettuata contestualmente all’identificazione del cliente e impone, per le persone giuridiche, i trusts ed i soggetti giuridici analoghi, l’adozione di misure adeguate e commisurate alla situazione giuridica, al fine di comprendere la struttura proprietaria e di controllo del cliente con personalità giuridica. Ai fini dell’identificazione del titolare effettivo, i clienti sono quindi tenuti a fornire, per iscritto e sotto la propria responsabilità, le informazioni necessarie ad attestarne lo “status” di titolare/i effettivi, mediante l’utilizzo di informazioni attendibili e provenienti da fonti affidabili, atti pubblici, visure camerali o simili, dei quali va acquisita copia in formato cartaceo od elettronico prontamente disponibile su richiesta della compagnia.

NOTA BENE: da compilare e sottoscrivere a cura del Rappresentante Legale/Procuratore se trattasi di Società NON ammessa alla quotazione in mercati regolamentati e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria o a standard internazionali equivalenti.

L’identificazione dei titolari effettivi, deve essere effettuata compilando l’apposito modulo da allegare alla presente proposta. Per titolare effettivo s’intende:

a) in caso di società:

1) la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedano o controllino un’entità giuridica, attraverso il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale sufficiente delle partecipazioni al capitale sociale o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite azioni al portatore, purché non si tratti di una società ammessa alla quotazione su un mercato regolamentato e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria o a standard internazionali equivalenti; tale criterio si ritiene soddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25 per cento più uno di partecipazione al capitale sociale;

2) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione di un’entità giuridica;

b) in caso di entità giuridiche quali le fondazioni e di istituti giuridici quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi:

1) se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona fisica o le persone fisiche beneficiarie del 25 per cento o più del patrimonio di un’entità giuridica;

2) se le persone che beneficiano dell’entità giuridica non sono ancora state determinate, la categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce l’entità giuridica;

3) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25 per cento o più del patrimonio di un’entità giuridica.

Il presente documento di proposta, per le finalità di cui sopra connesse all’adeguata verifica della clientela DEVE ESSERE INVIATO TEMPESTIVAMENTE ALLA COMPAGNIA, debitamente sottoscritto e firmato completo in tutte le sue parti AL FINE DI ADEMPIERE AGLI OBBLIGHI DI REGISTRAZIONE PREVISTI DALLA LEGGE E COMUNQUE NON OLTRE IL TRENTESIMO GIORNO SUCCESSIVO AL COMPIMENTO DELL’OPERAZIONE ovvero all’apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo.

Mod. P001017 - 3.000 - ed. 05/2017 - rist. 05/2017

UNIQA Previdenza SpA

Sede Legale: Xxx Xxxxxx 00 - 00000 Xxxxxx - Capitale Sociale Euro 39.000.000,00 i.v. - C.F./ Registro Imprese Milano n. 08084500589

Soggetta ad attività di direzione e coordinamento di Società Reale Mutua di Assicurazioni - xxx.xxxxxxxxxx.xx - PEC: xxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxxxxxxxxx.xx

Certezza Rendita Più

Premio Xxxxx Xxxxxxxx:

P R O P O S T A N .

Agenzia Cod.

Già inviata via fax

tariffa IUP34RC_05A/IUP34RC_05D

Premio Xxxxx Xxxxxxxxxxxx:

tariffa IUP34R_05A/IUP34R_05D

Produttore

Cod.

Decorrenza polizza

Contraente

Cognome e nome / Ragione sociale*

Tip. di Ragione sociale** Data di nascita

Luogo di nascita

Sesso

Professione (indicare dettagliatamente le mansioni svolte e il settore di attività) Residenza / Sede: via N.

Frazione (eventuale)

CAP

Comune

Prov

Prefisso e telefono Paese estero di residenza Cittadinanza Seconda Cittadinanza

Codice fiscale (X.Xxx solo in caso di Ditta Individuale) Doc. di riconoscimento (allegato in copia leggibile) N. documento

Rilasciato da

Località di rilascio

È obbligatorio l’invio

di un documento valido.

Data di rilascio Data di scadenza

Codice sottogruppo (vedi tabella)

Codice Ateco (vedi tabella)

Persona politicamente esposta SI

CATEGORIA P.E.P. (vedi informativa sul retro del modulo)

*In caso di Contraente “Persona Giuridica”, si prega di compilare la “SCHEDA PER L’IDENTIFICAZIONE DEL TITOLARE/TITOLARI EFFETTIVI”, da

allegare alla presente proposta.

**Da inserire obbligatoriamente in caso di Contraente “Persona Giuridica”.

I relativi codici sono descritti a pagina 6.

Soggetto munito della rappresentanza legale (da compilare nel caso di contratto stipulato per conto terzi - es. persona giuridica, tutore, ecc... )*

Cognome e nome Data di nascita Luogo di nascita Prov

Codice fiscale

Sesso

Indirizzo

Qualifica:

Rappresentante legale (per aziende e associazioni) Delegato/tutore Comune Prov CAP

Paese estero di residenza

Cittadinanza

Seconda Cittadinanza

Doc. di riconoscimento (allegato in copia leggibile)

N. documento

Data di rilascio/rinnovo

Data di scadenza

Rilasciato da

Località di rilascio

*Poteri di rappresentanza da verificare tramite attestazione in formato cartaceo o elettronico.

Assicurando (compilare solo se diverso dal Contraente)

Cognome e nome

Data di nascita

Luogo di nascita

Sesso

Professione (indicare dettagliatamente le mansioni svolte e il settore di attività) Codice fiscale

Residenza: via N.

CAP

Frazione / Comune Prov

Doc. di riconoscimento (allegato in copia leggibile) N. documento Data di rilascio/rinnovo Data di scadenza

Rilasciato da Località di rilascio

Beneficiari

In caso di morte dell’Assicurato l’importo liquidabile sarà pagato a: Codice Alla scadenza prestabilita la somma assicurata sarà pagata a: Codice

I relativi codici sono descritti a pagina 6.

Caratteristiche contrattuali

Rendita assicurata inizi,ale

Premio annuo iniziale comprensivo

Periodicità pagamento rendita

Semestrale Annuale

Durata anni

dei diritti di quietanza,(pari a Euro 2,00)

Convenzione

Da corrispondersi con rateazione Annuale Semestrale Quadrimestrale Trimestrale Mensile

N.B. Nel caso in cui non fosse indicato il frazionamento, la polizza sarà emessa con frazionamento annuale.

Garanzie Complementari

Assicurazione Complementare per l’esonero dal pagamento dei premi in caso di invalidità totale e permanente ☛ Sez. 3/A SI NO

S E G U E P R O P O S TA N .

Dichiarazioni dell’Assicurando

(relative alla sottoscrizione dell’Assicurazione Complementare per l’esonero dal pagamento dei premi in caso di invalidità totale e permanente)

Dichiarazioni sul proprio stato di salute

Il sottoscritto Assicurando dichiara:

1. di non essere titolare di pensione per invalidità e di non averne fatto domanda;

3. di non aver effettuato negli ultimi 12 mesi esami di laboratorio da cui siano emersi valori fuori dalla norma;

4. di non abusare nel consumo di bevande alcoliche e di non fare uso di sostanze stupefacenti e, in passato, di non averne mai fatto uso in modo regolare e continuativo.

Dichiarazioni sul proprio stato professionale e sportivo

Il sottoscritto Assicurando dichiara inoltre di non praticare le seguenti attività escluse dalla copertura.

Attività professionali: Attività sportive:

2. Attività svolte su piattaforme petrolifere e/o attività sottomarine subacquee. 2. Uso di ultraleggeri, deltaplani e simili; paracadutismo in caduta.

prevalentemente oltre 10 m. di altezza.

4. Controfigure cinematografiche, personale circense. 4. Immersioni subacquee ad una profondità superiore ai 30 metri.

5. Minatori, scavatori di gallerie o tunnel. 5. Speleologia, Bungee jumping, torrentismo, sci alpinismo, sci o snowboard acrobatico e sport estremi in genere.

6. Militari coinvolti in missioni all’estero.

Firma dell’Assicurando (se diverso dal Contraente)

✗

B - Questionario per la valutazione dell’adeguatezza del contratto

A. Qual è attualmente il Suo stato occupazionale? occupato con contratto a tempo indeterminato autonomo/libero professionista

pensionato

occupato con contratto atipico o a tempo determinato, ecc. non occupato

B. Lei ha eventuali soggetti da tutelare (carichi familiari o altri soggetti)?

C. Attualmente possiede altri prodotti assicurativi vita?

risparmio/investimento previdenza/pensione complementare

protezione assicurativa di rischio (morte, invalidità, malattie gravi)

nessuna copertura assicurativa vita

D. Qual è la sua capacità di risparmio annuo?

fino a Euro 5.000 da Euro 5.000 a 15.000 oltre Euro 15.000

Eventuali informazioni aggiuntive sulla situazione finanziaria

Firma e/o timbro del Contraente

(o del Rappresentante legale/Delegato)

Quali delle seguenti affermazioni descrive meglio le Sue aspettative sulla crescita futura dei suoi redditi personali? in crescita stazionaria in diminuzione

X. Xxxxx sono gli obiettivi assicurativo-previdenziali che intende perseguire con il contratto?

risparmio/investimento previdenza/pensione complementare

protezione assicurativa di rischio (morte, invalidità, malattie gravi)

Intende perseguire i suoi obiettivi assicurativo-previdenziali attraverso:

versamenti unici versamenti periodici

Qual è l’orizzonte temporale che si prefigge per la realizzazione degli obiettivi?

breve (<= 5 anni) medio (6 - 10 anni) lungo (> 10 anni)

Quali sono le sue aspettative di rendimento dell’investimento relativamente al prodotto proposto?

nessuna (solo protezione assicurativa)

bassa (rendimenti modesti ma sicuri nel tempo)

media (possibili oscillazioni sul valore del contratto purchè con un livello di rischio contenuto)

alta (massimizzazione della redditività con forti oscillazioni sul valore del contratto)

Firma e/o timbro del Contraente

(o del Rappresentante legale/Delegato)

Firma dell’Intermediario

Dichiarazione di rifiuto di fornire le informazioni richieste Dichiarazione di volontà di acquisto in caso di possibile inadeguatezza

Motivi di possibile inadeguatezza

S E G U E P R O P O S TA N .

Revocabilità della proposta e diritto di recesso del contraente ☛ Art. 3 e Art. 4 delle Condizioni Contrattuali

Modalità di pagamento del premio consentite dalla Compagnia

Il pagamento dei premi - che deve avvenire con mezzi diversi dal denaro contante - può essere effettuato tramite una delle seguenti modalità:

• assegno bancario o circolare non trasferibile intestato a UNIQA Previdenza SpA;

• attivazione della procedura SDD solo per le rate successive alla prima;

• assegno bancario o circolare non trasferibile intestato all’Agenzia, solo per importi inferiori a 15.000,00 Euro;

• bancomat/Carta di credito;

• bollettino e Vaglia postale.

SDD - SEPA DIRECT DEBIT - Autorizzazione permanente di addebito in conto per richieste di incasso

Dati relativi al soggetto pagante

Intestatario del conto: nome e cognome / ragione sociale Via

CAP Città Codice fiscale (obbligatorio)

Istituto di Credito Codice SWIFT/BIC

Codice identificativo del creditore: IT76ZZZ0000009493200159

IBAN

Il sottoscritto prende pure atto che ove intenda sospendere il versamento periodico dovrà darne immediato avviso all’Azienda di Credito entro la data di scadenza dell’obbligazione.

Luogo e data Firma dell’Intestatario

✗

Dichiarazioni finali

Io sottoscritto

del rischio sia per la definizione del sinistro;

• PRENDO ATTO che:

b) prima della sottoscrizione delle “Dichiarazioni dell’Assicurando” e del Questionario, il soggetto di cui alla lettera a) deve verificare l’esattezza delle dichiarazioni riportate;

Firma e/o timbro del Contraente (o del Rappresentante legale/Delegato) Firma dell’Assicurando (se diverso dal Contraente)

✗

Indirizzo e mail Firma del Contraente

S E G U E P R O P O S TA N .

Autocertificazione Trasparenza Fiscale

DA COMPILARE A CURA DELLE PERSONE FISICHE

Il Contraente dichiara di “NON avere la residenza fiscale negli Stati Uniti ai fini FATCA”.

✗

Il Contraente dichiara di “avere la residenza fiscale negli Stati Uniti ai fini FATCA” ed è consapevole del fatto che la società provvederà, in conformità alla normativa FATCA

e alle leggi vigenti in Italia, a riportare determinate informazioni a lui riferibili alla competente Autorità Fiscale.

(TIN - Federal Taxpayer Identification Number -

Firma del Contraente

Codice fiscale identificativo

se Residenza ai fini Fiscali US)

DA COMPILARSI A CURA SIA DELLE PERSONE FISICHE CHE DELLE PERSONE GIURIDICHE

Da compilarsi esclusivamente in caso di ulteriori residenze fiscali oltre a quelle già dichiarate:

Residenza fiscale NIF (Numero Identificativo fiscale)

Il Contraente dichiara di avere ulteriori residenze fiscali oltre a quelle sopra indicate: SI NO

Firma del Contraente

(o del Rappresentante legale/Delegato)

✗

(Se SI, compilare il modulo “Autocertificazione Trasparenza fiscale FATCA e CRS” disponibile presso l’Intermediario)

DA COMPILARSI A CURA DELLE SOLE PERSONE GIURIDICHE

Il Contraente rientra in una delle seguenti categorie:

NO (Se SI, compilare il modulo “Autocertificazione Trasparenza fiscale FATCA e CRS” disponibile presso l’Intermediario)

✗

- Società con sede legale/luogo di costituzione o indirizzo in USA, o

- è un’Istituzione Finanziaria, o

- il proprio reddito deriva, per una quota maggiore del 50%, dallo svolgimento di attività finanziaria.

Firma del Rappresentante legale/Delegato

Informazioni per l’adeguata verifica della clientela

Il cliente dovrà fornire risposte precise ai quesiti sotto elencati. La mancata risposta comporta l’impossibilità da parte della Compagnia, a dar seguito all’operazione richiesta.

a) Indicare l’area geografica ove si svolge prevalentemente la propria attività professionale: Italia; Unione Europea (UE); Area extra UE.

b) Indicare lo scopo prevalente e la natura dell’operazione:

Risparmio; Investimento; Tutela personale/familiare/previdenziale.

c) Indicare la prevalente provenienza dei fondi utilizzati per la realizzazione della presente operazione:

Attività lavorativa; Smobilizzo fondi, azioni, titoli di stato o altri investimenti; Vendita/locazione beni mobili/immobili; Eredità e/o liberalità; Vincite al gioco;

Risarcimenti assicurativi; Assegni da coniuge. Firma del Contraente ✗

Consenso al trattamento dei dati personali

Preso atto dell’informativa a me rilasciata

acconsento al trattamento dei miei dati personali nell’ambito delle finalità indicate all’art. 2 lettera b) dell’informativa ricevuta.

Firma dell’Assicurando

✗

Firma del Contraente

✗

(o del Rappresentante legale/Delegato)

Spazio riservato all’Intermediario

Contestualmente alla firma della presente proposta il sottoscritto

(nome e cognome in chiaro di chi ritira effettivamente il mezzo di pagamento)

dell’importo di Euro

ritira:

assegno bancario/circolare

ordine di bonifico

altro Intestato a:

UNIQA Previdenza SpA

XXXXXXX SE NON SI EFFETTUA ALCUN INCASSO

Firma dell’Intermediario

NOTA BENE: qualora il pagatore differisca dal contraente o dal soggetto munito di legale rappresentanza, compilare l’apposita “Scheda di rilevazione dati”.

DICHIARO:

- di aver ricevuto e preso visione del Fascicolo Informativo conforme a quanto disposto del Regolamento IVASS 35/2010;

Luogo e data

Firma e/o timbro del Contraente

(o del Rappresentante legale/Delegato)

✗

DICHIARO che i dati relativi al Contraente sono stati da me raccolti e di aver rilasciato copia della documentazione prevista nell’art. 49 comma 2 Reg. IVASS 5/2006 (allegati 7A e 7B).

DICHIARO altresì di avere raccolto le informazioni ai fini FATCA.

Firma dell’Intermediario

Comportamento tenuto in fase di sottoscrizione della presente proposta

L’Intermediario è tenuto a fornire una sintetica valutazione sul comportamento tenuto dal cliente nel corso della trattativa:

✗

Comportamento che non denota anomalie; Reticenza nel fornire le informazioni richieste; Interposizione di soggetti terzi senza apparente giustificazione.

Firma dell’Intermediario

Informativa resa all’interessato per il trattamento di dati personali

1. Fonte dei dati personali

I dati personali in possesso della Società sono raccolti presso l’Interessato prima di procedere alla stipula del contratto.

Tutti i dati personali vengono trattati in modo lecito e secondo correttezza cui si è sempre ispirata l’attività della Società.

2. Finalità del trattamento dei dati

I dati personali sono trattati nell’ambito della normale attività della Società e secon- do le seguenti finalità:

3. Modalità del trattamento dei dati

4. Natura del conferimento dei dati ed effetti del rifiuto del consenso

5. Categorie di soggetti alle quali i dati possono essere comunicati

- altri soggetti appartenenti al settore assicurativo, quali ad es. assicuratori, coas- sicuratori e riassicuratori, agenti, subagenti, produttori di agenzia;

- mediatori di assicurazione (broker) ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione (ad es. banche, SIM);

- altri soggetti coinvolti nello specifico rapporto (contraente, assicurati, beneficia- ri, danneggiati, coobbligati, tutori, ecc.);

- legali, periti, autofficine, medici, professionisti, consulenti esterni e loro incaricati;

- organismi associativi (ANIA) e consortili propri del settore assicurativo, imprese di assicurazioni associate per la tutela dei diritti delle compagnie di assicurazio- ni contro le frodi;

- tutti gli enti, istituti ed istituzioni nei riguardi dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria in virtù di norme di legge o di regolamenti;

- società di recupero crediti;

- istituti di credito;

- società nostre controllanti, controllate e collegate;

- organismi di certificazione e controllo amministrativo-contabile;

Per la finalità di cui al precedente punto 2.b), tutti i dati raccolti e trattati potranno essere comunicati, per la medesima finalità, a:

- società del Gruppo di appartenenza, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge;

- società di fornitura di servizi informatici o di servizi di imbustamento e smista- mento di corrispondenza ed archiviazione;

- società di fornitura di servizi di assistenza e informazione commerciale, anche tramite call center.

6. Diffusione dei dati

I dati personali non saranno oggetto di diffusione.

7. Trasferimento dei dati all’estero

8. Diritti dell’Interessato

In qualsiasi momento l’interessato potrà rivolgersi al Titolare per l’esercizio dei pro- pri diritti.

9. Il Titolare del trattamento

INDICARE LA TIPOLOGIA DI RAGIONE SOCIALE DI PAGINA 2 IN BASE AI RELATIVI CODICI:

INDICARE I BENEFICIARI DI PAGINA 2 IN BASE AI RELATIVI CODICI:

In aggiunta la normativa prevede ulteriori informazioni da raccogliere in fase di stipula e di apertura del rapporto continuativo inerenti:

b) la raccolta di informazioni sullo scopo prevalente e sulla natura del rapporto continuativo, di cui alla Sezione “Informazioni per l’adeguata verifica della clientela”;

c) l’identificazione di eventuali persone politicamente esposte;

d) la raccolta delle informazioni sulla provenienza dei fondi utilizzati per l’operazione, di cui alla Sezione “Informazioni per l’adeguata verifica della clientela”;

PER ULTERIORI APPROFONDIMENTI IN MATERIA SI PREGA DI CONSULTARE IL MANUALE ANTIRICICLAGGIO IN USO E/O LE CIRCOLARI INTEGRATIVE SUCCESSIVAMENTE EMANATE DALLA COMPAGNIA PER LA RETE DISTRIBUTIVA

Persona fisica

P.E.P.: Persona politicamente esposta

a) i capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri e i Vice Ministri o Sottosegretari;

b) i parlamentari;

d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali;

e) gli ambasciatori, gli incaricati d’affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate;

Per familiari diretti si intendono:

a) Il coniuge;

b) i figli ed i loro coniugi;

c) coloro che nell’ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere;

d) i genitori.

Cliente Persona giuridica e titolare effettivo

L’identificazione dei titolari effettivi, deve essere effettuata compilando l’apposito modulo da allegare alla presente proposta. Per titolare effettivo s’intende:

a) in caso di società:

2) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione di un’entità giuridica;

b) in caso di entità giuridiche quali le fondazioni e di istituti giuridici quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi:

1) se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona fisica o le persone fisiche beneficiarie del 25 per cento o più del patrimonio di un’entità giuridica;

2) se le persone che beneficiano dell’entità giuridica non sono ancora state determinate, la categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce l’entità giuridica;

3) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25 per cento o più del patrimonio di un’entità giuridica.

Mod. P001017 - 3.000 - ed. 05/2017 - rist. 05/2017

UNIQA Previdenza SpA

Sede Legale: Xxx Xxxxxx 00 - 00000 Xxxxxx - Capitale Sociale Euro 39.000.000,00 i.v. - C.F./ Registro Imprese Milano n. 08084500589

Soggetta ad attività di direzione e coordinamento di Società Reale Mutua di Assicurazioni - xxx.xxxxxxxxxx.xx - PEC: xxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxxxxxxxxx.xx

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Table of Contents

Contratto di assicurazione sulla vita in forma di rendita differita livellata con controassicurazione.

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