Assicurazione sulla vita unit linked

Allianz Target4Life

Set informativo

Edizione gennaio 2020 Tariffa USL1S01

Il presente Set informativo, contenente:

a) Documento contenente le informazioni chiave (KID);

b) DIP aggiuntivo IBIP;

c) Condizioni di assicurazione, comprensive del glossario;

d) Proposta;

deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione.

Avvertenza: prima della sottoscrizione leggere attentamente il presente Set informativo.

Il prodotto è conforme alle Linee guida “Contratti Semplici e Xxxxxx”

Allianz Global Life designated activity company - Sede legale Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx, Xxxxxx, Xxxxxxx - Tel. x000 0 000 0000

Fax x000 0 000 0000 xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx - Cap. emesso euro 45.100.000 - Cap. autorizzato euro 100.000.000 - Società del gruppo Allianz SE, autor. esercizio ass. vita dalla Central Bank of I reland - registrata al locale registro delle società con autorizzazione n. 458565 - Operante in Italia in regime di stabilimento nell’Assicurazione sulla vita – iscritta all’albo imprese di assicurazione n. I.00078 Sede secondaria di Trieste Largo Xxx Xxxxxx, 1 34123

- Tel. +39 040 3175.660 - Fax + 039 0407781.819 xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx - CF, P.Iva, Registro imprese Trieste n. 01155610320

Allianz Global Life designated activity company

Servizio Clienti

Retro di copertina

DOCUMENTO CONTENENTE LE INFORMAZIONI CHIAVE

SCOPO Il presente documento contiene informazioni chiave relative a questo prodotto d'investimento. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni, prescritte per legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire le caratteristiche, i rischi, i costi, i guadagni e le perdite potenziali di questo prodotto e di aiutarvi a fare un raffronto con altri prodotti d'investimento.

PRODOTTO

Prodotto: Allianz Target 4 Life (Premio Unico) Società: Allianz Global Life dac

Per ulteriori informazioni, chiamare il numero 800-183.381 o visitare il nostro sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx.

Autorità di vigilanza

competente: Commissione Nazionale per le Società e la Borsa

Il presente Documento contenente le informazioni chiave è stato realizzato in data 15/01/2020.

State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.

COS'È QUESTO PRODOTTO?

TIPO Prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit-linked.

OBIETTIVI Allianz Target 4 Life è caratterizzato dall'investimento di un premio minimo di EUR 5.000 in quote di uno o più Fondi Interni dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto (il rimborso dell'investimento e la copertura assicurativa caso morte). La proposta di investimento prevede la selezione della propria strategia di investimento basata sul proprio profilo di rischio, la modalità di pagamento dei premi e sulla durata del Lifecycle. La strategia di investimento si basa su Fondi Interni che investono in titoli a reddito fisso (medio e breve termine), in materie prime, in obbligazioni e azioni dei mercati emergenti, in azioni statunitensi e globali e in obbligazioni societarie europee. La funzione Lifecycle assicura che i capitali del cliente vengano investiti in attività gradualmente meno rischiose, man mano che si avvicina la fine della durata del Lifecycle. Queste attività possono includere titoli azionari e strumenti a reddito fisso e saranno investite nei mercati globali, quali Europa, USA e Asia.

Il rendimento della proposta di investimento dipenderà dalla performance dei fondi interni, dagli oneri applicati, dal profilo di rischio scelto e dalla durata del Lifecycle.

INVESTITORI AL DETTAGLIO A CUI SI INTENDE COMMERCIALIZZARE IL PRODOTTO Il prodotto è concepito per i clienti che:

- desiderano investire in un fondo interno che investe in una gamma di fondi, scelta in base alla loro preferenza in termini di rischio

- desiderano fornire una protezione aggiuntiva alle persone a loro carico in caso di proprio decesso

- desiderano usufruire dei vantaggi fiscali legati all’investimento in un prodotto assicurativo unit-linked, rispetto a un investimento diretto

- hanno una certa conoscenza del funzionamento dei prodotti d’investimento assicurativi

- hanno un orizzonte d’investimento di medio-lungo termine

- sono consapevoli che potrebbero perdere, parzialmente o interamente, il loro investimento.

La tipologia di investitore al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto dipenderà dall’opzione d’investimento sottostante selezionata. Informazioni specifiche in merito alle singole opzioni d’investimento sottostanti sono reperibili sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx.

PRESTAZIONI ASSICURATIVE E COSTI In caso di morte dell'Assicurato, il prodotto prevede la liquidazione ai beneficiari designati del capitale maturato pari al prodotto tra il numero delle quote attribuite al contratto e il valore unitario delle stesse (controvalore del Contratto). Trascorsi Sei mesi dalla decorrenza del contratto e con l'eccezione delle esclusioni contrattualmente previste, tale capitale viene maggiorato in funzione dell'età dell'assicurato al momento del decesso: fino a 65 anni maggiorazione pari al 10% del Premio al netto dei riscatti parziali effettuati, con un tetto massimo di 50.000 euro; da 66 a 80 anni maggiorazione pari allo 0.02% del controvalore del Contratto; oltre 80 anni maggiorazione pari allo 0,01% del controvalore del Contratto.

Il premio per la maggiorazione della copertura assicurativa viene sostenuto attraverso la cancellazione di quote dei fondi interni attribuite al contratto per una misura annua pari allo 0,25% del patrimonio netto dei fondi interni. Il valore delle prestazioni è rappresentato dallo scenario caso morte nella sezione "Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento" nei Kid specifici disponibili sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx.

DURATA DEL PRODOTTO Il prodotto non ha scadenza e ha una durata pari all'intervallo di tempo intercorrente tra la data di decorrenza del Contratto ed il verificarsi di uno dei seguenti eventi: Recesso dal Contratto, decesso dell'Assicurato, Riscatto Totale. Allianz Global Life dac non può terminare unilateramente il contratto.

L’indicatore di rischio presuppone che il prodotto sia mantenuto per 10 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento prima dell'orizzonte temporale consigliato e la somma rimborsata potrebbe essere minore.

INDICATORE DI RISCHIO

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Xxxxxxx più basso Rischio più alto

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.

Il prodotto offre una gamma di strategie di investimento il cui grado di rischio varia da un livello 2 di 7 che corrisponde ad una classe di rischio bassa a 3 di 7 che corrisponde ad una classe di rischio medio-bassa. Il grado di rischio e il rendimento dell'investimento variano in base alla/e strategia/e di investimento selezionata/e.

La combinazione di strategie d’investimento scelta determinerà gli oneri a vostro carico e la proporzione di attivi rischiosi nei quali saranno investiti i vostri capitali. Questo, a sua volta, avrà un impatto sulle performance del vostro prodotto.

Informazioni specifiche in merito alle singole strategie d’investimento sono reperibili sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx. Questo prodotto non comprende alcuna protezione rispetto alla performance futura del mercato; pertanto potreste perdere il vostro intero investimento o parte di esso. Qualora la Società non fosse in grado di pagarvi quanto dovuto, potreste perdere il vostro intero investimento (si veda il successivo paragrafo "Cosa accade se Allianz Global Life dac non è in grado di corrispondere quanto dovuto?").

COSA ACCADE SE ALLIANZ GLOBAL LIFE DAC NON È IN GRADO DI CORRISPONDERE QUANTO DOVUTO?

In caso di insolvenza della Società gli attivi detenuti a copertura degli impegni derivanti dal presente contratto saranno utilizzati per soddisfare – con priorità rispetto a tutti gli altri creditori della Società – i crediti derivanti dal contratto stesso, al netto delle spese necessarie alla procedura di liquidazione. E' comunque possibile che in conseguenza dell'insolvenza della Società possiate perdere il valore dell'investimento. Non c'è alcuno schema di garanzia pubblico o privato che possa compensare in tutto o in parte eventuali perdite.

QUALI SONO I COSTI?

ANDAMENTO DEI COSTI NEL TEMPO I costi da sostenere dipendono dalla/e proposta/e di investimento selezionata/e. Le informazioni relative ai costi della singola proposta di investimento sono contenute nei KID specifici disponibili sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx.

La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield — RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 differenti orizzonti temporali e includono eventuli costi di riscatto. I dati si basano su un investimento di

10.000 euro. Essi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.

INVESTIMENTO 10.000 EUR SCENARI	IN CASO DI DISINVESTIMENTO DOPO 1 ANNO	IN CASO DI DISINVESTIMENTO DOPO 5 ANNI	IN CASO DI DISINVESTIMENTO DOPO 10 ANNI
Costi totali	da 413 EUR	da 1.775 EUR	da 3.758 EUR
	a 435 EUR	a 1.971 EUR	a 4.410 EUR
Impatto sul rendimento (RIY) per anno	da 4,13 %	da 3,32 %	da 3,22 %
	a 4,35 %	a 3,54 %	a 3,44 %

COMPOSIZIONE DEI COSTI

QUESTA TABELLA PRESENTA L'IMPATTO SUL RENDIMENTO PER ANNO
Costi una tantum	Costi di ingresso	0,10 %	Impatto dei costi da sostenere al momento della sottoscrizione dell'investimento. Impatto dei costi già compresi nel premio.
Costi una tantum	Costi di uscita	0,00 %	Impatto dei costi di uscita dall'investimento in caso di riscatto anticipato.
Costi correnti	Costi di transazione del portafoglio	0,00 %	Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto.
Costi correnti	Altri costi correnti	da 3,12 % a 3,33 %	Impatto dei costi che tratteniamo ogni anno per gestire i vostri investimenti.
Oneri accessori	Commissioni di performance	0,00 %	Non applicabile
Oneri accessori	Carried Interests	0,00 %	Non applicabile

La seguente tabella illustra l'impatto, per ciascun anno, che i diversi tipi di costi hanno sul possibile rendimento dell'investimento al termine dell'orizzonte temporale consigliato e cosa significano le diverse categorie di costi.

ORIZZONTE TEMPORALE CONSIGLIATO: 10 anni

Il prodotto non ha un periodo minimo di investimento ma è stato concepito per un investimento di medio-lungo periodo e per gli investitori pronti a detenere l'investimento per 10 . Il periodo di detenzione appropriato per i singoli investimenti dipenderà da diversi fattori, quali le necessità di diversificazione generale del cliente e le circostanze individuali.

Nel corso dei primi 30 giorni del contratto, potete scegliere di ottenere il rimborso del valore corrente del vostro fondo e di tutti gli oneri addebitati in quel periodo. Trascorsi 3 mesi, potrete scegliere di ottenere un valore di riscatto totale o parziale pari al valore residuo del vostro fondo, senza che vengano applicate penali per il riscatto totale o 50 euro in caso di riscatto parziale.

COME PRESENTARE RECLAMI?

Per qualsiasi reclamo riguardante il prodotto o l’ideatore del prodotto, potete contattarci per lettera all’indirizzo Allianz Global Life dac, Secondary Offices in Italy, Pronto Allianz - Servizio Clienti, Xxxxxx Xxx Xxxxx 0, 00000 Xxxxxx. Inoltre, potete mandare una e-mail all’indirizzo xxxxxxx@xxxxxxx.xx o chiamare il numero 800.183.381.

Per i reclami relativi agli Intermediari elencati nella Sezione B o D del Registro degli Intermediari (Banche o Broker) e ai loro dipendenti e consociati coinvolti nel ciclo di attività della Società, potete contattare direttamente l’Intermediario.Qualora non foste soddisfatti dell’esito del reclamo o non riceveste alcuna risposta entro la scadenza massima fissata dall’Autorità di Xxxxxxxxx, potete presentare una richiesta all’autorità di supervisione. Per questioni relative al contratto, contattare IVASS - Xxx xxx Xxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxx. Per questioni relative alla trasparenza dell’informativa, CONSOB - Xxx X.X. Xxxxxxx 0 - 00000 Xxxx o Xxx Xxxxxxxx 0 - 00000 Xxxxxx. Per ulteriori informazioni, visitare il sito xxx.xxxxx.xx.

ALTRE INFORMAZIONI RILEVANTI

Come previsto dalla normativa, prima della sottoscrizione, viene fornito il Set informativo. Le informazioni specifiche su ciascuna opzione d’investimento sono disponibili sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx o presso l'intermediario.

DOCUMENTO CONTENENTE LE INFORMAZIONI CHIAVE

PRODOTTO

Prodotto: Allianz Target 4 Life (Premio Periodici) Società: Allianz Global Life dac

Per ulteriori informazioni, chiamare il numero 800-183.381 o visitare il nostro sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx.

Autorità di vigilanza

competente: Commissione Nazionale per le Società e la Borsa

Il presente Documento contenente le informazioni chiave è stato realizzato in data 15/01/2020.

State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.

COS'È QUESTO PRODOTTO?

TIPO Prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit-linked.

OBIETTIVI Allianz Target 4 Life è caratterizzato dall'investimento di un premio minimo di EUR 1.200 in quote di uno o più Fondi Interni dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto (il rimborso dell'investimento e la copertura assicurativa caso morte). La proposta di investimento prevede la selezione della propria strategia di investimento basata sul proprio profilo di rischio, la modalità di pagamento dei premi e sulla durata del Lifecycle. La strategia di investimento si basa su Fondi Interni che investono in titoli a reddito fisso (medio e breve termine), in materie prime, in obbligazioni e azioni dei mercati emergenti, in azioni statunitensi e globali e in obbligazioni societarie europee. La funzione Lifecycle assicura che i capitali del cliente vengano investiti in attività gradualmente meno rischiose, man mano che si avvicina la fine della durata del Lifecycle. Queste attività possono includere titoli azionari e strumenti a reddito fisso e saranno investite nei mercati globali, quali Europa, USA e Asia.

Il rendimento della proposta di investimento dipenderà dalla performance dei fondi interni, dagli oneri applicati, dal profilo di rischio scelto e dalla durata del Lifecycle.

INVESTITORI AL DETTAGLIO A CUI SI INTENDE COMMERCIALIZZARE IL PRODOTTO Il prodotto è concepito per i clienti che:

- desiderano investire in un fondo interno che investe in una gamma di fondi, scelta in base alla loro preferenza in termini di rischio

- desiderano fornire una protezione aggiuntiva alle persone a loro carico in caso di proprio decesso

- desiderano usufruire dei vantaggi fiscali legati all’investimento in un prodotto assicurativo unit-linked, rispetto a un investimento diretto

- hanno una certa conoscenza del funzionamento dei prodotti d’investimento assicurativi

- hanno un orizzonte d’investimento di medio-lungo termine

- sono consapevoli che potrebbero perdere, parzialmente o interamente, il loro investimento.

QUALI SONO I RISCHI E QUAL È IL POTENZIALE RENDIMENTO?

INDICATORE DI RISCHIO

⮜•••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••⮞

Xxxxxxx più basso Rischio più alto

COSA ACCADE SE ALLIANZ GLOBAL LIFE DAC NON È IN GRADO DI CORRISPONDERE QUANTO DOVUTO?

QUALI SONO I COSTI?

ANDAMENTO DEI COSTI NEL TEMPO La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield — RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori.

Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in tre periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti 1.000 EUR all’anno . Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.

I costi varieranno in funzione dell’opzione d’investimento scelta.

Informazioni specifiche in merito alle singole opzioni d’investimento sottostanti sono reperibili sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx.

INVESTIMENTO 1.000 EUR ALL'ANNO SCENARI	IN CASO DI DISINVESTIMENTO DOPO 1 ANNO	IN CASO DI DISINVESTIMENTO DOPO 5 ANNI	IN CASO DI DISINVESTIMENTO DOPO 10 ANNI
Costi totali	da 70 EUR	da 576 EUR	da 2.101 EUR
	a 72 EUR	a 622 EUR	a 2.395 EUR
Impatto sul rendimento (RIY) per anno	da 7,02 %	da 3,66 %	da 3,36 %
	a 7,20 %	a 3,85 %	a 3,64 %

COMPOSIZIONE DEI COSTI

QUESTA TABELLA PRESENTA L'IMPATTO SUL RENDIMENTO PER ANNO
Costi una tantum	Costi di ingresso	da 0,19 % a 0,20 %	Impatto dei costi da sostenere al momento della sottoscrizione dell'investimento. Impatto dei costi già compresi nel premio.
Costi una tantum	Costi di uscita	0,00 %	Impatto dei costi di uscita dall'investimento in caso di riscatto anticipato.
Costi correnti	Costi di transazione del portafoglio	0,00 %	Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto.
Costi correnti	Altri costi correnti	da 3,18 % a 3,44 %	Impatto dei costi che tratteniamo ogni anno per gestire i vostri investimenti.
Oneri accessori	Commissioni di performance	0,00 %	Non applicabile
Oneri accessori	Carried Interests	0,00 %	Non applicabile

La seguente tabella illustra l'impatto, per ciascun anno, che i diversi tipi di costi hanno sul possibile rendimento dell'investimento al

termine dell'orizzonte temporale consigliato e cosa significano le diverse categorie di costi.

PER QUANTO TEMPO DEVO DETENERLO? POSSO RITIRARE IL CAPITALE PREMATURAMENTE?

ORIZZONTE TEMPORALE CONSIGLIATO: 10 anni

COME PRESENTARE RECLAMI?

ALTRE INFORMAZIONI RILEVANTI

Assicurazione sulla vita unit linked

Documento Informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti d’investimento assicurativi

(DIP aggiuntivo IBIP)

Impresa: Allianz Global Life dac

Prodotto : Allianz Target4Life

Contratto unit linked (Ramo III)

data di realizzazione: 25/01/2020 Il presente DIP aggiuntivo Vita è l’ultimo disponibile

Il presente documento contiene informazioni aggiuntive e complementari rispetto a quelle presenti nel documento contenente le informazione chiave per i prodotti di investimento assicurativi (KID) per aiutare il potenziale contraente a capire più nel dettaglio le caratteristiche del prodotto, gli obblighi contrattuali e la situazione patrimoniale dell’impresa.

Il Contraente deve prendere visione delle condizioni di assicurazione prima della sottoscrizione del contratto

Società: Allianz Global Life designated activity company (dac) appartenente al 100% al gruppo assicurativo ALLIANZ SE Sede legale: Maple House – Temple Road – Blackrock – Dublin – IRELAND

Recapito telefonico: x000 0 000 0000

Sito internet: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx/ Indirizzo e-mail: xxxx-xxx@xxxxxxx.xxx Indirizzo PEC: xxx@xxx.xxxxxxx.xx

Sede secondaria:

Indirizzo: Xxxxx Xxxxxx 0, X 00000 Xxxxxxx XX - Xxxxxx

Registrata al locale registro delle società con autorizzazione n. 458565 Iscritta all’albo imprese di assicurazione n. I.00078

Operante in Italia in regime di stabilimento nella assicurazione sulla vita Autorità di Xxxxxxxxx competente: IVASS

Il premio può essere investito in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita.

Con riferimento all’ultimo bilancio d’esercizio 2018 redatto ai sensi dei principi contabili vigenti si riporta:

- il patrimonio netto dell’Impresa, pari a 128,2 milioni di euro;

- la parte del patrimonio netto relativa al capitale sociale, pari a 45,1 milioni di euro;

- la parte del patrimonio netto relativa alle riserve patrimoniali, pari a 83,1 milioni di euro.

Si rinvia alla relazione sulla solvibilità e sulla condizione finanziaria della Società (SFCR), disponibile sul sito internet dell’Impresa xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx e si riportano di seguito gli importi (in migliaia di euro):

- del Requisito Patrimoniale di Solvibilità (SCR), pari a 127,7;

- del Requisito Patrimoniale minimo (MCR), pari a 27,8;

- dei Fondi Propri ammissibili per soddisfare il Requisito Patrimoniale di Solvibilità (SCR), pari a 222,4;

- dei Fondi Propri ammissibili per soddisfare il Requisito Patrimoniale Minimo (MCR): pari a 222,4; e il valore dell’indice di solvibillità (solvency ratio) dell’Impresa, pari a 174%.

Al contratto si applica la legge italiana salvo che la stessa richiami il disposto della Legge dello Stato ove ha sede l’Impresa

Quali sono le prestazioni?

Il contratto prevede le seguenti prestazioni assicurative:

a) prestazioni direttamente collegate al valore di attivi contenuti in un fondo interno (unit-linked)

La prestazione è espressa in quote dei fondi interni assegnate al contratto ed è pertanto collegata all’andamento del valore delle quote dei fondi stessi. Il Contraente non sceglie i singoli fondi interni in cui investire le somme corrisposte ma è l’Impresa che, dopo l’investimento iniziale del primo premio (premio unico e/o premio aggiuntivo iniziale del piano programmato) nel fondo interno “T4L Eur Cash”, determinerà la composizione ottimale dei fondi interni da assegnare al contratto in base al tipo di Life Cycle prescelto dal Contraente e alle aspettative di mercato, ribilanciandola mensilmente attraverso un meccanismo di switch automatici.

b) prestazioni in caso di decesso

In caso di decesso dell’Assicurato, il contratto si scioglie e ai Beneficiari designati dal Contraente sarà liquidato il capitale maturato pari al controvalore delle quote assegnate al contratto, maggiorato, qualora il decesso avvenga trascorsi almeno 6 mesi dalla decorrenza del contratto, del 10%, 0,02% o 0,01% a seconda dell’età (in anni interi) dell’Assicurato al momento del decesso. Il tetto massimo di maggiorazione è di 50.000,00 euro per singola testa assicurata.

Il Contraente non può effettuare autonomamente gli switch tra i fondi interni ma può cambiare la propria propensione al rischio e conseguentemente il Life Cycle assegnato al contratto tra Bilanciato, Dinamico e Aggressivo.

Il Contraente può attivare l’opzione “Timing Option” alla sottoscrizione della proposta, in occasione del versamento di un

premio aggiuntivo al premio unico iniziale. L’opzione “Timing Option” non può essere mai attivata per il piano programmato di premi ricorrenti. Il Contraente può attivare l’opzione “Timing Option” anche in occasione del cambiamento della propria propensione al rischio. Questa opzione è disponibile solo per il Life Cycle associato al premio unico mentre non lo è per il Life Cycle associato al piano programmato di premi ricorrenti. L’opzione “Timing Option” serve a ridurre il rischio di investire le somme corrisposte in un’unica soluzione in un momento di picco del mercato. L’opzione “Timing Option” prevede che il 50% del premio unico venga immediatamente investito nel percorso di investimento Life Cycle mentre il restante 50% continui ad essere investito nel fondo interno “T4L Eur Cash” e successivamente investito nel percorso di investimento Life Cycle costruito su misura per il Contraente attraverso 12 switch mensili consecutivi nell’arco temporale di 1 anno. Una volta attivata l’opzione “Timing Option” il Contraente non può più disattivarla chiedendo l’investimento immediato nel percorso di investimento Life Cycle di tutto il premio versato. L’Impresa mette a disposizione sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx/ il Regolamento dei fondi interni.
Che cosa non è assicurato?
Xxxxxx esclusi	Non sono assicurabili i soggetti di età superiore a 86 anni e coloro che hanno la residenza al di fuori della Repubblica italiana.
Ci sono limiti di copertura?
La percentuale di maggiorazione del 10%, 0,02% o 0,01% non viene applicata qualora il decesso dell’Assicurato: a) avvenga entro i primi 6 mesi (periodo di carenza) dalla data di decorrenza del contratto; b) avvenga entro i primi 5 anni (estensione del periodo di carenza) dalla data di decorrenza del contratto e sia dovuto a sindrome di immunodeficienza acquisita (AIDS) ovvero ad altra patologia ad essa collegata; c) sia causato da: - dolo del Contraente o dei Beneficiari; - partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi; - partecipazione attiva dell’Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano; - incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell’equipaggio; - suicidio, se avvenuto nei primi 2 anni dalla data di decorrenza. La limitazione di cui alla lettera a) non viene applicata qualora il decesso dell’Assicurato sia conseguenza diretta: - di una malattia infettiva acuta sopravvenuta dopo la data di decorrenza:; - di shock anafilattico sopravvenuto dopo la data di decorrenza; - di infortunio.
Che obblighi ho? Quali obblighi ha l’impresa?
Cosa fare in caso di evento?	Denuncia di sinistro: per l’erogazione della prestazione dovranno far pervenire all’impresa tutti i documenti necessari a verificare l’obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. Tali documenti devono essere fatti pervenire ad Allianz Global Life dac tramite gli intermediari dell’Impresa (preferibilmente tramite l’intermediario che ha in gestione il contratto), oppure inviati mediante lettera raccomandata inviata a Allianz Global Life dac - Sede secondaria - Ufficio Vita - Largo Xxx Xxxxxx, 1 - 34123 Trieste. Nel caso i documenti siano inviati a mezzo posta ad altra società invece che ad Allianz Global Life dac, per ricevimento da parte dell’Impresa si intende il ricevimento dei documenti da parte di Allianz Global Life dac. La richiesta di liquidazione deve sempre pervneire all’impresa in originale, sottoscritta dai Beneficiari o da coloro che ne hanno la rappresentanza legale, unitamente a copia fronte – retro di un valido documento di identità di ciascuno di essi riportante firma vissibile, e alla documentazione attestante il conferimento dei poteri di firma e rappresentanza in capo al soggetto indicato quale rappresentante legale. Deve contenere gli estremi per l’accredito dell’importo dovuto dall’impresa a può essere formulata utilizzando la modulistica disponibile presso la rete di vendita dell’Impresa. La documentazione da consegnare è la seguente: a) in caso di riscatto totale o parziale: - qualora l’Assicurato sia persona diversa dal Contraente, documento attestante l'esistenza in vita dell’Assicurato (anche in forma di autocertificazione); b) in caso di decesso dell’Assicurato: - copia del certificato di morte dell’Assicurato , rilasciato dall’Ufficio di Stato Civile in carta semplice; -

	- qualora l’Assicurato coincida con il Contraente, copia della dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà in Comune, dinanzi al Notaio o presso il Tribunale che specifichi se il Contraente ha lasciato o meno testamento. In caso di esistenza di testamento, deve esserne consegnata copia del relativo verbale di pubblicazione . Qualora il Contraente (in caso di riscatto) o uno dei Beneficiari (in caso di decesso dell’Assicurato) sia minore di età o incapace, copia del decreto del Giudice Tutelare contenente l'autorizzazione in capo al rappresentante legale dei minori o incapaci a riscuotere la somma dovuta con esonero dell’Impresa da ogni responsabilità in ordine al pagamento nonché all'eventuale reimpiego della somma stessa.
	Prescrizione: ai sensi dell’art. 2952 codice civile i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Si richiama l’attenzione del contraente sui termini di prescrizione previsti dalla normativa vigente e sulle conseguenze in caso di omessa richiesta di liquidazione entro detti termini, anche avuto riguardo a quanto previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266 del 23 dicembre 2005 e successive modificazioni e integrazioni (obbligo di devoluzione delle somme prescritte al Fondo per l’indennizzo dei risparmiatori vittime di frodi finanziarie)
	Erogazione della prestazione: verificata la sussistenza dell'obbligo di pagamento, l’Impresa provvede alla liquidazione dell'importo dovuto entro 30 giorni dalla data di ricevimento della documentazione suindicata presso la propria sede (ovvero dalla data di ricevimento presso il soggetto incaricato della distribuzione, se anteriore). Decorso il termine dei 30 giorni sono dovuti gli interessi moratori a favore degli aventi diritto. Gli interessi sono calcolati a partire dal giorno in cui l’Impresa è entrata in possesso della documentazione completa.
Dichiarazioni inesatte o reticenti	Le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto che fornisce le informazioni richieste per la conclusione del contratto possono compromettere il diritto alla prestazione (ad esempio dichiarazione non veritiera riguardo alla residenza).
Quando e come devo pagare?
Premio		Il contratto prevede il pagamento di un premio unico di importo minimo pari a 5.000,00 euro. In alternativa è possibile accendere un piano programmato di premi ricorrenti di importo minimo pari a 1.200,00 euro annui, 600,00 euro ogni sei mesi, 300,00 euro ogni tre mesi o 100,00 euro al mese. In questo caso alla sottoscrizione della proposta deve essere pagato un premio aggiuntivo iniziale pari all’ammontare annuo del piano programmato. Una combinazione di premio unico e piano programmato di premi ricorrenti è anche possibile. È prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi di importo minimo pari a 2.500,00 euro fino al compimento del 90esimo anno di età dell’Assicurato. Il versamento del premio unico senza contestuale attivazione del piano programmato di premi ricorrenti può avvenire mediante SDD (Sepa Direct Debit) o bonifico bancario sul conto corrente intestato all’Impresa quale indicato nel modulo di proposta. Negli altri casi, il versamento del premio unico e/o dei premi ricorrenti può avvenire esclusivamente mediante SDD.
Rimborso		In caso di revoca della proposta o di recesso del contratto, entro 30 giorni dalla data di ricezione della comunicazione di revoca o recesso l’Impresa è tenuta a rimborsare il premio corrisposto che in caso di recesso sarà al netto dell’imposta di bollo e dell’imposta sull’eventuale rendimento.
Sconti		L’Intermediario può applicare sconti di premio fino al 100% dei costi gravanti sul premio stesso.
Quando comincia la copertura e quando finisce?
Durata		Il contratto è a vita intera.
Sospensione		Non prevista.
Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto?
Revoca		Puoi revocare la proposta di assicurazione fino al momento della conclusione del contratto. La revoca deve essere esercitata mediante l’invio di una lettera raccomandata indirizzata a Allianz Global Life dac - Sede secondaria - Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxxx. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca l’Impresa, rimborsa il

	premio eventualmente corrisposto.
Recesso	Xxxx recedere dal contratto entro 30 giorni dalla data di ricezione della comunicazione di avvenuta conclusione dello stesso, mediante raccomandata A.R. indirizzata a Allianz Global Life dac - Sede secondaria - Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxxx, contenente gli elementi identificativi del Modulo di proposta e gli estremi del conto corrente bancario (denominazione della banca, indirizzo, numero di conto corrente, codice IBAN, intestatario del conto e suo indirizzo) sul quale dovrà essere effettuato il rimborso del premio. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso l’Impresa, dietro consegna del modulo di proposta in originale e delle eventuali appendici di variazione contrattuale, rimborsa al Contraente il controvalore delle quote assegnate al contratto al netto dell’imposta sull’eventuale rendimento e dell’imposta di bollo, aggiungendo i costi di caricamento e trattenendo i premi della copertura assicurativa per il periodo in cui il rischio è stato corso. La data di riferimento per il calcolo del controvalore delle quote è il quinto giorno lavorativo successivo al giorno di ricevimento, da parte dell’Impresa, della relativa richiesta.
Risoluzione	Non prevista.
A chi è rivolto questo prodotto ?
Il prodotto è concepito per i clienti che: - desiderano investire in un fondo interno che investe in una gamma di fondi, scelta in base alla loro preferenza in termini di rischio - desiderano fornire una protezione aggiuntiva alle persone a loro carico in caso di proprio decesso - desiderano usufruire dei vantaggi fiscali legati all’investimento in un prodotto assicurativo unit-linked, rispetto a un investimento diretto - hanno una certa conoscenza del funzionamento dei prodotti d’investimento assicurativi - hanno un orizzonte d’investimento di medio-lungo termine - sono consapevoli che potrebbero perdere, parzialmente o interamente, il loro investimento. La tipologia di investitore al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto dipenderà dall’opzione d’investimento sottostante selezionata. Informazioni specifiche in merito alle singole opzioni d’investimento sottostanti sono reperibili sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx .
Quali costi devo sostenere?
Per l’informativa dettagliata sui costi fare riferimento alle indicazioni del KID. In aggiunta rispetto alle informazioni del KID, si indicano i seguenti costi a carico del contraente. Non è prevista l’applicazione di alcun costo per il riscatto totale. Per il riscatto parziale: Per la modifica della propensione al rischio con conseguentemente cambiamento del Life Cycle assegnato al contratto (tra Bilanciato, Dinamico e Aggressivo) è applicato un costo di 50,00 euro. Costi di intermediazione La quota parte percepita in media dagli intermediari con riferimento all'intero flusso commissionale relativo al prodotto è pari al 32,9%.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Il contratto non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo.
Sono previsti riscatti o riduzioni? ☑ SI □ NO
Valori di riscatto e riduzione	Il Contraente ha la facoltà di riscattare il capitale maturato trascorsi almeno 3 mesi dalla decorrenza del contratto, purché l’Assicurato sia in vita. Il valore di riscatto totale è pari al controvalore delle quote assegnate al contratto, pari al numero delle quote assegnate al contratto moltiplicato per il valore unitario delle stesse. Non è prevista l’applicazione di alcun costo per il riscatto totale. Il contratto non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo, pertanto il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori ai premi versati. Il riscatto totale determina la risoluzione del contratto. Il Contraente può esercitare il riscatto parziale con le stesse modalità del riscatto totale,

Mesi trascorsi dalla decorrenza del contratto	costi per riscatto parziale
da 3 in poi	50 euro

	specificando l’ammontare del capitale che intende riscattare, a condizione che: ■ l’importo richiesto non sia inferiore a 2.500,00 euro; ■ le quote residue abbiano un controvalore minimo di 2.500,00 euro. Il valore di riscatto parziale è pari al controvalore delle quote disinvestite al netto del costo per riscatto parziale di 50,00 euro. In caso di riscatto parziale il contratto resta in vigore per il capitale residuo. Non sono previsti valori di riduzione.
Richiesta di informazioni	Puoi richiedere informazioni sul valore di riscatto all'Agenzia di riferimento oppure a: Allianz Global Life dac Sede secondaria - Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxxx xxxx-xxx@xxxxxxx.xxx
COME POSSO PRESENTARE I RECLAMI E RISOLVERE LE CONTROVERSIE?
All’IVASS	Nel caso in cui il reclamo presentato all’impresa assicuratrice abbia esito insoddisfacente o risposta tardiva, è possibile rivolgersi all’IVASS, Xxx xxx Xxxxxxxxx, 00 - 00000 Xxxx, fax 00.00000000. , PEC: xxxxx@xxx.xxxxx.xx . Info su: xxx.xxxxx.xx .
PRIMA DI RICORRERE ALL’AUTORITÀ GIUDIZIARIA è possibile avvalersi di sistemi alternativi di risoluzione delle controversie, quali:
Mediazione (OBBLIGATORIA)	Interpellando un Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero della Giustizia, consultabile sul sito xxx.xxxxxxxxx.xx. (Legge 9/8/2013, n. 98).
Negoziazione assistita	Tramite richiesta del proprio avvocato all’Impresa.
Altri sistemi alternativi di risoluzione delle controversie	Nel caso di lite transfrontaliera, tra un Contraente/Assicurato avente domicilio in uno stato aderente allo spazio economico europeo ed un'impresa avente sede legale in un altro stato membro, il Contraente/Assicurato può chiedere l'attivazione della procedura FIN-NET, inoltrando il reclamo direttamente al sistema estero competente, ossia quello in cui ha sede l'impresa di assicurazione che ha stipulato il contratto (individuabile accedendo al sito internet xxxx://xxx.xx.xxxxxx.xx/xxx-xxx), oppure, se il Contraente/Assicurato ha domicilio in Italia può presentare il reclamo all'IVASS che provvede all'inoltro al sistema estero competente, dandone notizia al reclamante
REGIME FISCALE
Trattamento fiscale applicabile al contratto	Imposta sui premi I premi pagati per le assicurazioni sulla vita non sono soggetti ad alcuna imposta. Detrazione fiscale dei premi Per i premi pagati per il presente contratto non è prevista alcuna forma di detrazione fiscale. Imposta di bollo Le comunicazioni alla clientela sono soggette ad imposta di bollo annuale secondo quanto previsto dalla normativa vigente. L’imposta di bollo, calcolata annualmente, sarà complessivamente trattenuta al momento del rimborso dell’investimento (per recesso, per riscatto totale o parziale o per decesso dell’Assicurato). Tassazione delle somme percepite Le somme dovute dall’Impresa in dipendenza del contratto, se corrisposte in caso di decesso dell’Assicurato, non sono soggette all’imposta sulle successioni e - relativamente alla quota riferibile alla copertura del rischio demografico - all’imposta sul reddito delle persone fisiche. Negli altri casi, le somme liquidate sono soggette ad imposta a titolo di ritenuta definitiva (imposta sostitutiva) nella misura del 26% sulla differenza (plusvalenza) tra il capitale maturato e l’ammontare dei premi versati (al netto dei riscatti parziali). Tale tassazione è ridotta in relazione alla percentuale di titoli di Stato ed equiparati presenti negli attivi, in quanto tali titoli sono tassati al 12,50%. L’Impresa non opera la ritenuta della suddetta imposta sostitutiva sui proventi corrisposti a soggetti che esercitano attività d’impresa e a persone fisiche o ad enti non commerciali in relazione a contratti stipulati nell’ambito di attività commerciale qualora gli interessati presentino una dichiarazione della sussistenza di tale requisito.A partire dall’1.1.2001 è entrato in vigore nella Repubblica d’Irlanda un nuovo regime per il trattamento fiscale delle polizze di assicurazione sulla vita. Il nuovo regime fiscale irlandese non si applica agli Investitori-Contraenti, nonché ai Beneficiari in caso di sinistro, non residenti nel Paese, ai quali è però richiesto dai Revenue Commissioners (Intendenza di Finanza Irlandese) di sottoscrivere la Dichiarazione di Non Residenza in Irlanda. Il regime fiscale sopra descritto si riferisce alle norme in vigore e all’interpretazione prevalente delle medesime alla data di redazione del presente documento e non intende fornire alcuna garanzia circa ogni diverso e/o ulteriore aspetto fiscale che potrebbe rilevare, direttamente o indirettamente in relazione alla sottoscrizione del presente contratto.

L’IMPRESA HA L’OBBLIGO DI TRASMETTERTI, ENTRO IL 31 MAGGIO DI OGNI ANNO, L’ESTRATTO CONTO ANNUALE DELLA TUA POSIZIONE ASSICURATIVA

PER QUESTO CONTRATTO L’IMPRESA NON DISPONE DI UN’AREA INTERNET DISPOSITIVA RISERVATA AL CONTRAENTE (c.d. HOME INSURANCE), PERTANTO DOPO LA SOTTOSCRIZIONE NON POTRAI GESTIRE TELEMATICAMENTE IL CONTRATTO MEDESIMO

Condizioni di assicurazione Data ultimo aggiornamento: 25/01/2020

INDICE

Pagina

PAGINA DI PRESENTAZIONE 2

Che cosa è assicurato? Qual’ è la prestazione assicurata?

Art. 1 Prestazione in caso di decesso dell’Assicurato 3

Art. 2 Limitazioni alla prestazione in caso di decesso dell’Assicurato 3

Che obblighi ho? Quali obblighi ha l’Impresa?

Art. 3 Denuncia di sinistro 3

Art. 4 Pagamenti dell’Impresa 4

Art. 5 Prescrizione 4

Art. 6 Dichiarazione del Contraente e dell’Assicurato 4

Quando e come devo pagare?

Art. 7 Premio 5

Art. 8 Attribuzione delle quote 5

Art. 9 Data di riferimento 6

Art. 10 Fondi interni 6

Art. 11 Istituzione di nuovi fondi/ fusione di fondi/ modifiche del Regolamento 7

Art. 12 Valore unitario delle quote dei fondi interni 7

Art. 13 Operazioni di switch 7

Quando comincia la copertura e quando finisce?

Art. 14 Conclusione del contratto – Entrata in vigore dell’assicurazione 8

Art. 15 Durata e limiti di età 8

Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto?

Art. 16 Revoca della proposta 8

Art. 17 Diritto di recesso 9

Sono previsti riscatti e riduzioni?

Art. 18 Riscatto 9

Art. 19 Opzioni di contratto 9

Altre informazioni

Art. 20 Beneficiari 10

Art. 21 Non pignorabilità e non sequestrabilità 10

Art.22 Cessione, pegno e vincolo 10

Art.23 Prestito 10

Art. 24 Tasse e imposte 10

Art.25 Foro competente 10

Art.26 Legge applicabile al contratto 10

GLOSSARIO 11

PAGINA DI PRESENTAZIONE

Gentile Contraente,

in questa pagina troverai una breve illustrazione del prodotto.

Allianz Target4Life è un contratto di assicurazione che prevede l’investimento in quote di fondi interni, dal cui andamento dipendono l’ammontare delle prestazione in caso di decesso dell’Assicurato e l’ammontare del capitale rimborsato in caso di riscatto. La finalità del contratto è quella di costruire un percorso di investimento Life Cycle su misura per il Contraente in base alla sua propensione al rischio, al suo orizzonte temporale e alla sua modalità di versamento di premio, che riduce il livello di rischiosità dell’investimento all’avvicinarsi della scadenza stabilita.

Oltre all’investimento finanziario, il prodotto offre una copertura assicurativa in caso di decesso dell’Assicurato, qualora avvenga trascorsi almeno 6 mesi (periodi di carenza) dalla decorrenza del contratto, che consiste in una maggiorazione del capitale dell’ordine del 10%, 0,02% o 0,01% a seconda dell’età dell’Assicurato.

In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote dei fondi interni assegnate al contratto, il Contraente sopporta il rischio di ottenere, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all’investimento finanziario.

Il contratto è a vita intera, la durata dello stesso coincide con la vita dell’Assicurato.

Il contratto prevede il versamento di un premio unico di importo minimo pari a 5.000,00 euro. In alternativa è possibile accendere un piano programmato di premi ricorrenti di importo minimo pari a 1.200,00 euro annui, 600,00 euro ogni sei mesi, 300,00 euro ogni tre mesi o 100,00 euro al mese. La durata del piano programmato dei premi ricorrenti può variare da un minimo di 5 anni a un massimo di 90 meno l’età dell’Assicurato al momento della sottoscrizione della proposta e comunque non oltre i 25 anni.

L’età minima/massima dell’Assicurato al momento della sottoscrizione del modulo di proposta è di 0/86 anni.

Il contratto ti riconosce la facoltà di riscattare sia totalmente che parzialmente il capitale maturato a condizione che siano trascorsi almeno 3 mesi dalla decorrenza del contratto e purché l’Assicurato sia in vita.

Alla fine delle Condizioni di assicurazione troverai le definizioni dei termini tecnici più importanti utilizzati nel testo ed ivi indicati in maiuscolo.

Che cos’è assicurato? Qual è la prestazione assicurata?

Art. 1 – Prestazione in caso di decesso dell’Assicurato

Allianz Target4Life è un contratto di assicurazione sulla vita di tipo unit linked la cui prestazione è espressa in quote dei fondi interni assegnate al contratto ed è ,pertanto, collegata all’andamento del valore delle quote dei fondi stessi.

In particolare da tale andamento dipende l’ammontare della prestazione in caso di decesso di cui al presente articolo e l’ammontare del capitale rimborsato in caso di riscatto di cui all’articolo 18 delle presenti Condizioni di assicurazione.

Il contratto non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo, pertanto la prestazione corrisposta o il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori ai premi versati.

In caso di decesso dell’Assicurato, il contratto si scioglie e ai Beneficiari designati dal Contraente sarà liquidato il capitale maturato pari al controvalore delle quote assegnate al contratto, rilevato alla data di riferimento definita all’articolo 9 delle presenti Condizioni di assicurazione. Il suddetto capitale, qualora il decesso dell’Assicurato avvenga trascorso almeno 6 mesi (periodo di carenza) dalla decorrenza del contratto, viene maggiorato della percentuale indicata nella tabella seguente con il relativo tetto massimo di maggiorazione.

Età dell’Assicurato (in anni interi) al momento del decesso

Percentuale

di maggiorazione

Tetto massimo di maggiorazione

da 0 a 65 anni 10,00% 50.000,00 euro

da 66 a 80 anni 0,02% –

oltre 80 anni 0,01% –

La percentuale di maggiorazione del 10,00% è applicata alla differenza tra i premi pagati e i riscatti parziali liquidati fino al giorno di ricevimento da parte dell’Impresa della richiesta di rimborso corredata dal certificato di morte (al lordo dei costi di riscatto e delle eventuali imposte di legge) mentre le percentuali di maggiorazione dello 0,02% e 0,01% sono applicate al controvalore delle quote assegnate al contratto, pari al numero delle quote dei fondi interni assegnate al contratto moltiplicato per il valore unitario delle stesse, entrambi rilevati alla data di riferimento definita all’articolo 9 delle presenti Condizioni di assicurazione.

L’Impresa fa presente che il tetto massimo di maggiorazione di 50.000,00 euro è da intendersi per singola testa assicurata, indipendentemente dal numero di contratti Allianz Target4Life stipulati con l’Impresa e afferenti al medesimo Assicurato.

Art. 2 – Limitazioni alla prestazione in caso di decesso dell’Assicurato

La percentuale di maggiorazione del 10,00%, 0,02% o 0,01% di cui all’articolo 1 delle presenti Condizioni di assicurazione non viene applicata qualora il decesso dell’Assicurato:

a) avvenga entro i primi 6 mesi (periodo di carenza) dalla data di decorrenza del contratto;

b) avvenga entro i primi 5 anni (estensione del periodo di carenza) dalla data di decorrenza del contratto e sia dovuto a sindrome di immunodeficienza acquisita (AIDS) ovvero ad altra patologia ad essa collegata;

c) sia causato da:

- dolo del Contraente o dei Beneficiari;

- partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi;

- partecipazione attiva dell’Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano;

- incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell’equipaggio;

- suicidio, se avvenuto nei primi 2 anni dalla data di decorrenza.

La limitazione di cui alla lettera a) non viene applicata qualora il decesso dell’Assicurato sia conseguenza diretta:

- di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo la data di decorrenza: tifo, paratifo, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebro-spinale, polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico, epatite virale A e B, leptospirosi ittero emorragica, colera, brucellosi, dissenteria bacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia, vaccinia generalizzata, encefalite post-vaccinica;

- di shock anafilattico sopravvenuto dopo la data di decorrenza;

- di infortunio, intendendosi per tale l’evento dovuto a causa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna che produca lesioni corporali obiettivamente constatabili, che abbiano come conseguenza il decesso, avvenuto dopo la data di decorrenza.

Che obblighi ho? Quali obblighi ha l’Impresa?

Art. 3 – Denuncia di sinistro

Al fine di ottenere il pagamento della prestazione assicurativa o del valore di riscatto, gli aventi diritto dovranno far pervenire all’impresa tutti i documenti necessari a verificare l’obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. Tali documenti devono essere fatti pervenire ad Allianz Global Life dac tramite gli Intermediari dell’Impresa (preferibilmente

tramite L’intermediario che ha in gestione il suo contratto) oppure mediante lettera raccomandata inviata ad Allianz Global Life dac - Sede secondaria - Ufficio Vita - Largo Xxx Xxxxxx, 1 - 34123 Trieste. Nel caso i documenti siano inviati a mezzo posta ad altra società invece che ad Allianz Global Life dac, per ricevimento da parte dell’Impresa si intende il ricevimento dei documenti da parte di Allianz Global Life dac.

La richiesta di liquidazione deve sempre pervenire all’Impresa in originale, sottoscritta dai Beneficiari o da coloro che ne hanno la rappresentanza legale, unitamente a copia fronte-retro di un valido documento di identità di ciascuno di essi riportante firma visibile, e alla documentazione attestante il conferimento dei poteri di firma e rappresentanza in capo al soggetto indicato quale rappresentante legale. Deve contenere gli estremi per l’accredito dell’importo dovuto dall’Impresa e

– al fine di agevolare gli aventi diritto nel fornire in modo completo tutte le informazioni necessarie – può essere formulata utilizzando la modulistica disponibile presso la rete di vendita dell’Impresa.

I documenti necessari, oltre alla richiesta di liquidazione, a verificare l’obbligo di pagamento e la corretta individuazione degli aventi diritto sono i seguenti:

a) in caso di riscatto totale o parziale:

■ qualora l’Assicurato sia persona diversa dal Contraente, documento attestante l'esistenza in vita dell’Assicurato (anche in forma di autocertificazione);

b) in caso di decesso dell’Assicurato:

■ copia del certificato di morte dell’Assicurato, rilasciato dall’Ufficio di Stato Civile in carta semplice;

■ qualora l’Assicurato coincida con il Contraente, copia della dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà in Comune, dinanzi al Notaio o presso il Tribunale che specifichi se il Contraente ha lasciato o meno testamento. In caso di esistenza di testamento, deve esserne consegnata copia del relativo verbale di pubblicazione e la suddetta dichiarazione sostitutiva deve riportarne gli estremi identificativi precisando altresì che detto testamento è l’ultimo da ritenersi valido e non è stato impugnato ed evidenziando quali sono gli eredi testamentari, i loro dati anagrafici e capacità d’agire.

Per i capitali assicurati complessivamente superiori a 150.000,00 euro o nei casi in cui sussista la necessità di svolgere approfondimenti circa la legittimazione dell’avente diritto e/o la corretta erogazione del dovuto, l’Impresa potrà richiedere, al posto della dichiarazione sostitutiva, l’atto di notorietà in originale o in copia autenticata redatto dinanzi al Notaio o presso il Tribunale; Qualora il Contraente (in caso di riscatto) o uno dei Beneficiari (in caso di decesso dell’Assicurato) sia minore di età o incapace, copia del decreto del Giudice Tutelare contenente l'autorizzazione in capo al rappresentante legale dei minori o incapaci a riscuotere la somma dovuta con esonero dell’Impresa da ogni responsabilità in ordine al pagamento nonché all'eventuale reimpiego della somma stessa.

L’Impresa, anche nell’interesse degli effettivi aventi diritto, si riserva altresì di richiedere ulteriore documentazione (es. cartelle cliniche, verbale 118, ecc.) in caso di particolari e circostanziate esigenze istruttorie e per una corretta erogazione della prestazione assicurativa (a titolo esemplificativo e non esaustivo: decesso dell’assicurato avvenuto al di fuori del territorio della Repubblica Italiana, discordanza tra i dati anagrafici del beneficiario indicati in polizza e i documenti prodotti dallo stesso, etc.).

Art. 4. - Pagamenti dell’Impresa

Verificata la sussistenza dell'obbligo di pagamento, l’Impresa provvede alla liquidazione dell'importo dovuto entro 30 giorni dalla data di ricevimento della documentazione suindicata presso la propria sede (ovvero dalla data di ricevimento presso il soggetto incaricato della distribuzione, se anteriore). Decorso il termine dei 30 giorni sono dovuti gli interessi moratori a favore degli aventi diritto. Gli interessi sono calcolati a partire dal giorno in cui l’impresa è entrata in possesso della documentazione completa.

Art. 5. - Prescrizione

I diritti derivanti dal contratto di assicurazione, ai sensi dell’articolo 2952 del codice civile, si prescrivono in 10 anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda.

Qualora il Contraente o i Beneficiari omettano di richiedere gli importi dovuti entro il suddetto termine di prescrizione, questi ultimi sono devoluti al fondo per le vittime delle frodi finanziarie come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni.

Art. 6. - Dichiarazione del Contraente e dell’Assicurato

Le dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato devono essere esatte e complete. Le dichiarazioni inesatte e le reticenze, relative a circostanze tali che l’Impresa non avrebbe dato il suo consenso o non lo avrebbe dato alle medesime condizioni, possono comportare, ai sensi e per gli effetti degli articoli 1892 e1893 del codice civile, l’annullamento del contratto ovvero il mancato riconoscimento, in tutto o in parte, delle prestazioni di cui all’articolo 1 delle presenti Condizioni di assicurazione. In ogni caso l’inesatta indicazione della data di nascita dell’Assicurato comporta la rettifica delle prestazioni assicurate in base alla data corretta.

In particolare il Contraente deve fornire ad Allianz Global Life dac tutti i dati necessari per ottemperare alla normativa riguardante l’identificazione della clientela.

Quando e come devo pagare?

Art. 7 – Premio

Il contratto, a fronte della prestazione di cui all’articolo 1 delle presenti Condizioni di assicurazione, prevede il pagamento di un premio unico di importo minimo pari a 5.000,00 euro. Il premio deve essere pagato in via anticipata alla sottoscrizione della proposta.

In alternativa è possibile accendere un piano programmato di premi ricorrenti di importo minimo pari a 1.200,00 euro annui, 600,00 euro ogni sei mesi, 300,00 euro ogni tre mesi o 100,00 euro al mese. In questo caso alla sottoscrizione della proposta deve essere pagato un premio aggiuntivo iniziale pari all’ammontare annuo del piano programmato.

La durata del piano programmato di premi ricorrenti può variare da un minimo di 5 anni a un massimo di 90 meno l’età dell’Assicurato alla sottoscrizione del modulo di proposta e comunque non oltre i 25 anni.

Una combinazione di premio unico e piano programmato di premi ricorrenti è anche possibile. Se vengono utilizzate entrambe le modalità di pagamento del premio, l’Impresa gestirà due Life Cycle per il Contraente, come descritti al successivo articolo 10 delle presenti Condizioni di assicurazione, uno riferito al premio unico e l’altro riferito al piano programmato. La data target e la propensione al rischio del Contraente saranno uniche per entrambi i Life Cycle.

È prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi di importo minimo pari a 2.500,00 euro fino al compimento del 90esimo anno di età dell’Assicurato.

Su ogni premio ricorrente pagato successivo al primo l’Impresa applica diritti di quietanza pari a 1,50 euro. Su ogni premio pagato l’Impresa applica un costo di caricamento del 3%.

Questo costo, in caso di attivazione di un piano programmato di premi ricorrenti, è applicato sui premi ricorrenti dei primi 15 anni del piano e sul premio aggiuntivo iniziale ed è imputato nel seguente modo: il caricamento totale, pari al 3% moltiplicato per il cumulo premi, è imputato per 1/3 sul premio aggiuntivo iniziale e per 2/3 ripartito tra i premi ricorrenti di tutto il piano. Il cumulo premi si ottiene moltiplicando l’ammontare annuo del piano per gli anni di durata del piano (con il massimo di 15) ed aggiungendo l’annualità iniziale.

Di conseguenza il capitale investito nei fondi interni collegati al contratto è pari al premio versato al netto degli eventuali diritti di quietanza e del costo di caricamento. Il premio della copertura caso morte, pari allo 0,25% annuo fino al 65° anno di età dell’Assicurato, è prelevato trimestralmente mediante riduzione del numero di quote assegnate al contratto e pertanto anche tale premio riduce il capitale investito.

Il versamento del premio unico senza contestuale attivazione del piano programmato di premi ricorrenti può avvenire mediante SDD (Sepa Direct Debit) o bonifico bancario sul conto corrente intestato all’Impresa quale indicato nel modulo di proposta.

Negli altri casi, il versamento del premio unico e/o dei premi ricorrenti può avvenire esclusivamente mediante SDD. Nel mandato SDD e nella causale del bonifico deve essere indicato il numero di proposta sottoscritta dal Contraente. L’Impresa non si assume alcuna responsabilità in caso di utilizzo di un mezzo di pagamento diverso da quello previsto. Le spese relative al mezzo di pagamento gravano direttamente sul Contraente.

Art. 8 – Attribuzione delle quote

Il primo premio versato (premio unico e/o premio aggiuntivo iniziale del piano programmato), al netto del costo di caricamento, viene inizialmente investito nel fondo interno “T4L Eur Cash” alla data di decorrenza del contratto e il primo venerdì successivo alla decorrenza entra per la prima volta nel meccanismo di switch automatici descritto all’articolo 13 delle presenti Condizioni di assicurazione. L’Impresa ribilancia mensilmente la composizione ottimale dei fondi interni assegnata al contratto, pertanto cambiano mensilmente le quote attribuite al contratto.

I premi ricorrenti del piano programmato e i versamenti aggiuntivi, al netto degli eventuali diritti di quietanza e dei costi di caricamento, entrano direttamente nel meccanismo di switch automatici senza passare per il fondo interno “T4L Eur Cash”, assumendo la stessa composizione dei fondi interni in essere per il contratto.

L’Impresa dà comunicazione al Contraente dell’avvenuta conversione in quote del premio versato entro 10 giorni lavorativi dalla data di valorizzazione delle quote definita all’articolo 9 delle presenti Condizioni di assicurazione, mediante lettera di conferma riportante: l’ammontare del premio versato e di quello investito, la data di pagamento del premio, il numero delle quote assegnate al contratto, il loro valore unitario nonché la data di valorizzazione. In caso di attivazione del piano programmato di premi ricorrenti l’Impresa si riserva di inviare una lettera di conferma cumulativa alla fine di ogni semestre.

Art. 9 – Data di riferimento

La data di riferimento è il giorno di valorizzazione delle quote come di seguito definito.

Per la determinazione del numero di quote assegnate al contratto in relazione ai premi versati, la data di riferimento è:

■ per il primo premio (premio unico e/o premio aggiuntivo iniziale del piano programmato), la data di decorrenza del contratto, che coincide con il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio (momento in cui tale somma è disponibile sul conto corrente intestato all’Impresa) oppure il quinto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento da parte dell’Impresa della proposta in originale (corredata della documentazione necessaria e superati i controlli antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo, nonché le verifiche richieste dalla vigente normativa fiscale, anche internazionale) qualora questa sia posteriore alla data di incasso del premio;

■ per il premio aggiuntivo iniziale del piano programmato attivato in un momento successivo alla sottoscrizione della proposta, la data di attivazione del piano, che coincide con il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio aggiuntivo oppure il quinto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento da parte dell’Impresa del modulo di attivazione del piano in originale qualora questa sia posteriore alla data di incasso del premio;

■ per i premi ricorrenti, il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio;

■ per i premi aggiuntivi, il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio oppure il quinto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento da parte dell’Impresa del modulo di versamento aggiuntivo in originale qualora questa sia posteriore alla data di incasso del premio.

Per la determinazione del controvalore delle quote in caso di riscatto o di decesso dell’Assicurato, la data di riferimento è il quinto giorno lavorativo successivo al giorno di ricevimento, da parte di Allianz Global Life dac, tramite gli Intermediari dell’Impresa (preferibilmente tramite l’Intermediario che ha in gestione il suo contratto) oppure mediante lettera raccomandata inviata all’Impresa (Allianz Global Life dac - Sede Secondaria – Ufficio Vita – Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 – 34123 Trieste), della richiesta di riscatto (corredata della documentazione necessaria e superati i controlli antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo, nonché le verifiche richieste dalla vigente normativa fiscale, anche internazionale) o della notizia del decesso dell’Assicurato documentata con il certificato di morte. Nel caso i documenti siano inviati a mezzo posta ad altra società invece che ad Allianz Global Life dac, per ricevimento da parte dell’Impresa si intende il ricevimento dei documenti da parte di Allianz Global Life dac.

Per le operazioni di switch di cui all’articolo 13 delle presenti Condizioni di assicurazione, la data di riferimento è il giorno lavorativo successivo al giorno in cui il meccanismo di switch automatici gestito dall’Impresa ha elaborato mensilmente gli switch da effettuare per ogni contratto.

L’Impresa informa che tra la richiesta di un’operazione di polizza (riscatto, versamento aggiuntivo, attivazione/modifica piano) e una eventuale successiva, devono intercorrere almeno cinque giorni lavorativi.

Pertanto, qualora la richiesta di un’operazione di polizza pervenga all’Impresa prima di tale termine, la data di ricevimento della stessa sarà considerata pari al quinto giorno lavorativo successivo alla data originaria di richiesta.

Art. 10 – Fondi interni

Il Contraente non sceglie i singoli fondi interni in cui investire le somme corrisposte ma è l’Impresa che, dopo l’investimento iniziale del primo premio (premio unico e/o premio aggiuntivo iniziale del piano programmato) nel fondo interno “T4L Eur Cash”, determinerà la composizione ottimale dei fondi interni da assegnare al contratto in base al tipo di Life Cycle prescelto dal Contraente e alle aspettative di mercato, ribilanciandola mensilmente attraverso il meccanismo di switch automatici descritto all’articolo 13 delle presenti Condizioni di assicuraz.

I premi ricorrenti del piano programmato e i versamenti aggiuntivi entrano direttamente nel percorso di investimento Life Cycle prescelto dal Contraente senza passare per il fondo interno “T4L Eur Cash”, assumendo la stessa composizione dei fondi interni in essere per il contratto.

Il Life Cycle è un percorso di investimento costruito su misura dall’Impresa per ogni contratto. L’Impresa prende in considerazione sia i parametri fissati dal Contraente che le aspettative di mercato al fine di ottimizzare il profilo di rischio/rendimento dell’investimento effettuato in modo continuativo nel corso del Life Cycle fino a raggiungere la data target. In generale l’Impresa orienterà l’investimento verso i fondi interni più rischiosi e a più alto potenziale di rendimento all’inizio del Life Cycle e lo sposterà verso i fondi interni meno rischiosi e a più basso potenziale di rendimento all’avvicinarsi della data target. I parametri fissati dal Contraente sono i seguenti:

- propensione al rischio: ■ Bassa - Life Cycle Bilanciato; ■ Media - Life Cycle Dinamico; ■ Alta - Life Cycle Aggressivo;

- data target;

- modalità di versamento del premio: ■ premio unico; ■ piano programmato di premi ricorrenti

- opzione “Timing option”, nel caso di premio unico: ■ attiva; ■ non attiva;

- durata pagamento premi, nel caso di piano programmato di premi ricorrenti.

La porzione di capitale investita nei fondi interni più rischiosi e a più alto potenziale di rendimento è in generale più alta per il Life Cycle Aggressivo che per il Life Cycle Dinamico ed è più bassa per il Life Cycle Bilanciato. Questo implica anche che le

aspettative di rendimento sono in generale più alte per il Life Cycle Aggressivo che per il Life Cycle Dinamico e sono più basse per il Life Cycle Bilanciato. Allo stesso tempo questo implica anche che le probabilità di subire perdite alla fine di ogni anno e alla data target sono in generale più alte per il Life Cycle Aggressivo che per il Life Cycle Dinamico e sono più basse per il Life Cycle Bilanciato.

Il percorso di investimento Life Cycle costruito su misura per il Contraente si realizza attraverso il meccanismo di switch automatici gestito dall’Impresa descritto all’articolo 13 delle presenti Condizioni di assicurazione che prevede il ribilanciamento mensile della composizione dei fondi interni assegnata al contratto. Pertanto, con tale periodicità verranno effettuati degli switch automatici sul contratto per ribilanciare i pesi di cascun fondo interno verso l’allocazione ottimale tipica del Life Cycle prescelto dal Contraente.

Le caratteristiche dei fondi interni collegati al contratto sono riportate nel Regolamento dei fondi, una copia del quale può essere richiesta gratuitamente all’Impresa.

Allianz Global Life dac si riserva, in qualunque momento, la possibilità di ampliare la gamma dei fondi disponibili all’investimento.

Art. 11. – Istituzione di nuovi fondi / fusione di fondi / modifiche del Regolamento L’Impresa ha la facoltà di:

■ istituire nuovi fondi interni;

■ determinare la fusione tra uno o più fondi esistenti che abbiano caratteristiche omogenee, stessa politica di investi- mento, stessa finalità e grado di rischio, secondo quanto indicato all’articolo 13 del Regolamento dei fondi interni;

■ modificare il Regolamento dei fondi interni, a seguito di variazioni della legge e/o della normativa secondaria di attuazione oppure a seguito di una richiesta formulata in tal senso dalle Autorità di Xxxxxxxxx o dall’Attuario incaricato nell’interesse della clientela, secondo quanto indicato all’articolo 14 del Regolamento dei fondi interni.

In tali casi, il Contraente verrà opportunamente informato:

■ dell’intervenuta istituzione di un nuovo fondo interno e delle caratteristiche dello stesso, che saranno disciplinate dalla versione aggiornata del Regolamento dei fondi interni;

■ dell’intenzione di procedere alla fusione tra uno o più fondi interni;

■ dell’intenzione di procedere alla modifica del Regolamento dei fondi interni.

In caso di fusione di fondi o modifiche del Regolamento dei fondi interni, il Contraente ha la facoltà di esercitare il riscatto o di chiedere il cambiamento del Life Cycle assegnato al contratto, senza applicazione di alcun onere (costi per riscatto o costi per cambiamento del Life Cycle). Al momento della comunicazione dell’intenzione di procedere alla fusione tra uno o più fondi interni o alla modifica del Regolamento dei fondi interni, l’Impresa informerà il Contraente dei tempi e delle modalità per l’esercizio dei suddetti diritti.

Art. 12. – Valore unitario delle quote dei fondi interni

Il valore unitario delle quote dei fondi interni collegati al contratto è determinato giornalmente dall’Impresa, ai sensi del relativo Regolamento, e pubblicato giornalmente sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx

Il valore unitario delle quote di ciascun fondo interno si ottiene dividendo il patrimonio netto del fondo rilevato alla data di valorizzazione per il numero delle quote in cui è ripartito, allo stesso giorno, il fondo interno. Per le attività e passività di pertinenza del fondo interno per le quali - per qualunque ragione - non fosse disponibile il valore corrente di mercato alla data di valorizzazione, l’Impresa considererà, ai fini della determinazione del valore unitario delle quote del fondo interno, il valore corrente di mercato quale risultante il primo giorno utile precedente. La valorizzazione di alcune categorie di attivi presenti nel fondo interno può non seguire la stessa periodicità di valorizzazione delle quote del fondo stesso.

Art. 13 .– Operazioni di switch

Il contratto prevede degli switch automatici tra i fondi interni disponibili per il contratto effettuati dall’Impresa sulla base delle caratteristiche del Life Cycle prescelto dal Contraente.

Il primo premio versato (premio unico e/o premio aggiuntivo iniziale del piano programmato), al netto dei costi di caricamento, viene inizialmente investito nel fondo interno “T4L Eur Cash” alla data di decorrenza del contratto e il primo venerdì successivo alla decorrenza entra per la prima volta nel meccanismo di switch automatici per l’attribuzione della prima composizione dei fondi interni corrispondente alle caratteristiche del Life Cycle prescelto dal Contraente. La prima attribuzione delle quote al contratto a seguito del primo switch automatico avviene il giovedì della settimana successiva al primo ingresso del contratto nel meccanismo di switch automatici.

Successivamente l’Impresa ribilancierà mensilmente la composizione dei fondi interni assegnata al contratto al fine di ottimizzare il profilo di rischio/rendimento dell’investimento effettuato in modo continuativo nel corso del Life Cycle fino a raggiungere la data target. In particolare:

- su base mensile, l’Impresa effettuerà degli switch automatici sul contratto per ribilanciare i pesi di ciascun fondo interno verso l’allocazione ottimale tipica del Life Cycle prescelto dal Contraente;

- su base trimestrale, l’Impresa analizzerà ed eventualmente modificherà le caratteristiche quantitative (volatilità target, ritorni attesi) in base all’andamento dei mercati;

- su base almeno annuale, l’Impresa analizzerà ed eventualmente modificherà la composizione ottimale dei fondi interni del Life Cycle modello, per meglio rappresentare le mutate condizioni di mercato e la durata residua del Life Cycle stesso.

Il valore unitario delle quote utilizzato per il calcolo degli switch è quello della data di riferimento definita all’articolo 9 delle presenti Condizioni di assicurazione.6.

L’Impresa dà comunicazione al Contraente degli avvenuti switch automatici mediante lettera di conferma riportante il numero delle quote dei fondi interni di provenienza, il relativo valore unitario alla data del trasferimento, il numero di quote del fondo interno di destinazione e il relativo valore unitario alla data di riferimento. L’Impresa si riserva di inviare una lettera di conferma cumulativa alla fine di ogni semestre.

Il Contraente non può effettuare autonomamente gli switch tra i fondi interni ma può cambiare la propria propensione al rischio e conseguentemente il Life Cycle assegnato al contratto tra Bilanciato, Dinamico e Aggressivo. In questo caso sarà applicato un costo di 50,00 euro per il cambiamento della propensione al rischio del Contraente.

Quando comincia la copertura e quando finisce?

Art. 14. – Conclusione del contratto – Entrata in vigore dell’assicurazione

Il contratto può essere stipulato presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. La stipulazione avviene esclusivamente mediante la sottoscrizione dell’apposito modulo di proposta da parte del Contraente, nonché dell’Assicurato se persona diversa.

Il contratto si intende concluso – sempreché l’Impresa accetti la proposta sottoscritta dal Contraente nonché dall’Assicurato se persona diversa – nel momento in cui l’Impresa investe il premio versato e cioè:

■ il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio (momento in cui tale somma è disponibile sul conto corrente intestato all’Impresa); oppure

■ il quinto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento da parte dell’Impresa della proposta in originale (corredata della documentazione necessaria e superati i controlli antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo, nonché le verifiche richieste dalla vigente normativa fiscale, anche internazionale), qualora questa sia posteriore alla data di incasso del premio.

A conferma della conclusione del contratto, l’Impresa invierà al Contraente la polizza assieme alla lettera di conferma di investimento del premio.

Dalle ore 24 della data di decorrenza indicata in polizza decorrono le coperture assicurative previste dal contratto. La maggiorazione caso morte prevista dal contratto decorre trascorsi almeno 6 mesi dalla decorrenza.

Qualora l’Impresa non accetti la proposta sottoscritta dal Contraente, essa restituirà il premio pagato entro 30 giorni dalla data di incasso del premio, mediante bonifico bancario sul conto corrente indicato nella proposta.

Art. 15. – Durata e limiti di età

Il contratto è a vita intera; la durata dello stesso coincide quindi con la vita dell’Assicurato.

Il contratto può essere stipulato sulla vita di soggetti assicurati che, alla data di sottoscrizione del modulo di proposta, abbiano un’età minima di 0 anni e massima di 86 anni.

Il contratto prevede una durata del percorso di investimento Life Cycle stabilita dal Contraente, con un minimo di 5 anni e un massimo di 90 meno l’età dell’Assicurato al momento della sottoscrizione della proposta.

Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto?

Art. 16. – Revoca della proposta

Il Contraente può revocare la proposta di assicurazione fino al momento della conclusione del contratto.

La revoca deve essere esercitata mediante l’invio di una lettera raccomandata indirizzata a Allianz Global Life dac, c/o Allianz

S.p.A. - Ufficio Vita, Largo Xxx Xxxxxx 1, 34123 Trieste, contenente gli elementi identificativi della proposta e gli estremi del conto corrente bancario (denominazione della banca, indirizzo, numero di conto corrente, codice IBAN, intestatario del conto e suo indirizzo) sul quale dovrà essere effettuato il rimborso del premio.

Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca l’Impresa, dietro consegna del modulo di proposta in originale e delle eventuali appendici di variazione contrattuale, rimborsa al Contraente il premio eventualmente corrisposto. La revoca ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dalla proposta con decorrenza dalle ore 24 del giorno di ricevimento della lettera raccomandata inviata dal Contraente.

Art. 17. – Diritto di recesso

Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione

Il recesso deve essere esercitato mediante l’invio di una lettera raccomandata indirizzata a Allianz Global Life dac, c/o Allianz

S.p.A. - Ufficio Vita, Largo Xxx Xxxxxx 1, 34123 Trieste, contenente gli elementi identificativi della proposta che si è perfezionata in contratto e gli estremi del conto corrente bancario (denominazione della banca, indirizzo, numero di conto corrente, codice IBAN, intestatario del conto e suo indirizzo) sul quale dovrà essere effettuato il rimborso del premio.

Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso l’Impresa, dietro consegna del modulo di proposta in originale e delle eventuali appendici di variazione contrattuale, rimborsa al Contraente il controvalore delle quote assegnate al contratto al netto dell’imposta sull’eventuale rendimento e dell’imposta di bollo, aggiungendo i costi di caricamento e trattenendo i premi della copertura assicurativa per il periodo in cui il rischio è stato corso. La data di riferimento per il calcolo del controvalore delle quote è il quinto giorno lavorativo successivo al giorno di ricevimento, da parte dell’Impresa, della relativa richiesta. Per effetto dei rischi finanziari dell’investimento, vi è la possibilità che il Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al premio versato.

Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dalle ore 24 del giorno di ricevimento della lettera raccomandata inviata dal Contraente.

Sono previsti riscatti e riduzioni?

Art. 18. – Riscatto

Il Contraente ha la facoltà di riscattare il capitale maturato trascorsi almeno 3 mesi dalla decorrenza del contratto, purché l’Assicurato sia in vita.

L’esercizio del diritto di riscatto avviene mediante richiesta scritta da formulare presso la rete di vendita dell’Impresa o inviare a Allianz Global Life dac, c/o Allianz S.p.A. - Ufficio Vita, Largo Xxx Xxxxxx 1, 34123 Trieste.

Il valore di riscatto totale è pari al controvalore delle quote assegnate al contratto, pari al numero delle quote assegnate al contratto moltiplicato per il valore unitario delle stesse, entrambi rilevati alla data di riferimento definita all’articolo 9 delle presenti Condizioni di assicurazione. Non è prevista l’applicazione di alcun costo per il riscatto totale.

Il contratto non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo, pertanto il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori ai premi versati.

Il riscatto totale determina la risoluzione del contratto

Il Contraente può esercitare il riscatto parziale con le stesse modalità del riscatto totale, specificando l’ammontare del capitale che intende riscattare, a condizione che: ■ l’importo richiesto non sia inferiore a 2.500,00 euro; ■ le quote residue abbiano un controvalore minimo di 2.500,00 euro. Il valore di riscatto parziale è pari al controvalore delle quote disinvestite al netto del costo per riscatto parziale di 50,00 euro.

In caso di riscatto parziale il contratto resta in vigore per il capitale residuo.

A fronte di un riscatto, sia parziale che totale, l’Impresa provvede ad inviare una comunicazione al Contraente, recante l’indicazione di: data di richiesta del riscatto, numero delle quote riscattate e loro valore unitario alla data del disinvestimento, valore di riscatto lordo, ritenuta fiscale, imposta di bollo e valore di riscatto netto.

Art. 19. – Opzioni di contratto

L’opzione “Timing Option” serve a ridurre il rischio di investire le somme corrisposte in un’unica soluzione in un momento di picco del mercato. L’opzione “Timing Option” prevede che il 50% del premio unico venga immediatamente investito nel percorso di investimento Life Cycle costruito su misura per il Contraente secondo le modalità descritte nell’articolo 13 delle presenti Condizioni di assicurazione mentre il restante 50% continui ad essere investito nel fondo interno “T4L Eur Cash” e successivamente investito nel percorso di investimento Life Cycle costruito su misura per il Contraente attraverso 12 switch mensili consecutivi nell’arco temporale di 1 anno.

Una volta attivata l’opzione “Timing Option” il Contraente non può più disattivarla chiedendo l’investimento immediato nel percorso di investimento Life Cycle di tutto il premio versato.

L’opzione “Timing Option” non può essere attivata per il piano piano programmato di premi ricorrenti, ivi compreso il premio aggiuntivo iniziale.

Il Contraente può attivare l’opzione “Timing Option” anche in occasione del versamento di un premio aggiuntivo al premio unico iniziale mentre non lo può fare in occasione del versamento di un premio aggiuntivo al piano programmato di premi ricorrenti.

Il Contraente può infine attivare l’opzione “Timing Option” anche in occasione del cambiamento della propria propensione al rischio. Questa opzione è disponibile solo per il Life Cycle associato al premio unico mentre non lo è per il Life Cycle associato al piano programmato di premi ricorrenti.

Altre informazioni

Art. 20. – Beneficiari

Il Contraente designa i Beneficiari e può in qualsiasi momento revocare e modificare tale designazione, come previsto dall’articolo 1921 del codice civile.

La designazione dei Beneficiari e le eventuali revoche e modifiche di essa devono essere comunicate per iscritto all’Impresa. Revoche e modifiche sono efficaci, tuttavia, anche se contenute nel testamento del Contraente, purché la relativa clausola faccia espresso riferimento alle polizze vita o sia specificamente attributiva delle somme con tali polizze assicurate.

La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata dal Contraente o dai suoi eredi nei seguenti casi (articolo 1921 del codice civile):

■ dopo che il Contraente ed i Beneficiari abbiano dichiarato per iscritto all’Impresa, rispettivamente, la rinuncia al potere di xxxxxx e l’accettazione del beneficio;

■ dopo la morte del Contraente;

■ dopo che, verificatosi l’evento previsto per la liquidazione delle prestazioni, i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto all’Impresa di volersi avvalere del beneficio.

In tali casi, le operazioni di riscatto, pegno o vincolo di polizza, richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari.

Ai sensi dell’articolo 1920 del codice civile, i Beneficiari acquistano, per effetto della designazione, un diritto proprio nei confronti dell’Impresa. Ciò significa, inparticolare, che le somme corrisposte a seguitodel decesso dell’Assicurato non rientranonell’asse ereditario.

Art. 21. – Non pignorabilità e non sequestrabilità

Ai sensi dell’articolo 1923 del codice civile le somme dovute dall’Impresa non sono pignorabili né sequestrabili.

Sono salve, rispetto ai premi pagati, le disposizioni relative alla revocazione degli atti compiuti in pregiudizio dei creditori e quelle relative alla collazione, all'imputazione e alla riduzione delle donazioni (articolo 1923, comma 2 del codice civile).

Art. 22. – Cessione, pegno e vincolo

Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le somme assicurate. Xxxx atti diventano efficaci solo nel momento in cui l’Impresa ne faccia annotazione sul documento di polizza o su apposita appendice, che diviene parte integrante del contratto.

Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di riscatto richiedono l’assenso scritto del creditore o del vincolatario. Art. 23. – Prestito

L’Impresa non prevede la concessione di prestiti sul presente contratto.

Art. 24. – Tasse e imposte

Xxxxx e imposte relative al contratto sono a carico del Contraente, del Beneficiario o dei loro aventi diritto. Art. 25 .– Foro competente

Per le controversie relative al presente contratto, è competente l’Autorità Giudiziaria del luogo di residenza o di domicilio del

Contraente o del soggetto che intende far valere i diritti derivanti dal contratto.

Art. 26. - Legge applicabile al contratto

Al contratto si applica la legge italiana. Si rinvia all’articolo 25 delle presenti Condizioni di assicurazione per il foro competente per le controversie relative al presente contratto.

GLOSSARIO

I termini riportati in maiuscolo (come appresso indicato) nelle Condizioni di assicurazione hanno il seguente significato. Assicurato: persona fisica sulla cui vita è stipulato il contratto e che può anche coincidere con il Contraente.

Beneficiario: persona fisica o giuridica designata dal Contraente, che può anche coincidere con il Contraente stesso e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l'evento assicurato.

Capitale investito: parte dell’importo versato che viene effettivamente investita dall’Impresa di assicurazione in fondi interni ovvero OICR secondo combinazioni libere ovvero secondo combinazioni predefinite. Esso è determinato come differenza tra il capitale nominale e i costi di caricamento, nonché, ove presenti, gli altri costi applicati al momento del versamento. Nel presente contratto il capitale investito si riduce nel corso della durata contrattuale per effetto dei prelievi di quote effettuati per imputare i premi delle coperture assicurative (0,25% annuo).

Capitale maturato: capitale che l’assicurato ha il diritto di ricevere alla data di scadenza del contratto ovvero alla data di riscatto prima della scadenza. Esso è determinato in base alla valorizzazione del capitale investito in corrispondenza delle suddette date.

Polizza: documento attestante la data da cui ha inizio l’esecuzione del contratto e da cui decorrono le coperture assicurative. Codice delle Assicurazioni: Decreto Legislativo 7 settembre 2005, n.209.

Comunicazione in caso di perdite: comunicazione che l’Impresa di assicurazione invia al Contraente qualora il controvalore delle quote assegnate al contratto si riduce oltre una determinata percentuale rispetto al capitale investito.

Condizioni di assicurazione: insieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione.

Contraente: il soggetto, persona fisica o giuridica, che può anche coincidere con l’Assicurato, che stipula il contratto di assicurazione e si impegna al pagamento del premio. È titolare a tutti gli effetti del contratto.

Controvalore delle quote: capitale ottenuto moltiplicando il valore unitario delle quote per il numero delle quote assegnate al contratto.

Conversione (c.d. Switch): operazione con cui il sottoscrittore effettua il disinvestimento di quote/azioni dei fondi interni/OICR/linee sottoscritti e il contestuale reinvestimento del controvalore ricevuto in quote/azioni di altri fondi interni/OICR/linee.

Costi: oneri economici posti a carico del Contraente.

Costi di caricamento: parte del premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi dell’Impresa di assicurazione.

Data di decorrenza: momento in cui le coperture assicurative divengono efficaci ed in cui il contratto ha effetto, a condizione che sia stato pagato il premio versato.

Data di riferimento: il giorno di valorizzazione delle quote assegnate al contratto utilizzato ai fini del calcolo dei valori contrattuali. Età in anni interi: età dell'Assicurato espressa in anni interi determinata arrotondando per difetto le frazioni d'anno.

Fondo interno: fondo interno all’Impresa di assicurazione per la gestione delle polizze unit-linked, in cui vengono fatti confluire i premi, al netto dei costi, versati dal Contraente, i quali vengono convertiti in quote (unit) del fondo stesso.

Giorno di valorizzazione: giorno in cui si calcola il valore unitario delle quote dei fondi. La valorizzazione delle quote dei fondi interni assegnate al presente contratto è giornaliera.

Modulo di proposta: modulo sottoscritto dal Contraente con il quale egli manifesta all’Impresa di assicura-zione la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.

OICR: Organismi di investimento collettivo del risparmio, in cui sono compresi i Fondi comuni d’investimento e le SICAV.

Premi delle coperture assicurative: premi sostenuti a fronte delle coperture assicurative offerte dal contratto, calcolati sulla base del rischio assunto dall’assicuratore.

Premio versato: importo versato dal Contraente all’Impresa di assicurazione per l’acquisto del prodotto finanziario- assicurativo. Il versamento del premio può avvenire nella forma del premio unico ovvero del premio periodico e possono essere previsti degli importi minimi di versamento. Inoltre, al Contraente è tipicamente riconosciuta la facoltà di effettuare successivamente versamenti aggiuntivi ad integrazione dei premi già versati.

Premio unico: premio che il Contraente corrisponde in un’unica soluzione all’Impresa di assicurazione al momento della sottoscrizione del contratto.

Polizza: documento attestante la data da cui ha inizio l’esecuzione del contratto e da cui decorrono le coperture assicurative.

Prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked: prodotto caratterizzato dall’investimento prevalente del premio in quote/azioni di fondi interni/OICR – che lega quindi la prestazione dell’assicuratore all’andamento di uno o più prodotti di risparmio gestito – e residuale dello stesso in un contratto finalizzato alla copertura dei rischi demografici.

integra l’informativa inerente alla politica gestionale adottata.

Quota: unità di misura di un fondo interno/OICR. Rappresenta la “quota parte” in cui è suddiviso il patrimonio del fondo interno/OICR. Quando si sottoscrive un fondo interno/OICR si acquista un certo numero di quote (tutte aventi uguale valore unitario) ad un determinato prezzo.

Recesso: diritto del Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.

Revoca della proposta: possibilità, legislativamente prevista (salvo il caso di proposta-polizza), di interrompere il completamento del contratto di assicurazione prima che l’Impresa di assicurazione comunichi la sua accettazione che determina l’acquisizione del diritto alla restituzione di quanto eventualmente pagato (escluse le spese per l’emissione del contratto se previste e quantificate nella proposta).

Riscatto: facoltà del Contraente di interrompere anticipatamente il contratto, richiedendo la liquidazione del capitale maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle Condizioni di assicurazione.

Società: Allianz Global Life designated activity company, Impresa di assicurazione autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa con la quale il Contraente stipula il contratto di assicurazione.

Switch: operazione con la quale il Contraente richiede il disinvestimento ed il contestuale reinvestimento delle quote acquisite dal contratto da un fondo interno ad un altro tra quelli in cui il contratto consente di investire .

Valorizzazione delle quote: operazione di calcolo del valore unitario delle quote del fondo interno/OICR in un determinato momento.

Allianz Global L i fe designated activity company

S ede lega le Maple House, T emple R oad, B lac xxxx k , Du blin, I re land. - Tel. + 000 0 000 0000 Fax + 35 3 1 00 0 0000 www. a l l ianz globallife.c om - Ca p. eme s so euro 45 . 100 . 000 Cap. aut. euro 100 . 000 . 000 S ocie tà del gruppo Allianz SE , autorizzata a l l’ ese rc i z io dell’ a s s . sulla v i ta dalla Ce ntral Bank of I reland registra ta a l l ocale regis tro delle socie tà con autorizzazione n 4585 65 – Operante in I ta l ia in regime di s tabilimento nella a ss ic urazione sulla vi ta – i scritta a l l ’ a lbo imprese di a ss i curazione n . I . 00078 – Se de secondaria di Trie s te , Largo Ugo I rne ri 1 , 34123 – Tel. + 00 000 0000 . 660 – Fax + 000 0000000 . 819 - xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx - CF, P . I va e R egistro impre se di Trie s te n. 01155610320

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Assicurazione sulla vita unit linked

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