Contratto di assicurazione sulla vita unit linked

“Private Selecta”

Il presente fascicolo informativo, contenente la scheda sintetica, la nota informativa, le condizioni di assicurazione, il glossario e il modulo di proposta deve essere consegnato al contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione

PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE LEGGERE ATTENTAMENTE LA SCHEDA SINTETICA E LA NOTA INFORMATIVA

ARCA VITA INTERNATIONAL DAC INCORPORATED IN IRELAND No. 293632

Registered Office: 00 Xxx Xxxx Xxxxxxxx’x Xxxx, Xxxxxx 0, Xxxxxxx

Indice

- Scheda sintetica 3

- Nota informativa 5

- Condizioni di assicurazione 17

- Glossario 26

- Modulo di proposta 31

Scheda sintetica

del contratto di assicurazione sulla vita unit linked “Private Selecta”

ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO.

La presente scheda sintetica non sostituisce la nota informativa. Essa mira a dare al contraente un’informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto.

1. Informazioni generali

1.a) Impresa di assicurazione: Arca Vita International DAC

La società Arca Vita International DAC è partecipata al 100% da Arca Vita S.p.A., società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di UNIPOL Gruppo S.p.A.

1.b) Denominazione del contratto: “Private Selecta”.

1.c) Tipologia del contratto: contratto di assicurazione per il caso di morte, in cui le prestazioni sono direttamente collegate al valore delle quote degli OICR descritti nell’apposito Allegato(_v24) alla nota informativa.

Le prestazioni previste dal contratto sono espresse in quote di OICR, il cui valore dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione.

Pertanto il contratto comporta rischi finanziari per il contraente riconducibili all’andamento del valore delle quote.

1.d) Xxxxxx: la durata del contratto coincide con la vita dell’assicurato.

E’ possibile esercitare il diritto di riscatto in qualsiasi momento dalla decorrenza.

1.e) Pagamento dei premi: il contratto è a premio unico, il cui importo minimo, comprensivo delle spese di emissione, è fissato in € 250.000,00. E’ possibile inoltre corrispondere ulteriori premi unici, integrativi di quello iniziale, ciascuno di importo minimo non inferiore a € 10.500,00, comprensivo delle spese di incasso. L’investimento minimo nel fondo di liquidità scelto dalla Compagnia non potrà essere inferiore al 2,5% del capitale iniziale o di ogni eventuale capitale aggiuntivo, mentre l’investimento in ciascun OICR scelto dal contraente non potrà essere inferiore ad € 1.000,00. L’investimento dei premi aggiuntivi deve inoltre rispettare i limiti di investimento stabiliti dalle Società di Gestione dei singoli OICR, indicati nell’Allegato(_v24) alla nota informativa “Informativa sugli OICR a cui sono collegate le prestazioni del contratto “Private Selecta””.

2. Caratteristiche del contratto

“Private Selecta” è un contratto di assicurazione per il caso di morte a vita intera, dà cioè diritto al pagamento di un capitale in caso di decesso dell’assicurato. Il contratto tende a realizzare le esigenze di protezione assicurativa dei beneficiari della prestazione assicurata, in modo che essi ricevano un capitale in occasione della morte dell’assicurato. Attraverso il contratto tali scopi vengono perseguiti realizzando una concorrente esigenza di investimento finanziario del risparmio, poiché “Private Selecta” propone una copertura assicurativa sulla vita che dà diritto ad una prestazione assicurata la cui entità dipende dal risultato dell’investimento in quote degli OICR descritti nell’apposito Allegato(_v24) alla nota informativa.

3. Prestazioni assicurative

Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni:

a) prestazioni in caso di decesso dell’assicurato

Definizione	Descrizione della prestazione
Capitale	in caso di decesso dell’assicurato nel corso della durata contrattuale, il pagamento ai beneficiari designati in polizza dal contraente del capitale assicurato

Maggiori informazioni sono fornite in nota informativa alla sezione B. In ogni caso le coperture assicurative sono regolate dagli Art. 10 e 11 delle condizioni di polizza.

4. Rischi finanziari a carico del contraente

L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto il contratto comporta rischi finanziari per il contraente riconducibili all’andamento del valore delle quote.

4.a) Xxxxxx finanziari a carico del contraente

I rischi finanziari a carico del contraente sono i seguenti:

a) ottenere un valore di riscatto inferiore ai premi versati;

b) ottenere un capitale in caso di morte dell’assicurato inferiore ai premi versati.

4.b) Profilo di rischio degli OICR

Il contratto presenta un profilo di rischio finanziario e un orizzonte minimo consigliato di investimento in funzione degli OICR prescelti. Le classi di rischio degli OICR collegati al contratto sono descritte nell’apposito Allegato(_v24) alla nota informativa.

5. Costi

L’impresa, al fine di svolgere l’attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in nota informativa alla sezione D. I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dagli OICR a cui è collegato il contratto riducono l’ammontare delle prestazioni.

6. Diritto di ripensamento

Il contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto. Per le relative modalità leggere la sezione E della nota informativa.

***

Arca Vita International DAC è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente scheda sintetica.

Il rappresentante legale

Xxxx O’Xxxxxx

Nota informativa

del contratto di assicurazione sulla vita unit linked “Private Selecta”

A. INFORMAZIONI SULL'IMPRESA DI ASSICURAZIONE

1. Informazioni generali

L’impresa di assicurazione è la società Arca Vita International DAC La società Arca Vita International DAC è partecipata al 100% da Arca Vita S.p.A., società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di UNIPOL Gruppo S.p.A..

Arca Vita International DAC ha sede legale in 33, Xxx Xxxx Xxxxxxxx’x Xxxx, Xxxxxx 0, Xxxxxxx e direzione generale in 0-0 Xxxxxx Xxxxxx, Xxxxxx 0, Xxxxxxx e i seguenti recapiti: telefono n. x000 0 0000000; telefax n. x000 0 0000000; sito internet: xxx.xxxxxxxxxxx.xx; indirizzo di posta elettronica xxxxxxx@xxxxxxxxxxx.xxx.

Arca Vita International DAC è stata autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa con provvedimento della Central Bank of Ireland. Arca Vita International DAC svolge la sua attività in paesi dell’Unione Europea, tra cui la Repubblica Italiana, dove opera esclusivamente in regime di libertà di prestazione di servizi, ai sensi dell’art. 24 del decreto legislativo 7 settembre 2005 n. 209.

Si evidenzia che il premio iniziale e gli eventuali premi aggiuntivi pagati dal contraente possono essere investiti in strumenti finanziari che per la loro natura e per i criteri di gestione potrebbero rivelarsi in contrasto con la normativa italiana in materia di investimenti.

La società di revisione dell’impresa è: PricewaterhouseCoopers, con sede in Xxx Xxxxxxx Xxxx, Xxxxx Xxxx Xxxx, Xxxxxx 0, Xxxxxxx.

2. Conflitto di interessi

In relazione all’offerta ed all'esecuzione del contratto di assicurazione “Private Selecta” Arca Vita International DAC non si trova in particolari situazioni di conflitto di interessi. Ciò nondimeno essa potrebbe trovarsi in tali situazioni in occasione delle attività di investimento e di disinvestimento concernenti gli attivi degli OICR collegati al contratto e di attività connesse, ad esempio di deposito, in particolare quando l’emittente di tali attivi o la controparte del gestore dell’OICR sia un soggetto che si trovi con Arca Vita International DAC o con società del gruppo di quest'ultima in rapporti ad esempio di gruppo o di affari, come può a titolo esemplificativo accadere se l'indicato soggetto distribuisca contratti assicurativi di Arca Vita International DAC. In ogni caso Arca Vita International DAC, pur in presenza del conflitto di interessi, opera in modo da non recare pregiudizio ai contraenti.

A tal proposito, poiché le prestazioni del presente contratto sono direttamente collegate ad OICR per i quali la Compagnia ha stipulato accordi che comportano la parziale retrocessione delle commissioni gravanti sugli stessi (“rebate”), la Compagnia, al fine di superare un potenziale conflitto di interessi, riconoscerà tali utilità al contraente, attribuendole interamente, nel momento in cui le stesse saranno liquidate, mediante sottoscrizione di un numero di quote equivalente del fondo di liquidità prescelto dalla Compagnia. Dette utilità variano in funzione della Società di Gestione o Sicav e della natura degli OICR e possono cambiare nel tempo. Le migliori condizioni che dovessero essere eventualmente concordate in futuro tra la Compagnia e le Società di Gestione del Risparmio o Sicav saranno riconosciute al contraente.

B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SUI RISCHI FINANZIARI

3. Rischi finanziari

Il contratto denominato “Private Selecta” è un’assicurazione per il caso di morte a vita intera dell’assicurato di tipo unit linked, in cui la prestazione assicurata è direttamente collegata al valore delle quote degli OICR collegati al contratto, le quali a loro volta dipendono dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie che costituiscono tempo per tempo il patrimonio di ogni OICR.

Gli OICR a cui è collegato il contratto “Private Selecta” si caratterizzano per diversi livelli di rischio finanziario, in funzione delle politiche di gestione delle attività sottostanti.

La sottoscrizione del presente contratto comporta per il contraente i seguenti rischi, propri sia di investimenti azionari che obbligazionari:

- il rischio, tipico dei titoli di capitale (quali le azioni), collegato alla variabilità dei loro prezzi, risentendo gli stessi sia delle aspettative di mercato sulle prospettive di andamento economico dell’emittente (rischio specifico), che delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali titoli sono negoziati (rischio generico o sistematico).

- il rischio, tipico dei titoli di debito (quali le obbligazioni), connesso all’eventualità che l’emittente, per effetto di un deterioramento della sua solidità patrimoniale, non sia in grado di pagare l’interesse o di rimborsare il capitale (rischio di controparte); il valore del titolo risente di tale rischio variando al modificarsi delle condizioni creditizie dell’emittente.

- il rischio, tipico dei titoli di debito, collegato alla variabilità dei loro prezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato (rischio di interesse); queste ultime, infatti, si ripercuotono sui prezzi (e quindi sui rendimenti) di tali titoli in modo tanto più accentuato, soprattutto nel caso di titoli a reddito fisso, quanto più lunga è la loro vita residua: un aumento dei tassi di mercato comporterà una diminuzione del prezzo del titolo stesso e viceversa.

- Rischio di liquidità: la liquidità di uno strumento finanziario consiste nella sua attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore. Essa dipende principalmente dalle caratteristiche del mercato in cui il titolo è trattato.

- il rischio di oscillazione del tasso di cambio dell’Euro rispetto alla valuta in cui sono denominati i titoli (rischio di cambio).

- Altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l’investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico- finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti.

4. Informazioni sull’impiego dei premi.

I premi versati, al netto dei costi indicati al successivo punto 11.1.1., saranno impiegati in quote di OICR, secondo la percentuale scelta dal contraente. Il contraente investirà in un fondo di liquidità scelto dalla Compagnia ed indicato nell’Allegato(_v24) alla nota informativa e potrà inoltre investire in un massimo di 19 OICR a sua scelta tra quelli presenti in detto Allegato(_v24).

L’investimento minimo iniziale in ciascun OICR a scelta del contraente non potrà essere inferiore a 10.000,00 €. L’investimento nel fondo di liquidità scelto dalla Compagnia non potrà in ogni caso essere inferiore al 2,5% del capitale iniziale o di ogni eventuale capitale aggiuntivo. L’investimento dei premi aggiuntivi deve inoltre rispettare i limiti di investimento stabiliti dalle Società di Gestione dei singoli OICR, indicati nell’Allegato(_v24) alla nota informativa “Informativa sugli OICR a cui sono collegate le prestazioni del contratto “Private Selecta””.

Successivamente, nel corso della durata contrattuale, la Compagnia, nello svolgere l’attività di gestione e di salvaguardia previste al successivo paragrafo 6 potrà modificare la scelta degli OICR originariamente effettuata dal contraente, sempre nel rispetto delle macro-categorie prescelte dallo stesso.

5. Prestazioni assicurative

L’assicurazione prestata con il contratto “Private Selecta” ha una durata coincidente con la vita dell’assicurato. L’assicurato deve essere persona di età assicurativa compresa tra i 18 e i 85 anni alla data di decorrenza.

Il contratto dà unicamente diritto ad una:

PRESTAZIONE IN CASO DI PREMORIENZA: è dovuta qualora l’assicurato deceda, sempre che non sia anteriormente intervenuta la cessazione dell’assicurazione. Tale prestazione consiste nel pagamento del capitale assicurato, ossia di una somma pari al numero delle quote attribuite al contratto moltiplicato per il valore unitario della quota, ulteriormente aumentata di una percentuale pari allo 0,1%. In caso di sinistro la Compagnia procederà eseguendo, il primo giorno di disinvestimento utile immediatamente successivo al momento in cui perverrà alla Compagnia la denuncia del decesso, compatibilmente con le procedure operative del fondo di liquidità scelto dalla Compagnia e degli OICR in cui risultava investito il contratto al momento del sinistro, un trasferimento gratuito di tutte le quote attribuite al contratto, all’OICR di liquidità scelto dalla Compagnia ed evidenziato nell’Allegato(_v24) alla nota informativa.

L’ulteriore disinvestimento delle quote da tale fondo avverrà il primo giorno di riferimento immediatamente successivo al momento in cui perverrà alla Compagnia la documentazione completa dell’evento, o il primo giorno utile ad esso immediatamente successivo, compatibilmente con le procedure operative del fondo di liquidità scelto dalla Compagnia.

L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto il contraente assume il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote. E’ possibile pertanto che l’entità della prestazione sia inferiore ai premi versati.

6. Attività di gestione della Compagnia

Nell’ambito del presente contratto, la Compagnia svolge le seguenti attività:

– attività di gestione;

– attività di salvaguardia.

L’attività di gestione è basata su una costante analisi finanziaria qualitativa e quantitativa degli OICR presenti sul mercato finalizzata alla selezione degli OICR. Gli OICR disponibili per il contratto “Private Selecta” sono elencati nell’Allegato(_v24) alla presente nota informativa. In tale Allegato(_v24) sono indicate per ciascun OICR le Società di Gestione e le categorie di appartenenza.

Poiché l'importo investito nel fondo di liquidità scelto dalla Compagnia dovrà essere pari almeno al 2,5% del capitale investito, ogni 3 mesi un meccanismo automatico verificherà il livello di investimento nel fondo di liquidità e nel caso in cui lo stesso scenda al di sotto dell'1% del capitale investito la Compagnia potrà disinvestire quote dell’OICR più capiente detenuto dal contraente per riportare il fondo di liquidità al 2,5%.

Inoltre la Compagnia provvede periodicamente alla revisione della lista degli OICR selezionati, in base alle evoluzioni dei mercati finanziari e a seguito della continua attività di analisi, monitoraggio e verifica delle performance degli OICR previsti dal contratto nonché di quelli offerti dal mercato.

Nell’ambito di tale attività, la Compagnia comunica con un congruo anticipo al contraente gli OICR oggetto di sostituzione e gli OICR sostituti ritenuti migliori e appartenenti alla medesima macrocategoria e la data nella quale tali sostituzioni avranno effetto.

Alla data di sostituzione la Compagnia agisce per conto del contraente, effettuando con autonomia operativa le operazioni di compravendita esclusivamente disinvestendo il capitale maturato nel singolo OICR valutato non più idoneo ed investendolo in un altro OICR ritenuto migliore.

Rimane salva la possibilità per il contraente di effettuare, prima che la sostituzione abbia effetto, operazioni di switch su altri OICR a disposizione senza l’applicazione di costi aggiuntivi.

L’attività di gestione è affiancata da un’attività di salvaguardia del contratto, che la Compagnia attua nei casi in cui il contraente richieda di effettuare versamenti o switch in un OICR che:

- sia momentaneamente sospeso alla vendita;

- sia coinvolto in operazioni di fusione o di liquidazione;

- abbia variato la propria politica d’investimento o il proprio stile di gestione o il proprio livello di rischio dichiarato, nonché abbia incrementato i costi gravanti su di esso o sia intervenuta qualsiasi altra variazione che alteri significativamente le caratteristiche dell’OICR.

In tali casi, la Compagnia, al fine di tutelare l’interesse del contraente, investirà il premio versato o effettuerà l’operazione di switch automaticamente su un altro OICR appartenente alla medesima macrocategoria :

- scelto dalla Compagnia stessa a seconda della specifica situazione dei mercati;

- ritenuto migliore e coerente per caratteristiche gestionali e profilo di rischio, con le scelte iniziali del contraente.

La Compagnia invierà - unitamente al documento di polizza o alla lettera di conferma di versamento di premio aggiuntivo o switch - una comunicazione indicante la motivazione della decisione.

La Compagnia attua inoltre l’attività di salvaguardia del contratto al momento della denuncia del decesso dell’assicurato eseguendo il trasferimento gratuito di tutte le quote attribuite al contratto all’OICR di liquidità scelto dalla Compagnia stessa.

Inoltre si informa che tutte le operazioni derivanti dall’attività di gestione e di salvaguardia del contratto verranno successivamente comunicate al contraente tramite una lettera di conferma con le indicazioni relative alla data di esecuzione delle operazioni, al numero di quote disinvestite ed al loro relativo controvalore, nonché le informazioni relative al numero ed al valore delle quote assegnate per i nuovi OICR.

Con le attività di gestione e di salvaguardia del contratto la Compagnia non presta comunque alcuna garanzia di rendimento o di restituzione dei premi versati.

7. Valore della quota

Il valore unitario delle quote degli OICR, relativo al giorno di riferimento di seguito definito, è rilevato settimanalmente ed è determinato dalle Società di Gestione del Risparmio e Sicav secondo quanto previsto dai prospetti informativi degli OICR e con la frequenza riportata nell’Allegato(_v24) alla nota informativa, che costituisce parte integrante del fascicolo informativo.

Il valore unitario delle quote degli OICR è pubblicato sul sito internet della Compagnia xxx.xxxxxxxxxxx.xx.

Il giorno di riferimento per le operazioni di investimento (relative a versamento di premio iniziale o aggiuntivo) e di disinvestimento, (conseguenti alla richiesta di liquidazione delle prestazioni per il decesso dell’assicurato, per il riscatto, per l’esercizio del diritto di recesso) coincide con il mercoledì successivo alla ricezione da parte della Compagnia della richiesta relativa all’operazione.

L’investimento o il disinvestimento negli OICR esterni sarà effettuato il mercoledì stesso o, a seconda delle condizioni di operatività degli OICR interessati, il primo giorno utile immediatamente successivo. La settimana è intesa come periodo intercorrente tra il mercoledì e il martedì successivo. Nel caso in cui il mercoledì successivo alla data di ricezione della richiesta sia un giorno festivo, l’operazione verrà eseguita il primo giorno lavorativo successivo.

In ogni caso non potranno essere disposte operazioni di disinvestimento dal fondo di liquidità scelto dalla Compagnia tali per cui il valore residuo dell’investimento in tale fondo sia inferiore al 2,5% del capitale investito.

Per le operazioni di switch si segue la modalità descritta al successivo punto 17.

8. Opzioni di contratto

Il contratto non prevede l’esercizio di alcuna opzione.

C. INFORMAZIONI SUGLI OICR A CUI SONO COLLEGATE LE PRESTAZIONI ASSICURATIVE

9. OICR

Il contratto è collegato direttamente ad OICR. Gli OICR a cui è possibile collegare il presente contratto sono elencati e dettagliatamente descritti nell’Allegato(_v24) alla nota informativa “Informativa sugli OICR a cui sono collegate le prestazioni del contratto “Private Selecta””.

In tale Allegato(_v24) sono fornite, per ogni singolo OICR, le seguenti informazioni:

- Denominazione del fondo

- ISIN

- Codice Compagnia

- Società

- Valuta

- Classe di quota

- Destinazione dei proventi

- Categoria

- Data inizio operatività comparto

- Commissione di gestione

- Rebates

- Profilo di rischio

- Orizzonte temporale minimo consigliato

- Benchmark

- Tipologia di gestione

- Finalità della gestione

- Principali Asset ammissibili all'investimento

- Politica di Investimento

- Operazioni in strumenti derivati

- Frequenza di calcolo del Nav

- Modalità di regolamento quote in acquisto

- Modalità di regolamento quote in vendita

- Sito Web Pubblicazione valore quota

Le informazioni sopra dettagliate sono estratte dai prospetti informativi pubblicati dalle Società di Gestione del Risparmio e Sicav, o altrimenti comunicate dalle medesime. In alternativa, potrebbero essere reperite da altre fonti che la Compagnia ritiene affidabili.

Nel caso in cui alcune delle informazioni sopra elencate non siano pubblicate sui rispettivi prospetti informativi, o non siano comunicate dalle Società di Gestione del Risparmio e Sicav, potrebbe rivelarsi impossibile per la Compagnia reperirle. Pertanto, alcune informazioni potrebbero non comparire sull’Allegato(_v24) alla nota informativa.

10. Crediti di imposta

Non sono al momento previsti crediti di imposta. Nel caso in futuro il capitale risulti investito in OICR o Sicav che prevedano il riconoscimento di un credito d’imposta, tale credito verrà retrocesso interamente al contraente mediante incremento del numero delle quote attribuite del fondo di liquidità scelto dalla Compagnia.

D. INFORMAZIONI SU COSTI E REGIME FISCALE

11. Costi

11.1. Costi gravanti direttamente sul contraente

11.1.1. Costi gravanti sul premio

Sul premio iniziale grava un costo di € 50,00 per spese di emissione del contratto; sugli eventuali premi aggiuntivi grava un costo per spese di incasso pari a € 15,00.

11.1.2. Costi per riscatto e switch

A seguito di un eventuale riscatto, anche parziale, se tale diritto viene esercitato prima che sia trascorso un anno dalla decorrenza del contratto, verrà applicato un costo pari allo 0,75%, calcolato in percentuale del valore di riscatto stesso.

Non sono invece presenti costi per switch.

11.2 Costi di gestione

11.2.1 Spese Dirette

Il contratto prevede un prelievo di quote per lo svolgimento dell’attività di gestione e salvaguardia. Tale prelievo ha un importo annuo variabile in funzione dei versamenti netti effettuati.

La percentuale di costo annua dipende dall’importo dei versamenti netti in base a quanto indicato nella tabella che segue:

Versamenti netti (euro)	%
250.000,00 – 499.999,99	1,50
500.000,00 – 999.999,99	1,10
Oltre 1.000.000,00	0,80

L’importo del prelievo viene determinato applicando la percentuale di costo così individuata al capitale investito su base settimanale. Il prelievo di quote viene eseguito mensilmente, al primo giorno di riferimento di ogni mese, o alla prima data di disinvestimento utile successiva, a seconda delle condizioni di operatività del fondo di liquidità scelto dalla Compagnia. Il meccanismo di prelievo prevede la decurtazione del numero di quote del fondo di liquidità scelto dalla Compagnia attribuite al contraente, per un valore pari alla somma degli importi complessivamente maturati nel corso del mese precedente.

Poiché l’attività di gestione e salvaguardia fornita dalla Compagnia si avvale di una specifica attività di consulenza prestata dal Collocatore consistente nella selezione degli OICR e nella loro valutazione comparativa, la Compagnia retrocede al Collocatore quota parte dell’importo riveniente dal prelievo quote. Tale retrocessione è in media pari al 50% dell’ammontare percepito attraverso il prelievo di quote e non può superare il 65%.

11.2.2 Spese indirette – commissioni di gestione degli OICR

Il patrimonio del contraente è sottoposto ad un onere indiretto dato dalle commissioni di gestione totali; queste sono pari alla somma dalle commissioni di gestione degli OICR in cui risulta investito e alle eventuali commissioni di collocamento dell’OICR stesso; tali costi sono dettagliatamente quantificati nell’apposito Allegato(_v24) alla nota informativa.

La Compagnia, avendo stipulato accordi che comportano la parziale retrocessione delle commissioni gravanti sugli OICR (“rebates”), al fine di superare un potenziale conflitto di interessi, riconoscerà tali utilità al contraente, attribuendole interamente, nel momento in cui le stesse saranno liquidate, mediante sottoscrizione di un numero di quote equivalente del fondo di liquidità prescelto dalla Compagnia.

Dette utilità variano in funzione della Società di Gestione o Sicav e della natura degli OICR e possono cambiare nel tempo. Le migliori condizioni che dovessero essere eventualmente concordate in futuro tra la Compagnia e le Società di Gestione del Risparmio o Sicav saranno riconosciute al contraente.

Poiché la attribuzione delle utilità avviene al momento della liquidazione delle stesse, l’attribuzione medesima verrà effettuata a patto che, alla data di liquidazione, il contratto non risulti estinto per il verificarsi del riscatto o dell’evento di decesso.

L’ammontare dei rebate è anch’esso dettagliatamente descritto nell’apposito Allegato(_v24) alla nota informativa.

La Compagnia si impegna a tutelare gli interessi del contraente, pur in presenza di potenziali situazioni di conflitto di interesse, indipendentemente dagli accordi di utilità di cui sopra.

12. Regime fiscale

Il presente paragrafo si riferisce alle norme in vigore alla data di redazione della presente Nota Informativa e non intende fornire alcuna garanzia circa ogni diverso e/o ulteriore aspetto fiscale che potrebbe rilevare, direttamente o indirettamente, in relazione alla sottoscrizione del presente contratto.

Sull’eventuale rendimento, pari alla differenza tra il complessivo importo delle somme percepite in esecuzione del contratto, da un lato, e, dall’altro, la somma dei premi versati, sarà applicata una imposta sostitutiva, la cui aliquota percentuale è stabilita in base alla normativa di riferimento tempo per tempo vigente. Il rendimento è diminuito di una quota dello stesso, forfettariamente riferita ai proventi derivanti dalle obbligazioni e dagli altri titoli di cui all'articolo 31 del DPR 601/1973 ed equiparati e dalle obbligazioni emesse dagli Stati e relativi enti territoriali, inclusi nella lista di cui al decreto emanato ai sensi dell'articolo 168-bis del DPR 917/1986.

Nel caso in cui il beneficiario sia un soggetto che eserciti attività di impresa, i proventi annui ed il capitale liquidato per riscatto, nella parte eccedente il premio versato, costituiscono reddito d’impresa: la Compagnia liquiderà quindi tali importi senza applicare alcuna tassazione sostitutiva.

Le somme corrisposte in caso di decesso dell’assicurato sono esenti da imposte di successione; sono inoltre esenti dall’imposta sul reddito delle persone fisiche solo se a copertura del rischio demografico (legge 23.12.2014 n. 190, cd “Legge di Stabilità 2015”).

Ai sensi dell’articolo 19 del decreto legge n.201 del 6 dicembre 2011, convertito nella legge 22 dicembre 2011, n.214, le comunicazioni relative al presente contratto sono soggette ad un’imposta di bollo, la cui misura è stabilita dall’art. 1 comma 581 della Legge 27.12.2013 n. 147 (cd “Legge di Stabilità 2014”) e successive modifiche ed integrazioni.

Ai sensi dell’art. 1923 c.c., le somme dovute dall’assicuratore in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita non sono né pignorabili né sequestrabili, fatte salve specifiche disposizioni di legge.

E. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO

13. Modalità di perfezionamento del contratto, di pagamento del premio e di conversione del premio in quote

Il contratto si conclude nel momento in cui il contraente, a seguito della sottoscrizione della proposta completa in ogni sua parte, riceva da parte di Arca Vita International DAC la polizza debitamente sottoscritta o comunicazione scritta di accettazione della proposta. L’accettazione della Compagnia si presume conosciuta dal contraente nel momento in cui l’eventuale comunicazione giunge all’indirizzo del contraente indicato in proposta. In ogni caso il contratto è concluso alla data di decorrenza indicata in proposta sempre che, entro tale data, Arca Vita International DAC non abbia spedito comunicazione scritta al contraente di rifiuto della proposta e sia stato pagato il premio.

La decorrenza dell’assicurazione corrisponde, alternativamente:

- alle ore ventiquattro della data di decorrenza indicata nella proposta accettata da Arca Vita International DAC alla duplice condizione che, entro tale data, il contratto si sia concluso ed il contraente abbia pagato il premio iniziale ad Arca Vita International DAC;

- in difetto di quest’ultima condizione, alle ore ventiquattro del giorno in cui il contraente abbia pagato il premio iniziale ad Arca Vita International DAC;

- qualora il contratto non si sia concluso entro la data di decorrenza, alle ore ventiquattro del giorno di conclusione del detto contratto o, se successivo, del giorno in cui il contraente abbia pagato il premio iniziale ad Arca Vita International DAC.

Il contratto “Private Selecta” è a premio unico: esso obbliga il contraente unicamente al pagamento del premio iniziale in unica soluzione. E’ soltanto in facoltà del contraente corrispondere nel corso della durata dell’assicurazione, in aggiunta al premio iniziale, uno o più premi aggiuntivi.

Il premio iniziale è quello indicato dal contraente nella proposta accettata dalla compagnia: esso non può essere inferiore ad € 250.000,00, e deve essere corrisposto non oltre il momento della conclusione del contratto. L’importo di ciascuno dei premi aggiuntivi non può essere inferiore ad € 10.500,00.

I premi dovranno essere corrisposti mediante addebito automatico sul conto corrente bancario del contraente indicato in proposta. In caso di estinzione di detto conto corrente, i premi aggiuntivi potranno essere corrisposti mediante bonifico sul conto corrente bancario di Arca Vita International DAC acceso presso BPER Banca SpA, filiale di Verona, via Oberdan 11 con le seguenti coordinate IBAN IT 87 K 05387 11700 000001825577. Arca Vita International DAC potrà modificare il conto corrente su cui il contraente è tenuto a bonificare i premi di cui sopra, comunicandogli la variazione per iscritto. La variazione avrà effetto dal momento di ricevimento della predetta lettera da parte del contraente o dalla data successiva eventualmente precisata nella comunicazione di variazione.

Ogni premio verrà utilizzato per l’acquisto di quote di OICR prescelti dal contraente; il capitale iniziale e gli eventuali capitali aggiuntivi saranno ripartiti al massimo tra 20 OICR, di cui un massimo di 19 a scelta del contraente ed uno di liquidità scelto dalla Compagnia. L'investimento iniziale in ciascun OICR non potrà essere inferiore ad € 10.000,00 e l'importo investito nel fondo di liquidità scelto dalla Compagnia dovrà essere pari almeno al 2,5% del capitale iniziale od aggiuntivo. L’investimento dei premi aggiuntivi deve inoltre rispettare i limiti di investimento stabiliti dalle Società di Gestione dei singoli OICR, indicati nell’Allegato(_v24) alla nota informativa “Informativa sugli OICR a cui sono collegate le prestazioni del contratto “Private Selecta””.

Il premio viene convertito in quote degli OICR alla prima data di riferimento successiva alla data di versamento o al primo giorno di investimento utile immediatamente successivo compatibilmente con le procedure operative dell’OICR stesso, purché il contratto si sia concluso.

In caso contrario il premio viene convertito in quote degli OICR alla data di riferimento immediatamente successiva o al primo giorno di investimento utile immediatamente successivo compatibilmente con le procedure operative dell’OICR stesso, a quella di conclusione del contratto o, se posteriore, di versamento del premio.

Il numero di quote di ogni singolo OICR attribuite al contratto sarà pari al relativo capitale iniziale od aggiuntivo diviso per il valore unitario della quota dell’OICR determinata alla data di riferimento o al primo giorno di investimento utile immediatamente successivo compatibilmente con le procedure operative dell’OICR stesso.

14. Lettera di conferma di investimento del premio

Arca Vita International DAC provvederà a comunicare al contraente - entro dieci giorni lavorativi dalla data di valorizzazione alla quale il premio sia totalmente convertito in quote degli OICR – l’ammontare del premio di perfezionamento lordo versato e di quello investito; la data di decorrenza del contratto; il numero delle quote attribuite, il loro valore unitario, nonché la data di valorizzazione. Per ogni eventuale premio aggiuntivo versato sarà inviata analoga comunicazione.

15. Riscatto e riduzione

Il giorno di riferimento per l’operazione di disinvestimento conseguente alla richiesta di riscatto coincide con il mercoledì successivo alla ricezione da parte della Compagnia della richiesta relativa all’operazione o, se festivo, il primo giorno utile immediatamente successivo.

Il disinvestimento negli OICR esterni sarà effettuato il mercoledì stesso o, a seconda delle condizioni di operatività degli OICR interessati, il primo giorno utile immediatamente successivo.

Il contraente potrà inoltre disporre l’operazione di riscatto parziale, indicando l’importo per il cui ammontare intende disinvestire da uno (o più) OICR. In questo caso, la richiesta di riscatto parziale che determini un’uscita da un OICR per un valore superiore al 90% del controvalore di quell’OICR nella polizza, comporterà il disinvestimento della totalità delle quote da quell’OICR.

Inoltre, se l’esercizio del diritto di riscatto avviene prima che sia trascorso un anno dalla decorrenza del contratto, il valore di riscatto, anche parziale, verrà moltiplicato per un coefficiente di riscatto pari al 99,25%.

Per qualsiasi informazione relativa al valore di riscatto è possibile rivolgersi a: Arca Vita International DAC, Servizio Clienti Arca Inlinea, Xxx xxx Xxxxx 00, 00000, Xxxxxx, telefono dall’Italia n. 000.00.00.00, telefono dall’estero n. x00.000.000.00.00, fax n. 000.0000000, e-mail xxxxxxx@xxxxxxxxxxx.xxx

Il valore di riscatto può essere inferiore ai premi versati.

Poiché il contratto “Private Selecta” comporta il pagamento di un premio unico e la mera facoltà di versare premi aggiuntivi, non è previsto un valore di riduzione.

16. Operazioni di switch

Il contraente può richiedere di effettuare un’operazione di switch, ovvero di trasferimento tra OICR, in ogni giorno lavorativo.

Da un punto di vista puramente operativo un’operazione di questo tipo si configura come un insieme di operazioni di acquisto e vendita eseguite in modo distinto.

La richiesta di switch effettuata dal contraente verrà processata a partire dal primo giorno lavorativo successivo alla data di ricezione della documentazione presso la Compagnia, tenendo conto delle condizioni di operatività degli OICR interessati. Potrà perciò accadere che, considerando le diverse tempistiche di esecuzione e di regolamento dei diversi OICR interessati, ci sia un periodo in cui l’importo oggetto di trasferimento risulti non investito. La compagnia opererà per minimizzare tale periodo compatibilmente con le procedure operative proprie degli OICR prescelti.

Il contraente potrà disporre l’operazione di switch specificando la percentuale del numero di quote attribuitegli che intende disinvestire da uno (o più) OICR. In questo caso la percentuale indicata dal contraente verrà trasformata in un importo, che sarà determinato applicando al numero di quote oggetto di disinvestimento l’ultima quotazione dell’OICR disponibile. Tale importo verrà disinvestito dall’OICR da cui il contraente intende uscire e investito nell’OICR (o negli OICR) in cui vuole entrare. Qualora tale importo sia superiore al 90% del controvalore, nella polizza, dell’OICR da cui il contraente intende disinvestire, verrà effettuata la vendita della totalità delle quote di quell’OICR, e la richiesta del contraente verrà pertanto processata come uno switch totale.

In ogni caso, a seguito di operazioni di switch, il capitale iniziale dovrà essere ripartito al massimo tra venti OICR, di cui un massimo di diciannove a scelta del contraente ed uno di liquidità scelto dalla Compagnia; la parte di premio investita in ciascun OICR non potrà essere inferiore ad € 10.000,00 mentre l'importo investito nel fondo di liquidità dovrà essere pari almeno al 2,5% del capitale iniziale.

La Compagnia, al fine di accelerare i tempi di esecuzione delle operazioni di switch e per minimizzare l’intervallo di tempo durante il quale la polizza potrebbe risultare non investita, potrà regolare le operazioni di switch totali in tranche separate eseguite in giorni diversi. Tali operazioni potranno pertanto essere eseguite anche a prezzi diversi.

In ogni caso non potranno essere disposte operazioni di switch dal fondo di liquidità scelto dalla Compagnia tali per cui il valore residuo dell’investimento in tale fondo sia inferiore al 2,5% del capitale investito.

Le operazioni di switch devono in ogni caso rispettare i limiti di investimento stabiliti dalle Società di Gestione dei singoli OICR, indicati nell’Allegato(_v24) alla nota informativa “Informativa sugli OICR a cui sono collegate le prestazioni del contratto “Private Selecta””.

La compagnia comunicherà al contraente gli estremi dell’operazione effettuata con l’indicazione delle quote trasferite, di quelle attribuite e i valori unitari di quota.

Per la determinazione dei costi previsti per le operazioni di switch si rinvia al precedente punto 11.1.2.

La Compagnia, qualora gli OICR interessati dallo switch rientrino nella casistica indicata dal precedente punto 6, nell’ambito dell’attività di salvaguardia del contratto, al fine di tutelare l’interesse del contraente può decidere autonomamente - a propria discrezione e a seconda della specifica situazione dei mercati - di effettuare l’operazione di switch richiesta verso un altro OICR (o più OICR) diverso da quello scelto dal contraente ritenuto migliore e coerente, per caratteristiche gestionali e profilo di rischio, con le scelte iniziali del contraente stesso.

17. Revoca della proposta

Prima della conclusione del contratto, il contraente può revocare la proposta. La dichiarazione di revoca deve essere scritta e sottoscritta e spedita ad Arca Vita International DAC, presso la sua sede legale di cui al precedente punto 1, con lettera raccomandata con avviso di ricevimento contenente gli elementi idonei ad identificare la proposta (numero della proposta; dati anagrafici del contraente). Arca Vita International DAC è tenuta al rimborso delle somme eventualmente pagatele dal contraente entro trenta giorni dal ricevimento della dichiarazione di revoca, con diritto a trattenere le spese di emissione del contratto di cui al precedente punto 11.1.1, a condizione che siano quantificate nella proposta.

18. Diritto di recesso

Entro il termine di decadenza di trenta giorni dal momento in cui è informato della conclusione del contratto, il contraente può recedere dal contratto. La dichiarazione di recesso deve essere scritta e sottoscritta e spedita ad Arca Vita International DAC, presso la sua sede legale di cui al precedente punto 1, con lettera raccomandata con avviso di ricevimento contenente gli elementi idonei ad identificare la proposta (numero della polizza, se già ricevuta dal contraente al momento della spedizione della dichiarazione di recesso o, altrimenti, numero della proposta; dati anagrafici del contraente). Arca Vita International DAC, entro trenta giorni dal ricevimento della dichiarazione di recesso, è tenuta al rimborso del premio con diritto a trattenere le spese di emissione del contratto di cui al punto 11.1.1. a condizione che siano quantificate nella proposta e nel contratto, nonché la parte di premio relativa al periodo per il quale il contratto ha avuto effetto. In particolare, per il calcolo del valore rimborsabile in caso di recesso si terrà conto del valore delle quote attribuite al contratto; in caso di recesso, pertanto, il valore rimborsabile al contraente sarà pari al controvalore delle quote, sia in caso di incremento che di decremento del loro valore, maggiorato di tutti i costi applicati al premio

ed al netto delle spese di emissione del contratto di cui al punto 11.1.1. e del premio per il rischio corso.

19. Documentazione da consegnare all’impresa per la liquidazione delle prestazioni

I documenti da inviare ad Arca Vita International DAC per ottenere il pagamento delle somme da essa pretese sono dettagliatamente elencati nell’Art.15 delle condizioni di polizza.

Il pagamento di quanto dovuto da Arca Vita International DAC sarà effettuato entro il termine di trenta giorni decorrenti dall’avveramento di tutti i presupposti di esigibilità e, quindi, a mero titolo esemplificativo, dalla consegna da parte dell’avente diritto ad Arca Vita International DAC dei documenti elencati nell’Art.15 delle condizioni generali di polizza. Ai sensi dell’art. 2952 c.c., i diritti derivanti da un contratto di assicurazione si prescrivono nel termine di due anni dal giorno in cui si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda.

20. Legge applicabile al contratto

Al contratto si applica la legge italiana.

21. Lingua in cui è redatto il contratto

Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana.

22. Reclami

Eventuali reclami aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale, segnatamente sotto il profilo dell’attribuzione di responsabilità, dell’effettività della prestazione, della quantificazione ed erogazione delle somme dovute all’avente diritto, ovvero un servizio assicurativo, devono essere inoltrati per iscritto a:

Arca Vita International, Compliance Officer, 0xx Xxxxx, 0-0 Xxxxxx Xxxxxx, Xxxxxx 0, Xxxxxxx. (Fax: 00000 0 0000000) (E-Mail: Xxxxxxxxxx_Xxxxxxx@xxxxxxxx.xxx)

I reclami relativi al comportamento dell’Intermediario, inclusi i relativi dipendenti e collaboratori, possono essere inoltrati per iscritto anche all’Intermediario di riferimento.

Per poter dare seguito alla richiesta nel reclamo dovranno essere necessariamente indicati nome, cognome e codice fiscale (o partita IVA) dell’Investitore-Contraente.

I reclami relativi al comportamento degli intermediari iscritti alla sezione D (Banche, Intermediari Finanziari ex art. 107 del TUB, SIM e Poste Italiane – Divisione servizi di banco posta) del Registro Unico Intermediari, devono essere inoltrati per iscritto direttamente alla sede dell’Intermediario e saranno da esso gestiti dando riscontro al reclamante entro il termine massimo di 45 giorni.

Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi a:

• IVASS, Servizio Tutela del Consumatore, Xxx xxx Xxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxx, telefono 00.000000, per questioni attinenti al contratto nonché al comportamento di agenti, mediatori o broker (e loro collaboratori) e produttori diretti e al comportamento della Società (esclusi i casi di vendita diretta).

I reclami indirizzati per iscritto all’IVASS, anche utilizzando l’apposito modello reperibile sul sito internet dell’IVASS e della Società, contengono:

a) nome, cognome e domicilio del reclamante, con eventuale recapito telefonico;

b) individuazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l’operato;

c) breve ed esaustiva descrizione del motivo di lamentela;

d) copia del reclamo presentato alla Società o all’intermediario e degli eventuali riscontri forniti dagli stessi;

e) ogni documento utile per descrivere più compiutamente le relative circostanze.

Si evidenzia che i reclami per l’accertamento dell’osservanza della vigente normativa di settore vanno presentati direttamente all’IVASS.

Per la risoluzione della lite transfrontaliera di cui sia parte, il reclamante avente il domicilio in Italia può presentare il reclamo all’IVASS o direttamente al sistema estero competente, individuabile accedendo al sito internet xxxx://xx.xxxxxx.xx/xxxxxxxx_xxxxxx/xxx- net/members_en.htm chiedendo l’attivazione della procedura FIN-NET.

• CONSOB - Xxx X.X. Xxxxxxx, 0 - 00000 Xxxx - telefono 00.00000 - oppure Xxx Xxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx - telefono 00.000000, per questioni attinenti alla trasparenza informativa nonché al comportamento di soggetti abilitati all’intermediazione assicurativa (intermediari incaricati diversi da quelli richiamati al punto precedente) e al comportamento della Società nei casi di vendita diretta, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società.

Per ulteriori questioni l’esponente potrà rivolgersi alle altre Autorità amministrative competenti.

Le informazioni utili per la presentazione dei reclami sono riportate sul sito internet della Società xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxx e nelle comunicazioni periodiche inviate in corso di contratto.

Si ricorda che nel caso di mancato o parziale accoglimento del reclamo, fatta salva in ogni caso la facoltà di adire l’Autorità Giudiziaria, il reclamante potrà ricorrere ai seguenti sistemi alternativi per la risoluzione delle controversie previsti a livello normativo:

1. procedimento di mediazione innanzi ad un organismo di mediazione ai sensi del Decreto Legislativo 4 marzo 2010 n. 28 (e successive modifiche e integrazioni); il ricorso al procedimento di mediazione è condizione di procedibilità della domanda giudiziale; a tale procedura si accede mediante un’istanza da presentare presso un organismo di mediazione tramite l’assistenza di un avvocato di fiducia, con le modalità indicate nel predetto Decreto;

2. procedura di negoziazione assistita ai sensi del Decreto Legge 12 settembre 2014 n. 132 (convertito in Legge 10 novembre 2014 n. 162); a tale procedura si accede mediante la stipulazione fra le parti di una convenzione di negoziazione assistita tramite l’assistenza di un avvocato di fiducia, con le modalità indicate nel predetto Decreto.

3. procedura dinanzi all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) istituito presso la CONSOB ai sensi della Delibera n. 19602/2016 e del Regolamento di attuazione dell’articolo 2, commi 5- bis e 5-ter, del decreto legislativo 8 ottobre 2007, n.179 per la risoluzione extragiudiziale delle controversie limitatamente all’offerta in sottoscrizione e al collocamento di prodotti finanziari di cui all’articolo 1, comma 1, lettera w-bis del TUF emessi dalla Società. L’ACF conosce delle controversie (di importo non superiore a 500.000,000 euro) tra investitori e intermediari (Società o soggetti abilitati all’intermediazione assicurativa di cui all’articolo 83 del Regolamento Consob n. 16190 del 29 ottobre 2007, a seconda del caso che ricorre), relative alla violazione degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza nell’esercizio delle attività disciplinate nella parte II del TUF. Il ricorso può essere proposto, nei tempi e con le modalità previste dal Regolamento Consob istitutivo dell’Arbitro, personalmente o per il tramite di un’associazione rappresentativa degli interessi dei consumatori ovvero di un procuratore. Il diritto di ricorrere all’ACF è irrinunciabile e sempre esercitabile, anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nel contratto.

***

Arca Vita International DAC è responsabile della veridicità e completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente nota informativa.

Il rappresentante legale Xxxx O’Xxxxxx

Condizioni di assicurazione

del contratto di assicurazione sulla vita unit linked “Private Selecta”

Art. 1 – Natura del contratto, fonti regolatrici del rapporto assicurativo e definizioni.

1.1. “Private Selecta” è un contratto di assicurazione per il caso di morte a vita intera dell’assicurato di tipo unit linked, le cui prestazioni sono direttamente collegate al valore delle quote di OICR scelti dal contraente e del fondo di liquidità scelto dalla Compagnia. Il contratto è a premio unico con facoltà del contraente di procedere al pagamento di premi aggiuntivi.

1.2. Il contratto è disciplinato unicamente dalle condizioni di assicurazione, dalla proposta contrattuale accettata dalla Compagnia e dalle eventuali appendici, nonché dalla legge applicabile per quanto non diversamente previsto dai menzionati documenti. La scheda sintetica e la nota informativa relative al contratto sono documenti di natura meramente illustrativa dell’operazione assicurativa, che non costituiscono parte integrante del contratto di assicurazione, al cui regolamento contrattuale restano estranee.

1.3. Il glossario e l’Allegato(_v24) “Informativa sugli OICR a cui sono collegate le prestazioni del contratto “Private Selecta”” formano parte integrante delle condizioni di assicurazione.

1.4. Nell’ambito del contratto e delle comunicazioni relative al rapporto assicurativo, le espressioni linguistiche che compaiono nel glossario sono impiegate nell’accezione risultante dalla definizione precisata nel glossario stesso.

Art. 2 – Oggetto. Limiti di età.

2.1. L’assicurazione è conclusa sulla vita dell’assicurato che coincide con il contraente, salvo che nella proposta sia indicata come assicurato una persona diversa dal contraente.

2.2. L’assicurazione viene assunta senza visita medica. Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali, senza tener conto dei cambiamenti di professione dell’assicurato, né carenza in funzione del momento e delle cause del decesso.

2.3. L’assicurazione è prestata unicamente con riguardo ad assicurati la cui età assicurativa sia compresa tra 18 e 85 anni alla data di decorrenza del contratto indicata nella proposta accettata dalla Compagnia e per una durata pari alla vita intera dell’assicurato dalla detta data di decorrenza.

Art. 3 – Conclusione del contratto.

3.1. Il contratto si intende concluso nel momento in cui il contraente, a seguito della sottoscrizione della proposta completa in ogni sua parte, riceva da parte della Compagnia la polizza debitamente sottoscritta o comunicazione scritta di accettazione della proposta. In quest’ultimo caso, la proposta e la comunicazione di accettazione costituiranno ad ogni effetto il documento di polizza. L’accettazione della Compagnia si presume conosciuta dal contraente nel momento in cui l’eventuale comunicazione da parte della Compagnia giunga all’indirizzo del contraente indicato nella proposta.

3.2. In ogni caso il contratto si intende concluso alla data di decorrenza indicata in proposta, alla duplice condizione che, entro tale data, Arca Vita International DAC non abbia spedito comunicazione scritta al contraente di rifiuto della proposta e sia stato effettuato il pagamento del premio iniziale.

Art. 4 – Diritto di ripensamento – decadenza – momento in cui il contraente è informato che il contratto è concluso.

4.1. Il contraente può revocare la proposta fino al momento della conclusione del contratto, con dichiarazione di revoca che deve essere in forma scritta e spedita alla Compagnia presso la sua sede legale con lettera raccomandata con avviso di ricevimento contenente gli elementi idonei ad identificare la proposta (numero della proposta; dati anagrafici del contraente) a cui la dichiarazione di revoca si riferisca.

4.2. Nell’eventualità che la dichiarazione di revoca della proposta sia tempestivamente ricevuta dalla Compagnia, impedendo la conclusione del contratto, entro trenta giorni dal ricevimento della dichiarazione di revoca quest’ultima è tenuta a restituire al contraente la somma eventualmente corrispostale a titolo di premio iniziale in anticipo rispetto alla conclusione del contratto, diminuita delle spese di emissione pari ad € 50,00. La restituzione avverrà con le modalità di cui al successivo comma 4.5.

4.3. Il contraente può recedere dal contratto entro il termine di decadenza di trenta giorni dal momento in cui è informato della sua conclusione, con dichiarazione di recesso che deve essere in forma scritta e spedita alla Compagnia presso la sua sede legale con lettera raccomandata con avviso di ricevimento contenente gli elementi idonei ad identificare il contratto a cui si riferisca (numero della polizza o numero della proposta; dati anagrafici del contraente).

4.4. Nell’eventualità che il diritto di recesso di cui sopra sia tempestivamente esercitato, la Compagnia, entro il termine a suo favore di trenta giorni dal ricevimento della dichiarazione di cui al comma 4.3, è tenuta a restituire al contraente una somma pari al valore complessivo delle quote attribuite al contratto, determinato al primo giorno di riferimento successivo al momento del ricevimento da parte della Compagnia della dichiarazione di recesso o alla prima data di disinvestimento utile ad esso immediatamente successiva, compatibilmente con le condizioni di operatività di ogni singolo OICR, diminuita delle spese di emissione del contratto, pari ad € 50,00. La restituzione avverrà con le modalità di cui al successivo comma 4.5. L’efficace esercizio del diritto di recesso comporta lo scioglimento del contratto e, con esso, la cessazione dell’assicurazione, liberando le parti dalle obbligazioni derivanti dal contratto, salvo il diritto del contraente alla restituzione di cui al presente comma.

4.5. Nei casi di cui ai precedenti commi, 4.2 e 4.4, la restituzione avverrà mediante bonifico a rischio dell’avente diritto sul conto corrente bancario indicato nella proposta e s’intenderà effettuata nel momento in cui la Compagnia impartisca l’ordine di bonifico.

Art. 5 – Durata, decorrenza e cessazione dell’assicurazione.

5.1. La durata dell’assicurazione coincide con la vita intera dell’assicurato ed è compresa tra la decorrenza e il decesso dell’assicurato, fatti salvi i limiti di cui al comma 2.3.

5.2. La decorrenza dell’assicurazione corrisponde alle ore ventiquattro della data di decorrenza indicata nella proposta accettata dalla Compagnia alla duplice condizione che, entro tale data, il contratto si sia concluso ed il contraente abbia pagato il premio iniziale alla Compagnia: in difetto di quest’ultima condizione, l’assicurazione resta sospesa fino alle ore ventiquattro del giorno in cui il contraente abbia pagato il premio iniziale alla Compagnia. Qualora il contratto non si sia concluso entro la data di decorrenza, la copertura assicurativa ha effetto dalle ore ventiquattro del giorno di conclusione del contratto o, se successivo, del giorno in cui il contraente abbia pagato il premio iniziale alla Compagnia.

5.3. La cessazione dell’assicurazione si verifica con il primo dei seguenti accadimenti: ricevimento da parte della Compagnia della dichiarazione di recesso del contraente nell’esercizio del diritto di ripensamento; premorienza dell’assicurato; ricevimento da parte della Compagnia della dichiarazione di riscatto che non sia parziale; ricevimento da parte della Compagnia della dichiarazione di recesso del contraente conseguente a modificazioni unilaterali del contratto ad iniziativa della Compagnia; ogni altra causa idonea a provocare lo scioglimento del contratto.

Art. 6 – Dichiarazioni del contraente e dell’assicurato.

6.1. Le dichiarazioni del contraente e dell’assicurato devono essere esatte e complete.

Art. 7 – Composizione e pagamento del premio.

7.1. Il contraente è tenuto al pagamento alla Compagnia del premio iniziale indicato nella proposta, accettata dalla Compagnia, in misura non inferiore ad € 250.000,00. Il premio iniziale deve essere corrisposto alla Compagnia non oltre il momento della conclusione del contratto in un’unica soluzione mediante addebito automatico sul conto corrente bancario del contraente in conformità della proposta.

7.2. Il contraente nel corso della durata dell’assicurazione può corrispondere, in aggiunta al premio iniziale, uno o più premi aggiuntivi, ciascuno di importo non inferiore ad € 10.500,00. I premi aggiuntivi dovranno essere corrisposti con le medesime modalità di cui al precedente comma 7.1 oppure, in caso di estinzione del conto corrente bancario del contraente, mediante bonifico sul conto corrente di Arca Vita International DAC, acceso presso BPER Banca SpA, filiale di Verona, via Oberdan 11 con le seguenti coordinate IBAN: IT 87 K 05387 11700 000001825577. E’ fatto salvo il successivo comma 7.3.

7.3. La Compagnia potrà modificare il conto corrente di cui sopra, comunicando per iscritto al contraente la variazione, la quale avrà effetto dal momento di ricevimento della predetta comunicazione da parte del contraente o dalla data successiva eventualmente precisata nella comunicazione stessa.

7.4. I pagamenti del contraente alla Compagnia mediante addebito automatico e/o bonifico sono effettuati a rischio del contraente. Soltanto ai fini della formazione del contratto e dell’adempimento dell’obbligo di pagamento del premio iniziale non oltre il momento della conclusione del contratto, il premio iniziale si considera pagato alla data dell’ordine di bonifico del contraente o dell’eventuale valuta fissa a favore della Compagnia non anteriore alla data del predetto ordine. Ad ogni altro fine, anche della decorrenza dell’assicurazione e della sua eventuale sospensione successivamente alla conclusione del contratto, il premio iniziale ed i premi aggiuntivi si intendono pagati alla Compagnia nel momento in cui quest’ultima abbia la materiale disponibilità delle corrispondenti somme.

7.5. Ai fini della determinazione del capitale iniziale, il premio iniziale è diminuito delle spese di emissione, pari ad € 50,00. Ai fini della determinazione del capitale aggiuntivo, l’eventuale premio aggiuntivo è diminuito delle spese di incasso, pari ad € 15,00.

Art. 8 - Attribuzione del numero di quote.

8.1. Ciascun premio versato verrà utilizzato per l’acquisto di quote di uno o più OICR prescelti dal contraente. Il capitale iniziale e gli eventuali capitali aggiuntivi potranno essere ripartiti al massimo tra 20 OICR, di cui un massimo di 19 a scelta del contraente ed uno di liquidità scelto dalla Compagnia. In ogni caso la parte di premio investita in ciascun OICR non potrà essere inferiore ad

€ 10.000,00 mentre l'importo investito nel fondo di liquidità dovrà essere pari almeno al 2,5% del capitale iniziale o dell’eventuale capitale aggiuntivo.

8.2. Al contratto è tempo per tempo attribuito un numero di quote degli OICR pari al numero delle quote degli OICR acquistate con il capitale iniziale, aumentato del numero delle quote degli OICR acquistate con ciascuno degli eventuali capitali aggiuntivi e diminuito del numero delle quote corrispondenti ad ognuno degli eventuali valori di riscatto parziale del cui pagamento sia fatta richiesta ai sensi del successivo comma 11.3.

8.3. Il numero delle quote degli OICR acquistate con il capitale iniziale è pari all’importo di quest’ultimo diviso per il valore unitario della quota degli OICR prescelti al primo giorno di riferimento successivo alla data di versamento del premio iniziale o alla prima data di investimento utile ad esso immediatamente successiva, compatibilmente con le condizioni di operatività degli OICR prescelti.

8.4. Il numero delle quote degli OICR acquistate con ciascun capitale aggiuntivo è pari all’importo di quest’ultimo diviso per il valore unitario della quota degli OICR prescelti al primo giorno di riferimento successivo alla data di versamento del premio aggiuntivo o alla prima data di investimento utile ad esso immediatamente successiva, compatibilmente con le condizioni di operatività degli OICR prescelti.

8.5. Il numero delle quote degli OICR corrispondenti a ciascun valore di riscatto parziale è pari all’importo di quest’ultimo diviso per il valore unitario delle quote degli OICR prescelti al primo giorno di riferimento successivo alla data di ricevimento della dichiarazione di riscatto parziale di cui al comma 11.3 o alla prima data di disinvestimento utile ad esso immediatamente successiva, compatibilmente con le condizioni di operatività degli OICR prescelti.

8.6. Il contratto prevede inoltre un prelievo di quote per lo svolgimento dell’attività di gestione e salvaguardia. Tale prelievo ha un importo annuo variabile in funzione dei versamenti netti

effettuati. La percentuale di costo annua dipende dall’importo dei versamenti netti in base a quanto indicato nella tabella che segue:

Versamenti netti (euro)	%
250.000,00 – 499.999,99	1,50
500.000,00 – 999.999,99	1,10
Oltre 1.000.000,00	0,80

8.7. Il valore delle quote degli OICR viene pubblicato giornalmente sul sito internet di Arca Vita International DAC all’indirizzo xxx.xxxxxxxxxxx.xx.

Art. 9 - Sospensione e differimento delle operazioni di acquisto e vendita di quote.

9.1. In caso di eccezionali eventi di turbativa dei mercati, Arca Vita International DAC potrà differire l’acquisto di quote o l’effettuazione di operazioni di disinvestimento a seguito di recesso, riscatto e sinistro e, correlativamente, potrà differire la data di valorizzazione ai fini delle determinazioni di cui al precedente Art. 8.

9.2. Per eccezionali eventi di turbativa dei mercati si intendono sospensioni o restrizioni di mercati, interruzione delle telecomunicazioni o dei sistemi di calcolo, impossibilità di rimpatriare i fondi al fine di effettuare pagamenti, che pregiudichino la valorizzazione degli investimenti.

Art. 10 - Prestazione assicurata.

10.1. In caso di morte dell’assicurato, sempre che non sia anteriormente ad essa intervenuta la cessazione dell’assicurazione, la Compagnia corrisponderà al contraente o agli eventuali diversi beneficiari una somma pari al numero delle quote attribuite al contratto alla data di ricezione, da parte di Arca Vita International DAC, della comunicazione di decesso, moltiplicato per il valore unitario delle quote alla prima data di valorizzazione successiva alla data di ricezione, da parte della Compagnia, della comunicazione di decesso, ulteriormente aumentata di una percentuale pari allo 0,1%.

10.2. In caso di sinistro la Compagnia procederà eseguendo, il primo giorno di disinvestimento utile immediatamente successivo al momento in cui perverrà alla Compagnia la denuncia del decesso, compatibilmente con le procedure operative del fondo di liquidità scelto dalla Compagnia e degli OICR in cui risultava investito il contratto al momento del sinistro, un trasferimento gratuito di tutte le quote attribuite al contratto all’OICR di liquidità scelto dalla Compagnia ed evidenziato nell’Allegato(_v24) alla nota informativa. L’ulteriore e successivo disinvestimento delle quote da tale fondo avverrà il primo giorno di disinvestimento utile immediatamente successivo al momento in cui perverrà alla Compagnia la documentazione completa relativa al decesso, compatibilmente con le condizioni di operatività del fondo di liquidità scelto dalla Compagnia.

Art. 11 – Riscatto.

11.1. Prima della cessazione dell’assicurazione a qualsiasi causa dovuta, il contraente può esercitare il diritto di riscatto, con apposita dichiarazione che deve essere in forma scritta e contenere gli elementi idonei ad identificare il contratto a cui la dichiarazione di riscatto si riferisca (numero della proposta o numero della polizza; dati anagrafici del contraente).

11.2. In caso di efficace esercizio del diritto di riscatto ai sensi del comma 11.1, fatto salvo quanto previsto dal comma 11.3, la Compagnia corrisponderà una somma pari al valore complessivo delle quote attribuite al contratto, determinato al primo giorno di riferimento successivo al momento del

ricevimento, da parte della Compagnia della dichiarazione di riscatto di cui al punto 11.1 o alla prima data di disinvestimento utile ad esso immediatamente successiva, compatibilmente con le condizioni di operatività di ogni singolo OICR.

11.3. Alle stesse condizioni ai sensi del comma 11.1 il contraente può esercitare diritto di riscatto parziale con apposita dichiarazione, munita della forma e del contenuto previste dal comma 11.1, contenente l’inequivoca richiesta di pagamento di una somma pari ad una parte, in essa indicata, del valore di riscatto, corrispondente al valore complessivo delle quote attribuite al contratto determinato al primo giorno di riferimento successivo al momento del ricevimento, da parte della Compagnia della dichiarazione di riscatto parziale o alla prima data di disinvestimento utile ad esso immediatamente successiva, compatibilmente con le condizioni di operatività di ogni singolo OICR. In tale caso, la richiesta di riscatto parziale che determini un disinvestimento da un OICR per un valore superiore al 90% del controvalore complessivo di detto OICR, comporterà il disinvestimento della totalità delle quote da quell’OICR.

11.4. Se l’esercizio del diritto di riscatto avviene prima che sia trascorso un anno dalla decorrenza del contratto, il valore di riscatto, anche parziale, verrà moltiplicato per un coefficiente di riscatto pari al 99,25%.

11.5. In ogni caso, a seguito dell’esercizio del diritto di riscatto parziale, non potranno essere eseguite operazioni di disinvestimento dall’OICR di liquidità tali per cui il controvalore delle quote residue in tale fondo sia inferiore al 2,5% del valore complessivo di riscatto. Il diritto di riscatto parziale non comporta il recesso dal contratto e, con esso, la cessazione dell’assicurazione, ma soltanto la diminuzione del numero di quote attribuite al contratto in conformità del comma 8.2.

11.6. La dichiarazione di riscatto parziale s’intenderà indeterminata, inficiata da errore e, comunque, inefficace sia qualora non indichi la parte del valore di riscatto per la quale il diritto di riscatto parziale sia esercitato; sia qualora quantifichi la somma pretesa a titolo di riscatto parziale in misura superiore al valore di riscatto al momento del ricevimento da parte della Compagnia della detta dichiarazione.

Art. 12 – Trasferimento di quote tra i fondi (switch).

12.1. Il contraente può in qualsiasi momento richiedere che la composizione del suo capitale investito tra i diversi OICR venga variata. La Compagnia, al ricevimento della richiesta relativa al trasferimento, processerà detta richiesta a partire dal primo giorno lavorativo successivo alla data di ricezione della documentazione completa, tenendo conto delle condizioni di operatività dei fondi interessati. Potrà perciò accadere che, considerando le diverse tempistiche di esecuzione e di regolamento dei diversi OICR interessati, ci sia un periodo in cui l’importo oggetto di trasferimento risulti non investito. La Compagnia opererà per minimizzare tale periodo compatibilmente con le procedure operative proprie degli OICR prescelti.

12.2. Il contraente potrà disporre l’operazione di switch specificando la percentuale del numero di quote attribuitegli che intende disinvestire da un OICR. In questo caso la percentuale indicata dal contraente verrà trasformata in un importo, che sarà determinato applicando al numero di quote oggetto di disinvestimento l’ultima quotazione disponibile dell’OICR. Tale importo verrà disinvestito dall’OICR da cui il contraente intende uscire e investito nell’OICR (o negli OICR) in cui vuole entrare. Qualora tale importo sia superiore al 90% del controvalore, nella polizza, dell’OICR da cui il contraente intende disinvestire, verrà effettuata la vendita della totalità delle quote di quell’OICR, e la richiesta del contraente verrà pertanto processata come uno switch totale. In ogni caso, anche a seguito di operazioni di switch, il capitale iniziale dovrà essere ripartito al massimo tra venti OICR, di cui un massimo di diciannove a scelta del contraente ed uno di liquidità scelto dalla Compagnia. La parte di premio investita in ciascun OICR non potrà essere inferiore ad € 10.000,00 mentre l'importo investito nel fondo di liquidità dovrà essere pari almeno al 2,5% del capitale iniziale.

12.3. La Compagnia, al fine di accelerare i tempi di esecuzione delle operazioni di switch e per minimizzare l’intervallo di tempo durante il quale la polizza potrebbe risultare non investita, potrà regolare le operazioni di switch totali in tranche separate eseguite in giorni diversi. Tali operazioni potranno pertanto essere eseguite anche a prezzi diversi.

12.4. In ogni caso non potranno essere disposte operazioni di switch dal fondo di liquidità tali per cui il controvalore residuo dell’investimento in tale fondo sia inferiore al 2,5% del capitale investito.

12.5. La Compagnia, nell’ambito dell’attività di salvaguardia del contratto, al fine di tutelare l’interesse del contraente può decidere autonomamente - a propria discrezione e a seconda della specifica situazione dei mercati - di effettuare l’operazione di switch richiesta verso un altro OICR (o più OICR) diverso da quello scelto dal contraente ritenuto migliore e coerente, per caratteristiche gestionali e profilo di rischio, con le scelte iniziali del contraente stesso.

Art. 13 – Variazioni contrattuali.

13.1. Qualsiasi modificazione del contratto potrà farsi esclusivamente su accordo delle parti in forma scritta, eccezion fatta per le modificazioni di cui ai successivi commi del presente articolo.

13.2. La Compagnia può modificare unilateralmente il regolamento contrattuale del contratto sia per conformarlo a sopravvenute disposizioni, ivi comprese le circolari ed i provvedimenti dell’Ivass, od a sopravvenuti mutamenti di indirizzi giurisprudenziali; sia per adeguarlo all’originario equilibrio contrattuale che fosse alterato da sopravvenuti mutamenti della disciplina fiscale applicabile al contratto o alla Compagnia. In tali casi, la Compagnia comunicherà al contraente le modifiche contrattuali.

13.3. Al di fuori dei casi contemplati dal comma 13.2, la Compagnia può modificare unilateralmente il regolamento contrattuale del contratto quando ricorra un motivo giustificativo, purché la modifica non comporti una variazione delle condizioni economiche in senso meno favorevole per il contraente. In tali ipotesi, la Compagnia provvederà a dare comunicazione delle variazioni al contraente con preavviso di almeno sessanta giorni rispetto al termine iniziale di decorrenza dei relativi effetti. Il contraente, entro il termine di decadenza di trenta giorni dal ricevimento della detta comunicazione, potrà spedire alla Compagnia dichiarazione contenente la manifestazione della propria volontà di sciogliersi dal contratto mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento sotto pena di nullità. Nel caso di tempestiva manifestazione di tale volontà da parte del contraente non avranno effetto nei suoi confronti le variazioni comunicategli e la dichiarazione del contraente avrà le medesime conseguenze per le parti della dichiarazione di riscatto, anche relativamente alla determinazione della somma dovuta dalla Compagnia, nonché ai termini ed alle condizioni di pagamento di tale somma. Qualora non sia tempestivamente e validamente manifestata dal contraente la propria volontà di sciogliersi dal contratto, le variazioni comunicategli saranno senz’altro produttive di effetti al termine del periodo di preavviso.

Art. 14 – Beneficiari delle prestazioni.

14.1. Il contraente designa i beneficiari e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione, ad eccezione dei casi di seguito indicati:

- dopo che il contraente ed il beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Compagnia, rispettivamente, di rinunciare al potere di revoca e di voler profittare del beneficio;

- dopo la morte del contraente;

- dopo che, verificatosi l’evento previsto, il beneficiario abbia dichiarato per iscritto alla Compagnia di volersi avvalere del beneficio.

14.2. Nei primi due casi le operazioni di riscatto, pegno o vincolo del contratto richiedono l’assenso scritto del beneficiario irrevocabile; e in difetto di assenso del beneficiario ad effettuarli a favore d’altri, i pagamenti dovuti dalla Compagnia saranno a lui effettuati.

14.3. La designazione dei beneficiari e le sue eventuali revoche o modifiche devono essere comunicate per iscritto alla Compagnia o disposte per testamento.

Art. 15 – Pagamenti della Compagnia

15.1. Per tutti i pagamenti della Compagnia devono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a comprovare i presupposti dell’obbligo di pagamento e ad individuare esattamente gli aventi diritto. A tal fine è in ogni caso necessario che siano consegnati, oltre ai documenti indicati al comma 15.2 per i diversi casi di pagamento, i seguenti documenti:

- originale della proposta con eventuali appendici contrattuali (copia in caso di riscatto parziale);

- copia di un documento d’identità in corso di validità di ciascun avente diritto;

- dichiarazione scritta delle coordinate complete di un conto corrente bancario intestato all’avente diritto su cui effettuare il pagamento (tranne in caso di recesso).

15.2. Sono inoltre previsti, per i diversi casi di pagamento, i documenti di seguito indicati:

• per il pagamento della somma dovuta a seguito dell’esercizio del diritto di recesso

- dichiarazione di recesso firmata dal contraente;

• per il pagamento del valore di riscatto, anche parziale

- dichiarazione di riscatto firmata dal contraente;

- qualora l’assicurato sia persona diversa dal pretendente il pagamento, copia di un documento d’identità in corso di validità dell’assicurato firmata da quest’ultimo o altro documento equipollente (anche in forma di autocertificazione) allo scopo di attestare l’esistenza in vita del medesimo;

- assenso scritto dell’eventuale beneficiario irrevocabile;

- assenso scritto dell’eventuale creditore vincolatario o pignoratizio;

- dichiarazione di non residenza in Irlanda, firmata dagli aventi diritto;

• per il pagamento della prestazione assicurata in caso di premorienza

- comunicazione, firmata da ciascun beneficiario, del decesso dell’assicurato contenente la richiesta di pagamento, indicante per ciascuno il relativo domicilio;

- copia del codice fiscale di ciascun beneficiario;

- certificato anagrafico di morte dell’assicurato contenente la data di nascita;

- dichiarazione sostitutiva di atto notorio o atto notorio, dal quale risulti se l’assicurato ha lasciato o meno testamento, nonché le generalità, l’età e la capacità di agire di tutti gli eredi legittimi, nel caso in cui risultino i beneficiari della polizza; in caso di esistenza di testamento, deve essere inviata copia del verbale di deposito e pubblicazione del testamento e la dichiarazione sostitutiva o l’atto notorio deve riportarne gli estremi, precisando altresì che detto testamento è l’ultimo da ritenersi valido ed evidenziando quali sono gli eredi testamentari, loro età e capacità di agire, nel caso in cui risultino i beneficiari della polizza;

- verbali delle autorità competenti in caso di morte violenta od accidentale;

- assenso scritto dell’eventuale creditore vincolatario o pignoratizio;

- dichiarazione di non residenza in Irlanda, firmata dagli aventi diritto;

- consenso espresso al trattamento dei dati personali generali e sensibili firmato in originale da ciascun Beneficiario;

- relazione medica sulle cause del decesso, solamente se è stata richiesta la prestazione complementare in caso di morte.

15.3. In presenza di particolari esigenze istruttorie la Compagnia si riserva altresì di richiedere ulteriori documenti prima di procedere al pagamento. A titolo esemplificativo, è necessario che siano consegnati da ciascun avente diritto i seguenti documenti:

- qualora la pretesa di pagamento sia formulata allorché il contraente sia già deceduto, copia autentica del testamento, o, in mancanza dello stesso, dichiarazione sostitutiva di atto notorio o atto notorio dove risulti che il contraente è deceduto senza lasciare testamento;

- qualora tra gli aventi diritto vi siano minori od incapaci, l’originale o la copia autentica del provvedimento o dei provvedimenti del Giudice tutelare in cui si contenga l’autorizzazione dell’esercente la potestà parentale o il tutore alla riscossione della somma spettante ai minori od agli incapaci, nonché l’esonero della Compagnia da responsabilità per il pagamento all’esercente la potestà parentale o al tutore;

- nel caso in cui siano indicati come beneficiari “nascituri”, eventualmente insieme ad altri, un atto notorio attestante che l’eventuale persona dalla quale i “nascituri” possano nascere non si trova in stato di gravidanza oppure il certificato anagrafico di morte di tale persona contenente la data di nascita.

15.4. Ai fini dei precedenti commi di questo articolo, in luogo degli originali della polizza, delle appendici o della proposta potrà essere consegnata una dichiarazione di smarrimento di detti originali.

15.5. La Compagnia, verificata l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamento, metterà a disposizione la somma dovuta entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione completa. Il pagamento mediante bonifico su conto corrente bancario indicato dall’avente diritto si intende effettuato dalla Compagnia nel momento in cui impartisca l’ordine di bonifico ed a rischio dell’avente diritto. In caso di inadempimento dell’obbligo di pagamento del dovuto nel termine stabilito, la Compagnia sarà unicamente tenuta a corrispondere a titolo di risarcimento del danno agli aventi diritto gli interessi moratori al saggio legale secondo la legge italiana. L’importo dovuto dalla Compagnia a titolo di prestazione assicurata o di valore di riscatto non è altrimenti soggetto a variazioni quindi, a titolo esemplificativo, non è ulteriormente rivalutato né aumentato per interessi dopo che, rispettivamente, si sia verificato l’evento assicurato o sia stata ricevuta la dichiarazione di riscatto.

15.6. Per consentire la liquidazione delle somme al lordo di ritenuta d’acconto sulle imposte irlandesi, viene richiesta al cliente beneficiario dei diritti conferiti dalla polizza (Policyholder) una dichiarazione firmata di non residenza nella Repubblica d’Irlanda. A fini esplicativi di seguito viene data indicazione della definizione di residenza nella Repubblica d’Irlanda.

Definizione di Residenza (Per la residenza nella Repubblica d’Irlanda)

Residenza (Individuale) Un individuo è considerato residente nella Repubblica d'Irlanda per un determinato anno fiscale nel caso in cui:

- trascorra 183 giorni o più nella Repubblica d'Irlanda nel corso di tale anno fiscale (135 giorni per l’anno fiscale abbreviato dal 6 aprile 2001 al 31 dicembre 2001) oppure - sia presente nella Repubblica d'Irlanda per un periodo di 280 giorni complessivi, dati dalla somma del numero di giorni trascorsi nella Repubblica d'Irlanda sia nel corso dell'anno fiscale in questione che nel corso dell'anno precedente (280gg. vengono ridotti a 244gg. per gli anni fiscali che iniziano il 6 aprile 2000, 6 aprile 2001 e 6 aprile 2001, 1 gennaio 2002). La presenza di un individuo nella Repubblica d'Irlanda per non più di 30 giorni (22gg.durante l’anno fiscale 6 aprile 2001, 31 dicembre 2001) non verrà calcolata se viene applicato il criterio dei due anni. Presenza nella Repubblica d'Irlanda per un giorno vuol dire che l'individuo è presente di persona alla fine della giornata (mezzanotte).

Residenza ordinaria (Individuale) Il termine “residenza ordinaria”, che si distingue da “residenza”, si riferisce al modello di vita abituale di una persona e indica la residenza in un determinato luogo con un certo livello di continuità. Un individuo che risiede nella Repubblica d'Irlanda per tre anni fiscali consecutivi acquisisce la residenza ordinaria a partire dall'inizio del quarto anno fiscale.

Ad esempio, una persona fisica che risieda nella Repubblica d’Irlanda nel xxxxx xxxxx xxxx xxxxxxx:

- 0 aprile 2000-5 aprile 2001

- 6 aprile 2001-31 dicembre 2001 e

- 1°gennaio 2002-31 dicembre 2002

acquisterà la residenza ordinaria a decorrere dal 1° gennaio 2003.

Un individuo con residenza ordinaria nella Repubblica d'Irlanda perde la residenza ordinaria alla fine del terzo anno fiscale consecutivo dalla data del trasferimento della residenza. Vale a dire che se un individuo con residenza e residenza ordinaria nella Repubblica d'Irlanda nel 2000/2001 lascia la Repubblica d'Irlanda in tale anno, conserverà la residenza ordinaria fino alla fine dell'anno fiscale dal 1 gennaio 2003 al 31 dicembre 2003.

Residenza (Società) Una società la cui amministrazione e controllo centralizzati si trovano nella Repubblica d'Irlanda è residente nella Repubblica d'Irlanda, a prescindere dal luogo di costituzione della società stessa. Una società costituita nella Repubblica d'Irlanda la cui amministrazione e controllo centralizzati non si trovano nella Repubblica d'Irlanda è residente nella Repubblica d'Irlanda, con le seguenti eccezioni:

- se la società o una sua consociata svolgono attività commerciali nella Repubblica d'Irlanda e tale società è sotto il controllo di persone residenti in paesi membri dell'Unione Europea oppure in paesi con cui l'Irlanda ha stipulato un trattato di doppia tassazione oppure se la società o una sua consociata sono società quotate su un mercato riconosciuto nell'Unione Europea o in un paese coperto da trattato sulla tassazione, oppure

- se la società è considerata come non residente nella Repubblica d'Irlanda in base a un trattato di doppia tassazione tra l'Irlanda e un altro paese. Si tenga presente che la determinazione della residenza di una società ai fini fiscali potrebbe essere in alcuni casi complessa; viene pertanto richiesto ai dichiaranti di fare riferimento alle specifiche disposizioni di legge contenute nella sezione 00X xxx Xxxxx Xxxxxxxxxxxxx Xxx 0000.

Definizione di Policyholder (beneficiario dei diritti conferiti dalla polizza)

Ai fini della Legislazione Irlandese, per “Policyholder” si intende:

- il beneficiario dei diritti conferiti dalla polizza, se i diritti conferiti dalla polizza fanno capo ad un Trust creato da una persona fisica, tale persona, e

- se i diritti conferiti dalla polizza sono conferiti a garanzia di un debito a favore di una persona fisica, tale persona.

Art. 16 – Cessione, pegno o vincolo.

16.1. Il contraente può cedere a terzi il contratto, secondo quanto disposto dagli artt. 1406 ss. c.c., e può altresì disporre dei crediti verso la Compagnia derivanti dal contratto costituendo pegni o vincoli.

16.2. Gli atti di cessione, nonché di pegno o vincolo divengono efficaci nei confronti della Compagnia solo dopo che quest’ultima ne abbia ricevuto comunicazione e, a seguito di richiesta in forma scritta del contraente, ne abbia fatto annotazione sull’originale di polizza o su appendice. Inoltre, l’efficacia dei detti atti nei confronti della Compagnia presuppone la dichiarazione di assenso dell’eventuale beneficiario irrevocabile.

16.3. Nel caso di pegno o vincolo, gli atti dispositivi del contratto e dei diritti da esso nascenti richiedono l’assenso scritto del creditore pignoratizio o vincolatario.

Art. 17 – Tasse ed imposte

17.1. Xxxxx ed imposte relative o connesse al contratto e così anche alle prestazioni assicurate sono a carico del contraente o dei beneficiari e dei rispettivi aventi causa.

Art. 17 – Foro competente

17.1. Per le controversie relative al presente contratto è esclusivamente competente l’Autorità Giudiziaria del luogo di residenza o di domicilio del contraente.

Art. 18 – Lingua e legge applicabile.

18.1. Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana, che è l’unica lingua del rapporto.

18.2. Al contratto si applica la legge italiana.

Glossario

relativo al contratto di assicurazione “Private Selecta”

I documenti in cui si articola il regolamento contrattuale del contratto, nonché la scheda sintetica e la nota informativa relative a “Private Selecta” comportano l’uso di termini tecnici, di cui si forniscono qui di seguito alcune definizioni per agevolare la lettura dei testi:

anno solare: è il periodo compreso tra il 1° gennaio ed il 31 dicembre dello stesso anno di calendario;

appendice: è un documento collegato al contratto per modificarne alcuni aspetti del regolamento;

Arca Vita International DAC: la società di diritto irlandese esercente attività di assicurazione, la cui sede legale è in 00, Xxx Xxxx Xxxxxxxx’x Xxxx, Xxxxxx 0 , Xxxxxxx e la cui direzione generale è in 0-0 Xxxxxx Xxxxxx, Xxxxxx 0, Xxxxxxx. Arca Vita International DAC. è stata autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa con provvedimento dell’Organo di Vigilanza e Controllo Irlandese denominato Central Bank of Ireland; svolge la sua attività in paesi dell’Unione Europea, tra cui la Repubblica Italiana, dove opera esclusivamente in regime di libertà di prestazione di servizi, ai sensi dell’art. 24 del decreto legislativo 7 settembre 2005 n. 209;

assicurato: è la persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con il contraente o con il beneficiario o con entrambi. Le prestazioni previste dal contratto sono dovute in funzione di eventi attinenti alla sua vita;

benchmark: parametro di riferimento per confrontarne il risultato dell’OICR. Tale indice, in quanto teorico, non è gravato da costi;

beneficiario: è la persona fisica o l’ente che abbia diritto in tutto o in parte alle prestazioni assicurate, in quanto soggetto che il contraente abbia designato a riceverle;

capitale aggiuntivo: è l’entità di ciascun premio aggiuntivo al netto dei diritti e dei caricamenti;

capitale assicurato: è l’entità della prestazione assicurata;

capitale iniziale: è l’entità del premio iniziale diminuito delle spese di emissione del contratto e dei caricamenti;

capitale investito: è il controvalore degli OICR nella polizza, determinato moltiplicando il numero delle quote attribuite al contratto per il relativo prezzo, al netto di eventuali oneri non ancora prelevati.

carenza: è il periodo di tempo tra la conclusione del contratto e la decorrenza dell’assicurazione, che può dipendere sia dal momento del pagamento del premio alla Compagnia e, quanto alla prestazione assicurata in caso di premorienza, anche dal momento e dalle cause del decesso;

caricamento: sono i costi trattenuti dalla Compagnia che gravano sul premio per attività commerciali ed amministrative di incasso, acquisizione ed amministrazione del contratto di assicurazione. La misura del caricamento relativo al contratto è illustrata nella pertinente nota informativa e sarà indicata nella proposta contrattuale; nel contratto “Private Selecta” sono pari a zero;

categoria: classificazione in cui viene collocato gli OICR a cui è collegata la polizza. La categoria viene definita sulla base dei fattori di rischio che la contraddistinguono, quali ad esempio la giurisdizione dell’emittente o la proporzione della componente azionaria (ad esempio categoria azionaria, categoria bilanciata, categoria obbligazionaria).

cessazione dell’assicurazione: è il momento in cui vengono meno gli effetti dell’assicurazione oggetto del contratto;

Collocatore: è la società che svolge l’attività di consulenza attraverso la proposizione ad ogni singolo contraente, nell’ambito della gamma degli OICR disponibili, di quelli che rispondono agli obiettivi specifici di rischio e di rendimento di ciascuno di essi;

Compagnia: è Arca Vita International DAC;

conclusione (o perfezionamento) del contratto: è il momento in cui si perfeziona il contratto. Da tale momento, che può differire da quello di decorrenza dell’assicurazione, sorge I’obbligo di pagamento del premio iniziale e la Compagnia può trattenere le somme eventualmente anticipatele a titolo di premio iniziale;

condizioni contrattuali: sono le clausole che regolano il rapporto oggetto del contratto “Private Selecta”, che sono contenute nella proposta contrattuale accettata dalla Compagnia, nelle condizioni di assicurazione e nelle eventuali appendici, e che regolano altresì, per il caso in cui il contratto non si concluda, le eventuali restituzioni dalla Compagnia al contraente delle somme da quest’ultimo eventualmente anticipatele a titolo di premio iniziale;

condizioni di assicurazione (o condizioni di polizza o condizioni generali di polizza ): sono le condizioni generali del contratto di assicurazione “Private Selecta”, delle quali il presente glossario fa parte e che sono standardizzate per tutti i contraenti;

CONSOB: Commissione Nazionale per le Società e la Borsa. Relativamente alle imprese di assicurazione è incaricata di vigilare sull’attività di sollecitazione all’investimento di prodotti finanziari emessi dalle imprese di assicurazione sotto il profilo della trasparenza informativa;

contraente: è il soggetto, che può coincidere o no con l’assicurato o il beneficiario, che formula la proposta contrattuale, stipula il contratto di assicurazione, è tenuto a pagare il premio e ha facoltà di esercitare tutti i diritti nascenti dal contratto di cui non abbia disposto;

contratto: è il contratto di assicurazione a vita intera a premio unico, denominato “Private Selecta”, concluso con la Compagnia, ossia il rapporto assicurativo oggetto delle condizioni di assicurazione di cui il presente glossario è parte integrante, disciplinato da queste ultime, dalla proposta contrattuale accettata dalla Compagnia e dalle eventuali appendici nonché, per quanto non diversamente previsto, dalle disposizioni della legge applicabile;

quote

controvalore delle quote: l’importo ottenuto moltiplicando il valore della singola quota per il numero delle quote attribuite al contratto ad una determinata data;

costi: sono gli oneri a beneficio della Compagnia – per emissione, collocamento ed acquisizione, incasso, amministrazione, gestione e così via – che gravano in misura fissa o variabile sui premi;

data di decorrenza: il giorno come tale indicato nella proposta;

decorrenza: è il termine iniziale della durata contrattuale, il quale può differire sia dalla data di decorrenza sia dal momento della conclusione del contratto, dipendendo la decorrenza non solo da quest’ultima, ma anche dal pagamento del premio;

diritti (o spese di incasso): sono costi trattenuti dalla Compagnia che gravano sui premi aggiuntivi per attività amministrative di incasso; nel contratto “Private Selecta” sono pari a 15,00 €;

diritto di recedere (o recesso): è il diritto potestativo di una delle parti di provocare unilateralmente lo scioglimento del contratto prima della scadenza contrattuale o del verificarsi di altra causa di scioglimento del contratto;

diritto di revocare (o revoca): è il diritto potestativo del contraente di privare di effetti la proposta contrattuale fino alla conclusione del contratto;

diritto di ripensamento: è il diritto del contraente di revocare la proposta o di recesso dello stesso entro il termine di trenta giorni dal momento in cui è informato della conclusione del contratto;

diritto di riscatto: è il recesso del contraente dal contratto diverso dal diritto di ripensamento e dal recesso del contraente conseguente a modificazioni unilaterali del contratto ad iniziativa della Compagnia;

diritto di riscatto parziale: è il diritto del contraente di ottenere, prima del verificarsi d’uno degli eventi assicurati, il pagamento di una parte del valore di riscatto, determinato al momento del ricevimento da parte della Compagnia della dichiarazione di riscatto parziale;

durata contrattuale (o dell’assicurazione): è il periodo di copertura assicurativa, ossia il periodo di tempo per cui l’assicurazione è prestata, ossia la Compagnia sopporta i rischi assicurati. E’ compresa tra la decorrenza (a condizione che sia stato pagato il premio) e la scadenza (che è momento che può differire dalla cessazione dell’assicurazione, in particolare nel caso di premorienza);

estratto conto annuale

estratto conto annuale: documento di riepilogo annuale dei dati relativi alla della posizione assicurativa, contenente quelli eventualmente prescritti dalla normativa tempo per tempo vigente;

età assicurativa: è l’età convenzionale della persona determinata in anni interi attribuitale per tutto il periodo compreso tra i sei mesi che precedono e seguono il relativo compleanno;

evento assicurato: uno degli eventi riguardanti la vita dell’assicurato, che consistono nella premorienza e nella sopravvivenza dell’assicurato alla scadenza contrattuale ed il verificarsi d’uno dei quali fa sorgere il diritto all’esecuzione d’una delle prestazioni assicurate;

fondo di liquidità scelto dalla Compagnia: è il fondo di liquidità prescelto dalla Compagnia nel quale deve essere inizialmente investito almeno il 2,5% del capitale iniziale; viene utilizzato per il prelievo della remunerazione per la Compagnia, per l’attribuzione dei rebate e degli eventuali crediti di imposta e per il trasferimento in caso di premorienza;

giorno di riferimento: coincide con il mercoledì o, se festivo, con il primo giorno utile immediatamente successivo;

glossario: è l’insieme delle presenti definizioni ed il documento in cui sono contenute;

IVASS: è l’acronimo di ”Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni”, che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione, con sede a Xxxx, xxx xxx Xxxxxxxxx 00;

lettera di conferma di investimento dei premi: lettera con cui la società comunica al contraente l’ammontare del premio lordo versato e di quello investito (capitale iniziale o capitale aggiuntivo), la data di decorrenza del contratto, il numero delle quote attribuite al contratto, il loro valore unitario, nonché il giorno a cui tale valore si riferisce (data di valorizzazione);

liquidazione: è il pagamento al beneficiario della prestazione assicurata;

nota informativa: è il documento da consegnare al potenziale contraente prima della sottoscrizione della proposta, con cui sono fornite al contraente diffuse informazioni preliminari relative alla Compagnia, all’operazione ed al rapporto assicurativi utili per concludere con consapevolezza il contratto;

OICR: è l’acronimo di “Organismi di investimento collettivo del risparmio”, che comprendono tra l’altro i fondi comuni di investimento e le sicav;

overperformance: soglia di rendimento del fondo oltre la quale la società può trattenere una parte dei rendimenti come costi;

opzione: la possibilità offerta al contraente di scegliere che la prestazione assicurata sia corrisposta in una modalità diversa da quella originariamente prevista, in particolare alle condizioni proposte dalla Compagnia ed accettate dal contraente o, comunque, concordate tra le parti;

parti: il contraente e la Compagnia;

polizza: è il documento formato e sottoscritto dalla Compagnia su proprio modulo che prova il contratto;

premio (o premio lordo): è il corrispettivo dell’assicurazione prestata dalla Compagnia, comprensivo delle spese di emissione, dei caricamenti ed anche di eventuali imposte e tasse che gravino sullo stesso o sul contratto;

premio aggiuntivo: è il premio unico che nel corso della durata contrattuale il contraente corrisponda alla Compagnia ad integrazione del premio iniziale;

premio iniziale: è il premio unico che il contraente è tenuto a corrispondere alla Compagnia al momento della conclusione del contratto per l’assicurazione;

premio unico: è il premio che il contraente è tenuto a corrispondere in soluzione unica alla Compagnia;

prestazione assicurata: è la somma di denaro dovuta sotto forma di capitale dalla Compagnia in esecuzione del contratto al verificarsi della morte dell’assicurato;

prestazione forma base: nel modulo di proposta riporta l’indicazione del capitale iniziale; prestazione forma aggiuntiva: nel modulo di proposta riporta l’indicazione del capitale aggiuntivo; profilo di rischio: indice della rischiosità finanziaria del contratto;

proposta: è il documento preliminare formato su modulo della Compagnia sottoscritto dal contraente, con il quale egli manifesta alla società la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base agli elementi specifici in esso indicati e sul quale la Compagnia si basa per valutare se accettare di prestare le coperture assicurative;

prospetto: documento che riporta la disciplina contrattuale degli OICR e delle Sicav e che include informazioni sull’attività di gestione, la politica d’investimento, la denominazione e la durata di ogni comparto, gli organi competenti per la scelta degli investimenti ed i criteri di ripartizione degli stessi, gli spazi operativi a disposizione del gestore per le scelte degli impieghi finanziari da effettuare, ed altre caratteristiche relative ad ogni comparto quali ad esempio la categoria e il benchmark di riferimento; rischio finanziario

quota: ciascuna delle parti unitarie (unit) - che hanno uguale valore - in cui un OICR è virtualmente suddiviso;

rebate: parte delle commissioni di gestione degli OICR collegati al contratto che viene restituita alla Compagnia dalle Società di Gestione del Risparmio o Sicav;

rischio finanziario: il rischio riconducibile alle possibili variazioni del valore delle quote, le quali a loro volta dipendono dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie che compongono il fondo;

riserva matematica: è una riserva tecnica consistente nell’importo che deve essere accantonato dalla Compagnia per fare fronte agli impegni nei confronti degli assicurati assunti contrattualmente, calcolata per il complesso degli assicurati rispetto a ciascuno dei quali può essere valutata solo come media;

scadenza: è il termine finale della durata contrattuale, ossia da cui cessa l’assicurazione e la Compagnia non più sopporta i rischi assicurati, salva l’anticipata cessazione dell’assicurazione;

scheda sintetica: è il documento da consegnare al potenziale contraente prima della sottoscrizione della proposta, che illustra le principali caratteristiche dell’operazione assicurativa in modo più conciso rispetto alla nota informativa;

sinistro: è un evento assicurato;

spese di emissione: sono i costi sostenuti per l’emissione del contratto, pari ad Euro 50,00;

switch: operazione con la quale il contraente richiede di trasferire ad altro fondo una parte o la totalità delle quote investite in un altro e attribuite al contratto;

valore unitario della quota (o valore della quota): valore ottenuto dividendo il valore complessivo netto dell’OICR, nel giorno di calcolo, per il numero delle quote in cui esso è diviso alla stessa data;

valorizzazione della quota: calcolo del valore complessivo netto dell’OICR e, in relazione ad esso, del valore unitario della quota dell’OICR stesso;

versamenti netti: si definiscono come tali, ai fine della determinazione della percentuale di costo di cui al punto 11 della nota informativa, la somma algebrica dei premi versati al netto dei riscatti parziali effettuati;

volatilità: è l’indicatore della variabilità del valore di mercato di un dato investimento. Quanto più uno strumento finanziario è volatile, tanto maggiore è l’aspettativa di guadagni elevati, ma anche il rischio di perdite.

Il presente Allegato (v_24), che costituisce parte integrante del fascicolo informativo, è composto dalle seguenti parti:

I. Lista OICR

II. Fondo di Liquidità

III. Dettagli degli OICR disponibili per l’investimento

Le informazioni riportate sono tratte dai Prospetti Informativi pubblicati dalle Società di Gestione del Risparmio e Sicav; in alternativa, sono reperite da comunicazioni provenienti dalle medesime società.

In ogni caso, la Compagnia non potrà essere ritenuta responsabile qualora i dati ivi riportati risultassero errati o incompleti.

Le informazioni non reperibili dalla Compagnia non saranno riportate nell'Allegato (v_24) alla Nota Informativa.

Per ulteriori informazioni sui singoli OICR si rinvia ai rispettivi Prospetti Informativi, disponibili sui siti Internet dei Gestori, raggiungibili, tramite apposito link, anche dal sito istituzionale della Compagnia

(www .xxxxxxxxxxx.xx).

L'Allegato (v_24) alla Nota Informativa riporta tutte le informazioni relative agli OICR aggiornate alla sottoscrizione del contratto; successivamente, in qualsiasi momento, il Contraente potrà reperire I relativi aggiornamenti sui siti internet dei Gestori, raggiungibili, tramite apposito link, anche dal sito istituzionale della Compagnia (www .xxxxxxxxxxx.xx)

I. LISTA DEGLI OICR COLLEGATI AL CONTRATTO

Codice ISIN	Denominazione Fondo	Commissione Categoria di gestione		Rebates	Pagina

AllianceBernstein
LU0249548461	AB AMERICAN INCOME I2	FLESSIBILE	0,55%	0,00%	14
LU0249549782	AB EUROPEAN INCOME PORTFOLIO	FLESSIBILE	0,55%	0,00%	16

Amundi Funds II
LU0271872185	AMUNDI S.F EUR COMMODITIES "H" ACC	COMMODITY	0,80%	0,00%	19
LU0104258750	PIONEER US DOLLAR SHORT-TERM	FLESSIBILE	0,80%	50,40%	21
LU0347184748	PIONEER US FUNDAMENTAL GROWTH	AZIONARIO	0,80%	0,00%	23

Amundi Funds Sicav
LU0329449069	AMUNDI FUNDS VOLATILITY EURO EQ	FLESSIBILE	0,50%	0,00%	26

Arca Sgr S.p.A.
IT0000382264	Arca Azioni Internazionali	AZIONARIO	1,80%	60,00%	29
IT0000384641	Arca TE - Titoli Esteri	BILANCIATO	1,50%	60,00%	31

Aviva Investors Sicav
LU0160781745	AVIVA INVESTORS EUROPEAN EQUITY INCOME FUND	AZIONARIO	0,75%	0,00%	34

XXX Xxxxxxxxx IM
IE0031069721	AXA XXXXXXXXX JAPAN SC ALPHA	AZIONARIO	1,50%	42,00%	37

BlackRock Global Funds Sicav
LU0329592702	BGF EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND	OBBLIGAZIONARIO	0,50%	0,00%	40
LU0212925753	BGF GLOBAL ALLOCATION	BILANCIATO	1,50%	54,60%	42
LU0171289498	BGF LATIN AMERICAN	AZIONARIO	1,75%	54,60%	44
LU0171290587	BGF PACIFIC EQUITY	AZIONARIO	2,00%	54,60%	46
LU0171301533	BGF WORLD ENERGY	AZIONARIO	1,75%	54,60%	48
LU0171305526	BGF WORLD GOLD	AZIONARIO	1,75%	54,60%	50
LU0172157280	BGF WORLD MINING	AZIONARIO	1,75%	54,60%	52

Codice ISIN	Denominazione Fondo	Commissione Categoria di gestione		Rebates	Pagina

BNY Mellon Global Funds
IE00B06YC654	BNY MELLON EMERGING MARKETS DEBT	FLESSIBILE	1,00%	0,00%	55

Carmignac Gestion
FR0010149302	CARMIGNAC EMERGENTS	AZIONARIO	1,50%	42,00%	58
FR0010148981	CARMIGNAC INVESTISSEMENT	AZIONARIO	1,50%	42,00%	60

De Groof Petercam
BE0948500344	DPAM INVEST B EQUITIES WORLD SUSTAINABLE	FLESSIBILE	0,75%	0,00%	63

Deutsche Invest I Sicav
LU0145649181	DEUTSCHE INVEST I TOP ASIA	AZIONARIO	0,75%	0,00%	66

E.I. Sturdza Funds
IE00B95WDX70	EI STURDZA NIPPON GROWTH	AZIONARIO	1,00%	0,00%	69
IE00B86MPF55	EI STURDZA STRATEGIC EURO BOND	OBBLIGAZIONARIO	0,45%	0,00%	71

Epsilon Sicav
LU0365358570	EPSILON EMERGING BOND TOTAL RETURN	OBBLIGAZIONARIO	0,25%	0,00%	74

Eurizon Fund
LU0497418391	EURIZON AZIONI STRATEGIA FLESSIBILE	FLESSIBILE	0,60%	0,00%	77
LU0335990569	EURIZON FUND BOND CORPORATE EUR SHORT TERM	OBBLIGAZIONARIO	0,16%	0,00%	79
LU0725142979	EURIZON FUND EQUITY ITALY	AZIONARIO	1,80%	58,80%	81

Fidelity Funds Sicav
LU0296857971	FIDELITY EUROPEAN GROWTH	AZIONARIO	1,50%	47,00%	84
LU0261946445	FIDELITY FUNDS ASIA FOCUS	AZIONARIO	1,50%	47,00%	86
LU0346388704	FIDELITY GLB FINANCL SERVS	AZIONARIO	0,75%	0,00%	88
LU0766124803	FIDELITY GLOBAL HIGH GRADE INCOME	FLESSIBILE	0,38%	0,00%	90
LU0114723033	FIDELITY GLOBAL INDUSTRIALS	AZIONARIO	2,25%	57,00%	92
LU0115765595	FIDELITY GREATER CHINA	AZIONARIO	2,25%	57,00%	00

Xxxxxxxx Xxxxxxxxx IF Sicav
LU0195952261	XXXXXXXX EURO HIGH YIELD	OBBLIGAZIONARIO	0,60%	0,00%	97
LU0195949473	XXXXXXXX EUROPEAN SM CAP GROWTH	AZIONARIO	0,70%	0,00%	99
XX0000000000	XXXXXXXX XXXXX	AZIONARIO	0,70%	0,00%	101

Codice ISIN	Denominazione Fondo	Commissione Categoria di gestione		Rebates	Pagina
LU0195950059	XXXXXXXX MUTUAL EUROPEAN	AZIONARIO	0,70%	0,00%	103
LU0392600937	XXXXXXXX MUTUAL GLB DISCOVERY	AZIONARIO	0,70%	0,00%	105
LU0366762994	XXXXXXXX TECHNOLOGY	AZIONARIO	0,70%	0,00%	107
LU0195950992	TEMPLETON ASIAN GROWTH	AZIONARIO	0,90%	0,00%	109
LU0294221097	TEMPLETON GLB TOTAL RET	FLESSIBILE	1,05%	54,40%	111
LU0294219869	TEMPLETON GLOBAL BOND	OBBLIGAZIONARIO	1,05%	54,40%	113
LU1022657263	TEMPLETON GLOBAL INCOME	BILANCIATO	0,60%	0,00%	115

GAM (Luxembourg) S.A.
LU0363795708	GAM MULTIBOND ABSOLUTE RETURN BOND DEFENDER	FLESSIBILE	0,45%	0,00%	118
LU0048167497	GAM MULTISTOCK GERMAN FOCUS EQUITY	AZIONARIO	1,20%	54,60%	120

Generali Investments Sicav
LU0396183112	GENERALI EURO BOND 1-3 YEARS	OBBLIGAZIONARIO	0,10%	0,00%	000

Xxxxx Xxxxxx Xxxxxxxxxxxxx
XX00XXX00000	HEDGE INVEST NUMEN CREDIT CL	FLESSIBILE	1,75%	42,00%	126

HSBC Global Investment Sicav
LU0165074070	HSBC GIF EUROLAND EQ SMALLER CO.	AZIONARIO	0,75%	0,00%	129

ING (L) Sicav
LU0127786431	ING (L) INVEST EURO HIGH DIV	AZIONARIO	1,50%	50,40%	132
LU0546912469	ING (L) INVEST FOOD&BEVS	AZIONARIO	1,50%	50,40%	134

Invesco Funds Sicav
LU0334857785	INVESCO ASIA CONSUMER DEMAND	AZIONARIO	2,25%	60,90%	137
LU0432616810	INVESCO BALANCED-RISK ALLOCATION	FLESSIBILE	0,75%	0,00%	139
LU0243958047	INVESCO EURO CORPORATE BOND	FLESSIBILE	0,65%	0,00%	141
LU0534240071	INVESCO GLOBAL TOTAL RET	FLESSIBILE	0,65%	0,00%	143
LU0243957668	INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME FUND	FLESSIBILE	0,80%	0,00%	145

Janus Capital
IE0033534995	JANUS GLOBAL REAL ESTATE	AZIONARIO	1,25%	58,00%	148

Legg Xxxxx Global Funds
IE00B241FD07	LEGG XXXXX GB US AGRSV GROWTH PREM	AZIONARIO	0,65%	0,00%	151

Codice ISIN	Denominazione Fondo	Commissione Categoria di gestione		Rebates	Pagina

Lombard Odier Funds Sicav
LU0455375872	LO FUNDS INFLATION-LINKED BOND	FLESSIBILE	0,38%	0,00%	154

M&G International Investments
LU1582988488	M&G (LUX) DYNAMIC ALLOCATION	FLESSIBILE	0,75%	0,00%	157
GB00B39R2T55	M&G GLOBAL DIVIDEND EUR	FLESSIBILE	0,75%	0,00%	159
GB00B3FFY088	M&G GLOBAL EMERGING MARKETS	AZIONARIO	0,75%	0,00%	161
GB00B78PHS29	M&G GLOBAL MACRO BOND	FLESSIBILE	0,65%	0,00%	163
GB00B1VMD022	M&G OPTIMAL INCOME C-H GRS	FLESSIBILE	0,75%	0,00%	165

Xxxxxx Xxxxxxx IF Sicav
LU0118140002	MSS EMERGING EUROPE MIDDLE EAST AND AFRICA EQUITY	FLESSIBILE	1,60%	50,50%	168

Natixis IF (Dublin) I
IE00B23XD006	XXXXXX XXXXXX MULTISECTOR INCOME	FLESSIBILE	0,65%	0,00%	171

Natixis IF (Lux) I Sicav
LU0648006632	NATIXIS GLOBAL INFLATION FD DH-I/A	OBBLIGAZIONARIO	0,40%	0,00%	174

Nordea 1 Sicav
LU0141799501	NORDEA 1 EUROP HIGH YIELD BOND	OBBLIGAZIONARIO	1,00%	50,40%	177
LU0417818407	NORDEA 1 EUROP SMALL&MID CAP EQUITY	AZIONARIO	1,30%	43,39%	179
LU0375726329	NORDEA 1 HERACLES LONG/SHORT MI	FLESSIBILE	2,00%	43,39%	181
LU0064675639	NORDEA 1 NORDIC EQUITY	AZIONARIO	1,50%	43,39%	183
LU0227384020	NORDEA 1 STABLE RETURN BP	FLESSIBILE	1,50%	43,39%	185

Oyster Sicav
LU0096450399	OYSTER ITALIAN VALUE	FLESSIBILE	1,75%	42,00%	188

Parvest Sicav
LU0823431720	PARVEST EQUITY RUSSIA "C" (EUR) ACC	AZIONARIO	1,75%	50,40%	191
LU0823411706	PARVEST EQUITY WORLD CONSUMER DURABLES	AZIONARIO	1,50%	50,40%	193
LU0823416762	PARVEST EQUITY WORLD HEALTH CARE	AZIONARIO	1,50%	50,40%	195
LU0823415871	PARVEST FINANCE INNOVATORS "C" (EUR) ACC	AZIONARIO	1,50%	50,40%	197
LU0283511359	PARVEST REAL ESTATE SECURITIES EUROPE CLASSIC-CAP	AZIONARIO	1,50%	50,40%	199

Codice ISIN	Denominazione Fondo	Commissione Categoria di gestione		Rebates	Pagina

Pictet
LU0280437160	PICTET EMERGING LOCAL CURRENCY DEBT	FLESSIBILE	0,60%	0,00%	202
LU0104885248	PICTET WATER	AZIONARIO	2,30%	0,00%	204

Pimco Europe Ltd.
IE00B11XYW43	PIMCO EMERG MKETS BOND	OBBLIGAZIONARIO	1,69%	36,03%	207

Pimco Global Investors Series
IE00B11XZ434	PIMCO GLB INV GRADE CREDIT	OBBLIGAZIONARIO	1,39%	39,28%	210
IE00B11XZB05	PIMCO TOTAL RETURN BOND	OBBLIGAZIONARIO	1,40%	37,50%	000

Xxxxxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxxxxx
XX0000X0XXX0	RAIFFEISEN 337 STRATEGIC ALLOCATION MASTER A.R.	FLESSIBILE	1,00%	0,00%	215
AT0000785308	RAIFFEISEN EURO BOND	FLESSIBILE	0,50%	44,52%	217

Schroder ISF Sicav
LU0232931963	SCHRODER ISF BRIC	AZIONARIO	1,50%	50,40%	220
XX0000000000	XXXXXXXX ISF EURO EQUITY	AZIONARIO	1,50%	50,40%	222
LU0107768052	SCHRODER ISF WEALTH PRESERVATION	FLESSIBILE	1,50%	42,00%	224

Sidera Funds Sicav
LU1325864111	EQUITY EUROPE ACTIVE SELECTION	AZIONARIO	0,70%	0,00%	227
LU1325864467	EQUITY GLOBAL LEADERS	FLESSIBILE	0,70%	0,00%	229
LU1325863816	EURO CREDIT ALPHA	OBBLIGAZIONARIO	0,50%	0,00%	231

Threadneedle (Lux) Sicav
LU0515769932	THREADNEEDLE (LUX) ENHANCED COMMODITIES	COMMODITY	1,00%	0,00%	234
GB00B3D8PZ13	THREADNEEDLE CREDIT OPP INST EUR	FLESSIBILE	0,50%	0,00%	236

Threadneedle Invest. Services
GB0002771383	THREADNEEDLE EUR SMALCOS	AZIONARIO	1,50%	46,20%	239
GB0009583252	THREADNEEDLE PAN EUROPEAN	AZIONARIO	1,50%	46,20%	241
GB00B01HLH36	THREADNEEDLE PAN EUROPEAN FOCUS	AZIONARIO	1,50%	46,20%	243

UBS (Lux) Money Market Invest
LU0010009420	UBS MONEY MARKET INVEST	MONETARIO	0,11%	46,00%	10

Codice ISIN	Denominazione Fondo	Categoria	Commissione di gestione	Rebates	Pagina

Vontobel Fund Sicav
LU0105717820	VONTOBEL ABSOLUTE RETURN BOND	FLESSIBILE	0,85%	55,00%	246

II. Fondo di Liquidità

L’OICR scelto dalla Compagnia quale Fondo di Liquidità come indicato all’articolo 4 della Nota informativa

è: UBS MONEY MARKET INVEST "P" (EUR) (ISIN LU0010009420).

Tale OICR è utilizzato per:

− il prelievo di quote relative all’attività di gestione della Compagna;

− Il pagamento dei rebate da parte delle diverse Società di Gestione;

− L’eventuale riconoscimento dei crediti di imposta

In fase di sottoscrizione iniziale su tale OICR il cliente investirà per lo meno il 2.5% del capitale del capitale iniziale o di ogni eventuale capitale aggiuntivo.

In tale fondo, inoltre, in caso di sinistro saranno trasferite tutte le quote attribuite al contratto secondo

quanto previsto alla all’articolo 5 della Nota informativa.

UBS (Lux) Money Market Invest
Denominazione del fondo
UBS MONEY MARKET INVEST
ISIN	Valuta di denominazione
LU0010009420	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
147	P
Categoria	Destinazione dei proventi
MONETARIO EURO	Accumulazione
Benchmark
N/A
Topilogia di gestione
Flessibile
Finalità della gestione
Il comparto mira a conseguire un rendimento costante, tenendo conto della sicurezza del capitale e della liquidità del patrimonio del fondo.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il fondo investe principalmente in strumenti del mercato monetario, ovvero obbligazioni a breve termine, denominati in euro ed emessi da governi e società con un eccellente merito di credito. La scadenza residua media dei titoli in portafoglio non deve superare un anno.
Politica di Investimento
Il gestore del fondo seleziona attentamente e combina emittenti e titoli con scadenze differenti al fine di sfruttare interessanti opportunità di guadagno, mantenendo al contempo sotto controllo il livello di rischio.
Data inizio operatività comparto

31/10/1998

Commissione di gestione

0,11%

Rebates

46,00%

Profilo di rischio

Basso

Orizzonte temporale minimo consigliato

Inferiore a 1 anno

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il comparto può investire in strumenti derivati a scopo di copertura ed efficiente gestione di portafoglio.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+2

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+2

Sito internet gestore

xxxx://xxx.xxx.xxx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

III. Dettagli degli OICR disponibili per l’investimento

Nelle tabelle che seguono sono indicati i dettagli degli OICR disponibili per l’investimento.

Tra questi non è riportato il Fondo di Liquidità in quanto i dettagli di questo sono stati forniti separatamente nel paragrafo I di questo documento.

In ogni caso, la Compagnia non potrà essere ritenuta responsabile qualora i dati ivi riportati risultassero errati o incompleti.

Le informazioni non reperibili dalla Compagnia non saranno riportate nell'Allegato (v_24) alla Nota Informativa.

(www .xxxxxxxxxxx.xx).

Allegato (v_24) alla Nota Informativa riporta tutte le informazioni relative agli OICR aggiornate alla sottoscrizione del contratto; successivamente, in qualsiasi momento, il Contraente potrà reperire I relativi aggiornamenti sui siti internet dei Gestori, raggiungibili, tramite apposito link, anche dal sito istituzionale della Compagnia (www .xxxxxxxxxxx.xx).

AllianceBernstein
Denominazione del fondo
AB AMERICAN INCOME I2
ISIN	Valuta di denominazione
LU0249548461	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
340	I2
Categoria	Destinazione dei proventi
OBBLIGAZIONARIO FLESSIBILE	Accumulazione
Benchmark
N/A
Topilogia di gestione
Flessibile
Finalità della gestione
Il Comparto mira a realizzare un elevato rendimento dell'investimento tramite la generazione di reddito e l'incremento del valore di tale investimento nel lungo termine.
Principali Asset ammissibili all'investimento
In condizioni normali, il Comparto investe almeno il 50% del patrimonio in titoli di debito con merito di credito più elevato (Investment Grade) di emittenti governativi e societari statunitensi. Ciononostante, in determinate condizioni di mercato il Comparto può investire oltre il 50% del proprio patrimonio in titoli di debito con merito di credito più basso (inferiore a Investment Grade) e pertanto più rischiosi. Fino al 35% del patrimonio complessivo del Comparto può essere investito in titoli di emittenti di paesi diversi dagli Stati Uniti, compresi i paesi con mercati emergenti.
Politica di Investimento
Il gestore diversificala distribuzione tra titoli a breve e lungo termine per rispecchiare la propria previsione sull'andamento dei tassi d'interesse.
Data inizio operatività comparto
30/05/2006
Commissione di gestione
0,55%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato

Lungo

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto può fare un uso consistente di strumenti derivati per ottenere un'esposizione aggiuntiva, per un'efficiente gestione di portafoglio e per ridurre i potenziali rischi.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxxxxx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

AllianceBernstein
Denominazione del fondo
AB EUROPEAN INCOME PORTFOLIO
ISIN	Valuta di denominazione
LU0249549782	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
314	I2
Categoria	Destinazione dei proventi
OBBLIGAZIONARIO FLESSIBILE	Accumulazione
Benchmark
N/A
Topilogia di gestione
Flessibile
Finalità della gestione
Il Comparto mira a realizzare un elevato rendimento del vostro investimento tramite la generazione di reddito e l'incremento del valore di tale investimento nel lungo termine.
Principali Asset ammissibili all'investimento
In condizioni normali, il Comparto investe principalmente in titoli di debito emessi da società e governi europei denominati in valute europee. Normalmente fino al 35% del patrimonio complessivo del Comparto può essere investito in titoli di debito con merito di credito più basso (inferiore a Investment Grade) e pertanto più rischiosi. Il Comparto può investire fino al 25% del proprio patrimonio netto nei paesi con mercati emergenti.
Politica di Investimento
Il Fondo prende decisioni attive di investimento.
Data inizio operatività comparto
03/10/2006
Commissione di gestione
0,55%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Medio
Orizzonte temporale minimo consigliato
Lungo

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto può utilizzare strumenti derivati per un'efficiente gestione di portafoglio e per ridurre i potenziali rischi.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxxxxx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

Amundi Funds II
Denominazione del fondo
AMUNDI S.F EUR COMMODITIES "H" ACC
ISIN	Valuta di denominazione
LU0271872185	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
199	H
Categoria	Destinazione dei proventi
COMMODITY	Accumulazione
Benchmark
Bloomberg Commodity
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Comparto mira ad aumentare il valore degli investimenti nel medio-lungo termine.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il Comparto investe principalmente in derivati il cui valore è collegato agli indici UBS Commodity. Il Comparto esporrà almeno due terzi delle proprie attività alla performance di due o più indici di mercato delle materie prime. Il Comparto può anche investire in obbligazioni, obbligazioni convertibili, obbligazioni cum warrants, altri titoli a interesse fisso e titoli del mercato monetario.
Politica di Investimento
Il Comparto mira ad ottenere un’esposizione a diversi (minimo due) indici al fine di avere accesso a diversi segmenti di mercato. L’esposizione del Comparto agli indici può cambiare considerevolmente nel tempo in relazione alle condizioni di mercato prevalenti. Alcuni indici saranno utilizzati per ottenere una diversificazione del rischio. I rendimenti derivanti da un indice potrebbero parzialmente compensare quelli di un altro indice al fine di bilanciare i rendimenti dati dai mercati di futures su materie prime.
Data inizio operatività comparto
21/02/2008
Commissione di gestione
0,80%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato

Medio-Lungo

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto può utilizzare derivati per ridurre i rischi, per una gestione efficiente del portafoglio e come esposizione (sia a lungo che a breve termine) ad attività, mercati o flussi di reddito.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

Amundi Funds II
Denominazione del fondo
PIONEER US DOLLAR SHORT-TERM
ISIN	Valuta di denominazione
LU0104258750	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
148	E
Categoria	Destinazione dei proventi
OBBLIGAZIONARIO FLESSIBILE	Accumulazione
Benchmark
N/A
Topilogia di gestione
Flessibile
Finalità della gestione
Il Comparto mira a generare reddito e a mantenere il valore dell'investimento nel breve-medio termine.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il Comparto investe principalmente in obbligazioni a breve termine denominate in dollari USA. Il Comparto può inoltre investire in titoli simili denominati in altre valute, a condizione che l'esposizione valutaria sia coperta principalmente nei confronti del dollaro USA.
Politica di Investimento
il Gestore utilizza sia analisi di mercato che analisi dei singoli emittenti per individuare le obbligazioni che sembrano offrire il miglior rendimento in relazione al proprio grado di rischio.
Data inizio operatività comparto
04/07/2000
Commissione di gestione
0,80%
Rebates
50,40%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
Breve-Medio

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto può utilizzare derivati per ridurre i rischi o per una gestione efficiente del portafoglio.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

Amundi Funds II
Denominazione del fondo
PIONEER US FUNDAMENTAL GROWTH
ISIN	Valuta di denominazione
LU0347184748	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
321	H
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO AMERICA	Accumulazione
Benchmark
Xxxxxxx 1000 Growth
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Comparto mira ad aumentare il valore degli investimenti nel medio-lungo termine.
Principali Asset ammissibili all'investimento
il Comparto investe principalmente in un'ampia gamma di titoli di società ubicate o che operano principalmente negli Stati Uniti.
Politica di Investimento
il Gestore utilizza uno stile di gestione “growth”, per la ricerca di società con un potenziale di crescita degli utili superiore alla media. Il processo di investimento è guidato dalla ricerca fondamentale.
Data inizio operatività comparto
11/07/2008
Commissione di gestione
0,80%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
Medio-Lungo

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto può utilizzare derivati per ridurre i rischi o per una gestione efficiente del portafoglio.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

Amundi Funds Sicav
Denominazione del fondo
AMUNDI FUNDS VOLATILITY EURO EQ
ISIN	Valuta di denominazione
LU0329449069	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
163	ME
Categoria	Destinazione dei proventi
FLESSIBILE	Accumulazione
Benchmark
N/A
Topilogia di gestione
Flessibile
Finalità della gestione
L'obiettivo del Comparto consiste nel conseguire un rendimento positivo in qualsiasi situazione di mercato (strategia di tipo absolute return). In particolare, il Comparto tenta di conseguire un rendimento superiore ("sovraperformare"), al netto delle commissioni applicabili, rispetto all'indice EONIA (Euro Overnight Index Average) composto su base quotidiana maggiorato del 3%, nell'ambito di periodi di riferimento della durata di 3 anni, offrendo al tempo stesso un'esposizione al rischio controllata. Il comparto mira a non eccedere un Value at Risk (VaR) del 35% (VaR ex ante a 12 mesi al 95%).
Principali Asset ammissibili all'investimento
Sebbene la maggior parte degli attivi del comparto sia investita in strumenti del mercato monetario, il rendimento del Comparto stesso deriva principalmente dagli investimenti in strumenti derivati basati sulla volatilità dei mercati azionari dell’Area Euro. I prezzi di tali strumenti derivati oscillano in base alla volatilità attesa dei mercati azionari dell’Area Euro (la volatilità è una misura della dispersione dei rendimenti di un’attività rispetto al rendimento medio di essa). Più precisamente, il comparto investe in opzioni sull’indice Euro Stoxx 50 negoziate sui mercati regolamentati ed aventi una scadenza media di un anno. Gli attivi eventualmente non investiti dopo aver raggiunto l’esposizione alla volatilità che il Comparto si prefigge vengono investiti in strumenti del mercato monetario. Il Comparto può investire sino al 100% del proprio attivo netto in tali investimenti liquidi. Nel rispetto delle politiche sopra descritte, il Comparto è inoltre autorizzato ad investire sino ad un massimo del 10% del proprio patrimonio netto in OICVM e/o altri OICR.
Politica di Investimento
Il comparto mira ad offrire un’esposizione alla volatilità del mercato azionario nella Zona Euro entro un quadro di rischio controllato. L’esposizione del Comparto alla olatilità è controllata in base ad una griglia obiettivo dipendente dal livello di volatilità del mercato azionario della Zona Euro.
Data inizio operatività comparto
06/11/2007
Commissione di gestione
0,50%
Rebates

0,00%

Profilo di rischio

Medio-Alto

Orizzonte temporale minimo consigliato

3 anni

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

L’utilizzo di derivati costituirà parte integrante della politica di investimento: contratti future, opzioni, swap, negoziati sia su Mercati Autorizzati sia OTC, verranno utilizzati a fini di copertura dal rischio legato all’investimento in azioni, tassi di interesse, dividendi, valute e/o a fini di sovraesposizione al rischio della volatilità. Oltre agli utilizzi sopra descritti, il Comparto può avvalersi di strumenti derivati con finalità di copertura (in particolare dal rischio azionario, di tasso di interesse, di dividendo e di valuta).

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxx://xxx.xxxxxx.xxx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

Arca Sgr S.p.A.
Denominazione del fondo
Arca Azioni Internazionali
ISIN	Valuta di denominazione
IT0000382264	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
352	n/a
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO INTERNAZIONALE	Accumulazione
Benchmark
95% MSCI AC WORLD DAILY TR NET USD convertito in EURO 5% ML EURO BILL
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
È un Fondo azionario che ha come scopo l'accrescimento del valore del capitale investito.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il Fondo investe principalmente in azioni di emittenti internazionali a capitalizzazione elevata con prospettive di crescita stabili nel tempo e ad elevata liquidità denominate in euro, in dollari, sterline e yen e in via contenuta nelle valute dei Paesi Emergenti. Le aree geografiche d'investimento sono principalmente i Paesi aderenti all'OCSE. In via contenuta é prevista la possibilità di investire nei mercati dei Paesi Emergenti. Non è prevista la copertura del rischio di cambio.
Politica di Investimento
Viene adottato uno stile di gestione attivo orientato a creare un extra-rendimento rispetto al parametro di riferimento, mantenendo un costante controllo del profilo di rischio assunto. Gli investimenti sono effettuati sulla base di analisi macroeconomiche delle maggiori economie mondiali nonché di analisi di bilancio.
Data inizio operatività comparto
11/05/1987
Commissione di gestione
1,80%
Rebates
60,00%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato

8 anni

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

L’utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio ed a finalità d’investimento.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+2

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+0

Sito internet gestore

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Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

Arca Sgr S.p.A.
Denominazione del fondo
Arca TE - Titoli Esteri
ISIN	Valuta di denominazione
IT0000384641	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
351	n/a
Categoria	Destinazione dei proventi
BILANCIATO OBBLIGAZIONARIO	Accumulazione
Benchmark
20% MSCI Daily TR Net World Index in USD e convertito in Euro 10% MSCI Daily TR Net Emerging Markets Index in USD e convertito in Euro 25% ML EMU Direct Goverrnment Bond Index 15% ML EMU Corporate Large Cap Index 20% Barclays Global Treasury Universal ex India ex China - GDP WEIGHTED BY COUNTRY 10% ML Global Emerging Market Sovereign Plus 10% Country Cap Hedged
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
È un Fondo bilanciato obbligazionario che ha come scopo l'accrescimento del valore del capitale investito.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il Fondo investe in azioni di emittenti dei Paesi sviluppati ed emergenti per una percentuale non superiore al 45% del patrimonio ed in obbligazioni di emittenti governativi, sovranazionali e societari, sia dei Paesi sviluppati sia dei Paesi Emergenti. È prevista la possibilità di utilizzare anche in misura significativa parti di OICR collegati la cui politica d'investimento è compatibile con quella del Fondo. Non è prevista la copertura del rischio di cambio.
Politica di Investimento
Le aree geografiche d'investimento sono principalmente l’America, l’Europa e l’Asia. La durata media finanziaria del portafoglio del Fondo è compresa tra 3 e 10 anni.
Data inizio operatività comparto
13/02/1989
Commissione di gestione
1,50%
Rebates
60,00%
Profilo di rischio

Medio-Alto

Orizzonte temporale minimo consigliato

4 anni

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

L’utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio ed a finalità d’investimento.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+2

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+0

Sito internet gestore

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Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

Aviva Investors Sicav
Denominazione del fondo
AVIVA INVESTORS EUROPEAN EQUITY INCOME FUND
ISIN	Valuta di denominazione
LU0160781745	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
308	I
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO EUROPA	Accumulazione
Benchmark
MSCI Europe ex UK
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
L'obiettivo del Fondo è l'apprezzamento nel tempo dell'investimento dell'Azionista realizzando un rendimento superiore rispetto alle azioni dell'indice MSCI Europe ex UK TR EUR
Principali Asset ammissibili all'investimento
Azioni e titoli legati ad azioni denominati in euro e in altre valute europee, quali gli ADR (American Depositary Receipt), GDR (Global Depositary Receipt), opzioni su azioni, warrant azionari, certificati di partecipazione e certificati di compartecipazione agli utili
Politica di Investimento
Il Comparto mira a ottenere la crescita del capitale investendo principalmente in azioni e titoli collegati ad azioni in Euro e in altre valute europee, quali ADR (American Depositary Receipt) e GDR (Global Depositary Receipt), opzioni su azioni, warrant azionari, certificati di partecipazione e certificati di distribuzione degli utili, allo scopo di massimizzare i rendimenti e generare una crescita del capitale. Il Comparto può investire inoltre in warrant e titoli convertibili quotati su un mercato azionario. I warrant collegati ad azioni non sono di norma acquistati, ma il Comparto può investire in tali titoli nel contesto di una corporate action per le azioni detenute nel portafoglio.
Data inizio operatività comparto
20/01/2003
Commissione di gestione
0,75%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Alto

Orizzonte temporale minimo consigliato

5 anni

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il comparto può investire in strumenti derivati a scopo di copertura ed efficiente gestione di portafoglio.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

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XXX Xxxxxxxxx IM
Denominazione del fondo
AXA XXXXXXXXX JAPAN SC ALPHA
ISIN	Valuta di denominazione
IE0031069721	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
189	B
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO PACIFICO	Accumulazione
Benchmark
MSCI Japan Small Capx
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Comparto mira a fornire una crescita del capitale a lungo termine, superiore a quella dell’indice MSCI Japan Small Capx su base continua per tre anni.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Titoli azionari scambiati principalmente in Mercati regolamentati emessi da società aventi sede legale o che svolgano la maggior parte della propria attività economica (vale a dire non meno del 51%) in Giappone.
Politica di Investimento
Il Comparto investe principalmente in azioni di società giapponesi quotate di piccole dimensioni. Il gestore del fondo utilizza un modello per la selezione dei titoli sistematico e proprietario al fine di identificare le società che rappresentano, a suo parere, delle interessanti opportunità d’investimento, rispetto alle controparti del settore, in base a un’analisi della loro valutazione e prospettive in termini di utili.
Data inizio operatività comparto
05/10/2001
Commissione di gestione
1,50%
Rebates
42,00%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
Superiore a 3 anni

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto può utilizzare derivati nel tentativo di ridurre il rischio complessivo dell’investimento, contenere i costi d’investimento o generare capitale o reddito aggiuntivi (nota come Gestione efficace del portafoglio).

Modalità di regolamento quote in vendita

D+4

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+4

Sito internet gestore

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BlackRock Global Funds Sicav
Denominazione del fondo
BGF EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND
ISIN	Valuta di denominazione
LU0329592702	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
329	D2
Categoria	Destinazione dei proventi
OBBLIGAZIONARIO PAESI EMERGENTI	Accumulazione
Benchmark
JP Morgan GBI-EM Global Diversified
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull'investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il Fondo investe almeno il 70% del suo patrimonio complessivo in titoli a reddito fisso (RF) denominati nelle valute locali di paesi in via di sviluppo. Essi comprendono obbligazioni e strumenti del mercato monetario (ossia titoli di debito a breve scadenza). I titoli a RF possono essere emessi da governi, agenzie governative, società ed enti sovranazionali (per es. la Banca Asiatica per lo Sviluppo) con sede o che svolgono la loro attività economica prevalente nei paesi dei mercati emergenti. Il Fondo investirà nell’intera gamma di titoli a RF che possono includere investimenti con un rating creditizio relativamente basso o privi di rating.
Politica di Investimento
Il CI ha la facoltà di selezionare in modo discrezionale gli investimenti del Fondo e, nel farlo, può prendere in considerazione l’Indice JP Morgan GBI-EM Global Diversified.
Data inizio operatività comparto
12/11/2007
Commissione di gestione
0,50%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Alto

Orizzonte temporale minimo consigliato

N.D.

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Ai fini della gestione dell’esposizione valutaria, il consulente per gli investimenti (CI) può utilizzare tecniche di investimento (che possono includere l’utilizzo di strumenti finanziari derivati (SFD)) per proteggere il valore del Fondo, per intero o in parte, o consentire al Fondo di beneficiare delle variazioni dei tassi di cambio rispetto alla valuta di denominazione del Fondo. Gli SFD sono investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti.

Il CI può utilizzare SFD per ridurre il rischio di portafoglio del Fondo, ridurre i costi di investimento e generare reddito aggiuntivo.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

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BlackRock Global Funds Sicav
Denominazione del fondo
BGF GLOBAL ALLOCATION
ISIN	Valuta di denominazione
LU0212925753	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
164	A2
Categoria	Destinazione dei proventi
BILANCIATO AZIONARIO	Accumulazione
Benchmark
36% S&P 500; 24% FTSE World (ex-US); 24% 5 Year US Treasury e 16% Indice Citigroup Non-USD World Government Bond
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull'investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) e titoli a reddito fisso (RF) in normali condizioni di mercato. I titoli a RF comprendono obbligazioni e strumenti del mercato monetario (ossia titoli di debito a breve scadenza). Può inoltre detenere depositi e contanti. Nel rispetto di quanto sopra, le categorie di attività e l’ampiezza degli investimenti del Fondo nelle stesse può variare senza limiti a seconda delle condizioni di mercato.
Politica di Investimento
Titoli a RF possono essere emessi da governi, agenzie governative, società ed enti sovranazionali (per es. la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo) e possono comprendere titoli con un rating creditizio relativamente basso o privi di rating. Il Fondo può inoltre investire in società di piccole dimensioni e in una fase relativamente iniziale del loro sviluppo. Il Fondo punterà in generale ad investire in titoli di società sottostimate (ossia il cui prezzo di mercato non riflette il valore sottostante).
Data inizio operatività comparto
21/04/2005
Commissione di gestione
1,50%
Rebates

54,60%

Profilo di rischio

Medio-Alto

Orizzonte temporale minimo consigliato

N.D.

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Ai fini della gestione dell’esposizione valutaria, il CI può utilizzare tecniche di investimento (compreso l’utilizzo di strumenti finanziari derivati (SFD)) per proteggere il valore del Fondo, per intero o in parte, o per consentire al Fondo di beneficiare delle variazioni dei tassi di cambio rispetto alla valuta di denominazione del Fondo. Gli SFD sono investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

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BlackRock Global Funds Sicav
Denominazione del fondo
BGF LATIN AMERICAN
ISIN	Valuta di denominazione
LU0171289498	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
188	A2
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO PAESI EMERGENTI	Accumulazione
Benchmark
MSCI Emerging Markets Latin America Index
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull'investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo
Principali Asset ammissibili all'investimento
Prevalentemente azioni e titoli derivati.
Politica di Investimento
Il comparto mira a massimizzare i rendimenti investendo in azioni di società con sede, o che svolgono parte predominante delle loro attività nei mercati emergenti dell'America Latina, fra cui il Messico e altri paesi dell'America Centrale e dei Caraibi. I mercati minori ed emergenti sono soggetti a specifiche considerazioni sul rischio legate a fattori politici, economici e di mercato. Di norma non viene effettuata alcuna copertura dell'esposizione valutaria.
Data inizio operatività comparto
08/01/1998
Commissione di gestione
1,75%
Rebates
54,60%
Profilo di rischio
Molto Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
N.D.

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il comparto può utilizzare titoli derivati sia per la gestione efficace del portafoglio che per la copertura del rischio cambio.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

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BlackRock Global Funds Sicav
Denominazione del fondo
BGF PACIFIC EQUITY
ISIN	Valuta di denominazione
LU0171290587	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
142	E2
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO PACIFICO	Accumulazione
Benchmark
MSCI AC Asia Pacific Index
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull'investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Prevalentemente azioni e titoli derivati.
Politica di Investimento
Il comparto investe il 70% del patrimonio netto totale in azioni di società con sede o che svolgono la loro attività economica prevalentemente nei paesi del Bacino del Pacifico e dell’Australasia. L’esposizione al rischio valutario è gestita in modo flessibile.
Data inizio operatività comparto
05/08/1994
Commissione di gestione
2,00%
Rebates
54,60%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
N.D.

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il comparto può utilizzare strumenti derivati ai fini di copertura di rischi di mercato e di cambio, nonché per una maggiore efficienza nella gestione del portafoglio.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

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BlackRock Global Funds Sicav
Denominazione del fondo
BGF WORLD ENERGY
ISIN	Valuta di denominazione
LU0171301533	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
132	A2
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO SETTORIALE	Accumulazione
Benchmark
MSCI World Energy Index
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull'investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Prevalentemente azioni e titoli derivati.
Politica di Investimento
Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) di società operanti prevalentemente nella ricerca, nello sviluppo, nella produzione e nella distribuzione di energia.
Data inizio operatività comparto
06/04/2001
Commissione di gestione
1,75%
Rebates
54,60%
Profilo di rischio
Molto Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
N.D.

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il comparto può utilizzare strumenti derivati ai fini di copertura di rischi di mercato e di cambio, nonché per una maggiore efficienza nella gestione del portafoglio.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

BlackRock Global Funds Sicav
Denominazione del fondo
BGF WORLD GOLD
ISIN	Valuta di denominazione
LU0171305526	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
133	A2
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO SETTORIALE	Accumulazione
Benchmark
FTSE Gold Mines Index
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull'investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Prevalentemente azioni e titoli derivati. Il Fondo non detiene materialmente oro o altri metalli.
Politica di Investimento
Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) di società operanti prevalentemente nel settore delle miniere d’oro. Il Fondo può inoltre investire in azioni di società che svolgono la loro attività economica prevalente nel settore dell’estrazione di metalli preziosi e di base e minerali.
Data inizio operatività comparto
30/12/1994
Commissione di gestione
1,75%
Rebates
54,60%
Profilo di rischio
Molto Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
N.D.

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il comparto può utilizzare strumenti derivati ai fini di copertura di rischi di mercato e di cambio, nonché per una maggiore efficienza nella gestione del portafoglio.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

BlackRock Global Funds Sicav
Denominazione del fondo
BGF WORLD MINING
ISIN	Valuta di denominazione
LU0172157280	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
134	A2
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO SETTORIALE	Accumulazione
Benchmark
Euromoney Global Mining Index
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull'investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Prevalentemente azioni e titoli derivati. Il Fondo non detiene materialmente oro o altri metalli.
Politica di Investimento
Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) di società operanti prevalentemente nell’attività mineraria e/o nella produzione di metalli di base e preziosi e/o di minerali.
Data inizio operatività comparto
24/03/1997
Commissione di gestione
1,75%
Rebates
54,60%
Profilo di rischio
Molto Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
N.D.

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il comparto può utilizzare strumenti derivati ai fini di copertura di rischi di mercato e di cambio, nonché per una maggiore efficienza nella gestione del portafoglio.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

BNY Mellon Global Funds
Denominazione del fondo
BNY MELLON EMERGING MARKETS DEBT
ISIN	Valuta di denominazione
IE00B06YC654	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
326	C
Categoria	Destinazione dei proventi
OBBLIGAZIONARIO FLESSIBILE	Accumulazione
Benchmark
N/A
Topilogia di gestione
Flessibile
Finalità della gestione
Realizzare un rendimento totale superiore da un portafoglio di obbligazioni e altri strumenti di debito di mercati emergenti di tutto il mondo, o di derivati.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il Fondo: – investirà nei mercati emergenti; – investirà in titoli di stato e strumenti di debito simili emessi da un gruppo ampiamente diversificato di Paesi dei mercati emergenti; – investirà in obbligazioni denominate in dollari statunitensi e strumenti di debito simili; – investirà in obbligazioni con rating creditizi elevati e bassi (ossia obbligazioni investment grade e di qualità inferiore a investment grade, senza restrizioni alla qualità creditizia in base alla classificazione di Standard and Poor's o agenzie simili); – investirà in derivati (ossia contratti finanziari il cui valore è legato alle previste evoluzioni dei prezzi dell’investimento sottostante) allo scopo di generare rendimenti e ridurre i costi e/o i rischi complessivi del Fondo; – limiterà l'investimento in altri fondi di investimento (mutual funds) al 10%. Il Fondo può: – investire in obbligazioni e strumenti di debito simili emessi da società (ossia obbligazioni societarie) e altri organismi.
Politica di Investimento
Il Fondo prende decisioni attive di investimento.
Data inizio operatività comparto
22/12/2005
Commissione di gestione
1,00%
Rebates

0,00%

Profilo di rischio

Alto

Orizzonte temporale minimo consigliato

Medio-Lungo

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Fondo utilizzerà derivati allo scopo di generare rendimenti e ridurne i costi e/o il rischio complessivo.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxx://xxx.xxxxxxxxxxx.xxx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

Carmignac Gestion
Denominazione del fondo
CARMIGNAC EMERGENTS
ISIN	Valuta di denominazione
FR0010149302	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
119	A
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO PAESI EMERGENTI	Accumulazione
Benchmark
MSCI EM NR (USD) convertito in euro
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il fondo punta a sovraperformare il proprio indice di riferimento in un orizzonte temporale di oltre 5 anni.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Titoli dei paesi emergenti, focalizzandosi prevalentemente alle azioni, ma senza escludere le obbligazioni dei paesi emergenti.
Politica di Investimento
Il Fondo è gestito discrezionalmente sulla base di una politica di allocazione attiva degli investimenti in titoli dei paesi emergenti, focalizzandosi prevalentemente alle azioni, ma senza escludere le obbligazioni dei paesi emergenti.
Data inizio operatività comparto
03/02/1997
Commissione di gestione
1,50%
Rebates
42,00%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
Superiore a 5 anni

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Fondo può utilizzare strumenti derivati e, in particolare, titoli strutturati con derivati incorporati, per coprire o dinamizzare l’attivo del Fondo Tali operazioni saranno effettuate entro i limiti del valore dell’attivo.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xx/xx/xxxxx.xxx

Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

Carmignac Gestion
Denominazione del fondo
CARMIGNAC INVESTISSEMENT
ISIN	Valuta di denominazione
FR0010148981	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
167	A
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO INTERNAZIONALE	Accumulazione
Benchmark
MSCI AC WORLD NR (USD) convertito in euro
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il fondo punta a sovraperformare il proprio indice di riferimento in un orizzonte temporale di oltre 5 anni.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il fondo sarà esposto per il 60% del suo patrimonio in azioni e tra lo 0% e il 40% in obbligazioni a tasso fisso, titoli di credito negoziabili, obbligazioni a tasso variabile e indicizzate all’inflazione della zona euro e/o internazionali. Il fondo potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in OICVM (azionari, bilanciati, obbligazionari, di liquidità ecc.). Il fondo potrà far ricorso a depositi e prestiti monetari, allo scopo di ottimizzare la tesoreria del Fondo. Il FCI potrà in particolare effettuare operazioni di prestito titoli, finalizzate ad ottimizzare i proventi dell’OICVM. In ogni caso, l’ammontare degli investimenti in titoli strutturati con derivati incorporati non potrà eccedere il 10% dell’attivo netto.
Politica di Investimento
La strategia di investimento è priva di vincoli di allocazione predeterminati in termini di area geografica, settore di attività, tipo o caratteristica dei titoli, pur essendo focalizzata su titoli azionari francesi ed esteri (prevalentemente paesi OCSE e paesi emergenti).
Data inizio operatività comparto
26/01/1989
Commissione di gestione
1,50%
Rebates
42,00%
Profilo di rischio

Alto

Orizzonte temporale minimo consigliato

5 anni

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il gestore potrà investire puntualmente su titoli strutturati con derivati incorporati (warrant, credit link note, EMTN, buoni di sottoscrizione, certificati indicizzati alla volatilità dei mercati azionari) negoziati sui mercati della zona euro e/o internazionale, regolamentati o “over-the-counter”.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

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Per maggiori informazioni si rinvia ai prospetti dell'OICR disponibili sul sito internet del gestore.

De Groof Petercam
Denominazione del fondo
DPAM INVEST B EQUITIES WORLD SUSTAINABLE
ISIN	Valuta di denominazione
BE0948500344	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
320	F
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO FLESSIBILE	Accumulazione
Benchmark
N/A
Topilogia di gestione
Flessibile
Finalità della gestione
Obiettivo del fondo è offrire, tramite una gestione attiva del portafoglio, un'esposizione ai titoli di capitale di imprese di tutto il mondo selezionate in base a criteri legati allo sviluppo sostenibile.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il comparto investe principalmente in azioni e / o titoli equivalenti emessi da società, senza alcuna restrizione geografica.
Politica di Investimento
Il fondo investe principalmente (senza alcuna limitazione settoriale di qualsivoglia natura) in azioni e/o altri titoli che danno accesso al capitale di imprese di tutto il mondo e selezionati in base a criteri legati allo sviluppo sostenibile (quali criteri sociali, ambientali e sostenibili).
Data inizio operatività comparto
13/06/2012
Commissione di gestione
0,75%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
6 anni

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il fondo può, discrezionalmente, utilizzare prodotti derivati (quali opzioni e/o contratti a termine ('future' e/o 'forward'), in un'ottica tanto di realizzazione degli obiettivi d'investimento quanto di copertura dei rischi (copertura o esposizione del/al rischio legato a determinati mercati).

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

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Deutsche Invest I Sicav
Denominazione del fondo
DEUTSCHE INVEST I TOP ASIA
ISIN	Valuta di denominazione
LU0145649181	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
307	FC
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO PACIFICO	Accumulazione
Benchmark
50% MSCI AC Far East 50% MSCI AC Far East ex Japan
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Obiettivo del fondo è il conseguimento di un incremento di valore duraturo rispetto al benchmark
Principali Asset ammissibili all'investimento
Prevalentemente azioni e valute.
Politica di Investimento
Il fondo investe il proprio patrimonio principalmente in azioni di emittenti con sede in Asia o la cui attività prevalente si svolge in Asia. Una società viene considerata con attività prevalente in Asia se la maggior parte dei suoi utili o delle sue entrate viene generata in paesi di tale area. Per essere considerata emittente asiatico, la sede o l'attività prevalente della società deve essere a Hong Kong o in India, Indonesia, Giappone, Corea, Malesia, Filippine, Singapore, Taiwan, Thailandia e Cina. A tale riguardo, la scelta dei singoli investimenti è rimessa alla gestione del fondo.
Data inizio operatività comparto
03/06/2002
Commissione di gestione
0,75%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato

N.D.

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il comparto può investire in strumenti derivati a scopo di copertura ed efficiente gestione di portafoglio.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

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E.I. Sturdza Funds
Denominazione del fondo
EI STURDZA NIPPON GROWTH
ISIN	Valuta di denominazione
IE00B95WDX70	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
338	I
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO PACIFICO	Accumulazione
Benchmark
Topix Total Return Index
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Comparto mira a massimizzare il rendimento dell'investimento investendo principalmente in azioni emesse in Giappone.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Prevalentemente azioni e titoli derivati.
Politica di Investimento
Il Comparto investe in diverse azioni e prevede di gestire un portafoglio di investimento concentrato su un numero compreso tra 30 e 50 titoli o società. Il Comparto intende detenere un minimo di due terzi dell'attivo in titoli azionari. Il Comparto può anche investire in contanti o strumenti del mercato finanziario, tra cui titoli di stato a breve emessi dal governo giapponese e denominati in JPY, i quali però non costituiscono una parte importante degli investimenti del Comparto.
Data inizio operatività comparto
28/03/2013
Commissione di gestione
1,00%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Molto Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato

Medio-Lungo

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto utilizza derivati finanziari come future e opzioni per coprire il valore degli attivi del portafoglio di investimento ed ottenere una ulteriore esposizione di investimento, se necessario. È probabile che una parte considerevole degli attivi del Comparto venga investita in qualsiasi momento in strumenti finanziari derivati, il che potrebbe migliorare o peggiorare la performance del Comparto.

Modalità di regolamento quote in vendita

T+4

Modalità di regolamento quote in acquisto

T+3

Sito internet gestore

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E.I. Sturdza Funds
Denominazione del fondo
EI STURDZA STRATEGIC EURO BOND
ISIN	Valuta di denominazione
IE00B86MPF55	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
328	I
Categoria	Destinazione dei proventi
OBBLIGAZIONARIO CORPORATE	Accumulazione
Benchmark
Euribor a 3 mesi
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Comparto mira ad incrementare al massimo il rendimento degli investimenti tramite una combinazione di crescita del capitale e di reddito, investendo principalmente in titoli a reddito fisso denominati in Euro.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il Comparto investe in diversi titoli societari e di stato e prevede di gestire un portafoglio di investimento concentrato su un numero compreso tra 30 e 50 missioni. Il Comparto intende detenere almeno il 50% dell'attivo in obbligazioni corporate investment grade. Il Comparto si concentrerà su investimenti sottostanti che possano essere facilmente acquistati o venduti sul mercato con minime limitazioni in termini di liquidità. Il Comparto può anche investire in contanti o strumenti del mercato monetario, tra cui titoli di stato a breve emessi dal governi e istituzioni e denominati in Euro, fino ad un massimo del 50% dell'attivo del Comparto.
Politica di Investimento
Gli investimenti vengono scelti a discrezione del Comparto.
Data inizio operatività comparto
31/12/2012
Commissione di gestione
0,45%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Medio-Basso
Orizzonte temporale minimo consigliato

Medio-Lungo

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto utilizzerà derivati finanziari come future e opzioni per coprire il valore degli attivi del portafoglio di investimento ed ottenere una ulteriore esposizione di investimento, se necessario. È probabile che una parte considerevole degli attivi del Comparto venga investita in qualsiasi momento in strumenti finanziari derivati.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+4

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

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Epsilon Sicav
Denominazione del fondo
EPSILON EMERGING BOND TOTAL RETURN
ISIN	Valuta di denominazione
LU0365358570	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
336	I
Categoria	Destinazione dei proventi
OBBLIGAZIONARIO PAESI EMERGENTI	Accumulazione
Benchmark
Barclays Euro Treasury Bills® Index +1,00%
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
L'obiettivo del Gestore, Epsilon SGR S.p.A., è conseguire un rendimento annuale medio in Euro, al lordo delle commissioni di gestione, superiore a quello di un portafoglio di strumenti obbligazionari privi di cedola a breve termine denominati in Euro (misurato dal rendimento del Barclays Euro Treasury Bills® Index) + 1,00% annuo su un orizzonte di 36 mesi.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il patrimonio netto del Comparto è investito prevalentemente in strumenti finanziari di natura obbligazionaria o correlati al debito a breve e medio termine, emessi da governi e società private dei paesi emergenti, compresi gli strumenti con basso merito creditizio ("speculative grade"). Su base accessoria, il patrimonio netto del Comparto può essere investito in qualsiasi altro strumento inclusi, ma non soltanto, altri fondi (fino al 10%) e disponibilità liquide, compresi i depositi a termine presso istituti di credito.
Politica di Investimento
N.d.
Data inizio operatività comparto
21/04/2008
Commissione di gestione
0,25%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio
Medio-Basso

Orizzonte temporale minimo consigliato

3 anni

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati con finalità di copertura dei rischi, di efficiente gestione del portafoglio e/o di investimento in base alla Politica di investimento. L'utilizzo di strumenti finanziari derivati a fini di investimento potrebbe amplificare la fluttuazione del Valore della Quota del Comparto, in ascesa o in ribasso.

Modalità di regolamento quote in vendita

T+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

T+3

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Eurizon Fund
Denominazione del fondo
EURIZON AZIONI STRATEGIA FLESSIBILE
ISIN	Valuta di denominazione
LU0497418391	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
337	Z
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO FLESSIBILE	Accumulazione
Benchmark
N/A
Topilogia di gestione
Flessibile
Finalità della gestione
L’obiettivo del Gestore è conseguire, su un orizzonte temporale di almeno 7 anni, un rendimento in linea con quello storicamente registrato dagli indici azionari dei paesi occidentali nel lungo termine, mantenendo la perdita massima potenziale del portafoglio del Comparto a un livello inferiore a -14.80% su base mensile, calcolata con una probabilità del 99%.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Questo Comparto è gestito utilizzando un modello dinamico di ripartizione degli investimenti che determina periodicamente la distribuzione del capitale tra strumenti azionari, obbligazionari e del mercato monetario. Questo modello si prefigge di investire prevalentemente in strumenti azionari che generano flussi di cassa regolari e offrono rendimenti superiori a lungo termine e tende a ridurre gli investimenti negli strumenti azionari quando si prevedono rendimenti inferiori. Non viene fornita alcuna garanzia in merito al conseguimento di tale obiettivo.
Politica di Investimento
Almeno il 45% del patrimonio netto del Comparto è investito, direttamente o attraverso strumenti derivati, in strumenti finanziari di natura azionaria o correlati ad azioni quotati su mercati regolamentati in Europa e/o negli Stati Uniti d’America. La quota del patrimonio netto del Comparto che non è investita in strumenti finanziari di natura azionaria o correlati ad azioni può essere investita in qualsiasi altro strumento inclusi, ma non soltanto, gli strumenti finanziari di natura obbligazionaria o correlati al debito, di alto e medio merito creditizio (“investment grade”) al momento dell’acquisto, emessi da autorità pubbliche o società private. In ogni caso, il Comparto non investe in strumenti obbligazionari altamente speculativi. Su base accessoria, il patrimonio netto del Comparto può essere investito in altri fondi o disponibilità liquide, compresi depositi a termine presso istituti di credito.
Data inizio operatività comparto
20/05/2010
Commissione di gestione
0,60%

Rebates

0,00%

Profilo di rischio

Medio-Alto

Orizzonte temporale minimo consigliato

7 anni

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati con finalità di copertura dei rischi, di efficiente gestione del portafoglio e/o di investimento in base alla Politica di investimento. L’utilizzo di strumenti finanziari derivati a fini di investimento potrebbe amplificare la fluttuazione del Valore della Quota del Comparto, in ascesa o in ribasso.

Modalità di regolamento quote in vendita

T+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

T+3

Sito internet gestore

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Eurizon Fund
Denominazione del fondo
EURIZON FUND BOND CORPORATE EUR SHORT TERM
ISIN	Valuta di denominazione
LU0335990569	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
330	Z
Categoria	Destinazione dei proventi
OBBLIGAZIONARIO CORPORATE	Accumulazione
Benchmark
Barclays Euro Aggregate Corporate 1-3 Year Index®
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il Gestore del Comparto, Eurizon Capital SGR S.p.A., si prefigge di conseguire nel medio termine un rendimento medio superiore a quello di un portafoglio di strumenti di debito a breve termine denominati in Euro ed emessi da società private con merito di credito “investment grade” (misurato dal rendimento del Barclays Euro Aggregate Corporate 1-3 Year Index®).
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il patrimonio netto del Comparto è investito prevalentemente in strumenti finanziari di natura obbligazionaria o correlati al debito, di alto e medio merito creditizio ("investment grade"), emessi da società private di qualsiasi paese e denominati in Euro. Il Comparto può anche investire fino al 30% del totale delle attività in strumenti finanziari di natura obbligazionaria o correlati al debito denominati in valute diverse dall'Euro. Se tali valute non sono europee, il rischio di cambio viene coperto rispetto all'Euro. Su base accessoria, il patrimonio netto del Comparto può detenere altri strumenti finanziari, come OICVM (sino al 10%), obbligazioni contingenti convertibili (sino al 10%) e disponibilità liquide, compresi depositi a termine presso istituti di credito.
Politica di Investimento
N.d.
Data inizio operatività comparto
24/01/2008
Commissione di gestione
0,16%
Rebates
0,00%
Profilo di rischio

Medio-Basso

Orizzonte temporale minimo consigliato

Medio

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

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Eurizon Fund
Denominazione del fondo
EURIZON FUND EQUITY ITALY
ISIN	Valuta di denominazione
LU0725142979	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
313	R
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO ITALIA	Accumulazione
Benchmark
FTSE Italia All-Share Capped Total Return in Euro®
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
L’obiettivo del Gestore consiste nel fornire crescita sul capitale investito nel tempo conseguendo un rendimento superiore al rendimento di un portafoglio di titoli italiani.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Il patrimonio netto di questo Comparto sarà investito prevalentemente in strumenti finanziari azionari e strumenti correlati ad azioni di ogni tipo, comprese ad esempio azioni e obbligazioni convertibili in azioni, quotati su mercati regolamentati italiani e/o emessi da società o istituzioni costituite od operanti oppure derivanti parte dei loro ricavi in Italia. Il Comparto potrà altresì investire sino al 10% del proprio patrimonio netto in azioni e strumenti correlati ad azioni, quotati su mercati regolamentati dei Paesi aderenti all’Unione Economica e Monetaria (UEM) e/o emessi da società o istituzioni costituite od operanti oppure derivanti parte dei loro ricavi in Italia.
Politica di Investimento
Gli investimenti sono selezionati sulla base dell’analisi fondamentale e strategica delle singole società, con l’obiettivo di identificare gli strumenti finanziari con il maggiore potenziale di apprezzamento, rispetto al mercato nel suo complesso o al settore in cui operano gli emittenti. Il Comparto non è specializzato, ma può investire in un’ampia gamma di settori e industrie.
Data inizio operatività comparto
28/06/2012
Commissione di gestione
1,80%
Rebates
58,80%
Profilo di rischio

Molto Alto

Orizzonte temporale minimo consigliato

N.D.

Modalità di calcolo del Nav

Giornaliera

Operazioni in strumenti derivati

Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati con finalità di copertura dei rischi, di efficiente gestione del portafoglio e/o di investimento in base alla Politica di investimento. L’utilizzo di strumenti finanziari derivati a fini di investimento potrebbe amplificare la fluttuazione del Valore della Quota del Comparto, in ascesa o in ribasso.

Modalità di regolamento quote in vendita

D+3

Modalità di regolamento quote in acquisto

D+3

Sito internet gestore

xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx

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Fidelity Funds Sicav
Denominazione del fondo
FIDELITY EUROPEAN GROWTH
ISIN	Valuta di denominazione
LU0296857971	EUR
Codice Compagnia	Classe di quote
121	A
Categoria	Destinazione dei proventi
AZIONARIO EUROPA	Accumulazione
Benchmark
FTSE World Europe
Topilogia di gestione
A Benchmark con stile di gestione attivo
Finalità della gestione
Il comparto mira ad offrire agli investitori una crescita del capitale a lungo termine tramite portafogli di titoli o strumenti relativi, compresi strumenti finanziari derivati, diversificati e gestiti attivamente.
Principali Asset ammissibili all'investimento
Almeno il 70% del patrimonio del comparto è investito in azioni di società quotate nelle borse europee.
Politica di Investimento
Il gestore ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto.
Data inizio operatività comparto
02/05/2007
Commissione di gestione
1,50%
Rebates
47,00%
Profilo di rischio
Alto
Orizzonte temporale minimo consigliato
Lungo

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Contratto di assicurazione sulla vita unit linked

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