Contract
Ai sensi delle disposizioni del Codice delle Assicurazioni Private ("Codice") e del Regolamento IVASS n. 40 del 2 agosto 2018 in tema di regole generali di comportamento che devono essere osservate nell'esercizio dell'attività, gli intermediari:
a) prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione o, qualora non prevista, del contratto:
- consegnano/trasmettono al contraente copia del documento (All. 4 al Regolamento Ivass n. 40/2018) che contiene i dati essenziali dell'intermediario stesso e le informazioni sulla sua attività, sulle potenziali situazioni di conflitto di interessi e sulle forme di tutela del contraente;
- forniscono al contraente in forma chiara e comprensibile informazioni oggettive sul prodotto, illustrandone le caratteristiche, la durata, i costi e i limiti della copertura ed ogni altro elemento utile a consentirgli di prendere una decisione informata;
b) sono tenuti a proporre o consigliare contratti coerenti con le richieste e le esigenze di copertura assicurativa e previdenziale del contraente o dell'assicurato; a tal fine acquisiscono dal contraente stesso ogni informazione che ritengono utile;
c) informano il contraente della circostanza che il suo rifiuto di fornire una o più delle informazioni richieste pregiudica la capacità di individuare il contratto coerente con le sue richieste ed esigenze; nel caso di volontà espressa dal contraente di acquisire comunque un contratto assicurativo ritenuto dall'intermediario non coerente, lo informano di tale circostanza, specificandone i motivi, dandone evidenza in un'apposita dichiarazione, sottoscritta dal contraente e dall'intermediario;
d) consegnano al contraente copia della documentazione precontrattuale e contrattuale prevista dalle vigenti disposizioni, copia della polizza e di ogni altro atto o documento da esso sottoscritto;
e) possono ricevere dal contraente, a titolo di versamento dei premi assicurativi, i seguenti mezzi di pagamento:
1. assegni bancari, postali o circolari, muniti della clausola di non trasferibilità, intestati o girati all'impresa di assicurazione oppure all'intermediario, espressamente in tale qualità;
2. ordini di bonifico, altri mezzi di pagamento bancario o postale, inclusi gli strumenti di pagamento elettronico, anche nella forma on line, che abbiano quale beneficiario uno dei soggetti indicati al precedente punto 1;
3. denaro contante, esclusivamente per i contratti di assicurazione contro i danni del ramo responsabilità civile auto e relative garanzie accessorie (se ed in quanto riferite allo stesso veicolo assicurato per la responsabilità civile auto), con il limite consentito dalla vigente normativa nonchè per i contratti degli altri rami danni con il limite di settecentocinquanta euro annui per ciascun contratto.
Sede operativa: xxx Xxxxx Xxxxx, 00 - 00000 Xxxxxxxx Tel. x00 0000 000000 Fax x00 0000 000000
Sede legale: xxx Xxxxxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx
e - ma i l : i n f o @ s o a r d o . i t - PEC : s o a r d o a s s o c i a t i @ p e c . s o a r d o . i t - we b : www. s o a r d o . i t
Codice fiscale e partita IVA (Registro Imprese di Milano): 06451680158 - Capitale sociale: euro 10.400,00 i.v. - REA Milano n° 1104886 Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi: Soardo e Associati srl n° B000061106 / Xxxxxxxx Xxxxxx n° B000060836
INFORMAZIONI RESE AL CONTRAENTE PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DELLA PROPOSTA O, QUALORA NON PREVISTA, DELLA CONCLUSIONE DEL CONTRATTO
AVVERTENZA
Ai sensi della vigente normativa, il distributore ha l'obbligo di consegnare al contraente il presente documento che contiene notizie sul distributore medesimo, su potenziali situazioni di conflitti d'interessi e sugli strumenti di tutela del contraente. L'inosservanza dell'obbligo di consegna è punita con le sanzioni previste dall'art. 324 del D.Lgs. 209/2005 Codice delle Assicurazioni Private.
SEZIONE I
Informazioni generali sull'intermediario che entra in contatto con il contraente e sul broker che intermedia il contratto.
Estremi identificativi dell'addetto che entra in contatto con il Cliente:
Cognome e Nome:
Qualifica:
Iscrizione al registro degli intermediari assicurativi: Xxxxxxxxx, recapito telefonico ed email:
Attività svolta per conto di:
Ragione sociale: SOARDO E ASSOCIATI SRL
Sede legale ed operativa:
(via, cap, località, provincia)
Xxx Xxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx (XX) Xxx Xxxxx, 00 - 00000 Xxxxxxxx (XX)
Telefono: 0000 000000
Fax: 0000 000000
Posta elettronica: xxxx@xxxxxx.xx
Iscrizione al registro degli intermediari assicurativi: B000061106 sez. B del 26/02/2007
I dati identificativi e di iscrizione dell'intermediario, sopra forniti, possono essere verificati consultando il Registro Unico degli Intermediari Assicurativi e Riassicurativi (RUI) sul sito internet dell'IVASS: xxx.xxxxx.xx - Autorità competente alla vigilanza: Ivass - Xxx xxx Xxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxx.
SEZIONE II
Informazioni sull'attività svolta dall'intermediario assicurativo e riassicurativo
a) L'attività di SOARDO E ASSOCIATI SRL viene svolta su incarico del cliente.
b) SOARDO E ASSOCIATI SRL ha in corso rapporti di libera collaborazione ai sensi dell'art. 22 D.L. 179/2012 convertito in L. 221/2012 di cui all'allegato A.
c) Con riferimento al pagamento dei premi SOARDO E ASSOCIATI SRL dichiara che ha costituito ai sensi dell'art. 117 comma 3 del Codice delle Assicurazioni una fideiussione a garanzia della capacità finanziaria richiesta dalla stessa norma, pari al 4% dei premi incassati, con un minimo di euro 18.750,00.
SOARDO E ASSOCIATI SRL dichiara che non è autorizzata all'incasso dei premi ai sensi dell'accordo di collaborazione sottoscritto o ratificato dall'Impresa, pertanto il pagamento del premio effettuato a SOARDO E ASSOCIATI SRL o ai suoi collaboratori non ha effetto liberatorio ai sensi dell'art. 118 del Codice delle Assicurazioni.
OPPURE
SOARDO E ASSOCIATI SRL dichiara che è autorizzata all'incasso dei premi ai sensi dell'accordo di collaborazione sottoscritto o ratificato dall'Impresa, pertanto il pagamento del premio effettuato a SOARDO E ASSOCIATI SRL o ai suoi collaboratori ha effetto liberatorio ai sensi dell'art. 118 del Codice delle Assicurazioni.
SEZIONE III
Informazioni relative alle remunerazioni
Il compenso relativo all'attività svolta da SOARDO E ASSOCIATI SRL per la distribuzione del presente contratto consiste in: Commissione inclusa nel contratto assicurativo OPPURE In parte commissione inclusa nel contratto e in parte onorario corrisposto dal cliente.
SE POLIZZA AUTO
Informazioni relative alla misura delle provvigioni riconosciute dalle Imprese per i contratti RCA
(In attuazione alle disposizioni dell'art. 131 del Codice delle Assicurazioni e del Regolamento Isvap n. 23/2008 che disciplinano la trasparenza dei premi e delle condizioni del contratto nell'assicurazione obbligatoria veicoli e natanti).
Per i contratti RCA, viene qui sotto riportata una tabella nella quale sono specificati i livelli provvigionali riconosciuti all'intermediario dall'impresa di assicurazione.
Le provvigioni in cifra fissa ed in percentuale sul premio lordo, riconosciute per il contratto proposto, cui la presente informativa si riferisce, sono invece rilevabili dal preventivo o dallo stesso contratto. Nel caso di contratto intermediato tramite Agenzia di assicurazione ovvero altro intermediario, le provvigioni indicate sono quelle riconosciute dall'Impresa di assicurazione all'intermediario che colloca il contratto, mentre quelle riconosciute da quest'ultima al broker, facoltativamente indicate, sono parte delle precedenti e non rappresentano quindi un aumento del premio.
% Provvigioni RCA su premio imponibile RCA
Settori tariffari RCA % provvigioni
Automezzi libro matricola
Tua Assicurazioni spa 4
Società Reale Mutua Assicurazioni 10
Vittoria Assicurazioni spa 7
Itas Mutua 10,23
Settore I: Autovetture in servizio privato, autovetture da noleggio
Unipolsai Assicurazioni spa 5 - 11
Società Reale Mutua Assicurazioni 10 - 11
Axa Assicurazioni spa 5 - 6
Vittoria Assicurazioni spa 7
Allianz spa 5
Itas Mutua 6,5 - 7
Helvetia Compagnia Svizzera d'Assicurazioni sa 12
Settore II: Autotassametri
-
Settore III: Autobus
-
Settore IV: Autocarri
Unipolsai Assicurazioni spa 5 - 11
Società Reale Mutua Assicurazioni 10
Axa Assicurazioni spa 5
Vittoria Assicurazioni spa 7
Helvetia Compagnia Svizzera d'Assicurazioni sa 8
Settore V: Ciclomotori e/o Motocicli
Unipolsai Assicurazioni spa 5 - 11
Società Reale Mutua Assicurazioni 10
Axa Assicurazioni spa 5
Vittoria Assicurazioni spa 7
Helvetia Compagnia Svizzera d'Assicurazioni sa 8 - 8,5
Settore VI: Macchine operatrici e Xxxxxxxx
-
Settore VII: Macchine agricole
Unipolsai Assicurazioni spa 11
Società Reale Mutua Assicurazioni | 10 |
Vittoria Assicurazioni spa | 7 |
Helvetia Compagnia Svizzera d'Assicurazioni sa | 8,5 |
Natanti | |
Società Reale Mutua Assicurazioni | 10 |
Axa Assicurazioni spa | 0 |
Xxxxxx Xxxxxxxxx Xxx | 0 |
Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxxxxx d'Assicurazioni sa | 8,5 |
SE IBIPS
Informazioni relative alla misura delle provvigioni riconosciute dalla Impresa per i prodotti Ibips
(In attuazione delle disposizioni dell'art. 121 sexies del Codice delle Assicurazioni che disciplinano gli obblighi di trasparenza delle remunerazioni sui prodotti di investimento assicurativo le informazioni devono riguardare non solo la natura delle remunerazioni ma anche il costo del prodotto (caricamenti) in forma aggregata; su richiesta del contraente anche in forma analitica).
1) Costo caricamenti: (in termine assoluto e percentuale sull'ammontare complessivo).
2) Provvigione percepita: (solo su richiesta).
SEZIONE IV
Informazioni relative a potenziali situazioni di conflitto d'interessi
Il soggetto che entra in contatto con il cliente e/x XXXXXX E ASSOCIATI SRL non detiene una partecipazione diretta o indiretta superiore al 10% del capitale sociale o dei diritti di voto di un'Impresa di assicurazione.
Nessuna Impresa di assicurazione o Impresa controllante di una Impresa di assicurazione è detentrice di una partecipazione diretta o indiretta superiore al 10% del capitale sociale o dei diritti di voto di SOARDO E ASSOCIATI SRL.
Relativamente al contratto proposto SOARDO E ASSOCIATI SRL dichiara che: Propone contratti in assenza di obblighi contrattuali che le impongono di offrire esclusivamente i contratti di una o piu' imprese di assicurazione e non fornisce consulenza ex art. 119-ter commi 3 e 4 comunicando che la denominazione delle Imprese di Assicurazioni con cui ha o potrebbe avere rapporti di affari risulta accessibile sul sito xxx.xxxxxx.xx.
SEZIONE V
Informazioni sugli strumenti di tutela del Contraente
SOARDO E ASSOCIATI SRL informa che:
- l'attività di intermediazione esercitata è garantita da una polizza di assicurazione di responsabilità civile che copre i danni arrecati ai contraenti, da negligenze ed errori professionali dell'intermediario o da negligenze, errori professionali ed infedeltà dei dipendenti, dei collaboratori o delle persone del cui operato l'intermediario deve rispondere a norma di legge;
- il contraente, l'assicurato, o comunque l'avente diritto, tramite consegna a mano, via posta o mediante supporto informatico, ha facoltà di proporre reclamo per iscritto a SOARDO E ASSOCIATI SRL al seguente indirizzo: xxx Xxxxx Xxxxx 00, 00000 Xxxxxxxx (XX) - e-mail: xxxxxxx@xxxxxx.xx - PEC: xxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxxxxx.xx.
Nel caso in cui non si ritenesse soddisfatto dall’esito del reclamo o, in caso di assenza di riscontro entro 45 giorni dalla ricezione del reclamo, il contraente e/o l’assicurato può rivolgersi a Ivass – Servizio Vigilanza Intermediari – Xxx xxx Xxxxxxxxx 00 00000- Xxxx, allegando la documentazione relativa al reclamo trattato dall’intermediario.
In caso di rapporti di collaborazione orizzontale tra intermediari ex art. 42 Regolamento IVASS 40/2018, il reclamo è gestito dall'intermediario che ha il rapporto diretto con l'Impresa di Assicurazione definito ai sensi del Regolamento Ivass n. 24/2008, intermediario collocatore.
In tali casi, fatto salvo il diritto del Contraente di inviare copia del reclamo anche all'intermediario proponente, il reclamo deve essere trasmesso al seguente intermediario: SOARDO E ASSOCIATI SRL O COLLOCATORE SE PRESENTE.
- il contraente ha la facoltà di rivolgersi all'Autorita Giudiziaria, ovvero di ricorrere a sistemi di risoluzione stragiudiziale delle controversie previsti dalla normativa vigente;
- il contraente ha la possibilità di rivolgersi al Fondo di garanzia per l'attività dei mediatori di assicurazione e di riassicurazione, istituito presso la CONSAP - Via Yser, 14 – 00000 Xxxx - tel.: +39 06/00000000 - email:
xxxxxxxxxxxx@xxxxxx.xx per chiedere, laddove ne esistano i presupposti ed il diritto a farlo, il risarcimento del danno patrimoniale loro causato dall'esercizio dell'attività di intermediazione, che non sia stato risarcito dall'intermediario stesso o non sia stato indennizzato attraverso la polizza di cui al precedente punto;
SE PRESENTE COLLOCATORE
Attività svolta in collaborazione (ex art. 22 L.221/2012) con: Ragione sociale:
Indirizzo:
Telefono e fax: - Fax:
Posta elettronica:
Numero, Sezione e data di iscrizione al Registro: sez.
- con riferimento al contratto proposto emesso/emittendo dall'Impresa , il rischio è collocato come segue: PER IL TRAMITE DI ASSICURATORE O INTERMEDIARIO.
N.B.: nel caso il broker abbia ricevuto autorizzazione all'incasso dei premi per conto dell'Impresa di assicurazione o dell'Agenzia, ai sensi degli artt. 118 C.a.p. e 65 Reg. Ivass n. 40/2018 il pagamento del premio eseguito al broker ha effetto liberatorio nei confronti del contraente e impegna l'Impresa o, in caso di coassicurazione tutte le imprese coassicuratrici ad assicurare la copertura assicurativa oggetto del contratto.
In assenza della suddetta autorizzazione, il pagamento del premio eseguito in buona fede al broker non ha immediato effetto liberatorio e, conseguentemente, non impegna l'Impresa o in caso di coassicurazione tutte le Imprese coassicuratrici ad assicurare la copertura assicurativa oggetto del contratto.
Vercelli, data
SOARDO E ASSOCIATI SRL
Allegato A
Elenco rapporti di libera collaborazione
AGENZIA GENERALE SNC - RUI: A000082078 PER TE SRL - RUI: A000391451
NICA SRL - RUI: A000143751 PMGG SERVIZI SAS - RUI: A000268727
AGENZIA MIA SRL - RUI: A000532059 SAI ASSICURAZIONI SANTHIA SNC - RUI: A000066639
ALIVE SNC - XXX: A000142072 XXXX XXXXXXX - XXX: A000114088
ALLORI & TONDELLA - RUI: A000593026 SALODINI SRL - RUI: A000049071 ASSIB UNDERWRITING SRL - RUI: A000243125 SEVEN GROUP SRL - RUI: A000484077 ASSILOGOS SRL - RUI: A000170378 TOVO XXXXXX XXX - RUI: A000070502 BLUE UNDERWRITING AGENCY SRL - RUI: A000431257 UNIMILANO SNC - RUI: A000589760
BMI MARINE MGA SRL - RUI: A000538624 XXXXXXXX XXXXXXXX - XXX: A000078823
DUAL ITALIA SPA - RUI: A000167405 XELA SAS DI MANGIA XXXXXX E C - RUI: A000237975 FRACCHIA E ONGARELLI SNC - RUI: A000107021 GOLINUCCI SRL - RUI: B000070946
GDG SAS - RUI: A000012638 INTEGRO INSURANCE BROKERS LIM. - XXX: XXXX000000 XXXXXX XXXXXXX & C. SAS - RUI: A000013053 LIBERTY SPECIALTY MARKETS EU. SARL - RUI: UE00010316 LONDON GLOBAL SRL - RUI: A000620496 FOA & SON CORPORATION
XXXXX XXXXXXXXXX & C. ASSICURA - RUI: A000107837
Spettabile
SOARDO E ASSOCIATI SRL XXX XXXXX, 00
00000 XXXXXXXX XX
Vercelli, data
Dati anagrafici del Contraente che rilascia la dichiarazione
Cognome e Nome o Ragione sociale:
Se persona fisica, data e località di nascita: Codice fiscale:
Partita IVA:
Residenza o Sede legale:
(via, cap, località, provincia)
Estremi della polizza o dell'appendice a cui si riferisce la dichiarazione
Compagnia delegataria: Ramo:
N° Polizza/Emittenda: Decorrenza:
Note:
In ottemperanza a quanto previsto all'art. 56 comma 3 lettera a) e b) del Regolamento IVASS n. 40 del 2/8/2018, il sottoscritto contraente dichiara di avere ricevuto:
I. gli allegati 3 e 4;
II. la documentazione precontrattuale e contrattuale prevista dalle disposizioni vigenti.
Firma (1)
Luogo e data ..................................... ………………………………..…
Dichiarazione da sottoscrivere in caso di contratto RCA
………………………………..…….
Firma (1)
In ottemperanza all'art.9 comma 4 del Regolamento ISVAP n. 23 del 09.05.2008, il sottoscritto contraente dichiara di aver ricevuto:
III. la tabella contenente le informazioni sui livelli provvigionali percepiti dalle imprese di Assicurazione o Agenzie con cui SOARDO E ASSOCIATI SRL ha rapporti di affari nel ramo RCA, così come indicato nella sezione III dell'allegato 4, di cui con la precedente firma ha accusato ricevuta.
(1) Firma della persona fisica ovvero timbro della persona giuridica e firma di un procuratore
Si prega vivamente di restituire la presente ricevuta compilata e sottoscritta
QUESTIONARIO SULLA COERENZA DEL CONTRATTO ASSICURATIVO OFFERTO
Gentile Cliente, il presente questionario ha lo scopo di acquisire, nel suo interesse, informazioni necessarie a valutare l'adeguatezza del contratto che intende sottoscrivere rispetto alle sue esigenze, tenendo presente che la mancanza di queste informazioni potrebbe ostacolarne la valutazione. Qualora Lei non intenda rilasciare queste informazioni, Le chiediamo gentilmente di sottoscrivere la “DICHIARAZIONE DI RIFIUTO A FORNIRE LE INFORMAZIONI RICHIESTE”.
Informazioni generali
Cognome e nome / ragione sociale Indirizzo / sede legale Codice fiscale / partita IVA
/
Tipo di occupazione
[ ] Dipendente [ ] Lib.professionista [ ] Studente [ ] Disoccupato [ ] Pensionato [ ] Altro Se persona giuridica indicare l'attività svolta:...............................................................................................................
L'esigenza assicurativa deriva da:
[ ] Ottemperanza obblighi di legge [ ] Ottemperanza obblighi contrattuali [ ] Altro (specificare):..............................
E' consapevole che la copertura assicurativa potrebbe prevedere contrattualmente:
- Esclusioni e/o limitazioni [ ] Si [ ] No
- Scoperti e/o franchigie [ ] Si [ ] No
- Possibilità di rivalsa nei suoi confronti da parte dell'assicuratore [ ] Si [ ] No
- Perdita parziale o totale dell'indennizzo e/o inefficacia della copertura assicurativa [ ] Si [ ] No
Sezione danni non auto
Xxxx intende assicurare?
[ ] Beni o valori di proprietà o non [ ] Obbligazione nei confronti di terzi
[ ] La propria persona e/o familiari e/o altri [ ] Oneri derivanti da contenziosi legali
[ ] Il proprio patrimonio per richieste di risarcimento per danni a terzi [ ] Altro (specificare ...........................................
Attualmente sono in corso coperture assicurative che soddisfano i suddetti obiettivi? [ ] Si [ ] No
Sezione danni auto
Tipo di veicolo / natante ....................................... Già assicurato? [ ] Si [ ] No
Garanzie per le quali il cliente è interessato
[ ] RCA Assicurazione obbligatoria veicoli a motore (in base alla normativa vigente) [ ] Incendio/furto Protezione da danni causati da incendio e furto o rapina del veicolo
[ ] Collisione e/o Kaskoi Protezione da collisione accidentale con veicoli o persone identificate (collisione) o collisione, urto, xxxxxx xx xxxxxx x xxxxxxxxxxxx (xxxxx)
[ ] Xxxxxxxxx Protezione in caso di rottura dei Cristalli del veicolo per causa accidentale o fatto di terzi [ ] Eventi naturali e sociopolitici Protezione in caso di danni da eventi naturali o atti vandalici
[ ] Infortuni del conducente Protezione del conducente in caso di infortunio [ ] Tutela legale Protezione legale legata alla circolazione
[ ] Assistenza Richiesta di carro attrezzi o di altre prestazioni di assistenza in determinate situazioni di bisogno (centrale operativa)
Prodotto proposto (specificare) ..........................................................................................................................
1) Caratteristiche del contratto assicurativo proposto
Il cliente conferma che sono state illustrate le caratteristiche essenziali di polizza? | [ ] Si | [ ] No |
Il cliente conferma che sono stati illustrati i costi della polizza? | [ ] Si | [ ] No |
Il cliente conferma che sono stati esposti i contenuti del contratto e delle garanzie prestate ed in | ||
particolare: | ||
Principali garanzie prestate | [ ] Si | [ ] No |
Franchigie/scoperti | [ ] Si | [ ] No |
Massimali/Capitali/Somme Assicurate | [ ] Si | [ ] No |
Data ............................................... il Cliente .............................................................................
2) In caso di acquisto di polizza RCA veicoli/natanti
Ai sensi delle disposizioni del D.L. n. 24.01.2012, Il cliente dichiara di aver ricevuto in modo esaustivo le informazioni di cui sopra, proposte da almeno 3 diverse Compagnie assicurative non appartenenti a medesimi gruppi assicurativi.
Data ............................................... il Cliente .............................................................................
Dichiarazione di volontà di acquisto in caso di adeguatezza
Valutata la tipologia di contratto proposta, il premio, le franchigie e gli scoperti che rimangono a carico dell’Assicurato, la durata del contratto ed in genere tutti gli elementi fondamentali che costituiscono il contratto stesso , dichiaro di voler accettare la proposta assicurativa e di voler sottoscrivere il contratto in quanto adeguato alle mie esigenze.
Data ............................................... il Cliente .............................................................................
Dichiarazione di rifiuto a fornire una o più informazioni richieste
(da sottoscrivere qualora non si voglia fornire risposta alle domande riportate nel presente questionario /proposta)
Il cliente dichiara di non volere fornire una o più delle informazioni richieste, consapevole che questo pregiudica la capacità di individuare dell’adeguatezza del contratto alle mie esigenze assicurative. Acconsento inoltre al trattamento e all’eventuale trasferimento all’estero dei nostri dati personali ad opera dei soggetti indicati nella predetta informativa e nei limiti di cui alla stessa ai sensi del D.Lgs 196/2003.
Data ............................................... il Cliente .............................................................................
Dichiarazione di volontà di acquisto in caso di possibile non adeguatezza
(da sottoscrivere qualora non si voglia fornire risposta alle domande riportate nel presente questionario /proposta)
L’intermediario dichiara di aver informato il Cliente che la proposta assicurativa potrebbe non essere adeguata alle Sue esigenze assicurative per i seguenti motivi (specificare):
......................................................................................................................................................
L'intermediario ............................................... il Cliente .............................................................................
Luogo ............................................................. Data ...................................................................................