e
xxxxxx,
Spettabile
XXXXXX Società Fiduciaria
Xxx XXXXXX XXXXX XXXXXXX
Egregi Signori,
facendo seguito alle intese raggiunte, riportiamo di seguito le condizioni ed i termini che vi proponiamo per la regolamentazione del rapporto commerciale tra xxxxxxxx Società Fiduciaria e la Banca xxxxx
*** Accordo Tra
xxxxx Banca avente sede in xxxxx (d’ora in avanti, per brevità, la “Banca”)
e
XXXXXX Società Fiduciaria con sede in XXXXXX, Xxx XXXXX, X.Xxx XXXXXXXXX nella persona del legale rappresentante XXXXXXXXX (d’ora in avanti, la “Fiduciaria”)
Congiuntamente denominate “Parti”.
Premesso che
a) xxxx - Società Fiduciaria e di Revisione è una società fiduciaria operante in Italia ai sensi della legge n.1966 del 23.11.1939, già autorizzata allo svolgimento dell’attività dal Ministero dello Sviluppo Economico;
b) xxxx - Società Fiduciaria e di Revisione ha adottato un’apposita policy antiriciclaggio e uno specifico manuale operativo contenente le procedure antiriciclaggio nonché i Codici di autodisciplina in materia di organizzazione, procedure e controlli interni, in materia di adeguata verifica della clientela e in materia di conservazione e messa a disposizione dei dati, delle informazioni e dei documenti per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, approvati ai sensi dell’art. 9, lett. e) dello Statuto di ASSOFIDUCIARIA a cui la presente Società aderisce;
c) la Banca xxxx è soggetto autorizzato all’esercizio dell’attività bancaria e alla prestazione dei servizi di investimento in Italia, ai sensi della vigente normativa;
d) La Banca xxxx, nell’ambito delle attività di cui sopra, entra in contatto con clienti potenzialmente interessati ai servizi offerti dalla Fiduciaria;
e) l’operatività del presente accordo potrà estendersi anche alle Banche appartenenti al Gruppo bancario previa accettazione integrale, da parte di queste ultime, dei termini e delle condizioni del medesimo mediante sottoscrizione di apposita lettera di adesione;
f) le Parti non rivestono lo status di incaricate o di mandatarie l’una dell’altra e non sono legate tra loro da alcun vincolo di esclusiva, potendo pertanto operare in piena discrezionalità ed autonomia.
g) La Società Fiduciaria si impegna a fornire su richiesta della banca aggiornamenti riferiti al Titolare Effettivo/fiduciante di cui al presente accordo.
Tutto ciò premesso
La Banca e la Fiduciaria intendono, tramite il presente accordo, in forma di scrittura privata, regolamentare determinati aspetti tecnici ed organizzativi relativi all’operatività che caratterizza il loro interagire, restando sin d’ora convenuto che ogni eventuale aspetto economico (remunerazione in favore delle parti, condizioni, criteri di calcolo, quantum, modalità e tempistiche di corresponsione della stessa) sarà definito tra le Parti tramite separata scrittura.
Art. 1 - Premesse e Allegati.
1.1 - Le Premesse e gli Allegati costituiscono parte integrante e sostanziale del presente accordo.
Art. 2 – Definizioni.
2.1 – In aggiunta alle definizioni contenute nel testo del presente accordo, i seguenti termini sono da intendersi secondo il significato indicato in questi articoli:
• - Accordo: il presente accordo.
• - Banca: la definizione del contraente Banca si intende riferita sia a ….. Capogruppo così come individuata nell’intestazione, sia alle altre Banche facenti parte del Gruppo alle quali l’Accordo potrà essere esteso mediante sottoscrizione di idonea richiesta di adesione che la Banca del Gruppo andrà a sottoscrivere trasmettendola direttamente alla Fiduciaria ed in copia alla Banca. La Banca si impegna, in tale evenienza, a fare in modo che la Banca del Gruppo, interessata all’operatività descritta nell’Accordo ne accetti tutti i termini, le previsioni ed il delineato modello organizzativo.
Art. 3 - Durata e recesso.
3.1 – L’Accordo ha durata indeterminata e si considera concluso mediante scambio di proposta ed accettazione. Pertanto esso sarà efficace nel momento in cui la Banca riceva copia sottoscritta dalla Fiduciaria della accettazione della presente proposta.
3.2 - La Banca e la Fiduciaria avranno facoltà di recedere dall’Accordo in qualsiasi momento tramite invio di lettera raccomandata a/r o PEC all’altra Parte e con il preavviso di 30 giorni decorrenti dalla data di ricezione della comunicazione di recesso.
Art. 4 - Obblighi della Fiduciaria.
4.1 - La Fiduciaria, previa istruzione in tal senso del cliente, richiederà alla Banca o alle Banche del Gruppo l’apertura di rapporti bancari per il tramite di propri rappresentanti/procuratori in possesso dei relativi poteri e che abbiano preventivamente depositato la propria firma in originale presso la Banca, impegnandosi a compiere le attività descritte nei commi che seguono.
4.2 - In sede di apertura di detti rapporti, la Fiduciaria dovrà fornire alla Banca tutte le informazioni necessarie per consentire a quest’ultima di adempiere agli obblighi ed alle formalità di legge (tra cui, a mero titolo esemplificativo e non esaustivo, gli obblighi di cui alla normativa MiFid e antiriciclaggio).
4.3 - Al fine di consentire alla Banca il rispetto dell’obbligo di adeguata verifica della clientela, la Fiduciaria si impegna a fornire a LA BANCA i dati relativi al titolare effettivo del mandato fiduciario, contestualmente all’apertura dei rapporti presso quest’ultima, tramite il modulo allegato al presente accordo che costituisce parte integrante ed essenziale dello stesso, ovvero tramite analoga dichiarazione resa su carta intestata della Fiduciaria. Quanto sopra dovrà essere trasmesso a LA BANCA tramite i referenti indicati al paragrafo 10 Comunicazioni e Referenti", preferibilmente tramite posta elettronica certificata, o, in alternativa, a mezzo raccomandata a.r.
4.4 - La Fiduciaria si impegna inoltre a comunicare alla Banca, con tempestività e secondo le consuete modalità, le eventuali variazioni o integrazioni ai dati, ai documenti ed alle informazioni fornite in sede di adeguata verifica della clientela, con particolare riferimento ai dati identificativi del titolare effettivo del mandato fiduciario, ai sensi di quanto disposto dall’art. 21 del D.Lgs. 231/07.
4.5 - La Fiduciaria si impegna a comunicare con sollecitudine alla Banca (e con le modalità di seguito indicate) i nominativi dei rappresentanti e dei procuratori tempo per tempo legittimati a rappresentarla e ad operare per suo conto
ed i rispettivi poteri loro attribuiti, nonché qualsiasi variazione e/o limitazione sopravvenuta in relazione ai citati poteri. La Fiduciaria dovrà aggiornare tempestivamente la Banca (trasmettendole copia aggiornata di tutta la documentazione rilevante, a mero titolo esemplificativo: procure, deliberazioni societarie, visure camerali, atti notarili, ogni altro documento attestante i relativi poteri) in occasione della nomina e della revoca di ogni suo rappresentante/procuratore.
4.6 - La Fiduciaria si impegna ad inviare copia integrale di tale documentazione alla Banca tramite posta elettronica certificata o, in alternativa, tramite corriere o raccomandata a.r., anticipandone la trasmissione tramite posta elettronica (allegando alla e-mail la scansione della documentazione che perverrà successivamente).
4.7 - LA BANCA, al fine di desumere i poteri dei rappresentanti e dei procuratori della Fiduciaria, farà in qualsiasi momento, pieno, esclusivo e legittimo affidamento sulla documentazione tempo per tempo trasmessale dalla Fiduciaria, senza alcuna responsabilità od ulteriore onere formale a proprio carico.
Art. 5 - Rapporti intestati alla Fiduciaria
5.1 - I rapporti bancari intestati alla Fiduciaria in conto proprio saranno riservati esclusivamente a movimentazioni ed operazioni proprie della Fiduciaria e non dovranno essere utilizzati, senza alcuna deroga, come conti correnti di appoggio per i singoli mandati fiduciari.
5.2 - Per l’operatività relativa ad un singolo mandato fiduciario, la Fiduciaria si impegna, quindi, a procedere all’apertura di un rapporto ad esso intestato e dedicato in via esclusiva; la Fiduciaria si impegna altresì a movimentare ciascun conto corrente fiduciario dedicato esclusivamente per operazioni riconducibili al o ai fiducianti comunicati alla banca in sede di apertura del conto ai fini dell’adeguata verifica secondo l’all. 1.
5.3 - La Fiduciaria sarà esclusiva responsabile nei confronti della Banca per qualsiasi operatività svolta in difformità rispetto a quanto sopra previsto.
Art. 6- Xxxxxxxxxx e confidenzialità dei dati.
6.1 - La Banca assicura la segretezza e la confidenzialità dei dati, delle informazioni e della documentazione e si impegna, per sé e per i soggetti e gli enti terzi di cui si avvalga, per assumere e far assumere tutte le misure di sicurezza necessarie ed idonee ad evitare che, all'interno della propria organizzazione, possano verificarsi circostanze atte a vanificare i predetti doveri di segretezza e confidenzialità.
6.2 - Le Parti si obbligano a non rivelare a terzi le informazioni riguardanti i clienti/potenziali clienti e le attività eseguite nell’ambito del presente accordo, salvo il caso in cui il rilascio di informazioni sia dovuto per legge o a seguito di ordine dell’Autorità Giudiziaria o dell’Amministrazione Finanziaria.
6.3 - Una Parte non potrà duplicare o utilizzare la documentazione trasmessale dall’altra Parte senza il preventivo consenso di quest’ultima.
6.4 - La Fiduciaria non potrà utilizzare i nominativi ed i dati di clienti che le siano stati presentati da LA BANCA per attività promozionali, commerciali o di altra natura non preventivamente autorizzate da quest’ultima.
Art. 7 - Modifiche all’Accordo e dei relativi Allegati.
7.1 - Eventuali modifiche all’Accordo e agli Allegati dovranno essere formalizzate per iscritto dalle Parti.
7.2 - L’Accordo ed i relativi Allegati, sostituiscono ogni eventuale precedente intesa che fosse stata precedentemente stipulata tra le Parti.
Art. 8 - Ulteriori rapporti tra le parti.
8.1 - LA BANCA potrà proporre i servizi erogati dalla Fiduciaria ai propri clienti in piena ed assoluta libertà e discrezionalità, e non assumerà in tal senso alcun onere od obbligazione, né di mezzi né di risultato, restando quindi inteso che LA BANCA non sarà responsabile per la mancata presentazione di clientela alla Fiduciaria.
8.2 – Nel caso in cui LA BANCA abbia presentato un proprio cliente alla Fiduciaria, quest’ultima esonera espressamente LA BANCA da ogni e qualsivoglia responsabilità, danno od onere dipendente da atto o fatto compiuto dal cliente.
Art. 9 - Tutela dei dati personali
9.1 - La Fiduciaria, ai sensi del D. Lgs. 30/6/2003, n. 196 e del Reg. (UE) del Parlamento europeo e del Consiglio 27 aprile 2016, n. 2016/679 e successive modifiche ed integrazioni, autorizza la Banca al trattamento dei propri dati personali, nonché alla comunicazione degli stessi a terzi, in relazione agli adempimenti previsti nell’Accordo. Xxxxxxxx parte sarà responsabile delle dichiarazioni in tema di trattamento dei dati personali e della protezione dei dati trattati.
Art. 10 - Comunicazioni e Referenti
10.1 - Le comunicazioni tra le Parti dovranno essere inviate a mezzo e-mail, posta elettronica certificata, posta raccomandata o corriere espresso, ai recapiti ed ai referenti indicati nell’Allegato 2, nel rispetto delle tematiche di competenza di ciascun centro di referenza.
10.2 - Ogni variazione di recapiti o referenti dovrà essere comunicata alla controparte a mezzo di posta elettronica certificata o, in alternativa, a mezzo di posta raccomandata a.r. ed avrà efficacia dalla data di ricevimento della predetta comunicazione.
Art. 11 - Aspetti operativi, tecnici, procedurali, informatici
11.1 - Le Parti convengono che ogni ulteriore, eventuale aspetto di natura operativa, tecnica, procedurale od informatica che richiedesse una specifica regolamentazione ulteriore rispetto alle pattuizioni di cui all’Accordo, sarà definito tra le Parti tramite scrittura separata che verrà allegata all’Accordo a formarne parte integrante e sostanziale.
Art. 12 - Legge applicabile
12.1 – L’Accordo è regolato dalla legge italiana.
12.2 - Le controversie che dovessero sorgere tra le Parti in dipendenza dell’Accordo saranno di competenza esclusiva del Tribunale di xxxxxx
12.3 - Le Parti dichiarano di essere a conoscenza delle previsioni di cui al Decreto Legislativo 4 marzo 2010 n. 28 di attuazione dell’articolo 60 della legge 18 giugno 2009, n. 69, in materia di mediazione finalizzata alla conciliazione delle controversie civili e commerciali.
Allegato 1 – Dichiarazione Società Fiduciaria ai sensi e per gli effetti del D.lgs n.231/2007
Mittente:
(Società Fiduciaria)
Spett.le BANCA xxxxx. xxxxxxx
Invio preferenziale tramite PEC: xxxxxx
lì,
DICHIARAZIONE SOCIETA’ FIDUCIARIA
AI SENSI E PER GLI EFFETTI DEL D.LGS N. 231/2007
(successivamente integrato e modificato)
DATI ANAGRAFICI - TITOLARE EFFETTIVO/ FIDUCIANTE
Ai sensi e per gli effetti di quanto previsto dal Decreto in oggetto (art 21 - obblighi del cliente) come da Vostra richiesta e nella qualità di Società Fiduciaria operante ai sensi e per gli effetti della Legge 1966/1939 nonché di intermediario esercente attività finanziaria di cui all’art 11 comma 2 lettera a) del citato Decreto, con riferimento al:
mandato fiduciario codice società partecipata
Banca del Gruppo xxxxxx (ABI )
con la presente, al fine di consentirVi di adempiere agli obblighi di Adeguata Verifica, Vi comunichiamo, sulla base di quanto dichiaratoci dal medesimo, che il fiduciante è:
FIDUCIANTE PERSONA GIURIDICA
Denominazione/Ragione sociale:
Luogo e Data di costituzione:
Sede Legale: .
Località Cap Prov.: Paese Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese: . Data di iscrizione: .
Codice fiscale/Partita Iva
Insediamento principale attività: Sedi secondarie nazionali e non: Oggetto sociale:
Settore di attività
Allegato 1 – Dichiarazione Società Fiduciaria ai sensi e per gli effetti del D.lgs n.231/2007
Per il rapporto continuativo instaurato con la Vostra società attraverso il conferimento del mandato di natura fiduciaria sottoscritto in data da (denominazione) il Titolare effettivo è:
I dati forniti alla banca si riferiscono alla data del […]
Cognome Nome
Luogo e Data di nascita:
Codice Fiscale Indirizzo
Località: Cap.: Prov.: Paese
Residenza : Italia UE Extra UE GAFI Extra UE no GAFI Indicare Paese
Domicilio: Italia UE Extra UE GAFI Extra UE no GAFI (se diverso)
Indicare Paese
Il Titolare effettivo
E’ Persona Politicamente Esposta
NON E’ Persona Politicamente Esposta
• ¬ PREVALENTE ATTIVITA’ SVOLTA
Il settore nel quale viene svolta l’attività dal fiduciante è:
Settore Finanziario Settore Commerciale
Settore Industriale Settore Immobiliare Settore Terziario/servizi Altro
FIDUCIANTE PERSONA FISICA
Cognome Nome
Luogo e Data di nascita:
Codice Fiscale Indirizzo
Località: Cap.: Prov.: Paese
Residenza : Italia UE Extra UE GAFI Extra UE no GAFI Indicare Paese
Domicilio: Italia UE Extra UE GAFI Extra UE no GAFI (se diverso)
Indicare Paese
Allegato 1 – Dichiarazione Società Fiduciaria ai sensi e per gli effetti del D.lgs n.231/2007
Il Fiduciante
E’ Persona Politicamente Esposta
NON E’ Persona Politicamente Esposta
Inoltre,
(nome-cognome) (di seguito per brevità “il fiduciante”) non opera per conto di altri soggetti, che pertanto è l’unico titolare effettivo del rapporto continuativo instaurato con la Vostra società attraverso il conferimento del mandato di natura fiduciaria sottoscritto in data […] e che tutte le operazioni successive saranno al medesimo esclusivamente riferibili, salvo eventuali diverse comunicazioni che ci dovessero pervenire dal fiduciante.
• ¬ PREVALENTE ATTIVITA’ SVOLTA
L’attività prevalente e il settore nel quale viene svolta l’attività del fiduciante sono:
In pensione / ritirato dal lavoro dal
(se si è in pensione indicare l’ultimo impiego/attività)
in attività
rapporto di lavoro subordinato a tempo determinato: settore rapporto di lavoro subordinato a tempo indeterminato: settore
autonomo*: settore
libero professionista*: settore imprenditore : settore Agricoltori
Forze armate
Professioni intellettuali o scientifiche Ministri di culto
Lavoratori dello spettacolo o dello sport Membri dei corpi legislativi e di governo Xxxxx (Specificare)
* Il luogo ove viene prestata l’attività dal fiduciante è:
(da compilare solo per autonomi e liberi professionisti)
- Insediamento Prevalente (Area Geografica)
- Xxxxxxxxx Xxxx’xxxxxxxx’ in Forma: societaria associativa individuale
- Iscrizione ad Albo Professionale Si ………. No……….
Se Si specificare quale
Allegato 1 – Dichiarazione Società Fiduciaria ai sensi e per gli effetti del D.lgs n.231/2007
INFORMAZIONI SULLO SCOPO E LA NATURA DEL MANDATO FIDUCIARIO
La tipologia del rapporto continuativo instaurato con il fiduciante è:
Intestazione Fiduciaria di società di capitali non quotate
Stipula di Contratto di conto corrente a nome della Fiduciaria ( ) ma per conto del fiduciante
Stipula di Contratto di deposito titoli in custodia e amministrazione a nome della Fiduciaria ( ) ma per conto del fiduciante
Stipula di Contratto di Negoziazione in conto proprio, l’esecuzione di ordini per conto dei clienti, la ricezione e trasmissione di ordini riguardanti strumenti finanziari ed il collocamento di strumenti finanziari rivolto ai clienti a nome della Fiduciaria ( ) ma per conto del fiduciante
Stipula di Contratto per il servizio di investimento di gestione di portafogli a nome della Fiduciaria ( ) ma per conto del fiduciante
Stipula di Contratto/i di Assicurazione a nome della Fiduciaria ( ) ma per conto del fiduciante Altro servizio fiduciario a nome della Fiduciaria ( ) ma per conto del fiduciante
Dichiariamo che lo scopo del mandato fiduciario instaurato con il fiduciante è:
Risparmio
Investimento Altro
PATRIMONIO COMPLESSIVO ED ORIGINE DEI FONDI
Il valore del patrimonio complessivo del fiduciante è:
(immobili, investimenti, liquidità, altri beni, etc.)
fino a € 500.000
tra € 500.000 e € 2.500.000
tra € 2.500.000 e € 10.000.000
oltre € 10.000.000
L’origine dei fondi che saranno trasferiti alla fiduciaria è:
(ricavi da attività professionali, vendita di proprietà immobiliari o di partecipazioni, liquidazione di investimenti finanziari, eredità - e’ necessaria una risposta dettagliata)
Allegato 1 – Dichiarazione Società Fiduciaria ai sensi e per gli effetti del D.lgs n.231/2007
Atteso che, quale società fiduciaria siamo contrattualmente tenuti ad un obbligo di riservatezza nei confronti della nostra clientela, al fine di tutelare tale riservatezza Vi ricordiamo che siete tenuti a:
a. 1) trattare il dato relativo al fiduciante/titolare effettivo esclusivamente mediante strumenti, automatizzati o non automatizzati che permettano la classificazione dei dati stessi in modo differenziato rispetto ai dati identificativi dei clienti e di altri titolari effettivi;
b. 2) trattare i dati identificativi relativi al fiduciante/titolare esclusivamente mediante strumenti e processi, automatizzati o non automatizzati, finalizzati alla gestione degli adempimenti antiriciclaggio- antiterrorismo, esclusa qualsiasi altra finalità del trattamento (gestionale, marketing, promozionale);
c. 3) limitare l’accesso ai dati identificativi relativi al fiduciante/titolare ricevuti in adempimento degli obblighi antiriciclaggio-antiterrorismo esclusivamente ai soli incaricati preposti agli adempimenti prescritti dalla normativa antiriciclaggio, o comunque ai quali l’accesso stesso sia strettamente necessario per l’adempimento degli obblighi previsti dal Decreto Legislativo 231/2007;
d. 4) non comunicare a terzi i dati stessi, salvi i casi espressamente previsti da norma di legge. In fede.
(Società Fiduciaria)
Allegati:
• − documenti in
xxxxx xx xxxxxxxx xxx xxxxxxxxxx;
• − codice fiscale
del fiduciante.
Allegato 1 – Dichiarazione Società Fiduciaria ai sensi e per gli effetti del D.lgs n.231/2007
Informativa sugli obblighi di cui al D. Lgs. n° 231 del 21 Novembre 2007 (successivamente integrato e modificato)
Sanzioni penali
Art. 55, co. 2 e 3 del D. Lgs. 231/2007
2. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l'operazione o le indica false e' punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a 5.000 euro.
3. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false e' punito con l'arresto da sei mesi a tre anni e con l'ammenda da 5.000 a 50.000 euro.
Titolare effettivo
Art. 2 Allegato Tecnico al D. Lgs. 231/2007
(Rif. art. 1, co. 2, lett. u D. Lgs. 231/2007)
1. Per titolare effettivo s’intende:
a) in caso di società:
1. la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedano o controllino un'entità giuridica, attraverso il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale sufficiente delle partecipazioni al capitale sociale o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite azioni al portatore, purché non si tratti di una società ammessa alla quotazione su un mercato regolamentato e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria o a standard internazionali equivalenti; tale criterio si ritiene soddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25 per cento più uno di partecipazione al capitale sociale;
2. la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione di un'entità giuridica;
b) in caso di entità giuridiche quali le fondazioni e di istituti giuridici quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi:
1. se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona fisica o le persone fisiche beneficiarie del 25 per cento o più del patrimonio di un'entità giuridica;
2. se le persone che beneficiano dell'entità giuridica non sono ancora state determinate, la categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce l'entità giuridica;
3. la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25 per cento o più del patrimonio di un'entità giuridica.
Definizione – Art. 1, comma 2, lettera “o” del D.Lgs.231/07
Persone politicamente esposte
"Persone politicamente esposte": le persone fisiche residenti in Stati comunitari o in Stati extracomunitari che occupano o che hanno occupato importanti cariche pubbliche nonché i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei criteri di cui all'allegato tecnico al presente decreto.
Art. 1 Allegato Tecnico al D. Lgs. 231/2007
1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s’intendono:
a) i capi di Stato, i capi di governo, i ministri e i vice ministri o sottosegretari;
b) i parlamentari;
c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali;
d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali;
e) gli ambasciatori, gli incaricati d’affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate;
f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato.
In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale.
2. Per familiari diretti s’intendono:
a) il coniuge;
b) i figli e i loro coniugi;
c) coloro che nell’ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere;
d) i genitori.
3. Ai fini dell’individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a:
a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d’affari con una persona di cui al comma 1;
b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma 1.
4. Senza pregiudizio dell’applicazione, in funzione del rischio, di obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela, quando una persona ha cessato di occupare importanti cariche pubbliche da un periodo di almeno un anno i soggetti destinatari del presente decreto non sono tenuti a considerare tale persona come politicamente esposta.
Allegato 2 - INDIVIDUAZIONE DEI REFERENTI
Referenti per il Gruppo bancario xxx
In relazione a:
a. 1. comunicazione dei nominativi (ed eventuali variazioni) dei rappresentanti e dei procuratori tempo per tempo legittimati a rappresentare la Fiduciaria (ai sensi degli articoli 4.6 e 4.7 dell’Accordo);
b. 2. questioni relative a possibili modifiche dell’Accordo e dei relativi Allegati (ai sensi dell’art. 7 dell’Accordo); il referente per il Gruppo bancario xxxxx è:
DIREZIONE xxxxx
Posta Elettronica Certificata: xxxxxx
Tel: xxxxxx
a. 3. Per tutti gli aspetti di adeguata verifica della clientela ed in particolare per l'invio dei dati relativi ai titolari effettivi (ai sensi degli articoli 4.4 e 4.5 dell’Accordo) il referente per il Gruppo bancario è:
xxxxxx
Referenti per xxxxx
Il referente è:
XXXXXXXXX Xxx XXXXXX
XXXXX XXXXXXX
Sede Amministrativa: XXXXXX, Xxx XXXXXX Tel.: XXXXXXXX Fax: XXXXXXX
e-mail: XXXXXXXXXXXXXX pec: XXXXXXXXXXXXX
(x possibile indicare anche più di un nominativo)
***
Laddove concordiate con quanto sopra, Vi preghiamo di riportare la presente proposta su Xxxxxx carta intestata e di restituircela, debitamente controfirmata, in segno di piena ed incondizionata accettazione della stessa.
In fede
Xxxx Banca Il Presidente