Servizio Moneta Attiva

Lettera di mandato

per la sottoscrizione di quote Fideuram Xxxxxx e adesione al Servizio Moneta Attiva

4

6

1

0

Luogo

Spett.le Sanpaolo Invest SIM S.p.A. Xxx xxx Xxxxxxxx, 00 - 00000 XXXX

Data

NUMERO CONTO CORRENTE

CIN

giorno mese anno

Data di validità del Modulo di sottoscrizione: dal 22.02.2016

Prima della sottoscrizione deve essere consegnato all'investitore copia del documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (Key Investor Information Document in breve “KIID”). E' facoltà dell'investitore ottenere su richiesta la Parte I e la Parte II del Prospetto nonché il Regolamento di gestione del Fondo che forma parte integrante del Prospetto.

MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE

Versamento di EURO

(dalla sezione «Modalità di Pagamento» + eventuale distinta supplementare).

ADESIONE SUCCESSIVA AL SERVIZIO MONETA ATTIVA

Nel caso in cui il primo mandante sia già titolare di conto corrente, barrare la casella ed indicare il relativo numero

Conto corrente categoria 64 presso Fideuram S.p.A.

I T

Vogliate sottoscrivere quote del Fondo Fideuram Moneta da abbinare con il c/c n.

COD. PAESE CIN IBAN

CIN

9 6 0 1

2

3

0

CODICE ABI

6 0 1 0

CAB

0 0 0 6

NUMERO CONTO CORRENTE

già in essere.

(codice IBAN rilevabile dall’Estratto di Conto Corrente)

FASCIA DI GIACENZA SUL CONTO CORRENTE (barrare la fascia prescelta)

Fascia di Giacenza in Euro Minima - Media - Massima

750 - 3.000 - 4.000

1.000 - 4.000 - 5.000

1.250 - 5.000 - 6.000

1.500 - 6.000 - 7.000

2.500 - 10.000 - 11.000

5.000 - 20.000 - 21.000

6.250 - 25.000 - 26.000

ISTRUZIONI

Con riferimento agli accrediti sul c/c derivanti da operazioni in titoli relative al deposito collegato, si richiede di provvedere a: (barrare la casella prescelta)

a) Blocco capitali (rimborsi di capitale, ricavato vendite, ecc.); b) Blocco capitali e cedole; c) Nessun blocco. Resta inteso che, in caso di nostra mancata scelta, applicherete l'ipotesi sub a).

Chiediamo di ricevere l’estratto conto con periodicità

Annuale

Semestrale

Trimestrale

Mensile

Resta inteso che in caso di nostra mancata scelta l’estratto conto sarà inviato con periodicità annuale. Nel caso di opzione per una periodicità inferiore all’anno, acconsentiamo a che il Documento di sintesi previsto dalla normativa relativa alla “Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari” venga trasmesso esclusivamente in occasione dell’invio dell’estratto conto al 31 dicembre di ogni anno.

A tale riguardo, chiediamo espressamente di ricevere l’estratto conto e ogni altra comunicazione periodica o rendicontazione relativi al presente contratto predisposti da Fideuram S.p.A. (di seguito, la “Banca”):

in formato elettronico, attraverso l'adesione ai Servizi Online, con riferimento alle comunicazioni sopra indicate che la Banca predispone in via elettronica tramite detti Servizi Online.

in formato cartaceo, all’indirizzo indicato all’atto della sottoscrizione del presente contratto oppure fatto conoscere successivamente per iscritto presso una filiale della Banca o la sede legale della Banca;

Resta inteso che in caso di nostra mancata scelta e di adesione ai Servizi Online l’estratto conto sarà inviato in formato elettronico.

Nel caso di sottoscrizione tramite Internet, il modulo di sottoscrizione presente online contiene le medesime informazioni di quello cartaceo.

INTESTAZIONE DEL CONTRATTO E GENERALITÀ DEI MANDANTI

CODICE FISCALE

NOME

CODICE

FISCALE

NOME

CODICE

FISCALE

NOME

CODICE

FISCALE

PRIMO MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE

COGNOME O DENOMINAZIONE

SECONDO MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE

COGNOME

TERZO MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE

COGNOME

QUARTO MANDANTE

COGNOME NOME

Numero mandanti Numero schede censimento anagrafico allegate

INDIRIZZO DI CONTRATTO

CAP

(da compilare solo in caso si desideri che la corrispondenza relativa al presente contratto venga inviata al seguente indirizzo, diverso da quello che il primo mandante ha già fornito come residenza)

Mod. 284N08

INDIRIZZO LOCALITÀ

NAZIONE (se estera)

PROVINCIA

(da compilare nel caso si desideri che la corrispondenza venga inviata al primo mandante ma PRESSO il nominativo di seguito riportato, restando esclusa la possibilità di domiciliazione della corrispondenza presso il Private Banker)

NOMINATIVO O DENOMINAZIONE

1/7

AUTORIZZAZIONE PERMANENTE DI ADDEBITO IN CONTO PER ALIMENTARE IL PRESENTE SERVIZIO

(qualora il C/C sia intrattenuto presso altra Banca compilare anche il modulo SDD)

T

0

(codice IBAN rilevabile dall’Estratto di Conto Corrente)

COD. PAESE CIN IBAN

CIN

CODICE ABI CAB NUMERO CONTO CORRENTE

EURO

FREQUENZA

giorno mese anno

A PARTIRE DAL

MODALITÀ DI PAGAMENTO

Siamo a conoscenza che Sanpaolo Invest SIM S.p.A. declina ogni responsabilità per modalità di pagamento effettuate in maniera difforme da quelle previste nel presente modulo.

ASSEGNO BANCARIO O CIRCOLARE

— assegni bancari emessi esclusivamente da uno dei mandanti all’ordine SANPAOLO INVEST SIM S.p.A. - NON TRASFERIBILE;

SPECIE DEL TITOLO

(*)

CODICE ABI

CAB

NUMERO COMPLETO DELL'ASSEGNO

EMESSO /GIRATO DAL MANDANTE NUMERO

I M P O R T O IN E U R O

— assegni bancari o circolari emessi con la clausola NON TRASFERIBILE esclusivamente a favore di uno dei mandanti e da questi girati per l’incasso a FIDEURAM S.p.A. ; allegati alla presente.

(*) AB = Assegno bancario; AC = Assegno circolare.

GIROFONDI DA LIQUIDAZIONE DI GESTIONI PATRIMONIALI O FONDI GESTITI DA SOCIETÀ CONTROLLATE DA FIDEURAM S.p.A.

CODICE CONTRATTO DA LIQUIDARE

CODICE COMPARTIMENTO/ LINEA DI GESTIONE

TIPO LIQUIDAZIONE

(P = PARZIALE - T = TOTALE)

IMPORTO DA LIQUIDARE IN EURO (**)

I sottoscritti, in quanto mandanti aventi titolo ad operare sui contratti richiamati nel presente riquadro, richiedono la liquida- zione con le modalità descritte e dispongo- no che il relativo controvalore sia utilizzato ai fini della presente sottoscrizione.

(**) In caso dI liquidazioni totali, tale dato è necessariamente approssimativo e calcolato sulla base dell’ultimo valore conosciuto della quota/azione.

ADDEBITI SUI X/X XXXXXX XXXXXXXX X.x.X. / XXXXXXXX

X X P O R T O IN E U R O

T

0 6 0

1 0

0

6

1

9

I mandanti in quanto Correntisti o Delegati aventi titolo ad operare sui conti correnti richiamati nel presente riquadro, autorizzano gli addebiti a favore di Sanpaolo Invest SIM S.p.A. e dispongono che il relativo importo sia utilizzato al fine della presente sottoscrizione.

T

0

3	2

0	0	0	6

4

COD. PAESE CIN IBAN

CIN

CODICE ABI CAB NUMERO CONTO CORRENTE

(codice IBAN rilevabile dall’Estratto di Conto Corrente)

N. Indicare nella casella il numero delle eventua- li distinte supplementari allegate.

TOTALE

TOTALE EVENTUALI DISTINTE SUPPLEMENTARI TOTALE MEZZI DI PAGAMENTO

DICHIARAZIONI E FIRME DEI MANDANTI - CORRENTISTI - DEPOSITANTI

Prima della sottoscrizione del presente modulo e al fine di recepire le informazioni necessarie per assumere consapevoli decisioni in materia di investimenti, dichiariamo:

• di aver preso visione delle informazioni relative a Sanpaolo Invest SIM S.p.A., che attestiamo di aver ricevuto in occasione della sottoscrizione del contratto per la prestazione dei servizi di consulenza in materia di investimenti e di collocamento di Sanpaolo Invest SIM S.p.A. stessa, finalizzate ad una chiara e corretta rappresentazione della natura dei servizi di investimento prestati, del tipo specifico di strumenti finanziari interessati nonché dei rischi, in relazione alle quali vengono qui confermate,anche con riguardo a Fideuram S.p.A., le informazioni relative a:

– Fondo Nazionale di Garanzia (Sistemi di indennizzo e di garanzia);

– informazioni sugli strumenti finanziari;

– informazioni sulla classificazione della Clientela;

• di aver preso atto delle seguenti ulteriori informazioni relative a Fideuram S.p.A. necessarie per assumere consapevoli decisioni in materia di investimenti (i cui termini sono stati rappresentati in tempo utile prima della sottoscrizione del presente modulo, insieme alle “Norme Contrattuali” sulla prestazione di servizi bancari, finanziari e di investimento di Fideuram S.p.A. riportate nel modulo per l’apertura del conto corrente abbinato al Fondo).

INFORMAZIONI SULLA BANCA E SUI SUOI SERVIZI DI INVESTIMENTO

Principali informazioni su Fideuram S.p.A.

Fideuram S.p.A. (“la Banca”), con sede legale in Xxxx, X.xx X. Xxxxxx 00 e sede secondaria in Xxxxxx, X.xx xx Xxxxx Xxxxxx 00, è una banca autorizzata da Banca d’Italia (Filiale competente per territorio Roma) alla prestazione dei seguenti servizi e attività di investimento (ai sensi dell’art. 1 del D.lgs. n. 58/98 “Testo Unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria”):

– negoziazione per conto proprio

– esecuzione di ordini per conto dei Clienti

– sottoscrizione e/o collocamento con assunzione a fermo ovvero con assunzione di garanzia nei confronti dell’emittente

– collocamento senza assunzione a fermo né assunzione di garanzia nei confronti dell’emittente

– gestione di portafogli

– ricezione e trasmissione di ordini

– consulenza in materia di investimenti

La Banca svolge altresì i servizi accessori di cui al D.lgs. n. 58/98.

Lingua utilizzata

I contratti sui servizi di investimento di Fideuram sono redatti in italiano; la medesima lingua verrà utilizzata anche in tutte le successive comunicazioni verbali o scritte che interverranno tra il Cliente e la Banca.

Comunicazioni con la clientela

Le comunicazioni di qualsiasi genere tra il Cliente e la Banca concernenti la prestazione dei servizi di investimento devono avere forma scritta e, con riguardo ai servizi di investimento disciplinati nella Parte Quinta delle “Norme Contrattuali sulla prestazione di servizi bancari, finanziari e di investimento di Fideuram S.p.A.” riportate nel modulo per l’apertura del conto corrente abbinato al Fondo (di seguito “Norme Contrattuali”), devono essere inoltrate:

– per la corrispondenza al Cliente: in formato cartaceo, all’indirizzo indicato in contratto, ovvero ad altro fatto conoscere successivamente per iscritto presso una filiale della Banca o la sede legale della Banca, ovvero rese disponibili in formato elettronico tra- mite i Servizi Online disciplinati nella Parte Sesta delle “Norme Contrattuali”;

– per la corrispondenza alla Banca: presso una filiale della Banca o la sede legale della Banca.

Gli ordini impartiti nell’ambito dei servizi di investimento disciplinati nella Parte Quinta delle “Norme Contrattuali” devono essere conferiti per iscritto; in caso di operatività a distanza (utilizzo dei Servizi Online) gli ordini sono conferiti elettronicamente. Nel caso in cui vengano impartiti attraverso il Private Banker, anche nell’operatività c.d.“Web Collaboration” disciplinata nell’ambito dei Servizi Online di cui alla Parte Sesta delle “Norme Contrattuali”, gli ordini, ai fini dell’esecuzione nel rispetto della priorità della loro ricezione, si intendono conferiti alla Banca nel momento in cui pervengono a quest’ultima.

Rendicontazione

La Banca, in relazione ad ogni specifico servizio di investimento, trasmette al Cliente una rendicontazione sull’attività svolta, nel rispetto della periodicità e del contenuto richiesti dalla normativa. Con particolare riferimento ai servizi di investimento disciplinati nella Parte Quinta delle “Norme Contrattuali”, il Cliente riceve dalla Banca:

1) copia dell’ordine impartito, al momento della consegna dell’ordine stesso;

2) una conferma dell’avvenuta esecuzione dell’ordine impartito che la Banca provvede ad inviare, entro il primo giorno lavorativo successivo all’esecuzione o, se la Banca riceve conferma dell’avvenuta esecuzione da parte di un terzo soggetto, entro il primo giorno lavorativo successivo alla ricezione della conferma dal terzo medesimo. In tale ipotesi, ove la conferma dell’avvenuta esecuzione debba essere necessariamente inviata da un terzo soggetto, la Banca è esonerata dall’obbligo di trasmettere la propria nota di eseguito;

3) un rendiconto relativo agli strumenti finanziari detenuti nel deposito a custodia ed amministrazione, almeno una volta l’anno.

La Banca, in relazione alla prestazione dei servizi bancari e finanziari, fornisce al Cliente, alla scadenza del contratto e comunque, almeno una volta all’anno, una comunicazione analitica che dà una completa e chiara informazione sullo svolgimento del rapporto ed un quadro aggiornato delle condizioni economiche applicate.

La Banca, in relazione al rapporto di conto corrente, riporta nell’estratto conto relativo al periodo che si conclude al 31 dicembre il riepilogo delle spese complessivamente sostenute nell’anno solare per la tenuta del conto e per i servizi di gestione della liqui- dità e di pagamento.

Sistemi di indennizzo e di garanzia

La Banca aderisce al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia.

Il Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi è un sistema di garanzia dei depositanti costituito in forma di consorzio di diritto privato, e riconosciuto dalla Banca d’Italia, cui aderiscono le banche italiane diverse da quelle di credito cooperativo, avente lo scopo di garantire i depositanti delle consorziate entro limiti previsti (euro 103.291,38).

Il Fondo interviene, previa autorizzazione della Banca d’Italia, nei casi di liquidazione coatta amministrativa e amministrazione straordinaria.

Le risorse per gli interventi vengono corrisposte dalle banche aderenti successivamente alla manifestazione della crisi della banca (ex post), a richiesta del Fondo.

INFORMAZIONI CONCERNENTI LA SALVAGUARDIA DEGLI STRUMENTI FINANZIARI E DELLE SOMME DELLA CLIENTELA

Al fine di salvaguardarne l’integrità fisica, gli strumenti finanziari rappresentati da certificati cartacei di pertinenza della clientela sono di norma custoditi dalla Banca in idonei locali di una struttura centrale, protetta da porte blindate munite di apparecchiature meccaniche ed elettroniche che limitano l’accesso, negli orari previsti, al solo personale autorizzato alla movimentazione e gestione di tali valori. Nel rispetto delle condizioni previste dalla normativa applicabile, la Banca ha la facoltà di sub-depositare gli stru- menti finanziari di pertinenza dei Clienti presso organismi di deposito centralizzato ovvero presso depositari abilitati quali banche centrali, banche italiane o estere, società di intermediazione mobiliare, imprese di investimento comunitarie che possono detene- re strumenti finanziari della clientela o comunque altri soggetti abilitati all’attività di custodia di strumenti finanziari per conto terzi. La Banca sceglie i sub-depositari, italiani o esteri – comunitari o extra-comunitari – sulla base delle competenze e della reputa-

2/7

INFORMAZIONI SUI COSTI E SUGLI ONERI

I costi e gli oneri applicati dalla Banca al Cliente in relazione ai servizi di investimento disciplinati dalle “Norme Contrattuali” sono contenuti:

– nel Documento di sintesi che costituisce parte integrante e frontespizio del contratto di conto corrente abbinato al Fondo;

– eventualmente, ove non sufficiente il Documento di sintesi, nei documenti relativi agli strumenti finanziari che il Cliente acquista di volta in volta, impartendo specifici ordini.

Nel caso di prestazione dei servizi di investimento di esecuzione di ordini, di negoziazione per conto proprio e di ricezione e trasmissione ordini in connessione con il servizio di consulenze in materia di investimenti, la Banca, salvo diverso accordo scritto tra le parti, non addebita alcuna commissione per quest’ultimo servizio, fatti salvi eventuali oneri fiscali dovuti per legge nonché eventuali oneri fiscali connessi ai prodotti finanziari e servizi di investimento a carico del Cliente.

INFORMAZIONI SUI CONFLITTI DI INTERESSE

La Banca ha identificato i conflitti di interesse che, nello svolgimento dei servizi di investimento o di servizi accessori o di una combinazione di essi, potrebbero sorgere tra la Banca stessa e il Cliente ovvero tra diversi Clienti della Banca, elaborando un’effica- ce politica di gestione – formulata per iscritto e adeguata alle dimensioni e all’organizzazione della Banca, nonché alla natura, alle dimensioni e alla complessità delle sue attività – diretta ad evitare che detti conflitti incidano negativamente sugli interessi del Cliente, tenendo altresì conto della struttura e delle attività dei soggetti appartenenti al Gruppo Intesa Sanpaolo SpA (il “Gruppo”). Qui di seguito, ai sensi dell’art. 29, comma 1, lett. i) del Regolamento Intermediari Consob n. 16190/07, si fornisce una descrizione sin- tetica di tale politica, evidenziando nel contempo che la Banca consegnerà ai Clienti che ne facciano richiesta la versione integrale.

DESCRIZIONE SINTETICA DELLA POLITICA DI GESTIONE DEI CONFLITTI DI INTERESSE

Principali tipologie di conflitti di interesse

La Banca ha identificato le tipologie di conflitti la cui esistenza può danneggiare gli interessi di un Cliente; i principali conflitti di interesse rilevati sono i seguenti:

• la prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti in relazione a strumenti finanziari/prodotti finanziari, compresi quelli emessi da imprese di assicurazione, e a servizi di investimento emessi, gestiti, collocati/distribuiti, dal Gruppo comporta un conflitto di interessi, in quanto la Banca potrebbe essere incentivata a consigliare uno strumento finanziario/ prodotto finanziario o un servizio di investimento in funzione dell’appartenenza al medesimo Gruppo dell’emittente/gestore o in funzione delle com- missioni o delle retrocessioni di commissioni percepite per l’attività di collocamento/distribuzione e non in base al rendimento atteso per l’investitore;

• il collocamento (con o senza assunzione a fermo o impegno irrevocabile) di: (1) strumenti finanziari emessi da società con cui il Gruppo intrattiene rapporti creditizi o partecipativi o alle quali il Gruppo presta servizi di finanza aziendale, ovvero di (2) strumenti finanziari, prodotti finanziari e servizi di investimento in relazione ai quali la Banca ha un incarico distributivo, comporta l’insorgere di un conflitto di interessi, in quanto la Banca potrebbe essere indotta a collocare uno strumento finanziario in funzione della ridu- zione del rischio finanziario per il Gruppo, ovvero per ricevere le commissioni o le retrocessioni previste per l’attività di collocamento, privilegiando così la relazione con la società Cliente/prodotto piuttosto che agire in base al rendimento atteso per l’investitore.

Rimedi adottati per la gestione dei conflitti di interesse

La Banca ha posto in essere una serie di procedure e misure organizzative al fine di gestire i conflitti di interessi, tra le quali:

• la separazione funzionale e logistica tra le strutture di rete finalizzate alla gestione degli obiettivi di vendita della rete di promotori finanziari e quelle che predispongono e gestiscono gli strumenti attraverso i quali la Banca verifica l’adeguatezza e la rischiosi- tà degli strumenti finanziari, prodotti finanziari e servizi di investimento al fine di prestare alla clientela il servizio di consulenza in materia di investimenti;

• la separazione funzionale e logistica tra le strutture deputate alla: (i) trasmissione/esecuzione degli ordini impartiti dalla clientela al dettaglio; (ii) trasmissione/esecuzione degli ordini impartiti dalla clientela professionale; (iii) gestione delle operazioni disposte per il portafoglio titoli di proprietà della Banca;

• un meccanismo di censimento e di analisi preventiva delle situazioni “sensibili”, cioè di quelle situazioni operative che possono dare luogo a potenziali conflitti di interesse, al fine di individuare eventuali cautele o limitazioni operative volte a mitigare tali conflitti;

• la tenuta di un registro delle persone che hanno accesso a informazioni privilegiate relative alla Banca e/o alle società quotate Clienti della Banca e del Gruppo;

• un codice di comportamento della Banca che disciplina i comportamenti degli amministratori, dei sindaci, dei direttori generali, dei dipendenti e dei promotori finanziari della Banca, anche con riguardo alle informazioni confidenziali, all’operatività personale e agli obblighi di riservatezza;

• un codice di comportamento di Gruppo contenente, tra l’altro, norme in materia di gestione delle informazioni confidenziali e operatività personale dei dipendenti;

• una policy volta a garantire che gli incentivi percepiti dalla, o pagati alla, Banca in relazione alla prestazione dei servizi di investimento non confliggano con il dovere della Banca di agire in modo onesto, equo e professionale, per servire al meglio gli interessi dei Clienti;

• una serie di regole e procedure volte ad assicurare che, nella prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti, la Banca raccomandi esclusivamente i servizi di investimento e gli strumenti finanziari/prodotti finanziari, ivi compresi quelli emes- si da imprese di assicurazione, adatti al Cliente o al potenziale Cliente.

Laddove le misure organizzative e amministrative adottate per gestire i conflitti non siano sufficienti per assicurare, con ragionevole certezza, che il rischio di nuocere agli interessi del Cliente sia evitato, la Banca informa chiaramente i Clienti della natura gene- rale e delle fonti dei conflitti di interesse. In particolare, la Banca comunica ai Clienti tutte le situazioni di conflitto di interesse note ai soggetti che partecipano alla prestazione dei servizi di investimento e/o accessori in cui tali conflitti si manifestano.

DISCIPLINA SUGLI INCENTIVI

La Banca, in relazione alla prestazione dei servizi di investimento, nel rispetto della normativa di legge e regolamentare applicabile, potrebbe versare a, o percepire da, un soggetto diverso dal Cliente compensi, commissioni o prestazioni non monetarie. La Banca ha predisposto regole al fine di garantire che i predetti compensi, commissioni o prestazioni non monetarie siano volti ad accrescere la qualità del servizio di investimento reso al Cliente e non siano di ostacolo al dovere di servire al meglio l’interesse del Cliente. L’esistenza, la natura e l’importo dei compensi, commissioni o prestazioni o, qualora l’importo non sia accertato, il metodo di calcolo di tale importo sono comunicati al Cliente, in via generale nel contratto o all’atto di acquisto/sottoscrizione degli stru- menti finanziari, prodotti finanziari e servizi di investimento.

SINTESI DELLA STRATEGIA DI TRASMISSIONE ED ESECUZIONE DEGLI ORDINI

La relativa informativa è riportata a pagina 5/7 e 6/7 del presente modulo.

Prima della sottoscrizione del presente modulo e al fine di recepire le informazioni necessarie per assumere consapevoli decisioni in materia di investimenti, dichiariamo di aver ricevuto:

• il modulo relativo all’apertura del conto corrente abbinato al Fondo Fideuram Moneta (comprensivo delle “Norme Contrattuali”);

• il “Documento Informativo di Fideuram Investimenti SGR S.p.A. (relativo al servizio di gestione collettiva del risparmio)”. Dichiariamo altresì di:

• esprimere il nostro preliminare consenso alla Strategia di esecuzione e trasmissione degli ordini, anche con riguardo alle sedi di esecuzione, come riportata a pagina 5/7 e 6/7;

• esprimere il nostro consenso esplicito alla strategia di assegnazione degli ordini ed alla possibilità per la Banca di procedere all’esecuzione degli ordini fuori dai mercati regolamentati o dai sistemi multilaterali di negoziazione;

• aver preso visione, in ogni sua parte, della ulteriore documentazione relativa all’informativa sul trattamento dei dati personali;

• aver fornito attraverso il 1° intestatario le informazioni richieste dalla normativa vigente, necessarie per la preventiva valutazione delle operazioni;

• aver preso visione, su supporto duraturo e in tempo utile prima della conclusione del contratto, delle “Guide pratiche” e dei Fogli informativi e di aver ricevuto un’informazione completa riguardante i tassi, i prezzi ed ogni altra condizione contrattuale pra- ticata in relazione alle operazioni e ai servizi oggetto delle “Norme Contrattuali”;

• aver ricevuto, prima della conclusione del contratto, una copia completa del testo contrattuale, idoneo per la stipula dello stesso e di essere stati informati del nostro diritto di ottenere, in qualsiasi momento del rapporto, copia del testo contrattuale e del Documento di sintesi aggiornato;

• essere stati informati, relativamente alla prestazione dei servizi di investimento, della classificazione in Clienti al dettaglio e di aver ricevuto informazioni sulla necessità di sottoscrivere un ulteriore specifico modulo nel caso di classificazione in Cliente pro- fessionale/controparte qualificata, comprensivo della relativa disciplina in tema di livello di tutela;

• rientrare, relativamente alla prestazione dei servizi bancari e finanziari, nella categoria di Cliente consumatore non consumatore Microimprese

• essere stati informati, relativamente alla prestazione dei servizi bancari e finanziari, del nostro diritto di scegliere il canale di comunicazione, cartaceo o elettronico, attraverso il quale ricevere le comunicazioni periodiche e di essere stati altresì infor- mati che la scelta del canale di comunicazione elettronico è condizionata all’adesione ai Servizi Online di cui alla Parte Sesta delle Norme Contrattuali;

• essere stati informati della possibilità offerta dalla Banca ai propri clienti di operare anche attraverso tecniche di comunicazione a distanza di cui alla Parte Sesta delle “Norme Contrattuali” e del nostro diritto di opporci all’impiego di tali tecniche da parte della Banca;

• essere stati informati che l’adesione ai Servizi Online determina, per i rapporti indicati nella Guida ai Servizi, l’attivazione automatica della funzionalità di rendicontazione elettronica (di seguito “Rendicontazione online”) di cui alla Parte Sesta delle “Norme contrattuali” e di essere stati altresì informati del nostro diritto di modificare in ogni momento il canale di comunicazione, cartaceo o elettronico, attraverso il quale ricevere le comunicazioni periodiche della Banca, salvo che ciò sia incompatibile con la natu- ra dell’operazione o del servizio offerti;

• essere stati informati che le caratteristiche e le modalità di accesso e di utilizzo dei Servizi Online di cui alla Parte Sesta del presente contratto nonché della funzionalità di Rendicontazione online sono contenute nella Guida ai Servizi disponibile sul sito internet di Fideuram S.p.A., di cui dichiariamo di aver preso visione.

Inoltre:

• dichiariamo di non operare per conto di altri soggetti;

• prendiamo atto che, nel nostro interesse, siamo invitati a verificare l’esattezza delle informazioni fornite nel presente modulo e nel modulo relativo all’apertura del conto corrente abbinato al Fondo Fideuram Xxxxxx e ci impegnamo a comunicare immedia- tamente variazioni al riguardo anche al fine di permettere alla Banca di adempiere correttamente agli obblighi di adeguata verifica della clientela;

• prendiamo atto che, nel nostro interesse, siamo invitati inoltre a verificare l'esattezza dei dati anagrafici e dell'importo versato riportati nella lettera di conferma del presente investimento che dovremo ricevere;

• prendiamo atto che, qualora detta conferma non dovesse pervenirci all'indirizzo indicato entro trenta giorni dalla data di sottoscrizione, siamo invitati nel nostro interesse a telefonare al numero 800-900151;

• prendiamo atto che è fatto divieto ai dipendenti di Fideuram S.p.A. ed ai Private Banker di Sanpaolo Invest SIM S.p.A. di ricevere somme di denaro in contanti ovvero assegni o altri titoli ad essi intestati;

• accettiamo, inoltre, le clausole riportate sul presente modulo, sotto i titoli «ULTERIORI DICHIARAZIONI DEI MANDANTI-CORRENTISTI-DEPOSITANTI», «MEZZI DI PAGAMENTO UTILIZZABILI E RELATIVA VALU- TA» e «CONFLITTI DI INTERESSE». In ordine a quest’ultimo, con la firma sottostante consentiamo espressamente alla sottoscrizione di quote del Fondo Fideuram Moneta.

Chiediamo:

(A) l’apertura di un conto corrente di corrispondenza e di un deposito a custodia e amministrazione di titoli e strumenti finanziari, intestati a firma disgiunta ai primi 3 nominativi sopra indicati (Dichiarazione riguardante i Mandanti non intestatari di conti correnti abilitati);

(B) l’abbinamento con il conto corrente di corrispondenza e deposito a custodia e amministrazione di titoli e strumenti finanziari,intestati a firma disgiunta ai primi 3 nominativi sopra indicati,le cui coordinate bancarie sono state indicate nello spazio relativo all’«Adesione successiva al Servizio Moneta Attiva» (Dichiarazione riguardante i mandanti già intestatari di conti correnti abilitati).

A tal fine, accettiamo integralmente, avendole tutte lette, le “Norme Contrattuali sulla prestazione dei servizi bancari, finanziari e di investimento da parte di Fideuram S.p.A.”, riportate nel modulo relativo all’apertura del conto corrente abbinato al Fondo Fideuram Moneta, che provvediamo pertanto a sottoscrivere unitamente alle approvazioni specifiche ex art. 1341 cod. civ. delle pattuizioni riportate a pagina 4/7.

Chiediamo, inoltre, che la tassazione dei titoli avvenga in regime di risparmio amministrato di cui all’art.6 del D.lgs. 21/11/97, n. 461 e relative integrazioni e/o modificazioni. L’eventuale opzione per il regime della dichiarazione sarà espressa mediante apposita separata informativa scritta.

Dichiariamo di non essere soggetti fiscalmente residenti negli U.S.A.,che non esiste perciò per Fideuram S.p.A.l’obbligo di segnalazione all’autorità fiscale statunitense dei redditi percepiti in Italia,con l’impegno di comunicarVi tempestivamente,mediante apposita sepa- rata informativa scritta, eventuali variazioni della nostra condizione.

Vi confermiamo altresì l’incarico di ricevere i nostri ordini relativi a strumenti finanziari nonché di negoziare e/o sottoscrivere strumenti finanziari di cui agli ordini cheVi saranno impartiti.

In relazione alla peculiare operatività posta in essere da Fideuram S.p.A.,prendiamo atto che non tutti i servizi disciplinati dalle“Norme Contrattuali” sono al momento attivati e che ogni dettaglio su quelli effettivamente disponibili potrà essere fornito dal nostro Private Banker, ovvero potrà essere richiesto direttamente a Fideuram S.p.A..

Tutte le notifiche, le comunicazioni e la corrispondenza in genere, ivi incluse quelle trasmesse tramite il Servizio Informativo SMS (ad esclusione dello specifico Servizio Informativo SMS Bancomat normato dall’articolo 69 delle “Norme Contrattuali”), saranno daVoi inviate all’indirizzo ovvero al numero di cellulare del primo intestatario, salvo il caso di nostra opzione per il ricevimento delle comunicazioni periodiche in modalità elettronica tramite l’adesione ai Servizi Online.

Chiediamo:

□ l’adesione ai Servizi Online di Fideuram S.p.A., di cui alla Parte Sesta del presente contratto, che consente di operare anche attraverso tecniche di comunicazione a distanza, e l’invio, ove non direttamente ritirati in Filiale, del CodiceTitolare e del dispositivo O-Key, mediante spedizione all’indirizzo indicato in contratto in separate buste sigillate per i nominativi di seguito indicati:

□ 1° intestatario □ 2° intestatario □ 3° intestatario

A tale riguardo:

– prendiamo atto che il Codice PIN sarà acquisito direttamente Online in fase di primo accesso e che in caso di mancato ricevimento del Codice Titolare e del dispositivo O-Key entro il termine di 30 giorni dalla data di sottoscrizione del presente contratto, sarà nostro interesse contattare il Servizio Clienti indicato nel sito internet della Banca;

3/7

– dichiariamo di essere stati informati che in caso di utilizzo della “Web Collaboration” di cui all’art. 106 delle “Norme contrattuali” l’inserimento dei codici previsti per l’utilizzo dei Servizi Online di Fideuram S.p.A. (Codice Titolare, Codice PIN e Codice O-Key) costituisce apposizione di firma elettronica avanzata anche con riferimento a rapporti giuridici con le società terze di cui la Banca o sue società controllate commercializzano i prodotti e vale come riconoscimento di paternità della documentazione in tal modo sottosritta e come prova dell’utilizzo legittimo della firma;

– dichiariamo di accettare le condizioni relative al servizio di firma elettronica avanzata erogato dalla Banca, descritte nel documento “Web Collaboration - istruzioni relative all’operatività” della sezione “Il Tuo Private Banker” presente sul sito inter- net xxx.xxxxxxxx.xx, fermo restando il mio/nostro diritto di comunicare alla Banca, in qualsiasi momento, la revoca del consenso all’utilizzo dello stesso servizio di firma elettronica;

– dichiariamo di essere stati informati del nostro diritto di ottenere gratuitamente, a fronte di richiesta scritta inviata a una filiale o presso la sede legale della Banca, le informazioni relative alle caratteristiche tecniche del servizio di firma elettronica avanzata erogato dalla stessa Banca nonché copia della dichiarazione di accettazione delle relative condizioni contenuta nel presente contratto.

□ il rilascio della Carta Bancomat multifunzione (di seguito Carta).

Al riguardo, prendiamo atto che il Codice Personale Xxxxxxx sarà spedito a mezzo posta ordinaria all’indirizzo di corrispondenza del contratto, mentre la Carta verrà spedita al medesimo indirizzo a mezzo posta raccomandata, salvo diversa indicazione di seguito specificata:

□ spedizione a mezzo posta ordinaria all’indirizzo di corrispondenza del contratto (al riguardo, prendiamo atto che in ogni caso i successivi rinnovi della Carta verranno spediti a mezzo posta raccomandata);

□ consegna presso la Filiale di riferimento (la consegna presso la Filiale riguarda unicamente la Carta. Il relativo Codice Personale Xxxxxxx sarà spedito a mezzo posta ordinaria all’indirizzo di corrispondenza del contratto mentre i successivi rinnovi della Carta verranno spediti al medesimo indirizzo a mezzo posta raccomandata).

La Carta dovrà essere rilasciata per i nominativi di seguito indicati: □ 1° intestatario □ 2° intestatario □ 3° intestatario In riferimento alla Carta, chiediamo, inoltre:

• l’adesione al Servizio Informativo SMS per i seguenti nominativi e ai numeri sotto indicati:

1° INTESTATARIO Numero Cellulare Operatore telefonico

2° INTESTATARIO Numero Cellulare Operatore telefonico

3° INTESTATARIO Numero Cellulare Operatore telefonico

□ chiediamo,inoltre,l’invio,sul numero cellulare sopra riportato,di un messaggio SMS informativo dell’avvenuta spedizione della Carta all’indirizzo indicato ovvero alla Filiale di riferimento. Prendiamo atto che l’importo soglia di attivazione del Servizio Informativo SMS è di euro 1,00.

Resta inteso che in caso di mancata scelta, la richiesta della Carta e/o l’adesione ai Servizi Online potrà essere effettuata anche successivamente, tramite la compilazione dell’apposito modulo fornito dalla Banca.

Chiediamo altresì che le somme incassate per nostro conto in relazione al deposito titoli vengano accreditate sul conto corrente collegato, sul quale saranno addebitate, a partire dalla prima operazione in titoli, competenze e spese relative al deposito stesso. Chiediamo espressamente:

A □ di non rilasciare, salva nostra successiva richiesta, il libretto assegni.

B □ il rilascio di un libretto assegni non trasferibili da trasmettere a mezzo del servizio postale a nostro esclusivo rischio - ferma comunque la responsabilità della Banca per cause ad essa imputabili - all’indirizzo di contratto. Resta inteso che, in caso di nostra mancata scelta, applicherete l’ipotesi sub A.

Dichiariamo, ai sensi e per gli effetti dell’art. 124 del R.D. n.1736 del 1933 (e relative integrazioni e/o modificazioni), di non essere in alcun modo interdetti dall’emissione degli assegni.

Tutte le comunicazioni relative ai preavvisi di revoca ad emettere assegni di cui all’art. 9-bis della legge 15 dicembre 1990, n. 386 (e relative integrazioni e/o modificazioni) saranno daVoi inviate all’indirizzo del primo intestatario. La nostra eventuale decisione di eleggere un diverso domicilio dovrà essere manifestata per iscritto,per il tramite dell’apposito modulo daVoi predisposto.

Prendiamo atto che il riepilogo contenente la valorizzazione delle quote/azioni di OICR da noi sottoscritte sarà disponibile a partire dall’estratto conto al 31dicembre di ogni anno. Prendiamo atto che, per il perfezionamento del presente contratto, dovrete darci esplicita comunicazione in tal senso.

FIRMA 1° MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE FIRMA 2° MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE FIRMA 3° MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE FIRMA 4° MANDANTE

Approviamo specificatamente, ai sensi e per gli effetti dell’art. 1341 c.c., le seguenti clausole contenute nel contratto di apertura di conto corrente abbinato al Fondo:

PARTE PRIMA - Norme generali

Art. 2 (Opponibilità delle revoche, modifiche e cessazione dei poteri di rappresentanza);

Art. 4 (Rapporti cointestati: operatività delle comunicazioni, delle notifiche e dell’invio degli estratti conto);

Art. 5 (Cointestazione a firma disgiunta: opponibilità della cessazione della facoltà di disporre separatamente);

Art. 6 (Morte o sopravvenuta incapacità del Cliente: opponibilità della cessazione della facoltà di disporre separatamente);

Art. 7 (Diritto di pegno e di ritenzione, cessioni di crediti e garanzie, diritto di compensazione e operatività dei diritti di compensazione e di

Art. 69 (Servizio Bancomat: facoltà della Banca di sospendere temporaneamente i servizi; facoltà della Banca di procedere al blocco della Carta);

Art. 73 (Servizi di Versamento tramite ATM abilitati della Banca: verifiche della Banca e obblighi del Cliente/Titolare);

Art. 74 (Servizi di Pagamento tramite ATM abilitati della Banca: obblighi del Cliente/Titolare).

PARTE QUARTA - Norme speciali per il deposito a custodia e amministrazione di titoli e strumenti finanziari

Art. 76 (Mandato alla Banca relativamente a offerte pubbliche di acquisto, scambio, di acquisto e scambio, aumenti di capitale e altre operazio- ni sul capitale);

Art. 8

Art. 9

garanzia nei confronti dei cointestatari, vendita di strumenti finanziari e prodotti in caso di inadempimento del Cliente);

(Recesso);

(Modifica unilaterale condizioni contrattuali ed economiche);

Art. 77 (Vendita dei titoli in caso di inadempimento del Depositante);

Art. 79 (Deposito cointestato e rilascio di procura tra cointestatari per il compimento di qualsiasi operazione sui titoli in deposito);

Art. 13 (Comunicazioni periodiche alla Clientela: approvazione dell’estratto conto);

Art. 14 (Competenza territoriale).

PARTE SECONDA - Norme speciali relative ai conti correnti di corrispondenza e servizi connessi

Art. 15 (Utilizzo del conto mediante assegni bancari. Convenzione di assegno e modalità di invio dei moduli di assegni);

Art. 16 (Modalità di effettuazione dei versamenti tramite Private Banker e per corrispondenza);

Art. 17 (Pagamento assegni in caso di recesso e di compensazione);

Art. 19 (Non invio degli avvisi di mancata accettazione o di mancato pagamento degli effetti e degli assegni);

Art. 22 (Aperture di credito. Recesso - Sconfinamento);

Art. 23 (Capitalizzazione degli interessi e periodicità di capitalizzazione);

Art. 25 (Operazioni in valuta estera: non apposizione della clausola “effettivo”).

PARTE TERZA – Servizi di pagamento

Art. 31 (Sospensione e rifiuto di operazioni)

Art. 34 (Responsabilità della Banca per mancata o inesatta esecuzione di Pagamenti)

Art. 38 (Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali)

Art. 48, comma 2 (obblighi verso i Beneficiari)

Art. 54 (Responsabilità della Banca per Pagamenti non autorizzati o per mancata o inesatta esecuzione di Pagamenti)

Art. 59 (Opponibilità della revoca del soggetto autorizzato ad operare sul conto tramite la Carta Bancomat); Art. 60 (Limiti e plafond di spesa della Carta Bancomat: facoltà della Banca di variare i limiti e plafond di spesa); Art. 65 (Modifica condizioni: facoltà della Banca di modificare e/o integrare le istruzioni operative);

Art. 68 (Erogazione dei servizi: facoltà della Banca di sospendere temporaneamente o di abolire i servizi o taluni di essi);

Art. 80 (Trasferimento del deposito di titoli cartacei);

Art. 81 (Subdeposito di titoli presso società di gestione accentrata, presso altri enti e società estere).

PARTE QUINTA - Norme speciali relative all’esecuzione di ordini per conto dei Clienti, alla negoziazione per conto proprio e alla ricezione e trasmissione di ordini concernenti strumenti finanziari

Art. 83 (Modalità di conferimento degli ordini. Clausola di retroattività degli effetti delle norme contenute nella Parte Quinta); Art. 86 (Valutazione delle operazioni. Connessione con il servizio di investimento di consulenza in materia di investimenti); Art. 87 (Variabilità del valore degli investimenti effettuati. Operazioni con passività potenziali);

Art. 90 (Operazioni aventi ad oggetto warrant, strumenti derivati e certificates);

Art. 91 (Margini di garanzia);

Art. 93 (Approvazione delle operazioni eseguite).

PARTE SESTA - Operatività a distanza (Servizi Online)

Art. 94 (Rischi connessi alle modalità di funzionamento del servizio); Art. 96 (Attribuzione automatica delle operazioni effettuate dal Cliente); Art. 97 (Facoltà per la Banca di limitare l’operatività online);

Art. 99 (Servizi di informazione economico-finanziaria forniti da terzi: responsabilità per inesattezze, imprecisioni e mancate ricezioni);

Art.100 (Sospensione ed interruzione dei servizi);

Art.102 (Esecuzione degli ordini: facoltà per la Banca di rifiutare l’esecuzione);

Xxx.000 (Xxxxx di prova);

Art.107 (Invio delle comunicazioni tramite il servizio di Rendicontazione online).

Approviamo, inoltre, le pattuizioni contenute nella sezione «ULTERIORI DICHIARAZIONI DEI MANDANTI-CORRENTISTI-DEPOSITANTI».

Approviamo, infine, le seguenti norme contenute nel Regolamento di gestione del Fondo Fideuram Moneta: durata del Fondo (art. 2 Parte A), mutamento della Banca depositaria (art. 2 Parte C), modalità di partecipazione al Fondo (artt. 3, 4.1 e 4.2 Parte C), funzionamento del Servizio Moneta Attiva (artt. 4.3, 4.4 e 4.5 Parte C), modalità di rimborso (art. 5 Parte C), calcolo del valore dell’attivo netto del Fondo e del valore unitario della quota (art. 9 Parte C), spese a carico del sottoscrittore e del Fondo (art. 4 Parte B), modifiche del Regolamento (art. 7 Parte C), liquidazione del Fondo (art. 8 Parte C), Foro com- petente (art. 11 Parte C). In caso di intestazione del conto corrente ad alcuni dei partecipanti al Fondo: prendiamo altresì espressamente atto di quanto disposto dall’art. 4.3, ultimo comma, della Parte C del Regolamento di gestione del Fondo.

FIRMA 1° MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE FIRMA 2° MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE FIRMA 3° MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE FIRMA 4° MANDANTE

Dichiariamo espressamente che ci è stato consegnato un esemplare del presente modulo, nonché un esemplare del modulo di apertura di conto corrente abbinato al Fondo, comprensivo delle condizioni generali, altresì un esemplare del Documento di sintesi che costituisce parte integrante e frontespizio del contratto.

FIRMA 1° MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE FIRMA 2° MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE FIRMA 3° MANDANTE - CORRENTISTA - DEPOSITANTE FIRMA 4° MANDANTE

SPAZIO RISERVATO AL PRIVATE BANKER

Personalmente conosciuto

CODICE A.P.F.

Cognome e Nome A.P.F.

CODICE PRIVATE BANKER

Cognome e Nome del Private Banker

Cliente occasionale Referal di altro Cliente

Nominativo Cliente segnalante

CODICE PRIVATE BANKER SPLIT

Cognome e Nome del Private Banker Split

% SPLIT

FIRMA DEL PRIVATE BANKER FIRMA DEL PRIVATE BANKER SPLIT

Facente fede dell'identificazione personale dei firmatari del presente modulo.

IL PRIVATE BANKER È UN PROFESSIONISTA DELLA CONSULENZA FINANZIARIA, PREVIDENZIALE E ASSICURATIVA ISCRITTO ALL’ALBO DEI PROMOTORI FINANZIARI.

CODICE CATEGORIA CONDIZIONI (riportare il codice 15, 19, … ecc.)

COPIA PER SANPAOLO INVEST SIM

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SINTESI DELLA STRATEGIA DI TRASMISSIONE ED ESECUZIONE DEGLI ORDINI - CLIENTELA RETAIL E PROFESSIONALE

Il Testo Unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria ha tra i suoi obiettivi principali sia quello di creare un ambiente finanziario competitivo e armoniz- zato per i mercati regolamentati e per le imprese di investimento, sia quello di rafforzare la tutela degli investitori, l’efficienza e l’integrità dei mercati finanziari stessi.

BEST EXECUTION

Nell’ambito della disciplina comunitaria MiFID e della normativa interna di attuazione, assume particolare rilievo il c.d. obbligo di best execution che impone agli intermedia- ri di intraprendere tutte le azioni necessarie per ottenere il miglior risultato per il cliente nell’esecuzione dei suoi ordini, con l’obiettivo di assicurare la più ampia protezio- ne degli investitori. La best execution si applica indistintamente a tutti gli strumenti finanziari, siano essi quotati su un mercato regolamentato o meno e a prescindere dal luogo di negoziazione (mercati regolamentati, sistemi multilaterali di negoziazione o al di fuori di questi), con riferimento ai servizi di esecuzione degli ordini, di negoziazione per conto proprio, ma anche, seppure con gradazioni differenti, a quelli di ricezione e trasmissione di ordini e gestione di portafogli.

A tal fine gli intermediari sono chiamati ad adottare una specifica strategia di trasmissione e/o esecuzioni degli ordini in ragione dei servizi di investimento dagli stessi presta- ti.

Il presente documento costituisce una sintesi della strategia di trasmissione e di esecuzione degli ordini (di seguito anche la “Strategia”), adottata da Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A. (di seguito anche “Fideuram” o la “Banca”), che viene consegnato ai clienti e su cui è ottenuto il consenso esplicito degli stessi, in ossequio alla norma- tiva sopra richiamata.

Rimane fermo che, ogniqualvolta esistano istruzioni specifiche date dal cliente, Fideuram rispetta, nei limiti consentiti dalla propria infrastruttura tecnico-operativa, tali istru- zioni specifiche, anche se ciò potrebbe impedire alla Banca di conformarsi alle misure previste nella propria strategia di trasmissione ed esecuzione degli ordini. L’eventuale impossibilità a rispettare, in tutto o in parte, tali istruzioni specifiche è comunicata al cliente. Inoltre si evidenzia che la Banca provvede a richiedere al cliente un consenso preventivo, espresso sotto forma di accordo generale, a effettuare l’esecuzione di ordini al di fuori di un mercato regolamentato o di un sistema multilaterale di negoziazio- ne.

In occasione di eventuali accadimenti contingenti e straordinari che dovessero interessare le società emittenti strumenti finanziari quotati nei mercati regolamentati (es.: in caso di sospensione dalla quotazione sul mercato di un titolo, etc.), resta ferma la possibilità in capo alla Banca di adottare le modalità di esecuzione che il mercato rende disponibili in quel momento, al fine di garantire la massima tutela degli interessi della clientela.

La Banca è tenuta a effettuare una revisione periodica della propria Strategia quantomeno con cadenza annuale e ogni qualvolta si verifichino modifiche sostanziali, tali da influenzare la capacità di rispettare l’obbligo di best execution. Qualora siano effettuate variazioni significative rispetto alla Strategia precedentemente definita, le stesse sono tempestivamente comunicate al cliente.

La Banca può rivolgersi a una sede di esecuzione ovvero a un intermediario negoziatore non indicati nella Strategia, ove ciò avvenga in maniera sporadica e si tratti di un’ec- cezione nell’interesse del cliente, tenendo successivamente conto di tale fattispecie in sede di revisione della Strategia.

La Banca prevede la possibilità di aggregare gli ordini della clientela minimizzando il rischio che l’operazione vada nel complesso a discapito di uno qualsiasi dei clienti i cui ordini vengono aggregati. La Banca adotta una strategia di assegnazione degli ordini al fine di pervenire ad una ripartizione corretta degli ordini aggregati e delle operazioni e informa i clienti che l’effetto dell’aggregazione potrebbe andare a loro discapito in relazione a un particolare ordine.

La Banca, al fine di adempiere all’obbligo di garantire la best execution ai propri clienti, considera quale fattore determinante il corrispettivo totale pagato dal cliente, che è costituito dal prezzo dello strumento finanziario e dai relativi costi dell’esecuzione, che includono tutte le spese sostenute dal cliente direttamente collegate all’esecuzione dell’ordine stesso (comprese le competenze della sede di esecuzione dell’ordine, quelle per la compensazione e il regolamento, nonché qualsiasi altra competenza pagata a terzi in relazione all’esecuzione dell’ordine).

STRATEGIA DI TRASMISSIONE ED ESECUZIONE DEGLI ORDINI

La Banca presta, in relazione agli ordini di compravendita ricevuti, nonché sulla base dello strumento finanziario trattato e della tipologia di clientela, i servizi di investimento di seguito descritti.

Si precisa, in via preliminare, che Fideuram in linea generale non accetta ordini di negoziazione sul mercato secondario di: (i) OICR aperti diversi dagli ETF negoziati nel mer- cato ETFplus di Borsa Italiana; (ii) strumenti obbligazionari convertibili non quotati su Borsa Italiana; (iii) obbligazioni rivenienti da operazioni c.d. di “coupon stripping”.

Servizio di ricezione e trasmissione di ordini

Nell’ambito del servizio di ricezione e trasmissione di ordini, Fideuram ha individuato Banca IMI S.p.A. (di seguito “Banca IMI” o “Intermediario negoziatore”), appartenente al Gruppo Intesa Sanpaolo, quale Intermediario negoziatore al quale trasmettere gli ordini della propria clientela riguardanti gli strumenti finanziari (italiani ed esteri) quotati presso le sedi di esecuzione specificate nel documento “Costi di esecuzione addebitati da Banca IMI S.p.A.”, pubblicato nella sezione trasparenza bancaria del sito internet di Fideuram.

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Banca IMI provvede alla relativa negoziazione secondo i principi della propria strategia di trasmissione ed esecuzione degli ordini (disponibile sul sito xxx.xxxxxxxx.xxx) anche in qualità di internalizzatore. Tale strategia include, tra le altre sedi di esecuzione, il sistema multilaterale di negoziazione (MTF) Euro TLX, organizzato e gestito da EuroTLX SIM S.p.A., società partecipata da Banca IMI e nel quale Banca IMI svolge anche il ruolo di market maker.

La selezione dell’Intermediario negoziatore sopra menzionato è stata effettuata principalmente in ragione della strategia di trasmissione ed esecuzione degli ordini dallo stes- so adottata (che comprende una pluralità di sedi esecuzione e il ricorso ad un modello di c.d. best execution dinamica) e della valutazione dei fattori considerati determinan- ti (corrispettivo totale, probabilità di esecuzione, rapidità di esecuzione) ai fini dell’individuazione delle sedi di negoziazione che assicurino il miglior risultato possibile per il cliente.

In particolare il modello prescelto presenta vantaggi in termini di costo complessivo della transazione:

– in virtù delle sinergie esistenti tra la Banca e Banca IMI derivante dall’integrazione dei sistemi informativi e dalla gestione integrata delle diverse fasi del processo di nego- ziazione;

– in quanto la stabilità e la rilevanza dei volumi garantiti all’Intermediario negoziatore di Gruppo consente, da un lato, di minimizzare i costi di ciascuna transazione e, dall’al- tro, di godere di favorevoli condizioni commerciali per l’accesso diretto ed indiretto ai mercati.

A maggior tutela del cliente, qualora nel normale processo di trasmissione telematica degli ordini dovessero rilevarsi anomalie, la Banca può inoltrare l’ordine ai diversi mer- cati di riferimento che Banca IMI ha individuato nella propria strategia di trasmissione ed esecuzione degli ordini utilizzando un diverso negoziatore. In tali situazioni, non essendo possibile applicare il modello di best execution dinamica adottato da Banca IMI, la Banca potrebbe dover richiedere ai clienti di inoltrare gli ordini con istruzione spe- cifica indicante la sede di esecuzione.

Servizio di esecuzione di ordini per conto dei clienti

Nell’ambito del servizio di esecuzione di ordini per conto dei clienti, Fideuram provvede direttamente all’esecuzione degli ordini non gestiti tramite l’Intermediario negozia- tore Banca IMI quali: (i) quelli aventi ad oggetto titoli (azionari e obbligazionari) di banche italiane non quotati su mercati regolamentati, o titoli obbligazionari non quotati presso le sedi di esecuzione cui accede l’intermediario negoziatore; (ii) quelli aventi caratteristiche particolari per dimensioni, ovvero per la presenza di istruzioni specifiche da parte del xxxxxxx.Xx particolare, Fideuram ha individuato sedi di esecuzione distinte a seconda della tipologia di strumento finanziario oggetto dell’ordine come di seguito indicate.

– Xxxxxx obbligazionari – Governativi Italia

➢ Sede di esecuzione: Bondvision (mercato regolamentato)

– Xxxxxx obbligazionari – Governativi Europa:

➢ Sede di esecuzione:Trade Web (sistema multilaterale di negoziazione)

– Xxxxxx obbligazionari – Governativi extra UE (limitatamente ai soli paesi OCSE Investment Grade)

➢ Sede di esecuzione:Trade Web (sistema multilaterale di negoziazione)

– Xxxxxx obbligazionari – Corporate:

➢ Sede di esecuzione:Trade Web (sistema multilaterale di negoziazione)

– Titoli azionari e obbligazionari di banche italiane non quotate:

➢ Sede di esecuzione: Mercato secondario dell’emittente

Servizio di negoziazione per conto proprio

Fideuram presta il servizio di investimento di negoziazione per conto proprio in caso di operatività in pronti contro termine per la clientela. Il tasso di remunerazione stan- dard del cliente è definito quotidianamente in termini di tasso netto per il cliente a seconda della durata del contratto e prende a riferimento il miglior tasso lordo banca ottenuto mettendo in competizione diverse controparti.

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ULTERIORI DICHIARAZIONI DEI MANDANTI - CORRENTISTI - DEPOSITANTI

Siamo in possesso del KIID del Fondo Fideuram Xxxxxx che accettiamo integralmente. Siamo a conoscenza che la vigente versione del Prospetto, di cui il Regolamento di gestio- ne è parte integrante, è disponibile gratuitamente, su richiesta, presso il Soggetto Collocatore e sul sito Internet dello stesso e della SGR. Sottoscrivendo la presente accettia- mo la Vs. offerta pubblica come illustrata nel KIID e conferiamo, pertanto, mandato a Fideuram S.p.A. di provvedere in nostro nome e per nostro conto a: sottoscrivere le quote del Fondo, detenere le stesse, espletare tutte le necessarie formalità amministrative, trasmettere alla Società di Gestione i dati contenuti nelle richieste di rimborso inoltrateVi. L’accettazione dell’offerta pubblica di mandato con rappresentanza di cui al presente modulo si intende conosciuta da Fideuram S.p.A. il giorno stesso della sottoscrizione del medesimo presente modulo e, pertanto, il relativo contratto si conclude nel medesimo giorno.

Tutte le conferme per l’eventuale esecuzione delle operazioni di cui sopra, nonché le notifiche, le comunicazioni e la corrispondenza in genere, saranno inviate unicamente all’in- dirizzo del primo mandante o, se indicato, a quello di contratto.

Inoltre:

— prendiamo atto che i soggetti incaricati del collocamento si impegnano, purchè i mezzi di pagamento siano quelli esclusivamente ammessi, a che i propri Private Banker tra- smettano immediatamente a Fideuram S.p.A. il presente modulo di sottoscrizione comprensivo, nel caso di versamento tramite uno o più assegni, del/i mezzo/i di pagamen- to, ai fini della sottoscrizione delle quote del Fondo in oggetto, nel rispetto delle modalità riportate nel Prospetto e nel Regolamento di gestione;

— prendiamo atto del disposto dell’art. 30, comma 6°, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 e successive modifiche e integrazioni, che dispone che l’efficacia dei contratti di collocamento conclusi fuori sede è sospesa per la durata di sette giorni decorrenti dalla data di sottoscrizione da parte dell’investitore. Entro detto termine l’investitore può comunicare il proprio recesso senza spese né corrispettivo a mezzo telegramma a: Sanpaolo Invest SIM S.p.A.

- Xxx xxx Xxxxxxxx, 00 - 00000 Xxxx. La norma non si applica alle sottoscrizioni effettuate presso la sede della SGR, la sede o le dipendenze del soggetto incaricato della distribuzione e non riguarda altresì le successive sottoscrizioni delle quote dei fondi commercializzati in Italia e riportati nel Prospetto (o ivi successivamente inseriti), a condizione che al partecipante sia stato preventivamente fornito il KIID aggiornato o il Prospetto aggiornato con l’informa- tiva relativa al fondo oggetto della sottoscrizione, altresì, quanto previsto dall’art. 67-duodecies del D.Lgs. 6 settembre 2005, n. 206 e successive modifiche, relativamente ai contratti conclusi a distanza con i consumatori, ossia con persone fisiche che agiscono per scopi estranei all’attività imprenditoriale, com- merciale, artigianale o professionale eventualmente svolta (art. 3, comma 1, lett. a) del suddetto decreto legislativo);

— autorizziamo Sanpaolo Invest SIM S.p.A. , nel caso di riscontro di mancato buon fine del titolo di pagamento, a richiedere per il tramite della mandataria Fideuram S.p.A. alla Società di Gestione Ia liquidazione delle quote di nostra pertinenza ed a rivalersi sul ricavato salvo il diritto della stessa alla rifusione degli eventuali ulteriori danni;

— prendiamo inoltre atto che, ai sensi dell’art. 3, comma 8, della Parte C del Regolamento di gestione, è prevista la facoltà di effettuare versamenti aggiuntivi senza compila- zione della lettera di mandato, purché l'attuale Regolamento non abbia subìto modifiche che incidono sulla caratterizzazione del Fondo o sui diritti patrimoniali dei parte- cipanti;

— prendiamo atto che per quanto riguarda il deposito titoli, non verranno addebitate spese, né oneri fiscali, né verrà inviata alcuna rendicontazione, fino al momento della prima operazione in titoli; la sottoscrizione di quote del Fondo Fideuram Xxxxxx non è da considerare a questo fine operazione in titoli;

— chiediamo che le somme incassate per nostro conto in relazione al deposito titoli (xxxxxx xxxxxx, rimborsi di capitale, ricavato vendite, ecc.) vengano accreditate sul c/c col- legato, sul quale saranno addebitate competenze e spese relative al deposito stesso.

Contestualmente, ai sensi dell'art. 4.3, comma 1, della Parte C del Regolamento, conferiamo incarico alla Fideuram S.p.A. di eseguire a ns. nome e conto le disposizioni perma- nenti necessarie al funzionamento del Servizio Moneta Attiva.

Relativamente alla Autorizzazione permanente di addebito su un c/c intrattenuto presso Fideuram S.p.A. o altra Banca, di cui al presente modulo:

— autorizziamo l’addebito del c/c presso Fideuram S.p.A., riportato nelle “coordinate bancarie”, dispensandoVi espressamente dall’inviarci le singole contabili di addebito;

— prendiamo atto che l’esecuzione da parte Vostra è subordinata alla presenza di fondi disponibili e che la loro indisponibilità, anche per una sola scadenza, comporterà la facoltà per Fideuram S.p.A. di ritenere estinta la “Autorizzazione permanente di addebito in conto”. Resta inteso, peraltro, che l’estinzione dovrà esserci comunicata per iscritto;

— prendiamo atto che, con riferimento alle sole disposizioni SDD a valere su un c/c intrattenuto presso altra Banca, il relativo addebito di ciascun pagamento xxxx xxxxxxxx- to delle commissioni applicate da Fideuram S.p.A. per un importo di euro 1,00 nonchè delle eventuali spese e/o commissioni bancarie previste dall’altra Banca;

— prendiamo atto che i reclami relativi a disfunzioni del sistema di addebito potranno essere presentati a Sanpaolo Invest SIM S.p.A., a pena di decadenza, entro 120 giorni dalla data di invio del relativo estratto conto.

MEZZI DI PAGAMENTO UTILIZZABILI E RELATIVA VALUTA

I mezzi di pagamento utilizzabili per la sottoscrizione sono i seguenti:

— assegno bancario, emesso esclusivamente da uno dei mandanti all’ordine di Sanpaolo Invest SIM S.p.A. - NON TRASFERIBILE;

— assegno bancario o circolare emesso con la clausola NON TRASFERIBILE esclusivamente a favore di uno dei mandanti e da questi girato per l’incasso a FIDEURAM S.p.A.;

— bonifico bancario disposto da uno dei mandanti, all’ordine di Sanpaolo Invest SIM S.p.A.;

— addebito su conto corrente presso FIDEURAM S.p.A. a favore di Sanpaolo Invest SIM S.p.A.;

— girofondi derivante da liquidazione di quote/azioni di altri organismi di investimento collettivo o gestioni patrimoniali gestiti da Società controllate da FIDEURAM S.p.A..

La sottoscrizione delle quote del Fondo può essere effettuata anche mediante tecniche di comunicazione a distanza, nel rispetto delle disposizioni di legge e/o regolamenta- ri vigenti. In tal caso i mezzi di pagamento utilizzabili per la sottoscrizione sono esclusivamente quelli dianzi indicati, ad eccezione dell’assegno bancario o circolare.

La valuta riconosciuta agli assegni bancari o circolari è di tre giorni lavorativi successivi alla data di ricezione del titolo presso Sanpaolo Invest SIM S.p.A.. La valuta applicata ai girofondi ed ai bonifici è quella riconosciuta a Sanpaolo Invest SIM S.p.A. per il Beneficiario. Siamo al corrente che per i versamenti successivi è altresì ammessa la forma del versamento in c/c postale o dell'autorizzazione di addebito su c/c bancario intrattenuto presso Fideuram S.p.A. da uno dei mandanti; in tali casi la valuta è, rispettivamen- te, quella del giorno in cui si è avuta notizia certa dell'avvenuto pagamento e quella riconosciuta a Sanpaolo Invest SIM S.p.A. per il Beneficiario.

CONFLITTI DI INTERESSE

Dichiaro di essere stato informato che in relazione alla presente operazione il collocatore si trova in una situazione di conflitto di interesse in quanto appartenente al mede- simo Gruppo cui appartiene la Società di Gestione.

Dichiaro di essere stato informato che Fideuram Investimenti SGR S.p.A. retrocederà indirettamente a Sanpaolo Invest SIM S.p.A. - in qualità di collocatore secondario di Fideuram S.p.A. - una quota media pari al 70% annuo delle commissioni di gestione a titolo di remunerazione per il servizio di collocamento e i connessi servizi di consulen- za e assistenza, consistenti nella valutazione nel tempo della coerenza del portafoglio con il profilo finanziario del Cliente nonché nella valorizzazione dell’investimento, tempo per tempo, e relativa comunicazione.

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