INDICE

ED. DICEMBRE 2014

Eurovita Futuro

PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO - FONDO PENSIONE

Forme pensionistiche complementari individuali attuate mediante contratti di assicurazione sulla vita (art. 13 del decreto legislativo n. 252 del 5 dicembre 2005)

CONDIZIONI GENERALI DI CONTRATTO

INDICE

1. CONDIZIONI GENERALI DI CONTRATTO 3

1.1 FASE DI ACCUMULO 3

1.2 FASE DI EROGAZIONE DELLA RENDITA 14

ALLEGATO 1 - CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE 18

ALLEGATO 2 - TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE IN RENDITA 20

ALLEGATO 3 - INFORMATIVA PRIVACY 23

ALLEGATO 4 - MODULO DI RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE 26

ALLEGATO 5 - QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE

DELL’ADEGUATEZZA DEL CONTRATTO 30

ALLEGATO 6 - INFORMATIVA PER L’ATTIVAZIONE DEI SERVIZI ON-LINE

ED ACCESSO ALL’AREA RISERVATA CLIENTI 31

2. REGOLAMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA FUTURIV 32

Condizioni Generali di Contratto Pagina 2 di 34

1. CONDIZIONI GENERALI DI CONTRATTO

EUROVITA FUTURO

Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione

Le presenti Condizioni Generali sono redatte in conformità alle disposizioni di cui all’articolo 13 del Decreto Legislativo nr. 252 del 5 dicembre 2005 di seguito “Decreto”.

Sulla base di quanto espressamente indicato nel Regolamento COVIP adottato con Deliberazione del 15 luglio 2010, la Compagnia ha comunicato le presenti Condizioni Generali di Contratto alla COVIP - Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione - organismo pubblico di controllo sui Fondi Pensione.

Il presente Contratto è disciplinato:

- dal Regolamento del Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo - Fondo pensione, dalle Condizioni Generali di Assicurazione comprensive del Regolamento della Gestione Interna Separata e dalle eventuali appendici alle Condizioni Generali di Contratto firmate dalla Compagnia;

- dalle norme di legge, per quanto non espressamente disciplinato.

PREMESSA

La partecipazione a “EUROVITA FUTURO - PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO

ASSICURATIVO - FONDO PENSIONE”, di seguito definito per brevità EUROVITA FUTURO, pre- vede due momenti distinti:

• una prima fase (“di accumulo”), che intercorre dal primo versamento al momento della pensio- ne, nella quale l’Aderente accumula i propri contributi, che sono gestiti mediante investimento nella Gestione Interna Separata FUTURIV;

• una seconda fase (“di erogazione”), nella quale il montante maturato nel corso della Fase di Accumulo sarà convertito in rendita e/o liquidato sotto forma di capitale secondo i limiti fissati dal Decreto, in modo che l’Aderente possa usufruire di una prestazione previdenziale comple- mentare.

In caso si riscontri nelle Condizioni Generali di Contratto una terminologia differente da quella uti- lizzata nel Regolamento o in caso di difficoltà di tipo interpretativo, prevale comunque quanto riportato nel testo regolamentare.

1.1 FASE DI ACCUMULO

Art. 1 - Obblighi della Compagnia

Gli obblighi della Compagnia risultano esclusivamente dal Modulo di Adesione, dalle presenti Condizioni Generali di Assicurazione comprensive del Regolamento della Gestione Interna Separata, dal Regolamento del Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo - Fondo pen- sione e dalle eventuali Appendici al Contratto, firmate dalla Compagnia stessa. Per tutto quanto non espressamente qui regolato, valgono le norme di legge applicabili.

Art. 2 - Conflitto di interessi

Si richiama l'attenzione del Contraente sulla circostanza che il contratto descritto nel presente Fascicolo Informativo può essere promosso e distribuito anche da istituti bancari aventi una parte- cipazione nel capitale sociale della Compagnia, seppur per una quota inferiore al 10% quale soglia rilevante ai sensi dell’art. 50 del Regolamento Isvap n. 5/2006.

In particolare, i seguenti istituti bancari intermediari risultano anche azionisti della Compagnia

nella misura di seguito indicata: C.R. Bolzano (6,5%), Banca Popolare di Puglia e Basilicata (5,4%), C.R. Cento (2,0%), C.R. Cesena (1,1%), Banca Popolare di Marostica (0,8%), Banca C.R. Asti (0,4%), Banca Carim (0,39%).

Più in generale, si precisa che l’intermediario percepisce, quale compenso per l'attività di distribu- zione del contratto, parte delle commissioni che Eurovita S.p.A. trattiene dai premi versati.

Si segnala che Eurovita S.p.A. provvede autonomamente alla gestione finanziaria del Fondo FUTU- RIV, ma potrà in futuro affidare la gestione patrimoniale e/o depositare gli attivi compresi nella Gestione Separata, a società con le quali la stessa intrattiene rapporti di partecipazione o di affari, a normali condizioni di mercato e nel rispetto delle disposizioni in tema di operazioni infragruppo.

Alla data di redazione del presente Fascicolo Informativo Eurovita S.p.A. ha in portafoglio stru- menti finanziari emessi da società che hanno una partecipazione nella Compagnia.

Eurovita, inoltre, alla data di redazione del presente Fascicolo Informativo, non riceve dalla Gestione Separata alcun introito derivante da retrocessione di commissioni o qualunque altro pro- vento o utilità ricevuto in virtù di accordi con soggetti terzi. Come indicato nel regolamento della Gestione Separata, eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi o utilità ricevuti da Eurovita Assicurazioni S.p.A. in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della Gestione Separata saranno comunque riportati a beneficio del rendimento della Gestione Separata e quantificati nel rendiconto annuale della Gestione Separata stessa.

Si precisa che Eurovita S.p.A., nell'adempimento dei propri obblighi derivanti dal contratto, anche in presenza di conflitto di interesse, opera in ogni caso in modo da non arrecare pregiudizio ai Contraenti e si impegna a contenere i costi a carico degli stessi, ottenere il miglior risultato possi- bile e non avvantaggiare una gestione separata o un fondo interno a danno di un altro.

Art. 3 - Prestazioni assicurate

La Compagnia a fronte del versamento dei contributi, si impegna a corrispondere una prestazione:

- pensionistica, in caso di vita dell’Aderente che, al termine della Fase di Accumulo, abbia matu- rato il diritto all’esercizio delle prestazioni pensionistiche stabilite dal regime obbligatorio di appartenenza, come indicato al successivo Art. 3.1 “PRESTAZIONI PENSIONISTICHE”;

- in caso di decesso dell’Aderente nel corso della Fase di Accumulo, come indicato al successivo Art. 3.2 “PRESTAZIONI ASSICURATE IN CASO DI DECESSO DELL’ADERENTE PRIMA DEL PENSIONAMENTO”.

3.1 PRESTAZIONI PENSIONISTICHE

La Compagnia si impegna a corrispondere all’Aderente, se in vita, al termine della Fase di Accumulo, il pagamento di una rendita annua vitalizia rivalutabile pagabile in rate posticipate (pre- stazione pensionistica).

La rendita annua vitalizia si ottiene applicando al montante finale maturato a scadenza della Fase di Accumulo, al netto dell’eventuale quota da erogare sotto forma di capitale, i coefficienti di conversio- ne in rendita, riportati nell’Allegato 2 “TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE IN RENDI- TA”. Sia le modalità di rivalutazione e di erogazione della rendita che le indicazioni sui coefficienti di conversione in rendita sono riportate all’Art.1 “DETERMINAZIONE DELL’AMMONTARE DELLA RENDITA” della successiva sezione “FASE DI EROGAZIONE DELLA RENDITA”, alla quale si rinvia.

Il montante maturato al termine della Fase di Accumulo viene progressivamente costituito in fun- zione dei contributi versati e degli eventuali contributi aggiuntivi corrisposti dall’Aderente nel corso di questa fase. Tale montante è pari al capitale assicurato, relativo ai contributi investiti nella Gestione Interna Separata FUTURIV, rivalutato alla data di scadenza della Fase di Accumulo in base a quanto previsto all’Allegato 1 “CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE” allegata alle presenti Condizioni Generali di Contratto.

Per coloro i quali aderiscono a partire dalla data del 1° dicembre 2014 per i versamenti effettuati nel corso dei primi cinque anni di durata della Fase di Accumulo, è prevista una misura annua minima di rivalutazione garantita alla scadenza pari all’1,25%; tale misura di rivalutazione minima garantita si consolida annualmente.

Per coloro i quali hanno aderito entro la data del 30 novembre 2014 per i versamenti effettuati nel corso dei primi dieci anni di durata della Fase di Accumulo, è prevista una misura annua minima di rivalutazione garantita alla scadenza pari al 2%; tale misura di rivalutazione minima garantita si consolida annualmente.

Per ulteriori informazioni relative al termine della Fase di Accumulo ed ai requisiti di accesso alla prestazione pensionistica si rimanda all’Art. 10 “PRESTAZIONI PENSIONISTICHE” del Regolamento del PIP EUROVITA FUTURO.

3.2 PRESTAZIONI ASSICURATE IN CASO DI DECESSO DELL’ADERENTE PRIMA DEL PEN- SIONAMENTO

Il presente Contratto prevede che, in caso di decesso dell’Aderente - in qualsiasi epoca esso avvenga prima della scadenza della Fase di Accumulo, qualunque ne sia la causa, senza limiti ter- ritoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell’Aderente stesso - la Compagnia corrisponda ai Beneficiari il valore di riscatto della posizione individuale.

Tale prestazione è pari alla somma dei seguenti importi:

a) il capitale assicurato investito nella Gestione Interna Separata FUTURIV pari al capitale assicu- rato in vigore al 31 dicembre dell’anno che precede la data del decesso ulteriormente rivalutato pro-rata temporis per il periodo di tempo effettivamente trascorso tra la rivalutazione preceden- te e la data del decesso con riferimento al tasso di rivalutazione fissato per il successivo 31 dicembre, se noto, altrimenti con riferimento al tasso di rivalutazione ottenuto in base all’ultimo tasso di rendimento conosciuto relativo alla Gestione FUTURIV. Per coloro i quali aderiscono a partire dalla data del 1° dicembre 2014 per i versamenti effettuati nel corso dei primi cinque anni di durata della Fase di Accumulo, in caso di decesso dell’Aderente nel corso della Fase di Accumulo è prevista una misura annua minima di rivalutazione garantita, pari all’1,25%; tale misura di rivalutazione minima garantita si consolida annualmente; per coloro i quali hanno aderito entro la data del 30 novembre 2014 per i versamenti effettuati nel corso dei primi dieci anni di durata della Fase di Accumulo, in caso di decesso dell’Aderente nel corso della Fase di Accumulo è prevista una misura annua minima di rivalutazione garantita, pari al 2%; tale misu- ra di rivalutazione minima garantita si consolida annualmente;

b) il capitale Caso Morte Aggiuntivo ottenuto applicando all’importo della lettera a) la percentuale di maggiorazione indicata nella Tabella che segue, determinata in funzione dell’età dell’Aderente alla data del decesso:

Età dell’Aderente alla data di decesso	Percentuale di maggiorazione
da 18 a 39 anni	5,0%
da 40 a 54 anni	2,0%
da 55 a 64 anni	1,0%
da 65 anni e oltre	0,2%

Il Capitale Caso morte aggiuntivo non può comunque essere superiore a 50.000,00 Euro.

Art. 4 - Limitazioni del capitale caso morte aggiuntivo (prestazione assicurativa accessoria) Il capitale caso morte aggiuntivo di cui alla lettera b) del precedente art. 3.2 “PRESTAZIONI ASSICURATE IN CASO DI DECESSO DELL’ADERENTE PRIMA DEL PENSIONAMENTO” non

verrà erogato qualora il decesso dell’Aderente:

a) avvenga entro i primi sei mesi dalla data di decorrenza del Contratto;

b) avvenga entro i primi sette anni dalla data di decorrenza del contratto e sia dovuto a infezione da HIV, sindrome di immunodeficienza acquisita (AIDS), ovvero ad altra patolo- gia ad essa collegata;

c) sia causato da:

• dolo dell’Aderente o dei Beneficiari;

• partecipazione attiva dell’Aderente a delitti dolosi;

• partecipazione attiva dell’Aderente a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano;

• incidente di volo, se l’Aderente viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell’equipaggio;

• suicidio, se avviene nei primi due anni dall’entrata in vigore del Contratto (data di decorrenza), o trascorso questo periodo, nei primi dodici mesi dall’eventuale riattiva- zione del Contratto stesso;

• stato di ubriachezza/ebbrezza:

- qualora il tasso alcolemico presente nel sangue risulti essere superiore a quello stabilito dal Codice della Strada e il decesso avvenga alla guida di un veicolo;

- in ogni altro caso qualora il tasso alcolemico presente nel sangue risulti essere superiore a 0,8 grammi litro;

• uso non terapeutico di stupefacenti, allucinogeni e simili.

La limitazione di cui alla lettera a) non verrà applicata qualora il decesso dell’Aderente sia conse- guenza diretta:

- di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo l’entrata in vigore della polizza: tifo, paratifo, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebro- spinale, polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico, epatite virale B e C in forma acuta e fulminante, leptospirosi, ittero emorragica, colera, brucellosi, dis- senteria bacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, paroti- te epidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia, vaccinia generalizzata, encefalite post-vaccinica;

- di shock anafilattico sopravvenuto dopo l’entrata in vigore della polizza;

- di infortunio avvenuto dopo l’entrata in vigore della polizza (ferme restando le esclusioni sopra elencate, intendendo per infortunio l’evento dovuto a causa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna che produca lesioni corporali obiettivamente constatabili, che abbiano come conse- guenza la morte.

Art. 5 - Dichiarazioni dell’Aderente

Le dichiarazioni dell’Aderente devono essere esatte e complete.

L’inesatta indicazione dell’età dell’Aderente comporta in ogni caso la rettifica, in base all’età reale delle somme dovute.

Art. 6 - Sottoscrizione e conclusione del contratto

L’Aderente ha la possibilità di sottoscrivere il Modulo di Adesione – allegato alla Nota Informativa – presso l’Istituto collocatore del contratto. La data di adesione al PIP EUROVITA FUTURO è dun- que il giorno in cui l’Aderente firma ed accetta il Modulo di Adesione e coincide con la data di con- clusione del Contratto.

Art. 7 - Perfezionamento e decorrenza del contratto

Il Contratto di assicurazione sulla vita, mediante il quale è attuato il PIP EUROVITA FUTURO, si considera perfezionato quando l’Aderente stesso, dopo aver sottoscritto il Modulo di Adesione, ha versato il primo contributo o la prima rata in caso di frazionamento del flusso contributivo; il con- tratto decorre dalle h. 24.00 del giorno del pagamento del primo contributo.

Art. 8 - Diritto di recesso

Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dal giorno di ricevimento della comunicazione di recesso.

L’Aderente, per esercitare il diritto di recesso, deve rivolgersi allo sportello bancario che ha emes- so il contratto oppure inviare una lettera raccomandata a Eurovita Assicurazioni S.p.A. – Via dei Maroniti, 12 – 00000 Xxxx - entro 30 giorni dal momento della conclusione del contratto.

Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, Eurovita rimborsa all’Aderente, previa consegna dell’originale del Modulo di Adesione, un importo pari ai contributi versati.

Art. 9 - Durata della Fase di Accumulo

La durata della Fase di Accumulo viene fissata in un intervallo temporale compreso tra la conclu- sione del Contratto ed il momento in cui l’Aderente maturerà i requisiti di accesso alle prestazioni nel regime obbligatorio di appartenenza.

L’Aderente può prorogare la Fase di Accumulo anche dopo tale termine secondo quanto previsto dal Decreto.

Per ulteriori informazioni relativamente alla durata della Fase di Accumulo ed ai requisiti di acces- so alla prestazione pensionistica si rimanda all’Art. 10 “PRESTAZIONI PENSIONISTICHE” del Regolamento del PIP EUROVITA FUTURO.

Art. 10 - Contribuzione

In base a quanto indicato all’Art. 8 “CONTRIBUZIONE” del Regolamento del PIP EUROVITA FUTURO, con la sottoscrizione del Modulo di Adesione l’Aderente si impegna a versare alla Compagnia dei contributi, cui possono eventualmente aggiungersi i contributi del datore di lavoro o del committente e quelli derivanti dal conferimento del TFR.

L’entità dei contributi, per quanto riguarda la parte dei versamenti a carico dell’Aderente, viene indicata dallo stesso all’atto della sottoscrizione del Modulo di Adesione, in relazione ai propri obiettivi in termini di prestazioni assicurate.

L’Aderente, per quanto riguarda la parte dei versamenti a suo carico, al momento della sottoscrizio- ne del Modulo di Adesione, può scegliere se corrispondere i contributi con frazionamento annuale, semestrale, quadrimestrale, trimestrale o mensile (senza applicazione di interessi di frazionamen- to). Il primo contributo a carico dell’Aderente deve essere versato alla Compagnia alla data di per- fezionamento del Contratto e, successivamente, sempre che l’Aderente sia in vita, ad ogni ricor- renza - rispetto alla data di decorrenza del Contratto -, a seconda della periodicità di versamento prescelta.

Non è previsto un importo minimo per i contributi.

Ad ogni ricorrenza annuale della data di decorrenza del Contratto, l’Aderente ha la facoltà di modi- ficare la frequenza di versamento prescelta inizialmente e l’importo del contributo.

I contributi, al netto delle spese di emissione, vengono fatti confluire nella Gestione Interna Separata FUTURIV.

La Compagnia si impegna ad inviare annualmente all’Aderente entro il 31 marzo di ogni anno, una comunicazione contenente informazioni dettagliate sulla forma previdenziale complementare sot- toscritta, sulla sua posizione individuale, sui costi sostenuti e sui risultati di gestione conseguiti.

Art. 11 - Contributi Aggiuntivi

L’Aderente ha la facoltà di versare dei contributi aggiuntivi in qualsiasi momento nel corso della Fase di Accumulo dopo la data di decorrenza del Contratto. Nel caso in cui decida di effettuare versamenti aggiuntivi, l’Aderente deve utilizzare il modulo per Contributi aggiuntivi.

Il pagamento di ciascun contributo aggiuntivo avviene al momento della sottoscrizione di tale Xxxxxx.

I contributi aggiuntivi vengono fatti confluire nella Gestione Interna Separata FUTURIV.

Art. 12 - Modalità di versamento dei contributi

Il versamento dei contributi, per quanto riguarda la parte dei versamenti a carico dell’Aderente e degli eventuali contributi aggiuntivi può essere effettuato tramite procedura di addebito diretto sul conto corrente dell’Aderente o tramite bonifico bancario sul conto corrente di Eurovita (Codice IBAN XX00 X000 0000 000X X000 0000 000) presso Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane – ICBPI o su altro conto corrente intestato a Eurovita intrattenuto presso l’Istituto collocatore del con- tratto.

Ai fini dell’attestazione dell’avvenuto pagamento sia dei contributi che degli eventuali versamenti aggiuntivi, fa fede la documentazione contabile del competente Istituto di Credito. Ai fini di non ostacolare la prosecuzione del rapporto, in caso di estinzione del conto corrente bancario dell’Aderente acceso presso l’Istituto collocatore del contratto, l’Aderente deve comunicare alla Compagnia il conferimento della nuova delega per l’addebito diretto al nuovo Istituto di Credito ovvero comunicare la volontà di proseguire i versamenti tramite bonifico bancario.

Per quanto riguarda il versamento del TFR maturando e dell’eventuale contributo a carico del datore di lavoro, i versamenti dovranno essere effettuati mediante bonifico bancario sul conto cor- rente di Eurovita, specificando nella causale il nome dell’Aderente ed il numero di polizza e che i versamenti derivano da TFR maturando o da contributo a carico del datore di lavoro.

Art. 13 - Spese

Spese da sostenere all’atto dell’adesione

La Compagnia trattiene sulla prima rata del primo premio annuo una spesa di adesione pari a 120,00 Euro.

Spese indirettamente a carico dell’Aderente

Dal rendimento delle Gestione Interna Separata FUTURIV vengono prelevati annualmente i seguenti costi:

• 1,25% sottratto in misura fissa dal rendimento annuo se non superiore al 4,00%,

• 1,35% sottratto in misura fissa dal rendimento annuo se compreso tra il 4,01% e il 6,00%,

• 1,50% sottratto in misura fissa dal rendimento annuo se superiore al 6,00%.

Tali costi sono comprensivi delle spese correnti di gestione amministrativa e finanziaria del con- tratto.

Spese per l’esercizio di prerogative individuali

Anticipazione	€ 30
Trasferimento	€ 30
Riscatto	€ 30

Spese per le prestazioni accessorie

Il costo per il capitale aggiuntivo in caso di morte è incluso nella commissione applicata alla Gestione Separata FUTURIV.

Art. 14 - Interruzione e ripresa della contribuzione a carico dell’Aderente

Come indicato all’Art. 8 comma 3 “CONTRIBUZIONE” del Regolamento del PIP EUROVITA FUTURO, l’Aderente ha facoltà – in qualsiasi momento nella Fase di Accumulo - di sospendere o di interrompere la contribuzione, per quanto riguarda la parte dei versamenti a suo carico.

In tal caso:

• il Contratto rimane in vigore per il montante maturato investito alla data di sospensione o interruzione;

• le prestazioni previste dal Xxxxxxxxx continuano ad essere concesse, come se l’Aderente non avesse mai interrotto il versamento della contribuzione;

• il TFR maturando deve continuare a essere conferito nel presente Contratto, come se l’Aderente non avesse mai interrotto il versamento della contribuzione a suo carico.

Ogni richiesta di sospensione deve pervenire alla Compagnia entro il primo giorno del mese che precede la ricorrenza annuale della polizza.

L’Aderente ha altresì la possibilità di riprendere, senza dover corrispondere i contributi arretrati e con le stesse modalità previste per la sospensione, la contribuzione precedentemente interrotta, ovvero versare in qualsiasi momento contributi aggiuntivi.

Art. 15 - Trasferimenti

TRASFERIMENTI AD ALTRA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE

L’Aderente può trasferire liberamente la propria posizione individuale ad altra forma pensionistica complementare, alla sola condizione che siano trascorsi almeno due anni dalla data di adesione al presente Contratto.

Come indicato all’Art. 10 “PRESTAZIONI PENSIONISTICHE” del Regolamento del PIP EUROVI- TA FUTURO, l’Aderente che ha maturato il diritto alla prestazione pensionistica può richiedere il trasferimento della propria posizione individuale presso altra forma pensionistica complementare, per avvalersi delle condizioni di erogazione della rendita praticate da quest’ultima.

Il capitale costitutivo della rendita maturato a quel momento ed oggetto del trasferimento è pari al capitale assicurato investito nella Gestione Interna Separata FUTURIV pari al capitale in vigore al 31/12 dell’anno che precede la data di ricevimento della richiesta di trasferimento da parte della Compagnia, ulteriormente rivalutato pro-rata temporis per il periodo di tempo effettivamente tra- scorso tra la rivalutazione precedente e la data del trasferimento con riferimento al tasso di rivalu- tazione fissato per il successivo 31 dicembre, se noto, altrimenti con riferimento al tasso di rivalu- tazione ottenuto in base all’ultimo tasso di rendimento conosciuto relativo alla Gestione FUTURIV. In ogni caso la somma oggetto del trasferimento viene calcolata al netto di una spesa fissa di 30,00 Euro.

La Compagnia, accertata la sussistenza dei requisiti, provvede al trasferimento tempestivamente e comunque entro il limite massimo di 6 mesi dalla ricezione della richiesta. Il trasferimento della posizione individuale comporta la cessazione della partecipazione al Contratto e non è soggetto ad alcuna tassazione.

Per ulteriori informazioni relative:

• alla possibilità di trasferire la posizione individuale anche prima del periodo minimo di perma- nenza

• alla possibilità di richiedere il trasferimento della propria posizione individuale senza applicazio- ne di alcuna spesa

si rimanda all’Art. 12 “TRASFERIMENTO E RISCATTO DELLA POSIZIONE INDIVIDUALE e all’Art. 22 “TRASFERIMENTO IN CASO DI MODIFICHE PEGGIORATIVE DELLE CONDIZIONI ECONOMICHE E DI MODIFICHE DELLE CARATTERISTICHE DEL PIP” del Regolamento del PIP EUROVITA FUTURO.

TRASFERIMENTI DA ALTRA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE

È sempre possibile il trasferimento del montante maturato da un’altra forma pensionistica comple- mentare.

L’importo trasferito viene destinato alla Gestione Interna Separata alla data di incasso da parte della Compagnia dell’importo trasferito e di ricevimento della documentazione completa relativa al trasferimento. Il capitale assicurato verrà rivalutato in base a quanto previsto all’Allegato 1 “CLAU- SOLA DI RIVALUTAZIONE” delle Condizioni Generali di Contratto.

All’importo trasferito non verrà applicata alcuna spesa ed il corrispondente capitale andrà ad incre- mentare la prestazione individuale in vigore prima del trasferimento stesso.

Sarà comunque necessario che l’Aderente fornisca alla Compagnia - tramite lettera raccomandata con ricevuta di ritorno - tutte le informazioni necessarie, riguardanti ad esempio l’anzianità di iscri- zione maturata presso altre forme pensionistiche e la possibilità di poter considerare o meno l’Aderente come un soggetto che alla data del 28 aprile 1993 risultava già iscritto a forme pensio- nistiche complementari istituite entro il 15 novembre 1992.

Art. 16 - Riscatto della posizione individuale

Il presente Contratto prevede la facoltà, da parte dell’Aderente, di esercitare volontariamente il riscatto, parziale o totale, del montante maturato a quel momento nei limiti e nei casi previsti dal Decreto.

Per ulteriori informazioni relative alle condizioni in cui è possibile esercitare, in forma totale o par- ziale, il riscatto si rimanda all’Art. 12 “TRASFERIMENTO E RISCATTO DELLA POSIZIONE INDI- VIDUALE” del Regolamento del PIP EUROVITA FUTURO.

Anche gli eredi ovvero i diversi Beneficiari designati dall’Aderente hanno il diritto di esercitare il riscatto totale della posizione individuale maturata, in caso di decesso dell’Aderente nel corso della Fase di Accumulo - prima che lo stesso abbia esercitato il diritto alla prestazione pensionisti- ca -. In questo caso il valore liquidato viene determinato come indicato al precedente Art. 3.2 “PRESTAZIONI ASSICURATE IN CASO DI DECESSO DELL’ADERENTE PRIMA DEL PENSIO- NAMENTO”.

La liquidazione del riscatto totale determina l’immediato scioglimento del Contratto, mentre in caso di riscatto parziale il Contratto resta in vigore per il capitale residuo.

Per esercitare tale richiesta, l’Aderente o gli eredi ovvero i diversi Beneficiari designati dall’Aderente devono compilare ed inviare in Compagnia, anche per il tramite dell’Istituto colloca- tore del contratto, il Modulo di richiesta di liquidazione (allegato alle presenti Condizioni Generali di Contratto, disponibile sul Sito Internet della Compagnia in versione sempre aggiornata o presso lo sportello bancario che ha emesso il contratto) o inviare una comunicazione scritta alla Compagnia. La richiesta di riscatto volontario è irrevocabile.

Il valore di riscatto totale e parziale è pari al capitale assicurato investito nella Gestione Intera Separata FUTURIV pari al capitale in vigore al 31/12 dell’anno che precede la data di richiesta del riscatto, ulteriormente rivalutato pro-rata temporis per il periodo di tempo effettivamente trascorso tra la rivalutazione precedente e la data del riscatto con riferimento al tasso di rivalutazione fissato per il successivo 31 dicembre, se noto, altrimenti con riferimento al tasso di rivalutazione ottenuto in base all’ultimo tasso di rendimento conosciuto relativo alla Gestione FUTURIV.

L’importo così ottenuto viene corrisposto all’Aderente al netto di una spesa fissa pari a Euro 30,00 e delle imposte previste dalla normativa vigente.

Art. 17 - Anticipazioni

Il presente Contratto prevede la facoltà, da parte dell’Aderente, di richiedere un’anticipazione della posizione individuale maturata a quel momento nei limiti e nei casi previsti dal Decreto.

Ai fini della determinazione del numero di anni di partecipazione necessari per avvalersi della facoltà di anticipazione sono considerati utili tutti i periodi di iscrizione a forme pensionistiche com- plementari maturati dall’Aderente per i quali l’interessato non si sia avvalso delle facoltà di eserci- tare il riscatto totale avendo perso i requisiti di partecipazione alla forma pensionistica complemen- tare.

Per ulteriori informazioni relative alle anticipazioni si rimanda all’Art. 13 “ANTICIPAZIONI” del Regolamento del PIP EUROVITA FUTURO ed all’Art. 11 “PRESTAZIONI” del Decreto.

Il valore delle somme percepite a titolo di anticipazione è pari al capitale assicurato investito nella Gestione Interna Separata FUTURIV pari al capitale in vigore al 31/12 dell’anno che precede la data di richiesta dell’anticipazione, ulteriormente rivalutato pro-rata temporis per il periodo di tempo effettivamente trascorso tra la rivalutazione precedente e la data della anticipazione con riferimento al tasso di rivalutazione fissato per il successivo 31 dicembre, se noto, altrimenti con riferimento al tasso di rivalutazione ottenuto in base all’ultimo tasso di rendimento conosciuto rela- tivo alla Gestione FUTURIV.

L’importo così ottenuto viene corrisposto all’Aderente al netto di una spesa fissa pari a Euro 30,00 e delle imposte previste dalla normativa vigente.

Le somme percepite a titolo di anticipazione possono essere reintegrate, mediante contributi aggiuntivi, a scelta dell’Aderente in qualsiasi momento.

Per ulteriori informazioni in merito alle anticipazioni, in particolare alle modalità di accesso, di ero- gazione e ai limiti della richiesta, si rimanda al “DOCUMENTO SULLE ANTICIPAZIONI” allegato alla Nota Informativa.

Art. 18 - Prestiti

Il presente Contratto non prevede l’erogazione di prestiti.

Art. 19 - Investimento

Le prestazioni previste dal Contratto, nella Fase di Accumulo della prestazione previdenziale, sono contrattualmente garantite dalla Compagnia e rivalutabili annualmente in base al rendimento medio annuo della Gestione Interna Separata FUTURIV.

Il 31 dicembre di ogni anno la Compagnia riconosce all’Aderente una rivalutazione del capitale assicurato. Tale importo viene determinato nella misura e secondo le modalità indicate nell’Allegato 1 “CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE” delle Condizioni Generali di Contratto.

Per coloro i quali aderiscono a partire dalla data del 1° dicembre 2014 per i versamenti effettuati nei primi cinque anni della Fase di Accumulo del Contratto, la misura annua minima di rivalutazio- ne garantita è pari all’1,25%.

La Compagnia si riserva, per i successivi versamenti, di rivedere la misura annua minima di rivalu- tazione garantita da applicare, dandone preventiva comunicazione, per iscritto, all’Aderente.

Per coloro i quali hanno aderito entro la data del 30 novembre 2014 per i versamenti effettuati nei primi dieci anni della Fase di Accumulo del Contratto, la misura annua minima di rivalutazione garantita è pari al 2%. La Compagnia si riserva, per i successivi versamenti - con cadenza decen- nale - di rivedere la misura annua minima di rivalutazione garantita da applicare per ogni decennio successivo, dandone preventiva comunicazione, per iscritto, all’Aderente.

Art. 20 - Pagamenti della Compagnia

Per tutti i pagamenti da parte di Xxxxxxxx, devono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti elencati di seguito:

In caso di liquidazione totale o parziale:

- Modulo di Richiesta di Liquidazione firmato dall’avente diritto;

- fotocopia di un documento di riconoscimento in corso di validità e del tesserino del codice fisca- le del sottoscrittore

- documentazione che attesti il verificarsi dei requisiti previsti dalla normativa vigente per il riscat- to; in particolare in caso di cessazione dell’attività lavorativa:

• per lavoratore dipendente: dichiarazione del datore di lavoro attestante le cause e la data della risoluzione del rapporto di lavoro;

• per lavoratore autonomo o libero professionista: copia conforme di atto notorio (reso innanzi alla Cancelleria del Tribunale, ad un Notaio o altro organo deputato a riceverlo) attestante l’avvenuta cessazione dell’attività lavorativa; documentazione attestante la cessazione

dell’attività lavorativa (es. copia della ricevuta della chiusura della partita IVA, cancellazione dall’albo professionale, certificato di chiusura fornito dalla Camera di Commercio);

• per socio lavoratore di cooperativa: dichiarazione attestante l’uscita del socio lavoratore dalla cooperativa (es. copia della lettera di accettazione del recesso da socio lavoratore della cooperativa).

- dichiarazione sottoscritta dall’Aderente che attesti l’importo dei premi che non ha dedotto nell’anno solare della data di richiesta del riscatto e in quello precedente e che non ha intenzio- ne di portare in deduzione.

In caso di anticipazione:

- Modulo di Richiesta di Liquidazione firmato dall’avente diritto;

- fotocopia di un documento di riconoscimento in corso di validità e del tesserino del codice fisca- le del sottoscrittore;

- la documentazione che attesti il verificarsi di uno dei requisiti previsti dalla normativa vigente per l’anticipazione; in particolare:

• in caso di spese sanitarie per terapie ed interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche: dichiarazione ASL attestante il carattere straordinario e necessario delle spese sanitarie, le regolari fatture attestanti le spese sostenute o i preventivi di spesa di ope- ratori specializzati;

• in caso di acquisto prima casa di abitazione per sé o per i figli: copia del rogito notarile di compravendita o il contratto preliminare con vidima notarile;

• in caso di interventi di recupero del patrimonio edilizio relativamente alla prima casa di abita- zione per sé o per i figli: le regolari fatture attestanti le spese sostenute oppure i preventivi di spesa di operatori specializzati del settore e, nel caso di opere a favore dei figli, anche lo stato di famiglia. Lo stato di famiglia può essere sostituito da una dichiarazione sostitutiva di certificazione;

• in caso di congedi e formazione continua: certificato di frequenza o dichiarazione sostitutiva di certificazione;

• nel caso di spese sostenute a favore dei figli o del coniuge: stato di famiglia

- la dichiarazione sottoscritta dall’Aderente che attesti l’importo dei premi che non ha dedotto nell’anno solare della data di richiesta del riscatto e in quello precedente e che non ha intenzio- ne di portare in deduzione.

In caso di trasferimento ad un’altra forma pensionistica individuale o fondo pensione:

- Modulo di Richiesta di Liquidazione firmato dall’avente diritto;

- fotocopia di un documento di riconoscimento in corso di validità e del tesserino del codice fisca- le del sottoscrittore

- documentazione attestante l’iscrizione ad altra forma di previdenza complementare unitamente alle coordinate bancarie necessarie per perfezionare il trasferimento.

In caso di decesso dell’iscritto:

- Modulo di Richiesta di Liquidazione firmato dagli aventi diritto;

- fotocopia di un documento di riconoscimento in corso di validità e del tesserino del codice fisca- le di tutti i Beneficiari;

- certificato di morte dell’Aderente;

- copia conforme all’originale, autenticata dal Segretario Comunale, della pubblicazione del testamento conosciuto valido e non impugnato (se esiste il testamento);

- atto notorio o copia conforme autenticata dal Segretario Comunale che attesti la non esistenza di testamento per capitali superiori a 129.000 Euro, altrimenti atto sostitutivo di notorietà auten- ticato dal Segretario Comunale; tali documenti dovranno contenere anche l’indicazione degli eredi legittimi;

- decreto del Giudice Tutelare (o copia conforme autenticata dal Segretario Comunale) sulla destinazione del capitale in caso di Beneficiari minorenni;

- modulo ELENCO DEI BENEFICIARI.

In caso di liquidazione della rendita:

- Modulo di Richiesta di Liquidazione firmato dall’avente diritto;

- fotocopia di un documento di riconoscimento in corso di validità e del tesserino del codice fisca- le del sottoscrittore;

- per i titolari di reddito da lavoro o di impresa: copia della lettera di accoglimento della domanda di pensione rilasciata dall’Ente di Previdenza Obbligatoria; per i non titolari di reddito da lavoro o di impresa: dichiarazione dell’interessato inerente il compimento dell’età prevista dall’art. 1, comma 20 della Legge 8 agosto 1995, n. 335;

- ad ogni ricorrenza annuale della data di erogazione dovrà essere rilasciata apposita dichiara- zione atta a certificare l’esistenza in vita dell’Aderente; in caso di rendita certa tale dichiarazio- ne dovrà essere fornita solo dopo che sia trascorso il periodo di erogazione certa della rendita;

- in caso di rendita reversibile allegare i dati completi della persona designata a ricevere la rendi- ta in caso di decesso dell’Aderente, indicando la percentuale di reversibilità e la rateazione richiesta.

Eurovita si riserva la facoltà di richiedere, nei casi di richieste di liquidazione effettuate senza l’intervento dell’intermediario bancario e/o per particolari casistiche, l’autentica della firma del richiedente.

La Compagnia, accertata la sussistenza dei requisiti, provvede al trasferimento o al riscatto della posizione con tempestività e comunque entro il termine massimo di sei mesi dalla ricezione della documentazione di cui sopra, dopo l’accertamento delle condizioni previste per la liquidazione. Decorso tale termine, a favore dell’avente diritto sono dovuti gli interessi moratori.

Art. 21 - Beneficiari

Al termine della Fase di Accumulo, sulla base di quanto indicato nel Decreto all’Art. 11 “PRESTA- ZIONI”, l’Aderente ha il diritto a percepire la prestazione pensionistica così come illustrata all’Art. 3 “PRESTAZIONI ASSICURATE” che precede.

Ai sensi di quanto previsto nel Decreto al comma 3 dell’Art. 14 “PERMANENZA NELLA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE E CESSAZIONE DEI REQUISISTI DI PARTECIPAZIONE”,

in caso di decesso dell’Aderente prima che sia maturato il diritto della prestazione pensionistica, la sua posizione individuale sarà corrisposta agli eredi o alle diverse persone indicate (“Beneficiari”) dall’Aderente stesso. In mancanza di eredi legittimi o dei Beneficiari, la posizione individuale verrà devoluta a finalità sociali secondo le modalità stabilite con decreto del Ministero del lavoro e delle politiche sociali.

Art. 22 - Cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità

Le prestazioni pensionistiche così come le anticipazioni di cui al comma 1 lettera a) dell’Art. 13 “ANTICIPAZIONI” del Regolamento del PIP EUROVITA FUTURO sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità in vigore per le pensioni a carico degli stessi istituti di previdenza obbligatoria.

Art. 23 - Imposte

Le imposte, presenti e future, dovute sugli atti dipendenti dal Contratto sono a carico dell’Aderente o dei Beneficiari o degli aventi diritto, secondo le Norme di Legge vigenti.

Art. 24 - Trasformazione

Il presente Contratto non può, in nessun caso, essere trasformato in altro tipo di Contratto.

Art. 25 - Foro competente

Fermo l’obbligo di esperire il procedimento di mediazione previsto dall’art. 5 del Decreto Legislativo n. 28 del 4/03/2010, come modificato dall’Art. 84 della Legge 9 agosto 2013, n. 98, nel caso in cui il suddetto procedimento non vada a buon fine il Foro competente, per la successiva fase giudiziale, è quello di residenza o di domicilio dell’Aderente o del Beneficiario, o dei loro aventi diritto.

1.2 FASE DI EROGAZIONE DELLA RENDITA

Art. 1 - Determinazione dell’ammontare della rendita

In caso di vita dell’Aderente alla scadenza della Fase di Accumulo, ovvero in epoca successiva in caso di prosecuzione volontaria della partecipazione al PIP EUROVITA FUTURO, il capitale matu- rato a tale data sarà convertito totalmente o parzialmente in una rendita vitalizia rivalutabile paga- bile in rate annuali posticipate.

L’Aderente ha la possibilità di chiedere alla Compagnia che la rendita annua vitalizia rivalutabile venga corrisposta in rate posticipate di periodicità annuale, semestrale, trimestrale o mensile.

Tale richiesta dovrà essere effettuata con almeno sessanta giorni di anticipo rispetto alla data in cui l’Aderente matura il diritto alla prestazione pensionistica.

Come indicato all’Art. 10 “PRESTAZIONI PENSIONISTICHE” del Regolamento del PIP EUROVI- TA FUTURO, l’Aderente che ha maturato il diritto della prestazione pensionistica può richiedere il trasferimento della propria posizione individuale presso altra forma pensionistica complementare, per avvalersi delle condizioni di erogazione della rendita praticate da quest’ultima.

La rendita annua vitalizia si ottiene moltiplicando il montante maturato a scadenza, al netto dell’eventuale quota da convertire in forma di capitale, per i coefficienti di conversione in rendita come indicato di seguito.

La rendita annua vitalizia iniziale si ottiene moltiplicando il capitale maturato a scadenza, a fronte dei versamenti effettuati, per il coefficiente di conversione in rendita corrispondente riportato all’Allegato 2 “TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE IN RENDITA” alle presenti Condizioni Generali di Contratto.

Tali coefficienti potranno essere rideterminati in linea con quanto indicato nel successivo Art. 7 “RIDETERMINAZIONE DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE”.

La rendita annua vitalizia viene annualmente rivalutata sulla base di quanto disciplinato al punto A “MISURA ANNUA DI RIVALUTAZIONE DELLA RENDITA IN GODIMENTO”, dell’Allegato 1 “CLAU- SOLA DI RIVALUTAZIONE” che segue.

La Compagnia si impegna ad inviare almeno quattro mesi prima della data di scadenza della Fase di Accumulo una descrizione sintetica di tutte le opzioni esercitabili alla scadenza, con evidenza dei relativi costi e coefficienti di conversione in rendita che risulteranno in vigore all’epoca della corresponsione della prestazione pensionistica.

Entro sessanta giorni prima della data di scadenza della Fase di Accumulo, l’Aderente ha la possi- bilità di richiedere, in alternativa all’erogazione di una rendita annua vitalizia rivalutabile pagabile in rate posticipate, una delle seguenti forme di rendita rivalutabile erogabili in modo posticipato:

a) una rendita annua certa per 5 o 10 anni e successivamente vitalizia corrisposta all’Aderente per i primi cinque o dieci anni e successivamente vitalizia. In caso di decesso dell’Aderente - nei primi cinque o dieci anni - la rendita verrà corrisposta alla persona da lui indicata quale Beneficiario designato. L’importo di tale rendita si rivaluterà, nella misura indicata nell’Allegato 1 “CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE” sia nel periodo in cui è corrisposta in modo certo, sia suc- cessivamente a tale periodo;

b) una rendita annua vitalizia rivalutabile reversibile corrisposta all’Aderente finché è invita e suc- cessivamente, in misura totale o per la quota di reversibilità scelta, alla persona da lui indicata quale Beneficiario designato. L’importo di tale rendita si rivaluterà, nella misura indicata nell’Allegato 1 “CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE” sia nel periodo in cui è corrisposta all’Aderente, sia, in caso di decesso, se corrisposta ai Beneficiari designati.

A scelta dell’Aderente la Compagnia può erogare, unitamente alla rendita, una prestazione in forma di capitale fino ad un massimo del 50% del valore del capitale maturato, tenendo conto

delle somme già erogate a titolo di anticipazione per le quali non si è provveduto al reintegro; in tale circostanza l’importo della rendita viene proporzionalmente ridotto. Anche questa richiesta dovrà essere effettuata almeno sessanta giorni prima rispetto alla data in cui si matura il diritto alla prestazione pensionistica.

Il limite del 50% di cui sopra, a prescindere da quanto risulta essere l’importo annuo della presta- zione pensionistica, non si applica agli Aderenti che, sulla base della documentazione prodotta, risultano iscritti alla data del 28 aprile 1993 a Forme pensionistiche complementari istituite entro il 15 novembre 1992 e che non abbiano esercitato il diritto di riscatto totale a seguito della perdita dei requisiti di partecipazione.

Qualora l’importo annuo della rendita pensionistica, che si ottiene convertendo il 70% dell’intera posizione maturata a scadenza al lordo delle eventuali anticipazioni non reintegrate, risulti inferio- re al 50% dell’assegno sociale di cui all’articolo 3, commi 6 e 7, della legge 8 agosto 1995, n. 335, l’Aderente può richiedere la liquidazione in forma di capitale dell’intero importo maturato.

Le condizioni e le modalità di erogazione della rendita saranno effettuate in base alle norme in materia di previdenza integrativa individuale, in vigore all’epoca di erogazione della prestazione in forma di rendita.

Art. 2 - Data di decorrenza della rendita

La data di decorrenza della rendita, coincide con la data di scadenza della Fase di Accumulo, indi- cata all’Art.3.1 “PRESTAZIONI PENSIONISTICHE” della Sezione “FASE DI ACCUMULO” delle Condizioni Generali di Contratto, fatta salva la facoltà dell’Aderente di proseguire la contribuzione al Contratto oltre il raggiungimento dell’età pensionabile prevista dal regime obbligatorio di appar- tenenza, a condizione che, alla data del pensionamento, possa far valere almeno un anno di con- tribuzione a favore di una forma di previdenza complementare.

Art. 3 - Fase di erogazione della rendita

La Compagnia inizia a corrispondere la rendita all’Aderente in via posticipata: la prima rata viene perciò liquidata al termine del periodo di rateazione prescelto.

Di conseguenza, in caso di decesso dell’Aderente, l’erogazione della rendita viene a cessare con l’ultima scadenza di rata precedente la data del decesso a meno che non ricorrano i presupposti per la liquidazione della rendita reversibile o certa.

Non è possibile riscattare la rendita in corso di pagamento.

Art. 4 - Modalità di corresponsione della rendita

Per tutti i pagamenti della Compagnia, l’Aderente deve preventivamente consegnare alla stessa i documenti necessari a verificare l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamento. Le domande di liquidazione, con allegata la documentazione richiesta, devono essere inviate in Compagnia, anche per il tramite dell’Istituto collocatore del contratto, previa compilazione del Modulo di richie- sta di liquidazione (allegato alle presenti Condizioni Generali di Contratto, disponibile sul Sito Internet della Compagnia in versione sempre aggiornata o presso lo sportello bancario che ha emesso il contratto).

L’Aderente dovrà inoltre fornire la seguente documentazione:

- fotocopia di un documento di riconoscimento in corso di validità e del tesserino del codice fisca- le del sottoscrittore;

- per i titolari di reddito da lavoro o di impresa: copia della lettera di accoglimento della domanda di pensione rilasciata dall’Ente di Previdenza Obbligatoria; per i non titolari di reddito da lavoro o di impresa: dichiarazione dell’interessato inerente il compimento dell’età prevista dall’art. 1, comma 20 della Legge 8 agosto 1995, n. 335;

- ad ogni ricorrenza annuale della data di erogazione dovrà essere rilasciata apposita dichiara- zione atta a certificare l’esistenza in vita dell’Aderente; in caso di rendita certa tale dichiarazio- ne dovrà essere fornita solo dopo che sia trascorso il periodo di erogazione certa della rendita;

- in caso di rendita reversibile allegare i dati completi della persona designata a ricevere la rendi- ta in caso di decesso dell’Aderente, indicando la percentuale di reversibilità e la rateazione richiesta.

La Compagnia si riserva di chiedere l’ulteriore documentazione che si rendesse strettamente necessaria per definire la liquidazione dell’importo spettante.

Resta inteso che le spese relative all’acquisizione dei suddetti documenti gravano direttamente sugli aventi diritto.

Verificata la sussistenza dell’obbligo di pagamento, la Compagnia provvede alla liquidazione dell’importo dovuto dopo il ricevimento della documentazione.

Art. 5 - Coefficienti di conversione

L’ammontare della rendita annua vitalizia iniziale si ottiene moltiplicando il capitale maturato a sca- denza per i coefficienti di conversione attualmente utilizzati dalla Compagnia come indicato in que- sta Sezione all’Art. 1 “DETERMINAZIONE DELL’AMMONTARE DELLA RENDITA”.

Tali coefficienti variano in base:

- all’età dell’Aderente all’epoca della conversione,

- alla generazione di appartenenza,

- alla rateazione prescelta.

I coefficienti di conversione sono determinati tenendo conto:

- della speranza di vita residua dell’Aderente, in base alle proiezioni demografiche adottate;

- di un rendimento atteso degli investimenti operati dalla Compagnia pari al 1,25% annuo, impli- cito nei coefficienti di conversione in rendita;

- di un caricamento dell’1,25% sul valore capitale della rendita per le spese sostenute dalla Compagnia in fase di erogazione della rendita.

Conseguentemente a tali ipotesi, la rendita è determinata sin dall’inizio con la garanzia di un rendi- mento minimo pari al tasso tecnico.

Come indicato al successivo Art. 7 “RIDETERMINAZIONE DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIO- NE” i coefficienti di conversione potranno essere rideterminati sulla base delle rilevazioni demo- grafiche e delle condizioni finanziarie in vigore al momento della conversione. Tale rideterminazio- ne dei coefficienti non avrà effetto nei casi indicati al successivo Art. 7 “RIDETERMINAZIONE DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE”.

Nell’Allegato 2 “TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE IN RENDITA” che segue vengono riportati - distinti per frazionamento della rendita ed età dell’Aderente - i coefficienti di conversione per 1.000,00 Euro di capitale maturato alla scadenza della Fase di Accumulo. La rendita annua può esse- re corrisposta anche in rate sub-annuali; in tal caso la rendita si ottiene dividendo la rendita annuale, ottenuta dall’applicazione dei coefficienti di conversione riportati in tabella, per il numero di rate.

Art. 6 - Basi demografiche e finanziarie

L’elaborazione dei coefficienti di conversione attualmente utilizzati dalla Compagnia è basata sull’adozione delle seguenti ipotesi:

- IPOTESI DEMOGRAFICA: utilizzo di annualità vitalizie elaborate dalla Compagnia sulla base della Tavola di mortalità IPS55U Impegni Immediati (modello per generazioni elaborato dall’ISTAT nel 2002 sulla base delle proiezioni di mortalità della popolazione residente per il periodo dal 1 gennaio 2001 al 1 gennaio 2051), distinta per generazione;

- IPOTESI FINANZIARIA: tasso di interesse composto e posticipato del 1,25%.

Art. 7 - Rideterminazione dei coefficienti di conversione

I coefficienti di conversione sono determinati in base agli elementi demografici e finanziari indicati al precedente Art. 5 “COEFFICIENTI DI CONVERSIONE”.

RIDETERMINAZIONE DEI COEFFICIENTI PER LA PARTE DEMOGRAFICA

La Compagnia provvederà ad adeguare la componente demografica assunta per il calcolo dei coefficienti, tenendo conto sia della variazione della probabilità di sopravvivenza desunta dalle rile- vazioni statistiche nazionali sulla popolazione condotte dall’ISTAT o da un qualificato organismo pubblico e sia delle rilevazioni statistiche condotte su portafogli assicurativi.

I limiti e le condizioni per i quali è ammessa oggettivamente la rideterminazione e l’applicazione dei coefficienti di conversione così modificati, sono i seguenti:

a) siano decorsi almeno due anni dalla data di decorrenza del Contratto, in modo tale da consenti- re una corretta applicazione del diritto di trasferibilità della posizione previdenziale;

b) non abbia già avuto inizio l’erogazione della rendita;

c) la rideterminazione dei coefficienti non avrà effetto sui soggetti, già Aderenti alla data di introdu- zione delle stesse modifiche, che esercitano il diritto della prestazione pensionistica nei tre anni successivi.

La Compagnia si riserva di rivedere ed eventualmente modificare i coefficienti di conversione nel rispetto di quanto indicato ai precedenti capoversi.

La rideterminazione dei coefficienti di conversione - che incide sull’ammontare della rendita eroga- bile all’Aderente - avrà effetto sul capitale costitutivo della rendita derivante dai contributi corrispo- sti anche precedentemente nel rispetto di quanto indicato ai precedenti capoversi.

RIDETERMINAZIONE DEI COEFFICIENTI PER LA PARTE FINANZIARIA

In base agli andamenti effettivi dei mercati finanziari, fermo restando l’obbligo per la Compagnia di osservare le disposizioni di cui alle lettere a) e b) di cui al precedente paragrafo, la Compagnia stessa potrà modificare la base finanziaria unicamente con effetto sui versamenti successivi all’entrata in vigore della modifica.

La Compagnia si riserva di rivedere ed eventualmente modificare i coefficienti di conversione nel rispetto di quanto indicato ai precedenti capoversi.

COMUNICAZIONE DA INVIARE ALL’ADERENTE IN CASO DI RIDETERMINAZIONE DEI COEF- FICIENTI

La Compagnia deve inviare almeno novanta giorni prima della data di decorrenza delle variazioni una comunicazione contenente i nuovi coefficienti di conversione del capitale maturato ovvero il nuovo tasso di interesse garantito. Nella comunicazione verranno indicate le conseguenze econo- miche sulla prestazione di rendita.

Nell’ipotesi in cui le modifiche apportate comportino un peggioramento oggettivo della prestazione pensionistica prevista dal Contratto, l’Aderente ha la possibilità di accettare o rifiutare tali modifi- che.

Per accettare le modifiche non sarà necessario operare in alcun modo e, trascorsi novanta giorni dalla data di comunicazione della Compagnia riguardo le modifiche che interverranno, tali modifi- che si considereranno pienamente accettate.

Per rifiutare le modifiche sarà sufficiente comunicare per iscritto alla Compagnia - tramite lettera raccomandata con ricevuta di ritorno - che si intende avvalersi del diritto di trasferire la propria posizione individuale ad un’altra forma pensionistica complementare.

Il trasferimento avverrà senza il pagamento di alcuna spesa secondo quanto previsto dall’Art. 15 “TRASFERIMENTI” della Sezione “FASE DI ACCUMULO” che precede.

ALLEGATO 1 - CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE

Il presente Contratto - un piano assicurativo a premio ricorrente, destinato ad attuare una forma pensionistica complementare, come disciplinata dalla normativa sulla previdenza complementare - fa parte di una speciale categoria di Assicurazioni sulla vita, alle quali la Compagnia riconosce una rivalutazione annua del capitale in base alle condizioni di seguito indicate.

A tal fine la Compagnia gestisce, secondo quanto previsto dal Regolamento della Gestione Interna Separata FUTURIV, attività di importo non inferiore alle riserve matematiche costituite a fronte dei Contratti che prevedono una Clausola di Rivalutazione legata al rendimento della Gestione Interna Separata FUTURIV.

Il Contratto prevede due distinte fasi:

• Fase di Accumulo: durante la quale viene costituito il capitale in base ai versamenti comples- sivamente effettuati (piano di versamenti);

• Fase di Erogazione della rendita: durante la quale il capitale maturato nella fase precedente viene utilizzato per l’erogazione di una rendita vitalizia.

FASE DI ACCUMULO

A – MISURA ANNUA DELLA RIVALUTAZIONE

Il beneficio finanziario attribuito al Contratto è pari al rendimento finanziario annuo, - conseguito dalla Gestione Interna Separata FUTURIV rilevato nel mese di ottobre di ciascun anno e determi- nato con i criteri indicati nel “REGOLAMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA FUTU- RIV” - diminuito di una commissione di gestione variabile in funzione del rendimento finanziario annuo del FUTURIV indicata nella seguente tabella:

RENDIMENTO FINANZIARIO DEL FUTURIV	COMMISSIONE DI GESTIONE
Fino al 4%	1,25%
Dal 4,01% al 6%	1,35%
Superiore al 6%	1,50%

La misura annua di rivalutazione coincide con il beneficio finanziario come sopra definito.

Per coloro i quali aderiscono a partire dalla data del 1° dicembre 2014 per i versamenti effettuati nel corso dei primi cinque anni di durata della Fase di Accumulo, è prevista una misura annua minima di rivalutazione garantita alla scadenza pari all’1,25%; tale misura di rivalutazione minima garantita si consolida annualmente.

Per coloro i quali hanno aderito entro la data del 30 novembre 2014 per i versamenti effettuati nel corso dei primi dieci anni di durata della Fase di Accumulo la misura annua minima di rivalutazio- ne garantita è pari al 2%. Tale misura di rivalutazione minima garantita si consolida annualmente.

Per i successivi versamenti la Compagnia si riserva di rivedere la misura annua minima di rivaluta- zione garantita da applicare, dandone preventiva comunicazione, per iscritto, all’Aderente.

B - RIVALUTAZIONE ANNUALE DEL CAPITALE ASSICURATO

Il 31/12 di ogni anno, Eurovita rivaluta la somma dei capitali investiti, tenendo a proprio carico il corrispondente aumento della riserva matematica.

Il capitale rivalutato verrà determinato sommando al capitale in vigore nel periodo annuale prece- dente, l’importo ottenuto moltiplicando detto capitale per la misura della rivalutazione, fissata a norma del punto A).

Tutti i capitali investiti vengono rivalutati al 31/12 di ogni anno, sommandosi alle rivalutazioni gene- rate dai premi versati in precedenza, secondo il seguente criterio:

- per i premi ricorrenti la prima rivalutazione è effettuata dividendo il capitale investito per il numero delle rate sub-annuali e applicando a tale risultato la misura di rivalutazione in base al

numero di giorni che intercorrono tra la data di corresponsione di ciascuna rata di premio e il 31/12 del medesimo anno;

- per i premi aggiuntivi la prima rivalutazione è effettuata applicando la misura della rivalutazione in base al numero di giorni che intercorrono tra la data di corresponsione del premio e il 31/12 del medesimo anno;

- le rivalutazioni successive si effettuano sulla base di annualità intere.

In caso nel corso dell’anno siano intervenuti uno o più riscatti parziali, il capitale in vigore risulterà ridotto.

C - RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE IN CASO DI RISCATTO, DI TRASFERIMENTO, DI ANTICI- PAZIONE, DI DECESSO DELL’ADERENTE, DI TERMINE DELLA FASE DI ACCUMULO

In caso di riscatto, di trasferimento ad altra forma pensionistica, di anticipazione, di decesso dell’Aderente ovvero di termine della Fase di Accumulo, il capitale assicurato viene rivalutato nei termini seguenti:

- il capitale in vigore al 31 dicembre dell’anno che precede la data di riferimento relativa all’even- to viene aumentato dell’interesse derivante dalla capitalizzazione del capitale stesso, secondo la misura annua di rivalutazione - di cui al punto A - fissata per il successivo 31 dicembre, se nota, altrimenti con riferimento al tasso di rivalutazione ottenuto in base all’ultimo tasso di rendi- mento conosciuto relativo alla Gestione FUTURIV per il periodo di tempo effettivamente tra- scorso tra il suddetto anniversario e la data di riferimento di cui sopra.

- le quote di capitale derivanti dai premi effettivamente pagati nel periodo compreso tra il 31 dicembre dell’anno che precede la data di riferimento relativa all’evento e quest’ultima vengono invece aumentate dell’interesse derivante dalla capitalizzazione delle stesse quote di capitale, secondo la misura di rivalutazione fissata a norma del punto A, fissata per il successivo 31 dicembre, se nota, altrimenti con riferimento al tasso di rivalutazione ottenuto in base all’ultimo tasso di rendimento conosciuto relativo alla Gestione FUTURIV, per il periodo di tempo effetti- vamente trascorso tra la data di ogni singolo pagamento e la suddetta data di riferimento.

Per coloro i quali aderiscono a partire dalla data del 1° dicembre 2014 per i versamenti effettuati nel corso dei primi cinque anni di durata della Fase di Accumulo al termine della stessa o in caso di decesso dell’Aderente nel corso della Fase di Accumulo è prevista una misura annua minima di rivalutazione garantita pari all’1,25%; tale misura di rivalutazione minima garantita si consolida annualmente.

Per coloro i quali hanno aderito entro la data del 30 novembre 2014 per i versamenti effet- tuati nel corso dei primi dieci anni di durata della Fase di Accumulo al termine della stessa o in caso di decesso dell’Aderente nel corso della Fase di Accumulo è prevista una misura annua minima di rivalutazione garantita, pari al 2%; tale misura di rivalutazione minima garantita si consolida annualmente.

FASE DI EROGAZIONE DELLA RENDITA

A - MISURA ANNUA DI RIVALUTAZIONE DELLA RENDITA

Il beneficio finanziario da attribuire alla rendita in godimento è pari al rendimento finanziario annuo

- conseguito dalla Gestione Interna Separata FUTURIV nell’esercizio costituito dai dodici mesi che precedono l’inizio del mese antecedente quello nel quale cade l’anniversario della data di decor- renza del pagamento della rendita, determinato con i criteri indicati nel “REGOLAMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA - diminuito di una commissione applicata in misura fissa e pari a 0,75%. Ad es. per le rendite il cui godimento decorre dal mese di luglio, l’anno preso a base per il calcolo del rendimento va dal 1 giugno al 31 maggio.

La misura annua di rivalutazione si ottiene scontando per il periodo di un anno, al tasso tecnico dell’1,25%, la differenza tra il beneficio finanziario e il suddetto tasso tecnico già conteggiato nel calcolo della rendita iniziale.

B - RIVALUTAZIONE DELLA RENDITA ANNUA VITALIZIA DURANTE IL GODIMENTO

Ad ogni anniversario della data di decorrenza della rendita in godimento, la rendita annua all’anni- versario immediatamente precedente viene aumentata di un importo pari al prodotto della rendita stessa per la misura di rivalutazione fissata a norma del punto A.

ALLEGATO 2 - TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE IN RENDITA

Di seguito vengono riportate le Tabelle dei coefficienti di conversione in rendita, in base al frazio- namento scelto, espressa per Euro 1.000,00 di capitale maturato alla scadenza della Fase di Accumulo.

RENDITA IMMEDIATA

VALORI DI CONVERSIONE PER 1.000 EURO DI CAPITALE

RATEAZIONE DELLA RENDITA
Età	Annuale	Semestrale	Trimestrale	Mensile
50	33,835	33,547	33,405	33,312
51	34,546	34,246	34,098	34,000
52	35,294	34,982	34,827	34,725
53	36,083	35,756	35,595	35,488
54	36,914	36,573	36,404	36,293
55	37,792	37,434	37,258	37,141
56	38,721	38,345	38,160	38,037
57	39,705	39,309	39,115	38,986
58	40,749	40,333	40,128	39,992
59	41,859	41,420	41,204	41,061
60	43,040	42,576	42,348	42,197
61	44,297	43,806	43,565	43,405
62	45,634	45,113	44,857	44,688
63	47,057	46,504	46,231	46,052
64	48,575	47,985	47,696	47,504
65	50,197	49,568	49,258	49,054
66	51,928	51,254	50,923	50,706
67	53,783	53,061	52,707	52,473
68	55,775	54,999	54,618	54,368
69	57,917	57,080	56,671	56,401
70	60,222	59,318	58,876	58,585
71	62,705	61,725	61,247	60,932
72	65,388	64,324	63,804	63,463
73	68,305	67,144	66,578	66,207
74	71,491	70,220	69,602	69,196
75	74,975	73,579	72,900	72,455
76	78,797	77,256	76,508	76,018
77	82,978	81,271	80,443	79,902
78	87,539	85,641	84,724	84,122
79	92,494	90,378	89,356	88,687
80	97,873	95,507	94,366	93,621

RENDITA CERTA PER 5 ANNI

VALORI DI CONVERSIONE PER 1.000 EURO DI CAPITALE

RATEAZIONE DELLA RENDITA
Età	Annuale	Semestrale	Trimestrale	Mensile
50	33,813	33,526	33,385	33,291
51	34,521	34,222	34,075	33,977
52	35,266	34,954	34,800	34,698
53	36,051	35,725	35,564	35,458
54	36,879	36,538	36,369	36,258
55	37,752	37,395	37,218	37,102
56	38,675	38,300	38,115	37,993
57	39,652	39,258	39,064	38,936
58	40,688	40,273	40,069	39,934
59	41,788	41,350	41,135	40,993
60	42,956	42,494	42,266	42,116
61	44,196	43,707	43,467	43,308
62	45,514	44,995	44,740	44,572
63	46,913	46,362	46,092	45,913
64	48,402	47,816	47,529	47,339
65	49,990	49,365	49,059	48,856
66	51,679	51,012	50,685	50,469
67	53,485	52,771	52,421	52,190
68	55,416	54,650	54,275	54,027
69	57,485	56,661	56,258	55,992
70	59,704	58,815	58,380	58,094
71	62,084	61,123	60,654	60,345
72	64,643	63,602	63,094	62,760
73	67,404	66,273	65,722	65,359
74	70,387	69,155	68,555	68,161
75	73,606	72,259	71,605	71,174
76	77,075	75,601	74,884	74,414
77	80,802	79,182	78,397	77,882
78	84,788	83,007	82,144	81,579
79	89,035	87,072	86,124	85,502
80	93,545	91,382	90,338	89,654

RENDITA CERTA 10 ANNI

VALORI DI CONVERSIONE PER 1.000 EURO DI CAPITALE

RATEAZIONE DELLA RENDITA
Età	Annuale	Semestrale	Trimestrale	Mensile
50	33,747	33,461	33,320	33,227
51	34,447	34,149	34,002	33,905
52	35,182	34,871	34,718	34,617
53	35,955	35,631	35,471	35,365
54	36,768	36,429	36,262	36,151
55	37,625	37,270	37,095	36,979
56	38,527	38,155	37,972	37,851
57	39,480	39,089	38,896	38,769
58	40,485	40,075	39,872	39,739
59	41,548	41,116	40,903	40,762
60	42,672	42,216	41,992	41,843
61	43,859	43,378	43,141	42,984
62	45,113	44,604	44,354	44,188
63	46,437	45,898	45,633	45,458
64	47,838	47,265	46,984	46,799
65	49,319	48,711	48,412	48,215
66	50,884	50,237	49,920	49,710
67	52,541	51,852	51,513	51,290
68	54,294	53,558	53,197	52,960
69	56,145	55,358	54,973	54,720
70	58,096	57,254	56,842	56,571
71	60,146	59,244	58,803	58,513
72	62,298	61,331	60,858	60,547
73	64,553	63,515	63,009	62,676
74	66,913	65,799	65,256	64,898
75	69,369	68,172	67,589	67,206
76	71,910	70,625	70,000	69,588
77	74,518	73,138	72,467	72,027
78	77,168	75,689	74,971	74,500
79	79,833	78,252	77,485	76,981
80	82,488	80,801	79,983	79,447

Nelle tabelle sopra riportate bisogna considerare per età quella raggiunta al momento della con- versione in rendita che, arrotondata ai sei mesi, deve essere modificata in base all’anno di nascita secondo quanto riportato nella seguente tabella:

Generazione		Correzione età
Da	Fino a
	1927	+ 3
1928	1938	+ 2
1939	1947	+ 1
1948	1960	0
1961	1970	- 1
1971		- 2

ALLEGATO 3 - INFORMATIVA PRIVACY

(ai sensi dell’art. 13 del D.Lgs. n. 196/03 – Codice in materia di protezione dei dati personali)

In applicazione della normativa sulla “privacy”, La informiamo sull’uso dei Suoi dati perso- nali e sui Suoi diritti.

A. Trattamento dei dati personali per finalità assicurative (1)

Al fine di fornirLe i servizi e/o i prodotti assicurativi richiesti o in suo favore previsti, la nostra Società (di seguito chiamata Eurovita) deve disporre di dati personali che La riguardano – dati rac- colti presso di Lei o presso altri soggetti (2) e/o dati che devono essere forniti da Lei o da terzi per obblighi di legge (3) - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative.

Le chiediamo, di conseguenza, di esprimere il consenso per il trattamento dei Suoi dati stretta- mente necessari per la fornitura dei suddetti servizi e/o prodotti assicurativi da parte di Eurovita e di terzi a cui tali dati saranno pertanto comunicati.

Il consenso che Le chiediamo riguarda anche gli eventuali dati sensibili (4) strettamente inerenti alla fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi citati, il trattamento dei quali, come il trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela (5), è ammesso, nei limiti strettamente necessari, dalle autorizzazioni di carattere generale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali.

Inoltre, esclusivamente per le finalità sopra indicate e sempre limitatamente a quanto di stretta competenza in relazione allo specifico rapporto intercorrente tra Lei ed Eurovita, i dati, secondo i casi, possono o debbono essere comunicati ad altri soggetti del settore assicurativo o correlati con funzione meramente organizzativa o aventi natura pubblica che operano - in Italia o all’estero - come autonomi titolari, soggetti tutti così costituenti la c.d. “catena assicurativa” (6), in parte anche in funzione meramente organizzativa.

Il consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni all’interno della “catena assicurativa” effettuati dai predetti soggetti.

Precisiamo che senza i Suoi dati potremmo non essere in grado di fornirLe, in tutto o in parte, i servizi e/o i prodotti assicurativi citati.

B. Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali

Le chiediamo di esprimere il consenso per il trattamento di Suoi dati da parte di Eurovita al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o prodotti propri o di Terzi.

Inoltre, esclusivamente per le medesime finalità, i dati possono essere comunicati ad altri soggetti che operano - in Italia o all’estero - come autonomi titolari (7): il consenso riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e tra- sferimenti effettuati da tali soggetti.

Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi indicati nella presen- te informativa.

C. Modalità di uso dei dati personali

I dati sono trattati (8) da Eurovita - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, strettamente necessarie per fornirLe i servizi e/o prodotti assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricerche di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utilizzate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono comunicati per i suddetti fini ai soggetti già indicati nella presente informativa, i quali a loro volta sono impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure stretta- mente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa.

In Eurovita, i dati sono trattati da dipendenti e collaboratori nell’ambito delle rispettive funzioni e in conformità alle istruzioni ricevute, sempre e solo per il conseguimento delle specifiche finalità indi-

cate nella presente informativa; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente infor- mativa a cui i dati vengono comunicati.

Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica od organizzativa (9); lo stesso fanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati.

D. Diritti dell’interessato

Lei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli titolari di trat- tamento, cioè presso Eurovita o presso i soggetti sopra indicati a cui li comunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare di chieder- ne il blocco e di opporsi al loro trattamento (10).

Per l'esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, Lei può rivolgersi direttamente al Titolare: Eurovita Assicurazioni S.p.A. – Via dei Maroniti, 12 – 00187 Roma - tel. 06/474821 - fax 06/00000000 – e-mail xxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx (11).

NOTE

1) La “finalità assicurativa” richiede necessariamente, che i dati siano trattati per: predisposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio o difesa di diritti dell’assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicura- tivi; gestione e controllo interno; attività statistiche.

2) Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contratti di assicurazioni in cui Lei risulti Assicurato, Beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi (quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali una copertura assicurativa, la liquidazione di un sinistro ecc.), forniscono infor- mazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo; altri sog- getti pubblici.

3) Ad esempio, ai sensi della normativa contro il riciclaggio.

4) Cioè i dati di cui all’art. 4, comma 1, lett. d) ed e), del Codice, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose ovvero dati relativi a sentenze o indagini penali.

5) Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini.

6) Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti:

- assicuratori, coassicuratori e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim; legali; periti; medici;

- società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento dei sinistri, tra cui centrale operativa di assistenza, società di consulenza per tutela giudiziaria, cliniche convenzionate; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela); società di revisione e di con- sulenza; società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; società di recupero crediti;

- società del Gruppo a cui appartiene Eurovita (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge);

- ANIA (Associazione nazionale fra le imprese assicuratrici);

- organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo che operano in reciproco scambio con tutte le imprese di assicurazioni consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati quali: - Consorzio Italiano per l’Assicurazione Vita dei Rischi Tarati (CIRT);

- CONSAP (Concessionaria Servizi Assicurativi Pubblici); IVASS (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni); nonché altri soggetti, quali: UIF (Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia); Casellario Centrale Infortuni; CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa); COVIP (Commissione di vigilanza sui fondi pensione); Ministero del lavoro e della previdenza sociale; Enti gestori di assicurazioni sociali obbligatorie, quali INPS, INP- DAI, INPGI ecc.; Ministero dell’economia e delle finanze - Anagrafe tributaria; Magistratura; Forze dell’ordine (P.S.; C.C.; G.d.F.; VV.FF; VV.UU); altri soggetti o banche dati nei confronti dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria. L’elenco completo di tutti i predetti soggetti è costantemente aggiornato e può essere conosciuto agevolmente e gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato nell’informativa.

7) I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene Eurovita, (controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); Società specializzate per informazione e promozione commer- ciale, per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sulla soddisfazione dei clienti; assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicu- razione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim. L’elenco completo e aggiornato dei suddetti soggetti è disponi- bile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa.

8) Il trattamento può comportare le operazioni previste dall’art. 4, comma 1, lett. a) del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, elaborazione, modificazione, selezio- ne, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è invece esclusa l’operazione di diffusione di dati.

9) Questi soggetti sono società o persone fisiche che operano in qualità di nostre dirette collabo- ratrici. Nel caso invece che operino in autonomia come distinti “titolari” di trattamento rientra- no, come detto, nella c.d. “catena assicurativa” con funzione organizzativa (v. nota 7).

10) Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt. 7-10 del Codice. La cancellazione ed il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l’integrazione occorre vantare un interesse. L’opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicita- rio, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l’opposizione presuppone un motivo legittimo.

11) L’elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati e quello dei respon- sabili del trattamento nonché l’elenco delle categorie dei soggetti che vengono a conoscenza dei dati in qualità di incaricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente richiedendoli al servizio indicato in informativa.

ALLEGATO 4 - MODULO DI RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE

Sede Legale e Direzione Generale: Xxx xxx Xxxxxxxx, 00 - 00000 Xxxx

Telefono 00.000000 -Telefax 06.42900089

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Capitale Sociale Euro 113.720.835,14 i.v.

Iscritta al n° 03769211008 Registro Imprese - C.C.I.A.A. di Roma Iscritta al n° 1.00099 Albo Imprese Assicurazione - Sez. I

Cod. Fisc. e Part. IVA 03769211008

RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO

CONTRATTO N.
ADERENTE
Cognome e Nome Luogo e data di nascita Residenza Documento (tipo e numero) Luogo e data di rilascio		Codice Fiscale Sesso Rilasciato da Data di scadenza
CAUSALE DI LIQUIDAZIONE
Liquidazione Totale o Parziale	Anticipazione	Rendita Sinistro

DICHIARAZIONE CONTRIBUTI NON DEDOTTI

Contributi versati fino al 31/12/2000 €            

Contributi versati dal 01/01/2001 al 31/12/2006 €            

Contributi versati dal 01/01/2007 €            

LIQUIDAZIONE TOTALE O PARZIALE

MOTIVO DELLA RICHIESTA:

Cessazione dell’attività lavorativa

Ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità, cassa integrazione guadagni, ordinaria o Straordinaria

Invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo

……….% DELLA PRESTAZIONE DA LIQUIDARE IN FORMA DI CAPITALE

(la restante parte sarà liquidata in forma di rendita). Liquidazione parziale del 50% della prestazione

ANTICIPAZIONE

IMPORTO ANTICIPAZIONE €            

(l’importo si intende al lordo delle ritenute previste dalla normativa vigente)

MOTIVO DELLA RICHIESTA:

Spese sanitarie

Mod. FUTURO LIQ ed.12-12.0

Spese acquisto o ristrutturazione prima casa Altre cause

Data   L'Aderente             

Impresa autorizzata ad esercitare in Italia le assicurazioni e la riassicurazione nel ramo vita nonché le operazioni di capitalizzazione con Decreto del Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del 28 agosto 1991 (Gazzetta Ufficiale del 2 settembre 1991 n. 205).

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RENDITA

Selezionare il tipo di rendita richiesta: Xxxxxxx xxxxxxxxx

Rendita certa per 5 o 10 anni e poi vitalizia:

5 anni

10 anni

Beneficiario in caso di premorienza durante il godimento della rendita certa:

Cognome   Nome                   Luogo e data di nascita                           Xxxxx      Xxxxxxxxx                           

Rendita reversibile nella misura del     % a favore di:

Cognome   Nome                   Luogo e data di nascita                           Xxxxx      Xxxxxxxxx                           

Frazionamento:

annuale mensile semestrale trimestrale

MODALITA’ DI PAGAMENTO

Bonifico su:

IBAN                      

Intestato a :                                        c/o Banca                     

Data        

Timbro della Filiale e firma dell’Incaricato

(per identificazione del sottoscrittore)

Firma dell’Aderente/Beneficiario         

Mod. FUTURO LIQ ed.12-12.0

LA PRESENTE RICHIESTA DEVE ESSERE CORREDATA DELLA DOCUMENTAZIONE PREVISTA DALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI.

ELENCO DOCUMENTAZIONE DA PRESENTARE PER LA LIQUIDAZIONE

In caso di liquidazione totale o parziale:

- documentazione che attesti il verificarsi dei requisiti previsti dalla normativa vigente per il riscatto; in particolare in caso di cessazione dell’attività lavorativa:

per lavoratore dipendente: dichiarazione del datore di lavoro attestante le cause e la data della risoluzione del rapporto di lavoro;

per lavoratore autonomo o libero professionista: copia conforme di atto notorio (reso innanzi alla Cancelleria del Tribunale, ad un Notaio o altro organo deputato a riceverlo) attestante l’avvenuta cessazione dell’attività lavorativa; documentazione attestante la cessazione dell’attività lavorativa (es. copia della ricevuta della chiusura della partita IVA, cancellazione dall’albo professionale, certificato di chiusura fornito dalla Camera di Commercio);

per socio lavoratore di cooperativa: dichiarazione attestante l’uscita del socio lavoratore dalla cooperativa (es. copia della lettera di accettazione del recesso da socio lavoratore della cooperativa).

- dichiarazione sottoscritta dall’Aderente che attesti l’importo dei premi che non ha dedotto nell’anno solare della data di richiesta del riscatto e in quello precedente e che non ha intenzione di portare in deduzione.

In caso di anticipazione:

- documentazione che attesti il verificarsi di uno dei requisiti previsti dalla normativa vigente per l’anticipazione; in particolare:

in caso di spese sanitarie per terapie ed interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche: dichiarazione ASL attestante il carattere straordinario e necessario delle spese sanitarie, le regolari fatture attestanti le spese sostenute o i preventivi di spesa di operatori specializzati; in caso di acquisto prima casa di abitazione per sé o per i figli: copia del rogito notarile di compravendita o il contratto preliminare con vidima notarile;

in caso di interventi di recupero del patrimonio edilizio relativamente alla prima casa di abitazione per sé o per i figli: le regolari fatture attestanti le spese sostenute oppure i preventivi di spesa di operatori specializzati del settore. Lo stato di famiglia può essere sostituito da una dichiarazione sostitutiva di certificazione;

in caso di congedi e formazione continua: certificato di frequenza o

dichiarazione sostitutiva di certificazione;

nel caso di spese sostenute a favore dei figli o del coniuge: stato di famiglia

- la dichiarazione sottoscritta dall’Aderente che attesti l’importo dei premi che non ha dedotto nell’anno solare della data di richiesta del riscatto e in quello precedente e che non ha intenzione di portare in deduzione.

In caso di trasferimento ad un’altra forma pensionistica individuale o fondo pensione:

- documentazione attestante l’iscrizione ad altra forma di previdenza complementare unitamente alle coordinate bancarie necessarie per perfezionare il trasferimento.

In caso di decesso dell’iscritto (sinistro):

- certificato di morte dell’Aderente;

- copia conforme all’originale, autenticata dal Segretario Comunale, della pubblicazione del testamento conosciuto valido e non impugnato (se esiste il testamento);

- copia conforme all’originale, autenticata dal Segretario Comunale, dell’atto notorio che attesti la non esistenza di testamento, per capitali superiori a

129.000 Euro, altrimenti atto sostitutivo di notorietà autenticato dal Segretario Comunale; tali documenti dovranno contenere anche l’indicazione degli eredi legittimi;

- decreto del Giudice Tutelare (o copia conforme autenticata dal Segretario Comunale) sulla destinazione del capitale in caso di beneficiari minorenni;

- modulo ELENCO DEI BENEFICIARI;

- fotocopia del documento d’identità e del tesserino del codice fiscale di ciascuno dei Beneficiari.

In caso di liquidazione della rendita:

- per i titolari di reddito da lavoro o di impresa: copia della lettera di accoglimento della domanda di pensione rilasciata dall’Ente di Previdenza Obbligatoria; per i non titolari di reddito da lavoro o di impresa: dichiarazione dell’interessato inerente il compimento dell’età prevista dall’art. 1, comma 20 della Legge 8 agosto 1995, n.335;

- ad ogni ricorrenza annuale della data di erogazione dovrà essere rilasciata apposita dichiarazione atta a certificare l’esistenza in vita dell’Aderente; in caso di rendita certa tale dichiarazione dovrà essere fornita solo dopo che sia trascorso il periodo di erogazione certa della rendita;

- in caso di rendita reversibile applicare i dati completi della persona designata a ricevere la rendita in caso di decesso dell’Aderente, indicando la percentuale di reversibilità e la rateazione richiesta.

ALLEGATO 5 - QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL’ADEGUATEZZA DEL CONTRATTO

Sede Legale e Direzione Generale: Xxx xxx Xxxxxxxx xx 00 - 00000 Xxxx

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Capitale Sociale Euro 113.720.835,14 i.v.

Iscritta al n° 03769211008 Registro Imprese - C.C.I.A.A. di Roma Iscritta al n° 1.00099 Albo Imprese Assicurazione - Sez. I

Cod. Fisc. e Part. IVA 03769211008

QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL’ADEGUATEZZA DEL CONTRATTO

PROPOSTA / POLIZZA N. ABI CAB SPORTELLO

Gentile Cliente, il presente questionario ha lo scopo di acquisire, nel Suo interesse, informazioni necessarie a valutare l’adeguatezza del contratto che intende sottoscrivere alle Sue esigenze.

Qualora Lei non intenda fornire tali informazioni, Le chiediamo gentilmente di sottoscrivere l’apposita “Dichiarazione di rifiuto

di fornire le informazioni richieste”.

A. INFORMAZIONI ANAGRAFICHE

a1. Cognome e Nome

a2. Luogo e Data di Nascita

B. INFORMAZIONI SULLO STATO OCCUPAZIONALE

b1. Qual è attualmente il Suo stato occupazionale?

occupato con contratto a tempo indeterminato autonomo/libero professionista

pensionato

occupato con contratto temporaneo, di collaborazione coordinata e continuativa, a progetto, interinale, etc.. non occupato

C. INFORMAZIONI SULLE PERSONE DA TUTELARE

c1. Lei ha eventuali soggetti da tutelare (carichi familiari o altri soggetti)? SI NO

D. INFORMAZIONI SULL'ATTUALE SITUAZIONE ASSICURATIVA

FAC-SIMILE

d1. Attualmente possiede altri prodotti assicurativi vita?

risparmio/investimento previdenza/pensione complementare

protezione assicurativa di rischio (morte, invalidità, malattie gravi, LTC) nessuna copertura assicurativa vita

E. INFORMAZIONI SULLA SITUAZIONE FINANZIARIA

e1. Qual è la Sua capacità di risparmio medio annuo?

fino a 5.000 euro da 5.000 a 15.000 euro oltre 15.000 euro

e2. Qual è il Suo patrimonio disponibile per questa forma di investimento? Euro             

F. INFORMAZIONI SULLE ASPETTATIVE IN RELAZIONE AL CONTRATTO

f1. Quali sono gli obiettivi assicurativo-previdenziali che intende perseguire con il contratto?

Reddito risparmio/investimento per ottenere oppure

Crescita

previdenza/pensione complementare

protezione assicurativa di rischio (morte, invalidità, malattie gravi, LTC)

f2. Qual è l’orizzonte temporale che si prefigge per la realizzazione degli obiettivi?

breve (<= 5 anni) medio (6 – 10 anni) lungo (> 10 anni)

f3. Qual è la Sua propensione al rischio e, conseguentemente, le Sue aspettative di rendimento dell’investimento, relativamente al prodotto proposto?

bassa

(non sono disposto ad accettare oscillazioni del mio investimento nel tempo e di conseguenza accetto rendimenti modesti ma sicuri nel tempo)

media

(sono disposto ad accettare oscillazioni contenute del valore del mio investimento nel tempo e di conseguenza accetto probabili rendimenti medi a scadenza del contratto o a termine dell’orizzonte temporale consigliato)

alta

(sono disposto ad accettare possibili forti oscillazioni del valore del mio investimento nell’ottica di massimizzarne la redditività e nella consapevolezza che ciò comporta dei rischi)

f4. Intende perseguire i Suoi obiettivi assicurativo-previdenziali attraverso:

versamenti periodici versamento unico

f5. Qual è la probabilità di aver bisogno dei Suoi risparmi nei primi anni di contratto? bassa alta

ESITO DELLA VALUTAZIONE DELL'ADEGUATEZZA

Il sottoscritto dichiara di aver risposto in modo completo e veritiero al questionario per la valutazione dell'adeguatezza del contratto, assumen- dosene ogni responsabilità conseguente, nonché di aver preso atto delle condizioni di assicurabilità descritte in polizza ed illustrate dall'intermediario, di cui ha confermato la sussistenza. Il Contraente _        

Mod. ADEQUS EIF ed. 03-14.0

Analizzate le risposte date ai quesiti sopra riportati la polizza N° risulta alle esigenze del cliente.

Altre informazioni                    

Data   Il Contraente          

Impresa autorizzata ad esercitare in Italia le assicurazioni e la riassicurazione nel ramo vita nonché le operazioni di capitalizzazione con Decreto del Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato del 28 agosto 1991 (Gazzetta Ufficiale del 2 settembre 1991 n. 205).

ALLEGATO 6 - INFORMATIVA PER L’ATTIVAZIONE DEI SERVIZI ON-LINE ED ACCESSO ALL’AREA RISERVATA CLIENTI

A S S I C U R A Z I O N I S . p . A .

INFORMATIVA PER L’ATTIVAZIONE DEI

SERVIZI ON-LINE ED ACCESSO ALL’AREA RISERVATA CLIENTI (PROVVEDIMENTO IVASS N.7/2013 DEL 16 LUGLIO 2013)

Gentile Cliente,

abbiamo il piacere di informarLa che dal 30 ottobre 2013 sono attivi i servizi gratuiti on- line che Le permettono di consultare la Sua posizione assicurativa con Eurovita Assicurazioni

S.p.A. e di ricevere le comunicazioni in formato elettronico in sostituzione del cartaceo, accedendo all’Area Clienti disponibile nella Home Page del nostro sito xxx.xxxxxxxx.xx.

Per attivare i servizi suddetti, è necessario effettuare la registrazione come di seguito indicato:

1) Accedere al sito internet della Compagnia xxx.xxxxxxxx.xx, selezionare il link “Area Clienti” e cliccare sula voce “Registrazione”;

2) Inserire i dati obbligatori che le vengono richiesti, incluso il numero identificativo di un contratto attivo che ha sottoscritto con Eurovita ed il suo indirizzo di posta elettronica;

3) Accedere alla sua casella di posta elettronica, precedentemente indicata, aprire la comunicazione che la nostra Compagnia Le ha inviato per attivare il suo account e cliccare su “ATTIVA”.

Acceda nuovamente al Sito della Compagnia xxx.xxxxxxxx.xx, selezioni il link ”Area Clienti”, clicchi sulla voce “Consultazione” ed inserisca le sue credenziali, ovvero user-id e password. Eurovita, al termine della registrazione, renderà visibile la Sua posizione assicurativa e gran parte delle comunicazioni previste in corso di contratto Le saranno rese disponibili e scaricabili direttamente dalla Sua area riservata.

Inoltre, qualora intendesse optare anche per la ricezione in modalità elettronica di tutte le altre comunicazioni previste dalla/e polizza/e a Lei intestata/e potrà fornire espresso consenso nello spazio dedicato nella fase di registrazione. In tal caso le comunicazioni Le saranno inviate all’indirizzo di posta elettronica indicato e comunque pubblicate nella Sua area riservata.

In ogni momento potrà richiedere la riattivazione dell’invio in formato cartaceo dandone espressa comunicazione al seguente indirizzo: xxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx.

La Compagnia provvederà ad aggiornare le informazioni contenute nelle aree riservate con una tempistica coerente con le caratteristiche delle coperture assicurative a cui si riferiscono, indicando chiaramente la data di aggiornamento.

In caso di difficoltà di accesso o di consultazione all’area riservata potrà rivolgersi al servizio gratuito di assistenza fornito dalla Compagnia, utilizzando il seguente contatto e-mail: xxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx.

Eurovita Assicurazioni S.p.A.

Sede Legale e Direzione Generale: Xxx xxx Xxxxxxxx, 00 - 00000 XXXX Tel. 00000000 - Fax 0000000000

Capitale Sociale Euro 113.720.835,14 i.v.

Iscritta al n° 03769211008 Registro Imprese - C.C.I.A.A. di Roma Iscritta al n° 1.00099 Albo Imprese Assicurazione - Sez. I

Cod. Fisc. e Part. IVA 03769211008

Impresa autorizzata ad esercitare in Italia le assicurazioni e la riassicurazione nel ramo vita nonchè le operazioni di capitalizzazione

con Decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato del 28 agosto 1991 (Gazzetta Ufficiale del 2 Settembre 1991 n. 205).

Condizioni Generali di Contratto

Allegato 6 - Informativa per l’Attivazione dei Servizi on-Line ed Accesso all’Area Riservata Clienti

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2. REGOLAMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA FUTURIV

1. Denominazione e caratteristiche della Gestione Separata.

Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre atti- vità di EUROVITA ASSICURAZIONI S.p.A. (definita anche “Compagnia”), che viene contraddistin- ta con il nome “Futuriv” (di seguito “Gestione Separata”). La valuta di denominazione della Gestione Separata è l’euro. Le risorse della Gestione Separata “Futuriv” costituiscono patrimonio autonomo e separato rispetto al patrimonio della Compagnia e di ogni altro Fondo dalla stessa gestito, con gli effetti di cui all’Art. 2117 del Codice Civile e non sono distraibili dal fine previdenzia- le al quale sono destinate.

La Gestione Separata “Futuriv” è conforme alle norme stabilite dall’Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni (IVASS) con il Regolamento n. 38 del 3 giugno 2011 e si atterrà ad eventuali succes- sive disposizioni.

Il valore delle attività della Gestione Separata non può essere inferiore all’importo delle riserve matematiche costituite dalla Compagnia per i contratti a prestazioni rivalutabili in base ai rendi- menti realizzati dalla Gestione stessa.

2. Obiettivi e politiche di investimento della Gestione Separata.

La Gestione Separata “Futuriv” si pone come obiettivo di correlare in misura sempre maggiore gli investimenti con la struttura degli impegni nei confronti degli assicurati e di mantenere nel contem- po un portafoglio titoli in grado di garantire stabilità e continuità ai rendimenti.

Le scelte di investimento pertanto devono risultare coerenti con l’orizzonte temporale della struttura per scadenze delle riserve e con il profilo di rischio della Compagnia ed essere impronta- te ad obiettivi di prudenza.

Ai fini del perseguimento dei principi di diversificazione e redditività, il portafoglio della Gestione Separata può essere investito, in coerenza con la normativa di settore, principalmente nelle attività indicate di seguito, nel rispetto dei seguenti limiti qualitativi e quantitativi (rispetto al valore totale del patrimonio della Gestione Separata):

- titoli governativi italiani e sovranazionali senza alcun limite;

- titoli obbligazionari corporate fino a un massimo del 30%. Nei casi in cui l’emittente degli stru- menti sia non investment grade o privo di rating, la Gestione Separata potrà investire negli stessi in misura massima del 4% con limite dello 0,5% per singolo emittente;

- titoli azionari fino ad un massimo del 7%, al netto delle partecipazioni strategiche;

- titoli del comparto immobiliare fino ad un massimo del 7%;

- fino ad un massimo del 5% in investimenti alternativi.

Gli investimenti hanno come area geografica di riferimento prevalente l’area Euro e in misura resi- duale – massimo 20% del patrimonio della Gestione Separata - altri Paesi dell’area OCSE; nell’ambito della singola nazione sono ammessi investimenti per una concentrazione complessiva del 6%, fatta eccezione per l’Italia e per emissioni di Enti governativi sovranazionali.

I limiti di investimento in relazione ai rapporti con le Controparti delle operazioni infragruppo sono ammessi nel limite del 3% del patrimonio complessivo, assicurando comunque la tutela del con- traente da possibili situazioni di conflitto di interesse.

Non è escluso l’utilizzo di strumenti finanziari derivati, nel rispetto delle condizioni per l’utilizzo pre- viste dalla normativa vigente in materia di attività a copertura delle riserve tecniche.

L’investimento in strumenti derivati di copertura sarà possibile fino ad un massimo del 100%, men- tre le operazioni in strumenti derivati finalizzati alla gestione efficace del portafoglio fino ad un massimo del 12%.

Il cliente tipo di un contratto collegato alla Gestione Separata FUTURIV è colui che possiede una bassa propensione al rischio e ha come obiettivo quello di realizzare un proprio piano di previden- za complementare. Le tipologie di polizze ammesse nella presente Gestione Separata sono esclu- sivamente di carattere previdenziale.

3. Spese ed oneri a carico della Gestione Separata.

Le spese a carico della Gestione Separata sono rappresentate unicamente dalle spese effettiva- mente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della Gestione Separata, dal contributo di Xxxxxxxxx dovuto alla Covip ai sensi di legge e dalle spese relative alla remunerazione e dallo svol- gimento dell’incarico di Responsabile del PIP. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qual- siasi modo effettuate.

4. Rendimento della Gestione Separata.

Il periodo di osservazione per la determinazione del rendimento, inteso come esercizio ammini- strativo della Gestione Separata “Futuriv”, decorre dal 1 gennaio fino al 31 dicembre di ogni anno. Il rendimento annuo della Gestione Separata “Futuriv” si ottiene rapportando il risultato finanziario della Gestione di competenza dell’esercizio alla giacenza media delle attività della Gestione stes- sa. Il rendimento della gestione separata beneficerà di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti da EUROVITA ASSICURAZIONI S.p.A. in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della Gestione Separata.

Per risultato finanziario della Gestione Separata “Futuriv” si devono intendere i proventi finanziari di competenza dell’esercizio conseguiti dalla stessa Xxxxxxxx, comprensivi degli scarti di emissio- ne e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati e dalle perdite sofferte nel periodo di osservazione.

Gli utili e le perdite da realizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corri- spondenti attività nella Gestione Separata “Futuriv”.

Il valore di iscrizione nella Gestione Separata di un’attività di nuova acquisizione è pari al prezzo di acquisto.

Il risultato finanziario è calcolato al netto delle spese di cui al precedente paragrafo 3 ed al lordo delle ritenute di acconto fiscale. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate.

Per giacenza media delle attività della Gestione Separata “Futuriv” si intende la somma della gia- cenza media annua dei depositi in numerario presso gli Istituti di Credito, degli investimenti in titoli e di ogni altra attività della Gestione Separata “Futuriv”.

La giacenza media annua dei titoli e delle altre attività viene determinata in base al valore di iscri- zione nella Gestione Separata “Futuriv”. La giacenza media nel periodo di osservazione degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della Gestione Separata.

5. Verifica contabile della Gestione Separata.

La Gestione Separata “Futuriv” è annualmente sottoposta a verifica da parte di una Società di revisione contabile iscritta nel Registro previsto dalla normativa vigente. In particolare sono certifi- cati:

a) la consistenza delle attività assegnate nel corso del periodo di osservazione alla Gestione Separata nonché la disponibilità, la tipologia e la conformità delle attività iscritte nel prospetto della composizione della Gestione stessa conformemente a quanto disposto dal presente rego- lamento, nonché dalla normativa primaria e secondaria di settore in materia di investimenti;

b) la conformità alla normativa di settore dei criteri di valutazione delle attività attribuite alla Gestione Separata nel periodo di osservazione;

c) la correttezza del risultato finanziario e del conseguente tasso di rendimento relativo al periodo di osservazione (di cui al precedente paragrafo 4.);

d) l’adeguatezza dell’ammontare delle attività assegnate alla Gestione Separata alla fine del periodo di osservazione rispetto all’importo delle corrispondenti riserve matematiche determina- to dalla Compagnia alla stessa data;

e) la conformità del rendiconto riepilogativo e del prospetto della composizione della Gestione Separata alle disposizioni di settore.

6. Fusione o scissione della Gestione Separata.

La Compagnia, qualora ne ravvisasse l’opportunità, in un’ottica di ricerca di maggiore efficienza anche in termini di costi di gestione o di adeguatezza dimensionale, senza addurre danno alcuno all’Aderente e nel rispetto dei criteri e dei profili di investimento prescelti, potrà procedere alla fusione/scissione della Gestione Separata “Futuriv” con/in altra Gestione Separata avente analo- ghe caratteristiche ed omogenee politiche di investimento.

In tal caso la Compagnia provvederà ad inviare una comunicazione all’Aderente contenente le motivazioni che hanno determinato la scelta di fusione/scissione e le relative conseguenze anche in termini economici, la data di effetto, le caratteristiche e la composizione delle Gestioni Separate interessate dall’operazione e le modalità di adesione o meno all’operazione.

La Compagnia provvederà a trasferire, senza alcun onere o spese per l’Aderente, tutte le attività finanziare relative alla Gestione Separata presso la Gestione derivante dalla fusione/scissione.

7. Modifiche al Regolamento della Gestione Separata.

La Compagnia si riserva di apportare al presente regolamento le modifiche che si rendessero necessarie per adeguarne i contenuti alla sopravvenuta normativa primaria e secondaria o a seguito di mutati criteri gestionali con esclusione, in quest’ultimo caso, di applicazione di modifiche meno favorevoli per l’Aderente.