Contratto di Assicurazione in caso di morte a vita intera a premio unico

Linea Investimento Garantito

Contratto di Assicurazione in caso di morte a vita intera a premio unico

Il presente Fascicolo Informativo contenente:

Scheda Sintetica Nota Informativa

Condizioni di Assicurazione (comprensive del Regolamento della gestione separata) Glossario

Modulo di Proposta

deve essere consegnato al Contraente prima della

sottoscrizione della proposta di Assicurazione.

Prima della sottoscrizione leggere attentamente

la Scheda Sintetica

Scheda Sintetica - tariffa 0098Y

e la Nota Informativa.

Assicurazione caso morte a vita intera a premio unico Tariffa: 0098Y - ed. 04/2016

Scheda Sintetica

La presente Scheda Sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall’IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approva- zione dell’IVASS.

ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRI- MA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO

La presente Scheda Sintetica è volta a fornire al Contraente un’informazio- ne di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota Informativa.

1. Informazioni generali

1.a) Impresa di assicurazione

Genertellife S.p.A. è società appartenente al Gruppo Generali.

1.b) Informazioni sulla situazione patrimoniale dell’Impresa*

L’ammontare del patrimonio netto, relativo all’ultimo bilancio approvato, è pari a 1.070,1 milioni di Euro di cui:

- 168,2 milioni relativi al capitale sociale e

- 901,9 milioni relativi al totale delle riserve patrimoniali.

L’indice di solvibilità è pari al 129,2%; tale indice rappresenta il rapporto tra l’am- montare del margine di solvibilità disponibile e l’ammontare del margine di solvibi- lità richiesto dalla normativa vigente.

*I dati sono riferiti all’ultimo bilancio approvato.

1.c) Denominazione del contratto

BG Valore Sovrana.

1.d) Tipologia del contratto

Le prestazioni assicurate dal presente contratto sono contrattualmente garantite dall’impresa e si rivalutano annualmente in base al rendimento di una gestione separata di attivi.

1.e) Durata

La durata del contratto coincide con la vita dell’Assicurato.

È possibile esercitare il diritto di riscatto (totale o parziale) purché siano tra- scorsi almeno 12 mesi dalla decorrenza del contratto riportata nel Documento di Polizza.

1.f) Pagamento dei premi

Il contratto prevede il versamento di un premio unico. Importo minimo: Euro 5.000,00

Importo massimo: Euro 500.000,00.

2. Caratteristiche del contratto

BG Xxxxxx Xxxxxxx si propone come una soluzione di investimento con un livello di rischio basso, non pignorabile e non sequestrabile, che ha la finalità di realizzare l’in- cremento di valore delle somme investite in un arco di tempo a scelta del Contraente.

Si rinvia al progetto esemplificativo dello sviluppo delle prestazioni e del valore di riscatto contenuto nella sezione E della Nota informativa per la comprensione del meccanismo di partecipazione agli utili.

L’impresa è tenuta a consegnare al Contraente il Progetto esemplificativo elabora- to in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il contratto è concluso.

3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni:

a) Prestazioni in caso di decesso
Capitale	In caso di decesso dell’Assicurato, in qualsiasi epoca esso avvenga, il pagamento, ai Beneficiari designati dal Contraente, del capitale assicurato in vigore alla data del decesso.
b) Opzioni contrattuali
Opzione da capitale in rendita vitalizia	La conversione del capitale in caso di decesso dell’Assicurato oppure, trascorsi almeno 5 anni dalla data di decorrenza del contratto, del valore di riscatto totale in una rendita immediata vitalizia.
Opzione da capitale in rendita certa per 5 anni e poi vitalizia	La conversione del capitale in caso di decesso dell’Assicurato oppure, trascorsi almeno 5 anni dalla data di decorrenza del contratto, del valore di riscatto totale in una rendita immediata vitalizia certa per i primi 5 anni.

Opzione da capitale in rendita certa per 10 anni e poi vitalizia	La conversione del capitale in caso di decesso dell’Assicurato oppure, trascorsi almeno 5 anni dalla data di decorrenza del contratto, del valore di riscatto totale in una rendita immediata vitalizia certa per i primi 10 anni.
Opzione da capitale in rendita certa fino al recupero del capitale e poi vitalizia	La conversione del capitale in caso di decesso dell’Assicurato oppure, trascorsi almeno 5 anni dalla data di decorrenza del contratto, del valore di riscatto totale in una rendita immediata vitalizia certa fino al recupero del capitale liquidabile in caso di decesso dell’Assicurato oppure di riscat- to totale.
Opzione da capitale in rendita reversibile	La conversione del capitale in caso di decesso dell’Assicurato oppure, trascorsi almeno 5 anni dalla data di decorrenza del contratto, del valore di riscatto totale in una rendita immediata vitalizia reversibile in misura totale o parziale.
Opzione da capitale in rendita vitalizia “controassicurata”	La conversione del capitale in caso di decesso dell’Assicurato oppure, trascorsi almeno 5 anni dalla data di decorrenza del contratto, del valore di riscatto totale in una rendita immediata vitalizia controassicurata che prevede, in caso di deces- so del percettore di tale rendita, la corresponsio- ne di un importo pari alla differenza, se positiva, tra l’importo del capitale liquidabile in caso di de- cesso dell’Assicurato oppure in caso di riscatto totale ed il prodotto tra il numero delle rate di rendita già corrisposte e l’importo della rata di rendita iniziale.

Il contratto prevede il riconoscimento di un tasso minimo garantito nella misura dello 0,00% annuo (la misura annua di rivalutazione, pari al rendimento attribuito, non può quindi risultare negativa).

Le partecipazioni agli utili eccedenti la predetta misura minima contrattualmente garantita, una volta dichiarate al Contraente, risultano definitivamente acquisite sul contratto.

In caso di riscatto il Contraente sopporta il rischio di ottenere un importo inferiore al premio versato.

Maggiori informazioni sono fornite in Nota Informativa alla Sezione B.

In ogni caso le coperture assicurative e i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolate dagli Artt. 1 e 15 delle Condizioni di Assicurazione.

4. Costi

L’impresa, al fine di svolgere l’attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota Informativa alla Sezione C.

I costi prelevati dalla gestione separata riducono l’ammontare delle pre- stazioni.

Per fornire un’indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul con-

tratto viene di seguito riportato l’indicatore sintetico “Costo percentuale medio annuo” che indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di una analoga operazione non gravata da costi. Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su parametri prefissati.

Il Costo percentuale medio annuo in caso di riscatto nei primi anni di du- rata contrattuale può risultare significativamente superiore al costo ripor- tato in corrispondenza del 5° anno.

Ipotesi adottate:

Premio unico: € 15.000,00

Tasso di rendimento degli attivi: 3,00%

L’indicatore non risulta funzione del sesso e dell’età dell’Assicurato.

Anno	CPMA
5	1,51%
10	1,51%
15	1,50%
20	1,50%
25	1,50%

5. Illustrazione dei dati storici di rendimento della gestione interna separata

In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dalla gestione interna separata “Sovrana” negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto agli assicurati. Il dato è confron- tato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e con l’indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai.

Anno	Rendimento realizzato dalla gestione separata	Rendimento minimo riconosciuto agli assicurati	Rendimento medio dei titoli di Stato	Inflazione
2011	5,52%	4,02%	4,89%	2,73%
2012	5,31%	3,81%	4,64%	2,97%
2013	5,33%	3,83%	3,35%	1,17%
2014	5,09%	3,59%	2,08%	0,21%
2015	4,73%	3,23%	1,19%	-0,17%

Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

6. Diritto di ripensamento

Il Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal con- tratto. Per le relative modalità leggere la Sezione E della Nota Informativa.

Genertellife S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda Sintetica.

Il rappresentante legale

Dott.ssa Xxxxxxxxx Xxxxx

documento aggiornato a maggio 2016

Assicurazione caso morte a vita intera a premio unico Tariffa: 0098Y - ed. 04/2016

Nota Informativa

La presente Nota Informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall’IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approva- zione dell’IVASS.

Il Contraente deve prendere visione delle condizioni di assicurazione pri- ma della sottoscrizione del contratto.

A. Informazioni sull’Impresa di Assicurazione

1. Informazioni generali

a) Genertellife S.p.A. è società appartenente al Gruppo Generali

b) Sede Legale e Direzione Generale in Xxx Xxxxxxxx x. 0, 00000 Xxxxxxxx Xxxxxx (XX) - Xxxxxx

c) Recapito telefonico: 041 5939611 Sito Internet: xxx.xxxxxx.xx

E-mail: xxxxxx@xxxxxx.xx

xxxxxx@xxx.xxxxxx.xx

d) La Società è autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa con Provvedimen- to ISVAP n° 1935 del 20.09.2001 (pubblicato in Gazzetta Ufficiale n. 228 del 01.10.2001) ed è iscritta all’Albo delle Imprese di Assicurazione e Riassicura- zione italiane al numero 1.00141

Nell’homepage di xxx.xxxxxx.xx è possibile consultare eventuali aggiornamenti re- lativi a questo fascicolo informativo che non dipendano da innovazioni normative.

B. Informazioni sulle prestazioni assicurative e sulle garanzie offerte

2. Prestazioni assicurative e garanzie offerte

Il presente contratto ha una durata che coincide con la vita dell’Assicurato.

Il contratto, a fronte del versamento di un premio unico, prevede la seguente pre- stazione assicurativa:

Prestazione principale

in caso di decesso dell’Assicurato in qualsiasi epoca avvenga.

Si rinvia all’Art. 1 delle Condizioni di Assicurazione per gli aspetti di dettaglio della suddetta prestazione.

Sono previste inoltre delle opzioni contrattuali; si rinvia all’Art. 5 delle Condizioni di Assicurazione per gli aspetti di dettaglio delle singole opzioni.

Si precisa che il capitale liquidabile in caso di decesso dell’Assicurato oppure in caso di riscatto da parte del Contraente è il risultato della capitalizzazione del premio unico versato, al netto dei costi indicati al Punto 5 della presente Nota Informativa.

Il contratto prevede il riconoscimento di un tasso di interesse minimo garantito annuo pari allo 0,00% (la rivalutazione annua delle prestazioni non può di con- seguenza risultare mai negativa). Le partecipazioni agli utili eccedenti la predetta misura minima contrattualmente garantita, una volta dichiarate al Contraente, ri- sultano definitivamente acquisite sul contratto.

3. Premi

Il premio è determinato in relazione all’ammontare delle garanzie prestate.

Il presente contratto prevede la corresponsione di un premio unico. Tale premio po- trà essere versato all’impresa oppure ad un Consulente Finanziario abilitato all’of- ferta fuori sede (di seguito anche Financial Planner) di Banca Generali utilizzando i seguenti mezzi di pagamento:

- assegno bancario;

- assegno circolare;

- bonifico bancario;

- addebito sul conto corrente bancario.

4. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili

Il presente contratto prevede una partecipazione agli utili conseguiti annualmente dalla Gestione Separata “Sovrana” che è una speciale forma di gestione degli in- vestimenti, separata da quella delle altre attività della Società.

L’assegnazione della partecipazione agli utili avviene il 1° marzo di ogni anno e consiste nell’attribuire al capitale assicurato il rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Separata “Sovrana” diminuito di un valore trattenuto dalla Società come specificato al Punto 5.2 della presente Nota informativa.

Si rinvia per maggiori dettagli all’Art. 15 delle Condizioni di Assicurazione relativo sia alla clausola di rivalutazione che al regolamento della gestione separata che forma parte integrante delle Condizioni di Assicurazione stesse.

Per gli effetti del meccanismo di rivalutazione delle prestazioni, si rinvia alla Sezione E contenente il Progetto esemplificativo di sviluppo delle prestazioni assicurate e

L’Impresa si impegna a consegnare al Contraente il Progetto esemplificativo ela- borato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente stesso è informato che il contratto è concluso.

C. Informazioni su costi, sconti e regime fiscale

5. Costi

5.1 Costi gravanti direttamente sul Contraente

5.1.1 Costi gravanti sul premio

0,05% fino ad un massimo di Euro 50,00

Caricamenti

5.1.2 Costi per riscatto

In caso di riscatto (totale o parziale), al capitale assicurato alla data della richiesta potrà essere applicata una percentuale di riduzione determinata in funzione del tempo trascorso dalla data di decorrenza del contratto, indicata nel Documento di polizza, in base alla seguente tabella:

Tempo trascorso dalla decorrenza	Riduzione percentuale
fino a 2 anni esclusi	3,00%
da 2 a 3 anni esclusi	2,25%
da 3 a 4 anni esclusi	1,50%
da 4 a 5 anni esclusi	0,75%
da 5 anni in poi	0,00%

5.2 Costi applicati in funzione delle modalità di partecipazione agli utili

Gestione separata “Sovrana”
Percentuale trattenuta sul rendimento annuo	1,50 punti percentuali

Tale percentuale trattenuta si incrementa di uno 0,20% in valore assoluto per ogni punto di rendimento della Gestione Separata superiore al 6,00%.

* * *

Quota parte percepita dall’intermediario

con riferimento all’intero flusso commissionale relativo al prodotto

60,45%

6. Sconti

Avvertenza: in occasione di specifiche iniziative commerciali limitate nel tempo, l’impresa o l’intermediario possono applicare sconti di premio.

7. Regime fiscale

Si riporta di seguito il trattamento fiscale applicabile al presente contratto.

Somme corrisposte in caso di decesso dell’Assicurato

Le somme corrisposte in caso di morte dell’Assicurato sono esenti dall’imposta sulle successioni.

Le somme corrisposte in caso di morte dell’Assicurato in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita posti a copertura del rischio demografico sono esenti dall’IRPEF.

Somme corrisposte in caso di riscatto

Le somme corrisposte in caso di riscatto,

• in forma di capitale, sono soggette ad imposta sostitutiva, sulla differenza fra la somma dovuta dalla Società e l’ammontare dei premi corrisposti dal Contraen- te, pari al 26%*;

• in forma di rendita vitalizia, sono soggette ad imposta sostitutiva, sulla differenza fra l’importo di ciascuna rata di rendita e quello della corrispondente rata calco- lata senza tenere conto dei rendimenti finanziari, pari al 26%*. Al capitale matu- rato, prima di essere convertito in rendita vitalizia, si applica l’imposta sostitutiva così come descritta al punto precedente.

Il presente contratto è soggetto alle imposte sulle assicurazioni vigenti in Italia sulla base della dichiarazione di residenza o sede in Italia rilasciata dal Contraente in occasione della sottoscrizione del Modulo di proposta o del Documento di polizza. Il Contraente si impegna pertanto a comunicare tempestivamente (entro 30 giorni) all’Impresa lo spostamento di residenza o sede in altro Stato Membro dell’Unione Europea.

In caso di mancato adempimento, il Contraente sarà responsabile per ogni even- tuale pregiudizio causato all’Impresa in conseguenza della mancata comunicazio- ne, ad esempio per effetto di contestazioni mosse dall’Amministrazione finanziaria dello Stato membro di nuova residenza.

* Poiché nel patrimonio della Gestione Separata sono presenti titoli pubblici, tale aliquota del 26% sarà ridotta in funzione dell’ammontare di tali titoli; in tal modo gli aventi diritto beneficeranno indirettamente della minor tassazione dei proventi dei titoli pubblici (pari al 12,50%) come se avessero investito direttamente negli stessi.

D. Altre informazioni sul contratto

8. Modalità di perfezionamento del contratto

Si rinvia all’Art. 8 delle Condizioni di Assicurazione per le modalità di perfeziona- mento del contratto e la decorrenza delle coperture assicurative.

9. Riscatto

Il contratto riconosce un valore di riscatto (totale o parziale) qualora siano trascorsi almeno 12 mesi dalla data di decorrenza del contratto stesso presente nel Docu- mento di Polizza.

Per le modalità di determinazione dei valori di riscatto si rinvia all’Art. 4 delle Con- dizioni di Assicurazione.

Qualora il Contraente volesse ottenere informazioni relativamente al valore di ri- scatto, può rivolgersi al Servizio Clienti della Società:

Genertellife S.p.A. - Servizio Clienti

Xxx Xxxxxxxx x. 0, 00000 Xxxxxxxx Xxxxxx (XX) Telefono: 000 0000000

E-mail: xxxxxx@xxxxxx.xx

xxxxxx@xxx.xxxxxx.xx

Si rinvia al Progetto esemplificativo di cui alla Sezione E per l’illustrazione dell’evo- luzione dei valori di riscatto, precisando che i valori riferiti alle caratteristiche richie- ste dal Contraente saranno contenuti nel Progetto personalizzato.

10. Revoca della proposta

Il Contraente può revocare la proposta di assicurazione prima della conclusione del contratto.

Per la revoca della proposta deve essere inviata all’impresa una lettera raccomanda- ta con l’indicazione di tale volontà. Tale raccomandata va indirizzata a:

Genertllife S.p.A. - xxx Xxxxxxxx x. 0, 00000 Xxxxxxxx Xxxxxx (XX) - XXXXXX.

Nella comunicazione vanno inoltre indicati gli estremi del conto corrente (codice IBAN) su cui conferire il rimborso delle somme eventualmente già versate.

La revoca ha effetto dal momento di invio della comunicazione quale risulta dal tim- bro postale.

Gli obblighi assunti dal Contraente e dall’Impresa cessano dal ricevimento della co- municazione da parte dell’Impresa stessa.

Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca l’Impresa rimborsa al Contraente gli importi eventualmente già pagati.

11. Diritto di recesso

Il Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione.

Per il recesso dal contratto deve essere inviata all’Impresa una lettera raccoman- data con l’indicazione di tale volontà. Tale comunicazione deve essere indirizzata a:

Genertllife S.p.A. - xxx Xxxxxxxx x. 0, 00000 Xxxxxxxx Xxxxxx (XX) - XXXXXX.

Nella comunicazione di recesso vanno indicati gli estremi del conto corrente (co- dice IBAN) su cui conferire il rimborso del premio versato.

Il recesso ha effetto dal momento di invio della comunicazione quale risulta dal timbro postale.

Gli obblighi assunti dal Contraente e dall’Impresa cessano dal ricevimento della comunicazione stessa da parte dell’Impresa.

La Società è tenuta al rimborso del premio versato entro trenta giorni dal ricevi- mento della comunicazione di recesso, con diritto a trattenere la parte di premio

12. Documentazione da consegnare alla Società per la liquidazione delle prestazioni e termini di prescrizione

Si rinvia all’Art. 10 delle Condizioni di Assicurazione per quanto concerne la do- cumentazione che il Contraente o il Beneficiario sono tenuti a presentare per ogni ipotesi di liquidazione da parte dell’impresa.

I termini per il pagamento concessi alla Società, dal ricevimento della documenta- zione completa utile ai fini della liquidazione, sono pari a 30 giorni.

Si richiama l’attenzione del Contraente in merito al fatto che i diritti derivanti dal Contratto di Assicurazione si prescrivono in dieci anni dal giorno in cui si è verifica- to il fatto su cui ciascun diritto si fonda (art. 2952 del codice civile); decorso inutil- mente tale termine le somme maturate saranno devolute all’apposito fondo costi- tuito presso il Ministero dell’Economia e delle Finanze ai sensi di quanto previsto dalla legge 266 del 23 dicembre 2005 e successive integrazioni e modificazioni.

13. Legge applicabile al contratto

Al contratto si applica la legge italiana.

14. Lingua in cui è redatto il contratto

Il contratto, ogni documento ad esso allegato e le comunicazioni in corso di con- tratto sono redatti in lingua italiana, salvo che le parti ne concordino la redazione in una diversa lingua.

15. Reclami

Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati mediante posta, telefax o e-mail all’Ufficio reclami della Società e devono contenere i seguenti elementi essenziali: nome, cognome e domicilio del reclamante, denominazione della Società, dell’intermediario o del soggetto di cui si lamenta l’operato, breve descrizione del motivo della lamentela ed ogni documento utile a descrivere compiutamente il fatto e le relative circostanze.

In Genertellife, la funzione aziendale incaricata della gestione dei reclami è:

Servizio Tutela Rischi - Unità Quality

Le modalità di presentazione dei reclami alla Società ed i relativi recapiti sono i seguenti:

- Posta

Genertellife S.p.A. - Servizio Tutela Rischi / Unità Quality Xxx Xxxxxxxx x. 0, 00000 Xxxxxxxx Xxxxxx (XX) - XXXXXX

- Fax

Genertellife S.p.A. - Servizio Tutela Rischi / Unità Quality Numero di fax: 000 0000000

- e-mail

Genertellife S.p.A. - Servizio Tutela Rischi / Unità Quality Indirizzo e-mail: xxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxx.xx

Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà ri- volgersi all’IVASS (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni) - Servizio Tutela del Consumatore - Xxx xxx Xxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxx, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia. In questi casi e per i reclami che riguardano l’osservanza della normativa di settore da presentarsi direttamente all’IVASS, nel reclamo deve essere indicato:

- nome, cognome e domicilio del reclamante, con eventuale recapito telefonico;

- individuazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l’operato;

- breve ed esaustiva descrizione del motivo di lamentela;

- copia del reclamo presentato all’impresa di assicurazione e dell’eventuale ri- scontro fornito dalla stessa;

- ogni documento utile per descrivere più compiutamente le relative circostanze.

Il modulo per la presentazione del reclamo ad IVASS può essere scaricato dal sito xxx.xxxxx.xx.

Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all’IVASS o direttamente al sistema estero competente chiedendo l’attivazione della proce- dura FIN-NET (il sistema competente è individuabile accedendo al sito internet: xxxx://xx.xxxxxx.xx/xxxxxxxx_xxxxxx/xxx-xxx/xxxxxxx_xx.xxx).

Prima di interessare l’Autorità giudiziaria, per la risoluzione delle controversie è possibile rivolgersi a sistemi alternativi previsti a livello normativo o convenzionale. È necessario ricorrere alla mediazione obbligatoria, in quanto prevista come con- dizione di procedibilità dalla legge per le controversie in materia assicurativa, fa- cendo altresì presente la possibilità di attivare preliminarmente la negoziazione assistita facoltativa.

16. Informativa in corso di contratto

L’impresa è tenuta a trasmettere entro sessanta giorni dalla data prevista nelle Condizioni di Assicurazione per la rivalutazione delle prestazioni assicurate, l’e- stratto conto annuale della posizione assicurativa con l’indicazione del premio ver- xxxx, del capitale rivalutato e della misura della rivalutazione.

17. Conflitto di interessi

La Società si è dotata di una politica per l’individuazione e la gestione dei conflitti di interesse nell’offerta e nell’esecuzione dei contratti assicurativi ed ha emanato le relative procedure attuative.

Principi generali per l’identificazione e la gestione dei conflitti di interesse Nell’offerta e nell’esecuzione dei contratti, la Società opera nell’interesse dei clienti e, a tal fine, si impegna ad evitare lo svolgimento di operazioni in cui abbia diret- tamente o indirettamente un interesse in conflitto anche derivante da Rapporti rilevanti, intendendosi per tali i rapporti di Gruppo o i rapporti di affari propri o di altre società del Gruppo.

Qualora il conflitto di interessi risulti non evitabile, la Società opera in modo da non recare pregiudizio agli interessi dei clienti impegnandosi al contempo ad ottenere per i clienti stessi il miglior risultato possibile.

La Società individua le situazioni di conflitto di interessi sin dalla fase di progetta- zione e, successivamente, in quella di distribuzione dei prodotti.

In tale contesto, si precisa quanto segue:

Politiche di prodotto

La Società definisce chiaramente il posizionamento commerciale dei prodotti al fine di evitare di avere prodotti aventi le medesime caratteristiche e differenti livelli remunerativi per i soggetti che effettuano la distribuzione.

Incentivi

La Società non ha attualmente in essere politiche di incentivazione differenziate per tipologia di prodotto. È comunque vietata l’adozione di iniziative incentivanti che siano in grado di orientare l’attività degli addetti alla distribuzione verso uno specifico prodotto od una determinata operazione.

Gestione degli attivi

La Società ha affidato la gestione delle attività a copertura delle riserve tecniche a Generali Investments Europe S.p.A., Società di gestione del risparmio, interamen- te controllata dalla Capogruppo Assicurazioni Generali S.p.A. L’incarico di gestio- ne patrimoniale a favore di detta società è conferito al fine di garantire un processo di investimento maggiormente monitorabile e caratterizzato da una trasparenza dell’attività di investimento altrimenti non raggiungibile e, quindi, nell’interesse dei clienti. La Società di gestione, nell’ambito del mandato conferitole, effettua le ope- razioni di investimento alle migliori condizioni possibili, nel rispetto del principio della “best execution”, ed opera, anch’essa secondo una politica di gestione dei conflitti di interessi.

Situazioni di influenza da parte di determinati contraenti sui rendimenti delle ge- stioni separate

La Società ha individuato, per ciascuna gestione separata, gli importi massimi che possono essere movimentati in entrata e in uscita mediante contratti a prestazioni rivalutabili da un unico contraente o da più contraenti, collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi, affinché il rendimento della ge- stione non sia influenzato a vantaggio di certi clienti e a svantaggio di altri.

Retrocessione di commissioni

La Società non ha attualmente in essere accordi che prevedono la retrocessione, da parte di soggetti terzi, di commissioni o altri proventi. Si rinvia comunque al rendiconto annuale della gestione separata per la quantificazione delle utilità even- tualmente ricevute e retrocesse agli assicurati.

E. Progetto esemplificativo delle prestazioni

La presente elaborazione viene effettuata in base ad una predefinita com- binazione di premio.

Gli sviluppi delle prestazioni rivalutate e dei valori di riscatto di seguito riportati sono calcolati sulla base di due diversi valori:

a) il tasso di rendimento minimo garantito contrattualmente;

b) una ipotesi di rendimento annuo costante stabilito dall’IVASS e pari, al

momento di redazione del presente Progetto, al 3,00%.

I valori sviluppati in base al tasso minimo garantito rappresentano le pre- stazioni certe che l’impresa è tenuta a corrispondere, laddove il contratto sia in regola con il versamento dei premi, in base alle condizioni di assicu- razione e non tengono pertanto conto di ipotesi su future partecipazione agli utili.

I valori sviluppati in base al tasso di rendimento stabilito dall’IVASS sono meramente indicativi e non impegnano in alcun modo l’impresa. Non vi è infatti nessuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applica- te si realizzeranno effettivamente. I risultati conseguibili dalla gestione degli investimenti potrebbero discostarsi dalle ipotesi di rendimento impiegate.

Sviluppo delle prestazioni e dei valori di riscatto in base a:

a) tasso di rendimento minimo garantito

• Tasso di rendimento minimo garantito: 0,00%;

• Età dell’Assicurato: qualunque

• Durata: a vita intera

• Sesso dell’Assicurato: qualunque

• Premio unico: Euro 30.000,00

Anni trascorsi

Capitale assicurato e prestazione caso morte alla fine dell’anno

Valori di riscatto alla fine dell’anno

• Caricamento: Euro 15,00 (0,05% del Premio unico)

1	29.985,00	29.085,45
2	29.985,00	29.310,34
3	29.985,00	29.535,23
4	29.985,00	29.760,11
5	29.985,00	29.985,00
6	29.985,00	29.985,00
7	29.985,00	29.985,00
8	29.985,00	29.985,00
9	29.985,00	29.985,00
10	29.985,00	29.985,00
11	29.985,00	29.985,00
12	29.985,00	29.985,00
13	29.985,00	29.985,00
14	29.985,00	29.985,00
15	29.985,00	29.985,00
16	29.985,00	29.985,00
17	29.985,00	29.985,00
18	29.985,00	29.985,00
19	29.985,00	29.985,00
20	29.985,00	29.985,00
21	29.985,00	29.985,00
22	29.985,00	29.985,00
23	29.985,00	29.985,00
24	29.985,00	29.985,00
25	29.985,00	29.985,00

L’operazione di riscatto comporta una penalizzazione economica. Come si evince dalla tabella, il recupero del premio versato, sulla base del tasso di rendimento minimo contrattualmente garantito, non potrà avvenire.

Il tasso del 3,00% costituisce un’ipotesi di rendimento annuo costante ed è meramente indi- cativo. Pertanto non vi è nes- suna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni ap- plicate si realizzeranno effetti- vamente.

b) ipotesi di rendimento finanziario

• Tasso di rendimento finanziario: 3,00%;

• Eventuali prelievi sul rendimento: 1,50%

• Aliquota di retrocessione: 100%

• Tasso di rendimento retrocesso: 1,50%

• Età dell’Assicurato: qualunque

• Durata: a vita intera

• Sesso dell’Assicurato: qualunque

• Premio unico: Euro 30.000,00

Anni trascorsi

Capitale assicurato e prestazione caso morte alla fine dell’anno

Valori di riscatto alla fine dell’anno

• Caricamento: Euro 15,00 (0,05% del Premio unico)

1	30.434,78	29.521,74
2	30.891,30	30.196,25
3	31.354,67	30.884,35
4	31.824,99	31.586,30
5	32.302,36	32.302,36
6	32.786,90	32.786,90
7	33.278,70	33.278,70
8	33.777,88	33.777,88
9	34.284,55	34.284,55
10	34.798,82	34.798,82
11	35.320,80	35.320,80
12	35.850,61	35.850,61
13	36.388,37	36.388,37
14	36.934,20	36.934,20
15	37.488,21	37.488,21
16	38.050,53	38.050,53
17	38.621,29	38.621,29
18	39.200,61	39.200,61
19	39.788,62	39.788,62
20	40.385,45	40.385,45
21	40.991,23	40.991,23
22	41.606,10	41.606,10
23	42.230,19	42.230,19
24	42.863,64	42.863,64
25	43.506,59	43.506,59

Le prestazioni indicate nelle tabelle sopra riportate sono al lordo degli oneri fiscali.

Genertellife S.p.A. è responsabile della veridicità e completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota Informativa.

Il rappresentante legale

documento aggiornato ad aprile 2016

Dott.ssa Xxxxxxxxx Xxxxx

Assicurazione caso morte a vita intera a premio unico Tariffa: 0098Y - ed. 04/2016

Condizioni di Assicurazione

Premessa

BG Valore Sovrana è riservato a tutti coloro che risultino intermediati da consulenti finanziari “new recruiting” di Banca Generali S.p.A.

Art. 1 - Prestazioni assicurate

BG Valore Sovrana è un’assicurazione in caso di morte a vita intera che prevede il versamento di un premio unico alla sottoscrizione del contratto.

A fronte di tale versamento iniziale la Società garantisce un “capitale assicurato ini- ziale”, riportato nel Documento di Polizza, pari al premio versato stesso.

Il capitale assicurato iniziale è investito dalla Società in una specifica Gestione Sepa- rata di attivi denominata denominata “Sovrana” e si rivaluta annualmente in base al rendimento ottenuto da tale gestione che viene calcolato ed attribuito nella misura e con i criteri riportati al successivo Art. 15 (Clausola di rivalutazione).

La Compagnia si impegna a corrispondere ai Beneficiari designati una prestazione, in caso di morte dell’Assicurato in qualsiasi epoca avvenga, pari al capitale assicura- to iniziale rivalutato “pro rata temporis” fino alla data del decesso secondo la misura di rivalutazione riportata nel successivo Art. 15.

Art. 2 - Durata del contratto

La durata del contratto coincide con la vita dell’Assicurato.

Art. 3 - Età dell’Assicurato

L’età dell’Assicurato al momento della sottoscrizione deve essere compresa tra 18 e 90 anni.

Art. 4 - Riscatto

Il Contraente, trascorsi almeno dodici mesi dalla data di decorrenza del contratto, può esercitare il diritto di riscatto, totale o parziale, previa richiesta scritta da inviare alla Società, anche per il tramite dell’Intermediario.

Riscatto totale

Il valore di riscatto totale è pari al capitale assicurato iniziale, rivalutato secondo le modalità riportate nel successivo Art. 15 (Rivalutazione del capitale) e ridotto di una percentuale definita in funzione del tempo trascorso dalla data di decorrenza del contratto alla data di richiesta del riscatto in base alla seguente tabella:

Tempo trascorso dalla decorrenza	Riduzione percentuale
fino a 2 anni esclusi	3,00%
da 2 a 3 anni esclusi	2,25%
da 3 a 4 anni esclusi	1,50%
da 4 a 5 anni esclusi	0,75%
da 5 anni in poi	0,00%

L’operazione di riscatto totale risolve il contratto e lo rende privo di qual- siasi ulteriore valore ed effetto dalla data della richiesta.

Riscatto parziale

In caso di riscatto parziale, l’importo liquidato è determinato adottando le medesi- me modalità di calcolo previste in caso di riscatto totale.

Il riscatto parziale è concesso a condizione che il capitale assicurato residuo sia non inferiore a Euro 1.000,00.

Art. 5 - Opzioni di contratto

Il Contraente, in qualsiasi momento prima del decesso dell’Assicurato, o il Benefi- ciario successivamente, ha facoltà di chiedere che il capitale assicurato in caso di decesso, previa richiesta scritta all’Impresa, venga convertito in una delle seguenti rendite di opzione:

- rendita immediata vitalizia sulla testa del Beneficiario che prevede il paga- mento di una rendita vitalizia fino a che il Beneficiario è in vita;

- rendita immediata vitalizia reversibile che prevede il pagamento di una ren- dita vitalizia finché i due Beneficiari designati saranno in vita e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, finché sarà in vita il Beneficiario superstite;

- rendita immediata certa sulla testa dell’Assicurato che prevede il pagamento della rendita in modo certo per i primi cinque anni, e successivamente finché l’Assicurato è in vita;

- rendita immediata certa sulla testa dell’Assicurato che prevede il pagamento della rendita in modo certo per i primi dieci anni, e successivamente finché l’Assicurato è in vita;

- rendita immediata certa sulla testa del Beneficiario che prevede il pagamento di una rendita certa, per un numero di anni necessario affinché la somma delle rendite (o rate di rendita) erogate, sia uguale in valore assoluto al capitale assi- curato, in euro, al momento del decesso dell’Assicurato, e successivamente vitalizia, nel caso in cui il Beneficiario sia in vita;

- rendita immediata con controassicurazione sulla testa del Beneficiario che prevede il pagamento di una rendita vitalizia fino al decesso del Beneficiario stes- so e successivamente la corresponsione alla/e persona/e da lui designata/e di un importo pari alla differenza, se positiva, tra l’importodel capitale assicurato, in

euro, al momento del decesso dell’Assicurato ed il prodotto tra il numero delle rate di rendita già corrisposte e l’importo della rata di rendita iniziale.

Il Contraente ha, inoltre, la facoltà, previa richiesta scritta alla Società e trascorsi almeno cinque anni dalla data di decorrenza del contratto, di chiedere che il valore di riscatto durante la vita dell’Assicurato, venga convertito in una delle precedenti rendite di opzione.

L’età dell’Assicurato al momento della conversione in rendita non può essere su- periore a 85 anni.

Le rendite di opzione sopra riportate sono pagabili in rate posticipate e non sono riscattabili nel periodo di erogazione; saranno determinate nel loro ammontare e nelle loro modalità di rivalutazione alle condizioni, adottate dalla Società e comuni- cate all’IVASS, in vigore alla data di esercizio dell’opzione. Tali condizioni verranno comunicate al Contraente attraverso una descrizione che evidenzi tutte le caratte- ristiche tecniche ed economiche dell’opzione prescelta.

Il Contraente avrà comunque la facoltà di non accettare le modalità propostegli, revocando così la richiesta di opzione di rendita.

Art. 6 - Rischio di morte

Il rischio di morte è coperto qualunque possa essere la causa, senza limiti territo- riali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato.

Art. 7 - Versamento del premio

Il contratto prevede il versamento di un premio unico, da effettuarsi contestual- mente alla sottoscrizione del modulo di Proposta. L’ammontare del premio unico non può essere inferiore ad Euro 5.000,00 e superiore ad Euro 500.000,00.

Il premio potrà essere versato, alla Società oppure ad un Financial Planner di Banca Generali, con le seguenti modalità (come indicato nel modulo di proposta):

- assegno bancario;

- assegno circolare;

- bonifico bancario;

- addebito sul conto corrente bancario.

Art. 8 - Conclusione ed entrata in vigore del contratto

Il contratto si considera concluso nel momento in cui la Società abbia rilasciato al Contraente il documento di Xxxxxxx o gli abbia altrimenti inviato per iscritto la comunicazione del proprio assenso.

L’assicurazione entra in vigore, a condizione che sia stato pagato il premio di sot- toscrizione, alle ore ventiquattro del giorno di decorrenza del contratto. Il giorno di decorrenza, per qualsiasi forma di pagamento scelto, è pari al giorno di valuta riconosciuto alla Società.

Art. 9 - Diritto di recesso

Il Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui il contratto è concluso mediante lettera raccomandata indirizzata alla Direzione della

Società in Xxx Xxxxxxxx x. 0, 00000 Xxxxxxxx Xxxxxx (XX).

Il recesso ha effetto dal momento di invio della comunicazione alla Società quale risulta dal timbro postale. L’esercizio del diritto di recesso fa venir meno, da tale momento, ogni obbligo in capo sia al Contraente che alla Società.

La Società è tenuta al rimborso del premio versato entro trenta giorni dal ricevi- mento della comunicazione di recesso, con diritto a trattenere la parte di premio relativa al rischio corso nel periodo per il quale il contratto ha avuto effetto.

Art. 10 - Pagamenti della Società

Per tutti i pagamenti deve essere presentata alla Società richiesta scritta accom- pagnata dai documenti necessari a verificare l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto.

Inoltre, qualsiasi richiesta deve essere accompagnata da un documento di identità e codice fiscale degli aventi diritto e devono essere allegate le coordinate ban- carie (codice IBAN), sottoscritte da tutti i Beneficiari della polizza, su cui effettuare il bonifico.

Oltre alla documentazione richiesta, si riporta di seguito la documentazione neces- saria nei singoli casi di liquidazione:

1) Decesso dell’Assicurato

• certificato di morte;

• atto notorio o dichiarazione sostitutiva dell’atto di notorietà, da produrre da par- te dell’avente diritto, qualora Contraente ed Assicurato coincidano, in modo che dallo stesso risulti se il Contraente abbia lasciato o meno testamento e che questo sia l’ultimo, valido e non impugnato. Tale documento, da cui risulti l’indicazione degli eredi legittimi e/o testamentari, è necessario altresì qualora i Beneficiari caso morte indicati nel Documento di Polizza non siano identificabili da parte della Società;

• testamento: qualora l’Assicurato coincida con il Contraente e questo abbia la- sciato testamento variando i beneficiari caso morte, censiti in polizza, deve es- sere allegata una copia autenticata del testamento ritenuto valido e non impu- gnato.

2) Recesso

La comunicazione di recesso deve essere inviata a mezzo lettera raccomandata alla Direzione della Società.

3) Riscatto

In caso di richiesta di riscatto:

a) in un’unica soluzione:

• copia fronte/retro di un documento d'identità valido del Contraente oppure firma del Financial Planner di Banca Generali (comprensiva del codice identificativo) ap- posta sulla richiesta di riscatto;

b) sotto forma di rendita:

• dichiarazione di accettazione della rendita, che la Società provvederà ad inviare al Contraente in seguito a Sua richiesta, sottoscritta dal Contraente stesso;

• previa richiesta scritta della Società, inoltro ricorrente di certificati di esistenza in vita dell’Assicurato emessi dal Comune di residenza.

4) Riscatto parziale

Copia fronte/retro di un documento d'identità valido del Contraente oppure firma del Financial Planner di Banca Generali (comprensiva del codice identificativo) ap- posta sulla richiesta di riscatto.

La richiesta di riscatto parziale deve riportare l’importo che si desidera riscattare.

La Società, ai sensi del D.Lgs. 21 novembre 2007 n. 231 e successive modifiche in materia di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, relativamente alle ope- razioni di revoca, recesso e riscatto può richiedere ulteriori specifiche informazioni.

NOTA BENE

a) La presenza di uno o più Beneficiari minorenni o incapaci, implica per il Contra- ente l’obbligo di fornire alla Società la dichiarazione del Giudice Tutelare che indichi la persona autorizzata ad incassare l’importo di pertinenza.

b) Nel caso in cui il Beneficiario sia diverso dal Contraente e dall’Assicurato, o venga individuato un nuovo Assicurato per la prestazione di rendita, questi dovrà sottoscrivere ed inviare alla Compagnia l’apposito modulo “trattamento dati per- sonali comuni e sensibili (privacy)” e fornire i dati necessari all’Antiriciclaggio.

c) Per casi particolari la Società può richiedere agli interessati ulteriore documen- tazione in considerazione di specifiche esigenze istruttorie.

La Società esegue i pagamenti entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione completa. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi legali, a partire dal termine stesso, a favore degli aventi diritto.

Ogni pagamento viene effettuato dalla Direzione dell’Impresa. Non pignorabilità e non sequestrabilità

Le somme dovute dalla Società in dipendenza di contratti di assicurazione sulla

vita non sono pignorabili né sequestrabili (art. 1923 del codice civile).

Art. 11 - Beneficiari

La designazione dei Beneficiari, fatta dal Contraente al momento della sottoscri- zione del modulo di Proposta e riportata sul documento di Polizza, può essere in qualsiasi momento modificata mediante comunicazione scritta del Contraente stesso alla Società oppure mediante disposizione testamentaria.

La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi:

• dopo che il Contraente ed i Beneficiari abbiano dichiarato per iscritto alla Socie- tà, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l’accettazione del beneficio;

• dopo la morte del Contraente;

• dopo che, verificatosi uno degli eventi previsti all’Art. 1 delle presenti Condizioni di polizza, i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla Società di volersi

In tali casi qualsiasi variazione al contratto che abbia riflesso sui diritti del Benefi- ciario richiede l’assenso scritto di quest’ultimo.

Diritto proprio del Beneficiario

Il Beneficiario acquisisce, per effetto della designazione, un diritto proprio ai van- taggi dell’assicurazione (art. 1920 del codice civile). In particolare, le somme cor- rispostegli a seguito del decesso dell’Assicurato non rientrano nell’asse ereditario.

Art. 12 - Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato

Le dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato devono essere veritiere, esatte e complete. La loro inesattezza o incompletezza può comportare il diritto della So- cietà di rifiutare la corresponsione integrale o parziale delle prestazioni assicurate.

Dichiarazione U.S. Person

Il Contraente è tenuto a compilare e sottoscrivere la sezione F.A.T.C.A. - presente nel Modulo di Proposta di questo contratto - per la raccolta di informazioni sul suo eventuale status di contribuente americano (c.d. U.S. Person). Nel corso della du- rata contrattuale il Contraente si impegna, inoltre, a comunicare tempestivamente per iscritto a Genertellife S.p.A. qualsiasi cambiamento di circostanze che incida sulle informazioni indicate in Proposta.

In ogni caso Genertellife S.p.A., in conformità alle previsioni normative di settore, verificherà se siano intervenute eventuali variazioni di circostanze rilevanti ai fini

F.A.T.C.A. tali da comportare l‘aggiornamento della classificazione del Contraente come “U.S. Person” e provvederà, nel caso, alle comunicazioni previste dalla nor- mativa stessa.

Art. 13 - Cessione, pegno e vincolo

Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o co- munque vincolare le somme assicurate. Xxxx atti diventano efficaci solo quando la Società ne faccia annotazione sull’originale di polizza o su appendice. Nel caso di pegno o vincolo le operazioni di recesso e riscatto richiedono l’assenso scritto del creditore o vincolatario.

Art. 14 - Imposte e tasse

Imposte e tasse relative al contratto sono a carico del Contraente o dei Beneficiari ed aventi diritto.

Il presente contratto è soggetto alle imposte sulle assicurazioni vigenti in Italia sulla base della dichiarazione di residenza o sede in Italia rilasciata dal Contraente in occasione della sottoscrizione del Modulo di proposta o del Documento di polizza. Il Contraente si impegna pertanto a comunicare tempestivamente (entro 30 giorni) all’Impresa lo spostamento di residenza o sede in altro Stato Membro dell’Unione Europea.

In caso di mancato adempimento, il Contraente sarà responsabile per ogni even- tuale pregiudizio causato all’Impresa in conseguenza della mancata comunicazio- ne, ad esempio per effetto di contestazioni mosse dall’Amministrazione finanziaria dello Stato membro di nuova residenza.

Art. 15 - Clausola di rivalutazione e Regolamento della Gestione Xxxxxxxx Xxxxxxxx di rivalutazione

BG Valore Sovrana prevede la rivalutazione annuale del capitale assicurato investi- to nella Gestione Separata “Sovrana” in funzione del rendimento conseguito dalla Gestione stessa retrocesso al contratto nella misura e con le modalità nel seguito descritte.

1. Misura della rivalutazione

Il periodo di osservazione, per la determinazione del tasso medio di rendimento della Gestione Separata, decorre dal 1° gennaio al 31 dicembre di ogni anno. Il rendimento viene quindi calcolato con i criteri indicati al Punto 8) del Regolamento della Gestione stessa e successivamente, entro il 28/29 febbraio, certificato dalla Società di Revisione e dichiarato dalla Compagnia.

La Società di Revisione della Gestione Separata è Reconta Xxxxx & Young (Via Po n. 32 - 00198 Roma).

Il rendimento certificato viene poi retrocesso al contratto (misura annua di rivalutazione) il 1° marzo di ogni anno (“data di rivalutazione”).

La misura annua di rivalutazione del capitale assicurato si ottiene come differenza tra il suddetto rendimento della Gestione Separata e il valore trattenuto dalla Com- pagnia pari all’1,50%.

Per rendimenti della Gestione Separata superiori al 6,00%, il valore trattenuto si incrementa dello 0,20% in valore assoluto per ogni punto di rendimento superiore al 6,00%.

La misura di rivalutazione non può comunque essere negativa.

Per la determinazione del capitale assicurato in date diverse dalla “data di rivalutazione”, la misura di rivalutazione si calcola utilizzando il rendimento annuo certificato nell’anno solare che precede la data di calcolo. Per “data di calcolo” si intende ogni “data di rivalutazione”, la data di decesso dell’Assicurato e la data di riscatto (totale e parziale).

2. Rivalutazione del capitale

A ciascuna data di calcolo il capitale assicurato viene determinato sommando al capitale assicurato all’ultima “data di rivalutazione” un importo pari al prodotto tra il capitale stesso e la misura di rivalutazione sopra definita, eventualmente ridotta in ragione del tempo effettivo di giacenza del versamento.

Regolamento della Gestione Speciale “Sovrana”

1. Il presente Regolamento disciplina il portafoglio di investimenti, gestito separa- tamente dagli altri attivi detenuti dalla Società, denominato Sovrana (la Gestio- ne Separata).

2. La Gestione Separata è denominata in Euro.

3. Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento decorre dal 1° gennaio al 31 dicembre di ogni anno.

4. La Società, nella gestione del portafoglio, attua una politica d’investimento prudente orientata verso titoli mobiliari di tipo obbligazionario che mira a mas-

simizzare il rendimento nel medio e lungo termine mantenendo costantemente un basso livello di rischiosità del portafoglio e perseguendo la stabilità dei ren- dimenti nel corso del tempo. La scelta degli investimenti è determinata sulla base della struttura degli impegni assunti nell’ambito dei contratti assicurativi collegati alla Gestione e dall’analisi degli scenari economici e dei mercati di investimento. Nel breve termine, e nel rispetto di tali criteri, è comunque pos- sibile cogliere eventuali opportunità di rendimento.

Le principali tipologie di investimento in cui vengono investite le risorse sono: obbligazionario, immobiliare e azionario, come di seguito specificato; l’investi- mento potrà anche essere indiretto attraverso l’utilizzo di OICR armonizzati.

Investimenti obbligazionari

L’investimento in strumenti obbligazionari, prevalentemente con rating in- vestment grade, punta ad una diversificazione per settori, emittenti, scadenze e a garantire un adeguato grado di liquidabilità.

In questo ambito sono ricompresi anche strumenti di breve e brevissimo termi- ne quali depositi bancari, pronti contro termine o fondi monetari.

Investimenti immobiliari

La gestione degli investimenti potrà comprendere attività del comparto immo- biliare, inclusi i fondi comuni di investimento, le azioni e le quote di società del medesimo settore.

Investimenti azionari

Gli investimenti in strumenti finanziari di tipo azionario sono effettuati preva- lentemente in titoli quotati nei mercati ufficiali o regolamentati, riconosciuti e regolarmente funzionanti. La selezione dei singoli titoli azionari è basata sia sull’analisi di dati macroeconomici (tra i quali ciclo economico, andamento dei tassi di interesse e delle valute, politiche monetarie e fiscali) sia sullo studio dei fondamentali delle singole società (dati reddituali, potenzialità di crescita e posizionamento nel mercato).

Vi è anche la possibilità di investire in altri strumenti finanziari.

Nella gestione degli investimenti, la Società si attiene ai seguenti limiti:

Investimenti obbligazionari	massimo 100%
Investimenti immobiliari	massimo 40%
Investimenti azionari	massimo 35%
Investimenti in altri strumenti finanziari	massimo 10%

Possono essere effettuati, inoltre, investimenti in strumenti finanziari derivati nel rispetto di quanto previsto dalla vigente normativa di settore.

Possono infine essere effettuati investimenti in attivi emessi dalle controparti di cui all’Art. 5 del Regolamento ISVAP 27 maggio 2008, n. 25 nel limite com- plessivo massimo del 20% dell’attivo della Gestione Separata. In tale limite non rientrano gli investimenti in strumenti collettivi di investimento mobiliare o immobiliare istituiti, promossi o gestiti dalle controparti sopra citate per i quali la normativa di riferimento o i relativi regolamenti di gestione non consentano di effettuare operazioni potenzialmente suscettibili di generare conflitti di inte- resse con società del gruppo di appartenenza della SGR oltre il limite del 20% del patrimonio dell’OICR.

L’Euro è la principale valuta dei titoli presenti nella Gestione Separata. Nel ri- spetto dei criteri previsti dalla normativa di settore è possibile l’utilizzo di titoli in

altre valute, mantenendo un basso livello di rischiosità.

5. Il valore delle attività della Gestione Separata non potrà essere inferiore alle riserve matematiche costituite per i contratti a prestazioni rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla Gestione stessa.

6. Sulla Gestione Separata possono gravare unicamente le spese relative all’at- tività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione e quelle effettiva- mente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della Gestione Sepa- rata. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate.

7. Il rendimento della Gestione Separata beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dalla Società in virtù di accordi con soggetti terzi riconducibili al patrimonio della Gestione Separata.

8. Il tasso medio di rendimento della Gestione Separata, relativo al periodo di osservazione annuale, è determinato rapportando il risultato finanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attività della Gestione Separata stessa.

Il risultato finanziario della Gestione Separata è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dalla Gestione stessa, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati e dalle perdite sofferte nel periodo di osservazione oltre che dagli utili e dai proventi di cui al precedente paragrafo 7. Il risultato finanziario è calcolato al netto delle spese di cui al precedente paragrafo 6 effettivamente sostenute ed al lordo delle ri- tenute di acconto fiscale. Gli utili e le perdite da realizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della Gestione Separata. Il valore di iscrizione nel libro mastro di una attività di nuova acquisizione è pari al prezzo di acquisto.

La giacenza media delle attività della Gestione Separata è pari alla somma del- la giacenza media nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della Gestione Separata. La giacenza media è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della Gestione Se- parata.

9. La Gestione Separata è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una società di revisione iscritta nell’apposito registro previsto dalla normativa vigente.

10. Il presente Regolamento potrà essere modificato per essere adeguato alla nor- mativa primaria e secondaria vigente oppure a fronte di mutati criteri gestionali con esclusione, in tale ultimo caso, di modifiche meno favorevoli per il contra- ente.

11. La Gestione Separata potrà essere oggetto di fusione o scissione con altre ge- stioni separate costituite dalla Società aventi caratteristiche similari e politiche di investimento omogenee. La eventuale fusione o scissione perseguirà in ogni caso l’interesse dei contraenti e non comporterà oneri aggiuntivi a carico di questi ultimi.

12. Il presente Regolamento è parte integrante delle Condizioni di Assicurazione.

Art. 16 - Foro competente

Per le controversie relative al presente contratto il Foro Competente è quello di residenza o di domicilio del Contraente, o del Beneficiario, o dei loro aventi diritto.

documento aggiornato ad aprile 2016

Glossario

A ANNO, ANNUALITÀ, ANNUALE, ANNUO

Periodo di tempo pari a 365 o 366 giorni a seconda dell’anno di calendario a cui si riferisce; in ogni caso e per ogni effetto, occorre fare riferimento al numero di giorni.

APPENDICE

Documento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unita- mente o in seguito a quest’ultimo per modificarne alcuni aspetti concordati tra la Società ed il Contraente oppure dovuti per Xxxxx.

ASSICURATO

Persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o meno con il Contraente e con il Beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione dei suoi dati anagrafici e degli eventi attinenti alla sua vita.

B BENEFICIARIO

Persona fisica o giuridica designata nel Documento di polizza dal Contraente, che può coincidere o meno con il Contraente stesso e con l’Assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l’evento assicurato.

C CAPITALE IN CASO DI DECESSO

In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, pagamento del capitale assicurato al Beneficiario designato.

CARICAMENTO

Parte del premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi della Società.

CESSIONE, PEGNO E VINCOLO

Condizioni in base alle quali il Contraente ha la facoltà di cedere a terzi il contratto, così come di darlo in pegno o comunque di vincolare le somme. Tali atti divengono efficaci solo quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Contraente,

ne fa annotazione sul contratto o su un’Appendice dello stesso. In caso di pegno o vincolo, qualsiasi operazione che pregiudichi l’efficacia delle garanzie prestate richiede l’assenso scritto del creditore titolare del pegno o del vincolatario.

CONCLUSIONE DEL CONTRATTO

Momento in cui il Contraente riceve la comunicazione dell’accettazione della pro- posta da parte della Società. In assenza di tale comunicazione, è il giorno in cui il Contraente riceve il contratto sottoscritto dalla Società.

CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE

Insieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione.

CONFLITTO DI INTERESSI

Insieme di tutte quelle situazioni in cui l’interesse della Società può collidere con quello del Contraente.

CONSOLIDAMENTO

Meccanismo in base al quale il rendimento attribuito secondo la periodicità stabi- lita dal contratto (annualmente, mensilmente, ecc.), e quindi la rivalutazione delle prestazioni assicurate, sono definitivamente acquisiti dal contratto e conseguente- mente le prestazioni stesse possono solo aumentare e mai diminuire

CONTRAENTE

Persona fisica o giuridica, che può coincidere o meno con l’Assicurato e con il Beneficiario, che stipula il contratto di assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla Società.

COSTI (O SPESE)

Oneri a carico del Contraente gravanti sui premi versati o, laddove previsto dal contratto, sulle risorse finanziarie gestite dalla Società.

COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO

Indicatore sintetico di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi prelevati dai premi ed eventualmente dalle risorse gestite dalla Società, il potenziale tasso di rendimento della polizza rispetto a quello della stessa non gravata da costi.

D DATA DI DECORRENZA DEL CONTRATTO

La data di riferimento indicato nel documento di polizza per il calcolo delle presta- zioni contrattuali.

DOCUMENTO DI POLIZZA

Documento che fornisce la prova e definisce il contratto di assicurazione.

DURATA CONTRATTUALE

Periodo durante il quale il contratto è in vigore.

E ESTRATTO CONTO ANNUALE

Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l’aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali i premi versati e quelli eventualmente in arretrato, commissioni di gestione o rim-

xxxxxxx a seguito di riscatto parziale, il valore della prestazione eventualmente garantita.

F FASCICOLO INFORMATIVO

L’insieme della documentazione informativa da consegnare al potenziale cliente, composto da:

- SCHEDA SINTETICA;

- NOTA INFORMATIVA;

- CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE;

- GLOSSARIO;

- MODULO DI PROPOSTA.

G GESTIONE SEPARATA

Fondo appositamente creato dalla società di assicurazione e gestito separata- mente rispetto al complesso delle attività, in cui confluiscono i premi al netto dei costi versati dai contraenti che hanno sottoscritto la polizza.

I IMPOSTA SOSTITUTIVA

Imposta applicata alle prestazioni che sostituisce quella sul reddito delle persone fisiche; gli importi ad essa assoggettati non rientrano più nel reddito imponibile e quindi non devono venire indicati nella dichiarazione dei redditi.

IPOTESI DI RENDIMENTO

Rendimento finanziario ipotetico fissato dall’IVASS per l’elaborazione dei progetti personalizzati da parte della Società.

ISVAP

Si veda alla voce “IVASS”.

IVASS

Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni (succeduto, dal 1° gennaio 2013, in tutti i poteri, funzioni e competenze ad ISVAP) che opera sulla base di principi di autonomia organizzativa, finanziaria e contabile, oltre che di trasparenza ed eco- nomicità, per garantire la stabilità e il buon funzionamento del sistema assicurativo e la tutela dei consumatori.

L LITI TRANSFRONTALIERE

Controversie tra un contraente di uno Stato membro ed un’impresa di assicurazio- ne avente sede legale in un altro Stato membro.

M MESE, MENSILITÀ, MENSILE

Periodo di tempo pari a 30 o 31 o 28 o 29 giorni a seconda del mese di calendario a cui si riferisce; in ogni caso e per ogni effetto, occorre fare riferimento al numero di giorni.

N NOTA INFORMATIVA

Documento redatto secondo le disposizioni dell’IVASS che la Società deve con- segnare al Contraente prima della sottoscrizione del contratto di assicurazione, e che contiene informazioni relative alla Società, al contratto stesso e alle caratteri- stiche assicurative e finanziarie della polizza.

P PERIODO DI OSSERVAZIONE

Periodo di riferimento in base al quale viene determinato il rendimento finanziario della Gestione Separata, ad esempi dal primo novembre al trentuno ottobre di ogni anno.

PREMIO UNICO

Importo che il Contraente corrisponde in soluzione unica alla Società al momento della conclusione del contratto.

PROGETTO PERSONALIZZATO

Ipotesi di sviluppo, effettuata in base al rendimento finanziario ipotetico indicato dall’IVASS, delle prestazioni assicurate e dei valori di riscatto, redatta secondo lo schema previsto dall’IVASS e consegnato al potenziale contraente.

PROPOSTA (MODULO DI)

Documento o modulo sottoscritto dal Contraente, in qualità di proponente, con il quale egli manifesta alla Società la volontà di concludere il contratto di assicurazio- ne in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.

R RENDIMENTO FINANZIARIO

Rendimento finanziario della Gestione Separata nel periodo previsto dal regola- mento della gestione stessa.

RENDIMENTO MINIMO TRATTENUTO

Rendimento finanziario fisso che la Società può trattenere dal rendimento finanzia- rio della Gestione Separata.

RIVALUTAZIONE

Maggiorazione delle prestazioni assicurate attraverso la retrocessione di una quo- ta del rendimento della Gestione Separata secondo la periodicità stabilita dalle condizioni contrattuali.

RIVALUTAZIONE MINIMA GARANTITA

Garanzia finanziaria che consiste nel riconoscere una rivalutazione delle prestazio- ni assicurate ad ogni ricorrenza periodica stabilita dal contratto in base al tasso di interesse minimo garantito previsto dal contratto. Rappresenta la soglia al di sotto della quale non può scendere la misura di rivalutazione applicata alle prestazioni.

S SCHEDA SINTETICA

Documento informativo sintetico redatto secondo le disposizioni dell’IVASS che la Società deve consegnare al potenziale Contraente prima della conclusione del contratto, descrivendone le principali caratteristiche in maniera sintetica per fornire al Contraente uno strumento semplificato di orientamento, in modo da consentirgli di individuare le tipologie di prestazioni assicurate, le garanzie di rendimento, i costi e i dati storici di rendimento delle gestioni separate o dei fondi a cui sono collegate le prestazioni.

SINISTRO

Il verificarsi dell’evento di rischio assicurato oggetto del contratto e per il quale viene prestata la garanzia ed erogata la relativa prestazione assicurata, come ad esempio il decesso dell’Assicurato.

SOCIETÀ (DI ASSICURAZIONE)

Società autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, definita alternativamente anche compagnia o impresa di assicurazione, con la quale il Contraente stipula il contratto di assicurazione.

SOCIETÀ DI GESTIONE DEL RISPARMIO (SGR)

Società di diritto italiano autorizzate al servizio di gestione collettiva del risparmio e degli investimenti.

SOCIETÀ DI REVISIONE

Società diversa dalla società di assicurazione, prescelta nell’ambito di una appo- sito albo cui tali società possono essere iscritte soltanto se godono di determinati requisiti, che controlla e certifica i risultati della Gestione Separata.

SOSTITUTO D’IMPOSTA

Soggetto obbligato, all’atto della corresponsione di emolumenti, all’effettuazione di una ritenuta, che può essere a titolo di acconto o a titolo definitivo, e al relativo versamento.

documento aggiornato ad aprile 2016

Glossario - tariffa 0098Y

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Linea Investimento Garantito

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Modulo di Proposta

Aggiornamento 04/16

PROPOSTA N.

Cod. Convenzione Agenzia

BG Valore Sovrana

Codice

BANCA GENERALI

9 0 9

Filiale

CODICE CAB DELLA FILIALE ACQUISITRICE (DA COMPILARSI A CURA DEL BACK OFFICE DELLA BANCA) CDG

Contraente

COGNOME NOME SESSO

M F

DATA DI NASCITA CODICE FISCALE (ANCHE IN CASO DI PERSONA GIURIDICA) COMUNE DI NASCITA PROV CITTADINANZA* INDIRIZZO DI RESIDENZA LOCALITÀ CAP PROV

INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA (SE DIVERSO DALLA RESIDENZA) LOCALITÀ CAP PROV

* Indicare obbligatoriamente la nazione di cittadinanza, in via prioritaria quella estera se esistente.

Assicurando (quando diverso dal Contraente)

COGNOME NOME SESSO

M F

DATA DI NASCITA CODICE FISCALE COMUNE DI NASCITA PROV

INDIRIZZO DI RESIDENZA LOCALITÀ CAP PROV

L’Assicurando appartiene allo stesso nucleo familiare del Contraente: SI NO

(Qualora il Contraente sia una persona fisica, barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

Dati dell’eventuale Legale Rappresentante / delegato del Contraente

COGNOME NOME SESSO

M F

DATA DI NASCITA CODICE FISCALE COMUNE DI NASCITA PROV CITTADINANZA* INDIRIZZO DI RESIDENZA LOCALITÀ CAP PROV

* Indicare obbligatoriamente la nazione di cittadinanza, in via prioritaria quella estera se esistente.

Caratteristiche contrattuali

Nome tariffa 0098Y - BG Valore Sovrana

Premio Unico €

Aggiornamento 04/16 BG Valore Sovrana

Versamento del premio di perfezionamento

Assegno bancario n.              ABI        CAB   NON TRASFERIBILE trat- to all’ordine di Genertellife S.p.A.

Assegno circolare n.              ABI        CAB   NON TRASFERIBILE trat- to all’ordine di Genertellife S.p.A.

Bonifico bancario della Banca                              

IBAN   CRO             

a favore di Genertellife S.p.A. sul seguente codice IBAN IT 34 A 03075 61800 CC0020194795 presso Banca Ge- nerali di Mogliano Veneto. Allegare copia dell’ordine di bonifico.

Addebito sul conto corrente bancario. Autorizzo fin d’ora Banca Generali ad addebitare per l’importo dovuto il conto corrente a me intestato/cointestato n.           con la valuta prevista per la presente opera- zione e a bonificare contestualmente l’importo a Genertellife S.p.A.

Beneficiari CASO MORTE

Gli eredi legittimi** dell’Assicurato; A dell’Assicurato stesso; G

Il Contraente*; B Il coniuge dell’Assicurato al momento del decesso o,

Il Contraente o, se premorto, gli eredi legittimi** in mancanza, i figli dell’Assicurato; H

dell’Assicurato*; C Il coniuge dell’Assicurato al momento del decesso e Gli eredi testamentari o, in mancanza di testamento, i figli dell’Assicurato stesso, con diritto di accresci-

gli eredi legittimi** dell’Assicurato; D mento fra di loro. L

I figli nati e nascituri dell’Assicurato, con diritto di ac- OPPURE: SOLO NEL CASO che nessuno dei Beneficiari so- crescimento fra di loro; E pra elencati corrisponda alle necessità del Contraente, indi- I genitori dell’Assicurato con diritto di accrescimento care di seguito la ragione sociale o i dati anagrafici (cognome, fra di loro o, se premorti, gli eredi testamentari o le- nome e data di nascita) dei Beneficiari prescelti.

gittimi** dell’Assicurato stesso; F

Il coniuge dell’Assicurato al momento del decesso

o, in mancanza, gli eredi testamentari o legittimi** Cognome Nome Data di nascita

* Scelta possibile solo se il Contraente è diverso dall’Assicurato.

** In caso di successione testamentaria, per “eredi legittimi” si intendono coloro che sarebbero stati tali in assenza di testamento

Salvo diversa indicazione da parte del Contraente, il capitale liquidabile in caso di morte dell’Assicurato verrà suddiviso, tra i Beneficiari designati, in parti uguali.

Aggiornamento 04/16 BG Valore Sovrana

Adeguata verifica della clientela (ai sensi del D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche)

Il sottoscritto, preso atto che le informazioni sotto richieste, ai sensi del D.Lgs. 21 novembre 2007 n. 231 e succ. mod. in materia di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, sono necessarie al fine di una completa identificazione ed un’adeguata conoscenza del Cliente e dell’eventuale Titolare Effettivo del rapporto continuativo che si intende accendere, fornisce, in conformità a quanto previsto dagli Articoli 18 e 21 del sopra richiamato decreto, sotto la propria personale responsabilità, le informazioni di seguito riportate, consapevole che le stesse sono indispensabili onde consentire alla Società Genertellife S.p.A. l’adempimento degli obblighi di cui alla predetta normativa e che il mancato rilascio delle medesime informazioni determina l’impossibilità di procedere all’attivazione del rapporto oggetto del presente Modulo di proposta.

Il sottoscritto dichiara di essere, altresì, consapevole delle responsabilità penali previste, ai sensi dell’Art. 55 del citato D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche, in caso di omissione o false informazioni.

1. Informazioni su scopo e natura prevista del rapporto continuativo

Il sottoscritto dichiara, di seguito, lo scopo e la natura del rapporto continuativo oggetto del presente Modulo di proposta (BARRARE OBBLIGATORIAMENTE UNA SOLA CASELLA):

Protezione Risparmio Investimento

2. Titolare Effettivo* del rapporto continuativo

Il sottoscritto Contraente (o Legale Rappresentante/delegato del Contraente) del rapporto continuativo oggetto del presente Modulo di proposta, dichiara di rivestire la qualifica di Titolare Effettivo* del predetto rapporto continuativo.

In alternativa: il sottoscritto, Contraente (o Legale Rappresentante/delegato del Contraente) del rapporto con- tinuativo oggetto del presente Modulo di proposta, dichiara che il Titolare Effettivo*, identificato ai sensi del D.Lgs. 231/2007 e succ. mod. del rapporto continuativo di cui al presente Modulo di proposta, è soggetto diverso dal sottoscritto, indicando le persone fisiche che rivestono la qualifica di Xxxxxxxx Effettivo* sulla base dei criteri di cui al D.Lgs. 231/2007 e succ. mod. e fornendone i completi dati identificativi, necessari ai sensi della predetta normativa, in apposita Sezione inserita alla fine del presente Modulo di proposta.

* La valorizzazione del Titolare Effettivo - barrando la casella sopra riportata e compilando l’apposita Sezione del presente Modulo di proposta denominata “Dichiarazione resa, ai sensi del D.Lgs. N. 231 del 21.11.2007 e succ. mod., dal Cliente ai fini dell’identificazione del Titolare Effettivo del rapporto continuativo”

- è obbligatoria quando il rapporto continuativo sia intestato a Ente o Società e quando sia presente uno o più Xxxxxxxx Effettivi come di seguito definiti sulla base della vigente normativa.

Ai sensi del D.Lgs. 231/2007 si intende per “Titolare Effettivo” la persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano il Cliente, come di seguito individuate:

a) in caso di società: la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano la società attraverso il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale sufficiente delle partecipazioni al capitale sociale o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite azioni al porta- tore (superiore al 25% del capitale sociale o del diritto di voto, ad esclusione di società quotate), ovvero la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione dell’entità giuridica;

b) in caso di entità giuridiche, quali le fondazioni, o di istituti giuridici, quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi:

- se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona o le persone fisiche beneficiarie del 25% o più del patrimonio dell’entità giuridica;

- se le persone che beneficiano dell’entità giuridica non sono già state determinate, la categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce l’entità giuridica;

- la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25% o più del patrimonio dell’entità giuridica. Si precisa che, nel caso in cui il Clien- te sia una Società Fiduciaria di Amministrazione, si intende per “Titolare Effettivo” il Fiduciante e non la struttura di controllo della società.

Il sottoscritto, consapevole degli obblighi - stabiliti dal D.Lgs. 231/2007 e succ. mod. - di adeguata verifica della clientela, ai fini della valutazione del livello di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, nonché delle specifiche responsabilità penali espressamente previste dalla predetta normativa, conferma, sotto la propria personale responsabilità, la veridicità delle dichiarazioni su estese e delle informazioni sopra fornite ai sensi della citata normativa. Si impegna a comunicare prontamente alla Società ogni eventuale modifica e/o aggiornamento delle informazioni fornite.

Data e luogo Firma Contraente o suo Legale Rappresentante/delegato

Aggiornamento 04/16 BG Valore Sovrana

Revocabilità della proposta

La presente proposta, nella fase che precede la conclusione del contratto e in deroga al disposto dell’art. 1887 c.c., può essere sempre revocata mediante comunicazione da inviarsi, a mezzo lettera raccomandata, presso la sede della Società. La revoca ha effetto dal giorno di invio della comunicazione quale risulta dal timbro postale. Le somme già pagate dal Contraente saranno restituite entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione della revoca.

Recesso dal contratto

Il Contraente può recedere dal contratto oggetto della presente proposta entro trenta giorni dalla sua conclusione mediante comunicazione da inviarsi, a mezzo raccomandata, presso la sede della Società. Il contratto è concluso nel momento in cui il Contraente ha avuto notizia dell’accettazione della proposta da parte della Società. Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dal giorno di invio della comunicazione quale risulta dal timbro postale. La Società, entro trenta giorni dal ricevimento della co- municazione di recesso, rimborserà al Contraente il premio versato.

Condizioni di garanzia

La sottoscritta società Genertellife S.p.A. accorda col • ovvero dal momento dell’invio, a mezzo raccomanda- presente atto, a decorrere dalle ore 24 del giorno del ta, da parte della Direzione della Società, dell’eventuale pagamento ovvero dal giorno di valuta riconosciuto alla dichiarazione di rifiuto dell’assicurazione e comunque Società dell’importo sopraindicato, la copertura del ri- alla scadenza del 90° giorno dalla data di pagamento schio di cui alla presente Proposta e relativi Allegati che senza che sia intervenuta emissione della polizza, nei qui si intendono integralmente richiamati. Il presente quali casi la copertura verrà immediatamente a ces- certificato diventerà nullo e privo di effetti: sare e l’importo sopraindicato verrà messo a dispo-

• qualora il pagamento sia effettuato tramite assegno sizione del Contraente per il relativo rimborso verso che risulti non incassabile; restituzione del presente documento.

• ovvero dal momento dell’emissione della polizza, nel GENERTELLIFE S.p.A.

qual caso la copertura proseguirà e l’importo soprain- dicato verrà computato a premio della polizza stessa;

Consenso al trattamento di dati personali comuni e sensibili

Consenso per finalità contrattuali

Presa visione dell’informativa ai sensi dell’art. 13 del D.Lgs. 196/2003, Acconsento al trattamento dei miei dati personali, eventualmente anche sensibili o giudiziari, effettuato dalla Società, alla loro comunicazione ai soggetti indicati nell’informativa e al trattamento da parte di questi ultimi per la predisposizione, gestione del contratto assicurativo e per le comunicazioni/infor- mazioni ad esso connesse, anche mediante l’utilizzo di fax, posta elettronica, sms e mms.

Nome e Cognome Contraente Firma Contraente Nome e Cognome Assicurando Firma Assicurando

Consenso per finalità commerciali

Sulla base di quanto previsto nella citata informativa, Acconsento al trattamento dei miei dati comuni effettuato dalla Società, alla loro comunicazione ai soggetti indicati nell’informativa stessa e al trattamento da parte di questi ultimi per rilevazioni sulla qualità dei servizi o dei bisogni della clientela e per iniziative di informazione e promozione commerciale di prodotti e servizi della Società, anche mediante l’utilizzo di fax, posta elettronica, sms e mms.

Nome e Cognome Contraente Firma Contraente Nome e Cognome Assicurando Firma Assicurando

Sulla base di quanto previsto nella citata informativa, Acconsento alla comunicazione ed al trattamento dei miei dati comuni da parte di Società del Gruppo Generali per iniziative promozionali di propri prodotti e servizi, anche mediante l’utilizzo di fax, posta elettronica, sms e mms.

Nome e Cognome Contraente Firma Contraente Nome e Cognome Assicurando Firma Assicurando Data e luogo                    

Note

Spazio riservato per eventuali indicazioni o richieste del Contraente/Assicurando (appendici, vincoli, caricamenti ecc.)

Aggiornamento 04/16 BG Valore Sovrana

Questionario per la valutazione dell’adeguatezza del contratto

Gentile Cliente, il presente questionario ha lo scopo di acquisire, nel Suo interesse, informazioni necessarie a valutare l’adeguatezza del contratto che intende sottoscrivere alle Sue esigenze, tenendo presente che la mancanza di tali informazioni ne ostacola l’analisi. Qualora lei non intenda fornire tali informazioni, Le chiediamo gentilmente di sottoscrivere la “dichiarazione di rifiuto di fornire le informazioni richieste” sotto riportata.

A. Informazioni anagrafiche F. Informazioni sulle aspettative in relazione al contratto

a1. Nome e cognome   f1. Quali sono gli obiettivi assicurativo-previdenziali che intende perseguire a2. Età o data di nascita   con il contratto?

B. Informazioni sullo stato occupazionale Risparmio/investimento

Qual è attualmente il suo stato occupazionale? Previdenza/pensione complementare

Occupato con contratto a tempo indeterminato Protezione assicurativa di rischio (morte, invalidità, malattie gravi, ltc)

f2. Qual è l’orizzonte temporale che si prefigge per la realizzazione degli

Autonomo/libero professionista obiettivi?

Pensionato Breve (≤ 5 anni)

Occupato con contratto temporaneo, a progetto, Xx.Xx.Xx., ecc. Medio (6 - 10 anni) Non occupato Lungo (> 10 anni)

C. Informazioni sulle persone da tutelare f3. Qual è la sua propensione al rischio, e conseguentemente quali Lei ha eventuali soggetti da tutelare (carichi familiari o altri soggetti)? sono le sue aspettative di rendimento dell’investimento, relativamente

Si No al prodotto proposto?

D. Informazioni sulla attuale situazione assicurativa Bassa (non sono disposto ad accettare oscillazioni del valore del mio

Attualmente possiede altri prodotti assicurativi vita? investimento nel tempo e di conseguenza accetto rendimenti modesti

ma sicuri nel tempo).

Risparmio/investimento Media (sono disposto ad accettare oscillazioni contenute del valore

Previdenza/pensione complementare del mio investimento nel tempo e di conseguenza accetto probabili Protezione assicurativa di rischio (morte, invalidità, malattie gravi,ltc) rendimenti medi a scadenza del contratto o al termine dell’orizzonte Nessuna copertura assicurativa vita temporale consigliato).

E. Informazioni sulla situazione finanziaria Alta (sono disposto ad accettare possibili forti oscillazioni del valore

e1. Qual è la sua capacità di risparmio annuo? del mio investimento nell’ottica di massimizzarne la redditività e nella Fino a € 5.000 Da € 5.000 a € 15.000 Oltre € 15.000 consapevolezza che ciò comporta dei rischi di perdita del capitale).

e2. Qual è il suo patrimonio disponibile all’investimento assicurativo? f4. Intende perseguire i suoi obiettivi assicurativo-previdenziali attraverso:

Versamenti periodici

Euro Versamento unico

e3. Quali delle seguenti affermazioni descrive meglio le sue aspettative f5. Qual è la probabilità di aver bisogno dei suoi risparmi nei primi anni

sulla crescita futura dei suoi redditi personali? di contratto?

In crescita Stazionaria In diminuzione Bassa Alta

Dichiarazione di rifiuto di fornire le informazioni richieste

Io sottoscritto Cliente dichiaro di non voler rispondere alle domande riportate nel questionario per la valuta- zione dell’adeguatezza del contratto o ad alcune di esse, nella consapevolezza che ciò ostacola la valuta-

zione dell’adeguatezza del contratto alle Mie esigenze assicurative. Firma del Cliente

Dichiarazione di volontà di acquisto in caso di possibile inadeguatezza

Il sottoscritto Financial Planner dichiara di avere informato il Cliente dei principali motivi, per i quali, sulla base delle informazioni disponibili, la proposta assi- curativa non risulta o potrebbe non risultare adeguata alle Sue esigenze assicurative. Il sottoscritto Cliente dichiara di voler comunque sottoscrivere il relativo contratto, malgrado i motivi di inadeguatezza di seguito riportati:

1. Le informazioni anagrafiche riportate nel punto A del Questionario non risultano compatibili con l’impegno contrattuale previsto;

2. Le informazioni sullo stato occupazionale riportate nel punto B del Questionario non risultano compatibili con l’impegno contrattuale previsto;

3. Le informazioni sulle persone da tutelare riportate nel punto C del Questionario non risultano compatibili con l’impegno contrattuale previsto;

4. Le informazioni sull’attuale situazione assicurativa riportate nel punto D del Questionario non risultano compatibili con l’impegno contrattuale previsto;

5. Le informazioni sulla situazione finanziaria riportate nel punto E del Questionario non risultano compatibili con l’impegno contrattuale previsto;

6. Le informazioni sulle aspettative del contratto riportate nel punto F del Questionario non risultano compatibili con l’impegno contrattuale previsto.

Firma del Cliente Firma Financial Planner

Dichiarazioni del Contraente o del suo Legale Rappresentante /delegato

• Dichiaro di accettare integralmente le Condizioni di Polizza (Tariffa 0098Y / BG Valore Sovrana) consegnate in mie mani e di cui ho preso visione.

• Dichiaro di aver ricevuto il Progetto Esemplificativo personalizzato relativo alla Tariffa 0098Y / BG Valore Sovrana.

• Ai sensi delle disposizioni del d.lgs. n. 209/2005 (Codice delle assicurazioni private) e del Regolamento ISVAP n. 5/2005 in tema di norme di comportamento che devono essere osservate nell’esercizio dell’attività di intermediazione assicurativa, Dichiaro di aver ricevuto:

a) il modulo 7A, relativo agli obblighi di comportamento cui gli intermediari sono tenuti nei confronti dei contraenti;

b) il modulo 7B, relativo alle informazioni da rendere al contraente prima della sottoscrizione della presente proposta nonché in caso di modifiche di rilievo del contratto o di rinnovo che comporti tali modifiche.

Firma Contraente o suo Legale Rappresentante/delegato

• Dichiaro di aver ricevuto i singoli documenti (Scheda Sintetica - Nota Informativa - Condizioni di Assicurazione, comprensive del Regolamento della gestione separata - Glossario - Modulo di proposta) contenuti nel Fascicolo informativo.

Firma Contraente o suo Legale Rappresentante/delegato

Aggiornamento 04/16 BG Valore Sovrana

Dichiarazione/richiesta di esenzione dall’imposta sostitutiva sui redditi di capitale

Il Contraente, ai sensi dell’art. 14, comma 1–bis, del D.lgs. 18 febbraio 2000,

DICHIARA

di percepire i proventi maturati con il presente contratto nell’esercizio dell’attività di impresa a fine di lucro o nell’ambito dell’attività commerciale e chiede pertanto di non procedere all’applicazione dell’imposta sostitutiva di cui all’art. 26-ter, comma 1, del D.P.R. n. 600 del 1973.

Firma Contraente o suo Legale Rappresentante/delegato

Dichiarazione U.S. Person del Contraente

F.A.T.C.A. (Foreign Account Tax Compliance Act)

A seguito dell’entrata in vigore in Italia della normativa statunitense F.A.T.C.A., le imprese assicurative sono tenute a comunicare alle autorità fiscali americane (I.R.S.), tramite l’Agenzia delle Entrate in Italia, le polizze vita sottoscritte da cittadini statunitensi o soggetti che hanno residenza fiscale negli Stati Uniti per verificarne l’assoggettabilità alla fiscalità statunitense. La Compagnia è pertanto obbligata ad acquisire alcune specifiche informazioni anagrafiche ed una autocertificazione, sottoscritta dal Contra- ente (se persona fisica) o dal Rappresentante Legale (per le persone giuridiche), riportate nel presente Modulo di Proposta. Si precisa che i dati raccolti saranno oggetto di adeguata verifica da parte della Compagnia e nel caso in cui venga rilevata qualche incongruenza, la Compagnia si riserva di richiedere ulteriori informazioni all’interessato prima della conclusione del contratto

Dichiarazione U.S. Person del Contraente (da compilare solo se persona fisica):

Il sottoscritto, in qualità di Contraente, dichiara di essere cittadino degli Stati Uniti d’America o “US Person” come definito dalla normativa fiscale americana ed allega apposito “Form W-9”.

SI NO (barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

Dichiarazione U.S. Person della Società Contraente (da compilare solo se persona giuridica):

Il sottoscritto dichiara che la Società contraente è “US Person” come definito dalla normativa fiscale americana ed allega ap- posito “Form W-9”.

SI NO (barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

Il sottoscritto si impegna a notificare tempestivamente alla Società ogni eventuale variazione circa lo status fiscale dei soggetti di cui sopra.

Firma Contraente o suo Legale Rappresentante/delegato

Dichiarazione C.R.S. (Common Reporting Standard)

A seguito dell’entrata in vigore in Italia del nuovo standard globale per lo scambio automatico di informazioni riferite ai conti finanziari (Common Reporting Standard), che ha lo scopo di individuare e scoraggiare l’evasione fiscale internazionale da parte dei soggetti che - direttamente o indirettamente - investono off-shore attraverso istituzioni finanziarie straniere, le imprese di assicurazione hanno l’obbligo di acquisire il codice fiscale o tax identification number di tutti i soggetti fiscalmente residenti all’estero. La Compagnia è pertanto obbligata ad acquisire alcune specifiche informazioni anagrafiche e una autocertificazione sottoscritta dal Contraente (se persona fisica) o dal Rappresentante Legale (per le persone giuridiche), riportate nel presente Modulo di proposta. Si precisa che i dati raccolti saranno oggetto di adeguata verifica da parte della Compagnia e nel caso in cui venga rilevata qualche incongruenza, la Compagnia si riserva di richiede ulteriori informazioni all’interessato prima della conclusione del contratto.

Il sottoscritto Contraente dichiara:

(barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

di NON avere residenze fiscali fuori dall’Italia;

di avere residenze fiscali fuori dall’Italia di cui specifica i seguenti dettagli:

Paese                Codice identificativo fiscale estero del soggetto                  Paese                Codice identificativo fiscale estero del soggetto                  Paese                Codice identificativo fiscale estero del soggetto                  Paese                      Codice identificativo fiscale estero del soggetto             

Il sottoscritto si impegna inoltre a comunicare tempestivamente per iscritto alla Società qualsiasi cambiamento di circostanze che incida sulle informazioni rilasciate nel presente modulo.

Firma Contraente o suo Legale Rappresentante/delegato

Aggiornamento 04/16 BG Valore Sovrana

Firme di sottoscrizione

Data e luogo Firma Assicurando (se diverso dal Contraente) Firma Contraente o suo Legale Rappresentante/delegato

Identificazione del Contraente o del suo Legale Rappresentante / delegato

Carta Patente Passaporto Altro Tipo documento *Codice e descrizione documento:

d’identità auto italiano (specif. codice*) (specif. descrizione*) 04 Porto d’armi

07 Tessera ministero

01 02 03 20 Libretto di pensione

34 Patente nautica

39 Passaporto estero

Numero documento Data rilascio Valido fino al Autorità e località rilascio

Dichiaro, sotto la mia personale responsabilità, di avere identificato, ai sensi del D.Lgs. 231/2007 del 21 novembre 2007 e successive modifiche (emanato in attuazione delle Direttive 2005/60/CE e 2006/70/CE), il soggetto di cui trattasi (Contraente oppure suo Legale Rappresentante/delegato) e di aver verificato la veridicità dei dati relativi.

Dichiaro, inoltre, che tutte le firme sopra indicate sono state apposte in mia presenza.

Codice Financial Planner Nome e Cognome Financial Planner Firma Financial Planner

Aggiornamento 04/16 BG Valore Sovrana

Informativa ai sensi dell’articolo 13 del D.Lgs. 196/2003

1 - Finalità del Trattamento sopra indicate.

Nel rispetto della normativa vigente in materia di I Suoi dati possono inoltre essere conosciuti dai nostri protezione dei dati personali, La informiamo che la collaboratori specificatamente autorizzati a trattare Società, con la presente proposta di assicurazione, tali dati, in qualità di Responsabili o Incaricati, per il intende acquisire dati personali, eventualmente anche perseguimento delle finalità sopraindicate(3).

sensibili o giudiziari(1), che La riguardano, anche relativi 3 - Diffusione dei Dati

alla sua posizione patrimoniale e finanziaria, al fine di I Suoi dati non sono soggetti a diffusione.

fornire i servizi da Lei richiesti o in Suo favore previsti.

I dati, forniti da Lei o da altri soggetti(2), sono solo quelli 4 - Rifiuto Conferimento Dati

strettamente necessari per fornirLe i seguenti servizi: Senza i Suoi dati alcuni dei quali ci debbono essere

• Valutazione sull’adeguatezza e l’appropriatezza dei forniti da Lei o da terzi per obbligo di legge (ad esempio prodotti finanziario/ assicurativi offerti la disciplina contro il riciclaggio) non potremo fornirLe, in

• Predisposizione e stipulazione del contratto di tutto o in parte, i nostri servizi.

assicurazione; 5 - Diritti dell’Interessato

• Gestione dello stesso (raccolta dei premi, liquidazione Lei ha diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono

delle prestazioni contrattuali, riassicurazione, i Suoi dati presso di noi, la loro origine, e come vengono coassicurazione, prevenzione e individuazione delle utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, rettificare, frodi assicurative e relative azioni legali, costituzione integrare o cancellare, chiederne il blocco ed opporsi al esercizio e difesa di diritti dell’assicuratore, gestione e loro trattamento.

controllo interno, adempimento di specifici obblighi di L’integrazione presuppone un interesse. La cancellazione

legge o contrattuali e attività statistiche). ed il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Inoltre - con il Suo consenso - la Società intende trattare Il diritto di opposizione può essere sempre esercitato nei i Suoi dati per finalità di promozione commerciale e di riguardi del materiale pubblicitario o di vendita diretta o per analisi del mercato volte a migliorare i servizi offerti o a il compimento di ricerche di mercato o di comunicazione far conoscere i propri nuovi servizi e quelli di altre Società commerciale. Negli altri casi, l’opposizione presuppone del Gruppo Generali. un motivo legittimo(4).

2 - Modalità del Trattamento 6 - Titolare del trattamento

I Suoi dati sono trattati solo con le modalità e procedure Titolare del trattamento è la Società che si avvale di

- effettuate anche con l’ausilio di strumenti elettronici - Responsabili; Responsabile designato per il riscontro necessarie a questi scopi, anche quando comunichiamo all’Interessato in caso di esercizio dei diritti ex art. 7 del D. alcuni di questi dati ad altri soggetti connessi al settore Lgs. 196/2003 è l’Unità organizzativa Quality (Unità assicurativo e riassicurativo, in Italia o all’estero (quali organizzativa Quality - Genertellife S.p.A. - Via Ferretto ad esempio agenti, subagenti, produttori di agenzia, 1, 31021 Mogliano Veneto TV, fax 000.0000000 e-mail banche, SIM ed altri canali di acquisizione di contratti xxxxxxx@xxxxxxxxxxxx.xx).

di assicurazione, riassicuratori, legali, periti, strutture Ogni informazione in merito ai soggetti o alle categorie sanitarie, Società del gruppo, Società di servizi). di soggetti cui vengono comunicati i dati o che possono Per taluni servizi, inoltre, utilizziamo soggetti di nostra venirne a conoscenza in qualità di Responsabili o fiducia che svolgono per nostro conto, in Italia o all’estero, Incaricati preposti ai trattamenti sopra indicati può compiti di natura tecnica, organizzativa e operativa che essere richiesta a detto Servizio. Il sito xxx.xxxxxx.xx agiscono come Responsabili del nostro trattamento o riporta ulteriori notizie in merito alle politiche privacy della distinti Titolari di trattamenti aventi le medesime finalità Società, tra cui l’elenco aggiornato dei Responsabili.

(1) L’art.4, co.1, lett. d) del D.Lgs.196/2003 definisce sensibili, ad esempio, i dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche e sindacali e alle convinzioni religiose; lo stesso art.4, co.1, lett. e) definisce giudiziari i dati inerenti il casellario giudiziale, l’anagrafe delle sanzioni amministrative dipendenti da reato o dei carichi pendenti e la qualità di imputato o di indagato.

(2) Ad esempio contraenti di polizze collettive o individuali che La qualificano come assicurato o beneficiario; banche dati che vengono consultate in fase preassuntiva, assuntiva o liquidativa.

(3) I soggetti possono svolgere la funzione di Responsabili del nostro trattamento, oppure operare in totale autonomia come distinti Titolari di trattamenti aventi le medesime finalità sopra indicate o finalità ad esse correlate. Si tratta, in particolare, di soggetti costituenti la cosiddetta “catena assicurativa”: agenti, subagenti, produttori d’agenzia, mediatori di assicurazione, banche, SIM ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; assicuratori, coassicuratori e riassicuratori, legali, società del Gruppo e altre società di servizi, tra cui società che svolgono servizi di gestione e liquidazione dei contratti, servizi informatici, telematici, finanziari, amministrativi, di archiviazione, di stampa della corrispondenza e di gestione della posta in arrivo e in partenza, di revisione contabile e certificazione di bilancio. Vi sono poi organismi associativi (ANIA) propri del settore assicurativo nei cui confronti la comunicazione dei dati è strumentale per fornire i servizi sopra indicati o per tutelare i diritti dell’industria assicurativa, nonché organismi istituzionali tra cui IVASS, Banca d’Italia-UIF, Ministero delle Attività Produttive, Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione, Ministero del Lavoro e delle Politiche Sociali ed altre banche dati nei confronti dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria.

(4) Questi diritti sono previsti dall’art.7 del D.Lgs. 196/2003.

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Dichiarazione resa dal Cliente, ai sensi del D.Lgs. n. 231 del 21.11.2007, ai fini dell’identificazione del titolare effettivo del rapporto continuativo

Io sottoscritto                                                                                                                                                     

COGNOME NOME

in qualità di Legale Rappresentante/delegato del Contraente del presente Xxxxxx di proposta - preso atto che le informazioni richieste e contenute nella presente Sezione sono necessarie, ai sensi del D.Lgs. 21 novembre 2007 n. 231 e succ. mod., al fine di una completa identificazione ed un’adeguata conoscenza del Cliente e del Titolare Effettivo del rapporto continuativo che si intende aprire con il presente Modulo di proposta, fornisco di seguito, in conformità a quanto previsto dagli Articoli 18 e 21 del citato X.Xxx. 231/2007, sotto la mia personale responsabilità, i completi dati identificativi relativi alle persone fisiche che rivestono la qualifica di Xxxxxxxx Effettivo sulla base dei criteri di cui al sopra richiamato Decreto, consapevole che le informazioni sotto richieste sono indispensabili al fine di consentire alla Società l’adempimento degli obblighi previsti dalla vigente normativa in materia di antiriciclaggio.

1° Titolare Effettivo

COGNOME NOME SESSO

M F

COMUNE DI NASCITA PROV DATA DI NASCITA CODICE FISCALE

NAZIONE DI NASCITA CITTADINANZA (campo obbligatorio)

TIPO DOCUMENTO DI IDENTITÀ (ES. CARTA IDENTITÀ, PASSAPORTO) NUMERO DOCUMENTO RILASCIATO DA (ES. COMUNE, QUESTURA)

LOCALITÀ DI EMISSIONE DATA DI RILASCIO DATA DI SCADENZA

INDIRIZZO DI RESIDENZA (VIA, VIALE, CORSO, PIAZZA, ALTRO) E N. CIVICO COMUNE DI RESIDENZA CAP PROV

Dichiarazione U.S. Person relativa al titolare effettivo sopra indicato:

Il sottoscritto dichiara che il titolare effettivo è cittadino degli Stati Uniti d’America o “US Person” come definito dalla normativa fiscale americana ed allega apposito “Form W-9”.

SI NO (barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

Dichiarazione C.R.S. (Common Reporting Standard)

Il sottoscritto dichiara che: (barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

il titolare effettivo NON ha residenze fiscali fuori dall’Italia;

il titolare effettivo ha residenze fiscali fuori dall’Italia di cui specifica i seguenti dettagli:

Paese                Codice identificativo fiscale estero del soggetto                  Paese                Codice identificativo fiscale estero del soggetto                  Paese                Codice identificativo fiscale estero del soggetto                  Paese                      Codice identificativo fiscale estero del soggetto             

Il sottoscritto si impegna inoltre a comunicare tempestivamente per iscritto alla Società qualsiasi cambiamento di circostanze che incida sulle Dichiarazioni sopra rilasciate.

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2° Titolare Effettivo

M

F

COGNOME NOME SESSO COMUNE DI NASCITA PROV DATA DI NASCITA CODICE FISCALE

NAZIONE DI NASCITA CITTADINANZA (campo obbligatorio)

TIPO DOCUMENTO DI IDENTITÀ (ES. CARTA IDENTITÀ, PASSAPORTO) NUMERO DOCUMENTO RILASCIATO DA (ES. COMUNE, QUESTURA)

LOCALITÀ DI EMISSIONE DATA DI RILASCIO DATA DI SCADENZA

INDIRIZZO DI RESIDENZA (VIA, VIALE, CORSO, PIAZZA, ALTRO) E N. CIVICO COMUNE DI RESIDENZA CAP PROV

Dichiarazione U.S. Person relativa al titolare effettivo sopra indicato:

Il sottoscritto dichiara che il titolare effettivo è cittadino degli Stati Uniti d’America o “US Person” come definito dalla normativa fiscale americana ed allega apposito “Form W-9”.

SI NO (barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

Dichiarazione C.R.S. (Common Reporting Standard)

Il sottoscritto dichiara che: (barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

il titolare effettivo NON ha residenze fiscali fuori dall’Italia;

il titolare effettivo ha residenze fiscali fuori dall’Italia di cui specifica i seguenti dettagli:

Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto                    Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto                    Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto                    Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto             

Il sottoscritto si impegna inoltre a comunicare tempestivamente per iscritto alla Società qualsiasi cambiamento di circostanze che incida sulle Dichiarazioni sopra rilasciate.

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3° Titolare Effettivo

M

F

COGNOME NOME SESSO COMUNE DI NASCITA PROV DATA DI NASCITA CODICE FISCALE

NAZIONE DI NASCITA CITTADINANZA (campo obbligatorio)

TIPO DOCUMENTO DI IDENTITÀ (ES. CARTA IDENTITÀ, PASSAPORTO) NUMERO DOCUMENTO RILASCIATO DA (ES. COMUNE, QUESTURA)

LOCALITÀ DI EMISSIONE DATA DI RILASCIO DATA DI SCADENZA

INDIRIZZO DI RESIDENZA (VIA, VIALE, CORSO, PIAZZA, ALTRO) E N. CIVICO COMUNE DI RESIDENZA CAP PROV

Dichiarazione U.S. Person relativa al titolare effettivo sopra indicato:

Il sottoscritto dichiara che il titolare effettivo è cittadino degli Stati Uniti d’America o “US Person” come definito dalla normativa fiscale americana ed allega apposito “Form W-9”.

SI NO (barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

Dichiarazione C.R.S. (Common Reporting Standard)

Il sottoscritto dichiara che: (barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

il titolare effettivo NON ha residenze fiscali fuori dall’Italia;

il titolare effettivo ha residenze fiscali fuori dall’Italia di cui specifica i seguenti dettagli:

Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto                    Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto                    Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto                    Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto             

Il sottoscritto si impegna inoltre a comunicare tempestivamente per iscritto alla Società qualsiasi cambiamento di circostanze che incida sulle Dichiarazioni sopra rilasciate.

Aggiornamento 04/16 BG Valore Sovrana

4° Titolare Effettivo

M

F

COGNOME NOME SESSO COMUNE DI NASCITA PROV DATA DI NASCITA CODICE FISCALE

NAZIONE DI NASCITA CITTADINANZA (campo obbligatorio)

TIPO DOCUMENTO DI IDENTITÀ (ES. CARTA IDENTITÀ, PASSAPORTO) NUMERO DOCUMENTO RILASCIATO DA (ES. COMUNE, QUESTURA)

LOCALITÀ DI EMISSIONE DATA DI RILASCIO DATA DI SCADENZA

INDIRIZZO DI RESIDENZA (VIA, VIALE, CORSO, PIAZZA, ALTRO) E N. CIVICO COMUNE DI RESIDENZA CAP PROV

Dichiarazione U.S. Person relativa al titolare effettivo sopra indicato:

Il sottoscritto dichiara che il titolare effettivo è cittadino degli Stati Uniti d’America o “US Person” come definito dalla normativa fiscale americana ed allega apposito “Form W-9”.

SI NO (barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

Dichiarazione C.R.S. (Common Reporting Standard)

Il sottoscritto dichiara che: (barrare obbligatoriamente una delle due caselle)

il titolare effettivo NON ha residenze fiscali fuori dall’Italia;

il titolare effettivo ha residenze fiscali fuori dall’Italia di cui specifica i seguenti dettagli:

Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto                    Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto                    Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto                    Paese                 Codice identificativo fiscale estero del soggetto             

Il sottoscritto si impegna inoltre a comunicare tempestivamente per iscritto alla Società qualsiasi cambiamento di circostanze che incida sulle Dichiarazioni sopra rilasciate.

Aggiornamento 04/16 BG Valore Sovrana

Eventuali altre informazioni e documentazioni fornite alla Società:

Fornisco di seguito le seguenti, ulteriori, informazioni:

Indico di seguito la documentazione fornita alla Società (vedi allegata documentazione):

al fine di consentire alla Società di procedere ad una completa identificazione e ad un’adeguata conoscenza del Ti- tolare Effettivo del rapporto continuativo che si intende aprire attraverso il presente Modulo di proposta, in conformi- tà agli obblighi di adeguata verifica della Clientela e di valutazione del livello di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo previsti dal D.Lgs. 231/2007 e succ. mod.

Sotto la mia personale responsabilità e consapevole degli obblighi stabiliti e delle specifiche respon- sabilità penali espressamente previste dal citato D.Lgs. 231/2007, confermo la veridicità delle dichiara- zioni su estese e delle informazioni sopra fornite ai sensi degli Articoli 18 e 21 del richiamato decreto. Mi impegno a comunicare prontamente alla Società ogni eventuale modifica e/o aggiornamento delle informazioni fornite.

Data e luogo Firma del Legale Rappresentante/delegato

Dichiaro, sotto la mia personale responsabilità, che tutte le firme sopra indicate sono state apposte in mia presenza.

Codice Financial Planner Nome e Cognome Financial Planner Firma Financial Planner

documento aggiornato ad aprile 2016

DOPO LA COMPILAZIONE LA PROPOSTA DEVE ESSERE FOTOCOPIATA IN N. 3 ESEMPLARI

QUESTIONARIO DI “VERIFICA CLIENTELA”

(ai sensi dell’Art. 20 del D.Lgs. 231/2007)

La compilazione di tutto il questionario, a cura del Financial Planner, è a carattere riservato, è obbligatoria ed il suo contenuto o presenza non devono essere resi noti al Cliente. L’eventuale parziale o mancata compilazione del presente questionario comporta l’insorgere di una anomalia, risolvibile solamente con una completa compilazione dello stesso.

PROPOSTA N. POLIZZA N.

Modalità di svolgimento del rapporto continuativo/operazione

In presenza del cliente/legale rappresentante In presenza del solo delegato

Comportamento tenuto dal cliente al compimento dell’operazione o all’instaurazione del rapporto

Normale

Riluttante a fornire informazioni sufficienti

Il cliente ha chiesto di ristrutturare il rapporto o l’operazione perché l’originaria impostazione implicava l’identifica- zione o un supplemento di istruttoria

Il cliente intende operare con modalità non usuali Interposizione di soggetti terzi senza apparente giustificazione

Ragionevolezza del rapporto continuativo (solo in caso di sottoscrizione proposta)

Esito positivo delle domande ai fini dell’adeguatezza IVASS oppure MIFID

Sottoscrizione della “Dichiarazione di volontà di acquisto in caso di possibile inadeguatezza” a seguito dell’esito non positivo delle domande per la valutazione dell’adeguatezza del contratto (IVASS)

Sottoscrizione della “Dichiarazione di rifiuto di fornire le informazioni richieste” a seguito del rifiuto di fornire le in- formazioni necessarie per la valutazione dell’adeguatezza del contratto (IVASS)

Data e luogo

Codice Financial Planner Nome e Cognome Financial Planner Firma del Financial Planner