Aviva Top Funds
Aviva Top Funds
Offerta pubblica di sottoscrizione di AVIVA TOP FUNDS, prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked.
Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti:
• Scheda sintetica
• Parte I – Informazioni sull’investimento e sulle coperture assicurative;
• Parte II – Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento dell’investimento finanziario;
• Parte III – Altre informazioni
Il presente Prospetto Informativo è stato depositato in CONSOB in data 6 maggio 2009 ed è valido dal 6 maggio 2009.
Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all’Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto.
La Scheda sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto informativo devono essere consegnate all’Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di Assicurazione, prima della sottoscrizione del modulo di Proposta.
Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell’Investitore-Contraente.
Il Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della Consob sull’opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi.
Aviva S.p.A.
Gruppo Aviva
La presente Scheda sintetica è stata depositata in CONSOB il 6 maggio 2009 ed è valida a partire dal 6 maggio 2009.
SCHEDA SINTETICA
Scheda sintetica relativa a AVIVA TOP FUNDS (tariffa UR1), prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit linked offerto da Aviva S.p.A. Compagnia del Gruppo Aviva Plc (di seguito Gruppo Aviva).
La presente Scheda sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto informativo.
LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO | |
STRUTTURA | Il Contratto appartiene alla tipologia di assicurazioni sulla vita di tipo Unit linked e consente, mediante il versamento di un Premio Unico e di eventuali Versamenti Aggiuntivi, di costituire nel tempo un capitale il cui ammontare dipende dall’andamento delle attività finanziarie di cui le Quote dei Fondi Esterni sono rappresentazione. Al momento della sottoscrizione della Proposta-Certificato, l’Investitore- contraente sceglie: • le Linee • i Fondi Esterni all’interno di ciascuna Linea in cui intende destinare il Premio Unico, sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative di rendimento. Tale scelta iniziale può in ogni caso essere modificata anche più volte nel corso della Durata del Contratto. Il Contratto prevede inoltre un’attività di gestione e monitoraggio da parte dell’Impresa di Assicurazione consistente in due tipi di attività: 1. Piano di Allocazione 2. Piano di Interventi Straordinari 1. Piano di Allocazione Il Piano di Allocazione consiste in una gestione attiva, svolta dal l’Impresa di Assicurazione con lo scopo di indirizzare il Capitale Investito verso i Fondi Esterni migliori in termini di profilo rischio-rendimento all'interno della medesima Linea. Il Piano di Allocazione, infatti, prevede uno switch automatico effettuato dall’Im- presa di Assicurazione dal Fondo di Partenza, qualora posseduto dall’Inve- stitore-contraente, verso il Fondo di Destinazione. I Fondi di Destinazione e i Fondi di Partenza sono individuati dall’Impresa di Assicurazione per ogni Linea collegata al Contratto, sulla base di criteri quantitativi (basati sulle per- formance, fatte registrate in periodi di tempo ragionevolmente ampi, che sono rapportate sia ai rischi assunti dalla gestione, sia ai parametri di riferimento adottati dai Fondi stessi) e qualitativi (basati principalmente sulle prospettive dei mercati in questione e sull’omogeneità dei Fondi coinvolti nello Switch). L’Impresa di Assicurazione potrebbe non effettuare lo switch sulla base di valutazioni discrezionali; in ogni caso lo switch non sarà effettuato qualora il Fondo di Destinazione abbia un grado di rischio di due classi superiore a quello del Fondo di Partenza. 2. Piano di Interventi Straordinari Il Piano di Interventi Straordinari consiste in un monitoraggio costante su eventuali operazioni straordinarie, decise dai gestori dei Fondi, diretto ad evitare cambiamenti indesiderati nella tipologia di investimento scelta dall’In- vestitore-contraente. Per una descrizione dettagliata del Piano di Allocazione e del Piano di Interventi Straordinari si rimanda alla lettura della Sez. B.1 “INFORMAZIONI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO” della Parte I del Prospetto Informativo. |
Sono inoltre previsti tre Bonus: Bonus trimestrale, Bonus annuale e Bonus fedeltà descritti di seguito alla voce "Bonus". È prevista infine una tutela economica in caso di decesso dell’Assicurato, consistente in una maggiorazione del Controvalore delle Quote, che varia in funzione dell’età dell’Assicurato stesso al momento del decesso (Capitale Caso Morte). Per una descrizione dettagliata della Copertura Caso Morte si rimanda alla lettura della Sez. B.3 “INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI (CASO MORTE)” della Parte I del Prospetto Informativo. L’Investitore-contraente può infine richiedere la conversione del valore di riscatto totale in una delle forme di rendita previste dal Contratto. | |
L’INVESTIMENTO FINANZIARIO | |
DURATA | La Durata del Contratto è vitalizia, vale a dire coincidente con la vita dell’As- sicurato. |
PREMIO | Il Contratto è a Premio Unico con possibilità di Versamenti Aggiuntivi. L’importo del Premio Unico viene indicato dall’Investitore-contraente, all’atto della sottoscrizione della Proposta-Certificato, in relazione ai propri obiettivi in termini di prestazioni assicurate. L’importo minimo del Premio Unico è pari ad Euro 10.000,00. L’importo minimo dei Versamenti Aggiuntivi è pari ad Euro 500,00. |
CAPITALE INVESTITO | L’Investitore-contraente ha la possibilità di investire il Premio Unico in uno o più Linee AVIVA ed all’interno di ogni Linea in uno o più Fondi Esterni, tra quelli abbinati al presente Contratto secondo le combinazioni che può libera- mente scegliere e modificare nel corso della durata contrattuale. Il Premio Unico può essere suddiviso tra un massimo di 20 Fondi con un il limite minimo di investimento per singolo Fondo pari ad Euro 1.000,00. Il Contratto prevede 10 Linee, ciascuna delle quali composta da un numero differente di Xxxxx Xxxxxxx come riportato nella tabella che segue: |
LINEA AVIVA | Numero di Fondi Esterni | Nome Fondi Esterni |
azionari america | 4 | BlackRock US Flexible Henderson American Equity Janus US Strategic Value Janus US Venture |
azionari europa | 6 | Aviva Social Responsible Echiquier Xxxxxx Xxxxxxxx European Smaller Companies ING Euro High Dividend Carmignac Grande Europe Schroder Euro Active Value |
azionari pacifico | 6 | BlackRock Pacific Equity DWS Top 50 Asia Xxxxxxxxx Asian Dividend Invesco Greater China Parvest Australia Parvest Japan |
I Fondi Esterni, cui sono collegate le prestazioni del contratto, sono rappre- sentati da fondi comuni di investimento e comparti di SICAV (di seguito indi- cati con il termine generico di OICR), appartenenti ad alcune tra le principali Società di Gestione del Risparmio (di seguito indicate con il termine generico di SGR) mondiali. | |
CAPITALE INVESTITO | In allegato alla Scheda Sintetica vengono riportate per ciascuna Linea AVIVA e per ciascun Fondo Esterno le seguenti informazioni “chiave”: • Denominazione; • Principali investimenti, • Finalità dell’investimento; • Tipologia, stile di gestione e Benchmark; • Profilo di rischio dell’investimento, comprendente il grado di rischio e l’oriz- zonte temporale consigliato; • Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea; • Tabella di scomposizione dell’investimento finanziario. |
IL RIMBORSO DELL’INVESTIMENTO | |
RIMBORSO DEL CAPITALE ALLA SCADENZA (CASO VITA) | Il Contratto è a vita intera, pertanto la Durata del Contratto coincide con la vita dell’Assicurato e non prevede una scadenza contrattuale prefissata. |
azionari paesi emergenti | 5 | BlackRock Emerging Europe BlackRock Latin American DWS Invest BRIC Plus JPM Europa Emergente e Mediterraneo Schroder Emerging Markets |
azionari settoriali | 8 | BlackRock World Gold Carmignac Commodities ING Computers Technologies ING European Food & Beverage Parvest Europe Financials Pictet Clean Energy Pictet Water Raiffeisen Health Care |
bilanciati | 4 | Echiquier Patrimoine JPM Global Balanced Oyster Diversified BlackRock Euro Global Allocation |
flessibili | 5 | Aviva Absolute TAA5 JPM Global Preservation Carmignac Patrimoine Pictet Global Diversified JPM Market Neutral |
obbligazionari diversificati | 4 | Aviva Global Convertible ING Emerging Markets Debt Xxxxxxxxx Global Bond Raiffeisen Bond Globale |
obbligazionari euro breve termine | 4 | DWS Invest Euro Bonds Invesco Euro Reserve Raiffeisen Monetario Euro Carmignac Securitè |
obbligazionari euro lungo termine | 4 | Aviva European Bond Schroder Euro Government Bond Invesco European Bond Raiffeisen Bond Euro |
RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (VALORE DI RISCATTO) | Qualora siano trascorsi almeno tre mesi dalla Data di Decorrenza, l’Investitore- contraente può riscuotere, interamente o parzialmente, il valore di riscatto. L’ammontare rimborsato al momento del Riscatto è pari al Controvalore delle Quote calcolato il quarto giorno di Borsa aperta successivo alla data di rice- vimento della richiesta di Riscatto da parte dell’Impresa di Assicurazione, al netto degli eventuali costi di riscatto previsti. L’Investitore-contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di Riscatto, richiedendo la liquidazione di una parte delle Quote pos- sedute, con le stesse modalità previste per il Riscatto totale. In questo caso il Contratto rimane in vigore per le Quote residue. In caso di Xxxxxxxx nei primi anni di Durata del Contratto, i costi diretta- mente e indirettamente sopportati dall’Investitore-contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al Capitale Investito. |
BONUS | Il Contratto prevede il riconoscimento di tre Bonus: • il Bonus trimestrale, tramite il quale sono attribuite le utilità previste da ciascun Fondo; • il Bonus annuale, corrispondente agli eventuali crediti di imposta maturati dai Fondi Esterni di diritto italiano; • il Bonus fedeltà, alla quinta ricorrenza annua del Contratto pari allo 0,50% dell’importo del Premio Unico versato alla Data di Conclusione del Contratto. Il Bonus comporta una maggiorazione di Quote del Capitale Investito dell’In- vestitore-contraente, attraverso il riconoscimento gratuito da parte dell’Impre- sa di Assicurazione. Al momento al Contratto non sono collegati Fondi di diritto italiano, pertanto il Bonus annuale non sarà riconosciuto. Per una descrizione dettagliata delle caratteristiche e delle modalità di rico- noscimento dei tre Bonus, si rimanda alla lettura del Par. 8 “RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO” della Parte I del Prospetto Informativo. |
OPZIONI | L’Investitore-contraente ha la possibilità di richiedere di convertire il valore del riscatto totale in una delle seguenti forme di rendita, rivalutabile ed ero- gata in modo posticipato: – Opzione da valore di riscatto totale in rendita vitalizia; – Opzione da valore di riscatto totale in rendita certa e poi vitalizia; – Opzione da valore di riscatto totale in rendita reversibile. A tal fine, nel caso in cui l’investitore-contraente comunichi per iscritto la volontà di esercitare l’Opzione, l’Impresa di Assicurazione, al più tardi entro 30 giorni dal ricevimento della suddetta comunicazione, fornisce per iscritto all’Investitore-contraente una descrizione sintetica di tutte le opzioni eserci- tabili, con evidenza dei relativi costi e condizioni economiche. |
I COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI | |
CASO MORTE | In caso di decesso dell’Assicurato, il Controvalore delle Quote è calcolato il quarto giorno di Borsa aperta successivo alla data di ricevimento della richie- sta di liquidazione per decesso da parte dell’Impresa di Assicurazione. È prevista inoltre un'ulteriore tutela economica in caso di decesso dell’Assi- curato, consistente in una maggiorazione percentuale del Controvalore delle Quote, determinata in funzione dell’età dell’Assicurato alla data del decesso (Maggiorazione per la Garanzia Morte), variabile da un massimo del 5,00% ad un minimo dello 0,20%. |
ALTRI EVENTI ASSICURATI | Non previsti. |
ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI | Non previste. |
I COSTI DEL CONTRATTO | |
SPESE DI EMISSIONE | È applicata sul Premio Unico una spesa fissa di emissione pari ad Euro 50,00. |
COSTI DI CARICAMENTO | Non sono previsti costi di caricamento né sul Premio Unico né sui Versamenti Aggiuntivi. |
COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE | Il costo relativo alla Maggiorazione per la Garanzia Morte da applicare al Capitale Caso Morte in caso di decesso dell’Assicurato, pari allo 0,01% annuo, è compreso nella commissione di gestione applicata dall’Impresa di Assicurazione ai Fondi Esterni. |
COSTI DI GESTIONE DELL’ INVESTIMENTO FINANZIARIO | Nella tabella sottostante sono riportate le varie tipologie di costi di gestione connessi all’investimento in ciascuno dei Fondi Esterni, vale a dire: • la commissione di gestione annua applicata dalla SGR, al lordo delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR sotto forma di Bonus tri- mestrale (“COSTO OICR”); • la commissione di gestione annua applicata dall’Impresa di Assicurazione per il Piano di Allocazione, tramite il prelievo di Quote effettuato trime- stralmente (“COSTO AVIVA”); • l’eventuale presenza della Commissione di Performance, prelevata dalla SGR (“OVER PERFORMANCE”). |
NOME AVIVA | COSTO AVIVA | COSTO OICR | OVER PERFORMANCE |
Aviva Absolute TAA5 | 2% | 1,10% | SI |
Aviva European Bond | 1,50% | 0,90% | NO |
Aviva Global Convertible | 1,50% | 1,20% | NO |
Aviva Social Responsible | 2,20% | 1,60% | NO |
Black Rock Euro Global Allocation | 2% | 1,50% | NO |
Black Rock Latin American | 2,20% | 1,75% | NO |
Black Rock Pacific Equity | 2,20% | 1,50% | NO |
Black Rock US Flexible | 2,20% | 1,50% | NO |
Black Rock World Gold | 2,20% | 1,75% | NO |
Black Rock Emerging Europe | 2,20% | 2,00% | NO |
Carmignac Commodities | 2,20% | 1,50% | SI |
Carmignac Grande Europe | 2,20% | 1,50% | SI |
Carmignac Patrimoine | 2,00% | 1,50% | SI |
Carmignac Securitè | 1,50% | 1,00% | SI |
DWS Invest BRIC Plus | 2,20% | 1,50% | NO |
DWS Invest Euro Bonds | 1,50% | 0,80% | NO |
DWS Top 50 Asia | 2,20% | 1,50% | NO |
Echiquier Agenor | 2,20% | 2,392% | SI |
Echiquier Patrimoine | 2% | 1,196% | SI |
Xxxxxxxxx American Equity | 2,20% | 1,20% | SI |
Xxxxxxxxx Asian Dividend | 2,20% | 1,20% | SI |
ING Computers Technologies | 2,20% | 2,00% | NO |
ING Emerging Markets Debt | 1,50% | 1,50% | NO |
ING Euro High Dividend | 2,20% | 2,00% | NO |
ING European Food & Beverage | 2,20% | 2,00% | NO |
Invesco Euro Reserve | 1,50% | 0,35% | NO |
COSTI DI GESTIONE DELL’ INVESTIMENTO FINANZIARIO | |
COSTI DI RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA | Riscatto totale: Il Contratto prevede le seguenti penalità di riscatto in fun- zione degli anni interamente trascorsi dalla data di decorrenza per il premio unico e, per le quote acquisite con i versamenti aggiuntivi, dalla data di inve- stimento dei singoli versamenti aggiuntivi: Riscatto parziale: Il Contratto prevede per il riscatto parziale le penalità di riscatto previste per il riscatto totale; è trattenuta tuttavia un’ulteriore spesa fissa di 20,00 Euro per ogni riscatto parziale. |
ALTRI COSTI | Il Contratto non prevede l’applicazione di spese alle operazioni di Sostituzione dei Fondi Xxxxxxx predisposte dall’Investitore-contraente. Anche le eventuali operazioni di Switch e di Switch straordinario, previste rispet- tivamente dal Piano di Allocazione e dal Piano di Interventi Straordinari ed effet- tuate dall’Impresa di Assicurazione, non prevedono l’applicazione di spese. |
NOME AVIVA | COSTO AVIVA | COSTO OICR | OVER PERFORMANCE |
Invesco European Bond | 1,50% | 0,75% | NO |
Invesco Greater China | 2,20% | 1,50% | NO |
Janus US Strategic Value | 2,20% | 1,50% | NO |
Janus US Venture | 2,20% | 1,50% | NO |
JPM Europa Emergente e Mediterraneo | 2,20% | 1,50% | NO |
JPM Global Balanced | 2% | 1,45% | NO |
JPM Market Neutral | 2% | 1,50% | SI |
JPM Gloabal Preservation | 2% | 0,60% | NO |
Oyster Diversified | 2% | 1,50% | SI |
Parvest Australia | 2,20% | 1,50% | NO |
Parvest Europe Financials | 2,20% | 1,50% | NO |
Parvest Japan | 2,20% | 1,50% | NO |
Pictet Clean Energy | 2,20% | 2,30% | NO |
Pictet Global Diversified | 2% | 1,60% | NO |
Pictet Water | 2,20% | 2,30% | NO |
Raiffeisen Bond Euro | 1,50% | 0,60% | NO |
Raiffeisen Bond Globale | 1,50% | 0,72% | NO |
Raiffeisen Health Care | 2,20% | 2,00% | NO |
Raiffeisen Monetario Euro | 1,50% | 0,30% | NO |
Schroder Emerging Markets | 2,20% | 1,50% | NO |
Schroder Euro Active Value | 2,20% | 1,50% | NO |
Schroder European Smaller Companies | 2,20% | 1,50% | NO |
Schroder Euro Government Bond | 1,50% | 0,50% | NO |
Xxxxxxxxx Global Bond | 1,50% | 1,05% | NO |
ANNI INTERAMENTE TRASCORSI DALLA DATA DI DECORRENZA/INVESTIMENTO | PENALITÀ DI RISCATTO |
Dal 3° mese fino ad 1 anno | 5,00% |
Fino a 2 anni | 4,00% |
Fino a 3 anni | 3,00% |
Dal 4° anno in poi | 0,00% |
IL COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO | |
INDICATORE SINTETICO DI COSTO ANNUO | Per fornire un’indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul Contratto viene di seguito riportato l’indicatore sintetico “Costo percentuale medio annuo”. Il “Costo percentuale medio annuo” fornisce un’ indicazione di quanto si riduce ogni anno il potenziale rendimento del Capitale Investito per effetto dei costi diretti e indiretti sostenuti dall’Investitore-contraente. Il “Costo percentuale medio annuo” ha una valenza orientativa in quanto calcolato su livelli prefissati di premio e durate investiti in Quote dei Fondi di seguito rappresentati. Il predetto indicatore non tiene conto degli eventuali costi di performance e dei costi di negoziazione degli strumenti finanziari gravanti sui Fondi, in quanto elementi variabili dipendenti dall’attività gestio- nale. Fondo Esterno: Raiffeisen Bond Euro (profilo di rischio medio basso) Fondo Esterno: Ing Emerging Markets Debt (profilo di rischio medio) Fondo Esterno: Blackrock Latin American (profilo di rischio molto alto) Il “Costo percentuale medio annuo” è stato determinato sulla base di un’ipo- tesi di tasso di rendimento degli attivi pari al 4,60% annuo ed al lordo dell’im- posizione fiscale. |
Premio Unico: € 10.000,00 | Premio Unico: € 25.000,00 | ||
Durata dell’operazione assicurativa | Costo Percentuale medio annuo | Durata dell’operazione assicurativa | Costo Percentuale medio annuo |
1 | 6,48% | 1 | 6,19% |
2 | 3,70% | 2 | 3,55% |
5 | 1,92% | 5 | 1,86% |
10 | 1,91% | 10 | 1,88% |
25 | 1,91% | 25 | 1,90% |
Premio Unico: € 10.000,00 | Premio Unico: € 25.000,00 | ||
Durata dell’operazione assicurativa | Costo Percentuale medio annuo | Durata dell’operazione assicurativa | Costo Percentuale medio annuo |
1 | 7,00% | 1 | 6,71% |
2 | 4,24% | 2 | 4,09% |
5 | 2,46% | 5 | 2,40% |
10 | 2,46% | 10 | 2,42% |
25 | 2,45% | 25 | 2,44% |
Premio Unico: € 10.000,00 | Premio Unico: € 25.000,00 | ||
Durata dell’operazione assicurativa | Costo Percentuale medio annuo | Durata dell’operazione assicurativa | Costo Percentuale medio annuo |
1 | 7,73% | 1 | 7,44% |
2 | 4,99% | 2 | 4,84% |
5 | 3,22% | 5 | 3,16% |
10 | 3,22% | 10 | 3,19% |
25 | 3,21% | 25 | 3,20% |
IL DIRITTO DI RIPENSAMENTO | |
REVOCA DELLA PROPOSTA- CERTIFICATO | Il presente Contratto non prevede la facoltà di revoca in quanto la sottoscri- zione della Proposta-Certificato e la conclusione del Contratto coincidono. |
RECESSO DAL CONTRATTO | L’Investitore-contraente può recedere dal Contratto rivolgendosi diretta- mente al Soggetto Incaricato, oppure mediante lettera raccomandata A.R. inviata all’Impresa di Assicurazione entro trenta giorni dalla conclusione del Contratto stesso. Per maggiori informazioni si rinvia al Paragrafo 14.3 “DIRITTO DI RECESSO DAL CONTRATTO” della Parte I del Prospetto Informativo. |
In appendice alla Parte I del Prospetto informativo è reso disponibile un Glossario dei termini tecnici (riportati con la lettera maiuscola) per facilitare la comprensibilità del testo.
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,938% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
ALLEGATO ALLA SCHEDA SINTETICA
Linea AVIVA | AZIONARI AMERICA |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Azioni di Società con sede o che svolgono la loro attività prevalentemente negli Stati Uniti Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Euro / Dollaro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - BlackRock US Flexible - Xxxxxxxxx American Equity - Janus US Strategic Value - Janus US Venture |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Denominazione | BLACKROCK US FLEXIBLE |
Codice AVIVA | 227 |
SGR del Fondo | Black Rock Global Funds (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Azionari America |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Xxxxxx il 70% del patrimonio complessivo del Fondo viene investito in azioni di società con sede o che svolgono la loro attività economica prevalentemente negli Stati Uniti. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | Xxxxxxx 1000 |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,865% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,080% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | XXXXXXXXX AMERICAN EQUITY |
Codice AVIVA | 238 |
SGR del Fondo | Xxxxxxxxx Horizon Fund |
Linea AVIVA | Azionari America |
Valuta del Fondo | Dollaro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe in Società del Nord America. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | S&P500 (RI) Index |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,764% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | JANUS US STRATEGIC VALUE |
Codice AVIVA | 247 |
SGR del Fondo | Janus Capital Funds Plc |
Linea AVIVA | Azionari America |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe prevalentemente in azioni ordinarie di società Statunitensi. Il Fondo può investire fino al 33% del valore patrimoniale netto in emittenti non USA. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | Xxxxxx XxxXxx Value |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,805% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | JANUS US VENTURE |
Codice AVIVA | 248 |
SGR del Fondo | Janus Capital Funds Plc |
Linea AVIVA | Azionari America |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe prevalentemente in azioni di piccole imprese del mercato statunitense. Il Fondo potrà investire fino al 25% del proprio valore patrimoniale netto in valori di emittenti non statunitensi. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | Xxxxxxx 2000 Growth |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,805% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | AZIONARI EUROPA |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Azioni di Società con sede o che svolgono la loro attività prevalentemente in Europa Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Euro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - Aviva Social Responsible - Echiquier Agenor - Schroder European Smaller Companies - ING Euro High Dividend - Carmignac Grande Europe - Schroder Euro Active Value |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,743% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | AVIVA SOCIAL RESPONSIBLE |
Codice AVIVA | 222 |
SGR del Fondo | Aviva Investors |
Linea AVIVA | Azionari Europa |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe in azioni ordinarie e in titoli relativi ad azioni ordinarie denominati in Euro, quali ADR e GDR, opzioni su azioni ordinarie, certificati di azioni ordinarie e di partecipazione, e certificati di compartizione agli utili di società che mostrino impegno nell’ottenere una crescita economica a lungo termine senza compromettere né la società né l’ambiente. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI Europe ex UK TR |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,788% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,00% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,50% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,50% | |
Denominazione | ECHIQUIER AGENOR |
Codice AVIVA | 236 |
SGR del Fondo | FINANCIERE DE L’ECHIQUIER |
Linea AVIVA | Azionari Europa |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe almeno il 75% del portafoglio in azioni europee ed è esposto principalmente verso aziende europee con piccola e media capitalizzazione. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | FTSE Global Small Cap Europe |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,783% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione del Fondo | SCHRODER EUROPEAN SMALLER COMPANIES |
Codice AVIVA | 267 |
Linea AVIVA | Azionari Europa |
SGR del Fondo | Schroder International Selection Fund |
Valuta di denominazione | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Conseguire una crescita di capitale principalmente tramite investimenti in titoli azionari di società europee di piccole dimensioni Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | HSBC European Smaller (TR) |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,925% |
C | bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 99,500% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | ING EURO HIGH DIVIDEND |
Codice AVIVA | 242 |
SGR del Fondo | ING (L) Invest Sicav |
Linea AVIVA | Azionari Europa |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo è investito per almeno 2/3 in azioni europee aventi un rendimento superiore alla media del mercato della zona Euro. Il Fondo può anche investire in via accessoria in altri valori mobiliari (ivi compresi i warrant su valori mobiliari fino a un massimo del 10% del patrimonio netto del Fondo), in strumenti di mercato monetario, in quote o azioni di OICR e in depositi come descritto nel Regolamento. Tuttavia, le eventuali posizioni in OICR non possono superare complessivamente il 10% del patrimonio netto. Il Fondo potrà anche impegnarsi in operazioni di prestito titoli e in operazioni con patto di riacquisto. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI EMU Index |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Finalità di investimento • Scostamento dal benchmark | Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti. Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,090% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione del Fondo | CARMIGNAC GRANDE EUROPE |
Codice AVIVA | 230 |
SGR del Fondo | Carmignac Gestion Luxembourg |
Linea AVIVA | Azionari Europa |
Valuta di denominazione | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | L'investimento principale è in titoli azionari dei paesi membri dell’Unione Europea, incluse le economie emergenti dell’Europa dell’Est recentemente integrate. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti. A benchmark Attivo |
Benchmark | DJ Stoxx 600 TR |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,056% |
C | bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,500% | 0,083% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 99,500% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | SCHRODER EURO ACTIVE VALUE |
Codice AVIVA | 265 |
SGR del Fondo | Schroder International Selection Fund (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Azionari Europa |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe gli attivi in aziende operanti nei paesi che partecipano all'unione Monetaria Europea e denominati in Euro. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI EMU Net (Total Return) |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,056% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | AZIONARI PACIFICO |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Azioni di Società con sede o che svolgono la loro attività prevalentemente nel versante asiatico dell’Area Asia Pacifico Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Euro / Dollaro USA / Dollaro Australiano / Yen |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - BlackRock Pacific Equity - DWS Top 50 Asia - Xxxxxxxxx Asian Dividend - Parvest Australia - Parvest Japan - Invesco Greather China |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,337% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | BLACKROCK PACIFIC EQUITY |
Codice AVIVA | 226 |
SGR del Fondo | Black Rock Global Funds (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Azionari Pacifico |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio netto totale in azioni di società con sede o che svolgono la loro attività economica prevalente nei paesi del bacino del Pacifico ed Oceania. La valuta di riferimento del Fondo è il Dollaro USA, ma gli strumenti finanziari in portafoglio sono denominati in diverse valute. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI Pacific net |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,865% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | DWS TOP 50 ASIA |
Codice AVIVA | 235 |
SGR del Fondo | DWS Investments |
Linea AVIVA | Azionari Pacifico |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Fondo può investire in azioni, titoli obbligazionari convertibili, obbligazioni convertibili ed obbligazioni cum warrant, certificati di partecipazione e di godimento, nonché warrant su azioni. Almeno il 70% del patrimonio del Fondo sarà destinato in azioni di società con sede o fulcro commerciale in Asia e denominati principalmente in valute di paesi asiatici. È considerata con un fulcro commerciale in Asia la società che consegue i propri utili o ricavi di fatturato prevalentemente in questa zona geografica. Il Fondo può investire sino al 30% del patrimonio in azioni di emittenti internazionali che non soddisfino i requisiti propri del Fondo. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | 50% MSCI AC Far East Free 50% MSCI AC Far East Free ex Japan |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,377% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | XXXXXXXXX ASIAN DIVIDEND |
Codice AVIVA | 239 |
SGR del Fondo | Xxxxxxxxx Horizon Fund |
Linea AVIVA | Azionari Pacifico |
Valuta del Fondo | Dollari USA |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Xxxxxx due terzi del patrimonio totale del Fondo saranno investiti in titoli azionari asiatici e strumenti azionari che secondo il gestore rispettivamente presentano prospettive di dividendi superiori alla media o riflettono tali prospettive. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI AC Asia Pacific ex Japan |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,764% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | PARVEST AUSTRALIA |
Codice AVIVA | 254 |
SGR del Fondo | Parvest |
Linea AVIVA | Azionari Pacifico |
Valuta del Fondo | Dollaro Australiano |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe in azioni e titoli assimilabili di società australiane. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | S&P ASX 300 |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,970% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | PARVEST JAPAN |
Codice AVIVA | 256 |
SGR del Fondo | Parvest |
Linea AVIVA | Azionari Pacifico |
Valuta del Fondo | Yen |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe principalmente in azioni e titoli assimilabili di società giapponesi. Il Fondo investirà in azioni, obbligazioni convertibili, buoni di sottoscrizione, certificati di investimento, warrant su azioni e in altri titoli assimilati alle azioni, emessi da società aventi sede in Giappone. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | NIKKEI 300 |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,970% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione del Fondo | INVESCO GREATER CHINA |
Codice AVIVA | 246 |
SGR del Fondo | Invesco Funds |
Linea AVIVA | Azionari Pacifico |
Valuta di denominazione | Dollari |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | L'investimento prevalente è in titoli azionari con una esposizione alle economie di Hong Kong e Cina. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti. A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI AC Golden Dragon NR |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,933% |
C | bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 99,500% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | AZIONARI PAESI EMERGENTI |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Azioni di Società con sede o che svolgono la loro attività prevalentemente nei Paesi Emergenti Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Dollaro USA / Euro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - BlackRock Emerging Europe - BlackRock Latin American - DWS Invest BRIC Plus - JPM Europa Emergente e Mediterraneo - Schroder Emerging Markets |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,337% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione del Fondo | BLACKROCK EMERGING EUROPE |
Codice AVIVA | 223 |
SGR del Fondo | BlackRock Global Funds (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Azionari Paesi Emergenti |
Valuta di denominazione | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | L'investimento principale è in azioni di società dell’Europa centrale e dello Est, tra cui quelle dell’ex Unione Sovietica, della Grecia e Turchia. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti. A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI EM Europe 10/40 NR EUR |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,090% |
C | bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 99,500% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | BLACKROCK LATIN AMERICAN |
Codice AVIVA | 225 |
SGR del Fondo | Black Rock Global Funds (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Azionari Paesi Emergenti |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio netto totale in azioni denominate in valuta locale. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI EM Latin American Net |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,978% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | DWS INVEST BRIC PLUS |
Codice AVIVA | 233 |
SGR del Fondo | DWS Investments |
Linea AVIVA | Azionari Paesi Emergenti |
Valuta del Fondo | Dollari USA |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il patrimonio del Fondo sarà investito prevalentemente in azioni di società con sede o fulcro commerciale nei paesi emergenti, prevalentemente Brasile, Russia, Cina e India. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI BRIC USD |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,377% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione del Fondo | JPM EUROPA EMERGENTE E MEDITERRANEO |
Codice AVIVA | 249 |
Linea AVIVA | Azionari paesi Emergenti |
SGR del Fondo | JPMorgan Funds |
Valuta di denominazione | Dollari USA |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | L'investimento principale è in azioni e titoli legati ad azioni di società costituite ai sensi delle disposizioni legislative vigenti, e con sede legale, in un mercato emergenti dell’Europa centrale, orientale e meridionale, Medio Oriente e Africa o con la parte preponderante delle proprie attività economiche nei mercati emergenti dell’Europa centrale, orientale e meridionale, Medio Oriente e Africa, anche se sono quotate altrove Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI EMEA Index (Total Return Net) |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,933% |
C | bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 99,500% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | SCHRODER EMERGING MARKETS |
Codice AVIVA | 264 |
SGR del Fondo | Schroder International Selection Fund (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Azionari Paesi Emergenti |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe in titoli azionari di società dei paesi emergenti. Il Fondo non può investire in obbligazioni, obbligazioni convertibili e in valori mobiliari di un organismo di investimento collettivo di tipo aperto. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI Emerging Markets Index |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,056% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | AZIONARI SETTORIALI |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Azioni di Società che svolgono la loro attività in diversi settori economici Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Euro / Dollaro USA |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - BlackRock World Gold - Carmignac Commodities - ING Computers Technologies - ING European Food & Beverage - Parvest Europe Financials - Pictet Clean Energy - Pictet Water - Raiffeisen Health Care |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,232% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | BLACKROCK WORLD GOLD |
Codice AVIVA | 228 |
SGR del Fondo | Black Rock Global Funds (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Azionari Settoriali |
Valuta del Fondo | Dollari USA |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe principalmente in società che svolgono gran parte delle loro attività nel settore xxxxxxxx.Xx Fondo può inoltre investire in azioni di società che svolgano la loro attività principale nei settori dei metalli preziosi, dei metalli e minerali di base e minerario. Il Fondo non detiene materialmente oro o altri metalli. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | FTSE Gold Mines |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,978% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | CARMIGNAC COMMODITIES |
Codice AVIVA | 229 |
SGR del Fondo | Carmignac Gestion Luxembourg |
Linea AVIVA | Azionari Settoriali |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo comprenderà prevalentemente azioni di società produttrici di materie prime impegnate in attività di estrazione, di produzione e/o di trasformazione e azioni di società specializzate nella produzione nonché nei servizi e impianti energetici, con investimenti in tutto il mondo. Il Fondo potrà avvalersi di tecniche e strumenti dei mercati derivati come, ad esempio le opzioni e i contratti a termine. Il Fondo potrà detenere liquidità, purché in via accessoria. In via residuale, il Fondo potrà investire in altri valori mobiliari in funzione delle previsioni di mercato. crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | 45% MSCI Oil, 5% MSCI Energy Equipment (Eur), 40% MSCI Metal and Mining (Eur), 5% MSCI Paper and Forest (Eur), 5% MSCI Food (Eur). |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,056% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | ING COMPUTERS TECHNOLOGIES |
Codice AVIVA | 240 |
SGR del Fondo | ING (L) Invest Sicav |
Linea AVIVA | Azionari Settoriali |
Valuta del Fondo | Dollari USA |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe principalmente in un portafoglio diversificato composto da azioni e/o titoli trasferibili emessi da società attive nel settore dell'informatica. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI 10/40 World IT Index |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,090% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | ING EUROPEAN FOOD & BEVERAGE |
Codice AVIVA | 243 |
SGR del Fondo | ING (L) Invest Sicav |
Linea AVIVA | Azionari Settoriali |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe in un portafoglio diversificato composto da azioni e/o titoli trasferibili emessi da compagnie attive nel settore dei beni di consumo. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI 10/40 Europe Consumer Staples Index |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,090% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | PARVEST EUROPE FINANCIALS |
Codice AVIVA | 255 |
SGR del Fondo | Parvest |
Linea AVIVA | Azionari Settoriali |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe per un valore non inferiore al 75% in azioni e in titoli assimilabili di società dell'Unione Europea del settore finanziario. La parte restante degli attivi può essere investita in azioni o titoli assimilabili alle azioni diversi da quelli previsti nella politica principale, in obbligazioni, obbligazioni convertibili e a opzione, in strumenti del mercato monetario o liquidità. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI Europe Financials (NR) |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,970% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | PICTET CLEAN ENERGY |
Codice AVIVA | 257 |
SGR del Fondo | Pictet Funds (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Azionari Settoriali |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo deterrà un portafoglio diversificato che sarà composto, nei limiti consentiti dal Regolamento, da titoli di società quotate. Tali titoli potranno essere, in particolare, azioni ordinarie, privilegiate, obbligazioni convertibili e, in misura minore, warrant su valori mobiliari e buoni di sottoscrizione. Inoltre, il Fondo potrà investire, fino al 10% del patrimonio netto negli OICR. Gli investimenti in titoli di credito, in conformità con la direttiva europea 2003/48/CE, non potranno superare il 15%. Il Fondo ha altresì la facoltà di investire in prodotti strutturati. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI World |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,225% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | PICTET WATER |
Codice AVIVA | 259 |
SGR del Fondo | Pictet Funds (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Azionari Settoriali |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investirà almeno i due terzi del patrimonio netto in azioni di società attive nel settore acqua. Il Fondo deterrà un portafoglio diversificato che sarà composto, entro i limiti delle restrizioni all’investimento, da titoli di società quotate. Tali titoli potranno essere, in particolare, azioni ordinarie, privilegiate e, in misura minore, warrant su valori mobiliari e buoni di sottoscrizione. Inoltre, il Fondo potrà investire, fino al 10% del patrimonio netto, in OICR. Il Fondo ha altresì la facoltà di investire in prodotti strutturati quali, in particolare, obbligazioni o altri valori mobiliari il cui rendimento sia, ad esempio, collegato all’andamento di un indice, di valori mobiliari o di un paniere di valori mobiliari ovvero di un organismo di investimento collettivo. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI World |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,225% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,083% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,083% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | RAIFFEISEN HEALTH CARE |
Codice AVIVA | 262 |
SGR del Fondo | RAIFFEISEN KAPITALANLAGE GESELLSCHAFT S.r.l. |
Linea AVIVA | Azionari Settoriali |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe in fondi settoriali regionali o sovraregionali dei settori biotecnologico, farmaceutico e sanitario (compresi servizi e attrezzature). L'investimento avviene a livello globale. è consentito al Fondo acquistare altri OICR fino al 10% del proprio patrimonio. Il Fondo può fare ricorso, in maniera residuale, anche a strumenti del mercato monetario. è possibile per il Fondo detenere depositi a vista o revocabili con una durata massima di 12 mesi sino ad un 25% del patrimonio del Fondo. Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | MSCI World Health Care |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,272% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | BILANCIATI |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Il portafoglio è suddiviso tra Azioni ed Obbligazioni Crescita del capitale con variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Euro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - Echiquier Patrimoine - JPM Global Balanced - Oyster Diversified - Black Rock Euro Global Allocation |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,938% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,100% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,100% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | ECHIQUIER PATRIMOINE |
Codice AVIVA | 237 |
SGR del Fondo | FINANCIERE DE L’ECHIQUIER |
Linea AVIVA | Bilanciati |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe in prodotti di tasso (minimo 50% dell’attivo) e in azioni francesi (massimo 50% dell’attivo) selezionate per la loro capacità di rendimento e la loro valorizzazione bassa. Crescita del capitale con variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | EONIA EUR |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,787% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,167% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | JPM GLOBAL BALANCED |
Codice AVIVA | 250 |
SGR del Fondo | JPMorgan Investment Funds |
Linea AVIVA | Bilanciati |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo detiene il 30% – 70% del patrimonio complessivo in azioni e titoli legati alle azioni. Inoltre il Fondo investe il 30% – 70% del patrimonio complessivo in titoli di debito a tasso fisso e variabile. Crescita del capitale con variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | JPMorgan 1 Month Cash Euro (10%), MSCI Japan Net (6%), MSCI Europe Net Index USD (25%), MSCI US Net Index (15%), MSCI EM Net Index USD (4%), JPMorgan Global Bond Index (EUR Hedged) (40%) |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,708% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,100% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,100% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | OYSTER DIVERSIFIED |
Codice AVIVA | 253 |
SGR del Fondo | Oyster Sicav |
Linea AVIVA | Bilanciati |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il portafoglio del Fondo è composto principalmente da azioni ed obbligazioni di emittenti di diverse nazionalità ed espresse in diverse valute. Il Fondo non investirà più del dieci per cento del patrimonio netto in quote di OICR. Il Fondo può ugualmente investire in strumenti finanziari derivati in vista di una efficace gestione del suo portafoglio e della protezione dei suoi attivi e passivi nonché a titolo d’investimento principale. Crescita del capitale con variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | 50% MSCI World (LC) 50% JPM EMU All Mats (E) |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,860% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | BLACKROCK EURO GLOBAL ALLOCATION |
Codice AVIVA | 224 |
SGR del Fondo | Black Rock Global Funds (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Bilanciati |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo può investire senza limiti prestabiliti in titoli azionari, obbligazionari e strumenti monetari di società o enti pubblici di tutto il mondo. In normali condizioni di mercato, il Fondo investirà almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli di società o enti pubblici. Crescita del capitale con variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | 36% S&P 500 Composite 24% FTSE World (ex-US) 24% ML US Treasury Current 5 Year 16% Citigroup Non-USD World Government Bond Index |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,665% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | FLESSIBILI |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Il portafoglio è suddiviso in misura variabile tra Azioni ed Obbligazioni Crescita del capitale con variabilità dei rendimenti Flessibile Euro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - Aviva Absolute TAA5 - JPM Morgan Global Preservation - Carmignac Patrimoine - Pictet Global Diversified - JPM Market Neutral |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,816% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | AVIVA ABSOLUTE TAA5 |
Codice AVIVA | 219 |
SGR del Fondo | Aviva Investors |
Linea AVIVA | Flessibili |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo potrà investire in titoli obbligazionari emessi da emittenti governativi, para-governativi e privati, nonché in strumenti finanziari derivati, quali contratti future, opzioni, swap, swaption, contratti a termine su valute estere, opzioni OTC su cambi e credit default swap, negoziati su borse valori riconosciute o sul mercato over-the-counter. Non sono autorizzati investimenti in azioni o altri titoli di partecipazione o in obbligazioni convertibili. Il Fondo può detenere liquidità e/o strumenti equivalenti in via accessoria. Crescita del capitale con obiettivi di ritorno assoluto A benchmark Attivo |
Benchmark | 1 month EURIBOR (Performance Target: 1 month Euribor + 5% gross) |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,401% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,167% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione del Fondo | JPM GLOBAL PRESERVATION |
Codice AVIVA | 251 |
SGR del Fondo | JPMorgan Investment Funds |
Linea AVIVA | Flessibili |
Valuta di denominazione | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe principalmente in obbligazioni investment grade, governative e non, e subordinatamente, in obbligazioni prive di rating, obbligazioni convertibili, azioni e liquidità. Crescita del capitale con variabilità dei rendimenti. A benchmark Attivo |
Benchmark | LIBOR, depositi in Euro a un mese (Total Return Gross) |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 2,000% | 0,500% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,590% |
C | bonus e premi | 0,000% | 0,000% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,000% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 100,000% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 98,000% | |
Denominazione del Fondo | CARMIGNAC PATRIMOINE |
Codice AVIVA | 231 |
SGR del Fondo | Carmignac Gestion Luxembourg |
Linea AVIVA | Flessibili |
Valuta di denominazione | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | L'investimento principale è in titoli azionari e obbligazionari internazionali, operanti sulle piazze finanziarie di tutto il mondo. Crescita del capitale con variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | - 50% MSCI AC World EUR , - 50% Citigroup WBGI All Maturities (EUR) |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,856% |
C | bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 99,500% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | PICTET GLOBAL DIVERSIFIED |
Codice AVIVA | 258 |
SGR del Fondo | Pictet Asset Management S.A. |
Linea AVIVA | Flessibili |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo ha facoltà di investire soprattutto in titoli azionari e obbligazionari internazionali (convertibili o meno), altri valori mobiliari, in certificati di credito del tesoro, in strumenti del mercato monetario e in buoni di sottoscrizione. Inoltre, il Fondo potrà investire, fino al 10% del patrimonio netto, in OICR. Il Fondo potrà detenere, in via temporanea, fino al 100% del patrimonio netto in liquidità e/o in strumenti del mercato monetario. Il Fondo ha altresì la facoltà di investire in prodotti strutturati; il Fondo investirà altresì in “credit linked notes”. Crescita graduale del capitale con obiettivi di ritorno assoluto A benchmark Attivo |
Benchmark | EONIA |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,710% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione del Fondo | JPM MARKET NEUTRAL |
Codice AVIVA | 252 |
Linea AVIVA | Flessibili |
SGR del Fondo | JPMorgan Investment Funds |
Valuta di denominazione | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investirà principalmente il proprio attivo in liquidità, equivalenti di liquidità e strumenti a breve scadenza, compresi, ma non solo, i titoli di stato, i titoli emessi da società di capitali e i depositi vincolati. Il Fondo mira ad offrire un rendimento totale, in tutte le situazioni di mercato, superiore al rendimento degli strumenti finanziari a breve termine, attuando una strategia market neutral (ossia con performance neutrale rispetto al mercato) A benchmark Attivo |
Benchmark | EONIA |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,330% |
C | bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 99,500% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | OBBLIGAZIONARI DIVERSIFICATI |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Il portafoglio è investito in Obbligazioni diverse dai governativi denominati in Euro Crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Euro / Dollaro USA |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - Aviva Global Convertible - ING Emerging Markets Debt - Xxxxxxxxx Global Bond - Raiffeisen Bond Globale |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,125% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,100% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,100% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | AVIVA GLOBAL CONVERTIBLE |
Codice AVIVA | 221 |
SGR del Fondo | Aviva Investors |
Linea AVIVA | Obbligazionari diversificati |
Valuta del Fondo | Dollari USA |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe in obbligazioni convertibili e in azioni privilegiate convertibili di emittenti a livello mondiale. Crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti. A benchmark Attivo |
Benchmark | UBS Global Focus (USD) |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 1,939% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | ING EMERGING MARKETS DEBT |
Codice AVIVA | 241 |
SGR del Fondo | ING (L) Renta Fund Sicav |
Linea AVIVA | Obbligazionari diversificati |
Valuta del Fondo | Dollari |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | L’investimento prevalente avviene su valori mobiliari e strumenti di mercato monetario a reddito fisso, emessi dai paesi in via di sviluppo con redditi bassi o medi («mercati emergenti») e denominati principalmente nelle loro divise, in America Latina, Asia, Europa centrale, Europa orientale e Africa. Il patrimonio del Fondo possono essere investite fino ad un massimo di 1/3 nei valori mobiliari e strumenti di mercato monetario a reddito fisso emessi da paesi inclusi quelli dell’OCSE e denominati in divise forti (per esempio l’Euro o il dollaro USA). Si precisa che l’eventuale liquidità detenuta in via accessoria non viene considerata per gli investimenti nel calcolo di tale limite minimo dei 2/3. Le eventuali posizioni in OICR non potranno comunque superare complessivamente il 10% del patrimonio netto. In via accessoria, il Fondo può detenere mezzi liquidi. Crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti. A benchmark Attivo |
Benchmark | JPM ELMI + Composite Index |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,165% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,100% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,100% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione del Fondo | XXXXXXXXX GLOBAL BOND |
Codice AVIVA | 268 |
SGR del Fondo | Xxxxxxxx Xxxxxxxxx Investment Funds |
Linea AVIVA | Obbligazionari diversificati |
Valuta di denominazione | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | L'investimento prevalente è in obbligazioni a tasso fisso o variabile di emittenti corporate o goverantivi di qualsiasi paese del mondo. Crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti. A benchmark Attivo |
Benchmark | JPM Global Government Bond Hedged to Euro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 2,000% | 0,500% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,096% |
C | bonus e premi | 0,000% | 0,000% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,000% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 100,000% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 98,000% | |
Denominazione | RAIFFEISEN BOND GLOBALE |
Codice AVIVA | 261 |
SGR del Fondo | RAIFFEISEN KAPITALANLAGE GESELLSCHAFT S.r.l. |
Linea AVIVA | Obbligazionari diversificati |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe in obbligazioni di tutto il mondo, privilegiando l'America del Nord, l'Europa e il Giappone. Il Fondo può fare ricorso, in maniera residuale, anche a strumenti del mercato monetario. È consentito al Fondo acquistare altri OICR fino al 10% del proprio patrimonio. È possibile per il Fondo detenere depositi a vista o revocabili con una durata massima di 12 mesi sino ad un 25% del patrimonio del Fondo. Crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti. A benchmark Attivo |
Benchmark | 80,0% JPM Daily Global ex Japan Bond 7,5% JPM Daily Japan Government Bond 5,0% ML Emerging Europe Government Bond 7,5% JPM EMBI Global Diversified Comp. Hedged |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 1,891% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | OBBLIGAZIONI EURO BREVE TERMINE |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Il portafoglio è investito in Obbligazioni governative a breve termine denominate in Euro Conservazione del capitale A benchmark Attivo Euro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - DWS Invest Euro Bonds - Invesco Euro Reserve - Raiffeisen Monetario Euro - Carmignac Securitè |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,123% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,167% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | DWS INVEST EURO BONDS |
Codice AVIVA | 234 |
SGR del Fondo | DWS Investments |
Linea AVIVA | Obbligazioni Euro Breve Termine |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il patrimonio del Fondo sarà investito prevalentemente in titoli obbligazionari denominati in Euro di paesi aderenti all'OCSE, appartenenti al segmento di scadenza "short term" (durata massima 3 anni). Conservazione del capitale A benchmark Attivo |
Benchmark | FSE REXP 2 Yr TR EUR |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,123% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,167% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | INVESCO EURO RESERVE |
Codice AVIVA | 244 |
SGR del Fondo | INVESCO Funds |
Linea AVIVA | Obbligazioni Euro Breve Termine |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo mira a fornire il massimo rendimento con un livello di sicurezza mediante un portafoglio di titoli espressi in Euro a breve scadenza e a reddito fisso, con una scadenza iniziale o residua non superiore a 12 mesi. Gli attivi del Fondo, oltre a titoli espressi in Euro a breve scadenza e a reddito fisso, possono anche comprendere titoli di debito a tasso variabile e titoli di debito con scadenza superiore a 12 mesi, a condizione che, in virtù dei termini di emissione o per l’uso di tecniche o strumenti adeguati, il loro tasso d’interesse venga adattato almeno una volta l’anno alla luce delle condizioni di mercato. Il portafoglio del Fondo può comprendere liquidità e suoi equivalenti. Conservazione del capitale A benchmark Attivo |
Benchmark | LIBOR 1 Week Euro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Contenuto |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 1,692% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,167% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | RAIFFEISEN MONETARIO EURO |
Codice AVIVA | 263 |
SGR del Fondo | RAIFFEISEN KAPITALANLAGE GESELLSCHAFT S.r.l. |
Linea AVIVA | Obbligazioni Euro Breve Termine |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo investe in strumenti del mercato monetario, obbligazioni di cassa, titoli indicizzati e obbligazioni con vita (residua) ridotta. È possibile fare ricorso in maniera residuale a strumenti monetari. È possibile per il Fondo detenere depositi a vista o revocabili con una durata massima di 12 mesi sino ad un 25% del patrimonio del Fondo. Non è possibile investire in altri OICR. Conservazione del capitale A benchmark Attivo |
Benchmark | 75% JPM EMU 1-3 yrs 25% JPM Eurocash 3M |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Contenuto |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 1,665% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,167% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione del Fondo | CARMIGNAC SECURITÈ |
Codice AVIVA | 232 |
SGR del Fondo | Carmignac Gestion Luxembourg |
Linea AVIVA | Obbligazionari Euro breve termine |
Valuta di denominazione | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo è un obbligazionario che investe principalmente in obbligazioni o titoli assimilabili ed altri titoli di credito espressi in Euro. Conservazione del capitale A benchmark Attivo |
Benchmark | - Euro MTS 1-3 Y |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,068% |
C | bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,500% | 0,167% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 99,500% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | OBBLIGAZIONI EURO LUNGO TERMINE |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Il portafoglio è investito in Obbligazioni governative a medio lungo termine denominate in Euro Crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Euro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - Aviva European Bond - Schroder Euro Govemment Bond - Invesco European Bond - Raiffeisen Bond Euro |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 1,883% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | AVIVA EUROPEAN BOND |
Codice AVIVA | 220 |
SGR del Fondo | Aviva Fund Services |
Linea AVIVA | Obbligazioni Euro Lungo Termine |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il Fondo potrà investire in titoli obbligazionari emessi da emittenti governativi, para-governativi e privati, nonché in strumenti finanziari derivati, quali contratti future, opzioni, swap, swaption, contratti a termine su valute estere, opzioni OTC su cambi e credit default swap, negoziati su borse valori riconosciute o sul mercato over-the-counter. Non sono autorizzati investimenti in azioni o altri titoli di partecipazione o in obbligazioni convertibili. Il Fondo può detenere liquidità e/o strumenti equivalenti in via accessoria. Crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | ML > 10 yrs European Government Index |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Contenuto |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 1,826% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione del Fondo | SCHRODER EURO GOVERNMENT BOND |
Codice AVIVA | 266 |
SGR del Fondo | Schroder International Selection Fund (Luxembourg) |
Linea AVIVA | Obbligazionari Euro Lungo Termine |
Valuta di denominazione | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Investimenti in obbligazioni ed altri titoli a tasso fisso e variabile emessi da Stati dell'Area Euro Crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti. A benchmark Attivo |
Benchmark | Citi European WGBI TR |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato • Scostamento dal benchmark | Rilevante |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del ca- pitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finan- ziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato. I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
VOCI DI COSTO | Momento della sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | costi di caricamento | 2,000% | 0,500% |
B | commissioni di gestione (1) | 0,000% | 1,779% |
C | bonus e premi | 0,000% | 0,000% |
D | costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | spese di emissione | 0,000% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | capitale nominale | 100,000% | |
G=G-(A+B-C) | capitale investito | 98,000% | |
Denominazione | INVESCO EUROPEAN BOND |
Codice AVIVA | 245 |
SGR del Fondo | Invesco Funds |
Linea AVIVA | Obbligazioni Euro Lungo Termine |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | Il portafoglio sarà costituito da obbligazioni o altri strumenti di debito investiment grade, con la possibilità di investire fino al 5% del portafoglio in obbligazioni non investment-grade o altri titoli di debito emessi da società e Stati, organismi sovranazionali, enti locali e organi pubblici nazionali. Crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | Xxxxxx Pan-European Aggregate |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Contenuto |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 1,923% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Denominazione | RAIFFEISEN BOND EURO |
Codice AVIVA | 260 |
SGR del Fondo | RAIFFEISEN KAPITALANLAGE GESELLSCHAFT S.r.l. |
Linea AVIVA | Obbligazioni Euro Lungo Termine |
Valuta del Fondo | Euro |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione | L'investimento del Fondo avviene esclusivamente in obbligazioni in Euro d'ottima qualità. Oltre ai titoli di stato in Euro, che rappresentano la parte più consistente del portafoglio, per aumentare gli utili s'investe anche in obbligazioni societarie, in obbligazioni fondiarie, nonché in titoli di stato non UME. Il Fondo può fare ricorso, in maniera residuale, anche a strumenti del mercato monetario. È consentito al Fondo acquistare altri OICR fino al 10% del proprio patrimonio. È possibile per il Fondo detenere depositi a vista o revocabili con una durata massima di 12 mesi sino ad un 25% del patrimonio del Fondo. Crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo |
Benchmark | 92,5% JPM Daily Europe Government Bond 7,5% ML Emerging Europe Government Bond |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) • Scostamento dal benchmark | Significativo |
Garanzie | L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 1,824% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,000% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,125% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
La presente Parte I è stata depositata in CONSOB il 6 maggio 2009 ed è valida a partire dal 6 maggio 2009
PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO
INFORMAZIONI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE
A) INFORMAZIONI GENERALI
1. L’IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA
Di seguito sono riportate le principali informazioni riguardanti l’Impresa di Assicurazione. Denominazione e forma giuridica: Aviva S.p.A. L’Impresa di Assicurazione è soggetta a direzione e coor- dinamento di Aviva italia Holding S.p.A., ai sensi dell’Art. 2497 e seguenti del Codice Civile.
Gruppo di appartenenza: compagnia del Gruppo AVIVA Plc;
Indirizzo della sede legale e della direzione generale: Viale Abruzzi n. 94 – 00000 Xxxxxx – Italia.
Si rinvia alla Parte III, Sezione A, Par.1 “L’IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA” del Prospetto informativo per informazioni più dettagliate.
2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Il Contratto, prevedendo l’investimento in Fondi Esterni, comporta dei rischi connessi alle possibili varia- zioni negative del valore delle Quote dei Fondi stessi; il Valore unitario delle Quote risente dalle oscilla- zioni del valore degli strumenti finanziari in cui vengono investite le risorse del Fondo.
La presenza di tali rischi può determinare la possibilità per l'Investitore-contraente di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione del Capitale Investito.
Per apprezzare il rischio derivante da un investimento in strumenti finanziari è necessario tenere presenti i seguenti elementi:
• la variabilità di prezzo dello strumento;
• la sua liquidabilità;
• la divisa in cui è denominato;
• altri fattori, fonte di rischi generali.
In particolare, l’investimento nei Fondi Esterni è esposto, seppur in misura diversa a seconda dei criteri di investimento propri di ogni Fondo, ai rischi collegati all’andamento dei mercati nei quali il loro portafoglio è investito (il cosiddetto rischio generico o sistematico); questo andamento è rappresentato sintetica- mente dalle performance ottenute dai Benchmark dei Fondi.
Infatti, nel caso in cui l’Investitore-contraente abbia scelto dei Fondi che investono principalmente nei mer- cati azionari, l’andamento erratico del Valore unitario delle Quote sarà determinato dal rendimento delle categorie – geografiche o settoriali – di azioni nelle quali è specializzato il Fondo. Nel caso in cui, invece, l’Investitore-contraente abbia scelto dei Fondi che investano prevalentemente in titoli di debito, la variabi- lità delle performance sarà determinata in primo luogo dall’andamento dei tassi di interesse (c.d. rischio di interesse), che influenzano i prezzi delle obbligazioni a tasso fisso, condizionandone il rendimento.
Per i contratti Unit linked, i rischi collegati alla situazione specifica degli emittenti degli strumenti finanziari (il rischio emittente e il rischio specifico), appaiono marginali, in quanto la diversificazione permessa dalla natura stessa dei Fondi neutralizza quasi completamente tali rischi.
Il rischio di liquidità, inteso come l’attitudine di uno strumento finanziario a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, sussiste parzialmente negli investimenti in contratti di tipo Unit linked. Il valore delle Quote è calcolato giornalmente e può essere consultato su un quotidiano a diffusione nazio- nale e nel sito dell’Impresa di Assicurazione; inoltre la liquidazione del Capitale investito avviene entro i termini indicati nelle Condizioni di Assicurazione. D’altra parte il Contratto potrebbe prevedere delle limita- zioni temporali alla possibilità di richiedere il riscatto e dei costi associati al rimborso del Capitale investito prima della scadenza del Contratto.
Il rischio cambio, legato ad eventuali variazioni avverse dei prezzi della valuta estera nella quale è deno- minato il Fondo, si concretizza come di seguito descritto:
• sussiste per i Fondi Esterni denominati in una valuta diversa dall’Euro;
• sussiste solo parzialmente qualora il Fondo, provvede a politiche attive di copertura del rischio cam- bio;
• sussiste solo parzialmente qualora il Fondo, valorizzato in Euro, detenga in portafoglio strumenti finan- ziari denominati in valute diverse dall’Euro;
• non sussiste per i Xxxxx Xxxxxxx denominati in Euro e che investono in strumenti finanziari denominati in Euro.
L’Investitore-contraente può verificare la valuta di valorizzazione, la composizione del portafoglio dei Fondi e la sussistenza o meno di politiche attive di copertura del rischio cambio nella descrizione dei Fondi Esterni contenuta al successivo Punto 5.3 “POLITCA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEI FONDI ESTERNI” o nel relativo Prospetto informativo predisposto dalla SGR e disponibile su richiesta dell’Investitore-contraente su supporto di tipo CD-ROM.
Alcuni Fondi prevedono l’utilizzo degli strumenti derivati nella gestione del portafoglio; l’utilizzo di stru- menti derivati consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi ini- zialmente sostenuti per aprire tali posizioni (rischio legato all’effetto leva). Di conseguenza una variazione dei prezzi di mercato relativamente piccolo ha un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva.
Tra gli altri fattori di rischio presenti, alcuni Fondi prevedono delle operazioni sui mercati emergenti che espongono l'Investitore-contraente a rischi aggiuntivi, connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono inoltre da tenere pre- senti i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli enti emittenti.
L’esame della politica di investimento propria di ciascun Fondo Esterno consente l’individuazione specifica dei rischi connessi alla partecipazione al Fondo stesso.
3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D’INTERESSE
Si rinvia alla Parte III, Sezione E, Par. 12 “SITUAZIONI DI CONFLITTO DI INTERESSI” del Prospetto Informativo per l’illustrazione delle situazioni di conflitto di interessi.
B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO
UNIT LINKED
4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI
4.1 Caratteristiche del Contratto
Il Contratto appartiene alla tipologia di assicurazioni sulla vita di tipo Unit linked e consente, mediante il versamento di un Premio Unico e di eventuali Versamenti Aggiuntivi, di costituire nel tempo un capitale il cui ammontare dipende dall’andamento delle attività finanziarie di cui le Quote dei Fondi Esterni sono rappresentazione.
Al momento della sottoscrizione della Proposta-Certificato, l’Investitore-contraente sceglie:
• le Linee;
• i Fondi Esterni all'interno di ciascuna Linea
in base alla propria propensione al rischio ed alle proprie aspettative di rendimento. Tale scelta iniziale può in ogni caso essere modificata anche più volte nel corso della Durata del Contratto.
Il Contratto prevede inoltre una attività di gestione e monitoraggio da parte dell'Impresa di Assicurazione consi- stente in due tipi di attività:
1. un Piano di Allocazione;
2. un Piano di Interventi Straordinari.
Entrambe le attività sono descritte in maniera più approfondita, rispettivamente, ai successivi Punti 5.1 “PIANO DI ALLOCAZIONE” e Punto 5.2 “PIANO D INTERVENTI STRAORDINARI”.
La finalità finanziaria del Contratto nel suo complesso è quella di permettere all'Investitore-contraente di investire il proprio capitale nei diversi mercati finanziari attraverso le Linee ed i Fondi Esterni collegati al Contratto. Le Linee ed i Fondi Esterni vengono scelti dall'Investitore-contraente sulla base della propria propensione al rischio, l'orizzonte temporale dell'investimento e le sue aspettative in termini di rendimento atteso.
Il prodotto prevede altresì il riconoscimento nel corso della Durata contrattuale di due Bonus ricorrenti, uno trimestrale ed uno annuale, oltre ad un Bonus fedeltà, in occasione della quinta ricorrenza annua, come previsto al successivo punto 8.1 “I BONUS”;
Oltre all’investimento finanziario, è prevista una copertura assicurativa in caso di decesso dell’Assicurato che consiste nella liquidazione ai Beneficiari di un Capitale Caso Morte, pari al controvalore delle quote possedute al momento del decesso dell’Assicurato maggiorato di una percentuale variabile in funzione dell’età dell’Assicurato alla data del decesso.
L’Investitore-contraente può infine richiedere la conversione del valore di riscatto totale in una delle forme di rendita previste dal Contratto.
4.2 Durata del contratto
La Durata del Contratto - intendendosi per tale l’arco di tempo durante il quale sono operanti le prestazioni assicurate – è vitalizia, vale a dire coincidente con la vita dell’Assicurato.
4.3 Orizzonte temporale minimo di investimento
Al successivo Punto 5.3 "POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEI FONDI ESTERNI"
all’interno della scheda relativa a ciascuna Linea ed a ciascun Fondo Esterno, è riportato l’orizzonte tem- porale minimo di investimento consigliato per ciascuna Linea / Fondi Esterni collegati al Contratto.
In considerazione dei costi e delle penalità di riscatto previste per la richiesta di rimborso anticipato del capitale, si consiglia in ogni caso un investimento complessivo nel Contratto non inferiore a 4 anni.
4.4 Versamento dei premi
Il Contratto è a Premio Unico con possibilità di effettuare Versamenti Aggiuntivi.
L’importo del Premio Unico viene indicato dall’Investitore-contraente all’atto della sottoscrizione della Proposta-Certificato, in relazione ai propri obiettivi in termini di prestazioni assicurate.
L’importo minimo del Premio Unico è pari ad Euro 10.000,00.
Il Premio Unico deve essere versato dall’Investitore-contraente all’Impresa di Assicurazione alla data di Sottoscrizione della Proposta-Certificato.
L’Investitore-contraente ha la possibilità di investire il Premio Unico in una o più Linee Aviva ed all'interno di ogni Linea uno o più Fondi Esterni, con un limite massimo di 20 Fondi e con un limite minimo di inve- stimento per singolo Fondo pari ad Euro 1.000,00.
Dal giorno successivo alla Data di Decorrenza, l’Investitore-contraente ha la facoltà di effettuare dei Versamenti Aggiuntivi, per integrare il Capitale Investito, di importo minimo pari ad Euro 500,00.
4.5 Scomposizione percentuale dei premi versati
L'Impresa di Assicurazione preleva dal premio unico versato le spese fisse che pertanto non concorrono a formare il Capitale investito.
Al successivo Punto 5.3 "POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEI FONDI ESTERNI"
all’interno della scheda relativa a ciascuna Linea ed a ciascun Fondo Esterno, si riportano le tabelle finalizzate alla rappresentazione della struttura dei costi certi previsti dal Contratto, sia al momento della sottoscrizione, sia nell'orizzonte temporale di investimento consigliato.
La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quanti- ficare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento:
• al momento della sottoscrizione del contratto (colonna “Momento della sottoscrizione”)
• all’orizzonte temporale di investimento consigliato (colonna “Orizzonte temporale consigliato – valori su base annua”).
Nel calcolo si è tenuto conto:
• della commissione di gestione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale - (voce "Commissione di gestione");
• del solo Bonus fedeltà (voce "Bonus e premi").
I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00.
Per il dettaglio di tutti i costi gravanti sul Contratto si rimanda al successivo Punto 11 “REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO”.
B.1) INFORMAZIONI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I premi versati dall’Investitore-contraente, al netto di eventuali costi, saranno impiegati per acquistare Quote di uno o più Fondi Esterni, andando a costituire il Capitale Investito.
L’Investitore-contraente, al momento della sottoscrizione della Proposta-Certificato, può scegliere come ripartire il capitale investito tra:
• le Linee Aviva;
• i Fondi Esterni all'interno di ciascuna Linea;
Tale suddivisione può essere successivamente modificata dall’Investitore-contraente. I Fondi Esterni differen- ziati tra loro per la Linea di appartenenza e per diversi profili di rischio/rendimento e sono descritti al succes- sivo Punto 5.3 “POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEI FONDI ESTERNI”.
LINEA AVIVA | Numero di Fondi Esterni | Nome Fondi Esterni |
azionari america | 4 | BlackRock US Flexible Henderson American Equity Janus US Strategic Value Janus US Venture |
azionari europa | 6 | Aviva Social Responsible Echiquier Xxxxxx Xxxxxxxx European Smaller Companies ING Euro High Dividend Carmignac Grande Europe Schroder Euro Active Value |
azionari pacifico | 6 | BlackRock Pacific Equity DWS Top 50 Asia Xxxxxxxxx Asian Dividend Invesco Greater China Parvest Australia Parvest Japan |
azionari paesi emergenti | 5 | BlackRock Emerging Europe BlackRock Latin American DWS Invest BRIC Plus JPM Europa Emergente e Mediterraneo Schroder Emerging Markets |
azionari settoriali | 8 | BlackRock World Gold Carmignac Commodities ING Computers Technologies ING European Food & Beverage Parvest Europe Financials Pictet Clean Energy Pictet Water Raiffeisen Health Care |
bilanciati | 4 | Echiquier Patrimoine JPM Global Balanced Oyster Diversified BlackRock Euro Global Allocation |
flessibili | 5 | Aviva Absolute TAA5 JPM Gloabal Preservation Carmignac Patrimoine Pictet Global Diversified JPM Market Neutral |
obbligazionari diversificati | 4 | Aviva Global Convertible ING Emerging Markets Debt Xxxxxxxxx Global Bond Raiffeisen Bond Globale |
obbligazionari euro breve termine | 4 | DWS Invest Euro Bonds Invesco Euro Reserve Raiffeisen Monetario Euro Carmignac Securitè |
obbligazionari euro lungo termine | 4 | Aviva European Bond Schroder Euro Governament Bond Invesco European Bond Raiffeisen Bond Euro |
L’ammontare rimborsato al momento del riscatto sarà determinato sulla base del valore unitario delle quote dei Fondi Esterni del quarto giorno di Borsa aperta successivo alla data di ricevimento della richie- sta di riscatto da parte dell’Impresa di Assicurazione.
L’Impresa di Assicurazione procede per l’intera Durata del Contratto allo svolgimento di due attività di allo- cazione e controllo rispetto ai Fondi Esterni scelti in autonomia dall’Investitore-contraente, come descritto nei due successivi paragrafi.
5.1 Piano di allocazione
Il Piano di Allocazione consiste in una gestione attiva, svolta dall'Impresa di Assicurazione con lo scopo di indirizzare il Capitale Investito verso i Fondi Esterni migliori in termini di profilo rischio-rendimento all'in- terno della medesina Linea. Tale attività di gestione è predeterminata nelle sue modalità di funzionamento ed è effettuata dall’Impresa di Assicurazione con piena discrezionalità ed autonomia operativa.
L’attività di gestione è tuttavia svolta dall’Impresa di Assicurazione nel rispetto della strategia effettuata dall’Investitore-contraente, tra le 10 Linee sopra riportate e nelle quali sono inseriti i Fondi stessi.
Nello specifico l’Investitore-contraente decide l’Asset allocation Strategica, che riflette la ripartizione gene- rale del Capitale Investito tra le Linee dei Fondi Esterni; l’Impresa di Assicurazione invece si occupa del processo di Fund Picking, ossia attua una valutazione dei Fondi Esterni collegati al Contratto all'interno della Linea ed eventualmente sostituisce i singoli Fondi scelti dall’Investitore-contraente con altri Fondi della medesima Linea.
L'Impresa di Assicurazione effettua periodicamente una attività di gestione attiva - il Piano di Allocazione
- , che prevede:
1. classificazione mensile dei Fondi Esterni appartenenti alla stessa Linea con criteri quantitativi basati sulle performance, fatte registrate in periodi di tempo ragionevolmente ampi, che sono rapportate sia ai rischi presi dalla gestione, sia ai parametri di riferimento (Benchmark) adottati dai Fondi stessi. Sulla base dei risultati ottenuti, l'Impresa di Assicurazione assegna un rating che determina una classifica dei Fondi Esterni all'interno di ciascuna Linea;
2. sulla base di tale rating, sono individuati da parte dell'Impresa di Assicurazione un “Fondo di Partenza” - considerando il Fondo peggiore della Linea - ed un “Fondo di Destinazione” per ciascuna Linea - considerando il Fondo migliore della Linea -.
3. annualmente uno o più operazioni di Switch che trasferiscono, per conto dell'Investitore-contraente, la parte del Capitale Investito eventualmente presente nei “Fondi di Partenza” verso i rispettivi “Fondi di Destinazione”.
Le operazioni di Switch, descritte al precedente punto 3, potrebbero essere temporaneamente sospese o modificate sulla base di una valutazione, effettuata dall'Impresa di Assicurazione, di tipo qualitativo che tiene conto principalmente delle prospettive dei mercati in questione e dell’omogeneità dei Fondi coinvolti nello Switch, in termini di investimenti principali, orizzonte temporale e grado di rischio.
L'Impresa di Assicurazione potrebbe non effettuare lo switch sulla base di valutazioni discrezionali; in ogni caso lo switch non sarà effettuato qualora il Fondo di Destinazione abbia un grado di rischio di due classi superiore a quello del Fondo di Partenza.
Le operazioni di Switch, decise dal Piano di Allocazione vengono effettuate dall'Impresa di Assicurazione alla data di ricorrenza annua del Contratto nei seguenti termini:
• il controvalore del numero di Quote del “Fondo di Partenza” è determinato moltiplicando il Valore unita- rio delle Quote, come risulta il giorno 20 del mese successivo a quello in cui cade la ricorrenza annua del Contratto, per il numero delle Quote possedute dall'Investitore-contraente nello stesso giorno;
• detto importo è diviso per il Valore unitario delle Quote del “Fondo di Destinazione” nello stesso giorno.
L’Impresa di Assicurazione trattiene un costo di gestione per tale attività, riportato al successivo Punto
12.2.2 “COMMISSIONE DI GESTIONE”.
Le singole operazioni di Switch attuate nell’ambito del Piano di Allocazione sono gratuite.
Si evidenzia che le analisi finanziarie effettuate periodicamente dall’Impresa di Assicurazione sono basate sui rendimenti avuti nel passato dai Fondi Esterni. Ciò non costituisce una certezza che, nel futuro, i ren- dimenti dei “Fondi di Destinazione” continueranno ad essere migliori, relativamente agli altri Fondi Esterni della stessa Linea. Per questo motivo, l’Impresa di Assicurazione monitora mensilmente i rating assegnati ai Fondi Esterni per poterli eventualmente modificare e, di conseguenza, in occasione della successiva ricorrenza annua del Contratto, variare il Piano di Allocazione precedentemente effettuato.
Inoltre si precisa che, sebbene l’attività di Fund Picking venga svolta dall’Impresa di Assicurazione per tutti i contratti, il Piano di Allocazione non coinvolge necessariamente il singolo Contratto, fintanto che i Fondi scelti dall’Investitore-contraente non siano dichiarati “Fondi di Partenza”.
Nel caso in cui siano state effettuate operazioni di Switch che interessano il Contratto, l’Impresa di Assicurazione invierà una comunicazione scritta all’Investitore-contraente chiamata “Lettera informativa del Piano di Allocazione”; le informazioni riportate nella comunicazione e la tempistica di invio sono ripor- tate dettagliatamente nel successivo Punto 19 “INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEI CONTRAENTI”.
L’Investitore-contraente, successivamente alle operazioni annuali effettuate sul proprio Contratto dal Piano di allocazione, ha comunque la facoltà di predisporre, in qualsiasi momento, operazioni di Sostituzione di uno o più Fondi Xxxxxxx tra quelli collegati al Contratto.
Attenzione: con l'attività di gestione del Contratto precedentemente descritta, l’Impresa di Assicurazione non presta alcuna garanzia di rendimento o di restituzione dei premi versati.
5.2 Piano di interventi straordinari
L'Impresa di Assicurazione si impegna a monitorare l’attività delle SGR, al fine di salvaguardare gli inve- stimenti dei propri Investitori-contraenti e tiene costantemente aggiornati i Soggetti Incaricati su eventuali operazioni straordinarie che riguardino i Fondi Esterni collegati al Contratto.
L'Impresa di Assicurazione effettua una attività di monitoraggio per conto degli Investitori-contraenti che abbiano investito o che richiedano di effettuare operazioni di investimento in un Fondo Esterno oggetto di operazioni straordinarie decise dalla rispettiva SGR.
Per una descrizione dettagliata del comportamento seguito dalle SGR in questi casi, si rimanda alla let- tura dei Prospetti Informativi e dei Regolamenti di Gestione relativi ai Fondi scelti, consegnati su richiesta dell’Investitore-contraente su supporto duraturo di tipo CD-ROM.
Specificatamente, sono considerate operazioni straordinarie tutte le decisioni che:
1. alterino le caratteristiche del Fondo Esterno, ma in modo non sostanziale,
2. modifichino in modo sostanziale le caratteristiche del Fondo Esterno,
3. determinino la liquidazione o l’estinzione del Fondo Esterno od implichino la variazione dei limiti e delle politiche d’investimento in modo tale da renderli incompatibili con quanto richiesto dalla circo- lare ISVAP n. 474/D.
A titolo esemplificativo, nella seguente tabella sono riportati alcuni esempi per ciascuna delle tipologie di operazioni straordinarie sopra riportate:
TIPOLOGIA DI OPERAZIONE STRAORDINARIA | CASI ESEMPLIFICATIVI |
tipologia n. 1 – alterazioni non sostanziali del Fondo Esterno | • modifica del Benchmark; • cambio del nome del Fondo o della sua classe di Quote; • cambiamenti riguardanti la SGR del Fondo; • altri cambiamenti riguardanti il Fondo che non siano compresi nelle tipologie 2 e 3. |
tipologia n. 2 – alterazioni sostanziali del Fondo Esterno | • modifiche della politica di gestione che implichino lo spostamento ad un’altra Linea, tra quelle collegate al Contratto; • incremento dei costi gravanti sul Fondo; • operazioni di fusione o incorporazione che riguardino il Fondo. |
tipologia n. 3 – liquidazione od incompatibilità delle politiche di investimento | • modifiche della politica di gestione che prevedano l’utilizzo di stru- menti derivati per fini speculativi o l’uso della leva finanziaria; • la previsione di investimenti in titoli di debito non “Investment grade”; • sospensione, temporanea o definitiva, delle sottoscrizioni. |
L’elenco non è esaustivo e l’Impresa di Assicurazione si riserva la facoltà di valutare ogni operazione, predisposta dalle SGR sui Fondi Esterni, come straordinaria o meno, oltre a decidere autonomamente a quale tipologia ricondurla.
L'Impresa di Assicurazione, a seconda della tipologia di operazione straordinaria prevista sui fondi, predi- sporrà un Piano di Interventi Straordinari.
Nel caso in cui si verifichi un’operazione straordinaria appartenente alla tipologia n.1 (modifica non so- stanziale del Fondo), l'Impresa di Assicurazione comunicherà agli Investitori-contraenti l’avvenuto cambia- mento con le seguenti modalità:
• se l’operazione si è verificata durante il secondo semestre dell’anno solare, ne sarà data comunicazio- ne attraverso il Supplemento di Aggiornamento, che viene inviato all'Investitore-contraente unitamente all’Estratto conto annuale ed all'aggiornamento della Parte II del Prospetto.
• se l’operazione, invece, si è verificata durante il primo semestre dell’anno solare, ne sarà data comuni- cazione attraverso il Supplemento di Aggiornamento che viene inviato all'Investitore-contraente entro il primo settembre di ogni anno nel corso della Durata del Contratto.
Nel caso in cui si verifichi un’operazione straordinaria appartenente alla tipologia n.2 (modifica sostanziale del Fondo), l'Impresa di Assicurazione invierà a tutti gli Investitori-contraenti una comunicazione informa- tiva, chiamata “Lettera informativa su operazioni straordinarie”, atta a salvaguardare gli investimenti già in essere o che potrebbero essere predisposti dagli stessi. Inoltre, la descrizione di tale operazione sarà riportata nel Supplemento di Aggiornamento del semestre di riferimento.
Con specifico riferimento alle operazioni di fusione od incorporazione che riguardano un Fondo collegato al Contratto, in aggiunta alla “Lettera informativa su operazione straordinarie”, gli Investitori-contraenti che detengono Quote del Fondo riceveranno un riepilogo dell’operazione di sostituzione delle Quote del Fondo interessato dall’operazione.
Nel caso in cui si verifichi un’operazione straordinaria appartenente alla tipologia n.3 (liquidazione del Fondo o sua incompatibilità con la normativa assicurativa), l'Impresa di Assicurazione invierà a tutti gli Investitori-contraenti una comunicazione informativa – la “Lettera informativa su operazioni straordinarie”
- e di tale operazione ne terrà conto il Supplemento di Aggiornamento.
Inoltre l'Impresa di Assicurazione dichiara il Fondo interessato “Fondo in Eliminazione”. Il “Fondo in Elimi- nazione” è fatto oggetto di un’operazione straordinaria di Switch: l'Impresa di Assicurazione, infatti, trasfe- risce il controvalore delle Quote, possedute dagli Investitori-contraenti, dal “Fondo in Eliminazione” verso
il Fondo Esterno, appartenente alla medesima Linea Aviva, che è stato dichiarato “Fondo di Destinazione” nell’ultimo Piano di allocazione realizzato.
L’operazione di Switch straordinario è effettuata dall'Impresa di Assicurazione con le seguenti modalità:
• il controvalore del numero di Quote del “Fondo in Eliminazione” è determinato moltiplicando il Valore unitario delle Quote del quarto giorno di Borsa aperta antecedente alla data, comunicata dalla relativa SGR, nella quale sarà effettuata l’operazione straordinaria sul Fondo, per il numero delle Quote posse- dute dall'Investitore-contraente alla stessa data;
• detto importo è diviso per il Valore unitario delle Quote del “Fondo di Destinazione” nello stesso giorno.
Gli Investitori-contraenti che detengono Quote del Fondo in Eliminazione alla data dello Switch straordina- rio, ricevono una comunicazione scritta inviata dall’Impresa di Assicurazione chiamata “Lettera informativa del Piano di Interventi Straordinari”.
Gli Switch straordinari sono completamente gratuiti per l'Investitore-contraente.
Successivamente all’operazione di Switch straordinario, il Fondo Esterno dichiarato “Fondo in Eliminazio- ne” sarà estromesso dalla lista dei Fondi Esterni collegati al Contratto ed eventualmente sostituito da un altro Fondo Esterno appartenente alla medesima Linea Aviva.
Le informazioni riportate nella “Lettera informativa su operazioni straordinarie” e nella “Lettera infor- mativa del Piano di Interventi Straordinari” e la tempistica di invio sono riportate dettagliatamente nel successivo Punto 19 “INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEI CONTRAENTI”.
5.3 Politica di investimento e rischi specifici dei Fondi Esterni
Il Capitale Investito è allocato tra le diverse Linee AVIVA secondo combinazioni che l’Investitore-Contra- ente può liberamente scegliere.
L’Investitore-contraente ha la possibilità di investire il Premio Unico e gli eventuali Versamenti Aggiuntivi in uno o più Linee AVIVA ed all’interno di ogni Linea in uno o più Fondi Esterni, tra quelli abbinati al presente Contratto.
I Fondi Esterni sono rappresentati da altrettanti Organismi di Investimento Collettivo di Risparmio (OICR) sia di diritto italiano che di diritto estero, che soddisfano le condizioni richieste dalla Direttiva CEE 85/611, come modificata dalle Direttive CEE 88/220, 2001/107/CE e 2001/108/CE (c.d. “fondi armonizzati”).
Gli OICR collegati al Contratto non distribuiscono i proventi, ovvero sono ad accumulazione dei rendi- menti. La principale finalità dei Fondi Esterni è, di norma, quella di realizzare l’incremento delle somme conferite agli stessi.
I Fondi sono disciplinati da specifici Regolamenti riportati nei relativi Prospetti Informativi predisposti dalle SGR, consegnati su richiesta dell’Investitore-contraente su supporto duraturo di tipo CD-ROM.
La politica di investimento di ciascun Fondo, di seguito descritta, è da intendersi come indicativa delle strategie gestionali, posti i limiti definiti dal relativo Regolamento. Nella tabella sottostante si riporta la scala in percentuale degli investimenti rispetto al totale degli attivi, indicativa delle strategie gestionali dei Fondi Esterni utilizzata di seguito:
TERMINI QUALITATIVI | PERCENTUALE DI INVESTIMENTO |
Principale | Maggiore di 70% |
Prevalente | Tra il 50% e il 70% |
Significativo | Tra il 30% e il 50% |
Contenuto | Tra il 10% ed il 30% |
Residuale | Inferiore al 10% |
Per quanto riguarda il profilo di rischio di ciascun Fondo, riportato nella seguente descrizione, questo viene determinato dall’Impresa di Assicurazione sulla base di una serie di fattori tra i quali assumono principale rilevanza:
• la Linea Aviva di appartenenza del Fondo,
• il livello di rischio dichiarato dalla SGR,
• la volatilità storica delle Quote del Fondo o, in assenza di quest’ultima, del rispettivo Benchmark. La volatilità storica è calcolata come scostamento quadratico medio dei rendimenti del Fondo Esterno (o del relativo Benchmark, se non c’è un’adeguata storicità della gestione), nel corso degli ultimi tre anni. Tale volatilità viene aggiornata annualmente dall’Impresa di Assicurazione, pertanto il profilo di rischio dei Fondi Esterni potrebbe variare nel corso della Durata del Contratto.
Altri elementi relativi al Fondo, che possono caratterizzarne il profilo di rischio, sono il rischio specifico e sistematico, di controparte, i rischi legati al tasso di interesse, alla valuta ed alla liquidità dello strumento finanziario in oggetto.
Di seguito è riportata:
• una tabella riepilogativa di tutte le Linee/Fondi Esterni collegati al Contratto: per ogni Fondo viene indicato il grado di rischio, l'orizzonte temporale e la finalità;
• la descrizione dettagliata delle Linee Aviva e dei Fondi Esterni collegati al Contratto; per ogni Fondo viene anche indicato il codice assegnato dall’Impresa di Assicurazione, che può essere anche riportato nella modulistica – Proposta-Certificato, Modulo per Versamenti Aggiuntivi e/o Sostituzione Fondi - per identificare il Fondo.
NOME AVIVA | CATEGORIA AVIVA | ORIZZONTE TEMPORALE | GRADO DI RISCHIO | FINALITA' DI GESTIONE |
BlackRock US Flexible | azionari america | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti |
Xxxxxxxxx American Equity | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Janus US Strategic Value | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Janus US Venture | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Aviva Social Responsible | azionari europa | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti |
Echiquier Agenor | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Schroder European Smaller Companies | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
ING Euro High Dividend | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Carmignac Grande Europe | 6 | MEDIO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Schroder Euro Active Value | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
BlackRock Pacific Equity | azionari pacifico | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti |
DWS Top 50 Asia | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Xxxxxxxxx Asian Dividend | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Invesco Greater China | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Parvest Australia | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Parvest Japan | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti |
BlackRock Emerging Europe | azionari paesi emergenti | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti |
BlackRock Latin American | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
DWS Invest BRIC Plus | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
JPM Europa Emergente e Mediterraneo | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Schroder Emerging Markets | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
BlackRock World Gold | azionari settoriali | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti |
Carmignac Commodities | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
ING Computers Technologies | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
ING European Food & Beverage | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Parvest Europe Financials | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Pictet Clean Energy | 10 | MOLTO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Pictet Water | 6 | MEDIO ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Raiffeisen Health Care | 7 | ALTO | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Echiquier Patrimoine | bilanciati | 3 | BASSO | crescita del capitale con variabilità dei rendimenti |
JPM Global Balanced | 5 | MEDIO | crescita del capitale con variabilità dei rendimenti | |
Oyster Diversified | 4 | MEDIO BASSO | crescita del capitale con variabilità dei rendimenti | |
BlackRock Euro Global Allocation | 5 | MEDIO | crescita del capitale con variabilità dei rendimenti |
Aviva Absolute TAA5 | flessibili | 3 | BASSO | Il fondo persegue una strategia di ritorno assoluto in qualsiasi momento e per la totalità del proprio patrimonio, il che significa che il suo obiettivo è quello di conseguire un rendimento positivo in qualsiasi condizione di mercato |
JPM Gloabal Preservation | 4 | MEDIO BASSO | Il fondo persegue una strategia di ritorno assoluto e mira a un rendimento non soltanto superiore al relativo benchmark, ma anche maggiore di zero in senso “assoluto" | |
Carmignac Patrimoine | 4 | MEDIO BASSO | il contratto prevede tecniche gestionali di protezione del capitale che mirano a minimizzare la possibilità di perdita del capitale investito | |
Pictet Global Diversified | 4 | MEDIO BASSO | crescita graduale del capitale con obiettivi di ritorno assoluto | |
JPM Market Neutral | 4 | MEDIO BASSO | Il Fondo mira ad offrire un rendimento totale, in tutte le situazioni di mercato, superiore al rendimento degli strumenti finanziari a breve termine, attuando una strategia market neutral (ossia con performance neutrale rispetto al mercato) | |
Aviva Global Convertible | obbligazionari diversificati | 4 | MEDIO BASSO | crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti |
ING Emerging Markets Debt | 5 | MEDIO | crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti | |
Xxxxxxxxx Global Bond | 4 | MEDIO BASSO | crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti | |
Raiffeisen Bond Globale | 4 | MEDIO BASSO | crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti | |
DWS Invest Euro Bonds | obbligazionari euro breve termine | 3 | BASSO | conservazione del capitale |
Invesco Euro Reserve | 3 | BASSO | conservazione del capitale | |
Raiffeisen Monetario Euro | 3 | BASSO | conservazione del capitale | |
Carmignac Securitè | 3 | BASSO | conservazione del capitale | |
Aviva European Bond | obbligazionari euro lungo termine | 4 | MEDIO BASSO | crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti |
Schroder Euro Government Bond | 4 | MEDIO BASSO | crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti | |
Invesco European Bond | 4 | MEDIO BASSO | crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti | |
Raiffeisen Bond Euro | 4 | MEDIO BASSO | crescita del capitale con modesta variabilità dei rendimenti |
Linea AVIVA | AZIONARI AMERICA |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Azioni di Società con sede o che svolgono la loro attività prevalentemente negli Stati Uniti Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Euro / Dollaro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - BlackRock US Flexible - Xxxxxxxxx American Equity - Janus US Strategic Value - Janus US Venture |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 2,938% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
FONDO ESTERNO: BLACKROCK US FLEXIBLE | |
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA Tipologia di OICR SGR del Fondo Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva Valuta del Fondo | BLACKROCK US FLEXIBLE EQUITY FUND - HEDGED (EUR) - Classe A2 Hdg LU0200684693 227 Comparto della SICAV lussemburghese Black Rock Global Funds (Luxembourg) con sede legale in 0X xxxxx xx Xxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx – Granducato di Lussemburgo a Benchmark crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Azionario America Azionario America Euro |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Alto 7 anni |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati | Almeno il 70% del patrimonio complessivo del Fondo viene investito in azioni di società con sede o che svolgono la loro attività economica prevalentemente negli Stati Uniti. Stati Uniti Il Fondo investe in azioni di emittenti prevalentemente a grande capitalizzazione appartenenti ai diversi settori economici. Nessuno Il Fondo può utilizzare strumenti derivati per coprire il rischio valutario e ai fini di una maggiore efficienza nella gestione del portafoglio. |
Stile di gestione | Criteri di selezione Il Fondo investe di norma in titoli che, secondo la SGR, presentano caratteristiche d’investimento basate sulle prospettive di crescita o sulla sottovalutazione dei titoli, tenendo conto volta per volta delle prospettive del mercato. Il rischio cambio nei confronti dell'Euro è coperto attraverso l'utilizzo di strumenti derivati, per la classe di quote collegata al Contratto. Relazione con il Benchmark Il Fondo è gestito in maniera attiva. |
Tabella dell’investimento finanziario | |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 2,865% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
FONDO ESTERNO: XXXXXXXXX AMERICAN EQUITY
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA Tipologia di OICR SGR del Fondo
Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva
Valuta del Fondo
XXXXXXXXX AMERICAN EQUITY FUND - Classe A2 LU0138820294
238
Comparto della SICAV lussemburghese
Xxxxxxxxx Horizon Fund con sede in 0x xxx Xxxxx Xxxxxxx - X-0000 Xxxxxxxxx a Benchmark
crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Azionario America
Azionario America Dollari
Grado di rischio Orizzonte Temporale
Alto
7 anni
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione
Aree geografiche Categoria di emittenti
Specifici fattori di rischio
Operazioni in strumenti derivati
Il Fondo investe in Società del Nord America.
Stati Uniti e Canada
Il Fondo investe in azioni di emittenti prevalentemente a grande capitalizzazione appartenenti ai diversi settori economici.
Rischio cambio: il Fondo investe in titoli denominati in diverse valute e gestisce in maniera flessibile l’esposizione al rischio cambio.
È permesso l'investimento in strumenti finanziari derivati, inclusi strumenti equivalenti regolati in contanti, trattati su un mercato regolamentato, e/o strumenti finanziari derivati trattati in mercati non regolamentati (cd. ”over the counter”) (”derivati OTC”), nei limiti imposti dal Regolamento.
Stile di gestione
Criteri di selezione
L’obiettivo di investimento del Fondo è di ottenere una rivalutazione del capitale espresso in Dollari nel lungo periodo investendo in società del Nord America, ivi compreso il Canada, ma escluso il Messico.
Relazione con il Benchmark
Il Fondo è gestito in maniera attiva.
Tabella dell’investimento finanziario
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 2,764% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
FONDO ESTERNO: JANUS US STRATEGIC VALUE | ||
Denominazione | JANUS US STRATEGIC VALUE FUND - Classe A | |
Codice ISIN | IE0001257090 | |
Codice AVIVA | 247 | |
Tipologia di OICR | Comparto di SICAV di diritto irlandese. | |
SGR del Fondo | Janus Capital Funds Plc con sede in Xxxxxxxxx Xxxxx, Xxxxxxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxxxx, Xxxxxxx 0 Xxxxxxx. | Xxxxxxxx Avenue/ |
Tipologia di gestione | a Benchmark | |
Finalità di Gestione | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti | |
Categoria ANIA | Azionario America | |
Linea Aviva | Azionario America | |
Valuta del Fondo | Euro | |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Alto 7 anni | |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione | Il Fondo investe prevalentemente in azioni ordinarie di società Statunitensi. Il Fondo può investire fino al 33% del valore patrimoniale netto in emittenti non USA. | |
Aree geografiche | USA | |
Categoria di emittenti | Titoli azionari differenziate per settori economici e che rispondono a criteri basati sul “valore” e di seguito descritti nello stile di gestione. | |
Specifici fattori di rischio | Rischio cambio: il Fondo investe in titoli azionari denominati in Dollari USA, ma il gestore utilizza tecniche di tutela contro i rischi del tasso di cambio verso l’Euro. | |
Operazioni in strumenti derivati | I gestori utilizzano tecniche e strumenti di investimento, quali i contratti futures, gli swap e i contratti a premio e altri strumenti derivati per una efficace gestione del portafoglio (e cioè riduzione del rischio, riduzione dei costi, generazione di capitale aggiuntivo o reddito per il Fondo), fatte salve le condizioni e i limiti di volta in volta stabiliti dall’ Autorita’ di Vigilanza. | |
Stile di gestione | Criteri di selezione La SGR ha delegato a PWM la responsabilità di fornire la gestione discrezionale degli investimenti ed i servizi di consulenza per il Fondo in conformità al contratto di delega della gestione degli investimenti dell’11 luglio 2003. La PWM è una controllata della Società Mac-Per-Wolf, che opera nel settore della consulenza dal 1984. Xxxxx possiede il 30% della PWM. Il gestore segue un approccio denominato “valore”, che privilegia in particolar modo gli investimenti in società ritenute dal gestore sottovalutate rispetto al loro valore effettivo. Il gestore determina il valore in base al rapporto prezzo/utili (P/U) e al rapporto prezzo/flusso di cassa libero. Si cercherà in linea di principio società con una valutazione interessante, che stanno migliorando il flusso di cassa libero e i rendimenti sul capitale investito. Tra queste società possono anche essercene alcune in situazioni particolari, dove stanno maturando cambiamenti al vertice e/o che sono temporaneamente in situazione di difficoltà. Relazione con il Benchmark Il Fondo è gestito in maniera attiva. Il benchmark ha scopo puramente informativo e non rappresenta un impegno da parte della SGR a seguire o gestire il Fondo in rapporto a tale benchmark in qualsiasi momento. | |
Tabella dell’investimento finanziario | |
FONDO ESTERNO: JANUS US VENTURE | |
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA Tipologia di OICR SGR del Fondo Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva Valuta del Fondo | JANUS US VENTURE FUND - Classe A IE0009534169 248 Comparto di SICAV di diritto irlandese. Janus Capital Funds Plc con sede in Xxxxxxxxx Xxxxx, Xxxxxxxx Xxxxxx/ Xxxxxxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxxxx, Xxxxxxx 0 Xxxxxxx. a Benchmark crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Azionario America Azionario America Euro |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Alto 7 anni |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati | Il Fondo investe prevalentemente in azioni di piccole imprese del mercato statunitense. Il Fondo potrà investire fino al 25% del proprio valore patrimoniale netto in valori di emittenti non statunitensi. Gli investimenti vengono effettuati principalmente sul mercato statunitense. Il Fondo investe prevalentemente in azioni di piccole imprese differenziate per settore economico. Rischio cambio: il Fondo investe in titoli azionari denominati in Dollari USA, ma il gestore utilizza tecniche di tutela contro i rischi del tasso di cambio verso l’Euro. Bassa capitalizzazione: il Fondo investe in azioni a capitalizzazione medio bassa, che sono caratterizzate storicamente da minore liquidità e comportano un maggior rischio di difficoltà finanziarie che non le società di grandi dimensioni. I gestori utilizzano tecniche e strumenti di investimento, quali i contratti futures, gli swap e i contratti a premio e altri strumenti derivati per una efficace gestione del portafoglio (e cioè riduzione del rischio, riduzione dei costi, generazione di capitale aggiuntivo o reddito per il Fondo), fatte salve le condizioni e i limiti di volta in volta stabiliti dall’ Autorita’ di Vigilanza. |
Stile di gestione | Criteri di selezione |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 2,805% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Il Fondo persegue il proprio obiettivo investendo almeno la metà delle attività azionarie in titoli azionari di società Statunitensi di piccole dimensioni, vale a dire quelle aziende la cui capitalizzazione di mercato è inferiore a 1 miliardo di Dollari o le cui entrate lorde annue sono inferiori a 500 milioni di Dollari. Le società che presentano una crescita di capitalizzazione o di entrate tale da determinare lo sconfinamento dai parametri sopra citati successivamente all’acquisto iniziale da parte del Fondo saranno comunque considerate società di piccole dimensioni. Il Fondo può inoltre investire in società maggiori con forte potenziale di crescita o in società conosciute di dimensioni più elevate con potenziale di apprezzamento del capitale. Xxxxx effettua una politica attiva di gestione del rischio cambio. Relazione con il Benchmark Il Fondo è gestito in maniera attiva. | |
Tabella dell’investimento finanziario | |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 2,805% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | AZIONARI EUROPA |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Azioni di Società con sede o che svolgono la loro attività prevalentemente in Europa Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Euro |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - Aviva Social Responsible - Echiquier Agenor - Schroder European Smaller Companies - ING Euro High Dividend - Carmignac Grande Europe - Schroder Euro Active Value |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,743% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
FONDO ESTERNO: AVIVA SOCIAL RESPONSIBLE | |
Denominazione | AVIVA INVESTORS EUROPEAN SOCIALLY RESPONSIBLE EQUITY FUND - Classe A |
Codice ISIN | LU0274935484 |
Codice AVIVA | 222 |
Tipologia di OICR | Comparto della SICAV lussemburghese |
SGR del Fondo | Aviva Investors con sede legale in 00, xxxxxx xx xx Liberté, PO Box 1375 L-1013 Luxembourg - Granducato di Lussemburgo appartenente al Gruppo Aviva plc |
Tipologia di gestione | a Benchmark |
Finalità di Gestione | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti |
Categoria ANIA | Azionario Europa |
Linea Aviva | Azionario Europa |
Valuta del Fondo | Euro |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Alto 7 anni |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione | Il Fondo investe in azioni ordinarie e in titoli relativi ad azioni ordinarie denominati in Euro, quali ADR e GDR, opzioni su azioni ordinarie, certificati di azioni ordinarie e di partecipazione, e certificati di compartizione agli utili di società che mostrino impegno nell’ottenere una crescita economica a lungo termine senza compromettere né la società né l’ambiente. |
Aree geografiche | Europa, compresi paesi non appartenenti alla Comunità Europea (Norvegia, Svizzera) |
Categoria di emittenti | Il Fondo investe in azioni di emittenti prevalentemente a grande capitalizzazione appartenenti ai diversi settori economici. |
Specifici fattori di rischio | Rischio di Cambio: il Fondo investe anche in titoli denominati in valuta diversa dall’Euro. |
Operazioni in strumenti derivati | Sono consentiti gli investimenti in warrant e in titoli convertibili quotati in borse valori. Il Fondo non acquista warrant azionari, ma può investirvi nell’ambito di operazioni societarie correlate alle azioni presenti in portafoglio. |
Ai fini dell’efficiente gestione del portafoglio e di copertura, il Fondo potrà impiegare strumenti finanziari derivati nonché altre tecniche e strumenti, purché nei limiti stabiliti dal Regolamento. | |
Stile di gestione | Criteri di selezione Sarà fatta una selezione di investimenti tenendo in considerazione l’impatto del comportamento dell'impresa sulla società rispetto a temi quali politica di assunzione, protezione dell’ambiente e riciclaggio, monitorando attentamente le politiche di gestione e avviando un dialogo costruttivo con le società che garantiscono un progresso continuo. Relazione con il Benchmark Il Fondo è gestito in maniera attiva. Il benchmark ha scopo puramente informativo e non rappresenta un impegno da parte della SGR a seguire o gestire il Fondo in rapporto a tale benchmark in qualsiasi momento. |
Tabella dell’investimento finanziario | |
FONDO ESTERNO: ECHIQUIER AGENOR | |
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA Tipologia di OICR SGR del Fondo Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva Valuta del Fondo | ECHIQUIER AGENOR FR0010321810 236 Fondo comune d'Investimento di diritto francese FINANCIERE DE L’ECHIQUIER con sede legale in 00, xxxxxx x’Xxxx 00000 Xxxxx – France a Benchmark crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Azionario Area Euro Small Cap Azionario Europa Euro |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Alto 7 anni |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati | Il Fondo investe almeno il 75% del portafoglio in azioni europee ed è esposto principalmente verso aziende europee con piccola e media capitalizzazione. Europa Il Fondo investe in azioni di emittenti prevalentemente a media e bassa capitalizzazione appartenenti ai diversi settori economici. Rischio di Bassa Capitalizzazione: il Fondo può investire in Società con media-bassa capitalizzazione di mercato. Il Fondo può intervenire su strumenti finanziari a termine negoziati sui mercati regolamentati europei (per equilibrare il portafoglio e facilitare la gestione). |
Stile di gestione | Criteri di selezione La gestione di si basa su una rigorosa tecnica di selezione in titoli, detta “stock picking”; ottenuta mettendo in atto un processo approfondito di valutazione delle società inserite nel portafoglio. Relazione con il Benchmark Il Fondo è gestito in maniera attiva. |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 2,788% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Tabella dell’investimento finanziario | |
FONDO ESTERNO: SCHRODER EUROPEAN SMALLER COMPANIES | |
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA Tipologia di OICR SGR del Fondo Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva Valuta del Fondo | SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND-EUROPEAN SMALLER COMPANIES – CLASSE A LU0106237406 267 Comparto della SICAV lussemburghese Schroder International Selection Fund (Luxembourg), con sede legale in 0, xxx Xxxxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Xxxxxxxxxx xxx Xxxxxxxxxxx A Benchmark crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Azionario europa Azionario europa Euro |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Molto Alto 10 anni |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati | Conseguire una crescita di capitale principalmente tramite investimenti in titoli azionari di società europee di piccole dimensioni, ovvero società che al momento dell'acquisto costituiscono l'ultimo 30% di ogni singolo mercato europeo in termini di capitalizzazione. Area Euro Il Fondo investe in azioni di emittenti prevalentemente a media e bassa capitalizzazione appartenenti ai diversi settori economici. Rischio di Cambio: il Fondo investe anche in titoli denominati in valuta diversa dall’Euro. Rischio di Bassa Capitalizzazione: il Fondo investe in Società con media-bassa capitalizzazione di mercato. La SGR, ai fini dell’efficiente gestione del portafoglio delle sue attività, alle condizioni e nei limiti fissati dala legge, dalle normative e dalla pratica amministrativa e come descritto nel regolamento, può utilizzare tecniche e strumenti relativi ai valori mobiliari. La SGR dovrà garantire che l’esposizione globale di ciascun Fondo relativamente agli strumenti derivati non ne superi il patrimonio totale netto. |
Stile di gestione | Criteri di selezione Il gestore seleziona i titoli che permettono di conseguire un ritorno di crescita di capitale e reddito. L'approccio d’investimento si concentra sulla selezione dei titoli, il che significa che sono privilegiate la capacità della società di creare valore per ipropri azionisti, piuttosto che tentare di prevedere quello che accadrà nel più vasto contesto economico. Il gestore seleziona società sottovalutate, capaci di generare una crescita organica, dotate di potere di determinazione dei prezzi e di sostenibilità dei guadagni Relazione con il Benchmark Il Fondo ha una gestione attiva rispetto al proprio Benchmark |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 3,783% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Tabella dell’investimento finanziario | |
FONDO ESTERNO: ING EURO HIGH DIVIDEND | |
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA Tipologia di OICR SGR del Fondo Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva Valuta del Fondo | ING (L) INVEST EURO HIGH DIVIDEND - Classe X LU0127786860 242 Comparto della SICAV lussemburghese ING (L) Invest SICAV sede legale in 00 xxxxx x'Xxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxx Granducato di Lussemburgo a Benchmark crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Azionario Europa Azionario Europa Euro |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Alto 7 anni |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati | Il Fondo è investito per almeno 2/3 in azioni europee aventi un rendimento superiore alla media del mercato della zona Euro. Il Fondo può anche investire in via accessoria in altri valori mobiliari (ivi compresi i warrant su valori mobiliari fino a un massimo del 10% del patrimonio netto del Fondo), in strumenti di mercato monetario, in quote o azioni di OICR e in depositi come descritto nel Regolamento. Tuttavia, le eventuali posizioni in OICR non possono superare complessivamente il 10% del patrimonio netto. Il Fondo potrà anche impegnarsi in operazioni di prestito titoli e in operazioni con patto di riacquisto. Zona Euro Azioni di società a grande capitalizzazione di diversi settori economici. Non previsti. Allo scopo di conseguire gli obiettivi d’investimento, potranno anche essere utilizzati gli strumenti finanziari derivati, come ad esempio (elencazione esemplificativa e non limitativa): • opzioni o contratti a termine su valori mobiliari o strumenti di mercato monetario; • contratti a termine od opzioni su indici di borsa; • contratti a termine, opzioni e swap su tassi d’interesse; • swap di performance; • contratti a termine in cambi e opzioni in cambi. Il Fondo potrà anche impegnarsi in operazioni di prestito titoli e in operazioni con patto di riacquisto. |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 2,925% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Stile di gestione | Criteri di selezione L’obiettivo di questo Fondo è la valorizzazione del capitale investito guardando nel contempo alla crescita, ponendo l’accento sulle azioni europee il cui rendimento è superiore alla media del mercato della zona Euro. Il Fondo investe in un portafoglio diversificato di azioni caratterizzate da un coefficiente dividendo/prezzo (dividend yield) più elevato rispetto alla media del mercato, e comunque superiore al 3,3%. Relazione con il Benchmark L’obiettivo del Fondo è offrire agli investitori incrementi di valore del capitale a lungo termine attraverso portafogli di titoli diversificati e gestiti attivamente rispetto al proprio Benchmark. | |
Tabella dell’investimento finanziario | ||
FONDO ESTERNO: CARMIGNAC GRANDE EUROPA | ||
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA Tipologia di OICR SGR del Fondo Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva Valuta del Fondo | CARMIGNAC GRANDE EUROPE CLASSE A. LU0099161993 230 Comparto di una SICAV di diritto lussemburghese Carmignac Gestion Luxembourg, con sede in 00, Xxxxxxxxx Xxxxxx-Xxxxxxxx Xxxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxx. a Benchmark Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti. Azionario Europa Azionari Europa Euro | |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Medio Alto 6 anni | |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione | Il Fondo investe principalmente in titoli azionari dei paesi membri dell’Unione europea (sono incluse le economie emergenti dell’Europa dell’Est recentemente integrate) ed a titolo residuale in titoli dei paesi europei non membri o candidati all’adesione, con l’aggiunta della Russia. | |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 3,090% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,071% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,071% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Aree geografiche Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati | Tuttavia, per quanto riguarda la Russia, i relativi investimenti non possono su- perare il 10% del patrimonio netto del Fondo. Il patrimonio non investito in azioni dei suddetti paesi sarà impiegato, preferibil- mente ma non in tutti i casi, in valori mobiliari internazionali. Il Fondo potrà detenere liquidità, purché in via accessoria. In via secondaria, il Fondo potrà investire in altri valori mobiliari in funzione delle previsioni del mercato. Europa, Turchia e Russia. Esclusivamente azioni di capitalizzazione (CAP), nominative e al portatore a scelta dell’investitore. Le azioni al portatore non saranno materializzate. Gli investimenti sono diversificati nei vari settori industriali. Paesi emergenti: nel Fondo sono presenti titoli azionari di paesi emergenti. Rischio cambio: l’esposizione del Fondo al rischio di cambio deriva dall’ac- quisto di titoli denominati in valute diverse dall’Euro oppure, indirettamente, dall’acquisto di strumenti finanziari in Euro i cui investimenti non siano coperti contro i rischi di cambio, nonché da operazioni di cambio a termine. Bassa capitalizzazione: sono presenti in portafoglio titoli azionari di emittenti con media e bassa capitalizzazione. Il Fondo potrà avvalersi di tecniche e strumenti dei mercati derivati, come ad esempio le opzioni e i contratti a termine, a condizione che ciò sia finalizzato alla buona gestione di portafoglio. |
Stile di gestione | Criteri di selezione Nel processo decisionale, lo scopo principale è quello di identificare le migliori opportunità di crescita attraverso una selezione adeguata di titoli con notevoli potenzialità di sviluppo. Relazione con il Benchmark La SGR non si propone di replicare la composizione del Benchmark. Sono possibili significativi scostamenti del Fondo rispetto al Benchmark. |
Tabella dell’investimento finanziario | |
FONDO ESTERNO: SCHRODER EURO ACTIVE VALUE | |
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA | SISF EURO ACTIVE VALUE - Classe A LU0149524547 265 |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 3,056% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,080% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,083% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Tipologia di OICR SGR del Fondo Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva Valuta del Fondo | Comparto della SICAV lussemburghese Schroder International Selection Fund (Luxembourg), con sede legale in 0, xxx Xxxxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxxxxx, Xxxxxxxxxx xxx Xxxxxxxxxxx a Benchmark crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Azionario Europa Azionario Europa Euro |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Molto Alto 10 anni |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati | In Fondo investe gli attivi in aziende operanti nei paesi che partecipano all'unione Monetaria Europea e denominati in Euro. Zona Euro Il Fondo investe in azioni di emittenti prevalentemente a grande capitalizzazione appartenenti ai diversi settori economici. Non previsti Il Fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati, compresi strumenti equivalenti che danno luogo a regolamento in contanti, negoziati su un Mercato regolamentato e/o strumenti fi nanziari derivati negoziati sul mercato dei prodotti “over-the-counter”, secondo i limiti riportati nel Regolamento. La SGR dovrà garantire che l’esposizione globale del fondo, relativamente agli strumenti finanziari derivati non ne superi il patrimonio totale netto. Di conseguenza, l’esposizione complessiva del Fondo al rischio non deve superare il 200 % del suo patrimonio netto totale. Inoltre, tale esposizione complessiva al rischio non può essere incrementata in misura superiore al 10 % mediante contrazioni temporanee di prestiti, di modo tale che non superi il 210 % del patrimonio netto totale. |
Stile di gestione | Criteri di selezione Il Fondo investe almeno il 75 % del patrimonio in titoli azionari emessi da società con sede centrale nell’Unione Europea, componendo un portafoglio di stile «value». Relazione con il Benchmark Il Fondo è gestito in maniera attiva. |
Tabella dell’investimento finanziario | |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 3,056% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
Linea AVIVA | AZIONARI PACIFICO |
Investimento finanziario • Principali investimenti • Finalità di investimento • Tipologia di gestione • Stile di gestione • Valuta dei Fondi | Azioni di Società con sede o che svolgono la loro attività prevalentemente nel versante asiatico dell’Area Asia Pacifico Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti A benchmark Attivo Euro / Dollaro USA / Dollaro Australiano / Yen |
Profilo di rischio dell’investimento • Grado di rischio • Orizzonte temporale consigliato (anni) | Grado di rischio riferito al Fondo Esterno con il grado di rischio più elevato.. Anni di permanenza minima riferiti al Fondo Esterno con l’orizzonte temporale consigliato più alto. |
Elenco dei Fondi Esterni compresi nella Linea | - BlackRock Pacific Equity - DWS Top 50 Asia - Xxxxxxxxx Asian Dividend - Parvest Australia - Parvest Japan - Invesco Greather China |
Tabella dell’investimento finanziario La Tabella dell’investimento finanziario, è finalizzata a rappresentare la struttura dei costi certi e a quantificare il capitale nominale ed il capitale investito attraverso la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario con riferimento: • al momento della sottoscrizione del contratto • all’orizzonte temporale di investimento consigliato I dati riportati sono stati calcolati ipotizzando un Premio unico pari ad Euro 10.000,00. (1) la commissione di gestione è pari alla somma della commissione applicata dall’Impresa di Assicurazione e della commissione di gestione annua applicata dalla SGR - quest’ultima al netto delle utilità riconosciute sui Fondi Esterni dalle SGR, sotto forma di Bonus trimestrale -. (2) la voce Bonus e premi è riferita al solo Bonus fedeltà. | |
Basso | Medio basso | Medio | Medio alto | Alto | Molto alto |
3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 10 |
Voci di costo | Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | |
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissioni di gestione (1) | 0,000% | 3,337% |
C | Bonus e premi (2) | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
FONDO ESTERNO: BLACKROCK PACIFIC EQUITY
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA Tipologia di OICR SGR del Fondo
Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva
Valuta del Fondo
BLACKROCK PACIFIC EQUITY FUND - Classe A2 LU0171290314
226
Comparto della SICAV lussemburghese
Black Rock Global Funds (Luxembourg) con sede legale in 0X xxxxx xx Xxxxxx,
X-0000 Xxxxxxxxxxxxx – Granducato di Lussemburgo a Benchmark
crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Azionario Pacifico
Azionario Pacifico Euro
Grado di rischio Orizzonte Temporale
Alto
7 anni
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione
Aree geografiche Categoria di emittenti
Specifici fattori di rischio
Operazioni in strumenti derivati
Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio netto totale in azioni di società con sede o che svolgono la loro attività economica prevalente nei paesi del bacino del Pacifico ed Oceania.
La valuta di riferimento del Fondo è il Dollaro USA, ma gli strumenti finanziari in portafoglio sono denominati in diverse valute.
Pacifico ed Oceania, principalmente Giappone.
I titoli azionari sono di emittenti prevalentemente a grande capitalizzazione appartenenti a diversi settori economici.
Rischio Paesi Emergenti: il Fondo investe in titoli azionari di società quotate in paesi in via di sviluppo.
Rischio di Cambio: il Fondo investe in titoli denominati in diverse valute e gestisce in maniera flessibile l’esposizione al rischio cambio.
Compatibilmente con i limiti e le limitazioni d’investimento posti dal regolamento, il Fondo può utilizzare strumenti derivati per coprire il rischio valutario e ai fi ni di una maggiore effi cienza nella gestione del portafoglio.
Stile di gestione
Criteri di selezione
Il Fondo mira in generale ad investire in azioni di società che il gestore ritiene sottovalutate.
Relazione con il Benchmark
Il Fondo è gestito in maniera attiva.
Tabella dell’investimento finanziario
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 2,865% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
FONDO ESTERNO: DWS TOP 50 ASIA | |
Denominazione | DWS INVEST TOP 50 ASIA - Classe LC |
Codice ISIN | LU0145655824 |
Codice AVIVA | 235 |
Tipologia di OICR | Comparto di SICAV lussemburghese |
SGR del Fondo | DWS Invest, con sede legale in Xxxxxxxxx Xxxxxx Xxxxxxxx 0, 0000 Xxxxxxxxxx, Granducato del Lussemburgo. |
Tipologia di gestione | a Benchmark |
Finalità di Gestione | crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti |
Categoria ANIA | Azionario Pacifico |
Linea Aviva | Azionario Pacifico |
Valuta del Fondo | Euro |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Molto Alto 10 anni |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione | Il Fondo può investire in azioni, titoli obbligazionari convertibili, obbligazioni convertibili ed obbligazioni cum warrant, certificati di partecipazione e di godimento, nonché warrant su azioni. Almeno il 70% del patrimonio del Fondo sarà destinato in azioni di società con sede o fulcro commerciale in Asia e denominati principalmente in valute di paesi asiatici. È considerata con un fulcro commerciale in Asia la società che consegue i propri utili o ricavi di fatturato prevalentemente in questa zona geografica. Il Fondo può investire sino al 30% del patrimonio in azioni di emittenti internazionali che non soddisfino i requisiti propri del Fondo. Asia, in particolare Hong Kong, Corea, Filippine, Giappone, India, Indonesia, Malesia, Repubblica Popolare Cinese, Singapore, Taiwan e Thailandia. I titoli azionari sono riferiti ad imprese a larga capitalizzazione, con sede o fulcro commerciale in Asia ed appartenenti a diversi settori economici. Rischio di cambio: sono presenti titoli azionari non denominati in Euro. Paesi emergenti: il Fondo può acquistare anche titoli azionari di imprese operanti nei paesi emergenti. Il Fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati per scopi non esclusivamente di copertura, ma anche per implementare la strategia di investimento del Fondo stesso. Il Fondo prevede l’utilizzo di warrant su valori mobiliari, che comportano un effetto leva e quindi maggiori rischi per il portafoglio. |
Aree geografiche | |
Categoria di emittenti | |
Specifici fattori di rischio | |
Operazioni in strumenti derivati | |
Stile di gestione | Criteri di selezione Il patrimonio del Fondo dovrà detenere azioni emesse da 50 emittenti; la selezione di questi 50 titoli azionari è effettuata sulla base dei seguenti criteri: • l’emittente ha una forte posizione sul mercato, all’interno del proprio settore di attività; • un assetto patrimoniale solido; • una qualità superiore alla media della gestione societaria, orientata al conseguimento di un buon rendimento nel lungo termine; • orientamento strategico della società; • una politica informativa orientata agli azionisti. Di conseguenza, la SGR acquista azioni di società per le quali prevede prospettive di utili e/o di quotazione superiori relativamente alla media di mercato. Relazione con il Benchmark Il Fondo è gestito in maniera attiva. |
Tabella dell’investimento finanziario | |
FONDO ESTERNO: XXXXXXXXX ASIAN DIVIDEND | |
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA Tipologia di OICR SGR del Fondo Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva Valuta del Fondo | HORIZON ABSOLUTE RETURN FIXED INCOME FUND - Classe A2 LU0264606111 239 Comparto della SICAV lussemburghese Xxxxxxxxx Horizon Fund con sede in 0x xxx Xxxxx Xxxxxxx - X-0000 Xxxxxxxxx – Granducato di Lussemburgo a Benchmark crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Azionario pacifico Azionario pacifico Dollari USA |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Molto Alto 10 anni |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati | Almeno due terzi del patrimonio totale del Fondo saranno investiti in titoli azionari asiatici e strumenti azionari che secondo il gestore rispettivamente presentano prospettive di dividendi superiori alla media o riflettono tali prospettive. Asia Il Fondo investe in azioni di emittenti prevalentemente a grande capitalizzazione appartenenti ai diversi settori economici. Rischio Paesi Emergenti: il Fondo investe in titoli azionari di società quotate in paesi in via di sviluppo. Rischio cambio: il Fondo investe in titoli denominati in diverse valute e gestisce in maniera flessibile l’esposizione al rischio cambio. Il Fondo può fare uso di tecniche avanzate che utilizzano strategie e strumenti derivati allo scopo di conseguire l’obiettivo e le politiche di investimento del Fondo, nei limiti fissati dal Regolamento. |
Stile di gestione | Criteri di selezione L’obiettivo di investimento del Fondo è di ottenere un rendimento superiore al benchmark da un portafoglio di titoli asiatici, con particolare riguardo a valore e rivalutazione del capitale nel lungo periodo. Al fine di conseguire il proprio obiettivo, il Fondo potrà utilizzare uno degli strumenti/strategie seguenti o una loro combinazione: titoli garantiti da attività (ABS) e da diritti reali di garanzia (MBS), |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 3,377% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |
obbligazioni convertibili, obbligazioni strutturate, opzioni, contratti futures e forward su azioni, indici, obbligazioni e tassi d’interesse, contratti differenziali, warrant, swap OTC inclusi equity swap, asset swap e credit default swap (CDS), warrant, titoli equity linked e contratti di cambio a termine. Il Gestore degli investimenti potrà di volta in volta prendere in considerazione la copertura dell’esposizione in termini di valute e tassi d’interesse, ma in generale non perfezionerà contratti che comportino una posizione speculativa in alcuna valuta o tasso d’interesse. Relazione con il Benchmark Il Fondo è gestito in maniera attiva. | ||
Tabella dell’investimento finanziario | ||
FONDO ESTERNO: PARVEST AUSTRALIA | ||
Denominazione Codice ISIN Codice AVIVA Tipologia di OICR SGR del Fondo Tipologia di gestione Finalità di Gestione Categoria ANIA Linea Aviva Valuta del Fondo | PARVEST AUSTRALIA - Classe C LU0111482476 254 Comparto della SICAV lussemburghese Parvest con sede legale in 00, xxx xx Xxxxxxxxx, L – 5826 Xxxxxx-Xxxxxxxxxx X-0000 Xxxxxxxxxxx a Benchmark crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Azionario Australia Azionario Pacifico Euro | |
Grado di rischio Orizzonte Temporale | Molto Alto 10 anni | |
Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati | Il Fondo investe in azioni e titoli assimilabili di società australiane. Australia Il Fondo investe in azioni di emittenti prevalentemente a grande capitalizzazione appartenenti al settore dei servizi. Rischio cambio: il Fondo investe in titoli denominati in diverse valute e gestisce in maniera flessibile l’esposizione al rischio cambio. Il Fondo può ricorrere agli strumenti finanziari derivati che abbiano per oggetto valori mobiliari e strumenti del mercato monetario (in particolare i warrant su valori | |
Momento della Sottoscrizione | Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) | ||
Voci di costo | |||
A | Costi di caricamento | 0,000% | 0,000% |
B | Commissione di gestione | 0,000% | 2,764% |
C | Bonus e premi | 0,000% | 0,050% |
D | Costi delle coperture assicurative | 0,000% | 0,010% |
E | Spese di emissione | 0,500% | 0,050% |
Componenti dell’investimento finanziario | |||
F | Premio versato | 100,000% | |
G=F-(D+E) | Capitale nominale | 99,500% | |
H=G-(A+B-C) | Capitale investito | 99,500% | |