Lettera di incarico
Preso atto che la Società CLUB MEDICI BROKER S.r.l. è iscritta alla Sezione B del Registro Unico Intermediari di Assicurazione (D.Lgs.N. 209/2005) al numero 000442580, con la presente Vi conferiamo l’incarico, in via esclusiva, di formulare ed amministrare il nostro programma assicurativo, di proporre contratti di assicurazione o compiere altri atti preparatori relativi alla loro conclusione, eventuale rinnovazione o modifica, il tutto in conformità degli accordi che di volta in volta interverranno con noi.
Nell’ambito dell’incarico di cui sopra Voi curerete nel nostro interesse e per nostro conto la gestione dei rapporti con le compagnie nella fase di determinazione del contenuto dei contratti assicurativi e nella loro esecuzione anche con riguardo alla gestione di eventuali sinistri, riguardo ai quali vi autorizzo sin d'ora ad avvalerVi sotto la Vs. supervisione di società terze che opereranno in outsourcing su Vostro mandato, ed in particolare della Legal Service Srl (P. Iva 07551261212), che svolge il servizio in favore degli iscritti all’Associazione Club Medici.
In attuazione del predetto incarico, su nostra richiesta o su Vostra iniziativa ci fornirete la consulenza riferita ad uno o più contratti di assicurazioni che, ai sensi dell’art. 119 ter del Cap, prevede la
consegna di una raccomandazione personalizzata da consegnare unitamente alla proposta assicurativa.
Vi preghiamo di voler comunicare alle compagnie il conferimento del presente incarico, autorizzandoVi, se dalle stesse richiesto, a consegnarne loro copia, al fine di abilitarvi ad interloquire con le stesse con riferimento agli adempimenti che ci riguardano ed alle esigenze delle nostre polizze.
Resta a noi riservata la sottoscrizione delle polizze assicurative, nonché delle comunicazioni di disdetta o di recesso relativamente alle polizze stesse, nonché l’accettazione delle proposte di liquidazione di
eventuali sinistri.
Ai fini assicurativi oggetto del presente incarico eleggiamo domicilio presso i Vostri uffici, impegnandoci ad informarVi immediatamente di qualunque iniziativa che le compagnie assicuratrici assumessero direttamente nei nostri confronti ed impegnandoci sin da ora ad a rendervi puntualmente disponibili, nel rispetto dei termini contrattualmente previsti, gli importi corrispondenti ai premi delle polizze da Voi intermediate nel nostro interesse e da noi accettate.
Il presente incarico ha decorrenza dalla data sotto riportata e resterà in vigore a tempo indeterminato sino a nostra eventuale revoca scritta, ovvero sino a Vostra formale rinuncia; revoca e rinuncia che dovranno entrambe essere comunicate alla controparte a mezzo lettera raccomandata inviata con un preavviso di almeno 60 giorni.
Il presente incarico non comporterà onere alcuno a nostro carico per compensi o rimborsi spese a Vostro favore, dando Xxx espressamente atto di nulla avere a pretendere al riguardo nei nostri confronti per le prestazioni rese, trovando esse remunerazione nelle provvigioni riconosciute all’intermediario dagli assicuratori, secondo gli usi consolidati del mercato. La consulenza personalizzata da fornire ai sensi dell’art. 119 ter potrà dare origine ad uno specifico compenso, cosi come gli eventuali patti diversi sul tema delle remunerazioni, che saranno validi solo se concordati di volta in volta in forma scritta.
Xx,
Xxxx / /
Xxxxx xxx Xxxxxxx/Xxxxxxxxxx/Xxxxxxxxxx
Xx.0000 marzo 31 (vers.1)
Allegato 3
AVVERTENZA
Ai sensi della vigente normativa, il distributore ha l’obbligo di consegnare/trasmettere al contraente il presente documento, prima della sottoscrizione della prima proposta o, qualora non prevista, del primo contratto di assicurazione, di metterlo a disposizione del pubblico nei propri locali, anche mediante apparecchiature tecnologiche, oppure di pubblicarlo su un sito internet ove utilizzato per la promozione e collocamento di prodotti assicurativi, dando avviso della pubblicazione nei propri locali. In occasione di rinnovo o stipula di un nuovo contratto il distributore consegna o trasmette le informazioni di cui all’Allegato 3 solo in caso di successive modifiche di rilievo delle stesse
SEZIONE I
Informazioni generali sull’intermediario che entra in contatto con il contraente e sul broker che intermedia il contratto.
1. INTERMEDIARIO (PERSONA FISICA) CHE ENTRA IN CONTATTO CON IL CLIENTE
Nome e Cognome
Sezione RUI: Sez.E Numero Data iscrizione: / /
Indirizzo Sede Operativa: Xxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xx Xxxxx 00/00 – 00000 Xxxx c/o CLUB MEDICI BROKER S.r.l. Telefono 00 0000000 Cellulare
Nella sua qualità di:
(X ) Addetto all’intermediazione al di fuori dei locali del broker ( dipendente/collaboratore) ( ) Addetto all’intermediazione all’interno dei locali del broker
2. ATTIVITA’ SVOLTA PER CONTO DI:
Denominazione sociale: CLUB MEDICI BROKER S.r.l.
Sede Legale e Sede Operativa: Xxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xx Xxxxx 00/00 - 00000 Xxxx
N° Iscriz. RUI/Sez. B : 000442580 Data iscrizione: 18/03/2013
Sito internet: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx Telefono: 00 0000000 Fax: 00 00000000 E-mail: xxxx@xxxxxxxxxxxxxxxx.xxx PEC: xxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xx
3. I dati identificativi e di iscrizione dell’intermediario, sopra forniti, possono essere verificati consultando il Registro Unico degli Intermediari Assicurativi (RUI) sul sito IVASS: xxx.xxxxx.xx - Autorità Competente alla Vigilanza: Ivass – Xxx xxx Xxxxxxxxx 00- 00000 Xxxx.
SEZIONE II
Informazioni sull’attività svolta dall’intermediario assicurativo e riassicurativo
a. Il broker informa che i seguenti elenchi sono disponibili per la consultazione presso i propri locali e sono anche anche disponibili per la consultazione sul sito internet: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx
Ed.2021 marzo 31 (vers.1)
1. L’elenco recante la denominazione della o delle imprese di assicurazione con le quali l’intermediario ha rapporti di affari, anche sulla base di una collaborazione orizzontale
2. L’elenco degli obblighi di comportamento di cui all’allegato 4 ter del Regolamento IVASS 40/2018
b. il broker informa il cliente che ha la possibilità di richiedere la consegna o la trasmissione dell’elenco di cui al punto 1. mediante l’utilizzo di strumenti telematici.
SEZIONE III
Informazioni relative a potenziali situazioni di conflitto interesse
CLUB MEDICI BROKER S.r.l. dichiara che:
- il soggetto Intermediario che entra in contatto con il cliente e il broker CLUB MEDICI BROKER S.r.l. non detengono una partecipazione diretta o indiretta superiore al 10% del capitale sociale o dei diritti di voto di alcuna Impresa di Assicurazione.
- nessuna Impresa di assicurazione o impresa controllante di una Impresa di assicurazione è detentrice di una partecipazione diretta o indiretta superiore al 10% del capitale sociale o dei diritti di voto del broker CLUB MEDICI BROKER S.r.l.
- con riguardo al contratto proposto, direttamente o tramite i suoi intermediari collaboratori, ha fornito una consulenza imparziale.
SEZIONE IV
Informazioni sugli strumenti di tutela del Contraente
Il broker CLUB MEDICI BROKER S.r.l. informa:
a) che l’attività di intermediazione esercitata è garantita da un contratto di assicurazione della responsabilità civile che copre i danni arrecati ai contraenti, da negligenze ed errori professionali dell’intermediario o da negligenze, errori professionali e infedeltà dei dipendenti, dei collaboratori o delle persone del cui operato l’intermediario deve rispondere a norma di legge;
b) che il contraente o l’assicurato o comunque l’avente diritto, tramite consegna a mano, via posta o mediante supporto informatico ha facoltà di proporre reclamo per iscritto al Broker al seguente indirizzo:
CLUB MEDICI BROKER S.r.l.
Xxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xx Xxxxx 00/00 - 00000 Xxxx
Email: xxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxx.xxx Pec: xxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xx
Nel caso in cui non si ritenesse soddisfatto dall’esito del reclamo o, in caso di assenza di riscontro entro 45 giorni dalla ricezione del reclamo, il contraente e/o l’assicurato può rivolgersi all’Ivass – Servizio Vigilanza Intermediari – Xxx xxx Xxxxxxxxx 00- 00000- Xxxx, allegando la documentazione relativa al reclamo trattato dall’intermediario, secondo quanto indicato nel DIP aggiuntivi.
c) che il contraente ha la facoltà di rivolgersi all’Autorità Giudiziaria, o di ricorrere a sistemi di risoluzione stragiudiziale delle controversie previsti dalla normativa vigente indicati nei DIP aggiuntivi;
d) che il contraente ha la possibilità di rivolgersi al Fondo di Garanzia per l’attività dei mediatori di assicurazione e riassicurazione, istituito presso la Consap, Xxx Xxxx 00, 00000 Xxxx, telefono 06/00000000 E-mail: xxxxxxxxxxxx@xxxxxx.xx per chiedere il risarcimento del danno patrimoniale loro causato dall’esercizio dell’attività d’intermediazione, che non sia stato risarcito dall’intermediario stesso o non sia stato indennizzato attraverso la polizza di cui al precedente punto.
Ed.2021 marzo 31 (vers.1)
INFORMATIVA AI SENSI DELL’ART. 13 DEL REGOLAMENTO (UE)
2016/679 (di seguito “Regolamento” o “GDPR”)
Gentile cliente,
Club Medici Broker S.r.l., sede legale e operativa: Xxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xx Xxxxx, 00/00 – 00000 Xxxx; - Partita Iva/ Codice Fiscale: 12267411002, R.E.A. C.C.I.A.A. di Roma: RM-1181168; PEC: xxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xx, regolarmente iscritta alla sezione B del Registro Unico degli Intermediari R.U.I. (D. Lgs. N.209/2005) al numero 000442580, desidera informarLa che i dati personali (1) da Lei forniti al momento dell’instaurazione del rapporto contrattuale relativo alla Sua polizza assicurativa, ovvero altrimenti acquisiti, saranno trattati con le modalità e per le finalità indicate nella presente informativa.
SEZIONE 1 - FINALITA’ E BASE GIURIDICA DEL TRATTAMENTO
a) Finalità connesse e strumentali all’esecuzione del rapporto contrattuale instaurato con Club Medici Broker S.r.l., e segnatamente finalità relative all’attività di brokeraggio e intermediazione assicurativa volta a promuovere e concludere la sottoscrizione di polizze assicurative o altri prodotti assicurativi e a prestare la necessaria attività di assistenza e consulenza dei contraenti/assicurati nei confronti delle Compagnie Assicurative. In tali casi, la base giuridica del trattamento consiste nell’esecuzione di un contratto o di misure precontrattuali ai sensi dell’art. 6.1, lett. b) del Regolamento.
b) Finalità connesse all’adempimento degli obblighi previsti da leggi dello Stato, regolamenti e normativa comunitaria, ovvero da disposizioni impartite da autorità a ciò legittimate dalla legge e da organi di controllo o di vigilanza (ad es. per prevenire il riciclaggio, la frode fiscale, ecc.). In tali casi, la base giuridica del trattamento consiste nell’adempimento di un obbligo legale ai sensi dell’art. 6.1, lett. c) del Regolamento.
c) Previo Suo consenso, finalità di informativa commerciale e marketing volte a fornire informazioni su prodotti, servizi o iniziative di Club Medici Broker S.r.l. e/o di altre società del “gruppo” Club Medici (2) e/o di soggetti terzi, promuovere gli stessi via posta, telefono, SMS, e-mail, social network, realizzare ricerche di mercato, verificare la qualità dei prodotti o servizi offerti. In tali casi la base giuridica del trattamento consiste nella manifestazione del consenso esplicito ai sensi dell’art. 6.1, lett. a) del Regolamento
d) Previo Suo consenso, per attività di profilazione, effettuate tramite il CRM aziendale, al fine di rendere le attività promozionali sopra indicate meglio focalizzate alle Sue specifiche esigenze avendo così modo di migliorare i nostri prodotti e servizi proponendo offerte in linea con le Sue preferenze. Questa attività può essere effettuata raggruppando i nostri clienti (ad es. mediante aree geografiche o specializzazioni professionali) ed analizzando i prodotti e/o servizi finanziari già utilizzati. La base giuridica è il consenso.
SEZIONE 2 - NATURA DEI DATI TRATTATI E MODALITA’ DI TRATTAMENTO
Il trattamento dei Suoi dati personali sarà improntato ai principi di liceità, correttezza e trasparenza, tutelando la Sua riservatezza in osservanza dei principi di cui all’articolo 5 del Regolamento.
I dati trattati da Club Medici Broker S.r.l. sono generalmente dati personali, quali ad es. dati anagrafici e fiscali dei propri clienti, indirizzo di residenza, numeri di telefono, fax, e-mail, specializzazione, ordine di appartenenza, ecc. Può accadere, talvolta, che in occasione del trattamento dei dati, con riferimento a specifiche esigenze della polizza (ad es. in presenza di una polizza infortuni o polizza vita), Club Medici Broker S.r.l. venga a conoscenza di alcuni dati “sensibili” (3), quali ad esempio il Suo stato di salute. I dati sensibili saranno trattati, previa specifica manifestazione di consenso, solamente per le finalità di cui alla sezione 1 a) e 1 b) della presente informativa, con la massima riservatezza e nel pieno rispetto delle disposizioni di legge nonché delle disposizioni dell’Autorità Garante della Privacy. In relazione alle sopra indicate finalità, il trattamento dei dati avverrà sia attraverso strumenti informatici e/o elettronici, sia su supporto cartaceo e, comunque, mediante strumenti idonei a garantirne la sicurezza e la riservatezza attraverso l'adozione delle misure tecniche ed organizzative adeguate per garantire un livello di sicurezza adeguato al rischio in osservanza delle disposizioni dell’articolo 32 prescritte del Regolamento (UE) 2016/679. I Suoi dati saranno trattati da dipendenti e collaboratori di Club Medici Broker S.r.l. debitamente autorizzati per iscritto e nominati "incaricati" e/o "referenti privacy" nell'ambito delle rispettive funzioni aziendali.
I Suoi dati personali, previo consenso, possono essere oggetto di profilazione attraverso il CRM aziendale per le finalità di cui alla sezione 1, lett. d).
SEZIONE 3- CONFERIMENTO DEI DATI E CONSEGUENZE DI UN’EVENTUALE RIFIUTO
Con riferimento alle finalità di cui alla sezione 1 a), il conferimento dei dati è strettamente funzionale all’instaurazione del rapporto contrattuale e si rende necessario per consentire al Club Medici Broker S.r.l. di svolgere l’attività professionale richiesta. L’eventuale rifiuto di conferire i Suoi dati personali, pertanto, comporterà l’impossibilità di Club Medici Broker S.r.l. di prestare il servizio richiesto e di dare esecuzione al mandato di brokeraggio assicurativo. Con riferimento alle finalità di cui alla sezione 1 b), il conferimento dei dati è obbligatorio e non è richiesto il consenso per il perseguimento di dette finalità.
Con riferimento alle finalità di marketing e profilazione di cui alla sezione 1 lett. c) e d), il conferimento di tali dati e il suo consenso sono facoltativi e l’eventuale diniego non pregiudica l’instaurazione e/o il mantenimento dei rapporti con Club Medici Broker S.r.l.. In tali casi il consenso eventualmente prestato potrà essere revocato successivamente in ogni momento.
SEZIONE 4- AMBITO DI COMUNICAZIONE DEI DATI
a) I Suoi dati personali potranno essere comunicati alle seguenti categorie di soggetti terzi incaricati di svolgere e fornire specifici servizi strettamente funzionali all’instaurazione e/o all’esecuzione del rapporto contrattuale con Club Medici Broker S.r.l., quali ad esempio: Compagnie Assicurative, Periti e liquidatori, altri intermediari assicurativi, istituti di credito, banche, società di software e servizi telematici ed informatici, società di archiviazione, di stampa e imbustamento;
b) soggetti a cui la comunicazione debba essere effettuata per adempiere ad un obbligo previsto dalla legge, da un regolamento o dalla normativa comunitaria (si pensi ad es. all’eventuale comunicazione dei dati all’IVASS in quanto Autorità di Vigilanza);
c) Club Medici Service S.r.l. (società titolare del marchio registrato “Club Medici” ed editrice della rivista “Club Medici News”), Associazione “Club Medici” e altre società licenziatarie del marchio Club Medici ovvero che a diverso titolo utilizzino il marchio Club Medici;
d) persone, società, associazioni e/o professionisti che a vario titolo prestino a Club Medici Broker S.r.l. servizi ed attività di consulenza fiscale, del lavoro, legale, notarile, commerciale, ecc.;
e) Previo consenso, inoltre, i Suoi dati personali (non sensibili) potranno essere comunicati a soggetti terzi per finalità di marketing e informazione commerciale relative a servizi offerti da Club Medici Broker S.r.l. o da partner commerciali. I Suoi dati non saranno oggetto di diffusione.
I suddetti soggetti, a seconda dei casi, tratteranno i dati in qualità di autonomi titolari del trattamento o “responsabili del trattamento” a ciò debitamente incaricati in forza di accordi contrattuali redatti in conformità alle previsioni di cui all’articolo 28 del Regolamento.
I Suoi dati personali non saranno trasferiti ad un Paese terzo extra UE o ad organizzazioni internazionali.
SEZIONE 5- PERIODO DI CONSERVAZIONE DEI DATI
I Suoi dati personali acquisiti per dare esecuzione al rapporto contrattuale assicurativo richiesto saranno conservati per l’intera durata del contratto (ivi inclusi eventuali rinnovi) e per i 10 anni successivi al termine o alla cessazione per qualsiasi motivo dello stesso, fatti salvi i casi in cui la conservazione per un periodo successivo sia richiesta per eventuali contenziosi, richieste delle autorità competenti o ai sensi della normativa applicabile.
Con riferimento ai dati funzionali all’instaurazione del rapporto, laddove non perfezionato, gli stessi saranno conservati per un termine massimo di 12 mesi, al fine di consentirci di poter rispondere alle Sue specifiche richieste.
Con riferimento alle finalità di marketing ed eventuale profilazione di cui alla sezione 1 lett. c) e d), nel caso in cui abbia prestato il consenso ovvero l’attività rientri in un’ipotesi di legittimo interesse prevalente del Titolare, i Suoi dati saranno trattati fino a quando sarà in essere il rapporto contrattuale e per i 24 mesi successivi al termine dello stesso.
SEZIONE 6 - IDENTITÀ E DATI DI CONTATTO DEL TITOLARE DEL TRATTAMENTO
Il titolare del trattamento è Club Medici Broker S.r.l., con sede in Roma, Via Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xx Xxxxx, 26/28. L’elenco aggiornato dei responsabili del trattamento, ove richiesto, è disponibile presso la sede di Club Medici Broker S.r.l.
SEZIONE 7 – DIRITTI DELL’INTERESSATO
In ogni momento, Xxx potrà esercitare, ai sensi degli articoli 15 e ss. del Regolamento, il diritto di:
a) chiedere la conferma dell’esistenza o meno di propri dati personali;
b) ottenere le indicazioni circa le finalità del trattamento, le categorie dei dati personali, i destinatari o le categorie di destinatari a cui i dati personali sono stati o saranno comunicati e, quando possibile, il periodo di conservazione;
c) ottenere la rettifica e la cancellazione dei dati;
d) ottenere la limitazione del trattamento;
e) (ove applicabile) ottenere la portabilità dei dati, ossia riceverli da un titolare del trattamento, in un formato strutturato, di uso comune e leggibile da dispositivo automatico, e trasmetterli ad un altro titolare del trattamento senza impedimenti;
f) opporsi al trattamento in qualsiasi momento ed anche nel caso di trattamento per finalità di marketing diretto;
g) opporsi ad un eventuale processo decisionale automatizzato relativo alle persone fisiche, compresa la profilazione.
h) chiedere al titolare del trattamento l’accesso ai dati personali e la rettifica o la cancellazione degli stessi o la limitazione del trattamento che lo riguardano o di opporsi al loro trattamento, oltre al diritto alla portabilità dei dati;
i) revocare il consenso in qualsiasi momento senza pregiudicare la liceità del trattamento basata sul consenso prestato prima della revoca;
j) proporre un reclamo all’Autorità Garante per la protezione dei dati personali, con sede in Xxxx, Xxxxxx xx Xxxxx Xxxxxxx
x. 000, sito web ufficiale dell’Autorità xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx.
L’esercizio dei diritti non è soggetto ad alcun vincolo di forma ed è gratuito. Per l’esercizio dei diritti di cui sopra potrà rivolgersi a Club Medici Broker S.r.l. trasmettendo un’email all’indirizzo dedicato xxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxx.xxx
NOTE:
(1) ai sensi dell’art. 4, paragrafo 1) del GDPR, per “dato personale” deve intendersi “qualsiasi informazione riguardante una persona fisica identificata o identificabile («interessato»); si considera identificabile la persona fisica che può essere identificata, direttamente o indirettamente, con particolare riferimento a un identificativo come il nome, un numero di identificazione, dati relativi all’ubicazione, un identificativo online o a uno o più elementi caratteristici della sua identità fisica, fisiologica, genetica, psichica, economica, culturale o sociale;
(2) il termine “Gruppo” Club Medici non è da intendersi nella sua accezione giuridica ex art. 2359 c.c., non esistendo alcuna società controllante.
(3) ai sensi dell’art. 9, paragrafo 1) del GDPR, per “categorie particolari di dati personali” altrimenti noti come “dati sensibili” devono intendersi “dati personali che rivelino l’origine razziale o etnica, le opinioni politiche, le convinzioni religiose o filosofiche, o l’appartenenza sindacale, nonché trattare dati genetici, dati biometrici intesi a identificare in modo univoco una persona fisica, dati relativi alla salute o alla vita sessuale o all’orientamento sessuale della persona”;
CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI E SENSIBILI PER FINALITA’ STRETTAMENTE FUNZIONALI ALL’ESECUZIONE DEL CONTRATTO
Dichiaro di avere ricevuto, letto e compreso l’informativa messa a mia disposizione relativa al trattamento dei dati personali da me forniti,
ed esprimo a Club Medici Broker S.r.l., in qualità di titolare del trattamento, il mio libero e specifico consenso al trattamento dei miei dati personali, ivi inclusi i miei eventuali dati sensibili relativi al mio stato di salute, per le finalità di cui alla SEZIONE I a) e b) dell’informativa.
Sono consapevole che in assenza di prestazione del consenso, Club Medici Broker S.r.l. non potrà dare esecuzione alla prestazione contrattuale richiesta
Autorizzo SI NO
Luogo e data . Firma
CONSENSO (REVOCABILE IN OGNI MOMENTO) AL TRATTAMENTO DEI MIEI DATI PERSONALI (NON SENSIBILI) PER LE SEGUENTI FINALITA’ DI MARKETING E INFORMAZIONE COMMERCIALE
⮚ promozione dei prodotti e servizi offerti da Club Medici Broker S.r.l. tramite strumenti di comunicazione elettronica (email, sms/whatsapp, DEM, newsletter, ecc) e tradizionali (posta ecc.)
Autorizzo SI NO
⮚ promozione dei prodotti e servizi offerti da terzi appartenenti alle categorie merceologiche elencate nell’informativa, ivi comprese le altre società del gruppo “Club Medici” o comunque sia licenziatarie del marchio Club Medici, a cui saranno comunicati i dati, tramite strumenti di comunicazione elettronica e tradizionali
Autorizzo SI NO
⮚ profilazione di alcune mie caratteristiche (ad es. specializzazione professionale, ordine di appartenenza) o scelte di consumo (ad es. prodotti o servizi già utilizzati) al fine di ricevere offerte, promozioni ed informazioni che tengano conto delle mie specifiche esigenze e interessi.
Autorizzo SI NO
Luogo e data . Firma
DICHIARAZIONE DI AUTORIZZAZIONE ALL’UTILIZZO DI STRUMENTI TELEMATICI
Ai sensi e per gli effetti della vigente disciplina normativa e regolamentare il Sottoscritto
Nome Cognome
autorizza il broker a trasmettere tutta la documentazione, ivi inclusi la corrispondenza, le informazioni di cui al processo di adeguatezza dei contratti, l’informativa precontrattuale e i documenti contrattuali per mezzo di strumenti informatici al seguente indirizzo di posta elettronica:
indirizzo email:
impegnandosi a comunicare tempestivamente eventuali e successive variazioni del recapito indicato.
L’autorizzazione è conferita per:
I I Tutti i contratti intermediati
I I Polizza
Dichiaro, inoltre, di essere stato informato dal Broker che la presente autorizzazione è revocabile in qualunque momento, anche per mezzo di registrazione vocale e che tale revoca potrà comportare l’applicazione, a mio carico, degli oneri connessi alla stampa e all’invio della documentazione necessaria alla conclusione e gestione dei contratti intermediati per il tramite del broker in esecuzione del presente incarico.
La presente autorizzazione alla trasmissione della documentazione in formato elettronico:
I I Comprende
I I Non comprende
l’invio di materiale promozionale, pubblicitario o di altre comunicazioni commerciali da parte del broker e/o di altri soggetti che con lo stesso operino o collaborino.
Distinti saluti
Lì,
Data / /
Firma del Cliente/Proponente/Assicurato
Ed.2021 marzo 31 (vers.1)
Allegato 4
INFORMAZIONI SULLA DISTRIBUZIONE DEL PRODOTTO ASSICURATIVO NON-IBIP
DATI DELL’INTERMEDIARIO
NOME…………………………………COGNOME………………………………………………………
N° DI ISCRIZIONE AL RUI - ( ) Sezione B ( ) Sezione E Numero …………..……………
OPERA PER CONTO DI: CLUB MEDICI BROKER S.r.l.
Club Medici Broker Srl iscritta al Rui sezione B con il n.000442580 – C.F. e Partita Iva 12267411002 – Sede Legale e Sede Operativa: Xxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xx Xxxxx 00/00 - 00000 Xxxx
SEZIONE I
Informazioni sul modello di distribuzione
a. ( X ) L’attività del broker CLUB MEDICI BROKER S.r.l. viene svolta su incarico del cliente
b. Dati del Broker per il quale è svolta l’attività
Denominazione sociale: CLUB MEDICI BROKER Sr.l.
Sede legale/Sede Operativa: Xxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xx Xxxxx 00/00 – 00000 Xxxx Numero Iscrizione RUI: B000442580
c. Eventuale intermediario collaboratore orizzontale in relazione al presente contratto (Intermediario Emittente):
SEZIONE II
Informazioni sull’attività di distribuzione e consulenza
Con riguardo al contratto proposto il Broker CLUB MEDICI BROKER S.r.l. dichiara che:
a) ( ) fornisce una consulenza ai sensi dell’art. 119-ter comma 3 del CAP ovvero una raccomandazione personalizzata
b) ( ) fornisce indicazione delle attività prestate delle caratteristiche e del contenuto delle
prestazioni rese nell’ambito della consulenza
c) ( X ) fornisce una consulenza fondata su un’analisi imparziale e personale fondata su un numero sufficientemente ampio di contratti disponibili sul mercato ai sensi del comma 4 dell’art. 119-ter del CAP;
d) ( X ) propone contratti in assenza di obblighi contrattuali che gli impongono di offrire esclusivamente i contratti di una o più imprese di assicurazione
SEZIONE III
Informazioni relative alle remunerazioni
Il compenso relativo all’attività svolta dal Broker CLUB MEDICI BROKER Srl per la distribuzione del presente contratto è rappresentato da:
a. ( ) onorario corrisposto dal cliente pari ad Euro……..; (ove non sia possibile specificare l’importo
indicare il metodo di calcolo);
b. ( ) commissione inclusa nel premio assicurativo;
c. ( ) altra tipologia di compenso;
d. ( X ) combinazione delle diverse tipologie di compenso
Informazioni relative alla misura delle provvigioni riconosciute dalle Imprese per i contratti RCA:
Per i contratti RCA, a ogni contratto viene allegata una tabella nella quale sono specificati i livelli
provvigionali riconosciuti all’intermediario dall’impresa di assicurazione. La tabella aggiornata è sempre disponibile sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx
SEZIONE IV
Informazioni relative al pagamento dei premi
a. Con riferimento al pagamento dei premi il Broker CLUB MEDICI BROKER Srl dichiara che:
1. ( X ) I premi pagati dal contraente agli intermediari e le somme destinate ai risarcimenti o ai pagamenti dovuti alle Imprese di assicurazione, se regolati per il tramite del broker costituiscono patrimonio autonomo e separato dal patrimonio del broker stesso.
b. Il premio può essere pagato con le seguenti modalità:
- assegni bancari, postali o circolari, muniti della clausola di non trasferibilità, intestati o girati
all’impresa di assicurazione oppure all’intermediario, espressamente in tale qualità;
- ordini di bonifico, altri mezzi di pagamento bancario o postale, inclusi gli strumenti di pagamento elettronici, anche nella forma on line, che abbiano quale beneficiario l’impresa di assicurazione oppure l’intermediario, espressamente in tale qualità;
- denaro contante, esclusivamente per i contratti di assicurazione contro i danni del ramo responsabilità civile auto e relative garanzie accessorie (se ed in quanto riferite allo stesso veicolo assicurato per la responsabilità civile auto), nonché per i contratti degli altri rami danni con il limite di settecentocinquanta euro annui per ciascun contratto.
Con riferimento al contratto proposto emesso/emittendo, il rischio (tipologia di garanzia/ramo assicurativo del contratto ) è collocato come segue:
⮚ con l’Impresa
( X ) con autorizzazione ex art. 118 cap (pagamento del premio con efficacia liberatoria per il contraente)
( ) senza autorizzazione ex art. 118 cap (pagamento del premio senza efficacia liberatoria per il contraente)
Avvertenza: Qualora il broker non sia autorizzato all’incasso ai sensi dell’accordo sottoscritto o ratificato dall’impresa, si rammenta che il pagamento del premio al broker o a un suo collaboratore non ha effetto liberatorio ai sensi dell’articolo 118 del Codice”;
CLUB MEDICI BROKER S.r.l.
Ed.2021 marzo 31 (vers.1)
Allegato 4 TER
COMUNICAZIONE INFORMATIVA SUGLI OBBLIGHI DI COMPORTAMENTO DEL DISTRIBUTORE
Ai sensi delle disposizioni del Codice delle Assicurazioni Private (“Codice”) e del Regolamento IVASS n. 40 del 2 agosto 2018 (così come modificato dal Provvedimento Ivass 97/2020) in tema di regole generali di comportamento che devono essere osservate nell’esercizio dell’attività, il distributore:
ha l’obbligo di mettere a disposizione del pubblico il presente documento nei propri locali, anche mediante apparecchiature tecnologiche, oppure pubblicarlo su un sito internet ove utilizzato per la promozione e il collocamento di prodotti assicurativi, dando avviso della pubblicazione nei propri locali. Nel caso di offerta fuori sede o nel caso in cui la fase precontrattuale si svolga mediante tecniche di comunicazione a distanza, il distributore consegna o trasmette al contraente il presente documento prima della sottoscrizione della proposta o, qualora non prevista, del contratto di assicurazione.
DATI DELL’INTERMEDIARIO:
Denominazione sociale | CLUB MEDICI BROKER SRL |
Sede Legale e Operativa | Xxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xx Xxxxx 00/00 – 00000 Xxxx |
N° di iscrizione al RUI | Sezione B n.000442580 |
Sezione I - Regole generali per la distribuzione di prodotti assicurativi
a) prima della sottoscrizione della prima proposta di assicurazione o, qualora non prevista, del primo contratto di assicurazione il broker
- consegna/mette a disposizione del contraente copia del documento che contiene i dati essenziali dell’intermediario stesso e le informazioni sulla sua attività, sulle potenziali situazioni di conflitto di interessi e sulle forme di tutela del contraente (All. 3 al Regolamento Ivass n. 40/2018);
- consegna copia del documento che contiene le informazioni sulla distribuzione del prodotto assicurativo non IBIP e più precisamente: dati sul modello di distribuzione (compresa la eventuale collaborazione orizzontale), indicazioni su attività di consulenza, specifiche sulle forme di remunerazione percepite da tutti gli intermediari che intervengono nella distribuzione del contratto proposto, dichiarazione di effetto liberatorio o meno del pagamento del premio. (All. 4 al Regolamento Ivass n. 40/2018)
b) consegna copia della documentazione precontrattuale e contrattuale prevista dalle vigenti disposizioni, copia della polizza e di ogni altro atto o documento sottoscritto dal contraente.
Ed.2021 marzo 31 (vers.1)
c) è tenuto a proporre o a raccomandare contratti coerenti con le richieste ed esigenze di copertura assicurativa e previdenziale del contraente o dell’assicurato, acquisendo a tal fine ogni utile informazione
d) se il prodotto assicurativo risponde alle richieste ed esigenze, ha l’obbligo di informare il contraente di tale circostanza, dandone evidenza in un’apposita dichiarazione. In mancanza di tale dichiarazione il prodotto non può essere distribuito.
e) ha l’obbligo di valutare se il contraente rientra nel mercato di riferimento identificato per il contratto di assicurazione proposto e non appartiene alle categorie di clienti per i quali il prodotto non è compatibile, nonché l’obbligo di adottare opportune disposizioni per ottenere dai produttori le informazioni di all’art. 30 decies comma 5 del Codice e per comprendere le caratteristiche e il mercato di riferimento individuato per ciascun prodotto.
f) è obbligato a fornire in forma chiara e comprensibile le informazioni oggettive sul prodotto, illustrandone le caratteristiche, la durata, i costi e i limiti della copertura ed ogni altro elemento utile a consentire al contraente di prendere una decisione informata.
Sezione II – Regole supplementari per la distribuzione di prodotti di investimento assicurativi1
a. prima della sottoscrizione di ciascuna proposta di assicurazione o, qualora non prevista, del contratto, obbligo di consegna/trasmissione al contraente copia dell’Allegato 4-bis al Regolamento IVASS n. 40 del 2 agosto 2018
b. obbligo di valutare l’adeguatezza oppure l’appropriatezza del prodotto di investimento
assicurativo proposto
c. in caso di vendita con consulenza, obbligo di informare il contraente se il prodotto è adeguato, specificandone i motivi e dandone evidenza in un’apposita dichiarazione. In mancanza di tale dichiarazione, il prodotto assicurativo non può essere distribuito con consulenza
d. in caso di vendita senza consulenza di un prodotto di investimento assicurativo, obbligo di informare il contraente se il prodotto è inappropriato, dandone evidenza in un’apposita dichiarazione
e. in caso di vendita senza consulenza di un prodotto di investimento assicurativo, obbligo di informare il contraente della circostanza che il suo rifiuto di fornire una o più delle informazioni richieste pregiudica la capacità di accertare l’appropriatezza del prodotto d proposto, nel caso di volontà espressa dal contraente di acquisire comunque il prodotto, obbligo di informarlo di tale circostanza, specificandone i motivi e dandone evidenza in un’apposita dichiarazione
f. obbligo di fornire le informazioni di cui all’articolo 121-sexies, commi 1 e 2, del Codice
CLUB MEDICI BROKER S.r.l.
Ed.2021 marzo 31 (vers.1)
DICHIARAZIONE PER RICEVUTA DI CONSEGNA DELLA DOCUMENTAZIONE INFORMATIVA E PRECONTRATTUALE
In ottemperanza all’art. 56 del Regolamento IVASS n. 40 del 2/8/2018 come modificato dal Provvedimento n. 97/2020
Il sottoscritto Contraente/Assicurando:
COGNOME E NOME o RAGIONE SOCIALE | |
CODICE FISCALE / PARTIVA IVA |
Estremi della Polizza cui si riferisce la dichiarazione:
IMPRESA DI ASSICURAZIONE | |
RAMO | |
X.XX POLIZZA* | |
DECORRENZA |
* In caso di sottoscrizione di una proposta o di mancata comunicazione del numero da parte della compagnia, aggiungere “emittenda”
dichiara:
- di aver preso visione/ricevuto l’Allegato 3
- di aver ricevuto l’Allegato 4
- di aver preso visione/ricevuto l’Allegato 4 ter
- di aver preso visione dell’elenco recante la denominazione delle imprese di assicurazione con le quali l’intermediario ha rapporti d’affari, anche sulla base di una collaborazione orizzontale o di lettere di incarico
- di aver ricevuto la dichiarazione di coerenza del contratto offerto
- di aver ricevuto e accettato la proposta assicurativa e di aver accettato l’onorario per l’attività di intermediazione preparatoria alla stipula del contratto
- di aver ricevuto tutta la documentazione precontrattuale prevista dalla normativa
- di aver ricevuto l’informativa sulla privacy
- di accettare la trasmissione di tutta la documentazione precontrattuale e contrattuale in formato elettronico
e inoltre dichiara di aver ricevuto: DIP, DIP Aggiuntivo, Fascicolo Informativo e di aver compilato e sottoscritto il Questionario di Adeguatezza
Luogo e Data:
Firma del Cliente/Contraente/Assicurato
Ed.2021 marzo 31 (vers.1)
Ciò rende indispensabile una preventiva assunzione di informazioni dal cliente, in assenza delle quali sarebbe impossibile adempiere all’obbligo, da parte dell’intermediario/distributore assicurativo, previsto dalla normativa vigente, di proporre esclusivamente contratti adeguati alle esigenze dei clienti.
Qualora il Contraente rifiuti di fornire le informazioni richieste, la valutazione dell’adeguatezza del contratto, rispetto alle esigenze assicurative dello stesso, potrebbe essere pregiudicata e il Contraente dovrà rilasciare una dichiarazione attestante il rifiuto stesso.
Prima di procedere alla compilazione del presente Questionario/Proposta, La invitiamo a leggere attentamente le avvertenze di seguito riportate:
1) risponda in modo completo ed esauriente a ciascuna domanda;
2) se taluno dei quesiti che le vengono posti richiede una risposta articolata, utilizzi per la stessa un foglio separato, debitamente datato e firmato;
3) rammenti che le risposta fornite a ciascuna domanda, oltre a costituire la base delle nostre valutazioni, costituiranno parte delle dichiarazioni sulle quali si baserà l'eventuale assicurazione: esse devono quindi essere veritiere per consentire - oltre ad un corretto apprezzamento del rischio - di evitarLe di subire il recesso o l'impugnazione del contratto per ottenerne l'annullamento da parte dell'Assicuratore, ed in genere tutte le conseguenze a suo danno sancite dagli artt. 1892, 1893 e 1894 del codice civile;
A. INFORMAZIONI ANAGRAFICHE RIGUARDANTI IL CONTRAENTE / ASSICURANDO | |||
Nome Cognome/Ragione Sociale | |||
Codice Fiscale / Partita IVA | |||
Età del Contraente/ Assicurando | Età (anni) | ||
Quali obiettivi intendete perseguire tramite l'acquisto o la riformulazione di coperture assicurative? | |||
Tutelare il proprio patrimonio | ❑ SI ❑ NO | Rispettare obblighi contrattuali | ❑ SI ❑ NO |
Garantire una somma assicurata ai propri eredi | ❑ SI ❑ NO | Vincolare la polizza ad un istituto di credito | ❑ SI ❑ NO |
Altro (specificare) | |||
B. STATO OCCUPAZIONALE | |||
Attività: | |||
Qual è attualmente il Suo stato occupazionale? | ❑ 1. Occupato con contratto a tempo indeterminato ❑ 2. Lavoratore autonomo / Libero Professionista ❑ 3. Occupato con contratto a tempo determinato ❑ 4. Pensionato ❑ 5. Non Occupato / Altro (specificare): | ||
C. PERSONE DA TUTELARE | |||
Quali sono i soggetti destinatari assicurativi? ❑ Sé stesso ❑ Familiari ❑ Altri soggetti | |||
Luogo e data Firma
DICHIARAZIONE DI COERENZA DEL PRODOTTO CON LE RICHIESTE ED ESIGENZE DEL CONTRAENTE
(art. 58, comma 4-bis, Reg. IVASS 40/2018 e Provvedimento 97/2020)
Riferimento Contratto/Polizza:
Il sottoscritto Intermediario
Iscrizione Rui: Sezione E n.
premesso che
- si è proceduto ad acquisire e valutare le informazioni sulle caratteristiche personali, sulle esigenze e sulle richieste del contraente e dell’assicurato, come da apposita documentazione predisposta a tal fine dall’intermediario stesso;
- sono state illustrate al contraente, in forma chiara e comprensibile, le informazioni oggettive sul prodotto proposto,
dichiara che
il prodotto proposto è ritenuto coerente con le richieste ed esigenze del contraente, come risultanti dal quadro informativo sopra descritto, in riferimento al momento in cui è stato reso
Per l’Intermediario
Il sottoscritto Contraente:
- di aver fornito in modo esaustivo e veritiero ogni informazione inerente alle proprie caratteristiche, esigenze e richieste assicurative attraverso gli appositi strumenti predisposti dall’Intermediario;
- di essere consapevole che la valutazione di coerenza effettuata dall’intermediario è fondata sulpredetto quadro informativo con riguardo al momento in cui esso è stato reso e che detta valutazione non si estende a successivi mutamenti dello stesso;
- di essere consapevole che l’intermediario non potrà essere ritenuto responsabile per qualsiasi eventuale danno cagionato da un quadro informativo viziato da omissioni o errori di non lieve entità o false dichiarazioni derivanti da dolo o colpa del contraente.
Il Contraente
Luogo e Data: