Indice

Condizioni di Assicurazione	pag.	3
Allegato alle condizioni di assicurazione	pag.	14
Allegato distributori al Prospetto d’Offerta	pag.	18
Glossario	pag.	21

Condizioni di assicurazione

Disposizioni Generali

Art. 1 - Oggetto del contratto

Il presente contratto, prodotto finanziaria-assicurativo di tipo Unit Linked, prevede la corresponsione di un capitale al verificarsi del decesso dell’Assicurato, in qualsiasi momento si verifichi e il cui importo è direttamente collegato al valore delle quote di uno o più OICR. Le prestazioni assicurate sono descritte al successivo Art. 10. Il capitale è variabile in funzione del valore delle quote e quindi non vi è alcuna garanzia circa la restituzione dei premi pagati.

Il prodotto Unit Private è intermediato dai soggetti Distributori incaricati dall’Impresa di Assicurazione. Si rinvia all’Allegato Distributori del presente Prospetto d’Offerta.

Art. 2 - Conclusione del contratto

Il contratto si considera concluso nel momento in cui l’Impresa di Assicurazione ha rilasciato all’Investi- tore-Contraente la polizza o ha altrimenti inviato per iscritto comunicazione del proprio assenso. In ogni caso il contratto si ritiene concluso il Venerdì, se lavorativo (altrimenti il primo giorno lavorativo succes- sivo), della settimana in cui è pagato il premio sempreché, entro il suddetto termine, l’Impresa di Assi- curazione non abbia comunicato per iscritto all’Investitore-Contraente il rifiuto della proposta.

La settimana è intesa come periodo intercorrente tra il lunedì e venerdì. Qualora la data di versamento del premio coincida con un sabato, il premio si intende pagato il primo giorno lavorativo della settima- na successiva.

Art. 3 - Entrata in vigore dell’Assicurazione

L’Assicurazione entra in vigore, a condizione che sia stato pagato il premio, alle ore ventiquattro del gior- no in cui il contratto è concluso ai sensi dell’Art. 2.

Art. 4 - Durata

La durata del contratto è indeterminata. Esso, tuttavia, si estingue nei seguenti casi:

a) esercizio del diritto di recesso;

b) riscatto totale;

c) decesso dell’Assicurato;

d) azzeramento del numero di quote attribuite al contratto.

Art. 5 - Diritto di revoca e recesso

L’Investitore-Contraente può revocare la proposta fino al giorno di conclusione del contratto dandone comunicazione con lettera raccomandata contenente gli elementi identificativi della proposta, indirizza- ta al seguente recapito: AXA MPS Financial Limited - Xxxxxx’x Xxxx Plaza, 1 Xxxxxx’x Xxxx – Dublin 2 – Ireland.

L’Impresa di Assicurazione, entro trenta giorni dal ricevimento della stessa, provvederà al rimborso inte- grale del premio eventualmente già versato. Ai fini dell’efficacia della revoca farà fede la data di ricevi- mento della raccomandata da parte dell’Impresa di Assicurazione.

L’Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione all’Impresa di Assicurazione con lettera raccomandata contenente gli elementi identifica- tivi del contratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Financial Limited – Xxxxxx’x Xxxx Plaza, 1 Xxxxxx’x Xxxx, Dublin 2. Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di reces- so quale risulta dal timbro postale di invio.

Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso, previa consegna dell’originale di polizza e delle eventuali appendici da parte dell’Investitore-Contraente, l’Impresa di Assicurazione rim-

Condizioni di Assicurazione

borsa all’Investitore-Contraente il controvalore delle quote calcolate con le modalità di cui al successi- vo Art. 11, maggiorato dei costi gravanti sul premio iniziale sono indicati all’Art. 9 punto a).

Il giorno di riferimento per l’operazione di disinvestimento conseguente alla richiesta di rimborso a segui- to dell’esercizio del diritto di recesso coincide con il secondo giorno lavorativo della settimana succes- siva alla ricezione, da parte dell’Impresa di Assicurazione, della richiesta relativa all’operazione.

Si rimanda all’Art. 11 per informazioni di dettagli sulle modalità di valorizzazione delle quote.

Art. 6 - Dichiarazioni dell’Investitore-Contraente e dell’Assicurato

Le dichiarazioni dell’Investitore-Contraente e dell’Assicurato devono essere esatte e complete.

In caso di dichiarazioni inesatte e reticenti relative a circostanze tali che l’Impresa di Assicurazione non avrebbe dato il suo consenso, o non lo avrebbe dato alle medesime condizioni se avesse conosciuto il vero stato delle cose, l’Impresa di Assicurazione stessa:

a) quando esiste dolo o colpa grave ha diritto:

– di impugnare il contratto dichiarando all’Investitore-Contraente di voler esercitare tale diritto entro tre mesi dal giorno in cui ha conosciuto l’inesattezza della dichiarazione o le reticenze. L’Impresa di Assicurazione decade dal diritto di impugnare il contratto trascorsi tre mesi dal giorno in cui ha conosciuto l’inesattezza della dichiarazione o la reticenza;

– di restituire in ogni caso, in caso di decesso dell’Assicurato, solo il controvalore delle quote acqui- site se l’evento si verifica prima che sia decorso il termine dianzi indicato per l’impugnazione;

b) quando non esiste dolo o colpa grave ha diritto:

– di recedere dal contratto stesso, mediante dichiarazione da farsi all’Assicurato entro tre mesi dal giorno in cui ha conosciuto l’inesattezza della dichiarazione o le reticenze;

– di ridurre la somma dovuta in proporzione alla differenza tra il premio convenuto e quello che sarebbe stato applicato se si fosse conosciuto il vero stato delle cose.

L’Impresa di Assicurazione rinuncia a tali diritti trascorsi sei mesi dall’entrata in vigore dell’assicurazio- ne, salvo il caso che la verità sia stata alterata o taciuta in malafede. L’inesatta indicazione dell’età del- l’Assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all’età reale, delle somme dovute.

Art. 7 - Premi

Il contratto prevede il versamento di un premio unico (importo minimo pari a euro 250.000, con multi- pli di 500 Euro). L’Investitore-Contraente può richiedere in qualsiasi istante di effettuare versamenti aggiuntivi di carattere straordinario, il cui importo minimo non potrà essere inferiore a euro 10.000. Il pagamento dei premi può essere eseguito mediante addebito su conto corrente bancario, previa auto- rizzazione, oppure tramite bonifico bancario sul conto corrente dell’Impresa di assicurazione. L’Impresa di Assicurazione si riserva la facoltà di accettare, in fase di collocamento, versamenti di premi iniziali per importi inferiori ai minimi precedentemente indicati, secondo le modalità concordate tra il soggetto distributore e l’Impresa di Assicurazione, attraverso eventuali campagne promozionali.”

Il premio unico versato verrà investito secondo quanto definito al successivo art. 11.

Art. 8 - Nuova destinazione dei versamenti aggiuntivi

L’Investitore-Contraente potrà richiedere che gli eventuali versamenti aggiuntivi siano investiti in quote di uno o più OICR diversi da quelli già prescelti oppure in quote di uno o più OICR nei quali il contratto risul- ta già essere investito, anche secondo percentuali diverse rispetto a quelle precedentemente stabilite.

Art. 9 – Costi

a) Xxxxx gravanti sul premio

Spese fisse di emissione: Il Contratto non prevede spese fisse di emissione.

Costi di caricamento: Il Contratto prevede un costo di caricamento pari al 0,75% dei premi versati. Al verificarsi di condizioni particolari ed eccezionali che potrebbero riguardare – a titolo esemplificativo ma non esaustivo – l’Investitore-Contraente e la propria situazione assicurativa/finanziaria, l’ammontare del premio corrisposto e gli investimenti selezionati dall’Investitore-Contraente, la Compagnia si riserva la facoltà di applicare sconti sulla percentuale dei costi di caricamento sopra indicate, concordando indivi- dualmente tale agevolazione con l’Investitore-Contraente ed emettendo a tal riguardo un’appendice al Modulo di Proposta e al Certificato di Polizza.

Inoltre, l’Impresa di Assicurazione si riserva di definire in future, mediante aggiornamento della presen- te sezione del Prospetto d’Offerta e tempestiva comunicazione ai contraenti, eventuali sconti generali e/o agevolazioni finanziaria applicabili a tutti i Contraenti in determinati periodi temporali o ad alcune categorie predeterminate.

Condizioni di Assicurazione

Costo per la prestazione assicurativa: il Contratto prevede un costo per la prestazione assicurativa in caso di decesso pari allo 0.010% del premio versato.

b) Costi per riscatto e switch

In caso di riscatto totale o parziale sarà applicato il pagamento di un diritto fisso pari ad euro 25. L’In- vestitore-Contraente potrà effettuare gratuitamente 6 (sei) operazioni di trasferimento somme tra OICR (switch) per anno solare. Ciascun trasferimento successivo comporterà l’applicazione di un diritto fisso pari ad euro 25.

c) Costi di Gestione

Su ciascun OICR, in relazione alla macro-categoria identificata, grava una commissione annual, per l’at- tività di gestione e di salvaguardia descritte all’Art. 12, indicata in tabella:

Macro-Categoria identificata per OICR	Commissione annua di gestione in percentuale del patrimonio netto
OICR Liquidità	0,75%
OICR Obbligazionari	1,30%
OICR Bilanciati	1,50%
OICR Azionari	1,75%
OICR Albernativi	1,65%

Tale commissione è calcolata su base mensile ed è prelevata mensilmente dal numero totale delle quote attribuite. Il prelievo può quindi avvenire solo mediante riduzione del numero totale delle quote attribuite al contratto.

d) Remunerazione delle Società di Gestione del Risparmio/Sicav

I costi gravanti sugli OICR - e quindi indirettamente sull’Investitore-Contraente - sono espressi e detta- gliatamente descritti nell’Allegato alle Condizioni di Assicurazione.

Gli OICR utilizzati prevedono il riconoscimento di una retrocessione dei costi (o Rebates) all’Impresa di Assicurazione. Tali utilità, come illustrato all’Art. 23, sono riconosciute interamente all’Investitore-Con- traente.

e) Altri costi fissi

Altri costi possono gravare sul valore della polizza, come riportato nella tabella seguente.

Transazione	Costo per ogni transazione
Versamenti aggiuntivi	QHVVXQ FRVWR
Riscatti parziali	25 Euro
Riscatti Totali	25 Euro
Switch (dopo il sesto annuo)	25 Euro

Art. 10 - Prestazioni

In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale l’Impresa di Assicurazione liquide- rà agli aventi diritto un capitale pari al controvalore delle quote moltiplicato per:

• 101% per Assicurati aventi, alla stipula del contratto, età inferiore a 75 anni;

• 100,1% per Assicurati aventi, alla stipula del contratto, età superiore o uguale a 75 anni.

Ai fini della sottoscrizione del presente contratto, l’età dell’assicurato alla stipula del contratto dovrà essere inferiore a 85 anni.

Il capitale liquidato in aggiunta al controvalore delle quote non potrà comunque essere superiore a euro 10.000.

Il giorno di riferimento per l’operazione di disinvestimento conseguente alla richiesta di rimborso da parte degli aventi diritto coincide con il secondo giorno lavorativo della settimana successiva alla rice- zione, da parte dell’Impresa di Assicurazione, della documentazione di cui al successivo Art. 17.

Condizioni di Assicurazione

Si rimanda all’Art. 11 per informazioni di dettaglio sulle modalità di valorizzazione delle quote.

Al momento della ricezione della notifica dell’evento, l’Impresa di Assicurazione esegue il trasferimento gratuito di tutte le quote attribuite al contratto in un conto corrente bancario intestato alla stessa.

Il valore delle quote da prendere a riferimento è quello rilevato il secondo giorno lavorativo successivo alla data di ricezione della denuncia dell’evento di cui sopra. L’Impresa di Assicurazione comunicherà all’Investitore-Contraente gli estremi dell’operazione di trasferimento effettuata, con l’indicazione delle quote trasferite, di quelle attribuite e i valori unitari di quota. Il rilascio del pagamento avverrà a segui- to della ricezione di tutta la documentazione necessaria, come indicata all’articolo 17 delle Condizioni di Assicurazione.

Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato.

L’Impresa di Assicurazione non presta alcuna garanzia di rendimento minimo, di conservazione del capitale e/o del premio versato in caso di riscatto e/o durante la vigenza del contratto stesso. L’In- vestitore-Contraente assume il rischio dell’andamento negativo del valore delle quote. I rischi finan- ziari connessi alla sottoscrizione del presente contratto sono riconducibili alle possibili variazioni del valore degli OICR, le quali a loro volta dipendono dall’andamento delle attività di cui le quote sono rappresentative. L’Investitore-Contraente assume quindi il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote degli OICR e, pertanto, esiste la possibilità di ricevere un ammontare inferiore all’investimento finanziario.

Art. 11 - Valore unitario delle quote e modalità di attribuzione delle quote

l’Investitore-Contraente potrà scegliere di investire il premio unico versato in uno o più OICR tra quelli disponibili al momento della richiesta. Il numero massimo di OICR a cui può essere collegato il contrat- to, al momento della redazione del presente fascicolo, è pari a 20 (venti).

L’investimento minimo iniziale previsto per ogni singolo OICR è pari ad euro 2.500.

Il numero di quote assegnate al contratto si ottiene dividendo il premio investito, ovvero il premio versa- to al netto delle spese indicate all’Art. 9 punto a) ed e), per il valore unitario della quota relativo all’OICR o agli OICR prescelti.

Il valore unitario delle quote degli OICR, relativo al giorno di riferimento di seguito definito, è rilevato setti- manalmente ed è determinato dalle Società di Gestione del Risparmio/Sicav secondo quanto previsto dai Prospetti Informativi degli OICR stessi, il cui elenco è riportato nell’Allegato facente parte integran- te delle Condizioni di Assicurazione. Tale valore unitario delle quote, rilevato settimanalmente, è inoltre pubblicato sui quotidiani finanziari indicati nei Prospetti Informativi degli OICR stessi e sul sito internet xxx.xxx-xxx.xx.

Nel caso in cui il valore unitario delle quote di uno o più OICR non risultasse disponibile alla data di valo- rizzazione a causa di una sospensione e/o sostanziale limitazione dell’attività dei Gestori degli OICR o dei mercati o per qualsiasi altra causa, l’Impresa di Assicurazione ha la facoltà di sospendere la valo- rizzazione e la liquidazione delle prestazioni assicurative che comportano l’investimento e/o il disinve- stimento di quote di tali OICR. Tale sospensione da parte dell’Impresa di Assicurazione potrà durare fino a che il valore di quota di tutti gli OICR coinvolti nella richiesta di prestazione non siano di nuovo dispo- nibili.

Il giorno di riferimento per le operazioni di investimento e disinvestimento conseguente alla richiesta di versamento del premio iniziale, versamento aggiuntivo o altrimenti di liquidazione delle prestazioni per il decesso dell’Assicurato, per il riscatto, per l’esercizio del diritto di recesso o di switch, coincide con il secondo giorno lavorativo della settimana successiva alla ricezione, da parte dell’Impresa di Assicura- zione, della richiesta relativa all’operazione o, in caso di versamenti, del premio.

La settimana è intesa come periodo intercorrente tra il lunedì e venerdì. Le richieste di investimento e disinvestimento, come sopra descritte, eseguite il sabato, si intendono ricevute dall’Impresa di Assicu- razione il primo giorno lavorativo della settimana successiva.

Nell’ipotesi in cui, per motivi non dipendenti dalla sua volontà, non dovesse essere in grado di eseguire le operazioni di investimento o disinvestimento come indicato nelle presenti Condizioni di Assicurazione, l’Im- presa di Assicurazione si impegna ad eseguire tali operazioni alla prima occasione successiva disponibile.

Condizioni di Assicurazione

L’Impresa di Assicurazione comunicherà al’Investitore-Contraente, relativamente al versamento del primo premio:

– la data di ricezione della proposta,

– l’importo del premio versato,

– l’ammontare delle spese, il premio investito, la valuta riconosciuta al pagamento,

– la data di decorrenza della polizza, il numero ed il valore delle quote attribuite per ogni OICR prescelto.

L’Impresa di Assicurazione trasmetterà inoltre, entro 60 giorni dalla chiusura di ogni anno solare, l’estratto conto annuale della posizione assicurativa.

Art. 12 – OICR, attività di gestione e attività di salvaguardia da parte dell’Impresa di Assicurazione Gli OICR abbinati al presente contratto sono indicati nell’Allegato facente parte integrante delle Condi- zioni di Assicurazione. La disciplina di tali OICR è contenuta nell’Allegato stesso.

È facoltà dell’Impresa di Assicurazione istituire nuovi OICR ai quali l’Investitore-Contraente potrà aderi- re. Ogni nuovo OICR sarà disciplinato nell’Allegato e l’Investitore-Contraente sarà opportunamente infor- mato in merito alla sua introduzione.

Nell’ambito del presente contratto, l’Impresa di Assicurazione svolge le seguenti attività:

• attività di gestione;

• attività di salvaguardia.

a) Attività di gestione

L’attività di gestione è basata su una costante analisi finanziaria qualitativa e quantitativa degli OICR presenti sul mercato finalizzata alla selezione degli OICR cui sono collegate le prestazioni assicurative. Gli OICR disponibili per il contratto UNIT PRIVATE sono elencati nell’Allegato alle Condizioni di Assicura- zione. In tale Allegato sono indicate, per ciascun OICR, la Società di gestione/SICAV e la categoria di appartenenza.

Alla data di redazione del presente documento l’Investitore-Contraente ha facoltà di scegliere, per cia- scun contratto sottoscritto, fino ad un massimo di 20 tra gli OICR disponibili.

L’Impresa di Assicurazione, periodicamente, provvede alla revisione della lista degli OICR selezionati in base alle evoluzioni dei mercati finanziari e delle analisi effettuate da quest’ultima.

Tale attività si esplica concretamente attraverso l’eliminazione degli OICR valutati non più idonei e l’in- serimento di altri OICR ritenuti migliori ed appartenenti alla medesima macro-categoria. L’Impresa di Assicurazione quindi agisce per conto dell’Investitore-Contraente, con discrezionalità ed autonomia ope- rativa effettuando operazioni di compravendita esclusivamente disinvestendo il capitale maturato nel singolo OICR valutato non più idoneo ed investendolo in un altro OICR ritenuto migliore.

L’Impresa di Assicurazione comunicherà tempestivamente a tutta la clientela qualsiasi decisione di variazione nella lista degli OICR selezionati e, limitatamente ai contraenti per conto dei quali l’Impresa di Assicurazione abbia effettuato prudenzialmente operazioni di compravendita, invierà la relativa lette- ra di conferma dell’operazione di switch. L’Impresa di Assicurazione consegnerà preventivamente all’In- vestitore-Contraente l’Allegato alle Condizioni di Assicurazione aggiornato a seguito dell’inserimento del nuovo OICR.

b) Attività di salvaguardia

L’attività di gestione è affiancata da un’attività di salvaguardia del contratto, che l’Impresa di Assicura- zione attua nei casi in cui l’Investitore-Contraente richieda di effettuare versamenti o switch in un OICR che:

• sia momentaneamente sospeso alla negoziazione;

• sia coinvolto in operazioni di fusione e/o di liquidazione;

• abbia variato la propria politica d’investimento e/o il proprio stile di gestione e/o il proprio livello di rischio dichiarato, nonché abbia incrementato i costi gravanti su di esso o sia intervenuta qualsiasi altra variazione che alteri significativamente le caratteristiche dell’OICR stesso.

In tali casi, l’Impresa di Assicurazione, al fine di tutelare l’interesse del Cliente, potrebbe investire il pre- mio versato o effettuare l’operazione di switch automaticamente su un altro OICR appartenente alla medesima macro-categoria. Tale OICR sarà scelto dall’Impresa di Assicurazione a seconda della speci- fica situazione dei mercati e in quanto ritenuto migliore e coerente per caratteristiche gestionali e profi-

Condizioni di Assicurazione

lo di rischio con le scelte iniziali dell’Investitore-Contraente. L’Impresa di Assicurazione invierà, unita- mente al documento di polizza o alla lettera di conferma di versamento di premio aggiuntivo o switch, una comunicazione indicante la motivazione della decisione.

Il giorno di riferimento per le operazioni di compravendita derivanti dall’attività di gestione e di salvaguar- dia del contratto coincide con il secondo giorno lavorativo della settimana successiva alla data in cui l’Impresa di Assicurazione sostituisce un OICR.

Si rimanda all’Art. 11 per informazioni di dettaglio sulle modalità di valorizzazione delle quote.

Le operazioni di compravendita derivanti dall’attività di gestione e di salvaguardia del contratto vengono effettuate il secondo giorno lavorativo della settimana successiva alla data in cui l’Impresa di Assicura- zione sostituisce un OICR. Ai fini della determinazione dell’importo trasferito da un OICR all’altro, il gior- no di riferimento coinciderà con il secondo giorno lavorativo della settimana successiva alla data in cui l’Impresa di Assicurazione sostituisce un OICR.

Inoltre si avverte che tutte le operazioni derivanti dall’attività di gestione e di salvaguardia del contratto verranno successivamente comunicate all’Investitore-Contraente tramite una lettera di conferma con le indicazioni relative alla data di esecuzione delle operazioni, al numero di quote disinvestite ed al loro relativo controvalore, nonché le informazioni relative al numero ed al valore delle quote assegnate per i nuovi OICR. L’Investitore-Contraente ha comunque facoltà di effettuare, in qualsiasi momento e senza costi aggiuntivi, operazioni di switch su uno o più OICR tra quelli a disposizione al momento della richie- sta. La lista degli OICR disponibili è modificata periodicamente dall’Impresa di Assicurazione in base alle finalità descritte sopra.

Attraverso le attività di gestione e di salvaguardia l’Impresa di Assicurazione non presta in ogni caso alcuna garanzia di rendimento minimo o di restituzione del capitale investito in caso di riscatto e/o durante la vigenza del contratto.

Art. 13 - Trasferimento tra OICR (switch)

L’Investitore-Contraente può richiedere in ogni momento di trasferire gratuitamente una parte oppure la totalità del valore delle quote degli OICR attribuiti al contratto ad altri OICR disponibili al momento della richiesta.

Al fine di tutelare l’interesse dell’Investitore-Contraente e ai sensi dell’Art. 12 (in particolare nell’ambi- to dell’attività di salvaguardia del contratto), l’Impresa di Assicurazione può decidere autonomamente a propria discrezione e a seconda della specifica situazione dei mercati di effettuare l’operazione di switch richiesta verso uno o più OICR diverso/i da quello/i scelto/i dall’Investitore-Contraente. In tal caso sarà l’Impresa di Assicurazione selezionerà uno o più OICR ritenuto migliore e coerente, per caratteristiche gestionali e profilo di rischio, con le scelte iniziali dell’Investitore-Contraente stesso.

Il giorno di riferimento per le operazioni di disinvestimento e reinvestimento conseguenti alla richiesta di switch coincide con il secondo giorno lavorativo della settimana successiva alla ricezione, da parte dell’Impresa di Assicurazione, della richiesta stessa.

Si rimanda all’Art. 11 per informazioni di dettagli sulle modalità di valorizzazione delle quote.

L’Investitore-Contraente potrà effettuare gratuitamente sei operazioni di trasferimento tra OICR (switch) per anno. Ciascun trasferimento successivo comporterà l’applicazione di un diritto fisso pari ad euro 25 per ciascuna operazione.

Art. 14 – Riscatto totale e riscatto parziale

Su esplicita richiesta dell’Investitore-Contraente, il contratto può essere riscattato totalmente o parzial- mente in qualsiasi momento.

Il valore di riscatto sarà pari al controvalore delle quote attribuite al contratto, al netto dei costi di riscat- to. Il giorno di riferimento per le operazioni di disinvestimento conseguenti alla richiesta di riscatto coin- cide con il secondo giorno lavorativo della settimana successiva alla ricezione, da parte dell’Impresa di Assicurazione, della richiesta stessa.

Si rimanda all’Art. 11 per informazioni di dettaglio sulle modalità di valorizzazione delle quote.

Condizioni di Assicurazione

La liquidazione del valore di riscatto totale pone fine al contratto con effetto dalla data di ricezione della richiesta.

È facoltà dell’Investitore-Contraente ottenere dei riscatti parziali nella misura minima di euro 10.000. In tal caso l’Impresa di Assicurazione liquiderà un numero di quote corrispondente all’importo richiesto al netto dei costi di riscatto sulla base del valore delle stesse rilevato il secondo giorno lavorativo della settimana successiva alla data di ricezione della richiesta. l’Investitore-Contraente che abbia scelto più OICR dovrà indicare gli OICR oggetto di disinvestimento, con il massimo di 20, precisando l’importo richiesto per ogni OICR.

L’importo residuale su ogni singolo OICR non potrà essere inferiore a 2.500 euro.

L’importo residuale totale di polizza, a fronte di riscatti parziali, non potrà essere inferiore a euro 10.000.

In ogni caso, a fronte dell’esercizio di riscatto totale o parziale, sarà applicato il pagamento di un dirit- to fisso pari ad euro 25 per operazione.

Art. 15 - Opzioni in corso di contratto

Non sono previste opzioni in corso di contratto.

Art. 16 - Bonus di fedeltà

Non sono previsti bonus di fedeltà.

Art. 17 - Pagamenti dell’Impresa di Assicurazione

Le richieste di pagamento rivolte all’Impresa di Assicurazione debbono essere necessariamente accom- pagnate dai documenti necessari a verificare l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamento e ad indivi- duare gli aventi diritto. Per tutti i pagamenti (ad eccezione dei riscatti parziali) devono essere consegna- ti l’originale della polizza ed eventuali appendici.

Per i pagamenti conseguenti al decesso dell’Assicurato debbono inoltre consegnarsi:

a) il certificato di morte;

b) la relazione medica sulle cause del decesso redatta su apposito modulo;

c) copia del testamento o, in difetto, atto notorio (o dichiarazione sostitutiva) attestante che l’assicura- to è morto senza lasciare testamento, con l’indicazione (se del caso) degli eredi legittimi;

d) certificato di esistenza in vita dei beneficiari;

e) decreto del Giudice Tutelare nel caso di beneficiari di minore età, con l’indicazione della persona desi- gnata alla riscossione.

L’Impresa di Assicurazione si riserva il diritto di richiedere ulteriore documentazione di carattere sanita- rio eventualmente ritenuta necessaria.

Verificatasi l’estinzione del contratto l’Impresa di Assicurazione esegue il pagamento entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione.

Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore degli aven- ti diritto. Salvo diversa indicazione degli aventi diritto i pagamenti verranno eseguiti a mezzo accredito in conto corrente bancario intrattenuto presso un intermediario residente da individuarsi a cura degli aventi diritto. L’art. 2952 del codice civile dispone che, se non è stata avanzata richiesta di pagamen- to, i diritti derivanti dal Contratto si prescrivono in due anni da quando si è verificato l’evento su cui il diritto si fonda. Qualora l’Investitore-Contraente o gli aventi diritto omettano di richiedere gli importi dovuti entro il suddetto termine di prescrizione, l’Impresa di Assicurazione è obbligata a versare tali somme al Fondo per le vittime delle frodi finanziarie così come disposto dalla legge n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni.

Condizioni di Assicurazione

Art. 18 - Variazioni contrattuali

L’Impresa di Assicurazione si riserva la facoltà di modificare le condizioni contrattuali con riferimento, in maniera non esaustiva, ai seguenti elementi:

– variazioni legislative che comportino delle variazioni alle norme contrattuali;

– variazioni della disciplina fiscale applicabile al contratto, all’Impresa di Assicurazione o agli OICR che comporti una modifica delle norme contrattuali;

– variazione della misura delle spese di cui all’Art. 9;

– variazione della misura degli oneri di cui alla Sezione III dell’Allegato facente parte integrante delle Condizioni di Assicurazione;

– data di riferimento per le operazioni di investimento e disinvestimento, causate dalla sostituzione di OICR;

– premi aggiuntivi, di cui all’Art.7.

L’Impresa di Assicurazione comunicherà per iscritto le eventuali modifiche che dovessero intervenire nel corso del contratto. L’Investitore-Contraente che non intenda aderire alle modifiche apportate potrà chie- dere, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione della variazione, tramite raccomandata con ricevuta di ritorno, la estinzione del contratto. In tal caso sarà liquidato il controvalore delle quote.

Il giorno di riferimento per le operazioni di disinvestimento ai fini del rimborso coincide con il secondo giorno lavorativo della settimana successiva alla ricezione, da parte dell’Impresa di Assicurazione, della richiesta stessa.

Si rimanda all’Art. 11 per informazioni di dettaglio sulle modalità di valorizzazione delle quote. In man- canza di comunicazione il contratto resta in vigore alle nuove condizioni.

Art. 19 - Beneficiari

l’Investitore-Contraente designa i Beneficiari e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale desi- gnazione. La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi:

a) se L’Investitore-Contraente ha dichiarato per iscritto all’Impresa di assicurazione, la rinuncia al pote- re di revoca, dopo che il beneficiario ha dichiarato all’Investitore-Contraente di voler profittare del beneficio. La rinuncia dell’Investitore-Contraente e la dichiarazione del Beneficiario devono essere comunicate per iscritto all’impresa;

b) dagli eredi dopo la morte dell’Investitore-Contraente;

c) dagli eredi dopo che, verificatosi l’evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto all’Im- presa di assicurazione di volersi avvalere del beneficio. In tali casi, qualsiasi variazione al contratto, che abbia riflesso sui diritti del beneficiario richiede l’assenso scritto di quest’ultimo.

Art. 20 - Cessione, pegno. Prestiti

l’Investitore-Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può dare in pegno il credito derivan- te dal presente contratto. Tali atti diventano efficaci dal momento in cui l’Impresa di Assicurazione ne ha avuto conoscenza mediante comunicazione scritta. In tale momento l’Impresa di Assicurazione deve effettuare la relativa annotazione sull’originale della polizza o su appendice. Nel caso di pegno, le ope- razioni di riscatto richiedono l’assenso scritto del creditore. In conformità a quanto disposto dall’art. 2805, del Codice Civile, l’Impresa di Assicurazione può opporre al creditore pignoratizio le eccezioni che le spettano verso l’Investitore-Investitore-Contraenteoriginario sulla base del presente contratto.

Il presente contratto non prevede la concessione di prestiti.

Art. 21 - Regime fiscale

Xxxxx e imposte relative al contratto sono a carico dell’Investitore-Contraente o dei Beneficiari e aventi diritto.

Le seguenti informazioni sintetizzano alcuni aspetti del regime fiscale applicabile al Contratto, ai sensi della legislazione tributaria italiana e della prassi vigente alla data di pubblicazione del presente Pro- spetto d’offerta, fermo restando che le stesse rimangono soggette a possibili cambiamenti che potreb- bero avere effetti retroattivi. Quanto segue non intende essere un’analisi esauriente di tutte le conse- guenze fiscali del Contratto. Gli investitori-contraenti sono tenuti a consultare i loro consulenti in merito al regime fiscale proprio del Contratto.

Sono a carico dell’Investitore-Contraente le imposte e tasse presenti e future per legge applicabili come conseguenza dell’investimento e non è prevista la corresponsione all’Investitore-Contraente di alcuna somma aggiuntiva volta a compensare eventuali riduzioni dei pagamenti relativi al Contratto.

Condizioni di Assicurazione

Detrazione fiscale dei premi

Il premio corrisposto, nei limiti della quota del premio afferente la copertura assicurativa avente ad oggetto il rischio di morte e per un importo massimo di Euro 630 per il periodo d’imposta in corso alla data del 31 dicembre 2013; Euro 530 a decorrere dal periodo d’imposta in corso al 31 dicembre 2014, dà diritto ad una detrazione di imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dall’Investitore-Con- traente nella misura del 19%, alle condizioni e nei limiti previsti dalla legge.

Si precisa che non tutto il premio corrisposto è detraibile, ma solo la parte di premio corrispondente alla copertura assicurativa in caso di decesso. Tale somma verrà indicata nella lettera di Attestato Fiscale, inviata in allegato al primo Estratto Conto di polizza. Se l’assicurato è diverso dall’Investitore-Contraen- te, per poter beneficiare della detrazione è necessario che l’assicurato risulti fiscalmente a carico del- l’Investitore-Contraente. Nel limite di euro 630 per il periodo d’imposta in corso alla data del 31 dicem- bre 2013, nonché di euro 530 a decorrere dal periodo d’imposta in corso al 31 dicembre 2014, sono compresi i premi versati per i contratti di assicurazione sulla vita e contro gli infortuni stipulati o rinno- vati entro il periodo d’imposta 2000.

Tassazione delle somme percepite

Le somme dovute dall’Impresa di assicurazione in dipendenza dell’assicurazione sulla vita qui descrit- ta, se corrisposte in caso di decesso dell’assicurato, sono esenti dall’IRPEF e dall’imposta sulle suc- cessioni.

Le somme liquidate a scadenza o in caso di riscatto sono soggette ad imposta sostitutiva nella misura stabilita dall’art. 2 del Decreto Legge 13 agosto 2011 e successive modificazioni, sulla parte corrispon- dente alla differenza tra il capitale maturato e l’ammontare dei premi versati (eventualmente riproporzio- nati in caso di riscatti parziali).

Se i proventi sono corrisposti a soggetti che esercitano attività d’impresa, l’Impresa di assicurazione non applica l’imposta sostitutiva. Per i proventi corrisposti a persone fisiche o a enti non commerciali, relativi a contratti di assicurazione stipulati nell’ambito dell’attività commerciale, l’Impresa di assicu- razione non applica la predetta imposta sostitutiva qualora gli interessati presentino alla stessa una dichiarazione relativa alla sussistenza di tale requisito.

Art. 22 - Foro competente

Il Contratto è disciplinato dalla legge italiana. L’ammissibilità degli investimenti a copertura delle presta- zioni è disciplinata dalle legge irlandese.

Art. 23 - Conflitto di interessi

Le prestazioni del presente contratto sono direttamente collegate ad OICR gestiti da Società di Gestio- ne del Risparmio/Sicav. Nel patrimonio degli OICR potrebbero essere presenti titoli obbligazionari ed azioni di società appartenenti al Gruppo AXA e/o MPS.

Si precisa inoltre che l’Impresa di Assicurazione ha in corso accordi che comportano la parziale retro- cessione di commissioni gravanti su OICR ed altri investimenti (Rebates). La percentuale di retrocessio- ne percepita dall’Impresa di Assicurazione varia a seconda dei singoli OICR e può inoltre variare nel tempo. Al fine di superare un potenziale conflitto di interessi, tali utilità saranno riconosciute al cliente, per il tramite dell’Impresa di Assicurazione, che le attribuirà interamente attraverso incremento del numero delle quote.

Dette utilità variano in funzione della Società di Gestione/Sicav e della natura degli OICR. Nel caso migliori condizioni dovessero essere eventualmente concordate in futuro tra l’Impresa di Assicurazione e le Società di Gestione del Risparmio/Sicav, le stesse saranno riconosciute all’Investitore-Contraente come descritto sopra.

L’Impresa di Assicurazione riceve le utilità mensilmente, trimestralmente o semestralmente dalle Socie- tà di Gestione del Risparmio/Sicav. Dopo aver percepito dalle Società di Gestione del Risparmio/Sicav le utilità di sua spettanza relative al trimestre di competenza, l’Impresa di Assicurazione retrocede diret- tamente le utilità ricevute ai Contratti in essere alla data di attribuzione. Le utilità verranno attribuite durante l’ultimo mese di ciascun trimestre. Le percentuali annue attuali delle utilità riconosciute da cia- scun OICR sono indicate nell’Allegato alle Condizioni di Assicurazione.

Le utilità da attribuire proporzionalmente ad ogni Contratto saranno calcolate sulla base delle quote degli OICR presenti in polizza durante il trimestre di competenza. Le somme ricevute saranno impiega- te dall’Impresa di Assicurazione per acquistare quote di OICR secondo l’allocazione degli investimenti della polizza alla data di attribuzione dei Rebates. In caso di decesso dell’Assicurato o di riscatto tota- le prima della data di attribuzione delle utilità, sarà effettuata una stima delle utilità spettanti fino alla data di liquidazione, sulla base delle percentuali annue delle stesse relative ad ogni singolo OICR e ripor- tate nell’Allegato alle Condizioni di Assicurazione.

L’Impresa di Assicurazione comunicherà all’Investitore-Contraente, mediante l’estratto conto annuale,

Condizioni di Assicurazione

l’importo totale delle utilità retrocesse durante l’anno.

L’Impresa di Assicurazione si impegna a tutelare gli interessi dell’Investitore-Contraente, pur in presen- za di potenziali situazioni di conflitto di interesse, indipendentemente dagli accordi di utilità di cui sopra.

Art. 24 – Crediti di imposta

Eventuali crediti d’imposta maturati dall’Impresa di Assicurazione a seguito della negoziazione di valori mobiliari effettuati nell’ambito dell’attività di gestione degli OICR, saranno riconosciuti all’Investitore- Contraente attraverso attribuzione di quote degli OICR che li hanno maturati. L’attribuzione agli Investi- tori-Contraenti dei crediti d’imposta di cui sopra avverrà solo al momento e nella misura in cui l’Impre- sa di Assicurazione entrerà in possesso della disponibilità finanziaria dei crediti stessi in base alla vigen- te normativa in materia di compensazione dei crediti tributari da parte delle imprese. L’Impresa di Assi- curazione, una volta entrata in possesso della disponibilità finanziaria dei crediti, attribuisce gli stessi ai contratti in vigore alla data di attribuzione, acquistando quote aggiuntive degli OICR che li hanno matu- rati.

Art. 25 – Reclami

Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a:

AXA MPS Financial Limited – Ufficio Xxxxxxx Xxxxxx’x Xxxx Xxxxx, 0 Xxxxxx’x Xxxx Xxxxxx 0 – Irlanda

Fax 0000000000000

Numero Verde 800-029340

email: xxxxxxx@xxx-xxxxxxxxxxxx.xx

Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all’IVASS – Servizio Tutela degli Utenti – Xxx xxx Xxxxxxxxx, 00 – 00000 Xxxx, telefono 00.000000, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall’Impresa di assicurazione.

In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la compe- tenza esclusiva dell’Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti.

Eventuali reclami potranno inoltre essere indirizzati all’Irish Financial Regulator – Consumer Protection Codes Department, XX Xxx 0000, Xxxxxxx Xxxxx - Xxxxxx 0 (Xxxxxxx).

Art. 26 – Provenienza dei premi versati: divieto di utilizzo di somme derivanti da attività illegali o di evasione fiscale.

l’Investitore-Contraente dichiara, garantisce e certifica ad AXA MPS FINANCIAL LIMITED, con sede a Dublino (Irlanda), che:

(ì) tutti i premi versati a fronte della presente proposta di assicurazione sono stati o saranno debita- mente dichiarati alle competenti Autorità Fiscali aventi competenza nel luogo dove l’Investitore-Con- traente ha la propria residenza abituale ai fini fiscali e/o in qualsivoglia altro ambito territoriale qua- lora ciò si rendesse necessario o appropriato ai sensi delle regolamentazioni e delle leggi applicabi- li;

(ìì) nessuno dei premi versati deriva, direttamente o indirettamente, da attività o fonti illegali e/o da eva- sione fiscale.

Art. 27 – Politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative: consenso al rilascio di infor- mazioni alle Autorità Fiscali e Governative.

l’Investitore-Contraente prende atto e riconosce che:

(ì) il Gruppo AXA ed, in particolare, AXA MPS FINANCIAL LIMITED con sede a Dublino (Irlanda), adotta- no una consolidata politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative allo scopo di com- battere i fenomeni di riciclaggio di denaro, evasione fiscale o altre attività illegali;

(ìì) nel caso in cui l’Investitore-Contraente non fosse fiscalmente residente nella giurisdizione in cui la polizza assicurativa oggetto della presente proposta verrà emessa, e cioè l’Irlanda (c.d. “Transazio- ne Cross-border”), il Gruppo AXA potrebbe, ai sensi delle regolamentazioni e delle leggi applicabili, comunicare alle Autorità Fiscali e Governative del Paese di appartenenza dell’Investitore-Contraente l’identità dello stesso e alcune informazioni relative alla polizza assicurativa oggetto della presente

Condizioni di Assicurazione

proposta. Pertanto, l’Investitore-Contraente presta il proprio consenso a che AXA MPS FINANCIAL LIMITED possa, a sua discrezione, effettuare tale comunicazione.

Art. 28 – Violazione delle dichiarazioni e garanzie del’Investitore-Contraente; Xxxxxxxx risolutiva espressa e pena- li da riscatto; Blocco dei rimborsi.

l’Investitore-Contraente riconosce e accetta che, in caso di violazione delle dichiarazioni e garanzie del Contraente che precedono, AXA MPS FINANCIAL LIMITED, nell’ambito dei limiti massimi previsti dalla legge e dalla regolamentazione applicabili, avrà il diritto di:

(i) risolvere immediatamente il contratto assicurativo;

(ii) a prescindere dall’effettiva data di risoluzione ai sensi del punto (i) che precede, addebitare il mas- simo delle penali da riscatto previste dal contratto assicurativo come se tale contratto fosse stato riscattato immediatamente dopo la relativa sottoscrizione;

(iii) notificare alle rilevanti Autorità Governative tutte le informazioni ritenute necessarie o opportune, a discrezione di AXA MPS FINANCIAL LIMITED, concernenti l’Investitore-Contraente e/o il contratto assi- curativo;

(iv) se ritenuto appropriato a seguito di una consultazione con le Autorità Governative ed i propri consu- lenti legali, (a) rimborsare all’Investitore-Contraente i premi versati e le eventuali altre somme paga- te fino alla data di risoluzione del contratto assicurativo, al netto delle penali da riscatto e degli altri costi sostenuti ai sensi del punto (ii) che precede (cd. “Ammontare Rimborsato”), oppure (b) se richie- sto o preteso dalle competenti Autorità Governative, bloccare o versare alle relative Autorità Gover- native l’Ammontare Rimborsato, in tutto o in parte, oppure intraprendere eventuali altre azioni che le competenti Autorità Governative dovessero richiedere o pretendere.

Condizioni di Assicurazione

ALLEGATO ALLE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE

INFORMATIVA SUGLI OICR A CUI SONO COLLEGATE

LE PRESTAZIONI ASSICURATIVE DEL CONTRATTO UNIT PRIVATE

Il presente Allegato costituisce parte integrante delle Condizioni di Assicurazione ed è composto dalle seguenti parti:

I. Tabella riepilogativa degli OICR a cui sono collegate le prestazioni assicurative del contratto e rela- tivi costi;

II. Informazioni e dati storici per ogni singolo OICR

Nel caso in cui alcune delle informazioni che seguono non siano pubblicate sui Prospetti Informativi dei singoli OICR o non siano fornite dalle Società di Gestione del Risparmio/Sicav, potrebbe rivelarsi impos- sibile per l’Impresa di Assicurazione reperirle. Pertanto, tali informazioni saranno segnalate nell’Allega- to come non disponibili (n.d.).

I. TABELLA RIEPILOGATIVA DEGLI OICR A CUI SONO COLLEGATE LE PRESTAZIONI DEL CONTRATTO E RELATIVI COSTI

L’elenco completo dei 130 OICR a cui sono collegate le prestazioni del presente contratto è riporta- to nella tabella al seguente punto d). Le informazioni sui costi relativi ai suddetti OICR sono riporta- te ai seguenti punti a), b) e c).

a) Remunerazione dell’Impresa di assicurazione

Su ciascun OICR, in relazione alla macro-categoria identificata, grava la commissione annuale indicata nella tabella seguente per l’attività di gestione e di salvaguardia descritte all’art.12 delle Condizioni di Assicurazione:

Macro-Categoria identificata per OICR	Commissione annua di gestione in percentuale del patrimonio netto
OICR Liquidità	0,75%
OICR Obbligazionari	1,30%
OICR Bilanciati	1,50%
OICR Azionari	1,75%
OICR Albernativi	1,65%

b) Remunerazione della Società di Gestione/Sicav.

Nella tabella che segue al punto d) sono riportati, tra gli altri, gli oneri che gravano direttamente sul patri- monio degli OICR cui sono collegate le prestazioni assicurative (Commissioni di gestione). Alla data di redazione del presente Allegato facente parte integrante delle Condizioni di Assicurazione il livello medio dei Rebates retrocessi all’Impresa di Assicurazione è del 51%. Tali Rebates, come illustrato all’Art.23 delle Condizioni di Assicurazione, sono riconosciuti interamente all’Investitore-Contraente.

c) Tabella riepilogativa degli OICR a cui sono collegate le prestazioni del prensente contratto

Macro Categoria	Società di Gestione	Denominazione OICR	Gamma	Codice Fondo	ISIN	Remunerazione della Societa di Gestione/SICAV
Liquidità	Anima AM Ireland	Anima AM Ireland Fix Liquidity A EUR	Liquidità - Area Euro	BS19	IE0007998812	0,60%
Liquidità	BlackRock (Luxembourg)	BlackRock (Luxembourg) Inst Euro Liq Acc	Liquidità - Area Euro	CS25	IE0005023910	0,20%
Liquidità	Parvest	Parvest Enhanced Cash 6 Months Cap Classic EUR	Obblig. Governativi - Euro BT	DS29	LU0325598166	0,50%
Liquidità	Pictet	Pictet S.Term Money Mkt Eur P	Liquidità - Area Euro	CS49	LU0128494191	0,22%
Liquidità	Schroder Int. Sel. Fund	Schroder Int. Sel. Fund ISF EURO Liquidity	Liquidità - Area Euro	BS35	LU0136043394	0,50%
Obbligazionari	AllianceBerstein (Lux)	AB SICAV Euro High Yield I2	Obblig. High Yield - Euro	DS09	LU0496389064	0,55%

Condizioni di Assicurazione

Obbligazionari	AMUNDI Luxembourg	AMUNDI Luxembourg F. Global Aggregate SU Cap $	Obblig. Governativi + Spread (Intern)	CS68	LU0319688361	1,00%
Obbligazionari	AMUNDI Luxembourg	AMUNDI Luxembourg X. Xxxx US Opp. Core Plus IU Cap	Obblig. Governativi + Spread (US)	DS20	LU0568617343	0,80%
Obbligazionari	Anima AM Ireland	Anima AM Ireland Fix Short Term A EUR	Obblig. Governativi - Euro BT	BS21	IE0032477188	0,75%
Obbligazionari	Anima AM Ireland	Anima AM Ireland Bond Dollar Prestige	Obblig. Governativi - US MLT	CS44	IE0032477295	0,85%
Obbligazionari	AXA Fund	AXA WF Euro Credit Plus A Acc	Obblig. Corporate - Euro	CS23	LU0164100710	0,90%
Obbligazionari	AXA Fund	AXA WF Global Inflation Bonds A Cap. EUR	Obblig. Governativi - Intern Infl Linked	CS27	LU0266009793	0,60%
Obbligazionari	AXA Fund	AXA WF - US High Yield Bonds	Obblig. High Yield - US	BS78	LU0276014130	0,50%
Obbligazionari	AXA Fund	AXA WORLD-GL H/Y BD-A(H)ACC⇔	Obblig. High Yield - Intern	CS89	LU0125750504	1,25%
Obbligazionari	AXA Fund	AXA WF - Global Emerging Market Bonds	Obblig. P.Emergenti - Hedged	BS30	LU0251658026	1,25%
Obbligazionari	AXA Fund	AXA WF EM MKT LOC CUR BD-I	Obblig. P.Emergenti - Local currency	CS79	LU0545088832	0,80%
Obbligazionari	AXA Fund	AXA WF Euro Credit Short Duration A Cap. EUR	Obblig. Corporate - Euro	DS19	LU0251661756	0,65%
Obbligazionari	AXA Fund	AXA WF Global Aggreg. Bonds A Cap. EUR	Obblig. Governativi + Spread (Intern)	DS10	LU0184633773	0,75%
Obbligazionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF Euro Bond Fund	Obblig. Governativi + Spread (Euro)	AS56	LU0050372472	0,75%
Obbligazionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF-EUR SHORT DUR BOND-⇔A2	Obblig. Governativi - Euro BT	CS08	LU0093503810	0,75%
Obbligazionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF Euro Corporate Bond A2 EUR	Obblig. Corporate - Euro	DS34	LU0162658883	1,00%
Obbligazionari	Fidelity Funds	Fidelity Funds FDS-EU SHRT BD-A AC	Obblig. Governativi - Euro BT	CS95	LU0267388220	0,50%
Obbligazionari	Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investment Funds	Xxxxxxxxx Global Bond Fund	Obblig. Governativi - Intern MLT Hedged	BS91	LU0294219869	1,05%
Obbligazionari	Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investment Funds	Xxxxxxxxx Global Total Return Fund	Obblig. Governativi + Spread (Intern)	BS92	LU0260870661	1,05%
Obbligazionari	HSBC Investmt Funds (Lux)	HSBC GIF Gl. Emerg. Markets Local Debt AC	Obblig. P.Emergenti - Local currency	DS17	LU0551371379	1,25%
Obbligazionari	HSBC Investmt Funds (Lux)	HSBC GEM Debt Total Return	Obblig. P.Emergenti	DS18	LU0551372856	1,00%
Obbligazionari	HSBC Investmt Funds (Lux)	HSBC GIF GEM Corporate Debt AC	Obblig. P.Emergenti	DS23	LU0622167350	1,50%
Obbligazionari	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM Euro Government Bond	Obblig. Governativi - Euro MLT	CS59	LU0363447680	0,40%
Obbligazionari	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM Global Corporate Bond A Acc EUR Hedged	Obblig. Corporate - Intern	CS73	LU0408846458	0,80%
Obbligazionari	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM Global Convertibles (EUR)	Obblig. Convertibili - Intern	BS48	LU0210533500	1,25%
Obbligazionari	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM US AGGREGATE BD-A⇔HDG	Obblig. Governativi + Spread (US)	CS87	LU0679000579	0,90%
Obbligazionari	Xxxxxx Xxxx	JB EMERGING BOND FUND EURO-B	Obblig. X.Xxxxxxxxx - Hedged	CS88	LU0081394404	1,30%
Obbligazionari	M&G	M&G EURPN CORP BD-⇔-A-ACC	Obblig. Corporate - Euro	CS83	GB0032178856	1,00%
Obbligazionari	M&G	M&G OPTIMAL INCOME-A-EURO-A	Obblig. Altre Specializ.	CS90	GB00B1VMCY93	1,25%
Obbligazionari	M&G	M&G Global Macro Bond Fund	Obbligaz. Altre Specializzazioni	DS01	GB00B78PH718	1,25%
Obbligazionari	PARVEST	PARVEST EUROPEAN SMALL CONVERTIBLE BOND	Obblig. Convertibili - Euro	BS33	LU0265291665	1,20%
Obbligazionari	PARVEST	PARVEST EURO GOVERNMENT BOND	Obblig. Governativi - Euro MLT	BS16	LU0111548326	0,70%
Obbligazionari	Pictet	PF(LUX) EUR Government Bonds P	Obblig. Governativi - Euro MLT	CS24	LU0241467587	0,40%
Obbligazionari	Pictet	PF(LUX)-Global Emerging Debt-HR-EUR	Obblig. P.Emergenti - Hedged	BS65	LU0280438648	1,60%
Obbligazionari	Pictet	PF(LUX)-EUR Corporate Bonds-R	Obblig. Corporate - Euro	AS43	LU0128473435	1,15%
Obbligazionari	Schroder Int. Sel. Fund	Schroder Int. Sel. Fund ISF Global Corporate Bond EUR hedged	Obblig. Corporate - Intern	BS26	LU0201324851	0,75%
Obbligazionari	Schroder Int. Sel. Fund	Schroder Int. Sel. Fund ISF Strategic Bond EUR hedged	Obblig. Altre Specializ.	AS40	LU0201323531	1,00%
Obbligazionari	Threadneedle Asset Management	THREAD FOCUS-CRED OPP-IGA	Flessibili - Absolute Return MV	CS18	GB00B3D8PZ13	0,65%
Obbligazionari	Threadneedle Asset Management	Threadneedle AM(Lux) Global Opportunities Bond EUR	Flessibili - Absolute Return LV	DS28	LU0640493994	1,90%
Obbligazionari	UBS Global Asset Management	UBS Global AM (Lux) Bond Fund - EUR	Obblig. Governativi + Spread (Euro)	BS15	LU0033050237	0,90%
Obbligazionari	UBS Global Asset Management	UBS Global AM (Lux) Bond Fund - Euro High Yield	Obblig. High Yield - Euro	BS53	LU0086177085	1,26%
Bilanciati	BlackRock (Luxembourg)	BGF Global Allocation Fund	Bilanciati - Bilanciati	AS13	LU0212925753	1,50%
Bilanciati	Carmignac Gestion	Carmignac Gestion Patrimoine E EUR	Bilanciati - Bilanciati	BS83	FR0010306142	2,00%
Bilanciati	M&G	M&G DYNAMIC ALLOCATION-AA⇔	Bilanciati - Bilanciati	CS86	GB00B56H1S45	1,75%
Bilanciati	Xxxxxx Xxxxxxx	MS Diversified Alpha Plus Fund A EUR	Bilanciati - Bilanciati	CS67	LU0299413608	1,75%
Bilanciati	Threadneedle Asset Management	Threadneedle AM (Lux) Glb Ass Alloc AEH	Bilanciati - Bilanciati	CS41	LU0198727850	1,75%
Bilanciati	UBS Global Asset Management	UBS Global AM (Lux) KEY-GLB ALLOC EUR-PA	Bilanciati - Azionari	BS40	LU0197216558	2,04%
Azionari	AllianceBerstein (Lux)	AB US Select US Equity A EUR	Az. Nord America	CS78	LU0683600646	1,80%
Azionari	AllianceBerstein (Lux)	AB Japan Strategic Value I	Az. Pacifico - Giappone Value	CS91	LU0239021172	0,70%
Azionari	AllianceBerstein (Lux)	AB US Small&Mid Cap Ptf. I EUR	Az. Nord America - Small Cap	DS13	LU0493247661	0,80%
Azionari	AllianceBerstein (Lux)	AB Select US Equity I	Az. Nord America - USA	DS07	LU0787777027	1,00%
Azionari	AMUNDI Luxembourg	AMUNDI (Lux) GLOBAL AGRICULTURE-C	Az. Settoriale - Tematici	CS07	LU0347595026	1,70%
Azionari	AMUNDI Luxembourg	AMUNDI (Lux) F. Equity US Relative Value AE Cap EUR	Az. Nord America - Value	DS12	LU0568605926	1,70%
Azionari	Anima AM Ireland	Anima AM Ireland Europe Equity	Azionari Europa	CS20	IE0007999117	1,90%
Azionari	Anima AM Ireland	Anima AM Ireland Global Equity Prestige EUR	Az. Globale	CS98	IE0008004156	1,90%
Azionari	Anima AM Ireland	Anima Star High Potential Europe Prestige EUR	Azionari Europa	DS33	IE0008003968	1,45%
Azionari	AXA Fund	AXA WF Framlington Eurozone I EUR	Azionari Europa - Euroland	CS46	LU0389657353	0,60%
Azionari	AXA Fund	AXA WF-FRM EUROPE-I⇔	Azionari Europa	CS82	LU0389656389	0,60%
Azionari	AXA Fund	AXA WF Framlington Europe Real estate Sec A EUR	Az. Settoriale - Real Estate	BS57	LU0216734045	1,50%
Azionari	AXA Fund	AXA WF Frm Junior Energy FC EUR	Az. Settoriale - Energia	CS54	LU0266019750	0,90%
Azionari	XXX Xxxxxxxxx	Axa Xxxxxxxxx Pacific Ex-Japan Equity Alpha Fund	Az. Pacifico - ex Giappone	BS70	IE0031069382	1,35%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF European Growth Fund	Azionari Europa - Growth	AS67	LU0154234636	1,50%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF European Fund	Azionari Europa	AS58	LU0011846440	1,50%

Condizioni di Assicurazione

Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF European Value A2 EUR EUR	Azionari Europa - Value	CS21	LU0072462186	1,50%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF Continental European Flexible Fund	Azionari Europa - ex UK	BS72	LU0224105477	1,50%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF Euro-Markets Fund	Azionari Europa - Euroland	AS68	LU0093502762	1,50%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF World Energy Fund	Az. Settoriale - Energia	BS06	LU0171301533	1,75%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF World Gold Fund	Az. Settoriale - Gold & Precious Metals	BS08	LU0171305526	1,75%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF World Mining Fund	Az. Settoriale - Natural Resources	BS11	LU0172157280	1,75%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF World Healthscience Fund	Az. Settoriale - Salute	BS14	LU0171307068	1,50%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF Emerging Markets Fund	Az. Paesi Emergenti	AS95	LU0171275786	1,50%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF US Growth	Az. Nord America - Growth	DS26	LU0171298135	1,50%
Azionari	BlackRock (Luxembourg)	BGF Pacific Eq. A2	Az. Pacifico	DS32	LU0171290314	1,50%
Azionari	Carmignac Gestion	Carmignac Gestion Investissement E EUR	Az. Globale	BS54	FR0010312660	2,25%
Azionari	Fidelity Funds	FAST - Europe Fund - A - ACC - Euro	Azionari Europa	BS56	LU0202403266	1,50%
Azionari	Fidelity Funds	FF - Italy Fund - E - ACC - Euro	Azionari Europa - Italia	CS28	LU0283901063	2,25%
Azionari	Fidelity Funds	FF - Global Financial Services Fund - Y - ACC - Euro	Az. Settoriale - Finanza	BS46	LU0346388704	0,75%
Azionari	Fidelity Funds	FF - Global Telecommunications Fund - A - ACC - Euro	Az. Settoriale - Telecomunicazioni	AS49	LU0261951957	1,50%
Azionari	Fidelity Funds	FF - Global Industrials Fund - E - ACC - Euro	Az. Settoriale - Industria	BS49	LU0114723033	2,25%
Azionari	Fidelity Funds	Fidelity Funds FUNDS-AMERICA FD-A Acc	Az. Nord America - USA	CS45	LU0251127410	1,50%
Azionari	Fidelity Funds	Fidelity Funds China Focus Equity A Acc Fund	Az. Paesi Emergenti - Cina	CS92	LU0318931192	1,50%
Azionari	Fidelity Funds	FF - South East Asia Fund - A - ACC - Euro	Az. Pacifico - ex Giappone	BS61	LU0261946445	1,50%
Azionari	Fidelity Funds	Fidelity Funds FNDS-PACIFIC-A ACC⇔	Az. Pacifico	CS80	LU0368678339	1,50%
Azionari	Fidelity Funds	Fidelity Funds Global Dividend A Acc	Az. Globale - Value	DS16	LU0605515377	1,50%
Azionari	Fidelity Funds	Fidelity Funds Emerging Markets Class	Az. Paesi Emergenti	DS30	LU0115763970	1,50%
Azionari	Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investment Funds	Xxxxxxxx European Gth A acc ⇔	Azionari Europa - Growth	CS29	LU0122612848	1,50%
Azionari	Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investment Funds	Xxxxxxxx Mutual European Fund	Azionari Europa - Value	AS59	LU0140363002	1,50%
Azionari	Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investment Funds	Xxxxxxxx Technology Fund	Az. Settoriale - Inform Tech	BS89	LU0260870158	1,50%
Azionari	Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investment Funds	Xxxxxxxx U.S. Opportunities A Cap. EUR	Az. Nord America - Growth	CS65	LU0260869739	1,50%
Azionari	Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investment Funds	T. Asian Growth A Cap. EUR	Az. Paesi Emergenti - ASIA	CS62	LU0229940001	1,85%
Azionari	Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investment Funds	Xxxxxxxx Mutual Global Discovery Fund	Az. Globale - Value	BS76	LU0211333025	1,50%
Azionari	Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investment Funds	Xxxxxxxxx Xx.Xxxxxxx Smaller Co. A EUR	Az. Paesi Emergenti	DS21	LU0300743431	1,60%
Azionari	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM Germany Equity	Azionari Europa - Germania	BS73	LU0210532791	1,50%
Azionari	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM US Select Equity	Az. Nord America - USA	BS52	LU0218171717	1,50%
Azionari	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM Emerging Europe Middle East and Africa (EUR)	Az. Paesi Emergenti - EMEA	BS66	LU0401357586	1,50%
Azionari	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM Emerging Markets Equity	Az. Paesi Emergenti	BS59	LU0217576759	1,50%
Azionari	JPMorgan Asset Management	JF Pacific Equity	Az. Pacifico	BS84	LU0217390573	1,50%
Azionari	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM Japan Equity A	Az. Pacifico - Giappone	DS15	LU0217390730	1,50%
Azionari	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM Greater China D Acc EUR	Az. Paesi Emergenti - Greater China	DS24	LU0522352946	2,50%
Azionari	Xxxxxx Xxxx	JB EF Japan EUR B	Az. Pacifico - Giappone	CS35	LU0289132655	1,20%
Azionari	Xxxxxx Xxxx	JB MULT - CMMDTY FND (USD) EUR-B	Commodity	CS14	LU0984246958	1,30%
Azionari	Xxxxxx Xxxx	JB Multistock Europe Small & Mid Cap Stock B EUR	Azionari Europa - Small Cap	DS11	LU0091370840	1,60%
Azionari	M&G	M&G JAPAN FUND-⇔-A-ACC	Az. Pacifico - Giappone	CS81	GB0030938582	1,50%
Azionari	M&G	M&G Global Emerging Market EUR A EUR	Az. Paesi Emergenti	DS14	GB00B3FFXZ60	1,75%
Azionari	Xxxxxx Xxxxxxx	MS European Equity Alpha A EUR	Azionari Europa	CS56	LU0073234501	1,20%
Azionari	Xxxxxx Xxxxxxx	MS Global Property A EUR	Az. Settoriale - Real Estate	CS57	LU0266114312	1,50%
Azionari	Xxxxxx Xxxxxxx	MS US Advantage A EUR	Az. Nord America - USA	CS50	LU0225737302	1,40%
Azionari	Xxxxxx Xxxxxxx	XXXXXX ST-US ADVANTAGE-AHE	Az. Nord America - USA Hedged	CS84	LU0266117927	1,40%
Azionari	Pictet	PF(LUX)-Water-R	Az. Settoriale - Utilities	AS46	LU0104885248	2,30%
Azionari	Pictet	Pictet Japan Fund Eur Hedged	Az. Pacifico - Giappone	CS16	LU0248317363	1,20%
Azionari	Pictet	Pictet-Digital Communication-I EUR	Az. Settoriale - Telecomunicazioni	DS27	LU0340554673	0,80%
Azionari	Schroder Int. Sel. Fund	Schroder ISF European Large Cap	Azionari Europa	AS70	LU0106236937	1,25%
Azionari	Schroder Int. Sel. Fund	Schroder ISF European Special Situations C	Azionari Europa	CS97	LU0246036288	1,00%
Azionari	Schroder Int. Sel. Fund	Schroder ISF Emerg Europe A Acc	Az. Paesi Emergenti - Europe	CS52	LU0106817157	1,50%
Azionari	Schroder Int. Sel. Fund	Schroder ISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) EUR	Az. Paesi Emergenti - BRIC	AS99	LU0232931963	1,50%
Azionari	Schroder Int. Sel. Fund	Schroder ISF Emerging Markets EUR	Az. Paesi Emergenti	AS97	LU0248176959	1,50%
Azionari	Threadneedle Asset Management	Threadneedle AM (Lux) Pan European Eq AE	Azionari Europa	CS42	LU0061476155	1,75%
Azionari	Threadneedle Asset Management	Threadneedle AM American Extended Alpha	Az. Nord America - USA	CS19	GB00B28CN800	1,50%
Azionari	Threadneedle Asset Management	TISF Global Extended Alpha EUR	Az. Globale	DS22	GB00B3B0FD70	1,50%
Alternativi	AMUNDI Luxembourg	AMUNDI Luxembourg-VOLATILITY EURO EQ-SC	Flessibili - Absolute Return HV	BS85	LU0272942433	1,50%
Alternativi	AMUNDI Luxembourg	AMUNDI Luxembourg-VOLATIL WORLD EQU-SC	Flessibili - Absolute Return HV	BS86	LU0319687470	1,50%
Alternativi	Anima AM Ireland	Anima AM Ireland Star Market Neutral Europe Prestige EUR	Flessibili - Absolute Return LV	CS70	IE00B3ZRQM09	1,00%
Alternativi	JPMorgan Asset Management	JPMorgan AM - Income Opportunity Fund A (Eur) Hedged	Flessibili - Absolute Return LV	CS61	LU0289470113	1,00%
Alternativi	Xxxxxx Xxxx	JB BF Absolute Return-EUR Class B	Flessibili - Absolute Return HV	DS08	LU0186678784	1,00%
Alternativi	Xxxxxx Xxxx	Xxxxxx Xxxx Absolute Return Bond Fund Plus	Flessibili - Absolute Return HV	CS26	LU0256048223	1,10%

Condizioni di Assicurazione

ALTRE INFORMAZIONI COMUNI A TUTTI GLI OICR

La valuta utilizzata per le operazioni di negoziazione degli OICR è l’Euro. Il valore unitario delle quote e la modalità di valorizzazione degli OICR è determinato e pubblicato dalla Società di Gestione/SICAV.

Si segnala che ciascun OICR può utilizzare strumenti derivati. In generale l'utilizzo di tali strumenti è fina- lizzato alla copertura dei rischi di mercato e di cambio, nonchè ad una maggiore efficienza nella gestione del portafoglio. Per maggiori informazioni sugli OICR e le finalità di utilizzo degli strumenti derivati da par- te di ciascuno OICR, si rimanda al sito xxx.xxx-xxx.xx, nella sezione dedicata al Catalogo Prodotti.

Il ricorso a strumenti derivati può esporre gli OICR a un maggior grado di rischio. In particolare, tali stru- menti possono essere soggetti a estrema volatilità e presentano un margine iniziale generalmente esi- guo rispetto al valore del relativo contratto. Tali transazioni sono dunque caratterizzate da un effetto leva elevato, in quanto oscillazioni di mercato relativamente lievi possono produrre un impatto potenzialmen- te più ampio sul valore degli strumenti derivati rispetto alle obbligazioni e alle azioni sottostanti.

La normativa assicurativa vieta l’utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi.

In ogni caso, si invita l’Investitore-Contraente a leggere attentamente sul nostro sito la scheda relativa ad ogni singolo OICR contenente le informazioni e i dati storici dello stesso.

II. INFORMAZIONI E DATI STORICI PER OGNI SINGOLO OICR

Sul sito xxx.xxx-xxx.xx, nella sezione "Prodotti", vengono pubblicate le schede informative di ogni sin- golo OICR, così come rilasciate e pubblicate dalla Società di Gestione/Sicav.

Condizioni di Assicurazione

AXA MPS UNIT PRIVATE

Allegato distributori al Prospetto d’Offerta

A) Informazioni generali

I soggetti distributori

Il presente contratto è distribuito da Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A., con sede legale in Xxxxxx Xxxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxx, Xxxxxx.

PAGINA BIANCA PER ESIGENZE TIPOGRAFICHE

Glossario

Assicurato: la persona fisica sulla cui vita è stipulato il Contratto e che può coincidere con l’Investito- re-Contraente.

Benchmark: portafoglio di strumenti finanziari tipicamente determinato da soggetti terzi e valorizzato a valore di mercato, adottato come parametro di riferimento oggettivo per la definizione delle linee guida della politica di investimento di alcune tipologie di fondi interni/OICR/linee/combinazioni libere.

Beneficiario/i: il soggetto o i soggetti persone fisiche o giuridche designate/i dall’Investitore-Contraen- te che ricevono la prestazione prevista dal Contratto in caso di decesso dell’Assicurato

Capitale Investito: il Capitale Nominale al netto dei costi di caricamento e degli altri costi iniziali. Detto ammontare viene investito in quote di OICR.

Capitale maturato: capitale che l’assicurato ha il diritto di ricevere alla data di scadenza del contratto ovvero alla data di riscatto prima della scadenza. Esso è determinato in base alla valorizzazione del Capi- tale Investito in corrispondenza delle suddette date.

Capitale Nominale: il Premio Versato, al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demogra- fici e delle spese di emissione, ove previste dal Contratto.

Commissione di gestione: compensi pagati al gestore dell’OICR mediante addebito diretto sul patrimo- nio del OICR ovvero mediante cancellazione di quote per remunerare l’attività di gestione in senso stret- to. Sono calcolati quotidianamente sul patrimonio netto dell’OICR e prelevati ad intervalli più ampi (men- sili, trimestrali, ecc.). In genere sono espresse su base annua.

Commissioni di incentivo (o di performance): commissioni riconosciute al gestore dell’OICR per aver rag- giunto determinati obiettivi di rendimento in un certo periodo di tempo. In alternativa possono essere cal- colate sull’incremento di valore della quota dell’OICR in un determinato intervallo temporale.

Condizioni di Assicurazione: le condizioni contrattuali assicurative relative al Contratto, consegnate all’Investitore-Investitore-Contraente unitamente alla Scheda Sintetica.

Consob: Commissione Nazionale per le Società e la Borsa. Relativamente alle imprese di assicurazio- ne, la Consob è incaricata di vigilare sull’attività di offerta al pubblico di prodotti finanziari emessi dalle imprese di assicurazione sotto il profilo della trasparenza informativa.

Contratto: prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked a premio unico denominato emesso dal- l’Impresa di Assicurazione ed oggetto del Prospetto d’offerta.

Controvalore delle Quote: indica un importo pari al prodotto tra il numero delle quote assegnate al Con- tratto ed esistenti alla Data di Valorizzazione di riferimento ed il Valore Unitario della Quota rilevato nella medesima data.

Conversione (Switch): operazione con cui il sottoscrittore effettua il disinvestimento di quote/azioni dei fondi interni/OICR/linee sottoscritte e il contestuale reinvestimento del controvalore ricevuto in quote/azioni di altri fondi interni/OICR/linee, ove tale facoltà sia prevista nella polizza.

Costi di caricamento: parte del Premio Versato dall’Investitore-Investitore-Contraente destinata a copri- re i costi commerciali e amministrativi dell’Impresa di Assicurazione.

Glossario

Costi delle coperture assicurative: costi sostenuti a fronte delle coperture assicurative offerte dal Con- tratto, calcolati sulla base del rischio assunto dall’Impresa di Assicurazione.

Destinazione dei proventi: Politica di destinazione dei proventi in relazione alla loro redistribuzione agli Investitori-Contraenti ovvero alla loro accumulazione mediante reinvestimento nella gestione medesima.

Distributori: soggetti incaricati dalla Compagnia a svolgere l’attività di intermediazione per conto dell’Im- presa di Assicurazione. Per l’elenco dei Distributori, si rinvia all’Allegato Distributori del presente Pro- spetto d’offerta.

Duration: scadenza media dei pagamenti di un titolo obbligazionario. Essa è generalmente espressa in anni e corrisponde alla media ponderata delle date di corresponsione di flussi di cassa (c.d. cash flows) da parte del titolo, ove i pesi assegnati a ciascuna data sono pari al valore attuale dei flussi di cassa ad essa corrispondenti (le varie cedole e, per la data di scadenza, anche il capitale). È una misura approssimativa della sensibilità del prezzo di un titolo obbligazionario a variazioni nei tassi di interesse.

Eventi di Turbativa dell’OICR: indica qualunque evento con riferimento agli strumenti finanziari inclusi nel OICR, che impedisca, sospenda, alteri o renda altrimenti impossibile la valorizzazione delle quote dell’OICR da parte della Compagnia in una o più Date di Valorizzazione di Riferimento:

Fondo Non Armonizzato: fondo riservato di diritto irlandese non armonizzato ai sensi della Direttiva 85/611/CEE - come modificata dalla Direttiva 88/220/CEE.

Gestore: soggetto incaricato della gestione dell’OICR.

Grado di rischio: indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio dell’OICR in termi- ni di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il Capitale Investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra: “basso”, “medio- basso”, “medio”, “medio-alto”, “alto” e “molto alto”.

Impresa di Assicurazione: La denominazione sociale dell’Impresa di Assicurazione è AXA MSP Financial Limited; La sede Legale e la Direzione Generale sono nella Repubblica di Irlanda. La sede Legale è 00 Xxx Xxxx Xxxxxxxx’x Xxxx, Xxxxxx 0 e la Direzione Generale in Xxxxxx’x Xxxx Plaza, 1 Xxxxxx’x Xxxx - Dublin 2. L’Impresa di Assicurazione appartiene al Gruppo Axa Italia, a sua volta controllata 100% da AXA S.A. AXA MPS Financial è detenuta per il 100% da AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A, a sua volta detenuta per il 50% da AXA Mediterranean Holding S.A., Società del Gruppo AXA e per il 50% da Banca Monte dei Paschi di Siena, Capogruppo del Gruppo MPS.

Numero Verde: 800-029340, sito internet: xxx.xxx-xxx.xx,

e-mail: xxxx@xxx-xxxxxxxxxxxx.xx;

AXA MSP Financial Limited è stata autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa con provvedimento emesso in data 14/05/1999. L’Impresa di Assicurazione opera in Italia esclusivamente in regime di libera di prestazione di servizi ai sensi dell’art. 24 del D.Lgs. 07/09/2005 n. 209 tramite i soggetti Distributori incaricati dalla Compagnia, che svolgono attività di intermediazione. Si rinvia all’Allegato Distributori del presente Prospetto d’offerta. La Compagnia è soggetta al controllo dell’Irish Financial Regulator; la revisione della contabilità e il giudizio sul bilancio di esercizio della Società sono effettua- ti dalla società di revisione Mazars con sede nella Repubblica di Irlanda in Xxxxxxxx Xxxxxx, Xxxxx 0, Xxx- xxxxx Xxxx, Xxxxxx 0.

Investitore-Contraente: la persona fisica che firma il Contratto, versa il premio, nomina ed eventualmen- te modifica i Beneficiari. L’Investitore-Investitore-Contraente ha il diritto di recedere o riscattare il Con- tratto prima della scadenza. L’Investitore-Investitore-Contraente può coincidere con l’Assicurato.

IVASS: Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni. È l’autorità italiana incaricata di vigilare sulle attività delle imprese di assicurazione

Modulo di proposta: modulo sottoscritto dall’investitore-Contraente, al momento del versamento del pre- mio, con il quale egli manifesta all’Impresa di Assicurazione la volontà di concludere il Contratto in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.

Glossario

OICR: Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio armonizzati. Tale categoria comprende i fondi comuni di investimento e le società d’investimento a capitale variabile.

Orizzonte temporale di investimento consigliato: orizzonte temporale consigliato espresso in termini di anni e determinato in relazione al grado di rischio, alla tipologia di gestione e alla struttura dei costi del- l’investimento finanziario, nel rispetto del principio della neutralità al rischio.

Paesi Emergenti: Paesi le cui economie presentano interessanti prospettive di crescita e caratterizzati generalmente da una situazione politica, sociale ed economica relativamente instabile.

Premio unico: premio che l’investitore-Investitore-Contraente corrisponde in un’unica soluzione all’Impre- sa di Assicurazione al momento della sottoscrizione del Contratto.

Premio Versato: premio unico versato dall’Investitore-Investitore-Contraente all’Impresa di Assicurazio- ne per l’acquisto del prodotto finanziario-assicurativo.

Prescrizione:

Estinzione di un diritto per mancato esercizio dello stesso entro i termini stabiliti dalla legge. I diritti deri- vanti dai contratti di assicurazione sulla vita si prescrivono nel termine previsto dall’art. 2952 del Codi- ce Civile.

Prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit-linked: prodotto assicurativo sulla vita caratterizzato dal- l’investimento del premio in quote/azioni di fondi interni/OICR, le cui prestazioni sono collegate all’an- damento delle quote/azioni di fondi interni/OICR. Il pro- dotto provvede anche alla copertura dei rischi demografici.

Proposta d investimento finanziario espressione riferita ad ogni possibile attività finanziaria (ovvero ogni possibile combinazione di due o più attività finanziarie) sottoscrivibile dall’Investitore-Investitore-Contra- ente con specifiche caratteristiche in termini di modalità di versamento dei premi e/o regime dei costi tali da qualificare univocamente il profilo di rischio-rendimento e l’orizzonte temporale consigliato dell’in- vestimento finanziario, Laddove un’attività finanziaria (ovvero una combinazione di due o più attività finanziarie) sia abbinata ad appositi servizi/prodotti che comportino una sostanziale modifica del profi- lo di rischio-rendimento dell’investimento, ciò qualifica una differente proposta d’investimento finanzia- rio

Prospetto d’offerta: indica le Condizioni di Assicurazione e gli allegati annessi.

Qualifica: la qualifica del/la fondo interno/OICR/linee/combinazione libera rappresenta un attributo eventuale che integra l’informativa inerente alla politica gestionale adottata.

Quota/Azione: unità di misura di un fondo interno/OICR. Rappresenta la “quota parte”in cui è suddivi- so il patrimonio del fondo interno/OICR. Quando si sottoscrive un fondo interno/OICR si acquista un certo numero di quote (tutte aventi uguale valore unitario) ad un determinato prezzo.

Rating: è la misura che esprime il merito di credito di un emittente o di una particolare emissione obbli- gazionaria, assegnata da società indipendenti specializzate.

Recesso: Diritto dell’investitore-Investitore-Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.

Rendimento: Risultato finanziario ad una data di riferimento dell’investimento finanziario, espresso in termini percentuali, calcolato dividendo la differenza tra il valore del capitale investito alla data di riferi- mento e il valore del capitale nominale al momento dell’investimento per il valore del capitale nomina- le al momento dell’investimento.

Revoca della proposta: Possibilità, legislativamente prevista (salvo il caso di proposta-polizza), di inter- rompere il completamento del contratto di assicurazione prima che l’Impresa di assicurazione comunichi la sua accettazione che determina l’acquisizione del diritto alla restituzione di quanto eventualmente pagato (escluse le spese per l’emissione del contratto se previste e quantificate nella proposta).

Glossario

Riscatto: Facoltà dell’investitore-Investitore-Contraente di interrompere anticipatamente il contrat- to, richiedendo la liquidazione del capitale maturato risultante al momento della richie- sta e determinato in base alle Condizioni di contratto.

Rischio demografico: rischio di un evento futuro e incerto (ad es.: morte) relativo alla vita dell’investi- tore-Investitore-Contraente o dell’assicurato (se persona diversa) al verificarsi del quale l’Impresa di assicurazione si impegna ad erogare le coperture assicurative previ- ste dal Contratto.

Scenari probabilistici dell’investimento finanziario: scenari probabilistici dell’investi- mento finanziario al termine dell’orizzonte temporale d’investimento consigliato, basati sul confronto con i possibili esiti dell’investimento in un’attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte.

Spese di emissione: Spese fisse (ad es. spese di bollo) che l’Impresa di assicurazione sostiene per l’emissione del prodotto finanziario-assicurativo.

Tipologia di gestione dell’OICR: la tipologia di gestione del OICR dipende dalla politica di investimento che lo caratterizza (cd. di ingegnerizzazione finanziaria del prodotto). La tipologia di gestione dell’OICR è “a obiettivo di rendimento/protetta”, laddove la politi- ca di investimento e/o il cui meccanismo di pro- tezione sono orientati a conseguire, anche implicitamente, un obiettivo in termini di rendimento minimo dell’investimento finanziario.

Total Expense Ratio (TER): rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell’ul- timo triennio, tra il totale degli oneri posti a carico dell’OICR libera ed il patrimonio medio, su base giornaliera, dello stes- so. In caso di esistenza di più classi di OICR, il TER dovrà essere calcolato per ciascuno di esse.

Valore del patrimonio netto (c.d. NAV): Il valore del patrimonio netto, anche definito NAV (Net Asset Value), rappresenta la valorizzazione di tutte le attività finanziarie ogget- to di investimento da parte del- l’OICR, al netto degli oneri fiscali gravanti sullo stesso, ad una certa data di riferimento.

Valore di riscatto: l’importo che sarà corrisposto all’Investitore-Investitore-Contraente in caso di riscat- to.

Valore Unitario della Quota: indica, in ciascuna Data di Valorizzazione, il rapporto tra il valore del patri- monio netto dell’OICR (NAV) ed il numero di quote dell’OICR esistenti alla data stessa.

UNIT PRIVATE

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PROPOSTA DI ASSICURAZIONE N. ———————

BANCA .............................................

SPORTELLO ......................................

TARIFFA .............................................

Il sottoscritto, nel seguito indicato come ‘CONTRAENTE’, propone ad AXA MPS FINANCIAL LIMITED, con sede a Dublino (Irlanda), la stipula di una po- lizza di assicurazione sulla vita denominata Unit Private (PGR2S), a premio unico, sulla base delle condizioni contrattuali di cui al mod. AMF UP - 11/2013 che dichiara di aver ricevuto e di accettare integralmente. A tal fine comunica i seguenti elementi necessari per la stipula del contratto:

Contraente:
Sesso:	Nato il:	A:
Indirizzo:	Comune:
Est. Documento:	Xxx.xx:	Da:
Cod. Prof:	Cod.Fiscale:

Indirizzo email: Numero di Cellulare:

Non desidero ricevere comunicazioni elettroniche

Non desidero ricevere informazioni sulla polizza tramite telefono

Assicurando:

Sesso: Nato il A: Cod. Fiscale:

Beneficiari in caso di morte:

PREMIO UNICO (Euro) CONVENZIONE: DECORRENZA POLIZZA

In , lì

IL CONTRAENTE (Titolare del Conto) L'ASSICURANDO (se diverso dal Contraente ai sensi dell'art. 1919 c.c.)

In relazione al pagamento del premio, il sottoscritto autorizza la Compagnia ad addebitare il premio di Euro su IBAN SWIFT BIC Int. a:

Il debitore ha il diritto di ottenere il rimborso dalla propria Banca secondo gli accordi ed alle condizioni che regolano il rapporto con quest'ultima. Se del caso, il rimborso deve essere richiesto nel termine di 8 settimane a decorrere dalla data di addebito in conto

La filiale

Firma Contraente (titolare del conto)

Firma Altri cointestatari del conto (in caso di conto e firma congiunta)

ATTENZIONE: Leggere la sezione “MEZZI DI PAGAMENTO DEL PREMIO” per ulteriori chiarimenti)

CONSEGNA FASCICOLO INFORMATIVO

Il Contraente dichiara di aver ricevuto il fascicolo informativo. Il Contraente ........................................................................

DICHIARAZIONE DI NON RESIDENZA NELLA REPUBBLICA D’IRLANDA (VEDI RETRO PAGINA)

Ai Contraenti di polizza che non risiedono in Irlanda gli agenti del fisco irlandese richiedono di rilasciare la seguente dichiarazione in un formato da questi autorizzato al fine di ricevere i pagamenti richiesti senza deduzioni fiscali per imposte irlandesi.

• Dichiaro / Dichiariamo che

• Ho / Abbiamo preso visione della spiegazione delle condizioni indicate nella nota denominata «Definizioni di Residenza» (vedi retro pagina);

• Sono / siamo / la Società è* titolare della polizza nel rispetto della quale viene effettuata tale dichiarazione.

• Non Sono / siamo / la Società non è* residente né abitualmente risiede in Irlanda.

Nel caso questa dichiarazione venga rilasciata in fase di pianificazione di una serie di prelievi oppure di pagamento di riscatti parziali.

• Mi impegno / Ci impegniamo / La Società si impegna ad informare la Compagnia assicurativa di qualsiasi cambiamento di residenza nel paese in cui sono / siamo / la Società è residente / i nel corso della durata contrattuale della polizza.

* Eliminare come si conviene.

Nome e località di residenza / indirizzo del Contraente della polizza ........................................................................................................................

.........................................................................................................................................................................................................................

Data ........................................ (Firma) .........................................................................................

CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI E SENSIBILI

(i) Ricevuta l'Informativa di cui all'art. 13 del D.lgs. 30/06/2003 n. 196 (“Codice in materia di protezione dei dati personali”) e dell'Irish Data Protection Acts 1988 - 2003, e preso atto di quanto in essa riportato, io sottoscritto/a acconsento al trattamento dei miei dati personali e sensibili per le finalitá assicurative relative allo specifico rap- porto contrattuale intercorrente con AXA MPS Financial Limited, secondo le modalità esplicitate nella predetta Informativa.

(ii) Preso atto di quanto indicato nel paragrafo 1.2 dell'Informativa, dedicato al “Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalitá promozionali”, io sottoscritto/a acconsento al trattamento dei miei dati personali al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, non- ché di svolgere attività promozionali di servizi e/o prodotti propri o di terzi. Qualora non si intenda accordare il proprio consenso, si prega di barrare la casella corrispondente: Il Contraente NON acconsente L'Assicurando (se diverso dal Contraente) NON Acconsente

Luogo e data Il Contraente L'Assicurando ( se diverso dal Contraente)

AXA MPS FINANCIAL LIMITED - XXXXXX’X XXXX PLAZA, 1 XXXXXX’X XXXX, XXXXXX 0 - XXXXXXX TEL: 00000-0-000 9100 FAX: 00000-0-000 9110

MOD. AMF UP - 11/2013 COPIA PER AXA MPS FINANCIAL LIMITED

UNIT PRIVATE

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PROPOSTA DI ASSICURAZIONE N. ———————

BANCA .............................................

SPORTELLO ......................................

TARIFFA .............................................

Contraente:
Sesso:	Nato il:	A:
Indirizzo:	Comune:
Est. Documento:	Xxx.xx:	Da:
Cod. Prof:	Cod.Fiscale:

Indirizzo email: Numero di Cellulare:

Non desidero ricevere comunicazioni elettroniche

Non desidero ricevere informazioni sulla polizza tramite telefono

Assicurando:

Sesso: Nato il A: Cod. Fiscale:

Beneficiari in caso di morte:

PREMIO UNICO (Euro) CONVENZIONE: DECORRENZA POLIZZA

In , lì

IL CONTRAENTE (Titolare del Conto) L'ASSICURANDO (se diverso dal Contraente ai sensi dell'art. 1919 c.c.)

In relazione al pagamento del premio, il sottoscritto autorizza la Compagnia ad addebitare il premio di Euro su IBAN SWIFT BIC Int. a:

La filiale

Firma Contraente (titolare del conto)

Firma Altri cointestatari del conto (in caso di conto e firma congiunta)

ATTENZIONE: Leggere la sezione “MEZZI DI PAGAMENTO DEL PREMIO” per ulteriori chiarimenti)

CONSEGNA FASCICOLO INFORMATIVO

Il Contraente dichiara di aver ricevuto il fascicolo informativo. Il Contraente ........................................................................

DICHIARAZIONE DI NON RESIDENZA NELLA REPUBBLICA D’IRLANDA (VEDI RETRO PAGINA)

• Dichiaro / Dichiariamo che

• Ho / Abbiamo preso visione della spiegazione delle condizioni indicate nella nota denominata «Definizioni di Residenza» (vedi retro pagina);

• Sono / siamo / la Società è* titolare della polizza nel rispetto della quale viene effettuata tale dichiarazione.

• Non Sono / siamo / la Società non è* residente né abitualmente risiede in Irlanda.

Nel caso questa dichiarazione venga rilasciata in fase di pianificazione di una serie di prelievi oppure di pagamento di riscatti parziali.

* Eliminare come si conviene.

Nome e località di residenza / indirizzo del Contraente della polizza ........................................................................................................................

Data ........................................ (Firma) .........................................................................................

CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI E SENSIBILI

Luogo e data Il Contraente L'Assicurando ( se diverso dal Contraente)

AXA MPS FINANCIAL LIMITED - XXXXXX’X XXXX PLAZA, 1 XXXXXX’X XXXX, XXXXXX 0 - XXXXXXX TEL: 00000-0-000 9100 FAX: 00000-0-000 9110

MOD. AMF UP - 11/2013 COPIA PER LA FILIALE

UNIT PRIVATE

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PROPOSTA DI ASSICURAZIONE N. ———————

BANCA .............................................

SPORTELLO ......................................

TARIFFA .............................................

Contraente:
Sesso:	Nato il:	A:
Indirizzo:	Comune:
Est. Documento:	Xxx.xx:	Da:
Cod. Prof:	Cod.Fiscale:

Indirizzo email: Numero di Cellulare:

Non desidero ricevere comunicazioni elettroniche

Non desidero ricevere informazioni sulla polizza tramite telefono

Assicurando:

Sesso: Nato il A: Cod. Fiscale:

Beneficiari in caso di morte:

PREMIO UNICO (Euro) CONVENZIONE: DECORRENZA POLIZZA

In , lì

IL CONTRAENTE (Titolare del Conto) L'ASSICURANDO (se diverso dal Contraente ai sensi dell'art. 1919 c.c.)

In relazione al pagamento del premio, il sottoscritto autorizza la Compagnia ad addebitare il premio di Euro su IBAN SWIFT BIC Int. a:

La filiale

Firma Contraente (titolare del conto)

Firma Altri cointestatari del conto (in caso di conto e firma congiunta)

ATTENZIONE: Leggere la sezione “MEZZI DI PAGAMENTO DEL PREMIO” per ulteriori chiarimenti)

CONSEGNA FASCICOLO INFORMATIVO

Il Contraente dichiara di aver ricevuto il fascicolo informativo. Il Contraente ........................................................................

DICHIARAZIONE DI NON RESIDENZA NELLA REPUBBLICA D’IRLANDA (VEDI RETRO PAGINA)

• Dichiaro / Dichiariamo che

• Ho / Abbiamo preso visione della spiegazione delle condizioni indicate nella nota denominata «Definizioni di Residenza» (vedi retro pagina);

• Sono / siamo / la Società è* titolare della polizza nel rispetto della quale viene effettuata tale dichiarazione.

• Non Sono / siamo / la Società non è* residente né abitualmente risiede in Irlanda.

Nel caso questa dichiarazione venga rilasciata in fase di pianificazione di una serie di prelievi oppure di pagamento di riscatti parziali.

* Eliminare come si conviene.

Nome e località di residenza / indirizzo del Contraente della polizza ........................................................................................................................

Data ........................................ (Firma) .........................................................................................

CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI E SENSIBILI

Luogo e data Il Contraente L'Assicurando ( se diverso dal Contraente)

AXA MPS FINANCIAL LIMITED - XXXXXX’X XXXX PLAZA, 1 XXXXXX’X XXXX, XXXXXX 0 - XXXXXXX TEL: 00000-0-000 9100 FAX: 00000-0-000 9110

MOD. AMF UP - 11/2013 COPIA PER IL CLIENTE

1. Questa dichiarazione potrebbe essere soggetta ad ispezioni da parte dei Commissari del Fisco Irlandese. La legge irlandese stabilisce che il rilascio di una dichiarazione priva di fondamento costituisce reato.

2. Tale dichiarazione deve essere firrnata dai titolari di polizza che risultano non residenti né normalmente residenti in Irlanda.

3. Nell’eventualità in cui il titolare di polizza sia una Società, la dichiarazione dovrà essere firmata dal rappresentante legale della compagnia o da un autorizzato a farne le veci, o anche da chiunque disponga di una procura rilasciata da parte del titolare po- lizza. Un duplicato della procura dovrà essere presentato in allegato a questa dichiarazione.

Residenza - Individui

DEFINIZIONE DI RESIDENZA

Sono considerati residenti in Irlanda per l’anno tributario coloro che:

1) passino più di 183 giorni nello Stato durante l’anno tributario; o

2) abbiano una presenza composta pari a 280 giorni nello Stato, che si riferisca al numero di giorni passati nello Stato nell’arco dell’anno fiscale in congiunzione al numero di giorni trascorsi nell’anno precedente.

La presenza nell’arco dell’esercizio fiscale di un soggetto che non superi 30 giorni nello Stato non sarà riconosciuta ai fini dell’ap- plicazione del test riferito ai due anni.

Residenza abituale - Soggetti

Il termine «residenza abituale» (ordinary residence) differentemente da «residenza» si riferisce alla normale vita di un soggetto e denota residenza in un sito con un certo grado di continuità.

Quei soggetti che sono residenti nello Stato per tre periodi fiscali consecutivi si ritengono normali residenti con effetto dall’inizio del quarto esercizio.

Quei soggetti che siano residenti abitualmente nello stato cessano di esserlo alla fine del terzo periodo consecutivo in cui non siano residenti. Di conseguenza quei soggetti residenti e abitualmente residenti nello Stato nel periodo 1999/2000 e che hanno lasciato lo Stato in quell’anno saranno considerati abitualmente residenti sino al termine dell’anno 2002/2003.

Residenza- Società

Una società che abbia direzione generale ed organi di controllo nella Repubblica d’Irlanda (lo Stato) è residente nello Stato indi- pendentemente dal luogo in cui sia stata costituita. Quelle Società che non abbiano la propria direzione ed organi di controllo, ma che vengono costituite nello Stato vengono considerate residenti ad eccezione dei seguenti casi in cui:

– la Società od una ad essa affiliata svolga un’attivita commerciale nello Stato, sia che la società sia infine controllata da sog- getti non residenti in paesi membri dell’Unione Europea, sia in paesi con cui l’Irlanda abbia stipulato un trattato di doppia tas- sazione, sia che la Società od una ad essa affiliata siano società quotate in un mercato borsistico riconosciuto nell’Unione Eu- ropea;

– la Società viene considerata non residente nello Stato qualora operi un trattato di doppia tassazione tra la Repubblica d’Irlanda ed un altro paese.

Si noti che la determinazione della residenza di una Società ai fini fiscali in alcuni casi può assumere una certa complessità ed i dichiaranti dovranno riferirsi alle specifiche disposizioni legislative contenute nella sezione 23A del Decreto di Consolidamento Fi- scale 1997.

Dichiarazione FATCA ("Foreign Account Tax Compliance")

1) Dichiaro di essere residente in U.S.A. per fini fiscali o di essere cittadino statunitense (Nell'ipotesi di cui sopra, si prega di selezionare la casella riportata di fianco)

Si prega di fornire un Codice Fiscale statunitense (TIN)

La firma e' stata apposta: in nome e per conto proprio / in qualita' di legale rappresentante/ (Firma) in qualita' di beneficiario effettivo (Depennare come si conviene)

Apponendo la firma nello spazio a cio' dedicato, confermo di essere residente in U.S.A. per fini fiscali o di essere cittadino statu- nitense.

Oppure:

2) Dichiaro di non essere residente in U.S.A. per fini fiscali o di non essere cittadino statunitense (Nell'ipotesi di cui sopra, si prega di selezionare la casella riportata di fianco)

La firma e' stata apposta: in nome e per conto proprio / in qualita' di legale rappresentante/ (Firma) in qualita' di beneficiario effettivo (Depennare come si conviene)

Apponendo la firma nello spazio a cio' dedicato, confermo di non essere residente in U.S.A. per fini fiscali e di non essere citta- dino statunitense.

FATCA ("Foreign Account Tax Compliance") e' una legge statunitense rivolta a istituzioni finanziarie straniere e ad altri interme- diari finanziari con l'obiettivo di prevenire l'evasione fiscale da parte di cittadini statunitensi e residenti negli Stati Uniti attraverso l'uso di conti esteri, comprese le polizze assicurazione sulla vita.

UNIT PRIVATE

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PROPOSTA DI ASSICURAZIONE N. ———————

MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIO

BANCA .............................................

SPORTELLO ......................................

TARIFFA .............................................

Il pagamento dei premi può essere effettuato mediante addebito su c/c intestato esclusivamente al titolare della polizza:

• Il Contraente ha diritto a richiedere il rimborso nelle ipotesi disciplinate dalla direttiva SEPA (2007/64/CE).

• Qualora il contraente sia diverso da persona fisica, l'autorizzazione alpagamanto deve essere fornita da soggetto dotato del relativo potere di firma.

• In caso di c/c cointestato con firma congiunta, l'autorizzazione al pagamento deve essere fornita anche dal • In caso di c/c cointestato con firma congiunta, l'autorizzazione al pagamento deve essere fornita anche dal cointestatario

CLAUSOLA DI RECESSO - REVOCABILITÀ DELLA PROPOSTA

Il Contraente può revocare la proposta, ai sensi del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, fino alla conclusione del contratto mediante lettera raccoman- data inviata alla Compagnia.

Il Contraente può recedere dal Contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione alla Compagnia con lettera raccomandata contenente gli elementi identificativi del Contratto e copia del documento d’identità, indirizzata al seguente recapito:

AXA MPS FINANCIAL LIMITED - XXXXXX’X XXXX PLAZA, 1 XXXXXX’X XXXX, XXXXXX 0 - XXXXXXX

L’Impresa di assicurazione rimborsa all’investitore-contraente il controvalore del capitale investito calcolato utilizzando il valore unitario della quota os- servato il Giorno di Riferimento come definito all’Art. 11 delle Condizioni di Assicurazione, maggiorato delle spese fisse di emissione e dei costi di ca- ricamento, come descritti all’Art. 9 delle Condizioni di Assicurazione. L’Impresa di assicurazione esegue il rimborso entro trenta giorni dalla comuni- cazione.

MISURE ANTIRICICLAGGIO GRUPPO AXA - DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE

Provenienza dei premi versati: divieto di utilizzo di somme derivanti da attività illegali o di evasione fiscale.

Il Contraente dichiara, garantisce e certifica ad AXA MPS FINANCIAL LIMITED, con sede a Dublino (Irlanda), che:

(I) tutti i premi versati a fronte della presente proposta di assicurazione sono stati o saranno debitamente dichiarati alle competenti Autorità Fiscali aventi competenza nel luogo dove il Contraente ha la propria residenza abituale ai fini fiscali e/o in qualsivoglia altro ambito territoriale qualora ciò si rendesse necessario o appropriato ai sensi delle regolamentazioni e delle leggi applicabili;

(II) nessuno dei premi versati deriva, direttamente o indirettamente, da attività o fonti illegali e/o da evasione fiscale.

Politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative: consenso al rilascio di informazioni alle Autorità Fiscali e Governative.

Il Contraente prende atto e riconosce che:

(I) il Gruppo AXA ed, in particolare, AXA MPS FINANCIAL LIMITED con sede a Dublino (Irlanda), adottano una consolidata politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative allo scopo di combattere i fenomeni di riciclaggio di denaro, evasione fiscale o altre attività illegali;

(II) nel caso in cui il Contraente non fosse fiscalmente residente nella giurisdizione in cui la polizza assicurativa oggetto della presente proposta verrà emessa, e cioè l’Irlanda (c.d. “Transazione Cross-border”), il Gruppo AXA potrebbe, ai sensi delle regolamentazioni e delle leggi applicabili, comu- nicare alle Autorità Fiscali e Governative del Paese di appartenenza del Contraente l’identità dello stesso e alcune informazioni relative alla polizza assicurativa oggetto della presente proposta. Pertanto, il Contraente presta il proprio consenso a che AXA MPS FINANCIAL LIMITED possa, a sua discrezione, effettuare tale comunicazione.

Violazione delle dichiarazioni e garanzie del Contraente; Clausola risolutiva espressa e penali da riscatto; Blocco dei rimborsi.

Il Contraente riconosce e accetta che, in caso di violazione delle dichiarazioni e garanzie del Contraente che precedono, AXA MPS FINANCIAL LIMITED, nell’ambito dei limiti massimi previsti dalla legge e dalla regolamentazione applicabili, avrà il diritto di:

(I) risolvere immediatamente il contratto assicurativo;

(II) a prescindere dall’effettiva data di risoluzione ai sensi del punto (I) che precede, addebitare il massimo delle penali da riscatto previste dal con- tratto assicurativo come se tale contratto fosse stato riscattato immediatamente dopo la relativa sottoscrizione;

(III) notificare alle rilevanti Autorità Governative tutte le informazioni ritenute necessarie o opportune, a discrezione di AXA MPS FINANCIAL LIMITED, concernenti il Contraente e/o il contratto assicurativo;

(IV) se ritenuto appropriato a seguito di una consultazione con le Autorità Governative ed i propri consulenti legali, (a) rimborsare al Contraente i premi versati e le eventuali altre somme pagate fino alla data di risoluzione del contratto assicurativo, al netto delle penali da riscatto e degli altri costi sostenuti ai sensi del punto (II) che precede (cd. “Ammontare Rimborsato”), oppure (b) se richiesto o preteso dalle competenti Autorità Governa- tive, bloccare o versare alle relative Autorità Governative l’Ammontare Rimborsato, in tutto o in parte, oppure intraprendere eventuali altre azioni che le competenti Autorità Governative dovessero richiedere o pretendere.

Data ................................................................ (Firma) ..............................................................................................................

MOD. AMF UP - 11/2013 COPIA PER AXA MPS FINANCIAL LIMITED

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PROPOSTA DI ASSICURAZIONE N. ———————

MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIO

BANCA .............................................

SPORTELLO ......................................

TARIFFA .............................................

Il pagamento dei premi può essere effettuato mediante addebito su c/c intestato esclusivamente al titolare della polizza:

• Il Contraente ha diritto a richiedere il rimborso nelle ipotesi disciplinate dalla direttiva SEPA (2007/64/CE).

• Qualora il contraente sia diverso da persona fisica, l'autorizzazione alpagamanto deve essere fornita da soggetto dotato del relativo potere di firma.

CLAUSOLA DI RECESSO - REVOCABILITÀ DELLA PROPOSTA

Il Contraente può revocare la proposta, ai sensi del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, fino alla conclusione del contratto mediante lettera raccoman- data inviata alla Compagnia.

AXA MPS FINANCIAL LIMITED - XXXXXX’X XXXX PLAZA, 1 XXXXXX’X XXXX, XXXXXX 0 - XXXXXXX

MISURE ANTIRICICLAGGIO GRUPPO AXA - DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE

Provenienza dei premi versati: divieto di utilizzo di somme derivanti da attività illegali o di evasione fiscale.

Il Contraente dichiara, garantisce e certifica ad AXA MPS FINANCIAL LIMITED, con sede a Dublino (Irlanda), che:

(II) nessuno dei premi versati deriva, direttamente o indirettamente, da attività o fonti illegali e/o da evasione fiscale.

Politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative: consenso al rilascio di informazioni alle Autorità Fiscali e Governative.

Il Contraente prende atto e riconosce che:

Violazione delle dichiarazioni e garanzie del Contraente; Clausola risolutiva espressa e penali da riscatto; Blocco dei rimborsi.

(I) risolvere immediatamente il contratto assicurativo;

Data ................................................................ (Firma) ..............................................................................................................

MOD. AMF UP - 11/2013 COPIA PER IL CLIENTE

Informativa ai sensi dell’art. 13 del D.Lgs. 30/6/2003 n. 196 (“Codice”)

In applicazione della normativa sulla “privacy”, La informiamo sull’uso dei Suoi dati personali e sui Suoi diritti (1).

A) Trattamento dei dati personali per finalità assicurative (2)

Al fine di fornirLe i prodotti e/o servizi assicurativi richiesti o in suo favore previsti, la nostra Società deve disporre di dati personali che La ri- guardano - dati raccolti presso di Lei o presso altri soggetti (3) e/o dati che devono essere forniti da Lei o da terzi per obblighi di legge (4) - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative, secondo le ordinarie e molteplici attività e modalità operative dell’assicurazione.

Le chiediamo, di conseguenza, di esprimere il consenso per il trattamento dei Suoi dati strettamente necessari per la fornitura dei suddetti pro- dotti e/o servizi assicurativi.

Il consenso che Le chiediamo riguarda anche gli eventuali dati sensibili (5) strettamente inerenti alla fornitura dei prodotti e/o servizi assicura- tivi citati, il trattamento dei quali, come il trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela (6), è ammesso, nei limiti in con- creto strettamente necessari, dalle relative autorizzazioni di carattere generale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali.

Inoltre, esclusivamente per le finalità sopra indicate e sempre limitatamente a quanto di stretta competenza in relazione allo specifico rapporto intercorrente tra Lei e la nostra Società, i dati, secondo i casi, possono o debbono essere comunicati ad altri soggetti appartenenti al settore assicurativo o correlati con funzione meramente organizzativa o aventi natura pubblica che operano - in Italia o all’estero - come autonomi tito- lari, soggetti tutti così costituenti la c.d. “catena assicurativa” (7).

Il consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti, le comunicazioni e i trasferimenti all’interno della “catena assicurativa” effettuati dai predetti soggetti.

Precisiamo che senza i Suoi dati non potremmo fornirLe, in tutto o in parte, i prodotti e/o servizi assicurativi citati.

B) Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali

Le chiediamo di esprimere il consenso per il trattamento di Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bi- sogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o di prodotti propri o di terzi (8).

Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei prodotti e/o dei servizi assicurativi indicati nella presente informativa.

Pertanto Lei potrà concedere il consenso per la suddetta utilizzazione dei dati apponendo la Sua firma nella proposta di assicurazione, ovvero potrà negare il detto consenso non apponendo la firma in parola.

C) Modalità di uso dei dati personali

I dati sono trattati (9) dalla nostra Società - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, stretta- mente necessarie per fornirLe i prodotti e/o servizi assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricer- che di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utilizzate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono co- municati – in Italia o all’estero - per i suddetti fini ai soggetti in precedenza già indicati nella presente informativa, i quali a loro volta sono im- pegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa e conformi alla normativa.

Nella nostra Società i dati sono trattati da tutti i dipendenti e collaboratori nell’ambito delle rispettive funzioni e in conformità delle istruzioni ri- cevute, sempre e solo per il conseguimento delle specifiche finalità indicate nella presente informativa; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati.

Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia - operanti talvolta anche all’estero – che svolgono per nostro conto compiti di natura tec- nica od organizzativa (10); lo stesso fanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati.

Il consenso sopra più volte richiesto comprende, ovviamente, anche le modalità, procedure, comunicazioni e trasferimenti qui indicati.

D) Diritti dell’interessato

Lei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli titolari di trattamento, cioè presso la nostra Società o presso i soggetti sopra indicati a cui li comunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, di chiederne il blocco e di opporsi al loro trattamento (11).

Per l’esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, Lei può rivolgersi alternativamente a AXA MPS Financial Limited, 00 Xxx Xxxxxxxx'x Xxxx - Xxxxxx 0 (Xxxxxxx) o , società titolari autonome del trattamento.

E) Titolare

Titolari Autonomi del trattamento sono e AXA MPS Financial Limited,

00 Xxx Xxxx Xxxxxxxx’x Xxxx - Xxxxxx 0 (Xxxxxxx). .

NOTE

1) Come previsto dall’art. 13 del Codice.

2) La “finalità assicurativa” richiede necessariamente, tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio d’Europa REC(2002)9, che i dati siano trattati per: pre- disposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; pre- venzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell’assicuratore; adempimento di altri specifici ob- blighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistiche.

3) Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori as- sicurativi (quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione, ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali una copertura assicurativa, la li- quidazione di un sinistro, ecc.), forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo (v. nota 7, quarto trattino); altri soggetti pubblici (v. nota 7, quinto trattino).

4) Ad esempio, ai sensi della normativa contro il riciclaggio.

5) Cioè dati di cui all’art. 4, comma 1, lett. d), del Codice, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose.

6) Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini.

7) Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti:

- assicuratori, coassicuratori e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, Sim; legali; periti;

- società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento delle prestazioni previste per nel contratto a favore dell’assicurato o del beneficiario; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicata negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; società di recupero crediti (v. tuttavia anche nota 10);

- società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge);

- organismi associativi (ANIA) e consortili propri del settore assicurativo;

- IVASS, Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato, CONSAP, UCI, Commissione di vigilanza sui fondi pensione, Ministero del Lavoro e della Previdenza Sociale ed altre banche dati nei confronti delle quali la comunicazione dei dati è obbligatoria.

8) I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale, per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sulla soddisfazione dei clienti; assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, Sim.

9) Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall’art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, elabo- razione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è invece esclusa l’ope- razione di diffusione di dati.

10) Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgono le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel caso invece che operino in autonomia come distinti “titolari” di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. “catena assicurativa” con funzione organizzativa (v. nota 7, secondo trat- tino).

11) Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt. 7-10 del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l’integrazione occorre vantare un interesse. L’opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mer- cato; negli altri casi l’opposizione presuppone un motivo legittimo.

12) L’elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati, nonché l’elenco delle categorie dei soggetti che vengono a conoscenza dei dati in qua- lità di incaricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli alle società Responsabili del trattamento.

MOD. AMF UP - 03/2014

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