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Alla
Banca Sella S.p.A. Xxx Xxxxxx, 0
CODICE AGENTE :
13900 BIELLA BI
Data, ………………………………………
Con la presente io/noi sottoscritto/i (nel testo contrattuale denominato “Cliente/i”):
Denominazione dell’azienda (Ragione Sociale) …………………………………………………………………………………………………………………..……………… | Partita IVA ……………………………………… | ||||
Indirizzo Sede Legale: Via e Numero ………………………………………….…………… | C.A.P. ……………… | Città ……………………………………… | Provincia ……………………………………… | ||
Indirizzo Sede Amministrativa: Via e Numero | C.A.P. ……………… | Città ……………………………………… | Provincia | ||
…………………………………………….………… | ……………………………………… | ||||
Capitale Sociale | Di cui versato (%) ………………………………… | N. Iscrizione Camera di Commercio ………………………………………………………….…………… | |||
……………………………………………………… | |||||
Data Iscrizione Camera di Commercio ……………………………………………………… | Forma Societaria ………………………………… | Descrizione settore merceologico ………………………………………………………….…………… | |||
N° Dipendenti
Fatturato annuo
o in alternativa Totale bilancio annuo
Scopo del rapporto: GESTIONE SU INCASSI E PAGAMENTI AZIENDALI
☐
Classificazione del Cliente Cliente al dettaglio ☐ Altro
Provincia
………………
Comune di Nascita
…………………………………………………………
Città
………………………………………
C.A.P.
………………
Domicilio Fiscale: Via e Numero
…………………………………………………………
Codice Fiscale
………………………………………
Cognome, Nome Legale Rappresentante
…………………………………………………………………………………………………………………………..…………
DATI LEGALE RAPPRESENTANTE
……………………………………………………
Rilasciato da
………………………………………
Data Rilascio
………………………………………
Numero Documento
………………………………………
Tipo Documento
Attività economica collegata alla Professione
……………………………………………………………………….……
Professione
………………
Numero di Telefono
Nazione
………………………………………
Data di Nascita
………………………………………
Provincia
………………………………………
………………………………………
Xxxxxxxx/Richiediamo il rilascio della/e Carta/e intestata/e a:
Codice Fiscale
……………………………………… Provincia
………………………………………
Città
………………………………………
Provincia
………………………………………
Città
………………………………………
C.A.P.
………………
Cognome, Nome Titolare carta (primo utilizzatore)
…………………………………………………………………………………………………………..………………………
Domicilio: Via e Numero
Indirizzo e-mail (da scrivere in stampatello)
……………………………………………………………………………………………………………………….…………….………….………….………….………
Attività economica della professione
……………………………………………………
Numero di Telefono lavoro
………………………………………
Data di Nascita
…………………………………………..……………
……………………………………………………… Ivi residente da anni
…………………………………………………………
Comune di Nascita
……………… Nazione
………………
Numero di Telefono
………………………………………
Professione
…………………………………………………………
Numero telefono cellulare
………………………………………
Cognome, Nome Titolare carta (secondo utilizzatore) …………………………………………………………………………………………………………..……………………… | Codice Fiscale | ||||
…………………………………… | … | ||||
Domicilio: Via e Numero ……………………………………………………… | C.A.P. | Città ……………………………………… | Provincia ……………………………………… | ||
……………… | |||||
Ivi residente da anni …………………………………………..…………… | Comune di Nascita ……………… | Provincia ……………………………………… | Città ……………………………………… | ||
Data di Xxxxxxx ………………………………………………………… | Nazione ……………… | Numero di Telefono ……………………………………… | Numero di Telefono lavoro ……………………………………… | ||
Numero telefono cellulare ……………………………………… | Professione ………………………………………………………… | Attività economica della professione …………………………………………………… | |||
Indirizzo e-mail (da scrivere in stampatello) ……………………………………………………………………………………………………………………….…………….………….………….………….……… | |||||
PRODOTTO | VISA BUSINESS ALBARIS XX.XX.XX |
METODO DI VALIDAZIONE | CHIP E PIN |
Abilitazione Servizio Memoshop (Sms o Notifiche push) | ☐ Sms ☐ Notifica push ☐ Nessun servizio Numero telefonico sul quale è richiesta l'attivazione del servizio: 1° utilizzatore 2° utilizzatore Tipo di transazioni effettuate con la carta di pagamento sopra indicata, per le quali è richiesta la notifica tramite il servizio: ☐ non autorizzate ☐ autorizzate ☐ tutte Importo delle transazioni da notificare tramite il servizio: ☐ maggiore uguale a ☐ minore di ☐ minore uguale a ☐ tutti ☐ maggiore di Per operazioni in valuta diversa dall’Euro, il controvalore in Euro riportato all’interno del SMS/ Notifica push potrebbe non corrispondere all’importo in Euro che verrà addebitato, in quanto il tasso di cambio applicato all’importo contenuto nel SMS/ Notifica push è quello del giorno dell’operazione, mentre per l’addebito viene applicato il tasso di cambio del giorno di regolamento contabile tra l’Emittente e il Circuito. |
Contatti | Numero Verde per chiamate da telefono fisso: 000.00.00.00 Numero per chiamate da cellulare e dall’estero: 0039.015.24.34.614 Numero Blocco Carte dall’Italia: 000.00.00.00 da telefono fisso e cellulare Numero Blocco Carte dall’estero: 0039.02.45.40.37.68 |
DOCUMENTO DI SINTESI
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Denominazione Legale: Banca Sella S.p.A.
Sede legale ed Amministrativa: Xxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx, 0 00000 XXXXXX (XX)
Numero di telefono: 000.00000
Numero di Fax: 000.000000
Numero Verde: 800.142.142
Cod. ABI: 3268
Numero di iscrizione all’Albo delle Banche: 5626
Gruppo bancario di appartenenza: Gruppo Sella
Numero di Iscrizione all’Albo dei Gruppi Bancari: 3311
Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese C.C.I.A.A. di Biella: 02224410023
Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia Soggetta all’attività di vigilanza e controllo di Banca D’Italia S.p.A.
CONDIZIONI ECONOMICHE
Di seguito riportiamo le condizioni economiche del prodotto.
Si precisa che la Carta Principale non prevede alcun costo. Di seguito si riportano le condizioni economiche relative ad ogni Carta.
SPESE FISSE
Voci di Costo | VISA BUSINESS ALBARIS XX.XX.XX |
Rilascio di una carta di credito (canone primo anno) | 52,00 Euro |
Canone annuo (dal secondo anno in poi) | 52,00 Euro |
Attivazione SellaPayCard | gratuita |
Chiusura SellaPayCard | gratuita |
Canone SellaPayCard con funzionalità informativa | gratuito |
SPESE VARIABILI
Voci di Costo | VISA BUSINESS ALBARIS XX.XX.XX |
Recupero dell’imposta di bollo su estratti conto per importi superiori a 77,46 Euro | 2 Euro |
Prelievo di contante su circuito internazionale | 4% sull’importo prelevato con un minimo di 2,06 Euro |
Rifornimento Carburante | gratuito |
Controllo operazioni contestate che risultano regolari (per singola operazione) | 15,49 Euro per l’Italia e 20,65 Euro per l’estero |
Franchigia in caso di utilizzo fraudolento | 50,00 Euro |
Blocco carta | gratuito |
Invio carta al titolare | gratuito |
Acquisti in divisa estera | il cambio applicato dal Circuito Visa è quello ufficiale di mercato alla data in cui le spese vengono negoziate dalla corrispondente estera. A questo cambio va aggiunta la maggiorazione /riduzione del 3% su carta circuito Visa nei Paesi extra-U.M.E. (*) |
Aumento limite di spesa | gratuito |
Invio codice PIN | gratuito |
Ristampa codice PIN | 1 Euro |
Spese gestione insoluti | gratuito |
Documentazione relativa a singole operazioni | 6,25 euro |
Visualizzazione movimenti SellaPaycard | gratuita |
Singola operazione dispositiva SellaPayCard (in alternativa al canone mensile) | 1 € per ogni pagamento MAV, RAV, Enel Energia Spa e Tim Spa; 2 € per ogni bonifico (solo verso conti Banca Sella) |
Canone mensile SellaPayCard con funzionalità dispositiva (in alternativa al costo di ogni singola operazione) | 4 Euro |
(*) Per le operazioni in valuta diversa da Euro, Visa applica una doppia conversione valutaria, prima in Dollari US e poi in Euro. Fanno eccezione le valute di seguito elencate, per le quali viene effettuata la conversione direttamente in Euro:
Dollaro Australiano (AUD) | Xxxxxx Xxxxxxxx (CHF) | Yen Giapponese (JPY) | Sterlina Inglese (GBP) |
Corona Norvegiese (NOK) | Corona Svedese (SEK) | Dollaro di Hong Kong (HKD) | Zloty Polacco (PLN) |
Rand Sudafricano (ZAR) | Corona Danese (DKK) |
LIMITE DI UTILIZZO DI SPESA MENSILE
Carta Principale ☐ 1300 Euro ☐ 1500 Euro ☐ 2000 Euro ☐ 2500 Euro ☐ Altro Primo utilizzatore ☐ 1300 Euro ☐ 1500 Euro ☐ 2000 Euro ☐ 2500 Euro ☐ Altro | ||||||
Secondo utilizzatore ☐ 1300 Euro | ☐ 1500 Euro | ☐ 2000 Euro | ☐ 2500 Euro | ☐ Altro |
| |
Valuta di addebito | 15° giorno del secondo mese successivo al mese di competenza delle operazioni |
ALTRI SERVIZI
Voci di Costo | VISA BUSINESS ALBARIS XX.XX.XX |
Abilitazione/ disabilitazione SMS | gratuito |
Servizio Infocard: singolo sms ricevuto | 0,15 Euro |
Visa Secure/Mastercard Secure Code | gratuito |
Assicurazione Acquisto Protetto dei beni acquistati o dei prelievi di contante effettuati | gratuito |
Assicurazione Protezione infortuni | gratuito |
Assistenza alla persona | gratuito |
Assistenza all’auto | gratuito |
Assicurazione bagaglio | gratuito |
Assicurazione spese di annullamento viaggio | gratuito |
COPERTURE ASSICURATIVE GRATUITE OBBLIGATORIE
Acquisto Protetto dei beni acquistati o dei prelievi di contante effettuati : assicurazione dei beni acquistati o dei prelievi di contante effettuati con la carta | massimale 1.032,92 Euro con i seguenti sottolimiti: a) 516,46 Euro per sottrazione di beni su/da mezzi di locomozione; b) 516,46 Euro per sottrazione denaro contante prelevato con la carta; c) 258,23 Euro per danni da scippo; d) 258,23 Euro per spese rifacimento di documenti sottratti. |
Protezione infortuni: assicurazione in caso di morte o invalidità permanente superiore a 50% derivati da furto, scippo, rapina di acquisti effettuati con la carta o presso la dimora abituale, per il titolare e i familiari; assicurazione in caso di infortuni subiti dal titolare e dai suoi familiari durante i viaggi aerei subiti come passeggero veicoli ed elicotteri in servizio pubblico di linee regolari | massimale 15.494,00 Euro massimale 103.292,00 Euro (rischio volo) |
Assicurazione Servizi: servizio di informazione o prenotazione di alberghi, aerei, aerotaxi, ristoranti, traghetti, auto a noleggio, servizio viaggi on line; assicurazione bagaglio per danni materiali e diretti subiti dal bagaglio ed effetti personali causati da furto, furto con scasso, rapina, perdita, scippo, smarrimento, avaria; assicurazione spese di annullamento viaggio pagato con carta | massimale di 2.066,00 Euro per annullamento viaggio pagato con la carta |
(*) Le seguenti coperture assicurative sono incluse nella Carta VISA BUSINESS ALBARIS XX.XX.XX:
a) con riferimento ai Viaggi acquistati con la Carta: assicurazione servizi, consulenza medica e legale
b) laddove le relative spese siano state effettuate con la Carta: protezione acquisti
c) in relazione all'utilizzo della Carta: protezione infortuni
Le coperture assicurative sono prestate da CHUBB European Group SE (via Xxxxx Xxxxx 29 - 20124 Milano).
Per la descrizione dettagliata delle coperture offerte, delle esclusioni, dei limiti di indennizzo e delle informazioni sulla procedura di liquidazione delle prestazioni assicurate, fare riferimento alle Condizioni di Polizza disponibili presso le succursali del gruppo Sella o chiamando l'Assistenza Clienti Carte al numero 800 66 33 99 (disponibile da cellulare e dall'estero al numero 0039 015 24 34 614) operativo da lunedì a sabato dalle 7,30 alle 22 e domenica e festivi dalle 8 alle 20 e disponibili sul sito di indirizzo web: xxx.xxxxx.xx.
LEGENDA
Valuta | Data dalla quale decorre il calcolo degli interessi debitori |
A.T.M. (Automated Teller Machine) | Apparecchiatura automatica per l’effettuazione da parte della clientela di operazioni quali prelievo di contante, versamento di contante o assegni, richiesta di informazioni sul conto, bonifici, pagamento di utenze, ricariche telefoniche, ecc. Il cliente attiva il terminale introducendo una carta e digitando il codice personale di identificazione P.I.N. |
P.O.S. (Point of Sale) | Apparecchiatura automatica mediante la quale è possibile effettuare il pagamento di beni o servizi presso il fornitore utilizzando carte di pagamento. L’apparecchiatura consente il trasferimento delle informazioni necessarie per l’autorizzazione e l’addebito, in tempo reale o differito, del pagamento |
P.I.N. (Personal Identification Number) carta di credito | Codice segreto da utilizzare per le funzioni della carta che lo prevedono |
SMS (Short Message Service) | Messaggi brevi che possono essere inviati tramite telefono cellulare o Internet ad un altro telefono cellulare |
https (Hyper Text Transfer Protocol Secure) | Versione sicura del protocollo standard per pubblicare informazioni in internet in forma ipertestuale che vengono recuperate dai browser web direttamente dai server sul world wide web (internet). E' di solito usato per operazioni e-commerce e banca on-line |
Banca | Ente che colloca la carta di pagamento |
Emittente | Ente che emette la carta di pagamento |
Circuito | Rete costituita dai punti di accettazione (ad esempio negozi, ATM, internet) delle carte che espongono il relativo marchio (Visa o Mastercard) |
Ordine di pagamento | Istruzione del titolare carta al suo emittente di eseguire un'operazione di pagamento |
Foro competente | Giudice competente a decidere della controversia |
Visa Secure e Mastercard Secure Code | Servizi di sicurezza previsti dai circuiti internazionali Visa e Mastercard, che proteggono il Cliente contro eventuali operazioni online non autorizzate. I servizi attivati contestualmente all'emissione della Carta consistono nella creazione di un codice numerico monouso riservato e nell'invio dello stesso al Cliente via sms o altre tecniche di comunicazione a distanza - per autenticare la transazione di pagamento ad ogni acquisto su siti internet abilitati |
Marchio di pagamento | Nome, termine, segno o combinazione di questi, in forma materiale o digitale, in grado di indicare lo schema di carte di pagamento nell'ambito del quale sono effettuate le operazioni di pagamento basate su carta |
Credenziali di sicurezza personalizzate | Funzionalità personalizzate fornite a un utente di servizi di pagamento dal prestatore di servizi di pagamento a fini di autenticazione |
Autenticazione | Procedura che consente al prestatore di servizi di pagamento di verificare l'identità di un utente di servizi di pagamento o la validità dell'uso di uno specifico strumento di pagamento, incluse le relative credenziali di sicurezza personalizzate fornite dal prestatore |
Autenticazione forte | Autenticazione basata sull'uso di due o più elementi, classificati nelle categorie della conoscenza (qualcosa che solo l'utente conosce), del possesso (qualcosa che solo l'utente possiede) e dell'inerenza (qualcosa che caratterizza l'utente), che sono indipendenti, in quanto la violazione di uno non compromette l'affidabilità degli altri, e che è concepita in modo tale da tutelare la riservatezza dei dati di autenticazione |
DATI DELLA POSIZIONE
Autorizzo Banca Sella S.p.A. a prelevare dal conto sotto specificato gli importi derivanti dall’utilizzo della carta di Credito da me richiesta.
Banca ……………………………………………………………….…… | Agenzia ……………………………………… | Località | |
…………………………………………………… | |||
IBAN ……………………………………………………………………………………….… | Intestazione Conto ………………………………………………………………………… | ||
L' IBAN (International Account Number), che deve essere richiesto alla propria banca di appoggio, è lo standard di comunicazione delle coordinate bancarie internazionali ed è composto da 27 caratteri:due caratteri identificanti il paese "IT" per l'Italia, due caratteri numerici di controllo internazionale, un carattere CIN, cinque caratteri per ABI, cinque caratteri per CAB ed infine 12 caratteri per il conto corrente (anteporre eventualmente al numero di conto gli zeri necessari fino al raggiungimento di 12 caratteri).
Il cliente autorizza la Banca presso la quale è aperto il c/c identificato dall’IBAN sopra riportato, a regolare sul c/c stesso, gli addebiti diretti schema Core ricorrenti inviati da Banca Sella S.p.A. alla data di scadenza prestabilita. Il Cliente ha diritto di revocare il singolo addebito diretto schema Core, entro il giorno lavorativo precedente la data di scadenza indicata dalla Banca, e di richiedere il rimborso entro 8 settimane dalla data di addebito, secondo gli accordi ed alle condizioni previsti dal contratto di conto corrente che regolano il rapporto con la Banca del Cliente. Il Cliente ha facoltà di recedere in ogni momento senza penalità e senza spese, mediante revoca dell’autorizzazione. Resta inteso che in tal caso Banca Sella S.p.A. sarà autorizzata ad avvalersi della compensazione con altri importi dovuti dalla Banca Sella S.p.A. al Cliente. Il Cliente prende atto che sono applicate le condizioni già indicate nel contratto di conto corrente stipulato con la propria Banca o comunque rese pubbliche presso gli sportelli della stessa Banca e tempo per tempo vigenti.
FIRMA ✍
INFORMATIVA SUL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
(REGOLAMENTO UE 2016/679, di seguito “Regolamento)
La informiamo delle caratteristiche del trattamento dei Suoi dati personali (a titolo esemplificativo e non esaustivo; nome, cognome, estremi documento di riconoscimento e copia dello stesso, telefono, indirizzo email) effettuato da Banca Sella S.p.A. (di seguito la “Banca”). In particolare, sono qui fornite informazioni su:
1) Chi è il Titolare del trattamento dei dati?
2) Come contattare il Responsabile della Protezione dei dati?
3) Su quali basi giuridiche e per quali finalità la Banca tratta i Suoi dati?
4) A chi possono essere comunicati i dati?
5) I dati possono essere trasferiti verso paesi al di fuori dell’unione europea?
6) Per quanto tempo sono conservati i dati?
7) Quali sono i Suoi diritti?
8) Perché la Banca potrebbe trattare categorie particolari di dati?
9) Come si svolge l’attività di profilazione per il marketing?
1) Chi è il Titolare del trattamento dei dati?
Il Titolare del trattamento dei Suoi dati personali è Banca Sella S.p.A., con sede in Xxxxxx (XX) - 00000, Xxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx, x. 0 – Tel. 000 00000.
2) Come contattare il Responsabile della protezione dei dati?
Il Responsabile della Protezione dei Dati (di seguito anche “RPD” o “DPO – Data Protection Officer”) può essere contattato ai seguenti recapiti:
- indirizzo postale di Banca Sella S.p.A.: Xxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx x. 0, 00000, Xxxxxx;
- indirizzo e-mail: xxxxxxx@xxxxx.xx oppure xxx@xxxxx.xx.
3) Su quali basi giuridiche e per quali finalità la Banca tratta i Suoi dati?
Il trattamento dei Suoi dati personali è effettuato dalla Banca esclusivamente in presenza di almeno una delle seguenti condizioni:
a) adempimento di obblighi di legge;
b) esecuzione del contratto da Lei stipulato con la Banca e attività precontrattuali;
c) consenso per specifiche finalità;
d) legittimo interesse della Banca.
Il trattamento, pertanto, è svolto nel rispetto delle condizioni di liceità previste dal Regolamento ed è limitato a quanto necessario allo svolgimento, da parte della Banca e/o di terzi per conto della medesima, di attività connesse e strumentali a:
a) adempiere agli obblighi di legge in ambito fiscale, contabile, di antiriciclaggio, di antifrode, ecc.;
b) eseguire il contratto e le misure precontrattuali, compresa la gestione del contenzioso giudiziale e stragiudiziale e le abilitazioni ad operare su rapporti intestati ad altri soggetti;
c) qualora abbia manifestato il consenso:
- conservare la documentazione delle attività precontrattuali (es. preventivi, richiesta di prodotti e servizi) che non si è conclusa con la sottoscrizione del contratto;
- svolgere attività finalizzate al miglioramento continuo del servizio offerto, quali:
- rilevazione del grado di soddisfazione sulla qualità dei servizi resi;
- l’elaborazione di studi e ricerche di mercato;
- l’attività di marketing di prodotti e servizi propri, di Società del gruppo Sella e/o di terzi;
- l’attività di profilazione per proporLe prodotti e servizi personalizzati che rispondono alle Sue esigenze.
d) perseguire il legittimo interesse della Banca nell’offrire prodotti e servizi che soddisfano al meglio le esigenze dei Clienti. Per questa attività la Banca individua i destinatari dell’offerta commerciale attraverso criteri non invasivi (es. età, residenza, utilizzo del servizio di internet banking, ecc.). La Banca effettua preventivamente una valutazione dell’impatto di questa attività sui diritti, gli interessi e le libertà dei destinatari. Inoltre, la Banca permette agli stessi di non beneficiare ulteriormente di questo servizio attraverso l’opzione di cancellazione dalla lista ad ogni occasione di contatto.
Nei limiti delle specifiche finalità sopra indicate, il trattamento dei Suoi dati personali è effettuato attraverso strumenti manuali, informatici e telematici. La Banca adotta misure organizzative e tecniche adeguate a garantire la sicurezza e la riservatezza dei Suoi dati personali.
4) A chi possono essere comunicati i dati?
La Banca può comunicare i Suoi dati a soggetti terzi appartenenti alle categorie di seguito riportate:
a) per adempimento di obblighi di legge:
- soggetti che curano la revisione contabile e la certificazione del bilancio;
- autorità e organi di vigilanza (Banca d'Italia, MEF, CONSOB, EBA, ecc.);
- soggetti pubblici nell’ambito di comunicazioni previste normativamente (es. Agenzia delle Entrate);
- società di supporto alla prevenzione di frodi;
- altri intermediari finanziari appartenenti al gruppo Sella nel caso in cui le Sue operazioni siano ritenute “sospette” ai sensi della normativa Antiriciclaggio (articoli 35 e 39 del d. lgs. 90 del 25 maggio 2017), in conformità alle prescrizioni di cui al Provvedimento Generale dell'Autorità Garante per la protezione dei dati personali del 10 settembre 2009 denominato "Misure relative alle comunicazioni fra intermediari finanziari appartenenti al medesimo gruppo in materia di antiriciclaggio";
- archivio istituito presso il Ministero dell'Economia e delle Finanze (di seguito “MEF”), ai sensi degli artt. 30-ter, commi 7 e 7-bis, e 30- quinquies, del D.lgs. 13 agosto 2010 n. 141, esclusivamente per le finalità di prevenzione del furto di identità. Gli esiti della procedura di riscontro sull'autenticità dei dati non saranno diffusi, ma potranno essere comunicati alle autorità e agli organi di vigilanza e di controllo;
b) per esecuzione del contratto di cui Lei è parte e attività precontrattuali da Lei richiesteci:
- soggetti che gestiscono il recupero crediti o forniscono prestazioni professionali di consulenza e assistenza fiscale e legale;
- soggetti che supportano le attività di istruttoria, valutazione, erogazione, incasso ed assicurazione del credito;
- Centrale Rischi di Banca d’Italia e di altri soggetti privati per valutare il merito creditizio nei casi in cui Lei richieda un finanziamento;
c) per svolgere attività facoltative da Lei acconsentite:
- società di marketing e di ricerche di mercato;
- società del gruppo Sella, controllate o collegate ai sensi dell'art. 2359 c.c..
L'elenco dettagliato dei soggetti ai quali i Suoi dati possono essere comunicati può essere consultato all’indirizzo xxxxx://xxx.xxxxx.xx/xxxxx- online/privacy/privacy.jsp.
5) I dati possono essere trasferiti verso paesi al di fuori dell’unione europea?
La Banca può comunicare i Suoi dati alla succursale Banca Sella Chennai Branch con sede in India, sulla base di clausole contrattuali tipo, approvate della Commissione Europea, a garanzia dell’adeguatezza della protezione dei dati, per le seguenti attività di:
- profilazione, di cui al paragrafo 9
- assistenza tecnica, finalizzata all’approfondimento e risoluzione di situazioni anomale, segnalate dai Clienti o dai Dipendenti della Banca
- collaudo delle applicazioni, finalizzato alla messa in funzione
I dati oggetto di trasferimento non sono conservati presso la succursale estera, ma sono oggetto di accesso da remoto continuando, i medesimi, a risiedere presso il sistema informativo della Banca.
6) Per quanto tempo sono conservati i dati?
La Banca conserva i dati in una forma che consente l’identificazione dei soggetti interessati per un arco di tempo necessario al conseguimento delle specifiche finalità del trattamento, nel rispetto degli obblighi contrattuali e/o normativi (es. in materia di antiriciclaggio, servizi di investimento, monitoraggio fiscale).
Per i dettagli sui tempi di conservazione è possibile contattare l’Ufficio BSE Privacy della Banca all’indirizzo xxxxxxx@xxxxx.xx.
7) Quali sono i Suoi diritti?
La informiamo che Xxx, in quanto soggetto interessato dal trattamento, può esercitare specifici diritti sulla protezione dei dati, riportati nel seguente elenco:
a) diritto di accesso: diritto di ottenere dal Titolare la conferma che sia o meno in corso un trattamento di dati personali e in tal caso, di ottenere l’accesso ai dati personali ed informazioni di dettaglio riguardo l’origine, le finalità, le categorie di dati trattati, destinatari di comunicazione e/o trasferimento dei dati ed altro ancora;
b) diritto di rettifica: diritto di ottenere dal Titolare la rettifica dei dati personali inesatti senza ingiustificato ritardo, nonché l’integrazione dei dati personali incompleti, anche fornendo una dichiarazione integrativa;
c) diritto alla cancellazione (“oblio”): diritto di ottenere dal Titolare la cancellazione dei dati personali senza ingiustificato ritardo nel caso in cui:
- i dati personali non sono più necessari rispetto alle finalità del trattamento;
- il consenso su cui si basa il trattamento è revocato e non sussiste altro fondamento giuridico per il trattamento;
- i dati personali sono stati trattati illecitamente;
- i dati personali devono essere cancellati per adempiere un obbligo legale;
d) diritto di opposizione al trattamento: diritto di opporsi in qualsiasi momento al trattamento dei dati personali che hanno come base giuridica un interesse legittimo del Titolare e/o al trattamento per finalità di marketing, inclusa la profilazione. In caso di opposizione al trattamento per marketing, i dati personali non sono più oggetto di trattamento per tali finalità;
e) diritto alla limitazione del trattamento: diritto di ottenere dal Titolare la limitazione del trattamento, nei casi in cui sia contestata l’esattezza dei dati personali (per il periodo necessario al Titolare per verificare l’esattezza di tali dati personali), se il trattamento è illecito e/o l’interessato si è opposto al trattamento;
f) diritto alla portabilità dei dati: diritto di ricevere in un formato strutturato, di uso comune e leggibile da dispositivo automatico i dati personali e di trasmettere tali dati ad altro Titolare del trattamento, solo per i casi in cui il trattamento sia basato sul consenso o sul contratto e per i soli dati trattati tramite strumenti elettronici;
g) diritto di proporre un reclamo a un’autorità di controllo: fatto salvo ogni altro ricorso amministrativo o giurisdizionale, l'interessato che ritenga che il trattamento che lo riguarda violi il Regolamento ha il diritto di proporre reclamo all'autorità di controllo dello Stato membro in cui risiede o lavora abitualmente, ovvero dello Stato in cui si è verificata la presunta violazione.
La informiamo, inoltre, che ha il diritto di revocare in qualsiasi momento il consenso eventualmente prestato a specifiche attività facoltative, fermo restando la liceità del trattamento eseguito antecedentemente alla revoca.
Per esercitare i Suoi diritti, Lei può inoltrare la Sua richiesta ai seguenti recapiti:
- indirizzo postale di Banca Sella S.p.A.: Xxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx x. 0, Xxxxxx (XX) – 00000 - Xxxxxxx XXX Privacy
- indirizzi email: xxxxxxx@xxxxx.xx; xxx@xxxxx.xx
La Banca Le fornisce informazioni relative all’azione intrapresa riguardo alla Sua richiesta senza ingiustificato ritardo e al più tardi entro un mese dal ricevimento della stessa.
8) Perché la Banca potrebbe trattare categorie particolari di dati?
La Banca non Le richiede di fornire i Suoi dati particolari (a titolo esemplificativo e non esaustivo; dati personali che rivelino l’origine razziale o etnica, le opinioni politiche, le convinzioni religiose o filosofiche, o l’appartenenza sindacale, dati relativi alla salute o alla vita sessuale o all’orientamento sessuale della persona). Tuttavia, la Banca può incidentalmente trattarli per eseguire le Sue specifiche richieste di servizi ed operazioni (es. richiesta di pagamento di quote associative ad organizzazioni politiche/sindacali, bonifici ad associazioni religiose, ecc.). Per questo motivo, ai sensi dell’art. 9 del Regolamento, il Titolare è obbligato a richiedere il Suo specifico consenso al trattamento di questi dati. La Banca si limita a trattare queste informazioni esclusivamente per adempiere agli obblighi di legge e/o per eseguire il contratto.
9) Come si svolge l’attività di profilazione per il marketing?
La profilazione, finalizzata alla personalizzazione dei servizi e/o dei prodotti che Le offriamo, ha ad oggetto i dati personali che ci fornisce direttamente e/o indirettamente, incluse le informazioni relative al Suo utilizzo di prodotti bancari, finanziari e assicurativi (es. prestito in corso, movimentazioni bancarie, causali di bonifici, ecc.), nonché quelle disponibili nei social network, siti internet, banche dati esterne (es. sistemi di informazioni creditizie) e archivi pubblici (es. dati ISTAT). Questi dati sono trattati, in forma pseudonimizzata (quindi senza identificazione del soggetto), per valutare la Sua propensione all’acquisto di un prodotto della Banca o di Società del gruppo Sella o di terzi e per proporLe, conseguentemente, prodotti e servizi rispondenti alle Sue esigenze.
L’attività di profilazione è in parte svolta da Banca Sella Chennai Branch, succursale della Banca, con sede in TS – 000, Xxxxx Xxxxxx Xxxxx, Xxxxxxxx, Xxxxxxx – 60113 – Tamil Nadu, India.
La informiamo, inoltre, che i Suoi dati personali sono oggetto di trattamento per l’attività di profilazione per il marketing diretto per un periodo non superiore a 12 mesi dalla loro registrazione.
Questo trattamento ha luogo nei limiti in cui Lei abbia prestato il Suo consenso facoltativo. Lei ha il diritto di opporsi in qualsiasi momento alla profilazione per la personalizzazione dell’offerta commerciale. In caso di opposizione, i Xxxx dati personali non saranno più oggetto di trattamento per questa finalità.
CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
Consenso al trattamento dei dati particolari ai sensi dell’articolo 9 del Regolamento
La Banca non richiede e non tratta di propria iniziativa "dati particolari", se non per eseguire le operazioni richieste dal Cliente. Per questo motivo, come riportato nell'informativa che mi è stata consegnata e di cui ho preso visione in riferimento al Paragrafo 8:
⮚ mi esprimo in merito al trattamento dei dati particolari, consapevole che tale consenso è vincolante per dare seguito alle operazioni da me richieste.
⮚ Legale Rappresentante
⮚ Primo utilizzatore
⮚ Secondo utilizzatore
☐ do il consenso
☐ do il consenso
☐ do il consenso
☐ nego il consenso
☐ nego il consenso
☐ nego il consenso
Consensi facoltativi al trattamento dei dati personali
Con riferimento al Paragrafo 3 dell'informativa, mi esprimo in merito al trattamento dei miei dati da parte della Banca ai fini di seguito indicati, consapevole che tale azione è facoltativa e non vincolante alla stipula del contratto:
⮚ conservazione della documentazione delle attività precontrattuali (es. preventivi, richiesta di prodotti poi non sottoscritti):
⮚ Legale Rappresentante ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
⮚ Primo utilizzatore ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
⮚ Secondo utilizzatore ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
⮚ rilevazione del grado di soddisfazione della Clientela sulla qualità dei servizi resi, elaborazione di studi e ricerche di mercato, attività di marketing di prodotti e servizi propri, di Società del gruppo Sella o di terzi, per migliorare continuamente il servizio fornito:
⮚ Legale Rappresentante ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
⮚ Primo utilizzatore ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
⮚ Secondo utilizzatore ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
⮚ comunicazione dei dati a soggetti terzi che svolgono per conto della Banca attività di rilevazione del grado di soddisfazione della Clientela sulla qualità dei servizi resi, elaborazione di studi e ricerche di mercato, attività di marketing di prodotti e servizi propri, di Società del gruppo Sella o di terzi, per migliorare continuamente il servizio fornito ai Clienti:
⮚ Legale Rappresentante ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
⮚ Primo utilizzatore ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
⮚ Secondo utilizzatore ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
Consenso facoltativo al trattamento dei dati personali per finalità di profilazione
Con riferimento al Paragrafo 9 dell'informativa, mi esprimo in merito al trattamento dei miei dati da parte della Banca ai fini di seguito indicati, consapevole che tale azione è facoltativa e non vincolante alla stipula del contratto:
⮚ attività di profilazione per proporLe prodotti e servizi personalizzati che rispondono al meglio alle Sue esigenze:
⮚ Legale Rappresentante ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
⮚ Primo utilizzatore ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
⮚ Secondo utilizzatore ☐ do il consenso ☐ nego il consenso
Firma per approvazione dei consensi sopra espressi
Legale rappresentante ✍
Primo utilizzatore carta ✍
Secondo utilizzatore carta ✍
CLAUSOLE CONTRATTUALI
Il presente contratto e tutte le relative comunicazioni sono redatti in lingua italiana.
Che cos'è la Carta Visa Business Credito
Tramite la carta Visa Business Credito la Banca/l’Emittente riconosce un limite di utilizzo totale spendibile tramite una o più Carte di credito aziendali (di seguito denominata/e Carta/e) emesse dall’Emittente su richiesta dell’azienda (qui di seguito denominata Cliente) a nome dei collaboratori – dipendenti e assimilati (qui di seguito denominati Utilizzatori). Le Carte vengono rilasciate per il pagamento delle spese sostenute dagli Utilizzatori per ragioni di lavoro.
L’addebito delle operazioni effettuate con la Carta dagli Utilizzatori viene registrato sul conto corrente di appoggio (qui di seguito denominato Conto Corrente) del Cliente, con la periodicità indicata su questo contratto.
L'Utilizzatore è tenuto al rispetto di tutti gli obblighi previsti in questo contratto. La somma degli importi spesi da tutte le Carte nel mese non può superare l’importo totale del credito erogato al Cliente. Raggiunto questo limite non sarà più possibile effettuare alcun pagamento.
E' fatto carico sia al Cliente che all'Utilizzatore di comunicare senza ritardo all'Emittente o alla Banca la cessazione, per qualsiasi causa, del rapporto di collaborazione tra Cliente e Utilizzatore. In questo caso la Carta intestata all'Utilizzatore, deve essere invalidata e restituita all'Emittente o alla Banca. Il Cliente e l'Utilizzatore restano responsabili per gli ordini di pagamento sottoscritti dall'Utilizzatore anteriormente alla data di restituzione della Carta.
Funzionalità della Carta La Carta consente di:
- effettuare prelievi di contante presso tutti gli sportelli A.T.M. recanti i marchi dei circuiti riportati sulla Carta e presso gli sportelli bancari abilitati;
- effettuare pagamenti di beni e/o servizi, mediante P.O.S. presso esercizi commerciali o su siti internet, convenzionati con i circuiti riportati sulla Carta;
- effettuare il pagamento dei pedaggi autostradali presso le barriere autostradali contraddistinte dai marchi dei circuiti riportati sulla Carta;
- pagare utenze periodiche (es. bollette)
Se la tipologia di Carta lo prevede, la Carta consente inoltre di:
- effettuare pagamenti in modalità contactless su apparecchiature P.O.S. abilitate, semplicemente avvicinando la carta al P.O.S. (senza inserimento della carta). La digitazione del P.I.N. o la firma dello scontrino vengono richiesti in base all'importo dell'operazione, con i limiti previsti dai circuiti e di volta in volta comunicati.
Le operazioni sopra indicate devono essere effettuate nel limite di spesa concesso. Il Cliente è responsabile del superamento di tale limite. Le operazioni possono inoltre essere effettuate nella divisa del luogo di pagamento (Paese dell'esercizio commerciale convenzionato) oppure, se gli A.T.M. e i P.O.S. lo consentono, nella divisa di addebito prevista dalla Carta. In caso di utilizzo all'estero, in violazione delle norme valutarie in vigore al momento dell'utilizzo il Cliente sarà responsabile per i danni causati all'Emittente. L'Emittente e la Banca non rispondono degli eventuali danni causati al Cliente dal mancato o difettoso funzionamento delle apparecchiature A.T.M. e P.O.S.
Rilascio della Carta di credito Con la firma di questo contratto viene richiesto il rilascio della Carta di credito con il relativo limite di spesa. La carta viene rilasciata dalla società, facente parte del Gruppo, con i requisiti di volta in volta definiti dal circuito di riferimento. In seguito alla valutazione positiva dell'Emittente o della Banca, il Cliente riceverà la Carta. Il relativo P.I.N. è sempre consultabile gratuitamente sull’Internet Banking e sulla app Sella se il Cliente è in possesso dei codici Internet Banking e, su richiesta del Cliente, potrà essere richiesto l’invio gratuito tramite supporto cartaceo. Se il Cliente non è in possesso dei codici Internet Banking il P.I.N. verrà inviato gratuitamente su supporto cartaceo. Inoltre gli verrà comunicato il limite di spesa concesso, che potrà essere successivamente modificato.
L'Emittente e la Banca garantiscono la massima riservatezza nella predisposizione del P.I.N. e sono tenute a non rivelarlo a terzi. La Carta è associata al Conto Corrente intestato al Cliente presso altro Intermediario e indicato su questo contratto.
L'Emittente o la Banca potranno comunicare il limite di spesa concesso al Cliente per l'utilizzo della carta ad una banca dati per il trattamento delle informazioni creditorie, nel rispetto della normativa vigente.
Modalità di utilizzo La Carta deve essere utilizzata solo dall'Utilizzatore indicato in questo contratto e non può essere ceduta a terzi. Se il Cliente consegna la Carta ad altri soggetti, l'Emittente e la Banca sono esenti da ogni responsabilità in merito alla custodia e all'utilizzo della Carta. Con l'utilizzo della Carta insieme al P.I.N. o insieme alla firma o con l'utilizzo del numero della Carta con la relativa data di scadenza (unitamente ai sistemi di sicurezza Visa Secure o Mastercard Secure Code ove richiesto), il Cliente autorizza l'addebito del Conto Corrente anche in caso di vendite per corrispondenza e/o telefoniche, eseguite senza la materiale presenza della carta e del Titolare della carta, essendo sufficiente che il Titolare, per telefono o per corrispondenza, comunichi all’Esercente il proprio nome e cognome, il numero e la scadenza della carta. La firma apposta dal Cliente sugli ordini di pagamento, se necessaria, deve essere conforme a quella apposta dal Cliente su questo contratto e sull'apposito spazio presente sulla Carta. A seguito dell'utilizzo della Carta come sopra indicato, il Cliente non può revocare l'ordine di pagamento. All'atto dell'utilizzo al Cliente potrà essere richiesta l'esibizione di un documento di riconoscimento che ne provi l'identità.
Modalità di custodia L'Utilizzatore è tenuto a custodire con cura la Carta e il P.I.N.; quest'ultimo, in particolare, deve restare segreto e non deve essere riportato sulla Carta, né conservato insieme ad essa. Il Cliente e l'Utilizzatore sono responsabili di eventuali conseguenze che derivino dall'abuso o dall'utilizzo indebito della Carta e del P.I.N. ad eccezione di quanto previsto dal successivo articolo.
Il Cliente e l'Utilizzatore si impegnano a segnalare all'Emittente o alla Banca i casi di funzionamento anomalo, danneggiamento, deterioramento o smagnetizzazione della Carta, senza eseguire ulteriori operazioni. In tali casi il Cliente dovrà annullare la Carta tagliando la banda magnetica e il chip, e consegnarla all'Emittente o alla Banca. La Carta sarà sostituita dall'Emittente su richiesta del Cliente.
Restituzione della Carta di credito La Carta deve essere obbligatoriamente annullata e restituita all'Emittente o alla Banca al verificarsi dei seguenti casi:
- recesso da questo contratto da parte dell'Emittente o della Banca, entro il termine comunicato;
- recesso da parte del Cliente, contestualmente alla relativa comunicazione;
- alla scadenza dell'eventuale periodo di validità della Carta;
- in caso di scioglimento della azienda.
Il Cliente è responsabile di ogni conseguenza dannosa derivante dall'utilizzo della Carta che non sia stata precedentemente annullata e restituita. Smarrimento, sottrazione o utilizzo indebito della Carta - Responsabilità del Cliente In caso di smarrimento, sottrazione o utilizzo indebito della Carta, da sola o insieme al P.I.N., il Cliente deve chiederne immediatamente il blocco all'Emittente o alla Banca utilizzando uno dei canali indicati in questo contratto, nelle comunicazioni periodiche o sul sito dell’Emittente o della Banca, a titolo esemplificativo e non esaustivo numeri telefonici di assistenza, internet banking, email, chat, succursale. In base al canale prescelto, il Cliente dovrà fornire all'Emittente o alla Banca quanto richiesto per l’identificazione sua e della Carta, oppure ogni altra informazione utile come il giorno e l’ora in cui è venuto a conoscenza dell’evento oppure quando lo stesso gli è stato segnalato dall’Emittente o dalla Banca. Il Cliente potrà comunque contattare l’Emittente o la Banca in ogni momento per fornire ogni ulteriore dettaglio o richiedere altre informazioni. L'Emittente o la Banca provvederà immediatamente al blocco della Carta, eventualmente comunicando al Cliente il numero di blocco della Carta.
Entro 48 ore dall'avvenuta conoscenza dell'evento il Cliente deve presentare denuncia all'Autorità di Pubblica Sicurezza e darne conferma scritta attraverso lettera raccomandata con ricevuta di ritorno all'Emittente o alla Banca, allegando copia della denuncia solo in caso di operazioni non autorizzate.
L'utilizzo di una Carta scaduta, revocata o denunciata come smarrita, sottratta o contraffatta costituisce illecito che l'Emittente o la Banca possono perseguire anche penalmente.
Sono inoltre perseguibili l'agevolazione o la complicità di altri utilizzi fraudolenti.
Il Cliente non subirà alcuna perdita economica derivante dall'utilizzo della Carta smarrita, sottratta o utilizzata indebitamente se l'utilizzo è successivo alla comunicazione di blocco, salvo il caso in cui abbia agito in modo fraudolento.
Il Cliente inoltre non subirà alcuna perdita se la Banca non ha assicurato che le credenziali di sicurezza personalizzate non siano accessibili a soggetti diversi dall'utente abilitato a utilizzare la carta, e se non ha obbligatoriamente richiesto l'autorizzazione delle operazioni tramite strong authentication (servizio Visa Secure o MasterCard Secure Code o inserimento del PIN) oppure in caso di smarrimento, sottrazione o appropriazione indebita subita dal Cliente che non potevano essere notati dallo stesso prima dell'esecuzione dell'operazione, salvo il caso in cui abbia agito in modo fraudolento, o infine se causati da atti o omissioni da parte di terzi alle dipendenze dirette o indirette della Banca.
Il Cliente subisce una perdita massima di euro 50,00, derivante dall'utilizzo indebito della Carta conseguente al suo furto o smarrimento, nel caso in cui abbia tenuto una condotta negligente.
Esempi di condotta negligente sono:
- il mancato rispetto dei tempi e delle modalità per la comunicazione di blocco;
- la mancata fornitura della documentazione richiesta.
Il Cliente subirà tutte le perdite derivanti da operazioni di pagamento non autorizzate se:
- ha agito con dolo o colpa grave;
- non ha rispettato le misure idonee a garantire la sicurezza della Carta e del P.I.N.;
- ha disattivato i sistemi di sicurezza Visa Secure o Mastercard Secure Code.
Il Cliente deve comunque pagare tutti gli importi relativi alle operazioni effettuate e/o autorizzate con la Carta, compresi i pagamenti ricorrenti che non siano stati revocati tramite raccomandata con ricevuta di ritorno inviata al fornitore, prima dell'evento che ha dato origine al blocco.
Il blocco della Carta non comporta il recesso da questo contratto. Il Cliente può richiedere all'Emittente o alla Banca la sostituzione della Carta bloccata. In caso contrario l'Emittente o la Banca possono recedere da questo contratto, con le modalità e i tempi previsti nell'articolo "Sospensione e Recesso dell'Emittente".
In caso di blocco della carta nel corso del primo anno di emissione, la commissione di “Rilascio di una carta di credito (canone primo anno)”, pagata anticipatamente, verrà rimborsata dall’Emittente in misura proporzionale al periodo di mancato utilizzo della carta stessa. Se il Cliente chiede la sostituzione della carta l’Emittente applicherà la commissione “Rilascio di una carta di credito (canone primo anno)” sulla carta sostituita.
In caso di blocco della carta nel corso degli anni successivi al primo, la commissione di “Canone annuo”, pagata anticipatamente, verrà rimborsata dall’Emittente in misura proporzionale al periodo di mancato utilizzo della carta stessa. Se il Cliente chiede la sostituzione della carta l’Emittente applicherà per intero la commissione “Canone annuo” sulla carta sostituita.
Se il Cliente viene a conoscenza dell'esecuzione, da parte della Banca, di un'operazione di pagamento non autorizzata, informa la Banca senza indugio e comunque entro 13 mesi dalla data dell'addebito e ne ottiene immediatamente il rimborso.
In caso di operazione di pagamento non autorizzata il Cliente ottiene il rimborso entro la fine della giornata lavorativa successiva alla richiesta, al netto della franchigia di euro 50,00 ove prevista. La richiesta deve essere formalizzata per iscritto attraverso la sottoscrizione di apposito modulo fornendo anche tutta la documentazione richiesta nel modulo stesso, ed allegando la denuncia, solo in questo momento la richiesta si considera ricevuta dalla Banca. In caso di motivato sospetto di frode la Banca sospende la procedura di rimborso e ne fornisce immediata comunicazione al Cliente e alla competente Autorità. Il rimborso effettuato dalla Banca non preclude la possibilità di dimostrare anche in un momento successivo che l'operazione era autorizzata dal Cliente o gestita correttamente dalla Banca. In questo caso la Banca è autorizzata a riaddebitare il conto per l'importo precedentemente rimborsato dandone tempestiva comunicazione al Cliente agli ultimi recapiti comunicati alla Banca, utilizzando il canale di comunicazione ritenuto di volta in volta più celere e sicuro, privilegiando il canale telefonico.
Addebito in conto Il Cliente autorizza espressamente l'Emittente ad addebitare sul conto corrente presso altro intermediario le operazioni effettuate secondo quanto previsto dal precedente articolo "modalità di utilizzo"; autorizza inoltre l'addebito dei costi e delle commissioni degli oneri fiscali previste in questo contratto.
La Banca è responsabile della corretta esecuzione dell'operazione di pagamento fatti salvi i casi in cui:
- ricorra una causa di forza maggiore o caso fortuito o in esecuzione di vincoli derivanti da obblighi di legge;
- la Banca provi al Cliente che l'importo dell'operazione di pagamento è stato ricevuto dalla banca del beneficiario.
Il Cliente riconosce che i libri e le scritture contabili dell'Emittente e gli estratti notarili di esse costituiscono piena prova nei suoi confronti.
L'ordine di pagamento o il prelievo di contanti sono accettati dall'Emittente e i relativi importi sono addebitati sul conto corrente solo quando la Banca del beneficiario o l'istituto presso cui è stato effettuato il prelievo di contanti trasmette all'Emittente l'ordine di addebito, liberando i fondi bloccati. Questo ordine deve essere trasmesso entro e non oltre 35 giorni dall'operazione.
Le operazioni effettuate sono comunicate mediante il promemoria analitico, mentre i costi e le commissioni previsti in questo contratto, sono comunicati tramite il servizio denominato "Avviso di addebito"; entrambi i documenti sono inviati/messi a disposizione mensilmente al Cliente, salvo sia rinuncia. La ritardata inclusione nel promemoria analitico di addebiti o di eventuali accrediti relativi ad operazioni effettuate dal Cliente con la Carta non legittimano il Cliente medesimo a rifiutare o a ritardare il pagamento.
Il Cliente, che viene a conoscenza di un'operazione non autorizzata o eseguita in modo inesatto, può chiedere all'Emittente la rettifica di tale operazione, entro 13 (tredici) mesi dalla data di addebito dell'operazione, mediante gli strumenti di comunicazione indicati in questo contratto. L'Emittente effettua la rettifica entro 15 giorni lavorativi, riservandosi la facoltà di stornare il rimborso entro 120 giorni di calendario dalla ricezione della comunicazione, qualora dalle verifiche svolte dall'Emittente risulti che il Cliente non aveva diritto a riceverlo.
Il Cliente ha diritto al rimborso dell'importo pagato con la Carta per operazioni autorizzate se si verificano entrambe le seguenti condizioni:
- al momento dell'autorizzazione, non era specificato l'importo dell'operazione
- l'importo dell'operazione supera quello che il Cliente avrebbe potuto ragionevolmente aspettarsi.
Per avere il rimborso il Cliente deve inviare comunicazione scritta tramite raccomandata con ricevuta di ritorno all'Emittente o alla Banca entro 8 (otto) settimane e fornire ogni elemento utile per provare l'esistenza delle condizioni qui sopra descritte. L'Emittente o la Banca possono rifiutare il rimborso, fornendo una giustificazione, entro 10 giorni lavorativi successivi alla data di ricezione della richiesta.
Decadenza del beneficio del termine Qualsiasi inosservanza da parte del Cliente degli obblighi assunti con la sottoscrizione del contratto comporta la decadenza del beneficio del termine e il conseguente pagamento dell'intera somma.
Resta inteso che per la dimostrazione del credito, in qualsiasi sede sia giudiziale che non, faranno piena prova i registri contabili regolarmente tenuti.
Sospensione e Recesso dell'Emittente L'Emittente può sospendere l'utilizzo della Carta e dei servizi ad essa collegati, con comunicazione tempestiva al Cliente, se ricorre un giustificato motivo relativo a:
a. sicurezza della Carta
b. sospetto di un utilizzo fraudolento o non autorizzato della Carta
c. significativo aumento del rischio di credito come:
- non corrispondenza al vero dei dati e delle informazioni fornite dal Cliente;
- presenza di protesti e/o iscrizione nella Centrale Allarmi Interbancaria gestita da Banca d'Italia oppure azioni esecutive o conservative nei confronti del Cliente;
- mancato, puntuale ed integrale pagamento di ogni somma dovuta all'Emittente a qualsiasi titolo;
- variazione dello stato patrimoniale e/o giuridico del Cliente.
Nel caso di un significativo aumento del rischio di credito, l'Emittente può inoltre richiedere al Cliente il pagamento immediato di ogni somma dovuta a qualsiasi titolo.
Il Cliente, nel caso di sospensione descritta ai punti a) e b), potrà riattivare la Carta o autorizzare la singola operazione sospesa attraverso i recapiti indicati nel presente contratto e nelle comunicazioni periodiche.
La Banca non invierà mai tramite e-mail comunicazioni inerenti queste tipologie di avvisi.
La Banca non procederà a comunicare la sospensione al Cliente nel caso in cui ricorrano motivi di ordine pubblico o di pubblica sicurezza o altri giustificati motivi ostativi in base alle disposizioni in materia di contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, di legge o di regolamento.
L'Emittente può recedere da questo contratto, con preavviso di 2 (due) mesi, mediante comunicazione scritta; il canone pagato anticipatamente dal Cliente è rimborsato in misura proporzionale.
In tutti i casi di sospensione e recesso il Cliente non potrà più utilizzare la Carta e sarà responsabile di ogni conseguenza dannosa che possa derivare dall'uso della Carta successivo al recesso/sospensione dell'Emittente o della Banca nel periodo in cui la Carta non debba più essere utilizzata per quanto sopra previsto.
Il recesso dell'Emittente è efficace dal momento in cui il Cliente riceve la comunicazione, decorso il preavviso sopra indicato.
Sospensione e Recesso del Cliente Il Cliente può sospendere l'utilizzo della Carta e dei servizi ad essa collegati attraverso i recapiti della Banca indicati nel presente contratto e nelle comunicazioni periodiche per:
a. sicurezza della Carta
b. sospetto di un utilizzo fraudolento o non autorizzato della Carta.
In ogni momento, il Cliente potrà riattivare la Carta attraverso i recapiti indicati nel presente contratto e nelle comunicazioni periodiche.
Il Cliente può recedere da questo contratto in qualunque momento, senza penalità e senza spese. Il Cliente è tenuto a comunicare il recesso ai recapiti indicati nel presente contratto e a restituire all'Emittente o alla Banca la Carta annullata, con il taglio della banda magnetica e del chip, ed ogni altro materiale in precedenza consegnato. Restano a carico del Cliente gli obblighi relativi al periodo antecedente la restituzione della carta all'Emittente o alla Banca.
Il canone pagato anticipatamente dal Cliente sarà rimborsato dall'Emittente in misura proporzionale al periodo di mancato utilizzo della Carta. Il recesso del Cliente è efficace dal momento in cui l'Emittente riceve la comunicazione.
Estraneità della Banca e dell'Emittente nei rapporti tra Cliente ed esercizi convenzionati Il Cliente riconosce che la Banca e l'Emittente sono estranei ai rapporti ed alle eventuali controversie, relative ai beni e/o servizi acquistati, tra il Cliente, l'Utilizzatore e gli esercizi commerciali convenzionati con i circuiti riportati sulla Carta.
Per ogni controversia e per esercitare qualsiasi diritto, il Cliente dovrà rivolgersi esclusivamente agli esercizi presso i quali i beni e/o servizi sono stati acquistati. Resta esclusa ogni responsabilità della Banca e dell'Emittente per difetti dei beni e/o servizi, ritardi nella consegna e simili, anche nel caso in cui sia già stato effettuato il pagamento.
La Banca e l'Emittente non sono responsabili nel caso in cui la Carta per qualsiasi motivo non sia accettata dall'esercizio convenzionato. Non sono inoltre responsabili per le azioni derivanti dall'acquisto dei beni e dei servizi effettuati con la Carta e di eventuali pretese che possano essere rivolte al Cliente da soggetti terzi.
Servizio accessorio di assistenza telefonica L'Emittente si impegna a fornire al Cliente un servizio di assistenza telefonica nell'orario e con le modalità indicate in questo contratto. Questo servizio potrà essere svolto dall'Emittente o essere affidato a terzi. Il Cliente prende atto ed accetta che le telefonate verranno registrate.
Attraverso il servizio di assistenza telefonica, il Cliente potrà richiedere:
- blocco della Carta;
- collaborazione e assistenza di carattere operativo;
- informazioni relative alla Carta o alle spese effettuate con la stessa.
Il Cliente, per usufruire del servizio, deve comunicare le informazioni che gli verranno richieste per l'identificazione sua e della Carta. Il rischio che deriva dalla trasmissione di queste informazioni non potrà gravare sull'Emittente.
Il servizio di assistenza telefonica potrà essere sospeso o interrotto, per motivi tecnici, cause di forza maggiore o per cause non imputabili all'Emittente, senza che lo stesso possa essere ritenuto responsabile della mancata erogazione del servizio.
Servizi informativi accessori Il Cliente può sottoscrivere servizi informativi accessori alla Carta (di seguito denominato "Servizio Memoshop"). Il Servizio Memoshop è fornito tramite SMS e/o altre tecniche di comunicazione a distanza. Il dettaglio relativo ai contenuti del Servizio Memoshop è disponibile sul sito Internet della Banca e dell'Emittente e nei Fogli Informativi. L'Emittente si riserva di modificarne o di ampliarne il contenuto. L'attivazione del Servizio Memoshop potrà essere richiesta, anche tramite tecniche di comunicazione a distanza. Se il Servizio Memoshop prevede un costo, il Cliente autorizza l'addebito con l'adesione al presente o al relativo contratto.
Relativamente ai Servizi Informativi tramite SMS, il Cliente è responsabile della custodia e del corretto utilizzo del proprio telefono cellulare e del numero di utenza telefonica comunicato all'Emittente o alla Banca e risponde del loro indebito uso anche se questo avviene in conseguenza di smarrimento o furto. Il Cliente prende atto ed accetta che le informazioni, i dati e le notizie fornite dall'Emittente sono ottenute da fonti affidabili. Le comunicazioni al Cliente tramite il Servizio Memoshop sono a scopo informativo e trovano conferma nei promemoria analitici mensili della Carta.
L'Emittente non è responsabile della mancata o ritardata fornitura dei Servizi Informativi in conseguenza di cause ad esso non imputabili. L'Emittente non è responsabile per danni, perdite economiche o mancati guadagni o altre perdite di qualsiasi natura subite per effetto della mancata ricezione delle informazioni e/o per la loro incompletezza.
Tutte le informazioni inoltrate dall'Emittente tramite il Servizio Memoshop sono ad uso personale e riservato del Cliente.
Servizio accessorio SellaPayCard SellaPayCard è un servizio accessorio alla Carta che permette al titolare (Cliente) di una o più Carte di effettuare, mediante Internet Banking e Telephone Banking (qui di seguito "servizi telematici"):
- operazioni di interrogazione sulle Carte a lui intestate.
- operazioni dispositive nei limiti assegnati e entro il saldo disponibile.
Operatività SellaPayCard Per attivare il servizi SellaPayCard, sia in modalità informativa che dispositiva, il Cliente deve autenticarsi sul sito xxx.xxxxx.xx, inserendo codice fiscale, indirizzo e-mail e numero di cellulare; il Cliente riceve dall’Emittente le chiavi di sicurezza all’indirizzo e-mail e al numero di cellulare indicati, necessarie per il riconoscimento a distanza. Il Cliente deve indicare un P.I.N. e un Codice Operativo (costituito da una serie definita di numeri e lettere o da altro dispositivo di sicurezza denominato anche “Password”), di seguito denominati anche “Codici”. Il Cliente è tenuto a mantenere i Codici segreti, non deve conservarli insieme né annotarli in un unico documento.
SellaPayCard consente di effettuare con la Carta pagamenti di bollettini MAV e RAV, bollette Enel Energia Spa e Tim Spa o disporre bonifici verso conti Banca Sella (oltre ad eventuali altri servizi di volta in volta resi disponibili dall’Emittente e comunicati con i normali canali previsti da contratto). Per effettuare questi pagamenti la carta deve essere dispositiva: il Cliente può trasformare la carta da informativa a dispositiva e viceversa accedendo alla sezione protetta del sito xxx.xxxxx.xx.
Il Cliente deve utilizzare correttamente i Codici e risponde dell’eventuale indebito utilizzo, comunque avvenuto, anche se in conseguenza di smarrimento o furto. L’Emittente, per motivi di sicurezza, può sospendere al Cliente l’utilizzo dei servizi telematici, dandogliene comunicazione. Il Cliente può bloccare, con Telephone Banking o con comunicazione scritta all’Emittente, l'utilizzo dei servizi telematici. Il Cliente può chiedere, in ogni momento, tramite Telephone Banking o per iscritto all’Emittente, l'esclusione e/o l'attivazione dei servizi telematici su una o più carte. L’Emittente può chiedere al Cliente di inserire la Password a conferma delle operazioni dispositive. La prova delle operazioni eseguite e di ogni comunicazione effettuata con i servizi telematici è validamente fornita con le scritture contabili dell’Emittente. Inoltre faranno prova delle operazioni eseguite anche le registrazioni telefoniche e le registrazioni dei dati informatici effettuate dall’Emittente. L’Emittente non è responsabile della mancata fornitura dei servizi telematici per motivi tecnici, cause di forza maggiore o per cause non imputabili all’Emittente, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave o nei casi previsti dalla legge (articolo 1229 cod. civ.). Il Cliente è a conoscenza che nel caso di interruzione, sospensione o imperfetto funzionamento di uno dei servizi telematici, può sempre utilizzare il servizio in quel momento disponibile. Il Cliente prende atto che l’Emittente, periodicamente, adotta iniziative per garantire la sicurezza dell’accesso ai servizi telematici e si impegna ad osservare le istruzioni che, di volta in volta, lo stesso renderà note mediante apposite comunicazioni.
Invio della corrispondenza alla Clientela La Banca invia al Cliente le comunicazioni di trasparenza all'ultimo indirizzo che il Cliente ha comunicato per iscritto, che è da considerarsi come suo domicilio eletto.
Su richiesta del Cliente, in alternativa alla forma cartacea, la Banca mette a disposizione le comunicazioni di trasparenza su supporto durevole con tecniche di comunicazione a distanza, nella specifica sezione protetta all'interno del sito Internet della Banca (Sella Box). La Banca comunica al Cliente l'avvenuta messa a disposizione mediante apposita comunicazione inviata all'indirizzo di posta elettronica indicato dal Cliente. Tali comunicazioni sono validamente effettuate il giorno successivo a quello in cui la Banca le mette a disposizione (articoli 118 e 119 del D.Lgs. 385/1993 - Testo Unico Bancario). Da quando sono validamente effettuate le comunicazioni decorre il termine per il recesso da parte del Cliente per l'eventuale contestazione da parte sua del contenuto delle comunicazioni medesime.
Le informazioni sulle singole operazioni di pagamento sono disponibili su Internet banking e in Succursale.
Per accedere alla sezione protetta del sito (Sella Box) il Cliente dovrà identificarsi con le modalità previste dalle clausole contrattuali relative ai Servizi Telematici, che dovrà appositamente firmare. In ogni momento il Cliente può modificare la sua scelta ritornando alla comunicazione in forma scritta, e viceversa, sia tramite Servizi Telematici sia con comunicazione scritta alla Banca, salvo che ciò sia incompatibile con la natura dell'operazione o del servizio. In tali casi la Banca può inviare le comunicazioni, in corso di elaborazione al momento della scelta del Cliente, nella modalità precedentemente
indicata. Il blocco definitivo dei codici di accesso al sito Internet della Banca, il recesso dal contratto dei Servizi Telematici e la sospensione, interruzione o blocco temporaneo dei codici per oltre 60 giorni, comportano il ritorno alla ricezione delle comunicazioni in forma scritta.
Il Cliente deve comunicare prontamente alla Banca ogni eventuale variazione dell'indirizzo con una delle seguenti modalità:
- per iscritto;
- mediante Servizi Telematici.
Per accedere alla sezione protetta dell’applicazione Sella e del sito della Banca, il Cliente dovrà identificarsi con le modalità previste dal contratto dei Servizi Telematici.
Il canale sicuro e protetto che la Banca utilizza per comunicare ai Clienti informazioni relative alla sicurezza nei pagamenti via internet è esclusivamente la sezione “Sicurezza”, presente sul suo sito internet. La Banca potrà periodicamente inviare comunicazioni (newsletter) oppure potrà pubblicare avvisi sulla Home Page del servizio Internet Banking per informare il Cliente che la suddetta sezione “Sicurezza” è stata aggiornata.
Al fine di formare e fornire prevenzione in merito all’operatività effettuata tramite i Servizi Telematici, le informazioni inerenti ad eventuali attacchi di “phishing” saranno riportate sia nella sezione “Sicurezza”, sia mediante avvisi presenti sulla Home Page del sito internet protetto.
In ogni momento il Cliente può richiedere gratuitamente alla Banca copia del contratto e del Documento di Sintesi aggiornato con le condizioni economiche in vigore.
Modifica delle condizioni L'Emittente può variare, anche in senso sfavorevole al Cliente, le condizioni di contratto (sia economiche che normative), se sussiste un giustificato motivo. L'Emittente comunica al Cliente le modifiche unilaterali delle condizioni contrattuali con almeno 2 (due) mesi di anticipo rispetto alla data di applicazione prevista ai sensi dell'art. 126 sexies decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 (Testo Unico Bancario).
La variazione delle condizioni contrattuali si ritiene accettata dal Cliente a meno che questi non comunichi alla Banca, prima della data prevista per l'applicazione della variazione, che non intende accettarla. Tale rifiuto equivale all'esercizio della facoltà di recesso da parte del Cliente. In assenza di espresso rifiuto la proposta di variazione si intende accettata.
Le parti convengono che in questo contratto verranno automaticamente recepite tutte le eventuali Variazioni normative e regolamentari che interverranno successivamente alla firma.
Le clausole interessate saranno automaticamente integrate, sostituite o abrogate con decorrenza dalla comunicazione che l'Emittente invia al Cliente, oppure dall'entrata in vigore della norma o disposizione dell'Autorità di vigilanza, quando l'entrata in vigore è successiva alla comunicazione.
Reclami e procedure di risoluzione stragiudiziale delle controversie – Mediazione Per eventuali contestazioni relative al rapporto regolato da questo contratto, il Cliente può fare reclamo inoltrandolo all'Ufficio Reclami della Banca all'indirizzo "xxxxxxx@xxxxx.xx" o "xxxxxxx@xxx.xxxxx.xx ", oppure all'indirizzo "Banca Sella S.p.A. - Ufficio Reclami - Xxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx 0- 00000 Xxxxxx", che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il Cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i termini previsti, prima di ricorrere al Giudice, potrà rivolgersi all'Arbitro Bancario Finanziario (ABF) per controversie inerenti ad operazioni e servizi bancari e finanziari; per sapere come rivolgersi all'Arbitro può consultare il sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx, chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia oppure direttamente alla Banca. Il ricorso a tale procedura esonera il Cliente dall'esperire il procedimento di mediazione di cui al paragrafo successivo.
Per quanto riguarda l'obbligo di esperire il procedimento di mediazione prima di fare ricorso all'Autorità Giudiziaria (D.Lgs. 28/2010 - art. 5), la Banca ed il Cliente concordano di sottoporre le controversie che dovessero sorgere in relazione al contratto stipulato:
- all'Organismo di conciliazione presso il Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (iscritto nel Registro degli Organismi di conciliazione tenuto dal Ministero della Giustizia) in quanto organismo specializzato nelle controversie bancarie e finanziarie, che dispone di una rete di conciliatori diffusa sul territorio nazionale
(xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx). Tale organismo può essere attivato sia dal Cliente che dalla Banca e non richiede preventiva presentazione di un reclamo. La Banca e il Cliente restano comunque liberi, anche dopo la sottoscrizione del presente contratto, di concordare per iscritto di rivolgersi ad un altro organismo, purchè iscritto nel medesimo registro.
Durata del contratto e della carta Il contratto è a tempo indeterminato, mentre la validità della carta è limitata alla data di scadenza indicata sul supporto plastico e virtuale.
Cessione del contratto e del credito L'Emittente potrà cedere i crediti vantati sul Cliente e derivanti dal presente contratto, in tutto o in parte, a terzi. Il cliente sarà informato di tale cessione e dovrà pagare direttamente al cessionario. Negli altri casi il contratto e i diritti da esso derivanti possono essere ceduti solo con accordo scritto delle Parti.
Spese e oneri fiscali Le spese e gli oneri fiscali che l'Emittente dovesse sostenere in relazione al presente contratto sono e rimarranno a carico del Cliente. L'Emittente è legittimato a recuperare le relative somme a valere sul contratto.
Legge applicabile Il presente contratto è regolato dalla Legge italiana.
Controlli a cui è soggetto l'Emittente L'Emittente è soggetto ai controlli esercitati dalla Banca d'Italia, con sede in Xxx Xxxxxxxxx 00 - 00000 Xxxx. Foro Competente Per ogni controversia che potrà insorgere tra il Cliente e l'Emittente, il foro esclusivamente competente è quello della residenza o domicilio del Cliente (art. 33 comma 2 lettera u D. Lgs. 06 settembre 2005 n. 206).
FIRME
Dichiariamo di aver ricevuto una copia completa del testo contrattuale, ove previsto dalla normativa di settore:
FIRMA/E Legale rappresentante ✍
FIRMA primo utilizzatore carta ✍
FIRMA secondo utilizzatore carta ✍
Dichiariamo di aver preso visione e di accettare le clausole contrattuali e le condizioni economiche riportare all’interno del testo contrattuale:
FIRMA/E Legale rappresentante ✍
FIRMA primo utilizzatore carta ✍
FIRMA secondo utilizzatore carta ✍
Ai sensi e per gli effetti degli artt. 1341 e 1342 del codice civile, il Cliente accetta specificatamente le clausole contrattuali di seguito richiamate:
Ai sensi e per gli effetti degli artt. 1341 e 1342 del codice civile, il Cliente accetta specificatamente le clausole contrattuali di seguito richiamate: Funzionalità della Carta (Limite di spesa concesso. Responsabilità del Cliente per il superamento del limite di spesa concesso. L'Emittente e la Banca non rispondono degli eventuali danni derivanti al Cliente dal mancato o difettoso funzionamento delle apparecchiature A.T.M. e P.O.S.); Rilascio della Carta di credito (La Carta viene consegnata al Cliente solo in seguito a valutazione positiva da parte dell'Emittente o della Banca, che può successivamente modificare il limite di spesa concesso; Modalità di utilizzo (Esonero da responsabilità dell'Emittente e della Banca per l'utilizzo da parte di soggetti diversi dall’Utilizzatore); Modalità di custodia (Responsabilità del Cliente e dell’Utilizzatore per la custodia della Carta e del P.I.N. e delle conseguenze derivanti da eventuali abusi o utilizzi indebiti degli stessi); Restituzione della Carta di credito (Responsabilità del Cliente per ogni conseguenza dannosa derivante dall'utilizzo della Carta che non sia stata precedentemente annullata e restituita); Smarrimento, sottrazione o utilizzo indebito della Carta - Responsabilità del Cliente (L'utilizzo di una Carta scaduta, revocata o denunciata come smarrita, sottratta o contraffatta costituisce illecito che l'Emittente o la Banca possono perseguire anche penalmente. Sono inoltre perseguibili l'agevolazione o la complicità di altri utilizzi fraudolenti. Il Cliente subisce una perdita massima di euro 50,00, derivante dall'utilizzo indebito della Carta conseguente al suo furto o smarrimento, nel caso in cui abbia tenuto una condotta negligente. Il Cliente subisce tutte le perdite derivanti da operazioni di pagamento non autorizzate se ha agito con dolo o colpa grave o non ha rispettato le misure idonee a garantire la sicurezza della Carta e del P.I.N.) o se ha disattivato i sistemi di sicurezza Visa Secure o Mastercard Secure Code previsti per i pagamenti; Addebito in conto (Il Cliente riconosce che i libri e le scritture contabili dell'Emittente e gli estratti notarili di esse costituiscono piena prova nei suoi confronti. La ritardata inclusione nell'estratto conto o nel promemoria analitico di addebiti o di eventuali accrediti relativi ad operazioni effettuate dal Cliente con la Carta non legittimano il Cliente medesimo a rifiutare o a ritardare il pagamento); Decadenza del beneficio del termine (Conseguente obbligo di pagamento dell'intera somma, per inosservanza da parte del Cliente degli obblighi contrattuali e per ritardo nel pagamento alla scadenza anche di una sola rata di ammortamento); Sospensione e Recesso dell’Emittente(L'Emittente può sospendere l'utilizzo della Carta e dei servizi ad essa collegati, con comunicazione tempestiva al Cliente. In tutti i casi di sospensione e recesso, il Cliente non potrà più utilizzare la Carta. Il Cliente è responsabile di ogni conseguenza dannosa che possa derivare dall'uso della Carta successivo al recesso/sospensione dell'Emittente nel periodo in cui la Carta non debba più essere utilizzata per quanto sopra previsto. L’Emittente può recedere da questo contratto, con preavviso di due mesi, mediante comunicazione scritta); Estraneità dell'Emittente e della Banca nei rapporti tra Cliente ed esercizi convenzionati (L'Emittente e la Banca sono estranei ai rapporti ed alle eventuali controversie, relative ai beni e/o servizi acquistati, tra il Cliente e gli esercizi commerciali convenzionati con i circuiti riportati sulla Carta. L'Emittente e la Banca non sono responsabili nel caso in cui la Carta per qualsiasi motivo non sia accettata dall'esercizio convenzionato. L'Emittente e la Banca non sono responsabili per le azioni derivanti dall'acquisto dei beni e dei servizi effettuati con la Carta e di eventuali pretese che possano essere rivolte al Cliente da soggetti terzi); Servizio accessorio di assistenza telefonica (Le telefonate sono registrate. L'Emittente e la Banca non sono responsabili dei rischi che derivano dalla trasmissione dei dati tramite telefono. L'Emittente e la Banca non sono responsabili della mancata erogazione del servizio che sia stato sospeso o interrotto, per motivi tecnici, cause di forza maggiore o per cause non imputabili all'Emittente e alla Banca); Servizi informativi accessori (Responsabilità del Cliente per l'utilizzo, il furto o lo smarrimento del telefono cellulare e del numero di utenza telefonica. Esonero da responsabilità dell'Emittente e della Banca per: mancata o ritardata fornitura o mancata ricezione e/o incompletezza delle informazioni); Operatività SellaPayCard (custodia, utilizzo e smarrimento dei Codici e connesse responsabilità; facoltà dell’Emittente di sospendere l'utilizzo dei servizi telematici; limitazione di responsabilità dell’Emittente per la mancata fornitura dei servizi telematici; facoltà di sospensione ed interruzione dei servizi telematici ed esonero di responsabilità dell’Emittente per tale sospensione); Invio della corrispondenza alla Clientela (Invio documentazione in posta elettronica. Le comunicazioni mediante tecniche di comunicazione a distanza sono valide ad ogni effetto di legge. Variazione della tecnica di comunicazione. Blocco dei codici o recesso dalle modalità telematiche); Modifica delle condizioni; Reclami e procedure di risoluzione stragiudiziale delle controversie - Mediazione (individuazione preventiva dell'organismo di mediazione); Spese e oneri fiscali; Foro Competente.
FIRMA/E Legale rappresentante ✍
FIRMA primo utilizzatore carta ✍
FIRMA secondo utilizzatore carta ✍
VISTO FIRMARE | COD AGENTE | DATA |
Timbro dell’azienda
Data,
Dati dell’Istituto Bancario
Oggetto: attestazione bancaria.
A richiesta degli interessati ed in base ai dati in nostro possesso, si attesta che la ditta:
di ,
residenti:
– sono nominativi conosciuti dal nostro Istituto in quanto titolari di un rapporto di conto, che ha avuto sin qui una regolare e corretta operatività.
Timbro e firma dell’Istituto Bancario
Stampa 2 copie
Stampa 4 copie
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QUESTIONARIO PER PERSONA GIURIDICA E DITTA INDIVIDUALE
AI SENSI DEL D.LGS. 21/11/2007 N. 231 e s.m.i. - NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO
Al fine di adempiere agli obblighi di cui al Decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231 e s.m.i., in materia di prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, Vi rilascio le informazioni richieste per una completa identificazione ed un’adeguata conoscenza del cliente e del titolare effettivo.
Inoltre, al fine di ottemperare agli obblighi di scambio di informazioni con gli Stati Uniti e con i paesi aderenti all’AEoI (Automatic Exchange of Information o Common Reporting Standard, CRS) prendo atto che dovete acquisire, monitorare ed aggiornare i dati identificativi dei clienti titolari di rapporti finanziari, persone fisiche, persone giuridiche e titolari effettivi, pertanto Vi rilascio i dati, completi, veritieri e corretti, necessari per determinare la/e residenza/e fiscale/i e, laddove ricorrano le condizioni, segnalare all’autorità fiscale locale i dati anagrafici e patrimoniali considerati “oggetto di comunicazione”.
1) Anagrafica Soggetto
Denominazione _ Tipo Società _ Partita IVA N° iscrizione Camera di commercio
Iscrizione Albo N°
2) Sede Legale
Indirizzo CAP
Città Provincia Nazione
Residenza fiscale Codice fiscale / Codice Identificativo Fiscale Estero Seconda residenza fiscale estera Codice Identificativo Fiscale Estero Terza residenza fiscale estera
Codice Identificativo Fiscale Estero Qualora il campo codice identificativo fiscale estero non sia stato valorizzato, dichiaro che il mio Paese estero di residenza fiscale non prevede il rilascio di tale codice.
3) Indirizzo di Posta Elettronica Certificata (PEC) o altro indirizzo di posta elettronica
4) Prevalente attività svolta
Settore attività economica (SAE) Attività economica (ATECO)
5) Dettagli attività economica
Area geografica prevalente di svolgimento dell’attività economica
Selezionare in alternativa e compilare:
Provincia
Regione
Tutto il territorio nazionale
Altra nazione estera _
Intrattiene relazioni di lavoro/commerciali con Società in Paesi Esteri
NO SI: Nazione
6) Ulteriori informazioni
□
□
□
□
□
□
La Società è quotata in un mercato regolamentato
Il cliente opera in un settore economico interessato dall’erogazione di fondi pubblici Il cliente è un’organizzazione non profit
La Società svolge attività di Money Transfer
La Società svolge attività di Compro/Vendo Oro
Il cliente svolge attività legate al gioco, anche come attività non prevalente (possiede slot machines e/o sale dedicate al gioco anche se esercita un’altra attività)
7) Dati economici (ultimo esercizio)
Fatturato Totale attivo di bilancio _ Risultato economico (perdite/utili) Numero dipendenti
La Società rientra nella categoria delle microimprese 1 SI NO
8) Xxxxxxxx che provvede alla compilazione del questionario (dichiarante)
Dati anagrafici
Cognome e Nome Codice fiscale Cittadinanza Data di nascita Comune di nascita Provincia Nazione
Indirizzo di residenza
Indirizzo CAP Città Provincia Nazione
Documento d’identità
Tipo Numero Autorità emittente Località di emissione Provincia Nazione Data emissione Data scadenza
Nel caso di Ditta Individuale:
Esercita o ha cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica tra quelle di seguito elencate
SI NO (se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
Tipologia incarico
□
□
□
□
□
Presidente della Repubblica / Capo di Stato Presidente del Consiglio / Capo di Governo Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Presidente di Regione, Assessore regionale
Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…) Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
1 Microimpresa (ai sensi e per gli effetti della raccomandazione della Commissione europea 2003/361/CE del 06.05.2003 e del relativo D.M. del 18/04/2005):
un'impresa che occupa meno di 10 persone e realizza un fatturato annuo oppure un totale di bilancio annuo non superiori a 2 milioni di EURO (parametri calcolati prendendo in considerazione i dati relativi agli occupati, al
fatturato e al totale di bilancio dell’impresa stessa e delle imprese ad essa associate e/o collegate secondo la definizione
della suddetta raccomandazione CE)
□
nonché cariche analoghe in Stati esteri Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□
□
Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□
□
□
□
Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico
Durata incarico In corso Terminata
Mese / Anno di conclusione dell’incarico
Intrattiene legami (di parentela o di affari) con soggetti che esercitano o hanno cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica rilevante tra quelle di seguito elencate
SI
NO
(se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
Tipo Legame
□
□
Genitore
□
Coniuge o persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
Figlio
Coniuge del figlio nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
□
□
Titolarità effettiva congiunta, stretto rapporto d’affari o detenzione formale del controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta
Tipologia incarico
□
□ |
□ |
□ |
Presidente della Repubblica / Capo di Stato Presidente del Consiglio / Capo di Governo Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□
Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri
Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…) Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□
□
□
□
Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□
□
Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti
□
Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico
Durata incarico In corso Terminata
Mese / Anno di conclusione dell’incarico
9) Legale rappresentante (se coincide con il dichiarante , non compilare)
Dati anagrafici
Cognome e Nome Codice fiscale Cittadinanza Data di nascita Comune di nascita Provincia Nazione
Indirizzo di residenza
Indirizzo CAP Città Provincia Nazione
Documento d’identità
Tipo Numero Autorità emittente Località di emissione Provincia Nazione Data emissione Data scadenza
10) Informazioni compagine societaria (devono essere tenute in considerazione le partecipazioni dirette e indirette risalendo tutta la catena di controllo)
□
La società cliente è controllata da un intermediario finanziario / una società quotata in un mercato regolamentato / un ente della Pubblica Amministrazione e ogni altro ente di cui all’art. 25 D.L. 231/2007 e s.m.i.
□
Xxxxxxx Nella compagine societaria del Cliente è presente una Fiduciaria
□
Xxxxxxx Nella compagine societaria del Cliente è presente un Trust
□
□
Nazione Nella compagine societaria del Cliente è presente una Società di diritto estero Nazione La Società fa parte di un gruppo
Nazione Capogruppo Ragione sociale CF/P.IVA
□
□
Nessuna persona fisica possiede o controlla la società oltre il 25% La società non presenta nessuna delle caratteristiche precedenti
11) Titolare effettivo (non compilare la sezione successiva nel caso di Ditta Individuale)
□
Individuato nei soci
Vedere sottostante definizione/criteri di individuazione Titolare effettivo
□
Individuato in persona che esercita in altro modo il controllo sulla direzione dell’entità giuridica Vedere sottostante definizione/criteri di individuazione Titolare effettivo
□
Nel caso di Trust, Fondazioni e Società no profit: Beneficiari
Una o più persone fisiche specificamente individuate
□
Categoria di persone:
Controllo
□
□
Una o più persone fisiche che esercitano il controllo sul 25% o più del patrimonio Una o più persone fisiche che esercitano il controllo in altro modo
Disponenti/Fondatori
□
□
Individuato nei disponenti/fondatori – ove in vita –
Non individuato nei disponenti/fondatori: Motivazione
Guardiano/Protector (solo in caso di Trust)
□
□
Individuato nel guardiano/protector – ove nominato –
Non individuato nel guardiano/protector: Motivazione
12) Dati Titolare Effettivo (se le informazioni sul/i soggetto/i da indicare come titolare/i effettivo/i sono già state inserite in una delle sezioni precedenti, riportare solo il Cognome e Nome e i dati sulla residenza fiscale)
12.1)
SOCIO
CONTROLLO
BENEFICIARIO
DISPONENTI/FONDATORI
GUARDIANO/PROTECTOR
Dati anagrafici
Cognome e Nome _ Codice fiscale Data di Nascita Luogo di Nascita Cittadinanza
Compilare le seguenti informazioni solamente nel caso in cui la Società Cliente sia classificata come “Passive”:
Residenza fiscale Se residenza fiscale diversa da Italia – Codice Identificativo Fiscale Estero Seconda residenza fiscale estera Codice Identificativo Fiscale Estero Terza residenza fiscale estera Codice Identificativo Fiscale Estero Qualora il campo codice identificativo fiscale estero non sia stato valorizzato, dichiaro che il mio Paese estero di residenza fiscale non prevede il rilascio di tale codice.
Indirizzo di residenza
Indirizzo CAP Città Provincia Nazione
Documento d’identità
Tipo Numero
Autorità emittente Località di emissione Provincia Nazione Data emissione Data scadenza
Esercita o ha cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica tra quelle di seguito elencate
SI
NO
(se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
Tipologia incarico
□
□
□
Presidente della Repubblica / Capo di Stato Presidente del Consiglio / Capo di Governo Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…) Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□
□
□
Ufficiale di grado apicale delle forze armate
□
Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□
□
Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
ovvero cariche analoghe in Stati esteri Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□
□
□
Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico
Durata incarico In corso Terminata
Mese / Anno di conclusione dell’incarico
SI
Intrattiene legami (di parentela o di affari) con soggetti che esercitano o hanno cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica rilevante tra quelle di seguito elencate
NO
(se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
Tipo Legame
□
□
Genitore
□
Coniuge o persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
Figlio
Coniuge del figlio nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
□
□
Titolarità effettiva congiunta, stretto rapporto d’affari o detenzione formale del controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta
□ |
□ |
□ |
Tipologia incarico
Presidente della Repubblica / Capo di Stato Presidente del Consiglio / Capo di Governo Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
□
Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□
□
Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri Consigliere di Stato e altri componenti del
Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…) Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□
□
□
□
Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□
□
Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
Terminata
Nazione di svolgimento dell’incarico Durata incarico In corso
Mese / Anno di conclusione dell’incarico
12.2)
SOCIO
CONTROLLO
BENEFICIARIO
DISPONENTI/FONDATORI
GUARDIANO/PROTECTOR
Dati anagrafici
Cognome e Nome _ Codice fiscale Data di Nascita Luogo di Nascita Cittadinanza
Compilare le seguenti informazioni solamente nel caso in cui la Società Cliente sia classificata come “Passive”:
Residenza fiscale Se residenza fiscale diversa da Italia – Codice Identificativo Fiscale Estero Seconda residenza fiscale estera Codice Identificativo Fiscale Estero Terza residenza fiscale estera Codice Identificativo Fiscale Estero Qualora il campo codice identificativo fiscale estero non sia stato valorizzato, dichiaro che il mio Paese estero di residenza fiscale non prevede il rilascio di tale codice.
Indirizzo di residenza
Indirizzo CAP Città Provincia Nazione
Documento d’identità
Tipo Numero
Autorità emittente Località di emissione Provincia Nazione Data emissione Data scadenza
Esercita o ha cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica tra quelle di seguito elencate
SI
NO
(se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
Tipologia incarico
□
□
□
Presidente della Repubblica / Capo di Stato Presidente del Consiglio / Capo di Governo Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
□
Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…) Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□
□
□
□
Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□
Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria
□
□
□
Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
e degli altri enti del servizio sanitario nazionale Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico
Durata incarico In corso Terminata
Mese / Anno di conclusione dell’incarico
Intrattiene legami (di parentela o di affari) con soggetti che esercitano o hanno cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica rilevante tra quelle di seguito elencate
NO
SI (se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
Tipo Legame
□
□
Genitore
□
Coniuge o persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
Figlio
Coniuge del figlio nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
□
□
Titolarità effettiva congiunta, stretto rapporto d’affari o detenzione formale del controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta
□
□
□
Tipologia incarico
Presidente della Repubblica / Capo di Stato Presidente del Consiglio / Capo di Governo Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
□
Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□
□
Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…) Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□
□
□
□
Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□
□
Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico
Durata incarico In corso Terminata
Mese / Anno di conclusione dell’incarico
12.3)
SOCIO
CONTROLLO
BENEFICIARIO
DISPONENTI/FONDATORI
GUARDIANO/PROTECTOR
Dati anagrafici
Cognome e Nome _
Codice fiscale Data di Nascita Luogo di Nascita Cittadinanza
Compilare le seguenti informazioni solamente nel caso in cui la Società Cliente sia classificata come “Passive”:
Residenza fiscale Se residenza fiscale diversa da Italia – Codice Identificativo Fiscale Estero Seconda residenza fiscale estera Codice Identificativo Fiscale Estero Terza residenza fiscale estera Codice Identificativo Fiscale Estero Qualora il campo codice identificativo fiscale estero non sia stato valorizzato, dichiaro che il mio Paese estero di residenza fiscale non prevede il rilascio di tale codice.
Indirizzo di residenza
Indirizzo CAP Città Provincia Nazione
Documento d’identità
Tipo Numero
Autorità emittente Località di emissione Provincia Nazione Data emissione Data scadenza
Esercita o ha cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica tra quelle di seguito elencate
SI
NO
(se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
□
□
□
Tipologia incarico
□
Presidente della Repubblica / Capo di Stato Presidente del Consiglio / Capo di Governo Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□
□
Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…) Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□
□
□
□
Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□
□
Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico
Durata incarico In corso Terminata
Mese / Anno di conclusione dell’incarico
SI
Intrattiene legami (di parentela o di affari) con soggetti che esercitano o hanno cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica rilevante tra quelle di seguito elencate
NO (se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
□
□
Tipo Legame
Genitore
□
Coniuge o persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
Figlio
Coniuge del figlio nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
□
□
Titolarità effettiva congiunta, stretto rapporto d’affari o detenzione formale del controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta
□
□
□
Tipologia incarico
□
Presidente della Repubblica / Capo di Stato Presidente del Consiglio / Capo di Governo Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
□
Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
□
Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□
Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…) Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□
□
□
□
□
Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□
Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico
Durata incarico In corso Terminata
Mese / Anno di conclusione dell’incarico
12.4)
SOCIO
CONTROLLO
BENEFICIARIO
DISPONENTI/FONDATORI
GUARDIANO/PROTECTOR
Dati anagrafici
Cognome e Nome _ Codice fiscale Data di Nascita Luogo di Nascita Cittadinanza
Compilare le seguenti informazioni solamente nel caso in cui la Società Cliente sia classificata come “Passive”:
Residenza fiscale Se residenza fiscale diversa da Italia – Codice Identificativo Fiscale Estero Seconda residenza fiscale estera Codice Identificativo Fiscale Estero Terza residenza fiscale estera
Codice Identificativo Fiscale Estero Qualora il campo codice identificativo fiscale estero non sia stato valorizzato, dichiaro che il mio Paese estero di residenza fiscale non prevede il rilascio di tale codice.
Indirizzo di residenza
Indirizzo CAP Città Provincia Nazione
Documento d’identità
Tipo Numero
Autorità emittente Località di emissione Provincia Nazione Data emissione Data scadenza
Esercita o ha cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica tra quelle di seguito elencate
SI
NO
(se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
Tipologia incarico
□
□
□
Presidente della Repubblica / Capo di Stato Presidente del Consiglio / Capo di Governo Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
□
Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□
□
Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…) Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□
□
□
□
Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□
□
Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico
Durata incarico In corso Terminata
Mese / Anno di conclusione dell’incarico
Intrattiene legami (di parentela o di affari) con soggetti che esercitano o hanno cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica rilevante tra quelle di seguito elencate
SI
NO
(se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
Tipo Legame
□
□
Genitore
□
Coniuge o persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
Figlio
Coniuge del figlio nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
□
□
Titolarità effettiva congiunta, stretto rapporto d’affari o detenzione formale del controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di
fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta
□
□
□
Tipologia incarico
□
Presidente della Repubblica / Capo di Stato Presidente del Consiglio / Capo di Governo Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□
Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□
□
Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…) Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□
□
□
□
Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□
□
Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico
Durata incarico In corso Terminata
Mese / Anno di conclusione dell’incarico
12.5) In caso siano presenti altri titolari effettivi, compilare il modulo “Allegato del QUESTIONARIO PERSONA GIURIDICA per l’indicazione di ulteriori titolari effettivi”
Consapevole delle responsabilità penali previste dall’art. 55, commi 1, 2 e 3, del D.lgs. 21 novembre 2007, n. 231 e s.m.i., in caso di omessa o mendace dichiarazione:
- Dichiaro che le operazioni eseguite su rapporti sono da considerarsi eseguite per conto degli intestatari dei rapporti medesimi;
- Assumo l’obbligo, in caso di singole operazioni disposte sui rapporti a me intestati per conto di altro titolare
effettivo, di informare la Banca di tale circostanza prima di effettuare l’operazione stessa e di fornire tutti i dati necessari all’identificazione del soggetto titolare dell’operazione, presentando copia del documento di identità.
Mi impegno a comunicare tempestivamente alla Banca ogni variazione delle informazioni rilasciate nel presente questionario.
Firma/e …...................................................................................................................................................................
Riservato alla Banca
VISTO FIRMARE | COD.DIP/C.F.a.o.f.s. |
DATA | |||||||
Riferimenti normativi D.LGS. 21/11/2007 N. 231 e s.m.i.
OBBLIGHI DEL CLIENTE
Art. 21 - I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell'identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza.
OBBLIGHI DI ASTENSIONE
Art. 23 – comma 1: Quando gli enti o le persone soggetti al presente decreto non sono in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela stabiliti dall'articolo 18, comma 1, lettere a), b) e c), non possono instaurare il rapporto continuativo ne' eseguire operazioni o prestazioni professionali ovvero pongono fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere e valutano se effettuare una segnalazione alla UIF, a norma del Titolo II, Capo III.
DEFINIZIONE DI PERSONE POLITICAMENTE ESPOSTE
le persone fisiche che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami, come di seguito elencate:
1) sono persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche coloro che ricoprono o hanno ricoperto la carica di:
1.1 Presidente della Repubblica, Presidente del Consiglio, Ministro, Vice- Ministro e Sottosegretario, Presidente di Regione, assessore regionale, Sindaco di capoluogo di provincia o città metropolitana, Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri;
1.2 deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri;
1.3 membro degli organi direttivi centrali di partiti politici;
1.4 giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti, consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri;
1.5 membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti;
1.6 ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri, ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri;
1.7 componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti;
1.8 direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale.
1.9 direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali;
2) sono familiari di persone politicamente esposte: i genitori, il coniuge o la persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili alla persona politicamente esposta, i figli e i loro coniugi nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili;
3) sono soggetti con i quali le persone politicamente esposte intrattengono notoriamente stretti legami:
3.1 le persone fisiche legate alla persona politicamente esposta per via della titolarità effettiva congiunta di enti giuridici o di altro stretto rapporto di affari;
3.2 le persone fisiche che detengono solo formalmente il controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta;
I soggetti obbligati, in presenza di un elevato rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo applicano misure di adeguata verifica rafforzata di clienti che, originariamente individuati come persone politicamente esposte, abbiano cessato di rivestire le relative cariche pubbliche da più di un anno. La medesima disposizione si applica anche nelle
ipotesi in cui il beneficiario della prestazione assicurativa o il titolare effettivo del beneficiario siano state persone politicamente esposte.
DEFINIZIONE DI TITOLARE EFFETTIVO
1. Il titolare effettivo di clienti diversi dalle persone fisiche coincide con la persona fisica o le persone fisiche cui, in ultima istanza, è attribuibile la proprietà diretta o indiretta dell'ente ovvero il relativo controllo.
2. Nel caso in cui il cliente sia una società di capitali:
a) costituisce indicazione di proprietà diretta la titolarità di una partecipazione superiore al 25 per cento del capitale del cliente, detenuta da una persona fisica;
b) costituisce indicazione di proprietà indiretta la titolarità di una percentuale di partecipazioni superiore al 25 per cento del capitale del cliente, posseduto per il tramite di società controllate, società fiduciarie o per interposta persona.
3. Nelle ipotesi in cui l'esame dell'assetto proprietario non consenta di individuare in maniera univoca la persona fisica o le persone fisiche cui è attribuibile la proprietà diretta o indiretta dell'ente, il titolare effettivo coincide con la persona fisica o le persone fisiche cui, in ultima istanza, è attribuibile il controllo del medesimo in forza:
a) del controllo della maggioranza dei voti esercitabili in assemblea ordinaria;
b) del controllo di voti sufficienti per esercitare un'influenza dominante in assemblea ordinaria;
c) dell'esistenza di particolari vincoli contrattuali che consentano di esercitare un'influenza dominante.
4. Qualora l'applicazione dei criteri di cui ai precedenti commi non consenta di individuare univocamente uno o più titolari effettivi, il titolare effettivo coincide con la persona fisica o le persone fisiche titolari di poteri di amministrazione o direzione della società.
5. Nel caso in cui il cliente sia una persona giuridica privata, di cui al decreto del Presidente della Repubblica 10 febbraio 2000, n. 361, sono cumulativamente individuati, come titolari effettivi:
a) i fondatori, ove in vita;
b) i beneficiari, quando individuati o facilmente individuabili;
c) i titolari di funzioni di direzione e amministrazione.
6. I soggetti obbligati conservano traccia delle verifiche effettuate ai fini dell'individuazione del titolare effettivo.
Riferimenti normativi Common Reporting Standard, CRS - Legge 18 giugno 2015, n.95
OBBLIGHI DI COMUNICAZIONE ALL’AGENZIA DELLE ENTRATE
Art. 4 - comma 1 - Le banche, le società di intermediazione mobiliare, la società Poste italiane Spa, le società di gestione del risparmio, le società finanziarie e le società fiduciarie residenti nel territorio dello Stato e ogni altra istituzione finanziaria residente in Italia, ad esclusione di qualsiasi stabile organizzazione delle stesse istituzioni finanziarie situata all’estero, nonché le stabili organizzazioni nel territorio dello Stato di istituzioni finanziarie non residenti comunicano all’Agenzia delle entrate le informazioni relative ai conti finanziari e ai pagamenti di cui all’articolo 5, comma 7.
OBBLIGHI DI ADEGUATA VERIFICA AI FINI FISCALI E ACQUISIZIONE DI DATI SU CONTI FINANZIARI E SU TALUNI PAGAMENTI
Art. 5 - comma 4 – A partire dal 1° gennaio 2016 decorrono gli obblighi di acquisizione di cui ai commi 1 e 2 per l’apertura di conti finanziari da parte di soggetti residenti in Stati diversi dall’Italia e dagli Stati Uniti d’America, nonché di entità non finanziarie passive, ovunque residenti.
Alla
BANCA SELLA S.p.A.
Xxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx, 0 00000 XXXXXX XX
QUESTIONARIO PER PERSONA FISICA
AI SENSI DEL D.LGS. 21/11/2007 N. 231 e s.m.i. - NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO
Al fine di adempiere agli obblighi di cui al Decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231 e s.m.i., in materia di prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, Vi rilascio le informazioni richieste per una completa identificazione ed un’adeguata conoscenza del cliente.
Inoltre, al fine di ottemperare agli obblighi di scambio di informazioni con gli Stati Uniti e con i paesi aderenti all’AEoI (Automatic Exchange of Information o Common Reporting Standard, CRS) prendo atto che dovete acquisire, monitorare ed aggiornare i dati identificativi dei clienti titolari di rapporti finanziari, persone fisiche, persone giuridiche e titolari effettivi, pertanto Vi rilascio i dati, completi, veritieri e corretti, necessari per determinare la/e residenza/e fiscale/i e, laddove ricorrano le condizioni, segnalare all’autorità fiscale locale i dati anagrafici e patrimoniali considerati “oggetto di comunicazione”.
1) Anagrafica Soggetto
Cognome e Nome Codice fiscale Cittadinanza Data di nascita Comune di nascita Provincia Nazione
2) Documento d’identità
Tipo Numero Autorità emittente Località di emissione Provincia Nazione Data emissione Data scadenza
3) Residenza
Indirizzo CAP Città Provincia Nazione Residenza fiscale
Se residenza fiscale diversa da Italia – Codice Identificativo Fiscale Estero Seconda residenza fiscale estera Codice Identificativo Fiscale Estero Terza residenza fiscale estera Codice Identificativo Fiscale Estero Qualora il campo codice identificativo fiscale estero non sia stato valorizzato, dichiaro che il mio Paese estero di residenza fiscale non prevede il rilascio di tale codice.
4) Domicilio (da compilare se diverso dalla residenza)
Indirizzo CAP Città Provincia Nazione
5) Indirizzo di Posta Elettronica Certificata (PEC) o altro indirizzo di posta elettronica
6) Recapiti telefonici
Numero telefono fisso Numero cellulare
7) Professione
□ Dipendente d’azienda □ Dipendente Pubblica Amministrazione □ Dirigente d’azienda
□ Dirigente Pubblica Amministrazione □ Libero professionista □ Lavoratore autonomo
□ Imprenditore □ Pensionato □ Studente □ Religioso □ Non occupato
8) Attività economica
9) Dettagli attività economica
Area geografica prevalente di svolgimento dell’attività economica
Selezionare in alternativa e compilare:
□ Provincia □ Regione
□ Tutto il territorio nazionale □ Altra nazione estera
Intrattiene relazioni di lavoro/commerciali con Società in Paesi Esteri
(da compilare solo se Libero Professionista, Imprenditore, Lavoratore Autonomo)
□ NO □ SI: Nazione
10) Dettagli professione
Tipologia contratto di lavoro (da compilare solo se Lavoratore Dipendente)
□ Lavoro a tempo indeterminato □ Lavoro a tempo determinato □ Altro
11) Datore di lavoro / Denominazione ente/azienda
Dichiaro di svolgere attività di Bed&Breakfast / Casa Vacanze / Affittacamere: □ SI □ NO
12) Profilo economico
Fascia di reddito annuo netto
□ 0 - 10.000 € □ 10.001 € - 25.000 € □ 25.001 € - 50.000 € □ 50.001 € - 100.000 €
□ 100.001 € - 250.000 € □ 250.001 € - 500.000 € □ superiore a 500.000 €
Composizione del reddito (da compilare se reddito superiore a 100.000 € )
□ Lavoro dipendente | □ Lavoro autonomo / Libera professione | □ Rendite immobiliari |
□ Rendite finanziarie | □ Pensione | □ Altro |
Fascia di reddito annuo netto familiare (da compilare in assenza di reddito personale)
□ 0 - 10.000 € □ 10.001 € - 25.000 € □ 25.001 € - 50.000 € □ 50.001 € - 100.000 €
□ 100.001 € - 250.000 € | □ | 250.001 € - 500.000 € | □ superiore a 500.000 € |
Patrimonio | |||
□ 0 - 100.000 € □ 500.001€ - 1 milione € | □ 100.001 € - 250.000 € □ superiore a 1 milione € | □ 250.001 € - 500.000 € |
Origine del patrimonio (da compilare se patrimonio superiore a 500.000€)
□ Reddito da lavoro autonomo/libera professione □ Reddito da lavoro dipendente □ Lascito / Eredità / Donazione
□ Rendite immobiliari □ Rendite finanziarie □ Redditi d’impresa □ Altro (vincite al gioco, lotteria, ecc…)
13) Esercita o ha cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica tra quelle di seguito elencate
□ SI □ NO (se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
Tipologia incarico
□ Presidente della Repubblica / Capo di Stato
□ Presidente del Consiglio / Capo di Governo
□ Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Sindaco di comune con popolazione non inferiore a
15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…)
□ Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□ Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri
□ Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di
□ Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□ Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□ Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale
□ Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico Origine dei fondi utilizzati nel rapporto
Durata incarico □ In corso □ Terminata Mese / Anno di conclusione dell’incarico
14) Intrattiene legami (di parentela o di affari) con soggetti che esercitano o hanno cessato di esercitare da meno di un anno una funzione pubblica/politica rilevante tra quelle di seguito elencate
□ SI □ NO (se la risposta è SI compilare la sezione sottostante)
Tipo Legame
□ Genitore
□ Coniuge o persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
□ Figlio
□ Coniuge del figlio nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili
□ Titolarità effettiva congiunta, stretto rapporto d’affari o detenzione formale del controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta
Tipologia incarico
□ Presidente della Repubblica / Capo di Stato
□ Presidente del Consiglio / Capo di Governo
□ Ministro, Vice-Ministro, Sottosegretario nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Presidente di Regione, Assessore regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Sindaco di capo luogo di provincia o città metropolitana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Sindaco di comune con popolazione non inferiore a
15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Membro degli organi direttivi centrali di partiti politici
□ Giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri
□ Membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti (Banca d’Italia, CONSOB, ISVAP, AGCM, ecc…)
□ Ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri
□ Ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri
□ Componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti
□ Direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale
□ Direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali (ONU, FMI, ecc.)
Nazione di svolgimento dell’incarico Origine dei fondi utilizzati nel rapporto
Durata incarico □ In corso □ Terminata Mese / Anno di conclusione dell’incarico
15) Ricopre cariche societarie in associazioni o fondazioni o in enti che gestiscono l’erogazione di fondi pubblici
□ SI □ NO
16) Il rapporto è utilizzato o si prevede che verrà utilizzato per operatività il cui controvalore è superiore a
50.000 euro in criptovalute (es: Bitcoin, Ethereum, Ripple,…)
□ SI □ NO
Consapevole delle responsabilità penali previste dall’art. 55, commi 1, 2 e 3, del D.lgs. 21 novembre 2007, n. 231 e s.m.i., in caso di omessa o mendace dichiarazione:
- dichiaro che le operazioni eseguite su rapporti sono da considerarsi eseguite per conto degli intestatari dei rapporti medesimi;
- assumo l’obbligo, in caso di singole operazioni disposte sui rapporti a me intestati per conto di altro titolare effettivo, di informare la Banca di tale circostanza prima di effettuare l’operazione stessa e di fornire tutti i dati necessari all’identificazione del soggetto titolare dell’operazione, presentando copia del documento di identità.
Mi impegno a comunicare tempestivamente alla Banca ogni variazione delle informazioni rilasciate nel presente questionario.
Data
Firma/e …...................................................................................................................................................................
VISTO FIRMARE | COD.DIP/C.F.a.o.f.s. |
DATA | |||||||
Riferimenti normativi D.LGS. 21/11/2007 N. 231 e s.m.i.
OBBLIGHI DEL CLIENTE
Art. 22 – comma 1: I clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti obbligati di adempiere agli obblighi di adeguata verifica.
OBBLIGHI DI ASTENSIONE
Art. 42 – comma 1: I soggetti obbligati che si trovano nell'impossibilità oggettiva di effettuare l'adeguata verifica della clientela, ai sensi delle disposizioni di cui all'articolo 19, comma 1, lettere a), b) e c), si astengono dall'instaurare, eseguire ovvero proseguire il rapporto, la prestazione professionale e le operazioni e valutano se effettuare una segnalazione di operazione sospetta alla UIF a norma dell'articolo 35.
DEFINIZIONE DI TITOLARE EFFETTIVO
Art. 1 – comma 2, lettera pp): titolare effettivo: la persona fisica o le persone fisiche, diverse dal cliente, nell'interesse della quale o delle quali, in ultima istanza, il rapporto continuativo è instaurato, la prestazione professionale è resa o l'operazione è eseguita
DEFINIZIONE DI PERSONE POLITICAMENTE ESPOSTE
Art. 1 – comma 2, lettera dd): le persone fisiche che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami, come di seguito elencate:
1) sono persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche coloro che ricoprono o hanno ricoperto la carica di:
1.1 Presidente della Repubblica, Presidente del Consiglio, Ministro, Vice- Ministro e Sottosegretario, Presidente di Regione, assessore regionale, Sindaco di capoluogo di provincia o città metropolitana, Sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri;
1.2 deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri;
1.3 membro degli organi direttivi centrali di partiti politici;
1.4 giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei conti, consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri;
1.5 membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti;
1.6 ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri, ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri;
1.7 componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da uno Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, dalle Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti;
1.8 direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale.
1.9 direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali;
2) sono familiari di persone politicamente esposte: i genitori, il coniuge o la persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili alla persona politicamente esposta, i figli e i loro coniugi nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili;
3) sono soggetti con i quali le persone politicamente esposte intrattengono notoriamente stretti legami:
3.1 le persone fisiche legate alla persona politicamente esposta per via della titolarità effettiva congiunta di enti giuridici o di altro stretto rapporto di affari;
3.2 le persone fisiche che detengono solo formalmente il controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell’interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta;
I soggetti obbligati, in presenza di un elevato rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo applicano misure di adeguata verifica rafforzata di clienti che, originariamente individuati come persone politicamente esposte, abbiano cessato di rivestire le relative cariche pubbliche da più di un anno. La medesima disposizione si applica anche nelle ipotesi in cui il beneficiario della prestazione assicurativa o il titolare effettivo del beneficiario siano state persone politicamente esposte.
Riferimenti normativi Common Reporting Standard, CRS - Legge 18 giugno 2015, n.95
OBBLIGHI DI COMUNICAZIONE ALL’AGENZIA DELLE ENTRATE
Art. 4 - comma 1 - Le banche, le società di intermediazione mobiliare, la società Poste italiane Spa, le società di gestione del risparmio, le società finanziarie e le società fiduciarie residenti nel territorio dello Stato e ogni altra istituzione finanziaria residente in Italia, ad esclusione di qualsiasi stabile organizzazione delle stesse istituzioni finanziarie situata all’estero, nonché le stabili organizzazioni nel territorio dello Stato di istituzioni finanziarie non residenti comunicano all’Agenzia delle entrate le informazioni relative ai conti finanziari e ai pagamenti di cui all’articolo 5, comma 7.
OBBLIGHI DI ADEGUATA VERIFICA AI FINI FISCALI E ACQUISIZIONE DI DATI SU CONTI FINANZIARI E SU TALUNI PAGAMENTI
Art. 5 - comma 4 – A partire dal 1° gennaio 2016 decorrono gli obblighi di acquisizione di cui ai commi 1 e 2 per l’apertura di conti finanziari da parte di soggetti residenti in Stati diversi dall’Italia e dagli Stati Uniti d’America, nonché di entità non finanziarie passive, ovunque residenti.
NOTE PER LA PRESENTAZIONE
• PER I CLIENTI CORRENTISTI BANCA SELLA E’ SUFFICIENTE PRESENTARE IL SEGUENTE MODULO PRESSO LA PROPRIA FILIALE.
• PER I CLIENTI DI ALTRI ISTITUTI BANCARI, E’ NECESSARIO PRESENTARE I SEGUENTI DOCUMENTI UNITAMENTE AL PRESENTE MODULO
1) copia degli ultimi due bilanci
2) situazione patrimoniale aggiornata
3) copia della dichiarazione dei redditi aziendale
TUTTA LA DOCUMENTAZIONE DOVRA’ ESSERE SPEDITA UNITAMENTE AL PRESENTE DOCUMENTO AL SEGUENTE INDIRIZZO:
ALBARIS s.a.s.
x.xx Marche 36 – 00000 Xxxxxx
successivamente provvederemo a trasmettere tale documentazione alla filiale di ns. competenza.
NB: Consigliano comunque di anticipare mezzo fax e/o mail i moduli compilati al fine di rilevare eventuali omissioni che potrebbero ritardare l’emissione della carta.