INFORMATIVA SUL DISTRIBUTORE
ALLEGATO 3 rev 3
(Art. 56 Regolamento IVASS 40/18)
Il distributore ha l’obbligo di consegnare/trasmettere al contraente il presente documento, prima della sottoscrizione della prima proposta o, qualora non prevista, del primo contratto di assicurazione (fatto salvo si tratti di un contratto IBIP distribuito da intermediari iscritti nella sezione D del RUI, applicandosi in tal caso la disciplina dettata dalla Consob), di metterlo a disposizione del pubblico nei propri locali, anche mediante apparecchiature tecnologiche, oppure di pubblicarlo su un sito internet ove utilizzato per la promozione e collocamento di prodotti assicurativi, dando avviso della pubblicazione nei propri locali. In occasione di rinnovo o stipula di un nuovo contratto il distributore consegna o trasmette le informazioni di cui all’Allegato 3 solo in caso di successive modifiche di rilievo delle stesse.
Sezione I – Informazioni generali sull’intermediario che entra in contatto con il contraente
Intermediario che entra in contatto con il cliente:
(l’intermediario proponente viene segnalato con una x nella colonna di sinistra)
x | Cognome | Nome | Qualifica | Iscrizione RUI | Intermediario I livello | |
XXXXXXXXXXX | XXXXXX | Responsabile dell'attività di intermediazione | A000001772 del 01-02-2007 | - | - | |
XXXXXXXXXXXXX | XXX | Collaboratore di intermediario | E000590688 del 11-01-2018 | - | - | |
Intermediario per il quale è svolta l’attività:
Ragione sociale: PROCONSULTING SNC DI XXXXXXXXXXX XXXXXX & CO. Telefono: 0000 000000
Iscrizione RUI: A000511474 del 29-01-2015 Indirizzo e-mail: xxxx@xxxxxxxxxxxxx.xxxx
Sede legale: XX XXXXX, 00 - XXXX (XX) Indirizzo PEC: xxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xx
Sito internet: XXX.XXXXXXXXXXXXX.XXXX
Istituto competente alla vigilanza sull’attività di distribuzione svolta: IVASS - Xxx xxx Xxxxxxxxx, 00 - 00000 XXXX (XX)
Sezione II – Informazioni sull’attività svolta dall’intermediario assicurativo e riassicurativo
a. Sono stati messi a disposizione nei locali del distributore oppure pubblicato sul proprio sito internet i seguenti elenchi:
- elenco degli obblighi di comportamento cui adempiono, indicati nell’allegato 4-ter del Reg. IVASS n. 40/2018.
b. è possibile richiedere la consegna o la trasmissione dell’elenco sub a.1 nel caso di offerta fuori sede o nel caso in cui la fase precontrattuale si svolga mediante tecniche di comunicazione a distanza.
Sezione III – Informazioni relative a potenziali situazioni di conflitto d’interessi
a. Gli intermediari ivi indicati non detengono una partecipazione diretta o indiretta pari o superiore al 10% del capitale sociale o dei diritti di voto di alcuna impresa di assicurazione;
b. Nessuna impresa di assicurazione o impresa controllante di un’impresa di assicurazione è detentrice di una partecipazione diretta o indiretta pari o superiore al 10% del capitale sociale o dei diritti di voto delle eventuali società di intermediazione ivi indicate.
Sezione IV – Informazione sugli strumenti di tutela del contraente
a. L’attività di distribuzione è garantita da un contratto di assicurazione della responsabilità civile che copre i danni arrecati ai contraenti da negligenze ed errori professionali dell’intermediario o da negligenze, errori professionali ed infedeltà dei dipendenti, dei collaboratori o delle persone del cui operato l’intermediario deve rispondere a norma di legge.
b. Il contraente ha la facoltà, ferma restando la possibilità di rivolgersi all’Autorità Giudiziaria, di inoltrare per iscritto il reclamo all’intermediario (utilizzando i riferimenti indicati nella sezione I) o all’impresa preponente (secondo le modalità ed i recapiti indicati nel DIP aggiuntivo). Nel caso in cui il reclamo abbia esito insoddisfacente o in caso di assenza di riscontro entro i termini di legge, il contraente ha la facoltà di rivolgersi all’IVASS o alla Consob secondo quanto indicato nei DIP aggiuntivi.
c. Il contraente ha la facoltà di avvalersi di eventuali sistemi alternativi di risoluzione delle controversie previsti dalla normativa vigente indicati nei DIP aggiuntivi.
ALLEGATO 4 rev 3
(Art. 56 Regolamento IVASS 40/18)
INFORMAZIONI SULLA DISTRIBUZIONE DEL PRODOTTO ASSICURATIVO NON-IBIP
Il distributore ha l’obbligo di consegnare o trasmettere al contraente, prima della sottoscrizione di ciascuna proposta, qualora non prevista, di ciascun contratto assicurativo, il presente documento, che contiene notizie sul modello e l’attività di distribuzione, sulla consulenza fornita e sulle remunerazioni percepite.
Intermediario che entra in contatto con il cliente:
(l’intermediario proponente viene segnalato con una x nella colonna di sinistra)
x | Cognome | Nome | Qualifica | Iscrizione RUI | Intermediario I livello | |
XXXXXXXXXXX | XXXXXX | Responsabile dell'attività di intermediazione | A000001772 del 01-02-2007 | - | - | |
XXXXXXXXXXXXX | XXX | Collaboratore di intermediario | E000590688 del 11-01-2018 | - | - | |
Intermediario per il quale è svolta l’attività:
Ragione sociale: PROCONSULTING SNC DI XXXXXXXXXXX XXXXXX & CO. Telefono: 0000 000000
Iscrizione RUI: A000511474 del 29-01-2015 Indirizzo e-mail: xxxx@xxxxxxxxxxxxx.xxxx
Sede legale: XX XXXXX, 00 - XXXX (XX) Indirizzo PEC: xxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xx
Sito internet: XXX.XXXXXXXXXXXXX.XXXX
Sezione I – Informazioni sul modello di distribuzione
a. si dichiara che l’intermediario agisce in nome e per conto di una o più imprese di assicurazione:
TIROLER VERSICHERUNG V.A.G
MERKUR VERSICHERUNG AKTIENGESELLSCHAFT
COMPAGNIA ITALIANA DI PREVIDENZA, ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A. DONAU VERSICHERUNG AG VIENNA INSURANCE GROUP
TUTELA LEGALE S.P.A. COMPAGNIA DI ASSICURAZIONI ARAG SE
Si dichiara che il contratto viene distribuito in collaborazione con altri intermediari ai sensi dell’articolo 22, comma 10, del decreto- legge 18 ottobre 2012 n.179, convertito nella legge 17 dicembre 2012, n.221:
(l’intermediario specifico viene segnalato con una x nella colonna di sinistra)
x | Cognome e Nome / Denominazione sociale | Iscrizione RUI | Imprese Mandanti | Livello Provv. RC auto |
AEC UNDERWRITING AGENZIA DI ASSICURAZIONE E RIASSICURAZIONE SPA Sede legale: X.XXX XXXXX XXXX 0 - 00000 XXXX (XX) PEC: - | A000072848 del 26-06-2007 | NET INSURANCE S.P.A. NOBIS COMPAGNIA DI ASSICURAZIONI S.P.A. CHUBB EUROPEAN GROUP SE D.A.S. DIFESA AUTOMOBILISTICA SINISTRI - S.P.A. DI ASSICURAZIONE CGPA EUROPE S.A. CF ASSICURAZIONI S.P.A. - COMPAGNIA DI ASSICURAZIONE PER IL CREDITO E LA FAMIGLIA ALLIANZ SOCIETA' PER AZIONI ROLAND RECHTSSCHUTZ VERSICHERUNG AG ALLIANZ GLOBAL CORPORATE & SPECIALTY SE AMTRUST INTERNATIONAL UNDERWRITERS DAC QBE UK LIMITED HDI GLOBAL SE LIBERTY MUTUAL INSURANCE EUROPE SE ARGOGLOBAL ASSICURAZIONI S.P.A. AWP P&C S.A. SWISS RE INTERNATIONAL S.E. AIG EUROPE S.A. RBM ASSICURAZIONE SALUTE S.P.A XL INSURANCE COMPANY SE LLOYD'S INSURANCE COMPANY SA COMPAGNIA ITALIANA DI PREVIDENZA, ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A. LLOYD'S PARTNERRE IRELAND INSURANCE DAC XXXXXXXXX INSURANCE SE UCA - ASSICURAZIONE SPESE LEGALI E PERITALI S.P.A. SACE BT S.P.A. BERKSHIRE XXXXXXXX INTERNATIONAL INSURANCE LIMITED ARAG SE CNA INSURANCE COMPANY LIMITED HDI GLOBAL SPECIALTY SE GLOBAL ASSISTANCE COMPAGNIA DI ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A. AMTRUST EUROPE LIMITED AMISSIMA VITA S.P.A. AMISSIMA ASSICURAZIONI S.P.A. | - | |
AGENVITA SRL - Sede legale: XXX XXXXX X. 0. - 00000 XXXXXX (XX) | A000186868 del 18-05-2007 | METLIFE EUROPE DESIGNATED ACTIVITY COMPANY METLIFE EUROPE INSURANCE DESIGNATED ACTIVITY COMPANY | - | |
AMPLIA S.R.L. Sede legale: XXXXXX XXXXXXXX XXXXXXX 0 - 00000 XXXXXXX (XX) | A000453022 del 11-07-2013 | ITAS - ISTITUTO TRENTINO-ALTO ADIGE PER ASSICURAZIONI SOCIETA' MUTUA DI ASSICURAZIONI TUTELA LEGALE S.P.A. COMPAGNIA DI ASSICURAZIONI CGPA EUROPE S.A. AMTRUST ASSICURAZIONI S.P.A. GENIALLOYD SOCIETA' PER AZIONI DI ASSICURAZIONI S.P.A. AIG EUROPE S.A. COMPAGNIA ITALIANA DI PREVIDENZA, ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A. EUROP ASSISTANCE ITALIA S.P.A. AMISSIMA VITA S.P.A. METLIFE EUROPE DESIGNATED ACTIVITY COMPANY AMISSIMA ASSICURAZIONI S.P.A. AWP P&C S.A. | - | |
ASSISERVICE PUSTERTAL X. XXXXX & XXXXX OHG SNC Sede legale: XXX XXXXXX, 0 - 00000 XXXXXXX - XXXXXXX (XX) PEC: - | A000011956 del 01-02-2007 | AWP P&C S.A. COMPAGNIA ITALIANA DI PREVIDENZA, ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A. ALLIANZ SOCIETA' PER AZIONI ALLIANZ GLOBAL LIFE DAC TUTELA LEGALE S.P.A. COMPAGNIA DI ASSICURAZIONI TIROLER VERSICHERUNG V.A.G MERKUR VERSICHERUNG AKTIENGESELLSCHAFT | - |
ASSIUNION & C. S.N.C. - Sede legale: XXX XXXXXXXX 00 - 00000 XXXXXXXX - XXXXXXXXXX (XX) PEC: - | A000087720 del 26-02-2007 | ALLIANZ SOCIETA' PER AZIONI AWP P&C S.A. ALLIANZ GLOBAL LIFE DAC | - | |
BRIDGE INSURANCE BROKER SRL - Sede legale: XXX XXX XXXXXXXX 000 - 00000 XXXXX (XX) | B000429099 del 16-10-2012 | - | I livelli provvigionali relativi all'RC auto della collaborazione orizzontale sono segnalati nella tabella collaborazioni del broker, allegata alla presente informativa | |
H & S CRESSOTTI SRL Sede legale: XXX XXXXXX 000 - 00000 XXXXXXX - XXXXX (XX) PEC: - | A000286793 del 16-12-2008 | COMPAGNIA ITALIANA DI PREVIDENZA, ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A. MERKUR VERSICHERUNG AKTIENGESELLSCHAFT GLOBAL ASSISTANCE COMPAGNIA DI ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A. BENE ASSICURAZIONI S.P.A. D.A.S. DIFESA AUTOMOBILISTICA SINISTRI - S.P.A. DI ASSICURAZIONE TIROLER VERSICHERUNG V.A.G VITTORIA ASSICURAZIONI S.P.A. | - | |
XXXXXX XXXXXX & XXXXXXX XXXXXXXXX ASSICURAZIONI SNC Sede legale: XXX XXXXXXXX 0 X - 00000 XXXXXXXX - XXXXXXXX (XX) PEC: - | A000452994 del 11-07-2013 | ALLIANZ GLOBAL LIFE DAC ALLIANZ LEBENSVERSICHERUNGS-AG ALLIANZ GLOBAL CORPORATE & SPECIALTY SE TUTELA LEGALE S.P.A. COMPAGNIA DI ASSICURAZIONI AWP P&C S.A. TIROLER VERSICHERUNG V.A.G ALLIANZ SOCIETA' PER AZIONI MERKUR VERSICHERUNG AKTIENGESELLSCHAFT | - | |
IMA BROKER ASSICURATIVO S.R.L. - Sede legale: ZONA PRODUTTIVA PRATO DELL'OSPIZIO 12 - 39043 CHIUSA - XXXXX | B000465164 del 02-12-2013 | - | I livelli provvigionali relativi all'RC auto della collaborazione orizzontale sono segnalati nella tabella collaborazioni del broker, allegata alla presente informativa | |
ITALNEXT S.R.L. Sede legale: XXX XXXXXXXXX XXXXXXXX 0 - 00000 XXXXXX (XX) | A000531290 del 22-09-2015 | LLOYD'S INSURANCE COMPANY SA COMPAGNIA ITALIANA DI PREVIDENZA, ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A. LLOYD'S | - | |
PLUS SERVIZI ASSICURATIVI E FINANZIARI & C. SAS Sede legale: XXXXX XXXXXXX 00X - 00000 XXXXXXXX (XX) PEC: - | A000012600 del 01-02-2007 | TIROLER VERSICHERUNG V.A.G VEREINIGTE HAGELVERSICHERUNG VVAG COMPAGNIA ITALIANA DI PREVIDENZA, ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A. ARAG SE GROUPAMA ASSICURAZIONI SOCIETA' PER AZIONI | - |
Sezione II – Informazioni sull'attività di distribuzione e consulenza
Con riguardo al contratto proposto, l’intermediario:
( ) Fornisce al contraente una consulenza ai sensi dell’articolo 119-ter, comma 3, del Codice, ovvero una raccomandazione personalizzata;
Indicazione delle attività prestate nell’ambito della consulenza, delle caratteristiche e del contenuto delle prestazioni rese:
( ) Fornisce una consulenza fondata su un'analisi imparziale e personale ai sensi dell'articolo 119-ter, comma 4 del Codice in quanto fondata sull'analisi di un numero sufficiente di prodotti assicurativi disponibili sul mercato che consenta di formulare una raccomandazione personalizzata secondo criteri professionali in merito al prodotto adeguato a soddisfare le esigenze del cliente;
( ) Distribuisce in modo esclusivo i contratti delle seguenti imprese di assicurazione:
(x) Distribuisce contratti in assenza di obblighi contrattuali che gli impongano di offrire esclusivamente i contratti di una o più imprese di assicurazione;
( ) Fornisce le seguenti altre informazioni utili a garantire il rispetto delle regole di trasparenza previste dall'art. 119-bis, comma 7 del Codice:
Sezione III – Informazioni relative alle remunerazioni
a. natura del compenso (sono indicate più opzioni in caso di combinazione delle diverse tipologie):
( ) Onorario corrisposto direttamente dal cliente:
Importo del compenso o, se non disponibile, metodo per calcolarlo:
(x) Commissione inclusa nel premio assicurativo
( ) Altro tipo di compenso (compresi i benefici economici di qualsiasi tipo offerti o ricevuti in virtù dell’intermediazione effettuata):
b. nel caso di polizza RC Auto, la misura delle provvigioni percepite è la seguente (ai sensi del Regolamento ISVAP n.23 del 9 maggio 2008 di attuazione dell’art.131 del Codice):
ITALIANA ASSICURAZIONI
Settore I (autovetture uso privato) 7,968%
Settore II (autovetture uso pubblico – taxi) 6,375% Settore IV (autoveicoli trasporto cose) 6,375% Natanti 6,375%
Con riferimento al contratto specifico, nel caso di polizza RC Auto in virtù di rapporti di libera collaborazione, la misura delle provvigioni percepite è quella indicata in corrispondenza della Tabella in sezione I (ai sensi del Regolamento ISVAP n.23 del 9 maggio 2008 di attuazione dell’art.131 del Codice).
Nota bene
I livelli provvigionali sono espressi in valore percentuale in rapporto al premio globale, comprensivo di imposte e contributo al Servizio Sanitario Nazionale, relativo alla Garanzia Responsabilità Civile Auto e Natanti e calcolati ipotizzando l’applicazione dei Tributi Erariali con un’aliquota pari al 12,50%. Le modifiche delle imposte sull’assicurazione RC Auto, praticabile dalle province a seguito dell’entrata in vigore del D.Lgs. n. 68/2011 (c.d. “federalismo fiscale”), possono determinare la variazione del valore percentuale delle provvigioni di cui sopra. In ogni caso nei documenti contrattuali verrà indicata la provvigione effettivamente percepita.
c. nel caso di collaborazioni orizzontali o con intermediari iscritti nella sezione E del Registro, l’informativa di cui alle lettere a. e b. è complessivamente relativa ai compensi percepiti dagli intermediari coinvolti nella distribuzione del prodotto assicurativo.
Sezione IV – Informazione sul pagamento dei premi
a. Con riferimento al pagamento dei premi:
i premi pagati dal contraente all’intermediario e le somme destinate ai risarcimenti o ai pagamenti dovuti dalle imprese, se regolati per il tramite dell’intermediario, costituiscono patrimonio autonomo e separato dal patrimonio dell’intermediario stesso.
b. Le modalità di pagamento dei premi ammesse:
1.assegni bancari, postali o circolari, muniti della clausola di non trasferibilità, intestati o girati all’impresa di assicurazione oppure all’intermediario, espressamente in tale qualità;
2.ordini di bonifico, altri mezzi di pagamento bancario o postale, inclusi gli strumenti di pagamento elettronici, anche in forma on line, che abbiamo quale beneficiario uno dei soggetti indicati al precedente punto 1;
3.denaro contante, esclusivamente per i contratti di assicurazione contro i danni del ramo responsabilità civile auto e relative garanzie accessorie (se ed in quanto riferite allo stesso veicolo assicurato per la responsabilità civile auto), nonché per i contratti degli altri rami danni con il limite di settecentocinquanta/00 euro annui per ciascun contratto.
c. Nel caso di collaborazione con intermediari iscritti in sezione B, il broker è autorizzato all’incasso ai sensi dell’accordo sottoscritto o ratificato dall’impresa, e, di conseguenza, il pagamento del premio al broker o a un suo collaboratore ha effetto liberatorio ai sensi dell’art. 118 del Codice sulla base di quanto indicato nella tabella allegata relativa al broker o, in alternativa, nella tabella di seguito:
Autorizzazione incasso art. 118 D. Lgs. 209/05 | SI ( ) | NO ( ) |
ALLEGATO 4-ter rev 3
(Art. 56 Regolamento IVASS 40/18)
ELENCO DELLE REGOLE DI COMPORTAMENTO DEL DISTRIBUTORE
Il distributore ha l’obbligo di mettere a disposizione del pubblico il presente documento nei propri locali, anche mediante apparecchiature tecnologiche oppure pubblicarlo sul proprio sito internet ove utilizzato per la promozione ed il collocamento di prodotti assicurativi, dando avviso della pubblicazione nei propri locali. Nel caso di offerta fuori sede o nel caso in cui la fase precontrattuale si svolga mediante tecniche di comunicazione a distanza, il distributore consegna o trasmette al contraente il presente documento prima della sottoscrizione della proposta o, qualora non prevista, del contratto di assicurazione.
PROCONSULTING SNC DI XXXXXXXXXXX XXXXXX & CO.
Numero e data di iscrizione al RUI: A000511474 del 29-01-2015
Sezione I – Regole generali per la distribuzione di prodotti assicurativi
a. obbligo di consegna al contraente dell’allegato 3 al Regolamento IVASS n. 40 del 2 agosto 2018, prima della sottoscrizione della prima proposta o, qualora non prevista, del primo contratto di assicurazione, di metterlo a disposizione del pubblico nei locali del distributore, anche mediante apparecchiature tecnologiche, e di pubblicarlo sul sito internet, ove esistente;
b. obbligo di consegna dell’allegato 4 al Regolamento IVASS n. 40 del 2 agosto 2018, prima della sottoscrizione di ciascuna proposta di assicurazione o, qualora non prevista, del contratto di assicurazione;
c. obbligo di consegnare copia della documentazione precontrattuale e contrattuale prevista dalle vigenti disposizioni, copia della polizza e di ogni altro atto o documento sottoscritto dal contraente;
d. obbligo di proporre o raccomandare contratti coerenti con le richieste e le esigenze di copertura assicurativa e previdenziale del contraente o dell’assicurato, acquisendo a tal fine, ogni utile informazione;
e. obbligo di valutare se il contraente rientra nel mercato di riferimento identificato per il contratto di assicurazione proposto e non appartiene alle categorie di clienti per i quali il prodotto non è compatibile, nonché l’obbligo di adottare opportune disposizioni per ottenere dai produttori le informazioni di cui all’articolo 30-decies comma 5 del Codice e per comprendere le caratteristiche e il mercato di riferimento individuato per ciascun prodotto;
f. obbligo di fornire in forma chiara e comprensibile le informazioni oggettive sul prodotto, illustrandone le caratteristiche, la durata, i costi e i limiti della copertura ed ogni altro elemento utile a consentire al contraente di prendere una decisione informata.
Sezione II – Regole supplementari per la distribuzione di prodotti di investimento assicurativi
a. prima della sottoscrizione di ciascuna proposta di assicurazione o, qualora non prevista, del contratto, obbligo di consegna/trasmissione al contraente copia dell’Allegato 4-bis al Regolamento IVASS n. 40 del 2 agosto 2018
b. obbligo di valutare l’adeguatezza oppure l’appropriatezza del prodotto di investimento assicurativo proposto;
c. in caso di vendita con consulenza, obbligo di informare il contraente se il prodotto è adeguato, specificandone i motivi e dandone evidenza in un’apposita dichiarazione. In mancanza di tale dichiarazione, il prodotto assicurativo non può essere distribuito con consulenza;
d. in caso di vendita senza consulenza di un prodotto di investimento assicurativo, obbligo di informare il contraente se il prodotto è inappropriato, dandone evidenza in un’apposita dichiarazione;
e. in caso di vendita senza consulenza di un prodotto di investimento assicurativo, obbligo di informare il contraente della circostanza che il suo rifiuto di fornire una o più delle informazioni richieste pregiudica la capacità di accertare l’appropriatezza del prodotto proposto, nel caso di volontà espressa dal contraente di acquisire comunque il prodotto, obbligo di informarlo di tale circostanza, specificandone i motivi e dandone evidenza in un’apposita dichiarazione;
f. obbligo di fornire le informazioni di cui all’articolo 121-sexies, commi 1 e 2, del Codice.
AGENZIA
PROCONSULTING SNC DI XXXXXXXXXXX XXXXXX & CO. XX XXXXX, 00 - 00000 XXXX (XX)
ISCRIZIONE RUI: A000511474 del 29-01-2015
DICHIARAZIONE DI AVVENUTA CONSEGNA INFORMATIVA PRECONTRATTUALE
(Art. 56, comma 8, Regolamento IVASS 40/2018)
Nome e Cognome o Denominazione sociale | |
Codice fiscale o p.iva | |
Indirizzo: | |
Polizza Numero: |
Il Sottoscritto dichiara di aver ricevuto copia del documento:
( X ) “Allegato 3 – Informativa sul distributore”;
( X ) "Allegato 4 – informazioni sulla distribuzione del prodotto assicurativo non-IBIP";
( X ) “Allegato 4 - ter – Elenco delle regole di comportamento del distributore”.
Solo in caso di collaborazione orizzontale con intermediario iscritto in Sezione B:
( ) "Tabella collaborazioni del Broker"
Luogo e data Firma del contraente