Contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili e Unit Linked
BNP PARIBAS CARDIF VITA Compagnia di Assicurazione e Riassicurazione S.p.A
Mod. T966 – Ed. 09/2015
Contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili e Unit Linked
InvestiPolizza BNL Platinum MultiAsset
Tariffa QMUB
Il presente Fascicolo informativo contenente:
Scheda sintetica
Nota informativa
Condizioni di assicurazione comprensive del Regolamento della Gestione CAPITALVITA®
Glossario
Modulo di proposta ed Informativa e consenso al Trattamento dei Dati Personali
Ed. 01/2014
deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della Proposta di Assicurazione Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda sintetica e la Nota informativa
FASCICOLO INFORMATIVO
SCHEDA SINTETICA - Codice Prodotto QMUB
La presente Scheda sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall’IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’IVASS.
ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO
La presente Scheda sintetica è volta a fornire al Contraente un’informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui Costi e sugli eventuali rischi presenti nel Contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota informativa.
1. Informazioni generali
1.a. Impresa di assicurazione
BNP Paribas CARDIF VITA Compagnia di Assicurazione e Riassicurazione S.p.A. società del gruppo BNP Paribas (di seguito Cardif Vita S.p.A. o Compagnia).
1.b. Informazioni sulla situazione patrimoniale dell’Impresa
Il patrimonio netto della Compagnia, relativamente all’anno 2014 (ultimo bilancio approvato), ammonta a 1.014.871.038 Euro, di cui 195.209.975 Euro corrispondono al capitale sociale e 819.661.063 Euro corrispondono al totale delle riserve patrimoniali compreso il risultato di periodo.
L’indice di solvibilità, che rappresenta il rapporto tra l’ammontare del margine di solvibilità disponibile e l’ammontare del margine di solvibilità richiesto dalla normativa vigente, è pari a 1,26.
1.c. Denominazione del Contratto
InvestiPolizza BNL Platinum MultiAsset
1.d. Tipologia del Contratto
Le Prestazioni previste dal Contratto sono collegate, a scelta del Contraente, all’andamento del valore di attivi contenuti in OICR armonizzati e/o al Rendimento di una Gestione separata.
Le Prestazioni assicurate, riferibili ai premi destinati all’investimento in OICR, sono espresse in quote il cui valore dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione. Pertanto, il Contratto comporta rischi finanziari per il Contraente riconducibili all’andamento del valore delle quote.
Le Prestazioni assicurate, riferibili ai premi destinati all’investimento nella Gestione separata, sono contrattualmente garantite dall’Impresa e si rivalutano annualmente in base al Rendimento di una Gestione separata di attivi denominata CAPITALVITA.
1.e. Durata
La durata del presente Contratto essendo la forma assicurativa a vita intera, è indeterminata e coincide con la durata residua di vita dell’Assicurato. È possibile esercitare il diritto di riscatto trascorso un mese dalla data di Decorrenza contrattuale.
1.f. Pagamento dei premi
Alla data di sottoscrizione del modulo di proposta (di seguito Proposta), il Contraente si impegna a versare il Premio iniziale di importo almeno pari a 20.000,00 Euro.
Nel corso della durata contrattuale il Contraente ha, inoltre, la facoltà di versare premi aggiuntivi di importo minimo pari a 500 Euro. In ogni caso la somma dei premi versati non potrà superare i 5 milioni di Euro.
2. Caratteristiche del Contratto
InvestiPolizza BNL Platinum MultiAsset è un Contratto di assicurazione sulla vita che investe in attivi con diverso livello di rischio/Rendimento. Esso prevede, inoltre, un Bonus per il caso di morte che, in relazione all’Età dell’Assicurato alla data del decesso, maggiora di un importo assegnato la Prestazione maturata sulla parte investita in Fondi soddisfacendo così l’esigenza, in caso di morte dell’Assicurato, di assicurare ai Beneficiari caso morte designati la liquidazione di un Capitale.
La Compagnia preleva parte del premio versato per coprire i Costi ed il Rischio demografico pertanto tale parte non concorre alla formazione delle Prestazioni.
Alla Sezione G della Nota informativa è presente un Progetto esemplificativo dello sviluppo delle Prestazioni e del valore di riscatto relativamente ai premi destinati alla Gestione separata.
L’Impresa è tenuta a consegnare il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il Contratto è concluso.
3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte
Il Contratto prevede le seguenti tipologie di Prestazioni:
a) Prestazione in caso di decesso dell’Assicurato
b) Opzioni contrattuali
- Conversione valore di riscatto da capitale in rendita
- Conversione valore di riscatto da capitale in rendita certa e poi vitalizia
- Conversione valore di riscatto da capitale in rendita reversibile
- Stop loss
- Reddito Programmato
- Take Profit
- Passo Passo
- Beneficio Controllato
Il Rendimento riconosciuto annualmente, in base al risultato della Gestione Separata, viene definitivamente acquisito sul Contratto.
Maggiori informazioni sono fornite in Nota informativa alla Sezione B. In ogni caso, le coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delle Prestazioni sono regolati dagli Artt. 11 e 13 delle Condizioni contrattuali.
4. Rischi finanziari a carico del Contraente
La Compagnia di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di Rendimento minimo relativamente ai premi investiti in Fondi. Pertanto il Contratto comporta rischi finanziari per il Contraente riconducibili all’andamento del valore delle quote. Si tenga presente, inoltre, che l’operazione di riscatto consente il recupero dei premi versati relativamente alla parte investita in Gestione separata qualora le rivalutazioni annuali compensino i Costi.
4.a. Rischi finanziari a carico del Contraente
Il valore di riscatto potrebbe risultare inferiore ai premi versati.
La Prestazione per il caso di decesso potrebbe risultare inferiore ai premi versati.
4.b. Profilo di rischio dei Fondi
Il Contratto presenta profili di rischio finanziario ed orizzonti temporali minimi consigliati di investimento in funzione dei Fondi prescelti dal Contraente e della percentuale di premi ad essi destinata. Nella successiva tabella sono riportati, in base alla classificazione indicata dall’IVASS, i profili di rischio dei Fondi cui possono essere collegate le Prestazioni:
Profilo di rischio | ||||||
Basso | Medio Basso | Medio | Medio Alto | Alto | Molto Alto | |
ABERDEEN Global Asia Pacific Equity | X | |||||
ABERDEEN Global European Equity | X | |||||
ABERDEEN Global Japanese Equity | X | |||||
ABERDEEN Global Latin America Equity | X | |||||
ABERDEEN Global Responsible World Equity | X | |||||
ABERDEEN Global Select Emerging Markets Bond | X | |||||
ABERDEEN Global Select Euro High Yield Bond | X | |||||
ABERDEEN Global World Equity | X | |||||
ALLIANZ China Equity | X | |||||
ALLIANZ Dynamic Multi Asset Strategy 50 | X | |||||
ALLIANZ Euro High Yield Bond | X | |||||
ALLIANZ Euroland Equity Growth | X | |||||
ALLIANZ Europe Equity Growth | X | |||||
ALLIANZ Global EcoTrends | X | |||||
ALLIANZ Income And Growth | X | |||||
ALLIANZ Japan Equity | X | |||||
AMUNDI Funds Bond Euro Aggregate | X | |||||
AMUNDI Funds Bond Euro Inflation | X | |||||
AMUNDI Funds Bond Global Aggregate | X | |||||
AMUNDI Funds Bond Global Corporate | X | |||||
AMUNDI Funds Convertible Europe | X | |||||
AMUNDI Funds Equity Brazil | X | |||||
AMUNDI Funds Equity Euroland Small Cap | X | |||||
AXA IM FIIS US Corporate Bond | X | |||||
AXA WF Framlington Europe Real Estate Securities | X | |||||
AXA WF Framlington Eurozone | X | |||||
AXA WF Framlington Italy | X | |||||
AXA WF Optimal Income | X | |||||
AXA WF US High Yield Bonds | X | |||||
BGF Euro Markets | X | |||||
BGF Euro Short Duration Bond | X | |||||
BGF European Focus | X | |||||
BGF Fixed Income Global Opportunities Fund | X | |||||
BGF Fixed Income Global Opportunities Fund Hedged | X | |||||
BGF Global Allocation Fund | X | |||||
BGF Global Allocation Fund Hedged | X | |||||
BGF Global Multi-Asset Income Fund Hedged | X | |||||
BGF US Growth | X | |||||
BGF World Energy | X | |||||
BGF World Gold | X | |||||
BGF World Mining | X | |||||
BNP Paribas Aqua | X | |||||
BNP Paribas Insticash Eur | X |
BNP Paribas L1 Bond Euro Corporate | X | |||||
BNP Paribas L1 Bond Euro High Yield | X | |||||
BNP Paribas L1 Bond Europe Plus | X | |||||
BNP Paribas L1 Bond World Plus | X | |||||
BNP Paribas OBLI Inflation | X | |||||
BNP Paribas OBLIPAR | X | |||||
BNY Mellon Absolute Return Equity | X | |||||
BNY Mellon Emerging Markets Debt Local Currency | X | |||||
BNY Mellon Euroland Bond | X | |||||
BNY Mellon Global Bond | X | |||||
BNY Mellon Global Real Return | X | |||||
CARMIGNAC Investissement | X | |||||
CARMIGNAC Patrimoine | X | |||||
CARMIGNAC Sécurité | X | |||||
DEUTSCHE Invest I Asian Small/Mid Cap | X | |||||
DEUTSCHE Invest I China Bonds | X | |||||
DEUTSCHE Invest I Emerging Markets Corporates | X | |||||
DEUTSCHE Invest I Emerging Markets Satellites | X | |||||
DEUTSCHE Invest I Emerging Markets Top Dividend | X | |||||
DEUTSCHE Invest I German Equities | X | |||||
DEUTSCHE Invest I Global Agribusiness | X | |||||
DEUTSCHE Invest I Multi Opportunities | X | |||||
DEUTSCHE Invest I Top Dividend | X | |||||
DNCA Invest Eurose | X | |||||
DNCA Invest Evolutif | X | |||||
ECHIQUIER Agressor | X | |||||
ECHIQUIER Major | X | |||||
ETHNA Aktiv | X | |||||
XXXXX Xxxxxxx Fund | X | |||||
FIDELITY Active Strategy Europe | X | |||||
FIDELITY Funds China Focus | X | |||||
FIDELITY Funds European Fund | X | |||||
FIDELITY Funds Global Financial Services | X | |||||
FIDELITY Funds South East Asia | X | |||||
HSBC Euro Gvt Bond Fund | X | |||||
HSBC Global Investment Funds - GEM Debt Total Return | X | |||||
INVESCO Asia Consumer Demand | X | |||||
INVESCO Balanced-Risk Allocation Fund | X | |||||
INVESCO Euro Corporate Bond | X | |||||
INVESCO Global Total Return (Eur) Bond Fund | X | |||||
INVESCO Pan European High Income Fund | X | |||||
INVESCO Pan European Structured Equity Fund | X | |||||
JPM Emerging Europe Equity | X | |||||
JPM Emerging Markets Corporate Bond Hedged | X | |||||
JPM Emerging Markets Local Currency Debt | X |
JPM Emerging Markets Opportunities | X | |||||
JPM Euroland Dynamic | X | |||||
JPM Europe Strategic Dividend | X | |||||
JPM Global Conservative Balanced | X | |||||
JPM Global Convertibles (EUR) | X | |||||
JPM Global Income | X | |||||
JPM Greater China | X | |||||
JPM Income Opportunity | X | |||||
XXXXXX Xxxx BF Absolute Return Bond | X | |||||
M&G Global Convertibles | X | |||||
M&G Global Dividend | X | |||||
M&G Optimal Income | X | |||||
XXXXXX XXXXXXX Euro Strategic Bond Fund | X | |||||
XXXXXX XXXXXXX Global Fixed Income Opportunities Fund | X | |||||
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds Diversified Alpha Plus | X | |||||
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds Global Property | X | |||||
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds US Advantage | X | |||||
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds US Property | X | |||||
NORDEA 1 European Cross Credit Fund | X | |||||
NORDEA 1 European High Yield Bond Fund | X | |||||
NORDEA 1 Stable Return Fund | X | |||||
NORDEA 1 US Corporate Bond | X | |||||
PARVEST Bond Absolute Return V350 | X | |||||
PARVEST Bond Absolute Return V700 | X | |||||
PARVEST Bond Asia ex-Japan | X | |||||
PARVEST Bond Best Selection World Emerging | X | |||||
PARVEST Bond Euro | X | |||||
PARVEST Bond Euro Corporate | X | |||||
PARVEST Bond Euro Government | X | |||||
PARVEST Bond Euro High Yield | X | |||||
PARVEST Bond Euro Inflation-Linked | X | |||||
PARVEST Bond Euro Long Term | X | |||||
PARVEST Bond Euro Medium Term | X | |||||
PARVEST Bond Euro Short Term | X | |||||
PARVEST Bond Euro Short Term Corporate | X | |||||
PARVEST Bond Europe Emerging | X | |||||
PARVEST Bond JPY | X | |||||
PARVEST Bond USA High Yield | X | |||||
PARVEST Bond USD | X | |||||
PARVEST Bond USD Short Duration | X | |||||
PARVEST Bond World | X | |||||
PARVEST Bond World Corporate | X | |||||
PARVEST Bond World Emerging Local | X | |||||
PARVEST Bond World High Yield | X |
PARVEST Bond World Inflation-Linked | X | |||||
PARVEST Commodities | X | |||||
PARVEST Convertible Bond Asia | X | |||||
PARVEST Convertible Bond Europe | X | |||||
PARVEST Convertible Bond World | X | |||||
PARVEST Diversified Dynamic | X | |||||
PARVEST Enhanced Cash 6 Months | X | |||||
PARVEST Environmental Opportunities | X | |||||
PARVEST Equity Australia | X | |||||
PARVEST Equity Best Selection Asia ex-Japan | X | |||||
PARVEST Equity Best Selection Euro | X | |||||
PARVEST Equity Best Selection Europe | X | |||||
PARVEST Equity Best Selection World | X | |||||
PARVEST Equity Brazil | X | |||||
PARVEST Equity Bric | X | |||||
PARVEST Equity China | X | |||||
PARVEST Equity Europe Emerging | X | |||||
PARVEST Equity Europe Growth | X | |||||
PARVEST Equity Europe Mid Cap | X | |||||
PARVEST Equity Europe Small Cap | X | |||||
PARVEST Equity Europe Value | X | |||||
PARVEST Equity Germany | X | |||||
PARVEST Equity High Dividend Europe | X | |||||
PARVEST Equity High Dividend Pacific | X | |||||
PARVEST Equity High Dividend USA | X | |||||
PARVEST Equity India | X | |||||
PARVEST Equity Indonesia | X | |||||
PARVEST Equity Japan | X | |||||
PARVEST Equity Japan Small Cap | X | |||||
PARVEST Equity Latin America | X | |||||
PARVEST Equity Nordic Small Cap | X | |||||
PARVEST Equity Russia | X | |||||
PARVEST Equity Russia Opportunities | X | |||||
PARVEST Equity Turkey | X | |||||
PARVEST Equity USA | X | |||||
PARVEST Equity USA Growth | X | |||||
PARVEST Equity USA Mid Cap | X | |||||
PARVEST Equity USA Small Cap | X | |||||
PARVEST Equity USA Value | X | |||||
PARVEST Equity World Consumer Durables | X | |||||
PARVEST Equity World Emerging | X | |||||
PARVEST Equity World Emerging Low Volatility | X | |||||
PARVEST Equity World Energy | X | |||||
PARVEST Equity World Finance | X | |||||
PARVEST Equity World Health Care | X |
PARVEST Equity World Low Volatility | X | |||||
PARVEST Equity World Materials | X | |||||
PARVEST Equity World Technology | X | |||||
PARVEST Equity World Telecom | X | |||||
PARVEST Equity World Utilities | X | |||||
PARVEST Euro Covered Bond | X | |||||
PARVEST Flexible Bond Euro | X | |||||
PARVEST Flexible Bond Europe Corporate | X | |||||
PARVEST Flexible Equity Europe | X | |||||
PARVEST Flexible Multi-Asset | X | |||||
PARVEST Global Environment | X | |||||
PARVEST Green Tigers | X | |||||
PARVEST Money Market Euro | X | |||||
PARVEST Money Market USD | X | |||||
PARVEST Real Estate Securities Europe | X | |||||
PARVEST Real Estate Securities Pacific | X | |||||
PARVEST Real Estate Securities World | X | |||||
PARVEST Sustainable Bond Euro Corporate | X | |||||
PARVEST Sustainable Equity Europe | X | |||||
PARWORLD Quant Equity Europe Guru | X | |||||
PARWORLD Quant Equity World Guru | X | |||||
PARWORLD Track Japan | X | |||||
PARWORLD Track North America | X | |||||
PICTET Asian Equities Ex Japan | X | |||||
PICTET Asian Local Currency Debt | X | |||||
PICTET Clean Energy | X | |||||
PICTET Eastern Europe | X | |||||
PICTET Emerging Local Currency Debt | X | |||||
PICTET Emerging Markets | X | |||||
PICTET Global Emerging Debt Classe HI | X | |||||
PICTET Global Emerging Debt Classe I | X | |||||
PICTET Global Megatrend Selection | X | |||||
PICTET Greater China | X | |||||
PICTET Indian Equities | X | |||||
PICTET Multi Asset Global Opportunities | X | |||||
PICTET Russian Equities | X | |||||
PICTET Water | X | |||||
PIMCO GIS Diversified Income | X | |||||
PIMCO GIS Diversified Income Duration Hedged | X | |||||
PIMCO GIS Emerging Markets Short-Term Local Currency | X | |||||
PIMCO GIS Global Bond | X | |||||
PIMCO GIS Global Investment Grade Credit | X | |||||
PIMCO GIS Global Real Return | X | |||||
PIMCO GIS Low Average Duration | X | |||||
PIMCO GIS Socially Responsible Emerging Markets Bond | X |
PIMCO GIS Total Return Bond | X | |||||
XXXXXXXX GAIA Sirios US Equity | X | |||||
XXXXXXXX ISF Asia Pacific Property Securities | X | |||||
XXXXXXXX ISF Global Climate Change Equity | X | |||||
XXXXXXXX ISF Global Dynamic Balanced | X | |||||
XXXXXXXX ISF Global Multi-Asset Income | X | |||||
XXXXXXXX ISF Japanese Equity | X | |||||
XXXXXXXX ISF Japanese Opportunities | X | |||||
XXXXXXXX ISF Middle East | X | |||||
XXXXXXXX ISF US Dollar Bond | X | |||||
XXXXXXXXX Asian Growth | X | |||||
XXXXXXXXX Emerging Markets Bond | X | |||||
XXXXXXXXX Global Balanced Fund | X | |||||
XXXXXXXXX Global Bond Classe A | X | |||||
XXXXXXXXX Global Bond Classe A-H1 | X | |||||
XXXXXXXXX Global Income Fund | X | |||||
XXXXXXXXX Global Total Return Classe A | X | |||||
XXXXXXXXX Global Total Return Classe A-H1 | X | |||||
VONTOBEL Emerging Markets Equity | X | |||||
VONTOBEL Future Resources | X | |||||
VONTOBEL New Power | X |
5. Costi
La Compagnia, al fine di svolgere l’attività di collocamento, di gestione dei contratti e di incasso dei premi, preleva dei Costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota informativa alla Sezione D.
I Costi prelevati dalla Gestione separata e quelli prelevati dalla parte investita in Fondi riducono l’ammontare delle Prestazioni.
Per fornire un’indicazione complessiva dei Costi che gravano a vario titolo sul Contratto, viene di seguito riportato l’indicatore sintetico “Costo percentuale medio annuo” che indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei Costi, il potenziale tasso di Rendimento del Contratto rispetto a quello di un’analoga operazione non gravata dai Costi.
Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su parametri prefissati.
Il Costo percentuale medio annuo (CPMA) è calcolato con riferimento al premio della Prestazione principale e non tiene pertanto conto dei premi delle coperture complementari e/o accessorie.
Il Costo percentuale medio annuo in caso di Riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del 5° anno.
Il dato non tiene conto degli eventuali Costi di overperformance e di Switch gravanti sui Fondi, in quanto elementi variabili dipendenti dall’attività gestionale e dalle possibili opzioni esercitabili a discrezione del Contraente.
Il Costo percentuale medio annuo è stato determinato sulla base di un’Ipotesi di tasso di Rendimento degli attivi stabilito dall’IVASS nella misura del 4% annuo ed al lordo dell’imposizione fiscale.
Ipotesi adottate:
Premio alla Decorrenza1: € 15.000,00 Età: qualunque
Tasso di Rendimento degli attivi: 4%
Gestione separata CAPITALVITA®
Anno | CPMA | |||||
Conv. 3105 | Conv. 3106 | Conv. 3107 | Conv. 3108 | Conv. 3109 | Conv. 3110 | |
5 | 2,02% | 1,90% | 1,77% | 1,65% | 1,52% | 1,40% |
10 | 1,71% | 1,65% | 1,59% | 1,52% | 1,46% | 1,40% |
15 | 1,61% | 1,57% | 1,52% | 1,48% | 1,44% | 1,40% |
20 | 1,56% | 1,52% | 1,49% | 1,46% | 1,43% | 1,40% |
25 | 1,52% | 1,50% | 1,47% | 1,45% | 1,42% | 1,40% |
BGF Euro Short Duration Bond (profilo di rischio medio basso)
Anno | CPMA | ||||||
5 | 3,07% | 2,94% | 2,82% | 2,69% | 2,57% | 2,45% | |
10 | 2,76% | 2,70% | 2,63% | 2,57% | 2,51% | 2,45% | |
15 | 2,66% | 2,61% | 2,57% | 2,53% | 2,49% | 2,45% | |
20 | 2,60% | 2,57% | 2,54% | 2,51% | 2,48% | 2,45% | |
25 | 2,57% | 2,55% | 2,52% | 2,50% | 2,47% | 2,45% |
AXA WF Us High Yield Bonds (profilo di rischio medio)
Anno | CPMA | |||||
Conv. 3105 | Conv. 3106 | Conv. 3107 | Conv. 3108 | Conv. 3109 | Conv. 3110 | |
5 | 3,36% | 3,24% | 3,12% | 2,99% | 2,87% | 2,75% |
10 | 3,06% | 3,00% | 2,93% | 2,87% | 2,81% | 2,75% |
15 | 2,96% | 2,91% | 2,87% | 2,83% | 2,79% | 2,75% |
20 | 2,90% | 2,87% | 2,84% | 2,81% | 2,78% | 2,75% |
25 | 2,87% | 2,85% | 2,82% | 2,80% | 2,77% | 2,75% |
CARMIGNAC Investissement (profilo di rischio alto)
Anno | CPMA | |||||
Conv. 3105 | Conv. 3106 | Conv. 3107 | Conv. 3108 | Conv. 3109 | Conv. 3110 | |
5 | 3,99% | 3,87% | 3,75% | 3,63% | 3,50% | 3,38% |
10 | 3,69% | 3,63% | 3,57% | 3,50% | 3,44% | 3,38% |
15 | 3,59% | 3,55% | 3,50% | 3,46% | 3,42% | 3,38% |
20 | 3,54% | 3,51% | 3,47% | 3,44% | 3,41% | 3,38% |
25 | 3,51% | 3,48% | 3,46% | 3,43% | 3,41% | 3,38% |
Il costo percentuale medio annuo è variabile in base al codice convenzione attribuito al contratto così come indicato al paragrafo 9 della Nota informativa.
1 Il risultato è il medesimo con premio pari a 5.000 ovvero 30.000 Euro
6. Illustrazione dei dati storici di Rendimento della Gestione separata e dei Fondi
6.1 Gestione separata
P
In questa sezione è rappresentato il tasso di Rendimento realizzato dalla Gestione separata CAPITALVITA negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di Rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati. Il dato è confrontato con il tasso di Rendimento medio dei titoli di Stato e con l’indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati e operai.
Anno | Rendimento realizzato dalla Gestione CAPITALVITA P P | Rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati | Rendimento medio dei titoli di Stato | Inflazione |
2010 | 3,71% | 2,31% | 3,35% | 1,55% |
2011 | 3,76% | 2,36% | 4,89% | 2,73% |
2012 | 3,75% | 2,35% | 4,64% | 2,97% |
2013 | 3,85% | 2,45% | 3,35% | 1,17% |
2014 | 3,86% | 2,46% | 2,08% | 0,21% |
Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
6.2 Fondi
In questa sezione è rappresentato il Rendimento storico realizzato negli ultimi 3 e 5 anni dai Fondi a cui possono essere collegate le Prestazioni assicurative.
Il dato è confrontato con quello di un parametro di riferimento, di seguito denominato “Benchmark”. Il Benchmark è un indice comparabile, in termini di composizione e di rischiosità, agli obiettivi di investimento attribuiti alla gestione di un Fondo ed a cui si può fare riferimento per confrontare il risultato di gestione. Tale indice, in quanto teorico, non è gravato di Xxxxx.
Le predette informazioni sono integrate con l’indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati e operai.
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
ABERDEEN Global Asia Pacific Equity | 9,29% |
MSCI AC Asia Pacific ex Japan | 12,01% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
ABERDEEN Global European Equity | 7,77% | 8,35% |
FTSE World Europe TR | 9,24% | 9,38% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
ABERDEEN Global Japanese Equity | 15,21% |
Topix TR JPY | 15,69% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
ABERDEEN Global Latin America Equity | -2,56% |
MSCI EM Latin America 10/40 NR EUR | -3,69% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
ABERDEEN Global Responsible World Equity | 12,25% |
MSCI World TR | 21,67% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
ABERDEEN Global Select Emerging Markets Bond | 5,73% |
JP Morgan EMBI Global Diversified TR USD | 6,10% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
ABERDEEN Global Select Euro High Yield Bond | 8,47% | 8,76% |
JPM Euro High Yield Bond Index to 31/03/2014 then ML Euro High Yield | 13,25% | 12,00% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
ABERDEEN Global World Equity | 11,18% |
MSCI World | 18,86% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
ALLIANZ China Equity | 5,83% | 23,48% |
MSCI China Total Return (Net) | -0,83% | 22,94% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
ALLIANZ Dynamic Multi Asset Strategy 50 | 4,32% |
50% MSCI World Total Return (Net) + 50% Barclays Capital Euro-Aggregate | 4,92% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
ALLIANZ Euro High Yield Bond | 11,03% |
ML Euro High Yield BB-B Rated Constrained | 13,66% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
ALLIANZ Euroland Equity Growth | 17,15% | 13,87% |
S&P EUROZONE LARGEMIDCAP GROWTH RETURN NET IN EUR | 14,27% | 5,52% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
ALLIANZ Europe Equity Growth | 7,09% | 13,66% |
S&P Europe Large Cap Growth Net Total Return | 6,87% | 8,97% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
ALLIANZ Global EcoTrends | 11,27% | 3,13% |
FTSE Environmental Technology 50 Index | 17,50% | 4,14% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
ALLIANZ Income And Growth | 11,58% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
ALLIANZ Japan Equity | n.d. | n.d. |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
AMUNDI Funds Bond Euro Aggregate | 10,47% |
100% BARCLAYS EURO- AGGREGATE (E) TR Close | 9,27% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
AMUNDI Funds Bond Euro Inflation | 5,13% | 2,77% |
Barclays EGILB All Markets | 5,91% | 3,52% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
AMUNDI Funds Bond Global Aggregate | 12,68% |
Barclays Global Aggregate Hedged | 10,70% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
AMUNDI Funds Bond Global Corporate | 8,91% | 8,52% |
Xxxxxxx Xxxxx Global Large Cap Corporate Index $ hedged | 6,24% | 6,59% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
AMUNDI Funds Convertible Europe | 10,70% |
100% TR European Focus Convertible Nr Close | 9,69% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
AMUNDI Funds Equity Brazil | -8,72% | -5,90% |
MSCI Brazil 10/40 | -10,04% | -7,24% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
AMUNDI Funds Equity Euroland Small Cap | 22,46% |
MSCI EMU Small Cap | 20,61% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
AXA IM FIIS US Corporate Bonds | 4,24% | 4,22% |
100% Barclays US Corporate Intermediate Hedged EUR | 4,00% | 4,08% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
AXA WF Framlington Europe Real Estate Securities | 23,10% | 14,30% |
100% FTSE EPRA NAREIT Developed Europe Capped 10% Total Return Net | 20,81% | 12,92% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
AXA WF Framlington Eurozone | 16,15% | 8,67% |
EURO STOXX Total Return Net | 15,30% | 5,95% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
AXA WF Framlington Italy | 16,45% | 4,70% |
FTSE Italia All-Share | 8,29% | -3,16% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
AXA WF Optimal Income | 6,44% | 5,14% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
AXA WF Us High Yield Bonds | 7,45% | 7,96% |
Xxxxxxx Xxxxx US High Yield Master II | 7,99% | 8,49% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BGF Euro Markets | 16,36% | 12,66% |
MSCI EMU Net | 15,36% | 10,19% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BGF Euro Short Duration Bond | 3,41% | 4,33% |
Barclays Cap Eur Agg 500mm 1-3yr | 2,90% | 4,26% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BGF European Focus | 16,24% | 20,26% |
MSCI Europe Net | 14,51% | 15,31% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
BGF Fixed Income Global Opportunities Fund | 18,22% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BGF Fixed Income Global Opportunities Fund Hedged | 5,70% | 5,43% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
BGF Global Allocation Fund | 8,17% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BGF Global Allocation Fund Hedged | 8,11% | 5,39% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
BGF Global Multi-Asset Income Fund Hedged | n.d. |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BGF US Growth | 23,12% | 25,98% |
Xxxxxxx 1000 Growth | 25,58% | 33,37% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BGF World Energy | -0,77% | 1,79% |
MSCI World Energy (Net) | 4,50% | 7,16% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BGF World Gold | -21,48% | -15,74% |
FTSE Gold Mines (cap) | -28,84% | -24,39% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BGF World Mining | -15,37% | -9,17% |
HSBC Global Mining (cap) | -14,01% | -8,31% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BNP Paribas Aqua | 18,87% | 13,34% |
MSCI World | 18,19% | 14,02% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BNP Paribas Insticash Eur | 0,14% | 0,38% |
EONIA capitalizzato | 0,14% | 0,35% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2014 |
BNP Paribas L1 Bond Euro Corporate | 7,15% |
Barclays Euro Aggregate Corporate 500MM (RI) | 9,09% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BNP Paribas L1 Bond Euro High Yield | 17,19% | 7,77% |
Xxxxxxx Xxxxx European Currency Non-Financial High Yield BB-B Constrained (hedged in EUR) (RI) | 12,15% | 9,85% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BNP Paribas L1 Bond Europe Plus | 8,96% | 7,80% |
JPM GBI Europe (RI) | 8,04% | 7,15% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BNP Paribas L1 Bond World Plus | 5,67% | 7,23% |
Barclays Global Aggregate (RI) | 5,48% | 7,31% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BNP Paribas Obli Inflation | 5,40% | 4,10% |
Barclays France Government Inflation-Linked All Mats | 5,17% | 4,65% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2014 |
BNP Paribas OBLIPAR | 2,55% |
Euro MTS 5-7 anni | 3,88% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
BNY Mellon Absolute Return Equity | 4,33% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BNY Mellon Emerging Markets Debt Local Currency | 0,42% | 4,55% |
JP Morgan GBI-EM Global Diversified | 2,43% | 6,19% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BNY Mellon Euroland Bond | 8,81% | 6,54% |
Barclays Euro Aggregate Bond | 8,06% | 5,89% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
BNY Mellon Global Bond | 1,44% | 5,89% |
JP Morgan Global GBI - unhedged TR USD | 1,47% | 5,67% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
BNY Mellon Global Real Return | 4,13% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
CARMIGNAC Investissement | 10,43% | 7,04% |
MSCI AC World Free | 15,01% | 10,97% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
CARMIGNAC Patrimoine | 5,80% | 4,81% |
50% MSCI AC World Free - 50% Citigroup WGBI All Maturities Eur | 8,07% | 8,26% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
CARMIGNAC Sécurité | 3,08% | 2,50% |
Euro MTS 1-3 anni | 2,67% | 1,79% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
DEUTSCHE Invest I ASIAN SMALL/MID Cap | 67,18% | 70,74% |
MSCI AC Asia ex Japan Small Cap | 40,17% | 45,31% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
DEUTSCHE Invest I China Bonds | 5,48% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
DEUTSCHE INVEST I Emerging Markets Corporates | 20,26% |
JPM CEMBI (hedged in EUR) | 17,45% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
DEUTSCHE INVEST I Emerging Markets Satellites | 0,43% | 5,25% |
MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR | -3,30% | 10,02% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
DEUTSCHE INVEST I Emerging Markets Top Dividend | 18,97% | 29,48% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
DEUTSCHE Invest I German Equities | 30,00% | 17,87% |
GERM CDAX | 26,90% | 15,88% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
DEUTSCHE Invest I Global Agribusiness | 8,11% | 6,79% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
DEUTSCHE INVEST I Multi Opportunities | 2,36% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
DEUTSCHE Invest I Top Dividend | 11,77% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
DNCA Invest Eurose | 8,99% | 10,48% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
DNCA Invest Evolutif | 12,05% | 11,82% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
ECHIQUIER Agressor | 16,92% | 10,12% |
CAC All Tradable Net Return | 13,65% | 4,29% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
ECHIQUIER Major | 15,55% | 10,32% |
MSCI Europe NR | 13,55% | 7,12% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
ETHNA Aktiv | 7,29% | 7,82% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
XXXXX Xxxxxxx Fund | 2,57% |
EONIA | 0,08% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
FIDELITY Active Strategy Europe | 14,19% | 11,13% |
MSCI Europe | 14,51% | 8,92% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
FIDELITY Funds China Focus | 15,22% | 7,32% |
MSCI China 10% Capped Index | 13,98% | 6,96% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
FIDELITY Funds European Fund | 15,31% | 10,11% |
MSCI Europe | 14,51% | 8,92% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
FIDELITY Funds Global Financial Services | 21,61% | 11,87% |
MSCI AC World Financials | 20,37% | 10,60% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
FIDELITY Funds South East Asia | 7,27% |
MSCI AC Far East ex Japan | 8,96% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
HSBC Euro Gvt Bond Fund | 27,75% | 31,41% |
CitiGroup EMU Government Bonds Index | 28,02% | 33,68% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
HSBC Global Investment Funds - GEM Debt Total Return | 12,49% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
INVESCO Asia Consumer Demand | 9,92% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
INVESCO Balanced-Risk Allocation Fund | 4,68% | 7,73% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
INVESCO Euro Corporate Bond | 10,29% | 7,06% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
INVESCO Global Total Return (Eur) Bond Fund | 8,75% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
INVESCO Pan European High Income Fund | 47,23% | 63,06% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
INVESCO Pan European Structured Equity Fund | 17,52% | 13,46% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
JPM Emerging Europe Equity | -1,30% | -2,64% |
MSCI Emerging Markets Europe (TRN) | -1,09% | -1,20% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
JPM Emerging Markets Corporate Bond Hedged | -2,02% | 5,07% |
J.P. Morgan Corporate Emerging Markets Bond Index Broad Diversified (Total Return Gross) Hedged to EUR | -0,84% | 4,72% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
JPM Emerging Markets Local Currency Debt | 2,06% |
J.P. Morgan Government Bond Index - Emerging Markets Global Diversified | 2,44% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
JPM Emerging Markets Opportunities | n.a. | n.a. |
MSCI Emerging Markets Index (Total Return Net) | n.a. | n.a. |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
JPM Euroland Dynamic | 7,20% |
MSCI EMU Index (Total Return Net) | 4,32% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
JPM Europe Strategic Dividend | 17,46% | 11,29% |
MSCI Europe Index (Total Return Net) | 14,51% | 8,92% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
JPM Global Conservative Balanced | 6,87% | 2,88% |
70% JPM Government Bond Index Global (Total Return Gross) Hedged to EUR/ 30% MSCI World Index (Total | 5,24% | 3,53% |
Return Net) Hedged to EUR |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
JPM Global Convertibles (EUR) | 10,97% | 5,65% |
UBS Global Focus Convertible Bond Index (Total Return Gross) | 9,48% | 6,55% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
JPM Global Income | 9,20% | 7,14% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
JPM Greater China | n.d. | n.d. |
MSCI Golden Dragon Index | n.d. | n.d. |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
JPM Income Opportunity | 2,84% | 2,70% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXX Xxxx BF Absolute Return Bond | 0,85% | 0,86% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
M&G Global Convertibles | 11,77% | 9,25% |
UBS Global Focus Convertible Bond Index | 9,48% | 6,55% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
M&G Global Dividend | 15,50% | 14,22% |
MSCI AC World | 17,45% | 13,55% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
M&G Optimal Income | 8,76% | 8,59% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXX Xxxxxxx Euro Strategic Bond Fund | 7,42% | 6,09% |
Barclays Capital Euro Agg/MSCI EDI | 6,66% | 5,42% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
XXXXXX Xxxxxxx Global Fixed Income Opportunities Fund | 5,42% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds Diversified Alpha Plus | 7,15% | 5,10% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds Global Property | 12,19% | 10,17% |
FTSE EPRA/NAREIT Developed Equal Wt Tax | 12,35% | 11,06% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds US Advantage | 16,98% | 15,30% |
S&P 500 | 15,39% | 14,47% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds US Property | 9,42% | 10,71% |
FTSE NAREIT EQ REITS Net of Tax to Lux Investors | 9,76% | 11,66% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
NORDEA 1 European Cross Credit Fund | 5,84% | 5,74% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
NORDEA 1 European High Yield Bond Fund | 14,42% | 9,96% |
ML European Currency High Yield Constrained Index - Total Return 100% Hedged to Eur | 14,71% | 11,43% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
NORDEA 1 Stable Return Fund | 8,96% | 7,16% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
NORDEA 1 US Corporate Bond | 5,16% |
Barclays Capital US Credit Index | 5,11% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Bond Absolute Return V350 | -0,04% | 0,33% |
EONIA | 0,06% | 0,10% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Bond Absolute Return V700 | 3,46% | 4,38% |
HSBC Asian US Dollar Bond (USD) RI | 2,55% | 3,66% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Bond Asia ex-Japan | 5,30% | -1,46% |
Barclays Capital Global Aggregate (Hedged in USD) RI | -1,75% | 3,23% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Bond Best Selection World Emerging | -3,29% | -17,19% |
JPM EMBI Global (USD) RI | -6,58% | 5,53% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Bond Euro | 7,21% | 4,45% |
Barclays Euro-Aggregate | 8,06% | 5,89% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Bond Euro Corporate | 7,88% | 5,45% |
Barclays Euro Aggregate Corporate (EUR) RI | 8,01% | 6,03% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Bond Euro Government | 8,05% | 4,96% |
Barclays Euro Aggregate Treasury 500MM (EUR) RI | 8,68% | 5,93% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Bond Euro High Yield | 3,48% | 4,56% |
Xxxxxxx Xxxxx Euro Crncy Non-Fin High Yield BB-B Constrained (hedged in EUR) RI | 12,15% | 9,85% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Bond Euro Inflation-Linked | 4,96% | 1,92% |
Barclays Euro Inflation Linked Eurozone All CPI (RI) (100%) | 5,40% | 2,89% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Bond Euro Long Term | 1,51% | 16,00% |
Barclays Euro-Aggregate Treasury 500MM 10+ Years | 1,54% | 16,36% |
Gross Retur (v) |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Bond Euro Medium term | 4,66% | 3,14% |
Barclays Euro-Aggregate 3-5 Y | 5,70% | 4,61% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Bond Euro Short Term | 2,01% | 1,20% |
Barclays Euro Aggregate 1-3 Years (EUR) RI | 2,92% | 2,55% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
PARVEST Bond Euro Short Term Corporate | 1,92% |
Barclays Euro Aggregate Corporate 1-3 Years (RI) (100%) | 1,78% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Bond Europe Emerging | -0,08% | -2,62% |
JPM Euro EMBI Global Diversified Europe (EUR) RI (50%), JPM GBI-EM Global Diversified Europe (EUR) RI (50%) | 1,54% | 3,45% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Bond JPY | 2,01% | 1,99% |
JPM GBI Japan (JPY) RI | 2,91% | 2,69% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni | |||
PARVEST Bond USA High Yield | 5,96% | 6,77% | |||
Xxxxxxx Xxxxx US Non-Financial Constrained (USD) RI | High | Yield | BB-B | 7,53% | 8,48% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Bond USD | 3,07% | 1,28% |
Barclays US Aggregate (USD) RI | 2,66% | 2,33% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Bond USD Short Duration | 0,04% | 2,74% |
Xxxxxx Xxxxx US Government & Corporate 1-5 Years (RI) | 0,77% | 3,60% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Bond World | -7,27% | 14,09% |
Barclays Global Aggregate (EUR) RI | -6,37% | 14,54% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013* | al 31/12/2014* |
PARVEST Bond World Corporate | 0,22% | 8,24% |
50% Barclays US Aggregate Corporate (RI) + 50% Barclays Euro Aggregate Corporate (Hedged in USD) (RI) | 0,01% | 7,51% |
*prima NAV in data 12/12/2013
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Bond World Emerging Local | -6,20% | -19,25% |
JPM GBI-EM Global Diversified (USD) RI | -10,60% | -5,72% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Bond World High Yield | 1,48% | 1,36% |
Xxxxxxx Xxxxx Global High Yield Constrained Gross Return | 1,99% | 3,40% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Bond World Inflation-Linked | 1,38% | 4,03% |
Barclays World Government Inflation-Linked Bond (Hedged in EUR) RI | 2,74% | 5,03% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Commodities | -4,82% | -19,72% |
Dow Xxxxx UBS Commodity Index (previously called Dow Xxxxx AIG) (USD) RI | -4,69% | -17,01% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Convertible Bond Asia | 3,84% | 2,16% |
UBS Convertible Bond Asia ex-Japan (USD) RI | 3,94% | 3,12% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Convertible Bond Europe | 8,73% | 4,99% |
UBS Convertible Europe Focus(EUR) RI | 10,57% | 6,65% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Convertible Bond World | 4,31% | 3,99% |
UBS Convertible Global Focus (hedged in EUR) | 4,59% | 5,77% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Diversified Dynamic | 6,86% | 4,28% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Enhanced Cash 6 Months | 1,13% | 0,92% |
EONIA capitalise | 2,74% | 5,03% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Environmental Opportunities | 13,24% | 6,11% |
MSCI World Small Cap (USD) NR | 16,57% | 12,71% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Australia | 14,30% | 5,25% |
S&P/ASX 200 (AUD) RI | 15,14% | 6,74% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Equity Best Selection Asia ex-Japan | -11,55% | 22,72% |
MSCI AC Asia ex-Japan (EUR) NR | -6,58% | 19,35% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Equity Best Selection Euro | 10,32% | 8,11% |
MSCI EMU (NR) | 13,55% | 11,12% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/204 |
PARVEST Equity Best Selection Europe | 5,06% | 2,58% |
MSCI Europe Net Return Index | 7,08% | 8,64% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Best Selection World | - | - |
MSCI ACWI (NR) | - | - |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Brazil | -10,04% | -9,98% |
MSCI Brazil 10/40 (USD) NR | -8,62% | -7,42% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Bric | 0,50% | -3,81% |
MSCI China (USD) NR (25%), MSCI Brazil (USD) NR (25%), MSCI Russia (USD) NR (25%), MSCI India (EUR) NR (25%) | 0,59% | -2,57% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/204 |
PARVEST Equity China | 7,46% | 1,16% |
MSCI China 10/40 (USD) NR | 6,07% | 8,38% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/204 |
PARVEST Equity Europe Emerging | -4,22% | -15,81% |
MSCI EM Europe 10/40 Net Return Index (v) | -10,69% | -18,53% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/204 |
PARVEST Equity Europe Growth | 7,67% | 4,72% |
MSCI Europe Net Return Index (v) | 8,82% | 9,84% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Europe Mid Cap | 18,03% | 11,47% |
STOXX Europe Mid 200 (EUR) NR | 18,71% | 11,78% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Europe Small Cap | 24,30% | 15,82% |
MSCI Europe Small Caps (NR) | 21,71% | 13,71% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Europe Value | 5,78% | 6,50% |
MSCI Europe (NR) | 6,24% | 10,80% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/204 |
PARVEST Equity Germany | 14,76% | 1,18% |
MSCI Germany 10/40 (USD) NR | 15,52% | 2,14% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity High Dividend Europe | 9,82% | 5,51% |
MSCI Europe (USD) NR, S&P High Income Equity Europe (EUR) NR | 14,18% | 8,58% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Equity High Dividend Pacific | -10,76% | -1,27% |
S&P High Income Equity Asia Pacific Net Return Index | -7,83% | 0,61% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Equity High Dividend USA | 7,90% | 5,68% |
S&P High Income Equity North America (USD) NR | 7,90% | 8,08% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Equity India | -4,30% | 32,67% |
MSCI India 10/40 (USD) NR | -8,12% | 24,76% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PARVEST Equity Indonesia | -36,27% | 29,63% |
Jakarta SE Composite (EUR) PI | -32,93% | 20,56% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Japan | 24,87% | 9,27% |
XXXXXX 000 (xxx 1° gennaio 2013 è il Topix (JPY) RI) | 26,34% | 9,91% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Japan Small Cap | 32,53% | 19,16% |
Xxxxxxx Xxxxxx Small Caps (JPY) RI | 26,96% | 14,67% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Latin America | -6,20% | -6,64% |
MSCI EM Latin America 10/40 (USD) NR | -5,92% | -4,47% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity Nordic Small Cap | 8,52% |
Carnegie Small Cap Nordic (RI) (100%) | 1,56% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity Russia | 6,39% | -35,39% |
MSCI Russia 10/40 (USD) NR | -2,65% | -31,18% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity Russia Opportunities | -9,16% | -6,44% |
MSCI Russia 10/40 (USD) NR | -13,85% | -8,87% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity Turkey | -39,38% | -11,20% |
MSCI Turkey IMI 10/40 (NR) | -37,70% | -10,36% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity USA | 16,71% | 12,68% |
S&P 500 Composite (USD) NR | 19,68% | 14,73% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity USA Growth | 12,94% | 14,27% |
Xxxxxxx 1000 Growth (USD) RI | 14,25% | 17,06% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Equity USA Mid Cap | 20,11% | 14,74% |
Xxxxxxx Mid Cap Index (FRC) (RI) | 21,38% | 17,19% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity USA Small Cap | 19,77% | 15,76% |
Xxxxxxx 2000 (RI) | 17,81% | 13,92% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity USA Value | -3,66% |
Xxxxxxx 1000 Value (RI) (100%) | 2,44% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Consumer Durables | 14,10% | 17,17% |
MSCI World Consumer Discretionary (NR) | 10,01% | 17,87% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Emerging | -2,30% | -3,80% |
MSCI Emerging Markets (Free) (USD) NR | -2,55% | -2,19% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Emerging Low Volatility | -0,07% |
MSCI Emerging Markets (Free) (NR) (100%) | 2,41% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Energy | -1,31% | -7,37% |
MSCI World Energy 10/40 (USD) NR | 1,22% | 0,98% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Finance | 1,20% | 9,55% |
MSCI World Financials (NR) | 1,68% | 11,57% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Health Care | 33,08% | 36,30% |
MSCI World [S] Health Care 10/40 (USD) NR | 30,38% | 34,48% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Low Volatility | 16,13% | 22,46% |
MSCI World (USD) NR | 21,20% | 19,50% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Materials | -1,61% | 3,52% |
MSCI World [S] Materials (USD) NR | -0,30% | 8,12% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Technology | 16,87% | 27,88% |
MSCI World [S] Information Technology 10/40 (USD) NR | 25,44% | 31,05% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Telecom | 10,14% | 9,36% |
MSCI World [S] Telecommunication Services 10/40 (USD) NR | 10,98% | 12,23% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Equity World Utilities | 0,82% | 30,71% |
MSCI World [S] Utilities (USD) NR | 0,71% | 31,26% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 | |||||
PARVEST Euro Covered Bond | 1,20% | 3,58% | |||||
Barclays (100%) | Euro | Aggregate | Securitized | 500MM | (RI) | 1,82% | 7,57% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
PARVEST Flexible Bond Euro | -0,05% |
EURIBOR 3 Months | 0,01% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Flexible Bond Europe Corporate | 4,14% | 3,65% |
Xxxxxxx Xxxxx EMU Corporate 1-3 Years (EUR) RI | 3,84% | 3,28% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Flexible Equity Europe | 4,16% | -34,19% |
MSCI Europe (EUR) NR | 14,14% | 8,92% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Flexible Multi-Asset | n.d. | n.d. |
EURIBOR 3 Mesi | n.d. | n.d. |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Global Environment | 16,20% | 9,81% |
MSCI World | 18,19% | 14,02% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Green Tigers | 1,75% | 17,68% |
MSCI AC Asia ex-Japan (EUR) NR | 0,85% | 19,35% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Money Market Euro | 0,18% | 0,30% |
EONIA capitalise | 0,14% | 0,35% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Money Market USD | 0,09% | 0,13% |
Cash Index USD LIBID 3 Months [Monthly Cap] (USD) RI | 0,19% | 0,20% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
PARVEST Real Estate Securities Europe | 19,51% |
FTSE EPRA NAREIT Europe (25% UK Capped) 8/32 (NR) (Lux tax Rate) (100%) | 20,81% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Real Estate Securities Pacific | -2,58% | 9,75% |
FTSE EPRA NAREIT Asia 8/32 (EUR) NR (Lux tax rate) | -4,29% | 14,46% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARVEST Real Estate Securities World | -9,83% | 24,58% |
FTSE EPRA NAREIT Global (EUR) NR | -11,09% | 30,98% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Sustainable Bond Euro Corporate | 7,28% | 5,38% |
Barclays Euro Aggregate Corporate (EUR) RI | 8,04% | 6,03% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARVEST Sustainable Equity Europe | 13,02% | 6,51% |
MSCI Europe (EUR) NR | 14,51% | 9,07% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PARWORLD Quant Equity Europe Guru | 21,50% | 18,09% |
STOXX Europe 600 (NR) | 19,13% | 13,77% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
PARWORLD Quant Equity World Guru | 12,67% |
MSCI AC World | 10,49% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARWORLD Track Japan | 10,88% | 7,45% |
MSCI Japan ex Controversial Weapons (NTR) | 12,41% | 9,03% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PARWORLD Track North America | 19,67% | 16,21% |
MSCI North America ex Controversial Weapons (NTR) | 21,20% | 17,80% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Asian Equities Ex Japan | 12,81% | 8,24% |
MSCI AC Asia Ex Japan | 12,35% | 9,16% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Asian Local Currency Debt | 3,41% | 7,48% |
HSBC Asia Local Bond Index in EUR | 4,76% | 8,40% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Clean Energy | 14,22% | 3,94% |
MSCI World | 18,21% | 13,89% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Eastern Europe | -4,56% | -3,82% |
MSCI EM Europe 10-40 | -2,73% | -1,76% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Emerging Local Currency Debt | 1,23% | 5,15% |
JP Morgan GBI-EM Global Div. Comp. in EUR | 2,39% | 6,23% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Emerging Markets | 5,37% | 3,01% |
MSCI EM | 6,51% | 5,31% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Global Emerging Debt Classe HI | 5,44% | 6,56% |
JPM Embi Global Diversified Hedged (Eur) | 5,73% | 7,21% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PICTET Global Emerging Debt Classe I | -10,62% | 3,87% |
JP Morgan EMBI Global Diversified Composite | -10,24% | 4,14% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Global Megatrend Selection | 20,08% | 14,77% |
MSCI World | 18,21% | 14,02% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Greater China | 12,70% | 7,93% |
MSCI Golden Dragon | 14,71% | 8,97% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Indian Equities | 21,52% | 7,10% |
MSCI India 10-40 | 17,46% | 6,51% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2013 | Al 31/12/2014 |
PICTET Multi Asset Global Opportunities | 2,92% | 7,97% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Russian Equities | -11,50% | -7,23% |
MSCI Russia 10/40 | -11,08% | -5,28% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PICTET Water | 16,39% | 13,74% |
MSCI World | 18,21% | 14,02% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PIMCO GIS Diversified Income | 6,48% | 7,25% |
1/3 each-Barclays Global Aggregate Credit Component, BofA Xxxxxxx Xxxxx Global High Yield, BB-B Rated Constrained, JPMorgan EMBI Global; All EUR Hdgd | 6,69% | 7,16% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni |
PIMCO GIS Diversified Income Duration Hedged | 4,40% |
1/3 Barclays Global Aggregate Credit Component, 1/3 BofA Xxxxxxx Xxxxx Global High Yield BB-B Rated Constrained, 1/3 JPMorgan EMBI Global; All EUR Hdg | 4,76% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | |||||
PIMCO Currency | GIS | Emerging | Markets | Short-Term | Local | 1,73% |
JPMorgan Emerging Local Markets Index Plus (EUR Unhedged) | 1,48% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PIMCO GIS Global Bond | 6,25% | 7,32% |
Barclays Capital Global Aggregate Index | 4,20% | 4,67% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PIMCO GIS Global Investment Grade Credit | 6,37% | 6,79% |
Barclays Capital Global Aggregate Credit Index (EUR hedged) | 5,53% | 5,78% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PIMCO GIS Global Real Return | 3,02% | 5,55% |
Barclays Capital World Government Inflation-Linked Bond Index | 2,73% | 5,03% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PIMCO GIS Low Average Duration | 1,81% | 1,62% |
BofAML US Treasuries 1-3 Yr TR USD | 0,14% | 0,14% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
PIMCO GIS Socially Responsible Emerging Markets Bond | -0,90% | 2,48% |
JPMorgan Emerging Markets Bond Index (EMBI) Global adjusted for Socially Responsible Investment (SRI) filter | -0,38% | 5,89% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
PIMCO GIS Total Return Bond | 3,58% | 4,33% |
Barclays Capital U.S. Aggregate Index (EUR hedged) | 2,52% | 4,50% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
SCHRODER GAIA Sirios US Equity | 0,77 % |
Standard & Poors 500 Net TR EUR Hedged | 12,73 % |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
SCHRODER ISF Asia Pacific Property Securities | -7,07 % | 16,33 % |
GPR General Asia Net | -1,64 % | 16,99 % |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
SCHRODER ISF Global Climate Change Equity | 11,73% | 6,15% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
SCHRODER ISF Global Dynamic Balanced | 6,00 % | 6,54 % |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | al 31/12/2013 | al 31/12/2014 |
SCHRODER ISF Global Multi-Asset Income | 5,98% | 3,41% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
SCHRODER ISF Japanese Equity | 23,34 % | 10,78 % |
Tokyo Stock Exchange 1st Section Index (TR) EUR Hedged | 25,76 % | 10,97 % |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
SCHRODER ISF Japanese Opportunities | 15,93 % |
Tokyo Stock Exchange 1st Section Index (TR) EUR Hedged | 9,81 % |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
SCHRODER ISF Middle East | 23,74 % | 16,25 % |
MSCI Arabian Markets and Turkey with Saudi Arabia Domestic capped at 20% | 14,98 % | 9,73 % |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
SCHRODER ISF US Dollar Bond | 2,87 % | 4,29 % |
Barclays Capital US Aggregate Bond | 2,62 % | 4,71 % |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXXXXX Asian Growth | 7,17% | 8,53% |
MSCI All Country Asia ex Japan | 12,66% | 9,47% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXXXXX Emerging Markets Bond | 4,55% | 4,06% |
JP Morgan EMBI Global Index | 5,53% | 6,74% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXXXXX Global Balanced Fund | 13,10% | 9,83% |
65% MSCI World + 35% JP Morgan Global Government Bond Index | 12,65% | 11,70% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXXXXX Global Bond Classe A | 8,40% | 8,79% |
JP Morgan Global Government Bond | 1,47% | 5,67% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXXXXX Global Bond Classe A-H1 | 5,69% | 4,99% |
JP Morgan Global Government Bond | -0,88% | 2,13% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Al 31/12/2014 |
XXXXXXXXX Global Income Fund | 6,57% |
50% MSCI All Country World Index + 50% Barclays Multiverse Index | 6,36% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXXXXX Global Total Return C asse A | 9,77% | 10,81% |
Barclays Capital Multiverse | 3,39% | 6,42% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
XXXXXXXXX Global Total Return C asse A-H1 | 7,03% | 6,97% |
Barclays Capital Multiverse | 1,00% | 2,85% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
VONTOBEL Emerging Markets Equity | 5,49% | 7,90% |
MSCI Emerging Market Free TR net | 4,04% | 1,78% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
VONTOBEL Future Resources | 8,03% | 6,91% |
MSCI World Index TR net | 18,21% | 14,02% |
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO | Ultimi 3 anni | Ultimi 5 anni |
VONTOBEL New Power | 11,58% | 2,81% |
MSCI World Index TR net | 18,21% | 14,02% |
Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
7. Diritto di ripensamento
Il Contraente ha la facoltà di recedere dal Contratto. Per le relative modalità leggere la Sezione E della Nota informativa.
Cardif Vita sintetica.
S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati
e delle notizie contenuti nella presente Scheda
Cardif Vita S.p.A.
Il Rappresentante Legale Xxxxxxxx Xxxxxxxxx
NOTA INFORMATIVA – Codice Prodotto QMUB
La presente Nota informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall’IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’IVASS.
Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni di assicurazione prima della sottoscrizione del Contratto.
SEZIONE A – INFORMAZIONI SULL’IMPRESA DI ASSICURAZIONE
1. Informazioni generali
BNP Paribas CARDIF VITA Compagnia di Assicurazione e Riassicurazione S.p.A. società del gruppo BNP Paribas (di seguito Cardif Vita S.p.A. o Compagnia).
Sede legale e Direzione Generale: Xxx Xxxxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx (Xxxxxx) Telefono 02/772241
Sito internet: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx
Posta elettronica: xxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxx.xxx PEC: xxxxxxxxx@xxx.xxxxxx.xx
Cardif Vita S.p.A. autorizzata all’esercizio delle assicurazioni con Provvedimento ISVAP del 19.11.1996 (G.U. n° 279 del 28.11.1996), iscritta all’albo imprese di assicurazione e riassicurazione n° 1.00126. Società unipersonale soggetta a direzione e coordinamento da parte di BNP Paribas Cardif.
Società di revisione dell’Impresa: PricewaterhouseCoopers S.p.A. Xxx Xxxxx Xxxx, 00 – 00000 – Xxxxxx (Xxxxxx).
SEZIONE B – INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE, SUI RISCHI FINANZIARI E SULLE GARANZIE OFFERTE
2. Prestazioni assicurative e garanzie offerte
La durata del presente Contratto, essendo la forma assicurativa a vita intera, è indeterminata e coincide con la vita residua dell’Assicurato. Il Contraente può risolvere anticipatamente il Contratto mediante richiesta scritta di riscatto totale, trascorso almeno un mese dalla data di Decorrenza contrattuale.
Il Contratto prevede la seguente Prestazione assicurativa:
a) Prestazione in caso di decesso
In caso di decesso dell’Assicurato, in qualsiasi epoca avvenga, InvestiPolizza BNL Platinum MultiAsset prevede la corresponsione, ai Beneficiari caso morte designati, di un Capitale che si ottiene sommando i seguenti importi:
- la somma del maggior valore tra ciascuna “Parte di capitale” investita nella Gestione separata, rivalutata alla “Data riferimento evento” (come definita all’Articolo 10 delle Condizioni contrattuali), ed il relativo premio versato (eventualmente riproporzionati in caso di avvenuti riscatti parziali e Switch);
- l’importo che si ottiene moltiplicando il numero di quote dei Fondi ascritte al Contraente per il loro valore unitario alla “Data riferimento evento”;
- un Bonus, il cui importo non può comunque superare i 75.000 euro, calcolato in funzione dell’Età dell’Assicurato alla data di decesso, secondo il meccanismo definito all’Art. 11 delle Condizioni contrattuali. Dato che il Bonus è direttamente collegato alla parte di premio investita in quote di OICR, lo stesso non è previsto nel caso il cui l’intero Contratto sia collegato alla Gestione separata.
In considerazione del fatto che la Compagnia non offre alcuna garanzia di Rendimento minimo sulla parte investita in Fondi, il Capitale liquidabile in caso di decesso per l’Assicurato potrebbe risultare inferiore alla somma dei premi versati; pertanto l’Assicurato si assume il rischio relativo ad un eventuale andamento negativo del valore delle quote.
Il Rendimento riconosciuto annualmente in base al risultato della Gestione separata viene definitivamente consolidato.
Per gli aspetti di dettaglio, relativi alle Prestazioni assicurative del Contratto, si rimanda a quanto disposto all’ Art. 11 delle Condizioni contrattuali.
3. Rischi finanziari
Il Contratto descritto nella presente Nota informativa è un Contratto di assicurazione sulla vita di tipo Multiramo ovvero un Contratto in cui una parte dell’entità delle somme dovute dalla Compagnia è direttamente collegata all’andamento dei Fondi di riferimento ed una parte è collegata alla Gestione separata.
In particolare, le Prestazioni assicurative derivanti dal presente Contratto, relativamente alla parte investita in Fondi, sono espressamente correlate alle variazioni del valore delle quote, le quali a loro volta dipendono dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione.
I rischi connessi all’investimento finanziario collegato al presente Contratto sono di seguito illustrati:
a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascuno strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari dell’emittente, dall’andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento e può variare, in modo più o meno accentuato, a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali degli emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o, addirittura, la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall’andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell’emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti ed al rimborso del capitale di debito a scadenza;
b) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In generale, i titoli trattati su Mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L’assenza di una quotazione ufficiale rende, inoltre, complesso l’apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali;
c) rischio di controparte: rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), connesso all’eventualità che l’ente emittente, per effetto di un deterioramento della sua solidità patrimoniale, non sia in grado di pagare l’interesse o di rimborsare il capitale. Il valore del titolo risente di tale rischio variando al verificarsi delle condizioni creditizie dell’ente emittente;
d) rischio connesso alla Valuta di denominazione: per l’investimento in strumenti finanziari denominati in una Valuta diversa da quella in cui è denominato ciascun Fondo, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la Valuta di riferimento del Fondo e la Valuta estera in cui sono denominati gli investimenti;
e) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre il Contraente a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti, i rischi legati alle restrizioni imposte agli investitori stranieri, alle controparti, alla Volatilità di mercato più elevata.
Si tenga presente, infine, che l’operazione di riscatto consente il recupero dei premi versati relativamente alla parte investita in Gestione separata qualora le rivalutazioni annuali compensino i Costi.
4. Informazioni sull’impiego dei premi
Al momento della sottoscrizione della Proposta contrattuale, il Contraente effettua il versamento del Premio iniziale almeno pari a 20.000,00 Euro in unica soluzione mediante addebito in conto corrente. Il Contraente ha la facoltà di effettuare Versamenti aggiuntivi, di importo almeno pari a 500 Euro, con le stesse modalità di cui sopra, successivamente alla data di Decorrenza del Contratto.
Il Contraente ha la facoltà di scegliere che i premi versati vengano investiti nelle seguenti tipologie di sottostanti:
- nella Gestione separata CAPITALVITA®
- in quote di uno degli OICR di seguito indicati
Denominazione Comparto | Codice ISIN | Categoria |
ABERDEEN Global Asia Pacific Equity | LU0498180339 | Azionario |
ABERDEEN Global European Equity | LU0094541447 | Azionario |
ABERDEEN Global Japanese Equity | LU0476876759 | Azionario |
ABERDEEN Global Latin America Equity | LU0396314667 | Azionario |
ABERDEEN Global Responsible World Equity | LU0498185999 | Azionario |
ABERDEEN Global Select Emerging Markets Bond | LU0376989207 | Obbligazionario |
ABERDEEN Global Select Euro High Yield Bond | LU0231473439 | Obbligazionario |
ABERDEEN Global World Equity | LU0498189041 | Azionario |
ALLIANZ China Equity | LU0348834242 | Azionario |
ALLIANZ Dynamic Multi Asset Strategy 50 | LU1093406269 | Bilanciato |
ALLIANZ Euro High Yield Bond | LU0482910402 | Obbligazionario |
ALLIANZ Euroland Equity Growth | LU0256884064 | Azionario |
ALLIANZ Europe Equity Growth | LU0920782991 | Azionario |
ALLIANZ Global EcoTrends | LU0250034039 | Azionario |
ALLIANZ Income And Growth | LU0685229519 | Bilanciato |
ALLIANZ Japan Equity | LU1106426361 | Azionario |
AMUNDI Funds Bond Euro Aggregate | LU0616241047 | Obbligazionario |
AMUNDI Funds Bond Euro Inflation | LU0329443377 | Obbligazionario |
AMUNDI Funds Bond Global Aggregate | LU0613076487 | Obbligazionario |
AMUNDI Funds Bond Global Corporate | LU0329445315 | Obbligazionario |
AMUNDI Funds Convertible Europe | LU0568614837 | Obbligazionario |
AMUNDI Funds Equity Brazil | LU0347592866 | Azionario |
AMUNDI Funds Equity Euroland Small Cap | LU0568607039 | Azionario |
AXA IM FIIS US Corporate Bond | LU0231443010 | Obbligazionario |
AXA WF Framlington Europe Real Estate Securities | LU0227125514 | Azionario |
AXA WF Framlington Eurozone | LU0389657353 | Azionario |
AXA WF Framlington Italy | LU0087656699 | Azionario |
AXA WF Optimal Income | LU0179866438 | Flessibile |
AXA WF US High Yield Bonds | LU0276013082 | Obbligazionario |
BGF Euro Markets | LU0093502762 | Azionario |
BGF Euro Short Duration Bond | LU0093503810 | Obbligazionario |
BGF European Focus | LU0368266812 | Azionario |
BGF Fixed Income Global Opportunities Fund | LU1005243503 | Obbligazionario |
BGF Fixed Income Global Opportunities Fund Hedged | LU0278456651 | Obbligazionario |
BGF Global Allocation Fund | LU0523293024 | Bilanciato |
BGF Global Allocation Fund Hedged | LU0329591480 | Bilanciato |
BGF Global Multi-Asset Income Fund Hedged | LU1062843344 | Bilanciato |
BGF US Growth | LU0827887604 | Azionario |
BGF World Energy | LU0171301533 | Azionario |
BGF World Gold | LU0171305526 | Azionario |
BGF World Mining | LU0172157280 | Azionario |
BNP Paribas Aqua | FR0010668145 | Azionario |
BNP Paribas L1 Bond Euro Corporate | LU0982364571 | Obbligazionario |
BNP Paribas L1 Bond Euro High Yield | LU0907251226 | Obbligazionario |
BNP Paribas L1 Bond Europe Plus | LU0159056380 | Obbligazionario |
BNP Paribas L1 Bond World Plus | LU0159059566 | Obbligazionario |
BNP Paribas OBLI Inflation | FR0010133264 | Obbligazionario |
BNP Paribas OBLIPAR | FR0011829225 | Obbligazionario |
BNY Mellon Absolute Return Equity | IE00B3TH3V40 | Flessibile |
BNY Mellon Emerging Markets Debt Local Currency | IE00B11YFJ18 | Obbligazionario |
BNY Mellon Euroland Bond | IE0032722484 | Obbligazionario |
BNY Mellon Global Bond | IE0003932385 | Obbligazionario |
BNY Mellon Global Real Return | IE00B4Z6MP99 | Flessibile |
CARMIGNAC Investissement | FR0010148981 | Azionario |
CARMIGNAC Patrimoine | FR0010135103 | Bilanciato |
CARMIGNAC Sécurité | FR0010149120 | Obbligazionario |
DEUTSCHE Invest I Asian Small/Mid Cap | LU0236154950 | Azionario |
DEUTSCHE Invest I China Bonds | LU0632808951 | Obbligazionario |
DEUTSCHE Invest I Emerging Markets Corporates | LU0507270097 | Obbligazionario |
DEUTSCHE Invest I Emerging Markets Satellites | LU0616853247 | Azionario |
DEUTSCHE Invest I Emerging Markets Top Dividend | LU0329760267 | Azionario |
DEUTSCHE Invest I German Equities | LU0740823785 | Azionario |
DEUTSCHE Invest I Global Agribusiness | LU0273158872 | Azionario |
DEUTSCHE Invest I Multi Opportunities | LU1054322166 | Flessibile |
DEUTSCHE Invest I Top Dividend | LU0507265923 | Azionario |
DNCA Invest Eurose | LU0284394151 | Flessibile |
DNCA Invest Evolutif | LU0284394581 | Flessibile |
ECHIQUIER Agressor | FR0010581702 | Azionario |
ECHIQUIER Major | FR0010581728 | Azionario |
ETHNA Aktiv | LU0841179863 | Bilanciato |
XXXXX Xxxxxxx Fund | LU0616900691 | Bilanciato |
FIDELITY Active Strategy Europe | LU0348529875 | Azionario |
FIDELITY Funds China Focus | LU0318931192 | Azionario |
FIDELITY Funds European Fund | LU0318939419 | Azionario |
FIDELITY Funds Global Financial Services | LU0346388704 | Azionario |
FIDELITY Funds South East Asia | LU0880599641 | Azionario |
HSBC Euro Gvt Bond Fund | FR0000971293 | Obbligazionario |
HSBC Global Investment Funds - GEM Debt Total Return | LU0551372344 | Obbligazionario |
INVESCO Asia Consumer Demand | LU0482497442 | Azionario |
INVESCO Balanced-Risk Allocation Fund | LU0432616737 | Bilanciato |
INVESCO Euro Corporate Bond | LU0243957825 | Obbligazionario |
INVESCO Global Total Return (Eur) Bond Fund | LU0534239909 | Obbligazionario |
INVESCO Pan European High Income Fund | LU0243957239 | Flessibile |
INVESCO Pan European Structured Equity Fund | LU0119750205 | Azionario |
JPM Emerging Europe Equity | LU0129489489 | Azionario |
JPM Emerging Markets Corporate Bond Hedged | LU0512128199 | Obbligazionario |
JPM Emerging Markets Local Currency Debt | LU0332400745 | Obbligazionario |
JPM Emerging Markets Opportunities | LU0760000421 | Azionario |
JPM Euroland Dynamic | LU0661986264 | Azionario |
JPM Europe Strategic Dividend | LU0169528188 | Azionario |
JPM Global Conservative Balanced | LU0079555297 | Bilanciato |
JPM Global Convertibles (EUR) | LU0129415286 | Obbligazionario |
JPM Global Income | LU0782316961 | Bilanciato |
JPM Greater China | LU1106505156 | Azionario |
JPM Income Opportunity | LU0289472085 | Obbligazionario |
XXXXXX Xxxx BF Absolute Return Bond | LU0186678784 | Obbligazionario |
M&G Global Convertibles | GB00B1Z68502 | Obbligazionario |
M&G Global Dividend | GB00B39R2T55 | Azionario |
M&G Optimal Income | GB00B1VMD022 | Obbligazionario |
XXXXXX XXXXXXX Euro Strategic Bond Fund | LU0360476740 | Obbligazionario |
XXXXXX XXXXXXX Global Fixed Income Opportunities Fund | LU0712124089 | Obbligazionario |
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds Diversified Alpha Plus | LU0360491038 | Bilanciato |
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds Global Property | LU0360485493 | Azionario |
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds US Advantage | LU0360484769 | Azionario |
XXXXXX Xxxxxxx Investment Funds US Property | LU0360477474 | Azionario |
NORDEA 1 European Cross Credit Fund | LU0733672124 | Obbligazionario |
NORDEA 1 European High Yield Bond Fund | LU0141799097 | Obbligazionario |
NORDEA 1 Stable Return Fund | LU0351545230 | Azionario |
NORDEA 1 US Corporate Bond | LU0475887740 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Absolute Return V350 | LU0823448021 | Flessibile |
PARVEST Bond Absolute Return V700 | LU0111463419 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Asia ex-Japan | LU0841409963 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Best Selection World Emerging | LU0823390272 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Euro | LU0075938133 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Euro Corporate | LU0131210360 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Euro Government | LU0111548326 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Euro High Yield | LU0823380802 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Euro Inflation-Linked | LU0190304583 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Euro Long Term | LU0823382253 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Euro Medium Term | LU0086914362 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Euro Short Term | LU0212175227 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Euro Short Term Corporate | LU1022392531 | Obbligazionario |
PARVEST Bond Europe Emerging | LU0823383145 | Obbligazionario |
PARVEST Bond JPY | LU0111478524 | Obbligazionario |
PARVEST Bond USA High Yield | LU0111550736 | Obbligazionario |
PARVEST Bond USD | LU0823391080 | Obbligazionario |
PARVEST Bond USD Short Duration | LU0111478441 | Obbligazionario |
PARVEST Bond World | LU0823391676 | Obbligazionario |
PARVEST Bond World Corporate | LU0282389328 | Obbligazionario |
PARVEST Bond World Emerging Local | LU0823386916 | Obbligazionario |
PARVEST Bond World High Yield | LU0823388615 | Obbligazionario |
PARVEST Bond World Inflation-Linked | LU0249332619 | Obbligazionario |
PARVEST Commodities | LU0823449185 | Flessibile |
PARVEST Convertible Bond Asia | LU0111466271 | Obbligazionario |
PARVEST Convertible Bond Europe | LU0086913125 | Obbligazionario |
PARVEST Convertible Bond World | LU0823394852 | Obbligazionario |
PARVEST Diversified Dynamic | LU0089291651 | Bilanciato |
PARVEST Enhanced Cash 6 Months | LU0325598166 | Obbligazionario |
PARVEST Environmental Opportunities | LU0406802339 | Azionario |
PARVEST Equity Australia | LU0111483102 | Azionario |
PARVEST Equity Best Selection Asia ex-Japan | LU0823398176 | Azionario |
PARVEST Equity Best Selection Euro | LU0823401574 | Azionario |
PARVEST Equity Best Selection Europe | LU0823399810 | Azionario |
PARVEST Equity Best Selection World | LU0956005655 | Azionario |
PARVEST Equity Brazil | LU0265313147 | Azionario |
PARVEST Equity Bric | LU0230664160 | Azionario |
PARVEST Equity China | LU0823426993 | Azionario |
PARVEST Equity Europe Emerging | LU0823404081 | Azionario |
PARVEST Equity Europe Growth | LU0823404834 | Azionario |
PARVEST Equity Europe Mid Cap | LU0066794719 | Azionario |
PARVEST Equity Europe Small Cap | LU0212179997 | Azionario |
PARVEST Equity Europe Value | LU0177332904 | Azionario |
PARVEST Equity Germany | LU0823428189 | Azionario |
PARVEST Equity High Dividend Europe | LU0111491469 | Azionario |
PARVEST Equity High Dividend Pacific | LU0823406961 | Azionario |
PARVEST Equity High Dividend USA | LU0823407779 | Azionario |
PARVEST Equity India | LU0823429583 | Azionario |
PARVEST Equity Indonesia | LU0823430599 | Azionario |
PARVEST Equity Japan | LU0194438338 | Azionario |
PARVEST Equity Japan Small Cap | LU0251807987 | Azionario |
PARVEST Equity Latin America | LU0111453535 | Azionario |
PARVEST Equity Nordic Small Cap | LU0950373216 | Azionario |
PARVEST Equity Russia | LU0823432611 | Azionario |
PARVEST Equity Russia Opportunities | LU0265313816 | Azionario |
PARVEST Equity Turkey | LU0823433775 | Azionario |
PARVEST Equity USA | LU0111444898 | Azionario |
PARVEST Equity USA Growth | LU0823434237 | Azionario |
PARVEST Equity USA Mid Cap | LU0212196652 | Azionario |
PARVEST Equity USA Small Cap | LU0823410724 | Azionario |
PARVEST Equity USA Value | LU1022808577 | Azionario |
PARVEST Equity World Consumer Durables | LU0823412183 | Azionario |
PARVEST Equity World Emerging | LU0823414049 | Azionario |
PARVEST Equity World Emerging Low Volatility | LU0925123555 | Azionario |
PARVEST Equity World Energy | LU0823414809 | Azionario |
PARVEST Equity World Finance | LU0823416176 | Azionario |
PARVEST Equity World Health Care | LU0823417067 | Azionario |
PARVEST Equity World Low Volatility | LU0823418115 | Azionario |
PARVEST Equity World Materials | LU0823419436 | Azionario |
PARVEST Equity World Technology | LU0823421689 | Azionario |
PARVEST Equity World Telecom | LU0823422810 | Azionario |
PARVEST Equity World Utilities | LU0823425169 | Azionario |
PARVEST Euro Covered Bond | LU1022404138 | Obbligazionario |
PARVEST Flexible Bond Euro | LU1022405374 | Obbligazionario |
PARVEST Flexible Bond Europe Corporate | LU0099625146 | Obbligazionario |
PARVEST Flexible Equity Europe | LU0360647498 | Azionario |
PARVEST Flexible Multi-Asset | LU1104116428 | Flessibile |
PARVEST Global Environment | LU0347711466 | Azionario |
PARVEST Green Tigers | LU0823438733 | Azionario |
PARVEST Money Market Euro | LU0083138064 | Monetario |
PARVEST Money Market USD | LU0111460589 | Monetario |
PARVEST Real Estate Securities Europe | LU0283407293 | Azionario |
PARVEST Real Estate Securities Pacific | LU0823443733 | Azionario |
PARVEST Real Estate Securities World | LU0823444897 | Azionario |
PARVEST Sustainable Bond Euro Corporate | LU0265308063 | Obbligazionario |
PARVEST Sustainable Equity Europe | LU0212187404 | Azionario |
PARWORLD Quant Equity Europe Guru | LU0774754609 | Azionario |
PARWORLD Quant Equity World Guru | LU0774755242 | Azionario |
PARWORLD Track Japan | LU0307720754 | Azionario |
PARWORLD Track North America | LU0307722537 | Azionario |
PICTET Asian Equities Ex Japan | LU0255976721 | Azionario |
PICTET Asian Local Currency Debt | LU0280438135 | Obbligazionario |
PICTET Clean Energy | LU0312383663 | Azionario |
PICTET Eastern Europe | LU0131718073 | Azionario |
PICTET Emerging Local Currency Debt | LU0280437160 | Obbligazionario |
PICTET Emerging Markets | LU0257357813 | Azionario |
PICTET Global Emerging Debt Classe HI | LU0170991672 | Obbligazionario |
PICTET Global Emerging Debt Classe I | LU0852478915 | Obbligazionario |
PICTET Global Megatrend Selection | LU0386875149 | Azionario |
PICTET Greater China | LU0255978008 | Azionario |
PICTET Indian Equities | LU0255978933 | Azionario |
PICTET Multi Asset Global Opportunities | LU0941348897 | Bilanciato |
PICTET Russian Equities | LU0338482937 | Azionario |
PICTET Water | LU0104884605 | Azionario |
PIMCO GIS Diversified Income | IE00B1JC0H05 | Obbligazionario |
PIMCO GIS Diversified Income Duration Hedged | IE00B3W9BG81 | Obbligazionario |
PIMCO GIS Emerging Markets Short-Term Local Currency | IE00B39T3650 | Obbligazionario |
PIMCO GIS Global Bond | IE0032875985 | Obbligazionario |
PIMCO GIS Global Investment Grade Credit | IE0032876397 | Obbligazionario |
PIMCO GIS Global Real Return | IE0033666466 | Obbligazionario |
PIMCO GIS Low Average Duration | IE00B62L8426 | Obbligazionario |
PIMCO GIS Socially Responsible Emerging Markets Bond | IE00BDSTPS26 | Obbligazionario |
PIMCO GIS Total Return Bond | IE0033989843 | Obbligazionario |
SCHRODER GAIA Sirios US Equity | LU0885728401 | Azionario |
SCHRODER ISF Asia Pacific Property Securities | LU0820943776 | Azionario |
SCHRODER ISF Global Climate Change Equity | LU0306804302 | Azionario |
SCHRODER ISF Global Dynamic Balanced | LU0776414327 | Bilanciato |
SCHRODER ISF Global Multi-Asset Income | LU0757360705 | Bilanciato |
SCHRODER ISF Japanese Equity | LU0236738356 | Azionario |
SCHRODER ISF Japanese Opportunities | LU0943301902 | Azionario |
SCHRODER ISF Middle East | LU0316465888 | Azionario |
SCHRODER ISF US Dollar Bond | LU0291343597 | Obbligazionario |
XXXXXXXXX Asian Growth | LU0229940001 | Azionario |
XXXXXXXXX Emerging Markets Bond | LU0496363002 | Obbligazionario |
XXXXXXXXX Global Balanced Fund | LU0195953822 | Bilanciato |
XXXXXXXXX Global Bond Classe A | LU0152980495 | Obbligazionario |
XXXXXXXXX Global Bond Classe A-H1 | LU0294219869 | Obbligazionario |
XXXXXXXXX Global Income Fund | LU1022657263 | Bilanciato |
XXXXXXXXX Global Total Return Classe A | LU0260870661 | Obbligazionario |
XXXXXXXXX Global Total Return Classe A-H1 | LU0294221097 | Obbligazionario |
VONTOBEL Emerging Markets Equity | LU0368556220 | Azionario |
VONTOBEL Future Resources | LU0384406327 | Azionario |
VONTOBEL New Power | LU0278090906 | Azionario |
o di altri OICR e Gestioni separate che potranno essere resi disponibili successivamente.
I premi potranno essere ripartiti nelle attività suddette in base alle percentuali di allocazione stabilite dal Contraente all’atto della sottoscrizione della Proposta o al momento del versamento del premio aggiuntivo. La percentuale di ciascun premio versato investita in Gestione separata dovrà essere compresa tra un minimo di 5% ed un massimo di 30%.
Qualora si verificasse la chiusura del collocamento di un Fondo prescelto dal Contraente prima della data di conversione in quote, la Compagnia provvederà ad investire l’importo relativo al premio destinato a tale Fondo in BNP Paribas Insticash Eur (o comunque in un Fondo a profilo di rischio analogo o inferiore).
La Compagnia, nell'ambito delle sue competenze di revisione delle liste a disposizione del Contraente e nell'interesse di quest'ultimo, potrà procedere alla chiusura dei fondi sopra riportati ai nuovi investimenti.
Per la parte relativa all’investimento in Fondi, il Contratto prevede la conversione della parte di premio versato indicato - al netto delle Spese - in quote dell’OICR prescelto.
Per la copertura per il caso di decesso, descritta all’Art. 11 delle Condizioni contrattuali, la Compagnia preleva lo 0,10% annuo della somma dei premi versati (eventualmente riproporzionati in caso di riscatti parziali e Switch) nella componente collegata ai Fondi, alla Decorrenza del Contratto ed annualmente a data fissa (01/01), mediante prelievo quote dei Fondi collegati al Contratto. Pertanto tale importo non concorre alla formazione del capitale. In occasione dell’invio dell’Estratto conto annuale la Compagnia si impegna a comunicare al Contraente il numero delle quote disinvestite per il premio della copertura per il caso di decesso.
5. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili della Gestione separata
P
Il tasso di Rendimento annuo della Gestione separata CAPITALVITA® viene annualmente attribuito alla parte di
Contratto ad essa collegata, a titolo di partecipazione agli utili.
Il tasso di Rendimento annuo CAPITALVITAP® utilizzato per la rivalutazione annuale effettuata al 31/12 è quello calcolato al 30/09, oppure alla fine del terzo mese solare antecedente il mese della data di rivalutazione, per la rivalutazione in corso d’anno.
Alla Compagnia spetta una commissione annuale di gestione pari all’1,40%. La misura di rivalutazione annua è pari alla differenza, solo se positiva, tra il tasso di Rendimento annuo CAPITALVITA® e la predetta commissione annuale di gestione.
Il Rendimento riconosciuto annualmente in base al risultato della Gestione separata viene definitivamente acquisito dal Contratto.
Per gli aspetti di dettaglio, relativi alle modalità di assegnazione della partecipazione agli utili della Gestione separata, si rimanda a quanto disposto dall’Art. 7 delle Condizioni contrattuali.
Allo scopo di illustrare gli effetti del meccanismo di rivalutazione, alla Sezione G, viene proposto il Progetto esemplificativo di sviluppo della Prestazione relativa alla parte investita nella Gestione separata e del relativo valore di riscatto. In ogni caso, la Compagnia si impegna a consegnare al Contraente entro la Conclusione del Contratto un Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata.
6. Valore della quota dei Fondi
Il Valore della quota di ciascun OICR viene calcolato secondo quanto indicato nella descrizione di ciascun Fondo.
Il Valore della quota di ciascun Fondo si ottiene dividendo, per il numero delle quote esistenti, il valore corrente del patrimonio del Fondo stesso al netto delle Spese previste e indicate al paragrafo “Costi”.
A tal proposito si segnala che il Valore della quota di ciascun Fondo è quotidianamente pubblicato sul sito dei gestori e sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx.
Il valore di riferimento della quota utilizzato per la Prestazione per il caso di decesso e per le somme liquidate in caso di riscatto è quello relativo alla cosiddetta “Data riferimento evento” ovverosia il 2° giorno lavorativo successivo a quello in cui perviene alla Compagnia l’intera documentazione descritta nell’apposita sezione delle Condizioni contrattuali. Se il disinvestimento delle quote non fosse possibile per cause oggettive che impediscono la Valorizzazione delle quote del Fondo (festività, chiusura dei mercati finanziari, guasti tecnici sui circuiti telematici dei mercati finanziari, a seguito di una eventuale decisione di liquidare o sciogliere il Fondo, la SICAV o il Comparto, ecc.), si provvederà ad effettuarlo appena possibile sulla base della prima quotazione immediatamente disponibile, successivamente al venir meno delle cause ostative.
7. Opzioni
InvestiPolizza BNL Platinum MultiAsset offre le Opzioni di seguito descritte che saranno progressivamente rese disponibili nel corso del 2016 dandone notizia al Contraente con apposita comunicazione.
Il Contraente, successivamente all’introduzione di tali opzioni e mediante richiesta scritta, potrà attivare, modificare e disattivare le stesse nel corso della durata contrattuale.
7.1. Stop loss
L’opzione di Stop loss prevede un meccanismo di switch automatici verso il Fondo BNP Paribas Insticash Eur delle quote dei Fondi, per i quali l’opzione è attivata, al verificarsi di una riduzione significativa del loro rendimento.
Nell’interesse dell’investitore-contraente la Compagnia si riserva di sostituire il Fondo BNP Paribas Insticash Eur con altro fondo a basso profilo di rischio trasferendo il controvalore delle quote di quest’ultimo nel nuovo fondo individuato.
Attivando tale opzione su un Fondo collegato al contratto, qualora ad una certa data D il rapporto tra il “Valore medio finale” e il “Valore medio iniziale” risultasse inferiore al 90% (la Condizione di Stop loss), la Compagnia opererà il trasferimento (Switch) automatico gratuito del controvalore delle quote investite in tale Fondo verso il Fondo BNP Paribas Insticash Eur. L’opzione può essere attivata su ciascun Fondo collegato al contratto diverso dal Fondo BNP Paribas Insticash Eur ed è disattivabile in qualsiasi momento.
Si definisce “Valore medio finale” la media delle ultime 5 quotazioni pubblicate disponibili alla data D e “Valore medio iniziale” la media delle 5 quotazioni corrispondenti a quelle considerate per il Valore medio finale, ma relative ai 30 giorni di calendario precedenti. La Compagnia effettua giornalmente il controllo del verificarsi della Condizione di Stop loss a partire dal secondo giorno lavorativo successivo alla richiesta di attivazione dell’opzione e a condizione che sia trascorso almeno un mese dall’ultimo investimento nel Fondo effettuato a seguito di un versamento aggiuntivo o uno switch richiesto dal Contraente. In ogni caso il controllo della Condizione di Stop Loss verrà sospeso qualora pervenga in Compagnia una richiesta di switch o riscatto parziale da parte del Contraente e verrà ripreso a completamento dell’operazione.
Al verificarsi della Condizione di Stop loss, la Compagnia provvede ad effettuare lo Switch automatico:
l’importo da trasferire viene determinato moltiplicando il numero di quote del Fondo, attribuite al contratto alla data D, per il Valore della quota del Fondo al secondo giorno lavorativo successivo alla medesima data;
tale importo viene diviso per il valore della quota del BNP Paribas Insticash Eur al terzo giorno lavorativo successivo alla data D, così determinando il numero di quote di tale Fondo attribuite al contratto.
L’esito di tali conversioni è comunicato ai Contraenti.
Se per cause oggettive (festività, chiusura dei mercati, guasti sul sistema telematico, ecc.) le quotazioni del secondo e terzo giorno non fossero rilevabili, si prenderà in considerazione la prima quotazione successiva immediatamente disponibile.
7.2. Reddito Programmato
Attivando tale opzione sul contratto la Compagnia provvede ad effettuare un riscatto parziale programmato sulla base dell’importo lordo e della periodicità scelta dal Contraente tra mensile, trimestrale, semestrale o annuale.
L’importo lordo minimo del riscatto parziale richiesto deve essere almeno pari a 100 Euro. La durata del piano di riscatti parziali programmati, derivante dal rapporto tra il valore di riscatto totale del contratto alla data di richiesta e l’importo totale annuo da riscattare, dovrà essere pari:
- ad un minimo uguale al tempo mancante al compimento del quinto anno di durata contrattuale se l’attivazione avviene nel corso del primo quinquennio di durata;
- ad un minimo di un anno se sono già trascorsi 5 anni dalla data di decorrenza.
Il Contraente ha facoltà nel corso della durata del contratto di modificare l’importo del riscatto parziale programmato così come la periodicità dello stesso e di disattivare l’opzione in qualsiasi momento.
Successivamente alla data di attivazione o modifica dell’Opzione Reddito Programmato, la Compagnia provvede a riscattare l’importo del riscatto programmato a una data fissa che dipende dalla periodicità scelta dal Contraente (di seguito Data Reddito Programmato):
‐ il 12 di ogni mese dell’anno per la frequenza mensile;
‐ il 12 dei mesi di marzo, giugno, settembre e dicembre per la frequenza trimestrale;
‐ il 12 dei mesi di marzo e settembre per la frequenza semestrale;
‐ il 12 di marzo per la frequenza annuale.
Nel caso in cui la Data Reddito programmato ricorra in un giorno non lavorativo essa verrà posticipata al primo giorno lavorativo immediatamente successivo.
Il disinvestimento verrà effettuato utilizzando le valorizzazioni degli attivi al secondo giorno lavorativo successivo alla Data Reddito Programmato.
L’importo lordo della rata verrà disinvestito, con le modalità descritte al paragrafo 16 della presente Nota informativa, proporzionalmente dagli attivi presenti sul contratto e liquidato al netto delle imposte, del rateo di commissioni di gestione e di un costo amministrativo fisso pari 5 Euro per rate annuali, 2,50 Euro per rate semestrali, 1,25 Euro per rate trimestrali o 0,42 Euro per rate mensili. L’importo così ottenuto sarà accreditato sul conto corrente indicato dal Contraente al momento della sottoscrizione dell’opzione.
A seguito di ogni operazione di riscatto parziale programmato, il Contratto rimane in vigore per il capitale residuo per la parte investita in Gestione separata e per le quote residue relativamente alla parte investita in Fondi e la Prestazione di Bonus in caso di decesso sarà ricalcolata al successivo 01/01, sulla base dei premi versati destinati ai Fondi e riproporzionati moltiplicandoli per il rapporto tra il numero delle quote residue e il numero di quote inizialmente assegnate.
La durata del piano di riscatti parziali programmati è condizionata dall’ammontare del capitale in vigore, pertanto può diminuire a causa di riscatti parziali, effettuati in aggiunta a quelli programmati, o aumentare grazie all’apporto di nuovi premi, così come variare in base all’andamento del capitale in vigore. Qualora ad una data di erogazione il capitale residuo ammontasse ad un valore inferiore all’importo di rata prescelto esso verrà liquidato unitamente all’ultima rata calcolata. Inoltre l’erogazione dell’ultima rata del piano determina la risoluzione del contratto e di tale circostanza il Contraente verrà informato con relativa comunicazione.
L’erogazione della rata del piano di riscatti programmati non verrà eseguita in occasione della data fissa prevista, qualora in corrispondenza della stessa o nei 7 giorni lavorativi immediatamente precedenti, sia pervenuta una richiesta da parte del Contraente di riscatto parziale o Switch o sia in corso uno Switch automatico scatenato dall’Opzione di Stop loss.
L’Opzione Reddito Programmato non potrà essere scelta unitamente all’Opzione Take Profit e all’Opzione Passo Passo.
7.3. Take Profit
L’Opzione di Take Profit è caratterizzata da una serie di disinvestimenti automatici di importo pari alle eventuali performance positive raggiunte dal contratto alle condizioni di seguito descritte.
Attivando tale Opzione, qualora il 12 maggio di ciascun anno di durata contrattuale (di seguito Data Calcolo Take Profit) la Performance del contratto, così come di seguito definita, risulti superiore alla Performance obiettivo scelta dal Contraente (la Condizione di Take Profit) moltiplicata per la somma dei premi versati (eventualmente riproporzionati in caso di precedenti riscatti parziali), la Compagnia provvede ad effettuare un riscatto parziale di un importo pari alla Performance del contratto stesso, purché questa risulti superiore a 500 Euro lordi.
Si definisce Performance del contratto la differenza tra il valore di riscatto totale al quarto giorno lavorativo precedente la Data Calcolo Take Profit e la somma dei premi versati (eventualmente riproporzionati in caso di precedenti riscatti parziali).
Il Contraente, all’atto dell’attivazione/modifica dell’Opzione Take Profit, indica la Performance obiettivo che potrà avere un valore compreso tra 0% e 10%. Il Contraente ha facoltà nel corso della durata del contratto di modificare la percentuale di Performance obiettivo così come di disattivare l’opzione.
Ai fini della determinazione delle parti da disinvestire su ciascun attivo collegato al contratto (Fondi e Xxxxxxxx Separata) si definisce:
‐ “Plusvalenza” la differenza, solo se positiva, tra il controvalore delle quote di un Fondo alla Data Calcolo Take Profit e il controvalore delle quote del medesimo Fondo alla data di investimento nello stesso;
‐ “Rivalutazione” la differenza tra la somma delle Parti di capitale rivalutate e la somma delle relative Parti di capitale alla data di investimento;
‐ “Somma delle plusvalenze” la somma delle Plusvalenze di ciascun Fondo e della Rivalutazione;
‐ “Parte di Take Profit” il rapporto tra una Plusvalenza o Rivalutazione rispetto alla Somma delle Plusvalenze;
‐ “Attivo in plusvalenza” i Fondi per i quali la Plusvalenza risulti maggiore o uguale a zero.
Esempio:
Somma dei premi versati: 40.000 Euro
Capitale in vigore alla data Calcolo Take Profit: 41.100 Euro
Valore di riscatto totale alla data Calcolo Take Profit: 40.800 Euro (stimato rateo commissione di gestione a 6 mesi) Attivi in contratto:
Fondo A, di valore pari a 10.000 Euro alla data di investimento e pari a 10.500 Euro alla data Calcolo Take Profit Fondo B, di valore pari a 10.000 Euro alla data di investimento a pari a 9.500 Euro alla data Calcolo Take Profit Fondo C, di valore pari a 10.000 Euro alla data di investimento e pari a 10.500 Euro alla data Calcolo Take Profit
Parti di capitale investite in Gestione CAPITALVITA®, di valore pari a 10.000 Euro alla data di investimento e pari a 10.600 Euro alla data Calcolo Take Profit
Fondo A: Plusvalenza 500 Euro Fondo B: nessuna Plusvalenza Fondo C: Plusvalenza 500 Euro Rivalutazione: 600 Euro
Somma delle plusvalenze: 500+500+600 = 1.600 Euro Attivi in plusvalenza: Fondo A, Fondo C e CAPITALVITA®. Performance del Contratto: 800 Euro (2%)
Performance obiettivo: 1%
Peso Plusvalenza Fondo A su Somma delle plusvalenze: 500/(500+500+600)=31,25% Peso Plusvalenza Fondo C su Somma delle plusvalenze: 500/(500+500+600)=31,25%
Peso Rivalutazione CAPITALVITA® su Somma delle plusvalenze: 600/(500+500+600)=37,5% Disinvestimento da Fondo A: 31,25% di 800 Euro = 250 Euro
Disinvestimento da Fondo C: 33,23% di 800 Euro = 250 Euro Disinvestimento da CAPITALVITA®: 37,5% di 800 Euro = 300 Euro
Se la Performance del contratto è minore o uguale alla Somma delle plusvalenze, la Compagnia effettuerà un disinvestimento dalla parte investita in Gestione CAPITALVITA® e dagli Attivi in plusvalenza per una quota pari alla Parte di Take Profit corrispondente per ciascun Attivo al peso della Plusvalenza dell’Attivo rispetto alla Somma delle plusvalenze.
Se la Performance del contratto è maggiore della Somma delle plusvalenze la Compagnia effettuerà un disinvestimento per una somma pari a:
‐ la Rivalutazione dalla parte investita in CAPITALVITA®;
‐ le relative Plusvalenze dagli Attivi in plusvalenza;
‐ la differenza tra la Performance del contratto e la Somma delle plusvalenze proporzionalmente da ciascun attivo collegato al contratto.
L’importo lordo del riscatto parziale verrà disinvestito con le modalità descritte al paragrafo 16 della presente Nota informativa e liquidato al netto delle imposte e di un costo amministrativo fisso pari 5 Euro. L’importo così ottenuto sarà accreditato sul conto corrente indicato dal Contraente al momento della sottoscrizione dell’opzione.
A seguito di un’operazione di Take Profit, il Contratto rimane in vigore per il capitale residuo per la parte investita in Gestione separata e per le quote residue relativamente alla parte investita in Fondi e la Prestazione di Bonus in caso di decesso sarà ricalcolata, al successivo 01/01, sulla base dei premi versati destinati ai Fondi e riproporzionati moltiplicandoli per il rapporto tra il numero delle quote residue e il numero di quote inizialmente assegnate.
L’Opzione Take Profit opera a far data dal 12 maggio successivo alla data attivazione/modifica purché siano trascorsi almeno due mesi da tale data, altrimenti opera a far data dal 12 maggio dell’anno successivo.
Il Riscatto parziale da Take Profit non verrà eseguito qualora in corrispondenza del 12 maggio o nei 7 giorni lavorativi immediatamente precedenti sia pervenuta una richiesta da parte del Contraente di riscatto parziale al di fuori del programma di Take Profit o Switch o sia in corso uno Switch automatico scatenato dall’Opzione di Stop loss.
L’Opzione Take Profit non potrà essere scelta unitamente all’Opzione Reddito Programmato.
7.4. Passo Passo – programma di reinvestimento periodico
Il Contraente, all’atto dell’attivazione/modifica dell’Opzione Passo Passo, indica la percentuale compresa tra un minimo del 5% e un massimo del 30% del totale investito in CAPITALVITA® ed eventualmente in BNP Paribas Insticash Eur (o in altro fondo a basso profilo di rischio in quel momento disponibile), che intende investire periodicamente sui rimanenti Fondi collegati al contratto.
Si definisce Passo l’importo ottenuto dal prodotto tra la percentuale indicata dal Contrente e la parte di Capitale in vigore, al quarto giorno lavorativo precedente il 12 del mese, relativamente all’investimento in Gestione CAPITALVITA® e nel Fondo BNP Paribas Insticash Eur.
Attivando tale Opzione, ogni 12 del mese purché risultino investimenti su Fondi diversi da BNP Paribas Insticash Eur (o in mancanza da un fondo a basso profilo di rischio in quel momento disponibile) e sia trascorso un mese dall’attivazione/modifica della stessa, la Compagnia provvede ad effettuare uno Switch programmato gratuito di un importo pari al Passo, disinvestendo il corrispondente controvalore delle quote eventualmente investite in BNP Paribas Insticash (o in altro fondo a basso profilo di rischio in quel momento disponibile) e in Gestione CAPITALVITA® e investendo lo stesso proporzionalmente nei Fondi collegati al contratto a tale data.
Lo Switch mensile del Passo verrà effettuato anteponendo il disinvestimento del Fondo BNP Paribas Insticash Eur fino all’esaurimento delle quote riferibili al contratto in esso investite e successivamente dalla parte investita in CAPITALVITA®. L’operazione di Switch programmato è effettuata considerando la valorizzazione degli attivi al 2° e 3° giorno lavorativo successivo al 12 del mese rispettivamente per il disinvestimento e l’investimento.
Se per cause oggettive (festività, chiusura dei mercati, guasti sul sistema telematico, ecc.) le quotazioni del secondo e terzo giorno non fossero rilevabili, si prenderà in considerazione la prima quotazione successiva immediatamente disponibile.
Lo Switch mensile del Passo verrà effettuato solo a condizione che a seguito dello stesso, le Parti di capitale residue investite in CAPITALVITA® rappresentino almeno il 5% del capitale in vigore dell’intero contratto. In caso contrario lo Switch programmato si interrompe e verrà ripristinato alla prima ricorrenza mensile in corrispondenza della quale la condizione risulterà nuovamente verificata.
Lo Switch programmato non verrà eseguito in occasione della data fissa prevista qualora in corrispondenza della stessa o nei 7 giorni immediatamente precedenti sia pervenuta una richiesta da parte del Contraente di riscatto parziale o Switch o sia in corso uno Switch automatico scatenato dall’Opzione di Stop loss.
Il Contraente ha facoltà nel corso della durata del contratto di modificare la percentuale di Switch programmato così come di disattivare l’opzione. La modifica avrà effetto a partire dal mese successivo a quello della richiesta.
L’Opzione Passo Passo non potrà essere scelta unitamente all’Opzione Reddito Programmato.
7.5. Beneficio Controllato (semplice o condizionato all’età del Beneficiario)
Attivando tale Opzione nella versione semplice è prevista la conversione di una percentuale del capitale liquidabile in caso di decesso dell’Assicurato in una rendita temporanea da corrispondere al Beneficiario designato dal Contrente per un numero prefissato di anni. Pertanto il Contraente all’atto dell’attivazione/modifica dell’Opzione Beneficio Controllato indica la percentuale tra 0% e 100% che dovrà essere erogata sotto forma di rendita temporanea e il numero di anni di erogazione. La parte restante di capitale non convertita verrà erogata secondo quanto descritto all’Art. 14 delle Condizioni contrattuali.
Nella versione “Beneficio Controllato condizionato all’età del Beneficiario”, l’Opzione consente al Contraente di indicare all’atto dell’attivazione/modifica un’età del Beneficiario al di sotto della quale la prestazione sarà convertita in rendita temporanea certa per una quota di prestazione così come sopra indicato per la versione semplice. Se il decesso dell’Assicurato avviene successivamente al compimento dell’età del Beneficiario indicata dal Contraente, la prestazione verrà erogata interamente sotto forma di capitale e non vi sarà alcuna conversione in rendita.
In caso di designazione di più Beneficiari la percentuale di erogazione in rendita e/o l’età indicata per il “Beneficio controllato condizionato all’età del Beneficiario” sono univocamente applicate a tutti i Beneficiari.
Il Contraente ha facoltà nel corso della durata del contratto di modificare le scelte effettuate precedentemente in merito alla percentuale del capitale da erogare sotto forma di rendita temporanea, la durata della rendita temporanea e l’indicazione dell’età.
In caso di decesso del Beneficiario l’opzione decade. In caso di pluralità di Beneficiari rimane attiva con riferimento ai Beneficiari in vita al momento del pagamento della prestazione.
7.6. Opzione in rendita
Trascorsi almeno 5 anni dalla data di decorrenza, contestualmente alla richiesta di Xxxxxxxx, è facoltà del Contraente richiedere una delle seguenti opzioni:
- opzione da capitale in rendita: la conversione del valore di Riscatto in una rendita pagabile fino a che l’Assicurato è in vita;
- opzione da capitale in rendita certa e poi vitalizia: la conversione del valore di Riscatto in una rendita pagabile in modo certo per 5 o 10 anni e successivamente fino che l’Assicurato è in vita;
- opzione da capitale in rendita reversibile: la conversione del valore di Riscatto in una rendita pagabile fino al decesso dell’Assicurato e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore di una persona fino a che questa sia in vita.
Le modalità di calcolo di conversione in rendita verranno fornite al cliente su richiesta, trascorsi almeno 5 anni dalla data di decorrenza, e comunque al momento della richiesta dell’opzione.
SEZIONE C – INFORMAZIONI SULLA GESTIONE SEPARATA E SUI FONDI A CUI SONO COLLEGATE LE PRESTAZIONI ASSICURATIVE
8. Gestione separata
Denominazione | CAPITALVITA® |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Obiettivo della gestione finanziaria è la conservazione dei capitali investiti e la realizzazione di un Rendimento positivo, in quanto ciò sia compatibile con le condizioni di mercato. I criteri che guidano l’asset allocation sono: il rispetto dei limiti regolamentari, la sicurezza e la liquidità degli investimenti, l’efficienza in termini di rischio-Rendimento delle combinazioni individuate, la ricerca del beneficio di diversificazione, la coerenza col profilo delle varie tipologie di garanzie offerte dai contratti collegati con la gestione separata valutata sulla base di modelli di Asset Liability Management. |
Periodo di osservazione | Il tasso medio di Rendimento è determinato relativamente al periodo che decorre dal 1° gennaio fino al 31 dicembre. Inoltre, ogni mese viene determinato il Rendimento medio mensile in relazione al Periodo di osservazione costituito da ciascun mese solare dell’esercizio e dagli undici mesi immediatamente precedenti, da applicare ai contratti ai quali viene applicata la clausola di rivalutazione mensile. |
Composizione | In linea generale, le risorse di CAPITALVITA® possono essere investite in tutte le attività ammissibili a copertura delle riserve tecniche ai sensi dell’Art. 38 del Decreto Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, recante il Codice delle Assicurazioni Private e dei relativi regolamenti attuativi. La gestione può investire fino al 100% in titoli obbligazionari di emittenti: ‐ Governativi e assimilati E’ ammesso l’investimento in titoli emessi e/o garantiti da Stati appartenenti all’Ocse, da organismi sovranazionali ai quali aderisca almeno uno Stato membro dell’Ocse, da emittenti locali controllati da emittenti governativi appartenenti all’OCSE. ‐ Corporate I titoli di emittenti corporate devono avere un buon merito creditizio che, così come previsto dall’articolo 11 comma 3, del Regolamento ISVAP n. 36 del 2010, è valutato dalla Società con riferimento non esclusivo al rating. L’investimento sul mercato azionario è concentrato prevalentemente nell’area Euro. L’esposizione azionaria riguarda titoli con un livello di liquidità adeguato all’investimento effettuato, quotati sui principali mercati borsistici. L’investimento in titoli obbligazionari o azionari può avvenire direttamente o attraverso l’acquisto di quote di ETF, SICAV o OICR, al fine di garantire un adeguato livello di diversificazione. Gli strumenti finanziari sono selezionati tra tutti i settori merceologici, hanno come area geografica di riferimento prevalente l’Area Euro. E’ ammesso l’investimento in strumenti di mercato monetario, quali depositi bancari a vista e Time Deposit con durata inferiore e superiore a 15 giorni, fondi di liquidità prevalentemente area euro. Gli investimenti alternativi (private equity, hedge funds, venture capital) e l’investimento immobiliare sono ammessi nei limiti regolamentari. L’esposizione sul Comparto immobiliare può avvenire attraverso l’acquisto di partecipazioni in società immobiliari o attraverso quote di OICR immobiliari. |
Limiti all’investimento | Il peso dei titoli obbligazionari corporate non può superare il 60% del totale degli attivi di CAPITALVITA®. Complessivamente, il peso del Comparto azionario non può essere superiore al 20%. Nell’ottica dell’efficienza gestionale, è possibile investire fino al 20% del patrimonio della gestione separata in OICR od obbligazioni gestiti o, rispettivamente, emessi da società appartenenti al gruppo. |
Stile gestionale | Le politiche di gestione e di investimento sono tese a garantire nel tempo un’equa partecipazione degli assicurati ai risultati finanziari della gestione separata, evitando disparità che non siano giustificate dalla necessità di salvaguardare, nell’interesse della massa degli assicurati, l’equilibrio e la stabilità della gestione separata. | |||
Società Gestione | di | revisione | della | A tutela degli interessi degli Assicurati, il risultato della Gestione viene annualmente certificata dalla PricewaterhouseCoopers S.p.A. Xxx Xxxxx Xxxx, 00 - 00000 - Xxxxxx (Xxxxxx), una Società di Revisione Contabile - iscritta nell’apposito Albo di cui al D.Lgs. 24/02/98 n. 58. |
La Gestione CAPITALVITA®, separata dalle altre attività della Compagnia, è disciplinata in base ad apposito Regolamento contenuto nelle Condizioni contrattuali.
9. Fondi
Denominazione | ABERDEEN Global Asia Pacific Equity |
ISIN | LU0498180339 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Aberdeen Global di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Aberdeen Global 0x, xxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 13 gennaio 2011 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è ottenere un Rendimento totale nel lungo termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto investe almeno due terzi in azioni e titoli correlati alle azioni di società aventi sede legale in paesi dell’area Asia-Pacifico (escluso il Giappone) e/o di società che operano principalmente nei paesi dell’area Asia-Pacifico (escluso il Giappone) e/o di holding che possiedono la maggior parte delle loro attività in società aventi sede legale in paesi dell’area Asia-Pacifico (escluso il Giappone). Ai fini di una gestione efficiente del portafoglio, possono essere utilizzati strumenti e tecniche di investimento su valori mobiliari e strumenti del mercato monetario (inclusi, in via non limitativa, il prestito titoli e i contratti repo). |
Stile gestionale | Questo Fondo offre un’esposizione ai titoli azionari della regione dell’Asia-Pacifico ed è idoneo per gli investitori che desiderano perseguire opportunità di apprezzamento del capitale mediante investimenti in azioni. Poiché il Fondo è diversificato su più mercati, può essere idoneo agli investitori che desiderano un investimento azionario regionale indipendente. |
Benchmark | MSCI AC Asia Pacific ex Japan MSCI AC Asia Pacific ex Japan è un indice progettato per misurare la performance del mercato azionario dei mercati emergenti e sviluppati della regione del Pacifico. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | Il Comparto può utilizzare gli strumenti derivati a fini di copertura o della gestione efficiente del portafoglio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | KPMG Audit S.à.r.l., 0 Xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx, Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | ABERDEEN Global European Equity |
ISIN | LU0094541447 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Aberdeen Global di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Aberdeen Global 0x, xxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 29 gennaio 1993 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è ottenere una combinazione di reddito e crescita |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Fondo investe almeno due terzi del proprio patrimonio in azioni e titoli correlati ad azioni di società aventi sede legale in Europa e/o di società che operano principalmente in Europa e/o di holding che possiedono la maggior parte delle loro attività in società aventi sede legale in Europa. |
Stile gestionale | Il Fondo offre accesso ai titoli azionari europei e persegue opportunità di apprezzamento del capitale mediante investimenti in azioni. Il Fondo è diversificato su diversi mercati. |
Benchmark | FTSE World Europe TR FTSE World Europe ex UK è un indice che comprende titoli a larga e media capitalizzazione quotati sui mercati sviluppati ed emergenti avanzati in Europa, escluso Regno Unito. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | KPMG Luxembourg S.à r.l. 0 Xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | ABERDEEN Global Japanese Equity |
ISIN | LU0476876759 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Aberdeen Global di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Aberdeen Global 0x, xxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 18 maggio 2010 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è ottenere una combinazione di reddito e crescita |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio del Fondo in azioni e titoli correlati ad azioni di società aventi sede legale in Giappone e/o di società che operano principalmente in Giappone e/o di holding che possiedono la maggior parte delle loro attività in società aventi sede legale in Giappone. |
Stile gestionale | Il Fondo offre accesso ai titoli azionari giapponesi e persegue opportunità di apprezzamento del capitale mediante investimenti in azioni. |
Benchmark | Topix TR JPY Topix JPY RI è un indice di capitalizzazione di tutte le società elencate nella prima Sezione della borsa di Tokio. L'indice è completato dai sottoindici di 33 industrie settoriali. Il calcolo del valore dell’indice esclude eventuali problematiche legate alle azioni principali. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | KPMG Luxembourg S.à r.l. 0 Xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | ABERDEEN Global Latin America Equity |
ISIN | LU0396314667 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Aberdeen Global di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Aberdeen Global 0x, xxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 13 gennaio 2011 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo d’investimento del Fondo è ottenere un rendimento totale nel lungo termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto investe almeno due terzi del patrimonio del Fondo in azioni e titoli correlati ad azioni di società aventi sede legale in paesi dell’America Latina, e/o di società che operano principalmente in paesi dell’America Latina, e/o di holding che possiedono la maggior parte delle loro attività in società aventi sede legale in paesi dell’America Latina. Il Fondo potrà detenere liquidità, strumenti equivalenti alla liquidità (quali gli strumenti del mercato monetario) e titoli fruttiferi che, in normali condizioni di mercato, non supereranno il 15% del Valore Patrimoniale Netto del Fondo. Gli investimenti in mercati che non siano Mercati Regolamentati non potranno, in totale, superare il 10% del Valore Patrimoniale Netto di ciascuno del Fondo. |
Stile gestionale | Lo stile di gestione è attivo. Il Fondo offre opportunità di apprezzamento del capitale mediante investimenti in azioni dell’America Latina. |
Benchmark | MSCI EM Latin America 10/40 NR EUR MSCI EM Latin America 10/40 NR EUR è un indice che rappresenta aziende a larga e media capitalizzazione di cinque Paesi dell’America Latina: Brasile, Cile, Colombia, Messico e Perù. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | KPMG Luxembourg S.à r.l. 0 Xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del |
Lussemburgo |
Denominazione | ABERDEEN Global Responsible World Equity |
ISIN | LU0498185999 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Aberdeen Global di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Aberdeen Global 0x, xxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 04 giugno 2012 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è ottenere una combinazione di reddito e crescita |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio del Fondo in azioni e titoli correlati ad azioni. Il Fondo investe in titoli azionari di tutto il mondo che offrono esposizione ai Mercati Emergenti, che risultano essere più volatili di mercati maturi. In determinate circostanze gli investimenti potrebbero perdere la loro liquidità e questo potrebbe limitare la capacità del Gestore nel realizzare tutti o parte degli investimenti. Nei mercati emergenti sono più elevati i rischi operativi e c’è una maggior probabilità che emergano rischi politici e circostanze economiche avverse. |
Stile gestionale | Questo fondo è idoneo per gli investitori disposti ad accettare un livello di rischio elevato nell’ambito della gamma degli investimenti a reddito fisso. La selezione delle azioni e dei titoli avviene sulla base di un’accurata analisi dei fondamentali delle società. |
Benchmark | MSCI World TR MSCI World TR è un indice che fornisce una rappresentazione delle imprese di grande e media capitalizzazione di 23 paesi sviluppati. Con un paniere di 1.631 titoli, l'indice copre circa l'85% della capitalizzazione di mercato, aggiustata per il flottante, di ciascun paese. L'indice viene rivisto trimestralmente in febbraio, maggio, agosto e novembre, con l'obiettivo di riflettere i cambiamenti dei mercati azionari sottostanti in modo tempestivo. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | KPMG Luxembourg S.à r.l. 0 Xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | ABERDEEN Global Select Emerging Market Bond |
ISIN | LU0376989207 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Aberdeen Global di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Aberdeen Global 0x, xxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 24 settembre 2010 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è ottenere una combinazione di reddito e crescita. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio del Fondo in titoli a reddito fisso emessi da società aventi sede legale in un paese dei Mercati Emergenti, e/o da enti governativi domiciliati in un paese dei Mercati Emergenti. Si tratta di paesi la cui economia è in fase di sviluppo. Il Fondo investe in titoli a interesse fisso, inclusi i titoli di tipo Sub-Investment Grade. Le obbligazioni del fondo saranno espresse nelle valute dei diversi paesi e questo fa sì che il fondo sia esposto ad oscillazioni positive o negative di tali valute. |
Stile gestionale | Il Fondo offre un’esposizione ad obbligazioni emesse da società, governi o altre organizzazioni nei Paesi dei mercati emergenti. Il Fondo prevede un livello di rischio elevato nell’ambito della gamma degli investimenti a reddito fisso. Questo Fondo può essere usato come strumento complementare di un portafoglio obbligazionario core esistente ed è adeguato per investitori disposti ad eccettare un livello di rischio elevato. |
Benchmark | JP Morgan EMBI Global Diversified TR USD JPMorgan EMBI Global rappresenta i rendimenti di strumenti di debito in moneta estera negoziati nei mercati emergenti. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può avvalersi di derivati al fine di perseguire gli obiettivi di investimento o di proteggersi dalle oscillazioni di prezzi e valute. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | KPMG Luxembourg S.à r.l. 0 Xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | ABERDEEN Global Select Euro High Yield Bond |
ISIN | LU0231473439 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Aberdeen Global di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Aberdeen Global 0x, xxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 02 novembre 2007 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è ottenere una combinazione di reddito e crescita. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Fondo investe in almeno due terzi del patrimonio del Fondo in titoli a reddito fisso di tipo Sub-Investment Grade, denominati in Euro ed emessi da società o istituzioni governative. Il fondo ha un’esposizione in un’unica valuta che incrementa la sua potenziale volatilità. |
Stile gestionale | Il Fondo offre un’esposizione a titoli ad alto rendimento denominati in Euro e può essere idoneo per gli investitori disposti ad accettare un livello di rischio elevato nell’ambito dei loro investimenti a reddito fisso. Questo Fondo può essere usato come strumento complementare di un portafoglio obbligazionario core, visti i rischi associati alle obbligazioni non-investment grade. |
Benchmark | Xxxxxxx Xxxxx Euro High Yield Xxxxxxx Xxxxx Euro High Yield TR è un indice ponderato (per la capitalizzazione di mercato) di titoli di debito societari (corporate) denominati in Euro, con un rating inferiore a investment grade, emessi pubblicamente nei mercati nazionali in euro. I titoli che rientrano in questo indice devono essere in possesso dei seguenti requisiti: avere un rating inferiore a quello investment grade (sulla base di una media dei rating espressi da Xxxxx, S & P e Fitch), un rischio paese classificato come investment grade, almeno un anno di vita residua, uno stacco cedola fisso e una quantità minima residua di titoli in circolazione di 100 milioni di euro. Sono esclusi i titoli in default. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | KPMG Luxembourg S.à r.l. 0 Xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | ABERDEEN Global World Equity |
ISIN | LU0498189041 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Aberdeen Global di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Aberdeen Global Services S.A. 2b, rue Xxxxxx Xxxxxxxxxx L- 1246 Lussemburgo, Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 25 maggio 2010 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Gestore è ottenere un rendimento totale nel lungo termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto investe almeno due terzi del patrimonio in azioni o titoli correlati alle azioni. Ai fini di una gestione efficiente del portafoglio, possono essere utilizzati strumenti e tecniche di investimento su valori mobiliari e strumenti del mercato monetario (inclusi, in via non limitativa, il prestito titoli e i contratti repo). |
Stile gestionale | Questo Fondo offre un’ampia esposizione ai mercati azionari internazionali. Grazie alla diversificazione su un’ampia gamma di mercati, il Fondo può essere utilizzato come investimento azionario mondiale di tipo core o come investimento azionario indipendente. |
Benchmark | MSCI World MSCI World è un indice di borsa di 1500 azioni del mondo. È mantenuto da MSCI Inc. ed è comunemente usato come indice di riferimento per i Fondi di azioni del Mondo. L’indice include una raccolta di azioni di tutti i mercati sviluppati nel mondo. MSCI World include titoli di 23 paesi ma esclude le azioni dalle economie emergenti. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | Il Comparto può utilizzare gli strumenti derivati a fini di copertura o della gestione efficiente del portafoglio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | KPMG Audit S.à.r.l., 0 Xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx, Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | ALLIANZ China Equity |
ISIN | LU0348834242 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Allianz Global Investors Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Allianz Global Investors Luxembourg S.A. 0X, xxxxx xx Xxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxxxx - Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 05 novembre 2012 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è generare una crescita del capitale nel lungo termine investendo principalmente nella Repubblica popolare Cinese. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 10 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Fondo investe almeno il 70 % del patrimonio, direttamente o tramite derivati, in azioni e titoli equivalenti di società costituite in Cina o che derivano la maggior parte delle loro entrate e/o dei profitti dalla Cina. Il Comparto ha facoltà di investire fino al 50% dei suoi attivi sul mercato delle Azioni A-cinesi, sia direttamente mediante lo Stock Connect che indirettamente attraverso tutti gli strumenti idonei, come precisato nei principi d'investimento del Comparto. Fino al 20% degli attivi del Comparto può essere investito in Azioni, nonché in warrant per la sottoscrizione di tal azioni, di società diverse da quelle specificate precedentemente. Fino al 10% degli attivi del Comparto può essere investito in OICR od OIC che siano fondi del mercato monetario o fondi azionari. Inoltre, possono essere detenuti depositi e possono essere acquistati strumenti del mercato; il loro valore, unitamente al valore dei fondi del mercato monetario detenuti, può arrivare ad un massimo del 15% degli attivi del Comparto. La finalità dei depositi, degli strumenti e dei fondi del mercato monetario è garantire la liquidità necessaria. I limiti sopra descritti non devono essere rispettati negli ultimi due mesi che precedono la liquidazione o la fusione del Comparto. |
Stile gestionale | Questo Fondo può investire direttamente o indirettamente, una quota significativa in attività dei mercati della Repubblica Popolare Cinese. Il Comparto si rivolge in particolare agli investitori che si aspettano rendimenti superiori ai tassi d'interesse di mercato, con una crescita patrimoniale prevalentemente risultante dalle opportunità di mercato. |
Benchmark | MSCI China Total Return (Net) MSCI China Total Return (Net) è un indice che fornisce una rappresentazione delle azioni delle imprese cinesi di grande e media capitalizzazione, Red Chips e P Chips. L’indice copre circa l’85% dell’universo delle azioni cinesi. |
Destinazione dei proventi | A Capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato in ogni giorno di valutazione del Fondo. |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può ricorrere all’utilizzo di derivati per aumentare il livello degli investimenti. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 000, xxxxx x’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxx |
Denominazione | ALLIANZ Dynamic Multi Asset Strategy 50 |
ISIN | LU1093406269 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Allianz Global Investors Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Allianz Global Investors Luxembourg S.A. 0X, xxxxx xx Xxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxxxx - Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 3 settembre 2014 |
Categoria | Bilanciato |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è generare una crescita del capitale nel lungo termine. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3-5 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Fondo investe in azioni e in altri titoli analoghi. Possono essere acquistati certificati su indici e altri certificati il cui profilo di rischio sia tipicamente correlato alle attività di cui sopra o ai mercati d'investimento nei quali tali attivi possono essere allocati. Gli attivi del Comparto possono essere investiti in Titoli fruttiferi del mercato europeo. Mortgage-backed securities (MBS) e titoli garantiti da attività (ABS) non possono superare il 20% del valore delle attività del Comparto. Fino al 10% degli attivi del Comparto può investire in OICR. Il Fondo investe, direttamente o tramite derivati, in azioni e titoli equivalenti e in obbligazioni del mercato europeo. I titoli garantiti da mutui ipotecari (MBS) e i titoli garantiti da attività (ABS) non possono superare il 20% del valore delle attività del Comparto. Il Fondo è autorizzato ad investire fino al 30% delle proprie attività in azioni e titoli equivalenti e in obbligazioni i cui emittenti abbiano sede legale nei Mercati emergenti. Il Fondo può investire fino al 20% delle attività del Comparto in obbligazioni che, al momento dell’acquisto, si configurino come investimenti di tipo High Yield, il cui rating sia pari a BB+ o inferiore. |
Stile gestionale | Questo Fondo può investe una vasta gamma di classi di attività, in particolare nei mercati azionari globali e nei mercati obbligazionari e monetari europei. Nel complesso, l'obiettivo è quello di raggiungere nel medio termine una prestazione paragonabile ad un portafoglio bilanciato composto da 50% dei mercati azionari globali e il 50% dai mercati obbligazionari dell’area Euro a medio termine. |
Benchmark | 50% MSCI World Total Return (Net) + 50% Barclays Capital Euro-Aggregate MSCI World è un indice di borsa di 1500 azioni del mondo. È mantenuto da MSCI Inc. ed è comunemente usato come indice di riferimento per i Fondi di azioni del Mondo. L’indice include una raccolta di azioni di tutti i mercati sviluppati nel mondo. MSCI World include titoli di 23 paesi ma esclude le azioni dalle economie emergenti. Barclays Euro Aggregate Index è un benchmark ad ampia base che misura il grado di investimento, in euro, dei titoli a reddito fisso del mercato obbligazionario, dei titoli del Ministero del Tesoro, titoli societari e parastatali. Il Barclays Euro Aggregate Index è un componente di altri indici Barclays ed è stato lanciato il 1 giugno 1998 |
Destinazione dei proventi | A Capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno in cui le banche e le borse in Lussemburgo, Germania e New York sono aperte. |
Utilizzo di derivati | Gli strumenti derivati potrebbero essere utilizzati per compensare l'esposizione a oscillazioni dei prezzi (copertura), per sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o per moltiplicare i profitti, sebbene potrebbero moltiplicarsi anche le perdite (leva finanziaria). La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 000, xxxxx x’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxx |
Denominazione | ALLIANZ Euro High Yield Bond |
ISIN | LU0482910402 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Allianz Global Investors Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Allianz Global Investors Luxembourg S.A. 0X, xxxxx xx Xxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxxxx - Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 9 febbraio 2010 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo mira a generare una crescita del capitale nel lungo termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5-7 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Fondo investe almeno il 75% del proprio patrimonio, direttamente o tramite l’utilizzo di strumenti derivati, nei cosiddetti titoli obbligazionari ad alto Rendimento caratterizzati tipicamente da un maggiore rischio e contemporaneamente da alto potenziale di guadagni, così come in titoli che si riferiscono a tali obbligazioni o obbligazioni indicizzate. Il Fondo può investire fino al 15% del proprio patrimonio nei mercati emergenti. |
Stile gestionale | Lo stile gestionale del Fondo è orientato verso la crescita del capitale nel lungo termine attraverso investimenti degli attivi del Comparto nei mercati obbligazionari ad alto Rendimento. Il rischio valutario è limitato ad un massimo del 10% del patrimonio del Fondo per quanto attiene l’Euro. |
Benchmark | ML Euro High Yield BB-B Rated Constrained ML Euro High Yield BB-B Rated Constrained è un Benchmark costituito da titoli che speculano al ribasso sul debito Euro e con un rating minimo BBB-. |
Destinazione dei proventi | A Capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato in ogni giorno di valutazione del Fondo. |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può ricorrere a titoli derivati al fine di compensare l'esposizione alle fluttuazioni dei prezzi, per approfittare delle differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o per moltiplicare i guadagni, anche se tale utilizzo può moltiplicare le perdite (leverage). La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 000, xxxxx x’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxx |
Denominazione | ALLIANZ Euroland Equity Growth |
ISIN | LU0256884064 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Allianz Global Investors Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Allianz Global Investors Luxembourg S.A. 0X, xxxxx xx Xxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxxxx - Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 10 febbraio 2006 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo ha l’obiettivo di generare una crescita del capitale nel lungo termine |
Orizzonte temporale minimo | 10 anni |
consigliato | |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto investe almeno il 75% delle attività in azioni e titoli equivalenti di emittenti ubicati in un paese dell'Eurozona. Le attività sono investite in misura non superiore al 20% delle attività in azioni e titoli equivalenti di emittenti ubicati in un paese aderente all'ERM II (Meccanismo di cambio II). Il Comparto investe in altri titoli azionari e titoli equivalenti. Possono essere detenuti strumenti del mercato monetario fino ad un massimo del 15% dei propri attivi |
Stile gestionale | Il Gestore cercherà di concentrarsi su società il cui prezzo azionario corrente non tenga conto, a nostro giudizio, del potenziale di crescita. In particolare possono essere acquistati titoli di società a bassa capitalizzazione ed alcuni dei quali in mercati di nicchia. |
Benchmark | S&P EUROZONE LARGE MID CAP GROWTH RETURN NET EUR S&P EUROZONE LARGEMIDCAP GROWTH RETURN NET EUR è un indice che rappresenta i mercati europei che utilizzano la valuta Euro a larga e media capitalizzazione. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato in ogni giorno di valutazione del Fondo. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 000, xxxxx x’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxx |
Denominazione | ALLIANZ Europe Equity Growth |
ISIN | LU0920782991 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Allianz Global Investors Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Allianz Global Investors Luxembourg S.A. 0X, xxxxx xx Xxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxxxx - Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 02 maggio 2013 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è la crescita del capitale nel lungo termine. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 10 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Fondo investe in società il cui prezzo azionario corrente non tenga conto, a nostro giudizio, del potenziale di crescita, Titoli growth. Il Fondo investe almeno il 75% delle attività in azioni e titoli equivalenti di emittenti ubicati in un paese membro UE, in Norvegia o in Islanda. Le attività devono essere titoli growth e avere una capitalizzazione minima di mercato pari a 5 miliardi di Euro alla data di acquisto. Il Fondo può investire anche in altre azioni o titoli equivalenti. Fino al 25% gli attivi del Comparto xxxxxxx essere investiti in Azioni, certificati di partecipazione o warrant diversi da quelli sopra elencati. Possono essere acquisiti certificati su indici e su azioni e panieri di azioni il cui profilo di rischio sia correlato alle attività di cui sopra o ai mercati d'investimento in cui queste attività possono essere allocate. Le quote di attività emesse da emittenti che hanno sede legale in Mercati Emergenti non possono superare il 20% del valore delle attività del comparto. Fino al 10% degli del fondo può essere investito in OICR e OIC, che siano fondi del mercato monetario OCSE. Inoltre, possono essere detenuti i depositi e possono essere acquistati gli strumenti del mercato monetario; il loro valore, |
unitamente al valore di fondi del mercato monetario OCSE, può arrivare ad un massimo del 15% degli attivi del Comparto. La finalità dei depositi, degli strumenti e dei fondi del mercato monetario OCSE è garantire la liquidità necessaria. | |
Stile gestionale | Il Fondo investe in mercati azionari dell’area UE, Norvegia o Islanda. Il Fondo è orientato principalmente a società il cui prezzo azionario corrente non tenga conto del potenziale di crescita, titoli Growth. Inoltre, i titoli devono avere una capitalizzazione minima di mercato pari a 5 miliardi di Euro determinata alla data di acquisto. |
Benchmark | S&P Europe Large Cap Growth Net Total Return |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato in ogni giorno di valutazione del Fondo. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 000, xxxxx x’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxx |
Denominazione | ALLIANZ Global EcoTrends |
ISIN | LU0250034039 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Allianz Global Investors Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Allianz Global Investors Luxembourg S.A. 0X, xxxxx xx Xxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxxxx - Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 4 giugno 2007 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo ha l’obiettivo di generare una crescita del capitale nel lungo termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 10 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto investe almeno il 75% delle attività, direttamente o tramite derivati, in azioni e titoli equivalenti di società che a loro giudizio dovrebbero beneficiare direttamente o indirettamente, almeno in parte, dei settori "ecoenergia" (energie alternative ed efficienza energetica), "controllo dell'inquinamento" (qualità ambientale e gestione e riciclo di rifiuti) o "acqua pulita". Fino al 20% delle attività può essere investito in società ubicate in un mercato emergente. Il Comparto può investire in altri titoli azionari e titoli equivalenti. |
Stile gestionale | Il Gestore per conseguire ulteriori rendimenti, può anche assumere rischi di valuta estera separati in relazione alle valute degli stati membri dell'OCSE, anche se il Comparto non includa attività denominate in tali rispettive valute. |
Benchmark | FTSE Environmental Technology 50 Index FTSE Environmental Technology 50 Index è un indice che misura la performance delle 50 società, a livello globale, il cui core business è lo sviluppo e la diffusione di tecnologie ambientali, compresa l'energia da fonti rinnovabili e alternative, efficienza energetica, tecnologie idriche e dei rifiuti e controllo dell'inquinamento. Il FTSE Environmental Technology Index Series richiede alle aziende di avere almeno il 50% della loro attività derivante da mercati e tecnologie ambientali. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato in ogni giorno di valutazione del Fondo. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a |
fini speculativi. | |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 000, xxxxx x’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxx |
Denominazione | ALLIANZ Income and Growth |
ISIN | LU0685229519 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Allianz Global Investors Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Allianz Global Investors Luxembourg S.A. 0X, xxxxx xx Xxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxxxx - Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 7 novembre 2011 |
Categoria | Bilanciato |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo ha l’obiettivo di generare un apprezzamento del capitale nel lungo termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5-7 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Fondo investe, direttamente o tramite derivati, in obbligazioni e titoli equivalenti e fino al 70% delle attività del Comparto in azioni e titoli equivalenti. Fino al 70% delle attività del Comparto può essere investito in obbligazioni convertibili, obbligazioni cum warrant, e in cosiddette obbligazioni High-Yield che normalmente riservano un maggior potenziale di guadagno con un livello più elevato di rischio. Almeno l'80% delle attività del Comparto deve essere investito in titoli emessi da società con sede legale negli USA o in Canada o la cui capacità di rimborso sia garantita da società aventi sede legale in tali paesi. I titoli garantiti da mutui ipotecari (MBS) e i titoli garantiti da attività (ABS) non possono superare il 20% del valore delle attività del Comparto. Le attività e passività non denominate in USD possono superare il 20% del valore delle attività del Comparto solo in caso di copertura dell’importo eccedente tale limite. L'esposizione alla valuta base del fondo (USD) sarà in grande misura coperta verso la valuta di riferimento della classe di azioni, (EUR) riducendo i potenziali rischi e limitando i potenziali utili derivanti dalle oscillazioni dei tassi di cambio. Fino al 10% del fondo può essere investito in OICR. |
Stile gestionale | Il Comparto mira a conseguire il proprio obiettivo investendo principalmente in una combinazione di azioni ordinarie e altri titoli azionari, titoli di debito e titoli convertibili. La ripartizione degli investimenti del Comparto in diverse classi di attività varierà sostanzialmente di volta in volta. Gli investimenti del Comparto in ogni classe di attivi si basano su valutazione dei Gestori degli investimenti delle condizioni economiche e dei fattori di mercato, tra cui il livello dei prezzi azionari, i livelli dei tassi di interesse e il loro andamento previsto. La strategia d'investimento comporta un alto volume di operazioni che determinerà costi più elevati delle operazioni riducendo il rendimento del fondo. Con un obiettivo a lungo termine, il profilo di rischio del valore del patrimonio netto dovrebbe essere paragonabile ad un portafoglio costituito da titoli azionari convertibili e ad alto rendimento. |
Benchmark | Non previsto. La volatilità dichiarata dal gestore è pari 4,79% |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato in ogni giorno di valutazione del Fondo. |
Utilizzo di derivati | Gli strumenti derivati potrebbero essere utilizzati per compensare l'esposizione a oscillazioni dei prezzi (copertura), per sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o per moltiplicare i profitti, sebbene potrebbero moltiplicarsi anche le perdite (leva finanziaria). |
La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 000, xxxxx x’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxx |
Denominazione | ALLIANZ Japan Equity |
ISIN | LU1106426361 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Allianz Global Investors Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Allianz Global Investors Luxembourg S.A. 0X, xxxxx xx Xxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxxxx – Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 18 settembre 2014 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo ha l’obiettivo di generare una crescita del capitale nel lungo termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 10 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto investe almeno il 70% delle attività, direttamente o tramite derivati, in azioni e titoli equivalenti di società costituite in Giappone. Il fondo può investire anche in altre azioni e in titoli equivalenti. L'esposizione a valute diverse dalla valuta di riferimento della classe in Euro sarà in prevalenza coperto, che riduce i rischi potenziali e limita i potenziali guadagni dai movimenti dei tassi di cambio. Fino al 10% degli attivi può essere investito in OICR e OIC. Fino al 20% degli attivi del Comparto può essere investito in Azioni, nonché in warrant per la sottoscrizione di Azioni. |
Stile gestionale | L'obiettivo d'investimento è la rivalutazione del capitale nel lungo termine. Il Comparto cercherà di conseguire il proprio obiettivo di investimento principalmente attraverso l'investimento nei mercati azionari del Giappone. |
Benchmark | Non previsto. La volatilità dichiarata dal gestore è pari 16,41% |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato in ogni giorno in cui le banche e le borse di Lussemburgo, Germania e la principale borsa in Giappone sono aperte. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 000, xxxxx x’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxx |
Denominazione | AMUNDI Funds Bond Euro Aggregate |
ISIN | LU0616241047 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Amundi Funds di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Amundi Luxembourg S.A (“Amundi Luxembourg”) 0, xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 24 giugno 2011 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo del Comparto è generare rendimento e crescita del capitale |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3 anni | ||||
Profilo di rischio | Medio | ||||
Composizione | Il Comparto investe almeno due terzi del proprio patrimonio nei seguenti strumenti denominati in Euro: strumenti di debito emessi da governi di paesi che abbiano interamente adottato l’Euro come moneta nazionale (“Eurolandia”), agenzie statali di Eurolandia oppure da entità sovranazionali, come per esempio la Banca Mondiale; strumenti finanziari nei quali il pagamento del valore e del reddito sono derivati e garantiti da uno specifico paniere di prestiti ipotecari (titoli garantiti da ipoteca, o MBS “Mortgage-Backed Securities”); strumenti di debito societario con una rendita più bassa ma relativamente sicuri (titoli di debito “Investment Grade”) con un rating minimo BBB- secondo Standard & Poor e Baa3 secondo Moody’s. Il Fondo investe almeno il 50% in obbligazioni denominate in Euro. | ||||
Stile gestionale | Il Comparto non mira a replicare l'indicatore di riferimento e può pertanto discostarsene in misura significativa. | ||||
Benchmark | Barclays Euro- Aggregate Barclays Euro Aggregate rappresenta l’andamento dei tassi fissi di investimenti finanziari denominati in euro. L’inclusione nell’indice è data dalla Valuta di denominazione del titolo e non dal domicilio dell’emittente. I principali settori che compongono l’indice sono titoli di stato e titoli corporate. | ||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | ||||
Modalità di Valorizzazione quote | Qualsiasi Giorno Lavorativo di apertura delle banche in Lussemburgo | ||||
Utilizzo di derivati | Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati a scopo di copertura e di efficiente gestione del portafoglio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | ||||
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Luxembourg | Société | Coopérative | 000, xxxxx | x'Xxxx, X-0000 |
Xxxxxxxxxxxxx | XXXXXX Funds Bond Euro Inflation |
ISIN | LU0329443377 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Amundi Funds di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Amundi Luxembourg S.A (“Amundi Luxembourg”) 0, xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 6 novembre 2007 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo del Comparto è ricercare l’incremento del capitale nel medio periodo |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Comparto investe almeno due terzi del proprio patrimonio in una selezione di obbligazioni indicizzate all’inflazione europea e/o all’inflazione in uno degli Stati appartenenti alla zona Euro e che siano emesse o garantite da: (i) uno dei Paesi appartenenti all’Unione Europea o altro organismo pubblico di paesi appartenenti all’Unione Europea, ovvero (ii) organismi privati appartenenti ai Paesi dell’Unione Europea (ed aventi una valutazione minima di AA). Almeno due terzi del patrimonio del Comparto verranno investiti in obbligazioni emesse in Euro nella zona Euro. La parte rimanente del patrimonio del Comparto può essere investita nei valori e negli strumenti descritti nel prospetto del Fondo nell’introduzione al paragrafo “B. Comparti Obbligazionari”. |
Stile gestionale | Il Fondo si propone di offrire agli azionisti una crescita del capitale nel medio periodo, investendo in una selezione di titoli negoziabili emessi o garantiti da uno Stato membro dell'Unione europea o da un'agenzia o ente pubblico di uno degli Stati membri dell'Unione, che goda del rating minimo di AA. Inoltre il rendimento dei titoli sarà indicizzato sull'inflazione nell'area dell'euro oppure di quella di uno Stato membro dell'area. | ||||
Benchmark | Barclays EGILB All Markets Barclays EGILB All Markets è un indice che misura la performance del mercato delle obbligazioni governative dei Paesi Europei legate all’inflazione. | ||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | ||||
Modalità di Valorizzazione quote | Qualsiasi Giorno Lavorativo di apertura delle banche in Lussemburgo | ||||
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | ||||
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Luxembourg | Société | Coopérative | 000, xxxxx | x'Xxxx, X-0000 |
Xxxxxxxxxxxxx | XXXXXX Funds Bond Global Aggregate |
ISIN | LU0613076487 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Amundi Funds di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Amundi Luxembourg S.A (“Amundi Luxembourg”) 0, xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 01 aprile 2011 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo ha la finalità di superare il rendimento dell’indicatore di riferimento. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio in strumenti di debito emessi o garantiti dai governi di paesi appartenenti all’OCSE o emessi da società e in strumenti finanziari nei quali il pagamento del valore e del reddito è derivato e garantito da uno specifico paniere di attività sottostanti sino ad un massimo del 40% delle sue attività. I titoli con valutazione Investment Grade, ossia con rischio di insolvenza basso, rappresentano l’80% delle attività del Comparto. |
Stile gestionale | Il Fondo non replica l’indicatore di riferimento e può pertanto discostarsene in misura significativa. Il Fondo può assumere posizioni tattiche e strategiche e posizioni di arbitraggio su tutti i mercati valutari, del credito e dei tassi d’interesse. |
Benchmark | Barclays Global Aggregate Hedged Barclays Global Aggregate offre una misura di valutazione degli investimenti a tasso fisso dei mercati globali. L'indice Barclays Global Aggregate contiene tre componenti principali: l'aggregato degli Stati Uniti (USD 300mn), il Pan-European Aggregate (EUR 300mn), e l'Asia-Pacific Index Aggregate (JPY 35 miliardi). Oltre ai titoli appartenenti a questi tre indici (94,0% del valore complessivo di mercato globale aggregato al 31 dicembre 2010), l'indice Barclays Global Aggregate include Global Treasury, Eurodollaro (USD 300mn), Euro-Yen (JPY 25 miliardi), Canada (300mn equivalente USD) e Investment Grade 144A (USD 300mn). |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Qualsiasi Giorno Lavorativo di apertura delle banche in Lussemburgo |
Utilizzo di derivati | Il fondo può ricorrere all’utilizzo di derivati a fini di arbitraggio, copertura e/o |
sovraesposizione su valute, tassi di interesse e rischio di credito. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |||||
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Luxembourg | Société | Coopérative | 000, xxxxx | x'Xxxx, X-0000 |
Xxxxxxxxxxxxx | XXXXXX Funds Bond Global Corporate |
ISIN | LU0329445315 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Amundi Funds di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Amundi Luxembourg S.A (“Amundi Luxembourg”) 0, xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 15 febbraio 2008 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è la crescita del capitale investendo in obbligazioni emesse da società di tutto il mondo. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3 Anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio in obbligazioni emesse da società di tutto il mondo in valute liberamente convertibili. Fino al 15% del patrimonio può essere investito in titoli che pagano un tasso di interesse elevato ma presentano un rischio di insolvenza piuttosto alto. |
Stile gestionale | Il Fondo non mira a replicare l’indicatore di riferimento e può discostarsene significativamente. |
Benchmark | Xxxxxxx Xxxxx Global Large Cap Corporate Index $ Hedged |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Qualsiasi Giorno Lavorativo di apertura delle banche in Lussemburgo |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può ricorrere all’utilizzo di derivati a scopo di copertura e/o ai fini di un’efficiente gestione del portafoglio e/o di arbitraggio su tassi d’interesse e rischio di credito. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Société Coopérative 000, xxxxx x'Xxxx, X-0000 Xxxxxxxxxx. |
Denominazione | AMUNDI Funds Convertible Europe |
ISIN | LU0568614837 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Amundi Funds di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Amundi Luxembourg S.A (“Amundi Luxembourg”) 0, xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 24 giugno 2011 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è conseguire un rendimento di lungo termine |
Orizzonte temporale minimo | 4 Anni |
consigliato | |||||
Profilo di rischio | Medio alto | ||||
Composizione | Il Fondo investe almeno il 67% del patrimonio complessivo in obbligazioni convertibili (compresi i titoli sintetici) senza alcun vincolo in termini di rating degli emittenti (i quali possono essere investment grade, non-investment grade e privi di rating), quotate o negoziate su Mercati regolamentati di qualsiasi Paese OCSE, denominate in EUR o in altre valute ed emesse da emittenti europei (o porzione sottostante dell'emissione). Le attività rimanenti, fino al 33% del patrimonio complessivo, possono essere investite in altri Valori mobiliari senza alcun vincolo in termini di rating degli emittenti (che possono essere investment grade, non-investment grade e privi di rating) come obbligazioni, strumenti del mercato monetario e altri strumenti liquidi. A scopo di diversificazione, questo Comparto può investire altresì fino al 10% del patrimonio complessivo in obbligazioni convertibili fuori dell'OCSE. Il Comparto può investire in ABS/MBS fino al 20% del patrimonio complessivo. | ||||
Stile gestionale | Il Fondo non mira a replicare l’indicatore di riferimento e può discostarsene significativamente. | ||||
Benchmark | TR EUROPEAN FOCUS CONVERTIBLE NR Close | ||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | ||||
Modalità di Valorizzazione quote | Qualsiasi Giorno Lavorativo di apertura delle banche in Lussemburgo | ||||
Utilizzo di derivati | Il Fondo potrà inoltre ricorrere a derivati di credito (Credit Default Swap su Singolo emittente e su indici) in qualità di acquirente e/o venditore di protezione, a scopo di copertura del rischio di credito o dell'inadempienza dell'emittente, nonché ai fini di un'efficace gestione del portafoglio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | ||||
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Luxembourg. | Xxxxxxx | Xxxxxxxxxxx | 000, xxxxx | x'Xxxx, X-0000 |
Xxxxxxxxxxxxx | XXXXXX Funds Equity Brazil |
ISIN | LU0347592866 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Amundi Funds di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Amundi Luxembourg S.A (“Amundi Luxembourg”) 0, xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 06 marzo 2008 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo consiste nel perseguire la crescita del capitale nel medio periodo. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 Anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Fondo investe almeno due terzi del proprio patrimonio in azioni e titoli collegati ad azioni di società brasiliane, diversificati a livello di settore. Tale investimento può essere effettuato mediante P-Notes in caso di accesso ristretto ad un mercato azionario o ai fini di un’efficiente gestione del portafoglio. |
Stile gestionale | Il Fondo non mira a replicare l’indicatore di riferimento e può discostarsene significativamente. |
Benchmark | MSCI Brazil 10/40 è concepito per misurare la performance delle grandi e medie capitalizzazioni del |
mercato brasiliano. Composto da 70 titoli, l'indice copre circa l’85% dell'universo azionario brasiliano. Gli indici azionari MSCI 10/40 sono calcolati considerando una data di riferimento del 31 dicembre 1998. Ogni indice è calcolato dal suo rispettivo indice relativo, con adeguamento in base alla metodologia MSCI 10/40 Equity Index. | |||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | ||||
Modalità di Valorizzazione quote | Qualsiasi Giorno Lavorativo di apertura delle banche in Lussemburgo | ||||
Utilizzo di derivati | Il Fondo può ricorrere all’utilizzo di strumenti finanziari derivati a scopo di copertura e di efficiente gestione del portafoglio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | ||||
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Luxembourg. | Société | Coopérative | 000, xxxxx | x'Xxxx, X-0000 |
Xxxxxxxxxxxxx | XXXXXX Funds Equity Euroland Small Cap |
ISIN | LU0568607039 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV Amundi Funds di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Amundi Luxembourg S.A (“Amundi Luxembourg”) 0, xxxxx Xxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 24 giugno 2011 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo ha la finalità di perseguire la crescita del capitale a lungo termine. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Fondo investe almeno il 51% del patrimonio in azioni di società di piccole dimensioni domiciliate e quotate su un mercato regolamentato di Eurolandia, aventi una capitalizzazione di mercato inferiore a 5 miliardi di Euro alla data di acquisizione; e almeno il 75% del patrimonio netto in azioni di società domiciliate e quotate su un mercato regolamentato nella zona Euro. |
Stile gestionale | Il Fondo non mira a replicare l’indicatore di riferimento e può discostarsene significativamente. |
Benchmark | MSCI EMU Small Cap MSCI EMU Small Cap è una rappresentazione dell’andamento delle società a piccola capitalizzazione di 10 paesi appartenenti ai mercati sviluppati dell’Unione economica monetaria europea. Composto da 449 titoli, l'indice copre circa il 14 % del “free float-adjusted market” dell’Unione economica monetaria europea. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Qualsiasi Giorno Lavorativo di apertura delle banche in Lussemburgo |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può ricorrere all’utilizzo di strumenti finanziari derivati a scopo di copertura e di efficiente gestione del portafoglio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Xxxxxxx Xxxxxxxxxxx 000, xxxxx x'Xxxx, X-0000 Xxxxxxxxxx. |
Denominazione | AXA IM FIIS - US Corporate Bonds | |||||
ISIN | LU0231443010 | |||||
Forma | Fondo armonizzato della SICAV AXA IM Fixed Income Investment Strategies di diritto lussemburghese | |||||
Società di gestione | AXA Funds Management S.A. 00, Xxxxxx X. X. Xxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo | |||||
Sito internet del Gestore | ||||||
Data di inizio operatività | 10 gennaio 2012 | |||||
Categoria | Obbligazionario | |||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||
Finalità | Il Comparto mira a conseguire un mix di reddito e crescita del capitale investendo in titoli a tasso fisso e variabile nel medio termine. | |||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 2 anni | |||||
Profilo di rischio | Medio | |||||
Composizione | Il Fondo investe principalmente in titoli di Stato e in titoli di debito denominati in Dollari ed emessi da società o istituzioni pubbliche. | |||||
Stile gestionale | Il Comparto è gestito attivamente al fine di cogliere le opportunità nel mercato del debito. I titoli devono avere minimo rating BBB- da parte di Standard&Poors o rating equivalente per Xxxxx x Xxxxx o se privi di rating devono essere detenuti dal Gestore degli investimenti. I titoli sub-investment grade devono avere rating compreso tra BB + e B- da Standard & Poors o rating equivalente da Xxxxx x Xxxxx o se privi di rating ritenuti validi dal Gestore degli Investimenti. In caso di downgrade inferiore a B- da Standard & Poors o rating equivalente da Xxxxx x Xxxxx o se privi di rating reputati inadeguati dal Gestore, i titoli saranno venduti entro 6 mesi. Nel caso di due rating differenti delle agenzie, verrà considerato il rating più basso. | |||||
Benchmark | Barclays US Corporate Intermediate Hedged EUR Barclays US Corporate Intermediate Hedged EUR è composto da titoli di debito investment grade, denominati in dollari, di industrie statunitensi e non statunitensi, e da istituzioni finanziarie emittenti di titoli a scadenze intermedie (1-10 anni). | |||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | |||||
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. | |||||
Utilizzo di derivati | Il Fondo può fare ricorso all’utilizzo di strumenti derivati per una gestione efficiente del portafoglio e/o per finalità di copertura. Può fare ricorso anche a derivati di credito al fine di coprire il rischio di credito di alcuni emittenti contenuti in portafoglio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |||||
Società di revisione del Fondo | PriceWaterhouseCoopers Lussemburgo | Société | coopérative | 000, xxxxx | x’Xxxx | X-0000 |
Xxxxxxxxxxxxx | XXX WF Framlington Europe Real Estate Securities |
ISIN | LU0227125514 |
Forma | Fondo armonizzato della SICAV AXA IM Fixed Income Investment Strategies di diritto lussemburghese |
Società di gestione | AXA Funds Management S.A. 00, Xxxxxx X. X. Xxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 17 agosto 2005 |
Categoria | Azionario | |||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||
Finalità | Il Fondo ha la finalità di conseguire un incremento del capitale nel lungo termine. | |||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 8 anni | |||||
Profilo di rischio | Alto | |||||
Composizione | Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio totale in titoli trasferibili emessi da società operanti nel settore immobiliare domiciliate o che svolgono la parte preponderante delle loro attività economiche in Europa. Entro il limite del 200% del patrimonio netto del comparto la strategia può prevedere il ricorso ad investimenti diretti o derivati. Il Fondo non può investire più del 5% delle sue attività in OICR e/o OIC. | |||||
Stile gestionale | Il Fondo è gestito attivamente per cogliere le diverse opportunità nel mercati regolamentati immobiliari europei. Questa strategia si baserà su un processo di ricerca “bottom-up” volto a un’attenta selezione dei titoli e, in misura minore, su un metodo “top-down” per quanto concerne la ripartizione geografica delle attività. Il Comparto si rivolge ad investitori interessati ad un incremento del capitale nel lungo termine, calcolato in Euro, conseguito tramite la gestione attiva di un portafoglio composto da azioni quotate, titoli collegati ad azioni e strumenti derivati. | |||||
Benchmark | 100% FTSE EPRA NAREIT Developed Europe Capped 10% Total Return Net 100% FTSE EPRA NAREIT Developed Europe Capped 10% Total Return Net è un indice che rappresenta le tendenze generali ammissibili nelle azioni immobiliari in tutto il mondo. Le attività rilevanti sono definite come la proprietà, lo smaltimento e lo sviluppo di produzione di reddito immobiliare. | |||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | |||||
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. | |||||
Utilizzo di derivati | Il fondo può fare ricorso all’utilizzo di derivati per finalità di copertura e di un’efficiente gestione del portafoglio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |||||
Società di revisione del Fondo | PriceWaterhouseCoopers Lussemburgo | Société | coopérative | 400, route | d’Xxxx | L-1471 |
Denominazione | AXA WF Framlington Eurozone |
ISIN | LU0389657353 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV AXA World Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | AXA Funds Management S.A. 00, Xxxxxx X. X. Xxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 14 ottobre 2008 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Comparto mira a conseguire un incremento di capitale nel lungo termine, calcolato in EUR, investendo in società a grande, media e piccola capitalizzazione domiciliate nell'Eurozona. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 8 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto investe almeno il 75% dei propri attivi in azioni, titoli equivalenti, certificati |
d'investimento e certificati d'investimento collettivo emessi da società con sede legale nell'Area Economica Europea (ovvero titoli o diritti idonei al Plan d'Epargne en Actions francese – PEA) di cui almeno il 60% nel mercato della Zona Euro; meno del 25% dei propri attivi in azioni emesse da società situate al di fuori dell'Area Economica Europea; meno del 25% dei propri attivi in strumenti del mercato monetario fino al 10% dei propri attivi in obbligazioni ordinarie e convertibili. Entro il limite del 200% dell'attivo netto del Comparto, la strategia di investimento può essere perseguita tramite investimenti diretti e/o attraverso strumenti derivati. Strumenti derivati possono anche essere usati per fini di copertura. | |
Stile gestionale | Il Comparto è gestito attivamente al fine di cogliere le opportunità offerte dai mercati azionari della Zona Euro. Le decisioni di investimento vengono prese sulla base di una combinazione di analisi macroeconomiche e settoriali e di analisi individuali di titoli azionari. Il processo di selezione delle azioni si fonda essenzialmente su una rigorosa analisi del modello economico delle società interessate, della natura degli attivi sottostanti e della qualità degli attivi patrimoniali. |
Benchmark | EURO STOXX Total Return Net EURO STOXX è un indice che rappresenta 50 azioni di 12 mercati europei: Austria, Belgio, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Paesi Bassi, Portogallo e Spagna. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato giornalmente |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Sàrl - 400, Route d’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | AXA WF Framlington Italy |
ISIN | LU0087656699 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Axa World Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | AXA Funds Management S.A. 00, Xxxxxx X. X. Xxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 10 gennaio 1997 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Comparto mira a conseguire un incremento del capitale a lungo termine. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 8 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto investe in primo luogo in società domiciliate o quotate in Italia. Il portafoglio sarà costituito da una selezione di società italiane di prim’ordine, a piccola, media e grande capitalizzazione. Il Comparto potrà investire sempre almeno due terzi del patrimonio totale in azioni e strumenti collegati ad azioni emessi da società che sono domiciliate o esercitano una parte importante della loro attività economica in Italia. |
Stile gestionale | Il Comparto si rivolge ad investitori interessati ad un incremento del capitale a lungo termine, calcolato in euro, conseguito tramite la gestione dinamica di un portafoglio composto di azioni quotate, di titoli collegati ad azioni e di strumenti derivati. |
Benchmark | FTSE Italia All-Share FTSE Italia All-Share comprende i titoli di tutte le aziende precedentemente incluse negli indici di settore FTSE MIB, FTSE Italia Mid Cap, FTSE Italia Small Cap e FTSE |
Italia All-Share (circa il 95% del mercato azionario italiano). Questo indice fornisce agli investitori un set di indici molto completo ed esaustivo con il quale è possibile misurare l’andamento dei maggiori settori dell’industria e del mercato di capitali italiani. | |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | Il Comparto può impiegare derivati negoziabili sia su borse valori sia OTC (incluso, a titolo esemplificativo, le opzioni, i contratti a termine, gli Swaps su tassi di interesse e i derivati su credito) come parte della sua politica d’investimento a scopi di gestione efficiente del portafoglio e/o copertura. L’uso di derivati può comportare un importante Effetto leva e, in alcuni casi, un significativo rischio di perdita. Oltre agli strumenti derivati, il gestore degli investimenti può avvalersi di pronti contro termine o accordi di prestito titoli nel programma di investimento del Comparto. Queste tecniche possono aumentare l’Effetto leva del Comparto e la sua Volatilità. Il livello di Effetto leva o d’indebitamento indotto dal livello del Valore a Xxxxxxx che il Comparto può avere in qualsiasi momento può essere cospicuo in rapporto al suo capitale. Di conseguenza, il livello dei margini e dei tassi d’interesse in genere, e in particolare dei tassi a cui il Fondo può prendere a prestito, influirà sui risultati di gestione del Comparto. L’eventuale deposito a garanzia verrà richiesto per opzioni OTC e altri strumenti OTC, quali i contratti a termini su valute, gli Swaps e alcuni altri strumenti derivati e dipenderà dalle decisioni di credito e da specifici accordi tra le controparti della transazione negoziati singolarmente. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Sàrl - 400, Route d’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | AXA WF Optimal Income |
ISIN | LU0179866438 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Axa World Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | AXA Funds Management S.A. 00, Xxxxxx X. X. Xxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 19 novembre 2003 |
Categoria | Flessibile |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Comparto mira a conseguire un incremento del capitale nel lungo termine unito a un reddito costante. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 6 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Gestore degli Investimenti persegue gli obiettivi del Comparto investendo in una gamma di azioni (incluse azioni caratterizzate da elevati dividendi) o in titoli obbligazionari europei o emessi da governi o società domiciliati in un paese europeo. Ciò nonostante. il Gestore degli Investimenti può investire fino al 10% del patrimonio in titoli emessi da governi e società di Stati non europei. Il Comparto investirà non oltre il 10% del patrimonio netto in quote di OICVM e/o altri OIC, incluse quote o azioni di hedge fund regolamentati di tipo aperto soggetti a una supervisione equivalente. |
Stile gestionale | Questo Comparto investe prevalentemente in azioni e/o strumenti del reddito fisso che comportano un rischio di perdita del capitale investito. Il Comparto si rivolge ad investitori interessati ad ottenere sia un reddito costante che un incremento del capitale nel lungo termine calcolato in euro. I rendimenti correnti sono di secondaria |
importanza. | |
Benchmark | Non previsto. La volatilità dichiarata dal gestore è pari a 8,97% |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | Il Comparto può impiegare strumenti finanziari derivati al fine di un’efficiente gestione del portafoglio, di investimento e/o di copertura. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Sàrl - 400, Route d’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | AXA WF Us High Yield Bonds |
ISIN | LU0276013082 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV AXA World Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | AXA Funds Management S.A. - 49, Xxxxxx X. X. Xxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 27 aprile 2007 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo di investimento del Comparto è conseguire un alto livello di reddito e una crescita del capitale, investendo in titoli di debito high yield USA su un orizzonte temporale di lungo termine. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 7 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Comparto investe: - in via permanente due terzi del totale dei suoi attivi in obbligazioni high yield a tasso fisso o variabile emesse da società pubbliche o private domiciliate negli USA. Tali obbligazioni ad elevato rendimento presentano un rating inferiore a BBB- conferito da Standard & Poor’s o un rating equivalente (attribuito da Moody’s o da un’altra agenzia di rating) o sono prive di rating - non oltre un terzo dei suoi attivi in titoli domiciliati in Canada o nei mercati europei o in titoli di debito sovrani o in strumenti del mercato monetario - non oltre un quarto dei suoi attivi in titoli convertibili e non oltre un decimo dei suoi attivi in azioni |
Stile gestionale | Il Comparto è gestito attivamente al fine di cogliere le opportunità offerte dalle obbligazioni USA in relazione a un alto livello di reddito. Le seguenti decisioni di investimento sono prese dopo una completa analisi di tipo macroeconomico e microeconomico del mercato: - selezione dell’emittente - allocazione settoriale - posizionamento sulla curva del credito (la curva del credito illustra la relazione esistente tra la durata dell’investimento e il rendimento del credito) La selezione degli strumenti di credito non è esclusivamente e meccanicamente basata sui relativi rating di credito pubblicamente disponibili ma anche su un’analisi interna del rischio di credito o di mercato. La decisione di acquistare o vendere attivi è inoltre basata su altri criteri di analisi del Gestore degli investimenti. |
Benchmark | Xxxxxxx Xxxxx US High Yield Master II |
Xxxxxxx Xxxxx US High Yield Master II è comunemente usato come Benchmark per le obbligazioni ad alto Rendimento aziendale. È gestito da Xxxxxxx Xxxxx. Il Master II è una misura dell’ampio mercato ad alto Rendimento a differenza dell’indice Xxxxxxx Xxxxx BB/B che esclude i titoli a basso Rating. | |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota viene calcolato ogni giorno lavorativo. Per giorno lavorativo si intende un giorno in cui le banche sono aperte per l’intera giornata per la normale attività commerciale in Lussemburgo e negli Stati Uniti. |
Utilizzo di derivati | Entro il limite del 200% dell’attivo netto del Comparto, l’obiettivo di investimento può essere ottenuto tramite investimenti diretti e/o derivati, in particolare attraverso Credit Default Swaps. Strumenti derivati possono anche essere utilizzati a fini di copertura. La Classe di Azioni mira a coprire il rischio valutario dovuto alla divergenza tra la valuta di riferimento del Comparto e quella di questa Classe di Azioni mediante l'utilizzo di strumenti derivati, mantenendo al tempo stesso un'esposizione alle Politiche d'Investimento illustrate sopra. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Sàrl 400, Route d’Xxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | BGF Euro Markets | |||||||
ISIN | LU0093502762 | |||||||
Forma | Comparto armonizzato lussemburghese | della | SICAV | BlackRock | Global | Fund | di | diritto |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo | |||||||
Sito internet del Gestore | ||||||||
Data di inizio operatività | 4 gennaio 1999 | |||||||
Categoria | Azionario | |||||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||||
Finalità | Massimizzare il Rendimento totale | |||||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5-7 anni | |||||||
Profilo di rischio | Alto | |||||||
Composizione | Il Comparto investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari di società con sede negli Stati Membri dell’Ue aderenti all’UME. Tra gli altri investimenti consentiti figurano, senza limitazioni, quelli effettuati negli Stati membri dell’Ue che aderiranno probabilmente all’UME in futuro nonché in società che, pur avendo sede in altri paesi, svolgono la loro attività economica prevalentemente in paesi aderenti all’UME. | |||||||
Stile gestionale | Il Gestore mediante l’investimento in azioni dei mercati europei si propone di massimizzare il Rendimento totale del Fondo | |||||||
Benchmark | MSCI EMU Net MSCI EMU Net è un indice ponderato di capitalizzazione di mercato gestito da Xxxxxx Xxxxxxx Capital International (MSCI). MSCI EMU misura la performance delle azioni in base allo spazio economico europeo e monetaria (UEM). L’indice contiene quasi 300 azioni e rappresenta circa l’85% della capitalizzazione di mercato nei seguenti paesi: Austria, Belgio, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Paesi Bassi, Portogallo e Spagna. | |||||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | |||||||
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione |
della vigilia di Natale). | |
Utilizzo di derivati | Tale Comparto può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura dei rischi di mercato e di cambio, nonché per una maggiore efficienza nella gestione del portafoglio. Il ricorso a strumenti derivati può esporre i Comparti a un maggior Grado di rischio. In particolare, tali strumenti possono essere soggetti a estrema Volatilità e presentano un margine iniziale generalmente esiguo rispetto al valore del relativo Contratto. Tali operazioni sono dunque caratterizzate da un Effetto leva elevato, in quanto oscillazioni di mercato relativamente lievi possono produrre un impatto potenzialmente più ampio sul valore degli strumenti derivati rispetto alle obbligazioni e alle azioni standard. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF Euro Short Duration Bond | |||||||
ISIN | LU0093503810 | |||||||
Forma | Comparto armonizzato lussemburghese | della | SICAV | BlackRock | Global | Fund | di | diritto |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo | |||||||
Sito internet del Gestore | ||||||||
Data di inizio operatività | 4 gennaio 1999 | |||||||
Categoria | Obbligazionario | |||||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||||
Finalità | Massimizzare il Rendimento totale | |||||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 2-3 anni | |||||||
Profilo di rischio | Medio basso | |||||||
Composizione | Il Comparto investe almeno l’80% del patrimonio complessivo in valori mobiliari a reddito fisso investment grade. Almeno il 70% del patrimonio complessivo è investito in valori mobiliari a reddito fisso denominati in euro con una durata inferiore a cinque anni | |||||||
Stile gestionale | Il Gestore adotta un approccio diversificato agli investimenti cercando extrarendimento mediante un’ampia gamma di strategie attive. | |||||||
Benchmark | Barclays Cap Eur Agg 500mm 1-3yr Barclays Cap Eur Agg 500mm 1-3yr è un indice che porta un’esposizione verso un paniere di obbligazioni (500) investment grade denominati in euro, incluso treasury bonds, securitised bonds e corporate bonds. | |||||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | |||||||
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione della vigilia di Natale). | |||||||
Utilizzo di derivati | Il Comparto può: - stipulare contratti di swap per modificare il rischio di tasso d’interesse; - utilizzare strumenti derivati su valute per acquisire o cedere il rischio valutario; - sottoscrivere opzioni di acquisto coperte per incrementare il Rendimento; - stipulare contratti di swap del Rischio di credito per acquisire o cedere esposizione al Rischio di credito; - utilizzare strumenti derivati per gestire la Volatilità al fine di sfruttare il rischio di Volatilità. |
La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF European Focus | |||||||
ISIN | LU0368266812 | |||||||
Forma | Comparto armonizzato lussemburghese | della | SICAV | BlackRock | Global | Fund | di | diritto |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo | |||||||
Sito internet del Gestore | ||||||||
Data di inizio operatività | 20 giugno 2008 | |||||||
Categoria | Azionario | |||||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||||
Finalità | Il Fondo punta a massimizzare il Rendimento sull'investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. | |||||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5-7 anni | |||||||
Profilo di rischio | Alto | |||||||
Composizione | Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in un portafoglio concentrato (ossia a minor diversificazione) di titoli azionari (quali azioni) di società con sede o che svolgono la loro attività economica prevalente in Europa. Con Europa si fa riferimento a tutti paesi europei che includono il Regno Unito, l’Europa Orientale e i paesi dell’ex-Unione Sovietica. | |||||||
Stile gestionale | Il Fondo può selezionare in modo discrezionale gli investimenti e, nel farlo, può prendere in considerazione l’Indice MSCI Europe. | |||||||
Benchmark | MSCI Europe Net MSCI Europe è un indice progettato per misurare la performance dei mercati azionari dei 15 paesi europei sviluppati: Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Irlanda, Italia, Paesi Bassi, Norvegia, Portogallo, Spagna, Svezia, Svizzera e Regno Unito. L'indice prende in considerazione dividendi netti. Il fornitore è MSCI. Valuta di riferimento è l'Euro. | |||||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | |||||||
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni giorno di negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione della vigilia di Natale). | |||||||
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |||||||
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF Fixed Income Global Opportunities Fund |
ISIN | LU1005243503 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BlackRock Global Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 18 dicembre 2013 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo ha come finalità quella di massimizzare il rendimento totale. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3 anni |
Profilo di rischio | Medio Alto |
Composizione | Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli a reddito fisso. Questi includono obbligazioni e strumenti del mercato monetario (ossia titoli di debito con scadenze a breve termine). I titoli a reddito fisso sono denominati in diverse valute e possono essere emessi da governi, agenzie governative, aziende ed enti sovranazionali. Il Fondo può investire in tutta la gamma di titoli a reddito fisso che possono includere investimenti con un rating creditizio relativamente basso o prive di rating. Il Fondo può investire fino al 100% del suo patrimonio totale in asset-backed e mortgage-backed securities. |
Stile gestionale | Il Fondo mira a massimizzare il ritorno sugli investimenti attraverso una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. |
Benchmark | Non previsto. Volatilità dichiarata dal gestore: n.d. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione della vigilia di Natale). |
Utilizzo di derivati | Il fondo può fare ricorso all’utilizzo di strumenti finaziari derivati per proteggere il valore del Fondo, in tutto o in parte, o consentire al Fondo un profitto derivante dalle variazioni nei tassi di cambio rispetto alla valuta di base del Fondo. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF Fixed Income Global Opportunities Fund Hedged | |||||||
ISIN | LU0278456651 | |||||||
Forma | Comparto armonizzato lussemburghese | della | SICAV | BlackRock | Global | Fund | di | diritto |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo | |||||||
Sito internet del Gestore | ||||||||
Data di inizio operatività | 31 gennaio 2007 | |||||||
Categoria | Obbligazionario | |||||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||||
Finalità | Il Fondo ha come finalità quella di massimizzare il rendimento totale. | |||||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3 anni | |||||||
Profilo di rischio | Medio | |||||||
Composizione | Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli a reddito fisso. Questi includono obbligazioni e strumenti del mercato monetario (ossia titoli di debito con scadenze a breve termine). I titoli a reddito fisso sono denominati in diverse valute e possono essere emessi da governi, agenzie governative, aziende ed enti sovranazionali. Il Fondo può investire in tutta la gamma di titoli a reddito fisso che possono includere investimenti con un rating creditizio relativamente basso o prive di rating. Il Fondo può investire fino al 100% del suo patrimonio totale in asset-backed e |
mortgage-backed securities. | |
Stile gestionale | Il Fondo mira a massimizzare il ritorno sugli investimenti attraverso una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. Le azioni saranno "Hedged", con lo scopo di proteggerle dalle fluttuazioni dei tassi di cambio tra la valuta di denominazione e la valuta di base del Fondo. La copertura dell’esposizione valutaria non può eliminare completamente il rischio valutario e, di conseguenza, possono influenzare le prestazioni delle azioni. |
Benchmark | Non previsto. Volatilità dichiarata dal gestore: n.d. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione della vigilia di Natale). |
Utilizzo di derivati | Il fondo può fare ricorso all’utilizzo di strumenti finaziari derivati per proteggere il valore del Fondo, in tutto o in parte, o consentire al Fondo un profitto derivante dalle variazioni nei tassi di cambio rispetto alla valuta di base del Fondo. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF Global Allocation Fund | |||||||
ISIN | LU0523293024 | |||||||
Forma | Comparto armonizzato lussemburghese | della | SICAV | BlackRock | Global | Fund | di | diritto |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo | |||||||
Sito internet del Gestore | ||||||||
Data di inizio operatività | 09 agosto 2010 | |||||||
Categoria | Bilanciato | |||||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||||
Finalità | Il Fondo ha l’obiettivo di massimizzare il rendimento totale. | |||||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3-5 anni | |||||||
Profilo di rischio | Medio alto | |||||||
Composizione | Il Comparto investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari e titoli a reddito fisso in normali condizioni di mercato. I titoli a reddito fisso comprendono obbligazioni e strumenti del mercato monetario (ossia titoli di debito con scadenze a breve termine). Può anche detenere depositi e contanti. Il Fondo può anche investire in società che sono di piccole dimensioni e si trovano in una fase relativamente precoce del loro sviluppo. Il Fondo avrà in genere lo scopo di investire in titoli di società sottovalutate. | |||||||
Stile gestionale | Il Fondo mira a massimizzare il ritorno sull'investimento attraverso una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. | |||||||
Benchmark | Non previsto. Volatilità dichiarata dal gestore: n.d. | |||||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | |||||||
Modalità di valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione della Vigilia di Natale). | |||||||
Utilizzo di derivati | Il fondo può fare ricorso all’utilizzo di strumenti finaziari derivati per proteggere il |
valore del Fondo, in tutto o in parte, o consentire al Fondo un profitto derivante dalle variazioni nei tassi di cambio rispetto alla valuta di base del Fondo. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF Global Allocation Fund Hedged | |||||||
ISIN | LU0329591480 | |||||||
Forma | Comparto armonizzato lussemburghese | della | SICAV | BlackRock | Global | Fund | di | diritto |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo | |||||||
Sito internet del Gestore | ||||||||
Data di inizio operatività | 12 novembre 2007 | |||||||
Categoria | Bilanciato | |||||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||||
Finalità | Il Fondo ha l’obiettivo di massimizzare il rendimento totale. | |||||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3-5 anni | |||||||
Profilo di rischio | Medio alto | |||||||
Composizione | Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari e titoli a reddito fisso (RF) in normali condizioni di mercato. I titoli a RF comprendono obbligazioni e strumenti del mercato monetario (ossia titoli di debito a breve scadenza). Può inoltre detenere depositi e contanti. I titoli a RF possono essere emessi da governi, agenzie governative, società ed enti sovranazionali e possono comprendere titoli con un rating creditizio relativamente basso o privi di rating. | |||||||
Stile gestionale | Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull'investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. Il Fondo può inoltre investire in società di piccole dimensioni e in una fase relativamente iniziale del loro sviluppo. Il Fondo punterà in generale ad investire in titoli di società sottostimate (ossia il cui prezzo di mercato non riflette il valore sottostante). | |||||||
Benchmark | Non previsto. Volatilità dichiarata dal gestore: n.d. | |||||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | |||||||
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione della Vigilia di Natale). | |||||||
Utilizzo di derivati | Il fondo può fare ricorso all’utilizzo di strumenti finaziari derivati per proteggere il valore del Fondo, in tutto o in parte, o consentire al Fondo un profitto derivante dalle variazioni nei tassi di cambio rispetto alla valuta di base del Fondo. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |||||||
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF Global Multi-Asset Income Fund Hedged | |||||||
ISIN | LU1062843344 | |||||||
Forma | Comparto armonizzato lussemburghese | della | SICAV | BlackRock | Global | Fund | di | diritto |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 07 maggio 2014 |
Categoria | Bilanciato |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo ha come finalità quella di massimizzare il rendimento totale. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3-5 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Comparto investe a livello globale in tutta la gamma di attività in cui un OICVM può investire, inclusi i titoli azionari (quali azioni), titoli a reddito fisso (ad esempio obbligazioni), fondi, liquidità, depositi e strumenti del mercato monetario (ossia titoli di debito con breve scadenze termine). Gli investimenti del Fondo possono essere emessi da governi, agenzie governative, aziende ed enti sovranazionali (ad esempio, la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo). Questi possono comprendere titoli con un rating creditizio relativamente basso o prive di rating. Le attività detenute dal Fondo possono essere denominati in una vasta gamma di valute. |
Stile gestionale | Il Fondo mira generare un livello superiore alla media del reddito sull’investimento e mantenere la crescita del capitale a lungo termine. Le azioni saranno "Hedged", con lo scopo di proteggerle dalle fluttuazioni dei tassi di cambio tra la valuta di denominazione e la valuta di base del Fondo. La copertura dell’esposizione valutaria non può eliminare completamente il rischio valutario e, di conseguenza, possono influenzare le prestazioni delle azioni. |
Benchmark | Non previsto. Volatilità dichiarata dal gestore: n.d. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione della vigilia di Natale). |
Utilizzo di derivati | Il fondo può fare ricorso all’utilizzo di strumenti finaziari derivati per proteggere il valore del Fondo, in tutto o in parte, o consentire al Fondo un profitto derivante dalle variazioni nei tassi di cambio rispetto alla valuta di base del Fondo. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF US Growth |
ISIN | LU0827887604 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BlackRock Global Fund di diritto lussemburghese |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 30 settembre 2006 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull'investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5-7 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) di società con sede o che svolgono la loro attività economica prevalente negli Stati Uniti. In particolare, il Fondo investirà nei titoli azionari di società che, su parere del consulente per gli investimenti, presentano buone potenzialità di crescita. |
Stile gestionale | Il Gestore ha la facoltà di selezionare in modo discrezionale gli investimenti del Fondo e, nel farlo, può prendere in considerazione l’Indice Xxxxxxx 1000 Growth. |
Benchmark | Xxxxxxx 1000 Growth Xxxxxxx 1000 Growth Index è un indice che misura la performance del segmento large cap dell'universo azionario degli Stati Uniti. L’indice comprende aziende con alti rapporti price-to-book e valori di crescita prevista più elevati. Il Xxxxxxx 1000 Growth Index è costruito per fornire un barometro completo ed imparziale per il segmento large cap. L'Indice è completamente ricostituito annualmente per garantire che rappresenti effettivamente l’universo Large Cap. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione della Vigilia di Natale). |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF World Energy | |||||||
ISIN | LU0171301533 | |||||||
Forma | Comparto armonizzato lussemburghese | della | SICAV | BlackRock | Global | Fund | di | diritto |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo | |||||||
Sito internet del Gestore | ||||||||
Data di inizio operatività | 06 aprile 2001 | |||||||
Categoria | Azionario | |||||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||||
Finalità | La finalità del Fondo è massimizzare il rendimento totale. | |||||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5-7 anni | |||||||
Profilo di rischio | Alto | |||||||
Composizione | Il Comparto investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in azioni di società operanti prevalentemente nell'esplorazione, sviluppo, produzione e distribuzione di energia. | |||||||
Stile gestionale | Il Comparto mira a massimizzare il rendimento totale investendo in titoli azionari del settore dell’energia. | |||||||
Benchmark | MSCI World Energy (Net) MSCI World Energy 10/40 è un indice di capitalizzazione di libero mercato. L’indice è progettato e mantenuto su base giornaliera e prende in considerazione i vincoli di concentrazione tra il 10% ed il 40% sui fondi soggetti a direttiva UCITS III, con l'obbligo della direttiva del raggruppamento titoli in Entità del Gruppo. | |||||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | |||||||
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione |
della vigilia di Natale). | |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF World Gold | |||||||
ISIN | LU0171305526 | |||||||
Forma | Comparto armonizzato lussemburghese | della | SICAV | BlackRock | Global | Fund | di | diritto |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo | |||||||
Sito internet del Gestore | ||||||||
Data di inizio operatività | 6 aprile 2001 | |||||||
Categoria | Azionario | |||||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||||
Finalità | Massimizzare il Rendimento totale | |||||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5-7 anni | |||||||
Profilo di rischio | Molto alto | |||||||
Composizione | Il Comparto investe a livello mondiale, almeno il 70% del patrimonio complessivo in azioni di società operanti prevalentemente nel settore delle miniere d’oro. Il Comparto può, inoltre, investire in azioni di società che svolgono la loro attività principale nei settori dei metalli preziosi, dei metalli e minerali di base e minerario. Il Comparto non detiene materialmente oro o altri metalli. | |||||||
Stile gestionale | Il Comparto mira a massimizzare il Rendimento totale investendo in titoli azionari del settore aurifero. | |||||||
Benchmark | FTSE Gold Mines (Cap) FTSE Gold Mines (Cap) l’indice misura la performance di società specializzate nell’industria mineraria aurifera o in azioni di miniere d’oro, situate in paesi quali l’Australia, il Nord America ed il Sud Africa, ed in altri metalli o minerali preziosi (quali l’argento o il platino). | |||||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | |||||||
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione della vigilia di Natale). | |||||||
Utilizzo di derivati | Tale Comparto può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura dei rischi di mercato e di cambio, nonché per una maggiore efficienza nella gestione del portafoglio. Il ricorso a strumenti derivati può esporre i Comparti a un maggior Grado di rischio. In particolare, tali strumenti possono essere soggetti a estrema Volatilità e presentano un margine iniziale generalmente esiguo rispetto al valore del relativo contratto. Tali operazioni sono dunque caratterizzate da un Effetto leva elevato, in quanto oscillazioni di mercato relativamente lievi possono produrre un impatto potenzialmente più ampio sul valore degli strumenti derivati rispetto alle obbligazioni e alle azioni standard. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |||||||
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BGF World Mining | |||||||
ISIN | LU0172157280 | |||||||
Forma | Comparto armonizzato lussemburghese | della | SICAV | BlackRock | Global | Fund | di | diritto |
Società di gestione | BlackRock (Luxembourg) S.A. 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Granducato di Lussemburgo | |||||||
Sito internet del Gestore | ||||||||
Data di inizio operatività | 06 aprile 2001 | |||||||
Categoria | Azionario | |||||||
Valuta di denominazione | Euro | |||||||
Finalità | La finalità del Fondo è massimizzare il rendimento totale. | |||||||
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5-7 anni | |||||||
Profilo di rischio | Alto | |||||||
Composizione | Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari di società operanti prevalentemente nell’estrazione mineraria e di minerali la cui attività economica predominante è la produzione di metalli di base e minerali industriali quali ferro e carbone. Il Fondo può inoltre detenere azioni di società la cui attività economica predominante è legata all’oro o ad altri metalli preziosi. Il Fondo però non detiene materialmente oro o metallo. | |||||||
Stile gestionale | Il Comparto mira a massimizzare il rendimento totale investendo in titoli azionari del settore delle risorse naturali. | |||||||
Benchmark | HSBC Global Mining HSBC Global Mining è calcolato da HSBC, misura l’andamento di un paniere di società impegnate nel mercato delle materie prime. | |||||||
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione | |||||||
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni Giorno di Negoziazione, che è un giorno di apertura delle banche in Lussemburgo o della Borsa lussemburghese (ad eccezione della vigilia di Natale). | |||||||
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |||||||
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BNP Paribas Aqua |
ISIN | FR0010668145 |
Forma | Fondo comune di investimento di diritto francese |
Società di gestione | BNP Paribas Asset Management, 0 xxxxxxxxx Xxxxxxxxx - 00000 Xxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 3 dicembre 2008 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | ottenere, su un Orizzonte di investimento minimo di 5 anni, una performance annualizzata comparabile a quella dell'indice di riferimento (l'indice MSCI World in euro con dividendi reinvestiti) mediante investimenti in azioni emesse da società operanti nel settore idrico che soddisfano criteri non finanziari in termini di gestione socialmente responsabile. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Fondo investe in titoli di società correlate al settore idrico, di elevata, media e bassa capitalizzazione, di tutto il mondo che, oltre a presentare prospettive attraenti in termini di crescita e valutazione, operano nel rispetto dei 10 principi del Patto Mondiale delle Nazioni Unite. Il fondo punta a detenere un'esposizione ai titoli azionari pari ad almeno il 90% del patrimonio netto. L'esposizione alle azioni di bassa e media capitalizzazione potrà essere al massimo del 100% del patrimonio netto. Il Fondo potrà essere esposto ai mercati dei paese emergenti fino ad un massimo del 30% del patrimonio netto. Per soddisfare i propri fabbisogni di liquidità, il fondo può investire in strumenti del mercato monetario a bassa sensibilità (titoli di credito negoziabili e/o per il tramite di OICR monetari). Il fondo può investire fino al 10% del patrimonio in azioni o quote di OICVM francesi di qualsiasi classificazione o europei. |
Percentuale di investimenti infragruppo | Il Fondo può investire in strumenti finanziari emessi o gestiti da società del gruppo BNP Paribas fino al 100% dei propri attivi nel rispetto delle disposizioni di legge. |
Stile gestionale | La strategia d'investimento si basa su una gestione attiva fondata sull'approccio sistematico e disciplinato alla selezione dei titoli, che coniuga l'attività di ricerca di natura finanziaria a quella extra finanziaria. La ricerca finanziaria si affida ai gruppi di analisti che valutano l'attrattiva finanziaria delle società legate al settore idrico (tecnologie, servizi e infrastrutture di trattamento, distribuzione, raccolta e depurazione delle acque) basandosi su una serie di criteri di crescita e sui livelli delle loro valutazioni. La ricerca extra-finanziaria si affida a gruppi di analisti dedicati che valutano il rispetto da parte delle società dei 10 principi del Patto Mondiale delle Nazioni Unite. Le società che si sono rese responsabili di violazioni accertate e ripetute di uno o più di tali principi vengono escluse dall'universo di investimento. L’obiettivo è conseguire una performance di gestione principalmente mediante la selezione dei titoli, senza fare ricorso a tecniche sintetiche di sovraesposizione. Peraltro, a titolo eccezionale e a discrezione del Gestore, il portafoglio potrà essere sottoposto a copertura, sia relativamente alla propria esposizione al mercato azionario sia rispetto al rischio di cambio. In quest'ultimo caso, i gestori potranno utilizzare, secondo l'opportunità, contratti future, opzioni o acquisti/vendite di valute. Inoltre, il fondo potrà utilizzare questi strumenti per completare la propria esposizione al mercato azionario senza tuttavia sovraesporsi. |
Benchmark | MSCI World MSCI World: è calcolato e pubblicato dalla società Xxxxxx Xxxxxxx Capital International Inc. ed è costituito da una selezione delle principali società mondiali, ponderate in funzione delle loro dimensioni. L'indice copre in modo particolare America del nord, Europa e Giappone e, in misura inferiore, i grandi mercati asiatici. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo, esclusi sabati, domeniche, giorni festivi legali in Francia e giorni di chiusura dei Mercati francesi (secondo il calendario ufficiale di Euronext). |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può operare sui mercati a termine regolamentati degli stati membri dell'Unione Europea. Su tali mercati, l'OICR può fare ricorso ai seguenti strumenti: contratti a termine su indici, su azioni e titoli correlati e/o opzioni su indici, su azioni e titoli correlati e/o contratti di cambio a termine. Il Gestore ha la facoltà di assumere posizioni per coprire il portafoglio dai rischi dei titoli azionari o dei titoli correlati alle azioni e/o dai rischi di indice e/o di cambio e/o al fine di completare la propria esposizione al mercato azionario. Il limite massimo dell'impegno sulla totalità di tali mercati è pari al 100% del patrimonio netto dell'OICVM. L'OICR può altresì investire in buoni di acquisto (warrant) od obbligazioni convertibili, a titolo complementare o a far ricorso a diritti e warrant e participatory note al fine di incrementare l'esposizione a un titolo ritenuto interessante dal punto di vista dei fondamentali. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers Audit 00, xxx xx Xxxxxxxx 00000 Xxxxxxx-xxx-Xxxxx |
Denominazione | BNP Paribas Insticash Eur |
ISIN | LU0094219127 |
Forma | Comparto armonizzato della Sicav BNP Paribas Insticash di diritto lussemburghese |
Società di gestione | BNP Paribas Investment Partners Luxembourg con sede in 00, xxx xx Xxxxxxxxx, X - 0000 Xxxxxx-Xxxxxxxxxx Xxxxxxxxxx xxx Xxxxxxxxxxx, appartenente al gruppo BNP Paribas. |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 15 maggio 2003 |
Categoria | Monetario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Mantenere un livello di liquidità giornaliero |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 1 anno |
Profilo di rischio | Basso |
Composizione | Il fondo investe in un portafoglio diversificato di strumenti del mercato monetario (compresi certificati di deposito, buoni del tesoro, carta commerciale) e obbligazioni a breve termine emessi in Euro. Può inoltre, in via accessoria, detenere fino al 49% del patrimonio netto in disponibilità liquide e valori assimilati. Il comparto investirà esclusivamente in fondi del mercato monetario a breve termine definiti dall'ESMA, entro il limite complessivo massimo del 10% del patrimonio netto. Il Fondo mantiene il valore del suo patrimonio attraverso l'investimento in strumenti del mercato monetario denominati in Euro, aventi scadenza legale massima di 397 giorni. Il Fondo non è un prodotto garantito. Non vi è alcuna esposizione valutaria all’infuori di quella all’Euro. |
Percentuale di investimenti infragruppo | Il Fondo può investire in strumenti finanziari emessi o gestiti da società del gruppo BNP Paribas fino al 100% dei propri attivi nel rispetto delle disposizioni di legge. |
Stile gestionale | Il Fondo persegue una gestione attiva rispetto al Benchmark di riferimento Eonia (RI). Il Fondo investe in titoli muniti di un rating minimo pari ad A-2 di Standard & Poor's ("S&P") o P-2 di Moody's Investors Services ("Moody's") o F2 di Fitch Ratings ("Fitch") ovvero di un rating equivalente. La Società di gestione procede alla propria valutazione documentata della qualità del credito di strumenti del mercato monetario, che le permettono di considerare uno strumento del mercato monetario come avente una qualità elevata. I proventi sono sistematicamente reinvestiti. |
Benchmark | Eonia (RI) Eonia (Euro Overnight Index Average) rappresenta la media ponderata dei tassi applicati ai contratti overnight. E’ il tasso per tutta l’area dell’Unione Europea, a cui vengono allineate tutte le operazioni giornaliere delle singole banche, oltre a costituire un riferimento della politica monetaria nell’ambito dei tassi da parte della Banca Centrale Europea. Rappresenta la media dei tassi di finanziamento overnight comunicati alla BCE da un pool di 57 banche. L’indice è calcolato dalla BCE, ed è valorizzato in Euro. Le informazioni relative all’indice sono disponibili sui principali information provider, Reuters, Bloomberg. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di valorizzazione quote | Il valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo delle banche in Lussemburgo a meno che almeno il 50% delle attività sottostanti non possano essere valutate. |
Utilizzo di derivati | Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati a scopo di copertura La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers s.à r.l. 0, xxx Xxxxxxx Xxxxxxxx X.X. 0000 X-0000 Xxxxxxxxxxx. Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BNP Paribas L1 Bond Euro Corporate |
ISIN | LU0982364571 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BNP Paribas L1 di diritto lussemburghese |
Società di gestione | BNP Paribas Investment Partners Luxembourg, 00, xxx xx Xxxxxxxxx, L – 5826 Xxxxxx-Hesperange Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 30 gennaio 2014 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo mira ad aumentare il valore delle proprie attività nel medio termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Comparto investe almeno l'85% delle proprie attività nel Fondo Master, esposto a obbligazioni di tipo investment grade e/o altri strumenti di debito denominati in euro ed emessi da società europee o società che operino in Europa. |
Percentuale di investimenti infragruppo | Il Fondo può investire in strumenti finanziari emessi o gestiti da società del gruppo BNP Paribas fino al 100% dei propri attivi nel rispetto delle disposizioni di legge. |
Stile gestionale | Il Fondo è un fondo feeder del fondo master lussemburghese PARVEST Bond Euro Corporate (il "Fondo Master"). Si tratta di un fondo a gestione attiva e, in quanto tale, può investire in titoli non compresi nell’indice, il Barclays Euro Aggregate Corporate 500MM (RI). Le performance del Fondo e del Fondo Master potranno differire a causa di attività accessorie detenute dal Fondo, nonché per via di potenziali differenze tra i costi operativi delle due strutture. |
Benchmark | Barclays Euro Aggregate Corporate 500MM (RI) Barclays Euro Aggregate Corporate rappresenta l’andamento dei tassi fissi di investimenti finanziari denominati in euro. L’inclusione nell’indice è data dalla Valuta di denominazione del titolo e non dal domicilio dell’emittente. I principali settori che compongono l’indice sono titoli di stato e titoli corporate. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può ricorrere anche a strumenti derivati La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BNP Paribas L1 Bond Euro High Yield |
ISIN | LU0907251226 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BNP Paribas L1 di diritto lussemburghese |
Società di gestione | BNP Paribas Investment Partners Luxembourg, 00, xxx xx Xxxxxxxxx, L – 5826 Xxxxxx-Hesperange Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 17 novembre 2003 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo mira ad aumentare il valore delle proprie attività nel medio termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Fondo investe almeno l'85% delle proprie attività nel Fondo Master, che ha un'esposizione in titoli obbligazionari e/o in altri strumenti di debito ad elevato rendimento (c.d. high yield) denominati in euro. Dopo la copertura, l’esposizione a valute diverse dall’euro non potrà superare il 5% a livello di Fondo Master. |
Percentuale di investimenti infragruppo | Il Fondo può investire in strumenti finanziari emessi o gestiti da società del gruppo BNP Paribas fino al 100% dei propri attivi nel rispetto delle disposizioni di legge. |
Stile gestionale | Il Fondo è un fondo feeder del fondo master lussemburghese PARVEST Bond Euro High Yield (il "Fondo Master"). Si tratta di un comparto a gestione attiva e, in quanto tale, può investire in titoli non compresi nell’indice di riferimento. Le performance del Fondo e del Fondo Master possono presentare differenze a causa di attività detenute dal Fondo in via secondaria e di potenziali discrepanze tra le spese di gestione delle due strutture. |
Benchmark | Xxxxxxx Xxxxx European Currency Non-Financial High Yield BB-B Constrained (hedged in EUR) (RI) Xxxxxxx Xxxxx European Currency Non-Financial High Yield BB-B Constrained è un indice concepito per replicare la performance delle obbligazioni societarie che hanno una valutazione media inferiore a investment grade di Xxxxx, S & P x Xxxxx, quotate in euro o in sterline inglesi, emesse pubblicamente da emittenti in tutto il mondo ed in mercati interni europei. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati, che possono essere utilizzati esclusivamente a scopo di copertura. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BNP Paribas L1 Bond Europe Plus |
ISIN | LU0159056380 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BNP Paribas L1 di diritto lussemburghese |
Società di gestione | BNP Paribas Investment Partners Luxembourg, 00, xxx xx Xxxxxxxxx, L – 5826 Xxxxxx-Hesperange Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 23 agosto 2005 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Fondo mira ad aumentare il valore delle proprie attività nel medio termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Comparto può investire in strumenti di debito che includono, tra gli altri, titoli di Stato nazionali, titoli ed effetti sovranazionali, ivi compreso il debito dei paesi emergenti, obbligazioni societarie, ivi comprese obbligazioni societarie ad alto rendimento, strumenti di cambio, strumenti del mercato monetario, strumenti finanziari derivati su tali tipologie di attività, liquidità accessoria e fino al 10% delle attività in OICR. Il Comparto potrà inoltre investire in titoli societarie non investment |
grade, seppur in misura non superiore al 50% del portafoglio. Inoltre il Comparto potrà di volta in volta essere investito fino ad un massimo del 33% nei seguenti strumenti: obbligazioni convertibili, esposizione azionaria derivanti da esposizioni a reddito fisso detenute in precedenza, strumenti subordinati Junior, o che fungono da copertura o isolamento efficaci dal reddito fisso, warrant, panieri di opzioni, derivati il cui sottostante sostituisce il rischio di mercato. | |
Percentuale di investimenti infragruppo | Il Fondo può investire in strumenti finanziari emessi o gestiti da società del gruppo BNP Paribas fino al 100% dei propri attivi nel rispetto delle disposizioni di legge. |
Stile gestionale | Il Comparto a reddito fisso mira a generare rendimenti attraverso la gestione attiva di un portafoglio diversificato. Nel tempo il Fondo presenterà un orientamento alle emissioni europee. Le strategie utilizzate possono includere selezione delle emissioni, gestione del credito e del tasso di interesse e gestione valutaria. Il Comparto può ottenere esposizione superiore al 20% del NAV rispetto agli strumenti di debito strutturato, la maggior parte dei quali saranno titoli investment grade al momento dell’acquisto e saranno negoziati su mercati regolamentati di tutto il mondo. Laddove nel corso del periodo di detenzione il relativo livello scenda al di sotto di investment grade e/o laddove il portafoglio finisca per includere titoli inadempienti/a rischio a seguito di un evento limitativo o altro evento che vada al di là del controllo della società, il gestore valuterà la situazione e, laddove lo ritenga necessario, adeguerà tempestivamente la composizione del portafoglio al fine di continuare a favorire gli interessi degli azionisti. Il gestore potrà assumere posizioni attive in tutti i segmenti di mercato. Attraverso i derivati potranno essere assunte posizioni attraverso le quali il gestore possa sfruttare le differenze tra un segmento di mercato ed un altro, senza modificare significativamente il rischio di portafoglio complessivo. Il gestore può avviare strategie di negoziazione basate sulla valutazione del mercato nel suo insieme o sull’andamento di un titolo specifico. La leva finanziaria prevista, stimata a 4,5, è calcolata come la somma dei valori assoluti dei nozionali dei derivati, divisa per il NAV. Nel corso del suo ciclo di vita, il Comparto potrebbe raggiungere una leva finanziaria superiore per effetto della strategia di investimento. Il Comparto utilizzerà il metodo di VaR relativo per il calcolo della relativa esposizione complessiva al Benchmark. |
Benchmark | JPM GBI Europe (RI) JPM GBI Europe (RI) misura la performance e quantifica il rischio sui mercati obbligazionari a reddito fisso europei. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può investire anche in strumenti derivati al fine di coprire il rischio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BNP Paribas L1 Bond World Plus |
ISIN | LU0159059566 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BNP Paribas L1 di diritto lussemburghese |
Società di gestione | BNP Paribas Investment Partners Luxembourg, 00, xxx xx Xxxxxxxxx, L – 5826 Xxxxxx-Hesperange Granducato del Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 30 agosto 1985 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il comparto persegue la crescita del capitale in un'ottica di medio termine |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Comparto può investire in strumenti di debito che includono, tra gli altri, titoli di Stato nazionali, titoli ed effetti sovranazionali, ivi compreso il debito dei paesi emergenti, obbligazioni societarie, ivi comprese obbligazioni societarie ad alto rendimento, strumenti di cambio, strumenti del mercato monetario, strumenti finanziari derivati su tali tipologie di attività, liquidità accessoria e fino al 10% delle attività in OICR. Inoltre il Comparto potrà di volta in volta essere investito fino ad un massimo del 33% nei seguenti strumenti: obbligazioni convertibili, esposizione azionaria derivanti da esposizioni a reddito fisso detenute in precedenza, strumenti subordinati Junior, o che fungono da copertura o isolamento efficaci dal reddito fisso, warrant, panieri di opzioni, derivati il cui sottostante sostituisce il rischio di mercato. |
Percentuale di investimenti infragruppo | Il Fondo può investire in strumenti finanziari emessi o gestiti da società del gruppo BNP Paribas fino al 100% dei propri attivi nel rispetto delle disposizioni di legge. |
Stile gestionale | Il presente Comparto globale non vincolato a reddito fisso mira a generare rendimenti attraverso la gestione attiva di un portafoglio mediante strategie quali la selezione delle emissioni, gestione del credito e del tasso d’interesse e gestione valutaria. Il Comparto può ottenere esposizione superiore al 20% del NAV rispetto agli strumenti di debito strutturato, la maggior parte dei quali saranno titoli investment grade al momento dell’acquisto e saranno negoziati su mercati regolamentati di tutto il mondo. Laddove nel corso del periodo di detenzione il relativo livello scenda al di sotto di investment grade e/o laddove il portafoglio finisca per includere titoli inadempienti/a rischio a seguito di un evento limitativo o altro evento che vada al di là del controllo della società, il gestore valuterà la situazione e, laddove lo ritenga necessario, adeguerà tempestivamente la composizione del portafoglio al fine di continuare a favorire gli interessi degli azionisti. Il gestore potrà assumere posizioni attive in tutti i segmenti di mercato. Attraverso i derivati potranno essere assunte posizioni attraverso le quali il gestore possa sfruttare le differenze tra un segmento di mercato ed un altro, senza modificare significativamente il rischio di portafoglio complessivo. La leva finanziaria prevista, stimata a 8, è calcolata come la somma dei valori assoluti dei nozionali dei derivati, divisa per il NAV. Nel corso del suo ciclo di vita, il Comparto potrebbe raggiungere una leva finanziaria superiore per effetto della strategia di investimento. Il Comparto utilizzerà il metodo di VaR relativo per il calcolo della relativa esposizione complessiva al Benchmark. |
Benchmark | Barclays Global Aggregate (RI) Barclays Global Aggregate offre una misura di valutazione degli investimenti a tasso fisso dei mercati globali. L'indice Barclays Global Aggregate contiene tre componenti principali: l'aggregato degli Stati Uniti (USD 300mn), il Pan-European Aggregate (EUR 300mn), e l'Asia-Pacific Index Aggregate (JPY 35 miliardi). Oltre ai titoli appartenenti a questi tre indici (94,0% del valore complessivo di mercato globale aggregato al 31 dicembre 2010), l'indice Barclays Global Aggregate include Global Treasury, Eurodollaro (USD 300mn), Euro-Yen (JPY 25 miliardi), Canada (300mn equivalente USD) e Investment Grade 144A (USD 300mn). |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può investire anche in strumenti derivati al fine di coprire il rischio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers S.à r.l. 400, route d’Xxxx, X.X. 0000, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato del Lussemburgo |
Denominazione | BNP Paribas Obli Inflation |
ISIN | FR0010133264 |
Forma | Fondo armonizzato di diritto francese |
Società di gestione | BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT 0, xxxxxxxxx Xxxxxxxxx - 00000 Xxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 15 aprile 2003 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Ottenere un rendimento comparabile a quello del mercato obbligazionario della zona Euro |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Gli attivi sono principalmente investiti in prodotti di tasso denominate in euro: obbligazioni indicizzate sull’inflazione francese o quella dei paesi della zona Euro e/o a tasso fisso e/o a tasso variabile. Il Fondo è gestito all’interno di una forchetta di sensibilità al tasso d’interesse da -3 a +6 investendo in strumenti del mercato monetario a bassa sensibilità e che beneficiano al momento della loro acquisizione di un rating minimo A1 (S&P) o P1 (Moody’s) o S1 (Fitch) o equivalente. Le obbligazioni o i titoli di credito negoziabili non governativi denominati in Euro cosi come le obbligazioni e di titoli di credito negoziabili governativi denominati in Euro possono beneficiare di un rating minimo BBB- (S&P) o Baa3 (Moody’s) o BBB- (Fitch) o un rating interno alla società che risponda a dei criteri equivalenti. Il debito privato e/ o può rappresentare fino al 100% dei suoi attivi netti. Il Gestore può utilizzare Il Fondo può impiegare fino al 35% dei suoi attivi netti in strumenti finanziari emessi dalla CADES o emessi o garantiti da uno stato membro dell’Unione Europea o un altro Stato che partecipa all’accordo dello spazio economico europeo, dai suoi enti pubblici territoriali, da un paese terzo o da organismi pubblici internazionali che non fanno parte di uno o più Stati membri dell’Unione Europea o di altri Stati che partecipano all’accordo sullo spazio economico europeo. |
Percentuale di investimenti infragruppo | Il Fondo può investire in strumenti finanziari emessi o gestiti da società del gruppo BNP Paribas fino al 100% dei propri attivi nel rispetto delle disposizioni di legge. |
Stile gestionale | La strategia d’investimento del Fondo si compone di quattro fasi: - definizione dei principali punti della politica di gestione obbligatoria; - determinazione degli scenari di tasso e di credito per l’allocazione quantitativa del rischio; - selezione degli emittenti; - costruzione del portafoglio del Fondo da parte del Gestore. |
Benchmark | Barclays France Government Inflation-Linked All Maturities |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo, ad eccezione del sabato, della domenica, dei giorni festivi legali in Francia e giorni di chiusura dei Mercati francesi (secondo il calendario ufficiale di Euronext). |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può utilizzare degli strumenti negoziati su dei mercati a termine regolamentati o pronti contro termine, francesi e/o italiani e/o stranieri, al fine di coprire o esporre il Fondo ai rischi di tasso e/o di credito e/o al rischio di cambio e/o per esporre il portafoglio al rischio azionario cosi come in operazioni di arbitraggio. L’utilizzo di strumenti derivati su azioni sarà limitato ad un’esposizione massima del 10% degli attivi netti del Fondo. L’utilizzo di strumenti derivati su valute sarà limitato |
ad un’esposizione massima dell’1% degli attivi netti del Fondo. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |
Società di revisione del Fondo | KPMG AUDIT 1, cours Valmy - 92923 Paris La Défense Cedex |
Denominazione | BNP Paribas OBLIPAR |
ISIN | FR0011829225 |
Forma | Fondo armonizzato di diritto francese |
Società di gestione | BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT 0, xxxxxxxxx Xxxxxxxxx - 00000 Xxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 10 luglio 2014 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Ottenere nell’orizzonte temporale di almeno 3 anni una performance uguale a quella dell’indice di riferimento del mercato obbligazionario della zona euro. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Fondo è investito principalmente in obbligazioni a tasso fisso, a tasso variabile, indicizzate e/o convertibili denominate in Euro. Il debito privato può rappresentare fino al 100% dell’attivo netto. Il Fondo è gestito in una forchetta di sensibilità ai tassi di interesse da 0 a 8. Il Gestore può investire in strumenti del mercato monetario beneficiando al momento dell’acquisizione di un rating minimo A1 (S&P’s), P1 (Moody’s) o F1 (Fitch) e di titoli di debito negoziabili e obbligazioni di rating superiore o uguale a Baa3 Moody’s (o BBB S&P’s) o giudicati equivalenti per il Gestore. La società di gestione dispone di mezzi di valutazione interna dei rischi di credito e non ricorre esclusivamente o sistematicamente ai rating emessi dalle agenzie di rating per valutare la qualità del credito di una emissione o un emittente. In caso di assenza di rating di emissione verrà considerato il rating dell’emittente. Il Fondo può impiegare fino al 35% dei suoi attivi in strumenti finanziari emessi dal Fondo di ammortamento del debito sociale o emesso o garantito da uno stato dell’OCSE, una collettività territoriale di uno stato dell’Unione Europea o facente parte dello spazio economico europeo, un organismo internazionale a carattere pubblico di cui uno o più stati dell’Unione Europea o facente parte dello spazio economico europeo sono membri. |
Percentuale di investimenti infragruppo | Il Fondo può investire in strumenti finanziari emessi o gestiti da società del gruppo BNP Paribas fino al 100% dei propri attivi nel rispetto delle disposizioni di legge. |
Stile gestionale | Il Fondo è gestito nel quadro di un processo di investimento che si compone di quattro fasi: - definizione dei principali assi della gestione obbligatoria in termini di sensibilità ai tassi d’interesse e del posizionamento della curva dei tassi; - determinazione di un allocazione di rischio in funzione delle previsioni interne e del consenso di mercato - determinazione degli scenari di tasso per l’allocazione del rischio del rischio in termini di sensibilità ed esposizione ai rischi paese; - scelta degli strumenti finanziari. |
Benchmark | Euro MTS 5-7 anni Euro MTS 5-7 anni replica la performance del mercato dei titoli di Stato denominati in euro, con reinvestimento delle cedole e scadenza da 5 a 7 anni. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo, ad eccezione del sabato, della domenica, dei giorni festivi legali in Francia e giorni di chiusura dei Mercati francesi (secondo il calendario ufficiale di Euronext). |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può utilizzare degli strumenti derivati negoziati su dei mercati a termine regolamentati o pronti contro termine, francesi e/o stranieri, al fine di coprire o esporre il Fondo ai rischi di tasso e/o di credito (in questo caso esclusivamente in copertura), cosi come in operazioni di arbitraggio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | Deloitte & Associes 000, xxxxxx Xxxxxxx xx Xxxxxx XX 000 00000 Xxxxxxx Xxx Xxxxx Xxxxx |
Denominazione | BNY Mellon Absolute Return Equity |
ISIN | IE00B3TH3V40 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BNY Mellon Global Management Limited di diritto irlandese |
Società di gestione | BNY Mellon Fund Services (Ireland) Limited, Xxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxx, XXXX, Xxxxxx 0, Xxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 31 gennaio 2011 |
Categoria | Flessibile |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | La finalità del Fondo è quello di incrementare il capitale nel lungo periodo e il reddito. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Fondo investe in Europa, con una propensione per il Regno Unito. Questo investe in azioni di società e strumenti simili. Il Fondo investe anche in misura significativa in liquidità e in strumenti simili a liquidità. Limita l’investimento in altri fondi di investimento (mutual funds) al 10%. Il Fondo può investire in paesi che possono essere considerati emergenti. Vengono utilizzate tecniche volte a ridurre gli effetti di fluttuazioni del tasso di cambio tra la valuta della casse di azioni e la valuta base del Fondo. |
Stile gestionale | Il Fondo si prefigge di realizzare il proprio obiettivo mediante una gestione discrezionale degli investimenti e può utilizzare una serie di tecniche di copertura. Il Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro cinque anni. |
Benchmark | Non previsto La volatilità dichiarata è pari a 7% |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di valorizzazione quote | Il valore patrimoniale netto della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno bancario lavorativo a Dublino o in altro giorno stabilito dagli Amministratori a condizione che tutti gli Azionisti ricevano previa comunicazione ed a condizione che ci sia almeno un Giorno di Valorizzazione in ogni settimana. |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può fare ricorso all’utilizza di strumenti derivati allo scopo di generare rendimenti e ridurre i costi e/o i rischi complessivi del Fondo. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers, Ireland, Chartered Accountants Xxx Xxxxxxx Xxxx Xxxxx Xxxx Xxxx Xxxxxx 0 Xxxxxxx |
Denominazione | BNY Mellon Emerging Markets Debt Local Currency |
ISIN | IE00B11YFJ18 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BNY Mellon Global Management Limited di diritto irlandese |
Società di gestione | BNY Mellon Fund Services (Ireland) Limited, Xxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxx, XXXX, Xxxxxx 0, Xxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 15 maggio 2006 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo di investimento del Comparto è di ottenere un rendimento totale superiore da un portafoglio di obbligazioni ed altri strumenti di debito, compresi relativi derivati, di paesi emergenti. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Comparto investirà principalmente in un portafoglio di titoli di debito di mercati emergenti, denominati nella Valuta di emissione locale, come titoli governativi, di agenzie governative sovranazionali, titoli societari, note strutturate e obbligazioni (che possono essere a tasso fisso o variabile), e titoli garantiti da ipoteche e da altre attività, o in derivati relativi. Il Comparto può inoltre investire in altre obbligazioni denominate in una Valuta forte. Tali mercati emergenti possono includere, senza limitazione, Argentina, Brasile, Cile, Cina, Colombia, Repubblica Ceca, Egitto, Ungheria, India, Indonesia, Israele, Giordania, Corea, Malaysia, Messico, Marocco, Pakistan, Perù, Filippine, Polonia, Russia, Sud Africa, Taiwan, Tailandia, Turchia e Venezuela. Almeno i due terzi del patrimonio totale del Comparto saranno investiti in obbligazioni o altri titoli di debito, o derivati su tali strumenti, emesse da emittenti con sede legale in Paesi dei mercati emergenti o che svolgono la parte principale della loro attività economica in mercati emergenti ed un massimo di un terzo del suo patrimonio totale in titoli di credito con scadenza inferiore ai 12 mesi. Il Comparto avrà una quota di patrimonio totale massima in obbligazioni convertibili del 25%. I suddetti titoli saranno quotati o negoziati in Borse riconosciute con sede in tutto il mondo. Il Comparto non investirà in azioni o titoli collegati ad azioni. Il Comparto non investirà complessivamente più del 10% del suo valore patrimoniale netto in organismi di investimento collettivo. |
Stile gestionale | Il Gestore degli Investimenti non sarà soggetto a restrizioni relative alla qualità o alla scadenza del credito nell’effettuare le decisioni di investimento. Pertanto agli investimenti del Comparto non sarà applicato nessun Rating minimo di credito. |
Benchmark | JP Morgan GBI-EM Global Diversified JP Morgan GBI-EM Global Diversified è calcolato – sulla base dei prezzi medi di chiusura e dei ratei cedolari - dalla JP Morgan Inc. dal 1985 con riferimento ai titoli di stato a tasso fisso emessi da 13 Paesi (Europa occidentale, USA, Canada, Australia) che si contraddistinguono per l’elevata liquidità e negoziabilità. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di valorizzazione quote | Il valore patrimoniale netto della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno bancario lavorativo a Dublino o in altro giorno stabilito dagli Amministratori a condizione che tutti gli Azionisti ricevano previa comunicazione ed a condizione che ci sia almeno un Giorno di Valorizzazione in ogni settimana. |
Utilizzo di derivati | Il Comparto può investire nei seguenti strumenti finanziari derivati: Futures negoziati in borsa su obbligazioni statali, opzioni negoziate in borsa su Futures su obbligazioni statali, OTC, Contratti su valute straniere a termine, Futures sul mercato monetario, Futures su Valute ed Opzioni sui Futures di Valuta negoziati in Borsa, Swap, Credit Default Swaps. Anche se l’uso di strumenti derivati può creare un rischio da |
esposizione, ogni esposizione conseguente all’uso di derivati non supererà il Valore Patrimoniale Netto del Comparto (e cioè non si utilizzerà la leva finanziaria con il Comparto per più del 100% del suo patrimonio netto). La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. | |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers, Ireland, Chartered Accountants Xxx Xxxxxxx Xxxx Xxxxx Xxxx Xxxx Xxxxxx 0 Xxxxxxx |
Denominazione | BNY Mellon Euroland Bond |
ISIN | IE0032722484 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BNY Mellon Global Management Limited di diritto irlandese |
Società di gestione | BNY Mellon Fund Services (Ireland) Limited, Xxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxx, XXXX, Xxxxxx 0, Xxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 28 aprile 2003 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Il Comparto intende ottenere un reddito ed un profitto totale che superi l’Indice di riferimento, paragonandosi al quale il Comparto misurerà il suo Rendimento. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Comparto sarà un portafoglio interamente investito ed i suoi investimenti comprenderanno titoli di stato, titoli di enti governativi, obbligazioni di società, obbligazioni assistite da ipotecarie ed asset-backed bonds (titoli il cui Rendimento e rimborso è garantito dall’attività dell’emittente) negoziati in una Borsa Riconosciuta, ovvero strumenti derivati. Almeno i due terzi del patrimonio del Comparto saranno investiti in titoli emessi da emittenti situati nei Paesi della zona Euro. Il Comparto avrà un’esposizione minima in titoli in Euro del 60% ed un’esposizione minima all’Euro del 90%. I titoli nei quali il Comparto può investire saranno classificati nelle categorie ricomprese tra AAA e B. Il Comparto può investire fino al 30% delle sue attività in strumenti derivati a condizione che almeno due terzi siano investiti in obbligazioni. Il Comparto cercherà di limitare la sua esposizione a valute diverse dall’Euro limitando la sua esposizione a tali valute ad un massimo del 10% del patrimonio del Comparto. |
Stile gestionale | Il Comparto non intende assumere posizioni attive in Valuta. Gli importi in Valuta estera saranno convertiti nella Valuta di riferimento al momento della negoziazione. La copertura incrociata in Valuta è consentita finché non risulti in posizioni a breve dopo aver considerato i patrimoni sottostanti. È stato anticipato che la copertura incrociata in Valuta sarà utilizzata solo in circostanze eccezionali ed in luogo di contratti di cambio a termine. |
Benchmark | Barclays Euro Aggregate Bond Barclays Euro Aggregate Bond è un indice ponderato in base alla capitalizzazione del mercato americano, vale a dire i titoli dell’indice sono ponderati in base alla dimensione. L’indice comprende titoli del Tesoro, obbligazioni di agenzie governative, obbligazioni ipotecarie, obbligazioni societarie, e una piccola quantità di obbligazioni estere negoziate negli Stati Uniti. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il valore patrimoniale netto della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno bancario lavorativo a Dublino o in altro giorno stabilito dagli Amministratori a condizione che tutti gli Azionisti ricevano previa comunicazione ed a condizione che ci sia almeno un Giorno di Valorizzazione in ogni settimana. |
Utilizzo di derivati | Si prevede che il Comparto possa investire nei seguenti strumenti finanziari derivati: Futures negoziati in Borsa su Obbligazioni Statali, Opzioni negoziate in Borsa su Futures su obbligazioni statali, OTC, Contratti su valute straniere a termine, Futures su Valute ed Opzioni sui Futures di Valuta negoziati in Borsa, Futures sul Mercato Monetario, Credit Default Swap. Sebbene l’utilizzo di strumenti derivati possa creare un rischio di esposizione, qualsiasi esposizione si presenti in seguito all’utilizzo di strumenti derivati non supererà il Valore Patrimoniale Netto del Comparto (e cioè il Comparto non sarà sottoposto a leva finanziaria in misura superiore al 100% delle sue attività). La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers, Ireland, Chartered Accountants Xxx Xxxxxxx Xxxx Xxxxx Xxxx Xxxx Xxxxxx 0 Xxxxxxx |
Denominazione | BNY Mellon Global Bond |
ISIN | IE0003932385 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BNY Mellon Global Management Limited di diritto irlandese |
Società di gestione | BNY Mellon Fund Services (Ireland) Limited, Xxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxx, XXXX, Xxxxxx 0, Xxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 2 luglio 2002 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Incrementare il capitale ed il reddito |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Comparto investe in obbligazioni con un rating creditizio elevato (ossia obbligazioni investment grade con un rating creditizio minimo di BBB- in base alla classificazione di Standard and Poor’s o agenzie simili) e strumenti di debito simili emessi da governi e altri organismi pubblici situati in tutto il mondo. Il Fondo può investire non oltre il 15% in obbligazioni emesse nei mercati emergenti; in strumenti derivati (ossia contratti finanziari il cui valore è legato alle previste evoluzioni dei prezzi dell’investimento sottostante) allo scopo di generare rendimenti e ridurre i costi e/o i rischi complessivi del Fondo; investire in altri fondi di investimento (fondi comuni) fino ad un massimo del 10%. Infine il Fondo può investire in misura significativa in liquidità e strumenti simili a liquidità. |
Stile gestionale | Il Fondo si prefigge di ottenere un rendimento totale costituito da un incremento del capitale e reddito mediante investimenti in obbligazioni e strumenti di debito simili emessi da governi e altri organismi pubblici situati in tutto il mondo. Il Fondo investe in mercati internazionali ed è pertanto esposto alle variazioni dei tassi di cambio, le quali possono a loro volta influenzare il suo valore. Gli investimenti in obbligazioni sono influenzati dai tassi d’interesse e dall'andamento dell'inflazione, che a loro volta possono incidere sul valore del Fondo. Il Fondo può investire nei mercati emergenti. Tali mercati comportano rischi aggiuntivi a causa di prassi di mercato meno sviluppate. |
Benchmark | JP Morgan Global GBI Unhedged TR USD JP Morgan Global GBI Unhedged TR USD è un indice che misura la performance e quantifica il rischio dei titoli a reddito fisso dei maggiori mercati mondiali. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione | Il valore patrimoniale netto della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno |
quote | bancario lavorativo a Dublino o in altro giorno stabilito dagli Amministratori a condizione che tutti gli Azionisti ricevano previa comunicazione ed a condizione che ci sia almeno un Giorno di Valorizzazione in ogni settimana. |
Utilizzo di derivati | Il Fondo può investire in strumenti derivati (ossia contratti finanziari il cui valore è legato alle previste evoluzioni dei prezzi dell’investimento sottostante) allo scopo di generare rendimenti e ridurre i costi e/o i rischi complessivi del Fondo. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers, Ireland, Chartered Accountants Xxx Xxxxxxx Xxxx Xxxxx Xxxx Xxxx Xxxxxx 0 Xxxxxxx |
Denominazione | BNY Mellon Global Real Return |
ISIN | IE00B4Z6MP99 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV BNY Mellon Global Management Limited di diritto irlandese |
Società di gestione | BNY Mellon Fund Services (Ireland) Limited, Xxxxx Xxxxx, Xxxxx Xxxxxx, XXXX, Xxxxxx 0, Xxxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 8 marzo 2010 |
Categoria | Flessibile |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo del Comparto è realizzare un Rendimento complessivo superiore al Benchmark (come descritto di seguito) nell'arco di un Orizzonte di investimento di 3-5 anni. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | In generale, il Comparto può investire in azioni, titoli azionari, titoli a reddito fisso, depositi, strumenti derivati, liquidi, strumenti del mercato monetario ed equivalenti in contanti. Per quanto riguarda le azioni e i titoli azionari in cui il Comparto può investire, questi saranno, tra l’altro, azioni comuni, azioni privilegiate, titoli convertibili o scambiabili per tali azioni, American Depositary Receipts e Global Depository Receipts quotate o negoziate nelle Borse riconosciute in tutto il mondo. Il Comparto può investire fino al 10% del proprio patrimonio netto in titoli trasferibili non quotati o negoziato in Borse riconosciute. In relazione ai titoli a reddito fisso in cui il Comparto può investire, questi saranno principalmente agenzie internazionali, sovrane, governative, sovranazionali, società, banche ed altre obbligazioni e altri titoli di debito (quali obbligazioni), titoli (titoli societari, sovrani, a tasso fisso e variabile con un termine minimo di uno o più anni) e attività e titoli garantiti, ciascuno dei quali può essere a tasso fisso o variabile e del tipo “investment grade” o inferiore a “investment grade”, come stabilito da un servizio di Rating internazionalmente riconosciuto, come il Gruppo di Rating Standard & Poor. L’investimento in titoli a reddito fisso inferiori a “investment grade” non dovrebbero superare il 30% del patrimonio netto e di norma sarà sostanzialmente inferiore al 30% del patrimonio netto. Il Comparto non è soggetto a settori geografici o di mercato specifici. Per fornire liquidità e coprire le esposizioni generate dall’uso di strumenti finanziari derivati, la maggior parte delle attività del Comparto può, ogniqualvolta, essere investita in contanti, strumenti del mercato monetario, carta commerciale, titoli di Stato (a tasso fisso o variabile e “investment grade” o inferiore a “investment grade”, come stabilito dal Gruppo di Rating Standard & Poor), certificati di deposito e organismi di investimento collettivo. |
Stile gestionale | Il Comparto tenta di realizzare un Rendimento assoluto su un Orizzonte di investimento di un intero ciclo aziendale, che di norma si espande oltre i 3-5 anni superiore al Rendimento ricevuto da liquidi su depositi per tale periodo. A tal fine, il Comparto adopererà la propria capacità di investire liberamente in un’ampia gamma |
di asset class, al fine di ottenere un’esposizione al rischio ragionevolmente moderata in qualsiasi momento. Il Comparto è un portafoglio globale multi-attività. Le allocazioni saranno effettuate a discrezione del Gestore degli Investimenti, in base ai modelli quantitativi, in ogni strategia e tra le strategie. È a discrezione del Gestore degli Investimenti la scelta di rispettare o meno le decisioni riguardo all’acquisto e alla vendita indicate dai modelli applicabili. Non è necessario che il Comparto sia investito in una o tutte le strategie in un qualsiasi momento. | |
Benchmark | Non previsto La Volatilità dichiarata dal Gestore è pari al 8-10% |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il valore patrimoniale netto della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno bancario lavorativo a Dublino o in altro giorno stabilito dagli Amministratori a condizione che tutti gli Azionisti ricevano previa comunicazione ed a condizione che ci sia almeno un Giorno di Valorizzazione in ogni settimana. |
Utilizzo di derivati | Il Comparto può usare strumenti finanziari derivati ai fini dell’investimento, per realizzare una copertura contro i rischi di mercato e i rischi valutari, nonché ai fini di una gestione del portafoglio efficiente. Posizioni lunghe e corte possono essere assunte nel sottostante di tali strumenti che potrebbero comportare il netting di posizione lunghe e corte su singole transazioni. Tali strumenti derivati possono essere negoziati su Borse riconosciute in tutto il mondo o, se del caso, contrattati fuori Borsa. Anche se un investimento in derivati può risultare volatile, la Volatilità effettiva del Comparto non dovrebbe superare quella del mercato azionario sottostante e pertanto il Comparto è adatto per gli investitori che sono pronti ad accettare un livello moderato di Volatilità. Qualsiasi investimento in derivati non dovrebbe modificare sostanzialmente il profilo di rischio del Comparto. L'uso del derivato non intende aumentare la Volatilità del Comparto in quanto potrebbe ridurla. Principalmente, il Comparto può investire, tra l’altro, negli strumenti derivati riportati di seguito: Options, Contratti a termine in Valuta estera, Futures su Valute ed Opzioni sui Futures di Valuta negoziati in Borsa. Il Comparto può stipulare opzioni negoziate in borsa su contratti Futures allo scopo di aumentare o ridurre l’esposizione ad una determinata coppia di valute. Il Comparto può inoltre sottoscrivere opzioni di vendita su valute a protezione dai rischi di cambio. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | PricewaterhouseCoopers, Ireland, Chartered Accountants Xxx Xxxxxxx Xxxx Xxxxx Xxxx Xxxx Xxxxxx 0 Xxxxxxx |
Denominazione | CARMIGNAC Investissement |
ISIN | FR0010148981 |
Forma | Fondo comune di investimento armonizzato di diritto francese |
Società di gestione | CARMIGNAC GESTION 00, xxxxx Xxxxxxx 00000 XXXXXX |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 26 gennaio 1989 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | massimizzare il Rendimento totale |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto è investito in azioni dei paesi dell’OCSE e dei paesi emergenti per una quota minima del 60% del patrimonio. Il Fondo sarà esposto in ragione di almeno il 60% del patrimonio netto ad azioni ed altri titoli suscettibili di dare accesso, direttamente o indirettamente, al capitale o ai diritti di voto. Tali titoli saranno |
ammessi alla negoziazione sui mercati della zona euro e/o internazionali nonché, in particolare in questo ultimo caso, per una quota compresa tra lo 0% e il 40% ad obbligazioni a tasso fisso, titoli di credito negoziabili, obbligazioni a tasso variabile ed indicizzate all’inflazione della zona euro e/o internazionale, in particolar misura dei paesi emergenti. Il Comparto potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in OICR. Il Fondo potrà fare ricorso a depositi e prestiti monetari, allo scopo di ottimizzare la tesoreria. Inoltre, potrà effettuare operazioni di Pronti contro termine, al fine di ottimizzare i proventi del Fondo. Il Gestore può investire in strumenti finanziari a termine fisso o condizionato, negoziati sui mercati della zona euro e/o internazionale, regolamentati o “over-the-counter”. | |
Stile gestionale | La selezione delle azioni in cui investire avviene sulla base di analisi finanziarie e, a seconda dei casi, i principali criteri adottati sono il valore patrimoniale netto, il Rendimento, la crescita e la qualità del management. La composizione del portafoglio costituito dalle diverse classi di attivi, basata su un’approfondita analisi finanziaria, potrà differire sensibilmente, sia in termini geografici che settoriali, di Rating o di maturità. |
Benchmark | MSCI AC World Free MSCI AC World viene calcolato in dollari e coupon non reinvestiti da Xxxxxx Xxxxxxx (codice Bloomberg: MSEUACWF) e convertito in euro. Questo indice raggruppa circa 2402 titoli rappresentativi delle imprese internazionali (dati al 30 settembre 2004). |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni giorno lavorativo ai sensi del Codice del lavoro francese. |
Utilizzo di derivati | Il Gestore potrà investire su titoli con derivati incorporati (Warrants, credit link note, EMTN, buoni di sottoscrizione, certificati indicizzati alla Volatilità dei mercati azionari) negoziati sui mercati della zona euro e/o internazionale, regolamentati o “over-the- counter”. In ogni caso, l’ammontare degli investimenti in titoli strutturati con derivati incorporati non potrà eccedere il 10% del patrimonio netto. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | Studio Xxxxxxx XXXXXXXXX, 00, xxxxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxx, 00000 Xxxxxxx xxx Xxxxx e KPMG AUDIT, 1 Cours Valmy, 92923 Paris La Défense Cedex |
Denominazione | CARMIGNAC Patrimoine |
ISIN | FR0010135103 |
Forma | Fondo comune di investimento armonizzato di diritto francese |
Società di gestione | CARMIGNAC GESTION 00, xxxxx Xxxxxxx 00000 Xxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 7 novembre 1989 |
Categoria | Bilanciato |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Massimizzare il Rendimento totale |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3 anni |
Profilo di rischio | Medio alto |
Composizione | Il Comparto investirà per un massimo del 50% del suo patrimonio netto in azioni ed altri titoli suscettibili di dare accesso, direttamente o indirettamente, a capitali od al diritto di voto; tali valori devono essere ammessi alla negoziazione sui mercati della zona euro e/o internazionali ed in questo ultimo caso in misura eventualmente rilevante nei paesi emergenti. Il patrimonio netto del Comparto sarà composto dal 50% al 100% di obbligazioni a tasso fisso, titoli di credito negoziabili, buoni del Tesoro, obbligazioni a tasso variabile ed indicizzate all’inflazione della zona euro e/o |
internazionali; in questo ultimo caso con esposizione eventualmente rilevante nei paesi emergenti. Il Fondo potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in OICR. Il Gestore può investire in strumenti finanziari a termine fisso o condizionato, negoziati sui mercati della zona euro e/o internazionale, regolamentati o “over-the-counter”. Il Fondo potrà far ricorso ai suoi depositi ed a prestiti monetari, allo scopo di ottimizzare la tesoreria del Fondo. | |
Stile gestionale | La politica di gestione tiene conto di una ripartizione dei rischi mediante una diversificazione degli investimenti. La ripartizione del portafoglio fra le diverse classi di attività e categorie di OICR (azionari, bilanciati, obbligazionari, di liquidità ecc.), basata su un’analisi di Fondo delle condizioni macroeconomiche mondiali e dei suoi trend evolutivi (crescita, inflazione, deficit ecc.), potrà variare in funzione delle previsioni dei gestori. Poiché la gestione del Fondo è di tipo attivo e discrezionale, l’asset allocation potrà differire sensibilmente da quella alla base del suo indice di riferimento. Allo stesso modo, la composizione del portafoglio costituito dalle diverse classi di attività, basata su un’approfondita analisi finanziaria, potrà differire sensibilmente, sia in termini geografici che settoriali, di Rating o di scadenze, dalle ponderazioni dell’indice di riferimento. |
Benchmark | 50% MSCI AC World Free - 50% Citigroup WGBI All Maturities Eur MSCI All Countries World Free è l’indice di riferimento della componente azionaria convertito in euro. Esso viene calcolato in dollari e coupon non reinvestiti da Citigroup (codice Bloomberg: MSEUACWF). Questo indice raggruppa circa 2402 titoli rappresentativi delle imprese internazionali (dati al 30 settembre 2004). Citigroup WGBI All Maturities Eur è l’indice di riferimento della componente obbligazionaria. Esso viene calcolato in euro da Citigroup (codice Bloomberg: SBWGEU). Questo indice raggruppa circa 654 titoli rappresentativi degli emittenti internazionali (dati al 30 settembre 2004). |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni giorno lavorativo ai sensi del Codice del lavoro francese. |
Utilizzo di derivati | Il Comparto investirà in derivati di credito su indici (ITRAXX, CDX, ABX, ecc.) e derivati di credito su una o più entità di riferimento. Tali operazioni non potranno eccedere il 10% degli impegni fuori bilancio. Il Gestore potrà investire puntualmente su titoli con derivati incorporati (Warrants, credit link note, EMTN, buoni di sottoscrizione, certificati indicizzati alla Volatilità dei mercati azionari) negoziati sui mercati della zona euro e/o internazionale, regolamentati o “over-the-counter”. In ogni caso, l’ammontare degli investimenti in titoli strutturati con derivati incorporati non potrà eccedere il 10% del patrimonio netto. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | Studio Xxxxxxx XXXXXXXXX, 00, xxxxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxx, 00000 Xxxxxxx xxx Xxxxx e KPMG AUDIT, 1 Cours Valmy, 92923 Paris La Défense Cedex |
Denominazione | CARMIGNAC Sécurité |
ISIN | FR0010149120 |
Forma | Fondo comune di investimento armonizzato di diritto francese |
Società di gestione | CARMIGNAC GESTION 00, xxxxx Xxxxxxx 00000 Xxxxxx |
Sito internet del Gestore | |
Data di inizio operatività | 26 gennaio 1989 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Ottenere una performance migliore dell’indice Euro MTS a 1-3 anni con una Volatilità ridotta. |
Orizzonte temporale minimo | 2 anno |
consigliato | |
Profilo di rischio | Medio Basso |
Composizione | Il portafoglio è composto da emissioni obbligazionarie, titoli di credito o strumenti del mercato monetario e obbligazioni a tasso variabile. Le posizioni obbligazionarie detenute dal Fondo direttamente o attraverso OICR avranno mediamente un Rating corrispondente almeno alla classe “investment grade” (ovvero minimo BBB-/Baa3 per le agenzie Standard and Poor’s e Moody’s). Tuttavia il Gestore si riserva la possibilità d’investire in obbligazioni il cui Rating sia inferiore a “investment grade”. Il Gestore potrà investire in strumenti finanziari a termine fisso o condizionato, regolamentati od “over-the-counter”, negoziati nei mercati dell’area dell’euro. In questo contesto, il Gestore potrà assumere posizioni per ridurre la sensibilità del portafoglio, in funzione delle sue previsioni, allo scopo di realizzare l’obiettivo di gestione. La copertura del portafoglio al rischio di tasso nel limite dell’attivo del Fondo, avrà luogo attraverso la vendita o l’acquisto di opzioni e/o contratti a termine quotati sui mercati organizzati europei di riferimento. Ai fini della gestione della liquidità, il patrimonio può inoltre essere costituito, entro il limite del 10%, da quote o azioni di OICR. Carmignac Sécurité può far ricorso a depositi e prestiti monetari, allo scopo di ottimizzare la liquidità del Fondo. Il Fondo può effettuare, in modo occasionale, operazioni di Pronti contro termine, al fine di ottimizzare i proventi del Fondo. |
Stile gestionale | La strategia punta a ottenere una performance migliore dell’indice Euro MTS 1-3 anni composto da titoli governativi - esponendo il portafoglio al mercato del credito attraverso l’investimento in obbligazioni di emittenti di tipo “investment grade” dalle agenzie di Rating Standard and Poor’s e Moody’s e, eventualmente, in titoli “speculativi” nel limite del 10% del patrimonio - variando l’esposizione globale del portafoglio in funzione delle previsioni del Gestore. |
Benchmark | Euro MTS 1-3 anni Euro MTS 1-3 anni replica la performance del mercato dei titoli di Stato denominati in euro, con reinvestimento delle cedole e scadenza da 1 a 3 anni (codice Bloomberg EMTXAC) e raggruppa le quotazioni fornite da più di 250 società del mercato. Questi titoli comprendono i titoli di Stato di Austria, Belgio, Paesi Bassi, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Portogallo e Spagna, e includono titoli quasi sovrani. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni giorno lavorativo ai sensi del Codice del lavoro francese. |
Utilizzo di derivati | Il Gestore potrà investire in strumenti derivati complessi per finalità di copertura o di esposizione al Rischio di credito. Impiegherà, inoltre, derivati di credito su indici (ITRAXX, ecc.) e derivati di credito su una o più entità di riferimento. Tali operazioni non potranno eccedere il 10% del patrimonio netto. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | Studio Xxxxxxx XXXXXXXXX, 00, xxxxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxx, 00000 Xxxxxxx xxx Xxxxx e KPMG AUDIT, 1 Cours Valmy, 92923 Paris La Défense Cedex |
Denominazione | Deutsche Invest I Asian Small/Mid Cap |
ISIN | LU0236154950 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Deutsche Invest I di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Deutsche Invest I, 2 Boulevard Xxxxxx Xxxxxxxx 1115 Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | xxxxx://xxxxx.xxxxxxxxxxx.xxx |
Data di inizio operatività | 16 gennaio 2006 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Realizzare una plusvalenza ricorrente rispetto al benchmark. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Fondo investe principalmente in azioni di piccole e medie società aventi la loro sede legale in paesi asiatici o che esercitano essenzialmente la loro attività in Asia o, in caso di Holding, detengono partecipazioni predominanti in società asiatiche. Il fondo investe inoltre in modo contenuto in azioni o altri titoli di società internazioni di tutte le dimensione che non rispettano le caratteristiche precedentemente descritte, in obbligazioni convertibili e in obbligazioni cum warrant emessi da società che sono legate ad una valuta liberamente convertibile. |
Stile gestionale | Il Fondo non riproduce l’andamento dell’indice ma tenta di superare le sue performance, quindi può discostarsi considerevolmente dall’indice di riferimento, sia positivamente che negativamente. |
Benchmark | MSCI AC Asia ex Japan Small Cap TR net |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni giorno lavorativo. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | XXXX Xxxxxxxxxx 00, xxxxxx X.X.Xxxxxxx 0000 Xxxxxxxxxxx, Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | Deutsche Invest I China Bonds |
ISIN | LU0632808951 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Deutsche Invest I di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Deutsche Invest I, 2 Boulevard Xxxxxx Xxxxxxxx 1115 Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | xxxxx://xxxxx.xxxxxxxxxxx.xxx |
Data di inizio operatività | 16 agosto 2011 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo del Fondo è il conseguimento di un incremento di valore duraturo. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 3 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Fondo investe prevalentemente in titoli di Stato denominati in renminbi o soggetti a copertura valutaria nei confronti del renminbi e di emittenti cinesi e internazionali. Il Fondo può investire in titoli obbligazionari emessi dal governo cinese, agenzie governative cinesi, enti municipali cinesi, società con sede Cina o la cui attività prevalente si svolge in Cina. In situazioni di mercato estreme, il gestore del fondo può agire diversamente rispetto alla strategia d’investimento su menzionata per evitare una pressione sulla liquidità. Complessivamente si potrà temporaneamente investire fino al 100% del patrimonio del comparto in titoli obbligazionari degli Stati Uniti e in obbligazioni governative giapponesi ed europee. Il comparto può anche investire fino al 100% del suo patrimonio in titoli obbligazionari emessi o garantiti da Stati membri dell’Unione europea, dalle autorità locali, da paesi aderenti all’OCSE, o da organismi internazionali pubblici di cui uno o più Stati dell’Unione europea sono membri. Il comparto può anche investire fino al 100% del suo patrimonio in titoli obbligazionari emessi o garantiti da Stati membri dell’Unione europea, dalle autorità locali, da paesi aderenti all’OCSE, o da organismi internazionali pubblici di cui uno o più Stati dell’Unione europea sono membri. Il comparto deve detenere titoli di almeno sei |
emissioni differenti, ma i titoli di qualsiasi di queste emissioni non possono superare il 30% del patrimonio netto del comparto. | |
Stile gestionale | Il Fondo è idoneo per investitori esperti, che conoscono le opportunità e i rischi connessi agli investimenti volatili e che sono inoltre in grado di sostenere temporaneamente forti perdite. |
Benchmark | Non previsto La Volatilità dichiarata dal Gestore è pari al 1,74% |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni giorno lavorativo. |
Utilizzo di derivati | Il fondo potrà utilizzare appropriate tecniche e strumenti finanziari derivati, compresi, a titolo esemplificativo, forward, future, single stock future, opzioni o swap su azioni. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | XXXX Xxxxxxxxxx 00, xxxxxx X.X.Xxxxxxx 0000 Xxxxxxxxxxx, Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | DEUTSCHE INVEST I Emerging Markets Corporates |
ISIN | LU0507270097 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Deutsche Invest I di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Deutsche Invest I, 2 Boulevard Xxxxxx Xxxxxxxx 1115 Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | xxxxx://xxxxx.xxxxxxxxxxx.xxx |
Data di inizio operatività | 16 novembre 2010 |
Categoria | Obbligazionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo del Fondo è il conseguimento di una plusvalenza ricorrente rispetto al benchmark. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Medio |
Composizione | Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio complessivo del comparto verrà investito in titoli obbligazionari di emittenti con sede in un mercato emergente o la cui attività prevalente si svolge in tale paese emergente. I paesi dei mercati emergenti sono tutti quei paesi considerati come Stati non sviluppati e industrializzati, all’epoca dell’investimento, dal Fondo monetario internazionale, dalla Banca mondiale, dalla Società finanziaria internazionale (IFC) o da una delle grandi banche di investimento a livello globale. Fino a un massimo del 30% del patrimonio del comparto potrà essere investito in titoli obbligazionari che non soddisfano i criteri sunnominati, in liquidità e in titoli del mercato monetario. |
Stile gestionale | Il fondo è orientato al benchmark. Esso non lo replica esattamente ma cerca di superare le sue prestazioni; si può quindi discostarsi significativamente dal benchmark, sia positivamente che negativamente. Il comparto è idoneo solo per investitori esperti, che conoscono le opportunità e i rischi connessi agli investimenti volatili e che sono inoltre in grado di sostenere temporaneamente forti perdite. |
Benchmark | JPM CEMBI Il CEMBI è un paniere liquido di aziende appartenenti ai mercati emergenti aventi rigidi criteri di liquidità con l’obiettivo di fornire replicabilità, scambiabilità, robusta determinazione dei prezzi ed integrità dei dati. Paesi CEMBI: Asia (Cina, Hong Kong, India, Malesia, Singapore, Taiwan), Europa (Kazakistan, Russia, Ucraina), America Latina (Brasile, Colombia, Giamaica, Messico, Perù), Medio Oriente (Israele) e in Africa (Egitto). |
Settori CEMBI includono: Banche, Industria, Olio, Vendita al dettaglio, Telecom, Utilities, e Metalli. | |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni giorno lavorativo. |
Utilizzo di derivati | I derivati sul rischio di credito come i credit default swap su singoli emittenti e indici nonché tranche su indici CDS possono essere acquistati come forma di investimento e a scopo di copertura nei termini previsti dalla legge. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | XXXX Xxxxxxxxxx 00, xxxxxx X.X.Xxxxxxx 0000 Xxxxxxxxxxx, Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | DEUTSCHE INVEST I Emerging Markets Satellites |
ISIN | LU0616853247 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Deutsche Invest I di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Deutsche Invest I, 2 Boulevard Xxxxxx Xxxxxxxx 1115 Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | xxxxx://xxxxx.xxxxxxxxxxx.xxx |
Data di inizio operatività | 01 marzo 2012 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo del Fondo è il conseguimento di una plusvalenza ricorrente rispetto al benchmark. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Almeno il 70% del patrimonio del comparto è investito in azioni, certificati azionari, certificati di partecipazione e di godimento, obbligazioni convertibili e warrant azionari emessi da società con sede in un paese emergente o che esercitano la loro attività commerciale prevalentemente nei paesi emergenti o che, nella veste di società di holding, detengono principalmente partecipazioni in società con sede nei paesi emergenti. Ciò comprende, a titolo esemplificativo, aziende con sede nei seguenti paesi: Argentina, Bangladesh, Cile, Colombia, Egitto, Kazakistan, Kenya, Indonesia, Marocco, Nigeria, Pakistan, Filippine, Perù, Romania, Sri Lanka, Thailandia, Turchia, Ucraina e Vietnam. In generale, i Mercati Emergenti sono tutti quei paesi non considerati Stati sviluppati e industrializzati, all’epoca dell’investimento, dal Fondo Monetario Internazionale, dalla Banca Mondiale o dalla Società Finanziaria Internazionale (SFI). Gli investimenti in tali titoli saranno effettuati anche sotto forma di GDR (Global Depository Receipts) quotati su Borse e mercati riconosciuti, attraverso ADR (American Depository Receipts) emessi da istituti finanziari internazionali con rating elevato, oppure attraverso P-Notes (Participatory Notes). Laddove gli obblighi derivanti da strumenti finanziari derivati siano coperti da liquidità, tali liquidità saranno attribuite al rispettivo 70%. Fino al 30% del patrimonio del comparto può essere investito in titoli azionari, certificati obbligazionari, certificati di partecipazione e di godimento, obbligazioni convertibili e warrant azionari di emittenti che non soddisfano i requisiti di cui al paragrafo precedente. Fino al 30% del patrimonio del comparto potrà essere investito in depositi a breve termine, titoli del mercato monetario e saldi bancari. |
Stile gestionale | Il Fondo è idoneo per investitori esperti, che conoscono le opportunità e i rischi connessi agli investimenti volatili e che sono inoltre in grado di sostenere temporaneamente forti perdite. |
Benchmark | MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR misura l’andamento di grandi e medie |
capitalizzazioni appartenenti a 23 mercati emergenti. Con 833 titoli, l'indice copre circa l’85% della “free float-adjusted market capitalization” in ogni paese. | |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni giorno lavorativo. |
Utilizzo di derivati | Il fondo potrà utilizzare appropriate tecniche e strumenti finanziari derivati, compresi, a titolo esemplificativo, forward, future, single stock future, opzioni o swap su azioni. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | XXXX Xxxxxxxxxx 00, xxxxxx X.X.Xxxxxxx 0000 Xxxxxxxxxxx, Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | DEUTSCHE INVEST I Emerging Markets Top Dividend |
ISIN | LU0329760267 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Deutsche Invest I di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Deutsche Invest I, 2 Boulevard Xxxxxx Xxxxxxxx 1115 Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | xxxxx://xxxxx.xxxxxxxxxxx.xxx |
Data di inizio operatività | 14 gennaio 2008 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo del Fondo è il conseguimento di una plusvalenza ricorrente rispetto al benchmark. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il comparto può acquistare azioni, titoli obbligazionari, obbligazioni convertibili, obbligazioni legate a warrant, warrant, certificati di godimento, certificati su indici e strumenti finanziari garantiti da titoli di emittenti consolidati con sede in un mercato emergente. Almeno il 70% (al netto delle liquidità) del patrimonio del comparto deve essere investito in azioni di società con sede in un paese emergente o che esercitano la loro attività commerciale prevalentemente nei mercati emergenti o che, nella veste di società di holding, detengono principalmente partecipazioni in società con sede nei paesi emergenti, per le quali sono previsti rendimenti azionari superiori alla media. I paesi emergenti sono tutti quei paesi non considerati Stati sviluppati e industrializzati, all’epoca dell’investimento, dal Fondo monetario internazionale, dalla Banca mondiale o dalla Società finanziaria internazionale (SFI). Durante la selezione dei titoli azionari saranno decisivi i seguenti criteri: rendimento azionario superiore alla media di mercato; sostenibilità del rendimento azionario e crescita; crescita storica e futura degli utili; rapporto prezzo/utili interessante. Oltre ai suddetti criteri, ci si basa sullo sperimentato processo di stock picking del gestore. In altri termini, nel processo decisionale saranno analizzati e utilizzati i dati fondamentali delle società, come ad esempio la qualità del patrimonio, le capacità di gestione, la redditività, la posizione rispetto alla concorrenza e la valutazione. Criteri e dati fondamentali possono essere soppesati in vario modo e non devono necessariamente essere compresenti. Fino al 30% del patrimonio del comparto (al netto delle liquidità) potrà essere investito in azioni. |
Stile gestionale | Il Fondo è idoneo per investitori esperti, che conoscono le opportunità e i rischi connessi agli investimenti volatili e che sono inoltre in grado di sostenere temporaneamente forti perdite. |
Benchmark | Non previsto. La volatilità dichiarata dal gestore è pari a 6,07% |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni giorno lavorativo. |
Utilizzo di derivati | La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | XXXX Xxxxxxxxxx 00, xxxxxx X.X.Xxxxxxx 0000 Xxxxxxxxxxx, Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | Deutsche Invest I German Equities |
ISIN | LU0740823785 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Deutsche Invest I di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Deutsche Invest I, 2 Boulevard Xxxxxx Xxxxxxxx 1115 Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | xxxxx://xxxxx.xxxxxxxxxxx.xxx |
Data di inizio operatività | 20 agosto 2012 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | L’obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento superiore alla media |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto investe almeno il 75% del patrimonio complessivo del Comparto in azioni, certificati di investimento, warrant su azioni, equity-linked warrant e diritti di sottoscrizione di emittenti tedeschi. Per emittenti tedeschi si intendono società con sede principale in Germania. Al massimo il 25% del patrimonio del Comparto può essere investito in titoli che non soddisfano i requisiti desiderati, come descritto nel Prospetto del Fondo, così come in tutti i valori patrimoniali ammessi e menzionati nello stesso Prospetto. |
Stile gestionale | Al fine di raggiungere gli obiettivi di investimento e per fini di copertura, il Comparto potrà utilizzare appropriate tecniche e strumenti finanziari derivati. Il portafoglio di riferimento è un portafoglio privo di qualsiasi effetto leva, derivante dall’uso degli strumenti derivati. Il portafoglio di riferimento corrispondente per il Comparto, è costituito dal GERM CDAX PERFORMANCE. Si prevede che l’effetto leva non superi il doppio del valore del patrimonio di investimento del Comparto. L’effetto leva è calcolato utilizzando la somma dell’approccio fittizio (importo assoluto (fittizio) di ogni posizione in derivati divisa per il valore netto attuale del portafoglio). Tuttavia, l’effetto leva atteso indicato non rappresenta un limite di esposizione aggiuntivo per il Comparto. Per la sua composizione e per le tecniche impiegate nella gestione, il Comparto presenta volatilità elevata, ossia il valore dell’azione può essere soggetto a oscillazioni più forti sia in negativo sia in positivo, anche nel breve periodo. |
Benchmark | GERM CDAX GERM CDAX è un indice che rappresenta la performance del mercato azionario tedesco. |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota è calcolato ogni giorno lavorativo. |
Utilizzo di derivati | Al fine di raggiungere gli obiettivi di investimento e per fini di copertura, il comparto potrà utilizzare appropriate tecniche e strumenti finanziari derivati, compresi, a titolo esemplificativo, forward, future, single stock future, opzioni o swap su azioni. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | XXXX Xxxxxxxxxx 00, xxxxxx X.X.Xxxxxxx 0000 Xxxxxxxxxxx, Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | Deutsche Invest I Global Agribusiness |
ISIN | LU0273158872 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Deutsche Invest I di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Deutsche Invest I, 2 Boulevard Xxxxxx Xxxxxxxx 1115 Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | xxxxx://xxxxx.xxxxxxxxxxx.xxx |
Data di inizio operatività | 20 novembre 2006 |
Categoria | Azionario |
Valuta di denominazione | Euro |
Finalità | Conseguire il massimo incremento del capitale investito. |
Orizzonte temporale minimo consigliato | 5 anni |
Profilo di rischio | Alto |
Composizione | Il Comparto investe almeno 70% del Valore del patrimonio in azioni, certificati azionari, obbligazioni e altri titoli obbligazionari convertibili e obbligazioni cum warrant i cui warrant siano emessi su valori mobiliari, certificati di partecipazione e di godimenti di emittenti nazionali ed esteri la cui attività principale sia nell’industria agricola o che beneficino di quest’ultima. Fra l’altro vi sono comprese società attive nella coltivazione, nella raccolta, nella pianificazione, nella produzione, nella lavorazione, nell’assistenza e nella vendita di prodotti agricoli. Gli investimenti in tali titoli saranno effettuati anche sotto forma di GDR (Global Depository Receipts) quotati su Borse o mercati riconosciuti, oppure ADR (American Depository Receipts) emessi da istituti finanziari con Rating elevato. Complessivamente si potrà investire fino al 30% del Valore del patrimonio in azioni, certificati azionari, obbligazioni e altri titoli obbligazionari convertibili e obbligazioni cum warrant i cui warrant siano denominati in valori mobiliari, certificati di partecipazione e di godimenti di emittenti nazionali ed esteri che non soddisfano i requisiti del paragrafo precedente. Fino al 30% del patrimonio del Comparto potrà essere investito in depositi a breve termine, strumenti del mercato monetario e conti bancari. Si può investire fino ad un massimo del 5% in azioni di altri organismi di investimento collettivo. |
Stile gestionale | L’ambito commerciale delle società é concentrato all’interno della polivalente catena del valore aggiunto costituito dai generi alimentari. |
Benchmark | Non previsto La Volatilità dichiarata dal Gestore è pari al 5,39% |
Destinazione dei proventi | A capitalizzazione |
Modalità di Valorizzazione quote | Il Valore della quota del Comparto viene calcolato ogni giorno lavorativo in Lussemburgo. |
Utilizzo di derivati | Il Comparto può investire in strumenti derivati nei limiti del 10% del proprio patrimonio netto. I derivati che corrispondono a posizioni short devono sempre avere un’adeguata copertura e possono essere utilizzati esclusivamente a fini di copertura. La copertura è limitata al 100% del valore sottostante. Invece, non si potrà investire più del 35% del valore patrimoniale netto del Comparto in derivati che corrispondono a posizioni long e che non dispongono della relativa copertura. La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. |
Società di revisione del Fondo | XXXX Xxxxxxxxxx 00, xxxxxx X.X.Xxxxxxx 0000 Xxxxxxxxxxx, Xxxxxxxxxxx |
Denominazione | DEUTSCHE INVEST I Multi Opportunities |
ISIN | LU1054322166 |
Forma | Comparto armonizzato della SICAV Deutsche Invest I di diritto lussemburghese |
Società di gestione | Deutsche Invest I, 2 Boulevard Xxxxxx Xxxxxxxx 1115 Lussemburgo |
Sito internet del Gestore | xxxxx://xxxxx.xxxxxxxxxxx.xxx |