PRESENTAZIONE
Fondo Pensione di riferimento
e residuale del settore del Credito
Ai sensi degli artt. 27 e 6 degli accordi di rinnovo dei CCNL Credito
PRESENTAZIONE
per i colleghi ex UBI/UBIS/ISP iscritti a fondi pensione o non
iscritti ad alcuna forma di previdenza
A cura di Europa Benefits
L’ACCORDO CONSENTE DI EFFETTUARE LA SCELTA
DI ADESIONE AL FONDO ENTRO IL 31.05.2022 *
SI NO
L’AZIENDA VERSA
LA QUOTA A SUO CARICO DAL 1.01.2022
L’AZIENDA NON VERSA
LA QUOTA A SUO CARICO
* L’aderente può scegliere di aderire ad altra forma di previdenza prevista da BPER per mantenere la
contribuzione a carico azienda
Consigli per compiere una decisione ponderata e consapevole
LA CONTRIBUZIONE ORDINARIA
Attraverso l’iscrizione a Previbank si attiva la prosecuzione della contribuzione per la quota azienda (oltre alla quota
dipendente e TFR).
Per effettuare una scelta consapevole ti suggeriamo di leggere le informazioni sui comparti di investimento nella Nota Informativa presente nella sezione Documenti > Nota Informativa del sito xxx.xxxxxxxxx.xx
Previbank ha dedicato una procedura di adesione ad «hoc» per i colleghi EX-UBI/UBIS/ISP con l’obiettivo di alleggerire il
carico di lavoro e rendere il processo più smart
Consigli per compiere una decisione ponderata e consapevole
L’anzianità contributiva maturata presso un precedente Fondo (per una posizione non trasferita e non riscattata) è ritenuta valida ai fini normativi pertanto, prima di trasferire la propria posizione a Previbank, consigliamo di analizzare attentamente le garanzie esistenti nei comparti dei fondi di provenienza per non perdere i vantaggi acquisiti (Rif. art. 14 comma 6 Dlgs 252/05)
LA CONTRIBUZIONE ORDINARIA IL TRASFERIMENTO
DATORE DI LAVORO
LAVORATORE
TFR MATURANDO
ZAINETTO
PERCHE’ SCEGLIERE
Gli attori
L’offerta previdenziale di Previbank
Profili di Investimento e Modello Life Cycle*
1° PROFILO
“100”
2° PROFILO
“80-20”
3° PROFILO
“50-50”
4° PROFILO
“Multigaranzia”
5° PROFILO
«Libero»
100% FINANZIARIO
80% FINANZIARIO
20%ASSICURATIVO
50% FINANZIARIO
50% ASSICURATIVO
100% ASSICURATIVO
MULTIPLI 10%
ASSICURATIVO FINANZIARIO
80% Azionario
20% Obbl. e Monetari
65% Azionario
35% Obbl. e Monetari
43% Azionario
57% Obbl. e Monetari
6% Azionario
94% Obbl. e Monetari
Range età Life Cycle:
fino al compimento del 36° anno
Range età Life
Cycle:
dal 36° anno al compimento del 48° anno
Range età Life
Cycle:
dal 48° anno fino al compimento del 60° anno
Range età Life Cycle:
dal 60° anno
* Modello Life Cycle
Il Life Cycle è una modalità di investimento che si aggiunge alla possibile scelta esplicita
Il profilo di investimento è assegnato in via automatica in ragione dell’età dell’assicurato
Le scelte di investimento (switch) verso profili meno rischiosi sono automatiche al raggiungimento dell’età L’associato ha la facoltà di uscire dal Modello in ogni momento
L’offerta previdenziale di Previbank – 5° Profilo Libero
COMBINAZIONI
ASSET ALLOCATION
FINANZIARIO ASSICURATIVO
AZIONI OBBLIGAZIONI
27%
73%
42%
58%
50%
50%
64%
36%
87%
13%
10% | 90% |
20% | 80% |
30% | 70% |
40% | 60% |
60% | 40% |
70% | 30% |
90% | 10% |
1)
79%
21%
2)
72%
28%
3)
4)
5)
6)
7)
Caratteristiche comparto Assicurativo
(Componente dei profili 2° e 3°, “Multigaranzia” e “ Libero ”)
Gestioni Separate del Pool attivo
Rendimenti netti ultimi cinque anni 2016 - 2020
FondiColl
2,67%
2,51%
2,32%
2,11%
1,95%
Vitariv Group
Gesav
R+R
Garanzia del capitale netto
Rendimento minimo garantito dello 0,00%
(il rendimento non potrà mai essere negativo)
2016 0000 0000 0000 0000
Consolidamento annuale dei
rendimenti conseguiti
Asset Allocation al 31.12.2020
Rendimenti cumulati ultimi cinque anni 2016-2020
Incremento costo vita | Rivalutazione TFR | Rendimento Netto Previbank (*) |
2,60% | 8,08% | 12,11% |
Fondi Comuni 7,5% Azioni e altre attività 2,4%
Obbligazioni 38,7%
Titoli di Stato 51,4%
(Componente dei profili 1°, 2° e 3° e “ Libero ”)
Mandato di gestione sino al 31.12.2024 Rendimenti netti ultimi cinque anni 2016 - 2020
8,01% 7,32%
-6,02%
16,69%
4,52%
13,10%
2016 2017 2018 2019 2020 2021
al 31/10
Asset Allocation al 31.12.2020
Rendimenti cumulati ultimi cinque anni 2016-2020
Obbligazioni 18,5%
Tesoreria 1,1%
BENCHMARK | COMPONENTE FINANZIARIA (rendimento lordo) |
41,08% | 41,85% |
Azioni 80,4%
POSSO TRASFERIRE IL MIO ZAINETTO A PREVIBANK
Non sussiste alcun obbligo di trasferire la propria posizione ad un altro fondo pensione
Prima di trasferire la posizione previdenziale a Previbank, ti suggeriamo di analizzare attentamente le garanzie (di capitale, di rendimento minimo di consolidamento, etc..) esistenti nei comparti dei Fondi di provenienza per non perdere i vantaggi acquisiti
Se decidi di trasferire la posizione previdenziale al comparto assicurativo di Previbank devi sapere due cose:
- tramite accordi ad «hoc» con il Pool di compagnie, Previbank potrà applicare costi (caricamenti) più bassi rispetto a quelli standard qualora si verifichino le seguenti condizioni: a) la domanda di trasferimento deve essere formulata dal dipendente all’interno di finestre temporali predefinite (da gennaio a giugno di ogni anno; finestre attive fino al 2025) ed essere formalizzata con l’apposito modulo «pre trasferimento massivo» reperibile sul portale welfare Bper alla sezione previdenza; b) devono essere raggiunte specifiche soglie di accantonamento trasferito collettivo, come riportato a pag. 13.
- le domande di trasferimento – raccolte con la compilazione dell’apposito modulo fornito – saranno monitorate da Previbank all’interno di dette finestre temporali e saranno accolte nei limiti del plafond contrattuale annuo previsto secondo criteri predefiniti. Qualora si dovesse verificare il superamento del plafond, Previbank, previa comunicazione al trasferendo e relativa autorizzazione, procederà a: rinviare all’anno successivo il trasferimento con le priorità concordate o trasferire la posizione nel comparto obbligazionario finanziario e decorso un anno esercitare la facoltà di switch al comparto assicurativo al costo dello 0,36% (costo switch interno).
TRASFERIMENTO AL COMPARTO ASSICURATIVO
La convenzione assicurativa prevede un plafond annuale di 35 Mio sui trasferimenti al comparto assicurativo che derivano da operazioni straordinarie (come la vostra)
Previbank ha raggiunto un accordo con le compagnie di assicurazione del Pool che prevede l’utilizzo del
plafond di 70 Mio nei prossimi due anni con un sotto limite di 55 Mio nel 2022
35 Mio (max 55)
35 Mio (max 25)
35 Mio
35 Mio
2022
2023
2024
2025
NB: Se le richieste di trasferimento dovessero complessivamente superare il plafond, previa interlocuzione con il Fondo, ed alternativamente, si potrà:
1. rinviare all’anno successivo il trasferimento con le priorità concordate
2. trasferire la posizione nel comparto obbligazionario finanziario e decorso un anno esercitare la facoltà di switch al comparto assicurativo al costo dello 0,36%
TRASFERIMENTO AL COMPARTO ASSICURATIVO –I COSTI E LE FINESTRE
Costo trasferimento
Individuale: 0,57% (senza gestione per finestre)
Collettivo: (con monitoraggio e gestione per finestre):
- fino a 5 milioni: 0,57%
- oltre i 5 milioni e fino ai 10 milioni : 0,45%
- oltre i 10 milioni: 0,36%
N.B: Il costo da applicare su tutti i trasferimenti monitorati nell’anno
sarà corrispondente a quello dello scaglione raggiunto
SETTEMBRE - OTTOBRE
Trasferimento
LUGLIO - AGOSTO
Monitoraggio e calcolo del plafond
GENNAIO - GIUGNO
Inserimento domande pre - trasferimento
La gestione tramite finestre temporali consente di poter usufruire di un costo ridotto
DOVE POSSO TRASFERIRE IL MIO ZAINETTO
Opzione 1 | Opzione 2 | Opzione 3 |
Destinare l’intero ammontare a uno dei quattro profili | Scelta in percentuale tra i comparti assicurativo e finanziario del profilo Libero | In caso di scelta del progetto Life Cycle per la contribuzione ordinaria, lo zainetto ha la stessa destinazione |
Attenzione! Per il trasferimento massivo dello zainetto non dovrai decidere il profilo nella fase di adesione ma utilizzare il modulo di pre-trasferimento e/o switch da compilare successivamente
2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | ||
1° Profilo 100 | 8,01% | 7,32% | -6,02% | 16,69% | 4,52% | |
2° Profilo "80-20" | 6,94% | 6,36% | -4,35% | 13,77% | 4,01% | |
3° Profilo "50-50" | 5,34% | 4,92% | -1,85% | 9,40% | 3,24% | |
4° Profilo "Multigaranzia" | 2,67% | 2,51% | 2,32% | 2,11% | 1,95% |
N.B: Il rendimento dei profili 2° e 3° è calcolato come media ponderata dei rendimenti del comparto finanziario e assicurativo
Alla maturazione dei requisiti pensionistici (ex art. 11 Dlgs. n. 252/05 e s.m.i.)
CAPITALE
X.X.X.X.
RENDITA *
* vitalizia, vitalizia e reversibile fino al 100% sul beneficiario prescelto, certa per 5 anni e successivamente vitalizia, certa per 10 anni e successivamente vitalizia, vitalizia con controassicurazione del 100% del capitale non goduto, vitalizia con raddoppio dell’importo in caso di perdita dell’autosufficienza (LTC)
Comparto | Profilo | Commissione amministrativa | Commissione sullo stock | Commissione switch interno |
Finanziario | 1° «100» 2° «80-20» 3° «50-50» 5° «Libero» | Non Prevista | 0,35% | 0,36% Verso c. assicurativo |
Assicurativo | 4° «Multigaranzia» 2° «80-20» 3° «50-50» 5° «Libero» | 0,90% | 0,65%* | Non Prevista |
Anticipazioni | Trasferimenti in uscita | Trasferimenti in entrata | Riscatto/ Prestazione | |
Posizione Individuale | € 10,00** | € 15,00 | 0,57%*** verso c. assicurativo | € 15,00 |
ISC | 2 ANNI | 5 ANNI | 10 ANNI | 35 ANNI |
1° Profilo | 0,56% | 0,40% | 0,37% | 0,36% |
2° Profilo "80-20" | 0,75% | 0,52% | 0,47% | 0,43% |
3° Profilo "50-50" | 1,03% | 0,71% | 0,61% | 0,54% |
4° Profilo Multigaranzia | 1,49% | 1,02% | 0,85% | 0,72% |
Per ogni iscritto l’Azienda dovrà corrispondere una quota associativa pari ad un minimo di Euro 12,5 ed un massimo di Euro 14 (l’ammontare della quota associativa varia in base al numero di dipendenti iscritti)
* Commissione di performance pari al 20% del rendimento conseguito maggiore del rendimento soglia con un massimo di 0,20 punti percentuali.
** Solo per anticipazioni per ulteriori esigenze
*** Si può ridurre fino allo 0,36% per trasferimenti massivi
Nel 2019 Previbank, al fine di misurare il livello di sostenibilità degli emittenti presenti nel portafoglio del Fondo sulla base di specifici indicatori appartenenti alle aree Ambiente, Sociale e Corporate Governance, ha scelto di avviare il monitoraggio del Fondo sotto il profilo ESG avvalendosi dell’Advisor ESG specializzato ETICA SGR
Il monitoraggio del portafoglio viene svolto sulla base di:
oltre 100 indicatori per il calcolo del punteggio ESG per i titoli di impresa (es. Tutela della biodiversità, Gestione delle emissioni e dell’energia, Gestione della salute e della sicurezza, Protezione dei diritti dei lavoratori, Impatto sociale dei prodotti, Remunerazioni dei manager, Prevenzione della corruzione, ecc.);
oltre 60 indicatori per il calcolo del punteggio ESG per i titoli di Stato (es. Mitigazione e adattamento ai cambiamenti climatici, Tutela delle risorse idriche, Promozione dell'uguaglianza di genere, dell’istruzione e della sanità, Partecipazione alle Convenzioni Internazionali sui Diritti dei Lavoratori, ecc.
L’ANALISI HA RIGUARDATO:
A. l’attribuzione di un punteggio ESG a ciascun emittente, impresa o Stato, presente nel portafoglio del Fondo sulla base degli indicatori sopra elencati;
B. l’attribuzione di un punteggio ESG medio ponderato delle imprese e degli Stati del portafoglio del Fondo, comparato con la media dei punteggi del benchmark di riferimento (ovvero gli emittenti presenti
nell’universo analizzato dall’Advisor ESG)
RISULTATI DELL’ANALISI ESG DI PORTAFOGLIO
PORTAFOGLIO ANALIZZATO: 95,75%
1.821 TITOLI DI IMPRESA E 72 TITOLI DI STATO
✓ PUNTEGGIO ASSEGNATO ALLE IMPRESE: 38,83 (BENCHMARK* 33,61)
✓ PUNTEGGIO ASSEGNATO AGLI STATI: 79,84 (BENCHMARK** 60,55)
L’analisi condotta evidenzia un VALIDO LIVELLO DI SOSTENIBILITÀ delle imprese e degli Stati
PRESENTI NEL PORTAFOGLIO
ANALISI ESG PORTAFOGLIO AL 31.12.2020
90
80
70
60
50
40
30
20
10
0
IMPRESE
STATI
PUNTEGGIO BENCHMARK
*costituito da circa 4.800 società
**costituito da 178 Paesi
Premorienza e invalidità permanente
Automatica
Copertura vita accessoria solo per il caso morte o
per il caso morte e invalidità totale e permanente
Premorienza e invalidità permanente
Accessoria ad adesione
volontaria e individuale
Copertura vita accessoria ad adesione individuale a
integrazione della copertura automatica
Accessoria ad adesione collettiva
Dread Disease
Assicura un capitale in contanti nel caso di diagnosi di malattie invalidanti particolarmente gravi
Accessoria ad adesione collettiva
LTC Long Term Care
Garantisce una rendita vitalizia rivalutabile in caso di non autosufficienza
Pensione complementare per familiari fiscalmente a carico
Volontaria individuale
Consente un risparmio previdenziale per i familiari tra opportunità e convenienza fiscali (deducibilità della contribuzione nei limiti del plafond annuo)
€ 200.000,00
€ 160.000,00
€ 120.000,00
€ 80.000,00
Area protetta
€ 40.000,00
-
1
5
9
13
17
21
25
29
anni di contribuzione
Conto individuale Capitale da copertura automatica
€
Ipotesi di un 35enne maschio con RAL € 30.000,00
– indennità di base di € 1.500,00 –
ipotesi di rendimento annuo lordo 2,97%
contribuzione: TFR + 3,50% a carico azienda + 1,50% a carico dipendente
Le vostre indennità:
- 3.375 dirigenti
- 2.250 quadri direttivi
- 1.500 altri
Deducibilità del premio annuo dal reddito in quanto si tratta di un contributo a Fondo Pensione (il premio rientra nel plafond annuo di deducibilità di € 5.164,57)
1. Capitale assicurato aggiuntivo al piano previdenziale dei versamenti in caso di premorienza e invalidità totale e permanente entrambe derivanti da qualsiasi causa anche al verificarsi dell’evento in corso di attività lavorativa
2. Capitale assicurato calcolato in base a un parametro (indennità di base) definito negli accordi di adesione, a un coefficiente per sesso ed età, agli anni mancanti al 60° anno di età (con un minimo di 5 e un massimo di 30): è decrescente all’aumentare dell’età
3. Premio mensile che è un di cui del contributo a carico azienda (nessun costo a carico dell’Associato)
4. Assunzione del rischio senza alcuna determinazione o incombenza di carattere medico-sanitario
5. Maggiorazione del capitale assicurato
in caso di figli disabili
Al verificarsi del decesso dell’assicurato il capitale sarà incrementato di un importo pari al minore tra il capitale assicurato stesso e
€ 100.000
6. Maggiorazione del capitale assicurato in caso di unico genitore con figli minori In caso di decesso la prestazione si incrementa di un importo pari al 50% del capitale assicurato con un massimo di € 50.000
7. Capitale minimo assicurato € 9.000 per indennità di base inferiori a 1.000
La copertura accessoria ad adesione volontaria
€ 280.000,00
€ 240.000,00
€ 200.000,00
€ 160.000,00
€ 120.000,00
+ 50.000 adesione volontaria
€ 80.000,00
€ 40.000,00
1
5
9
13
17
21
25
29
anni di contribuzione
Conto individuale Capitale da copertura automatica Capitale da copertura facoltativa
Possibilità da parte di ciascun Associato di incrementare quanto assicurato tramite la copertura automatica con un capitale che verrà erogato per il rischio di premorienza e invalidità totale e permanente da qualsiasi causa
CHI?
€ -
Tutti gli iscritti ATTIVI al Fondo Pensione Previbank per i quali sia operativa la copertura assicurativa automatica e che abbiano un’età compresa fra i 18 e i 60 anni (età di ingresso in copertura)
CHE COSA?
ipotesi di un 35enne maschio - RAL € 30.000,00
- indennità di base di € 1.500,00
ipotesi di rendimento annuo lordo 2,97%
contribuzione: TFR + 3,50% a carico azienda + 1,50% a carico dipendente
Opzioni di capitale assicurabile Euro 25.000 / 50.000 / 100.000
CICLO ATTIVO
Adesioni, accesso area riservata, reset password, trasferimenti in entrata, scelta del profilo di investimento, switch, etc.
DI XXXXXXXX XXXXXXX
REFERENTE “CICLO ATTIVO “ E COORDINATRICE SEGRETERIA DEL FONDO
E-MAIL: xxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xx; xxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xx - TELEF. N. 000.00.00.000
XXXXXXX XXXXXXX
ADESIONI/ACCESSO AREA RISERVATA E TRASFERIMENTI IN ENTRATA
E-MAIL: xxxxxxx@xxxxxxxxx.xx – TELEF. N. 000.00.00.000
XXXXXXX XXXXXXXX
ADESIONI/ACCESSO AREA RISERVATA E RESET PASSWORD
E-MAIL: xxxxxxx@xxxxxxxxx.xx – TELEF. N. 000.00.00.000
XXXXXXX XXXXX
ADESIONI E TRASFERIMENTI IN ENTRATA
E-MAIL: xxxxxxx@xxxxxxxxx.xx – TELEF. N. 331 1592231
CICLO PASSIVO
Anticipazioni, liquidazioni riscatto, prestazioni, X.X.X.X., trasferimenti in uscita, etc.
DI XXXXXXXX XXXXX
REFERENTE “CICLO PASSIVO “
E-MAIL: xxxxx@xxxxxxxxx.xx – TELEF. N. 000.000.00.00
XXXXXXX XXXXXX
ANTICIPAZIONI/LIQUIDAZIONI E DECESSI
E-MAIL: xxxxxxx@xxxxxxxxx.xx – TELEF. N. 000.00.00.000
XXXXXXX XXXXXXX
ANTICIPAZIONI/LIQUIDAZIONI/CESSIONI DEL V E TRASFERIMENTI IN USCITA
E-MAIL: xxxxxxx@xxxxxxxxx.xx – TELEF. N. 000.00.00.000
PREVIBANK
Documentazione istituzionale disponibile su:
hiips://xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxxx/xxxxxxx-xxxx
EUROPA BENEFITS s.r.l.
hiips://xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx/
Xxxxx Xxxxxxxx, 0
00000 Xxxxxx
Xxxxx Zullo xxxxx.xxxxx@xxxxxxxxxxxxxx.xx Cell: 000 0000000
Xxxxxxxxx Pozzi xxxxxxxxx.xxxxx@xxxxxxxxxxxxxx.xx Cell: 000 0000000
Guida operativa all’adesione al Fondo Previbank
1. REGISTRAZIONE
Come aderire
E’ possibile aderire a Previbank attraverso il sito del Fondo xxx.xxxxxxxxx.xx
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2. ACCESSO ALL’AREA RISERVATA
Accesso all’Area
Riservata
Inserisci Username (CODICE FISCALE
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(segue) 2. ACCESSO ALL’AREA RISERVATA
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Il sistema conferma l’avvenuto cambio password; clicca su CONTINUA quindi su ADESIONE per iniziare la procedura di compilazione del modulo di adesione.
Inserimento dati anagrafici
Inserisci i dati anagrafici
mancanti. Se l’indirizzo di residenza coincide con quello di corrispondenza, clicca su COPIA INDIRIZZO DI RESIDENZA.
Controlla i dati anagrafici inseriti, quindi clicca su SUCCESSIVO
Questionario di autovalutazione
La compilazione del questionario di autovalutazione è facoltativa; a seguito della compilazione del modulo di adesione e della relativa stampa, dovrai firmare il questionario in corrispondenza della scelta effettuata (in uno spazio differente a seconda se il questionario è stato compilato interamente oppure parzialmente/ lasciato in bianco).
Il questionario di autovalutazione ha l’obiettivo di orientarti (senza che sia vincolante) nella scelta del comparto di investimento più vicino alle tue carattestiche ed esigenze, in base al punteggio ottenuto al termine della compilazione.
DATA DI PRIMA ISCRIZIONE ALLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE: indica
la data di iscrizione all’eventuale altra forma pensionistica alla quale sei attualmente iscritto (non indicare eventuali precedenti posizioni riscattate). Se non ricordi la data precisa sappi che la stessa sarà confermata o rettificata in caso di effettivo trasferimento.
DENOMINAZIONE ALTRA FORMA
PENSIONISTICA: indica la denominazione scegliendo dal menù a tendina; in automatico il sistema compilerà il relativo numero di iscrizione all’albo COVIP.
SCHEDA COSTI: se redatta dalla tua precedente forma pensionistica, clicca che la Scheda Costi ti è stata CONSEGNATA e clicca su CLICCA QUI.
Si aprirà così il link apposito per ricercare la scheda costi della tua precedente forma pensionistica. Clicca quindi sull’apposito link e stampa la Scheda Xxxxx che dovrai FIRMARE IN TUTTE LE PAGINE e allegare
al modulo di adesione.
Indica infine se intendi chiedere il TRASFERIMENTO a Previbank di tale precedente forma previdenziale.
La SCHEDA COSTI deve
essere allegata anche se non si intende trasferire la precedente posizione previdenziale
Clicca su SUCCESSIVO
Precedente forma pensionistica
3
4
6. DATORE DI LAVORO E SCELTE CONTRIBUTIVE
Qui comparirà la ragione sociale del tuo datore di lavoro.
Qui compariranno il riepilogo dei dati del tuo datore di lavoro.
Datore di lavoro e scelte contributive
Scegli il tuo datore di lavoro dalla lista degli enti aderenti al fondo Previbank selezionando dal menù a tendina «BPER BANCA S.P.A.»
Scegli come intendi contribuire al Fondo e indica le relative percentuali (se non lo conosci, per la % contributi puoi inserire un valore «fittizzio», l’Azienda applicherà poi il corretto versamento secondo quanto previsto dagli accordi in essere).
In questo modo autorizzerai il tuo datore di lavoro ad effettuare la trattenuta in busta paga. Per il TFR destinato devi replicare almeno quanto versavi nel precedente Fondo, se non la ricordi puoi anche in questo caso indicare una percentuale
«fittizzia» inserendo 100, l’Azienda verserà poi la quota corretta.
Indica se la tua prima occupazione lavorativa è antecedente o successiva al 28/04/93 e se ti sei iscritto alla previdenza complementare per la prima volta in data precedente o successiva al 28/04/93.
Indica infine la tua condizione professionale.
7. SCELTA PROFILO DI INVESTIMENTO
Consulta il punteggio ottenuto dal Questionario di Autovalutazione (se completato) per orientarti nella tua scelta.
Se decidi di optare per il percorso Life Cycle, dovrai effettuare la medesima scelta anche per l’investimento dell’eventuale trasferimento in entrata della precedente forma pensionistica
«zainetto».
Clicca su INSERIMENTO LISTA DESIGNATI
Il percorso Life Cycle prevede che sulla base dell’età anagrafica tu venga assegnato ad uno dei cinque profili di investimento disponibili; pertanto, con l’avanzare dell’età anagrafica, è prevista, in maniera sistematica, la diminuzione degli investimenti della quota di strumenti più rischiosi a vantaggio della quota di investimenti meno rischiosi.
Per ulteriori approfondimenti è disponibile il documento
«Regolamento per la scelta del tipo di investimento» disponibile sul sito alla sezione COMPARTI E PROFILI – I PROFILI DI INVESTIMENTO.
Scelta del percorso Life Cycle
(segue) 7. SCELTA PROFILO DI INVESTIMENTO
Scelta del profilo di
investimento
In alternativa al percorso Life Cycle, potrai scegliere di investire i tuoi contributi versati al Fondo in uno dei cinque profili previsti:
1° PROFILO 100: 100%
FINANZIARIO (100 - 0).
2° PROFILO 80 – 20: 80%
FINANZIARIO e 20% COMPARTO ASSICURATIVO (80 – 20).
3° PROFILO 50 – 50: 50%
FINANZIARIO e 50% COMPARTO ASSICURATIVO (50 – 50).
4° PROFILO MULTIGARANZIA:
100% COMPARTO
ASSICURATIVO (0 – 100).
5° PROFILO LIBERO: potrai
scegliere percentuali multiple di 10% dei comparti finanziario e assicurativo, diverse da quelle previste per gli altri profili.
Potrai differenziare la scelta di investimento del trasferimento della precedente forma pensionistica «zainetto», scegliendo un differente profilo.
I primi valori corrispondono al comparto finanziario, i secondi al comparto assicurativo (es.
100–0)
N.B. Le convenzioni assicurative vigenti prevedono un plafond massimo annuo di
investimento, raggiunto il quale il Fondo non potrà accogliere le richieste di trasferimento dello zainetto in profili che coinvolgano il comparto assicurativo. In caso di raggiungimento del plafond il Fondo chiederà di riformulare la richiesta verso un profilo d’investimento disponibile.
Clicca su INSERIMENTO LISTA DESIGNATI
8. SCELTA DEL DESIGNATO
In questa schermata puoi indicare i SOGGETTI DESIGNATI in caso di premorienza durante la fase di accumulo.
Potrai designare uno o più soggetti, a prescindere dagli eventuali legami di parentela e o legittimità.
Se decidi di designare più soggetti, tieni presente che le percentuali totali di beneficio assegnate dovranno dare 100%.
In alternativa, potrai designare un primo soggetto al 100% (numero ordine: 1) e designare un secondo soggetto al 100% (numero ordine: 2) che diventerebbe l’unico designato al 100% in caso di decesso del primo soggetto designato.
Inserisci i dati del soggetto prescelto, quindi clicca su AGGIUNGI DESIGNATO
Scelta dei designati
(segue) 8. SCELTA DEL DESIGNATO
Se hai inserito un solo designato al 100% al termine
dell’inserimento clicca su
CONFERMA.
In alternativa, potrai cliccare su AGGIUNGI per inserire il designato successivo.
E’ possibile inoltre cliccare su MODIFICA per tornare alla schermata di inserimento e correggere eventuali errori.
A seguito dell’inserimento di tutti i soggetti designati (le percentuali devono essere pari a 100% per ogni numero ordine), clicca su CONFERMA.
Scelta dei designati
9. RIEPILOGO E COMPLETAMENTO DELL’ADESIONE
Riepilogo e controllo dei
dati inseriti
Il sistema riporta il riepilogo dei dati inseriti (datore di lavoro e scelta contributiva, comparti di investimento).
Verifica la correttezza di quanto inserito e clicca su SUCCESSIVO per confermare oppure su PRECEDENTE nel caso in cui necessiti di apportare delle modifiche.
Riepilogo e controllo dei dati inseriti
Il sistema riporta i dati del referente della tua azienda e relativi contatti: clicca su SUCCESSIVO.
Compare infine un’ultima schermata di riepilogo relativa ai dati anagrafici e ai comparti di investimento.
Se tutti i dati sono corretti, clicca
su CONFERMA.
Stampa e invio del modulo di adesione
A questo punto hai terminato la compilazione del modulo di adesione al fondo pensione Previbank!
Clicca sull’icona in alto a destra per stampare
il modulo di adesione.
Firma il modulo di adesione negli spazi indicati, allega copia della carta di identità in corso di validità e copia della scheda costi della precedente forma pensionistica firmata in tutte le pagine (se presente).
Procedi all’invio tempestivo della
documentazione all’indirizzo della sede del
FONDO PENSIONE PREVIBANK – Xxxxx
Xxxxx, 0 – 00000 Xxxxxx.
Il mancato invio del modulo di adesione al Fondo comporta l’impossibilità di attivare la posizione individuale nei sistemi del Fondo, è necessario che il modulo di adesione pervenga al Fondo prima della relativa prima distinta contributiva compilata dall’azienda.
Se non ti è possibile subito spedire l’originale, anticipa la modulistica mezzo e-mail a xxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xx