Contract
Procedura telematica aperta ai sensi dell’art. 60 D.lgs. 50/2016, per l’affidamento del Servizio di Cassa e dei servizi complementari della Fondazione ENPAIA - Ente Nazionale di Previdenza per gli Addetti e gli Impiegati in Agricoltura – e delle Gestioni Separate dei Periti Agrari e degli Agrotecnici
CIG 8828306494 numero di gara 8216667
CAPITOLATO DI APPALTO
( ALLEGATO C)
Articolo 1 OGGETTO
La presente procedura di gara è volta all’affidamento della gestione del Servizio di Cassa e dei servizi complementari della Fondazione Enpaia, (D.lgs. 30 giugno 1994 n. 509), della Gestione Separata dei Periti Agrari e dei Periti Agrari Laureati e della Gestione Separata degli Agrotecnici e degli Agrotecnici Laureati (D.Lgs. 10 febbraio 1996, n. 103), d’ora in avanti unitamente definite “Fondazione” o “Enpaia”.
Si precisa che le obbligazioni complessivamente gravanti sull’ Aggiudicatario derivano dal combinato disposto del presente Capitolato, dal Disciplinare, dall’offerta economica presentata in gara e dalle ulteriori previsioni e clausole contenute nello Schema di Contratto di cui il presente Capitolato costituisce parte integrante e sostanziale. In caso di discordanza fra i suddetti documenti, si deve intendere come prevalente l’indicazione più favorevole alla Fondazione. Qualora, nel corso del contratto, si rendano necessarie e/o opportune variazioni alle modalità di espletamento dei Servizi, in conseguenza di modifiche normative e/o della variazione della normativa e/o della regolamentazione interna di Enpaia e/o di variazioni dell’assetto organizzativo di Enpaia, le Parti concorderanno le necessarie modifiche contrattuali. Gli accordi relativi alle modifiche saranno formalizzati mediante scambio di corrispondenza.
Il Servizio di Cassa consiste:
a) nel Servizio di emissione, riscossione e rendicontazione degli incassi a mezzo Mav o a mezzo PagoPa di contributi, canoni di affitto e/o qualsiasi somma dovuta a Enpaia dai propri Iscritti, inquilini degli immobili di proprietà di Enpaia e/o da altre categorie di clienti;
b) nel Servizio di esecuzione e rendicontazione dei pagamenti richiesti da Enpaia a valere sui conti correnti aperti a nome di Enpaia.
c) nell’esecuzione di ogni altro servizio bancario occorrente e/o richiesto per legge.
d) nel fornire un servizio di internet banking e/o un sistema informatico che permetta la gestione delle operazioni di riscossione e di pagamento.
I Servizi Complementari consistono:
e) nello svolgimento, per conto di Enpaia, del ruolo di intermediario accreditato presso il sistema di interscambio (SDI) per le attività di ricezione ed emissione delle fatture elettroniche nei confronti delle Pubbliche Amministrazioni (e gestione dei relativi esiti) ai sensi del D.M. n. 55 del 3 aprile 2013, nonché nel servizio di conservazione sostitutiva delle fatture elettroniche emesse e ricevute.
Articolo 2 SERVIZIO DI CASSA
L’Aggiudicatario svolge il Servizio di Cassa tramite una propria sede o agenzia in Roma, nei giorni lavorativi e nelle ore di apertura dei propri uffici.
l’Aggiudicatario. In particolare, lo scambio dei dati e della documentazione inerente il servizio dovrà avvenire mediante l’ordinativo informatico locale (di seguito “OIL”) nel rispetto delle specifiche tecniche e procedurali e delle regole di colloquio definite nell’Allegato Tecnico sul formato dei flussi di cui alle linee guida di AgID del 05 ottobre 2015 recanti l’Aggiornamento dello standard OIL. L’OIL deve essere comunque sottoscritto con firma digitale.
L’erogazione del servizio mediante OIL rappresenta una prescrizione minima del presente capitolato e s’intende prestato a titolo gratuito, pertanto non saranno ammesse offerte che non prevedano l’utilizzo di tale strumento.
In merito ai servizi di home banking, che permetteranno a Enpaia di avvalersi, in modo sicuro e in tempo reale, di informazioni e strumenti tramite canali tecnologici, telematici ed elettronici, si puntualizza che gli stessi s’intendono prestati a titolo gratuito, pertanto non saranno ammesse offerte che non prevedano l’attivazione di tali servizi.
Articolo 3 RISCOSSIONE
In relazione a quanto sopra, Enpaia delega l’Aggiudicatario ad incassare tutte le somme ad essa spettanti a qualsiasi titolo e causa, demandando alla stessa la facoltà di rilasciare quietanza liberatoria. All'uopo, Enpaia si impegna a svolgere tutte le pratiche necessarie presso le Amministrazioni interessate affinché gli ordinativi da emettersi in suo favore vengano intestati all’ Aggiudicatario.
L’ Aggiudicatario deve accettare, anche senza autorizzazione di Enpaia, le somme che i terzi intendono versare, a qualsiasi titolo, a favore di Enpaia stessa.
Gli incassi, accreditati in giornata sul conto corrente aperto a Enpaia per la gestione del servizio di cassa, saranno giornalmente segnalati ad Enpaia stessa, alla quale l’Aggiudicatario richiederà l'emissione dei relativi ordinativi di riscossione.
L’ Aggiudicatario non è tenuto in alcun caso ad inviare avvisi sollecitatori e notifiche ai debitori morosi.
Articolo 4 GESTIONE DEGLI INCASSI
Gli incassi di cui al presente articolo possono essere effettuati mediante le seguenti modalità:
• servizio M.Av.;
• PagoPa
• disposizioni di incasso SEPA Direct Debit;
• bonifici in conto corrente;
• bollettini postali;
• assegni
Articolo 5
INCASSO A MEZZO DEL SERVIZIO M.AV.
L’ Aggiudicatario gestisce in qualità di Banca Assuntrice (come definita nei documenti di Corporate Banking Interbancario) la gestione del servizio di pagamento mediante avviso (“Mav”).
Enpaia fornisce all’Aggiudicatario il flusso telematico contenente i dati dei Mav da emettere in formato elettronico o cartaceo mediante il colloquio diretto con le proprie procedure di gestione delle posizioni degli iscritti o dei conduttori degli immobili di proprietà.
L’Aggiudicatario elaborerà i Mav in formato cartaceo o pdf sulla base della richiesta di Enpaia (ovvero dei propri Iscritti).
Gli incassi dei Mav sono regolati giornalmente sui conti correnti bancari relativi alla gestione del Servizio di Cassa di Enpaia. I dati analitici degli incassi sono rendicontati giornalmente a Enpaia.
L’ Aggiudicatario emetterà i Mav entro 3 (tre) giorni bancabili dalla data di richiesta di Enpaia. I flussi informatici sono predisposti secondo i tracciati e con le modalità previsti dagli accordi interbancari.
Il costo del servizio per ciascun Mav emesso e/o pagato è quello offerto in sede di Gara rispettivamente per l’emissione cartacea o elettronica dei Mav e per il servizio di incasso degli stessi.
Articolo 6
INCASSO A MEZZO PAGOPA
Il servizio di incasso denominato pagoPA alla data di redazione dei documenti di gara non è in uso da parte della Fondazione che si riserva la facoltà di richiedere all’Aggiudicatario, in qualsiasi momento durante la durata dell’appalto, l’attivazione dello stesso secondo la seguente articolazione:
• Servizio di emissione di avvisi di pagamento;
• Servizio di emissione di avviso di pagamento online;
• Servizio di riconciliazione e rendicontazione degli incassi;
• Servizio di consegna degli avvisi ai debitori.
Il costo del servizio è quello offerto in sede di Gara.
Articolo 7
INCASSO A MEZZO DISPOSIZIONI DI INCASSO SEPA DIRECT DEBIT
Il servizio offerto dall’ Aggiudicatario dovrà prevedere la gestione degli incassi secondo le modalità Sepa Direct Debit (SDD).
L’Aggiudicatario provvederà anche all’allineamento elettronico degli SDD secondo gli standard interbancari. L’Aggiudicatario provvederà altresì alle attività necessarie alla migrazione degli SDD dalla attuale banca di allineamento della Fondazione all’ Aggiudicatario che gestirà il servizio di riscossione tramite SDD. Tale migrazione dovrà completarsi entro la prima scadenza contributiva utile
Il costo del servizio è quello offerto in sede di Gara.
Articolo 8
INCASSO A MEZZO BONIFICI, ASSEGNO O BOLLETTINI POSTALI
Il servizio offerto dall’Aggiudicatario dovrà prevedere la gestione degli incassi a mezzo bonifico, assegno o bollettini postali.
L’Aggiudicatario fornirà questo servizio a titolo completamente gratuito.
Articolo 9 PAGAMENTI
L’ Aggiudicatario effettua i pagamenti esclusivamente in base a ordinativi di pagamento recanti numerazione progressiva e le firme congiunte delle persone autorizzate (mandati), o con ordinativi provvisori sempre a firme congiunte delle persone autorizzate a favore di un unico o di una pluralità di beneficiari, emessi da Enpaia utilizzando l’ordinativo informatico (OIL) per trasmissione telematica dei mandati di pagamento.
I beneficiari saranno avvertiti da Enpaia. I mandati sono pagabili:
• mediante bonifico su conto corrente bancario, mediante accreditamento in conto corrente postale, vaglia postale o assegno circolare non trasferibile: l’Aggiudicatario allegherà al mandato la ricevuta di versamento rilasciata dall'Ufficio Postale e, nel caso di pagamento tramite assegno, il tagliando dell'assegno circolare spedito;
• mediante MAV o altri sistemi di pagamento disponibili.
L’Aggiudicatario non darà corso al pagamento dei mandati non completi che verranno trasmessi da Enpaia tramite il sistema OIL.
Qualora si tratti di spese fisse ricorrenti, quali stipendi del personale, rate di imposte e tasse, contributi, canoni di utenze varie o di altri pagamenti da eseguirsi improrogabilmente a scadenze fisse, per somme prestabilite in base a documenti che preventivamente siano stati comunicati all’ Aggiudicatario con ordine scritto da parte di Enpaia di soddisfare il debito alle relative scadenze, questa provvederà anche di propria iniziativa, nei limiti delle disponibilità di cassa e senza attendere l'emissione del relativo mandato di pagamento, che verrà emesso successivamente su richiesta dell’Aggiudicatario. Di tali pagamenti l’Aggiudicatario darà comunicazione a Enpaia.
I pagamenti sono eseguiti dall’ Aggiudicatario nei limiti delle effettive disponibilità di cassa di Enpaia. L’Aggiudicatario è tenuto a dare avviso a Enpaia del mancato pagamento di mandati per insufficienza delle dette disponibilità.
Il pagamento delle prestazioni previdenziali avverrà secondo le seguenti modalità di pagamento:
• accredito su conto corrente bancario;
• assegno circolare non trasferibile;
• accredito in conto corrente postale.
Per gli accrediti su conto corrente bancario e postale verrà mensilmente indicata la data di esecuzione del pagamento.
L’ Aggiudicatario si fa carico di rifondere (a suo integrale onere sia per capitale che per spese) agli aventi diritto, l’importo degli assegni circolari riscossi da terzi fraudolentemente o in modo apparentemente regolare ma con documenti di identità falsificati. .
L’importo degli assegni restituiti o non incassati sarà riaccreditato giornalmente, con pari valuta, sul conto di Enpaia, previa estinzione d’ufficio dei titoli.
L’ Aggiudicatario provvederà all’emissione dei duplicati degli assegni smarriti/rubati entro il termine di cinque giorni dalla ricezione della denuncia del beneficiario, senza addebito di commissioni e spese, assumendo a proprio carico le pratiche riguardanti le ricerche di assegni smarriti.
L’emissione del duplicato degli assegni non comporterà l’addebito dell’importo sul conto corrente di gestione del servizio di cassa di Enpaia.
Articolo 11 FIRME AUTORIZZATE
Enpaia si impegna a comunicare preventivamente all’ Aggiudicatario le generalità delle persone abilitate alla firma degli ordinativi di riscossione e di pagamento nonché, tempestivamente, le eventuali variazioni, corredando le comunicazioni con gli esemplari di firma, impegnandosi altresì al deposito delle firme autorizzate sugli specimen dell’Aggiudicatario.
Articolo 12 TRASMISSIONE ORDINATIVI
Gli ordinativi di incasso saranno emessi da Enpaia tramite OIL firmati digitalmente.
Articolo 13
XXXXX DI INTERESSE CREDITORE
Il tasso d’interesse annuo creditore lordo (attivo per Enpaia), da applicare sulle giacenze del conto corrente bancario di cassa, con liquidazione e accreditamento degli interessi con periodicità di legge , sarà pari al tasso Euribor a tre mesi/365 media mese precedente, vigente tempo per tempo, aumentato
• l’elenco delle operazioni a debito ed a credito confluite sull’estratto conto;
• l’elenco delle operazioni per le quali ancora non è stata emessa regolarizzazione contabile (mandato/reversale).
Articolo 15
COMUNICAZIONI PERIODICHE DELL’ AGGIUDICATARIO A ENPAIA
L’ Aggiudicatario invierà a Enpaia gli estratti in linea capitale del conto corrente di cassa alla fine di ogni mese.
Alla fine di ogni trimestre l’Aggiudicatario trasmetterà a Enpaia l'estratto di conto regolato per capitali ed interessi sia creditori, sia debitori. Enpaia si obbliga a verificare gli estratti conto trasmessigli. Trascorsi sessanta giorni (oltre il tempo ragionevolmente occorrente per l’inoltro) dalla data di invio degli estratti stessi senza che sia pervenuto all’ Aggiudicatario per iscritto un reclamo specificato, i detti estratti si intendono approvati con pieno effetto riguardo a tutti gli elementi che hanno concorso a formare le risultanze del conto.
Articolo 16
QUADRO DI RACCORDO DEL CONTO
Al fine di procedere ai dovuti riscontri, l’Aggiudicatario dovrà trasmettere, su richiesta di Enpaia e al 31/12 di ogni anno, un quadro di raccordo delle risultanze dal quale dovranno risultare i seguenti dati:
• saldo inizio del periodo;
• accrediti del periodo per i quali è stato emesso documento di regolarizzazione (reversale);
• addebiti del periodo per i quali è stato emesso documento di regolarizzazione contabile (mandato);
• addebiti/accrediti per i quali alla fine del periodo non è stato emesso da parte di Enpaia documento di regolarizzazione contabile (mandato/reversale). Tale quadro di raccordo dovrà essere elaborato con l’aggiornamento al giorno precedente di quello della consegna.
Articolo 17 RIMBORSO SPESE DI GESTIONE
Il servizio di cassa sarà svolto a titolo gratuito, salvo il rimborso all’ Aggiudicatario, con regolare mandato, di tutte le spese vive sostenute (postali, telegrafiche, di bollo e similari), intendendosi comprese nelle spese postali anche le tasse e i diritti gravanti su ciascun pagamento eseguito tramite l’Amministrazione postale e sui prelevamenti dai conti correnti postali intestati a Enpaia.
Articolo 18 DURATA DEL SERVIZIO
La durata dell’appalto è di 36 (trentasei) mesi naturali e consecutivi decorrenti dalla sottoscrizione del Contratto.
La durata del Contratto in corso di esecuzione potrà essere modificata per il tempo strettamente necessario alla conclusione delle procedure per l’individuazione del nuovo contraente ai sensi dell’art. 106, comma 11 del Codice per una durata presunta di 6 (sei) mesi. In tal caso il contraente è tenuto all’esecuzione delle prestazioni oggetto del Contratto agli stessi prezzi, patti e condizioni.
Articolo 19 STIPULA DEL CONTRATTO
La stipula del contratto avverrà secondo le forme di legge mediante scrittura privata, anche in pendenza degli accertamenti antimafia. Pertanto, qualora in esito ai suddetti accertamenti risultassero presenti elementi di infiltrazione mafiosa, il contratto verrà risolto ai sensi e per gli effetti di cui all'art. 92 commi. 3 e 4 del D.lgs. n. 159/2011.
Articolo 20 DISPOSIZIONI GENERALI
La sottoscrizione del contratto e dei suoi allegati da parte dell’Appaltatore equivale a dichiarazione di perfetta conoscenza e incondizionata accettazione della Legge, dei regolamenti e di tutte le norme vigenti in materia di appalti pubblici, nonché alla completa accettazione di tutte le norme che regolano il presente appalto.
Articolo 21 GARANZIA DEFINITIVA
L’ Aggiudicatario, a tutela del regolare adempimento degli obblighi contrattuali prima della stipula del relativo Contratto dovrà prestare una garanzia il cui importo verrà calcolato con le modalità previste dall’art. 103 del Codice.
Si rinvia sul punto a quanto previsto e stabilito dal Disciplinare (art. 15) e dallo Schema di Contratto (art. 9).
Articolo 22 PENALI
Per ogni violazione degli obblighi derivanti dal presente Capitolato e dal Contratto e per ogni caso di carente, tardiva o incompleta esecuzione, ovvero per mancato o inesatto adempimento del servizio, Enpaia, fatto salvo ogni risarcimento di maggiori ed ulteriori danni, potrà applicare all’Aggiudicatario
- ai sensi dell'art. 113- bis comma 4 del Codice - delle penali, variabili a seconda della gravità del caso,
Contratto con le modalità nello stesso espresse, oltre il risarcimento di tutti i danni. L’Aggiudicatario prende atto, in ogni caso, che l’applicazione delle penali previste dal presente articolo non preclude il diritto di Enpaia a richiedere il risarcimento degli eventuali maggior danni ovvero a risolvere il Contratto.
Gli eventuali inadempimenti contrattuali che daranno luogo all’applicazione delle penali di cui al presente articolo, verranno contestati per iscritto da Enpaia all’Aggiudicatario; a fronte delle menzionate contestazioni, l’Aggiudicatario dovrà comunicare in ogni caso per iscritto le proprie deduzioni a Enpaia nel termine massimo di 5 (cinque) giorni lavorativi a decorrere dalla ricezione della contestazione. Qualora dette deduzioni non siano ritenute fondate a giudizio insindacabile di Enpaia, ovvero non siano presentate nel termine dianzi previsto, saranno applicate all’Aggiudicatario le penali come sopra indicate a decorrere dall’inizio dell’inadempimento.
La richiesta e/o il pagamento delle penali di cui al presente articolo non esonera in nessun caso l’Aggiudicatario dall’adempimento dell’obbligazione per la quale si è reso inadempiente e che ha fatto sorgere l’obbligo di pagamento della medesima penale.
Enpaia potrà compensare i crediti derivanti dall’applicazione delle penali, con quanto dovuto all’Aggiudicatario a qualsiasi titolo, quindi anche con i corrispettivi maturati, ovvero, in difetto, avvalersi della cauzione definitiva, senza bisogno di diffida, ulteriore accertamento o procedimento giudiziario.
Articolo 23
CLAUSOLA RISOLUTIVA ESPRESSA
Salva l’azione per il risarcimento dei maggiori danni, ai sensi e per gli effetti dell’articolo 1456 del codice civile, il contratto può essere risolto da Enpaia nei seguenti casi:
a) cessione di tutto o di parte dell’oggetto del contratto;
b) dopo tre inadempienze nell’arco di tre mesi, contestate tramite raccomandata con avviso di ricevimento, in ordine alla corretta e regolare esecuzione del servizio;
c) violazione dell’obbligo di riservatezza
Enpaia si riserva altresì la facoltà, a suo insindacabile giudizio, di risolvere il rapporto contrattuale nel caso in cui, successivamente all’affidamento, il rating dell’Aggiudicatario sia abbassato a non Investiment Grade o subisca un ulteriore downgrade.
Articolo 24 RECESSO
RESPONSABILITÀ E DANNI A TERZI
L’ Aggiudicatario è responsabile di ogni danno che il proprio personale possa causare in termini di perdita, corruzione o diffusione di dati e deve considerarsi obbligato a risarcire.
A garanzia di quanto previsto al presente articolo, l’Aggiudicatario dovrà dimostrare di aver contratto apposita polizza assicurativa aziendale per la copertura dei danni.
Articolo 26
CORRISPETTIVI E MODALITA’ DI PAGAMENTO
Enpaia procederà al pagamento entro 30 giorni dall’emissione di fattura con cadenza mensile intestata a:
“Fondazione E.N.P.A.I.A. Ente Nazionale di Previdenza per gli Addetti e per gli Impiegati in Agricoltura con sede in Roma in Viale Beethoven, civ. 48, cap. 00144,
con l’indicazione del codice identificativo della presente gara – CIG 8828306494”.
Nel testo delle fatture l’Aggiudicatario dovrà specificare il costo per ciascuna gestione:
• Fondazione Enpaia
• Gestione separate dei Periti Agrari e dei Periti Agrari Laureati;
• Gestione Separata degli Agrotecnici e degli Agrotecnici Laureati
L’ Aggiudicatario deve impegnarsi a garantire la tracciabilità dei flussi finanziari in relazione al presente appalto. Qualora l’Aggiudicatario non assolva agli obblighi previsti dall’art. 3 della legge 136/2010 per la tracciabilità dei flussi finanziari relativi all’appalto, il Contratto si risolverà di diritto.
Articolo 27
DIVIETO DI CESSIONE DEL CONTRATTO, SUBAPPALTO, AVVALIMENTO
È vietata, a pena di nullità, la cessione totale o parziale del Contratto.
Il subappalto non è consentito. Si rinvia a quanto previsto dal Disciplinare (art. 13). L’avvalimento è consentito ai sensi e nelle forme di cui all’art. 89 del Codice.
Articolo 28
SPESE DI STIPULA E REGISTRAZIONE DEL CONTRATTO
Sono a carico dell’Aggiudicatario tutte le spese del contratto e dei relativi oneri connessi alla sua stipulazione e registrazione.
Normativa di rinvio
La partecipazione alla gara comporta la piena e incondizionata accettazione di tutte le disposizioni contenute nel presente Capitolato, nel relativo bando di gara, nel Disciplinare e nello Schema di Contratto. Per quanto non previsto nel presente Capitolato le Parti si riportano al bando di gara, al Disciplinare, allo Schema di Contratto, all’offerta economica, che l’operatore economico dichiara di conoscere e che qui si intendono come integralmente riportati, nonché al Codice e, in generale, alla normativa vigente.