CHALLENGE PRIVATE
prodotto di investimento assicurativo di tipo Unit Linked (Codice Prodotto USL4S05)
Set informativo composto da: il Documento contenente le informazioni chiave (KID generico),il DIP aggiuntivo IBIP, le Condizioni di Assicurazione, comprensive del Glossario e il Modulo di proposta.
Data di redazione:settembre 2020
DARTA SAVING LIFE ASSURANCE dac
Mod. XXXXX XXX0X00 - Ed. 09/2020
è una società appartenente al
Gruppo ALLIANZ
DOCUMENTO CONTENENTE LE INFORMAZIONI CHIAVE (KID)
Challenge Private
SCOPO Il presente documento contiene informazioni chiave relative a questo prodotto d'investimento. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni, prescritte per legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire le caratteristiche, i rischi, i costi, i guadagni e le perdite potenziali di questo prodotto e di aiutarvi a fare un raffronto con altri prodotti d'investimento.
PRODOTTO
Challenge Private di Darta Saving Life Assurance dac
Per maggiori informazioni potete contattarci telefonicamente al numero verde 800.016.292 o visitare il nostro sito internet xxx.xxxxx.xx.
Autorità di vigilanza competente: Consob
Il presente Documento contenente le informazioni chiave è stato creato in data 25/09/2020.
State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
COS'È QUESTO PRODOTTO?
TIPO Prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked
OBIETTIVI Challenge Private è caratterizzato dall’investimento di un premio unico minimo di 1.500.000 € in quote di uno o più Fondi interni dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto (il rimborso dell’investimento e la copertura assicurativa caso morte).
Il prodotto offre il pagamento di un capitale in caso di decesso dell'Assicurato e al contempo mira alla crescita del capitale investito attraverso l'investimento in una o più proposte di investimento. Il prodotto offre un'ampia gamma di Fondi interni di tipo flessibile liberamente selezionabili. Ciò consente di creare la propria strategia di investimento in base al proprio profilo di rischio-rendimento. Si può effettuare lo switch tra i Fondi collegati al prodotto.
In particolare il prodotto, in funzione delle opzioni prescelte, è destinato ai clienti che a) intendano contenere al minimo il rischio di perdita del capitale, pur a fronte di un prevedibile rendimento molto basso, b) sono disposti ad accettare oscillazioni limitate del valore dell'investimento, a fronte della prospettiva di un rendimento contenuto, c) sono disposti ad accettare oscillazioni anche significative del valore dell'investimento, al fine di perseguire rendimenti potenzialmente più elevati.
PRESTAZIONI ASSICURATIVE E COSTI In caso di morte dell'Assicurato, il prodotto prevede la liquidazione ai beneficiari designati del capitale maturato pari al prodotto tra il numero delle quote attribuite al Contratto e il valore unitario delle stesse (Controvalore del Contratto). Trascorsi sei mesi dalla decorrenza del Contratto e con l'eccezione delle esclusioni contrattualmente previste, tale capitale viene maggiorato in funzione dell’età dell’Assicurato al momento del decesso: fino a 65 anni maggiorazione pari a 10,00% dei Premi Netti Versati, con il limite di 50.000,00 Euro; da 66 a 80 anni maggiorazione pari a 0,02% del Controvalore del Contratto; oltre 80 anni maggiorazione pari a 0,01% del Controvalore del Contratto. Il premio per la maggiorazione della copertura assicurativa viene sostenuto dal Contraente mediante la cancellazione di quote dei Fondi interni attribuite al Contratto per una misura annua pari allo 0,25% dei Premi Netti versati. Alla parte di Premi Netti Versati eccedente i 500.000 euro non si applica lo 0,25% del premio della maggiorazione caso morte.
Il premio è previsto fino al compimento del 66° anno di età dell'Assicurato.
DURATA Il prodotto non ha scadenza e ha una durata pari all’intervallo di tempo intercorrente tra la data di decorrenza del Contratto ed il verificarsi di uno dei seguenti eventi: Recesso dal Contratto, decesso dell’Assicurato, Riscatto totale. Darta Saving Life Assurance non può terminare unilateralmente il Contratto.
QUALI SONO I RISCHI E QUAL È IL POTENZIALE RENDIMENTO?
L'indicatore sintetico di rischio presuppone che il prodotto sia mantenuto per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento prima dell'orizzonte temporale consigliato e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
INDICATORE DI RISCHIO
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Xxxxxxx più basso Rischio più alto
L'indicatore sintetico di rischio aiuta a valutare i rischi del prodotto e a compararli con quelli di altri prodotti. Esso prende in considerazione la possibilità di incorrere in possibili perdite, e riflette differenti fattori che determinano il rendimento dell'investimento, in particolare quanto si può perdere per le fluttuazioni del suo valore o perchè la Società non è in grado di far fronte alle proprie obbligazioni.
Il prodotto offre una gamma di proposte di investimento il cui grado di rischio varia da un livello 1 di 7 che corrisponde ad una classe di rischio molto bassa a 6 di 7 che corrisponde ad una classe di rischio alta. Il grado di rischio e il rendimento dell'investimento variano in base alla proposta di investimento selezionata.
Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto si possono classificare dal livello molto basso al livello alto e che le condizioni di mercato negative potrebbero influenzare la prestazione assicurata. Questo prodotto non comprende alcuna protezione rispetto alla performance futura del mercato; pertanto potreste perdere il vostro intero investimento o parte di esso. Qualora la Società non fosse in grado di pagarvi quanto dovuto, potreste perdere il vostro intero investimento (si veda il successivo paragrafo "Cosa accade se Darta Saving Life Assurance Dac non è in grado di corrispondere quanto dovuto?").
Altri fattori di rischio che possono non essere stati considerati ai fini dell'individuazione dell'indicatore sintetico di rischio sono:
- Rischio di cambio: dovuto a investimenti in valuta diversa da quella di denominazione del Fondo senza copertura;
- Rischio Paesi Emergenti: legato all'investimento nei mercati emergenti in sistemi politici legali e operativi meno sviluppati rispetto ai paesi industrializzati.
COSA ACCADE SE DARTA SAVING LIFE ASSURANCE DAC NON È IN GRADO DI CORRISPONDERE QUANTO DOVUTO?
In caso di insolvenza della Società gli attivi detenuti a copertura degli impegni derivanti dal presente contratto saranno utilizzati per soddisfare – con priorità rispetto a tutti gli altri creditori della società – i crediti derivanti dal contratto stesso, al netto delle spese necessarie alla procedura di liquidazione. E' comunque possibile che in conseguenza dell'insolvenza della Società possiate perdere il valore dell'investimento. Non c'è alcuno schema di garanzia pubblico o privato che possa compensare in tutto o in parte eventuali perdite.
QUALI SONO I COSTI?
ANDAMENTO DEI COSTI NEL TEMPO I costi da sostenere dipendono dalla proposta di investimento selezionata. Le informazioni relative ai costi della singola proposta di investimento sono contenute nei KID specifici disponibili sul sito xxx.xxxxx.xx.
La diminuzione del rendimento (RIY) esprime l’impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati rappresentano i costi cumulativi del prodotto stesso in 3 differenti orizzonti temporali e includono eventuali costi di riscatto. I dati si basano su un investimento di 10.000 €. Essi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
INVESTIMENTO 10.000 € SCENARI | IN CASO DI DISINVESTIMENTO DOPO 1 ANNO | IN CASO DI DISINVESTIMENTO DOPO 4 ANNI | IN CASO DI DISINVESTIMENTO DOPO 8 ANNI |
Costi totali | da 130 € | da 364 € | da 631 € |
a 397 € | a 2.425 € | a 13.197 € | |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | da 1,30 % | da 0,93 % | da 0,87 % |
a 3,97 % | a 3,59 % | a 3,53 % |
COMPOSIZIONE DEI COSTI La tabella illustra l'impatto, per ciascun anno, che i diversi tipi di costo hanno sul possibile rendimento dell'investimento al termine dell'orizzonte temporale consigliato e cosa significano le diverse categorie di costo.
QUESTA TABELLA PRESENTA L'IMPATTO SUL RENDIMENTO PER ANNO | |||
Costi una tantum | Costi di ingresso | 0,00 % | Impatto dei costi da sostenere al momento della sottoscrizione dell'investimento. Questo è l'importo massimo che si paga, si potrebbe pagare di meno. Questo importo contiene i costi di distribuzione del prodotto. |
Costi di uscita | da 0,01 % a 0,17 % | Impatto dei costi di uscita dall'investimento in caso di riscatto anticipato. | |
Costi correnti | Costi di transazione del portafoglio | 0,00 % | Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto. |
Altri costi correnti | da 0,80 % a 3,49 % | Impatto dei costi trattenuti ogni anno per gestire l'investimento comprensivi dell'importo da pagare per la copertura assicurativa.Questo è l'importo massimo che si paga, si potrebbe pagare di meno. | |
PER QUANTO TEMPO DEVO DETENERLO? POSSO RITIRARE IL CAPITALE PREMATURAMENTE?
ORIZZONTE TEMPORALE CONSIGLIATO: 8 ANNI
Il prodotto non ha un periodo minimo di investimento ma è studiato per un investimento a medio/lungo termine. Dovreste essere disposti a detenere il prodotto per almeno 8 anni, considerando la natura delle proposte finanziarie collegate al prodotto e i costi applicati.
È possibile riscattare sia parzialmente che totalmente il contratto a condizione che siano trascorsi almeno 3 mesi dalla data di decorrenza dello stesso e che l'Assicurato sia in vita. In caso di riscatto parziale l'importo richiesto e il valore residuo del Capitale non devono essere inferiore rispettivamente a 20.000€ e a 500.000€. Il valore di riscatto è pari al controvalore delle quote del fondo interno scelto al netto di un costo fisso pari a 50,00 €.
La Revoca può essere esercitata entro la Conclusione del Contratto che coincide con l'investimento del primo premio versato che verrà restituito al Contraente. Il Recesso invece può essere esercitato entro 30 giorni dalla data di Conclusione del Contratto e viene restituito il Controvalore del Contratto alla data di ricezione della richiesta di recesso diminuito della parte di Premio della Copertura Assicurativa.
COME PRESENTARE RECLAMI?
Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all’IVASS – Servizio Tutela degli Utenti – Xxx xxx Xxxxxxxxx, 00 – 00000 Xxxx, telefono 00.000000, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società.
I reclami devono contenere: a) nome, cognome e domicilio del reclamante, con eventuale recapito telefonico; b) individuazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l’operato; c) breve ed esaustiva descrizione del motivo di lamentela; d) copia del reclamo presentato alla Società e dell’eventuale riscontro fornito dalla stessa; e) ogni documento utile per descrivere più compiutamente le relative circostanze.
Per maggiori informazioni potete consultare il nostro sito alla sezione Reclami.
ALTRE INFORMAZIONI RILEVANTI
Come previsto dalla normativa, prima della sottoscrizione, viene fornito il Set informativo.
Assicurazione sulla vita a vita intera di tipo unit linked
Documento informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti d’investimento assicurativi (DIP aggiuntivo IBIP)
Impresa: Darta Saving Life Assurance dac
Prodotto : Challenge Private
Data di realizzazione: 25/09/2020 Il presente DIP aggiuntivo IBIP è l’ultimo disponibile
Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni di Assicurazione prima della sottoscrizione del contratto.
L’impresa di assicurazione – denominata nel seguito “Società” – è:
- Darta Saving Life Assurance dac, appartenente al gruppo assicurativo che fa capo ad Allianz S.p.A.
- Sede legale: Maple House – Temple Road – Blackrock – Dublin – Ireland
- Recapito telefonico: 800.016.292
- E-mail: xxxxx.xxxxxx@xxxxx.xx
- La Società è stata autorizzata dalla Central Bank of Ireland (autorità di vigilanza irlandese) all’esercizio delle assicurazioni il 23 Marzo 2003, è registrata presso il C.R.O. al n° 365015 e opera in Italia in regime di Libera Prestazione dei Servizi numero di iscrizione IVASS II.00409.
Il premio può essere investito in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita.
Con riferimento all’ultimo bilancio d’esercizio 2019 redatto ai sensi dei principi contabili vigenti si riporta:
- il patrimonio netto della Società, pari a 56 milioni di euro;
- la parte del patrimonio netto relativa al capitale sociale, pari a 5 milioni di euro;
- la parte del patrimonio netto relativa alle riserve patrimoniali, pari a 51 milioni di euro.
Si rinvia alla relazione sulla solvibilità e sulla condizione finanziaria della Società (SFCR), disponibile sul sito internet della Società xxx.xxxxx.xx e si riportano di seguito gli importi (in migliaia di euro):
- del Requisito Patrimoniale di Solvibilità (SCR), pari a 464.877;
- del Requisito Patrimoniale minimo (MCR), pari a 123.920;
- dei Fondi Propri ammissibili per soddisfare il Requisito Patrimoniale di Solvibilità (SCR), pari a 767.171;
- dei Fondi Propri ammissibili per soddisfare il Requisito Patrimoniale Minimo (MCR), pari a 767.171; e il valore dell’indice di solvibillità (solvency ratio) della Società, pari a 165%.
Al Contratto si applica la legge italiana.
a) Le prestazioni del Contratto sono direttamente collegate al valore di attivi contenuti in uno o più fondo/i interno/i detenuto/i dalla Società (unit-linked), sia quelle in caso di sopravvivenza dell'Assicurato (riscatto) sia in caso di decesso di quest'ultimo (fermo quanto previsto sub b)). È possibile consultare il Regolamento di gestione dei fondi interni nell'area "La nostra offerta" del sito web xxx.xxxxx.xx.
b) In caso di morte dell'Assicurato, il prodotto prevede la liquidazione ai beneficiari designati del capitale maturato pari al prodotto tra il numero delle quote attribuite al Contratto e il valore unitario delle stesse (Controvalore del Contratto). Trascorsi sei mesi dalla decorrenza del Contratto e con l'eccezione delle esclusioni contrattualmente previste, tale capitale viene maggiorato in funzione dell’età dell’Assicurato al momento del decesso: fino a 65 anni maggiorazione pari a 10,00% dei Premi Netti Versati, con il limite di 50.000 Euro; da 66 a 80 anni maggiorazione pari a 0,02% del Controvalore del Contratto; oltre 80 anni maggiorazione pari a 0,01% del Controvalore del Contratto.
Trascorso un mese dalla data di decorrenza, il puoi richiedere di disinvestire, totalmente o parzialmente, le quote collegate ad uno o più Fondi interni per reinvestire il relativo Controvalore in un altro o più Fondi interni collegati al prodotto, spedendo il modulo di richiesta di switch debitamente compilato, corredato di tutta la documentazione necessaria.
Quali sono le prestazioni?
Il Contratto, nel caso in cui l’Assicurato sia in vita, consente l’attivazione all’atto della sottoscrizione o successivamente a tale data di tre opzioni, denominate :
• Piano di Switch automatici “Easy Switch” - piano automatico di switch volti a trasferire il capitale in uno o più Fondi interni di destinazione da te scelti, insieme all’importo e alla frequenza secondo la quale verranno trasferite le quote. L’opzione è attivabile unicamente dal Fondo PIMCO Obbligazionario Prudente verso uno o più fondi tra tutti quelli a disposizione in piattaforma.
• Piano automatico di Riscatti programmati “Plan for You” - piano automatico dei riscatti programmati, attivabile solo ed esclusivamente su uno dei Fondi in cui il contratto è investito. Puoi scegliere la frequenza e la modalità di liquidazione in base a quanto previsto dalle Condizioni di Assicurazione.
• Piano di Ribilanciamento Automatico “Easy Rebalancing” - l’opzione che consente di mantenere costante nel tempo l’allocazione di portafoglio ripristinando ogni 6 mesi il mix prestabilito al fine di neutralizzare gli effetti dell’andamento dei mercati finanziari.
Per maggiori dettagli si rinvia alle Condizioni di Assicurazione.
Che cosa NON è assicurato | |
Xxxxxx esclusi | Non può essere assicurato chi al momento della conclusione del Contratto non è residente o domiciliato in Italia e chi alla data di decorrenza del Contratto ha un’età inferiore ai 18 anni o superiore ai 90 anni. |
Ci sono limiti di copertura?
La maggiorazione per il caso morte non viene applicata, qualora il decesso dell’Assicurato:
a) avvenga entro i primi sei mesi dalla data di Conclusione del Contratto;
b) sia dovuto a sindrome di immunodeficienza acquisita (AIDS), ovvero ad altra patologia ad essa collegata allo stato di positività all’HIV;
c) sia causato da:
- dolo del Contraente o dei Beneficiari;
- partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi;
- partecipazione attiva dell’Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano; in questo caso la garanzia può essere prestata, su richiesta del Contraente, alle condizioni stabilite dal competente Ministero;
- incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell’equipaggio;
- suicidio, se avvenuto nei primi due anni dalla data di decorrenza;
- abuso d’alcol, stato di ubriachezza, uso non terapeutico di stupefacenti, allucinogeni e simili;
- esiti di malattie o infortuni che abbiano dato origine a sintomi, cure, esami, diagnosi anteriori alla stipulazione del Contratto;
- l’esercizio delle seguenti attività sportive: alpinismo con scalata di rocce od accesso a ghiacciai senza accompagnamento di persona esperta, salti dal trampolino con sci o idroscì, sci acrobatico, immersione con autorespiratore, speleologia, paracadutismo e sport aerei in genere.
La limitazione di cui alla lettera a) non viene applicata qualora il decesso dell’Assicurato sia conseguenza diretta:
- di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo la data di decorrenza: tifo, paratifo, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebro-spinale, polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico, epatite virale A, leptospirosi, ittero emorragica, colera, brucellosi, dissenteria bacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia, vaccinia generalizzata, encefalite post-vaccinica;
- di shock anafilattico sopravvenuto dopo la data di decorrenza;
- di infortunio – intendendosi per tale l’evento dovuto a causa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna che produca lesioni corporali obiettivamente constatabili, che abbiano come conseguenza il decesso – avvenuto dopo la data di decorrenza.
Con riferimento ai Premi aggiuntivi eventualmente pagati, la precedente lettera a) va letta nel modo seguente: avvenga entro i primi sei mesi dalla data di versamento del Premio aggiuntivo.
Che obblighi ho? Quali obblighi ha l’impresa? | |
Cosa fare in caso di evento? | Denuncia: In qualità di avente diritto dovrai inviare una richiesta liquidazione sinistro, completa di tutta la documentazione necessaria, utilizzando eventualmente ma non necessariamente il modulo dedicato |
- incluso nella documentazione contrattuale - predisposto dalla Società - ovvero riportando nella richiesta le informazioni contenute in detto modulo, indicando le coordinate bancarie (banca, intestatario e relativo codice IBAN e codice BIC) sulle quali effettuare il pagamento. La richiesta dovrà essere inviata in originale a: Darta Saving Life Assurance dac Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx Xxxxxx, XXXXXXX Per maggiori dettagli relativi alla documentazione necessaria da allegare alla richiesta puoi consultare le Condizioni di Assicurazione. | |
Prescrizione: Ai sensi dell’art. 2952 codice civile i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Si richiama l’attenzione del Contraente sui termini di prescrizione previsti dalla normativa vigente e sulle conseguenze in caso di omessa richiesta di liquidazione entro detti termini, anche avuto riguardo a quanto previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266 del 23 dicembre 2005 e successive modificazioni e integrazioni (obbligo di devoluzione delle somme prescritte al Fondo per l’indennizzo dei risparmiatori vittime di frodi finanziarie). | |
Erogazione della prestazione: In caso di decesso dell’Assicurato, verificato il diritto alla prestazione, la Società provvede alla liquidazione dell'importo dovuto entro 30 giorni dalla data di ricevimento di tutta la documentazione necessaria. Decorso il termine dei 30 giorni sono dovuti gli interessi legali a favore degli aventi diritto. | |
Dichiarazioni inesatte o reticenti | Le dichiarazioni inesatte e le reticenze, relative a circostanze tali che la Società non avrebbe dato il suo consenso o non lo avrebbe dato alle medesime condizioni se avesse conosciuto il vero stato delle cose, possono comportare, ai sensi e per gli effetti degli articoli 1892,1893 del Codice Civile, da parte della Società: a) nel caso di dichiarazioni inesatte e reticenze con dolo o colpa grave (come una falsa dichiarazione in merito alla residenza o al domicilio): - il rifiuto, in caso di sinistro, di qualsiasi pagamento; - la contestazione della validità del contratto entro tre mesi dal giorno in cui la Società stessa ha conosciuto l'inesattezza della dichiarazione o la reticenza; b) nel caso di dichiarazioni inesatte e reticenze senza dolo o colpa grave: - la riduzione, in caso di sinistro, del capitale assicurato in relazione al maggior rischio accertato; - la facoltà di recedere dal contratto entro tre mesi dal giorno in cui ha conosciuto l'inesattezza della dichiarazione o la reticenza. In ogni caso l’inesatta indicazione della data di nascita dell’Assicurato comporta la rettifica delle prestazioni assicurate in base alla data corretta. Qualora la rettifica determini la non assicurabilità del soggetto, verrà restituito il controvalore delle quote al momento della scoperta della circostanza da parte della Società. |
Quando e come devo pagare? | |
Premio | Premio unico e Premi aggiuntivi Si paga alla Società l’importo del Premio unico iniziale e degli eventuali Premi aggiuntivi esclusivamente mediante bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Società. L’importo minimo del Premio unico iniziale e del singolo Premio aggiuntivo è pari rispettivamente a 1.500.000 Euro e 150.000 Euro. Premio copertura caso morte Il premio per la copertura assicurativa caso morte viene sostenuto mediante la cancellazione di quote dei Fondi interni attribuite al Contratto per una misura annua pari allo 0,25% dei Premi Netti versati. Alla parte di Premi Netti Versati eccedente i 500.000 Euro non si applica il premio dello 0,25% della maggiorazione caso morte. Per maggiori dettagli vi invitiamo a leggere le Condizioni di Assicurazione. |
Rimborso | Revoca Entro 30 giorni dalla data di ricezione della comunicazione di revoca la Società è tenuta a rimborsare il premio corrisposto. Recesso Entro 30 giorni dalla data di ricezione della comunicazione di recesso la Società è tenuta a rimborsare una somma pari al Premio, maggiorato o diminuito dell’importo pari alla differenza fra: - il Controvalore del Contratto, calcolato il terzo giorno lavorativo successivo alla data di |
ricevimento della comunicazione di Recesso; ed - il Controvalore del Contratto alla data di decorrenza ulteriormente diminuito dell’eventuale parte di premio per la Prestazione per la copertura caso morte relativa al periodo per il quale il Contratto ha avuto effetto. | |
Sconti | Non sono previsti sconti di premio. |
Quando comincia la copertura e quando finisce? | |
Durata | Il prodotto non ha scadenza e ha una durata pari all’intervallo di tempo intercorrente tra la data di decorrenza del Contratto ed il verificarsi di uno dei seguenti eventi: Recesso dal Contratto, decesso dell’Assicurato, Riscatto totale. |
Sospensione | Non è prevista la possibilità di sospendere le garanzie. |
Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto? | |
Revoca | Puoi revocare la proposta fino alla data di conclusione del contratto, mediante raccomandata A.R., anticipata via fax o email (xxxxx.xxxxxx@xxxxx.xx) a Darta Saving Life Assurance dac , Maple House – Temple Road – Blackrock – Dublin – Ireland. Entro 30 giorni dal ricevimento della predetta comunicazione la Società è tenuta a rimborsare il premio pagato. |
Recesso | Puoi recedere dal contratto entro 30 giorni dalla data di ricezione della comunicazione di avvenuta conclusione dello stesso, mediante raccomandata A.R., anticipata via fax o email (xxxxx.xxxxxx@xxxxx.xx) a Darta Saving Life Assurance dac, Maple House – Temple Road – Blackrock – Dublin – Ireland. Entro 30 giorni dal ricevimento della predetta comunicazione la Società è tenuta a rimborsare una somma pari al Premio, maggiorato o diminuito dell’importo pari alla differenza fra: - il Controvalore del Contratto, calcolato il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della comunicazione di Recesso; e - il Controvalore del Contratto alla data di decorrenza ulteriormente diminuito dell’eventuale parte di premio per la Prestazione in caso di decesso relativa al periodo per il quale il Contratto ha avuto effetto. |
Risoluzione | Non è prevista la risoluzione del Contratto. |
Il prodotto è destinato a chi abbia un livello di conoscenza/esperienza adeguata, per tale si intende una conoscenza specifica delle polizze di tipo unit linked ovvero un livello di esperienza almeno medio, in relazione ad altri strumenti finanziari e che voglia versare un Premio unico da investire in uno o più Fondi interni aventi differenti caratteristiche, come dettagliatamente descritto nei Documenti contenenti le informazioni chiave relativi alle singole proposte di investimento. Il tipo di cliente a cui si intende commercializzare il prodotto varia a seconda delle opzioni di investimento sottostanti come descritte nei relativi KID specifici disponibili sul sito xxx.xxxxx.xx. La prestazione in caso di decesso e il relativo premio variano in base all’età dell’Assicurato, infatti fino ai 65 anni si riconosce la prestazione caso morte piena, ad eccezione delle esclusioni previste, così come descritto nelle Condizioni di Assicurazione.
In particolare il prodotto, in funzione delle opzioni prescelte, è destinato ai clienti che:
a) intendano contenere al minimo il rischio di perdita del capitale, pur a fronte di un prevedibile rendimento molto basso, o
b) sono disposti ad accettare oscillazioni limitate del valore dell'investimento, a fronte della prospettiva di un rendimento contenuto, o
c) sono disposti ad accettare oscillazioni anche significative del valore dell'investimento, al fine di perseguire rendimenti potenzialmente più elevati.
A chi è rivolto questo prodotto ?
Tabella sui costi per il riscatto
Sia in caso di riscatto parziale che totale viene applicata una commissione di 50 Euro.
Tabella sui costi per l’erogazione della rendita
Non è prevista l’erogazione della rendita. Costi per l’esercizio delle opzioni Costo di switch
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In aggiunta alle informazioni sottostanti, ti invitiamo a leggere il documento KID generico di Challenge Private per
un’informativa dettagliata sui costi del prodotto.
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Quali costi devo sostenere?
Frequenza del pagamento | Commissione |
Annuale | 50 euro |
Semestrale | 50 euro |
Trimestrale | 100 euro |
Mensile | 100 euro |
I rischi e il potenziale rendimento dipendono dal/i Fondo/i interno/i selezionato/i.
Vi invitiamo a consultare il Documento contenente le informazioni chiave relativo alla singola proposta di investimento selezionata per avere maggiori informazioni su Xxxxxx e rendimento di ciascun Fondo interno.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Sono previsti riscatti o riduzioni? ☑SÌ □ NO | |
Valori di riscatto e riduzione | A condizione che siano trascorsi almeno tre mesi dalla data di decorrenza e l’Assicurato sia in vita, puoi richiedere alla Società il Riscatto, sia totale che parziale del Contratto. Il valore di riscatto può essere inferiore all’ammontare del premio versato. a) Riscatto totale La Società pagherà il Controvalore del Contratto, calcolato in base al valore unitario delle quote collegate al medesimo, rilevato il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della richiesta. L’importo così determinato viene corrisposto per intero, al netto della commissione di 50 Euro. Il pagamento del valore di Riscatto totale determina l’immediato scioglimento del Contratto. b) Riscatto parziale Puoi riscattare parzialmente a condizione che l’importo richiesto non sia inferiore a 20.000 Euro e che il valore residuo del capitale al momento del Riscatto parziale non sia inferiore a 500.000 Euro. All’atto della richiesta del Riscatto parziale, puoi compilare il “Modulo di richiesta di Riscatto” o, alternativamente, una richiesta che includa i dati contenuti nel predetto modulo, e indicare le modalità con cui questo deve essere effettuato. Tali modalità, alternative tra loro, sono: - proporzionalmente da tutti i Fondi a cui il Contratto è collegato alla data di disinvestimento (cioè il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della richiesta); - previa indicazione di un importo da disinvestire da ciascun Fondo interno; - previa indicazione di una percentuale da disinvestire da ciascun Fondo interno. La Società eseguirà il Riscatto parziale seguendo le istruzioni impartite nel Modulo di richiesta Riscatto o nella richiesta di Xxxxxxxx, a seconda dello strumento scelto. L’importo o la percentuale di Riscatto parziale così richiesta verrà calcolata con gli stessi criteri relativi al calcolo del Riscatto totale. È applicata una commissione di 50 Euro. In caso di Riscatto parziale il Contratto resta in vigore per il capitale residuo. |
Richiesta di informazioni | Puoi richiedere informazioni sul valore di riscatto del tuo Contratto a: Darta Saving Life Assurance dac Xxxxx Xxxxx Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx, Xxxxxx, XXXXXXX |
Lo switch su richiesta è gratuito.
• Plan for you
A copertura delle spese derivanti dall’attivazione del Piano, la Società trattiene una commissione, indicata nella seguente tabella, che verrà applicata al Controvalore delle quote attribuite sul Fondo interno prescelto al primo Riscatto programmato in base alla frequenza prescelta.
• Easy Rebalancing
Ad ogni operazione di Ribilanciamento è prevista l’applicazione di un costo fisso pari a 3 €. Tale costo viene dedotto dall’importo disinvestito prima di essere reinvestito.
Costi di intermediazione
65%. La percentuale rappresenta la quota parte percepita in media dal distributore con riferimento all’intero flusso commissionale relativo al prodotto.
Email: xxxxx.xxxxxx@xxxxx.xx Numero verde: 000.000.000 Fax: x00 00 0000 0000 |
COME POSSO PRESENTARE I RECLAMI E RISOLVERE LE CONTROVERSIE? | |
All’impresa assicuratrice | Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto (posta o e-mail) a Darta Saving Life Assurance dac – COMPLIANCE DEPARTMENT Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx Xxxxxx, XXXXXXX Al reclamo, che verrà riportato in apposito registro elettronico, sarà dato riscontro nel termine massimo di 45 giorni dal ricevimento. I reclami relativi al solo comportamento degli Intermediari iscritti nella sezione B o D del Registro Unico degli Intermediari Assicurativi e Riassicurativi (Banche e Broker) e loro dipendenti e collaboratori coinvolti nel ciclo operativo dell’impresa, saranno gestiti direttamente dall’intermediario e potranno essere a questi direttamente indirizzati. I reclami c.d. “misti”, vale a dire relativi al contratto o servizio assicurativo riferiti sia al comportamento dell’intermediario e dei suoi dipendenti e collaboratori, sia alla Società, verranno trattati da Darta Saving Life Assurance dac e dall’intermediario, ciascuno per la parte di propria spettanza e separatamente riscontrati al reclamante entro 45 giorni dal ricevimento. |
All’IVASS | Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di stabilito di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l’esposto con copia del reclamo già inoltrato a Darta Saving Life Assurance dac ed il relativo riscontro: • per questioni inerenti al contratto, all’IVASS, Servizio Tutela del Consumatore, Xxx xxx Xxxxxxxxx 00, 00000 Xxxx, Fax 06.42.133.206, PEC xxxxxx.xxxxxxxxxxx@xxx.xxxxx.xx. Il modello per presentare un reclamo all'IVASS è reperibile sul sito xxx.xxxxx.xx, alla sezione “Per i Consumatori - Reclami - Guida” Link: xxxxx://xxx.xxxxx.xx/xxxxxxxxxxx/xxxxxxx/Xxxxxxxx0_Xxxxx_xx_xxxxxxx.xxx I predetti reclami devono contenere: a) nome, cognome e domicilio del reclamante, con eventuale recapito telefonico; b) individuazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l’operato; c) breve ed esaustiva descrizione del motivo di lamentela; d) copia del reclamo presentato alla Società e dell’eventuale riscontro fornito dalla stessa; e) ogni documento utile per descrivere più compiutamente le relative circostanze. Non rientrano nella competenza dell’IVASS i reclami per i quali sia già stata interessata l’Autorità Giudiziaria. |
PRIMA DI RICORRERE ALL’AUTORITÀ GIUDIZIARIA è possibile avvalersi di sistemi alternativi di risoluzione delle controversie, quali: | |
Mediazione (OBBLIGATORIA) | Interpellando un Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero della Giustizia, consultabile sul sito xxx.xxxxxxxxx.xx. (Legge 9/8/2013, n. 98). |
Negoziazione assistita | Tramite richiesta del proprio avvocato alla Società. |
Altri sistemi alternativi di risoluzione delle controversie | Le informazioni di dettaglio sulla procedura di predisposizione e trasmissione del ricorso all’Arbitro per le Controversie Finanziarie sono disponibili accedendo ai siti internet xxx.xxxxxx.xx. Si ricorda inoltre che il diritto di ricorrere all’Arbitro non può formare oggetto di rinuncia da parte del Contraente ed è sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nei contratti. Sistemi alternativi di risoluzione delle controversie Resta salva comunque per l’esponente che ha presentato reclamo la facoltà di adire l'Autorità Giudiziaria. Prima di adire l’Autorità Giudiziaria è tuttavia possibile, e in alcuni casi necessario, cercare un accordo amichevole mediante sistemi alternativi di risoluzione delle controversie, quali: • Mediazione (L. 9/8/2013, n.98): può essere avviata presentando istanza ad un Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero della Giustizia, consultabile sul sito xxx.xxxxxxxxx.xx. La mediazione costituisce condizione di procedibilità della domanda nei confronti della Società. • Negoziazione assistita (L. 10/11/2014, n.162): può essere avviata tramite richiesta del proprio avvocato alla Società. |
Gestione delle liti transfrontaliere Nel caso di lite transfrontaliera è possibile presentare reclamo all’IVASS o direttamente al sistema estero competente, individuabile accedendo al sito Internet xxxx://xx.xxxxxx.xx/xxxxxxxx_xxxxxx/xxx-xxx/xxxxxxx_xx.xxx e richiedendo l’attivazione della procedura FIN-NET. |
REGIME FISCALE | |
Trattamento fiscale applicabile al contratto | Tassazione dei Premi I Premi pagati per i prodotti di investimento assicurativi non sono soggetti ad alcuna imposta. Imposta di bollo Le comunicazioni alla clientela sono soggette ad imposta di bollo annuale secondo quanto previsto dalla normativa vigente, ove ne ricorrano le condizioni. Tassazione delle somme corrisposte Per effetto dei commi 658 e 659 della “legge di stabilità 2015” (legge n.190 del 23/12/2014) a decorrere dal 1.1.2015 la tassazione sulle rendite finanziarie interviene anche in caso di liquidazione del capitale conseguente al decesso dell'assicurato, limitatamente alla componente finanziaria dell'importo liquidato, con le medesime aliquote previste in caso di Riscatto e di Recesso. In caso di Riscatto e di Recesso, le somme pagate dalla Società a soggetti non esercenti attività di impresa sono soggette all’imposta sostitutiva del 26,00% sulla differenza tra il Capitale maturato e l’ammontare dei Premi pagati, eventualmente ridotta sulla base del peso percentuale degli investimenti in titoli obbligazionari emessi da Paesi appartenenti alla cosiddetta “white list”. A partire dall’1.1.2001 è entrato in vigore nella Repubblica d’Irlanda un nuovo regime per il trattamento fiscale delle polizze di assicurazione sulla vita. Il nuovo regime fiscale irlandese non si applica ai Contraenti, nonché ai Beneficiari in caso di sinistro, non residenti nel Paese. Darta Saving Life Assurance dac si avvale della facoltà di cui all’art.26 ter, comma 3 del DPR n. 600 del 29 settembre 1973 di applicare sui Rendimenti Finanziari l’Imposta Sostitutiva. Pertanto, La Società agisce in qualità di Sostituto d’Imposta sulle polizze commercializzate in regime di Libera Prestazione di Servizi in Italia Il regime fiscale sopra descritto si riferisce alle norme in vigore alla data di redazione del presente documento e non intende fornire alcuna garanzia circa ogni diverso e/o ulteriore aspetto fiscale che potrebbe rilevare, direttamente o indirettamente, in relazione alla sottoscrizione del contratto. |
L’IMPRESA HA L’OBBLIGO DI TRASMETTERTI, ENTRO IL 31 MAGGIO DI CIASCUN ANNO L’ESTRATTO CONTO ANNUALE DELLA TUA POSIZIONE ASSICURATIVA RELATIVA ALL’ANNO SOLARE PRECEDENTE.
PER QUESTO CONTRATTO L’IMPRESA NON DISPONE DI UN’AREA INTERNET DISPOSITIVA RISERVATA AL CONTRAENTE (c.d. HOME INSURANCE), PERTANTO DOPO LA SOTTOSCRIZIONE NON POTRAI GESTIRE TELEMATICAMENTE IL CONTRATTO MEDESIMO.
CHALLENGE PRIVATE
Challenge Private è un prodotto di investimento assicurativo di tipo Unit Linked che prevede la corresponsione della prestazione in caso di decesso dell’Assicurato, a fronte del pagamento del Premio da parte tua.
Il Contratto è caratterizzato dall’investimento di un premio unico minimo di Euro 1.500.000 in quote di uno o più Fondi interni dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto. E’ possibile versare premi aggiuntivi per un importo minimo di Euro 150.000. Esso prevede inoltre la possibilità di attivare 3 diverse opzioni.
Il prodotto offre il pagamento di un capitale in caso di decesso dell'Assicurato e al contempo mira alla crescita del capitale investito attraverso l'investimento in una o più proposte di investimento, pur non garatendo la restituzione del capitale investito. Il prodotto offre un'ampia gamma di Fondi interni di tipo flessibile, monetario, bilanciato, obbligazionario ed azionario liberamente selezionabili, consentendo di creare la propria stregia di investimento in base al proprio profilo di rischio – rendimento. Si può effettuare lo switch tra i Fondi collegati al prodotto e/o modificare l'allocazione dei premi versati.
Il prodotto prevede limitazioni alla prestazione in caso di decesso dell’Assicurato. Ti invitiamo, pertanto, a leggere la documentazione contrattuale e precontrattuale.
Il Contratto si presenta nella forma delle domande e delle risposte, al fine di agevolare la lettura e comprensione del testo. E’ suddiviso in specifiche sezioni all’interno delle quali puoi trovare tutti gli articoli relativi a quello specifico argomento.
Qualora Tu abbia ulteriori domande o voglia maggiori chiarimenti non esitare a contattare il tuo intermediario di riferimento o a Darta.
Condizioni di Assicurazione
SEZIONE I – OGGETTO DEL CONTRATTO E TUOI DIRITTI
Art. 1 - Qual è l’Oggetto del tuo Contratto?
Art. 2 - Chi può concludere il Contratto e a quali condizioni e/o limiti? Art. 3 - Chi può essere assicurato con questo Contratto?
Art. 4 - Come posso stipulare il Contratto?
Art. 5 - Cosa succede se la Società non accetta la Proposta? Art. 6 - Quando si considera concluso il Contratto?
Art. 7 - Quando iniziano a decorrere degli effetti del Contratto? Art. 8 - Qual è la durata del tuo Contratto?
Art. 9 - Posso revocare la Proposta? In che modo? Art. 10 - Posso recedere dal contratto? In che modo?
SEZIONE II - DIRITTI ESERCITABILI NEL CORSO DELLA DURATA DEL CONTRATTO
Art. 11 - Posso chiedere più operazioni di polizza simultaneamente?
Art. 12 - La Società mi informa quando esegue un’operazione di polizza? Art. 13 - Posso chiedere il Riscatto? A quali condizioni?
Art. 14 - In che modo posso chiedere il Riscatto? Art. 15 - Cosa ottengo in caso di Riscatto totale? Art. 16 - Cosa accade in caso di Riscatto?
Art. 17 - Sono previsti costi in caso di riscatto totale o parziale?
Art. 18 - Posso richiedere il trasferimento tra Fondi disponibili (Switch a richiesta)? In che modo? Art. 19 - Come avviene il trasferimento tra Fondi disponibili?
SEZIONE III – PREMI E INVESTIMENTI
Art. 20 - Quali sono i Premi e quando devo pagare? Art. 21 - Come devo pagare il Premio unico?
Art. 22 - Come viene investito il Premio unico? Art. 23 - Posso versare Premi aggiuntivi?
Art. 24 - Come vengono investiti i Premi aggiuntivi?
Art. 25 - La Società mi invia conferma dell’avvenuto investimento?
Art. 26 - Come viene determinato il Premio previsto per la prestazione in caso di decesso? Art. 27 - Quali sono i Fondi interni e qual è valore unitario delle quote?
Art. 28 - Quante quote posseggo? A quanto ammonta il loro valore?
Art. 29 - La valorizzazione delle quote del Fondo interno può essere sospesa?
SEZIONE IV – OPZIONI
Art. 30 - Quali sono le Opzioni previste dal Contratto?
Art. 31 - Quali sono le condizioni per l’attivazione del Piano automatico di Riscatti programmati (“Plan for You”)?
Art. 32 - Sono previsti costi per l’attivazione del Piano automatico di Riscatti programmati (“Plan for You”)? Art. 33 - Posso modificare la frequenza e la modalità dei riscatti programmati?
Art. 34 - Quando termina il Piano automatico di Riscatti programmati?
Art. 35 - Quali sono le condizioni per l’attivazione del Piano di Switch automatici “Easy Switch”? Art. 36 - Sono previsti costi per l’attivazione del Piano di Switch automatici “Easy Switch”?
Art. 37 - Posso effettuare delle modifiche al Piano di Switch automatici “Easy Switch”? Art. 38 - Quando termina il Piano di Switch?
Art. 39 - Quali sono le condizioni per l’attivazione del Piano di Ribilanciamento Automatico “Easy Rebalancing”? Art. 40 - Cosa prevede il Piano di Ribilancimento?
Art. 41 - Che cos’è la data di ribilanciamento e cosa determina? Art. 42 - Sono previsti costi per il Piano di Ribilanciamento?
Art. 43 - Posso disattivare il Piano di Ribilanciamento?
SEZIONE V- PRESTAZIONI
Art. 44 - Quali sono le Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato? Art. 45 - Sono previste garanzie?
Art. 46 - Ci sono delle limitazioni alla prestazione in caso di decesso dell’Assicurato?
SEZIONE VI – COSTI
Art. 47 - Quali sono i Costi del Contratto?
SEZIONE VII - BENEFICIARI
Art. 48 - Come e quando posso designare e/o revocare i Beneficiari in caso di morte?
Art. 49 - Ci sono disposizioni particolari nel caso il Contraente sia una persona giuridica o una società fiduciaria? Art. 50 - Come avviene il cambio contraenza mortis-causa?
SEZIONE VIII - OBBLIGHI E DIRITTI DELLA SOCIETÀ
Art. 51 - Come e quando la Società effettua i pagamenti? Art. 52 - La Società può apportare modifiche al Contratto?
Art. 53 - La Società può modificare il Regolamento del Fondo interno?
Art. 54 - Quando entrano in vigore le modifiche del Regolamento del Fondo interno?
SEZIONE IX– CLAUSOLE GENERALI
Art. 55 - Possono essere esercitate azioni esecutive sul Contratto? Art. 56 - Posso cedere il Contratto o costituire Pegno o Vincolo?
Art. 57 - Come opera la Società e quali sono le responsabilità del distributore autorizzato? Art. 58 - A carico di chi sono le tasse e le imposte?
Art. 59 - Quali sono la Legge applicabile e il foro competente?
Art. 60 - Entro quanto tempo si prescrivono i diritti derivanti dal Contratto? Art. 61 - La Società può agire in Conflitto di interessi? Come lo affronta?
SEZIONE X - COMUNICAZIONI
Art. 62 - La Società invia le Comunicazioni cartacee con raccomandata? Art. 63 - Cosa devo fare in caso di modifica della mia posizione anagrafica?
SEZIONE XI - DOCUMENTI DA FORNIRE ALLA SOCIETÀ
Art. 64 - Quali sono le regole generali per la trasmissione dei documenti? Art. 65 - Quali sono i documenti richiesti dalla Società?
Art. 66 - Per quali documenti contrattuali la Società declina ogni responsabilità?
Data ultimo aggiornamento: settembre 2020
SEZIONE I
OGGETTO DEL CONTRATTO E TUOI DIRITTI
Nella Sezione che segue vengono descritte le caratteristiche principali del tuo Contratto, la sua conclusione, la sua durata e la possibilità di recesso dallo stesso. Puoi, dunque, trovare in questa sezione tutti i diritti e le facoltà che puoi esercitare nella fase iniziale del tuo Contratto.
Art. 1 – Qual è l’oggetto del tuo Contratto?
1.1. Challenge Private è un Contratto di investimento assicurativo di tipo unit linked in base al quale, a fronte del pagamento del Premio, Darta si impegna a corrispondere la prestazione in caso di decesso dell’Assicurato.
1.2. Le prestazioni dovute dalla Società riflettono il valore del Contratto, che è determinato in base al Controvalore delle quote dei Fondi interni, ai quali il Contratto è collegato.
Art. 2 – Chi può concludere questo Contratto e a quali condizioni e/ o limiti?
2.1. Il Contratto può essere concluso sia da una persona fisica che giuridica.
2.2. Xxxx concludere questo Contratto solo se hai la tua residenza o il tuo domicilio in Italia. La Società opera in Italia in regime di Libera prestazione di servizi e, pertanto è ammessa a vendere contratti di assicurazione sulla vita soltanto a potenziali Contraenti che abbiano la propria residenza ovvero il loro domicilio in Italia.
2.3. La sussistenza del requisito della residenza o del domicilio in Italia al momento della conclusione del Contratto è elemento essenziale del Contratto, costituendone elemento di validità. Pertanto, qualora tu non abbia i suddetti requisiti al momento della conclusione del Contratto, quest’ultimo deve considerarsi nullo, invalido e privo di efficacia ab initio.
2.4. Qualora tu fornisca una falsa dichiarazione in merito alla residenza ovvero al domicilio, sei ritenuto responsabile non solo per aver reso una certificazione non veritiera ma anche per gli eventuali danni cagionati alla Società con tale condotta (ad esempio eventuali sanzioni da parte dell’autorità di vigilanza).
2.5. Nei casi di cui ai precedenti art. 2.3 e 2.4, la Società procede alla eventuale restituzione del solo controvalore economico delle quote al momento della liquidazione del Contratto (che avviene secondo le modalità previste per il Riscatto totale) che comunque non può essere superiore all’ammontare del Premio conferito. In ogni caso la Società si riserva di trattenere l’eventuale somma da restituire fino alla concorrenza della somma ad essa dovuta a titolo di danno.
2.6. È fatto salvo il diritto della Società di agire per il recupero del maggior danno sofferto.
Art. 3 – Chi può essere assicurato in questo Contratto?
3.1 Può essere assicurato solo colui che alla Data di decorrenza del Contratto non abbia un’età inferiore ai 18 anni e superiore ai 90 anni.
Art. 4 – Come posso stipulare il Contratto?
4.1. La sottoscrizione del Contratto avviene mediante l’apposito modulo di Proposta.
4.2 La Società valuta la tua Proposta di Contratto ricevuta in originale e, in caso di accettazione, investe il Premio unico nei Fondi interni di destinazione.
4.3 Devi, inoltre, comunicare tempestivamente alla Società qualsiasi variazione che dovesse intervenire con riferimento a tutte le informazioni fornite nel Modulo di Proposta.
4.4 Qualora tra la data del versamento del Premio o di sottoscrizione della Proposta e la data di ricevimento, rispettivamente, della Proposta in originale o del versamento del Premio intercorrano più di trenta (30) giorni, ti verrà richiesto di sottoscrivere una nuova Proposta.
Art. 5 – Cosa succede se la Società non accetta la Proposta?
5.1. Nel caso in cui la Società non accetti la Proposta, provvede a restituirti il Premio entro trenta giorni dalla data di incasso, mediante bonifico bancario sul conto corrente bancario indicato nella Proposta.
Art. 6 – Quando si considera concluso il Contratto?
6.1. Il Contratto si intende concluso a Dublino (Irlanda) nel momento in cui la Società investe il Premio iniziale e cioè il terzo giorno lavorativo successivo alla data di incasso del Premio (momento in cui tale somma è disponibile sul c/c della Società, salvo buon fine), oppure il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della Proposta in originale qualora questa sia posteriore alla data di incasso del Premio.
6.2. A conferma della conclusione del Contratto, la Società ti invia la Lettera di Conferma di investimento del Premio e la Scheda di polizza.
Art. 7 – Quando iniziano a decorrere gli effetti del Contratto?
7.1. Gli effetti del Contratto decorrono dalle ore 24 del giorno in cui la Società investe il Premio unico iniziale (data di decorrenza).
Art. 8 – Qual è la durata del tuo Contratto?
8.1 Il Contratto è a vita intera ed ha una durata pari all’intervallo di tempo intercorrente tra la data di decorrenza ed il verificarsi di uno dei seguenti eventi: il tuo Recesso, decesso dell’Assicurato, Riscatto totale del Contratto.
Art. 9 – Posso revocare la Proposta? In che modo?
9.1. Puoi revocare la Proposta fino alla data di Conclusione del Contratto.
Per l’esercizio del diritto di Revoca, devi inviare una lettera raccomandata anticipata via fax o email (all’indirizzo xxxxx.xxxxxx@xxxxx.xx) alla Società, contenente il proprio nome e cognome/ragione sociale, il numero della Proposta e le coordinate bancarie (numero di IBAN e codice BIC) da utilizzarsi ai fini del Rimborso del Premio eventualmente pagato. La lettera deve essere corredata della documentazione indicata al successivo art. 65.
9.2. Gli obblighi assunti da te e dalla Società cessano dal ricevimento della comunicazione stessa di cui al precedente Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di Revoca, la Società provvede a restituirti il Premio eventualmente pagato.
Art. 10 – Posso recedere dal contratto? In che modo?
10.1. Puoi, altresì, recedere dal Contratto entro trenta giorni dal momento della sua conclusione, inviando una lettera raccomandata anticipata via fax o email (all’indirizzo xxxxx.xxxxxx@xxxxx.xx) alla Società, corredata della documentazione indicata al successivo articolo 65.
10.2. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione, la Società provvede a rimborsarti una somma pari al Premio da questi corrisposto, maggiorato o diminuito dell’importo pari alla differenza fra:
- il Controvalore del Contratto, calcolato il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della comunicazione di Recesso; ed
- il Controvalore del Contratto alla data di decorrenza ulteriormente diminuito dell’eventuale parte di premio della Prestazione in caso di decesso relativa al periodo per il quale il Contratto ha avuto effetto.
SEZIONE II
DIRITTI ESERCITABILI NEL CORSO DELLA DURATA DEL CONTRATTO
Art. 11 – Posso chiedere più operazioni di polizza simultaneamente?
11.1. Non è possibile effettuare le operazioni di polizza simultaneamente. Tra la richiesta di un’operazione di polizza ( ad esempio Switch, Riscatto parziale, versamento aggiuntivo, Easy Switch, Easy Rebalancing e Plan for You) e una eventuale successiva, devono intercorrere tre giorni lavorativi. Pertanto, qualora la richiesta di un’operazione di polizza pervenga alla Società prima di tale termine, la data di ricevimento della stessa è considerata pari al terzo giorno lavorativo successivo alla data originaria di richiesta.
Art. 12 – La Società mi informa quando esegue un’operazione di polizza?
12.1 A fronte di un’operazione di Polizza, la Società provvede ad inviarti una comunicazione, recante le caratteristiche essenziali dell’operazione eseguita. Ad esempio in caso di Xxxxxxxx: data di richiesta del Riscatto, numero delle quote riscattate e loro valore unitario alla data del disinvestimento, valore di Riscatto lordo, ritenuta fiscale, imposta di bollo e valore di Riscatto netto.
Art. 13 – Posso chiedere il Riscatto? A quali condizioni?
13.1 Puoi richiedere alla Società
(A) il Riscatto totale, a condizone che
(i) siano trascorsi almeno tre mesi dalla data di decorrenza e
(ii) l’Assicurato sia in vita
(B) il riscatto Parziale, a condizione che:
(i) siano trascorsi almeno tre mesi dalla data di decorrenza e
(ii) l’Assicurato sia in vita
(iii) l’importo richiesto non sia inferiore a euro 20.000,00 (ventimila) e
(iv) che il valore residuo del capitale al momento del Riscatto parziale non sia inferiore a euro 500.000,00 (cinquecentomila).
Art. 14 – In che modo posso chiedere il Riscatto?
14.1. Puoi richiedere alla Società il Riscatto, sia totale che parziale del Contratto, mediante richiesta scritta corredata dalla documentazione indicata all’art. 65 anche avvalendoti della modulistica presente sul sito della Società.
14.2. All’atto della richiesta del Riscatto parziale, devi indicare alternativamente :
- se deve essere effettuato proporzionalmente su tutti i Fondi a cui il Contratto è collegato alla data di disinvestimento (cioè il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della richiesta);
- l’importo da disinvestire da ciascun Fondo interno;
- la percentuale da disinvestire da ciascun Fondo interno.
14.3. La Società esegue il Riscatto parziale seguendo le istruzioni da te impartite nel Modulo di richiesta Riscatto o nella richiesta di Xxxxxxxx, a seconda dello strumento scelto dall’avente diritto. L’importo o la percentuale di Riscatto parziale così richiesta viene calcolata con gli stessi criteri relativi al calcolo del Riscatto totale.
Art. 15 – Cosa ottengo in caso di Riscatto totale?
15.1 Qualora tu richieda il Riscatto totale, la Società paga il Controvalore in Euro del Contratto, calcolato in base al valore unitario delle quote collegate al medesimo, rilevato il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della richiesta.
15.2 L’importo così determinato viene corrisposto per intero, al netto della commissione di 50 Euro.
Art. 16 – Cosa accade in caso di Riscatto?
16.1 Il pagamento del valore di Riscatto totale determina l’immediato scioglimento del Contratto.
16.2 In caso di Riscatto parziale il Contratto resta in vigore per il capitale residuo.
Art. 17 – Sono previsti costi in caso di riscatto totale o parziale?
17.1. E’ prevista una commissione fissa pari a 50 Euro per il Riscatto totale e parziale.
Art. 18 – Posso richiedere il trasferimento tra Fondi disponibili (Switch a richiesta)?
In che modo?
18.1. Trascorso un mese dalla Data di decorrenza, puoi richiedere di disinvestire, totalmente o parzialmente, le quote collegate ad uno o due Fondi interni per reinvestire il relativo Controvalore in uno o due altri Fondi interni in cui il Contratto consente di investire. Alternativamente, puoi ottenere un ribilanciamento, indicando solamente la nuova ripartizione finale nei Fondi interni desiderati. Qualora tu intenda avanzare la richiesta di Switch, puoi utilizzare il modulo di richiesta di Switch debitamente compilato ovvero altro modello da te predisposto contenente le informazioni minime previsto nel modulo.
18.2. Oltre alle operazioni di Switch richieste direttamente da te, la Società può effettuare degli Switch autonomamente in caso di attivazione delle opzioni contrattuali “Easy Switch”, “Easy Rebalancing”. Tali operazioni non vengono considerate come Switch.
Art. 19 – Come avviene il trasferimento tra Fondi disponibili?
19.1. Il trasferimento viene effettuato nei termini seguenti:
– viene determinato il Controvalore delle quote dei Fondi interni di provenienza in base al Valore unitario rilevato il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della richiesta di Switch;
– il predetto Controvalore è diviso per il Valore unitario delle quote, rilevato il medesimo giorno, dei Fondi interni di destinazione.
19.2. A seguito dello Switch, la Società ti comunica il numero delle quote del Fondo interno di provenienza, il relativo Valore unitario alla data del trasferimento, il numero di quote del Fondo interno di destinazione ed il relativo Valore unitario a tale data.
SEZIONE III PREMI E INVESTIMENTI
In questa Sezione troverai indicazioni in merito alle modalità di pagamento del Premio, a tutte le circostanze collegate ad esso e ai suoi investimenti.
Art. 20 – Quali sono i Premi e quando devo pagare?
20.1. Il Contratto prevede il versamento di un Premio unico iniziale di importo minimo pari a 1.500.000,00 Euro.
20.2. Il Premio versato diviso per il valore unitario delle quote dei Fondi interni prescelti, dà luogo al numero delle quote di ciascun Fondo interno da te possedute.
Art. 21 – Come devo pagare il Premio unico?
21.1. All’atto della sottoscrizione del modulo di Proposta, devi compilare la sezione “PREMIO UNICO LORDO” della Proposta stessa.
21.2. Al momento della sottoscrizione della Proposta, devi pagare alla Società l’importo del Premio unico esclusivamente mediante bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Società, quale indicato nel modulo di Proposta.
Art. 22 – Come viene investito il Premio unico?
22.1 In caso di accettazione della Proposta, la Società investe il Premio unico versato nei Fondi interni seguendo la ripartizione percentuale del Premio da te indicata nel modulo di Proposta.
22.2 Il numero massimo di Fondi interni in cui il Contratto investe non può essere superiore ai quaranta (40).
Art. 23 – Posso versare Premi aggiuntivi?
23.1. In ogni momento a partire dalla data di decorrenza e fino a quando l’Assicurato non abbia compiuto il novantunesimo anno di età, puoi richiedere alla Società di accettare il versamento di Premi aggiuntivi di importo minimo pari a 150.000 Euro. La richiesta deve essere effettuata mediante la compilazione del “modulo i versamento aggiuntivo” ed il pagamento deve essere anticipato mediante bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Società, indicato nel “modulo di versamento aggiuntivo” stesso. Hai la facoltà di versare Premi aggiuntivi, in nuovi Fondi interni o comparti istituiti successivamente alla prima sottoscrizione, previa consegna da parte della Società della relativa informativa tratta dal Set Informativo aggiornato.
23.2. Il pagamento anticipato del Premio aggiuntivo non determina l’automatica accettazione dello stesso da parte della Società. Nel caso di mancata accettazione della richiesta di pagamento del Premio aggiuntivo, la Società ti restituisce il Premio aggiuntivo eventualmente pagato entro trenta giorni dalla data di incasso, mediante bonifico bancario.
Art. 24 – Come vengono investiti i Premi aggiuntivi?
24.1. In caso di accettazione da parte della Società del Premio aggiuntivo, la Società investirà il Premio aggiuntivo nei Fondi interni, da te indicati nel suddetto modulo, il terzo giorno lavorativo successivo alla data di incasso del Premio aggiuntivo oppure il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento del succitato modulo in originale, qualora questa sia posteriore alla data di incasso del Premio aggiuntivo.
Art. 25 – La Società mi invia conferma dell’avvenuto investimento?
25.1 In seguito all’investimento di ogni Premio, sia unico che aggiuntivo, la Società ti invia, entro dieci giorni lavorativi dalla data di investimento del premio, la Lettera di Conferma di investimento del Premio, che contiene le seguenti informazioni: l’ammontare del Premio versato e di quello investito, la data di decorrenza del Contratto, i Fondi interni di destinazione, il numero delle quote attribuite, il loro valore unitario, la data di investimento nonché la data di incasso del Premio e quella di ricevimento della Proposta o della richiesta di versamento del Premio aggiuntivo.
Art. 26 – Come viene determinato il Premio previsto per la prestazione in caso di decesso?
26.1. Il premio per la prestazione in caso di decesso (Premio di Rischio) prevista dal presente Contratto, viene da te sostenuto mediante la cancellazione di quote dei Fondi interni attribuite al Contratto per una misura annua pari allo 0,25% dei Premi Netti versati. Tale misura non si applica sulla parte di Premi Netti Versati eccedente i 500.000.
26.2. Il Premio di Rischio viene prelevato trimestralmente e in caso di recesso o risoluzione del Contratto, il prelievo viene effettuato in misura proporzionale rispetto al periodo per il quale il rischio è stato sopportato.
26.3. Tale premio è previsto solo qualora l’età dell’Assicurato alla data di decorrenza del Contratto sia pari o inferiore a 65 anni e fino al compimento del 66° anno di età dell’Assicurato stesso. Qualora l’età di
quest’ultimo alla data di decorrenza della polizza, sia pari o superiore a 66 anni, il premio per la maggiorazione della copertura assicurativa non è previsto.
Art. 27 – Quali sono i Fondi interni e qual è valore unitario delle quote?
27.1. Challenge Private è collegato ai seguenti Fondi interni:
FONDI INTERNI | ||
AllianzGI Capital Plus AllianzGI Emerging Bond ALLIANZGI SRI Select Solution AllianzGI Stone ALLIANZGI Strategy 15 ALLIANZGI Strategy 50 AllianzGI Strategy Plus AMUNDI ETF Solution CANDRIAM ESG Solution XXXXXXXX K2 Liq Alt Solution NB Liq Alternative Solution Open Team Open Team Emerging Markets PIMCO Bond Navigator PIMCO Income Plus PIMCO Obbligazionario Prudente ROBECO ESG Solution SCHRODER Helix LiqAlt Solution T&GO ALLIANZGI Automatic 50 T&GO Open Team US Dollar Team Private AllianzGI Team Private Amundi Team Private Blackrock Team Private Capital Group Team Private Carmignac Team Private Credit Suisse Team Private Fidelity Team Private Goldman Sachs Team Private Invesco Team Private J.P. Xxxxxx AM Team Private Xxxxx Xxxxxxxxx Team Private Kairos Team Private M&G Team Private Xxxxxx Xxxxxxx | X-TEAM AMUNDI Glb Subordinated X-TEAM AMUNDI Strategic inc X-TEAM BGF ESG Multi-Asset X-TEAM BGF Future of Transport X-TEAM BGF Global Allocation X-TEAM BGF World Gold X-TEAM BGF World Healthscience X-TEAM BGF World Technology X-TEAM BNY Mellon Mobility X-TEAM BNY MELLON SmallCap Eur X-TEAM CANDRIAM OncologyImpact X-TEAM CAPITAL AMCAP X-TEAM CAPITAL Glob Income Opp X-TEAM CAPITAL New Perspective X-TEAM CAPITAL New World XTREND CARMIGNAC Green Gold X-TEAM CARMIGNAC Conservative X-TEAM CARMIGNAC Flex Balanced X-TEAM CARMIGNAC Flex. Credit X-TEAM CS Commodity Index Plus X-TEAM CS Global Convertible X-TEAM DNCA Alpha Bonds X-TEAM DNCA Eurose X-TEAM DNCA Global Convertible X-TEAM DNCA Global Leaders X-TEAM FIDELITY AMAI X-TEAM FIDELITY China Consumer X-TEAM FIDELITY EM Mkt TR Debt X-TEAM FIDELITY GMAI € Hedged X-TEAM FIDELITY Water&Waste X-TEAM XXXXXXXX Convertible X-TEAM XXXXXXXX Income X-TEAM GS Big Data Global Eq X-TEAM GS Big Data US Equity | X-TEAM PICTET China L.Cur Debt X-TEAM PICTET Corto Europe L/S X-TEAM PICTET GEO X-TEAM PICTET Megatrend X-TEAM PIMCO CapitalSecurities X-TEAM PIMCO Diversified Inc X-TEAM PIMCO DMAF X-TEAM PIMCO Emerging Bond LC X-TEAM PIMCO Euro Income Bond X-TEAM PIMCO Glb Xxx.Xxxxxx X-TEAM PIMCO Glb Xxx.Xxxxxx US X-TEAM PIMCO Income XTREND PIMCO MLP Energy Infr X-TEAM PIMCO StocksPLUS X-TEAM PIMCO Strategic Income X-TEAM PIMCO Total Return X-TEAM PIMCO Total Return USD X-TEAM ROBECO Consumer Trends X-TEAM ROBECO GL FinTech Eq X-TEAM SCHRODER ClimateChange X-TEAM SCHRODER Glb Disruption X-TEAM SCHRODER Global Cities X-TEAM SCHRODER Indian Opp. X-TEAM SCHRODER ISF China A X-TEAM SCHRODER Strat. Credit X-TEAM X.XXXX XXXXX Glbl Focus X-TEAM X.XXXX PRICE Global All X-TEAM X.XXXX PRICE US Growth X-TEAM XXXXXXXXX Asia Small Co X-TEAM XXXXXXXXX EM Bonds X-TEAM XXXXXXXXX EM Equities X-TEAM THREADNEEDLE EuropAlpha X-TEAM THREADNEEDLE Glb Focus X-TEAM THREADNEEDLE Small Comp |
Team Private Pictet Team Private Pimco Team Private Schroders Team Private Xxxxxxxxx Team Private Threadneedle Team Private Vontobel X- TEAM INVESTITORI PiazzAffari X -TEAM PIMCO Global Bond XCLASSIC ALLIANZGI Oriental XCLASSIC JPM Global Macro Opp XCLASSIC NB Corp Hybrid Bond XCLASSIC NB Global RealEstate XCLASSIC NB US Small Cap | X-TEAM GS Corp Bond Low Vol X-TEAM GS Debt EM Eur Hdg X-TEAM GS Global Millennials X-TEAM HSBC Multi-Asset Style X-TEAM INVESCO Belt&Road Debt X-TEAM INVESCO Consumer Trends X-TEAM INVESCO Global Income X-TEAM INVESCO IBRA X-TEAM INVESCO PanEuroHigh Inc X-TEAM INVESTITORI Flessibile X-TEAM JANUS Balanced X-TEAM JANUS Glob Life Science X-TEAM JANUS HEND. Technology | X-TEAM UNIGESTION Navigator X-TEAM VONTOBEL EM Mkt Debt X-TEAM VONTOBEL EM Sustainable X-TEAM VONTOBEL Global Equity XTREND ALLIANZGI Green Bond XTREND ALLIANZGI Sustainable XTREND CS Digital Health XTREND CS Robotics Eq XTREND CS Security Equity XCLASSIC EURIZON Azioni Fles. XCLASSIC EURIZON Bond RMB XCLASSIC EURIZON Bond HY XMULTI MAN AHL TargetRisk |
FONDI INTERNI | ||
XCLASSIC PIMCO EM Bond USD XCLASSIC PIMCO Em Mkt Opp | X-TEAM JANUS HEND.Euro HY Bond X-TEAM JPM China A-Share Opp | XCLASSIC NORDEA Glob Stable Eq XTREND NORDEA Gender Diversity |
XMULTI MFS Prudent Capital | X-TEAM JPM Total EM Income | XMULTI NORDEA Stable Return |
XMULTI R-coValor | X-TEAM JPMAM Europe Eq Plus | XCLASSIC UBS China Allocation |
X-TEAM ALGEBRIS Fin. Credit | X-TEAM JPMAM Global Income | XCLASSIC UBS Global Dynamic |
X-TEAM ALGEBRIS Fin. Income | X-TEAM KAIROS Bond Plus | XTREND UBS Long Term Themes |
X-TEAM ALLIANZGI Artificial | X-TEAM KAIROS Italia | T&GO PICTET Automatic 80 |
X-TEAM ALLIANZGI Big in Japan | X-TEAM KAIROS Key | T&GO MS Automatic 100 |
X-TEAM ALLIANZGI Climate | X-TEAM M&G Conservative Alloc. | T&GO GS Money Market YEN |
X-TEAM ALLIANZGI Eur Xx.Xxxxxx | X-TEAM M&G EM Markets Bond | T&GO UBS Money Market CHF |
X-TEAM ALLIANZGI GMAC Eur Hdg | X-TEAM M&G Glb Infrastructure | AllianzGI Tesoreria |
X-TEAM ALLIANZGI Income&Growth | X-TEAM M&G Optimal Income | XCLASSIC ALLIANZGI Strat. Bond |
X-TEAM ALLIANZGI Pet&Animal | X-TEAM MS Asia Opportunity | XTREND ALLIANZGI Thematica |
X-TEAM AMUNDI Bond Glob Aggr | X-TEAM MS GBaR | XCLASSIC PIMCO Global HY Bond |
X-TEAM AMUNDI CPR Education | X-TEAM MS Global Brands | XCLASSIC PIMCO Glb Real Return |
X-TEAM AMUNDI CPRGlbDisruptive | X-TEAM MS Global Brands USD | XCLASSIC PIMCO Global Bond ESG |
X-TEAM AMUNDI Europ Eq Value | X-TEAM MS Global Fixed Inc Opp | |
X-TEAM AMUNDI FEA Internation | X-TEAM MS Global Opportunity | |
Art. 28 – Quante quote posseggo? A quanto ammonta il loro valore?
28.1. Il valore unitario delle quote dei Fondi interni viene determinato quotidianamente, in base a criteri indicati dal Regolamento dei Fondi interni, ed è pubblicato giornalmente sul sito xxx.xxxxx.xx.
28.2. Qualora dovessero verificarsi delle circostanze eccezionali, al di fuori del controllo della Società, per le quali non fosse possibile procedere alla valorizzazione delle quote, la predetta operazione sarà effettuata il primo giorno di calendario utile successivo.
28.3. A tutela degli interessi di tutti i clienti che hanno investito nelle quote dei Fondi interni, la Società si riserva la possibilità di differire la data di valorizzazione delle operazioni di rimborso, riscatto, trasferimento tra fondi interni (switch) e liquidazione delle prestazioni in caso di decesso sino al giorno in cui siano portati a termine i disinvestimenti necessari, fermo restando che tale giorno non potrà essere in ogni caso successivo.
Art. 29 – La valorizzazione delle quote del Fondo interno può essere sospesa?
29.1. La Società si riserva il diritto di sospendere la valorizzazione delle quote del Fondo interno in caso di eventi esterni e/o circostanze eccezionali e/o dipendenti da soggetti terzi e, in ogni caso, indipendenti dal volere della Società e da questa non controllabili.
29.2. La Società si riserva altresì il diritto di sospendere la valorizzazione delle quote del Fondo interno qualora, per cause non imputabili alla Società, nel caso in cui la valorizzazione dei titoli sottostanti al Contratto forniti dall’emittente e/o dal gestore non consenta alcuna attività di investimento e/o non corrisponda al valore di mercato.
29.3. La Società riprenderà subito la valorizzazione delle quote del Fondo interno al cessare degli eventi e/o delle circostanze di cui ai precedenti punti.
29.4. Qualora la Società sia costretta a sospendere la valorizzazione delle quote del Fondo interno ai sensi del presente articolo, le operazioni di riscatto totale o parziale o di switch sono anch’esse sospese, sino alla riattivazione della valorizzazione.
29.5. La Società pubblicherà sul proprio sito le informazioni relative alla sospensione e/o riattivazione della valorizzazione delle quote. In ogni caso è possibile chiedere informazioni a xxxxx.xxxxxx@xxxxx.xx.
SEZIONE IV
OPZIONI
In questa sezione chiariremo quali sono le opzioni previste dal Contratto.
Art. 30 – Quali sono le Opzioni previste dal Contratto?
30.1. All’atto della sottoscrizione del Contratto o successivamente a tale data, puoi attivare una delle seguenti tre opzioni:
A) Piano automatico di Riscatti programmati “Plan for You”;
B) Piano di Switch automatici “Easy Switch”;
C) Piano di Ribilanciamento Automatico “Easy Rebalancing”.
30.2. Tutte le opzioni previste dal contratto possono essere esercitate a condizione che l’Assicurato sia ancora in vita.
A) OPZIONE PLAN FOR YOU
Art. 31 – Quali sono le condizioni per l’attivazione del Piano automatico di Riscatti programmati (“Plan for You”)?
31.1. Puoi aderire al Piano automatico di Riscatti programmati, attivando l’opzione su uno dei Fondi in cui il Contratto è investito.
31.2. L’adesione al Piano è ammessa a condizione che sul Fondo interno prescelto all’attivazione del piano sia investita almeno una parte dei Premi versati da te.
31.3. Al momento dell’adesione al Piano, devi indicare nella documentazione preposta:
- la frequenza dei Riscatti programmati (a scelta tra mensile / trimestrale / semestrale / annuale)
- la modalità di liquidazione dei Riscatti programmati, a scelta tra:
o un importo fisso in euro;
o un importo corrispondente ad una percentuale fissa del Controvalore delle quote del Fondo interno prescelto attribuite al Contratto;
o un importo corrispondente al Controvalore di un numero fisso di quote del Fondo interno prescelto attribuite al Contratto.
Non sono previsti limiti minimi di importo per ciascun Riscatto parziale programmato.
31.4. L’attivazione del Piano, vale a dire il primo Riscatto programmato, avviene il mese successivo alla data di decorrenza per i nuovi Contratti oppure il mese successivo alla data di pervenimento della richiesta per i Contratti già in essere. La data di attivazione del Piano ti viene comunicata dalla Società con apposita lettera.
31.5. L’importo liquidabile mediante ciascuna operazione di Riscatto viene calcolato in base al valore unitario delle quote di ciascun Fondo interno prescelto quale rilevato il terzo giorno lavorativo successivo alla ricorrenza mensile / trimestrale / semestrale / annuale della data di attivazione del Piano.
Tabella esemplificativa dell’attivazione del piano e del primo Riscatto programmato.
Data di attivazione di Plan for you | Mensile | Frequenza di pagamento prescelta Trimestrale Semestrale | Annuale | |
Mese successivo al Mese di pervenimento della richiesta | Primo Riscatto: 1 novembre 2020 | Xxxxx Xxxxxxxx: 1 novembre 2020 | Xxxxx Xxxxxxxx: 1 novembre 2020 | Xxxxx Xxxxxxxx: 1 novembre 2020 |
Data di attivazione di Plan for you | Mensile | Frequenza di pagamento prescelta Trimestrale Semestrale | Annuale | |
es: 1 novembre 2020 se data di decorrenza o pervenimento è 1 ottobre 2020 | Riscatto successivo: 1 dicembre 2020 | Riscatto successivo: 1 febbraio 2021 | Riscatto successivo: 1 maggio 2021 | Riscatto successivo: 1 novembre 2021 |
37.6 A fronte della scelta dell’opzione “Plan for You” vengono predisposte specifiche comunicazioni per te:
- Attestazione di attivazione dell’opzione “Plan for You”;
- Conferma di avvenuto pagamento dopo la liquidazione degli importi relativi ad ogni Riscatto programmato;
- Termine dell’opzione “Plan for You”.
Art. 32 – Sono previsti costi per l’attivazione del Piano automatico di Riscatti programmati (“Plan for You”)?
32.1. A copertura delle spese derivanti dall’attivazione del Piano, la Società trattiene una commissione, indicata nella seguente tabella, che viene applicata al Controvalore delle quote attribuite al Fondo interno sul quale viene attivata l’opzione al primo Riscatto programmato in base alla frequenza prescelta.
Frequenza del pagamento | Commissione |
Annuale | 50 euro |
Semestrale | 50 euro |
Trimestrale | 100 euro |
Mensile | 100 euro |
Art. 33 – Posso modificare la frequenza e la modalità dei riscatti programmati?
33.1. La frequenza e la modalità dei Riscatti programmati possono essere modificate, una volta per ogni anno di Contratto, su tua richiesta scritta. Ogni variazione ha effetto dal Riscatto programmato immediatamente successivo alla data di ricevimento della richiesta presso la Società, semprechè detta richiesta sia pervenuta con un preavviso di almeno 30 giorni.
33.2. Si precisa che in caso di modifica di frequenza non viene né rimborsata né applicata l’eventuale differenza di commissione relativamente alle spese derivanti dalla modifica del Piano.
Art. 34 – Quando termina il Piano automatico di Riscatti programmati?
34.1. Il Piano automatico di Riscatti programmati ha termine:
- Su tua richiesta scritta, a condizione che la stessa sia pervenuta presso la Società, con un preavviso di almeno 30 giorni;
- in ogni caso quando il numero di quote attribuite con riferimento al Fondo interno selezionato in fase di attivazione del Piano è pari a 0 (zero). Pertanto, in fase di liquidazione dell’ultimo Riscatto programmato ti viene corrisposto il Controvalore delle quote residue per il Fondo interno prescelto.
34.2. Qualora l’ultimo Riscatto parziale coincida anche con la liquidazione delle ultime quote attribuite al Contratto, questo si intenderà concluso.
34.3. In caso di decesso dell’Assicurato in coincidenza con la liquidazione di un Riscatto programmato, si procede comunque alla liquidazione di detto Riscatto.
***
B) OPZIONE EASY SWITCH
Art. 35 – Quali sono le condizioni per l’attivazione del Piano di Switch automatici “Easy Switch”
35.1. Puoi aderire all’opzione di Switch automatici, denominato “Easy Switch”, che opera con riferimento alle sole quote del Fondo interno “PIMCO Obbligazionario Prudente” attribuite al Contratto.
35.2. A seguito dell’attivazione di “Easy Switch”, vengono effettuati automaticamente Switch atti a trasferire il capitale in uno o più Fondi interni di destinazione designati da te.
35.3. L’adesione a “Easy Switch” è ammessa a condizione che sul Fondo interno “PIMCO Obbligazionario Prudente” sia investita almeno una parte dei Premi versati da te.
35.4. Al momento dell’adesione, devi indicare nella documentazione preposta:
- il Fondo interno di provenienza prescelto (“PIMCO Obbligazionario Prudente”);
- la frequenza di switch (a scelta tra mensile/trimestrale/semestrale/annuale) comune per tutti i Fondi di destinazione prescelti;
- uno o più Fondi interni di destinazione, che appartengono al prodotto Challenge Private;
- l’importo in Euro che rappresenterà l’ammontare da trasferire dal Fondo interno “PIMCO Obbligazionario Prudente” nel/nei Fondo/i di destinazione, purché su ogni Fondo di destinazione, vengano rispettati i successivi limiti minimi a seconda della frequenza prescelta:
Frequenza Switch | Importo minimo |
Mensile | 100 euro |
Trimestrale | 300 euro |
Semestrale | 600 euro |
Annuale | 1.200 euro |
35.5. Si precisa inoltre, che tutti i premi presenti nel Fondo interno di provenienza al momento dell’attivazione o successivamente investiti (Premi aggiuntivi oppure Switch) sono oggetto del Piano fino al suo termine naturale o su tua richiesta.
35.6. L’attivazione di “Easy Switch” avviene quando la Società ha ricevuto la documentazione completa e corretta dal parte tua. In caso di adesione all’opzione al momento della sottoscrizione della proposta la data di decorrenza del contratto rappresenta la data di attivazione di “Easy Switch”. La data di effettuazione del primo Switch automatico e di quelli successivi può essere individuata sulla base della tabella seguente:
Tabella esemplificativa dell’attivazione del piano e degli Switch automatici
Data di attivazione | Mensile | Frequenza prescelta Trimestrale Semestrale | Annuale | |
Data di decorrenza del Contratto o data di ricevimento della richiesta compresa tra il 1° e il 12 (incluso)del mese es: 3 dicembre 2020 | giorno 15 del mese della data di attivazione | giorno 15 del 3° mese successivo alla data di attivazione | giorno 15 del 6° mese successivo alla data di attivazione | giorno 15 del 12° mese successivo alla data di attivazione |
Primo Switch 15 dicembre 2020 Switch successivo: 15 gennaio 2021 | Primo Switch 15 dicembre 2020 Switch successivo: 15 marzo 2021 | Primo Switch 15 dicembre 2020 Switch successivo: 15 giugno 2021 | Primo Switch 15 dicembre 2020 Switch successivo: 15 dicembre 2021 | |
Data di decorrenza del Contratto o data di ricevimento della richiesta successiva al 12 del mese es: 18 dicembre 2020 | giorno 15 del mese successivo alla data di attivazione | giorno 15 del 4° mese successivo alla data di attivazione | giorno 15 del 7° mese successivo alla data di attivazione | giorno 15 del 13° mese successivo alla data di attivazione |
Primo Switch 15 gennaio 2021 Switch successivo: 15 febbraio 2021 | Primo Switch 15 gennaio 2021 Switch successivo: 15 aprile 2021 | Primo Switch 15 gennaio 2021 Switch successivo: 15 luglio 2021 | Primo Switch 15 gennaio 2021 Switch successivo: 15gennaio 2022 | |
35.7. Qualora il giorno 15 del mese sia un giorno festivo, lo Switch automatico avverrà il primo giorno lavorativo successivo.
35.8. L’importo oggetto di Switch viene calcolato in base al valore unitario delle quote del Fondo interno di provenienza quale rilevato il terzo giorno lavorativo successivo alla data di effettuazione dello Switch automatico, come da tabella su riportata.
35.9. Si precisa che non è possibile attivare, contemporaneamente, entrambe le opzioni “Plan for You” e “Easy Switch” sul medesimo Fondo interno. Esempio. Su di un Contratto in cui è attiva l’Opzione “Easy Switch” sul Fondo PIMCO Obbligazionario Prudente non è possibile aderire al Piano di riscatti programmati “Plan for You” dal Fondo PIMCO Obbligazionario Prudente Le opzioni “Plan for You” e “Easy Switch” non possono essere attivate se risulta già attiva l’opzione “Easy Rebalancing” .
Art. 36 – Sono previsti costi per l’attivazione del Piano di Switch automatici “Easy Switch”?
36.1. Non sono previsti costi di attivazione.
Art. 37 – Posso effettuare delle modifiche al Piano di Switch automatici “Easy Switch”?
37.1. La frequenza, l’importo in Euro di Switch e i Fondi interni di destinazione possono essere modificati, una sola volta per ogni anno di Contratto, su tua richiesta scritta.
37.2. Ogni variazione ha effetto dall’operazione immediatamente successiva alla data di pervenimento, presso la Società, della richiesta di variazione, sempreché detta richiesta sia pervenuta con un preavviso di almeno 30 giorni.
37.3. Si precisa che in caso di modifica di frequenza e/o importo e/o Fondi interni di destinazione non viene applicata nuovamente la suddetta commissione.
Art. 38 – Quando termina il Piano di Switch?
38.1. Il Piano di Switch automatici ha termine:
a) Su tua richiesta scritta, a condizione che la stessa sia pervenuta presso la Società, con un preavviso di almeno 30 giorni;
b) In ogni caso quando il numero di quote attribuite con riferimento al Fondo interno di provenienza è pari a 0 (zero).
Nel caso di cui al precedente lett. a), è tua facoltà procedere ad una nuova eventuale riattivazione dell’opzione con frequenza e modalità anche differenti, sempreché sia ancora investito in “PIMCO Obbligazionario Prudente” una parte del capitale. Prefigurandosi tal caso come una nuova attivazione dell’opzione “Easy Switch”, viene applicata nuovamente la commissione iniziale.
L’ipotesi di cui alla predetta lett. b) può avere luogo anche automaticamente in seguito ad uno Switch di tutte le quote effettuato direttamente da te verso uno o più Fondi interni di Challenge Private anche differente/i rispetto al/ai Fondo/i prescelto/i per il Piano.
38.2. Alla data di esecuzione dell’ultimo Switch automatico viene trasferito nel/i Fondo/i prescelto/i il Controvalore delle quote residue del Fondo interno di provenienza.
***
C) OPZIONE EASY REBALANCING
Art. 39 – Quali sono le condizioni per l’attivazione del Piano di Ribilanciamento Automatico “Easy Rebalancing”?
39.1. Puoi aderire al Piano di Ribilanciamento Automatico, denominato “Easy Rebalancing”. In caso di attivazione alla sottoscrizione la data di attivazione coincide con la data di decorrenza del Contratto,
altrimenti, se attivata successivamente, la data di attivazione corrisponde al giorno lavorativo successivo alla data di ricezione della richiesta presso la Società.
39.2. Si precisa che “Easy Rebalancing” è attivabile solo ed esclusivamente se il Contratto investe in almeno due Fondi interni. Nel caso in cui il Contratto risulti collegato ad un solo Fondo interno l’opzione viene automaticamente disattivata. Se si desidera usufruire ancora dell’opzione deve esserne richiesta nuovamente l’attivazione.
39.3. Su di un Contratto in cui è attiva l’opzione “Easy Rebalancing” non è possibile aderire contemporaneamente alle opzioni “ “Plan for you” e/o “Easy Switch” e viceversa. Prima di attivare l’opzione è dunque necessario disattivare l’eventuale altra opzione già in essere.
Art. 40 – Cosa prevede il Piano di Ribilancimento?
40.1. “Easy Rebalancing” prevede che, ogni sei mesi dalla data di attivazione dell’opzione o dalla data in cui viene modificata l’Asset allocation di riferimento tramite una delle operazioni elencate di seguito, la Società interviene neutralizzando gli effetti dell’andamento dei mercati finanziari, attraverso un’operazione di Switch automatico che ripristina l’Asset allocation di riferimento.
40.2. Per Asset allocation di riferimento si intende la suddivisione percentuale del capitale investito tra i diversi Fondi interni collegati al Contratto determinata da:
a. l’investimento del Premio unico iniziale;
b. il trasferimento di quote tra Fondi interni – Switch;
c. l’investimento del Premio aggiuntivo;
d. il Riscatto parziale;
e. la richiesta specifica di definizione di una nuova Asset allocation di riferimento. Ciascuna delle suddette operazioni definisce o modifica l’Asset allocation di riferimento.
Come indicato al suddetto punto e) puoi indicare una specifica Asset allocation di riferimento tramite apposita richiesta, la nuova Asset allocation è valida a partire dal giorno stesso in cui la Società riceve la richiesta.
In caso di attivazione dell’opzione successiva alla sottoscrizione del Contratto, l’Asset allocation di riferimento corrisponde alla ripartizione percentuale dell’investimento tra i diversi Fondi interni collegati al Contratto alla data di ricezione della richiesta di attivazione.
Art. 41 – Che cos’è la data di ribilanciamento e cosa determina?
41.1. La data di Ribilanciamento cade ogni sei mesi dalla data di attivazione dell’opzione o ogni sei mesi dalla data in cui viene effettuata una delle operazioni sopra elencate ai punti b), c), d) ed e), ovvero ad ogni data in cui viene definita una nuova Asset allocation di riferimento. Nel caso in cui la data di Ribilanciamento cada in un giorno festivo viene posticipata al primo giorno lavorativo successivo.
41.2. Se alla data di Ribilanciamento una delle operazioni b), c), d) ed e) elencate al punto 40.2 è in corso di esecuzione, il Ribilanciamento previsto a tale data non viene eseguito. Le suddette operazioni definiscono infatti una nuova Asset allocation di riferimento e una nuova data di Ribilanciamento.
41.3. Alla data di Ribilanciamento la Società, fotografa la suddivisione percentuale del capitale investito tra i diversi Fondi interni collegati al Contratto. Il terzo lavorativo successivo alla data di Ribilanciamento, la Società prendendo a riferimento il valore quota dei Fondi interni collegati al Contratto a tale data, disinveste dal/i Fondo/i che registra/no una variazione positiva del suo/loro peso percentuale rispetto all’Asset allocation di riferimento ed investe contestualmente nel/i Fondo/i che risulta/no invece sotto pesato/i.
Art. 42 – Sono previsti costi per il Piano di Ribilanciamento?
42.1. Ad ogni operazione di Ribilanciamento è prevista l’applicazione di un costo fisso pari a 3 €. Tale costo viene dedotto dall’importo disinvestito prima di essere reinvestito, così come descritto al precedente punto 41.3.
Art. 43 – Posso disattivare il Piano di Ribilanciamento?
44.1. Puoi disattivare l’opzione in qualsiasi momento tramite richiesta scritta inviata alla Società. La disattivazione ha effetto dal giorno successivo alla ricezione della richiesta presso la Società. Nel caso in cui la richiesta pervenga tra la data di Ribilanciamento e la data di allocazione delle quote, la disattivazion ha effetto il giorno lavorativo successivo alla data di allocazione delle quote. Puoi attivare nuovamente l’opzione tramite apposita richiesta inviata alla Società, e la data di attivazione corrisponde al giorno lavorativo successivo alla data di ricezione della richiesta presso la Società.
44.2. Nel caso in cui a seguito di un’operazione di Switch o Riscatto parziale il Contratto risulti collegato ad un solo Fondo interno, l’opzione “Easy Rebalancing” viene disattivata a partire dalla data del disinvestimento.
SEZIONE V PRESTAZIONI
In questa Sezione chiariremo quali sono le prestazioni dovute dalla Società.
Art. 44 – Quali sono le Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato?
44.1. Nel caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata del Contratto, la Società paga ai Beneficiari designati (in caso di morte) un importo pari al Controvalore del Contratto, calcolato in base al numero delle quote attribuite al Contratto e il valore unitario delle stesse.
44.2. Il numero ed il valore unitario delle quote sono rilevate il terzo giorno lavorativo successivo alla data in cui perviene alla Società la denuncia di decesso unitamente al certificato di morte dell’Assicurato. Tale capitale viene maggiorato nella misura indicata nella tabella seguente, in funzione dell’età dell’Assicurato al momento del decesso.
Età dell’Assicurato al momento del decesso | Misura % di maggiorazione |
fino a 65 anni | 10,00% dei Premi Netti Versati, con il limite di 50.000,00 Euro |
da 66 a 80 anni | 0,02% del Controvalore del Contratto come sopra definito |
oltre 80 anni | 0,01% del Controvalore del Contratto come sopra definito |
44.3. La Società fa presente che il limite della misura della maggiorazione sul Controvalore del Contratto di 50.000,00 Euro è da intendersi per singola testa assicurata, indipendentemente dal numero di contratti Challenge Private stipulati con la Società e afferenti al medesimo Assicurato.
44.4. La Società procede alla liquidazione della prestazione contrattualmente stabilita entro 30 giorni dal pervenimento della documentazione richiesta.
Art. 45 – Sono previste garanzie?
45.1. Il presente Contratto non prevede alcuna garanzia di restituzione del Capitale investito, né di rendimento minimo, pertanto i rischi finanziari collegati al Contratto stesso sono a tuo carico.
Art. 46 – Ci sono limitazioni alla prestazione in caso di decesso dell’Assicurato?
46.1. La maggiorazione per il caso morte non viene applicata, qualora il decesso dell’Assicurato:
a) avvenga entro i primi sei mesi dalla data di Conclusione del Contratto;
b) sia dovuto a sindrome di immunodeficienza acquisita (AIDS), ovvero ad altra patologia ad essa collegata allo stato di positività all’HIV;
c) sia causato da:
- dolo del Contraente o dei Beneficiari;
- partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi;
- partecipazione attiva dell’Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano; in questo caso la garanzia può essere prestata, su tua richiesta, alle condizioni stabilite dal competente Ministero;
- incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell’equipaggio;
- suicidio, se avvenuto nei primi due anni dalla data di decorrenza;
- abuso d’alcol, stato di ubriachezza, uso non terapeutico di stupefacenti, allucinogeni e simili;
- esiti di malattie o infortuni che abbiano dato origine a sintomi, cure, esami, diagnosi anteriori alla stipulazione del Contratto;
- l’esercizio delle seguenti attività sportive: alpinismo con scalata di rocce od accesso a ghiacciai senza accompagnamento di persona esperta, salti dal trampolino con sci o idroscì, sci acrobatico, immersione con autorespiratore, speleologia, paracadutismo e sport aerei in genere.
46.2. La limitazione di cui alla lettera a) non viene applicata qualora il decesso dell’Assicurato sia conseguenza diretta:
- di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo la data di decorrenza: tifo, paratifo, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebro-spinale, polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico, epatite virale A, leptospirosi, ittero emorragica, colera, brucellosi, dissenteria bacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia, vaccinia generalizzata, encefalite post-vaccinica;
- di shock anafilattico sopravvenuto dopo la data di decorrenza;
- di infortunio – intendendosi per tale l’evento dovuto a causa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna che produca lesioni corporali obiettivamente constatabili, che abbiano come conseguenza il decesso – avvenuto dopo la data di decorrenza.
46.3. Con riferimento ai Premi aggiuntivi da te eventualmente pagati, la precedente lettera a) va letta nel modo seguente:
avvenga entro i primi sei mesi dalla data di versamento del Premio aggiuntivo e tutte le limitazioni sopra elencate attengono unicamente all’incremento del valore del Contratto determinato da ogni Premio aggiuntivo versato.
SEZIONE VI COSTI
In questa sezione vengono indicati i costi applicabili al tuo Contratto.
Art. 47 – Quali sono i Costi del Contratto?
47.1. Il Contratto prevede costi direttamente a tuo carico e costi indirettamente a tuo carico:
47.2. Costi direttamente a tuo carico
a) Costi di Caricamento sul Premio unico e sui Premi aggiuntivi
Non sono previsti costi di caricamento.
b) Costi di di Riscatto
Sono previsti dei costi per le operazioni di Riscatto e per l’opzione Piano automatico di Riscatti programmati analiticamente indicati nei rispetti articoli.
c) Costi di Switch
Non sono previsti dei costi per le operazioni di Switch, mentre per l’opzione “Easy Rebalancing” (Piano di Ribilanciamento Automatico) è applicato un costo di 3 euro come dettagliato nel rispettivo articolo delle presenti Condizioni di Assicurazione.
47.3. Costi indirettamente a tuo carico
a) Commissione di gestione
La La commissione annua di gestione è determinata e imputata quotidianamente al patrimonio netto del Fondo interno e prelevata quotidianamente. La commissione annua di gestione, applicata a ciascun Fondo interno collegato alla polizza, varia in base all’importo dei Premi Netti Versati come riportato nella seguente tabella. Per Premi Xxxxx Xxxxxxx si intende la somma del Premio unico lordo versato e degli eventuali Premi aggiuntivi lordi corrisposti, diminuita dell’importo lordo di ciascun Riscatto parziale eventualmente richiesto, inclusi i Riscatti programmati di Plan for You. Alla data di decorrenza del Contratto e in caso di successivi investimenti e/o disinvestimenti al Contraente viene assegnata automaticamente una classe di premio in base all’importo dei Premi Netti Versati. L’assegnazione della classe di premio successiva a quella iniziale avviene entro il terzo giorno lavorativo seguente alla data in cui viene effettuata l’operazione di investimento o disinvestimento.
Premi Netti Versati (PNV) in Euro | Commissione annua di gestione | Classe di premio |
PNV < 3.500.000 | 1,40% | A |
3.500.000 ≤ PNV < 5.000.000 | 1,20% | B |
5.000.000 ≤ PNV < 10.000.000 | 1,10% | C |
10.000.000 ≤ PNV < 20.000.000 | 0,90% | D |
PNV ≥ 20.000.000 | 0,80% | E |
Le uniche eccezioni sono rappresentate dal Fondo interno PIMCO Obbligazionario Prudente che ha una commissione annua di gestione pari a 0,62% e dal Fondo interno ALLIANZGI Tesoreria che ha una commissione annua di gestione pari a 0,35% indipendentemente dalla classe di premio assegnata.
b) Commissione di overperformance
Solamente per i Fondi interni indicati nella seguente tabella è prevista una Commissione di overperformance; detta commissione viene applicata solo quando il valore della quota dei singoli Fondi interni raggiunge il suo massimo storico ed è pari alla percentuale indicata nella tabella applicata alla differenza tra il valore raggiunto dalla quota ed il valore storico massimo precedente (c.d. meccanismo di High Watermark), moltiplicato per il numero delle quote esistenti.
Fondo Interno | Commissione di overperfomance |
AllianzGI Capital Plus | 10% |
ALLIANZGI SRI Select Solution | 10% |
AllianzGI Stone | 10% |
AllianzGI Strategy Plus | 10% |
AMUNDI ETF Solution | 10% |
CANDRIAM ESG Solution | 10% |
Open Team | 10% |
Open Team Emerging Markets | 10% |
PIMCO Bond Navigator | 10% |
PIMCO Income Plus | 10% |
ROBECO ESG Solution | 10% |
Fondo Interno | Commissione di overperfomance |
T&GO Open Team US Dollar | 10% |
Team Private AllianzGI | 10% |
Team Private Amundi | 10% |
Team Private Blackrock | 10% |
Team Private Capital Group | 10% |
Team Private Carmignac | 10% |
Team Private Threadneedle | 10% |
Team Private Credit Suisse | 10% |
Team Private Fidelity | 10% |
Team Private Goldman Sachs | 10% |
Team Private Invesco | 10% |
Team Private J.P. Xxxxxx AM | 10% |
Team Private Xxxxx Xxxxxxxxx | 10% |
Team Private Kairos | 10% |
Team Private M&G | 10% |
Team Private Xxxxxx Xxxxxxx | 10% |
Team Private Pictet | 10% |
Team Private Pimco | 10% |
Team Private Schroders | 10% |
Team Private Xxxxxxxxx | 10% |
Team Private Vontobel | 10% |
c) Altri costi a carico dei Fondi interni disponibili sul prodotto
Gli altri costi previsti dal Regolamento del Fondo interno ed addebitati allo stesso sono:
a) spese di amministrazione, custodia e pubblicazione del valore unitario delle quote;
b) oneri inerenti l’acquisizione e dismissione delle attività del Fondo ed oneri ulteriori di diretta pertinenza;
c) spese di gestione ed altri oneri propri degli OICR in cui possono essere investite le relative disponibilità. Le commissioni massime di gestione applicabili dagli OICR sono pari al 2,50% su base annua, espressa in percentuale sul valore giornaliero di ciascun OICR. Eventuali utilità retrocesse dalla SGR sono integralmente reinvestite nei Fondi Interni.
SEZIONE VII BENEFICIARI
In questa Sezione chiariremo chi sono i beneficiari in caso di morte e come avviene il cambio di contraenza.
Art. 48 – Come e quando posso designare e/o revocare i Beneficiari in caso di morte?
48.1. Puoi designare i Beneficiari (in caso di morte) contestualmente alla sottoscrizione della Proposta e puoi in qualsiasi momento revocare e procedere ad una nuova designazione.
48.2. La revoca e la nuova designazione possono essere considerate valide dalla Società solo nel caso in cui risulti inequivocabilmente chiara la tua intenzione di procedere in tal senso. All’atto della revoca e contestuale nuova nomina devi indicare, in modo esplicito e per iscritto, alla Società:
- il numero della Proposta;
- il nome del Beneficiario che intende revocare;
- il nome della persona o delle persone che intende nominare come nuovi Beneficiari;
- la volontà di sostituire il Beneficiario precedentemente indicato con altro Beneficiario.
48.3. In caso di pluralità di Beneficiari e salvo diversa tua indicazione, la liquidazione viene fatta in quote uguali per ciascun Beneficiario senza che nulla possa essere eccepito alla Società.
48.4. La designazione dei Beneficiari non può tuttavia essere revocata o modificata nei seguenti casi:
- dopo che tu ed i Beneficiari abbiate dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente la rinuncia al potere di Xxxxxx e l’accettazione del beneficio;
- dopo la tua morte;
- dopo che, verificatosi l’evento previsto, i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio.
Nei primi due casi, le operazioni di Riscatto, Xxxxx e Vincolo del Contratto, richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari (ovvero nel caso di indicazione di “eredi legittimi” l’assenso di chi in quel momento storico – antecedente rispetto alla morte dell’Assicurato- rivesta tale qualifica).
48.5. La designazione dei Beneficiari e le sue eventuali revoche o modifiche devono essere comunicate per iscritto alla Società o disposte espressamente per testamento. Pertanto non vengono prese in considerazione come modificative del beneficiario espressioni generali e/o generiche quali a mero titolo esemplificativo l’istituzione di un erede universale.
48.6. Dal momento del decesso, i Beneficiari della polizza diventano automaticamente irrevocabili e, pertanto, le operazioni di Riscatto, Pegno e Vincolo del Contratto, richiedono l’assenso scritto degli stessi.
Art. 49 – Ci sono disposizioni particolari nel caso il Contraente sia una persona giuridica o una società fiduciaria?
49.1. Qualora tu sia una società fiduciaria o una persona giuridica, la revoca e la successiva nomina di altro beneficiario viene fatta dal soggetto munito dei poteri di rappresentanza della società fiduciaria o altro soggetto giuridico senza ulteriore verifica della volontà del fiduciante o di altre persone fisiche che possano avere interesse.
49.2. A tal fine la Società è sin da ora liberata e manlevata da qualsivoglia danno possa derivare a chiunque ivi inclusi terzi e/o eredi e/o beneficiari pretermessi che siano stati lesi dalla nuova designazione.
Art. 50 – Come avviene il cambio contraenza mortis-causa?
50.1. In seguito al tuo decesso (qualora il Contratto sia stato stipulato da un Contraente e lo stesso sia una figura diversa dall’Assicurato), il Contratto rimane in vita e prevede il subentro nella contraenza di un erede nominato tra gli eredi legittimi o testamentari.
L’erede così subentrante diventerà il nuovo Titolare del Contratto, senza diritto di revoca e/o modifica del beneficiario.
SEZIONE VIII
OBBLIGHI E DIRITTI DELLA SOCIETÀ
In questa Sezione vengono descritte le attività che la Società può o deve svolgere.
Art. 51 – Come e quando la Società effettua i pagamenti?
51.1. La Società provvede al pagamento delle prestazioni ai sensi del Contratto entro trenta giorni dalla data di ricevimento della relativa richiesta, corredata dalla documentazione indicata nel successivo art. 65.
51.2. Decorso il suddetto termine la Società corrisponde all’avente diritto gli interessi legali.
Art. 52 – La Società può apportare modifiche al contratto?
52.1. Nel corso del rapporto contrattuale, la Società può apportare delle modifiche alle clausole del presente Contratto nel caso in cui:
1. vi sia un mutamento della legislazione primaria e/o secondaria applicabile al Contratto stesso;
2. vi sia una richiesta in tal senso formulata dal Responsabile della funzione attuariale nell’interesse della generalità dei Contraenti;
3. si provveda alla modifica del Regolamento dei Fondi interni collegati al Contratto o si proceda alla fusione degli stessi con altri Fondi interni disponibili della Società.
52.2. Nelle ipotesi previste ai numeri 1 e 2 del precedente comma, la Società ti informerà tempestivamente dell’intervenuta modifica legislativa e della conseguente modificazione del Contratto. Fatto salvo il caso in cui sia imposto un termine diverso dalla legge o dalla normativa secondaria, le modifiche eseguite ai sensi dei punti 2 e 3 del precedente comma sono produttive di effetti a far data dal 60° giorno successivo alla ricezione da parte tua della comunicazione relativa alle modifiche proposte.
52.3. Qualora il mutamento delle Condizioni di Assicurazione derivi da una delle circostanze descritte in relazione alla modifica del Regolamento del Fondo interno, hai la facoltà di recedere dal Contratto dandone comunicazione alla Società entro 60 giorni dal ricevimento della lettera con la quale vengono dettagliate le modifiche proposte.
Art. 53 – La Società può modificare il Regolamento del Fondo interno?
53.1. La Società si riserva il diritto di apportare, al Regolamento del Fondo interno, le modifiche che si rendessero necessarie a seguito dei cambiamenti della normativa primaria e secondaria vigente oppure a fronte di mutati criteri gestionali, con esclusione di quelle meno favorevoli per l’Assicurato.
53.2. Tali modifiche ti vengono comunicate e, qualora richiesto dalla legge, trasmesse all’Organo di vigilanza, con evidenza degli effetti sugli aventi diritto.
53.3. Qualora venga modificata in senso meno favorevole uno o più delle seguenti condizioni e/o elementi del Regolamento del Fondo interno:
- spese a carico del Fondo interno;
- mutamento dei criteri gestionali del Fondo interno;
e tu non intenda accettarle, puoi recedere dal Contratto dandone comunicazione alla Società entro 60 giorni dal ricevimento della lettera con la quale vengono dettagliate le modifiche proposte. In questo caso la Società ti paga una somma pari al valore del Contratto calcolato il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento del Recesso.
Art. 54 – Quando entrano in vigore le modifiche del Regolamento del Fondo interno?
54.1. Salvo che non sia diversamente imposto dalla legge e/o da regolamenti, le modifiche di cui al presente articolo saranno produttive di effetti decorsi 60 giorni dalla data in cui ti vengono comunicate.
54.2. Le modifiche concernenti la cancellazione e/o l’inserimento di attivi nel Regolamento del Fondo interno possono essere applicate immediatamente, è fatto salvo comunque il tuo diritto di recesso.
SEZIONE IX CLAUSOLE GENERALI
Art. 55 – Possono essere esercitate azioni esecutive sul Contratto?
55.1. Le somme dovute dalla Società non sono pignorabili né sequestrabili, nei limiti previsti dalla legge.
Art. 56 – Posso cedere il Contratto o costituire Pegno o Vincolo?
56.1. Puoi cedere a terzi il Contratto, costituirlo in Pegno e vincolarlo. Xxxx atti diventano efficaci solo nel momento in cui la Società ne faccia annotazione su apposita Appendice di Contratto, che diventa parte integrante del Contratto medesimo. Nel caso di Pegno e di Vincolo, le richieste di Recesso, Riscatto e Switch richiedono l’assenso scritto da parte del creditore pignoratizio o del vincolatario.
Art. 57 – Come opera la Società e quali sono le responsabilità del distributore autorizzato?
57.1. La Società opera attraverso distributori regolarmente autorizzati ad operare sul territorio italiano attraverso l’iscrizione nel Registro Unico degli intermediari (RUI). Il distributore ha le responsabilità di:
- Fornirti tutti gli strumenti ed il supporto necessario alla comprensione delle caratteristiche del prodotto;
- raccogliere la Proposta e la documentazione integrativa;
- qualora tu abbia fornito il tuo consenso a ricevere le comunicazioni sul portale/area dedicata, aggiornare regolarmente il sito/area dedicata al fine di consentire la consultazione di tutte le comunicazioni della Società nonché l’acquisizione su supporto duraturo.
Art. 58 – A carico di chi sono le tasse e le imposte?
58.1. Tasse, imposte e altri oneri fiscali presenti e futuri dipendenti per legge dal Contratto sono a tuo carico, dei Beneficiari o degli aventi diritto.
Art. 59 – Quali sono la Legge applicabile e il foro competente?
59.1. Al Contratto si applica la legge italiana ed il foro competente è esclusivamente quello del luogo della tua residenza o del tuo domicilio.
Art. 60 – Entro quanto tempo si prescrivono i diritti derivanti dal Contratto?
60.1. Puoi esercitare i diritti derivanti dal Contratto entro 10 anni dal momento in cui è sorto il relativo diritto.
Art. 61 – La Società può agire in Conflitto di interessi? Come lo affronta?
61.1. La Società rende noto che:
- per i Fondi interni che prevedono l’investimento in quote di Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR) si riserva la facoltà di utilizzare quote di OICR istituiti e promossi da Società del Gruppo Allianz a cui appartiene la Società;
- per i Fondi interni che prevedono l’investimento in attivi diversi dagli OICR, non esclude la possibilità di investire in strumenti finanziari e/o altri attivi emessi da Società del Gruppo di Allianz a cui appartiene la Società.
La Società si riserva altresì la facoltà di delegare il servizio di gestione patrimoniale delle attività che costituiscono i Fondi interni ad una Società di Gestione del Risparmio (SGR) del Gruppo Allianz a cui appartiene la Società.
Si precisa inoltre che, alla data di redazione delle presenti Condizioni di Assicurazione, la banca depositaria degli attivi che costituiscono alcuni dei Fondi interni collegati al prodotto è Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. controllata da Allianz S.p.A e che possono essere utilizzati, quali intermediari negoziatori o distributori, Società del Gruppo Allianz a cui appartiene la Società.
La Società è dotata di procedure per l’individuazione e la gestione delle situazioni di conflitto di interesse originate da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di società del Gruppo.
In particolare, la Società ha identificato una funzione interna alla Società che effettua il monitoraggio della presenza di situazioni di conflitto di interessi.
Si precisa che eventuali introiti derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dalla Società in virtù di accordi con soggetti terzi sono integralmente attribuiti ai Fondi interni.
La Società, pur in presenza degli inevitabili conflitti di interesse citati, opera in modo da non recare pregiudizio ai Contraenti e s’impegna ad ottenere per i Contraenti stessi il miglior risultato possibile indipendentemente da tali conflitti.
Alla data di redazione delle presenti Condizioni di Assicurazione, il peso percentuale degli investimenti in strumenti finanziari ed in OICR istituiti o gestiti da SGR del Gruppo Allianz a cui appartiene la Società è pari a:
Fondo interno | Peso % | Fondo interno | Peso % |
AllianzGI Capital Plus | n.d. | X-TEAM GS Big Data Global Eq | n.d. |
AllianzGI Emerging Bond | n.d. | X-TEAM GS Big Data US Equity | n.d. |
ALLIANZGI SRI Select Solution | Fino al 100% | X-TEAM GS Corp Bond Low Vol | n.d. |
AllianzGI Stone | Fino al 10% | X-TEAM GS Debt EM Eur Hdg | n.d. |
ALLIANZGI Strategy 15 | n.d. | X-TEAM GS Global Millennials | n.d. |
ALLIANZGI Strategy 50 | n.d. | X-TEAM HSBC Multi-Asset Style | n.d. |
AllianzGI Strategy Plus | n.d. | X-TEAM INVESCO Belt&Road Debt | n.d. |
AMUNDI ETF Solution | 0% | X-TEAM INVESCO Consumer Trends | n.d. |
CANDRIAM ESG Solution | 0% | X-TEAM INVESCO Global Income | n.d. |
XXXXXXXX K2 Liq Alt Solution | 0% | X-TEAM INVESCO IBRA | n.d. |
NB Liq Alternative Solution | 0% | X-TEAM INVESCO PanEuroHigh Inc | n.d. |
Open Team | Fino al 50% | X-TEAM INVESTITORI Flessibile | n.d. |
Open Team Emerging Markets | Fino al 40% | X-TEAM JANUS Balanced | n.d. |
PIMCO Bond Navigator | n.d. | X-TEAM JANUS Glob Life Science | n.d. |
PIMCO Income Plus | Fino al 100% | X-TEAM JANUS HEND. Technology | n.d. |
PIMCO Obbligazionario Prudente | Fino al 100% | X-TEAM JANUS HEND.Euro HY Bond | n.d. |
ROBECO ESG Solution | 0% | X-TEAM JPM China A-Share Opp | n.d. |
SCHRODER Helix LiqAlt Solution | n.d. | X-TEAM JPM Total EM Income | n.d. |
T&GO ALLIANZGI Automatic 50 | Fino al 100% | X-TEAM JPMAM Europe Eq Plus | n.d. |
T&GO Open Team US Dollar | Fino al 40% | X-TEAM JPMAM Global Income | n.d. |
Team Private AllianzGI | Fino al 100% | X-TEAM KAIROS Bond Plus | n.d. |
Team Private Amundi | n.d. | X-TEAM KAIROS Italia | n.d. |
Team Private Blackrock | 0% | X-TEAM KAIROS Key | n.d. |
Team Private Capital Group | 0% | X-TEAM M&G Conservative Alloc. | n.d. |
Team Private Carmignac | 0% | X-TEAM M&G EM Markets Bond | n.d. |
Team Private Credit Suisse | 0% | X-TEAM M&G Glb Infrastructure | n.d. |
Team Private Fidelity | 0% | X-TEAM M&G Optimal Income | n.d. |
Team Private Goldman Sachs | 0% | X-TEAM MS Asia Opportunity | n.d. |
Team Private Invesco | 0% | X-TEAM MS GBaR | n.d. |
Team Private J.P. Xxxxxx AM | 0% | X-TEAM MS Global Brands | n.d. |
Team Private Xxxxx Xxxxxxxxx | 0 | X-TEAM MS Global Brands USD | n.d. |
Team Private Kairos | n.d. | X-TEAM MS Global Fixed Inc Opp | n.d. |
Team Private M&G | 0% | X-TEAM MS Global Opportunity | n.d. |
Team Private Xxxxxx Xxxxxxx | 0% | X-TEAM PICTET China L.Cur Debt | n.d. |
Team Private Pictet | 0 | X-TEAM PICTET Corto Europe L/S | n.d. |
Team Private Pimco | Fino al 100% | X-TEAM PICTET GEO | n.d. |
Team Private Schroders | 0% | X-TEAM PICTET Megatrend | n.d. |
Team Private Xxxxxxxxx | 0% | X-TEAM PIMCO CapitalSecurities | n.d. |
Team Private Threadneedle | 0% | X-TEAM PIMCO Diversified Inc | n.d. |
Team Private Vontobel | 0 | X-TEAM PIMCO DMAF | Fino al 100% |
X- TEAM INVESTITORI PiazzAffari | n.d. | X-TEAM PIMCO Emerging Bond LC | Fino al 100% |
X -TEAM PIMCO Global Bond | n.d. | X-TEAM PIMCO Euro Income Bond | Fino al 100% |
XCLASSIC ALLIANZGI Oriental | Fino al 100% | X-TEAM PIMCO Glb Xxx.Xxxxxx | Fino al 100% |
XCLASSIC JPM Global Macro Opp | n.d. | X-TEAM PIMCO Glb Xxx.Xxxxxx US | Fino al 100% |
XCLASSIC NB Corp Hybrid Bond | 0 | X-TEAM PIMCO Income | n.d. |
XCLASSIC NB Global RealEstate | Fino al 100% | XTREND PIMCO MLP Energy Infr | Fino al 100% |
XCLASSIC NB US Small Cap | 0% | X-TEAM PIMCO StocksPLUS | Fino al 100% |
XCLASSIC PIMCO EM Bond USD | Fino al 100% | X-TEAM PIMCO Strategic Income | n.d. |
Fondo interno | Peso % | Fondo interno | Peso % |
XCLASSIC PIMCO Em Mkt Opp | 100% | X-TEAM PIMCO Total Return | n.d. |
XMULTI MFS Prudent Capital | 0 | X-TEAM PIMCO Total Return USD | Fino al 100% |
XMULTI R-coValor | n.d. | X-TEAM ROBECO Consumer Trends | n.d. |
X-TEAM ALGEBRIS Fin. Credit | n.d. | X-TEAM ROBECO GL FinTech Eq | n.d. |
X-TEAM ALGEBRIS Fin. Income | n.d. | X-TEAM SCHRODER ClimateChange | n.d. |
X-TEAM ALLIANZGI Artificial | n.d. | X-TEAM SCHRODER Glb Disruption | n.d. |
X-TEAM ALLIANZGI Big in Japan | n.d. | X-TEAM SCHRODER Global Cities | n.d. |
X-TEAM ALLIANZGI Climate | n.d. | X-TEAM SCHRODER Indian Opp. | n.d. |
X-TEAM ALLIANZGI Eur Xx.Xxxxxx | n.d. | X-TEAM SCHRODER ISF China A | n.d. |
X-TEAM ALLIANZGI GMAC Eur Hdg | Fino al 100% | X-TEAM SCHRODER Strat. Credit | n.d. |
X-TEAM ALLIANZGI Income&Growth | n.d. | X-TEAM X.XXXX PRICE Glbl Focus | n.d. |
X-TEAM ALLIANZGI Pet&Animal | n.d. | X-TEAM X.XXXX PRICE Global All | n.d. |
X-TEAM AMUNDI Bond Glob Aggr | n.d. | X-TEAM X.XXXX PRICE US Growth | n.d. |
X-TEAM AMUNDI CPR Education | n.d. | X-TEAM XXXXXXXXX Asia Small Co | n.d. |
X-TEAM AMUNDI CPRGlbDisruptive | n.d. | X-TEAM XXXXXXXXX EM Bonds | n.d. |
X-TEAM AMUNDI Europ Eq Value | n.d. | X-TEAM XXXXXXXXX EM Equities | n.d. |
X-TEAM AMUNDI FEA Internation | n.d. | X-TEAM THREADNEEDLE EuropAlpha | n.d. |
X-TEAM AMUNDI Glb Subordinated | n.d. | X-TEAM THREADNEEDLE Glb Focus | n.d. |
X-TEAM AMUNDI Strategic inc | n.d. | X-TEAM THREADNEEDLE Small Comp | n.d. |
X-TEAM BGF ESG Multi-Asset | n.d. | X-TEAM UNIGESTION Navigator | n.d. |
X-TEAM BGF Future of Transport | n.d. | X-TEAM VONTOBEL EM Mkt Debt | n.d. |
X-TEAM BGF Global Allocation | n.d. | X-TEAM VONTOBEL EM Sustainable | n.d. |
X-TEAM BGF World Gold | n.d. | X-TEAM VONTOBEL Global Equity | n.d. |
X-TEAM BGF World Healthscience | n.d. | XTREND ALLIANZGI Green Bond | Fino al 100% |
X-TEAM BGF World Technology | n.d. | XTREND ALLIANZGI Sustainable | Fino al 100% |
X-TEAM BNY Mellon Mobility | n.d. | XTREND CS Digital Health | n.d. |
X-TEAM BNY MELLON SmallCap Eur | n.d. | XTREND CS Robotics Eq | n.d. |
X-TEAM CANDRIAM OncologyImpact | n.d. | XTREND CS Security Equity | n.d. |
X-TEAM CAPITAL AMCAP | n.d. | XCLASSIC EURIZON Azioni Fles. | 0% |
X-TEAM CAPITAL Glob Income Opp | n.d. | XCLASSIC EURIZON Bond RMB | 0% |
X-TEAM CAPITAL New Perspective | n.d. | XCLASSIC EURIZON Bond HY | 0% |
X-TEAM CAPITAL New World | n.d. | XMULTI MAN AHL TargetRisk | 0% |
XTREND CARMIGNAC Green Gold | n.d. | XCLASSIC NORDEA Glob Stable Eq | 0% |
X-TEAM CARMIGNAC Conservative | n.d. | XTREND NORDEA Gender Diversity | 0% |
X-TEAM CARMIGNAC Flex Balanced | n.d. | XMULTI NORDEA Stable Return | 0% |
X-TEAM CARMIGNAC Flex. Credit | n.d. | XCLASSIC UBS China Allocation | 0% |
X-TEAM CS Commodity Index Plus | n.d. | XCLASSIC UBS Global Dynamic | 0% |
X-TEAM CS Global Convertible | n.d. | XTREND UBS Long Term Themes | 0% |
X-TEAM DNCA Alpha Bonds | n.d. | T&GO PICTET Automatic 80 | 0% |
X-TEAM DNCA Eurose | n.d. | T&GO MS Automatic 100 | 0% |
X-TEAM DNCA Global Convertible | n.d. | T&GO GS Money Market YEN | 0% |
X-TEAM DNCA Global Leaders | n.d. | T&GO UBS Money Market CHF | 0% |
X-TEAM FIDELITY AMAI | n.d. | AllianzGI Tesoreria | Fino al 100% |
X-TEAM FIDELITY China Consumer | n.d. | XCLASSIC ALLIANZGI Strat. Bond | Fino al 100% |
X-TEAM FIDELITY EM Mkt TR Debt | n.d. | XTREND ALLIANZGI Thematica | Fino al 100% |
X-TEAM FIDELITY GMAI € Hedged | n.d. | XCLASSIC PIMCO Global HY Bond | Fino al 100% |
X-TEAM FIDELITY Water&Waste | n.d. | XCLASSIC PIMCO Glb Real Return | Fino al 100% |
X-TEAM XXXXXXXX Convertible | n.d. | XCLASSIC PIMCO Global Bond ESG | Fino al 100% |
X-TEAM XXXXXXXX Income | n.d. |
SEZIONE X COMUNICAZIONI
Art. 62 – La Società invia le Comunicazioni cartacee con raccomandata?
62.1. La Società non invia raccomandate, in quanto in Irlanda non è presente la lettera raccomandata a/r come modalità di invio di comunicazioni. Pertanto la prova dell’avvenuto invio della lettera o della comunicazione da parte della Società è assolto con l’esibizione della copia del documento presso la stessa depositato.
62.2. Tutte le comunicazioni relative al Contratto devono essere eseguite, salvo diversa indicazione contenuta in altri articoli:
- da parte della Società: tramite lettera ordinaria ovvero tramite e-mail o fax agli indirizzi indicati nella Proposta ovvero tramite caricamento sul sito o nell’area dedicata con possibilità di acquisire la documentazione su supporto duraturo. Qualora presti il tuo consenso nel modulo di proposta, la Società può caricare tutte le comunicazioni sul portale/area dedicata del Distributore autorizzato di cui all’articolo che segue;
- da parte tua: tramite email (xxxxx.xxxxxx@xxxxx.xx) se ha acconsentito alla ricezione delle comunicazioni in formato elettronico, alternativamente a mezzo raccomandata a/r anticipata via fax o email agli indirizzi indicati nella Proposta. In caso di comunicazione tramite email vi invitiamo ad accertarvi di aver ricevuto il messaggio automatico di conferma di ricezione della richiesta da parte della Società. In caso contrario deve essere inviata una nuova comunicazione.
Art. 63 – Cosa devo fare in caso di modifica della mia posizione anagrafica?
63.1. Qualora modifichi il tuo indirizzo di residenza o domicilio devi darne immediata comunicazione alla Società per consentirle di aggiornare la posizione anagrafica ad esso relativa. In caso di inadempimento al suddetto obbligo di comunicazione, la Società non può essere considerata responsabile della mancata ricezione di comunicazioni da parte tua.
63.2. Le comunicazioni relative:
a) alle variazioni delle informazioni contenute nelle Condizioni di Assicurazione per effetto di modifiche alla normativa successive alla conclusione del Contratto;
b) alle variazione delle informazioni contenute nel Set Infomativo concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto quali ad esempio la tipologia, il regime dei costi;
c) alle variazioni delle informazioni contenute nel Set Informativo;
d) ai Fondi o comparti di nuova istituzione o gestioni interne separate ovvero altre provviste di attivi di nuova istituzione contenute nel Set Informativo iniziale;
e) all’estratto conto annuale;
f) alle comunicazioni in corso di Contratto
vengono effettuate mediante tecniche di comunicazione a distanza, tramite la pubblicazione di comunicati nella sezione “Comunicazioni ai clienti” sul sito xxxx.xxxxx.xx o attraverso il caricamento di tutte le specifiche comunicazioni obbligatorie nell’area dedicata accessibile dallo stesso sito.
63.3. Si ricorda che tutte le richieste inviate alla Società devono pervenire in originale.
SEZIONE XI
DOCUMENTI DA FORNIRE ALLA SOCIETÀ
Art. 64 – Quali sono le regole generali per la trasmissione dei documenti?
64.1. Ogni documento richiesto dalla Società deve recare la tua firma.
64.2. La Società si riserva il diritto di richiedere che i documenti siano trasmessi in originale, qualora sia contestata o semplicemente in dubbio la veridicità del Contratto e/o la tua identità.
64.3. Si precisa inoltre che, a seguito di specifiche esigenze, per effettuare il disinvestimento e/o la liquidazione delle prestazioni assicurate, la Società si riserva la possibilità di chiedere ulteriore documentazione oltre a quella sotto indicata.
64.4. Qualora il soggetto che deve esercitare i diritti derivanti dal contratto sia minorenne/ incapace o sottoposto a qualsivoglia provvedimento che restringa la sua capacità di agire, bisogna produrre Decreto del Giudice Tutelare in originale o in copia autenticata contenente esplicita autorizzazione, in capo al legale rappresentante dei minorenni o incapaci, a riscuotere la somma dovuta/esercitare i diritti di cui al contratto (revoca della proposta/recesso/riscatto) con esonero della Società da ogni responsabilità in ordine al pagamento nonché all’eventuale reimpiego delle somma liquidate.
Art. 65 – Quali sono i Documenti richiesti dalla Società?
65.1. Il Disinvestimento delle quote avviene solo previo ricevimento della documentazione sotto indicata.
65.2. Revoca
1) Richiesta di revoca da te sottoscritta e spedita via lettera raccomandata, anticipata via fax o email.
2) Fotocopia fronte-retro di un tuo documento di identità in corso di validità;
3) Indicazione delle coordinate bancarie sulle quali effettuare la Liquidazione (banca, intestatario e relativo codice IBAN e codice BIC/SWIFT).
65.3. Recesso dal Contratto
1) Richiesta di recedere dalla polizza;
2) Fotocopia fronte-retro di un tuo documento di identità in corso di validità del Contraente;
3) copia della Scheda di polizza e delle eventuali appendici;
4) Eventuale tua dichiarazione relativa al fatto che il Contratto è stato concluso nell’esercizio di un’attività commerciale;
5) Indicazione delle coordinate bancarie sulle quali effettuare la Liquidazione (banca, intestatario e relativo codice IBAN e codice BIC/SWIFT).
***
Le richieste di Revoca/Recesso devono essere inviate al seguente indirizzo: Darta Saving Life Assurance dac
Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx
Xxxxxx, XXXXXXX
65.4. Riscatto del Contratto
1) Richiesta di Liquidazione per Riscatto, utilizzando eventualmente il modulo appositamente predisposto dalla Società ovvero riportando nella richiesta le informazioni contenute in detto modulo, riportante i tuoi dati anagrafici da spedire in originale alla Società.
2) Fotocopia fronte-retro di un tuo documento di identità in corso di validità;
3) Fotocopia fronte-retro di un documento di identità in corso di validità dell’Assicurato, firmata da quest’ultimo, o altro documento equipollente (anche in forma di autocertificazione) allo scopo di attestare l’esistenza in vita del medesimo;
4) Eventuale tua dichiarazione relativa al fatto che il Contratto è stato concluso nell’esercizio di un’attività commerciale;
5) Indicazione delle coordinate bancarie a te intestate sulle quali effettuare la Liquidazione (banca, intestatario e relativo codice IBAN e codice BIC/SWIFT) e documento comprovante che le coordinate bancarie da te fornite per il pagamento del valore di Riscatto siano a te intestate;
6) Viene richiesta l’autorizzazione del Creditore pignoratizio o del vincolatario se la polizza risulta sottoposta a pegno o a vincolo;
7) Viene richiesta l’autorizzazione del Beneficiario nel caso in cui sia stata inviata alla Compagnia richiesta di Xxxxxxxxx irrevocabile oppure nel caso in cui il Contratto abbia avuto un cambio di contraenza mortis causa, a seguito del quale il Beneficiario diventa irrevocabile;
8) Nel caso in cui tu sia una Persona Giuridica, si devono consegnare i documenti identificativi del legale rappresentante e documentazione comprovante i poteri di firma dello stesso.
65.5. Trasferimento del capitale tra i Fondi interni disponibili – Switch
1) Modulo di Switch.
2) Fotocopia fronte-retro di un tuo documento di identità in corso di validità;
3) Viene richiesta l’autorizzazione del Creditore pignoratizio o del vincolatario/beneficiario irrevocabile se la polizza risulta sottoposta a pegno o a vincolo/beneficio irrevocabile.
65.6. Prestazione in caso di decesso dell’Assicurato
1) Certificato di morte dell’Assicurato in originale, rilasciato dall’Ufficio di Stato Civile;
2) Certificato medico attestante la causa del decesso ed eventualmente, nel solo caso in cui l’Assicurato abbia un’età inferiore ai 65 anni al momento del decesso, il documento “Relazione del medico curante”. La Società offre la possibilità di utilizzare un apposito modulo disponibile sul sito internet della Società nella sezione “Modulistica”. Resta inteso che la prestazione assicurativa non è subordinata alla produzione di tale relazione qualora il reperimento della stessa sia eccessivamente oneroso per il Beneficario;
3) Atto di notorietà, redatto da un Notaio o presso un Tribunale, dal quale risulti se tu hai lasciato o meno testamento, quali sono gli eredi legittimi, loro età e capacità di agire. In particolare è richiesto:
- In caso di esistenza di testamento l’atto di notorietà deve riportare gli estremi di pubblicazione, precisando altresì che detto testamento è l’ultimo da ritenersi valido ed evidenziando quali sono sia gli eredi legittimi sia gli eredi testamentari, la loro età e capacità giuridica. Deve inoltre essere allegata una copia autenticata del testamento;
- In caso di mancanza di testamento deve essere indicato che tu sei deceduto senza lasciare testamento specificando quali siano gli eredi legittimi e la loro capacità di agire.
4) In alternativa all’Atto di Notorietà e solo per capitali non superiori a 150.000 Euro è possibile presentare la dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà, rilasciata ai sensi della Legge n.15 del 04-01-1968 e successive modifiche;
5) Fotocopia fronte-retro di un documento di identità in corso di validità dei Beneficiari con firma leggibile;
6) Qualora i Beneficiari risultino minorenni o incapaci, decreto del Giudice Tutelare in originale o in copia autenticata contenente l’autorizzazione, in capo al legale rappresentante dei minorenni o incapaci, a riscuotere la somma dovuta con esonero della Società da ogni responsabilità in ordine al pagamento nonché all’eventuale reimpiego della somma stessa;
7) Richiesta liquidazione sinistro, utilizzando eventualmente ma non necessariamente il modulo dedicato predisposto dalla Società ovvero riportando nella richiesta le informazioni contenute in detto modulo, indicando le coordinate bancarie (banca, intestatario e relativo codice IBAN e codice BIC) sulle quali effettuare il pagamento. La predetta richiesta deve essere inviata in originale a:
Darta Saving Life Assurance dac Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx
Xxxxxx, XXXXXXX
8) Dichiarazione in cui risulta il grado di parentela o di relazione tra i Beneficiari ai quali la prestazione è destinata e l’Assicurato;
9) Nel caso la polizza sia stata messa a pegno viene richiesta l’autorizzazione del Creditore pignoratizio il quale vanta diritti sul Contratto fino al soddisfacimento della tua posizione debitori.
65.7 Revoca del beneficiario
1. Richiesta di revoca del beneficiario utilizzando eventualmente il modulo appositamente predisposto dalla Società ovvero riportando nella richiesta le informazioni contenute in detto modulo, da spedire in originale alla Società.
2. Fotocopia fronte-retro di un tuo documento di identità in corso di validità;
3. Qualora tu sia incapace, autorizzazione del giudice tutelare a revocare il beneficiario.
Art. 66 – Per quali documenti contrattuali la Società declina ogni responsabilità?
66.1. La Società declina qualsiasi responsabilità in merito ad eventuali dichiarazioni, verbali o scritte, fornite da intermediari assicurativi, contemporaneamente o successivamente all’emissione della Polizza, a meno che esse non siano contenute nel Contratto.
Darta Saving Life Assurance dac Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx
Xxxxxx, XXXXXXX
Cap. Soc. 5.000.000 € int. Versato CRO 365015
DOCUMENTO CHALLENGE PRO – Mod XXXXX XXX0X00 Pl – Edizione settembre 2020
data ultimo aggiornamento: settembre 2020
Allegato 1: Informativa Privacy
Informativa per il Trattamento dei dati personali
Darta Saving Life Assurance dac (“Darta”), facente parte del Gruppo Allianz, è una compagnia assicurativa autorizzata ai sensi della legge Irlandese, che offre prodotti assicurativi e servizi su base transfrontaliera. La stessa opera attraverso accordi di distribuzione con società di investimento, broker assicurativi e banche, nonché via internet.
La protezione della Sua privacy è una nostra priorità assoluta. In conformità a quanto previsto dall’art. 13 del Regolamento (UE) 2016/679 (“Regolamento Privacy”) la presente Informativa Privacy spiega in che modo e che tipo di dati personali saranno raccolti (tramite siti internet o tramite la rete di intermediari), perché sono raccolti e a chi verranno divulgati o comunicati.
Si prega di leggere attentamente quanto sotto riportato.
1. Chi è il Titolare del Trattamento?
Un titolare del trattamento è la persona fisica o giuridica, l'autorità pubblica, il servizio o altro organismo che, singolarmente o insieme ad altri, determina le finalità e i mezzi del trattamento dei dati personali; Darta Saving Life Assurance dac, con sede in Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx, Xxxxxx, Xxxxxxx, telefono 00000 0 0000000; email xxxxxxxxxxx@xxxxx.xx, è il Titolare del Trattamento come definito dal Regolamento.
2. Che tipo di dati personali vengono raccolti?
Darta tratta (raccoglie, registra, archivia, comunica ed utilizza in altro modo) i dati personali del Contraente, dell’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente) e dei Beneficiari, (di seguito ognuno di essi potrà essere identificato come “Soggetto Interessato”) quali; il nome, indirizzo, sesso, data e luogo di nascita, numero di telefono, indirizzo e-mail, codice fiscale, dettagli del documento di identità e dati bancari (di seguito anche solo “Dati”).
Darta può anche raccogliere e trattare “categorie particolari di dati personali” del Contraente o dell’Assicurato quali i risultati di esami diagnostici, informazioni prese da certificati di morte, ricerche su fonti pubbliche per ottenere prova di condanne penali o di cariche politiche.
3. Qual è la base giuridica del trattamento dei Dati?
I dati personali forniti dal Soggetto Interessato o da altri soggetti autorizzati saranno trattati per le seguenti finalità:
Finalità | È richiesto il consenso espresso? | Il conferimento dei dati è obbligatorio? Quali sono le conseguenze del rifiuto di fornire i dati personali? |
3.A FINALITÀ ASSICURATIVE | ||
Adempiere agli obblighi precontrattuali, contrattuali e derivanti dal rapporto assicurativo con il Soggetto Interessato. Esecuzione del Contratto, compresa la valutazione del rischio, raccolta dei premi, prevenzione ed individuazione delle frodi assicurative, nonché finalità connesse alla gestione e liquidazione dei sinistri, e liquidazione per altre cause. Gestione di richieste specifiche del Soggetto Interessato, nonché per la fornitura dei benefici | Adempiere agli obblighi precontrattuali, contrattuali e derivanti dal rapporto assicurativo con il Soggetto Interessato. Esecuzione del Contratto, compresa la valutazione del rischio, raccolta dei premi, prevenzione ed individuazione delle frodi assicurative, nonché finalità connesse alla gestione e liquidazione dei sinistri, e liquidazione per altre cause. | Adempiere agli obblighi precontrattuali, contrattuali e derivanti dal rapporto assicurativo con il Soggetto Interessato. Esecuzione del Contratto, compresa la valutazione del rischio, raccolta dei premi, prevenzione ed individuazione delle frodi assicurative, nonché |
connessi o accessori al Contratto. | Gestione di richieste specifiche del Soggetto Interessato, nonché per la fornitura dei benefici connessi o accessori al Contratto. | finalità connesse alla gestione e liquidazione dei sinistri, e liquidazione per altre cause. Gestione di richieste specifiche del Soggetto Interessato, nonché per la fornitura dei benefici connessi o accessori al Contratto. |
3.B FINALITÀ AMMINISTRATIVE | ||
Espletamento di attività amministrativo – contabili e di quelle attinenti all’esercizio dell’attività assicurativa, alle quali Darta è autorizzata, quali la redistribuzione del rischio attraverso co-assicurazione e/o riassicurazione. | Espletamento di attività amministrativo – contabili e di quelle attinenti all’esercizio dell’attività assicurativa, alle quali Darta è autorizzata, quali la redistribuzione del rischio attraverso co- assicurazione e/o riassicurazione. | Espletamento di attività amministrativo – contabili e di quelle attinenti all’esercizio dell’attività assicurativa, alle quali Darta è autorizzata, quali la redistribuzione del rischio attraverso co- assicurazione e/o riassicurazione. |
3.C FINALITÀ DI LEGGE | ||
Adempimento agli obblighi previsti dalla legge (es. obbligazioni fiscali, contabili ed amministrative) dai Regolamenti Europei o dalla normativa comunitaria o da un ordine delle competenti autorità nazionali ed altri organismi pubblici. | Adempimento agli obblighi previsti dalla legge (es. obbligazioni fiscali, contabili ed amministrative) dai Regolamenti Europei o dalla normativa comunitaria o da un ordine delle competenti autorità nazionali ed altri organismi pubblici. | Adempimento agli obblighi previsti dalla legge (es. obbligazioni fiscali, contabili ed amministrative) dai Regolamenti Europei o dalla normativa comunitaria o da un ordine delle competenti autorità nazionali ed altri organismi pubblici. |
3.D FINALITÀ DI MARKETING | ||
Espletamento di attività di marketing da parte del Titolare del Trattamento o delle altre società del Gruppo Allianz o di terzi selezionati tramite: l’invio di materiale pubblicitario, vendita diretta, compimento di ricerche di mercato, comunicazioni commerciali attinenti a servizi e prodotti di Darta, nonché a prodotti e servizi del gruppo Allianz o società terze (partner commerciali di Darta) anche mediante tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza (quali e-mail, telefono, e qualsiasi altra forma di comunicazione elettronica). | Espletamento di attività di marketing da parte del Titolare del Trattamento o delle altre società del Gruppo Allianz o di terzi selezionati tramite: l’invio di materiale pubblicitario, vendita diretta, compimento di ricerche di mercato, comunicazioni commerciali attinenti a servizi e prodotti di Darta, nonché a prodotti e servizi del gruppo Allianz o società terze (partner commerciali di Darta) anche mediante tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza (quali e-mail, telefono, e | Espletamento di attività di marketing da parte del Titolare del Trattamento o delle altre società del Gruppo Allianz o di terzi selezionati tramite: l’invio di materiale pubblicitario, vendita diretta, compimento di ricerche di mercato, comunicazioni commerciali attinenti a servizi e prodotti di Darta, nonché a prodotti e |
qualsiasi altra forma di comunicazione elettronica). | servizi del gruppo Allianz o società terze (partner commerciali di Darta) anche mediante tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza (quali e-mail, telefono, e qualsiasi altra forma di comunicazione elettronica). | |
3.E FINALITÀ DI INVIO DI COMUNICAZIONI IN FORMATO ELETTRONICO | ||
Invio di documentazione pre-contrattuale, | Invio di documentazione pre- | Invio di documentazione |
contrattuale ed in corso di rapporto attraverso | contrattuale, contrattuale ed in corso | pre-contrattuale, |
mezzi di comunicazione in formato elettronico. | di rapporto attraverso mezzi di | contrattuale ed in corso |
comunicazione in formato | di rapporto attraverso | |
elettronico. | mezzi di comunicazione | |
in formato elettronico. | ||
Per le finalità sopraindicate laddove è indicato che Darta non richiede il consenso espresso del Soggetto Interessato, i dati personali saranno trattati in base ai legittimi interessi (cfr. i paragrafi 3.A & 3.B. sopra) e/o per adempiere alle obbligazioni di legge (cfr. par.
3.C. che precede).
In qualsiasi momento, il Soggetto Interessato potrà revocare i consensi eventualmente prestati ai sensi di quanto precede rivolgendosi a Darta secondo le modalità di cui al paragrafo 9 della presente Informativa.
4. Con quali modalità sono raccolti e trattati i Dati?
Darta otterrà i dati personali direttamente dal Soggetto Interessato e/o dalle seguenti organizzazioni e persone fisiche: società appartenenti alla catena distributiva, medici, staff infermieristico ed ospedaliero, altre istituzioni mediche, case di cura, fondi assicurativi sanitari pubblici, associazioni professionali ed autorità pubbliche.
In relazione a tutte le suddette finalità i dati personali saranno trattati manualmente od utilizzando mezzi elettronici adeguati per la conservazione, salvaguardia e comunicazione di tali dati. A tal proposito, tutte le misure di sicurezza necessarie saranno prese per garantire che ci sia un livello di protezione sufficiente da accessi non autorizzati, perdita o distruzione accidentale dei dati.
A tal fine, l’accesso ai database di Darta e ai registri sarà limitato: i) ai dipendenti di Darta espressamente individuati e autorizzati al trattamento; ii) a soggetti esterni alla organizzazione del Titolare del Trattamento facenti parte della catena assicurativa o a società di servizi, che potranno agire a seconda dei casi come titolari autonomi o come responsabili esterni del trattamento.
5. Chi avrà accesso ai Dati?
Per le finalità indicate ai paragrafi 3.A, 3.B, 3.C e 3.E della presente Informativa Privacy, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di autonomi titolari del trattamento: autorità pubbliche ed organizzazioni, altri assicuratori coassicuratori e riassicuratori, consorzi e associazioni di categoria, broker assicurativi, banche, stock brokers e società di gestione patrimoniale.
Per le finalità indicate ai paragrafi 3.A, 3.B, 3.C e 3.E della presente Informativa Privacy, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati anche ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di responsabili del trattamento secondo le nostre istruzioni: Società del gruppo Allianz, soggetti appartenenti alla cosiddetta “catena assicurativa”; consulenti tecnici ed altri soggetti che forniscono servizi ausiliari per conto di Darta, quali, per esempio, consulenti legali, esperti e medici, agenzie di regolamento, società di servizi a cui siano affidate la gestione e/o la liquidazione dei sinistri, consulenti di assistenza legale e centri di assistenza; cliniche convenzionate, società di archiviazione dati o providers di servizi IT; società di recapito posta, società di revisione e consulenti; società di informazione commerciale per l’analisi dei rischi finanziari; agenzie di controllo frodi; agenzie di recupero crediti.
Per le finalità di cui al paragrafo 3.D della presente Informativa, dati del Contraente possono essere comunicati anche ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di responsabili del trattamento secondo le istruzioni di Darta: Fornitori di servizi di pubblicità che inviano comunicazioni di marketing nel rispetto della normativa locale ed in conformità alle preferenze espresse dal Contraente.
Una lista aggiornata di tali enti può essere ottenuta gratuitamente da Darta (richiedendoli come descritto al paragrafo 9).
6. Dove saranno trattati i Dati?
I dati personali potranno essere trattati sia all’interno che all’esterno della Area Economica Europea (EEA) dalle parti specificate nel paragrafo 5, sempre nel rispetto delle condizioni contrattuali concernenti la riservatezza e la sicurezza in conformità alle leggi e regolamenti applicabili in materia di protezione dati. Darta non comunicherà i dati personali a soggetti che non sono autorizzati al loro Trattamento.
Ogni volta che Darta trasferisce dati personali per il trattamento effettuato fuori dalla EEA da un’altra società del Gruppo Allianz, lo farà sulla base delle norme societarie approvate e vincolanti di Allianz, conosciute come Allianz Privacy Standard (Allianz BCR), che prevedono una protezione adeguata dei dati personali e sono legalmente vincolanti per tutte le Società del Gruppo Allianz. Allianz BCR e la lista delle Società del Gruppo Allianz che rispettano tali norme è accessibile al seguente link xxx.xxxxx.xx/xxxxxxxxxxx/. Laddove le Allianz BCR non si applicassero, il trasferimento dei dati personali fuori dalla EEA riceverà un livello di protezione adeguata come avviene all’interno della EEA. Per maggiori informazioni sulle garanzie adeguate per il trasferimento dei dati di cui sopra (ad esempio, Clausole Contrattuali Standard), potrà contattarci agli indirizzi di cui al paragrafo 9.
7. Per quanto tempo Darta trattiene i Dati?
I dati personali raccolti ai sensi dei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C, 3.D e 3.E della presente Informativa Privacy, verranno conservati per un periodo pari alla durata del Contratto (ivi inclusi eventuali rinnovi) e per i 10 anni successivi al termine, risoluzione o recesso dallo stesso, fatti salvi i casi in cui la conservazione per un periodo successivo sia richiesta per eventuali contenziosi, richieste delle autorità competenti o ai sensi della normativa applicabile.
Alla cessazione del periodo di conservazione i dati saranno cancellati o resi anonimi.
8. Quali sono i diritti del Soggetto Interessato rispetto ai Dati?
Come previsto dalla normativa sulla privacy applicabile, il Soggetto Interessato ha il diritto di:
• Accedere ai dati personali detenuti sul suo conto e di conoscere l’origine di quei dati, le finalità, gli scopi del Trattamento, i dettagli del (dei) Titolare(i) del Trattamento il (i) responsabile (i) del Trattamento e le parti a cui i dati possono essere comunicati;
• Revocare il proprio consenso in ogni momento ove i dati sono trattati con il suo consenso, questo non include i casi in cui il trattamento sia necessario per adempiere ad un obbligo di legge del Titolare del Trattamento o per svolgere un compito di interesse pubblico o è connesso con l’esercizio di pubblici poteri da parte del Titolare del Trattamento;
• Chiedere l’aggiornamento o la rettifica dei propri Dati;
• Chiedere la limitazione del trattamento dei dati personali in determinate circostanze;
• Ottenere la cancellazione dei suoi dati dal Titolare del Trattamento senza ingiustificato ritardo;
• Ottenere i suoi dati personali anche in formato elettronico per il suo uso personale o per un nuovo assicuratore;
• Presentare un reclamo presso Darta e/o la competente autorità Garante di controllo ove ne sussistano i presupposti.
Il Soggetto Interessato può esercitare tali diritti contattando Darta come descritto nel paragrafo 9 della presente Informativa Privacy, fornendo i dettagli del suo nome, indirizzo e-mail, identificazione dell’account, scopo della sua richiesta. Il Soggetto Interessato può anche fare una richiesta di accesso completando il Modulo di Richiesta Accesso Dati disponibile al seguente link xxxxx://xxx.xxxxx.xx/xxxxxxxxxxx/.
9. Come può essere contattata Darta?
Ogni domanda su come sono utilizzati i Dati personali o su come esercitare i diritti può essere rivolta al responsabile della protezione dei dati personali (Data Protection Officer), via telefono, via e-mail o all’indirizzo postale qui di seguito indicato:
Data Protection Officer
c/o Darta Saving Life Assurance dac Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx
Xxxxxx Xxxxxxx
Numero: 00353 1 2422300
10. Quanto spesso viene aggiornata questa Informativa Privacy?
Darta aggiorna regolarmente la presente Informativa Privacy. Darta garantirà che la versione più aggiornata sia disponibile sul sito web della stessa xxx.xxxxx.xx e informerà direttamente il Soggetto Interessato di eventuali modifiche importanti che possano riguardare direttamente il Soggetto Interessato o richiedere il suo consenso.
La presente Informativa è stata aggiornata in data 01/01/2019.
Data ultimo aggiornamento: settembre2020
Appendice
Documento che viene emesso per modificare la disciplina del Contratto e che costituisce parte integrante dello stesso.
Area dedicata
Area del sito web della Società te dedicata dove potrai caricare o scaricare i documenti inerenti al Contratto e comunicare con la Società.
Assicurato
Persona fisica sulla cui vita è stipulato il Contratto. Può coincidere o meno con te.
Beneficiario
Ogni persona fisica o altro soggetto giuridico da te designato nella Proposta o successivamente identificato, che può coincidere o meno con la tua persona e che ha diritto a ricevere le Prestazioni Assicurative.
Capitale investito
Parte dell’importo versato che viene effettivamente investita dalla Società di assicurazione in fondi interni. Esso è determinato come differenza tra il Capitale Nominale e i costi di caricamento, nonché, ove presenti, gli altri costi applicati al momento del versamento.
Cessione, pegno e vincolo
La tua facoltà di cedere a terzi il Contratto, di darlo in pegno o comunque di vincolare le somme assicurate. Tali atti divengono efficaci solo quando la Società, a seguito di tua comunicazione scritta, ne fa annotazione sul Contratto o su un’appendice dello stesso. In caso di pegno o vincolo, qualsiasi operazione che pregiudichi l’efficacia delle garanzie prestate richiede l’assenso scritto del creditore titolare del pegno o del vincolatario.
Commissioni di gestione
Compensi pagati alla Società mediante addebito diretto sul patrimonio del Fondo interno ovvero mediante cancellazione di quote per remunerare l’attività di gestione in senso stretto. Sono calcolati quotidianamente sul patrimonio netto del Fondo interno e prelevati ad intervalli più ampi (mensili, trimestrali, ecc.). In genere, sono espresse su base annua.
Commissioni di incentivo (o di performance)
Commissioni riconosciute al gestore del Fondo interno per aver raggiunto determinati obiettivi di rendimento in un certo periodo di tempo. In alternativa possono essere calcolate sull’incremento di valore della quota del Fondo interno in un determinato intervallo temporale. Nei Fondi interni con gestione “a benchmark” sono tipicamente calcolate in termini percentuali sulla differenza tra il rendimento del Fondo interno e quello del Benchmark.
Comunicazione in caso di perdite
Comunicazione che la Società ti invia qualora il valore finanziario del Contratto si riduca oltre una determinata percentuale rispetto ai Premi investiti.
Contraente/Tu
Persona fisica o giuridica, che può coincidere o con l’Assicurato o con il Beneficiario, che stipula il Contratto e si
impegna al versamento dei Premi alla Società.
Contratto
Il presente Contratto assicurativo (detto anche Polizza) con il quale la Società, a fronte del pagamento del Premio, si impegna a pagare la prestazione assicurata nella forma prevista dalle Condizioni contrattuali, al verificarsi di un evento attinente alla vita dell’Assicurato.
Controvalore del Contratto
Importo che la Società pagherà ai Beneficiari designati, calcolato in base al numero delle quote attribuite al Contratto e il valore unitario delle stesse.
Conversione (c.d. Switch):
Operazione con cui il sottoscrittore effettua il disinvestimento di quote/azioni dei Fondi interni sottoscritti e il contestuale reinvestimento del controvalore ricevuto in quote/azioni di altri fondi interni.
Costi di caricamento
Parte del Premio d a t e versato e destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi della Società di assicurazione.
Data di decorrenza
Xxxxxx lavorativo a partire dal quale decorrono gli effetti del Contratto, coincidente con la data di investimento.
Data di investimento
Il giorno in cui la Società investe il Premio unico e cioè il terzo giorno lavorativo successivo alla data di incasso del Premio oppure il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della Proposta in originale, qualora questa sia posteriore alla data di incasso del Premio.
DIP
Acronimo di Documento Informativo Precontrattuale che costituisce parte integrante del Set informativo.
Durata del Contratto
L’arco temporale che intercorre tra la Data di Decorrenza ed il verificarsi di uno dei seguenti eventi: il tuo Recesso, decesso dell’Assicurato, Riscatto totale del Contratto.
Estratto conto annuale
Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del Contratto, che contiene l’aggiornamento annuale delle informazioni relative al Contratto, quali i Premi versati e quelli eventualmente in arretrato, il numero e il valore delle Quote assegnate e di quelle eventualmente rimborsate a seguito di Riscatto parziale.
Fondo interno
Fondo di investimento assicurativo nel quale sono investiti i Premi pagati dal Contraente ed al quale è, pertanto, collegato il Contratto.
KID
Acronimo di Key Information Document. Si tratta di un documento che contiene alcune grandezze rilevanti circa il prodotto su cui tu stai valutando l’investimento, come il livello di rischio, i rendimenti in base a diversi scenari, i costi e le loro incidenze sul rendimento, che costituisce parte integrante del Set Informativo.
IVASS
Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni. Ente di diritto pubblico cui spetta il controllo sulle imprese di assicurazione nonché sugli intermediari di assicurazione (agenti e i broker).
Lettera di conferma di investimento dei premi
Lettera con cui la Società t i comunica l’ammontare del Premio lordo versato e di quello investito, la data di decorrenza del Contratto, il numero delle Quote attribuite al Contratto, il loro valore unitario, nonché il giorno cui tale valore si riferisce (data di investimento).
Modulo di Proposta/Proposta
Modulo da te sottoscritto con il quale manifesti alla Società la tua volontà di concludere il Contratto di assicurazione in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.
Opzioni
Le scelte che puoi selezionare al momento della sottoscrizione del Contratto o successivamente per personalizzare il tuo Contratto. Esse sono
- Piano automatico di Riscatti programmati “Plan for You” - piano automatico dei riscatti programmati, attivabile solo ed esclusivamente su uno dei Fondi in cui il contratto è investito.
- Piano di Switch automatici “Easy Switch” - piano automatico di switch volti a trasferire il capitale in uno o più Fondi interni di destinazione da te scelti, insieme all’importo e alla frequenza secondo la quale verranno trasferite le quote.
- Piano di Ribilanciamento Automatico “Easy Rebalancing” - l’opzione che consente di mantenere costante nel tempo l’allocazione di portafoglio ripristinando ogni 6 mesi il mix prestabilito al fine di neutralizzare gli effetti dell’andamento dei mercati finanziari.
Orizzonte temporale di investimento consigliato
Orizzonte temporale consigliato espresso in termini di anni e determinato in relazione al grado di rischio, alla tipologia di gestione e alla struttura dei costi dell’investimento finanziario, nel rispetto del principio della neutralità al rischio.
Premio aggiuntivo
Importo che tu hai la facoltà di versare dopo la Conclusione del Contratto.
Premio delle coperture assicurative
Premi da corrispondere a fronte delle coperture assicurative offerte dal Contratto, calcolati sulla base del rischio assunto dall’assicuratore
Premio unico
Premio che tu corrispondi in un’unica soluzione alla Società al momento della sottoscrizione del Contratto.
Premio versato
Importo da te versato alla Società per l’acquisto del prodotto d i i n v e s t i m e n t o assicurativo. Il versamento del Premio avviene nella forma del Premio unico e possono essere previsti degli importi minimi di versamento. Inoltre, ti viene riconosciuta la facoltà di effettuare successivamente versamenti aggiuntivi ad integrazione dei premi già versati.
Prestazione Assicurativa
Le somme pagabili dalla Società al Beneficiario in caso di decesso dell’Assicurato.
Prodotto di investimento assicurativo di tipo unit linked
Prodotto caratterizzato dall’investimento prevalente del Premio in quote/azioni di fondi interni – che lega quindi la prestazione della Società all’andamento di uno o più prodotti di risparmio gestito – e residuale dello stesso
in un Contratto finalizzato alla copertura dei rischi demografici.
Quota
Unità di misura di un fondo interno. Rappresenta la “quota parte” in cui è suddiviso il patrimonio del fondo interno. Quando si sottoscrive un fondo interno si acquista un certo numero di quote (tutte aventi uguale valore unitario) ad un determinato prezzo.
Recesso
Il tuo diritto di recedere dal Contratto, entro trenta giorni dal momento della sua conclusione, al fine di farne cessare gli effetti, liberandoti da qualsiasi obbligo derivante dal Contratto (escluse le spese per l’emissione del Contratto se previste e quantificate nella Proposta).
Regolamento del fondo
Documento che riporta la disciplina contrattuale del fondo d’investimento, e che include informazioni sui contorni dell’attività di gestione, la politica d’investimento, la denominazione e la durata del fondo, gli organi competenti per la scelta degli investimenti ed i criteri di ripartizione degli stessi, gli spazi operativi a disposizione del gestore per le scelte degli impieghi finanziari da effettuare, ed altre caratteristiche relative al fondo.
Revoca della Proposta
Possibilità, legislativamente prevista, di interrompere il completamento del Contratto prima che la Società comunichi la sua accettazione che determina l’acquisizione del diritto alla restituzione di quanto eventualmente pagato.
Riscatto
La tua facoltà di interrompere anticipatamente il Contratto, richiedendo la liquidazione del capitale maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle Condizioni di Contratto.
Rischio demografico
Rischio di un evento futuro e incerto (ad es.: morte) relativo alla vita del Contraente o dell’Assicurato (se persona diversa) al verificarsi del quale la Società si impegna ad erogare le coperture assicurative previste dal Contratto.
Rischi finanziari
I rischi connessi all’investimento finanziario collegato al Contratto, quali il (i) rischio connesso alla variazione del Prezzo, il (ii) rischio connesso alla liquidità, il (iii) rischio connesso alla valuta di denominazione e (iv) gli altri fattori di rischio (le operazioni sui mercati emergenti, il rischio di interesse, il rischio di controparte).
Scheda di polizza
Documento che fornisce la prova dell’esistenza del Contratto.
Set informativo
Documentazione precontrattuale composto da: il Documento contenente le informazioni chiave (KID generico), il DIP aggiuntivo IBIP, le Condizioni di Assicurazione, comprensive del Glossario e il Modulo di proposta.
Società
Darta Saving Life Assurance dac.
Spese di emissione
Spese fisse (ad es. spese di bollo) che la Società sostiene per l’emissione del contratto di investimento assicurativo.
Switch a richiesta
La tua facoltà di effettuare disinvestimenti di quote da uno o più Fondo/i interno/i e il contestuale reinvestimento in un altro o più Fondo/i interno/i, qualora tu non abbia optato per l’opzione di investimento con “Switch automatico” e siano trascorsi sei mesi dalla Data di decorrenza.
SRI (Summary Risk Indicator)
È una misura sintetica di rischio ottenuta aggregando rischio di mercato e rischio di credito, calcolata in base a quanto previsto dalla regolamentazione di settore. La scala varia da 1, grado di rischio più basso, a 7, grado di rischio più alto
Valore del patrimonio netto (c.d. NAV)
Il valore del patrimonio netto, anche definito NAV (Net Asset Value), rappresenta la valorizzazione di tutte le attività finanziarie oggetto di investimento da parte del Fondo interno/OICR, al netto degli oneri fiscali gravanti sullo stesso, ad una certa data di riferimento.
Valore della quota/azione (c.d. uNAV)
Il valore unitario della quota/azione di un fondo interno/OICR, anche definito unit Net Asset Value (uNAV), è determinato dividendo il valore del patrimonio netto del fondo interno/OICR (NAV) per il numero delle quote/azioni in circolazione alla data di riferimento della valorizzazione.
Volatilità
Grado di variabilità di una determinata grandezza di uno strumento finanziario (prezzo, tasso, ecc.) in un dato periodo di tempo.
CHALLENGE PRIVATE
Prodotto di investimento assicurativo di tipo unit-linked Codice Prodotto USL4S05
Fac simile
Anteriormente alla sottoscrizione della presente Proposta è obbligatoria la consegna del Set informativo composto da: il Documento contenente le informazioni chiave (KID generico), il DIP aggiuntivo IBIP, le Condizioni di Assicurazione, comprensive del Glossario e il Modulo di proposta. È facoltà del Contraente ottenere, su richiesta, il Documento contenente le informazioni specifiche (KID specifico) e il Regolamento del Fondo di ciascuna proposta d’investimento collegata al prodotto.
DARTA SAVING LIFE ASSURANCE dac
è una società appartenente al
Gruppo ALLIANZ
PROPOSTA DI POLIZZA
N.
Fac simile
Challenge Private
Da inviarsi a DARTA SAVING LIFE ASSURANCE dac
CONTRAENTE (PERSONA FISICA - PERSONA GIURIDICA O ENTE) | |||
COGNOME E NOME/RAGIONE SOCIALE | CODICE FISCALE (sempre richiesto) PARTITA IVA | ||
M F | |||
DATA DI NASCITA SESSO1 COMUNE DI NASCITA | PROV STATO DI NASCITA | ||
INDIRIZZO DI RESIDENZA2/DELLA SEDE LEGALE2 N. CAP | COMUNE DI RESIDENZA/SEDE LEGALE | PROV | |
STATO DI RESIDENZA/SEDE LEGALE TIPO DOCUMENTO3 |
N. DOCUMENTO RILASCIATO DA | IN DATA | |
ASSICURATO (se diverso dal Contraente) | ||||||
COGNOME E NOME | CODICE FISCALE | |||||
M F | ||||||
DATA DI NASCITA | SESSO1 | COMUNE DI NASCITA | PROV | STATO DI NASCITA | ||
INDIRIZZO DI RESIDENZA | N. CAP | COMUNE DI RESIDENZA | PROV | STATO | ||
IN DATA
RILASCIATO DA
N. DOCUMENTO
TIPO DOCUMENTO3
CODICE FISCALE
COGNOME E NOME
SOGGETTO MUNITO DEI POTERI DI FIRMA4 n.1
(in caso DI Persona Giuridica o Ente o in presenza di procuratore/tutore/amministra- tore di sostegno del Contraente)
IN DATA
RILASCIATO DA
N. DOCUMENTO
TIPO DOCUMENTO3
CODICE FISCALE
COGNOME E NOME
SOGGETTO MUNITO DEI POTERI DI FIRMA4 n.2
(in caso di firme congiunte)
STATO ITALIA ESTERO (specificare)
PROV
COMUNE DI CORRISPONDENZA
CAP
N.
INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA
INDIRIZZO DI CORRISPONDENZA (se diverso da residenza/sede legale)
INDIRIZZO E-MAIL
NUMERO DI TELEFONO
ALTRI RECAPITI (per le comunicazioni da parte della Società)
BENEFICIARI in caso di morte dell’Assicurato (è possibile indicare ulteriori Beneficiari su un allegato) | ||
Indicare i Beneficiari nominativamente oppure sceglierli tra quelli richiamati in legenda indicando la lettera corrispondente5: | ||
1° Beneficiario6 %
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE PARTITA IVA M F
DATA DI NASCITA SESSO1 COMUNE DI NASCITA INDIRIZZO E-MAIL INDIRIZZO DI RESIDENZA / SEDE LEGALE
N. CAP COMUNE DI RESIDENZA / SEDE LEGALE PROV. STATO DI RESIDENZA Codice tipologia societaria: (Legenda - tabella D) Descrizione attività societaria Se tipologia societaria “Non profit/struttura analoga” (cod. 10), indicare “Classe dei beneficiari” È una persona politicamente esposta7 (PEP) NON è una persona politicamente esposta - Codice relazione tra il Beneficiario nominato e il Contraente: (Legenda - tabella A) Se Legame “Altro” (cod. 17), dettagliare la relazione: (per Beneficiario persona giuridica, indicare che è una persona politicamente esposta se almeno un titolare effettivo8 è PEP) Se è PEP indicare: - Se Beneficiario persona giuridica, Nome e Cognome del titolare effettivo PEP: - Codice relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche: (Legenda - tabella B) - Codice tipologia PEP: (Legenda - tabella C) (se c’è più di un titolare effettivo PEP, indicare le informazioni suddette per ciascun titolare effettivo PEP, utilizzando l’apposito modulo) | ||
Copia per DARTA
XXXXX XXX0X00 PROP Ed. 09/2020
Per i punti 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 e 8 vedere NOTA ALLA COMPILAZIONE in calce al presente modulo
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2° Beneficiario6 %
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE PARTITA IVA M F
DATA DI NASCITA SESSO1 COMUNE DI NASCITA INDIRIZZO E-MAIL INDIRIZZO DI RESIDENZA / SEDE LEGALE
N. CAP COMUNE DI RESIDENZA / SEDE LEGALE PROV. STATO DI RESIDENZA Codice tipologia societaria: (Legenda - tabella D) Descrizione attività societaria Se tipologia societaria “Non profit/struttura analoga” (cod. 10), indicare “Classe dei beneficiari” È una persona politicamente esposta7 (PEP) NON è una persona politicamente esposta - Codice relazione tra il Beneficiario nominato e il Contraente: (Legenda - tabella A) Se Legame “Altro” (cod. 17), dettagliare la relazione: (per Beneficiario persona giuridica, indicare che è una persona politicamente esposta se almeno un titolare effettivo8 è PEP) Se è PEP indicare: - Se Beneficiario persona giuridica, Nome e Cognome del titolare effettivo PEP: - Codice relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche: (Legenda - tabella B) - Codice tipologia PEP: (Legenda - tabella C) (se c’è più di un titolare effettivo PEP, indicare le informazioni suddette per ciascun titolare effettivo PEP, utilizzando l’apposito modulo) |
3° Beneficiario6 %
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE PARTITA IVA M F
DATA DI NASCITA SESSO1 COMUNE DI NASCITA INDIRIZZO E-MAIL INDIRIZZO DI RESIDENZA / SEDE LEGALE
N. CAP COMUNE DI RESIDENZA / SEDE LEGALE PROV. STATO DI RESIDENZA Codice tipologia societaria: (Legenda - tabella D) Descrizione attività societaria Se tipologia societaria “Non profit/struttura analoga” (cod. 10), indicare “Classe dei beneficiari” È una persona politicamente esposta7 (PEP) NON è una persona politicamente esposta - Codice relazione tra il Beneficiario nominato e il Contraente: (Legenda - tabella A) Se Legame “Altro” (cod. 17), dettagliare la relazione: (per Beneficiario persona giuridica, indicare che è una persona politicamente esposta se almeno un titolare effettivo8 è PEP) Se è PEP indicare: - Se Beneficiario persona giuridica, Nome e Cognome del titolare effettivo PEP: - Codice relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche: (Legenda - tabella B) - Codice tipologia PEP: (Legenda - tabella C) (se c’è più di un titolare effettivo PEP, indicare le informazioni suddette per ciascun titolare effettivo PEP, utilizzando l’apposito modulo) |
4° Beneficiario6 %
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE PARTITA IVA M F
DATA DI NASCITA SESSO1 COMUNE DI NASCITA INDIRIZZO E-MAIL INDIRIZZO DI RESIDENZA / SEDE LEGALE
N. CAP COMUNE DI RESIDENZA / SEDE LEGALE PROV. STATO DI RESIDENZA Codice tipologia societaria: (Legenda - tabella D) Descrizione attività societaria Se tipologia societaria “Non profit/struttura analoga” (cod. 10), indicare “Classe dei beneficiari” È una persona politicamente esposta7 (PEP) NON è una persona politicamente esposta - Codice relazione tra il Beneficiario nominato e il Contraente: (Legenda - tabella A) Se Legame “Altro” (cod. 17), dettagliare la relazione: (per Beneficiario persona giuridica, indicare che è una persona politicamente esposta se almeno un titolare effettivo8 è PEP) Se è PEP indicare: - Se Beneficiario persona giuridica, Nome e Cognome del titolare effettivo PEP: - Codice relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche: (Legenda - tabella B) - Codice tipologia PEP: (Legenda - tabella C) (se c’è più di un titolare effettivo PEP, indicare le informazioni suddette per ciascun titolare effettivo PEP, utilizzando l’apposito modulo) |
XXXXX XXX0X00 PROP Ed. 09/2020
Fac simile
Per i punti 1, 6, 7 e 8 vedere NOTA ALLA COMPILAZIONE in calce al presente modulo
REFERENTE TERZO |
Nel caso in cui il Contraente manifesti esigenze specifiche di riservatezza nell’identificazione del/i Beneficiario/i, compilare i campi sottostanti indicando un Referente terzo a cui la Società potrà far riferimento in caso di decesso dell’Assicurato: COGNOME E NOME CODICE FISCALE (sempre richiesto) PARTITA IVA MAIL INDIRIZZO N. CAP COMUNE PROV STATO |
PREMIO UNICO LORDO | ||
PREMIO UNICO LORDO VERSATO (importo minimo Euro 1.500.000) | ||
FONDI INTERNI E RIPARTIZIONE % DEL PREMIO UNICO LORDO | ||
(è possibile indicare uno o più Fondi) | ||
N. NOME FONDO INTERNO % | N. | NOME FONDO INTERNO % |
|
Totale 100% | |
TOTALE COMPLESSIVO LORDO DA VERSARE
DATI BANCARI DEL CONTRAENTE
BANCA
INTESTATARIO C/C
IBAN
MODALITÀ PAGAMENTO *(In caso di Contraente titolare di conto corrente Allianz Bank Financial Advisors S.p.A.)
Bonifico bancario: il pagamento andrà effettuato a favore di DARTA Saving Life Assurance dac sul c/c n. 208164 aperto presso Allianz Bank Financial Advisors S.p.A., ABI 03589 - CAB 01600 - BIC CODE XXXXXXXX - IBAN XX00 X000 0000 0000 0000 0000 000, indicando nella causale il numero della presente Proposta.
Disposizione di bonifico (*): il Contraente autorizza Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. ad addebitare l’importo di Premio sopra indicato sul proprio conto corrente aperto presso Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. per l’effettuazione del bonifico a favore di DARTA Saving Life Assurance dac.
Data di valuta uguale al giorno di esecuzione del bonifico o della disposizione.
Autorizzo
FIRMA DEL CONTRAENTE* (O SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA)
PREMIO UNICO LORDO
XXXXX XXX0X00 PROP Ed. 09/2020
Fac simile
DICHIARAZIONI
Il Contraente:
– dichiara di aver ricevuto, anteriormente alla sottoscrizione del presente modulo di proposta, il Set informativo del prodotto Challenge Private settembre 2020 composto dal Documento contenente le informazioni chiave (KID generico), dal Documento informativo precontrattuale aggiuntivo per i prodotti d’investimento assicurativi (DIP aggiuntivo IBIP), dalle Condizioni di Assicurazione comprensive del glossario e dal Modulo di Proposta. Dichiara inoltre di aver avuto un tempo sufficiente, prima della sottoscrizione del presente Xxxxxx, per prendere visione e comprendere i contenuti dei suddetti documenti;
– se almeno un beneficiario/referente terzo è nominativo, dichiara di aver ricevuto, anteriormente alla sottoscrizione del presente Modulo di Proposta, l’informativa sulla privacy che si impegna a fornire ai beneficiari designati nominativamente e all’eventuale referente terzo;
– dichiara che il pagamento anticipato del Premio unico non determina alcun obbligo contrattuale per la Società;
– prende atto che, in caso di mancata accettazione della Proposta, il Premio sarà restituito dalla Società mediante bonifico bancario sul conto corrente indicato nella sezione “PREMIO UNICO LORDO”;
– dichiara che le informazioni fornite con la presente Proposta sono veritiere ed esatte; dichiara altresì di non aver taciuto,
omesso o alterato alcuna circostanza nella compilazione della presente Proposta, assumendosene ogni responsabilità; si impegna inoltre a comunicare tempestivamente alla Società qualsiasi variazione che dovesse intervenire con riferimento a tutte le informazioni fornite con la presente Proposta.
L’Assicurato:
– esprime il consenso alla stipula dell’assicurazione sulla propria vita, ai sensi dell’articolo 1919 del Codice Civile;
– dichiara ai sensi degli articoli 1892 e 1893 del Codice Civile, di godere di buona salute;
– dichiara di essere a conoscenza del fatto che le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti, rese dallo stesso circa il proprio stato di salute possono compromettere il diritto alla prestazione;
– dichiara di essere a conoscenza del fatto che lo stesso può chiedere di essere sottoposto a visita medica per certificare l’effettivo stato di salute, con evidenza del costo a suo carico.
LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE FIRMA DELL’ASSICURATO
(O SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA) (se persona diversa dal Contraente)
Fac simile
Il Contraente dichiara di approvare specificatamente, ai sensi degli articoli 1341 e 1342 nonché 1469 bis e successivi del Codice Civile, i seguenti articoli delle Condizioni di Assicurazione: Art. 2 Chi può concludere questo Contratto e a quali condizioni e/o limiti? [2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6]; Art. 3 Chi può essere assicurato con questo Contratto? [3.1]; Art. 6 Quando si considera concluso il Contratto? [6.1]; Art. 9 Posso revocare la Proposta? In che modo? [9.1, 9.2]; Art. 10 Posso recedere dal Contratto? In che modo? [10.1, 10.2]; Art. 11 Posso chiedere più operazioni di polizza simultaneamente? [11.1]; Art. 13 Posso chiedere il Riscatto? A quali condizioni? [13.1]; Art. 14 In che modo posso chiedere il Riscatto? [14.1, 14.3]; Art. 15 Cosa ottengo in caso di Riscatto totale? [15.2]; Art 17 Sono previsti costi in caso di riscatto totale o parziale? [17.1]; Art. 18 Posso richiedere il trasferimento tra fondi disponibili (Switch a richiesta)? In che modo? [18.2]; Art. 19 Come avviene il trasferimento tra Fondi disponibili? [19.1]; Art 20 Quali sono i Premi e quando devo pagare? [20.1, 20.2]; Art. 21 Come devo pagare il Premio unico? [21.2]; Art 22 Come viene investito il Premio unico? [22.1]; Art. 23 Posso versare Premi aggiuntivi? [23.1, 23.2]; Art. 24 Come vengono investiti i Premi aggiuntivi? [24.2]; Art. 26 Come viene determinato il Premio previsto per la prestazione in caso di decesso? [26.1, 26.2, 26.3]; Art. 28 Quante quote posseggo? A quanto ammonta il loro valore? [28.2, 28.3]; Art. 29 La valorizzazione delle quote del Fondo interno può essere sospesa? [29.1, 29.2, 29.4]; Art. 30 Quali sono le opzioni previste dal Contratto? [30.2]; Art. 31 Quali sono le condizioni per l’attivazione del Piano automatico di Riscatti programmati (“Plan for You”)? [31.2]; Art. 32 Sono previsti costi per l’attivazione del Piano automatico di Riscatti programmati (“Plan for You”)? [32.1]; Art. 33 Posso modificare la frequenza e la modalità dei riscatti programmati? [33.2]; Art. 34 Quando termina il Piano automatico di Riscatti programmati? [34.1]; Art. 35 Quali sono le condizioni per l’attivazione del Piano di Switch automatici “Easy Switch”? [35.2, 35.5, 35.6, 35.8]; Art. 36 Sono previsti costi per l’attivazione del Piano di Switch automatici “Easy Switch”? [36.1]; Art 38 Quando termina il Piano di Switch? [38.1]; Art. 39 Quali sono le condizioni per l’attivazione del Piano di Ribilanciamento Automatico “Easy Rebalancing”? [39.1, 39.2, 39.3]; Art. 42 Sono previsti costi per il Piano di Ribilanciamento? [48.1]; Art. 49 Posso disattivare il Piano di Ribilanciamento? [49.1, 49.2]; Art. 44 Quali sono le Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato? [44.2, 44.3, 44.4]; Art. 45 Sono previste garanzie? [45.1]; Art. 46 Ci sono limitazioni alla prestazione in caso di decesso dell’Assicurato? [46.1, 46.2, 46.3]; Art. 47 Quali sono i Costi del contratto? [57.1, 57.2, 57.3]; Art. 48 Come e quando posso designare e/o revocare i Beneficiari in caso di morte? [48.2, 48.4, 48.5, 48.6]; Art. 49 Ci sono disposizioni particolari nel caso il Contraente sia una persona giuridica o una società fiduciaria? [49.1, 49.2]; Art. 52 La Società può apportare modifiche al contratto? [52.1]; Art. 63 La Società può modificare il Regolamento del Fondo interno? [53.1, 53.3]; Art. 58 A carico di chi sono le tasse e le imposte? [58.1]; Art. 59 Quali sono la legge applicabile e il foro competente? [59.1]; Art. 62 La Società invia le Comunicazioni cartacee con raccomandata? [62.1, 62.2]; Art. 73 Cosa devo fare in caso di modifica della mia posizione anagrafica? [73.1, 73.2, 73.3, 73.4]; Art. 64 Quali sono le regole generali per la trasmissione dei documenti? [64.1, 64.2, 64.3,
64.3]; Art. 74 Quali sono i documenti richiesti dalla Società? [74.1, 74.2, 74.3, 74.4, 74.5, 74.6, 74.7].
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LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE (O SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA)
DICHIARAZIONE SUL TITOLARE EFFETTIVO e DICHIARAZIONE DI RESIDENZA AI FINI FISCALI9
La sezione sottostante deve essere compilata solo nel caso in cui il Contraente della polizza sia una persona fisica. Nel caso in cui il Contraente della polizza non sia una persona fisica, è necessario indicare i dati del Titolare/dei Titolari Effettivo/i e compilare le autodichiarazioni nella apposita modulistica.
di essere l’unico TITOLARE EFFETTIVO | di non essere TITOLARE EFFETTIVO | di NON essere l’unico TITOLARE EFFETTIVO |
dell’investimento | dell’investimento | dell’investimento |
Il Titolare Xxxxxxxxx è definito come la persona fisica o le persone fisiche per conto della quale/delle quali è realizzata un'operazione o un'attività. Il Contraente DICHIARA:
In caso di uno o più titolari effettivi, diversi dal Contraente, si prega di compilare con i dati dei titolari effettivi/degli ulteriori titolare/i effettivo/i:
Titolare Effettivo 1 | Titolare Effettivo | |
Nome e Cognome: |
|
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Data di Nascita: |
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Codice Fiscale: |
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Indirizzo di Residenza: |
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Rapporto tra Contraente e T. E.: |
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|
Ai sensi delle normative FATCA e CRS, Darta è tenuta a raccogliere informazioni su ogni Contraente (e Titolare Effettivo) delle proprie polizze, al fine di identificare e classificare ciascuno di essi.
Il Contraente DICHIARA:
- di essere residente ai fini fiscali nel Paese di seguito riportato con il numero di identificazione fiscale associato (“TIN”)10
· Paese: TIN:
nonché nel/i seguente/i eventuale/i ulteriore/i Paese/i:
· Paese: TIN:
· Paese: TIN:
Fac simile
- di essere cittadino degli U.S.A. e/o residente, ai fini fiscali, negli U.S.A. di NON essere cittadino degli U.S.A. e/o residente, ai fini fiscali, negli U.S.A.
Dichiarazione finale
Il Contraente, con l’apposizione della firma nello spazio sottostante, dichiara sotto la sua personale responsabilità che le informazioni fornite sono veritiere ed esatte con particolare riferimento allo status di residenza ai fini fiscali nel Paese OCSE partecipante (noto come status CRS) e di cittadinanza/residenza ai fini fiscali negli U.S.A. (noto come status FATCA). Inoltre dichiara di informare tempestivamente la Società qualora le informazioni sopra riportate dovessero cambiare successivamente alla sottoscrizione della presente Proposta. Il Contraente riconosce che le informazioni contenute nel presente modulo saranno segnalate all'Autorità fiscale Ir- landese come previsto dalla suddetta normativa.
LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE (O SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA)
DARTA USL4S05 PROP Ed. 09/2020
Per i punti 9 e 10 vedere NOTA ALLA COMPILAZIONE in calce al presente modulo
pagina 5 di 9
CONSENSO PER DATI PERSONALI
Si invita il Contraente e l’Assicurato a leggere attentamente l’Informativa Privacy (Allegato 1 al presente modulo di proposta e alle Condizioni di Assi- curazione) prima di completare le seguenti sezioni.
Trattamento dei dati Personali Sensibili (inclusi i dati relativi alla Salute)
Darta raccoglie il consenso per trattare i dati personali e quelli relativi alla salute del Contraente e dell’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente) per le finalità elencate nei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C dell’Informativa Privacy. I dati saranno trattati per le finalità e le attività elencate nell’Informativa
Privacy. Il Contratto non potrà essere concluso ed amministrato a meno che non sia fornito il consenso barrando in questo modo sottostante.
X il riquadro
Per finalità elencate nei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C dell’Informativa Privacy, il Contraente e l’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente) esprimono il consenso a quanto segue:
- al trattamento dei propri dati personali, compresi quelli relativi alla salute e all’ottenimento dei dati da terze parti di cui al paragrafo 4 dell’Informativa Privacy;
- alla trasmissione dei propri dati personali, compresi quelli relativi alla salute, all’interno o all’esterno dell’Area Economica Europea (EEA), ai soggetti indicati al paragrafo 5 dell’Informativa Privacy;
- a manlevare tutte le persone fisiche presso Darta ed i soggetti indicati al paragrafo 5 dell’Informativa Privacy dagli obblighi di riservatezza cui sono tenuti relativi ai dati sulla salute ed altri dati personali sensibili che sono obbligati a trasferire ed utilizzare al fine di gestire il Contratto.
Marketing e Comunicazioni Promozionali
Darta raccoglie il consenso per il trattamento dei dati personali al fine di poter condurre ricerche di mercato e fornire informazioni relative a prodotti e servizi nuovi o già in essere - incluse attività - di Darta, delle società del gruppo Allianz o società terze (partner commerciali di Darta) che possano
essere di interesse per il Contraente. Il consenso è facoltativo e potrà essere manifestato barrando in questo modo X i riquadri sottostanti.
il Contraente acconsente al trattamento dei suoi dati personali da parte di Darta e le compagnie del gruppo Allianz per finalità di marketing e promozionali, mediante le seguenti tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza: (e-mail, telefono ed ogni altra forma di comunicazione elettronica) così come descritto al paragrafo 3.D dell’Informativa Privacy.
il Contraente acconsente alla comunicazione dei suoi dati personali ai soggetti indicati nel paragrafo 5 dell’Informativa Privacy ed al trattamento dei suoi dati personali da parte di tali soggetti che potranno trattarli per finalità di marketing e promozionali, mediante le seguenti tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza: (e-mail telefono ed ogni altra forma di comunicazione elettronica) così come descritto al paragrafo 3.D dell’Informativa Privacy.
Fac simile
Comunicazione Elettronica
Il Contraente acconsente a ricevere da Darta tutte le comunicazioni relative al rapporto contrattuale e alla sua esecuzione in formato elettronico. Nel solo caso in cui il Contraente voglia ricevere le comunicazioni tramite spedizione postale tradizionale è necessario barrare in questo modo X il riquadro sottostante.
Il Contraente vuole ricevere da Darta tutte le comunicazioni tramite spedizione postale tradizionale.
Le preferenze espresse sopra possono essere modificate in qualsiasi momento accedendo al portale clienti online e modificando le impostazioni nel profilo o contattando Darta (come descritto nell’Informativa Privacy).
LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE FIRMA DELL’ASSICURATO
XXXXX XXX0X00 PROP Ed. 09/2020
(O SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA) (se persona diversa dal Contraente)
FIRMA DEL SOGGETTO INCARICATO DELL’ADEGUATA VERIFICA
LUOGO E DATA
Il sottoscritto cod.
ai sensi della normativa antiriciclaggio italiana e relativi regolamenti attuativi vigenti, in qualità di Xxxxxxxx incaricato dell’Adeguata Veri- fica, attesta con la presente sottoscrizione di aver svolto tutte le attività prescritte a suo carico dalla normativa di riferimento in merito al Contraente (o soggetto/i munito/i dei poteri di firma) che ha compilato il presente modulo di sottoscrizione.
SPAZIO RISERVATO AL SOGGETTO INCARICATO DELL’ADEGUATA VERIFICA
FIRMA DEL CONTRAENTE (O SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA)
LUOGO E DATA
Il sottoscritto Contraente attesta di aver ricevuto
da cod. n° iscrizione RUI data iscrizione
XXX una copia del documento “Comunicazione informativa sugli obblighi di comportamento cui gli intermediari sono tenuti nei confronti dei contraenti” conforme all’allegato 3 del Regolamento IVASS n° 40/2018 e una copia del documento “Informazioni da rendere al Contraente prima della sottoscrizione della proposta“ conforme all’allegato 4 del Regolamento IVASS n° 40/2018. Conferma inoltre di aver ricevuto una dichiarazione di adeguatezza contenente la descrizione del consiglio fornito e l’indi- cazione dei motivi posti alla base della raccomandazione, nonché un’apposita informativa sui costi del prodotto e del servizio.
ATTESTAZIONE DI CONSEGNA (da conservarsi a cura dell’intermediario)
CONCLUSIONE DEL CONTRATTO E FACOLTÀ DI RIPENSAMENTO
Conclusione del Contratto e decorrenza Al ricevimento della Proposta in originale, sottoscritta dal Contraente e dall’Assicurato, se persona diversa, la Società procederà alla sua valutazione. Nel caso in cui la Società accetti la Proposta, il Premio unico è investito/a nei Fondi interni di destinazione del Premio. Il Contratto si intende concluso a Dublino (Irlanda) nel momento in cui la Società investe il Premio iniziale e cioè il terzo giorno lavorativo successivo alla data di incasso del Premio (momento in cui tale somma è disponibile sul c/c della Società, salvo buon fine), oppure il terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della Proposta in originale qualora questa sia posteriore alla data di incasso del Premio. A conferma della Conclusione del Contratto, la Società invierà al Contraente la Lettera di Conferma di investimento del Premio e la Scheda di polizza. Gli effetti del Contratto decorrono dalle ore 24 della Data di decorrenza che coincide con la Data di investimento del Premio. Nel caso in cui la Società non accetti la Proposta, provvederà a restituire al Contraente, entro trenta giorni dalla data di incasso, il Premio, mediante bonifico bancario sul conto corrente bancario indicato nella Proposta.
Revoca della Proposta
Il Contraente può revocare la Proposta fino alla data di Conclusione del Contratto.
A tal fine, il Contraente deve inviare alla Società una lettera raccomandata all’indirizzo Darta Saving Life Assurance dac, Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx, Xxxxxx, XXXXXXX, anticipata via fax al numero 02/7216.9120, con l’indicazione di tale volontà, contenente il proprio nome e cognome/ragione sociale, il numero della Proposta e le coordinate bancarie (numero di IBAN) da utilizzarsi ai fini del rimborso del Premio. Gli obblighi assunti dal Contraente e dalla Società cessano dal ricevimento della comunicazione stessa. La Società è tenuta al rimborso delle somme eventualmente pagate dal Contraente, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione.
Diritto di Recesso
Il Contraente può recedere dal Contratto entro trenta giorni dal momento della sua Conclusione. A tal fine, il Contraente deve inviare alla Società una lettera raccomandata all’indirizzo Darta Saving Life Assurance dac, Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx, Xxxxxx, XXXXXXX, anticipata via fax al numero 02/7216.9120, con l’indicazione di tale volontà, corredata della documentazione richiesta dalla Società. Gli obblighi assunti dal Contraente e dalla Società cessano dal ricevimento della comunicazione stessa.
Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione, la Società provvede a rimborsare al Contraente una somma pari al controvalore del Contratto, calcolato utilizzando il Valore unitario della quota del terzo giorno lavorativo successivo alla data di ricevi- mento della comunicazione di Recesso (sia in caso di andamento decrescente sia in caso di andamento crescente del Valore delle quote).
Fac simile
NOTA ALLA COMPILAZIONE DELLA PRESENTE PROPOSTA
1 Sesso: M MASCHIO F FEMMINA
2 Requisiti anagrafici: La Società dichiara di operare in Italia in regime di Libera prestazione di servizi e, pertanto di essere ammessa a vendere contratti di assicurazione sulla vita soltanto a potenziali Contraenti che abbiano la propria residenza ovvero il loro domicilio in Italia.
La sussistenza del requisito della residenza o del domicilio in Italia al momento della Conclusione del Contratto è elemento essenziale del Con- tratto, costituendone elemento di validità. Pertanto, qualora il Contraente non abbia i suddetti requisiti al momento della Conclusione del Con- tratto, quest’ultimo dovrà considerarsi nullo, invalido e privo di efficacia ab initio.
Qualora il Contraente fornisca una falsa dichiarazione in merito alla residenza ovvero al domicilio, sarà ritenuto responsabile non solo per aver reso una certificazione non veritiera ma anche per gli eventuali danni cagionati alla Società con tale condotta (a mero titolo esemplificativo eventuali san- zioni da parte dell’autorità di vigilanza).
Nei casi di cui ai precedenti commi, la Società procederà alla eventuale restituzione del solo controvalore economico delle quote al momento della liquidazione del Contratto (secondo le modalità previste per il riscatto totale) che comunque non potrà essere superiore all’ammontare
del Premio conferito. In ogni caso la Società si riserva di trattenere l’eventuale somma da restituire fino alla concorrenza della somma ad essa dovuta a titolo di danno.
È fatto salvo il diritto della Società di agire per il recupero del maggior danno sofferto.
Nel caso di Residenza straniera è obbligatorio compilare anche la sezione del Domicilio italiano.
3 Tipo documento: 1 CARTA D’IDENTITÀ 2 PATENTE DI GUIDA 3 PASSAPORTO
4 Nel caso in cui il Contraente sia una Persona Giuridica o Ente o in presenza di procuratore/tutore/amministratore di sostegno del Contraente, compi- lare con i dati del/i soggetto/i munito/i dei poteri di firma. In tal caso allegare la documentazione comprovante il potere di sottoscrivere la presente Proposta in nome e per conto del Contraente.
5 Beneficiari - In caso di decesso dell’Assicurato:
A Il Contraente B Gli eredi legittimi dell’Assicurato in parti uguali D I figli dell’Assicurato in parti uguali
E I genitori dell’Assicurato in parti uguali F Il coniuge dell’Assicurato o, in mancanza, i figli dell’Assicurato in parti uguali
G Il coniuge dell’Assicurato o, in mancanza, gli eredi legittimi dell’Assicurato in parti uguali
J Beneficio come da plico sigillato depositato presso la Società
L Gli eredi testamentari dell’Assicurato; in mancanza di testamento, i suoi eredi legittimi in parti uguali
6 Nei seguenti casi occorre compilare per il beneficiario designato nominativamente anche l’apposito modulo di Adeguata Verifica di Soggetto Persona Fisica oppure di soggetto Persona Giuridica: Beneficio accettato irrevocabile, Nazione residenza o sede legale estera, soggetto PEP, Tipologia societa- ria = Fiduciaria o Trust (cod. 07, 12), Legame “Altro” (cod. 17) con il contraente, casistiche particolari che comportano un aumento del rischio.
7 Si considerano Persone Politicamente Esposte le persone fisiche residenti in Italia o in altri Stati esteri, che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami.
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1) Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s’intendono: vedi elenco riportato nella tabella C) Tipologia PEP (carica in vigore o cessata da meno di un anno).
2) Sono familiari di persone politicamente esposte: a) i genitori; b) il coniuge o la persona legata alla persona politicamente esposta in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili; c) i figli e i loro coniugi; d) le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili.
3) Sono soggetti con i quali le persone politicamente esposte intrattengono notoriamente stretti legami: a) le persone fisiche che detengono, con- giuntamente alla persona politicamente esposta, la titolarità effettiva di enti giuridici, trust e istituti giuridici affini ovvero che intrattengono con la per- sona politicamente esposta stretti rapporti di affari; b) le persone fisiche che detengono solo formalmente il controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta.
8 Si definisce Xxxxxxxx Effettivo la persona o le persone fisiche, diverse dal cliente, nell’interesse della quale o delle quali, in ultima istanza, il rapporto con- tinuativo è instaurato, la prestazione professionale è resa o l’operazione è eseguita.
9 Autocertificazione ai fini delle normative FATCA e CRS
La Foreign Account Tax Compliance (FATCA) è una legge degli Stati Uniti d’America che è destinata a contrastare l’evasione fiscale off-shore da parte di cittadini/residenti statunitensi ai fini fiscali. Le Autorità Irlandesi hanno concluso un accordo intergovernativo (IGA) con gli Stati Uniti il 21 dicembre 2012. L’IGA richiede la segnalazione automatica e lo scambio di informazioni su base annuale in relazione alle posizioni detenute presso istituti finanziari irlandesi da parte di persone fisiche e giuridiche statunitensi (definiti come residenti negli Stati Uniti ai fini fiscali o cittadini statunitensi). Tale disciplina è stata recepita dalla legislazione irlandese con la Sezione 891E (e relative norme di attuazione) del Taxes Consolidation Act del 1997.
Il Common Reporting Standard (CRS) è un nuovo standard globale per la condivisione di informazioni di posizioni finanziarie relative i non residenti, destinato a contrastare l’evasione fiscale off-shore da parte di cittadini/residenti nei Paesi partecipanti. L’Irlanda, insieme ad oltre 90 giurisdizioni, si è impegnata al reciproco scambio di informazioni ai sensi del CRS, approvato dall’Organizzazione per la Coordinazione e Sviluppo Economico (OCSE) il 15 luglio 2014, al fine di garantire la segnalazione automatica e lo scambio di informazioni su base annua in relazione alle posizioni detenute presso istituti finanziari irlandesi da parte di persone fisiche e giuridiche non residenti. Tale disciplina è stata recepita dalla legislazione irlandese con le Sezioni 891F e 891G (e relative norme di attuazione) del Taxes Consolidation Act del 1997. Secondo tale legislazione, il Contraente e i Titolari Effettivi devono dichiarare la propria residenza fiscale. Ogni Paese ha le sue norme per la definizione di residenza fiscale, per cui, per qualsiasi informazione sulla residenza fiscale, si prega di rivolgersi al proprio consulente fiscale locale o all'Autorità fiscale locale.
Ai sensi delle normative FATCA e CRS, Darta Saving Life Assurance dac (Darta) è definita come istituto finanziario. Pertanto, in ottemperanza delle citate Sezioni 891E, 891F e 891G e norme adottate in applicazione di tale legislazione, Darta è tenuta a raccogliere informazioni su ogni Contraente (e Titolare Effettivo) delle proprie polizze, al fine di identificare e classificare ciascuno di essi ai fini FATCA e CRS.
Se le informazioni richieste ai fini FATCA e CRS non sono fornite a Darta si potrebbero verificare ritardi nell’accettazione della Proposta. Inoltre, nel caso le informazioni richieste non vengano fornite entro 90 giorni dalla richiesta delle stesse e il Contratto di assicurazione sia stato già perfezionato, Darta ha l’obbligo di considerare i soggetti di cui sopra “notificabili”. In tal caso la Società provvederà a fornire tutte le informazioni riguardanti tali soggetti all’Autorità fiscale Irlandese che, a sua volta, notificherà gli stessi alle Autorità fiscali competenti.
Tutti i termini sono definiti nell’accordo tra il governo Irlandese e il governo degli Stati Uniti d’America per il miglioramento della conformità fiscale internazionale e per implementare la normativa FATCA; è possibile consultare copia dell’accordo sul sito web dell’Autorità fiscale Irlandese xxxx://xxx.xxxxxxx.xx o all’indirizzo internet xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xx/xxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxx/xxxxxxxxx-xxxxxxx-xxx-xxxxxxxxxx-xxxxx.xxx.
I termini del CRS sono disponibili sul sito web dell’Autorità fiscale Irlandese xxxx://xxx.xxxxxxx.xx o all’indirizzo internet xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xx
/business/aeoi/index.html o al portale dedicato all’implementazione del CRS da parte dell’OCSE al seguente indirizzo internet xxxx://xxx.xxxx.xxx/xxx
/automatic-exchange/common-reporting-standard//.
Se qualsiasi delle informazioni fornite in merito alla residenza a fini fiscali nel paese OCSE partecipante (noto come status CRS) e/o alla cittadinanza
/residenza ai fini fiscali negli U.S.A. (noto come status FATCA) dovesse cambiare in futuro, il Contraente garantisce che Darta verrà informata tempe- stivamente di tali modifiche. In caso di dubbio in riferimento al completamento della sezione “DICHIARAZIONE SUL TITOLARE EFFETTIVO e DICHIA- RAZIONE DELLA RESIDENZA AI FINI FISCALI”, il Contraente è pregato di contattare l’intermediario per mezzo del quale il contratto è stato proposto o il proprio consulente fiscale, o di fare riferimento ai relativi siti web dell’Autorità fiscale Irlandese o dell’OCSE sopra riportati.
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Fac simile
10TIN: Tax Identification Number è il codice identificativo fiscale (il corrispettivo del Codice Fiscale italiano).
Tabella A - Relazione del Beneficiario con il Contraente | |||||||
CODICE | DESCRIZIONE | CODICE | DESCRIZIONE | CODICE | DESCRIZIONE | CODICE | DESCRIZIONE |
01 | Madre/padre | 04 | Xxxxxxxx/sorella | 09 | Xxxxxxx/cognata | 14 | Fidanzato/a |
02 | Xxxxxx/moglie | 05 | Figlio/a | 10 | Suocero/suocera | 15 | Rapporti aziendali |
03 | Legato in unione civile/ | 06 | Nonno/a | 11 | Nipote (di nonno/a) | 16 | Rapporti professionali |
convivenza di fatto/ | 07 | Zio/a | 12 | Nipote (di zio/a) | 17 | Altro - da indicare in Proposta | |
istituti assimilabili | 08 | Genero/nuora | 13 | Cugino/a | |||
(esempi da analisi risposte pervenute su cod. 17 Xxxxx: beneficienza, persona di fiducia, figlio della compagna, conoscente da tempo, padrino di battesimo, vicino di casa) | |||||||
Tabella B - Relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche | |||||||
CODICE | DESCRIZIONE | CODICE | DESCRIZIONE | ||||
01 | Xxxxxxxx stesso | 06 | Coniuge di figlio/a di | ||||
02 | Genitore di | 07 | Xxxxxxxx legato in unione civile/convivenza di fatto/istituti assimilabili con figlio/a di | ||||
03 | Coniuge di | 08 | Titolarità effettiva congiunta di enti giuridici o di altro stretto rapporto di affari con | ||||
04 | Xxxxxxxx legato in unione civile/ | 09 | Xxxxxxxx che detiene solo formalmente il controllo totalitario di un'entità | ||||
convivenza di fatto/istituti assimilabili con | notoriamente costituita, di fatto, nell'interesse e a beneficio di | ||||||
05 | Figlio/a di | ||||||
Tabella C - Tipologia PEP (carica in vigore o cessata da meno di un anno) | |||||||
CODICE | DESCRIZIONE | CODICE | DESCRIZIONE | ||||
01 | Presidente della Repubblica Italiana o di stato estero | 16 | Giudice della Corte Costituzionale o carica analoga in stato estero | ||||
02 | Presidente del Consiglio italiano o carica analoga in stato estero | 17 | Magistrato della Corte di Cassazione o carica analoga in stato estero | ||||
03 | Ministro italiano o carica analoga in stato estero | 18 | Magistrato della Corte di Xxxxx o carica analoga in stato estero | ||||
04 | Vice-Ministro italiano o carica analoga in stato estero | 19 | Consigliere di Stato o carica analoga in stato estero | ||||
05 | Sottosegretario italiano o carica analoga in stato estero | 20 | Componente del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione | ||||
06 | Deputato italiano o carica analoga in stato estero | siciliana | |||||
07 | Senatore italiano o carica analoga in stato estero | 21 | Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità | ||||
08 | Parlamentare europeo o cariche analoghe in stato estero | indipendenti | |||||
09 | Presidente di Regione o carica analoga in stato estero | 22 | Ambasciatore italiano o carica equivalente in stato estero | ||||
10 | Assessore regionale o carica analoga in stato estero | 23 | Incaricato d'affari italiano o carica equivalente in stato estero | ||||
11 | Consigliere regionale italiano o carica analoga in stato estero | 24 | Ufficiale di grado apicale delle forze armate italiane o carica | ||||
Tabella D - Tipologia societaria | |||||||
CODICE | DESCRIZIONE | CODICE | DESCRIZIONE | ||||
01 | Società o altro organismo quotato sui mercati regolamentati | 08 | Società detenuta da fiduciaria | ||||
02 | Ufficio della pubblica amministrazione o istituzione/organismo | 09 | Fondazione | ||||
che svolge funzioni pubbliche | 10 | Non profit / struttura analoga - indicare in” Classe dei beneficiari” | |||||
03 | Associazione | i soggetti che traggono beneficio dall’ente (es. area di applicazione | |||||
04 | Cooperativa | dell’ente) | |||||
05 | Condominio | 11 | Società per azioni | ||||
06 | Ente religioso/struttura analoga | 12 | Trust struttura analoga | ||||
07 | Fiduciaria | 13 | Persona giuridica (ad eccezione delle voci precedenti) / ditta individuale | ||||
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ALLEGATO 1 - INFORMATIVA PRIVACY - INFORMATIVA PER IL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
Darta Saving Life Assurance dac (“Darta”), facente parte del Gruppo Allianz, è una compagnia assicurativa autorizzata ai sensi della legge Irlandese, che offre prodotti assi- curativi e servizi su base transfrontaliera. La stessa opera attraverso accordi di distribuzione con società di investimento, broker assicurativi e banche, nonché via internet. La protezione della Sua privacy è una nostra priorità assoluta. In conformità a quanto previsto dall’art. 13 del Regolamento (UE) 2016/679 (“Regolamento Privacy”) la pre- sente Informativa Privacy spiega in che modo e che tipo di dati personali saranno raccolti (tramite siti internet o tramite la rete di intermediari), perché sono raccolti e a chi verranno divulgati o comunicati.
Si prega di leggere attentamente quanto sotto riportato.
1. Chi è il Titolare del Trattamento?
Un titolare del trattamento è la persona fisica o giuridica, l'autorità pubblica, il servizio o altro organismo che, singolarmente o insieme ad altri, determina le finalità e i mezzi del trattamento dei dati personali; Darta Saving Life Assurance dac, con sede in Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx, Xxxxxx, Xxxxxxx, telefono 00000 0 0000000; email da- xxxxxxxxx@xxxxx.xx, è il Titolare del Trattamento come definito dal Regolamento.
2. Che tipo di dati personali vengono raccolti?
Darta tratta (raccoglie, registra, archivia, comunica ed utilizza in altro modo) i dati personali del Contraente, dell’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente) e dei Be- neficiari, (di seguito ognuno di essi potrà essere identificato come “Soggetto Interessato”) quali; il nome, indirizzo, sesso, data e luogo di nascita, numero di telefono, indi- xxxxx e-mail, codice fiscale, dettagli del documento di identità e dati bancari (di seguito anche solo “Dati”).
Darta può anche raccogliere e trattare “categorie particolari di dati personali” del Contraente o dell’Assicurato quali i risultati di esami diagnostici, informazioni prese da cer- tificati di morte, ricerche su fonti pubbliche per ottenere prova di condanne penali o di cariche politiche.
3. Qual è la base giuridica del trattamento dei Dati?
Fac simile
I dati personali forniti dal Soggetto Interessato o da altri soggetti autorizzati saranno trattati per le seguenti finalità:
Finalità | È richiesto il consenso espresso? | Il conferimento dei dati è obbligatorio o fa- coltativo? Quali sono le conseguenze del rifiuto di fornire i dati personali? |
3.A FINALITÀ ASSICURATIVE | ||
Adempiere agli obblighi precontrattuali, contrattuali e derivanti dal rapporto assicurativo con il Soggetto Interessato. Esecuzione del Contratto, compresa la valutazione del rischio, rac- colta dei premi, prevenzione ed individuazione delle frodi assicura- tive, nonché finalità connesse alla gestione e liquidazione dei sinistri, e liquidazione per altre cause. Gestione di richieste specifiche del Soggetto Interessato, nonché per la fornitura dei benefici connessi o accessori al Contratto. | Sì - Darta otterrà il consenso espresso solo per “particolari categorie di dati” quali dati riguar- danti la salute del Contraente o dell’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente), che sa- ranno raccolti e trattati all’interno o all’esterno dell’Area Economica Europea (EEA) al fine di sottoscrivere e/o gestire il Contratto. | Sì - il conferimento dei dati personali - ivi in- clusa la prestazione del consenso al tratta- mento di eventuali dati relativi alla salute è obbligatorio. Il rifiuto al conferimento dei dati preclude la conclusione, gestione ed esecu- zione del Contratto. |
3.B. FINALITÀ AMMINISTRATIVE | ||
Espletamento di attività amministrativo – contabili e di quelle atti- nenti all’esercizio dell’attività assicurativa, alle quali Darta è autoriz- zata, quali la redistribuzione del rischio attraverso co-assicurazione e/o riassicurazione. | No | Sì - il conferimento dei dati personali - ivi in- clusa la prestazione del consenso al tratta- mento di eventuali dati relativi alla salute è obbligatorio. Il rifiuto al conferimento dei dati per tale finalità preclude la conclusione, ge- stione ed esecuzione del Contratto. |
3.C. FINALITÀ DI LEGGE | ||
Adempimento agli obblighi previsti dalla legge (es. obbligazioni fi- scali, contabili ed amministrative) dai Regolamenti Europei o dalla normativa comunitaria o da un ordine delle competenti autorità na- zionali ed altri organismi pubblici. | No | Sì - Il conferimento dei dati personali è obbli- gatorio per finalità di legge. Il rifiuto di fornire i dati impedisce a Darta di assolvere gli obblighi previsti dalla legge. |
3.D. FINALITÀ DI MARKETING | ||
Espletamento di attività di marketing da parte del Titolare del Tratta- mento o delle altre società del Gruppo Allianz o di terzi selezionati tramite: l’invio di materiale pubblicitario, vendita diretta, compi- mento di ricerche di mercato, comunicazioni commerciali attinenti a servizi e prodotti di Darta, nonché a prodotti e servizi del gruppo Al- lianz o società terze (partner commerciali di Darta) anche mediante tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza (quali e-mail, telefono, e qualsiasi altra forma di comunicazione elettronica). | Sì - Darta otterrà il consenso espresso del Con- traente. | No - Il conferimento dei dati personali è facol- tativo. In mancanza, l'Interessato non potrà ri- cevere comunicazioni commerciali, partecipare a ricerche di mercato, ricevere comunicazioni di marketing specifiche per il proprio profilo. |
3.E FINALITÀ DI INVIO DI COMUNICAZIONI IN FORMATO ELETTRONICO | ||
Invio di documentazione pre-contrattuale, contrattuale ed in corso di rapporto attraverso mezzi di comunicazione in formato elettro- nico. | Sì – Darta otterrà il consenso espresso del Sog- getto Interessato. | No - Il conferimento dei dati personali per l’in- vio di comunicazioni elettroniche è facoltativo. In mancanza, il Soggetto Interessato non potrà ricevere comunicazioni in formato elettronico. |
Per le finalità sopraindicate laddove è indicato che Darta non richiede il consenso espresso del Soggetto Interessato, i dati personali saranno trattati in base ai legittimi in- teressi (cfr. i paragrafi 3.A & 3.B. sopra) e/o per adempiere alle obbligazioni di legge (cfr. par. 3.C. che precede).
In qualsiasi momento, il Soggetto Interessato potrà revocare i consensi eventualmente prestati ai sensi di quanto precede, rivolgendosi a Darta secondo le modalità di cui al paragrafo 9 della presente Informativa.
4. Con quali modalità sono raccolti e trattati i Dati?
Darta otterrà i dati personali direttamente dal Soggetto Interessato e/o dalle seguenti organizzazioni e persone fisiche: società appartenenti alla catena distributiva, medici, staff infermieristico ed ospedaliero, altre istituzioni mediche, case di cura, fondi assicurativi sanitari pubblici, associazioni professionali ed autorità pubbliche.
In relazione a tutte le suddette finalità i dati personali saranno trattati manualmente od utilizzando mezzi elettronici adeguati per la conservazione, salvaguardia e comu- nicazione di tali dati. A tal proposito, tutte le misure di sicurezza necessarie saranno prese per garantire che ci sia un livello di protezione sufficiente da accessi non auto- rizzati, perdita o distruzione accidentale dei dati.
A tal fine, l’accesso ai database di Darta e ai registri sarà limitato: i) ai dipendenti di Darta espressamente individuati e autorizzati al trattamento; ii) a soggetti esterni alla or- ganizzazione del Titolare del Trattamento facenti parte della catena assicurativa o a società di servizi, che potranno agire a seconda dei casi come titolari del trattamento autonomi o come responsabili esterni del trattamento.
5. Chi avrà accesso ai Dati?
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Per le finalità indicate ai paragrafi 3.A, 3.B, 3.C e 3.E della presente Informativa Privacy, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di autonomi titolari del trattamento: autorità pubbliche ed organizzazioni, altri assicuratori coassicuratori e riassicuratori, consorzi e associazioni di categoria, broker assicurativi, banche, stock brokers e società di gestione patrimoniale.
Per le finalità indicate ai paragrafi 3.A, 3.B, 3.C e 3.E della presente Informativa Privacy, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati anche ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di responsabili del trattamento secondo le nostre istruzioni: Società del gruppo Allianz, soggetti appartenenti alla cosiddetta “catena assicura- tiva”; consulenti tecnici ed altri soggetti che forniscono servizi ausiliari per conto di Darta, quali, per esempio, consulenti legali, esperti e medici, agenzie di regolamento, società di servizi a cui siano affidate la gestione e/o la liquidazione dei sinistri, consulenti di assistenza legale e centri di assistenza; cliniche convenzionate, società di ar- chiviazione dati o fornitori di servizi IT; società di recapito posta, società di revisione e consulenti; società di informazione commerciale per l’analisi dei rischi finanziari; agenzie di controllo frodi; agenzie di recupero crediti.
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Per le finalità di cui al paragrafo 3.D della presente Informativa, Dati del Contraente possono essere comunicati anche ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di responsabili del trattamento secondo le istruzioni di Darta: Fornitori di servizi di pubblicità che inviano comunicazioni di marketing nel rispetto della normativa locale ed in conformità alle preferenze espresse dal Contraente.
Una lista aggiornata di tali enti può essere ottenuta gratuitamente da Darta (richiedendoli come descritto al paragrafo 9 della presente Informativa Privacy).
6. Dove saranno trattati i Dati?
I dati personali potranno essere trattati sia all’interno che all’esterno della Area Economica Europea (EEA) dalle parti specificate nel paragrafo 5, sempre nel rispetto delle condizioni contrattuali concernenti la riservatezza e la sicurezza in conformità alle leggi e regolamenti applicabili in materia di protezione dati. Darta non comunicherà i dati personali a soggetti che non sono autorizzati al loro trattamento.
Ogni volta che Darta trasferisce dati personali per il trattamento effettuato fuori dalla EEA da un’altra società del Gruppo Allianz, lo farà sulla base delle norme societarie approvate e vincolanti di Allianz, conosciute come Allianz Privacy Standard (Allianz BCR), che prevedono una protezione adeguata dei dati personali e sono legalmente vincolanti per tutte le Società del Gruppo Allianz. Allianz BCR e la lista delle Società del Gruppo Allianz che rispettano tali norme è accessibile al seguente link xxx.xxxxx.xx/xxxxxxxxxxx/. Laddove le Allianz BCR non si applicassero, il trasferimento dei dati personali fuori dalla EEA riceverà un livello di protezione adeguata come avviene all’interno della EEA. Per maggiori informazioni sulle garanzie adeguate per il trasferimento dei dati di cui sopra (ad esempio, Clausole Contrattuali Standard), potrà contattarci agli indirizzi di cui al paragrafo 9.
7. Per quanto tempo Darta trattiene i Dati?
I dati personali raccolti ai sensi dei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C, 3.D e 3.E della presente Informativa Privacy verranno conservati per un periodo pari alla durata del Contratto (ivi inclusi eventuali rinnovi) e per i 10 anni successivi al termine, risoluzione o recesso dallo stesso, fatti salvi i casi in cui la conservazione per un periodo ulteriore sia richiesta per eventuali contenziosi, richieste delle autorità competenti o ai sensi della normativa applicabile;
Alla cessazione del periodo di conservazione i dati saranno cancellati o resi anonimi.
8. Quali sono i diritti del Soggetto Interessato rispetto ai Dati?
Come previsto dalla normativa sulla privacy applicabile, il Soggetto Interessato ha il diritto di:
• Accedere ai dati personali detenuti sul suo conto e di conoscerne l’origine, le finalità, gli scopi del Trattamento, i dettagli del (dei) Titolare(i) del Trattamento il (i) re- sponsabile (i) del Trattamento e le parti a cui i dati possono essere comunicati;
• Revocare il proprio consenso in ogni momento ove i dati siano trattati con il suo consenso; questo non include i casi in cui il trattamento sia necessario per adempiere ad un obbligo di legge cui è soggetto il Titolare del Trattamento o per svolgere un compito di interesse pubblico o è connesso con l’esercizio di pubblici poteri da parte del Titolare del Trattamento;
• Chiedere l’aggiornamento o la rettifica dei propri Dati per garantirne l’accuratezza;
• Chiedere la limitazione del trattamento dei dati personali in determinate circostanze;
• Ottenere la cancellazione dei suoi dati dal Titolare del Trattamento senza ingiustificato ritardo;
• Ottenere i suoi dati personali anche in formato elettronico per il suo uso personale o per un nuovo assicuratore;
• Presentare un reclamo presso Darta e/o la competente autorità Garante di controllo ove ne sussistano i presupposti.
9. Come può essere contattata Darta?
Ogni domanda relativa alle modalità di utilizzo dei Dati personali o su come esercitare i diritti del Soggetto Interessato può essere rivolta al responsabile della protezione dei dati personali (Data Protection Officer), via telefono, via e-mail o all’indirizzo postale qui di seguito indicato:
Data Protection Officer
c/o Darta Saving Life Assurance dac Xxxxx Xxxxx
Xxx xxxxxx
Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx Xxxxxx Xxxxxxx
Numero: 00353 1 2422300
10. Quanto spesso viene aggiornata questa Informativa Privacy?
Darta aggiorna regolarmente la presente Informativa Privacy. Darta garantirà che la versione più aggiornata di tale documento sia disponibile sul proprio sito web xxx.xxxxx.xx e informerà direttamente i Soggetti Interessati di eventuali modifiche importanti che possano riguardarli o richiedere il loro consenso.
La presente Informativa è stata aggiornata in data 01.01.2019.
DOCUMENTO CHALLENGE PRIVATE - Mod. XXXXX XXX0X00 - MODULO DI PROPOSTA Edizione settembre 2020
Data ultimo aggiornamento: settembre 2020
Darta Saving Life Assurance dac
Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx - Xxxxxx, XXXXXXX Cap. Soc. 5.000.000 int. versato - CRO 365015
MODULO DI RICHIESTA LIQUIDAZIONE SINISTRO
Da Inviarsi a DARTA SAVING LIFE ASSURANCE dac
Polizza n.: Prodotto:
Contraente: Assicurato:
Cognome e Nome / Ragione Sociale Cognome e Nome
Io sottoscritto Beneficiario della polizza sopra indicata:
/ /
M ☐ F ☐
Cognome e Nome / Ragione Sociale
| | | | | | | | | | | | | | | | |
Codice fiscale (se il Contraente è una persona giuridica, indicare il codice fiscale in formato numerico)
Data di nascita Sesso
| | | | | | | | | | | |
Partita IVA
Residenza / Sede legale (da utilizzarsi anche come indirizzo di corrispondenza) N. civico CAP Comune Provincia Nazione
Indirizzo e-mail (facoltativo) Telefono (facoltativo) Cellulare (facoltativo)
Codice relazione tra il Beneficiario e il Contraente (Legenda – Tabella A): se legame “Altro” (codice 17), dettagliare:
☐ NON SONO Persona Politicamente Esposta - PEP ☐ SONO Persona Politicamente Esposta - PEP (per beneficiario persona giuridica indicare che si è PEP se almeno un titolare effettivo è PEP) In caso di Persona Politicamente Esposta, indicare: ◾ Cognome e Nome del Titolare Effettivo PEP:
◾ Codice relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche (Legenda – Tabella B):
◾ Codice tipologia PEP (Legenda – Tabella C):
NOTA BENE: in caso di beneficiario diverso da contraente, si prega di fornire le ulteriori informazioni compilando l’apposito modulo antiriciclaggio Adeguata Verifica di Soggetto Persona Fisica o di Soggetto Persona Giuridica
CHIEDO
la liquidazione dell’importo di mia spettanza a seguito del decesso dell’Assicurato avvenuto in data | | |-| | |-| | | | |
Modalità di liquidazione
▪ chiedo il pagamento con bonifico su conto corrente a me intestato o cointestato (attenzione, non è consentito il pagamento su libretti di risparmio)
Banca:
IBAN:
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
SWIFT/BIC: (obbligatorio in caso di bonifico su conto corrente estero)
L’Impresa si riserva di effettuare la verifica dell’IBAN tramite sistema interbancario
eventuali cointestatari del conto corrente:
1. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
Cognome e Nome cointestatario
se legame “Altro” (cod. 17) dettagliare:
2. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
Cognome e Nome cointestatario
se legame “Altro” (cod. 17) dettagliare:
3. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
Cognome e Nome cointestatario
se legame “Altro” (cod. 17) dettagliare:
4. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
Cognome e Nome cointestatario
se legame “Altro” (cod. 17) dettagliare:
5. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
Cognome e Nome cointestatario
se legame “Altro” (cod. 17) dettagliare:
6. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
Cognome e Nome cointestatario
se legame “Altro” (cod. 17) dettagliare:
DARTA Saving Life Assurance dac Registered in Ireland No.: 365015 Cap. Soc. 5.000.000 € int. versato
Registered Office:
Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx, Xxxxxx 0, XXXXXXX
Tel. x000 0 0000000, Fax x000 0 0000000
DARTADCL Ed. 01/2020
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INFORMAZIONI RELATIVE AL SINISTRO DOCUMENTI ALLEGATI (vedere Allegato 1)
Data di decesso dell’Assicurato: Causa del decesso (fornire una descrizione sintetica):
□ Certificato di morte dell’Assicurato, rilasciato in originale
□ Certificato medico attestante la causa del decesso
□ Atto di notorietà redatto da un Notaio o in Tribunale
□ Copia autenticata del testamento
□ Fotocopia fronte-retro di un valido documento di identità dei Beneficiari con firma leggibile □ Decreto del giudice tutelare
Allegare i documenti richiesti dall’Allegato 1.
Sottoscrizioni
▪ dichiaro di ☐ non incassare / ☐ incassare l’importo di mia spettanza nell’ambito di attività d’impresa (barrare una sola casella)
▪ mi assumo tutte le responsabilità civili e penali cui posso andare incontro in caso di dichiarazioni mendaci
Firma del Beneficiario/Rappresentante legale ►
che conferma di aver preso visione dell’Informativa sulla privacy
FIRMA VINCOLATARIO o del CREDITORE PIGNORATIZIO per assenso al pagamento (se necessario)
Xxxxxx riservato al soggetto incaricato dell’Adeguata Verifica
Ai sensi della normativa antiriciclaggio e relativi regolamenti attuativi vigenti, l’identificazione e la rilevazione dei dati dei firmatari della presente richiesta sono state effettuate da
Cognome e Nome Financial Advisor Codice Financial Advisor
Luogo e data
DARTADCL Ed. 01/2020
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MODULO DI RICHIESTA LIQUIDAZIONE SINISTRO
Allegato 1 - Documenti richiesti dalla Società
Documentazione necessaria:
- certificato di morte dell'Assicurato in originale, rilasciato dall'Ufficio di Stato Civile;
- certificato medico attestante la causa del decesso;
- il documento “Relazione del medico curante” (disponibile sul sito internet della Società nella sezione “Modulistica”) solamente:
▪ per gli Assicurati delle polizze Challenge Pro e Challenge Private che abbiano un’età inferiore ai 65 anni al momento del decesso;
▪ per gli Assicurati delle polizze PersonalWay che abbiano attiva l’opzione “Con Protezione Smart” al momento del decesso.
Resta inteso che la prestazione assicurativa non è subordinata alla produzione di tale relazione qualora il reperimento della stessa sia eccessivamente oneroso per il Beneficario;
- dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà, rilasciata ai sensi della Legge n.15 del 04-01-1968 e successive modifiche dalla quale risulti se il Contraente ha lasciato o meno testamento, quali sono gli eredi legittimi, loro età e capacità di agire. In particolare è richiesto:
◦In caso di esistenza di testamento, la dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà dovrà riportare gli estremi di pubblicazione, precisando altresì che detto testamento è l’ultimo da ritenersi valido ed evidenziando quali sono sia gli eredi legittimi sia gli eredi testamentari, la loro età e capacità giuridica. Dovrà inoltre essere allegata una copia autenticata del testamento;
◦In caso di mancanza di testamento deve essere indicato che il Contraente è deceduto senza lasciare testamento specificando quali siano gli eredi legittimi e la loro capacità di agire.
- fotocopia fronte-retro di un documento di identità in corso di validità dei Beneficiari con firma leggibile;
- qualora i Beneficiari risultino minorenni o incapaci, decreto del Giudice Tutelare in originale o in copia autenticata contenente l'autorizzazione, in capo al legale rappresentante dei minorenni o incapaci, a riscuotere la somma dovuta con esonero della Società da ogni responsabilità in ordine al pagamento nonché all'eventuale reimpiego della somma stessa;
- richiesta di liquidazione sinistro, utilizzando eventualmente il presente modulo ovvero riportando nella richiesta le informazioni contenute nel suddetto modulo, indicando le coordinate bancarie (banca, intestatario e relativo codice IBAN e codice BIC e/o numero conto deposito titoli) sulle quali effettuare il pagamento. La predetta richiesta dovrà essere inviata in originale a:
Darta Saving Life Assurance dac Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx,
Xxxxxx, XXXXXXX;
- Dichiarazione in cui risulta il grado di parentela o di relazione tra i Beneficiari ai quali la prestazione è destinata e il Contraente;
- Nel caso la polizza sia stata messa a pegno viene richiesta l’autorizzazione del Creditore pignoratizio il quale vanta diritti sul Contratto fino al soddisfacimento della posizione debitoria del Contraente.
La Società si riserva il diritto di richiedere che i documenti siano trasmessi in originale, qualora sia contestata la veridicità del Contratto o l’identità degli aventi diritto.
Si precisa inoltre che, a seguito di specifiche esigenze, per effettuare la liquidazione della prestazione assicurata, la Società si riserva la possibilità di poter chiedere ulteriore documentazione oltre a quella sopra indicata.
DARTA Saving Life Assurance dac Registered in Ireland No.: 365015 Cap. Soc. 5.000.000 € int. versato
Registered Office:
Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx, Xxxxxx, XXXXXXX
Tel. x000 0 0000000, Fax x000 0 0000000
DARTADCL Ed. 01/2020
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Tabella A - relazione tra il Beneficiario e il Contraente / tra cointestatari del conto corrente
01 madre/padre | 10 suocero/a |
02 marito/moglie | 11 nipote (di nonno/a) |
03 legato in unione civile/convivenza di fatto/istituti assimilabili | 12 nipote (di zio/a) |
04 fratello/sorella | 13 cugino/a |
05 figlio/a | 14 fidanzato/a |
06 nonno/a | 15 rapporti aziendali |
07 zio/a | 16 rapporti professionali |
08 genero/nuora | 17 altro – da indicare nel modulo (a titolo esemplificativo: beneficienza, persona di fiducia, figlio/a del/la compagno/a, conoscente da tempo, padrino/madrina di battesimo, vicino/a di casa …..) |
09 cognato/a |
Si considerano Persone Politicamente Esposte le persone fisiche residenti in Italia o in altri Stati esteri, che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami.
Nel dettaglio:
Tabella B - relazione con soggetto con importanti cariche pubbliche
01 soggetto stesso | 06 coniuge di figlio/a di |
02 genitore di | 07 soggetto legato in unione civile/convivenza di fatto/istituti assimilabili con figlio/a di |
03 coniuge di | 08 titolarità effettiva congiunta di enti giuridici o di altro stretto rapporto di affari con |
04 soggetto legato in unione civile/convivenza di fatto/istituti assimilabili con | 09 soggetto che detiene solo formalmente il controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di |
05 figlio/a di |
Tabella C - tipologia PEP (carica in vigore o cessata da meno di un anno)
01 | Presidente della Repubblica Italiana o di stato estero | 15 | membro degli organi direttivi centrali di partiti politici italiani o esteri |
02 | Presidente del Consiglio italiano o carica analoga in stato estero | 16 | giudice della Corte Costituzionale o carica analoga in stato estero |
03 | Ministro italiano o carica analoga in stato estero | 17 | magistrato della Corte Costituzionale o carica analoga in stato estero |
04 | Vice Ministro italiano o carica analoga in stato estero | 18 | magistrato della Corte dei Conti o carica analoga in stato estero |
05 | Sottosegretario italiano o carica analoga in stato estero | 19 | consigliere di stato o carica analoga in stato estero |
06 | deputato italiano o carica analoga in stato estero | 20 | componente del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana |
07 | senatore italiano o carica analoga in stato estero | 21 | membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti |
08 | parlamentare europeo o cariche analoghe in stato estero | 22 | ambasciatore italiano o carica equivalente in stato estero |
09 | Presidente di Regione o carica in stato estero | 23 | incaricato d’affari italiano o carica equivalente in stato estero |
10 | assessore regionale o carica analoga in stato estero | 24 | ufficiale di grado apicale delle forze armate italiane o carica equivalente in stato estero |
11 | consigliere regionale italiano o carica analoga in stato estero | 25 | componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo di impresa controllata, anche indirettamente, dallo stato italiano o estero |
12 Sindaco di capoluogo di provincia o città metropolitana italiana o carica analoga in stato estero | 26 | componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo di imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane o da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti | |
13 Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti o cariche analoghe in stato estero | 27 | direttore, vice direttore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgente funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali | |
14 direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale | |||
DARTADCL Ed. 01/2020
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Darta Saving Life Assurance dac Darta Saving Life Assurance dac Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx Xxxxxxxxx
Xxxxxx, XXXXXXX
Cap. Soc. 5.000.000 € int. Versato CRO 365015
DOCUMENTO CHALLENGE PRIVATE– Mod XXXXX XXX0X00 – Edizione settembre 2020
Data ultimo aggiornamento: settembre 2020