ALLEGATO 4 DELL’AVVISO

ALLEGATO 4 DELL’AVVISO

“MODELLO DI PROPOSTA DI ACCORDO DI PORTAFOGLIO ”

SOGGETTO PROPONENTE: (CONFIDI [• ] ) FINANZIATORE : (BANCA [• ] )

Elemento 1 – Esperienza maturata dal proponente (Esperienza maturata dal sogge tto proponente nella gestione di operazione di cartolarizzazione tradizionali e/o sintetiche di esposizioni creditizie verso imprese e nella selezione di portafogli di crediti da garantire con strutture di tipo tranched cover , con indicazione del numero di operazioni effettuate nell’ultimo quinquennio e dell’ammontare di ciascun portafoglio. Subordinatamente, esperi enza nella gestione di operazioni di collateralizzazione di cassa di portafogli di finanziamenti non in forma di tranche d cover

Elemento 2 – Struttura operativa di Credit Risk Management (numero di addetti alla struttura, anni di esperienza nella gestione del rischio di credito e dei titoli acquisiti dai responsabili di funzione ).

Elemento 3 - Numerosità e distribuzione per provincia degli sportelli operativi (Numero degli sportelli operativi del Confidi sul territorio regionale e loro distribuzione territoriale. A tal fine è accor data preferenza alle proposte che assicurino una uniforme copertura del maggior nu mero di province della Regione Veneto).

Provincia	Nr sportelli
Belluno
Padova
Rovigo
Treviso
Venezia
Verona
Vicenza

Elemento 4 - Volume affidamenti garantiti nell’ultimo biennio di attività (2010-11) (indicazione del valore dei finanziamenti a breve (12 mesi) e medio -lungo termine garantiti nel corso dell’ultimo biennio (2010 -11), unitamente al valore della garanzia rilasciata . Saranno oggetto di maggiore apprezzamento le proposte che presentino i maggiori volumi di finanziamenti garantiti, tenendo conto del valore della garanzia rilasciata ).

	Breve termine	Medio-lungo termine
2010
2011

Elemento 5 – Risultati raggiunti in termini di contenimento delle sofferenze.

(indicazione dei seguenti parametri: a) numero pratiche passate a sofferenza per ciascuno degli anni 2010 e 2011 / numero di pratiche garantite ad inizio anno (2010 e 2011); b) importo garantito passato a sofferenza per ciascuno degli anni 2010 e 2011 / importo garantito ad inizio anno (2010 e 2011) Saranno oggetto di maggiore apprezzamento le proposte che presentino rapporti con valore meno elevato. ).

Elemento 6 – Ammontare minimo del Portafoglio e ammontare massimo del Cash Collateral Junior proposto (tranche junior e mezzanina dovranno essere di pari importo. Saranno oggetto di maggiore apprezzamento le proposte che attivino maggiori volumi di finanziamento garantibili).

Ammontare minimo del portafoglio: € …………..

Ammontare massimo del cash collateral richiesto (comunque non inferiore a € 500.000 (cinquecentomila), tagli successivi per multipli di € 500.000,00 (cinquecentomila), quindi € 1.000.000 (un milione), € 1.500.000 (un milione cinquecentomila), € 2.000.000 (due milioni), 2.500.000 (due milioni cinquecentomila) *: € …………………..

Elemento 7 - Livello delle commissioni di garanzia, costo di istruttoria, entità di eventuali depositi cauzionali, costo di adesione al Confidi (indicare se una tantum o periodico o per pratica) (indicazione delle commissioni, i costi previsti ed eventuali oneri acces sori a carico delle Imprese per l’accesso alle garanzie fornite dal soggetto proponente (e quindi, in relazione alla Fideiussione e alla costituzione in pegno del Cash Collateral Mezzanine a copertura delle perdite registrate sulla Tranche mezzanina) , differenziati per durata del finanziamento ove previsto.

Saranno oggetto di maggiore apprezzamento le proposte che presentino la struttura di costi e commiss ioni meno onerosa per le Imprese).

Elemento 8 – Condizioni economiche dei finanziamenti, per c lasse di merito creditizio (secondo quanto indicato nella Tabella 2 che segue). Tale elemento viene valutato confrontando le condizioni economiche indicate per ciascuna classe di merito creditizio con le condizioni economiche presunte di mercato “normale”, come definite dalla Commissione europea nella tabella di cui alla Comunicazione della Commissione relativa alla revision e del metodo di fissazione dei tassi di riferimento e di attualizzazione (2008/C 14/02) e s.m.e i., riportate nella Tabella 1 delle Modalità Operative):

Classe di rating			Corrispondente scala utilizzata dal Finanziatore	Condizioni Economiche (punti base, su Euribor 12 mesi)
Standard & Poor’s	Fitch	Moody’s
AAA	AAA	Aaa
AA+	AA+	Aa 1
AA	AA	Aa 2
AA -	AA -	Aa 3
A+	A+	A 1
A	A	A 2
A-	A-	A 3
BBB+	BBB+	Xxx 0
XXX	XXX	Xxx 0
XXX-	BBB-	Baa 3

BB+	XXx	Xx 0
XX	XX	Xx 0
XX-	XX-	Xx 0
B+	Xx	X 0
X	X	X 0
X-	X-	X 3

Elemento 9 – Condizioni applicate al conto corrente presso il quale verrà depositato il Cash Collateral Junior:]

Espresso in termini di spread sul tasso Euribor a 3 mesi.

Con la presente il Confidi e il Finanziatore dichiarano di conoscere ed accettare integralmente e senza condizioni quanto contenuto nelle Modalità Operative , nell’ Avviso e nello Schema di Accordo Convenzionale ad esso allegato e di impegnarsi ad osservarli in ogni loro parte .

[CONFIDI]

[BANCA]