PRODOTTO: PERSONAL TARGET 2.0 POLIZZA N. ⬜⬜⬜⬜⬜⬜⬜⬜
MODULO DI RICHIESTA DI CAMBIO CONTRAENZA – mortis causa
Da inviarsi a DARTA SAVING LIFE ASSURANCE dac
PRODOTTO: PERSONAL TARGET 2.0 POLIZZA N. ⬜⬜⬜⬜⬜⬜⬜⬜
In seguito al decesso del Contraente della suddetta polizza, Sig./Xxx.ra , si chiede di effettuare la cessione di contraenza a favore di , i cui estremi sono sotto riportati.
DATI DEL CONTRAENTE SUBENTRANTE |
_ COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE / PARTITA I.V.A. DATA DI NASCITA SESSO (solo in caso di persone fisiche) COMUNE DI RESIDENZA1/SEDE LEGALE1 PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO TIPO DOCUMENTO N° AUTORITÀ CHE HA RILASCIATO IL DOCUMENTO DATA RILASCIO ------------------------------------------------------------------------------------------- - - - - - COMUNE DI DOMICILIO1 (sediverso da residenza) PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO STATO ☐ ITALIA ☐ ESTERO (specificare) --------------------------------------------------------------------------------------------- - - - - -
COMUNEDI CORRISPONDENZA (sediverso da residenza/sede legale) PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO STATO ☐ ITALIA ☐ ESTERO Nel caso in cui il Contraente subentrante sia Persona Giuridica o Ente o inpresenza di procuratore/tutore/amministratore di sostegno del Contraente subentrante, indicare i seguenti dati del/dei soggetto/i munito/i dei poteri di firma. Soggetto munito dei poteri di firma 1
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE DATA DI NASCITA SESSO COMUNE DI RESIDENZA PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO TIPO DOCUMENTO N° AUTORITÀ CHE HA RILASCIATO IL DOCUMENTO DATA RILASCIO Soggetto munito dei poteri di firma 2
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE DATA DI NASCITA SESSO COMUNE DI RESIDENZA PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO TIPO DOCUMENTO N° AUTORITÀ CHE HA RILASCIATO IL DOCUMENTO DATA RILASCIO |
D ARTA Saving Life Assurance dac Registered in Ireland No.: 365015 Cap. Soc. 5.000.000 € int. versato
Reg istered Office:
Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx, Xxxxxx, XXXXXXX
DARTACCPTM Ed. 03/2021
DICHIARAZIONE SUL TITOLARE EFFETTIVO e DICHIARAZIONE DI RESIDENZAAI FINI FISCALI 2 |
La sezione sottostante deve essere compilata solonel casoin cui il Contraente subentrante della polizza sia una persona fisica. Nel caso in cui il Contraente subentrante dellapolizza non sia una persona fisica, è necessario indicare i dati del Titolare Effettivo/dei Titolari Effettivi e compilare le autodichiarazioni nell’apposita modulistica. Il Titolare Xxxxxxxxx è definito come lapersona fisica o le persone fi siche per conto della quale/delle quali è realizzata un'operazione o un'attività. Inoltre, in conformitàa quanto previsto dalla sezione 891E del Taxes Consolidation Xxx 0000 (e successive modifiche) 2, il Contraente subentrante devedichiarare di essere o meno cittadino degli U.S.A. o residente ai fini fiscali negli U.S.A. |
Il Contraente subentrante DICHIARA: ☐di ESSERE L’UNICO titolare effettivo ☐di NONESSERE titolare effettivo ☐di NONESSERE L’UNICO titolare effettivo dell’investimento dell’investimento dell’investimento In caso di uno o più Titolari Effettivi, diversi dal Contraente, si prega di compilare con i dati dei Titolari Effettiv i/ degl i ulteriori Titolare/i Effettivo/i: Titolare Effettivo 1 (T.E. 1) Xxxxxxxx Effettivo 2 (T.E. 2) Nome e Cognome: ___ Data di Nascita: ___ Codice Fiscale: ___ Indirizzo di Residenza: ___ Rapporto tra Contraente e T.E. NB: se i Titolari Effettivi aggiuntivi risultano eccedenti allo spazio messo a disposizione, riportare i dati richiesti in un allegato separato che deve essere consegnato unitamente al presente Xxxxxx. Ai sensi delle normative FATCA e CRS, Darta è tenuta araccogliere informazioni su ogni Contraente (e Titolare Effettivo) delle proprie polizze, al fine di identificare e classificare ciascuno di essi. Il Contraente subentrante DICHIARA: - di essere residente ai fini fiscali nel Paese di seguito riportato con il numero di identificazione fiscale associato (“TIN”)3 ▪ P aese: TIN: _ nonché nel/i seguente/i eventuale/i ulteriore/i Paese/i: ▪ P aese: TIN: _ ▪ P aese: TIN: _ - ☐ di essere cittadino degli U.S.A. e/o residente, ☐ di NON essere cittadino degli U.S.A. e/o residente, ai fini fiscali, negli U.S.A. ai fini fiscali, negli U.S.A. Dichiarazione finale Il Contraente subentrante, con l’apposizione della firma nello spazio sottostante, dichiara sotto la sua personale responsabilità che le informazioni fornite sono veritiere ed esatte con particolare riferimento allo statusdi residenza ai f ini fiscali nel Paese OCSEpartecipante (noto come status CRS) e di cittadinanza/residenzaai fini fiscali negli U.S.A. (noto come status FATCA). Inoltre dichiara di informare tempestivamente la Società qualorale informazioni sopra riportate dovessero cambiare successivamente alla sottoscrizione della presente Proposta. I l Contraente subentrante riconosce che le informazioni contenute nel presente modulo saranno segnalate all'Autorità fiscale Irlandese come previsto dalla suddetta normativa.
LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE SUBENTRANTE (O DEL/I SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA) |
Il Contraente subentrante allega i documenti richiesti dalla Società nell’Allegato 2 del presente modulo ed è consapevole che l’accettazione della richiesta di cambio contraenza è subordinata alla visione e all’analisi dei documenti, dallo stesso consegnati, da parte della Società, la quale si riserva il diritto di chiederne degli altri e di effettuare ulteriori approfondimenti.
Il Contraente subentrante, inoltre, dichiara di accettare la cessione del Contratto e dei relativi diritti ed obblighi, nonché di:
- Essere stato informato che Personal Target 2.0 è un prodotto di tipo complesso;
- confermare che il rapporto continuativo e le operazioni riconducibili ai rapporti continuativi instaurati con Xxxxx sono effettuati per mio conto, quale intestatario di tali rapporti; se il rapporto fosse instaurato per conto terzi, mi impegno a fornire a Dartatutte le indicazioni necessarie all’identificazione del titolare effettivo del rapporto (nel caso di contraente societàfiduciaria, la stessa indica in modo riservato a Xxxxx le informazioni complete sul fiduciante a cui ricondurre i l rapporto continuativo).
- aver preso visione dei beneficiari designati, dell’eventuale presenza di pegno o vincolo; in particolare, sono consapevole che eventuali pagamenti periodici in scadenza primache si sia conclusala cessione del contratto saranno e ffettuati a favore del Contraente cedente.
- aver preso visione e di accettare le Condizioni di Assicurazione contenute nel “DOCUMENTO PERSONAL TARGET 2 .0 - USL8S02 PI– Edizione 03/2021”, acquisibile su supporto duraturo sul sito www. darta. ie e d ogni altro documento precontrattuale consegnato dalla Società al Contraente deceduto di cui ne è entrato in possesso e degli obblighi che i l contratto prevede;
- essere consapevole che le operazioni di Riscatto, Switch, Pegno e Vincolo del Contratto, richiedono l ’assenso
scritto dei Beneficiari.
LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE SUBENTRANTE
(O DEL/I SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA)
Il Contraente subentrante, inoltre, dichiara di approvare specificatamente, ai sensi degli articoli 1341 e 1342 nonché 1469 bis e successivi del Codice Civile, i seguenti articoli delle Condizioni di Assicurazione: Art. 2 Chi può concludere questo Contratto e a quali condizioni e/ o limiti? [2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6]; Art. 3 – Chi può essere assicurato con questo Contratto? [3.1]; Art. 4 Come posso stipulare il Contratto? [4.3]; Art. 6 Quando si consideraconcluso il contratto? [6 .1]; Art. 9 P osso revocare la Proposta? In che modo? [9.1 – 9.2]; Art. 10 Posso recedere dal Contratto? In che modo? [10.1, 10.2]; Art. 11 Quali sono i premi e come vengono pagati? [11.1]; Art 12 Come viene investito il Premio Unico? [12 . 1]; Art. 13 Posso versare Premi Aggiuntivi? In che modo? [13.1, 13.2]; Art. 14 Come vengono investiti i Premi Aggiuntivi? [14.1, 14.2]; Art. 16 Quante quote posseggo? A quanto ammonta il loro valore? [16.2, 16.3.]; Art. 17 La valorizzazione delle quote del Fondo interno può essere sospesa? [17.1, 17.2, 17.4]; Art. 18 Quali sono le Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato? [18. 2]; Art. 19 Sono previste garanzie? [19.1]; Art. 20 Ci sono delle limitazioni alla prestazione in caso di decesso dell’Assicurato? [20.1, 20 . 2, 20.3]; Art. 21 Quando e come posso esercitare i diritti derivanti dal contratto? [21.1]; Art. 22 Posso chiedere i l Riscatto? A quali condizioni? [22.1]; Art. 23 In che modo posso chiedere il Riscatto? [23.1]; Art. 24 Cosa ottengo in caso di Riscatto totale? [24.1]; Art. 26 Sono previsti costi in caso di riscatto totale o parziale? [26. 1, 26. 2]; Art. 27 Posso richiedere i l trasferimento tra fondi disponibili (Switch a richiesta) e opzione di Switch automatico? [27.1]; Art. 28 Ci sono limitazioni/condizioni per lo Switch a richiesta? [28.1, 28.2]; Art. 29 Come avviene il trasferimento tra Fondi disponibili? [29.1]; Art. 30 Posso passare dall’opzione senza“Switch automatico” a quellacon “Switch automatico”? [30.1]; Art. 33 Come viene gestita la linea di investimento selezionata? [33.1]; Art. 34 Posso modificare le caratteristiche di investimento indicate? [34.1, 34.2]; Art. 35 -Posso rinunciare e/o riattivare (al)lo Switch automatico? In che modo? [35.3]; Art. 36 La società può ritardare le operazioni di Switch automatici? [36.1]; Art. 37 Quali sono i Rischi finanziari derivanti dal Contratto? [37.1, 37.2]; Art. 38 Quali sono i Costi del Contratto? [38.1, 38.2, 38.3]; Art. 39 Come e quando posso designare e/o revocare i Beneficiari in caso di morte? [39.2, 39.4, 39.5, 39.6]; Art. 40 Ci sono disposizioni particolari nel caso i l Contraente sia una persona giuridicao una società fiduciaria? [40.1, 40.2]; Art. 42 Come e quando la Società effettua i pagamenti? [42 .1]; Art. 43 La Societàpuò apportare modifiche al Contratto? [43.1]; Art. 44 La Societàpuò modificare il Regolamento del Fondo interno? [44.1, 44.3]; Art. 49 A carico di chi sono le tasse e le imposte? [49.1]; Art. 5 0 Quali sono la Legge applicabile e i l foro competente? [50.1]; Art. 53 La Società invia le Comunicazioni cartacee con raccomandata? [53.1, 53.2]; Art. 54 Cosa devo fare in caso di modifica della mia posizione anagrafica? [54.1 , 54.2, 54.3, 54.4]; Art. 55Quali sono le regole generali per la trasmissione dei documenti? [55.1, 55.2, 55.3, 55.4]; Art. 56 Quali sono i documenti richiesti dalla Società? [56.1, 56.2, 56 .3 ,
56.4, 56.5, 56.6, 56.7].
LUOGO E DATA FIRMA DELCONTRAENTE VISTO DEL CREDITORE PIGNORATIZIO/VINCOLATARIO SUBENTRANTE (O DEL/I SOGGETTO/I MUNITO/I (IN CASO DI PEGNO/VINCOLO)
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DARTACCPTM Ed. 03/2021
DEL POTERE DI FIRMA)
CONSENSO DATI PERSONALI
Si invita il Contraente subentrante a leggere attentamente l’Informativa Privacy (Allegato 1 al presente modulo di proposta e alle Condizioni di Assicurazione) prima di completare le seguenti sezioni.
Trattamento dei dati Personali Sensibili (inclusi i dati relativi alla Salute)
Darta raccoglie il consenso per trattare i dati personali e quelli relativi alla salute del Contraente subentrante per le f inalità elencate nei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C dell’Informativa Privacy. I dati saranno trattati per le f inalità e le attività elencate nell’Informativa Privacy. Il Contratto non potrà essere concluso ed amministrato a meno che non sia fornito i l consenso barrando in questo modo ☑ il riquadro sottostante.
☐ Per finalità elencate nei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C dell’Informativa Privacy, il Contraente esprime il consenso a quanto segue:
- al trattamento dei propri dati personali, compresi quelli relativi alla salute e all’ottenimento dei dati da terze parti di cui al paragrafo 4 dell’Informativa Privacy;
- alla trasmissione dei propri dati personali, compresi quelli relativi alla salute, all’interno o all’esterno dell’Area Economica Europea(EEA), ai soggetti indicati al paragrafo 5 dell’Informativa Privacy;
- a manlevare tutte le persone fisiche presso Dartaed i soggetti indicati al paragrafo 5 dell’Informativa Privacy dagli
obblighi di riservatezza cui sono tenuti relativi ai dati sulla salute ed altri dati personali se nsibili che sono obbligati a trasferire ed utilizzare al fine di gestire il Contratto.
Marketing e Comunicazioni Promozionali
Darta raccoglie il consenso per il trattamento dei dati personali al fine di poter condurre ricerche di mercato e fornire informazioni relative a prodotti e servizi nuovi o già in essere - incluse attività - di Darta, delle società del gruppo Allianz o societàterze (partner commerciali di Darta) che possano essere di interesse per il Contraente subentrante. I l consenso è facoltativo e potrà essere manifestato barrando in questo modo ☑ i riquadri sottostanti.
☐ Il Contraente subentrante acconsente al trattamento dei suoi dati personali da parte di Darta e le compagnie del Gruppo Allianz per finalità di marketing e promozionali, mediante le seguenti tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza: (e-mail, telefono ed ogni altra forma di comunicazione elettronica) così come descritto al paragrafo 3.D dell’Informativa Privacy.
☐ Il Contraente subentrante acconsente alla comunicazione dei suoi dati personali agli altri soggetti indicati nel paragrafo 5 dell’Informativa Privacy ed al trattamento dei suoi dati personali da parte di tali soggetti che potranno trattarli per finalità di marketing e promozionali, mediante le seguenti tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza: (e-mail telefono ed ogni altra formadi comunicazione elettronica) così come descritto al paragrafo 3.Xxxxx’Informativa Privacy.
Comunicazione Elettronica
Il Contraente acconsente a ricevere da Xxxxx tutte le comunicazioni relative al rapporto contrattuale e alla suaesecuzione in formato elettronico.
Nel solo caso in cui Il Contraente vogliaricevere le comunicazioni tramite spedizione postale tradizionale è necessario barrare in questo modo ☑ il riquadro sottostante.
☐ Il Contraente vuole ricevere da Xxxxx tutte le comunicazioni tramite spedizione postale tradizionale.
Le preferenze espresse sopra possono essere modificate in qualsiasi momento accedendo al portale c l ienti online e modificando le impostazioni nel profilo o contattando Darta(come descritto nell’Informativa Privacy).
Il Contraente subentrante autorizza Xxxxx a inserire nell'area riservatadel Distributore tutte le comunicazioni relative al rapporto contrattuale e alla suaesecuzione:
☐ SÌ ☐ NO
LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE SUBENTRANTE
(O DEL/I SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA)
Dichiarazione di cui all’Allegato 2 del presente Modulo
DICHIARAZIONE DI RINUNCIA ALLA CONTRAENZA DA PARTE DEGLI EREDI
(allegare fotocopia confirma leggibile di un documento di identità in corso di validità di ciascun erede)
I sottoscritti eredi:
COGNOME E NOME LUOGO E DATA DI NASCITA CODICE FISCALE
COGNOME E NOME LUOGO E DATA DI NASCITA CODICE FISCALE
COGNOME E NOME LUOGO E DATA DI NASCITA CODICE FISCALE
COGNOME E NOME LUOGO E DATA DI NASCITA CODICE FISCALE |
COGNOME E NOME LUOGO E DATA DI NASCITA CODICE FISCALE
COGNOME E NOME LUOGO E DATA DI NASCITA CODICE FISCALE dichiarano di voler rinunciare alla contraenzadellapolizza n. a favore del Contraente subentrante sotto indicato:
COGNOME E NOME/RAGIONE SOCIALE INDIRIZZO CODICE FISCALE/ PARTITA I.V.A.
LUOGO E DATA FIRMA EREDE FIRMA EREDE
FIRMA EREDE FIRMA EREDE
FIRMA EREDE FIRMA EREDE |
Per la lista dei documenti richiesti dalla Società, si rimanda all’Allegato 2 del presente Modulo.
Solo nel caso incui i sopra riportati eredi siano anche beneficiari delle prestazioni contrattuali
🞏 Concediamo al Contraente subentrante il diritto di effettuare le operazioni di Switch, Riscatto, Cambio Beneficiari
LUOGO E DATA
FIRMA EREDE
FIRMA EREDE
FIRMA EREDE
FIRMA EREDE
FIRMA EREDE
FIRMA EREDE
NOTE ALLA COMPILAZIONE DEL PRESENTE MODULO
1 Requisiti anagrafici
La Società dichiara di operare in Italia in regimedi Libera prestazione di servizi e, pertanto di essere ammessa a vendere contratti di assicurazione sulla vita soltanto a potenziali Contraenti cheabbiano la propria residenza ovvero illoro domicilio in Italia. La sussistenza delrequisito della residenza o del domicilioin Italia al momento della Conclusione delContratto è elemento essenziale del Contratto, costituendone elemento di validità. Pertanto, qualora il Contraente non abbia i suddetti requisiti almomento della Conclusione del Contratto, quest’ultimo dovrà considerarsi nullo,
invalido e privodiefficacia abinitio. Qualora ilContraente fornisca una falsa dichiarazione in merito alla residenza ovvero al domicilio, sarà ritenuto responsabile non solo per aver reso una certificazione non veritierama anche per gli eventuali danni cagionatialla Società con tale condotta (a mero titolo esemplificativo eventuali sanzioni da parte dell’autorità di vigilanza). Nei casi di cui ai precedenti commi, la Società procederà alla eventuale restituzione del solo controvalore economico delle quote almomentodella liquidazione del Contratto (secondo lemodalità previste per il riscatto totale) che comunque non potrà essere superiore all’ammontare del Premioconferito. In ogni caso la Società si riserva di trattenere l’eventuale somma da restituire fino alla concorrenza della somma adessa dovuta a titolo di danno.
È fatto salvo il diritto della Società di agire perilrecuperodelmaggior dannosofferto.
Nel casodi Residenza straniera è obbligatoriocompilare anche la sezione del Domicilio italiano.
2 Autocertificazione ai finidelle normative FATCA e CRS
La Foreign Account Tax Compliance (FATCA) èuna legge degliStatiUnitid’America che èdestinata a contrastare l’evasione fiscale off-shore da parte di cittadini/residenti statunitensi ai fini fiscali. Le Autorità Irlandesi hanno concluso un accordo intergovernativo (IGA) con gli Stati Uniti il 21 di cembre 2012. L’IGA richiede la segnalazione automatica e lo scambio diinformazioni su base annuale in relazione alle posizioni detenute presso istituti finanziari irlandesi da parte di persone fisiche egiuridiche statunitensi (definiti comeresidenti negli Stati Uniti ai fini fiscali o cittadini statunitensi). Tale disciplina è stata recepita dalla legislazione irlandese con la Sezione 891E (e relative normedi attuazione) del Taxes Consolidation Actdel 1997.
Il Common Reporting Standard (CRS) è un nuovo standard globale per la condivisione di informazioni di posizioni finanziarie relative i non residenti, destinato a contrastare l’evasione fiscale off-shore da parte di cittadini/residenti nei Paesi partecipanti. L’Irlanda, insieme ad oltre 90 giurisdizioni , s i è impegnata al reciproco scambio di informazioni ai sensi del CRS, approvato dall’Organizzazione per la Coordinazione e Sviluppo Economico (OCSE) il 15 luglio 2014, al fine di garantire la segnalazione automatica e lo scambio di informazioni su base annua in relazione alle posizioni detenute presso istituti finanziari irlandesi da parte di persone fisiche egiuridiche non residenti. Tale disciplina è stata recepitadalla legislazione irlandese con le Sezioni 891F e 891G (e relative normedi attuazione) delTaxes Consolidation Act del 1997. Secondo tale legislazione, il Contraente e i Titolari Effettivi
devono dichiarare la propria residenza fiscale. Ogni Paese ha le sue norme per ladefinizione di residenza fiscale, per cui, per qualsiasi informazione sula residenza fiscale, siprega dirivolgersial proprio consulente fiscale locale o all'Autorità fiscale locale.
Ai sensi delle normative FATCA e CRS, Darta Saving Life Assurance dac (Darta) èdefinita comeistituto finanziario. Pertanto, in ottemperanza delle citate
Sezioni 891E, 891F e 891G e normeadottate in applicazione di tale legislazione, Dartaè tenuta a raccogliere informazioni su ogni Contraente (e Titolare Effettivo) delle proprie polizze, al fine di identificare e classificare ciascuno di essi ai fini FATCA e CRS.
Se le informazioni richieste ai fini FATCA e CRS non sono fornite a Darta si potrebbero verificare ritardi nell’accettazione della Proposta. Inoltre, nel caso
le informazioni richieste non vengano fornite entro 90 giorni dalla richiestadelle stesse e il Contratto di assicurazione sia stato già perfezionato, Xxxxx ha l’obbligo di considerare i soggettidi cui sopra “notificabili”. In tal caso la Societàprovvederàa fornire tutte le informazioni riguardanti tali soggetti all’Autorità fiscale Irlandese che, a suavolta, notificherà gli stessi alle Autorità fiscali competenti.
Tutti i termini sono definiti nell’accordo tra il governo Irlandese e il governo degli Stati Uniti d’America per ilmiglioramento della conformità fiscale internazionale e per implementare la normativa FATCA; è possibile consultare copia dell’accordo sul sito web dell’Autorità fi scale Irlandese xxxx://xxx.xxxxxxx.xx o all’indirizzo internet xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xx/xxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxx/xxxxxxxxx-xxxxxxx-xxx-xxxxxxxxxx-xxxxx.xxx.
I termini del CRS sono disponibili sul sito web dell’Autorità fiscale Irlandese xxxx://xxx.xxxxxxx.xx o all’indirizzo interne t xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xx/xxxxxxxx/xxxx/xxxxx.xxxx o al portale dedicato all’implementazione del CRS da parte dell’OCSE al seguente indirizzo internet xxxx://xxx.xxxx.xxx/xxx/xxxxxxxxx-xxxxxxxx/xxxxxx-xxxxxxxxx-xxxxxxxx//.
Se qualsiasi delle informazioni fornite in merito alla residenza a fini fiscali nel paese OCSE partecipante (noto come status CRS) e/o alla cittadinanza/residenza aifini fiscali negli U.S.A. (noto comestatus FATCA) dovesse cambiare in futuro, il Contraente garantisce che Xxxxx verrà informata tempestivamente di tali modifiche. In caso di dubbio in riferimento allasezione “DICHIARAZIONE SUL TITOLARE EFFETTIVO e DICHIARAZIONE DELLA RESIDENZA AI FINI FISCALI”, ilContraente è pregatodi contattare l’intermediario per mezzo del quale il contratto è statoproposto o il proprio consulente fiscale, odi fare riferimento ai relativi siti web dell’Autorità fiscale Irlandese o dell’OCSE sopra riportati.
3 TIN: Tax Identification Number è il codice identificativofiscale (il corrispettivo del Codice Fiscale italiano).
Allegato 1: Informativa Privacy
Informativa peril Trattamento dei dati personali
Darta Saving Life Assurance dac (“Darta”), facente parte del Gruppo Allianz, è una compagniaassicurativa autorizzata ai sensi della legge Irlandese, che offre prodotti assicurativi e servizi su base transfrontaliera. La stessaopera attraverso accordi di distribuzione con societàdi investimento, broker assicurativi e banche, nonché via internet.
La protezione della Suaprivacy è una nostrapriorità assoluta. In conformitàa quanto previsto dall’art. 13 del Reg olamento (UE) 2016/679 (“Regolamento Privacy”) la presente Informativa Privacy spiega in che modo e che tipo di dati personali saranno raccolti (tramite siti internet o tramite la rete di intermediari), perché sono raccolti e a chi verranno divulgati o comunicati.
Si prega di leggere attentamente quanto sotto riportato.
1. Chi è il Titolare del Trattamento?
Un titolare del trattamento è la personafisicao giuridica, l'autorità pubblica, il servizio o altro organismo che, singolarmente o insieme ad altri, determina le finalità e i mezzi del trattamento dei dati personali; Darta Saving Life Assurance dac, con sede in Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx, Xxxxxx, Xxxxxxx, telefono 00000 0 0000000; email dataprivacy@darta. ie, è i l Titolare del Trattamento come definito dal Regolamento.
2. Che tipo di dati personali vengono raccolti?
Darta tratta (raccoglie, registra, archivia, comunicaed utilizza in altro modo) i dati personali del Contraente, dell’Assicu rato (se è personadiversadal Contraente) e dei Beneficiari, (di seguito ognuno di essi potrà essere identificato come “Soggetto Interessato”) quali; il nome, indirizzo, sesso, data e luogo di nascita, numero di telefono, indirizzo e -mail, codice f iscale, dettagli del documento di identitàe dati bancari (di seguito anche solo “Dati”).
Darta può anche raccogliere e trattare “categorie particolari di dati personali” del Contraente o dell’Assicurato quali i risultati di esami diagnostici, informazioni prese da certificati di morte, ricerche su fonti pubbliche per ottenere prova di condanne penali o di cariche politiche. Dartapuò anche raccogliere e trattare “categorie particolari di dati personali” del Contraente o dell’Assicurato quali i risultati di esami diagnostici, informazioni prese dacertificati di morte, ricerche su fonti pubbliche per ottenere prova di condanne penali o di cariche politiche.
3. Qual è la base giuridica del trattamento dei Dati?
I dati personali forniti dal Soggetto Interessato o da altri soggetti autorizzati saranno trattati per le seguenti finalità:
Finalità | È richiesto il consenso espresso? | Il conferimento dei dati è obbligatorio? Quali sono le conseguenze del rifiuto di fornire i dati personali? |
3.A FINALITÀ ASSICURATIVE | ||
Adempiere agli obblighi precontrattuali, contrattuali e derivanti dal rapporto assicurativo con il Soggetto Interessato. Esecuzione del Contratto, compresa la valutazione del rischio, raccoltadei premi, prevenzione ed individuazione delle frodi assicurative, nonchéfinalità connesse alla gestione e liquidazione dei sinistri, e liquidazione per altre cause. Gestione di richieste specifiche del Soggetto Interessato, nonchéper la fornituradei benefici connessi o accessori al Contratto. | Sì – Darta otterrà il consenso espresso solo per “particolari categorie di dati” quali dati riguardanti la salute del Contraente o dell’Assicurato (se è personadiversadal Contraente), che saranno raccolti e trattati all’interno o all’esterno dell’Area Economica Europea (EEA) al fine di sottoscrivere e/o gestire il Contratto. | Sì - il conferimento dei dati personali - ivi inclusa la prestazione del consenso al trattamento di eventuali dati relativi alla salute è obbligatorio. Il rifiuto al conferimento dei dati preclude la conclusione, gestione ed esecuzione del Contratto. |
3.B FINALITÀ AMMINISTRATIVE | ||
Espletamento di attività amministrativo – contabili e di quelle attinenti all’esercizio dell’attività assicurativa, alle quali Dartaè autorizzata, quali la redistribuzione del rischio attraverso co-assicurazione e/o riassicurazione. | No | Sì - il conferimento dei dati personali - ivi inclusa la prestazione del consenso al trattamento di eventuali dati relativi alla salute è obbligatorio. Il rifiuto al conferimento dei dati per tale finalità preclude la conclusione, gestione ed esecuzione del Contratto. |
3.C FINALITÀ DI LEGGE | ||
Adempimento agli obblighi previsti dalla legge (es. obbligazioni fiscali, contabili ed amministrative) dai Regolamenti Europei o dalla normativa comunitaria o da un ordine delle competenti autoritànazionali ed altri organismi pubblici. | No | Sì - Il conferimento dei dati personali è obbligatorio per finalità di legge. Il rifiuto di fornire i dati impedisce a Darta di assolvere gli obblighi previsti dalla legge. |
3.D FINALITÀ DI MARKETING | ||
Espletamento di attività di marketing da parte del Titolare del Trattamento o delle altre società del Gruppo Allianz o di terzi selezionati tramite: l’invio di materiale pubblicitario, venditadiretta, compimento di ricerche di mercato, comunicazioni commerciali attinenti a servizi e prodotti di Darta, nonché a prodotti e servizi del gruppo Allianz o società terze (partner commerciali di Darta) anche mediante tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza (quali e-mail, telefono, e qualsiasi altra forma di comunicazione elettronica). | Sì - Darta otterrà il consenso espresso del Contraente. | No - Il conferimento dei dati personali è facoltativo. In mancanza, l'Interessato non potrà ricevere comunicazioni commerciali, partecipare a ricerche di mercato, ricevere comunicazioni di marketing specifiche per il proprio profilo. |
3.E FINALITÀ DI INVIO DI COMUNICAZIONI IN FORMATO ELETTRONICO | ||
Invio di documentazione pre-contrattuale, contrattuale ed in corso di rapporto attraverso mezzi di comunicazione in formato elettronico. | Sì –Darta otterrà il consenso espresso del Soggetto Interessato. | No - Il conferimento dei dati personali per l’invio di comunicazioni elettroniche è facoltativo. In mancanza, il Soggetto Interessato non potrà ricevere comunicazioni in formato elettronico. |
Per le finalità sopraindicate laddove è indicato che Dartanon richiede il consenso espresso del Soggetto Interessato, i dati personali saranno trattati in base ai legittimi interessi (cfr. i paragrafi 3.A & 3.B. sopra) e/o per adempiere alle obbligazioni di legge (cfr. par. 3.C. che precede).
In qualsiasi momento, il Soggetto Interessato potrà revocare i consensi eventualmente prestati ai sensi di quanto precede rivolgendosi a Xxxxx secondo le modalitàdi cui al paragrafo 9 dellapresente Informativa.
4. Con quali modalità sono raccolti e trattati i Dati?
Darta otterrà i dati personali direttamente dal Soggetto Interessato e/o dalle seguenti organizzazioni e persone f i siche: societàappartenenti alla catena distributiva, medici, staff infermieristico ed ospedaliero, altre istituzio ni mediche, case di cura, fondi assicurativi sanitari pubblici, associazioni professionali ed autorità pubbliche.
In relazione a tutte le suddette finalità i dati personali saranno trattati manualmente od utilizzando mezzi elettronici adeguati per la conservazione, salvaguardia e comunicazione di tali dati. A tal proposito, tutte le misure di sicurezza necessarie saranno prese per garantire che ci siaun livello di protezione sufficiente daaccessi non autorizzati, perdita o distruzione accidentale dei dati.
A tal fine, l’accesso ai database di Darta e ai registri sarà limitato: i) ai dipendenti di Darta espressamente individuati e autorizzati al trattamento; ii) a soggetti esterni alla organizzazione del Titolare del Trattamento facenti parte della catena assicurativa o a società di servizi, che potranno agire a secondadei casi come titolari autonomi o come responsabili esterni del trattamento.
5. Chi avrà accesso ai Dati?
Per le finalità indicate ai paragrafi 3.A, 3.B, 3.C e 3.E della presente Informativa Privacy, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di autonomi titolari del trattamento: autorità pubbliche ed organizzazioni, altri assicuratori coassicuratori e riassicuratori, consorzi e associazioni di categoria, broker assicurativi, banche, stock brokerse società di gestione patrimoniale.
Per le finalità indicate ai paragrafi 3.A, 3.B,3.C e 3.E della presente Informativa Privacy, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati anche ai seguenti soggetti che agiscono nella qualitàdi responsabili del trattamento secondo le nostre istruzioni: Societàdel gruppo Allianz, soggetti appartenenti alla cosiddetta “catena assicurativa”; consulenti tecni ci ed altri soggetti che forniscono servizi ausiliari per conto di Darta, quali, per esempio, consulenti legali, e sperti e medici, agenzie di regolamento, società di servizi a cui siano affidate la gestione e/o la l iquidazione dei sinistri, consulenti di assistenza legale e centri di assistenza; cliniche convenzionate, società di archiviazione dati o providers di servizi IT; società di recapito posta, società di revisione e consulenti; società di informazione commerciale per l’analisi dei rischi f inanziari ; agenzie di controllo frodi; agenzie di recupero crediti.
Per le finalità di cui al paragrafo 3.D della presente Informativa, dati del Contraente possono essere comunicati anche ai seguenti soggetti che agiscono nella qualitàdi responsabili del trattamento secondo le istruzioni di D arta: Fornitori di servizi di pubblicità che inviano comunicazioni di marketing nel rispetto della normativa locale e d in conformi tà alle preferenze espresse dal Contraente.
Una lista aggiornata di tali enti può essere ottenuta gratuitamente da Darta (richiedendoli come descritto al paragrafo 9).
6. Dove saranno trattati i Dati?
I dati personali potranno essere trattati sia all’interno che all’esterno della Area Economica Europea ( EEA) dalle parti specificate nel paragrafo 5, sempre nel rispetto delle Condizioni di Assicurazione concernenti la riservatezza e la sicurezza in conformitàalle leggi e regolamenti applicabili in materiadi protezione dati. Darta non comunicherà i dati personali a soggetti che non sono autorizzati al loro Trattamento.
Ogni voltache Xxxxx trasferisce dati personali per il trattamento effettuato fuori dalla EEAda un’altra società del Gruppo Allianz, lo faràsullabase delle norme societarie approvate e vincolanti di Allianz, conosciute come Allianz Privacy Standard ( Allianz BCR), che prevedono unaprotezione adeguata dei dati personali e sono legalmente vincolanti per tutte le S ocietà del Gruppo Allianz. Allianz BCR e la lista delle Società del Gruppo Allianz che rispettano tali norme è accessibile al seguente xxxxxxx.xxxxx.xx/xxxxxxxxxxx/. Laddove le Allianz BCR non si applicassero, il trasferimento dei dati personali fuori dalla EEA riceverà un livello di protezione adeguata come avviene all’interno della EEA. Per maggiori informazioni sulle garanzie adeguate per il trasferimento dei dati di cui sopra(ad esempio, Clausole Contrattuali Standard), potrà contattarci agli indirizzi di cui al paragrafo 9.
7. Per quanto tempo Darta trattiene i Dati?
I dati personali raccolti ai sensi dei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C ,3.D e 3.E della presente Informativa Privacy, verranno conservati per un periodo pari alladurata del Contratto (ivi inclusi eventuali rinnovi) e per i 10 anni successivi al termine, risoluzione o recesso dallo stesso, fatti salvi i casi in cui la conservazione per un periodo successivo sia richiesta per eventuali contenziosi, richieste delle autorità competenti o ai sensi dellanormativa applicabile.
Alla cessazione del periodo di conservazione i dati saranno cancellati o resi anonimi.
8. Quali sono i diritti del Soggetto Interessato rispetto ai Dati?
Come previsto dallanormativa sullaprivacy applicabile, il Soggetto Interessato ha il diritto di:
• Accedere ai dati personali detenuti sul suo conto e di conoscere l’origine di quei dati, le f inalità, gli scopi del Trattamento, i dettagli del (dei) Titolare(i) del Trattamento il (i) responsabile (i) del Trattamento e le parti a cui i dati possono essere comunicati;
• Revocare il proprio consenso in ogni momento ove i dati sono trattati con il suo consenso, questo non include i casi in cui il trattamento sia necessario per adempiere ad un obbligo di legge del Titolare del Trattamento o per svolgere un compito di interesse pubblico o è connesso con l’esercizio di pubblici poteri daparte del Titolare del Trattamento;
• Chiedere l’aggiornamento o la rettifica dei propri Dati;
• Chiedere la limitazione del trattamento dei dati personali in determinate circostanze;
• Ottenere la cancellazione dei suoi dati dal Titolare del Trattamento senzaingiustificato ritardo;
• Ottenere i suoi dati personali anche in formato elettronico per il suo uso personale o per un nuovo assicuratore;
• Presentare un reclamo presso Darta e/o la competente autorità Garante di controllo ove ne sussistano i presupposti.
9. Come può essere contattata Darta?
Ogni domanda su come sono utilizzati i Dati personali o su come esercitare i diritti può essere rivolta al responsabile della protezione dei dati personali (Data Protection Officer), via telefono, via e-mail o all’indirizzo postale qui di seguito indicato:
Data Protection Officer
c/o Darta Saving Life Assurance dac Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx
Xxxxxx Xxxxxxx
Numero: 00353 1 2422300
10. Quanto spesso viene aggiornata questa Informativa Privacy?
Darta aggiorna regolarmente la presente Informativa Privacy. Darta garantirà che la versione più aggiornatasia disponibile sul sito web della stessa xxx.xxxxx.xx e informerà direttamente il Soggetto Interessato di eventuali modifiche importanti che possano riguardare direttamente il Soggetto Interessato o richiedere il suo consenso.
La presente Informativa è stataaggiornata in data 01/01/2019.
Allegato 2 - Documentazione necessaria da inviare a Darta Saving Life Assurance dac
- Richiestadi cambio contraenzamortis causa sottoscritta dal Contraente subentrante, utilizzando eventualmente i l modulo appositamente predisposto dalla Società, ovvero riportando nella richiesta le informazioni contenute in detto modulo;
- nel caso incui vi siano piùeredi, i medesimi dovranno redigere una dichiarazioneincarta semplice sottoscritta daognuno di essi, ed inclusanelsuddetto modulo, amezzo della qualerinunciano alla contraenza della polizza a favore del nuovo Contraente, ed allegare la fotocopia di un valido documentodi identità incui sia presente la firma leggibile;
- certificato di morte del Contraentein originale, rilasciato dall'Ufficio di Stato Civile;
- atto di notorietà, redattoda unNotaioo presso un Tribunale, dal quale risulti se i l Contraente ha lasciato o meno testamento, quali sono gli eredi legittimi, loro etàe capacitàdi agire. In particolare è richiesto:
- In caso di esistenza di testamento l'atto di notorietà dovràriportare gli estremi di pubblicazione, precisando altresì che detto testamento èl'ultimo da ritenersi valido ed evidenziando quali sono siagli eredi legittimi siagli eredi testamentari, loro età e capacitàgiuridica. Dovrà inoltre essere allegata una copiaautenticatadel testamento;
- In caso di mancanza ditestamento deveessere indicato cheil Contraente è deceduto senza lasciare testamento specificando quali siano gli eredi legittimi e la loro capacità di agire.
- In alternativa all’Atto di notorietà e solo per capitali nonsuperiori a 150.000 Euro è possibile presentare la dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà, rilasciata ai sensi della Leggedel 04/01/1968 n. 15 e successive modifiche;
- Dichiarazionedi successione o esonero datale dichiarazione;
- fotocopia fronte-retrodi undocumentod'identità in corso di validità e con firma leggibile del Contraentesubentrante;
- fotocopia del codice fiscale in corsodi validità del Contraente subentrante;
- l’autorizzazione del Creditore pignoratizio o del vincolatario se il Contratto risulta sottopostoa pegno o a vincolo.
In presenzadi Persona Giuridica o Enteoppure in presenza di procuratore/tutore/amministratore di sostegno, è richiesto inoltre:
- fotocopia fronte-retro di un valido documento d'identità e del codice fiscale in corso di validità del/i soggetto/i muniti di poteri di firma del Contraente subentrante;
- documentazione comprovante i poteri di firma (a titolo esemplificativo ma non esaustivo: nomina della/e persona/e autorizzata/e alla facoltàdi firma e relativi poteri conferiti);
- modulo di Adeguata verifica Enti Legali (esclusivamentein caso di Contraentesubentrante diverso dapersona fisica);
- di apportare sullarichiesta di cambio contraenzamortis causa il timbro della ragione sociale della società Contraente subentrante.
La Societàsi riserva la facoltà di richiedere che i documenti siano trasmessi in originale, qualorasiacontestata la veridicità del Contratto
e l’identità degli aventi diritto.
Si specifica, inoltre, che a seguitodi specifiche esigenze, per effettuare la richiesta, la Società si riserva la possibilità di chiedere ulteriore documentazione oltre a quella sopra indicata.