Allianz Invest4Life

Prodotto d’investimento assicurativo

Contratto Unit linked (Ramo III)

Set informativo Edizione gennaio 2023 Tariffa 48VA09

Il presente Set informativo che, oltre al Documento contenente le informazioni

specifiche dell'opzione di investimento che si intende selezionare, è composto da:

a) Documento contenente le informazioni chiave (KID);

b) DIP aggiuntivo IBIP;

c) condizioni di assicurazione, comprensive del glossario;

d) proposta;

deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione.

Il prodotto è conforme alle Linee guida “Contratti Semplici e Xxxxxx”

Avvertenza: prima della sottoscrizione leggere attentamente il presente Set informativo.

Allianz Global Life dac - Sede legale Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx, Xxxxxx, Xxxxxxx

Tel. x000 0 000 0000 - Fax x000 0 000 0000 - xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx - Capitale emesso euro 45.100.000 Capitale autorizzato euro 100.000.000 - Società del gruppo Allianz SE, autorizzata all’esercizio dell'assicurazione sulla vita dalla Central Bank of Ireland - Registrata al locale registro delle società con autorizzazione n. 458565 Operante in Italia in regime di stabilimento nell’assicurazione sulla vita - Iscritta all’albo imprese di assicurazione n. I.00078 - Sede secondaria di Trieste, Largo Xxx Xxxxxx 1, 34123 - Tel. +39 040 3175.660 - Fax +039 040 7781.819 xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx - CF, P.IVA e Registro imprese di Trieste n. 01155610320

Servizio Clienti

000-000-000

Per qualsiasi informazione, chiarimento o supporto

Retro di copertina

DOCUMENTO CONTENENTE LE INFORMAZIONI CHIAVE

SCOPO Il presente documento fornisce le informazioni chiave relative a questo prodotto d'investimento. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni, prescritte per legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire le caratteristiche, i rischi, i costi e i guadagni e le perdite potenziali di questo prodotto e di aiutarvi a fare un raffronto con altri prodotti d'investimento.

PRODOTTO

Allianz Invest4Life emesso da Allianz Global Life dac appartenente al Gruppo Allianz SE

Per ulteriori informazioni: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx

Numero Verde: 800-183.381

Commissione Nazionale per le Società e la Borsa è responsabile della vigilanza di Allianz Global Life dac in relazione al presente documento contenente le informazioni chiave.

Data di realizzazione del documento contenente le informazioni chiave: 01/01/2023

State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.

COS'È QUESTO PRODOTTO?

TIPO Prodotto d’investimento assicurativo di tipo unit linked.

TERMINE Il prodotto non ha scadenza e ha una durata pari all'intervallo di tempo intercorrente tra la data di decorrenza del Contratto ed il verificarsi di uno dei seguenti eventi: Recesso dal Contratto, decesso dell'Assicurato, Riscatto Totale. Allianz Global Life dac non può terminare unilateramente il contratto.

OBIETTIVI Allianz Invest4Life è un prodotto assicurativo di tipo unit-linked, con un premio minimo di EUR 25.000, che offre una rendita vitalizia e l’opportunità di partecipare ai rendimenti del comparto delle Sicav collegate al prodotto dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto (rimborso dell'investimento e copertura assicurativa. Il prodotto prevede la possibilità di scegliere tra le proposte di investimento offerte dai comparti della Sicav Allianz Strategy 50 o Allianz Strategy 15 le cui caratteristiche sono riportate nei rispettivi "Documenti informazioni Specifiche". Il rendimento dell'investimento dipenderà dall'opzione prescelta e dai costi applicati e dalla aspettativa di vita. Più a lungo vivrete maggiore sarà il rendimento.

INVESTITORI AL DETTAGLIO CUI SI INTENDE COMMERCIALIZZARE IL PRODOTTO Il prodotto è destinato a coloro che:

• desiderano percepire una rendita vitalizia garantita,

• desiderano provvedere ai bisogni dei beneficiari designati dal contratto

• desiderano usufruire dei vantaggi fiscali legati all’investimento in un prodotto assicurativo unit-linked, rispetto a un investimento diretto

• hanno una certa conoscenza del funzionamento dei prodotti d’investimento assicurativi

• hanno un orizzonte d’investimento di lungo periodocr

• sono consapevoli di poter perdere, parzialmente o interamente, il proprio investimento.

La tipologia di investitore al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto dipenderà dall’opzione d’investimento sottostante selezionata. Informazioni specifiche in merito alle singole opzioni d’investimento sottostanti sono reperibili sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx.

PRESTAZIONI ASSICURATIVE E COSTI Il prodotto prevede l'erogazione di una rendita vitalizia garantita il cui costo è interamente rappresentato nella sezione "Quali sono I costi"?

L’onere addizionale trattenuto per fornire la garanzia assicurativa è compreso tra l’1,20% e l’1,45% annuo del valore corrente del comparto della Sicav prescelto nell'ambito dell'opzione d’investimento selezionata. Gli oneri indicati contribuiscono ad una pari diminuzione del rendimento delle rispettive opzioni di investimento prescelte. Si rimanda alla sezione dei costi per maggiori informazioni in merito alla diminuzione del rendimento.

QUALI SONO I RISCHI E QUAL È IL POTENZIALE RENDIMENTO?

⮜••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••⮞•

Xxxxxxx più basso Rischio più alto

L’indicatore di rischio presuppone che il prodotto sia mantenuto per 26 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento prima dell'orizzonte temporale consigliato e la somma rimborsata potrebbe essere minore.

INDICATORE DI RISCHIO

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.

Il prodotto offre una gamma di opzioni di investimento il cui indicatore sintetico di rischio varia dal livello 2 su 7, che corrisponde alla classe di rischio basso, al livello 3 su 7, che corrisponde alla classe di rischio medio-basso. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate dal livello basso al livello medio-basso e che è molto improbabile (livello basso) oppure è improbabile (livello medio-basso) che le cattive condizioni di mercato influenzino la nostra capacità di pagarvi quanto dovuto. L'indicatore sintetico di rischio dell'investimento varia in base all'opzione di investimento selezionata.

L’opzione d’investimento scelta determinerà gli oneri a vostro carico e la proporzione di attivi rischiosi nei quali saranno investiti i vostri capitali. Questo, a sua volta, avrà un impatto sulle performance del vostro prodotto.

Le informazioni specifiche su ciascuna opzione d’investimento sono disponibili sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx o presso l'intermediario.

Questo prodotto non comprende alcuna protezione della performance futura del mercato; pertanto potreste perdere il vostro intero investimento o parte di esso.

Se non siamo in grado di pagarvi quanto dovuto, potreste perdere il vostro intero investimento.

SCENARI DI PERFORMANCE Xxxxxxxxx un'illustrazione degli scenari di performance relativi a ciascuna opzione d'investimento nei documenti contenenti le informazioni specifiche.

COSA ACCADE SE ALLIANZ GLOBAL LIFE DAC NON È IN GRADO DI CORRISPONDERE QUANTO DOVUTO?

In caso di insolvenza della Società gli attivi detenuti a copertura degli impegni derivanti dal presente contratto saranno utilizzati per soddisfare – con priorità rispetto a tutti gli altri creditori della società – i crediti derivanti dal contratto stesso, al netto delle spese necessarie alla procedura di liquidazione. E' comunque possibile che in conseguenza dell'insolvenza della Società possiate perdere il valore dell'investimento. Non c'è alcuno schema di garanzia pubblico o privato che possa compensare in tutto o in parte eventuali perdite.

QUALI SONO I COSTI?

ANDAMENTO DEI COSTI NEL TEMPO Le tabelle mostrano gli importi prelevati dall’investimento per coprire diversi tipi di costi. Tali importi dipendono dall’entità dell’investimento, dalla durata della detenzione del prodotto e dall’andamento del prodotto. Gli importi sono qui riportati a fini illustrativi e si basano su un importo esemplificativo dell’investimento e su diversi possibili periodi di investimento.

Si è ipotizzato quanto segue:

• Nel primo anno recupero dell’importo investito (rendimento annuo dello 0 %). Per gli altri periodi di detenzione si è ipotizzato che il prodotto abbia la performance indicata nello scenario moderato;

• 10.000 EUR di investimento.

I costi varieranno in funzione dell’opzione d’investimento scelta.

Le informazioni specifiche su ciascuna opzione d’investimento sono disponibili sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx o presso l'intermediario.

INVESTIMENTO 10.000 EUR

IN CASO DI USCITA DOPO 1 ANNO

IN CASO DI USCITA DOPO 13 ANNI

IN CASO DI USCITA DOPO 26 ANNI

Costi totali da 576 EUR

a 606 EUR

Incidenza annuale dei costi (*) da 5,9 % a 6,4 %

da 3.062 EUR

a 3.957 EUR

da 3,2 %

a 3,5 % ogni anno

da 4.240 EUR

a 5.587 EUR

da 3,1 %

a 3,5 % ogni anno

(*) Dimostra come i costi riducano ogni anno il rendimento nel corso del periodo di detenzione. Ad esempio, se l’uscita avviene nel periodo di detenzione raccomandato, si prevede che il rendimento medio annuo sarà pari al -0,1 % o 1,8 % prima dei costi e al -3,2 % o

-1,7 % al netto dei costi. Una parte dei costi può essere condivisa con la persona che vende il prodotto per coprire i servizi che fornisce. L’importo vi verrà comunicato.

COMPOSIZIONE DEI COSTI

Costi una tantum di ingresso o di uscita

Costi di ingresso 3 % del premio pagato. Questi costi sono già inclusi nel premio pagato. Sono compresi i costi di distribuzione del 3,0 % del premio pagato. Questa è la cifra massima che può essere addebitata. La persona che vende il prodotto vi informerà del costo effettivo.

Incidenza annuale dei costi in caso di uscita dopo 26 ANNI

da 0,15 % a 0,15 %

Costi di uscita Non addebitiamo una commissione di uscita per questo prodotto. 0,00 %

Costi correnti registrati ogni anno

Commissioni di gestione e altri costi amministrativi o di esercizio

da 2,9 % a 3,4 % del valore dell’investimento all’anno. Si tratta di una stima basata sui costi effettivi dell’ultimo anno. E' incluso anche il costo annuo della garanzia assicurativa.

da 2,9 % a 3,4 %

Costi di transazione 0,0 % del valore dell’investimento all’anno. Si tratta di una stima dei costi sostenuti per l’acquisto e la vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto. L’importo effettivo varierà a seconda dell’importo che viene acquistato e venduto.

Oneri accessori sostenuti in determinate condizioni

0,0 %

Commissioni di performance

Per questo prodotto non si applicano le commissioni di performance. 0,0 %

PER QUANTO TEMPO DEVO DETENERLO? POSSO RITIRARE IL CAPITALE PREMATURAMENTE?

PERIODO DI DETENZIONE RACCOMANDATO: 26 ANNI

Il prodotto non ha un periodo minimo di investimento ma è stato concepito per un investimento di lungo periodo e per gli investitori pronti a detenere l’assicurazione per tutta la vita, vista la presenza di una garanzia di rendita vitalizia. Il periodo di detenzione appropriato per i singoli investimenti dipenderà da diversi fattori, quali le necessità di diversificazione generale del cliente e le circostanze individuali.

Nel corso dei primi 30 giorni del contratto, potete scegliere di ottenere il rimborso del valore corrente del vostro fondo e di tutti gli oneri addebitati in quel periodo. Trascorsi sei mesi (per il riscatto totale) o un anno (per il riscatto parziale), potrete scegliere di ottenere un valore di riscatto totale o parziale pari al valore corrente del vostro fondo, o a una porzione dello stesso, senza che vengano applicate penali per il riscatto totale o parziale.

COME PRESENTARE RECLAMI?

Per qualsiasi reclamo riguardante il prodotto o l’ideatore del prodotto, potete contattarci per lettera all’indirizzo Allianz Global Life dac, Secondary Offices in Italy, Pronto Allianz - Servizio Clienti, Xxxxxx Xxx Xxxxx 0, 00000 Xxxxxx. Inoltre, potete mandare una e-mail all’indirizzo xxxxxxx@xxxxxxx.xx o chiamare il numero 800.183.381.

Per i reclami relativi agli Intermediari elencati nella Sezione B o D del Registro degli Intermediari (Banche o Broker) e ai loro dipendenti e consociati coinvolti nel ciclo di attività della Società, potete contattare direttamente l’Intermediario.Qualora non foste soddisfatti dell’esito del reclamo o non riceveste alcuna risposta entro la scadenza massima fissata dall’Autorità di Xxxxxxxxx, potete presentare una richiesta all’autorità di supervisione. Per questioni relative al contratto, contattare IVASS - Xxx xxx Xxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxx. Per questioni relative alla trasparenza dell’informativa, CONSOB - Xxx X.X. Xxxxxxx 0 - 00000 Xxxx o Xxx Xxxxxxxx 0 - 00000 Xxxxxx. Per ulteriori informazioni, visitare il sito xxx.xxxxx.xx.

ALTRE INFORMAZIONI PERTINENTI

Come previsto dalla normativa, prima della sottoscrizione, viene fornito il Set informativo. Le informazioni specifiche su ciascuna opzione d’investimento sono disponibili sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx o presso l'intermediario.

Servizio Clienti

000-000-000

Per qualsiasi informazione, chiarimento o supporto

Pagina bianca

Assicurazione sulla vita unit linked Documento Informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti d’investimento assicurativi

(DIP aggiuntivo IBIP)

Impresa: Allianz Global Life dac

data di realizzazione: 02/01/2023

Prodotto : Allianz Invest4Life Contratto Unit linked (Ramo III)

Il presente DIP aggiuntivo Vita è l’ultimo disponibile

Il presente documento contiene informazioni aggiuntive e complementari rispetto a quelle presenti nel documento contenente le informazioni chiave per i prodotti di investimento assicurativi (KID) per aiutare il potenziale contraente a capire più nel dettaglio le caratteristiche del prodotto, gli obblighi contrattuali e la situazione patrimoniale dell’impresa.

Il Contraente deve prendere visione delle condizioni di assicurazione prima della sottoscrizione del contratto.

Impresa: Allianz Global Life designated activity company (dac) appartenente al 100% al gruppo assicurativo ALLIANZ SE Sede legale: Maple House – Temple Road – Blackrock – Dublin – IRELAND

Recapito telefonico: x000 0 000 0000

Sito internet: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx/ Indirizzo e-mail: xxxx-xxx@xxxxxxx.xxx Indirizzo PEC: xxx@xxx.xxxxxxx.xx

Sede secondaria:

Indirizzo: Xxxxx Xxxxxx 0, X 00000 Xxxxxxx XX - Xxxxxx

Registrata al locale registro delle società con autorizzazione n. 458565 Iscritta all’albo imprese di assicurazione n. I.00078

Operante in Italia in regime di stabilimento nella assicurazione sulla vita Autorità di Xxxxxxxxx competente: IVASS

Il premio può essere investito in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita.

Con riferimento all’ultimo bilancio d’esercizio 2021 redatto ai sensi dei principi contabili vigenti si riporta:

- il patrimonio netto dell’Impresa, pari a 128,2 milioni di euro;

- la parte del patrimonio netto relativa al capitale sociale, pari a 45,1 milioni di euro;

- la parte del patrimonio netto relativa alle riserve patrimoniali, pari a 83,1 milioni di euro.

Si rinvia alla relazione sulla solvibilità e sulla condizione finanziaria dell’Impresa (SFCR), disponibile sul sito internet dell’Impresa xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx e si riportano di seguito gli importi (in milioni di euro):

- del Requisito Patrimoniale di Solvibilità (SCR), pari a 134,1;

- del Requisito Patrimoniale minimo (MCR), pari a 44,5;

- dei Fondi Propri ammissibili per soddisfare il Requisito Patrimoniale di Solvibilità (SCR), pari a 307,8;

- dei Fondi Propri ammissibili per soddisfare il Requisito Patrimoniale Minimo (MCR): pari a 307,8;

e il valore dell’indice di solvibilità (solvency ratio) dell’Impresa, pari a 230%.

Al contratto si applica la legge italiana salvo che la stessa richiami il disposto della Legge dello Stato ove ha sede l’Impresa.

Quali sono le prestazioni?

Il contratto prevede le seguenti prestazioni assicurative:

PRESTAZIONI DIRETTAMENTE COLLEGATE AL VALORE DELLE QUOTE DI UNO O Più OICR (unit linked): il contratto è collegato all’andamento delle azioni del Comparto della SICAV “Allianz European Pension Investments” (SICAV) scelto dal Contraente.

PRESTAZIONI IN CASO DI VITA (in forma di rendita): il contratto prevede l’erogazione di una rendita annua vitalizia di importo annuo minimo iniziale determinato all’atto della sottoscrizione della proposta. L’importo della rendita annua vitalizia può aumentare ogni anno in base all’andamento delle azioni del Comparto della SICAV scelto dal Contraente.

La rendita viene inizialmente erogata attraverso un piano di riscatti parziali programmati operato sulle azioni sottostanti il contratto fino all’esaurimento del capitale investito. Se e nel momento in cui il capitale investito risulterà esaurito, la rendita continua ad essere erogata, in caso di vita dell’Assicurato, per un ammontare costante pari all’ultimo importo raggiunto dalla rendita stessa.

PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO: in caso di decesso dell’Assicurato, ai Beneficiari sarà liquidato un capitale pari al

controvalore delle azioni sottostanti il contratto, ovvero pari al numero di azioni moltiplicato per il valore unitario delle stesse. Qualora il decesso avvenga durante l’erogazione della Rendita, ma dopo l’esaurimento delle azioni sottostanti il contratto, ai Beneficiari non sarà liquidata alcuna prestazione.

Nel caso in cui il Contraente, al momento della sottoscrizione della proposta, abbia scelto il Comparto “Allianz Strategy 50 - IT”, può successivamente chiedere all’Impresa il disinvestimento delle azioni del Comparto “Allianz Strategy 50 - IT” e il contestuale investimento in azioni del Comparto “Allianz Strategy 15 - IT” (c.d. switch).

L’operazione di switch è gratuita.

Non è consentito effettuare operazioni di switch:

-dal Comparto “Allianz Strategy 15 - IT” al Comparto “Allianz Strategy 50 - IT”;

-in modo parziale;

-una volta esaurite le azioni del Comparto “Allianz Strategy 50 - IT” sottostanti il contratto.

La data di riferimento per il trasferimento di azioni tra i due Comparti della SICAV è l’ottavo giorno successivo alla data di ricevimento, da parte dell’Impresa, della richiesta di switch.

L’Impresa invierà al Contraente comunicazione scritta in ordine ai nuovi valori contrattuali entro dieci giorni dalla data di riferimento.

L’Impresa mette a disposizione sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx/ lo Statuto della Sicav.

Che cosa non è assicurato?
Rischi esclusi	Non sono assicurabili i soggetti, che alla decorrenza, abbiano un’età computabile inferiore ai 45 anni e superiore a 75 anni.
Ci sono limiti di copertura?
Non sono previsti periodi di sospensione o limitazioni delle garanzie.
Che obblighi ho? Quali obblighi ha l’impresa?
Cosa fare in caso di evento?	Denuncia di sinistro: per l’erogazione della prestazione assicurativa o del valore di riscatto, gli aventi diritto dovranno far pervenire all’Impresa tutti i documenti necessari a verificare l’obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. Tali documenti devono esere fatti pervenire ad Allianz Global Life dac tramite gli intermediari dell’Impresa. La richiesta di liquidazione deve sempre pervenire in originale, sottoscritta dal Contraente (in caso di riscatto) o dai Beneficiari (in caso di decesso dell’Assicurato), o da coloro che ne hanno la rappresentanza legale, unitamente a copia fronte-retro di un valido documento di identità. La documentazione da consegnare è la seguente: a) per il pagamento della rendita annua vitalizia: - all’atto della conclusione del contratto, devono essere forniti dal Contraente all’Impresa gli estremi per l’accredito della Rendita a mezzo bonifico bancario, che viene effettuato automaticamente entro il termine massimo di 30 giorni da ogni ricorrenza annua o mensile della rendita. b) in caso di decesso dell’Assicurato: - copia del certificato di morte dell’Assicurato, rilasciato dall’Ufficio di Stato Civile in carta semplice; - qualora l’Assicurato coincida con il Contraente, copia della dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà con firma autenticata in Comune, dinanzi al Notaio o presso il Tribunale che specifichi se il Contraente ha lasciato o meno testamento e quali sono gli eredi legittimi, i loro dati anagrafici, il grado di parentele e capacità d’agire. In caso di esistenza di testamento, deve esserne consegnata copia del relativo verbale di pubblicazione e la suddetta dichiarazione sostitutiva deve riportarne gli estremi identificativi precisando altresì che detto testamento è l’ultimo da ritenersi valido e non è stato impugnato, ed evidenziando quali sono gli eredi testamentari, i loro dati anagrafici e capacità d’agire. Limitatamente ai casi in cui sussista la necessità di svolgere approfondimenti circa la legittimazione dell’avente diritto e/o la corretta erogazione del dovuto, l’Impresa potrà richiedere, al posto della dichiarazione sostitutiva, la copia dell’atto di notorietà redatto dinanzi al Notaio o presso il Tribunale. Qualora il Contraente (in caso di riscatto) o uno dei Beneficiari (in caso di decesso dell’Assicurato) sia minore di età o incapace, copia del Decreto del Giudice Tutelare, contenente l’autorizzazione in capo al rappresentante dei minori o incapaci, a riscuotere la somma dovuta. Si rinvia all’art. 3 delle condizioni di assicurazione per i dettagli.

	Prescrizione: secondo quanto previsto dall’articolo 2952 del codice civile, i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in 10 anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda. Si richiama l’attenzione sui termini di prescrizione previsti dalla normativa vigente e sulle conseguenze in caso di omessa richiesta di liquidazione entro detti termini.
	Erogazione della prestazione: verificata la sussistenza dell’obbligo di pagamento, l’Impresa provvede alla liquidazione dell’importo dovuto entro 30 giorni dalla data di ricevimento della documentazione presso la propria sede. Decorso tale termine, e a partire dal medesimo, sono dovuti gli interessi legali a favore degli aventi diritto.
Dichiarazioni inesatte o reticenti	Le dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato debbono essere esatte e complete. L’inesatta indicazione dell’età dell’Assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all’età reale, delle prestazioni assicurate.
Quando e come devo pagare?
Premio	Il contratto prevede il versamento di un premio unico di importo pari a 25.000,00 euro. Non è possibile effettuare versamenti aggintivi. Il versamento del premio deve avvenire esclusivamente mendiante bonifoc bancario sul conto corrente intestato all’Impresa. All’atto della sottoscrizione del Modulo di proposta il Contraente sceglie il comparto della SICAV nel quale deve essere investito il premio versato, tra quelli messi a disposizione dall’Impresa. Non è consentito ripartire l’investimento tra più comparti della SICAV.
Rimborso	In caso di revoca della proposta o di recesso del contratto, entro 30 giorni dalla data di ricezione della comunicazione di revoca o recesso l’Impresa è tenuta a rimborsare il premio corrisposto che in caso di recesso sarà al netto dell’imposta di bollo e dell’imposta sull’eventuale rendimento.
Sconti	L’Intermediario può applicare sconti di premio fino al 100% dei costi gravanti sul premio stesso.
Quando comincia la copertura e quando finisce?
Durata	Il contratto è a vita intera.
Sospensione	Non prevista.

Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto?
Revoca	Puoi revocare la proposta di assicurazione fino al momento della conclusione del contratto. La revoca deve essere esercitata mediante l’invio di una lettera raccomandata indirizzata a Allianz Global Life dac - Sede secondaria - Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxxx. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca l’Impresa, rimborsa il premio eventualmente corrisposto.
Recesso	Puoi recedere dal contratto entro 30 giorni dalla data di ricezione della comunicazione di avvenuta conclusione dello stesso, mediante raccomandata A.R. indirizzata a Allianz Global Life dac - Sede secondaria - Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxxx, contenente gli elementi identificativi della proposta e gli estremi del conto corrente bancario (denominazione della banca, indirizzo, numero di conto corrente, codice IBAN, intestatario del conto e suo indirizzo) sul quale dovrà essere effettuato il rimborso del premio. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso l’Impresa, dietro consegna della proposta in originale e delle eventuali appendici di variazione contrattuale, rimborsa al Contraente: - il premio versato al netto dell’imposta di bollo, se la richiesta di recesso perviene entro il giorno lavorativo antecedente il giorno di conversione del premio in azioni; - il Controvalore delle azioni sottostanti il contratto, a cui si sommano i Costi di caricamento riportati nella proposta ed il costo di amministrazione (pari - su base annua - allo 0,45% del controvalore delle azioni sottostanti il contratto per entrambi i Comparti della SICAV), al netto dell’imposta sull’eventuale rendimento e dell’imposta di bollo, se la richiesta di recesso perviene il giorno lavorativo coincidente o successivo al giorno di conversione del premio in azioni. La data di riferimento per il calcolo del Controvalore delle azioni sottostanti il contratto è l’ottavo giorno successivo alla data di ricevimento, da parte dell’Impresa, della richiesta di recesso.
Risoluzione	Non prevista.

Sono previsti riscatti o riduzioni? ☑ SI ☐ NO
Valori di riscatto e riduzione	Il Contraente può esercitare il diritto di riscatto (totale o parziale), purché l’Assicurato sia in vita e siano trascorsi sei mesi (per il riscatto totale) o un anno (per il riscatto parziale) dalla decorrenza del contratto, fino ad esaurimento delle azioni del Comparto della SICAV sottostanti il contratto. Dopo l’esaurimento delle azioni della SICAV sottostanti il contratto non è possibile esercitare il diritto di riscatto. In caso di riscatto l’Impresa non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento nonché dei prelievi delle azioni effettuati nel corso della vita del contratto vi è la possibilità che il Contraente ottenga un ammontare significativamente inferiore al premio versato. Il valore di riscatto totale è pari, sia in epoca antecedente all’erogazione della prima rata di Rendita, sia durante l’erogazione della Rendita, al numero di azioni del Comparto della SICAV sottostanti il contratto alla data di riferimento moltiplicato per il valore unitario delle stesse. I valori sono calcolati alla stessa data di riferimento, che coincide con l’ottavo giorno successivo alla data di ricevimento, da parte di Allianz Global Life dac, della richiesta di riscatto (corredata della documentazione di cui all’articolo 3 delle Condizioni di assicurazione e superati i controlli antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo). Nel caso la richiesta di riscatto sia inviata a mezzo posta ad altra Società invece che ad Allianz Global Life dac, per ricevimento da parte dell’Impresa si intende il ricevimento della richiesta di riscatto da parte di Allianz Global Life dac. Il valore di riscatto parziale si ottiene con le stesse modalità del riscatto totale, considerando l’importo che il Contraente intende riscattare e a condizione che: - la rendita ridotta a seguito del riscatto parziale esercitato dal Contraente non risulti inferiore a 500,00 euro annui; - l’importo riscattato non risulti inferiore a 500,00 euro. Il riscatto parziale determina la riduzione della rendita in misura proporzionale all’importo riscattato. In particolare la rendita viene ridotta di una percentuale pari al rapporto tra l’importo riscattato e il controvalore delle azioni sottostanti il contratto prima dell’esercizio del riscatto parziale. I valori sono calcolati alla stessa data di riferimento, che coincide con l’ottavo giorno successivo alla data di ricevimento, da parte dell’Impresa, della richiesta di riscatto parziale.
Richiesta di informazioni	Puoi richiedere informazioni sul valore di riscatto e di riduzione della rendita all'Agenzia di riferimento oppure a: Allianz Global Life dac Sede secondaria - Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxxx xxxx-xxx@xxxxxxx.xxx
A chi è rivolto questo prodotto ?
Il prodotto è destinato a coloro che: - desiderano percepire una rendita vitalizia garantita - desiderano provvedere ai bisogni dei beneficiari designati dal contratto - desiderano usufruire dei vantaggi fiscali legati all’investimento in un prodotto assicurativo unit-linked, rispetto a un investimento diretto - hanno una certa conoscenza del funzionamento dei prodotti d’investimento assicurativi - hanno un orizzonte d’investimento di lungo periodo e sono consapevoli di poter perdere, parzialmente o interamente, il proprio investimento. La tipologia di investitore al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto dipenderà dall’opzione d’investimento sottostante selezionata.
Quali costi devo sostenere?
Per l’informativa dettagliata sui costi fare riferimento alle indicazioni del KID. In aggiunta rispetto alle informazioni del KID, ti forniamo il dettaglio dei seguenti costi a tuo carico: Costi di intermediazione La quota parte percepita in media dagli intermediari con riferimento all'intero flusso commissionale relativo al prodotto è pari al: - 41% per il Comparto ALLIANZ STRATEGY 15 - IT - 49% per il Comparto ALLIANZ STRATEGY 50 - IT.

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
L’importo della prestazione di rendita annua vitalizia può aumentare ogni anno in base all’andamento delle azioni del Comparto della SICAV “Allianz European Pension Investments” scelto dal Contraente, ma l’importo raggiunto non può in alcun caso diminuire (Consolidamento annuale). Pertanto l’importo della prestazione di rendita annua vitalizia è garantito per l’intera vita dell’Assicurato indipendentemente dall’andamento delle azioni del Comparto della SICAV scelto dal Contraente. Nel caso in cui i fondi possano investire, in base alle proprie politiche di investimento, in titoli emessi da enti creditizi, gli stessi potrebbero risultare esposti a rischi derivanti dall’eventuale attivazione di misure straordinarie di risanamento degli enti medesimi da parte delle Autorità competenti, compreso il c.d. bail-in (per effetto del quale i titoli emessi da un ente creditizio possono essere soggetti a riduzione di valore nominale o a conversione in capitale).
COME POSSO PRESENTARE I RECLAMI E RISOLVERE LE CONTROVERSIE?
IVASS o CONSOB	Nel caso in cui il reclamo presentato all’impresa assicuratrice abbia esito insoddisfacente o risposta tardiva, è possibile rivolgersi all’IVASS, Xxx xxx Xxxxxxxxx, 00 - 00000 Xxxx, fax 00.00000000, PEC: xxxxx@xxx.xxxxx.xx secondo le modalità indicate su xxx.xxxxx.xx o alla Consob, via Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxx n. 3 – 00000 Xxxx, secondo le modalità indicate su xxx.xxxxxx.xx.
PRIMA DI RICORRERE ALL’AUTORITÀ GIUDIZIARIA è possibile avvalersi di sistemi alternativi di risoluzione delle controversie, quali:
Mediazione (OBBLIGATORIA)	Interpellando un Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero della Giustizia, consultabile sul sito xxx.xxxxxxxxx.xx (Legge 9/8/2013, n. 98).
Negoziazione assistita	Tramite richiesta del proprio avvocato all’Impresa.
Altri sistemi alternativi di risoluzione delle controversie	- Presso la CONSOB è stato istituito l’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF). Potranno essere sottoposte all'Arbitro le controversie (fino ad un importo richiesto di Euro 500.000) relative alla violazione degli obblighi di informazione, diligenza, correttezza e trasparenza cui sono tenuti gli intermediari bancari nei loro rapporti con gli investitori nella prestazione dei servizi di investimento e di gestione collettiva del risparmio. Le informazioni di dettaglio sulla procedura di predisposizione e trasmissione del ricorso all’Arbitro per le Controversie Finanziarie sono disponibili accedendo ai siti internet xxx.xxxxxx.xx oppure xxx.xxxxxxx.xx (alla sezione “Reclami”, attraverso apposito link al sito di Consob). Si informa inoltre che il diritto di ricorrere all’Arbitro non può formare oggetto di rinuncia da parte dell’investitore ed è sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nei contratti. - Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all’IVASS o direttamente al sistema estero competente chiedendo l’attivazione della procedura FIN-NET.
REGIME FISCALE
Trattamento fiscale applicabile al contratto	Imposta sui premi I premi pagati per le assicurazioni sulla vita non sono soggetti ad alcuna imposta. Detrazione fiscale dei premi Per i premi pagati per il contratto non è prevista alcuna forma di detrazione fiscale. Imposta di bollo Le comunicazioni alla clientela sono soggette ad imposta di bollo annuale secondo quanto previsto dalla normativa vigente. L’imposta di bollo, calcolata annualmente, sarà complessivamente trattenuta al momento del rimborso dell’investimento (per recesso, per riscatto totale o parziale, in caso di vita o di decesso dell’Assicurato). Tassazione delle somme percepite Le somme dovute dall’Impresa in dipendenza del contratto, se corrisposte in caso di decesso dell'Assicurato, non sono soggette all’imposta sulle successioni e - relativamente alla quota riferibile alla copertura del rischio demografico - all’imposta sul reddito delle persone fisiche. Negli altri casi, i rendimenti liquidati sono soggetti ad imposta a titolo di ritenuta definitiva (imposta sostitutiva) nella misura del 26%. Tale tassazione è ridotta in relazione alla percentuale di titoli di Stato ed equiparati presenti negli attivi, in quanto tali titoli sono tassati al 12,50%. Per l’applicazione dell’imposta sostitutiva è necessario fare le seguenti distinzioni: - erogazione di una prestazione in forma di capitale: le somme liquidate per riscatto totale sono soggette all‘imposta sostitutiva sulla differenza (plusvalenza) tra il capitale maturato e l’ammontare dei premi versati (al netto dei riscatti parziali); - erogazione della Prestazione annua vitalizia: ▪ se corrisposta tramite riscatti parziali programmati, le somme erogate costituiscono

redditi di capitale, da assoggettare all’imposta sostitutiva per la parte corrispondente alla differenza tra l’ammontare percepito dal Contraente e quello del premio pagato, diminuito delle somme ricavate dal prelievo delle azioni sottostanti il contratto utilizzate per alimentare la Riserva tecnica necessaria a garantire l’erogazione delle rendita e ridotto in proporzione al rapporto tra il capitale erogato ed il valore economico della polizza (per valore economico della polizza si intende ciò che sarebbe corrisposto se la polizza fosse venuta a scadenza alla data del riscatto parziale programmato);

▪ se corrisposta tramite rendita vitalizia avente funzione previdenziale, le somme erogate sono soggette all’ imposta sostitutiva, sia con riferimento ai rendimenti finanziari di ciascuna rata di rendita in corso di erogazione, (che costituiscono redditi di capitale per la differenza fra l’importo di ciascuna rata di rendita e quello della corrispondente rata calcolata senza tenere conto dei rendimenti finanziari), sia con riguardo ai rendimenti della rendita in corso di costituzione, con riguardo al risultato netto di gestione maturato in ciascun periodo di imposta (determinato sottraendo dal valore attuale della rendita in via di costituzione - calcolato al termine di ciascun anno solare, ovvero alla data di accesso della prestazione - diminuito delle somme ricavate dal prelievo delle azioni sottostanti il contratto utilizzate per alimentare la riserva tecnica necessaria a garantire l’erogazione delle rendita, il valore attuale della rendita stessa all’inizio dell’anno).

L’Impresa non opera la ritenuta della suddetta imposta sostitutiva sui proventi corrisposti a soggetti che esercitano attività d’impresa e a persone fisiche o ad enti non commerciali in relazione a contratti stipulati nell’ambito di attività commerciale qualora gli interessati presentino una dichiarazione della sussistenza di tale requisito.

A partire dall’1.1.2001 è entrato in vigore nella Repubblica d’Irlanda un nuovo regime per il trattamento fiscale delle polizze di assicurazione sulla vita. Il nuovo regime fiscale irlandese non si applica agli Investitori-Contraenti, nonché ai Beneficiari in caso di sinistro, non residenti nel Paese, ai quali è però richiesto dai Revenue Commissioners (Intendenza di Finanza Irlandese) di sottoscrivere la Dichiarazione di Non Residenza in Irlanda.

Il regime fiscale sopra descritto si riferisce alle norme in vigore e all’interpretazione prevalente delle medesime alla data di redazione del presente documento e non intende fornire alcuna garanzia circa ogni diverso e/o ulteriore aspetto fiscale che potrebbe rilevare, direttamente o indirettamente

in relazione alla sottoscrizione del contratto.

L’IMPRESA HA L’OBBLIGO DI TRASMETTERTI, ENTRO IL 31 MAGGIO DI OGNI ANNO, IL DOCUMENTO UNICO DI RENDICONTAZIONE ANNUALE DELLE TUA POSIZIONE ASSICURATIVA.

PER QUESTO CONTRATTO L’IMPRESA NON DISPONE DI UN’AREA INTERNET DISPOSITIVA RISERVATA AL CONTRAENTE (c.d. HOME INSURANCE), PERTANTO DOPO LA SOTTOSCRIZIONE NON POTRAI GESTIRE TELEMATICAMENTE IL CONTRATTO MEDESIMO.

Allianz Invest4Life

INFORMATIVA SULLA SOSTENIBILITÀ

Ai sensi del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019, relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (Sustainable Finance Disclosure Regulation - SFDR)

Data ultimo aggiornamento: 30/12/2022

SINTESI DEL PRODOTTO

Le tematiche relative alla sostenibilità hanno assunto nel corso degli ultimi decenni un’importanza crescente nell’ambito della regolamentazione finanziaria e della disciplina dei mercati e degli intermediari.

In tale contesto, viene in rilievo il programma legislativo europeo elaborato con l’intento di operare una transizione verso un sistema economico-finanziario più sostenibile e resiliente. Tale intervento legislativo ha condotto, tra gli altri, all’adozione del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019, relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (Sustainable Finance Disclosure Regulation - SFDR) e al Regolamento (UE) 2020/852 del Parlamento europeo e del Consiglio del 18 giugno 2020, relativo all’istituzione di un quadro che favorisce gli investimenti sostenibili (Regolamento Tassonomia).

Il Regolamento (UE) 2019/2088 contiene, tra l’altro, norme sulla trasparenza per quanto riguarda l’integrazione dei rischi di sostenibilità nei processi decisionali degli investimenti nonché relativamente ai risultati della valutazione dei probabili impatti dei rischi di sostenibilità sul rendimento dei prodotti offerti.

Con la presente informativa Allianz Global Life dac intende ottemperare agli obblighi informativi derivanti dal suddetto quadro normativo.

L’informativa si applica al prodotto di investimento assicurativo di tipo unit linked denominato “Allianz Invest4Life” che non promuove caratteristiche di sostenibilità.

INFORMATIVA AI SENSI DELL’ARTICOLO 6 DEL REGOLAMENTO (UE) 2019/2088

Nell’ambito di Allianz Global Life dac il “rischio di sostenibilità” è inteso come un evento o una condizione attinente a fattori di tipo ambientale, sociale o di governance (in seguito “ESG”) che, se si verificasse, potrebbe provocare un impatto negativo significativo sul valore degli attivi, sulla redditività o sulla reputazione del Gruppo Allianz o di una delle società appartenenti al Gruppo stesso. In via esemplificativa, possono ricomprendersi tra i rischi ESG i rischi legati al cambiamento climatico, alla perdita di biodiversità, alla violazione dei diritti dei lavoratori ed alla corruzione.

La modalità con la quale vengono integrati i rischi ESG nei Fondi Interni Assicurativi (“FIA”) o nei Fondi Esterni è guidata dalla politica di investimento del prodotto così come rappresentata nei regolamenti di ciascun fondo.

La gestione dei Fondi è delegata ad asset manager, sia appartenenti al Gruppo sia esterni, sulla base di uno specifico mandato che vincola il gestore al rispetto del regolamento di ciascun fondo. Allianz Global Life dac seleziona esclusivamenteasset manager che sono firmatari dei Principi per l’Investimento Responsabile (di seguito “PRI”) emanati dalla Nazioni Unite o, in alternativa, hanno adottato una propria politica ESG. I PRI impegnano i sottoscrittori a considerare i rischi ESG nell’analisi degli investimenti e a rifletterli nei processi decisionali di investimento.

Allianz Global Life dac considera gli impatti negativi sui fattori di sostenibilità durante tutto il processo di investimento. Per poter valutare i principali impatti negativi si avvale dell'esperienza delle agenzie di rating ESG e dei fornitori di dati per gli investimenti in aziende o paesi. Per gli investimenti in progetti infrastrutturali, energie rinnovabili o immobili, ad esempio, insieme ai gestori degli investimenti vengono condotte revisioni caso per caso, incluso lo screening delle aree di business sensibili ai criteri ESG di Allianz per garantire che i rigorosi criteri

di screening della Compagnia per evitare impatti negativi siano presi in considerazione. Le esclusioni di Allianz sulle armi controverse sono obbligatorie per tutti gli investimenti del Gruppo Allianz.

Per gli investimenti sostenibili la Compagnia ha implementato requisiti aggiuntivi che devono essere soddisfatti per evitare impatti negativi sugli indicatori di sostenibilità:

- Le aziende che sono esposte a rischi elevati nei settori della biodiversità, dell'acqua e dei rifiuti e non affrontano adeguatamente questi rischi non possono essere etichettate come sostenibili.

- Le aziende che sono note per violare sistematicamente i 10 principi del Global Compact delle Nazioni Unite non possono essere etichettate come sostenibili. I 10 principi si basano su norme e standard internazionali in materia di: diritti umani, norme sul lavoro, ambiente e prevenzione della corruzione.

- La Compagnia verifica le gravi violazioni dei diritti umani da parte degli emittenti di obbligazioni sovrane ed etichetta come sostenibili solo quei titoli sovrani che presentano una bassa esposizione al rischio per i diritti umani (ad es. punteggio Allianz Human Rights Risk che incorpora numerosi criteri in linea con la Dichiarazione dei diritti umani delle Nazioni Unite).

Per maggiori dettagli rispetto a quanto sopra esposto, vi invitiamo a consultare la sezione dedicata del sito web a questo link xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx_XX.xxxx nella sezione “Informativa sulla sostenibilità”.

Il principio “non arrecare un danno significativo” si applica solo agli investimenti sottostanti il prodotto finanziario che tengono conto dei criteri dell’UE per le attività economiche ecosostenibili.

Gli investimenti sottostanti il prodotto d’investimento assicurativo, non tengono conto dei criteri dell’UE per le attività economiche ecosostenibili.

Servizio Clienti

000-000-000

Per qualsiasi informazione, chiarimento o supporto

Pagina bianca

Condizioni di assicurazione Data ultimo aggiornamento: 28/04/2021

INDICE

Pagina

PAGINA DI PRESENTAZIONE 2

Che cosa è assicurato? Qual’ è la prestazione assicurata?

Art. 1 Prestazioni assicurative 3

Art. 2 Prestazione assicurata in caso di decesso dell’Assicurato 3

Che obblighi ho? Quali obblighi ha l’Impresa?

Art. 3 Denuncia di sinistro 3

Art. 4 Pagamenti dell’Impresa 4

Art. 5 Prescrizione 4

Art. 6 Dichiarazione del Contraente e dell’Assicurato 5

Quando e come devo pagare?

Art. 7 Premi 5

Art. 8 Modalità di pagamento della rendita 5

Art. 9 Importo minimo iniziale della rendita 6

Art. 10 Incremento annuo della rendita 6

Art. 11 Comparti della SICAV sottostanti al contratto 6

Art. 12 Sostituzione dei Comparti della SICAV da parte dell’Impresa 7

Art. 13 Operazioni di trasferimento tra Comparti (c.d. switch) 7

Art. 14 Giorno di valorizzazione delle Azioni dei Comparti della SICAV 7

Art. 15 Data di riferimento 7

Art. 16 Prelievo di azioni dei Comparti della SICAV in corso di contratto 7

Quando comincia la copertura e quando finisce?

Art. 17 Conclusione del contratto – Entrata in vigore dell’assicurazione 8

Art. 18 Durata del contratto ed età dell’Assicurato 8

Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto?

Art. 19 Revoca della Proposta 8

Art. 20 Diritto di recesso 9

Sono previsti riscatti e riduzioni?

Art. 21 Riscatto totale o parziale 9

Altre informazioni

Art. 22 Beneficiari 10

Art. 23 Non pignorabilità e non sequestrabilità 10

Art.24 Cessione, pegno e vincolo 10

Art.25 Prestito 10

Art. 26 Tasse e imposte 10

Art.27 Foro competente 10

Art.28 Legge applicabile al contratto 10

GLOSSARIO 11

PAGINA DI PRESENTAZIONE

Gentile Contraente,

in questa pagina troverai una breve illustrazione del prodotto.

Allianz Invest4life è un contratto di assicurazione sulla vita con componente unit linked che, a fronte del versamento di un premio unico, garantisce al Contraente, in caso di vita dell’Assicurato, mediante riscatti periodici e una successiva rendita vitalizia, l’erogazione di una prestazione annua vitalizia di importo minimo determinato all’atto della sottoscrizione del Modulo di proposta. La prestazione può essere immediata o differita.

L’importo della prestazione annua vitalizia può aumentare ogni anno in base all’andamento delle azioni del Comparto della SICAV scelto, ma l’importo raggiunto non può in alcun caso diminuire (Consolidamento annuale).

Il decesso dell’Assicurato comporta l’interruzione dell’erogazione della prestazione annua vitalizia e la liquidazione della prestazione in caso di decesso a favore dei Beneficiari designati, salvo i casi in cui il controvalore delle azioni sottostanti sia pari a zero.

All’atto della sottoscrizione del Modulo di proposta potrai scegliere il Comparto della SICAV nel quale deve essere investito il premio versato, tra i due messi a disposizione dall’Impresa, in particolare:

- Allianz Strategy 15 (min 0%, max 35% azionario);

- Allianz Strategy 50 (min 0%, max 100% azionario).

Il contratto è a vita intera, la durata dello stesso coincide con la vita dell’Assicurato, alla data della sottoscrizione del Modulo di proposta l’Assicurato non può avere un’età inferiore a 45 anni e superiore a 75 anni.

È previsto il versamento di un premio unico di importo minimo pari a 25.000,00 euro. Non sono consentiti versamenti aggiuntivi, ed il versamento del premio deve avvenire esclusivamente mediante bonifico bancario sul conto corrente intestato all’Impresa.

Alla fine delle Condizioni di assicurazione troverai le definizioni dei termini tecnici più importanti utilizzati nel testo ed ivi indicati in maiuscolo.

CONTRATTO DI ASSICURAZIONE SULLA VITA CON COMPONENTE UNIT LINKED CHE OFFRE, MEDIANTE RISCATTI PERIODICI E UNA SUCCESSIVA RENDITA VITALIZIA, UN IMPORTO ANNUO MINIMO GARANTITO IN CASO DI VITA DELL’ASSICURATO, CON CONTROASSICURAZIONE (VARIABLE ANNUITY).

Che cos’è assicurato? Qual è la prestazione assicurata?

Art. 1. Prestazioni assicurative

Allianz Invest4Life è un contratto di assicurazione sulla vita con componente unit linked che, a fronte del versamento di un Premio unico, garantisce al Contraente, in caso di vita dell’Assicurato, mediante riscatti periodici e una successiva rendita vitalizia, l’erogazione di una Prestazione annua vitalizia di importo minimo determinato all’atto della sottoscrizione del Modulo di proposta, secondo quanto indicato all’articolo 9 delle presenti Condizioni di assicurazione.

Tale prestazione può essere immediata o differita.

Il decesso dell’Assicurato comporta l’interruzione dell’erogazione della prestazione annua vitalizia e la liquidazione della prestazione di cui all’articolo 2 delle presenti Condizioni di assicurazione a favore dei Beneficiari designati per il caso di decesso, salvo il caso in cui il Controvalore delle azioni sottostanti il contratto sia pari a zero (per effetto dei rischi finanziari dell’investimento o dell’esaurimento delle azioni sottostanti il contratto a seguito dei prelievi effettuati a norma dell’articolo 16 delle presenti Condizioni di assicurazione).

L’importo della prestazione annua vitalizia può aumentare ogni anno, secondo le modalità indicate all’articolo 10 delle presenti Condizioni di assicurazione, in base all’andamento delle azioni del Comparto della SICAV “Allianz European Pension Investments” (di seguito “SICAV”) scelto dal Contraente, ma l’importo raggiunto non può in alcun caso diminuire (Consolidamento annuale).

L’importo della prestazione annua vitalizia è garantito per l’intera vita dell’Assicurato indipendentemente dall’andamento delle azioni del Comparto della SICAV scelto dal Contraente.

La prestazione annua vitalizia viene inizialmente erogata attraverso un piano di riscatti parziali programmati operato sulle azioni sottostanti il contratto fino ad esaurimento del Capitale investito. Se e nel momento in cui il Capitale investito risulterà esaurito, per effetto dei prelievi di azioni di cui all’articolo 16 delle presenti Condizioni di assicurazione, la prestazione annua vitalizia continuerà ad essere erogata, in caso di vita dell’Assicurato, attraverso la corresponsione di una rendita vitalizia, per un ammontare della rendita vitalizia costante e pari all’ultimo importo raggiunto dalla prestazione annua vitalizia stessa.

Laddove non diversamente specificato, per semplicità, si farà riferimento nelle presenti Condizioni di assicurazione con il termine “Rendita” alla prestazione annua vitalizia, sia che il pagamento della prestazione annua vitalizia sia finanziato attraverso i riscatti periodici sia attraverso la rendita vitalizia.

Il Contraente può esercitare il diritto di riscatto come previsto all’articolo 21 delle presenti Condizioni di assicurazione.

Art. 2 – Prestazione assicurata in caso di decesso dell’Assicurato

In caso di decesso dell’Assicurato la Impresa non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento nonché dei prelievi delle azioni effettuati nel corso della vita del contratto e descritti all’articolo 16 delle presenti Condizioni di assicurazione, vi è la possibilità che i Beneficiari ottengano, al momento della liquidazione della prestazione, un ammontare significativamente inferiore al Capitale investito al momento della sottoscrizione.

Qualora il decesso avvenga durante l’erogazione della rendita, ma dopo l’esaurimento delle azioni sottostanti il contratto, ai Beneficiari non sarà liquidata alcuna prestazione.

La data di riferimento per il calcolo del Controvalore delle azioni è l’ottavo giorno successivo alla data di ricevimento, da parte dell’Impresa, della richiesta di liquidazione della prestazione a seguito del decesso dell’Assicurato (corredata della documentazione di cui al successivo articolo 3 delle presenti Condizioni di assicurazione).

Che obblighi ho? Quali obblighi ha l’Impresa?

Art. 3 – Denuncia di sinistro

Al fine di ottenere il pagamento della prestazione assicurativa o del valore di riscatto, gli aventi diritto dovranno far preventivamente pervenire all’Impresa tutti i documenti necessari - redatti in lingua italiana, oppure differente purché accompagnati dalla relativa traduzione in lingua italiana opportunamente giurata o certificata - a verificare l’obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. Tali documenti devono essere fatti pervenire ad Allianz Global Life dac tramite gli intermediari dell’Impresa (preferibilmente tramite l’intermediario che ha in gestione il suo contratto), oppure inviati mediante lettera raccomandata inviata a Allianz Global Life dac - Sede secondaria - Ufficio Vita - Largo Xxx Xxxxxx, 1 - 34123

Trieste. Nel caso i documenti siano inviati a mezzo posta ad altra società invece che ad Allianz Global Life dac, per ricevimento da parte dell’impresa si intende il ricevimento dei documenti da parte di Allianz Global Life dac.

La richiesta di liquidazione deve sempre pervenire all’Impresa in originale, sottoscritta dai Beneficiari o da coloro che ne hanno la rappresentanza legale, unitamente a copia fronte-retro di un valido documento di identità di ciascuno di essi riportante firma visibile, e alla documentazione attestante il conferimento dei poteri di firma e rappresentanza in capo al soggetto indicato quale rappresentante legale. Deve contenere gli estremi per l’accredito dell’importo dovuto dall’Impresa e

– al fine di agevolare gli aventi diritto nel fornire in modo completo tutte le informazioni necessarie – può essere formulata utilizzando la modulistica disponibile presso la rete di vendita dell’Impresa.

I documenti necessari, oltre alla richiesta di liquidazione, a verificare l’obbligo di pagamento e la corretta individuazione degli aventi diritto sono i seguenti:

a) per il pagamento della prestazione annua vitalizia (rendita):

◼ all’atto della conclusione del contratto, devono essere forniti dal Contraente all’Impresa gli estremi per l’accredito della rendita a mezzo bonifico bancario, che viene effettuato automaticamente entro il termine massimo di 30 giorni da ogni ricorrenza annua o mensile della rendita.

Il Contraente può modificare gli estremi di accredito della rendita mediante comunicazione scritta all’Impresa o alla rete di vendita. In tal caso, il pagamento della rendita sulla base dei dati aggiornati viene effettuata a partire dalla ricorrenza annua o mensile della rendita successiva alla data di ricevimento della suddetta comunicazione, a condizione che quest’ultima pervenga all’Impresa o alla rete di vendita con un preavviso di almeno 60 giorni;

b) in caso di decesso dell’Assicurato:

◼ copia del certificato di morte dell’Assicurato, rilasciato dall’Ufficio di Stato Civile in carta semplice;

◼ qualora l’Assicurato coincida con il Contraente, copia della dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà con firma autenticata in Comune, dinanzi al Notaio o presso il Tribunale che specifichi se il Contraente ha lasciato o meno testamento e quali sono gli eredi legittimi, i loro dati anagrafici, il grado di parentele e capacità d’agire. In caso di esistenza di testamento, deve esserne consegnata copia del relativo verbale di pubblicazione e la suddetta dichiarazione sostitutiva deve riportarne gli estremi identificativi precisando altresì che detto testamento è l’ultimo da ritenersi valido e non è stato impugnato, ed evidenziando quali sono gli eredi testamentari, i loro dati anagrafici e capacità d’agire. Limitatamente ai casi in cui sussista la necessità di svolgere approfondimenti circa la legittimazione dell’avente diritto e/o la corretta erogazione del dovuto, l’Impresa potrà richiedere, al posto della dichiarazione sostitutiva, la copia dell’atto di notorietà redatto dinanzi al Notaio o presso il Tribunale.

Qualora il Contraente (in caso di riscatto) o uno dei Beneficiari (in caso di decesso dell’Assicurato) sia minore di età o incapace, copia del decreto del Giudice Tutelare contenente l'autorizzazione in capo al rappresentante legale dei minori o incapaci a riscuotere la somma dovuta con esonero dell’Impresa da ogni responsabilità in ordine al pagamento nonché all'eventuale reimpiego della somma stessa.

L’Impresa, anche nell’interesse degli effettivi aventi diritto, si riserva altresì di richiedere ulteriore documentazione (es. cartelle cliniche, verbale 118, ecc.) in caso di particolari e circostanziate esigenze istruttorie e per una corretta erogazione della prestazione assicurativa (a titolo esemplificativo e non esaustivo: decesso dell’assicurato avvenuto al di fuori del territorio della Repubblica Italiana, discordanza tra i dati anagrafici del beneficiario indicati in polizza e i documenti prodotti dallo stesso, etc.).

Resta inteso che l’Impresa si riserva la facoltà di richiedere agli aventi diritto o ai loro rappresentanti legali, in qualsiasi momento, gli originali, al fine di verificare che le copie siano conformi agli stessi. Gli originali dovranno, in ogni caso, essere consegnati all’Impresa a seguito di richiesta delle Autorità Competenti. L’Impresa provvederà a proprie spese alla restituzione degli originali agli aventi diritto o ai loro rappresentanti legali, una volta cessata l’esigenza di trattenerli.

Art. 4 Pagamenti dell’Impresa

Verificata la sussistenza dell'obbligo di pagamento, l’Impresa provvede alla liquidazione dell'importo dovuto entro 30 giorni dalla data di ricevimento della documentazione suindicata presso la propria sede (ovvero dalla data di ricevimento presso il soggetto incaricato della distribuzione, se anteriore). Decorso tale termine, e a partire dal medesimo, sono dovuti gli interessi legali a favore degli aventi diritto. L’Impresa pagherà mediante accredito sul conto corrente intestato o cointestato al Contraente (in caso di rendita e riscatto) o ai Beneficiari (in caso di decesso dell’Assicurato), salvo il caso di pagamenti effettuato ai legali rappresentanti di minori o incapaci.

Art.5 – Prescrizione

Il codice civile (articolo 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in 10 anni dal giorno in cui si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda.

Qualora il Contraente o i Beneficiari omettano di richiedere gli importi dovuti entro il suddetto termine di prescrizione, questi ultimi sono devoluti al fondo per le vittime delle frodi finanziarie come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni.

Art. 6 – Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato

Le dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato debbono essere esatte e complete.

L’inesatta indicazione dell’età dell’Assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all’età reale, delle prestazioni assicurate di cui agli articoli

In particolare il Contraente deve fornire ad Allianz Global Life dac tutti i dati necessari per ottemperare alla normativa riguardante l’identificazione della clientela.

Quando e come devo pagare?

Art. 7 – Premio

Il contratto prevede il versamento di un premio unico di importo minimo pari a 25.000,00 euro. Non sono consentiti versamenti aggiuntivi.

Il versamento del premio deve avvenire esclusivamente mediante bonifico bancario sul conto corrente intestato all’Impresa, indicato nel Modulo di proposta.

Nella causale dell’ordine di bonifico deve essere indicato il numero della proposta sottoscritta dal Contraente. L’Impresa non si assume alcuna responsabilità in caso di utilizzo di un mezzo di pagamento diverso da quello previsto.

All’atto della sottoscrizione del Modulo di proposta il Contraente sceglie il Comparto della SICAV nel quale deve essere investito il premio versato, tra quelli messi a disposizione dall’Impresa ed indicati all’articolo 11 delle presenti Condizioni di assicurazione. Non è consentito ripartire l’investimento tra più Comparti della SICAV.

Il premio versato, al netto dei costi di caricamento prelevati al momento della sottoscrizione e riportati nel Modulo di proposta, viene investito in azioni del Comparto della SICAV scelto dal Contraente e costituisce il Capitale investito.

Il numero di azioni sottostanti il contratto è determinato dividendo il Capitale investito per il valore unitario delle azioni del Comparto della SICAV scelto dal Contraente rilevato alla data di riferimento. Tale data è l’ottavo giorno successivo alla data di decorrenza del contratto indicata all’articolo 11 delle presenti Condizioni di assicurazione.

Il Contraente riceve dall’Impresa una comunicazione scritta dell’avvenuto investimento del premio versato e dei conseguenti valori contrattuali; tale comunicazione è inviata entro dieci giorni lavorativi dalla data di riferimento.

Art 8 – Modalità di pagamento della rendita

L’erogazione della rendita può essere immediata (se l’Assicurato ha un’età pari o superiore a 50 anni) o differita, fino ad un massimo di 10 anni (maggiorato degli anni mancanti al raggiungimento del 50° anno di età se l’Assicurato ha un’età inferiore a 50 anni). Essa viene pagata al Contraente in rate posticipate, con periodicità mensile o annuale.

La prima rata della rendita immediata è corrisposta alla prima ricorrenza annua o mensile del contratto.

Per ricorrenza annua del contratto si intende il giorno e il mese di ogni anno corrispondenti alla data di decorrenza delle coperture assicurative.

Per ricorrenza mensile del contratto si intende il giorno di ogni mese corrispondente alla data di decorrenza delle stesse coperture.

La prima rata della rendita differita è corrisposta alla prima ricorrenza annua o mensile successiva al termine del periodo di differimento.

La rata annuale della rendita è pagata alla ricorrenza annua del contratto. La rata mensile della rendita è pagata alla ricorrenza mensile del contratto e si ottiene dividendo la rendita per dodici.

All’atto della sottoscrizione del Modulo di proposta il Contraente sceglie:

◼ il pagamento immediato (se l’Assicurato ha un’età pari o superiore a 50 anni) o differito della rendita, indicando la durata dell’eventuale differimento;

◼ la periodicità mensile o annuale dell’erogazione della rendita.

Il Contraente può modificare la periodicità del pagamento della rendita. Tale facoltà è esercitabile una sola volta nel corso della durata contrattuale e la relativa richiesta deve pervenire all’Impresa almeno trenta giorni prima della ricorrenza annua del contratto.

Come descritto all’articolo 16 delle presenti Condizioni di assicurazione, il pagamento della rendita è finanziato attraverso un piano di riscatti parziali programmati operato sulle azioni sottostanti il contratto fino all’esaurimento del Capitale investito. Se e nel momento in cui il Capitale investito risulterà esaurito, la rendita continuerà ad essere erogata, in caso di vita dell’Assicurato, per un ammontare costante pari all’ultimo importo raggiunto dalla rendita stessa, attraverso l’entrata in vigore del meccanismo della rendita vitalizia così come descritto all’articolo 1presenti Condizioni di assicurazione.

Art. 9 – Importo minimo iniziale della rendita

L’importo annuo minimo iniziale della rendita riportato nel Modulo di proposta e confermato dall’Impresa nel Certificato di polizza, da corrispondersi in rate annuali o mensili, si determina moltiplicando il premio versato dal Contraente per il Coefficiente di conversione riportato nel Modulo di proposta e confermato dall’Impresa nel Certificato di polizza. Tale Coefficiente dipende dall’età dell’Assicurato al momento della sottoscrizione dello stesso Xxxxxx di proposta e dal periodo di differimento scelto dal Contraente.

Tale importo è garantito dall’Impresa per l’intera vita dell’Assicurato, indipendentemente dall’andamento delle azioni del Comparto della SICAV scelto dal Contraente.

Art. 10 – Incremento annuo della rendita

Ad ogni ricorrenza annua del contratto viene effettuata una comparazione tra il Controvalore delle azioni sottostanti il contratto ed il Valore residuo del contratto per determinare l’eventuale incremento annuo della rendita.

La data di riferimento per la comparazione coincide con il ventesimo giorno precedente la data di ricorrenza annua del contratto.

Il Controvalore delle azioni sottostanti il contratto è pari al numero di azioni moltiplicato per il valore unitario delle stesse, entrambi rilevati alla data di riferimento.

Il Valore residuo del contratto è un valore di riferimento utilizzato per determinare l’eventuale incremento annuo della rendita. Il Valore residuo del contratto è calcolato secondo le seguenti modalità:

◼ alla prima ricorrenza annua del contratto il Valore residuo sarà pari al premio versato al netto delle rate di rendita erogate e degli eventuali riscatti parziali esercitati dal Contraente fino alla data di riferimento;

◼ ad ogni ricorrenza annua successiva il Valore residuo sarà pari al Valore residuo del contratto rilevato alla ricorrenza annua precedente, al netto delle rate di rendita erogate e degli eventuali riscatti parziali esercitati dal Contraente a partire dalla ricorrenza annua precedente fino alla data di riferimento.

Ad ogni ricorrenza annua del contratto vengono comparati:

◼ il Controvalore delle azioni sottostanti il contratto e

◼ il Valore residuo del contratto.

Se la differenza tra il primo valore ed il secondo è positiva:

◼ la rendita si incrementa di un importo pari al Coefficiente di conversione di cui all’articolo delle Condizioni di assicurazione moltiplicato per la differenza tra il primo valore ed il secondo;

◼ il Valore residuo del contratto si incrementa e diventa pari al Controvalore delle azioni sottostanti il contratto. Se la differenza tra il primo valore ed il secondo è negativa o è pari a zero:

◼ la rendita non si incrementa;

◼ il Valore residuo del contratto non si incrementa.

Qualora l’erogazione della rendita abbia comportato il prelievo di tutte le azioni del Comparto della SICAV sottostanti il contratto, non si effettuerà più la comparazione di cui sopra e la rendita continuerà ad essere erogata finché l’Assicurato sarà in vita, per un valore costante e pari all’ultimo importo raggiunto dalla rendita stessa, attraverso l’entrata in vigore del meccanismo della rendita vitalizia così come descritto all’articolo 1 delle Condizioni di assicurazione.

L’incremento della rata annuale della rendita è erogato:

◼ a partire dalla stessa ricorrenza annua di contratto in cui si verifica l’incremento, se l’erogazione della rendita è già iniziata;

◼ a partire dalla prima ricorrenza annua successiva al termine del periodo di differimento, se l’erogazione della rendita non è iniziata.

L’incremento della rata mensile della rendita, che si ottiene dividendo l’incremento annuo della rendita per dodici, è erogato:

◼ a partire dalla stessa ricorrenza annua di contratto in cui si verifica l’incremento, se l’erogazione della rendita è già iniziata;

◼ a partire dalla prima ricorrenza mensile successiva al termine del periodo di differimento, se l’erogazione della non è iniziata.

Art. 11 – Comparti della SICAV sottostanti il contratto

I Comparti della SICAV disponibili per l’investimento sono:

◼ Allianz Strategy 15 - IT;

◼ Allianz Strategy 50 - IT.

Il Contraente che ha scelto il Comparto “Allianz Strategy 50 - IT” ha la facoltà di chiedere la variazione dell’investimento, effettuando un’operazione di trasferimento tra Comparti (c.d. switch), come descritto all’articolo 13 delle Condizioni di assicurazione.

L’Impresa si riserva, in qualunque momento, la possibilità di ampliare la gamma dei fondi interni/OICR disponibili per l’investimento.

Il Contraente può chiedere all’Impresa di ricevere anche una copia dello Statuto della SICAV.

Art. 12 – Sostituzione dei Comparti della SICAV da parte dell’Impresa

L’Impresa si riserva il diritto di sostituire uno dei Comparti della SICAV sottostanti il contratto, qualora si verifichino delle modifiche rilevanti nella gestione del Comparto della SICAV non dipendenti dalla volontà dell’Impresa.

In particolare, per modifiche rilevanti si intendono:

◼ la chiusura del Comparto della SICAV da parte dell’impresa di investimento incaricata della gestione;

◼ la perdita della licenza di gestione del Comparto della SICAV da parte dell’impresa di investimento incaricata;

◼ la sospensione della licenza di gestione del Comparto della SICAV da parte dell’impresa di investimento incaricata;

◼ la violazione considerevole del mandato gestionale da parte dell’impresa di investimento incaricata;

◼ l’inferiorità considerevole della performance del Comparto della SICAV rispetto a quella media di mercato;

◼ la fusione del Comparto della SICAV da parte dell’impresa di investimento incaricata;

◼ il cambiamento considerevole della strategia di investimento o della politica di investimento del Comparto della SICAV da parte dell’impresa di investimento incaricata;

◼ il superamento del limite del 30% di volatilità continuativa degli ultimi 12 mesi del Comparto della SICAV;

◼ la sostituzione del manager del Comparto della SICAV.

In caso di sostituzione di uno dei Comparti della SICAV sottostanti il contratto, le caratteristiche del nuovo fondo (interno o OICR) – in tema di strategia d’investimento, politica di investimento e tipologia di attività ammesse all’investimento – dovranno corrispondere a quelle del Comparto della SICAV sostituito. Se non fosse disponibile un fondo con le medesime caratteristiche, l’Impresa si riserva il diritto di selezionare un fondo in grado di assicurare nel lungo termine la corresponsione della rendita vitalizia ed avente le caratteristiche più similari possibili, secondo un giudizio equo dell’Impresa, a quelle del Comparto della SICAV sostituito.

L’Impresa informerà tempestivamente il Contraente della sostituzione e dei nuovi valori contrattuali.

Art. 13 – Operazioni di trasferimento tra Comparti (c.d. switch)

Nel caso in cui il Contraente, al momento della sottoscrizione del Modulo di proposta, abbia scelto il Comparto “Allianz Strategy 50 - IT”, può successivamente chiedere all’Impresa il disinvestimento delle azioni del Comparto “Allianz Strategy 50

- IT” e il contestuale investimento in azioni del Comparto “Allianz Strategy 15 - IT” (c.d. switch). L’operazione di switch è gratuita.

Non è consentito effettuare operazioni di switch:

◼ dal Comparto “Allianz Strategy 15 - IT” al Comparto “Allianz Strategy 50 - IT”;

◼ in modo parziale;

◼ una volta esaurite le azioni del Comparto “Allianz Strategy 50 - IT” sottostanti il contratto.

La data di riferimento per il trasferimento di azioni tra i due Comparti della SICAV è l’ottavo giorno successivo alla data di ricevimento, da parte dell’Impresa, della richiesta di switch.

L’Impresa invierà al Contraente comunicazione scritta in ordine ai nuovi valori contrattuali entro dieci giorni dalla data di riferimento.

Art. 14 – Giorno di valorizzazione delle azioni dei Comparti della SICAV

Il valore unitario delle azioni dei Comparti della SICAV sottostanti il contratto (“Allianz Strategy 15 - IT” e “Allianz Strategy 50

- IT”) viene determinato giornalmente, in base ai criteri indicati dallo Statuto della SICAV, ed è pubblicato giornal-mente sul quotidiano “Il Sole 24 Ore” e sul sito internet xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx.

Art. 15 – Data di riferimento

La data di riferimento è il giorno di valorizzazione delle azioni sottostanti il contratto utilizzato ai fini del calcolo dei valori contrattuali.

Se la data di riferimento cade in un giorno in cui lo Statuto della SICAV non prevede il calcolo del valore unitario delle azioni, si utilizza il primo giorno di valorizzazione utile successivo.

Art. 16 – Prelievo di azioni dei Comparti della SICAV in corso di contratto

Nel corso della durata contrattuale sono prelevate azioni del Comparto della SICAV sottostanti il contratto per le seguenti finalità:

◼ erogare la rendita fintantoché ci siano azioni sottostanti il contratto attraverso un piano di riscatti parziali programmati; per tale finalità, il numero di azioni da prelevare dal contratto si determina dividendo l’importo della rendita, determinata secondo le modalità descritte negli articoli 9 e 10 delle presenti Condizioni contrattuali, per il valore unitario delle azioni, rilevato alla data di riferimento coincidente con l’ottavo giorno precedente la ricorrenza annua o mensile della rendita;

◼ erogare eventuali riscatti parziali esercitati dal Contraente, secondo la modalità descritta nell’articolo 7 delle presenti Condizioni di assicurazione. Il riscatto parziale determina la riduzione della rendita in misura proporzionale all’importo riscattato;

◼ alimentare la Riserva tecnica necessaria a garantire l’erogazione della rendita una volta esaurite le azioni sottostanti il contratto (garanzia dell’investimento finanziario), attraverso l’entrata in vigore del meccanismo della rendita vitalizia così come descritto all’articolo 1 delle presenti Condizioni di assicurazione.;

◼ amministrare i contratti.

Il costo della garanzia dell’investimento finanziario è pari - su base annua - :

◼ allo 1,20% del Controvalore delle azioni sottostanti il contratto per il Comparto “Allianz Strategy 15 - IT”;

◼ all’1,45% del Controvalore delle azioni sottostanti il contratto per il Comparto “Allianz Strategy 50 - IT”.

Il costo di amministrazione è pari – su base annua – allo 0,45% del Controvalore delle azioni sottostanti il contratto per entrambi i Comparti della SICAV.

I costi su base mensile, pari alle percentuali su base annua diviso dodici, sono imputati mensilmente in via anticipata. La data di riferimento per il prelievo è il primo giorno di ogni mese di calendario. In occasione del primo prelievo vengono imputati anche in via posticipata i costi relativi al periodo di tempo che intercorre tra la data di investimento del premio e l’ultimo giorno del mese di decorrenza.

Quando comincia la copertura e quando finisce?

Art. 17 – Conclusione del contratto – Entrata in vigore dell’assicurazione

Il contratto può essere stipulato presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione.

La stipulazione avviene esclusivamente mediante la sottoscrizione del Modulo di proposta da parte del Contraente, nonché dell’Assicurato se persona diversa.

Il contratto si intende concluso – sempreché l’Impresa accetti la proposta sottoscritta dal Contraente nonché dall’Assicurato se persona diversa – dalle ore 24 della:

◼ data di incasso del premio (momento in cui tale somma è disponibile sul conto corrente intestato all’Impresa); oppure

◼ data di ricevimento da parte dell’Impresa della proposta in originale (corredata della documentazione necessaria e superati i controlli antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo, nonché le verifiche richieste dalla vigente normativa fiscale, anche internazionale), qualora questa sia posteriore alla data di incasso del premio

Da tale data (data di decorrenza) decorreranno le coperture assicurative previste. L’Impresa ne darà comunicazione al Contraente mediante invio del Certificato di polizza, assieme alla lettera di conferma di investimento del premio. Dalla data di ricevimento di tale Certificato decorre il termine per l'esercizio del diritto di recesso riconosciuto al Contraente.

Qualora l’Impresa non accetti la proposta, essa restituirà il premio pagato entro trenta giorni dalla data di incasso del premio, mediante bonifico bancario sul conto corrente indicato nella proposta.

Art. 18 – Durata del contratto ed età dell’Assicurato.

Il contratto è a vita intera; la durata dello stesso coincide quindi con la vita dell’Assicurato.

Nelle presenti Condizioni di assicurazione, ogni qualvolta si menziona l’età dell’Assicurato si fa riferimento all’Età computabile come definita nel Glossario.

Alla data della sottoscrizione del Modulo di proposta l’Assicurato non può avere un’età inferiore a 45 anni e superiore a 75 anni.

Il Contraente può scegliere di ricevere una rendita immediata (se l’Assicurato ha un’età pari o superiore a 50 anni) o una rendita differita, fino ad un massimo di 10 anni (maggiorato degli anni mancanti al raggiungimento del 50° anno di età se l’Assicurato ha un’età inferiore a 50 anni). In caso di rendita differita, l’età dell’Assicurato al termine del periodo di differimento non può essere inferiore a 50 anni e superiore a 75 anni.

Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto?

Art. 19 – Revoca della proposta

Il Contraente può revocare la proposta di assicurazione fino al momento della conclusione del contratto.

La revoca deve essere esercitata mediante l’invio di una lettera raccomandata indirizzata a Allianz Global Life dac - Sede secondaria - Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxxx, contenente gli elementi identificativi della proposta e gli estremi del conto corrente bancario (denominazione della banca, indirizzo, numero di conto corrente, codice IBAN, intestatario del conto e suo indirizzo) sul quale dovrà essere effettuato il rimborso del premio.

Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca l’Impresa, dietro consegna del Modulo di proposta in originale e delle eventuali appendici di variazione contrattuale, rimborsa al Contraente il premio eventualmente corrisposto.

La revoca ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dalla proposta con decorrenza dalle ore 24 del giorno di ricevimento della lettera raccomandata inviata dal Contraente.

Art. 20 – Diritto di recesso

Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dal momento in cui ha ricevuto comunicazione della conclusione del contratto stesso mediante l'invio del Certificato di polizza.

Il recesso deve essere esercitato mediante l’invio di una lettera raccomandata indirizzata a Allianz Global Life dac - Sede secondaria - Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxxx, contenente gli elementi identificativi del Modulo di proposta e gli estremi del conto corrente bancario (denominazione della banca, indirizzo, numero di conto corrente, codice IBAN, intestatario del conto e suo indirizzo) sul quale dovrà essere effettuato il rimborso del premio.

Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso l’Impresa, dietro consegna del Modulo di proposta in originale e delle eventuali appendici di variazione contrattuale, rimborsa al Contraente:

◼ il premio versato al netto dell’imposta di bollo, se la richiesta di recesso perviene entro il giorno lavorativo antecedente il giorno di conversione del premio in azioni;

◼ il controvalore delle azioni sottostanti il contratto, a cui si sommano i costi di caricamento riportati nel Modulo di proposta ed il costo di amministrazione indicato all’articolo 16 delle presenti Condizioni di assicurazione, al netto dell’imposta sull’eventuale rendimento e dell’imposta di bollo, se la richiesta di recesso perviene il giorno lavorativo coincidente o successivo al giorno di conversione del premio in azioni.

La data di riferimento per il calcolo del Controvalore delle azioni sottostanti il contratto è l’ottavo giorno successivo alla data di ricevimento, da parte dell’Impresa, della richiesta di recesso. Per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che il Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al premio versato.

Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dalle ore 24 del giorno di ricevimento della lettera raccomandata inviata dal Contraente.

Sono previsti riscatti e riduzioni?

Art. 21 – Riscatto totale o parziale

Il Contraente può esercitare il diritto di riscatto (totale o parziale), purché l’Assicurato sia in vita e siano trascorsi sei mesi (per il riscatto totale) o un anno (per il riscatto parziale) dalla decorrenza del contratto, fino ad esaurimento delle azioni del Comparto della SICAV sottostanti il contratto.

Dopo l’esaurimento delle azioni della SICAV sottostanti il contratto non è possibile esercitare il diritto di riscatto. In caso di riscatto l’Impresa non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari

dell’investimento nonché dei prelievi delle azioni effettuati nel corso della vita del contratto e descritti all’articolo delle presenti Condizioni di assicurazione, vi è la possibilità che il Contraente ottenga, al momento del riscatto, un ammontare significativamente inferiore al Capitale investito al momento della sottoscrizione.

Il valore di riscatto totale è pari, sia in epoca antecedente all’erogazione della prima rata di rendita, sia durante l’erogazione della rendita, al numero di azioni del Comparto della SICAV sottostanti il contratto alla data di riferimento moltiplicato per il valore unitario delle stesse.

I valori sono calcolati alla stessa data di riferimento, che coincide con l’ottavo giorno successivo alla data di ricevimento, da parte di Allianz Global Life dac, tramite gli Intermediari dell’Impresa (preferibilmente tramite l’intermediario che ha in gestione il suo contratto) oppure mediante lettera raccomandata inviata all’Impresa (Allianz Global Life dac – Sede secondaria – Ufficio Vita – Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 – 34123 Trieste), della richiesta di riscatto (corredata della documentazione di cui all’articolo 3 delle presenti Condizioni di assicurazione e superati i controlli antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo e superati i controlli antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo). Nel caso la richiesta di riscatto sia inviata a mezzo posta ad altra società invece che ad Allianz Global Life dac, per ricevimento da parte dell’Impresa si intende il ricevimento della richiesta di riscatto da parte di Allianz Global Life dac.

Il pagamento sarà effettuato dall’Impresa entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di riscatto (corredata della documentazione necessaria e superati i controlli antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo), dietro consegna del Modulo di proposta in originale e delle eventuali appendici di variazione contrattuale.

Il riscatto totale determina la risoluzione del contratto e comporta, di conseguenza, la cessazione del pagamento della rendita.

Il valore di riscatto parziale si ottiene con le stesse modalità del riscatto totale, considerando l’importo che il Contraente intende riscattare e a condizione che:

◼ la rendita ridotta a seguito del riscatto parziale esercitato dal Contraente non risulti inferiore a 500,00 euro annui;

◼ l’importo riscattato non risulti inferiore a 500,00 euro.

Il riscatto parziale determina la riduzione della rendita in misura proporzionale all’importo riscattato. In particolare la rendita viene ridotta di una percentuale pari al rapporto tra l’importo riscattato e il Controvalore delle azioni sottostanti il contratto prima dell’esercizio del riscatto parziale. I valori sono calcolati alla stessa data di riferimento, che coincide con l’ottavo giorno successivo alla data di ricevimento, da parte dell’Impresa, della richiesta di riscatto parziale (corredata della documentazione di cui all’articolo 3 delle presenti Condizioni di assicurazione).

Altre informazioni

Art. 22 – Beneficiari

Beneficiario della prestazione di rendita può essere esclusivamente il Contraente.

I Beneficiari per il caso di decesso dell’Assicurato sono designati dal Contraente alla sottoscrizione del Modulo di proposta, il Contraente può in qualsiasi momento revocare e modificare tale designazione, come previsto dall’articolo 1921 del codice civile.

La designazione dei Beneficiari e le eventuali revoche e modifiche di essa devono essere comunicate per iscritto all’Impresa. Revoche e modifiche sono efficaci, tuttavia, anche se contenute nel testamento del Contraente, purché la relativa clausola faccia espresso riferimento alle polizze vita o sia specificamente attributiva delle somme con tali polizze assicurate.

La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi (articolo 1921 del codice civile):

◼ dopo che il Contraente ed i Beneficiari abbiano dichiarato per iscritto all’Impresa, rispettivamente, la rinuncia al potere di xxxxxx e l'accettazione del beneficio;

◼ dopo la morte del Contraente (se persona fisica);

◼ dopo che, verificatosi l’evento previsto per la liquidazione delle prestazioni, i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto all’Impresa di volersi avvalere del beneficio.

In tali casi le operazioni di riscatto richiedono l'assenso scritto dei Beneficiari.

Art. 23 – Non pignorabilità e non sequestrabilità

Ai sensi dell’articolo 1923 del codice civile le somme dovute dall’Impresa non sono pignorabili né sequestrabili.

Sono salve, rispetto ai premi pagati, le disposizioni relative alla revocazione degli atti compiuti in pregiudizio dei creditori e quelle relative alla collazione, all'imputazione e alla riduzione delle donazioni (articolo 1923, comma 2 del codice civile).

Art. 24 – Cessione, pegno, vincolo

Il Contraente può cedere a terzi il contratto, costituirlo in pegno e vincolarlo. Xxxx atti diventano efficaci solo nel momento in cui l’Impresa ne faccia annotazione su apposita appendice di polizza, che diverrà parte integrante del contratto medesimo. Nel caso di pegno e di vincolo, le richieste di recesso e di riscatto richiedono l’assenso scritto da parte del creditore pignoratizio o del vincolatario.

Art. 25 – Prestiti

Per il contratto non è prevista la concessione di prestiti.

Art. 26 – Tasse e imposte

Xxxxx e imposte relative al contratto sono a carico del Contraente, dei Beneficiari o degli aventi diritto.

Art. 27 – Foro competente

Per le controversie relative al contratto è competente l’Autorità Giudiziaria del luogo di residenza o di domicilio del Contraente, dell’Assicurato o del Beneficiario parte in causa.

Art. 28 – Legge applicabile al contratto

L’assicurazione sulla vita è regolata dalla Legge italiana, salvo che la stessa richiami il disposto della Legge dello Stato ove ha sede l’Impresa. Per tutto quanto non è regolato dal contratto valgono le norme della Legge italiana.

GLOSSARIO

I termini riportati in maiuscolo (come appresso indicato) nelle Condizioni di assicurazione hanno il seguente significato.

Assicurato: persona fisica sulla cui vita è stipulato il contratto e che può anche coincidere con il Contraente.

Beneficiario: persona fisica o giuridica designata dal Contraente, che può anche coincidere con il Contraente stesso e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l'evento assicurato.

Capitale investito: parte dell’importo versato che viene effettivamente investita dall’Impresa di assicurazione in fondi interni ovvero OICR secondo combinazioni libere ovvero secondo combinazioni predefinite. Esso è determinato come differenza tra il Capitale nominale e i costi di caricamento, nonché, ove presenti, gli altri costi applicati al momento del versamento. Per il presente prodotto il Capitale investito si riduce nel corso della durata contrattuale per effetto dei prelievi di azioni necessari ad erogare la rendita e ad imputare i Costi delle coperture assicurative, delle garanzie e di amministrazione.

Coefficiente di conversione: coefficiente applicato al premio versato per determinare l’importo della rendita.

Combinazioni libere: allocazione del Capitale investito tra diversi fondi interni/OICR realizzata attraverso combinazioni libere degli stessi sulla base della scelta effettuata dal Contraente.

Combinazioni predefinite (c.d. linee di investimento o linee): allocazione del Capitale investito tra diversi fondi interni/OICR realizzata attraverso combinazioni predefinite degli stessi sulla base di una preselezione effettuata dall’Impresa di assicurazione.

Comparto della SICAV: patrimonio autonomo della SICAV nelle cui azioni è possibile, in relazione al Prodotto finanziario- assicurativo, allocare il Capitale investito.

Condizioni di assicurazione: insieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione.

Consolidamento: meccanismo in base al quale l’importo della rendita può solo aumentare e mai diminuire nel corso del tempo, in quanto gli incrementi restano definitivamente acquisiti.

Contraente: il soggetto, persona fisica o giuridica, che può anche coincidere con l’Assicurato, che stipula il contratto di assicurazione e si impegna al pagamento del premio. È titolare a tutti gli effetti del contratto.

Controassicurazione: copertura assicurativa in caso di decesso dell’Assicurato.

Controvalore delle azioni: capitale ottenuto moltiplicando il valore della singola azione per il numero delle azioni sottostanti il contratto.

Conversione (c.d. Switch): operazione con cui il sottoscrittore effettua il disinvestimento di quote/azioni dei fondi interni/OICR/linee sottoscritti e il contestuale reinvestimento del controvalore ricevuto in quote/azioni di altri fondi interni/OICR/linee.

Costi: oneri economici posti a carico del Contraente.

Costi delle coperture assicurative: costi sostenuti a fronte delle coperture assicurative offerte dal contratto, calcolati sulla base del rischio assunto dall’assicuratore.

Costi delle garanzie: costi sostenuti a fronte delle garanzie offerte dal contratto (ad es. di restituzione di una data percentuale del Capitale investito). Per il presente prodotto Allianz Global Life dac offre la garanzia di corresponsione dell’importo raggiunto dalla rendita per l’intera vita dell’Assicurato, indipendentemente dall’andamento delle azioni del Comparto della SICAV scelto dal Contraente.

Costi di caricamento: parte del premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali dell’Impresa di assicurazione.

Data di decorrenza: momento in cui le coperture assicurative divengono efficaci ed in cui il contratto ha effetto, a condizione che sia stato pagato il premio versato.

Data di riferimento: il giorno di valorizzazione delle azioni sottostanti il contratto utilizzato ai fini del calcolo dei valori contrattuali. Età computabile: età in anni interi determinata trascurando le frazioni d'anno fino a sei mesi ed arrotondando ad un anno intero le frazioni d'anno superiori a sei mesi.

Fondo interno: Fondo d’investimento per la gestione delle polizze unit-linked costituito all’interno dell’Impresa di assicurazione e gestito separatamente dalle altre attività dell’Impresa stessa, in cui vengono fatti confluire i premi, al netto dei costi, versati dal Contraente, i quali vengono convertiti in quote (unit) del fondo stesso.

A seconda delle attività finanziarie nelle quali il patrimonio è investito sono distinti in diverse categorie quali azionari, bilanciati, obbligazionari, flessibili e di liquidità (o monetari).

Fusione di fondi: operazione che prevede la fusione di due o più fondi interni/OICR tra loro.

Giorno di valorizzazione: giorno in cui si calcola il valore unitario delle azioni dei Comparti della SICAV. La valorizzazione dei Comparti “Allianz Strategy 15 - IT” e “Allianz Strategy 50 - IT” è giornaliera.

Grado di rischio: indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il Capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra: “basso”, “medio-basso”, “medio”, “medio-alto”, “alto” e “molto alto”.

Incremento annuo della rendita: maggiorazione della rendita attraverso la comparazione alla ricorrenza annua del contratto tra il Controvalore delle azioni sottostanti il contratto ed il Valore Residuo del contratto, secondo la misura e le modalità stabilite dalle Condizioni di assicurazione.

Modulo di proposta: modulo sottoscritto dal Contraente con il quale egli manifesta all’Impresa di assicurazione la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.

OICR: Organismi di investimento collettivo del risparmio, in cui sono compresi i Fondi comuni d’investimento e le SICAV.

Premio versato: importo versato dal Contraente all’Impresa di assicurazione per l’acquisto del Prodotto finanziario- assicurativo. Il versamento del premio può avvenire nella forma del premio unico ovvero del premio periodico e possono essere previsti degli importi minimi di versamento. Inoltre, al Contraente è tipicamente riconosciuta la facoltà di effettuare successivamente versamenti aggiuntivi ad integrazione dei premi già versati.

Premio unico: Premio che il Contraente corrisponde in un’unica soluzione all’Impresa di assicurazione al momento della sottoscrizione del contratto.

Prestazione annua vitalizia: importo annuo che l’Impresa di assicurazione si impegna a pagare al Contraente finché l'Assicurato è in vita. Tale prestazione viene inizialmente erogata attraverso un piano di riscatti parziali programmati operato sulle azioni sottostanti il contratto fino ad esaurimento del Capitale investito. Se e nel momento in cui il Capitale investito risulterà esaurito, per effetto dei prelievi di azioni, la Prestazione annua vitalizia continuerà ad essere erogata, in caso di vita dell’Assicurato, attraverso la corresponsione di una rendita vitalizia, per un ammontare della rendita vitalizia costante e pari all’ultimo importo raggiunto dalla Prestazione annua vitalizia stessa.

Prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked: prodotto caratterizzato dall’investimento prevalente del premio in quote/azioni di fondi interni/OICR – che lega quindi la prestazione dell’assicuratore all’andamento di uno o più prodotti di risparmio gestito – e residuale dello stesso in un contratto finalizzato alla copertura dei rischi demografici.

Recesso: diritto del Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.

Rendita: vedi Prestazione annua vitalizia.

Rendita immediata: erogazione di un importo vitalizio pagabile a partire dall’inizio del contratto.

Revoca della proposta: possibilità, legislativamente prevista (salvo il caso di proposta-polizza), di interrompere il completamento del contratto di assicurazione prima che l’Impresa di assicurazione comunichi la sua accettazione che determina l’acquisizione del diritto alla restituzione di quanto eventualmente pagato (escluse le spese per l’emissione del contratto se previste e quantificate nella proposta).

Ricorrenza annua del contratto: giorno e mese di ogni anno corrispondenti alla data di decorrenza delle coperture assicurative.

Ricorrenza mensile del contratto: giorno di ogni mese corrispondente alla data di decorrenza delle coperture assicurative.

Riscatto: facoltà del Contraente di interrompere anticipatamente il contratto, richiedendo la liquidazione del Capitale maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle Condizioni di assicurazione.

Riserva tecnica: importo accantonato dall’Impresa di assicurazione per far fronte agli impegni contrattualmente previsti. Tale importo non è liquidabile in base al contratto.

SICAV: Allianz European Pension Investments, Società di Investimento a Capitale Variabile, dotata di personalità giuridica propria, assimilabile ai fondi comuni d’investimento nella modalità di raccolta e nella gestione del patrimonio finanziario ma differente dal punto di vista giuridico e fiscale, il cui patrimonio è rappresentato dal capitale della Società di Investimento ed è costituito da azioni anziché quote.

Switch: operazione con la quale il Contraente richiede il disinvestimento ed il contestuale reinvestimento delle azioni acquisite dal contratto in un altro Comparto della SICAV tra quelli in cui il contratto consente di investire.

Valore residuo del contratto: un valore di riferimento utilizzato per determinare l’eventuale incremento della rendita.

Valorizzazione delle azioni: operazione di calcolo del valore unitario delle azioni del Comparto della SICAV in un determinato momento.

Allianz Global Life dac

Allianz Invest4Life

La tua rendita garantita per tutta la vita

Contratto di assicurazione sulla vita con componente unit linked che offre, mediante riscatti periodici e una successiva rendita vitalizia, un importo annuo minimo garantito in caso di vita dell’Assicurato, con Controassicurazione (Variable Annuity) Tariffa 48VA09_GL

Anteriormente alla sottoscrizione della presente proposta è obbligatoria la consegna al Contraente del Set informativo - composto dal Documento contenente le informazioni chiave (KID), dal DIP aggiuntivo IBIP, dalle Condizioni di assicurazione comprensive del Glossario e dalla Proposta - e del Documento contenente le informazioni specifiche dell’opzione di investimento che si intende selezionare.

MODULO

DI PROPOSTA

_ __ ____ __

COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE (sempre richiesto)

_ / /_ M F

CONTRAENTE (Persona Fisica, Persona Giuridica o Ente)

COGNOME E NOME

_ / /_ M F

DATA DI NASCITA SESSO 1

ASSICURATO (se diverso dal Contraente)

INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA (se diverso da residenza / sede legale)

BENEFICIARI IN CASO DI DECESSO

M F

SESSO 1

Codice tipologia societaria __ (Legenda – tabella D) Descrizione attività societaria _

Se tipologia societaria “Non profit/struttura analoga” (cod. 10), indicare “Classe dei beneficiari” ____ __ ___ __

☐ È una persona politicamente esposta6 (PEP) ■ Codice relazione tra il Beneficiario nominato e il Contraente (Legenda - tabella A)

☐ NON è una persona politicamente esposta Se Legame “Altro” (cod. 17), dettagliare la relazione: __

(per Beneficiario persona giuridica, indicare che è Se Beneficiario persona fisica e Legame “Fidanzato/a” (cod. 14), “Rapporti aziendali” (cod. 18, una persona politicamente esposta se almeno un 19 o 20), “Rapporti professionali” (cod. 21, 22 o 23) o “Altro” (cod. 17), la motivazione dell’ titolare effettivo7 è PEP) operazione è: ☐ donazione ☐ assenza di eredi legittimi ☐ adempimento di obbligazione a

Se è PEP indicare: mezzo dazione in pagamento ☐ altro (specificare) _

■ Se Beneficiario persona giuridica, Nome e Cognome del titolare effettivo PEP

■ Codice relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche: ___ (Legenda - tabella B)

■ Codice tipologia PEP: __ (Legenda - tabella C)

(se c’è più di un titolare effettivo PEP, indicare le informazioni suddette per ciascun titolare effettivo PEP, utilizzando l’apposito modulo)

3° Beneficiario5 ___ % __ ___ _ / /_

COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE DATA DI NASCITA

M F _ _

INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA

_ __ _ __

PROV.

___/_ /_

IN DATA

_ __ _ __ __ __ _ _

INDIRIZZO DI RESIDENZA / DELLA SEDE LEGALE 2 N. CAP COMUNE DI RESIDENZA / SEDE LEGALE

_ __ __ _ _ _

In caso di decesso dell’Assicurato riportare i dati dei Beneficiari designati nominativamente di seguito.

1° Beneficiario __ % Il Contraente (solo se diverso dall’Assicurato)

2° Beneficiario5 ___ % __ ___ _ / /_

COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE

DATA DI NASCITA

INDIRIZZO E-MAIL

PROV.

COMUNE DI CORRISPONDENZA

__ _ _

CAP

STATO

PROV.

COMUNE DI RESIDENZA

INDIRIZZO DI RESIDENZA

STATO DI NASCITA

PROV.

__ __ _

CODICE FISCALE

COMUNE DI NASCITA

___ _

INDIRIZZO DI RESIDENZA / SEDE LEGALE

__ _ _ _ _

CAP

COMUNE DI RESIDENZA / SEDE LEGALE

PROV.

NAZIONE

Allianz Invest4Life

DATA DI NASCITA SESSO 1

__ _

PARTITA IVA

__ __ _

COMUNE DI NASCITA PROV. STATO DI NASCITA

STATO DI RESIDENZA / SEDE LEGALE TIPO DOCUMENTO 3 N. DOCUMENTO RILASCIATO DA

_ __ ____ __

_ __ _ __

CAP

__ _ _

SOGGETTO MUNITO DEI POTERI DI FIRMA (in caso di Contraente Persona Giuridica o Ente, o in presenza di procuratore/tutore/amministratore di sostegno) 4
Persona fisica n. 1		Persona fisica n. 2 (in caso di firme congiunte)
_	_ _	__ __ _
COGNOME E NOME	CODICE FISCALE	COGNOME E NOME CODICE FISCALE
_	_ _	__ __ _
TIPO DOCUMENTO 3	N. DOCUMENTO	TIPO DOCUMENTO 3 N. DOCUMENTO
_	_ / /_	__ ___/_ /
RILASCIATO DA	IN DATA	RILASCIATO DA IN DATA

STATO ☐ ITALIA ☐ ESTERO (specificare)

_ __ ___ __

NUMERO DI TELEFONO INDIRIZZO E-MAIL

ALTRI RECAPITI (per le comunicazioni da parte della Società)

_ __

COMUNE DI NASCITA

PARTITA IVA

SESSO 1 COMUNE DI NASCITA PARTITA XXX XXXXXXXXX E-MAIL

_ __ _ __

__ _

_ _ _

INDIRIZZO DI RESIDENZA / SEDE LEGALE N. CAP COMUNE DI RESIDENZA / SEDE LEGALE PROV. NAZIONE

Codice tipologia societaria __ (Legenda – tabella D) Descrizione attività societaria _

Se tipologia societaria “Non profit/struttura analoga” (cod. 10), indicare “Classe dei beneficiari” ____ __ ___ __

☐ È una persona politicamente esposta6 (PEP) ■ Codice relazione tra il Beneficiario nominato e il Contraente (Legenda - tabella A)

☐ NON è una persona politicamente esposta Se Legame “Altro” (cod. 17), dettagliare la relazione: __

Se è PEP indicare: mezzo dazione in pagamento ☐ altro (specificare) _

■ Se Beneficiario persona giuridica, Nome e Cognome del titolare effettivo PEP

■ Codice relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche: ___ (Legenda - tabella B)

■ Codice tipologia PEP: __ (Legenda - tabella C)

(se c’è più di un titolare effettivo PEP, indicare le informazioni suddette per ciascun titolare effettivo PEP, utilizzando l’apposito modulo)

4° Beneficiario5 ___ % __ ___ _ / /_

COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE DATA DI NASCITA

M F

_ __ __

SESSO 1 COMUNE DI NASCITA PARTITA XXX XXXXXXXXX E-MAIL

_ __ _ __

__ _

_ _ _

INDIRIZZO DI RESIDENZA / SEDE LEGALE N. CAP COMUNE DI RESIDENZA / SEDE LEGALE PROV. NAZIONE

Codice tipologia societaria __ (Legenda – tabella D) Descrizione attività societaria _

Se tipologia societaria “Non profit/struttura analoga” (cod. 10), indicare “Classe dei beneficiari” ____ __ ___ __

☐ È una persona politicamente esposta6 (PEP) ■ Codice relazione tra il Beneficiario nominato e il Contraente (Legenda - tabella A)

☐ NON è una persona politicamente esposta Se Legame “Altro” (cod. 17), dettagliare la relazione: __

Se è PEP indicare: mezzo dazione in pagamento ☐ altro (specificare) _

■ Se Beneficiario persona giuridica, Nome e Cognome del titolare effettivo PEP

■ Codice relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche: ___ (Legenda - tabella B)

■ Codice tipologia PEP: __ (Legenda - tabella C)

(se c’è più di un titolare effettivo PEP, indicare le informazioni suddette per ciascun titolare effettivo PEP, utilizzando l’apposito modulo)

Avvertenza: in caso di mancata compilazione dei campi di cui sopra (designazione nominativa dei beneficiari), la Società potrà incontrare, al decesso dell’assicurato, maggiori difficoltà nell’identificazione e nella ricerca dei beneficiari.

In aggiunta o in alternativa scegliere tra i beneficiari generici richiamati in legenda 8 e riportare la lettera corrispondente nello spazio sotto riportato. Beneficiario generico _ % __

LETTERA

Riportare l’indicazione della percentuale per ciascuna designazione beneficiaria fino al raggiungimento del 100%.

M F

SESSO 1

Il Contraente ha manifestato esigenze specifiche di riservatezza e ha nominato il seguente referente terzo, diverso dal beneficiario, a cui la Società può far riferimento in caso di decesso dell’Assicurato:

/ /

COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE/PARTITA IVA DATA DI NASCITA

REFERENTE TERZO (facoltativo)

PROV.

COMUNE DI RESIDENZA

CAP

INDIRIZZO E-MAIL

__ _ __ _ __ _ _

COMUNE DI NASCITA

_ __ _

INDIRIZZO DI RESIDENZA

Avvertenza: la modifica o revoca dei beneficiari deve essere comunicata alla Società.

_ __

Il Contraente ☐ consente ☐ esclude l’invio di comunicazioni ai beneficiari designati nominativamente prima dell’evento.

COMUNICAZIONI AI BENEFICIARI (se designati nominativamente)

euro 0,00

Spese di emissione

altro (da inserire): %

2,00% ☐

caricamento:

Caricamenti gravanti sul premio unico

euro __

☑ Premio unico

(min euro 25.000,00)

PREMIO UNICO

Il Premio unico versato, al netto dei Costi di caricamento, verrà investito, l’ottavo giorno successivo alla data di decorrenza del contratto, nel seguente Comparto:

❏ ALLIANZ STRATEGY 15 - IT ❏ ALLIANZ STRATEGY 50 - I

DESTINAZIONE DEL PREMIO VERSATO

DURATA ASSICURAZIONE
Durata del contratto: a vita intera

PRESTAZIONI IN CASO DI VITA DELL’ASSICURATO
Prestazione di Rendita annua vitalizia ❏ IMMEDIATA (Assicurato con età pari o superiore a 50 anni)	❏	DIFFERITA DI ANNI (max 10)
di importo minimo garantito iniziale di euro__ erogata in rate posticipate	❏	annuali ❏ mensili
L’importo annuo minimo iniziale della Rendita è determinato moltiplicando il Premio versato per il Coefficiente di conversione - che dipende dall’età dell’Assicurato e dal periodo di differimento - pari a %. Gli importi indicati, da intendersi al lordo delle imposte di legge, saranno confermati dalla Società nel Certificato di polizza .

In caso di decesso dell’Assicurato, ai Beneficiari sarà liquidato un capitale pari al Controvalore delle azioni sottostanti il contratto, ovvero pari al numero di azioni moltiplicato per il valore unitario delle stesse. Qualora il decesso avvenga durante l’erogazione della Rendita, ma dopo l’esaurimento delle azioni sottostanti il contratto, ai Beneficiari non sarà liquidata alcuna prestazione.

PRESTAZIONI IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO

Coordinate bancarie che verranno utilizzate dalla Società per il pagamento della Rendita:

❏ le stesse riportate nella sezione mezzi di pagamento (disposizione di bonifico)

❏ quelle indicate di seguito

| A |

A |

| A |

| A | A |

A |

ORIGINE DEI FONDI L’origine prevalente dei fondi utilizzati per pagare il premio è (barrare una sola casella):
☐ ricavato attività imprenditoriale	☐ donazione	☐ liquidazione sinistro	☐ rendita/attività immobiliare
☐ stipendio	☐ patrimonio famigliare	☐ diritti d’autore	☐ altro (specificare)
☐ reddito da lavoro autonomo	☐ pensione	☐ disinvestimento immobiliare	__
☐ eredità	☐ vincita	☐ rendita/attività mobiliare
La nazione di provenienza dei fondi utilizzati per il pagamento del premio è: _ __ __ ___ _

BENEFICIARIO DELLA RENDITA (lo stesso Contraente)

MEZZI DI PAGAMENTO DEL PREMIO

Il pagamento del premio unico viene effettuato tramite:

❏ Bonifico bancario a favore di Allianz Global Life dac, sul c/c aperto presso Allianz Bank Financial Advisors S.p.A., IBAN IT 68 E 03589 01600 010570375569, indicando nella causale del bonifico il numero della presente proposta. In assenza del numero di proposta, la polizza non potrà essere emessa;

❏ Disposizione di bonifico (in caso di Contraente titolare di conto corrente Allianz Bank Financial Advisors S.p.A.): il Contraente autorizza Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. ad addebitare l’importo del premio unico sopra indicato sul proprio conto corrente aperto presso Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. per l’effettuazione del bonifico a favore di Allianz Global Life dac.

PREFISSO CIN ABI CAB N. CONTO CORRENTE

IBAN

INTESTATARIO C/C

❏ Autorizzo

FIRMA DEL CONTRAENTE (o del Soggetto munito dei poteri di firma)

Non sono ammesse modalità di pagamento diverse da quelle suddette.

_ __ ___ __ ___ INTESTATARIO CONTO CORRENTE BANCA

PREFISSO CIN ABI CAB N. CONTO CORRENTE

IBAN

Le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto che fornisce le informazioni richieste per la conclusione del contratto possono compromettere il diritto alla prestazione.

AVVERTENZE

DICHIARAZIONI

Il Contraente:

− dichiara che è stato consegnato a sue mani il Set informativo del prodotto Allianz Invest4Life edizione gennaio 2023 - composto dal Documento contenente le informazioni chiave (KID), dal Documento informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti d’investimento assicurativi (DIP aggiuntivo IBIP), dalle Condizioni di assicurazione comprensive del glossario e dalla Proposta - e il Documento contenente le informazioni specifiche dell’opzione di investimento che intende selezionare e dichiara di aver avuto un tempo sufficiente, prima della sottoscrizione, per prendere visione e comprendere i contenuti dei documenti che compongono il Set informativo e le informazioni specifiche;

− dichiara di aver ricevuto l’informativa sulla privacy e sulle tecniche di comunicazione a distanza che si impegna a fornire a ciascun beneficiario designato nominativamente e all’eventuale referente terzo;

− dichiara che il presente Xxxxxx di proposta non contiene cancellature e dichiara inoltre di non aver ricevuto altri documenti ad integrazione dello stesso;

− dichiara di essere informato e pienamente consapevole delle caratteristiche del prodotto Allianz Invest4Life che, da una parte offre una Prestazione annua vitalizia di importo minimo garantito, dall’altra in caso di disinvestimento anticipato (riscatto), assume caratteristiche di possibile illiquidità. Il riscatto può infatti comportare una perdita finanziaria del capitale investito al momento della sottoscrizione anche in misura significativa. La Società consiglia quindi prudenzialmente l’investimento di un importo non superiore al 30% del capitale disponibile del sottoscrittore;

− dichiara che le informazioni indicate nel presente Xxxxxx di proposta sono veritiere ed esatte; dichiara altresì di non aver taciuto, omesso o alterato alcuna circostanza nella compilazione del presente Modulo di proposta, assumendosene ogni responsabilità; si impegna inoltre a comunicare tempestivamente alla Società qualsiasi variazione che dovesse intervenire con riferimento a tutte le informazioni fornite con la presente proposta;

− dichiara che il rapporto continuativo e le operazioni riconducibili ai rapporti continuativi instaurati con la Società sono effettuate per suo conto, quale intestatario di tali rapporti. Il Contraente, nel caso in cui il rapporto sia instaurato per conto di terzi, si impegna a fornire alla Società tutte le indicazioni necessarie all’identificazione del titolare effettivo del rapporto. Nel caso di contraente società fiduciaria, la stessa indica in modo riservato alla Società le informazioni complete sul fiduciante a cui ricondurre il rapporto continuativo;

− dichiara che lo stato di PEP (Persona Esposta Politicamente) del beneficiario e la propria relazione con il beneficiario stesso corrispondono a quanto indicato nella sezione “Beneficiari in caso di decesso” della presente proposta;

− dichiara di essere stato informato che tutte le informazioni fornite sono state rilasciate sotto la propria responsabilità e che, in difetto di tali informazioni, la Società non potrà instaurare alcun rapporto continuativo ovvero, per i rapporti già in essere, provvederà ad estinguerli restituendo al Cliente i fondi, gli strumenti e le altre disponibilità finanziarie di spettanza, liquidandone il relativo importo tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato nella sezione “Mezzi di pagamento del premio”.

L’Assicurato:

− esprime il proprio consenso alla stipula dell’assicurazione sulla propria vita, ai sensi dell’art. 1919 del Codice civile.

LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE (o del Soggetto munito dei poteri di firma) FIRMA DELL’ASSICURATO (se diverso dal Contraente)

Il Contraente dichiara di essere consapevole che, ai sensi e per gli effetti degli articoli 1892, 1893 e 1894 del Codice civile, le informazioni ed i dati forniti sono essenziali per la validità e l’efficacia della presente proposta e che l’Impresa presta il suo consenso all’assicurazione e determina il premio anche in base ad essi.

LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE (o del Soggetto munito dei poteri di firma)

CONSENSO PER DATI PERSONALI

Si invitano il Contraente e l’Assicurato a leggere attentamente l’Informativa Privacy (Allegata al presente modulo di proposta) prima di completare le seguenti sezioni.

Trattamento dei dati Personali Sensibili (inclusi i dati relativi alla Salute)

Allianz Global Life dac (AGL) raccoglie il consenso per trattare i dati personali e quelli relativi alla salute del Contraente e dell’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente) per le finalità elencate nei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C dell’Informativa Privacy. I dati saranno trattati per le finalità e le attività elencate nell’Informativa Privacy. Il Contratto non potrà essere concluso ed amministrato a meno che non sia fornito il consenso barrando in questo modo 🗹 il riquadro sottostante.

❏ Per finalità elencate nei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C dell’Informativa Privacy, il Contraente e l’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente) esprimono il consenso a quanto segue:

− al trattamento dei propri dati personali, compresi quelli relativi alla salute e all’ottenimento dei dati da terze parti di cui al paragrafo 4 dell’Informativa Privacy;

− alla trasmissione dei propri dati personali, compresi quelli relativi alla salute, all’interno od all’esterno dell’Area Economica Europea (EEA), ai soggetti indicati al paragrafo 5 dell’Informativa Privacy;

− a manlevare tutte le persone fisiche presso AGL ed i soggetti indicati al paragrafo 5 dell’Informativa Privacy dagli obblighi di riservatezza cui sono tenuti relativi ai dati sulla salute ed altri dati personali sensibili che sono obbligati a trasferire ed utilizzare al fine di gestire il Contratto.

ATTESTAZIONE DI CONSEGNA

Il sottoscritto Contraente_ attesta di aver ricevuto da __

cod. ___ n° iscrizione RUI _ data iscrizione RUI _ copia del documento “Informativa

sul distributore” conforme all’allegato 3 del Regolamento IVASSN.40/2018, copia del documento ”Informativa ai sensi dell’art. 133, comma 2, del Regolamento Intermediari della Consob adottato con delibera n. 20307 del 15 febbraio 2018” e copia del documento “Elenco delle regole di comportamento del distributore” conforme all’Allegato 4 ter del Regolamento IVASS n° 40/2018 (nel caso di offerta fuori sede o nel caso in cui la fase precontrattuale si svolga mediante tecniche di comunicazione a distanza). Conferma inoltre di aver ricevuto una dichiarazione di adeguatezza contenente la descrizione del consiglio fornito e l’indicazione dei motivi posti alla base della raccomandazione, nonché un’apposita informativa sui costi del prodotto e del servizio.

LUOGO E DATA

FIRMA DEL CONTRAENTE (o del Soggetto munito dei poteri di firma)

SPAZIO RISERVATO AL SOGGETTO INCARICATO DELL’ADEGUATA VERIFICA

Il sottoscritto ___ ___ cod. ____ _

ai sensi della normativa antiriciclaggio italiana e relativi regolamenti attuativi vigenti, in qualità di Xxxxxxxx incaricato dell’Adeguata Verifica, attesta con la presente sottoscrizione di aver svolto tutte le attività prescritte a suo carico dalla normativa di riferimento in merito al Contraente (o al Soggetto munito dei poteri di firma) che ha compilato il presente modulo di sottoscrizione e dichiara che:

− l’operazione richiesta ❏ risulta / ❏ NON risulta coerente con le informazioni in mio possesso sul Contraente (barrare una sola casella)

− la ragione della valutazione di coerenza è la seguente: _ _

__ ___

LUOGO E DATA

FIRMA DEL SOGGETTO INCARICATO DELL’ADEGUATA VERIFICA

CONCLUSIONE DEL CONTRATTO e FACOLTÀ DI RIPENSAMENTO

Conclusione del contratto

Con la sottoscrizione del presente documento il Contraente sottopone alla Società una proposta di assicurazione. Il contratto si intende concluso – sempreché la Società accetti la proposta sottoscritta dal Contraente nonché dall’Assicurato se persona diversa – nel momento in cui la Società incassa il premio versato (momento in cui tale somma è disponibile sul conto corrente intestato alla Società) oppure riceva la proposta in originale (corredata della documentazione necessaria e superati i controlli antiriciclaggio e di prevenzione del finanziamento del terrorismo, nonché le verifiche richieste dalla vigente normativa fiscale, anche internazionale) qualora questa arrivi alla Società posteriormente alla data di incasso del premio. A conferma della conclusione del contratto, la Società invierà al Contraente la polizza e la lettera di conferma di investimento del premio. Dalle ore 24 della data di decorrenza indicata in polizza decorrono le coperture assicurative previste dal contratto. Qualora la Società non accetti la proposta sottoscritta dal Contraente, essa restituirà il premio pagato entro 30 giorni dalla data di incasso del premio, mediante bonifico bancario sul conto corrente indicato nella sezione “Mezzi di pagamento del premio”.

Revoca della proposta

Il Contraente può revocare la proposta di assicurazione fino al momento della conclusione del contratto, mediante comunicazione inviata con lettera raccomandata A/R a Allianz Global Life dac, c/o Allianz S.p.A. - Ufficio Vita, Xxxxx Xxx Xxxxxx 1, 34123 Trieste, contenente gli elementi identificativi della proposta e gli estremi del conto corrente bancario sul quale dovrà essere effettuato il rimborso del premio.

Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca la Società rimborsa al Contraente il premio eventualmente corrisposto.

Recesso dal contratto

Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione.

Il recesso deve essere esercitato mediante comunicazione inviata con lettera raccomandata A/R a Allianz Global Life dac, c/o Allianz S.p.A. - Ufficio Vita, Largo Xxx Xxxxxx 1, 34123 Trieste, contenente gli elementi identificativi della proposta che si è perfezionata in contratto e gli estremi del conto corrente bancario sul quale dovrà essere effettuato il rimborso del premio. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa al

Marketing e Comunicazioni Promozionali

AGL raccoglie il consenso per il trattamento dei dati personali al fine di poter condurre ricerche di mercato e fornire informazioni relative a prodotti e servizi nuovi o già in essere -incluse attività promozionali- di AGL, delle società del gruppo Allianz o società terze (partner commerciali di AGL) che possano essere di interesse per il Contraente. Il consenso è facoltativo e potrà essere manifestato barrando in questo modo 🗹 i riquadri sottostanti.

❏ il Contraente acconsente al trattamento dei suoi dati personali da parte di AGL e delle compagnie del Gruppo Allianz per finalità di marketing e promozionali, mediante le seguenti tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza: (e-mail, telefono ed ogni altra forma di comunicazione elettronica) così come descritto al paragrafo 3.D dell’Informativa Privacy.

❏ il Contraente acconsente alla comunicazione dei suoi dati personali agli altri soggetti indicati nel paragrafo 5 dell’Informativa Privacy ed al trattamento dei suoi dati personali da parte di tali soggetti che potranno trattarli per finalità di marketing e promozionali, mediante le seguenti tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza: (e-mail telefono ed ogni altra forma di comunicazione elettronica) così come descritto al paragrafo 3.D dell’Informativa Privacy.

Le preferenze espresse sopra possono essere modificate in qualsiasi momento contattando AGL (come descritto nell’Informativa Privacy).

LUOGO E DATA

FIRMA DEL CONTRAENTE (o del Soggetto munito dei poteri di firma) FIRMA DELL’ASSICURATO (se diverso dal Contraente)

Contraente il controvalore delle quote assegnate al contratto al netto dell’imposta sull’eventuale rendimento e dell’imposta di bollo, aggiungendo i costi di caricamento, il costo di amministrazione indicato all’art. 15 delle Condizioni contrattuali. La data di riferimento per il calcolo del controvalore delle quote è l’ottavo giorno lavorativo successivo al giorno di ricevimento, da parte della Società, della relativa richiesta. Qualora la richiesta di recesso pervenga entro il giorno lavorativo antecedente il giorno di conversione del premio in azioni, la Società rimborsa al Contraente il premio versato al netto dell’imposta di bollo.

LEGENDA

Note alla compilazione della presente proposta

1 Sesso: M MASCHIO F FEMMINA

2 Requisiti anagrafici: La Società dichiara di operare in Italia in regime di stabilimento e, pertanto, di essere ammessa a vendere contratti di assicurazione sulla vita soltanto a potenziali contraenti che abbiano la propria residenza in Italia.

La sussistenza del requisito della residenza in Italia al momento della conclusione del contratto è elemento essenziale del contratto, costituendone elemento di validità. Pertanto, qualora il Contraente non abbia i suddetti requisiti al momento della conclusione del contratto, quest’ultimo dovrà considerarsi nullo, invalido e privo di efficacia ab initio.

Qualora il Contraente fornisca una falsa dichiarazione in merito alla residenza, sarà ritenuto responsabile non solo per aver reso una certificazione non veritiera ma anche per gli eventuali danni cagionati alla Società con tale condotta (a mero titolo esemplificativo eventuali sanzioni da parte dell’autorità di vigilanza).

Nei casi di cui ai precedenti commi, la Società procederà alla liquidazione del contratto (secondo le modalità previste per il riscatto totale) . In ogni caso

la Società si riserva di trattenere l’eventuale somma ad essa dovuta a titolo di danno. È fatto salvo il diritto della Società di agire per il recupero del maggior danno sofferto.

3 Tipo documento: 1 CARTA D’IDENTITÀ 2 PATENTE DI GUIDA 3 PASSAPORTO

4 Nel caso in cui Il Contraente sia una Persona Giuridica o Ente o in presenza di procuratore/tutore/amministratore di sostegno del Contraente Persona Fisica, compilare la sezione con i dati del Soggetto munito dei poteri di firma. In tal caso allegare la documentazione comprovante il potere di sottoscrivere la presente proposta in nome e per conto del Contraente.

5 Nei seguenti casi occorre compilare per il beneficiario designato nominativamente anche l’apposito modulo di Adeguata Verifica di Soggetto Persona Fisica oppure di soggetto Persona Giuridica: Beneficio accettato irrevocabile, Nazione residenza o sede legale estera, soggetto PEP, Tipologia societaria = Fiduciaria o Trust (cod. 07, 12), Legame “Altro” (cod. 17) con il contraente, casistiche particolari che comportano un aumento del rischio.

6 Si considerano Persone Politicamente Esposte le persone fisiche residenti in Italia o in altri Stati esteri, che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami.

1) Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s’intendono: vedi elenco riportato nella tabella C) Tipologia PEP (carica in vigore o cessata da meno di un anno)

2) Sono familiari di persone politicamente esposte: a) i genitori; b) il coniuge o la persona legata alla persona politicamente esposta in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili; c) i figli e i loro coniugi; d) le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili.

3) Sono soggetti con i quali le persone politicamente esposte intrattengono notoriamente stretti legami: a) le persone fisiche che detengono, congiuntamente alla persona politicamente esposta la titolarità effettiva di enti giuridici, trust e istituti giuridici affini ovvero che intrattengono con la persona politicamente esposta stretti rapporti di affari; b) le persone fisiche che detengono solo formalmente il controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta.

7 Si definisce Xxxxxxxx Effettivo la persona o le persone fisiche, diverse dal cliente, nell’interesse della quale o delle quali, in ultima istanza, il rapporto continuativo è instaurato, la prestazione professionale è resa o l’operazione è eseguita.

8 Beneficiari generici in caso di decesso dell’Assicurato

B Gli eredi legittimi dell’Assicurato in parti uguali

D I figli nati e nascituri dell'Assicurato in parti uguali, con diritto di accrescimento ai superstiti

E I genitori dell'Assicurato in parti uguali con diritto di accrescimento al superstite o, in mancanza di entrambi, gli eredi legittimi dell'Assicurato in parti uguali

G Il coniuge vivente dell'Assicurato all'atto del di lui decesso o, in sua mancanza, gli eredi legittimi dell’Assicurato in parti uguali

L Gli eredi testamentari dell'Assicurato o, in mancanza di testamento, gli eredi legittimi dell’Assicurato in parti uguali

Tabella A - Relazione del Beneficiario con il Contraente

CODICE DESCRIZIONE

01 Madre/padre	05	Figlio/a	11	Nipote (di nonno/a)	18	Rapporti aziendali - dipendente / datore di lavoro
02 Xxxxxx/moglie	06	Nonno/a	12	Nipote (di zio/a)	19	Rapporti aziendali - procuratore o legale rappresentante
03 Legato in unione civile/	07	Zio/a	13	Cugino/a	20	Rapporti aziendali - socio o titolare effettivo
convivenza di fatto/	08	Xxxxxx/nuora	14	Fidanzato/a	21	Rapporti professionali - fornitore
istituti assimilabili	09	Cognato/cognata	17	Altro - da indicare in	22	Rapporti professionali - cliente
04 Fratello/sorella	10	Suocero/suocera		Proposta	23	Rapporti professionali - distributore o partner

(esempi da analisi risposte pervenute su cod. 18 Xxxxx: beneficienza, persona di fiducia, figlio della compagna, conoscente da tempo, padrino di battesimo, vicino di casa)

Tabella B - Relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche

CODICE DESCRIZIONE

01 Xxxxxxxx stesso	06	Coniuge di figlio/a di
02 Genitore di	07	Xxxxxxxx legato in unione civile/convivenza di fatto/istituti assimilabili con figlio/a di
03 Coniuge di	08	Titolarità effettiva congiunta di enti giuridici o di altro stretto rapporto di affari con
04 Xxxxxxxx legato in unione civile/	09	Xxxxxxxx che detiene solo formalmente il controllo totalitario di un'entità
convivenza di fatto/istituti assimilabili con		notoriamente costituita, di fatto, nell'interesse e a beneficio di
05 Figlio/a di

Tabella C - Tipologia PEP (carica in vigore o cessata da meno di un anno)

CODICE DESCRIZIONE

01 Presidente della Repubblica Italiana o di stato estero	16	Giudice della Corte costituzionale o carica analoga in stato estero
02 Presidente del Consiglio italiano o carica analoga in stato estero	17	Magistrato della Corte di Cassazione o carica analoga in stato estero
03 Ministro italiano o carica analoga in stato estero	18	Magistrato della Corte di Xxxxx o carica analoga in stato estero

04 Viceministro italiano o carica analoga in stato estero 19 Consigliere di Stato o carica analoga in stato estero

05 Sottosegretario italiano o carica analoga in stato estero 20 Componente del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione 06 Deputato italiano o carica analoga in stato estero siciliana

07 Senatore italiano o carica analoga in stato estero 21 Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità 08 Parlamentare europeo o cariche analoghe in stato estero indipendenti

09 Presidente di Regione o carica analoga in stato estero 22 Ambasciatore italiano o carica equivalente in stato estero

10 Assessore regionale o carica analoga in stato estero 23 Incaricato d'affari italiano o carica equivalente in stato estero

11 Consigliere regionale italiano o carica analoga in stato estero 24 Ufficiale di grado apicale delle forze armate italiane o carica

12 Sindaco di capoluogo di provincia o città metropolitana italiana equivalente in stato estero

o carica analoga in stato estero 25 Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo di

13 Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 impresa controllata, anche indirettamente, dallo Stato italiano o estero abitanti o cariche analoghe in stato estero 26 Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo di

14 Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda di impresa partecipata, in misura prevalente o totalitaria, dalla Regione, ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane o da comuni nazionale con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti

15 Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici italiani o 27 Direttore, Vicedirettore e membro dell'organo di gestione o soggetto esteri svolgente funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali

Tabella D - Tipologia societaria

CODICE DESCRIZIONE

01 Società o altro organismo quotato sui mercati regolamentati 08 Società detenuta da fiduciaria 02 Ufficio della pubblica amministrazione o istituzione/organismo 09 Fondazione

che svolge funzioni pubbliche 10 Non profit / struttura analoga - indicare in” Classe dei beneficiari” i soggetti 03 Associazione che traggono beneficio dall’ente (es. area di applicazione dell’ente)

04 Cooperativa 11 Società per azioni

05 Condominio 12 Trust struttura analoga

06 Ente religioso/struttura analoga 13 Persona giuridica (ad eccezione delle voci precedenti) / ditta individuale 07 Fiduciaria

Informativa Privacy (Informativa per il Trattamento dei dati personali)

Allianz Global Life dac (“AGL”), facente parte del Gruppo Allianz, è una compagnia assicurativa autorizzata ai sensi della legge Irlandese, che offre prodotti assicurativi e servizi su base transfrontaliera. La stessa opera attraverso accordi di distribuzione con società di investimento, broker assicurativi e banche, nonché via internet.

La protezione della Sua privacy è una nostra priorità assoluta. In conformità a quanto previsto dall’art. 13 del Regolamento (UE) 2016/679 (“Regolamento Privacy”) la presente Informativa Privacy spiega in che modo e che tipo di dati personali saranno raccolti (tramite siti internet o tramite la rete di intermediari), perché sono raccolti e a chi verranno divulgati o comunicati.

Si prega di leggere attentamente quanto sotto riportato.

1. Chi è il Titolare del Trattamento?

Un titolare del trattamento è la persona fisica o giuridica, l'autorità pubblica, il servizio o altro organismo che, singolarmente o insieme ad altri, determina le finalità e i mezzi del trattamento dei dati personali; Allianz Global Life dac, con sede in Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx, Xxxxxx, Xxxxxxx, telefono 00000 0 0000000; email xxxxxxxxxxx-xxx@xxxxxxx.xxx, è il Titolare del Trattamento come definito dal Regolamento.

2. Che tipo di dati personali vengono raccolti?

AGL tratta (raccoglie, registra, archivia, comunica ed utilizza in altro modo) i dati personali del Contraente, dell’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente) e dei Beneficiari, (di seguito ognuno di essi potrà essere identificato come “Soggetto Interessato”) quali: il nome, indirizzo, sesso, data e luogo di nascita, numero di telefono, indirizzo e-mail, codice fiscale, dettagli del documento di identità e dati bancari (di seguito anche solo “Dati”).

AGL può anche raccogliere e trattare “categorie particolari di dati personali” del Contraente o dell’Assicurato quali i risultati di esami diagnostici, informazioni prese da certificati di morte, ricerche su fonti pubbliche per ottenere prova di condanne penali o di cariche politiche.

3. Qual è la base giuridica del trattamento dei Dati?

I dati personali forniti dal Soggetto Interessato o da altri soggetti autorizzati saranno trattati per le seguenti finalità:

Finalità	È richiesto il consenso espresso?	Il conferimento dei dati è obbligatorio o facoltativo? Quali sono le conseguenze del rifiuto di fornire i dati personali?
3.A. FINALITÀ ASSICURATIVE
Adempiere agli obblighi precontrattuali, contrattuali e derivanti dal rapporto assicurativo con il Soggetto Interessato; Esecuzione del Contratto, compresa la valutazione del rischio, raccolta dei premi, prevenzione ed individuazione delle frodi assicurative, nonché finalità connesse alla gestione e liquidazione dei sinistri e liquidazione per altre cause; Gestione di richieste specifiche del Soggetto Interessato, nonché per la fornitura dei benefici connessi od accessori al Contratto.	Sì – AGL otterrà il consenso espresso solo per “particolari categorie di dati” quali dati riguardanti la salute del Contraente o dell’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente), che saranno raccolti e trattati all’interno o all’esterno dell’Area Economica Europea (EEA) al fine di sottoscrivere e/o gestire il Contratto.	Si - il conferimento dei dati personali - ivi inclusa la prestazione del consenso al trattamento di eventuali dati relativi alla salute è obbligatorio. Il rifiuto al conferimento dei dati preclude la conclusione ed amministrazione del Contratto.
3.B. FINALITÀ AMMINISTRATIVE
Espletamento di attività amministrativo – contabili e di quelle attinenti all’esercizio dell’attività assicurativa, alle quali AGL è autorizzata, quali la redistribuzione del rischio attraverso co-assicurazione e/o riassicurazione.	No	Si - il conferimento dei dati personali - ivi inclusa la prestazione del consenso al trattamento di eventuali dati relativi alla salute è obbligatorio. Il rifiuto al conferimento dei dati per tale finalità preclude la conclusione, gestione ed amministrazione del Contratto.

3.C. FINALITÀ DI LEGGE
Adempimento agli obblighi previsti dalla legge (es. obbligazioni fiscali, contabili ed amministrative) dai Regolamenti Europei o dalla normativa comunitaria o da un ordine delle competenti autorità nazionali ed altri organismi pubblici.	No	Si - Il conferimento dei dati personali è obbligatorio per finalità di legge. Il rifiuto di fornire i dati impedisce ad AGL di assolvere gli obblighi previsti dalla legge.
3.D. FINALITÀ DI MARKETING
Espletamento di attività di marketing da parte del Titolare del Trattamento o delle altre società del Gruppo Allianz o di terzi selezionati tramite: l’invio di materiale pubblicitario, vendita diretta, compimento di ricerche di mercato, comunicazioni commerciali attinenti a servizi e prodotti di AGL, nonché a prodotti e servizi del gruppo Allianz o società terze (partner commerciali di AGL) anche mediante tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza (quali e- mail, telefono e qualsiasi altra forma di comunicazione elettronica).	Sì – AGL otterrà il consenso espresso del Soggetto Interessato	No - Il conferimento dei dati personali per finalità di marketing è facoltativo. In mancanza, il Soggetto Interessato non potrà ricevere comunicazioni commerciali, partecipare a ricerche di mercato, ricevere comunicazioni di marketing specifiche per il proprio profilo.
3.E. FINALITÀ DI INVIO DI COMUNICAZIONI IN FORMATO ELETTRONICO
Invio di documentazione pre-contrattuale, contrattuale ed in corso di rapporto attraverso mezzi di comunicazione in formato elettronico.	Sì – AGL otterrà il consenso espresso del Soggetto Interessato.	No - Il conferimento dei dati personali per l’invio di comunicazioni elettroniche è facoltativo. In mancanza, il Soggetto Interessato non potrà ricevere comunicazioni in formato elettronico.

Per le finalità sopraindicate laddove è indicato che AGL non richiede il consenso espresso del Soggetto Interessato, i dati personali saranno trattati in base ai legittimi interessi (cfr. i paragrafi 3.A & 3.B. sopra) e/o per adempiere alle obbligazioni di legge (cfr. par. 3.C. che precede).

In qualsiasi momento, il Soggetto Interessato potrà revocare i consensi eventualmente prestati ai sensi di quanto precede, rivolgendosi ad AGL secondo le modalità di cui al paragrafo 9 della presente Informativa.

4. Con quali modalità sono raccolti e trattati i Dati?

AGL otterrà i dati personali direttamente dal Soggetto Interessato e/o dalle seguenti organizzazioni e persone fisiche: società appartenenti alla catena distributiva, medici, staff infermieristico ed ospedaliero, altre istituzioni mediche, case di cura, fondi assicurativi sanitari pubblici, associazioni professionali ed autorità pubbliche.

In relazione a tutte le suddette finalità i dati personali saranno trattati manualmente od utilizzando mezzi elettronici adeguati per la conservazione, salvaguardia e comunicazione di tali dati. A tal proposito, tutte le misure di sicurezza necessarie saranno prese per garantire che ci sia un livello di protezione sufficiente da accessi non autorizzati, perdita o distruzione accidentale dei dati.

A tal fine, l’accesso ai database di AGL e ai registri sarà limitato: i) ai dipendenti di AGL espressamente individuati e autorizzati al trattamento; ii) a soggetti esterni alla organizzazione del Titolare del Trattamento facenti parte della catena assicurativa o a società di servizi, che potranno agire a seconda dei casi come titolari del trattamento autonomi o come responsabili esterni del trattamento.

5. Chi avrà accesso ai Dati?

Per le finalità indicate ai paragrafi 3.A, 3.B, 3.C e 3.E della presente Informativa Privacy, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di autonomi titolari del trattamento: autorità pubbliche ed organizzazioni, altri assicuratori coassicuratori e riassicuratori, consorzi e associazioni di categoria, broker assicurativi, banche, stock brokers e società di gestione patrimoniale.

Per le finalità indicate ai paragrafi 3.A, 3.B, 3.C e 3.E della presente Informativa Privacy, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati anche ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di responsabili del trattamento secondo le nostre istruzioni: Società del gruppo Allianz, soggetti appartenenti alla cosiddetta “catena assicurativa”; consulenti tecnici ed altri soggetti che forniscono servizi ausiliari per conto di AGL, quali, per esempio, consulenti legali, esperti e medici, agenzie di regolamento, società di servizi a cui siano affidate la gestione e/o la liquidazione dei sinistri, consulenti di assistenza legale e centri di assistenza; cliniche convenzionate, società di archiviazione dati o fornitori di servizi IT; società di recapito posta, società di revisione e consulenti; società di informazione commerciale per l’analisi dei rischi finanziari; agenzie di controllo frodi; agenzie di recupero crediti.

Per le finalità di cui al paragrafo 3.D della presente Informativa, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati anche ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di responsabili del trattamento secondo le istruzioni di AGL: Fornitori di servizi di pubblicità che inviano comunicazioni di marketing nel rispetto della normativa locale ed in conformità alle preferenze espresse dal Soggetto Interessato.

Una lista aggiornata di tali enti può essere ottenuta gratuitamente da AGL (richiedendoli come descritto al paragrafo 9 della presente Informativa Privacy).

6. Dove saranno trattati i Dati?

I dati personali potranno essere trattati sia all’interno che all’esterno della Area Economica Europea (EEA) dalle parti specificate nel paragrafo 5, sempre nel rispetto delle condizioni contrattuali concernenti la riservatezza e la sicurezza in conformità alle leggi e regolamenti applicabili in materia di protezione dati. AGL non comunicherà i dati personali a soggetti che non sono autorizzati al loro trattamento.

Ogni volta che AGL trasferisce dati personali per il trattamento effettuato fuori dalla EEA da un’altra società del Gruppo Allianz, lo farà sulla base delle norme societarie approvate e vincolanti di Allianz, conosciute come Allianz Privacy Standard (Allianz BCR), che prevedono una protezione adeguata dei dati personali e sono legalmente vincolanti per tutte le Società del Gruppo Allianz. Allianz BCR e la lista delle Società del Gruppo Allianz che rispettano tali norme è accessibile al seguente indirizzo xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx_XX/Xxxxxxxxxxx.xxxx .

Laddove le Allianz BCR non si applicassero, il trasferimento dei dati personali fuori dalla EEA riceverà un livello di protezione adeguata come avviene all’interno della EEA. Per maggiori informazioni sulle garanzie adeguate per il trasferimento dei dati di cui sopra (ad esempio, Clausole Contrattuali Standard), potrà contattarci agli indirizzi di cui al paragrafo 9.

7. Per quanto tempo AGL trattiene i Dati?

I dati personali raccolti ai sensi dei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C, 3.D e 3.E della presente Informativa Privacy verranno conservati per un periodo pari alla durata del Contratto (ivi inclusi eventuali rinnovi) e per i 10 anni successivi al termine, risoluzione o recesso dallo stesso, fatti salvi i casi in cui la conservazione per un periodo ulteriore sia richiesta per eventuali contenziosi, richieste delle autorità competenti o ai sensi della normativa applicabile;

Alla cessazione del periodo di conservazione i dati saranno cancellati o resi anonimi.

8. Quali sono i diritti del Soggetto Interessato rispetto ai Dati?

Come previsto dalla normativa sulla privacy applicabile, il Soggetto Interessato ha il diritto di:

• Accedere ai dati personali detenuti sul suo conto e di conoscerne l’origine, le finalità, gli scopi del Trattamento, i dettagli del (dei) Titolare(i) del Trattamento il (i) responsabile (i) del Trattamento e le parti a cui i dati possono essere comunicati;

• Revocare il proprio consenso in ogni momento ove i dati siano trattati con il suo consenso; questo non include i casi in cui il trattamento sia necessario per adempiere ad un obbligo di legge cui è soggetto il Titolare del Trattamento o per svolgere un compito di interesse pubblico o è connesso con l’esercizio di pubblici poteri da parte del Titolare del Trattamento;

• Chiedere l’aggiornamento o la rettifica dei propri Dati per garantirne l’accuratezza;

• Chiedere la limitazione del trattamento dei dati personali in determinate circostanze;

• Ottenere la cancellazione dei suoi dati dal Titolare del Trattamento senza ingiustificato ritardo;

• Ottenere i suoi dati personali anche in formato elettronico per il suo uso personale o per un nuovo assicuratore;

• Presentare un reclamo presso AGL e/o la competente autorità Garante di controllo ove ne sussistano i presupposti.

Il Soggetto Interessato può esercitare tali diritti contattando AGL come descritto nel paragrafo 9 della presente Informativa Privacy, fornendo i dettagli del suo nome, indirizzo e-mail, identificazione dell’account e lo scopo della sua richiesta.

9. Come può essere contattata AGL?

Ogni domanda relativa alle modalità di utilizzo dei Dati personali o su come esercitare i diritti del Soggetto Interessato può essere rivolta a Pronto Allianz – Servizio Clienti, Xxxxxx Xxx Xxxxx 0 - 00000 Xxxxxx, numero verde: 800183381.

Per Sua comodità, Le indichiamo altresì che potrà contattare il responsabile della protezione dei dati personali (Data Protection Officer), via telefono: 00000 0 0000000, via e-mail: xxxxxxxxxxx-xxx@xxxxxxx.xxx o all’indirizzo postale:

Data Protection Officer

c/o Allianz Global Life Assurance dac Xxxxx Xxxxx

Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx Xxxxxx Xxxxxxx

10. Quanto spesso viene aggiornata questa Informativa Privacy?

AGL aggiorna regolarmente la presente Informativa Privacy. AGL garantirà che la versione più aggiornata di tale documento sia disponibile sul proprio sito web xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx_XX/Xxxxxxxxxxx.xxxx e informerà direttamente i Soggetti Interessati di eventuali modifiche importanti che possano riguardarli o richiedere il loro consenso.

La presente Informativa è stata aggiornata in data 21.11.2018

Allianz Global Life dac

Sede legale

Maple House, Temple Road, Blackrock Dublin – Ireland

Telefono x000 0 000 0000

Fax x000 0 000 0000

xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx

Capitale emesso euro 45.100.000 Capitale autorizzato euro 100.000.000 Società del gruppo Allianz SE,

autorizzata all’esercizio dell’assicurazione sulla vita dalla Central Bank of Ireland

Registrata al locale registro delle società con autorizzazione n. 458565 Operante in Italia in regime

di stabilimento nella assicurazione sulla vita

Iscritta all’albo imprese

di assicurazione n. I.00078

Sede secondaria di Xxxxxxx Xxxxx Xxx Xxxxxx, 0 – 34123

Telefono +39 040 3175.660

Fax +39 040 7781.819

xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xx CF, P. IVA e Registro imprese di Trieste n. 01155610320

Document Metadata

Table of Contents

Allianz Invest4Life

Document Metadata