Documento contenente le informazioni chiave
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Scopo
Il presente documento contiene informazioni chiave relative a questo prodotto d'investimento. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni, prescritte per legge, hanno lo scopo di permettervi di capire le caratteristiche, i rischi, i costi, i guadagni e le perdite potenziali di questo prodotto e permettervi di fare un raffronto con altri prodotti d'investimento.
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Impresa di Assicurazione: Aviva Life S.p.A.
Autorità competente: CONSOB
Assistenza Clienti: per ulteriori informazioni chiamare il numero 000.00.00.00.
Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Cos'è questo prodotto?
Tipo: prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked.
Obiettivi: questo prodotto prevede l’investimento del premio unico versato e degli eventuali versamenti aggiuntivi in una o più tra le opzioni di investimento disponibili, nel rispetto del limite massimo di 20 opzioni sottoscrivibili contemporaneamente ed un investimento minimo in ciascuna di esse di Euro 1.000,00. Le opzioni di investimento sono rappresentate da OICR armonizzati raggruppati in Combinazioni Aviva in base alla politica d’investimento. Relativamente alle prestazioni previste dal Contratto, essendo espresse in Quote di OICR il cui valore dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione, non è prevista alcuna garanzia. L'Impresa di Assicurazione effettua un'attività di gestione e una di monitoraggio, rispettivamente denominate: Piano di Allocazione, consistente in una gestione attiva delle Combinazioni Aviva, svolta dall’Impresa di Assicurazione almeno una volta l’anno, che ha lo scopo di indirizzare il Capitale Investito verso gli OICR ritenuti migliori in termini di profilo rischio-rendimento all’interno della medesima Combinazione Aviva; Piano di Interventi Straordinari, consistente in un monitoraggio costante svolto dall’Impresa di Assicurazione su eventuali operazioni straordinarie decise autonomamente dai gestori degli OICR.
Informazioni specifiche sulle opzioni di investimento sottostanti il presente Contratto sono riportate in allegati appositamente redatti.
Investitori al dettaglio ai quali si intende commercializzare il prodotto: il prodotto risponde a esigenze di investimento ed è rivolto ai clienti che, in funzione di una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi, intendono costruire un portafoglio coerente con il proprio profilo di rischio/rendimento, consapevoli della possibilità di incorrere in perdite finanziarie.
Nell’allegato appositamente redatto relativo ad ogni opzione di investimento sottostante vengono riportate le caratteristiche degli Investitori destinatari dell’opzione stessa.
Prestazioni assicurative e costi: in caso di decesso dell’Assicurato verrà liquidata una prestazione pari al Capitale maturato calcolato alla data di ricevimento della richiesta di liquidazione, maggiorato di una percentuale variabile in base all’età dell’Assicurato alla data del decesso (fino a 40 anni: 30,00% - Da 41 a 54 anni: 20,00% - Da 55 a 64 anni: 10,00% - Oltre 64 anni: 2,00%) con un massimo di Euro 100.000,00. Si rimanda alla Sezione "Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento" di ogni singola Opzione di investimento per maggiori dettagli relativi al valore di tale prestazione. Il costo per la Maggiorazione Caso Morte, calcolato sul capitale maturato, è pari allo 0,10% ed è incluso nei Costi ricorrenti. Ai fini del calcolo di tale costo le caratteristiche biometriche (quali ad esempio il sesso, la professione) degli investitori destinatari del presente Contratto non sono rilevanti. Ipotizzando un periodo di detenzione raccomandato di 10 anni, tale costo impatta sul rendimento annuo per una percentuale pari allo 0,10%.
Durata: non è prevista una data di scadenza. La Durata del Contratto coincide con la vita dell’Assicurato fatto salvo il disinvestimento totale dello stesso.
Diritto di recesso esercitabile da Aviva Life S.p.A.: l'Impresa di assicurazione non ha il diritto di recedere unilateralmente dal presente Contratto.
Informazioni sulle modalità di cessazione automatica del Contratto: il Contratto si estingue automaticamente in caso di decesso dell’Assicurato.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
(Range di rischio relativo a tutte le opzioni di investimento sottostanti)
L'indicatore di rischio dipende dall'opzione finanziaria prescelta. Per prendere visione dell'indicatore di rischio della singola opzione di investimento si rimanda allo specifico allegato.
Xxxxxxx più basso | Rischio più alto | |||||
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L'indicatore di rischio presuppone che il prodotto sia mantenuto, in funzione dell'opzione di investimento sottostante, per un periodo minimo compreso tra 5 e 10 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questo prodotto con un range di livello da 2 a 6 su 7. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate con un livello di rischio compreso tra basso e alto.
Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla performance futura del mercato; pertanto potreste perdere il vostro intero investimento o parte di esso.
Scenari di performance
Gli scenari di performance dipendono dall'opzione di investimento scelta. Per visualizzare i possibili scenari di performance si rimanda allo specifico allegato.
Cosa accade se Aviva Life S.p.A. non è in grado di corrispondere quanto dovuto?
In caso di insolvenza di Aviva Life S.p.A., il credito derivante dal contratto, al netto delle spese necessarie alla procedura di liquidazione, sarà soddisfatto in via privilegiata con gli attivi posti a copertura degli impegni e, qualora non sufficienti, con il resto del patrimonio di Aviva Life S.p.A. in concorso con gli altri creditori della stessa. Non esistono sistemi di garanzia a tutela dei consumatori che possano coprire in tutto o in parte questo tipo di perdite.
Quali sono i costi?
I costi variano a seconda dell’opzione di investimento sottostante. Nel seguito vengono riportati i valori minimi e massimi dei costi di cui al presente Contratto. Per l’indicazione puntuale dei costi relativi ad ogni opzione di investimento si rimanda allo specifico allegato.
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
La persona che vende questo prodotto o fornisce consulenza riguardo ad esso potrebbe addebitare altri costi, nel qual caso deve fornire informazioni su tali costi e illustrare l'impatto di tutti i costi sull'investimento nel corso del tempo.
Investimento [€ 10.000] Scenari | In caso di disinvestimento dopo 1 anno | In caso di disinvestimento a In caso di disinvestimento alla metà del periodo di fine del periodo di detenzione detenzione raccomandato raccomandato | ||
Costi totali | Min | € 364,67 | € 678,46 | € 1.014,33 |
Max | € 595,79 | € 2.468,56 | € 8.644,96 | |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | Min | 3,65% | 2,36% | 2,20% |
Max | 5,96% | 4,55% | 4,55% | |
Composizione dei costi
La seguente tabella presenta:
• l'impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul possibile rendimento dell'investimento alla fine del periodo di detenzione raccomandato;
• il significato delle differenti categorie di costi.
Questa tabella presenta l'impatto sul rendimento per anno | ||||
Costi una tantum | Costi di ingresso | 0,00% | Impatto dei costi da sostenere al momento della | |
sottoscrizione dell'investimento. | ||||
Costi di uscita | 0,00% | Impatto dei costi di uscita dall'investimento alla scadenza. | ||
Costi correnti | Costi di transazione del portafoglio | 0,00% | Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto. | |
Altri costi correnti | Min Max | 2,20% 4,55% | Impatto dei costi che tratteniamo ogni anno per la gestione dei vostri investimenti. | |
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Per quanto tempo devo detenerlo? Posso ritirare il capitale prematuramente?
I periodi minimi di detenzione raccomandati variano, come di seguito riportato, a seconda dell’opzione di investimento sottostante. Per l’indicazione puntuale relativa ad ogni opzione di investimento si rimanda allo specifico allegato.
Periodo minimo di detenzione raccomandato: da 5 anni a 10 anni
Trascorso un mese dalla Data di Decorrenza è possibile disinvestire interamente o parzialmente il Contratto compilando la richiesta di liquidazione o inviando una comunicazione scritta all’Impresa di Assicurazione a mezzo lettera raccomandata con ricevuta di ritorno.
In caso di disinvestimento prima del termine del periodo di detenzione raccomandato, le performance potrebbero risultare inferiori rispetto a quelle rappresentate negli “Scenari di Performance” delle singole Opzioni di investimento.
Il valore del disinvestimento si ottiene sottraendo dal Capitale maturato un costo di uscita calcolato in percentuale del Capitale stesso variabile e decrescente in funzione degli anni interamente trascorsi dalla Data di Decorrenza per il Premio unico e, per i Versamenti aggiuntivi, dalla data di Versamento degli stessi (fino a 1 anno 2,50%; fino a 2 anni 1,50%; fino a 3 anni 1,00%; fino a 4 anni 0,50%; successivamente nessun costo di uscita). In caso di disinvestimento prima del periodo di detenzione raccomandato occorre tenere presente che l’impatto dei Costi sul rendimento per anno di cui alla precedente tabella “Composizione dei Costi” potrebbe aumentare.
Come presentare reclami
Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri potranno essere inoltrati per scritto all’Impresa di assicurazione: Aviva Life S.p.A.
- Servizio reclami - Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxxxx; indirizzo e-mail: xxxxxxx.xxxx@xxxxx.xxx. I reclami riguardanti invece il comportamento dell’intermediario, dei suoi dipendenti e collaboratori, dovranno essere inoltrati all’intermediario stesso che provvede a gestirli secondo quanto previsto dalla sua politica di gestione.
Per maggiori informazioni circa le modalità di presentazione del reclamo si consiglia di consultare il sito internet dell'Impresa di assicurazione xxx.xxxxx.xx.
Altre informazioni rilevanti
E’ possibile recedere dal Contratto entro 30 giorni dalla data di conclusione dello stesso. Il Contratto offre la possibilità di attivare alcune Opzioni:
• Opzione Take Profit, che prevede degli Switch automatici, effettuati dall’Impresa di Assicurazione per conto dell’Investitore;
• in caso disinvestimento, è possibile convertire il Capitale maturato in una rendita vitalizia.
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Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Aberdeen Global Japanese Equity
ISIN: LU0011963674 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI PACIFICO
Codice interno: 315 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Aberdeen Global
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe principalmente in azioni o titoli equiparati alle azioni. La valuta di base del portafoglio è lo Yen. Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
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L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Attenzione al rischio cambio. L'OICR effettua pagamenti in una valuta straniera, quindi il rendimento finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra tale valuta e l'euro.
Allegato - Aberdeen Global Japanese Equity - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 2.263,68 (-77,36%) | € 3.323,52 (-24,07%) | € 1.853,84 (-19,00%) |
Scenario sfavorevole | € 7.569,45 (-24,31%) | € 5.720,95 (-13,03%) | € 4.375,04 (-9,82%) |
Scenario moderato | € 9.699,32 (-3,01%) | € 9.392,94 (-1,55%) | € 8.819,89 (-1,56%) |
Scenario favorevole | € 12.415,37 (24,15%) | € 15.405,50 (11,41%) | € 17.761,74 (7,44%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.043,97 | € 9.580,80 | € 8.996,29 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 499,78 | € 1.417,29 | € 2.862,51 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,00% | 3,52% | 3,52% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,52% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Aberdeen Global Japanese Equity - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Amundi Bond Global Aggregate
ISIN: LU0613076990 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI FLESSIBILI
Codice interno: 278 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: AMUNDI Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno due terzi del patrimonio in titoli di credito; è possibile anche l'investimento in strumenti finanziari nei quali il pagamento del valore e del reddito è derivato e garantito da uno specifico paniere di attività sottostanti - titoli garantiti da attività, o ABS “Asset-Backed Securities” e titoli garantiti da ipoteca, o MBS “Mortgage-Backed Securities” -; questi ultimi sono presenti sino a un massimo del 40% delle sue attività. È possibile un investimento in obbligazioni convertibili. La valuta di riferimento è il Dollaro USA.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
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L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Amundi Bond Global Aggregate - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 4.650,72 (-53,49%) | € 8.306,49 (-6,00%) | € 7.800,63 (-4,85%) |
Scenario sfavorevole | € 9.093,28 (-9,07%) | € 8.438,83 (-5,50%) | € 7.898,26 (-4,61%) |
Scenario moderato | € 9.685,49 (-3,15%) | € 9.382,09 (-2,10%) | € 9.042,06 (-1,99%) |
Scenario favorevole | € 10.177,58 (1,78%) | € 10.290,54 (0,96%) | € 10.212,33 (0,42%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.029,65 | € 9.617,82 | € 9.222,90 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 435,28 | € 900,77 | € 1.405,47 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,35% | 3,04% | 2,87% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,87% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Amundi Bond Global Aggregate - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Amundi Cash USD
ISIN: LU0568621618 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI DOLLARO
Codice interno: 436 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: AMUNDI Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno il 67% del patrimonio in strumenti del mercato monetario denominati in Dollari statunitensi o in altre valute, con una copertura tramite uno swap valutario. E' possibile un investimento residuale in altri OICR.
La valuta di base del portafoglio è il Dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
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L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Attenzione al rischio cambio. L'OICR effettua pagamenti in una valuta straniera, quindi il rendimento finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra tale valuta e l'euro.
Allegato - Amundi Cash USD - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 6.381,59 (-36,18%) | € 6.806,41 (-12,04%) | € 5.956,00 (-9,84%) |
Scenario sfavorevole | € 8.881,82 (-11,18%) | € 8.295,61 (-6,04%) | € 7.889,76 (-4,63%) |
Scenario moderato | € 9.830,02 (-1,70%) | € 9.890,84 (-0,37%) | € 9.901,52 (-0,20%) |
Scenario favorevole | € 10.881,73 (8,82%) | € 11.795,29 (5,66%) | € 12.428,84 (4,44%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.179,31 | € 10.139,35 | € 10.099,55 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 382,45 | € 761,58 | € 1.209,79 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 3,82% | 2,49% | 2,33% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,33% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Amundi Cash USD - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Amundi Conservative
ISIN: LU1121648395 Combinazione Aviva di appartenenza: FLESSIBILI MODERATI
Codice interno: 430 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: AMUNDI Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe prevalentemente in altri OICR di tipo aperto, che perseguono una molteplicità di strategie di investimento e può altresì investire in titoli azionari e strumenti finanziari ad essi collegati, strumenti del mercato monetario, titoli di debito e strumenti finanziari ad essi collegati (incluse obbligazioni convertibili e cum warrant), depositi richiamabili con una durata massima di 12 mesi e certificati su tassi d'interesse. L'OICR può investire fino al 35% del proprio patrimonio in titoli azionari. L'OICR può cercare di ottenere un'esposizione in: i) materie prime, investendo fino al 20% del proprio patrimonio in certificati su indici di materie prime, ii) immobili, investendo in valori mobiliari, indici e altre attività finanziarie liquide idonei, direttamente o attraverso altri OICR, iii) altri OICR che perseguono strategie alternative. La valuta base dell'OICR è il Dollaro USA.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Amundi Conservative - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 5.453,35 (-45,47%) | € 8.110,95 (-6,74%) | € 7.531,00 (-5,51%) |
Scenario sfavorevole | € 9.151,60 (-8,48%) | € 8.596,42 (-4,92%) | € 8.142,45 (-4,03%) |
Scenario moderato | € 9.731,35 (-2,69%) | € 9.538,47 (-1,56%) | € 9.301,96 (-1,44%) |
Scenario favorevole | € 10.248,34 (2,48%) | € 10.482,00 (1,58%) | € 10.524,42 (1,03%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.077,14 | € 9.778,13 | € 9.488,00 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 504,04 | € 1.122,66 | € 1.802,63 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,04% | 3,72% | 3,55% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,55% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Amundi Conservative - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Aviva Emerging Markets Small Cap
ISIN: LU0280563387 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI PAESI EMERGENTI
Codice interno: 250 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Aviva Investors
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'investimento principale, pari ad almeno I due terzi del portafoglio, è in titoli azionari o titoli collegati ad azioni come ADRs e GDRs, opzioni su azioni, warrants, certificati di partecipazione, di società operanti nei paesi emergenti. Un investimento residuale è in liquidità. La valuta di base dell'OICR è il Dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Aviva Emerging Markets Small Cap - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 793,67 (-92,06%) | € 4.474,77 (-18,21%) | € 2.983,99 (-14,03%) |
Scenario sfavorevole | € 7.292,21 (-27,08%) | € 4.836,23 (-16,61%) | € 3.090,07 (-13,65%) |
Scenario moderato | € 9.322,39 (-6,78%) | € 7.827,27 (-5,94%) | € 6.076,26 (-6,04%) |
Scenario favorevole | € 11.599,07 (15,99%) | € 12.329,38 (5,37%) | € 11.628,71 (1,90%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.653,65 | € 7.983,82 | € 6.197,78 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 501,54 | € 1.264,36 | € 2.123,17 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,02% | 3,59% | 3,59% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,59% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Aviva Emerging Markets Small Cap - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Aviva European REIT
ISIN: LU0274935567 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI SETTORIALI
Codice interno: 420 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Aviva Investors
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'investimento principale, pari ad almeno i due terzi del portafoglio, è in titoli azionari di società immobiliari quotate in Borsa, prevalentemente in fondi d'investimento immobiliari (“REIT”) o in altre aziende quotate i cui utili sono generati principalmente da attività immobiliari. Inoltre l'OICR può investire in warrant e in titoli convertibili quotati sui mercati azionari. L'OICR può detenere liquidità e/o strumenti equivalenti in via accessoria. La valuta di base dell'OICR è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una alta tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 4 6 7
5
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 9 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 5 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-alta. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-alto e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Aviva European REIT - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 5 anni 9 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 391,19 (-96,09%) | € 3.236,95 (-20,20%) | € 1.994,59 (-16,40%) |
Scenario sfavorevole | € 7.159,73 (-28,40%) | € 4.231,51 (-15,80%) | € 2.794,87 (-13,21%) |
Scenario moderato | € 9.431,61 (-5,68%) | € 7.738,71 (-5,00%) | € 6.254,43 (-5,08%) |
Scenario favorevole | € 12.029,65 (20,30%) | € 13.703,16 (6,50%) | € 13.551,65 (3,43%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.766,74 | € 7.893,49 | € 6.379,52 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 9 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 5 anniIn caso di disinvestimento dopo 9 anni | |||
Costi totali | € 499,22 | € 1.554,75 | € 2.442,56 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,99% | 3,54% | 3,54% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,54% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 9 anni.
Allegato - Aviva European REIT - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Aviva Global Convertible
ISIN: LU0274938744 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI INTERNAZIONALI
Codice interno: 229 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Aviva Investors
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Almeno due terzi del portafoglio, ad eccezione della liquidità, sono costantemente investiti in obbligazioni convertibili di emittenti internazionali. L'OICR potrà investire in modo residuale in azioni o altri titoli di partecipazione. L'OICR può detenere liquidità e/o strumenti equivalenti in via accessoria. La valuta di riferimento dell'OICR è il Dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Attenzione al rischio cambio. L'OICR effettua pagamenti in una valuta straniera, quindi il rendimento finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra tale valuta e l'euro.
Allegato - Aviva Global Convertible - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 6.437,24 (-35,63%) | € 6.894,57 (-11,66%) | € 6.098,23 (-9,42%) |
Scenario sfavorevole | € 8.914,47 (-10,86%) | € 8.451,73 (-5,45%) | € 8.169,75 (-3,96%) |
Scenario moderato | € 9.927,53 (-0,72%) | € 10.180,83 (0,60%) | € 10.387,60 (0,76%) |
Scenario favorevole | € 11.045,07 (10,45%) | € 12.251,87 (7,00%) | € 13.194,82 (5,70%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.280,29 | € 10.436,63 | € 10.595,35 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 424,86 | € 907,62 | € 1.489,23 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,25% | 2,90% | 2,74% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,74% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Aviva Global Convertible - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Aviva Global Convertibles Hedged
ISIN: LU0280566992 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI INTERNAZIONALI
Codice interno: 646 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Aviva Investors
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Almeno due terzi del portafoglio, ad eccezione della liquidità, sono costantemente investiti in obbligazioni convertibili di emittenti internazionali. L'OICR potrà investire in modo residuale in azioni o altri titoli di partecipazione. L'OICR può detenere liquidità e/o strumenti equivalenti in via accessoria. La valuta di riferimento dell'OICR è il Dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Aviva Global Convertibles Hedged - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 5.731,14 (-42,69%) | € 7.665,62 (-8,48%) | € 7.019,68 (-6,83%) |
Scenario sfavorevole | € 8.973,78 (-10,26%) | € 8.356,97 (-5,81%) | € 7.890,06 (-4,63%) |
Scenario moderato | € 9.755,88 (-2,44%) | € 9.649,88 (-1,18%) | € 9.496,59 (-1,03%) |
Scenario favorevole | € 10.574,45 (5,74%) | € 11.109,53 (3,57%) | € 11.396,07 (2,65%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.102,53 | € 9.892,34 | € 9.686,52 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 420,99 | € 871,23 | € 1.380,42 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,21% | 2,89% | 2,72% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,72% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Aviva Global Convertibles Hedged - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Aviva Multi Strategy
ISIN: LU1074209328 Combinazione Aviva di appartenenza: FLESSIBILI DINAMICI
Codice interno: 425 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Aviva Investors
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investirà in valori mobiliari, titoli a tasso fisso, strumenti del mercato monetario, depositi bancari, quote di altri OICR, strumenti derivati. Gli investimenti sono denominati principalmente in Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Aviva Multi Strategy - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 6.492,04 (-35,08%) | € 7.989,57 (-7,21%) | € 7.391,26 (-5,87%) |
Scenario sfavorevole | € 8.983,33 (-10,17%) | € 8.130,68 (-6,67%) | € 7.419,76 (-5,79%) |
Scenario moderato | € 9.532,81 (-4,67%) | € 9.003,98 (-3,44%) | € 8.461,32 (-3,29%) |
Scenario favorevole | € 10.087,54 (0,88%) | € 9.943,13 (-0,19%) | € 9.622,04 (-0,77%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.871,54 | € 9.230,21 | € 8.630,55 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 457,54 | € 950,33 | € 1.457,09 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,58% | 3,28% | 3,12% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,12% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Aviva Multi Strategy - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: AXA Europe Short Duration High Yield
ISIN: LU0658025977 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI BREVE TERMINE
Codice interno: 643 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: AXA IM Fixed Income Investment Stra
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe principalmente in titoli di debito high yield denominati in una valuta europea, su un orizzonte temporale di medio periodo. I titoli in portafoglio, infatti, avranno una vita residua o data attesa di riscatto, in base alle previsioni del gestore, inferiore ai 3 anni. è possibile investire in modo residuale in altri OICR e in Xx.Xx. bonds. La valuta di riferimento del portafoglio è l'euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - AXA Europe Short Duration High Yield - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 3.756,04 (-62,44%) | € 8.167,19 (-6,53%) | € 7.594,56 (-5,35%) |
Scenario sfavorevole | € 9.114,44 (-8,86%) | € 8.486,50 (-5,32%) | € 7.965,77 (-4,45%) |
Scenario moderato | € 9.739,65 (-2,60%) | € 9.446,33 (-1,88%) | € 9.115,33 (-1,84%) |
Scenario favorevole | € 10.102,19 (1,02%) | € 10.206,01 (0,68%) | € 10.124,56 (0,25%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.085,73 | € 9.683,67 | € 9.297,64 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 436,11 | € 902,39 | € 1.409,28 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,36% | 3,03% | 2,86% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,86% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - AXA Europe Short Duration High Yield - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: AXA Optimal Income
ISIN: LU0184634821 Combinazione Aviva di appartenenza: FLESSIBILI DINAMICI
Codice interno: 426 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: AXA WORLD FUNDS
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L’OICR investirà almeno il 51% dei suoi attivi in titoli a reddito fisso - compresi tutti gli altri titoli di debito, gli strumenti di debito e di mercato monetario -, nonché in azioni, incluse azioni caratterizzate da elevati dividendi. L’OICR potrà investire residualmente in quote di altri OICR, compresi fondi hedge di tipo aperto, purché assoggettati alla vigilanza di un’autorità europea; un massimo del 5% del portafoglio può essere destinato a Co. Co. bonds. La valuta di riferimento dell’OICR è l’Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 6 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - AXA Optimal Income - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 6 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 5.315,79 (-46,84%) | € 6.556,11 (-13,13%) | € 5.372,08 (-9,84%) |
Scenario sfavorevole | € 8.523,18 (-14,77%) | € 7.401,89 (-9,54%) | € 6.179,81 (-7,71%) |
Scenario moderato | € 9.512,76 (-4,87%) | € 8.943,03 (-3,66%) | € 8.069,53 (-3,51%) |
Scenario favorevole | € 10.579,19 (5,79%) | € 10.766,31 (2,49%) | € 10.499,33 (0,82%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.850,78 | € 9.167,73 | € 8.230,92 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 6 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 6 anni | |||
Costi totali | € 521,39 | € 1.138,33 | € 2.083,04 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,21% | 3,93% | 3,76% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,76% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 6 anni.
Allegato - AXA Optimal Income - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: BlackRock Dollar Short Duration Bond
ISIN: LU0154237225 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI DOLLARO
Codice interno: 437 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: BlackRock Global Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno l'80% del patrimonio complessivo in titoli a reddito fisso. Essi comprendono obbligazioni e strumenti del mercato monetario. L'80% di tali titoli sarà di tipo Investment grade. Almeno il 70% del patrimonio complessivo dell'OICR sarà investito in titoli a reddito fisso denominati in Dollari statunitensi con una durata residua inferiore a cinque anni.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Attenzione al rischio cambio. L'OICR effettua pagamenti in una valuta straniera, quindi il rendimento finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra tale valuta e l'euro.
Allegato - BlackRock Dollar Short Duration Bond - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 7.005,71 (-29,94%) | € 6.902,15 (-11,63%) | € 6.087,47 (-9,45%) |
Scenario sfavorevole | € 8.915,57 (-10,84%) | € 8.368,50 (-5,76%) | € 7.994,13 (-4,38%) |
Scenario moderato | € 9.847,94 (-1,52%) | € 9.940,47 (-0,20%) | € 9.982,94 (-0,03%) |
Scenario favorevole | € 10.871,89 (8,72%) | € 11.801,29 (5,68%) | € 12.459,72 (4,50%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.197,87 | € 10.190,23 | € 10.182,60 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 400,05 | € 818,58 | € 1.312,65 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,00% | 2,67% | 2,50% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,50% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - BlackRock Dollar Short Duration Bond - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: BlackRock Euro Bond
Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI EURO MEDIO
ISIN: LU0297941469
TERMINE
Codice interno: 440 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: BlackRock Global Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno l'80% del patrimonio in titoli a reddito fisso. Essi comprendono obbligazioni e strumenti del mercato monetario. Almeno il 70% del patrimonio complessivo dell'OICR sarà investito in titoli denominati in Euro. La valuta di riferimento dell'OICR è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - BlackRock Euro Bond - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 6.914,66 (-30,85%) | € 8.392,11 (-5,68%) | € 7.843,88 (-4,74%) |
Scenario sfavorevole | € 9.419,41 (-5,81%) | € 9.176,00 (-2,83%) | € 8.978,65 (-2,13%) |
Scenario moderato | € 9.831,04 (-1,69%) | € 9.873,02 (-0,43%) | € 9.864,85 (-0,27%) |
Scenario favorevole | € 10.227,24 (2,27%) | € 10.588,39 (1,92%) | € 10.803,22 (1,56%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.180,37 | € 10.121,09 | € 10.062,15 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 415,40 | € 863,45 | € 1.385,08 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,15% | 2,82% | 2,66% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,66% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - BlackRock Euro Bond - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: BlackRock Euro Markets Equity
ISIN: LU0093502762 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI EUROPA
Codice interno: 401 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: BlackRock Global Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe il 70% del patrimonio complessivo in azioni europee. La valuta di riferimento è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Rixxxxx xiù basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - BlackRock Euro Markets Equity - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 1.147,90 (-88,52%) | € 3.477,50 (-23,21%) | € 1.997,43 (-18,24%) |
Scenario sfavorevole | € 7.407,63 (-25,92%) | € 5.250,42 (-14,88%) | € 3.685,44 (-11,73%) |
Scenario moderato | € 9.515,82 (-4,84%) | € 8.637,58 (-3,60%) | € 7.439,92 (-3,63%) |
Scenario favorevole | € 12.112,11 (21,12%) | € 14.079,84 (8,93%) | € 14.881,79 (5,09%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.853,94 | € 8.810,33 | € 7.588,72 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 501,11 | € 1.347,64 | € 2.503,16 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,01% | 3,56% | 3,56% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,56% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - BlackRock Euro Markets Equity - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: BlackRock Euro Short Duration Bond
ISIN: LU0329592371 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI BREVE TERMINE
Codice interno: 350 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: BlackRock Global Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno l'80% del patrimonio in titoli a reddito fisso. Essi comprendono obbligazioni e strumenti del mercato monetario. Almeno il 70% del patrimonio complessivo dell'OICR sarà investito in titoli a reddito fisso denominati in Euro e con una Duration inferiore a 5 anni. La valuta di riferimento dell'OICR è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Rixxxxx xiù basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - BlackRock Euro Short Duration Bond - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 7.112,34 (-28,88%) | € 8.942,15 (-3,66%) | € 8.523,06 (-3,15%) |
Scenario sfavorevole | € 9.458,06 (-5,42%) | € 9.027,29 (-3,35%) | € 8.612,32 (-2,94%) |
Scenario moderato | € 9.666,85 (-3,33%) | € 9.359,88 (-2,18%) | € 9.016,66 (-2,05%) |
Scenario favorevole | € 9.802,15 (-1,98%) | € 9.628,02 (-1,26%) | € 9.365,37 (-1,30%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.010,34 | € 9.595,05 | € 9.197,00 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 402,50 | € 800,65 | € 1.235,88 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,02% | 2,71% | 2,55% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,55% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - BlackRock Euro Short Duration Bond - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: BlackRock European Equity Income
ISIN: LU0628612748 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI EUROPA
Codice interno: 402 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: BlackRock Global Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari di società con sede in Europa o che svolgono la loro attività economica prevalentemente in Europa. La valuta di riferimento è principalmente l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Rixxxxx xiù basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - BlackRock European Equity Income - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 1.647,93 (-83,52%) | € 3.471,62 (-23,24%) | € 2.002,70 (-18,21%) |
Scenario sfavorevole | € 7.556,33 (-24,44%) | € 5.407,41 (-14,25%) | € 3.794,87 (-11,41%) |
Scenario moderato | € 9.463,82 (-5,36%) | € 8.454,30 (-4,11%) | € 7.128,66 (-4,14%) |
Scenario favorevole | € 11.750,41 (17,50%) | € 13.103,81 (6,99%) | € 13.275,49 (3,61%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.800,09 | € 8.623,39 | € 7.271,23 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 521,94 | € 1.412,15 | € 2.580,93 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,22% | 3,78% | 3,77% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,77% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - BlackRock European Equity Income - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: BlackRock European Focus
ISIN: LU0229084990 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI EUROPA
Codice interno: 403 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: BlackRock Global Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari di società con sede in Europa o che svolgono la loro attività economica prevalentemente in Europa. La valuta di riferimento è principalmente l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Rixxxxx xiù basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - BlackRock European Focus - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 1.382,28 (-86,18%) | € 3.378,21 (-23,76%) | € 1.909,39 (-18,70%) |
Scenario sfavorevole | € 7.382,50 (-26,18%) | € 5.131,46 (-15,36%) | € 3.500,03 (-12,30%) |
Scenario moderato | € 9.436,17 (-5,64%) | € 8.356,61 (-4,39%) | € 6.965,05 (-4,42%) |
Scenario favorevole | € 11.957,98 (19,58%) | € 13.492,38 (7,78%) | € 13.741,90 (4,05%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.771,47 | € 8.523,74 | € 7.104,35 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 500,44 | € 1.317,44 | € 2.369,68 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,00% | 3,56% | 3,56% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,56% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - BlackRock European Focus - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: BlackRock Fixed Income Strategies
ISIN: LU0438336421 Combinazione Aviva di appartenenza: FLESSIBILI MODERATI
Codice interno: 428 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: BlackRock Global Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR tenterà di conseguire il suo obiettivo investendo almeno il 70% del suo patrimonio complessivo in valori mobiliari a reddito fisso, titoli correlati al reddito fisso, contratti a termine in valuta e, ove opportuno, in liquidità e strumenti finanziari assimilabili. L'esposizione valutaria dell'OICR è gestita in modo flessibile. L'OICR può avere un'esposizione fino al 20% del patrimonio in titoli strutturati come ABS, MBS e ai titoli di debito di tipo non Investment grade; tra questi possono essere inclusi titoli di credito garantiti da attività, obbligazioni collateralizzate, obbligazioni garantite da ipoteca, titoli garantiti da ipoteche su immobili commerciali, credit linked note, condotti di investimento ipotecario immobiliare, titoli garantiti da ipoteche su immobili residenziali e obbligazioni sintetiche collateralizzate. L'attivo sottostante degli ABS e MBS può comprendere prestiti, leasing o crediti (quali debiti su carte di credito, prestiti per autoveicoli e prestiti per studenti nel caso di ABS e ipoteche su immobili commerciali o residenziali emesse da istituti finanziari regolamentati e autorizzati nel caso di MBS). Gli ABS e MBS oggetto d'investimento possono avvalersi dell'effetto leva per aumentare il rendimento degli investitori. Alcuni ABS possono essere strutturati utilizzando derivati quali credit default swap o un paniere di derivati, al fine di conseguire un'esposizione alla performance dei titoli di vari emittenti, senza dover investire direttamente nei loro titoli. È possibile un investimento residuale in altri OICR. La valuta di riferimento del portafoglio è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Rixxxxx xiù basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - BlackRock Fixed Income Strategies - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 6.342,16 (-36,58%) | € 8.587,04 (-4,95%) | € 8.059,86 (-4,22%) |
Scenario sfavorevole | € 9.319,98 (-6,80%) | € 8.788,73 (-4,21%) | € 8.309,99 (-3,63%) |
Scenario moderato | € 9.658,43 (-3,42%) | € 9.332,26 (-2,28%) | € 8.971,35 (-2,15%) |
Scenario favorevole | € 9.924,51 (-0,75%) | € 9.825,60 (-0,58%) | € 9.603,42 (-0,81%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.001,62 | € 9.566,74 | € 9.150,78 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 463,92 | € 986,22 | € 1.547,08 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,64% | 3,33% | 3,16% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,16% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - BlackRock Fixed Income Strategies - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: BlackRock Pacific Equity
ISIN: LU0171290314 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI PACIFICO
Codice interno: 210 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: BlackRock Global Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari di società con sede in Europa o che svolgono la loro attività economica prevalente nella regione Asia-Pacifico. La valuta di riferimento è principalmente il Dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - BlackRock Pacific Equity - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 1.928,10 (-80,72%) | € 3.607,17 (-22,50%) | € 2.114,18 (-17,65%) |
Scenario sfavorevole | € 7.404,53 (-25,95%) | € 5.053,09 (-15,69%) | € 3.340,13 (-12,81%) |
Scenario moderato | € 9.336,24 (-6,64%) | € 8.007,69 (-5,40%) | € 6.395,43 (-5,43%) |
Scenario favorevole | € 11.670,41 (16,70%) | € 12.580,49 (5,91%) | € 12.139,95 (2,45%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.667,98 | € 8.167,85 | € 6.523,34 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 499,09 | € 1.277,38 | € 2.203,55 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,99% | 3,57% | 3,57% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,57% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - BlackRock Pacific Equity - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: BlackRock US Flexible
ISIN: LU0200684693 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI AMERICA
Codice interno: 648 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: BlackRock Global Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari di società con sede o che svolgono la loro attività economica prevalentemente negli Stati Uniti d'America. La valuta di riferimento è il Dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - BlackRock US Flexible - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 2.037,86 (-79,62%) | € 4.287,36 (-19,08%) | € 2.756,84 (-14,88%) |
Scenario sfavorevole | € 8.105,18 (-18,95%) | € 6.974,74 (-8,61%) | € 6.217,75 (-5,77%) |
Scenario moderato | € 10.014,60 (0,15%) | € 10.618,86 (1,51%) | € 11.252,57 (1,49%) |
Scenario favorevole | € 12.289,56 (22,90%) | € 16.056,81 (12,57%) | € 20.225,62 (9,20%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.370,45 | € 10.831,24 | € 11.477,62 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 516,84 | € 1.607,18 | € 3.664,49 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,17% | 3,64% | 3,64% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,64% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - BlackRock US Flexible - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: BlackRock World Gold
ISIN: LU0055631609 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI SETTORIALI
Codice interno: 224 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: BlackRock Global Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari di società operanti nel settore delle miniere d'oro. La valuta di riferimento dell'OICR è il Dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una alta tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel lungo periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 4 5 7
6
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 10 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 6 su 7 che corrisponde alla classe di rischio seconda più alta. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello alto e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Attenzione al rischio cambio. L'OICR effettua pagamenti in una valuta straniera, quindi il rendimento finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra tale valuta e l'euro.
Allegato - BlackRock World Gold - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 5 anni 10 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 974,21 (-90,26%) | € 1.285,76 (-33,65%) | € 405,86 (-27,42%) |
Scenario sfavorevole | € 6.737,90 (-32,62%) | € 4.527,44 (-14,66%) | € 3.465,67 (-10,05%) |
Scenario moderato | € 10.055,23 (0,55%) | € 11.098,51 (2,11%) | € 12.321,13 (2,11%) |
Scenario favorevole | € 15.019,60 (50,20%) | € 27.231,74 (22,18%) | € 43.844,19 (15,93%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.412,52 | € 11.320,48 | € 12.567,55 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 10 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari | In caso di disinvestimento dopo 1 anno | In caso di disinvestimento dopo 5 anni | In caso di disinvestimento dopo 10 anni |
Costi totali | € 529,61 | € 2.202,89 | € 5.376,44 |
Impatto sul rendimento (RIY) per | |||
5,30% | 3,77% | 3,77% | |
anno |
3,77%
Altri costi correnti
Costi specifici dell'opzione di investimento
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 10 anni.
Allegato - BlackRock World Gold - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Candriam Euro High Yield
ISIN: LU0942153742 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI ALTO RENDIMENTO
Codice interno: 431 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Candriam Bonds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investirà il proprio patrimonio principalmente in titoli di credito, ivi compresi obbligazioni, notes e cambiali, di emittenti privati. L'OICR potrà inoltre avvalersi di investimenti in prodotti derivati, in particolare derivati di credito su indici o su singoli titoli obbligazionari. La parte restante del patrimonio potrà essere investita in altri valori mobiliari, in particolare in obbligazioni convertibili, o strumenti del mercato monetario e liquidità. è possibile un investimento residuale in altri OICR. La valuta di riferimento del portafoglio è l'euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Candriam Euro High Yield - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 3.391,09 (-66,09%) | € 7.881,06 (-7,63%) | € 7.241,54 (-6,25%) |
Scenario sfavorevole | € 9.256,82 (-7,43%) | € 9.051,13 (-3,27%) | € 8.955,78 (-2,18%) |
Scenario moderato | € 10.016,00 (0,16%) | € 10.327,25 (1,08%) | € 10.594,12 (1,16%) |
Scenario favorevole | € 10.609,89 (6,10%) | € 11.535,88 (4,88%) | € 12.269,04 (4,17%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.371,90 | € 10.586,72 | € 10.806,00 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 451,05 | € 994,38 | € 1.651,86 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,51% | 3,15% | 2,97% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,97% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Candriam Euro High Yield - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Candriam Global High Yield
ISIN: LU0170291933 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI ALTO RENDIMENTO
Codice interno: 432 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Candriam Bonds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investirà il proprio patrimonio principalmente in titoli di credito, ivi compresi obbligazioni, notes e cambiali, di emittenti privati. L'OICR potrà inoltre avvalersi di investimenti in prodotti derivati, in particolare derivati di credito su indici o su singoli titoli obbligazionari. La parte restante del patrimonio potrà essere investita in altri valori mobiliari, in particolare in obbligazioni convertibili, o strumenti del mercato monetario e liquidità. È possibile un investimento residuale in altri OICR. La valuta di riferimento del portafoglio è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Candriam Global High Yield - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 3.218,66 (-67,81%) | € 7.960,75 (-7,32%) | € 7.387,57 (-5,88%) |
Scenario sfavorevole | € 9.254,94 (-7,45%) | € 9.084,53 (-3,15%) | € 9.031,45 (-2,02%) |
Scenario moderato | € 10.051,88 (0,52%) | € 10.431,73 (1,42%) | € 10.770,99 (1,50%) |
Scenario favorevole | € 10.676,62 (6,77%) | € 11.714,48 (5,42%) | € 12.562,22 (4,67%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.409,05 | € 10.693,83 | € 10.986,41 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 442,71 | € 972,85 | € 1.622,48 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,43% | 3,06% | 2,89% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,89% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Candriam Global High Yield - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Capital European Growth And Income
ISIN: LU0157028266 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI EUROPA
Codice interno: 404 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Capital International Fund
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe principalmente in azioni di società europee ammesse alla quotazione ufficiale presso una borsa o negoziate in un altro mercato regolamentato. La liquidità ha un peso residuale. Fino al 10% del patrimonio può essere investito in titoli di emittenti domiciliati o che hanno la loro principale sede di attività in paesi non europei. Almeno il 75% del patrimonio deve essere investito in titoli azionari di emittenti con sede in uno Stato membro dell'Unione Europea o in un paese dello Spazio Economico Europeo. La valuta di base è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Capital European Growth And Income - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 1.520,31 (-84,80%) | € 3.759,20 (-21,70%) | € 2.247,17 (-17,02%) |
Scenario sfavorevole | € 7.293,02 (-27,07%) | € 4.757,23 (-16,95%) | € 2.960,69 (-14,11%) |
Scenario moderato | € 9.202,41 (-7,98%) | € 7.543,29 (-6,81%) | € 5.671,37 (-6,84%) |
Scenario favorevole | € 11.486,50 (14,86%) | € 11.832,02 (4,30%) | € 10.746,66 (0,90%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.529,40 | € 7.694,15 | € 5.784,79 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 494,16 | € 1.211,49 | € 1.968,43 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,94% | 3,54% | 3,53% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,53% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Capital European Growth And Income - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Carmignac Capital Plus
ISIN: LU0336084032 Combinazione Aviva di appartenenza: FLESSIBILI MODERATI
Codice interno: 429 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Carmignac Portfolio
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Il portafoglio dell'OICR è investito prevalentemente in obbligazioni, strumenti creditizi e strumenti del mercato monetario internazionali e, in particolare, in titoli emessi o garantiti da uno Stato. L'OICR è tenuto a rispettare alcuni vincoli di investimento: può investire in maniera residuale in obbligazioni convertibili, in titoli strutturati e su altri derivati creditizi. È inoltre ammesso l'investimento in commodities e indici su commodities. Inoltre è previsto un vincolo all'investimento in titoli governativi cinesi, che non possono superare il 10% del patrimonio. La valuta di riferimento del portafoglio è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Carmignac Capital Plus - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 5.197,82 (-48,02%) | € 8.489,23 (-5,31%) | € 7.983,72 (-4,40%) |
Scenario sfavorevole | € 9.211,33 (-7,89%) | € 8.591,63 (-4,93%) | € 8.054,41 (-4,24%) |
Scenario moderato | € 9.656,92 (-3,43%) | € 9.296,97 (-2,40%) | € 8.905,01 (-2,29%) |
Scenario favorevole | € 9.983,86 (-0,16%) | € 9.920,90 (-0,26%) | € 9.709,10 (-0,59%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.000,06 | € 9.530,56 | € 9.083,11 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 464,40 | € 984,84 | € 1.539,85 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,64% | 3,33% | 3,17% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,17% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Carmignac Capital Plus - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Carmignac Commodities
ISIN: LU0164455502 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI SETTORIALI
Codice interno: 223 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Carmignac Portfolio
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR comprenderà principalmente azioni di società produttrici di materie prime impegnate in attività di estrazione, di produzione e/o trasformazione e azioni di società specializzate nella produzione nonché nei servizi e impianti energetici, con investimenti in tutto il mondo. L'OICR potrà avvalersi di tecniche e strumenti dei mercati derivati come, ad esempio le opzioni e i contratti a termine. L'OICR potrà detenere liquidità, purché in via accessoria. In via residuale, l'OICR potrà investire, residualmente, in altri OICR e in altri valori mobiliari, in funzione delle previsioni di mercato.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una alta tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 4 6 7
5
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 9 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 5 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-alta. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-alto e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Carmignac Commodities - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 5 anni 9 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 916,55 (-90,83%) | € 3.086,67 (-20,95%) | € 1.842,19 (-17,14%) |
Scenario sfavorevole | € 6.743,53 (-32,56%) | € 3.131,00 (-20,72%) | € 1.623,43 (-18,29%) |
Scenario moderato | € 8.817,72 (-11,82%) | € 5.682,62 (-10,69%) | € 3.607,25 (-10,71%) |
Scenario favorevole | € 11.420,30 (14,20%) | € 10.215,64 (0,43%) | € 7.939,13 (-2,53%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.131,04 | € 5.796,27 | € 3.679,40 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 9 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 5 anniIn caso di disinvestimento dopo 9 anni | |||
Costi totali | € 505,81 | € 1.282,93 | € 1.596,65 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,06% | 3,71% | 3,71% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,71% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 9 anni.
Allegato - Carmignac Commodities - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Carmignac Investissement
ISIN: FR0010148981 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI INTERNAZIONALI
Codice interno: 245 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Carmignac
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: La politica di gestione, intenzionalmente di tipo dinamico è focalizzata su titoli azionari, francesi ed esteri, non esclude tuttavia titoli mobiliari d'altro tipo. L'OICR è costantemente esposto in ragione del 60% del suo patrimonio netto in azioni e altri titoli suscettibili di dare accesso, direttamente o indirettamente, al capitale o ai diritti di voto, ammessi alla negoziazione sui mercati dell'area dell'Euro e internazionali, in questo ultimo caso in misura eventualmente rilevante nei paesi emergenti. Il patrimonio dell'OICR può essere investito in obbligazioni a tasso fisso, titoli di credito negoziabili (titres de créances négociables), obbligazioni a tasso variabile e indicizzate all'inflazione dei mercati dell'area dell'Euro e/o internazionali e/o emergenti. L'OICR può essere esposto tramite contratti finanziari idonei fino al 20% al settore delle materie prime. Inoltre l'OICR può investire in strumenti finanziari a termine, negoziati sui mercati dell'area dell'Euro e internazionali, regolamentati, organizzati o over-the-counter. L'OICR potrà investire in modo residuale in altri OICR. L'OICR potrà fare ricorso a depositi e prestiti monetari, allo scopo di ottimizzare la tesoreria dello stesso; l'OICR potrà in particolare effettuare operazioni di pronti contro termine, al fine di ottimizzare i proventi dell'OICR.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Carmignac Investissement - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 2.221,62 (-77,78%) | € 4.398,25 (-18,56%) | € 2.853,32 (-14,51%) |
Scenario sfavorevole | € 7.807,66 (-21,92%) | € 5.891,27 (-12,39%) | € 4.388,04 (-9,78%) |
Scenario moderato | € 9.548,41 (-4,52%) | € 8.799,61 (-3,15%) | € 7.734,31 (-3,16%) |
Scenario favorevole | € 11.632,74 (16,33%) | € 13.093,57 (6,97%) | € 13.580,41 (3,90%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.887,69 | € 8.975,60 | € 7.888,99 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 595,79 | € 1.753,82 | € 3.390,55 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,96% | 4,50% | 4,50% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 4,50% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Carmignac Investissement - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Carmignac Patrimoine
ISIN: FR0010135103 Combinazione Aviva di appartenenza: BILANCIATI
Codice interno: 246 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Carmignac
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Il portafoglio è investito tra il 50 e il 100% in strumenti del mercato monetario, buoni del Tesoro, obbligazioni a tasso fisso e/o variabile di emittenti pubblici e/o privati indicizzate all'inflazione dell'area dell'Euro, internazionali e dei mercati emergenti. L'OICR sarà esposto per un massimo del 50% del suo patrimonio netto in azioni e altri titoli suscettibili di dare accesso, direttamente o indirettamente, a capitali o al diritto di voto; tali valori devono essere ammessi alla negoziazione sui mercati della zona Euro e/o internazionali, in questo ultimo caso in misura eventualmente rilevante nei paesi emergenti. L'OICR potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in altri OICR. L'OICR potrà far ricorso a depositi e prestiti monetari, allo scopo di ottimizzare la tesoreria dell'OICR. L'OICR potrà inoltre effettuare operazioni di prestito titoli, finalizzate ad ottimizzare i proventi dell'OICR. L'OICR può investire in strumenti finanziari a termine negoziati sui mercati dell'area dell'Euro e internazionali, regolamentati, organizzati o over-the-counter.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 6 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Carmignac Patrimoine - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 6 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 6.557,97 (-34,42%) | € 7.174,18 (-10,48%) | € 6.072,33 (-7,98%) |
Scenario sfavorevole | € 8.647,85 (-13,52%) | € 7.556,02 (-8,92%) | € 6.322,87 (-7,36%) |
Scenario moderato | € 9.475,73 (-5,24%) | € 8.845,63 (-4,01%) | € 7.897,68 (-3,86%) |
Scenario favorevole | € 10.358,42 (3,58%) | € 10.330,97 (1,09%) | € 9.841,50 (-0,27%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.812,43 | € 9.067,88 | € 8.055,64 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 6 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 6 anni | |||
Costi totali | € 492,94 | € 1.046,72 | € 1.881,28 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,93% | 3,65% | 3,49% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,49% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 6 anni.
Allegato - Carmignac Patrimoine - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Carmignac Securitè
ISIN: FR0010149120 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI BREVE TERMINE
Codice interno: 237 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Carmignac
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Il portafoglio è composto principalmente da obbligazioni a tasso fisso, strumenti del mercato monetario, obbligazioni a tasso variabile indicizzate all'inflazione dei paesi dell'area dell'euro e, in via accessoria, all'inflazione internazionale. L'OICR potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in altri OICR e strumenti indicizzati quotati, denominati ETF. L'OICR potrà investire in obbligazioni denominate in valuta diversa dall'Euro nella misura massima del 20% del patrimonio netto. L'OICR può investire in strumenti finanziari a termine negoziati sui mercati dell'area dell'Euro e internazionali, regolamentati, organizzati o over-the-counter. L'OICR può far ricorso a depositi e prestiti monetari, allo scopo di ottimizzare la liquidità dello stesso. L'OICR può effettuare operazioni di prestito titoli, al fine di ottimizzare i proventi dell'OICR.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Carmignac Securitè - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 7.465,94 (-25,34%) | € 8.997,94 (-3,46%) | € 8.631,43 (-2,90%) |
Scenario sfavorevole | € 9.448,15 (-5,52%) | € 9.039,79 (-3,31%) | € 8.650,82 (-2,86%) |
Scenario moderato | € 9.682,98 (-3,17%) | € 9.420,00 (-1,97%) | € 9.117,64 (-1,83%) |
Scenario favorevole | € 9.867,87 (-1,32%) | € 9.761,01 (-0,80%) | € 9.555,64 (-0,90%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.027,05 | € 9.656,68 | € 9.299,99 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 411,76 | € 832,06 | € 1.294,18 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,12% | 2,81% | 2,64% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,64% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Carmignac Securitè - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Comgest Growth Gem Promising Companies
ISIN: IE00B1VC7227 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI PAESI EMERGENTI
Codice interno: 418 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Comgest Growth plc
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investirà almeno il 51% del proprio patrimonio in azioni e azioni privilegiate denominate nelle principali valute dei paesi emergenti. L'OICR può investire in modo contenuto anche in titoli obbligazionari “investment grade” emessi o garantiti dal governo di un paese emergente. L'OICR può investire in unità di altri OICR, compresi altri comparti della SGR. E' possibile un investimento residuale in REITs immobiliari.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Comgest Growth Gem Promising Companies - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 1.278,55 (-87,21%) | € 3.983,50 (-20,56%) | € 2.452,03 (-16,11%) |
Scenario sfavorevole | € 6.888,86 (-31,11%) | € 3.788,13 (-21,55%) | € 1.876,85 (-18,87%) |
Scenario moderato | € 8.707,75 (-12,92%) | € 6.012,03 (-11,94%) | € 3.595,47 (-12,00%) |
Scenario favorevole | € 10.818,24 (8,18%) | € 9.377,97 (-1,59%) | € 6.769,78 (-4,76%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.017,17 | € 6.132,27 | € 3.667,38 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 588,83 | € 1.343,71 | € 1.787,60 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,89% | 4,55% | 4,55% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 4,55% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Comgest Growth Gem Promising Companies - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: DWS Alpha Renten
ISIN: LU0087412390 Combinazione Aviva di appartenenza: FLESSIBILI DINAMICI
Codice interno: 251 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: FI Alpha
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno il 51% del patrimonio in titoli obbligazionari, strumenti del mercato monetario, obbligazioni convertibili e prestiti convertibili. Un investimento contenuto è possibile in titoli azionari (max. 20%), warrant su titoli (max. 10%), certificati legati alle materie prime e metalli preziosi, nonché prodotti strutturati ed altri OICR (max. 10%). Un investimento residuale è possibile in fondi immobiliari aperti. L'OICR può detenere liquidità.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - DWS Alpha Renten - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 7.393,71 (-26,06%) | € 7.982,63 (-7,24%) | € 7.380,20 (-5,89%) |
Scenario sfavorevole | € 9.294,01 (-7,06%) | € 8.955,67 (-3,61%) | € 8.692,96 (-2,76%) |
Scenario moderato | € 9.816,86 (-1,83%) | € 9.843,13 (-0,53%) | € 9.819,38 (-0,36%) |
Scenario favorevole | € 10.357,42 (3,57%) | € 10.806,33 (2,62%) | € 11.079,26 (2,07%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.165,68 | € 10.090,45 | € 10.015,77 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 481,83 | € 1.072,58 | € 1.750,33 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,82% | 3,49% | 3,32% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,32% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - DWS Alpha Renten - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Echiquier Patrimoine
ISIN: FR0010434019 Combinazione Aviva di appartenenza: FLESSIBILI MODERATI
Codice interno: 240 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Financière de l'Echiquier
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe almeno il 50% del suo attivo in: i) titoli di credito negoziabili esclusivamente della zona OCSE, con una durata residua massima di 5 anni; ii) titoli obbligazionari esclusivamente della zona OCSE, con una durata residua massima di 12 anni. L'OICR potrà inoltre investire fino a un massimo del 50% dei suoi attivi in azioni francesi ed europee di qualsiasi settore di attività, con una possibilità di investire in via accessoria in un paese dell'OCSE non europeo. Investimento residuale in altri OICR.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Echiquier Patrimoine - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 5.879,83 (-41,20%) | € 8.224,16 (-6,31%) | € 7.657,26 (-5,20%) |
Scenario sfavorevole | € 8.946,04 (-10,54%) | € 7.969,69 (-7,29%) | € 7.148,30 (-6,49%) |
Scenario moderato | € 9.447,01 (-5,53%) | € 8.741,08 (-4,39%) | € 8.046,86 (-4,25%) |
Scenario favorevole | € 9.907,17 (-0,93%) | € 9.520,97 (-1,62%) | € 8.995,85 (-2,09%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.782,69 | € 8.960,71 | € 8.207,79 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 443,74 | € 894,50 | € 1.340,14 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,44% | 3,16% | 3,00% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,00% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Echiquier Patrimoine - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Fidelity Acc. Asian Special Situations
ISIN: LU0413542167 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI PACIFICO
Codice interno: 249 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Fidelity Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe in via principale in azioni di società in situazioni speciali e di società di minori dimensioni in via di sviluppo in Asia, Giappone escluso. Fino al 25% del portafoglio può essere investito in titoli che abbiano natura diversa dalle azioni di società in situazioni speciali e di società di minori dimensioni in via di sviluppo. L'OICR può investire in misura residuale in azioni cinesi di classe A e B. La valuta di riferimento è il Dollaro USA. Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Fidelity Acc. Asian Special Situations - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 2.072,35 (-79,28%) | € 3.568,22 (-22,71%) | € 2.072,32 (-17,86%) |
Scenario sfavorevole | € 7.706,03 (-22,94%) | € 6.039,81 (-11,84%) | € 4.823,43 (-8,71%) |
Scenario moderato | € 9.800,77 (-1,99%) | € 9.742,71 (-0,65%) | € 9.473,00 (-0,67%) |
Scenario favorevole | € 12.382,99 (23,83%) | € 15.612,48 (11,78%) | € 18.482,23 (7,98%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.149,03 | € 9.937,57 | € 9.662,46 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 534,83 | € 1.601,55 | € 3.370,88 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,35% | 3,85% | 3,85% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,85% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Fidelity Acc. Asian Special Situations - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Fidelity America Fund
ISIN: LU0251127410 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI AMERICA
Codice interno: 200 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Fidelity Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'investimento in via principale è in titoli azionari statunitensi. La valuta di riferimento è il Dollaro USA.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Fidelity America Fund - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 2.855,72 (-71,44%) | € 3.623,60 (-22,41%) | € 2.120,41 (-17,62%) |
Scenario sfavorevole | € 7.639,95 (-23,60%) | € 5.668,58 (-13,23%) | € 4.178,17 (-10,33%) |
Scenario moderato | € 9.570,78 (-4,29%) | € 8.881,65 (-2,92%) | € 7.878,98 (-2,94%) |
Scenario favorevole | € 11.942,81 (19,43%) | € 13.861,67 (8,51%) | € 14.799,83 (5,02%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.910,86 | € 9.059,28 | € 8.036,56 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 521,81 | € 1.457,60 | € 2.798,53 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,22% | 3,76% | 3,76% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,76% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Fidelity America Fund - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Fidelity Emerging Markets Equity
ISIN: LU0115763970 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI PAESI EMERGENTI
Codice interno: 323 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Fidelity Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Almeno il 70% del portafoglio è investito in azioni di società di paesi in rapida crescita economica. È prevista la possibilità di investimento in depositi bancari. La valuta di base dell'OICR è il Dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Fidelity Emerging Markets Equity - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 1.787,74 (-82,12%) | € 3.486,10 (-23,16%) | € 2.017,24 (-18,14%) |
Scenario sfavorevole | € 7.446,57 (-25,53%) | € 5.363,06 (-14,42%) | € 3.843,51 (-11,27%) |
Scenario moderato | € 9.559,28 (-4,41%) | € 8.810,26 (-3,12%) | € 7.744,40 (-3,14%) |
Scenario favorevole | € 12.179,96 (21,80%) | € 14.365,36 (9,48%) | € 15.488,15 (5,62%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.898,95 | € 8.986,46 | € 7.899,29 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 552,37 | € 1.574,57 | € 3.016,17 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,52% | 4,07% | 4,07% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 4,07% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Fidelity Emerging Markets Equity - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Fidelity Euro Balanced
ISIN: LU0261950553 Combinazione Aviva di appartenenza: BILANCIATI
Codice interno: 382 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Fidelity Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Investe in via primaria in azioni e titoli a reddito fisso emessi da società quotate, aventi sede legale o che svolgano la maggior parte delle loro attività in Europa e nelle giurisdizioni europee. Un investimento contenuto può essere diretto al di fuori dell'Europa.
L'OICR effettuerà in modo attivo investimenti in diverse asset class sulla base delle loro potenzialità di generare reddito. Le classi di attività principali comprendono i) titoli a reddito fisso- fino al 70% in obbligazioni investment grade europee -; ii) azioni - fino al 50% - e iii) asset alternativi - fino al 20% -, come prestiti, titoli infrastrutturali e REIT.
Meno del 30% del portafoglio sarà investito in obbligazioni strutturate, emesse da istituti non finanziari, comprese le Co. Co. bonds. Meno del 20% del portafoglio sarà investito in contingent convertible bond.
In condizioni di mercato sfavorevoli, L'OICR può detenere fino al 25% del portafoglio in liquidità o strumenti del mercato monetario (contante e depositi a breve, certificati di deposito ed effetti cambiari, fondi monetari). La valuta di riferimento del portafoglio è l'euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 6 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Fidelity Euro Balanced - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 6 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 4.017,28 (-59,83%) | € 5.827,29 (-16,47%) | € 4.453,39 (-12,61%) |
Scenario sfavorevole | € 8.296,04 (-17,04%) | € 7.075,34 (-10,89%) | € 5.810,89 (-8,65%) |
Scenario moderato | € 9.531,32 (-4,69%) | € 8.982,35 (-3,51%) | € 8.134,70 (-3,38%) |
Scenario favorevole | € 10.885,15 (8,85%) | € 11.335,28 (4,27%) | € 11.319,84 (2,09%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.870,00 | € 9.208,03 | € 8.297,40 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 6 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 6 anni | |||
Costi totali | € 471,05 | € 988,84 | € 1.789,91 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,71% | 3,42% | 3,26% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,26% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 6 anni.
Allegato - Fidelity Euro Balanced - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Fidelity Euro Bond
Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI EURO MEDIO
ISIN: LU0251130638
TERMINE
Codice interno: 441 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Fidelity Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe soprattutto in un portafoglio di elevata qualità composto da obbligazioni governative e societarie Investment grade denominate in Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Fidelity Euro Bond - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 7.367,57 (-26,32%) | € 8.351,55 (-5,83%) | € 7.820,26 (-4,80%) |
Scenario sfavorevole | € 9.445,58 (-5,54%) | € 9.297,52 (-2,40%) | € 9.200,51 (-1,65%) |
Scenario moderato | € 9.892,47 (-1,08%) | € 10.067,15 (0,22%) | € 10.192,91 (0,38%) |
Scenario favorevole | € 10.340,06 (3,40%) | € 10.878,97 (2,85%) | € 11.270,06 (2,42%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.243,98 | € 10.320,09 | € 10.396,77 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 422,38 | € 894,41 | € 1.455,89 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,22% | 2,88% | 2,72% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,72% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Fidelity Euro Bond - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Fidelity Global Multi Asset Income
ISIN: LU0979392502 Combinazione Aviva di appartenenza: BILANCIATI
Codice interno: 423 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Fidelity Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe in un'ampia serie di mercati con un'esposizione in titoli obbligazionari e in titoli azionari. Il patrimonio è caratterizzato da una presenza significativa di titoli obbligazionari statali o emessi da agenzie governative; inoltre sono previsti investimenti fino al 30% in indici sulle materie prime - comprese energia, metalli e prodotti agricoli - tramite valori mobiliari (ETC) o fondi (ETF) trattati in borsa, titoli infrastrutturali e titoli azionari di trust d’investimento immobiliare (REIT). Le azioni presenti in portafoglio non potranno superare un peso del 50%. È previsto un investimento residuale in altri OICR. La valuta di riferimento del portafoglio è il dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 6 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Fidelity Global Multi Asset Income - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 6 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 5.117,86 (-48,82%) | € 5.988,90 (-15,71%) | € 4.605,21 (-12,12%) |
Scenario sfavorevole | € 8.774,59 (-12,25%) | € 8.194,42 (-6,42%) | € 7.662,45 (-4,34%) |
Scenario moderato | € 9.906,42 (-0,94%) | € 10.099,07 (0,33%) | € 10.290,23 (0,48%) |
Scenario favorevole | € 11.142,74 (11,43%) | € 12.400,25 (7,43%) | € 13.767,91 (5,47%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.258,43 | € 10.352,82 | € 10.496,04 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 6 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 6 anni | |||
Costi totali | € 482,62 | € 1.088,93 | € 2.212,87 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,83% | 3,48% | 3,32% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,32% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 6 anni.
Allegato - Fidelity Global Multi Asset Income - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Fidelity Global Technology
ISIN: LU0346389348 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI SETTORIALI
Codice interno: 421 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Fidelity Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR ha almeno il 70% investito in azioni di società tecnologiche. La valuta di riferimento del portafoglio è l'Euro. Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Fidelity Global Technology - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 2.575,76 (-74,24%) | € 3.254,91 (-24,47%) | € 1.771,37 (-19,45%) |
Scenario sfavorevole | € 8.638,07 (-13,62%) | € 9.814,44 (-0,47%) | € 12.956,95 (3,29%) |
Scenario moderato | € 11.136,51 (11,37%) | € 16.292,32 (12,98%) | € 26.518,12 (12,96%) |
Scenario favorevole | € 14.311,76 (43,12%) | € 26.959,48 (28,14%) | € 54.099,60 (23,49%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 11.532,22 | € 16.618,16 | € 27.048,49 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 575,40 | € 2.468,56 | € 8.644,96 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,75% | 4,06% | 4,06% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 4,06% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Fidelity Global Technology - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Fidelity US Dollar Cash
ISIN: LU0261952922 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI DOLLARO
Codice interno: 343 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Fidelity Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe principalmente in titoli di debito fruttiferi di interessi denominati in Dollari statunitensi, con scadenza inferiore a 12 mesi, tra i quali: i) strumenti di banche statunitensi e di altre banche, ii) cambiali finanziarie (commercial paper), iii) obbligazioni emesse o garantite dal governo statunitense, dalle sue agenzie o dai suoi mandatari, iv) titoli di credito a tasso variabile,v) certificati di deposito a tasso variabile, vi) alcune obbligazioni ipotecarie a garanzia con rating Investment grade, vii) altri titoli garantiti da attività, Investimento residuale in emissioni del governo statunitense e dei governi di altri paesi, nonché di altre istituzioni sovranazionali, come i buoni del Tesoro USA, titoli a medio e lungo termine. La valuta di riferimento è il Dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Attenzione al rischio cambio. L'OICR effettua pagamenti in una valuta straniera, quindi il rendimento finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra tale valuta e l'euro.
Allegato - Fidelity US Dollar Cash - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 6.400,50 (-36,00%) | € 6.827,37 (-11,95%) | € 5.983,81 (-9,76%) |
Scenario sfavorevole | € 8.840,97 (-11,59%) | € 8.173,89 (-6,50%) | € 7.693,99 (-5,11%) |
Scenario moderato | € 9.777,48 (-2,23%) | € 9.733,04 (-0,90%) | € 9.639,63 (-0,73%) |
Scenario favorevole | € 10.815,38 (8,15%) | € 11.591,95 (5,05%) | € 12.079,73 (3,85%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.124,90 | € 9.977,59 | € 9.832,43 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 394,93 | € 794,46 | € 1.255,35 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 3,95% | 2,63% | 2,46% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,46% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Fidelity US Dollar Cash - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Fidelity World Acc
ISIN: LU0115769746 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI INTERNAZIONALI
Codice interno: 324 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Fidelity Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe in xxx xxxxxxxxxx (xxxxxx il 70% del portafoglio) in titoli azionari di tutto il mondo. La valuta di riferimento è il Dollaro USA.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Fidelity World Acc - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 2.459,86 (-75,40%) | € 3.496,24 (-23,10%) | € 2.025,11 (-18,10%) |
Scenario sfavorevole | € 7.938,22 (-20,62%) | € 6.628,70 (-9,77%) | € 5.723,80 (-6,74%) |
Scenario moderato | € 9.964,29 (-0,36%) | € 10.421,27 (1,04%) | € 10.842,64 (1,02%) |
Scenario favorevole | € 12.440,83 (24,41%) | € 16.296,47 (12,99%) | € 20.429,89 (9,34%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.318,35 | € 10.629,70 | € 11.059,50 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 560,42 | € 1.790,35 | € 4.046,10 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,60% | 4,08% | 4,08% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 4,08% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Fidelity World Acc - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Gs Global Core Equity
ISIN: LU0201159711 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI INTERNAZIONALI
Codice interno: 410 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Goldman Sachs Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Investimenti prevalenti in titoli di società globali. L'OICR investe almeno due terzi del proprio patrimonio (liquidità ed equivalenti liquidi esclusi) in azioni e/o valori mobiliari di tipo azionario, incluse azioni ordinarie, azioni privilegiate, warrant ed altri diritti di acquisire azioni, certificati azionari USA (“ADR”), certificati azionari europei (“EDR”) e certificati azionari globali (“GDR”) e non più di un terzo del proprio patrimonio in titoli convertibili, obbligazioni (con o senza warrant), strumenti del mercato monetario ed OICR non di tipo azionario. È consentito un investimento residuale in altri OICR, compresi fondi emessi dalla SGR. La valuta di riferimento dell'OICR è il Dollaro Statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Gs Global Core Equity - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 1.753,71 (-82,46%) | € 3.734,57 (-21,83%) | € 2.235,76 (-17,08%) |
Scenario sfavorevole | € 7.856,36 (-21,44%) | € 6.465,71 (-10,33%) | € 5.497,32 (-7,21%) |
Scenario moderato | € 9.953,70 (-0,46%) | € 10.338,29 (0,84%) | € 10.657,35 (0,80%) |
Scenario favorevole | € 12.492,48 (24,92%) | € 16.375,03 (13,12%) | € 20.466,68 (9,37%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.307,39 | € 10.545,06 | € 10.870,50 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 510,46 | € 1.550,57 | € 3.437,31 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,10% | 3,59% | 3,58% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,58% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Gs Global Core Equity - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: GS Global Small Cap
ISIN: LU0245182059 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI INTERNAZIONALI
Codice interno: 411 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: Goldman Sachs Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Investimenti in prevalenza in titoli di società globali a piccola capitalizzazione. L'OICR investe almeno due terzi del proprio patrimonio (liquidità ed equivalenti liquidi esclusi) in azioni e/o valori mobiliari di tipo azionario, incluse azioni ordinarie, azioni privilegiate, warrant ed altri diritti di acquisire azioni, certificati azionari USA (“ADR”), certificati azionari europei (“EDR”) e certificati azionari globali (“GDR”) e non più di un terzo del proprio patrimonio in titoli convertibili, obbligazioni (con o senza warrant), strumenti del mercato monetario ed OICR non di tipo azionario. È consentito un investimento residuale in altri OICR, compresi fondi emessi dalla SGR. La valuta di riferimento dell'OICR è il Dollaro Statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 3 5 6 7
4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - GS Global Small Cap - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 910,68 (-90,89%) | € 3.861,71 (-21,17%) | € 2.357,81 (-16,52%) |
Scenario sfavorevole | € 7.493,49 (-25,07%) | € 5.569,04 (-13,61%) | € 4.175,33 (-10,34%) |
Scenario moderato | € 9.701,87 (-2,98%) | € 9.282,14 (-1,85%) | € 8.576,04 (-1,90%) |
Scenario favorevole | € 12.371,65 (23,72%) | € 15.237,61 (11,10%) | € 17.349,38 (7,13%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.046,61 | € 9.467,78 | € 8.747,56 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 511,30 | € 1.451,08 | € 2.892,01 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,11% | 3,63% | 3,63% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,63% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - GS Global Small Cap - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Invesco Balanced Risk Allocation
ISIN: LU0432616737 Combinazione Aviva di appartenenza: BILANCIATI
Codice interno: 387 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: INVESCO Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR intende investire direttamente in liquidità e suoi equivalenti, in strumenti del mercato monetario, azioni, strumenti legati alle azioni e in titoli di debito (inclusi i titoli a tasso variabile). L'OICR cerca l'esposizione ai mercati delle materie prime utilizzando commodity scambiate in borsa, ETF e derivati su indici di materie prime. L'OICR farà uso di strumenti finanziari derivati per scopi di investimento. La valuta di base del portafoglio è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 2 4 5 6 7
3
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 6 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 3 su 7 che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Invesco Balanced Risk Allocation - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 6 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 2.655,63 (-73,44%) | € 7.228,26 (-10,25%) | € 6.152,86 (-7,78%) |
Scenario sfavorevole | € 8.588,40 (-14,12%) | € 7.603,55 (-8,73%) | € 6.548,76 (-6,81%) |
Scenario moderato | € 9.661,42 (-3,39%) | € 9.289,29 (-2,43%) | € 8.669,46 (-2,35%) |
Scenario favorevole | € 10.678,90 (6,79%) | € 11.150,80 (3,70%) | € 11.276,68 (2,02%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.004,72 | € 9.522,69 | € 8.842,84 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 6 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 6 anni | |||
Costi totali | € 480,34 | € 1.032,62 | € 1.928,71 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,80% | 3,49% | 3,32% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,32% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 6 anni.
Allegato - Invesco Balanced Risk Allocation - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Invesco European Bond
Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI EURO MEDIO
ISIN: LU0066341099
TERMINE
Codice interno: 319 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: INVESCO Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Il portafoglio sarà costituito principalmente da obbligazioni o altri titoli di debito emessi da società e governi, organismi sovranazionali, enti locali e organi pubblici nazionali, denominati in Euro. L'OICR non intende investire in titoli azionari e può investire fino al 30% del suo patrimonio netto in attività liquide. La valuta di riferimento è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Invesco European Bond - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 5.452,12 (-45,48%) | € 8.376,66 (-5,73%) | € 7.862,24 (-4,70%) |
Scenario sfavorevole | € 9.307,34 (-6,93%) | € 8.975,32 (-3,54%) | € 8.715,78 (-2,71%) |
Scenario moderato | € 9.839,97 (-1,60%) | € 9.858,58 (-0,47%) | € 9.827,10 (-0,35%) |
Scenario favorevole | € 10.298,15 (2,98%) | € 10.719,54 (2,34%) | € 10.968,36 (1,87%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.189,61 | € 10.106,29 | € 10.023,64 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 419,38 | € 874,02 | € 1.400,59 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,19% | 2,86% | 2,69% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,69% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Invesco European Bond - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Invesco Global Targeted Returns
ISIN: LU1004132566 Combinazione Aviva di appartenenza: FLESSIBILI DINAMICI
Codice interno: 299 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: INVESCO Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe in titoli azionari, titoli legati ad azioni, titoli di debito, organismi d'investimento immobiliare (REIT), quote di altri OICR (inclusi, a titolo non limitativo, fondi negoziati in borsa), liquidità e suoi equivalenti, strumenti del mercato monetario e qualunque altro strumento idoneo, compresa l'eventuale esposizione indiretta a materie prime.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Invesco Global Targeted Returns - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 7.246,57 (-27,53%) | € 8.153,74 (-6,58%) | € 7.585,48 (-5,38%) |
Scenario sfavorevole | € 9.111,41 (-8,89%) | € 8.401,60 (-5,64%) | € 7.797,96 (-4,85%) |
Scenario moderato | € 9.591,06 (-4,09%) | € 9.179,95 (-2,81%) | € 8.741,85 (-2,65%) |
Scenario favorevole | € 10.085,49 (0,85%) | € 10.019,99 (0,07%) | € 9.789,83 (-0,42%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 9.931,86 | € 9.410,60 | € 8.916,69 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 459,98 | € 967,64 | € 1.503,20 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,60% | 3,30% | 3,14% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,14% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Invesco Global Targeted Returns - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Invesco Global Total Return Bond
ISIN: LU0534239909 Combinazione Aviva di appartenenza: OBBLIGAZIONARI FLESSIBILI
Codice interno: 296 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: INVESCO Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: L'OICR investe principalmente in strumenti obbligazionari internazionali. L'OICR può in via temporanea investire fino al 100% del suo valore in liquidità e mezzi equivalenti, in funzione delle condizioni di mercato. L'OICR acquisirà esposizione a strumenti obbligazionari e valute anche tramite strumenti finanziari derivati. L'OICR investe residualmente in OICR del mercato monetario di emittenti di tutto il mondo e denominati in qualsiasi valuta. La valuta di base del portafoglio è l'Euro.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una bassa tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
1 3 4 5 6 7
2
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 5 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 2 su 7 che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Allegato - Invesco Global Total Return Bond - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 3 anni 5 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 5.661,17 (-43,39%) | € 8.525,65 (-5,18%) | € 8.055,77 (-4,23%) |
Scenario sfavorevole | € 9.344,35 (-6,56%) | € 9.008,01 (-3,42%) | € 8.733,09 (-2,67%) |
Scenario moderato | € 9.817,97 (-1,82%) | € 9.790,37 (-0,70%) | € 9.713,30 (-0,58%) |
Scenario favorevole | € 10.207,72 (2,08%) | € 10.529,41 (1,73%) | € 10.690,56 (1,34%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.166,83 | € 10.036,36 | € 9.907,57 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 5 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 3 anniIn caso di disinvestimento dopo 5 anni | |||
Costi totali | € 431,64 | € 909,45 | € 1.456,50 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 4,32% | 2,98% | 2,82% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 2,82% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 5 anni.
Allegato - Invesco Global Total Return Bond - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006
Documento contenente le informazioni chiave - ALLEGATO
Prodotto: AVIVA VALORE FONDI (TARIFFA U01M)
Di seguito vengono riportate le caratteristiche dell’opzione di investimento sottostante il prodotto in relazione a: obiettivi dell’investimento, Investitori di riferimento, indicatore di rischio, scenari di performance, costi totali, impatto annuale sul rendimento (RIY) nonché il periodo di detenzione raccomandato. L’opzione di investimento rappresenta la scelta di investire il 100% del capitale nella singola opzione.
Opzione di investimento: Invesco Greater China
ISIN: LU0048816135 Combinazione Aviva di appartenenza: AZIONARI PAESI EMERGENTI
Codice interno: 318 Data di realizzazione del documento: 01/06/2020
Emittente: INVESCO Funds
State per acquistare un'opzione d'investimento che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
Obiettivi dell'opzione di investimento: Almeno il 70% degli attivi totali dell'OICR (al netto degli attivi liquidi accessori) sarà investito in azioni o titoli assimilabili alle azioni di imprese della Grande Cina. Un investimento contenuto è destinato alla liquidità e suoi equivalenti, strumenti del mercato monetario, azioni e strumenti legati ad azioni emessi da società o altri organismi non rispondenti ai requisiti sopra indicati, oppure in titoli di debito (comprese obbligazioni convertibili) di emittenti di tutto il mondo. La valuta di riferimento è il Dollaro statunitense.
Investitori al dettaglio di riferimento dell'opzione di investimento: il Fondo Esterno è rivolto ai clienti aventi una buona conoscenza e/o esperienza dei mercati finanziari e assicurativi e una media tolleranza al rischio finanziario, i quali intendono investire il proprio capitale nel medio periodo accettando i possibili rischi di perdita connessi all'investimento finanziario.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
Xxxxxxx più basso Rischio più alto
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4
L'indicatore di rischio presuppone che l'opzione d'investimento sia mantenuta per 8 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questa opzione di investimento rispetto ad altre opzioni. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questa opzione di investimento al livello 4 su 7 che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità di Aviva Life S.p.A. di pagarvi quanto dovuto.
Attenzione al rischio cambio. L'OICR effettua pagamenti in una valuta straniera, quindi il rendimento finale che otterrete dipenderà dal tasso di cambio tra tale valuta e l'euro.
Allegato - Invesco Greater China - Pagina 1 di 2
Scenari di performance
Gli sviluppi futuri del mercato non possono essere previsti con precisione. Gli scenari qui riportati sono solo un'indicazione di alcuni dei possibili risultati basati sui rendimenti recenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Investimento [€ 10.000] Premio assicurativo [€ 0] 1 anno 4 anni 8 anni Possibile rimborso al netto dei costi (Rendimento medio annuo) | |||
Scenari - Caso vita | |||
Scenario di stress | € 2.083,74 (-79,16%) | € 3.689,28 (-22,06%) | € 2.184,42 (-17,32%) |
Scenario sfavorevole | € 7.828,70 (-21,71%) | € 6.537,94 (-10,08%) | € 5.705,84 (-6,77%) |
Scenario moderato | € 10.037,41 (0,37%) | € 10.719,01 (1,75%) | € 11.466,95 (1,73%) |
Scenario favorevole | € 12.785,63 (27,86%) | € 17.459,76 (14,95%) | € 22.895,24 (10,91%) |
Scenario - Caso morte | |||
In caso di decesso dell'Assicurato | € 10.394,06 | € 10.933,40 | € 11.696,28 |
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 8 anni, in scenari diversi, ipotizzando un investimento di 10.000 Euro.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari relativi ad altre opzioni di investimento/prodotti. Per la determinazione del possibile rimborso in caso di decesso dell’Assicurato è stata applicata la percentuale di maggiorazione più bassa.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui viene mantenuta l'opzione d'investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Costi specifici dell’opzione di investimento
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione dfferenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000 nella presente opzione d'investimento. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento [€ 10.000] Scenari In caso di disinvestimento dopo 1 annoIn caso di disinvestimento dopo 4 anniIn caso di disinvestimento dopo 8 anni | |||
Costi totali | € 542,34 | € 1.736,55 | € 4.016,99 |
Impatto sul rendimento (RIY) per anno | 5,42% | 3,89% | 3,89% |
Costi specifici dell'opzione di investimento | |||
Altri costi correnti | 3,89% | ||
Periodo di detenzione raccomandato dell'opzione di investimento: 8 anni.
Allegato - Invesco Greater China - Pagina 2 di 2
Aviva Life S.p.A.
Sede legale e sociale in Italia Xxx X. Xxxxxxxxxxx 00 00000 Xxxxxx Pec: xxxxx_xxxx_xxx@xxxxxxxxx.xx Capitale Sociale Euro 25.480.080,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1255410 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale e Partita IVA 10210040159 Società con unico socio soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 19305 del 31/03/1992 (Gazzetta Ufficiale n. 82 del 07/04/1992) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00103 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00006