SCHEDA SINTETICA

Attenzione: Leggere attentamente la Nota Informativa

prima della sottoscrizione del contratto

La presente Scheda Sintetica non sostituisce la Nota Informativa.

Essa mira a dare al Contraente un’informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto.

Per maggior chiarezza, le condizioni che prevedono rischi, limitazioni, oneri, obblighi e decadenze a carico del Contraente sono stampate su fondo colorato, in questo modo evidenziato,

e sono da leggere con particolare attenzione.

PAGINA NON UTILIZZABILE

UNINVEST - Scheda Sintetica

1. INFORMAZIONI GENERALI

3. PRESTAZIONI ASSICURATIVE

Società di assicurazione

Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. - Gruppo Assicurativo Unipol.

Denominazione del contratto

Uninvest INNOVA - Polizza vita di tipo “index linked” a premio unico – tariffa 702.

Tipologia del contratto

Le prestazioni previste dal contratto sono direttamente collegate al valore di una struttura finanziaria denominata “Uninvest INNOVA”, collegata all’andamento dell’indice Dow Xxxxx Stoxx Select Dividend 30.

Pertanto il contratto comporta rischi finanziari per il Contraente

riconducibili all’andamento dei parametri cui sono collegate le

prestazioni assicurative, come successivamente indicato al

punto 4 della presente Scheda Sintetica.

Durata

La durata del contratto è pari a 5 anni, con effetto il 30 giugno 2006 e scadenza il 30 giugno 2011.

Il contratto può essere riscattato trascorso un anno dalla data

di effetto.

Pagamento dei premi

Il contratto prevede il pagamento di un premio unico, di

importo non inferiore a Euro 5.000,00.

2. CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO

Il presente contratto di assicurazione sulla vita, del tipo “index linked”, prevede che le prestazioni della Società siano collegate al valore di un parametro di riferimento rappresentato dalla struttura finanziaria Uninvest INNOVA.

Il contratto è finalizzato ad effettuare un investimento indiretto nei mercati azionari europei, usufruendo dell’andamento dell’indice DJ Stoxx Select Dividend 30, e a proteggere il premio investito. L’indice DJ Stoxx Select Dividend 30 misura la performance dei 30 titoli con maggiori dividendi tra le 600 azioni, relative alle maggiori società per capitalizzazione appartenenti a 17 paesi europei, che compongono l’indice DJ Stoxx 600.

Per gli Assicurati con età inferiore a 50 anni alla data di effetto, il contratto prevede una copertura aggiuntiva per il caso di morte; per gli Assicurati con età pari o superiore a 50 anni alla data di effetto, la prestazione a scadenza può essere erogata in forma di rendita.

dei costi del contratto e pertanto non concorre alla formazione

Una parte del premio versato è trattenuta dalla Società a fronte

del capitale. Tali costi sono comprensivi di un costo forfettario posto a fronte dei rischi demografici previsti dal contratto.

Le prestazioni previste dal contratto replicano i risultati attribuiti alla Società dalla struttura finanziaria Uninvest INNOVA. Pertanto, per ciascuna prestazione la Società paga ai beneficiari previsti la quota parte attribuibile al contratto.

Il premio versato, al netto dei costi di emissione, capitalizzato al 2,00% su base annua dalla data di emissione del contratto fino alla data di effetto (30 giugno 2006) costituisce il premio netto valorizzato.

In particolare il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni:

Prestazioni in caso di vita dell’Assicurato nel corso della durata del contratto:

• Anticipazioni

In caso di vita dell’Assicurato alle ricorrenze annuali della data di effetto del contratto che precedono la scadenza, è previsto il pagamento al Contraente di un importo pari al 2,25% del premio netto valorizzato.

Prestazioni in caso di vita dell’Assicurato alla scadenza del contratto:

• Capitale

In caso di vita dell’Assicurato alla scadenza del contratto, è previsto il pagamento, ai beneficiari designati in polizza dal Contraente di un importo pari al premio netto valorizzato incrementato di una percentuale di maggiorazione.

La percentuale di maggiorazione è pari al 70% della variazione percentuale, realizzata dall’indice DJ Stoxx Select Dividend 30 nel corso dei cinque anni di durata contrattuale, diminuita di 9% con un massimo di 36%.

Per i contratti con Assicurato avente età pari o maggiore a 50 anni alla data di effetto la prestazione a scadenza, al netto delle imposte dovute, potrà essere erogata in forma di rendita vitalizia sulla base di coefficienti riportati nelle Condizioni di Assicurazione.

Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato:

• Capitale

In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale è previsto il pagamento, ai beneficiari designati in polizza dal Contraente, di un importo pari al premio netto valorizzato moltiplicato per il valore corrente della struttura finanziaria espresso in misura percentuale.

Per i contratti con Assicurato avente età minore di 50 anni alla data di effetto la prestazione in caso di decesso è incrementata di una percentuale pari al 10%.

Maggiori informazioni sono fornite in Nota Informativa alla sezione B. In ogni caso le coperture assicurative sono regolate dall’Art. 11 “Prestazione in caso di vita dell’Assicurato” e dall’Art. 13 “Prestazioni in caso decesso dell’Assicurato” delle Condizioni di Assicurazione.

U N I N V E S T - Scheda Sintetica

4. RISCHI FINANZIARI A CARICO DEL CONTRAENTE

La Società non offre alcuna garanzia di capitale o di

rendimento minimo. Pertanto il pagamento delle prestazioni

dipende dalle oscillazioni del valore del parametro di

riferimento e/o dalla solvibilità dell’ente emittente gli strumenti

finanziari sottostanti il contratto assicurativo.

Il rating attribuito all’emittente della struttura finanziaria cui è collegata la prestazione, alla data di redazione della presente documentazione, è A+ rilasciato da Standard & Poor’s, A1 rilasciato da Moody’s e A+ rilasciato da Fitch.

Nel corso della durata contrattuale il predetto rating è pubblicato sul quotidiano ”Il Sole 24 Ore” e sul sito internet della Società xxx.xxxxxx.xx.

I rischi finanziari a carico del Contraente sono:

a) ottenere un capitale a scadenza inferiore al premio versato (la prestazione a scadenza può risultare inferiore al premio netto valorizzato soltanto in caso di mancata solvibilità dell’Ente emittente il titolo obbligazionario);

b) ottenere un valore di riscatto inferiore al premio versato;

ottenere un capitale in caso di morte dell’Assicurato

inferiore al premio versato.

L’assunzione di posizioni nelle

Con la sottoscrizione del contratto il Contraente acquista una struttura finanziaria complessa, che comporta l’assunzione di posizioni su strumenti derivati.

strumento finanziario sottostante il contratto.

di controparte relativo alla qualità dell’emittente dello

perdita rispetto al premio versato. A tal fine non rileva il rischio

scadenza della durata contrattuale, il rischio di ottenere una

predette componenti derivate non comporta tuttavia, alla

5. COSTI E SCOMPOSIZIONE DEL PREMIO

prestazioni.

prestazioni previste dal contratto riduce l’ammontare delle

dalla Società sulle specifiche attività acquistate per replicare le

L’entità dei costi gravanti sul premio unico e di quelli prelevati

Informativa alla sezione D.

misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota

gestione e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la

La Società, al fine di svolgere l’attività di collocamento, di

Società.

contratto rispetto al costo effettivo degli attivi sostenuto dalla

pagato per l’acquisto degli strumenti finanziari sottostanti il

Società un costo implicito risultante dal maggior prezzo

Con il pagamento del premio il Contraente corrisponde alla

Per consentire al Contraente di poter disporre di informazioni sui costi e sulle modalità di impiego del premio, viene di seguito riprodotta una tabella nella quale è rappresentata, in termini percentuali, la scomposizione del premio netto valorizzato nelle componenti utilizzate per acquistare lo strumento finanziario sottostante il contratto (distinto nelle componenti obbligazionaria e derivata) e nella componente di costo.

Scomposizione del premio	Valore %
Componente obbligazionaria	82,175%
Componente derivata	12,825%
Costi	5,000%
Premio complessivo	100,000%

Il costo implicito è comprensivo di un costo forfettario pari allo 0,40% del valore nominale, posto a fronte della copertura rischio morte per gli Assicurati con età minore di 50 anni alla data del 30 giugno 2006.

a Euro 20,00.

premio versato per determinare il capitale investito, sono pari

I costi di emissione del presente contratto, da applicare al

I costi di emissione gravano in misura fissa sul premio, pertanto incrementano l’incidenza percentuale dei costi rappresentata nella tabella di scomposizione del premio. Tale incidenza si ottiene rapportando gli oneri fissi al premio pagato ed è decrescente al crescere dell’importo del premio.

6. DIRITTO DI RIPENSAMENTO

Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto. Per le relative modalità leggere la sezione E della Nota Informativa.

La Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda sintetica.

Il Direttore Generale Xxxxxxx Xx Xxxxx

NOTA INFORMATIVA

La Nota Informativa si articola in cinque sezioni:

A. Informazioni sulla Società di assicurazione

B. Informazioni sulle prestazioni assicurative e sui rischi finanziari

C. Informazioni sul parametro di riferimento

a cui sono collegate le prestazioni assicurative

D. Informazioni sui costi e sul regime fiscale

X. Xxxxx informazioni sul contratto

La presente Nota Informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall’ISVAP, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell’ISVAP.

Per maggior chiarezza, le condizioni che prevedono rischi, limitazioni, oneri, obblighi e decadenze a carico del Contraente sono stampate su fondo colorato, in questo modo evidenziato,

e sono da leggere con particolare attenzione.

PAGINA NON UTILIZZABILE

UNINVEST - Nota Informativa

A. INFORMAZIONI SULLA SOCIETÀ DI ASSICURAZIONE

1. INFORMAZIONI GENERALI

L’assicurazione di cui alla presente Nota sarà assunta dalla Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A., Gruppo Assicurativo Unipol.

Sede e Direzione Generale in Bologna, Xxx Xxxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxxx - XXXXXX.

Telefono 051/0000000 - Telefax 051/375349 - sito internet: xxx.xxxxxx.xx - e-mail: xxxxxxx.xxxx@xxxxxx.xx.

Autorizzazione all’esercizio delle Assicurazioni con D.M. 28/12/1962 (G.U. 18/1/1963 N. 15) e D.M. 29/4/1981 (G.U.

19/5/1981 N. 135).

Società di revisione: KPMG S.p.A. - sede legale: Xxx Xxxxxx Xxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx - XXXXXX.

2. CONFLITTO DI INTERESSI

Nella presente sezione sono descritte le possibili situazioni di conflitto di interessi della Società, anche derivanti da rapporti di Gruppo o da rapporti di affari propri o di Società del Gruppo, come definite dall’art.29 della Circolare ISVAP n. 551/D dell’ 1 marzo 2005.

Sulla base di quanto sopra, tenuto anche conto che la Società deposita presso Società del Gruppo gli strumenti finanziari sottostanti la struttura, si possono individuare quali possibili operazioni in conflitto di interessi le operazioni aventi ad oggetto:

- l’acquisto, da una Società del Gruppo, da una società con la quale la Società o altra Società del Gruppo intrattengono rapporti di affari, ovvero da società che risultano finanziate da Società del Gruppo o nelle quali il Gruppo assicurativo nel suo complesso detenga una partecipazione, della struttura derivata e/o di strumenti finanziari emessi dai medesimi soggetti, per la copertura degli impegni della Società;

- il collegamento a parametri finanziari (strumenti finanziari o portafogli di strumenti finanziari, ecc.) sottostanti la struttura costituiti da strumenti finanziari emessi da Società del Gruppo ovvero da società con le quali la Società o Società del Gruppo intrattengono rapporti di affari, ovvero da società che risultano finanziate da Società del Gruppo o nelle quali il Gruppo assicurativo nel suo complesso detenga una partecipazione.

La Società non ha stipulato accordi che prevedono il riconoscimento di utilità derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi.

Pur in presenza di situazioni di conflitto di interessi, la Società effettua le operazioni nell’interesse dei Contraenti alle migliori condizioni possibili con riferimento al momento, alla dimensione e alla natura delle operazioni stesse.

In ogni caso la Società opera al fine di contenere i costi a carico dei Contraenti ed ottenere il migliore risultato possibile, anche in relazione agli obiettivi assicurativi.

B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SUI RISCHI FINANZIARI

3. RISCHI FINANZIARI

La presente Nota Informativa descrive un’assicurazione sulla vita a premio unico appartenente alla categoria di contratti di assicurazione “index linked”. Le prestazioni dovute dalla Società per i contratti di assicurazione index linked sono direttamente collegate al valore di uno o più parametri di riferimento.

stessi.

meccanismo di collegamento delle prestazioni ai parametri

all’andamento di tali parametri, in funzione del particolare

Pertanto il Contraente assume il rischio connesso

il rischio di posizione,

comporta per il Contraente i seguenti elementi di rischio:

somme dovute, la stipulazione della presente assicurazione

In relazione alla struttura finanziaria a cui sono collegate le

In particolare le prestazioni previste per Uninvest INNOVA sono collegate ad un parametro di riferimento rappresentato dal valore di una struttura finanziaria denominata Uninvest INNOVA e costituita da un titolo obbligazionario sotto programma EMTN, emesso da Xxxxxx Brothers Treasury Co BV, e da uno strumento derivato, stipulato con Xxxxxx Brothers International (Europe), appositamente acquistati dalla Società a copertura degli impegni assunti.

– tipico dei titoli di capitale (es. azioni), deriva dalla variabilità dei loro prezzi, che risentono sia delle aspettative di mercato sulle prospettive di andamento economico dell’emittente (rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali titoli sono negoziati (rischio generico o sistematico);

– il rischio di controparte, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), è connesso all’eventualità che l’emittente, per effetto di un deterioramento della sua solidità patrimoniale, non sia in grado di pagare l’interesse o di rimborsare il capitale: il valore del titolo risente di tale rischio variando al modificarsi delle condizioni creditizie dell’emittente;

– il rischio di interesse, tipico dei titoli di debito, è collegato alla variabilità dei loro prezzi, derivante dalle fluttuazioni dei tassi d’interesse di mercato: queste ultime, infatti, si ripercuotono sui prezzi (e quindi sui rendimenti) di tali titoli in modo tanto più accentuato (soprattutto nel caso di titoli a reddito fisso) quanto più lunga è la loro vita residua; un aumento dei tassi di mercato comporterà una diminuzione del prezzo del titolo stesso e viceversa;

– il rischio di liquidità consiste nella eventuale scarsa attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore; essa dipende in primo luogo dalle caratteristiche del mercato in cui il titolo è trattato.

La stipulazione del contratto non comporta invece alcun rischio di cambio per il Contraente.

4. PRESTAZIONI ASSICURATIVE

Le prestazioni assicurative, di seguito indicate, sono operanti per tutta la durata del contratto.

Per durata del contratto si intende l’arco di tempo che intercorre tra la data di effetto e la data di scadenza del contratto.

Per questo contratto la durata è stabilita in cinque anni con effetto 30 giugno 2006 e scadenza 30 giugno 2011.

L’età dell’Assicurato alla data di effetto del contratto è determinata in anni interi, con riferimento alla stessa data di effetto del contratto ed all’anniversario di nascita più vicino, trascurando la frazione di anno inferiore a sei mesi e considerando come anno intero la frazione di anno pari o superiore al semestre.

Il contratto prevede il pagamento di un premio unico, di

Non sono ammessi versamenti aggiuntivi in corso di contratto.
Una parte del premio versato è trattenuta dalla Società a fronte
dei costi del	contratto e pertanto non concorre alla formazione

importo non inferiore a Euro 5.000,00.

del capitale. Tali costi sono comprensivi di un costo forfettario posto a fronte dei rischi demografici previsti dal contratto.

Il premio versato, al netto dei costi di emissione pari a Euro 20,00, capitalizzato per il numero di giorni che intercorre tra la data di emissione e la data di effetto del contratto (30 giugno 2006) ad un tasso di interesse semplice giornaliero pari a 0,054795 per mille (pari a 2,00% su base annua), costituisce il premio netto valorizzato.

Premio netto valorizzato =

= Premio netto * (1 + 0,000054795 * num. giorni)

Il premio netto valorizzato viene investito nelle due componenti separate e distinte che costituiscono la struttura finanziaria Uninvest INNOVA appositamente acquisite dalla Società per far fronte agli impegni assunti.

Il valore nominale della struttura finanziaria attribuito ad ogni contratto è pari al premio netto valorizzato del contratto stesso.

4.1Prestazioni in caso di vita

Anticipazioni nel corso della durata contrattuale

Nel corso della durata contrattuale la struttura finanziaria prevede che, ad ogni ricorrenza annuale della data di effetto del contratto che precede la scadenza del contratto (Date di Attribuzione), venga riconosciuta una cedola annua pari al 2,25% del valore nominale del titolo posseduto. Nel caso in cui una Data di Attribuzione coincida con un giorno non lavorativo, l’attribuzione della cedola avverrà il primo giorno lavorativo successivo (seguendo la Business Day Convention).

La Società utilizzerà le suddette cedole per aumentare il valore delle polizze in vigore alle Date di Attribuzione delle cedole stesse.

Il valore di ogni polizza sarà aumentato della quota parte della

cedola attribuibile alla medesima polizza al netto di un

caricamento trattenuto dalla Società a fronte dei costi

dell’operazione; l’importo dello stesso caricamento è pari a

Euro 5,00 se il valore della cedola è maggiore di Euro 5,00

altrimenti sarà posto pari al valore della cedola stessa. Contemporaneamente all’incremento di valore e nei limiti dello

stesso, la Società provvederà ad erogare ai Contraenti un’anticipazione sulle prestazioni; ogni anticipazione sarà di importo pari all’incremento di valore attribuito alla polizza e verrà liquidata in riferimento al primo giorno di valorizzazione utile successivo o coincidente con la corrispondente Data di Attribuzione.

assunto come parametro di riferimento.

insolvenza dell’emittente o del garante lo strumento finanziario

Parametro di Riferimento e quello legato alla eventuale

Contraente si assume il rischio connesso all’andamento del

rilasciata direttamente dalla Società; in conseguenza di ciò il

Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo

Prestazioni in caso di vita alla scadenza del contratto

Le prestazioni erogate dalla Società alla scadenza del contratto corrispondono agli importi attribuiti alla Società dalla struttura finanziaria Uninvest INNOVA.

La struttura finanziaria prevede che alla scadenza del contratto del 30 giugno 2011 sia rimborsato alla Società un importo pari al 100% del valore nominale del titolo più una “percentuale di Maggiorazione” del valore nominale del titolo stesso.

In conseguenza di quanto precede la Società liquiderà per ogni contratto, in caso di vita dell’Assicurato, un importo pari al premio netto valorizzato moltiplicato per la somma tra 100% e la percentuale di Maggiorazione determinata come di seguito indicato:

a) si determina il rapporto ottenuto tra il valore dell’indice DJ Xxxxx Select Dividend 30 alla data del 20 giugno 2011 e il valore dello stesso indice alla data del 30 giugno 2006;

b) alla percentuale di cui al punto a) si sottrae 100% ;

c) la percentuale di cui al punto b) si moltiplica per 70%;

d) alla percentuale di cui al punto c) si sottrae la somma delle percentuali attribuite nel xxxxx xxx xxxxxxxxx (xxxx a 9%);

e) si considera la percentuale di cui al punto d) con un minimo di 0% e un massimo del 36%.

Le operazioni di cui sopra possono essere rappresentate dalla seguente formula matematica:

percentuale di Maggiorazione =

SD3Po

= Min{36%; Max[0%; 70% x ( SD3Pf -100%)- Som. Perc. ]}

dove:

SD3Po: è il valore dell’indice DJ Stoxx Select Dividend 30 alla data del 30 giugno 2006

SD3Pf: è il valore dell’indice DJ Stoxx Select Dividend 30 alla data del 20 giugno 2011

Som. Perc.: è la somma delle percentuali attribuite nel corso della durata del contratto.

Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo

rilasciata direttamente dalla Società; in conseguenza di ciò il

Contraente si assume il rischio connesso all’andamento del

Parametro di Riferimento e quello legato alla eventuale

insolvenza dell’emittente o del garante lo strumento finanziario

assunto come parametro di riferimento.

L’entità delle prestazioni potrebbe risultare inferiore al premio

versato solo nel caso di parziale o totale insolvenza di uno

degli Enti emittenti le componenti della struttura finanziaria.

Per i soli contratti con Assicurato di età pari o superiore a 50 anni alla data di effetto del 30 giugno 2006, la prestazione a scadenza può essere erogata in forma di rendita vitalizia liquidabile in rate annue, il cui valore è ottenuto moltiplicando il capitale a scadenza, al netto delle eventuali imposte dovute per legge, per il coefficiente di conversione individuato sulla base del sesso e dell’età risultante alla data di scadenza del 30 giugno 2011. La seguente tabella riporta i coefficienti utilizzati per la determinazione della rendita vitalizia, espressi per Euro 1.000,00 di capitale al netto degli oneri fiscali.

COEFFICIENTI DI RENDITA

(PER EURO 1.000,00 DI CAPITALE NETTO)

Età al 30 giugno 2006	Età al 30 giugno 2011	Coefficiente Maschi	Coefficiente Femmine
50	55	43,683	39,081
51	56	44,707	39,858
52	57	45,793	40,683
53	58	46,946	41,559
54	59	48,171	42,491
55	60	50,876	43,484
56	61	52,373	45,677
57	62	53,976	46,889
58	63	55,694	48,188
59	64	57,540	49,583
60	65	59,523	51,085
61	66	61,658	52,704
62	67	63,960	54,453
63	68	66,444	58,406
64	69	69,128	60,647
65	70	75,164	63,092
66	71	78,574	65,766
67	72	82,287	68,698
68	73	86,337	71,917
69	74	90,760	75,460
70	75	95,591	79,366
71	76	100,876	83,692
72	77	106,680	88,493
73	78	113,086	93,839
74	79	120,203	99,809
75	80	128,153	106,500

La rendita vitalizia sarà corrisposta esclusivamente in rate
annuali posticipate e	non potrà essere riscattata nel periodo
della sua erogazione.
La scelta della prestazione in forma di rendita deve pervenire,

almeno 30 giorni prima della scadenza del 30 giugno 2011, alla Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. - Rami Vita - Xxx Xxxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxxx.

4.2Prestazioni in caso di morte

In caso di decesso dell’Assicurato dopo le ore 24.00 del 30 giugno 2006 ed entro le ore 24.00 del 30 giugno 2011, la Società pagherà ai beneficiari designati un importo pari a:

– se l’età dell’Assicurato alla data di effetto del 30 giugno 2006 è inferiore a 50 anni, il 110% del prodotto tra il premio netto valorizzato e la quotazione corrente della struttura finanziaria espressa in misura percentuale;

– se l’età dell’Assicurato alla data di effetto del 30 giugno 2006 è pari o superiore a 50 anni, il 100% del prodotto tra il premio netto valorizzato e la quotazione corrente della strutturata finanziaria espressa in misura percentuale.

premio versato.

finanziaria, è possibile che l’entità della stessa risulti inferiore al

direttamente collegata al valore corrente della struttura

Essendo la prestazione dovuta in caso di premorienza

assunto come parametro di riferimento.

insolvenza dell’emittente o del garante lo strumento finanziario

Parametro di Riferimento e quello legato alla eventuale

Contraente si assume il rischio connesso all’andamento del

rilasciata direttamente dalla Società; in conseguenza di ciò il

Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo

Il valore iniziale della struttura finanziaria, rilevato alla data di effetto della polizza, è pari al 95,00% del valore nominale; pertanto la prestazione iniziale per il caso di morte corrisponde al prodotto tra tale aliquota ed il premio netto valorizzato. Se l’età dell’Assicurato alla data di effetto del 30 giugno 2006 è pari o superiore a 50 anni, tale importo viene incrementato della maggiorazione del 10%.

Per informazioni sui costi delle garanzie offerte si rimanda al punto 9 della presente Nota Informativa.

In caso di decesso dell’Assicurato successivamente alla data in cui è stato effettuato il versamento, ma prima dell’effetto del contratto (30 giugno 2006), la Società si impegna a corrispondere un capitale pari al valore del premio netto, capitalizzato per il periodo intercorrente tra la data di emissione e quella del decesso, ad un tasso di interesse semplice pari allo 0,054795 per mille giornaliero.

5. RIVALUTAZIONE DELLA RENDITA

Nel caso in cui la prestazione a scadenza sia erogata sotto forma di rendita vitalizia, ad ogni ricorrenza della data di effetto della polizza successiva al 30 giugno 2011, la rendita assicurata, in vigore nel periodo annuale precedente, sarà rivalutata in funzione del rendimento della Gestione Speciale VITATTIVA.

Tale risultato diminuito di un punto percentuale, che rappresenta la parte trattenuta dalla Società, è definito tasso di rivalutazione e viene annualmente attribuito al contratto, a titolo di partecipazione agli utili, sotto forma di rivalutazione della rendita.

La rendita assicurata è rivalutata in funzione della percentuale di rivalutazione che si ottiene scontando per un anno il tasso di rivalutazione in funzione del tasso tecnico (2,00%) già conteggiato nel calcolo delle prestazioni; la percentuale di rivalutazione non può mai essere negativa.

La Gestione Speciale VITATTIVA è una specifica gestione patrimoniale, separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito Regolamento riportato nelle Condizioni di Assicurazione. Il risultato della gestione è annualmente certificato da una Società di revisione contabile iscritta all’albo di cui all’art. 161 del D.Lgs. 24 febbraio 1998

n. 58, per attestarne la correttezza.

La scelta della prestazione in forma di rendita deve pervenire, almeno 30 giorni prima della scadenza del 30 giugno 2011, alla Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. - Rami Vita - Xxx Xxxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxxx.

C. INFORMAZIONI SUL PARAMETRO DI RIFERIMENTO A CUI SONO COLLEGATE LE PRESTAZIONI ASSICURATIVE

6. PRESTAZIONI COLLEGATE AD UNA STRUTTURA FINANZIARIA

Le prestazioni del contratto sono direttamente collegate al valore di riferimento rappresentato da una struttura finanziaria denominata “Uninvest INNOVA”, composta da un titolo obbligazionario e da uno strumento finanziario derivato.

Il titolo obbligazionario è quotato alla borsa di Lussemburgo mentre lo strumento derivato non è quotato, ex sez. III, punto

1.3 Circolare Isvap 451/D del 24 Luglio 2001.

Il valore della struttura finanziaria è dato dalla somma del valore corrente del titolo obbligazionario e del valore corrente dello strumento derivato.

Il valore corrente di Uninvest INNOVA, espresso per Euro

Tabella A

100,00 di valore nominale, verrà rilevato con frequenza settimanale in corrispondenza del terzo giorno lavorativo della settimana (data di valorizzazione periodica) e sarà pubblicato giornalmente su almeno un quotidiano a diffusione nazionale (attualmente sul quotidiano “Il Sole 24 Ore”) e sul sito della Società xxx.xxxxxx.xx.

Nel caso in cui, in corrispondenza del terzo giorno lavorativo della settimana la valorizzazione di almeno una delle due attività destinate a copertura degli impegni sia sospesa o non rilevata o in caso di altri eventi di turbativa, la data di valorizzazione periodica viene fissata al primo giorno lavorativo successivo in cui tale quotazione sia disponibile.

Le prestazioni della struttura finanziaria Uninvest INNOVA sono direttamente correlate all’andamento dell’indice DJ Stoxx Select Dividend 30.

L’indice DJ Stoxx Select Dividend 30 misura la performance dei 30 titoli con maggiori dividendi tra le 600 azioni, relative alle maggiori società per capitalizzazione appartenenti a 17 paesi europei, che compongono l’indice DJ Stoxx 600.

I titoli che compongono il DJ Stoxx Select Dividend 30 vengono selezionati annualmente nel mese di marzo.

Il peso attribuito ad ogni titolo che fa parte dell’indice è proporzionale al suo dividendo netto (ovvero il rapporto tra il dividendo annuale pagato dalla singola azione e la somma dei dividendi pagati da tutte le azioni facenti parte dell’indice) e comunque non può essere superiore al 15%.

L’indice è in Euro ed è stato calcolato su base 1.000 a partire dal 31/12/1998.

Il valore dell’indice viene calcolato dalla Stoxx Limited o da Agenti della Stoxx Limited e pubblicato, alla data di redazione del presente fascicolo, giornalmente su “Il Sole 24 Ore” e sui

100%

80%

60%

40%

20%

-20%

30-mar-01

30-set-01

30-mar-02

30-set-02

30-mar-03

30-set-03

30-mar-04

30-set-04

30-mar-05

30-set-05

30-mar-06

-40%

DJ STOXX SELECT DIVIDEND 30

Attenzione: l’andamento passato non è indicativo di quello futuro.

circuiti delle Agenzie Reuters e Bloomberg (rilevabile sul circuito Reuters con il codice “.SD3P”, sul circuito Bloomberg con il codice “SD3P Index”).

Nella tabella A viene riportato un grafico che illustra l’andamento passato dell’indice DJ Stoxx Select Dividend 30.

In caso di eventi che determinino turbative di mercato protratte e consecutive o di qualsiasi altro caso di indisponibilità del valore della struttura finanziaria o degli strumenti finanziari su cui è costruita, saranno vincolanti le decisioni prese in buona fede dall’Agente per il Calcolo.

7. INDICAZIONE SUGLI ATTIVI DESTINATI A COPERTURA DEGLI IMPEGNI TECNICI ASSUNTI DALLA SOCIETÀ

Per far fronte agli impegni derivanti dal presente contratto, la Società investe le riserve tecniche in una struttura finanziaria composta da un titolo obbligazionario e da uno strumento finanziario derivato.

Il titolo obbligazionario presenta le seguenti caratteristiche:

• Tipologia: titolo obbligazionario zero coupon sotto programma EMTN

• Codice ISIN del titolo: XS0251832662

• Valuta del titolo: Euro

• Durata : cinque anni

• Data di emissione: 30 giugno 2006

• Prezzo di emissione: Euro 82,175 per Euro 100,00 di valore nominale

• Società Emittente: Xxxxxx Brothers Treasury Co BV, con sede in Xxxxxx, Xxxxxxxxxxxxxx 0000, 0000 XX Xxxxxxxxx, Xxxxx Xxxxx

• Rating (1): Moody’s A1; Standard & Poor’s A+; Fitch A+

• Mercato di quotazione: Lussemburgo

• Agente di calcolo: Xxxxxx Brothers International (Europe)

• Il tasso annuo effettivo lordo della componente obbligazionaria, su base annua in capitalizzazione composta, è pari al 4,00%

• Il rendimento nominale annuo è pari a 0%

Lo strumento derivato presenta le seguenti caratteristiche:

• Tipologia: opzione

• Valuta del titolo: Euro

• Durata: cinque anni

• Data di emissione: 30 giugno 2006

• Prezzo di emissione: Euro 12,825 per Euro 100,00 di valore nominale

• Controparte: Xxxxxx Brothers International (Europe), con sede in 00 Xxxx Xx., Xxxxxx, Xxxxx Xxxxx

• Rating (1): Moody’s A1; Standard & Poor’s A+; Fitch A+

• Mercato di quotazione: lo strumento non è quotato, ex sez. III, punto 1.3 Circolare Isvap 451/D del 24 Luglio 2001

• Agente di calcolo: Xxxxxx Brothers International (Europe)

• La componente derivata è costituita da un’opzione sull’indice DJ Stoxx Select Dividend 30

Con la sottoscrizione del contratto, il Contraente acquista una struttura finanziaria complessa che comporta l’assunzione di posizioni su strumenti derivati. L’assunzione di posizioni nelle

di controparte relativo alla qualità dell’emittente dello

perdita rispetto al premio versato. A tal fine non rileva il rischio

scadenza della durata contrattuale, il rischio di ottenere una

predette componenti derivate non comporta tuttavia, alla

strumento finanziario sottostante il contratto.

Nota (1)

nelle tabelle sottostanti sono riportate le scale

Moody’s

Standard & Poor’s

di classificazione adottate dalle società di quotazione, a partire dai valori più favorevoli:

1°

Aaa

2°

Aa1

3°

Aa2

4°

Aa3

5°

6°

7°

8°

Baa1

9°

Baa2

10°

Baa3

11°

Ba1

12°

Ba2

13°

Ba3

14°

15°

16°

17°

Caa1

18°

Caa2

19°

Caa3

20°

21°

1°

AAA

2°

AA+

3°

4°

AA-

5°

A+

6°

7°

A-

8°

BBB+

9°

BBB

10°

BBB-

11°

BB+

12°

13°

BB-

14°

B+

15°

16°

B-

17°

CCC+

18°

CCC

19°

CCC-

20°

21°

22°

Xxxxx

1°

AAA

2°

AA+

3°

4°

AA-

5°

A+

6°

7°

A-

8°

BBB+

9°

BBB

10°

BBB-

11°

BB+

12°

13°

BB-

14°

B+

15°

16°

B-

17°

CCC+

18°

CCC

19°

CCC-

20°

21°

22°

8. ESEMPLIFICAZIONI DELL’ANDAMENTO DELLE PRESTAZIONI

Allo scopo di consentire una migliore valutazione delle prestazioni previste dal presente contratto e di agevolare la comprensione dei meccanismi di fluttuazione a cui esse sono soggette, si riportano di seguito alcune esemplificazioni del valore che le prestazioni stesse possono assumere.

A tal fine sono descritti alcuni ipotetici scenari in cui le prestazioni risultano superiori, uguali o inferiori al premio netto valorizzato, sia in caso di vita dell’Assicurato alla scadenza contrattuale che in caso di morte nel corso della durata del contratto.

PRESTAZIONI IN CASO DI VITA

Attenzione: gli esempi hanno l’esclusivo scopo di agevolare la comprensione dei meccanismi di fluttuazione delle prestazioni. Le “Anticipazioni” e le “Prestazioni a scadenza” indicate nelle seguenti esemplificazioni sono al lordo degli oneri fiscali.

Esemplificazioni dell’andamento delle prestazioni

Premio versato . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Euro 40.000,00 Età iniziale 59

Sesso Maschio

Data di emissione 2 giugno 2006

Data di effetto 30 giugno 2006

Numero di giorni 28

Costi di emissione. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Euro 20,00

Premio netto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Euro 39.980,00

Premio netto valorizzato

39.980,00 * (1+0,000054795 * 28) . . . . . . . Euro 40.041,34

Scenario I.a - Prestazione superiore al premio netto valorizzato

Data	Valore dell’Indice	Anticipazione in percentuale	Prestazione in Euro
30 giugno 2007	qualsiasi	2,25%	895,93
30 giugno 2008	qualsiasi	2,25%	895,93
30 giugno 2009	qualsiasi	2,25%	895,93
30 giugno 2010	qualsiasi	2,25%	895,93

Data	Valore dell’Indice	Percentuale di maggiorazione	Maggiorazione a scadenza Euro
30 giugno 2011	140,00%	19%	7.607,85

Prestazione a scadenza in forma di capitale = Euro 47.649,19

Prestazione a scadenza in forma di rendita = 57,540 per Euro 1.000,00 di capitale al netto degli oneri fiscali

Scenario I.b - Prestazione superiore al premio netto valorizzato (Maggiorazione a scadenza pari al valore massimo)

Data	Valore dell’Indice	Anticipazione in percentuale	Anticipazione in Euro
30 giugno 2007	qualsiasi	2,25%	895,93
30 giugno 2008	qualsiasi	2,25%	895,93
30 giugno 2009	qualsiasi	2,25%	895,93
30 giugno 2010	qualsiasi	2,25%	895,93

Data	Valore dell’Indice	Percentuale di maggiorazione	Maggiorazione a scadenza Euro
30 giugno 2011	170,00%	36%	14.414,88

Prestazione a scadenza in forma di capitale = Euro 54.456,22

Prestazione a scadenza in forma di rendita = 57,540 per Euro 1.000,00 di capitale al netto degli oneri fiscali

Scenario II - Prestazione a scadenza uguale al premio netto valorizzato (Maggiorazione a scadenza pari al valore minimo)

Data	Valore dell’Indice	Anticipazione in percentuale	Anticipazione in Euro
30 giugno 2007	qualsiasi	2,25%	895,93
30 giugno 2008	qualsiasi	2,25%	895,93
30 giugno 2009	qualsiasi	2,25%	895,93
30 giugno 2010	qualsiasi	2,25%	895,93

Data	Valore dell’Indice	Percentuale di maggiorazione	Maggiorazione a scadenza Euro
30 giugno 2011	85,00%	0%	0,00

Prestazione a scadenza in forma di capitale = Euro 40.041,34

Prestazione a scadenza in forma di rendita = 57,540 per Euro 1.000,00 di capitale al netto degli oneri fiscali

Scenario III - Prestazione inferiore al premio netto valorizzato

La prestazione complessivamente corrisposta dalla Società può risultare inferiore al premio netto valorizzato solo nel caso di mancata solvibilità della società emittente il titolo obbligazionario.

Si fa presente tuttavia, a tutela dell’interesse del Contraente, che la Società ha selezionato gli Enti emittenti il titolo obbligazionario e lo strumento derivato tra quelli a più elevato grado di affidabilità.

PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO

Assicurati con età al 30/06/2006 inferiore a 50 anni

Euro 39.640,93

Euro 40.041,34

Euro 49.330,93

Prestazione caso morte

90,00

90,91

112,00

Valore corrente (per 100)

SCENARIO III:

Prestazione inferiore al premio netto valorizzato

SCENARIO II:

Prestazione uguale al premio netto valorizzato

SCENARIO I:

Prestazione superiore al premio netto valorizzato

Assicurati con età al 30/06/2006 maggiore o uguale a 50 anni

SCENARIO I: SCENARIO II: SCENARIO III:

Prestazione superiore Prestazione uguale al premio Prestazione inferiore al al premio netto valorizzato netto valorizzato premio netto valorizzato

Valore corrente (per 100) 112,00 100,00 90,00

Prestazione caso morte Euro 44.846,30 Euro 40.041,34 Euro 36.037,21

D. INFORMAZIONI

SUI COSTI E SUL REGIME FISCALE

9. COSTI

La Società, al fine di svolgere l’attività di collocamento, di gestione dei contratti e di incasso del premio, preleva dei costi secondo la misura e le modalità di seguito dettagliatamente illustrate.

9.1 Costi gravanti sul premio

Sul premio unico gravano, in misura fissa, dei costi

d’emissione pari a Euro 20,00.

E’ presente inoltre un costo implicito del 5,00% dato dalla

differenza fra il valore nominale della struttura finanziaria di cui

al precedente punto 7 della presente Nota Informativa e il

corrispondente prezzo di emissione (pari a Euro 95,00 per

Euro 100,00 di valore nominale).

Il suddetto costo implicito è comprensivo di un costo forfettario pari allo 0,4% del valore nominale, posto a fronte della copertura rischio morte per gli Assicurati con età minore di 50 anni alla data del 30 giugno 2006.

Costi applicati al premio
Costi di emissione	Euro 20,00
Costo implicito	5,00%

Le spese sostenute dalla Società per l’emissione del contratto

sono quantificate in Euro 40,00 e sono trattenute, in luogo dei

precedenti costi, in caso di recesso.

9.2 Costi per riscatto

L’operazione di riscatto non prevede costi.

9.3 Costi per anticipazioni

Ogni operazione di anticipazione è gravata di un caricamento

di importo pari a Euro 5,00 se il valore della corrispondente

cedola è maggiore di Euro 5,00. Se il valore della cedola è

inferiore o uguale a Euro 5,00 l’importo del caricamento è

posto pari al valore della cedola stessa.

10. SCOMPOSIZIONE DEL PREMIO

Nella tabella seguente è riportata la scomposizione del premio tra le singole componenti utilizzate per acquistare lo strumento finanziario sottostante il contratto e la componente di costo implicito:

Scomposizione del premio	Valore %
Componente obbligazionaria	82,175%
Componente derivata	12,825%
Costi	5,000%
Premio complessivo	100,000%

Sul premio gravano inoltre i costi di emissione del contratto, nella misura di Euro 20,00. Tale importo incrementa l’incidenza percentuale dei costi rappresentata nella tabella precedente; l’incidenza decresce al crescere dell’importo del premio.

11. MISURE E MODALITÀ DI EVENTUALI SCONTI

Non sono previsti sconti.

12. REGIME FISCALE

Imposta sui premi

I premi delle assicurazioni sulla vita non sono soggetti ad imposta.

Detrazione fiscale dei premi

Sui premi assicurativi vita per la parte di premio relativo al caso di morte, fino ad un importo massimo di Euro 1.291,14, è consentita una detrazione d’imposta (attualmente pari al 19%) ai fini del calcolo dell’IRPEF.

Nell’importo massimo ammesso ad usufruire del beneficio fiscale rientrano tutti i premi per le assicurazioni previste nell’articolo 13 bis lett. f) del D.P.R. 917/86.

Tassazione delle prestazioni in forma di capitale

Le somme percepite in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita sono esenti dall’IRPEF se corrisposte in caso di morte dell’Assicurato.

Negli altri casi, se corrisposte in forma di capitale, l’importo corrispondente alla differenza fra l’ammontare percepito e la somma dei relativi premi pagati riferiti alla sola prestazione caso vita (escludendo quindi l’eventuale parte di premio relativo al rischio morte) è soggetto ad imposta sostitutiva delle imposte sui redditi, attualmente pari al 12,5%, e comunque nella misura e con le modalità previste dall’art. 26 ter del D.P.R. 600 del 29/09/1973 (aggiunto dall’art. 14 del D.Lgs. 47/2000).

Nei confronti dei soggetti che percepiscono gli importi liquidati nell’esercizio di attività commerciali l’imposta sostitutiva non sarà applicata.

Tassazione delle rendite

Per le prestazioni erogate in forma di rendita vitalizia, il valore iniziale della rendita sarà determinato convertendo l’importo del capitale al netto dell’imposta calcolata con la metodologia descritta al paragrafo precedente.

Per il periodo nel quale la rendita vitalizia viene corrisposta, l’imposta sostitutiva delle imposte sui redditi, attualmente pari al 12,5%, viene applicata al rendimento finanziario compreso in ogni rata di rendita corrisposta.

E. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO

13. MODALITÀ DI PERFEZIONAMENTO DEL CONTRATTO

Il contratto si intende concluso nel momento in cui il Contraente ha ricevuto comunicazione dell’accettazione della Società o, in mancanza, nel momento in cui la polizza è stata sottoscritta da entrambe le parti ovvero la Società abbia consegnato al Contraente la polizza dalla stessa sottoscritta. La data di decorrenza della copertura assicurativa coincide con la data di effetto del contratto (30 giugno 2006) a condizione che sia stato pagato il premio.

Il pagamento del premio deve avvenire entro e non oltre

cinque giorni dalla data di emissione del contratto e,

comunque, non oltre la data del 28 giugno 2006, contro ricevuta emessa dalla Società presso il domicilio di quest’ultima o dell’Agenzia cui è assegnata la polizza.

Il pagamento del premio può essere effettuato dal Contraente tramite:

- assegni bancari o circolari intestati alla Società o all'Agenzia cui è assegnato il contratto;

- bonifici bancari sul conto corrente della Società o dell'Agenzia cui è assegnato il contratto;

- bonifici su conti correnti postali intestati alla Società o all'Agenzia cui è assegnato il contratto;

- con contante.

Il pagamento in contanti è consentito, anche se non consigliato, nei limiti e con le modalità previsti dalla normativa antiriciclaggio.

Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari, il premio

deve essere corrisposto tramite bonifico bancario su conto

corrente intestato alla Società. Il Contraente incarica la Banca di provvedere al pagamento degli eventuali premi con addebito automatico degli importi sul proprio conto corrente.

14. RISCATTO

Il valore di riscatto è pari al premio netto valorizzato moltiplicato per la quotazione corrente della struttura finanziaria, espressa in misura percentuale, osservata alla data del terzo giorno lavorativo della settimana immediatamente successiva a quella in cui la Società abbia ricevuto dal Contraente la documentazione prescritta nel successivo punto 17 della presente Nota Informativa. Tale quotazione è riportata giornalmente sul quotidiano “Il Sole 24 Ore” e sul sito della Società xxx.xxxxxx.xx.

Si consiglia di rivolgersi alla Compagnia Assicuratrice Unipol

S.p.A. - Rami Vita - Via Stalingrado 45 - 40128 Bologna - Tel. 051/0000000 - Fax 051/0000000 - e-mail: xxxxxxx.xxxx@xxxxxx.xx-xxx richiedere l’importo liquidabile prima di prendere una decisione in merito.

– per le richieste pervenute dal 18/06/2007 fino al 8/07/2007 il valore di riscatto sarà determinato, dopo l’attribuzione dell’anticipazione, utilizzando la quotazione della struttura finanziaria osservata il terzo giorno lavorativo della settimana successiva a quella in cui cade il 8/07/2007;

– per le richieste pervenute dal 16/06/2008 fino al 6/07/2008 il valore di riscatto sarà determinato, dopo l’attribuzione dell’anticipazione, utilizzando la quotazione della struttura finanziaria osservata il terzo giorno lavorativo della settimana successiva a quella in cui cade il 6/07/2008;

– per le richieste pervenute dal 15/06/2009 fino al 5/07/2009 il valore di riscatto sarà determinato, dopo l’attribuzione dell’anticipazione, utilizzando la quotazione della struttura finanziaria osservata il terzo giorno lavorativo della settimana successiva a quella in cui cade il 5/07/2009;

legato all’andamento del valore della struttura finanziaria.

quindi risultare anche inferiore al premio versato essendo

un importo minimo del valore di riscatto, valore che potrebbe

Il contratto non prevede la garanzia, da parte della Società, di

– per le richieste pervenute dal 14/06/2010 fino al 4/07/2010 il valore di riscatto sarà determinato, dopo l’attribuzione dell’anticipazione, utilizzando la quotazione della struttura finanziaria osservata il terzo giorno lavorativo della settimana successiva a quella in cui cade il 4/07/2010.

scritta di liquidazione, con le modalità riportate all’Art. 15 delle

data di effetto del contratto, inoltrando alla Società richiesta

Il Contraente può chiedere il riscatto trascorso un anno dalla

Condizioni di Assicurazione.

Il pagamento del valore di riscatto determina lo scioglimento del contratto.

Ai fini della corretta attribuzione delle anticipazioni vale quanto segue:

Il valore iniziale della struttura finanziaria, rilevato alla data di effetto della polizza, è infatti pari al 95,00% del valore nominale ed a tale aliquota del premio netto valorizzato corrisponde pertanto il capitale iniziale.

L’operazione di riscatto non comporta costi aggiuntivi.

ESEMPLIFICAZIONI DEL VALORE DI RISCATTO

Attenzione: gli esempi hanno l’esclusivo scopo di agevolare la comprensione dei meccanismi di fluttuazione delle prestazioni. I “Valori di riscatto” indicati nella seguente tabella sono al lordo degli eventuali oneri fiscali.

Esemplificazioni dell’andamento delle prestazioni in caso di riscatto

Premio versato. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Euro 40.000,00 Età iniziale 59

Sesso Maschio

Data di emissione 2 giugno 2006

Data di effetto 30 giugno 2006

Numero di giorni 28

Costi di emissione . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Euro 20,00

Premio netto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Euro 39.980,00

Premio netto valorizzato

39.980,00 * (1+0,000054795 * 28) . . . . . . . . . Euro 40.041,34

SCENARIO I:

Riscatto superiore

al premio netto valorizzato

SCENARIO II:

Riscatto uguale al premio netto valorizzato

SCENARIO III:

Riscatto inferiore al premio netto valorizzato

Valore corrente (per 100)

112,00

100,00

90,00

Valore di riscatto

Euro 44.846,30

Euro 40.041,34

Euro 36.037,21

15. REVOCA DELLA PROPOSTA

Nella fase che precede la conclusione del contratto il proponente ha sempre la facoltà di revocare la proposta di assicurazione, dandone comunicazione a: Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. - Rami Vita - Xxx Xxxxxxxxxxx 00 -

00000 Xxxxxxx entro e non oltre 30 giorni dalla sottoscrizione della stessa.

16. DIRITTO DI RECESSO

Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dal

momento in cui è informato che il contratto è concluso

dandone comunicazione a Compagnia Assicuratrice Unipol

S.p.A - Rami Vita - Xxx Xxxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxxx a

mezzo lettera raccomandata con avviso di ricevimento contenente gli elementi identificativi del contratto. Il contratto si intende concluso nel momento in cui il Contraente ha ricevuto comunicazione dell’accettazione della Società o, in mancanza, nel momento in cui la polizza è stata sottoscritta da entrambe le parti ovvero la Società abbia consegnato al Contraente la polizza dalla stessa sottoscritta.

Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari, il contratto si intende concluso con la firma della proposta di polizza e il versamento del premio da parte del Contraente.

di assicurazione, nell’Art. 7 delle Condizioni di Assicurazione

sostenute per l’emissione del contratto indicate nella proposta

La notifica del recesso libera per il futuro il Contraente da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto. Entro 30 giorni dal ricevimento della raccomandata di recesso, la Società rimborsa al Contraente, previa consegna dell’originale di polizza e di eventuali appendici, il premio eventualmente corrisposto, al netto dell’eventuale imposta sulle assicurazioni e della parte relativa al periodo per il quale il contratto ha avuto effetto. La Società ha diritto al recupero delle spese effettive

ed al punto 9.1 della presente Nota Informativa.

17. DOCUMENTAZIONE DA CONSEGNARE ALLA S OCIETÀ PER LA LIQ U I DAZ ION E DE LLE PRESTAZIONI

Condizioni di Assicurazione,

documentazione necessaria indicata nell’Art. 15 delle

allegando la

La richiesta di liquidazione (per riscatto totale, anticipazione, decesso dell’Assicurato e scadenza contrattuale),

può essere formulata in carta semplice o compilando l’apposito modulo predisposto dalla Società e potrà essere inviata, tramite raccomandata con ricevuta di ritorno, direttamente alla Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. - Rami Vita - Xxx Xxxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxxx.

I pagamenti dovuti vengono effettuati dalla Società entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione prevista dalle condizioni di polizza; nel caso di pagamenti dovuti per scadenza contrattuale la liquidazione non potrà avvenire prima della data di scadenza indicata in polizza.

Si ricorda che il Codice Civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in un anno da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda.

18. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO

Al contratto si applica la legge italiana.

19. LINGUA IN CUI È REDATTO IL CONTRATTO

Il contratto, ed ogni documento ad esso allegato, vengono redatti in lingua italiana.

20. RECLAMI

Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto alla Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. - Unipol Risponde -

telefax 051/5076555, e-mail: xxxxxxxxxxxxxx@xxxxxx.xx.

Xxx Xxxxxxxxxxx x. 00 - 00000 Xxxxxxx, tel. 051/0000000,

Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all’ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Xxx xxx Xxxxxxxxx 00, 00000 Xxxx, telefono 06/421331, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell’Autorità giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti.

21. INFORMAZIONI IN CORSO DI CONTRATTO La Società comunicherà tempestivamente per iscritto al Contraente qualunque modifica dovesse intervenire, nel corso della durata contrattuale, delle informazioni contenute in Nota Informativa o nel Regolamento della gestione interna separata, anche se intervenute per effetto di modifiche alla normativa, successiva alla conclusione del contratto.

La Società si impegna a trasmettere per iscritto al Contraente, entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, l’estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni:

a) ammontare del premio versato;

b) ammontare del premio investito;

c) dettaglio degli importi pagati agli aventi diritto nell’anno di riferimento (anticipazioni);

d) indicazione del valore degli indici di riferimento alle date di valorizzazione periodiche contrattualmente previste al fine della determinazione delle prestazioni in corso di validità del contratto;

e) indicazione del valore corrente degli attivi al 31 dicembre dell’anno di riferimento.

La Società si impegna a inviare comunicazione scritta al Contraente qualora in corso di contratto il valore di riscatto si sia ridotto di oltre il 30% rispetto all’ammontare del premio investito ed a comunicare ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. La comunicazione verrà inviata entro 10 giorni lavorativi dalla data in cui si è verificato l’evento.

La Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota Informativa.

Il Direttore Generale Xxxxxxx Xx Xxxxx

CONDIZIONI

DI ASSICURAZIONE

Comprensive di:

Regolamento e Clausola di Rivalutazione

Per maggior chiarezza, le condizioni che prevedono rischi, limitazioni, oneri, obblighi e decadenze a carico del Contraente sono stampate su fondo colorato, in questo modo evidenziato,

e sono da leggere con particolare attenzione.

PAGINA NON UTILIZZABILE

UNINVEST - Condizioni di Assicurazione

CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE

ART. 1 OGGETTO DEL CONTRATTO

Il presente contratto di assicurazione sulla vita, del tipo “index linked”, prevede che le prestazioni della Società siano collegate ad un parametro di riferimento rappresentato da una struttura finanziaria denominata “Uninvest INNOVA costituita da un titolo obbligazionario, emesso da Xxxxxx Brothers Treasury Co BV, e da uno strumento finanziario derivato, stipulato con Xxxxxx Brothers International (Europe), appositamente acquistati dalla Società, le cui caratteristiche sono descritte al successivo Art. 8 e la cui scadenza coincide con quella del contratto ed è fissata il 30 giugno 2011.

La prestazione dovuta in caso di vita dell’Assicurato alla scadenza del contratto, descritta al successivo Art. 11, corrisponde alla quota parte degli importi attribuiti alla Società dalla struttura finanziaria sottostante ed è data dal premio netto valorizzato incrementato della percentuale di maggiorazione prevista a scadenza.

Tale prestazione è erogabile in forma di capitale una tantum ovvero, in alternativa per i soli Assicurati con età pari o superiore a 50 anni alla data di effetto del 30 giugno 2006, in forma di rendita annua vitalizia, determinata applicando i coefficienti di conversione al capitale al netto delle eventuali imposte dovute per legge.

Annualmente, ad ogni anniversario della data di effetto che precede il 30 giugno 2011, è prevista l’erogazione di un’anticipazione, come descritta al successivo Art. 10.

La prestazione erogabile in caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, definita al successivo Art. 13, è funzione del capitale assicurato, determinato moltiplicando il premio netto valorizzato al valore corrente della struttura finanziaria, ed è pari al:

– 110% del capitale assicurato, se l’età dell’Assicurato alla data di effetto del 30 giugno 2006 è inferiore a 50 anni;

– 100% del capitale assicurato, se l’età dell’Assicurato alla data di effetto del 30 giugno 2006 è pari o superiore a 50 anni.

ART. 2 OBBLIGHI DELLA SOCIETÀ

Gli obblighi della Società risultano esclusivamente dalla polizza e dalle appendici da essa firmate.

importo non inferiore a Euro 5.000,00.

Il contratto prevede il pagamento di un premio unico, di

ART. 3 PAGAMENTO DEL PREMIO UNICO. PREMIO NETTO VALORIZZATO

Il pagamento del premio unico deve avvenire entro e non oltre

cinque giorni dalla data di emissione del contratto e,

comunque, non oltre la data del 28 giugno 2006 contro ricevuta emessa dalla Società, presso il domicilio di quest’ultima o dell’Agenzia cui è assegnata la polizza.

Il pagamento del premio può essere effettuato dal Contraente tramite:

- assegni bancari o circolari intestati alla Società o all'Agenzia cui è assegnato il contratto;

- bonifici bancari sul conto corrente della Società o dell'Agenzia cui è assegnato il contratto;

- bonifici su conti correnti postali intestati alla Società o all'Agenzia cui è assegnato il contratto;

corrente intestato alla Società.

deve essere corrisposto tramite bonifico bancario su conto

Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari, il premio

nei limiti e con le modalità previsti dalla normativa antiriciclaggio.

Il pagamento in contanti è consentito, anche se non consigliato,

- con contante.

Il Contraente incarica la Banca di provvedere al pagamento degli eventuali premi con addebito automatico degli importi sul proprio conto corrente.

Il premio netto si ottiene diminuendo il premio versato dei costi di emissione di cui al successivo Art. 6.

Nel caso in cui il premio venga versato in data antecedente alla data di effetto del contratto, il premio netto valorizzato, esplicitamente indicato nel documento di polizza, è posto pari al premio netto capitalizzato ad un tasso di interesse semplice giornaliero pari a 0,054795 per mille, per il numero dei giorni che intercorrono tra la data di emissione e la data di effetto del contratto (30 giugno 2006).

Il valore nominale della struttura finanziaria riferita ad ogni polizza è pari al premio netto valorizzato della polizza stessa.

ART. 4 ENTRATA IN VIGORE DELL’ASSICURAZIONE

L’assicurazione entra in vigore, a condizione che sia stato

pagato il premio, alle ore 24.00 del giorno in cui cade la data

di effetto (30 giugno 2006).

ART. 5 DURATA DELLA POLIZZA - ETÀ DELL’ASSICURATO

La durata della polizza è pari a cinque anni.

ART. 6 SPESE

Sul premio versato gravano costi di emissione del contratto in

misura fissa pari a Euro 20,00.

È presente inoltre un costo implicito del 5,00%, dato dalla

differenza fra il valore nominale della struttura finanziaria, di cui

al successivo Art. 8, e la somma tra i corrispondenti prezzi di

emissione del titolo obbligazionario e dello strumento

finanziario derivato (pari a 95,00%).

Il suddetto costo implicito è comprensivo di un costo forfettario pari allo 0,4% del valore nominale, posto a fronte della copertura rischio morte per gli Assicurati con età minore

di 50 anni alla data del 30 giugno 2006.

L’età dell’Assicurato alla data di effetto del contratto è calcolata secondo quanto riportato nel precedente Art. 5.

Ogni operazione di anticipazione è gravata di un caricamento di importo pari a Euro 5,00 se il valore della corrispondente cedola è maggiore di Euro 5,00. Se il valore della cedola è inferiore o uguale a Euro 5,00 l’importo del caricamento è posto pari al valore della cedola stessa.

ART. 7 DIRITTO DI RECESSO DEL CONTRAENTE

Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dal

momento in cui è informato che il contratto è concluso,

dandone comunicazione a: Compagnia Assicuratrice Unipol

S.p.A. - Rami Vita - Xxx Xxxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxxx, a mezzo lettera raccomandata con avviso di ricevimento contenente gli elementi identificativi del contratto.

Per i contratti distribuiti attraverso gli sportelli bancari, il contratto si intende concluso con la firma della proposta di polizza e il versamento del premio da parte del Contraente.

La notifica del recesso libera per il futuro il Contraente da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto.

Entro trenta giorni dal ricevimento della raccomandata di recesso, la Società, previa restituzione dell’originale di polizza e delle eventuali appendici, rimborsa al Contraente il premio da questi eventualmente corrisposto, al netto dell’eventuale imposta sulle assicurazioni e della parte relativa al periodo per il quale il contratto ha avuto effetto.

l’emissione del contratto, spese che si quantificano in Euro 40,00.

La Società ha diritto al rimborso delle spese sostenute per

ART. 8 CARATTERISTICHE DELLA STRUTTURA FINANZIARIA A CUI SONO COLLEGATE LE PRESTAZIONI

Il valore delle prestazioni assicurative in caso di vita dell’Assicurato alla scadenza contrattuale, quello in caso di morte dello stesso in corso di contratto e il valore liquidabile in caso di riscatto anticipato sono direttamente collegati al valore dalla struttura finanziaria sottostante. Tale struttura finanziaria è composta da un titolo obbligazionario, il cui prezzo è pari a Euro 82,175 per Euro 100,00 di valore nominale, e da uno strumento finanziario derivato, il cui prezzo è pari a Euro 12,825 per Euro 100,00 di valore nominale.

Il titolo obbligazionario presenta le seguenti caratteristiche:

• Codice Isin del Titolo: XS0251832662

• Società Emittente: Xxxxxx Brothers Treasury Co BV, con sede in Xxxxxx, Xxxxxxxxxxxxxx 0000, 0000 XX Xxxxxxxxx, Xxxxx Xxxxx

• Rating: Moody’s A1; Standard & Poor’s A+; Fitch A+

• Tipologia: Emissione Obbligazionaria sotto programma EMTN

• Prezzo di emissione: Euro 82,175 per Euro 100,00 di valore nominale

• Data di emissione: 30 giugno 2006

• Durata: 5 anni

• Data di scadenza: 30 giugno 2011

• Valore di rimborso: è fissato al 100% del valore nominale

• Valuta del titolo: Euro

• Agente di calcolo: Xxxxxx Brothers International (Europe)

• Mercato di quotazione: Lussermburgo.

Lo strumento derivato presenta le seguenti caratteristiche:

• Controparte: Xxxxxx Brothers International (Europe), con sede in 00 Xxxx Xx., Xxxxxx, Xxxxx Xxxxx

• Rating: Moody’s A1; Standard & Poor’s A+; Fitch A+

• Tipologia: Opzione

• Prezzo di emissione: Euro 12,825 per Euro 100,00 di valore nominale del titolo obbligazionario

• Data di emissione: 30 giugno 2006

• Durata: 5 anni

• Data di scadenza: 30 giugno 2011

• Valuta del derivato: Euro

• Agente di calcolo: Xxxxxx Brothers International (Europe)

• Mercato di quotazione: lo strumento non è quotato, ex sez. III, punto 1.2 lett. C) Circolare Isvap 451/D del 24 Luglio 2001.

Il valore della struttura finanziaria è dato dalla somma del valore corrente del titolo obbligazionario e del valore corrente dello strumento derivato.

Il valore corrente di Uninvest INNOVA, espresso per Euro 100,00 di valore nominale, verrà rilevato con frequenza settimanale in corrispondenza del terzo giorno lavorativo della settimana (data di valorizzazione periodica) e sarà pubblicato giornalmente su almeno un quotidiano a diffusione nazionale (attualmente sul quotidiano “Il Sole 24 Ore”) e sul sito della Società xxx.xxxxxx.xx. Le prestazioni della struttura finanziaria Uninvest INNOVA sono direttamente correlate all’andamento dell’indice DJ Stoxx Select Dividend 30.

I titoli che compongono il DJ Stoxx Select Dividend 30 vengono selezionati annualmente nel mese di marzo.

L’indice è in Euro ed è stato calcolato su base 1.000 a partire dal 31/12/1998.

Il valore dell’indice viene calcolato dalla Stoxx Limited o da Agenti della Stoxx Limited e pubblicato, alla data di redazione del presente fascicolo, giornalmente su “Il Sole 24 Ore” e sui circuiti delle Agenzie Reuters e Bloomberg (rilevabile sul

circuito Reuters con il codice “.SD3P”, sul circuito Bloomberg con il codice “SD3P Index”).

La Società, al solo scopo di finanziare le suddette prestazioni assicurative, acquisisce la struttura finanziaria e la pone a copertura delle riserve.

Nel caso in cui, in corrispondenza del terzo giorno lavorativo della settimana, la valorizzazione della struttura finanziaria destinata a copertura degli impegni sia sospesa o non rilevata o in caso di altri eventi di turbativa, la data di valorizzazione viene fissata il primo giorno lavorativo successivo in cui tale quotazione sia disponibile.

ART. 9 CAPITALE ASSICURATO

Nel corso della durata contrattuale il capitale assicurato è determinato moltiplicando il premio netto valorizzato per il valore corrente della struttura finanziaria, di cui al precedente Art. 8 e dividendo per cento il risultato ottenuto.

riferimento a cui il contratto è collegato e potrà essere inferiore

dell’andamento del valore della struttura finanziaria di

Il valore del capitale assicurato varia in funzione

al premio versato.

ART. 10 ANTICIPAZIONI

Nel corso della durata contrattuale la struttura finanziaria prevede che, ad ogni ricorrenza annuale della data di effetto che precede la scadenza del contratto, a partire dal 30 giugno 2007 e fino al 30 giugno 2010 compreso (Date di Attribuzione), venga riconosciuta una cedola annua pari al 2,25% del valore nominale del titolo posseduto.

Nel caso in cui una Data di Attribuzione non coincida con un giorno lavorativo, l’attribuzione della cedola avverrà il primo giorno lavorativo successivo (seguendo la Business Day Convention).

Euro 5,00 se il valore della cedola è maggiore di Euro 5,00

dell’operazione; l’importo dello stesso caricamento è pari a

caricamento trattenuto dalla Società a fronte dei costi

cedola attribuibile alla medesima polizza al netto di un

Il valore di ogni polizza sarà aumentato della quota parte della

La Società utilizzerà le suddette cedole per aumentare il valore delle polizze in vigore alle Date di Attribuzione delle cedole stesse.

altrimenti sarà posto pari al valore della cedola stessa. Contemporaneamente all’incremento di valore e nei limiti dello stesso, la Società provvederà ad erogare ai Contraenti un’anticipazione sulle prestazioni; ogni anticipazione sarà di importo pari all’incremento di valore attribuito alla polizza e verrà liquidata in riferimento al primo giorno di valorizzazione utile successivo o coincidente con la corrispondente Data di Attribuzione.

ART. 11 PRESTAZIONI IN CASO DI VITA

Le prestazioni erogate dalla Società alla scadenza del contratto corrispondono agli importi attribuiti alla Società dalla struttura finanziaria Uninvest INNOVA.

a) si determina il rapporto ottenuto tra il valore dell’indice DJ Xxxxx Select Dividend 30 alla data del 20 giugno 2011 e il valore dello stesso indice alla data del 30 giugno 2006;

b) alla percentuale di cui al punto a) si sottrae 100% ;

c) la percentuale di cui al punto b) si moltiplica per 70%;

d) alla percentuale di cui al punto c) si sottrae la somma delle percentuali attribuite nel xxxxx xxx xxxxxxxxx (xxxx a 9%);

e) si considera la percentuale di cui al punto d) con un minimo di 0% e un massimo del 36%.

Le operazioni di cui sopra possono essere rappresentate dalla seguente formula matematica:

percentuale di Maggiorazione =

SD3P

= Min{36%; Max[0%; 70% x ( SD3Pf -100%)- Som. Perc. ]}

dove:

SD3Po: è il valore dell’indice DJ Stoxx Select Dividend 30 alla data del 30 giugno 2006

SD3Pf: è il valore dell’indice DJ Stoxx Select Dividend 30 alla data del 20 giugno 2011

Som. Perc.: è la somma delle percentuali attribuite nel corso della durata del contratto.

Il capitale a scadenza non è garantito dalla Società, ma è

legato alla solvibilità dei soggetti emittenti la struttura finanziaria. In alternativa, per i soli contratti con Assicurato di età pari o superiore a 50 anni alla data di effetto del 30 giugno 2006, la prestazione può essere erogata in forma di rendita vitalizia liquidabile in rate annue, il cui valore è ottenuto moltiplicando il capitale a scadenza, al netto delle eventuali imposte dovute per legge, per il coefficiente di conversione individuato sulla base del sesso e dell’età risultante alla data di scadenza del 30 giugno 2011. La seguente tabella riporta i coefficienti utilizzati per la determinazione della rendita vitalizia, espressi per Euro 1.000,00 di capitale al netto degli oneri fiscali.

COEFFICIENTI DI RENDITA

(PER EURO 1.000,00 DI CAPITALE NETTO)

Età al 30 giugno 2006	Età al 30 giugno 2011	Coefficiente Maschi	Coefficiente Femmine
50	55	43,683	39,081
51	56	44,707	39,858
52	57	45,793	40,683
53	58	46,946	41,559
54	59	48,171	42,491
55	60	50,876	43,484
56	61	52,373	45,677
57	62	53,976	46,889
58	63	55,694	48,188
59	64	57,540	49,583
60	65	59,523	51,085
61	66	61,658	52,704
62	67	63,960	54,453
63	68	66,444	58,406
64	69	69,128	60,647
65	70	75,164	63,092
66	71	78,574	65,766
67	72	82,287	68,698
68	73	86,337	71,917
69	74	90,760	75,460
70	75	95,591	79,366
71	76	100,876	83,692
72	77	106,680	88,493
73	78	113,086	93,839
74	79	120,203	99,809
75	80	128,153	106,500

almeno 30 giorni prima della scadenza del 30 giugno 2011 alla Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. - Rami Vita - Xxx Xxxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxxx.

ART. 12 RIVALUTAZIONE DELLA RENDITA

La scelta della prestazione in forma di rendita deve pervenire

della sua erogazione.

annuali posticipate e non potrà essere riscattata nel periodo

La rendita vitalizia sarà corrisposta esclusivamente in rate

Ad ogni ricorrenza della data di effetto della polizza successiva al 30 giugno 2011, la rendita assicurata, in vigore nel periodo annuale precedente, sarà rivalutata in funzione della percentuale di rivalutazione di cui al punto A) della Clausola di Rivalutazione.

ART. 13 PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO

Il rischio di morte è coperto, qualunque possa esserne la

causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto di cambiamenti di professione dell’Assicurato.

In caso di decesso dell’Assicurato dopo le ore 24.00 del 30 giugno 2006 ed entro le ore 24.00 del 30 giugno 2011, la Società pagherà ai beneficiari designati:

– un importo pari al 110% del capitale assicurato se l’età dell’Assicurato, alla data di effetto del 30 giugno 2006, è inferiore a 50 anni;

– un importo pari al 100% del capitale assicurato, se l’età dell’Assicurato, alla data di effetto del 30 giugno 2006, è pari o superiore a 50 anni.

Al fine della determinazione del capitale assicurato, calcolato secondo quanto riportato all’Art. 9, viene considerato il valore corrente della struttura finanziaria osservato alla data del terzo giorno lavorativo della settimana immediatamente successiva a quella in cui la Società abbia ricevuto la documentazione completa prescritta nel successivo Art. 15.

Nel caso in cui il ricevimento della documentazione o del suo completamento avvenga in data successiva alla scadenza del contratto, il capitale assicurato coincide con la prestazione erogabile in forma di capitale, come indicato al precedente Art. 11.

per tale evento.

successiva al 30 giugno 2011, nessuna prestazione è dovuta

Nel caso in cui il decesso dell’Assicurato avvenga in data

L’importo liquidato in caso di morte dell’Assicurato può risultare inferiore al premio versato. In caso di decesso dell’Assicurato successivamente alla data in cui è stato effettuato il versamento, ma prima dell’effetto del contratto (30 giugno 2006), la Società si impegna a corrispondere un capitale pari al valore del premio netto capitalizzato, per il periodo intercorrente tra la data di emissione e quella del decesso, ad un tasso di interesse semplice pari allo 0,054795 per mille giornaliero.

ART. 14 RISCATTO

Su esplicita richiesta del Contraente il contratto può essere

riscattato dopo un anno dalla data di effetto del contratto

stesso e fino alla data del 30 giugno 2011. Il valore di riscatto è pari al capitale assicurato, calcolato secondo quanto riportato all’Art. 9 sulla base del valore corrente della struttura finanziaria osservato alla data del terzo giorno lavorativo della settimana immediatamente successiva a quella in cui la Società abbia ricevuto quanto prescritto nel successivo Art. 15.

Ai fini della corretta attribuzione delle anticipazioni vale quanto segue:

– per le richieste pervenute dal 16/06/2008 fino al 6/07/2008 il valore di riscatto sarà determinato, dopo l’attribuzione

dell’anticipazione, utilizzando la quotazione della struttura finanziaria osservata il terzo giorno lavorativo della settimana successiva a quella in cui cade il 6/07/2008;

Il contratto non prevede la garanzia, da parte della Società, di

un importo minimo del valore di riscatto, valore che potrebbe

quindi risultare anche inferiore al premio versato essendo

legato all’andamento del valore della struttura finanziaria.

ART. 15 PAGAMENTI DELLA SOCIETÀ

Per ogni tipologia di liquidazione dovranno essere presentati

alla Società i documenti di seguito specificati.

ritorno a Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. – Xxxx Xxxx -

dovranno essere inviate tramite raccomandata con ricevuta di

Le richieste di pagamento e la relativa documentazione

Xxx Xxxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxxx.

In particolare la Società richiede la documentazione di seguito indicata:

a) per i pagamenti in caso di decesso dell’Assicurato occorrono:

identificativi;

sottoscrivere una singola domanda completa di tutti i dati

siano più di uno, ciascuno di questi dovrà compilare e

Nel caso in cui gli aventi diritto

- domanda di liquidazione compilata e sottoscritta dagli aventi diritto, che potrà essere effettuata su carta semplice oppure utilizzando l’apposito modulo predisposto dalla Società, nella quale siano indicati tutti i dati identificativi degli aventi diritto stessi.

- fotocopia fronte retro di un documento d’identità valido di ciascun avente diritto;

- originale di polizza ed eventuali atti di variazione emessi;

- certificato di morte dell’Assicurato;

- testamento in copia autentica, se esiste; in caso di non esistenza di testamento, dichiarazione sostitutiva dell’Atto Notorio che si è aperta successione, in cui siano specificati nome cognome e data di nascita di ciascun erede e da cui risulti la non esistenza di testamento (ottenibile presso gli uffici del Comune di residenza, ovvero presso un Notaio);

- copia autentica del Decreto del Giudice Tutelare che autorizza la riscossione e dispone sul reimpiego delle somme, nel caso di beneficio a favore di minore o di incapace (ottenibile con ricorso al Giudice Tutelare del luogo di residenza del minore o incapace);

- stato di famiglia integrale dell’Assicurato nel caso in cui in polizza siano indicati gli eredi legittimi; se fra gli eredi figura la moglie del de cuius, autocertificazione in carta semplice da cui risulti che la stessa non era in stato di gravidanza alla data del decesso dell’Assicurato;

- comunicazione redatta e sottoscritta dal vincolatario o dal creditore pignoratizio sull’ammontare del debito residuo e autorizzazione al pagamento, solo nel caso in cui la polizza risulti vincolata o ceduta in pegno;

b) per i pagamenti conseguenti al riscatto occorrono:

- domanda di riscatto compilata e sottoscritta dal

Contraente, che potrà essere effettuata su carta semplice oppure utilizzando l’apposito modulo predisposto dalla Società nella quale sono indicati tutti i dati identificativi del Contraente stesso;

- originale di polizza ed eventuali atti di variazione emessi;

- fotocopia fronte retro di un documento di identità valido del Contraente;

- certificato di nascita dell’Assicurato, o fotocopia fronte retro di un documento di identità valido, solo nel caso in cui l’Assicurato sia diverso dal Contraente e se non già consegnato in precedenza;

- certificato di esistenza in vita dell’Assicurato, solo nel caso in cui l’Assicurato sia diverso dal Contraente;

- attestazione sottoscritta dall’avente diritto, con la quale lo stesso dichiari, a seconda della circostanza ricorrente, che la liquidazione è percepita in relazione ad attività commerciali o, in alternativa, che non è percepita in relazione ad attività commerciali;

- comunicazione di svincolo redatta e sottoscritta dal vincolatario, o benestare del creditore pignoratizio che autorizza il riscatto al Contraente, solo se la polizza risulti vincolata o ceduta in pegno;

c) per i pagamenti delle anticipazioni occorrono:

- i dati relativi al conto corrente intestato o cointestato al Contraente, ove non siano stati comunicati all’atto della stipulazione del contratto, al fine di potere accreditare in maniera automatica i relativi importi. Il Contraente è tenuto a comunicare tempestivamente eventuali variazioni delle coordinate bancarie di cui sopra;

- attestazione sottoscritta dal Contraente, con la quale lo stesso dichiari, a seconda della circostanza ricorrente, che la liquidazione è percepita in relazione ad attività commerciali o in alternativa, che non è percepita in relazione ad attività commerciali. In caso di mancato ricevimento di quanto sopra richiesto entro i 30 giorni precedenti la corrispondente data di attribuzione, la liquidazione verrà comunque eseguita considerando la stessa non percepita in relazione ad attività commerciali quindi, assoggettando l’importo dell’anticipazione alla ritenuta prevista dall’art. 26 ter comma 1 D.P.R. 600/73 e

liquidando il corrispondente importo mediante assegno. Nel caso di contratti vincolati o ceduti in pegno, per poter effettuare i pagamenti delle anticipazioni occorre il consenso del creditore pignoratizio o del titolare del vincolo, in assenza di tale consenso il pagamento rimarrà in sospeso;

d) per i pagamenti del capitale a scadenza occorrono:

- domanda di liquidazione compilata e sottoscritta dagli aventi diritto, che potrà essere effettuata su carta semplice oppure utilizzando l’apposito modulo predisposto dalla Società nella quale sono indicati tutti i dati identificativi degli aventi diritto stessi. Nel caso in cui gli aventi diritto siano più

di uno, ciascuno di questi dovrà compilare e sottoscrivere

una singola domanda completa di tutti i dati identificativi;

- originale di polizza ed eventuali atti di variazione emessi;

- fotocopia fronte retro di un documento di identità valido degli aventi diritto;

- certificato di esistenza in vita dell’Assicurato, solo nel caso in cui l’Assicurato sia diverso dal Contraente;

- comunicazione di svincolo redatta e sottoscritta dal vincolatario, o benestare del creditore pignoratizio che autorizza la liquidazione agli aventi diritto, solo se la polizza risulti vincolata o ceduta in pegno;

e) per attivare i pagamenti della rendita vitalizia alternativa al capitale a scadenza occorrono:

dall’avente diritto,

domanda di liquidazione compilata e sottoscritta

che potrà essere effettuata su carta semplice oppure utilizzando l’apposito modulo predisposto dalla Società nella quale sono indicati tutti i dati identificativi dell’avente diritto stesso;

- originale di polizza ed eventuali atti di variazione emessi;

- fotocopia fronte retro di un documento di identità valido dell’avente diritto;

- certificato di esistenza in vita dell’Assicurato, solo nel caso in cui l’Assicurato sia diverso dal Contraente;

- comunicazione di svincolo redatta e sottoscritta dal vincolatario, o benestare del creditore pignoratizio che autorizza il pagamento, solo se la polizza risulti vincolata o ceduta in pegno.

La liquidazione delle rate annuali di rendita vitalizia posticipata

potrà avvenire con le seguenti modalità:

– tramite l’invio di assegno e relative quietanze per la firma del beneficiario all’Agenzia di competenza dove potranno essere perfezionate dall’avente diritto. Nel caso l’avente diritto sia diverso dall’Assicurato, dovrà essere presentato di volta in volta un certificato di esistenza in vita dell’Assicurato;

– tramite bonifico bancario intestato al beneficiario della rendita, effettuato solo al ricevimento, da parte della Compagnia, di un certificato di esistenza in vita dell’Assicurato o di dichiarazione sostitutiva, con data non precedente alla scadenza della rata di rendita.

Eventuali ulteriori documenti potranno essere richiesti solo nel caso in cui quelli precedentemente elencati non risultassero sufficienti a verificare l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamento e/o ad individuare con esattezza gli aventi diritto. La Società provvede alla liquidazione dell’importo dovuto, verificata l’effettiva esistenza di tale obbligo, entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione completa o dal completamento della stessa.

Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori previsti dalla legge italiana, a partire dal termine stesso, a favore degli aventi diritto.

Fermo restando i termini sopra indicati, la liquidazione potrà avvenire:

- non prima della attribuzione delle cedole, per il pagamento di cui al punto c);

- non prima della scadenza del contratto, per il pagamento di cui al punto d);

- non prima della scadenza di ogni rata di rendita, per il pagamento di cui al punto e).

Ogni pagamento viene effettuato presso la sede o la competente Agenzia della Società, ovvero accreditando l’importo netto dovuto sul conto corrente del Contraente, nel caso di anticipazioni.

ART. 16 PEGNO E VINCOLO

Il Contraente può dare in pegno il contratto o vincolare le somme assicurate.

Tali atti sono efficaci nei confronti della Società dal momento in cui la Società stessa ne abbia fatto annotazione sull’originale di polizza o abbia emesso apposita appendice.

Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di recesso e, in

generale, le operazioni di liquidazione richiedono il consenso

scritto del creditore pignoratizio o del vincolatario.

ART. 17 PRESTITO

Date le caratteristiche della polizza sulla stessa non è prevista la concessione del prestito.

ART. 18 DESIGNAZIONE DEI BENEFICIARI

Il Contraente designa i beneficiari e può in qualsiasi momento

revocare o modificare tale designazione mediante dichiarazione scritta trasmessa alla Società oppure per testamento.

La designazione dei beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi:

- dopo che il Contraente e i beneficiari abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di xxxxxx e l’accettazione del beneficio;

- dagli eredi dopo la morte del Contraente;

anticipazione, pegno o vincolo di polizza richiedono l’assenso

Nel caso di beneficio accettato, le operazioni di riscatto,

- dopo che, verificatosi l’evento previsto, i beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio.

scritto dei beneficiari.

ART. 19 LEGISLAZIONE APPLICABILE

Al presente contratto si applica la legge italiana.

Xxxxx e imposte relative al contratto sono a carico del

ART. 20 TASSE E IMPOSTE

Contraente o dei beneficiari e aventi diritto.

ART. 21 MONETA IN CUI SONO ESPRESSI GLI IMPEGNI CONTRATTUALI

Le somme assicurate ed i premi sono espressi e regolati in Euro.

GESTIONE SPECIALE VITATTIVA

1. Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività della Società, che viene contraddistinta con il nome “Gestione Speciale VITATTIVA” ed indicata nel seguito con la sigla “VITATTIVA”.

Il valore delle attività gestite non sarà inferiore all’importo delle riserve matematiche costituite per le assicurazioni che prevedono una clausola di rivalutazione legata al rendimento della “VITATTIVA”.

La Gestione della “VITATTIVA” è conforme alle norme stabilite dall’Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di interesse collettivo con la circolare n. 71 del 26.03.1987, e si atterrà ad eventuali successive disposizioni.

2. La Gestione della “VITATTIVA” è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una società di revisione iscritta all’albo di cui all’Art. 161 del D.Lgs. 24 febbraio 1998 n. 58, la quale ne attesta la rispondenza al presente regolamento. In particolare sono certificati la corretta valutazione delle attività attribuite alla “VITATTIVA”, ogni rendimento annuo della stessa, rilevato mensilmente, come descritto al seguente punto 3) e l’adeguatezza di ammontare delle attività fronte degli impegni assunti dalla Società sulla base delle riserve matematiche.

3. Il tasso annuo di rendimento finanziario della “VITATTIVA” per l’esercizio relativo alla certificazione si ottiene rapportando il risultato finanziario di competenza di quell’esercizio al valore medio della “VITATTIVA” stessa. Per risultato finanziario si devono intendere i proventi finanziari di competenza dell’esercizio - compresi gli utili e le perdite di realizzo per la quota di competenza della “VITATTIVA” - al lordo delle ritenute di acconto fiscali ed al netto delle spese specifiche degli investimenti.

Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nella “Gestione VITATTIVA” e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al valore di mercato all’atto dell’iscrizione nella Gestione stessa per i beni già di proprietà della Società.

Per valore medio della “VITATTIVA” si intende la somma della giacenza media annua dei depositi in numerario presso gli istituti di credito, della consistenza media annua degli investimenti in titoli e della consistenza media annua di ogni altra attività della “VITATTIVA”.

La consistenza media annua dei titoli e delle altre attività viene determinata in base al valore di iscrizione nella “VITATTIVA” ai fini della determinazione del rendimento annuo della “VITATTIVA” ed in relazione alla certificazione. Per anno di esercizio si intende il periodo dei dodici mesi precedenti il terzo mese antecedente la ricorrenza anniversaria della data di effetto della polizza.

4. La Società si riserva di apportare al punto 3), di cui sopra, le eventuali modifiche che dovessero rendersi necessarie a seguito di cambiamenti nell’attuale legislazione fiscale.

CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE

Il presente contratto, durante il periodo di corresponsione della rendita, fa parte di una speciale categoria di assicurazioni sulla vita per le quali la Società riconoscerà una rivalutazione annuale delle prestazioni secondo le modalità appresso indicate.

A tal fine la Società utilizzerà i risultati conseguiti con la specifica Gestione Speciale VITATTIVA secondo quanto previsto dal relativo Regolamento.

Nel seguito, per anno di esercizio deve intendersi, così come stabilito al punto 3) del Regolamento della Gestione Speciale VITATTIVA, il periodo dei dodici mesi precedenti il terzo mese antecedente la ricorrenza annuale della data di effetto.

A) TASSO DI RIVALUTAZ IONE - PERCENTUALE DI RIVALUTAZIONE

Al termine di ciascun anno di esercizio verrà determinato il tasso di rivalutazione la cui misura sarà pari al tasso annuo di rendimento finanziario ottenuto dalla Gestione Speciale VITATTIVA nell’anno di esercizio stesso diminuito di un punto

percentuale trattenuto dalla Società a titolo di commissione di

gestione.

La percentuale di rivalutazione si ottiene scontando per un anno il tasso di rivalutazione in funzione del tasso tecnico (2,00%) già conteggiato nel calcolo delle prestazioni; la percentuale di rivalutazione non può mai essere negativa.

B) MODALITÀ DI RIVALUTAZIONE

Ad ogni ricorrenza annuale della data di effetto successiva al 30 giugno 2011, le prestazioni saranno rivalutate in funzione della percentuale di rivalutazione di cui al precedente punto A) secondo quanto previsto dalle Condizioni di Assicurazione.

La percentuale di rivalutazione relativa ad un anno di esercizio sarà utilizzata per rivalutare le prestazioni dei contratti la cui ricorrenza annuale della data di effetto cade nel quarto mese successivo a quello di chiusura dell’esercizio stesso.

INFORMATIVA PRIVACY

Informativa sull’uso dei Suoi dati personali per finalità assicurative e sui Suoi diritti (Art. 13 del D.Lgs. n. 196/03 – Codice in materia di protezione dei dati personali)

Trattamento dei dati personali per finalità assicurative (1)

Al fine di fornirLe i servizi e/o prodotti assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, la nostra Società deve disporre di dati personali che La riguardano - alcuni dei quali ci devono essere forniti per obbligo di legge (2) da Lei o da altri soggetti (3) - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative secondo le ordinarie e molteplici attività e modalità operative dell’assicurazione.

Qualora i Suoi dati personali siano di natura sensibile (4), il trattamento è ammesso, solo dopo Suo espresso consenso, dalle autorizzazioni di carattere generale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali.

Inoltre, esclusivamente per la finalità sopra indicata, i dati possono o devono essere comunicati ad altri soggetti del settore assicurativo o di natura pubblica che operano - in Italia o all’estero - come autonomi titolari, soggetti tutti così costituenti la cosiddetta “catena assicurativa” (5). I Suoi dati personali ed identificativi confluiranno in una Anagrafica Clienti del Gruppo Unipol.

Modalità di uso dei dati personali

I dati sono trattati (6) dalla nostra Società - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, strettamente necessarie per fornirLe i servizi e/o prodotti assicurativi richiesti o in Suo favore previsti ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricerche di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utilizzate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono comunicati per i suddetti fini ai soggetti già indicati nella presente informativa, i quali a loro volta sono impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa. Nella nostra Società, i dati sono trattati da incaricati e collaboratori nell’ambito delle rispettive funzioni e in conformità alle istruzioni ricevute, sempre e soltanto per il conseguimento della specifica finalità assicurativa, salvo Lei non abbia conferito esplicito consenso all’utilizzo degli stessi per finalità commerciali; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati.

Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia - operanti talvolta anche all’estero - che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica od organizzativa (7); lo stesso fanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati.

Diritti dell’interessato

Lei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli Titolari di trattamento, cioè presso la nostra Società ed i soggetti sopra indicati a cui li comunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, di chiederne il blocco e di opporsi al loro trattamento (8).

Per l’esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, Lei può consultare il sito internet xxx.xxxxxx.xx oppure rivolgersi al “Responsabile per il riscontro agli interessati” presso Unipol Assicurazioni

S.p.A. - Xxx Xxxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxxx (XX) - Fax: 051/0000000 - e-mail: xxxxxxx@xxxxxx.xx .

– N O T E –

(1) La “finalità assicurativa” richiede necessariamente, tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio d’Europa REC(2002)9, che i dati siano trattati per la predisposizione o stipulazione di polizze assicurative e la raccolta dei premi, liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazione, di concerto con le altre compagnie del Gruppo Unipol, delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell’assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistico-tariffarie.

(2) Ad esempio, ai sensi della normativa contro il riciclaggio.

(3) Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario, ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi (quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione, ecc.); soggetti che, per soddisfare le sue richieste (ad es. di rilascio o di rinnovo di una copertura, di liquidazione di un sinistro, ecc.) forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo, altri soggetti pubblici, per i quali si rinvia alla nota n. 5.

(4) Cioè i dati di cui all’art. 4, comma 1, lett. d) ed e), del Codice, quali dati idonei a rivelare le convinzioni religiose, filosofiche o di altro genere, le opinioni politiche, l’adesione a partiti, sindacati, associazioni od organizzazioni a carattere religioso, filosofico, politico o sindacale, nonché dati personali idonei a rivelare lo stato di salute, ovvero dati relativi a sentenze o indagini penali.

(5) Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti:

– assicuratori, coassicuratori (indicati nel contratto) e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim; legali; periti (indicati nell’invito); autofficine (indicate nell’invito); centri di demolizione di autoveicoli;

– società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento dei sinistri (indicate nell’invito), tra cui centrale operativa di assistenza (indicata nel contratto), società di consulenza per tutela giudiziaria (indicata nel contratto), clinica convenzionata (scelta dall’interessato); società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela) (indicati sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicate negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; investigatori ed accertatori autorizzati; società di recupero crediti;

– società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge);

– ANIA (Associazione nazionale fra le imprese assicuratrici – Xxx xxxxx Xxxxxx x. 00 - XXXX) per la raccolta, elaborazione e reciproco scambio con le imprese assicuratrici alle quali i dati possono essere comunicati, di elementi, notizie e dati strumentali all’esercizio dell’attività assicurativa e alla tutela dei diritti dell’industria assicurativa rispetto alle frodi;

– organismi consortili propri del settore assicurativo - che operano in reciproco scambio con tutte le imprese di assicurazioni consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati - quali

• assicurazioni aeronautiche: Consorzio Italiano di Assicurazioni Aeronautiche - CIAA (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma), cessato il 31 dicembre 1997 e quindi operante per la gestione dei soli impegni precedentemente assunti per la valutazione dei rischi aeronautici e/o assunzione e conseguente ripartizione degli stessi in riassicurazione tra le imprese assicuratrici consorziate;

• assicurazioni credito e assicurazioni cauzioni: Concordato Cauzione Credito (Via Xxxxxxxx Xxxxxxx, 12 - Roma), per lo studio dei rischi cauzione e dei rischi credito;

• assicurazioni furto: ULAV - Unione Latina Assicurazione Valori (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma), cessata il 31 dicembre 1996 e quindi operante per la gestione dei soli impegni precedentemente assunti per la riassicurazione dei rischi trasporto valori;

• assicurazioni incendio: Pool Italiano per l’Assicurazione dei Rischi Atomici (Via Fatebenefratelli, 10 - Milano), cessato il 31 dicembre 2001 e quindi operante per la gestione dei soli impegni precedentemente assunti per la riassicurazione e/o retrocessione dei rischi atomici;

• assicurazioni r.c. generale: Pool per l’Assicurazione X.X. Xxxxxxxxxxxx (Xxx Xxxxxxxxxxxxxxxx, 00 - Xxxxxx), per la valutazione dei rischi da inquinamento e/o assunzione e conseguente ripartizione degli stessi in riassicurazione tra le imprese assicuratrici consorziate;

• assicurazioni r.c. auto e natanti: Consorzio per la Convenzione Indennizzo Diretto - CID (Piazza X. Xxxxxx, 1

- Milano), per la gestione della Convenzione per l’indennizzo diretto, che impegna le imprese assicuratrici aderenti a risarcire, nell’interesse e in nome di ogni altra impresa partecipante, i propri assicurati r.c. auto e gli altri aventi diritto ai sensi della Convenzione per sinistri imputabili a soggetti assicurati presso ogni altra impresa aderente, ottenendone successivamente il rimborso da quest’ultima; Xxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx - XXX X.x.xx.x. (Xxxxx Xxxxxxx, 0 - Xxxxxx), il quale gestisce e liquida i sinistri provocati in Italia da veicoli immatricolati in Stati esteri alle condizioni di cui all’art. 6 della legge 24 dicembre 1969, n. 990, come modificato dalla legge 7 agosto 1990, n. 242, garantisce le “carte verdi” emesse dalle imprese assicuratrici socie, garantisce il rimborso dei sinistri causati all’estero da veicoli immatricolati in Italia non assicurati o assicurati presso imprese assicuratrici poste in liquidazione coatta amministrativa;

• assicurazioni trasporti: Comitato delle Compagnie di Assicurazioni Marittime in Genova (Via X. X. Xxxxxxxx, 0- 00 - Xxxxxx), per la gestione e liquidazione di sinistri, avarie e recuperi per conto e nell’interesse delle imprese assicuratrici associate e per compiti strumentali alle suddette attività; Comitato delle Compagnie di Assicurazioni Marittime in Xxxx (Xxxxx x’Xxxxxx, 00 - Xxxx), per la gestione e liquidazione di sinistri, avarie e recuperi per conto e nell’interesse delle imprese assicuratrici associate e per compiti strumentali alle suddette attività; Comitato delle Compagnie di Assicurazioni Marittime in Xxxxxxx (Xxx Xxxxxxxxxxx, 00 - Xxxxxxx), per la gestione e liquidazione di sinistri, avarie e recuperi per conto e nell’interesse delle imprese assicuratrici associate e per compiti strumentali alle suddette attività; ANADI - Accordo Imbarcazioni e Navi da Diporto (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma), cessato il 31 dicembre 1996 e quindi operante per la gestione dei soli impegni precedentemente assunti per la riassicurazione dei rischi delle imbarcazioni e navi da diporto; SIC – Sindacato Italiano Corpi (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma), per la valutazione dei rischi corpi

marittimi ed altri interessi armatoriali ai fini della loro riassicurazione;

– CONSAP - Concessionaria Servizi Assicurativi Pubblici (Via Paisiello, 33 - Roma), la quale, in base alle specifiche normative, gestisce lo stralcio del Conto consortile r.c. auto, il Fondo di garanzia per le vittime della strada, il Fondo di garanzia per le vittime della caccia, gli aspetti amministrativi del Fondo di solidarietà per le vittime dell’estorsione e altri Consorzi costituiti o da costituire, la riassicurazione dei rischi agricoli, le quote delle cessioni legali delle assicurazioni vita; commissari liquidatori di imprese di assicurazione poste in liquidazione coatta amministrativa (provvedimenti pubblicati nella Gazzetta Ufficiale), per la gestione degli impegni precedentemente assunti e la liquidazione dei sinistri; ISVAP - Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo (Via del Quirinale, 21 - Roma), ai sensi della legge 12 agosto 1982, n. 576, e della legge 26 maggio

2000, n. 137;

– nonché altri soggetti, quali: UIC - Ufficio Italiano dei Cambi (Via IV Fontane, 123 - Roma), ai sensi della normativa antiriciclaggio di cui all’art. 13 della legge 6 febbraio 1980,

n. 15; Casellario Centrale Infortuni (Via Santuario Regina degli Apostoli, 33 - Roma), ai sensi del decreto legislativo 23 febbraio 2000, n. 38; Ministero delle infrastrutture - Motorizzazione civile e dei trasporti in concessione (Via Caraci, 36 - Roma), il quale, in base all’art. 226 cod. strad., gestisce l’Archivio nazionale dei veicoli e l’Anagrafe nazionale degli abilitati alla guida; CONSOB - Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Via

G.B. Martini, 3 - Roma), ai sensi della legge 7 giugno 1974, n. 216; COVIP - Commissione di vigilanza sui fondi pensione (Via in Xxxxxxx, 00 - Xxxx), ai sensi dell’art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Ministero del lavoro e della previdenza sociale (Via Flavia, 6 - Roma), ai sensi dell’art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Enti gestori di assicurazioni sociali obbligatorie, quali INPS (Via Xxxx il Grande, 21 - Roma), INPDAI (Viale delle Provincie, 196 - Roma), INPGI (Via Nizza, 35 - Roma) ecc.; Ministero dell’economia e delle finanze - Anagrafe tributaria (Via Carucci, 99 - Roma), ai sensi dell’art. 7 del

D.P.R. 29 settembre 1973, n. 605; Consorzi agricoli di difesa dalla grandine e da altri eventi naturali, i quali, in base alle leggi sui rischi agricoli, possono operare come delegatari delle imprese assicuratrici consorziate per l’assicurazione dei danni prodotti dalla grandine e dal gelo (il consorzio a cui aderisce l’assicurato); Magistratura; Forze dell’ordine (P.S.; C.C.; G.d.F.; VV.FF; VV.UU.); altri soggetti o banche dati nei confronti dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria.

L’elenco completo di tutti i predetti soggetti è costantemente aggiornato e può essere conosciuto agevolmente e gratuitamente chiedendolo al “Responsabile per il riscontro agli interessati” indicato nell’informativa oppure consultando il sito internet xxx.xxxxxx.xx .

(6) Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall’art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, consultazione, elaborazione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è invece esclusa l’operazione di diffusione di dati.

(7) Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgono le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel caso invece che operino in autonomia come distinti “titolari” di trattamento rientrano, come detto, nella cosiddetta “catena assicurativa” con funzione organizzativa.

(8) Tali diritti sono previsti o disciplinati dagli artt. 7-10 del Codice. La cancellazione ed il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l’integrazione occorre vantare un interesse. L’opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l’opposizione presuppone un motivo legittimo.

Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A.

PAGINA NON UTILIZZABILE

GLOSSARIO

PAGINA NON UTILIZZABILE

GLOSSARIO

Agente di calcolo

Società che determina, in conformità al regolamento dell’obbligazione strutturata, il valore di rimborso dell’obbligazione stessa. In quanto soggetto incaricato per il mercato secondario, determina il valore della quotazione dell’obbligazione per tutta la durata di vita dell’obbligazione stessa in normali condizioni di mercato.

Anno assicurativo

Periodo calcolato in anni interi a partire dalla decorrenza.

Assicurato

Persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con il contraente e con il beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione dei suoi dati anagrafici e degli eventi attinenti alla sua vita.

Beneficiario

Persona fisica o giuridica designata in polizza dal contraente, che può coincidere o no con il contraente stesso e con l’assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l’evento assicurato.

Borsa

La borsa valori o “piazza” finanziaria dove viene quotato l’indice azionario, il paniere di indici azionari o l’altro indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni del contratto.

Cap

Clausola contrattuale che comporta rendimenti non superiori ad una certa soglia.

Capitale in caso di decesso

In caso di decesso dell’assicurato nel corso della durata contrattuale, pagamento del capitale assicurato al beneficiario.

Compagnia

Vedi “società”.

Comunicazione in caso di perdite

Comunicazione che la società invia al contraente qualora in corso di contratto il valore finanziario del contratto si sia ridotto oltre una certa percentuale rispetto al valore dei premi investiti.

Condizioni contrattuali (o di polizza)

Insieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione.

Contraente

Persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l’assicurato o il beneficiario, che stipula il contratto di assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla società.

Contratto (di assicurazione sulla vita)

Contratto con il quale la società, a fronte del pagamento del premio, si impegna a pagare una prestazione assicurata in forma di capitale o di rendita al verificarsi di un evento attinente alla vita dell’assicurato.

Costi (o spese)

Oneri a carico del contraente gravanti sui premi versati o, laddove previsto dal contratto, sulle risorse finanziarie gestite dalla società.

Data di effetto

Data da cui sono operanti le prestazioni previste dal contratto.

Durata contrattuale

Periodo durante il quale il contratto è efficace.

EMTN

Euro Medium Term Note, programma che identifica la normativa quadro a cui è soggetta l’emissione di un’obbligazione a medio termine sull’Euromercato.

Estratto conto annuale

Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l’aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali i premi versati, l’importo degli eventuali riscatti parziali o pagamenti periodici, il valore dell’indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni, il valore della prestazione eventualmente garantita.

Età assicurativa

L’età dell’assicurato, alla data di effetto del contratto è determinata in anni interi, con riferimento alla stessa data di effetto del contratto ed all’anniversario di nascita più vicino, trascurando la frazione di anno inferiore a sei mesi e considerando come anno intero la frazione di anno pari o superiore al semestre.

Fascicolo informativo

L’insieme della documentazione informativa da consegnare al potenziale cliente, composto da:

– scheda sintetica (per le polizze con partecipazione agli utili, unit-linked e index-linked);

– nota informativa;

– condizioni di assicurazione, comprensive del regolamento del fondo interno per le polizze unit-linked o del regolamento della gestione separata per le polizze rivalutabili;

– glossario;

– modulo di proposta.

Floor

Xxxxxxxx contrattuale che comporta rendimenti non inferiori ad una certa soglia.

G L O S S A R I O

Giorno Lavorativo

Qualunque giorno in cui è previsto che le Borse Valori Nazionali siano aperte.

Impignorabilità e insequestrabilità

Principio secondo cui le somme dovute dalla società al contraente o al beneficiario non possono essere sottoposte ad azione esecutiva o cautelare.

Imposta sostitutiva

Imposta applicata alle prestazioni che sostituisce quella sul reddito delle persone fisiche; gli importi ad essa assoggettati non rientrano più nel reddito imponibile e quindi non devono venire indicati nella dichiarazione dei redditi.

Impresa di assicurazione

Vedi “società”.

Indice azionario

Insieme delle azioni, generalmente relative ad un determinato mercato regolamentato, che costituiscono l’indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni del contratto.

Indice di riferimento

L’indice azionario, il paniere di titoli azionari o il diverso valore finanziario che costituisce l’indice finanziario a cui sono collegate le prestazioni del contratto.

Isin code

International Securities Identification Number è il codice alfa numerico di 12 caratteri che identifica in maniera univoca le attività finanziarie.

ISVAP

Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo, che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione sulla base delle linee di politica assicurativa determinate dal Governo.

Nota informativa

Documento redatto secondo le disposizioni dell’ISVAP che la società deve consegnare al contraente prima della sottoscrizione del contratto di assicurazione, e che contiene informazioni relative alla società, al contratto stesso e alle caratteristiche assicurative e finanziarie della polizza.

Periodo di collocamento

Periodo durante il quale è possibile sottoscrivere il contratto.

Polizza index-linked

Contratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione a contenuto finanziario con prestazioni collegate all’andamento di un indice azionario, ad un paniere di indici azionari o ad un altro indice finanziario di riferimento. È un contratto di natura

indicizzata, in quanto tende a replicare il rendimento di una grandezza economica, tipicamente un indice di borsa, attraverso particolari accorgimenti tecnici.

Premio netto valorizzato

Parte del premio che viene utilizzata nell’acquisto dello strumento finanziario che costituisce l’indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni del contratto.

Prestazione assicurata

Somma pagabile sotto forma di capitale o di rendita che la società garantisce al beneficiario al verificarsi dell’evento assicurato.

Prezzo di emissione

Valore dell’indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni assicurate dal contratto alla data di effetto.

Proposta

Documento o modulo sottoscritto dal contraente, in qualità di proponente, con il quale egli manifesta alla società la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.

Rating

Indice di solvibilità e di credito attribuito all’emittente o all’eventuale garante dell’indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni. Viene attribuito da apposite agenzie internazionali quali Moody’s, Standard&Poor’s, Fitch, ecc.

Recesso (o ripensamento)

Diritto del contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.

Ricorrenza annuale

L’anniversario della data di effetto del contratto di assicurazione.

Riscatto

Facoltà del contraente di interrompere anticipatamente il contratto, richiedendo la liquidazione del valore maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle condizioni contrattuali.

Rischio finanziario

Rischio riconducibile alle possibili variazioni del valore dell’indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni del contratto, variazioni che a loro volta dipendono dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui tale indice è rappresentazione.

Scadenza

Data in cui cessano gli effetti del contratto.

G L O S S A R I O

Scheda sintetica

Documento informativo sintetico redatto secondo le disposizioni dell’ISVAP che la società deve consegnare al potenziale contraente prima della conclusione del contratto, descrivendone le principali caratteristiche in maniera sintetica per fornire al contraente uno strumento semplificato di orientamento, in modo da consentirgli di individuare le tipologie di prestazioni assicurate, le garanzie di rendimento, i costi e i dati storici di rendimento delle gestioni separate o dei fondi a cui sono collegate le prestazioni.

Società (di assicurazione)

Società autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, definita alternativamente anche compagnia o impresa di assicurazione, con la quale il contraente stipula il contratto di assicurazione.

Solvibilità dell’emittente

Capacità dell’ente che ha emesso il titolo che costituisce l’indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni contrattuali di poter far fronte agli impegni.

Strumenti derivati

Strumenti finanziari il cui prezzo deriva dal prezzo di un altro strumento, usati generalmente per operazioni di copertura da determinati rischi finanziari.

Struttura finanziaria

Somma di strumenti derivati e titoli obbligazionari.

Titolo obbligazionario o obbligazione

Titolo di credito rappresentativo di un prestito contratto da una persona giuridica (stato, ente pubblico, società per azioni, società in accomandita per azioni).

Valore della struttura finanziaria

Quotazione corrente, espressa per cento euro di valore nominale della struttura finanziaria.

Valore di mercato

Valore dell’indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni assicurate dal contratto, pubblicato giornalmente da uno o più quotidiani economici nazionali.

Valore nominale di un titolo obbligazionario

Valore al quale l’emittente si è impegnato a rimborsare il titolo a scadenza.

Valuta di denominazione

Valuta o moneta in cui sono espresse le prestazioni contrattuali.

PAGINA NON UTILIZZABILE

V00882/P

PROPOSTA

DI ASSICURAZIONE SULLA VITA

La proposta è composta da 3 fogli in triplice copia, di tre colori, su carta chimica: XXXXXX: copia originale da compilare e inviare in Direzione AZZURRA: copia da conservare in Agenzia

GIALLA: copia da consegnare al Cliente

Prima della compilazione staccare la presente copertina in cartoncino e posizionarla sotto il foglio giallo.

PAGINA NON UTILIZZABILE

38 di 41

Assicurazione di tipo index linked a premio unico con prestazioni collegate a “Uninvest INNOVA”

DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE

N. POLIZZA

ASSICURANDO

Cognome e nome . . . . . .......

(Se donna coniugata indicare il cognome da xxxxxx)

Xxxxxxxxx . . . . . ........ .......

Luogo e data di nascita . . . . . . . .

Sesso / Professione / Stato civile .

Cod. Fiscale / Cod. Tipo Cliente . . .

Via/Fraz. C.A.P. Località

Data

Prov.

gg mm aa

M F Professione Stato civile

RESIDENZA

(Se diversa dal domicilio)

CAP./PROV./Comune/Stato

DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO:

Codice Fiscale Via/Fraz.

CAP

Prov.

Comune

Località

Codice Tipo Cliente

Stato

Tipo (1) Numero Autorità - Luogo

Data rilascio

(1) CID (carta identità) - XXX (patente) - PAS (passaporto) - POR (porto d’armi) - LIP (libretto pensionistico) - ALB (doc. iscr. albo profess.) - TES (tessera identificazione militare)

CONTRAENTE

Cognome e nome / Rag. Soc. . . .

(Se donna coniugata indicare il cognome da xxxxxx)

Xxxxxxxxx . . . . . ........ .......

CAP./Prov./Comune/Stato . . . . . .

Sesso/Professione/Data di nascita Comune - Stato e Prov. nascita . . Cod. Fiscale / Cod. Tipo Cliente . .

Via/Fraz. CAP

M F

Professione

Prov. Comune

Località

Data

Stato

gg mm aa

Comune - Stato di nascita Codice Fiscale

Codice Tipo Cliente

Prov. nascita

RESIDENZA

(Se diversa dal domicilio)

CAP./PROV./Comune/Stato

DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO:

Via/Fraz. Località CAP Prov. Comune Stato Tipo (1) Numero Data rilascio

Autorità - Luogo

(1) CID (carta identità) - XXX (patente) - PAS (passaporto) - POR (porto d’armi) - LIP (libretto pensionistico) - ALB (doc. iscr. albo profess.) - TES (tessera identificazione militare)

ATTENZIONE: Se il Contraente non è una persona fisica (società, enti, associazioni, ecc.) è obbligatorio compilare il riquadro “Presentatore” a pagina 41.

BENEFICIARI

A) Per il caso di vita A) dell’Assicurando

COD.

B) Per il caso di morte B) dell’Assicurando

COD.

Designare i beneficiari con il loro cognome e nome evitando indicazioni generiche. Se donna coniugata, indicare il cognome da nubile.

DATA EFFETTO

30 / 06 /

2006

DURATA 5 ANNI

PREMIO UNICO LORDO Omnicomprensivo Euro

gg mm aa

SPESE DI EMISSIONE ADDEBITABILI IN CASO DI RECESSO Euro 40,00

Estremi del c/c per l’attribuzione delle anticipazioni annuali

Codice BBAN

Cin

codice ABI

codice CAB

numero di conto corrente

Banca: Filiale:

Intestato a:

COD. COD. COD.

ALLEGATI VINCOLO A FAVORE DI

COD. SCADENZA IMPORTO

ASSICURAZIONI

Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. - Sede e Direzione generale: Xxx Xxxxxxxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxxx (Xxxxxx)

tel. 0000000000 - casella postale AD 1705 - telefax 051375349 Capitale sociale € 2.360.144.410 - Registro delle Imprese di Bologna, Codice Fiscale e partita IVA 00284160371 - R.E.A. 160304 Autorizzata all’esercizio delle Assicurazioni con D.M. 28-12-1962 (G.U. 18-1-1963 N. 15) e D.M. 29-4-1981 (G.U. 19-5-1981 N. 135)

AGENZIA / SUB-AGENZIA / PRODUTTORE /

CONV. PROVV. ZONA COD. PAG.

PROPOSTA DI ASSICURAZIONE SULLA VITA

TARIFFA 702

Assicurazione di tipo index linked a premio unico con prestazioni collegate a “Uninvest INNOVA”

DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE

N. PROPOSTA

N. POLIZZA

ASSICURANDO

Cognome e nome . . . . . .......

(Se donna coniugata indicare il cognome da xxxxxx)

Xxxxxxxxx . . . . . ........ .......

Luogo e data di nascita . . . . . . . .

Sesso / Professione / Stato civile .

Cod. Fiscale / Cod. Tipo Cliente . . .

Via/Fraz. C.A.P. Località

Data

Prov.

gg mm aa

M F Professione Stato civile

RESIDENZA

(Se diversa dal domicilio)

CAP./PROV./Comune/Stato

DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO:

Codice Fiscale Via/Fraz.

CAP

Prov.

Comune

Località

Codice Tipo Cliente

Stato

Tipo (1) Numero Autorità - Luogo

Data rilascio

(1) CID (carta identità) - XXX (patente) - PAS (passaporto) - POR (porto d’armi) - LIP (libretto pensionistico) - ALB (doc. iscr. albo profess.) - TES (tessera identificazione militare)

CONTRAENTE

Cognome e nome / Rag. Soc. . . .

(Se donna coniugata indicare il cognome da xxxxxx)

Xxxxxxxxx . . . . . ........ .......

CAP./Prov./Comune/Stato . . . . . .

Sesso/Professione/Data di nascita Comune - Stato e Prov. nascita . . Cod. Fiscale / Cod. Tipo Cliente . .

Via/Fraz. CAP

M F

Professione

Prov. Comune

Località

Data

Stato

gg mm aa

Comune - Stato di nascita Codice Fiscale

Codice Tipo Cliente

Prov. nascita

RESIDENZA

(Se diversa dal domicilio)

CAP./PROV./Comune/Stato

DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO:

Via/Fraz. Località CAP Prov. Comune Stato Tipo (1) Numero Data rilascio

Autorità - Luogo

(1) CID (carta identità) - XXX (patente) - PAS (passaporto) - POR (porto d’armi) - LIP (libretto pensionistico) - ALB (doc. iscr. albo profess.) - TES (tessera identificazione militare)

ATTENZIONE: Se il Contraente non è una persona fisica (società, enti, associazioni, ecc.) è obbligatorio compilare il riquadro “Presentatore” a pagina 41.

BENEFICIARI

A) Per il caso di vita A) dell’Assicurando

COD.

B) Per il caso di morte B) dell’Assicurando

COD.

Designare i beneficiari con il loro cognome e nome evitando indicazioni generiche. Se donna coniugata, indicare il cognome da nubile.

DATA EFFETTO

30 / 06 /

2006

DURATA 5 ANNI

PREMIO UNICO LORDO Omnicomprensivo Euro

gg mm aa

SPESE DI EMISSIONE ADDEBITABILI IN CASO DI RECESSO Euro 40,00

Estremi del c/c per l’attribuzione delle anticipazioni annuali

Codice BBAN

Cin

codice ABI

codice CAB

numero di conto corrente

Banca: Filiale:

Intestato a:

COD. COD. COD.

ALLEGATI VINCOLO A FAVORE DI

COD. SCADENZA IMPORTO

MOD. V00882/P VITA - 15.000 - 5/2006 - Casma DA CONSERVARE IN AGENZIA 39 di 41

Assicurazione di tipo index linked a premio unico con prestazioni collegate a “Uninvest INNOVA”

DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE

N. POLIZZA

ASSICURANDO

Cognome e nome . . . . . .......

(Se donna coniugata indicare il cognome da xxxxxx)

Xxxxxxxxx . . . . . ........ .......

Luogo e data di nascita . . . . . . . .

Sesso / Professione / Stato civile .

Cod. Fiscale / Cod. Tipo Cliente . . .

Via/Fraz. C.A.P. Località

Data

Prov.

gg mm aa

M F Professione Stato civile

RESIDENZA

(Se diversa dal domicilio)

CAP./PROV./Comune/Stato

DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO:

Codice Fiscale Via/Fraz.

CAP

Prov.

Comune

Località

Codice Tipo Cliente

Stato

Tipo (1) Numero Autorità - Luogo

Data rilascio

(1) CID (carta identità) - XXX (patente) - PAS (passaporto) - POR (porto d’armi) - LIP (libretto pensionistico) - ALB (doc. iscr. albo profess.) - TES (tessera identificazione militare)

CONTRAENTE

Cognome e nome / Rag. Soc. . . .

(Se donna coniugata indicare il cognome da xxxxxx)

Xxxxxxxxx . . . . . ........ .......

CAP./Prov./Comune/Stato . . . . . .

Sesso/Professione/Data di nascita Comune - Stato e Prov. nascita . . Cod. Fiscale / Cod. Tipo Cliente . .

Via/Fraz. CAP

M F

Professione

Prov. Comune

Località

Data

Stato

gg mm aa

Comune - Stato di nascita Codice Fiscale

Codice Tipo Cliente

Prov. nascita

RESIDENZA

(Se diversa dal domicilio)

CAP./PROV./Comune/Stato

DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO:

Via/Fraz. Località CAP Prov. Comune Stato Tipo (1) Numero Data rilascio

Autorità - Luogo

(1) CID (carta identità) - XXX (patente) - PAS (passaporto) - POR (porto d’armi) - LIP (libretto pensionistico) - ALB (doc. iscr. albo profess.) - TES (tessera identificazione militare)

ATTENZIONE: Se il Contraente non è una persona fisica (società, enti, associazioni, ecc.) è obbligatorio compilare il riquadro “Presentatore” a pagina 41.

BENEFICIARI

A) Per il caso di vita A) dell’Assicurando

COD.

B) Per il caso di morte B) dell’Assicurando

COD.

Designare i beneficiari con il loro cognome e nome evitando indicazioni generiche. Se donna coniugata, indicare il cognome da nubile.

DATA EFFETTO

30 / 06 /

2006

DURATA 5 ANNI

PREMIO UNICO LORDO Omnicomprensivo Euro

gg mm aa

SPESE DI EMISSIONE ADDEBITABILI IN CASO DI RECESSO Euro 40,00

Estremi del c/c per l’attribuzione delle anticipazioni annuali

Codice BBAN

Cin

codice ABI

codice CAB

numero di conto corrente

Banca: Filiale:

Intestato a:

COD. COD. COD.

ALLEGATI VINCOLO A FAVORE DI

COD. SCADENZA IMPORTO

➡

FIRMA DELL’ASSICURANDO

(ANCHE IN QUALITÀ DI CONTRAENTE OVE SI TRATTI DELLA STESSA PERSONA)

(*) IN QUALITÀ

(*)

IN QUALITÀ

FIRMA DEL CONTRAENTE

➡

(QUANDO NON È AL TEMPO STESSO ASSICURANDO)

➡

Sulla base dell’informativa ricevuta di cui all’art.13 del D.Lgs.196/93 (Codice in materia di protezione dei dati personali), dichiaro di prestare il mio consenso al trattamento dei dati personali anche sensibili per finalità preliminari alla stipula del contratto assicurativo.

Sulla base dell’informativa ricevuta di cui all’art.13 del D.Lgs.196/03 (Codice in materia di protezione dei dati personali), dichiaro di prestare il mio consenso al trattamento dei dati personali anche sensibili per finalità preliminari alla stipula del contratto assicurativo.

➡

FIRMA DI CONSENSO FIRMA DI CONSENSO

AL TRATTAMENTO DEI DATI DELL’ASSICURANDO AL TRATTAMENTO DEI DATI DEL CONTRAENTE

(ANCHE IN QUALITÀ DI CONTRAENTE OVE SI TRATTI DELLA STESSA PERSONA) (QUANDO NON È AL TEMPO STESSO ASSICURANDO)

(*) IN QUALITÀ

(*)

IN QUALITÀ

➡

Il sottoscritto dichiara di avere ricevuto il corrispondente Fascicolo Informativo, contenente la presente proposta, prima della sottoscrizione della stessa.

FIRMA DEL CONTRAENTE

(*)

IN QUALITÀ

(*) Se l’Assicurando o il Contraente o ambedue sono minorenni o incapaci, il consenso e l’autorizzazione devono essere dati dai loro legali rappresentanti (esercenti la potestà o tutore) mediante la propria sottoscrizione, con la precisazione della propria qualità (padre, madre, tutore).

MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIO

Il versamento del premio deve essere effettuato solo al momento della stipulazione del contratto, pertanto nessun soggetto è autorizzato a incassare il premio con la sottoscrizione della presente proposta. Le modalità di pagamento del premio saranno indicate nella polizza.

L’AGENTE

Data

per l’autenticità delle firme e delle dichiarazioni

DICHIARAZIONE DI VOLONTÀ DI ACQUISTO IN CASO DI POSSIBILE INADEGUATEZZA

Il sottoscritto intermediario dichiara di aver informato il Contraente/Legale Rappresentante dei principali motivi, di seguito riportati, per i quali, sulla base delle informazioni disponibili, la proposta assicurativa non risulta o potrebbe non risultare adeguata alle Sue esigenze assicurative. Il sottoscritto Contraente/Legale Rappresentante dichiara di voler comunque stipulare il relativo contratto.

Riportare il/i principale/i motivo/i dell’eventuale inadeguatezza

Firma dell’Agente

Firma del Contraente/Legale Rappresentante

MOD. V00882/P VITA - 15.000 - 5/2006 - Casma ORIGINALE DA COMPILARE E INVIARE IN DIREZIONE 40 di 41

IL SOTTOSCRITTO (I SOTTOSCRITTI) DICHIARA (DICHIARANO):

1) che la proposta costituisce la base per il contratto da stipularsi e ne forma parte integrante;

2) che tutte le dichiarazioni e risposte contenute nella presente proposta sono assolutamente veritiere e vengono fornite alla Compagnia Assicuratrice Unipol

S.p.A. per individuare il rischio da assicurare e per determinare le condizioni in base alle quali il contratto proposto dovrà essere stipulato; ne assume (assumono) ogni e più completa responsabilità anche se siano state scritte da altri secondo le sue (loro) indicazioni;

3) di aver preso cognizione delle Condizioni di Assicurazione;

➡

4) di approvare specificatamente, ai sensi degli artt. 1341 e 1342 C.C., le Condizioni di Assicurazione.

➡

FIRMA DELL’ASSICURANDO

(ANCHE IN QUALITÀ DI CONTRAENTE OVE SI TRATTI DELLA STESSA PERSONA)

(*) IN QUALITÀ

(*)

IN QUALITÀ

FIRMA DEL CONTRAENTE

(QUANDO NON È AL TEMPO STESSO ASSICURANDO)

➡

FIRMA DI CONSENSO FIRMA DI CONSENSO

AL TRATTAMENTO DEI DATI DELL’ASSICURANDO AL TRATTAMENTO DEI DATI DEL CONTRAENTE

(ANCHE IN QUALITÀ DI CONTRAENTE OVE SI TRATTI DELLA STESSA PERSONA) (QUANDO NON È AL TEMPO STESSO ASSICURANDO)

(*) IN QUALITÀ

(*)

IN QUALITÀ

➡

Il sottoscritto dichiara di avere ricevuto il corrispondente Fascicolo Informativo, contenente la presente proposta, prima della sottoscrizione della stessa.

FIRMA DEL CONTRAENTE

(*)

IN QUALITÀ

MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIO

L’AGENTE

Data

per l’autenticità delle firme e delle dichiarazioni

DICHIARAZIONE DI VOLONTÀ DI ACQUISTO IN CASO DI POSSIBILE INADEGUATEZZA

Riportare il/i principale/i motivo/i dell’eventuale inadeguatezza

Firma dell’Agente

Firma del Contraente/Legale Rappresentante

MOD. V00882/P VITA - 15.000 - 5/2006 - Casma DA CONSERVARE IN AGENZIA 40 di 41

➡

FIRMA DELL’ASSICURANDO

(ANCHE IN QUALITÀ DI CONTRAENTE OVE SI TRATTI DELLA STESSA PERSONA)

(*) IN QUALITÀ

(*)

IN QUALITÀ

FIRMA DEL CONTRAENTE

➡

(QUANDO NON È AL TEMPO STESSO ASSICURANDO)

➡

FIRMA DI CONSENSO FIRMA DI CONSENSO

AL TRATTAMENTO DEI DATI DELL’ASSICURANDO AL TRATTAMENTO DEI DATI DEL CONTRAENTE

(ANCHE IN QUALITÀ DI CONTRAENTE OVE SI TRATTI DELLA STESSA PERSONA) (QUANDO NON È AL TEMPO STESSO ASSICURANDO)

(*) IN QUALITÀ

(*)

IN QUALITÀ

➡

Il sottoscritto dichiara di avere ricevuto il corrispondente Fascicolo Informativo, contenente la presente proposta, prima della sottoscrizione della stessa.

FIRMA DEL CONTRAENTE

(*)

IN QUALITÀ

MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIO

L’AGENTE

Data

per l’autenticità delle firme e delle dichiarazioni

DICHIARAZIONE DI VOLONTÀ DI ACQUISTO IN CASO DI POSSIBILE INADEGUATEZZA

Riportare il/i principale/i motivo/i dell’eventuale inadeguatezza

Firma dell’Agente

Firma del Contraente/Legale Rappresentante

MOD. V00882/P VITA - 15.000 - 5/2006 - Casma DA CONSEGNARE AL CLIENTE 40 di 41

Cognome Nome

Data di nascita Sesso Comune - Stato nascita Prov. nascita Residenza: Via Loc.

Cap. Prov. Comune Stato

Documento: Tipo (*) Numero Data rilascio Autorità - Luogo

IL PRESENTATORE

(Per conferma dell’esattezza di tutti i dati riportati su sua indicazione)

(*) CID (carta identità) - XXX (patente) - PAS (passaporto) - POR (porto d’armi) - LIP (libretto pensionistico) - ALB (doc. iscr. albo profess.) - TES (tessera identificazione militare)

DESCRIZIONI DEI BENEFICIARI DI MAGGIOR UTILIZZO PER LA COMPILAZIONE DELLA PROPOSTA

L’Assicurato Il coniuge dell’Assicurato I genitori dell’Assicurato

Il Contraente Il coniuge dell’Assicurato in difetto i figli Xxxxx legittimi dell’Assicurato Eredi legittimi e/o testamentari dell’Assicurato I figli dell’Assicurato Da definire

IDENTIFICATORE

(Colui che ha effettuato materialmente l’acquisizione dei dati relativi a quanto disposto dalla normativa antiriciclaggio)

Cognome Nome

Data di nascita

Firma dell’Identificatore

CODICE CIVILE

NORME GIURIDICHE CITATE IN PROPOSTA

nei rapporti coi terzi, tacita proroga o rinnovazione del contratto, clausole

1341. (Condizioni generali di contratto). – Le condizioni generali di contratto predisposte da uno dei contraenti sono efficaci nei confronti dell’altro, se al momento della conclusione del contratto questi le ha conosciute o avrebbe dovuto conoscerle usando l’ordinaria diligenza. In ogni caso non hanno effetto, se non sono specificamente approvate per iscritto, le condizioni che stabiliscono, a favore di colui che le ha predisposte, limitazioni di responsabilità, facoltà di recedere dal contratto o di sospenderne l’esecuzione, ovvero sanciscono a carico dell’altro contraente decadenze, limitazioni alla facoltà di opporre eccezioni, restrizioni alla libertà contrattuale

compromissorie o deroghe alla competenza dell’autorità giudiziaria.

1342. (Contratto concluso mediante moduli o formulari). – Nei contratti conclusi mediante la sottoscrizione di moduli o formulari, predisposti per disciplinare in maniera uniforme determinati rapporti contrattuali, le clausole aggiunte al modulo o al formulario prevalgono su quelle del modulo o del formulario qualora siano incompatibili con esse, anche se queste ultime non sono state cancellate. Si osserva inoltre la disposizione del secondo comma dell’articolo precedente.

PRESENTATORE

(Da compilare quando la presente proposta viene fatta in nome e per conto del Contraente indicato a pagina 39)

Codice Fiscale Codice Tipo Cliente

Cognome Nome

Data di nascita Sesso Comune - Stato nascita Prov. nascita Residenza: Via Loc.

Cap. Prov. Comune Stato

Documento: Tipo (*) Numero Data rilascio Autorità - Luogo

IL PRESENTATORE

(Per conferma dell’esattezza di tutti i dati riportati su sua indicazione)

(*) CID (carta identità) - XXX (patente) - PAS (passaporto) - POR (porto d’armi) - LIP (libretto pensionistico) - ALB (doc. iscr. albo profess.) - TES (tessera identificazione militare)

DESCRIZIONI DEI BENEFICIARI DI MAGGIOR UTILIZZO PER LA COMPILAZIONE DELLA PROPOSTA

L’Assicurato Il coniuge dell’Assicurato I genitori dell’Assicurato

Il Contraente Il coniuge dell’Assicurato in difetto i figli Xxxxx legittimi dell’Assicurato Eredi legittimi e/o testamentari dell’Assicurato I figli dell’Assicurato Da definire

IDENTIFICATORE

(Colui che ha effettuato materialmente l’acquisizione dei dati relativi a quanto disposto dalla normativa antiriciclaggio)

Cognome Nome

Data di nascita

Firma dell’Identificatore

CODICE CIVILE

NORME GIURIDICHE CITATE IN PROPOSTA

nei rapporti coi terzi, tacita proroga o rinnovazione del contratto, clausole

compromissorie o deroghe alla competenza dell’autorità giudiziaria.

MOD. V00882/P VITA - 15.000 - 5/2006 - Casma DA CONSERVARE IN AGENZIA 41 di 41

Cognome Nome

Data di nascita Sesso Comune - Stato nascita Prov. nascita Residenza: Via Loc.

Cap. Prov. Comune Stato

Documento: Tipo (*) Numero Data rilascio Autorità - Luogo

IL PRESENTATORE

(Per conferma dell’esattezza di tutti i dati riportati su sua indicazione)

(*) CID (carta identità) - XXX (patente) - PAS (passaporto) - POR (porto d’armi) - LIP (libretto pensionistico) - ALB (doc. iscr. albo profess.) - TES (tessera identificazione militare)

DESCRIZIONI DEI BENEFICIARI DI MAGGIOR UTILIZZO PER LA COMPILAZIONE DELLA PROPOSTA

L’Assicurato Il coniuge dell’Assicurato I genitori dell’Assicurato

Il Contraente Il coniuge dell’Assicurato in difetto i figli Xxxxx legittimi dell’Assicurato Eredi legittimi e/o testamentari dell’Assicurato I figli dell’Assicurato Da definire

IDENTIFICATORE

(Colui che ha effettuato materialmente l’acquisizione dei dati relativi a quanto disposto dalla normativa antiriciclaggio)

Cognome Nome

Data di nascita

Firma dell’Identificatore

CODICE CIVILE

NORME GIURIDICHE CITATE IN PROPOSTA

nei rapporti coi terzi, tacita proroga o rinnovazione del contratto, clausole

compromissorie o deroghe alla competenza dell’autorità giudiziaria.

Questa copertina, che raccoglie il Fascicolo Informativo di cui alla Circolare ISVAP n. 551/D dell’1 marzo 2005,

è esclusa dalla numerazione delle pagine.

Data ultimo aggiornamento: 15 maggio 2006

ASSICURAZIONI

Compagnia Assicuratrice Unipol S.p.A. - Sede e Direzione generale: Xxx Xxxxxxxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxxx (Xxxxxx) tel. 0000000000 - casella postale AD 1705 - telefax 051375349

Mod. V00882 - VITA - Edizione 2006 - 05/2006 - 15.000 - Tipolito Casma

Capitale sociale € 2.360.144.410 - Registro delle Imprese di Bologna, Codice Fiscale e partita IVA 00284160371 - R.E.A. 160304 Autorizzata all’esercizio delle Assicurazioni con D.M. 28-12-1962 (G.U. 18-1-1963 N. 15) e D.M. 29-4-1981 (G.U. 19-5-1981 N. 135)

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SCHEDA SINTETICA

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