DOCUMENTO DI SINTESI - CONVENZIONAMENTO PER L’ACCETTAZIONE DI OPERAZIONI DI PAGAMENTO
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DOCUMENTO DI SINTESI - CONVENZIONAMENTO PER L’ACCETTAZIONE DI OPERAZIONI DI PAGAMENTO
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INFORMAZIONI SULLA SOCIETÀ
Nexi Payments SpA • Xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxx • T. +39 02.3488.1 • F. x00 00.0000.0000 • xxx.xxxx.xx • xxx.xxxxxxxxx.xxx • Reg. Imprese Milano, Monza Brianza e Lodi,
C.F. 04107060966 • Membro del Gruppo IVA Nexi P.IVA 10542790968 • REA Milano 1725898 • Capitale Sociale € 140.086.201,80 i.v. • Albo IMEL art. 114-quater del D. Lgs. 385/1993
n. 32875.7 • Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Xxxx XxX
CONDIZIONI ECONOMICHE
Di seguito vengono riportate le condizioni economiche, determinate dalla Banca entro i limiti massimi fissati da Nexi, applicate all’Esercente per il servizio di convenziona-
mento dello stesso all’accettazione in pagamento delle Carte offerto da Nexi Payments SpA.
INFORMAZIONI SULLA BANCA (SOGGETTO COLLOCATORE DEL SERVIZIO ACQUIRING)
FUNZIONALITÀ PAGAMENTI NEL PUNTO VENDITA E A DISTANZA, E-COMMERCE, PER CORRISPONDENZA E TELEFONICI
1. COMMISSIONE DIFFERENZIATA
Commissione di Acquiring (*)
Riduzione per transazioni di
Barrare la struttura commissionale scelta:
Tipo carta | % | euro | Magg. Extra EEA | importo <= 30 euro |
VISA CONSUMER CREDIT | ||||
VISA COMMERCIAL | ||||
VISA CONSUMER PREPAID | ||||
VISA CONSUMER DEBIT | ||||
V PAY CONSUMER DEBIT | ||||
V PAY CONSUMER PREPAID | ||||
MASTERCARD CONSUMER CREDIT | 2,5 euro mese + 7,5 euro | |||
MASTERCARD COMMERCIAL | una tantum | |||
MAESTRO COMMERCIAL | ||||
MASTERCARD CONSUMER DEBIT | ||||
MASTERCARD CONSUMER PREPAID | ||||
MAESTRO CONSUMER DEBIT | ||||
MAESTRO CONSUMER PREPAID | ||||
JCB | 0,00% | |||
UPI BANCOMAT PAY (1) | n.d. | n.a. | 0,00% n.a. | n.d. |
Nota: per le transazioni realizzate tramite accettazione di Xxxxx emesse da NEXI (cosiddette “CARTE ON US”) valgono le medesime Commissioni di Acquiring associate alle Carte Europee di tipologia equivalente.
(1) Il Servizio Bancomat Pay non è al momento disponibile; Nexi provvederà a in- formare l’esercente non appena il servizio sarà utilizzabile.
(*) La Commissione in percentuale si applica al valore di ciascuna transazione ef- fettuata.
La Commissione in euro si cumula a quella percentuale e si applica per ogni punto vendita censito, indipendentemente dal numero di terminali o di Gate- way di Pagamento ad esso associato.
Per punto vendita si intende la sede operativa, intesa come luogo fisico o sito in- ternet/piattaforma e-Commerce in cui l’Esercente svolge la sua attività di vendita in modalità diretta, a distanza, telefonica o per corrispondenza.
La Commissione in euro, relativa al “Programma Protection Plus”, non si applica agli esercenti della Pubblica Amministrazione; inoltre non sarà addebitata:
1. agli esercenti che non hanno fatto transazioni nell’anno solare;
2. agli esercenti con più di 6 milioni di transazioni all’anno Visa e/o Master- card, JCB, indipendentemente dalla tipologia di pagamento card present o e-commerce;
3. ai punti vendita che nell’anno solare hanno fatto transazioni con le sole carte PagoBancomat, UPI e il solo BancomatPay.
Nel caso in cui l’Esercente, ai sensi dell’art. 10, lett. v) del Regolamento Eser-
centi, non si avvalga di Nexi Payments SpA per l’autocertificazione allo Stan-
dard di sicurezza PCI-DSS ( cd. “Verifica PCI-DSS”), gli sarà rimborsata una quota parte della Commissione in euro, pari a euro 1,5 per ciascun mese dell’anno solare di competenza. Il rimborso, riconosciuto come conguaglio entro fine anno, sarà effettuato alla espressa condizione che l’Esercente : i) ne abbia dato comunicazione (di seguito anche la “Comunicazione” ) a Nexi entro il 20 del mese successivo a quello di attivazione del Servizio, mediante apposito mo- dulo disponibile nell’area Business del sito xxxx.xx, da inviare all’indirizzo e-mail xxxxxxxxxxxxxx@xxxx.xx; (ii) abbia consegnato a Xxxx, il questionario SAQ (“Self Assessment Questionnaire”) e la relativa certificazione AoC (“Attestation of Compliance”) entro i termini previsti, ovvero per il primo anno entro il 31 mar- zo o 30 settembre o comunque entro 3 mesi dall’attivazione del Servizio; per gli anni successivi entro il 31 marzo. Tali documenti dovranno essere invitati a Nexi Payments SpA via e-mail all’indirizzo e-mail xxxxxxxxxxxxxx@xxxx.xx. Il SAQ e l’AoC sono resi disponibili dal Council PCI al seguente indirizzo web: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxx_xxxxxxx
In assenza dell’invio della Comunicazione nei tempi previsti si intede applicato il Programma Protection Plus. Lo stesso varrà nel caso in cui, pur avendo fornito
comunicazione, non si provveda, nei termini indicati ad inviare il SAQ e AoC debitamente compilati.
Negli anni successivi, l’Esercente avrà comunque la possibilità in qualsiasi momen- to sia di aderire alla “Verifica PCI-DSS”, inviandone “Comunicazione” entro il 31 gen- naio, sia di tornare ad avvalersi del Programma servendosi dei medesimi canali.
Commissione di Acquiring (*)
Tipo carta
%
euro
Riduzione per transazioni di importo <= 30 euro
2. COMMISSIONE UNICA:
VISA/MASTERCARD
JCB UPI
BANCOMAT PAY (1)
n.d.
n.d.
n.a.
2,5 euro mese + 7,5 euro una tantum
3. ALTRE OFFERTE:
Offerta disponibile solo presso le Banche aderenti | |
START (**) | Per ogni mese contabile, verrà stornato in E/C l’importo delle commissioni percentuali fino ad un massimo di 1.000 euro di negoziato effettuato nel punto vendita con carte del circuito Visa, Mastercard e PagoBancomat. Il limite massimo di 1.000 euro è moltiplicabile per numero di POS attivati con l’offerta “START“. |
Commissione di Acquiring (*)
Tipo carta
%
euro
Magg. Extra EEA e
Commercial (***)
Riduzione per transazioni di importo <= 30 euro
VISA/MASTERCARD
vedi nota
JCB
UPI
BANCOMAT PAY (1)
n.d.
n.a.
n.d.
0,00%
n.a.
0,00%
2,5 euro mese + 7,5 euro una tantum
(1) Il Servizio Bancomat Pay non è al momento disponibile; Nexi provvederà a in- formare l’esercente non appena il servizio sarà utilizzabile.
(*) La Commissione in percentuale si applica al valore di ciascuna transazione ef- fettuata.
La Commissione in euro si cumula a quella percentuale e si applica per ogni punto vendita censito, indipendentemente dal numero di terminali o di Gate- way di Pagamento ad esso associato.
Per punto vendita si intende la sede operativa, intesa come luogo fisico o sito in- ternet/piattaforma e-Commerce in cui l’Esercente svolge la sua attività di vendita in modalità diretta, a distanza, telefonica o per corrispondenza.
La Commissione in euro, relativa al “Programma Protection Plus”, non si applica agli esercenti della Pubblica Amministrazione; inoltre non sarà addebitata:
1. agli esercenti che non hanno fatto transazioni nell’anno solare;
2. agli esercenti con più di 6 milioni di transazioni all’anno Visa e/o Master- card, JCB, indipendentemente dalla tipologia di pagamento card present o e-commerce;
3. ai punti vendita che nell’anno solare hanno fatto transazioni con le sole carte PagoBancomat, UPI e il solo BancomatPay.
Nel caso in cui l’Esercente, ai sensi dell’art. 10, lett. v) del Regolamento Eser- centi, non si avvalga di Nexi Payments SpA per l’autocertificazione allo Stan- dard di sicurezza PCI-DSS ( cd. “Verifica PCI-DSS”), gli sarà rimborsata una quota parte della Commissione in euro, pari a euro 1,5 per ciascun mese dell’anno solare di competenza. Il rimborso, riconosciuto come conguaglio entro fine anno, sarà effettuato alla espressa condizione che l’Esercente : i) ne abbia dato comunicazione (di seguito anche la “Comunicazione” ) a Nexi entro il 20 del mese successivo a quello di attivazione del Servizio, mediante apposito mo- dulo disponibile nell’area Business del sito xxxx.xx, da inviare all’indirizzo e-mail xxxxxxxxxxxxxx@xxxx.xx; (ii) abbia consegnato a Xxxx, il questionario SAQ (“Self Assessment Questionnaire”) e la relativa certificazione AoC (“Attestation of Compliance”) entro i termini previsti, ovvero per il primo anno entro il 31 mar- zo o 30 settembre o comunque entro 3 mesi dall’attivazione del Servizio; per gli anni successivi entro il 31 marzo. Tali documenti dovranno essere invitati a Nexi Payments SpA via e-mail all’indirizzo e-mail xxxxxxxxxxxxxx@xxxx.xx. Il SAQ e l’AoC sono resi disponibili dal Council PCI al seguente indirizzo web: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxx_xxxxxxx
In assenza dell’invio della Comunicazione nei tempi previsti si intede applicato il Programma Protection Plus. Lo stesso varrà nel caso in cui, pur avendo fornito
comunicazione, non si provveda, nei termini indicati ad inviare il SAQ e AoC debitamente compilati.
Negli anni successivi, l’Esercente avrà comunque la possibilità in qualsiasi mo- mento sia di aderire alla “Verifica PCI-DSS”, inviandone “Comunicazione” entro il 31 gennaio, sia di tornare ad avvalersi del Programma servendosi dei medesimi canali.
(**) In caso di adesione all’offerta “Start”, è prevista una commissione percentuale
identica per tutte le carte del Circuito Visa, Mastercard e Pagobancomat.
A) INTERCHANGE FEE
Le commissioni di interscambio applicate dai Circuiti Internazionali e nazionali (non aggiuntive rispetto a quelle indicate nei precedenti punti 1), 2) e 3) perché già ri- comprese nelle stesse) sono consultabili al link: xxx.xxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx e sono consegnate unitamente al presente documento.
B) ONERI DI CIRCUITO
I costi che Xxxx deve sostenere nei confronti dei Circuiti Internazionali e nazionali
– non aggiuntivi rispetto a quanto indicato nei precedenti punti 1), 2) e 3) – sono consegnati unitamente al presente documento. Tali oneri verranno trimestralmen- te adeguati sulla base dei costi applicati a Nexi dai Circuiti Internazionali e nazionali. In caso di modifiche rilevanti l’adeguamento potrà avere una maggior frequenza. Le variazioni verranno rese note tramite pubblicazione nell’area trasparenza del sito Nexi.
C) TEMPI DI ESECUZIONE E DATA VALUTA PER L’ACCREDITO DELLE TRAN- SAZIONI EFFETTUATE SUL CONTO CORRENTE BANCARIO DELL’ESERCENTE: Le banche che intervengono nell’operazione – quella incaricata da Xxxx e quella dell’Esercente – devono eseguire l’operazione di accredito delle somme entro precisi termini temporali previsti dal D. Lgs. 11/2010. La data valuta dell’accredito sul conto dell’Esercente non può essere successiva alla giornata operativa in cui l’im- porto dell’operazione di pagamento viene accreditato sul conto della banca dell’E- sercente.
D) DATA VALUTA PER L’ADDEBITO DELLE COMMISSIONI SUL CONTO COR- RENTE BANCARIO DELL’ESERCENTE (per esercenti che operano in modalità POS lordo):
Operazioni effettuate con carte di credito, debito, prepagate e PagoBANCOMAT®.
Entro 7 giorni lavorativi successivi alla data di riferimento dell’estratto conto (se il giorno di addebito cade di domenica o in un giorno festivo, la valuta è posticipata al primo giorno feriale successivo).
La maggiorazione percentuale di commissione per transazioni Extra EEA sui prodotti Visa Credito, Mastercard Credito, Visa Debito/VPAY/Prepa- gato, Mastercard Debito/Maestro/Prepagate, Visa Commercial, Mastercard Commercial, verrà addebitata con cadenza mensile.
La commissione una tantum, relativa al Programma Protection Plus, verrà addebitata nel primo mese di utilizzo del Servizio di acquiring da parte dell’Esercente.
In caso l’esercente scelga un’Offerta che prevede l’applicazione a fine anno
in un’unica soluzione della commissione in euro relativa al “Programma
(***) Alla commissione percentuale viene applicata una maggiorazione solo se il to- tale del negoziato generato dalle carte Extra EEA e/o dalle carte Commercial è superiore alla soglia del 5% del negoziato complessivo del punto vendita nel mese contabile. Sopra tale soglia, la commissione percentuale è maggiorata come da tabella sottostante. A titolo di mero esempio,in caso di commissione pari a 1,25 sotto i 30 euro e 1,26 sopra i 30 euro, ottenuta anche attraverso il meccanismo della riduzione, la maggiorazione prevista sarà pari a 1,5%.
Si precisa che in caso di commissioni che prevedono due diverse maggiorazio- ni sarà praticata quella più favorevole.
La maggiorazione viene applicata anche nel caso di transato totale del mese pari o inferiore a 1000 euro.
Commissione percentuale | Magg. Extra EEA/Commercial applicata |
INFERIORE O UGUALE ALL’1% | +1,8% |
TRA 1,01% E 1,3% | +1,5% |
SUPERIORE O UGUALE ALL’1,31% | +1% |
Protection Plus” (nelle due componenti “una tantum” e commissione mensi- le), qualora non assolta secondo le modalità indicate, verrà applicata nell’E- stratto Conto relativo al mese di dicembre.
E) ESTRATTO CONTO:
Costi di generazione, emissione e di invio:
– estratto conto on-line (disponibile sul sito xxx.xxxx.xx): gratuito.
– estratto conto cartaceo: gratuito.
Imposta governativa di bollo su estratti conto superiori a € 77,47: € 2. Richiesta copia estratto conto: € 1,00.
F) COSTI PER CATEGORIE MERCEOLOGICHE A RISCHIO (SOLO PER E-COMMERCE e MOTO):
Canone annuo da riconoscere, anticipatamente, ai Circuiti Internazionali VISA e MASTERCARD dagli Esercenti appartenenti alle categorie merceologiche definite ad alto rischio, pari, per ognuno dei Circuiti, a 500 USD per punto vendita attivato. Tale importo sarà fatturato in Euro convertito al cambio vi- gente nel giorno di emissione della relativa fattura. Gli elenchi delle categorie merceologiche definite ad alto rischio sono consultabili nell’area Trasparenza del sito della società e forniti unitamente al presente documento.
G) RICHIESTA DOCUMENTAZIONE, MATERIALI, INFORMAZIONI E COMUNI- CAZIONI:
Copia Contratto sottoscritto dall’Esercente: servizio gratuito.
Copia “Documento di Sintesi Esercenti Nexi” aggiornata: servizio gratuito. Copia documentazione transazioni effettuate in un anno: servizio gratuito. Copia di un singolo documento di spesa: servizio gratuito.
Copia di comunicazioni già ricevute: servizio gratuito. Altre comunicazioni di legge: servizio gratuito.
Vetrofanie Limited Acceptance: 10,00 euro + IVA (cad.).
H) SERVIZI ACCESSORI:
Registrazione e utilizzo dell’area riservata ai clienti Nexi del sito xxx.xxxx.xx: servizio gratuito.
Servizio Clienti Nexi: servizio gratuito (numero soggetto a tariffazione in fun- zione dell’operatore telefonico utilizzato).
I) SPESE PER LA COMUNICAZIONE DEL RIFIUTO DEGLI ORDINI DI PAGAMENTO:
Non previste.
Come contattare il Servizio Clienti Nexi Payments Assistenza e Autorizzazioni 02.345.448 (*) Servizi automatici 24 ore su 24, 365 giorni all’anno
Servizi con operatore: 8.00-20.00, lunedì-venerdì
(*) Il costo della chiamata dipende dalle tariffe applicate dal suo operatore telefonico ed è pari a una chiamata nazionale da rete fissa.
CATEGORIE MERCEOLOGICHE A RISCHIO
Esclusioni e implicazioni/trattamenti specifici per tipologie di esercenti
I Circuiti Internazionali hanno individuato alcune categorie merceologiche definite ad alto rischio, che operano in modalità ‘Card not Pre- sent’ e per le quali sono stati definiti nuovi parametri di controllo.
Qui di seguito l’elenco delle categorie merceologiche attualmente definite ad alto rischio dal Circuito Internazionale Mastercard,
secondo quanto disciplinato dal programma BRAM - Business Risk Assessment and Program:
1 scommesse e lotterie on-line (Settore Merceologico 7995)
2 tabacchi (Settore Merceologico 5993)
3 prodotti farmaceutici (Settore Merceologico 5122; 5912)
4 high-risk cyberlockers ‘servizio di archiviazione e condivisione file’ (Settore Merceologico 4816)
5 teleservizi in inbound (Settore Merceologico 5967)
6 cambia-valute non bancari (Settore Merceologico 6051)
7 agenti di borsa/broker assicurativi (Settore Merceologico 6211)
8 videonoleggi (Settore Merceologico 7841)
9 sale videogiochi (Settore Merceologico 7994)
10 gioco d’azzardo non face-to-face (Settore Merceologico 7801 e 7802)
11 esercenti ad alto rischio perdite (Settore Merceologico 5968)
Per gli esercenti appartenenti a tali categorie merceologiche è obbligatorio: essere iscritti da Nexi negli archivi del Circuito Mastercard;
essere sottoposti da Nexi a controlli per verificare la liceità dell’attività svolta;
riconoscere al Circuito Mastercard, tramite Nexi, un canone annuo pari a 500 USD per la gestione dei controlli sulle commercializzazio- ni elettroniche.
Qui di seguito l’elenco delle categorie merceologiche attualmente definite ad alto rischio dal Circuito Internazionale VISA, secon- do quanto disciplinato dal programma High-Brand Risk Acquiring Program:
1 scommesse e lotterie on-line (Settore Merceologico 7995)
2 tabacchi (Settore Merceologico 5993)
3 prodotti farmaceutici (Settore Merceologico 5122; 5912)
4 servizi di telemarketing per viaggi (Settore Merceologico 5962)
5 vendita via posta o telefoni (no cataloghi) (Settore Merceologico 5966)
6 teleservizi in inbound (Settore Merceologico 5967)
7 organizzazioni di servizi hostess (Settore Merceologico 7273)
Per gli esercenti appartenenti a tali categorie merceologiche è obbligatorio: essere iscritti da Nexi negli archivi del Circuito VISA;
essere sottoposti da Nexi a controlli per verificare la liceità dell’attività svolta;
riconoscere al Circuito VISA, tramite Nexi, un canone annuo pari a 500 USD per la gestione dei controlli sulle commercializzazioni elet- troniche.
Si rimanda alla contrattualistica per eventuali dettagli su importi da corrispondere ai circuiti.
Gli esercenti appartenenti alle categorie segnalate come ad alto rischio da entrambi i programmi dovranno riconoscere annualmente ai Circuiti, tramite Nexi, l’importo previsto per ciascun programma, per un totale di 1000 USD.
INFORMATIVA IN MATERIA DI TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI ESERCENTI NEXI
Richiesta tramite Banca
Ai sensi di quanto disposto dalla normativa vigente in materia di protezione dei dati personali (di seguito la “Normativa Privacy”), con particolare riferimento agli artt. 13 e 14 del Regolamento (UE) 2016/679, la società Nexi Payments S.p.A, in qualità di titolare del trattamento (di seguito “Nexi”), fornisce le seguenti informazioni riguardo al trattamento dei dati personali.
1. Tipologia e fonte dei dati personali oggetto di trattamento
2. Finalità e basi giuridiche del trattamento
3. Modalità di trattamento dei dati
4. Categorie di soggetti ai quali i dati possono essere trasmessi
5. Trasferimento dei dati all’estero
6. Conservazione dei dati
7. Diritti dell’Esercente o interessato al trattamento
8. Il Titolare del trattamento e Data Protection Officer
Nexi si riserva di modificare la presente informativa privacy. A seconda della modifica l’Esercente sarà informato in merito a tali cambiamenti mediante comunicazioni scritte o attraverso il sito web istituzionale xxx.xxxx.xx.
1. TIPOLOGIA E FONTE DEI DATI PERSONALI OGGETTO DI TRATTAMENTO
I dati personali in possesso di Xxxx sono quelli da Lei stesso forniti compilando la “Domanda di Adesione Esercenti Nexi” oppure raccolti durante il corso del rapporto contrattuale.
Tali dati possono essere acquisiti direttamente da Xxxx, tramite gli Agenti da essa incaricati, oppure tramite il processo di convenzionamento on-line (sito web, App mobile) di cui la stessa Nexi si avvale; possono, inoltre, essere acquisiti, tramite le Banche aderenti al circuito Nexi che ricevono da Lei la richiesta di convenziona- mento per l’accettazione di carte di pagamento.
Si tratta di:
dati identificativi e di contatto dell’Esercente (ad esempio: ragione sociale, codi-
ce fiscale/P.Iva, sede, settore merceologico),
dati identificativi e anagrafici del legale rappresentante o di altro soggetto dele- gato ad operare,
dati identificativi e anagrafici dell’eventuale Titolare effettivo,
dati economico finanziari (dati relativi alle operazioni di pagamento).
Nexi, infine, nel rispetto degli obblighi normativi cui è sottoposta, potrà acquisire ulteriori dati/informazioni riguardanti ad esempio, aspetti organizzativi, commer- ciali e patrimoniali, dati relativi a condanne penali, reati e altre misure di sicurezza, consultando banche dati pubbliche (ad esempio il Registro delle Imprese) e/o pri- vate autorizzate.
2. FINALITÀ E BASI GIURIDICHE DEL TRATTAMENTO
2.1 I dati personali raccolti saranno trattati da Nexi per le seguenti finalità: adempiere agli obblighi precontrattuali e contrattuali assunti da Nexi; adempiere agli obblighi previsti da leggi, da regolamenti e dalla normativa comu- nitaria, nonché da disposizioni impartite da Autorità a ciò legittimate dalla legge e da Organi di Vigilanza e Controllo (ad esempio: la normativa sulla trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari, normativa antiriciclaggio e anti- terrorismo, che impone anche obblighi di profilazione della clientela, la normati- va sulle Segnalazioni UCAMP, la Direttiva PSD2 sui Servizi di Pagamento, ecc.); monitorare e prevenire il rischio frodi.
Il conferimento dei dati per tali finalità è obbligatorio ed il relativo tratta- mento da parte di Nexi non richiede un esplicito consenso, pena l’impossibi- lità per Nexi di instaurare e gestire il rapporto contrattuale. La base giuridica del trattamento è, quindi, individuata nell’adempimento degli obblighi di legge ai quali è sottoposta Xxxx e nella necessità di dare esecuzione al rap- porto contrattuale.
Xxxx, inoltre, potrà trattare i dati personali raccolti per le seguenti finalità:
monitorare e gestire il rischio di credito
consentire l’esercizio o la difesa dei diritti di Nexi in sede stragiudiziale e/o giudi- ziale.
La base giuridica del trattamento è rinvenibile nel perseguimento del legit- timo interesse di Xxxx.
2.2 Al fine di migliorare il proprio servizio nei confronti della sua clientela, Xxxx potrà: promuovere prodotti e servizi di Nexi e/o di terzi partners, attraverso modali- tà tradizionali di contatto (ad esempio: posta cartacea, contatto telefonico con operatore) e modalità automatizzate (ad esempio: fax, messaggi SMS, posta elet- tronica, etc); tali attività potranno essere svolte direttamente da Nexi o da altri soggetti dalla stessa designati quali responsabili del trattamento;
utilizzare i suoi dati per svolgere ricerche di mercato o di rilevazione del grado di soddisfazione della clientela sulla qualità dei servizi resi e sull’attività svolta da Xxxx; tali indagini potranno essere svolte attraverso modalità tradizionali di con-
tatto (ad esempio: posta cartacea, contatto telefonico con operatore) e modalità automatizzate (ad esempio: fax, messaggi SMS, posta elettronica, etc), diretta- mente da Nexi o da altri soggetti agenti quali responsabili del trattamento per conto della stessa Xxxx;
comunicare i dati personali a società terze (a titolo esemplificativo ma non esau- stivo, appartenenti alle seguenti categorie merceologiche: finanza, editoria, telecomunicazioni, settore energetico, assicurazioni, etc.) al fine di consentire l’offerta, direttamente da parte di queste ultime, di loro propri prodotti o servizi.
Ciascuna di queste attività e comunicazioni può essere svolta solo in presen- za di specifici consensi. Tali consensi sono facoltativi e sempre revocabili, inviando una comunicazione scritta a Nexi Payments S.p.A. - Servizio Clienti
- Xxxxx Xxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxx, scrivendo ai seguenti indirizzi di posta elettronica: xxx@xxx.xxxx.xx”, xxx@xxxxxxxxx.xxx”, oppure autonoma- mente tramite l’App Nexi Business. Resta quindi inteso che l’eventuale dinie- go di uno o più di tali consensi non pregiudica in alcun modo l’instaurazione e la gestione del rapporto contrattuale.
2.3 Nexi, inoltre, potrà utilizzare, senza richiedere il consenso, le coordinate di po- sta elettronica da Lei fornite, per finalità di vendita di propri servizi/prodotti analoghi (soft spam).
Nel caso in cui Lei non desidera ricevere tali tipologie di comunicazioni potrà op- porsi in qualsiasi momento a tale trattamento, inviando una comunicazione scritta al seguente indirizzo di posta elettronica: xxx@xxxxxxxxx.xxx.
2.4 Nexi, infine, utilizzerà i dati della clientela al fine di effettuare analisi statistiche e di elaborare analisi quantitative e qualitative avanzate volte allo sviluppo continuo dei prodotti e servizi offerti da Nexi, nonché allo sviluppo di modelli predittivi sulla base del legittimo interesse di Xxxx di adeguare la propria offerta al mercato di ri- ferimento.
Gli output derivanti dalle analisi saranno di tipo aggregato, utilizzati da Nexi per esa- minare e identificare i trend andamentali dei prodotti e/o servizi erogati, studiare e sviluppare nuovi prodotti e/o servizi e per migliorare le attività promozionali alline- ate alle esigenze e alle aspettative della clientela (si specifica che nessuna attività di marketing diretto sarà svolta nei confronti di coloro che non hanno prestato il consenso secondo quanto previsto al Paragrafo 2.2).
I dati utilizzati per tali finalità possono essere conservati per un periodo non supe- riore ventiquattro (24) mesi dalla loro registrazione nei sistemi di Nexi.
3. MODALITÀ DI TRATTAMENTO DEI DATI
3.1 In relazione a tutte le finalità sopra indicate, il trattamento dei dati personali av- verrà in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati personali e potrà essere effettuato attraverso strumenti manuali, informatici e telematici al fine di raccogliere, registrare, organizzare, strutturare, conservare, elaborare, modificare, selezionare, estrarre, raffrontare, utilizzare, interconnettere, bloccare, limitare, can- cellare e comunicare i dati stessi.
3.2 Le misure tecniche e organizzative adottate saranno idonee a garantire un livello di sicurezza adeguato ai rischi, con particolare riferimento alla distruzione, perdita, modifica e divulgazione non autorizzata o all’accesso, in modo accidentale o illegale, ai dati personali trattati da Xxxx.
4. CATEGORIE DI SOGGETTI AI QUALI I DATI POSSONO ESSERE TRASMESSI
4.1 Per il perseguimento delle finalità descritte nel precedente paragrafo 2, i dati personali saranno trattati dai dipendenti Nexi, i quali sono stati appositamente au- torizzati per iscritto.
4.2 Nexi, inoltre, per alcune attività ha la necessità di comunicare o condividere i dati personali con soggetti terzi appartenenti alle seguenti categorie:
Nexi Payments SpA • Xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxx • T. +39 02.3488.1 • F. x00 00.0000.0000 • xxx.xxxx.xx • xxx.xxxxxxxxx.xxx • Reg. Imprese Milano, Monza Brianza e Lodi,
C.F. 04107060966 • Membro del Gruppo IVA Nexi P.IVA 10542790968 • REA Milano 1725898 • Capitale Sociale € 140.086.201,80 i.v. • Albo IMEL art. 114-quater del D. Lgs. 385/1993
n. 32875.7 • Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Xxxx XxX
INFORMATIVA IN MATERIA DI TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI ESERCENTI NEXI
Richiesta tramite Banca
altre società del Gruppo di cui Nexi è parte. A titolo esemplificativo e non esau- stivo, tale comunicazione infragruppo può avvenire con riferimento alle attività connesse alla disciplina antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento al ter- rorismo (di cui al decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 e successive modi- fiche) o per finalità amministrativo-contabili;
soggetti che svolgono servizi per la raccolta delle domande di adesione; soggetti che svolgono servizi bancari, finanziari e assicurativi, anche per conto di Nexi;
soggetti che svolgono servizi di stampa, trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela;
soggetti che svolgono attività di archiviazione della documentazione relativa ai rapporti intercorsi con la clientela;
soggetti che forniscono servizi per la gestione del sistema informatico di Nexi; soggetti che svolgono attività di controllo, revisione e certificazione delle attività poste in essere da Nexi;
società di factoring e di recupero crediti;
società di gestione di sistemi internazionali e nazionali per il controllo delle frodi
ai danni delle banche e degli intermediari finanziari;
società issuer e acquirer aderenti ai circuiti internazionali di pagamento per la gestione di eventuali richieste di informazioni/contestazioni;
Circuiti internazionali di pagamento (ad esempio Visa, Mastercard, UPI, JCB, etc), che definiscono le regole di pagamento/accettazione delle Carte emesse con il proprio marchio e che garantiscono il corretto funzionamento dei rispettivi Cir- cuiti;
società che supportano Nexi nell’erogazione di servizi accessori collegati (ad esempio: servizi distintivi per Alberghi e Autonoleggi, servizio DCC, servizio buo- no pasto elettronico, ecc);
società che offrono strategie di mercato per aziende effettuando campagne di
marketing e raccolta consensi con mezzi tradizionali e automatizzati; società terze che gestiscono tecnicamente i servizi;
società che svolgono attività di assistenza alla clientela (es. Call center); autorità e organi di vigilanza e controllo (es. Banca d’Italia, UIF, etc.); Anagrafe Tributaria, Autorità giudiziaria e forze di polizia;
studi o società nell’ambito di rapporti di assistenza e consulenza.
4.3 I soggetti appartenenti alle categorie sopra riportate possono operare come titolari del trattamento, in totale autonomia rispetto a Nexi, oppure in qualità di responsabili del trattamento, specificamente nominati da quest’ultima per iscritto.
4.4 Inoltre, qualora previsto anche il servizio Pagobancomat, i dati personali dell’esercente, saranno comunicati alla società BANCOMAT®, gestore del Circuito PagoBANCOMAT® e BancomatPAY, che li utilizzerà in qualità di titolare autonomo del trattamento per garantire il corretto funzionamento del Circuito, a fini di censimen- to, per finalità di tutela delle frodi, nonché per eseguire eventuali obblighi di legge od impegni assunti verso le Autorità amministrative e giudiziarie, ovvero per la gestione di eventuale contenzioso. Le stesse informazioni, aggregate e trasformate in forma anonima, potranno essere utilizzate anche per finalità statistiche e di monitoraggio del sistema sotto l’esclusiva responsabilità di BANCOMAT®. In qualsiasi momento, l’interessato del trattamento potrà prendere visione dell’informativa completa sui trattamenti dei dati eseguiti da BANCOMAT® pubblicata sul sito xxx.xxxxxxxx.xx, nella sezione “Esercenti”, ovvero richiedendola al seguente indirizzo e-mail: xxxxxxx@xxxxxxxx.xx.
4.5 Nexi, infine, può trasmettere i dati personali (comprensivi dei dati relativi alle operazioni di pagamento) alla Banca tramite la quale è stato sottoscritto il contrat- to di convenzionamento e presso la quale è stato disposto l’accredito dell’importo delle operazioni o l’addebito delle commissioni. La Banca, in base alla tipologia di attività di trattamento, opererà in qualità di titolare autonomo del trattamento (per maggiori informazioni sul trattamento dei dati da parte della Banca e sull’esercizio dei suoi diritti è possibile consultare l’informativa privacy resa dalla Banca in fase di sottoscrizione del contratto di conto corrente) oppure opererà in qualità di Re- sponsabile del trattamento debitamente nominata per iscritto da Nexi.
4.6 L’elenco delle società esterne designate quali responsabili per particolari trat- xxxxxxx, verrà mantenuto aggiornato presso gli uffici di Xxxx e verrà inviato dietro specifica richiesta dell’interessato, ai recapiti di seguito indicati al paragrafo 8.
5. TRASFERIMENTO DATI ALL’ESTERO
I Suoi Dati Personali sono conservati da Nexi all’interno del territorio dello Spazio Economico Europeo e non vengono diffusi.
Nexi si riserva la possibilità di comunicare alcuni dei dati acquisiti a destinatari che potrebbero essere stabiliti al di fuori dello Spazio Economico Europeo, per per- seguire le finalità di trattamento sopra indicate, sempre nel rispetto dei diritti e delle garanzie previste dalla Normativa Privacy (vedi Capo V del Regolamento UE 679/2016). In particolare, i trasferimenti sono basati su una decisione di adeguatezza o su Clausole Contrattuali Standard approvate dalla Commissione Europea.
6. CONSERVAZIONE DEI DATI
6.1. In linea generale i dati personali saranno conservati per il solo tempo neces- sario allo svolgimento delle attività e alla realizzazione delle finalità di cui al prece- dente paragrafo 2. All’esito di tali trattamenti, i dati saranno definitivamente can- cellati da ogni archivio cartaceo e/o elettronico di Nexi, tranne quando l’ulteriore conservazione sia esplicitamente consentita da norme di legge e/o richiesta ai fini dell’adempimento di obblighi posti a carico di Nexi.
6.2 In particolare i dati personali raccolti al momento della richiesta di Conven- zionamento e quelli relativi alle operazioni effettuate con le carte di pagamento devono essere conservati, per un periodo di dieci (10) anni, rispettivamente dalla cessazione del rapporto contrattuale o dall’esecuzione dell’operazione, per espres- sa previsione di legge (ad esempio normativa antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo), oppure per ragioni di giustizia per consentire qualsiasi indagine da par- te delle Autorità competenti.
I dati personali, invece, utilizzati per finalità di marketing, in presenza di idoneo consenso, secondo quanto indicato al precedente paragrafo 2.2, possono essere conservati per un periodo non superiore a ventiquattro (24) mesi, dalla loro regi- strazione nei sistemi di Nexi.
7. DIRITTI DELL’ESERCENTE O INTERESSATO AL TRATTAMENTO
7.1 L’esercente o interessato al trattamento potrà in ogni momento esercitare nei confronti di Xxxx i diritti che gli sono riconosciuti dalla Normativa Privacy, vale a dire: accedere ai propri dati personali, ottenendo evidenza delle finalità perseguite da parte di Nexi, delle categorie di dati coinvolti, dei destinatari a cui gli stessi pos- sono essere trasmessi, del periodo di conservazione applicabile e dell’esistenza
di processi decisionali automatizzati;
ottenere senza ritardo la rettifica dei propri dati personali eventualmente inesatti;
ottenere, nei casi previsti, la cancellazione dei propri dati; ottenere la limitazione del trattamento, quando possibile; opporsi al trattamento nelle ipotesi di legittimo interesse di Xxxx;
7.2 L’interessato può in ogni momento richiedere la portabilità dei dati forniti a Nexi, ricevendoli in un formato strutturato, di uso comune e leggibile da dispositivo automatico, anche per trasmetterli o chiederne la trasmissione ad un altro titolare, senza alcun impedimento da parte di Xxxx.
7.3 Oltre a ciò, l’interessato potrà revocare in ogni momento uno o più dei consen- si forniti in relazione ai trattamenti di cui al precedente paragrafo 2.2.
7.4 I diritti sopra precisati possono essere esercitati inviando una comunicazione scritta a Nexi Payments S.p.A. - Servizio Clienti, Xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxx- no, inviando una e-mail ai seguenti indirizzi di posta elettronica: xxx@xxx.xxxx.xx, xxx@xxxxxxxxx.xxx, oppure telefonando al Servizio Clienti Nexi.
7.5 L’esercente o interessato può, infine, proporre reclamo all’Autorità Garante per
la Protezione dei dati Personali.
8. TITOLARE DEL TRATTAMENTO E DATA PROTECTION OFFICER
Il Titolare del trattamento è Nexi Payments S.p.A. avente sede legale in Xxxxxx, Xxxxx Xxxxxxxx x. 00. Il Responsabile della protezione dei dati (Data Protection Officer) acuirivolgersiperognirichiestainmeritoaltrattamentodeipropridatiperso- nali è il Responsabile della Funzione Compliance & AML, contattabile scrivendo ai se- guenti indirizzi di posta elettronica: xxx@xxxxxxxxx.xxx, xxx@xxx.xxxx.xx, oppure inviandounarichiestascrittaa Nexi Payments S.p.A., ufficiodel Data ProtectionOfficer, Xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxx.
I termini e le espressioni utilizzati in maiuscolo nel presente regolamento contrat- tuale, ove non altrimenti definiti all’interno del medesimo, avranno il significato di seguito indicato:
“Acquirer”: società che presta i servizi di accettazione e negoziazione delle car- te di pagamento (acquiring).
“Ambiente”: hardware e/o software di pertinenza dell’Esercente, strumentali al
funzionamento del Servizio Gateway di Pagamento.
“APP”: applicazione software dell’Esercente dedicata ai dispositivi di tipo mobile, quali smartphone o tablet.
“Autenticazione Forte”: un’autenticazione basata sull’uso di due o più elemen- ti, classificati nelle categorie della conoscenza (qualcosa che solo l’utente cono- sce), del possesso (qualcosa che solo l’utente possiede) e dell’inerenza (qualcosa che caratterizza l’utente), che sono indipendenti, in quanto la violazione di uno non compromette l’affidabilità degli altri, e che è concepita in modo tale da tu- telare la riservatezza dei dati di autenticazione.
“Banca”: la banca indicata nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi con la quale (i) l’Esercente ha in essere il Conto Corrente e con la quale (ii) la Società, regola i flussi finanziari fra la Società medesima e l’Esercente in esecuzione del Contratto.
“Canale on-line”: canale utilizzato dall’Esercente per la vendita dei propri beni e/o servizi (es. APP, sito internet, link diretto ad un gateway di pagamento, etc.). “Carta/e”: xx/x xxxxx/x xx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxxxx/x xxx/x xxxxxxx/x xxx/x Circuito/i individuato/i ai sensi dell’art. 4, accettata/e dall’Esercente per l’ac- quisto di beni e/o servizi da parte del Titolare, e da cui risulta/ano (se del caso, a seconda della tipologia di prodotto) il nome, il cognome e la firma del Xxxx- xxxx; nell’ambito del presente Regolamento Esercenti Xxxx rientrano inoltre in questa definizione anche strumenti diversi dalla Carta - ad es. telefono cellulare “smartphone” dotato di SIM opportunamente configurato con tecnologia NFC (Near Field Communication) -, collegati alla Carta medesima e che consentono l’acquisto di beni e/o servizi da parte del Titolare in modalità contactless. “Carta/e di Credito, Debito e Prepagata/e”: la/e Carta/e che abilita/no il Ti- tolare, in base a un rapporto contrattuale con l’emittente, a effettuare acquisti di beni o servizi presso gli Esercenti, con pagamento differito.
“Carta/e Co-Badged”: la/e carta/e di pagamento che includono due o più marchi di pagamento o due o più applicazioni di pagamento dello stesso marchio. “Circuito/i”: il/i circuito/i il cui marchio è indicato sulle Carte.
“Codice del Consumo”: il D.Lgs. 6 settembre 2005, n. 206 e successive modifi- che e integrazioni.
“Conto Corrente”: il conto corrente indicato nella Domanda di Adesione Eser- centi Nexi e sul quale l’Esercente dà disposizione affinché vengano regolati i flus- si finanziari fra l’Esercente medesimo e la Società, in esecuzione del Contratto. “Contratto”: l’accordo tra le Parti per il convenzionamento dell’Esercente all’ac- cettazione delle Carte secondo le regole del Circuito di riferimento, accompa- gnato dalla gestione dei relativi flussi finanziari nonché dall’erogazione dei relativi servizi tecnici e che si compone dei documenti indicati all’art. 2.2.
“Documento di Sintesi”: il documento che riporta, in maniera personalizzata, le condizioni in vigore relative al Servizio, incluse quelle economiche, e più preci- samente il documento denominato per esteso “Documento di Sintesi conven- zionamento di operazioni di pagamento”.
“Documento/i di Vendita”: scontrino/i, memoria/e di spesa, ricevuta/e, o qualsiasi altro documento equivalente, attestante/i un acquisto di beni o servizi da parte del Titolare presso l’Esercente, e relativo/i ad una Transazione. “Esercente/i”: il/i punto/i vendita e il/i fornitore/i, anche virtuale/i, convenzionato/i con la Società ed aderente/i al/i Circuito/i, e presso il/i quale/i è possibile acquistare beni e/o servizi utilizzando la Carta, ed individuabile/i dal/i marchio/i che contraddistingue/ono il/i Circuito/i.
“Estratto Conto”: il rendiconto periodico reso disponibile all’Esercente da par- te della Società e di cui all’art. 15.
“Extra EEA”: termine utilizzato per indicare la maggiorazazione che si applica alle transazioni effettuate con una Carta emessa da un prestatore di servizi di pa- gamento situato in un paese non facente parte dell’Area Economica europea. “Funzionalità”: una o più tra le: (i) Funzionalità Pagamenti E-Commerce, (ii) Funzionalità Pagamenti nel Punto Vendita e a Distanza e (iii) Funzionalità Paga- menti per Corrispondenza e Telefonici.
“Funzionalità Pagamenti E-Commerce”: funzionalità del Servizio che consen- te all’Esercente di accettare Transazioni E-Commerce sul proprio sito. “Funzionalità Pagamenti nel Punto Vendita e a Distanza”: funzionalità del Servizio che consente all’Esercente di accettare Transazioni Elettroniche presso il proprio punto vendita e online senza l’impiego di un Gateway di Pagamento.
“Funzionalità Pagamenti per Corrispondenza e Telefonici”: funzionalità del Servizio che consente all’Esercente di accettare Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche.
“Gateway di Pagamento”: il sistema elettronico utilizzato dagli Esercenti che consente di concludere Transazioni E-Commerce mediante utilizzo delle Carte previo rilascio elettronico della relativa autorizzazione.
“Interchange Fee” (commissione interbancaria): la commissione corrisposta dalla Società all’emittente della carta per l’utilizzo della stessa presso gli Esercenti convenzionati.
“Issuer”: società che presta i servizi di emissione delle Carte e che autorizza i pagamenti con le stesse effettuati.
“Manuale operativo”: È il documento che, seguendo le indicazioni espresse dall’Autorità di vigilanza e quelle della letteratura internazionale, descrive le pro- cedure operative seguite dal QTSP, gli obblighi e responsabilità che assumono quest’ultimo e il titolare del certificato, le misure di sicurezza fisica, operativa e tecnica poste in atto dal QTSP a protezione dei propri sistemi di elaborazione. “Marchio”: nome, termine, segno o combinazione di questi, in forma materiale o digitale, in grado di indicare il Circuito di appartenenza della Carta utilizzata per l’operazione di pagamento;
“Oneri di Circuito”: i costi che la Società deve sostenere nei confronti dei
Circuiti Internazionali e nazionali.
“Operazione di pagamento”: l’attività di versare o trasferire fondi, posta in es- sere indipendentemente da eventuali obblighi sottostanti tra Titolare, Esercente e Società.
“Ordine di pagamento”: qualsiasi istruzione data dall’Esercente alla Società con la quale viene chiesta l’esecuzione di un’Operazione di pagamento.
“Paese sanzionato”: indica ogni paese o territorio che è, o il cui governo è,
oggetto di Sanzioni Internazionali.
“Parti”: congiuntamente, la Società e l’Esercente.
“Pay-by-Link”: il sistema elettronico utilizzato dagli Esercenti che consente di concludere Transazioni Elettroniche on line, senza l’impiego di un Gateway di Pagamento, mediante utilizzo delle Carte previo rilascio elettronico della relativa autorizzazione.
“PCI-DSS” (Payment Card Industry-Data Security Standard): Standard di sicurez- za per la protezione dei dati per i soggetti che operano con carte dei circuiti a maggiore diffusione (es. Visa e Mastercard) reso disponibile sul portale Nexi. “PIN” (Personal Identification Number)”: codice da digitare, se richiesto, per concludere una Transazione.
“Portale Esercente”: strumento (denominato Enterprise o Nexi Business) dedi- cato agli esercenti dotati di POS o Gateway e-commerce, che consente di moni- torare le transazioni e di prendere visione di tutte le comunicazioni inviate dalla Società, nonchè attivare eventuali servizi proposti. Il portale di riferimento sarà indicato nella comunicazione di cui all’art. 3.
“POS” (Point of Sale): terminale elettronico collocato presso gli Esercenti, che consente la lettura elettronica delle Carte e di concludere Transazioni previo ri- lascio elettronico della relativa autorizzazione. Rientrano in questa definizione anche strumenti diversi (es. applicazione installata su smartphone dotato di con- nessione internet).
“Programma Protection Plus”: Il programma previsto da Nexi Payments SpA per supportare l’Esercente negli adempimenti richiesti dallo standard PCI-DSS in materia di protezione dei dati in modo da ottemperare agli obblighi imposti dai Circuiti e per i quali la Società è ritenuta responsabile. Il programma consiste in una piattaforma applicativa, uno strumento semplificato per la compilazione del questionario, un servizio di supporto specialistico dedicato e un’area dedicata alla formazione.
“Programmi di Autenticazione”: l’insieme delle tecnologie, procedure, regole e software di volta in volta utilizzati dai Circuiti per proteggere e verificare le Tran- sazioni su canali on-line, tra cui “Visa Secure” e “Mastercard Identity Check”, che l’Esercente dichiara di conoscere e accettare.
“QTSP”: (Qualified Trust Service Providers): Sono i soggetti che rilasciano certificati qualificati a norma del regolamento (UE) n. 910/2014 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 23 luglio 2014 (eIDAS). Tali soggetti, in Italia, sono i certificatori qualificati per la fornitura di servizi fiduciari qualificati ai sensi dell’ar- ticolo 29 del CAD. (Codice dell’amministrazione digitale).
“Regolamento Esercenti Nexi”: il presente regolamento contrattuale. “Sanzioni Internazionali”: significa le sanzioni economiche, finanziarie o com- merciali, come gli embarghi, i congelamenti dei beni, le sanzioni che colpiscono determinati settori e altre misure restrittive, che sono irrogate, gestite e applicate secondo quando previsto dal diritto internazionale.
Nexi Payments SpA • Xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxx • T. +39 02.3488.1 • F. x00 00.0000.0000 • xxx.xxxx.xx • xxx.xxxxxxxxx.xxx • Reg. Imprese Milano, Monza Brianza e Lodi,
C.F. 04107060966 • Membro del Gruppo IVA Nexi P.IVA 10542790968 • REA Milano 1725898 • Capitale Sociale € 140.086.201,80 i.v. • Albo IMEL art. 114-quater del D. Lgs. 385/1993
n. 32875.7 • Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Xxxx XxX
“Servizio”: il servizio di acquiring reso dalla Società in esecuzione del Contratto, os- sia l’insieme delle attività relative alla gestione dell’accettazione delle Carte da parte dell’Esercente e all’intermediazione dei flussi finanziari relativi alle Transazioni.
Si compone di tre Funzionalità (pagamenti nel punto vendita e a distanza,
e-commerce e per corrispondenza/telefonici).
“Servizio Clienti”: il servizio di assistenza della Società (i cui riferimenti sono ri- portati sul Foglio Informativo Esercenti Nexi), messo a disposizione dell’Esercen- te, che consente di usufruire dei servizi, automatici e con operatore, inclusi quelli regolamentati dal Contratto, di volta in volta disponibili e resi noti all’Esercente .e tramite il quale l’Esercente stesso può ricevere assistenza su tutte le domande, le richieste di aiuto, le notifiche di anomalie o le questioni riguardanti il servizio di acquiring, anche in materia di sicurezza.
“Servizi Distintivi Alberghi”: i servizi che gli Esercenti operanti nel settore al- berghiero possono offrire ai Titolari che utilizzano le Carte di cui al successivo art. 44.2;
“Servizi Distintivi Noleggi”: i servizi che gli Esercenti operanti nel settore dei no- leggi possono offrire ai Titolari che utilizzano le Carte di cui al successivo art. 56; “Sito Internet della Società”: il sito xxx.xxxx.xx.
“Sito Internet dell’Esercente”: il sito internet utilizzato dall’Esercente per l’ac- cettazione delle Transazioni nell’ambito del Servizio Pagamenti E-Commerce. “Società”: Nexi Payments SpA, con sede in Xxxxx Xxxxxxxx x. 00 - 00000 Xxxx- no, Albo IMEL art. 114-quater del Testo Unico Bancario al n. 32875.7 e soggetta ai controlli della Banca d’Italia.
“Supporto Durevole”: qualsiasi strumento che permette all’Esercente di me- morizzare informazioni a lui dirette, in modo che possano essere agevolmente recuperate durante un periodo di tempo adeguato ai fini cui sono destinate le informazioni stesse, e che consenta la riproduzione immutata delle informazioni (ad esempio file.pdf).
“Titolare/i”: il/i soggetto/i legittimato/i ad utilizzare la Carta. “Transazione/i”: operazione/i di acquisto di beni o servizi posta/e in essere dal Titolare mediante utilizzo della Carta quale strumento di pagamento all’Esercen- te del relativo importo.
“Transazione/i Elettronica/che”: la/e Transazione/i effettuata/e tramite POS e
Pay-by-Link.
“Transazione/i per Corrispondenza e Telefonica/che”: la/e Transazione/i Elettronica/che effettuata/e per corrispondenza (“Mail Order”) e/o per telefono (“Telephone Order”) mediante Gateway di Pagamento.
“Transazione E-Commerce”: la/e Transazione/i Elettronica/che effettuata/e
tramite il canale on-line e mediante Gateway di Pagamento.
“Verifica PCI-DSS”: questionario, conforme agli standard PCI-DSS, compilato au- tonomamente dall’esercente, e relativa certificazione forniti annualmente a Nexi.
Art. 2 - Oggetto del Contratto
2.1 Il Contratto ha per oggetto il convenzionamento dell’Esercente all’accettazione in pagamento (sia nel punto vendita/a distanza che tramite internet che telefonicamente/ per corrispondenza) delle Carte mediante ogni Funzionalità, l’intermediazione dei flussi finanziari relativi alle Transazioni (“Servizio acquiring”), nonché la regolamentazione del Servizio reso dalla Società. Il Contratto impegna l’Esercente a fornire merci e/o servizi al Titolare della Carta, e la Società al pagamento all’Esercente dell’importo relativo alle Transazioni, il tutto nel rispetto delle modalità ed alle condizioni di seguito indicate.
2.2 Il Contratto ha per oggetto, inoltre, l’erogazione, a richiesta dell’Esercente dei Servizi Distintivi Alberghi e dei Servizi Distintivi Noleggi.
2.3 Il Contratto si compone del presente “Regolamento Esercenti Nexi” che con- tiene le condizioni generali di contratto, e dei seguenti documenti allegati, che ne costituiscono parte integrante e sostanziale: a) il Documento di Sintesi, che costitu- isce il frontespizio del Contratto; b) il modulo denominato “Domanda di Adesione Esercenti Nexi”; c) il documento denominato “Informativa in materia di trattamento dei dati personali Esercenti Nexi”; d) il documento denominato “Sicurezza dei dati”, disponibile anche sul Sito Internet.
2.4 All’atto del convenzionamento l’Esercente avrà già attive tutte le Funzionalità. L’effettivo utilizzo delle singole Funzionalità dovrà essere richiesto, al momento del convenzionamento o in seguito, tramite adesione ai relativi servizi tecnici.
2.5 Inoltre, qualora l’Esercente richieda il convenzionamento ad uno o più servizi accessori e collegati ai sensi del successivo art. 19 (i “Servizi Collegati”), il/i relativo/i regolamento/i è/sono da intendersi parte integrante e sostanziale del Contratto, costituendone un’appendice.
Art. 3 - Conclusione e durata del Contratto
3.1 La richiesta di convenzionamento, così come le richiesta di abilitazione – an- che successive alla richiesta di convenzionamento – di utilizzo di ciascuna delle Funzionalità o dei servizi previsti, costituiscono la proposta contrattuale dell’Eser- cente. La richiesta si considera accettata dalla Società e il Contratto si considera, pertanto, perfezionato nel momento della ricezione da parte dell’Esercente della comunicazione scritta di accettazione da parte della Società, con la quale quest’ul-
xxxx comunica, tra l’altro, il relativo codice identificativo. La Società si riserva, a suo insindacabile giudizio, il diritto di accettare, in tutto o in parte, la richiesta di conven- zionamento, le richieste di utilizzo delle Funzionalità e le richieste di attivazione dei servizi effettuate dall’Esercente.
3.2 Il Contratto, se le modalità tecniche lo consentono, potrà essere sottoscritto dall’Esercente anche tramite firma elettronica qualificata o firma elettronica avan- zata. Il servizio di firma digitale viene messo a disposizione dal QTSP - Prestatore di Servizi fiduciari qualificati della Banca ai sensi di quanto previsto dal relativo Manua- le Operativo previa adesione al relativo servizio da parte dell’Esercente. Il servizio di firma elettronica avanzata viene fornito ad iniziativa esclusiva della Banca che è anche responsabile del suo corretto funzionamento così come della sua coerenza con le norme tempo per tempo in vigore. A tale riguardo, l’Esercente deve aver preliminarmente aderito e acconsentito specificatamente alle condizioni d’uso del servizio di firma elettronica avanzata fornito dalla Banca.
3.3 Ai fini della conclusione del Contratto, l’Esercente deve essere titolare di Conto Corrente, presso una Banca, sul quale sono regolati i flussi finanziari tra l’Esercente e la Società in esecuzione del Contratto medesimo.
3.4 Il Contratto ha durata indeterminata.
Art. 4 - Caratteristiche delle Carte
4.1 Fatto salvo quanto previsto al successivo 4.2, le Carte che l’Esercente deve accettare sono: a) le Carte contrassegnate dai marchi dei Circuiti i cui campi sono valorizzati nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi; b) eventuali ulteriori Carte comunicate all’Esercente ai sensi del successivo art. 18.
4.2 L’Esercente, per le sole Carte emesse in EEA, avrà facoltà di limitare l’accetta- zione solo a particolari categorie di Carte per ciascun Marchio.
Per usufruire di tale possibilità, l’Esercente dovrà:
registrarsi come “limited acceptance merchant” seguendo le indicazioni riporta-
te sul Sito Internet della Società o richiedibili al Servizio Clienti; indicare, per ogni Marchio, quali categorie di Carte intende accettare;
esporre, in modo ben visibile all’ingresso e vicino alla cassa, o sul proprio sito internet o sul proprio materiale informativo le vetrofanie, i loghi e i marchi relativi a tutte e solo le Carte accettate.
Sarà esclusivo onere dell’Esercente verificare, prima di effettuare la Transazione, che la Carta presentata appartenga ad una delle categorie dallo stesso indicate.
4.3 Con riferimento alle Carte Co-Badged, in caso di utilizzo di un POS con tec- nologia contactless, l’Esercente ha facoltà di installare meccanismi automatici che effettuano una selezione prioritaria di un particolare Marchio o applicazione di pa- gamento, fatto salvo quanto previsto al successivo art. 32, lett. h).
Art. 5 - Responsabilità del Cliente nell’utilizzo di terminali POS/ Gateway di Pagamento forniti da terzi
5.1 L’Esercente è consapevole che i Circuiti, al fine di mantenere i migliori livelli di sicurezza ed efficienza del settore, adeguano continuamente gli standard tecnolo- gici degli impianti e delle transazioni e che i terminali di pagamento devono essere costantemente allineati agli standard di settore. In caso in cui il servizio POS e/o il servizio Gateway di Pagamento non siano stati richiesti e, pertanto siano erogati da altro fornitore, l’Esercente è consapevole che il POS e/o il Gateway di Pagamento forniti da terzi o di proprietà dell’Esercente devono essere omologati e rispettare gli standard di settore e le regole stabilite dai Circuiti durante tutto il periodo di validità del presente Contratto.
5.2 L’Esercente è responsabile di ogni conseguenza dannosa derivante dalla man- cata sostituzione o adeguamento del POS e/o il Gateway di Pagamento forniti da terzi o di proprietà dell’Esercente, non rispondente agli standard di settore e/o le regole stabilite dai Circuiti, così pure del mancato rispetto delle istruzioni tecniche, operative e gestionali fornite di volta in volta dalla Società e/o dal terzo fornitore.
5.3 In tutti i casi in cui il POS e/o il Gateway di Pagamento siano forniti da un for- nitore terzo, o siano di proprietà dell’Esercente, quest’ultimo rinuncia a far valere verso la Società qualsiasi eccezione derivante da eventuali interruzioni, anche solo momentanee, del sistema elettronico cui il POS o il Gateway di Pagamento sono collegati, ovvero dal mancato funzionamento degli stessi.
5.4 L’Esercente è consapevole che per le transazioni effettuate mediante POS e/o Gateway di Pagamento non conformi a quanto previsto al comma 5.1, i Circuiti pos- sono applicare commissioni maggiorate e/o extra-costi. pertanto manleva la Socie- tà da qualsiasi addebito (sotto forma di penale, richiesta di risarcimento dei danni, multa, sanzione, sovrapprezzo o altro), che quest’ultima dovesse ricevere da parte di terzi (inclusi i Circuiti), in dipendenza del fatto che i POS/Gateway di Pagamento forniti da soggetti terzi, o di proprietà dell’Esercente, non siano conformi agli stan- dard di settore e/o le regole stabilite dai Circuiti, come anche nell’ipotesi in cui non abbia provveduto a sostituire o ad adeguare i POS/Gateway di Pagamento non più rispondenti agli standard di settore e le regole stabilite dai Circuiti, fermo restando il diritto della Società di sospendere il Servizio e, in caso di persistente inadempienza da parte dell’Esercente, di recedere dal Contratto.
Art. 6 - Accredito dell’importo relativo alle Transazioni
L’Esercente riconosce che sull’importo di ogni Transazione spetterà alla Società una commissione nella misura indicata nel Documento di Sintesi, autorizzandone sin d’ora irrevocabilmente l’addebito sul Conto Corrente, cosi come indicato sulla Domanda di Adesione Esercenti Nexi.
L’Esercente prende atto che la misura della commissione indicata nel Documento di Sintesi, inizialmente quantificata in maniera identica in relazione a tutte e tre le Funzionalità, potrà in seguito essere diversificata assumendo valori differenti per ognuna delle Funzionalità stesse nel rispetto di quanto prevede il successivo art. 22. La commissione sarà addebitata secondo una delle seguenti modalità: a) POS netto: la Società provvederà ad accreditare il Conto Corrente dell’Esercente per un im- porto pari all’ammontare delle Transazioni al netto delle commissioni applicate e di ogni altro importo il cui addebito sul Conto Corrente dell’Esercente non è mai andato a buon fine; b) POS lordo: la Società provvederà ad accreditare il Conto Corrente dell’Esercente per un importo pari all’ammontare lordo delle Transazio- ni. Mensilmente, la Società addebiterà il suddetto Conto Corrente per un importo pari all’ammontare delle commissioni relative alle Transazioni registrate nell’Estratto Conto, secondo le tempistiche descritte nel Documento di Sintesi per gli Esercenti che operano con modalità POS lordo. Con riferimento a tali ultimi Esercenti, inoltre, nell’ipotesi in cui l’addebito mensile del suddetto Conto Corrente dell’importo del- le Commissioni relative alle Transazioni registrate nell’Estratto Conto non dovesse per qualsiasi ragione andare a buon fine (le “Commissioni Pregresse”), la Società avrà diritto a decorrere dalla prima Transazione ad accreditare il Conto Corrente dell’E- sercente per un importo pari all’ammontare di tale Transazione al netto delle Com- missioni Pregresse e/o di ogni altro importo per cui non sia stato possibile proce- dere al relativo addebito sul Conto Corrente dell’Esercente, fermo restando quanto previsto al successivo art. 20. Gli addebiti di cui al comma 4 dell’art. 5 e alla lett. x) dell’art. 10, possono essere addebitati sul Conto Corrente al pari delle commissioni relative alle Transazioni. L’importo delle commissioni, riportato nel Documento di Sintesi, è determinato in autonomia dalla Banca entro i limiti massimi fissati dalla So- cietà. La Banca è responsabile di fissare l’importo delle commissioni da applicare al singolo Esercente e riportate nel Documento di Sintesi, entro i limiti massimi fissati dalla Società e pubblicati nel Foglio Informativo. La Banca è altresì responsabile di decidere le eventuali variazioni alle commissioni, da applicare al singolo Esercente; in tal caso, la Società è a sua volta responsabile di comunicare al singolo Esercente tali variazioni ogni qualvolta le stesse occorreranno.
Art. 7 - Sospensione e rifiuto degli Ordini di pagamento – Rimborso
7.1 La Società si riserva la facoltà di sospendere, in qualsiasi momento l’esecuzio- ne di uno o più Ordini di pagamento, e ciò allo scopo di poter controllare che le Transazioni siano state effettivamente e regolarmente eseguite, nel pieno rispetto di quanto previsto dal Contratto in presenza di un giustificato motivo. La comunica- zione di sospensione dell’esecuzione di un Ordine di pagamento ha effetto imme- diato e può essere fatta anche mediante semplice comunicazione verbale. Qualora la Società comunichi la sospensione dell’esecuzione di un Ordine di pagamento, l’Esercente si impegna a fornire alla Società medesima ogni notizia e informazione sulle Transazioni, nonché a consentire alla Società ogni possibile controllo anche in ordine alla documentazione fiscale relativa alle singole Transazioni effettuate.
7.2 Fermo restando quanto previsto ai successivi artt. 20 e 21, la Società ha comun- que il diritto: (i) di rifiutare di eseguire un Ordine di pagamento relativo a Transazio- ni concluse senza l’osservanza degli obblighi e delle procedure di cui al Contratto, ovvero (ii) al rimborso, anche nell’interesse di terzi, degli importi già accreditati sul Conto Corrente dell’Esercente relativi ad Ordini di pagamento già eseguiti, nel caso di Transazioni che risultassero concluse in violazione degli obblighi e delle procedu- re di cui al Contratto da parte dell’Esercente, addebitando in questo caso di propria iniziativa il Conto Corrente dell’Esercente medesimo, in qualunque momento e senza obbligo di preavviso e/o formalità.
7.3 In tutti i casi di cui al presente articolo la Società comunica all’Esercente il rifiuto di eseguire un Ordine di pagamento (ovvero la sospensione della relativa esecu- zione) e, ove possibile, le relative motivazioni, nonché la procedura per correggere eventuali errori materiali che abbiano causato il rifiuto e/o la sospensione imputa- bili all’Esercente medesimo. La Società effettua la comunicazione, a seconda della tipologia di Transazione, attraverso gli scontrini emessi dai POS installati presso l’E- sercente, ovvero per telefono, o via e-mail, con la massima sollecitudine e, in ogni caso, entro i termini previsti per l’esecuzione dell’Operazione di pagamento salvo che tale informazione non debba essere fornita in quanto in contrasto con obiettivi di ordine pubblico o di pubblica sicurezza, individuati ai sensi dell’ articolo 126 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 , o ricorrano giustificati motivi ostativi in base alle disposizioni in materia di contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, di legge o di regolamento.
7.4 Qualora il rifiuto dell’Ordine di pagamento sia obiettivamente giustificato, le Parti concordano che la Società possa addebitare spese ragionevoli per la comuni- cazione all’Esercente, nella misura indicata nel Documento di Sintesi.
7.5 Un Ordine di pagamento di cui sia stata rifiutata l’esecuzione per motivi obietti- vamente giustificati non è considerato ricevuto dalla Società.
Art. 8 - Contestazioni e reclami - Responsabilità dell’Esercente
8.1 Per effetto dell’esecuzione dell’Operazione di pagamento, e dunque dell’ac- credito sul Conto Corrente dell’Esercente dell’importo relativo alla Transazione, la Società si surroga in tutti i diritti, azioni ed eventuali garanzie dell’Esercente nei confronti del Titolare della Carta.
8.2 Resta comunque inteso che ogni responsabilità per eventuali contestazioni, controversie o reclami del Titolare relativi alla fornitura di merci e/o servizi ovvero al contenuto del Canale on-line dell’Esercente ovvero relativi alla vendita per corri- spondenza e telefonica, è ad esclusivo carico dell’Esercente.
8.3 In ogni caso, qualora il Titolare abbia formulato - entro i termini ed alle condi- zioni previsti dalla legge e dalle norme del Circuito - la contestazione relativa ad una Transazione non autorizzata, non eseguita o non correttamente eseguita ottenen- done la rettifica e/o il rimborso da parte dell’emittente della Carta, la Società avrà diritto, a sua volta, di riaddebitare il Conto Corrente dell’Esercente per l’importo relativo alla Transazione già accreditato, e successivamente contestato dal Titolare, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave della Società nell’adempimento degli obblighi di cui al Contratto.
Art. 9 - Data Valuta
La data valuta di accredito dell’importo delle Transazioni e quella di addebito delle commissioni sono riportate nel Documento di Sintesi.
Art. 10 - Obblighi dell’Esercente
10.1 L’Esercente deve: a) accettare la Carta anche per importi di minima entità ed in qualunque periodo dell’anno, adottando e aggiornando le procedure di sicurezza e autenticazione, anche forte del Titolare, richieste ai sensi delle disposizioni vigenti;
b) astenersi dall’applicare commissioni aggiuntive per i Titolari che utilizzano le Car- te quale mezzo di pagamento per concludere le Transazioni; tali commissioni, ove applicate, in quanto contrarie alle vigenti disposizioni normative e regolamentari in materia verranno riaddebitate all’Esercente da parte della Società, fermo restando quanto previsto al successivo art. 20; c) accettare la restituzione o la sostituzione di beni e/o servizi già forniti al Titolare con gli stessi criteri generalmente adottati per la propria clientela; d) accettare la Carta solo per i beni e/o servizi che costitui- scono oggetto della propria attività con esclusione di qualunque corresponsione di differenze e/o anticipi di denaro contante o equivalente; e) astenersi dal frazionare le operazioni di vendita in più Transazioni; f) astenersi dal reiterare richieste di au- torizzazioni, sulla stessa Carta e per importi decrescenti, a seguito di mancata auto- rizzazione per l’importo originale dell’operazione di vendita; g) esporre per tutta la durata del presente Contratto, in modo evidente, all’esterno o all’interno dell’eser- cizio, sul proprio Canale on.line o sul proprio materiale informativo, le vetrofanie, i loghi e gli altri eventuali materiali relativi esclusivamente alle sole categorie e marchi di Carte accettate, forniti dalla Società ai costi indicati sul Documento di Sintesi; h) mantenere riservate nei confronti di terzi le clausole economiche del Contratto, i) approvvigionarsi tempestivamente, presso la Società, del materiale operativo ne- cessario per l’esecuzione del Contratto (Documenti di Vendita, ecc.); l) astenersi dal presentare alla Società Documenti di Vendita per l’esecuzione di Ordini di Pa- gamento prima della consegna della merce e/o della prestazione del servizio; m) conservare, nel caso in cui la merce acquistata debba essere prodotta o spedita, la prova dell’avvenuta consegna o spedizione della merce dopo aver concordato per iscritto con il Titolare le modalità di spedizione e consegna; n) consentire che il suo nominativo, con eventuale indirizzo telematico, sia inserito gratuitamente in guide, elenchi e pubblicazioni anche telematiche o elettroniche curate dalla Società o dai Circuiti, esonerando la stessa da ogni responsabilità derivante da errori o inesattez- ze; o) segnalare immediatamente per iscritto alla Società la cessazione dell’attività, la cessione dell’azienda, variazioni in genere della proprietà o della gestione del- la stessa, variazioni nella natura dell’attività svolta, nonché ogni variazione di altri dati indicati nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi, assumendo a suo carico ogni conseguenza che possa derivare dall’omissione o dal ritardo di tale segnala- zione; p) istruire adeguatamente il proprio personale addetto alle vendite circa le modalità di esecuzione del Contratto affinché la Carta sia accettata prontamente e correttamente; q) trattenere e tagliare verticalmente la Carta qualora ne faccia espressa richiesta la Società (anche tramite apposito messaggio del terminale POS al momento dell’utilizzo della Carta) dandone immediata comunicazione scritta alla Società medesima; r) riconoscere alla Società le commissioni previste dal Contrat- to, nonchè ogni altro eventuale importo dovuto alla società (es. transazioni non autorizzate, non eseguite o non correttamente eseguite) nella misura indicata nel Documento di Sintesi; s) indipendentemente dalla modalità di accettazione della Carta, richiedere lo storno dell’importo della Transazione, a valere sulla stessa Carta utilizzata per la Transazione stessa, qualora accolga la richiesta del Titolare, di re- stituzione della merce, ovvero in caso di mancata utilizzazione, totale o parziale, del servizio. Non è infatti ammessa la restituzione dell’importo della Transazione al
Titolare, tramite denaro contante o equipollenti; t) cooperare con le attività di inda- gine della Società e/o delle competenti autorità (giudiziaria, di polizia, di vigilanza) qualora si verificassero gravi incidenti relativi alla sicurezza dei pagamenti, comprese le violazioni dei dati, ed in ogni caso utile al fine di garantire un corretto svolgi- mento del Servizio, u) procedere, per ciascun punto vendita, fisico o e-commerce, alla compilazione annuale del questionario reso disponibile da Nexi sui vari canali di contatto (portale, app) che consente di generare il certificato ufficiale previsto dallo standard PCI-DSS per autocertificare lo stato di conformità dell’Esercente, salvo per le categorie esentate che sono esplicitamente indicate nel Documento di Sintesi; v) nel caso in cui l’Esercente non si avvalga dell’assistenza di Nexi per la compilazione del questionario previsto dagli standard PCI-DSS, rendere disponibile alla Società, per ciascun punto vendita, fisico o e-commerce, l’autocertificazione di conformità, nei modi ed entro i termini indicati nel Documento di Sintesi. w) In caso l’Esercente venda, noleggi o comunque consenta, a qualsiasi titolo, la visione o il download di documenti o materiali di qualsiasi genere con contenuti per adulti dovrà: i) avere un accordo scritto con eventuali terzi che effettuano l’upload o co- munque mettono a disposizione tali documenti o materiali; ii) verificare tali docu- menti e materiali prima dell’upload; iii) verificare l’età delle persone che possono scaricare o comunque prendere visione di tali documenti e materiali; iv) eliminare tali documenti e materiali su richiesta delle persone negli stessi raffigurate o dei Circuiti Internazionali in caso tali contenuti e materiali fossero contrari ai regola- menti di questi ultimi o di iniziativa nel caso riscontrasse upload non autorizzati o illegali; v) fornire a Xxxx, su richiesta di quest’ultima, delle credenziali temporanee per l’accesso al Canale on-line per la verifica ed il controllo dei relativi contenuti.
x) rispettare, e far rispettare al proprio personale, le indicazioni operative fornite dai Circuiti che la Società gli renderà note tramite apposite comunicazioni. L’Esercen- te è consapevole che per le transazioni effettuate con modalità non conformi alle regole stabilite dai Circuiti, i Circuiti possono applicare commissioni maggiorate e/o extra-costi; pertanto manleva la Società da qualsiasi addebito (sotto forma di penale, richiesta di risarcimento dei danni, multa, sanzione, sovrapprezzo o altro), che quest’ultima dovesse ricevere da parte di terzi (inclusi i Circuiti), in relazione ad eventuali transazioni effettuate in maniera non conforme, fermo restando il diritto della Società di sospendere il Servizio e, in caso di persistente inadempienza da par- te dell’Esercente, di recedere dal Contratto.
10.2 L’Esercente, inoltre, dichiara che i POS saranno utilizzati prevalentemente in Italia e non verranno utilizzati in Paesi Sanzionati o fuori dall’Unione Europea.
Art. 11 - Operazioni di pagamento non eseguite o tardive
11.1 L’Esercente che viene a conoscenza di Operazioni di pagamento non eseguite, tardive o non correttamente eseguite, ha il diritto di ottenerne la rettifica solo se comunica senza indugio tale circostanza alla Società chiamando il Servizio Clienti, ovvero tramite i servizi attivi sul Sito Internet della Società di cui al successivo art. 14 e confermando poi tale richiesta di rettifica alla Società mediante comunicazione scritta. La comunicazione deve essere, in ogni caso, effettuata entro 13 (tredici) mesi dalla data di accredito.
11.2 Il termine di 13 (tredici) mesi non opera se la Società ha omesso di fornire o mettere a disposizione le informazioni relative all’Operazione di pagamento secon- do quanto previsto dalle applicabili disposizioni in materia di trasparenza delle con- dizioni e di requisiti informativi per le Operazioni di pagamento di tempo in tempo vigenti.
11.3 Nel caso in cui la Società riconosca di essere responsabile della mancata, ine- satta o tardiva esecuzione dell’Ordine di pagamento, essa provvede senza indugio a mettere a disposizione dell’Esercente l’importo dell’Operazione di pagamento, che sarà registrato nel primo Estratto Conto utile.
Art. 12 - Sospensioni ed interruzioni temporanee del Servizio
12.1 La Società ha facoltà di sospendere e/o limitare l’operatività del Servizio, in tutto o in parte, in qualsiasi momento e con efficacia immediata, in caso di forza maggiore o in presenza di un giustificato motivo connesso a insolvenza dell’Esercente, il peggiora- mento del merito creditizio, l’accertamento di protesti, l’esistenza di sequestri civili e/o penali e/o di procedimenti di ingiunzione a carico dell’Esercente, imprese connesse e ad esponenti/soci, oppure a gravi ragioni tecniche e/o motivi di sicurezza, ivi incluso il caso in cui l’Esercente non adempia agli obblighi di cui all’art. 10, lettere u) e v).
La Società, inoltre, si riserva la medesima facoltà di sospensione in caso si verifichi una delle ipotesi che comportano la risoluzione del Contratto come da art. 20.
La Società provvederà ad informare l’Esercente, tramite Portale Esercente o agli in- dirizzi/recapiti indicati nella Domanda di Adesione o a quelli eventualmente forniti in seguito dall’Esercente medesimo, in relazione a eventuali rischi di frode o altri abusi che dovesse riscontrare.
12.2 La Società non è in ogni caso responsabile delle interruzioni del Servizio, an- che solo momentanee, dovute a cause ad essa non imputabili o di forza maggiore, caso fortuito e, in genere, a ogni impedimento od ostacolo che non possa essere superato con l’ordinaria diligenza. Tuttavia, la Società si impegna ad intervenire nel più breve tempo possibile, al fine di ripristinare l’erogazione del Servizio. Pertan-
to, l’Esercente rinuncia a far valere presso la Società qualsiasi eccezione relativa a
quanto sopra.
Art. 13 - Circostanze anormali e imprevedibili
Fatto salvo ed in aggiunta a quanto previsto al precedente art. 12, la responsabilità della Società, prevista ai sensi del Contratto, non si estende alle ipotesi di caso fortu- ito o forza maggiore e ai casi in cui la Società abbia agito in conformità con i vincoli derivanti da altri obblighi di legge.
Art. 14 - Servizi online sul Portale Esercente
14.1 L’Esercente , tramite Autenticazione Forte, richiesta nel rispetto della norma- tiva vigente, potrà prender visione di tutte le comunicazioni, variazioni ed informa- zioni relative al presente Contratto sul Portale Esercente (per maggiori dettagli si veda l’art. 26). Inoltre, sul Portale Esercente l’Esercente potrà prender visione del proprio estratto conto mensile (salvo che non abbia richiesto la versione cartacea come previsto dall’art. 26.3).
14.2 L’Esercente autorizza sin da ora la Società ad attivare ed implementare, a pro- pria discrezione, l’elenco dei servizi e delle funzioni disponibili sul Portale Esercente, che saranno utilizzabili dall’Esercente con la decorrenza ed alle condizioni di volta in volta resi noti dalla Società.
Art. 15 - Comunicazioni periodiche e informazioni successive alle Transazioni
15.1 Non è prevista la produzione periodica di documentazione cartacea di rendi- contazione. La Società, se nel mese di riferimento sono state effettuate Transazioni, produce e mette a disposizione dell’Esercente, su Supporto Durevole come di seguito meglio specificato e gratuitamente, un Estratto Conto, che riporta il dettaglio della posizione finanziaria dell’Esercente e in particolar modo, il riepilogo delle Operazioni di pagamento effettuate nel periodo di riferimento, le movimentazioni e le somme a qualsiasi titolo registrate a debito/credito di quest’ultimo, il saldo debitore/ creditore, l’importo delle commissioni di cui all’art. 6, l’importo delle Interchange Fee, l’importo degli oneri di Circuito e l’importo delle Operazioni di pagamento.
15.2 L’Estratto Conto e il Documento di Sintesi aggiornato con le condizioni in vigore vengono pubblicati sul Portale Esercente, su Supporto Durevole, oltre ad un riepilogo che per ogni singola Transazione effettuata nel mese di riferimento riporta: i) il rife- rimento che consente all’Esercente di identificare la Transazione; ii) l’importo della Transazione nella valuta in cui avviene l’accredito sul Conto Corrente; iii) l’indicazione distinta degli importi delle commissioni di cui all’art. 6 e della Interchange Fee e degli Oneri di Circuito. Al fine di prendere visione e di conservare tali documenti, l’Esercen- te si obbliga ad accedere al Portale Esercente almeno una volta al mese.
15.3 Fatto salvo ed in aggiunta a quanto sopra, la Società provvede a mettere a di- sposizione dell’Esercente, in occasione di ogni modifica relativa alle condizioni eco- nomiche del Servizio, un Documento di Sintesi aggiornato che riporta, in maniera personalizzata, tutte le condizioni in vigore relative al Servizio, con evidenza delle modifiche intercorse.
Il Documento di Sintesi di cui sopra potrà non essere prodotto qualora il Servizio non sia stato commercializzato unitamente al Conto Corrente.
15.4 Trascorsi 60 (sessanta) giorni dalla data ricezione della comunicazione ovvero dalla pubblicazione sul Portale Esercente, senza che sia pervenuto alla Società un reclamo specifico per iscritto all’indirizzo di cui al successivo art. 28, l’Estratto Xxxxx si intenderà senz’altro approvato dall’Esercente, con pieno effetto riguardo a tutti gli elementi che hanno concorso a formare la risultanza del documento. Resta in ogni caso salvo il diritto dell’Esercente di contestare eventuali Operazioni di pa- gamento non eseguite, tardive o non correttamente eseguite nei termini ed alle condizioni di cui al precedente art. 11.
15.5 Relativamente alle comunicazioni di cui al presente articolo, l’Esercente ha inoltre la facoltà di chiedere, in qualunque momento, la produzione e l’invio di ul- teriori informazioni o più frequenti oppure la trasmissione in formato cartaceo, a fronte del pagamento del corrispettivo indicato nel Documento di Sintesi. La rela- tiva richiesta deve essere effettuata contattando telefonicamente il Servizio Clienti.
Art. 16 - Trattamento dei dati dei Titolari
16.1 L’Esercente si impegna a custodire con la massima diligenza professionale i dati dei Titolari delle Carte ed a trattarli nel rispetto degli obblighi previsti dalla vigente normativa in materia di trattamento e protezione dei dati personali nonché dallo standard PCI-DSS, consultabile sul portale Nexi, per quanto applicabile in funzione della relativa categoria di appartenenza.
La categoria di appartenenza dell’Esercente ai fini degli standard PCI DSS viene indi- viduata all’atto della sottoscrizione della Domanda di Adesione in funzione del vo- lume annuale delle transazioni dichiarato dall’Esercente stesso, delle Funzionalità e dei servizi attivabili come indicati all’interno dei moduli di richiesta.
La Società si riserva il diritto di: i) verificare annualmente la categoria di appartenen- za dell’Esercente e l’effettiva implementazione delle relative misure per la protezio- ne dei dati a fini PCI-DSS, ferma l’applicazione – in caso di inadempimento – della clausola risolutiva di cui all’art. 20; (ii) comunicare all’Esercente eventuali variazioni
o conferme della categoria di appartenenza, assegnando un termine congruo per
l’adeguamento e l’adozione delle relative misure di protezione di dati.
16.2 L’Esercente si impegna a trattare tali dati in maniera lecita, sicura, riservata e limitatamente alle finalità connesse al Contratto.
16.3 I dati dei Titolari delle Carte non possono essere trasmessi, salvo per even- tuali esigenze di carattere giudiziario, a terze parti diverse dalla Società, dalla Banca e/o da soggetti dalle stesse designati. La trasmissione dei dati ai soggetti autorizzati deve essere comunque effettuata in modo sicuro.
16.4 In caso di uso illecito dei dati, anche da parte di terzi, derivante dal manca- to rispetto di quanto previsto dal Contratto, l’Esercente è soggetto al pagamento delle sanzioni previste dalla normativa vigente, ivi comprese le sanzioni e le penali previste dalle norme dei Circuiti. La Società si riserva il diritto di rivalersi nei confronti dell’Esercente per ogni conseguenza pregiudizievole.
16.5 La Società mette a disposizione dell’Esercente, a fronte del pagamento dei corrispettivi indicati sul Documento di Sintesi, sul proprio portale e su eventuali ul- teriori canali di contatto (es. app mobile) un questionario finalizzato all’autocertifi- cazione del livello di conformità allo standard PCI-DSS. La Società fornirà assistenza per la compilazione del questionario. L’Esercente si obbliga alla corretta compila- zione del questionario almeno una volta per ogni anno solare (validità 12 mesi). L’ottenimento del certificato di conformità agli standard PCI-DSS, anche nella mo- dalità “Verifica PCI-DSS”, garantisce l’Esercente dall’applicazione delle relative san- zioni previste dalle norme dei Circuiti per il periodo di validità del certificato.
Tale garanzia viene meno al verificarsi di uno o più dei seguenti eventi: scadenza del certificato;
non corrispondenza al vero di quanto dichiarato dall’Esercente nel questionario che consente di generare il certificato ufficiale previsto dallo standard PCI-DSS; uso illecito da parte dell’Esercente dei dati relativi alle carte di pagamento;
ogni altra motivazione non attinente allo standard PCI-DSS e direttamente impu- tabile all’Esercente.
L’Esercente si impegna pertanto a garantire la possibilità al personale incaricato del- la Società – ivi compresi eventuali collaboratori e/o consulenti esterni - di accedere, previa comunicazione scritta con 15 giorni di preavviso, ai sistemi ed alle infrastrut- ture IT, nonché agli uffici dell’Esercente stesso o di eventuali fornitori (outsourcers) per verificare l’attuazione delle misure di protezione dei dati previste dallo standard PCI-DSS, consultabile sul portale Nexi.
La Società si riserva il diritto di rivalersi nei confronti dell’Esercente per ogni con- seguenza pregiudizievole connessa o derivante dall’eventuale inosservanza delle disposizioni che precedono.
Art. 17 - Dati informativi riguardanti l’Esercente
17.1 L’Esercente, anche per il periodo successivo alla vigenza del Contratto, acconsente che il suo nominativo ed i suoi dati identificativi vengano inseriti in un elenco comune formato da società emittenti Carte, relativo agli esercizi presso i quali sono state nego- ziate carte rubate, smarrite, contraffatte o falsificate o comunque da chiunque utilizzate con modalità e per scopi non conformi alle finalità del Contratto, nonché qualora versi in condizioni che denotino le sue incapacità ad adempiere regolarmente alle proprie obbligazioni, esonerando la Società stessa, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave, da ogni responsabilità derivante da errori o inesattezze nella trasmissione o elaborazione dei dati in esso riportati e senza obbligo di comunicazione di tale inserimento.
17.2 La Società è tenuta a rispettare la normativa antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo pertanto si riserva la facoltà di contattare l’Esercente nel corso del rapporto, richiedendo allo stesso tutte le informazioni necessarie al fine di adempiere agli obblighi normativi ed alle obbligazioni in materia di controllo constante, ai sensi dell’art. 18 del D.Lgs 231/2007 e s.m.i.
Art. 18 - Estensione del Contratto ad altre Carte e Circuiti
18.1 Fatto salvo quanto previsto al precedente art. 4, in aggiunta alle Carte contras- segnate dai marchi dei Circuiti il cui campo è compilato nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi, la Società potrà proporre all’Esercente per iscritto e l’Esercente si impegna ad accettare con le stesse modalità descritte nel Contratto, salvo quanto previsto all’art. 21.1, eventuali ulteriori Carte, precisandone di volta in volta deno- minazione, marchio, Circuito, condizioni economiche (inclusa la Commissione di Acquiring), funzionalità e caratteristiche. Inoltre, in considerazione del Circuito della Carta proposta dalla Società ai sensi del presente art. 18, la Società stessa si riserva la facoltà, per ragioni tecniche o di altra natura, di individuare un prestatore di servizi di pagamento terzo, autorizzato alla prestazione del servizio di convenzionamento di operazioni di pagamento ed in grado di fornire il servizio di acquiring con riferi- mento alla Carta proposta dalla Società ai sensi del presente articolo, proponendo all’Esercente la sottoscrizione del relativo contratto per la prestazione del servizio di acquiring con tale prestatore di servizi di pagamento terzo.
18.2 Ove la Carta proposta dalla Società ai sensi del presente art. 18 preveda condizio- ni economiche peggiorative rispetto alle condizioni economiche massime applicate alle Carte contrassegnate dai marchi dei Circuiti il cui campo è compilato nella Do- manda di Adesione Esercenti Xxxx, la proposta di tale ulteriore Carta verrà effettuata
dalla Società ai sensi dell’art. 22. Ove invece le condizioni economiche di tale ulte- riore Carta siano migliorative o uguali rispetto alle condizioni economiche massime applicate alle Carte contrassegnate dai marchi dei Circuiti il cui campo è compilato nella Domanda di Adesione Esercenti Xxxx, la proposta di tale ulteriore Carta verrà effettuata dalla Società con efficacia immediata secondo le modalità di cui all’art. 26.
Art. 19 - Servizi Collegati
La Società, su richiesta dell’Esercente, può collegare al Servizio eventuali servizi accessori. Tali servizi potranno essere oggetto di specifica regolamentazione che, sottoscritta separatamente, formerà parte integrante e sostanziale del Contratto, costituendone un’appendice.
Art. 20 - Clausola risolutiva espressa
20.1 La Società può dichiarare risolto il Contratto, ai sensi dell’art. 1456 c.c., nelle seguenti ipotesi: i) mancata osservanza da parte dell’Esercente degli obblighi di cui agli artt. 5 (Responsabilità del Cliente nell’utilizzo di terminali POS/ Gateway di Pa- gamento forniti da terzi), 10 (Obblighi dell’Esercente), 16 (Trattamento dei dati dei Titolari), 26 (Comunicazioni all’Esercente), 31 (Accettazione delle Carte), 32 (Obblighi dell’Esercente in relazione a Transazioni Elettroniche), 33 (Richiesta di autorizzazione e modalità di negoziazione delle Transazioni E-Commerce), 34 (Obblighi dell’Eser- cente in relazione alle Transazioni E-Commerce), 37 (Canale on-line dell’Esercente), 38 (Richiesta di autorizzazione e modalità di negoziazione delle Transazioni per Cor- rispondenza e Telefoniche), 40 (Obblighi dell’Esercente in relazione alle Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche); ii) chiusura del Conto Corrente; iii) accertamento di protesti cambiari, di sequestri, di decreti ingiuntivi o di azioni esecutive a carico dell’Esercente; iv) infedele dichiarazione dei dati dell’Esercente e/o dei punti vendita resi al momento della sottoscrizione della Domanda di Adesione Esercenti Nexi; v) il sospetto di utilizzi fraudolenti, non autorizzati o contrari alla disciplina in materia di antiriciclaggio e finanziamento al terrorismo; vi) inadempimento degli obblighi previsti dalla disciplina in materia di antiriciclaggio e finanziamento al terrorismo; vii) individuazione di anomalie e incongruenze emerse nell’ambito degli adempimenti in materia di adeguata verifica ai sensi del D.Lgs. 231/2007.
20.2 La Società invia all’Esercente la comunicazione di risoluzione del Contratto in forma scritta, su supporto cartaceo a mezzo raccomandata A.R. o con le modalità di cui all’art. 26.
20.3 In caso di risoluzione del Contratto l’Esercente non può compiere ulteriori Tran- sazioni con le Carte e deve provvedere entro il termine di 30 (trenta) giorni dalla data di ricevimento da parte dell’Esercente della comunicazione di risoluzione del Contrat- to al pagamento, in unica soluzione, di ogni ragione di credito vantata dalla Società nei suoi confronti, ed in particolare delle commissioni inerenti alle Transazioni effettuate fino alla data della risoluzione, oltre che a restituire alla Società tutto il materiale da quest’ultima fornitogli, nonché rimuovere le vetrofanie relative al servizio. In particola- re, l’Esercente si impegna a custodire con la massima diligenza il POS fornito dalla So- cietà presso il proprio punto vendita (unitamente ai documenti di trasporto, nonché i relativi accessori, pertinenze e altro materiale consegnato in sede di installazione) ed a restituirlo al tecnico inviato dalla Società per la disinstallazione.
Art. 21 - Recesso delle Parti
21.1 Recesso dell’Esercente
L’Esercente ha facoltà di recedere dall’intero Contratto, (anche relativamente ad uno solo o a più punti vendita), ovvero da uno o più singoli Servizi Collegati al Con- tratto, in qualsiasi momento, senza preavviso, mediante comunicazione scritta a mezzo raccomandata A.R. da inviare alla Società, agli indirizzi/recapiti indicati nel successivo art. 27, o a mezzo PEC all’indirizzo xxxxxxx.xxxxxxxx@xxx.xxxx.xx.
La richiesta potrà essere inviata anche per il tramite della Banca. Il recesso si consi- dera efficace dal momento in cui la Società ne viene a conoscenza. Non è prevista l’applicazione di penalità e spese per il recesso.
21.2 Recesso della Società
La Società può recedere dall’intero Contratto, ovvero da uno o più singoli Servizi Collegati al Contratto, con preavviso di 2 (due) mesi, dandone comunicazione in forma scritta all’Esercente, su supporto cartaceo a mezzo raccomandata A.R. o mo- dalità equipollente o con le modalità di cui all’art. 26. Non è previsto alcune onere a carico dell’Esercente. Il recesso si considera efficace trascorsa la durata del periodo di preavviso a decorrere dal momento in cui l’Esercente viene a conoscenza dell’e- sercizio del recesso da parte della Società.
21.3 Diritti ed obblighi dell’Esercente in tutti i casi di recesso dal Contratto
A decorrere dalla data di efficacia del recesso così come stabilita dai precedenti artt.
21.1 e 21.2, l’Esercente non potrà compiere ulteriori Transazioni con le Carte e dovrà restituire immediatamente alla Società tutto il materiale da quest’ultima fornitogli, nonché rimuovere le vetrofanie, o altro materiale pubblicitario, relative al servizio.
21.4 Ulteriori effetti del recesso dal Contratto
In tutti i casi di recesso dall’intero Contratto, inoltre, il recesso si estende anche ad eventuali Servizi Collegati al Contratto, anche in deroga alle condizioni e ai termini eventualmente previsti dalla normativa di settore.
21.5 Diritti ed obblighi dell’Esercente in tutti i casi di recesso da uno o più Servizi Collegati al Contratto
I diritti e gli obblighi dell’Esercente in caso di esercizio del diritto di recesso da sin- goli Servizi Collegati al Contratto da parte dell’Esercente medesimo o della Società, sono disciplinati dai singoli regolamenti applicabili al servizio medesimo.
Art. 22 - Modifiche unilaterali
22.1 Ogni modifica unilaterale delle condizioni contrattuali ed economiche che ri- guardano la prestazione dei servizi di pagamento e le relative informazioni ai sensi dell’art. 126-sexies del Testo Unico Bancario è proposta e viene comunicata esclusi- vamente dalla Società ma può esser definita e proposta su iniziativa sia della Banca, sia della Società stessa. Sarà esclusivamente la Banca ad essere responsabile per le modifiche definite, proposte e formulate su propria iniziativa e ad assicurare in tale caso il rispetto delle prescrizioni normative vigenti in materia di variazioni contrat- tuali. Allo stesso modo, tali oneri e responsabilità saranno esclusivamente in capo alla Società, qualora le modifiche contrattuali siano definite e proposte dalla stessa. Ogni modifica contrattuale è comunicata dalla Società con preavviso minimo di almeno 2 (due) mesi rispetto alla data prevista per la sua applicazione.
La proposta di modifica unilaterale si ritiene accettata dall’Esercente a meno che que- sto non comunichi alla Società, prima della data prevista per l’applicazione della mo- difica che non intende accettarla. In questo caso, l’Esercente ha diritto di recedere dal Contratto con comunicazione da inviare alla Società con le modalità e gli effetti di cui all’art. 21, entro e non oltre la data pre- vista per l’applicazione della modifica.
22.2 Le comunicazioni di modifica di cui al presente articolo dovranno essere effet- tuate in forma scritta, secondo le modalità di cui all’art. 26. Tutte le comunicazioni di modifica indicheranno espressamente la formula “Proposta di modifica del Contratto”.
Art. 23 - Diritto ad ottenere copia del Contratto e del Documento di Sintesi L’Esercente ha il diritto di ottenere, su sua richiesta, in ogni momento, copia com- pleta del Contratto e del Documento di Sintesi aggiornato.
Art. 24 - Tempi massimi di chiusura del Contratto
Entro 60 (sessanta) giorni dalla data di efficacia del recesso così come stabilita dai precedenti artt. 21.1 e 21.2, la Società fornisce all’Esercente la rendicontazione finale comprensiva di ogni ragione di credito vantata dalla Società nei suoi confronti, e in particolare l’importo delle commissioni inerenti alle Transazioni effettuate fino alla data di efficacia del recesso (se pagate anticipatamente, esse sono rimborsate in maniera proporzionale). Entro i successivi 30 (trenta) giorni l’Esercente provvede al pagamento, in un’unica soluzione, degli importi risultanti dalla rendicontazione finale.
Art. 25 - Cessione del Contratto/credito
La Società potrà cedere in ogni momento a terzi il Contratto o i diritti da esso deri- vanti, con le relative garanzie, dandone comunicazione scritta all’Esercente, ai sensi di legge, con le modalità indicate nel successivo art. 26, senza che ciò comporti la diminuzione della tutela degli interessi dell’Esercente.
Art. 26 - Comunicazioni all’Esercente
26.1 Tutte le comunicazioni inerenti al Contratto, salvo diverso specifico accordo per iscritto della Società e dell’Esercente, sono effettuate in lingua italiana. L’Eser- cente è consapevole che il canale di comunicazione principale relativamente al Contratto è costituito dal Portale Esercente al quale, per opportuno e costante ag- giornamento, si obbliga ad accedere almeno una volta al mese.
26.2 Se non è escluso dalla legge o dal Contratto, tutte le comunicazioni, ivi incluse quelle di cui all’art. 22, per le quali è richiesta la forma scritta, in conformità con la normativa applicabile di volta in volta vigente, si intendono assolte, anche solo in via alternativa: (i) mediante pubblicazione nell’area riservata all’interno del Portale Esercente; (ii) tramite l’invio su supporto durevole all’indirizzo email indicato dall’E- sercente nella Domanda Di Adesione Esercenti Nexi, o al diverso indirizzo successi- vamente indicato o all’indirizzo di posta elettronica certificata (PEC) dell’Esercente quale risultante da pubblici elenchi o registri. In alcuni casi residuali, la Società può avvalersi di diverse modalità di comunicazione a distanza, quali ad esempio le chia- mate senza l’intervento di un operatore mediante dispositivo automatico. Fermo restando il rispetto delle disposizioni in materia di protezione dei dati personali, le comunicazioni telefoniche tra la Società e l’Esercente possono essere registrate.
26.3 Fermo restando quanto previsto dal precedente art. 15 in merito alla rendicon- tazione periodica, l’Esercente può chiedere che le comunicazioni di cui al Contratto gli siano fornite in forma scritta a mezzo posta, a fronte del pagamento del corri- spettivo indicato nel Documento di Sintesi, ove previsto.
Art. 27 - Comunicazioni alla Società e variazioni di dati.
27.1 L’invio di comunicazioni per iscritto alla Società dovrà essere effettuato dall’Eser- cente al seguente indirizzo: Nexi Payments SpA, Xxxxx Xxxxxxxx x. 00, 00000, Xxxxxx.
27.2 Per le comunicazioni e i servizi diretti al Servizio Clienti, nonché in tutti gli altri casi in cui il Contratto prevede l’utilizzo di canali di comunicazione alternativi (tele-
fono, fax, e-mail, ecc.), l’Esercente dovrà utilizzare gli indirizzi/recapiti indicati nel Foglio Informativo Esercenti Nexi.
27.3 L’Esercente si impegna a comunicare tempestivamente alla Società, eventuali variazioni dell’indirizzo della sede e/o dei punti vendita, indirizzo e-mail, numero di telefono, e/o di ogni altro recapito e dato comunicato alla Società e contenuto nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi. Tale comunicazione potrà avvenire in forma scritta (ad esempio, a mezzo di lettera raccomandata A.R., mediante posta elettronica o fax). Se l’Esercente omette di comunicare eventuali variazioni dei pro- pri dati, le comunicazioni inviate all’ultimo indirizzo comunicato si intenderanno pienamente valide ed efficaci.
Art. 28 - Reclami ricorsi e conciliazioni
28.1 L’Esercente può presentare reclami alla Società con comunicazione scritta tra- mite i seguenti canali:
– sito xxx.xxxx.xx, nella sezione Reclami, compilando il Form reclami “esercenti ”
– xxx xxx xx x. 00/0000.0000
– via email all’indirizzo: x.xxxxxxxxxxxx@xxxx.xx
– con PEC (Posta Elettronica Certificata) all’indirizzo: xxxxxxx.xxxxxxxxxxxx@xxx.xxxx.xx
– a mezzo posta ordinaria, raccomandata A.R. o posta prioritaria ai seguenti reca- piti: Nexi Payments - Claims Management, Xxxxx Xxxxxxxx x. 00, 00000, Xxxxxx.
Per maggiori dettagli in merito alle modalità di gestione dei reclami, si rimanda alla
sezione Reclami del sito xxx.xxxx.xx
28.2 È considerato valido il reclamo che contiene gli estremi di chi lo propone, i motivi del reclamo, la firma o analogo elemento che consenta di identificare con certezza l’Esercente.
28.3 La Società dà riscontro al reclamo entro 15 (quindici) giornate operative dal- la sua ricezione, indicando, in caso di accoglimento, i tempi previsti per risolvere il problema.
28.4 Qualora la Società venga a trovarsi nell’impossibilità di rispondere al reclamo entro le tempistiche sopra indicate, potrà sottoporre all’Esercente una risposta in- terlocutoria dettagliando le ragioni che hanno determinato l’impossibilità a rispon- dere entro le 15 (quindici) giornate operative. Le circostanze che hanno determina- to l’impossibilità a rispondere entro 15 (quindici) giornate operative non devono, in ogni caso, essere dovute a volontà o negligenza della Società.
28.6 Il ricorso all’ABF è di regola presentato on line accedendo all’Area Riservata del portale xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx, previa registrazione. Il costo del ricorso all’ABF è pari a 20 euro, o altro importo determinato dall’ABF stesso.
In alternativa all’ABF o per le questioni che esulano la sua competenza così come sopra delineata, l’Esercente può presentare, anche in assenza di preventivo reclamo alla Società, domanda di mediazione finalizzata alla conciliazione presso uno degli organismi di mediazione autorizzati ai sensi di legge (Decreto Legislativo 4 mar- zo 2010, n. 28 e successive modifiche), il cui elenco è consultabile presso il sito internet xxxxx://xxxxxxxxxx.xxxxxxxxx.xx nella sezione dedicata. In ogni caso, l’esperimento di tale procedimento di mediazione è condizione di procedibi- lità dell’eventuale domanda giudiziale.
28.7 In aggiunta a quanto sopra, in caso di violazione da parte della Società delle re- gole di condotta che riguardano la prestazione dei servizi di pagamento, l’Esercente può presentare un esposto alla Banca d’Italia (ai sensi dell’art. 39 del D. Lgs. 11/2010). In caso di grave inosservanza degli obblighi assunti dalla Società in relazione alla prestazione dei servizi di pagamento, saranno applicabili sanzioni amministrative pecuniarie nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione nonché dei soggetti che svolgono funzioni di controllo per mancata vigi- xxxxx sull’osservanza degli obblighi in questione, nella misura di volta in volta previ- sta ai sensi di legge (ai sensi del Titolo VIII del Testo Unico Bancario e dell’art. 32 del
D. Lgs. 11/2010 e successive modifiche).
Art. 29 - Lingua del Contratto, legge applicabile e foro competente
29.1 Il Contratto è redatto in lingua italiana e regolato dalla legge italiana.
29.2 Per qualsiasi controversia sulla validità, efficacia, interpretazione ed esecuzio- ne del Contratto sarà competente, in via esclusiva, il Foro di Milano.
Art. 30 - Controlli
La Società è soggetta ai controlli esercitati da Banca d’Italia, con sede in Xxx Xxxxx- xxxx x. 00, 00000, Xxxx.
FUNZIONALITÀ PAGAMENTI NEL PUNTO VENDITA E A DISTANZA
Art. 31 - Accettazione delle Carte
La Carta deve essere accettata dall’Esercente, presso tutti i punti vendita conven- zionati con la Società e i cui dati sono indicati nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi (ovvero, se convenzionati successivamente, nell’Addendum alla Domanda di Adesione Esercenti Nexi medesimo), a condizione che: a) sia utilizzata per l’acqui- sto di beni e/o servizi che costituiscono oggetto della sua attività; b) sia presentata entro il periodo di validità indicato sulla stessa e comunque mai oltre la scadenza;
c) sia contrassegnata da uno dei marchi di cui al precedente art. 4; d) non presenti abrasioni o alterazioni rilevabili con la particolare diligenza professionale xxxxxx- sta dall’art. 1176, 2° comma Cod. Civ.; e) riporti la firma del Titolare nell’apposito spazio, qualora previsto, sul retro della stessa; f) non venga presentata da persona diversa dal Titolare, la cui firma (se prevista), e il cui nome e cognome (solo per i prodotti che lo prevedono) risultano dalla Carta stessa. I precedenti punti d), e), f) non trovano applicazione nel caso di utilizzo del Pay-by-Link, di un POS non pre- sidiato da personale dell’Esercente (es. stazioni di servizio self service, distributori automatici, etc.) nonché nel caso di utilizzo di strumenti diversi dalla Carta ma alla stessa collegati e che consentono il perfezionamento di Transazioni in modalità contactless.
Art. 32 - Obblighi dell’Esercente in relazione alle Transazioni Elettroniche
32.1 In caso di Transazioni Elettroniche, l’Esercente deve: a) operare secondo quanto previsto dalle istruzioni di utilizzo del POS, al fine di ottenere il rilascio elet- tronico della necessaria autorizzazione; b) una volta effettuata la Transazione, far sottoscrivere al Titolare il Documento di Vendita elaborato dal POS, controllando la corrispondenza della firma anche se acquisita in forma digitalizzata, con quella risultante sulla Carta (se prevista a seconda della tipologia di prodotto). In caso di dubbio, l’Esercente deve confrontare la firma con quella apposta su idoneo docu- mento di identità del Titolare (annotando gli estremi sul Documento di Vendita) e, se permane il dubbio, contattare la Società. Il Documento di Vendita dovrà riportare la politica di vendita adottata dall’Esercente (“No refund, no cancellation” – nessun rimborso né cancellazione “Exchange Only” – restituzione della merce in cambio dell’acquisto di un prodotto di egual valore o “In-store Credit Only” - restituzione della merce in cambio di un buono da utilizzare presso l’Esercente medesimo); c) in alternativa alla sottoscrizione del Documento di Vendita, ove previsto, far digitare al Titolare il codice PIN ovvero, ove previsto, richiedere l’Autenticazione Forte del Titolare, secondo le modalità di volta in volta previste; d) consegnare al Titolare la copia del Documento di Xxxxxxx e trattenere presso di sé l’originale conservandolo per i 13 (tredici) mesi successivi; e) fornire, su richiesta della Società, l’originale del Documento di Vendita, entro 7 (sette) giorni dalla data di ricezione della richiesta: in caso contrario, qualora il Titolare abbia formulato la contestazione relativa ad una Transazione, la Società potrà procedere al riaddebito dell’importo contestato diret- tamente sul Conto Corrente dell’Esercente ai sensi del precedente art. 7.2. In ogni caso, l’Esercente è obbligato a conservare tali documenti nel rispetto degli standard di sicurezza sui dati previsti dalla vigente normativa e comunque idonei a garanti- re la sicurezza e l’integrità dei dati medesimi; f) fornire altresì, sempre su richiesta della Società, copia della documentazione attestante la fornitura delle merci e/o la prestazione dei servizi (fattura, scontrino fiscale, etc.); g) controllare sistemati- camente l’avvenuto scarico delle Transazioni Elettroniche, segnalando alla Società o alla Banca problemi relativi all’accettazione delle carte o eventuali altre anomalie riscontrate. Tutte le Transazioni devono pervenire alla Società entro 3 (tre) giorni;
h) nel caso di utilizzo di un POS per l’accettazione delle Carte con tecnologia con- tactless, lo scontrino sarà emesso dal POS solo se l’importo della Transazione sarà superiore all’importo soglia definita per tale servizio. Se l’importo della Transazione sarà inferiore all’importo soglia definita quanto sopra previsto ai punti b), c), d), e) non dovrà essere osservato: in questo caso la stampa del Documento di Vendita dovrà essere fornita al Titolare, solo se questo la richieda espressamente. Nel caso di utilizzo di un POS per l’accettazione delle Carte con tecnologia contactless e di Carta Co-Badged, se sul POS o sulla Carta è installato un meccanismo che automati- camente preseleziona un marchio o applicazione di pagamento tra i due disponibili, al Titolare deve essere sempre consentito di chiedere il pagamento con un circuito specifico diverso da quello preselezionato. Al Titolare deve essere consentita tale facoltà di scelta anche nel caso in cui l’Esercente si sia avvalso della facoltà di instal- lazione sul POS di un meccanismo di selezione prioritaria di un particolare marchio di pagamento o applicazione di pagamento; i) nel caso di utilizzo del Pay-by-Link, di un POS non presidiato da personale dell’Esercente (es. stazioni di servizio self service, distributori automatici, etc.) quanto sopra previsto ai punti a), b), d) e h) non dovrà essere osservato; l) in caso di utilizzo del Pay-by-Link, di un Mobile POS (o comunque di un dispositivo che emetta ricevute elettroniche) lo scontrino sarà trasmesso al Titolare in forma elettronica (via e-mail o SMS). Solo su richiesta del Ti- tolare dovrà essere compilata manualmente una ricevuta utilizzando i documenti di vendita forniti dalla Società all’Esercente; m) in caso l’Esercente effettui una vendita di articoli direttamente convertibili in denaro contante (ad es. casinò, cambia valute, etc.) dovrà: in caso la Carta riporti il marchio Visa, i) verificare che le quattro cifre ri-
portate sotto al numero della Carta siano uguali alle prime quattro cifre del numero della stessa ii) in caso la Carta riporti la foto del Titolare, verificare la corrispondenza e scrivere sullo scontrino del POS “Presentata carta con foto”, iii) in caso la Carta non riporti la foto del Titolare, verificare un documento di identità. In caso la Carta riporti il marchio Mastercard, verificare un documento di identità.
32.2 In aggiunta a quanto previsto al precedente punto 32.1, in caso di utilizzo del Pay-by-Link l’Esercente:
a) dovrà conservare, per il tempo previsto dalle vigenti disposizioni di legge e, co- munque, per almeno 13 (tredici) mesi dalla data della Transazione Elettronica, i seguenti dati e/o documenti relativi a ciascuna Transazione: i) dati del Titolare: nome e cognome (ovvero azienda cui fa capo il Titolare per le Carte di tipo azien- dale), indirizzo completo di CAP, telefono, fax, e-mail; ii) importo, data e ora della Transazione; iii) numero e data di scadenza della Carta, ove presenti; iv) numero d’ordine, data dell’autorizzazione e Circuito di appartenenza della Carta; v) copia della conferma relativa alla Transazione Elettronica inviata al Titolare riportante: causale del servizio, importo, valuta, data e tipologia della transazione (acquisto/ storno), codice della autorizzazione; vi) fattura relativa alla merce e/o al servizio reso, ovvero documentazione attestante la mancata consegna della merce e/o mancata prestazione del servizio. Nel caso di spedizioni di merci tramite posta o corriere l’Esercente dovrà conservare per almeno 13 (tredici) mesi la prova dell’avvenuta consegna della merce al Titolare della Carta;
b) qualora i beni e/o servizi ordinati debbano essere spediti e/o prestati ad una per- sona diversa dal Titolare e/o ad un indirizzo diverso da quello indicato nella Tran- sazione quale residenza e/o domicilio del Titolare stesso, dovrà conservare, in aggiunta a quanto indicato alla precedente lettera a), anche i seguenti dati relativi al destinatario di detti beni e/o servizi: i) nome e cognome; ii) indirizzo completo di CAP; iii) e-mail, ove disponibile (per servizi on-line);
c) fermo restando ed in aggiunta a quanto previsto dall’art. 10, lett. t), nel caso in cui conservi, elabori o trasmetta i dati sensibili relativi ai pagamenti, è tenuto a cooperare con la Società e con i competenti organismi di esecuzione della legge qualora si verificassero gravi incidenti relativi alla sicurezza dei pagamenti, com- prese le violazioni dei dati;
d) in caso di richiesta, dovrà trasmettere alla Società le informazioni e i dati di cui al presente articolo, nonché la relativa documentazione, entro e non oltre 7 (sette) giorni dalla data di ricezione della richiesta stessa, utilizzando l’area profilata del Portale Esercente sul Sito Internet della Società o il diverso canale indicato dalla Società nella richiesta;
e) si impegna a rendere disponibile al Titolare un contatto di assistenza e-mail o
telefonico;
f) dichiara sin d’ora che le Transazioni Elettroniche da lui concluse rientreranno esclusivamente nel settore merceologico indicato nella “Domanda di Adesione”, e relativamente al quale ha ottenuto le necessarie autorizzazioni amministrative e, conseguentemente, si impegna sin d’ora a dare immediata comunicazione scritta alla Società di ogni modifica che dovesse intervenire a tal riguardo;
g) fermo restando ed in aggiunta a quanto previsto all’art. 8, in caso di contestazione di una Transazione non autorizzata da parte del Titolare, salvo i casi espressamente previsti dai Circuiti, sarà esonerato da qualsiasi responsabilità solo qualora la Tran- sazione sia stata effettuata dall’Esercente medesimo nel rispetto – oltre che delle disposizioni contenute nel Regolamento Esercenti Nexi – di tutte le istruzioni e le regole vigenti dei Programmi di Autenticazione. Le sopraccitate istruzioni e regole di volta in volta vigenti sono pubblicate e consultabili nel Sito Internet della Società;
h) qualora non operi nel rispetto del Regolamento Esercenti Nexi e delle regole vigenti nei Programmi di Autenticazione, la Società avrà diritto di rivalersi nei confronti dell’Esercente medesimo, che avrà l’obbligo di rimborsare alla Società l’intero importo delle Transazioni oggetto di contestazioni da parte dei Titolari, anche ai sensi dell’art. 62 del Codice del Consumo, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave della Società nell’adempimento degli obblighi di cui al Contratto;
i) la Società si riserva la facoltà di addebitare all’Esercente eventuali sanzioni e/o multe applicate dai Circuiti alla Società stessa per irregolarità commesse dall’E- sercente a causa della mancata osservanza delle norme previste nel Regolamen- to Esercenti Nexi e nei Programmi di Autenticazione.
FUNZIONALITÀ PAGAMENTI E-COMMERCE
Art. 33 - Richiesta di autorizzazione e modalità di negoziazione delle Transa- zioni E-Commerce
33.1 Per ogni Transazione E-Commerce, l’Esercente deve ottenere, quale che ne sia l’importo, l’autorizzazione dalla Società.
33.2 Al fine di non incorrere in responsabilità dell’Esercente nei confronti dei Circuiti, la Transazione E-Commerce dovrà riportare la stessa data dell’autorizzazione concessa.
33.3 L’Esercente si impegna ad adottare soluzioni che permettano alla Società di eseguire l’Autenticazione Forte dei Titolari. La Società si riserva la possibilità di valu- tare caso per caso misure di autenticazione alternative per categorie di operazioni considerate a basso rischio.
33.4 L’Esercente si impegna inoltre a separare chiaramente, nel proprio sito, i pro- cessi relativi ai pagamenti da quelli inerenti gli acquisti, onde rendere più agevole ai propri clienti identificare quando comunicano con la Società e non con l’Esercente.
33.5 L’Esercente si impegna, se non diversamente previsto e/o comunicato dalla Società per appositi strumenti di pagamento (es. NexiPay, ecc), a richiedere sempre al Titolare della Carta il codice di sicurezza CVV2 (codice di tre cifre riportato sul retro della Carta) e ad inoltrarlo alla Società unitamente alla richiesta di autorizza- zione e/o richiedere gli altri metodi di Autenticazione Forte del Titolare, di volta in volta, previsti. L’Esercente si impegna inoltre a rendere accessibile il codice CVV2 solo al personale addetto alla richiesta di autorizzazione e a distruggerlo subito dopo l’effettuazione della medesima, adeguando in tal senso le proprie procedure (modulistica, processi organizzativi, ecc.). Qualora l’Esercente, per modalità tecni- co/operative proprie debba conservare anche per un breve periodo tale codice, è obbligato ad attenersi a quanto indicato nel documento “Standard di Sicurezza sui Dati” previsto dai Circuiti, consultabile sul Sito Internet della Società, nonché richie- dibile al Servizio Clienti. Inoltre, l’Esercente dovrà comunque adottare nella propria infrastruttura tecnologica/informatica, misure di sicurezza idonee ad evitare il furto dei dati sensibili relativi ai pagamenti. In caso di inosservanza degli obblighi previsti nel presente par. 33.5 relativi al trattamento dei dati dei Titolari, l’Esercente dovrà corrispondere le sanzioni previste all’art. 16.
33.6 È fatto assoluto divieto all’Esercente di accettare le Carte per la vendita dei beni e/o servizi espressamente indicati dai Circuiti e consultabili nel Sito Internet della Società.
33.7 Se non diversamente previsto per appositi strumenti di pagamento (es. NexiPay, ecc)”, l’autorizzazione inviata dall’Esercente senza codice CVV2 viene au- tomaticamente respinta.
33.8 L’Esercente, ottenuta l’autorizzazione, dovrà far pervenire alla Società tutti i dati re- lativi alle Transazioni E-Commerce entro 3 (tre) giorni dalla data della loro effettuazione. Gli importi relativi alle Transazioni E-Commerce contabilizzate oltre il terzo giorno dalla data della loro effettuazione, saranno comunque elaborati e accreditati dalla Società all’Esercente salvo buon fine.
Art. 34 - Obblighi dell’Esercente in relazione alle Transazioni E-Commerce
34.1 L’Esercente dovrà conservare, per il tempo previsto dalle vigenti disposizioni di legge e, comunque, per almeno 13 (tredici) mesi dalla data della Transazione E- Commerce, i seguenti dati e/o documenti relativi a ciascuna Transazione: a) dati del Titolare: nome e cognome (ovvero azienda cui fa capo il Titolare per le Carte di tipo aziendale), indirizzo completo di CAP, telefono, fax, e-mail, codice fiscale; b) importo, data e ora della Transazione; c) numero e data di scadenza della Carta, ove presenti;
d) numero e data dell’autorizzazione; e) copia della conferma relativa alla Transazione E-Commerce inviata al Titolare riportante: descrizione della merce/servizio, importo, valuta, data e tipologia della transazione (acquisto/ storno), codice della autorizzazio- ne, numero e Circuito di appartenenza della Carta (o codice di pagamento); f) fattura relativa alla merce e/o al servizio reso, ovvero documentazione attestante la mancata consegna della merce e/o mancata prestazione del servizio.
34.2 Qualora i beni e/o servizi ordinati debbano essere spediti e/o prestati ad una persona diversa dal Titolare e/o ad un indirizzo diverso da quello indicato nel- la Transazione quale residenza e/o domicilio del Titolare stesso, l’Esercente dovrà conservare, in aggiunta a quanto indicato al precedente par. 34.1, anche i seguenti dati relativi al destinatario di detti beni e/o servizi: a) nome e cognome; b) indirizzo completo di CAP; c) e-mail (per servizi on-line).
34.3 Nel caso di spedizioni di merci tramite posta o corriere l’Esercente dovrà con- servare per almeno 13 (tredici) mesi la prova dell’avvenuta consegna della merce al Titolare della Carta.
34.4 Fermo restando ed in aggiunta a quanto previsto dall’art. 10, lett. t), nel caso in cui l’Esercente conservi, elabori o trasmetta i dati sensibili relativi ai pagamenti, lo stesso è tenuto a cooperare con la Società e con i competenti organismi di ese- cuzione della legge qualora si verificassero gravi incidenti relativi alla sicurezza dei pagamenti, comprese le violazioni dei dati.
34.5 Fermo restando ed in aggiunta a quanto previsto dall’articolo 33.5, nel caso in cui l’Esercente memorizzi, elabori o trasmetta i dati sensibili relativi ai pagamenti (cd. Dati delle carte), lo stesso è tenuto ad implementare i requisiti richiesti dallo standard PCI-DSS, pubblicato sul Portale Nexi, per la propria categoria di appar- tenenza. In ogni caso l’Esercente dovrà attuare misure di sicurezza in linea con i seguenti requisiti, al fine di limitare il rischio di furto dei dati sensibili relativi ai paga- menti attraverso i propri sistemi:
Prestare particolare attenzione all’adeguata separazione dei compiti e dei ruoli nei diversi ambienti della tecnologia dell’informazione (IT) (ad esempio ambienti di svi- luppo, collaudo e produzione) e alla corretta applicazione del principio del “privile- gio minimo” quale base per una sana gestione delle identità digitali e degli accessi; Disporre di soluzioni di sicurezza adeguate per proteggere reti, siti web, sistemi, basi dati e canali di comunicazione contro attacchi o abusi, come, a titolo esemplifica- tivo, software antivirus aggiornati, firewall, principi di sviluppo sicuro, meccanismi di
cifratura etc.; disabilitare ogni funzionalità superflua all’interno dei sistemi informati- ci ed eliminare le vulnerabilità riscontrate attraverso specifiche attività di test.
Garantire l’adozione di meccanismi di cifratura, mascheramento o tokenizzazio- ne per i dati sensibili relativi ai pagamenti che vengono trasmessi attraverso reti non-private o memorizzati all’interno di basi dati;
Avvalersi di processi idonei per monitorare, tenere traccia e limitare l’accesso a:
i) dati sensibili relativi ai pagamenti e ii) risorse critiche, logiche e fisiche, quali reti, sistemi, basi dati, moduli di sicurezza etc. e creare, manutenere ed analizzare registri e procedimenti di tracciabilità dei dati;
Assicurare che il principio di “data minimization” sia una componente essenziale delle funzionalità di base: la raccolta, la trasmissione, l’elaborazione, la memoriz- zazione e/o l’archiviazione e la visualizzazione dei dati sensibili relativi ai paga- menti dovrebbero essere manutenute ad un livello minimo;
Sottoporre i servizi di pagamento via internet a test periodici al fine di garantire la loro sicurezza. Tutte le modifiche devono essere oggetto di un processo formale di gestione dei cambiamenti che garantisca che i cambiamenti stessi siano cor- rettamente pianificati, sottoposti a test, documentati e autorizzati. Sulla base dei cambiamenti effettuati e delle minacce riscontrate, i test devono essere ripetuti regolarmente e comprendere scenari di attacco pertinenti e noti;
Sottoporre a verifica interna periodica le misure di sicurezza e il funzionamento dei servizi di pagamento via internet per garantire la loro robustezza ed efficacia. La frequenza e l’oggetto di tali controlli devono essere attinenti e proporzionali ai rischi per la sicurezza implicati. I controlli in questione devono essere svolti da soggetti terzi certificati e riconosciuti dal Council PCI;
Mantenere regolamenti e documentazione specifica in merito alle regole di ge- stione dei dati sensibili relativi ai pagamenti.
Qualora l’Esercente esternalizzi funzioni relative al trattamento dei dati sensibili del- le carte, il relativo contratto dovrà includere disposizioni che prevedano il rispetto di misure di sicurezza in linea con i requisiti sopra riportati.
34.6 In caso di richiesta, l’Esercente dovrà trasmettere alla Società le informazioni e i dati di cui al presente articolo, nonché la relativa documentazione, entro e non ol- tre 7 (sette) giorni dalla data di ricezione della richiesta stessa, utilizzando l’area pro- filata del Portale Esercente o il diverso canale indicato dalla Società nella richiesta.
34.7 L’Esercente si impegna ad inserire sul proprio canale on-line il logo della So- cietà, nonché eventuali link al Sito Internet della Società, secondo le specifiche tec- niche che verranno indicate dalla Società medesima.
34.8 L’Esercente si impegna altresì a pubblicare sul proprio canale on-line un con- tatto di assistenza e-mail o telefonico.
Art. 35 - Settore merceologico dell’Esercente
35.1 L’Esercente dichiara sin d’ora che le Transazioni E-Commerce da lui concluse ri- entreranno esclusivamente nel settore merceologico indicato nella “Domanda di Ade- sione”, e relativamente al quale ha ottenuto le necessarie autorizzazioni amministrative.
35.2 Conseguentemente, l’Esercente si impegna sin d’ora a dare immediata comu- nicazione scritta alla Società di ogni modifica che dovesse intervenire a tal riguardo.
Art. 36 - Contestazioni e reclami - Responsabilità dell’Esercente in relazione alle Transazioni E-Commerce
36.1 Fermo restando ed in aggiunta a quanto previsto all’art. 8, in caso di contesta- zione di una Transazione non autorizzata da parte del Titolare, salvo i casi espressa- mente previsti dai Circuiti, l’Esercente sarà esonerato da qualsiasi responsabilità solo qualora la Transazione sia stata effettuata dall’Esercente medesimo nel rispetto – oltre che delle disposizioni contenute nel Regolamento Esercenti Nexi – di tutte le istruzioni e le regole vigenti dei Programmi di Autenticazione. Le sopraccitate istruzioni e regole di volta in volta vigenti sono pubblicate e consultabili nel Sito Internet della Società.
36.2 Qualora l’Esercente non operi nel rispetto del Regolamento Esercenti Nexi e delle regole vigenti nei Programmi di Autenticazione, la Società avrà diritto di ri- valersi nei confronti dell’Esercente medesimo, che avrà l’obbligo di rimborsare alla Società l’intero importo delle Transazioni oggetto di contestazioni da parte dei Titolari, anche ai sensi dell’art. 62 del Codice del Consumo, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave della Società nell’adempimento degli obblighi di cui al Contratto.
36.3 L’Esercente, appartenente alle categorie merceologiche definite ad alto ri- schio dai Circuiti, consultabili sul Sito Internet della Società, si impegna a riconosce- re ai Circuiti un canone annuo per ciascun punto vendita attivato, pari all’importo indicato nel Documento di Sintesi, richiesto dai Circuiti stessi per la gestione dei controlli sulle commercializzazioni elettroniche. La Società si impegna, per tali Eser- centi, a effettuare le verifiche richieste e a iscriverli negli archivi dei Circuiti come richiesto dai medesimi.
36.4 La Società si riserva la facoltà di addebitare all’Esercente eventuali sanzioni e/o multe applicate dai Circuiti alla Società stessa per irregolarità commesse dall’E- sercente a causa della mancata osservanza delle norme previste nel Regolamento Esercenti Nexi e nei Programmi di Autenticazione.
Art. 37 - Canale on-line dell’Esercente
37.1 L’Esercente dichiara e garantisce che le immagini e la documentazione relativa ai beni o servizi esposti sul proprio Canale on-line non violano alcun diritto d’autore, marchio o brevetto o altri diritti derivanti da leggi, contratti o dalla consuetudine.
37.2 L’Esercente assicura altresì che nel proprio Canale on-line vengono illustrati con chiarezza la descrizione dei beni e dei servizi offerti, le condizioni di vendita, le condi- zioni di consegna e di rimborso, la politica in merito alla restituzione della merce (che deve essere espressamente accettata dal Titolare), la politica sulla privacy relativa ai dati personali, i termini relativi ai metodi di sicurezza delle Transazioni E-Commerce adottati, nazionalità dell’Esercente, indirizzo e-mail per assistenza, ogni altro elemen- to richiesto dal Codice del Consumo nonché più in generale ogni altra informazione rilevante richiesta dalla legge e dalla regolamentazione di tempo in tempo vigente.
FUNZIONALITÀ PAGAMENTI PER CORRISPONDENZA E TELEFONICI
Art. 38 - Richiesta di autorizzazione e modalità di negoziazione delle Transi- zioni per Corrispondenza e Telefoniche
38.1 Per ogni Transazione per Corrispondenza e Telefonica, l’Esercente deve otte- nere, quale che ne sia l’importo, l’autorizzazione dalla Società.
38.2 Al fine di non incorrere in responsabilità dell’Esercente nei confronti dei Cir- cuiti, la Transazione per Corrispondenza e Telefonica dovrà riportare la stessa data dell’autorizzazione concessa.
38.3 L’Esercente si impegna a richiedere sempre al Titolare della Carta il codice di sicurezza CVV2 (codice di tre cifre riportato sul retro della Carta), e ad inoltrarlo alla Società unitamente alla richiesta di autorizzazione. L’Esercente si impegna inoltre a rendere accessibile il codice CVV2 solo al personale addetto alla richiesta di auto- rizzazione e a distruggerlo subito dopo l’effettuazione della medesima, adeguando in tal senso le proprie procedure (modulistica, processi organizzativi, ecc.). Qua- lora l’Esercente, per modalità tecnico/operative proprie debba conservare anche per un breve periodo tale codice, è obbligato ad attenersi a quanto previsto nel documento “Standard di Sicurezza sui Dati previsti dai Circuiti”, consultabile sul Sito Internet della Società, nonché richiedibile al Servizio Clienti. In caso di inosservanza degli obblighi previsti nel presente par. 38.3 relativi al trattamento dei dati dei Tito- lari, l’Esercente dovrà corrispondere le sanzioni previste all’art. 16 del Regolamento Esercenti Nexi.
38.4 È fatto assoluto divieto all’Esercente di accettare le Carte per la vendita dei beni e/o servizi espressamente indicati dai Circuiti e consultabili nel Sito Internet della Società.
38.5 L’autorizzazione inviata dall’Esercente senza codice CVV2 viene automatica- mente respinta.
38.6 L’Esercente, ottenuta l’autorizzazione, dovrà far pervenire alla Società tutti i dati relativi alle Transazioni per Corrispondenza o Telefoniche, di regola, entro 3 (tre) giorni dalla data della loro effettuazione.
Gli importi relativi alle Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche contabilizzate oltre il terzo giorno dalla data della loro effettuazione, saranno comunque elaborati e accreditati dalla Società all’Esercente salvo buon fine.
Art. 39 - Documenti di Vendita
39.1 Per ogni Transazione per Corrispondenza e Telefonica, l’Esercente deve rila- sciare al Titolare della Carta un Documento di Vendita recante i seguenti dati: a) dit- ta/nome commerciale dell’Esercente (così come indicata sul presente Contratto);
b) nome e cognome del Titolare; c) importo della Transazione; d) data e ora della Transazione; e) codice di autorizzazione; f) descrizione della merce o del servizio acquistati dal Titolare; g) indirizzo del Titolare; h) indirizzo di consegna della merce/ servizio qualora diverso dall’indirizzo del Titolare; i) numero di telefono e indiriz- zo e-mail del Titolare, qualora disponibili; l) numero telefonico o indirizzo e-mail dell’Esercente dedicato all’assistenza ai Titolari; m) la politica di vendita adottata dall’Esercente (“No refund, no cancellation” - nessun rimborso né cancellazione “Exchange Only” - restituzione della merce in cambio dell’acquisto di un prodotto di egual valore o “In-store Credit Only” - restituzione della merce in cambio di un buono da utilizzare presso l’Esercente medesimo).
39.2 Qualora presente nel Documento di Vendita, il numero della Carta deve es- sere riportato indicando solo le prime sei cifre e le ultime quattro ed omettendo le altre; parimenti deve essere omessa la data di scadenza della carta stessa.
Art. 40 - Obblighi dell’Esercente in relazione alle Transazioni per Corrispon- denza e Telefoniche
40.1 L’Esercente dovrà conservare, per il tempo previsto dalle vigenti disposizioni di legge e, comunque, per almeno 13 (tredici) mesi dalla data della Transazione per Corrispondenza e Telefonica, i seguenti dati e/o documenti relativi a ciascuna Tran- sazione: a) dati del Titolare: nome e cognome, (ovvero azienda cui fa capo il Titolare per le Carte di tipo aziendale), indirizzo completo di CAP, telefono, fax, e-mail, co- dice fiscale; b) importo, data e ora della Transazione; c) numero e data di scadenza della Carta, ove presenti; d) numero e data dell’autorizzazione; e) copia della con- ferma relativa alla Transazione per Corrispondenza e Telefonica; f) fattura relativa
alla merce e/o al servizio reso, ovvero documentazione attestante la mancata con- segna della merce e/o mancata prestazione del servizio; g) solo nel caso di “Mail Order”, copia del coupon di vendita, o documento equivalente, inviato dal Titolare.
40.2 Qualora i beni e/o servizi ordinati debbano essere spediti e/o prestati ad una persona diversa dal Titolare e/o ad un indirizzo diverso da quello indicato nella Tran- sazione quale residenza e/o domicilio del Titolare stesso, l’Esercente dovrà conser- vare, in aggiunta a quanto indicato al precedente par. 40.1, anche i seguenti dati relativi al destinatario di detti beni e/o servizi:
a) nome e cognome;
b) indirizzo completo di CAP.
40.3 Nel caso di spedizioni di merci tramite posta o corriere l’Esercente dovrà con- servare per almeno 13 (tredici) mesi la prova dell’avvenuta consegna della merce al Titolare della Carta.
In ogni caso, l’Esercente è obbligato a conservare tali dati/documenti nel rispetto degli Standard di Sicurezza sui Dati previsti dai Circuiti, e consultabili nel Sito Internet della Società, oltre che richiedibili al Servizio Clienti.
40.4 In caso di richiesta, l’Esercente dovrà trasmettere alla Società le informazioni e i dati di cui al presente articolo, nonché la relativa documentazione, entro e non oltre 7 (sette) giorni dalla data di ricezione della richiesta stessa, utilizzando l’area profilata della sezione dedicata agli Esercenti sul Sito Internet della Società o il di- verso canale indicato dalla Società nella richiesta.
Art. 41 - Settore merceologico dell’Esercente
41.1 L’Esercente dichiara sin d’ora che le Transazioni per Corrispondenza e Telefo- niche da lui concluse rientreranno esclusivamente nel settore merceologico indica- to nella “Domanda di Adesione”, e relativamente al quale ha ottenuto le necessarie autorizzazioni amministrative.
41.2 Conseguentemente, l’Esercente si impegna sin d’ora a dare immediata comu- nicazione scritta alla Società di ogni modifica che dovesse intervenire a tal riguardo.
Art. 42 - Contestazioni e reclami - Responsabilità dell’Esercente in relazione alle Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche
42.1 Fermo restando e ad integrazione di quanto previsto dall’art. 8, qualora il Titolare abbia formulato – entro i termini ed alle condizioni previsti dalla legge e dalle norme del Circuito – la contestazione relativa ad una Transazione per Corri- spondenza e Telefonica non autorizzata, non eseguita o eseguita in modo inesatto ottenendone la rettifica e/o il rimborso da parte dell’emittente della Carta in con- formità a quanto disciplinato nel contratto concluso con l’emittente medesimo per il rilascio della Carta, la Società avrà diritto, a sua volta, di riaddebitare – anche ai sensi dell’art. 62 del Codice del Consumo – il Conto Corrente dell’Esercente per l’importo relativo alla Transazione per Corrispondenza e Telefonica già accreditato, e successivamente contestato dal Titolare, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave della Società nell’adempimento degli obblighi di cui al Contratto.
42.2 Qualora l’Esercente non operi nel rispetto del Regolamento Esercenti Nexi, la Società avrà diritto di rivalersi nei confronti dell’Esercente medesimo, che avrà l’obbligo di rimborsare alla Società l’intero importo delle Transazioni per Corrispon- denza e Telefoniche oggetto di contestazioni da parte dei Titolari, anche ai sensi dell’art. 62 del Codice del Consumo, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave della So- cietà nell’adempimento degli obblighi di cui al presente Contratto.
42.3 L’Esercente appartenente alle categorie merceologiche definite ad alto ri- schio dai Circuiti, consultabili sul Sito Internet della Società, si impegna a riconosce- re ai Circuiti un canone annuo per ciascun Punto vendita attivato, pari all’importo indicato nel Documento di Sintesi, richiesto dai Circuiti stessi per la gestione dei controlli sulle commercializzazioni a distanza. La Società si impegna, per tali Eser- centi, a effettuare le verifiche richieste e a iscriverli negli archivi dei Circuiti come richiesto dai medesimi.
42.4 La Società si riserva la facoltà di addebitare all’Esercente eventuali sanzioni e/o multe applicate dai Circuiti alla Società stessa per irregolarità commesse dall’Esercen- te a causa della mancata osservanza delle norme previste nel Regolamento Esercenti.
REGOLAMENTO SERVIZI DISTINTIVI
Art. 43 - Servizi Distintivi Alberghi
L’attivazione dei Servizi Distintivi Alberghi consente all’Esercente che opera nel set- tore alberghiero (hotel, motel, resort, bed&breakfast, etc.) di offrire un set di servizi ai Titolari delle Carte indicate al successivo art. 44.2.
Per gli esercenti appartenenti alla categoria Agenzia Viaggi sarà disponibile, ove previsto dal Circuito, il solo servizio Prepagamento deposito anticipato.
Art. 44 - Elenco dei Servizi Distintivi Alberghi e disposizioni comuni/No Show
44.1 I Servizi Distintivi Alberghi sono i seguenti: a) “Prenotazione Garantita”; b) “Pre- payment/Advance Deposit Service” (prepagamento /deposito anticipato); c) “Prio- rity Check-out Service”; d) “Delayed Charge”; e) “No Show”..
44.2 I Servizi Distintivi Alberghi possono essere forniti esclusivamente a: a) Titolari di Carte Nexi; b) Titolari di Carte appartenenti ai Circuiti Visa, Mastercard e JCB; c)
Titolari di eventuali ulteriori Carte comunicate all’Esercente ai sensi dell’art. 18 del presente Regolamento Esercenti Nexi.
44.3 L’Esercente si obbliga a conservare tutta la documentazione citata “nei succes- sivi articoli relativi ai singoli Servizi Distintivi Alberghi per almeno 13 (tredici) mesi dal momento della Transazione.
44.4 L’Esercente dovrà comunicare, chiaramente e per iscritto, al Titolare tutti i dati e le informazioni indicati nei successivi articoli relativi ai singoli Servizi Distintivi Alberghi (in particolare il Codice Prenotazione e la “Cancellation Policy”), anche qua- lora l’interlocutore non sia il Titolare bensì un intermediario (es: prenotazioni tramite Global Distribution System). In questo ultimo caso, il rapporto sarà comunque da intendersi tra Titolare ed Esercente, e quindi l’Esercente dovrà sempre richiedere tutti i dati del Titolare e della Carta.
Il documento sottoscritto dal titolare per accettazione delle condizioni relative ai sin- goli servizi Distintivi Alberghi contenente i dati e le informazioni di cui sopra dovrà es- sere restituito all’esercente; in caso contrario, l’Esercente non potrà avvalersi dei servizi e delle procedure come disciplinate dal Regolamento Servizi Distintivi Alberghi e la Società avrà diritto di riaddebitare all’Esercente le Transazioni già accreditate.
44.5 Il servizio “Priority Check Out” e il servizio “Delayed Charge”, di seguito discipli- nati, possono essere sottoscritti dal Titolare anche durante le procedure di check-in. A tal fine l’Esercente dovrà predisporre apposita modulistica.
44.6 L’Esercente dovrà inviare la documentazione di cui al presente Regolamento Servizi Distintivi Alberghi ai Titolari via fax o e-mail, o comunque in modo che possa esserne provata l’avvenuta ricezione e accettazione. Qualora il Titolare lo richieda, la documentazione deve essere inviata tramite posta.
SERVIZIO PRENOTAZIONE GARANTITA
Art. 45 - Descrizione del servizio
Il Servizio di “Prenotazione Garantita” consente ai Titolari delle Carte indicate al pre- cedente art. 44.2 di prenotare soggiorni anche di una sola notte, comunicando il numero della propria Carta a garanzia della prenotazione. In caso di mancata pre- sentazione del Titolare, se la prenotazione non sia stata cancellata nei termini e con le regole indicate nel successivo art. 47, l’Esercente potrà addebitare al Titolare l’im- porto corrispondente ad un pernottamento.
Art. 46 - Procedure di prenotazione relativamente al servizio di Prenotazione Garantita
46.1 L’Esercente dovrà acquisire e conservare dal Titolare una comunicazione scrit- ta contenente: a) numero e data di scadenza della Carta; b) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (se la tipologia di prodotto lo prevede); c) indirizzo, reca- pito telefonico ed e-mail (se disponibile) del Titolare; d) durata del soggiorno e tipo di accomodamento.
46.2 L’Esercente si obbliga ad informare il Titolare, prima di effettuare la prenotazio- ne, sulle modalità ed i termini del Servizio di “Prenotazione Garantita”, specificando in particolare: a) modalità per la cancellazione (riportate al successivo art. 47); b) respon- sabilità in caso di “no-show” o di mancata/tardiva cancellazione della prenotazione.
46.3 L’Esercente dovrà assegnare un Codice Prenotazione alla richiesta di preno- tazione ed annotare su apposito registro tale Codice Prenotazione ed i dati di cui al precedente art. 46.1.
46.4 L’Esercente dovrà inviare al Titolare conferma scritta della prenotazione, in- dicando: a) importo complessivo del soggiorno prenotato; b) dettagli relativi al tipo di sistemazione e durata del soggiorno; c) indirizzo esatto della struttura; d) Codice Prenotazione; e) la propria “Cancellation Policy” di cui al successivo art. 47.
46.5 In caso di prenotazione telefonica l’Esercente deve fornire per iscritto al Titolare di Carta i termini e le condizioni di prenotazione e la relativa cancellation policy. Deve archiviare la corrispondenza in merito e ed essere in grado di produrla in caso di disputa.
46.6 Per prenotazioni fatte di persona la policy di cancellazione deve essere fornita per iscritto e, se riportato sul retro di una ricevuta, deve essere previsto lo spazio per la firma a dimostrazione della presa visione/accettazione da parte del Titolare.
46.7 In caso di prenotazione fatte su canale on-line è previsto l’uso della firma elet- tronica a dimostrazione della ricezione e accettazione delle condizioni di prenota- zione e della cancellation policy direttamente da parte del Titolare. È consentita la possibilità di utilizzare la modalità “click to accept” per permettere al Titolare di Carta di accettare le condizioni di cancellation policy pubblicate sul sito dell’Esercente ad esempio: check box “Confermo di aver letto e compreso le condizioni di prenota- zione e la cancellation policy”. In caso di disputa l’Esercente deve essere in grado di fornire evidenza del collegamento ipertestuale (che non deve riportare su un’altra pagina web, ma deve rimanere all’interno della stessa pagina di prenotazione) e della relativa accettazione. La modalità di accettazione “click to accept” deve essere ri- conducibile al titolare che ha eseguito l’autenticazione e alla specifica prenotazione.
Art. 47 - Procedure di cancellazione relativamente al servizio di Prenotazione Garantita
L’Esercente deve provvedere a definire la propria “Cancellation Policy” autonoma- mente e nel rispetto delle regole stabilite in materia dai Circuiti, e dovrà renderla
nota per iscritto al Titolare ed ottenerne la espressa accettazione scritta. La Policy, in
particolare, dovrà indicare:
data ed orario entro cui il Titolare può effettuare la cancellazione della prenota- zione senza alcun addebito a suo carico: a tal fine l’Esercente prende atto che, secondo le regole dei Circuiti, nessun addebito potrà essere imputato al Titolare se quest’ultimo effettua la cancellazione entro le 24 ore successive alla ricezione della conferma della prenotazione da parte dell’Esercente.
responsabilità e conseguenze per il Titolare, in caso di mancato arrivo (“no- show”) o di mancata/tardiva cancellazione della prenotazione nei termini e con le modalità previsti (in particolare l’importo - non superiore all’importo di una notte di soggiorno - che gli verrà addebitato in caso di “no-show” o di mancata/ tardiva cancellazione nei termini e con le modalità previsti).
Quando la prenotazione viene effettuata all’interno del periodo di cancellazione pre- visto dall’Esercente, nessun addebito può essere imputato al Titolare se effettua la cancellazione fino alle ore 18.00 del giorno previsto di arrivo (ad esempio se la cancel- lazione è ammessa entro 48 ore dalla data di arrivo e il Titolare prenota 24 ore prima dell’arrivo, il termine ultimo per la cancellazione è fissato per le ore 18:00 del giorno previsto per l’arrivo senza applicazione delle regole previste in caso di “no show” e di alcuna penale).
In caso di mancata presentazione del Titolare nel giorno di arrivo, l’Esercente dovrà mantenere valida la prenotazione per ulteriori 24 ore.
L’Esercente è obbligato ad accettare la cancellazione del Titolare se fatte nei ter- mini concordati. Accettata la cancellazione, l’Esercente dovrà assegnare un Codice Cancellazione ad ogni richiesta di cancellazione e dovrà inviare al Titolare conferma scritta della cancellazione indicando:
a) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (se la tipologia di prodotto lo
prevede);
b) Codice Cancellazione;
c) invito a conservare la documentazione.
Nel caso in cui l’Esercente non rispetti i suddetti termini, si applicano le regole dei Circuiti, ivi comprese eventuali sanzioni e penalità;
Qualora l’Esercente non definisca la propria “Cancellation Policy” o la definisca non rispettando le regole dei Circuiti, si applicheranno queste ultime.
Art. 48 - “No Show”
48.1 In caso di mancato arrivo del Titolare e di mancata/tardiva cancellazione della prenotazione entro i termini e con le modalità stabiliti ai sensi del precedente art. 47 (c.d. “No Show”) l’Esercente dovrà inviare al Titolare tutta la documentazione pertinente la prenotazione originaria unitamente alle Condizioni di Cancellazione accettate dal Titolare. Indicando: a) importo corrispondente ad una notte di pernot- tamento; b) numero e data di scadenza della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (se la tipologia di prodotto lo prevede); d) Codice Autorizzazione;
e) dati dell’Esercente; f) dicitura “no-show” in sostituzione della firma del Titolare.g) Aggiungere nel campo descrizione della mail di addebito l’indicazione “no-show”.
48.2 Per agevolare il pagamento da parte del Titolare, qualora sia trascorso molto tempo tra la data di prenotazione e la data di No-Show, è raccomandato all’Esercen- te di inviare al Titolare tutta la documentazione pertinente la prenotazione originaria unitamente alle Condizioni di Cancellazione accettate a suo tempo dal Titolare.
48.3 L’Esercente è tenuto a custodire e a fornire alla Società su richiesta in caso di Disputa (entro i Tempi previsti dal Regolamento Esercenti) tutta la documentazione inerente:
la Prenotazione richiesta dal Titolare;
la conferma di Prenotazione effettuata dall’Esercente;
l’evidenza delle Condizioni di Cancellazione fornite al Titolare e accettate da quest’ultimo direttamente in fase di prenotazione;
l’eventuale Cancellazione ricevuta dal Titolare e codice di Cancellazione assegnato; termini e Condizioni generali di servizio;
la copia della ricevuta/fattura e evidenza del Pagamento No Show; ogni eventuale corrispondenza intercorsa con il Titolare.
L’Esercente dovrà - in ogni caso - richiedere l’autorizzazione per l’addebito relativo all’importo corrispondente alla prima notte di pernottamento tramite Pos o Gateway di Pagamento.
Tale operazione deve essere effettuata il giorno successivo a quello previsto per l’ar- rivo e può essere eseguita tramite POS, qualora questo sia abilitato alla digitazione manuale del numero della carta.
Il pagamento avverrà secondo le normali procedure per le Transazioni mediante POS, come disciplinate nel Regolamento Esercenti Nexi.
Art. 49 - Gestione dell’overbooking in relazione al servizio di Prenotazione Garantita
In caso di overbooking, l’Esercente è tenuto a fornire:
Ai Titolari di Carte recanti i marchi Visa e Mastercard: a) sistemazione analoga o su- periore a quella per cui è stata effettuata la prenotazione, facendosi carico dell’im-
porto relativo alla prima notte; b) eventuale trasporto verso la nuova sistemazione;
c) una telefonata di 3 (tre) minuti e l’invio dei messaggi presso la nuova destinazione. Ai Titolari di Carte recanti il marchio JCB: a) sistemazione analoga a quella per cui è stata effettuata la prenotazione, facendosi carico dell’importo relativo al numero di notti prenotate o fino al momento in cui si sarà liberata la sistemazione inizialmente prenotata; b) eventuale trasporto giornaliero da e verso la sistemazione alternativa fino al momento in cui si sarà liberata la sistemazione inizialmente prenotata; c) due telefonate di 3 (tre) minuti e l’invio dei messaggi presso la nuova destinazione.
Art. 50 - Descrizione del servizio Prepagamento / deposito anticipato
50.1 Il Servizio “Prepagamento/deposito anticipato” viene offerto agli Esercenti ap- partenenti al settore alberghiero.
50.2 Il prepagamento può essere per un importo parziale o totale del bene/servizio acquisito. Non si tratta di caparra confirmatoria, ma di un servizio disciplinato secon- do regole di seguito illustrate.
50.3 In caso di prepagamento, l’Esercente deve fornire per iscritto al Titolare (al fine
di ricevere da questo il consenso al pagamento):
Descrizione beni/servizi che verranno forniti (es.: descrizione del soggiorno e ac- comodamento).
Termini del servizio che verrà erogato (es.: caratteristiche e durata).
Data e ora in cui bene e servizi verranno forniti al Titolare (es.: data prenotazione).
Importo del prepagamento.
Nel caso di prepagato parziale, il costo totale di quanto acquistato. Termini del pagamento finale.
Policy di cancellazione e rimborso (espressamente accettata per iscritto dal Titolare). Data entro cui il Titolare può cancellare l’acquisto di merce e servizio senza perde- re il pagamento che è stato fatto.
Informazione inerente qualsiasi ulteriore addebito associato.
Il documento deve includere, inoltre, il codice di autorizzazione, il numero di conferma prenotazione, l’indirizzo fisico della struttura e, in caso di emissione scontrino POS, la di- citura “prepayment/advance deposit” al posto della firma del Titolare. Tale Transazione non potrà in nessun caso essere utilizzata per addebiti relativi ad eventuali danni o furti.
Art 51 - Cancellazione del Prepagamento
51.1 Se il Titolare cancella i servizi oggetto di prepagamento e la cancellazione è sta- ta fatta nel rispetto dei termini delle policy di cancellazione, l’Esercente deve fornire al titolare entro 3 gg lavorativi entrambi i seguenti materiali:
Conferma scritta di cancellazione o rimborso.
Ricevuta a credito per l’importo pagato dal Titolare e che risultava rimborsabile
dalla policy di cancellazione.
51.2 Se il Titolare non ha finito di pagare quanto acquistato (prepagamento parziale) o non ha cancellato nei termini previsti, l’Esercente può trattenere il prepagamento solo se nella policy di cancellazione ha esplicitamente indicato che il prepagamento non era rimborsabile.
51.3 Se l’Esercente non rispetta quanto indicato nel presente articolo deve rifonde- re la somma di ogni prepagamento già onorato dal Titolare.
PRIORITY CHECK OUT SERVICE E DELAYED CHARGE
Art. 52 - Servizio Priority Check Out Service e Servizio Delayed Charge
52.1 Il Servizio “Priority Check-Out Service” consente al Titolare delle Carte indicate al precedente art. 44.2 di evitare le procedure di check-out al momento della par- tenza dalla struttura: il Titolare che abbia sottoscritto un apposito accordo (“Agree- ment”) potrà lasciare la struttura senza effettuare il check-out.
In tal caso, il conto verrà addebitato sulla Carta del Titolare e la documentazione verrà spedita all’indirizzo indicato dal Titolare.
52.2 Il Servizio “Delayed Charge” consente all’Esercente di addebitare al Titolare delle Carte indicate al precedente art. 44.2, e che abbia sottoscritto apposito ac- cordo (“Agreement”), l’importo relativo a spese non note al momento del checkout e rilevate dopo la partenza del Titolare, relative a: a) Pagamento camera/ Tasse; b) eventuali perdite, furti, danneggiamenti; c) Minibar/Ristorante/Bar (per carte appar- tenenti al Circuito Visa e Mastercard).
52.3 La Carta dovrà essere presentata all’Esercente al momento della sottoscrizione dell’Agreement (preferibilmente durante il check in), affinché l’Esercente possa ri- chiedere la preventiva autorizzazione per l’importo previsto per il soggiorno (anche se inferiore al proprio limite di spesa). Per entrambi i servizi, l’Esercente dovrà far sottoscrivere al Titolare un Agreement in cui indicare:
nome e cognome come indicati sulla Carta (qualora la tipologia di prodotto lo pre- veda), indirizzo, numero di telefono e, se disponibile indirizzo e-mail del Titolare; impegno del Titolare a regolare le spese sulla propria Carta di tutte le tipologie di spesa oggetto del servizio “Delayed Charge” o “Priority Check-Out” (elencate in modo dettagliato), specificate per natura ed importo.
Tale Agreement dovrà prevedere che:
il Titolare riconosce espressamente come validi e dallo stesso accettati anche tutti
gli importi relativi a telefonate, consumazioni etc. riscontrati successivamente alla
sua partenza, ed autorizza l’Esercente ad addebitare sulla propria Carta tutti i sud- detti importi (per il Servizio “Delayed Charge”); ovvero
il Titolare autorizza l’Esercente ad addebitare sulla propria Carta tutte le spese so- stenute durante il soggiorno nel caso in cui debba lasciare l’albergo senza effet- tuare il check-out (per il Servizio “Priority Check Out Service”).
Art. 53 - PRIORITY CHECK OUT SERVICE
53.1 L’Esercente dovrà compilare un apposito Documento di Vendita al fine di im- partire un Ordine di Pagamento indicando: a) importo complessivo delle spese da addebitare al Titolare; b) numero e data di scadenza della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta, (se la tipologia di prodotto lo prevede); d) Codice Autorizzazione; e) dati dell’Esercente; f) dicitura “Priority Check Out” in sostituzione della firma del Titolare.
53.2 L’ordine di Pagamento deve essere impartito tramite Gateway di Pagamento. L’Esercente potrà utilizzare anche il POS, qualora questo sia abilitato alla digitazione manuale del Codice Carta, ma in quest’ultimo caso l’emettitore della carta potrà ne- gare l’autorizzazione.
Il pagamento avverrà secondo le normali procedure per le Transazioni effettuate con Carte mediante POS, come disciplinate nel Regolamento Esercenti Nexi.
53.3 L’Esercente dovrà, altresì consegnare al Titolare (alternativamente, in struttu- ra o per posta entro 3 (tre) giorni dall’avvenuta Transazione): a) copia del “Priority Check-Out Agreement”; b) conto dell’albergo con dettaglio delle voci di spesa; c) copia del Documento di Vendita di cui al precedente art. 53.1.
Art. 54 - Delayed Charge
54.1 Con riferimento al servizio “Delayed Charge” l’eventuale constatazione circa la necessità di dar seguito ad un Delayed Charge dovrà essere dall’Esercente docu- mentata con l’emissione di una fattura a carico del Titolare.
Per Carte appartenenti al Circuito Visa tale fattura dovrà essere emessa:
entro 90 giorni di calendario dalla data di check-out nel caso di “Delayed Charge” per voci di spesa aggiuntive (es. multe per smoking policy non rispettata, spese per minibar, pranzi/cene extra) e di “Delayed Charge” dovuti a perdita/furto/dan- ni;
entro 24 ore dalla data di check-out per voci di spesa già previste a contratto (quindi già accettate dal Titolare in fase di check-in) ma non incassate in fase di check-out per errore dell’Esercente;
Entro 10 giorni lavorativi dalla data di check-out e prima di processare qualsiasi adde- bito aggiuntivo è necessario fornire per iscritto al Titolare:
indicazione della causa dell’addebito;
indicazione della quota di perdita, furto o danni che resterà a carico del Titolare in quanto non rimborsabile da un’eventuale assicurazione stipulata dall’Esercente; informativa che il pagamento dell’addebito può avvenire anche con modalità di- verse dalla Carta precedentemente utilizzata.
Il Titolare, entro 10 giorni lavorativi dalla ricezione della documentazione sopra in- dicata e senza costi aggiuntivi per l’Esercente, può fornire per iscritto un preventivo alternativo per la riparazione dei danni.
L’Esercente deve aspettare 20 giorni lavorativi dalla data di conferma della ricezione della documentazione fornita al Titolare prima di procedere al “Delayed Charge” per danni. Se non viene raggiunto alcun accordo tra l’Esercente e il Titolare, e se l’Esercen- te processa comunque una transazione di “Delayed Charge”, il Titolare può contestarla. Per le Carte appartenenti al circuito Mastercard, l’Esercente non può procedere all’ad- debito di un “Delayed Charge” relativo a perdita, furto o danni a meno che il Titolare non abbia fornito esplicito consenso ad essere addebitato per lo specifico importo dopo essere stato informato dall’Esercente di tale addebito. Inoltre, perché un “Dela- yed Charge” relativo a perdita, furto o danni su carta Mastercard sia valido, deve essere provata l’autenticazione del titolare (PIN o firma) per la specifica transazione.
La fattura dovrà prevedere una puntuale descrizione di ogni bene e/o servizio che verranno addebitati.
Gli importi oggetto del servizio “Delayed Charge” devono essere chiaramente docu-
mentati ed inequivocabilmente riconducibili al Titolare.
54.2 L’Esercente dovrà compilare un apposito Documento di Vendita al fine di impartire un Ordine di Pagamento indicando: a) importo complessivo delle spese da addebitare al Titolare; b) numero e data di scadenza della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (se la tipologia di prodotto lo prevede); d) Codice Autorizzazione; e) dati dell’Esercente; f) dicitura “Signature on file” in sostituzione della firma del Titolare. Tale operazione deve essere eseguita tramite Gateway di Pagamento o altra modalità di pagamento a distanza conforme alle regole di autenticazione del Titolare previste dai circuiti. L’esercente potrà utilizzare anche il POS, qualora questo sia abilitato alla digitazione manuale del Codice Carta, ma in quest’ultimo caso l’emettitore della car- ta potrà negare l’autorizzazione.
Il pagamento avverrà secondo le normali procedure per le Transazioni effettuate con Carte, mediante POS o Gateway di Pagamento o altra modalità di pagamento a di- stanza conforme alle regole di autenticazione del Titolare previste dai circuiti, come disciplinate nel Regolamento Esercenti Nexi.
Art. 55 - Servizi Distintivi Noleggi
55.1 L’attivazione dei Servizi Distintivi Noleggi consente all’Esercente che opera nel settore del noleggio di veicoli, natanti, attrezzature, equipaggiamenti, etc. di offrire un set di servizi ai Titolari delle Carte indicate al successivo art. 56.2..
55.2 Per quanto non espressamente disciplinato dal Regolamento Servizi Distintivi Noleggi, si rinvia alle disposizioni, ivi comprese le definizioni, contenute nel Regola- mento Esercenti Nexi, di tempo in tempo vigenti.
Art. 56 - Elenco dei Servizi Distintivi Noleggi e disposizioni comuni
56.1 I Servizi Distintivi Noleggi sono i seguenti: “Servizio di Noleggio”; “Delayed Charge”.
56.2 Il “Servizio di Noleggio” è riservato ai Titolari di: a) Carte che riportano i marchi Visa, Visa Electron, Mastercard, Maestro e JCB (in caso di pagamento del noleggio al momento del ritiro dell’oggetto), ovvero b) Carte che riportano i marchi Visa, Master- card e JCB (in caso di pagamento del noleggio al momento della riconsegna dell’og- getto).
56.3 Il Servizio “Delayed Charge” è riservato ai Titolari di Carte che riportano i mar- chi Visa, Mastercard e JCB con le limitazioni indicate all’art. 60.1.
56.4 I Servizi Distintivi Noleggi potranno essere estesi ai Titolari di eventuali ulte- riori Carte comunicate all’Esercente ai sensi dell’art. 18 del presente Regolamento Esercenti Nexi.
56.5 L’Esercente dovrà comunicare, chiaramente e per iscritto, al Titolare tutti i dati e le informazioni indicati nei successivi articoli relativi ai singoli Servizi Distinti- vi Noleggi (in particolare ”Terms and Conditions” e la “Cancellation Policy”), anche qualora l’interlocutore non sia il Titolare bensì un intermediario. In questo ultimo caso, il rapporto sarà comunque da intendersi tra Titolare ed Esercente, e quindi l’Esercente dovrà sempre richiedere tutti i dati del Titolare e della Carta.
Il documento contenente i dati e le informazioni di cui sopra dovrà essere restitui- to all’Esercente sottoscritto dal Titolare per accettazione delle condizioni relative ai singoli Servizi Distintivi Noleggi; in caso contrario, l’Esercente non potrà avvalersi dei Servizi Distintivi Noleggi e la Società avrà diritto di riaddebitare all’Esercente le Tran- sazioni già accreditate.
56.6 L’Esercente si obbliga a conservare tutta la documentazione citata nei succes- sivi articoli relativi ai singoli Servizi Distintivi Noleggi per almeno 13 (tredici) mesi dal momento della Transazione.
56.7 L’Esercente per ogni Transazione si obbliga a:
presentare alla firma del Titolare esclusivamente Documenti di Vendita compilati
in ogni campo;
tenere a disposizione della Società, per i 13 (tredici) mesi successivi alla Transa- zione, tutta la documentazione alla cui conservazione è tenuto ai sensi del Re- golamento Servizi Distintivi Noleggi e, in caso di richiesta da parte della Società, a trasmetterla alla medesima entro 7 (sette) giorni;
far sottoscrivere al Titolare un documento che attesti dettagliatamente lo stato dell’oggetto (compreso, eventualmente, il livello di carburante contenuto nel ser- batoio), sia al momento del ritiro sia al momento della restituzione del medesimo; conservare e custodire con cura tutti i supporti, documenti e registri che con- tengano i numeri delle Carte ed i dati personali dei Titolari, nonché i Documenti di Vendita e consentire l’accesso a tale documentazione solo al personale au- torizzato e solo per gli usi connessi al servizio erogato, fino al momento in cui potranno essere distrutti o resi illeggibili, restando inteso che:
(i) l’Esercente non potrà comunicare, vendere, acquistare o scambiare i dati dei Titolari né i numeri delle Carte in alcun modo e forma;
(ii) e l’Esercente non potrà conservare in alcun modo i dati che non siano ripor- tati sul fronte delle Carte, nei casi in cui le Transazioni vengano effettuate me- diante lettura di banda magnetica o microchip;
redigere il contratto di noleggio, riportandovi tutti i dati/criteri utilizzati per de- terminare l’importo del servizio, sia in lingua italiana che in lingua inglese, così come ogni altro documento che, se sottoscritto dal Titolare, comprovi lo stato dell’oggetto, sia al ritiro che alla riconsegna;
inviare eventuali comunicazioni e la documentazione che è tenuto a fornire al Titolare direttamente a quest’ultimo, anche nel caso in cui la Transazione sia stata effettuata tramite l’intermediazione di un’agenzia di viaggi;
rivalersi esclusivamente sull’agenzia di viaggi che abbia emesso un voucher pre- pagato relativo ai servizi oggetto del Regolamento Servizi Distintivi Noleggi a fa- vore di un Titolare, nel caso in cui, per qualsiasi motivo, tale agenzia di viaggi non ne abbia corrisposto il relativo importo all’Esercente.
SERVIZIO DI NOLEGGIO
Art. 57 - Servizio di Noleggio
Il “Servizio di Noleggio” consente all’Esercente di addebitare sulla Carta l’importo del noleggio sia al momento del ritiro dell’oggetto da parte del Titolare sia al mo- mento della riconsegna del medesimo, con le diverse modalità indicate ai successivi articoli. La tipologia di Carte che possono essere accettate per l’una e l’altra moda- lità di pagamento sono individuate al precedente art. 56.
Art. 58 - Pagamento del noleggio al momento del ritiro dell’oggetto
58.1 Qualora il pagamento del noleggio sia effettuato al momento del ritiro dell’og- getto da parte del Titolare di una delle Carte indicate al precedente art. 56.2, l’Eser- cente si obbliga a:
58.1.1 far sottoscrivere al Titolare un contratto di noleggio contenente:
a) nome e cognome, come indicati sulla Carta (qualora la tipologia di prodotto lo preveda), indirizzo, numero di telefono e, se disponibili, numero di fax ed indiriz- zo e-mail del Titolare;
b) data di ritiro dell’oggetto e durata del noleggio;
c) costo del servizio stimato in base a:
– durata del noleggio;
– costo giornaliero del noleggio;
– tasse e assicurazioni;
– eventuali accessori (porta-sci, seggiolini per bambini, etc.);
d) chilometraggio preventivato (se applicabile);
e) importi di eventuali franchigie danni;
f) importi di eventuali spese amministrative;
g) i dati dello scontrino POS emesso per la richiesta della preautorizzazione attraverso la lettura fisica della Carta (con lettura della banda magnetica o del chip della Carta).
58.1.2 richiedere l’autorizzazione, previa esibizione della Carta da parte del Titolare, per l’importo stimato di cui al precedente comma 58.1.1, lett. c) tramite POS (con lettura della banda magnetica o del chip della Carta) e perfezionare la Transazione seguendo le normali procedure per le Transazioni effettuate con Carte di credito, mediante Gateway di Pagamento o altra modalità di pagamento a distanza confor- me alle regole di autenticazione del Titolare previste dai circuiti o mediante POS, come disciplinate nel Regolamento Esercenti Nexi;
58.1.3 emettere la fattura relativa al servizio, con riferimento al contratto di noleggio sottoscritto dal Titolare.
58.1.4 far sottoscrivere al Titolare il “Delayed Charge” agreement.
58.1.5 consegnare al Titolare copia del Documento di Xxxxxxx, della fattura e del
contratto di noleggio e del “Delayed Charge” agreement.
58.2 Al momento della riconsegna dell’oggetto da parte del Titolare, l’Esercente si obbliga a:
58.2.1 calcolare l’importo totale del servizio erogato, in base al consuntivo delle voci indicate al precedente comma 1.1, lett. c);
58.2.2 chiedere al Titolare, qualora l’importo totale sia superiore a quello stimato e già pagato, di pagare la differenza con il mezzo di pagamento da lui prescelto, che potrà essere anche una Carta diversa da quella utilizzata per la prima Transazione;
58.2.3 qualora l’importo totale sia inferiore a quello stimato e già pagato, effettuare un’operazione di storno per la parte di importo non dovuto.
Art. 59 - Pagamento del noleggio al momento della riconsegna dell’oggetto
59.1 Al momento della riconsegna dell’oggetto da parte del Titolare, oltre a quanto
previsto al comma 58.1.1, 58.1.2, 58.1.3, 58.1.4. l’Esercente dovrà:
59.1.1 calcolare l’importo totale del servizio erogato, in base al consuntivo delle voci
indicate al precedente comma 58.1.1, lett. c);
59.1.2 verificare che la Carta utilizzata per il pagamento sia la stessa presentata al momento del ritiro dell’oggetto e che quindi il numero della medesima coincida con quello riportato sul contratto di noleggio;
59.1.3 richiedere, qualora l’importo finale ecceda l’importo precedentemente au- torizzato, un’ulteriore autorizzazione per un importo pari a tale eccedenza, tramite Gateway di Pagamento ovvero tramite POS;
59.1.4 stampigliare i dati della Carta sul contratto di noleggio sottoscritto dal Titolare al fine di comprovare la presenza fisica della Carta al momento dell’autorizzazione, ovvero allegare al medesimo lo scontrino di autorizzazione ottenuto dal POS;
59.1.5 compilare un apposito Documento di Vendita al fine di impartire un Ordine
di Pagamento, indicando:
nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (qualora la tipologia di prodot- to lo preveda);
numero e data di scadenza della Carta;
codice/i di autorizzazione ottenuto/i ai sensi del precedente comma 1.3; importo/i complessivo autorizzato/i;
data/e di autorizzazione;
dati (ditta/nome commerciale e codice) dell’Esercente;
l’eventuale quantità di carburante residua (in caso non fosse necessario un rifor- nimento integrativo, ciò deve essere espressamente indicato nella ricevuta);
la data e l’ora della riconsegna (in caso non fosse necessario un ulteriore addebito per una ritardata riconsegna, ciò deve essere espressamente indicato sulla ricevuta); eventuali danni riscontrabili sull’oggetto (l’assenza di danni visibili deve essere espressamente indicata sulla ricevuta) da addebitare separatamente dalla fattura di noleggio, tramite Servizio Delayed Charge.
La Transazione deve essere effettuata, eventualmente a mezzo POS o Gateway di Pagamento o altra modalità di pagamento a distanza conforme alle regole di au-
tenticazione del Titolare previste dai circuiti, in data corrispondente alla riconsegna
dell’oggetto;
59.1.6 far sottoscrivere al Titolare il Documento di Vendita e verificare la conformità della firma, ovvero richiedere al Titolare la digitazione del proprio PIN a seconda della tipologia di Carta utilizzata, secondo quanto previsto e disciplinato nel Rego- lamento Esercenti Nexi;
59.1.7 emettere la fattura relativa al servizio, con riferimento al contratto di noleggio sottoscritto dal Titolare;
59.1.8 consegnare al Titolare copia del Documento di Xxxxxxx, copia del contratto
di noleggio, copia del Delayed Charge Agreement e la fattura.
SERVIZIO DELAYED CHARGE
Art. 60 - Servizio Delayed Charge
60.1 Il servizio “Delayed Charge” consente all’Esercente di addebitare al Titolare di una delle Carte indicate al precedente art. 56.3, sulla medesima Carta utilizzata a ga- ranzia, tutti gli importi pervenuti o rilevati successivamente alla riconsegna dell’og- getto relativi a:
– Tasse.
– Benzina (refuelling), se applicabile.
– Drop off (restituzione dell’oggetto in un’agenzia diversa da quella in cui lo si è
ritirato).
– Assicurazioni.
– Mancato pagamento pedaggi (se applicabile).
– Mancato pagamento parcheggi (se applicabile).
– Mancato pagamento servizi/equipaggiamento/accessori.
– Multe, ad eccezione di eventuali spese di gestione (Administrative Fees).
– Xxxxx arrecati all’oggetto.
60.2 La constatazione circa la necessità di dar seguito ad un Delayed Charge dovrà essere sempre documentata dall’Esercente con l’emissione di una fattura a carico del Titolare. Per Carte appartenenti al Circuito Visa tale fattura dovrà essere emessa: entro 90 giorni di calendario dalla data di check-out nel caso di “Delayed Charge” per voci di spesa aggiuntive (es. multe, parking fee) e di “Delayed Charge” dovuti
a perdita/furto/danni;
entro 24 ore dalla data di check-out per voci di spesa già previste a contratto (quindi già accettate dal Titolare in fase di check-in) ma non incassate in fase di check-out per errore dell’Esercente.
Entro 10 giorni lavorativi dalla data di check-out e prima di processare qualsiasi ad- debito aggiuntivo è necessario fornire per iscritto al Titolare:
indicazione della causa dell’addebito;
eventuali documenti relativi ad incidenti (verbali rilasciati da autorità competenti
o documentazione della assicurazione, etc.);
almeno due preventivi forniti da autofficine autorizzate;
indicazione della quota di perdita, furto o danni che resterà a carico del Titolare in quanto non rimborsabile da un’eventuale assicurazione stipulata dall’Esercente; informativa che il pagamento dell’addebito può avvenire anche con modalità diverse dalla Carta precedentemente utilizzata.
Il Titolare, entro 10 giorni lavorativi dalla ricezione della documentazione sopra in- dicata e senza costi aggiuntivi per l’Esercente, può fornire per iscritto un preventivo alternativo per la riparazione dei danni.
L’Esercente deve aspettare 20 giorni lavorativi dalla data di conferma della ricezione della documentazione fornita al Titolare prima di procedere al “Delayed Charge” per danni. Se non viene raggiunto alcun accordo tra l’Esercente e il Titolare, e se l’Esercente processa comunque una transazione di “Delayed Charge”, il Titolare può contestarla. Per le Carte appartenenti al circuito Mastercard, l’Esercente non può procedere all’addebito di un “Delayed Charge” relativo a perdita, furto o danni a meno che il Titolare non abbia fornito esplicito consenso ad essere addebitato per lo specifico importo dopo essere stato informato dall’Esercente di tale importo. Inoltre, perché un “Delayed Charge” relativo a perdita, furto o danni su carta Ma- stercard sia valido, deve essere provata la presenza della Carta e l’autorizzazione del titolare (PIN o firma) per la specifica transazione.
La fattura dovrà prevedere una puntuale descrizione di ogni bene e/o servizio che verranno addebitati.
60.3 Gli importi oggetto del servizio “Delayed Charge” devono essere chiaramente documentati ed inequivocabilmente riconducibili al Titolare e al periodo di noleg- gio in esame.
Art. 61 - Contratto “Delayed Charge”
61.1 Al momento del ritiro dell’oggetto da parte del Titolare, l’Esercente deve far sottoscrivere al medesimo un contratto di “Delayed Charge”, utilizzando la moduli- stica precedentemente predisposta dall’Esercente.
61.2 Il contratto di “Delayed Charge” deve contenere:
nome e cognome come indicati sulla Carta (qualora la tipologia di prodotto lo preveda), indirizzo, numero di telefono e, se disponibili, numero di fax ed indiriz- zo e-mail del Titolare;
autorizzazione del Titolare all’addebito sulla propria Carta di tutte le tipologie di spesa oggetto del servizio “Delayed Charge” (i cui importi siano stati elencati in modo dettagliato e sottoscritti singolarmente dal Titolare), comprese eventuali franchigie previste dalle compagnie assicurative, specificate per natura ed im- porto, fatto salvo quanto previsto per le spese relative ai danni arrecati dal Titola- re al veicolo come indicato al successivo art. 61.4.
61.3 Se il Titolare utilizza una modalità di riconsegna “self service” (senza contatti con il personale dell’esercizio) ovvero fossero rilevate successivamente alla par- tenza del Titolare spese extra, il documento riportante il dettaglio degli extra non pagati, copia del precedente consenso dato dal Titolare al pagamento nonché do- cumentazione attestante la diretta relazione di tali extra con il servizio usufruito dal Titolare, dovrà essere spedito al Titolare entro 3 (tre) giorni lavorativi dalla riconse- gna/fine servizio. In caso di multe o parking ticket/pedaggi autostradali impagati, l’Esercente dovrà inviare al Titolare documentazione riportante:
Contratto di noleggio, con evidenza della targa, o altro identificativo, del veicolo
o del natante e del periodo di noleggio.
Data e ora di violazione.
Copia della violazione/verbale di accertamento di infrazione riportante la targa,
o altro identificativo, del veicolo o del natante noleggiato.
Importo della violazione.
61.4 Nel caso in cui l’Esercente riscontri danni successivamente alla riconsegna dell’oggetto del noleggio, l’Esercente deve inviare a mezzo raccomandata A.R., fax o e-mail certificata, al Titolare, entro 10 (dieci) giorni lavorativi dalla data di riconsegna dell’oggetto noleggiato o chiusura servizio, una comunicazione scritta contenente:
descrizione dei danni riscontrati (in inglese se cliente non di nazionalità italiana);
preventivo relativo alla loro riparazione con l’indicazione della valuta;
copia contratto originale;
copia del contratto di “Delayed Charge” accettata dal Titolare;
eventuali foto;
verbali di pubbliche autorità (se esistenti).
In ogni caso nella documentazione sopra indicata dovrà essere riportata la targa, o
altro identificativo, del Veicolo o del natante, se applicabile.
Art. 62 - Obblighi dell’Esercente in relazione al Servizio Delayed Charge
62.1 Per effettuare la Transazione relativa al Servizio Delayed Charge, l’Esercente, entro 90 (novanta) giorni dalla data di riconsegna dell’oggetto, oltre a quanto pre- visto dall’articolo 60.2, deve:
62.1.1 compilare un apposito Documento di Vendita al fine di impartire un Ordine
di Pagamento, indicando:
l’importo totale da addebitare al Titolare; il numero e la data di scadenza della Carta;
il nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (qualora la tipologia di pro- dotto lo preveda);
il codice di autorizzazione ottenuto tramite Gateway di Pagamento o altra moda- lità di pagamento a distanza conforme alle regole di autenticazione del Titolare previste dai circuiti ovvero tramite POS, qualora questo sia abilitato alla digitazio- ne manuale, ma in quest’ultimo caso l’emettitore della carta potrà negare l’au- torizzazione. A tal fine, l’Esercente prende atto che il codice di autorizzazione ottenuto per l’erogazione del servizio di noleggio non può, per nessun motivo, essere utilizzato per il servizio “Delayed Charge”;
dati (ditta/nome commerciale e codice) dell’Esercente;
dicitura “Signature on file” in sostituzione della firma del Titolare.
62.1.2 perfezionare la Transazione seguendo le normali procedure per le Transazio- ni effettuate con Carte di credito, in cartaceo o mediante POS, come disciplinate nel Regolamento Esercenti Nexi;
62.1.3 inviare a mezzo raccomandata A.R., fax o e-mail, al Titolare, entro 3 (tre) giorni dalla data della Transazione:
motivazione dell’addebito (se cliente estero in lingua inglese);
copia del contratto di “Delayed Charge”; importo totale del servizio addebitato;
in caso di parcheggi a pagamento e pedaggi autostradali, richiesta di pagamento ricevuta;
in caso di multe, verbale di contravvenzione;
copia del Documento di Vendita o dello scontrino POS con riportata la dicitura “Signature on file” sul campo firma;
fattura.
62.2 Nel caso in cui l’Esercente riscontri danni successivamente alla riconsegna dell’oggetto del noleggio o alla locazione, e sia stata utilizzata per il pagamento una Carta appartenente al Circuito Visa, l’Esercente deve inviare a mezzo raccomandata A.R., fax o e-mail certificata, al Titolare, entro 10 (dieci) giorni lavorativi dalla data di riconsegna dell’oggetto, una comunicazione scritta contenente:
descrizione dei danni riscontrati (in inglese se cliente non di nazionalità italiana); almeno 2 preventivi effettuati da riparatori legalmente autorizzati relativi alla ri- parazione dei danni con l’indicazione della valuta;
copia contratto originale;
copia del contratto di “Delayed Charge” accettata dal Titolare;
eventuali foto;
verbali di pubbliche autorità (se esistenti).
In ogni caso nella documentazione sopra indicata dovrà essere riportata la targa, o
altro identificativo, del veicolo o del natante.
Il Titolare deve rispondere, entro 10 (dieci) giorni lavorativi dalla data di ricezione della comunicazione dell’Esercente, accettando per iscritto il preventivo proposto o fornendo un preventivo alternativo per la riparazione dei danni senza costi per l’Esercente. Per l’effettivo addebito sulla Carta dell’importo relativo alle riparazioni l’Esercente deve attendere almeno 20 (venti) giorni lavorativi dalla data della con- ferma di ricevuta della comunicazione inviata al Titolare, se non perviene alcuna risposta dal medesimo.
L’esercente deve in ogni caso informare il titolare di Carta appartenente al circuito Mastercard ed ottenere il suo esplicito consenso prima di addebitarne la carta per “Delayed Charge”.
62.3 L’Esercente non può procedere all’addebito preventivo del danno se il veicolo
o il natante sono soggetti:
a sequestro da parte delle pubbliche autorità;
a procedure di investigazione per la determinazione delle responsabilità oggettive;
a procedure assicurative in corso.
62.4 L’Esercente non può procedere all’addebito relativo a perdite economiche dovute/determinate dal non utilizzo dell’oggetto danneggiato e/o sequestrato.
62.5 Nel caso di richiesta documentazione da parte della Società, l’Esercente è te- nuto ad inoltrare tutta la documentazione sopra citata.
Nexi Payments SpA • Xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxx • T. +39 02.3488.1 • F. x00 00.0000.0000 • xxx.xxxx.xx • xxx.xxxxxxxxx.xxx • Reg. Imprese Milano, Monza Brianza e Lodi,
C.F. 04107060966 • Membro del Gruppo IVA Nexi P.IVA 10542790968 • REA Milano 1725898 • Capitale Sociale € 140.086.201,80 i.v. • Albo IMEL art. 114-quater del D. Lgs. 385/1993
n. 32875.7 • Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Xxxx XxX
ESERCENTI NEXI
RISERVATO A NEXI
CODICE CONVENZIONATO
SIC CODE
CODICE GRUPPO
Data e Timbro di ricezione
TIPO RICHIESTA
BARRARE IL CASO CORRISPONDENTE
Nuova convenzione Cambio denominazione sociale/gestione codice di convenzione
DATI IDENTIFICATIVI DEL RAPPORTO - Xxxxxxxx identificato ai sensi del D.Lgs. 231/2007
DATI DELLA SOCIETÀ
DENOMINAZIONE SOCIALE
FORMA GIURIDICA ANNO DI COSTITUZIONE DELLA SOCIETÀ
TIPOLOGIA ORGANIZZAZIONE NON PROFIT Sì
NO CLASSE DEI BENEFICIARI
A - Senzatetto B - Vittime di catastrofe naturale e di guerra C - Disabili D - Malati gravi E - Paesi del terzo mondo
F - Altro (specificare)
SOCIETÀ CON PARTITA IVA Sì NO PARTITA IVA CODICE FISCALE
Xxxx assume che la società non emette azioni al portatore. Diversamente la stessa dovrà comunicarlo a Nexi tramite Portale Nexi Business o per mezzo del Servizio Clienti.
SEDE LEGALE
PRESSO (facoltativo)
INDIRIZZO NUMERO CIVICO
CAP LOCALITÀ PROVINCIA NAZIONE
NUMERO TELEFONO RETE FISSA NUMERO TELEFONO CELLULARE
NUMERO FAX
E-MAIL @
POSTA ELETTRONICA CERTIFICATA (PEC) @
REGISTRO DELLE IMPRESE/C.C.I.A.A /ALBO PROVINCIA SAE ATECO , ,
NUMERO DIPENDENTI
= 10
< 10
> 10 FATTURATO O TOTALE DI BILANCIO ANNUO
< = ad Euro 2.000.000,00
> di Euro 2.000.000,00
SEDE AMMINISTRATIVA
(se diversa da sede legale)
PRESSO (facoltativo)
INDIRIZZO NUMERO CIVICO CAP LOCALITÀ PROVINCIA NAZIONE
DATI DELL’ESECUTORE(i) - Xxxxxxxx identificato ai sensi del D.Lgs. 231/2007
COGNOME
DATA DI NASCITA CODICE FISCALE
NOME
LOCALITÀ DI NASCITA
PROVINCIA
SESSO F
NAZIONE
M
CITTADINANZA
RESIDENZA
INDIRIZZO NUMERO CIVICO CAP LOCALITÀ PROVINCIA NAZIONE
TIPO DOCUMENTO 01 - Carta d’identità 02 - Patente di guida 03 - Passaporto
N. DOCUMENTO DATA RILASCIO/ULTIMO RINNOVO / / DATA SCADENZA / / LOCALITÀ RILASCIO PROVINCIA NAZIONE RILASCIO
AUTORITÀ RILASCIO 01 - Comune 02 - Questura 03 - Prefettura 04 - MCTC 05 - UCO
TIPOLOGIA DI RELAZIONE CON LA SOCIETÀ A – Legale Rappresentante B – Procuratore/Delegato C – Curatore fallimentare
D – Altro (specificare)
DOMICILIO
Xxxx assume che il domicilio dell’Esecutore coincida con la sua residenza. Diversamente lo stesso dovrà comunicarlo a Nexi tramite Portale Nexi Business o per mezzo del Servizio Clienti.
Dichiaro di: essere non essere persona politicamente esposta (ii)
La corretta compilazione dei campi sopra indicati è obbligatoria. In difetto di informazioni Nexi Payments SpA valuterà l’opportunità di assumere tutti i necessari provvedimenti. Data: / / Firma dell’Esecutore:
DATI TITOLARI EFFETTIVI(iii)
Qualora siano presenti Xxxxxxxx Effettivi secretati ai sensi della normativa antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, i relativi dati devono essere comunicati a
Xxxx all’indirizzo email xxxxxxx_xxxxxxxxxx@xxxx.xx, xxxxxxx_xxxxxxxxxx@xxx.xxxx.xx.
TITOLARE EFFETTIVO 1
COGNOME
DATA DI NASCITA CODICE FISCALE
NOME
LOCALITÀ DI NASCITA
PROVINCIA
SESSO F
NAZIONE
M
CITTADINANZA
RESIDENZA
INDIRIZZO NUMERO CIVICO CAP LOCALITÀ PROVINCIA NAZIONE
TIPO DOCUMENTO 01 - Carta d’identità 02 - Patente di guida 03 - Passaporto
N. DOCUMENTO DATA RILASCIO/ULTIMO RINNOVO / / DATA SCADENZA / / LOCALITÀ RILASCIO PROVINCIA NAZIONE RILASCIO
AUTORITÀ RILASCIO 01 - Comune 02 - Questura 03 - Prefettura 04 - MCTC 05 - UCO
DOMICILIO
Xxxx assume che il domicilio del Titolare Effettivo coincida con la sua residenza. Diversamente lo stesso dovrà comunicarlo a Xxxx tramite Portale Nexi
Business o per mezzo del Servizio Clienti.
Dichiaro di: essere non essere persona politicamente esposta(ii)
TITOLARE EFFETTIVO 2
COGNOME
NOME
SESSO F
M
DATA DI NASCITA LOCALITÀ DI NASCITA PROVINCIA NAZIONE
CODICE FISCALE CITTADINANZA
RESIDENZA
INDIRIZZO NUMERO CIVICO CAP LOCALITÀ PROVINCIA NAZIONE
TIPO DOCUMENTO 01 - Carta d’identità 02 - Patente di guida 03 - Passaporto
N. DOCUMENTO DATA RILASCIO/ULTIMO RINNOVO / / DATA SCADENZA / / LOCALITÀ RILASCIO PROVINCIA NAZIONE RILASCIO
AUTORITÀ RILASCIO 01 - Comune 02 - Questura 03 - Prefettura 04 - MCTC 05 - UCO
DOMICILIO
Xxxx assume che il domicilio del Titolare Effettivo coincida con la sua residenza. Diversamente lo stesso dovrà comunicarlo a Xxxx tramite Portale Nexi
Business o per mezzo del Servizio Clienti.
Dichiaro di: essere non essere persona politicamente esposta(ii)
TITOLARE EFFETTIVO 3
COGNOME
NOME
SESSO F
M
DATA DI NASCITA LOCALITÀ DI NASCITA PROVINCIA NAZIONE
CODICE FISCALE CITTADINANZA
RESIDENZA
INDIRIZZO NUMERO CIVICO CAP LOCALITÀ PROVINCIA NAZIONE
TIPO DOCUMENTO 01 - Carta d’identità 02 - Patente di guida 03 - Passaporto
N. DOCUMENTO DATA RILASCIO/ULTIMO RINNOVO / / DATA SCADENZA / / LOCALITÀ RILASCIO PROVINCIA NAZIONE RILASCIO
AUTORITÀ RILASCIO 01 - Comune 02 - Questura 03 - Prefettura 04 - MCTC 05 - UCO
DOMICILIO
Xxxx assume che il domicilio del Titolare Effettivo coincida con la sua residenza. Diversamente lo stesso dovrà comunicarlo a Xxxx tramite Portale Nexi
Business o per mezzo del Servizio Clienti.
Dichiaro di: essere non essere persona politicamente esposta(ii)
TITOLARE EFFETTIVO 4
COGNOME
NOME
SESSO F
M
DATA DI NASCITA LOCALITÀ DI NASCITA PROVINCIA NAZIONE
CODICE FISCALE CITTADINANZA
RESIDENZA
INDIRIZZO NUMERO CIVICO CAP LOCALITÀ PROVINCIA NAZIONE
TIPO DOCUMENTO 01 - Carta d’identità 02 - Patente di guida 03 - Passaporto
N. DOCUMENTO DATA RILASCIO/ULTIMO RINNOVO / / DATA SCADENZA / / LOCALITÀ RILASCIO PROVINCIA NAZIONE RILASCIO
AUTORITÀ RILASCIO 01 - Comune 02 - Questura 03 - Prefettura 04 - MCTC 05 - UCO
DOMICILIO
Xxxx assume che il domicilio del Titolare Effettivo coincida con la sua residenza. Diversamente lo stesso dovrà comunicarlo a Xxxx tramite Portale Nexi
Business o per mezzo del Servizio Clienti.
Dichiaro di: essere non essere persona politicamente esposta(ii)
TITOLARE EFFETTIVO 5
COGNOME
NOME
SESSO F
M
DATA DI NASCITA LOCALITÀ DI NASCITA PROVINCIA NAZIONE
CODICE FISCALE CITTADINANZA
RESIDENZA
INDIRIZZO NUMERO CIVICO CAP LOCALITÀ PROVINCIA NAZIONE
TIPO DOCUMENTO 01 - Carta d’identità 02 - Patente di guida 03 - Passaporto
N. DOCUMENTO DATA RILASCIO/ULTIMO RINNOVO / / DATA SCADENZA / / LOCALITÀ RILASCIO PROVINCIA NAZIONE RILASCIO
AUTORITÀ RILASCIO 01 - Comune 02 - Questura 03 - Prefettura 04 - MCTC 05 - UCO
DOMICILIO
Xxxx assume che il domicilio del Titolare Effettivo coincida con la sua residenza. Diversamente lo stesso dovrà comunicarlo a Xxxx tramite Portale Nexi
Business o per mezzo del Servizio Clienti.
Dichiaro di: essere non essere persona politicamente esposta(ii)
TITOLARE EFFETTIVO 6
COGNOME
NOME
SESSO F
M
DATA DI NASCITA LOCALITÀ DI NASCITA PROVINCIA NAZIONE
CODICE FISCALE CITTADINANZA
RESIDENZA
INDIRIZZO NUMERO CIVICO CAP LOCALITÀ PROVINCIA NAZIONE
TIPO DOCUMENTO 01 - Carta d’identità 02 - Patente di guida 03 - Passaporto
N. DOCUMENTO DATA RILASCIO/ULTIMO RINNOVO / / DATA SCADENZA / / LOCALITÀ RILASCIO PROVINCIA NAZIONE RILASCIO
AUTORITÀ RILASCIO 01 - Comune 02 - Questura 03 - Prefettura 04 - MCTC 05 - UCO
DOMICILIO
Xxxx assume che il domicilio del Titolare Effettivo coincida con la sua residenza. Diversamente lo stesso dovrà comunicarlo a Xxxx tramite Portale Nexi
Business o per mezzo del Servizio Clienti.
Dichiaro di: essere non essere persona politicamente esposta(ii)
L’Esercente, consapevole della responsabilità in cui può incorrere, ai sensi dell’art. 22 del D. Lgs n. 231/2007 dichiara che tutti i dati e le informazioni fornite siano veritiere. In particolare, dichiara:
i) di aver fornito nel presente modulo tutte le informazioni sui titolari effettivi della società di cui è a conoscenza e garantisce che le stesse sono esatte;
ii) di essere stato informato e di prendere atto che ai fini della presente richiesta: l’indirizzo del domicilio dell’esecutore e di ciascun titolare effettivo si presumono coincidenti con le rispettive residenze;
iii) l’Esercente non emette azioni al portatore.
Il cliente si impegna, in caso contrario, a comunicare alla Società eventuali rettifiche e/o successive modifiche tramite i canali messi alla disposizione dalla stessa, come App
Nexi Business e Servizio Clienti.
Data: / / Firma dell’Esercente ovvero del Legale Rappresentante dell’Esercente
DATI DEL PUNTO VENDITA
DITTA/NOME COMMERCIALE
PRESSO (facoltativo)
INDIRIZZO NUMERO CIVICO CAP LOCALITÀ PROVINCIA NAZIONE
NUMERO TELEFONICO NUMERO FAX
E-MAIL @
SETTORE MERCEOLOGICO
TIPOLOGIA RENDICONTAZIONE
00 - A SOCIETÀ PER PUNTO VENDITA 01 - A SOCIETÀ CUMULATIVO 03 - A PUNTO VENDITA
COORDINATE BANCARIE DI ACCREDITO/ADDEBITO
Code Paese Check digit Cin Abi Cab c/c
INTESTAZIONE C/C
CIRCUITI ACCETTATI
VISA, MASTERCARD, VISA ELECTRON, V PAY, MAESTRO JCB UPI (Union Pay International) BANCOMAT PAY
SERVIZI ATTIVABILI
Servizi di Acquiring
FUNZIONALITÀ PAGAMENTI NEL PUNTO VENDITA E A DISTANZA FUNZIONALITÀ PAGAMENTI E-COMMERCE FUNZIONALITÀ PAGAMENTI PER CORRISPONDENZA E TELEFONICI
Servizi distintivi
ALBERGHI (per le Agenzie Viaggi limitatamente al servizio “Prepagamento/Deposito anticipato”) NOLEGGI
FUNZIONALITÀ PAGAMENTI NEL PUNTO VENDITA
ENTE PROPRIETARIO
BANCA ESERCENTE NEXI
CATEGORIA
POS TERMINALE ID DAL AL TERMINALE ID DAL AL
ADM TERMINALE ID DAL AL TERMINALE ID DAL AL
SST TERMINALE ID DAL AL TERMINALE ID DAL AL OPPURE
M-POS TERMINALE ID DAL AL TERMINALE ID DAL AL GESTORE TERMINALE
ENTE E MODALITÀ LIQUIDAZIONE
NEXI (ACCREDITO AL NETTO DELLE COMMISSIONI) XXXX (ACCREDITO AL LORDO DELLE COMMISSIONI)
BANCA (ACCREDITO AL LORDO DELLE COMMISSIONI) BANCA (ACCREDITO AL NETTO DELLE COMMISSIONI)
SERVIZIO MULTICURRENCY D.C.C.
Sì (su tutti i POS) Sì (sui seguenti POS) TERM. ID TERM. ID TERM. ID
UNION PAY INTERNATIONAL
Sì (su tutti i POS) Sì (sui seguenti POS) TERM. ID TERM. ID TERM. ID
JCB
Sì (su tutti i POS) Sì (sui seguenti POS) TERM. ID TERM. ID TERM. ID
FUNZIONALITÀ PAGAMENTI E-COMMERCE
ENTE PROPRIETARIO
CANALE DI VENDITA ON LINE (url sito internet, app,paymail, etc)
BANCA ESERCENTE NEXI TERM. ID TERM. ID TERM. ID
GESTORE TERMINALE
MODALITÀ TECNICA
SERVER TO SERVER
FRONT OFFICE
RECURRING
ONECLICK PAYMENT
Integrazione server to server
NUMERO TRANSAZIONI ANNUE GESTITE:
da 0 a 20.000
da 20.000 a 1.000.000
da 1.000.000 a 6.000.000
oltre 6.000.000
APPLICAZIONE UTILIZZATA
CERTIFICATA PCI-DSS
SI
NO
MODALITÀ OPERATIVE TRANSAZIONALI
PROTOCOLLI ATTIVATI
VS (VISA SECURE)
MSC (MASTERCARD SECURECODE)
ENTE E MODALITÀ LIQUIDAZIONE
NEXI (ACCREDITO AL NETTO DELLE COMMISSIONI) XXXX (ACCREDITO AL LORDO DELLE COMMISSIONI)
BANCA (ACCREDITO AL LORDO DELLE COMMISSIONI)
SERVIZIO MULTICURRENCY D.C.C.
BANCA (ACCREDITO AL NETTO DELLE COMMISSIONI)
Sì (su tutti i POS) Sì (sui seguenti POS) TERM. ID TERM. ID TERM. ID
FUNZIONALITÀ PAGAMENTI PER CORRISPONDENZA E TELEFONICI
ENTE PROPRIETARIO
BANCA
ESERCENTE
NEXI
TERMINALE ID DAL AL
GESTORE TERMINALE
MoTo S2S (Mail order e telephone order con integrazione server to server)
NUMERO TRANSAZIONI ANNUE GESTITE:
da 0 a 20.000
da 20.000 a 1.000.000
da 1.000.000 a 6.000.000
oltre 6.000.000
APPLICAZIONE UTILIZZATA
CERTIFICATA PCI-DSS
SI
NO
MODALITÀ TECNICA
SERVER TO SERVER
FRONT OFFICE
RECURRING
MODALITÀ OPERATIVE TRANSAZIONALE
GESTIONE CODICI DI SICUREZZA CV2 SÌ
ENTE E MODALITÀ LIQUIDAZIONE
NEXI (ACCREDITO AL NETTO DELLE COMMISSIONI) BANCA (ACCREDITO AL LORDO DELLE COMMISSIONI)
SERVIZIO MULTICURRENCY D.C.C.
XXXX (ACCREDITO AL LORDO DELLE COMMISSIONI) BANCA (ACCREDITO AL NETTO DELLE COMMISSIONI)
Sì (su tutti i POS) Sì (sui seguenti POS) TERM. ID TERM. ID TERM. ID
CONFERIMENTO DELL’INCARICO
Io sottoscritto esecutore della società (di seguito “esercente”) dichiaro:
a) di aver ricevuto ed aver preso visione, in tempo utile prima della sottoscrizione della presente proposta contrattuale, una copia del “Foglio Informativo Esercenti Nexi” ed una copia integrale del “Contratto Esercenti Nexi”, completa di ogni suo elemento ed allegato, ivi compreso il Documento di Sintesi “Convenzionamento di operazioni di pagamento”, idonea per la stipula;
b) di aver preso visione dell’”Informativa in materia di Trattamento dei Dati Personali Esercenti Nexi” che mi è stata fornita ai sensi della vigente normativa in materia di prote- zione dei dati personali;
c) aver preso visione e di accettare, senza alcuna eccezione, le condizioni contrattuali riportate nel “Regolamento Esercenti Nexi”,anche quelle relative ai servizi non atti-
vati in fase di convenzionamento, che costituisce parte integrante e sostanziale della presente proposta contrattuale;
d) di aver preso visione e di accettare specificatamente le condizioni economiche determinate dalla Banca e applicate da Nexi, indicate nel Documento di Sintesi “Con- venzionamento di operazioni di pagamento”, che costituisce parte integrante e sostanziale della presente proposta contrattuale;
e) di aver fatto espressa richiesta del modello commissionale indicato nel Documento di Sintesi “Convenzionamento di operazioni di pagamento”;
f) che tutti i dati, le informazioni e le dichiarazioni riportate nella presente Domanda di Adesione Esercenti Nexi sono completi e veritieri, e di impegnarmi a comunicare ogni successiva variazione degli stessi;
g) di essere stato informato ed approvare che la richiesta di convenzionamento, contenuta nella Domanda di Adesione Esercenti Xxxx, costituisce una proposta contrattuale e che Xxxx può rifiutarsi di accettare tale richiesta;
h) di autorizzare la Banca a dare comunicazione a Nexi dei dati riportati sulla presente Domanda di Adesione Esercenti Nexi, che verranno trattati ai fini dell’esecuzione del Contratto e altresì con le finalità per cui darò in seguito esplicito consenso;
i) di prendere atto che le richieste di inserimento di ulteriori punti vendita facenti capo all’Esercente, dovranno essere inoltrate tramite l’apposita “Scheda Tecnica Operativa” che costituirà parte integrante e sostanziale della presente proposta contrattuale. Confermo, pertanto, sin da ora, che le condizioni contrattuali riportate nel “Regola- mento Esercenti Nexi”, le condizioni economiche indicate nel Documento di Sintesi “Convenzionamento di operazioni di pagamento”, tutti i dati, le informazioni e le dichiarazioni riportate nella presente “Domanda di Adesione Esercenti Nexi” e le loro eventuali successive variazioni, saranno da intendersi valide anche con riferimento a tali ulteriori punti vendita, salvo diversamente disposto nella citata Scheda Tecnica Operativa.
l) di aver preso visione e di accettare, senza alcuna eccezione, le condizioni contrattuali riportate nel “Regolamento Servizi Distintivi Nexi ,negli artt. da 43 a 62,”,anche quelle relative ai servizi al momento non attivati, che costituisce parte integrante e sostanziale della presente proposta contrattuale.
m)di aver ricevuto per iscritto una copia integrale del “Contratto Esercenti Nexi” completa di ogni suo elemento ed allegato, ivi compreso il Documento di Sintesi “Con- venzionamento di operazioni di pagamento”.
n) di prendere atto che, in caso l’Esercente stesso appartenga alla Pubblica Amministrazione così come definita dalla legge 13 agosto 2010, n.136, Xxxx assume, per quanto di propria competenza e a pena di nullità assoluta del Contratto, tutti gli obblighi di tracciabilità dei flussi finanziari di cui all’articolo 3 della legge 13 agosto 2010, n.136 e successive modifiche.
Data: / / Timbro dell’Esercente e Firma dell’Esecutore:
Io sottoscritto prendo inoltre atto che, ai sensi dell’art. 42 del D.Lgs. 231/2007, l’impossibilità di completare l’adeguata verifica impedirà l’instaurazione o la prosecuzione del
rapporto (iv).
Data: / / Timbro dell’Esercente e Firma dell’Esecutore:
AUTORIZZAZIONE ALL’ADDEBITO IN CONTO - MANDATO SEPA DIRECT DEBIT
Io sottoscritto Esecutore dell’Esercente, in relazione alle disposizioni del Regolamento del Parlamento Europeo del 14 marzo 2012, n. 260 (il “Regolamento”), contenente la
disciplina dei requisiti tecnici per i bonifici e gli addebiti diretti con modalità elettronica e standardizzata all’interno dell’Unione Europea, dichiaro:
a) di autorizzare Nexi Payments S.p.A. a disporre l’addebito diretto sul conto corrente bancario identificato dal codice IBAN indicato nella presente Domanda di Adesione
Esercenti Nexi in via continuativa e senza necessità di preavviso:
di tutte le somme a qualsiasi titolo e via via dovute alla stessa Nexi Payments S.p.A. a seguito dell’accettazione di operazioni di pagamento, nonché della fruizione di
eventuali ulteriori servizi, anche di natura tecnica, dalla stessa erogati;
di tutte le somme a qualsiasi titolo e via via dovute alla stessa Nexi Payments S.p.A. in relazione all’eventuale accettazione di operazioni di pagamento attraverso funzio-
nalità cui il POS fisico e/o il Gateway di pagamento venga tecnicamente pre-configurato; con contestuale accredito sul conto corrente intestato a Nexi Payments S.p.A.;
b) di autorizzare la banca presso la quale l’Esercente intrattiene il rapporto di conto corrente bancario identificato dal codice IBAN indicato nella presente Domanda di Ade- sione Esercenti Nexi a ricevere e consentire l’addebito diretto su tale conto, in via ricorrente ed automatica per tutta la durata del Contratto di Convenzionamento:
di tutte le somme a qualsiasi titolo e via via dovute alla stessa Nexi Payments S.p.A. a seguito dell’accettazione di operazioni di pagamento, nonché della fruizione di
eventuali ulteriori servizi, anche di natura tecnica, dalla stessa erogati;
di tutte le somme a qualsiasi titolo e via via dovute alla stessa Nexi Payments S.p.A. in relazione all’eventuale accettazione di operazioni di pagamento attraverso funzio-
nalità cui il POS fisico e/o il Gateway di pagamento venga tecnicamente pre-configurato;
c) di autorizzare altresì la Banca a conservare presso di sé nell’interesse e per conto di Nexi Payments S.p.A., quale “Xxxxxxxx terzo incaricato della gestione del Mandato”, ai sensi dell’art. 5, comma 3, lett. a), ii) del citato Regolamento, il presente Mandato, unitamente alle sue eventuali modificazioni o cancellazioni.
La presente autorizzazione di addebito in conto è concessa a Nexi Payments S.p.A. per tutta la durata del Contratto di Convenzionamento e comunque fino all’integrale
pagamento delle somme dovute a Nexi Payments S.p.A. stessa.
Il rapporto con la Banca è regolato dal contratto stipulato dall’Esercente con la Banca stessa.
Il sottoscritto ha facoltà di richiedere alla Banca il rimborso di quanto addebitato, secondo quanto previsto nel suddetto contratto; eventuali richieste di rimborso devono
essere presentate entro e non oltre 8 settimane a decorrere dalla data di addebito in conto.
Prendo inoltre atto che i codici identificativi del creditore Nexi sono: IT500120000004107060966 - IT500140000004107060966 - IT500100000004107060966 - IT505400000004107060966 e IT500540000004107060966
Data: / / Timbro dell’Esercente e Firma dell’Esecutore: Dichiaro di aver ricevuto e trattenuto una copia della presente proposta contrattuale, debitamente compilata e sottoscritta.
Data: / / Timbro dell’Esercente e Firma dell’Esecutore:
Ai sensi e per gli effetti di cui agli artt. 1341 e 1342 c.c., dichiaro inoltre di aver preso conoscenza e di approvare specificatamente le seguenti clausole e condizioni del “Rego- lamento Esercenti Nexi”:
Art. 5 - Responsabilità del Cliente nell’utilizzo di terminali POS/Gateway di Pagamento forniti da terzi; Art. 7 - Sospensione e rifiuto degli Ordini di Pagamento - Rimborso; Art. 8 - Contestazioni e reclami - Responsabilità dell’Esercente; Art. 18 - Estensione del Contratto ad altre Carte e Circuiti; Art. 20 Clausola risolutiva espressa; Art. 21 - Recesso delle Parti; Art. 22 - Modifiche unilaterali; Art. 25 - Cessione del Contratto/credito; Art. 28 - Reclami ricorsi e conciliazioni; Art. 29 Lingua del Contratto, legge applicabile e foro competente; Art. 36 - Contestazioni e reclami - Responsabilità dell’Esercente in relazione alle Transazioni E- Commerce; Art. 42 Contestazioni e reclami - Responsabilità dell’Esercente in relazioni alle Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche; Art. 49 - Gestione dell’overbooking in relazione al servizio di Prenotazione Garantita;
Data: / / Timbro dell’Esercente e Firma dell’Esecutore:
CONSENSO PER IL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
(Ai sensi della vigente normativa in materia di protezione dei dati personali)
Avendo letto e compreso l’Informativa che mi è stata fornita da Nexi ai sensi degli artt. 13 e 14 del Regolamento UE 679/2016, presto il mio consenso libero e specifico affinché
Nexi possa:
🗸 Inviarmi comunicazioni di natura commerciale e promozionale, riguardanti prodotti e servizi di Nexi e dei suoi Partner:
C3 Do il consenso Nego il consenso
🗸 Migliorare i propri servizi e soddisfare meglio le mie esigenze svolgendo ricerche di mercato o campagne di rilevazione del grado di soddisfazione della clientela sulla qualità dei servizi resi e sull’attività svolta da Nexi:
C4 Do il consenso Nego il consenso
🗸 Comunicare i miei dati a società terze ai fini dell’invio, da parte di queste ultime, di comunicazioni promozionali e commerciali riguardanti i loro prodotti o servizi:
C5 Do il consenso Nego il consenso
Data: / / Timbro dell’Esercente e Firma dell’Esecutore:
ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA - D. LGS. 231/07
Il soggetto incaricato della Banca dichiara sotto la propria responsabilità, ai sensi della vigente normativa in materia di antiriciclaggio (artt. 17 e seguenti del D. Lgs 231/07 e
successive modifiche e integrazioni), di aver provveduto ad identificare l’Esercente, l’Esecutore e l’eventuale titolare effettivo e di averne verificato l’identità; dichiara, inoltre, che le firme apposte sulla presente proposta contrattuale sono vere ed autentiche e sono state apposte personalmente ed in sua presenza (*) dall’Esecutore, i cui poteri di rappresentanza ed i relativi dati personali riportati nella presente proposta contrattuale sono stati verificati mediante documenti affidabili ed indipendenti esibiti in originale.
Data: / / Nome e Cognome in stampatello del soggetto incaricato: Firma del soggetto incaricato:
(*) In caso di contratto concluso mediante tecniche di operatività a distanza, l’apposizione delle firme è prevista con modalità alternative in conformità alla normativa tempo
per tempo vigente.
(i) Esecutore: soggetto delegato a operare in nome e per conto del cliente o a cui siano comunque conferiti poteri di rappresentanza che gli consentano di operare in nome e per conto del cliente. I soggetti incaricati da un’autorità pubblica dell’amministrazione dei beni e dei rapporti del cliente o della sua rappresentanza (quali, ad esempio, i curatori fallimentari) sono considerati esecutori.
(ii) “Persone politicamente esposte”: Sono persone politicamente esposte le persone fisiche che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti
cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami, come di seguito elencate:
1) sono persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche coloro che ricoprono o hanno ricoperto la carica di:
1.1 Presidente della Repubblica, Presidente del Consiglio, Ministro, Vice-Ministro e Sottosegretario, Presidente di Regione, assessore regionale, Sindaco di capoluogo
di provincia o città metropolitana, Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri;
1.2 deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri;
1.3 membro degli organi direttivi centrali di partiti politici;
1.4 giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti, consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia
Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri;
1.5 membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti;
1.6 ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri, ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri;
1.7 componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione com- plessivamente non inferiore a 15.000 abitanti;
1.8 direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale;
1.9 direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali.
2) sono familiari di persone politicamente esposte:
i genitori, il coniuge o la persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili alla persona politicamente esposta, i figli e i loro coniugi nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili;
3) sono soggetti con i quali le persone politicamente esposte intrattengono notoriamente stretti legami:
3.1 le persone fisiche che, detengono, congiuntamente alla persona politicamente esposta, la titolarità effettiva di enti giuridici, trust e istituti giuridici affini ovvero che intrattengono con la persona politicamente esposta stretti rapporti d’affari;
3.2 le persone fisiche che detengono solo formalmente il controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona
politicamente esposta.
(iii) 1. Il titolare effettivo di clienti diversi dalle persone fisiche coincide con la persona fisica o le persone fisiche cui, in ultima istanza, è attribuibile la proprietà diretta o
indiretta dell’ente ovvero il relativo controllo.
2. Nel caso in cui il cliente sia una società di capitali:
a) costituisce indicazione di proprietà diretta la titolarità di una partecipazione superiore al 25 per cento del capitale del cliente, detenuta da una persona fisica;
b) costituisce indicazione di proprietà indiretta la titolarità di una percentuale di partecipazioni superiore al 25 per cento del capitale del cliente, posseduto per il tramite di società controllate, società fiduciarie o per interposta persona.
3. Nelle ipotesi in cui l’esame dell’assetto proprietario non consenta di individuare in maniera univoca la persona fisica o le persone fisiche cui è attribuibile la proprietà diretta o indiretta dell’ente, il titolare effettivo coincide con la persona fisica o le persone fisiche cui, in ultima istanza, è attribuibile il controllo del medesimo in forza:
a) del controllo della maggioranza dei voti esercitabili in assemblea ordinaria;
b) del controllo di voti sufficienti per esercitare un’influenza dominante in assemblea ordinaria;
c) dell’esistenza di particolari vincoli contrattuali che consentano di esercitare un’influenza dominante.
4. Nel caso in cui il cliente sia una persona giuridica privata, di cui al decreto del Presidente della Repubblica 10 febbraio 2000, n. 361, sono cumulativamente individuati,
come titolari effettivi:
a) i fondatori, ove in vita;
b) i beneficiari, quando individuati o facilmente individuabili;
c) i titolari di poteri di rappresentanza legale, direzione e amministrazione.
5. Qualora l’applicazione dei criteri di cui ai precedenti commi non consenta di individuare univocamente uno o più titolari effettivi, il titolare effettivo coincide con la persona fisica o le persone fisiche titolari, conformemente ai rispettivi assetti organizzativi o statutari, di poteri di rappresentanza legale, amministrazione o direzio- ne della società o del cliente comunque diverso dalla persona fisica.
Sono titolari effettivi anche le persone che possono esercitare il «controllo attraverso altri mezzi» che includono, tra l’altro: a) l’esercizio di controllo in assenza di proprietà diretta, ad esempio attraverso strette relazioni familiari, o legami storici o rapporti contrattuali; b) l’utilizzo, il godimento o la fruizione di beni di proprietà del cliente; c) la responsabilità di decisioni strategiche che influenzano in maniera fondamentale le pratiche aziendali o la direzione generale di una persona giuridica.
(iv) Obbligo di astensione
Art. 42 del D. lgs. 231/2007
1. I soggetti obbligati che si trovano nell’impossibilità oggettiva di effettuare l’adeguata verifica della clientela, ai sensi delle disposizioni di cui all’articolo 19, comma 1, lettere a), b) e c), si astengono dall’instaurare, eseguire ovvero proseguire il rapporto, la prestazione professionale e le operazioni e valutano se effettuare una segnalazione di operazione sospetta alla UIF a norma dell’articolo 35.
2. I soggetti obbligati si astengono dall’instaurare il rapporto continuativo, eseguire operazioni o prestazioni professionali e pongono fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere di cui siano, direttamente o indirettamente, parte società fiduciarie, trust, società anonime o controllate attraverso azioni al portatore aventi sede in Paesi terzi ad alto rischio. Tali misure si applicano anche nei confronti delle ulteriori entità giuridiche, altrimenti denominate, aventi sede nei suddetti Paesi, di cui non è possibile identificare il titolare effettivo ne’ verificarne l’identità.
Come contattare il Servizio Clienti Nexi Assistenza e Autorizzazioni 02.345.448 (*)
Servizi automatici: 24 ore su 24, 365 giorni all’anno
Servizi con operatore: 8.00-20.00, lunedì - venerdì
(*) Il costo della chiamata dipende dalle tariffe applicate dal suo operatore telefonico ed è pari a una chiamata nazionale da rete fissa.
DATI IDENTIFICATIVI DELL’ESERCENTE
SEDE LEGALE
RAGIONE SOCIALE INDIRIZZO CAP CITTÀ PROVINCIA P.IVA CODICE FISCALE
PUNTO VENDITA
INSEGNA INDIRIZZO CAP CITTÀ PROVINCIA SITO INTERNET ESERCENTE (URL) RESPONSABILE PUNTO VENDITA
RESPONSABILE AMMINISTRATIVO (se diverso dal Responsabile del punto vendita) CODICE ESERCENTE TERMINALE ID TERMINALE ID (*) TERMINALE ID
TERMINALE ID TERMINALE ID
(*) Nel caso in cui sul terminale POS indicato sia attivo anche il Pay-by-Link, il servizio DCC sarà utilizzabile anche tramite quest’ultimo.
DATI DEL FIRMATARIO
Legale Rappresentante
Procuratore
Curatore fallimentare
NOME COGNOME CODICE FISCALE
DATA DI NASCITA / / LUOGO DI NASCITA PROVINCIA INDIRIZZO CAP TELEFONO
TIPO DOCUMENTO Carta d’identità Passaporto Patente
NUMERO RILASCIATOIL DA
PROPONENTE
ABI BANCA TIMBRO E FIRMA
SERVIZIO DYNAMIC CURRENCY CONVERSION (“DCC”)
Global Blue Currency Choice Italia S.r.l. Unipersonale, sede legale in Milano: Xxxxxx Xxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx. Capitale Sociale Euro 600.000,00 i.v., iscrizione al Registro Imprese N° REA 1661016 N° Reg. Imprese - Cod. Fiscale/P. IVA 032344250961 - Società sottoposta alla direzione e coordinamento di Global Blue Currency Choice Holding BV con sede in Leidsevaartweg 99 - 2106 AS Heemstede, Olanda.
DCC è il servizio, reso da Global Blue e da Nexi Payments S.p.A., che rende possibile ai Titolari di Carte non appartenenti all’area Euro il pagamento nella propria valuta di
origine delle Transazioni effettuate.
Dichiaro di aver preso visione ed approvare il Regolamento Servizio Dynamic Currency Conversion (“DCC”) allegato al presente documento.
Data / / Firma
Nexi Payments SpA • Xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxx • T. +39 02.3488.1 • F. x00 00.0000.0000 • xxx.xxxx.xx • xxx.xxxxxxxxx.xxx • Reg. Imprese Milano, Monza Brianza e Lodi,
C.F. 04107060966 • Membro del Gruppo IVA Nexi P.IVA 10542790968 • REA Milano 1725898 • Capitale Sociale € 140.086.201,80 i.v. • Albo IMEL art. 114-quater del D. Lgs. 385/1993
n. 32875.7 • Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Xxxx XxX
Ai sensi e per gli effetti degli articoli 1341 e 1342 del Codice Civile, si approvano specificatamente i seguenti articoli: Art. 3 (Conclusione e durata del Contratto; condizione
risolutiva), 6 (Obblighi dell’Esercente), 8 (Proprietà del Software), 11 (Risoluzione) e 16 (Legge applicabile e foro competente).
Data / / Firma Dichiaro di aver preso visione dell’informativa privacy che mi è stata fornita ai sensi della vigente normativa in materia di protezione dei dati personali.
Data / / Firma
I termini e le espressioni utilizzati in maiuscolo nel presente regolamento contrat- tuale, ove non altrimenti definiti all’interno del medesimo, avranno il significato di seguito indicato:
“Carta/e”: xx/x xxxxx/x xx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxxxx/x xxx/x xxxxxxx/x xxx/x Circuito/i individuato/i ai sensi del Contratto di Convenzionamento, accettate dall’Esercente per l’acquisto di beni e/o servizi da parte del Titolare, e da cui risul- ta/ano (se del caso, a seconda della tipologia di prodotto) il nome, il cognome e la firma del Titolare.
“Circuito/i”: il/i circuito/i il cui marchio è indicato sulle Carte.
“Conto corrente”: il conto corrente indicato dall’Esercente sul quale lo stes- so dà disposizione affinché vengano regolati i flussi finanziari in esecuzione del Contratto.
“Contratto”: l’accordo tra le Parti per il convenzionamento dell’Esercente al Servizio DCC, e che si compone dei documenti indicati all’art. 2.2.
“Contratto di Convenzionamento”: l’accordo sottoscritto tra Nexi e l’Eser- cente per il convenzionamento dell’Esercente all’accettazione delle Carte se- condo le regole del Circuito di riferimento, accompagnata dalla gestione dei relativi flussi finanziari.
“Esercente/i”: il/i punto/i vendita e/o il/i fornitore/i, anche virtuale/i, convenzionato/i con Xxxx per l’accettazione delle Carte in pagamento in virtù della sottoscrizione del Contratto.
“Gateway di Pagamento”: il sistema elettronico utilizzato dagli Esercenti che consente di concludere Transazioni via Internet, per corrispondenza o al telefo- no mediante utilizzo delle Carte previo rilascio elettronico della relativa autoriz- zazione.
“Global Blue”: Global Blue Currency Choice Italia s.r.l., con sede legale a Xxxxxx Xxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (XX).
“Globale Blue Reference Rate”: tasso di riferimento calcolato da Global Blue considerando il tasso iniziale ”Reuters Interbank Rate” consultabile alla pagina in- ternet: http:// xxx.xxxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxx-xxxxxx/
“Nexi”: Nexi Payments SpA., con sede in Xxxxx Xxxxxxxx x. 00 - 00000 - Xxxxxx, iscritta all’Albo IMEL art. 114-quater del Testo Unico Bancario al n. 32875.7 e sog- getta ai controlli della Banca d’Italia.
“Parti”: congiuntamente, Nexi, Global Blue e l’Esercente.
“POS” (Point of Sale): terminale elettronico collocato presso gli Esercenti, che consente la lettura elettronica delle Carte e di concludere Transazioni previo ri- lascio elettronico della relativa autorizzazione. Rientrano in questa definizione anche strumenti diversi (es. applicazione installata su smartphone dotato di con- nessione internet).
“Portale Esercente”: strumento (denominato Nexi Enterprise o Nexi Business) dedicato agli esercenti, che consente di monitorare le transazioni e di prendere visione di tutte le comunicazioni inviate dalla Società, e da Global Blue per il pre- sente Contratto, nonchè attivare eventuali servizi proposti.
“Regolamento Servizio DCC”: il presente regolamento contrattuale, che contiene le condizioni generali applicabili al Servizio DCC (Dynamic Currency Conversion).
“Servizio DCC”: il servizio, reso da Global Blue e da Nexi, che rende possibile ai Titolari di Carte non appartenenti all’area Euro il pagamento nella propria valuta di origine delle Transazioni effettuate, come meglio specificato al successivo art. 4. “Software DCC”: lo speciale software, di proprietà di Global Blue, da installare nel P.O.S. per consentire la conversione di valuta propria del Servizio DCC. “Spazio Economico Europeo (SEE)”: Paesi dell’ Unione Europea e Paesi dell’Associazione europea di libero scambio, che aderiscono alla regolamenta- zione di riferimento.
“Tasso BCE”: tasso di cambio di riferimento in contro euro (oppure rispetto all’EURO) pubblicato giornalmente dalla Banca Centrale Europea (BCE) sul sito xxxxx://xxx.xxx.xxxxxx.xx/xxxxx/xxxxxx_xxx_xxxxxxxx_xxxxx/xxxx_xxxxxxxxx_ exchange_rates/html/index.en.html e rilevato tramite Reuters ogni giorno alle ore 16.
“Tasso di cambio”: xxxxx di cambio finale applicato alla transazione compo- sto dal Global Blue Reference Rate a cui viene applicata una commissione di mark-up pari al 3,9% per ogni transazione effettuata. Nel caso di operazioni in va- luta diversa dell’euro ricomprese nello SEE, ai sensi del Regolamento Ue 2019/518 e successivi aggiornamenti, oltre al tasso di cambio, viene indicato il totale delle commissioni di conversione valutaria come maggiorazione percentuale sugli ul- timi tassi di cambio di riferimento in euro disponibili pubblicati dalla Banca cen- trale europea (tasso BCE).
“Titolare/i”: il/i soggetto/i legittimato/i ad utilizzare la Carta. “Transazione/i”: operazione/i di acquisto di beni o servizi eseguita/e tramite P.O.S., Pay-by-Link o Gateway di Pagamento e posta/e in essere dal Titolare me-
diante utilizzo della Carta quale strumento di pagamento all’Esercente del relati- vo importo.
“Transazione/i a Distanza”: la/e Transazione/i effettuata/e tramite Gateway di Pagamento.
“Transazione/i Elettronica/che”: la/e Transazione/i effettuata/e tramite P.O.S o Pay-by-Link.
Art. 2 - Oggetto del Contratto
2.1 Il Contratto ha ad oggetto il convenzionamento dell’Esercente al Servizio DCC, contiene le condizioni particolari applicabili al Servizio DCC e regola gli impegni delle Parti in relazione alla fornitura dello stesso.
2.2 Il Contratto si compone dei seguenti documenti:
– la “Domanda di adesione ai Servizi a Valore Aggiunto”, comprensiva (i) dei dati identificativi dell’Esercente (ii) dell’indicazione dei punti vendita per i quali l’Eser- cente medesimo richiede l’adesione al Servizio;
– Il “Regolamento Servizio Dynamic Currency Conversion (“DCC”)” che contiene le condizioni generali di contratto e la sezione relativa alla “Informativa sul trat- tamento dei dati”;
– l’Allegato “A” contenente Istruzioni e regole per l’applicazione del Servizio DCC.
2.3 Resta inteso che per quanto non espressamente previsto e disciplinato dal Contratto, i rapporti fra l’Esercente e Xxxx sono regolati dal Contratto di Conven- zionamento già sottoscritto con Xxxx.
Art. 3 - Conclusione e durata del Contratto: condizione risolutiva
3.1 La richiesta di abilitazione al Servizio DCC, contenuta nella “Domanda di Adesio- ne ai Servizi a Valore Aggiunto”, costituisce la proposta contrattuale dell’Esercente. La richiesta si considera accettata dalle altre Parti e il Contratto si considera pertan- to concluso ed efficace, nel momento della ricezione da parte dell’Esercente della conferma scritta della accettazione della proposta.
3.2 Ai fini della conclusione del Contratto, l’Esercente deve essere titolare di Con- to Corrente sul quale sono regolati i flussi finanziari in esecuzione del Contratto medesimo.
3.3 Il Contratto avrà efficacia per un periodo di 24 (ventiquattro) mesi a decorrere dalla data di conclusione dello stesso come determinata ai sensi del precedente art. 3.1, decorso il quale si intenderà tacitamente rinnovato, di anno in anno, per un periodo di 12 (dodici) mesi, fatta salva eventuale disdetta dell’esercente che dovrà pervenire entro 15 giorni dalla prima scadenza o dal successivo rinnovo che sia.
3.4 L’Esercente prende atto che tutte le disposizioni contenute nel Contratto sono strettamente collegate al convenzionamento dell’Esercente per l’accettazio- ne delle Carte ai sensi del Contratto di Convenzionamento, e le Parti convengono, pertanto, espressamente di condizionare risolutivamente l’efficacia del Contratto medesimo, al caso di cessazione, a qualunque titolo e per qualsiasi causa, del Con- tratto di Convenzionamento.
3.5 Nexi e Global Blue, a proprio insindacabile giudizio, potranno comunque rece- dere congiuntamente dal Contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 (quindici) giorni, mediante lettera raccomandata A/R.
Art. 4 - Il Servizio DCC
4.1 Attraverso il Servizio DCC, l’Esercente può proporre al Titolare di una Carta non appartenente all’area Euro, di pagare le Transazioni effettuate, nella propria valuta di origine, con un tasso di cambio garantito al momento del pagamento, mediante un sistema di conversione automatica della valuta e previa installazione del Software DCC.
4.2 Il Servizio DCC opera esclusivamente con riferimento alle Carte appartenenti ai Circuiti Visa e Mastercard. Eventuali estensioni ad ulteriori Circuiti verranno succes- sivamente comunicati all’Esercente.
4.3 Il Servizio DCC è attivo per le valute estere gestite dal Software di cui al punto 4.1 e la cui disponibilità è verificabile al momento della Transazione.
4.4 Global Blue si riserva la facoltà di sospendere il Servizio DCC, anche solo in parte, nel caso in cui si verifichino eventi di turbativa del mercato delle valute e ec- cessive fluttuazioni dei tassi di cambio.
Art. 5 - Obblighi di Global Blue
Global Blue si impegna a:
garantire il corretto funzionamento del Servizio DCC ed, in caso di blocco ovvero in presenza di qualsiasi altro evento relativo al Software DCC che ne impedisca l’utilizzo, a rimuovere sostituire e/o riparare, direttamente o indirettamente, il suddetto Software DCC. Resta inteso che Global Blue non assume alcuna respon- sabilità per il malfunzionamento dei P.O.S. presenti nei punti vendita dell’Eser- cente e/o del Gateway di Pagamento, salvo il caso in cui il malfunzionamento sia strettamente connesso con il Software DCC;
Nexi Payments SpA • Xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxx • T. +39 02.3488.1 • F. x00 00.0000.0000 • xxx.xxxx.xx • xxx.xxxxxxxxx.xxx • Reg. Imprese Milano, Monza Brianza e Lodi,
C.F. 04107060966 • Membro del Gruppo IVA Nexi P.IVA 10542790968 • REA Milano 1725898 • Capitale Sociale € 140.086.201,80 i.v. • Albo IMEL art. 114-quater del D. Lgs. 385/1993
n. 32875.7 • Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Xxxx XxX
pagare all’Esercente il corrispettivo determinato in conformità a quanto previsto al successivo art. 9;
fornire gli aggiornamenti necessari per gli adempimenti normativi connessi al
Servizio;
mettere a disposizione, attraverso il Servizio DCC, i tassi di conversione per l’E- sercente, provvedendo al relativo aggiornamento almeno una volta per ogni giorno feriale, oltre alla differenza in percentuale tra il Tasso di cambio finale e il tasso di cambio pubblicato dalla Banca Centrale Europea (Tasso BCE) disponibile nel giorno in cui la transazione è avvenuta nel caso di operazioni in valuta diverse dell’euro ricomprese nello SEE, ai sensi del Regolamento Ue 2019/518 e successi- vi aggiornamenti;
fornire all’Esercente assistenza tecnica esclusivamente in relazione al funziona- mento del Software DCC;
assicurare la formazione dell’Esercente per l’uso del software del Servizio DCC; promuovere il Servizio DCC nei confronti dei clienti esteri anche tramite network collegati.
Art. 6 - Obblighi dell’Esercente
6.1 L’Esercente si impegna a:
promuovere il Servizio DCC nei confronti della propria clientela e porre in essere le attività richieste al fine di permettere a Global Blue di svolgere compiutamente il Servizio (a titolo esemplificativo, l’indicazione, in caso di vendita presso un punto vendita fisico, del tasso di cambio applicato da Global Blue);
collaborare con Xxxx e Global Blue al fine di permettere il corretto funzionamento del Servizio DCC e favorire, quando questo sia necessario, l’installazione o la manu- tenzione del terminale P.O.S.;
assicurare che i propri dipendenti, collaboratori e/o commessi promuovano il Ser- vizio DCC come sopra indicato, nonché rispettino le disposizioni del Contratto e ogni altra istruzione eventualmente fornitagli da Nexi e Global Blue;
richiedere eventuali storni, totali o parziali, delle Transazioni eseguite con il Servizio DCC, al Servizio Clienti di Nexi, eccetto che per gli storni eseguiti tramite P.O.S. immediatamente dopo la transazione da stornare;
esporre nei propri punti vendita vetrofanie e ogni altro materiale promozionale del
Servizio DCC forniti da Global Blue e/o esporre sul proprio sito il relativo logo.
6.2 In ogni caso, l’Esercente si impegna a rispettare le procedure di funzionamento del Servizio DCC ed operare con le modalità meglio specificate nell’Allegato A.
Art. 7 - Obblighi di Nexi
Nexi si impegna a fornire all’Esercente, direttamente o tramite soggetti terzi, il Sof- tware DCC.
Art. 8 - Proprietà del Software
L’Esercente riconosce che il Software DCC, essendo di proprietà esclusiva di Global Blue, è concesso in licenza d’uso esclusiva e, a tal fine, l’Esercente rinuncia sin d’ora ad intraprendere qualsiasi azione, ricorso o rivendicazione in relazione ai diritti di pro- prietà di detto Software.
Art. 9 - Corrispettivo per l’Esercente
9.1 Global Blue riconoscerà all’Esercente:
per le Transazioni P.O.S. e Pay-by-Link, un corrispettivo pari allo 0,50% del contro- valore in Euro delle Transazioni eseguite con il Servizio DCC;
per le Transazioni con il Gateway di Pagamento, un corrispettivo pari allo 0,30% del controvalore in Euro delle Transazioni eseguite con il Servizio DCC.
9.2 Entro il 15° (quindicesimo) giorno lavorativo successivo alla chiusura di ciascun trimestre solare, Global Blue provvederà ad inviare all’Esercente un report riepiloga- tivo delle Transazioni effettuate con il Servizio DCC per il trimestre solare precedente, comprensivo dell’ammontare del corrispettivo maturato.
9.3 Global Blue provvederà a pagare a mezzo bonifico bancario, il corrispettivo do- vuto entro la fine del mese solare successivo al periodo di riferimento, a fronte del ricevimento della relativa fattura da parte dell’Esercente stesso.
Art. 10 - Modifiche al Contratto
10.1 Il Contratto potrà essere modificato, in qualsiasi momento, solo per iscritto e congiuntamente dalle Parti.
Se non è escluso dalla legge o dal Contratto, tutte le comunicazioni per le quali è richiesta la forma scritta, in conformità con la normativa applicabile di volta in volta vigente, si intendono assolte tramite pubblicazione sul Portale Esercente. Se non è escluso dalla legge o dal Contratto, tutte le comunicazioni per le quali è richiesta la forma scritta, in conformità con la normativa applicabile di volta in volta vigente, si intendono assolte, anche solo in via alternativa: (i) mediante pubblicazione nell’area riservata all’interno del Portale Esercente; (ii) tramite l’invio su supporto durevole all’indirizzo email indicato dall’Esercente nella Domanda Di Adesione Esercenti Nexi, o al diverso indirizzo successivamente indicato o all’indirizzo di posta elettronica cer- tificata (PEC) dell’Esercente quale risultante da pubblici elenchi o registri.
10.2 Resta comunque inteso che le modifiche derivanti da norme di legge o di regola- mento si intenderanno automaticamente recepite a far data dalla loro entrata in vigore.
Art. 11 - Risoluzione
11.1 Nexi e Global Blue possono dichiarare, congiuntamente risolto il Contratto nei confronti dell’Esercente, ai sensi dell’art. 1456 c.c., inviando la relativa comunicazione in forma scritta, a mezzo raccomandata A/R, nelle seguenti ipotesi:
mancata osservanza da parte dell’Esercente degli obblighi di cui all’art. 6 (Obbli- ghi dell’Esercente);
infedele dichiarazione dei dati dell’Esercente e/o dei punti vendita resi al mo- mento della sottoscrizione della “Domanda di Adesione ai Servizi a Valore Ag- giunto ”.
11.2 In caso di risoluzione del Contratto, l’Esercente deve restituire a Global Blue e/o a Nexi tutto il materiale da queste ultime fornitogli in forza del presente Contratto.
11.3 Il Contratto si intenderà, inoltre, risolto, ai sensi dell’art 1456 c.c., qualora l’Esercen- te sia sottoposto a concordato preventivo ovvero altra procedura concorsuale ovvero in caso di revoca di qualunque autorizzazione, permesso o consenso necessario, in vir- tù di ogni legge applicabile per l’adempimento delle obbligazioni del Contratto ovvero qualora venga a cessare per qualsiasi motivo l’efficacia delle Condizioni Generali.
Art. 12 - Tutela dei dati personali
L’Esercente si impegna, in ordine alle informazioni ed ai dati che acquisirà durante tutto il corso del Contratto, al rispetto delle norme e degli obblighi imposti dalla vigente normativa in materia di protezione dei dati personali, con particolare rife- rimento al Regolamento UE 2016/679 (“GDPR”) e al D.lgs. 196/2003, modificato dal D.lgs. 101/2018 (“Codice Privacy”).
Art. 13 - Obblighi di riservatezza
L’Esercente si obbliga a mantenere la più stretta confidenzialità e riservatezza, per tutta la durata del Contratto, sul contenuto, sulle finalità e su ogni informazione e/o documento relativi al Contratto, al Servizio DCC, nonché a quant’altro forma oggetto dei medesimi, restando inteso che le modalità di ogni eventuale successiva comunicazione esterna re- lativa agli stessi dovrà essere concordata per iscritto con Xxxx e Global Blue.
Art. 14 - Comunicazioni
14.1 Tutte le comunicazioni tra le Parti saranno effettuate in lingua italiana e, quando non sia diversamente previsto, avranno validità ed efficacia solo se redatte in forma scritta ai seguenti indirizzi/recapiti:
per Nexi: Nexi Payments SpA. - Xxxxx Xxxxxxxx x. 00 - 00000 Xxxxxx; tel +39.02.3488.1
per Global Blue Currency Choice Xxxxxx x.x.x. - Xxx Xxxxx Xxx x. 00 – 00000 Xxxxxxxxx (Xxxxxx); fax 0000 0000000
secondo quanto previsto al precedente art. 10.1
14.2 Le Parti si impegnano a comunicare tempestivamente eventuali variazioni degli indirizzi/recapiti, risultando altrimenti valide ed efficaci le comunicazioni di qualsiasi tipo trasmesse al precedente indirizzo/recapito.
Art. 15 - Lingua del Contratto e delle comunicazioni
Il Contratto è redatto in lingua italiana.
Art. 16 - Legge applicabile e foro competente
Il Contratto è regolato dalla Legge Italiana.
Per qualsiasi controversia sulla validità, efficacia, interpretazione ed esecuzione del Contratto sarà competente, in via esclusiva, il Foro di Milano.
INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO DEI DATI
Ai sensi dell’art. 13 del Regolamento UE 679/2016 (di seguito anche “GDPR”), la società
Nexi Paymets S.p.A. (di seguito anche “Nexi”), in collaborazione con Global Blue Cur- rency Choice Italia S.r.l. (di seguito anche “Global Blue”), in qualità di Titolari autonomi del trattamento, ciascuna per le rispettive competenze, La informano che, i dati per- sonali che Lei conferisce compilando la presente Domanda di Adesione ai servizi a valore aggiunto, verranno trattati con modalità automatiche e manuali per le finalità esclusivamente connesse all’erogazione del Servizio Dynamic Currency Conversion, che consente ai titolari di carta di pagamento non appartenenti all’area Euro il paga- mento nella propria valuta di origine degli acquisti effettuati in Italia.
Per l’esercizio di tali attività non è richiesto un suo esplicito consenso.
Per lo svolgimento delle attività connesse all’erogazione del Servizio Dynamic Cur- rency Conversion, Nexi e Global Blue comunicheranno i suoi dati personali ai propri di- pendenti formalmente nominati ed istruiti, inoltre le stesse società potranno rivolgersi a società terze specializzate appositamente nominate.
I dati personali oggetto di trattamento, per esigenze contrattuali e/o operative po- tranno essere trasferiti anche all’estero; in caso di trasferimento al di fuori dello Spazio Economico Europeo, ciò avverrà sempre nel rispetto dei diritti e delle garanzie previsti dalla Normativa Privacy (Capo V del Regolamento UE 679/2016).
I dati saranno conservati per il solo tempo necessario allo svolgimento delle attività e alla realizzazione delle finalità di cui sopra. All’esito di tali trattamenti, i dati saranno definitivamente cancellati da ogni archivio cartaceo e/o elettronico di Nexi e di Global
Blue, tranne quando l’ulteriore conservazione sia esplicitamente consentita da norme di legge e/o richiesta ai fini dell’adempimento di obblighi posti a carico delle Parti.
Ai sensi degli artt. 15 ss. del GDPR Lei può chiedere, in ogni momento, quali siano i suoi dati personali conservati, la correzione e l’aggiornamento, ottenere la cancellazione, la trasformazione o il blocco dei dati trattati in violazione della legge, la portabilità e la limitazione, quando possibile, proporre reclamo all’Autorità Garante per la Protezione dei Dati Personali.
Titolari del Trattamento sono Nexi Payments S.p.A. con sede legale a Milano in Xxxxx Xxxxxxxx, 00 e Global Blue Currency Choice Italia S.r.l., con sede legale in Xxxxxx, Xxx Xxxx 00; per Nexi Payments Il Responsabile della protezione dei dati (Data Protection Officer) a cui rivolgersi per ogni richiesta in merito al trattamento dei propri dati personali è il Re- sponsabile della Funzione Compliance & AML, contattabile scrivendo al seguente indiriz- zo di posta elettronica: xxx@xxxxxxxxx.xxx, oppure inviando una richiesta scritta a Nexi Payments S.p.A., ufficio del Data Protection Officer, Xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxx. Per Global Blue Currency Choice Italia, Il Responsabile di riferimento è Ste- fano Xxxxx al quale potrà rivolgersi al seguente indirizzo di posta elettronica: xxxxxxx.xx@xxxxxxxxxx.xxx.
Per ulteriori informazioni sul trattamento dei dati e sui suoi diritti è possibile consultare l’informativa privacy completa fornita da Nexi Payments in fase di sottoscrizione del Contratto di Convenzionamento.
Nexi Payments SpA • Xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxx • T. +39 02.3488.1 • F. x00 00.0000.0000 • xxx.xxxx.xx • xxx.xxxxxxxxx.xxx • Reg. Imprese Milano, Monza Brianza e Lodi,
C.F. 04107060966 • Membro del Gruppo IVA Nexi P.IVA 10542790968 • REA Milano 1725898 • Capitale Sociale € 140.086.201,80 i.v. • Albo IMEL art. 114-quater del D. Lgs. 385/1993
n. 32875.7 • Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Xxxx XxX
INFORMAZIONI SULLA BANCA (SOGGETTO COLLOCATORE DEL SERVIZIO ACQUIRING)
SOGGETTO INCARICATO DALLA SOCIETÀ
NOME E COGNOME/RAGIONE SOCIALE (*)
INDIRIZZO (*)
TELEFONO (*)
EMAIL DEL SOGGETTO (*)
ISCRIZIONE AD ALBI O ELENCHI (*)
NUMERO DELIBERA DI ISCRIZIONE ALL’ALBO ELENCO (*)
SITO INTERNET
QUALIFICA
(*) Campo obbligatorio
CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO
Che cos’è il servizio fornito da Nexi Payments S.p.A.
Il servizio di acquiring è l’insieme delle attività svolte da Nexi Payments S.p.A. rela- tive:
alla Funzionalità Pagamenti nel Punto Vendita e a Distanza”: funzionalità del Ser- vizio che consente all’Esercente di accettare Transazioni Elettroniche presso il proprio punto vendita e online senza l’impiego di un Gateway di Pagamento. alla Funzionalità Pagamenti E-Commerce: consente all’Esercente di accettare Transazioni via Internet sul proprio sito internet.
alla Funzionalità Pagamenti per Corrispondenza e Telefonici: consente all’Eser- cente di accettare Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche.
Modelli commissionali
Sono previsti diversi modelli commissionali, ovvero, i modelli “Commissioni Diffe- renziate” e “Commissione Unica”. L’applicazione di uno dei modelli dovrà essere richiesto per iscritto da parte dell’Esercente, così come le eventuali variazioni suc- cessive
Modalità di accredito delle Transazioni
a) POS netto: la Banca o Nexi provvederà ad accreditare il conto corrente bancario dell’Esercente per un importo pari all’ammontare delle Transazioni Elettroniche al netto delle commissioni applicate.
b) POS lordo: la Banca o Nexi Payments S.p.A. provvederà ad accreditare il conto corrente bancario dell’Esercente per un importo pari all’ammontare lordo del- le Transazioni. Mensilmente Nexi Payments S.p.A. addebiterà il suddetto conto corrente bancario per un importo pari all’ammontare delle commissioni relative alle Transazioni registrate nell’Estratto Conto.
Servizi Tecnici, Servizi Distintivi e Funzioni Aggiuntive
Al servizio possono essere collegati eventuali servizi tecnici (il Servizio POS, il Servi- zio Gateway di Pagamento), servizi distintivi e funzioni aggiuntive, quale ad esempio, i Servizi Distintivi Alberghi e noleggi, etc. Tali servizi verranno erogati secondo le mo- dalità, i termini e le condizioni di volta in volta vigenti al momento della richiesta di convenzionamento e saranno oggetto di specifica regolamentazione sottoscritta specificamente.
Principali rischi
Variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto.
Possibilità di riaddebito di importi relativi a Transazioni irregolari in quanto effet- tuate senza l’osservanza delle norme previste nel Regolamento Esercenti Nexi e nelle clausole particolari relative alle differenti modalità di vendita.
Possibilità di addebito di multe applicate dai Circuiti Internazionali a Nexi Payments S.p.A. per irregolarità commesse dall’Esercente a causa della mancata osservanza delle norme previste nel Regolamento Esercenti.
Mancato accredito di importi relativi a Transazioni in caso di comunicazione di IBAN errato da parte dell’Esercente.
CONDIZIONI ECONOMICHE MASSIME APPLICABILI
Di seguito vengono riportate le condizioni economiche massime applicabili all’E- sercente per il servizio acquiring offerto da Nexi Payments SpA. La Banca determi- nerà, entro i sotto elencati limiti massimi fissati da Nexi Payments SpA, le condizioni
effettivamente applicate che sono riportate nel “Documento di sintesi Esercenti
Nexi” contenuto nel Contratto.
FUNZIONALITÀ PAGAMENTI NEL PUNTO VENDITA E A DISTANZA, E-COMMERCE, PER CORRISPONDENZA E TELEFONICI
Commissione di Acquiring (*)
Riduzione per transazioni di
n.a.
BANCOMAT PAY (1)
x.x.
x.x.
x.x.
0. COMMISSIONE DIFFERENZIATA
Tipo carta | % | euro | Magg. Extra EEA | importo <= 30 € |
VISA CONSUMER CREDIT | 4,10% | 2,00% | 0,01% | |
VISA COMMERCIAL | 4,19% | 2,00% | 0,01% | |
VISA CONSUMER PREPAID | 4,00% |
| 2,00% | 0,01% |
VISA CONSUMER DEBIT | 4,00% |
| 2,00% | 0,01% |
V PAY CONSUMER DEBIT | 4,00% |
| 2,00% | 0,01% |
V PAY CONSUMER PREPAID | 4,00% | 2,00% | 0,01% | |
MASTERCARD CONSUMER CREDIT | 4,10% | 2,5 euro mese 7,5 euro | 2,00% | 0,01% |
MASTERCARD COMMERCIAL | 4,19% | una tantum | 2,00% | 0,01% |
MAESTRO COMMERCIAL | 4,19% | 2,00% | 0,01% | |
MASTERCARD CONSUMER DEBIT | 4,00% |
| 2,00% | 0,01% |
MASTERCARD CONSUMER PREPAID | 4,00% |
| 2,00% | 0,01% |
MAESTRO CONSUMER DEBIT | 4,00% |
| 2,00% | 0,01% |
MAESTRO CONSUMER PREPAID | 4,00% | 2,00% | 0,01% | |
JCB | 5,00% | 0,00% | 0,01% | |
UPI | 5,00% | 0,00% 0,01% | ||
Nota: per le transazioni realizzate tramite accettazione di Xxxxx emesse da NEXI (cosiddette “CARTE ON US”) valgono le medesime Commissioni di Acquiring associate alle Carte Europee di tipologia equivalente.
2. COMMISSIONE UNICA:
Commissione di Acquiring (*)
Tipo carta
%
euro
Riduzione per transazioni di importo <= 30 €
VISA/MASTERCARD
6,19%
2,5 euro mese 7,5 euro una tantum
0,01%
JCB
UPI
BANCOMAT PAY (1)
5,00%
5,00%
n.d.
n.a.
0,01%
0,01%
n.d.
(1) Il Servizio Bancomat Pay non è al momento disponibile; Nexi provvederà a in- formare l’esercente non appena il servizio sarà utilizzabile.
(*) La Commissione in percentuale si applica al valore di ciascuna transazione ef- fettuata.
La Commissione in euro si cumula a quella percentuale e si applica per ogni punto vendita censito, indipendentemente dal numero di terminali o di Gate- way di Pagamento ad esso associato.
Per punto vendita si intende la sede operativa, intesa come luogo fisico o sito in- ternet/piattaforma e-Commerce in cui l’Esercente svolge la sua attività di vendita in modalità diretta, a distanza, telefonica o per corrispondenza.
La Commissione in euro, relativa al “Programma Protection Plus”, non si applica agli esercenti della Pubblica Amministrazione; inoltre non sarà addebitata:
1. agli esercenti che non hanno fatto transazioni nell’anno solare;
2. agli esercenti con più di 6 milioni di transazioni all’anno Visa e/o Master- card, JCB, indipendentemente dalla tipologia di pagamento card present o e-commerce;
3. ai punti vendita che nell’anno solare hanno fatto transazioni con le sole carte PagoBancomat, UPI e il solo BancomatPay.
Nel caso in cui l’Esercente, ai sensi dell’art. 10, lett. v) del Regolamento Eser- centi, non si avvalga di Nexi Payments SpA per l’autocertificazione allo Stan- dard di sicurezza PCI-DSS ( cd. “Verifica PCI-DSS”), gli sarà rimborsata una quota
parte della Commissione in euro, pari a euro 1,5 per ciascun mese dell’anno solare di competenza. Il rimborso, riconosciuto come conguaglio entro fine anno, sarà effettuato alla espressa condizione che l’Esercente : i) ne abbia dato comunicazione (di seguito anche la “Comunicazione” ) a Nexi entro il 20 del mese successivo a quello di attivazione del Servizio, mediante apposito mo- dulo disponibile nell’area Business del sito xxxx.xx, da inviare all’indirizzo e-mail xxxxxxxxxxxxxx@xxxx.xx; (ii) abbia consegnato a Xxxx, il questionario SAQ (“Self Assessment Questionnaire”) e la relativa certificazione AoC (“Attestation of Compliance”) entro i termini previsti, ovvero per il primo anno entro il 31 mar- zo o 30 settembre o comunque entro 3 mesi dall’attivazione del Servizio; per gli anni successivi entro il 31 marzo. Tali documenti dovranno essere invitati a Nexi Payments SpA via e-mail all’indirizzo e-mail xxxxxxxxxxxxxx@xxxx.xx. Il SAQ e l’AoC sono resi disponibili dal Council PCI al seguente indirizzo web: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxx_xxxxxxx
In assenza dell’invio della Comunicazione nei tempi previsti si intede applicato il Programma Protection Plus. Lo stesso varrà nel caso in cui, pur avendo fornito comunicazione, non si provveda, nei termini indicati ad inviare il SAQ e AoC debitamente compilati.
Negli anni successivi, l’Esercente avrà comunque la possibilità in qualsiasi mo-
mento sia di aderire alla “Verifica PCI-DSS”, inviandone “Comunicazione” entro
il 31 gennaio, sia di tornare ad avvalersi del Programma servendosi dei medesimi canali.
Qualora l’Offerta a cui aderisce l’esercente lo preveda la commissione in euro relativa al “Programma Protection Plus” sarà applicata a fine anno in un’unica soluzione per un importo massimo pari 37,5€ il primo anno e pari a 30€ gli anni successivi. Tale commissione, in questo caso, si riterrà assolta e quindi non
addebitata, qualora sia pari o inferiore al valore annuo della commissione in percentuale maturato sulle transazioni effettuate nell’anno solare; in caso con- trario, NEXI addebiterà la differenza tra i due valori commissionali nell’Estratto Conto relativo al mese di dicembre. L’elenco delle offerte che prevedono tale modalità di addebito è consultabile su xxx.xxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx/xxxxxxx- conguaglio.html
3. ALTRE OFFERTE:
Offerta disponibile solo presso le Banche aderenti | |
START (**) | Per ogni mese contabile, verrà stornato in E/C l’importo delle commissioni percentuali fino ad un massimo di 1.000 Euro di negoziato effettuato nel punto vendita con carte del circuito Visa, Mastercard e PagoBancomat. Il limite massimo di 1.000 Euro è moltiplicabile per numero di POS attivati con l’offerta “START“. |
Tipo carta | Commissione di Acquiring (*) % euro | Magg. Extra EEA e Commercial (***) | Riduzione per transazioni di importo <= 30 € | |
VISA/MASTERCARD | 3,99% | 2,5 euro mese 7,5 euro una tantum | vedi nota | 0,01% |
JCB | 3,99% | 0,00% | 0,01% | |
UPI | 3,99% | n.a. | 0,00% | 0,01% |
BANCOMAT PAY (1) | n.d. | n.d. | n.d. | |
(1) Il Servizio Bancomat Pay non è al momento disponibile; Nexi provvederà a in- formare l’esercente non appena il servizio sarà utilizzabile.
(*) La Commissione in percentuale si applica al valore di ciascuna transazione ef- fettuata.
La Commissione in euro si cumula a quella percentuale e si applica per ogni punto vendita censito, indipendentemente dal numero di terminali o di Gate- way di Pagamento ad esso associato.
Per punto vendita si intende la sede operativa, intesa come luogo fisico o sito in- ternet/piattaforma e-Commerce in cui l’Esercente svolge la sua attività di vendita in modalità diretta, a distanza, telefonica o per corrispondenza.
La Commissione in euro, relativa al “Programma Protection Plus”, non si applica agli esercenti della Pubblica Amministrazione; inoltre non sarà addebitata:
1. agli esercenti che non hanno fatto transazioni nell’anno solare;
2. agli esercenti con più di 6 milioni di transazioni all’anno Visa e/o Master- card, JCB, indipendentemente dalla tipologia di pagamento card present o e-commerce;
3. ai punti vendita che nell’anno solare hanno fatto transazioni con le sole carte PagoBancomat, UPI e il solo BancomatPay.
Nel caso in cui l’Esercente, ai sensi dell’art. 10, lett. v) del Regolamento Eser- centi, non si avvalga di Nexi Payments SpA per l’autocertificazione allo Stan- dard di sicurezza PCI-DSS ( cd. “Verifica PCI-DSS”), gli sarà rimborsata una quota parte della Commissione in euro, pari a euro 1,5 per ciascun mese dell’anno solare di competenza. Il rimborso, riconosciuto come conguaglio entro fine anno, sarà effettuato alla espressa condizione che l’Esercente : i) ne abbia dato comunicazione (di seguito anche la “Comunicazione” ) a Nexi entro il 20 del mese successivo a quello di attivazione del Servizio, mediante apposito mo- dulo disponibile nell’area Business del sito xxxx.xx, da inviare all’indirizzo e-mail xxxxxxxxxxxxxx@xxxx.xx; (ii) abbia consegnato a Xxxx, il questionario SAQ (“Self Assessment Questionnaire”) e la relativa certificazione AoC (“Attestation of Compliance”) entro i termini previsti, ovvero per il primo anno entro il 31 mar- zo o 30 settembre o comunque entro 3 mesi dall’attivazione del Servizio; per gli anni successivi entro il 31 marzo. Tali documenti dovranno essere invitati a Nexi Payments SpA via e-mail all’indirizzo e-mail xxxxxxxxxxxxxx@xxxx.xx. Il SAQ e l’AoC sono resi disponibili dal Council PCI al seguente indirizzo web: xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxx_xxxxxxx
In assenza dell’invio della Comunicazione nei tempi previsti si intede applicato il Programma Protection Plus. Lo stesso varrà nel caso in cui, pur avendo fornito comunicazione, non si provveda, nei termini indicati ad inviare il SAQ e AoC debitamente compilati.
Negli anni successivi, l’Esercente avrà comunque la possibilità in qualsiasi momento sia di aderire alla “Verifica PCI-DSS”, inviandone “Comunicazione” entro il 31 xxxxx- io, sia di tornare ad avvalersi del Programma servendosi dei medesimi canali.
Qualora l’Offerta a cui aderisce l’esercente lo preveda la commissione in euro rela- tiva al “Programma Protection Plus” sarà applicata a fine anno in un’unica soluzione per un importo massimo pari 37,5€ il primo anno e pari a 30€ gli anni successivi. Tale commissione, in questo caso, si riterrà assolta e quindi non addebitata, qualora sia pari o inferiore al valore annuo della commissione in percentuale maturato sulle transazioni effettuate nell’anno solare; in caso contrario, NEXI addebiterà la diffe- renza tra i due valori commissionali nell’Estratto Conto relativo al mese di dicem- bre. L’elenco delle offerte che prevedono tale modalità di addebito è consultabile su xxx.xxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx/xxxxxxx-xxxxxxxxxx.xxxx
(**) In caso di adesione all’offerta “Start”, è prevista una commissione percentuale
identica per tutte le carte del Circuito Visa, Mastercard e PagoBancomat.
(***) Alla commissione percentuale viene applicata una maggiorazione solo se il to- tale del negoziato generato dalle carte Extra EEA e/o dalle carte Commercial è superiore alla soglia del 5% del negoziato complessivo del punto vendita nel mese contabile. Sopra tale soglia, la commissione percentuale è maggiorata come da tabella sottostante. A titolo di mero esempio,in caso di commissione pari a 1,25 sotto i 30 euro e 1,26 sopra i 30 euro, ottenuta anche attraverso il meccanismo della riduzione, la maggiorazione prevista sarà pari a 1,5%.
Si precisa che in caso di commissioni che prevedono due diverse maggiorazio- ni sarà praticata quella più favorevole.
Commissione percentuale | Magg. Extra EEA/Commercial applicata |
INFERIORE O UGUALE ALL’1% | 1,8% |
TRA 1,01% E 1,3% | 1,5% |
SUPERIORE O UGUALE ALL’1,31% | 1% |
La maggiorazione viene applicata anche nel caso di transato totale del mese pari o inferiore a 1000 euro.
A) INTERCHANGE FEE
Le commissioni di interscambio applicate dai Circuiti internazionali e nazionali (non aggiuntive rispetto a quelle indicate nei precedenti punti 1), 2) e 3) perché già ri- comprese nelle stesse) sono consultabili al link: xxx.xxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx e sono consegnate unitamente al presente documento.
B) ONERI DI CIRCUITO
I costi che Xxxx deve sostenere nei confronti dei Circuiti internazionali e naziona- li – non aggiuntivi rispetto a quanto indicato nei precedenti punti 1), 2) e 3) – sono consegnati unitamente al presente documento. Tali oneri verranno trimestralmente adeguati sulla base dei costi applicati a Nexi dai Circuiti internazionali e nazionali. In caso di modifiche rilevanti l’adeguamento potrà avere una maggior frequenza. Le va- riazioni verranno rese note tramite pubblicazione nell’area trasparenza del sito Nexi.
C) TEMPI DI ESECUZIONE E DATA VALUTA PER L’ACCREDITO DELLE TRAN- SAZIONI EFFETTUATE SUL CONTO CORRENTE BANCARIO DELL’ESERCENTE: Le banche che intervengono nell’operazione – quella incaricata da Nexi e quella dell’Esercente – devono eseguire l’operazione di accredito delle somme entro pre- cisi termini temporali previsti dal D. Lgs. 11/2010. La data valuta dell’accredito sul con- to dell’Esercente non può essere successiva alla giornata operativa in cui l’importo dell’operazione di pagamento viene accreditato sul conto della banca dell’Esercente.
D) DATA VALUTA PER L’ADDEBITO DELLE COMMISSIONI SUL CONTO COR- RENTE BANCARIO DELL’ESERCENTE (per esercenti che operano in modalità POS lordo):
Operazioni effettuate con carte di credito, debito, prepagate e
PagoBANCOMAT®.
Entro 7 giorni lavorativi successivi alla data di riferimento dell’estratto conto (se il giorno di addebito cade di domenica o in un giorno festivo, la valuta è posticipata al primo giorno feriale successivo).
La maggiorazione percentuale di commissione per transazioni Extra EEA sui prodotti Visa Credito, Mastercard Credito, Visa Debito/VPAY/Prepa- gato, Mastercard Debito/Maestro/Prepagate, Visa Commercial, Mastercard Commercial, verrà addebitata con cadenza mensile.
La commissione una tantum, relativa al Programma Protection Plus, verrà addebitata nel primo mese di utilizzo del Servizio di acquiring da parte dell’Esercente.
In caso l’esercente scelga un’Offerta che prevede l’applicazione a fine anno in un’unica soluzione della commissione in euro relativa al “Programma Protection Plus” (nelle due componenti “una tantum” e commissione mensi- le), qualora non assolta secondo le modalità indicate, verrà applicata nell’E- stratto Conto relativo al mese di dicembre.
E) ESTRATTO CONTO:
Costi di generazione, emissione e di invio:
– estratto conto on-line (disponibile sul sito xxx.xxxx.xx): gratuito.
– estratto conto cartaceo: € 1,15.
Imposta governativa di bollo su estratti conto superiori a € 77,47: € 2. Richiesta copia estratto conto: € 1,00.
F) COSTI PER CATEGORIE MERCEOLOGICHE A RISCHIO (SOLO PER E-COMMERCE E MOTO):
Canone annuo da riconoscere, anticipatamente, ai Circuiti Internazionali VISA e MASTERCARD dagli Esercenti appartenenti alle categorie merceologi- che definite ad alto rischio, pari, per ognuno dei Circuiti, a 500 USD per punto vendita attivato. Tale importo sarà fatturato in Euro convertito al cambio vi- gente nel giorno di emissione della relativa fattura. Gli elenchi delle categorie merceologiche definite ad alto rischio sono consultabili nell’area Trasparenza del sito della società e forniti unitamente al presente documento.
G) RICHIESTA DOCUMENTAZIONE, MATERIALI, INFORMAZIONI E COMUNI- CAZIONI:
Copia Contratto sottoscritto dall’Esercente: servizio gratuito.
Copia “Documento di Sintesi Esercenti Nexi” aggiornata: servizio gratuito. Copia documentazione transazioni effettuate in un anno: servizio gratuito. Copia di un singolo documento di spesa: servizio gratuito.
Copia di comunicazioni già ricevute: servizio gratuito. Altre comunicazioni di legge: servizio gratuito.
Vetrofanie Limited Acceptance: 10,00 euro IVA (cad.).
H) SERVIZI ACCESSORI:
Registrazione e utilizzo dell’area riservata ai clienti Nexi del sito xxx.xxxx.xx: servizio gratuito.
Servizio Clienti Nexi: servizio gratuito (numero soggetto a tariffazione in
funzione dell’operatore telefonico utilizzato).
I) SPESE PER LA COMUNICAZIONE DEL RIFIUTO DEGLI ORDINI DI PAGAMENTO:
Non previste.
RECESSO E RECLAMI
Recesso dal Contratto
Recesso dell’Esercente
L’Esercente ha facoltà di recedere dall’intero Contratto, (anche relativamente ad uno solo o a più punti vendita), ovvero da uno o più singoli Servizi Collegati al Contratto, in qualsiasi momento, senza preavviso, mediante comunicazione scrit- ta a mezzo raccomandata A.R. da inviare alla Società, o a mezzo PEC all’indirizzo xxxxxxx.xxxxxxxx@xxx.xxxx.xx.
La richiesta potrà essere inviata anche per il tramite della Banca. Il recesso si consi- dera efficace dal momento in cui la Società ne viene a conoscenza. Non è prevista l’applicazione di penalità e spese per il recesso.
Recesso di Nexi Payments SpA
Xxxx può recedere dal Contratto con preavviso di 2 (due) mesi e senza nessun one- re a carico dell’Esercente (solo relativamente al Servizio di Pagamento), dandone comunicazione in forma scritta all’Esercente, su supporto cartaceo a mezzo rac- comandata A.R. all’indirizzo indicato nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi o a quello successivamente comunicato, o tramite il Portale Esercenti, su Supporto Durevole, inviando in questo caso apposito avviso di pubblicazione all’Esercente via e-mail. In alternativa, la comunicazione di recesso, potrà essere fornita anche mediante altro Supporto Xxxxxxxx concordato in anticipo con l’Esercente. Il reces- so si considera efficace trascorsa la durata del periodo di preavviso a decorrere dal momento in cui l’Esercente viene a conoscenza dell’esercizio del recesso da parte di Xxxx.
Diritti ed obblighi dell’Esercente in tutti i casi di recesso
A decorrere dalla data di efficacia del recesso, l’Esercente non potrà compiere ulte- riori Transazioni con le Carte e dovrà restituire immediatamente a Nexi tutto il ma- teriale da quest’ultima fornitogli, nonché rimuovere le vetrofanie relative al servizio. L’Esercente resta inoltre obbligato al pagamento di ogni ragione di credito vantata da Xxxx nei suoi confronti.
Il recesso si estende anche ad eventuali servizi accessori al Contratto, anche in de- roga alle condizioni e ai termini eventualmente previsti dalla normativa di settore.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
Entro 60 (sessanta) giorni dalla data di efficacia del recesso la Società fornisce all’E- sercente la rendicontazione comprensiva di ogni ragione di credito vantata dalla Società nei suoi confronti, e in particolare l’importo delle commissioni inerenti alle Transazioni effettuate fino alla data di efficacia del recesso (se pagate anticipata- mente, esse sono rimborsate in maniera proporzionale).
Entro i successivi 30 (trenta) giorni l’Esercente provvede al pagamento, in un’unica
soluzione, degli importi risultanti dalla rendicontazione finale.
Reclami
L’Esercente può presentare reclami alla Società con comunicazione scritta tramite i seguenti canali:
– sito xxx.xxxx.xx, nella sezione Reclami, compilando il Form reclami “esercenti ”
– xxx xxx xx x. 00/0000.0000
– via email all’indirizzo: x.xxxxxxxxxxxx@xxxx.xx
– con PEC (Posta Elettronica Certificata) all’indirizzo: xxxxxxx.xxxxxxxxxxxx@xxx.xxxx.xx
– a mezzo posta ordinaria, raccomandata A.R. o posta prioritaria ai seguenti reca- piti: Nexi Payments - Claims Management, Xxxxx Xxxxxxxx x. 00, 00000, Xxxxxx.
Per maggiori dettagli in merito alle modalità di gestione dei reclami, si rimanda alla sezione Reclami del sito xxx.xxxx.xx
È considerato valido il reclamo che contiene gli estremi di chi lo propone, i motivi del reclamo, la firma o analogo elemento che consenta di identificare con certezza l’Esercente.
La Società dà riscontro al reclamo entro 15 (quindici) giornate operative dalla sua ri- cezione, indicando, in caso di accoglimento, i tempi previsti per risolvere il problema. Qualora la Società venga a trovarsi nell’impossibilità di rispondere al reclamo entro le tempistiche sopra indicate, potrà sottoporre all’Esercente una risposta interlo- cutoria dettagliando le ragioni che hanno determinato l’impossibilità a risponde- re entro le 15 (quindici) giornate operative. Le circostanze che hanno determinato l’impossibilità a rispondere entro 15 (quindici) giornate operative non devono, in ogni caso, essere dovute a volontà o negligenza della Società.
Nei casi di risposta interlocutoria, la Società dovrà comunque fornire una ri- sposta definitiva al reclamo entro 35 (trentacinque) giornate operative. Se la Società non risponde al reclamo nei termini stabiliti oppure il reclamo non è accolto o se l’Esercente non è comunque soddisfatto della risposta, l’Eser- cente, se il reclamo è relativo al Servizio Acquiring, può rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (“ABF”) nei casi espressamente previsti nella Guida pra- tica all’Arbitro Bancario Finanziario. Tale Guida è disponibile sul Sito Internet o
LEGENDA
COMMISSIONE DI ACQUIRING: Ammontare dovuto dall’Esercente a Nexi per i servizi di acquiring resi da quest’ultima. Si compone di una commissione percen- tuale applicata su ciascuna transazione e di un canone fisso applicato in parte su base una tantum e in parte su base mensile.
COMMISSIONE INTERBANCARIA: (Interchange fee): la commissione corrispo- sta da Nexi all’emittente della carta per l’utilizzo della stessa presso gli Esercenti convenzionati.
EXTRA EEA: termine utilizzato per indicare la maggiorazazione che si applica alle transazioni effettuate con una Carta emessa da un prestatore di servizi di pa- gamento situato in un paese non facente parte dell’Area Economica europea. MODELLO COMMISSIONI DIFFERENZIATE: prevede commissioni differenzia- te per le diverse categorie di carte e marchi di pagamento che presentano livelli diversi di Interchange Fee.
Il ricorso all’ABF è di regola presentato on line accedendo all’Area Riservata del portale xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx, previa registrazione. Il costo del ricorso all’ABF è pari a 20 euro, o altro importo determinato dall’ABF stesso.
In alternativa all’ABF o per le questioni che esulano la sua competenza così come sopra delineata, l’Esercente può presentare, anche in assenza di preventivo reclamo alla Società, domanda di mediazione finalizzata alla conciliazione presso uno degli organismi di mediazione autorizzati ai sensi di legge (Decreto Legislativo 4 mar- zo 2010, n. 28 e successive modifiche), il cui elenco è consultabile presso il sito internet xxxxx://xxxxxxxxxx.xxxxxxxxx.xx nella sezione dedicata. In ogni caso, l’esperimento di tale procedimento di mediazione è condizione di procedibi- lità dell’eventuale domanda giudiziale.
In aggiunta a quanto sopra, in caso di violazione da parte della Società delle regole di condotta che riguardano la prestazione dei servizi di pagamento, l’Esercente può presentare un esposto alla Banca d’Italia (ai sensi dell’art. 39 del D. Lgs. 11/2010). In caso di grave inosservanza degli obblighi assunti dalla Società in relazione alla pre- stazione dei servizi di pagamento, saranno applicabili sanzioni amministrative pe- cuniarie nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, dire- zione nonché dei soggetti che svolgono funzioni di controllo per mancata vigilanza sull’osservanza degli obblighi in questione, nella misura di volta in volta prevista ai sensi di legge (ai sensi del Titolo VIII del Testo Unico Bancario e dell’art. 32 del D. Lgs. 11/2010 e successive modifiche).
MODELLO COMMISSIONE UNICA: prevede 4 valori commissionali: Visa/Ma- stercard, JCB e UPI, Il modello non prevede l’applicazione di commissioni diffe- renziate per operazioni con carte Extra EEA.
ONERI DI CIRCUITO: i costi che Xxxx deve sostenere nei confronti dei Circuiti Internazionali e nazionali.
POS: (Point of Sale): terminale elettronico collocato presso gli Esercenti, che consente la lettura elettronica delle Carte e di concludere Transazioni previo ri- lascio elettronico della relativa autorizzazione. Rientrano in questa definizione anche strumenti diversi (es. applicazione installata su smartphone dotato di con- nessione internet).
Come contattare il Servizio Clienti Nexi Payments
Assistenza e Autorizzazioni 02.345.448 (*)
Servizi automatici 24 ore su 24, 365 giorni all’anno Servizi con operatore: 8.00-20.00, lunedì-venerdì
(*) Il costo della chiamata dipende dalle tariffe applicate dal suo operatore telefonico ed è pari a una chiamata nazionale da rete fissa.
Richiesta tramite Banca
CATEGORIE MERCEOLOGICHE A RISCHIO
Esclusioni e implicazioni/trattamenti specifici per tipologie di esercenti
I Circuiti Internazionali hanno individuato alcune categorie merceologiche definite ad alto rischio, che operano in modalità ‘Card not Pre- sent’ e per le quali sono stati definiti nuovi parametri di controllo.
Qui di seguito l’elenco delle categorie merceologiche attualmente definite ad alto rischio dal Circuito Internazionale Mastercard,
secondo quanto disciplinato dal programma BRAM - Business Risk Assessment and Program:
1 scommesse e lotterie on-line (Settore Merceologico 7995)
2 tabacchi (Settore Merceologico 5993)
3 prodotti farmaceutici (Settore Merceologico 5122; 5912)
4 high-risk cyberlockers ‘servizio di archiviazione e condivisione file’ (Settore Merceologico 4816)
5 teleservizi in inbound (Settore Merceologico 5967)
6 cambia-valute non bancari (Settore Merceologico 6051)
7 agenti di borsa/broker assicurativi (Settore Merceologico 6211)
8 videonoleggi (Settore Merceologico 7841)
9 sale videogiochi (Settore Merceologico 7994)
10 gioco d’azzardo non face-to-face (Settore Merceologico 7801 e 7802)
11 esercenti ad alto rischio perdite (Settore Merceologico 5968)
Per gli esercenti appartenenti a tali categorie merceologiche è obbligatorio: essere iscritti da Nexi negli archivi del Circuito Mastercard;
essere sottoposti da Nexi a controlli per verificare la liceità dell’attività svolta;
riconoscere al Circuito Mastercard, tramite Nexi, un canone annuo pari a 500 USD per la gestione dei controlli sulle commercializzazio- ni elettroniche.
Qui di seguito l’elenco delle categorie merceologiche attualmente definite ad alto rischio dal Circuito Internazionale VISA, secon- do quanto disciplinato dal programma High-Brand Risk Acquiring Program:
1 scommesse e lotterie on-line (Settore Merceologico 7995)
2 tabacchi (Settore Merceologico 5993)
3 prodotti farmaceutici (Settore Merceologico 5122; 5912)
4 servizi di telemarketing per viaggi (Settore Merceologico 5962)
5 vendita via posta o telefoni (no cataloghi) (Settore Merceologico 5966)
6 teleservizi in inbound (Settore Merceologico 5967)
7 organizzazioni di servizi hostess (Settore Merceologico 7273)
Per gli esercenti appartenenti a tali categorie merceologiche è obbligatorio: essere iscritti da Nexi negli archivi del Circuito VISA;
essere sottoposti da Nexi a controlli per verificare la liceità dell’attività svolta;
riconoscere al Circuito VISA, tramite Nexi, un canone annuo pari a 500 USD per la gestione dei controlli sulle commercializzazioni elet- troniche.
Si rimanda alla contrattualistica per eventuali dettagli su importi da corrispondere ai circuiti.
Gli esercenti appartenenti alle categorie segnalate come ad alto rischio da entrambi i programmi dovranno riconoscere annualmente ai Circuiti, tramite Nexi, l’importo previsto per ciascun programma, per un totale di 1000 USD.