SCHEDA CONDIZIONI ECONOMICHE
SCHEDA CONDIZIONI ECONOMICHE
Il presente documento costituisce parte integrante delle “Condizioni generali che regolano il contratto per la prestazione dei servizi e
delle attività di investimento e del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari per conto dei clienti”.
I – VALUTA DI REGOLAMENTO OPERAZIONI
Mercato Primario: definita nei decreti di emissione dei Titoli dì Stato ovvero nei Prospetti relativi agli strumenti finanziari ed ai prodotti finanziari emessi da imprese di assicurazione (rami vita I, III, V e Multiramo), di seguito “Prodotti di Investimento Assicurativi”.
Mercato Secondario:
- 2 giorni di borsa aperta successivi a quello di negoziazione, salvo eccezioni, sulle seguenti sedi di esecuzione:
Sedi di esecuzione italiane
• Mercati regolamentati: MTA, MOT, MIV, ETF Plus
• Sistemi Multilaterali di Negoziazione: EUROTLX, SeDeX, ExtraMOT, Mercato Borsa Italiana Equity MTF (GEM)
Sedi di esecuzione estere
• Mercati regolamentati: Euronext Amsterdam/Lisbona/Parigi, Xetra
• Sistemi Multilaterali di Negoziazione: Cboe Europe Equities MTF
Mifid Scheda Condizioni Economiche – Ed. Settembre 2019
II – CONDIZIONI ECONOMICHE APPLICATE ALLA CLIENTELA
A) Prestazione dei servizi e delle attività di investimento presso gli Uffici Postali1 Sedi di esecuzione italiane
• Mercati regolamentati: MTA, MOT, MIV, ETF Plus
• Sistemi Multilaterali di Negoziazione: EUROTLX, SeDeX, ExtraMOT, Mercato Borsa Italiana Equity MTF (GEM)
Mercato Primario (sottoscrizione/ collocamento di strumenti finanziari, distribuzione di Prodotti di Investimento Assicura- tivi (ramo vita I, III e V e Multiramo) | Mercato Secondario2 (ricezione e trasmissione di ordini aventi ad oggetto strumenti finanziari) | |||
Commissioni di collocamento (applicate sul valore nominale sottoscritto)3 | Commissioni di ricezione e trasmissione di ordini4 (applicate sul controvalore eseguito inferiore a 100.000 euro) | Commissioni di ricezione e trasmissione di ordini4 (applicate sul controvalore eseguito compreso tra 100.000 e 250.000 euro) | Commissioni di ricezione e trasmissione di ordini4 (applicate sul controvalore eseguito superiore a 250.000 euro) | |
BOT con durata residua uguale o inferiore a 80 gg. | 0,03% | 0,15%6 | 0,125% | 0,075% |
BOT con durata residua compresa tra 81 e 140 gg. | 0,05% | 0,15%6 | 0,125% | 0,075% |
BOT con durata residua compresa tra 141 e 270 gg. | 0,10% | 0,25%6 | 0,20% | 0,15% |
BOT con durata residua uguale o superiore a 271 gg. | 0,15% | 0,25%6 | 0,20% | 0,15% |
Altri Titoli di Stato Italiani | Nessuna | 0,35%7 | 0,25% | 0,20% |
Obbligazioni collocate in esclusiva da Poste Italiane | Secondo il Prospetto | 0,35%7 | 0,30% | 0,25% |
Altre Obbligazioni | Secondo il Prospetto | 0,35%7 | 0,30% | 0,25% |
Fondi chiusi9 | – | 0,55%8 | 0,45% | 0,30% |
Quote di OICR aperti | Secondo il Prospetto | Non previste | Non previste | Non previste |
Titoli Azionari ed assimilati | Secondo il Prospetto | 0,55%8 | 0,45% | 0,30% |
ETF di tipo azionario e Specializzati9 | – | 0,55%8 | 0,45% | 0,30% |
ETF di tipo obbligazionario9 | – | 0,35%7 | 0,30% | 0,25% |
Prodotti di Investimento Assicurativi (ramo vita I, III e V e Multiramo) | Secondo il Fascicolo Informativo | Non previste | Non previste | Non previste |
Certificates9 | – | 0,55%8 | 0,45% | 0,30% |
Covered Warrant9 | – | 0,55%8 | 0,45% | 0,30% |
ABS (Asset backed securities)9 | – | 0,35%7 | 0,30% | 0,25% |
B) Prestazione dei servizi e delle attività di investimento tramite “Canale Digitale” B.1) Sedi di esecuzione italiane
• Mercati regolamentati: MTA, MOT, MIV, ETF Plus
• Sistemi Multilaterali di Negoziazione: EUROTLX, SeDeX, ExtraMOT, Mercato Borsa Italiana Equity MTF (GEM)
Mercato Primario (sottoscrizione/ Mercato Secondario10 collocamento di (ricezione e trasmissione di ordini aventi ad oggetto strumenti finanziari)* strumenti finanziari) | ||||
Commissioni di collocamento (applicate sul valore nominale sottoscritto)3 | Commissioni variabili (percentuali) di ricezione e trasmissione di ordini4, 5 (applicate sul controvalore eseguito) | |||
fino a n° 10 eseguiti nel periodo di riferimento11 | da n° 11 a 30 eseguiti nel periodo di riferimento11 | da n° 31 eseguiti nel periodo di riferimento11 | ||
BOT con durata residua uguale o inferiore a 80 gg. | 0,03% | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
BOT con durata residua compresa tra 81 e 140 gg. | 0,05% | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
BOT con durata residua compresa tra 141 e 270 gg. | 0,10% | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
BOT con durata residua uguale o superiore a 271 gg. | 0,15% | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
Altri Titoli di Stato Italiani | Nessuna | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
Obbligazioni collocate in esclusiva da Poste Italiane | Secondo il Prospetto | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
Altre Obbligazioni | Secondo il Prospetto | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
Obbligazioni denominate in valuta diversa dall’euro | Secondo il Prospetto | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
Fondi chiusi9 | – | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
Quote di OICR aperti | Secondo il Prospetto | Non previste | Non previste | Non previste |
Titoli Azionari ed assimilati | Secondo il Prospetto | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
ETF di tipo azionario e Specializzati9 | – | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
ETF di tipo obbligazionario9 | – | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
Gestioni Patrimoniali di terzi | Nessuna | – | – | – |
Certificates | Secondo il Prospetto | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
Covered warrant9 | – | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
ABS (Asset backed securities)9 | – | 0,18%; min 3€; max 18€ | 0,18%; min 3€; max 12€ | 0,18%; min 3€; max 8€ |
Altre commissioni applicate su obbligazioni denominate in valuta diversa dall’euro ove rese disponibili (Mercato Primario e Mercato Secondario) | |
Commissioni sul cambio in dollari USA (USD)* | 0,05% |
Commissioni sul cambio in sterline inglesi (GBP), franchi svizzeri (CHF) e YEN giapponesi* | 0,10% |
Commissioni sul cambio altre valute* | 0,20% |
*Nelle negoziazioni aventi ad oggetto titoli obbligazionari denominati e regolati in valuta diversa dall’euro, sarà applicato il tasso di cambio stabilito dalla banca negoziatrice al momento dell’esecuzione dell’operazione. | |
B.2) Sedi di esecuzione estere
• Mercati regolamentati: Euronext Amsterdam/Lisbona/Parigi, Xetra
• Sistemi Multilaterali di Negoziazione: Cboe Europe Equities MTF
Mercato Secondario* (ricezione e trasmissione di ordini aventi ad oggetto strumenti finanziari) | |
Commissioni fisse di ricezione e trasmissione di ordini4,5 (applicate sul singolo ordine eseguito) | |
Titoli Azionari ed assimilati Xxxxxxxx (Xxxxx), Xxxx- xxx (Xxxxxxxx Xxxxxx), Xxxxxx (Xxxxxxxx Xxxxxxxxx), Xxxxxxxxxx (Euronext Lisbona) | 18€ |
Titoli Azionari ed assimilati Germania, Francia, Olanda e Portogallo quotati su Cboe Europe Equities MTF | 17€ |
Mercato Secondario* (ricezione e trasmissione di ordini aventi ad oggetto strumenti finanziari)** | |||
Commissioni variabili (percentuali) di ricezione e trasmissione di ordini4,5 (applicate sul controvalore eseguito) | |||
fino a n° 10 eseguiti nel periodo di riferimento11 | da n° 11 a 30 eseguiti nel periodo di riferimento11 | da n°31 eseguiti nel periodo di riferimento11 | |
Titoli Azionari ed assimilati Italia quotati su Cboe Europe Equities MTF | 0,18%; min 3€ max 18€ | 0,18%; min 3€ max 12€ | 0,18%; min 3€ max 8€ |
* Nelle negoziazioni aventi ad oggetto titoli Azionari ed assimilati denominati in dollari USA (USD), sarà applicato il tasso di cambio stabilito dalla banca negoziatrice al momento dell’esecuzione dell’operazione. | |||
** Le commissioni calcolate secondo la tabella sopra riportata vengono ridotte di 0,18€ | |||
C) Servizi accessori e complementari sul Canale Digitale
Profilo Standard | |
Canone mensile | gratuito |
Al Profilo Standard sono associati i seguenti servizi informativi su strumenti quotati su mercati regolamentati/sistemi multilaterali di negoziazione (MTF) italiani ed europei (Francia, Germania, Olanda, Portogallo): quotazioni di borsa, grafici, grafici di analisi tecnica, news, ricerca titoli, posizione portafoglio, posizione fiscale, lista ordini, lista preferiti, analisi tecnica di base, analisi fondamentale di base, watchlist, ordini condizionati, contenuti multimediali e guide.(*)
Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta (di seguito Poste Italiane) si riserva di ampliare i servizi elencati, senza aggravio di costi per il cliente Persona fisica, come definita nelle “Condizioni generali che regolano il contratto per la prestazione dei servizi e delle attività di investimento e del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari per conto dei clienti”, dandone comunicazione nell’area riservata sul sito di Poste Italiane e, ove disponibile, attraverso la casella di posta elettronica attribuita al cliente.
(*) I servizi non costituiscono offerta o sollecitazione all’investimento, né consulenza finanziaria o raccomandazione d’investimento.
Poste Italiane non dispone la produzione di ricerche in materia di investimenti e non è responsabile dei contenuti del materiale e dell’eventuale mancato espletamento o ritardo del servizio offerto.
D) Prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari
SPESE E COMMISSIONI | |
DEPOSITO CON REGOLAMENTO SU CONTO CORRENTE BANCOPOSTA Attività di gestione ed amministrazione distinta per tipologia di titolo (a semestre solare): | |
Deposito con soli Xxxxxx di Stato italiani e/o Titoli garantiti dallo Stato italiano | € 10,00 |
Deposito con qualsiasi altra tipologia di titoli | € 15,00 |
Deposito privo dì strumenti finanziari per tutto il semestre solare di riferimento | Gratuito |
DEPOSITO CON REGOLAMENTO SU LIBRETTO DI RISPARMIO POSTALE NOMINATIVO Attività di gestione ed amministrazione distinta per tipologia di titolo (a semestre solare): | |
Deposito con soli Xxxxxx di Stato italiani e/o Titoli garantiti dallo Stato italiano | € 10,00 |
Deposito con qualsiasi altra tipologia di titoli | € 20,66 |
Deposito privo dì strumenti finanziari per tutto il semestre solare di riferimento | Gratuito |
Se nel semestre solare di riferimento sono presenti o movimentate nel deposito tipologie diverse di titoli, si applica la sola spesa/ commissione relativa alla tipologia più onerosa. | |
DEPOSITO CON REGOLAMENTO SU CONTO CORRENTE BANCOPOSTA/LIBRETTO DI RISPARMIO POSTALE NOMINATIVO | |
Invio estratto conto titoli | Gratuito |
Diritto fisso di chiusura deposito | Gratuito |
Aumenti dì capitale gratuiti | Gratuiti |
Aumenti di capitale a pagamento | Gratuiti |
Conversione prestiti obbligazionari convertibili/ conversione azioni convertibili/ esercizio warrants/ raggruppamenti/ frazionamenti/ scissioni/ concambi e altre operazioni societarie | Gratuiti |
Pagamento cedole titoli in custodia | Gratuito |
Pagamento dividendi titoli in custodia | Gratuito |
Rimborso titoli scaduti | Gratuito |
Invio Certificazioni fiscali come da normativa vigente | Gratuito |
Invio Biglietti assembleari | Gratuito |
Trasferimento titoli da altro intermediario* | Gratuito |
Trasferimento titoli ad altro intermediario | Gratuito |
Oneri fiscali | Come da normativa vigente |
* II trasferimento dei titoli da altro intermediario è possibile solo se il deposito acceso presso Poste Italiane è regolato su conto corrente BancoPosta | |
III – ONERI FISCALI
STRUMENTO FINANZIARIO | TASSAZIONE REDDITI DI CAPITALE12 | TASSAZIONE REDDITI DIVERSI DI NATURA FINANZIARIA13 |
Obbligazioni pubbliche emesse dallo Stato Italiano e titoli ad esse equiparati | Interessi ed altri proventi soggetti ad imposta sostitutiva di cui al D. Lgs. n. 239/96 con aliquota del 12,50% | Plusvalenze soggette ad imposta sostitutiva del 12,50% di cui al D. Lgs. n. 461/97 |
Obbligazioni e titoli similari | Interessi ed altri proventi soggetti ad imposta sostitutiva di cui al D. Lgs. n. 239/96 con aliquota del 26%14 | Plusvalenze soggette a imposta sostitutiva del 26%15 di cui al D. Lgs. n. 461/97 |
Azioni16 | Dividendi soggetti a ritenuta a titolo di imposta di cui al D.P.R. n. 600/73 in misura del 26%17 | Plusvalenze soggette ad imposta sostitutiva del 26%18 di cui al D. Lgs. n. 461/97 |
ETF | Proventi soggetti a ritenuta ex art. 10-ter, 1° co., L. n. 77/83 in misura del 26%19 | Vedi nota 20 |
Quote di Fondi comuni di investimento chiusi mobiliari | Proventi soggetti a ritenuta nella misura del 26%21 ai sensi della L. n. 10/11 | Vedi nota 22 |
Quote di Fondi comuni di investimento chiusi immobiliari | Proventi soggetti a ritenuta ex art. 7, 1° co., D.L. n. 351/2001 in misura del 26%23 | Plusvalenze soggette a imposta sostitutiva del 26%24 di cui al D. Lgs. n. 461/97 |
Certificates25 | Proventi soggetti a ritenuta ex art. 5, D.L. n. 512/1983 in misura del 26%26 | Plusvalenze soggette ad imposta sostitutiva del 26%27 di cui al D. Lgs. n. 461/97 |
Certificates28 | – | Proventi/Plusvalenze soggette ad imposta sostitutiva del 26%29 di cui al D. Lgs. n. 461/97 |
Covered Warrant | – | Plusvalenze soggette ad imposta sostitutiva del 26%30 di cui al D. Lgs. n. 461/97 |
ETC/ETN | – | Proventi/Plusvalenze soggetti ad imposta sostitutiva del 26%31 di cui al D. Lgs. n. 461/97 |
ABS (Asset backed securities) | Interessi ed altri proventi soggetti ad imposta sostitutiva di cui al D. Lgs. n. 239/96 con aliquota del 26%32 (14) | Plusvalenze soggette a imposta sostitutiva del 26%33 di cui al D. Lgs. n. 461/97 |
– Imposta dì bollo sulle comunicazioni relative ai prodotti e strumenti finanziari e, ove applicabile, sul “Contratto per la prestazione dei servizi e delle attività di investimento e del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari per conto dei clienti” secondo le attuali disposizioni di legge e la relativa normativa di attuazione, nonché le eventuali successive modifiche.
– Per le quote di OICR ed i Prodotti di Investimento Assicurativi si rimanda a quanto riportato nei Prospetti ad essi relativi tempo per tempo vigenti.
– Eventuali oneri fiscali imposti dalle legislazioni pro tempore vigenti nei paesi esteri di emissione o trattazione dei titoli.
– Tassa sulle Transazioni Finanziarie secondo le attuali disposizioni di legge e la relativa normativa di attuazione, nonché le eventuali successive modifiche.
IV – IMPEGNI E DISPONIBILITÀ
a) MERCATO PRIMARIO
Gli importi al valore nominale ovvero, quando previsto, i controvalori relativi alle sottoscrizioni vengono resi indisponibili (ma continuano ad essere fruttiferi) sul conto di regolamento del Deposito dal momento della ricezione dell’ordine fino alla data di regolamento delle operazioni.
b) MERCATO SECONDARIO
Gli importi relativi ai controvalori degli ordini di acquisto vengono resi indisponibili (ma continuano ad essere fruttiferi) sul conto di regola- mento del Deposito dal momento della ricezione dell’ordine fino alla data di regolamento delle operazioni.
1 Presso gli Uffici Postali non dotati di un apposito presidio disponibile nel continuo per il servizio di consulenza, il Cliente, come definito nelle “Condizioni generali che regolano il contratto per la prestazione dei servizi e delle attività di investimento e del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari per conto dei clienti” può richiedere di propria iniziativa esclusivamente operazioni di disinvestimento degli strumenti detenuti in portafoglio.
2 Sono esclusi dal servizio di ricezione e trasmissione di ordini gli strumenti finanziari denominati in valuta diversa dall’euro.
3 Per i Buoni Ordinari del Tesoro (BOT), se il prezzo medio ponderato risultante dalle operazioni d’asta è inferiore a 100, ma il prezzo totale di vendita (comprensivo della commissione e dell’imposta sostitutiva) risulta superiore a 100, l’importo della commissione è ridotto in modo da garantire che il controvalore pagato non superi il capitale sottoscritto; se il prezzo medio ponderato risultante dalle operazioni d’asta è uguale o superiore a 100, non viene applicata alcuna commissione per la sottoscrizione (Decreto Ministero dell’Economia e delle Finanze del 15 Gennaio 2015).
4 Tali commissioni sono comprensive delle commissioni di esecuzione retrocesse da Poste Italiane ad altro intermediario negoziatore.
5 In relazione alle commissioni di ricezione e trasmissione di ordini aventi ad oggetto strumenti finanziari negoziati tramite il Canale Digitale, Poste Italiane si riserva la facoltà di adottare iniziative di maggior favore per la clientela, finalizzate alla riduzione o azzeramento delle commissioni stesse. Poste Italiane si riserva l’attuazione di iniziative volte ad offrire alla clientela la possibilità di acquistare
- ad un costo predeterminato – un numero predefinito di “eseguiti” a fronte di operazioni di compravendita da utilizzare esclusivamente sul Canale Digitale in un periodo temporale definito. Il relativo costo sarà addebitato in via anticipata (costo dovuto per intero anche nel caso di utilizzo parziale del numero di ordini eseguiti effettuati nel periodo).
Il cliente potrà aderire all’iniziativa accedendo all’apposita sezione della piattaforma di Canale Digitale. Il Cliente troverà, di volta in volta, in occasione dell’attivazione delle suddette iniziative, all’interno del Canale Digitale, adeguata informativa su strumenti finanziari, durata e commissioni applicate.
6 Con un minimo di € 5,16 ad operazione.
7 Con un minimo di € 10,33 ad operazione.
8 Con un minimo di € 15,49 ad operazione.
9 Prodotti per i quali attualmente non è prevista un’attività di Poste Italiane sul mercato primario. Tra i prodotti “specializzati” del gruppo “ETF di tipo azionario e specializzati” rientrano gli “ETF strutturati” e gli “strumenti finanziari derivati cartolarizzati ETC/ETN”. Per i certificates è prevista un’attività sul mercato primario esclusivamente sul Canale Digitale.
10 Sono esclusi gli ordini su tutti gli strumenti finanziari denominati in valuta diversa dall’euro, ad eccezione di quelli impartiti su titoli obbligazionari.
11 Il periodo di riferimento è il semestre solare (1° semestre da gennaio a giugno; 2° semestre da luglio a dicembre). Al raggiungimento dello scaglione successivo, verrà immediatamente applicata la nuova aliquota commissionale fino al termine del periodo di riferimento. Nel computo del numero di eseguiti nel periodo di riferimento si considerano tutti gli eseguiti effettuati su qualsiasi mercato, solo ed esclusivamente a mezzo della piattaforma di informatica del Canale Digitale (le operazioni effettuate all’Ufficio Postale non vengono considerate per il conteggio).
12 Ricorrendo i presupposti soggettivi (es. Persone fisiche e c.d. nettisti) ed oggettivi (es. negoziazione del titolo) prescritti dalla normativa attualmente in vigore.
13 V. nota sub 12.
14 Aliquota stabilita dal D.L. n. 66/2014 in vigore dal 1° luglio 2014.
15 V. nota sub 14.
16 Particolari disposizioni si applicano a soggetti titolari di partecipazioni qualificate/redditi di impresa. L’imposta sostitutiva ex art. 27-ter si applica alle azioni depositate in Monte Titoli.
17 V. nota sub 14.
18 V. nota sub 14.
19 V. nota sub 14. I proventi sono determinati tenendo conto di quelli riferibili alle obbligazioni pubbliche emesse dallo Stato e ai titoli ad esse equiparati, alle obbligazioni emesse dagli Stati inclusi nella lista di cui al decreto emanato ai sensi dell’art. 168-bis, comma 1, del Tuir e alle obbligazioni emesse dagli enti territoriali dei predetti Stati.
20 V. nota sub 15. I redditi diversi sono determinati tenendo conto di quelli riferibili alle obbligazioni pubbliche emesse dallo Stato e ai titoli ad esse equiparati, alle obbligazioni emesse dagli Stati inclusi nella lista di cui al decreto emanato ai sensi dell’art. 168-bis, comma 1, del Tuir e alle obbligazioni emesse dagli enti territoriali dei predetti Stati. Ai sensi dell’art. 11 del D.Lgs. 4/3/2014 n. 44, nell’ambito dei redditi diversi i titoli in oggetto generano esclusivamente minusvalenze; eventuali differenziali positivi rientrano nella categoria dei redditi di capitale.
21 V. note sub 14 e 19.
22 V. nota sub 14 e 20.
23 V. nota sub 14.
24 V. nota sub 14.
25 Regime fiscale applicato quando il “Certificate” rientra nella categoria dei c.d. “Titoli atipici”.
26 V. nota sub 14.
27 V. nota sub 14.
28 Regime fiscale applicato quando il “Certificate” rientra nella nozione di Contratti derivati
29 V. nota sub 14.
30 V. nota sub 14.
31 V. nota sub 14.
32 Il regime ex D. Lgs. 239/96 trova applicazione per espresso rinvio operato dall’art. 6 della L. 30 aprile 1999, n. 130.
33 V. nota sub 14.