Contract

Oggetto: comunicazione ai sottoscrittori di Credemvita Collection PRO (Tariffa 60083) - nuovi Fondi Esterni disponibili per la sottoscrizione

Gentile Cliente,

con piacere la informiamo che, dal 31 Marzo 2017 sono disponibili quali sottostanti della sua polizza di assicurazione anche gli ulteriori Fondi esterni di seguito elencati, che rientrano in Classi - Proposte d’Investimento già previste nel Contratto da lei sottoscritto:

Codice	Nome Comparto	Macro Classe	Codice Proposta di Investimento	Denominazione Proposta Investimento
60606	Jupiter Dynamic Bond	Obbligazionari	CLA21_OFLP	OBBLIGAZIONARI FLESSIBILI PLUS
60607	Jupiter Europa	Flessibili	CLA28_FLELS	FLESSIBILI LONG/SHORT
60608	Jupiter Global Absolute Return	Flessibili	CLA28_FLELS	FLESSIBILI LONG/SHORT
60609	Hermes Linder Fund	Azionari	CLA15_AZG	AZIONARI GLOBALI
60610	Fidelity Global High Grade Income	Azionari	CLA29_ESPVA	ESPOSIZIONE IN VALUTA
60611	March Vini Catena	Azionari	CLA17_AZCT	AZIONARI COMMODITY/TE MATICI
60612	F&C Real Estate Securities B EUR Acc	Azionari	CLA17_AZCT	AZIONARI COMMODITY/TE MATICI
00000	Xxxxxx Euro Sustainable Equity	Azionari	CLA30_AZEDS	AZIONARI EUROPA DINAMICI/SMART
60614	Robeco BP Global Premium Equities	Azionari	CLA15_AZG	AZIONARI GLOBALI
60615	Robeco Global Credits	Obbligazionari	CLA08_OBG	OBBLIGAZIONARI GLOBALI
60616	Robeco Lux-o-rente	Obbligazionari	CLA21_OFLP	OBBLIGAZIONARI FLESSIBILI PLUS
00000	Xxxxxx Euro Sustainable Corporate Bonds	Obbligazionari	CLA05_OBC	OBBLIGAZIONARI CORPORATE

Nel seguito del Documento sono riportate le caratteristiche dei suddetti Fondi Esterni, illustrate nelle Schede Sintetiche Informazioni Specifiche a cui appartengono.

Tutte le informazioni sotto riportate sono estratte dai Prospetti Informativi delle Società di Gestione dei Fondi Esterni e/o fornite direttamente dalla SICAV di appartenenza. La possibile assenza di alcuni dei dati sotto riportati deriva dalla data di inizio operatività del Fondo Esterno, che non ne consente la determinazione.

******************************

************************************************

Informazioni relative al Fondo Xxxxxxx Xxxxxx Euro Sustainable Corporate Bonds - Codice 60617 facente parte della Classe Obbligazionari Corporate - Codice della Proposta CLA05_OBC

Tabella 1

Denominazion e

Codice

intern o

ISIN

Domicilio Sicav

Gestore

delegato (eventuale)

Valuta di

denominazion e

Direttiva

Armonizzazio ne

Proventi

Mirova Euro Sustainable Corporate

Bonds

60617

LU05526436 85

0, xxxxx Xxxxxxxx X- 0000

Xxxxxxxxxx

Xxxxxxxxxxx Xxxxxx

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

Tabella 2

Denominazione

Data inizio operatività

Tipologia e stile di gestione /

Qualifica

Benchmark / Parametro di riferimento

Scostamento dal benchmark

Orizzonte temporale

Grado di rischio

Mirova Euro Sustainable Corporate Bonds

11/07/2011

A Benchmark - Gestione Attiva Qualifica: -

Bloomberg Barclays Euroagg Corporate Total Return Index Value Unhedged

EUR

N.D.

20 anni

Medio

Tabella 2 bis

Denominazione

Commissioni di gestione

Rebates (in %)

Commissioni di gestione –

Rebates

Mirova Euro Sustainable Corporate

Bonds

0.600%

0.000%

0.600%

Mirova Euro Sustainable Corporate Bonds Categoria: Obbligazionari corporate

Finalità: L’obiettivo di investimento del Fondo è di sovraperformare il Barclays Capital Euro Aggregate Corporate Index per un periodo minimo di investimento consigliato di 3 anni, attraverso investimenti in obbligazioni societarie denominate in euro che soddisfano criteri ESG (Environmental, Social and Governance).

Obiettivo della Gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento Bloomberg Barclays Euroagg Corporate Total Return Index Value Unhedged EUR

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Eurozona

Politica di investimento: * Obbligazioni con rating Committed + Positive + Neutral (secondo i nostri analisti interni ESG) * Fino al 20% del Fondo potrà essere investito nei seguenti strumenti: le obbligazioni dei mercati emergenti, le obbligazioni indicizzate all’inflazione e obbligazioni privi di rating (con un rating interno di almeno BB-) * Fino al 33% in altre obbligazioni comprese quelle emesse da banche sovranazionali, banche di sviluppo, agenzie, covered bond, obbligazioni in valuta non euro e obbligazioni ad alto rendimento con un rating minimo di BB- * Non nominale obbligazioni SRI: 10% max, in attesa di un’analisi * ABS (fino al 20% con un rating minimo di singola A) * Obbligazioni convertibili: Xxxxxxx 10%

Derivati: Il Fondo può utilizzare tassi di interesse e, se necessario, derivati di credito, se ritenuto a fini di copertura e di investimento.

Tabella 3

Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Mirova Euro Sustainable Corporate Bonds

-5

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

FONDO BENCHMARK

Tabella 4

Commissioni
Anno	TER
60617 - Mirova Euro Sustainable Corporate Bonds
2014	3,00%
2015	3,00%
2016	3,00%

******************************

Informazioni relative al Fondo Xxxxxxx Xxxxxx Global Credits - Codice 60615 facente parte della Classe Obbligazionari Globali - Codice della Proposta CLA08_OBG

Tabella 1

Denominazion e

Codice

intern o

ISIN

Domicilio Sicav

Gestore

delegato (eventuale)

Valuta di

denominazion e

Direttiva

Armonizzazio ne

Proventi

Robeco Global Credits

60615

LU10714204 56

Lussemburg o

Robeco Luxembourg S.A.

Robeco Institutional Asset Managemen

t B.V.

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

Denominazion e

Data inizio operativit

Tipologia e stile di gestione / Qualifica

Benchmark / Parametro di riferimento

Scostamento dal benchmark

Orizzonte temporale

Grado di rischio

Robeco Global Credits

05/06/201

A Benchmark - Gestione Attiva Qualifica: -

Barclays Global Aggregate - Corporates (hedged

into EUR)

Contenuto

20 anni

Medio Basso

Tabella 2 bis

Denominazione

Commissioni di gestione

Rebates (in %)

Commissioni di gestione –

Rebates

Robeco Global Credits

0.400%

0.000%

0.400%

Robeco Global Credits Categoria: Obbligazionari globali

Finalità: Il fondo ha l’obiettivo di ottenere una crescita di capitale nel lungo periodo

Obiettivo della Gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento Barclays Global Aggregate - Corporates (hedged into EUR)

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Globale

Politica di investimento: Il Fondo Robeco Global Credit Bonds è destinato a investitori alla ricerca di rendimenti maggiori rispetto a quelli offerti dai titoli di stato, ma senza il rischio maggiore di un fondo che investe esclusivamente in obbligazioni corporate di tipo high yield. Il fondo investe nei mercati globali dei crediti con gli investimenti di tipo investment grade che rappresentano il punto chiave della strategia globale. Può investire in altre classi di asset nell’ambito del credito a reddito fisso. Il fondo è gestito da un team esperto con un consolidato track record, in grado di generare una buona performance sia in fase di mercati al rialzo che al ribasso. Il fondo Global Credits di Robeco offre la flessibilità di una strategia integrata. Il fondo investe in crediti tra i migliori della rispettiva categoria, in tutte le classi di asset, indipendentemente dal tipo o ubicazione, e non segue alcun benchmark (sebbene abbia un indice di riferimento). La flessibilità di una strategia di credito integrata è sempre più necessaria con le politiche della banca centrale che continuano ad essere desincronizzate e con diversi mercati del credito che rideterminano i prezzi dei titoli in base alle loro economie e società che migliorano a ritmi differenti. Robeco si avvale di strategie di investimento in grado di fornire solidi rendimenti sia con mercati in rialzo sia con mercati in calo, come dimostrato dai solidi risultati ottenuti. Il fondo si avvale della vasta gamma di risorse a sua disposizione al fine di coprire i mercati del xxxxxxx.Xx team di investimento è stabile e vanta una considerevole esperienza e una chiara divisione delle responsabilità tra i gestori del portafoglio e gli analisti del credito. Il processo di investimento è ben strutturato, con un approccio disciplinato, e si basa sia su una panoramica macro di tipo top-down dei mercati del credito sia su una analisi fondamentale del credito approfondita e completa, di tipo bottom up. Il fondo applica un approccio di tipo "total return" con la flessibilità di investire in classi di asset quali le cartolarizzazioni, gli high yield e i mercati emergenti. Questa allocation si basa sul raggiungimento del migliore profilo rischio-rendimento per il fondo.

Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti derivati sia a fini di copertura che per gestione efficiente del portafoglio, ma può inoltre prendere posizioni attive in obbligazioni globali, mercato monetario, tassi d’interesse e mercati valutari.

Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Robeco Global Credits

-5

-10

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

FONDO BENCHMARK

Tabella 4

Commissioni
Anno	TER
60615 - Robeco Global Credits
2014	2,89%
2015	2,89%
2016	N.D.

******************************

Informazioni relative ai Fondi Xxxxxxx Xxxxxx Xxxxxx Fund - Codice 60609 e Robeco BP Global Premium Equities - Codice 60614 facenti parte della Classe Azionari Globali - Codice della Proposta CLA15_AZG

Tabella 1

Denominazion e

Codice

intern o

ISIN

Domicilio Sicav

Gestore

delegato (eventuale)

Valuta di

denominazion e

Direttiva

Armonizzazio ne

Proventi

Hermes Linder Fund

60609

MT00000783 00

Xxxxxxx, Xxxxx 0,

Xxxxx 0, Xxxx xx-Xxxxxxxxx,

X-Xxxxxxxx, Xxxxxxxxxx

Praude Asset Managemen t Ltd

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

BKR 3000,

Malta

Robeco BP Global Premium Equities

60614

LU02331384 77

Lussemburg o

Robeco Luxembourg S.A.

Boston Partners Global Investors

Inc.

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

Tabella 2

Denominazion e

Data inizio operativit

Tipologia e stile di gestione / Qualifica

Benchmark / Parametro di riferimento

Scostamento dal benchmark

Orizzonte temporale

Grado di rischio

Xxxxxx Xxxxxx

Fund

31/11/200

Flessibile

Qualifica: -

N.E.

20 anni

Alto

Robeco BP Global Premium

Equities

27/03/201

A Benchmark - Gestione Attiva Qualifica: -

MSCI World Index (Net Return)

Contenuto

20 anni

Alto

Tabella 2 bis

Denominazione

Commissioni di gestione

Rebates (in %)

Commissioni di gestione –

Rebates

Xxxxxx Xxxxxx Fund

1,000%

0,000%

1,000%

Robeco BP Global Premium Equities

0,680%

0,000%

0,680%

Xxxxxx Xxxxxx Fund Categoria: Azionari Europa

Finalità: L’obiettivo di investimento del Comparto è l’apprezzamento a lungo termine investendo principalmente nei principali mercati azionari.

Obiettivo della Gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 13,79. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Globale

Politica di investimento: Il Comparto raggiungere il proprio obiettivo di investimento investendo la maggior parte del suo patrimonio in titoli quotati nelle principali borse. Il Gestore degli Investimenti si avvale di uno stile di gestione attivo attraverso la ricerca e la selezione di singoli titoli in base ai principi di investire valore. Il Comparto non ha settori geografici o industriali di destinazione. Il Gestore può utilizzare strumenti finanziari derivati a fini di investimento e ai fini di una gestione efficiente del portafoglio.

Derivati: Si

Robeco BP Global Premium Equities Categoria: Azionari Globali

Finalità: Il fondo ha l’obiettivo di ottenere una crescita di capitale nel lungo periodo

Obiettivo della Gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento MSCI World Index (Net Return)

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Globale

Politica di investimento: La strategia di investimento di Robeco BP Global Premium Equities cerca di selezionare le azioni di società, a livello globale, che mostrano valutazioni interessanti, solidi fondamentali e una spinta positiva in miglioramento. Questa combinazione unica di orientamento verso i titoli "value", fondamentali interessanti e spinta positiva, assieme a una solida ricerca interna e una gestione con scarsa propensione al rischio comportano un portafoglio, costruito tramite una rigida selezione azionaria di tipo bottom-up, che evidenzia caratteristiche che nel tempo hanno dimostrato la loro efficacia.Questo approccio

coniuga la ricerca quantitativa e una solida ricerca fondamentale. Il fondo investe in media in oltre 100 società diverse. La gestione del rischio è pienamente integrata nel processo di investimento al fine di assicurare che le posizioni del fondo rimangano in ogni momento all’interno di limiti prestabiliti. In linea di principio, il fondo cerca di essere sempre completamente investito e deterrà liquidità solo in misura limitata. Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura, per gestione efficiente del portafoglio e a scopo di investimento. Ciononostante, il comparto non intende fare uso intensivo di strumenti derivati per i sopramenzionati motivi.

Tabella 3

Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Hermes Linder Fund

-5

-10

-15

-20

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

FONDO BENCHMARK

Robeco BP Global Premium Equities

-10

-20

-30

-40

-50

2007200820092010201120122013201420152016

FONDO BENCHMARK

Tabella 4

Commissioni
Anno	TER
60609 - Hermes Linder Fund
2014	4,07%
2015	4,05%
2016	4,04%
60614 - Robeco BP Global Premium Equities
2014	3,59%
2015	3,58%
2016	N.D.

******************************

Informazioni relative ai Xxxxx Xxxxxxx March Vini Catena - Codice 60611 e F&C Real Estate Securities B EUR Acc - Codice 60612 facenti parte della Classe Azionari Commody/Tematici - Codice della Proposta CLA17_AZCT

Tabella 1

Denominazion e

Codice intern

ISIN

Domicilio Sicav

Gestore

Gestore delegato

(eventuale)

Valuta di denominazion

Direttiva Armonizzazio

Proventi

March Vini Catena

60611

LU05664177 79

Lussemburg x

Xxxxxx xx Xxxxxxxxx

AM (Lux)

March Asset Managemen

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

F&C Real Estate Securities B EUR Acc

60612

IE00B5NGC7 06

78 Xxx Xxxx Xxxxxxxx’x Quay, Dublin 2,

Ireland

Thames River Capital LLP

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

Tabella 2

Denominazion e

Data inizio operativit

Tipologia e stile di gestione / Qualifica

Benchmark / Parametro di riferimento

Scostamento dal benchmark

Orizzonte temporale

Grado di rischio

March Vini Catena

15/12/201

A Benchmark - Gestione Attiva

Qualifica: -

MSCI World LC

Significativo

20 anni

Medio Alto

F&C Real Estate Securities B

EUR Acc

08/04/201

A Benchmark - Gestione Attiva Qualifica: -

FTSE EPRA/NAREIT

Developed Europe Capped Index (Net, GBP) (TPTHR04G)

Contenuto

20 anni

Alto

Tabella 2 bis

Denominazione

Commissioni di gestione

Rebates (in %)

Commissioni di gestione –

Rebates

March Vini Catena

1,250%

0,000%

1,250%

F&C Real Estate Securities B EUR Acc

1,000%

0,000%

1,000%

March Vini Catena Categoria: Azionari Settoriali

Finalità: Incrementare il patrimonio investito con un profilo di rischio contenuto ed una volatilità 40% minore dell’indice di riferimento. La preservazione del capitale è uno degli obiettivi del comparto.

Obiettivo della Gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento MSCI World LC

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Globale

Politica di investimento: 1) Si applica un primo screening quantitativo sull’universo investibile del fondo. 2) Passiamo all’analisi qualitativo delle società attraverso la valutazione del corporate governance, barriere di entrata e vantaggi settoriali di ogni singola società. 3) Calcolo del prezzo finale attraverso l’applicazione del metodo somma delle parti e cash flow discount. Per ultimo, applichiamo un margine di sicurezza che si trova fra il 20 e 30% al valore intrinseco calcolato.

Derivati: No

F&C Real Estate Securities B EUR Acc Categoria: Azionari Settoriali

Finalità: Strategia long-enhanced, con l’obiettivo primario di sovraperformare il benchmark European Public

Real Estate Association (EPRA) in tutte le condizioni di mercato. In condizioni normali il fondo mira a mantenere una esposizione netta al mercato di circa il 100%, come un tradizionale fondo long-only, ma può combinare una esposizione lorda fino al 120% ed una esposizione allo scoperto (short) fino al 20%. Le posizioni corte in singoli titoli saranno utilizzate per esprimere una convinzione negativa maggiore sulle società a bassa e media capitalizzazione, e per - potenzialmente - accrescere i rendimenti rispetto ad una tradizionale strategia long-only.

Obiettivo della Gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Capped Index (Net, GBP) (TPTHR04G)

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Europa

Politica di investimento: Generazione di idee: * Il team mira ad ospitare più di 110 visite di amministratori di società all’anno. Incontrandosi con la stragrande maggioranza delle società immobiliari in visita a Londra, il team ha costruito stretti rapporti di lavoro con molti amministratori di società. * Ricerca "sul campo" - il team viaggia molto al fine di valutare portafogli aziendali (ad esempio edifici per uffici, centri commerciali, ecc) e valutare il mercato degli affitti e dei capitali in tutta Europa. * Sinergie informative - contributi riguardo analisi delle transazioni, mercato degli affitti e dei tassi di capitalizzazione forniti dal nostro team di immobiliare diretto del Regno Unito ci dà un flusso costante di informazioni sui fondamentali del settore immobiliare, disponibilità del finanziamento del debito e dei margini. * Sfruttiamo una vasta ed estesa rete immobiliare e dei mercati finanziari, creata grazie alla grande esperienza dei professionisti del team nel settore. * Contributi strategici ed economici vengono raccolti da strateghi sell-side, economisti e analisti, in particolare dal nostro broker primario. Valutazione: Il processo di valutazione combina una stima della situazione attuale e fino a tre anni dei NAV, i profitti (sia i flussi di cassa rettificati che quelli basati sui conti) e dei dividendi.

Allocazione: Il passo successivo nel processo decisionale di investimento è quello di considerare i seguenti criteri: * Valore rispetto ai concorrenti * Valutazione attuale da un punto di vista storico * Le aspettative riguardo il consenso generale del mercato * Analisi della liquidità e del registro azionario * Analisi dello "short ratio" (rischio di short squeeze, recall) * Catalizzatori del prezzo delle azioni (report sugli earnings, giornate dedicate agli investitori, aggiornamenti sul trading, driver macroeconomici). Prima di stabilire una posizione allo scoperto in una società monitoriamo ulteriori segnali di pericolo caratteristici come ad esempio: * Problemi di gestione/conflitti * Difetti nel modello di business/strategia * Bilancio carente/mancanza di flessibilità finanziaria * Ampio rischio di sviluppo. Costruzione del portafoglio: Il portafoglio si basa sulle nostre migliori idee di sovrappeso e sottopeso, oggetto del nostro rigoroso processo di investimento.

Quando pienamente investito, il portafoglio detiene tra i 50 e 80 titoli.

Derivati: Si

Tabella 3

Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

March Vini Catena

-10

-20

-30

-40

-50

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

FONDO BENCHMARK

Natixis - Xxxxxx Xxxxxx Multisector Income Fund

-10

-20

-30

-40

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

FONDO BENCHMARK

Tabella 4

Commissioni
Anno	TER
60611 - March Vini Catena
2014	4,35%
2015	4,31%
2016	4,26%
60612 - F&C Real Estate Securities B EUR Acc
2014	5,32%
2015	4,99%
2016	4,61%

******************************

Informazioni relative ai Fondi Esterni Jupiter Dynamic Bond - Codice 60606 e Robeco Lux-o-rente - Codice 60616 facenti parte della Classe Obbligazionari Flessibili Plus - Codice della Proposta CLA21_OFLP

Tabella 1

Denominazion e

Codice

intern o

ISIN

Domicilio Sicav

Gestore

delegato (eventuale)

Valuta di

denominazion e

Direttiva

Armonizzazio ne

Proventi

Jupiter Dynamic Bond

60606

LU08535558 93

0 xxxxx xx Xxxxxx, Xxxxxxxxxx

xxx, X-0000 Xxxxxxxxxx

Xxxxxxx Asset Managemen t Limited

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

Robeco Lux-o- rente

60616

LU02399506 93

Lussemburg o

Robeco Luxembourg S.A.

Robeco Institutional Asset Managemen

t B.V.

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

Tabella 2

Denominazion e

Data inizio operativit

Tipologia e stile di gestione / Qualifica

Benchmark / Parametro di riferimento

Scostamento dal benchmark

Orizzonte temporale

Grado di rischio

Jupiter Dynamic Bond

05/12/201

Flessibile Qualifica: -

N.E.

20 anni

Medio Basso

Robeco Lux-o- rente

01/01/200

A Benchmark -

Gestione Attiva Qualifica: -

JPM GBI Global (hedged into EUR)

N.D.

20 anni

Medio

Tabella 2 bis

Denominazione

Commissioni di gestione

Rebates (in %)

Commissioni di gestione –

Rebates

Jupiter Dynamic Bond	0,500%	0,000%	0,500%
Robeco Lux-o-rente	0,350%	0,000%	0,350%

Jupiter Dynamic Bond Categoria: Obbligazionari flessibili

Finalità: Obiettivo del Fondo è ottenere un reddito elevato con la prospettiva di una crescita del capitale. Il Fondo investirà principalmente in obbligazioni "high yield", obbligazioni di tipo "investment grade", titoli di stato, obbligazioni convertibili e obbligazioni di altro tipo.

Obiettivo della Gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 1,94. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D..

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Globale

Politica di investimento: Non disponibile

Derivati: Il Fondo utilizzerà derivati (strumenti finanziari il cui valore è correlato al prezzo di un investimento sottostante, come ad esempio tassi di interesse, valute, indici) allo scopo di ridurre il rischio o di gestire il Fondo in maniera più efficiente.

Robeco Lux-o-rente

Categoria: Obbligazionari globali

Finalità: Il fondo ha l’obiettivo di ottenere un’alto rendimento assoluto

Obiettivo della Gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento JPM GBI Global (hedged into EUR)

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Globale

Politica di investimento: Robeco Lux-o-rente investe in titoli di stato di tutto il mondo di qualità investment grade. Il fondo utilizza futures su obbligazioni per rettificare la duration (con sensibilità ai tassi di interesse) del portafoglio. Il posizionamento della duration si basa sul nostro modello esclusivo di duration, in grado di prevedere la direzione dei mercati obbligazionari utilizzando i dati del mercato finanziario. Scopo del fondo è quello di fornire protezione contro l’aumento dei rendimenti obbligazionari e di trarre beneficio dalla ripresa dei mercati obbligazionari. Il fondo adotta driver di tipo quantitativo, dato che il posizionamento della duration si basa sempre sull’esito del nostro modello di duration. Il modello utilizza quelle che sono le attese del mercato per variabili quali la crescita economica, l’inflazione e la politica monetaria, oltre a variabili tecniche quali la valorizzazione, la stagionalità e le tendenze per prevedere la direzione dei mercati obbligazionari. A seconda dell’esito del modello, la duration del portafoglio di base viene aumentata o diminuita fino ad un massimo di 6 anni. Il modello ha dimostrato un track record solido sin dalla sua introduzione nel 1994. La duration quantitativa ha dimostrato una capacità predittiva in periodi di rialzo dei rendimenti oltre che in periodi di calo degli stessi. Pertanto, Lux-o-rente è ottimo per diversificare un portafoglio a reddito fisso e può fungere da protezione durante periodo di mercati negativi.

Derivati: Il prodotto investirà in strumenti derivati. Tali strumenti possono presentare un effetto leva, che aumenterà la sensibilità del prodotto alle oscillazioni di mercato. Il rischio è limitato in base alle condizioni previste dalla gestione di rischio integrata del prodotto.

Tabella 3

Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Jupiter Dynamic Bond

-1

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

FONDO BENCHMARK

Robeco Lux-o-rente

-5

-10

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

FONDO BENCHMARK

Tabella 4

Commissioni
Anno	TER
60606 - Jupiter Dynamic Bond
2014	3,03%
2015	3,01%
2016	3,04%
60616 - Robeco Lux-o-rente
2014	2,84%
2015	2,85%
2016	N.D.

******************************

Informazioni relative ai Fondi Esterni Jupiter Europa - Codice 60607 e Jupiter Global Absolute Return

- Codice 60608 facenti parte della Classe Flessibili Long/Short - Codice della Proposta CLA28_FLELS

Tabella 1

Denominazion e

Codice intern

ISIN

Domicilio Sicav

Gestore

Gestore delegato

(eventuale)

Valuta di denominazion

Direttiva Armonizzazio

Proventi

Jupiter Europa

60607

LU09462234 42

0 xxxxx xx Xxxxxx, Xxxxxxxxxx

xxx, X-0000

Xxxxxxx Asset Managemen

t Limited

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

Luxembourg

Jupiter Global Absolute Return

60608

LU13887365 03

0 xxxxx xx Xxxxxx, Xxxxxxxxxx xxx, X-0000

Xxxxxxxxxx

Xxxxxxx Asset Managemen t Limited

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

Tabella 2

Denominazion e

Data inizio operativit

Tipologia e stile di gestione / Qualifica

Benchmark / Parametro di riferimento

Scostamento dal benchmark

Orizzonte temporale

Grado di rischio

Jupiter Europa

24/10/201

Flessibile Qualifica: -

N.E.

20 anni

Medio

Jupiter Global Absolute

Return

06/06/201

Flessibile Qualifica: -

N.E.

20 anni

Medio Alto

Tabella 2 bis

Denominazione

Commissioni di gestione

Rebates (in %)

Commissioni di gestione –

Rebates

Jupiter Europa

0,750%

0,000%

0,750%

Jupiter Global Absolute Return

0,625%

0,000%

0,625%

Jupiter Europa

Categoria: Azionari Europa

Finalità: Generare rendimenti positivi a lungo termine attraverso diverse condizioni di mercato principalmente da un portafoglio di investimenti in azioni europee.

Obiettivo della Gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,08. La volatilità Ex-Ante del comparto:N.D..

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Globale

Politica di investimento: Non disponibile

Derivati: Si, per finalità di investimento

Jupiter Global Absolute Return Categoria: Flessibili

Finalità: Generare un rendimento assoluto su un periodo di tre anni rolling, indipendentemente dalle condizioni di mercato, investendo a livello globale.

Obiettivo della Gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,20. La volatilità Ex-Ante del comparto:N.D..

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Globale

Politica di investimento: Non disponibile

Derivati: Si, per finalità di investimento

Tabella 3

Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Jupiter Europa

-0,5

-1

-1,5

-2

-2,5

-3

-3,5

-4

-4,5

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

FONDO BENCHMARK

Jupiter Global Absolute Return

1,2

0,8

0,6

0,4

0,2

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

FONDO BENCHMARK

Tabella 4

Commissioni
Anno	TER
60607 - Jupiter Europa
2014	N.E.
2015	4,05%
2016	3,80%
60608 - Jupiter Global Absolute Return
2014	N.E.
2015	N.E.
2016	3,54%

******************************

Informazioni relative al Fondo Esterno Fidelity Global High Grade Income - Codice 60610 facente parte della Classe Esposizione in Valuta - Codice della Proposta CLA29_ESPVA.

Tabella 1

Denominazion e

Codice intern

ISIN

Domicilio Sicav

Gestore

Gestore delegato

(eventuale)

Valuta di denominazion

Direttiva Armonizzazio

Proventi

Fidelity Global High Grade Income

60610

LU07661248 03

0X, Xxx Xxxxxx Xxxxxxxxxx XX 0000, X-

0000

Xxxxxxxxxx

FIL

Investment Managemen t (Luxembour

g) S.A

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

o, Granducato del Lussemburg

Tabella 2

Denominazion e

Data inizio operativit

Tipologia e stile di gestione / Qualifica

Benchmark / Parametro di riferimento

Scostamento dal benchmark

Orizzonte temporale

Grado di rischio

Fidelity Global

High Grade Income

14/05/201

Flessibile Qualifica: -

N.E.

20 anni

Medio

Tabella 2 bis

Denominazione

Commissioni di gestione

Rebates (in %)

Commissioni di gestione –

Rebates

Fidelity Global High Grade Income

1,000%

0,000%

1,000%

Fidelity Global High Grade Income Categoria: Obbligazionari globali

Finalità: Il comparto mira ad ottenere un interessante reddito corrente investendo in via primaria inÂ un portafoglio diversificato a livello mondiale di obbligazioni a breve termine di elevata qualità, emesse e denominate in circa 10Â mercati/valute scelte. Sono considerate di qualità elevate le obbligazioni emesse da governi, quasi governi e organismi sovranazionali con un rating del credito “investment grade” (attribuito da Standard & Poor’s o da altra agenzia di rating del credito di grado equivalente).

Obiettivo della Gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,30. La volatilità Ex-Ante del comparto: 9,02.

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Globale

Politica di investimento: * Almeno il 70% investito in un portafoglio diversificato a livello mondiale di obbligazioni a brevetermine e di qualità elevata, emesse e denominate in circa 10 mercati/valute scelti. Sono considerate di qualità elevata obbligazioni emesse da governi e assimilati e da organismi sovranazionali con rating di credito investment grade (attribuito da Standard & Poor’s o da altra agenzia di rating del credito di grado equivalente). * Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. * Possono essere fatti investimenti in obbligazioni emesse in valute diverse dalla valuta di riferimento del comparto. L’esposizione alle valute può essere coperta, ad esempio, mediante contratti di cambio a termine. La valuta di riferimento è la valuta utilizzata per le relazioni e può essere diversa dalla valuta di negoziazione. * Può investire in obbligazioni emesse da governi, società ed altri enti. * Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. * Il comparto ha la possibilità di scegliere gli investimenti tra quelli previsti dagli obiettivi e dalle politiche d’investimento. * Il reddito viene capitalizzato nel prezzo dell’azione. * Di norma le azioni possono essere acquistate e vendute in ogni giorno lavorativo del comparto.

* Questo comparto può non essere indicato per investitori che prevedono di vendere le loro azioni nel fondo nel giro di 5 anni. L’investimento nel comparto dovrebbe essere considerato come un investimento a lungo termine.

Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto.

Tabella 3

Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Fidelity Global High Grade Income

-2

-4

-6

-8

-10

-12

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

FONDO BENCHMARK

Tabella 4

Commissioni
Anno	TER
60610 - Fidelity Global High Grade Income
2014	3,38%
2015	3,35%
2016	3,38%

******************************

Informazioni relative al Fondo Xxxxxxx Xxxxxx Euro Sustainable Equity - Codice 60613 facente parte della Classe Azionari Europa Dinamici/Smart - Codice della Proposta CLA30_AZEDS.

Tabella 1

Denominazion e

Codice

intern o

ISIN

Domicilio Sicav

Gestore

delegato (eventuale)

Valuta di

denominazion e

Direttiva

Armonizzazio ne

Proventi

Mirova Euro Sustainable Equity

60613

LU09147317 80

0, xxxxx Xxxxxxxx X- 0000

Xxxxxxxxxx

Soliane Varlet

Euro

Armonizzato

Accumulazion e

Tabella 2

Denominazion e

Data inizio

operativit à

Tipologia e stile di gestione / Qualifica

Benchmark / Parametro di riferimento

Scostamento dal benchmark

Orizzonte temporale

Grado di rischio

Mirova Euro

Sustainable Equity

07/11/201

A Benchmark -

Gestione Attiva Qualifica: -

MSCI EMU DNR €

Contenuto

20 anni

Alto

Tabella 2 bis

Denominazione	Commissioni di gestione	Rebates (in %)	Commissioni di gestione – Rebates
Mirova Euro Sustainable Equity	1,000%	0,000%	1,000%

Mirova Euro Sustainable Equity Categoria: Azionari Europa

Finalità: L’obiettivo di investimento del Fondo è di sovraperformare l’indice MSCI EMU, compresi i dividendi netti reinvestiti, denominato in euro, attraverso investimenti in società le cui attività sono legate a temi di investimento sostenibili, nel corso di un minimo consigliato orizzonte di investimento di cinque anni.

Obiettivo della Gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento MSCI EMU DNR €

Aree geograficamente/mercati di riferimento: Eurozona

Politica di investimento: La politica di investimento del fondo è quello di investire in titoli azionari della zona Euro delle società le cui attività comprendono lo sviluppo, la produzione, la promozione o la commercializzazione di tecnologie, servizi o prodotti che contribuiscono alla tutela dell’ambiente e al miglioramento della vita. Investe principalmente nei seguenti temi chiave sostenibile: sanità, energia, gestione delle risorse naturali, il consumo, la costruzione e la città, la mobilità, tecnologie dell’informazione e della finanza. Il Fondo può investire almeno l’80% del suo patrimonio netto in titoli azionari della zona euro e fino al 10% del proprio patrimonio netto in strumenti del mercato monetario e mezzi. L’esposizione del Fondo al rischio di tasso di cambio non deve superare il 10% del suo patrimonio netto.

Derivati: Il Fondo può utilizzare derivati a fini di gestione efficiente del portafoglio e di copertura.

Tabella 3

Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

JPMorgan Funds - Global Macro Opportunities - C

-5

-10

-15

-20

-25

2006 2007 20082009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

FONDO BENCHMARK

Tabella 4

Commissioni
Anno	TER
00000 - Xxxxxx Euro Sustainable Equity
2014	3,80%
2015	3,80%
2016	3,80%

******************************

A seguito dell’inserimento di alcuni dei nuovi Comparti e della chiusura di altri, si è reso necessario aggiornare parte delle informazioni contenute nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Obbligazionari Breve Termine (CLA02_OBT), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Obbligazionari Corporate (CLA05_OBC), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Obbligazionari High Yield (CLA 06_OHY), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Obbligazionari Emerging Markets (CLA07_OEM), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Azionari Europa (CLA13_AZE), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Azionari Usa (CLA14_AZU), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Azionari Globali (CLA15_AZG), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Azionari Commodity/Tematici (CLA17_AZCT), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Obbligazionari Flessibili Plus (CLA21_OFLP), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Obbligazionari Flessibili Plus con Stop Loss (CLA21_OFLP_SL), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Azionari Europa Paese (CLA22_AZEP), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Azionari Globali Dividend (CLA23_AZGD), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Azionari Paese (CLA24_AZP), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Azionari Emergenti (CLA25_AZEM), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Azionari Emergenti (Ex Asia) (CLA26_AZEMEXA), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Esposizione Valuta (CLA29_ESPVA), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Proposta d’Investimento Azionari Globali Dinamici/Smart (CLA31_AZGDS), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Combinazione Libera Profilo rischio Medio Alto (CL_004), nella Scheda Sintetica Informazioni Specifiche della Combinazione Libera Profilo rischio Medio Alto con Stop Loss (CL_004_SL), di cui riportiamo di seguito il dettaglio.

		Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A	Costi di caricamento	0,0%	0,0%
B	Commissione di gestione*	0,0%	2,3859%
C	Costi delle garanzie e/o immunizzazione	0,0%	0,0%
D	Altri costi contestuali al versamento	0,0%	0,0%
E	Altri costi successivi al versamento	0,0%	1,0%
F	Bonus e premi	0,0%	0,0%
G	Costi delle coperture assicurative**	0,0%	0,0141%
H	Spese di emissione	0,25%	0,0125%
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I	Premio Versato	100,0%
L = I - (G + H)	Capitale Nominale	99,75%
M = L - (A + C + D - F)	Capitale Investito	99,75%

Classe Obbligazionari Breve Termine (CLA02_OBT)

XXXXX

Xxxxxxx dell’investimento finanziario

La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.

E) Altri costi successivi al versamento: il dato indicato rappresenta il costo di gestione applicato dal gestore del Fondo Esterno con grado di rischio più alto tra i Fondi della Classe. In caso di Xxxxx Xxxxxxx con medesimo grado di rischio è stato indicato il dato relativo al fondo con costo di gestione più elevato. Il costo di gestione indicato si intende al netto della eventuale componente delle commissioni di gestione, definite “Rebates”, corrispondenti all’importo che l’Impresa può ricevere dal gestore e si impegna a retrocedere (sulla base di quanto realmente ricevuto) all’Investitore- Contraente (Commissione di gestione – Rebates). Per l’evidenza della Commissione di gestione, dei Rebates e della Commissione di gestione – Rebates, si rinvia alla tabella 2 bis riportata in calce al documento.

(*) Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G.

(**) Il Contratto prevede che il costo per la copertura assicurativa principale venga sostenuto dalla Società mediante l’impiego di una quota parte dell’importo complessivo delle commissioni di gestione.

I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo).

Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna

condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta.

Scostamento dal benchmark: Contenuto

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Il dato è espresso in termini conservativi in considerazione dell’Attività di gestione periodica e dell’Attività di salvaguardia, che potrebbero modificare la composizione dell’investimento finanziario rispetto alla selezione iniziale fatta dall’Investitore-Contraente.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

Profilo di rischio

Classe Obbligazionari Corporate (CLA05_OBC)

Scostamento dal benchmark: Significativo

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

Profilo di rischio

Classe Obbligazionari High Yield (CLA 06_OHY)

XXXXX
Xxxxxxx dell’investimento finanziario	La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.
				Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
		VOCI DI COSTO
		A	Costi di caricamento	0,0%	0,0%
		B	Commissione di gestione*	0,0%	2,3859%
		C	Costi delle garanzie e/o immunizzazione	0,0%	0,0%
		D	Altri costi contestuali al versamento	0,0%	0,0%
		E	Altri costi successivi al versamento	0,0%	1,0%
		F	Bonus e premi	0,0%	0,0%
		G	Costi delle coperture assicurative**	0,0%	0,0141%

	H	Spese di emissione	0,25%	0,0125%
	COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
	I	Premio Versato	100,0%
	L = I - (G + H)	Capitale Nominale	99,75%
	M = L - (A + C + D - F)	Capitale Investito	99,75%
E) Altri costi successivi al versamento: il dato indicato rappresenta il costo di gestione applicato dal gestore del Fondo Esterno con grado di rischio più alto tra i Fondi della Classe. In caso di Xxxxx Xxxxxxx con medesimo grado di rischio è stato indicato il dato relativo al fondo con costo di gestione più elevato. Il costo di gestione indicato si intende al netto della eventuale componente delle commissioni di gestione, definite “Rebates”, corrispondenti all’importo che l’Impresa può ricevere dal gestore e si impegna a retrocedere (sulla base di quanto realmente ricevuto) all’Investitore- Contraente (Commissione di gestione – Rebates). Per l’evidenza della Commissione di gestione, dei Rebates e della Commissione di gestione – Rebates, si rinvia alla tabella 2 bis riportata in calce al documento. () Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G. () Il Contratto prevede che il costo per la copertura assicurativa principale venga sostenuto dalla Società mediante l’impiego di una quota parte dell’importo complessivo delle commissioni di gestione. I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard* con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo). Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta.

Classe Obbligazionari High Yield (CLA 07_OEM)

Scostamento dal benchmark: Rilevante

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

Profilo di rischio

Classe Azionari Europa (CLA 13_AZE)

XXXXX

Xxxxxxx dell’investimento finanziario

caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.

		Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A	Costi di caricamento	0,0%	0,0%
B	Commissione di gestione*	0,0%	2,7859%
C	Costi delle garanzie e/o immunizzazione	0,0%	0,0%
D	Altri costi contestuali al versamento	0,0%	0,0%
E	Altri costi successivi al versamento	0,0%	1,35%
F	Bonus e premi	0,0%	0,0%
G	Costi delle coperture assicurative**	0,0%	0,0141%
H	Spese di emissione	0,25%	0,0125%
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I	Premio Versato	100,0%
L = I - (G + H)	Capitale Nominale	99,75%
M = L - (A + C + D - F)	Capitale Investito	99,75%

(*) Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G.

I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo).

Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta.

Classe Azionari USA (CLA 14_AZU)

Scostamento dal benchmark: Significativo

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Il dato è espresso in termini conservativi in considerazione dell’Attività di gestione periodica e

Profilo di rischio

dell’Attività di salvaguardia, che potrebbero modificare la composizione dell’investimento finanziario rispetto alla selezione iniziale fatta dall’Investitore-Contraente.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

		Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A	Costi di caricamento	0,0%	0,0%
B	Commissione di gestione*	0,0%	2,7859%
C	Costi delle garanzie e/o immunizzazione	0,0%	0,0%
D	Altri costi contestuali al versamento	0,0%	0,0%
E	Altri costi successivi al versamento	0,0%	1,0%
F	Bonus e premi	0,0%	0,0%
G	Costi delle coperture assicurative**	0,0%	0,0141%
H	Spese di emissione	0,25%	0,0125%
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I	Premio Versato	100,0%
L = I - (G + H)	Capitale Nominale	99,75%
M = L - (A + C + D - F)	Capitale Investito	99,75%

Classe Azionari Globali (CLA 15_AZG)

XXXXX

Xxxxxxx dell’investimento finanziario

(*) Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G.

I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo).

del Prospetto d’offerta.

Scostamento dal benchmark: Significativo

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

Profilo di rischio

		Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A	Costi di caricamento	0,0%	0,0%
B	Commissione di gestione*	0,0%	2,7859%
C	Costi delle garanzie e/o immunizzazione	0,0%	0,0%
D	Altri costi contestuali al versamento	0,0%	0,0%
E	Altri costi successivi al versamento	0,0%	1,25%
F	Bonus e premi	0,0%	0,0%
G	Costi delle coperture assicurative**	0,0%	0,0141%
H	Spese di emissione	0,25%	0,0125%
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I	Premio Versato	100,0%
L = I - (G + H)	Capitale Nominale	99,75%
M = L - (A + C + D - F)	Capitale Investito	99,75%

Classe Azionari Commodity/Tematici (CLA 17_AZCT)

XXXXX

Xxxxxxx dell’investimento finanziario

E) Altri costi successivi al versamento: il dato indicato rappresenta il costo di gestione applicato dal

gestore del Fondo Esterno con grado di rischio più alto tra i Fondi della Classe. In caso di Xxxxx Xxxxxxx con medesimo grado di rischio è stato indicato il dato relativo al fondo con costo di gestione più elevato. Il costo di gestione indicato si intende al netto della eventuale componente delle commissioni di gestione, definite “Rebates”, corrispondenti all’importo che l’Impresa può ricevere dal gestore e si impegna a retrocedere (sulla base di quanto realmente ricevuto) all’Investitore- Contraente (Commissione di gestione – Rebates). Per l’evidenza della Commissione di gestione, dei Rebates e della Commissione di gestione – Rebates, si rinvia alla tabella 2 bis riportata in calce al documento.

(*) Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G.

I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo).

Classe Obbligazionari Flessibili Plus (CLA 21_OFLP)

XXXXX
Xxxxxxx dell’investimento finanziario	La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.
				Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
		VOCI DI COSTO
		A	Costi di caricamento	0,0%	0,0%
		B	Commissione di gestione*	0,0%	2,3859%
		C	Costi delle garanzie e/o immunizzazione	0,0%	0,0%
		D	Altri costi contestuali al versamento	0,0%	0,0%
		E	Altri costi successivi al versamento	0,0%	1,0%
		F	Bonus e premi	0,0%	0,0%
		G	Costi delle coperture assicurative**	0,0%	0,0141%
		H	Spese di emissione	0,25%	0,0125%
		COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
		I	Premio Versato	100,0%

L = I - (G + H)

Capitale Nominale

99,75%

M = L - (A + C + D - F)

Capitale Investito

99,75%

(*) Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G.

I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo).

Classe Obbligazionari Flessibili Plus con Stop Loss (CLA 21_OFLP_SL)

XXXXX
Xxxxxxx dell’investimento finanziario	La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.
				Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
		VOCI DI COSTO
		A	Costi di caricamento	0,0%	0,0%
		B	Commissione di gestione*	0,0%	2,3859%
		C	Costi delle garanzie e/o immunizzazione	0,0%	0,0%
		D	Altri costi contestuali al versamento	0,0%	0,0%
		E	Altri costi successivi al versamento	0,0%	1,0013%
		F	Bonus e premi	0,0%	0,0%

	G	Costi delle coperture assicurative**	0,0%	0,0141%
	H	Spese di emissione	0,25%	0,0125%
	COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
	I	Premio Versato	100,0%
	L = I - (G + H)	Capitale Nominale	99,75%
	M = L - (A + C + D - F)	Capitale Investito	99,75%
E) Altri costi successivi al versamento: il dato indicato rappresenta il costo di gestione applicato dal gestore del Fondo Esterno con grado di rischio più alto tra i Fondi della Classe. In caso di Xxxxx Xxxxxxx con medesimo grado di rischio è stato indicato il dato relativo al fondo con costo di gestione più elevato. Il costo di gestione indicato si intende al netto della eventuale componente delle commissioni di gestione, definite “rebates”, corrispondenti all’importo che l’Impresa può ricevere dal gestore e si impegna a retrocedere (sulla base di quanto realmente ricevuto) all’Investitore- Contraente (Commissione di gestione – Rebates). Per l’evidenza della Commissione di gestione, dei Rebates e della Commissione di gestione – Rebates, si rinvia alla tabella 2 bis riportata in calce al documento. In questa voce vengono inoltre sommati i costi relativi al Servizio Opzionale Stop Loss. () Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G. () Il Contratto prevede che il costo per la copertura assicurativa principale venga sostenuto dalla Società mediante l’impiego di una quota parte dell’importo complessivo delle commissioni di gestione. I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard* con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo). Nella presente proposta si ipotizza l’attivazione sul valore di polizza del Servizio Opzionale Stop Loss ad un livello di perdita massima tollerata del 10%. Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta.

Classe Azionari Europa Paese (CLA 22_AZEP)

Scostamento dal benchmark: Contenuto

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

Profilo di rischio

Classe Azionari Globali Dividend (CLA 23_AZGD)

Scostamento dal benchmark: Rilevante

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

Profilo di rischio

Classe Azionari Paese (CLA 24_AZP)

Scostamento dal benchmark: Contenuto

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

Profilo di rischio

Classe Azionari Emergenti (CLA 25_AZEM)

XXXXX
Xxxxxxx dell’investimento finanziario	La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.
				Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
		VOCI DI COSTO
		A	Costi di caricamento	0,0%	0,0%
		B	Commissione di gestione*	0,0%	2,7859%
		C	Costi delle garanzie e/o immunizzazione	0,0%	0,0%
		D	Altri costi contestuali al versamento	0,0%	0,0%
		E	Altri costi successivi al versamento	0,0%	1,5%
		F	Bonus e premi	0,0%	0,0%
		G	Costi delle coperture assicurative**	0,0%	0,0141%
		H	Spese di emissione	0,25%	0,0125%

	COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
	I	Premio Versato	100,0%
	L = I - (G + H)	Capitale Nominale	99,75%
	M = L - (A + C + D - F)	Capitale Investito	99,75%
E) Altri costi successivi al versamento: il dato indicato rappresenta il costo di gestione applicato dal gestore del Fondo Esterno con grado di rischio più alto tra i Fondi della Classe. In caso di Xxxxx Xxxxxxx con medesimo grado di rischio è stato indicato il dato relativo al fondo con costo di gestione più elevato. Il costo di gestione indicato si intende al netto della eventuale componente delle commissioni di gestione, definite “Rebates”, corrispondenti all’importo che l’Impresa può ricevere dal gestore e si impegna a retrocedere (sulla base di quanto realmente ricevuto) all’Investitore- Contraente (Commissione di gestione – Rebates). Per l’evidenza della Commissione di gestione, dei Rebates e della Commissione di gestione – Rebates, si rinvia alla tabella 2 bis riportata in calce al documento. () Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G. () Il Contratto prevede che il costo per la copertura assicurativa principale venga sostenuto dalla Società mediante l’impiego di una quota parte dell’importo complessivo delle commissioni di gestione. I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard* con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo). Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta.

Scostamento dal benchmark: Rilevante

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

Profilo di rischio

Classe Azionari Emergenti (Ex Asia) (CLA 26_AZEMEXA)

Scostamento dal benchmark: Contenuto

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

Profilo di rischio

Classe Esposizione Valuta (CLA 29_ESPVA)

XXXXX

Xxxxxxx dell’investimento finanziario

(*) Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G.

I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo).

Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna

condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta.

		Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A	Costi di caricamento	0,0%	0,0%
B	Commissione di gestione*	0,0%	2,7859%
C	Costi delle garanzie e/o immunizzazione	0,0%	0,0%
D	Altri costi contestuali al versamento	0,0%	0,0%
E	Altri costi successivi al versamento	0,0%	1,0%
F	Bonus e premi	0,0%	0,0%
G	Costi delle coperture assicurative**	0,0%	0,0141%
H	Spese di emissione	0,25%	0,0125%
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I	Premio Versato	100,0%
L = I - (G + H)	Capitale Nominale	99,75%
M = L - (A + C + D - F)	Capitale Investito	99,75%

Classe Azionari Globali Dinamici/Smart (CLA 31_AZGDS)

Scostamento dal benchmark: Significativo

Il dato fa riferimento allo scostamento maggiore tra i Fondi appartenenti alla Classe.

Per l’informazione relativa ai singoli Fondi, si rinvia alla tabella 2 riportata in calce al documento.

Profilo di rischio

				Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A	Costi di caricamento			0,0%	0,0%
B	Commissione di gestione*			0,0%	2,6859%
C	Costi delle immunizzazione	garanzie	e/o	0,0%	0,0%
D	Altri costi versamento	contestuali	al	0,0%	0,0%
E	Altri costi successivi al versamento			0,0%	0,9225%
F	Bonus e premi			0,0%	0,0%
G	Costi delle coperture assicurative**			0,0%	0,0141%
H	Spese di emissione			0,25%	0,0125%
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I	Premio Versato			100,0%
L = I - (G + H)	Capitale Nominale			99,75%
M = L - (A + C + D - F)	Capitale Investito			99,75%

Combinazione Libera Profilo rischio Medio Alto (CL_004)

XXXXX

Xxxxxxx dell’investimento finanziario

B) Commissione di Gestione: il dato indicato deriva dalla ponderazione dei costi per l’Attività di gestione periodica e l’Attività di salvaguardia effettuate da Credemvita relativi alle Classi dei singoli Fondi Esterni componenti la combinazione per i pesi ad essi assegnati.

E) Altri costi successivi al versamento: il dato indicato deriva dalla ponderazione dei costi di gestione relativi ai singoli Fondi Esterni componenti la combinazione per i pesi ad essi assegnati. Tale costo si intende al netto della eventuale componente delle commissioni di gestione, definite

“rebates”, corrispondenti all’importo che l’Impresa può ricevere dal gestore e si impegna a retrocedere (sulla base di quanto realmente ricevuto) all’Investitore-Contraente (Commissione di gestione – Rebates). Per l’evidenza della Commissione di gestione, dei Rebates e della Commissione di gestione – Rebates, si rinvia alle Schede Sintetiche informazioni specifiche dedicate a ciascuna Classe di appartenenza dei fondi stessi.

(*) Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G.

I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo) che l’Investitore- Contraente decide di investire, con i pesi indicati, nei Fondi Xxxxxxx indicati nella tabella sopra riportata.

Combinazione Libera Profilo rischio Medio Alto con Stop Loss (CL_004_SL)

XXXXX
Xxxxxxx dell’investimento finanziario	La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.
				Momento della sottoscrizione	Orizzonte temporale d’investimento consigliato (valori su base annua)
		VOCI DI COSTO
		A	Costi di caricamento	0,0%	0,0%
		B	Commissione di gestione*	0,0%	2,6859%
		C	Costi delle garanzie e/o immunizzazione	0,0%	0,0%
		D	Altri costi contestuali al versamento	0,0%	0,0%
		E	Altri costi successivi al versamento	0,0%	0,9238%
		F	Bonus e premi	0,0%	0,0%
		G	Costi delle coperture assicurative**	0,0%	0,0141%
		H	Spese di emissione	0,25%	0,0125%
		COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO

	I	Premio Versato	100,0%
	L = I - (G + H)	Capitale Nominale	99,75%
	M = L - (A + C + D - F)	Capitale Investito	99,75%
B) Commissione di Gestione: il dato indicato deriva dalla ponderazione dei costi per l’Attività di gestione periodica e l’Attività di salvaguardia effettuate da Credemvita relativi alle Classi dei singoli Fondi Esterni componenti la combinazione per i pesi ad essi assegnati. E) Altri costi successivi al versamento: il dato indicato deriva dalla ponderazione dei costi di gestione relativi ai singoli Fondi Esterni componenti la combinazione per i pesi ad essi assegnati. Tale costo si intende al netto della eventuale componente delle commissioni di gestione, definite “rebates”, corrispondenti all’importo che l’Impresa può ricevere dal gestore e si impegna a retrocedere (sulla base di quanto realmente ricevuto) all’Investitore-Contraente (Commissione di gestione – Rebates). Per l’evidenza della Commissione di gestione, dei Rebates e della Commissione di gestione – Rebates, si rinvia alle Schede Sintetiche informazioni specifiche dedicate a ciascuna Classe di appartenenza dei fondi stessi. In questa voce vengono inoltre sommati i costi relativi al Servizio Opzionale Stop Loss () Le commissioni di gestione sono state riportate al netto dei Costi per le coperture assicurative indicate alla riga G. () Il Contratto prevede che il costo per la copertura assicurativa principale venga sostenuto dalla Società mediante l’impiego di una quota parte dell’importo complessivo delle commissioni di gestione. I dati rappresentati in tabella si riferiscono ad un contratto con profilo di sottoscrizione Standard* con versamento di premio unico iniziale pari a Euro 20.000,00 (Premio minimo) che l’Investitore- Contraente decide di investire, con i pesi indicati, nei Fondi Esterni appartenenti alle Classi rappresentate nella tabella sopra riportata. Nella presente proposta si ipotizza l’attivazione sul valore di polizza del Servizio Opzionale Stop Loss ad un livello di perdita massima tollerata del 10%. Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta.

****************************

Con l’occasione le comunichiamo anche l’aggiornamento delle informazioni riportate nel Prospetto d’Offerta per alcuni Fondi Esterni.

Euromobiliare Euro Aggregate (codice interno 60380) Profilo di rischio: basso

Threadneedle Investment Funds Icvc - Global Asset Allocation – Iue (codice interno 60475) Profilo di rischio: medio-alto

Candriam Equities L - Sustainable World – I (Codice interno 60500)

La Società di gestione Candriam Luxembourg SA ci ha comunicato la chiusura del Fondo suddetto, a seguito di fusione con altro comparto non presente nella tariffa in oggetto, pertanto Credemvita ha escluso lo stesso dall’elenco dei Fondi esterni sottostanti alla tariffa indicata in oggetto.

Goldman Sachs - Europe Equity Partners Portfolio (Codice interno 60593)

La Società di gestione Goldman Sachs ci ha comunicato la chiusura del Fondo suddetto, a seguito di fusione con altro comparto non presente nella tariffa in oggetto, pertanto Credemvita ha escluso lo stesso dall’elenco dei Fondi esterni sottostanti alla tariffa indicata in oggetto.

DNCA Invest - Miuri - I (Codice interno 60460)

La Società di gestione DNCA Finance Luxembourg ci ha comunicato la riapertura del Fondo suddetto, pertanto sarà possibile sottoscriverlo nuovamente.

**************

Con l’occasione le trasmettiamo inoltre la modifica apportata all’Articolo 26 – “Pagamenti di Credemvita (Liquidazioni)” e all’Articolo 27 – “Beneficiari” delle Condizioni Contrattuali in suo possesso, nonché alla modalità di segnalazione reclami riportata in sezione A) INFORMAZIONI GENERALI, punto 4, della Parte I del Prospetto d’offerta a sue mani.

Articolo 26 – Pagamenti di Credemvita (Liquidazioni)

Per tutti i pagamenti di Credemvita devono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a:

- verificare l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamento;

- individuare con esattezza gli aventi diritto tenuto peraltro conto della facoltà di designazione e modifica del/dei beneficiario/i ai sensi dell’art. 1920, c. 2 c.c., quindi con atti anche non a conoscenza della Compagnia;

- espletare gli adempimenti normativi di cui al D.Lgs 231/07.

I documenti possono essere consegnati direttamente a Credemvita, anche per il tramite del soggetto collocatore, oppure inviati alla stessa a mezzo raccomandata con ricevuta di ritorno.

In particolare, Credemvita per poter valutare i presupposti della liquidazione delle prestazioni assicurate richiederà i seguenti documenti:

decesso dell’ Assicurato:

- richiesta scritta dei Beneficiari aventi diritto di corresponsione del capitale. Tale richiesta alla Compagnia dovrà pervenire per iscritto senza che sia necessario utilizzare l’apposita modulistica predisposta da Credemvita. Ad ogni modo la Compagnia, al solo fine di agevolare i Beneficiari nell’effettuazione della richiesta e a mero titolo di servizio alla clientela, rende noto che, sul proprio sito internet xxx.xxxxxxxxxx.xx, e presso i propri intermediari, sono disponibili: (i) un modulo standard per le richieste di pagamento; (ii) l’elenco delle informazioni che devono essere necessariamente fornite.

- copia di un documento di identità in corso di validità e del codice fiscale di ciascun beneficiario,

- modulo per l’adeguata verifica ritualmente compilato, ai sensi del D.Lgs. 231/2007,

- indicazione della modalità con la quale il pagamento medesimo deve essere effettuato, nel caso di bonifico, delle coordinate IBAN o altro codice relativo al conto corrente del beneficiario.

Al fine di attestare la propria condizione di beneficiario/i, considerata l’eventualità che in corso di polizza sia variata la designazione, anche mediante testamento, quindi con atto non in possesso della Compagnia, nonché, in caso di designazione per relationem, con rinvio alla categoria di eredi testamentari ed in assenza legittimi, per il quale occorre verifica se esista o meno un testamento, nel caso, cosa indichi il testamento e

chi siano i soggetti da qualificare altrimenti “eredi legittimi”, per consentire alla Compagnia di verificare la qualifica di creditore, il richiedente la liquidazione dovrà produrre:

(a) Nell’ipotesi di designazione a Beneficiari (i) degli eredi legittimi; (ii) degli eredi testamentari; (iii) di “eredi testamentari o in mancanza eredi legittimi” (v. anche successivo articolo 27), al fine di consentire alla Compagnia l’identificazione degli aventi diritto, altrimenti non possibile:

- certificato di morte dell’Assicurato in carta libera;

- atto di notorietà, rilasciato dagli Organi competenti da cui risulti:

* se l’Investitore-Contraente ha lasciato testamento;

* se il testamento stesso, di cui deve essere rimessa copia autenticata, è l’unico o l’ultimo conosciuto, valido e non impugnato;

* l’elenco di tutti gli eredi legittimi del de cuius, con l’indicazione delle generalità complete e della capacità di agire di ciascuno di essi;

* l’eventuale stato di gravidanza della vedova;

- nel caso vi siano Beneficiari minorenni od incapaci, decreto del Xxxxxxx Xxxxxxxx che autorizzi l’esercente la potestà od il tutore alla riscossione della somma spettante ai minori od agli incapaci ed esoneri Credemvita da ogni responsabilità circa il reimpiego di tale somma.

(b) Nell’ipotesi in cui la designazione a Beneficiari sia stata effettuata in qualsiasi modo diverso dal riferimento alla loro qualità di eredi testamentari o legittimi (ad esempio, con l’indicazione delle specifiche generalità del beneficiario, v. anche successivo articolo 27), il beneficiario dovrà allegare la documentazione necessaria per provare la propria designazione, l’attualità della stessa e la propria identità. In particolare, per consentire alla Compagnia di ottemperare alle proprie obbligazioni contrattuali con la necessaria diligenza professionale ed identificare il beneficiario, il richiedente sarà tenuto a dimostrare tale qualità allegando la seguente documentazione:

- certificato di morte dell’Assicurato in carta libera;

- se c’è testamento:

a. copia autentica o estratto autentico dell’atto di ultima volontà;

b. dichiarazione sostitutiva dell’atto di notorietà dalla quale risulti, sotto la propria responsabilità, quali sono i beneficiari e che il beneficiario ha espletato ogni tentativo e ha compiuto quanto in suo potere per accertare che il testamento presentato è l’unico o, nel caso di più testamenti, quale sia ritenuto valido, che non sono state mosse contestazioni avverso il testamento o i testamenti, che oltre ai beneficiari menzionati nella dichiarazione stessa non ve ne sono altri e che nel testamento non sono presenti revoche o modiche della designazione dei beneficiari.

- se non c’è testamento:

a. dichiarazione sostitutiva dell’atto di notorietà dalla quale risulti, sotto la propria responsabilità, che il beneficiario ha espletato ogni tentativo e ha compiuto quanto in suo potere per accertare la non esistenza di disposizioni testamentarie nonché l’indicazione di tutte le persone nominate come beneficiari.

Credemvita si riserva di richiedere ai Beneficiari (in qualsiasi modo designati) la produzione dell’originale della polizza solamente al verificarsi di una delle seguenti eventualità:

- nel caso in cui i Beneficiari intendano far valere condizioni contrattuali difformi rispetto a quanto previsto della documentazione in possesso della Compagnia;

- nel caso in cui sorgano dubbi in merito all’autenticità della polizza o di altra documentazione contrattuale che i Beneficiari intendano far valere nei confronti della Compagnia.

Quanto previsto dal presente paragrafo non intende derogare alle previsioni di legge applicabili in caso di contenzioso.

La Compagnia, in caso di eventuale richiesta da parte dei Beneficiari, si impegna a consegnare a questi ultimi, senza spese, copia della polizza in proprio possesso, completa di eventuali appendici o di modificazioni della polizza stessa.

Ai fini della presentazione della richiesta di pagamento non sussiste alcun obbligo di presenza fisica né presso gli uffici della Compagnia, né presso l’agenzia alla quale è assegnato il contratto, fermo restando, ove ne ricorrano i presupposti, il necessario rispetto della normativa vigente, con particolare riferimento a quella in materia di antiriciclaggio e antiterrorismo.

Le richieste di pagamento incomplete comporteranno tempi di liquidazione più lunghi.

Si precisa che ai sensi dell’art. 2952 c.2 c.c., i diritti derivanti dal Contratto di assicurazione sulla vita si prescrivono in 10 anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Gli importi dovuti ai Beneficiari per i quali non sia pervenuta a Credemvita la richiesta di liquidazione per iscritto entro e non oltre il termine di prescrizione di dieci anni sono devoluti obbligatoriamente, ai sensi e per gli effetti del D.L. 28 agosto 2008, n. 134, convertito nella Legge 27 ottobre 2008, n. 166, al fondo costituito presso il Ministero dell’economia e delle finanze, finalizzato ad indennizzare i risparmiatori vittime di frodi finanziarie, previsto all’art. 343 della Legge 23 dicembre 2005, n. 266.

riscatto totale o parziale:

- richiesta scritta di liquidazione da parte dell’Investitore-Contraente con sottoscrizione autenticata secondo la normativa vigente o verificata dal Soggetto collocatore e con l’indicazione della modalità con la quale il pagamento medesimo deve essere effettuato; nel caso di esercizio del diritto di riscatto parziale dovrà inoltre essere indicato l’importo per il quale viene richiesto il suddetto riscatto parziale e i Fondi Esterni dai quali l’Investitore-Contraente desidera riscattare.

Credemvita esegue i pagamenti derivanti dai propri obblighi contrattuali entro 30 giorni dal ricevimento di tutta la documentazione suddetta (completa e corretta). Decorso tale termine, saranno dovuti gli interessi moratori. Credemvita esegue i pagamenti mediante bonifico bancario ovvero mediante assegno di traenza.

Articolo 27 – Beneficiari

L’Investitore-Contraente designa i Beneficiari e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione.

La designazione del Beneficiario non può essere revocata o modificata nei seguenti casi (art. 1921 c.c.):

- dopo che l’Investitore-Contraente ed il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto a Credemvita, rispettivamente, la rinuncia al potere di xxxxxx e l’accettazione del beneficio;

- dopo la morte dell’Investitore-Contraente;

- dopo che, verificatosi l’evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto a Credemvita di volersi avvalere del beneficio.

In tali casi, le operazioni di liquidazione, recesso, pegno o vincolo di polizza richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari. Sono comunque salve le previsioni di cui all’ art. 1922 c.c..

La designazione del Beneficiario e le sue eventuali revoche o modifiche devono essere comunicate a Credemvita per iscritto a mezzo lettera raccomandata ovvero mediante apposito modulo disponibile presso i soggetti incaricati della distribuzione (es. banca, agente assicurativo, ecc.), sottoscritti in originale dall’Investitore-Contraente. Le stesse possono essere altresì disposte per testamento. La Compagnia può opporre ai Beneficiari diverse designazioni che revochino o modifichino l’individuazione dei beneficiari della polizza.

Credemvita si riserva di richiedere ai Beneficiari la produzione dell’originale del documento di loro designazione (che può essere, ad esempio, la polizza, una appendice alla polizza, una lettera o un testamento) solamente al verificarsi di una della seguenti eventualità:

- nel caso in cui la Compagnia non sia già in possesso di tale documento;

- nel caso in cui i Beneficiari intendano far valere condizioni contrattuali difformi rispetto a quanto previsto della documentazione in possesso della Compagnia;

- nel caso in cui sorgano dubbi in merito all’autenticità della polizza o di altra documentazione contrattuale che i Beneficiari intendano far valere nei confronti della Compagnia.

Quanto previsto dal presente paragrafo non intende derogare alle previsioni di legge applicabili in caso di contenzioso.

Nel caso in cui i Beneficiari della polizza risultino di numero superiore a 1, non troverà applicazione la disciplina successoria e l’ammontare della liquidazione, effettuata ai sensi dell’art. 1920, comma 3, c.c., verrà suddiviso in parti uguali fra tutti i Beneficiari, salvo l’espressa indicazione di percentuali diverse da parte dell’Investitore-Contraente.

A) Nell’ipotesi di designazione a Beneficiari degli eredi legittimi, ai fini del presente Contratto di assicurazione sulla vita e agli effetti della relativa liquidazione, si intenderanno quali Beneficiari i soggetti che rivestano ovvero che avrebbero rivestito al momento della morte dell’Assicurato la qualifica di chiamati all’eredità di quest’ultimo sulla scorta delle previsioni del codice civile riguardanti la successione legittima (artt. artt. 565 e segg. c.c.), risultando irrilevanti, al fine, la rinunzia o accettazione dell’eredità da parte degli stessi.

Anche in relazione a Beneficiari identificati negli eredi legittimi, laddove i beneficiari siano di numero superiore a 1, non troverà applicazione la disciplina successoria e l'ammontare della liquidazione, effettuata ai sensi dell'art. 1920, comma 3, c.c., verrà suddiviso in parti uguali fra tutti i Beneficiari, salvo l'espressa indicazione di percentuali diverse da parte dell'Investitore-Contraente.

B) Nell’ipotesi di designazione a Beneficiari degli eredi testamentari, ai fini del presente Contratto di assicurazione sulla vita e agli effetti della relativa liquidazione, si intenderanno quali Beneficiari i soggetti che rivestano la qualifica di chiamati all’eredità dell’Assicurato sulla scorta delle relative previsioni testamentarie, restando irrilevanti, al fine, la rinunzia o accettazione dell’eredità da parte degli stessi.

Anche in relazione a Beneficiari identificati negli eredi testamentari, laddove i beneficiari siano di numero superiore a 1, non troverà applicazione la disciplina successoria e l'ammontare della liquidazione, effettuata ai sensi dell'art. 1920, comma 3, c.c., verrà suddiviso in parti uguali fra tutti i Beneficiari, salvo l'espressa indicazione di percentuali diverse da parte dell'Investitore-Contraente.

C) Nell’ipotesi di designazione a Beneficiari di “eredi testamentari o in mancanza eredi legittimi” si intenderanno quali Beneficiari i soggetti che, sulla scorta delle previsioni testamentarie, rivestano la qualifica di chiamati all'eredità dell'Assicurato sulla scorta delle relative previsioni testamentarie, restando irrilevanti, al fine, la rinunzia o accettazione dell’eredità da parte degli stessi.

Laddove i beneficiari identificati negli eredi testamentari siano di numero superiore a 1, non troverà applicazione la disciplina successoria e l'ammontare della liquidazione, effettuata ai sensi dell'art. 1920, comma 3, c.c., verrà suddiviso in parti uguali fra tutti i Beneficiari, salvo l'espressa indicazione di percentuali diverse da parte dell'Investitore-Contraente.

Solo in caso di mancanza di testamento e di disposizioni testamentarie, i Beneficiari saranno identificati nei soggetti che rivestano ovvero che avrebbero rivestito al momento della morte dell'Assicurato la qualifica di chiamati all'eredità di quest'ultimo sulla scorta delle previsioni del codice civile riguardanti la successione legittima (artt. artt. 565 e segg. c.c.), risultando irrilevanti, al fine, la rinunzia o accettazione dell’eredità da parte degli stessi e anche in tal caso, laddove i beneficiari siano di numero superiore a 1, non troverà applicazione la disciplina successoria e l'ammontare della liquidazione, effettuata ai sensi dell'art. 1920, comma 3, c.c., verrà suddiviso in parti uguali fra tutti i Beneficiari, salvo l'espressa indicazione di percentuali diverse da parte dell'Investitore-Contraente.

D) Nell’ipotesi in cui la designazione a Beneficiari sia stata effettuata in qualsiasi modo diverso dal riferimento alla loro qualità di eredi legittimi o testamentari (ad esempio, con l’indicazione delle specifiche generalità del beneficiario), il beneficiario dovrà allegare la documentazione necessaria per provare la propria designazione e la propria identità e ciò per consentire a Credemvita di ottemperare alle proprie obbligazioni contrattuali con la necessaria diligenza professionale, così come specificato al precedente articolo 26.

Anche in relazione a Beneficiari identificati in qualsiasi modo diverso dal riferimento alla loro qualità di eredi legittimi o testamentari (ad esempio, con l’indicazione delle specifiche generalità del beneficiario), laddove i beneficiari siano di numero superiore a 1, non troverà applicazione la disciplina successoria e l'ammontare della liquidazione, effettuata ai sensi dell'art. 1920, comma 3, c.c., verrà suddiviso in parti uguali fra tutti i Beneficiari, salvo l'espressa indicazione di percentuali diverse da parte dell'Investitore-Contraente.

E) Xxx per qualsiasi ragione risulti mancante la designazione del Beneficiario per il caso di morte, si intenderanno come tali l’erede o gli eredi testamentari (in parti uguali), ovvero, in mancanza, gli eredi legittimi (in parti uguali), anche in tal caso considerandosi per tali (eredi testamentari o eredi legittimi) i meri chiamati all’eredità, senza che rilevi l’effettiva accettazione dell’eredità.

Le contestazioni riguardanti il testamento olografo che non siano oggetto di sentenza passata in giudicato, non sono opponibili alla Compagnia, non potendo, questa, sostituirsi all’Autorità Giudiziaria nella relativa valutazione, con la conseguenza che, in presenza di pagamenti effettuati dalla Compagnia, ogni pretesa di colui che si riterrà beneficiario sulla scorta di una situazione diversa da quella che risulti all’apparenza, in relazione a documenti in essere e non altrimenti vanificati, dovrà essere formulata nei confronti del soggetto/dei soggetti che risultino avere appreso le somme oggetto di liquidazione sulla scorta della situazione in essere (e non ancora oggetto di sentenza passata in giudicato) all’epoca del pagamento.

Per i contratti nei quali l’Investitore-Contraente sia diverso dall’Assicurato, in caso di premorienza dell’Investitore-Contraente in corso di contratto, subentreranno nella titolarità del medesimo gli eredi dell’Investitore-Contraente deceduto.

*************

4. RECLAMI

Eventuali richieste di chiarimenti, di informazioni e di invio di documentazione riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a:

Credemvita S.p.A.

Xxx Xxxxx Xxxx, 0 – 00000 Xxxxxx Xxxxxx Fax 0522/452704;

e-mail: xxxx@xxxxxxxxxx.xx

Posta Elettronica Certificata (PEC): xxxx@xxx.xxxxxxxxxx.xx

In alternativa l’Investitore-Contraente può contattare il numero verde: 800 273336.

Qualora il servizio offerto da Credemvita, il rapporto contrattuale, la gestione dei sinistri o i comportamenti di eventuali Agenti di cui si avvalga Credemvita per lo svolgimento dell’attività di intermediazione assicurativa non risultassero di suo gradimento, l’Investitore-Contraente potrà sporgere reclamo inviandolo per iscritto, corredato della necessaria documentazione, alla Funzione di Credemvita preposta all’esame e alla trattazione dei reclami ai seguenti recapiti:

Credemvita S.p.A.

Funzione Reclami - Xxx Xxxxx Xxxx, 0 - 00000 Xxxxxx Xxxxxx Fax n. 0000 000000

E-mail: xxxxxxx@xxxxxxxxxx.xx

Si rammenta che le informazioni utili per la presentazione dei reclami sono, altresì, riportate sul sito xxx.xxxxxxxxxx.xx e che la segnalazione inerente il reclamo potrà essere inoltrata a Credemvita anche mediante l’apposito form reso disponibile sul sito medesimo.

La Funzione preposta di Credemvita, in conformità alle disposizioni in materia, fornirà riscontro entro il termine massimo di quarantacinque giorni dal ricevimento del reclamo (detto termine, qualora il reclamo attenga al comportamento di eventuali Agenti di cui si avvalga Credemvita per lo svolgimento dell’attività di intermediazione assicurativa, rimane sospeso sino ad un massimo di 15 giorni).

Qualora l’Investitore-Contraente non dovesse ritenersi soddisfatto dall'esito del reclamo, in caso di mancato o parziale accoglimento del medesimo o nell’ipotesi di assenza di riscontro da parte della Compagnia o degli intermediari assicurativi, per quanto di rispettiva competenza, entro il termine massimo sopra indicato relativamente alle questioni attinenti al contratto, al comportamento di Agenti, di intermediari assicurativi e dell’impresa di assicurazione potrà rivolgersi ad IVASS – Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni utilizzando una delle seguenti modalità:

• via posta all’indirizzo: Xxx xxx Xxxxxxxxx 00, 00000 Xxxx;

• via fax 06/42133353 oppure 06/42133745;

• via pec all’indirizzo: xxxxx@xxx.xxxxx.xx;

corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo.

Il reclamo andrà presentato utilizzando il modello predisposto dall’IVASS e reperibile sul sito xxx.xxxxx.xx - Guida ai reclami; su tale sito si potranno inoltre reperire ulteriori notizie in merito alle modalità di ricorso ed alle competenze dell’Ente di Controllo.

Qualora l’Investitore-Contraente non dovesse ritenersi soddisfatto dall'esito del reclamo, in caso di mancato o parziale accoglimento del medesimo o nell’ipotesi di assenza di riscontro da parte della Compagnia o degli intermediari assicurativi, per quanto di rispettiva competenza, entro il termine massimo sopra indicato per le questioni attinenti, invece, alla trasparenza informativa, potrà rivolgersi a CONSOB utilizzando una delle seguenti modalità:

• via posta agli indirizzi: Xxx X.X. Xxxxxxx 0, 00000 Xxxx o Xxx Xxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx;

• via fax 06/0000000 – 06/8417707;

• via pec all’indirizzo: xxxxxx@xxx.xxxxxx.xx;

• utilizzando l’apposita proceduta on-line disponibile sul sito xxx.xxxxxx.xx.

Segnaliamo inoltre che, prima di ricorrere all’Autorità Giudiziaria, l’Investitore-Contraente potrà avvalersi dei sistemi alternativi di risoluzione delle controversie, fra i quali si ricordano:

(i) l’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF). Con Delibera Consob n. 19602 del 4 maggio 2016, è stato istituito, presso la stessa Commissione, l'Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF). L’ACF, il cui sito istituzione è raggiungibile al seguente indirizzo xxx.xxx.xxxxxx.xx, costituisce un nuovo sistema di risoluzione stragiudiziale delle controversie ed è caratterizzato dall'adesione obbligatoria degli intermediari e dalla natura decisoria della procedura, in analogia all'Arbitro bancario finanziario (ABF) presso la Banca d'Italia. L’ACF è operativo a decorrere dallo scorso 9 gennaio 2017 e l'accesso allo stesso è del tutto gratuito per l'investitore. Potranno essere sottoposte all'ACF le controversie (fino ad un importo richiesto di 500.000 euro) insorte tra intermediari e investitori cosiddetti “retail” (ossia i risparmiatori, incluse imprese, società o altri enti) relative alla violazione degli obblighi di informazione, diligenza, correttezza e trasparenza cui sono tenuti gli intermediari nei loro rapporti con gli investitori nella prestazione dei servizi di investimento e di gestione collettiva del risparmio. Sono esclusi dalla cognizione dell'Arbitro i danni che non sono conseguenza immediata e diretta della violazione di tali obblighi e quelli che non hanno natura patrimoniale. Per quanto concerne i contratti assicurativi, La competenza dell'ACF è limitata alla sola distribuzione dei prodotti cosiddetti “finanziari-assicurativi” di cui all'art. 1, comma 1, lettera w-bis) del Testo Unico Finanziario (ossia le polizze e le operazioni di cui ai rami vita III e V di cui all'articolo 2, comma 1, del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, con esclusione delle forme pensionistiche individuali di cui all'articolo 13, comma 1, lettera b, del decreto legislativo 5 dicembre 2005, n. 252). Il diritto di ricorrere all'ACF non può formare oggetto di rinuncia da parte dell'investitore ed è sempre esercitabile, anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nei contratti. Il

ricorso all’Arbitro può essere proposto esclusivamente dall’investitore, personalmente o per il tramite di un’associazione rappresentativa degli interessi dei consumatori ovvero di procuratore. Il ricorso può essere proposto quando, sui medesimi fatti oggetto dello stesso: a) non sono pendenti, anche su iniziativa dell’intermediario a cui l’investitore ha aderito, altre procedure di risoluzione extragiudiziale delle controversie; b) è stato preventivamente presentato reclamo all’intermediario al quale è stata fornita espressa risposta, ovvero sono decorsi più di sessanta giorni dalla sua presentazione, senza che l’intermediario abbia comunicato all’investitore le proprie determinazioni. Il ricorso all’Arbitro deve essere proposto entro un anno dalla presentazione del reclamo all’intermediario ovvero, se il reclamo è stato presentato anteriormente alla data di avvio dell’operatività dell’Arbitro, entro un anno da tale data.

(ii) la “Mediazione per la conciliazione delle controversie”.In caso di controversia in materia di contratti assicurativi, bancari o finanziari, qualora s’intenda intraprendere un’azione giudiziale, dovrà essere previamente esperita la procedura di mediazione prevista dal d.lgs. n. 28/2010 e successive modificazioni ed integrazioni. Tale procedimento si svolge presso un organismo iscritto nel registro tenuto dal Ministero della giustizia, il cui elenco nonché il procedimento sono consultabili sul sito xxx.xxxxxxxxx.xx. La mediazione si introduce con una domanda all’organismo nel luogo del giudice territorialmente competente per la controversia, contenente l’indicazione dell’organismo investito, delle parti, dell’oggetto della pretesa e delle relative ragioni. Le parti devono partecipare alla procedura di mediazione, già dal primo incontro, con l’assistenza di un avvocato.

(iii) la Negoziazione Assistita (ai sensi del D.L. 132/2014 convertito in L. 162/2014). La convenzione di negoziazione assistita da uno o più avvocati è un accordo mediante il quale le parti convengono di cooperare in buona fede e con lealtà per risolvere in via amichevole la controversia tramite l'assistenza di avvocati iscritti all'albo. L'oggetto della controversia non deve riguardare diritti indisponibili o vertere in materia di lavoro. Fuori dai casi disciplinati dalla normativa relativa alla Mediazione per la conciliazione delle controversie, l'esperimento del procedimento di negoziazione assistita e' condizione di procedibilita' della domanda giudiziale per chi intende proporre in giudizio una domanda di pagamento a qualsiasi titolo di somme non eccedenti cinquantamila euro (ciò non si applica alle controversie concernenti obbligazioni contrattuali derivanti da contratti conclusi tra professionisti e consumatori). L'accordo che compone la controversia, sottoscritto dalle parti e dagli avvocati che le assistono, costituisce titolo esecutivo e per l'iscrizione di ipoteca giudiziale.

*******

Si specifica, infine, che restano ovviamente invariate tutte le Condizioni Contrattuali.

Cordiali saluti.

Xxxxx Xxxxxxx Xxxxxxx Direttore Generale

Document Metadata

Table of Contents

Contract

Document Metadata