Convenzionamento Esercenti
Deutsche Bank
Convenzionamento Esercenti
Io sottoscritto, legale rappresentante della società/titolare della ditta sotto indicata, al fine di permettere il pagamento di beni e/o servizi a persona (di seguito il “Titolare”) che esibisca una delle “Carte di Pagamento”, così come definite nel successivo punto 1.1 dell’accordo di convenzionamento (di seguito l’“Accordo”) con il Servizio Deutsche Bank
S.p.A. (di seguito il “Servizio”), chiedo che venga accolta la presente richiesta di adesione all’Accordo stesso. Dichiaro:
ai sensi dell’art. 21 del D.Lgs. 231/07 e consapevole delle sanzioni previste dall’art. 55 del D.Lgs. 231/07, di essere il titolare effettivo ovvero, in quanto soggetto giuridico ricompreso nell’art. 2 dell’Allegato Tecnico del D.Lgs. 231/07, di aver fornito dati (documentazione/informazioni) necessari agli effetti dell’individuazione del titolare effettivo come definito all’art.1, c. 2, lett. u) del D.Lgs. 231/07;
di aver preso visione dell’informativa ai sensi della Legge 196/03 e di averne sottoscritto la relativa manifestazione di consenso; di agire nei confronti della Deutsche Bank S.p.A. con riferimento all’Accordo in qualità di:
[ ] consumatore (per scopi estranei all’attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o professionale eventualmente svolta);
[ ] cliente al dettaglio (Persone fisiche che svolgono attività professionale o artigianale; Enti senza finalità di lucro; Imprese che occupano meno di 10 addetti e realizzano un fatturato annuo o un totale di bilancio annuo non superiori a 2 milioni di euro);
[ ] altro
Chiedo che, in relazione ai servizi regolati dal presente accordo, l’invio di lettere di addebito e di riepilogo movimenti mensili, le eventuali notifiche e qualunque altra dichiarazione e/o comunicazione del Servizio - anche relativi alle condizioni contrattuali ed economiche e alle loro eventuali variazioni (di seguito, singolarmente, “Comunicazione” e, cumulativamente, “Comunicazioni”) - vengano effettuati con pieno effetto, in alternativa all’invio in forma scritta a mezzo posta, mediante l’utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza, consentendo il salvataggio delle stesse su supporto durevole.
Per l’invio diretto delle Comunicazioni il Servizio potrà mettere a disposizione del Cliente le Comunicazioni sul Sito Internet all’uopo disponibile, consentendone comunque il salvataggio su supporto durevole. Sarà onere del Cliente comunicare, per iscritto, la mancata ricezione della Comunicazione e sarà suo diritto riceverne una copia in formato cartaceo. In qualsiasi momento, salvi i necessari tempi tecnici per recepire la modifica, il Cliente può decidere di revocare - per iscritto - la presente disposizione. In tal caso e a far data dalla prima Comunicazione utile il Cliente riceverà le Comunicazioni in formato cartaceo.
Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
Quadro Notizie
Codice Società (1)
Descrizione settore attività economica (codice SAE) (2) Descrizione ramo attività economica (codice RAE) (2)
Codice tessera Confcommercio - Imprese per l’Italia
Codice attività Ateco 2007 (2) | ||
Prov. | Tel. 1 | Tel. 2 |
Gruppo | Cod. Gruppo | |
Ragione sociale | ||
Codice Fiscale / Partita IVA | Codice forma societaria (3) | |
Indirizzo: Via | N. civico CAP | |
Località | Anno di inizio attività | |
In attesa di Vostra conferma, corredata dei dati di cui all’art. 9 dell’Accordo, fornisco le seguenti precisazioni:
Num. iscrizione Repertorio Economico Amministrativo (codice REA) | Prov. iscrizione REA | |||
Fax | ||||
Legale Rappresentante Cognome | Nome | |||
Codice Fiscale | ||||
Data di nascita Luogo di nascita | Prov. | |||
Indirizzo di residenza | CAP | |||
Località di residenza | Prov. | |||
Tel. Cell. | Indirizzo e-mail | |||
N. documento | Tipo documento (4) | Ente di rilascio (5) | ||
Località di rilascio | Prov. | Data di rilascio | ||
Punto di vendita e Settore merceologico | ||||
Cat. merceologica (a cura di Deutsche Bank) Cod. Gruppo (a cura di Deutsche Bank) Codice società Insegna Descrizione settore merceologico Codice attività Ateco 2007 (2) Cat. (alb.) (6) Da compilare solo nel caso in cui il punto vendita sia differente dalla sede legale Telefono Fax Indirizzo: Via N. civico CAP Località Prov Tipologia Estratto conto (7) E-mail | ||||
Si richiede POS | Si | No | In caso di “Si” - n. di pos da installare |
Richiesta Imprinter | Si | No | Richiesta targhetta imprinter |
Coordinate bancarie di accredito/debito
Tipo di accredito Netto Lordo
Codice IBAN:
Codice CIN CIN Cod. ABI Cod. CAB Paese Euro Ita
N° Conto
Correntista da anni
NB: L’Esercente si impegna a comunicare, tempestivamente e per iscritto, al Servizio ogni variazione delle coordintate IBAN sopra riportate; nessuna responsabilità potrà in ogni caso essere attribuita al Servizio qualora, a seguito della modifica dell’IBAN, il Titolare non dovesse ricevere i previsti accrediti. In tal caso sarà onere dell’Esercente comunicare, per iscritto al Servizio, il mancato accredito degli importi da regolare, comunicando la variazione intervenuta.
Informativa sulla compliance in materia di sicurezza e trattamento dei dati
Contestualmente all’attivazione del servizio di pagamento, l’Esercente convenzionato si impegna ad attuare sui propri sistemi i piani di Compliance in essere al momento secondo le indicazioni dei Circuiti Internazionali. L’Esercente si assume la responsabilità per qualsiasi danno e perdita arrecati a Deutsche Bank per dolo o colpa grave nell’ambito del processo di attuazione di tali piani di Compliance (si veda allegato 3).
Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
Sottoscrittore (se diverso dal Legale Rappresentante) | ||||||
Cognome | Nome | |||||
Codice Fiscale | ||||||
Data di nascita | Luogo di nascita | Prov. | ||||
Indirizzo di residenza | CAP | |||||
Località di residenza | Prov. | |||||
N. documento | Tipo documento (4) | Ente di rilascio (5) | ||||
Località di rilascio | Prov. | Data di rilascio | ||||
Data | Firma | |||||
A cura di Deutsche Bank
Dati targhetta imprinter (insegna punto vendita)
Dati targhetta imprinter - Codici di convenzione altri circuiti: JCB - JCB International
Eventuale altra associazione Tipologia di POS richiesto Tipologia di POS richiesto
Tipologia di POS richiesto
AX - Amex
UH - Diners Club
(per la selezione del terminale POS si veda l’allegato 2 - Scheda dei Servizi)
TERMINALI POS / N. identificativo del terminale (a cura di Deutsche Bank S.p.A.)
Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
Agli effetti di quanto previsto dal X.Xxx. 21 Novembre 2007, n. 231, e successive modifiche ed integrazioni, la sottoscritta azienda di credito dichiara di aver proceduto all’assolvimento degli obblighi di adeguata
verifica dell’Esercente. Timbro e Firma del PROPONENTE
Sezione OBBLIGATORIA per il Relationship Manager
AGENTE
COD Nome
NOTE
Codice Assegnato
INFORMATIVA AI SENSI DELL’ART. 13 D.LGS. 30 GIUGNO 2003 N. 196 (CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI)
Ai sensi dell’art.13 del Decreto Legislativo 30 giugno 2003 n. 196 (di seguito il “Codice”), Deutsche Bank SpA (di seguito la “Banca”), in qualità di Titolare del trattamento1, di seguito fornisce le informazioni. Nel perseguire le finalità sotto descritte, la Banca può trattare dati personali dell’interessato (di seguito i “Dati”, quali ad esempio: dati anagrafici, dati relativi alla situazione finanziaria, agli obiettivi di investimento, alla solvibilità economica), anche sensibili 2, raccolti direttamente presso di lui ovvero presso terzi 3 (quali ad esempio: elenchi pubblici, CCIAA, soggetti che dispongono ordini di bonifico in favore dell’interessato, sistemi di informazione creditizia relativamente a richieste di finanziamento dell’interessato ecc.), anche in relazione a specifiche operazioni o servizi (ad esempio: accensione di polizze vita, erogazione di mutui assistiti da assicurazione, ovvero pagamento, tramite bonifici od altri ordini, di quote associative a movimenti sindacali, partiti politici, associazioni a carattere religioso, filosofico o simili).
Per il trattamento dei dati sensibili, il Codice richiede il consenso dell’interessato da manifestarsi in modo specifico e per iscritto.
I Dati sono trattati, nell’ambito della normale attività bancaria e finanziaria, per: (i) finalità di legge (cioè connesse ad obblighi di legge, regolamento, normativa comunitaria, disposizioni di autorità di vigilanza e controllo anche relative a: Centrale Rischi, legge sull’usura, legge sull’antiriciclaggio, ecc.); (ii) finalità contrattuali (cioè connesse e strumentali all’acquisizione di informazioni preliminari alla conclusione del contratto di cui sia parte l’interessato e all’esecuzione del medesimo, alla gestione dei pagamenti e tenuta della contabilità, all’elaborazione di statistiche interne, ecc.); (iii) finalità di informazione e indagine commerciale (cioè per fornire informazioni su prodotti e/o servizi e/o iniziative della Banca e/o di terzi, o per eseguire ricerche di mercato, anche via e-mail e/o sms e/o con operatore telefonico anche automatizzato, volte a verificare la qualità dei prodotti e/o servizi offerti dalla Banca e/o dalle società del gruppo, nonché il grado di soddisfazione dell’interessato in relazione ad essi).Il trattamento dei Dati può avvenire mediante strumenti manuali, informatici e/o altrimenti automatizzati, secondo logiche strettamente aderenti alle finalità di trattamento, comunque in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei Dati medesimi 4. In relazione alle predette finalità, la Banca può comunicare i Dati a determinate categorie di soggetti, italiani e stranieri 5. Tali soggetti trattano i Dati in qualità di titolari di un autonomo trattamento. Un elenco dettagliato di tali soggetti è disponibile presso la sede della Banca.Possono venire a conoscenza dei Dati solo in relazione alle predette finalità, in qualità di responsabili o di incaricati del trattamento di cui è titolare la Banca, i seguenti soggetti: dipendenti; collaboratori esterni della Banca adibiti a servizi o uffici centrali o periferici, ovvero appartenenti a strutture esterne alla Banca, che svolgono servizi di amministrazione (ad esempio: archiviazione, imbustamento, spedizione, ecc.), contabili, di supporto e di controllo interno, ecc.
I Dati non sono oggetto di diffusione.
Il conferimento dei dati da parte dell’interessato ed il loro trattamento da parte della Banca (e/o dei soggetti cui la medesima li può comunicare nei limiti esposti):
- sono necessari relativamente alle finalità sub (i), (ii) che precedono; pertanto l’eventuale diniego comporta l’impossibilità per la Banca di instaurare e/o dare esecuzione ai relativi rapporti con l’interessato,
- sono facoltativi relativamente alla finalità sub (iii) che precede; in ogni caso, l’eventuale diniego comporta l’impossibilità per la Banca di effettuare i soli trattamenti ivi indicati, lasciando impregiudicata la validità degli altri rapporti già in essere con la Banca.
Gli attuali responsabili del trattamento di cui è titolare la Banca sono indicati in un elenco fornito separatamente all’interessato, disponibile presso ogni dipendenza della Banca e consultabile gratuitamente sul sito internet della medesima (xxx.xx.xxx/xxxxxx). Tale elenco viene all’occorrenza aggiornato.
L’interessato può esercitare i diritti di cui all’art. 7 del Codice (tra i quali, a titolo non esaustivo: ottenere l’indicazione dell’origine dei dati personali, delle finalità e modalità del trattamento; degli estremi identificativi del titolare, dei responsabili, dei soggetti o delle categorie di soggetti ai quali i dati personali possono essere comunicati; l’aggiornamento, la rettificazione ovvero l’integrazione dei dati, la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, ecc.).
L’interessato può far valere i suddetti diritti scrivendo a Deutsche Bank S.p.A., Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx, oppure presso una qualsiasi dipendenza della Banca.
* * * * *
Ogni singolo soggetto interessato riceverà - come previsto dalla normativa vigente – alla prima occasione utile successiva l’informativa di Deutsche Bank S.p.A., redatta ai sensi dell’art. 13, commi 1 e 2
del D. Lgs. n. 196/2003 come sopra riportata.
Milano, Novembre 2011 Deutsche Bank S.p.A.
1 Avente sede in Xxxxxx, Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx x. 0, capitale sociale di Euro 412.153.993,80 - codice fiscale, partita IVA e numero di iscrizione presso il Registro delle Imprese di Milano 01340740156, aderente al fondo interbancario di tutela dei depositi, iscritta all’albo delle banche e capogruppo del gruppo bancario Deutsche Bank (di seguito “gruppo DB”), a sua volta iscritto all’albo dei gruppi bancari. La Deutsche Bank S.p.A. è una società soggetta all’attività di direzione e coordinamento della Deutsche Bank AG (di seguito “DB AG”), con sede in Francoforte (Germania) e fa parte del gruppo mondiale di quest’ultima (di seguito “gruppo DB AG”).
2 Trattasi dei dati idonei a rivelare: origine razziale ed etnica; convinzioni religiose, filosofiche o di altro genere; opinioni politiche; adesione a partiti, sindacati, associazioni od organizzazioni a carattere religioso, filosofico, politico o sindacale; stato di salute e vita sessuale.
3 In questo caso, la presente informativa viene fornita all’interessato all’atto della registrazione dei dati o, qualora sia prevista la sua comunicazione, non oltre la prima comunicazione.
4 L’appartenenza della Società al gruppo DB AG comporta altresì che i dati personali dell’interessato, nel rispetto delle modalità di cui sopra, possono essere detenuti anche su supporti informatici presso la DB AG.
5 In particolare:
• soggetti che svolgono attività strumentali alla gestione del rapporto con l’interessato (ad esempio: servizi per l’acquisizione, la registrazione ed il trattamento di dati rivenienti da documenti o supporti forniti dall’interessato ed aventi ad oggetto lavorazioni massive relative a pagamenti, effetti, assegni ed altri titoli; attività di trasmissione, stampa, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni indirizzate all’interessato; servizi di registrazione dati tramite scansione, fotoriproduzione ed archiviazione della documentazione relativa ai rapporti intercorsi con l’interessato; attività di assistenza telefonica in sede di esecuzione dei rapporti intrattenuti con l’interessato; servizi informatici in favore della Banca);
• soggetti che svolgono servizi bancari, finanziari, assicurativi e/o servizi di investimento (ad esempio: soggetti che intervengono nella gestione dei servizi di pagamento; società i cui prodotti o servizi sono collocati dalla Banca; società che collocano i prodotti della Banca; altre banche, intermediari finanziari o imprese di investimento);
• soggetti che rilevano rischi finanziari (c.d. “sistemi di informazioni creditizie”) a fini di contenimento del rischio creditizio, quali:
– CRIF S.p.A., con sede in Xxxxx Xxxxxx x. 00, 00000 Xxxxxxx. (che raccoglie informazioni su rapporti di finanziamento
indipendentemente dalla sussistenza di inadempimenti nei rimborsi);
– CTC - Consorzio per la Tutela del Credito, con sede in xxxxx Xxxxxxx x. 00, 00000 Xxxxxx (xxx raccoglie informazioni solo su rapporti di finanziamento morosi o a sofferenza);
– Experian Information Services S.p.A., con sede in Xxx X. Xxxxxxxxxxx x. 00, 00000 Xxxx (xxx raccoglie informazioni su rapporti di finanziamento indipendentemente dalla sussistenza di inadempimenti nei rimborsi);
– SIA S.p.A., con sede in xxx Xxxxxxxxx x. 00, 00000 Xxxxxx (xx quale gestisce il sistema centralizzato di rilevazione dei rischi di importo contenuto - c.d. “CICCR” o “Centrale rischi associativa”).
Per maggiori informazioni si rinvia al “Codice di deontologia e di buona condotta per i sistemi gestiti da soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti - INFORMATIVA”, copia del quale viene consegnata separatamente all’interessato ed è disponibile presso tutte le dipendenze della Banca;
• soggetti che svolgono attività di recupero crediti od esattori;
• soggetti che gestiscono sistemi nazionali ed internazionali per il controllo delle frodi ai danni delle banche, degli intermediari finanziari e dei soggetti finanziati;
• società di factoring, ovvero altri soggetti per finalità correlate ad attività di cartolarizzazione o cessione di crediti o di rapporti giuridici con l’interessato;
• società di revisione ed altri soggetti che svolgono attività di consulenza a favore della Banca;
• società del gruppo DB; DB AG e società del gruppo DB AG (la comunicazione dei dati personali dell’interessato a tali soggetti è dovuta al fatto che la Società è controllata da DB AG e fa conseguentemente parte del gruppo DB AG, ed è finalizzata a consentire alla medesima DB AG di relazionare, in forza di obblighi normativi, le autorità amministrative e giudiziarie cui la stessa è sottoposta, ovvero di controllare la gestione dei rischi finanziari, nonché la sana e prudente gestione propria e dei soggetti appartenenti al gruppo DB AG).
• rappresentanze sindacali aziendali ed eventualmente organi di coordinamento di queste ultime;
• società che effettuano il trattamento dei dati personali al fine di gestire operazioni o concorsi a premi o programmi di fedeltà collegati all’uso dei prodotti o servizi richiesti dall’interessato, oppure indagini commerciali.
• autorità amministrative e giudiziarie.
Tutela della privacy (Manifestazione di consenso al trattamento dei dati personali ai sensi del decreto legislativo 30 giugno 2003 n. 196)
In relazione all’ informativa fornitagli dalla Banca, il sottoscritto interessato
[obbligatorio] dà il proprio consenso nega il proprio consenso
al trattamento (inclusa la comunicazione) dei suoi dati personali da parte della Banca e dei soggetti (italiani e stranieri) cui i suoi dati possono essere comunicati per le finalità di cui alla suddetta informativa.
Inoltre, il sottoscritto interessato,
• per quanto riguarda il trattamento (inclusa la comunicazione) dei propri dati personali da parte della Banca e dei soggetti (italiani e stranieri) cui i suoi dati possono essere comunicati a fini di informazione commerciale, ricerche di mercato, offerte dirette di prodotti o servizi della Banca, ovvero di società del gruppo DB o del gruppo DB AG, effettuate anche tramite sistemi automatizzati di chiamata, senza l’intervento di un operatore, e/o invio di sms, nonché a fini di rilevazione della qualità dei servizi erogati dalla Banca, ovvero da società del gruppo DB o del gruppo DB AG, effettuata anche tramite sistemi automatizzati di chiamata senza l’intervento di un operatore, e/o invio di sms.
[facoltativo] dà il proprio consenso nega il proprio consenso
• per quanto riguarda il trattamento (inclusa la comunicazione) dei propri dati personali, da parte della Banca e dei soggetti (italiani e stranieri) cui i suoi dati possono essere comunicati a fini di informazione commerciale, ricerche di mercato, offerte dirette di prodotti o servizi di soggetti terzi, effettuate anche tramite sistemi automatizzati di chiamata senza l’intervento di un operatore, e/o invio di sms.
[facoltativo] dà il proprio consenso nega il proprio consenso
Per quanto riguarda il trattamento (inclusa la comunicazione) dei dati sensibili (già acquisiti dalla Banca o che la stessa andrà ad acquisire a seguito delle operazioni e dei servizi indicati) da parte della Banca e dei soggetti (italiani e stranieri) cui i medesimi possono essere comunicati, il sottoscritto interessato, nei limiti in cui tale trattamento sia necessario per il perseguimento delle finalità di cui all’informativa,
[obbligatorio] dà il proprio consenso nega il proprio consenso
consapevole che, in mancanza di tale consenso, la Banca non potrà dar corso alle operazioni e servizi da lui richiesti.
Luogo, Data
Firma dell’Interessato
Dichiaro di aver ricevuto copia della presente richiesta, del Documento di Sintesi e/o, a seconda dei casi, del Foglio Informativo, dell’informativa resa dal Servizio proponente ai sensi del d.lgs n°196/2003 e dell’Accordo (di cui alle pagg. 2,3 e 4 successive alla presente), le cui clausole ho attentamente letto ed accetto integralmente.
Luogo, Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
ACCORDO DI CONVENZIONAMENTO
1. CARATTERISTICHE GENERALI
1.1 L’Adesione all’Accordo con il Servizio impegna la società e/o la ditta (di seguito l’”Esercente”) a fornire, alle condizioni e con le modalità in appresso indicate, beni e/o servizi al Titolare di una delle seguenti carte di pagamento (di seguito, cumulativamente, Carte di Pagamento):
• carte di credito contrassegnate da marchi: Deutsche Bank, VISA, MasterCard-Eurocard (ciascuna, di seguito, la “Carta”);
• carte ad esclusivo utilizzo elettronico:
a) di credito, contrassegnate dai marchi: Electron VISA, EDC Maestro e Cirrus (ciascuna, di seguito, la “Carta Elettronica”);
b) di debito, contrassegnate dal marchio: PagoBANCOMAT (di seguito la “Carta PagoBANCOMAT”);
• Carte di Pagamento ulteriori, la cui esistenza sia comunicata all’Esercente ai sensi del successivo art. 10.
1.2 In presenza di operazioni correnti sotto il marchio FIRMA IL PIENO (rifornimenti di carburante), l’Esercente può accettarne il pagamento unicamente dietro esibizione di Carte di Pagamento emesse in Italia, le cui modalità di identificazione siano state al medesimo comunicate nel modo previsto al successivo art. 9.
1.3 Il Servizio si impegna, secondo le condizioni e le modalità in appresso indicate, al pagamento delle forniture effettuate dall’Esercente: (i) contro trasferimento dei documenti dimostrativi delle vendite effettuate e/o dei servizi forniti al Titolare, d’ora in poi denominati “transazioni elettroniche”, allorquando la rilevazione dei dati presenti sulle Carte di Pagamento fosse effettuata dall’Esercente tramite utilizzo d’apposita apparecchiatura automatica POS (di seguito il “POS”); (ii) contro presentazione dei documenti di vendita, nel caso in cui, per contro, siffatte rilevazioni fossero effettuate a mezzo di macchinetta imprinter.
1.4 L’Esercente consente l’inserimento dei dati identificativi della sua attività, all’interno di pubblicazioni dirette a presentare al pubblico gli Esercenti convenzionati. In caso di eventuali errori, nell’indicazione di questi dati o di loro mancato inserimento, nessuna responsabilità può essere imputabile al Servizio, salvo dolo o colpa grave. L’Esercente si impegna, inoltre, ad esporre, con la massima evidenza e per tutta la durata dell’Accordo, i contrassegni di identificazione delle Carte di Pagamento di uguali dimensioni e il materiale informativo che gli è fornito dal Servizio.
1.5 L’Esercente deve segnalare immediatamente per iscritto al Servizio, con lettera raccomandata A/R ogni e qualsiasi variazione o modifica nella propria denominazione o ragione sociale, nella ditta o nella compagine sociale; il proprio cambiamento d’indirizzo o di coordinate bancarie (IBAN); la cessazione, vendita, cessione, affitto o comunque ogni altro atto di disposizione della propria attività commerciale. L’Esercente assume a suo carico ogni conseguenza che può derivare dalla omissione o dal ritardo in questi adempimenti.
1.6 L’Esercente deve istruire adeguatamente il proprio personale incaricato alle vendite circa le modalità di esecuzione dell’Accordo, per consentire immediatamente e senza esitazioni l’accettazione delle Carte di Pagamento.
2. ACCETTAZIONE DELLE CARTE DI PAGAMENTO
2.1 L’Esercente, dotato del codice identificativo che il Servizio gli assegna nel modo previsto al successivo art. 9, deve accettare le Carte di Pagamento che gli sono presentate per il pagamento dei beni e/o servizi dal Titolare, e ne deve controllare la regolarità formale.
A questo riguardo, si fa presente che la Carta e la Carta Elettronica riportano, entrambe, il nome e cognome del Titolare, il numero, la scadenza della validità, mentre la Carta PagoBANCOMAT contiene il numero della stessa ed, in certi casi, anche la data di scadenza della sua validità.
La Carta Elettronica e la Carta PagoBANCOMAT sono accettate solo da quell’Esercente dotato di POS e che ha conseguito l’autorizzazione all’accettazione delle stesse dall’ente proprietario e fornitore del POS.
2.2 La Carta non deve comparire negli elenchi delle Carte invalidate che sono spediti all’Esercente. L’Esercente dovrà controllare questa circostanza al momento dell’esibizione della Carta.
2.3 In ogni caso l’Esercente non potrà accettare una Carta di Pagamento esibita da persona diversa dal suo Titolare. Il nome, il cognome del Titolare insieme alla sua firma, appaiono, nel caso di una Carta e di una Carta Elettronica, sulle medesime. L’Esercente, in caso di dubbio, deve accertare l’identità del Titolare mediante idoneo documento di identificazione e deve provvedere a registrarne gli estremi sul documento di vendita o, nel caso d’una transazione elettronica, sulla ricevuta relativa all’utilizzo di cui al successivo punto 6.3.
2.4 L’Esercente dovrà consentire ai Titolari di utilizzare le Carte di Pagamento soltanto per l’acquisto dei beni e/o la fornitura dei servizi che costituiscono l’oggetto della sua attività. Non Il Servizio non riterrà valide operazioni che comportano ragioni di credito dell’Esercente verso il Titolare diverse da quelle consentite.
2.5 L’Esercente non dovrà praticare ai Titolari condizioni meno favorevoli (anche nel caso di saldi stagionali, liquidazioni od altro) di quelle praticate a chi acquista con contanti e si impegna ad accettare l’uso delle Carte di Pagamento anche per spese di piccolo importo
2.6 In sede di adesione dell’Accordo, l’Esercente non è obbligato ad accettare carte di pagamento di un qualsiasi tipo di circuito quale condizione per poter accettare singolarmente carte MasterCard o Maestro o di altri circuiti in generale. Accettando carte di un circuito, l’Esercente si impegna a coprire l’intero set di prodotti (honor all cards rule). del circuito stesso, salvo contrarie disposizioni di legge e nei limiti concessi da eventuali disposizioni delle competenti Autorità.
2.7 Per l’abilitazione all’accettazione delle carte dei circuiti American Express, Diners Club, e JCB International, o altro circuito internazionale, l’Esercente deve fornire al Servizio copia del contratto sottoscritto dall’Esercente stesso direttamente con questi circuiti. Il Servizio provvederà all’attivazione dell’accettazione sui POS delle carte appartenenti ai citati circuiti previa verifica e successivamente all’ottenimento dell’autorizzazione ottenuta degli stessi.
3. OPERAZIONI CONCLUSE SU DOCUMENTI DI VENDITA MEDIANTE L’UTILIZZO DELLA MACCHINETTA IMPRINTER
3.1 A fronte dell’esibizione d’una Carta, l’Esercente, se non può utilizzare il POS o ne è sprovvisto, deve effettuare la rilevazione dei dati della stessa, riproducendoli, unitamente alla propria denominazione ed al proprio codice identificativo, a mezzo di macchinetta imprinter, sui documenti di vendita e/o sulle note di storno di cui al successivo punto 4.4, da compilarsi in ogni loro parte. Tali documenti saranno forniti dal Servizio all’Esercente dietro semplice richiesta di quest’ultimo.3.2 La Carta è valida per pagamenti di qualsiasi importo. Tuttavia per vendite di merci e/o prestazioni di servizi il cui ammontare supera il limite di spesa giornaliero di cui al successivo punto 3.4, l’Esercente dovrà richiedere, ai numeri telefonici dei centri autorizzativi forniti dal Servizio all’Esercente medesimo, la preventiva autorizzazione alla vendita e, se concessa, dovrà riportarne i dati identificativi - rappresentati da un codice alfa numerico
- nella casella appositamente stampata sul documento di vendita. I centri autorizzativi possono richiedere all’Esercente la identificazione del Titolare acquirente attraverso un documento di riconoscimento che ne prova l’identità.
3.3 Il Servizio non riconoscerà come valide le operazioni eseguite senza l’osservanza di quanto stabilito in questo articolo o artificiosamente divise in più documenti di vendita per eludere questa procedura ed ha quindi il diritto di respingere dette operazioni con il conseguente storno a carico dell’Esercente per l’intero importo.
3.4 Il limite di spesa giornaliero previsto per ogni singola Carta, è comunicato all’Esercente dal Servizio con le modalità di cui al successivo art. 9. Se l’importo è superiore, l’Esercente deve richiedere autorizzazione telefonica all’Help Desk. Questi limiti non dovranno essere portati a conoscenza del Titolare.
4. COMPILAZIONE DEI DOCUMENTI DI VENDITA E DELLE NOTE DI STORNO
4.1 I documenti di vendita e le note di xxxxxx dovranno sempre riportare i seguenti dati:
a) numero e periodo di validità della Carta di Pagamento;
b) nome e cognome del Xxxxxxxx, nonchè denominazione e numero di codice identificativo dell’Esercente;
c) importo e data dell’operazione;
d) numero di autorizzazione quando concorrono le circostanze di cui al precedente punto 3.2.
4.2 I documenti di vendita e le note di storno devono essere firmati dal Titolare della Carta; le sole note di storno devono essere firmate anche dall’Esercente.
4.3 L’Esercente si impegna a fare firmare, in sua presenza, il Titolare e a controllare la corrispondenza con la firma apposta sulla Carta. In caso di dubbio, l’Esercente deve confrontare questa firma anche con quella apposta su un valido documento di identificazione, e deve anche provvedere ad annotarne gli estremi sul documento di vendita.
4.4 L’Esercente, se accetta la restituzione delle merci dopo la presentazione all’incasso dei documenti di vendita, nei modi stabiliti al successivo art. 7, non può regolare in contanti l’operazione con il Titolare, ma deve compilare la nota di storno che, firmata dal Titolare e dall’Esercente, dovrà essere inviata al Servizio che provvederà, alla ricezione della stessa, e addebiterà il conto corrente di regolamento (di seguito il “Conto Corrente”) dell’ammontare relativo alla merce restituita all’Esercente al netto della percentuale di cui al successivo punto 5.5.
4.5 Non sono validi i documenti di vendita redatti manualmente illeggibili o incompleti nei dati, ovvero firmati irregolarmente.
5. PROCEDURE PER L’ACCREDITO DEI DOCUMENTI DI VENDITA E/O L’ADDEBITO DELLE NOTE DI STORNO
5.1 L’Esercente, dopo la compilazione dei documenti di vendita e/o delle note di xxxxxx, che si compongono di tre parti (”originale”, “copia per il Titolare” e “copia per l’Esercente”) deve:
• inoltrare l’originale” al Servizio senza ritardo e comunque entro il terzo giorno non festivo dalla data di emissione del documento di vendita e/o dalla nota di storno;
• consegnare la “copia per il cliente” al Titolare della Carta di Pagamento al momento della vendita o della restituzione della merce;
• trattenere e conservare la “copia per l’Emittente” per un periodo minimo di 13 (tredici) mesi dalla data della operazione - periodo entro il quale il Servizio, mediante semplice richiesta, potrà richiederla all’Esercente per
eventuali e necessarie verifiche, nonché copia della documentazione attestante la fornitura delle merci e/o la prestazione dei servizi (fattura, scontrino fiscale, etc.).
5.2 I documenti di vendita e/o le note di storno, decorsi 10 (dieci) giorni dalla data della loro emissione, perdono validità e pertanto non faranno sorgere alcun obbligo di pagamento a carico del Servizio.
5.3 Il regolamento delle operazioni è eseguito dal Servizio mediante accredito e/o addebito sul Conto Corrente, con data regolamento corrispondente al giorno di contabilizzazione del movimento da parte della Banca dell’Esercente.
5.4 Il Servizio si riserva la facoltà di sospendere, in qualsiasi momento, il pagamento dei documenti di vendita all’Esercente e ciò allo scopo di poter controllare la regolarità delle forniture. In questi casi, inoltre, il Servizio potrà provvedere al ritiro, presso l’Esercente, dei documenti di vendita, anche con incarico a terzi. L’Esercente si impegna a fornire al Servizio ogni notizia e informazione sulle operazioni relative ai documenti di vendita per i quali è stata disposta dal Servizio la sospensione del pagamento nonché a consentire al Servizio ogni possibile controllo anche in ordine alla documentazione fiscale relativa alle singole operazioni effettuate. La comunicazione di sospensione del pagamento ha effetto immediato e può essere fatta all’Esercente anche mediante semplice comunicazione verbale. Il Servizio ha comunque diritto al rimborso di quanto corrisposto all’Esercente nel caso di documenti di vendita già pagati e che risultano successivamente irregolari, secondo le condizioni di questo Accordo. A tal fine l’Esercente autorizza sin d’ora irrevocabilmente il Servizio ad addebitare i relativi importi sul Conto Corrente.
5.5 L’Esercente riconosce che al Servizio, a fronte di ogni operazione effettuata con una delle Carte di Pagamento, spetterà una commissione comunicata con le modalità di cui al successivo art. 9, da calcolarsi in forma percentuale sull’ammontare totale di ogni operazione. Detta commissione verrà trattenuta dal Servizio all’atto dell’accredito sul Conto Corrente.
6. TRANSAZIONI ELETTRONICHE MEDIANTE POS
6.1 L’Esercente munito di POS deve utilizzare esclusivamente questo terminale per ogni operazione da effettuarsi contro presentazione d’una tra le Carte di Pagamento. L’Esercente dovrà seguire le istruzioni d’uso del POS (di seguito le “istruzioni”) che gli sono state fornite al momento della sua installazione.
6.2 Con l’utilizzo del POS tutte le disposizioni riguardanti la compilazione dei documenti di vendita, la consultazione degli elenchi delle Carte di Pagamento invalidate, e i limiti di spesa giornalieri devono essere disapplicate.
6.3 Ogni transazione elettronica dovrà essere effettuata dall’Esercente per l’intero importo corrispondente al bene venduto e/o al servizio fornito, per il che il Servizio non riconoscerà come valide operazioni che, al fine di eludere questa modalità, si concretizzano in transazioni elettroniche artificiosamente frazionate. Ottenuta l’autorizzazione alla vendita dal sistema elettronico cui il POS è direttamente collegato, l’Esercente, se in presenza dell’esibizione d’una Carta o d’una Carta Elettronica, farà firmare al Titolare la ricevuta (di seguito la “ricevuta”) che, in relazione alla transazione elettronica effettuata, è prodotta a stampa dallo stesso POS. L’Esercente deve controllare su questa ricevuta la conformità tra la firma del Titolare ed il numero della Carta o della Carta Elettronica esibita e la firma ed il numero che compaiono sulla Carta o sulla Carta Elettronica.
La firma della ricevuta, da parte del Titolare, non è prevista in caso di utilizzo della Carta PagoBANCOMAT, di carte di credito o di carte prepagate in cui è previsto il PIN posto che questo utilizzo si perfeziona con la digitazione, da parte del Titolare, del suo codice personale segreto (P.I.N.).
6.4 La ricevuta si compone di due parti: l’una, l’originale, sarà trattenuta dall’Esercente, l’altra, la copia, dovrà essere consegnata al Titolare. La parte trattenuta dall’Esercente dovrà essere da quest’ultimo conservata per il tempo di 36 (trentasei) mesi dalla data in cui la transazione elettronica è stata effettuata. Entro questo periodo, il Servizio potrà chiederne la consegna per eventuali verifiche.
L’Esercente dovrà soddisfare la richiesta, inviatagli dal Servizio a mezzo lettera anticipata xxx xxx, xxxxx 0 (xxxxx) giorni dalla data di ricezione del fax, quale risulta dal messaggio di ricevuta emesso dalla macchina dell’Esercente. L’inosservanza di quanto prescritto in questo articolo, sarà motivo di riaddebito, all’Esercente, dell’importo della transazione elettronica oggetto di verifica.
6.5 Ogni transazione elettronica è trasmessa al Servizio in via automatica a mezzo linea telefonica, come segue:
a) contestualmente all’operazione di vendita, se il l POS opera con modalità transazionali;
b) alla conclusione d’una giornata di lavoro, se il POS opera mediante la cattura dei dati e registrazione degli stessi nella memoria del POS medesimo.
Nel caso di cui sub a) la transazione elettronica si intende perfezionata con il rilascio, da parte del POS, di una ricevuta recante l’indicazione a stampa “Transazione eseguita”. Se la ricevuta è emessa senza questa indicazione, l’Esercente deve ripetere l’operazione e, in caso di una nuova mancata stampa della ripetuta indicazione sulla ricevuta, deve contattare il centro di assistenza dell’ente fornitore del POS (di seguito l”Help Desk”).
Nel caso in cui sub b), se la procedura di trasmissione automatica di scarico Log del POS non risulta percorribile per disguidi tecnici, l’Esercente dovrà provvedere, nella giornata di lavoro immediatamente successiva a quella cui fanno riferimento le transazioni elettroniche non trasmesse, all’operazione manuale di questo scarico Log del POS In relazione ai dati acquisiti, il Conto Corrente è accreditato per un importo pari al totale delle transazioni elettroniche trasmesse nella giornata, dedotta la commissione di cui al successivo punto 6.6, con data regolamento corrispondente al giorno di contabilizzazione del movimento da parte della Banca dell’Esercente. Le registrazioni contabili del Servizio fanno prova nei confronti dell’Esercente.
6.6 L’Esercente riconosce che al Servizio spetterà una commissione comunicata con le modalità di cui al successivo art. 9. L’importo delle commissioni spettanti al Servizio, nel caso di POS direttamente collegato al Servizio stesso, è automaticamente dedotto dall’importo delle transazioni elettroniche effettuate nella giornata, cosicché l’accredito eseguito dal Servizio sul Conto Corrente avverrà al netto dell’importo dovuto come commissioni. Diversamente, nel caso di POS collegato ad ente diverso dal Servizio, l’accredito sul Conto Corrente degli importi delle transazioni elettroniche effettuate nella giornata sarà eseguito al lordo delle commissioni spettanti al Servizio. Quest’ultimo, nel mese successivo, provvederà ad addebitare sul Conto Corrente l’importo delle commissioni calcolate sul totale delle transazioni elettroniche registrate nel corso d’un intero mese, cui si riferiscono le predette transazioni elettroniche. L’Esercente autorizza, sin d’ora, irrevocabilmente, il Servizio ad addebitare sul Conto Corrente l’importo di queste commissioni.
L’Esercente può accedere al sito xxx.xxxxxxxxxx.xxx o xxx.xxxxxxxxxx.xxx ed ottenere le regole di applicazione nonchè l’incidenza delle commissioni interbancarie POS nazionali ed internazionali applicate alle transazioni effettuate da ogni singolo prodotto offerto dai menzionati circuiti. Ulteriori informazioni potranno essere richieste dall’Esercente al Servizio.
6.7 L’Esercente rinuncia a far valere verso il Servizio qualsiasi eccezione che può giungergli da eventuali interruzioni, anche solo momentanee, del sistema elettronico cui il POS è collegato, ovvero dal mancato funzionamento dello stesso. In presenza di siffatte evenienze, e soltanto contro presentazione d’una Carta, l’Esercente potrà procedere alla fornitura e dovrà seguire, in questo caso, tutte le disposizioni regolamentari e procedurali di cui ai precedenti artt. 2, 3, 4. Il Servizio si riserva la facoltà di sospendere il sistema cui il POS è collegato per motivi di efficienza e di sicurezza.
6.8 Se il POS è tecnicamente abilitato alle funzioni di rettifica contabile delle transazioni elettroniche in precedenza effettuate, l’Esercente potrà, in presenza del Titolare, procedere allo storno delle transazioni elettroniche interessate, ma dovrà attenersi alle Istruzioni e ricorrere, se del caso, all’aiuto dell’Help Desk. L’operazione di storno potrà essere effettuata, in assenza del Titolare, a condizione, comunque, che a quest’ultimo non è arrecato alcun pregiudizio e/o danno. Eventuali differenze di importo dovute dal Titolare all’Esercente dovranno essere da quest’ultimo documentate e trasmesse al Servizio che provvederà a sottoporle al Titolare per ottenere la convalida e il pagamento.
6.9 Se il POS non è abilitato alle funzioni di cui al precedente punto 6.8, l’Esercente potrà procedere allo storno delle transazioni elettroniche interessate, ma dovrà seguire, se in presenza d’una Carta e/o d’una Carta Elettronica, tutte le disposizioni regolamentari e procedurali di cui ai precedenti artt. 4 e 5. Al fine di procedere allo storno di transazioni elettroniche rivenienti dalla presentazione di una Carta PagoBANCOMAT, l’Esercente dovrà invece ricorrere all’ausilio dell’Help Desk.
6.10 L’Esercente si impegna a consegnare ai Titolari di Carta PagoBANCOMAT la ricevuta rilasciata dal POS. In caso di mancata emissione di questa ricevuta a causa di un guasto della stampante, l’Esercente deve ritentare la stampa della ricevuta e, in caso di persistente mancata emissione, contattare l’Help Desk per verificare il buon fine dell’operazione ed ottenerne, quindi, il numero progressivo.
Il numero progressivo dovrà essere annotato dall’Esercente sullo scontrino fiscale. In ogni caso, la temporanea impossibilità tecnica del rilascio della ricevuta, se già nota all’Esercente, dovrà essere comunicata al Titolare di Carta PagoBANCOMAT prima dell’esecuzione della transazione elettronica. Il Titolare, comunque, potrà proseguire o no l’operazione stessa. In caso di effettuazione della transazione elettronica rimane fermo l’obbligo dell’Esercente di contattare l’Help Desk per i fini di cui innanzi.
6.11 L’Esercente autorizza sin da ora, irrevocabilmente, il Servizio ad addebitare sul conto corrente l’importo destinato a coprire le spese di manutenzione e di assistenza per ogni POS di proprietà di questo Servizio, come indicato nel Documento di Sintesi o Foglio Informativo. L’importo da corrispondere al Servizio su base mensile, verrà addebitato al secondo mese successivo a quello di riferimento, se, relativamente a quello stesso mese, l’ammontare complessivo lordo mensile delle transazioni elettroniche effettuato sia con PagoBANCOMAT e Maestro, sia con le carte di credito contrassegnate dai marchi VISA e MASTERCARD risulti inferiore, per singolo POS, al valore indicato nel Documento di Sintesi o Foglio Informativo.
7. RIADDEBITO DI DOCUMENTI DI VENDITA E/O DI TRANSAZIONI ELETTRONICHE
7.1 Ogni accredito a favore dell’Esercente è fatto dal Servizio, fermo successivo controllo del rispetto di tutte le condizioni e modalità contenute in questo Accordo, L’inosservanza di queste condizioni, comporterà la invalidazione delle operazioni eseguite dall’Esercente, con la liberazione del Servizio da ogni obbligo.
7.2 Il Servizio ha il diritto di respingere i documenti non regolari o relativi ad operazioni ritenute non valide e di addebitare, di propria iniziativa, il Conto Corrente dei relativi importi se già accreditati.
7.3 Il Servizio, rilevata la irregolarità dei documenti o delle transazioni elettroniche può, senza tuttavia alcun impegno da parte sua, prima di respingere i documenti stessi oppure di addebitare all’Esercente l’importo in precedenza accreditatogli, sottoporre l’operazione al Titolare per ottenere la convalida o il pagamento.
8. CONTESTAZIONE DEL TITOLARE
8.1 L’Esercente si impegna a definire direttamente con il Titolare qualsiasi pretesa o reclamo inerenti a qualsiasi vizio o difetto relativo ai beni forniti e/o ai servizi richiesti, nel rispetto della correttezza commerciale d’uso e ciò anche in caso di eventuali richieste di sostituzione e/o restituzione di beni. Resta comunque inteso che ogni responsabilità per eventuali contestazioni o reclami del Titolare relativi alla fornitura di merci e/o servizi è a esclusivo carico dell’Esercente.
8.2 Se è pattuito che le merci acquistate dal Titolare devono essere spedite al suo o altro indirizzo, l’Esercente si impegna a raccogliere una dichiarazione in tal senso firmata dal Titolare.
8.3 Il Servizio, in ogni caso, rimane completamente estraneo a qualsiasi contestazione o controversia relativa alla spedizione o fornitura di beni e/o servizi ed è sin d’ora irrevocabilmente autorizzato dall’Esercente ad addebitare il Conto Corrente di quest’ultimo anche in presenza delle predette contestazioni o controversie.
9. PARTICOLARITÀ DELL’ACCORDO
9.1 Le modalità di identificazione di Carte di Pagamento emesse in Italia, di cui al punto 1.2; il numero di codice identificativo dell’Esercente, di cui al punto 2.1; il limite di spesa giornaliero previsto per ogni Carta, di cui al punto 3.4; la misura della commissione, di cui al punto 5.5; la misura della commissione, di cui al punto 6.6; la misura dell’importo e le condizioni relative al suo addebito, di cui al successivo punto 11.7 saranno comunicati all’Esercente dal Servizio, con missiva a parte, in sede di riscontro della richiesta di adesione all’Accordo. Il Servizio può modificare, in qualsiasi momento, i limiti di cui al punto 3.4, la misura della commissione di cui ai punti 5.5 e 6.6, la misura dell’importo e le condizioni relative al suo addebito di cui al punto 11.7. Le comunicazioni inerenti a queste modifiche saranno validamente fatte all’Esercente nei modi previsti al successivo art. 13.
9.2 Se la dotazione del POS è successiva al perfezionamento dell’Accordo, l’Esercente, al fine di conseguire l’abilitazione all’utilizzo di tale apparecchiatura, ne darà notizia al Servizio, attraverso l’utilizzazione della scheda tecnica predisposta dal Servizio stesso.
Con l’abilitazione all’utilizzo del POS l’Esercente potrà accettare in pagamento anche le Carte Elettroniche e le Carte PagoBANCOMAT.
10. ESTENSIONE O LIMITAZIONE DELLA VALIDITÀ DELL’ACCORDO
10.1 Salvo contrarie disposizioni di legge e nei limiti concessi da eventuali disposizioni delle competenti Autorità, l’Esercente riconosce sin d’ora che onorerà, con le modalità ed alle condizioni tutte contenute nell’Accordo - o a quelle che gli saranno eventualmente comunicate ai sensi del successivo art. 13 - eventuali altre Carte di Pagamento, nazionali ed internazionali, di cui il Servizio si riserva di precisare, di volta in volta, con comunicazione scritta all’Esercente, denominazione e caratteristiche se appartenenti ai medesimi circuiti sopra indicati.
10.2 Il Servizio si impegna a comunicare all’Esercente l’esistenza di circostanze dalle quali può derivare il venir meno dell’accettabilità di una o più Carte di Pagamento.
10.3 Il Servizio può sospendere, ai sensi di legge, in qualsiasi momento, le prestazioni rese con l’Accordo, se rileva che l’Esercente è inadempiente all’obbligo di accettare l’intero set di prodotti dei circuiti.
11. CONSEGNA ED INSTALLAZIONE DEL POS
Se il Servizio consegna ed installa presso l’Esercente il POS, il relativo rapporto è disciplinato dalle previsioni che seguono .
11.1 Il POS è di proprietà del Servizio, per il che esso può trasferire a terzi la proprietà, previo avviso scritto all’Esercente con l’indicazione delle relative conseguenze operative.
11.2 Il POS è concesso all’Esercente in comodato d’uso a tempo indeterminato, ferma la facoltà del Servizio di chiederne ed ottenerne la restituzione in qualsiasi momento mediante preavviso scritto di 15 (quindici) giorni.
11.3 L’Esercente si obbliga a conservare e custodire il POS con la dovuta diligenza, e non può, senza il consenso scritto del Servizio, concederne a terzi, neppure temporaneamente, il godimento o l’uso, sia a titolo gratuito sia a titolo oneroso. In caso di vendita, cessione, affitto o qualunque altro atto di disposizione della attività commerciale dell’Esercente, il Servizio può consentire la prosecuzione del funzionamento del POS nei locali dove quest’ultimo è installato previa stipula, da parte del Servizio, di un Accordo con il soggetto subentrante all’Esercente stesso.
11.4 L’Esercente deve usare il POS secondo le istruzioni fornitegli.
In caso di problemi relativi al suo utilizzo, deve, inoltre, informare prontamente l’Help Desk, il cui numero è fornito a parte dal Servizio.
Al fine di provvedere agli interventi di manutenzione e di riparazione del POS, l’Esercente deve consentire l’accesso ai propri locali al personale della società di gestione delle telecomunicazioni e a quello incaricato dal Servizio ad effettuare gli interventi del caso.
11.5 Dietro richiesta scritta dell’Esercente, il Servizio può consentire l’uso del POS anche per il controllo della validità di strumenti di pagamento rilasciati da enti terzi con i quali l’Esercente ha stipulato apposite convenzioni.
In relazione all’eventuale inoltro di una richiesta del tipo qui descritta, l’Esercente conferisce sin d’ora al Servizio mandato per la trasmissione agli enti che gli sono stati indicati nella richiesta stessa dei flussi derivanti dalle relative transazioni elettroniche.
11.6 Senza il previo consenso scritto del Servizio, l’Esercente non può rimuovere il POS dai locali dove quest’ultimo è installato e si impegna, nel caso in cui il POS è rubato o smarrito, a darne immediata segnalazione telefonica al Servizio. Inoltre, l’Esercente, dovrà, entro le 48 (quarantotto) ore successive, darne anche conferma scritta.
11.7 Dal momento dell’installazione saranno a carico dell’Esercente i costi dell’utenza telefonica del POS, nonché
quell’importo che il Servizio eventualmente richiederà quale somma destinata a coprire le spese di manutenzione e di assistenza del POS stesso. L’Esercente autorizza il Servizio ad addebitare sul Conto Corrente questo importo, nella misura di cui all’art. 9, che prevede anche le condizioni in base alle quali il successivo addebito sarà effettuato.
11.8 Il Servizio non assume alcuna responsabilità per eventuali danni derivanti dalla mancata o ritardata possibilità di eseguire le transazioni elettroniche tramite il POS causata da difetti del POS stesso o della rete di telecomunicazione utilizzata.
12. DURATA DELL’ACCORDO – RISOLUZIONE E RECESSO
12.1 L’Accordo sostituisce ed annulla ogni precedente accordo eventualmente in corso con il Servizio.
12.2 Il Servizio può dichiarare risolto l’Accordo ai sensi dell’art. 1456 c.c., con avviso all’Esercente inviato con lettera raccomandata A/R ovvero mediante fax o telegramma successivamente confermato a mezzo di lettera raccomandata A/R, nelle ipotesi di mancato puntuale ed integrale pagamento al Servizio di ogni somma allo stesso dovuta per qualsiasi titolo ai sensi dell’Accordo, come pure nelle ipotesi di seguito indicate: uso del POS in violazione di quanto previsto all’art. 11.3; mancata comunicazione delle informazioni previste dall’art. 1.5; violazione degli obblighi di cui all’art. 14.
12.3 Il Servizio può recedere in qualsiasi momento dall’Accordo, con comunicazione a mezzo lettera raccomandata A/R ovvero mediante fax o telegramma successivamente confermato a mezzo di lettera raccomandata A/R, da inviarsi all’Esercente, con effetto immediato dal momento della ricezione della comunicazione al verificarsi di un giustificato motivo, indicato, in via esemplificativa, in una delle seguenti ipotesi: insolvenza dell’Esercente; accertamento di protesti cambiari, di sequestri civili e/o penali o di azioni esecutive a carico dell’Esercente; accertamento di decreti ingiuntivi o azioni esecutive; chiusura, per qualsiasi motivo, del Conto Corrente.
Anche in assenza di un giustificato motivo il Servizio può recedere dall’Accordo in qualsiasi momento, con comunicazione a mezzo lettera raccomandata A/R da inviarsi all’Esercente con un preavviso di almeno 2 (due) mesi.
12.4 L’Esercente può recedere dall’Accordo in qualsiasi momento, con comunicazione a mezzo lettera raccomandata A/R da inviarsi al Servizio con un preavviso di 15 (quindici) giorni.
12.5 In tutti i casi di risoluzione o recesso dell’Accordo, l’Esercente:
a) non potrà compiere ulteriori operazioni con le Carte di Pagamento;
b) dovrà corrispondere al Servizio le commissioni inerenti alle operazioni effettuate fino al momento in cui acquisterà efficacia il recesso o la risoluzione dell’Accordo;
c) dovrà restituire immediatamente al Servizio il POS se quest’ultimo gli è stato consegnato ed installato dal Servizio stesso, e tutto il materiale da quest’ultimo fornitogli nonché rimuovere i contrassegni di identificazione delle Carte di Pagamento.
13. MODIFICHE E/O INTEGRAZIONI DI CONDIZIONI E NORME
Il Servizio ha facoltà di apportare modifiche all’Accordo mediante comunicazione all’Esercente, da inviarsi con lettera raccomandata a.r. almeno trenta giorni prima della loro entrata in vigore. L’Esercente può notificare al Servizio il proprio recesso, entro 15 giorni dal ricevimento della predetta comunicazione, a mezzo lettera raccomandata.
14. DICHIARAZIONI E GARANZIE
L’Esercente attesta di essere a conoscenza dei principi di integrità, correttezza e trasparenza, cui il Gruppo Deutsche Bank si ispira nello svolgimento della propria attività. Ne consegue tra l’altro che, in nessun caso l’Esercente, ai sensi del presente Accordo, potrà considerarsi legittimato dal Gruppo Deutsche Bank a porre in essere azioni, comportamenti o pratiche che possano concretizzare, anche solo potenzialmente, eventuali violazioni delle predette disposizioni/principi, anche laddove le predette azioni, comportamenti o pratiche poste in essere dall’Esercente, venissero commesse, direttamente o indirettamente, nell’interesse o a vantaggio del Gruppo Deutsche Bank. Nell’ipotesi in cui, in vigenza del presente Accordo, il Servizio venga a conoscenza di eventuali violazioni, da parte dell’Esercente, dei doveri previsti dal presente articolo, lo stesso Servizio avrà titolo di risolvere il presente Accordo, ai sensi e per gli effetti dell’art. 1456 cod. civ. Il presente Accordo dovrà intendersi risolto dal giorno successivo a quello in cui il Servizio darà comunicazione all’Esercente, con lettera raccomandata a/r, che essa intende avvalersi della presente clausola risolutiva espressa. In tal caso, nulla sarà dovuto dal Servizio all’Esercente per l’espletamento dell’incarico di cui al presente Accordo, restando salvo, in ogni caso, il diritto del Servizio al risarcimento del maggior danno subito a seguito dell’inadempimento, da parte dell’Esercente, dei ripetuti obblighi.
15. RECLAMI
L’Esercente può presentare reclamo all’Emittente al seguente indirizzo: Deutsche Bank SpA – Reclami Carte di Credito
- piazza del Calendario, 3 – 00000 Xxxxxx – fax n.02/4024.2763, e.mail: xxxxxxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxx@xx.xxx .
La Banca deve rispondere entro 30 giorni dalla ricezione del reclamo. L’Esercente, se insoddisfatto dalla risposta, o privo di riscontro nei 30 giorni indicati, potrà rivolgersi a:
• Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si possono consultare i siti www. xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx oppure xxx.xx.xxx/xxxxxx (Sezione Contatti – Ufficio Reclami), in alternativa si potrà chiedere tanto presso le Filiali della Banca d’Italia, quanto alla Banca (oppure a Poste Italiane), l’apposita guida;
• “Conciliatore BancarioFinanziario – Organismo di Conciliazione Bancaria”. Per sapere come rivolgersi al Conciliatore si possono consultare i siti xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx o xxx.xx.xxx/xxxxxx (sezione Contatti – Ufficio Reclami) oppure chiedere alla Banca la guida specifica.
16. LEGGE REGOLATRICE DELL’ACCORDO E GIURISDIZIONE
All’Accordo si applica la legge e la giurisdizione italiana. Per qualsiasi contestazione o controversia è esclusivamente competente il Foro di Milano.
Luogo, Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
Il sottoscritto dichiara di essere in possesso d’un esemplare del presente atto, di aver letto e di accettare integralmente le condizioni sopra riportate ed in particolare di approvare specificamente, ai sensi e per gli effetti degli artt. 1341 e 1342 c.c., le seguenti clausole:
• 1 comma 5 (responsabilità per ritardo nelle comunicazioni)
• 2 comma 5 (parità di condizioni di vendita);
• 3 comma 3 (invalidità delle operazioni e vendita frazionata);
• 4 comma 5 (invalidità documenti di vendita);
• 5 comma 2 (scadenza validità documenti);
• 5 comma 4 (sospensione del pagamento ed addebito all’Esercente);
• 6 comma 5 (validità probatoria delle registrazioni contabili del Servizio);
• 7 comma 2 (riaddebito di documenti irregolari e/o di operazioni invalide);
• 8 comma 3 (addebito all’esercente);
• 10 (estensione o limitazione validità dell’Accordo);
• 11 comma 3 (divieto di concedere in uso a terzi il POS);
• 11 comma 8 (esonero da responsabilità per il Servizio);
• 12 comma 2 (risoluzione);
• 12 comma 3 (recesso);
• 13 (modifiche e/o integrazioni di condizioni e norme dell’Accordo);
• 14 (dichiarazioni e garanzie);
• 15 (foro esclusivo competente)
Luogo, Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
Servizi integrativi aggiuntivi disponibili
Norme che regolano le vendite concluse mediante tecniche di comunicazione a distanza o su Internet (E-Commerce)
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’accordo di convenzionamento esercenti (di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito,“Servizio”) e l’Esercente, limitatamente alle sole operazioni di vendita concluse mediante tecniche dicomunicazione a distanza tra l’Esercente ed un soggetto (di seguito, “Titolare”) che indichi/comunichi quale mezzo di pagamento una carta di credito (di seguito, “Carta”), il Servizio e l’Esercente convengono e stipulano quanto in appresso
1) L’Esercente, nella conclusione e nelle esecuzioni delle transazioni, dovrà dare esatta e puntuale esecuzione alle disposizioni contenute nel D. Lgs. n 206/2005 (Codice del consumo).
L’Esercente dovrà fornire al Titolare in modo chiaro e comprensibile e con ogni mezzo adeguato alla tecnica di comunicazione a distanza impiegata, ai sensi dell’art. 52 del D. Lgs. n 206/2005, entro i termini ivi indicati; e inviare al Titolare, ai sensi e per gli effetti dell’art. 53 del D. Lgs. n 206/2005 una conferma dell’ordine da questo inoltratogli (di seguito, “Conferma”).
2) Il Servizio, ricevuto il flusso elettronico, procederà ad accreditare l’importo delle relative transazioni sul conto corrente IBAN indicato dall’Esercente nell’Accordo, con data regolamento corrispondente a (in lettere: ) giorni lavorativi successivi alla data di ricezione dello stesso flusso elettronico, e comunque non prima del secondo giorno lavorativo successivo. (8) obbligatoria la compilazione in caso di sottoscrizione del servizio aggiuntivo).Resta inteso che, ove il flusso elettronico sia pervenuto incompleto e/o irregolare, il Servizio potrà astenersi dall’accreditare all’Esercente l’importo delle relative transazioni. L’importo dell’accredito sarà pari al totale delle transazioni dedotta la commissione concordata ed indicata nell’Accordo.
3) Ogni qualvolta il Titolare, relativamente ad una transazione che lo riguardi, faccia valere nei confronti dell’Esercente, anche relativamente ad un solo bene e/o servizio ordinato, il diritto di recesso di cui all’Art. 64 del D. Lgs. n 206/2005, ovvero ogni qualvolta l’Esercente accetti comunque dal Titolare la restituzione anche di un solo bene e/o servizio ordinato, l’Esercente dovrà inoltrare al Servizio la relativa nota di storno.
Una volta ricevuta la predetta nota, il Servizio provvederà ad accreditare al Titolare e, contestualmente ad addebitare all’Esercente, l’importo ivi indicato.
4) Il Servizio, ai sensi e per gli effetti di cui all’art. 56, comma 2, del D. Lgs. n 206/2005 (Codice del consumo), provvederà ad accreditare al Titolare e, contestualmente, ad addebitare all’Esercente ogni importo che il Titolare stesso dimostri essere: a) un addebito eccedente il prezzo pattuito ed indicato nella conferma inviatogli dall’Esercente; b) un addebito riveniente dall’uso fraudolento, da parte dell’Esercente o di terzi della propria Carta.
5) All’Esercente certificato con i protocolli “Verified by VISA” e “Secure Code di MasterCard” i pagamenti tramite Carte relativi agli acquisti effettuati on line sul proprio sito INTERNET saranno garantiti da eventuali disconoscimenti di spesa effettuati dai Titolari delle suddette Carte.
L’Esercente si obbliga sin d’ora a riconoscere ed accettare eventuali limitazioni, relativamente all’accettazione di alcuni BIN (Bank Identification Number), che gli venissero comunicate dal Servizio per motivi di sicurezza o altro.
I predetti pagamenti non potranno essere garantiti da eventuali disconoscimenti di spesa effettuati dai Titolari, nel caso in cui, per motivi tecnici non imputabili al Servizio, ma ai circuiti internazionali, le operazioni di pagamento summenzionate non fossero correttamente certificate.
Il Servizio potrà in ogni caso addebitare l’Esercente dell’importo dell’ordine nel caso in cui l’ordine stesso venga contestato dal Titolare per i seguenti motivi:
• difformità nella qualità o nella quantità dei prodotti o servizi ordinati
• difformità nell’importo addebitato
• merce difettosa
• merce non ricevuta
Detta garanzia non è prestata per alcune specifiche tipologie di Carte. In tali casi, in sede di autorizzazione, viene inviato all’Esercente un avviso di transazione non sicura; l’Esercente può rifiutare la transazione o accettarla comunque, fermo restando che, in quest’ultimo caso, è consapevole ed
accetta di non essere garantito a fronte di eventuali disconoscimenti della transazione effettuati dal Titolare.
6) L’Esercente dovrà conservare, per il tempo previsto dalle vigenti disposizioni di legge e comunque per almeno 13 (tredici) mesi i seguenti dati o documenti relativi a ciascuna transazione:
a) dati del Titolare (nome e cognome); azienda di appartenenza del Titolare (nell’ipotesi di Carte aziendali); indirizzo completo di CAP, telefono, fax, e-mail del Titolare; b) importo e data dell’ordine; c) numero e data dell’autorizzazione di cui all’art. 2; d) copia della conferma inviata al Titolare.
Qualora i beni e/o servizi ordinati debbano essere spediti e/o prestati a persona diversa dal Titolare e/o ad un indirizzo diverso da quello indicato nell’ordine quale residenza e/o domicilio del Titolare, l’Esercente dovrà conservare anche i seguenti dati relativi al destinatario di detti beni e/o servizi:a) nome e cognome; b) indirizzo completo di CAP; c) e-mail (per servizi on-line).
Qualora lo ritenga opportuno e, in particolare, qualora gli importi accreditati all’Esercente siano oggetto di contestazione, il Servizio potrà entro i termini di cui al 1° comma del presente articolo, chiedere all’Esercente i dati e/o i documenti di cui sopra.
In tal caso, l’Esercente dovrà inoltrare al Servizio detti dati e/o documenti entro 7 giorni dalla ricezione della richiesta inoltratagli stessa dal Servizio stesso.
Resta inteso fin d’ora che, in caso di mancata osservanza dei termini sopra indicati, il Servizio potrà addebitare immediatamente all’Esercente quegli importi che siano oggetto di contestazioni.
7) Il Servizio avrà facoltà di sospendere le garanzie delle procedure certificate dei circuiti internazionali
al verificarsi di una o più delle seguenti circostanze in capo all’Esercente:
a) numero di dispute/contestazioni generate nel mese superiori a 100; b) percentuali di dispute generate nel mese eccedenti il 2,50% del numero di ordini processati nel mese. La sospensione determinerà l’immediata revoca dell’Accordo per l’Esercente
8) L’Esercente è consapevole dei rischi derivanti da transazioni senza la presenza fisica del Titolare della Carta, sia che si tratti di transazioni illecite (non riconosciute dal legittimo Titolare ) che di contestazioni /reclami effettuate dai Titolari.
9) Per tutto quanto non espressamente previsto e/o disciplinato vale quanto previsto nell’Accordo.
MERCHANT PROVIDER
Ragione Sociale
Codice Fiscale / Partita IVA Telefono
Fax Riferimento
e-mail risposte e-mail tecnica
URL del sito dell’Esercente
Operatività per l’accettazione delle Carte di Credito in Multi-Valuta
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’accordo di convenzionamento esercenti (di seguito “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito “Banca”) e l’Esercente, con riferimento alle operazioni di vendita concluse tra l’Esercente ed un soggetto (di seguito, “Titolare”) che indichi/comunichi quale mezzo di pagamento una carta di pagamento (di seguito “Carta”) e che intenda pagare in valuta diversa dall’Euro, la Banca e l’Esercente convengono quanto in appresso.
1) L’esercente che richiede l’installazione di una apparecchiatura POS denominata DCC (Dinamic Currency Conversion) è consapevole ed accetta di offrire al Titolare la possibilità di scegliere se effettuare il pagamento nella valuta della sua Carta oppure in Euro. Le valute abilitate verranno di volta in volta comunicate dallo specifico servizio.
2) Il POS, abilitato all’operatività con valute estere, carica automaticamente i tassi di cambio per le divise gestite.
3) Il POS riconosce la valuta associata alla carta strisciata/inserita e ne possiede il cambio aggiornato alla data stessa della transazione, determina l’importo della transazione nella valuta della carta stessa ed il display del POS visualizza i dati fondamentale della transazione (importo in Euro, tasso di cambio di conversione tra Euro e divisa della Carta, importo espresso nella divisa di pagamento della Carta).
4) L’Esercente ha l’obbligo di offrire il servizio opzionale DCC al Titolare spiegando allo stesso che la
scelta della divisa di pagamento (euro o della Carta) è libera, e che gli estremi del pagamento (tasso di cambio ed importo in divisa) sono quelli evidenziati nel display del POS. Quanto indicato al punto 4) è obbligatorio e non può essere omesso.
5) Il Titolare sceglie la divisa di pagamento e l’Esercente conferma la scelta del Titolare sul POS, confermando la transazione di Pagamento.
6) La copia per l’Esercente dello scontrino relativo alla transazione così prodotta dal POS deve essere firmata dal Titolare e conservata dallo stesso per il periodo previsto nell’Accordo per i documenti di vendita e le note di storno e, a seguito di richiesta da parte della Banca, dovrà essere inoltrato a quest’ultima entro 7 giorni dalla relativa richiesta. Qualora esso non dovesse pervenire entro le tempistiche indicate, l’Esercente autorizza l’addebito dell’importo riportato nella transazione.
7) La copia per il Titolare dello scontrino relativo alla transazione prodotta dal POS deve essere consegnata al Titolare quale prova dell’avvenuto pagamento
8) La commissione applicata all’Esercente sarà quella concordata e riportata nell’Accordo
9) Per tutto quanto non espressamente previsto nella presente integrazione vale quanto previsto nell’accordo
Servizio no show
Norme che regolano il servizio guaranteed reservation
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’adesione al Servizio Deutsche Bank S.p.A.
- Visa/CartaSì, MasterCard, (di seguito “Servizio”), che regolano i rapporti, attualmente in essere, tra la Deutsche Bank S.p.A., (di seguito “Banca”) e l’Esercente, limitatamente ai servizi che quest’ultimo sarà a prestare in forza d’una prenotazione confermata, (di seguito “Prenotazione Alberghiera”), tra Esercente e persona, (di seguito “Titolare”), che sia a declinare gli estremi di una Carta di credito emessa nell’ambito dei circuiti internazionali Visa e/o MasterCard, (di seguito “Carta”), la Banca e l’Esercente convengono e stipulano quanto in appresso:
1) Ai sensi e per gli effetti di cui al presente accordo, sarà ritenuta valida unicamente quella Prenotazione Alberghiera in relazione alla quale il Titolare abbia declinato gli estremi di una Carta, che non compaia negli elenchi di quelle invalidate, elenchi che, predisposti dalla Banca sono da quest’ultima spediti all’Esercente stesso.
2) In caso di Prenotazione Alberghiera conclusasi tramite telefono, l’Esercente dovrà richiedere al titolare i seguenti dati: a) Numero e periodo di validità della Carta b) Nome e cognome e indirizzo del Titolare della Carta c) Data di arrivo d) Periodo di permanenza in albergo e) Tipo di servizio prenotato. Di contro, per parte sua, l’Esercente dovrà comunicare al Titolare, confermandoglieli per iscritto i dati di cui in appresso: f) Costo del servizio prenotato; g) codice numerico identificativo della Prenotazione Alberghiera; h) denominazione e indirizzo dell’albergo; i) termini di disdetta della Prenotazione Alberghiera: più precisamente data e ora entro le quali la prenotazione può essere cancellata, senza oneri per il Titolare, e modalità di inoltro della disdetta stessa. Tale termine non può comunque eccedere le 72 ore (3 giorni) antecedenti la data prevista di arrivo per le prenotazioni effettuate entro tale termine temporale. Per le prenotazioni effettuate dopo il 3° giorno che precede la data prevista dell’arrivo il temine di cancellazione è fissato alle ore 18.00 del medesimo giorno previsto per l’arrivo.
3) In caso di Prenotazione Alberghiera conclusasi tramite telefax o lettera, l’Esercente dovrà prendere nota dei dati di cui alle lettere a), b), c), d) ed e) del precedente art. 2, dati che gli saranno forniti dal Titolare, e comunicare a quest’ultimo, per iscritto, i dati di cui alle lettere f), g), h) ed i) dello stesso precedente art. 2.
4) La disdetta della Prenotazione Alberghiera da parte del Titolare, senza che ciò abbia conseguenze di sorta nei suoi confronti, dovrà pervenire all’Esercente entro i termini temporali indicati dall’Esercente, nel precedente art. 2 lettera i). Tali termini se differenti da quelli riportati nei successivi punti a) e b) dovranno, ancorché comunicati dall’Esercente per iscritto, essere stati preventivamente accettati e sottoscritti dal Titolare. In assenza di tale ultima indicazione: a) entro 72 ore dalla data indicata per l’arrivo se la Prenotazione Alberghiera è stata effettuata prima del terzo giorno che precede la data indicata per l’arrivo; b) entro le ore 18.00 dello stesso giorno indicato per l’arrivo se la Prenotazione Alberghiera è stata effettuata dopo il terzo giorno che precede la data indicata per l’arrivo. Ove all’Esercente pervenga disdetta della Prenotazione Alberghiera nei termini in precedenza indicati, l’Esercente comunicherà al titolare, confermando per iscritto, se richiesto, di aver preso nota della disdetta stessa. Siffatta comunicazione dovrà contenere i seguenti dati: a) nome e cognome del titolare; b) il numero e il periodo di validità della Carta; c) il codice numerico identificativo della disdetta;
d) l’invito, volto al Titolare stesso affinché conservi il codice testé indicato sub lettera c), a salvaguardia dei suoi diritti in eventuali controversie che dovessero insorgere.
5) Ove il Titolare non si presenti in albergo entro il termine indicato per l’arrivo e non abbia manifestato disdetta nei termini di cui sub art. 4, l’Esercente dovrà comunque tenere la camera a disposizione fino all’ora stabilita per il “check-out” del giorno successivo alla data indicata per l’arrivo. In siffatto caso l’Esercente riporterà su di un documento di vendita Cartaceo i seguenti dati: a) Numero e periodo di
validità della Carta b) Nome e cognome del Titolare nonché denominazione e numero di codice di associazione dell’Esercente c) Importo pari al costo del pernottamento per una notte comprensivo delle tasse previste d) Numero della/e camera/e assegnata/e e) Data del giorno indicata per l’arrivo
f) Numero di autorizzazione che l’Esercente, qualunque sia l’ammontare della prestazione di alloggio riservata al Titolare, dovrà ogniqualvolta richiedere alla Banca, a mezzo telefono o telefax. L’Esercente dovrà altresì apporre sul documento di vendita, nello spazio riservato alla firma del Titolare, la dicitura “NO SHOW” in stampatello. Al fine di ottenerne il pagamento, l’Esercente dovrà far pervenire al Servizio, inseriti nell’apposita Busta di Deposito entro e non oltre 10 giorni dalla data indicata per l’arrivo, gli originali dei documenti di vendita. Qualora l’Esercente, in possesso di terminale POS, abbia preventivamente ricevuto dal Servizio l’autorizzazione alla digitazione manuale dei dati, dovrà unicamente trascrivere in stampatello, nello spazio riservato alla firma del Titolare sullo scontrino rilasciato dal terminale, la dicitura “NO SHOW”.
6) Ove il Titolare si presenti in albergo oltre il termine indicato per l’arrivo – ma comunque entro l’ora stabilita per il check-out del giorno successivo - e l’alloggio oggetto della Prenotazione Alberghiera, per qualsiasi motivo, non risultasse disponibile, l’Esercente dovrà provvedere in modo che al Titolare sia trovata una diversa sistemazione, eventualmente anche presso altro albergo, ubicato nella stessa piazza, appartenente alla medesima categoria e con prestazioni equivalenti a quelle fornite dall’Esercente stesso, a carico del quale saranno pure le spese di trasporto dall’albergo dell’Esercente a quello di nuova collocazione.Ricorrendo l’ipotesi qui descritta sub art. 6, primo comma, l’Esercente dovrà altresì:
• Consentire al Titolare di effettuare, gratuitamente, una comunicazione telefonica, al massimo di minuti tre, volta ad informare terzi soggetti circa l’ubicazione del nuovo alloggio;
• Trasmettere al Titolare, al nuovo alloggio, ogni messaggio e/o chiamata telefonica che fossero a pervenire, a suo nome presso l’indirizzo dell’Esercente. Nessuna maggiorazione di spesa, che sia conseguente alla diversa sistemazione resasi necessaria ai sensi del presente articolo, potrà essere posta a carico del titolare.
7) L’Esercente si impegna, ispirando la sua condotta alla correttezza commerciale d’uso, a definire direttamente con il Titolare qualsiasi pretesa o reclamo che quest’ultimo fosse eventualmente a sollevare in ordine a carenze o difformità riscontrate nelle prestazioni oggetto della prenotazione alberghiera. L’Esercente riconoscendo che la Banca rimane comunque estranea a qualsiasi contestazione o controversia in ordine ai costi dei servizi forniti, dichiara, sin d’ora, di accettare gli addebiti che la Banca fosse ad operare sul proprio conto corrente intrattenuto presso la Banca stessa o presso altro Istituto di Credito aderente al Servizio, a motivo di un reclamo sollevato, nel senso precedentemente indicato, dal Titolare. Resta inoltre inteso che la Banca rimane estranea a qualsiasi contestazione venga mossa dal Titolare in ordine al disconoscimento della Prenotazione Alberghiera e/o alla cancellazione della stessa; pertanto l’Esercente dichiara, sin d’ora, di accettare gli eventuali addebiti che verranno effettuati nei suoi confronti dalla Banca se derivanti da operazioni effettuate senza la completa e totale osservanza alle disposizioni del presente accordo.
8) La Banca ha facoltà di apportare modifiche e/o integrazioni al presente accordo mediante comunicazione scritta all’Esercente. Tali modifiche e/o integrazioni si considerano immediatamente ed automaticamente accettate dall’Esercente, salvo che questi notifichi alla Banca, a mezzo lettera raccomandata, il proprio dissenso non oltre il termine di dieci giorni dalla ricezione della comunicazione. In caso di recesso restano naturalmente ferme tutte le obbligazioni sorte in dipendenza dell’accordo.
9) Per quanto non espressamente previsto nel presente accordo si rimanda ai contenuti normativi concernenti l’adesione al Servizio attualmente vigenti tra le parti.
Norme che regolano le vendite per corrispondenza
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’accordo di convenzionamento esercenti (di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito, “Servizio”) e l’Esercente, limitatamente alle sole operazioni di vendita per corrispondenza tra l’Esercente ed un soggetto (di seguito, “Titolare”) che indichi/comunichi quale mezzo di pagamento una carta di credito (di seguito, “Carta”), il Servizio e l’Esercente convengono e stipulano quanto in appresso:
1) L’Esercente nello svolgimento della propria attività imprenditoriale si impegna a dare esatta e puntuale esecuzione alle disposizioni contenute nel D.Lgs. n 206/2005 (Codice del consumo) che in tema di contratti negoziati fuori dei locali commerciali impone, in particolare, l’obbligo d’una chiara informazione, ove applicabile, volta ad illustrare al futuro acquirente il diritto di recesso allo stesso spettante ed esercitabile sia in presenza di un contratto già concluso, che del mero inoltro della proposta contrattuale.
2) L’Esercente dovrà controllare che la nota d’ordine inoltratagli dal Titolare risulti da quest’ultimo debitamente sottoscritta e completata in ogni sua parte.
3) L’Esercente, sulla scorta delle indicazioni contenute nella nota d’ordine, dovrà riportare su di un modulo all’uopo predisposto (di seguito, “Documento di vendita”), i seguenti dati: a) numero e validità della Carta; b) nome e cognome del Titolare; c) denominazione e numero di codice dell’Esercente; d) importo e data come indicato dal Titolare nella nota d’ordine; f) numero dell’autorizzazione rilasciata dal Servizio;
4) Tramite apposito terminale POS fornitogli dal Servizio potrà inserire i dati della Carta comprensivo del CVV/CV2, importo della transazione e quanto altro verrà concordato con il Servizio.
5) Il Servizio potrà richiedere in qualsiasi momento all’Esercente l’esibizione dei Documenti di vendita
relativi alle transazioni effettuate, che dovranno pervenire entro 10 giorni dalla richiesta.
6) Il Servizio, ricevuto il flusso elettronico, procederà ad accreditare l’importo delle relative transazioni sul conto corrente IBAN indicato dall’Esercente nell’Accordo, con data regolamento corrispondente a (in lettere: ) giorni lavorativi successivi alla data di ricezione dello stesso flusso elettronico, e comunque non prima del secondo giorno lavorativo
successivo. (obbligatoria la compilazione in caso di sottoscrizione del servizio aggiuntivo). Resta inteso che, ove il flusso elettronico sia pervenuto incompleto e/o irregolare, il Servizio potrà astenersi dall’accreditare all’Esercente l’importo delle relative transazioni. L’importo dell’accredito sarà pari al totale delle transazioni dedotta la commissione concordata ed indicata nell’Accordo.
7) L’importo dell’accredito sarà pari al totale delle transazioni dedotta la commissione concordata ed indicata nell’Accordo.
8) Il Servizio potrà respingere i Documenti di vendita che risultino incompleti od irregolari e, ove i detti Documenti dovessero pervenire al Servizio oltre il termine indicato al precedente punto 5, il Servizio si riserva di sottoporre. senza che ciò possa costituire assunzione di impegno alcuno da parte sua, l’operazione di vendita a Visa e/o MasterCard per ottenere il nulla osta ad accreditare l’Esercente.
9) L’Esercente qualora accetti dal Titolare la restituzione della merce oltre i termini impostigli D. Lgs. N 206/2005, dovrà redigere nota di storno da inoltrare al Servizio, la quale, una volta ricevutala, provvederà ad accreditare l’importo ivi indicato al Titolare, e contestualmente ad addebitare il conto corrente dell’Esercente al netto della commissione prevista dal punto 7. All’Esercente è fatto divieto di regolare in altra maniera la restituzione della merce.
10) Con riguardo alla vendita effettuata, l’Esercente conserverà la relativa documentazione (nota
d’ordine, bolla di consegna, etc) per il tempo previsto dalle vigenti disposizioni di legge.
11) L’Esercente è consapevole dei rischi derivanti da transazioni senza la presenza fisica del Titolare della Carta, sia che si tratti di transazioni illecite (non riconosciute dal legittimo Titolare) che di contestazioni /reclami effettuate dai Titolari. Per cui L’Esercente accetta, sottoscrivendo l’accordo, che DB possa addebitare, senza alcun preavviso, il conto corrente indicato, qualora vengano evidenziate le operazioni di contestazione sopradescritte.
12) Per tutto quanto non espressamente previsto e/o disciplinato nella presente integrazione vale
quanto riportato nell’Accordo.
Contratto per autonoleggi
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’accordo di convenzionamento esercenti (di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito, “Banca”) e l’Esercente, limitatamente ai soli contratti di noleggio di autoveicoli conclusi tra l’Esercente ed un soggetto (di seguito, “Titolare”) che utilizzi quale mezzo di pagamento una carta di credito (di seguito, “Carta”), la Banca e l’Esercente convengono e stipulano quanto in appresso.
1) Qualora un Titolare desideri utilizzare la Carta quale mezzo di pagamento per noleggiare un veicolo, l’Esercente dovrà ottenere l’autorizzazione per l’intero importo stimato dell’addebito.
2) L’addebito del noleggio stimato sarà determinato secondo le normali tariffe praticate dall’Esercente, tenuto conto della durata del noleggio prenotato dal Titolare.
3) L’Esercente non dovrà fornire una stima eccessiva di tale ammontare e non dovrà includere in esso importi supplementari per eventuali danni al veicolo, furto e per tutto quanto non contemplato al
momento della prenotazione.
4) Qualora l’Esercente non ottenga l’autorizzazione per l’addebito del noleggio stimato non potrà inoltrare la transazione.
5) Per ogni transazione relativa ad importi dovuti per danni, multe, pedaggi, l’Esercente dovrà ottenere l’autorizzazione per mezzo della relativa autorizzazione sottoscritta dal Titolare e relativa autorizzazione rilasciata dalla Banca per l’importo previsto.
6) Gli estremi della Carta dovranno essere riportati sull’apposito documento di vendita.
7) La transazione di cui al punto 5 dovrà pervenire alla Banca entro e non oltre 30 giorni dal verificarsi dell’evento; in caso contrario, la Banca non procederà al relativo pagamento.
8) Per tutto quanto non espressamente previsto e/o disciplinato nella presente integrazione vale quanto riportato nell’Accordo.
ADESIONE AI SERVIZI AGGIUNTIVI SCELTI DALL’ESERCENTE Selezionare con una crocetta, la casella corrispondente ai servizi aggiuntivi desiderati
Norme che regolano le vendite concluse mediante tecniche di comunicazione a distanza o su Internet (E-Commerce)
Norme che regolano le vendite per corrispondenza
Contratto per autonoleggi
Operatività per l’accettazione delle Carte di Credito in Multi-Valuta
Servizio no show
Luogo, Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
Allegato 1
Elenco Titolari Effettivi Deutsche Bank
Gruppo Ragione sociale
Codice Fiscale / Partita IVA
AGENTE
Codice Nome
A i sensi dell’art. 21 del D.Lgs. 231/07 e consapevole delle sanzioni previste, si dichiara, per quanto attiene al titolare effettivo, come definito all’art. 1, c. 2, lett. u) del D.Lgs. 231/07, quanto segue:
Il/i titolare/i effettivo/i è/sono:
1 | |||||||||
Cognome | Nome | Sesso | M | F | |||||
Codice Fiscale | |||||||||
Nato/a il | a | Prov. | Nazione | ||||||
Indirizzo | N. | CAP | |||||||
Località di residenza | Prov. | ||||||||
N. documento | Tipo documento | Ente di rilascio | |||||||
Località di rilascio | Prov. | Nazione | Data di rilascio | ||||||
2 | |||||||||
Cognome | Nome | Sesso | M | F | |||||
Codice Fiscale | |||||||||
Nato/a il | a | Prov. | Nazione | ||||||
Indirizzo | N. | CAP | |||||||
Località di residenza | Prov. | ||||||||
N. documento | Tipo documento | Ente di rilascio | |||||||
Località di rilascio | Prov. | Nazione | Data di rilascio | ||||||
3 | |||||||||
Cognome | Nome | Sesso | M | F | |||||
Codice Fiscale | |||||||||
Nato/a il | a | Prov. | Nazione | ||||||
Indirizzo | N. | CAP | |||||||
Località di residenza | Prov. | ||||||||
N. documento | Tipo documento | Ente di rilascio | |||||||
Località di rilascio | Prov. | Nazione | Data di rilascio | ||||||
4 | |||||||||
Cognome | Nome | Sesso | M | F | |||||
Codice Fiscale | |||||||||
Nato/a il | a | Prov. | Nazione | ||||||
Indirizzo | N. | CAP | |||||||
Località di residenza | Prov. | ||||||||
N. documento | Tipo documento | Ente di rilascio | |||||||
Località di rilascio | Prov. | Nazione | Data di rilascio | ||||||
5 | |||||||
Cognome | Nome | Sesso M F | |||||
Codice Fiscale | |||||||
Nato/a il | a | Prov. | Nazione | ||||
Indirizzo | N. | CAP | |||||
Località di residenza | Prov. | ||||||
N. documento | Tipo documento | Ente di rilascio | |||||
Località di rilascio | Prov. | Nazione | Data di rilascio | ||||
6 | |||||||||
Cognome | Nome | Sesso | M | F | |||||
Codice Fiscale | |||||||||
Nato/a il | a | Prov. | Nazione | ||||||
Indirizzo | N. | CAP | |||||||
Località di residenza | Prov. | ||||||||
N. documento | Tipo documento | Ente di rilascio | |||||||
Località di rilascio | Prov. | Nazione | Data di rilascio | ||||||
7 | |||||||||
Cognome | Nome | Sesso | M | F | |||||
Codice Fiscale | |||||||||
Nato/a il | a | Prov. | Nazione | ||||||
Indirizzo | N. | CAP | |||||||
Località di residenza | Prov. | ||||||||
N. documento | Tipo documento | Ente di rilascio | |||||||
Località di rilascio | Prov. | Nazione | Data di rilascio | ||||||
oppure:
Non rileva titolare effettivo.
Luogo, Data
Timbro e firma del CLIENTE ovvero del RESPONSABILE della relazione
Allegato 2 | |||||
Scheda Servizi | |||||
Codice Società (1) | Insegna | ||||
Indirizzo: Via/Piazza | Numero civico | Cap | |||
Località | Prov. | ||||
Telefono | Fax | ||||
Servizi da attivare sul POS Tipologia di POS (1) | |||||
Servizi da attivare sul POS: | |||||
Note: | |||||
Tipologia di POS (2) | |||||
Servizi da attivare sul POS: | |||||
Note: | |||||
Tipologia di POS (3) | |||||
Servizi da attivare sul POS: | |||||
Note: |
NO
Matrice dei principali servizi disponibili
MANCE | ECR | REFUND | REFERRAL | PREAUTOR. | DCC | PIN-PAD | PROMOZIONI | RICARICHE TELEFONICHE | |
Mance | SI | NO | SI | SI | SI | NO | SI | SI | SI |
ECR Application | NO | SI | SI | SI | NO | NO | SI | SI | SI |
Refund | SI | SI | SI | SI | SI | NO | SI | SI | SI |
Referral | SI | SI | SI | SI | SI | NO | SI | SI | SI |
Preautorizzazione | SI | NO | SI | SI | SI | NO | SI | SI | SI |
DCC | NO | NO | NO | NO | NO | SI | NO | NO | NO |
Pin-Pad | SI | SI | SI | SI | SI | NO | SI | SI | SI |
Promozioni | SI | SI | SI | SI | SI | NO | SI | SI | SI |
Ricariche telefoniche | SI | SI | SI | SI | SI | NO | SI | SI | SI |
SI
LEGENDA:
FUNZIONI ATTIVABILI CONTEMPORANEAMENTE
FUNZIONI NON ATTIVABILI CONTEMPORANEAMENTE
Mance | La funzione consente, previa digitazione sul POS di due importi separati (importo del bene/servizio acquistato e importo della mancia), di processare tali importi con un’unica transazione di pagamento. Non ci sono limiti di importo come in precedenza ed e on-line. Si passa la Carta, si digita l’importo della spesa, viene richiesto l’importo della mancia, sullo scontrino compaiono entrambi gli importi. La funzione Mance non viene richiamata da alcun comando ma e sempre abbinata ad ogni transazione. |
ECR Application | E la possibilità di integrare il POS alle casse tramite un cavo, dipende dal modello delle casse. Prima dell’istallazione e richiesto un contatto telefonico fra l’esercente e il gestore del terminale per identificare la tipologia di connettore, e per verificare la compatibilità dei software con i servizi da attivare. |
Refund | Accredito al Titolare. La funzione consente di riaccreditare il Titolare di Carta in modo totale o parziale. Per il servizio Refund è necessaria la presenza fisica della Carta di Credito. |
Referral | Funzionalità di autorizzazione telefonica vocale o tramite risponditore automatico a discrezione dell’acquirer mediante un codice di risposta inviato al POS (chiamando la compagnia). L’operazione può rimanere in sospeso fino a notifica, tuttavia il terminale POS non tiene occupata la linea pertanto può essere utilizzato anche per altre operazioni. |
Preautorizzazione | Preautorizzazioni (Car Rental/Distintivi per alberghi). La funzione consente al Cliente di differire la contabilizzazione di un’operazione autorizzata precedentemente, e di contabilizzare importi diversi da quelli precedentemente autorizzati. Fino a un massimo del 15% con contabilizzazione entro un massimo di 7 giorni. |
DCC | La funzione consente al Cliente di accettare pagamenti da Titolari di Carte non appartenenti all’Area Euro, applicando immediatamente la conversione di valuta. Il servizio DCC e valido per tutte le valute previste dall’accordo commerciale. Altri servizi attivabili contemporaneamente al DCC sono erogati esclusivamente in Euro. |
Pin-Pad | Possibilità di collegare al terminale una PIN-PAD, tastiera per la digitazione del codice PIN, separata; ad esempio nel caso di sportelli postali, o di tabaccherie in cui la cassa e fisicamente separata da barriere (vetro) rispetto al cliente. Il servizio PIN-PAD non e attivabile con le soluzioni GPRS e CORDLESS. |
Promozioni | Prevede la gestione di carte promozionali in base ad accordi stipulati dal Cliente con alcune compagnie, per accumulo punti, sconti speciali, ecc... (Esempio: Findomestic, Auchan). |
Ricariche telefoniche | Esecuzione di ricariche cellulari ed attivazioni di carte servizi per i gestori di telefonia mobile. Attivazione di carte telefoniche prepagate internazionali. Il servizio di RICARICA TELEFONICA non è attivabile con soluzioni GPRS e DESKTOP/GPRS. |
Tipologia di POS
Desktop | Terminale connesso alla linea commutata (primaria e back up) ed all’alimentazione elettrica. È la soluzione standard, la più diffusa. |
Desktop GPRS | Terminale connesso in GPRS, eventuale back up su linea commutata ed alimentazione elettrica da rete. Sfrutta la connessione ed i costi GPRS ed un back up su rete fissa. |
Ethernet | Terminale che NON utilizza una normale connessione telefonica (eventualmente sfruttabile per il back-up) ma si connette al Gestore Terminali tramite una rete con standard IP (Internet Protocol). |
Ethernet GPRS | Terminale che non utilizza una normale connessione telefonica ma si connette al Gestore Terminali tramite una rete con standard IP (Internet Protocol), con back up in GPRS. |
Ethernet Cordless | Terminale connesso tramite rete con standard IP (Internet Protocol) ed all’alimentazione elettrica da rete, con apparecchio per il pagamento trasportabile senza fili entro l’area di copertura del segnale con la base (dipendente dalla configurazione dell’esercizio). |
Cordless | Terminale connesso tramite una base alla linea commutata (primaria e back up) ed all’alimentazione elettrica da rete, con apparecchio per il pagamento trasportabile senza fili entro l’area di copertura del segnale con la base (dipendente dalla configurazione dell’esercizio). |
GSM / GPRS | Terminale connesso in GSM/GPRS, eventuale back up su GSM ed alimentazione a batteria. |
Allegato 3
Convenzionamento Esercenti Deutsche Bank
Standard PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standards)
Sicurezza delle carte di credito
Lo standard PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) è stato creato con l’intento di migliorare il livello di garanzia offerto nella gestione di transazioni elettroniche e delle informazioni ad esse correlate.
La conformità a tale standard, che impone requisiti di sicurezza (policy, regole, procedure, architetture di rete, progettazione di software ed altre misure protettive) a commercianti e a tutte le società che gestiscono le informazioni relative alle carte di credito, richiede un insieme di adempimenti differenziati in funzione del volume delle operazioni trattate, riassumibili in sei obiettivi:
Lo standard PCI Data Security: 6 obbiettivi e 12 requisiti
Costruire e mantenere una rete sicura | Installare e gestire un firewall per protezione dei dati. |
Non utilizzare impostazioni di default. | |
Proteggere i dati dei titolari | Proteggere i dati archiviati. |
Crittografare la trasmissione dei dati sensibili dei titolari nei network pubblici. | |
Implementare un programma di gestione delle vulnerabilità (vulnerability management) | Utilizzare e aggiornare regolarmente un software antivirus. |
Sviluppo e gestione di sistemi e applicazioni sicure. | |
Introdurre misure forti di controllo degli accessi | Utilizzare l’accesso ai dati dei titolari solo per effettiva necessità. |
Assegnare un identificativo unico a chiunque effettui l’accesso ai sistemi informatici. | |
Limitare l’acceso fisico ai dati dei titolari. | |
Provvedere regolarmente al monitoring e al testing della rete | Tenere sotto controllo e tenere traccia di tutti gli accessi alle risorse di rete e ai dati dei titolari. |
Eseguire regolarmente dei test su sistemi di sicurezza e processi. | |
Mantenere una policy per la sicurezza delle informazioni | Creare e mantenere una policy aziendale che abbia come oggetto la sicurezza delle |
informazioni. |
Nota Bene: fatta eccezione per l’obbligo di non memorizzare o trascrivere i dati carta del titolare secondo quanto indicato dalla tabella allegata (PAN, data di scadenza, codici di sicurezza (CVV, PVV, ecc…) ed in generale tutti i dati contenuti dalla banda magnetica o dal Chip della carta), sono esclusi dal programma di compliance gli esercenti dotati di terminali POS conformi agli standard nazionali e internazionali per i sistemi di pagamento, quali EMV per l’accettazione di carte a microcircuito, PCI-PED (PIN ENTRY DEVICE per il PIN on-line e off-line) per la sicurezza logica e fisica e CoGeBan-PM per le applicazioni di pagamento nazionali.
In qualità di acquirer Deutsche Bank è tenuta a far applicare le norme previste dai Circuiti Internazionali ai propri merchant. Il mancato rispetto dei requisiti di sicurezza comporta l’applicazione delle penali definite dai Circuiti Internazionali, che vanno da un minimo di € 25.000 ad un massimo di € 750.000.
Istruzioni per la compilazione
1 - CODICE PRECEDENTE - indicare il vecchio numero di codice Deutsche Bank
S.p.A. quando si tratta di cambio di ragione sociale, cambio gestione, richiesta di P.O.S., ecc.
2 - DESCRIZIONE ATTIVITÀ ECONOMICA - Indicare la descrizione dell’attività economica come riportato sull’iscrizione alla C.C.I.A.A.
3 - CODICE FORMA SOCIETARIA
02 = DITTA INDIVIDUALE
07 = SDF - SOCIETÀ DI FATTO
08 = SAS - SOCIETÀ IN ACCOMANDITA SEMPLICE
09 = SAA - SOCIETÀ ACCOMANDITA PER AZIONI
10 = SNC - SOCIETÀ PER IL NOME COLLETTIVO
11 = SCRI - SOC. COOP. A RESPONSABILITÀ ILLIMITATA
13 = SPA - SOCIETÀ PER AZIONI
14 = SRL - SOCIETÀ A RESPONSABILITÀ LIMITATA
15 = SCRL - SOC. COOP. A RESPONSABILITÀ LIMITATA
18 = ENTSP - ENTE SENZA PERSONALITÀ GIURIDICA
19 = ENTCP - ENTE CON PERSONALITÁ GIURIDICA
4 - TIPO DI DOCUMENTO D’IDENTITÀ - Indicare il tipo di documento d’identità scelto fra: C.1 = Carta di Identità; Pass. = Passaporto; Pat. = Patente.
5 - ENTE DI RILASCIO - Indicare l’ente di rilascio del documento di identità: Com. = Comune; Quest. = Questura; Pref. = Prefettura.
6 - CATEGORIA - Questo campo è riservato agli hotel, ostelli, pensioni, e serve per indicare la categoria dell’esercizio stesso. Indicare i valori come da seguente tabella:
Hotel Cat. Lusso = 09 Pensione 1 cat. = 05 Hotel 1 cat. = 01 Pensione 2 cat. = 06
Hotel 2 cat. = 02 Pensione 3 cat. = 07
Hotel 3 cat. = 03 Pensione 4 cat. = 08
Hotel 4 cat. = 04 Ostelli = 08
7 - TIPO ESTRATTO CONTO - Inserire il tipo di informazione rilevandola dalla seguente tabella:
0 = non emettere estratto conto
1 = inviare estratto conto al singolo punto vendita. 2 = inviare estratto conto alla sede della società
Qualora l’esercente non desideri ricevere l’estratto conto, dovrà sottoscrivere nel campo note una dichiarazione in tal senso, riportando sulla scheda il relativo valore “0”.
Allegato 4
Contratto Servizi Distintivi per Alberghi Deutsche Bank
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’accordo di convenzionamento esercenti (di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito, “Banca”) e
Codice Società (1) Gruppo
Ragione sociale
Codice Fiscale / Partita IVA Insegna
Indirizzo: Via N. Civico CAP
Località
(di seguito l’“Esercente”), limitatamente ai servizi che quest’ultimo sarà a prestare in forza di una prenotazione alberghiera effettuata da un soggetto (di seguito, “Titolare”) che indichi/comunichi quale mezzo di pagamento una carta di credito (di seguito, “Carta”), la Banca e l’Esercente convengono e stipulano quanto in appresso.
REGOLE GENERALI
1) Sono escluse dai servizi di cui al presente Accordo le carte ad esclusivo utilizzo elettronico (VISA Electron, VPay, Maestro); l’Esercente si impegna quindi a verificare preventivamente che la Carta di cui vengono forniti gli estremi non appartenga a tali tipologie. In caso contrario, l’Esercente dichiara sin d’ora di accettare il riaddebito che dovesse rendersi necessario a fronte dell’impropria negoziazione dei suddetti servizi.
2) L’Esercente si impegna sin d’ora, ispirando la sua condotta alla correttezza commerciale d’uso, a definire direttamente col Titolare qualsiasi pretesa o reclamo che quest’ultimo dovesse avanzare in relazione alla prestazione alberghiera. L’Esercente, riconoscendo che la Banca rimane comunque estranea a qualsiasi contestazione o controversia relativa alla erogazione dei servizi oggetto del presente Accordo, dichiara sin d’ora d’accettare gli addebiti che la Banca fosse ad operare a valere sul conto corrente dell’Esercente stesso, in conseguenza d’un reclamo sollevato dal Titolare, secondo le norme previste dai circuiti per regolare la materia dispute.
3) L’Esercente dovrà conservare tutta la documentazione di seguito citata per almeno 13 mesi dal momento della transazione.
4) L’Esercente che non si attenga, in tutto o in parte, alle prescrizioni emanate per regolare i servizi di cui al presente Accordo, dichiara sin d’ora di accettare gli eventuali addebiti che verranno effettuati nei suoi confronti dalla Banca.
5) La Banca si riserva la facoltà di apportare modifiche e/o integrazioni al presente accordo mediante comunicazione scritta all’Esercente. Tali modifiche e/o integrazioni si considerano automaticamente ed automaticamente accettate dall’Esercente, salvo che quest’ultimo notifichi alla Banca, a mezzo raccomandata a/r, entro 15 giorni dal ricevimento della predetta comunicazione il proprio recesso dal presente Accordo. In caso di recesso, restano naturalmente ferme tutte le obbligazioni sorte in pendenza del presente Accordo.
ADVANCE DEPOSIT SERVICE
1) L’“advance deposit service” consente al Titolare di una Carta di prenotare soggiorni, pagando un anticipo (o caparra) tramite la Carta a garanzia della prenotazione. Il pagamento dell’anticipo avviene anche senza la presenza fisica del Titolare presso l’Esercente. In caso di mancata presentazione del Titolare entro il termine indicato per l’arrivo, o in caso di cancellazione della prenotazione oltre i termini comunicati dall’albergo, l’Esercente avrà il diritto di trattenere l’anticipo pagato dal Titolare.
2) In presenza di una richiesta di prenotazione, l’Esercente dovrà richiedere al Titolare i seguenti dati: a) numero e periodo di validità della Carta; b) nominativo del Titolare come indicato sulla Carta; c) indirizzo per l’invio della documentazione, recapito telefonico ed e-mail (se possibile); d) data prevista di arrivo, durata del soggiorno e tipo di sistemazione; e) numero di persone e dati dell’intestatario della prenotazione (ove diverso dal Titolare della Carta). Poiché il dato CVV2/CVC2 è necessario solo per POS con pagina di cassa integrata e la raccolta su supporto cartaceo di questa informazione è contraria alle disposizioni PCI DSS, il dato dovrà essere richiesto solo telefonicamente ed immediatamente distrutto dopo aver proceduto all’autorizzazione. La violazione a tale procedura comporta una responsabilità diretta dell’Esercente in materia d’abuso del dato CVV2/CVC2, violazione di cui sarebbe finanziariamente chiamato a rispondere in caso di sanzioni da parte dei circuiti.
Qualora l’interlocutore non sia il Titolare bensì un intermediario, il rapporto sarà in ogni caso da intendersi tra Titolare e l’Esercente e quindi l’Esercente dovrà sempre richiedere tutti i dati del Titolare della Carta.
3) Per parte sua, l’Esercente dovrà inviare al Titolare, entro 3 giorni dalla richiesta di prenotazione, una comunicazione scritta, redatta in lingua Italiana ed Inglese, recante i seguenti dati: a) importo previsto per l’intero soggiorno e importo dell’anticipo (che non potrà essere superiore all’importo complessivo del soggiorno e, comunque, non superiore all’importo previsto per 14 notti); b) data prevista di arrivo in albergo; c) denominazione ed indirizzo esatto dell’albergo; d) informazione che l’albergo ha l’obbligo di mantenere la prenotazione per la sistemazione richiesta per il numero di notti pagate; d) codice identificativo della prenotazione; e) termini di disdetta della prenotazione; più precisamente, data e ora entro la quale la prenotazione può essere cancellata senza addebito, o con addebito parziale, per il Titolare e modalità di inoltro della disdetta stessa; f) informazione che l’anticipo o parte di esso (indicandone l’esatto ammontare) verrà trattenuto dall’Esercente qualora il Titolare non si sia presentato o abbia effettuato la cancellazione della prenotazione oltre i termini o con modalità differenti da quanto indicato dall’Esercente stesso; g) richiesta al Titolare di restituire all’albergo la comunicazione in oggetto sottoscritta per accettazione di tutte le condizioni in essa contenute. La comunicazione dovrà essere inoltrata dall’Esercente al Titolare via fax o e-mail e comunque in modo che possa essere sempre provata l’avvenuta trasmissione/ricezione. Qualora il Titolare lo richieda, la comunicazione dovrà essere inviata via posta raccomandata a/r.
4) L’Esercente dovrà inoltre compilare un ordine di pagamento Deutsche Bank S.p.A. utilizzando il “Documento di Vendita”, o produrre il documento scontrino POS laddove il POS sia abilitato alla manualità, che riporti: a) importo della transazione (anticipo/caparra); b) numero e periodo di validità della Carta; c) codice autorizzazione; d) indicazione dei dati dell’albergo; e) dicitura “advanced deposit” nello spazio riservato alla firma del Titolare, in sostituzione della stessa; f) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta. L’Esercente che compilerà il “Documento di Vendita” completo dei dati su indicati, lo dovrà inviare, entro 3 giorni dalla conferma della prenotazione, a mezzo posta, a Deutsche Bank S.p.A., Ufficio Controllo Dati / Deutsche Bank S.p.A. Gruppo Deutsche Bank Luogo e data Timbro della società e/o ditta e firma del legale rappresentante e/o del titolare in Xxxxx Xxxxxxxx, 00 - X - 00000 Xxxxxx o via fax ai numeri da quest’ultima comunicati. L’Esercente dovrà poi inviare al Titolare, entro 3 giorni lavorativi dalla data della transazione, copia dell’ordine di pagamento o dello scontrino compilato con tutti i dati indicati in precedenza.
5) L’Esercente è tenuto a mantenere a disposizione del Titolare la camera prenotata per il numero di notti pagate anticipatamente anche qualora il Titolare si presenti in ritardo rispetto al termine indicato per l’arrivo, fino alla concorrenza del massimo previsto (14 notti) ed addebitato. In caso di prenotazione accettata in overbooking, l’Esercente dovrà comunque proporre e fornire al Titolare: (i) una sistemazione analoga a quella per cui è avvenuta la prenotazione, facendosi carico dell’importo relativo al numero di notti corrispondenti all’importo dell’anticipo; (ii) l’eventuale trasporto giornaliero da e verso la nuova sistemazione; (iii) la possibilità di effettuare 2 telefonate da 3 minuti volta ad informare soggetti terzi circa l’ubicazione della nuova sistemazione e (iv) l’invio degli eventuali messaggi presso la nuova sistemazione. Qualora il Titolare non accetti la sistemazione alternativa proposta dall’Esercente, quest’ultimo dovrà rimborsare al Titolare l’intero importo della prenotazione, mediante la procedura di riaccredito descritta al punto 6.
6) L’Esercente è tenuto ad accettare le cancellazioni delle prenotazioni pervenute entro i termini e con le modalità indicate al Titolare, all’atto della prenotazione, nella comunicazione di cui al punto 3 che precede. In tali casi l’Esercente dovrà inviare al Titolare una comunicazione scritta, redatta in lingua Italiana ed Inglese, indicando: a) conferma dell’avvenuta cancellazione della prenotazione e conferma che il riaccredito di quanto spettante al Titolare è in corso di elaborazione; b) codice cancellazione. L’Esercente dovrà inoltre predisporre una comunicazione in cui richiede lo storno della transazione a favore del Titolare per l’importo precedentemente incassato. Detta comunicazione – da inviarsi, a mezzo posta, a Deutsche Bank S.p.A., Ufficio Help Desk Amministrazione / CartaSì in Xxxxx Xxxxxxxx, 00 - X - 00000 Xxxxxx o via fax, ai numeri da quest’ultima comunicati – dovrà riportare i seguenti dati: a) importo da riaccreditare al Titolare; b) numero e periodo di validità della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta; d) codice cancellazione;
e) indicazione dei dati dell’albergo; f) codice dell’Esercente; g) dicitura “advanced deposit” nello spazio riservato alla firma del Titolare, in sostituzione della stessa; h) causale “Riaccredito per cancellazione”.
PRIORITY CHECK OUT SERVICE E DELAYED AND AMENDED CHARGE
1) Il “Priority check out service” consente al Titolare di una Carta che abbia sottoscritto un’apposita autorizzazione di evitare le procedure di check out al momento della partenza dall’albergo. In tal caso il conto verrà addebitato sulla Carta del Titolare dopo la sua partenza e la documentazione verrà spedita all’indirizzo indicato dal Titolare stesso. Il “Delayed and amended charge” consente all’Esercente di addebitare al Titolare che abbia sottoscritto un’apposita autorizzazione l’importo relativo a spese non note al momento del check out relative a servizi usufruiti o danni arrecati da Titolare durante la sua permanenza nell’albergo.
2) La Carta dovrà essere presentata al momento della sottoscrizione dell’autorizzazione (durante il check in) affinché il Titolare stesso presti così contemporaneamente il suo consenso agli specifici servizi: (i) di “priority check out” per i servizi previsti e preautorizzati e/o (ii) di “delayed and amended charge” per servizi e beni aggiuntivi usufruiti al di fuori di quelli già preautorizzati, nonchè per addebiti relativi ad eventuali danni arrecati dal titolare durante il suo soggiorno e riscontrati successivamente alla sua partenza. La specifica autorizzazione scritta predisposta dall’albergo, redatta in lingua Italiana ed Inglese, dovrà espressamente prevedere nelle condizioni: a) l’autorizzazione riconosciuta all’albergo ad addebitare sulla Carta del Titolare tutte le spese sostenute durante il soggiorno nel caso in cui questi lasci l’albergo senza effettuare il check-out (priority check out);
b) il riconoscimento come validi ed accettati, da parte del Titolare, di tutti gli importi relativi a telefonate, a consumazioni, a qualsivoglia altro bene o servizio fruito, nonché degli eventuali danni riscontrati successivamente alla sua partenza, autorizzando l’albergo ad addebitare sulla propria Carta tutti i suddetti importi (delayed and amended charge).
3) Con riferimento al servizio “priority check out”, l’Esercente dovrà compilare un ordine di pagamento Deutsche Bank S.p.A. utilizzando il “Documento di Vendita” indicando: a) importo complessivo delle spese da addebitare al Titolare; b) numero e periodo di validità della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta; d) numero di telefono e indirizzo per l’invio della fattura; e) codice autorizzazione; f) indicazione dei dati dell’albergo; g) codice dell’Esercente; g) dicitura “priority check out” nello spazio riservato alla firma del Titolare, in sostituzione della stessa. Tale operazione può anche essere eseguita tramite POS con la funzione di pre-autorizzazione, la cui conferma per la chiusura deve avvenire assolutamente entro 7 giorni dalla richiesta. Se l’Esercente ha richiesto un’autorizzazione iniziale, al momento del check out dovrà essere richiesta un’ulteriore autorizzazione se l’importo del conto definitivo a carico del Titolare sia superiore oltre il 15% rispetto all’importo dell’autorizzazione iniziale. Detta ulteriore e nuova autorizzazione dovrà essere richiesta per l’importo eccedente. Il pagamento avverrà secondo le normali procedure per le transazioni effettuate con carte di credito, in cartaceo o mediante POS. L’Esercente che compilerà il “Documento di Vendita” completo dei dati su indicati, lo dovrà inviare a mezzo posta, a Deutsche Bank S.p.A., Ufficio Controllo Dati / CartaSì in Xxxxx Xxxxxxxx, 00 - X - 00000 Xxxxxx o via fax ai numeri da quest’ultima comunicati.
4) L’Esercente dovrà consegnare al Titolare (o direttamente in albergo o inviando per posta, entro 3 giorni dall’avvenuta transazione): a) copia dell’autorizzazione al priority check out; b) copia della fattura con dettaglio dei servizi/beni fruiti; c) copia dell’ordine di pagamento di cui al precedente punto 3.
5) Con riferimento al servizio “delayed and amended charge”, l’eventuale constatazione circa la necessità di dar seguito ad un delayed and amended charge dovrà essere dall’Esercente documentata con l’emissione di una fattura a carico del Titolare emessa entro le 24 ore dalla data in cui il Titolare stesso ha lasciato l’albergo. La fattura dovrà prevedere una puntuale descrizione di ogni bene e/o servizio che verranno addebitati. Contestualmente l’Esercente dovrà provvedere a contabilizzare la transazione di delayed and amended charge nel più breve tempo possibile e, comunque, entro 7 giorni dalla data in cui il Titolare ha lasciato l’albergo. A tal fine, l’Esercente dovrà compilare un ordine di pagamento Deutsche Bank S.p.A. utilizzando il “Documento di Vendita” indicando: a) importo complessivo delle spese da addebitare al Titolare; b) numero e periodo di validità della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta; d) codice autorizzazione; e) indicazione dei dati dell’albergo; e) codice dell’Esercente; f) dicitura “signature on file” nello spazio riservato alla firma del Titolare, in sostituzione della stessa. Tale operazione può anche essere eseguita tramite POS qualora questo sia abilitato alla digitazione manuale del codice carta. Il pagamento avverrà secondo le normali procedure per le transazioni effettuate con carte di credito, in cartaceo o mediante POS. L’Esercente che compilerà il “Documento di Vendita” completo dei dati su indicati, lo dovrà inviare al più presto, a mezzo posta, a Deutsche Bank S.p.A., Ufficio Controllo Dati / CartaSì in Xxxxx Xxxxxxxx, 00 - X - 00000 Xxxxxx o via fax ai numeri da quest’ultima comunicati.
6) L’Esercente dovrà inviare al Titolare per posta, entro 3 giorni dall’avvenuta transazione: a) copia dell’autorizzazione al delayed and amended charge; b) copia della fattura con dettaglio delle voci di spesa; c) copia dell’ordine di pagamento di cui al precedente punto 5.
ADESIONE AI SERVIZI DISTINTIVI PER ALBERGHI Selezionare con una crocetta, la casella corrispondente al servizio desiderato
Advance deposit service
Priority check out service e delayed and amended charge
Luogo, Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
Allegato 5
Addendum Contrattuale
Convenzionamento Circuito Union Pay
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’accordo di convenzionamento esercenti (di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito, “Banca”) e
Ragione sociale
Codice Fiscale / Partita IVA Codice Convenzione Punto Vendita Insegna Punto Vendita
Indirizzo Punto Vendita: Via N. Civico CAP
Località Punto Vendita
(di seguito l’”Esercente”), io sottoscritto, legale rappresentante della società/titolare della ditta sopra indicata, prende atto che con riferimento al circuito Union Pay (di seguito “CUP”) non verranno applicate le seguenti parti dell’Accordo relative ai servizi integrativi aggiuntivi disponibili:
Norme che regolano le vendite concluse mediante tecniche di comunicazione a distanza o su Internet (E-Commerce)
Operatività per l’accettazione delle Carte di Credito in Multi-Valuta
Servizio no show
Luogo, Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
Allegato 5
Addendum Contrattuale
Convenzionamento Circuito Union Pay
Ad integrazione e parziale modifica delle norme concernenti l’accordo di convenzionamento esercenti (di seguito, “Accordo”) in essere tra il servizio Deutsche Bank S.p.A. (di seguito, “Banca”) e
Ragione sociale
Codice Fiscale / Partita IVA Codice Convenzione Punto Vendita Insegna Punto Vendita
Indirizzo Punto Vendita: Via N. Civico CAP
Località Punto Vendita
(di seguito l’”Esercente”), io sottoscritto, legale rappresentante della società/titolare della ditta sopra indicata, prende atto che con riferimento al circuito Union Pay (di seguito “CUP”) non verranno applicate le seguenti parti dell’Accordo relative ai servizi integrativi aggiuntivi disponibili:
Norme che regolano le vendite concluse mediante tecniche di comunicazione a distanza o su Internet (E-Commerce)
Operatività per l’accettazione delle Carte di Credito in Multi-Valuta
Servizio no show
Condizioni economiche
COMMISSIONE SU TRANSATO
Circuito Union Pay:
% Fisso: euro Soglia(*): euro
(*) soglia di controvalore in Euro per ogni flusso contabile prodotto che rappresenta il limite massimo di controvalore sotto il quale le merchant fee sono calcolate con una logica di “commissione fissa per singola transazione” e sopra al quale, invece, vengono calcolate in “PERCENTUALE” sul totale del transato.
Luogo, Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
Luogo Data
Spett.le Ragione Sociale Codice Fiscale / Partita IVA
Documento di Sintesi n° 1/201
Insegna Punto Vendita indirizzo Punto Vendita
Codice Esercente Punto Vendita (*)
relativo al contratto di Convenzionamento Esercenti per l’accettazione di operazioni di pagamento effettuate con moneta elettronica e/o cartacea.
Condizioni economiche | |||
COMMISSIONI SUL TRANSATO APPLICATO AL RAPPORTO | |||
Carte di Credito (se non differenziato per circuito): | % | Fisso: euro | Soglia(*): euro |
(se non differenziato per circuito) | |||
Circuito MasterCard Commercial: | % | Fisso: euro | Soglia(*): euro |
Circuito MasterCard Consumer: | % | Fisso: euro | Soglia(*): euro |
Circuito Maestro: | % | Fisso: euro | Soglia(*): euro |
Circuito VISA Commercial: | % | Fisso: euro | Soglia(*): euro |
Circuito VISA Consumer: | % | Fisso: euro | Soglia(*): euro |
Circuito VPAY: | % | Fisso: euro | Soglia(*): euro |
Circuito PagoBancomat: | % | Fisso: euro | Soglia(*): euro |
Circuito “On Us”: | % | Fisso: euro | Soglia(*): euro |
Circuito Union Pay: | % | Fisso: euro | Soglia(*): euro |
Servizio Dinamic Currency Conversion: | % | ||
Voucher cartaceo: | % | ||
(*) soglia di controvalore in Euro per ogni flusso contabile prodotto che rappresenta il limite massimo di controvalore sotto il quale le merchant fee sono calcolate con una logica di “commissione fissa per singola transazione” e sopra al quale, invece, vengono calcolate in “PERCENTUALE” sul totale del transato.
ABILITAZIONE ALL’ACCETTAZIONE DELLE CARTE DI CREDITO DEI CIRCUITI AMEX, DINERS, JCB Gratuito
FREQUENZA INVIO/MESSA A DISPOSIZIONE LETTERA DI ADDEBITO (nel caso in cui venga effettuata almeno un’operazione) Mensile GIORNI PER ACCREDITO SU C/C BANCARIO pari alla data di accredito della banca di appoggio del conto corrente dell’Esercente
SPESE DI ACCREDITO Gratuito
SPESE DI GENERAZIONE LETTERA DI ADDEBITO MENSILE CARTACEA euro 2,00
(incluse spese postali, attivabile tramite richiesta specifica da inoltrare al Servizio)
SPESE DI GENERAZIONE LETTERA DI ADDEBITO MENSILE ONLINE (servizio standard) Gratuito
SPESE PER ALTRE COMUNICAZIONI ALL’INDIRIZZO DELL’AZIENDA euro 2,00
RICHIESTE DI EVIDENZA DEI DETTAGLI DELLE TRANSAZIONI ACCREDITATE euro 17,00
COSTI PER ATTIVAZIONE E DISATTIVAZIONE DEL TERMINALE POS Gratuito
CANONE MENSILE DEL TERMINALE POS INSTALLATO euro 10,33
L’importo è destinato a coprire le spese di manutenzione e di assistenza per ogni singolo terminale POS di proprietà del Servizio, qualora l’ammontare complessivo lordo del mese di riferimento delle transazioni relative alle transazioni elettroniche effettuate sia con le carte
PagoBancomat che con le carte di credito contrassegnate dai marchi Visa e MasterCard risulti, per singolo POS, inferiore alla soglia di: euro 1.032,00 CANONE ANNUO TERMINALI E-COMMERCE euro 300,00
SERVIZI ACCESSORI FACOLTATIVI
- Macchinetta imprinter Gratuito
- Richiesta copia del contratto euro 17,00
- Attivazione servizi sui terminali POS (mance, no show, advance deposit service, preautorizzazioni, referral) Gratuito
Luogo, Data
Timbro della SOCIETÀ e/o DITTA e firma del LEGALE RAPPRESENTANTE e/o del TITOLARE
Spazio riservato alla Banca
Deutsche Bank S.p.A.
Relationship Manager Deutsche Bank S.p.A.
Firma
*Compilare se il punto vendita è già convenzionato con il Servizio.
Deutsche Bank S.p.a. Sede Sociale e Direzione Generale: Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx. Numero di iscrizione al registro delle imprese di Milano n 46784 - Codice Fiscale e Partita IVA: 01340740156 Capitale sociale Euro 412.153.993,80 Tribunale di Milano - Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia ex art. 59 D.Lgs. n. 58/1998 - Iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Deutsche Bank iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari - Soggetta all’attività di direzione e coordinamento della Deutsche Bank AG - Cod. Az. 3104.7
Foglio Informativo
Frontespizio del contratto di Convenzionamento Esercenti per l’accettazione di operazioni di pagamento effettuate con moneta elettronica e/o cartacea.
Imprese
Clientela al dettaglio
SERVIZIO OFFERTO A: Consumatori
Per una migliore comprensione delle diverse fasce di clientela sopra indicate, consultare le tre voci nella legenda posta al termine di questo documento.
01 Novembre 2011
Informazioni sulla Banca
Deutsche Bank S.p.A. con sede legale e amministrativa in Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx, capitale sociale Euro 412.153.993,80; indirizzo telematico: xxx.xx.xxx/xxxxxx; codice ABI n. 3104; iscritta all’Albo delle Banche al n. 30.7.0, capogruppo del Gruppo Deutsche Bank iscritto al n. 3104.7 all’Albo dei Gruppi Bancari; Codice Fiscale, Partita I.V.A. e numero di iscrizione al Registro delle Imprese di Milano 01340740156, soggetta all’attività di direzione e coordinamento della Deutsche Bank AG. Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo nazionale di garanzia ex art. 59 del D.Lgs. n. 58/1998.
SPAZIO DA UTILIZZARE SOLO IN CASO DI OFFERTA FUORI SEDE, per l’identificazione del soggetto che entra in rapporto con il cliente
Nome:
Cognome:
Qualifica:
Eventuale nr. Iscrizione Albo:
CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO
Struttura e funzione economica
L’accordo di convenzionamento esercenti (di seguito “Accordo”) tra un esercente (di seguito “Esercente”) e Deutsche Bank S.p.A. (di seguito “Servizio”) impegna il primo a fornire merci e/o servizi a chi sia titolare di una carta di pagamento convenzionata nell’Accordo, e la seconda al pagamento all’Esercente delle forniture in tal modo dal medesimo effettuate, il tutto nel rispetto delle modalità ed alle condizioni indicate nel contratto di convenzionamento e nel documento di sintesi concordato tra le parti. Al Servizio spetta una commissione, sull’importo di ogni transazione elettronica, nella misura percentuale o fissa indicata nello specifico documento di sintesi, addebitato direttamente sul conto corrente dell’Esercente con modalità al “netto” (importo delle transazioni accreditato al netto delle commissioni applicate) o al “lordo” (importo delle transazioni accreditate puntualmente e addebito del conto corrente per l’importo pari all’ammontare delle commissioni relative alle operazioni registrate nell’estratto conto). Ove nel corso di un mese solare siano state effettuate transazioni, il Servizio provvede il mese seguente a riepilogare queste ultime in una lettera di addebito, nella quale viene indicato anche l’importo delle commissioni addebitate all’Esercente. L’Esercente potrà consultare la lettera di addebito, previa registrazione e adesione al servizio, su area riservata e protetta di apposito sito internet.
Principali rischi (generici e specifici)
Qualora l’Esercente si attenga scrupolosamente alle indicazioni fornite dal Servizio e descritte nell’Accordo, i rischi specifici e generici in carico all’Esercente sono relativi a:
ripudio della transazione da parte di un Titolare di Carta di Pagamento: per le transazioni effettuate tramite POS, all’atto dell’accettazione della carta, l’Esercente deve effettuare una serie di verifiche con cui identifica il Titolare della carta. Se le verifiche non vengono effettuate e la carta risulti rubata o smarrita, nel caso in cui il Titolare effettivo effettui una contestazione e l’Esercente non fosse in grado di fornire prova della regolare consegna/erogazione del bene o servizio, l’Emittente della carta di pagamento riaccredita l’importo al Titolare della carta e riaddebita la somma all’Esercente. transazioni M.O.T.O. (Mail Order / Telephone Order): tipicamente le transazioni MOTO non prevedono il riconoscimento fisico del titolare della carta di pagamento, come invece in una transazione con presenza fisica del titolare della carta; poiché non sono applicabili gli standard minimi di sicurezza tipici di transazioni a distanza, eventuali disconoscimenti di questo genere di transazioni rimangono totalmente a carico dell’Esercente.
terminale POS di proprietà dell’Esercente non conforme ai requisiti minimi di sicurezza e garanzia di corretto trattamento dei dati sensibili indicati dagli standard di circuito:
in caso di terminale POS di proprietà dell’Esercente che non fossero tecnicamente aggiornati e conformi ai requisiti minimi di sicurezza e garanzia di un corretto trattamento delle transazioni e dei dati sensibili indicati dagli standard di circuito, eventuali contestazioni, penali e richieste di rimborso rimangono totalmente a carico dell’Esercente.
eventuali problematiche delle infrastrutture tecniche: problemi tecnici che impattano temporaneamente infrastrutture coinvolte nella gestione delle transazioni POS (es.mancanza linea telefonica, mancanza della fornitura di energia elettrica, ecc.), possono comportare temporanee sospensioni o ritardi nello svolgimento del servizio.
CONDIZIONI ECONOMICHE
COMMISSIONI SUL TRANSATO APPLICATO AL RAPPORTO
Carte di Credito (se non differenziato per circuito): 3,5% (se non differenziato per circuito)
Circuito MasterCard Commercial: 3,5%
Circuito MasterCard Consumer: 3,5%
Circuito Maestro: 3,5%
Circuito VISA Commercial: 3,5%
Circuito VISA Consumer: 3,5%
Circuito VPAY: 3,5%
Circuito PagoBancomat: 3,5%
Circuito UP: 3,5%
Circuito “On Us”: 3,5%
Carte Cobranded: 3,5%
Servizio Dinamic Currency Conversion: 3,5%
Voucher cartaceo: 3,5%
ABILITAZIONE ALL’ACCETTAZIONE DELLE CARTE DI CREDITO DEI CIRCUITI AMEX, DINERS, JCB, UP Gratuito
FREQUENZA INVIO/MESSA A DISPOSIZIONE LETTERA DI ADDEBITO (nel caso in cui venga effettuata almeno un’operazione) Mensile GIORNI PER ACCREDITO SU C/C BANCARIO pari alla data di accredito della banca di appoggio del conto corrente dell’Esercente
SPESE DI ACCREDITO Gratuito
SPESE DI GENERAZIONE LETTERA DI ADDEBITO MENSILE CARTACEA euro 2,00
(incluse spese postali, attivabile tramite richiesta specifica da inoltrare al Servizio)
SPESE DI GENERAZIONE LETTERA DI ADDEBITO MENSILE ONLINE (servizio standard) Gratuito
SPESE PER ALTRE COMUNICAZIONI ALL’INDIRIZZO DELL’AZIENDA euro 2,00
RICHIESTE DI EVIDENZA DEI DETTAGLI DELLE TRANSAZIONI ACCREDITATE euro 17,00
COSTI PER ATTIVAZIONE E DISATTIVAZIONE DEL TERMINALE POS euro 50,00
CANONE MENSILE DEL TERMINALE POS INSTALLATO euro 10,33
L’importo è destinato a coprire le spese di manutenzione e di assistenza per ogni singolo terminale POS di proprietà del Servizio, qualora l’ammontare complessivo lordo del mese di riferimento delle transazioni relative alle transazioni elettroniche effettuate sia con le carte
PagoBancomat che con le carte di credito contrassegnate dai marchi Visa e MasterCard risulti, per singolo POS, inferiore alla soglia di: euro 1.032,00
CANONE ANNUO TERMINALI E-COMMERCE euro 300,00
SERVIZI ACCESSORI FACOLTATIVI
- Macchinetta imprinter Gratuito
- Richiesta copia del contratto euro 17,00
- Attivazione servizi sui terminali POS (mance, no show, advance deposit service, preautorizzazioni, referral) euro 10,00
RECESSO E RECLAMI
Recesso dell’Esercente
L’esercente può recedere in qualsiasi momento dal rapporto senza necessità di preavviso, ottemperando, in via contestuale, alle seguenti formalità:
a) la dichiarazione di recesso dovrà essere comunicata dall’Esercente per iscritto, a mezzo di lettera raccomandata;
b) l’Esercente non potrà compiere ulteriori operazioni con le Carte di Pagamento;
c) l’Esercente dovrà corrispondere al Servizio le commissioni inerenti alle operazioni effettuate fino al momento in cui acquisterà efficacia il recesso o la risoluzione dell’Accordo;
d) l’Esercente dovrà restituire immediatamente al Servizio il POS se quest’ultimo gli è stato consegnato ed installato dal Servizio stesso, e tutto il materiale da quest’ultimo fornitogli nonché rimuovere i contrassegni di identificazione delle Carte di Pagamento;
e) l’Esercente dovrà riconoscere al Servizio eventuali addebiti allo stesso come da contratto imputabili, derivanti da eventuali disconoscimenti di transazioni con carte di pagamento effettuate durante il periodo di convenzionamento.
Recesso del servizio
È facoltà dell’Emittente di recedere in qualsiasi momento dal contratto, dandone comunicazione all’Esercente a mezzo lettera raccomandata o telegramma, al verificarsi di un giustificato motivo indicato in via esemplificativa in una delle seguenti ipotesi:
- accertamento di protesti cambiari,
- sequestri civili e/o penali,
- provvedimenti restrittivi della libertà personale,
- decreti ingiuntivi o di azioni esecutive a carico dell’Esercente,
- avviamento di procedure fallimentari nei confronti dell’esercente,
- avviamento di procedure di concordato preventivo nei confronti dell’esercente,
- condotta e comportamenti dell’esercente ritenuti rischiosi in materia di sicurezza relativa alle transazioni con carte di credito e informazioni ad esse correlate,
- assenza di adeguatezza rispetto alle policy dei circuiti internazionali,
- mancata accettazione, salvo comprovate ragioni di tipo tecnico, da parte della banca di riferimento dell’esercente, di addebiti relativi a competenze di qualsivoglia natura dovute a Deutsche Bank SpA secondo quanto disciplinato dall’accordo di convenzionamento.
Anche in assenza di un giustificato motivo il Servizio può recedere dal presente rapporto, in qualsiasi momento, dando un preavviso all’Esercente di 15 (quindici) giorni, a mezzo lettera raccomandata o telegramma. In ogni caso di recesso da parte del Servizio, l’Esercente, entro la data indicata nella comunicazione ricevuta, deve provvedere al pagamento al Servizio del complessivo credito residuo vantato da quest’ultima nei suoi confronti e restituire i terminali POS e tutto il materiale accessorio allo stesso eventualmente collegato. Ove l’Esercente non provveda alla tempestiva restituzione del suddetto “materiale”e di ogni accessorio alla stesso eventualmente collegato, il Servizio può provvedere, direttamente o per il tramite di terzi all’uopo incaricati, al loro ritiro.
Commercializzazione mediante tecniche di comunicazione a distanza – Diritto di recesso
Nel caso in cui l’accordo sia stato commercializzato mediante tecniche di comunicazione a distanza l’Esercente potrà recedere del contratto, ai sensi dell’art.67 duodecies del D.Lgs. 206/2005 (Codice del Consumo), entro 14 giorni dalla conclusione dello stesso, senza alcuna penale ed ottemperando alle formalità previste nell’articolo del Regolamento dell’Accordo disciplinante il recesso.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale: 15 giorni
(giorni lavorativi decorrenti dalla corretta ricezione della richiesta di recesso da parte dell’Esercente)
Reclami
L’Esercente può presentare reclamo all’Emittente al seguente indirizzo: Deutsche Bank S.p.A. – Reclami Carte di Credito - P.zza del Calendario, 3 – 00000 Xxxxxx – Fax n.02/4024.2763 email: xxxxxxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxx@xx.xxx. La Banca deve rispondere entro 30 giorni dalla ricezione del reclamo. L’Esercente, se insoddisfatto dalla risposta, o privo di riscontro nei 30 giorni indicati, potrà rivolgersi a:
Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx. Oppure xxx.xx.xxx/xxxxxx (Sezione Contatti - Ufficio Reclami), in alternativa si potrà chiedere, tanto presso le Filiali della Banca d’Italia, quanto alla Banca (ovvero a Poste Italiane) l’apposita guida; Conciliatore BancarioFinanziario – Organismo di Conciliazione Bancaria. Per sapere come rivolgersi al Conciliatore si possono consultare i siti xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx o xxx.xx.xxx/xxxxxx (Sezione Contatti – Ufficio Reclami) oppure chiedere alla Banca la guida specifica.
LEGENDA
Azienda: un complesso di beni organizzati dall’imprenditore per l’esercizio dell’impresa
Carta di credito: carta di pagamento personale non cedibile rilasciata dall’Emittente, prodotta su supporto plastificato di dimensioni standard e dotata di banda magnetica sulla quale sono stampati: i) gli estremi identificativi sia della carta stessa (denominazione, numero, arco temporale di validità) che del Titolare (cognome, nome); ii) uno o più Marchi Internazionali caratterizzanti quel sistema nel cui alveo la carta risulta utilizzabile.
Clientela al dettaglio: i consumatori; le persone fisiche che svolgono attività professionale o artigianale; gli enti senza finalità di lucro; le imprese che occupano meno di 10 addetti e realizzano un fatturato annuo o un totale di bilancio annuo non superiori a 2 milioni di euro.
Commissione: remunerazione che l’Emittente applica in relazione all’emissione, rinnovo, gestione ed uso della carta di credito, espressa in misura fissa oppure in misura percentuale.
Consumatore: la persona fisica che agisce per scopi estranei all’attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o professionale eventualmente svolta.
Decadenza dal beneficio del termine: il venir meno del diritto di rimborso alle scadenze stabilite dal contratto con conseguente immediata esigibilità del credito vantato dal Servizio.
Dinamic Currency Conversion: Servizio di accettazione facoltativa e regolamento di transazioni di pagamento in divisa originale (diversa da Euro) effettuate con carte di credito emesse da emittenti di alcuni paesi esteri.
Esercenti convenzionati: esercenti e/o enti convenzionati che espongono la vetrofania riproducente il marchio VISA/MASTERCARD e si impegnano all’accettazione tramite POS di pagamenti per mezzo di Carte di Pagamento.
Imprese: imprese che occupano 10 o più addetti e realizzano un fatturato annuo o un totale di bilancio annuo superiore a 2 milioni di euro.
Lettera di addebito: documento riepilogativo delle transazioni effettuate da carte di pagamento sul POS dell’Esercente e delle commissioni e spese ricorrenti allo stesso addebitate. Essa viene inviata o resa disponibile una volta al mese all’Esercente ai fini del controllo degli accrediti e degli addebiti sul suo Conto Corrente di regolamento. Marchi Internazionali: tali sono i seguenti marchi: VISA, VISA Electron, MasterCard.
Macchinetta Imprinter: apparecchiatura manuale fornita all’Esercente per consentirgli di catturare manualmente i dati della carta di pagamento e di eseguire la transazione dopo aver richiesto al Servizio la necessaria autorizzazione.
Terminale POS (Point Of Sale): appositi terminali forniti all’Esercente che consentono, tramite la lettura elettronica della banda e del chip delle carte di pagamento, di inoltrare la richiesta di autorizzazione ed effettuare transazioni di pagamenti e acquisti.
Recesso: la facoltà attribuita a ciascuna delle parti del contratto di carta di credito di sciogliere il contratto stesso, facendone venir meno gli effetti. Il recesso operato comporta, fra l’altro, l’inibizione all’ulteriore uso della carta di credito.
Risoluzione: scioglimento del contratto che consegue l’inosservanza di taluni obblighi facenti capo alla/e parte/i.
Sistema: apparato nazionale od internazionale che esercita, controlla, regola e sovrintende le reti di accettazione delle carte di credito e/o di debito ed i sistemi di regolamento contabile degli utilizzi di dette carte.
Tasso di cambio: valore giornaliero della moneta di un Paese rispetto a quella di un altro Paese.
Titolare: la persona fisica a nome della quale è emessa la carta di credito.
Utilizzi: qualsiasi atto di utilizzo della carta di credito sia che esso rappresenti il pagamento di un acquisto di beni e/o servizi, un anticipo di contante ovvero ogni altra operazione effettuata tramite la carta di credito.