ALLEATA PREVIDENZA

Alleanza Assicurazioni S.p.A.

ALLEATA PREVIDENZA

Piano individuale pensionistico

di tipo assicurativo Fondo Pensione

Iscritto all’Albo tenuto dalla Covip con il n. 5006 Nota informativa per i potenziali Aderenti (depositata presso la COVIP il 28 maggio 2019)

La presente Nota informativa si compone delle seguenti quattro sezioni:

Informazioni chiave per l’Aderente

Caratteristiche della forma pensionistica complementare

Informazioni sull’andamento della gestione

Soggetti coinvolti nell’attività

della forma pensionistica complementare

La presente Nota informativa, redatta

da Alleanza Assicurazioni S.p.A. in conformità allo schema predisposto dalla COVIP,

non è soggetta ad approvazione da parte della COVIP medesima.

Alleanza Assicurazioni S.p.A. si assume la responsabilità della completezza

e veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota informativa.

Previdenza Complementare

ALLEATA PREVIDENZA

PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO – FONDO PENSIONE

INDICE

SEZIONE I - INFORMAZIONI CHIAVE PER L’ADERENTE

– Presentazione di Alleata Previdenza

– Informazioni pratiche

– La contribuzione

– La prestazione pensionistica complementare

– Proposte di investimento

– Scheda dei costi

SEZIONE II - CARATTERISTICHE DELLA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE

Informazioni generali

– Perché una pensione complementare

– Lo scopo di Alleata Previdenza

– Come si costruisce la pensione complementare

– Il Responsabile

Quanto e come si versa

– Il TFR

– I contributi

L’investimento

– Dove si investe

– Attenzione ai rischi

– Le proposte di investimento

– La tua scelta di investimento

a) Come stabilire il tuo profilo di rischio

b) Le conseguenze sui rendimenti attesi

c) Come modificare la scelta nel tempo

Le prestazioni pensionistiche

– Cosa determina l’importo della tua prestazione

– La pensione complementare

– Le prestazioni in capitale

– La rendita integrativa temporanea anticipata

– Cosa succede in caso di decesso

Le prestazioni assicurative accessorie

In quali casi si può disporre del capitale prima del pensionamento

– Le anticipazioni

– Il riscatto della posizione maturata

Il trasferimento ad altra forma pensionistica complementare I costi connessi alla partecipazione

– I costi nella fase di accumulo

– L’indicatore sintetico dei costi

– I costi della fase di erogazione

Il regime fiscale

– I contributi

– I rendimenti

– Le prestazioni

Altre informazioni

– Per aderire…

– La valorizzazione dell’investimento

– Comunicazione agli iscritti

– “La mia pensione complementare”

– Reclami

SEZIONE III - INFORMAZIONI SULL’ANDAMENTO DELLA GESTIONE

SEZIONE IV - SOGGETTI COINVOLTI NELL’ATTIVITÀ DELLA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE

MODULO DI ADESIONE

ALLEATA PREVIDENZA

Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione

ALLEATA PREVIDENZA è stato istituito da Alleanza Assicurazioni S.p.A., Società appartenente al Gruppo Generali, ed è iscritto all’Albo tenuto dalla COVIP con il n° 5006.

SEZIONE I - INFORMAZIONI CHIAVE PER L’ADERENTE

(in vigore dal 28 marzo 2019)

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Il presente documento ha lo scopo di presentarti le principali caratteristiche di ALLEATA PRE- VIDENZA e facilitarti il confronto tra ALLEATA PREVIDENZA e le altre forme pensionistiche complementari.

Qualora dalla lettura delle Condizioni generali di contratto e del Regolamento venga riscontrato l’utilizzo di terminologie differenti o in caso di difficoltà di tipo interpretativo, prevale quanto riportato nel Regolamento.

Presentazione di Alleata Previdenza

ALLEATA PREVIDENZA è una forma pensionistica individuale attuata mediante contratti di assicurazione sulla vita (PIP) gestita da Alleanza Assicurazioni S.p.A., compagnia di assicurazione appartenente al Gruppo Generali.

ALLEATA PREVIDENZA è finalizzato all’erogazione di trattamenti pensionistici complementari del

sistema obbligatorio, disciplinato dal D.lgs. 5 dicembre 2005, n. 252.

ALLEATA PREVIDENZA opera in regime di contribuzione definita: l’entità della prestazione pensionistica è determinata in funzione della contribuzione versata e dei rendimenti della gestione. La gestione delle risorse è svolta nel tuo esclusivo interesse e secondo le indicazioni di investimento che tu stesso fornirai scegliendo tra le proposte offerte.

ALLEATA PREVIDENZA è rivolto a tutti coloro che intendono realizzare un piano di previdenza complementare su base individuale.

La partecipazione ad ALLEATA PREVIDENZA consente di beneficiare di un trattamento fiscale

di favore sui contributi versati, sui rendimenti conseguiti e sulle prestazioni percepite.

ALLEATA PREVIDENZA è stato istituito da Alleanza Assicurazioni S.p.A., Società appartenente al Gruppo Generali, ed è iscritto all’Albo tenuto dalla COVIP con il n° 5006.

Informazioni pratiche

Sito Web: xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxx

Indirizzo e-mail: xxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx

Recapito telefonico: 800.056.650 (numero verde)

Fax: 00.000000

Sede di Alleanza Assicurazioni S.p.A.: Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx

Il Regolamento, le Condizioni generali di contratto e la Nota informativa sono resi disponibili nell’apposita sezione del sito web xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxx e presso i soggetti incaricati del collocamento; tali documenti contengono le informazioni di maggiore dettaglio sulle caratteristiche del fondo. Con le stesse modalità sono resi disponibili il Documento sul regime fiscale, il Documento sulle anticipazioni, il Documento sulle rendite e ogni altra informazione generale utile all’iscritto.

La contribuzione

La misura e la periodicità di contribuzione (mensile, bimestrale, trimestrale, quadrimestrale, semestrale o annuale) sono scelte da te al momento dell’adesione e possono essere successivamente variate.

I contributi sono definiti in cifra fissa. Nel corso dell’anno sono consentiti versamenti aggiuntivi.

Se sei un lavoratore dipendente possono contribuire anche versando il TFR maturando. In questo caso il versamento avviene per il tramite del tuo datore di lavoro. Se alla data del 28 aprile 1993 eri già iscritto a forme di previdenza obbligatoria puoi, in alcuni casi, limitare il versamento del TFR a una quota dello stesso.

La prestazione pensionistica complementare

Dal momento del pensionamento e per tutta la durata della vita ti verrà erogato una rendita, calcolata in base al capitale che avrai accumulato e alla tua età in quel momento.

Al momento dell’adesione ti è consegnato il documento “La mia pensione complementare”, in versione standardizzata, utile per avere un’idea di come la rendita può variare al variare, ad esempio, della contribuzione, delle scelta di investimento, dei costi.

Le tipologie di rendita e le relative condizioni che ALLEATA PREVIDENZA ti propone sono riportate nel Documento sulle rendite, disponibile nell’apposita sezione del sito web xxx.xxxxxxxx.xx/ alleataprevidenza.

Al momento del pensionamento, potrai scegliere di percepire un capitale fino a un importo pari al 50% di quanto ha accumulato. Se sei iscritto ad un fondo di previdenza complementare da prima del 29 aprile 1993, oppure quando il calcolo della rendita vitalizia risulta di ammontare molto contenuto, può essere richiesto l’intero importo della prestazione in forma di capitale.

In qualsiasi momento puoi richiedere un’anticipazione, fino al 75% di quanto hai maturato, per far fronte a spese sanitarie per situazioni di particolare gravità che possono riguardare anche il coniuge e i figli. Xxxx invece aspettare almeno otto anni di iscrizione per poter richiedere un’anticipazione, fino al 75% di quanto hai maturato, per l’acquisto della prima casa di abitazione per te o per i figli, o per le spese di ristrutturazione della prima casa, oppure un’anticipazione, fino al 30% di quanto hai maturato, per altre esigenze di carattere personale.

Puoi trovare maggiori informazioni sulle anticipazioni della posizione individuale nel Documento sulle anticipazioni, disponibile nell’apposita sezione del sito web xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxx.

Trascorsi due anni dall’adesione ad ALLEATA PREVIDENZA puoi richiedere di trasferire la posizione individuale in un’altra forma pensionistica complementare. Prima di questo termine, il trasferimento è possibile soltanto in caso di modifiche complessivamente peggiorative delle condizioni economiche, o di modifiche che interessano in modo sostanziale le caratteristiche di ALLEATA PREVIDENZA.

Per vicende legate alla tua attività lavorativa (es: disoccupazione), ti è consentito di riscattare, in tutto o in parte, la posizione maturata a quel momento, indipendentemente dagli anni che ancora mancano al raggiungimento della pensione, oppure richiedere nei casi previsti che la posizione maturata sia in tutto o in parte erogata attraverso una rendita integrativa temporanea anticipata (XXXX).

In caso di decesso prima del pensionamento la posizione individuale che verrà erogata ai tuoi eredi

o ai diversi beneficiari che ci avrai indicato sarà maggiorata di una quota pari all’1%, se il decesso

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avviene entro il sessantesimo anno di età, ovvero allo 0,2% se avviene tra il sessantunesimo e il sessantaquattresimo anno di età compreso. Tale copertura è obbligatoria e si attiva automaticamente al momento dell’adesione.

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Puoi trovare maggiori informazioni riguardanti le condizioni di Partecipazione, nonché sulla Contribuzione e sulle Prestazioni pensionistiche complementari nella Nota informativa, nel Regolamento e nelle Condizioni generali di contratto, disponibili sul sito web xxx.xxxxxxxx.xx/ alleataprevidenza.

Proposte di investimento

ALLEATA PREVIDENZA ti propone le seguenti linee di investimento:

- Alleata Garantita (Gestione interna separata)

- Alleata Bilanciata (Fondo interno)

- Alleata Azionaria (Fondo interno)

ovvero in una combinazione delle stesse scelta direttamente da te, con una percentuale minima di

contribuzione pari al 10% per ciascun Fondo.

Al momento dell’adesione, in alternativa, puoi attivare gratuitamente il Life Cycle (Piano di investimento programmato). Con il Life Cycle è la Compagnia che effettua e modifica le scelte di investimento, secondo una pianificazione finalizzata a ricercare, per ogni orizzonte temporale, l’ottimizzazione del rapporto rischio/rendimento.

Il criterio di investimento adottato dalla Compagnia si basa sulla tua età:

- se hai un’età inferiore o pari a quarantanove anni, i tuoi contributi verranno investiti nel Fondo Interno “Alleata Azionaria”;

- se hai un’età compresa fra cinquanta e cinquantanove anni, i tuoi contributi verranno investiti nel Fondo Interno “Alleata Bilanciata”;

- se hai un’età pari o superiore a sessant’anni, i tuoi contributi verranno investiti nella Gestione Separata “Alleata Garantita”.

Prima di scegliere è importante che tu faccia le opportune valutazioni sulla tua situazione lavorativa, sul patrimonio personale, sull’orizzonte temporale di partecipazione e sulle aspettative pensionistiche. A tal fine ti verranno poste alcune domande in fase di adesione ad ALLEATA PREVIDENZA.

È importante che tu conosca le caratteristiche dell’opzione di investimento che scegli perché a questa

sono associati uno specifico orizzonte temporale e una propria combinazione di rischio e rendimento.

Tieni presente che i rendimenti sono soggetti a oscillazioni e che i rendimenti realizzati nel passato non sono necessariamente indicativi dei rendimenti futuri. È pertanto necessario valutare i risultati in un’ottica di lungo periodo.

Se scegli un’opzione di investimento azionaria, puoi aspettarti rendimenti potenzialmente elevati nel lungo periodo, ma anche ampie oscillazioni del valore dell’investimento nei singoli anni (il che vuol dire che il rendimento può assumere valori molto alti, ma anche bassi e negativi).

Se scegli invece un’opzione di investimento obbligazionaria, puoi aspettarti una variabilità più limitata nei singoli anni, ma anche rendimenti più contenuti nel lungo periodo.

Tieni tuttavia presente che anche le linee più prudenti non garantiscono un investimento privo da rischi.

Puoi trovare maggiori informazioni sulle caratteristiche e sulla politica di investimento di ciascuna linea nella Nota informativa pubblicata sul sito web xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxx.

Alleata Garantita

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LINEA GARANTITA

ORIZZONTE TEMPORALE

MEDIO

(tra 5 e 10 anni)

La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che è avverso al rischio e privilegia investimenti volti a favorire la stabilità del capitale e dei risultati

Caratteristiche della garanzia: la garanzia prevede che al momento dell’esercizio del diritto al pensionamento la tua posizione individuale, in base alla quale ti sarà calcolata la prestazione, non potrà essere inferiore ai contributi netti versati nella linea (al netto di eventuali anticipazioni non reintegrate, di rate di rendita integrativa temporanea anticipata già erogate o di importi riscattati) maggiorati dello 0% annuo.

Data di avvio dell’operatività: 11 maggio 2007 Patrimonio netto al 31/12/2018: € 3.365.907.128 Rendimento netto anno 2018: 1,59%

Rendimento medio annuo composto Composizione del portafoglio al 31.12.2018

2,51% 2,40%

2,00%

1,77%

1,19%

1,29%

A 3 anni

A 5 anni

A 10 anni

6,50%

6,00%

5,50%

5,00%

4,50%

4,00%

3,50%

3,00%

2,50%

2,00%

1,50%

1,00%

0,50%

0,00%

-0,50%

-1,00%

Obbligazioni 95,0%

Azioni 5,0%

Alleata Garantita Benchmark

Il rendimento riflette gli oneri gravanti sul patrimonio del comparto e non contabilizzati nell’andamento del benchmark.

LINEA BILANCIATA

ORIZZONTE TEMPORALE MEDIO/LUNGO

(tra 10 e 15 anni)

La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che privilegia la continuità dei risultati nei singoli esercizi, comunque accettando una esposizione

al rischio moderata

Data di avvio dell’operatività: 4 maggio 2007 Patrimonio netto al 31/12/2018: € 306.969.980 Rendimento netto anno 2018: -4,24%

Rendimento medio annuo composto Composizione del portafoglio al 31.12.2018

4,01%

2,66%

2,45%

0,87% 0,99%

-0,48%

A 3 anni

A 5 anni

A 10 anni

6,50%

6,00%

5,50%

5,00%

4,50%

4,00%

3,50%

3,00%

2,50%

2,00%

1,50%

1,00%

0,50%

0,00%

-0,50%

-1,00%

Azioni 28,5%

Obbligazioni

71,5%

Alleata Bilanciata Benchmark

Il rendimento riflette gli oneri gravanti sul patrimonio del comparto e non contabilizzati nell’andamento del benchmark.

Alleata Azionaria

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LINEA AZIONARIA

ORIZZONTE TEMPORALE

LUNGO

(oltre 15 anni)

La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ricerca rendimenti più elevati nel lungo periodo

ed è disposto ad accettare una maggiore esposizione al rischio, con una certa discontinuità

dei risultati nei singoli esercizi

Data di avvio dell’operatività: 4 maggio 2007 Patrimonio netto al 31/12/2018: € 270.037.601 Rendimento netto anno 2018: -7,29%

Rendimento medio annuo composto Composizione del portafoglio al 31.12.2018

5,37%

3,46%

2,98%

1,05%

0,88%

-0,11%

A 3 anni

A 5 anni

A 10 anni

6,50%

6,00%

5,50%

5,00%

4,50%

4,00%

3,50%

3,00%

2,50%

2,00%

1,50%

1,00%

0,50%

0,00%

-0,50%

-1,00%

Obbligazioni

38,5%

Azioni

61,5%

Alleata Azionaria Benchmark

Il rendimento riflette gli oneri gravanti sul patrimonio del comparto e non contabilizzati nell’andamento del benchmark.

ALLEATA PREVIDENZA

Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione

ALLEATA PREVIDENZA è stato istituito da Alleanza Assicurazioni S.p.A., Società appartenente al Gruppo Generali, ed è iscritto all’Albo tenuto dalla COVIP con il n° 5006.

SCHEDA DEI COSTI

(in vigore dal 28 marzo 2019)

La presente scheda riporta informazioni sui costi che gravano, direttamente o indirettamente, sull’Aderente ad ALLEATA PREVIDENZA nella fase di accumulo della prestazione previdenziale.

La presenza di costi comporta una diminuzione della posizione individuale e quindi della prestazione pensionistica. Pertanto, prima di aderire ad ALLEATA PREVIDENZA, è importante confrontare i costi del fondo con quelli previsti dalle altre forme pensionistiche.

Singole voci di costo

Costi nella fase di accumulo (1)

Tipologia di costo Importo e caratteristiche

Spese di adesione € 6, prelevate all’atto dell’adesione dal primo contributo effettuato

Spese da sostenere durante la fase di accumulo

Direttamente a carico dell’Aderente 4,5% dei contributi dell’Aderente, dei contributi del datore di lavoro,

dei contributi da trattenuta sullo stipendio, del contributo TFR

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Indirettamente a carico dell’Aderente

Alleata Garantita 1,5% trattenuto dal rendimento annuo della Gestione separata.

Il prelievo avviene al momento dell’attribuzione del rendimento

1,7% del patrimonio del Fondo interno su base annua,

Alleata Bilanciata

Alleata Azionaria

Spese per l’esercizio di prerogative individuali

calcolato in base al rateo maturato ad ogni valorizzazione e prelevato mensilmente dal patrimonio

1,9% del patrimonio del Fondo Interno su base annua, calcolato in base al rateo maturato ad ogni valorizzazione e prelevato mensilmente dal patrimonio

(prelevate dalla posizione individuale al momento dell’operazione)

Anticipazione Non previste

Trasferimento € 5 in cifra fissa

Riscatto Non previste

Riallocazione della posizione individuale (switch) Non previste Riallocazione del flusso contributivo Non previste

Spese relative alla prestazione pensionistica anticipata erogata in forma di Rendita integrativa temporanea anticipata (XXXX)

€ 20 in cifra fissa prelevate una tantum dalla posizione individuale al momento dell’erogazione della prima rata

Spese e premi per le prestazioni accessorie ad adesione obbligatoria

In percentuale dei contributi versati, il costo è differenziato per età:

Premorienza

è pari al massimo allo 0,14%. È trattenuto da ogni contributo versato,

compresi gli eventuali versamenti aggiuntivi

(1) Oltre alle commissioni indicate, sul patrimonio possono gravare unicamente le seguenti altre spese: spese legali e giudiziarie, imposte

e tasse, oneri di negoziazione, contributo di xxxxxxxxx, compenso del Responsabile del Fondo.

L’Indicatore sintetico dei costi (ISC)

Al fine di fornire un’indicazione sintetica dell’onerosità delle linee di ALLEATA PREVIDENZA, è riportato per ciascuna linea di investimento l’ISC (Indicatore sintetico dei costi), che esprime il costo annuo, in percentuale della posizione individuale maturata, stimato facendo riferimento a un aderente- tipo che versa un contributo annuo di € 2.500 ipotizzando un tasso di rendimento annuo del 4%.

L’ISC viene calcolato da tutti i fondi pensione utilizzando la stessa metodologia stabilita dalla COVIP.

Età dell’Aderente al momento dell’adesione: 30 anni	Anni di permanenza
Linea di investimento	2 anni	5 anni	10 anni	35 anni
Alleata Garantita di cui costo per la prestazione accessoria obbligatoria	4,82%	3,11%	2,36%	1,74%
	0,08%	0,04%	0,02%	0,00%
Alleata Bilanciata di cui costo per la prestazione accessoria obbligatoria	5,01%	3,31%	2,56%	1,94%
	0,08%	0,04%	0,02%	0,00%
Alleata Azionaria di cui costo per la prestazione accessoria obbligatoria	5,21%	3,51%	2,76%	2,14%
	0,08%	0,04%	0,02%	0,00%

ATTENZIONE: Per condizioni differenti rispetto a quelle considerate, ovvero nei casi in cui non si verifichino le ipotesi previste, tale indicatore ha una valenza meramente orientativa.

È importante prestare attenzione all’indicatore sintetico dei costi che caratterizza ciascuna linea. Un ISC del 2% invece che dell’1% può ridurre il capitale accumulato dopo 35 anni di partecipazione al piano pensionistico di circa il 18% (ad esempio, lo riduce da € 100.000 a € 82.000).

Per consentirti di comprendere l’onerosità delle linee di investimento, nel grafico seguente l’ISC di ciascuna linea di ALLEATA PREVIDENZA è confrontato con l’ISC medio dei comparti della medesima categoria offerti dalle altre forme pensionistiche complementari. I valori degli ISC medi di settore sono rilevati dalla COVIP con riferimento alla fine di ciascun anno solare.

L’onerosità di ALLEATA PREVIDENZA è evidenziata con un punto; i trattini indicano i valori medi, rispettivamente, dei fondi pensione negoziali (FPN), dei fondi pensione aperti (FPA) e dei piani individuali pensionistici di tipo assicurativo (PIP). Il grafico indica l’ISC minimo e massimo dei comparti dei FPN, dei FPA e dei PIP complessivamente considerati e appartenenti alla stessa categoria di investimento.

Il confronto prende a riferimento i valori dell’ISC riferiti a un periodo di permanenza nella forma

pensionistica di 10 anni.

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ONEROSITÀ DI ALLEATA PREVIDENZA RISPETTO ALLE ALTRE FORME PENSIONISTICHE

(periodo di permanenza 10 anni)

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ISC medio FPN

ISC medio FPA ISC medio PIP

2,76

2,71

ISC medio PIP Alleata Previdenza

2,36

1,88

2,56

2,24

1,47

1,71

1,22

0,46 0,35 0,38

COMPARTI AZIONARI

COMPARTI BILANCIATI

COMPARTI GARANTITI

ALLEATA AZIONARIA

ALLEATA BILANCIATA

ALLEATA GARANTITA

5,00

4,50

4,00

3,50

3,00

2,50

2,00

1,50

1,00

0,50

0,00

Gli ISC dei fondi pensione negoziali, dei fondi pensione aperti e dei PIP e i valori degli ISC medi, minimi e massimi sono pubblicati sul sito web della COVIP (xxx.xxxxx.xx).

ALLEATA PREVIDENZA - Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione

SEZIONE II - CARATTERISTICHE DELLA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE

(in vigore dal 28 marzo 2019)

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Informazioni generali

Perché una pensione complementare

Dotandoti di un piano di previdenza complementare hai oggi l’opportunità di incrementare il livello della tua futura pensione. In Italia, come in molti altri paesi, il sistema pensionistico di base è in evoluzione: si vive infatti sempre più a lungo, l’età media della popolazione aumenta e il numero dei pensionati è in crescita rispetto a quello delle persone che lavorano. Cominciando prima possibile a costruirti una “pensione complementare”, puoi integrare la tua pensione di base e così mantenere un tenore di vita analogo a quello goduto nell’età lavorativa.

Lo Stato favorisce tale scelta consentendoti, quale iscritto a una forma pensionistica complementare, di godere di particolari agevolazioni fiscali sul risparmio ad essa destinato (v. paragrafo “Il regime fiscale”).

Lo scopo di ALLEATA PREVIDENZA

ALLEATA PREVIDENZA ha lo scopo di consentirti di percepire una pensione complementare (“rendita”) che si aggiunge alle prestazioni del sistema pensionistico obbligatorio. A tal fine la Compagnia provvede alla raccolta dei contributi e alla gestione delle risorse, nel tuo esclusivo interesse e secondo le indicazioni di investimento che tu stesso fornirai scegliendo tra le proposte che ALLEATA PREVIDENZA ti offre.

Come si costruisce la pensione complementare

Dal momento del primo versamento inizia a formarsi la tua posizione individuale (cioè, il tuo capitale personale), che tiene conto, in particolare, dei versamenti effettuati e dei rendimenti a te spettanti.

Durante tutta la c.d. “fase di accumulo”, cioè il periodo che intercorre da quando effettui il primo versamento a quando andrai in pensione, la ‘posizione individuale’ rappresenta quindi la somma da te accumulata tempo per tempo.

Al momento del pensionamento, la posizione individuale costituirà la base per il calcolo della pensione complementare, che ti verrà erogata nella c.d. “fase di erogazione”, cioè per tutto il resto della tua vita.

La posizione individuale è inoltre la base per il calcolo di tutte le altre prestazioni cui tu hai diritto, anche prima del pensionamento (v. paragrafo “In quali casi puoi disporre del capitale prima del pensionamento”).

Le modalità di costituzione della posizione individuale sono indicate nella Parte III del Regolamento.

Il Responsabile

La struttura organizzativa di ALLEATA PREVIDENZA prevede la presenza di un “Responsabile”, che è una figura appositamente preposta a verificare che la gestione del piano sia svolta nell’interesse esclusivo degli iscritti. Il Responsabile è dotato di requisiti professionali qualificati ed è tenuto a operare in condizioni di indipendenza rispetto alla Compagnia.

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I requisiti e le competenze del Responsabile sono contenute nell’apposito allegato al Regolamento. Per informazioni sul Responsabile consulta la Sezione IV “Soggetti coinvolti nell’attività della forma pensionistica complementare”.

Quanto e come si versa

Il finanziamento di ALLEATA PREVIDENZA avviene mediante il versamento di contributi.

Se sei un lavoratore dipendente, in aggiunta o in alternativa a tali contributi puoi versare il TFR (trattamento di fine rapporto). Se al 28 aprile 1993 già eri iscritto a una forma di previdenza obbligatoria e non intendi versare l’intero flusso annuo di TFR, puoi decidere di contribuire con una minor quota, almeno pari a quella eventualmente fissata dal contratto o accordo collettivo o regolamento aziendale che disciplina il tuo rapporto di lavoro o, in mancanza, almeno pari al 50%, con possibilità di incrementarla successivamente.

N.B. Le caratteristiche della contribuzione sono indicate nella Scheda sintetica, Tabella

“Contribuzione”.

Il TFR

Per i lavoratori dipendenti, come è noto, il TFR viene accantonato nel corso di tutta la durata del rapporto di lavoro e ti viene erogato al momento della cessazione del rapporto stesso. L’importo accantonato ogni anno è pari al 6,91% della retribuzione lorda. Il TFR si rivaluta nel tempo in una misura definita dalla legge, pari al 75% del tasso di inflazione più 1,5 punti percentuali (ad esempio, se nell’anno il tasso di inflazione è stato pari al 2%, il tasso di rivalutazione del TFR per quell’anno sarà: 2% x 75% + 1,5% = 3%).

Se si sceglie di utilizzare il TFR per costruire la pensione complementare, il flusso futuro di TFR non sarà più accantonato ma sarà versato direttamente ad ALLEATA PREVIDENZA. La rivalutazione del TFR versato a Alleata Previdenza, pertanto, non sarà più pari alla misura fissata dalla legge, ma dipenderà dal rendimento degli investimenti. È allora importante che presti particolare attenzione alle scelte di

investimento che andrai a fare (v. paragrafo “La tua scelta di investimento”).

Ricorda che la decisione di destinare il TFR a una forma di previdenza complementare non è reversibile; non potrai pertanto cambiare idea.

È importante sapere che nel caso di conferimento alla previdenza complementare non viene meno la possibilità di utilizzare il TFR per far fronte a esigenze personali di particolare rilevanza (ad esempio, spese sanitarie per terapie e interventi straordinari ovvero acquisto della prima casa di abitazione) (v. paragrafo “In quali casi puoi disporre del capitale prima del pensionamento”).

I contributi

ALLEATA PREVIDENZA ti consente di scegliere liberamente sia la misura del contributo sia la periodicità con la quale effettuare i versamenti.

Nell’esercitare tale scelta è però importante che tu abbia ben chiaro che l’entità dei versamenti ha grande importanza nella definizione del livello della pensione. Ti invitiamo quindi a fissare il contributo in considerazione del reddito che desideri assicurarti al pensionamento e a controllare nel tempo l’andamento del tuo piano previdenziale, per apportare – se ne valuterai la necessità – modifiche al livello di contribuzione prescelto.

Nell’adottare questa decisione, potrà esserti utile esaminare il documento “La mia pensione complementare”, che è uno strumento pensato apposta per darti modo di avere un’idea di come il tuo piano previdenziale potrebbe svilupparsi nel tempo (v. paragrafo “Altre informazioni”).

Attenzione: Gli strumenti che Alleanza Assicurazioni utilizza per effettuare verifiche sui flussi contributivi si basano sulle informazioni ad essa disponibili. Alleanza Assicurazioni non è pertanto nella condizione di individuare tutte le situazioni che potrebbero alterare la regolarità della contribuzione alla singola posizione individuale. È quindi importante che sia tu stesso a verificare periodicamente che i contributi che a te risultano versati siano stati effettivamente accreditati sulla tua posizione individuale e a segnalare con tempestività al Fondo eventuali errori o omissioni riscontrate. A tal fine, puoi fare riferimento agli strumenti che trovi indicati nel paragrafo “Comunicazioni agli iscritti”.

Se sei un lavoratore dipendente, verifica nel contratto o accordo collettivo o regolamento aziendale che regola il tuo rapporto di lavoro se ed eventualmente a quali condizioni l’adesione ti dà diritto a beneficiare di un contributo da parte del datore di lavoro.

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Ulteriori informazioni sulla contribuzione sono contenute nella Parte III del Regolamento.

L’ investimento

Dove si investe

I contributi versati, al netto degli oneri trattenuti al momento del versamento, sono investiti in strumenti finanziari (azioni, titoli di Stato e altri titoli obbligazionari, quote di fondi comuni di investimento), sulla base della politica di investimento definita per ciascuna Linea del piano assicurativo, e producono nel tempo un rendimento variabile in funzione degli andamenti dei mercati e delle scelte di gestione.

Attenzione ai rischi

L’investimento dei contributi è soggetto a rischi finanziari. Il termine “rischio” esprime qui la variabilità del rendimento di un titolo in un determinato periodo di tempo. Se un titolo presenta un livello di rischio basso (ad esempio, i titoli di Stato a breve termine), vuol dire che il suo rendimento tende a essere nel tempo relativamente stabile; un titolo con un livello di rischio alto (ad esempio, le azioni) è invece soggetto nel tempo a variazioni nei rendimenti (in aumento o in diminuzione) anche significative.

Devi essere consapevole che il rischio connesso all’investimento dei contributi, alto o basso che sia, è totalmente a tuo carico. Ciò significa che il valore del tuo investimento potrà salire o scendere e che, pertanto, l’ammontare della tua pensione complementare non è predefinito.

In presenza di una garanzia di risultato il rischio è limitato; ALLEATA PREVIDENZA ti propone una garanzia di risultato nella Linea di investimento “Alleata Garantita”, con le caratteristiche che trovi descritte più avanti.

Le proposte di investimento

ALLEATA PREVIDENZA ti propone una pluralità di opzioni di investimento (Linee di investimento).

Ogni opzione è caratterizzata da una propria combinazione di rischio/rendimento:

• Alleata Garantita

• Alleata Bilanciata

• Alleata Azionaria

Per la verifica dei risultati di gestione viene indicato, per ciascuna Linea di investimento, un “benchmark”.

Il benchmark è un parametro di riferimento oggettivo e confrontabile, composto da indici, elaborati da soggetti terzi indipendenti, che sintetizzano l’andamento dei mercati in cui è investito il patrimonio. Con riferimento alla Linea di investimento “Alleata Garantita”, il benchmark è costituito dal tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni.

Alleata Garantita

Categoria del Comparto: Comparto garantito (Gestione interna separata)

Finalità della gestione: La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che è avverso al rischio e privilegia investimenti volti a favorire la stabilità del capitale e dei risultati.

Garanzia: la garanzia prevede che al momento dell’esercizio del diritto al pensionamento la tua posizione individuale, in base alla quale ti sarà calcolata la prestazione, non potrà essere inferiore ai contributi netti versati nella Linea (al netto di eventuali anticipazioni non reintegrate, di rate di rendita integrativa temporanea anticipata già erogate o di importi riscattati) maggiorati dello 0% annuo.

La medesima garanzia opera anche prima del pensionamento ma soltanto nei seguenti casi di riscatto

della posizione individuale:

– decesso;

– invalidità permanente che comporti la riduzione dell’attività lavorativa a meno di un terzo;

– inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi.

N.B.: Il livello del tasso di interesse garantito può variare nel tempo unicamente in conseguenza di modifiche del livello massimo consentito dalla normativa di riferimento. In tal caso, la modifica troverà applicazione soltanto ai contributi versati successivamente all’intervenuta variazione. Devi comunque considerare che ove ciò si verifichi, Alleanza Assicurazioni te ne darà comunicazione consentendoti di trasferire la posizione individuale ad altre forme di previdenza complementare.

Orizzonte temporale: medio periodo (tra 5 e 10 anni).

Politica di investimento:

Stile di gestione: le politiche gestionali sono strettamente connesse alle regole contabili utilizzate per la determinazione del rendimento. In particolare, in base a tali regole, le attività (i titoli e gli altri strumenti finanziari presenti in portafoglio) vengono contabilizzate al valore di carico, definito anche “costo storico” e, quando vendute o giunte a scadenza, al valore di realizzo o di rimborso. Il rendimento non viene pertanto calcolato in base al valore di mercato delle attività, come generalmente avviene per altri strumenti di investimento, ma segue le regole proprie delle gestioni assicurative di questo tipo (Ramo I), ed è pertanto determinato dalla somma di cedole, dividendi ed effettivi realizzi di plus e minusvalenze.

Strumenti finanziari: titoli di debito e altre attività di natura obbligazionaria con duration media tra i 5 e i 13 anni; titoli azionari prevalentemente quotati su mercati regolamentati; OICR. È previsto il ricorso a strumenti derivati.

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Categorie di emittenti e settori industriali: emittenti pubblici e privati con rating elevato (investment grade). Aree geografiche di investimento: investimenti prevalentemente di emittenti dell’Unione Europea.

Benchmark/Parametro di riferimento: tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni.

Alleata Bilanciata

Categoria del Comparto: Comparto bilanciato (Fondo interno)

Finalità della gestione: la gestione risponde alle esigenze di un soggetto che privilegia la continuità dei risultati nei singoli esercizi e accetta un’esposizione al rischio moderata.

Orizzonte temporale: medio/lungo periodo (tra 10 e 15 anni).

Politica di investimento:

Stile di gestione: prevede una composizione bilanciata tra titoli di debito e titoli di capitale. La componente azionaria non può comunque essere superiore al 65%.

Strumenti finanziari: titoli di debito e altre attività di natura obbligazionaria con duration media compresa

tra 3 e 8 anni; titoli azionari; OICR. È previsto il ricorso a strumenti derivati.

Categorie di emittenti e settori industriali: emittenti pubblici e privati con rating elevato (investment grade). Aree geografiche di investimento: privilegiata l’area Europea.

Rischio di cambio: coperto.

Benchmark/Parametro di riferimento: 35,0% ICE BofAML Euro Government Index + 10,0% ICE BofAML Euro Corporate Index + 5,0% ICE BofAML Euro High Yield Index + 50,0% MSCI ACWI 100% Hedged EUR Net Index.

Alleata Azionaria

Categoria del Comparto: Comparto azionario (Fondo interno)

Finalità della gestione: la gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ricerca rendimenti più elevati nel lungo periodo ed è disposto ad accettare una maggiore esposizione al rischio con una certa discontinuità dei risultati nei singoli esercizi.

Orizzonte temporale: lungo periodo (oltre 15 anni).

Politica di investimento:

Stile di gestione: prevalentemente orientata verso titoli di natura azionaria; è prevista una componente

obbligazionaria (non superiore al 30%) con duration media tra 3 e 8 anni.

Strumenti finanziari: titoli azionari prevalentemente quotati su mercati regolamentati; titoli di debito, altre attività di natura obbligazionaria e OICR.

Categorie di emittenti e settori industriali: emittenti pubblici e privati con rating elevato (investment grade). Aree geografiche di investimento: privilegiate le aree geografiche Europea e Nord Americana.

Rischio cambio: coperto.

Benchmark/Parametro di riferimento: 10,0% ICE BofAML Euro Government Index + 5,0% ICE BofAML Euro Corporate Index + 85,0% MSCI ACWI 100% Hedged EUR Net Index.

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Per informazioni sull’andamento della gestione e per il glossario dei termini tecnici consulta la sezione “Informazioni sull’andamento della gestione”.

La tua scelta di investimento

L’impiego dei contributi versati avviene sulla base della tua scelta di investimento tra le opzioni che ALLEATA PREVIDENZA ti propone (v. paragrafo “Le proposte di investimento”). Ove tu ritenga che le caratteristiche delle singole Linee di investimento non siano adeguate rispetto alle tue personali esigenze di investimento, ALLEATA PREVIDENZA ti consente di ripartire tra più Linee il flusso contributivo, con una percentuale minima di contribuzione pari al 10% per ciascun Fondo, o la posizione individuale eventualmente già maturata. In questo caso devi però porre particolare attenzione alle scelte che andrai a fare di tua iniziativa e avere ben presente che il profilo di rischio/rendimento dell’investimento che sceglierai non sarà più corrispondente a quello qui rappresentato, anche se - ovviamente - dipenderà da quello delle Linee in cui investirai. Nella scelta di investimento tieni anche conto dei differenti livelli di costo relativi alle opzioni offerte.

a) Come stabilire il tuo profilo di rischio

Prima di effettuare la tua scelta di investimento, è importante stabilire il livello di rischio che sei disposto

a sopportare, considerando, oltre alla tua personale propensione, anche altri fattori quali:

• l’orizzonte temporale che ti separa dal pensionamento;

• la tua ricchezza individuale;

• i flussi di reddito che ti aspetti per il futuro e la loro variabilità.

b) Le conseguenze sui rendimenti attesi

Il rendimento che puoi attenderti dall’investimento è strettamente legato al livello di rischio che decidi di assumere. Ti ricordiamo che, in via generale, minore è il livello di rischio assunto, minori (ma tendenzialmente più stabili) saranno i rendimenti attesi nel tempo. Al contrario, livelli di rischio più alti possono dare luogo a risultati di maggiore soddisfazione, ma anche ad una probabilità più alta di perdere parte di quanto investito.

Considera inoltre che Linee di investimento più rischiose non sono, in genere, consigliate a chi è prossimo al pensionamento mentre possono rappresentare una opportunità interessante per i più giovani.

N.B. Non è possibile rappresentare i dati storici dei rendimenti realizzati dai Fondi Interni e dalla Gestione separata a cui sono collegate le prestazioni, in quanto tali Fondi/Gestioni sono di nuova costituzione.

c) Come modificare la scelta nel tempo

Nel corso del rapporto di partecipazione puoi modificare la scelta di investimento espressa al momento dell’adesione (“riallocazione”). Ti invitiamo, anzi, a valutare con attenzione tale possibilità laddove si verifichino variazioni nelle situazioni indicate al punto a).

La riallocazione può riguardare sia la posizione individuale maturata sia i flussi contributivi futuri. Tra ciascuna riallocazione e la precedente deve tuttavia trascorrere un periodo non inferiore a 12 mesi.

In caso di riallocazione parziale, il valore della posizione assicurativa di provenienza e di destinazione deve essere di ammontare almeno pari a 2.500 euro.

Nel decidere circa la riallocazione della posizione individuale maturata, è importante che tu tenga conto

dell’orizzonte temporale consigliato per l’investimento in ciascuna Linea di provenienza.

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d) Life Cycle (Piano di investimento programmato)

Al momento dell’adesione ad ALLEATA PREVIDENZA puoi scegliere di attivare gratuitamente il Piano di investimento programmato.

Con questo Piano sarà la Compagnia ad effettuare e a modificare le scelte di investimento, secondo una pianificazione finalizzata a ricercare, per ogni orizzonte temporale, l’ottimizzazione del rapporto rischio/ rendimento.

Il criterio di investimento adottato dalla Compagnia si basa sulla tua età:

– se hai un’età inferiore o pari a quarantanove anni, i tuoi contributi verranno investiti nel Fondo Interno “Alleata Azionaria”;

– se hai un’età compresa fra cinquanta e cinquantanove anni, i tuoi contributi verranno investiti nel Fondo Interno “Alleata Bilanciata”;

– se hai un’età pari o superiore a sessant’anni, i tuoi contributi verranno investiti nella Gestione Separata “Alleata Garantita”.

Alleanza Assicurazioni procederà al conferimento, anche graduale, delle risorse dalla Gestione Separata/ Fondo Interno di provenienza alla Gestione Separata/Fondo Interno di destinazione nei 6 mesi che precedono o che seguono il termine fissato per il trasferimento.

Xxxxxx decidere di abbandonare la scelta del Piano di investimento programmato, in qualsiasi momento e senza costi, mediante richiesta scritta alla Compagnia.

Le prestazioni pensionistiche

Le prestazioni pensionistiche possono esserti erogate dal momento in cui maturi i requisiti di pensionamento previsti dalla normativa vigente, a condizione che tu abbia partecipato a forme pensionistiche complementari per almeno cinque anni. Puoi percepire la prestazione in forma di rendita (pensione complementare) o in capitale. La prestazione in capitale è ottenibile alle condizioni e nei limiti previsti dalla normativa.

Maturare i requisiti per il pensionamento non vuole però dire, necessariamente, andare in pensione: sei comunque tu a decidere se iniziare a percepire la prestazione pensionistica complementare o proseguire la contribuzione, anche oltre il raggiungimento dell’età pensionabile prevista nel tuo regime di base, fino a quando lo riterrai opportuno. Nel valutare il momento di accesso al pensionamento, è importante che tu tenga anche convenientemente conto della tua aspettativa di vita.

In casi particolari ti è inoltre consentito di anticipare l’accesso alle prestazioni pensionistiche rispetto alla maturazione dei requisiti nel regime obbligatorio al quale appartieni.

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I requisiti di accesso alle prestazioni sono indicati nella Parte III del Regolamento.

Cosa determina l’importo della tua prestazione

Al fine di una corretta valutazione del livello della prestazione che puoi attenderti da ALLEATA PREVIDENZA è importante che tu abbia presente fin d’ora che l’importo della tua prestazione sarà tanto più alto quanto:

a. più alti sono i versamenti che farai;

b. maggiore è la continuità con cui sono effettuati i versamenti (cioè, non ci sono interruzioni, sospensioni o ritardi nei pagamenti);

c. più lungo è il periodo di tempo tra il momento in cui aderisci e quello in cui xxxxxx in pensione (al pensionamento avrai infatti effettuato più versamenti e maturato più rendimenti);

d. più bassi sono i costi di partecipazione;

e. più elevati sono i rendimenti della gestione.

In larga parte, tali elementi possono essere influenzati da tue decisioni: ad esempio, da quanto ti impegni a versare, dall’attenzione che porrai nel confrontare i costi che sostieni con quelli delle altre forme cui potresti aderire; dalle scelte che farai su come investire i tuoi contributi tra le diverse possibilità che ti sono proposte; dal numero di anni di partecipazione al piano nella fase di accumulo.

Considera inoltre che, per la parte che percepirai in forma di pensione, sarà importante anche il momento

del pensionamento: maggiore sarà la tua età, più elevato sarà l’importo della pensione.

La pensione complementare

Dal momento del pensionamento e per tutta la durata della tua vita ti verrà erogata una pensione complementare (“rendita”), cioè ti sarà pagata periodicamente una somma calcolata in base alla posizione individuale che avrai accumulato (per la parte per la quale non richiederai la prestazione in capitale) e alla tua età a quel momento. La “trasformazione” del capitale in una rendita avviene

applicando i “coefficienti di conversione” che trovi indicati nelle Condizioni generali di contratto. Tali coefficienti tengono conto dell’andamento demografico della popolazione italiana e sono differenziati per età. In sintesi, quanto maggiore sarà la posizione individuale accumulata e/o l’età al pensionamento, tanto maggiore sarà l’importo della tua pensione.

Per l’erogazione della pensione ALLEATA PREVIDENZA ti consente di scegliere tra:

• una rendita vitalizia immediata rivalutabile (ti viene corrisposta finché rimani in vita);

• una rendita vitalizia immediata reversibile rivalutabile (in caso di decesso la rendita viene corrisposta, per la quota da te scelta, alla persona che avrai designato).

Ricorda che in mancanza di diversa opzione la pensione ti verrà erogata sotto forma di rendita vitalizia rivalutabile.

La Tabella che segue riporta le principali caratteristiche della prestazione in rendita vitalizia rivalutabile.

Tavola demografica:	IPS55U distinta per anno di nascita
Tasso tecnico:	1%
Rivalutazione:	in funzione del rendimento della Gestione separata “AlleRendita”

Alleanza Assicurazioni potrà modificare le condizioni sopra riportate nel corso del rapporto, prima che abbia inizio l’erogazione della rendita. Tieni conto che le modifiche relative al tasso tecnico interesseranno soltanto i versamenti successivi alle modifiche stesse; le modifiche relative alle basi demografiche interesseranno tutti i versamenti effettuati sia in precedenza che successivamente alle

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modifiche stesse. Alleanza Assicurazioni ti informerà preventivamente e per iscritto, descrivendoti le conseguenze economiche della modifica sulla prestazione assicurata e inviandoti i nuovi coefficienti di conversione. In ogni caso, le modifiche delle basi demografiche potranno avvenire solo al verificarsi di condizioni determinate, previste dalla normativa in materia di stabilità delle imprese di assicurazione, e comunque non avranno effetto nei tuoi confronti nei tre anni antecedenti al pensionamento.

N.B: Ricorda che al momento del pensionamento, se lo ritieni conveniente, puoi trasferirti ad altra forma pensionistica complementare al fine di percepire la rendita alle condizioni dalla stessa offerte.

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Per maggiori informazioni sulle tavole demografiche adottate, sulle caratteristiche e sulle modalità di attivazione delle diverse opzioni di rendita consulta il “Documento sulle rendite”.

La prestazione in capitale

Al momento del pensionamento, potrai scegliere di percepire un capitale fino a un importo pari al 50% della posizione individuale maturata. Devi tuttavia avere ben presente che, per effetto di tale scelta, godrai della immediata disponibilità di una somma di denaro (il capitale, appunto) ma l’importo della pensione complementare che ti sarà erogata nel tempo sarà più basso di quello che ti sarebbe spettato se non avessi esercitato questa opzione. In alcuni casi limitati (soggetti iscritti a forme pensionistiche complementari da data antecedente al 28 aprile 1993 o soggetti che abbiano maturato una posizione individuale finale particolarmente contenuta) è possibile percepire la prestazione in forma di capitale per l’intero ammontare.

Le condizioni e i limiti per l’accesso alla prestazione in capitale sono indicati nella Parte III del

Regolamento.

La rendita integrativa temporanea anticipata

Se, in prossimità del pensionamento, vieni a trovarti in una situazione di inoccupazione a seguito della perdita del lavoro e hai maturato determinati requisiti, puoi richiedere che le somme accumulate in ALLEATA PREVIDENZA ti siano erogate sotto forma di rendita integrativa temporanea anticipata (XXXX).

Potrai decidere quanta parte della tua posizione individuale destinare alla rendita integrativa temporanea, che ti sarà erogata fino al compimento dell’età anagrafica prevista per la pensione di vecchiaia del tuo regime obbligatorio di appartenenza; nel caso in cui tu decida di non destinare tutte le somme accumulate, sulla parte residua manterrai il diritto alle prestazioni ordinarie che potranno esserti erogate successivamente.

I requisiti da possedere al momento della presentazione della richiesta della rendita integrativa

temporanea alla Compagnia sono i seguenti:

a) cessazione dell’attività lavorativa;

b) raggiungimento dell’età anagrafica per la pensione di vecchiaia nel regime obbligatorio di apparte- nenza entro i cinque anni successivi alla cessazione dell’attività lavorativa;

c) maturazione, alla data di presentazione della richiesta della XXXX, di un requisito contributivo complessivo di almeno venti anni nei regimi obbligatori di appartenenza;

d) maturazione di cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari

oppure, in alternativa:

a) cessazione dell’attività lavorativa;

b) inoccupazione, successiva alla cessazione dell’attività lavorativa, per un periodo superiore a ventiquat- tro mesi;

c) raggiungimento dell’età anagrafica per la pensione di vecchiaia nel regime obbligatorio di appartenenza

entro i dieci anni successivi al compimento del termine di cui alla lett. b);

d) maturazione di cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari.

La parte di posizione individuale destinata alla XXXX continuerà ad essere gestita dalla Compagnia attraverso il comparto più prudente ossia la Gestione separata Alleata Garantita (Linea garantita), a meno che tu non indichi una Linea di investimento diversa al momento della richiesta.

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Le condizioni di accesso, i limiti e le modalità di erogazione della rendita integrativa temporanea anticipata sono indicati nelle Condizioni generali di contratto.

Cosa succede in caso di decesso

In caso di decesso prima che tu abbia raggiunto il pensionamento, la posizione individuale che avrai accumulato in ALLEATA PREVIDENZA sarà versata ai tuoi eredi ovvero alle diverse persone che ci avrai indicato. In mancanza, la tua posizione verrà devoluta a finalità sociali secondo quanto previsto dalla normativa vigente.

Per il caso di decesso dopo il pensionamento, ALLEATA PREVIDENZA ti offre la possibilità di assicurare l’erogazione di una pensione ai tuoi familiari, sottoscrivendo “una rendita reversibile”.

Le prestazioni assicurative accessorie

In caso di decesso durante la fase di accumulo la posizione individuale che verrà erogata ai tuoi eredi o ai diversi Beneficari che ci avrai indicato sarà maggiorata di una quota pari all’1%, se il decesso avviene entro il 60° anno di età, ovvero allo 0,2% per età comprese tra il 61° e il 65° anno di età. In caso di decesso durante la fase di erogazione della prestazione pensionistica, l’importo che verrà erogato ai tuoi eredi o ai diversi Beneficiari che ci avrai indicato, sarà pari all’1% della posizione maturata al momento dell’erogazione della prestazione pensionistica se il decesso avviene entro il 60° anno di età, ovvero allo 0,2% se il decesso avviene tra il 61° e il 65° anno di età. Tale copertura è obbligatoria e si attiva automaticamente al momento dell’adesione.

I criteri per la determinazione dell’entità della prestazione accessoria sono indicati nelle Condizioni generali di contratto.

In quali casi si può disporre del capitale prima del pensionamento

Dal momento in cui aderisci, è importante fare in modo che la costruzione della tua pensione comple- mentare giunga effettivamente a compimento. La “fase di accumulo”, si conclude quindi – di norma – al momento del pensionamento, quando inizierà la “fase di erogazione” (cioè il pagamento della pensione).

In generale, non puoi chiedere la restituzione della tua posizione, neanche in parte, tranne che nei casi di seguito indicati.

Le anticipazioni

Prima del pensionamento puoi fare affidamento sulle somme accumulate in ALLEATA PREVIDENZA richiedendo un’anticipazione della tua posizione individuale laddove ricorrano alcune situazioni di particolare rilievo per la tua vita (ad esempio, spese sanitarie straordinarie, acquisto della prima casa di abitazione) o per altre tue personali esigenze.

Xxxx però considerare che la percezione di somme a titolo di anticipazione riduce la tua posizione individuale e, conseguentemente, le prestazioni che potranno esserti erogate successivamente.

In qualsiasi momento puoi tuttavia reintegrare le somme percepite a titolo di anticipazione effettuando versamenti aggiuntivi al Fondo.

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Le condizioni di accesso, i limiti e le modalità di erogazione delle anticipazioni sono dettagliatamente indicati nel Documento sulle anticipazioni.

Alcune forme di anticipazione sono sottoposte a un trattamento fiscale di minor favore rispetto a quello proprio delle prestazioni pensionistiche complementari. Verifica la disciplina nell’apposito Documento sul regime fiscale.

Il riscatto della posizione maturata

In presenza di situazioni di particolare delicatezza e rilevanza attinenti alla tua vita lavorativa, puoi inoltre riscattare, in tutto o in parte, la posizione maturata, indipendentemente dagli anni che ancora mancano al raggiungimento della pensione.

Se, trovandoti nelle situazioni che consentono il riscatto totale della posizione, intendi effettuare tale scelta, tieni conto che, a seguito del pagamento della corrispondente somma, verrà meno ogni rapporto tra te e ALLEATA PREVIDENZA. In tal caso, ovviamente, al momento del pensionamento non avrai alcun diritto nei confronti di ALLEATA PREVIDENZA.

Le condizioni per poter riscattare la posizione individuale sono indicate nella Parte III del Regolamento.

Alcune forme di riscatto sono sottoposte a un trattamento fiscale di minor favore rispetto a quello proprio delle prestazioni pensionistiche complementari. Verifica la disciplina nell’apposito Documento sul regime fiscale.

Il trasferimento ad altra forma pensionistica complementare

Puoi trasferire liberamente la tua posizione individuale in un’altra forma pensionistica complementare, alla sola condizione che siano trascorsi almeno due anni dall’adesione.

Prima di questo termine, il trasferimento è possibile soltanto in caso di modifiche particolarmente significative del Regolamento di ALLEATA PREVIDENZA. In questo caso non sarà applicato alcun costo di trasferimento.

È importante sapere che il trasferimento ti consente di proseguire il piano previdenziale presso un’altra forma pensionistica complementare senza alcuna soluzione di continuità e che l’operazione non è soggetta a tassazione.

In caso di trasferimento da altre forme previdenziali ad ALLEATA PREVIDENZA, all’ammontare delle disponibilità trasferite non si applicano i costi direttamente a carico dell’Aderente.

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Le condizioni per il trasferimento della posizione individuale sono indicate nella Parte III del

Regolamento.

Le modifiche del Regolamento che danno diritto al trasferimento prima di due anni dall’adesione sono specificate nella Parte VI del Regolamento stesso.

I costi connessi alla partecipazione

I costi nella fase di accumulo

La partecipazione a una forma pensionistica complementare comporta il sostenimento di costi per remunerare l’attività di amministrazione, l’attività di gestione del patrimonio ecc.

Alcuni di questi costi ti vengono imputati direttamente (ad esempio, mediante trattenute dai tuoi versamenti), altri sono invece prelevati dal patrimonio investito. La presenza di tali costi diminuisce il risultato del tuo investimento, riducendo i rendimenti o, eventualmente, aumentando le perdite. In entrambi i casi quindi i costi influiscono sulla crescita della tua posizione individuale.

Al fine di assumere la tua scelta in modo più consapevole, può esserti utile confrontare i costi di ALLEATA PREVIDENZA con quelli praticati da altri operatori per offerte aventi le medesime caratteristiche.

N.B. Trovi indicati tutti i costi praticati da Alleata Previdenza nella fase di accumulo nella Sezione I -

“Informazioni chiave per l’Aderente”.

L’indicatore sintetico dei costi

Al fine di facilitarti nel confronto dei costi applicati dalle diverse forme pensionistiche complementari o, all’interno di una stessa forma, relativi alle diverse proposte di investimento, la COVIP ha prescritto che venga calcolato, secondo una metodologia dalla stessa definita e comune a tutti gli operatori, un “Indicatore sintetico dei costi”.

L’indicatore sintetico dei costi è una stima calcolata facendo riferimento a un Aderente-tipo che effettua un versamento contributivo annuo di 2.500 euro e ipotizzando un tasso di rendimento annuo del 4%. Nel calcolo sono presi in considerazione tutti i costi praticati da ALLEATA

PREVIDENZA (v. Tabella “Costi nella fase di accumulo” nella Sezione I - “Informazioni

chiave per l’Aderente”). Dal calcolo sono esclusi le commissioni di negoziazione e le spese e oneri aventi carattere di eccezionalità o comunque collegati a eventi o situazioni non prevedibili a priori. Per quanto riguarda i costi relativi all’esercizio di prerogative individuali, viene considerato unicamente il costo di trasferimento; tale costo non è tuttavia considerato nel calcolo dell’indicatore relativo al 35esimo anno di partecipazione, assunto quale anno di pensionamento.

L’indicatore sintetico dei costi ti consente di avere, in modo semplice e immediato, un’idea del ‘peso’ che i costi praticati da ALLEATA PREVIDENZA hanno ogni anno sulla posizione individuale. In altri termini, ti indica di quanto il rendimento dell’investimento, ogni anno e nei diversi periodi considerati (2,

5, 10 e 35 anni di partecipazione), risulta inferiore a quello che avresti se i contributi fossero gestiti senza

applicare alcun costo. Ricorda però che, proprio perché basato su ipotesi e dati stimati, per condizioni

differenti rispetto a quelle considerate, ovvero nei casi in cui non si verifichino le ipotesi previste,

l’indicatore ha una valenza meramente orientativa.

N.B. I risultati delle stime sono riportati nella Tabella “Indicatore sintetico dei costi” della Sezione I -

“Informazioni chiave per l’Aderente”.

Nel valutarne le implicazioni tieni conto che differenze anche piccole di questo valore possono portare nel tempo a scostamenti anche rilevanti della posizione individuale maturata. Considera, ad esempio, che un valore dell’indicatore dello 0,5% comporta, su un periodo di partecipazione di 35 anni, una riduzione della tua prestazione finale di circa il 10%, mentre per un indicatore dell’1% la corrispondente riduzione è di circa il 20%.

Per utilizzare correttamente questa informazione, ti ricordiamo infine che nel confrontare diverse proposte dovrai avere anche presenti le differenti caratteristiche di ciascuna di esse (politica di investimento, stile gestionale, garanzie...).

I costi nella fase di erogazione

Nella fase di erogazione della rendita vitalizia l’impresa trattiene un importo per le spese sostenute per il servizio di erogazione, pari a 1,90% (mensile), 1,60% (bimestrale), 1,50% (trimestrale), 1,45% (quadrimestrale), 1,40% (semestrale), 1,35% (annuale) della rendita stessa, tali costi sono già compresi nei coefficienti di conversione in rendita.

Ti verrà inoltre applicato un costo per la rivalutazione della rendita pari all’1% sottratto dal rendimento

percentuale conseguito dalla Gestione separata “AlleRendita”.

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I costi relativi alla erogazione delle altre tipologie di rendita sono indicati nelle Condizioni generali di contratto.

Il regime fiscale

Per agevolare la realizzazione del piano previdenziale e consentirti di ottenere, al momento del pensionamento, prestazioni più elevate, tutte le fasi di partecipazione a ALLEATA PREVIDENZA godono di una disciplina fiscale di particolare favore.

I contributi

I contributi che versi sono deducibili dal tuo reddito fino al valore di 5.164,57 euro. Nel calcolo del limite non devi considerare il flusso di TFR conferito mentre devi includere il contributo eventualmente versato dal tuo datore di lavoro.

Se sei iscritto a più forme pensionistiche complementari, nel calcolo della deduzione devi tener conto del totale delle somme versate.

Se hai iniziato a lavorare dopo il 1° gennaio 2007, limitatamente ai primi cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari, ti è consentito, nei venti anni successivi al quinto anno di partecipazione a tali forme pensionistiche complementari, di dedurre dal reddito complessivo i contributi eccedenti il limite di 5.164,57 euro pari alla differenza positiva tra l’importo di 25.822,85 euro e i contributi effettivamente versati nei primi cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche e comunque per un importo non superiore a 2.582,29 euro annui.

I rendimenti

I risultati derivanti dall’investimento dei contributi sono tassati con aliquota agevolata, determinata in base alla normativa tempo per tempo vigente. Questa imposta è prelevata direttamente dal patrimonio investito.

Le prestazioni

Le prestazioni erogate da ALLEATA PREVIDENZA godono di una tassazione agevolata. In particolare, le prestazioni maturate a partire dal 1° gennaio 2007 sono sottoposte a tassazione al momento dell’erogazione, mediante ritenuta operata a titolo definitivo. Le prestazioni pensionistiche e alcune fattispecie di anticipazione e di riscatto sono tassate con un’aliquota decrescente all’aumentare degli anni di partecipazione a ALLEATA PREVIDENZA. Le somme oggetto di trasferimento ad altra forma pensionistica complementare non sono soggette a tassazione.

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Per approfondimenti sul regime fiscale dei contributi, dei rendimenti della gestione e delle prestazioni consulta il Documento sul regime fiscale.

Altre informazioni

Per aderire...

Per aderire è necessario compilare in ogni sua parte e sottoscrivere il “Modulo di adesione”.

Il tuo contratto è concluso nel momento in cui Alleanza Assicurazioni ti rilascia la conferma di avvenuta

adesione. Il contratto acquista efficacia contestualmente alla ricezione del primo contributo versato.

Puoi esercitare il diritto di recesso o ripensamento entro 30 giorni dal momento in cui sei venuto a co- noscenza che il contratto si è concluso, inviando una raccomandata A.R. ad Alleanza Assicurazioni S.p.A.

- Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx, indicando “Recesso” sulla busta.

La valorizzazione dell’investimento

I patrimoni di Alleata Bilanciata e di Alleata Azionaria sono suddivisi in quote.

Ogni versamento effettuato in tali due linee di investimento dà pertanto diritto alla assegnazione di un numero di quote.

Il valore del patrimonio di Alleata Bilanciata e di Alleata Azionaria e delle relative quote sono determinate ogni secondo giorno lavorativo della settimana in base ai valori rilevati l’ultimo giorno di Borsa aperta della settimana precedente a esclusione dei giorni di chiusura delle Borse nazionali e internazionali.

Il valore del patrimonio di Alleata Bilanciata e di Alleata Azionaria e delle relative quote sono

diffusi mediante pubblicazione sul sito web xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxx .

La tabella che segue consente di individuare il giorno di valorizzazione della quota (Giorno di riferimento) in relazione alle singole fattispecie (operazioni) in cui si rende necessario effettuare la conversione da importi di denaro a quote e viceversa o da quote di un Fondo Interno a quote di altro Fondo Interno.

OPERAZIONE	DATA RICHIESTA	GIORNO DI RIFERIMENTO
Nuove sottoscrizioni e versamenti successivi
Conversione del capitale costitutivo della
rendita rispetto al Fondo Interno di provenienza
Conversione del capitale costitutivo della rendita rispetto al Fondo Interno di destinazione	Lunedì Martedì Mercoledì	Il primo giorno di valorizzazione successivo alla Data richiesta
Recesso
Trasferimento verso altre Forme previdenziali
Riscatto
Liquidazioni per sinistro

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OPERAZIONE	DATA RICHIESTA	GIORNO DI RIFERIMENTO
Nuove sottoscrizioni e versamenti successivi
Conversione del capitale costitutivo della
rendita rispetto al Fondo Interno di provenienza
Conversione del capitale costitutivo della rendita rispetto al Fondo Interno di destinazione	Giovedì Venerdì Sabato	Il secondo giorno di valorizzazione successivo alla Data richiesta
Recesso
Trasferimento verso altre Forme previdenziali
Riscatto
Liquidazioni per sinistro

Per “Data richiesta” si intende il giorno non festivo in cui la richiesta scritta dell’iscritto è consegnata presso l’Agenzia o presso la Società completa di tutta la documentazione eventualmente prevista in relazione alla singola fattispecie.

Il valore della quota è al netto di tutti gli oneri a carico del patrimonio del Fondo Interno e al lordo degli

oneri fiscali sui rendimenti della gestione.

Il valore unitario della quota è determinato anche alla fine di ogni mese per determinare le posizioni individuali a tale data; tale valore non viene utilizzato per la conversione in quote dei contributi versati e nei casi di pagamenti da parte della Compagnia o di riallocazioni. La Compagnia provvede alla pubblicazione di tale valore sul sito internet xxx.xxxxxxxx.xx.

Con riferimento alla gestione Alleata Garantita, la Compagnia determina la misura di rivalutazione

delle somme affluite nella Linea di investimento al 31 dicembre di ciascun anno.

Nel caso di esercizio di prerogative individuali nel corso dell’anno (richiesta di pensionamento, trasferimento, anticipazioni, riscatto...), con riferimento al periodo decorso dall’ultima rivalutazione la Compagnia comunque riconosce all’Aderente la rivalutazione della posizione individuale maturata in Alleata Garantita, per i mesi di competenza.

Comunicazioni agli iscritti

Entro il 31 marzo di ciascun anno riceverai una comunicazione contenente un aggiornamento su

ALLEATA PREVIDENZA e sulla tua posizione personale.

Ti invitiamo a porre particolare attenzione nella lettura di questo documento, anche al fine di verificare

la regolarità dei versamenti effettuati e comunque conoscere l’evoluzione del tuo piano previdenziale.

Alleanza Assicurazioni S.p.A. si impegna inoltre a informarti circa ogni modifica di ALLEATA PREVIDENZA che sia potenzialmente in grado di incidere significativamente sulle tue scelte di partecipazione.

La mia pensione complementare

“La mia pensione complementare” elaborata secondo le istruzioni fornite dalla COVIP, è uno strumento che ti fornisce indicazioni sulla possibile evoluzione della posizione individuale nel tempo e sull’importo delle prestazioni che potresti ottenere al momento del pensionamento.

Si tratta di una simulazione, basata su ipotesi e dati stimati; pertanto gli importi a te effettivamente spettanti potranno essere diversi da quelli che troverai indicati. “La mia pensione complementare” è però utile per avere un’idea immediata del piano pensionistico che stai realizzando e di come gli importi delle prestazioni possono variare al variare, ad esempio, della contribuzione, delle scelte di investimento, dei costi.

“La mia pensione complementare” è elaborata e diffusa secondo le indicazioni fornite dalla COVIP, a partire dalla data dalla stessa indicata.

Puoi effettuare simulazioni “personalizzate” sull’andamento futuro del programma previdenziale utiliz-

zando il motore di calcolo messo a disposizione sul sito web (xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxx ).

Ti invitiamo quindi a utilizzare tale strumento correttamente, come ausilio per la assunzione di scelte più appropriate rispetto agli obiettivi che ti aspetti di realizzare aderendo a ALLEATA PREVIDENZA.

Reclami

Eventuali reclami in merito a presunte irregolarità, criticità o anomalie circa il funzionamento di ALLEATA PREVIDENZA devono essere inoltrati, per iscritto, in primo luogo alla forma pensionistica stessa:

- presso Alleanza Assicurazioni S.p.A. - Tutela Clienti - Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (XX), oppure

- tramite fax al numero 02.65.49.92 oppure

- tramite e-mail all’indirizzo xxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxx.xx.

La Compagnia darà riscontro direttamente al reclamante con tempestività e comunque non oltre 45

giorni dal ricevimento del reclamo.

Nel caso in cui la Compagnia non fornisse una risposta entro 45 giorni dal ricevimento della richiesta, ovvero la risposta fornita non risultasse soddisfacente, il reclamante potrà inviare un esposto direttamente alla COVIP - Commissione di vigilanza sui fondi pensione, Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxx. Informazioni sulle modalità di invio sono disponibili nel sito xxx.xxxxx.xx.

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ALLEATA PREVIDENZA - Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione

SEZIONE III - INFORMAZIONI SULL’ANDAMENTO

DELLA GESTIONE

(edizione marzo 2019, informazioni aggiornate al 31 dicembre 2018)

ALLEATA GARANTITA
Data di avvio dell’operatività della gestione:	11 maggio 2007
Patrimonio netto al 31.12.2018 (in euro):	3.365.907.128

La gestione delle risorse

La gestione delle risorse è conferita a Generali Insurance Asset Management S.p.A. Società di gestione

del risparmio.

Il Fondo investe in una quota consistente di titoli di Stato e obbligazioni, per conferire solidità e sicurezza alla gestione (cfr. la descrizione della politica di gestione contenuta nella Sezione II - “Caratteristiche della forma pensionistica individuale”).

Nella gestione degli investimenti, Alleanza ha sempre privilegiato la sicurezza e l’affidabilità dell’emittente, rifiutando pratiche prettamente speculative e prestando particolare attenzione ad evitare impieghi ad alto rischio sotto qualsiasi profilo, inclusi quello ambientale e sociale.

Con l’adesione, nel 2007, al Global Compact, un’iniziativa dell’ONU per la promozione e la diffusione di pratiche di sviluppo sostenibile, il Gruppo Generali - di cui Alleanza fa parte - si è impegnato a integrare nelle proprie strategie, nelle politiche e nelle attività quotidiane dieci principi riguardanti i diritti umani, il lavoro, la tutela dell’ambiente e la lotta alla corruzione.

Il Gruppo ha quindi definito proprie linee guida di investimento responsabile - che sono state formalizzate nel 2015 nel documento Responsible Investment Guideline - volte a evitare il rischio di contribuire indirettamente, attraverso la propria attività di investimento, a gravi atti contro l’umanità e/o l’ambiente. In particolare, esse considerano ad alto rischio investimenti in strumenti finanziari emessi da aziende che, direttamente o attraverso imprese controllate: producono armi che nel loro uso normale possono violare principi umanitari fondamentali; sono coinvolte in gravi o sistematiche violazioni dei diritti umani, gravi danni ambientali, gravi episodi di corruzione, altre violazioni particolarmente gravi di norme etiche fondamentali; o che sono significativamente coinvolte nel settore del carbone.

Sulla base del livello di coinvolgimento e responsabilità riscontrati nelle società monitorate, vengono intraprese azioni specifiche che vanno dal divieto di contrarre nuovi investimenti, alla vendita delle posizioni in essere, al mantenimento delle stesse fino a scadenza con divieto di rinnovo e/o al dialogo diretto con le società coinvolte.

A testimonianza del proprio impegno ad integrare nelle proprie scelte di investimento valutazioni sui comportamenti sociali, ambientali e di governance delle società emittenti, nel 2011 il Gruppo ha sottoscritto i Principles for Responsible Investment (PRI) supportati dall’ONU.

Nel 2018, Assicurazioni Generali è stata inclusa nel Dow Xxxxx Sustainability World Index (DJSI), il più prestigioso indice internazionale che individua le aziende leader in base alle performance di sostenibilità. Generali è inoltre inclusa in numerosi altri indici che considerano le performance socio-ambientali e di governance delle società, tra cui il FTSE4Good, STOXX ESG Leaders, MSCI ESG Leaders Index, Vigeo Euronext World 120 e ECPI Global Ethical Equity Index.

Inoltre, la partecipazione a numerose iniziative e network internazionali, tra cui si segnalano l’European Forum for Sustainable Finance (EUROSIF) ed il Forum per la Finanza Sostenibile (FFS), consentono al Gruppo di confrontarsi con le politiche adottate dai principali attori internazionali del settore finanziario in materia di investimenti responsabili, contribuire a stabilire linee guida e approcci comuni e promuovere l’adozione di best practice.

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Le Tabelle che seguono forniscono informazioni al 31 dicembre 2018.

Investimento per tipologia di strumento finanziario

Obbligazioni	92,46%
Titoli di Stato	53,49%
Titoli Corporate	38,97%
OICR	0,00%
Liquidità	2,43%
Azioni	4,99%
Titoli quotati	4,99%
Titoli non quotati	0,00%
OICR	0,00%
Derivati	0,12%

Investimento per area geografica

Titoli di debito	92,46%
Italia	39,91%
Altri Paesi Area Euro	34,92%
Altri Paesi extra Area Euro	17,63%
Titoli di capitale	4,99%
Italia	0,69%
Altri Paesi Area Euro	3,96%
Altri Paesi extra Area Euro	0,34%

Altre informazioni rilevanti

Liquidità (in % del patrimonio)	2,43%
Duration media (componente obbligazionaria)	10,94 anni
Esposizione valutaria (in % del patrimonio)	0,34%
Tasso di rotazione (turnover) del portafoglio	6,33%

N.B.: Per l’illustrazione del significato turnover si veda il “Glossario”.

Il Regolamento della Gestione Alleata Garantita è riportato nelle Condizioni generali di contratto.

Ilustrazione dei dati storici di rischio/rendimento

Di seguito sono riportati i rendimenti passati del Fondo in confronto con il relativo parametro di riferimento

(benchmark). Nell’esaminare i dati sui rendimenti ricorda che:

• i dati di rendimento non includono i costi gravanti direttamente sull’Aderente;

• il rendimento del Fondo risente degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell’andamento del benchmark.

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Rendimenti annui

Rendimento medio annuo composto
	ANNI
	3	5	10
Fondo	1,77%	2,00%	2,51%
Benchmark	1,19%	1,29%	2,40%

Benchmark: tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni.

I rendimenti del fondo e del benchmark sono riportati al netto degli oneri fiscali vigenti sulla base della metodologia definita dalla COVIP.

I dati di rendimento non prendono in considerazione i costi gravanti direttamente sull’Aderente.

In considerazione della particolare natura del Fondo non è possibile effettuare una stima significativa

della volatilità storica.

Attenzione: I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri.

Lo stile di gestione della componente bond non è stato modificato ma ha avuto un’attenzione particolare alle esigenze di matching con le passività. Si continuano a privilegiare i corporate bonds emessi da società con rating Investment Grade a lunga scadenza, in linea col profilo delle passività, così come l’investimento in titoli emessi da Stati, sempre situati nella parte a lunga della curva per esigenze di gestione del confronto con le passività, con buoni fondamentali e prospettive ed in grado di offrire un rendimento cedolare adeguato per il rischio di tasso sopportato.

Durante il 2018, l’esposizione azionaria del portafoglio è aumentata prevalentemente durante i primi quattro mesi dell’anno, anche al fine di massimizzare l’incasso dei dividendi. Successivamente, durante i mesi da maggio ad agosto, a causa di crescenti rischi sul fronte geopolitico, economico e di un maggiore protezionismo è stato deciso di ridurre l’allocazione per poi incrementarla nuovamente sulla parte finale dell’anno approfittando della discesa del mercato e valutazioni più interessanti.

Da un punto di vista settoriale, il settore maggiormente acquistato è stato quello delle Banche, seguito

dai Basic Materials e Industriali.

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N.B.: I rendimenti sono determinati sulla base del criterio del costo storico. A parità dell’andamento dei corsi dei titoli, tali rendimenti sono più stabili rispetto a quelli calcolati con il criterio del valore di mercato (cfr. la descrizione della politica di gestione contenuta nella Sezione II - “Caratteristiche della forma pensionistica complementare”), ma il valore della parte della tua posizione individuale investita in Alleata Garantita non è, tempo per tempo, in generale allineato a quello intrinseco dei corrispondenti titoli valutati al valore di mercato. Considera tuttavia che, a parità di gestione, i rendimenti calcolati con i due criteri e riferiti a un lungo arco temporale tendono a convergere.

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi

Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno.

Nel calcolo del TER vengono tenuti in considerazione tutti i costi effettivamente sostenuti in relazione alla gestione (finanziaria e amministrativa) della Linea di investimento, ad eccezione degli oneri di negoziazione e degli oneri fiscali.

Il totale generale include inoltre gli oneri direttamente a carico degli Aderenti.

TER	2016	2017	2018
Oneri di gestione finanziaria: per rendimento non retrocesso agli Aderenti	1,38%	1,40%	1,42%
Altri oneri gravanti sul patrimonio	0,00%	0,00%	0,00%
TOTALE PARZIALE	1,38%	1,40%	1,42%
Oneri direttamente a carico degli Aderenti	0,97%	0,89%	0,79%
TOTALE GENERALE	2,36%	2,29%	2,21%

N.B.: Il TER esprime un dato medio della Linea di investimento e non è pertanto rappresentativo dell’incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo Iscritto.

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ALLEATA BILANCIATA
Data di avvio dell’operatività della gestione:	4 maggio 2007
Patrimonio netto al 31.12.2018 (in euro):	306.969.980

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La gestione delle risorse

La gestione delle risorse è conferita a Generali Insurance Asset Management S.p.A. Società di gestione

del risparmio.

Il Fondo investe prevalentemente in strumenti finanziari di tipo obbligazionario che in ogni caso rappresentano almeno il 35% della totalità degli attivi (cfr. la descrizione della politica di gestione contenuta nella Sezione II - “Caratteristiche della forma pensionistica individuale”).

Le Tabelle che seguono forniscono informazioni al 31 dicembre 2018.

Investimento per tipologia di strumento finanziario

Obbligazioni	63,08%
Titoli di Stato	63,08%
Titoli Corporate	0,00%
OICR	0,00%
Liquidità	8,54%
Azioni	28,47%
Titoli quotati	28,47%
Titoli non quotati	0,00%
OICR	0,00%
Derivati	-0,09%

Investimento per area geografica

Titoli di debito	63,08%
Italia	12,19%
Altri Paesi Area Euro	50,89%
Altri Paesi extra Area Euro	0,00%
Titoli di capitale	28,47%
Italia	0,88%
Altri Paesi Area Euro	13,27%
Altri Paesi extra Area Euro	14,32%

Altre informazioni rilevanti

Liquidità (in % del patrimonio)	8,54%
Duration media (componente obbligazionaria)	6,25 anni
Esposizione valutaria (in % del patrimonio)	0,42%
Tasso di rotazione (turnover) del portafoglio	58,65%

N.B.: Il turnover non tiene conto dell’operatività in derivati effettuata durante l’esercizio. Per l’illustrazione del suo significato si veda il “Glossario”.

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Il Regolamento della Gestione Alleata Bilanciata è riportato nelle Condizioni generali di contratto.

Ilustrazione dei dati storici di rischio/rendimento

Di seguito sono riportati i rendimenti passati del Fondo in confronto con il relativo parametro di

riferimento (benchmark). Nell’esaminare i dati sui rendimenti ricorda che:

• i dati di rendimento non includono i costi gravanti direttamente sull’Aderente;

• il rendimento del Fondo risente degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell’andamento del benchmark.

Rendimenti annui

Rendimento medio annuo composto				Volatilità storica
	ANNI				ANNI
	3	5	10		3	5	10
Fondo	-0,48%	0,99%	2,45%	Fondo	4,33%	4,83%	5,87%
Benchmark	0,87%	2,66%	4,01%	Benchmark	4,43%	4,92%	5,63%

Benchmark: 35,0% ICE BofAML Euro Government Index + 10,0% ICE BofAML Euro Corporate Index + 5,0% ICE BofAML Euro High Yield Index + 50,0% MSCI ACWI 100% Hedged EUR Net Index.

I rendimenti del fondo e del benchmark sono riportati al netto degli oneri fiscali vigenti sulla base della metodologia definita dalla COVIP.

I dati di rendimento non prendono in considerazione i costi gravanti direttamente sull’Aderente.

Attenzione: I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri.

Il risultato della gestione è pari ai proventi per interessi e dividendi e all’apprezzamento (deprezzamento) del valore dei titoli in portafoglio.

Sul fronte obbligazionario, il portafoglio ha investito in titoli governativi e ha mantenuto in media un atteggiamento neutrale nei confronti del rischio di tasso durante la prima parte dell’anno, tale posizionamento è stato ottenuto grazie a neutralità su titoli periferici dell’Eurozona e nei confronti di titoli core. Nella seconda parte dell’anno il posizionamento sui titoli governativi italiani è stato prudenziale in relazione alle tensioni sui mercati riconducibili alla situazione politica. Per tutto il periodo in esame non sono state sfruttate posizioni a titoli irlandesi o portoghesi.

Lo stile di gestione della componente bond non è stato modificato.

Nel corso del primo semestre la componente azionaria è stata mantenuta sostanzialmente al livello previsto nel benchmark di riferimento; è stata poi gradualmente aumentata nell’ultimo trimestre al fine sfruttare alcune correzioni di mercato. L’allocazione settoriale nel periodo ha mantenuto una preferenza sui settori più ciclici, in particolare i titoli industriali e quelli legati al consumo di beni discrezionali, sottopesando invece settori difensivi quali i produttori di beni di prima necessità. In termini di composizione geografica, il portafoglio è stato mantenuto in linea con il benchmark, salvo un leggero sovrappeso su UK. I driver della performance del periodo sono riconducibili alla selezione sui titoli legati alle materie prime ed ai beni di consumo, mentre ha contribuito negativamente la scelta dei titoli industriali.

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A complemento di un approccio quantitativo top down è stato aggiunto un basket di titoli selezionati con

un modello multifattoriale bottom up in modo tale da sfuttare movimenti di mercato di breve periodo.

Lo stile di gestione della componente equity non è stato modificato.

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi

Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno.

Il totale generale include inoltre gli oneri direttamente a carico degli Aderenti.

TER	2016	2017	2018
Oneri di gestione finanziaria	1,57%	1,51%	1,57%
Altri oneri gravanti sul patrimonio	0,00%	0,00%	0,00%
TOTALE PARZIALE	1,57%	1,51%	1,57%
Oneri direttamente a carico degli Aderenti	0,83%	1,07%	1,25%
TOTALE GENERALE	2,40%	2,58%	2,82%

N.B.: Il TER esprime un dato medio della Linea di investimento e non è pertanto rappresentativo dell’incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo Iscritto.

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ALLEATA AZIONARIA
Data di avvio dell’operatività della gestione:	4 maggio 2007
Patrimonio netto al 31.12.2018 (in euro):	270.037.601

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La gestione delle risorse

La gestione delle risorse è conferita a Generali Insurance Asset Management S.p.A. Società di gestione

del risparmio.

Il Fondo investe prevalentemente in strumenti finanziari di tipo azionario che in ogni caso rappresentano almeno il 70% della totalità degli attivi (cfr. la descrizione della politica di gestione contenuta nella Sezione II - “Caratteristiche della forma pensionistica individuale”).

Il Gruppo ha quindi definito proprie linee guida di investimento responsabile – che sono state formalizzate nel 2015 nel documento Responsible Investment Guideline - volte a evitare il rischio di contribuire indirettamente, attraverso la propria attività di investimento, a gravi atti contro l’umanità e/o l’ambiente. In particolare, esse considerano ad alto rischio investimenti in strumenti finanziari emessi da aziende che, direttamente o attraverso imprese controllate: producono armi che nel loro uso normale possono violare principi umanitari fondamentali; sono coinvolte in gravi o sistematiche violazioni dei diritti umani, gravi danni ambientali, gravi episodi di corruzione, altre violazioni particolarmente gravi di norme etiche fondamentali; o che sono significativamente coinvolte nel settore del carbone.

Sulla base del livello di coinvolgimento e responsabilità riscontrati nelle società monitorate, vengono intraprese azioni specifiche che vanno dal divieto di contrarre nuovi investimenti, alla vendita delle posizioni in essere , al mantenimento delle stesse fino a scadenza con divieto di rinnovo e/o al dialogo diretto con le società coinvolte.

Le Tabelle che seguono forniscono informazioni al 31 dicembre 2018.

Investimento per tipologia di strumento finanziario

Obbligazioni	32,19%
Titoli di Stato	32,19%
Titoli Corporate	0,00%
OICR	0,00%
Liquidità	6,77%
Azioni	61,46%
Titoli quotati	61,19%
Titoli non quotati	0,27%
OICR	0,00%
Derivati	-0,42%

Investimento per area geografica

Titoli di debito	32,19%
Italia	4,93%
Altri Paesi Area Euro	27,26%
Altri Paesi extra Area Euro	0,00%
Titoli di capitale	61,46%
Italia	0,93%
Altri Paesi Area Euro	22,17%
Altri Paesi extra Area Euro	38,36%

Altre informazioni rilevanti

Liquidità (in % del patrimonio)	6,77%
Duration media (componente obbligazionaria)	5,37 anni
Esposizione valutaria (in % del patrimonio)	1,87%
Tasso di rotazione (turnover) del portafoglio	38,22%

N.B.: Il turnover non tiene conto dell’operatività in derivati effettuata durante l’esercizio. Per l’illustrazione del suo significato si veda il “Glossario”.

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Il Regolamento di Alleata Azionaria è riportato nelle Condizioni generali di contratto.

Ilustrazione dei dati storici di rischio/rendimento

Di seguito sono riportati i rendimenti passati del Fondo in confronto con il relativo parametro di

riferimento (benchmark). Nell’esaminare i dati sui rendimenti ricorda che:

• i dati di rendimento non includono i costi gravanti direttamente sull’Aderente;

• il rendimento del Fondo risente degli oneri gravanti sul patrimonio dello stesso, che invece non sono contabilizzati nell’andamento del benchmark.

Rendimenti annui

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Rendimento medio annuo composto				Volatilità storica
	ANNI				ANNI
	3	5	10		3	5	10
Fondo	-0,11%	0,88%	3,46%	Fondo	8,15%	8,72%	10,17%
Benchmark	1,05%	2,98%	5,37%	Benchmark	8,10%	8,76%	10,16%

Benchmark: 10,0% ICE BofAML Euro Government Index + 5,0% ICE BofAML Euro Corporate Index + 85,0% MSCI ACWI 100% Hedged EUR Net Index.

I rendimenti del fondo e del benchmark sono riportati al netto degli oneri fiscali vigenti sulla base della metodologia definita dalla COVIP.

I dati di rendimento non prendono in considerazione i costi gravanti direttamente sull’Aderente.

Attenzione: I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri.

Il risultato della gestione è pari ai proventi per interessi e dividendi e all’apprezzamento (deprezzamento) del valore dei titoli in portafoglio.

Per quanto riguarda la componente azionaria, la gestione è stata improntata a mantenere un livello contenuto di rischi attivi nei confronti del benchmark. Il livello di equity è stato inizialmente mantenuto in sottopeso e gradualmente incrementato sfruttando alcune correzioni di mercato. Da un punto di vista geografico, Giappone e Stati Uniti sono stati mantenuti in sovrappeso rispetto alle altre aree. L’allocazione settoriale nel periodo è stata mantenuta sostanzialmente neutrale nei confronti del benchmark di riferimento, con un leggera preferenza per i settori più ciclici.

Lo stile di gestione della componente equity non è stato modificato.

Sul fronte obbligazionario, il portafoglio ha investito in titoli governativi e mantenuto mediamente un atteggiamento neutrale nei confronti del rischio di tasso durante la prima parte dell’anno, tale posizionamento è stato ottenuto grazie a neutralità su titoli periferici dell’Eurozona e nei confronti di titoli core. Nella seconda parte dell’anno il posizionamento sui titoli governativi italiani è stato prundenziale in relazione alle tensioni sui mercati riconducibili alla situazione politica. Per tutto il periodo in esame non sono state sfruttate posizioni a titoli irlandesi o portoghesi.

Lo stile di gestione della componente bond non è stato modificato.

Total Expenses Ratio (TER): costi e spese effettivi

Il Total Expenses Ratio (TER) è un indicatore che esprime i costi sostenuti nell’anno considerato in percentuale del patrimonio di fine anno.

Il totale generale include inoltre gli oneri direttamente a carico degli Aderenti.

TER	2016	2017	2018
Oneri di gestione finanziaria	1,75%	1,75%	1,89%
Altri oneri gravanti sul patrimonio	0,00%	0,00%	0,00%
TOTALE PARZIALE	1,75%	1,75%	1,89%
Oneri direttamente a carico degli aderenti	0,71%	0,91%	1,20%
TOTALE GENERALE	2,46%	2,66%	3,09%

N.B.: Il TER esprime un dato medio della Linea di investimento e non è pertanto rappresentativo dell’incidenza dei costi sulla posizione individuale del singolo Iscritto.

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GLOSSARIO

Il glossario ha l’obiettivo di chiarire il significato di alcuni termini tecnici e stranieri contenuti nei documenti.

Benchmark

Parametro oggettivo di mercato comparabile, in termini di composizione e di rischiosità, agli obiettivi di investimento attribuiti alla gestione di un Fondo ed a cui si può fare riferimento per confrontarne il risultato di gestione.

Duration

La duration è un indice sintetico che riunisce in un unico valore la durata di un titolo obbligazionario e la ripartizione dei pagamenti derivanti dall’obbligazione. Indica, infatti, la scadenza media dei pagamenti di un titolo obbligazionario. Per sua natura, la duration è anche una misura approssimativa della volatilità di un titolo: quanto più è alta, tanto maggiori sono le escursioni di prezzo che subirà il titolo in seguito a una variazione dei tassi di interesse. La duration è definita in anni.

OICR

Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio, in cui sono comprese le Società di gestione dei Fondi Comuni di Investimento e le SICAV. A seconda della natura dei titoli in cui il Fondo viene investito e delle modalità di accesso o di uscita si possono individuare alcune macrocategorie di OICR, i quali ad esempio i Fondi Comuni di Investimento (o fondi aperti mobiliari) e i Fondi di Fondi.

Quota

Ciascuna delle parti (unit) di uguale valore in cui il Fondo è virtualmente suddiviso, e nell’acquisto delle quali vengono impiegati i premi, al netto dei costi e delle eventuali garanzie finanziarie contenute nel contratto. Rating

È un indicatore sintetico del grado di solvibilità di un soggetto (stato o impresa) che emette strumenti

finanziari di natura obbligazionaria ed esprime una valutazione circa le prospettive di rimborso del capitale e del pagamento degli interessi dovuti secondo le modalità e i tempi previsti. Le due principali Agenzie internazionali indipendenti che assegnano il rating sono Moody’s e Standard & Poor’s.

Entrambe prevedono diversi livelli di rischio a seconda dell’emittente considerato: il rating più elevato (Aaa, AAA rispettivamente per le due agenzie) viene assegnato agli emittenti che offrono altissime garanzie di solvibilità, mentre il rating più basso (C per entrambe le agenzie) è attribuito agli emittenti scarsamente affidabili.

Il livello base di rating affinché l’emittente sia caratterizzato di adeguate capacità di assolvere ai propri impegni finanziari (cosiddetto “investment grade”) è pari a Baa3 (Moody’s) o BBB- (Standard & Poor’s). Turnover

Il turnover di portafoglio esprime la quota del portafoglio di un Fondo Pensione che è stata “ruotata”

ovvero sostituita con altri titoli o forme di investimento.

Secondo le indicazioni fornite dalla COVIP, l’indicatore è calcolato come rapporto tra il valore minimo individuato tra quello degli acquisti e quello delle vendite di strumenti finanziari effettuati nell’anno (con data operazione compresa tra il 1° gennaio ed il 31 dicembre) ed il patrimonio medio gestito. Si precisa, a titolo esemplificativo, che un livello di turnover di 0,1 significa che il 10 per cento del portafoglio è stato, durante l’anno, sostituito con nuovi investimenti e che un livello pari a 1 significa che tutto il patrimonio è stato, durante l’anno, oggetto di disinvestimento e reinvestimento. A parità di altre condizioni, elevati livelli di turnover possono implicare più elevati costi di transazione con conseguente riduzione dei rendimenti netti.

Valore unitario della Quota

Valore ottenuto dividendo il valore complessivo netto del Fondo, nel giorno di valorizzazione, per il numero delle Quote partecipanti al Fondo alla stessa data.

Volatilità

È l’indicatore della rischiosità di mercato di un dato investimento. Quanto più uno strumento è volatile, tanto maggiore è l’aspettativa dei guadagni elevati, ma anche il rischio di perdite.

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ALLEATA PREVIDENZA - Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione

SEZIONE IV - SOGGETTI COINVOLTI NELLA ATTIVITÀ DELLA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE

(Informazioni aggiornate al 28 maggio 2019)

La Compagnia di assicurazione

ALLEATA PREVIDENZA è stato istituito dalla Compagnia di assicurazione Alleanza Assicurazioni

S.p.A., autorizzata all’esercizio delle assicurazioni a norma dell’art. 64 del R.D.L. N° 966 del 29 aprile 1923.

Alleanza Assicurazioni S.p.A., quale risultante dallo scorporo di Alleanza Toro S.p.A., di seguito definita “Compagnia”, esercita l’attività di gestione del PIP con effetto dal 31 dicembre 2013.

Alleanza Assicurazioni è una Società per Azioni con sede legale in Xxxxxx, Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0.

Alleanza Assicurazioni S.p.A. è stata autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa nei rami vita I, III, IV, V e VI e nei rami danni 1, 2, 8, 9, 13, 17 e 18, di cui all’art. 2, commi 1 e 3, D. Lgs. 7 settembre 2005 n. 209 fino al 31 dicembre 2131 ed è iscritta all’Albo Imprese IVASS al n. 1.00178.

Alleanza Assicurazioni S.p.A. appartiene al Gruppo Generali, iscritto al numero 026 dell’Albo dei gruppi assicurativi.

Alleanza Assicurazioni S.p.A. è interamente controllata da Assicurazioni Generali S.p.A. che esercita attività di direzione e coordinamento.

Il capitale sottoscritto è di euro 210.000.000,00 ed è interamente versato.

Il Consiglio di Amministrazione di Alleanza Assicurazioni S.p.A., in carica fino all’approvazione del bilancio che chiuderà al 31 dicembre 2019 è così costituito:

• Xxxxxx Xxxxxxxxxx (Presidente del Consiglio di Amministrazione) nato a Bibbiena (AR) il 22 luglio

1961;

• Xxxxxx Xxxxxx Xxxxxxx (Amministratore Delegato e Direttore Generale) nato a Milano il 17 febbraio 1960;

• Xxxxxxxxx Xxxxxx (Consigliere) nato a Portogruaro (VE) il 26 settembre 1961;

• Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx (Consigliere) nata a Monfalcone (GO) l’11 febbraio 1966;

Il Collegio Sindacale, in carica fino all’approvazione del bilancio che chiuderà al 31 dicembre 2021, è così costituito:

• Xxxxxxxx Xxxxxxx Xxxxx (Presidente) nato a Trieste il 5 ottobre 1964;

• Xxxxxxxxxx Xxxxx (Sindaco effettivo) nato a Ferrara il 17 maggio 1965;

• Xxxxxxxx Xxxxx (Sindaco effettivo) nato a Venezia il 6 marzo 1963;

• Xxxxxxx Xxxxxxx (Sindaco supplente) nata a Trieste il 13 maggio 1965;

• Xxxx Xxxxxxxx (Sindaco supplente) nato a Trieste l’8 ottobre 1963.

1 di 2

Il Responsabile di ALLEATA PREVIDENZA

Il Responsabile di ALLEATA PREVIDENZA è il dott. Antonello D’Amato, nato a Roma il

24 maggio 1969, il cui incarico cesserà il 16 maggio 2022.

La gestione amministrativa

La Società ha conferito parte della gestione amministrativa a Generali Business Solutions S.C.p.A.

con sede legale in Trieste, via Macchiavelli, 4 - 34132.

I gestori delle risorse

La Società ha conferito delega di gestione a Generali Insurance Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio con sede legale in Trieste, Xxx Xxxxxxxxxxx, 0 - 00000.

L’erogazione delle rendite

L’erogazione della prestazione pensionistica è effettuata da Alleanza Assicurazioni S.p.A., Milano, Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000.

Le altre convenzioni assicurative

Non previste.

La revisione contabile

Per gli anni 2013/2021 la revisione contabile del rendiconto della Gestione Separata Alleata Garantita e dei Fondi Interni Alleata Bilanciata e Alleata Azionaria, è stata affidata alla Società RECONTA XXXXX & YOUNG, Xxxx Xxxxxx Xxxx, Xxx Xx, 00.

La raccolta delle adesioni

La raccolta delle adesioni avviene tramite Alleanza Assicurazioni S.p.A., Milano, Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000.

2 di 2

ALLEANZA ASSICURAZIONI S.p.A.

AGENZIA DELLE ENTRATE

UFFICIO REGISTRO MILANO

Sede Legale: Xxxxxx Xxx Xxxxx 0, 00000 Xxxxxx - tel. x00 00 00000000 - fax x00 000 0000000 - xxx.xxxxxxxx.xx

Capitale Sociale Euro 210.000.000,00 i.v. - Iscrizione nel Registro Imprese di Milano, C.F. e Partita IVA n. 10908160012

Pec: xxxxxxxx@xxx.xxxxxxxx.xx - Società iscritta all’Albo Imprese IVASS n. 1.00178, soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Assicurazioni Generali S.p.A. ed appartenente al Gruppo Generali, iscritto al n. 026 dell’Albo dei gruppi assicurativi.

PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO - FONDO PENSIONE

(Iscritto all’Albo COVIP con il N° 5006)

AGENZIA GENERALE DI / /

(in lettere) (in codice) (Ispettorato Agenziale) (Settore) (Zona)

Il bisogno che si desidera soddisfare attraverso la sottoscrizione del presente contratto è:

❑ Previdenza Complementare ❑ Risparmio (versamenti periodici) ❑ Protezione della persona ❑ Investimento (versamento unico)

MODULO DI ADESIONE È parte integrante e necessaria della Nota Informativa

Attenzione: L’adesione ad ALLEATA PREVIDENZA - PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO FONDO PENSIONE deve

mod. 10307050 - 02/2019

essere preceduta dalla consegna e presa visione del documento “Informazioni chiave per l’Aderente” e del documento “La mia pensione complementare” in versione standardizzata. La Nota informativa, il Regolamento e le Condizioni generali di contratto sono disponibili sul sito xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxxxxx. Gli stessi verranno consegnati in formato cartaceo soltanto su espressa richiesta dell’Aderente.

TIPO OPERAZIONE

❑ Nuova adesione ❑ Versamento aggiuntivo - Polizza N. ❑ Inserimento nuova fonte

DATI DELL’ADERENTE

Cognome e Nome M ❑ F ❑ Data di nascita

Comune di nascita (o Stato estero) Prov. Codice Fiscale

Recapito (per inoltro della corrispondenza)

C.A.P. Comune Prov. Via/P.zza Presso (facoltativo) Residenza (solo se diversa dal recapito)

C.A.P. Comune Prov. Via/P.zza

N. telefono Cell./altro recapito tel.

E-mail

Desidero ricevere la corrispondenza in: ❑ formato elettronico via mail ❑ formato cartaceo all’indirizzo di recapito Prof. (Inserire codici) Tipo: ❑ Dipendente ❑ Autonomo ❑ Altro Settore: ❑ Privato ❑ Pubblico ❑ Altro Data 1a Occupazione Data 1a Iscrizione a previdenza complementare

Stato civile (Inserire codici) Numero componenti nucleo familiare di cui a carico Titolo di studio: ❑ Scuola dell’obbligo ❑ Scuola superiore ❑ Laurea

Documento ❑ Carta d’identità ❑ Passaporto ❑ Patente ❑ Altro Numero

Data di Rilascio Scadenza

Comune/Ente rilascio

CONTRIBUZIONE (SUCCESSIVA ALL’ADESIONE)

L’Aderente dichiara di voler versare

❑ un contributo, secondo le disposizioni contenute nell’art. 8 del Regolamento,

pari a Euro , con frequenza

❑ il TFR maturando

❑ mensile

❑ quadrimestrale

❑ bimestrale

❑ semestrale

❑ trimestrale

❑ annuale

❑ l’importo derivante dal trasferimento della posizione pensionistica da altro Fondo

MODALITÀ DI VERSAMENTO DEL CONTRIBUTO VOLONTARIO VERSATO DIRETTAMENTE (ad eccezione del deposito cauzionale)

❑ Addebito diretto Sepa Direct Debit - SDD (compilare la sezione sottostante)

❑ Invito a pagare - MAV inviato al recapito della Polizza (da pagare presso qualsiasi sportello bancario o postale)

❑ Assegno bancario o circolare non trasferibile all’ordine di Alleanza Assicurazioni S.p.A.

N° ABI CAB euro

Alleanza Assicurazioni S.p.A. provvederà a riconoscere ai mezzi di pagamento di cui sopra la valuta indicata sul retro di questo modulo.

MANDATO PER ADDEBITO DIRETTO SEPA

Riferimento del mandato: 7 0 1 2 5 4

Codice Identificativo Creditore: I T 3 3 0 0 1 0 0 0 0 0 1 0 9 0 8 1 6 0 0 1 2

La sottoscrizione del presente mandato comporta l’autorizzazione ad Alleanza Assicurazioni S.p.A. a richiedere alla banca del Soggetto Pagante l’addebito del suo conto e l’autorizzazione alla banca del Soggetto Pagante di procedere a tale addebito conformemente alle disposizioni impartite da Alleanza Assicurazioni S.p.A.. Il Soggetto Pagante ha diritto di ottenere il rimborso dalla propria Banca secondo gli accordi ed alle condizioni che regolano il rapporto con quest’ultima. Se del caso, il rimborso deve essere richiesto nel termine di 8 settimane a decorrere dalla data di addebito in conto.

Nota: i diritti del sottoscrittore del presente mandato sono indicati nella documentazione ottenibile dalla propria banca.

Nome e cognome del Soggetto Pagante

IBAN: BIC/SWIFT:

Codice CIN CIN ABI CAB Numero di conto corrente BIC/SWIFT Paese IBAN

Presa visione dell’Informativa Privacy sul trattamento dei dati personali, in calce alla presente Adesione, relativamente all’utilizzo dei dati a fini contrattuali, prendo atto che per le finalità illustrate sub (i), (ii), (iii), (iv) il conferimento dei dati è obbligatorio e che gli stessi saranno trattati secondo quanto indicato nell’Informativa per assolvere gli adempimenti contrattuali come previsti dai contratti in essere.

Luogo e data Firma del Soggetto Pagante (leggibile)

Soggetto Pagante (Titolare c/c) coincide con: ❑ Aderente

Desidero attivare il pagamento tramite SDD anche sulle seguenti Polizze (indicare numero di Polizza e prime tre lettere del cognome dell’Aderente):

Autorizzo a provvedere all’addebito dei premi della presente Adesione e delle Polizze indicate appoggiando i pagamenti sull’autorizzazione permanente di addebito già in essere per la Polizza N°

Cognome e Nome del Soggetto Pagante Firma del Soggetto Pagante (leggibile)

DATI DEL DATORE DI LAVORO

Denominazione Azienda P. IVA

C.A.P. Comune Prov. Via/P.zza Persona di riferimento

N. telefono e-mail

ALTRA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE A CUI SI È GIÀ ADERITO

Denominazione altra forma pensionistica: N° Albo COVIP: L’attuale Scheda dei costi della sopraindicata altra forma pensionistica mi è stata: ❑ Consegnata ❑ Non consegnata*

(*) Non è prevista la consegna della Scheda dei costi solo nel caso in cui l’altra forma pensionistica non è tenuta a redigerla.

Si richiede il trasferimento della posizione maturata nel Fondo sopra indicato ad ALLEATA PREVIDENZA: ❑ No ❑ Sì

L’Aderente autorizza Alleanza Assicurazioni S.p.A. a richiedere il trasferimento della posizione individuale, con tutte le informazioni ad essa inerenti, ad Alleata Previdenza Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione, anche a seguito di istruzioni già impartite al predetto Fondo.

N° contratto P. IVA

C.A.P. Comune Prov. Via/P.zza

Firma Aderente (leggibile) (o di chi ne esercita la patria potestà)

LINEE DI INVESTIMENTO

I contributi indicati verranno investiti secondo il seguente piano di investimento:

❑ Libero

❑ Programmato (life cycle)

così ripartito:

❑ Alleata Garantita % ❑ Alleata Bilanciata % ❑ Alleata Azionaria %

BENEFICIARI (IN CASO DI PREMORIENZA)

INDIVIDUATO

Cognome*/Ragione sociale** Nome* Località di nascita (o Stato estero)* Prov.* Data di nascita*

Codice Fiscale/P. IVA**

Indirizzo recapito fisico*** Cell. N° tel. email IDENTIFICATO (compilare specifico modulo di identificazione)

GENERICO Coniuge Coniuge in difetto figli Xxxxx legittimi Altro (inserire codice)

La scelta del BENEFICIARIO GENERICO potrebbe rendere più difficile la sua identificazione da parte della Compagnia in sede di liquidazione, si consiglia di specificare i riferimenti di un referente terzo

Contatto terzo referente (indicare generalità e riferimenti di contatto)

Campo obbligatorio: * se selezionato BENEFICIARIO INDIVIDUATO Persona Fisica; ** se selezionato BENEFICIARIO INDIVIDUATO Persona Giuridica; *** se selezionato BENEFICIARIO INDIVIDUATO.

SOGGETTO PAGANTE (se diverso dall’Aderente) - Il Delegato in caso di Persona Giuridica

Cognome e Nome ❑ M ❑ F Data di nascita

Località di nascita (o Stato estero) Prov. Legame con l’Aderente: ❑ marito/moglie/convivente ❑ fratello/sorella ❑ padre/madre ❑ figlio/a ❑ Prof. (inserire i codici) Codice Fiscale

Indirizzo di residenza N° Civico Presso (facoltativo) C.A.P. Comune (o Stato estero) Prov.

Documento ❑ Carta d’identità ❑ Passaporto ❑ Patente

Data rilascio Scadenza

Numero Ente/Località rilascio

Da compilare con i dati della Società se Soggetto Pagante Persona Giuridica

Denominazione Partita IVA

Sede Legale C.A.P. Comune (o Stato estero) Prov.

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QUESTIONARI

QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL’ADEGUATEZZA DEL CONTRATTO

Orizzonte temporale che ho previsto per questo contratto:

❑ Breve - fino a 5 anni ❑ Medio - 6/10 anni ❑ Medio-lungo - 11/15 anni ❑ Lungo - oltre 15 anni

Ritengo probabile di avere la necessità di riscattare il contratto, anche in considerazione della mia situazione lavorativa:

❑ No ❑ Sì specificare: ❑ nei primi 3 anni ❑ tra il quarto e il decimo anno ❑ successivamente al decimo anno

QUESTIONARIO AUTOVALUTAZIONE

Il Questionario di autovalutazione è uno strumento che aiuta l’Aderente a verificare il proprio livello di conoscenza in materia previdenziale e a orientarsi tra le diverse opzioni di investimento.

CONOSCENZE IN MATERIA DI PREVIDENZA

1. Conoscenza dei fondi pensione:

❑ Ne so poco

❑ Sono in grado di distinguere, per grandi linee, le differenze rispetto ad altre forme di investimento, in particolare di tipo finanziario o assicurativo

❑ Ho una conoscenza dei diversi tipi di fondi pensione e delle principali tipologie di prestazioni

2. Conoscenza della possibilità di richiedere le somme versate al fondo pensione:

❑ Non ne sono al corrente

❑ So che le somme versate non sono liberamente disponibili

❑ So che le somme sono disponibili soltanto al momento della maturazione dei requisiti per il pensionamento o al verificarsi di alcuni eventi personali, di particolare rilevanza, individuati dalla legge

3. A che età prevede di andare in pensione? anni

4. Quanto prevede di percepire come pensione di base, rispetto al suo reddito da lavoro appena prima del pensionamento (in percentuale)?

5. Ha confrontato tale previsione con quella a lei resa disponibile dall’INPS tramite il suo sito web ovvero a lei recapitata a casa tramite la “busta arancione” (cosiddetta “La mia pensione”)?

❑ Sì ❑ No

6. Ha verificato il documento “La mia pensione complementare” in versione standardizzata al fine di decidere quanto versare al fondo pensione per ottenere una integrazione della sua pensione di base, tenendo conto della sua situazione lavorativa?

❑ Sì ❑ No

CONGRUITÀ DELLA SCELTA PREVIDENZIALE

Per trarre indicazioni sulla congruità della opzione di investimento scelta è necessario rispondere integralmente alle domande 7, 8 e 9.

7. Capacità di risparmio personale (escluso il TFR)

❑ Risparmio medio annuo fino a 3.000 Euro (punteggio 1) ❑ Risparmio medio annuo oltre 3.000 e fino a 5.000 Euro (punteggio 2)

❑ Risparmio medio annuo oltre 5.000 Euro (punteggio 3) ❑ Non so/non rispondo (punteggio 1)

8. Fra quanti anni prevede di chiedere la prestazione pensionistica complementare?

❑ 2 anni (punteggio 1) ❑ 5 anni (punteggio 2) ❑ 7 anni (punteggio 3)

❑ 10 anni (punteggio 4) ❑ 20 anni (punteggio 5) ❑ Oltre 20 anni (punteggio 6)

9. In che misura è disposto a tollerare le oscillazioni del valore della sua posizione individuale?

❑ Non sono disposto a tollerare oscillazioni del valore della posizione individuale accontentandomi anche di rendimenti contenuti (punteggio 1)

❑ Sono disposto a tollerare oscillazioni contenute del valore della posizione individuale, al fine di conseguire rendimenti probabilmente maggiori (punteggio 2)

❑ Sono disposto a tollerare oscillazioni anche elevate del valore della posizione individuale nell’ottica di perseguire nel tempo la massimizzazione dei rendimenti (punteggio 3)

Punteggio ottenuto

Il punteggio va riportato solo in caso di risposta alle domande 7, 8 e 9 e costituisce un ausilio nella scelta fra le diverse opzioni di investimento offerte dal fondo pensione, sulla base della seguente griglia di valutazione.

GRIGLIA DI VALUTAZIONE

Punteggio fino a 4

Punteggio tra 5 e 7

Punteggio tra 8 e 12

Categoria del comparto

- Garantito

- Obbligazionario puro

- Obbligazionario misto

- Bilanciato

- Azionario

La scelta di un percorso life-cycle (o comparto data target) è congrua rispetto a qualunque punteggio ottenuto dal Questionario di autovalutazione. In caso di adesione a più comparti, la verifica di congruità sulla base del Questionario non risulta possibile: l’aderente deve, in questi casi, effettuare una propria valutazione circa la categoria nella quale ricade la combinazione da lui scelta

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Luogo e data

L’Aderente attesta che il Questionario è stato compilato in ogni sua parte e che ha valutato la congruità o meno della propria scelta dell’opzione di investimento sulla base del punteggio ottenuto.

Firma Aderente (leggibile) (o di chi esercita la patria potestà)

L’Aderente, nell’attestare che il Questionario non è stato compilato, oppure è stato compilato solo in parte, dichiara di essere consapevole che la mancata compilazione, parziale o totale, della sezione CONGRUITÀ DELLA SCELTA PREVIDENZIALE non consente di utilizzare la griglia di valutazione come ausilio per la scelta dell’opzione di investimento.

Firma Aderente (leggibile) (o di chi esercita la patria potestà)

L’Aderente dichiara:

- di aver ricevuto, letto e compreso prima della sottoscrizione il documento “Informazioni chiave per l’Aderente“ e il documento “La mia pensione complementare“ in versione standardizzata;

- di essere informato della possibilità di richiedere la Nota informativa, il Regolamento, le Condizioni generali di contratto e ogni altra documentazione attinente il fondo pensione, comunque disponibile sul sito xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxx previdenza;

- di aver sottoscritto la “Scheda dei costi“ della forma pensionistica a cui risulta già iscritto, la cui copia è allegata al presente Modulo di Adesione (per coloro che sono già iscritti ad altra forma pensionistica complementare che redige la Scheda dei costi);

- che il soggetto incaricato della raccolta delle adesioni ha richiamato l’attenzione:

- sulle informazioni contenute nel documento “Informazioni chiave per l’Aderente“;

- con riferimento ai costi, sull’Indicatore sintetico del costo (ISC) riportato nel documento “Informazioni chiave per l’Aderente“;

- in merito ai contenuti del documento “La mia pensione complementare“ in versione standardizzata, redatto in conformità alle Istruzioni della COVIP, precisando che lo stesso è volto a fornire una proiezione della posizione individuale e dell’importo della prestazione pensionistica attesa, così da consentire la valutazione e la rispondenza delle possibili scelte alternative rispetto agli obiettivi di copertura pensionistica che si vuole conseguire;

- circa la possibilità di effettuare simulazioni personalizzate mediante un motore di calcolo presente sul sito xxx.xxxxxxxx.xx/xxxxxxx previdenza;

- circa il diritto di beneficiare dei contributi del datore di lavoro nel caso di adesione alla forma pensionistica di natura collettiva di riferimento.

- di aver sottoscritto il “Questionario di Autovalutazione“;

- di assumere ogni responsabilità in merito alla completezza e veridicità delle informazioni fornite, ivi compresa la sussistenza dei requisiti di partecipazione eventualmente richiesti, e di impegnarsi a comunicare alla Società ogni variazione che dovesse intervenire;

- di aver ricevuto la Comunicazione informativa sugli obblighi di comportamento cui gli intermediari sono tenuti nei confronti dei Contraenti/Xxxxxxxx e le Informazioni da rendere al Contraente/Aderente prima della sottoscrizione dell’Adesione (qualora previsto);

- di essere consapevole che le informazioni e i dati forniti, ivi inclusi quelli contenuti nel Profilo Cliente, qui confermati, sono necessari per la valutazione di coerenza/ adeguatezza della presente Adesione rispetto alle richieste e alle esigenze assicurative da me manifestate;

- di essere stato informato attraverso il documento a lei fornito, denominato Profilo Cliente, nell’ambito del servizio di consulenza fornito sulla base delle informazioni rese alla Società, in merito al fatto che il prodotto proposto mi viene raccomandato in quanto adeguato alla mia tolleranza al rischio e alla mia capacità di sostenere le perdite, considerando la mia esperienza e conoscenza nell’ambito dell’investimento rilevante per tipo di prodotto, la mia situazione finanziaria e i miei obiettivi di investimento, ovvero in quanto idoneo a soddisfare i bisogni assicurativi e le specifiche esigenze di copertura da me indicati.

L’Aderente prende atto che può esercitare il diritto di recesso entro il termine di 30 giorni dal ricevimento della lettera di avvenuta adesione. Per l’esercizio del diritto di recesso l’Aderente deve inviare comunicazione scritta tramite lettera raccomandata AR indicando “Recesso” sulla busta indirizzata a: Alleanza Assicurazioni S.p.A., Xxxxxx Xxx Xxxxx 0 - 00000 Xxxxxx. Il recesso, alle condizioni indicate sul retro di questo Modulo, ha l’effetto di liberare l’Aderente e la Società da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto.

mod. 10307050 - 02/2019

Firma Aderente (leggibile) (o di chi ne esercita la patria potestà)

L’Aderente versa i seguenti importi a titolo di:

❑ deposito cauzionale, pari a n. 1 rata di premio di € , restituibile sia in caso di mancata accettazione che di revoca; spese di emissione pari a € ,

❑ versamento aggiuntivo di € , secondo le seguenti modalità:

❑ Assegno bancario o circolare non trasferibile intestato a Alleanza Assicurazioni S.p.A.

N. ABI CAB Importo € ,

❑ Bonifico bancario sul conto corrente di Banca Unicredit codice IBAN: IT 74 M 02008 12028 000104958553

BIC/SWIFT: XXXXXXXXXXX

IMPORTANTE: specificare il numero di adesione e il nome e cognome dell’Aderente nell’apposito riquadro destinato alla causale.

❑ Reinvestimento

❑ P.O.S.

Alleanza Assicurazioni S.p.A. provvederà a riconoscere ai mezzi di pagamento di cui sopra la valuta indicata sul retro di questo modulo.

LUOGO E DATA DI ADESIONE

(leggibile)

/ /

(giorno mese anno)

FIRMA DELL’ADERENTE

(leggibile) (o di chi ne esercita la patria potestà)

CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI AI SENSI DEGLI ARTT. 13 E 14 DEL REGOLAMENTO UE N. 679/2016 DEL 27 APRILE 2016

Presa visione dell’informativa privacy sul trattamento dei dati personali, in calce alla presente Adesione:

• con riferimento al trattamento dei dati personali per fini precontrattuali e contrattuali

prendo atto che per le finalità del trattamento come sopra illustrate sub (i), (ii), (iii) e (iv) il conferimento dei dati è obbligatorio e che Alleanza Assicurazioni S.p.A. tratterà gli stessi secondo quanto indicato nell’informativa per assolvere gli adempimenti precontrattuali e contrattuali come previsti dalla normativa in vigore.

Firmando autorizzo inoltre il trattamento delle categorie particolari di miei dati personali, tra cui quelli relativi alla salute, per le finalità del trattamento illustrate nell’informativa privacy sub (i), (ii), (iii) e (iv), per quanto necessario all’erogazione dei servizi richiesti o in mio favore previsti.

• con riferimento al trattamento dei dati personali per erogazione del servizio FEA

Firmando autorizzo inoltre Alleanza Assicurazioni S.p.A. a trattare i miei dati biometrici per la finalità di usufruire dei servizi di firma elettronica avanzata.

• con riferimento al trattamento dei dati per fini commerciali e di profilazione

Autorizzo Alleanza Assicurazioni S.p.A., a trattare i miei dati per presentare prodotti e servizi della Compagnia e prodotti e servizi non assicurativi di altre società anche mediante tecniche di comunicazione a distanza (posta cartacea ed elettronica, chiamate con o senza operatore, fax, sms, mms, e altre tecniche di comunicazione a distanza, messaggi tramite social media od applicazioni web)

❑ SI ❑ NO

Autorizzo Alleanza Assicurazioni S.p.A. a trattare i dati personali per l’analisi dei comportamenti, scelte e modalità d’uso dei servizi e l’individuazione, anche attraverso elaborazioni elettroniche, compresa la profilazione, con lo scopo di rilevare i miei comportamenti e preferenze e/o di migliorare l’offerta

❑ SI ❑ NO

Luogo e data

Firma dell’Aderente (leggibile) __________________________________________

(o di chi ne esercita la patria potestà)

DATI DELL’ACQUISIZIONE

Nominativo segnalato da

(cognome e nome in stampatello)

Presentatore

(cognome e nome in stampatello) Firma del Presentatore Data

INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI AI SENSI DEGLI ARTICOLI 13 E 14 DEL REGOLAMENTO UE N. 679/2016 DEL 27 APRILE 2016

UTILIZZO DEI DATI A FINI CONTRATTUALI

La informiamo che i suoi dati personali, da lei forniti o acquisiti da terzi(1) sono trattati da Alleanza Assicurazioni S.p.A. (di seguito anche la Compagnia), quale Titolare, nell’ambito della consulenza e dell’offerta assicurativa, inclusi i preventivi assicurativi che predisporremo a favore suo o di terzi da lei designati, nonché dei servizi assicurativi richiesti o in suo favore previsti (i) per la proposizione e conclusione del contratto assicurativo nonché dei servizi e/o prodotti connessi o accessori, e per eseguire i correlati adempimenti normativi (quali ad esempio quelli in materia di antiriciclaggio); (ii) per l’esecuzione dei contratti da lei stipulati, (iii) per, se del caso, prevenire, individuare e/o perseguire eventuali frodi assicurative(2); (iv) per comunicare i suoi dati personali a società che svolgono servizi in outsourcing per conto della Compagnia o per la esecuzione dei contratti in essere. La informiamo, inoltre, che il trattamento dei Suoi dati personali per le finalità di cui ai punti (i), (ii) e (iv) è necessario e funzionale all’erogazione dei servizi da parte della Compagnia e/o all’esecuzione dei contratti in essere e necessita del suo consenso esplicito, qualora non già espresso, solo per il trattamento delle categorie particolari di dati personali di cui all’articolo 9, paragrafo 1, del Regolamento, tra cui i dati relativi alla sua salute; mentre per le finalità di cui alla lettera (iii) il trattamento dei Suoi dati si basa sul legittimo interesse della Compagnia a prevenire e individuare eventuali frodi assicurative e a porre in essere una corretta gestione. La informiamo quindi che per le finalità del trattamento come sopra illustrate sub (i), (ii), (iii) e (iv) il conferimento dei dati è obbligatorio ed il loro mancato, parziale o inesatto conferimento potrà avere, come conseguenza, l’impossibilità di svolgere le attività richieste e preclude alla Compagnia di assolvere gli adempimenti contrattuali come previsti dai contratti in essere.

Nel caso in cui eventuali consensi dovessero essere revocati, La informiamo che potrà comunque beneficiare dei servizi assicurativi in modalità cartacea.

UTILIZZO DEI DATI PER L’EROGAZIONE DEL SERVIZIO FEA

La informiamo inoltre che, qualora aderisca al servizio di firma elettronica avanzata (FEA), la Compagnia tratterà anche i suoi dati biometrici(3) sempre per le finalità sopra indicate.

La base giuridica del trattamento dei suoi dati biometrici per l’erogazione del servizio FEA è costituita dal Suo consenso esplicito e facoltativo, senza il quale il trattamento non potrà avere luogo e, di conseguenza, non potrà essere erogato il servizio FEA. Il trattamento dei suoi dati biometrici è dunque finalizzato alla sola erogazione del servizio FEA funzionale a consentirle la firma di documenti e contratti legati a prodotti e servizi assicurativi offerti dalla Compagnia.

Le modalità di trattamento dei dati biometrici sono dettagliate nelle condizioni contrattuali di fornitura del Servizio.

UTILIZZO DEI DATI A FINI COMMERCIALI E DI PROFILAZIONE

La informiamo inoltre che lei può autorizzare la Compagnia a trattare i suoi dati personali da lei forniti e/o acquisiti anche da terzi(1) (con esclusione delle categorie particolari di dati personali di cui all’articolo 9, paragrafo 1, del Regolamento, tra cui i dati relativi alla salute) per utilizzarli per le seguenti ulteriori finalità:

1) per comunicare i suoi dati personali a società del Gruppo per la prestazione di servizi non assicurativi;

2) per invio di materiale pubblicitario, comunicazioni commerciali, compimento di ricerche di mercato, rilevazione della qualità dei servizi offerti, mediante le tecniche di comunicazione da Lei indicate, anche relativamente ai prodotti e servizi non assicurativi offerti da altre società;

3) per analizzare i prodotti e servizi da Lei richiesti, anche attraverso trattamenti automatizzati, compresa la profilazione, con lo scopo di rilevare i suoi comportamenti e preferenze e/o di migliorare l’offerta.

Il conferimento dei Suoi dati e del Suo consenso per le finalità sopra indicate sono facoltativi. Il loro mancato rilascio non incide sull’ erogazione dei nostri servizi assicurativi.

DIRITTI DELL’INTERESSATO

Lei potrà conoscere quali sono i suoi dati trattati presso la Compagnia e, ove ne ricorrano le condizioni, esercitare i diversi diritti relativi al loro utilizzo (diritto di accesso, rettifica, aggiornamento, integrazione, cancellazione, limitazione al trattamento, alla portabilità, alla revoca del consenso al trattamento e di ottenere una copia dei propri dati laddove questi siano conservati in paesi al di fuori dell’Unione Europea, nonché di ottenere indicazione del luogo nel quale tali dati vengono conservati o trasferiti) nonché opporsi per motivi legittimi ad un loro particolare trattamento e comunque al loro uso a fini commerciali, in tutto o in parte anche per quanto riguarda l’uso di modalità automatizzate rivolgendosi a: Alleanza Assicurazioni S.p.A., Xxxxxx Xxx Xxxxx 0, 00000 Xxxxxx (XX), xxxxxxx@xxxxxxxx.xx o al Responsabile della Protezione dei Dati (RPD), contattabile via e-mail a “XXX.xx@xxxxxxxx.xxx” e/o xxx xxxxx xxxxxxxxx all’indirizzo “RPD Generali Italia - Mogliano Veneto, Via Marocchesa 14, 31021”.

La informiamo, inoltre, che, qualora ravvisi un trattamento dei Suoi dati non coerente con i consensi da Lei espressi può sporgere reclamo al Garante per la protezione dei dati personali, con le modalità indicate sul sito del Garante stesso.

TEMPI DI CONSERVAZIONE DEI DATI

I Suoi dati personali possono essere conservati per periodi di tempo diversi a seconda della finalità per la quale sono trattati dalla Compagnia, in conformità alla normativa privacy tempo per tempo applicabile, in particolare:

a) per le finalità contrattuali, per tutta la durata dei rapporti in essere e, in conformità alla normativa vigente per un periodo di 10 anni dal momento della cessazione

dell’efficacia del contratto o, in caso di contestazioni, per il termine prescrizionale previsto dalla normativa per la tutela dei diritti connessi, fatti salvi in ogni caso periodi di conservazione maggiori previsti da specifiche normative di settore;

b) per le finalità commerciali e di profilazione, per il periodo necessario agli scopi per i quali sono stati raccolti o trattati e, comunque, non superiore a 24 mesi dal

momento della cessazione dell’efficacia del contratto, a qualsiasi causa dovuta.

COMUNICAZIONE DEI DATI

I suoi dati non saranno diffusi e saranno trattati con idonee modalità e procedure anche informatizzate, da nostri dipendenti, collaboratori ed altri soggetti anche esterni, designati Responsabili e/o Incaricati del trattamento o, comunque, operanti quali Titolari, che sono coinvolti nella gestione dei rapporti con Lei in essere o che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica, organizzativa, operativa anche all’interno ed al di fuori della UE(3).

TRASFERIMENTO DEI DATI ALL’ESTERO

I suoi dati potranno essere inoltre comunicati, ove necessario, a soggetti, privati o pubblici, connessi allo specifico rapporto assicurativo o al settore assicurativo e riassicurativo operanti in paesi situati nell’Unione Europea o al di fuori della stessa(4) alcuni dei quali potrebbero non fornire garanzie adeguate di protezione dei dati (un elenco completo dei Paesi che forniscono garanzie adeguate di protezione dei dati è disponibile nel sito web del Garante per la Protezione dei Dati Personali). In tali casi, il trasferimento dei Suoi dati verrà effettuato nel rispetto delle norme e degli accordi internazionali vigenti, nonché a fronte dell’adozione di misure adeguate (es. clausole contrattuali standard).

MODIFICHE E AGGIORNAMENTI DELL’INFORMATIVA

Anche in considerazione di futuri cambiamenti che potranno intervenire sulla normativa privacy applicabile, la Compagnia potrà integrare e/o aggiornare, in tutto o in parte, la presente Informativa. Resta inteso che qualsiasi modifica, integrazione o aggiornamento Le sarà comunicato in conformità alla normativa vigente anche a mezzo di pubblicazione sul sito internet della Compagnia xxx.xxxxxxxx.xx.

NOTE:

1. La Compagnia tratta le seguenti categorie di dati: dati anagrafici e identificativi, dati di contatto, dati di polizza, dati fiscali ed estremi di conto corrente bancario, altri dati personali forniti dall’interessato, categorie particolari di dati personali di cui all’articolo 9, paragrafo 1, del Regolamento, dati raccolti da fonti pubbliche (elenchi, registri, documenti pubblici conoscibili da chiunque), dati acquisiti da altri soggetti terzi (società del Gruppo Generali, contraenti, assicurati, aderenti a fondi previdenziali o assistenziali o sanitari, società di informazione commerciale e dei rischi finanziari, società esterne ai fini di ricerche di mercato). In aggiunta, anche su richiesta dell’Autorità Giudiziaria, la Compagnia potrà effettuare trattamenti di dati relativi a condanne penali e reati.

mod. 10307050 - 02/2019

2. A titolo esemplificativo formulazione delle raccomandazioni personalizzate e/o delle proposte di assicurazione coerenti con i suoi bisogni assicurativi, predisposizione di preventivi e successivi rinnovi, stipulazione di contratti di assicurazione vita, non vita o di previdenza complementare, raccolta dei premi, versamenti aggiuntivi, switch ed altre attività previste dal contratto, liquidazione di sinistri o altre prestazioni, riassicurazione, coassicurazione, esercizio e difesa di diritti dell’assicuratore, adempimento di specifici obblighi di legge o contrattuali, gestione e controllo interno, attività statistiche.

3. Trattasi di soggetti, facenti parte della “catena assicurativa” (es. agenti, subagenti, collaboratori di agenzia, produttori, mediatori di assicurazione, banche, istituti di credito, società di recupero crediti, società di intermediazione mobiliare, assicuratori, coassicuratori e riassicuratori, fondi pensione, attuari, avvocati e medici fiduciari, consulenti tecnici, periti, autofficine, società di assistenza stradale, centri di demolizione di autoveicoli, strutture sanitarie, società di liquidazione dei sinistri e dei contratti, e altri erogatori convenzionati di servizi, ecc.), società del Gruppo Generali, ed altre società che svolgono, quali outsourcer, servizi informatici, telematici, finanziari, amministrativi, di archiviazione, di gestione della corrispondenza, di revisione contabile e certificazione di bilancio, nonché società specializzate in ricerche di mercato e indagini sulla qualità dei servizi.

4. Contraenti, assicurati, aderenti a Fondi previdenziali o sanitari, pignoratari, vincolatari; assicuratori, coassicuratori, riassicuratori ed organismi associativi/consortili (ANIA, Mefop, Assoprevidenza) nei cui confronti la comunicazione dei dati è funzionale per fornire i servizi sopra indicati e per tutelare i diritti dell’industria assicurativa, organismi istituzionali ed enti pubblici a cui i dati devono essere comunicati per obbligo normativo.

REVOCA DELL’ADESIONE

La presente adesione può essere revocata, finché il contratto non sia concluso, mediante comunicazione da inviarsi a mezzo lettera raccomandata ad Alleanza Assicurazioni S.p.A., Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx, indicando “Revoca” sulla busta. Le somme eventualmente pagate dall’Aderente saranno restituite entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione della revoca.

RECESSO DAL CONTRATTO

L’Aderente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione. La comunicazione di recesso va inviata ad Alleanza Assicurazioni S.p.A., Xxxxxx Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx a mezzo lettera raccomandata, indicando “Recesso” sulla busta. Il recesso ha l’effetto di liberare la Società e l’Aderente da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto dalla data di ricevimento della suddetta lettera raccomandata. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all’Aderente il premio pagato trattenendo le spese sostenute per l’emissione del contratto, riportate a tergo.

REINVESTIMENTO

Io sottoscritto/a , Codice Fiscale

nella qualità di Beneficiario delle Polizze indicate di seguito, richiedo che l’importo di € , anziché essermi liquidato direttamente, venga impiegato a favore dell’Aderente che ha sottoscritto il presente Modulo di Adesione, verso il quale ho il seguente legame di parentela:

❑ me stesso ❑ marito/moglie/convivente ❑ fratello/sorella ❑ padre/madre ❑ figlio/figlia ❑

Detto importo deriva da

❑ Liquidazione della Polizza N° per €

❑ Restituzione Assegni - Polizza N° per € Assegni N°

❑ Altro per €

Firma del Beneficiario (leggibile)

VALUTA RICONOSCIUTA AL MEZZO DI PAGAMENTO

Per la Società, i termini di valuta riconosciuta ai diversi mezzi di pagamento sono i seguenti:

- assegno bancario/circolare: fino a sette giorni lavorativi;

- bonifico bancario/disposizioni di addebito permanente/addebito diretto Sepa Direct Debit (SDD): valuta banca ordinante;

- invito a pagare (MAV): stesso giorno del versamento.

Professione
Tipo Profess.	Cod.	Professione	Tipo Profess.	Cod.	Professione	Tipo Profess.	Cod.	Professione
Autonomo	1	Artigiano	Dipendente	11	Collaboratori Coordinati e Continuativi	Altro	19	Casalinga
Autonomo	2	Commerciante/Esercente	Dipendente	12	Dipendenti di Coltivatori Diretti Mezzadri o Coloni	Altro	20	Clero e Altri Ministri di Culto
Autonomo	3	Imprenditore Xxxxxxxx	Dipendente	13	Dirigente	Altro	21	Non Occup./In Cerca di 1a Xxxxx.xx
Autonomo	4	Imprenditore Industriale	Dipendente	14	Funzionario/Quadro	Altro	22	Pensionato
Autonomo	5	Lavoratore Autonomo	Dipendente	15	Impiegato	Altro	23	Soci di Xxxx.xx di Xxxx.xx
Autonomo	6	Libero Professionista	Dipendente	16	Magistrato	Altro	24	Studente
Auton./Dip.te	7	Infermiere	Dipendente	17	Operaio
Auton./Dip.te	8	Insegnante	Dipendente	18	Altre Professioni Dip.ti
Auton./Dip.te	9	Medico
Auton./Dip.te	10	Militare o Equiparato

Stato Civile
01 Coniugato(a)	02 Convivente	03 Divorziato(a)/Separato(a)	04 Nubile/Celibe	05 Vedovo(a)

mod. 10307050 - 02/2019

mod. 10307136 - aggiornato a 05/2019

ALLEANZA ASSICURAZIONI S.p.A.

Sede Legale Piazza Tre Torri, 1 - 20145 Milano - Tel. x00 00 00000000 - Fax x00 000 0000000 - xxx.xxxxxxxx.xx

Iscrizione Registro Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA n. 10908160012 - Capitale sociale: Euro 210.000.000,00 i.v.

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